河南省襄城县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1025刑初23号公诉机关襄城县人民检察院。被告人谭建宏，男，生于1962年8月1日，汉族，大学文化，原襄城县农村信用合作联社监事长，户籍所在地：襄城县，住襄城县。2016年9月2日因涉嫌犯受贿罪被长葛市公安局刑事拘留，同月14日被逮捕，2016年12月15日因犯受贿罪被长葛市人民法院判处有期徒刑四年零一个月，服刑于河南新郑监狱。2017年3月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被襄城县公安局立案侦查，并于2017年6月21日办理临时离监手续，同月23日带回羁押于襄城县看守所。辩护人李慧娜、马长平，河南首位律师事务所律师。襄城县人民检察院以襄检公诉刑诉[2018]3号起诉书指控被告人谭建宏犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年2月7日公开开庭审理了本案。襄城县人民检察院指派检察员卢喜从出庭支持公诉，被告人谭建宏及其辩护人李慧娜、马长平到庭参加诉讼。现已审理终结。襄城县人民检察院指控，襄城县人民检察院指控，2012年下半年以来，被告人谭建宏伙同他人违背国家金融管理法律法规，成立机构，组织人员，以“河南百安粮油有限公司”名义出具加盖有别于“河南百安粮油有限公司”法定公章（编号为4110120002568）的公章及郑某个人私章等的借款合同书和借据，对社会公众吸收资金。经鉴定，涉及本金人民币86,656,480.00元，涉及公众人数235人；已支付本金44,751,480.00元；未支付本金余额41,905,000.00元，涉及公众人数96人(其中69人已到公安机关登记)；已付利息20,507,116.00元；实际损失金额21,397,884.00元，为损失和收益相抵后合计金额，根据需求再划分个人损失和个人收益，其中须支付个人损失26,029,807.00元,个人净收益4,631,923.00元。上述事实有被告人供述、证人证言、鉴定意见、物证、书证、视听资料等证实。被告人谭建宏之行为已构成非法吸收公众存款罪,且数额巨大。请依法判处。被告人谭建宏辩称其前期没有参与公司的管理，其是在2013年其儿子死后才直接参与公司管理的。其辩护人辩称：首先，前期谭建宏并没有参与公司的日常经营，对百安粮油公司的管理缺乏直接性；其次，本案系单位犯罪；第三，本案中吸收的存款基本上均用于金融借款，追求利差，并非用于其他非法目的。第四，案发前已归还部分本金及利息。综上，建议对被告人谭建宏从轻处罚。经审理查明，2012年下半年以来，被告人谭建宏伙同他人违背国家金融管理法律法规，成立机构，组织人员，以“河南百安粮油有限公司”名义出具加盖有别于“河南百安粮油有限公司”法定公章（编号为4110120002568）的公章及郑某个人私章等的借款合同书和借据，对社会公众吸收资金。经鉴定，涉及本金人民币86,656,480.00元，涉及公众人数235人；已支付本金44,751,480.00元；未支付本金余额41,905,000.00元，涉及公众人数96人(其中69人已到公安机关登记)；已付利息20,507,116.00元；实际损失金额21,397,884.00元。另查明，谭建宏所吸收的存款中的600万元，以赵某1的名义借给许昌杰成电气有限公司的曹纪成，后赵某1就该债权起诉至许昌市魏都区人民法院，许昌市魏都区人民法院一审民事判决书判决被告曹纪成、许昌市杰成电气有限公司于判决生效后十日内偿还原告赵某1借款600万元及利息。现该判决已发生法律效力。上述事实，被告人谭建宏当庭供认不讳。其供述与证人郑某、赵某1、朱某、郭某、谭某、李某1、徐某、李某2、李某3、侯某、冀某、赵某2的证言能够相互印证。并有证人王淑娜、丁永、李志恒、李子平、李自民、唐秀华、王雪迎、李培仁、耿会丽、张会霞、张秋霞、史炫、孙惠彩、白河、王晓敏、孙慧云、安永康、闫福建、盛国恩、纪洪收、谢长岭等存款户的证言及借款合同、借款凭证、银行交易明细、赵某1名义农村信用社金燕卡、许昌博远会计师事务所司法鉴定意见、鸿裕有限公司会计资料、梁旭霞提供的记账凭证、总分类帐、投资帐、营业费用帐、银行存款帐、郭某、赵某1、李志恒等人在襄城县农村信用合作联社开户的银行账户绑定的电话号码及其变动记录、交易明细、许昌银监分局《关于查询鸿裕投资有限公司、河南百安粮油有限公司、谭建宏等涉嫌非法吸收公众存款相关问题的复函》、丁永提供的谭建宏公司的出借款一览表、百安粮油相关账本、凭证、赵某1诉曹纪成、许昌杰成电气有限公司等起诉状、判决书、襄城县公安局协助查封函、王淑娜与谭建宏收发短信的部分截图、襄城公安局关于“河南百安粮油有限公司”法定用章的说明、襄城县公安局协助查封通知书、中国银行业业监督管理委员会许昌监管分局证明、谭建宏被判刑的刑事判决书、许昌市公安局关于延长在押罪犯谭建宏临时离监的函及罪犯临时离监延期通知书、许昌市魏都区人民法院民事判决书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人谭建宏违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控谭建宏犯非法吸收公众存款罪成立，予以支持。关于被告人谭建宏及其辩护人分别辩称谭建宏前期没有参与公司的管理、是在2013年其儿子死后才直接参与公司管理的、前期谭建宏并没有参与公司的日常经营、对百安粮油公司的管理缺乏直接性。经查，被告人谭建宏在侦查阶段供述了其在赵双郎吸收存款时签字担保是因其在信用社上班认可度高，绑定其手机短信便于知道钱的使用情况，谭建宏在其涉嫌犯受贿罪的侦查阶段供述过在2013年初其开办的有一家公司，当时李某1在其开的投资公司里打工，主要负责追要债务等事项；证人郑某、赵某1、郭某、谭某、李某1、徐某、李某2、李某3均证实谭建宏组织人员吸收存款从开始的幕后指挥到后期直接参与控制所吸收资金的收支，在整个过程中谭建宏均是吸收存款的实际控制人。上述被告人供述及证人证言之间能够相互印证，足以证明被告人谭建宏作为实际控制人非法吸收公众存款的事实。故被告人及辩护人的上述辩称理由与事实不符，不予采纳。关于辩护人另辩称本案系单位犯罪。经查，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》之规定，以单位名义实施犯罪，违法所得归单位所有的，是单位犯罪。本案中，首先，尽管被告人谭建宏幕后指挥公司，对内以“鸿裕商贸投资公司”的名义书立账目，对外以“百安粮油有限公司”的名义非法吸收公众存款，但是其出具的借款合同及凭证上所加盖的“河南百安粮油有限公司”印章编号与其法定公章印章编号不一致，不能认定“以单位名义实施犯罪”；其次，本案中的证人证言及相关账目证实以所谓的“百安粮油”名义吸收并由谭建宏实际控制的存款与河南百安粮油有限公司吸收的存款相互独立，且谭建宏实际控制着所吸收存款的收支，所吸收的存款大部分在谭建宏的控制下高息放贷给个人或其他单位，违法所得并未归单位所有。综上，认定本案系单位犯罪没有法律依据。故辩护人的上述辩称理由不予采纳。因非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额较大，扰乱金融秩序的行为，所吸收的存款的用途及使用目的不影响非法吸收公众存款罪的犯罪构成，故辩护人辩称所吸收的存款基本上均用于金融借款、追求利差、并非用于其他非法目的理由不影响谭建宏非法吸收公众存款罪的犯罪构成，该辩护意见不予采纳。但辩称案发前已归还部分本金及利息、建议对被告人谭建宏从轻处罚的理由成立，予以采纳。被告人谭建宏在刑罚执行完毕之前还有其他犯罪没有判决，应当数罪并罚。被告人谭建宏对大部分事实自愿认罪，酌定从轻处罚。谭建宏所参与吸收集资参与人的资金应当依法追缴，返还集资参与人。法院生效民事判决书确定的债权的内容属于谭建宏非法吸收公众存款的涉案款物，应当依法予以追缴，返还集资参与人。综合被告人的犯罪情节、社会危害程度及量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十九条第一款、第三款、第七十条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：被告人谭建宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币200000元；与原判有期徒刑四年零一个月、并处罚金人民币350000元并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币550000元。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月2日起至2022年9月1日止）。生效民事判决书确定的对许昌杰成电气有限公司、曹纪成享有的债权依法予以追缴，返还集资参与人；不足部分继续追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李淑亚审 判 员  任双军人民陪审员  罗书惠二〇一八年三月二十六日书 记 员  李静鹤