河南省洛阳市涧西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）涧刑公初字第42号
公诉机关洛阳市涧西区人民检察院。
被告人徐某某，系洛阳宏兴投资咨询有限公司实际控制人。2013年5月27日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局刑事拘留，同年7月3日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局执行逮捕，同年9月15日被洛阳市公安局天津路分局取保候审。
辩护人王新放，河南润合律师事务所律师。
被告人李某甲，系洛阳宏兴投资咨询有限公司职员。2013年5月27日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局刑事拘留，同年7月3日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局天津路分局执行逮捕，同年9月15日被洛阳市公安局天津�分局取保候审。
辩护人郭书铭，河南安多律师事务所律师。
洛阳市涧西区人民检察院以洛涧检刑诉（2013）409号起诉书指控被告人徐某某、李某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月10日向本院提起公诉。期间，检察机关撤回补充侦查，建议本院延期审理二次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市涧西区人民检察院指派检察员蔡叶红出庭支持公诉。被告人徐某某及其辩护人王新放，被告人李某甲及其辩护人郭书铭到庭参加诉讼。本案报经本院审判委员会讨论研究决定。现已审理终结。
洛阳市涧西区人民检察院指控，从2010年12月，被告人徐某某以其妻子朱晓凤的名字注册洛阳宏兴投资咨询有限公司，该公司法人代表朱晓凤，徐某某为公司实际控制人，而后被告人徐某某、李某甲明知河南宏业投资担保有限公司不是国家金融机构，不具有吸收存款的资质，仍在洛阳宏兴投资咨询有限公司雇佣业务员发展客户，以“高息回报和风险小”为诱饵吸引群众往河南宏业投资担保有限公司投资理财，以获取非法利益。后因河南宏业投资担保有限公司经营不善，群众投资到期后无法兑付，到目前为止报案的投资群众达50人，经司法会计审计吸收群众存款总额668万元人民币，实际造成群众5337583元人民币投资至今无法兑付。
公诉机关认为，被告人徐某某、李某甲以高额回报为诱饵，向不特定群众公开宣传并吸收存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定判处。
被告人徐某某对公诉机关指控的罪名不持异议，自愿认罪。其辩解，1、其实际身份是河南宏业投资担保有限公司委派到洛阳开展工作的员工，2011年10月份以后在洛阳�展业务，并且都是以河南宏业投资担保有限公司名义招聘的业务员；2、事发后已还款250万元，目前扣押还有一台泵车，现在公司还在努力还款中；3、资金都是给了宏业公司，其个人没有得到一分钱，其本人也是宏业公司的业务员，因此指控个人非法吸收公众存款不妥。
被告人徐某某的辩护人辩称，本案指控的事实与查明的事实不符。1、徐某某只是代表河南宏业投资担保有限公司在洛阳开展业务，所介绍款项全部打入了宏业公司，期间没有任何以洛阳宏兴公司招揽业务的行为；2、河南宏业投资担保有限公司具有担保融资的资质，并有融资性担保机构经营许可证，宏业公司进行的是合法的担保业务；3、本案应属于宏业公司的单位犯罪，不能认定为个人犯罪，徐某某个人不应承担单位犯罪所应承担的责任；4、本案到目前为止没有给客户造成经济损失，卷宗中�扣的财物足以对客户进行兑付。综上，希望法庭对被告人从轻或免予刑事处罚。
被告人李某甲对公诉机关指控的罪名不持异议，自愿认罪。其辩解，其到河南宏业投资担保有限公司看到有正规的营业执照，政府相关部门发的有经营许可证和批文，自己介绍的人都是亲友。
被告人李某甲的辩护人辩称，1、本案应是单位犯罪，公诉人出示的证据已经证明徐某某、李某甲只是河南宏业投资担保有限公司在洛阳的一个工作点，款项都是打入了河南宏业公司的账户，担保函也是宏业公司出具的，而洛阳宏兴公司没有开展一笔业务，因此宏业公司应承担主要责任；2、李某甲在本案中所起作用较小，一共介绍了12名客户，大部分是自己的亲戚朋友，应当将亲友的投资款项从李某甲的犯罪数额中减去；3、李某甲认罪态度较好，系初犯，涉案资金少；综上，希望法庭�其免予刑事处罚。
公诉人答辩称，1、以犯罪为目的成立的单位应认定为个人犯罪，本案现有证据证明2011年9月16日河南宏业投资担保有限公司许可洛阳宏兴投资咨询公司洽谈相关业务并代为开展业务，宏业公司苏某的证言也证明洛阳宏兴公司与河南宏业公司是合作关系，因此徐某某、李某甲并不是宏业公司的员工；2、洛阳宏兴公司的实际控制人是徐某某，李某甲是副总经理，二人应当对全额承担责任。
经审理查明，2010年12月，被告人徐某某以其妻子朱晓凤的名字注册洛阳宏兴投资咨询有限公司（以下简称宏兴公司），该公司法人代表朱晓凤，徐某某为公司实际控制人，被告人李某甲系该公司职员。徐某某、李某甲明知河南宏业投资担保有限公司（以下简称宏业公司）不是国家金融机构，不具有吸收存款的资质，仍在宏兴公司雇佣业务员发展客户，以“高息回报和风险小”为诱饵吸引群众往宏业公司投资理财，以获取非法利益。后因宏业公司经营不善，群众投资到期后无法兑付，到目前为止报案的投资群众达50人。经审计，吸收群众存款总额668万元人民币，实际造成5337583元人民币投资至今无法兑付。
另查明，洛阳市涧西区打击和处置非法集资工作领导小组办公室2015年5月27日出具证明，本案目前已追回358万元，完损比例为67%。
上述事实，有以下证据予以证明：
一、被告人的供述
被告人徐某某供述：2010年12月26日，我用我妻子朱晓凤的名字注册成立宏兴公司，我是实际控制人，也是总经理，我的下级是李某甲，李某甲平时帮我招呼公司的日常事务，我是宏业公司洛阳地区的经理，同时受宏业公司的委托在洛阳开展业务，宏兴公司是我个人的公司。李某甲下面的业务员有刘某甲、路�、杨某、胡春阁，还有一个文员叫连某，这些员工都是以宏业公司的名义招的。客户来到公司以后，我们就向他们介绍说“宏业公司有自己的实体，公司有省公信厅下发的融资性担保许可证”，介绍目的就是投资比较保险。哪个客户要投资，我们就通知客户将钱打到宏业公司法人苏某或者宏业公司副总经理凌宝的个人账号上，当时按每月一分五的利息先期给客户扣一个月的利息，其余是按月付息。合同由宏业公司从郑州盖好公章后寄到洛阳，我们在涧西区万国银座办公室和顾客签合同，合同到期后宏业公司会将钱打到客户指定的账户上。我们在洛阳大约吸收有50多人，共计签了80余份合同，为宏业公司集资了1100多万元，这些钱宏业公司用在了各个项目上。每月宏业公司给我发2000元工资，谁拉来客户投资，宏业公司就按客户的投资额乘以用款的月份再乘以千分之一点五的比例给业务员提成，别的宏业公司就没有给我什么资金了。
被告人李某甲供述：2010年12月前后，徐某某叫我来宏兴公司和他一起跑业务，但因为公司刚成立，就我和徐某某两个人，也没有做任何业务，所以我也没有任何职务。徐某某的伙计凌宝是宏业公司的副总，因为宏业公司有融资性担保机构经营许可证，凌宝让徐某某和我在洛阳跑业务，我们就以宏业公司招人的名义开始招收业务员，宏业公司无办公地点，就在涧西区万国银座B座1208室工作。我们向有投资意向的客户介绍公司是正规公司，有政府颁发的融资性担保机构经营许可证，公司有实体，在郑州有水泥搅拌站，月息1.5%，期限是按照借款方的要求，前付利息，然后每个月按金额还利息，借款期限到后还本金。最开始是找亲戚朋友，然后亲戚朋友再发展他们的亲戚朋友。为宏业公司大概介绍�50多人投资，金额约400多万元。关于给业务员提成，凌宝在郑州给我说我的月绩效工资每月三、四千元，每介绍一个客户按金额的千分之二提成，但是先按投资金额的千分之一点五提现，另外千分之零点五到年底以年终奖的形式发放，但是一直没有发过。我和徐某某回到洛阳后商定业务员的月工资是1500元，提成和我们一样，先按金额的千分之一点五发放，剩下的千分之零点五以年终奖的形式发放，但也没发过。我经手介绍的客户总共加起来有12人，有100万左右的投资。宏业公司吸收的资金用在了投资的项目上，有缤纷世纪娱乐城、益圣药业等项目，由于投资的项目借款方无法还钱，抵押物无法变现，所以无法给投资客户兑现本钱。
二、证人证言
1、证人苏某证言：我是宏业公司的法人兼董事长，宏业公司和徐某某、李某甲的宏兴公司是合作关系。徐某某的公司给宏业公司交了50万元的保证金，然后我们两个公司就开始合作，我们公司找好项目，徐某某的公司给我们融资，项目利息等收益回来之后我们拿60%的收益，徐某某的公司拿40%的收益。从2011年开始合作，截止到2012年大约不到一年时间，徐某某的宏兴公司给我们融资有一千多万元，我们贷款给用款客户是月息三分，给徐某某的宏兴公司的收益是月息一分五，徐某某给他的客户多少我就不管了。融资来的款用在益圣药业、动态环境技术有限公司、缤纷世纪餐饮有限公司三个公司，但这三个公司各用了多少融资来的钱我不清楚，现在益圣药业已将土地转让给我们，我们自己注册了一个兴隆房地产公司正在和别的公司合作开发房地产项目，项目地址在郑州空港区世纪花园。动态环境技术公司厂房建成后没有启动生产，这个项目的钱压在项目上。缤纷世纪餐�有限公司因为政府检查休息一个月，现在缤纷世纪餐饮有限公司还在营业。宏业公司已停止营业，正在清偿债务，债务清偿完毕后我们将注销该公司。宏兴公司的款都是转到我和凌宝的银行卡上，然后转到贷款的客户账号上，返款是通过公司的网银转账到徐某某的银行卡上，我们公司每月的5日至10日发提成，每月5日至10日准时给他转款。
2、证人路某证言：我在宏兴公司当业务员，公司的投资担保业务是给宏业公司做的。徐某某在公司拿过一份宏业公司全权授权宏兴公司代理洛阳地区的投资担保业务的授权书。徐某某是总经理，李某甲是副总经理，宏兴公司涧西万国银座办公处由李某甲全权负责，工资的发放是由公司的银行卡打到我的卡上。投资流程分两种形式：第一种是李某甲下达任务，说近期有项目需要多少钱投资，然后我实行；第二种是如果有投资意�的群众，我们就向这些投资客户介绍项目，先让他们看宏业公司的投资许可证，然后再看宏业公司给宏兴公司的委托书，再把项目的公证书或者项目的简介如缤纷世纪娱乐城项目、益圣药业等项目给客户看，投资利率是1.5%，投资期限不等，客户自己灵活掌握，可以前扣利息，每个月返还利息，投资期满兑付本金。如果投资客户想投资的，就到万国银座办公室，我们告诉客户打钱的投资账号，投资客户把钱打到宏业公司指定的账号上后再签投资合同，我们把签订好的合同交给李某甲，后就由宏业公司负责每个月给投资客户打利息，投资期限到期后兑付本金。我与客户签订的合同都是李某甲给我的，签完后再交给李某甲，由他保管，包括兑付过的旧合同。利息是宏业公司直接打到合同上的账号，提成是按照我介绍的投资金额的千分之一点五乘以投资时间。
3、证人刘某甲证言：宏兴公司的法人是朱晓凤，实际控制人是徐某某。徐某某告诉我宏兴公司实际就是宏业公司的一部分，宏兴公司还有一个叫李某甲的客户部经理，是徐某某的下级，李某甲的下面还有七个客户经理，分别是我、路某、杨某、马某、姚利伟、胡春阁、郭海红，杨二伟和李冰也是和李某甲平级的经理。我们业务经理每月800元基本工资，全勤奖400元，每发展一笔理财业务给我们万分之五的提成。宏兴公司的业务就是给宏业公司拉投资客户，客户投资理财的合同是宏业公司事先加好公章的空白合同，我们和客户谈好合同后就在万国银座宏兴公司办公室与客户签订投资理财合同，签完合同后我们带着客户到银行打款，款都打到公司指定的账号上。公司有一些宏业的宣传页，如果客户来我们公司办公室，我们就向客户介绍宏业公司是有实力的公司，而且公司�实体等，就是向客户说明投资有保障。我按客户投资的万分之五拿了提成，共提成8000余元。
4、证人连某证言：宏兴公司是徐某某以他妻子朱晓凤的名字注册的，徐某某是宏兴公司的实际控制人，徐某某是宏业公司在洛阳的代理人，宏业公司的主要业务是投资担保。宏兴公司谈好合同后，由宏业公司将合同寄过来或有人将合同带回来。经营合同就在洛阳万国银座签定，合同签完后交给我，我再交给徐某某，也有的合同直接交给徐某某，徐某某再将合同交到宏业公司，履行完毕的合同都交给我，我将合同交给徐某某由他处理。公司员工的工资和奖金等福利是以宏业公司的名义发的。苏某是宏业公司的老板，宏兴公司徐某某是老板，李某甲是业务主管，业务员有路某、姚利伟、刘某甲、杨某等人。宏兴公司的收入主要来源是给宏业公司拉业务，宏业公司给我们�点，这些收入主要由徐某某支配。
5、证人杨某证言：2011年6月，我通过李某甲介绍应聘到宏业公司当业务员，我在万国银座上班时，李某甲让我看了一份有关宏业公司全权授权宏兴公司代理洛阳地区的投资担保业务的委托书，宏兴公司是宏业公司的洛阳分公司，洛阳分公司徐某某是总经理，李某甲是副总经理，平时的工资和佣金提成都是徐某某发放的，我们的日常管理和业绩是由李某甲上报给徐某某，李某甲是我们在万国银座的全权负责人。宏业公司投资流程有两种，一种是李某甲下达任务，说近期有项目需要多少钱投资，然后我实行；另一种是如果有投资意向的群众，我们就向这些投资客户介绍项目，先让他们看宏业公司的投资许可证，然后再看宏业公司给宏兴公司的委托书，再把项目的公证书或项目的简介如缤纷世纪娱乐城项目、益圣药业等项目给客户看，投资利率是1.5%，投资期限不等，客户自己灵活掌握，可以前扣利息，每个月返还利息，投资期满兑付本金。如果客户想投资就到万国银座办公室，我们告诉客户打钱的账号，投资客户把钱打到宏业公司指定的账号上后再签订投资合同，然后我们再把签订好的合同交给李某甲，后由宏业公司负责每个月给投资客户打利息，投资期限到期后兑付本金。与客户签订的合同都是李某甲给我的，签完后再交给李某甲，包括兑付过的也交给李某甲。宏业公司指定的账号都是苏某和凌宝的账号。
6、证人马某的证言，证明其在2011年6月份介绍表弟董晖投资宏业公司共计30万元，共得利息41550元，兑付本金10500元；介绍朋友高端阳总共投资了15万元，合同到期后本金一直未兑付。其通过李冰认识徐某某、李某甲，他们都是马某的上级，宏兴公司是宏业公司在洛阳的分公�。徐某某对马某等人培训时宣传说宏业公司实力雄厚，有搅拌站等项目，并且有融资性许可证，手续齐全，投资月息一分五，投资期限灵活，给业务经理按介绍金额的万分之五每月提成，工资底薪是800元或1000元。马某等人介绍客户投资时把徐某某介绍的宣传内容重新给客户介绍一遍，如果客户同意投资，就从李某甲处领取盖过宏业公司公章的空白合同，让投资客户签完字后，其中一份合同由投资客户自留，另外一份合同交给李某甲，宏业公司收到资金后开始给投资客户汇利息。
三、部分被害人陈述
1、被害人李某乙的陈述，证明其从2011年8月份开始，先后向宏业公司开始投资，最终合同到期后，还有本金179500元宏业公司未向其兑付。
2、被害人管某的陈述，证明2011年8月30日，其经李某甲介绍到宏业公司投资15万元，2011年11月30日，宏业还本金10�元，剩下5万元转入下个合同，直至2012年6月24日。2012年2月10日，其再次经李某甲介绍到宏业公司投资6万元。第一次投资返息12750元，本金给了10万元，剩余本金50000元；第二次6万元投资返息5190元，本金从2012年10月至2013年4月分五次两份合同共计给了8500元，实际损失是83560元。
3、被害人匙明成的陈述，证明2012年4月份，其经路某介绍宏业公司有一个项目在郑州经济技术开发区缤纷世纪餐饮娱乐有限公司装修缺钱，如果投资月息1.5%，期限3个月，投资后每个月都回利息，路某介绍称宏业公司还有一个水泥搅拌站，在郑州还有两块地，名声不错，公司也有实力，匙明成决定向宏业公司投资。2012年4月13日，匙明成在建行体育场路支行把10万元交给路某，路某用她的卡往苏某卡上打了10万元，2012年5月25日，匙明成在工行小街支行用自己的卡往苏某的卡上打了10万元。打完钱后没几天，路某给匙明成两份10万元的出资协议书和两张10万元的收据。第一次投资返息4500元，第二次投资返息3400元，本金从2012年10月至2013年4月分五次共计给了10500元，实际损失是181600元。
4、被害人俞某的陈述，证明2011年5月27日，其经李某甲介绍到宏兴公司了解投资，先后共计投资10万元，累计获息14895元，其投资宏业公司的实际损失是85105元。
5、被害人李某丙的陈述，证明其通过李某甲往宏业公司投资3万元，钱到期已回本，其母亲张树凤投资的20万元和其公公李振权投资的15万元到期后都还没有返还。徐某某是公司负责人、李某甲是跑业务的，李某甲介绍宏业公司是一个合法的投资担保公司。李振权的实际损失是116700元，张树凤的实际损失是171550元。
6、被害人张某的陈述，证明其通过胡春阁向宏业公司投资了11万元，实际损失是97650�。
7、被害人周某的陈述，证明2011年9月，其经路某介绍到宏业公司，前后分四次投资共计43万元（实际缴纳本金429430元）。路某告诉其宏业公司有营业执照，金融融资许可证，公司实力雄厚，利率是1.5%，投资期限可以灵活掌握，投资时可以先扣利息，每个月返还利息，投资期限到期后兑付本金。第一份合同投资金额6万元，期间有续签，先后收到利息7590元；第二份合同投资金额10万元，先后收到利息4500元；第三份合同投资金额15万元，先后收到利息4500元；第四份合同投资金额12万元，先后收到利息4080元。四份合同宏业公司共计已兑付了7000元本金，20670元利息，至今还有本金423000元未兑付。
8、被害人刘某乙的陈述，证明其经刘某甲介绍往宏业公司投资了20万元。第一份合同是2012年1月8日将98450元现金交给刘某甲并和她一起到建行通过刘某甲账号转到�某账号，约定利息7300元，实际支付了利息5750元；第二份合同是2012年3月10日，在万国银座B座1208室宏兴公司通过刘某乙的中国银行网银账户转给苏某账户分两次共计转了10万元，形成了一份10万元合同，合同约定利息4150元，实际支付了利息4150元。宏业公司从2012年9月至2013年4月分4次共计兑付刘某乙本金18000元，实际损失是170550元。
9、被害人宋某的陈述，证明2012年底，其经刘某甲介绍到宏兴公司了解投资，2012年3月2日和3月5日，通过自己的交行网银账户向刘某甲账户上分两次共转款10万元，合同约定投资金额10万元，月息1.5%。5月10日合同到期未取本金，5月11日其又向苏某账户上转款16万元，和宏业公司签了一份26万元的投资合同，投资返息1660元，本金从2012年9月至2013年4月分4次两份合同共计退还本金14500元，实际损失为245500元。
四、书证：
1、�告人徐某某、李某甲的户籍证明；
2、宏兴公司发给理财客户的标题为“河南拿到《融资性担保机构经营许可证》公司（名单陆续增加）”的宣传资料、宏业公司出具证明（即投资打款账户信息户名为苏某和凌宝的账号、开户行的情况）、宏业公司洛阳分公司通讯录；
3、宏业公司出具的“关于洛阳客户的资金代偿计划”、“项目情况说明”、宏业公司客户投资情况明细单，主要证明宏业公司在洛阳非法吸收公众存款的情况；
4、涧西区处非办相关材料12页，主要证明根据群众举报，涧西区处非办联合执法检查组对宏兴公司立案前的查处情况；
5、接受证据材料清单2份（内容为徐某某涉嫌吸收公众存款的电子帐1份、原件裹塑许可证书1份），协助查询财产通知书及相关明细，主要证明徐某某、李某甲非法吸收公众存款的数额情况和2011年9月16�宏业公司许可宏兴公司代为洽谈公司相关业务的情况，以及刘某甲、凌宝、路某、徐某某、苏某各自账户和相互之间银行交易记录等情况；
6、宏兴公司资料16页，宏业公司资料16页；宏业公司2011年9月16日出具许可书一份，内容为：宏业公司许可宏兴公司代为洽谈公司相关业务；客户维护、沟通；宏业公司对外所作的任何与宏业公司有关的行为、承诺均应由宏业公司的书面授权，否则宏业公司不认可；
7、河南宏业（洛阳宏兴）公司案件情况调查笔录、报案材料、宏业公司担保函、共同出资协议书、借据、收据、付息证明、还款计划、代偿协议书、银行转款存款凭条、电话记录等；
8、涧西区处非办2013年12月27日出具情况说明，内容为“宏兴”专案组对洛阳市宏兴投资咨询有限公司非法吸收公众存款一案现已追回现金250万元、奔驰混凝土泵车一辆，存放于涧西区处非办。该办2015年5月27日出具证明，证明该案目前已追回358万元，比例为总额的67%，剩余款项正在以资产折抵过程中。洛阳市公安局天津路分局案件侦办大队2015年11月1日出具情况说明和涧西区处非办2015年11月4日出具证明，证明徐某某、李某甲在追缴资产，为群众挽回损失过程中积极配合。
9、洛阳市信德会计师事务所洛信德司鉴所（2013）会鉴字第011号司法鉴定意见书一份。
上述证据，经当庭宣读、出示、质证，各证据之间能够相互印证，且证据来源合法，可以作为定案根据。
本院认为，被告人徐某某、李某甲违反国家金融管理法律规定，以高额回报为诱饵，向社会公众进行宣传，非法吸纳群众资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪；犯罪过程中，被告人徐某某起主要作用，系主犯，被告人李某甲起次要作用，系从犯；二被告人归案后认罪态度较好，综上情节，对被告人李某甲依法予以减轻处罚，对被告人徐某某可酌情从轻处罚。根据本案的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：
被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五十万元；
被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，缓刑三年，并处罚金五十万元；
（上述缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）
三、本案已经冻结、扣押在案的赃款、赃物，依法发还给被害人；本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 范映晖
人民陪审员 徐建平
人民陪审员 李科维
二〇一五年十一月九日
书 记 员 陈 蓓