黑龙江省齐齐哈尔市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）黑02刑终252号
原公诉机关黑龙江省克山县人民检察院。
上诉人（原审被告人）王远兴，出生于黑龙江省拜泉县，住拜泉县。2015年5月22日被抓获，同年5月23日因涉嫌犯贷款诈骗罪被刑事拘留，同年6月26日被逮捕。现羁押于克山县看守所。
黑龙江省克山县人民法院审理克山县人民检察院指控原审被告人王远兴犯贷款诈骗罪一案，于2016年9月30日作出（2015）克刑初字第255号刑事判决。原审被告人王远兴不服，提出上诉。本院于2016年11月3日立案受理，依法组成合议庭，通过阅卷、提审上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
一审判决认定：2013年9月3日，被告人王远兴用其位于拜泉县兴华乡的三处商业房产作抵押，与齐齐哈尔市农村信用合作社建华信用社（以下简称建华信用社）签订了《最高额个人担保借款合同》，借款金额为人民币160万元（本文以下币种均为人民币），期限从2013年9月3日至2016年9月4日，每年循环使用。2013年11月中旬，王远兴得知拜泉县房产管理处的工作人员房伟、陈兆旭为其办理的《房地产评估报告书》、《房屋他项权利证》是虚假的。房、陈二人又帮其补办了已抵押给建华信用社的三处房产的房照。在此期间，其偿还2013年9月至2014年9月的贷款利息。第一年贷款到期后，王远兴向李某某借款160万元，偿还了2013年度的贷款本金160万元。2014年9月11日，王远兴又使用原来的贷款手续在建华信用社重新申领了160万元的贷款，并偿还了2014年9月至12月的贷款利息20余万元。王远兴从2015年1月开始拖欠贷款利息及本金至今。在第二次贷款期间，王远兴又多次利用已抵押的上述三处房产和另一处商业房产在卢某某处高息借款，在借款未到期的情况下，该四处房产于2015年2月15日被过户到卢某某名下，后经拜泉县人民法院判决，王远兴与卢某某在房地产管理处签订的房屋买卖合同无效，该四处房屋归王远兴所有。王远兴于2015年4月24日，被公安机关列为网上逃犯，同年5月22日在河北省廊坊市霸州市胜芳镇中口村一民居内被公安机关抓获。
上述事实，有控辩双方提交，经一审法庭质证、认证的下列证据证实：
一、书证
1.案件来源、受案登记表、抓获经过等，证实本案系建华信用社报案及王远兴被抓获归案的时间、地点等情况。2.调取证据通知书、调取证据清单，证实本案的相关证据系侦查机关依法调取。3.《房屋产权电子档案》两份，证实王远兴位于拜泉县兴华乡三处房产的抵押、补证、买卖相关情况。4.拜泉县房地产管理处乡（镇）房屋所有权转让专用章印鉴、缮证人喻某某，证实拜泉县房地产管理处现在所使用的相关印鉴。5.拜泉县房地产管理处乡（镇）他项权利专用章印鉴，证实拜泉县房地产管理处现在所使用的相关印鉴。6.拜泉县房地产管理处证明，证实拜泉县房地产管理处没有受理过编号为201309040035、201309040036、201309040037，产权人为王远兴的三笔业务。7.证明、预购商品房预告登记业务受理单、房屋抵押权证存根等，证实在拜泉县房地产管理处受理业务中，受理编号201309040035、201309040036为张鹏办理的预购商品预告登记。受理编号201309040037为空号，他项管理证TS2013000412为空号，TS2013000413号的产权人为赵英峰、TS2013000414号的产权人为苏志伟。8.说明，证实拜泉县房地产管理处在办理房屋产权交易未完成的业务时，经双方当事人同意，解除买卖关系后，房产处将双方之前办理的买卖手续由房产处业务人员进行删除，电脑系统中不存相关数据，也不保存纸质材料。9.土地登记申请、审批书，证实王远兴于2014年9月10日将其位于拜泉县兴华乡的土地编号为3104815、3100070、3100069的三处土地抵押给建华信用社。10.证明，证实2013年9月之前，拜泉县禹舜房地产估价有限公司没有给产权人为王远兴产权证为201300022435、201300022436、201300022437的三处房产做过房产评估报告。11.房屋产权所有证复印件，证实王远兴位于拜泉县兴华乡的四处房产的产权已过户到卢某某的名下。12.贷款模糊查询、贷款明细查询、记账凭证等，证实2013年9月9日、2014年9月11日建华信用社两次向王远兴发放贷款分别为160万元及王远兴提取两笔贷款时间及钱款去向。2014年9月8日，王远兴向建华信用社偿还了第一笔贷款。13.接收证据清单、王远兴贷款档案，证实王远兴向建华信用社申请贷款时提供的相关手续及该信用社向借款人王远兴发放贷款的相关手续。14.协助查询财产通知书，证实2015年6月8日克山县公安局工作人员依法在建华信用社查询了王远兴个人账户及与案件相关账户的银行交易流水。15.银行流水，证实王远兴贷款后的资金去向。16.户籍证明，证实王远兴的自然情况，未发现违法犯罪行为。17.在逃人员登记、撤销表，证实2015年4月24日，公安机关将王远兴列为网上逃犯。18.工作说明，证实（1）王远兴向公安机关供述其向建华信用社提供的虚假的《拜泉县房屋他项权登记审批表》、《房地产估价报告书》、《房屋他项权利证》的来源是由拜泉县房地产管理处的房伟、陈兆旭为其办理的，现该二人在逃；（2）王远兴向公安机关交代中所提的第一次向建华信用社贷款160万元，其中104万元王远兴用于偿还之前所欠的债务，经公安机关多方查找，均未找到王远兴所说之人；（3）经克山县公安机关多方查找均未找到崔凯、王桂平、王霞等人。19.建华信用社出具的说明，证实王远兴没有向建华信用社偿还贷款本金及利息，该信用社未与王远兴达成谅解。20.借据、说明，证实王远兴以办理营业手续为由将三本房照从建华信用社借出未归还。21.说明，证实（1）在拜泉县房地产管理处调取了王远兴位于拜泉县兴华乡三处房产的房屋产权电子档案，该电子档案中显示王远兴将拜泉县兴华乡三处房产卖给卢某某是王远兴本人到拜泉县房产处办理的相关手续。根据卢某某陈述，王远兴与卢某某是2015年1月20日一起到拜泉县房产处办理的房屋买卖相关手续。卢某某是2015年2月15日自己到房产处打印的房产证；（2）王远兴在公安机关的供述和相关证人的证言证实，在王远兴向建华信用社贷款160万元之前其外债就高达300多万元。其本人资产不足以偿还其所欠的所有外债；（3）起诉书认定的三处抵押给建华信用社的房产，因王远兴向建华信用社提供的《房屋他项权利证》是虚假的，该三处房产在拜泉县并没有真正办理过房屋他项权利。现三处房产最终产权由王远兴变更为卢某某是因为王远兴及其妻宋某某与卢某某亲自到拜泉县房产处办理的房屋买卖的相关手续；（4）王远兴向建华信用社提供的《房地产评估报告书》、《房屋他项权利证》经鉴定是虚假的，且在拜泉县房产处及拜泉县禹舜房地产估价有限公司也没有相关登记。22.民事起诉状、黑龙江省拜泉县人民法院（2015）拜民字第1639号民事判决书、2015年1月31日王远兴与卢某某电话录音等，证实王远兴就其位于拜泉县兴华乡的四处房产，已将卢某某起诉到拜泉县人民法院。经拜泉县人民法院判决，王远兴与卢某某之间是借贷关系，不存在房屋买卖关系，现被卢某某过户至自己名下的王远兴的四处房产已被判归王远兴所有。23.说明，证实（1）王远兴的一审辩护人李莉向公安机关提交的一份有关《王远兴与卢某某电话录音》的纸质对话记录，因其不能提供该录音的原始储存介质，公安机关无法确定该电话录音的记录是否经过加工、剪辑的原始记录，是否是王远兴与卢某某本人的对话录音记录，故公安机关未将此份电话录音记录作为证据使用；（2）卢某某陈述其以260万元的价格购买王远兴位于拜泉县兴华乡的两个院，并在2015年1月20日与王远兴一起到拜泉县房产处办理了相关买卖手续，2015年2月15日，其自己到拜泉房产处打印的房产证。焦某某证实2014年年末，王远兴以260万元的价格将位于拜泉县兴华乡的四处房产卖给卢某某；（3）王远兴于2013年9月3日用三处房产抵押向建华信用社贷款160万元，用途是向宋强购买煤炭。经查，宋强是王远兴的岳父，公安机关至今未找到宋强本人。
二、证人证言
1.证人孙某甲证言，证实其系建华信用社信贷员。2013年9月，王远兴以房屋抵押的形式向建华信用社申请贷款160万元。2014年9月8日，此笔贷款到期，王远兴按时偿还本金。2014年9月11日，王远兴再次向其所在信用社贷款160万元。2015年1月开始，王远兴未按期支付利息，现该笔贷款已到期。其与武某某两次去王远兴家里催收贷款，但一直未找到王远兴，都是通过电话与王远兴联系，后打电话王远兴不接。王远兴因需要办理证件将房地产证借回，至今未归还。其还证实李某某是其母亲，王远兴在其母亲处借款160万元，用于偿还王远兴2013年9月的贷款，并给其3.2万元的好处费，其母亲没经营过煤炭生意。2.证人武某某证言，证实其系建华信用社业务部经理。2013年9月，王远兴以商服抵押贷款形式向建华信用社申请贷款160万元，三年周转使用。2013年9月9日，王远兴领取贷款后，于2014年9月9日还清了160万元的本金及利息。几天后，王远兴又将160万元贷出，按照规定应按月还息，从2015年1月至今，王远兴未正常还息。其与信贷员孙某甲两次去王远兴家里催收贷款，但一直未找到王远兴，都是孙某甲通过电话与王远兴联系，后打电话王远兴不接。3.证人宋某某证言，证实其与王远兴系夫妻。王远兴两次从建华信用社贷款都用于偿还之前所欠的债务及利息。其不知道王远兴向建华信用社贷款的手续是假的，王远兴向建华信用社提供的《房屋他项权利证》是王远兴找拜泉县房地产管理处房伟，花1.7万元办理的。王远兴用其位于拜泉县兴华乡的三处商业房产做为抵押物向建华信用社贷款后，又多次用已经抵押的三处商业房产与其他人在拜泉县房地产管理处以签定《抵押协议》及《买卖协议》的形式进行民间借贷，现在抵押给建华信用社的三处商业房产的产权人由王远兴变更为卢某某。2015年2月，因向其家要钱的人太多，其家没有能力偿还，其与王远兴离开拜泉县出去躲债。现在其家什么财产都没有了。4.证人潘某某证言，证实2013年12月，其通过王某甲认识王远兴。王远兴用位于拜泉县兴华乡的三处商业房产作为抵押物向其借款90万元，其与王远兴在拜泉县房地产管理处办理的房屋抵押手续，后因其到拜泉县国土资源局办理土地他项权利时发现王远兴的三处商业房产的土地已经抵押给银行，其就没将钱借给王远兴。5.证人王某甲证言，证实其把王远兴介绍给其朋友潘某某，王远兴要用其在拜泉县开饭店的三处房产作为抵押物，向潘某某借款90万元。后在办理土地他项权利时发现王远兴用于开饭店的三处房产已经抵押给银行，其和潘某某觉得王远兴用于抵押的三处房产有问题，潘某某就没将钱借给王远兴。6.证人刘某甲证言，证实2014年1月，王远兴用位于拜泉县兴华乡的三处房产以房屋买卖的形式向其借款50万元，王远兴已偿还全部本金和利息。7.证人刘某乙证言，证实2014年7月7日，王远兴用位于拜泉县兴华乡的三处房产以房屋买卖的形式向刘某乙借款90万元，王远兴在六个多月后将钱款偿还。8.证人焦某某证言，证实2014年年末，其将王远兴介绍给卢某某，卢某某以260万元的价格购买了王远兴位于拜泉县兴华乡农村信用联社南侧两个院内的四处房产。9.证人卢某某证言，证实2014年年末，其通过焦某某介绍认识了王远兴，其以260万元的价格购买了王远兴位于拜泉县兴华乡信用联社南院的两个院内的四处房产。2015年2月15日，房产证已经变更到其名下，土地产权还没变更到其名下。其购买的这两个院并没有实际交付给其。其最后一次见王远兴是在2015年1月31日，之后就没见到过王远兴，打电话王远兴不接。10.证人李某某证言，证实2014年9月，其通过他人介绍借给王远兴160万元用于倒贷，王远兴还给其3.2万元的好处费。11.证人洪某某证言，证实2015年4月，房伟没有让其打电话告诉王远兴公安机关正在调查王远兴位于拜泉县兴华乡房产的事。12.证人王某乙证言，证实其为王远兴的父亲，王远兴从2014年腊月二十八离开拜泉县后一直没有回家，其联系不上王远兴。13.证人马某某证言，证实王远兴从2015年春节前就离开拜泉县兴华乡，至今一直没有回来。14.证人张某某证言，证实案发前王远兴欠其110余万元未归还。15.证人孙某乙证言，证实案发前王远兴欠其40万元未归还。
三、被告人供述和辩解
被告人王远兴供述，证实2013年9月3日，其用位于拜泉县兴华乡的三处商业房产作抵押向建华信用社贷款160万元。同年9月9日其提取了160万元，后其每月向建华信用社支付利息，160万元本金是2014年9月11日偿还的，是其向李某某借款160万元偿还的。2013年11月中旬，其知道用于贷款的《房地产估价报告书》及《房屋他项权利证》是假的。2014年9月11日其用虚假的《房地产估价报告书》及《房屋他项权利证》再次向建华信用社贷款160万元，这笔贷款在2014年12月之前是按月支付利息的。2015年1月开始，其没有能力按月支付利息，现在欠建华信用社5个月的利息及本金。第二次取得的贷款大部分用于偿还其个人借款，一部分用于进煤。后其多次用已抵押的上述三处商业房产与他人在拜泉县房地产管理处签定《抵押协议》及《买卖协议》进行民间借贷。2015年2月16日，卢某某将其向建华信用社抵押的三处商业房产的产权人由其变更为卢某某。其现在没有能力偿还信用社的贷款。
四、鉴定意见
黑龙江省克山县公安局刑事技术克公（刑技）鉴（文检）字（2015）03号鉴定书，证实王远兴向建华信用社贷款时所提供的《拜泉县房屋他项权登记审批表》、《房地产估价报告书》、《房屋他项权利证》是虚假的。
上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。
一审法院认为：被告人王远兴以非法占有为目的，在明知其使用的《房地产评估报告书》、《房屋他项权利证》是虚假的情况下，再次向金融部门贷款160万元，已构成贷款诈骗罪。王远兴贷款诈骗数额特别巨大，应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。王远兴如实供述自己的犯罪，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第一款第（四）项、第六十七条第三款之规定，判决：一、被告人王远兴犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。二、责令被告人王远兴退赔齐齐哈尔市农村信用合作社建华信用社违法所得人民币1600000元。
宣判后,被告人王远兴以一审判决认定其犯有贷款诈骗罪的定性错误，其行为应构成骗取贷款罪，请求二审法院予以改判为由，提出上诉。
经二审审理查明的事实与一审审理查明的事实一致。认定上诉人王远兴犯贷款诈骗罪的事实有经过一审法庭质证、认证的相关书证、证人证言、鉴定结论、上诉人王远兴的供述等证据证实，上述证据客观、真实，本院予以确认。
本院认为：上诉人王远兴以非法占有为目的，明知其使用的《房地产评估报告书》、《房屋他项权利证》是虚假的情况下，隐瞒真相，再次向金融部门贷款160万元，其行为已构成贷款诈骗罪。王远兴提出其行为构成骗取贷款罪的上诉理由，经查，王远兴明知《房地产评估报告书》、《房屋他项权利证》是虚假的，而继续隐瞒真相，向金融部门贷款；并利用已抵押给金融部门的房产，又向他人重复抵押，拒不偿还金融部门贷款，无力偿还后潜逃外地，其主观上具有非法占有金融部门贷款的目的，客观上造成贷款无法偿还结果，其行为不符合骗取贷款罪的构成要件，故王远兴所提构成骗取贷款罪上诉理由不成立，不予采纳。一审判决定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 李 丽
审判员 高 宏
审判员 ＸＸ芳
二〇一六年十二月六日
书记员 杨名海
本裁定引用的法律条文的内容：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重审的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。