山西省石楼县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）晋1126刑初18号
公诉机关山西省石楼县人民检察院。
被告人王某某，男，汉族，小学文化，无业，户籍所在地山西省吕梁市石楼县灵泉镇东卫村，现住石楼县城内。因涉嫌合同诈骗罪，经石楼县公安局决定，于2018年1月4日被刑事拘留，经石楼县人民检察院批准，于2018年2月9日被执行逮捕。现羁押于柳林县看守所。
石楼县人民检察院以石检刑刑诉（2018）18号起诉书指控被告人王某某犯合同诈骗罪，于2018年5月3日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石楼县人民检察院指派检察员李美琴出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
石楼县人民检察院指控，被告人王某某以其妻姐郭某开电厂等为由，先后向受害人董某某、张某某、梁某某、董某儿、郭某某借款共计人民币90000元，期间，除给董某某、梁某某二人结过部分利息外，其他人均未还本息，并常年外出，更换手机号码，致使董某某等人未能与其取得联系。公诉机关认为，被告人王某某以非法占有为目的，在借款过程中，虚构事实、隐瞒真相，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。为上述指控，公诉机关提供了相应的证据。
被告人王某某当庭自愿认罪，但辩称其给张某某结过利息3200元，给梁某某结过5400元的利息并归还过2500元本金，给董某儿结过利息500元，并辩称其未以郭某开电厂为由借过款，都是自己做生意需要才借的款。
经审理查明，被告人王某某以其妻姐郭某开电厂及自己做生意需要借款为由，先后向受害人董某某、张某某、梁某某、董某儿、郭某某借款共计人民币90000元，期间，除给董某某、梁某某二人结过部分利息外，均未给其他人偿还本息。2013年之后常年外出、更换手机号码，致使董某某等人未能与其取得联系。具体事实如下：
1.2007年9月9日，被告人王某某以其妻姐郭某在太原开电厂需用钱为由，向同村村民董某某借贷人民币10000元，双方约定月息3分，期限一年，借款到期后本息全部结清。借款到期后，董某某多次找王某某要求还本付息，王某某只给董某某偿还了1500元利息。
2.2008年2月6日，被告人王某某以其妻姐郭某在太原开电厂需要用钱为由，向同村村民张某某借贷人民币30000元，双方约定月息3分，期限一年，每三个月结一次利息，借款到期后本息全部结清。借款到期后，王某某未偿还本息。
3.2008年2月10日，被告人王某某与其妻子郭某弟以其妻姐郭某在太原开电厂需要用钱为由，分两次向同村村民梁某某借贷人民币20000元，双方约定月息分别为2分、2.5分，期限一年，每三个月结一次利息，借款到期后本息全部结清。借款到期后，王某某给梁某某偿还了一年的利息5400元，但未给梁某某归还本金，梁某某向王某某催要本金时，王某某给了该梁2000元现金，后再未还款。
4.2008年2月12日，被告人王某某以自己在孝义市经营治疗头发的“联合黑根”门店需要用钱为由，向同村村民董某儿借贷人民币15000元，双方约定月息2.5分，期限一年，借款到期后本息一次性结清。借款到期后，董某儿向其催要欠款，王某某表明他将该借款给了其妻姐郭某所用，未能偿还本息。
5.2009年2月1日，被告人王某某向同村村民郭某某借贷人民币15000元，担保人是其妻子郭某弟，双方约定月息2.5分，期限一年，借款到期后本息一次性结清。借款到期后，郭某某向其催要欠款，王某某表明他将该借款投资到其妻姐郭某的电厂，未能偿还本息。
另查明，被告人王某某名下尾号为3417的农业银行卡在2010年至2015年期间共存入293900元，尾号为2072的农业银行卡在2014年9月至2016年6月期间共存入130000元。
案发后，被告人王某某的亲属代其退赔各受害人经济损失并取得谅解。
上述事实有以下经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：
1.被告人王某某的供述，证明其向受害人张某某、董某儿、郭某某、梁某某、董某某借款的时间、金额、利息、还款期限等事实，与起诉书指控的犯罪事实一致。
2.受害人张某某的陈述，2008年2月6日，王某某找我贷款30000元，利息3分，贷款期限为一年，我当时不放心，让王某某找担保人，王某某就找了梁某某做担保，我们说好三个月结一次利息，借款到期后本息全部结清。借款后他一直没有给我还本金，也没有给我结利息，借款到期后我多次向他催要，他一直推脱不还款，王某某说他妻姐“补花”在太原要开电厂需要用钱，能挣很多钱，挣钱以后就给我还钱。从2014年开始我就联系不到王某某，也找不见他。向他的家里人和亲戚问他的联系方式他们都不告诉我。
3.受害人董某某的陈述，2007年9月9日，王某某来我家说他妻姐“补花”在孝义有基地，准备要投资开电厂，他说想问我多借贷点，但我只有10000元，就给他借贷了10000元，利息3分，期限一年。王某某在我家中给我打了欠条，到期后我催他还款，他说电厂手续还没批下，厂子开了以后就立马给我还钱，但至今没有给我还钱。贷款到期后，王某某没有按约还款结息，我多次催款无果。2009年农历4月初8日，因我弟弟结婚要用钱，我联系不到王某某，找到其妻子郭某弟的亲戚要到郭某弟的联系方式，向他们夫妻要钱，王某某通过他的母亲还了我1500元的利息，之后再也没有给我还钱。后来听说他从孝义回来在石楼县城内塔底住着，我多次去他家中找他，他都以钱到账就能还款，再等一段时间肯定还钱等理由推脱未还，直到2014年，我就再联系不到王某某及其家人了。
4.受害人董某儿的陈述，2008年2月，王某某来我家说他在孝义治疗黑发的公司需要用钱，让我帮忙借贷一、两万元，当时我没有钱，后来他又几次找我，我就向亲戚朋友借了15000元，于2008年2月12日将15000元现金在王某某家里给了他，王某某让他妻子郭某弟给我打了欠条，利息2.5分，当时约定贷期一年，但至今仍未归还任何本息。贷款到期后，我找王某某向他催要本息，他当时说他在孝义开的治疗脱发的公司资金周转不过来，过段时间就给我还钱，因为我和王某某关系很好，当时很信任他，但过了许久仍不见有动静，直到2013年我又去王某某在塔底的麻将馆找他催款，见到他后他说债主太多，等他倒腾过来就给我还钱，后来就再也联系不上他。
5.受害人郭某某的陈述，2009年2月1日上午，王某某来我家找我，要向我借贷，他承诺说利息2.5分，看我有多少他就贷多少，当时我让他找个担保人，我才放心给他借贷，当天下午王某某带他妻子郭某弟再次来我家中，说他找不下别的担保人，让他妻子郭某弟担保。郭某弟当时对我说“王某某还不上，有我呢，我替王某某还钱。”我相信了王某某和郭某弟，答应给他们借贷15000元，说好贷款期限是一年，一年到期后本利一次性结清。但至今本息分文未还，我也联系不上该二人。贷款到期后，我去王某某家中催款，王某某说他妻姐“补花”要开电厂，他把钱投进“补花”的电厂了，等电厂开始运营就能还钱，让我再等等，但之后一直没有音信。到2013年的时候，我电话联系不上王某某，就询问王某某的亲戚，他亲戚给了我一个王某某的新号码，但打通后对方一直不接我电话，同年我去了王某某在塔底的家中，王某某和郭某弟都已不在家中，只剩王某某母亲，我向其询问王某某的去向，他母亲也说不知道，之后就也没有了王某某的消息。
6.受害人梁某某的陈述，七、八年前（具体时间我记不清楚了，借条上有具体日期），王某某找我借贷，说他妻姐“补花”要办电厂，让我找人贷款筹钱，他找我借贷两次，每次10000元，第一次的10000元是我向我母亲拿的，借给王某某，利息是2.5分，第二次是我向我舅拿的10000元，借给王某某，利息2分，两次借贷都有王某某和他的妻子郭某弟共同签名的借条，两次借款期限都是一年，但至今都未归还，从2016年开始我就再也联系不到王某某，这几年他经常换号，也不在石楼，也不回村里。
7.证人郭某的证言，证明其与被告人王某某之间无借贷关系的事实。
8.证人王某香的证言，证明其未使用过被告人王某某的银行卡，也没有将自己的100000元款打到王某某银行卡内的事实。
9.证人郭某弟的证言，证明被告人王某某向受害人郭某某借款15000元以及其为该笔借款担保人的事实和其与王某某共同向受害人梁某某借款20000元的事实。
10.借据5支，证明被告人王某某向受害人张某某、董某某、董某儿、郭某某、梁某某五人共借款90000元的时间、利息、金额、还款期限等事实。
11.被告人王某某名下的尾号为3417和2072的农业银行卡的交易明细表，证明被告人王某某名下尾号为3417的农业银行卡在2010年至2015年期间共存入293900元，尾号为2072的农业银行卡在2014年9月至2016年6月期间共存入130000元的事实。
12.谅解书，证明在案发后，被告人王某某的亲属代其退赔各受害人经济损失并取得谅解的事实。
13.户籍信息，证明被告人王某某已达完全刑事责任年龄。
本院认为，被告人王某某向同村村民借款人民币90000元，约定了还款期限，到期后其未能如约履行还款义务，只给部分受害人偿还了小额的借款，2013年之后便常年外出，并更换了手机号码，致使本案受害人无法与其取得联系，同时，其在2010年至2016年期间，有40余万元资金存入其银行卡内，证明其有一定的偿还能力，但其未履行还款义务，其具有了非法占有他人财物的故意，且数额巨大，其行为构成合同诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王某某当庭自愿认罪，案发后其亲属代其积极退赔，并取得受害人的谅解，可以酌情从轻处罚。关于被告人王某某当庭辩称其给受害人张某某清偿过利息3200元，给董某儿清偿过利息500元，以及除起诉书认定的给梁某某结息5400元、还本金2000元外，还给梁某某偿还过500元的辩解意见，无证据证实，不予认定。综合考量被告人王某某的犯罪动机、犯罪后果、认罪态度、悔罪表现，并结合石楼县司法局社区矫正调查评估意见，本院决定对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第七十二条之规定，判决如下：
被告人王某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币3000元。
（缓刑考验期限，从本判决执行之日起计算。所处罚金，应当在本判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孟晋军
人民陪审员 梁愉聆
人民陪审员 刘荣鑫
二〇一八年六月二十二日
书 记 员 宁 婧