浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金义刑初字第1830号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告人朱世南，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月30日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月31日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人吴小伟，浙江大平律师事务所律师。
辩护人金华海，浙江五联（义乌）律师事务所律师。
义乌市人民检察院以义检刑诉（2015）第1773号起诉书指控被告人朱世南犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员蒋启明出庭支持公诉，被告人朱世南及其辩护人吴小伟、金华海到庭参加诉讼。现已审理终结。
义乌市人民检察院指控，2006年1月至2007年7月期间，被告人朱世南以炒股票、经营缺资等为由，以月息2分至8分不等的利息，向郭某、应某、冯某、龚某甲、王某甲等四十余人非法吸收存款达人民币1.2亿余元。
指控认为，被告人朱世南非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。
被告人朱世南辩称，1、其向刘某甲的借款400万元，已由担保人方某甲归还；2、赵某与余某原系夫妻关系，2007年春节前其开了800万元银行本票给余某，用于归还向赵某的借款；3、余某与陈某甲是朋友，上述800万元银行本票中有300万元是用于归还向陈某甲的借款，另外向陈某甲的850万元借款中有50万元是陈某甲与另一个人共同出借的，现其已单独出具50万元的借条给另一个人，在向陈某甲的借款中应扣除这50万元，还有50万元是利息；4、其向陈某乙实际借款76万元；5、其向陈某丙实际借款60万元；6、其向成某实际借款56.4万元；7、其向刘某丙实际借款190万元；8、其向吴某丙的借款本金为80万元，借条中的其他数额是利息；9、其分二次向陈某借款6000万元，借条出具给蒋某乙和陈某己，但实际上没有向陈某己借款。对公诉机关指控的其他犯罪事实没有意见。
辩护人吴小伟、金华海提出被告人朱世南吸收资金及归还本金的数额应以被告人的供述为准。
经审理查明，2006年1月至2007年7月期间，被告人朱世南以炒股票、经营缺资等为由，以月息2分至8分不等的利息，向郭某、应某、冯某、龚某甲、王某甲等四十余人非法吸收存款达人民币1.2亿余元。具体事实如下：
1、2006年2月，被告人朱世南以月息5分，向郭某借款人民币45万元；2007年6月，以月息5分向郭某借款人民币20万元，共计借款65万元。现已支付利息18万余元，本金未归还。
2、2007年2月1日，被告人朱世南由陈某担保以月息5分，向应某借款人民币150万元。利息未支付，本金也未归还。
3、2007年3月22日，被告人朱世南及吴某（另案处理）以月息3分，向冯某借款人民币100万元。利息未支付，本金也未归还。
4、2007年4月20日，被告人朱世南及吴某以月息2分，向龚某甲借款人民币180万元。利息未支付，本金也未归还。
5、2007年5月29日，被告人朱世南以月息3分，向王某甲借款人民币50万元。现已支付利息1.5万元，本金未归还。
6、2007年7月18日，被告人朱世南以月息4分，向朱某借款人民币120万元。现已支付利息4.8万元，本金未归还。
7、2007年4月12日，被告人朱世南通过余某等人介绍，以月息3分向黄某甲借款人民币50万元。现已支付利息1.5万元，本金未归还。
8、2007年1月30日，被告人朱世南通过余某介绍，以月息4分向陈某甲、周某夫妇借款人民币210万元；2007年2月6日，以月息4分向陈某甲、周某夫妇借款人民币340万元；2007年2月12日，以月息4分向陈某甲、周某夫妇借款人民币200万元；2007年3月12日，以月息4分向陈某甲、周某夫妇借款人民币80万元；2007年4月，以月息4分向陈某甲、周某夫妇借款人民币20万元，共计借款850万元。现已支付利息50余万元，本金未归还。
9、2007年5月26日，被告人朱世南以月息3分，向陈某乙借款人民币160万元。利息未支付，本金也未归还。
10、2006年9月6日，被告人朱世南以月息2分，向贾某甲借款人民币20万元。利息未支付，本金也未归还。
11、2007年6月11日，被告人朱世南通过方某介绍，以月息2分向龚某乙借款人民币10万元；2007年6月23日，以月息2分向龚某乙借款人民币20万元，共计借款30万元。利息未支付，本金也未归还。
12、2006年7月，被告人朱世南通过陈某介绍，以月息3分向王某乙借款人民币50万元；2006年8月，以月息3分向王某乙借款人民币50万元，共计借款100万元。利息未支付，本金也未归还。
13、2006年9月30日，被告人朱世南以月息2.5分，向丁某借款人民币100万元；2007年3月，以月息2.5分向丁某借款人民币50万元；2007年4月26日，以月息2.5分向丁某借款人民币20万元，共计借款170万元。现已支付利息5万元，本金未归还。
14、2007年3月，被告人朱世南通过朋友介绍，以月息3分向吴某甲、陈某夫妇借款人民币60万元；2007年4月，以月息3分向吴某甲借款人民币20万元，共计借款80万元。利息未支付，本金也未归还。
15、2007年5月，被告人朱世南以月息3分，向陈某丙借款人民币120万元。利息未支付，本金也未归还。
16、2007年3月，被告人朱世南通过张某介绍，以月息2分向陈某丁借款人民币10万元；2007年4月，以月息2分向陈某丁借款人民币10万元；2007年5月，以月息3分向陈某丁借款人民币10万元；2007年7月，以月息3分向陈某丁借款人民币10万元，共计借款40万元。现已支付利息1万元，本金未归还。
17、2007年4月，被告人朱世南以月息3分，向李某借款人民币30万元。利息未支付，本金也未归还。
18、2006年6月23日，被告人朱世南以月息4分，向傅某借款人民币50万元。现已支付利息6万元，本金未归还。
19、2006年9月9日，被告人朱世南经陈某介绍并担保，以月息2.5分向吴某乙借款人民币60万元。利息未支付，本金也未归还。
20、2007年2月，被告人朱世南由方某甲、陈某担保以月息3分，向刘某甲借款人民币400万元。后由担保人方某甲将借款本金400万元归还给刘某甲，并支付了相应的利息。
21、2006年9月，被告人朱世南以月息3分，向刘某乙借款人民币60万元。利息未支付，本金也未归还。
22、2007年3月，被告人朱世南通过余某介绍，以月息5分向贾某乙借款人民币100万元。现已支付利息10万元，本金未归还。
23、2007年7月23日，被告人朱世南以月息2.5分，向陈某戊借款人民币40万元。现已支付利息1万元，本金未归还。
24、2006年1月，被告人朱世南通过朋友介绍，以月息3分向龚某丙借款人民币30万元；2006年8月，以月息3分向龚某丙借款人民币20万元，共计借款50万元。现已支付利息9万元，本金未归还。
25、2007年3月，被告人朱世南通过何某等人介绍，以月息3分向方某乙借款人民币60万元。利息未支付，本金也未归还。
26、2007年5月，被告人朱世南及吴某以月息3分，向何某借款人民币97万元。利息未支付，本金也未归还。
27、2007年2月，被告人朱世南通过金某介绍，以月息2.5分向蒋某甲借款人民币130万元。利息未支付，本金也未归还。
28、2007年3月22日，被告人朱世南以月息4分，向黄某乙借款人民币80万元。利息未支付，本金也未归还。
29、2007年4月27日，被告人朱世南及吴某以月息2分，向宗某借款人民币110万元。后通过法院执行，归还本金50万元，利息未支付。
30、2007年3月，被告人朱世南通过虞某介绍，以月息5分向黄某丙借款人民币120万元。利息未支付，本金也未归还。
31、2007年5月，被告人朱世南以月息6分，向成某借款人民币130万元。利息未支付，本金也未归还。
32、2006年7月，被告人朱世南以月息3分，向蒋某乙借款人民币3000万元。现已支付利息180万元，本金未归还。
33、2006年7月，被告人朱世南以月息3分，向陈某己借款人民币3000万元。现已支付利息200余万元，本金未归还。
34、2006年11月，被告人朱世南通过他人介绍，以月息3分向贾某丙借款人民币100万元；2006年12月，以月息3分向贾某丙借款人民币200万元，共计借款300万元。利息未支付，本金也未归还。
35、2007年4月26日，被告人朱世南以月息3分，向方某丙借款人民币40万元；2007年4月29日，以月息3分向方某丙借款人民币20万元；2007年5月3日，以月息3分向方某丙借款人民币30万元；2007年5月6日，以月息3分向方某丙借款人民币6万元；2007年5月10日，以月息3分向方某丙借款人民币15万元，共计借款111万元。现已支付利息8200元，本金未归还。
36、2006年11月22日，被告人朱世南以月息5分，向吴某丙借款人民币150万元；2006年11月30日，以月息5分向吴某丙借款人民币260万元；2007年3月19日，以月息8分向吴某丙借款人民币99.5万元，共计借款509.5万元。现已支付利息61.5元，本金未归还。
37、2006年9月，被告人朱世南以月息2分，向孙某借款人民币100万元；2006年12月，以月息2分向孙某借款人民币50万元，共计借款150万元。利息未支付，本金也未归还。
38、2007年6月，被告人朱世南通过朋友徐某介绍，以月息3分向翁某借款人民币300万元。现已支付利息18万元，本金未归还。
39、2006年8月，被告人朱世南通过毛某介绍，以月息3分向刘某丙借款人民币240万元。现已支付利息14.4万元，本金未归还。
40、2007年2月15日，被告人朱世南通过余某联系，以月息2.8分向赵某借款人民币500万元；2007年3月1日，以月息2.8分向赵某借款人民币120万元，共计借款620万元。因余某与赵某原系夫妻关系，后被告人朱世南将一张800万元的银行本票交给余某用于归还向赵某的借款本金620万元。
41、2007年4月15日，被告人朱世南以月息2分，向丁某借款人民币25万元；2007年7月23日，以月息2分向丁某借款人民币10万元，共计借款35万元。利息未支付，本金也未归还。
2014年11月30日，被告人朱世南到义乌市公安局经侦大队投案。
证明以上事实的证据有：共犯吴某的供述，被害人郭某、应某、冯某、龚某甲、王某甲、朱某、黄某甲、陈某甲、陈某乙、贾某甲、龚某乙、王某乙、丁某、吴某甲、陈某丙、陈某丁、李某、傅某、吴某乙、刘某甲、刘某乙、贾某乙、陈某戊、龚某丙、方某乙、何某、蒋某甲、黄某乙、宗某、黄某丙、成某、蒋某乙、陈某己、贾某丙、方某丙、吴某丙、孙某、翁某、刘某丙、赵某、丁某的陈述，证人方某甲、余某的证言，借条复印件，民事起诉状，民事判决书，情况说明，归案经过，自首表现认定意见书，常住人口基本信息及被告人朱世南的供述，以上证据均经当庭质证，各证据能相互印证，足以认定。
关于被告人朱世南及其辩护人吴小伟、金华海提出其已归还刘某甲、赵某借款本金的辩解，有证人方某甲、余某的证言予以证明，予以采纳。其余关于吸收资金及归还本金数额的辩解，均未提供相应的证据，不予采纳。
本院认为，被告人朱世南非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人朱世南犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。辩护人吴小伟、金华海提出被告人朱世南系初犯、偶犯，有自首情节，认罪态度好，请求对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人朱世南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月30日起至2020年11月29日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、追缴被告人朱世南非法吸收公众存款的一切违法所得人民币10997.5万元，返还给各被害人（详见清单）。追缴不足部分，由被告人朱世南退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王益民
人民陪审员 朱堂辉
人民陪审员 金程程
二〇一五年十一月六日
书 记 员 王来来
清单：
郭X人民币65万元、应X人民币150万元、冯X人民币100万元、龚X人民币180万元、王X人民币50万元、朱X人民币120万元、黄X人民币50万元、陈X和周某人民币850万元、陈X人民币160万元、贾X人民币20万元、龚X人民币30万元、王X人民币100万元、丁X人民币170万元、吴X和陈X人民币80万元、陈X人民币120万元、陈X人民币40万元、李X人民币30万元、傅X人民币50万元、吴X人民币60万元、刘X人民币60万元、贾X人民币100万元、陈X人民币40万元、龚XX人民币50万元、方X人民币60万元、何X平人民币97万元、蒋X潮人民币130万元、黄X明人民币80万元、宗X辉人民币60万元、黄X彬人民币120万元、成X胜人民币130万元、蒋X萍人民币3000万元、陈X强人民币3000万元、贾X民人民币300万元、方X财人民币111万元、吴X军人民币509.5万元、孙X战人民币150万元、翁X仁人民币300万元、刘X山人民币240万元、丁X娟人民币35万元。