福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鼎刑初字第56号
公诉机关福鼎市人民检察院。
被告人朱乃弼，男，1964年6月27日出生于福建省福鼎市，汉族，小学文化，无业，住福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月16日被抓获，同月18日被福鼎市公安局刑事拘留，同年9月18日经福鼎市人民检察院批准，由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。
福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2015）31号起诉书、鼎检诉刑诉（2015）1号追加起诉决定书指控被告人朱乃弼犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派代理检察员章振丰出庭支持公诉，被告人朱乃弼到庭参加诉讼。现已审理终结。
福鼎市人民检察院指控，
2010年9月至2011年9月间，被告人朱乃弼组织在本市先后召集张某甲、吴某甲就等人组织民间标会。2011年9月，因被告人朱乃弼资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员张某甲等多人无法收回会金，损失共计人民币7226059.35元（币种下同）。
2010年9月至2011年9月间，被告人朱乃弼还通过参加张某甲等人组织的标会，透标会款后未能继续交纳会金，造成会首张某甲等人损失共计6597816.5元。公诉机关针对指控的事实向法庭提供被告人朱乃弼的户籍证明、会单、福鼎市公安局出具的情况说明，证人张某甲、吴某甲就等证言，认为被告人朱乃弼利用组织标会的方式变相吸收公众存款共计13823875.85元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以惩处。
被告人朱乃弼对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。
经审理查明，
一、2010年9月至2011年9月间，被告人朱乃弼在本市召集张某甲等人组织了23场民间标会，通过优先无息吸收全体会员所缴纳的基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员。2011年8月至9月间，因被告人朱乃弼资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员张某甲、吴某甲就、王某甲、夏某甲、林某甲、郑某、梁某、林某丙、魏某、许某、朱某、张某乙、吴某乙、王某乙、李某、张某丙、张某丁、张某戊、胡某、卓某乙等人无法收回会金，损失共计人民币7181219.35元。具体事实分述如下：
1、2009年5月22日，被告人朱乃弼组织一场40人次的民间标会，每次缴纳基本会金2500元，会款总额100000元，会期至2011年11月22日。2011年8月22日，该标会解散后，造成会员魏某已缴纳的会金共计77903元无法收回。
2、2010年8月7日，被告人朱乃弼组织一场23人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额230000元，会期至2012年7月22日。2011年9月7日，该标会解散后，造成会员林某甲已缴纳的会金40000元、林某丙已缴纳的会金40000元无法收回。
3、2010年10月7日，被告人朱乃弼组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年6月7日。2011年8月7日，该标会解散后，造成会员夏某甲已缴纳的会金55000元无法收回。
4、2010年10月17日，被告人朱乃弼组织一场25人次的民间标会，每次缴纳基本会金6000元，会款总额150000元，会期至2011年11月2日。2011年9月17日，该标会解散后，造成会员胡某已缴纳的会金396000元无法收回。
5、2010年11月24日，被告人朱乃弼组织二场均为25人次的民间标会，每次均缴纳基本会金6000元，会款总额均为150000元，会期均至2011年12月9日。2011年9月24日，该二场标会解散后，造成会员许某已缴纳的会金258122元、胡某已缴纳的会金255000元、会员林某甲已缴纳的会金456000元无法收回。
6、2010年11月25日，被告人朱乃弼组织一场25人次的民间标会，每次缴纳基本会金6000元，会款总额150000元，会期至2011年12月10日。2011年9月10日，该标会解散后，造成会员张某甲已缴纳的会金125867.5元、王某甲已缴纳的会金125963元无法收回。
7、2010年12月22日，被告人朱乃弼组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额200000元，会期至2011年10月22日。2011年9月22日，该标会解散后，造成会员王某甲已缴纳的会金104773元、许某已缴纳的会金84941元、张某戊已缴纳的会金127500元、卓某乙已缴纳的会金180000元无法收回；扣除已收回的会款后造成张某丙损失5272元。
8、2010年12月26日，被告人朱乃弼组织二场均为20人次的民间标会，每次均缴纳基本会金10000元，会款总额均为200000元，会期均至2011年10月26日。2011年9月11日，该二场标会解散后，造成会员张某甲已缴纳的会金204867.5元、李某已缴纳的会金249570元、卓某乙已缴纳的会金48372元、张某丁已缴纳的会金170000元无法收回。
9、2011年2月27日，被告人朱乃弼组织三场分别为20、20、22人次的民间标会，每次缴纳基本会金均为7500元，会款总额分别为150000元、150000元、165000元，会期分别至2011年12月27日、2011年12月27日、2012年1月27日。2011年8月27日，该三场标会解散后，造成会员吴某甲就已缴纳的会金97500元、魏某已缴纳的会金128845元、张某丙已缴纳的会金158155元、夏某甲已缴纳的会金97500元无法收回；扣除已收回的会款造成会员王某甲损失46218元、会员吴某乙损失288500元。
10、2011年3月23日，被告人朱乃弼组织一场22人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额220000元，会期至2012年2月23日。2011年9月8日，该标会解散后，造成会员张某甲已缴纳的会金12926.7元、郑某已缴纳的会金251019元、梁某已缴纳的会金21620元、魏某已缴纳的会金累计121695元、朱某已缴纳的会金累计360000元、张某乙已缴纳的会金累计47300元、李某已缴纳的会金240000元、胡某已缴纳的会金200000元无法收回。
11、2011年4月13日，被告人朱乃弼组织二场均为23人次的民间标会，每次均缴纳基本会金10000元，会款总额均为230000元，会期均至2012年3月28日。2011年9月28日，该标会解散后，造成会员张某甲已缴纳的会金46827.4元、吴某甲就已缴纳的会金110000元、张某丙已缴纳的会金175523元、魏某已缴纳的会金187495元无法收回；扣除已收回的会款后造成许某损失181154元、王某乙损失203285元。
12、2011年5月14日，被告人朱乃弼组织二场分别为20、21人次的民间标会，每次均缴纳基本会金10000元，会款总额分别为200000元、210000元，会期分别至2012年3月14日、2012年3月29日。2011年9月14日，该二场标会解散后，造成会员张某丁已缴纳的会金80000元、夏某甲已缴纳的会金80000元、许某已缴纳的会金69400元、朱某已缴纳的会金240000元无法收回；扣除已收回的会款造成会员张某乙损失40000元。
13、2011年6月19日，被告人朱乃弼组织一场22人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额220000元，会期至2012年5月19日。2011年9月4日，该标会解散后，造成会员许某已缴纳的会金累计69400元、朱某已缴纳的会金120000元无法收回；扣除已收回的会款造成张某丙损失50210元。
14、2011年7月20日，被告人朱乃弼组织三场分别为30、25、25人次的民间标会，每次均缴纳基本会金8000元，会款总额分别为240000元、200000元、200000元，会期分别至2012年10月20日、2012年8月5日、2012年8月5日。2011年9月20日，该三场标会解散后，造成会员张某乙已缴纳的会金128000元、郑某已缴纳的会金12232元、梁某已缴纳的会金42232元、许某已缴纳的会金128000元、朱某已缴纳的会金32000元无法收回。
15、2011年8月7日，被告人朱乃弼组织一场23人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额为230000元，会期至2012年7月22日。2011年9月7日，该标会解散后，造成会员张某甲已缴纳的会金59451.25元、朱某已缴纳的会金90000元、卓某乙已缴纳的会金60000元无法收回。
二、2010年9月至2011年9月间，被告人朱乃弼通过参加张某甲等组织的民间标会，变相非法吸收公众存款，造成多名会首损失共计6642656.5元。具体事实分述如下：
1、被告人朱乃弼参加会首张某甲组织的八场民间标会，造成会首张某甲损失共计509027元。
2、被告人朱乃弼参加会首王某甲组织的九场民间标会，造成会首王某甲损失共计504275元。
3、被告人朱乃弼参加会首林某甲组织的四场民间标会，造成会首林某甲损失共计410671元。
4、被告人朱乃弼参加会首林某乙组织的一场民间标会，造成会首林某乙损失共计44840元。
5、被告人朱乃弼参加会首郑某组织的一场民间标会，造成会首郑某损失共计77620元。
6、被告人朱乃弼参加会首梁某组织的二场民间标会，造成会首梁某损失共计143110元。
7、被告人朱乃弼参加会首林某丙组织的一场民间标会，造成会首林某丙损失共计152008元。
8、被告人朱乃弼参加会首魏某组织的二场民间标会，造成会首魏某损失共计723115元。
9、被告人朱乃弼参加会首许某组织的八场民间标会，造成会首许某损失共计553299元。
10、被告人朱乃弼参加会首朱某组织的五次民间标会，造成会首朱某损失共计726783元。
11、被告人朱乃弼参加会首李某组织的三场民间标会，造成会首李某损失共计269011元。
12、被告人朱乃弼参加会首张某丙组织的十七场民间标会，造成会首张某丙损失共计1433403元。
13、被告人朱乃弼参加会首卓某乙组织的二场民间标会，造成会首卓某乙损失共计307538元。
14、被告人朱乃弼参加会首夏某乙组织的一场民间标会，造成会首夏某乙损失共计109695元。
15、被告人朱乃弼参加会首陈某组织的七场民间标会，造成会首陈某损失共计363901.5元。
16、被告人朱乃弼参加会首卓某甲组织的一场民间标会，造成会首卓某甲损失共计112150元。
17、被告人朱乃弼参加会首叶某组织的一场民间标会，造成会首叶某损失共计202210元。
另查明，被告人朱乃弼于2014年8月16日被南平市黄墩派出所民警抓获归案。
上述事实，有公诉机关当庭出示、宣读并经质证的下列证据证实：
1、证人张某甲的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的六场标会，损失449940.35元。朱乃弼参加其为会首的标会八场，造成其损失509027元。
2、证人吴某甲就的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的二场标会，损失207500元。
3、证人王某甲的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的四场标会，损失276954元。朱乃弼参加其为会首的标会九场，造成其损失504275元。
4、证人夏某甲的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的三场标会，损失232500元。
5、证人林某甲的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的二场标会，损失496000元。朱乃弼作为会脚参加其组织的标会四场，造成其损失410671元。
6、证人林某乙的证言及其提供的会单，证实朱乃弼参加其组织的一场标会，造成其损失44840元。
7、证人郑某的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的二场标会，损失263251元。朱乃弼作为会脚参加其组织的标会一场，造成其损失77620元。
8、证人梁某的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的二场标会，损失63852元。朱乃弼作为会脚参加其组织的标会2场，造成其损失143110元。
9、证人林某丙的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的一场标会，损失40000元。朱乃弼作为会脚参加其组织的标会一场，造成其损失152008元。
10、证人夏某乙的证言及其提供的会单，证实朱乃弼作为会脚参加其组织的标会1场，造成其损失109695元。
11、证人魏某的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的四场标会，损失515938元。朱乃弼作为会脚参加其组织的标会二场，造成其损失723115元。
12、证人许某的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的七场标会，损失791017元。朱乃弼做诶会脚参加其组织的标会八场，造成其损失553299元。
13、证人朱某的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的五场标会，损失842000元。朱乃弼作为会脚参加其组织的标会五场，造成其损失726783元。
14、证人张某乙的证言及其提供的会单，证实其以“桂妹”名义参加朱乃弼组织的四场标会，损失335300元。朱乃弼作为会脚参加其组织的标会二场，朱乃弼支付会钱120000元，合计朱乃弼造成其损失215300元。
15、证人陈某的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织标会损失68143元。朱乃弼作为会脚参加其组织的标会八场，造成其损失622158.5元。倒会后，其将其中的326400元债权转让给他人，朱乃弼实际造成其损失363901.5元。
16、证人吴某乙的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的三场标会。朱乃弼倒会后偿还其4000元，实际造成其损失288500元。
17、证人王某乙的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的一场标会，扣除朱乃弼向其支付的44930元，实际造成其损失203285元。
18、证人李某的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的二场标会，损失489570元。朱乃弼作为会脚参加其组织的标会三场，造成其损失269011元。
19、证人张某丙的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的七场标会，损失288740元。朱乃弼作为会脚参加其组织的标会十七场，造成其损失1433403元。
20、证人张某丁的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的二场标会，损失250000元。
21、证人张某戊的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的一场标会，损失127500元。
22、证人胡某的证言及其提供的会单，证实其以“胡娇妹”名义参加朱乃弼组织的三场标会，损失851000元。
23、证人卓某甲的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的一场标会，损失112150元。
24、证人卓某乙的证言及其提供的会单，证实其参加朱乃弼组织的三场标会，损失288372元。朱乃弼作为会脚参加其组织的标会2场，朱造成其损失307538元。
25、证人叶某的证言及其提供的会单，证实朱乃弼参加其组织的标会，造成其损失202210元。
26、辨认笔录，证实经证人张某甲、吴某甲就等人的辨认，本案被告人即为会首朱乃弼。
27、户籍证明，证实被告人朱乃弼身份情况。
28、受案登记表、破案经过，证实朱乃弼在取保候审期间潜逃，于2014年8月16日被南平市黄墩派出所民警抓获。
29、福鼎市山前民间标会涉案人员处理意见表，证实被告人朱乃弼未能与参会会员、会首达成还款协议。
上述证据与被告人朱乃弼的供述与辩解相互印证，足以认定所查明的犯罪事实，本院予以确认。
公诉机关指控认为证人林某乙参加被告人朱乃弼组织的民间标会，造成林某乙损失。经查，证人林某乙及其提供会单均证实为被告人朱乃弼参加证人林某乙组织的民间标会造成证人林某乙损失共计44840元，本院予以更正。
本院认为，被告人朱乃弼未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众539人次组织民间标会或参加他人组织的多场民间标会，吸收他人资金，造成多名会员、会首的会金无法收回，直接经济损失达13823875.85元。被告人朱乃弼在吸收或支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，扰乱当地金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人朱乃弼到案后能如实供述自己的罪行，属坦白，本院决定予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人朱乃弼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金300000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月16日起至2022年8月15日止。）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、继续追缴被告人朱乃弼非法吸收公众存款资金13823875.85元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王百灵
代理审判员 夏金莲
人民陪审员 卢兴润
二〇一五年四月二十七日
书 记 员 郑 旖
附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。