湖南省祁东县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0426刑初272号
公诉机关湖南省祁东县人民检察院。
被告人唐银生，男，1958年12月5日出生，汉族，湖南省祁东县人，初中文化，中共党员，农民。2016年7月27日因涉嫌犯诈骗罪、职务侵占罪被抓获归案，同年8月2日被祁东县公安局刑事拘留，同年9月7日被祁东县公安局执行逮捕。现羁押于祁东县看守所。
湖南省祁东县人民检察院以衡祁检公诉刑诉［2016］282号起诉书指控被告人唐银生犯职务侵占、诈骗罪，于2016年11月28日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2016年12月15日公开开庭审理了本案。祁东县人民检察院指派检察员贺伟出庭支持公诉，被告人唐银生到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省祁东县人民检察院指控，被告人唐银生以非法占有为目的，利用职务便利，侵占祁东县农村信用合作联社的财产，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任；被告人唐银生隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人唐银生一人犯数罪，应当数罪并罚，还应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条。公诉机关并提供了相关证据予以证明，建议本院对被告人唐银生依法判处。
被告人唐银生对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，请求法院从轻处罚。
经审理查明，被告人唐银生系祁东县河洲镇德财村原村支部书记（1993年至2011年）,并系祁东县河洲镇原农村信用合作社代办站站干（1989年至2006年4月，先在五家围信用社任站干，后并入河洲信用社）。其具体犯罪事实如下：
一、非法侵占罪
被告人唐银生在其担任祁东县河洲镇农村信用合作社代办站站干期间，利用揽储职务之便，先后四次以虚开票据的方式非法侵占他人存款。涉案金额共计264580元，该款被被告人唐银生全部用于个人挥霍（主要是赌博）。其具体犯罪事实如下：
1、自2000年开始，被告人唐银生陆续将被害人赵某某的存款及利息共计127000元据为已有。
2、2002年至2003年期间，被告人唐银生以采用虚开票据、不计入信用社账目的方式，私自将被害人唐某某归还的贷款11080元和现金存款11000元非法占为己有。
3、2005年至2006年期间，被告人唐银生以采用虚开票据、不计入信用社账目的方式，私自将被害人陈某某25600元存款非法占为已有。
4、2000年至2006年期间，被告人唐银生以采用虚开票据、不计入信用社账目的方式，私自将被害人陈2某的89900元存款非法占为已有。
二、诈骗罪
2006年4月6日，祁东县农村信用合作联社将原所有聘用的信用站站干全部解聘。随后，原系祁东县河洲信用社代办站站干的被告人唐银生仍冒用信用站站干的身份，先后五次骗取他人钱财。涉案金额共计66200元，该赃款全部被被告人唐银生用于个人挥霍（主要是赌博）。其具体犯罪事实如下：
1、2006年5月，被告人唐银生冒用信用站站干身份，利用手中空白存单，采用虚开定期储蓄存单的方式，吸收被害人陈3某22000元存款。
2、2006年11月，被告人唐银生冒用信用站站干身份，利用原来担任站干时手中遗留下的部分定活空白存单，虚开一张6000元定期储蓄存单，吸收被害人赵2某6000元存款。
3、2008年，被告人唐银生冒用信用站站干身份，利用手中空白存单，采用虚开定期储蓄存单的方式，吸收被害人赵3某10000元存款。
4、2008年3月，被告人唐银生冒用信用站站干身份，利用手中遗留下的存单，采用虚开定期储蓄存单的方式，吸收被害人陈某某20200元存款。
5、2008年11月，被告人唐银生冒用信用站站干身份，利用手中空白存单，采用虚开定期储蓄存单的方式，吸收被害人陈4某8000元存款。
被告人唐银生作案后曾一度潜逃。2016年7月27日8时许，被告人唐银生在深圳北站被深圳铁路公安处民警查获，同年8月2日被押回祁东。
上述事实，公诉机关提供了下列证据予以证明：
1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书及到案经过、情况说明，证明案件来源及被告人唐银生系被抓获到案。
2、农村信用社一次性定期储蓄存单，证明2007年1月24日，赵某某通过唐银生在湖南省祁东县农村信用合作社存入12.7万元；证明赵某某的存款取款情况：2000年2月14日，赵某某存入51500元，存期一年；2000年12月2日，赵某某支取人民币两万元，余款31500元；2001年2月14日，赵某某存入32000元，存期一年；2002年2月14日存入30000元，存期一年。2003年2月14日，存入30000元，存期一年；2003年2月14日，赵某某存入30000元，存期一年；2004年2月14日，赵某某存入到13000元，存期一年。
证明高某某于2009年2月16日存入15500元到祁东县农村信用社。
证明陈某某于2008年2月18日存入1150元到祁东县农村信用社。
3、借条、收条及股本金记载复印件及补充材料即被告人唐银生出具给陈3某的借条两份，证明2010年12月18日，被告人唐银生借刘某某24000元，其中2008年8500元、2009年15500元；
证明2009年9月14日，被告人唐银生收到陈2某13000元；
证明2009年5月9日，被告人唐银生领到陈3某现金10000元（换取赵3某股金后写的欠条）；
证明2008年11月7日，被告人唐银生借到陈4某13000元；
证明2009年5月9日，被告人唐银生领到陈2某现金89900元；
证明被告人唐银生收取陈某某股金20200元、20000元、5600元。
证明2006年5月，被告人唐银生借陈3某22000元。
4、祁东县农村信用合作联社出具的“证明”、劳务合同，证明被告人唐银生1989年至2006年被聘任为河洲信用社德财站代办员，2006年4月6日，河洲信用社德财办站正式撤销，代办员被告人唐银生被解聘。
5、河洲信用社德财代办站储蓄存款移交清册，证明2006年4月10日，被告人唐银生移送给祁东县农村信用合作联社的详细单据情况，其中没有赵某某127000元、唐某某22080元、陈某某25600元、陈2某89900元的相关移交记录。
6、民事判决书，证明2015年4月7日，祁东县人民法院判处湖南省祁东县农村信用合作联社给付赵某某存款本金127000元。
7、扣押物品清单，证明2016年8月1日，祁东县公安局扣押被告人唐银生的个人私章一个。
8、证人唐2某的证言，证明其母亲赵2某于上世纪九十年代在被告人唐银生处存款12000元，后来每年都转存结息，到2006年11月28日，其母亲又去转存，当时分成了两张存单，一张存单6000元，一张存单5200元。到2013年唐银生偿还5200元给他，余下6000元存单的存款没有给他。
9、证人雷某某的证言，证明被告人唐银生为赵2某存放在河洲信用社的6000元存款开出的存单号为01905599，存单和公章是真的，上面有被告人唐银生的私人刻章，可以证实赵2某在被告人唐银生处存款6000元。
10、证人唐3某的证言，证明2007年7月份，他在湘江赶船，因想买一条装沙船，于是就找到陈2某，向陈2某借款50000元，一分的利息，后陈2某拿着存折和他一起到邮政银行，找陈2某的侄儿取钱，当场取50000元钱出来给他，他用这50000元钱买一条船，一个月能赚10000多元，三个月后，他就将钱还给陈2某，还钱的那天下午，他叫陈2某把钱存到他侄儿所在的邮政局，几天后，他听陈2某说被告人唐银生找到陈2某，陈2某把钱存到被告人唐银生那里，因为被告人唐银生对陈2某说存钱在被告人唐银生那里，不但利息不变，而且被告人唐银生还给陈2某500红包。
11、被害人赵某某的陈述，证明从被告人唐银生当代办员的时候开始，他就将钱存到被告人唐银生处，被告人唐银生说下次存钱的时候，会把上手的利息和这次本金加起来都作本金存入，直到2007年1月24日止，所有的存款加起来有127000元。当天，被告人唐银生写了一张定期存款127000元的单据给他，存款单的号码是N0047900。
12、被害人唐某某的陈述，证明2004年他存款5000元在被告人唐银生处（当时被告人唐银生在信用社工作），2005年他存款4000元在被告人唐银生处，2005年下半年他存款2000元在被告人唐银生处，一共是11000元，当时被告人唐银生开三张存单给他。他一直没有取钱，直到2008年下半年，他要被告人唐银生把三张存单换成一张存单，被告人唐银生把他的三张存单拿过去，但没有拿任何存单还给他，后来他找被告人唐银生取钱，但是一直找不到被告人唐银生。2003年下半年的时候，他在被告人唐银生那里借一万元贷款，当时是以信用社的名义借款，借款的利息是9厘每年，借款的期限是一年，被告人唐银生当时给了他单据，2004年他找到被告人唐银生还了贷款，一共还了11080元，但是在2012年下半年的时候，河洲信用社的人找到他，出示他在2003年的一万元借款单，说他的贷款一万元没有还，他就到了广州把被告人唐银生找了回来，一起到了河洲信用社，在工作人员陈九阳的见证下，被告人唐银生承认他已经将钱还给了被告人唐银生，但是被告人唐银生没有还贷，而被被告人唐银生自己用掉了，后来被告人唐银生哄他说在广州有钱，到广州还给他，他就又偿还信用社的本息14000多元钱，几天后，被告人唐银生只汇款5000元给他，后来他一直找不到被告人唐银生。
13、被害人陈2某的陈述，证明他在唐银生处共存款89000元，具体什么时候存记不清了，只记得信用社倒闭前一个月，他还在被告人唐银生处存款50000元，这笔钱是村里的“唐根”还他的，他将这钱存在被告人唐银生处，被告人唐银生还给他500元脚步钱，其他存款均在这50000元以前存的。
14、被害人陈某某的陈述，证明2008年3月26日，他在被告人唐银生处存款20200元，到2011年他转存为24530元。
15、被害人赵3某的陈述，证明2008年3月，他找到被告人唐银生，存款10000元，被告人唐银生开具一个信用社的红色存折给他，利息一分多，2009年5月，被告人唐银生说要换折子，他就把折子交给被告人唐银生，被告人唐银生就写一个欠条给他，后他就找不到被告人唐银生。
16、被害人赵2某陈述，她在被告人唐银生处存过一万多元，有很多年了，每年转存，后想找被告人唐银生取出钱，但是找不到被告人唐银生。
17、被害人陈3某的陈述（补充材料），证明其于2006年5月在被告人唐银生处存款22000元。
18、被害人陈4某的陈述，证明其于2008年11月7日在被告人唐银生（仍以为被告人唐银生是信用社代办站站干）处存款13000元，后只要回了5000元，余下8000元没有得到偿还。
19、被告人唐银生的供述，被告人唐银生详细供述了其犯罪的原因、时间、经过情况，与上述查明的事实一致。
11、户籍材料，证明被告人唐银生的出生日期、住址等身份信息情况。
上述证据，经庭审质证，被告人唐银生均没有异议，证据的形式、来源合法，相互能够印证，能够证明待证事实，具有证明力，可以作为本案的定案依据，本院予以确认。
本院认为，被告人唐银生以非法占有为目的，利用职务便利，侵占祁东县农村信用合作联社的财产，数额较大，其行为已构成职务侵占罪，应当依法追究其刑事责任;被告人唐银生隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控被告人唐银生犯职务侵占、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，所指控的罪名均成立。被告人唐银生如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人唐银生有赌博劣迹，可以酌情从重处罚。被告人唐银生一人犯数罪，依法应当数罪并罚。核被告人唐银生的犯罪情节、悔罪表现，本院决定对其从轻处罚。为维护社会秩序，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百七十一条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人唐银生犯职务侵占，判处有期徒刑一年六个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月27日起至2021年7月26日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
二、追缴被告人唐银生非法所得的264580元，退还祁东县信用联社河洲信用分社；追缴被告人唐银生非法所得的66200元，分别退还陈3某、赵2某、赵3某、陈某某、陈4某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 彭期罗
人民陪审员 雷永洪
人民陪审员 刘凌云
二〇一六年十二月二十日
书 记 员 何美娟
附本判决所适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。