河南省西平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1721刑初424号
公诉机关西平县人民检察院。
被告人马宏振，男，1975年8月10日出生，汉族，初中文化，农民，住西平县。曾因犯盗窃罪，2012年12月27日被西平县人民法院判处有期徒刑六个月；因犯诈骗罪，2013年12月2日被西平县人民法院判处有期徒刑七个月，2014年4月9日刑满释放。因涉嫌犯合同诈骗罪，2017年4月6日被西平县公安局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，同年5月5日被西平县公安局执行逮捕。
西平县人民检察院以西检公检刑诉[2017]325起诉书指控被告人马宏振犯诈骗罪一案，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西平县人民检察院指派检察员李汉鑫出庭支持公诉，被告人马宏振到庭参加了诉讼。现已审理终结。
西平县人民检察院指控：
2015年11月初，谷某（另案处理）指使被告人马宏振使用伪造的邓星光假身份证，谎称包工程急用款，和被害人吕某签订了借款合同，所得借款用于还款和消费，给被害人吕某造成经济损失57800元。
针对上述指控事实，公诉机关向本院提供了相关证据，被告人马宏振的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人马宏振曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。请依法判处。
被告人马宏振对指控的罪名不持异议，但辩称其没有得到钱，骗的钱也还了。
经审理查明：
2015年11月初，谷某（另案处理）指使被告人马宏振使用伪造的邓星光假身份证，谎称包工程急用款，和被害人吕某签订了借款合同，所得借款用于还款和消费，给被害人吕某造成经济损失57800元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、被告人马宏振的供述与辩解：2015年11月初，我在西平县玩手机“陌陌”，发现附近的人（后来知道是谷某）发了一则小广告，广告内容是仅需一张身份证，就能得到3000元。然后我就给对方联系，接电话的是谷某，谷某让我到佰顺酒店，到酒店后谷某说私人贷款，让我去担保，要我的身份证和相片，钱贷出来后给我好处费3000元，我同意此事。然后我把身份证给了谷某就走了，谷某给了我1000元现金。第二天也不知道是第三天，谷某让我到宾馆，见面后谷某说我这个年龄像做大事的人，让我当主贷人，适当的给我增加点钱，我同意了。然后谷某交待我见到吕某后，称自己是干工地的，证明自己有实力还钱，还可以多借点钱，然后谷某给了我一部新手机，里面有电话卡，借款时留这个号码，说将来吕某找我时也联系不到我。后来我就和谷某找的另外几个担保人一起去北街，到工行门口，遇到张某2和另外一个女的，除了我们三个担保人，其他人下车给张某2她们交谈，我们听不到说的啥。大约几分钟，交谈完毕，谷某给了我一张邓星光的身份证，上面是我的照片，张某2领着我们三个担保人去了吕某家里。我自称是包工程的，工程急需钱财，另外两个人自称是教师，张某2说这都是认识的，跑不了，让吕某放心。然后我和吕某签订了借款合同，借款15万，期限一个月，利息一毛。吕某给我钱时，直接扣除了1.5万的利息，给了我7万元现金，用报纸包着，剩下的6.5万元，吕某说没有现金了，去银行转或者取，此时张某2说这个钱给她妥了，不用我管了。我拿着钱走到十字街工行时，我把这报纸包着的7万元，给了谷某，然后我和担保人坐车上了，谷某下车给张某2交谈，我们听不到，后来我们一起去了宾馆，谷某给了我2000多元钱，给钱时，是逐个单独给的，给完钱我就走了，其他担保人，我不知道咋弄的，临走时我把谷某给的假身份证、手机都归还了谷某。我一共得到最多4000元钱的好处费，其他人得到多少钱我不知道。2016年元旦，我个人急着用钱，想从外面弄点水果，蔬菜进行年前销售，挣点钱。就通过朋友介绍，让朱丽娜领着我到吕某那里，借款5万元，期限60天，利息一毛。借款到期之后，也就是2016年3月初，我拿不出利息归还吕某，就去他家里给他说一声，当时谷某把我180的号码告诉了对方，我一打对方的电话，对方手机上存的是邓星光，这下，我的假身份就暴露了。当天，吕某说我作为主借人骗他那15万元，张某2已经还了5万，还剩下10万元。我身份被识破当日，吕某逼着我又还了2万元，让我走了。此时我欠吕某8万元，加上我借的5万元，共计13万元。我下欠这13万元，吕某还是给我按1毛的利息计算，但是由于我没有钱，吕某让我每月还1万元的利息。以后每个月，我陆陆续续归还吕某利息，有时连十块、二十块的都把钱给了吕某，直到2016年11月份左右，我实在没有钱还吕某了，我就躲着吕某去了外地挣钱，后来去上海打工了，想着赶紧把钱挣出来，还吕某钱。
二、被害人吕某的供述辩解：2015年11月初，张某2领着邓星光到我家，说邓星光借款20万，用于去新疆做生意，进干果，过年回家销售。我说必须得有上班的人员担保，张某2和邓星光说中，就回去找担保人了。我要求担保人如果是教师的话，必须要求有教师资格证，单位开证明。
2015年11月5日，张某2领着邓星光、郭剑伟、王卫娜、王群山来到了我家，我让他们把身份证都拿出来，他们四个人拿出了四张身份证，我看看人脸和身份证照片都是本人，然后王卫娜和郭剑伟又出示了自己的教师资格证，王群山说他自己也是教学的，当时教师资格证正在验证，没有拿来。张某2也说：王群山确实是教师，我也签上保证人，到时间不还钱的话，找我张某2。然后我就给邓星光签订了借款合同，借款15万，期限30天，利息3分（实际是一毛），郭剑伟、王卫娜、王群山、张某2四人签了保证人。由于我家里现金多，平时也对外放点款，就给了邓星光现金15万，邓星光给了我1万或1.5万元的利息。然后他们五个人就走了。2015年11月18日，我去郑州看病，我儿媳张新玲发现借款中的担保人王卫娜面熟，怀疑王卫娜是虚假身份，就给张某2联系。张某2给陈某账户上转款5万元。这5万元是一万一万的转的。一个月后，我开始找他们还钱，他们电话都打不通。然后我按照他们借款时说的学校去找，一个是专探学校、一个是重渠学校，学校里面也没有这些人。然后我开始查他们四个人的身份证，当时我留有身份证复印件，后来经过查询，身份证全是假的。之后我就找张某2，张某2说不知道身份证是假的一事，然后也承诺给钱。张某2说的很含糊，并且帮助我找人，找邓星光，她说朋友介绍认识的邓星光。我说张某2当时借钱时说是教师，为何是假的，张某2哼哼唧唧，只说帮我找人，要钱。我生气的要报警，张某2害怕报警，就帮我找人找钱。但一直没有找到。2016年1月2日，朱丽娜领着一个叫马宏振夫妇到我办公室借钱，说做生意急用。然后我要他的身份证，他把身份证给我复印一下，然后我们签订了借款合同，借款5万元，利息3分，期限2个月。这个借款是真实的，人员也真实，朱美丽是保证人。3月份，马宏振到我办公室还利息准备走的时候，我看着马宏振比较面熟，一直想不起来是谁，后来仔细用力的去想，感觉非常像第一笔借我钱的邓星光！我就让儿媳陈某打通了邓星光借款时留的电话，结果发现这个马宏振电话响了，之后我们拉着不让他走，拿出曾经邓星光借款时的身份证和现在马宏振的身份证相对比，发现图片是一个人！这时马宏振吓的脸色变白，我们要求让马宏振还钱！马宏振承诺最近想法弄来2万元钱，归还第一笔15万元借款的利息，然后本金慢慢还，并且不让我报警，我说不行，必须当天给我钱，然后下午马宏振归还了我2万元钱，我让他尽快还剩下的钱，否则报警，后来让他走了。第一笔借款15万，还了5万，又还了2万，还剩下8万；加上马宏振后来又借我5万，一共欠我13万！我让他走之前，让他每个月清还我这13万元的利息，还是按照3分计算！马宏振又还了我两三个月的利息，后来就不再还利息了。然后外出打工了，现在在上海，我还可以给他联系上，但是他就是一拖再拖，不给面见，不还钱！
三、证人证言
1、证人谷某的证言：2015年10月底或者11月初的一天上午，我在佰顺酒店住，然后樊某领着张某2到酒店找到我，然后俺三个商量还弄吕某的钱，张某2说找四个人，可以弄出来20万，我用10万，张某2用10万，樊某说他负责办理假证，培训四个担保借款人如何说，如何将钱弄出来，我们三个达成一致意见后，就开始找担保人。我们三个商量之后，我就在宾馆里用我女朋友朱某的手机在陌陌发布小广告消息，称：急需担保人，担保一下2000元，需提供个人照片。后来就是那个邓星光的照片的那个人过来应聘，愿意担保。然后我还让我的一个谭店的朋友找了人冒充“郭剑伟”，“郭剑伟”找了人冒充“王群山”，我找了我同学张培培冒充王卫娜，我们一共找了这四个担保人。2015年11月2号或者3号，冒充“邓星光”的人来到佰顺酒店应聘，当时我、樊某、朱某、我谭店的伙计我们四个人在宾馆，我们又开了个房间，我和樊某去另外一个房间，给“邓星光”交代：“你这个年龄像是当老板的，你去吕某那里当主借人，其他人是担保人。你就说你是干工地的，工地急需用钱。弄出来钱时，多给你一点。”然后对方同意，我先给了他1000元左右的定金。我们找的这四个人到位后，这四个人把相片等资料给我们提供，然后樊某把这些人到吕某那里都要说自己是教师等骗吕某的话，交代清楚。然后给这四个人编了四个名字（分别是：邓星光、王卫娜、王群山、郭剑伟）、四个地址、四个身份等虚假信息。樊某负责把假身份证、教师资格证造出来。樊某造假身份证、教师资格证都是王某开车带着樊某去上蔡造的，我们给了王某路费，又给了王某办证的费用，因为王某是给上蔡办假证的联系的，他得给办假证的钱。我们用同种办法骗借了吕某好几次钱，之前买的电话卡很多，还剩下四张电话卡，我给了他们四个人每人一张，将来给吕某留电话就留这四个电话号码，弄出来钱之后，电话卡还交给我，这样他们四个人也放心，吕某也找不到他们。2015年11月5日，也就是借款当天，樊某给张某2联系好，让张某2在西平县十字街等着，王某开车带着这四个担保人到十字街，找到张某2，张某2领着他们四个人去了吕某那里，我没有去。按照我们事先商量好的，由邓星光为主借人把钱弄出来之后，我给了“王卫娜、王群山、郭剑伟”三个人，每人2000元，给了谭店那个找人的2000元，一共给了邓星光4000元左右，樊某得到了七八千元的好处费，剩下的钱，我和张某2每人一半，也就是六七万，我得到了7万元还了3万元的帐，剩下的钱我都花完了。
2、证人张某1的证言：2015年快过年的时候，谷某给我聊QQ，让我去找他。我找到他之后，他给我说想借高利贷，但是放高利贷的人需要担保，担保必须得是教师身份，谷某说给我弄假身份、假教师资格证，让我担保。还承诺说将来出事了，都是假身份，也找不到我。当时我说这是犯法哩，这是诈骗，我就不同意，然后就回家了。过了一段时间，谷某又给我联系，苦苦央求，让我给他帮帮忙，说是做生意急用，还承诺会还人家钱的，事后给我3000元的好处费。我估计面子，想着上学关系都不赖，我就同意给她帮忙了。我回家后谷某让我把照片通过QQ给他发过去，他负责给我办理假身份证、假教师资格证。办理好之后，谷某把我喊到佰顺酒店，当时还有一些人，我都不认识。谷某给我了一个“王卫娜”的假身份证，上面有我的照片；给我了一个“王卫娜”的假教师资格证，上面是我的照片；给了我一张手机卡，安在我的手机上，号码我记不清了。然后谷某交待我去借钱时，就说自己是王卫娜，是二郎的教师，留手机号码就留谷某给我的卡号。然后谷某安排我们几个人就到十字街工行，然后有两个中年女人领着我们到了北街一个叫“吕老头”的家里，然后签订了借款合同，我在合同上面签了担保人“王卫娜”的名字，合同上面的利息是空着呢，合同上面借款是15万。签完之后，那个老头给我们几个人的证件都复印复印，留下了我的号码。借款后，我们大家回到佰顺酒店，谷某给了其他三个人一些好处费，也给了我3000元的好处费，我拿着钱就走了。大约半年后，主借人的虚假身份被发现了，然后给我联系，说他在吕某的家，让我过去，我就联系谷某，谷某说以后不让我再接电话了，后来我就没有过去，也不再接电话。
3、证人朱某的证言：谷某是我男朋友，我知道邓星光借吕某钱的事，这个事是我男朋友谷某用我的手机陌陌招募的人员，这笔借款中，还找了谷某的同学张培当担保人，邓星光是主借人，钱借出来之后谷某用了一部分，张某2用了一部分，我就知道这么多。这些担保人、主借人我知道是假身份，但是我不知道谁去办理的假证。邓星光主借钱的事我没有得好处，我啥也没有参与，就谷某拿着我的手机发陌陌，我们两个人的手机经常在一起，他知道我的手机密码，当时我们两个在佰顺酒店在一起。
4、证人樊某的证言：邓星光的借款合同这个钱是2015年11月5日借出来的。利息是一毛，这个钱张某2用了5万，剩下的钱谷某用了，我没有用一分，这个钱还没有我不知道。谷某不认识张某2，是通过我介绍，让谷某找的担保人、主借人去找张某2，由张某2去找吕某借款。这笔借款中，是谷某找好人之后那天，我领着到十字街工行那里，当时张某2和朱美丽在一起，然后是他们两个谁领着去找吕某借款，我记不清了，反正是他们两个领着去的。钱借出来之后，我也没有得一分钱好处。我不认识主借人“邓星光”，邓星光是假身份，是谷某找的。我没有帮助谷某找人。我们之前找吕某借钱，都是去上蔡县给一个电话号码联系的，办理的假证件。这个也是用同样的方法。是谷某直接给上蔡的号码联系的，他和司机王某一起去的上蔡，王某挣个路费。我没有参与去上蔡联系，弄假身份证。张某2应该知道谷某找的人是造假，因为我们都用这种方法骗借吕某的钱好几次了。这笔借款，我、张某2、谷某三个人没有商量，就是谷某找好人之后，我给张某2联系，我领着谷某的人去找张某2。我们没有商量，在我记忆不错的情况下张某2就没有去过佰顺酒店。
5、证人陈某的证言：2015年11月5日，张某2领着几个人找我爸借款，当时借款15万元，主借人是邓星光，担保人是张某2等几个教师，借款时我们复印了他们的身份证及教师资格证。2015年11月17日左右，我爸吕某去郑州，我整理他的办公室发现邓星光这笔借款有问题：王卫娜的教师资格证和身份证照片一模一样！因为办理身份证时，不可能和办理教师资格证时照相一模一样，所以我就给张某2联系，张某2过来时，说她不认识邓星光，我说既然不认识邓星光，那就去公安局说去！然后我拉着她去公安局，但是她不去，就给邓星光打电话说发现王卫娜的证件是假的了，人家要报警里，电话那边邓星光说负责还钱之类的话。然后第二天，邓星光给我们打款5万元，是一万一万的打的。此时，我手机上存下了邓星光的电话。2016年1月2日，朱美丽领着一个叫马宏振的人，找我父亲借款，借了五万元。2016年3月2日，马宏振借款期限到了，去我家皮革厂，说晚两天还钱，然后我家厂里的人让马宏振给我说，于是马宏振给我打电话说此事，我一看是邓星光来电，我说见面说。然后我见到了马宏振，说他就是邓星光，我又拿出他冒充邓星光借款时复印的照片，和马宏振的身份证照片一模一样，我们硬要拉着他去公安局，他不敢去，就下午又还款2万元，我们让他走了。当时我们发现马宏振的假身份之后，我们要求马宏振把钱全部还完。但是马宏振说他没有那么多钱，说他认识王卫娜，让王卫娜也还钱。马宏振说王卫娜就是张培，重渠人。然后给张培打了个电话，开的免提，说人家发现咱的假身份了，让还钱里，还问张培是否认识另外一个假身份的人，但是张培不认识，张培说她就得2000元的好处费，就还2000元，马宏振不愿意，所以这个张培也没有敢来俺家，我也一直没有见张培。只是知道她有个小孩，20来岁，娘家是二郎的，在重渠街是干装修的。马宏振说是在微信或者陌陌上聊天，约到宾馆里，见到了谷某，提供了照片，借出来钱之后立即给2000元好处费，然后马宏振就提供了自己的照片，办理了假身份证。
6、证人张某2的证言：2015年11月5日，樊某给我打电话说有人想用钱，好像是一个干工程的，让我领着到吕某那里借钱，我不想去，就说我在老吕面前不过。樊某又说让我帮帮忙，急着用钱哩，当时我和朱美丽在十字街工商行门口，樊某让我等着，就带着四个人找到了我们，樊某给我和朱美丽说这个邓星光是主借人，是干工程或者是修路的，我记不清了，我不想去，让朱美丽领着去，朱美丽也同意，然后我们领着四个担保人一起去了吕某家里，到了吕某家里，朱美丽和那个四个人给吕某说借款的事情，我没有听到咋说的，当时在外面坐着，后来我进屋，听见吕某不给钱，说朱美丽担保的多了，然后吕某要求我签上担保人，之后我想着樊某的面子，就签上了担保人。当时合同上面约定借款15万，利息说的是一毛，但合同上面是空着的。我签了担保人之后，我就走了，我也没有看到吕某如何给的邓星光钱，给了邓星光多少钱，我也不知道，我和朱美丽先走了。我走之后，我给樊某联系，说我等着用钱哩，这担保人我也签名了。樊某说让我用5万，第二天，樊某就把5万元交给了我。十来天之后，吕某儿媳妇“玲”给我联系，说：“姐，你担保的邓星光借款的担保人，有假的。”我说我不知道真假，但是我用了五万元钱，我把这5万元钱还给你们。然后我就把这5万元，一把现金给了吕某。后来的事情，我就不再管了。
7、证人王某的证言：也就是我知道办假证的套路了，谷某和樊某他们二人给我说让我办个假身份证，他们不跑了，让我自己开车去，并且还给我一张一寸的彩照，给我了一张纸条，上面写的地址，是环城的，因为我家时环城乡王茨元的，谷某问我家是哪里的，我告诉了谷某，然后谷某说他编地址编到俺那一片的，然后又编写了假身份证号码，我拿着到了上蔡杨集，给那个制假的老头联系，给我那个老头100元，然后等了不到一个小时，那个杨集的老头拿着一个假的二代身份证给我，上面是邓星光的名字，是谷某给我的那个照片。
四、书证
1、西平县公安局经侦大队出具的马宏振到案经过：证实2017年4月6日9时许，马宏振在接到经侦大队民警张富喜电话后，来到经侦大队接受讯问，并被刑事拘留。
2、户籍证明：证实被告人马宏振的个人身份情况。
3、刑事判决书：证实被告人马宏振曾因盗窃罪，2012年12月27日被西平县人民法院判处有期徒刑六个月，因诈骗罪，2013年12月2日被西平县人民法院判处有期徒刑七个月，罚金一万，刑期至2014年4月9日。
4、借款合同复印件1份、身份证及工作证明复印件、收条复印件，借款合同：证实2015年11月5日邓星光借款15万元，保证人郭剑伟、王卫娜、王群山，借款期限30天。收条复印件证实邓星光2015年11月5日收到吕某人民币拾伍万圆整。
5、西平县公安局经侦大队出具的证明，经对吕某提供的四张身份证复印件，王卫娜（412824198809226830）、王群山（412824198003226812）、郭剑伟（412824198401236824）、邓星光（412824197508234631）均不存在，为虚假身份。
本院认为，被告人马宏振以非法占有为目的，结伙使用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额巨大的事实清楚，证据确实充分，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，应予支持。被告人马宏振曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚之罪，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，对其应当从重处罚。同时考虑被告人马宏振主动到案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可对其从轻处罚。被告人马宏振在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对其应当从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、情节、社会危害后果以及归案后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人马宏振犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月6日起至2019年10月5日止；处所罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕）。
二、责令被告人马宏振于判决生效后十日内退赔被害人吕建国损失共计人民币五万七千八百元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张新伟
人民陪审员 梁东鹏
人民陪审员 范怀远
二〇一七年八月八日
书 记 员 王亚茹