福建省霞浦县人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0921刑初361号公诉机关霞浦县人民检察院。被告人庄秀华，女，1975年2月5日出生于福建省霞浦县，汉族，小学文化，务工，户籍地霞浦县，住霞浦县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月25日被刑事拘留，同年5月16日被霞浦县公安局取保候审，同年8月16日被霞浦县人民检察院取保候审，同年9月29日被本院取保候审。霞浦县人民检察院以霞检公刑诉[2017]324号起诉书指控被告人庄秀华犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月29日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院检察员潘孝权、被告人庄秀华到庭参加了诉讼。现已审理终结。霞浦县人民检察院指控：2014年1月至2017年期间，被告人庄秀华在霞浦县牙城镇草丕埕村、文洋村等地非法组织民间“互助会”2场，吸收陈某、卓某、赖某1、平某、胡某1、徐某、庄某1、赖某2、卢某1、卢某2、李某、庄某2等人参会，非法吸收社会公众存款。2016年5月，被告人庄秀华组织的“互助会”倒会，造成上述12名被害人直接经济损失人民币173200元。经福建德润会计师事务所审计，被告人庄秀华共吸收公众存款人民币1916200元。2017年4月25日，被告人庄秀华在霞浦县牙城镇柯头码头附近的一家渔网加工厂内被公安机关传唤到案。案发后被告人庄秀华已赔偿上述12名被害人经济损失，并取得上述12名被害人谅解。上述事实，被告人庄秀华在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人陈某、卓某、赖某1、平某、胡某1、徐某、庄某1、赖某2、卢某1、卢某2、李某、庄某2陈述；证人王某、刘某、林某1、林某2证言；霞浦县公安局出具的到案经过、会单、非法组织标会参会人员情况清单表、欠条、收条、谅解书、霞浦县农村信用社存款明细表、中国邮储霞浦县支行交易明细表、被告人户籍证明等物证、书证；福建德润会计师事务所出具的审计报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人庄秀华违反金融管理秩序，向社会不特定人员吸收存款人民币1916200元，数额巨大，造成参会人员直接经济损失173200元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人到案后能如实供述自己的罪行，并赔偿12名被害人经济损失，取得12名被害人的谅解，可从轻处罚。结合审前社会调查，可对被告人庄秀华适用缓刑。根据本案被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，判决如下：被告人庄秀华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王新宇人民陪审员  苏友辉人民陪审员  曾凤杰二〇一七年十月三十日书 记 员  汤晶晶附相关法律条文、司法解释：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告刑缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)另有规定的以外，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。第1页