江西省井冈山市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0881刑初58号
公诉机关井冈山市人民检察院。
被告人陈敏辉，男，1990年2月4日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，住福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年3月12日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。
辩护人林谆谆,江西文星律师事务所律师。
被告人陈地福，绰号“地雷”，男，1976年3月13日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，住福建省安溪县。1996年9月因犯盗窃罪被福建省泉州市中级人民法院判处死刑，剥夺政治权利终身，2014年1月6日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年3月12日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。
被告人陈旺根，男，1975年2月22日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，住福建省安溪县。1998年12月因犯盗窃罪被福建省泉州市鲤城区人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二万元；2015年11月27日，因冒用他人身份证办理银行卡被长泰县公安局行政拘留七天。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年3月12日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。
被告人李小胖，女，绰号“小胖”、“银平”，1988年1月10日出生于福建省永春县，汉族，初中文化，住福建省永春县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年3月12日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。
被告人颜保英，女，绰号“小颜”、“华美”，1980年12月15日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，住福建省南安市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年3月12日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。
辩护人李小平，江西文冠律师事务所律师。
被告人陈雨丽，女，1990年2月24日出生于福建省长泰县，汉族，大专文化，住福建省长泰县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年3月12日被刑事拘留，同年3月31日被取保候审。现居家中。
井冈山市人民检察院以井检公诉刑诉（2016）57号起诉书指控被告人陈敏辉、陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽犯妨害信用卡管理罪于2016年9月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。井冈山市人民检察院检察员许爱华出庭支持公诉，被告人陈敏辉及其辩护人林谆谆、被告人陈地福、陈旺根、李小胖、被告人颜保英及其辩护人李小平、被告人陈雨丽到庭参加诉讼。期间，经吉安市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
井冈山市人民检察院起诉书指控,2015年12月至2016年1月，被告人陈敏辉在互联网上购买了大量他人身份证用于办理银行卡。2016年1月至3月，被告人陈敏辉以游玩的名义叫上被告人陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽，六人驾驶粤Ｂ×××××面包车从福建安溪出发，先后到江西赣州、湖南衡阳等地办理信用卡，被告人陈敏辉提供他人身份证和电话卡，被告人陈敏辉、陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽冒充他人去银行办理信用卡，并且将办好的银行卡开通网银功能，密码设置为“362422”。2016年3月12日被告人陈敏辉、陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽被抓获，并扣押126张他人身份证、33张银行卡，48张电话卡、22个网银U盾。公诉机关认为，六被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
被告人陈敏辉、陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，并当庭自愿认罪。被告人陈敏辉的辩护人辩称，被告人陈敏辉没有前科，认罪、悔罪态度好，如实供述自己的罪行，骗领的信用卡没有对社会造成不良后果，社会危害性小可以从轻处罚。被告人颜保英的辩护人辩称，被告人颜保英与其他被告人没有共同的犯罪故意，没有共同实施犯罪行为，不是共同犯罪；且其系初犯、偶犯，在犯罪过程中所起的作用较小，如实供述自己的罪行，可从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，被告人陈敏辉听说银行的信用卡可以卖钱后，于2015年12月至2016年1月，分三次在互联网上购买了100多张他人身份证,用于办理信用卡。2016年1月，被告人陈敏辉等人驾驶粤Ｂ×××××面包车从福建安溪出发，到江西赣州等地银行办理信用卡。2016年3月5日前后，被告人陈敏辉叫上被告人陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽驾驶粤Ｂ×××××面包车从福建安溪出发，经武夷山到湖南衡阳办理信用卡，由被告人陈敏辉提供他人身份证和电话卡，被告人陈敏辉、陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽分别在衡阳市周边县市、炎陵县等地的银行，冒充他人办理信用卡，并且将部分办好的信用卡开通网银功能，密码设置为“362422”。被告人陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽办好卡后，交给被告人陈敏辉。其中，被告人陈敏辉用杨惠宇、倪振集、洪佩、顾天鹏、彭亚孟、蔡印的身份证分别在建设银行办理了尾号为70697（开通了网银）的信用卡一张，在工商银行办理了尾号为94342、15331、41240、86672（开通了网银）、60919（开通了网银）的信用卡五张，共六张。被告人陈地福用田雨鑫、向家安、宁润璟的身份证分别在工商银行办理了尾号为59234的信用卡一张，在建设银行办理了尾号为71000（开通了网银）的信用卡一张，在农业银行办理了尾号为21478（开通网银）的信用卡一张，在邮政储蓄银行办理了尾号为26508（开通了网银）的信用卡一张，共四张。被告人陈旺根用田雨平、张奉贵、马强的身份证分别在工商银行办理了尾号为60927的信用卡（开通了网银）一张、在邮政储蓄银行办理了尾号为26516的信用卡（开通了网银）一张，共二张。被告人李小胖用胡晓霞、程莉莉的身份证分别在农业银行办理了尾号为16171的信用卡（开通了网银）一张，在工商银行办理了尾号为41611、91992（开通了网银）的信用卡二张，在建设银行办理了尾号为47370、85828（开通了网银）的信用卡二张，在邮政储蓄银行办理了尾号为26516的信用卡一张。共六张。被告人颜保英用鄢艳、徐启芳、贾睿的身份证分别在工商银行办理了尾号为49995（开通了网银）、91943（开通了网银）的信用卡二张，在建设银行办理了尾号为70689（开通了网银）、10565（开通了网银）、59060（开通了网银）的信用卡三张，在邮政储蓄银行办理了尾号为26490的信用卡一张，共六张。被告人陈雨丽用王宏艳、毛金丽、邓彩宜、刘琦、张传友的身份证分别在工商银行办理了尾号为59259、50134、41489的信用卡三张，在建设银行办理了尾号为70606（开通了网银）、10470（开通网银）的信用卡二张，共五张。另有以吴克浪、胡称华、林杏、谢福坚的身份证在农业银行办理的尾号为08671（开通网银）、54377（开通网银）、84671（开通网银）的信用卡三张，在建设银行办理了尾号为72832（开通了网银）信用卡一张，未予指认，四张信用卡的办理时间为2016年1月18日和24日。2016年3月11日，被告人陈敏辉、陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽六人驾驶粤Ｂ×××××面包车来到井冈山市新城区，入住“满堂红宾馆”。被告人陈敏辉到井冈山市新城区“好机惠”联通手机店，办理了30张手机卡，欲在井冈山作案。2016年3月12日，被告人陈敏辉、陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽被抓获，并扣押126张他人身份证、33张银信用行卡，48张电话卡、22个网银U盾。
上述事实有证人钱某、江某的证言，接受证据材料清单及中国联通网络通信有限公司客户新产品变更登记单30张，调取证据材料通知书及中国工商银行尾号为91992、91943、15331、94342、59234、41661、59259、50134、41489、10470、49995、60927、60919、86672、41240的银行卡开卡信息单、开户人信息、开户视频、开户清单签名，调取证据材料通知书及中国农业银行尾号为54377、84671、08671、16171、21478的银行卡开卡信息单、开户人信息、开户申请书，调取证据材料通知书及中国建设银行尾号为72832、47370、85828、70606、59060、70689、10565、71000、70697的银行卡开卡信息单、开户申请书，调取证据材料通知书及中国邮政储蓄银行尾号为26516、26490、80374、26508的银行卡开卡信息单、开户申请书，开户监控视频、照片，井冈山市公安局出具的扣押决定书、扣押清单、提取笔录、提取照片，福建省泉州市中级人民法院（1996）泉刑初字第277号刑事判决书，泉州市锂城区人民法院（1998）锂刑初字第276号刑事判决书，长泰县公安局长公（兴泰）行罚决字[2015]00151号行政处罚决定书、释放证明书，境内旅客查询结果表（住宿），读取身份证信息证明，受案登记表，归案情况说明，被告人基本情况表、户籍证明及违法犯罪记录证明等证实，且被告人陈敏辉、陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽在开庭审理过程中亦无异议，足以认定。
本院认为，被告人陈敏辉、陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽使用虚假的身份证明骗领银行信用卡,数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈敏辉、陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽共同故意犯罪,是共同犯罪;被告人陈敏辉提供他人身份证及电话卡，邀集其他五被告人骗领信用卡，组织全部犯罪活动,是主犯，应当按照其所组织的全部犯罪处罚。被告人陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽在共同犯罪中起次要作用,是从犯，对被告人陈地福、陈旺根可从轻处罚；对被告人李小胖、颜保英、陈雨丽可减轻处罚。被告人颜保英的辩护人提出的被告人颜保英与其他被告人不是共同犯罪的辩护意见，没有事实和法律的依据，不予采纳。被告人陈地福曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；被告人陈旺根有犯罪前科，且因骗领银行信用卡受过行政处罚，应从重处罚。被告人陈敏辉、陈地福、陈旺根、李小胖、颜保英、陈雨丽如实供述自己的罪行，是坦白，可从轻处罚。被告人陈敏辉的辩护人和被告人颜保英的辩护人提出可以从轻处罚的辩护意见符合法律规定，予以采纳。被告人李小胖、颜保英、陈雨丽认罪、悔罪态度较好，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响,可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十五条、第六十七条第三款、第七十二条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款、第四款之规定，判决如下：
被告人陈敏辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月12日起至2020年3月11日止。所处罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
被告人陈地福犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币3万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月12日起至2019年3月11日止。所处罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
被告人陈旺根犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币3万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月12日起至2019年3月11日止。所处罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
被告人李小胖犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币3万元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。
被告人颜保英犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币3万元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。
被告人陈雨丽犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币2万元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。
随案移送的信用卡、U盾、电话卡、身份证等予以没收，移交公安机关处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 肖新华
审 判 员 尹慧俊
人民陪审员 周日复
二〇一六年十二月二十七日
书 记 员 易薇中
法律链接：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十七条。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(一)项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第(二)项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
(二)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
(三)非法持有他人信用卡50张以上的；
(四)使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
(五)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。