山西省武乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）武刑初字第57号
公诉机关山西省武乡县人民检察院。
被告人武某，女，1960年7月4日出生，住山西省襄垣县，汉族，高中文化，武乡县职工。2015年4月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被武乡县公安局刑事拘留，同年5月6日被逮捕，同年8月25日被武乡县公安局取保候审，同年10月23日被本院取保候审。
武乡县人民检察院以（2015）武检公诉刑诉第43号起诉书指控被告人武某犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武乡县人民检察院指派检察员武勇、王敏出庭支持公诉，被告人武某等到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
武乡县人民检察院指控，2014年4月到2015年2月期间，被告人武某以完成个人储蓄任务为由，利用农村信用社已作废的股金证为凭据，以还本付息的方式向社会公众40余人吸收存款1509937.6元，至今未归还。针对上述这控事实，公诉机关提交了刑事案件登记表、户籍证明、股金证等书证、张某、郑某、闫某等证人证言以及被告人的供述等证据材料，并据此认为被告人武某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并建议判处有期徒刑三至五年，并处罚金。
被告人武某对起诉书指控的犯罪事实、罪名及当庭出事的证据均无异议。
经审理查明，被告人武某为武乡县＊乡农村信用合作联社退休职工，2014年4月到2015年2月期间，以完成个人储蓄任务为由，利用农村信用社已作废的70本股金证为凭据，以还本付息的方式向社会公众40余人吸收存款1509937.6元，至今未归还。
上述事实，经公诉机关当庭举证、质证，有下列证据予以证明：
1、受案登记表证明：2015年3月31日上午11时30分，武乡县公安局经侦大队接＊乡农村信用合作联社主任秦锐金报警称，该单位工作人员在日常下乡工作中发现本单位退休职工武某利用作废股金证非法吸收群众存款，初步发现涉案金额约20余万元。
2、报案材料、情况说明证明：报案人秦＊＊，现年33岁，现任武乡县农村信用合作联社＊＊信用社网点负责人，在日常下乡工作工程中，单位在职职工闫某听＊＊村村民反映该单位退休职工武某利用作废旧股金证，作为存款凭证吸收存款，该股金证已于2010年5月停止使用，并使用新证，具体吸收户数、金额、用途不明。
3、被害人张某陈述证明：武某曾说到柜台上存钱如果碰上柜台上没电，存取钱不方便，另外是如果想取钱，取三千五千的也不用到柜台上取，直接到她那拿就好啦。我存武某处6万多元，有时候是到信用社找武某存的，有时候卖了粮食武某主动找上给她完成任务。我找武某存款是当面给的现金，武某给个股金证，上面写的存款日期和金额，以及存款期限及利率。存过5笔钱，具体时间记不清了，股金证上有记录，每笔的存款利率是每年3.3%。每回存款后武某都给过股金证，有五个股金证。我的女儿和女婿在武某处存过款，我名下有的是女婿的钱，武某当时说是为了给信用社完任务。听说武某的丈夫张某甲在襄汾开的个砖厂，可能是和山东家联营的闹瓦了。
4、被害人郑某陈述证明：武某说是信用社要完任务让存钱给她，就相信了她。我存到武某处有8.9万余元，是武某主动找的，当面给的现金，存完款后武某给个股金证，上面写着存款日期、金额、存款期限及利率。其中有我老丈人张某的名字，也有我妻子张某乙的名字和我女儿郑某乙的名字。存过11笔钱，存款利率是每年3.3%，每次存款武某都给股金证，可能有11个股金证，存款到期武某就将利息给了。
5、被害人王某陈述证明：武某跟我母亲石＊＊说要完存款任务了，让把钱存到她那里。我母亲存过三次钱，共3.16万元，分别是：给我存了1.48万元，给我大哥王＊＊存了0.47万元，我母亲自己存了1.21万元。都是武某上我家向母亲要的，都是给的现金，每次存完款后武某给我母亲个股金证，上面写着存款日期、金额、存款期限及利率。存款之后武某给过利息，有的存了，有的给的是现金。
6、被害人武＊＊陈述证明：武某在2014年4月16日到我家收取存款1.2万元，2014年10月15日到我家收取存款1万元，2014年11月6日到我家收取存款2.5万元，三次共4.7万元，分别发了三个红色股金证，至今未归返此款。
7、被害人周某陈述证明：2014年12月9日，我到武某家存款2万元，2015年2月14日到武某家存款2万元，两次共4万元，收到一个红色股金证，至今未归还此款。
8、被害人周＊＊陈述证明：2014年12月9日我到武某家存款6万元，2015年2月14日存款1万元，两次存款7万元，收到红色股金证，至今未归还此款。
9、被害人郭某陈述证明：2013年6月24日到＊＊信用社武某家里存了1万元钱，是当面给的现金，存完款后武某给了股金证，上面写的是存款时间、金额、存款期限和利率。后又取走5000元，取款时武某给了330元利息。
10、被害人周＊＊陈述证明：我存到武某处2笔钱，共计3.03万元，是当面给的现金，存完款后武某给了我个股金证，上面写的是存款时间、金额、存款期限和利率。存款利率和信用社利息一样，武某给了我利息后就又给武某存下了，那个1.03万元就是结了利息又存下的。
11、被害人刘某陈述证明：武某跟我说要帮她完任务，一直打电话，我当时在太原，武某到太原找到我，问我要上钱，然后给了一个股金证。存了两次，连我丈夫周＊＊共存了两笔，合计3.5万元。是当面给的现金，存完款后武某给的股金证，上面写的是存款时间、金额、存款期限和利率。王＊＊在太原治病回不来，还给王＊＊稍的一个股金证。
12、被害人李＊＊陈述证明：武某跟我说要帮她完成任务，就把钱给了武某，连我父亲的一共存到武某处两笔1.4万元。当面给的现金，存完款后武某给的股金证。有两个股金证，上面写的是存款时间、金额、存款期限和利率。存款之后武某给过利息，具体多少记不清了。
13、被害人武＊＊陈述证明：在武某处共存款10.3万元，给了6本股金证。每次刚卖了玉米，武某就来了我家，让往信用社存款，我就把现金给了武某，武某给个股金证。我以为武某就在信用社上班而且她告诉我是给信用社完任务了。每次存款到了一年后，武某就会把利息送到家中，或者我去武某的宿舍找她，武某把到期的利息给我，然后在股金证上的“投资股分红记录”一栏中把原先的手写记录用笔划掉，重新写一个存款日期、存款数等情况。股金证里边盖有武乡县＊＊农村信用合作社的储蓄专用章。
13、被害人郭＊＊陈述证明：武某跟我说要完任务，让帮她存点钱，存的是定期一年，利息和信用社的利率一样。存到武某处4笔一共12.4万元，一笔10万元的是我的名字，剩下的三笔是我丈夫武＊＊的名字。有时候是我到信用社找武某存的，有时候我家卖了粮食武某主动找的我。有四个股金证，上面写的是存款时间、金额、存款期限和利率。存款之后武某给利息，具体多少不知道。
14、被害人刘＊＊陈述证明：武某跟我说要完任务，让帮她存点钱，存的是定期一年，利息和信用社的利率一样。一共存到武某处6笔共18万余元。存款是当面给的现金，存完款后武某给的股金证，有六个股金证，上面写的是存款时间、金额、存款期限和利率。存款之后武某给过利息。
15、被害人张＊＊陈述证明：武某跟我说要完任务，让帮她存点钱，存的是定期一年，利息和信用社的利率一样。存到武某处3笔共2.2万元，姓名是我和丈夫郭＊＊。存款是当面给的现金，存完款后武某给的股金证，有三个股金证，上面写的是存款时间、金额、存款期限和利率。存款之后武某给过利息，具体多少记不得了。
16、被害人郭＊＊陈述证明：我被骗了大概有7000元，我姐姐被骗了11.5万元。武某跟我说要完任务，让帮她存点钱，定期一年，利息和信用社的利率一样。存到武某处1笔7000元，我姐姐郭＊＊存了四笔共11.5万元。存款是当面给的现金，存完款后武某给的股金证，有一个股金证，我姐姐有四个，上面写的是存款时间、金额、存款期限和利率。存款之后武某给过利息。
17、被害人李＊＊陈述证明：武某跟我说要完任务，让帮她存点钱，定期一年，利息和信用社的利率一样。存到武某处1笔31000元，是武某主动找我存的钱，当面给的现金，存完款后武某给的股金证，有一个股金证，上面写的是存款时间、金额、存款期限和利率。存款之后武某给过大约900元利息。
18、被害人郭＊＊陈述证明：武某说虽然退休了但是信用社仍然给她分的存款任务了。开始我不相信，后来武某递给我股金证让看上面盖着信用社的章，再加上武某一直在信用社住，我就相信她了。给了武某47000元，利息和信用社存款利息一样，支付过利息，去年给了1400元左右，今年3月30日给了1551元，都是现金给的。股金证是一个红本，翻开第一页盖的信用社的公章。
19、被害人郭＊＊陈述证明：我存到武某处4笔80000元，是武某主动找我存的钱，让给完任务，定期一年，利息和信用社的利率一样。当面给的现金，存完款后武某给的股金证，有3个股金证，上面写的存款时间、金额、存款期限和利率。
20、被害人张＊＊陈述证明：武某给过一个股金证，每次存钱、取钱、给利息，都在股金证后用笔填写。武某有时把利息送到我家，有时我去武某住的地方拿，都是现金，利率和信用社的一样。
21、被害人聂＊＊陈述证明：武某和她丈夫张某甲开车到我家让完存钱任务。我存到武某处1笔10000元，我妻子李＊＊存了1笔15000元。当面给的现金，存完款后武某给的股金证，有2个股金证，上面写的存款时间、金额、存款期限和利率。武某给过利息，具体多少记不清了。
22、被害人聂＊＊陈述证明：武某和她丈夫张某甲开车到了我家，武某让给她完存款任务，我存到武某处3笔合计14.7万元，其中有我妻子武＊＊的4.1万元，一次是武某到我家里拿的，一次是武某打电话问我要的，有3个股金证，上面写的存款时间、金额、存款期限和利率。武某给过利息，具体多少记不清了。
23、被害人焦＊＊陈述证明：武某说要完任务，让帮她存点钱，是定期一年，利率和信用社的利率一样。我存到武某处1笔10000元，当面给的现金，存完款后武某给的股金证。存款之后武某给过利息。
24、被害人李＊＊陈述证明：武某在＊＊信用社工作十几年了，我当时到＊＊信用社存钱，武某就把我叫到她信用社的家里，说是让帮她完任务了，她说利息可以比信用社稍微高一点。我存到武某处3笔共计5.1万元，当面给的现金，存完款后武某给的股金证，有3个股金证，上面写的存款时间、金额、存款期限和利率，存款利率和信用社利息一样。存款之后武某给过利息。
25、被害人李＊＊陈述证明：武某到我家让给完任务了，当时卖了羊就把钱存到武某处了。存过两次，共3.4万元，当面给的现金，存完款后武某给的股金证，有2个股金证，上面写的存款时间、金额、存款期限和利率。武某给过利息，利率和信用社一样。
26、被害人李＊＊陈述证明：武某原先是＊＊信用社的工作人员，我到柜台上存钱就碰到武某了，武某让给她完成存款任务，我存到武某处2笔，一笔1.6万元，另一笔3.4万，给我四儿子李＊＊存了2.2万。有2个股金证，儿子李＊＊有1个股金证，上面写的存款时间、金额、存款期限和利率。存款利率和信用社利息一样，存款之后武某给过利息。
27、被害人王＊＊陈述证明：我到武乡县＊乡信用社柜台上存钱碰到武某了，武某让给她完成存款任务，我就跟上武某到她家，2013年存到武某处1笔共计1.6万元，就存过一次，当面给的现金，存完款后武某给的股金证，上面写的存款时间、金额、存款期限和利率。存款之后武某给过利息，利息都存到武某那里了。
28、证人张某甲的证言证明：我和武某的共同财产就有一辆车，刚刚卖了。有一个孩子，叫张＊＊，在长治市国家粮食储备库工作，两人没有共同产权的住房。我对武某非法吸收公众存款的事不太清楚，也没有见过股金证，武某平时不和我谈工作上的事，不知道武某是否在外有投资，不知道武某在＊＊信用社非法吸收的150余万元哪里去了。
29、证人张＊＊的证言证明：我不了解武某在信用社的业务，没有见过这种“股金证”，也不清楚武某利用这种股金证来吸收别人的存款。武某没有在武乡或者外地有过投资，武某和张某甲没有固定财产。张某甲曾在临汾襄汾开过瓦厂，暴＊＊撺掇张某甲开瓦厂是山东朱某一手操作的。我不清楚张某甲投资了多少，也不清楚张某甲投资的资金是哪里来的。我不认识一个叫“小三的”的山东人。武某平时不和我说她的工作情况，没有在长治购买过住房，不清楚武某非法吸收存款的150余万元的去向。
30、证人暴＊＊证言证明：武某是我的妹妹，她从小就给了别人，2009年和武某一起到临汾襄汾投资过一个瓦厂，我投里头3万，武某丈夫张某甲投了二十来万，老朱可能投了2万元。我不认识一个叫小三的的人。
31、证人秦＊＊证言证明：我是2015年2月7日来＊＊信用社当的主任，＊＊信用社职工闫某在日常下乡过程中，有人反映单位的退休职工武某利用作废的旧股金证给人们存款，闫某跟我反映了这个情况。但＊＊信用社并没有收到相关的存款，就向信用社领导汇报了相关情况，后来向公安机关报了案。我见过武某使用的“股金证”，看着像是信用社曾经使用过的“股金证”，但无法辨别真伪。
32、证人闫某证言证明：我是2012年3月份来＊＊信用社工作的，来的时候武某还在清贷大队工作过。我没有见过有个山东人与武某有来往，武某平时就在＊＊信用社宿舍居住，我不清楚武某有没有固定的家。对武某是否用“股金证”作为凭证吸收过别人的存款不知情，也不知道武某使用的股金证是哪里的。
33、扣押决定书证明：从武某处扣押手抄记账笔记一张（A4纸）。附：武某手抄记账笔记一张
34、股金证在案佐证
35、股金证调查情况说明证明：股金证已于2007年10月25日停用。
36、鉴定意见证明：股金证中“武乡县农村信用合作联社＊乡信用社业务专用章”、“武乡县＊＊农村信用合作社储蓄专用章”印章文与所提供同字样的样本印章阴文是同一枚印章盖印形成。
37、查询信息证明：经查询张某甲、张＊＊、武某存款金额共计约323余元；无房产；无车产。
38、武乡县农村信用合作联社出具的证明证实：武某1980年2月至2000年3月先后在窑湾信用社、广志信用社、上司信用社工作；2000年3月至2009年11月任＊＊信用社出纳；2009年11月至2011年5月任＊＊信用社信贷员（内退返聘）；2011年5月至2012年7月任联社清贷大队业务员（内退返聘）；2012年7月退休。
39、户籍信息证明：武某，女，1960年7月4日出生。
40、被告人武某的供述与辩解证明：2012年年底，我当时还在＊乡农村信用社上班，在信用社库房拿了三个2011年就已经作废不用了的“股金证”。我以过期的“股金证”存款为名义，向＊乡的两个人吸收了“存款”十二万元，在长治买房子用了。2013年3月30日，我拿着过期的“股金证”找到＊乡的郭＊＊并跟他说信用社下的指标任务，让郭＊＊给这个股金证里存上一万元，利息是3厘3，每12个月结算利息。郭＊＊就拿了一万元给了我，当时我就在过期“股金证”上填写了借款金额、利息金额等数字并将过期“股金证”留给郭＊＊作为凭证。同年4月4日，我又拿着过期“股金证”找到武＊＊，以同样的方式从他那拿了一万元，拿这两万元用于自家里日常开支了。2014年3月30日，我拿着另一个过期的“股金证”找到武＊＊跟他说信用社又给下任务了，得存十万元，武＊＊没有犹豫交给我十万元现金，我在过期“股金证”上填写了存款金额、利息金额等相关信息后，把过期“股金证”交给武＊＊。我拿着这十万元在长治市区买房用了。我用同样的方式向＊乡＊＊村的人拿了五十多万：郭＊＊四万七千元、郭＊＊不到十万元、武＊＊六、七万元，刘＊＊十几万元、王＊＊一万多元。这些人的钱都是我用过期“股金证”向他们拿的，在信用社库房拿了大概二、三十个过期“股金证”。我拿这些钱做买卖被一个山东人骗了，钱都赔进去了。我在家里存放的名单记录的是别人存到我这里的钱数和花名。核对了花名上的名字和数字都正确，吸收来的公众存款一百五十余万元，我付了一部分利息，山东的“小三的”拿了一百三十来万，剩下的自己花了。记不清是分几次给的这一百三十来万，都是给的现金，都是在长治给的。“小三的”给我出过个五十万元的凭证，后来放到“小三的”的住处被他偷偷拿走了。“小三的”长治新华街租房住，具体位置忘记了，也忘记了他的电话。
综合以上证据分析认为，证据来源合法有效，内容真实，证据之间能够相互印证，能够形成完整的证据链条，本院予以确认。
本院认为，被告人武某未经批准，以到期还本付息的方式，擅自向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，证据确实、充分，公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人武某不能积极退赔被害人经济损失，酌情予以从重处罚。被告人武某如实供述犯罪事实，认罪态度较好，依法可从轻处罚。被告人武某违法所得1509937.6元，依法责令退赔。据此，根据被告人犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人武某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。
（罚金自本判决书发生效力之日起三十日内缴纳。）
二、责令被告人武某退赔被告人张某、郑某、王某等40余人共计人民币1509937.6元。
（限在本判决书发生效力之日起三十日内退赔。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省长治市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 李秀清
审判员 李京慧
审判员 陈 超
二〇一五年十二月二十三日
书记员 胡杨泽
书记员 魏佳鑫