杭州市上城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）杭上刑初字第432号
公诉机关杭州市上城区人民检察院。
被告人张某，系杭州明贺钢管有限公司法定代表人。2014年4月25日因涉嫌犯票据诈骗罪被杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年5月8日因涉嫌犯变造金融票证罪被依法逮捕，现羁押于杭州市上城区看守所。
辩护人沈志峰，浙江泽大律�事务所律师。
杭州市上城区人民检察院以上检公诉刑诉（2014）1374号起诉书指控被告人张某犯变造金融票证罪，于2014年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市上城区人民检察院指派代理检察员杜恬君、书记员柯苇出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人沈志峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
杭州市上城区人民检察院指控2014年4月，被告人张某联系朋友吴某表示想借款人民币（以下币种同）450万元用于投入生意资金并答应立即归还。同年4月16日吴志强将453万元打入被告人张某指定的杭州鹿恩堂物资有限公司（以下简称鹿恩堂公司）账户。当日，鹿恩堂公司即在农业银行延安路支行开具了一张面额为450万元和一张面额为2万元的银行承兑汇票。后该面额为450万元的真实承兑汇票被吴志强取走。被告人张某则通过他人用该450万元承兑�票上的真实信息，以挖补方式将信息变造至面额为2万元的承兑汇票上。同年4月21日，被告人张某携带变造后的汇票联系其朋友王某希望抵押借款。而王某在张某不知情的情况下将该汇票拿到浙江百诚集团股份有限公司（以下简称百诚集团）贴现，后百诚集团打款4371290.5元至王某指定的杭州天锴物资有限公司（以下简称天锴公司）账户。王某将其中的50万元打给张某，其余钱款被王某占用。公诉机关认为上述事实有被告人供述、证人证言、发生情况报告表、打款凭证、变造汇票收缴证明、银行承兑汇票、背书栏复印件、借款协议、借条、转账支票、短信照片、情况说明、收款证明、银行账户明细、现金缴款单、户籍证明、归案经过等证据证明，对被告人张某应以变造金融票证罪追究刑事责任。
被告人张某提出该假的金融票证不是其本人变造的，其仅是复印了真的票据交由他人变造，后使用该变造的金融票证去抵押借款，事后系主动到公安机关投案。其辩护人提出被告人张某想通过变造的票据来借钱套现，系票据诈骗罪的犯罪未遂。
经审理查明，2014年4月，被告人张某联系朋友吴某表示想借款450万元用于生意并答应立即归还。同年4月16日，吴某将453万元打入被告人张某指定的鹿恩堂公司账户。当日，杭州鹿恩堂公司即在农业银行延安路支行开具了一张面额为450万元和一张面额为2万元的银行承兑汇票。后该面额为450万元的真实承兑汇票被吴某取走。而被告人张某则事先复制了该450万元承兑汇票的信息，后通过他人以挖补方式将该450万元承兑汇票上的真实信息变造至面额为2万元的承兑汇票上。同年4月21日，被告人张某携带变造后的汇票联系其朋友王某希望抵押借款。而王某在张某不知情的情况下直接将该汇票拿到百诚集团贴现�后百诚集团打款4371290.5元至王某指定的天锴公司账户。王某将其中的50万元打给被告人张某，其余钱款被其占用。
同年4月23日，百诚集团携带该汇票至杭州银行贴现时发现该汇票实际为变造票而被银行收缴。次日中午，百诚集团相关人员与被告人张某、王某在杭州银行总部协商还款事宜，因协商不成，百诚集团和王某分别向公安机关报警。被告人张某在明知他人报警的情况下在现场等候公安人员，后与王某一起去了清波派出所。
案发后，涉案资金已全部打回至百诚集团账户。
上述事实经庭审质证有下列证据证明：（1）被告人张某当庭供述，证明其和莫某计划一起做大米生意并平分利润。因缺乏生意资金，二人商量后决定由张某出面向他人借钱，再由莫某做一张假的承兑汇票。待张某向吴某借款453万元后，由莫某公司的人和吴某安排的人一起去银行开了两张承�汇票，金额分别为450万元、2万元，开450万元的原因是为了复制信息以方便做假的承兑汇票。再后莫某将假的承兑汇票交给其，其明知该汇票是变造的情况下，仍将该汇票抵押给王某借钱，但提醒过王某该汇票不能抵押和背书给他人。后来王某在其不知情的情况下将该汇票贴现，其账户得款50万元。案发时王某拨打了110电话，其当时就在现场，后二人一起去了公安机关。（2）证人徐某甲证言，证明其听丈夫马某说2014年4月24日18时许，王某打电话让马某在家里通过天锴公司的杭州银行网银向浙江五星电力设备有限公司转账277万元，次日又通过网银转账1601290.5元，归还了由五星电力设备有限公司转来的全部款项。（3）证人王某证言，证明被告人张某给其一张银行承兑汇票要求借钱400万元，其遂介绍了杭州高沙工贸有限公司向被告人张某出借款项，双方于2014年4月21日签订了借款合同。因其不信任张某，张某又欠其250万元，故其在电话中向银行验证汇票是真的之后就将承兑汇票拿到百诚集团套现，并于同日15：58收到百诚集团汇款4371290元，其遂于次日汇款50万元给被告人张某。其曾于2014年4月21日17：52收到过张某短信警告说承兑汇票不能兑现，但出于对被告人张某的不信任，考虑到套现已经成功，其便没有理会该短信警告。同月23日15时许，其接到百诚集团电话称该承兑汇票是假的，其遂和张某一起到百诚集团去协调。（4）证人徐某乙证言，证明其所在百诚集团曾经收到过王某给的票面金额为450万元的银行承兑汇票，后其单位通过民生银行打给王某4371290元，但之后在银行核查时发现该票据是变造票据，于是联系了王某和张某，并且向公安机关报警。（5）证人莫某证言，证明其系鹿恩堂公司和浙江东百实业有限公司的实际控股人。2014�4月，被告人张某称要通过其公司开一张500万元左右的承兑汇票，张某自己会办理相关手续，其遂表示同意。后其妻子和张某一起去银行办理了开具承兑汇票的手续，张某约好的公司打给鹿恩堂公司450多万元，后450万元的汇票被对方公司直接拿走，剩下的2万元的承兑汇票其看到过但其没有拿走。过了几天张某拿了一张承兑汇票要通过浙江东百实业有限公司借款，其遂做了背书，后其听张某说相关的承兑汇票是假的。其否认自己参与变造汇票。（6）户籍证明，证明被告人张某的自然人身份情况。（7）归案经过，证明被告人张某的归案情况，系拨打110后主动到公安机关投案。（8）发生情况报告表，证明百诚集团财务人员徐某乙向公安机关报案的情况。（9）打款凭证，证明2014年4月21日15：58：31，浙江五星电力设备工程有限公司打款给天锴公司4371290.5元。（10）变造汇票收缴证明，证明涉案变造的承兑汇票经杭州银行查验为假，系挖补修改的变造票，并已经由银行收缴。（11）银行承兑汇票复印件，证明涉案变造的银行承兑汇票的外观情况。（12）借款协议，证明被告人张某使用涉案变造的汇票担保向杭州高沙工贸有限公司签订借款400万元协议的情况，但没有对方公司签章，协议中提出杭州高沙工贸有限公司在抵押期间不得动用该承兑汇票或者作其他抵押。（13）银行承兑汇票背书栏复印件，证明本案中涉案变造的银行承兑汇票的背书情况，最终被背书人为浙江五星电器有限公司。（14）借条、转账支票，证明被告人张某于2007年7月2日欠天锴公司150万元。（15）短信照片，证明被告人张某阻止王某将承兑汇票用于贴现的情况，其中被告人张某第一条短信发给王某要求承兑汇票不能贴现的时间为2014年4月21日17：52。（16）情况说明，证�被告人张某提及的出票人鹿恩堂公司查无实体。（17）收款证明，证明百诚集团于2014年4月25日收到往来款4371290.5元。（18）银行承兑汇票复印件，证明鹿恩堂公司开具给浙江东百实业有限公司的两张承兑汇票的外观情况，一张金额为450万元，一张金额为2万元。（19）银行账户明细、现金缴款单，证明鹿恩堂公司在农业银行的账户资金情况，其中于2014年4月16日柜台存现453.2万元。（20）情况说明，证明由吴志强本人书写的情况说明证明2014年4月，张某称有业务缺乏资金要借款450万元，其遂将453万元打入张某指定的公司账户，而张某后交还给其一份450万元的承兑汇票，对于其他情况其表示不清楚。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人张某变造金融票证，其行为已构成变造金融票证罪。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人张某辩称该承兑汇�并非其本人变造，其仅是复制真的汇票信息而后使用了假的承兑汇票抵押借款及其辩护人认为被告人张某的行为系票据诈骗的相应意见。经审理认为，被告人张某承认自己为变造金融票据而出面借款，并为他人变造提供了真实承兑汇票的信息，事后又使用该变造的金融票据借款以实现其筹集生意资金的目的。可见被告人张某为了借款方便在主观上积极追求能变造一张假的承兑汇票并在变造成功后用于借款，故被告人张某的行为依法构成变造金融票证罪，而现有证据不能证明被告人张某主观上有利用该承兑汇票骗取他人财物并据为己有的非法占有故意，故被告人及辩护人的相应意见不予采纳。被告人张某明知他人报案而在现场等候，归案后又如实供述自己参与变造金融票据的基本犯罪事实，可以认定为自首，且案发后已经退赔了百诚公司的经济损失，可以对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（一）项，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条的规定，判决如下：
被告人张某犯变造金融票证罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月25日起至2016年2月24日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李小丹
人民陪审员 徐新樵
人民陪审员 盛黎斯
二〇一四年十二月三日
书 记 员 赵丹平