福建省福鼎市人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0982刑初92号公诉机关福建省福鼎市人民检察院。被告人张爱菊，女，1966年8月6日出生，汉族，小学文化，无职业，住福建省福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月27日被福鼎市公安局刑事拘留，同年12月25日经福鼎市人民检察院决定由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2016）85号、鼎检诉刑追诉（2016）4号、5号起诉书指控被告人张爱菊犯非法吸收公众存款罪，分别于2016年3月11日、6月12日、8月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员章振丰出庭支持公诉，被告人张爱菊到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，一、2014年7月至2015年10月间，被告人张爱菊为吸收公众资金，在福鼎市丹岐村丹岐11队200号其住所采取通过优先无息吸收全体会员所缴纳的基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方法，召集张某4、张某2等120人次组织了9场民间标会。2015年10月间，因被告人张爱菊资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员张某4、张某2等人无法收回会金，损失共计人民币2885050元（币种下同）。具体事实分述如下：1、2014年7月，被告人张爱菊组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金2500元，会款总额100000元，会期至2016年3月。2015年10月，该标会解散后，造成会员张某2已缴纳的会金57500元、会员张从杰已缴纳的会金57500元、会员杨波弟已缴纳的会金50000元、会员潘燕儿已缴纳的会金37500元、会员蔡开伍已缴纳的会金120000元、会员张从个已缴纳的会金40000元、会员张庆参已缴纳的会金80000元、会员张庆闹已缴纳的会金40000元、会员杨贤宝已缴纳的会金40000元、会员陈某已缴纳会金40000元无法收回。2、2014年10月，被告人张爱菊组织一场10人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额100000元，会期至2015年8月。2015年10月，该标会解散后，造成会员张某5已缴纳的会金18800元、会员高玫瑰已缴纳的会金98000元无法收回。3、2014年11月，被告人张爱菊组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金2500元，会款总额50000元，会期至2016年7月。2015年10月，该标会解散后，造成会员郑其号已缴纳的会金30000元、会员缪丽平已缴纳的会金90000元、会员张丽华已缴纳的会金117500元、会员朱秀香已缴纳的会金30000元、会员朱乃明已缴纳的会金30000元、会员杨雪仙已缴纳的会金30000元、会员杨丽芳已缴纳的会金30000元、会员缪雪花已缴纳的会金18750元、会员魏英英已缴纳的会金30000元无法收回。4、2014年11月，被告人张爱菊组织一场10人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额100000元，会期至2015年9月。2015年8月，该标会解散后，造成会员高某1已缴纳的会金100000元、会员杨大铃已缴纳的会金115000元、会员陈某已缴纳会金30000元无法收回。5、2015年2月，被告人张爱菊组织一场10人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额100000元，会期至2015年12月。2015年10月，该标会解散后，造成会员张某4已缴纳的会金182000元、会员丁某已缴纳的会金100000元、会员张庆谈已缴纳的会金90000元、会员杨香梅已缴纳的会金90000元、会员张梅英已缴纳的会金170000元、会员陈某已缴纳会金90000元无法收回。6、2015年3月，被告人张爱菊组织一场10人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额100000元，会期至2016年1月。2015年10月，该标会解散后，造成会员高某2已缴纳的会金140000元、会员陈某已缴纳会金90000元、会员张庆蒙已缴纳的会金80000元无法收回。7、2015年4月，被告人张爱菊组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金2500元，会款总额50000元，会期至2016年12月。2015年10月，该标会解散后，造成会员林某已缴纳的会金77500元、会员张从县已缴纳的会金35000元、会员顾兰弟已缴纳的会金77500元、会员张从红已缴纳的会金47500元、会员卓爱圆已缴纳的会金17500元、会员李雪芳已缴纳的会金17500元无法收回。8、2015年5月，被告人张爱菊组织一场10人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额100000元，会期至2016年3月。2015年10月，该标会解散后，造成会员张某3已缴纳的会金60000元、会员彭来国已缴纳的会金60000元、会员陈某已缴纳会金60000元无法收回。9、2015年8月，被告人张爱菊组织一场10人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额100000元，会期至2016年6月。2015年10月，该标会解散后，造成会员张某6已缴纳的会金40000元、会员陈某已缴纳会金30000元无法收回。二、期间，被告人张爱菊为吸收公众资金，还参加朱某、陈某组织的民间标会，透标会款后，没有继续缴纳会金，造成会首朱某、陈某损失共计221690元。具体事实分述如下：1、被告人张爱菊参加会首朱某组织的一场民间标会，造成会首朱某损失共计35900元。2、被告人张爱菊参加会首陈某组织的四场民间标会，造成会首陈某损失共计185790元。上述事实，被告人张爱菊在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交并经法庭质证、认证的证人张某1、张某2、张某3、丁某等证言及辨认笔录，会单、破案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张爱菊未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众120人次组织民间标会或参加他人组织的多场民间标会，吸收他人资金，造成多名会员、会首的会金无法收回，直接经济损失达3106740元。被告人张爱菊在吸收或支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，扰乱当地金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人张爱菊自动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，本院决定予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张爱菊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金150000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2015年11月27日起至2019年11月26日止。）（罚金于本判决生效之日缴纳。）二、追缴被告人张爱菊非法吸收公众存款资金3106740元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈延忠代理审判员  夏金莲人民陪审员  黄雪影二〇一六年九月十八日书 记 员  陈美玲附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。