浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0782刑初1294号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告人王耀葵，男，1986年7月9日出生于海南省定安县，汉族，初中文化，家住海南省定安县。因涉嫌信用卡诈骗罪于2016年9月5日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月11日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人陈杏生，浙江凌凯律师事务所律师。
被告人孙华明，男，1990年8月9日出生于海南省儋州市，汉族，初中文化，农民，家住海南省儋州市。因涉嫌信用卡诈骗罪于2016年9月3日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月11日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人胡李钏，义乌市法律援助中心指派的浙江集优律师事务所律师。
被告人孙观龙，男，1991年12月12日出生于广东省吴川市，汉族，小学文化，家住广东省吴川市。因涉嫌信用卡诈骗罪于2016年9月3日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月11日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人喻标、滕骏，义乌市法律援助中心指派的浙江欧凯律师事务所律师
被告人陈杰，男，1987年11月19日出生于海南省儋州市，汉族，初中文化，家住海南省儋州市。因犯故意伤害罪于2007年11月19日被海南省中级人民法院判处有期徒刑十二年，2015年7月18日刑满释放。因涉嫌信用卡诈骗罪于2016年9月6日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月11日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人马利娜，义乌市法律援助中心指派的浙江兴运律师事务所律师。
义乌市人民检察院以义检刑诉[2017]1242号起诉书指控被告人王耀葵、孙华明、孙观龙、陈杰犯信用卡诈骗罪，于2017年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派代理检察员胡某出庭支持公诉，被告人王耀葵及其辩护人陈杏生、被告人孙华明及其辩护人胡李钏、被告人孙观龙及其辩护人喻标、被告人陈杰及其辩护人马利娜到庭参加诉讼。现已审理终结。
义乌市人民检察院指控，2016年5月份，被告人孙华明通过网络联系他人刷POS机非法套现，约定提成20%，后其与被告人王耀葵、孙观龙、陈杰在明知套现所得系非法的情况下，分工协作，由被告人王耀葵负责提供pos机，被告人孙观龙、陈杰负责取钱，具体刷卡套现则由他人实施。期间，王某1、王某2等人（另案处理）通过冒用被害人蒋某1的身份绑定信用卡并使用被告人王耀葵的pos机盗刷走现金人民币13万余元。经核实，2016年6月份，被告人王耀葵等人采用非法手段共计套现55万余元，违法所得约11万元。
指控认为，被告人王耀葵、孙华明、孙观龙、陈杰的行为均已构成信用卡诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定予以惩处。
被告人王耀葵对指控犯信用卡诈骗罪有异议，孙华明以放在赌场里用为由向其借POS机，其不知道之后他们做了什么事情。
辩护人陈杏生提出，一、被告人王耀葵不构成信用卡诈骗罪，应以非法经营罪定罪较为适宜。1、孙华明向王耀葵借POS机是以赌场使用为理由，王耀葵对POS机的使用情况一直认为是“赌场套现使用”而不是“进行盗刷、冒用他人信用卡等信用卡诈骗的使用情况”，2、王耀葵没有信用卡诈骗的故意，也没有具体实施信用卡诈骗的行为。3、本案从合理性上来说被告人王耀葵主观要去做或者想去做的也只是非法经营。二、即使本案认定构成信用卡诈骗罪，认定的数额也应当是13万元而不是55万元。
被告人孙华明对指控无异议。
辩护人胡李钏提出，公诉机关认定犯罪数额55万元不合理，被告人孙华明如实供述犯罪事实，请求从轻处罚。
被告人孙观龙对指控诈骗罪有异议，其不知道卡里的钱是诈骗所得。
辩护人喻标提出，1、指控涉案犯罪数额55万元证据不足，被害人蒋某1的13.5万元中的10万元是被告人王耀葵提取的，被告人孙观龙参与的数额仅3.5万元。2、被告人孙观龙没有信用卡诈骗的主观故意，归案后能如实供述犯罪事实，系从犯。请求从轻处罚。
被告人陈杰对指控无异议。
辩护人马利娜提出，1、本案诈骗数额应为13.5万元。2、被告人陈杰如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，3、被告人陈杰起次要、辅助作用，系从犯，4、被告人陈杰后期才参与本案，应按其参与的犯罪数额来量刑。5、被告人陈杰是在认为其为赌场取钱的前提下去实施犯罪的，并不是在明知诈骗的前提下参与的。请求减轻处罚。
经审理查明：
2016年5月份，被告人孙华明通过网络联系他人刷POS机非法套现，约定提成20%，后其与被告人王耀葵、孙观龙、陈杰，在明知套现所得系非法的情况下，分工协作，由被告人王耀葵负责提供pos机及机主银行卡，由他人实施具体刷卡，被告人孙观龙、陈杰负责到银行取现。2016年6月18日、19日，王某1、王某2等人（另案处理）通过冒用被害人蒋某1的身份绑定信用卡并使用被告人王耀葵的pos机盗刷人民币136757.78元。
认定上述事实的证据有：
一、被害人蒋某1的陈述，证明其住在义乌市稠城街道城中北路220号3幢306室。2016年7月23日下午，其到义乌市稠江街道贝村路工商银行ATM机上查询本月还款金额时，发现还款金额有异常。7月24日9时许，其去工人北路商贸区工商银行查询发现有人冒用其身份信息办理了11张工商银行信用卡，卡号分别为62×××53、62×××61、62×××79、62×××87、62×××95、62×××01、62×××76、62×××84、62×××42、62×××83、62×××91，6月18日至6月23日期间在海南海口市龙花某车诚汽车维修服务中心、海口市秀英力荣贸易商行等地刷卡消费约13万元人民币，其自己本人办理的工商银行信用卡（公务卡）只有一张，卡号为62×××62，这张卡于6月2日本人刷卡消费18800元人民币。其工商银行卡刷卡消费人民币148600余元中只有该笔交易是其本人消费的。
二、证人证言
1、证人陈某的证言，证明其是中国工商银行义乌分行信用卡部的科长。其行客户蒋某1的信用卡应该是被人用手机银行或者电话银行将其的信用卡提升额度，后将该信用卡绑定在手机支付中产生的虚拟附属卡，将附属卡用pos机刷出的方式把信用卡内的144931.72元的钱刷走。
2、证人王某1的证言，证明其从“阿浪”处取得pos机，并伙同王某2等人实施信用卡诈骗，期间其并未见过提供pos机的人。其这边是网上联系“阿浪”的，“阿浪”联系谁其不知道，邮寄过来两个pos机，取钱也是“阿浪”那边联系的，对方取了钱再转过来给其。
三、被告人的供述
1、被告人王耀葵的供述，证明2016年6月的时候，其借给孙华明六个pos机套现，约定给其1%的好处费，因其pos机关联着其手机号码，钱到账后其就把到账信息给孙华明，孙华明一共用其的pos机套现65万左右。其知道孙华明借其pos机做的是非法的事情。
2、被告人孙华明的供述，证明2016年5月份以来，其通过QQ群联系了帮人取钱的生意，取一次钱拿20%提成，并利用王耀葵办理的pos机，由孙观龙和陈杰到各地将与pos机对应的银行卡用取款机取钱，并把钱交给“顾客”（让其帮忙取钱的人）。其取的钱肯定是非法的。2016年6月份的时候其在儋州，要去王耀葵家里拿pos机，让陈杰骑着摩托车送其过去，到了之后刚好有14万元钱进到王耀葵账户，陈杰看到这么多钱，也要参与进来，后其就让孙观龙和陈杰一起去取钱了。
3、被告人孙观龙的供述，证明其于2016年6月份帮孙华明去取钱，大约取了64万左右，孙华明称该钱是帮赌场的人取的，其几个人可以拿到20%的好处费。具体流程是：孙华明联系好人，然后给其手机和银行卡，有钱进到卡里后孙华明发短信让其去取，并且注明其取钱之后把钱给哪个人的电话号码，其取钱后把取钱总数的80%给对方，剩下的20%通过手机无卡转存或当面现金交给孙华明。孙杰和其取过两次钱，王耀葵也取过一次。其刚开始就知道其帮孙华明取的钱是非法的，其后抱着侥幸心理去干这件事情。
4、被告人陈杰的供述，证明2016年6月份的时候，孙华明让其跟着他去取钱，他称是帮赌场的人取钱，一个月给其3万元的工资，后其就帮他取过一次钱，取了一万多，另外一次没取成功，干了几天其就不干了，其也没有拿到钱。其知道钱肯定是非法的，但具体什么钱，具体怎么来的，其没管。其是在2016年6月份的时候孙华明让其骑着摩托车送他到王耀葵家里，之后他们两个在说这个事情，其才参与进去的。
四、相关书证
1、工商银行卡交易明细，证明2016年6月18至6月19日两天，被害人蒋某1名下的62×××53、62×××61、62×××79、62×××87、62×××95、62×××01的账户通过跨行消费转账海南省海口市龙花某车诚汽车维修中心、海南省海口市井口连锁店及海南省海口市秀英力荣贸易商行，以上合计消费136757.78元。
2、海南省海口市龙花某车诚汽车维修中心对应的王耀葵所使用的冯某（系王耀葵母亲）的62×××78的账户明细及取款视频监控，证明该账户于6月18日通过pos机转入29796.29元，该钱是于2016年6月18日分两笔转出，因无取款视频监控无法确定取款人。
3、海南省海口市井口连锁店（pos机）对应的王耀葵的62×××28的账户明细、取款记录及取款视频，证明该账户中通过转账的方式份两笔共计41500元转入孙观龙的账户中，后被孙观龙取走；另该账户中的钱分别于6月20日被孙观龙取现20000元；于6月21日被王耀葵取现115000元。
4、海南省海口市秀英力荣贸易商行对应的账户为王耀葵的62×××84的账户明细及取款视频，证明该账户中于2016年6月18日提现11863元（无监控无法确定取款人）；于2016年6月19日取现48349.51元，其中6月19日有一笔2万转账给孙观龙的账号并被孙观龙取走；另有一笔18000元转账，取款人陈杰。
5、中国工商银行义乌分行出具的证明、服务信息变更提醒明细，证明被害人蒋某1的卡被他人在2016年6月19日至23日在海南省共计消费人民币144931.72元，该行为系被告人以非法手段获取客户蒋某1手机验证码冒用个人身份信息，通过手机银行、电话银行自助服务提升信用额度166666元，并绑定手机信用卡62×××53、62×××61、62×××79、62×××87、62×××95、62×××01，手机信用卡通过pos机刷卡的方式将卡内透支额度刷取。被害人尾号为1862（即被害人蒋某1自有信用卡）于2016年6月18日2时50分通过手机银行终止工银信使余额变动提醒服务，该信息发至被害人蒋某1的138××××3888的手机号上。
五、辨认笔录及照片，证明经被告人孙观龙辨认，被告人孙华明、王耀葵和陈杰系本案的共犯。
六、刑事判决书，证明被告人陈杰的前科情况。
七、身份信息及到案经过，证明被告人孙华明、孙观龙、王耀葵、的身份情况及归案经过。
上述证据均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，本院予以确认。
关于辩护人提出的本案应以非法经营罪定罪的意见，经查，本案各被告人分工合作，为他人实施信用卡诈骗行为提供条件，依法应以信用卡诈骗罪定罪处罚，辩护人提出的上述意见与法不符，不予采纳；关于本案的犯罪数额，现有证据能够证实被告人王耀葵等人通过冒用被害人蒋某1的身份绑定信用卡使用pos机盗刷现金人民币13万余元，对其余非法套现的数额，现有证据无法证实系诈骗所得，从有利于被告人的原则出发，依法不予认定为信用卡诈骗数额，各辩护人提出的相关意见予以采纳。
本院认为，被告人王耀葵、孙华明、孙观龙、陈杰以非法占有为目的，伙同他人进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持，但指控犯罪数额特别巨大不当，应予纠正。被告人陈杰因前罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人孙华明、陈杰到案后均能如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚。辩护人提出被告人孙华明、陈杰如实供述犯罪事实，请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。在本案共同犯罪中各被告人所起作用虽有区别，但相互间分工合作，不宜区分主从犯。辩护人提出被告人孙观龙、陈杰系从犯的意见与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王耀葵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年零四个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月5日起至2023年1月4日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人孙华明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年零四个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月3日起至2023年1月2日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
三、被告人孙观龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月3日起至2022年9月2日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
四、被告人陈杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月6日起至2022年9月5日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
五、追缴被告人王耀葵、孙华明、孙观龙、陈杰违法所得人民币136757.78元返还被害人，追缴不足部分由被告人王耀葵、孙华明、孙观龙、陈杰予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 叶雪花
人民陪审员 金程程
人民陪审员 朱堂辉
二〇一七年十二月二十日
代书 记员 楼云超