达拉特旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）达刑初字第178号
公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特旗人民检察院。
被告人聂俊峰，男，汉族，1984年4月22日出生，小学文化，户籍所在地鄂尔多斯市达拉特旗昭君镇，现住鄂尔多斯市达拉特旗，系鄂尔多斯市海田惠民农业开发有限责任公司法定代表人。2013年7月18日因涉嫌非法吸收公众存款罪被达拉特旗公安局刑事拘留，同年8月22日经达拉特旗人民检察院批准由达拉特旗公安局执行逮捕。现羁押于达拉特旗看守所。
辩护人林俊茂，内蒙古德方律师事务所律师。
达拉特旗人民检察院以达检刑诉（2014）第17号起诉书指控被告人聂俊峰犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月16日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。达拉特旗人民检察院依法指派检察员白露出庭支持公诉。被告人聂俊峰及辩护人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公司机关指控，2008年至2012年期间，被告人聂俊峰未经国家金融主管部门依法批准，承诺给付月2.5-4%不等的高额利息作为回报，以经营达拉特旗银肯农林牧开发有限责任公司（以下简称银肯农林牧公司）、鄂尔多斯市海田惠民农业开发有限责任公司（以下简称海田惠民公司）为诱饵，采用“口口相传”的形式，向社会不特定人员刘某某、王某某等33人非法吸收公众存款34，630，000元。造成上述人员直接经济损失20，121，650元。
公诉机关认为，被告人聂俊峰违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，向社会不特定对象以存款的方式吸收资金，并承诺给付高额利息作为回报，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人聂俊峰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。
辩护人的辩护意见，1、对公诉机关指控被告人聂俊峰的犯罪事实和罪名没有意见；2、被告人聂俊峰系初犯、偶犯，主观恶性小，认罪态度较好，不会再有继续危害社会的可能性，建议在法定刑以下减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明，一、被告人聂俊峰非法吸收公众存款和归还情况。2008年至2012年期间，被告人聂俊峰未经国家金融主管部门依法批准，承诺给付月2.5-4%不等的高额利息作为回报，以经营银肯农林牧公司、海田惠民公司需周转资金为诱饵，采用“口口相传”的形式，向社会不特定人员刘某某、王某某等33人非法吸收公众存款29，740，000元，归还本金和利息合计10，147，950元，造成集资参与人损失20，373，650元。被告人聂俊峰非法吸收公众存款的具体犯罪事实如下：
1、2011年6月1日，被告人聂俊峰向刘某某非法吸收存款1，000，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付刘某某利息70，000元，造成损失930，000元。
2、2009年至2010年9月1日，被告人聂俊峰向王某某先后非法吸收存款1，000，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付王某某本金700，000元，利息63，000元，造成损失237，000元。
3、2009年12月3日至2010年5月27日，被告人聂俊峰向郝某某先后非法吸收存款600，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付郝某某利息249，000元，造成损失351，000元。
4、2010年至2011年8月7日，被告人聂俊峰向马某某先后非法吸收存款1，000，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付王梅本金400，000元，利息140，000元，造成损失460，000元。
5、2010年8月10日，被告人聂俊峰向刘某非法吸收存款500，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付刘某利息132，000元，造成损失368，000元。
6、2010年，被告人聂俊峰向石某某先后非法吸收存款600，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付石某某本金300，000元，利息63，500元，造成损失236，500元。
7、2011年，被告人聂俊峰向郝某甲先后非法吸收存款400，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付郝某甲利息224，000元，造成损失176，000元。
8、2011年8月，被告人聂俊峰向王某非法吸收存款600，000元，每元月利率3%。案发前，共支付王某利息50，000元，造成损失550，000元。
9、2011年3月，被告人聂俊峰向邱某非法吸收存款720，000元，每元月利率3%。案发前，共支付邱某利息214，800元，造成损失，505，200元。
10、2011年9月，被告人聂俊峰向杨某某非法吸收存款680，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付杨某某利息79，100元，造成损失600，900元。
11、2011年1月，被告人聂俊峰向袁某非法吸收存款130，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付袁某，利息，40，950元，造成损失89，050元。
12、2010年，被告人聂俊峰向许某某先后非法吸收存款3，170，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付利息206，000元，造成损失2，964，000元。
13、2010年，被告人聂俊峰向王某甲、孙某某先后非法吸收存款1，000，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付利息，30000元，造成损失970，000元。
14、2010年5月-7月，被告人聂俊峰向吴某先后非法吸收存款，2，000，000元，每元月利率4%。案发前，共支付利息240，000元，造成损失1，760，000元。
15、2010年6月-9月，被告人聂俊峰向苗某某先后非法吸收存款3，600，000元，每元月利率4%。案发前，共支付本金1，000，000元，利息900，000元，造成损失1，700，000元。
16、2011年8月25日，被告人聂俊峰向庞某某非法吸收存款200，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付利息7，000元，造成损失193，000元。
17、2012年5月22日，被告人聂俊峰向薛某非法吸收存款690，000元，每元月利率3.5%。造成损失690，000元。
18、2011年，被告人聂俊峰向裴某某非法吸收存款460，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付利息50，000元，造成损失410，000元。
19、2010年至2011年，被告人聂俊峰向刘某甲先后非法吸收存款3，400，000元，每元月利率3.5%。案发前，共支付利息1，200，000元，造成损失2，200，000元。
20、2011年3月23日，被告人聂俊峰向马某非法吸收存款800，000元，每元月利率4%。案发前，共支付利息64，000元，造成损失736，000元。
21、2009年5月3日至2010年6月11日，被告人聂俊峰向闫某某先后非法吸收存款1，000，000元，每元月利率3.3-3.5%。案发前，共支付本金和利息1，531，600元。
22、2010年1月8日，被告人聂俊峰向王某乙非法吸收存款200，000元，每元月利率3%。案发前，共支付利息36，000元，造成损失164，000元。
23、2011年，被告人聂俊峰向王某丙非法吸收存款100，000元，每元月利率3%。案发前，共支付利息15，000元，造成损失85，000元。
24、2011，9月26日，被告人聂俊峰向杨某甲非法吸收存款110，000元，每元月利率3%。案发前，共支付利息8500元，造成损失101，500元。
25、2011年3月至7月，被告人聂俊峰向高某某先后非法吸收存款700，000元，每元月利率4%。案发前，共支付利息108，000元，造成损失592，000元。
26、2011年10月3日，被告人聂俊峰向周某某非法吸收存款200，000元，每元月利率3.5%。造成损失200，000元。
27、2011年3月，被告人聂俊峰向高某甲非法吸收存款80，000元，每元月利率3%。造成损失80，000元。
28、2009年，被告人聂俊峰向王某丁非法吸收存款200，000元，每元月利率3%。案发前，共支付利息108，000元，造成损失92，000元。
29、2011年5月27日，被告人聂俊峰向杨某非法吸收存款250，000元。约定每元月利率3.5%，造成损失250，000元。
30、2011年5月6日，被告人聂俊峰向高某乙非法吸收存款2，300，000元，每元月利率3，5%。案发前，共支付本金280000元，利息，315，000元，造成损失1，705，000元。
31、2012年2月27日，被告人聂俊峰向李某非法吸收存款350，000元，每元月利率3%。案发前，共支付利息8，000元，造成损失342，000元。
32、2011年6月28日，被告人聂俊峰向张某某非法吸收存款800，000元，每元月利率4%。案发前，共支付本金800，000元。
33，2009年8月-2010年3月，被告人聂俊峰向牛某某非法吸收存款900，000元，每元月利率3-3.5%。案发前，共支付利息264，500元，造成损失，635，500元。
二、被告人聂俊峰持股的公司工商登记情况
1、达拉特旗银肯农林牧资源开发有限责任公司，法定代表人聂某某，公司注册资金66，０００，０００元，其中聂俊峰占有47.39％的股份。
2、鄂尔多斯市海田惠民农牧业开发有限责任公司，法定代表人聂俊峰，公司注册资金1０，０００，０００元，其中聂俊峰占有3０％的股份。
三、被告人聂俊峰资金转换情况
1、被告人聂俊峰将所吸资金用于银肯农林牧开发公司2010年6月10日出资7，160，000元购买达拉特旗爱心希望商贸有限责任公司位于树林召镇西园路东平原大街南与金鹏路西教育路南的希望大厦第8层楼房（房产证号：1350111021**），建筑面积1302.05平方米。因银肯农林牧开发公司欠债权人苏某某3，785，600元债务，经民事诉讼，鄂尔多斯市中级人民法院于2013年1月9日作出（2012）鄂中法执字第90-2号执行裁定，将该房屋作价5，012，892.5元交付申请执行人苏某某抵偿3，785，600元债务，并将户名过户在苏某某名下。
2、银肯农林牧开发公司位于达拉特旗中和西镇的养殖基地因无相关土地、地上附着物以及基地内设备等详细材料，无法进行价格鉴证。该养殖基地因欠乔某某2，600，000元（月利率3.5%）的债务于2012年2月2日以400，000元的价格全部转让（乔称为减少公证费用而确定的价格）。
3、被告人聂俊峰名下的于2０11年9月购买的蒙KHＴ9**路虎牌汽车，购买时为按揭贷款车，因未还清贷款被扣回；于2０1０年6月购买的蒙ＢＵＰ7**红杉57０汽车，购买时实为以租代购车，因未还清车款被扣回；于2０12年6月购买的两辆现代ＩＸ35汽车蒙ＢＰＥ9**、蒙ＢＰＴ9**，购买时为按揭贷款车，因未还清贷款被扣回；购买的蒙ＫＳ12**长安牌小面包车、蒙ＫＴ78**时代牌农用车存放于养殖基地，蒙ＫＰ78**金杯车司机处。上述车辆达拉特旗公安局于2０13年8月5日予以查封。
4、海田惠民公司位于达拉特旗昭君镇的种养殖基地因无相关土地、地上附着物以及基地内设备等详细材料，无法进行价格鉴证。内蒙古正一会计师事务有限公司对海田惠民公司2０11年5月－11月的未作账务记载的十二本记账凭证进行账务记载，其中固定资产为227，35０元。
另查明，经网上追逃，于2013年7月13日，被告人聂俊峰在天津市河西区曲江路被天津市公安局公安人员抓获，于2013年7月18日被达拉特旗公安局刑事拘留。
上述事实，有经开庭当庭质证、认证的下列证据证实：
1、受案登记表、立案决定书、公告，证实案件的来源，于2013年7月11日，达拉特旗公安局对被告人聂俊峰以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦察。
2、强制文书，证实被告人聂俊峰于2013年7月18日被达拉特旗公安局刑事拘留，2013年8月22日决定执行逮捕。
3、被告人聂俊峰常住人口基本信息，证实被告人具备刑事责任能力。
4、被告人聂俊峰持有股份和参与经营的银肯农林牧开发公司和海田惠民公司工商登记注册档案材料，证实公司注册基本情况、各股东股份比例和这些公司无吸收公众存款的资质。
5、集资参与人刘某某、王某某等33人的报案材料及陈述、借条、协议、询问笔录、身份证明、与被告人聂俊峰非法吸收公众存款的债权债务确认表等，证实被告人聂俊峰向33名集资参与人非法吸收公众存款的时间、数额、约定利率、退本结息等事实。
6、被告人聂俊峰的供述，证实被告人以经营银肯农林牧开发公司和海田惠民公司需要资金周转以个人的名义非法吸收公众存款的时间、方式、人数、数额、结息还本情况、吸收资金的转化情况、现有资产及已处置资产情况等事实，证实银肯农林牧开发公司和海田惠民公司股份和经营情况。
7、证人乔某某证言，证实银肯农林牧开发公司给其以4０００００元的价格转让该公司养殖基地的事实。
8、证人李某甲的证言，证实被告人聂俊峰为法定代表人的海田惠民公司的经营状况。
9、《房屋出售合同》、鄂尔多斯市中级人民法院（2０12）鄂中法执字第9０－2号执行裁定书、协助执行通知书、达拉特旗人民法院（2０12）达民初字第618号民事调解书、达拉特旗人民法院（2０12）达执备字第95号执行裁定书、抵押物处置协议、房屋评估报告等证据，证实银肯农林牧公司所有的树林召镇希望大厦第8层楼房（房产证号：1350111021**，建筑面积1302.05平方米）购买的价格、依法评估和执行情况。
1０、证人刘某乙、杨某乙、李某乙证言，证实蒙KHＴ9**路虎牌汽车、蒙ＢＵＰ7**红杉57０汽车、现代ＩＸ35汽车蒙ＢＰＥ9**、蒙ＢＰＴ9**现实际占有情况。
11、达拉特旗公安局达公函（2０13）38号停止办理车辆过户手续的函、协助查封通知书，证实聂俊峰、银肯农林牧公司和海田惠民公司名下的车辆查封情况。
12、内蒙古正一会计师事务有限公司对海田惠民公司2０11年5－11月份账务记载审计，证实海田惠民公司部分财物情况。
13、公安机关讯问被告人聂俊峰的同步录音录像，证实取证的合法性。
上述证据，来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人聂俊峰违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，以银肯农林牧开发公司、海田惠民公司需资金周转为名，以个人的名义，非法吸收公众存款，采取承诺一定期限内以货币方式还本付息的方法，向社会不特定对象33人非法吸收公众存款29，740，000元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。对被告人聂俊峰支付各集资参与人的利息即回报，予以折抵本金。案发前，被告人聂俊峰支付集资参与人本金和利息共计10，147，950元（包括部分超支付利息），造成集资参与人实际损失20，373，650元。对本案中动产的已合法转让用于清偿债务部分，不予追缴。被告人聂俊峰辩护人辩称的被告人系初犯、偶犯、主观恶性小、认罪态度较好、不会再有继续危害社会的可能性而建议在法定刑以下减轻处罚和适用缓刑的意见，理由不能成立，不予支持。被告人聂俊峰如实交代犯罪事实，予以从轻处罚。被告人聂俊峰将非法吸收的公众存款案发前能够部分予以归还，酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款（一）、（四）项、第三条第一款、第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人聂俊峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十五万元（罚金在判决生效之日起十日内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日。即自2013年7月13日至2019年7月12日止）
二、对被告人聂俊峰所有的蒙ＫＳ12**长安牌小面包车、蒙ＫＴ78**时代牌农用车、蒙ＫＰ78**金杯车，予以退赔给集资参与人
三、对被告人聂俊峰犯罪所得的赃款及其吸收资金所转换的财物继续予以追缴后依法退赔各集资参与人
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 张俊飞
代理审判员 王 永
代理审判员 李 敏
二〇一五年五月八日
书 记 员 包立平
附相关法条：
1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
2、《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
3、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
4、《中华人民共和国刑法》第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
5、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条第一款、第二款、第三款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。