安徽省怀宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0822刑初6号
公诉机关安徽省怀宁县人民检察院。
被告人戴某甲，绰号“朵朵”，女，1984年2月10日出生，汉族，初中文化，农民，住怀宁县。因吸毒于2014年5月被怀宁县公安局茶岭派出所行政拘留十五日；因吸毒于2014年12月被安庆市公安局宜秀分局行政拘留十五日，并处社区戒毒；因吸毒于2015年12月11日被安庆市公安局大观分局花亭派出所行政拘留十五日，并处强制隔离戒毒二年；因吸毒于2016年6月8日被安庆市公安局大观分局玉琳路派出所行政拘留十五日，并处强制隔离戒毒二年。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年12月5日被怀宁县公安局取保候审。因涉嫌犯贩卖毒品罪于2016年12月5日被怀宁县公安局刑事拘留，2017年1月11日被执行逮捕，同年1月19日被怀宁县公安局取保候审，同年10月18日经怀宁县人民检察院决定重新取保候审。
怀宁县人民检察院以怀检刑诉[2017]270号起诉书指控被告人戴某甲犯信用卡诈骗罪、贩卖毒品罪，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院根据安庆市中级人民法院（2017）皖08刑辖42号指定管辖的决定，依据怀宁县人民检察院的建议，适用简易程序，依法组成合议庭，于同年1月11日、2月12日公开开庭审理了本案。怀宁县人民检察院指派检察员方结玲出庭支持公诉。被告人戴某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：一、信用卡诈骗的事实
2012年3月、6月，被告人戴某甲先后在中国银行股份有限公司怀宁支行办理了长城环球通银联信用卡（卡号6XX2）及淘宝信用卡（卡号6XX8）各一张，用于个人刷卡消费。2013年9月27日以来，发卡行多次向被告人戴某甲催收，被告人戴某甲变更手机号码并逃匿。截至2014年9月25日，被告人戴某甲仍拖欠发卡行本金人民币13912.47元未还。案发后，被告人戴某甲偿还发卡行透支款人民币10000元。
二、贩卖毒品的事实
2016年12月5日14时许，贾某甲、张甲电话联系被告人戴某甲，向其购买人民币1000元约4克的冰毒（主要成分为甲基苯丙胺）。被告人戴某甲要求贾某甲、张甲先支付毒资，贾某甲、张甲便通过张甲的手机发给被告人戴某甲微信红包人民币900元，并约定下欠的人民币100元见面支付。嗣后，贾某甲、张甲来到被告人戴某甲租住的安庆市大观区“华茂1958”小区，张甲到被告人戴某甲租住的19楼1901室取冰毒时被警察抓获。随后，侦查人员依法搜查了被告人戴某甲租住的1901室，扣押了一只塑料瓶，该瓶内装有若干疑似冰毒物质和一粒疑似麻古物质。经鉴定，疑似冰毒物质净重4.511克，从中检出甲基苯丙胺成分；疑似麻古物质净重0.1075克，从中检出甲基苯丙胺、咖啡因成分。
为证明上述犯罪事实，公诉人当庭出示了被告人《到案经过》及《归案情况说明》、证人证言、办理信用卡相关材料、情况说明、催收材料、涉案资金缴款单、手机勘验检查笔录及照片、称重检验报告书及理化检验报告、手机通联清单、物证小塑料瓶（照片）、被告人戴某甲供述及户籍证明等证据证实。公诉机关认为，被告人戴某甲恶意透支信用卡，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人戴某甲违反国家对毒品的管理制度，明知是毒品仍向他人贩卖，贩卖数量为4.6185克，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百四十七条第一款、第四款之规定，应当以贩卖毒品罪追究其刑事责任，实行数罪并罚，并结合本案犯罪事实、性质、情节和社会危害程度作出公正判决。
被告人戴某甲对公诉机关指控的犯罪事实予以供述，并当庭自愿认罪。
经审理查明：一、信用卡诈骗的事实
被告人戴某甲在安徽西锐重工科技有限公司工作期间，先后于2012年3月、6月在中国银行股份有限公司怀宁高河支行办理了长城环球通银联信用卡及淘宝信用卡（卡号分别为6XX26XX8）各一张，额度均为人民币20000元，用于个人刷卡消费。被告人戴某甲的办卡联系人为其父亲戴某乙。经发卡行多次催收，2013年7月18日，被告人戴某甲最后一次归还部分欠款后，一直拖欠本金、利息及费用。2013年9月17日以后，发卡行通过电话多次向被告人戴某甲催收。因被告人戴某甲后来变更手机号码并逃匿，2014年7月25日、8月25日及9月25日的三份《催缴还款通知书》均由戴某乙签收。截至2014年9月25日，被告人戴某甲仍拖欠发卡行本金人民币13912.47元。2014年11月3日，被告人戴某甲偿还发卡行透支款人民币10000元。
上述事实，有以下证据证实：
1、被告人戴某甲的供述。被告人如实供述了两张信用卡的办理经过、实际为自己使用及透支消费的事实。自己因未上班、经营的服装店关停而失去生活来源，更兼吸毒需要资金，故在2013年7月18日最后一次部分还款后，发卡行虽多次催收，但自己已无能力归还透支款；后来，自己父亲戴某乙替自己向银行还款10000元。
2、证人彭某甲、戴某乙的证言。彭某甲系中国银行股份有限公司怀宁高河支行行长，其证实被告人戴某甲于2012年3月、6月在自己任职的银行办理了二张信用卡（卡号分别为6XX26XX8），到2013年7月18日最后一次部分还款后一直未归还透支款。截至2014年9月25日，被告人戴某甲共欠本金13912.47元、利息3728.91元未归还。经多次电话联系被告人戴某甲未果，发卡银行自2014年7月至9月账单日，先后向被告人戴某甲下发三份《催缴还款通知书》，因未找到被告人戴某甲，由其父亲戴某乙签收。戴某乙证实2012年3月、6月，被告人戴某甲先后在中国银行股份有限公司怀宁高河支行办理了二张信用卡，到2013年7月18日最后一次部分还款后一直未归还透支款。2014年7月至9月，银行工作人员先后三次找到自己，送达了《催缴还款通知书》，自己签收了。自己的妻子也多次拨打电话告诉被告人戴某甲银行催款的事实，被告人戴某甲多次谎称其已归还了银行透支款。
3、书证：（1）信用卡申办材料，证实被告人戴某甲申请办理信用卡及信用卡消费情况，以及被告人戴某甲于2013年7月18日最后一次还款的事实。（2）银行出具的《情况说明》，证实被告人戴某甲先后于2012年3月、6月在中国银行怀宁支行办理二张信用卡，截止2013年7月18日最后一次部分还款后一直未归还透支款；多次电话联系被告人戴某甲未果，遂于2014年7月至9月先后向被告人戴某甲下发三份《催缴还款通知书》，由其父亲签收。截至2014年9月25日，被告人戴某甲共拖欠本金13912.47元、利息3728.91元、滞纳金2564.33元，总计20205.71元未归还。（3）催收材料，证实2013年9月17日、9月27日、9月29日及10月8日，发卡银行向被告人戴某甲催款的事实。（4）涉案资金缴款单，证实被告人戴某甲案发后缴款1万元。（5）怀宁县公安局经济犯罪侦查大队出具的《到案经过》，证实被告人戴某甲于2014年10月31日被传唤到案后如实交代了信用卡诈骗的事实。
上述证据，经当庭质证、认证，本院予以确认。
二、贩卖毒品的事实
2016年12月5日14时许，贾某甲、张甲电话联系被告人戴某甲，向其购买人民币1000元约4克的冰毒（主要成分为甲基苯丙胺）。被告人戴某甲要求贾某甲、张甲先支付毒资，贾某甲、张甲便通过张甲的手机发给被告人戴某甲微信红包人民币900元，并约定下欠的人民币100元见面支付。嗣后，贾某甲、张甲来到被告人戴某甲租住的安庆市大观区“华茂1958”小区，张甲到被告人戴某甲租住的19楼1901室取冰毒时被警察抓获。随后，侦查人员依法搜查了被告人戴某甲租住的1901室，扣押了一只塑料瓶，该瓶内装有若干疑似冰毒物质和一粒疑似麻古物质。经鉴定，疑似冰毒物质净重4.511克，从中检出甲基苯丙胺成分；疑似麻古物质净重0.1075克，从中检出甲基苯丙胺、咖啡因成分。
另查明：2014年5月，被告人戴某甲因吸毒被怀宁县公安局茶岭派出所行政拘留十五日；2014年12月，被告人戴某甲因吸毒被安庆市公安局宜秀分局行政拘留十五日，并处社区戒毒；2015年12月11日，被告人戴某甲因吸毒被安庆市公安局大观分局花亭派出所行政拘留十五日，并处强制隔离戒毒二年；2016年6月8日，被告人戴某甲因吸毒被安庆市公安局大观分局玉琳路派出所行政拘留十五日，并处强制隔离戒毒二年。
上述事实，有以下证据证实：
1、被告人戴某甲的供述，证实自己绰号“朵朵”，2016年12月5日下午2、3点左右，张甲和一个绰号“二老假”的男青年拨打自己电话，询问1000元钱能购买多少冰毒，自己说大概可以买到4克；张甲通过微信向自己发送红包900元，并说另100元钱见面后给付现金；自己同意了，并让他俩来“华茂1958”小区取毒品；不久，张甲上来敲自己房门，在自己开门的时候就一起被警察抓获了；警察搜查了自己的出租屋，并扣押一只装有冰毒和麻古的瓶子，称重是17.3克，自己确认了；自己微信昵称为“要滚滚远一点”，张甲微信昵称为“你是猴了请来救兵吗”。
2、证人张甲、贾某甲、龙某甲、祈甲证言。张甲、贾某甲共同证实2016年12月5日自己二人通过电话联系“朵朵”，向其购买1000元约4克的冰毒，并通过手机微信转给“朵朵”900元，约定100元钱见面支付，张甲到“朵朵”住处取冰毒时被抓获。龙某甲、祈甲均证实被告人戴某甲贩卖毒品的事实。
3、被告人戴某甲辨认张甲、贾某甲的笔录及照片，证实购买毒品的男子系张甲、贾某甲二人。证人张甲、贾某甲、龙某甲、祈甲辨认被告人戴某甲的笔录及照片，证实被告人戴某甲系贩卖毒品的人。
4、搜查笔录、扣押清单及照片，证实侦查机关对被告人戴某甲租住房华茂“1958小区”A栋1单元1901室进行搜查，在房间床上发现一个红色塑料袋，里面装有部分透明塑料小分装袋，床尾处发现一塑料瓶，瓶内装有少量疑似冰毒和一粒红色疑似麻古药丸。经当场称重，该塑料瓶毛重17.3克。侦查机关依法扣押了上述物品。
5、手机勘验检查笔录及照片，证实被告人戴某甲的手机号码为130XX，微信昵称“要滚滚远一点”；贾某甲的手机号码为156XX，微信昵称“风的季节”；张甲手机号码为1568XX，微信昵称“你是猴子请来的救兵吗”；2016年12月5日15时58分、16时13分，“阿哒”和“风的季节”通过微信转账900元给张甲，张甲后以微信红包的方式发给了“朵朵”。结合贾某甲、张甲的证言，证实贾某甲、张甲于2016年12月5日向被告人戴某甲购买1000元4克冰毒，在取冰毒前已支付被告人戴某甲毒资900元的事实。
6、鉴定意见：（1）怀宁县市场监督检验所称重检验报告书及称重照片，证实经对侦查机关扣押的物品进行检验和称重，疑似麻古物质的净重为0.1075克，疑似冰毒物质的净重为4.511克。（2）安庆市公安局刑事科学技术研究所安公（刑技）鉴（理化）字【2016】145号理化检验报告，证实从疑似冰毒的物质中检出甲基苯丙胺成分，从疑似麻古的物质中检出甲基苯丙胺、咖啡因成分。
7、书证：（1）怀宁县公安局禁毒大队出具的《归案情况说明》，证实被告人戴某甲被抓获归案的时间、地点及经过。（2）手机通联清单，证实2016年12月5日14时13分开始，贾某甲、张甲多次与被告人戴某甲联系。结合贾某甲、张甲的证言，揭示了二人向被告人戴某甲购买冰毒的事实。（3）安庆市公安局大观分局安观公（花亭）行罚决字【2015】505号行政处罚决定书、安观公（花亭）强戒决字【2015】29号强制隔离戒毒决定书、安观公（玉琳）行罚决字【2016】231号行政处罚决定书、安观公（玉琳）强戒决字【2016】20号强制隔离戒毒决定书，证实被告人戴某甲前期因吸毒受到的行政处罚情况。（4）被告人戴某甲的户籍证明，证实被告人的身份信息情况。
8、物证照片：小塑料瓶（内装冰毒和麻古物质），证实公安机关起获物证的形状、材质。
上述证据，经当庭质证、认证，本院予以确认。
本院认为：被告人戴某甲以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡行多次催缴后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人戴某甲违反国家对毒品管理的规定，明知是毒品，仍向他人贩卖4.6185克，其行为已构成贩卖毒品罪。公诉机关指控罪名成立。被告人戴某甲身犯二罪，依法实行数罪并罚。被告人戴某甲归案后能够如实供述实施信用卡诈骗的犯罪事实，具有坦白情节，依法可予以从轻处罚；其在庭审中自愿认罪，并于公安机关立案后人民法院判决宣告前能够偿还部分透支款，可酌定予以从轻处罚。结合本案犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第三百四十七条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人戴某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币21000元；犯贩卖毒品罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币2000元，决定合并执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币23000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年2月12日起至2019年8月26日止。已扣除前期被羁押的1个月15日。）
二、责令被告人戴某甲向中国银行股份有限公司怀宁支行退赔透支款息（透支款息的具体数额以还款日银行核算为准）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 纲
审 判 员 陈流水
人民陪审员 丁秀芬
二〇一八年二月十二日
书 记 员 王硕斌