上海市嘉定区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）嘉刑初字第615号
公诉机关上海市嘉定区人民检察院。
被告人张克发。
被告人肖某某。
被告人李先情。
上海市嘉定区人民检察院以沪嘉检诉刑诉（2014）768号起诉书指控被告人张克发、肖某某、李先情犯信用卡诈骗罪，于2014年5月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市嘉定区人民检察院代理检察员陈某、被告人张克发、肖某某、李先情到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年12月31日，被告人张克发、肖某某、李先情经事先预谋抛物诈骗，三人由李先情驾驶套牌轿车至嘉定区黄渡镇翔江公路曹安路附近一公交车站。肖某某假装丢失钱包，张克发假意捡到后与被害人任某某搭讪并将任诱骗至轿车上。肖某某以检查钱包、银行卡等物品为由骗得任某某说出银行卡密码。张克发以将捡到的钱包交给任某某为由，骗得任某某将其钱包交给张克发，包内有现金人民币（以下币种同）700元及两张银行卡。待任某某下车后，由李先情至银行自动取款机上从两张银行卡内共计提取现金10800元，上述钱款被三人均分。
2014年1月15日，公安机关抓获张克发、肖某某。2014年1月28日，李先情经上网追逃后被公安机关抓获。三人到案后如实供述犯罪事实。
公诉机关指控上述事实的证据有：被害人任某某的陈述，证人曹某某、耿某某的证言，公安机关制作的《辨认笔录》、《受案登记表》、《抓获经过》、《到案经过》、《在逃人员登记表》、《调取证据清单》、《随案移送清单》、相关照片及监控视频截图，银行卡明细对账单，相关的刑事判决书、释放证明书，张克发、肖某某、李先情的户籍材料及有关供述等。
公诉机关认为，被告人张克发、肖某某、李先情以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额较大，均应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。张克发、李先情系累犯，应当从重处罚；张克发、肖某某、李先情均能如实供述罪行，可以从轻处罚。
被告人张克发、肖某某、李先情对起诉书指控的犯罪事实、罪名及证据均无异议，均表示自愿认罪。
经审理查明，2013年12月31日，被告人张克发、肖某某、李先情经事先预谋，结伙至本市嘉定区安亭镇黄渡曹安路翔江公路附近，以“拾物平分”的手段骗得被害人任某某乘上李先情所驾车辆，肖某某以查找自己丢失的财物为由，诱使任某某说出银行卡密码。后张克发假意将捡得的钱包交给任某某，并以用财物抵押为由，骗取任某某内有现金700元及银行卡2张等物的钱包，后要求任某某先下车等待。待任某某离开后，张克发、肖某某、李先情至本区××路××号中国农业银行ATM机，由李持骗得的两张银行卡冒领10800元。上述钱款被三人分赃化用。
2014年1月15日，公安机关经侦查将被告人张克发、肖某某抓获；同月28日，经上网追逃将被告人李先情抓获；三人到案后均如实供述了上述犯罪事实。
证实上述事实的证据有：
1、被害人任某某的陈述，证实2013年12月31日其至本市嘉定区××路公交车站准备乘车，张克发与其搭讪，后张捡得钱包并邀其一同乘车。肖某某随后上车声称自己钱包遗失，要求检查二人的钱包并说出银行卡密码，其将自己的钱包交给肖某某检查并说出了银行卡密码，后其下车后发现被骗。钱包内有现金2000元及银行卡2张等物，银行卡共计被提取现金10800元。
2、证人曹某某的证言，证实被告人张克发、肖某某、李先情经常结伙外出行骗的事实。
3、证人耿某某的证言，证实本案的案发及三名被告人的到案经过。
4、辨认笔录及照片，证实经被害人任某某辨认，指出被告人张克发即为在车站与其搭讪，后将其诱骗上车对其进行诈骗的男子，指出被告人肖某某即为假装掉落钱包，后上车参与诈骗的男子；经李先情辨认，指出本市嘉定区××路××号中国农业银行ATM机处即为其与张克发、肖某某持骗得的银行卡提取现金的地点；证人曹某某对三名被告人的辨认及三名被告人的相互辨认情况。
5、公安机关出具的受案登记表、抓获经过、到案经过，证实本案的案发及三名被告人的到案经过。
6、在逃人员登记信息表，证实被告人李先情于2014年1月24日被上网追逃的情况。
7、银行卡明细对账单，证实被害人任某某中国农业银行信用卡分4次被提取现金共9000元，中国邮政储蓄银行信用卡被提取现金1800元。
8、调取证据清单、随案移送清单，证实涉案赃证物品的处理情况。
9、户口证明、户籍材料，证实三名被告人的主体身份。
10、刑事判决书、释放证明书、罪犯档案材料，证实被告人张克发、肖某某、李先情的前科情况。
11、监控录像及监控视频截图，证实被告人李先情提取现金的经过及路面监控情况。
12、被告人张克发、肖某某、李先情关于实施上述信用卡诈骗的供述等。
上述证据，经庭审质证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人张克发、肖某某、李先情以非法占有为目的，结伙骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控三名被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，所控罪名成立。公诉机关关于张克发、李先情系累犯，应当从重处罚；张克发、肖某某、李先情均能如实供述犯罪事实，可以从轻处罚的意见，合法有据，本院予以支持。结合三被告人在共同犯罪中分别所起的作用等情节，本院在量刑时一并予以体现。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人张克发犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月15日起至2015年7月14日止。）
二、被告人肖某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月15日起至2015年4月14日止。）
三、被告人李先情犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月28日起至2015年5月27日止。）
（上述罚金均应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
四、责令被告人张克发、肖某某、李先情退赔违法所得，发还被害人任某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 黄 卉
代理审判员 徐怡南
人民陪审员 戴锦铨
二〇一四年七月二十二日
书 记 员 严盈盈
附：相关法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。