广西壮族自治区大化瑶族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）大刑初字第30号
公诉机关大化瑶族自治县人民检察院。
被告人张某兴，男，1970年2月3日出生于广西壮族自治区田东县，壮族，小学文化，无业，住广西壮族自治区田东县。因涉嫌诈骗罪，2012年6月10日被大化瑶族自治县公安局刑事拘留，同年7月16日经大化瑶族自治县人民检察院批准逮捕，次日由大化瑶族自治县公安局执行逮捕。现羁押于大化瑶族自治县看守所。
辩护人黄卫，广西维仁律师事务所律师。
大化瑶族自治县人民检察院以大检刑诉（2013）19号起诉书指控被告人张某兴犯诈骗罪，于2013年3月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2013年4月25日公开开庭审理了本案、5月21日本院第二次补充开庭审理本案。大化瑶族自治县人民检察院指派检察员黄晓霖出庭支持公诉，被告人张某兴及其辩护人黄卫到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨�决定，现已审理终结。
大化瑶族自治县人民检察院指控，
2006年底，被告人张某兴隐瞒其真实身份，冒名为“黄林”带情妇黄某兰（另案处理）来到大化瑶族自治县大化镇朝阳巷何某光经营的“某某旅社”租房居住。在大化居住期间，被告人张某兴一直以黄林的身份生活，并逐渐取得何某光、陈某峰、陈某平的信任。2007年初至2009年底，被告人张某兴冒名“黄林”以做木材生意、承包山林需要投入资金等理由，不断地向何某光、陈某峰、陈某平借款。何某光、陈某峰、陈某平通过给现金、汇款进黄某兰的银行账户的方式多次借款给张某兴，共计人民币358300元。张某兴将所借款项挥霍完，因无法偿还便逃离大化，至今以上款项均未能归还被害人。其具体犯罪事实如下：
一、骗取何某光125300元。
1、2007年3月8日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光人民币12000元。
2、2007年9月20日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将20000元人民币汇入黄某兰的农业银行帐户。
3、2008年6月26日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将1500元人民币汇入黄某兰的农业银行帐户。
4、2008年10月8日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将5000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
5、2008年l1月4日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将4000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
6、2008年11月12日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将2200元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
7、2008年12月15日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将2500元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
8、2008年11月18日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光代其向韦某勇借得人民币40000元。借款到期后，何某光不得不代张某兴偿还韦某勇人民币40000元。
9、2009年1月19日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将2100元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
10、2009年2月23日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将12000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
11、2009年5月15日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将10000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
12、2009年7月5日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将5000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
13、2009年8月7日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将4500元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
14、2009年9月11日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将1500元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
15、2009年10月29日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将3000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
二、骗取陈某峰153000元。
16、2008年8月5日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某峰将10000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
17、2009年3月21日，被告人张某兴冒用黄林的身份，向陈某峰借得人民币90000元。
18、2009年4月12日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某峰将38000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
19、2009年5月20日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某峰将15000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
三、骗取陈某平80000元。
20、2008年9月4日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某平人民币20000元。
21、2008年11月1日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某平人民币20000元。
22、2008年12月5日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某平人民币20000元。
23、2009年2月24日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某平人民币20000元。
公诉机关认为，被告人张某兴以非法占有为目的，隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人张某兴对公诉机关的指控罪名及犯罪事实有异议。其辩称：自己虽然是以“黄林”这个名字向三个被害人借钱，但其这个人并没有假，况且这些年以来其一直以“黄林”这一身份生活，三个被害人之所以借钱给他经营木材生意，完全是出于对自己的信任，而且�也计划偿还被害人的借款，并没有要逃避还款的故意。请求法庭能对其从轻处罚。
辩护人对案件定性方面没有异议，但辩护人对被告人的主观恶性有不同看法。其辩称：一是三个被害人认为被告人张某兴长期在大化居住，认为被告人有偿还借款的能力，且三个被害人都没有核实被告人的真实身份，被告人冒用黄林的身份并不一定能达到借钱的目的，三个被害人当初借钱给被告人张某兴，是觉得其经营木材生意能够赚到钱。二是此案中存在被害人放高利贷的问题。从被告人开始借贷到最后一笔借款的整个过程中，他们所约定的利息应当是正常产生的，直到被告人逃跑以后才停止，因此被告人是有还款表现的，其后来无力还款才选择逃跑。三是在总共23笔借款中，应当有一部分利息超过了法律允许的范围，因此超出的部分应折抵相应的本金。基于以上事实，希望法庭�对被告人从轻处罚。
经审理查明，
2006年底，被告人张某兴通过隐瞒其真实身份，冒名为“黄林”与妇女黄某兰（另案处理）来到大化瑶族自治县大化镇朝阳巷何某光所经营的“某某旅社”租房居住。在大化居住期间，被告人张某兴一直以黄林的身份生活，经过平时的接触，逐渐取得被害人何某光（曾用名：何某光）、陈某峰、陈某平的信任。于是，从2007年初至2009年底，被告人张某兴冒名“黄林”以做木材生意、承包山林需要投入资金为借口，先后向被害人何某光、陈某峰、陈某平骗取借款。由于被告人张某兴假称经营木材生意利润可观，且许诺以高利息并给予一定利润分成为诱惑，不断地骗取被害人何某光、陈某峰、陈某平通过给现金或汇款进被告人张某兴以黄某兰的名字所开设的银行账户的方式数次借款给他，共计人民币358300元。被告人张某兴事实上将所�取的借款项用于六合彩赌博等已挥霍完。由于无法偿还骗取的借款被告人张某兴不得已逃离大化，至今以上款项均未能归还三个被害人。被告人张某兴具体犯罪事实如下：
一、骗取被害人何某光125300元。
1、2007年3月8日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光人民币12000元。
2、2007年9月20日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将20000元人民币汇入黄某兰的农业银行帐户。
3、2008年6月26日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将1500元人民币汇入黄某兰的农业银行帐户。
4、2008年10月8日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将5000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
5、2008年l1月4日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将4000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
6、2008年11月12日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将2200�人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
7、2008年12月15日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将2500元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
8、2008年11月18日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光代其向韦某勇借得人民币40000元。借款到期后，何某光不得不代张某兴偿还韦某勇人民币40000元。
9、2009年1月19日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将2100元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
10、2009年2月23日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将12000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
11、2009年5月15日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将10000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
12、2009年7月5日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将5000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
13、2009年8月7日，被告人张某兴冒用黄林的�份，骗取何某光将4500元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
14、2009年9月11日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将1500元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
15、2009年10月29日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取何某光将3000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
二、骗取被害人陈某峰153000元。
16、2008年8月5日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某峰将10000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
17、2009年3月21日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某峰人民币90000元。
18、2009年4月12日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某峰将38000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户。
19、2009年5月20日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某峰将15000元人民币汇到黄某兰的农业银行帐户上。
三、骗取被害人陈某平80000元。
20、2008年9月4日，被告人张某�冒用黄林的身份，骗取陈某平人民币20000元。
21、2008年11月1日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某平人民币20000元。
22、2008年12月5日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某平人民币20000元。
23、2009年2月24日，被告人张某兴冒用黄林的身份，骗取陈某平人民币20000元。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证且内容相互印证的如下证据证实：
（一）书证
（1）户籍证明，证实张某兴出生于1970年2月3日。
（2）接受刑事案件登记表，证实案件的来源。
（3）到案经过，证实张某兴是传唤到案。
（4）接受证据清单、调取证据清单、农业银行存款回单以及“黄林”所写的借条，证实何某光于2007年3月8日至2009年10月29日先后汇款进黄某兰的农业银行账户共13笔共计人民币73300元、“黄林”借到何某光现金2笔共计人民币52000元。陈某峰于2008年8月5日至2009年5月20�先后汇款进黄某兰的农业银行账户共3笔共计人民币63000元、“黄林”借到陈某峰现金1笔共计人民币90000元。“黄林”于2008年9月4日至2009年2月24日分别借到陈某平现金4笔共计人民币80000元。
（5）卡号：6228482840083038817；9559982849884834413
的借记卡账户历史明细查询单据，证实户名为黄某兰的农业银行卡上的现金支取的情况，被告人张某兴承认均是其使用的。
（二）物证
银行卡随案移送，证实扣押得张某兴持有的中国农业银行通宝卡一张。该卡号码与陈某峰、何某光汇款到黄某兰的银行账号一致。
（三）证人证言
（1）黄林2012年7月3日作的陈述，证实其的旧版第一代居民身份证在1999年左右丢失过。当年在田东时给身份证给一个叫张某兴的田东思林镇的男子去帮办驾驶证，但后来张某兴没有还其身份证也没有帮其办驾驶证。最后无法联系到张某兴了。黄林没有向别人借过钱或高利贷。
（2）韦某勇2012年7月2日作的陈述，证实2008年11月8日，某某旅社老板何某光和黄林一起来找其，黄林说要借4万元用于做生意。韦某勇说让何某光做担保人其才借款，后由何某光帮黄林做担保，韦某勇就把4万元钱借给黄林。但当时是黄林写的借条，借条上借款人是何某光，担保人是黄林。借款没多久就找不到黄林，韦某勇便去找何某光还钱，是何某光还了这4万元钱。
（四）被害人陈述及辨认笔录和照片
（1）被害人何某光（曾用名：何某光）的陈述
即其2010年1月15日、2012年6月10日、2012年9月17日11月27日在镇北派出所作的陈述，证实①2006年，黄林和其妻子黄某兰到其开的旅社开房居住，当时二人也提供了他们的身份证。何某光在与黄林交往中知道黄林是做生意的，出于信任黄林，何某光愿意出资和黄林做生意，并说好得利润一起分红。何某光在2006年至2009年9月之间，借了十几万元给黄林投资，还帮黄林去和别人担保借款，帮去担保的这些钱，因到期黄林不还钱，何某光作为担保被迫帮还钱。借给黄林的这些钱有些写借条收据，大部分是存钱进黄林老婆黄某兰账户。②2009年因联系不上黄林，2010何某光就按黄林提供的身份证上的地址去找黄林。经了解后知道，这个黄林的真名不叫黄林，而是叫张某兴，他一直冒充黄林的身份。黄某兰也不是他的老婆。经计算，何某光一共被张某兴骗了26万元人民币。
（2）被害人何某光的辨认笔录及照片，证实其对黄林的辨认情况，该男子是张某兴。
（3）被害人陈某峰的陈述
即其2010年1月15日在大化镇北派出所的陈述，证实2006年底，其认识一个长期住在某某宾馆的自称叫黄林的做木材生意的人。2008年到2009年5月，黄林以借钱修路、做生意、家人住院等理由多次向陈某峰借�，又以合伙做生意为由叫陈某峰投资了9万元，一共骗了陈某峰16.8万元。2010年初，陈某峰多次打电话叫黄林还钱，黄林总是找理由推脱，最后连手机也打不通了。借钱给黄林那么多次，有的钱是黄林叫汇进一个名叫黄某兰的账户，有一次写有借条。
（4）被害人陈某峰的辨认笔录及照片，证实辨认骗其钱的叫黄林的人，该人是张某兴。
（5）被害人陈某平的陈述
即其2010年1月15日、2012年9月12日在大化镇北派出所作的陈述，证实2008年3、4月开始，黄林以做生意资金紧张为由，共七次向陈某平借款12万元。借这些钱都写有借据。借钱时有几次是陈某平通过陈某峰将钱转交给黄林，几次是陈某平直接把钱交给黄林及其妻子黄某兰。2009年9月以后，黄林就不见了，也无法联系。2010年初，自己通过调查，才发现这个借钱的黄林是用假名。
（6）被害人陈某平的辨认笔录及照片，证实陈某平辨认借其钱的叫黄林的人，该人是张某兴。
（五）被告人张某兴的供述与辩解及确认材料
即其2012年6月9日在大化镇北派出所作的供述，6月11日、6月28日、7月4日、7月10日、7月17日、9月16日在大化看所作的供述以及7月4日、11月28日、2013年1月21日的确认材料。证实2008年至2010年期间，其假冒黄林的身份，以做生意为由向大化的陈某峰借了17万元、向陈某平借了12万元，向某某旅社何某光老板借了17万元，向韦秀禄和韦某勇借了共9万元。借上述人员共55万元，至今只还了2万元。这些借款有的写借条有的没有写，有的是借款人直接给现金，有的是借款人把钱打入黄某兰的账户后，张某兴就把钱取出来。借得的钱有的用于投资做生意，有的用于买六合彩，已全部花光，2010年其离开大化后，其几次更换了手机号码。张某兴确认：（1）向韦某勇借到40000元、借款人�何某光，担保人为黄林的收条是其本人亲自写的借条；（2）向何某光借到12000元、借款人为黄林的借条是其人亲笔写的收据；（3）向陈某平借到20000元、借款人为黄林的四张借条是其本人亲笔写的；（4）向覃某峰借到90000元，借款人为黄林的借条是其本人亲笔写的；（5）向陈秀峰借到20000元，借款人为黄林，担保人为何某光、韦秀禄的借条是其本人写的借条，但辩解这笔钱已归还。（6）涉案两张银行卡上的钱是其使用的。
另查明，被告人张某兴在供述中称其借三个被害人的款项是用于投资木材生意，但却始终没有提供其具体的投资项目和经营地点，本院亦无法查证。
上述证据，均经庭审举证、质证，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，各证据之间相互印证，可作为本案的定案依据，本院予以确认。
本院认为，被告人张某兴以非法占有为目的，隐瞒真相�取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人张某兴犯罪的事实与罪名成立，本院予以确认。被告人张某兴冒名“黄林”以做木材生意、承包山林需要投入资金等理由，先后向被害人何某光、陈某峰、陈某平骗取借款。由于被告人张某兴假称经营木材生意利润可观，且许诺以高利息并给予一定利润分成为诱惑，不断地骗取被害人何某光、陈某峰、陈某平通过给现金或汇款进被告人张某兴以黄某兰的名字所开设的银行账户的方式数次借款给他，而被告人张某兴实际并没有经营所谓的木材或承包山林的生意，因为其始终都没有向法庭提供经营以上生意的证据材料，其经营生意的辩解，正是其编造骗取被害人借款的谎言。被告人张某兴事实上将所骗取的借款项用于六合彩赌博等并已挥霍完，其非法占有他人财物目的明显，且数额巨大，因无法偿还骗取的借款被告人张某兴与黄某兰不得已才先后逃离大化，至今以上款项均未能归还三个被害人。对被告人张某兴认为其的行为不构成诈骗罪的辩解，以及其辩护人关于被告人主观恶性方面的辩护意见，与本院所查明的事实不符，本院不予采信。综上，根据被告人张某兴犯罪的事实，性质、情节，对社会的危害程度，认罪态度及悔罪表现。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体运用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人张某兴犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从本判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月10日至2020年6月9日止。罚金限于本判决生效后30日内缴纳。）
二、责令被告人张某兴退赔被害人何某光人民币十二万五千三百元、退赔被害人陈某峰人民币十五万三千元、退赔被害人陈某平人民币八万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河池市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 韦敬宁
代理审判员 谢 勇
人民陪审员 韦芳芳
二〇一三年六月二十一日
书 记 员 韦群玲