江苏省常州市武进区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）武刑初字第1422号
公诉机关江苏省常州市武进区人民检察院。
被告人陆某，无业。因本案于2015年3月18日被常州市武进区公安局刑事拘留，同年4月24日被逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。
被告人冯某甲，无业。因本案于2015年4月29日被羁押于芜湖市第一看守所，2015年5月5日被常州市武进区公安局刑事拘留，2015年6月11日被逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。
辩护人戴少华，安徽思文律师事务所律师。
被告人杜某，学生。因本案于2015年5月27日被�押于安徽省定远县看守所，2015年5月29日被常州市武进区公安局刑事拘留，2015年6月23日被该局取保候审。
常州市武进区人民检察院以武检诉刑诉（2015）1175号起诉书指控被告人陆某、冯某甲、杜某犯妨害信用卡管理罪向本院提起公诉。本院于2015年10月21日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭。后在审理中发现本案不宜适用简易程序，于2015年11月12日转为普通程序，公开开庭审理了本案。常州市武进区人民检察院指派检察员陈建军出庭支持公诉，被告人陆某、杜某，被告人冯某甲及其辩护人戴少华到庭参加诉讼。现已审理终结。
常州市武进区人民检察院指控：
2015年3月间，被告人陆某、冯某甲以营利为目的，招募被告人王某、杜某等人，采用冒用他人身份证等手段，在中国农业银行常州市武进区遥观、鸣凰等网点的自助发卡机、中国�政储蓄银行柜台等处骗领信用卡18张，并以每张信用卡50元的价格出售给上线黄刚（另案处理），从中获利。其中被告人陆某、冯某甲全案参与；被告人王某冒用他人身份证骗领信用卡3张；被告人杜某冒用他人身份证骗领信用卡2张。
另查明，被告人杜某主动至公安机关投案，如实供述了本案事实。
为证明指控的事实，公诉人当庭宣读并出示了相应的证据，据此认为，被告人陆某、冯某甲、杜某，使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，系共同犯罪，其中被告人陆某、冯某甲属骗领信用卡数量巨大。
被告人陆某、杜某对起诉指控的事实及定性无异议。
被告人冯某甲及其辩护人的辩解、辩护意见是：陆某自己办理的13张银行卡系其个人行为，冯某甲不应对此承担刑事责任。被告人陆某、冯某甲均系�黄刚办理银行卡，可见黄刚系主犯，陆某、冯某甲均系从犯。被告人冯某甲有坦白情节，当庭认罪态度较好，可从轻处罚并可适用缓刑。
经审理查明：
2015年2、3月间，被告人陆某、冯某甲、杜某及王某（另案处理）等人，以营利为目的，冒用他人身份证在银行骗领银行卡共计18张，并以每张50元左右的价格出售给上线黄刚（另案处理），从中渔利。其中被告人陆某全案参与；被告人冯某甲涉案银行卡5张；被告人杜某涉案银行2张；王某涉案银行卡3张。分述如下：
1．2015年2、3月间，被告人陆某冒用赵强、李红果、冯某乙、刘伟、陶加信、张璐的身份证，在中国农业银行自动发卡机上骗领银行卡13张。
2.2015年3月间，被告人陆某、冯某甲预谋合伙发展下线骗领银行卡，从中赚取差价，并约定利润平分，后招募到被告人杜某及王某�人。其中被告人杜某冒用倪某的身份证在中国农业银行自动发卡机上骗领银行卡2张，王某冒用谢某的身份证在中国农业银行自动发卡机、中国邮政储蓄银行柜台骗领银行卡3张。
另查明，被告人杜某于2015年5月27日主动至定远县公安局严桥派出所投案，如实供述了本案事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.常州市武进区公安局湖塘派出所出具的案发、抓获经过证明、证人陈某的证言，证明2015年3月17日11时50分，陈某报警称在常州市武进区湖塘镇帝豪网吧因阻止男友王某为他人办理银行卡被王某殴打，民警至现场时，王某已离开，陈某指认王某跟着陆某办理银行卡，民警遂将陆某抓获。
2.中国农业银行常州分行出具的监控录像截图、查询资料，证人冯某乙、倪某的证言等，证明被告人陆某冒用�强、李红果、冯某乙、刘伟、陶加信、张璐的身份证在中国农业银行自动发卡机上骗领了银行卡13张，被告人杜某冒用倪某的身份证在中国农业银行自动发卡机上骗领银行卡2张。
3.证人王某、谢某的证言，中国农业银行常州武进支行、中国邮政储蓄银行常州市人民西路营业所出具的查询资料等，证明王某为被告人冯某甲的下线，王某冒用谢某的身份证在中国农业银行自动发卡机、中国邮政储蓄银行柜台骗领了银行卡3张，交给了被告人冯某甲。
4.被告人陆某的供述，供认其曾为南京、广东等地的老板提供了大量的银行卡。2015年春节后，经上线黄刚介绍，为陈德清（另案处理）提供银行卡，以50元一张的价格进行结算。其不仅自己骗领银行卡，也发展下线骗领银行卡，从中赚取差价。其跟冯某甲都是代理级别，都是为黄刚提供银行卡，同时其跟冯某甲也是搭档，合伙发展下线，所领取的银行卡放在一起与黄刚结算，利润平分，后发展了杜某、王某等下线。
5.被告人冯某甲的供述，与被告人陆某的上述内容基本一致。
6.被告人杜某的供述，供认其上线是被告人陆某，陆某、冯某甲都是黄刚下面的代理，其冒用倪某的身份证骗领了银行卡2张。
7.安徽省定远县公安局严桥派出所出具的抓获经过证明，证明2015年5月27日下午，被告人杜某至该所投案。
本院认为，被告人陆某、冯某甲、杜某，使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，系共同犯罪，其中被告人陆某属于骗领信用卡数量巨大。被告人陆某、冯某甲归案后均能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人杜某能自动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，依法可从轻处罚。常州市武进区人民检察院起诉指控三被告人犯妨害信用卡管理罪，罪名成立，应予支持。但起诉指控被告人冯某甲参与陆某骗领信用卡13张一节，仅有陆某一人指证，且证言不稳定，证据尚不充分，本院不予支持。被告人冯某甲的辩护人关于冯某甲不应对陆某骗领的13张信用卡承担刑事责任、被告人冯某甲有坦白情节，当庭认罪态度较好，可从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳；关于被告人陆某、冯某甲均属从犯，并可对冯某甲适用缓刑的辩护意见，经查，该二人在共同犯罪中并非起次要、辅助作用，不属从犯，结合本案实际，不宜对被告人冯某甲适用缓刑，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项，第二十五条第一款，第六十七条第一、三款，第五十二条，第五十三条，最高人民法院、最高人民检�院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项及全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》之规定，判决如下：
被告人陆某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期自2015年3月18日起至2018年3月17日止。）
被告人冯某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期自2015年4月29日起至2016年4月28日止。）
上列两被告人的刑期均从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；并处罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。
被告人杜某犯妨害信用卡管理罪，判处罚金人民币一万元（已预缴）。
如不服本判决，可在接�判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴旭东
人民陪审员 黄兰英
人民陪审员 周勤奋
二〇一五年十二月二十三日
书 记 员 吴艳玲
附：相关的法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
……
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条……
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
二、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条……
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规�的“数量巨大”：
……
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
……
三、全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》
刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。