天津市北辰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）津0113刑初514号
公诉机关天津市北辰区人民检察院。
被告人娄乐，男，1988年9月21日出生于天津市，汉族，大学文化，一诺日晟（北京）网络科技有限公司北辰分公司负责人，住天津市南开区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年12月17日被天津市公安局北辰分局刑事拘留，2016年1月22日被取保候审，2018年7月6日被逮捕。现羁押于天津市北辰区看守所。
天津市北辰区人民检察院以津辰检公诉刑诉〔2017〕497号起诉书指控被告人娄乐犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，召开庭前会议并公开开庭审理了本案。天津市北辰区人民检察院指派代理检察员王某出庭支持公诉，被告人娄乐到庭参加诉讼。现已审理终结。
天津市北辰区人民检察院指控，2015年6月，被告人娄乐受一诺日晟（北京）网络科技有限公司天津第一分公司的指派，到天津市北辰区筹建一诺日晟（北京）网络科技有限公司北辰分公司，由娄乐任法定代表人。同年6月至12月间，娄乐组织公司销售人员在天津市北辰区果园新村街附近，通过向社会公众发放宣传页和宣传资料等方式，公开宣传由安徽钰诚控股集团实际控制的e租宝网络平台及该平台发布的虚假的融资租赁债权项目，以债权转让的方式，销售年化收益9%-14.6%的理财产品。截至案发，共向孟某2、李某、张某3、穆某、杨某2、尚某、张某2等20人吸收资金2828000元，均转入安徽钰诚控股集团所掌握的账户。除去已返还部分，仍造成损失共计2824244元。
2015年12月17日，被告人娄乐被公安机关传唤到案。
针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据材料，认为被告人娄乐的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议本院对其判处有期徒刑三年至四年，可以适用缓刑。
被告人娄乐对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，同时提出其家庭也是受害者，现吸收的资金中有部分资金是公司员工及其亲属的，案发当天是其组织员工带领集资参与人到北辰公安局报案，请求法院对其从轻处罚。
经审理查明，安徽钰诚控股集团在没有银行业金融机构资质的前提下，成立多家下属公司，利用“e租宝”平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成“e租稳赢”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”等年化收益9%至14.6%的理财产品进行销售。一诺日晟（北京）网络科技公司是安徽钰诚控股集团下属公司。2014年12月，被告人娄乐应聘到一诺日晟（北京）网络科技有限公司天津第一分公司工作，2015年6月在该公司地安排下，娄乐在天津市北辰区诺日晟（北京）网络科技有限公司北辰分公司，娄乐系负责人，一诺日晟（北京）网络科技有限公司北辰分公司无独立的人事任免、资金划拨、行政管理、工资发放等权利，均受上级公司统一管理。2015年6月至2015年12月间，娄乐组织员工以散发传单等形式，向社会公开宣传，许诺高额利息，依托“e租宝”互联网融资平台，推广“e租宝”系列理财产品，向孟某2、张某3、李某等20人吸收资金2827999元，转入安徽钰诚控股集团掌握的账户，后部分还本付息，造成损失2823631.85元。
2015月12月17日，被告人娄乐明知他人报警，仍在一诺日晟（北京）网络科技有限公司北辰分公司等候民警处理，后于当日下午经公安机关传唤到案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：
1、证人张某1、杨某1、庄某、马某、张某2、尚某、路某、孟某1证言，证实上海钰申、一诺财富公司是钰诚集团的下属公司。2015年6月一诺财富天津第一分公司安排娄乐等人到天津市北辰区组建北辰分公司，后北辰分公司于2015年10月登记注册，期间虽没有挂牌，但已实际运作。北辰分公司的负责人是娄乐，其下面还有团队经理、理财员。公司业务就是通过电视广告、路边发宣传单向大众宣传“e租宝”理财产品。北辰分公司就在集贤公园、瑞景装饰城、新华里小区附近发过宣传单。“e租宝”我们对外宣传是收益较高的理财产品，一年期收益14.6%、半年期收益13.4%、三个月收益12.8%等。一些群众感兴趣会来公司询问情况，如果有人想购买接待的理财员会把自己的手机号告诉这些人，客户从E租宝网站注册用户时会输入理财员手机号，将来业绩会算到理财员名下。客户购买“e租宝”产品以网银转账方式支付，在北辰分公司POS机刷卡，钱就到北京公司的账户，网站平台也能显示客户存入金额，并签署相应合同。理财员根据客户签订的合同金额、期限等条件，按比例提取佣金。同时证实部分员工以自己或亲属名义购买了“e租宝”理财产品。
2、孟某2、李某、张某3等20名证人证言，证实各自到一诺日晟（北京）网络科技有限公司北辰分公司购买“e租宝”理财产品的经过，及购买理财产品的种类、金额、收益、损失情况。
3、被告人娄乐供述，证实2014年12月中旬，我到一诺日晟(北京)网络科技有限公司天津第一分公司进行面试，被录用为团队经理。2015年，一诺日晟(北京)网络科技有限公司天津第一分公司的负责人刘某让我升职，到北辰分公司做负责人。2015年夏天，我就带着公司给我分的10名员工到天津市北辰区果园东道新华里3-5底商筹建北辰分公司，2015年10月28日北辰分公司的营业执照办理下来，公司正式成立。一诺日晟(北京)网络科技有限公司北辰分公司的负责人是我，团队经理是张某1、张某4，销售员有张某2、尚某、庄某、罗某、杨某1、马某、路某，前台接待是孟某1。公司只有一个营业执照，我没看见过吸收存款的批准文件。投资的平台叫“e租宝”，投资产品共分为六种:第一种，年化收益9%，按天记息，客户可以随时赎回；第二种，年化收益11.5%，投资期限是一个月，到期后可以续存可以赎回；第三种，年化收益12.8%，投资期限是三个月，到期后可以提现；第四种，年化收益13.8%，投资期限是半年，到期后可以提现；第五种，年化收益14.2%，按月结息，到期后本金和最后一个月的利息可以赎回；第六种，年化收益14.6%，按季度结息，到期后本金和最后一个季度的利息可以赎回。我们推销产品的模式是发宣传单，公司会不定期在商场、广场、超市等人群密集的地方举办推销活动，也是发宣传单，看见谁就向谁发，没有特定的人群。客户通过我们公司的网站或者手机app软件，将自己绑定的网银账户充值到网上帐户，然后就可以购买投资产品了。如果没有网银的客户，可以到我们公司使用pos机刷卡，然后就可以将银行卡的钱直接转到网上的帐户，就可以购买投资产品，从网上就能自动生成合同。公司无独立财务。公司的系统已被关闭，具体的投资人数、金额不清楚。“e租宝”网络平台是2015年12月8日被有关部门关闭，我也不知道具体怎么回事，后来听说需要到公安机关去备案才能得到赔偿，是我叫公司的业务员通知所有客户到北辰分局备案。
4、融资租赁债权协议、刷卡凭条、银行交易明细、数据光盘，证实集资参与人的投资情况及钱款走向等问题。
5、一诺财富（北京）投资管理有限公司信息表、安徽钰诚集团员工薪酬与绩效管理办法、工资级别任务一览表、一诺日晟（北京）网络科技有限公司北辰分公司及娄乐等人的银行账户明细，证实安徽钰诚集团的组织及人员架构情况，员工工资采取底薪加提成方式，一诺日晟（北京）网络科技有限公司北辰分公司自开户至案发无任何业务往来，娄乐等员工领取的工资情况。
6、营业执照、工商登记材料，证实一诺日晟（北京）网络科技有限公司北辰分公司于2015年10月28日成立，经营范围是技术推广、经济贸易咨询，其无吸收存款的资质。
7、案件来源、到案经过，证实本案系集资参与人报警成案，公安机关于2015年12月17日在天津市北辰区果园新村街新华里底商3-5-1对被告人娄乐口头传唤。
8、常住人口信息、情况说明，证实被告人娄乐作案时已成年，无违法犯罪记录。
本院认为，被告人娄乐作为一诺日晟（北京）网络科技有限公司北辰分公司的负责人，系对该公司直接负责的主管人员，其任职期间违反国家金融管理法律规定，组织员工公开宣传“e租宝”系列理财产品，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系数额巨大。公诉机关指控罪名成立，但指控金额有误，本院予以变更。娄乐提出的辩解意见，本院酌情予以考虑。娄乐明知他人报警仍在现场等候处理，到案后能够如实供述犯罪事实，系自首；其在钰诚集团单位犯罪中不是组织者、策划者，未实际占有、处置吸收款项；综合考虑娄乐在钰诚集团单位犯罪活动中所处的层级、地位、作用及自首情节，依法对其减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第四十二条、第四十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第二款第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人娄乐犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币2万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月6日起至2018年9月29日止。罚金于判决生效后缴纳至本院。）
二、责令退赔集资参与人的损失，并按同等原则分别发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 郭 莹
人民陪审员 季景艳
人民陪审员 赵学荣
二〇一八年七月九日
书 记 员 李 倩
附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文：
《中华人民共和国刑法》
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第四十二条拘役的期限，为一个月以上六个月以下。
第四十四条拘役的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条第二款（三项）具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”：
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成经济损失数额在250万元以上的；