河南省中牟县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）牟刑初字第445号
公诉机关河南省中牟县人民检察院。
被告人倪涛，男，1983年4月12日，汉族，务工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月5日被中牟县公安局刑事拘留，于2015年3月10日被逮捕。
辩护人汪梅霞，河南××律师事务所律师。
被告人乔森，男，1987年11月25日，汉族，任郑州××企业管理咨询有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月5日被中牟县公安局刑事拘留，于2015年3月10日被逮捕。
辩护人赵红升，河南××律师事务所律师。
中牟县人民检察院以牟检公诉刑诉（2015）405号起诉书，指控被告人倪涛、乔森犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年11月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，先后于2015年12月18日、2016年6月30日公开开庭审理了本案。中牟县人民检察院指派代理检察员黄棉果出庭履行职务，被告人倪涛、乔森及其辩护人到庭参加诉讼。期间，本院决定延期审理。现已审理终结。
中牟县人民检察院指控，自2010年起，被告人倪涛、乔森在未经国家有关主管部门批准的情况下，由乔森以支付高额利息的方式，非法吸收他人存款用于倪涛进行期货交易。2014年3月，为了筹集更多资金，被告人倪涛、乔森预谋后，在中牟宾馆院内成立了以乔森为法定代表人的郑州森鑫企业管理咨询有限公司，以该公司的名义并通过衡某、李某甲等人面向社会公众大量吸收存款，用于倪涛进行期货交易。后倪涛投资的期货爆仓导致所吸收的存款无法退还。经统计，倪涛、乔森共非法吸收公众存款1248万元，现已退还本金286万元。
被告人乔森于2015年2月4日到中牟县公安局投案。
为证实指控的事实，公诉机关提供了被告人供述，被害人陈述，证人证言，鉴定意见，书证等证据予以证明。据此，认为被告人倪涛、乔森的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人倪涛及乔森对于对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议。倪涛的辩护人提出，起诉书指控的犯罪金额不真实，应扣除乔森及其家人、亲友的资金；倪涛无恶意损害他人利益，应减轻处罚。倪涛系初犯，请求对其从轻处罚。乔森的辩护人提出，乔森所投入资金应予扣除；李某甲及衡某所吸收资金不是乔森所吸收，应予扣除。乔森系从犯，且具有自首情节，应从轻或减轻处罚，建议对乔森判处缓刑。
经审理查明，自2010年起，被告人倪涛、乔森在未经国家有关主管部门批准的情况下，由乔森以支付高额利息的方式非法吸收公众存款交由倪涛进行期货交易。2014年3月，为了筹集更多资金，二被告人经预谋成立了以乔森为法定代表人的郑州森鑫企业管理咨询有限公司，并以该公司名义吸收公众存款后交由倪涛进行期货交易。后倪涛投资的期货爆仓导致所吸收的存款无法退还。经查，自2013年1月1日至2015年2月4日，二被告人以乔森个人及郑州森鑫企业管理咨询有限公司名义共计吸收27名集资参与人人民币1248万元，偿还利息共计人民币197.83万元，偿还本金共计人民币286万元，未兑付金额共计人民币764.62万元。
另查明，集资参与人刘某甲系被告人乔森配偶，乔某甲、乔某甲娜系乔森姐姐，乔某乙系乔森姑姑，乔某丙系乔森弟弟，前述四集资参与人及乔某丁均对乔森予以谅解。
被告人乔森于2015年2月4日到中牟县公安局投案。
上述事实，有下列证据证明：
1.被告人倪涛供述：我和某森从别人手里筹集了1000多万元资金，我用于炒期货，现在赔完了，没有钱去支付利息还本金。2012年我向乔森提出想炒期货，并通过他借钱，他同意后就开始合作到现在。我对他说炒期货比较挣钱，想从他那儿借钱炒期货，但乔森说他没有钱，可以从亲戚朋友那儿去筹集一部分钱，但是需要支付利息，我也同意。然后我和某森商量由他筹集资金，我用于炒期货，按照约定利率每月按时支付利息，并根据乔森筹集资金的数量，我每月给他支付不定数额的好处费作为报酬。之后，我和某森就按照这样分工，他找亲戚朋友筹集资金，我炒期货。乔森筹到资金后通过转账的方式汇到我的银行账户。我总共给他写了两张借条，一张是乔森筹集了100多万资金时，另一张是2015年1月份，我给他写了一张数额为1068万元的借条，这1068万元中包含以前我向乔森出具的100多万元借条中的金额。最初乔森筹集的281万元，我向他支付的利率为5%，后来成立公司后，利率调整为3%。2014年3月份成立的公司，叫郑州森鑫企业管理咨询有限公司，乔森为法人代表，地址在中牟宾馆瀚铂白金1611房间，成立这个公司主要是为了帮我炒期货融资，筹集资金，并没有开展其他业务，这是我和某森商量好的。成立公司后更容易让借款人相信、放心，可以更多的筹集资金用于我炒期货，并且利率可以低一些。我和某森商量让他发动一些人通过各自关系去筹集资金。成立公司后，总共筹集了大概有800多万左右资金。我们拿出30万元左右以分期形式买了一辆宝马5系轿车，车辆登记车主是乔森，出资310多万元以乔森名义购买了中牟新城区水木清华小区附近的一个商铺。我通过电脑在格林期货有限公司（现在改名为格林某期货有限公司）注册账户，期货种类主要是焦炭、塑料、豆粕、橡胶等。2014年4、5月份，因为亏损资金停止使用；我还通过一个配资公司进行配资进行期货交易。截至案发，有一千零几十万元本金没有向客户清退，具体客户存款金额和名单乔森写的有明细，名单上面内容都是真实的，以乔森统计的结果为准。
2.被告人乔森供述：我朋友倪涛和我吸收他人存款，他用于炒期货生意，后来倪涛说期货爆仓，全赔了。自2010年5月份以来，都是亲戚朋友及亲戚朋友介绍的客户，大约30余人，共计1017万元。我把钱都给倪涛了，他说都用于做期货了。2015年1月18日，他说期货爆仓了，我给他的1068万（其中有我自己的投资）全部赔完了。2014年3月份公司成立以前，我以我个人名义吸收281万元，只给客户打一张借条，有的关系好甚至借条都没有打。公司成立后，我以公司的名义与客户签订借款合同及还款计划。2014年3月份以前，利息都是月息5分，借条上不显示利息，按口头约定每月封息，我把筹集的钱给倪涛，他按月给我利息让我给客户封息。2014年3月份，我们成立郑州市森鑫企业管理咨询有限公司后，吸收存款量大了，利息降到月息3分。公司主要业务就是筹集资金，用于倪涛做期货生意，衡某、李某甲也从客户发展为公司业务员，他们自己在我公司有投资，另外也介绍他人投资。2014年9份倪涛说期货业挣了不少钱，我建议在水木清华11号楼买套商铺，把公司搬过去，办公条件会好一些，倪涛也同意，倪涛陆续给我152万元房款，是以我的名义购买的，房产证也办理了。2015年1月18日，倪涛对我讲期货爆仓，所有投资都赔进去了。
我交给公安机关的两页人员名单上面登记的是往我这里存钱的人员及存钱数额。根据我统计的结果，包含我本人的在内，总金额是1344万元人民币，其中已清退286万元，剩余1058万元未清退。宝马车是在河南省隆之源名车汇购买的。买车的钱从公司出，行车证是我的名字。2014年9月份，倪涛说想让公司换个地方，我看见水木清华小区有卖商铺的，就给倪涛打电话，倪涛同意购买水木清华小区商铺，总价钱是302万元，也在我的名下。
3.证人证言
（1）证人李某乙证言，证明倪涛通过李某乙在配资公司借款进行期货投资的情况。
（2）证人刘某乙证言，证明乔森购买涉案水木清华商铺并抵押的情况。
（3）证人卢某证言，证明乔森购买涉案宝马车的情况。
4.集资参与人李某甲、衡某、韩彦军、白璐璐、乔某甲、乔某甲娜、常亮、黄青国、花利杉、李雪蛟、乔某丁、张晨旭、衡胜磊、路培斗、李瑞钦、潘福生、潘广增、衡英利、衡付友、白改风、李恒岭、夏阳阳、乔某乙、刘某甲、李秀珍、崔金领、王丽娟、张国强、乔某丙陈述，证明各集资参与人将数额不等的集资款交给被告人收取利息及尚未足额退还本金的事实。
5.部分书证：
（1）存款人员名单一份，证明乔森所募集存款人及其金额；
（2）借条、欠条、借款合同、借据、还款计划书及银行转账凭条，证明各集资参与人被二被告人所募集资金的金额等情况；
（3）银行查询明细单，证明二被告人间资金往来情况；
（4）郑州森鑫企业管理咨询有限公司的工商管理材料，证明二被告人为募集存款而设立公司的情况；
（5）格林某期货公司交易资料，证明被告人倪涛用所募集存款炒作期货的情况；
（6）谅解书材料，证明集资参与人乔某甲、乔某甲娜、乔某乙、乔某丙及乔某丁对乔森予以谅解。
（7）河南中财德普会计师事务所有限公司出具的豫中德会鉴字（2016）第27号司法鉴定意见书，该鉴定意见书主要内容为：2013年1月1日至2015年2月4日期间，倪涛、乔森以个人名义及河南森鑫企业管理有限公司的名义吸收存款共涉及28名集资参与人（含被告人乔森），吸储总额（合同金额）1344万元，实际到账金额共1344万元，其中已结清集资参与人4人，未结清集资参与人共24人，未兑付金额842.56万元（含乔森）。
2012年1月4日至2015年1月27日期间，倪涛期货投资共亏损7851432.53元，其中：2012年1月4日至2014年4月11日在格林某期货有限公司交易期间亏损3023942.53元，2014年6月3日至2015年1月27日通过河南立韬投资咨询有限公司配资期间亏损4827490.00元。
另有二被告人户籍证明、无前科证明、到案经过、乔森所购买商铺及抵押借款手续、乔森所购买宝马车材料及李某甲、衡某的借记卡账户历史明细清单等证据材料。
上述证据，均经庭审质证，查明来源合法，内容客观真实，本院予以采信。
本院认为，被告人倪涛、乔森违反国家金融管理法律规定，以还本付息方式向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，非法吸收存款金额达人民币1248万元，数额巨大，二被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，且二被告人系共同犯罪，均为主犯。公诉机关指控二被告人的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。
关于被告人倪涛辩护人提出的被告人犯罪金额中应扣除被告人乔森所投入资金的意见，以及倪涛系初犯，应从轻处罚的意见，本院予以采纳。该辩护人辩称倪涛无恶意损害他人利益，应减轻处罚的意见，与本院所查明事实不符，对于其该项辩护意见，本院不予采纳。
被告人乔森辩护人提出乔森所投入资金应予扣除，及乔森具有自首情节应从轻处罚的意见，本院均予以采纳，但其辩护人提出李某甲、衡某所募集资金不应计入二被告人犯罪金额的意见，经查，乔森明知李某甲、衡某向其他社会公众吸收公众存款而予以放任，二人所募集存款应计入二被告人犯罪金额，辩护人的该项意见，本院不予采纳；关于辩护人提出乔森系从犯的意见，经查，被告人倪涛用于炒作期货的资金系乔森募集而来，乔森所募集资金的行为对于本案社会危害后果的发生至关重要，其在本案中所起作用与倪涛相同，亦为主犯，故对于辩护人的该项意见，本院不予采纳。关于该辩护人请求对乔森适用缓刑的意见，经查，二被告人非法吸收公众存款金额达人民币一千二百余万，且造成集资参与人经济损失达人民币七百余万元，因而乔森所犯罪行不属于情节较轻，不符合适用缓刑的条件。
我国刑法规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。据此，应对被告人倪涛、乔森处以三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
鉴于被告人倪涛、乔森在庭审中均能如实供述其罪行，二被告人均可依法从轻处罚。乔森具有自首情节，可依法从轻处罚。乔森已获包括其亲友在内的部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。二被告人案发前已退还集资参与人部分存款，可酌情从轻处罚。二被告人均系初犯，也可酌情从轻处罚。本院对二被告人量刑时，还综合考量了二被告人所募集存款总额为人民币1248万元、集资参与人人数为27人、已退还本息数额、尚未退赔集资参与人的资金数额人民币764.62万元等情节。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人倪涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月5日起至2021年8月4日止。罚金应于本判决生效后三十日内一次性缴纳。）
二、被告人乔森犯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币二十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月5日起至2020年8月4日止。罚金应于本判决生效后三十日内一次性缴纳。）
三、被告人倪涛、乔森犯罪所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 张任德
审 判 员 赵天才
人民陪审员 周晓敏
二〇一六年七月十三日
书 记 员 张留芳
书 记 员 路明爽