吉林省东辽县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）东辽刑初字第39号
公诉机关吉林省东辽县人民检察院。
被告人刘某，男，1969年9月6日出生于吉林省东辽县，满族，高中文化，居所地：辽源市龙山区。曾因犯非国家工作人员受贿罪，于2011年5月21日被东辽县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2012年10月10日被东辽县公安局刑事拘留，同年10月18日被执行逮捕。2013年1月15日由东辽县公安局取保候审，同年2月1日由东辽县人民检察院取保候审，2014年1月31日由东辽县人民检察院监视居住，同年4月10日由本院决定取保候审。
被告人董某某，男，1961年4月23日出生于吉林省东辽县，汉族，高中文化，居所地：辽源市龙山区。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2013年1月31日由东辽县公安局取保候审，同年2月1日由东辽县人民检察院取保候审，2014年1月31日由东辽县人民检察院决定监视居住，同年4月10日由本院决定取保候审。
辩护人兰升良，吉林衡丰律师事务所律师。
吉林省东辽县人民检察院于2014年4月2日以东辽检刑诉（2014）23号起诉书指控被告人刘某犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪，被告人董某某犯违法发放贷款罪，于2014年4月10日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，于2014年4月23日公开开庭审理了本案。吉林省东辽县人民检察院指派检察员高德禄、书记员张梓楠出庭支持公诉，被告人刘某、董某某及辩护人兰升良到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人刘某，于2007年至2010年在担任信贷员期间，违规向不符合贷款条件的多名借款人共计发放贷款人民币二百三十九万五千元，其中被告人董某某，于2007年4月2日、4月24日，两次授意刘某为辽源市西安区仙城街居民张某某（另案处理）违规发放贷款人民币共计一百二十万元。
2008年8月，刘某在自家楼下，收受辽宁省西丰县郭某某贿赂人民币一万元，并承诺为郭某某在信用社贷款提供方便。案发后，其全部违法所得被公安机关追缴。公诉机关认为，被告人刘某身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大；在金融业务活动中非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为已分别构成违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪。被告人董某某身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。请依法判处。
被告人刘某对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。被告人董某某及辩护人对公诉机关指控事实意见：一、给张某某本人贷款30万元是正常程序办理的，并没有让刘某违规办理贷款手续；二、董某某有自首情节；三、董某某犯罪情节轻微，请求从轻处罚。
经审理查明，证明上述事实的证据有：
1、被告人刘某的供述证实：2007年至2010年在担任信贷员期间，通过未经调查借款人及担保人偿还能力、制作虚假调查报告、顶名贷款等手段分七次向借款人郭某某、张某某、林某某、李某四人违法发放贷款共计人民币239.5万元，其中董某某两次安排我为张连有违规发放贷款120万元。2008年11月份给郭某某贷完22.5万元后的一天早上，郭某某给我打电话说：“你下趟楼，找你有点事，”我就下楼了，我们见面后，郭某某就给我一万元钱，并和我说过几天他还要用点钱，让我帮下忙，我当时也没说什么，就把钱收下了。后来郭某某找我办贷款，但信用社规定不让往外面放贷款了，所以没办成。
2、被告人董某某的供述证实：2007年三四月份的一天上午，我正在办公室坐着，段某某来找我说：“我现在在东丰县扶手光当销售经理，我们公司老总张某某准备在你们信用社贷款”，我说你们老总张某某来了吗？段某某就把张某某领到我办公室并介绍我们双方认识，后来经过考察，觉得张某某工厂十分不错，我就决定给张某某放款。同时我跟刘某说：“张某某符合贷款条件，你给作下30万元的贷款手续”，刘某作完手续我就给批了。这次贷款后二十来天，张某某给我打电话说还要用150万元，我说太多了，你找三四个人给你贷六七十万还行，你先找人吧，然后找刘某作手续我就给你批。后来刘某作完贷款手续我发现刘某给作的三个名贷款，每个人都贷30万元，我看刘某作的贷款手续合格我就给审批了，并且没经过联社审批我就让张某某直接把钱取走了。
3、证人郭某某、孙某某、黄某某、马某某、刘某某、蔡某某、王某某证实：2008年被告人刘某两次通过顶名贷款、不做贷前调查、编制虚假调查报告方式违法向其发放贷款人民币37.5万元。同时郭某某还证实在前两次贷款后，为了与刘某单独交往，给刘某拿了一万元钱，但刘某没给我办，钱也没要回来。
4、证人张某某证实：2007年4月份一天，我开车拉着段某某到信用社找董某某贷款，在董某某办公室，董某某拿出一张贷款合同让我和段某某在上面签字，我就和段某某在上面签字了，然后董某某就把他们信用社的信贷员刘某喊到他办公室，把我介绍给刘某，并安排刘某给我办理的贷款，不一会刘某就上董某某办公室说贷款手续办完了，董某某就让我跟刘某取钱，刘某给我的取钱票子，我去窗口把30万取出来了。另外一次也是2007年4月，我贷完30万元后，我为了买车再找董某某办贷款，董某某说那就还安排刘某给你贷吧！他让我把身份证给他，我说身份证不在你那了吗？董某某说那还得有其他人的身份证啊！第二天上午，刘某给我打电话说董某某跟他说了，你要贷90万啊？我说是的，刘某说董某某就给我一个身份证啊！我说段某某的身份证不也在你们那吗？刘某说那也不够啊，我说你帮我办就完了，我明白你什么意思，这话还用明说吗？刘某说你明白就行，我就帮你办了，你明天到我单位来吧。第二天上午我跟段某某一起去的，我先去的董某某办公室，董某某让我找刘某就行了。这样我就去找刘某，刘某也没调查，也没让谁签字，就把90万元的贷款手续给做了，我当天就把这些钱取出来了。
5、证人段某某证实：2007年4月的时候，张某某说让我给担保贷款，我当时就同意了。我和张某某一起到辽河源信用社找董某某，董某某安排信用社的信贷员拿了一个保证担保合同借款合同，董某某让我在上面签字，我就按董某某说的在合同上签字了，签完字我就走了，贷款当时就我和张某某去的，金某某和王某某都没在场。
6、证人王某、张某某、张某某、张某某、金某某、段某某证实：张某某利用他们的身份证在信用社办贷款的事，他们根本不知情，也没有到现场签字；王某某还证实在2007年4月份其向张某某提供过王某某、张某的身份证。
7、证人林某某、于某某、吴某某安某某证实：2009年和2010年被告人刘某两次通过担名贷款、不做贷前调查、编制虚假调查报告方式违法向林某某发放贷款人民币54万元。
8、证人李永证实：被告人刘某不做贷前调查，就向李某发放贷款。
9、农村信用合作联社关于张某某贷款风险分类证明证实：张某某贷款风险分类为损失类。
10、农村信用合作联社借款及担保合同证实：由于被告人刘某不调查借款人及担保人偿还能力、编制虚假调查报告等行为，致使信用社向借款人郭某某、张某某、林某某、李某等人发放贷款人民币239.5万元。
11、农村信用合作联社说明证实：被告人董某某已清收回贷款42万元，同时董某某还保证继续积极清收贷款，如果清收不回来，可以用工资偿还。
12、信用社证明证实：被告人刘某为郭某某发放贷款37.5万元已偿还，为林某某发放的54万贷款已保全换据。
13、东辽县公安局罚没款票据证实：被告人刘某违法所得10000元被追缴。
14、东辽县人民法院刑事判决书证实：被告人刘某曾因犯非国家工作人员受贿罪，于2011年5月9日被判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。
15、东辽县公安局破案报告证实：被告人董某某于2013年1月31日到东辽县公安局刑侦大队投案自首。
综上证据，公诉机关指控被告人刘某、董某某违法发放贷款的事实，被告人刘某在开庭审理时供认，并有被告人刘某、董某某在侦察机关的供述材料，有证人段某某、张某某、王某某、金某某、郭某某、孙某某、黄某某、马某某、蔡某某、林某某、于某某、吴某某、安某某、李某的证言，东辽县信用联社借款及担保合同书、关于张某某贷款风险分类证明、说明，东辽县公安局罚没款票据及破案报告，东辽县人民法院刑事判决书等证据证实，且证据之间能够相互印证，足资认定属实，本院均予以确认。
本院认为，被告人刘某、董某某身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，同时给金融机构造成重大损失，其行为均已构成违法发放贷款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘某利用职务上的便利，非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪，公诉机关的罪名成立，本院予以支持。被告人董某某辩解称：“我安排刘某做贷款手续，但没有让其违法办理贷款手续”。经查，一、被告人董某某供述“在贷款前已决定给张某某贷款，而后安排刘某给办理相关手续的”；二、被告人刘某供述“在贷款前根本不认识张某某，作贷款手续时，经董某某介绍才认识，而且当时已明确告诉董某某担保人有两个担保人没来，董某某让先办了，过些天张某某贷款下来就能还”；三、证人张某某证言“董某某让我和段某某在贷款合同上签字，后安排刘某给做手续，刘某拿着手续不一会就回董某某办公室说做完贷款手续了”；四、证人段成路证言“董某某安排信贷员拿了一张贷款合同，让我在贷款合同上签字，我就签了”，上述证据足以证实，被告人刘某违反规定（担保人未到现场）作贷款手续的行为，是受被告人董某某安排，同时被告人董某某主观上亦明知在做手续这么短时间内，被告人刘某也不可能完成贷前调查工作，且仍然审批同意发放贷款，综上证据，被告人董某某辩解其没有安排刘某违法办理贷款手续的意见与本院查明的事实不符，本院不予采纳。对被告人董某某辩护人认为“被告人董某某主动投案，并且如实供述主要犯罪事实，应认定自首，且依法应从轻处罚”的意见，符合法律规定，本院予以采纳。鉴于被告人刘某到案后，如实供述犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚。根据被告人刘某、董某某的犯罪情节及悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以对二人宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条违法发放贷款罪、第一百六十三条非国家工作人员受贿罪、第七十七条第一款缓刑的撤销及处理、第六十九条、第七十条数罪并罚、第六十七条第一款自首、第三款坦白、第七十二条第一款、第三款缓刑的适用条件、第七十三条第二款、第三款缓刑考验期限、第五十二条罚金数额的裁量、第五十三条罚金的缴纳之规定，判决如下：
一、撤销（2011）东辽刑初字第61号对刘某的缓刑判决部分。
二、被告人刘某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五万元，犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑六个月，与前罪一年六个月，数罪并罚决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，即自2014年7月6日起至2017年7月5日止。）
三、被告人董某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，即自2014年7月6日起至2015年7月5日止。）
四、对被告人刘某违法所得一万元，依法予以追缴，上缴国库。
罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 李 鹏
审 判 员 史海君
人民陪审员 宋建宁
二〇一四年六月二十五日
代书 记员 王振冰