江苏省新沂市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）新刑二初字第00197号
公诉机关江苏省新沂市人民检察院。
被告人李兴团，男。
辩护人谭夫岭，江苏搂沈律师事务所律师。
新沂市人民检察院以新检诉刑诉（2014）688号起诉书指控被告人李兴团犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新沂市人民检察院指派检察员武红艳出庭支持公诉，被告人李兴团及其辩护人谭夫岭到庭参加诉讼。现已审理终结。
初中文化，个体工商户，住新沂市新安镇经审理查明：一、非法吸收公众存款
2010年6月至2011年11月间，被告人李兴团在新沂市窑湾镇窑湾街，通过口口相传的方式，以贩卖鱼饲料需要周转资金，以月息2%-3%为诱饵，向社会不特定公众非法吸收公众存款，后以月息4%-5%又借给他人。至2011年11月份，被告人李兴团以上述手段吸收蔡某某（以下按姓氏笔画排列）11万元、陈某某13.4万元、崔某某4万元、冯某某12万元、伏某甲6万元、伏某乙6万元、伏某丙5万元、韩某甲4万元、韩某乙3万元、何某甲3万元、何某乙84万元、姬某某10万元、李某甲5万元、李某乙2万元、李某丙33万元、刘某甲5万元、刘某乙3.6万元、刘某丙6万元、陆某甲2万元、陆某乙4万元、陆某丙6.5万元、罗某某30万元、孟某某12万元、钱某甲5万元、钱某乙2万元、钱某丙5万元、钱某丁3万元、饶某甲6.5万元、饶某乙3万元、饶某丙0.5万元、饶某丁28.7万元、饶某戊6.5万元、孙某某3万元、王某甲7万元、王某乙2万元、王某丙31万元、王某丁13万元、王某戊2万元、王某己5万元、魏某甲13万元、魏某乙100万元、魏某丙3万元、魏某丁5.5万元，魏某戊10万元、魏某己5万元、谢某某3万元、徐某甲5万元、徐某乙8.6万元、徐某丙10万元、闫某甲25万元、闫某乙11.7万元、闫某丙7.5万元、闫某丁1万元、杨某甲3万元、杨某乙31万元、余某某16万元、张某甲1万元、张某乙4.5万元、张某丙1万元、张某丁11万元、张某戊26万元、赵某甲21.5万元、赵某乙2万元、甄某某12万元、共计向65人非法吸收存款700万余元。
被告人李兴团于2014年1月17日被新疆省乌鲁木齐市高新工业园派出所抓获归案，其归案后如实供述上述犯罪事实。
以上事实，被告人李兴团及其辩护人在庭审中均无异议，且有新沂市公安局出具的发破案经过、被告人到案经过及被告人的户籍证明、借条复印件、被告人李兴团与借款人签订的债权债务确认书等书证，被告人李兴团的供述与辩解，借款人韩某乙、魏某甲、姬某某、余某某、陆某甲、徐某甲、甄某某、蔡佩中等六十余人的陈述予以证实，足以认定。
二、诈骗
2011年9、10月份，被告人李兴团在无资金偿还借款的情况下，为了逃避债务，转移资产，与王某庚（已判刑）、曹某某（另案处理）预谋后，于2011年12月份通过虚假诉讼的方式将其位于新沂市锦绣名苑的5套房产转让给王某庚、曹某某。2011年12月份，被告人李兴团仍虚构贩卖鱼饲料需要周转资金的理由，向饶某戊借款3万元、甄某某借款8万元、张某丙借款1万元、谢某某借款3万元、陈某某借款1万元，共计16万元。2012年1月13日，被告人李兴团为生活需要在银行卡内存入30余万元后至新疆省乌鲁木齐市躲债，造成饶某戊、甄某某等五人16万元经济损失。
被告人李兴团归案后如实供述上述犯罪事实。
以上事实，有借条复印件、被告人李兴团与借款人签订的债权债务确认书等书证，被告人李兴团的供述与辩解，证人王某庚、曹某某的证言，借款人甄某某、谢某某等人的陈述予以证实，足以认定。
三、妨害作证
2011年9月至11月间，被告人李兴团在无资金偿还借款的情况下，为了逃避债务，转移资产，在新沂市窑湾镇、棋盘镇王某庚、曹某某家中，与王某庚、曹某某预谋虚假诉讼。由被告人李兴团伪造2010年至2011年间其向王某庚借款共计150万元的借条三张及向曹某某借款75万元的借条二张，后王某庚、曹某某持借条向新沂市人民法院起诉被告人李兴团。2011年11月28日、2011年12月6日，新沂市人民法院依法作出（2011）新民调初字第1038号、1071号民事调解书，确认了被告人李兴团于2011年12月5日前将欠款150万元一次性支付给王某庚，于2011年12月8日前将欠款75万元一次性支付给曹某某的协议内容。履行期限届满后，王某庚、曹某某分别向新沂市人民法院申请强制执行。2011年12月26日、2012年1月6日，新沂市人民法院依法作出裁定，将被告人李兴团所有的位于新沂市锦绣名苑1号楼4单元108号门面房、3号楼1单元802号、4号楼0单元816、817、818室商品房交付给王某庚、曹某某抵偿债务。经南京市东南司法鉴定中心司法鉴定，王某庚持有的三张借条形成时间基本一致，且均应系2011年3月之后形成；曹某某持有的二张借条形成时间基本一致，且均应系2011年8月之后形成。2013年6月18日，新沂市人民法院再审该案后依法作出判决，撤销（2011）新民调初字第1038号民事调解书，并驳回王某庚的诉讼请求。
被告人李兴团归案后如实供述上述犯罪事实。
以上事实，被告人李兴团及其辩护人在庭审中均无异议，且有新沂市人民法院民事裁定书、借条复印件等书证，证人王某庚、曹某某、魏某乙等人的证言，被告人李兴团的供述与辩解等，南京市东南司法鉴定中心司法鉴定意见等证据予以证实，足以认定。
本案在审理过程中，被告人李兴团与全部借款人达成债务清偿协议，被告人李兴团以房产及债权折抵其债务，借款人对被告人李兴团的犯罪行为表示谅解，请求法院对被告人李兴团从轻或者减轻处罚。
以上事实，有借款人及被告人李兴团签订的债务清偿协议及谅解书等证据予以证实。
本院认为，被告人李兴团非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人李兴团在无资金偿还借款及利息的情况下，为逃避债务，恶意转移房产后，仍以贩卖鱼饲料的名义，继续向他人借款，最终造成借款不能偿还，其行为构成诈骗罪。被告人李兴团指使他人作伪证，扰乱国家机关正常的诉讼活动和公民依法作证，造成人民法院错误判决和执行，其行为构成妨害作证罪。应当实行并罚。被告人李兴团归案后如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人李兴团犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪、妨害作证罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，本院予以采纳。
关于被告人李兴团及其辩护人提出的“被告人李兴团没有诈骗他人钱款的目的和动机，起诉书指控诈骗当中的向饶某戊借款3万元、甄某某8万元、张某丙1万元、谢某某3万元、陈某某1万元均是更换原来的借条，虽然落款时间均在2011年12月份，但并非实际借款。转移房产的目的是当时房屋不好卖，等以后行情好了再卖还账。因此，被告人李兴团的行为不构成诈骗罪”的辩护意见。经查认为，被告人李兴团在无资金还款的情况下，为了逃避还款而恶意转让房产，后继续向饶某戊、甄某某、张某丙、谢某某、陈某某借款，该事实不仅有被告人的供述在卷证实，还有借款人饶某戊等人的证言以及借条予以证实，足以认定。被告人李兴团在无资金还款的情况下，恶意转移房产后，继续向他人借款，最终造成他人借款不能偿还，后逃往外地，应当认定其具有“非法占有的目的”，其辩解无事实、法律依据，不予采纳。
根据我国现行刑法第一百七十六条第一款的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节的，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。根据第二百六十六条的规定，诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。根据第三百零七条的规定，以暴力、威胁、贿买等方法阻止证人作证或者指使他人作伪证的，处三年以下有期徒刑或者拘役。鉴于被告人李兴团具有坦白情节，且在审理阶段与所有借款人达成还款协议，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：
被告人李兴团犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元；犯妨害作证罪，判处有期徒刑八个月。实行并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币人民币15万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年1月17日起至2019年1月16日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 闫 君
人民陪审员 曹桂红
人民陪审员 陈迎丽
二〇一五年一月二十一日
书 记 员 彭秋梦