湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）楼刑二初字第49号
公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。
被告人谭某甲，男，1975年12月3日出生于湖南省湘乡市，身份证号……，汉族，大专文化，系广西国源公司岳阳分公司营销经理，家住……，租住……；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月6日被岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，同年8月9日被逮捕；现羁押于岳阳市看守所。
被告人彭某某，男，1975年11月14日出生于湖南省岳阳县，身份证号4……，汉族，初中文化，系广西国源公司岳阳分公司行政经理，家住……，租住……；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月6日被岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，同年8月9日被逮捕，同年12月18日由岳阳市公安局岳阳楼分局决定被取保候审；现在家候审。
岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检刑（二）诉（2014）12号起诉书指控被告人谭某甲、彭某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月8日向本院提起公诉。本院于同日受理，并依法适用简易程序，由审判员刘红梅独任审判，书记员金静担任庭审记录，于2014年4月14日公开开庭审理本案，审理过程中，发现本案不宜适用简易程序，依法组成由审判员刘红梅担任审判长，审判员苗莉、人民陪审员陈勇参加评议的合议庭，书记员金静担任庭审记录，于2014年8月25日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员曾银树出庭支持公诉，被告人谭某甲、彭某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：2013年3月，广西国源公司（法定代表人杨某某，在逃）在岳阳成立分公司，以项目投资为名在岳阳吸收社会资金。同年5月，该公司委派易某某（在逃）负责管理岳阳分公司，并聘用被告人谭某甲担任岳阳分公司营销经理，负责管理向社会公众吸揽存款的工作，聘用被告人彭某某担任岳阳分公司的行政经理，负责分公司人员的住宿及饮食安排、办公用品及揽资活动用品的采购、人事档案管理等工作。之后，被告人谭某甲带领岳阳分公司的二十余名“业务员”，在岳阳市的广场、公园、居民区等人群密集地，重点向中、老年人发放该公司印制的宣传资料，游说对方对该公司进行“投资”，并分多次、多批将产生对该公司“投资”意向的中、老年人带到岳阳分公司租用的场所，参加该公司组织的设有摸奖环节（奖金为100、200、300元三个档次），名为“茶话会”实为“劝说会”的活动，大肆渲染公司的种植项目和市场发展前景，以及向公司“投资”将获得的高额回报等，鼓动参会人对该公司进行“投资”。被告人谭某甲等人以吸收“投资”为名，吸收存款为实，先后吸引聂某某、张某甲等47名中、老年“客户”共66次向该公司“投资”人民币共计138万元，并由总公司聘用的会计夏某某负责收取，且向该47名“客户”出具了总公司签章、法人杨某某签名的《借款合同》，注明了借款利息。所得资金按总公司确定的比例分别上交公司负责人杨某某（35%）、易某某（43%）、许某某（14%）、郭某某（6%）、“杨总”（名字不详）（2%）（均在逃）。上交易某某的43%的资金由被告人彭某某从夏某某处领取转交，其余由夏某某直接汇到上述各人提供的账户上。其中，岳阳分公司的日常开支，员工工资和提成从上交易某某的43%的资金中开支；逐月返还“客户”的利息，夏某某的工资从上交杨某某的35%的资金中开支。2013年7月4日，被告人谭某甲被公安机关抓获归案，同日被告人彭某某向公安机关投案。
案发后，该公司已退清非法吸收的上述全部资金。
对上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人谭某甲、彭某某违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收资金，其行为均构成非法吸收公众存款罪；本案系共同犯罪，被告人谭某甲在共同犯罪中起了主要作用，系主犯；被告人彭某某在共同犯罪中起了次要作用，系从犯。公诉机关提请对被告人谭某甲、彭某某分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条之规定予以判处。
被告人谭某甲、彭某某对公诉机关指控他们非法吸收公众存款的事实供认不讳，没有提出辩解意见。
经审理查明：广西启元影视文化传媒股份有限公司于2011年8月18日成立，并于2012年12月5日变更企业名称为广西国源农业科技发展股份有限公司（以下简称广西国源公司），法定代表人杨某某（另案处理），经营范围为农作物、原生中草药的种植、销售；对农业、旅游业的投资及咨询服务；农产品、农副产品的销售。杨某某因缺少资金，遂决定在湖南省岳阳市成立分公司为广西国源公司进行宣传和融资。广西国源公司岳阳分公司（以下简称岳阳分公司）于2013年3月13日成立，负责人杨某某，经营范围从事隶属公司经营范围内的业务联系。广西国源公司聘请易某某（另案处理）负责管理广西国源岳阳分公司，聘请夏某某（另案处理）为广西国源公司派驻岳阳分公司的财务人员，负责管理广西国源公司的行政印章和杨某某的私章，授权夏某某使用该两枚印章代表广西国源公司与岳阳分公司营销人员招揽过来的客户签订借款合同，开具收据，收受款项，并按公司规定分配和处理所收取的资金。广西国源公司规定岳阳分公司应将以广西国源公司名义吸收的公众资金中的57%上交给广西国源公司，余下43%由易某某从夏某某处领取后支配，岳阳分公司的人员聘请及运营开支均由易某某负责。2013年3月18日广西国源公司岳阳分公司正式开业。广西国源公司岳阳分公司设行政部及营销部，下设总经理、行政总监、市场总监等职位，招聘市场营销人员20余名。易某某以月薪2000元＋客户投资额的2%的提成聘请被告人彭某某担任广西国源公司岳阳分公司行政总监，负责岳阳分公司人员的住宿及饮食安排、办公用品的采购等日常工作及从夏某某处领取43%的款项。同年6月3日，易某某以月薪3000＋客户投资额的2%的提成聘请被告人谭某甲担任岳阳分公司总经理，负责带领市场营销人员向社会吸收公众资金。被告人谭某甲担任岳阳分公司总经理后，指挥该公司市场营销人员，在岳阳市区的广场、公园、居民区等密集地，重点向中、老年人发放广西国源公司印制的宣传资料，游说公众向该公司提供借款，并分多次、多批将对广西国源公司产生兴趣的中、老年人带到广西国源公司岳阳分公司租用的场所，参加该分公司组织的设有摸奖环节（奖金为100元、200元、300元三个档次）的活动，对参会人员大肆渲染广西国源公司的种植项目和市场发展前景，以及宣扬向公司提供六个月借款可获提供借款金额8%至12%的利润，利润按月平均领取，六个月期满返还本金，鼓动参会人员对该公司提供借款。岳阳分公司自成立至2013年7月5日先后招揽聂某某、张某甲等47人与广西国源公司签订借款合同，共计吸收公众资金138万元。2013年5月和6月，被告人彭某某先后从夏某某处领款共计464200元。其中，被告人谭某甲担任岳阳分公司经理至案发的一个月期间，招揽43人，为广西国源公司吸收借款资金共计107万元。
2013年7月4日，被害人聂某某向岳阳市公安局岳阳楼分局经济犯罪侦查大队报案。同月5日，该大队民警将被告人谭某甲传唤到案；当日15时20分，被告人彭某某主动到该大队投案。两被告人到案后均如实供认上述审理查明的事实。侦查机关从夏某某处扣押了广西国源公司吸收的尚未处置的资金180815元。案发后，广西国源公司向47名出借人返还了全部款项。
上述事实，有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人谭某甲、彭某某的户籍证明。证明二被告人的出生日期等个人身份情况；二被告人作案时已达法定完全刑事责任年龄。
2、企业法人营业执照。证明广西国源公司于2011年8月18日成立，法定代表人杨某某，经营范围农作物、原生中草药的种植、销售；对农业、旅游业的投资及咨询服务；农产品、农副产品的销售。（法律、法规禁止的项目除外，法律、法规限制的项目取得许可后方可开展经营活动）。广西国源公司岳阳分公司于2013年3月13日成立，负责人杨某某，经营范围从事隶属公司经营范围内的业务联系。
3、侦查机关调取的企业变更查询单。证明2012年12月5日，广西国源公司由广西启元影视文化传媒股份有限公司变更而来。
4、侦查机关调取的中国银行业监督管理委员会岳阳监管分局出具的关于杨某某不具备经营银行业金融业务资格的证明。证明该分局未向杨某某颁发金融许可证，杨某某不具备经营银行业金融业务的资格。
5、侦查机关调取的借款合同、收据、银行存款查询单、退款情况等相关书证。证明2013年3月至7月，广西国源公司以投资为名，采取以支付高额利润借款的方式，先后在岳阳市区吸收聂某某、张某甲等47人的资金共计138万元；案发后该公司将所吸收的资金全部返还给被害人。
6、被害人聂某某、张某甲、李某甲、谢某某、唐某某、陈某某、刘某某文、于某某、游某某、苏某某、徐某某、谭某乙、丁某某、袁某某、王某甲、张某乙、王某乙、李某乙、陈某乙、李某丙、李某丁等人的陈述。证明广西国源公司岳阳分公司的业务员向他们宣传广西国源公司主要从事珍稀名贵中药植物研发培育，在广西玉林、上林等地建设了种苗组培中心，该公司有良好的发展前景，要他们向该公司投资。该公司以投资额2万元至20万元以上给予六个月利润投资额的8%至12%的比例分红，每月分红一次为条件，与他们签订六个月的短期借款合同，他们均向该公司进行了投资；案发后该公司将投资款退还给了他们。
7、证人吴某某、李某戊、莫某某、李某己、李某庚等人的证言。证明他们均是2013年4月至7月被招聘到广西国源公司岳阳分公司当业务员。该分公司的总经理是谭某甲、后勤主管是彭某某，约有20个业务员，他们的工作主要是为公司募集资金。公司业务员带上公司的宣传资料和抽奖券以小组为单位到公园、车站、小区等地向中老年人进行宣传，收集有投资意向客户的联系方式，然后通知他们在某时、某地参加嘉宾联谊会，会后确定投资的客户与广西国源公司签订该公司提供的格式借款合同，合同一式两份，由公司和客户各保存一份，客户投资的钱交给财务，财务出具收据。投资以六个月为限，分红的利润按投资额的8%至11%返利，每月返还分红，六个月期满后可返还本金。
8、证人夏某某的证言。证明她是2013年3月18日开始在广西国源公司岳阳分公司工作的。她是公司财务人员。该公司的法人代表是杨某某、岳阳分公司的负责人是彭某某、业务经理是谭某甲。岳阳分公司主要发展中老年人作为客户向总公司投资，没有开展其他业务。她直接归总公司管，工资由总公司发放，分公司的管理层不能干涉财务工作，分公司吸收的投资款项直接交给她，由她与客户办理相关借款合同的签订及收款事项，她每天制作财务报表通过电子邮箱向杨某某汇报。她接手岳阳分公司的财务工作期间，岳阳分公司共为总公司吸收47位客户的资金共计138万元。她按总公司的规定将该138万元按比例分别进行了分配。其中返给岳阳分公司43%，其中3、4月份的43%共计115600元由总公司的“郭总领取”，5、6月份的43%共计464200元由岳阳分公司的负责人彭某某领取，总公司的“许总”分了其中的14%，“郭总”分了其中的6%，“杨总”分了其中的2%，余下的35%约48万元由总公司杨某某支配，其中5万元用于支付到期客户月利款和她的工资及办公用品开支，她汇给杨某某25万元，案发时在她的账户上还有18万元，是6月下旬客户投资的款项。总公司向她支付的工资是每月2000元。岳阳分公司其他业务员、总经理谭某甲的工资是由彭某某从43%的返还款中支付。
9、证人杨某某的证言。证明他是广西国源公司的法人代表，因公司缺少资金，他决定在湖南岳阳成立分公司为广西国源公司融资。岳阳分公司成立以后，共计吸收公众存款138万元。广西国源公司岳阳分公司的实际负责人是易某某，分公司的员工是易某某自主招聘的。他向社会公众融资未取得相关部门的许可。
10、被告人谭某甲的供述。证明2013年5月底，他经彭某某介绍的“易总”聘请到广西国源公司岳阳分公司任总经理，月薪是3000元，“易总”向他承诺吸收到投资，可以给予他投资额2%的提成。他的工作主要是负责员工从事民间借贷管理。他上任后发现岳阳分公司的经营项目就是在岳阳市面向中老年人宣传总公司经营的项目后，以向总公司投资为名，向中老年人借款，为总公司吸收资金。彭某某是岳阳分公司的行政总监，负责分公司的财务支出的审核和员工招解聘；夏某某是总公司派驻的财务人员，公司所有的收入都要交给夏某某，直接汇给总公司，其他人不能过问。岳阳分公司招聘了营销人员二十来人，他负责管理营销团队。他到公司后至案发，岳阳分公司共为总公司吸收投资107万元，吸收的投资款的去向只有夏某某清楚。公司承诺给客户的分红都兑现了，是客户直接从夏某某处领取的。
11、被告人彭某某的供述。证明广西国源公司岳阳分公司于2013年3月18日正式开始营业。岳阳分公司的实际负责人是易某某、郭某某。他是易某某、郭某某聘请的岳阳分公司行政总监，他从2013年6月份才开始负责岳阳分公司的日常管理、员工食宿及办公用品的采购，6月份之前是郭某某在负责。6月份之前，他的工资是2000元，易某某对他说从6月份开始他的工资为底薪2000元加2%的提成。易某某和郭某某对他说，岳阳分公司的任务就是宣传总公司经营的中草药种植和加工项目以吸引客户投资，但名义上是投资，实质上是民间借贷。岳阳分公司吸收到的资金由总公司聘请的财务人员夏某某代总公司与投资人签订借款合同，接收现金，开具收据。夏某某将其中的57%按总公司要求分配，其中的43%由他领回后交给易某某支配。他负责分公司以来，岳阳分公司共计吸收投资款107万元，他共计领款464200元交给易某某支配。
12、侦查机关从谭某甲办公司调取的广西国源公司岳阳分公司空白军令状一份、管理制度、人事管理制度、业绩比拼书、空白借款合同、公司运营宣传资料等证据在卷予以佐证。
13、侦查机关调取的由各被害人签名的谅解表及办案机关向本案被害人核实退款情况的情况说明。证明广西国源公司在案发后向本案47位被害人退款共计138万元，各被害人表示对该公司予以谅解。
本院认为：被告人谭某甲、彭某某作为广西国源农业科技发展股份有限公司的管理人员，在该公司未经国家金融主管机关批准的情形下，以为公司筹措资金进行项目开发为由，采取承诺在一定期限内兑付投资高额利润，以借款的形式，向社会公众变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，且吸收公众资金达138万元，被告人谭某甲、彭某某作为该公司直接责任人员，积极实施非法吸收公众存款的行为，严重扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人谭某甲、彭某某犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。但对两被告人可不分主、从犯，被告人谭某甲作为总经理负责带领营销人员向社会公众吸收资金，被告人彭某某作为行政总监负责后勤管理，被告人彭某某在犯罪中所起作用较被告人谭某甲轻。被告人谭某甲、彭某某到案后能如实供述自己的罪行；且在案发后，广西国源公司及时清退所吸收的全部资金，可对两被告人从轻处罚。根据被告人彭某某的犯罪情节、认罪态度及悔罪表现，对其适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可对被告人彭某某适用缓刑。据此，对被告人谭某甲依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款之规定；对被告人彭某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
被告人谭某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期自本判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月5日起至2014年10月4日止。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。）
被告人彭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘红梅
审 判 员 苗 莉
人民陪审员 陈 勇
二〇一四年八月二十五日
书 记 员 金 静