浙江省宁波市鄞州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）甬鄞刑初字第1362号
公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。
被告人应某，宁波某投资管理有限公司法定代表人。2010年1月因犯故意伤害罪被浙江省宁海县人民法院判处有期徒刑三年，2011年6月4日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月15日被宁波市公安局鄞州分局刑事拘留，同年3月20日被逮捕。现羁押于宁波市鄞州区看守所。
辩护人郑崇兴，浙江跃龙律师事务所律师。
宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉（2015）1265号起诉书指控被告人应某犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月11日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员范东卿出庭支持公诉，被告人应某及其辩护人郑崇兴到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宁波市鄞州区人民检察院指控，2014年8月14日，被告人应某出资注册成立宁波某投资管理有限公司（以下简称某公司），办公地址在宁波市鄞州区首南街道天童南路xx号xx室。2014年9月23日，某公司开始利用“融某”网络投资平台，向社会公众推广其P2P信贷投资模式，承诺月息3.5%左右的高额回报，向不特定对象吸收资金。投资人通过第三方支付平台或者银行直接转账的方式，将出借款汇入被告人应某的个人账户中。某公司吸收的资金部分用于归还投资人本金和利息，其余则由被告人应某支配使用。截止至案发，“融某”网络投资平台吸收公众存款共计783万余元。2015年2月15日，被告人应某被公安机关抓获归案。为证实以上指控事实，公诉机关向法庭提供了被害人朱某乙、赵某、杨某等人的陈述，证人屈某、翁某、王某甲等人的证言，投资人的报案材料、银行账户开户资料及交易明细、工商登记资料、刑事判决书、抓获经过、身份材料等书证，电子数据资料及被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人应某违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人应某是累犯，应当从重处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十五条第一款之规定予以判处。
被告人应某对公诉机关指控的罪名和事实没有异议，表示自愿认罪。其辩护人辩称，被告人应某法律意识淡薄，具有坦白、认罪情节，请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明：
2014年8月14日，被告人应某出资注册某公司，办公地址在宁波市鄞州区天童南路xx号xx室（集中办公区）。2014年9月23日，某公司开始利用“融某”网络投资平台，向社会公众推广其P2P信贷投资模式，承诺月息3.5%左右的高额回报，向不特定对象吸收资金。投资人通过第三方支付平台或者银行直接转账的方式，将投资款汇入被告人应某的个人支付宝账户或银行账户中。被告人应某将吸收的资金部分用于出借给俞某、屠某、柴某等人赚取高额利息差，部分用于归还投资人本金和利息，其余则由其支配使用。截止至案发，“融某”网络投资平台吸收朱某乙、肖某、董某能、吴某、赵某等292人资金共计783万余元，尚有吕某、娄某、钱某等74人资金共计296万余元未能归还。
2014年12月中下旬，被告人应某的工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、招商银行的账户被冻结，账户余额合计787.71元。2015年2月15日，被告人应某在浙江省宁海县梅林街道伍富村仕西96号被民警抓获。案发后，被告人应某向公安机关退缴赃款8.5万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人朱某乙、肖某、董某能、吴某、赵某等40余人的陈述及借款协议书、充值记录、账户详情、投资记录等报案材料，证实“融某”系某公司运营的网络投资平台，公司地址在宁波市鄞州区天童南路xx号xx室，公司法定代表人是应某，该平台以高额收益及奖励为诱饵，通过招投标方式向社会公众吸收资金，各投资人在该平台进行注册、充值、投标、全部或部分提现的事实及被害人邵某、王某乙证实通过处理杨海波抵押在应某处的车子分别追回10万元、2万元投资款的事实；
2.证人屈某的证言、未收回投资者名单、虚拟小号清单，证实其是某公司的副总，负责公司的线上运营，应某是公司的法定代表人，公司地址在鄞州区南部商务区中基大厦xx室，公司通过“融某”网络平台在网上做招标投标，就是线下寻找借款人，线上把借款人的资料放到网上供投资人投标选择，任何人看到均可以注册并投资，月利率3.5%左右，投资款都打到应某个人银行账户，资金去向由应某一个人操作。公司是2014年8月底入住的，9月23日试运行，10月15日正式上线，12月3日，应某说公司提现出现困难，然后应某陆续偿还了一部分小额的投资者的投资款，未归还投资人74人，未归还总金额大概320万元左右及投资人“褚莹莹”系伪造，投资款10万余元未收回是不存在的等事实；
3.证人翁某、林某、朱某甲、米某等人的证言，证实其均为某公司的工作人员，公司法定代表人是应某，公司在网上招标吸引投资者投资，资金去向由应某一个人操作的事实；
4.证人王某甲的证言、融某投资人名单及情况汇总、情况说明，证实其是宁波某网络科技有限公司的首席技术官，其公司为某公司开发了“融某”网贷平台，该平台运营、宣传都是某公司自己负责，某公司会员资料及充值记录等后台资料显示该公司注册会员共有662人，实际投资者292人（包含“褚莹莹”），充值总金额790余万元，另证实郭天生也是投资者之一，账户总额2万余元，他虽充值了，但因他未提现，也未绑定银行卡，故没有统计在292人名单之内的事实；
5.证人葛某的证言、租赁合同、物品清单，证实2014年7月30日，应某租赁其位于宁波市鄞州区天童南路xx号中基大厦xx室开了一家P2P公司，支付了半年租金9.25万元，尚欠4个半月物业费及12月水电费的事实及应某购买的1504室房间内的物品情况；
6.证人叶某、蔡某的证言，证实其二人分别曾借款给应某50万元、15万元，应某均已还清的事实；
7.证人吕某的证言、二某，证实2014年10月7日，应某以48.8万元在其店里买了一辆灰色的宝马X6二手越野车的事实；
8.证人张某的证言、银行电子回单，证实2014年11月份，应某在其开的投资公司以30万元典当了一辆宝马X6越野车，没几天就赎了回去，这样前后当了几次，每次都是30万元，后来其听说应某出事了，就把车子转卖出去了的事实；
9.证人胡某的证言、收条、银行卡存款业务回单、汇款凭证、物品清单，证实其是某公司宁海分公司的负责人，应某开办某公司的钱主要是向叶某借的，其帮应某还过2次钱，一次是10万元，一次是35万元，其取现后交给叶某的，后其让应某出具了2张收条。经其介绍，应某从网上吸进来的钱放出去十几个人，具体有林某岳、吴某宽、应某刚、周某群、杨某波、柴某、胡某军等人，总资金大概六、七十万，应某自己也在借钱出去的，有车辆登记证书、担保人的，借出去利息是月息1角或1角5分，有车辆抵押的，月息是8分的事实及某公司宁海分公司内由应某出资购买的办公用品情况；
10.证人俞某的证言，证实2014年10月份，其向应某借款80万，月息6至8分，具体多少记不清了，其使用了1个月就归还了的事实；
11.证人屠某的证言、借款合同、借条、还款承诺书、车辆行驶证，银行卡明细对账单，证实2014年10月中旬，其向应某借款30万元，约定借款利息月息1角，后其陆续
归还了应某和应某父亲共计21.5万元，尚欠8.5万元的事实；
12.证人应某的证言、收条，证实其儿子应某被抓后，屠某2015年2月份还给其3万元，同年3、4月份，还给其5万元，其都拿去还债了的事实；
13.借条、借款合同等借款资料，证实某公司线下向柴某、娄某杰、王某辉、胡某军、俞某振、杨某亚等人出借资金情况；
14.协助查询存款通知书（回执）、银行账户开户资料及交易明细、支付宝交易明细、协助冻结财产通知书（回执），证实应某的工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、招商银行的银行账户和支付宝账户的资金出入情况及应某的上述银行账户被冻结，账户余额合计787.71元的事实；
15.电子数据资料，证实“融某”网络投资平台2**个投资人名单及充值、提现的金额，借款标的，部分小额借款已归还及未归还人员名单及金额等情况；
16.工商登记资料，证实某公司基本情况及经营范围情况；
17.暂扣款票据，证实借款人屠某代被告人应某退赃8.5万元的事实；
18.抓获经过，证实被告人应某的到案情况；
19.工作记录、情况说明，证实部分投资人因没有损失、不配合或联系不上等原因无法取证、无“褚莹莹”该人信息、部分赃款的去向、办公用品因体积太大未扣押及杨海波代应某归还邵某、王开灯共计12万元等情况；
20.侦破终结报告，证实案件基本情况；
21.刑事判决书、犯罪档案资料，证实被告人应某的前科情况；
22.户籍证明，证实被告人应某的身份情况；
23.被告人应某的供述，证实被告人应某对上述事实供认不讳。
本院认为，被告人应某违反国家金融管理法规，以高回报率为诱饵，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人应某在有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人应某到案后能如实供述自己的罪行并自愿认罪，依法可以从轻处罚。其辩护人就此提出的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人应某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人应某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月15日起至2019年12月14日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）；
二、责令被告人应某退赔相关被害人的经济损失。（详见清单，附后）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张建昌
人民陪审员 王锡莉
人民陪审员 俞飞军
二〇一五年十一月二十七日
书 记 员 谢 徐
附件：被害人共计74人，退赔金额具体如下：
序号
姓名
金额（元）
序号
姓名
金额（元）
吕某
423970
潘钢
娄某
277140
戴炜
钱某
290599
王祖寅
孙永丽
199000
白金生
张丽宁
174372
包建峰
李正富
125841
李仲高
杨鑫
121969
崔德福
赵希波
104204
何东
邵峰
杜爱萍
刘用涛
104913
徐浩
郭天生
宋应召
张庆鹏
吕旭华
田健
叶琦斌
孔祥尧
伍茜
徐一淳
刘建湘
15610
周鹏
杨妍芸
16000
杨蔚宁
杨国勇
15000
关堂飞
张禹堂
13857
肖红玉
李永在
14316
王开灯
李怀林
13911
序号
姓名
金额（元）
序号
姓名
金额（元）
吴健华
13270
金涛
罗莎
黄武雄
赵某
10000
杨明明
梁洪辉
10000
张文勇
董学能
10022
严盈盈
赵平
10000
尹新林
孙振国
10000
姚琼
洪长勇
柳贇
沈凌达
何炬
朱海燕
周志明
汪立新
赖娟
方敦
管善年
白振亮
陈纪珍
卞泽
管章华
陈国栋
合计
2962799
谭诗蒙
段庆龙
王显伟
余小华
林芳