安徽省宿州市埇桥区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1302刑初92号
公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。
被告人陈杰，男，1977年3月25日，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2015年4月27被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年6月3日被执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。
被告人陈永，女，1978年9月20日，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2015年8月12日被杭州市公安局杭州湾新区分局抓获，2015年8月18日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年9月16日被执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人张娟，安徽拂晓律师事务所律师。
宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2016）78号起诉书指控被告人陈杰、陈永犯诈骗罪于2016年1月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员徐昆仑出庭支持公诉，被告人陈杰，被告人陈永及其辩护人张娟到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查一次。本案现已审理终结。
宿州市埇桥区人民检察院指控：自2012年到2014年以来，被告人陈杰、陈永以高息为诱饵，在没有偿还能力的情况下，虚构投资工程项目及商品买卖，取得被害人信任，骗借他人财物211万元，并隐匿、挥霍。
1、2013年5月4日，被告人陈杰、陈永虚构在皖北矿务局祁县煤矿做刀具生意需要资金周转为由，以高息为诱饵，骗取被害人许某人民币20万元。
2、2013年7月27日，被告人陈杰、陈永虚构伙同他人往宿州市埇桥区沱河水利工程送柴油需要资金为由，以高息为诱饵，骗取被害人许某人民币10万元。
3、2013年9月12日，被告人陈杰、陈永虚构上述事实，以高息为诱饵，骗取被害人许某人民币40万元。
4、2013年12月2日，被告人陈杰、陈永虚构上述事实，以高息为诱饵骗取被害人许某人民币40万元。
5、2014年4月18日，被告人陈杰、陈永虚构上述事实，以高息为诱饵，骗取被害人李某人民币80万元（担保人为张某、许某夫妇）。
以上钱款虽经许某多次索要，目前仍有151万未追回。
6、2012年5月30日，被告人陈杰、陈永虚构与他人合伙做酒专卖和往矿上做刀具生意需要资金周转的事实，以高息为诱饵，骗借被害人孙某人民币10万元。
7、2012年7月22日，被告人陈杰、陈永虚构上述事实，以高息为诱饵，骗取被害人孙某人民币10万元。
8、2013年9月4日，被告人陈杰、陈永虚构上述事实，以高息为诱饵，骗借被害人孙某人民币5万元。
9、2014年1月14日，被告人陈杰、陈永虚构上述事实，以高息为诱饵，骗取被害人孙某人民币21万元。
10、2014年7月5日，被告人陈杰、陈永虚构上述事实，以高息为诱饵，骗取被害人孙某人民币10万元。
以上钱款以利息方式归还被害人孙某利息6万元，尚有50万元被其非法占有。
11、2014年3月，被告人陈杰、陈永以高息为诱饵，虚构与他人合伙做白酒专卖生意，分二次骗借被害人马某人民币10万元。
针对上述事实，公诉机关出示了被告人供述、证人证言及相关书证予以证明，认为被告人陈杰、陈永的行为均已构成诈骗罪，建议对被告人陈杰犯诈骗罪在有期徒刑十二年至十三年幅度内量刑，对被告人陈永犯诈骗罪在有期徒刑十一年至十二年幅度内量刑。
被告人陈杰对公诉机关的指控无异议。
被告人陈永辩称，陈杰一直说他在做生意需要钱，不知道陈杰借了钱挥霍了，其没有想骗被害人的钱。其辩护人的辩护意见是：被告人陈永没有参与借李某的80万元，没有共同的犯罪故意，已归还许某46.5万元，已归还马某1.2万元，应从诈骗数额中予以扣除。被告人陈永在共同犯罪中，作用较小，系从犯，建议对被告人陈永从轻处罚。
经审理查明：
一、2013年5月4日，被告人陈杰、陈永虚构在皖北矿务局祁县煤矿做刀具生意需要资金周转为由，以高息为诱饵，骗取被害人许某、张某人民币20万元。
2013年7月27日，被告人陈杰、陈永虚构与他人往宿州市埇桥区沱河水利工程送柴油需要资金为由，骗取被害人许某、张某人民币10万元。
2013年9月12日，被告人陈杰、陈永以以上同一理由，骗取被害人许某、张某人民币40万元。
2013年12月2日，被告人陈杰、陈永以以上同一理由，骗取被害人许某人民币40万元。
2014年4月18日，被告人陈杰、陈永以做生意需资金，以高息为诱饵，骗取张某、许某夫妇担保，从被害人李某处骗取人民币80万元。
以上款项后经许某、张某多次向被告人陈杰、陈永索要，被告人陈杰、陈永归还46.5万元，仍有143.5万元未追回。后被告人陈杰、陈永逃匿。
上述事实，有控辩双方提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（一）书证
1、借条及中国工商银行个人业务凭证，证明2013年5月4日，被告人陈杰、陈永从张某、许某处借人民币20万元，并于当日转到陈杰账户。2013年7月27日，被告人陈杰、陈永从张某、许某处借人民币10万元，用于工程购油，并于当日转到陈杰账户。2013年9月12日，被告人陈杰、陈永从许某处借现金40万元，此款经马灿芬打入被告人陈杰账户。2013年12月2日，被告人陈杰、陈永从许某处借现金40万元，此款经马灿苏打入被告人陈杰账户。2014年4月18日，被告人陈杰从李某处借人民币80万元，2015年4月17日到期，此款为被告人陈杰、陈永共同借款。
2、被告人陈杰工商银行交易明细13张，证明张某于2013年5月4日在工行给被告人陈杰汇款20万元；2013年7月27日张某在工行给被告人陈杰汇款10万元；2013年9月13日张某在工行给被告人陈杰汇款38万元；2014年4月22日张某在工行给陈杰汇款40.88万元等，另该银行卡显示，被告人陈杰将所骗款几乎都以现金支取的方式支取，有时一天甚至都取数次3000、2000元不等。
3、被告人陈永中国农业银行交易明细，证明该银行卡每月有正常还款2541.44元，另显示，有时一天多次从该卡中以现金方式支取3000、2000元、甚至上万元不等数额。
4、被告人陈杰书写的字条，载明2015年3月22日，被告人陈杰愿意在2015年1月15日之前把欠许某、张某的55万元欠款还清。
5、银行转账凭证清单，证明被告人陈杰陈永已归还被害人许某、张某人民币46.5万元。
（二）被害人陈述
1、被害人许某的陈述，称通过两家孩子的关系认识陈杰、陈永，他们知道她家开个烟酒店条件不错，经常主动去她家和她接触，2012年，陈杰、陈永共同出面找她借钱30万元，到期后还了。从那以后，陈杰、陈永就频繁找她家借钱，从2013年5月4日一直到2014年4月18日，她和丈夫张某一共借了5笔钱给陈杰、陈永，其中2013年5月4日，从张某的工行账户转到陈杰的工行账户20万元，陈杰、陈永当面打的借条，说是要在祁东矿做煤的刀具。2013年7月27日借了10万元，张某打给陈杰的工行账户，陈杰和陈永又给他们打的借条。陈杰、陈永说这钱是用于沱河工程购油。2013年9月12日，她丈夫张某从他朋友马灿芬处借了40万元给陈杰、陈永。马灿芬直接把钱打给陈杰，陈杰、陈永当面打的借条，陈杰、陈永说这钱是用于沱河工程新接的沱河大桥南面的一个水利工程供应柴油，后来陈杰还带张某到了沱河桥南面说是供应那边的工程的。2013年12月2日，他丈夫张某第二次从他朋友马灿芬处借了40万给陈杰陈永，马灿芬直接把钱打给陈杰，陈杰和陈永又给他们打的借条。2014年4月18日，她丈夫张某从朋友李某处借了80万给陈杰陈永，李某直接把钱打给陈杰、陈永。陈杰和陈永当面给李某打了借条，她和张某在借条上签了担保人，陈杰陈永说这钱是用于沱河大桥南面的一个水利工程供应柴油的，是垫资的，并且说现在柴油价格低要多进，所以还得再借钱。8月份后，因为陈杰、陈永一直没办法还钱，她和张某就一直质问陈杰、陈永，陈杰不愿意把借钱的去处用途说清楚。2014年12月23日陈永打电话给张某说找不到陈杰了。
2、被害人张某的陈述，称2014年他从朋友李某处借80万元给陈杰、陈永，是李某直接把钱打给陈杰的，陈杰当面给李某打了借条，他和许某在借条上签了担保人，陈杰陈永当时说借钱是因为之前新接的沱河大桥南面的一个水利工程供应柴油的款是垫资的，所以还得再借钱。后来陈杰虚构曾哥给他40万元买车，又再向他借8万元，他没有同意，他打电话给陈永，陈永说就是曾哥给陈杰40万元买车，出事后陈杰陈永承认曾哥这个人是他们虚构的。当时陈杰向他借钱时说他们有六套房子、陈杰陈永还带他们一起指着同科小区一套房子说是曾庆龙作为工资给他的，陈永也说龙登河城有他们的房子，陈永和陈杰说曾庆龙在淮北搞房地产开发，这块地里有他们一部分股份，陈永告诉他曾庆龙给她买了一辆奥迪Q5。
3、被害人李某的陈述，称她和许某、张某夫妇关系不错，2014年4月18日上午，许某、张某带着陈杰到了她家借钱，许某说是陈杰做生意用的，上午她就把借条打好了，借款额是80万元，借款人是陈杰，担保人是张某、许某，约定年利息是18万元整，当天下午她把80万元现金通过她的中国工商银行3222021312006054710转账转到陈杰的工行账户6274。过了几天，他又到宿州找到陈杰的家属陈永，让陈永签了字，因为平时别人都称陈永为韩梅，所以陈永在名字后面签了韩梅两个字。到现在没有收到一分钱，本金也没见到。
（三）证人陈同军证言，证明陈某往沱河送油没有和别人合伙，也不认识陈杰。
（四）被告人供述，
1、被告人陈杰的供述，称2013年5月4日至2014年4月18日他陆续从张某、许某处借款190万元。是以他的名义借的，有一笔40万元的借款是打到陈永账户上的，剩下的150万元都是打到他的账户上的。一开始借款时他给张某、许某说做生意用，后来给他们说把钱投到陈某处用于加油站购进柴油，投资曾庆龙530万元等，都是错话。他们后来核实了发现是假的。从张某处借款190万元，一部分还之前的借款，另外一部分花费了，还有一部分给许某、张某。后来为了隐瞒借钱的目的，他就一直谎称和陈某一起做沱河水利工程工地送柴油生意以及投资到曾哥房地产开发、投资加油站等，其实根本没有这回事。
2、被告人陈永供述，称因为她老公陈杰借钱的事，她被杭州湾新区分局海南村派出所抓获。2013年5月4日到2014年4月18日她和陈杰陆续从张某、许某处借款190万元。她和陈杰出面找许某、张某借的，一开始是以陈杰的名义借的，后来换条子，她又在借条上补签了名字，她给张某、许某说借钱给陈杰做生意用，后来给他们说是把钱投到她表哥陈某处用于加油站购进柴油，再后来又说是投资给万达房地产，钱大部分是转给陈杰的，有一笔几十万的钱是转到她卡上，陈杰应该没有投资和陈某一块合伙做油的生意，借钱的理由都是假的，都是陈杰编的。投资曾哥房地产也是没有的事。纸条上的内容是她写的，是张某让她写的，但内容都是真的，她觉得陈杰一直在骗她，她就用陈杰的谎言再次骗这些亲戚朋友。她和陈杰找许某、张某借了190万元已经还了40万。2012年4月份首付8万元以她的名义买的别克君威，2014年6月份，陈杰取了20多万元加上她卡上原有的十几万，她和陈杰去安庆奥迪4S店花了41.6万元全款提的Q5，在翰林苑首付17.5万元买了房子，还了一年多贷款。
二、2012年5月30日，被告人陈杰、陈永谎称与他人合伙做酒专卖和往矿上做刀具生意需要资金周转的理由，以高息为诱饵，骗取被害人孙某人民币10万元。后被告人陈杰、陈永以上同一理由及高息为诱饵，分别于2012年7月22日，骗取被害人孙某人民币10万元；于2013年9月4日骗取被害人孙某人民币5万元；于2014年1月14日骗取被害人孙某人民币21万元；于2014年7月5日骗取被害人孙某人民币10万元。
被告人陈杰、陈永将以上钱款以利息方式归还被害人孙某6万元，余款50万元被其非法占有。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（一）借条5张，证明2012年5月30日被告人陈杰借陈某人民币10万元；2012年7月22日借陈某人民币10万元；2013年9月4日借陈某人民币5万元，2014年1月14日，陈杰从陈某处借人民币21万元整，使用三个月。2014年7月5日借孙静人民币10万元，使用三个月。
（二）被害人陈述
1、被害人孙某的陈述，称她老公陈某和陈永是姨姥表，陈杰一共给他打6张借条，共66万元，陈杰、陈永他们说在银河绿苑南门对面的泸州老窖专卖店和人合伙卖酒，后来还说跟一个老板一块给矿上送刀具，他们也没有多想，就借钱给他们了，66万元的借款大概有一半是转账，还有一半是给的现金，其中有4张借条是以借陈某钱的名义打的，有2张借条是以她的名义打的，有的借条上写明利息是月息2分，有的口头约定月息1.5分，这些借款全部已经到期，他们一直在找陈杰、陈永要钱，但陈杰、陈永始终一分钱本金未还。2012年至2013年的那3笔借款，陈杰、陈永给他们支付了一年左右的利息，但2014年之后的那3笔借款利息有的给了1个月的，有的给了3个月的，总共给他们大概5、6万元的利息，大部分都是现金，后来拖欠利息不给，到借款期限也不还本金，他们一直找陈杰、陈永要钱，她就到那个泸州老窖专卖店问，老板和店员都说不认识陈杰，她就感觉被骗了，他们质问陈杰、陈永说卖酒的事是假的后，他们又找其他理由辩解说把钱放给了一个姓苏的人，他们找到这个人核实发现也是假的，到现在陈杰、陈永连本带利还欠他们74万多元。
2、被害人陈某的陈述，称陈永是他表妹，陈杰是他表妹夫，2011年他经营的加油站开始向懈河工地送柴油，他从来没有和别人合伙，陈杰找他说现在往矿上送刀具需要用钱，他当时就把钱借给陈杰了，陈杰给他打了借条，从2011年至2014年陈杰找他借了有70万元左右，每次借钱都是陈杰和陈永两个一起来找他，具体是陈杰打的条子，他们一开始借钱说是往矿上送刀具，接着又说和别人一起在徐州万达广场搞房地产开发，后来又说和别人合伙做口子酒和五粮液系列酒代理，陈杰陈永从来没有给他投资过钱买油。
（三）证人证言
1、证人刘某证言，证明2015年1月份，陈杰找他借车用，约定400元一天，有时按月给包车费，1万元一个月。
2、证人罗某的证言，证明2014年12月前后陈杰把车交给她，后来在徐州有两个男人把车开跑了，给她留个纸条及手机号，后经联系知道这辆车被抵押了。
（四）被告人供述
1、被告人陈杰供述，称到目前为止他还欠陈某51万元本金，多次借陈某的钱都被他花了，他买车、买房的钱都是用借的钱买的。
2、被告人陈永供述，称陈某的钱主要是陈杰借的，她也出面借过。陈杰给陈某和孙某说借钱是和银河绿苑做泸州老窖的人合伙做生意用，她也给陈某这样说过，陈杰给其他借款人说借钱是用来和别人合伙做酒生意，她知道是假的，但为了帮陈杰能借到钱，她就帮陈杰园谎，否则借不到钱。从陈某、孙某处那里借了60万左右，家里的主要收入就是她和陈杰从外面借的钱。2012年4月首付8万元以她的名义买了别克君威，2014年6月份，她和陈杰去安庆奥迪4S店花了41.6万元全款提的Q5，在翰林苑首付17.5万元买了房子，还了一年多贷款。借的钱要不就被还旧账了，要不就被他们花销买车买房了，现在欠债窟窿太大，还不起他们的钱。
三、2014年3月，被告人陈杰、陈永以高息为诱饵，虚构与他人合伙做白酒专卖生意，分二次骗取被害人马某人民币8.8万元。
上述事实，有经公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（一）书证
1、借条，证明2015年5月1日，陈永给马某书写的借条，今借马某人民币116000元。
2、汇款凭证，证明2014年3月3日马某给被告人陈永打款8万元。
（二）被害人马某陈述，称她和陈永是姨老表，2014年3月前后，陈永打电话给她说想借钱和人合伙做生意，后来又改成开发徐州万达广场，她从信用社给陈永2万，3月3日陈永又向她借8万，后来在陈永家陈永当面给她打了借条，内容是借款10万，使用一年，利息2万，大概2014年9月份，给了她1.2万元的利息。过了半年她又给陈永打电话，陈永说除了做酒的生意还在徐州开发万达广场，还有其他生意，钱转不过来，没钱给她。再后来陈永就在手机里把她拉黑了，最后手机停机了，联系不上陈永了。后来她和许某、陈某发现陈永、陈杰两口子许给他们的借钱理由都是假的，他们是两头骗，从她们手上借来的钱被他们用来买车买房以及挥霍了。她手上的借条是后来陈永当面给她打的，之前的原借条交给陈永了，原本金是10万元改成11.6万元，其中包括1.6万元的利息。
（三）被告人供述
1、被告人陈杰供述，称借的钱都被他花光了，买车买房的钱都是借的，还欠马某10余万元。
2、被告人陈永供述，称她借马某的钱给马某说和人合伙做酒生意，从马某处借了10万元。借的款都是陈杰用的，以及家里生活开支、买房买车等，还有还以前借的钱。她给借钱人说借钱是用来和别人合伙做酒，她知道是假的，但是为了帮陈杰能借到钱，她就帮陈杰圆谎，否则借不到钱。马某钱是她出面借10万元，她给过马某半年的利息一万多元。2015年5月1日她给马某打借条116000元，是陈杰被抓后，马某找到她重新给写的条。当时向马某借钱的时候说和别人做泸州老窖酒的生意，她明知道陈杰没有和人合伙做酒的生意，当时只是想编个理由从马某手里把钱借来，别的没有想太多。
（四）本案其他相关证据
1、案发及抓获经过，证明2015年1月4日宿州市公安局埇桥分局接许某控告被告人陈杰陈永诈骗其190万元，遂案发。2015年4月27日下午15时，被害人许某、张某将被告人陈杰扭送至宿州市公安局埇桥分局，依法对其刑事拘留。杭州市公安局杭州湾新区分局于2015年8月12日晚22时许，在杭州湾新区三洋村一处租房内抓获刑拘上网的被告人陈永。
2、户籍证明，证明被告人陈杰1977年3月25日出生；被告人陈永1978年9月20日出生。
本院认为：被告人陈杰、陈永以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人人民币共计202.3万元，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人陈永辩称其不知道陈杰借了钱挥霍了，没有想过去骗被害人的钱以及其辩护人提出被告人陈永在共同犯罪中，作用较小，系从犯，应从轻处罚的辩护意见，经查，两被告人供述、被害人陈述以及相关借条书证等，能够证明被告人陈杰、陈永在向他人借钱时，共同虚构借钱用途，并以高息为诱饵，以借款为名骗取他人钱款，并将所骗钱款用于购买车辆、房产等挥霍，非法占有他人钱款的主观故意明显，其行为符合诈骗罪的犯罪特征，被告人陈永在共同犯罪中所起作用并非次要或辅助作用，故对被告人陈永及其辩护人的以上辩解及辩护意见，本院不予采纳。关于被告人陈永的辩护人提出被告人陈永没有参与借李某的80万元，已归还许某46.5万元，已归还马某1.2万元，应从诈骗数额中予以扣除的辩护意见，经查，被告人陈永供述称她和陈杰找许某、张某借了190万元，其中含有被告人李某的80万元，在被害人找不到被告人陈杰时，被告人陈永仍编造谎言，并在借条上签名“韩梅”，对骗取被害人李某80万元有共同的犯罪故意，故对被告人陈永辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。对被告人陈永辩护人提出的已归还许某46.5万元，已归还马某1.2万元，有被害人陈述及相关书证印证，故对被告人陈永辩护人的该辩护意见，本院予以采纳。被告人陈杰归案后如实供述自己的罪行，依法可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月27日起至2028年4月26日止。罚金限判决生效第二日起三十日内缴纳）。
二、被告人陈永犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月12日起至2027年8月11日止。罚金限判决生效第二日起三十日内缴纳）。
三、责令被告人陈杰、陈永退赔被害人许晓春、张磊人民币六十三万五千元，退赔被害人李玲人民币八十万元；退赔被害人陈华人民币五十万元；退赔马翠荣人民币八万八千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份
审 判 长 赵 磊
审 判 员 刘潮滟
人民陪审员 刘双贵
二〇一六年六月二十一日
书 记 员 赵 军
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。