山东省郓城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）郓刑初字第41号
公诉机关郓城县人民检察院。
被告人马昆朋，男，1990年11月8日出生于山东省郓城县，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2013年11月25日被刑事拘留，同年12月23日被逮捕。现羁押于郓城县看守所。
辩护人彭海军，山东郓州律师事务所律师。
被告人胡福旺，男，1971年7月14日出生于山东省郓城县，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2013年11月25日被刑事拘留，同年12月23日被逮捕。现羁押于郓城县看守所。
郓城县人民检察院以郓检刑诉（2014）46号起诉书指控被告人马昆朋、胡福旺犯诈骗罪，于2014年2月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郓城县人民检察院指派检察员李诗民、王振江出庭支持公诉，被告人马昆朋及其辩护人彭海军、被告人胡福旺到庭参加诉讼。现已审理终结。
郓城县人民检察院指控，2013年9月至11月期间，被告人马昆朋、胡福旺以办理透支额度较高信用卡为诱饵，单独或通过姚某甲（另案处理），先后骗取被害人刘某甲、赵某甲、刘某乙、张某、刘某丙、赵某乙、王某、陈某、刘某丁、徐某、任某等人现金合计人民币134500元。
针对上述指控，公诉机关提交了收据、破案经过、户籍证明等相关书证，证人姚某甲证言，被害人王某、赵某乙、徐某等人陈述，被告人马昆朋、胡福旺供述等证据证实。公诉机关认为，被告人马昆朋、胡福旺骗取他人钱款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人马昆朋、胡福旺对公诉机关指控其诈骗的事实供认不讳。
被告人马昆朋的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人马昆朋诈骗款项大部分用于购买东西，且已被公安机关扣押。2、被告人马昆朋退赔被害人王某4200元。3、被告人马昆朋归案后认罪态度较好，如实供述犯罪事实，系初犯，请求从轻处罚。
经审理查明，被告人马昆朋以让他人办理透支信用卡自己受骗，向被告人胡福旺提出其二人亦以同样的方法，许诺预交1万元能办理可透支50万元的银行信用卡，得到钱后再以找不到上家老板为由实施诈骗。被告人马昆朋负责组织实施，被告人胡福旺及因办信用卡受胡欺骗的姚某甲分别寻找诈骗目标。二人将诈骗的钱款交由被告人马昆朋管理。被告人马昆朋、胡福旺制作了印有“龙神亿担保集团专用”字样的假VIP银联卡欺骗客户。具体犯罪事实如下：
1、2013年10月，被告人胡福旺诱骗被害人赵某乙办理一张、被害人王某办理两张可透支信用卡，与被告人马昆朋一起分别骗取被害人赵某乙1万元、被害人王某2万元。
2、2013年9月至10月，姚某甲诱骗刘某甲等多名被害人办理可透支信用卡，分别骗取被害人刘某甲9500元、赵某甲2万元，刘某乙、张某、刘某丙、刘某丁、陈某、徐某各1万元。
3、2013年11月，被告人马昆朋诱骗被害人任某办理一张可透支信用卡，骗取被害人任某5000元。
综上，被告人马昆朋、胡福旺单独或通过姚某甲骗取现金计人民币134500元。其中，用于购买音响、投影仪、电脑、P0S机、手机、摩托车等财物，为姚某甲发工资、安装监控，被告人胡福旺使用12000元。
2013年11月24日，被害人报案后，郓城县公安局将被告人马昆朋、胡福旺二人抓获，分别从该二被告人及姚某甲处扣押涉案物品一宗，诈骗所剩款项4200元由公安机关发还被害人王某。
上述事实，有经法庭质证的下列证据证实，予以证明：
（一）书证
1、郓城县公安局受案登记表。证明被害人王某、刘某乙等11人因受骗向公安机关报案，公安机关予以受案。
2、立案决定书。证明2013年11月25日，郓城县公安局决定对马昆朋、姚某甲、胡福旺诈骗案立案侦查。
3、郓城县公安局破案经过。证明2013年11月24日23时许，被告人马昆朋、胡福旺被抓获归案。
4、被告人马昆朋、胡福旺户籍证明。证明被告人马昆朋、胡福旺犯罪时系完全刑事责任能力人。
5、收条7份、农行卡转账清单2份、网上银行转账汇款单1份。证明2013年9月13日至10月11日间，以为被害人办理可透支信用卡为由，姚某甲分别收取被害人赵某丙2万元、刘某乙1万元、张某1万元、刘某丙1万元、陈某1万元、刘某丁1万元、刘某甲9500元，胡福旺分别收取王某2万元、赵某乙1万元，马昆朋收取任某5000元。
6、郓城县公安局扣押决定书及扣押清单。证明公安机关依法扣押被告人的涉案物品一宗。
7、王某出具的收条1份。证明公安机关从扣押马昆朋银行卡中提出现金4200元发还给被害人王某。
（二）证人证言
证人姚某甲证言。证明其得知先交胡福旺1万元胡能为办理透支50万元的信用卡后，即愿为与胡一起为他人办理该种信用卡。通过胡认识了马昆朋，知道马是胡的主管，后便直接与马商量业务。其在唐庙、黄安、武安一带联系赵某甲等9人办10张卡，许诺一个月出卡，多次催马昆朋要卡，他一直找理由推脱。马为其发了工资、购买了电脑、手机、安装了监控等。
（三）被害人陈述
1、被害人刘某乙、姚某乙、张某、刘某丙、陈某、刘某丁、徐某、刘某甲、赵某甲陈述。均证明姚某甲以预交1万元，提交个人的身份证、结婚证复印件，能为其办理50万元额度的透支卡，动员其办卡，其交钱后，未办出卡。刘某乙、姚某乙、张某、刘某丙、陈某、刘某丁、徐某各被骗1万元计7万元，刘某甲被骗9500元、赵某甲办两张卡被骗2万元的事实。
2、被害人赵某乙、王某陈述。均证明胡福旺以预交1万元，提交身份证、结婚证、营业执照复印件，能为其办理50万元额度的透支卡，动员其办卡，其交钱后，多次催要，胡福旺交给其自己制作的印有“龙神亿担保集团专用”字样的假银联卡。赵某乙被骗1万元、王某办两张卡被骗2万元的事实。
3、被害人任某陈述。证明被告人马昆朋以帮助任某办理30万元可透支信用卡为由骗取5000元的事实。
（四）被告人供述
1、被告人马昆朋供述。证明2013年7月，其在网上被一个自称信利源投资担保公司以办理信用卡的名义骗了钱，就想用这种方法再去骗别人的钱。于是找到了胡福旺，告诉他信利源投资担保公司能办理透支银行卡，可以从中提成。胡福旺在为姚某甲办卡过程中，姚某甲愿做办理信用卡的业务员，其就许诺给高额回扣。9月份业务开展后，其就正式告诉他俩办卡是个骗局。姚某甲知道后又办了几笔业务。胡福旺于10月份办理了两笔业务收取3万元，扣了12000元。给姚某甲买电脑、安装监控、支工资等花了一部分。买音响设备等支出了一部分。其三人曾商量把钱退回去，因已消费没钱可退了。因客户要卡，其和胡福旺在郓城一打字社制作了一批印有“龙神亿担保集团专用”字样的假银联卡，由胡福旺、姚某甲交给客户。
2、被告人胡福旺供述。证明2013年8、9月份的一天，马昆朋向其说“他被网上认识的陈经理以信利源担保集团公司能给他办理信用卡为由骗走了几千元钱，咱们现在都需要钱，咱也像陈经理一样进行诈骗”，其一听就表示同意。之后，其以交1万元能办透支50万元的信用卡诈骗姚某甲，姚感到受骗后自愿当业务员拉客户，马昆朋给他发工资，姚在唐庙一带发展了一些客户。其和马昆朋诈骗了王某、赵某乙。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人马昆朋、胡福旺以非法占有为目的，采取虚构能办理透支额度大的信用卡的方法，多次骗取他人钱款，数额巨大，其行为均构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。二被告人属共同犯罪。被告人马昆朋、胡福旺归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，由诈骗所得购买的财物已被扣押，剩余的款项退赔了被害人，对二被告人可从轻处罚。辩护人的上述辩护意见成立，予以采纳。被告人胡福旺在共同犯罪中所起作用轻于被告人马昆朋所起作用，对其可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人马昆朋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月25日起至2017年9月24日止。罚金于判决书生效后十日内向本院缴纳。）
二、被告人胡福旺犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月25日起至2016年11月24日止。罚金于判决书生效后十日内向本院缴纳。）
三、扣押物品（详见涉案物品清单）由公安机关依法发还给被害人。被害人损失不足部分，责令被告人马昆朋、胡福旺继续退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗福彪
审 判 员 徐玉卿
人民陪审员 董恩修
二〇一四年五月十二日
书 记 员 马建华