安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）北刑初字第180号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人彭小敬，女，1968年11月3日出生，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年2月28日被取保候审，同年10月21日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉（2013）147号起诉书指控被告人彭小敬犯非法吸收公众存款罪，于2013年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员任宗泽出庭支持公诉，被告人彭小敬到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控，2011年3月至10月份，被告人彭小敬在安阳市自己家中、安阳市北关区西城宾馆、和谐宾馆及安阳市文明大道与中州路交叉口张某某家烟酒店内等地，违反国家金融管理法规，作为黄某某（已判决）、张某某（另案处理）、孙某某（另案处理）的下线，以海南恒宇房地产开发有限公司（以下简称海南恒宇公司）、天津市滨海新区泰诺润发股权投资基金管理有限公司（以下简称天津泰诺公司）、天津滨海新区圳宇股权投资基金管理有限公司（以下简称天津圳宇公司）、辽宁鼎旭生态农业发展有限公司（以下简称辽宁鼎旭公司）、北京绿生聚方圆投资基金管理有限公司和河南田雨生态农业科技发展有限公司（以下简称北京聚方圆和河南田雨公司）的名义，以高额利息回报为诱饵，向社会不特定人群非法吸收公众存款。经审计，彭小敬以海南恒宇公司名义吸收存款合同金额279万元，涉及61人次，扣除集资户本息及返点后，集资户实缴金额共计183.59万元，集资户实际损失183.59万元；以辽宁鼎旭公司的名义吸收存款合同金额336万元，涉及66人次，实际收到公众集资款金额234.68万元，后续支付集资户本金15.24万元，后续支付集资户利息11.7万元，后续支付集资户返点0.38万元，尚未兑付金额207.36万元；以北京聚方圆和河南田雨公司的名义吸收公众存款协议金额共计275万元，户数共计52户，实缴金额共计193.19万元，已付利息金额共计29.54万元，已退本金金额共计6万元，经核准登记，公众净损失金额共计157.65万元；以天津泰诺公司名义吸收存款合同金额139万元，户数共计30户，实缴金额共计104.17万元，公众实际损失金额共计104.17万元；以天津圳宇公司的名义吸收公众存款合同金额为23万元，实际吸收公众存款金额为17.19万元，涉及集资户6人次，支付集资户本金、利息金额共计1.02万元，集资户实际损失金额为16.17万元。综上，被告人彭小敬非法吸收公众存款合同金额为1052万元，实际金额732.82万元，集资户实际损失金额为668.94万元。案发后，彭小敬主动到公安机关投案，并退缴赃款2万元。公诉机关提供了相关证据，认为彭小敬的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，彭小敬系自首，提请本院依法判处。
被告人彭小敬对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名均不持异议。
经审理查明，2011年3月至10月份，被告人彭小敬在安阳市北关区西城宾馆、和谐宾馆及安阳市文明大道与中州路交叉口张某某家烟酒店内等地，违反国家金融管理法规，作为黄某某（已判决）、张某某（另案处理）、孙某某（另案处理）的下线，以海南恒宇公司、天津泰诺公司、天津圳宇公司、辽宁鼎旭公司、北京聚方圆和河南田雨公司的名义，以高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收公众存款。经审计，彭小敬以海南恒宇公司名义吸收公众存款合同金额279万元，涉及61人次，实收金额183.59万元，尚未兑付金额183.59万元；以辽宁鼎旭公司的名义吸收公众存款合同金额336万元，涉及66人次，实收金额234.68万元，后续支付集资户本金15.24万元，后续支付集资户利息11.7万元，后续支付集资户返点0.38万元，尚未兑付金额207.36万元；以北京聚方圆和河南田雨公司的名义吸收公众存款协议金额275万元，户数52户（59人次），实收金额193.19万元，已付利息金额29.54万元，已退本金金额6万元，尚未兑付金额157.65万元；以天津泰诺公司名义吸收公众存款合同金额139万元，户数30户（34人次），实收金额104.17万元，尚未兑付金额104.17万元；以天津圳宇公司的名义吸收公众存款合同金额为23万元，实收金额17.19万元，涉及集资户6人次，支付集资户本金、利息金额共计1.02万元，尚未兑付金额16.17万元。综上，被告人彭小敬非法吸收公众存款合同金额为1052万元，实际金额732.82万元，尚未兑付金额为668.94万元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、被告人彭小敬供述，其于2010年3月通过融资认识了黄某某，黄某某以海南恒宇公司的名义在安阳集资，其介绍他人通过黄某某在恒宇公司存款并从中抽取了一定的利润。在黄某某存款月息6分，期限3个月，也有6个月的，存款时扣除前3个月的利息和一定的返点。2011年初，张某某介绍了北京聚方圆公司投资项目需要资金，存钱利润高，存7000元三个月后可得1万元，业务员可得很高的报酬。4月其以北京聚方圆和河南田雨公司的名义吸收公众存款，并将吸收的钱全部交给了张某某，张某某给其开具该公司的收据。2011年4月经孙某某宣传鼎旭公司，其开始为鼎旭公司吸收公众存款，存款期限3个月，月息5分，17个返点，吸收的现金都给了孙某某。其还吸收集资户存款存到圳宇公司，钱交给了张某某。其还为泰诺公司吸收公众存款，有几十万元。
2、证人张某某证言，其通过彭小敬等人宣传北京绿生聚方圆公司为该公司集资，北京聚方圆公司存款利息6分，期限3个月，存款时扣除3个月利息。其还为天津泰诺公司和圳宇公司融资。
3、证人黄某某证言，彭小敬到其处考察过后开始存款，其给彭小敬的返点是20个，其账本显示彭小敬共在其处存了705万元，都是经彭小敬的收存的。
4、证人孙某某证言，2011年4月至2011年7月，其在安阳地区为辽宁鼎旭公司非法吸收公众存款，其下面的大户有彭小敬等人。
5、证人董某某证言，2011年4月至2011年6月孙某某为辽宁鼎旭公司非法吸收公众存款，孙某某下面的大户有彭小敬等人。
6、证人柴某某证言，其通过彭小敬在海南恒宇公司存款，彭小敬给其说了存款的利息和返点，其共存款两次。票面金额共计8万元，利息6分，返点18个，实际存款5.12万元。
7、证人王某甲证言，彭小敬给其宣传恒宇公司存款有保障，风险低，后其通过彭小敬存款票面金额10万元，月利息6分，返点8个，实存7.4万元。
8、证人乔某某证言，彭小敬给其介绍北京聚方圆公司存款利息高，2011年7月其把钱给了彭小敬，在该公司存款票面金额2万元，实缴金额14000元，存款期限三个月。后给付1200元。
9、证人吴某某证言，其通过彭小敬在北京聚方圆公司存款5万元，实缴36000元，期限三个月，后给付7500元。
10、证人贾凤英证言，2011年5月其听邻居彭小敬说养蘑菇出口的辽宁鼎旭农业公司，经营很好。后交给彭小敬45000元。存款时先扣除三个月的利息，利息每月6分，协议金额6万元，后返给其2400元利息，其实际损失42600元。
11、证人赵某证言，2011年4月、5月，其通过彭小敬在辽宁鼎旭存款共计77000元，协议金额11万元。存款时扣除三个月的利息，利息每月5分，15个返点。后来给其打过6600元，实际损失70400元。
12、证人范某某证言，2011年4月，同事彭小敬给其说在天津泰诺公司存钱利息高、时间短、有保证、四个月就给了。后其在彭小敬家中给了彭小敬22200元，过了几天其到彭小敬处拿来了借款合同和收据单。借据金额为3万元，每万元实缴金额为7400元，利息是月息6分，交款时扣除了前2个月的利息及14个返点。
13、证人王某乙证言，2011年4月的时候，其听彭小敬代理天津泰诺公司存钱利息高、时间短、有保证、四个月就给了。其到安钢六区48号楼中单元2楼东户彭小敬家中给了现金21600元。过了几天彭小敬给了其借款合同和收据单。借据金额为3万元，每万元实缴金额为7200元。利息是月息6分，交款时扣除了前2个月的利息及16个返点。
14、证人吴某某出具的情况说明，证明其通过宣传单了解到天津圳宇股权投资基金管理有限公司的融资信息。后通过中间人彭小敬将钱交给张某某向天津圳宇股权投资基金管理有限公司存款。彭小敬讲该公司利息高，给她的存款利息是6分，返点是16个。其于2011年4月交给彭小敬7200元。后返还其利息600元，损失为6600元。
15、证人刘某某证言，证明其通过彭小敬了解到天津圳宇股权投资基金管理有限公司融资信息的，后通过彭小敬向天津圳宇股权投资基金有限公司存款37500元，存款期限3个月。后返还利息3000元，损失为34500元。
16、鉴定意见，证明被告人彭小敬以海南恒宇公司名义吸收公众存款合同金额279万元，涉及61人次，实收金额183.59万元，尚未兑付金额183.59万元；以辽宁鼎旭公司的名义吸收公众存款合同金额336万元，涉及66人次，实收金额234.68万元，后续支付集资户本金15.24万元，后续支付集资户利息11.7万元，后续支付集资户返点0.38万元，尚未兑付金额207.36万元；以北京聚方圆和河南田雨公司的名义吸收公众存款协议金额275万元，户数52户，实收金额193.19万元，已付利息金额29.54万元，已退本金金额6万元，尚未兑付金额157.65万元；以天津泰诺公司名义吸收公众存款合同金额139万元，户数30户，实收金额104.17万元，尚未兑付金额104.17万元；以天津圳宇公司的名义吸收公众存款合同金额为23万元，实收金额17.19万元，涉及集资户6人次，支付集资户本金、利息金额共计1.02万元，尚未兑付金额16.17万元。
17、书证中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，证明该局未审批同意天津圳宇公司、泰诺公司、黄某某、彭小敬、张某某以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，未审批同意其吸收公众存款。
另查明，案发后被告人彭小敬主动到公安机关投案，并退缴赃款2万元；公安机关冻结彭小敬名下建设银行存款21545元，有书证安阳市公安局北关分局出具的情况说明、农业银行现金缴款单和冻结财产通知书予以证实。
另外在卷还有书证情况说明、被告人身份证明、刑事判决书、融资调查表、借款合同，证人张金平等人证言等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人彭小敬违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控彭小敬犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。案发后，彭小敬主动到公安机关投案，并如实供述其罪行，系自首，可以从轻处罚。关于公诉机关指控彭小敬系从犯的意见，经查，彭小敬积极实施非法吸收公众存款行为，起主要作用，系主犯，故该意见不成立，本院不予采纳。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人彭小敬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月21日起至2018年10月20日止。罚金限于本判决书生效之日起三十日内缴纳。）
二、公安机关查扣的赃款赃物予以追缴返还集资群众，其他赃款赃物继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 崔 伟
审 判 员 李 敏
人民陪审员 石云凤
二〇一三年十二月十九日
书 记 员 张 洋