河南省许昌市魏都区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1002刑初490号
公诉机关许昌市魏都区人民检察院
被告人ＸＸ明，女，1976年7月16日出生，汉族，中专毕业，许昌百川财务咨询有限公司、海川贵金属有限责任公司业务员，住许昌市魏都区户(户籍所在地：许昌市魏都区)。因涉嫌非法吸收公众存款2016年4月13日被许昌市公安局魏都区分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2016年5月19日经许昌市魏都区人民检察院批准，次日被许昌市公安局魏都区分局逮捕。
辩护人王锟，河南君志合律师事务所律师。
被告人李奎英，女，1957年7月24日出生，汉族，初中毕业，许昌百川财务咨询有限公司、海川贵金属有限责任公司业务员，住许昌市魏都区。因涉嫌非法吸收公众存款2016年5月19日被许昌市公安局魏都区分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪2016年6月3日经许昌市公安局魏都区分局取保候审。2016年7月22日被许昌市魏都区人民检察院取保候审。2016年11月30日经本院决定，当日被许昌市公安局魏都区分局逮捕。
辩护人世华奎，许昌市法律援助中心律师。
辩护人姜阳，河南许都律师事务所律师。
许昌市魏都区人民检察院以许魏检公诉刑诉（2016）434号起诉书指控被告人ＸＸ明、李奎英涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市魏都区人民检察院指派检察员于某出庭支持公诉。被告人ＸＸ明及辩护人王锟、被告人李奎英及其辩护人姜阳均到庭参加诉讼。现已审理终结。
许昌市魏都区人民检察院指控：2012年以来，被告人王树辉(另案起诉)作为许昌百川财务咨询有限公司(以下简称百川公司)和许昌海川贵金属有限公司(以下简称海川公司)法人、董事长，依托上述二个公司，安排公司员工以口口相传的方式进行宣传，以签订百川公司借款合同、海川公司合同书、委托交易协议书、寄存凭证、收益计划书等形式，以月息2%左右的利率回报为诱饵吸收不特定群众存款，后将所吸收的资金高息对外放贷，以赚取利息差。2014年11月4日，因海川公司资金链断裂，导致大量客户本金无法返还。2013年3月份至案发，被告人ＸＸ明、李奎英先后到海川公司当业务员。期间，被告人ＸＸ明、李奎英明知王树辉等人以上述方式非法吸收群众存款，仍介绍客户甄某、余某等多人到海川公司投资存款，由海川公司向投资客户按月支付稳定收益。后被告人ＸＸ明、李奎英从海川公司领取工资、奖金、高额个人提成款。经查证，被告人ＸＸ明吸收存款总金额2890万元，已付利息折抵本金后的未退还金额为1369.36006万元。被告人李奎英吸收存款总金额为1462万元，已付利息折抵本金后的未退金额为607.232万元。案发后，被告人李奎英退出个人提成款30万元。公诉机关对以上犯罪事实向本院提供相关证据证实，认定被告人ＸＸ明、李奎英的行为已构成非法吸收公众存款罪。同时认定，二被告人在其各自参与的共同犯罪中起次要作用，系从犯，二被告人均系自首，请求对二被告人依法判处。
被告人ＸＸ明对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其辩护人所提辩护意见是：1、ＸＸ明仅是公司的业务员，系从犯，具有自首情节，吸存数额全部来源于亲戚和朋友；2、ＸＸ明案发后真诚悔罪，积极配合办案部门的工作；3、ＸＸ明也是本案的受害人，家庭的全部积蓄已血本无归，家庭陷�困境，希望法院对其从轻处罚。辩护人向本院提交有ＸＸ明本人或其亲属的合同书6份。
被告人李奎英对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其辩护人所提辩护意见是：李奎英在共同犯罪中所起作用较小，犯罪情节较轻，系从犯，具有自首情节，已取得大部分被害人谅解，积极退出提成款，希望法院对李奎英从轻、减轻处罚。辩护人向本院提交有谅解书5份。
经审理查明：2012年以来，被告人王树辉(另案起诉)作为许昌百川财务咨询有限公司(以下简称百川公司)和许昌海川贵金属有限公司(以下简称海川公司)法人、董事长，依托上述二个公司，安排公司员工以口口相传的方式进行宣传，以签订百川公司借款合同、海川公司合同书、委托交易协议书、寄存凭证、收益计划书等形式，以月息2%左右的利率回报为诱饵吸收不特定群众存款，后将所吸收的资�高息对外放贷，以赚取利息差。2014年11月4日，因海川公司资金链断裂，导致大量客户本金无法返还。
2013年3月份至案发，被告人ＸＸ明、李奎英先后到海川公司当业务员。期间，被告人ＸＸ明、李奎英明知王树辉等人以上述方式非法吸收群众存款，仍帮助王树辉等人以口口相传的方式介绍客户甄某、余某等多人到海川公司投资存款，由海川公司向投资客户按月支付稳定收益。后被告人ＸＸ明、李奎英从海川公司领取工资、奖金、高额个人提成款。经查证，被告人ＸＸ明吸收存款总金额2890万元，已付利息折抵本金后的未退还金额为1369.36006万元。被告人李奎英吸收存款总金额为1462万元，已付利息折抵本金后的未退金额为607.232万元。
案发后，被告人ＸＸ明尚未退出个人提成款。李奎英已退出个人提成款30万元。
上述犯罪事实，被告人万�明、李奎英在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人ＸＸ明、李奎英供述，涉案人员王树辉、王淑媛等人供述、起诉意见书，集资参与人于某、常某、余某、宋某等人证言，海川公司、百川公司营业执照及注册变更信息，银监会许昌监管分局出具的未向百川公司、海川公司颁发金融许可证，未审批其吸收公众存款的复函，部分客户提供的海川公司合同书、寄存凭证、受益计划书、委托交易协议书、收据、盈利计划书，海川公司客户投资及退款明细、银行帐目、日常开支明细，员工及部门提成明细、工资发放明细，河南远大会计师事务所出具的司法鉴定检验报告书、关于司法鉴定检验报告书的补充说明；ＸＸ明、李奎英到案经过，户籍证明，李奎英名下部分客户出具的谅解书，魏都区打非办出具的李奎英丈夫退赃凭证等证据证实，以上证据均经当庭查证属实，足以认定。
本院认为，被告人ＸＸ明、李奎英帮助他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人行为已构成非法吸收公众存款罪。许昌魏都区人民检察院指控被告人ＸＸ明、李奎英犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，足以认定。被告人ＸＸ明、李奎英在各自参与的共同犯罪中均起次要作用，系从犯；二被告人犯罪后均自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可对二被告人减轻处罚。被告人ＸＸ明的辩护人关于ＸＸ明吸存的客户是自己的亲戚和朋友，系本案从犯，具有自首情节的辩护意见与本案查明的事实一致，予以采纳。被告人李奎英的辩护人关于李奎英系从犯，具有自首情节，已取得大部分被害人谅解，主动退缴个人提成款30万元的辩护意见与本案查明的事实一致，予以采纳。综合考虑本案二被告人的犯罪事实、性质和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人ＸＸ明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月13日起至2017年10月12日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳）。
二、被告人李奎英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月30日起至2017年9月13日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郭 艳
人民陪审员 吴媛媛
人民陪审员 菅敬华
二〇一六年十二月一日
书 记 员 丁晓霞