河南省新乡市红旗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）红刑初字第465号
公诉机关新乡市红旗区人民检察院。
被告人梁芳，女，1981年8月2日出生，汉族，无业。因涉嫌诈骗，于2015年6月18日被新乡市公安局向阳分局刑事拘留；因涉嫌诈骗犯罪，于2015年7月24日被新乡市公安局向阳分局逮捕。现羁押于新乡市看守所。
辩护人连仲奇、张义琼，河南悦言律师事务所律师。
新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2015）367号起诉书指控被告人梁芳犯诈骗罪，于2015年12月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉，被告人梁芳及辩护人连仲奇、张义琼，被害人张某甲等二十人到庭参加诉讼。经新乡市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。现已审理终结。
新乡市红旗区人民检察院指控：2013年2月至2015年2月间，被告人梁芳先后在新乡市红旗区向阳路与和平大道交叉口的中国人寿保险公司新乡县分公司、获嘉县史庄镇史庄村等处，虚构保险产品、承诺高收益，利用虚假的保险单据骗取被害人张某甲、常某甲、李某甲、郭某、岳某、常某乙、王某甲、李某乙、张某乙、梁某乙、梁某丙、徐某、文某、孙某甲、田某、韩某、王某乙、连某某、孙某乙、李某丙共计人民币403.5万元。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人梁芳照片、户籍证明、前科证明、到案经过、现场图、欠条、收据、银行交易明细等书证；证人曹某、高某、梁某甲等证言；被害人徐某、田某等人的陈述；被告人梁芳的供述与辩解等证据。
据此，公诉机关要求以诈骗罪追究被告人梁芳的刑事责任，数额特别巨大，主动投案，望合议庭根据案件事实作出客观公正的判决。
被告人梁芳对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但对诈骗的数额有异议，诈骗的数额应该在100万左右，希望对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见认为，1、被告人的行为不构成诈骗罪，被告人主观上没有非法占有他人财务的故意，不符合诈骗罪的构成要件，符合非法吸收公众存款罪的构成要件。其本意是投资做生意，但没有做成，后让被害人把钱取走，但被害人为了获得高额利益没有把钱取走。梁芳并没有肆意挥霍集资款项，没有逃匿。2、认定数额不准确，仅凭受害人一面之词认定数额与客观事实不符，证据不足。3、被告人梁芳主动投案，如实供述犯罪事实，系自首。综上恳请法庭对被告人梁芳从轻、减轻处罚。
经审理查明，2013年2月至2015年2月间，被告人梁芳先后在新乡市红旗区向阳路与和平大道交叉口的中国人寿保险公司新乡县分公司、获嘉县史庄镇史庄村等处，虚构保险产品、承诺高收益，利用虚假的保险单据骗取被害人张某甲、常某甲、李某甲、郭某、岳某、常某乙、王某甲、李某乙、张某乙、梁某乙、梁某丙、徐某、文某、孙某甲、田某、韩某、王某乙、连某某、孙某乙、李某丙共计人民币403.5万元。
证实以上事实的证据有：
1、被告人照片、户籍证明、人口基本信息证实被告人梁芳的个人基本情况。
2、违法犯罪记录查询证明证实被告人梁芳无违法犯罪记录。
3、到案经过证实被告人梁芳系主动投案。
4、欠条证实被告人梁芳欠孙某甲178万元。
5、还款协议证实被告人梁芳与孙某甲、徐某达成的还款协议。
6、现场图证实被告人梁芳实施诈骗的具体位置。
7、孙某甲手书累计本金及分红情况证实孙某甲手书累计本金178万元及分红22.3万元。
8、孙某甲书写收据证实收到梁芳欠款85万元。
9、张某甲手书收条证实张某甲收到房屋合同原件一份（30万）。
10、梁芳书写情况反映证实其对案发经过的陈述。
11、新乡市公安局向阳分局案件侦查大队情况说明证实被害人徐某于2015年2月27日报案至该局，该局经过侦查于2015年6月18日立案侦查，犯罪嫌疑人于同日到案。经讯问，该犯罪嫌疑人交待，其于2013年7月至2014年7月，利用虚假的保险合同诈骗受害人徐某、孙某甲、文某等人现金300余万元。该局侦查人员徐ＸＸ、陈雷2015年7月20日通过到中国人寿保险公司新乡县分公司进行查询，犯罪嫌疑人梁芳为徐某提供的徐某、孙某甲、文某三人办理个人养老年金保险不存在，退保申请受理单的单据不存在，系伪造。
12、聊天记录证实被告人梁芳与被害人张某甲微信聊天情况。
13、中国银行卡交易明细单证实梁芳的个人交易情况
14、证人高某证言证实其在中国人寿保险公司新乡县分公司上班，梁芳以前在中国人寿保险公司新乡县分公司上班，负责主持会议工作。其不认识徐某和孙某甲，文某是其公司的业务员。其称梁芳还有公司的其他员工都可以为别人办理保险业务。
15、证人曹某证言证实其在中国人寿保险公司新乡县分公司工作，梁芳是公司的组训，主要负责主持会议，2013年12月公司改革，梁芳因学历不够被辞退。
16、证人梁某甲证言证实其是梁芳的弟弟，其知道姐姐梁芳在老家推销保险产品的事。其以其姐的名义曾经给别人打过一张2万元的欠条，是因为当时有人找其姐投保险，其姐姐梁芳生病住院没有办法收钱就让其代她把钱收着，投保险的人姓孙。其姐回来后其将欠条交给其姐了。
17、被害人徐某的陈述及证明材料证实2013年7月份，其通过孙某甲认识了梁芳，梁芳是中国人寿保险公司新乡县分公司的员工，当时梁芳说他们公司需要完成任务，有对内部员工销售的保险，当时梁芳说的是一种国寿个人养老年金分红型的保单，说投一万元自己可以从公司拿到500元的奖金和福利，她把自己的奖金和福利也给其，她就是为了完成公司的业务。其陆续分几次给了梁芳169.5万元，梁芳出具了一张证明，内容是2014年9月6日前全部予以退还全额保险单，但是到目前还没有还钱。
18、被害人孙某甲的陈述及证明材料证实2013年7月份，其通过文某认识了梁芳，梁芳是中国人寿保险公司新乡县分公司的员工，当时梁芳说他们公司需要完成任务，有对内部员工销售的保险，当时梁芳说的是一种国寿个人养老年金分红型的保单，说投一万元自己可以从公司拿到500元的奖金和福利，她把自己的奖金和福利也给其，她就是为了完成公司的业务。当时其和文某、王熙植、徐某拿钱给梁芳购买保险的。其陆续给了梁芳301万元购买保险，并提供有还款协议、欠条等证据。
19、被害人文某、刘某、田某、韩某、王某乙、连某某、孙某乙、李某丙、张某甲、常某甲、李某甲、郭某、岳某、常某乙、王某甲、李某乙、张某乙、梁某乙、梁某丙等人均证实他们通过朋友、亲戚和家人介绍认识了梁芳，梁芳是中国人寿保险公司新乡县分公司的员工，当时梁芳说他们公司需要完成任务，有对内部员工销售的保险，当时梁芳说的是一种国寿个人养老年金分红型的保单，并称该保险收益高，风险小。并提供有还款协议、欠条等证据，至今仍未还款的事实。
20、被告人梁芳对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实无异议，但对诈骗的数额有异议，并辩称诈骗的数额应该在100万左右，希望对其从轻处罚。
以上证据，经庭审质证，确实充分且相互印证，予以确认。
本院认为，被告人梁芳以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控事实清楚、证据确实、充分，应予支持。辩护人辩称被告人构成自首的辩护意见，经查，被告人虽主动投案，但对犯罪数额未如实供述，不符合自首的构成要件，故本院对该辩护意见不予采纳；辩护人辩称被告人主观上没有非法占有他人财物的故意，不符合诈骗罪的构成要件，应认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，根据本案书证、证人证言、被害人陈述及相关证明材料，相互印证，能够证实被告人以非法占有为目的，隐瞒事实，虚构保险产品、承诺高收益，利用虚假的保险单据等手段，骗取他人财物，符合诈骗罪的构成要件，故本院对该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人梁芳犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年零六个月，并处罚金人民币十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月18日起至2029年12月17日止）。
二、被告人梁芳违法所得403.5万元予以追缴，不足部分责令退赔，返还被害人。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张东峰
审 判 员 张敬美
人民陪审员 贵玉萍
二〇一六年六月十三日
书 记 员 吴嘉茜