浙江省绍兴市柯桥区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0603刑初705号
公诉机关绍兴市柯桥区人民检察院。
被告人蔡富业，男，1978年10月9日出生于浙江省乐清市，汉族，初中文化，农民，家住绍兴市柯桥区。曾因犯买卖国家机关证件罪于2008年12月20日被江苏省盐城市亭湖区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年9月28日被刑事拘留，同年10月10日被取保候审。经本院决定于2016年6月8日被继续取保候审于住所地。
辩护人申屠永谊，浙江慈益律师事务所律师。
绍兴市柯桥区人民检察院以绍柯检公刑诉[2016]729号起诉书指控被告人蔡富业犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月8日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于同日立案，适用简易程序，并依法组成合议庭，于同年7月7日公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派检察员孙某出庭支持公诉，被告人蔡富业及辩护人申屠永谊到庭参加诉讼。在案件审理过程中，因发现本案不宜继续简易程序，本院决定将本案转为适用普通程序审理，并另行组成合议庭，于同年8月2日、10月13日公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派检察员顾某出庭支持公诉，被告人蔡富业及辩护人申屠永谊到庭参加诉讼。绍兴市柯桥区人民检察院指派代理检察员车某出庭支持公诉，被告人蔡富业及辩护人申屠永谊到庭参加诉讼。经绍兴市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。在案件审理过程中，绍兴市柯桥区人民检察院以需要补充侦查为由建议对本案延期审理。本院于2016年12月29日决定延期审理本案，于2017年1月21日决定恢复法庭审理，同年3月21日再次公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派检察员顾某出庭支持公诉，被告人蔡富业及辩护人申屠永谊到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2011年10月13日，被告人蔡富业为建立网络借贷平台，注册成立绍兴县众人投资管理有限公司（以下简称“众人投资公司”），并于2012年初建立“众人贷”网络借贷平台（后改名为“非诚勿贷”），以高额利息为诱饵，通过该借贷平台向冯某等120余名社会不特定人员吸收资金，经统计至少达3600万元。被告人蔡富业利用所吸收的资金投资房产等事项，导致资金链断裂，造成受害者经济损失达1120余万元。
另查明，被告人蔡富业在案发后主动向公安机关投案，并如实供述了涉案事实。
上述事实，被告人蔡富业在开庭过程中无异议，且有《资金记录》、《账户余额》、《借条》、《借款协议》、《交易记录》、《民事判决书》、《情况说明》、《查封清单》、《POS刷卡明细》、《承诺书》、《交易回单》、《刑事判决书》、《企业信息》、《到案情况说明》，詹某、蔡蓓蓓、沈某的证言，冯某、蔡某1等人的陈述等证据证实，足以认定。
对于公诉机关指控被告人蔡富业非法吸收公众存款至少达3800万元的事实。经查，公诉机关提交的《资金记录》、《交易记录》能够真实地反映被告人蔡富业吸收资金和归还资金的情况。而公安机关从网站后台提取的《账户余额》中的“账户总额”包括了“非诚勿贷”网站给予投资者的“奖励”和“利息”这两组虚拟货币金额，因此该“账户总额”无法证实被告人蔡富业吸收对应投资者资金的金额。此外，对于《账户余额》证实部分投资者案发时的账户金额仅有“1元”、“0.25元”等事实，该事实仅能证明拥有该账户的投资者在网站进行过投资，而公诉机关仅提交被害人陈述以证实相应投资者的投资金额，无其他证据证明的，不能据此认定被告人蔡富业的相应非法吸收资金的金额，因此应作出有利于被告人蔡富业的判决，仅认定被告人蔡富业有向该部分投资者吸收资金，但金额仅能以“1元”、“0.25元”等案发时的资金账户金额计算。经扣减后，被告人蔡富业吸收资金至少达3600万元。
对于被告人蔡富业提出的其在案发后归还了冯某现金2万余元和8000元美金，另外还归还了冯某部分钱款的意见。经查，公诉机关提交的冯某出具的《情况说明》证实，被告人蔡富业于2013年底和2014年初归还了冯某一笔现金2万元和一笔8000元美金。本院予以确认。对于被告人蔡富业提出的其另外还归还了冯某部分款项的意见，因其未能提供证据证实，本院不予采信。
对于被告人蔡富业提出的蔡某2有网站超级管理员的账号，可以自行输入投资金额，因而其对蔡某2的损失金额有异议的意见。经查，报案委托书、身份证、情况说明、蔡某1的证言证实，蔡某2在“非诚勿贷”网站投资合计21782.79元，尚有13745.55元无法提现。网站截图证实，截止2014年4月24日，蔡某2的账户被冻结金额为13745.55元（包括利息1973.28元和奖励390.08元）。上述证据能够相互印证，证实蔡某2的损失金额应为11382.19元。此外，没有证据证实民警在询问蔡某1时存在违法取证的情况。因此，公诉机关提交的相关证据符合证据的合法性、真实性、关联性要求，应予采纳。被告人蔡富业未能提供证据证实蔡某2系自行输入的投资金额，其口头辩解缺乏事实根据，本院不予采信。
本院认为，被告人蔡富业非法向社会不特定多数对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。
对于辩护人申屠永谊提出的於青燕等人系被告人蔡富业的公司员工，不属于社会不特定人员，应扣除相应金额的意见。经查，被告人蔡富业建立“非诚勿贷”网站向社会120余名不特定人员吸收资金，其向於青燕等人吸收资金仅是其向社会不特定人员吸收资金的组成部分，於青燕等人系公司员工不影响涉案金额的认定。不采纳辩护人申屠永谊的相关辩护意见。
对于辩护人申屠永谊提出的被告人蔡富业的涉案行为应定性为单位犯罪的意见。经查，行为人为进行违法活动而设立公司，或公司设立后以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。被告人蔡富业为建立网络借贷平台吸收资金，注册成立“众人投资公司”，且“众人投资公司”注册成立后即以向社会不特定人员吸收资金为主要活动。因此，被告人蔡富业的涉案行为不符合成立单位犯罪的条件。不采纳辩护人申屠永谊的相关辩护意见。
被告人蔡富业有犯罪前科，酌情予以从重处罚。被告人蔡富业在犯罪后能主动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，依法予以从轻处罚；其能当庭自愿认罪，且归还了部分钱款，可酌情从轻处罚。采纳辩护人申屠永谊建议对被告人蔡富业从轻处罚的意见。被告人蔡富业的犯罪行为造成被害人经济损失，应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
被告人蔡富业犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限在判决生效后十日内缴纳）；
被告人蔡富业退赔给冯雪刚等人合计人民币一千一百二十四万三千零五十二元三角（详见退赔清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王伟良
代理审判员 陈 立
人民陪审员 沈保罗
二〇一七年四月十日
书 记 员 魏佳颖
书 记 员 李 平
退赔清单
编号
姓名
退赔金额（元）
冯雪刚
226254.24
蔡潘
4413.82
蔡维格
11382.19
韩孟军
165253.78
凌左沦
117226
乔立忠
盛时杰
廖长根
张茂芳
48560.94
李磊
164964.43
於青燕
69451.96
王岩
王东嵘
徐阳
244373
毛中水
151663.04
林智
1490939.37
戴国祥
2143188.57
李元
刘兆地
218369.08
张艳
710110
陆佳、马玉琴
485000
胡学丁
王小花
周新科
143972.4
胡巍锋
16386.98
池力强
吴晓瑜
裘秀秀
缪鹏
98803.95
王俊杰
439614.8
夏利刚
胡冀
111728.67
濮志江
130000
梁秀丽
袁志良
张启胤
吴雄
袁阳春
尚冬丽
项宇
56008.73
洪仙横
唐闻慧
150000
黄万顺
60212.45
陈利东
21611.67
唐万标
季锋
68993.25
谭立云
174935
窦方林
肖翠平
李正乐
王先仁
华鲁宣
19021.55
王清顺
辛俊杰
8790.93
陈恒
程怡
葛颂
姚京翼
9038.75
王元民
李贵州
111852.18
陈亮
高臻阳
孙明英
29698.81
孙美华
朱晓瀚
4243.81
戚小滨
29691.8
李缤
陈建根
景才舫
张瑞峰
秦晋安
306312
陈树才
7584.92
苏俊桐
360105
任宇
钟嘉琴
余晟玮
程海怀
季虹
李丽
谢斌
杨冰
赖云禄
37395.6
郑华
26358.64
杨卫华
邓红伟
徐笑
刘丽光
41480.44
罗杰
肖艳鹏
张俊杰
赵立国
10680.38
唐鹏
于海深
6700.95
卢树新
104760.9
杨洪强
25165.88
刘世展
202554
李兴超
郑渊敦
黄声波
33489.41
林壮华
伍攀
11768.04
张晨曦
23108.16
薛万年
李国银
雷新生
7196.43
董荣锋
54139.01
贺勋
48071.91
张苏军
朱伟彬
165527.48
合计
11243052.3
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。