杭州市富阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭富刑初字第338号
公诉机关浙江省杭州市富阳区人民检察院。
被告人袁某，农民。因本案于2014年10月24日被富阳市公安局刑事拘留，于同年11月7日被逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。
辩护人周琼舫，浙江恩波律师事务所律师。
杭州市富阳区人民检察院以富检公诉刑诉（2015）279号起诉书指控被告人袁某犯金融凭证诈骗罪、伪造金融票证罪，于2015年4月3日向本院提起公诉。本院经审查于2015年4月7日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2015年5月19日公开开庭审理了本案。杭州市富阳区人民检察院指派检察员叶慧出庭支持公诉，被告人袁某及辩护人周琼舫到庭参加诉讼。现已审理终结。
杭州市富阳区人民检察院指控：
一、金融凭证诈骗罪事实
2014年2月底至3月上旬，被告人袁某明知无归还能力，以融资为名，使用伪造的户名为袁某，金额为人民币180万元的工商银行富阳市文教路支行定期存单作质押，从被害人叶某处骗得款项人民币85万元。
二、伪造金融票证罪事实
2013年年底至2014年年初，被告人袁某为拖延归还借款，伙同他人伪造了一张票面金额为400万元的银行存单。后其将该伪造的银行存单交给其债权人金某。
针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人袁某以非法占有为目的，使用伪造的银行存单骗取他人财物，数额特别巨大，同时伪造金融票证，情节特别严重，其行为已分别构成金融凭证诈骗罪、伪造金融票证罪。被告人袁某在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。提请本院适用《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款，第一百七十七条，第六十九条之规定予以惩处。
被告人袁某当庭辩称，对公诉机关指控其犯金融凭证诈骗罪、伪造金融票证罪无异议，并表示自愿认罪。
被告人袁某的辩护人辩称，对公诉机关指控被告人袁某犯金融凭证诈骗罪无异议，对指控其犯伪造金融票证罪有异议，认为现有的证据不足以证明被告人袁某的行为构成伪造金融票证罪，被告人袁某只是问他人购买了假存单而不是制作假存单。另被告人袁某认罪态度好，归案后能如实供述犯罪事实，故请求依法对被告人袁某从轻、减轻处罚。
经审理查明，一、金融凭证诈骗罪事实
2014年2月底至3月上旬，被告人袁某在明知无归还能力的情况下，以融资为名，使用伪造的户名为袁某，金额为人民币180万元的中国工商银行股份有限公司富阳文教路支行定期存单作质押，从被害人叶某处骗得款项人民币85万元。
证明上述事实，并经法庭质证的证据有：
1、被害人叶某的陈述，证实被告人袁某利用伪造的户名为袁某，金额为人民币180万元的工商银行富阳市文教路支行定期存单作质押从其处骗得人民币85万元的事实。
2、证人杨某的证言，证实其系中国工商银行股份有限公司富阳支行的保卫科干事，中国工商银行股份有限公司富阳支行在2015年5月26日发现该户名为袁某，数额为180万元的定期存单系伪造的事实。
3、被告人袁某的供述和辩解，证实其明知该180万元的定期存单系伪造的情况下，以该存单作质押，以融资为由，从被害人叶某处骗得人民币85万元的事实
4、定期存单核验情况说明、接受证据清单，证实户名为袁某，数额为180万元的定期存单系伪造的事实。
5、借条、承诺书，证实被害人叶某的损失为人民币85万元的事实。
6、协助查询财产通知书、账户信息查询，证实被告人袁某于2012年12月14日、2013年3月6日在中国工商银行股份有限公司富阳文教路支行分别开立金额为200元的定期存单二张的事实。
7、清单，证实被告人袁某在杭州市富阳区人民法院有大量执行案件未履行的事实。
8、工作情况，证实被告人袁某系被上海市公安局普陀分局曹杨新村派出所民警抓获归案的事实。
9、户籍证明，证实被告人袁某的身份情况的事实。
二、伪造金融票证罪事实
2013年年底至2014年年初，被告人袁某为拖延归还借款，伙同他人伪造了一张户名为金某，金额为人民币400万元的中国工商银行股份有限公司富阳文教路支行定期存单，后其将该伪造的银行存单交给其债权人金某。
证明上述事实，并经法庭质证的证据有：
1、证人金某的证言，证实被告人袁某将伪造的400万元中国工商银行股份有限公司富阳文教路支行定期存单交给其的事实。
2、证人葛某的证言，证实被告人袁某向金某借款190万元，其作为担保人在借条上签名。后金某告诉其被告人袁某给金某一张400万元中国工商银行股份有限公司富阳文教路支行定期存单的事实。
3、被告人袁某的供述和辩解，证实其先在中国工商银行股份有限公司富阳文教路支行开立金额为200元的定期存单作为样本，后将该存单样本交给一个叫“小袁”的男子并告诉他金某的名字，“小袁”伪造了户名为金某的400万元中国工商银行股份有限公司富阳文教路支行定期存单，后被告人袁某将该伪造的存单交给金某。
4、假存单收缴证明，接受证据清单、储蓄存单，证实涉案的400万元中国工商银行股份有限公司富阳文教路支行定期存单系伪造，并予以没收的事实。
5、借条，证实被告人袁某向金某借款人民币190万的事实。
6、协助查询财产通知书、账户信息查询，证实被告人袁某于2012年12月14日、2013年3月6日在中国工商银行股份有限公司富阳文教路支行分别开立金额为200元的定期存单二张的事实。
7、工作情况，证实被告人袁某系被上海市公安局普陀分局曹杨新村派出所民警抓获归案的事实。
8、户籍证明，证实被告人袁某的身份情况的事实
上述事实和证据，经法庭质证能互相印证，本院予以确认。
关于被告人袁某的辩护人提出，被告人袁某的行为不构成伪造金融票证罪的辩护意见，经查，因金某多次向其催讨借款，被告人袁某为了拖延归还借款，到中国工商银行股份有限公司富阳文教路支行开取小额定期存单作为样本，并提供金某的姓名，伙同他人伪造了400万元中国工商银行股份有限公司富阳文教路支行定期存单后，被告人袁某将该伪造的存单交给金某。另有证人金某、葛某的证言、被告人袁某的供述和辩解、定期存单等证据互相印证，故对被告人袁某的辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人袁某以非法占有为目的，使用伪造的银行存单骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成金融凭证诈骗罪。被告人袁某伙同他人伪造金融票证，涉案金融票证达400万元，其行为已构成伪造金融票证罪。被告人袁某在判决宣告之前一人犯数罪，依法应数罪并罚。鉴于被告人袁某自愿认罪，本院酌情予以从轻处罚。辩护人关于被告人袁某自愿认罪，请求对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳；关于被告人袁某不构成伪造金融票证罪的辩护意见，与事实和法律不符，不予采纳。本院根据被告人袁某犯罪的具体情节和对于社会的危害程度，根据罪刑相适应原则，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款，第一百七十七条，第六十九条，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人袁某犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币150000元，犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元，数罪并罚，决定合并执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币250000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月24日起至2028年10月23日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人袁某退赔被害人叶小龙经济损失人民币850000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘颖清
人民陪审员 边洪良
人民陪审员 俞国慧
二〇一五年七月六日
书 记 员 骆芝媛