河南省漯河市召陵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1104刑初85号
公诉机关漯河市召陵区人民检察院。
被告人：刘冲霄，男，1986年7月26日出生，汉族，初中毕业，农民，原河南鑫发控股集团有限公司漯河分公司员工，住河南省通许县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年9月25日被河南省通许县公安局抓获，2015年9月28日被漯河市公安局天桥公安分局刑事拘留，2015年11月5日被逮捕。
辩护人：段旭东，河南思敬律师事务所律师。
漯河市召陵区人民检察院以漯召检诉刑诉（2016）56号起诉书指控被告人刘冲霄犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了此案。漯河市召陵区人民检察院指派检察员王士林、代理检察员罗方出庭支持公诉，被告人刘冲霄及其辩护人段旭东到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
漯河市召陵区人民检察院指控，2013年2月份至2014年11月份，被告人刘冲霄伙同刘朋（在逃），在未经有关部门批准、不具有吸收公众存款资质的情况下，以河南鑫发控股集团有限公司漯河分公司为依托，通过招聘客户经理，面向社会不特定公众承诺存款高于银行同期利率，非法吸收何某、安某等170名群众存款共计1934.6万元人民币，并由刘冲霄负责将非法吸收的客户资金转到河南鑫发控股集团有限公司指定的账户上。公诉机关认为刘冲霄的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。
被告人刘冲霄对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异义，辩称其是受刘朋安排到公司的普通人员，不是负责人，请求从轻处罚。
辩护人段旭东的辩护意见是：1、刘冲霄是公司的普通员工，在本案所起作用不大，也是受害人之一，系从犯，应当从轻处罚；2、刘冲霄没有宣传和介绍客户，也未获得非法所得，刘冲霄的银行账户被公司使用是被亲属刘朋欺骗所致，行为不完全符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成；3、刘冲霄无前科，到案后如实供述，认罪悔过，建议对刘冲霄从轻处罚。
经审理查明，2013年2月份至2014年11月份，被告人刘冲霄伙同刘朋（在逃），在未经有关部门批准、不具有吸收公众存款资质的情况下，以河南鑫发控股集团有限公司漯河分公司为依托，通过招聘客户经理，面向社会不特定公众承诺通过其公司担保向外借款利率高于银行同期利率，非法吸收何某、安某、杨某、李某2169名群众存款共计1912.6万元人民币，非法吸收的客户资金通过刘冲霄账户转到河南鑫发控股集团有限公司指定的账户上。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人刘冲霄供述证明：河南鑫发控股集团公司漯河分公司的法人是刘朋，公司客户经理分别是胡某、李玉玲、常永仙、马某、刘某等人；会计是轩勤，她负责财务、报表，资金流水；李某1是行政人员，负责和总公司的人员沟通。其刚到公司时，对业务不熟悉，刘朋让其搞接待，业务熟悉后，刘朋不经常到公司，就经常接送一下客户，给客户介绍公司的业务，公司有什么事情通过其向刘朋请示，帮助刘朋管理一下分公司。总公司把客户经理培训后，由客户经理联系投资客户，把钱交给我们公司，有总公司把储户的钱借给需要用钱的客户，到期后再还给客户，一旦用钱的客户还不上，由鑫发总公司担保，替用钱的客户还给存钱的客户。客户经理在外面宣称时，都宣称总公司的支付能力非常强，让客户相信总公司的支付能力。投资客户有投资意向后，就把钱通过客户经理汇到其名下的银行账户上，银行卡一般都是在会计轩勤那里，由轩勤在分公司通过网银汇款给总公司的会计；然后由行政李某1把转款内容截图，发给总公司的行政人员；总公司的行政和会计两部分人员统计后，就制作借款及担保合同，用快递发给分公司；收到借款及担保合同后，由客户经理交给投资客户。一般情况客户的投资期限为三个月以上，总公司会在客户投资后的下个月的10号支付相关利息到其银行卡上，再由会计通过网银转给投资客户，漯河分公司非法集资有2895万元左右。其在漯河办的有工商银行的，建设银行的，中国银行的，农业银行的，中原银行的，农村信用社的，6张银行卡都在公司放着，由公司使用。从2014年11月30日，因为总公司没有把客户的利息转到分公司的账上，也就没钱给客户支付利息。其开始拿的工资是2000元，后来涨到3000元，最后一段时间刘朋不常来漯河了，就给开了一年左右的5000元的工资，其自己投资了4.6万元，和用我表姐杨某的名字存的15万元。
2、被害人何某、安某、杨某、李某2169名被害人陈述、调查笔录证明：河南鑫发控股集团有限公司漯河分公司以借款担保等形式非法吸收公众存款共计1912.6万元人民币。
3、证人轩勤证言证明：刘朋不在公司是工作都是有刘冲霄负责，李某1是内勤，客户经理有胡徳普、李玉玲、常永仙、马某、刘某，从客户手中拉来的资金打到刘冲霄的账户上，再发给郑州的总公司，总公司统计后发回一份合同转交给客户。
4、证人李某1证言证明：刘冲霄是协助轩勤处理公司账目，郑州汇过来的款也是汇到刘冲霄的账户上，刘冲霄用他自己的银行卡给客户转利息，公司有事向刘冲霄汇报。郑州总公司接收的账号也是经常变换，漯河分公司不具备吸收存款的资格。
5、证人胡某、葛某、马某、刘某证言证明：其均在河南鑫发控股漯河分公司任客户经理，给客户介绍项目，介绍客户投资，收到客户的资金交到漯河分公司后再交到郑州总公司，刘朋不在时由刘冲霄负责公司业务，公司没有专门的账户，都是走刘冲霄个人的银行账户。
6、被害人提供的借款合同、收据、还款计划书、担保函印证了河南鑫发控股集团有限公司漯河分公司以借款担保等形式非法吸收公众存款共计1912.6万元人民币。
7、刘冲霄中国银行、建设银行、工商银行账户开户以来的资金交易流水明细，证实了本案非法吸收公共存款的资金往来情况。
8、辨认笔录2份证明：马某、葛全民辨认出河南鑫发控股集团有限公司漯河分公司的刘冲霄。
9、河南中财德普会计师事务所有限公司出具的《关于鑫发控股漯河分公司非法吸收公众存款案的司法鉴定意见书》（豫中徳会签字（2016）第06号）证明：自2012年以来鑫发控股漯河分公司非法吸收公众存款涉及客户171人，吸收金额为1876.6万元。（其中2012年9月27日杨富春借款1万元；不包括杨某15万、李保刚22万元）
10、河南鑫发新能源科技有限公司、河南鑫发控股集团有限公司、河南鑫发控股集团有限公司漯河分公司工商注册资料证明：河南鑫发新能源科技有限公司及河南鑫发控股集团有限公司的法定代表人为王新红，河南鑫发控股集团有限公司漯河分公司的法定代表人为刘朋，上述企业均无吸收公众存款资格。
11、抓获经过证明：刘冲霄于2015年9月25日在其家中被河南省通许县公安局厉庄派出所民警罗文彬、高福喜抓获。
12、户籍登记证明：刘冲霄出生于1986年7月26日，系完全刑事责任能力人。
本案所有证据均经当庭质证、认证，证据之间能够相互印证，足以认定。
本院认为：被告人刘冲霄伙同刘朋等人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。刘冲霄伙同他人共同故意犯罪，系共同犯罪。刘冲霄在共同犯罪中，虽然没有宣传和介绍客户，也未获得非法吸收的公众存款，但刘冲霄将自己的银行卡作为河南鑫发控股漯河分公司资金往来帐户使用，协助刘朋非法吸收公众存款，其行为完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件。辩护人所提“刘冲霄行为不完全构成非法吸收公众存款罪”的辩护意见，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。刘冲霄在共同犯罪中，起作用较小，是从犯，应当从轻处罚。刘冲霄犯罪后，能如实供述自己的罪行，可以酌情从轻处罚。辩护人所提“刘冲霄系从犯，认罪态度好”的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、六十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人刘冲霄犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月25日起至2019年9月24日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
二、本案非法吸收的公众存款继续予以追缴，追缴后返还相应被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漯河市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审判长 王海华
审判员 李 勇
审判员 左珊珊
二〇一六年十一月二十五日
书记员 李 杰
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