山东省菏泽市牡丹区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）菏牡刑初字第515号
公诉机关山东省菏泽市牡丹区人民检察院。
被告人潘庆华，农民。因涉嫌信用卡诈骗罪于2015年2月10日被菏泽市公安局牡丹分局刑事拘留，同年3月5日被逮捕。现押于菏泽市看守所。
被告人孔某，个体经营者。因涉嫌信用卡诈骗罪于2015年4月25日被菏泽市公安局牡丹分局刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现押于菏泽市看守所。
辩护人孔祥政，山东邦治律师事务所律师。
山东省菏泽市牡丹区人民检察院以菏牡检公刑诉（2015）533号起诉书指控被告人潘庆华犯信用卡诈骗罪、被告人孔某犯传授犯罪方法罪，于2015年8月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。牡丹区人民检察院指派代理检察员鲍玉彪出庭支持公诉，被告人潘庆华、被告人孔某及其辩护人孔祥政到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，
信用卡诈骗罪
1、被告人潘庆华于2015年1月27日，在菏泽市农村商业银行于庄支行ATM机上，利用从被告人孔某处购买的银行卡信息采集设备，窃取被害人李某、杨某和刘某乙的银行卡信息及密码，并通过写卡器伪造3人的信用卡，并与次日使用伪造的信用卡在菏泽农商行城区支行ATM机上刷取3人人民币共计13400元。
2、被告人潘庆华于2014年10月28日，在河北省石家庄市裕华区塔南路卓达小区对过的欣彤文印店内，利用自带丁华名下POS机窃取邢某银行卡信息及密码，后通过写卡器伪造新的信用卡，并于2014年11月3日在河北省石家庄市中国银行ATM机上刷取邢某人民币40410元。
综上，被告人潘庆华实施信用卡诈骗2次，诈骗金额共计人民币53810元。
针对指控事实，公诉机关提供的证据有：被告人潘庆华、孔某的供述与辩解，被害人杨某、刘某乙、李某的证言，菏泽市公安局牡丹分局扣押物品、文件清单，被害人杨某、刘某乙等人信用卡交易明细，中国银行转账清单及手机短信截图，被告人潘庆华的户籍证明等相关书证。
传授犯罪方法罪
1、被告人孔某于2014年12月中旬某日，在河南省郑州火车站附近一宾馆内，以10000元的价格销售给被告人潘庆华银行卡采集设备2套，并传授潘庆华如何利用银行卡采集设备读取、复制他人银行卡信息和密码。后潘庆华利用孔某传授的方法伪造他人信用卡并在菏泽农商行城区支行ATM机上刷取他人人民币共计13400元。
2、被告人孔某于2015年3月28日，在河南省郑州火车站附近的七天宾馆内，以6200元的价格销售给王某甲等人银行卡采集设备1套，并传授他们如何利用银行卡采集设备读取、复制他人银行卡信息和密码。后王某甲等人由于银行卡采集设备无法成功安装，未能复制、刷取他人银行卡。
3、被告人孔某于2015年4月24日，在河南省郑州市哈得乐大酒店1101房间内，以4500元的价格销售给于某银行卡卡口记录器1个，并传授其如何利用银行卡卡口记录器读取、复制他人银行卡信息。
综上，被告人孔某实施传授他人犯罪方法3次。
针对指控事实，公诉机关提供的证据有：被告人孔某、潘庆华的供述与辩解，证人于某等人的证言，辨认笔录及照片，菏泽市公安局牡丹分局扣押物品清单，户籍证明等相关证据。
公诉机关认为，被告人潘庆华使用伪造的他人信用卡刷取他人钱财，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪；被告人孔某多次传授他人犯罪方法，其行为构成传授犯罪方法罪。请求分别依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）项、二百九十五条之规定处罚。
被告人潘庆华、孔某对公诉机关指控的事实无异议，无辩解意见。
被告人孔某的辩护人的意见是：被告人孔某犯罪情节较轻，没有造成严重后果；被告人孔某属初犯、偶犯，犯罪后自愿认罪、悔罪，有坦白情节，建议对其从轻处罚。
经审理查明，
信用卡诈骗罪
1、2014年12月，被告人潘庆华通过QQ与被告人孔某（QQ
昵称为“河南老刘”）网上联系购买银行卡采集设备，2014年12月中旬，被告人潘庆华到郑州购买了孔某出售的2套银行卡采集设备，被告人孔某教给被告人潘庆华如何使用银行卡采集设备读取、复制他人银行卡信息和密码。2015年1月27日，被告人潘庆华在菏泽市农村商业银行于庄支行ATM机上，利用从被告人孔某处购买的银行卡信息采集设备，窃取被害人李某、杨某和刘某乙的银行卡信息及密码，并通过写卡器伪造3人的信用卡，并于次日使用伪造的信用卡在菏泽农商行城区支行ATM机上刷取3人人民币共计13400元。
另查明，被告人潘庆华家人赵训龙于2015年6月2日将13400元赔付款交到菏泽农商行监察保卫部。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）书证：⑴被害人李某、刘某乙、杨某银行卡交易明细证实被告人潘庆华从被害人卡上取款情况。⑵户名为王建龙绿卡通交易明细及物流单据证实被告人潘庆华于2015年1月购买作案工具摄像头和卡口情况。⑶菏泽农商行监察保卫部证明证实潘庆华家人赵训龙于2015年6月2日将13400元赔付款交到菏泽农商行监察保卫部。⑷菏泽市公安局牡丹分局案情说明证实被告人潘庆华以虚假的身份证盗窃取邢某银行卡信息并从邢某银行卡取钱的事实。
（2）证人证言：⑴证人刘某甲的证言：证实其所在的菏泽农商行于2015年1月28日发现三个ATM机上有人安装录像设备，接到李某等三人的报案。⑵被害人刘某乙、李某、杨某的陈述证实其银行卡被盗刷及损失情况。⑶证人袁某的证言证实的主要内容与证人刘某甲证实的主要内容相印证。
（3）被告人潘庆华对公诉机关指控的事实无异议，无辩解意见。
2、被告人潘庆华于2014年10月28日，在河北省石家庄市裕华区塔南路卓达小区对过的欣彤文印店内，利用自带丁华名下POS机窃取邢某银行卡信息及密码，后通过写卡器伪造新的信用卡，并于2014年11月3日在河北省石家庄市中国银行ATM机上刷取邢某人民币40410元。
另查明，被告人潘庆华的家人赵训龙于2015年5月25日赔偿被害人邢某40000元，被害人邢某对被告人潘庆华的行为表示谅解，请求司法机关对被告人潘庆华从轻处罚。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）书证：⑴邢某收到条及谅解书：证实被告人潘庆华
的家人已赔偿其损失并得到被害人邢某的谅解。⑵中国银行转账清单及手机短信截图、监控截图等证实被害人邢某银行卡被潘庆华盗刷的事实。⑶POS机信息查询、在逃人员登记信息表证实被告人潘庆华以网上购买的丁华的身份证开户购买POS机并盗刷被害人银行卡的事实。
（2）被害人邢某的陈述及辨认笔录：证实其银行卡被潘庆华盗刷的事实。
（3）证人马某辨认笔录及照片证实被告人潘庆华盗刷邢某银行卡的事实。
（4）被告人潘庆华在侦查机关的供述：其由于欠钱较多，2014年8月份，就在网上发布一些求助信息，在网上发现QQ昵称为“采集设备专卖店”的人宣传在POS机上安装一个设备，能盗刷别人银行卡，通过网上交谈，“采集设备专卖店”让其开个实体店，对方提供技术支持，并让其提供一个真实的身份证办POS机用，其用从网上购买的“丁华”的身份证并带着15000元钱到潍坊诸城与“采集设备专卖店”见面，将钱和“丁华”的身份证交给“采集设备专卖店”，对方让其开个实体店。其就在石家庄裕华区塔南市场超市租赁了经营一家推销按摩器材的柜台。五六天后，“采集设备专卖店”给其打电话让其去潍坊诸城取了POS机。后来其认识了经营打字、复印的邢某，邢某到其店里购买过按摩器材，刷了邢某的银行卡后，POS机自动记了她的银行卡号及密码，其通过购买的写卡器，伪造了邢某的银行卡，盗刷了她卡上现金40410元。
公诉机关提供的其它书证有：⑴被告人潘庆华的户籍证明：证实案发时达到刑事责任年龄；⑵抓获经过：证实被告人潘庆华于2015年2月9日晚被菏泽市公安局牡丹分局经济犯罪侦查大队干警在牡丹区三角花园农行三角花园自助服务区内被抓获。⑶扣押物品文件清单：证实从被告人潘庆华处扣押写卡器、双面胶、摄像头、房卡、虚假身份证等物品一宗。⑷菏泽市公安局牡丹分局经济犯罪侦查大队出具的证明证实被告人潘庆华被抓获后交待了自己的犯罪事实。
综上，被告人潘庆华实施信用卡诈骗2次，诈骗金额共计人民币53810元。
传授犯罪方法罪
1、2014年12月，被告人潘庆华通过QQ与被告人孔某（QQ昵称为“河南老刘”）网上联系购买银行卡采集设备，被告人孔某于2014年12月中旬某日，在河南省郑州火车站附近一宾馆内，以10000元的价格销售给被告人潘庆华银行卡采集设备2套，并传授潘庆华如何利用银行卡采集设备读取、复制他人银行卡信息和密码。后潘庆华利用孔某传授的方法伪造他人信用卡并在菏泽农商行城区支行ATM机上刷取他人人民币共计13400元。
另查明，被告人潘庆华家人赵训龙于2015年6月2日将13400元赔付款交到菏泽农商行监察保卫部。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被告人潘庆华的供述、辨认笔录及照片：2014年12月，其通过网上聊天寻找到出售能复制银行卡设备的人，后与出售方在郑州火车站附近一宾馆与聊天的人见面，当时来了个二十多岁的男青年，带来了两套设备，设备有一个卡口和一个摄像头，一般装在ATM取款机插卡处，卡口是一个黑色的读卡器，能自动记录银行卡的信息，摄像头能记录银行卡的密码，那名男青年教其如何使用，其购买了两套设备，连学费一共花了10500元。经其辨认，被告人孔某就是教给被告人潘庆华银行卡信息采集设备的人。
（2）被告人孔某的供述：其昵称是“河南老刘”，经常在网上发布广告，能快速挣钱，复制银行卡业务等。2014年12月，一名山东的男子（后辨认出是被告人潘庆华）通过QQ给其联系，咨询其出售银行卡采集设备的情况，其告诉那名男子使用其出售的银行卡采集设备在银行ATM机上可以刷取别人银行卡里的钱，并让其到郑州学习。12月中旬，那名男子到郑州火车站附近旁边宾馆后给其打电话，其带了两套设备（一个卡口和两个摄像头）到那人的房间，并教给那人如何使用，那人当时就学会了，并购买了两套设备，付给其10000元。
2、2015年2月，王某甲通过QQ联系到了“河南老刘”，得知“河南老刘”有银行卡采集设备，2015年3月，其了解到购买设备可以盗取他人银行卡信息后，就去郑州联系到“河南老刘”。2015年3月28日，被告人孔某在河南省郑州火车站附近的七天宾馆内，以6200元的价格销售给王某甲等人银行卡采集设备1套，并传授他们如何利用银行卡采集设备读取、复制他人银行卡信息和密码。后王某甲等人由于银行卡采集设备无法成功安装，未能复制、刷取他人银行卡。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）证人证言：⑴证人王某甲的证言及辨认笔录：2015年2月，其通过QQ联系到了“河南老刘”，得知“河南老刘”有银行卡采集设备，其了解到购买设备可以盗取他人银行卡信息。2015年3月28日凌晨，就和朋友一起去郑州找到“河南老刘”，“河南老刘”给其一个电话号码，让其和他的小弟联系。“河南老刘”到宾馆后，拿着银行卡信息采集设备教其如何使用，其以6200元的价格购买了一套设备，后在使用时发现无法安装，未能复制、刷取他人银行卡。经其辨认，被告人孔某就是自称是“河南老刘”小弟的人。⑵证人孙某的证言：证实2015年3月，王某甲因购买采集别人银行卡信息设备向其借了2600元钱，买到设备后的一天晚上，其和王某甲等人到银行自动取款机上安装没成功，后来王某甲把该设备放在其租住的房子里。
（2）被告人孔某对公诉机关指控的事实无异议，无辩解意见。
3、被告人孔某于2015年4月24日，在河南省郑州市哈得乐大酒店1101房间内，以4500元的价格销售给于某银行卡卡口记录器1个，并传授其如何利用银行卡卡口记录器读取、复制他人银行卡信息。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
证人证言：⑴证人于某的证言及辨认笔录：证实
其于2015年4月通过QQ与“河南老刘”聊天时，“河南老刘”给其介绍ATM卡口记录器能复制别人的银行卡盗取别人卡里的钱，并且说他出售这样的设备。其与“河南老刘”约好后，2015年4月24日到达郑州，在郑州市哈得乐酒店，以4500元的价格购买到“河南老刘”的卡口记录器1个，当时到宾馆来了两名年轻人，其中一个较瘦的男青年教给其如何利用银行卡卡口记录器读取、复制他人银行卡信息。经其辨认，证人王某乙就是2015年4月24日给其卡口记录器的人，被告人孔某就是收其4500元钱较瘦的男子。⑵证人王某乙的证言：证实2015年4月24日早上5时许，孔某让其和他一起到哈得乐酒店一房间，孔某拿出一个黑色的好象充电器的东西与房间的人在电脑上操作，操作完后那名男子给孔某一些钱，其和孔某就离开了宾馆。
（2）被告人孔某对公诉机关指控的事实无异议，无辩解意见。
综上，被告人孔某实施传授他人犯罪方法3次。
公诉机关提供的其它证据有：户籍证明证实被告人孔某案发时达到了刑事责任年龄；抓获经过证实被告人孔某于2015年4月25日在海南省滑县焦虎乡田二庄后孔村被抓获；扣押清单证实从被告人孔某处扣押针孔摄像头、手机、测录器等物品一宗。
上述证据均经当庭质证，本院予以确认。
本院认为，被告人潘庆华使用伪造的他人信用卡刷取他人钱财，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）项之规定处罚；被告人孔某多次传授他人犯罪方法，其行为构成传授犯罪方法罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第二百九十五条之规定处罚，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人潘庆华的家人已赔偿被害人的经济损失，并得到被害人的谅解，可酌情从轻处罚；二被告人认罪态度较好，依法可从轻处罚，被告人孔某的辩护人提出的被告人孔某自愿认罪，有坦白情节，要求对其从轻处罚的意见予以采纳。依照上述法律规定及《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人潘庆华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月10日起至2020年2月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人孔某犯传授犯罪方法罪，判处有期徒刑三年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月25日起至2018年4月24日止。）
三、扣押在公安机关的作案工具予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 郭 萍
审判员 郑 敏
审判员 吴海涛
二〇一五年十月二十日
书记员 张艳艳