江苏省沭阳县人民法院刑 事 判 决 书（2015）沭刑初字第0732号公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。被告人周新东，沭阳东宇园林绿化工程有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月31日被江苏省泰州市公安局海陵分局九龙派出所抓获，需要服用药物被临时羁押在该派出所内，同年4月2日被沭阳县公安局刑事拘留，同年5月1日被逮捕。需要救治，于2016年2月22日被本院决定取保候审。被告人叶某，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月31日被江苏省泰州市公安局海陵分局九龙派出所抓获，次日被临时羁押于泰州市看守所，同年4月2日被沭阳县公安局刑事拘留，同月30日被取保候审，同年6月27日被沭阳县人民检察院决定继续取保候审，同年7月24日被本院决定继续取保候审。辩护人刘尚飞，江苏序阳律师事务所律师。江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉[2015]551号起诉书指控被告人周新东、叶某犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省沭阳县人民检察院指派检察员殷成兵出庭支持公诉，被告人周新东、被告人叶某及其辩护人刘尚飞均到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关于2015年9月29日、2016年2月6日向本院申请延期审理，期限各一个月。现已审理终结。江苏省沭阳县人民检察院指控：2011年至2013年期间，被告人周新东以建设工程需要周转资金为由，并以高息为诱，单独或者伙同被告人叶某向辛某、孙某海、叶某、淳某军等人吸收资金共计人民币约400万元，其中被告人叶某涉案金额为230万余元。针对上述指控的事实，公诉机关在庭审中出示了被告人周新东、叶某的供述及辩解、出借人周某军、许某新、戚某、胡某军等人的陈述、借据等证据予以证实。公诉机关认为，被告人周新东、叶某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周新东、叶某共同实施故意犯罪，系共同犯罪。被告人周新东在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人叶某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人周新东、叶某归案后如实供述自己的主要罪行，依法可以从轻处罚。被告人周新东对起诉书指控的罪名及大部分事实无异议，但辩称：1.起诉书指控的第六起，借款人民币66万元是事实，已归还本金人民币10万元，故借款数额应为人民币56万元，同时称当时还款的时候没有收回借条；2.起诉书指控的第九起，已归还本金人民币20万元，且支付利息不低于人民币8万元。被告人叶某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人叶某的辩护人对起诉书指控的大部分事实及罪名无异议，但提出：1.起诉书指控的第二起，被告人周新东在向韩某借款期间，韩某亦多次向周新东借款人民币28万元，故应认定被告人周新东所借款项为人民币12万元；2.被告人周新东借款期间担任沭阳东宇园林绿化工程有限公司法人，所借款项全部用于工程，应当认定为单位犯罪。经审理查明：2011年至2013年间，被告人周新东以建设工程需要周转资金为由，并以承诺高息为诱，向辛某、周某军、许某新、戚某、胡某军、杨某军、叶某等人吸收资金约人民币400万元。被告人周新东负责与出借人联系并商谈借款的数额及利息等具体事宜，后被告人叶某作为共同借款人，在部分借条上签字，涉案金额人民币200余万元。现分述如下：1.2013年间，被告人周新东单独或者伙同被告人叶某以高息为诱，通过严某文介绍，向辛某借款共计人民币57万元，被告人叶某应要求在部分借条上签字，共计人民币30万元。曾支付利息人民币6万元。2.2012年间，被告人周新东单独或者伙同被告人叶某以支付高息为诱，向韩某、张某、李某超借款共计人民币40万元，被告人叶某应要求在部分借条上签字，共计人民币30万元。曾支付利息人民币20万元。3.2012年1月至2013年10月，被告人周新东单独或者伙同被告人叶某以支付高息为诱，通过周某玲介绍，向周某军借款共计人民币63.5万元，被告人叶某应对方要求在部分借条上签字，共计人民币43.5万元。曾支付利息约人民币15万元。4.2012年9月，被告人周新东、叶某以支付高息为诱，向许某新借款人民币19万元。5.2011年1月至2013年3月，被告人周新东、叶某以支付高息为诱，向戚某借款共计人民币23万元。曾支付利息人民币10万元。6.2012年至2013年间，被告人周新东单独或者伙同被告人叶某以支付高息为诱，向胡某军借款共计人民币66万元，被告人叶某应对方要求在部分借条签字，共计人民币16万元。曾支付利息约人民币16万元。7.2013年5月，被告人周新东、叶某以支付高息为诱，向杨某军借款人民币5万元。曾支付利息人民币1万元。8.2012年12月，被告人周新东以支付高息为诱，向叶某借款人民币20万元。曾支付利息人民币8万元。9.2011年4月，被告人周新东以支付高息为诱，向孙某海借款人民币40万元。后归还本金人民币20万元，并支付利息人民币约3万元。10.2011年4月，被告人周新东、叶某以支付高息为诱，向淳某军借款人民币28.5万元，曾支付利息人民币8万元。11.2012年间，被告人周新东、叶某以支付高息为诱，通过淳某军介绍，向丁某借款人民币38万元。被告人周新东、叶某归案后如实供述自己的主要犯罪事实。上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证明效力的以下证据予以证实：被告人周新东供述其以建设工程需要周转资金为由，并以承诺支付高息为诱的方式，向不特定多人非法吸收资金的时间、地点、人次、数额、以及向出借人出具借款凭据等事实，并供述了被告人叶某应部分出借人要求在借条上签名的事实。该供述得到了同案关系人叶某供述、出借人辛某、胡某军、叶某、淳某军、丁某、许某新、孙某海、周某军等人陈述、借据及相关书证等证据相互印证，足以认定。公安机关出具的“发破案经过”、“抓获经过”，证实了本案的案发及被告人周新东、叶某的归案情况；“有/无前科劣迹证明”，证实了被告人周新东、叶某无前科劣迹；人口信息登记表，证实了被告人周新东、叶某的刑事责任年龄。被告人周新东辩称：1.起诉书指控的第六起，借款人民币66万元是事实，但自己已归还本金人民币10万元，故借款数额应为人民币56万元；2.起诉书指控的第九起，自己已归还本金人民币20万元，且曾支付利息不低于人民币8万元。经查：1.出借人胡某军陈述证实被告人周新东单独或者伙同被告人叶某从自己处多次借款共计人民币66万元，后支付自己利息人民币16万元左右，但是本金一分钱没有归还。其陈述得到了被告人周新东、叶某庭前供述及借据等证据予以证实。被告人周新东当庭辩称自己曾归还本金人民币10万元，但未收回该借条，且未能进一步提供证据证实该还款事宜。综上，无法认定被告人周新东曾归还本金人民币10万元。另依照相关司法解释的规定，非法吸收公众存款的数额，应以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的部分，可作为量刑情节酌情考虑。故即使被告人周新东归还了本金人民币10万元，不影响对其犯罪数额的认定，对被告人周新东的该辩解，不予采纳。2.出借人孙某海陈述证实被告人周新东从自己处借款人民币40万元，后被告人周新东归还本金人民币20万元，并曾支付利息人民币3万元左右。其陈述得到了被告人周新东庭前供述、借据等证据予以证实。被告人周新东当庭辩称其曾支付利息不低于人民币8万元，并称通过银行转账的方式支付给出借人孙某海，但自己不记得银行账户，其同时称出借人孙某海在借款前及借款后一直是自己的驾驶员，其工资亦是通过银行转账的方式支付。综上，上述事实能够认定被告人周新东曾归还出借人孙某海本金人民币20万元的事实，但现有证据无法认定被告人周新东曾向出借人孙某海支付利息不低于人民币8万元的事实。被告人叶某的辩护人在庭审中向法庭出示借据四张，并提出被告人周新东向张某、李某超借款部分系借给韩某所用，故应当在犯罪数额中扣减该部分。经庭审查证、质证，对该证据的真实性、合法性予以确认。该证据仅能证明被告人周新东曾借款给韩某的事实。不能证实被告人周新东向张某、李某超借款有部分是借给韩某所用。结合被告人周新东、叶某庭前供述、出借人张某、李某超陈述及证人韩某证言、借据等证据，可以认定被告人周新东单独或者伙同被告人叶某向张某、李某超借款人民币40万元的事实。故对被告人叶某的辩护人提出的该意见，不予采纳。被告人叶某的辩护人在庭审中同时向法庭出示了沭阳东宇园林绿化工程有限公司营业执照、组织机构代码证、园林规划资格证书，并提出被告人周新东在借款期间系沭阳东宇园林绿化工程有限公司法定代表人，所借款项用于工程，故应当认定为单位犯罪。经庭审查证、质证，对该证据的真实性、合法性予以确认。该证据仅能证明沭阳东宇园林绿化工程有限公司（一人独资企业）成立于2008年9月22日，且法定代表人为被告人周新东的事实。结合被告人周新东庭前供述、相关出具人的陈述及借据等证据，可以认定被告人周新东在向出具人借款时并未披露自己系沭阳东宇园林绿化工程有限公司法定代表人这一事实，且无论是被告人周新东单独或者伙同被告人叶某共同向出借人借款人出具的借据均未加盖该公司的印章。故对被告人叶某的辩护人提出的该意见，不予采纳。本院认为，被告人周新东、叶某在明知自己不具有融资资格的情况下，以高息为诱，向不特定的社会公众吸收资金，数额巨大，侵犯了国家的金融管理制度，扰乱了金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人周新东、叶某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人周新东、叶某共同实施故意犯罪，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人周新东起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人叶某起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。被告人周新东、叶某归案后能如实供述自己的主要罪行，依法予以从轻处罚。案发前，被告人周新东、叶某已归还部分出借人的本金，酌情予以从轻处罚。经考察，被告人叶某系初犯，本次犯罪后能认罪、悔罪，再犯罪的危险性低。综上，对被告人叶某宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响。故依法对被告人叶某宣告缓刑。对控辩双方提出的与上述观点相同的意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周新东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）被告人叶某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、责令被告人周新东单独或者与被告人叶某共同继续退赔出借人钱款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审 判 长  丁薇薇人民陪审员  李成荣人民陪审员  孙 伦二〇一六年六月二日书 记 员  杜宏虹附本案相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。提供第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在１００万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在５００万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象１００人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象５００人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在５０万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在２５０万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。