山西省太原市尖草坪区人民法院刑 事 判 决 书（2015）尖刑初字第213号公诉机关太原市尖草坪区人民检察院。被告人陈聚坡，男，1977年2月9日出生于河南省伊川县，居民身份证号码：，汉族，初中文化程度，系聚海鑫投资担保有限公司实际控制人，住河南省伊川县。2014年12月18日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，经太原市尖草坪区人民检察院批准于2015年1月15日被依法逮捕，现羁押于太原市第一看守所。辩护人王宇川、张素峰。太原市尖草坪区人民检察院以并尖检公诉刑诉[2015]160号起诉书指控被告人陈聚坡涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年9月8日向本院提起诉讼。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市尖草坪区人民检察院指派检察员窦春健出庭支持公诉，被告人陈聚坡及其辩护人王宇川、张素峰到庭参加诉讼。本案审理期间公诉机关补充侦查二次，现已审理终结。太原市尖草坪区人民检察院指控，2013年11月，被告人陈聚坡注册成立聚海鑫投资担保有限公司，在未取得融资性担保机构经营许可证等相关手续的情况下，伙同王照亮（公司法定代表人，另案处理）、张黎明（公司实际负责人，另案处理）以高回报、零风险的名义，以对不特定人群众发放宣传单的方式，许诺投资3个月、6个月或一年给予1.3%、1.4%、1.5%不等的高额利息到期还本，面向社会公众吸收大量资金，至2014年12月13日，共计非法吸收资金人民币9715000元，期间退还本金5万元，支付利息345460元。并提供被害人陈述、辨认笔录、证人证言、书证、鉴定意见及被告人供述与辩解等证据予以证实，要求对被告人陈聚坡依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈聚坡对起诉书指控的事实无异议，辩称其是主动到公安机关投案的。被告人陈聚坡的辩护人辩称，被告人陈聚坡非法吸收的数额应为7025000元，有269万元是公司内部人或亲属朋友在没有宣传的情况下放到公司的，这些钱不宜认定为非法吸收的数额。被告人陈聚坡系投案自首，系初犯、偶犯，请求对其从轻处罚。经审理查明，聚海鑫投资担保有限公司成立于2013年12月13日，法定代表人王照亮（公司法定代表人，公诉机关指控另案处理），股东为被告人陈聚坡及王照亮，聚海鑫投资担保有限公司经营范围为以自有资金对工业、农业、高科技、房地产、公路、隧道、旅游、矿山、商业、文化产业进行投资及管理；依据《担保法》从事担保业务（不得从事融资性担保业务）。在未取得融资性担保机构经营许可证等相关手续的情况下，被告人陈聚坡伙同王照亮、张黎明（公司实际负责人，公诉机关指控另案处理）以高回报、零风险的名义，以对不特定人群发放宣传单的方式，许诺投资3个月、6个月或一年给予1.3%、1.4%、1.5%不等的高额利息到期还本，面向社会公众吸收大量资金，至2014年12月13日，110人与聚海鑫投资担保有限公司签订180份担保借款合同，共计非法吸收资金人民币9715000元，期间退还本金5万元，支付利息345460元。另查明，截止到2015年3月18日，聚海鑫投资担保有限公司未在山西省人民政府金融工作办公室申请办理融资性担保机构经营许可证相关手续。被告人陈聚坡2014年12月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被贵州贵阳市公安局云岩分局刑事拘留并上网追逃，同年12月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局尖草坪分局刑事拘留并上网追逃，同年12月17日22时许被告人陈聚坡到太原市公安局尖草坪分局经侦大队投案。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、被告人陈聚坡的供述及交代材料，证实2013年，被告人陈聚坡注册成立聚海鑫投资担保有限公司，并在未取得融资性担保机构经营许可证等相关手续的情况下，伙同王照亮、张黎明以高回报、零风险的名义，以对不特定人群发放宣传单的方式，许诺投资3个月、6个月或一年给予1.3%、1.4%、1.5%不等的高额利息到期还本，面向社会公众吸收900余万元资金的事实。2、证人薛某、仝某、杜某1、寇某、张某、赵某、潘某、杜某2、武某、杨某、邓某、王某1询问笔录及陈述材料，证实十二人是聚海鑫投资担保有限公司员工，公司法人是王照亮，实际老板是陈聚坡。其公司经营内容是承诺为顾客担保将钱借给第三方，赚取担保费。公司承诺给顾客将钱放到其公司内，在三个月、半年或一年的期限内，五万以下月息1.3分，六月至十万月息1.4分和十万以上月息1.5分给予顾客回报，公司再高息借给他人，赚取差价。公司用印好的宣传单给路人发放的事实。3、各被害人报案材料、借款合同及询问笔录，证实聚海鑫投资担保有限公司发放宣传单并称将钱投资至其公司可以获得高额利息回报，每个月按期给付利息，到期返还本金，后被害人将金额不等的钱物投资至聚海鑫投资担保有限公司并签订合同、担保函及借据、还款计划书，后发现无法归还其钱财随即报案的事实。4、协助查封、冻结财产通知书、商品房预售合同、收据、回单、聚海鑫公司涉嫌非法吸收公众存款案的冻结查封情况，证实公安机关依法查封车牌号为×××、×××、×××、×××的汽车、洛阳大曌国际广场1幢1单元1-30001号房屋一套、防城港市中央商务区翡翠园商品房7号楼1单元2201号房屋一套；依法冻结被告人陈聚坡各银行存款；冻结王雷雷各银行存款的事实。5、证人王某1证言，证实其是聚海鑫公司司机，其单位共有三辆汽车，奥迪汽车为其公司以其名义分期付款购买，大众途安是公司以王金霞名义购买，卡宴是公司购买，没有过户的事实。6、证人凌琬畯证言及借条，证实在2011年至2013年期间，陈聚坡曾陆续向其借过钱，并陆续归还过一部分钱，并打有借条的事实。7、证人王某2证言及相关材料，证实在2011年，陈聚坡曾向梁万磊借过十五万元，其做的担保人，后陈聚坡将钱全部还清的事实。8、证人龚某、李某、杜某3证言、借条，证实在陈聚坡曾向二人借过钱的事实。8、证人陈某证言、账户明细查询、收条、收据、执行结案通知书，证实在2009年至2013年期间，陈聚坡曾向多人借钱，其给陈聚坡做过担保，具体金额不记得，期间陈聚坡有把钱打给其，让其替陈聚坡还钱的事实。9、证人段某证言、营业执照、组织机构代码证，证实其是洛阳吉美铸钢有限公司总经理，其公司与聚海鑫投资担保有限公司没有业务、经济往来，也不知道该公司的事实。10、接受证据材料清单、工资表，证实公安机关依法扣押聚海鑫投资担保有限公司的现金日记账、会计凭证、电脑主机、验资报告、会议纪要等公司办公资料及聚海鑫投资担保有限公司给予客户的赠品、宣传单，依法扣押洛阳吉美铸钢有限公司公章、财物专用章、法人名章的事实。11、辨认笔录，证实通过陈聚坡对不同照片的辨认，辨认出同案王雷雷；通过张某、寇某、杜某1、薛某、仝某对不同照片辨认，辨认出犯罪嫌疑人张黎明；通过仝某、薛某、张某、杜某1、寇某对不同照片辨认，辨认出被告人陈聚坡;通过仝某、薛某、张某、杜某1、寇某对不同照片辨认，辨认出聚海鑫投资担保有限公司公司法定代表人王照亮的事实。12、聚海鑫投资担保有限公司公司设立登记申请书等公司登记材料、审计小结、营业执照，证实该公司法定代表人是王照亮，公司实际控制人是被告人陈聚坡，公司经营范围是以自有资金对工业、农业、高科技、房地产、公路、隧道、旅游、矿山、商业、文化产业进行投资及管理；依据《担保法》从事担保业务（不得从事融资性担保业务），至2014年12月13日，110人与聚海鑫投资担保有限公司签订180份担保借款合同，共计非法吸收资金人民币9715000元，期间退还本金5万元，支付利息345460元的事实。13、房产查询告知单，证实经查询，王照亮、陈聚坡、张黎明未查询到商品房登记信息，房改房、经济适用房信息不详的事实。14、户籍信息、现实表现说明，证实被告人陈聚坡作案时为完全刑事责任年龄人，其在伊川县公安局平等派出所辖区居住期间未发现违法犯罪记录的事实。15、山西省人民政府金融工作办公室出具的证明，证实截止到2015年3月18日，聚海鑫投资担保有限公司未在其处申请办理融资性担保机构经营许可证相关手续的事实。16、聚海鑫投资担保有限公司合同情况、业务员签订合同情况，证实该公司在未取得融资性担保机构经营许可证等相关手续的情况下，面向社会公众吸收大量资金的事实。17、凭证汇总表，证实聚海鑫投资担保有限公司的资金往来情况。18、审计报告书，证实山西利鸿会计师事务所有限公司对聚海鑫投资担保有限公司截止2014年12月13日的资金、负债、所有者权益、收入支出情况及担保借款合同进行了专项审计，至2014年12月13日，110人与聚海鑫投资担保有限公司签订180份合同，合同总额9715000元，期间退还本金5万元，支付利息345460元,该审计报告中列明110名被害人名单及合同金额的事实。19、归案证明，证实被告人陈聚坡2014年12月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被贵州贵阳市公安局云岩分局刑事拘留并上网追逃，同年12月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被太原市公安局尖草坪分局刑事拘留并上网追逃，同年12月17日22时许被告人陈聚坡到太原市公安局尖草坪分局经侦大队投案，同年12月18日被太原市公安局尖草坪分局依法执行刑事拘留的事实。上述证据客观真实,本院予以确认。关于被告人陈聚坡辩称其是主动到公安机关投案的观点，因有公安机关的询问笔录及归案证明予以佐证，故该意见予以采纳。关于被告人陈聚坡的辩护人辩称被告人陈聚坡非法吸收的数额应为7025000元，有269万元是公司内部人或亲属朋友在没有宣传的情况下放到公司的，这些钱不宜认定为非法吸收的数额的观点，因非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，故该意见不予采纳；关于被告人陈聚坡系初犯请求对其从轻处罚的意见，经查与事实相符，予以采纳。本院认为，被告人陈聚坡成立公司后未经有关部门批准，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名及适用法律的意见符合事实，本院予以支持。被告人陈聚坡犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。根据现有证据证明被告人陈聚坡的犯罪事实，综合考虑本案的犯罪性质及其社会危害性以及各被告人的认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人陈聚坡犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月18日起至2017年12月17日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳）二、由原侦查机关依法将扣押、冻结的涉案赃款分别发还各被害人。三、由原侦查机关依法将扣押的涉案物品依照程序拍卖，所得价款分别发还各被害人。四、由原侦查机关继续依法追缴被告人的违法所得。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 息        争人民陪审员 张凤兰人民陪审员张启二〇一六年五月二十六日书 记 员 王        譞