福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0524刑初226号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人林天山，男，1987年2月28日出生，汉族，初中文化，农民，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年8月6日被刑事拘留，2015年9月9日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人蔡建生，福建联谊律师事务所律师。
被告人吴金德，男，1971年8月20日出生，汉族，初中文化，务农，安溪县人，住安溪县。因本案于2015年8月6日被刑事拘留，2015年9月9日被取保候审，2015年11月11日被取保候审，2016年3月10日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
辩护人蔡友强，福建铭群律师事务所律师。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2016）215号起诉书指控被告人林天山、吴金德犯信用卡诈骗罪，于2016年3月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员傅新艺出庭支持公诉，被告人林天山及其辩护人蔡建生、被告人吴金德及其辩护人蔡友强均到庭参加诉讼。现已审理终结。
安溪县人民检察院指控，被告人林天山于2015年7月以来，在安溪县剑斗镇东阳村洋中××号家中，伙同被告人吴金德，通过互联网雇请他人向不特定手机用户发布含有www.××.com等网页链接的银行卡积分兑换虚假信息，诱骗对方登录网页并输入银行卡号、密码、身份证号码、姓名、手机号码等信息，后通过网页后台获取上述信息，再利用上述信息在美团网等商城购买门票、充值卡等，予以套现获利。截止2015年8月6日被查获时，共非法获利51895元。公诉机关认为应当以信用卡诈骗罪追究二被告人的刑事责任。
被告人林天山辩称，其诈骗金某没有那么多，其8月份才开始做诈骗，骗到一万多元。
辩护人蔡建生辩称，被告人林天山的诈骗金某应认定为13149元，涉案手机使用过的手机卡＊＊＊7945没有被查获，涉案手机是二手手机，不能排除其他人使用手机卡＊＊＊7945的可能性，公诉机关以涉案手机使用过的手机号码及被告人林天山常使用的密码查找到的有关网站账号的交易金某认作为本案涉案金某，缺乏严谨性和科学性，因为没有必然的关联性，存在巧合因素。指控的诈骗时间是2015年7月，但被告人林天山在7月20日才学习诈骗方法，8月2日才开始诈骗。被告人林天山认罪态度较好，系初犯。
被告人吴金德辩称，其是2015年8月2日受雇于林天山，帮林天山看后台，其没有拿到钱。
辩护人蔡友强辩称，被告人吴金德是2015年8月2日才参与诈骗，二被告人对此的供述互相印证，手机通话记录也证实被告人吴金德7月份没有在被告人林天山家中，因此只能以8月2日以后的金某认定为被告人吴金德的涉案金某。被告人吴金德只是帮被告人林天山看电脑，老板是林天山，诈骗流程是林天山在操作，被告人吴金德只是起辅助作用，且没有分得赃款，是从犯。
经审理查明：被告人林天山自2015年7月9日以来，伙同被告人吴金德，在安溪县剑斗镇东阳村洋中××号家中等地，通过互联网雇请他人向不特定手机用户发布含有wap.××.com等网页链接的银行卡积分兑换等虚假信息，诱骗手机用户登录虚假建行网页，并输入银行卡号、姓名、身份证号码、手机验证码等信息，后通过网页后台获取上述信息，再利用上述信息到美团网等商城购买电子门票、充值卡等，后通过沈从云（QQ昵称，具体身份不清）套现获利。自2015年7月31日起至2015年8月6日被查获时止，被告人林天山、吴金德共骗取51895元。被告人吴金德在参与诈骗中，起共同出资、查询被害人银行卡余额等作用。
二被告人均于2015年8月6日被抓获，当场被扣押手机6部、银行卡5张、笔记本电脑1台、U盘1个、无线上网卡2个、
上述事实，有由公诉机关提供的且经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
1、受案登记表，立案决定书，证实公安机关根据匿名群众的举报，于2015年8月6日受案、立案。
2、到案经过，证实二被告人均于2015年8月6日在案发现场被抓获。
3、户籍证明，证实二被告人的身份情况。
4、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关于2015年8月6日依法搜查安溪县剑斗镇东阳村洋中31-4号，查获并扣押了涉案物品。
5、现场照片，证实查获现场的情况。
6、被害人的陈述
①被害人高某的陈述及短信截图、银行账户交易明细、报案材料，证实2015年8月5日其收到95××3短信，内容是建行积分兑换，短信内的网站是wap.××.com，其进入网站并输入卡号、个人信息、密码等，后发现自己的建行卡＊＊＊3501两次共被转走5998元。
②被害人曾某提交的短信截图，证实2015年8月5日其被骗132元，其收到建行短信，内容是积分兑换，提示进入手机网wap.××.com，其操作后，建行卡＊＊＊1587被转走132元。
③被害人李某的陈述及银行卡交易明细、短信截图、报案材料，证实2015年8月5日其被短信诈骗4993元，其收到95××3的短信，内容是建行用户积分兑换，提示登录手机网wap.××.com查询兑换。其点击进入网站并输入卡号、密码、身份证号码、手机号码、手机验证码后，发现自己的银行卡＊＊＊2350被转走4993元。
④被害人林某的陈述，证实其在2015年8月上旬（具体哪天记不清了）被骗4920元，当天其收到95××3发来的短信，内容是建行用户积分兑换，提示虚拟购物，当晚其进入短信里的那个网站兑换积分，输入姓名、银行卡号、身份证号码、手机号等，过一会发来验证码，其又输入验证码，发现建行卡4920元被支出了。
⑤被害人张某的陈述，证实2015年8月2日其手机收到建行95××3发来的积分返现的信息，其登录信息上的网址并输入银行账号、验证码，后被转走现金198元。
⑥被害人袁某的陈述及提交的短信截图，证实2015年7月28日，其手机收到95××3的信息，内容是建行积分兑换，提示登录手机网wap.××.com，其登录后输入姓名、身份证号码、银行卡号，在准备输入验证码时，其意识到可能是诈骗，遂没有输入，其没有被骗。
7、电脑页面截图，证实查获涉案电脑储存的部分资料，其中有在美团网购买电子门票的记录，登录账号＊＊＊1085。
8、涉案电脑储存的文档《888》、《新建文本文档》、链接的网址网页截图、访问记录等，证实被告人林天山在涉案电脑内储存用于诈骗的网站wap.××.com、wap.××.com、wap.××.com；用于消费链接的美团、京东、动物园、广州马戏等网址及账号、邮箱、网页；被害人链接网址wap.××.com后留下后台访问记录等。
9、QQ聊天记录，证实被告人林天山使用自己的QQ号＊＊＊1314联系同案人（昵称沈从云，具体身份不清），将被害人的信息、骗购来的充值卡密、美团券密等发送给沈从云，并与对方结算话费、门票（门票七折结算），其列出话费、门票的明细，并要求对方进行核对，其结算出“加上之前45100就是52800”，沈从云回复“对的”，时间是2015年8月5日。被告人林天山使用QQ号＊＊＊1314发送给QQ＊＊＊1518有关曾某（本案查找到的被害人）等人的个人信息，发送给QQ＊＊＊2120有关高某（本案查找到的被害人）等人的个人信息和金某。
10、手机通话清单光盘，证实①林天山被扣押的串号＊＊＊2381科茗手机自2015年7月9日至7月26日使用过手机号＊＊＊7421，通话位置基本是安溪剑斗大溪洋；2015年7月22日使用过手机号＊＊＊2463；自2015年7月26日至8月2日使用手机号码＊＊＊7945，通话位置在安溪剑斗大横坑_东阳高速；自2015年8月2日至8月6日使用过手机号码＊＊＊6277，通话位置是安溪剑斗东阳一组茶山。以上通话记录均是主叫95××3。②被告人林天山被扣押的串号科茗手机＊＊＊1070在2015年8月2日使用过手机号码＊＊＊1085、＊＊＊7945，通话记录均是主叫95××3。③被扣押的涉案手机号码卡＊＊＊6300，自2015年8月2日至8月5日有主叫95××3的通话记录。
11、网站账号交易明细
①美团网账号＊＊＊1085交易明细，证实被告人林天山使用该账号购买电子门票，以此骗取13149元，交易时间2015年8月2日至8月4日，共4笔。
②美团网账号＊＊＊7945交易明细，证实被告人林天山使用该账号购买电子门票，以此骗取37906元，交易时间是2015年7月31日至8月1日，共7笔。
③支付宝账号＊＊＊6300交易记录，证实被告人林天山使用该账号购买充值卡，以此骗取770元，交易时间是2015年8月5日，共1笔。
④支付宝账号＊＊＊6277交易记录，证实被告人林天山使用该账号购买充值卡，以此骗取70元，交易时间是2015年8月5日，共1笔。
以上合计51895元。
12、统计表，证实公安机关调取被告人林天山供认用于诈骗的且被扣押的涉案手机的通话记录，获取手机串号＊＊＊2381使用过的手机号码＊＊＊6277、＊＊＊7945、＊＊＊7421，手机串号＊＊1070使用过手机号码＊＊＊1085、＊＊＊7945，及被扣押的手机号码卡＊＊＊6300，后使用上述手机号码及林天山供述使用过的密码在美团网、拉手网、支付宝、京东商城进行登录，查找到美团网账号＊＊＊1085交易金某13149元，美团网账号＊＊＊7495交易金某37906元，支付宝账号＊＊＊6300交易金某770元，支付宝账号＊＊＊6277交易金某70元，合计51895元。
13、银行账户交易明细，证实被扣押的银行卡的交易明细。
14、电子证物检查工作记录，证实被扣押的涉案电脑硬盘存有网站网址的文档，访问www.××.com等网站的浏览记录，存有登陆过的QQ号、公民信息图片、聊天记录等，被扣押的U盘存有交易记录、聊天记录、对话套路、账号密码等。
15、证人吴某的证言，证实其父亲吴金德和其丈夫林天山有实施诈骗，其父亲因为没有收入，所以同意和林天山一起做诈骗，其父亲白天来现场，晚上才回去，林天山有对其说，其父过来一起做诈骗。林天山开始做诈骗时，其父亲就一起合作了。
16、证人王某的证言，证实其是林天山的母亲，林天山被抓前两天，有看到亲家吴金德来到其家中。
17、被告人林天山的供述和辩解，证实其供认实施“建行积分兑换”诈骗，供述了诈骗方法，辩解2015年8月2日才开始实施。供述其在2015年7月20日加入一个伪基站QQ群，联系到利用伪基站发送短信的伪基站人员、制作假网站的人员及收购门票的人员，后其让制作假网站的人员制作3个假的建行网站，其将网址发送给伪基站人员，伪基站人员编写兑换积分的含有网址的短信在山东一带发送出去，被害人登录假的建行网站并输入银行卡号、密码等信息时，其通过网站后台可以查到该信息，其通过手机拨打银行电话查询账户余额，后其利用该信息在美团网购买电子门票，再通过QQ发送给收购人员，门票七折出售套现，一星期与对方结算一次。购买电子门票的链接网址保存在电脑桌面上的“新建文本文档.txt”，诈骗时使用手机串号＊＊＊1070、＊＊＊2381和QQ号＊＊1314，wap.××.com及wap.××.com是其使用的两个诈骗网站，www.××.com是其使用的诈骗网站后台，诈骗时使用美团网账号＊＊＊1085，《888》文档里储存的是用于诈骗的链接网址、后台，QQ号＊＊＊1314的内容是其聊天记录，保留有受害人信息、充值卡卡密、美团券密码、还有结算。其岳父吴金德有帮忙查询被害人银行卡余额，有时看网站后台，其和吴金德各出资3000元用于购买诈骗工具，获利一人一半。两部科茗手机用于诈骗，没有其他用途，一是用于拨打95××3银行客服电话，查询被害人账户余额，二是用来注册美团网、拉手网、京东网账号，用于消费被害人银行卡内的钱。
18、被告人吴金德的供述和辩解，证实其辩解没有参与诈骗，指证其女婿在做诈骗，供述其有帮忙看看电脑页面。
上述证据来源合法，内容客观真实，与案件具有关联性，可作定案依据，本院予以确认。
对控辩双方有异议的事实作如下分析和判定：
1、本案诈骗时间的认定。
经查，二被告人均辩解自2015年8月2日开始实施诈骗，但从现场查获的两部用于诈骗的科茗手机的通话记录可以证实，被告人林天山自2015年7月9日起就连续性使用诈骗手机，即大量拨打建行客服电话95××3，且通话位置均在剑斗镇。被告人林天山供述实施诈骗时，需要拨打95××3查询被害人账户余额。上述二者特征吻合。且涉案手机号码卡＊＊＊7945自2015年7月26日起就在其中一部涉案手机插入使用，8月2日该手机卡还在另一部涉案手机插入使用（同日该手机还插入使用手机号码卡＊＊＊1085），＊＊＊1085手机号码卡注册绑定的美团网账号在8月2日至8月4日还有交易记录，由此进一步印证被告人林天山关于诈骗时间的辩解不实。综上，认定被告人林天山自2015年7月9日开始实施诈骗。
证人吴某证实其丈夫林天山在筹备诈骗时，其父亲吴金德因没有经济收入，同意一起做诈骗。被告人林天山供述被告人吴金德参与诈骗，有共同出资。上述证人证言和被告人林天山供述相互印证，足以证实被告人吴金德自被告人林天山开始实施诈骗时就已参与。
2、本案诈骗金某的认定。
经查，公安机关通过从现场查获的两部用于诈骗的科茗手机的通话记录，查找到被告人林天山使用过的作案手机号码，然后根据上述作案手机号码及被告人林天山供述的密码查找到上述作案手机号码在美团网、拉手网、支付宝、京东商城注册绑定的相应账号（被告人林天山供认涉案手机除了用于查询95××3外，还用来注册网站账号，以消费被害人银行卡内的钱），查找到的4个网站账号有交易金某计51895，且交易时间是在2015年7月31日至8月5日，在该期间内，4个相应的作案手机号码有在涉案手机里使用的记录。此外，被告人林天山与同案人（昵称沈从云）在2015年8月5日QQ聊天时讲到的结算情况进一步印证上述诈骗金某。综上，认定二被告人的涉案金某是51895元。
3、被告人吴金德是否从犯。
经查，被告人林天山准备所有的诈骗工具，熟悉诈骗方法和流程，联络网络上发送短信、制作假网站、回收充值卡和门票的人员，并以自己为主，操作和实施了诈骗，诈骗所得也是由其本人与昵称沈从云的同案人结算。被告人吴金德是其岳父，参与出资，并帮忙查询被害人银行卡余额，在林天山没空时，帮忙看网站后台，被告人吴金德在共同犯罪中起辅助作用，应认定为从犯。
本院认为，被告人林天山伙同被告人吴金德，以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，以冒用他人信用卡的方式进行骗款，其行为均已构成信用卡诈骗罪，属数额巨大，系共同犯罪。公诉机关指控二被告人的犯罪事实及罪名成立。在共同犯罪中，被告人林天山起主要作用，是主犯，应当按其所参与的全部犯罪处罚；被告人吴金德起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人林天山及其辩护人蔡建生辩称被告人林天山在2015年8月2日开始实施诈骗，诈骗金某只有13149元，与事实不符，不予采纳。被告人吴金德及其辩护人蔡友强辩称被告人吴金德自2015年8月2日参与诈骗，与事实不符，不予采纳；辩护人蔡友强又辩称被告人吴金德起辅助作用，是从犯，予以采纳。
为维护国家金融管理制度，保护公民财产权利不受侵犯，根据二被告人的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人林天山犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年8月6日起至2020年11月5日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人吴金德犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金30000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。折抵刑期1个月又3日。折抵后刑期自2016年3月10日起至2019年11月6日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
三、追缴被告人林天山、吴金德的违法所得款51895元，返还给被害人高某5998元、曾某132元、李某4993元、林某4920元、张某198元，余额35654元，未查找到受害人，予以没收并上缴国库。
（违法所得款应在判决生效后十日内缴纳。）
四、没收二被告人被扣押的作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王丁仕
人民陪审员 何庆红
人民陪审员 林志炼
二〇一六年五月二十三日
书 记 员 陈瑜芳
速 录 员 王兰英
本案适用法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。