四川省成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）锦江刑初字第507号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人邓飞，男，1982年12月25日出生于四川省成都市，户籍所在地四川省成都市青羊区。
辩护人廖行，北京盈科（成都）律师事务所律师。
辩护人�大文，北京盈科（成都）律师事务所律师。
成都市锦江区人民检察院以成锦检公诉刑诉[2015]375号起诉书指控被告人邓飞犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员白文俊、孔瑾出庭支持公诉，被告人邓飞及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都市锦江区人民检察院指控，2012年12月，被告人邓飞注册成立了四川裕邦财富理财投资信息咨询有限公司（以下简称“裕邦公司”），并出任法人代表，公司于2013年4月营业。被告人邓飞安排公司业务员通过向在报纸看到公司广告后上门或电话咨询的社会公众宣传理财项目，以月息1.5%的高额回报并承诺还本付息的方式吸引公众出借资金，在公司位于本市锦江区东大街芷泉段时代8号1702号的办公场所内与出借人签订居间服务合同，由出借人直接将借款转入借款公司账户。
1、2014年2月，裕邦公司由四川安信融资担保管理有限公司（以下简称“安信公司”）提供担保，为借款方成都兴润通商贸有限公司（以下简称“兴润通公司”）面向社会30余名出借人融资1000万元人民币。
2、2014年4月，裕邦公司由四川汇通信用融资担保有限公司（以下简称“汇通公司”）提供担保，为借款方成都千秋雪商贸有限公司（以下简称“千秋雪公司”）面向社会20余名出借人融资1500万元人民币。
3、2014年5月，裕邦公司由安信公司提供担保，为借款方成都永进设备租赁有限公司（以下简称“永进设备公司”）面向社会30余名出借人融资1000万元人民币。
2014年7月起，上述三项目的借款方均不再履行协议向出借人给付利息，转款账户内资金均已转移，出借人本金无法收回。2014年10月22日被告人邓飞被公安机关挡获归案。
案发截至2015年2月5日冻结永进设备公司、裕邦公司及被告人邓飞个人资金共计13万余元。
为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人邓飞非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人刑事责任。公诉机关诉请本院依法追究被告人的刑事责任。
被告人对公诉机关指控其犯罪的罪名无异议，但提出自己没有对企业打广告，也没有对被害人承诺还本付息，仅是收取中介费。
辩护人提出：1、本案系单位犯罪；2、被告人没有对被害人承诺返本付息，没有公开宣传；3、在犯罪金额上，对被告人亲属�特定人群的投资款项应该予以扣除；4、被告人愿意对被害人尽力进行退赔，挽回被害人损失。综上请求对被告人从轻、减轻处罚，并适用缓刑。
对公诉人当庭出示的证据，被告人及辩护人对证据的真实性、合法性及关联性均无异议，且无证据出示。
经审理查明，2012年12月，被告人邓飞注册成立了四川裕邦财富理财投资信息咨询有限公司，并出任法人代表，公司于2013年4月营业。被告人邓飞在裕邦公司开始营业后，在未经有关部门依法批准的情况下寻找融资项目，为需要融资的企业提供居间服务。同时被告人邓飞安排公司业务员通过向在报纸看到公司广告后上门或电话咨询的社会公众宣传理财项目，以月息1.5%的高额回报吸引公众出借资金。被告人邓飞在公司位于成都市锦江区东大街芷泉段时代8号1702号的办公场所内与出借人签订居间服务合�，通过担保公司对融资项目担保，由出借人直接将借款转入借款公司账户，从中收取相应的居间服务费用。现查实的有：
1、2014年2月，被告人邓飞以裕邦公司的名义与34名被害人签订居间服务合同，由四川安信融资担保管理有限公司提供担保，为借款方兴润通商贸有限公司项目融资1000万元，合同约定月利息为1.5%，期限为2014年2月至2014年8月。融资款由被害人支付至户名为“成都兴润通商贸有限公司”的贵阳银行股份有限公司成都分行账户；
2、2014年4月，被告人邓飞以裕邦公司的名义与41名被害人签订居间服务合同，由四川汇通信用融资担保有限公司提供担保，为借款方成都千秋雪商贸有限公司项目融资1381万元，合同约定月利息为1.5%，期限为2014年4月至2015年4月。融资款由被害人支付至户名为“成都千秋雪商贸有限公司”的华夏银行账户。2014年4月25日，千秋雪公司支付63万元至裕邦公司账户；
3、2014年5月，被告人邓飞以裕邦公司的名义与30名被害人签订居间服务合同，由安信公司提供担保，为借款方成都永进设备租赁有限公司项目融资980万元，合同约定月利息为1.5%，期限为2014年5月至2015年5月。融资款由被害人支付至户名为“成都永进设备租赁有限公司”的中国农业银行账户；
2014年7月起，上述三项目的借款方均不再履行协议向出借人给付利息，转款账户内资金均已转移，出借人本金无法收回。2014年10月22日被告人邓飞被公安机关挡获归案。
公安机关现冻结永进设备公司银行账户53811.21元，冻结被告人邓飞银行账户110285.46元，冻结裕邦公司银行账户13521.5元。对被告人邓飞在成都的权1591580、备案号741844予以查封。对登记为孙某与郑某共有的在成都青羊区同怡路4号5栋1�元3层103号的房产进行抵押，轮候查封。对成都永进设备租赁有限公司的五辆三—SY5310型重型专项作业车进行查封。对广元市智恒商贸有限公司在广元市利州区东坝办事处利州东路旭东大厦第二层的房屋所有权证号为201211270078X的房产进行查封。
在案件审理过程中，被告人邓飞亲属主动退缴赃款160万元扣押在案。
以上事实有经庭审控、辩双方举证并质证，本院查证属实的下列证据予以证实：
（一）书证
1、公安机关出具的报案登记表、“到案经过”，证实该案受理情况及2014年10月22日，民警将被告人邓飞挡获的情况；
2、被告人邓飞的户籍证明，证实被告人邓飞的身份情况；
3、成都永进设备租赁有限公司、成都兴润通商贸有限公司、千秋雪公司登记设立等相关材料，证实上述公司登记设立的相关情况；
4、四川裕邦财富理财投资信息咨询有限公司工商登记相关材料材料，证实该公司的经营范围等情况；
5、《融资咨询服务合同》、银行回单，证实裕邦公司分别与三个融资公司签订的融资咨询服务合同等情况；
6、银行卡交易明细及冻结情况
（1）户名为成都永进设备租赁有限公司的中国农业银行、浙江民泰商业银行、中国建设银行、中国工商银行交易明细、协助冻结通知书、回执，证实上述银行账户的交易明细及公安机关对上述账户予以冻结的情况；
（2）户名为邓飞的华夏银行银行卡协助冻结通知书，证实公安机关对银行卡中的70943.07元、39342.39元分别予以冻结的情况；
（3）户名为四川裕邦财富理财投资信息咨询有限公司的中国建设银行账户交易明细，协助冻结通知书，证实2014年4月25日收到成都千秋雪商贸有�公司转账存入63万元。案发后公安机关对该账户余额13521.50元予以冻结的情况；
（4）户名为成都千秋雪商贸有限公司的华夏银行账户协助冻结通知书，交易明细，证实1、公安机关对该账户进行冻结的情况。2、该账户自2014年4月21日至24日先后收到被害人汇入投资款的情况；
（5）户名为成都兴润通商贸有限公司的贵阳银行股份有限公司成都分行的账户交易明细，协助冻结通知书，证实1、公安机关对该账户进行冻结；2、该银行卡在2014年2月19日、20日共收到34笔入款共计1000万元，20、21日日该1000万元转入四川信泽阳汽车销售服务有限公司；
（6）户名为四川信泽阳汽车销售服务有限公司，账号22807401040009717的账户的交易明细,证实该账户的交易情况；
（7）户名为罗某，账号xxx的账户交易明细，证实该账户的交易情况；
（8）协助查封通知书，证实公安机关查封、扣押财产的情况；
（9）暂扣财物专用票据。
（二）、证人证言
1、证人后某的证言，证实2013年4月8日裕邦公司开始营业，证人后某于2013年4月开始在该公司上班，系裕邦公司融资部经理，负责找需要融资的项目方，并收集项目方的资料报送风控部。安信担保公司的陈某告诉后某永进设备公司有融资1000万的需求。后某汇报给邓飞后，到永进设备公司经营地实地考察。邓飞授意后某与李某签订融资咨询服务合同。借款利率是公司和永进设备公司商议约定。出借人直接转账支付到永进设备公司的银行账户中，该项目只收到一个月的利息；
2、证人魏某的证言，证实证人魏某系安信公司法人代表，2013年上半年安信公司为永进设备公司做过银行贷款的担保，到期后未能还款，公司就替其偿还了银�贷款。永进设备公司提出让安信公司再做融资担保，找民间借贷，后面是怎么操作的魏某不知道；
3、证人蒋某的证言，证实2013年4月证人蒋某到裕邦公司做业务员，负责联系、接待客户，介绍公司的理财项目。公司理财模式是第三方模式。理财部业务员与客户联系，向客户介绍。公司在成都商报上登有公司的广告（名称、地址、联系电话、广告语），有些客户看到广告后就会电话联系或直接上门咨询，也有客户通过其他渠道了解公司后咨询，业务员会留下这些客户的联系方式。等有项目推出时，业务员就联系客户，并告知客户理财项目。业务员将融资方和担保方的资料给客户看，介绍情况，告知月利息等；
4、证人汪某的证言，证实2013年6月证人汪某在裕邦公司上班，工作职责是联系、接待客户，向客户介绍理财项目。公司的只有一种理财模式�第三方模式。公司的客户到公司来咨询，公司留下这些客户的联系方式。等有项目推出时，公司就联系客户，并告知客户理财项目。公司在成都商报上登有公司的广告（名称、地址、联系电话、广告语）；
5、证人罗某证言，证实证人罗某系裕邦公司名义上的股东。公司的营利方式是收取借款方的咨询服务费，裕邦公司在报纸上刊登过关于公司的介绍及联系方式。户名为罗某，账号为xxx的账户是邓飞在使用，具体情况不详；
（三）、被害人陈述、报案记录，及其提供的相关书证
1、永进设备公司项目
被害人陈述
（1）被害人江某的陈述，证实2014年5月，被害人江某的手机接到裕邦公司的理财经理蒋某的电话，称公司现在正销售一个很好的理财产品，绝无风险，如果参与融资，年收率至少在18%以上。江某五天后到裕邦公司，蒋某与候经理反复向其强调和口头承诺永进设备公司这次融资是真实可靠，无风险。她们还拿出永进设备公司相关经营状况的宣传资料。之后江某转款100万到永进设备公司的账户（农业银行801401040004153），只在2014年6月27日收到一笔利息1.5万元；
（2）被害人姚某的陈述及辨认笔录，证实2014年5月被害人姚某在成都商报上看到了裕邦公司的一则广告称有高回报好项目的意思，于是就按照上面的电话打过去咨询并留下联系电话做登记。同年5月26日姚某接到苏小姐的电话（xxx）称有个很好的项目，年回报率18%，一年还本。第二天，姚某去裕邦公司，苏小姐就拿了借款企业的相关资料给姚某及其爱人看，告知这个项目非常好，风险几乎为零，有担保公司担保，水泥罐车做抵押。之后姚某转账60万到永进设备公司农行（xxx）账户，2014年6月27日收到一个月�利息9000元。
被害人姚某辨认出被告人邓飞；
（3）被害人张某的陈述，证实2012年张某在成都商报上看到介绍民间借贷的文章，其中有裕邦公司还有联系方式。张某就打电话咨询该公司并留下了电话号码。2014年5月，张某接到裕邦公司业务员的电话，称有好的投资项目。一位姓汪的女业务员说永进设备公司接到一个政府的大合同，设备不够，需要资金购买新设备，借款期限一年，月利率1.5%，到期还本，有安信公司做担保，如果出事，他们联盟也会承担赔偿。张某在2014年5月27日转账20万到永进设备公司，2014年6月27日收到一个月的利息3000元；
（4）被害人程某的陈述，证实2013年底，程某听说裕邦公司可以投资理财，就去公司了解并留下电话。2014年5月蒋某给程某说有个永进设备公司在出租工程车等相关事宜，叫程某去公司看资料。程某�裕邦公司看了担保公司安信的材料，还有合同等相关材料，借款期限一年，月息1.5%，到期还本。程某在2014年5月27日便转账30万到永进设备公司，2014年6月27日收到一个月的利息4500元；
被害人提供的相关书证：
吴某等30名被害人的陈述、报案登记表及相关书证，证实上述被害人通过裕邦公司共计投入永进设备公司集资项目980万元，合同约定月利息为1.5%的情况；
2、兴润通公司项目：
程某等34名被害人的报案登记表及被害人提供的身份证，《借款合同》、《理财居间服务合同》转账凭证、借据、《理财居间委托书》等相关书证，证实上述被害人通过裕邦公司共计出借兴润通公司项目1000万元，合同约定月利息为1.5%的情况；
3、千秋雪公司项目：
许某等41名被害人的报案登记表及被害人提供的《借款合同》、《居间服务合同》、身份证、借据、转款凭证等相关书证，证实上述被害人通过裕邦公司共计出借千秋雪项目1381万元，合同约定月利息为1.5%的情况；
（五）被告人的供述与辩解
被告人邓飞的供述、辨认笔录及辩解，称四川裕邦财富理财投资信息咨询有限公司于2012年12月注册成立的，注册资本是500万元人民币，法人代表是邓飞，公司地址位于成都市锦江区东大街芷泉段68号时代8号1702号。经营范围是：社会经济咨询等。公司有五、六个理财项目，只有一个理财模式，叫第三方模式，是借款方与公司洽谈借款业务，公司对借款方进行风险评估，然后引入担保公司，公司商议后便推出融资借款的理财项目，由业务员与客户联系，介绍理财项目，客户愿意出借就到公司签订借款合同和居间服务合同。公司在报纸上做过关于公司地址、名称、联�电话和宣传语（稳健投资）的广告，有些客户是自行到公司咨询，有些是客户之间互相介绍来的。
永进设备公司项目的情况：公司为成都永进设备租赁有限公司发布过借款信息，打电话给之前预约登记的客户介绍。签订合同的有31名客户1000万元借款。收取了永进设备公司的服务费84万元，借款都打到了永进设备公司的对公账户。借款合同中有约定借款月利率是1.5%。公司根据甲方（即成都永进设备租赁有限公司）提供的资料，向客户介绍。合同是事先由公司拟定，交由借款人、担保人确认后，由借款人、担保人分别签字或盖章，后公司将合同领回交给出借人签字。2014年6月24日，公司收到永进设备公司委托支付给客户的利息，并发放给了客户。7月初，安信公司担保的所有业务都要停息，公司找到永进设备公司的法人代表李某，李某告之，筹集的1000万元人民币是安信公司使用的。到7月下旬，就没有收到永进设备公司委托支付给客户的利息。
兴润通公司项目情况：2014年2月，也是安信公司董事长助理陈某向邓飞介绍，说成都兴润通商贸公司需要融资1000万，借款期限是6个月。公司经过商谈与考察后，与兴润通公司签订了居间服务合同。2月中旬，公司共筹集客户借款1000万元，之后5个月内，公司都能按时收到兴润通委托支付给客户的利息。到了2014年7月安信公司担保的所有项目要停息，之后就没有收到第6个月的利息，这个项目收了42万居间费。
千秋雪公司项目情况：2014年4月被告人邓飞听说成都千秋雪商贸公司需要融资1500万，借款期限1年。随即被告人邓飞经过商谈与考察，与千秋雪公司签订了居间服务合同。2014年4月开始接受客户的投资，筹集客户借款人民币1500万，之后的2个月内，都能按时收到千秋雪公司委托支付给客户的利息。但是到2014年7月，因为汇通公司被调查，就联系不上借款方。邓飞等人向客户垫付了四个月的利息。这个钱是从这个项目的90万元的居间费中扣除的；
（6）司法会计鉴定报告书，证实被害人通过裕邦公司向永进设备公司投资的相关数据统计。
上述证据经庭审质证，对证据之间形成证据锁链，相互印证的证据，本院将结合证据之间相互印证的情况综合予以认定。
本院认为，被告人邓飞违法国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关起诉指控被告人邓飞非法吸收公众存款的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人邓飞涉案金额现查证属实的为3361万元。
被告人邓飞成立裕邦公司后，该公司主要从事为需要融资�项目方向社会进行融资，本案应当认定为自然人犯罪而非单位犯罪。对辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见不予采纳。
被告人邓飞通过对外进行宣传，为项目公司融资，对其吸收资金的对象及范围不作限定，包括但不限于亲属。在此过程中的“亲友”应当认定为不特定的人员，其所涉及的集资款项不应当予以扣除，对被告人邓飞自行投资的金额予以扣除。被告人非法吸收公众存款的数额，根据现有证据查实为105人次，3361万元。对辩护人提出的被告人未公开进行宣传，同时涉案金额应当扣除亲属的投资款的辩护意见不予采纳。已支付被害人的利息，不影响对本案涉案金额的认定，但本院的在量刑时酌情从轻予以考虑。
被告人归案后，其亲属主动退赔的160万元，予以退赔被害人。对被告人可以酌情从轻处罚。
量刑时本院考虑到，被告�虽不具有自首情节，但归案后能如实供述，可以从轻处罚。对本案吸收的公众存款未进入被告人公司并使用，查证属实的款项3361万元尚未退还，被害人收到部分利息，在案扣押金额的情况综合予以考虑。
综上，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下：
一、被告人邓飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月23日起至2017年10月22日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）
二、继续追缴非法吸收的公�存款3361万元（已支付的款项应予以扣除），退赔吴某等一百零五名被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙媛媛
人民陪审员 陈 德
人民陪审员 徐立琼
二〇一六年八月三十日
书 记 员 何雪玲
速 录 员 王晓丹
附：本判决所适用法律条文全文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
《中华人民共和国刑法》第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑法》第六十七条
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。