山东省东营市河口区人民法院刑 事 判 决 书(2015)河刑初字第101号公诉机关东营市河口区人民检察院。被告人刘某某。东营市河口区人民检察院以东河检公刑诉〔2015〕91号起诉书指控被告人刘某某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年5月12日向本院提起公诉，本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河口区人民检察院指派检察员于红梅、门玉真出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。东营市河口区人民检察院指控：诈骗罪2013年2月份至5月份，被告人刘某某冒充山东省滨海公安局工作人员，以为赵某某办理东营油田单位招工为由，分多次诈骗赵某某现金共计120000元。（二）信用卡诈骗罪2013年7月至11月期间，被告人刘某某大量透支信用卡内资金共计127923.77元，后通过逃匿、改变联系方式逃避银行催收，经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据予以证实，指控被告人刘某某的行为构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定处罚。被告人刘某某辩解他从来没有以给赵某某找工作为理由向其借钱，并且他给赵某某出具了十一万的欠条，期间还了八千元，其行为不构成诈骗罪,对其他指控的犯罪事实不持异议。以其在信用卡诈骗罪中系自首、初犯为由要求从轻处罚。经审理查明：（一）诈骗罪2013年2月份至5月份，被告人刘某某冒充山东省滨海公安局工作人员，以为赵某某办理东营油田单位招工为由，分多次诈骗赵某某现金共计120000元。上述事实经庭审举证、质证，有查证属实的下列证据予以证实：1、被告人刘某某供述，证实2013年2月底3月初他通过网上聊天他认识了在河口工作、离异的赵某某。他自称在滨海公安局治安支队上班，之后两人多次见面和联系。有一次他说有急事用钱，赵某某就给了他2万元。他俩交往期间他还见过赵某某的同事，并自称在滨海公安局治安支队上班。同年4、5月份，他以给赵某某办工作招工或者有急事等理由向赵某某要了1万元左右。为了招工的事，赵某某给他7万元现金。后来赵某某要他还钱，他给过赵某某8000元钱。2013年9月份左右，他给赵某某打了张十万多元欠条，落款的时间是2013年4月份。2013年10月底，他因欠钱太多，就不到单位垦利街道办事处上班了，躲了起来。后来他和赵某某只是电话联系，再没见面，2014年五一后他们就没有任何联系了。他跟赵某某说在滨海公安局治安支队上班，当时没想太多，说警察身份，是为了让她感觉比较可靠，有安全感，他就是想和她玩玩，考虑到他的家庭，他也不能和赵某某说他的真实情况。赵某某给他的钱都让他买彩票了，他没有为了她工作招工的事找过人和花过钱。2013年4月份，为了让赵某某相信他在滨海公安局上班，他带着她去过一次滨海公安局治安支队，当时他和赵某某说他在滨海公安局出事了，需要回去处理一下，实际上他只是去他的朋友曲某某那儿玩，当时他还以曲某某帮他忙为由让赵某某给曲世超买了一条烟。2、证人赵某某证言，证实2013年2月份，她离婚后在河口区泰富集团打工。她在网上聊天认识了刘某某，刘某某自称离异，是滨海公安局治安支队的一个队长，负责管理危险爆炸物品和给企业办证。之后两人经常聊天，并一起吃饭、唱歌，确立了恋爱关系，刘某某答应给她办理进油田改制企业工作的事。刘某某经常到单位找她，同事也清楚他们是恋爱关系。她一共给过刘某某125800元，刘某某还给她12000元。第一笔是同年3月份，刘某某说给她办进油田改制企业的事有眉目了，需要钱走关系，她将从天津取回来的2万元给了刘某某；第二笔是同年4月5日，刘某某说给她办理进油田改制企业的事卡在一个局长那里，需要1万元送礼，她用光大银行的信用卡从德胜街一家彩票店里刷出来5000元现金，当天他们到垦利，刘某某拿她的工商银行卡取了6700元钱；第三笔是同年4月15日，刘某某说进油田改制企业工作至少需要十多万元，她从河口中国银行取了7万元，加上她身上的600元一起给了刘某某；第四笔是4月19日，她刘同事周某某帮忙从建设银行取出3万元汇入刘某某账户。同年5月10日左右，她天津的朋友急需用钱，她就让刘某某先给她一点钱，刘某某给她12000元钱。同年9月份，刘某某的妻子给她打电话，她才知道刘某某有家庭，怕刘某某不还她钱，就骗着�某某来孤岛给她打了一张116000元的欠条，落款日期是2013年4月5日。后来她觉得刘某某根本就没有给她办进油田改制企业工作的事，就向刘某某要钱，刘某某一直推着不还，一直到2014年5月份她与刘某某失去联系。证人周某某证言，证实她和赵某某是河口泰富集团的同事。赵某某离婚后交了一个男朋友，自称刘某某，在东营公安机关上班。赵某某让刘某某帮忙在东营招工，2013年春天的一天，让她帮忙从工商银行卡上取出三万元，存入刘某某的账户上。4、证人段某某证言，证实赵某某2012年底到河口泰富集团上班，2013年秋天离职。2013年春天，赵某某交了一个男朋友，自称刘某某，在东营滨海公安局上班，负责查宾馆、洗浴中心等地方。刘某某说过在东营找地方让赵某某招工上班。5、证人王某证言，证实她和赵某某是河口泰富集团的同事。2013年春天，赵某某离婚后交了一个男朋友，自称刘某某，在东营油田公安局上班，负责查夜岗等工作。刘某某说要帮赵某某在东营招工上班，赵某某说为此给过刘某某2万多元钱。6、证人曲某某证言，证实他是滨海公安局治安大队工作人员。他通过同事认识了刘某某，2011年或2012年春节前，刘某某以父亲生病为由，向他借了1万元。2013年上半年的一天上午，刘某某到他办公室闲聊，一会儿一个30多岁的女人接到刘某某的电话后送到他办公室一条金陵十二钗的香烟，之后两人一起走了。7、赵某某提供的欠条复印件，证实2013年4月5日，被告人刘某某向赵某某出具欠条，欠赵某某116000元，2013年12月31日前还清。8、赵某某提供的记录、银行卡交易明细，证实赵某某在笔记本上记录的其给刘某某钱的情况以及赵某某卡号尾数为94097的工商银行卡2013年4月5日在垦利支行营业部自助区ATM机上分�次分别取款2500元、2500元、1700元，共计6700元；2013年4月19日在河口区河安小区中央街东首路北ATM机上分四次取款各5000元，共计2万元，当天卡取现金1万元。9、东营市公安局河口分局从工商银行河口支行调取的个人业务凭证和账户历史明细清单，证实赵某某卡号尾数为94097的工商银行卡2013年4月19日13:11:48至13:13:51在河安分理处ATM机上分四次取款共计2万元以及当天13:38:48在河口支行营业厅柜台卡取现金1万元的情况及具体时间。10、东营市公安局河口分局从建设银行东营分行调取的账户历史明细清单，证实刘某某卡号尾数为52884的建设银行卡2013年4月19日13:50:57至14:02:23在河口支行营业室ATM机上分三次汇入15000元、14600元和400元，共计3万元的情况。11、辨认笔录及照片，证实证人段某某、王某分别辨认了被告人刘某某就是赵某某的男友，自称在东营市滨海公安局工作的�子。二、信用卡诈骗罪1、2009年11月18日，被告人刘某某在建设银行东营分行办理信用卡一张,卡号为4367450075741039，临时最高透支额度为60000元。2013年7月19日至10月16日，被告人刘某某持该卡多次透支本金共计59968.07元，建设银行分别于2014年2月7日、2月12日进行了两次催收，被告人刘某某一直未偿还。2、2013年10月29日，被告人刘某某在中信银行东营垦利支行办理信用卡一张，卡号为6229180000214710，透支额度为15000元。同年11月6日、11月7日，被告人刘某某持该卡两次透支本金共计14984元，中信银行分别于2013年12月9日、12月11日进行了两次催收，被告人刘某某一直未偿还。3、2012年11月29日，被告人刘某某在邮政储蓄银行垦利县支行办理信用卡一张，卡号为6228110010907822，透支额度为17000元。2013年11月1日，被告人刘某某持该卡透支本金16998元，邮政储蓄银行分别于2013年12月15日、2014年1月27日进行了两次催收，被告人刘某某一直未偿还。4、2012年12月6日，被告人刘某某在中国银行东营北二路支行办理信用卡一张，卡号为6259063798424928，临时最高透支额度为26000元。2013年10月15日，被告人刘某某持该卡透支本金25998元，中国银行分别于2013年12月2日、12月13日进行了两次催收，被告人刘某某一直未偿还。5、2012年10月25日，被告人刘某某在工商银行垦利支行办理信用卡一张，卡号为5502130003402309，临时最高透支额度为10000元。2013年11月1日，被告人刘某某持该卡透支本金9975.7元，工商银行分别于2013年12月4日、12月9日进行了两次催收，被告人刘某某一直未偿还。另查明，被告人刘某某因涉嫌诈骗被抓获后主动供述了司法机关未掌握的信用卡诈骗罪的犯罪事实，其在羁押期间表现较好。上述事实，被告人刘某某在开庭审理过程中亦无异议，且有�营市公安局河口分局受案登记表、发破案经过、抓获证明，东营市河口区看守所在押人员羁押期间表现鉴定表，户籍证明，中国建设银行东营分行信用卡中心证明及开户凭证、交易明细、催收记录，中信银行东营垦利支行证明及开户凭证、交易明细、催收记录、外访情况说明，中国邮政储蓄银行垦利县支行证明及开户凭证、交易明细、催收记录，中国银行东营北二路支行证明及开户凭证、交易明细、催收记录，中国银行山东省分行出具的证明函、高柏（北京）管理咨询有限公司济南分公司证明及催收记录，中国工商银行垦利支行证明及开户凭证、交易明细、催收记录及还款催告函，借款合同、借据、收到条，还款计划、欠条复印件，垦利县垦利街道办事处出具的刘某某个人基本情况及东营日报公告、垦利县事业单位工作人员解聘备案表、解除聘用合同证明书，垦�县人民法院（2014）垦民初字第43号民事判决书，垦利县人民法院（2014）垦执字第684号执行裁定书，证人薛伟伟、刘虎、陈源、冯鹏、陶振靖、刘卫东证言等证据予以证实，足以认定。综上，被告人刘某某诈骗总金额12万元，信用卡诈骗总金额127923.77元。本院认为：被告人刘某某以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪；以非法占有为目的，使用信用卡进行恶意透支，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。其一人犯数罪，应实行数罪并罚。关于被告人刘某某提出的不构成诈骗罪的辩解，审理认为，被告人刘某某供述证实，其假冒滨海公安局治安支队的工作人员与赵某某交往并多次以帮助赵某某办理油田招工为由向其要钱的事实，证人赵某某、段某某、王某、周某某证言，能够证实刘某某以帮赵某某找工作为由向赵某某要钱的事实，以上证据能够相互印证，足以证实其行为构成诈骗罪，公诉机关指控事实清楚，证据确实充分，予以支持，对被告人辩解不予采纳。被告人刘某某因到案后主动供述了司法机关未掌握的信用卡诈骗罪的犯罪事实，与已掌握的诈骗罪的犯罪事实属不同种罪行，其行为构成自首，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十二条、第六十七条第二款、第六十九条之规定，判决如下：被告人刘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币二万元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币八万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月14日起至2023年11�13日止。罚金自判决执行之日起十日内一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  宋学庆审 判 员  江 腾人民陪审员  王 龙二〇一五年八月六日书 记 员  房 丽附：本案适用法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另�规定的，依照规定。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条……被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。……�六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。