杭州市萧山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0109刑初640号
公诉机关杭州市萧山区人民检察院。
被告人倪国安，男，1960年10月12日出生于浙江省杭州市，汉族，初中文化，无业，户籍地杭州市萧山区临浦镇横二村；因本案于2014年3月25日被刑事拘留，同年4月30日被取保候审，2015年4月30日继续被取保候审，2016年4月30日继续被取保候审，同年9月26日被逮捕。
辩护人王建军，浙江王建军律师事务所律师。
杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉［2016］420号起诉书指控被告人倪国安犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2016年4月12日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员刘辉出庭支持公诉，被告人倪国安及其辩护人王建军到庭参加诉讼。经杭州市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
杭州市萧山区人民检察院指控：
2010年4月至9月期间，许某（已判刑）捏造其丈夫倪国安因打架被公安机关抓获需要保释的事实，并许以高额利息，多次从被害人施某处骗得人民币共计60万元，用于其与倪国安赴澳门赌博使用。被告人倪国安自2010年1月15日在明知许某骗取他人财物的情况下，仍然为许某提供资金账户，并直接持有、使用相应资金账户，先后数次将涉案的60万元赃款带往澳门，由倪国安、许某赌博使用。
对上述指控，公诉机关当庭提供了被告人供述和辩解，被害人陈述，证人证言，刑事判决书，扣押物品清单，出入境记录，银行查询记录，全省旅馆住宿人员查询，情况说明，入所健康及伤情检查登记表，案发经过，被告人户籍证明等证据予以佐证，认为被告人倪国安的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定予以惩处。
被告人倪国安辩解，其不知道许某在诈骗，没有帮助许某掩饰、隐瞒犯罪所得。
被告人倪国安的辩护人提出：2015年1月15日在杭州宾馆里，洪某等人只是说许某借款未还，没有说许某是诈骗，因此，被告人倪国安主观上对许某的诈骗行为并不明知，其行为不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
经审理查明：2010年4月至9月期间，许某(已判刑）虚构其丈夫倪国安因打架被公安机关抓获需要资金保释的事实，以高额利息为诱饵，多次从被害人施某处骗得人民币共计60万元，用于其与被告人倪国安到澳门赌博挥霍。被告人倪国安在2010年1月15日即已经知道许某在外骗取他人财物，仍然在许某诈骗施某过程中提供其本人持有的银行卡账户，并直接持有和使用该资金账户，先后数次将涉案赃款60万元带往澳门，与许某共同赌博挥霍。
认定上述事实并经庭审质证的证据有：
1.被告人倪国安的供述和辩解。其供认与妻子许某曾经多次到澳门进行赌博，其与倪某1、席某等人一起在当地珠宝店刷卡套取现金，用于套现的银行卡基本上都由其本人携带,证实涉案的银行账户由被告人倪国安实际持有和使用。同时供认，2010年许某住院前，其接到电话后赶到杭州一宾馆内，见到许某和其他男女数人，当时许某病发，后送到医院,证实在杭州宾馆与许某等人见面的时间点即2010年初，被告人倪国安有机会从当时场景了解到许某正在进行诈骗。
2.证人许某的陈述，其系被告人倪国安妻子。证实其和倪国安赌博输光后，倪国安曾叫其弄点钱来再去澳门赌博翻本，其在2010年4月杭州红会医院住院期间，虚构丈夫因打架被公安机关抓获需要资金保释的事实，向施某借款60万元，倪国安提供了其持有的姚某的银行卡号，叫其将钱转入该卡账户，然后其以电话或短信方式通知倪国安，倪国安再去澳门赌博，其本人也去赌过一次，最后输光了。还证实其虚构与中南集团董事长吴建荣合伙做生意的事实，通过楼国富、楼祥云等人向洪某借款，用于其和丈夫倪国安到澳门赌博，后来输光了，借款还不出，其还是骗他们钱在吴建荣那里。到2010年1月，洪某、凌某、高水红、楼国富、楼祥云等人在杭州一宾馆内向其催讨借款，住了三天，后来其身体不好，他们打电话叫被告人倪国安到该宾馆，倪国安知道其向洪某等人借款后，仍帮其谎称借款投资于吴建荣的工程，虚构在中南集团有15亿元工程款，不久会有2亿元到账等事实。
3.被害人施某的陈述。证实2010年5月许某在杭州红会医院住院期间，以其丈夫因打架被公安机关抓获需要花钱保释为由，许以月息3分的高额利息，向被害人多次借款120万余元，其中26万元、2.2万元两笔打入一个叫姚某的账号里，其余现金交给许某，上述借款一直未予归还。
4.证人洪某的证言,其系许某诈骗一案的被害人。证实因许某借款不还，其催许某还款，许某称钱在吴建荣处，投资于沈阳动漫城。还证实其和高水红、楼国富、楼祥云等人于2010年初在杭州一宾馆内向许某催讨借款，住了两天后许某发病了，高水红打电话叫许某丈夫倪国安来该宾馆，告知许某向各人借款并称投资到沈阳动漫城了，倪国安拿了一张中南集团的动漫海报到该宾馆，谎称自己就是中南集团的人，在沈阳动漫城有15亿元工程款，承诺一周后还款。数日后，其和高水红等人又先后在倪国安家里、楼祥云厂里向倪国安催款，倪国安仍称钱在中南集团，过几天就还钱。辨认笔录，辨认出被告人倪国安。
5.证人凌某的证言，其系洪某的丈夫。证实2010年初，其和洪某、楼祥云、楼国富等人在杭州一宾馆里要许某还钱，许某声称打电话给吴建荣催款，后来倪国安赶到宾馆，称自己是中南集团的人，是吴建荣的得力助手，过几天就还钱。数日后，其和洪某、高水红等人到楼祥云的厂里向倪国安催款，倪国安又保证过几天把钱弄好。
5.证人姚某的证言。证实其在2010年2月帮倪国安卖车时以本人身份办理过一张农村合作银行的银行卡，此卡交给被告人倪国安持有和使用，后来倪国安一直没有归还。
6.证人倪某1的证言。证实在2007年5月至2010年9月期间，其和倪国安等人一起去澳门赌博20多次，给倪国安、许某当助手，倪国安在2010年9月左右仍在澳门用银行卡套现赌博。
7.证人倪某2、俞某、席某的证言，证实曾多次陪同许某、倪国安去澳门赌博。
8.证人倪某3的证言，其系许某的儿子。证实2010年初许某在萧山第一人民医院住院期间有三女一男来催讨借款，要求出具借条，自己为许某代签2张欠条，后来知道许某借款是与倪国安去澳门赌博。还证实倪国安和许某在所办纸箱厂倒闭后，两人一直没有固定工作。
9.证人鲁某的证言。证实其应许某的请求，在电话中冒充某老板的身份，答复向许某催讨借款的债权人。
10.证人钱某的证言，证实倪国安曾以替吴建荣赌博为名向其借款在澳门赌博。辨认笔录，辨认出被告人倪国安。
11.证人张某的证言和要求调查处理的报告，其系中南集团公司的副总经理。证实因许某对外谎称与集团董事长吴建荣的关系进行诈骗，集团于2010年3月到公安机关报案，许某在集团没有任何投资项目，要求公安机关调查。
12.出入境记录。证实被告人倪国安与许某多次往返港澳的事实，其中许某从2007年7月20日至2010年8月21日往返港澳出入境90余次，被告人倪国安从2007年5月27日至2010年8月18日往返港澳出入境150余次。
13.银行查询记录。证实被害人施某在2010年8月先后三次将20万元、6万元和2.2万元存入被告人倪国安持有的姚某的银行卡账户。对照出入境记录，证实被告人倪国安与许某出境期间持姚某银行卡到澳门大亨珠宝公司、永盛珠宝金行等处刷卡消费共计62万余元。
14.扣押清单。证实公安机关从被告人倪国安身上扣押姚某的银行卡，该银行卡由倪国安实际持有和使用。
15.全省旅馆住宿人员查询信息。证实洪某、高水红于2011年1月12日入住杭州中北大酒店，于同月15日退房的事实。
16.（2013）浙杭刑初字第219号刑事判决书。证实许某因犯诈骗罪被杭州市中级人民法院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，判决书认定许某在2010年4月至9月期间从施某处骗得人民币60万元，用于其和倪国安到澳门赌博、挥霍。
17.情况说明。证实案涉人员楼国富、楼祥云、高水红等人无法找到，许某现在浙江女子监狱服刑。
18.案发经过。证实被告人被抓获的情况和案发经过。
19.被告人倪国安的户籍证明。证实被告人的身份情况。
上述证据经庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。
关于被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，本院审理认为，（1）2015年1月15日，被告人倪国安在杭州中北大酒店看到洪某等人向许某催讨借款，知道许某在欺骗洪某等债权人，当场编造投资于中南集团等谎言为许某掩饰借款用途，该事实由许某的证言与洪某、凌某的证言相互印证。至此时起，被告人倪国安应当知道之前与许某二人在澳门赌博的钱不是如许某所称系吴建荣提供，而是许某虚构投资事实从洪某等人处以借款名义诈骗所得。（2）被告人倪国安在已经知道许某有诈骗行为的情况下，作为许某的丈夫，对于此后发生的与其职业、收入和家庭财产状况明显不符、来源不明的大额财产，以一般成年人的社会生活经验和认知能力，应当知道是犯罪所得。（3）被告人倪国安明知是犯罪所得，仍提供资金账户，并持有和使用赃款，到境外赌博挥霍，应当认定为以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得。因此，上述辩解与辩护意见与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为：被告人倪国安明知是犯罪所得，仍提供资金账户，持有并使用赃款，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人倪国安犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月26日起，扣除先前羁押的6日，至2020年9月19日止。罚金在判决生效后十日内缴纳）
二、扣押在杭州市公安局萧山区分局的17153元，发还给被害人施金凤。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 楼冰峰
人民陪审员 罗媚媛
人民陪审员 傅 慧
二〇一六年九月二十六日
书 记 员 俞维霞