天津市武清区人民法院刑 事 判 决 书（2015）武刑初字第159号公诉机关天津市武清区人民检察院。被告人高腾达（又名高国庆）。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月19日被天津市公安局武清分局刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现羁押于天津市武清区看守所。辩护人张振元，天津孚惠律师事务所律师。辩护人狄妍，天津孚惠律师事务所律师。天津市武清区人民检察院以津武检公诉刑诉（2015）98号起诉书指控被告人高腾达犯诈骗罪，于2015年3月18日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市武清区人民检察院指派检察员宋刚出庭支持公诉，被告人高腾达及其辩护人张振元、狄妍均到庭参加了诉讼。在2015年5月20日开庭审理中，被告人的辩护人要求调取新的证据，建议延期审理，合议庭同意。在2015年7月15日开庭审理中，辩护人仍要求调取新的证据，合议庭同意。现已审理终结。天津市武清区人民检察院指控，被告人高腾达于2014年11月13日，以有偿为其提供民生银行（天津武清支行）到期贷款“倒贷”资金为诱饵，虚构“倒贷”后及时归还等事实，隐瞒偿还个人及家人借款等非“倒贷”用途，在天津市武清区华北城王某某经营的“日月香茶行”内，骗魏某某、王某某向其网银转入人民币共计83万元后，当日遂通过手机网银将赃款转移并至福建躲藏。赃款已退赔。针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证明。公诉机关认为，被告人高腾达的行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，要求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定予以判处。被告人高腾达当庭供述的事实与公诉机关指控的事实基本一致，对当庭宣读和出示的证据证明的主要内容均无异议，未发表辩护意见。被告人的辩护人辩护认为，无论从公诉机关指控的罪名的犯罪数额的组成来看，还是从被告人高腾达动用私心设计的“还款计划”来看，被告人高腾达仅仅只是为了使自己的债权得以实现而实施了某些方法，但这种欺骗不应以诈骗罪来科罪量刑。根据本案现有证据与查明事实来看，被告人高腾达的行为充分体现在利用《借款合同》达到非法占有的目的。无论是从被害人角度，还是从案件性质出发，被告人的行为均符合合同诈骗罪的特征。发表了被告人高腾达系初犯，无前科劣迹，在侦查阶段已与被害人达成和解协议，得到被害人的谅解，且能如实供述自己的罪行，请求依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，对被告人高腾达从轻处罚的辩护意见。经审理查明，被告人高腾达于2014年11月13日，以有偿为其提供中国民生银行天津武清支行到期贷款“倒贷”资金为诱饵，虚构“倒贷”后及时归还等事实，隐瞒偿还个人及家人借款等非“倒贷”用途，在天津市武清区华北城王四×经营的“日月香茶行”内，利用签订借款合同并提供其身份证、网银U盾、银行卡等方式，骗魏铃峰、王四×通过网银向其民生银行卡内转入人民币共计83万元，后借故离开，并通过手机银行将赃款先转移至其妻张××账户内，后又自张××账户转至其父高××、其母王一×账户内。转账完毕后，被告人高腾达于当日返回福建省福鼎市家中，并于次日将83万元取出。被告人高腾达将上述款项中53万元用于归还欠款及个人支出，30万元存于他人处用于他人倒贷事宜。被害人魏××、王四×发现被骗后，于2014年12月2日向公安机关报案。被告人高腾达于2014年12月19日16时左右，在福鼎火车站广场被福州铁路公安处福鼎车站公安派出所民警查获。在本案侦查期间，被告人高腾达亲属代其退赔了被害人魏××、王四×的全部经济损失，魏××、王四×不要求追究被告人高腾达任何刑事、民事及行政责任，恳请法庭及其他司法部门对被告人高腾达从轻、减轻或免除处罚。上述事实，有下列证据予以证明：1.公安机关出具的案件来源、在逃人员登记／撤销表、抓获经过，证明2014年12月2日，王四×到天津市公安局武清分局刑侦支队六大队报警，称其和魏××被高腾达诈骗83万元，2014年12月18日，高腾达被上网追逃。2014年12月19日16时左右，福州铁路公安处福鼎车站公安派出所民警在福鼎火车站广场排查时，将在逃的高腾达查获。2.被害人王四×陈述，证明2014年11月12日，魏××和其讲，老乡高腾达需要做个80万元的倒贷，他没有那么多，和其商量一人借给高腾达一半，高腾达回给其与魏××每日千分之三的手续费，其同意了。次日，在其经营的“日月香茶行”，其和魏××与高腾达签了80万元的借款合同，约定款项的用途是只用于民生银行倒贷。写完借款合同后，高腾达说还有3万元利息，所以其通过网上银行将83万元转账到高腾达的民生银行卡内。其中魏××通过网银转账的方式转入其的工商银行卡内40万元，并给了其1.5万元的现金。之后高腾达把他的民生银行卡和网银U盾、身份证给其二人，说银行把钱打回来就打到这张卡内，钱回来让其直接把钱转走就行了。后高腾达说有事儿就离开了。过会儿给他打电话就关机了。通过朋友查高腾达的银行卡流水，发现刚刚转到高腾达银行卡内的钱全部转到他妻子张××的银行卡内了，他妻子银行卡内的钱不知去向了。后报警。3.被害人魏××陈述，证明的内容与王四×陈述证明的内容一致。同时证明借款期内，高腾达没去民生银行还贷，12月18日贷款到期了，其又去银行查，高腾达的贷款还是没有还，就更确定被骗了。还证明高腾达到期的80万元贷款是其在武清区华北城中茂市场管理公司招商部上班时帮他办理的，贷款是一年期限的，2014年12月18日到期。4.王四×提供的与高腾达签订的借款合同，内容为乙方高腾达向甲方王四×借款人民币捌拾万元整，规定用于民生银行倒贷，借款期限5日，自2014年11月12日至11月17日，甲方保证按借款额度供应资金，乙方保证按照规定用途用款。5.公安机关提供的调取证据清单及相关书证，证明2014年12月23日从张××处调取借条1张，主要内容为2013年12月15日，天津中茂市场管理有限公司向高腾达暂借人民币伍拾贰万元整；从邓××处调取情况说明1张，主要内容为2014年11月28日，邓××暂代林玉玲、池利敏收高腾达现金叁拾万元整，用于银行倒贷事宜。待天津民生银行倒贷之事完毕后归还天津（小魏）借款；2014年12月21日，张××从邓××处取走现金15万元。6.公安机关提供的调取及发还清单，证明2015年1月25日公安机关将从张××、邓××处分别调取的现金15万元整，发还魏××、王四×人民币各15万元。7.天津市公安局武清分局提供的协助查询财产通知书（回执）及相应账户银行明细，证明2014年11月13日魏××通过网银转账入王四×妻子王远见账户40万元，王远见账户于当日通过网银转账入高腾达账户83万元，高腾达将上述资金分两次汇入其妻张××账户，同日分两次转出，转入王一×账户60万元、高××账户23万元，均于次日被取现。8.公安机关出具的接受证据材料清单及所收取的相应的协议书、收条、谅解书，证明2015年1月26日王一×与王四×、魏××达成协议，王一×替高腾达偿还王四×、魏××83万元（其中刑警发还30万元，高腾达家属退还53万元），收款后，王四×、魏××不再追究高腾达任何刑事、民事及行政责任，恳请法庭及其他司法部门对高腾达予以从轻、减轻或免除处罚。9.证人陈××证言，证明其系武清区华北城中茂市场管理有限公司经理。2013年年底，高腾达通过其公司的工作人员魏××从民生银行贷款80万元，后因他暂时使用不上，想把钱借给其，因为公司当时需要资金，其就答应和他借些钱。在2014年1月、5月份，高腾达给其打电话说用钱，其让会计分两次共转给他12万元，是打到他妻子张××的账户上的。2014年11月，因高腾达贷款快到期了，其打电话给高腾达，问他想怎么办。高腾达说还想继续贷款，问其能不能帮他倒一下贷款，其一时没钱，就让他找别人倒一下贷款。在12月份其从商户王四×处得知高腾达从他和魏××手里借钱倒贷，但没有还贷款还把钱卷跑了。在高腾达出事前，其给他打了52万元的欠条。从高腾达处借款，其每月都安排员工陈允水用转账的方式把利息转到高腾达的账户上。没和邓××说过一些公司急需用钱或资金周转不了等方面的话。10.证人张××证言，证明其系高腾达妻子。2013年，高腾达从民生银行办了80万元的贷款，贷款下来后不是自己用的，是借给陈××用的，利息是陈××还的，不知道因为什么。后陈××分两次转入其银行卡内共计12万元。在2014年11月初，陈××给高腾达打了一张52万元的借条。2014年11月初，其和高腾达及婆婆王一×从福建省福鼎市开车去的天津市武清区，在天和林溪租的房子。11月13日上午，高腾达自己开车出去办事，中午的时候，给其打电话说魏××已经将欠他的钱还给他了，钱已经转到其工商银行卡上了，让其将钱分两笔转到婆婆王一×账户内60万元，转到公公高××的账户内23万元。其按照高腾达的意思通过网银转款后，一会儿高腾达就回来了，开车接上其和孩子及婆婆王一×就回福鼎了。在路上，高腾达让王一×给老家的工商银行打电话预约转天把钱全部取出来。转天上午到老家后，高腾达就让他的父母从银行将83万元全部取出来了，都交给高腾达了，高腾达把钱拿走了。直到他被抓那天，才跟其讲，83万元不是魏××还他的，是魏××帮他倒贷的，他将钱私自转走的。他说魏××和陈××有关系，陈××现在不还他钱，他将魏××帮他倒贷的钱弄走，让魏××找不到他，魏××就会找陈××要钱，这样做就是逼陈××还钱。他说83万元中有30万元在邓××处，其就去邓××那儿拿回15万元。同时证明，高腾达给过其2.2万元用于归还招商银行和广发银行的信用卡。11.证人邓××证言，证明2014年11月28日，高腾达拿着30万元现金到其公司给其，说用这钱给林玉玲、池莉敏做倒贷用，如果那二人不用，就先放其处暂为保管，因此写了一张情况说明，用完之后将钱还给小魏（魏××）。高腾达说了一句这钱不是他的，其也没细问，其觉得钱是小魏的。高腾达在2013年12月在民生银行做了一个80万元的贷款，是小魏给他做的，高腾达对其讲，贷款下来后他只用了12万元，剩下的钱全部借给中茂市场管理有限公司实际控股人陈××了。2014年11月份，听高腾达说陈××给他写了一个52万元的借条。高腾达的银行贷款到期后没还，听小魏说他帮高腾达倒贷，高腾达拿钱跑了。其没有和高腾达说过陈××资金周转不过来，想找他借钱的话，这种事全是自己去谈。12.证人王一×证言，证明高腾达系其与高××之子。2014年11月13日，高腾达将83万元现金转入其儿媳张××卡内，张××分两笔将上述款项转入其工商银行卡内60万元，转入高××工商银行卡内23万元。高腾达让其给老家的工商银行打电话预约，于次日将上述款项全部取出后交给了他。高腾达最近给过其10万元，还其以前替他还的信用卡的钱，后来他又给过其10万元，其没问钱是哪儿来的，都让其给花了。13.证人高××证言，证明的内容与王一×证言证明的内容一致。14.证人王二×证言（小名王隆），证明2014年上半年，高腾达自其处借过2次钱，每次1万元，于当年11月底归还了。高腾达没有还给其10万元和6万元，因为他没和其借过这些钱。15.证人王三×证言，证明其系中国民生银行天津武清支行客户经理。2013年10月，高腾达在该行申请贷款，12月12日通过后，于12月18日贷给高腾达总计80万元，每月还利息5000余元，贷款期限为一年，2014年12月18日前必须还款。高腾达的账户开通了网上银行和手机银行，通过网上和手机都能实现他这张卡的转款转账。2014年12月18日贷款到期，高腾达没有到银行还款，手机也打不通了，人也找不到了。如果高腾达在2014年12月18日前将80万元钱汇入指定还款账户，银行看到他还款了，他如果想继续贷款，银行帮他做一下手续，一到两天他就能把80万元取回去，这就是俗称的倒贷。16.中国民生银行天津武清支行提供的被告人高腾达个人账户对账单，证明2013年12月18日，高腾达自民生银行贷款80万元，实际获得贷款金额为76万元，贷款利息一直由陈允水支付。17.被告人高腾达供述，证明2013年12月份其通过武清区华北城中茂市场管理有限公司招商部的工作人员魏××办理了一笔80万元贷款，期限一年。贷款下来后，交由中茂公司的陈××使用，每月银行利息都是陈××还的，他还要额外支付给其几百元的好处，到期他替其还款。钱借给陈××后，在2014年1月份以后，因为需要用钱，陈××分两次转给其12万元，都是转到张××账户内的。2014年11月初，魏××给其打电话，说民生银行的贷款快到期了，需要做一下银行倒贷，让其回天津一趟。其到天津后找陈××要钱，他说没有钱，让其先联系银行倒贷。其让陈××写借条，扣去担保费、手续费及他转给其的12万元，陈××给其打了52万元的借条。因为其当时缺钱，又有一些找其要账的人，其没办法，当时就想，找魏××帮忙倒贷，实际上其不做倒贷，就是想以倒贷的形式骗魏××点儿钱用，然后躲起来不让魏××找到，因为魏××知道陈××欠其钱，他就会去找陈××要钱，这样给陈××施压，他也许会把钱还给其。魏××同意后，2014年11月13日中午，在日月香茶行内，魏××和日月香茶行的老板和其谈的倒贷事宜，当时他们怎么说其都应，只要能把钱骗过来就行。魏××让其写了一张80万元的制式借款合同，魏××应该没有那么多钱，是他和日月香茶行的老板一起凑的83万元打到其账户内的。其收到手机提示信息，有人给其贷款的银行卡内转入83万元后。其就以找陈××为由离开，到车内，其用手机登录其的手机银行，通过转账的方式将83万元转到其妻子张××的工商银行卡内，之后又通过电脑网上银行转账的方式，将她卡内的83万元分两笔转入其母王一×账户内60万元，转入其父高××账户内23万元。之后，其开车带着妻子和母亲就从武清回福鼎了。在路上，其让王一×给老家的工商银行打电话预约，并在第二天将83万元全部取出，其将50万元左右用于归还其个人贷款和向朋友借的账了，另外30万元放在邓××处，和邓××说等银行倒贷结束后，其从陈××手里要回那52万元，凑83万元还给魏××，让他把钱还给当时帮其倒贷的人。后来其就一直在老家，直到被抓。上述证据，经庭审质证，被害人陈述、证人证言、书证材料与被告人高腾达供述的主要内容能够相互吻合，形成完整的锁链关系，本院均予以采信。本院认为，被告人高腾达以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关对被告人犯罪的指控成立，要求适用法律条款的意见正确，应予采纳。被告人高腾达虽然和被害人之间签订了借款合同，但该行为只是其为实现非法占有被害人财物而采取的一种手段，其真实目的并不是想借钱倒贷，因此对辩护人发表的关于被告人高腾达的行为无论从公诉机关指控的罪名的犯罪数额的组成来看，还是从被告人高腾达动用私心设计的“还款计划”来看，其仅仅只是为了使自己的债权得以实现而实施了某些方法，但这种欺骗不应以诈骗罪来科罪量刑。根据本案现有证据与查明事实来看，被告人高腾达的行为充分体现在利用《借款合同》达到非法占有的目的。无论是从被害人角度，还是从案件性质出发，被告人的行为均符合合同诈骗罪的特征，应该依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定对其处罚的辩护观点，不予采纳。被告人高腾达在开庭审理中虽然不承认自己的行为构成诈骗罪，但能够供述自己的犯罪事实，在量刑时依法可酌情从轻处罚。被告人高腾达的亲属已代其退赔了被害人的损失，使其得到被害人的谅解，依法可酌情对其予以从轻处罚。对辩护人发表的被告人高腾达系初犯，无前科劣迹，在侦查阶段已与被害人达成和解协议，得到被害人的谅解，且能如实供述自己的罪行，请求对被告人高腾达从轻处罚的辩护意见，本院予以考虑。综上，被告人高腾达犯诈骗罪，法定量刑幅度为十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。对公诉人综合案件情况发表的建议判处被告人高腾达有期徒刑十年至十二年，并处罚金的量刑意见，本院予以采纳。本院为维护社会秩序，保障公民的财产权利不受侵犯，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，判决如下：被告人高腾达犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币42万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一四年十二月十九日起至二〇二四年十二月十八日止；罚金自判决生效的第二日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  李宗莲人民陪审员  肖玉霞人民陪审员  郭玉怀二〇一五年八月十九日书 记 员  常忠圆速 录 员  刘春秀附判决引用的《中华人民共和国刑法》相关条款第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。