山东省宁津县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宁刑初字第20号
公诉机关山东省宁津县人民检察院。
被告人张某某，原宁津县汇融种植专业合作社法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月10日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕，现羁押于宁津县看守所。
宁津县人民检察院以宁检公诉刑诉（2015）12号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公共存款罪，于2015年4月13日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。宁津县人民检察院检察员郑方荣出庭支持公诉，被告人张某某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
宁津县人民检察院指控：2013年5月份，被告人张某某在宁津县工商局注册成立宁津县汇融种植专业合作社。合作社成立后，其并未按照宁津县工商管理局颁发的营业执照上的经营范围实际经营，而是于2013年6月至2014年9月期间，利用该合作社通过宣传发展了17名宁津县信用合作社的村镇信贷员，后通过该17名信贷员向宁津县各乡镇的不特定群众非法吸收存款5817522.50元人民币。经营期间，已兑付入股社员到期的股金单合计1895800元人民币，截止案发，尚有3921722.50元人民币没有兑付。
公诉机关认为，被告人张某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并提供了相应的证据，提请人民法院依法判处。
被告人张某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩称其没有不良记录和犯罪前科，这次是初犯，由于自身经营不善和法律意识淡薄造成此案的发生，表示认罪悔过，并积极赔偿受害人的损失。
经审理查明：2013年5月份，被告人张某某在宁津县工商局注册成立宁津县汇融种植专业合作社，该合作社被核准的业务范围是“花生、小麦、玉米、种植销售；引进本合作社成员需要的新技术、新品种、本合作社成员需要的配料、品种、农药的统一采购和供应；本合作社成员需要的技术培训、技术交流和信息咨询服务”，被告人张某某为该合作社的法定代表人。合作社成立后，被告人张某某并未按照以上业务范围实际经营，而主要是于2013年6月至2014年9月期间，利用该合作社这一平台，通过口头宣传、发放宣传册、与信贷员签订授权协议并承诺给予信贷员一定比例的提成、承诺给予“带资入户”的农户高于银行同期存款利率和到期退单兑付、推销名为“金信银通”的理财产品等方式，发展了17名原宁津县信用合作社的村镇信贷员，后通过该17名信贷员向宁津县各乡镇的不特定群众非法吸收存款5817522.50元人民币，所得款项均由张某某占有、使用和支配。经营期间，张某某已兑付入股社员到期的存款合计1895800元人民币，截止案发，尚有3921722.50元人民币没有兑付。
经群众举报，公安机关于2014年9月2日立案侦查，并于2014年9月10日将被告人张某某抓获归案。
以上事实，有公诉机关当庭宣读和出示并经质证的下列证据证实：
1.被害人陈述
（1）刘某某的陈述证实，2013年5月份左右，宁津县汇融合作社的业务员张某甲、张某某发展其为代办员，后发展村民在宁津县汇融合作社存钱，以及如何入股、退股、入股人员利息和信贷员每发展1万元存款即获取120元手续费的情况，其共发展了20多人在宁津县汇融种植专业合作社存钱大约53.4万元，还有14人未退股的股金共计23.8万元。
（2）邢某某的陈述证实，2013年6月份左右，宁津县汇融种植专业合作社的张某甲和张某某发展其为代办员，其发展了6人在宁津县汇融种植专业合作社存钱共计9.13万元，尚有23000元未兑付。
（3）张某乙的陈述证实，2013年6月份，宁津县汇融种植专业合作社的张某某、张某甲通过宣传发展其为代办员，以及如何入股、退股、利率等情况，其共发展了82人在宁津县汇融合作社存款，入股资金及金信银通合同金额总数是1814800元，已经退款397400元，还有1417400元没有兑付。
（4）张某丙的陈述证实，2013年6月份，宁津县汇融种植专业合作社的张某某、张某甲通过宣传发展其为代办员，以及宁津县汇融种植专业合作社如何入股、退股、利率等情况，张某丙共发展了6人在宁津县汇融合作社存款，入股资金共计65500元。
（5）刘某甲的陈述证实，2013年7月份，宁津县汇融种植专业合作社的张某甲、张某某通过宣传发展其为代办员，其共发展了13人在宁津县汇融种植专业合作社存款金额共计16.16万元，还有15000元没有兑付。
（6）郝某某的陈述证实，2014年8月份，宁津县汇融种植专业合作社的张某某通过宣传发展其为代办员，其自己和亲戚共向宁津县汇融种植专业合作社存款共计2.5万元。
（7）孙某某的陈述证实，2013年7月份，宁津县汇融种植专业合作社的张某某通过宣传方式发展其为代办员，其共向宁津县汇融种植专业合作社存款1次，金额5000元，2014年8月1日到期后，张某某直接将5000元转为定期一年，并支付了孙某某213.65元利息。
（8）王某某的陈述证实，2014年2月份，宁津县汇融种植专业合作社的张某某、张某甲通过宣传方式发展其为代办员，其共向宁津县汇融种植专业合作社存款41000元并已经全部兑付。
（9）耿某某的陈述证实，2014年1月份，宁津县汇融种植专业合作社的张某某、张某甲通过宣传方式发展其为代办员，其共发展了9个人向宁津县汇融种植专业合作社存款315000元并已经兑付。
（10）朱某某的陈述证实，宁津县汇融种植专业合作社的张某某、张某甲通过宣传方式发展其为代办员，其共发展了17个人向宁津县汇融种植专业合作社存款609322.5元，还有524322.5元没有兑付。
（11）陈某某的陈述证实，2013年6月份，宁津县汇融种植专业合作社的张某甲通过宣传方式发展其为代办员，其共发展了8个人向宁津县汇融种植专业合作社存款共计7万元，已经全部兑付。还证实，张某某的宁津县汇融合作社卖的化肥和种子不只卖给入社社员，也卖给其他人，其中卖的种子不是新产品、新技术，宁津县汇融合作社没有组织过入社社员技术培训，技术交流，也没有提供信息咨询的服务等情况。
（12）王某甲的陈述证实，2013年6月份宁津县汇融种植专业合作社的张某某通过宣传发展其为代办员，其于2013年7月份在宁津县汇融种植专业合作社存了5000元，并于2014年7月份兑付完毕。
（13）田某某的陈述证实，2014年3月宁津县汇融种植专业合作社的张某某发展其为代办员，以及宁津县汇融专业合作社如何吸收存款及社员如何退股、利率等情况，其共发展了9个人，一共吸收了存款124000元，已经退出了32000元，还剩余92000元没有兑付，其领取了大约1100元手续费，还介绍王才云、陈兰芬购买了2万元金信银通理财产品。
（14）李某某的陈述证实，2013年10月份，宁津县汇融种植专业合作社的张某某通过宣传发展其为代办员以及宁津县汇融专业合作社如何吸收存款及社员如何退股、利率等情况，其共发展了25个人，吸收了存款722700元，已退出了98000元，还剩余624700元没有兑付，其还介绍李俊清购买了10000元金信银通理财产品。
2．证人证言
（1）韩某证实，宁津县汇融种植合作社从成立起主要业务是在农村农民手里吸收存款及汇融合作社的工作人员情况，以及自2014年3月9日至今公司共吸收资金1416900元，农户支取资金1069400元。
（2）王某乙证实，宁津县汇融种植专业合作社的工作人员组成、如何吸收股金、如何退股等具体情况。
（3）付某某证实，2013年8月份，宁津县汇融种植专业合作社的张某某及其的业务员通过宣传发展其为代办员及如何入股、如何退股、入股社员利息等具体情况，其共发展了20个人，吸收存款353500元，还有15个人未退股，未退股金25.65万元。
（4）张某丁证实，2013年6月份，宁津县汇融种植专业合作社的张某甲、张某某通过宣传发展其为代办员以及如何吸收存款及社员如何退股、利率等情况，其共发展了9个人，一共吸收存款86400元，还有34400元没有兑付，其领取了大约500元手续费，还介绍张清芳、张登池购买了16000元金信银通某理财产品。
（5）张某戊证实，2013年6月份，宁津县汇融种植专业合作社的张某甲、张某某通过宣传发展其为代办员以及如何吸收存款及社员如何退股、利率等情况，其共发展了15个人，共吸收了存款399000元，已兑付140000元，还剩余259000元没有兑付，其获得了2000多元左右的代办手续费。
（6）沈某某证实，张某某成立宁津县汇融种植专业合作社时让其找沈连祥、沈广勇、沈金兴顶名共同注册成立，这四个人只是顶名，没有投资也未参与宁津县汇融种植专业合作社的业务。
（7）郑某某证实，其名下发展宁津县汇融合作社入股股金金额为534322.5元，汇融合作社有三辆车，两辆银白色的轿车和一辆黑色的汽车。
（8）王某丙证实，其如何加入宁津县汇融种植合作社的情况及没有交70万股金、也没有参与合作社的管理、没有好处等事实情况。
（9）陈某乙证实，宁津县汇融合作社在宁津县工商局如何变更登记情况，陈金贞、陈某某等四人没有出资、没有参与管理和使用股金等事实情况。
（10）陈某某证实，宁津县汇融合作社的张某某让其找四个人用身份证办理在宁津县工商局变更登记，陈金贞、陈某某等四人没有出资、没有参与管理和使用股金等事实情况。
（11）陈某甲证实，宁津县汇融合作社的张某某让陈某甲等四个人用身份证办理在宁津县工商局变更登记，陈某甲、陈某某等四人没有出资、没有参与管理和使用股金等事实情况。
（12）崔某某证实，张某某驾驶的车牌号为津D×××××银灰色的现代悦动车系崔某某所有，张某某以借车租车的形式驾驶该车辆。
（13）李某甲证实，宁津县公安局扣押在宁津县汇融种植专业合作社的物品于2014年12月底被盗过，里面物品被盗，空调和化肥被李某甲等人拉走。
（14）李某乙证实，2014年12月底，李某乙、李某甲等人将宁津县汇融种植专业合作社内的化肥、空调拉走的事实。
（15）曹某某证实，2014年12月28日李某甲在宁津县汇融合作社卷帘门被撬开后找到曹某某对宁津县汇融合作社办公室进行了拍照。
3.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录
（1）搜查笔录1份证实，2014年9月10日宁津县公安局对被告人张某某租住的宁津县名门小区住宅及宁津县汇融合作社进行了搜查并发现有宁津县汇融合作社电脑主机肆台、黑色封皮账本二十三本、宁津县汇融合作社宣传册一宗、宁津县汇融合作社入股单一宗、现金60227元、印章肆枚、营业执照一本、组织机构代码证贰本及相关物品。
（2）录音笔录1份，证实张某某将30万元借给了王庆丰，他们之间没有借据。
4.物证
（1）宁津县汇融种植专业合作社扣押物品照片24张，证实宁津县汇融种植专业合作社被宁津县公安局扣押的物品情况。
（2）宁津县汇融种植专业合作社现场照片9张，证实曹某某对宁津县汇融种植专业合作社的卷帘门被撬开后进入现场拍摄了现场物品情况。
5.书证
（1）扣押清单6份，证实宁津县公安局依法将宁津县汇融合作社的印章、电脑主机、人民币60227元等物品予以扣押的事实。
（2）常住人口基本信息1份，证实被告人张某某的个人信息情况，符合非法吸收公众存款罪的犯罪主体特征。
（3）宁津县汇融种植专业合作社明细表13份、现金日记账1份，证实宁津县汇融种植专业合作社通过刘某某、张某乙等代办员发展的入股社员及入股金额情况。
（4）汇融合作社授权委托协议书2份，证实宁津县汇融种植专业合作社与邢某某签订的授权委托协议情况，代办员代表宁津县汇融种植专业合作社办理社员的相关业务。
（5）宁津县汇融种植专业合作社营业执照复印件1份、农民专业合作社名称预先核准申请书、农民专业合作社名称预先核准通知书、农民专业合作社成员出资清单复印件各1份、宁津县工商局提供的企业信息1份、宁津县汇融种植专业合作社营业执照复印件1份、农民专业合作社法定代表人登记表1份、宁津县汇融种植专业合作社成员代表大会决议1份，证实宁津县汇融种植专业合作社工商登记情况。
（6）王某某发展人员名下已兑付股金单3张、支出凭条3张，证实王某某发展人员名下的41000元已经兑付。
（7）孙某某发展人员已兑付股金单1张、支出凭条1张、入股凭条1张，证实孙某某发展人员名下的5000元到期后又转为一年定期的事实。
（8）耿某某发展人员名下已兑付股金单9张，证实耿某某发展人员名下的315000元已经兑付。
（9）陈某某发展人员名下已兑付股金单13张，证实陈某某发展人员名下的70000元已经兑付。
（10）刘某某发展人员名下已兑付股金单24张，证实刘某某发展人员名下的212100元已经兑付。
（11）刘某某发展人员名下已兑付股金单18张，其发展人员名下的254000元已经兑付。
（12）邢某某发展人员名下已兑付股金单7张，支出凭条1张，证实其发展人员名下的623000元已经兑付。
（13）朱某某发展人员名下已兑付股金单9张，证实朱某某发展人员名下的70000元已经兑付。
（14）李某某发展人员名下已兑付股金单9张，证实其发展人员名下的98000元已经兑付。
（15）张某丁发展人员名下已兑付股金单5张，证实张某丁发展人员名下的52000元已经兑付。
（16）田某某发展人员名下已兑付股金单2张、支出凭条1张，证实田某某发展人员名下的32000元已经兑付。
（17）张某乙发展人员名下已兑付股金单34张、支出凭条1张，证实张某乙发展人员名下的383400元已经兑付。
（18）付某某发展人员名下已兑付股金单6张，付某某发展人员名下的97000元已经兑付。
（19）张某戊发展人员名下已兑付股金单8张，证实张某戊发展人员名下的140000元已经兑付。
（20）付某某发展人员名下未兑付股金单复印件12张，证实付某某发展人员名下存入宁津县汇融合作社的钱有256500元尚未兑付。
（21）张某乙发展人员名下未兑付股金单及金信银通复印件113张，证实张某乙发展人员名下存入宁津县汇融合作社的钱有1814800元尚未兑付。
（22）田万俊发展人员名下未兑付股金单及金信银通复印件22张，证实田某某发展人员名下存入宁津县汇融合作社的钱有92000元尚未兑付。
（23）张某丁发展人员名下未兑付股金单及金信银通复印件14张，证实张某丁发展人员名下存入宁津县汇融合作社的钱有34400元尚未兑付。
（24）张某戊发展人员名下未兑付股金单及金信银通复印件8张，证实张某戊发展人员名下存入宁津县汇融合作社的钱有259000元尚未兑付。
（25）王某某发展人员名下未兑付股金单及金信银通复印件3张，证实王某某发展人员名下存入宁津县汇融合作社的钱有15000元尚未兑付。
（26）邢某某发展人员名下未兑付股金单复印件3张，证实邢某某发展人员名下存入宁津县汇融合作社的钱有23000元尚未兑付。
（27）郝某某发展人员名下未兑付股金单复印件5张，证实郝某某发展人员名下存入宁津县汇融合作社的钱有25000元尚未兑付。
（28）孙某某发展人员名下未兑付股金单复印件2张，证实孙某某发展人员名下存入宁津县汇融合作社的钱有5000元尚未兑付。
（29）刘某某发展人员名下未兑付股金单复印件14张，证实刘某某发展人员名下存入宁津县汇融合作社的钱有238000元尚未兑付。
（30）朱某某发展人员名下未兑付股金单复印件20张，证实朱某某发展人员名下存入宁津县汇融合作社的钱有534322.5元尚未兑付。
（31）李某某发展人员名下未兑付股金单及金信银通复印件32张，证实李某某发展人员名下存入宁津县汇融合作社的钱有624700元尚未兑付。
（32）农民专业合作社成员名册复印件1份、农民专业合作社理事登记表复印件3份、农民专业合作社成员出资清单复印件1份、宁津县汇融种植专业合作社成员代表大会决议复印件1份、成员名册复印件1份，证实宁津县汇融种植专业合作社成立时合作社成员情况。
（33）情况说明1份，证实被宁津县公安局扣押的宁津县汇融合作社因为被盗窃过，物品丢失的情况。
（34）张某某在天津购房的银行转账收据及凭证复印件5张，证实张某某在天津市购买房产已经支付了首付共计468351元。
（35）工商银行银行卡明细清单12张，证实张某某的妻子任静静的牡丹银行卡于2014年4月10日由张伟的银行卡转入40万元，于2014年4月11日转出413338元用于购买在天津市的房产。
（36）在逃人员登记信息表1份，证实被告人张某某称其将吸收的存款220万给张伟使用，张某己为正定县绿茵粮食种植专业合作社法定代表人因涉嫌非法吸收公众存款在逃。
（37）查封决定书1份，证实宁津县公安局依法将被告人张某某在天津市北辰区江南春色花园小区7号楼2单元2104房产予以查封。
6．被告人供述与辩解
张某某的供述证实，其成立宁津县汇融专业种植农村合作社，通过发展信贷员，发放宣传册等方式向宁津县各乡镇村民吸收存款的整个过程情况，包括如何成立宁津县汇融专业种植合作社、如何吸收存款、吸收的数额、吸收的方式等情况，其中从2013年5月份成立后至今入股金额共计5825522.5元，未支付的股金额为3921722.5元的事实。还证实，宁津县汇融合作社成立时设立人情况及变更后成员情况，张某某没有给沈连祥、沈某某等人工资，这些人也没有具体参与宁津县汇融种植合作社的管理和分配股金的事实情况。
对于上述证据所证实的事实，被告人张某某均无异议。上述证据相互印证，本院予以确认。
庭审中，被告人张某某提供了临漳县公安局西羊羔派出所、临漳县西羊羔乡漳潮村村民委员会出具的证明两份，用以证实张某某无违法违纪行为，无刑事犯罪记录。经质证，本院对该证据亦予确认。
本院认为，被告人张某某以营利为目的，以“宁津县汇融种植专业合作社”为名，未经金融主管机关批准，采取口头宣传、发放宣传册、与信贷员签订授权协议并承诺给予信贷员一定比例的提成、承诺给予“带资入户”的农户高于银行同期存款利率和到期退单兑付、推销名为“金信银通”的理财产品等手段，变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序和社会秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关对被告人指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人张某某到案后如实供述了自己的犯罪事实，自愿认罪悔过，且部分退赃，依法酌情从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前羁押一日抵刑期一日，即自2014年9月10日起至2018年9月9日止。罚金限本判决生效后十日内履行完毕。）
二、对非法吸收公众存款犯罪所得的一切财物依法予以追缴并返还受害人。
三、供被告人张某某犯罪所用的财物依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本五份。
审 判 长 郑宝华
审 判 员 李荣国
人民陪审员 王占清
二〇一五年六月十九日
书 记 员 曹艳霞