山东省日照经济技术开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）日开刑初字第43号
公诉机关山东省日照经济技术开发区人民检察院。
被告人李某。
辩护人庄会花、孙剑峰，山东弘圣律师事务所律师。
被告人许某祥。
山东省日照经济技术开发区人民检察院以日开检公诉刑诉（2014）47号起诉书指控被告人李某、许某祥犯诈骗罪，于2014年9月30日向本院提起公诉。本院立案后依法组成合议庭，于2014年11月26日公开开庭审理了本案，山东省日照经济技术开发区人民检察院指派代理检察员李成出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人庄会花、被告人许某祥到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2014年春节前至2014年4月1日，被告人李某伙同被告人许某祥，采用让他人代还欠款至信用卡主卡，然后从信用卡关联副卡刷出现金的方式，多次骗取他人钱款62500元，案发前已归还10000元，具体犯罪事实分述如下：
1、2013年12月24日16时许，被告人李某与被告人许某祥预谋后，由被告人许某祥打电话与被害人陈某某约定，由陈某某暂时代还信用卡欠款28000元，许某祥付手续费300元。之后，被害人陈某某在日照市东港区日照路的兴业银行，暂时代还22500元至被告人许某祥提供的光大银行信用卡后，躲在车内的被告人李某迅速用该信用卡的副卡将该款在移动POS机刷出并据为己有。
2、2014年1月14日16时许，被告人李某与被告人许某祥预谋后，打电话与被害人李某甲约定，由李某甲暂时代还信用卡欠款20000元，许某祥付给李某甲手续费。之后，被害人李某甲在其位于日照市东港区日照利华商业街北区的办公室，使用网银暂时代还10000元至被告人许某祥提供的光大银行信用卡后，未在场的被告人李某迅速用该卡的副卡将该款用移动POS机刷出并据为己有。后因被害人李某甲不让与被告人许某祥同去的邵某某离开，邵某某被迫借钱还给被害人李某甲10000元。
3、2014年4月1日15时许，被告人李某与被告人许某祥预谋后，由被告人许某祥打电话与被害人白某约定，由白某暂时代还信用卡欠款30000元，许某祥付手续费240元。之后，被害人白某在日照经济技术开发区航贸大厦招商银行，暂时代还30000元至被告人许某祥提供的招商银行信用卡后，躲在车内的被告人李某迅速通过银行客服电话将该信用卡锁定。同年4月2日，被告人李某将该款通过POS机刷出并据为己有。
公诉机关认为，被告人李某、许某祥以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十二条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关提供的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、户籍证明等。
被告人李某、许某祥对公诉机关指控其犯罪的事实和证据均无异议。
被告人李某的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但认为被告人李某归案后能够主动交代犯罪事实，认罪态度较好，被告人主观恶性不深，请求对其从轻处罚。
经审理查明，2013年12月起，被告人李某因拖欠他人债务未还，萌发了利用给付手续费、由他人代还信用卡骗取钱财的意图。遂伙同被告人许某祥，采用让被害人代还信用卡欠款，然后从关联副卡刷出现金的手段，先后骗取他人钱款62500元。案发前被告人许某祥已归还10000元。具体犯罪事实分述如下：
1、2013年12月24日16时许，被告人李某与被告人许某祥预谋后，由被告人许某祥打电话与被害人陈某某约定，由陈某某暂时代还信用卡欠款28000元，许某祥付手续费300元。之后，被害人陈某某在日照市东港区日照路的兴业银行自动柜员机上，暂时代还22500元至被告人许某祥提供的光大银行信用卡后，躲在车内的被告人李某迅速用该信用卡的副卡将该款在移动POS机刷出并据为己有。
2、2014年1月14日16时许，被告人李某与被告人许某祥预谋后，打电话与被害人李某甲约定，由李某甲暂时代还信用卡欠款20000元，许某祥付给李某甲手续费。之后，被害人李某甲在其位于日照市东港区日照利华商业街北区的办公室，使用网银暂时代还10000元至被告人许某祥提供的光大银行信用卡后，未在场的被告人李某迅速用该卡的副卡将该款用移动POS机刷出并据为己有。后因被害人李某甲不让与被告人许某祥同去的邵某某离开，邵某某被迫借钱还给被害人李某甲10000元。
3、2014年4月1日15时许，被告人李某与被告人许某祥预谋后，由被告人许某祥打电话与被害人白某约定，由白某暂时代还信用卡欠款30000元，许某祥付手续费240元。之后，被害人白某在日照经济技术开发区航贸大厦招商银行，暂时代还30000元至被告人许某祥提供的招商银行信用卡后，躲在车内的被告人李某迅速通过银行客服电话将该信用卡锁定。同年4月2日，被告人李某将该款通过POS机刷出并据为己有。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据认定：
一、书证
（一）公安机关出具的发破案经过，证实本案的案发及被告人归案过程；
（二）中国光大银行青岛分行出具的证明材料一宗，证实该行的卡号为62×××07信用卡，持卡人为潘某，该卡2013年12月24日先后存入现金6000元、22500元。同一日该卡主卡（卡号末四数7607）在“大学超市”（陈某某所持POS机登记的商户名称）先后消费300元，5900元，450元，该卡副卡（卡号末四位7664）在“日照市维京电器”消费22200元。
（三）中国光大银行青岛分行出具的证明材料一宗，证实该行的卡号为62×××62信用卡，持卡人为王某强，该卡2014年1月14日先后两笔各存入现金10000元。同一日该卡在“日照市东港区婉馨家用电器”（李某甲所持POS机登记的商户名称）消费9700元，该卡的副卡（卡号末四位7220）在“日照市东港区莲舒百货”先后消费9000元、1000元、800元。
（四）招商银行日照分行出具的证明材料一宗，证实该行的卡号为51×××21信用卡，持卡人为尹某辉，该卡2014年4月1日还款30000元。次日，卡号为51×××30的信用卡在“日照市东港区木可服饰店”先后消费29850元、150元。
（五）山东省日照经济技术开发区人民法院（2009）日开刑初字第36号《刑事判决书》，证实被告人李某因犯抢劫罪于2009年3月5日被该院判处有期徒刑三年、缓刑三年。
（六）户籍证明，证实被告人李某、许某祥已分别达到刑事责任年龄。
二、证人证言
（一）证人尹某辉的证言，证实2014年3月初，他的招商银行信用卡（主卡卡号51×××21、副卡卡号51×××30）因个人消费欠款14000元左右，他将信用卡交给朋友李某，让其代为还款的事实。
（二）证人郑某芳的证言，证实2014年4月2日，一名男青年到她经营的木可服饰店内刷卡两次，一次29850元，另一次150元，共计刷卡30000元，该卡系招商银行信用卡，卡主尹某辉，卡号为51×××30的事实。
（三）证人邵某某的证言，证实2014年1月14日下午，他的朋友许某祥约他到利华商业街还信用卡欠款。当时，许某祥一个叫“明哥”的朋友开内有一部移动POS机的轿车拉着他们。三人一同到达利华商业街后，“明哥”在车内等候，他和许某祥到了利华商业街北区二楼2B-13号的办公室内，许某祥将其持有的光大银行信用卡交给店内的一男子，双方商谈后该男子通过网银给该信用卡还款20000元，还款后该男子从卡内刷出10000元钱，但剩余10000元无法刷出，该男子便质问许某祥什么原因，许某祥称马上找人送钱，但一直没人送。该男子随后打电话找了另外六七名男子前来，其中有人认识许某祥，说许某祥以前就曾拿信用卡骗过钱，几人便一起殴打他和许某祥。其后他主动提出自己借钱还给对方，便联系自己的亲属，借了10000元钱还给对方的事实。
三、被害人陈述
（一）被害人陈某某的陈述，证实2013年10月份，他的朋友送给其一台移动POS机，登记的商户名称是大学超市，他偶尔用该POS机给他人刷卡使用，赚取手续费。2013年12月24日16时许，他接到一男子的电话（157××××9035）称，让他代还信用卡欠款28000元，对方支付手续费300元，他表示同意。后二人依约在日照路麦当劳附近见面谈妥后，被该男子利用光大银行信用卡（卡号62×××07）骗取款项22500元，及他在现场报案，公安人员将该男子带到了派出所的事实。
（二）被害人李某甲的陈述，证实他从2014年1月开始为他人代还信用卡赚取手续费。2014年1月14日，他接到一男子的电话称让他帮忙还款，16时许，两名男子（许某祥、邵某某）依约来到他位于利华商业街的办公室内，许某祥交给他一张光大银行的信用卡，让他还款20000元。双方谈妥后，他通过网银向该信用卡还款10000元，随即用自己的POS机刷出了9700元，后他又向该卡还款10000元被骗。他找了几个人将许某祥、邵某某打了一顿，邵某某被打后联系亲属偿还了10000元钱的事实。
（三）被害人白某的陈述，证实2014年4月1日15时20分许，一男子与他电话联系，称看到他代还信用卡的广告，让他代还信用卡欠款，对方支付手续费，随后该男子依约来到他经营的“好媳妇蛋糕店”，该男子20多岁，身高约1.70米，日照本地口音。双方谈妥由他向对方的信用卡还款30000元，再用店内的POS机以消费的形式将该款刷出偿还给他，对方支付手续费240元。后二人一同到开发区航贸大厦的招商银行自动存款机上，他向该青年持有的招商银行信用卡（卡号51×××21）存30000元被骗。他怀疑该男子伙同他人故意实施诈骗，用该卡的副卡将款转走了，遂将该青年扭送至公安机关的事实。
四、被告人供述
（一）被告人李某的供述，证实他因为拖欠朋友李某国欠款无法偿还，萌生了利用他人代还信用卡骗取其钱财的意图。
2013年阴历十一月或腊月时，他通过报纸上的小广告找到代还信用卡的一男子，让朋友许某祥与对方联系，双方商定在日照市老市区麦当劳附近的日照路兴业银行见面。随后李某国驾驶长安轿车载他和许某祥一同到达，对方是一四十多岁的中年男子，叫陈某某，许某祥持李某国借来的一张光大银行信用卡（登记持卡人潘某）与陈某某单独见面，当陈某某为该信用卡还款22500元，李某国的手机收到已还款的短信提醒时，李某国即用该信用卡的副卡在随身携带的POS机上将该款刷出。后陈某某因无法刷出已代还的钱款，就把许某祥带到了公安机关。
2014年春节前，他从报纸上找到代还信用卡的广告，让许某祥与对方具体联系，后许某祥与朋友邵某某一同与对方在日照利群见面，许某祥持王某强的光大银行信用卡让对方还款，对方还款10000元后他即用携带的移动POS机将该款刷了出来，对方见无法刷卡，便不让许某祥和邵某某离开，还把他俩打了一顿，后来邵某某找人借现金10000元还给对方。
2014年4月1日，他和许某祥从报纸上找到代还信用卡的广告，许某祥与对方联系后，对方同意代还信用卡欠款30000元并收取手续费，双方商定在天津路日照银行见面。15时许他开车载许某祥到达，对方是一三十多岁的青年男子，他把事先备好的从朋友尹某辉处借来的招商银行信用卡（卡号51×××30）主卡交给许某祥，许某祥独自下车与对方见面，他自己持副卡在车内等候。该男子骑电动车载许某祥到航贸大厦招商银行去还款，他提前申请银行将该卡锁定。当日下午17时许，许某祥打电话称对方刷不出钱来不让其离开，后来见没人去还钱又把其送到了公安机关。次日，他申请银行解锁后持该卡的副卡从他人的POS机上将30000元钱刷了出来。
（二）被告人许某祥的供述，证实2013年腊月始，朋友李某约他一起利用信用卡实施诈骗行为，即他持信用卡主卡找人代还欠款，支付给对方手续费，并承诺还款后立即刷出来还给对方。对方还款后，李某即抢先用该卡的副卡把钱刷出，如无法脱身，则推诿拖延或先还给对方小部分欠款，以此骗取钱财，二人一同实施过多次诈骗行为。
2013年腊月的一天，他持潘某的光大银行信用卡，在日照路新郎希努尔商店对面骗了一老板22500元，对方还款后见无法刷出钱，便将他打了一顿，后扭送到日照路派出所。
第二次他与邵某某一起，在日照利群商业街二楼的一办公室内，欺骗对方代还信用卡，还款后因李某已抢先刷出，对方无法刷卡，便不让二人离开，并把二人打了一顿。后邵某某向其舅借现金10000元才得以脱身。
2014年4月1日下午，他与李某通过报纸上代还信用卡的小广告，联系了日照开发区北京路医院对面的“好媳妇蛋糕房”的老板，双方商定由对方代还信用卡欠款30000元，并收取手续费280元，还款后马上刷出来再还给对方。15时许，李某开车载其到该店附近，他持招商银行信用卡（登记持卡人尹某辉）主卡独自与对方见面，双方一起到日照开发区航贸大厦招商银行自动存款机上，向该卡还款30000元，二人回到“好媳妇蛋糕房”店内，对方见无法从卡内刷出钱，就把他扭送到公安机关。
本院认为，被告人李某、许某祥以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为侵犯了他人合法的财产所有权，已构成诈骗罪，应追究刑事责任。公诉机关指控成立，本院予以支持。二被告人在结伙诈骗共同犯罪中，均积极作为，不宜区分主从犯，但从犯意萌发、行为实施、危害后果、赃款去向等分析，被告人许某祥对该犯罪活动的作用相对较小，在量刑时可酌情予以考虑。被告人李某、许某祥归案后如实供述自己的犯罪行为，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。被告人李某的辩护人关于其主动交代犯罪事实、认罪态度较好，请求对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。公诉机关关于对被告人李某在有期徒刑二年至三年之间量刑、对被告人许某祥在有期徒刑十个月至一年零十个月之间量刑的建议，符合本案事实，本院予以支持。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条之规定，判决如下：
一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零二个月，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月3日起至2016年6月2日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）
二、被告人许某祥犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币5000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月1日起至2015年9月30日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 盛 坚
审 判 员 刘泽明
人民陪审员 李福艳
二〇一四年十二月八日
书 记 员 高 强