湖南省株洲市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）株中法刑二初字第8号
公诉机关湖南省株洲市人民检察院。
被告人刘小青，女，1980年12月4日出生于湖南省茶陵县，汉族，中专文化，个体户，住湖南省株洲市芦淞区。因涉嫌犯诈骗罪，于2012年10月20日被刑事拘留，同年11月27日被逮捕，现押于株洲市公安局第一看守所。
指定辩护人张乐华，湖南湘江律师事务所律师。
湖南省株洲市人民检察院以株检公诉刑诉（2013）34号起诉书指控被告人刘小青犯诈骗罪，于2013年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，湖南省株洲市人民检察院代理检察员宾彬出庭支持公诉，被告人刘小青及其指定辩护人张乐华到庭参加诉讼。审理期间，湖南省株洲市人民检察院建议延期审理二次。现已审理终结。
湖南省株洲市人民检察院指控：
2011年3月以来，被告人刘小青因赌博、买码输钱，就虚构炒玫瑰名城门面、房子，承揽工程，投资房地产等事实，并以1周至1个月等不同周期向他人承诺高额利息为回报，通过银行转账或付现金的方式骗取“借款”。随时间推移，刘小青骗取的金额越来越大，在明知自己无力偿还的情况下，仍拆东墙补西墙，以非法占有为目的，不断虚构各种不存在的事实对多人实行诈骗，诈骗金额从十余万元至上千万元不等。至案发时，尚有李某某620万元、申某10万元、陈某某27.3万元、谭某甲43.4万元、谭某乙1230万元、周某600万元、匡某680万元、贾某某120万元、甘某某100万元、言某甲144万元、言某乙18万元、言某丙160万元、汪某74.5万元、邹某159.5万元没有归还，累计金额达3986.7万元。以上资金有800余万元被刘小青用于购买汽车、房产或赌博挥霍，其余大部分资金用于骗取被害人信任而支付本金和高额利息。案发后，株洲市公安局直属分局冻结了被告人刘小青在株洲市外海房地产公司支付的购买别墅的首付款1434880元。上述事实有银行交易流水、账目明细、转账凭证、借条、被害人的陈述、证人证言、被告人刘小青的供述、司法鉴定意见、户籍证明等证据证实。
株洲市人民检察院认为，被告人刘小青以非法占有为目的，在明知自己无偿还能力的情况下，虚构做生意、做工程、炒门面、炒楼盘的事实，大肆向他人借款用于赌博、挥霍，造成3986.7万元不能归还，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究被告人刘小青的刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，特对刘小青提起公诉。提请本院依法判处。
被告人刘小青对公诉机关指控的诈骗罪名及犯罪事实无异议。其辩护人辩称：1、对指控刘小青犯诈骗罪的罪名无异议，但认定诈骗金额时应扣除已支付的利息；2、司法鉴定意见依据不全面，结论不客观；3、刘小青的认罪态度较好，可以从轻处罚。
经审理查明，2011年3月以来，被告人刘小青因赌博输钱，即虚构投资房地产、门面、承揽工程等事实，以高息为饵，并适时归还部分本息，以取得被害人的信任，通过银行转账或收取现金方式骗取被害人钱财，至案发时，尚有被害人谭某乙1130万元、李某某620万元、言某丙160万元、汪某74.5万元、言某甲70万元、谭某甲43.4万元、陈某某27.3万元、申某10万元未归还，共计2135.2万元。刘小青将骗取的借款用于赌博、挥霍，并为了骗取被害人及其他借款人的信任而支付了本金和高额利息。具体事实如下：
（一）骗取谭某乙1130万元的事实
2012年5月左右，被告人刘小青谎称投资门面、做工程，并许以高息要其哥哥刘某某帮忙借钱。刘某某联系朋友谭某乙，并带谭某乙考察了刘小青在株洲“玫瑰名城”购买的别墅，由此取得了谭某乙的信任。刘小青即通过刘某某以月利息10%向谭某乙借钱，为进一步取得谭某乙的信任，刘小青适时归还了本息。之后，刘小青继续向谭某乙借钱。2012年9、10月期间，谭某乙以陈某、谭某、金某某技等名义分别借给刘小青5**万元、530万元、200万元，刘某某向谭某乙出具了1230万元的借条。至案发时，刘小青仅归还100万元，尚有1130万元未归还。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
1、被害人谭某乙的陈述，证明2012年5、6月，其朋友刘某某讲他妹妹刘小青投资门面要借钱，期限1个月，利息10%。刘某某带其考察了刘小青在株洲“玫瑰名城”购买的别墅，刘小青也说她与房地产商关系好，炒房能赚钱，取得了其信任。刘小青即向其借钱，并归还了本息，后继续向其借钱。2012年9月20日、21日，通过陈某分别转给刘小青2**万元、300万元；同年10月2日，通过谭某分三笔共转给刘小青4**万元，并转了50万元到株洲市外海房地产有限公司账户；同年10月8日，通过金某某技转了200万元给刘小青的公公梁某某，借期15天，月利息6%。刘某某向其出具了四张共1230万元的借条，刘小青归还了约100万元。
2、司法鉴定意见、账目明细，证明2012年9月20日、21日，陈某分别转给刘小青2**万元、300万元；2012年9月24日、10月1日、10月2日，谭某分别转给刘小青2**万元、190万元和90万元。同时证明了谭某乙与刘小青的资金往来情况。
3、借条，证明刘某某分别于2012年9月21日、9月24日、10月2日、10月8日向谭某乙出具了500万元、200万元、330万元和200万元共1230万元的借条。
4、证人刘某某（刘小青的哥哥）的证言，证明刘小青说她投资门面、参与围标，要其帮忙借钱，根据借款期限、用途不同，利息从5%至14%不等。2012年9月21日、9月24日、10月2日，刘小青通过其分别向谭某乙借款500万元、200万元和330万元。同年10月8日谭某乙以金某某技名义借给刘小青2**万元。其向谭某乙出具了四张共1230万元的借条，利息由刘小青归还。
5、被告人刘小青的供述，供认谎称做工程、投资门面等，通过刘某某向谭某乙借钱，刘某某出具了借条。其将借款用于买码、打牌、买车、买房，其余的支付了高息。
（二）骗取李某某620万元的事实
2012年8月，被告人刘小青虚构投标株洲市田心机厂防水工程、回收株洲市电厂废旧设备的事实，以高息为饵，向朋友苏某某的丈夫李某某借款。期间，刘小青带李某某到株洲电厂附近，佯装打电话，并指着电厂方向谎称承包了废旧设备回收工程，其丈夫梁某某正在厂内拆除设备，还将李某某带至株洲市田心高架桥附近的仓库，称用于存放废旧设备，由此取得了李某某的信任。刘小青即向李某某借款，为骗取李某某更多的资金，刘小青适时支付了本息。之后，刘小青继续向李某某借钱。2012年9月18日、21日，李某某分别转了600万元、340万元到刘小青指定的账户，刘小青向李某某出具了二张共1000万元的借条，期间，刘小青支付了部分本息。同年10月17日，李某某发现被骗后要刘小青归还620万元本金，刘小青承认借钱理由系虚构并承诺归还。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
1、被害人李某某的陈述、指认现场照片，证明妻子苏某某通过打牌认识了刘小青。2012年8月，刘小青谎称要做田心机厂防水工程、电厂废旧设备回收。刘小青还带其到株洲电厂附近，佯装打电话，并指着电厂方向称已承包废旧设备回收工程，其丈夫正在厂内拆除设备，还将其带至田心高架桥附近的废品仓库，称用于存放设备，以此取得了其信任。其开始借给刘小青的400万元均已归还。之后刘小青又向其借了几笔钱，说与其一起做废旧设备回收。最后二次借钱是2012年9月18日600万元、9月21日340万元，约定同年10月11日归还，同年10月12日、18日，刘小青每次只归还了40万元。刘小青总共还欠其650万元本金。
2、李某某提交的刘小青、梁某某于2012年10月17日书写的事情经过，证明2012年9月18日、21日，刘小青、梁某某向李某某共借款1000万元，借款的理由系虚构，承诺归还尚欠李某某的620万元本金。
3、司法鉴定意见、建设银行转账凭条、账目明细，证明2012年9月18日、21日，李某某分别转入梁某某账户600万元、340万元。同时证明了李某某、其妻子苏某某与刘小青、梁某某的资金往来情况。
4、借条，证明2012年9月18日、21日，刘小青、梁某某向李某某分别借款600万元、400万元。
5、证人梁某某（刘小青的丈夫）的证言，证明2012年8月，刘小青以帮他人借钱为由，要其找李某某借钱，并要其说借钱是用于电厂废旧设备的回收。其按刘小青的意思告诉了李某某借钱的用途，取得了李某某的信任。之后，刘小青多次向李某某借款约600多万元，刘小青出具了借条，其在借条上签了名字。
6、证人吴某某、曾某某的证言，证明二人系大唐华银株洲发电有限公司员工。公司两台125**机组资产处置于2011年9月份左右在北京产权交易所正式挂牌，但没有授权任何单位、个人来处置此机组。
7、证人刘某的证言、株洲电力机车有限公司后勤保障部的说明，证明株洲电力机车有限公司2012年没有进行防水工程招投标工作。
8、被告人刘小青的供述，供认2012年9月，其骗李某某株洲电厂有个废旧回收项目需要投资，李某某答应借钱给其。其多次向李某某借钱达上千万元，归还了部分本息。案发前，李某某说还欠620万元本金，利息就不要了，并要其写了一个情况说明，讲借的钱是投资分红不是高利贷。其宝马轿车已被李某某开走。
9、株洲市公安局交警支队车辆管理所的业务流水查询，证明2012年10月29日，梁某某名下的宝马车已过户给李某某。
（三）骗取言某丙160万元、汪某74.5万元、言某甲70万元的事实
2011年7月，被告人刘小青谎称做工程、炒门面，多次向朋友文某某借钱，并适时归还了本息。2011年年底，文某某介绍言某甲借钱给刘小青，刘小青亦按时将本息通过文某某还给了言某甲，由此取得了言某甲的信任，并继续向言某甲借款。2012年9月，言某甲便邀同村的言某丙、汪某借钱给刘小青，说借给刘小青投资门面、别墅，并说其借钱给刘小青赚了钱，言某丙、汪某同意借钱给刘小青。同年9、10月期间，言某丙、汪某通过言某甲分别借给刘小青1**万元、80万元，言某甲亦继续借钱给刘小青。刘小青通过言某甲归还汪某5.5万元。至案发时，言某丙尚有160万元、汪某尚有74.5万元、言某甲尚有70万元未得到归还。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
1、司法鉴定意见、账目明细、取款、转账凭条、汇款申请书等，证明言某丙、汪某及妻子陈某甲、言某甲及妻子朱利红与刘小青、梁某某的资金往来情况，其中2012年10月9日，陈某甲账户转入5.5万元。
2、被害人言某丙的陈述，证明2012年，言某甲邀其借钱给老板（即刘小青）投资门面、别墅，能赚钱。其同意借钱给刘小青。同年9、10月，其通过言某甲借给刘小青1**万元，本息均未归还。
3、被害人陈某甲的陈述，证明其与汪某系夫妻。2012年，言某甲邀其借钱给老板（即刘小青）投资门面、别墅，能赚钱。同年9、10月，其（汪某）与言某丙通过言某甲分别借给刘小青80万元和160万元。
4、�4P64、4、44被害人言某甲的陈述，证明经朋友文某某介绍，其多次借钱给刘小青，刘小青适时归还了本息，并继续向其借钱。2012年9、10月期间，言某丙、汪某通过其分别借给刘小青1**万元和80万元。其借给刘小青1**万元，刘小青通过文某某还给其55万元现金，并通过其转给陈某甲5.5万元。
5、证人文某某的证言，证明于2003年认识刘小青。2011年9月，刘小青向其借钱说用于炒房，有分红，其便借了钱给刘小青。借大笔钱时，刘小青会拿买门面、别墅的合同给其看，并承诺归还本金和分红。2011年年底，其介绍言某甲认识了刘小青。之后，刘小青便向言某甲借钱。刘小青出具的649万元的借条中，言某甲本金约400万元、利息约90余万元，其本金100万元、利息59万元。
6、被告人刘小青的供述，供认其还过现金给文某某。其向文某某出具的649万元借条是2012年10月18日，文某某算出总金额后要其写的，梁某某在借条上补签了名字。
（四）骗取谭某甲43.4万元的事实
2011年9月，被告人刘小青谎称在株洲市桂花路买门面需要资金，向表姐谭某甲借钱，月息3%。谭某甲以为刘小青有偿还能力，即同意借钱给刘小青。同年9、10月期间，刘小青多次向谭某甲借钱。同年11月22日，刘小青向谭某甲出具了62万元的借条。至案发时，刘小青已归还18.6万元，尚有43.4万元未归还。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
1、谭某甲提交的借条，证明2011年11月22日，刘小青、梁某某出具了借到谭某甲现金62万元用于购门面的借条。
2、司法鉴定意见、账目明细，证明谭某甲与刘小青、梁某某、梁某某的资金往来情况。
3、被害人谭某甲的陈述，证明2011年10月，表妹刘小青说她有二个别墅，想借钱在株洲市桂花路买个门面。其知道刘小青有车、有房及门面，便相信了她。2011年9、10月期间，其多次借钱给刘小青，月息3%。同年11月底，刘小青向其出具了62万元的借条。2011年11月至2012年8月，刘小青归还了18.6万元。
4、被告人刘小青的供述，供认其于2011年11月22日与梁某某共同向谭某甲出具了借款62万元的借条。
（五）骗取陈某某27.3万元的事实
2012年6月，经陈某乙（已死亡）介绍，陈某某认识了被告人刘小青。刘小青谎称投资别墅向陈某某借款30万元，月息3%，并说她有别墅、宝马车，要陈某某相信她。同年6月21日，陈某某分二笔每笔15万元共转了30万元给刘小青，刘小青向陈某某出具了30万元的借条。至案发时，刘小青已归还2.7万元，尚有27.3万元未归还。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
1、司法鉴定意见、账目明细，证明2012年6月21日，陈某某分二笔每笔15万元共转了30万元给刘小青。
2、陈某某提交的借条，证明2012年6月21日，刘小青向陈某某借款30万元。
3、被害人陈某某的陈述，证明2012年6月中旬，其老乡陈某乙讲刘小青按3%的月息要借30万元，借钱的目的是投资别墅。刘小青说她有别墅、宝马车，要相信她。同年6月21日，刘小青向其出具了30万元的借条，其转了30万元给刘小青。刘小青通过陈某乙归还了2.7万元现金。
4、被告人刘小青的供述，供认2012年6月21日向陈某某借款30万元。
5、死亡证明，证明陈某乙已死亡。
（六）骗取申某10万元的事实
2012年10月15日，被告人刘小青谎称投资门面、楼盘，向朋友申某借款10万元。申某于当日转给刘小青10万元。至案发时，10万元尚未归还。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证并查证属实的证据证明：
1、司法鉴定意见、建设银行转账凭条，证明2012年10月15日，申某转入刘小青账户10万元。
2、被害人申某的陈述，证明于2004年认识刘小青。2012年10月15日，刘小青说她投资了门面、楼盘，向其借10万元，其以为刘小青有偿还能力，便于当天转了10万元给刘小青。
3、被告人刘小青的供述，供认2012年10月15日向申某借款10万元尚未归还。
证明本案事实的证据还有：
1、被告人刘小青的供述，供认从2011年3月开始，因赌博输了钱，即虚构炒楼盘、门面、做工程等事实并许以高息，通过转账或者收取现金方式骗取朋友的借款。其将骗取的800－1000万元借款用于赌博及消费，其余的支付了高息。
2、证人梁某某的证言，证明2011年至2012年10月，刘小青以投资门面、房产、承包工程等虚假理由向他人借款。
3、到案经过，证明2012年10月19日11时许，李某某将刘小青扭送至公安机关。
4、户籍证明，证明被告人刘小青的身份情况。
本院认为，被告人刘小青以非法占有为目的，虚构承包工程、投资房地产等事实，以高额利息为饵骗取被害人的借款用于赌博、挥霍及为进一步骗取借款而支付了部分本金和高额利息，致使2135.2万元不能归还，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。株洲市人民检察院指控被告人刘小青犯诈骗罪的罪名成立；但指控骗取匡某680万元、周某600万元、贾某某120万元、甘某某100万元共1500万元这次，因上述四人在侦查、审查起诉、审理阶段均未到案作证，身份不明，不能确定具体事实及情节，且四人的借款均由被告人刘小青之兄刘某某出具借条，认定系刘小青诈骗证据不足；指控骗取言某丁18万元，因言某丁一直未到案作证，身份不明，不能确定具体事实及情节，且具体的借款金额不清，亦不予认定；指控骗取邹某159.5万元，因刘小青在案发前与邹某、株洲外海房地产开发有限公司达成协议以被告人刘小青购买该公司的房产首付款协议偿还，且外海公司已将款项转入邹某账户，应不予认定；指控骗取谭某乙的1230万元应减去已支付利息100万元，认定诈骗1130万元；指控骗取言某甲的144万元，现有证据证实金额为125万元，减去已支付利息55万元，应认定诈骗70万元。对于没有追缴到位的赃款，应由侦查机关负责继续追缴后发还给被害人。
被告人刘小青的辩护人提出“认定诈骗金额应扣除已支付的利息”的理由，符合法律规定，本院予以采纳；辩护人提出“司法鉴定意见依据不全面，结论不客观”的理由，经查，司法鉴定意见系依据部分银行流水得出，只能证明被害人与刘小青的部分资金往来情况，且未区分借款本金和利息，故本案未依据鉴定意见来认定诈骗金额，对此辩护意见本院予以采纳。辩护人还提出“刘小青认罪态度较好，可以从轻处罚”的理由，经查，刘小青对指控的犯罪事实虽无异议，但未具体供述犯罪情节、赃款去向等，不属于认罪态度较好，对此辩护意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第五十九条之规定，判决如下：
被告人刘小青犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 张树萍
审判员 陈平平
审判员 郑 丹
二〇一四年九月二十八日
书记员 杨玫健
附本案相关法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。
第五十九条没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。
在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。