江西省乐安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣1025刑初3号
公诉机关乐安县人民检察院。
被告人袁家有，绰号“温仔”，男，1962年9月19日出生于江西省乐安县，汉族，初中文化，农民，住乐安县。因涉嫌诈骗罪，2014年11月25日经乐安县公安局决定，于2016年9月19日被乐安县公安局刑事拘留，同年9月30日经乐安县人民检察院批准，同日由乐安县公安局执行逮捕。
乐安县人民检察院以乐检乐诉刑诉[2016]97号起诉书指控被告人袁家有犯合同诈骗罪一案，于2016年12月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐安县人民检察院指派检察员宋华明出庭支持公诉，被告人袁家有到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
乐安县人民检察院指控：2013年10月10日，经中间人胡某介绍，被告人袁家有与邓某、陈某和胡某相约到袁家有位于乐安县城怡家丽景的住处见面商谈借款。袁家有以其无锡维能电子有限公司急需资金周转为由，伪造一份袁家有所有的怡家丽景的房产证，用该套商品房作为抵押，并向邓某出示了无锡维能电子有限公司营业执照（当时已注销），骗取了邓某和陈某信任。邓某、陈某遂以月息九分的利息，借给了袁家有人民币200000元，扣除当月利息人民币18000元，之后陆续将人民币182000元付给袁家有。袁家有将该笔钱部分用于支付债务外，其余用于赌博等挥霍。
据以指控的证据有：锁匙、房产证等物证，抓捕经过、报案材料、扣押、发还清单、乐安县城怡家丽景H幢106室房产资料等书证，证人胡某的证言，被害人邓某、陈某的陈述，被告人袁家有的供述与辩解等。
公诉机关认为，被告人袁家有以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。庭审时，公诉人发表公诉意见时认为，被告人能如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，可从轻处罚。
被告人袁家有对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并当庭自愿认罪。
经审理查明，2013年10月10日，被告人袁家有经中间人胡某介绍，与邓某、陈某和胡某相约到袁家有之子袁剑飞所有的位于乐安县城怡家丽景H幢106室见面商谈借款事宜。袁家有以其无锡维能电子有限公司急需资金周转为由，以怡家丽景H幢106室商品房作为抵押为条件向邓某提出借款，并向邓某、陈某出示了无锡维能电子有限公司营业执照（当时已注销）和伪造好的袁家有所有的怡家丽景H幢106室商品房的房产证，骗取了邓某和陈某信任。邓某、陈某遂以月息九分的利息，约定借给袁家有人民币200000元，扣除当月利息人民币18000元后，陆续将人民币182000元付给了袁家有。袁家有得款后，将其中的4万元转借给了胡某，其余款项用于赌博等挥霍。后经被害人邓某、陈某催收，袁家有要胡某帮其归还了人民币1万元给被害人。案发后，公安人员扣押了胡某人民币1.3万元，并发还给了被害人。
证实上述事实，并经庭审举证、质证、认证的证据有：
1、被告人袁家有的供述，证实2013年左右，李蓉（即李志蓉）打他电话要他去上海做事，因他和李蓉保持了不正当男女关系，被他前妻发现才离婚。他赶到上海，李蓉又回到乐安了，并多次打他电话对他说，李蓉问到了一个县长老婆可以借三十万元钱和他去做生意，但要以他的名义去借，并要他到乐安来。他到了乐安后连县长老婆的人都没有见到。李蓉就对他说邓某会放高利贷，要他以他的名义去向邓某借二十万元，然后一起去外面开店。并说他儿子袁剑飞在乐安怡家丽景小区有一套商品房，可以以他的名字做个假的房产证，并用假的房产证抵给邓某。后李蓉在网上联系了做假证的，并把他的身份及房屋信息发给了对方，过了一个星期，假证就寄了过来。李蓉说邓某和胡某关系好，以胡某介绍，邓某会相信的。所以胡某联系好邓某借钱的事后，李蓉就给了邓某的手机号给他，要他直接打邓某的电话谈借钱的事。2013年10月份，经中间人胡某介绍，他打了邓某的电话，以他在无锡办的无锡维能电子有限公司需要资金周转为由，用自己怡家丽景的一套商品房作抵押，向邓某借款20万元的事说了，邓某说要看了他的房产证再说。2013年10月10日，他们双方到他住的怡家丽景房子里，他用李蓉通过网上购买的以他名字制作的假房产证及无锡维能电子商务有限公司的营业执照（他之前在无锡所办的公司，公司于2012关闭，2013年因没有年检被工商部门吊销营业执照）交给邓某看，邓某看了后以为是真的，就相信了，并谈好以月息九分借款20万元给他，他就把房子的钥匙交给了邓某。当时扣除了一个月的利息1.8万元，他向邓某打了20万元的借条，约定半年后还款。邓某以现金及通过银行转账的方式给了他18.2万元，当时是先给了他现金15.2万元，他拿到钱后就给了李蓉6万元，李蓉要他借了2万元给胡某，另外他到名都广场旁的工商银行开了张卡，存了5万元现金到卡里，他身上留了2.2万元现金。过了几天，李蓉又要他借2万元给胡某，他付了钱给胡某后，他要胡某打了4万元的借条给他。过了几天，他把他的工商银行的卡号发给了邓某，邓某在他卡上存了3万元。剩下的八九万元，李蓉说这点钱不够开店，干脆去赌博拼一下。2013年11月份，他和李蓉离开了乐安，先后到南昌和福建泰宁赌博。在赌博时，被另一个崇仁赌博的人借了他3万元，后这3万元又抵了李蓉之前的欠款，其余的钱就是他和李蓉赌博输掉了。2013年11月份，他没有钱付邓某第二个月利息，他要胡某替他还了1万元给邓某，他被抓获后，胡某又还了1万元给他，他想把这1万元还给邓某。在2014年后，邓某就没有打通他的电话，他在乐安办的手机号183××××1375因欠费已办理了停机，他重新在上海办了150××××2181的手机号。
经他辨认他在工商银行开的卡号62×××55的交易明细，2013年10月10日存入的5万元，是他收到邓某付了15.2万元现金中的5万元，2013年10月11日的借方5万元，是他和李蓉在南昌时，李蓉要他把卡里的5万元转到李蓉卡里（卡号是：62×××95），是李蓉通过ATM机操作的，2013年10月18日及10月19日的三笔交易是邓某通过银行将3万元现金存入他的卡里的。
2、被害人邓某的陈述，证实2013年10月10日上午，她朋友胡某打她电话说有个叫袁家有的朋友做生意急需借钱，看能不能借。胡某把她带到袁家有家里，袁家有称其是无锡维能电子有限公司的法人代表，有一个投资项目急需资金周转，想向她借20万元人民币，借款期限只要两个月。当时袁家有称其在无锡办公司急需资金周转，并拿了无锡维能电子有限公司的企业法人营业执照给她看，还谈好用其一套在怡家丽景的房屋房产证作抵押，她核对了房屋地址和房产证上的地址相符，袁家有还给了她房屋钥匙，她就完全相信袁家有的确是急需资金周转，就答应了袁家有借款20万元的要求，后他们谈好了借款的利息为月息九分。当时她扣除了一个月的利息1.8万元，只给了袁家有人民币18.2万元，袁家有向她写了借款人民币20万元的借条，借款期限为6个月，并把无锡维能电子有限公司企业法人营业执照复印件、身份证复印件和鳌溪镇前坪路怡家丽景小区的房产证及钥匙给了她。过了两个月，她要袁家有还利息，袁家有以各种理由不还，她和陈某就拿袁家有的房产证到乐安县房管局查询，发现抵押的房子是袁家有儿子袁剑飞的，袁家有抵押的房产证是伪造的，因为这栋房子是按揭购买的，暂时没有房产证，于是她就打电话给袁家有，要求袁家有给她说明房产证的情况并尽快还款，袁家有当时承认房产证是假的，并向她承诺过年前一定会把借款还清。过了几天后，她要袁家有先还5万元，袁家有只还了1万元给她，转到了陈某在工商银行的卡上。之后她再打袁家有的电话就打不通了，再后来袁家有的手机就停机了。她有袁家有的联系电话，但已经打不通了，袁家有的电话是183××××1375。袁家有抵押的房屋真实所有人是袁家有的儿子袁剑飞。这20万元，她和她朋友陈某各出资10万元。当时是先付了十多万元现金后，过了一两天，陈某把剩下的四五万元通过工商银行账户（62×××73）转给袁家有在工商银行的账户。在袁家有向她借钱之前，2013年6、7月份及9月份，李蓉给她打了两次电话，说其有个玩伴在无锡做生意，想用房产证抵押向她借款20万元，她觉得借钱给在外地的人，以后收利息麻烦就回绝了。后胡某介绍袁家有来向她借款，因她同胡某很熟，看了袁家有在怡家丽景的商品房和房产证，她就相信了。
3、被害人陈某的陈述，证实2013年10月10日上午，邓某打她电话称，胡某介绍了个叫袁家有的向其借款20万元，利息会高一点，但其没有那么多钱，要她一起各出10万元借给袁家有。于是她就跟邓某一起到袁家有家里，在袁家有家里，袁家有称其是无锡维能电子有限公司的法人代表，公司需要资金周转，需要借款20万元人民币，并以他在怡家丽景的商品房作抵押，还把房产证给她们看。后他们谈好利息按月息九分算，扣除了一个月的利息1.8万元，付了十多万元的现金，过了一两天，她们又把剩下的四五万元通过工商银行账号转给了袁家有，账号是62×××73。借款后一个多月，袁家有通过工商银行转账还了一万元到她们。两个月后，她们要袁家有还第二个月的利息，袁家有一直不还，她们怀疑抵押的房产证有问题，就到房管局查询了一下，发现这抵押的房子不是袁家有本人的，而是她儿子所有的，袁家有提供给她们的房产证是伪造的。后来袁家有的儿子把房子的锁换了，她们就报案了。
4、证人胡某的证言，证实2013年10月初的时候，李蓉打他电话说，其有房产证作抵押，看有没有人愿意放高利贷，并说会把他的电话告诉想借钱的“温仔”（指袁家有），等会“温仔”会打他电话。过了一两天，“温仔”打他电话说是李蓉告诉的他的号码，问他能不能找到愿放高利贷的人，有房产作抵押，他答应帮忙。随后他打了邓某的电话问其是否有钱借，并说是别人用房产证作抵押愿不愿放高利贷，邓某说要看房子再说。他就把情况回复了“温仔”，并说了要一角的息，还把邓某的手机号告诉了“温仔”，要其自己联系邓某。他记得借钱之前，邓某和陈某要袁家有带到看了用来抵押的房子，他也一起到看，邓某和陈某看了房子后就相信了袁家有。2013年10月10日，邓某打他电话说，现在去袁家有家里把钱给袁家有，要他一起去。他同邓某、陈某一起到袁家有家里后，袁家有拿出用作抵押的房产证给邓某，并打了张二十万元的借条给邓某，约定月息九分，扣除当月的利息1.8万元，实际付款18.2万元。邓某要他在借条上签字作担保，他没同意。邓某当时付给袁家有是15.2万元现金，并答应过两三天再转三万元到袁家有的银行账户上。当月他和李蓉、袁家有到福建泰宁赌博，袁家有借了二万元给他赌博，后他又要李蓉问袁家有再借二万元给他，袁家有又借了二万元给他，他打了四万元的借条给袁家有。2013年底，袁家有打他电话，要他替袁家有还一万元给邓某，他就打了一万元钱到邓某的账上，在泰宁赌博时，他还了一万元现金给袁家有，当时李蓉在场，另外袁家有领了他在赌博场的工资三千元，算作是还袁家有的钱，现在他交1.3万元到公安机关，转交给袁家有。直到现在他还了袁家有3.6万元，还差4000元。
5、袁家有、李志蓉银行交易记录，证实袁家有在工商银行的卡号为62×××55的账户于2013年10月10日开户，于当日存入5万元，10月18日存入1万元，10月19日分两次各存入1万元，10月11日在南昌转入李志蓉的卡号为62×××95的账户5万元。李志蓉在工商银行的卡号为62×××95的账户，于2013年10月11日在南昌通过袁家有的卡号为62×××55的账户汇款存入5万元。
6、乐安县房地产管理局出具的证明，证实乐房权证鳌溪私字第××号，房屋所有权人袁家有，房屋座落于鳌溪镇前坪路怡家丽景H幢106室，该房产证系伪造的假证，该房屋实际的所有人为袁剑飞。
7、接受邓某材料清单、营业执照复印件、袁家有身份证、借条，证实袁家有于2013年10月10日向邓某出具了一张20万元的借条，借条上注明了借款用途为做生意周转，借款期限为六个月，用房屋抵押。借款时袁家有向邓某提供的无锡维能电子有限公司企业法人营业执照复印件（位于无锡市太昌弄54号）及袁家有本人身份证复印件。
8、乐安县公安局扣押物品、文件清单，证实乐安县公安局于2014年1月26日从邓某、陈某处扣押了袁家有提供给邓某、陈某的钥匙一把、所有权人为袁家有的房屋产权证（乐房权证鳌溪私字第××）一本；乐安县公安局于2016年9月22日扣押了袁家有持有的胡某出具的借袁家有4万元的借条一张。
9、乐安县公安局扣押决定书、扣押清单、发还清单，证实乐安县公安局于2016年11月21日扣押了胡某人民币1.3万元，公安机关于2016年11月22日发还给了被害人邓某。
10、商品房买卖合同，证实江西省吉水县文峰房地产开发公司乐安分公司与袁剑飞于2007年11月23日签订了商品房买卖合同，袁剑飞购买了该房地产开发公司开发的乐安前坪路怡家丽景小区的H幢1单元106室。袁剑飞付了房款的30%，余款办理按揭。
11、资料查询表，证实经乐安县公安局侦查人员于2014年11月17日到无锡市工商局南长分局查询无锡维能电子有限公司企业资料，该公司于2013年1月7日被吊销执照。
12、受案登记表，证实乐安县公安局于2014年1月26日接邓某报案后受理本案的情况。
13、户籍信息，证实被告人袁家有出生于1962年9月19日，案发时已年满十八周岁。
14、抓获及羁押经过，证实被告人袁家有于2016年9月19日被上海市公安局奉贤分局海湾派出所抓获，于2016年9月19日羁押于上海市奉贤区看守所。
本院认为，被告人袁家有以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人人民币182000元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人犯合同诈骗罪的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人袁家有归案后，在侦查阶段能如实供述自己的罪行，并当庭认罪，构成坦白，可依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人袁家有犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币30000元；
二、责令被告人袁家有退赔诈骗款18.2万元（其中已归还发还2.3万元）。
（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月19日起至2021年3月18日。罚金自本判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曾 平
审 判 员 黄淑娟
人民陪审员 黄 剑
二〇一七年三月三日
书 记 员 陈雅玲