内蒙古鄂尔多斯市
杭锦旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭刑初字第89号
公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市杭锦旗人民检察院。
被告人杜某某，男，汉族，出生于1960年11月9日，高中文化程度，个体经营者。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年11月5日被杭锦旗公安局刑事拘留，于2014年11月5日变更强制措施为监视居住，经杭锦旗人民检察院决定，于2015年5月6日变更强制措施为取保候审，2015年8月26日我院重新取保候审。
杭锦旗人民检察院以杭检刑诉（2015）77号起诉书指控被告人杜某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月17日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭锦旗人民检察院指派检察员左智、代理检察员项婷出庭支持公诉，被告人杜某某到庭参加了诉讼，现已审理终结。
杭锦旗人民检察院指控，2008年至2013年期间，被告人杜某某为了方便承揽工程和扩大影响，未经国家金融主管部门依法批准，承诺给付每元月利率2.5%-3.5%不等的高额利息为回报，通过口口相传的方式对社会不特定人公开宣传，在鄂尔多斯市杭锦旗范围内向23人非法吸收公众存款1083.60万元。截止案发前向集资参与人返还本金188.3万元，支付利息220.5万元。被告人杜某某违反国家金融管理法规，向社会不特定人员非法吸收公众存款，并承诺给付高额利息作为回报，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
为支持上诉指控犯罪事实，公诉机关出示了被告人人口信息资料、杜某某融资借条复印件、对账单以及集资参与人的证言、杜某某其他债务书证资料、内蒙古农村信用社汇款凭证及买卖合同协议、杜某某向郭二仁取款单复印件、土地登记表、协助查询财产通知书（回执）、转让土地协议书及屈某、周某1松身份信息、房屋与车辆交换合同、房屋赠与合同、公证书、房屋拆迁安置补偿协议、信用合作贷款契约、杭锦旗信用联社抵贷物品收回及处理会议记录、杭锦旗人民法院民事调解书、民事裁定书、执行和解协议、收条、杭锦旗房地产抵押登记和价格评估证明书、杭锦旗价格事务所价值认定结论书、杜某某银行贷款资料书证、银行储蓄明细清单、杜某某在包商银行包头分行银行流水名单、内蒙古自治区农村信用合作联社银行流水明细表、郭某某在中国邮政银行内蒙古分行活期明细、郝某某、杜某一在中国农业银行内蒙古分行个人明细查询、郝某某、杜某一在中国农业银行内蒙古分行个人明细查询、郭某某、杜某某在中国工商银行杭锦支行综合账户发生额明细文件、被告人杜某某供述与辩解、视听资料等证据。
被告人杜某某辩称，本人所有的杭锦旗锡尼镇礼堂附近的一块1200多平米的土地没有评估价值，应当认定为本人资产并予以评估价值；指控吸收刘某某的款项不应是120万元，应是70万元，其中50万元是本人转借给张某某的，是张某某一直在给刘某某支付利息，这50万不应该算在本人的吸收存款数额中；吸收黄某的8万元及欠朱小某的5万元借款已还清；已给李某某支付利息0.9万元。对其他事实及指控的罪名无异议。被告人杜某某向法庭出示了收条三支、杭锦旗人民法院民事判决书一份，证明吸收黄某的8万元及欠朱小某的5万元借款已还清；给李某某给付利息0.9万元；已支付闫某某钢材款2.25万元。
经审理查明，2008年至2013年期间，被告人杜某某为了方便承揽工程和扩大影响，未经国家金融主管部门依法批准，承诺给付月利率2.5%-3.5%不等的高额利息为回报，通过口口相传的方式对社会不特定人公开宣传，在鄂尔多斯市杭锦旗范围内向22人非法吸收公众存款1078.6万元。截止案发前向集资参与人返还本金193.8万元，支付利息221.4万元。被告人杜某某将非法吸收的存款用于工程建设及支付吸收存款的利息。被告人杜某某非法吸收公众存款具体犯罪事实如下：
1、2011年1月11日至2011年6月15日间，被告人杜某某分三次向刘某某吸收存款120万元，约定按月利率3%计息，到案发前已支付利息合计44.4万元，未退还本金。
2、2011年10月17日，被告人杜某某向李某某吸收存款5万元，约定按月利率3%计息，支付利息0.9万元，退还本金0.5万元。
3、2010年7月12日，被告人杜某某吸收高某某吸收存款70万元，约定按月利率2.5%计息；2010年10月13日，杜某某向高某某吸收10万元，约定按月利率2.5%计息；共计吸收存款80万元，到案发前已支付利息15万元，退还本金28万元。
4、2011年9月21日，被告人杜某某向张某吸收存款60万元，约定按月利率3%计息,到案发前已付利息5.4万元，退还本金20万元。
5、2011年1月7日，被告人杜某某向张某1吸收存款15万元，约定按月利率3%计息。到案发前已支付利息1.35万元，退还本金6万元。
6、2008年4月10日，被告人杜某某向王某1吸收存款20万元，约定按月利率3%计息，到案发前已付利息19.8万元，未退还本金。
7、2011年10月20日，被告人杜某某向白某1吸收存款33万元，约定按月利率3%计息；2011年11月2日，被告人杜某某向白某1吸收存款17万元，约定按月利率3%计息；2011年11月20日，被告人杜某某向白某1吸收存款10万元，约定按月利率3%计息；共计吸收存款60万元，到案发前未支付利息，未退还本金。
8、2011年12月1日，被告人杜某某向黄某吸收存款8万元，约定按月利率2%计息，到案发前未支付利息，退还本金8万元。
9、2012年6月2日，被告人杜某某向何某1吸收存款112万元，约定按月利率2%计息；吸收存款40万元，未约定利息；共计吸收存款152万元，到案发前未支付利息，未退还本金。
10、2012年6月9日，被告人杜某某向郭某1吸收存款40万元，约定按月利率2.5%计息，到案发前未支付利息，未退还本金。
11、2009年3月11日，杜某某向黄某1吸收存款50万元，约定按月利率2.5%计息；2010年4月9日杜某某向黄某1吸收存款2.8万元，未约定利息；共计吸收存款52.8万元，到案发前已支付利息33.75万元，未退还本金。
12、2011年6月17日，被告人杜某某向朱某1吸收存款43.5万元，约定按月利率3%计息，到案发前已支付利息17万元，退还本金11.8万元。
13、2010年5月30日，被告人杜某某向李某1吸收存款20万元，约定按月利率2.5%计息，到案发前支付利息10.5万元，退还本金2万元。
14、2013年11月14日，被告人杜某某向刘某吸收存款65万元，约定按月利率3%计息，到案发前已支付利息11.7万元，未退还本金。
15、2013年4月28日，被告人杜某某向杨某1吸收存款15万元，约定按月利率2.5%计息，到案发前未支付利息，未退还本金。
16、2011年4月7日，被告人杜某某向乔某1吸收存款10万元，约定按月利率3%计息；2011年8月12日，被告人杜某某向乔某1吸收存款5万元，约定按月利率2.5%计息；共计吸收存款15万元，到案发前已支付利息5万元，退还本金0.8万元。
17、2011年1月8日，被告人杜某某向郭某2吸收存款120万元，约定按月利率2%计息，到案发前已支付利息39.6万元，退还本金105万元。
18、2011年11月30日，被告人杜某某向刘某1吸收存款40万元，约定按月利率3%计息，到案发前已支付利息7万元，未退还本金。
19、2012年，被告人杜某某向乔某2吸收存款22.5万元，约定按月利率2%计息，到案发前未支付利息，已退还被本金0.7万元。
20、2011年5月7日，被告人杜某某向高某1吸收存款100万元，约定按月利率3％计息，到案发前已支付利息10万元，退还本金10万元。
21、2008年4月8日，被告人杜某某向李某2吸收存款20万元，约定月利息为6000元，到案发前未支付利息，未退还本金。
22、2013年2月，被告人杜某某向马某1吸收存款4.8万元，约定按月利率2.5%计息，到案发前未支付利息，未退还本金。
被告人杜某某其他债务有被告人杜某某欠严某1钢材款23.8977万元，于2014年1月29日支付2.25万元，下欠钢材款21.6477万元；被告人杜某某于2012年3月10日向朱小某借款5万元，于2015年11月24日还清；被告人杜某某于2012年7月13日向中国工商银行杭锦旗支行贷款140万元，以杜某某位于杭锦旗锡尼镇锡尼北路东建工巷南蒙房权证杭锦旗字第X号房产作抵押，截止2015年5月4日欠贷款本金139.999993万元、利息8.472473万元；被告人杜某某于2010年5月27日向中国邮政储蓄银行杭锦旗布日都街支行储蓄银行股份有限公司杭锦旗布日都支行贷款55万元，以其儿子杜某一名下的蒙房权证杭锦旗字第X号位于杭锦旗锡尼镇永祥小区某室房屋及杜某某名下的蒙房权证杭锦旗字第X号位于杭锦旗锡尼镇永祥小区某车库等15套房屋作抵押，截止2015年5月27日欠贷款本金30.343119万元、利息8.119101万元；被告人杜某某于2012年3月27日。与敖日登在杭锦旗农村信用合作联社阿门其日格信用社贷款200万元，杜某某用款104.455万元，以其蒙房权证杭锦旗字第X号位于杭锦旗锡尼镇锡尼北路东建工巷南的房产作为抵押，截止2015年5月5日欠贷款本金104.455万元、利息62.016154万元。
被告人杜某某的已被查封的财产有被告人杜某某名下的蒙房权证杭锦旗字第X号位于杭锦旗锡尼镇锡尼北路东建工巷南1、2、3、4、5房产；被告人杜某某名下蒙房权证杭锦旗字第X号位于杭锦旗锡尼镇锡尼北路东建工巷南房产，面积420.20平米；被告人杜某某名下蒙房权证杭锦旗字第X号位于杭锦旗锡尼镇永祥小区某车库等15套房屋，面积377.07平米；被告人杜某某儿子杜某一名下的蒙房权证杭锦旗字第X号位于杭锦旗锡尼镇永祥小区某室房产，面积101.60平米；周某1松名下证号为X号位于杭锦旗锡尼镇百灵路南原乌兰牧骑1068.69平米土地。被告人杜某某的杭国用（2007）字第X号位于杭锦旗锡尼镇锡尼北路东侧551.40平方米的商业服务用地，抵押于纪建国在鄂尔多斯市铁西蒙银村镇银行股份有限公司的50万元的贷款，未查封。经杭锦旗价格认定局鉴定，被鉴定标的包括杭锦旗锡尼镇某宾馆的房屋、土地及用品等共计19项被告人杜某某的财产，在价格鉴定基准日的价格为978.8927万元。2010年10月8日，杜某某、郝某某与苏某1签订房屋与车辆交换合同，杜某某、郝某某将自有的位于杭锦旗喜洋洋锦润家园小区某号回迁房和万誉鑫城小区某户和华宸尚都小区的房屋交换苏某1的雷克萨斯小型越野客车一辆；苏某1将房屋流转给杨占明，2012年7月20日，郭某某通过银行卡转账28万元给杨占明购买此房，2013年10月21日，经公证处公证，杜某某、郝某某与郭某某签订房屋赠与合同，杜某某、郝某某将杜某某名下的位于杭锦旗喜洋洋锦润家园小区某号号回迁房赠与郭某某。
另查明，被告人杜某某于2013年11月5日主动到杭锦旗公安局投案，并如实供述了犯罪事实。
上述事实，经本院当庭质证、认证的下列证据证实：
1.被告人基本情况及户籍证明，被告人杜某某身份信息，被告人杜某某具有刑事责任能力。
2.被告人杜某某归案情况说明，证实2013年11月5日，被告人杜某某主动来到杭锦旗公安局投案自首，如实供述了自己的犯罪事实。
3.集资参与人刘某某、李某某等22人的报案相关询问笔录、借条复印件、对账单、收条1支、民事判决书、与集资参与人高某1的电话录音，证实被告人杜某某向22名集资参与人非法吸收公众存款的时间、数额、约定利率、还本付息等事实。
4.证人闫某某的证言、欠条、对账单、收据，证实被告人杜某某于下欠闫某某钢材款21.6477万元。
5.证人朱小某的证言及借条、收据，证实被告人杜某某于2012年3月10日向朱小某借款5万元，于2015年11月24日还清。
6.杜某某在中国工商银行杭锦旗支行、中国邮政储蓄银行杭锦旗布日都支行、杭锦旗信用联社贷款相关书证材料，证实被告人杜某某欠上述银行贷款情况。
7.土地登记表、协助查询通知书（回执），证实2007年3月26日，杜某某申请到旗人民政府划拨的位于杭锦旗锡尼镇锡尼北路东侧551.40平方米的商业服务用地,编号：杭国用（2007）字第X号；2003年7月25日，杜某某申请到旗人民政府划拨的位于锡尼北路东1366.33平方米的营业住宅地，编号：杭国用（2003）字第305007号。
8.杜某某为纪建国在铁西蒙银村镇银行贷款提供土地抵押的相关书证材料，被告人杜某某的杭国用（2007）字第X号位于杭锦旗锡尼镇锡尼北路东侧551.40平方米的商业服务用地，抵押于纪建国在鄂尔多斯市铁西蒙银村镇银行股份有限公司的50万元的贷款。
9.协助查询财产通知书（回执）、协助查封通知书（回执），证实杜某一名下房产为证号蒙房权证杭锦旗字第X；杜某某房产有证号蒙房权证杭锦旗字第X、蒙房权证杭锦旗字第X、蒙房权证杭锦旗字第X，上述房产已被查封。
10.内蒙古农村信用社汇款凭证、买卖合同协议、被告人杜某某的询问笔录、证人孟某1、郭某某的询问笔录，证实2012年7月5日，杜某某、杜某一、郭某某与孟某1签订买卖合同，将杜某一名下的位于永祥小区某室卖给孟某1，孟某1银行汇款支付房款25万元。
11.杜某某向郭二仁取款单复印件、郭二仁的证言，证实杜某某分两次取走其在郭二仁煤矿的入股金17万元。
12.土地登记表（编号X号）、信用合作贷款契约、抵押担保借款合同、杭锦旗信用联社抵贷物品收回及处理会议记录、杭锦旗人民法院民事调解书、民事裁定书、执行和解协议、收条一支、杭锦旗房地产抵押登记和价格评估证明书、杭锦旗价格事务所价值认定结论书、转让土地协议书及屈某、周某1松身份信息、证人周某1松、屈某、李某2、石某1的证言，证实周某1松于2000年8月10日周某1松以其名下证号X号产权证所指土地及房屋作为抵押向杭锦旗信用联社贷款后无法偿还，后经杭锦旗人民法院调解、执行，将上述抵押的房产及土地执行给信用合作联社，经信用联社领导小组研究，将收回的周某1松名下的房屋及土地转让给王某2，后经屈某转让给杜某某，该土地产权在周某1松名下。
13.房屋与车辆交换合同、房屋赠与合同、公证书、房屋拆迁安置补偿协议、郭某某的银行账户明细、证人郭某某、杨占明的证言，证实杜某某、郝某某的位于杭锦旗喜洋洋锦润家园小区某号号回迁房流转情况。
14.杭锦旗价格认定局价格鉴定意见书，证实经杭锦旗价格认定局鉴定，本案中被鉴定标的房屋、土地等共19项，在价格鉴定基准日的价格为978.8927万元。
15.被告人杜某某的供述及讯问视听资料，证实被告人杜某某供述了非法吸收公众存款的犯罪事实及其他债务、资产情况。
上述证据经当庭质证与认证，来源合法，具有客观性和关联性，对证据的证明效力本院予以确认。
本院认为，被告人杜某某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人杜某某主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人杜某某已归还了部分吸收的存款，量刑时可以酌情从轻处罚。被告人杜某某提出的指控吸收刘某某的120万元中包括转借给张某某的50万元，这50万元不应计算到非法吸收公众存款的数额中的辩论意见，没有其他证据证实，故不予采纳，对其他还本付息的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人杜某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金200000元，罚金自判决生效后五日内一次性缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）
二、对被告人杜某某的违法所得及吸收资金所转换的财物继续予以追缴后依法退赔各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王 存 福
审 判 员 阿日古娜
代理审判员 白 莉 娜
二〇一六年六月十五日
书 记 员 孟 尚 毓
法条链接：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条
违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条
非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。