江西省万载县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0922刑初92号
公诉机关江西省万载县人民检察院。
被告人胡友金，男，1986年3月2日出生，江西省修水县人，汉族，小学文化，农民，住修水县。曾于2014年6月13日因犯持有、使用假币罪被福建省福清市人民法院判处有期徒刑六个月，2014年9月12日刑满释放。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年4月13日被万载县公安局网上追逃，同日被修水县公安局抓获并临时羁押在修水县看守所，次日由万载县公安局刑事拘留，2016年5月17日被逮捕，现羁押在万载县看守所。
被告人胡友银，男，1988年9月26日出生，江西省修水县人，汉族，小学文化，农民，住修水县。曾于2014年6月13日因犯持有、使用假币罪被福建省福清市人民法院判处有期徒刑六个月，2014年9月12日刑满释放。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年4月13日被万载县公安局网上追逃，同日被修水县公安局抓获并临时羁押在修水县看守所，次日由万载县公安局刑事拘留，2016年5月17日被逮捕，现羁押在万载县看守所。
被告人周春，男，1987年2月15日出生，江西省修水县人，汉族，初中文化，农民，住修水县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年4月12日被万载县公安局刑事拘留，2016年5月17日被逮捕。现羁押于万载县看守所。
江西省万载县人民检察院以万检公诉刑诉[2016]91号起诉书指控被告人胡友金、胡友银、周春犯妨害信用卡管理罪，于2016年9月8日向本院提起公诉，本院当日立案受理，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。江西省万载县人民检察院检察员李婷婷出庭支持公诉，被告人胡友金、胡友银、周春到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2016年3月，被告人胡友金听说使用他人身份证办理银行卡可以赚钱，于是通过互联网找到收购银行卡的买家，对方给他寄了十张他人的身份证用于办理银行卡。2016年4月11日，被告人胡友金、胡友银、周春三人从修水县开车到铜鼓县，胡友金将池某俊的身份证给胡友银，将黄某宇的身份证给周春。胡友金使用吴某玲的身份证向铜鼓县农商银行骗领银行卡3张，向铜鼓县农业银行骗领银行卡1张。胡友银使用池某俊的身份证向铜鼓县农商银行骗领银行卡2张，向铜鼓县农业银行骗领银行卡1张。周春使用黄某宇的身份证向铜鼓县农商银行骗领银行卡2张，向铜鼓县农业银行骗领银行卡1张，向铜鼓县建设银行骗领银行卡1张。之后，胡友银和周春将骗领的银行卡交给胡友金。当天晚上，三人从铜鼓县开车到万载县准备第二天继续骗领银行卡。2016年4月12日，周春再次使用黄某宇的身份证向万载县工商银行骗领银行卡的时候被银行工作人员发现，后被公安机关民警当场抓获。胡友金看见周春被抓后，电话通知胡友银，两人逃离万载。2014年4月13日，胡友金、胡友银被修水县公安局抓获归案。
针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了相关证据，认为被告人胡友金伙同被告人胡友银、周春使用虚假的身份证办理信用卡，数量巨大，三被告人的行为均构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪。三被告人到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。被告人胡友金、胡友银系累犯，依法应从重处罚。被告人胡友金在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯，被告人胡友银、周春系从犯，可从轻处罚。要求适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款之规定，依法判处。
被告人胡友金、胡友银、周春对指控的犯罪事实没有异议，均自愿认罪。
经审理查明，2016年3月，被告人胡友金听说使用他人身份证办理银行卡可以赚钱，于是通过互联网找到收购银行卡的买家，对方给他寄了十张他人的身份证用于办理银行卡。此后，被告人胡友金邀胡友银、周春共同去用他人的身份证办理银行卡，并约定把卖掉银行卡赚的钱除去三人的开支后平分。2016年4月11日，被告人胡友金、胡友银、周春三人从修水县开车到铜鼓县，胡友金将池某俊的身份证给胡友银，将黄某宇的身份证给周春。胡友金使用吴某玲的身份证向铜鼓县农商银行骗领银行卡3张，向铜鼓县农业银行骗领银行卡1张。胡友银使用池某俊的身份证向铜鼓县农商银行骗领银行卡2张，向铜鼓县农业银行骗领银行卡1张。周春使用黄某宇的身份证向铜鼓县农商银行骗领银行卡2张，向铜鼓县农业银行骗领银行卡1张，向铜鼓县建设银行骗领银行卡1张。之后，胡友银和周春将骗领的银行卡交给胡友金。当天晚上，三人从铜鼓县开车到万载县准备第二天继续骗领银行卡。2016年4月12日，周春再次使用黄某宇的身份证向万载县工商银行骗领银行卡的时候被银行工作人员发现，后被公安机关民警当场抓获。胡友金看见周春被抓后，电话通知胡友银，两人逃离万载。2014年4月13日，胡友金、胡友银被修水县公安局抓获归案。
另查明，被告人胡友金、胡友银于2016年4月13日在修水县被当地公安机关抓获归案。
认定上述事实的证据有：
1、被告人胡友金的供述：今年3月份我从温州回到修水，听说在安徽、上海这些地方用别人的身份证开卡卖出去可以赚钱，于是我也想试试。然后我就在网上搜到了这样的信息内容大概就是用身份证办卡，85元一张，我打了对方在网上留下的号码说想做这个事，对方同意了，他还说用身份证到大的银行办理银行卡，同时绑定他提供的手机号码，我答应了，并约定发卡前一天要打款到我这我才会同意发货，对方也表示同意，并相互留了地址。2016年3月31日的时候我就收到一个快递，里面有十张身份证，还有SIM卡。我拿到身份证后没有立即办理，在4月8日的时候，我在修水KTV玩的时候遇到周春，聊到了这个事，就邀他一起来，他就同意了。4月11日我和胡友银、周春开自己车从修水到了铜鼓，在路上的时候我给胡友银、周春每人一张银行卡和一张SIM卡，要他们到铜鼓之后用这些身份证办理银行卡，并绑定我给的SIM卡。到了铜鼓县城后，我们各自下车去办卡，我使用的是吴某玲的身份证，先在农业银行办了1张卡，然后去了3家农商银行办了银行卡。办完之后我电话联系胡友银和周春，我们汇合之后他们把办的卡给了我，胡友银办了3张银行卡，其中1张是农业银行的，2张是农商银行的；周春办了4张卡，建设银行和农业银行各1张，农商银行2张。当天晚上我们又来到万载，在万载一个宾馆我们住了下来，准备第二天到万载的各个银行去办卡。第二天（4月12日）我们早上8点起床吃了早餐就去办卡了，我在河边的一个邮政银行用吴某玲的身份证办理时，工作人员说我不是本人，没给我办，我就出了银行沿着河走，然后看到周春在前面被警察带上了警车，我就打电话给胡友银，然后和胡友银离开万载回到了修水。到了修水后我让胡友银去开房，我就开车到了我姑姑的店里，把所有的身份证和银行卡放在我衣服里，然后对我姑姑说这些衣服放她店里，不要动，我姑姑同意了。办理银行卡可以赚钱，我把这个事和周春、胡友银说了，他们就同意了。
被告人胡友金在庭审中的供述：我和胡友银、周春约定了办卡赚的钱，除去吃饭、住宿的钱我们三人平分。看到周春被抓后我把胡友银办的3张卡丢掉了。
2、被告人周春的供述：我在修水KTV唱歌的时候认识胡友金，我当时没事做，胡友金就说去使用他人的身份证办理银行卡，我就同意了。2016年4月11日，胡友金开车带着我还有胡友银，从修水到了铜鼓，在路上的时候胡友金给了我一张黄某宇的身份证和SIM卡。到了铜鼓之后，我就自己一个人去办，在铜鼓建设银行办了1张，信用社办了2张，农业银行办了1张。当天我们汇合后在铜鼓吃了饭然后来万载，在车上的时候我把办的卡给了胡友金。4月12日我使用黄某宇的身份证在万载工商银行办卡，在自动办卡机前办理，我刷了黄某宇的身份证，吐出了一张卡，这时旁边的工作人员要我停下来，看了我的身份证，说我长的不像，然后我就被公安民警过来带走了。胡友金说办理一张银行卡可以得45元，然后每日吃住50元。我知道办卡是用于电信诈骗，但不知道什么样的诈骗。
被告人周春在庭审中的供述：办卡赚的钱除去开支后由我们三个人平分，之前在公安关于分钱的事没说清楚。
3、被告人胡友银的供述：2016年4月10日上午我在老家的时候，我哥哥胡友金和我说网上查到用别人的身份证办卡可以赚钱，要去试一下，我就同意了。当天晚上胡友金开着车带着我和周春在修水县城住了一晚，第二天一大早我们又开车到了铜鼓，在路上的时候胡友金拿出十五张身份证给我和周春，要我们选一张长得稍微像一点的身份证去办理银行卡，我就选了池某俊的身份证，周春选了谁的我不清楚。到了铜鼓后，我们三个人就分头去银行办理银行卡，我成功的办理了3张，周春办了4张，胡友金办了3张，办好后我就打电话和他们汇合，汇合后胡友金开车带我们来了万载，在万载的现代宾馆用胡友金的身份证开了房住了一晚。4月12日早上我们吃了早餐后开车来到工商银行那里，周春下车去办卡，我也拿着池某俊的身份证去找银行准备办卡，当我走到工商银行附近一座桥上的时候看到周春被警察抓住了，我就联系了胡友金，胡友金就开车来接我，在车上我把池某俊的身份证放在了车上放烟灰缸的地方，和其他身份证、银行卡放在一起，然后我们回了修水。到了修水胡友金把我送到了辉煌宾馆，下车的时候我看到那些身份证和银行卡还在车上，半个小时后胡友金也回到了宾馆，一直到第二天下午两点多的时候我在宾馆大厅被抓。胡友金说办卡可以赚钱，办理一张会给我45元，身份证听说是胡友金从别人手里买的，买了15张，给我选的时候我数了一下。我和周春办的卡都给了胡友金，不知道他放在哪里。
被告人胡友银在庭审中的供述：办卡赚的钱除去开支后由我们三个人平分，之前在公安关于分钱的事没说清楚。
4、证人彭某雄的证言：我在万载河西路的工商银行上班，4月12日上午9时左右，发现一个男子使用他人的身份证办卡，我就跟值班经理说了这个事情，值班经理就打了电话报警，没多久警察来把这个人抓走了。这个男子使用的是上海一个叫黄某宇的身份证办理银行卡，他一开始在大厅的自助机上办理开户，开好户后，新办的银行卡也办好了，我们的大堂助理觉得这名男子跟身份证上照片不像，就把这名男子带到我这来审核，通过审核发现不是本人，就跟银行经理说了这个事，然后就报了警。
5、证人胡某生的证言：我儿子胡友金用别人的身份证办理银行卡被抓获，后来交代银行卡和身份证藏衣服里放在我妹妹胡依群处，我女儿胡某枚当时已经把衣服带回了老家溪口，后来当地公安民警在我家查到了部分身份证和银行卡，我自己也在自己家和我妹妹家找了好久，没找到其他身份证和银行卡。
6、万载县公安局提取笔录和现代宾馆住宿收款收据：证明胡友金2016年4月11日晚在万载县现代宾馆住宿的事实。
7、万载县公安局提取笔录和工商银行办卡业务申请表：证明被告人周春在工商银行办了一张银行卡，审核时被发现，公安民警提取了该卡。
8、铜鼓县农村信用社客户信息综合凭证：证明吴某玲的身份证2016年4月11日在铜鼓农村信用社（农商银行）新开3个账户，池某俊新开3个账户，黄某宇新开2个账户。
9、农业银行铜鼓支行办理银行卡业务凭证：证明2016年4月11日吴某玲、池某俊、黄某宇各新开1个银行账户。
10、建设银行铜鼓支行交易信息：证明2016年4月11日黄某宇新开账户1个。
11、万载县公安局扣押物品清单及被扣押的物品：证明公安民警在周春身上扣押了黄某宇的身份证、2张SIM卡和一部诺基亚直板手机；扣押了胡友金等人办理的8张银行卡及相关办卡凭证；此外还在胡友金处扣押身份证4张。
12、被告人胡友金、周春指认自己办理的银行卡的照片。
13、万载县公安局刑警大队出具的办案说明：证明胡友银持池某俊身份证办理的银行卡尚未找到。
14、修水县看守所的出所登记表：证明胡友金、胡友银在修水县看守所临时羁押1天的事实。
15、万载县公安局巡逻警大队出具的抓捕经过：证明被告人周春在县城河西路工商银行内被抓获，身上搜出黄某宇身份证一张。
16、修水县公安局特巡警大队出具的抓获经过：证明被告人胡友金、胡友银在当地被抓获归案。
17、福建省福清市人民法院（2014）融刑初字第563号刑事判决书及福清市看守所刑满释放证明书：证明胡友金、胡友银曾于2014年6月13日因犯持有、使用假币罪被福清市法院判处有期徒刑六个月，2014年9月12日刑满释放。
18、被告人胡友金、胡友银、周春的常住人口信息表。
上述证据，经庭审举证、质证，相互印证，足以证实以上查明的事实。
本院认为，被告人胡友金、胡友银、周春合伙使用虚假的身份证明办理银行卡11张，数量巨大，其行为均构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪，应当以此追究三被告人的刑事责任。三被告人到案后均能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。被告人胡友金、胡友银系累犯，应从重处罚。对于公诉机关认为被告人胡友金系主犯，被告人胡友银、周春系从犯可从轻处罚的公诉意见，本院认为，虽然本案犯意由被告人胡友金提出，并负责联系买家和提供他人的身份证，但三被告人之间是分工合作关系，被告人胡友银、周春均实际实施了办理银行卡的犯罪行为，且约定所获得的利益平均分配，因此不应将被告人胡友银、周春认定为从犯，故对公诉机关的上述公诉意见本院不予支持，但被告人胡友金与胡友银、周春在犯罪中的作用不同，量刑时可适当区分。根据被告人胡友金、胡友银、周春的犯罪事实、犯罪性质、情节、对社会的危害后果和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二十五条第一款、第六十五第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人胡友金犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零七个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月13日起至2019年11月12日止，罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人胡友银犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月13日起至2019年8月12日止，罚金限判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人周春犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月12日起至2019年4月11日止，罚金限判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李春泉
代理审判员 周苏琴
人民陪审员 巫敏芳
二〇一六年十月十八日
书 记 员 卢 珊