黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0102刑初657号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院。
被告人李峰，男，汉族，1982年6月12日出生，大专文化，系黑龙江省金苏财富投资管理有限公司信贷部经理，户籍地哈尔滨市道外区，住所地哈尔滨市呼兰区。因本案于2015年11月19日被刑事拘留，同年12月4日被逮捕，2017年12月28日被取保候审。
黑龙江省哈尔滨市道里区人民检察院以哈里检诉刑诉[2016]110号起诉书指控被告人李峰犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，并于2017年1月16日做出（2016）黑0102刑初219号刑事判决书（被告人李峰犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年，并处罚金人民币40000元。）被告人李峰对该判决不服向哈尔滨市中级人民法院提起上诉后，哈尔滨市中级人民法院将本案发回本院重审，本院于2017年8月14日立案，依法另行组成合议庭，于2018年1月29日公开开庭审理了本案。哈尔滨市道里区人民检察院指派检察员赵亚娇出庭支持公诉，被告人李峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年6月，被告人李峰应聘到由韩某华、白某、任某、张某（另案处理）在哈尔滨市道里区紫园路12栋1-2层108号投资注册成立黑龙江省金苏财富投资管理有限公司（以下简称金苏公司），该公司未经国家相关部门批准，通过熟人介绍等手段向社会公众宣传，以提供资金中介、投资入股为名，承诺高额回报，以金苏公司名义与集资人签订服务协议，向公众吸收存款用于向外贷款。经司法会计鉴定，金苏公司非法吸收存款，群众上报人数加出局人数共计78人，总金额人民币53680000元，返利总金额人民币7106970.8元，出局金额人民币24110000元，损失额人民币22463029.2元。其中上报群众人数37人，吸收存款合计人民币19260941.68元；被告人家属10人，吸收存款合计人民币2703330元。李峰作为金苏公司信贷部经理，在明知其经手的资金系非法吸收的公众存款，将资金用于放贷业务。
经侦查，被告人李峰于2015年11月18日被公安机关在黑龙江省安达市抓获。
针对上述指控，公诉机关提供了案件来源及到案经过、金苏公司基本注册信息查询单、章程、月绩效工资明细、证人任某、孙某、房某的证言、被告人李峰的供述和辩解、司法鉴定意见及补充说明等相关证据。
公诉机关认为，黑龙江省金苏财富投资管理有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李峰系直接责任人员，应根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定对其处罚。
被告人李峰对公诉机关指控的事实无异议。
经审理查明：2013年4月，韩某华、白某、任某、张某（均另案处理）在哈尔滨市道里区紫园路12栋1-2层108号投资注册成立黑龙江省金苏财富投资管理有限公司（以下简称金苏公司），以发放贷款需要资金为由，未经国家相关部门批准，通过熟人介绍等手段向社会公众宣传，以提供资金中介、投资入股为名，承诺月息1.5%的高额回报，以金苏公司名义与集资人签订服务协议，向公众吸收存款，而后将该款放贷给其他公司或个人。金苏公司非法吸收85人存款，吸收存款总金额9893万元，返本金总额5001万元，返利总金额14919190.70元，损失额34000809.30元。已出局人数25人，投资金额2411万，返本金2411万元，返利金额2812909.15元。已上报人数中，报案群众人数37人，实际损失额合计19260941.68元；报案被告人家属10人，实际损失额合计2703330元。被告人李峰系金苏公司信贷部经理，在明知其经手的资金系非法吸收的公众存款，仍将资金用于放贷业务。经侦查，公安机关于2015年11月18日将被告人李峰抓获。现非法吸收的大部分存款已返还。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
1、案件来源及到案经过：王某1报案称黑龙江省金苏财富投资管理有限公司成立于2013年4月，该公司通过电视台、报纸、电子屏幕大肆宣传高息回报，公司的工作人员也通过熟人朋友进行宣传，介绍该公司“严格审贷，并贷款给第三方赚取利差”的经营方式，累计非法吸收公众存款贰仟余万元。2015年11月18日，黑龙江省安达市公安局新兴派出所巡逻民警在巡逻审查来往人员过程中，发现哈尔滨市公安局道里分局上网涉嫌非法吸收公众存款的在逃人员李峰，后将结果通知道里分局，道里分局于次日将李峰解回。
2、金苏公司基本注册信息查询单、章程：金苏财富企业的经营范围为投资项目管理、商务信息咨询、会议及展览服务、房地产中介服务、汽车中介信息服务、投资理财信息咨询、产品技术咨询、接受企业委托对员工内部培训、资产管理、贵金属代理销售、经济信息咨询、连锁企业管理。
3、信贷部月绩效工资明细：信贷部在金苏公司领取绩效工资142137.59元。
4、司法鉴定意见及补充说明:黑龙江省金苏财富投资管理有限公司非法吸收存款群众上报加出局人员加未报案人员共计85人，吸收存款总金额9893万元，返本金总额5001万元，返利总金额14919190.70元，损失额34000809.30元。其中上报群众人数37人，吸收存款合计19260941.68元；被告人家属10人，吸收存款合计2703330元。
5、证人任某的证言：白某、张某、韩某华我们是朋友。2013年3月，白某在黑龙江省大庆市和其、张某、韩某华在一起闲谈的时候说现在国家对民间金融比较支持，之前我们知道白某在天津市也开了一家福元运通财富公司的加盟店，经我们一起商量就决定也开一个，选择了金苏公司这个品牌。其和白某、韩某华一起到江苏找苏州金石投资管理股份有限公司招商部张响经理谈的，我们提出要做东北三省的总代理，他们同意了，我们交了三万元的定金。我们回到哈尔滨市后选址在道里区安隆街51号注册了黑龙江省金苏财富投资管理有限公司，白某为董事长占百分之四十的股份，其和张某、韩某华各占百分之二十的股份，韩某华为法人，2013年4、5月份我们交给苏州金石投资管理股份有限公司贰佰万元的加盟费，是从公司企业账户汇过去的。公司正式经营的时间是2013年8月份，开始公司由韩某华负责经营，第一笔业务是韩某华2013年3月份做的，第二笔好像是玉泉的550万元，第三笔是鹤岗的500万元，第四笔是贷给庆安的260元，这四笔我们自筹了一部分，还有一些是老百姓投的都没有收回来，后来我们用老百姓的钱还了我们自筹的钱，现在受损失的全部是老百姓的钱。公司开始对外吸收存款的时间其不知道，2013年末公司开股东会的时候，韩某华说他已经动员员工找亲朋好友把钱存在公司，公司给利息。2014年元旦左右，韩某华去吉林省沈阳市筹备沈阳的公司，其开始管理公司，社会上的群众开始往公司存款，钱存到其内蒙古的银行卡内，公司支付给存款户利息1.5%，同时也卖总部推荐的产品。2014年4月份，白某给其打电话说公司聘请了一个职业经理人沈某，沈某当经理期间白某放在公司200万元，公司支付给白某的利息是月息2.7%，白某的钱后来公司全部还给白某了，还钱的来源是老百姓的存款。从其接手管理公司一共从社会吸收大约能有1000余万元，具体数目得看公司的财务账，财务账现在的下落其不知道，这些老百姓的钱也还了韩某华向外的贷款和向股东朋友的借款。公司从成立至今一共吸了大约4200多万元。还白某一千一百五十万元（月利息大约3%），还客户利息一部分，具体数字不详，放给宇昊担保公司500万元，东北变压器集团400万元，绥化泰德申禄达公司100万元，剩下的就是前面说的韩某华放贷向个人的借款了。
6、证人孙某的证言：其是通过朋友到金苏公司担任行政部经理，分管行政采购和人力资源。2013年8、9月份，韩某华找其和几个员工说公司向外放贷的钱不够了，让其找人把钱存到公司，公司支付月利1.5%，其就把自己的存款20万元存到公司了。哈尔滨市道里区安隆街51号门前有一个电子屏幕，韩某华让公司在电子屏上宣传月息1.2%，这样社会上有一些人来公司存款。韩某华管理公司的时候，一共拉了多少存款其不清楚，但向外放贷有两笔，听说是呼玛和鹤岗两笔累计1450万元。2014年春节后，因公司对韩某华的管理有意见，经公司的四个股东开董事会研究决定任某来管理公司，韩某华就离开了公司，任某开始管理公司，任某管理公司期间继续从社会拉款，拉了多少钱其不知道。2014年5月，公司聘任沈某来管理公司，他制订了一些规章制度和奖励制度，开会动员大家完成任务，好像一个绥化姓崔的是他介绍来公司存款的。李峰领导的信贷部和老百姓存款的理财部在一个办公室。
7、证人房某的证言：其是2013年10月到金苏公司工作的，公司有三大业务招商、信贷、理财，当时有出纳柳某，负责管理公司的人是韩某华，她自称是公司的总经理，同年末韩某华走了，任某就开始管理公司至今。韩某华管理公司的时候大约有9人到公司投资，累计资金368万元，这些钱都被韩某华贷给别人了，韩某华肯定知道一部分钱是老百姓拿来的，因为韩某华管理公司期间给各部门发了一个书面通知，内容为“奖励吸收资金员工提成的方案，例如某人融资100万元，月息1.5%，业务人员提成就是2000元”，下发时间就是2013年9月22日。其听说公司还有两个股东白某和张某，这两个人也偶尔来公司开董事会。招商业务就是在省内招二级代理收取加盟费，信贷业务就是客户存款到公司，公司付月息1.5%，客户的主要来源是社会来投资的人或者是单位员工的亲属朋友，理财业务就是卖金石公司的理财产品。沈某是白某聘任的总经理，负责抓全面工作，任某是其直接领导，管理公司的财务，王某是招商部经理，孙某是行政部经理。来公司投资的老百姓大约有50人左右，一共投了大约4000万元，钱的去向是借贷给别人，2013年8月份贷给呼玛一家企业850万元，2013年9月贷给庆安李某260万元，2013年10月贷给玉泉崔某550万元，2013年12月贷给鹤岗刘某500万元，2014年5月贷给绥化吴某700万元、他还了600万元还差100万元未还。2014年8月贷给宇昊财富500万元，2014年9月贷给东北变压器400万元，2014年8月贷给顺天机械500万元。李峰知道公司吸收存款的事，理财部和李峰主管的信贷部都在一楼敞开的一个房间办公，百姓来存款和取款时都在一个房间。
8、被告人李峰的供述：其是2013年6月份应职到金苏财富工作的，担任信贷部经理，当时公司的负责人是韩某华，办公地点在哈尔滨市道里安隆街51号。信贷部的主要业务是为公司找寻有用贷款需求的客户，然后介绍给公司，公司经考察把钱贷给他们，我们信贷部的办公地点在公司的一楼，和我们同在一楼办公的还有理财部，一楼面积不大也没有隔断。理财部的业务是卖理财产品给老百姓，然后在向群众宣传和推销他们能卖的理财产品，卖什么品种的理财产品其不知道，因为大部分是周六、周日卖。经信贷部大约向外贷了2200万至2500万，共计七八笔，贷给鹤岗的500万没有收回来，贷给呼玛的850万也没有收回。其的基本工资为1370元，后期上调为5000元，除工资之外公司给其大约奖金四五万元，奖金名称为绩效工资，绩效工资产生与其向外放贷的数额相关的，具体的比例其不知道，是财务部门核算。2015年6月25日，其和其媳妇去公司把公司职员韩某电脑拉了出来放在其的车上，电脑有密码其没有打开，就把机箱放其车的后备箱了，后来派出所挂电话其就把电脑箱交回了公司。
本院认为，被告人李峰担任黑龙江省金苏财富投资管理有限公司信贷部经理期间，伙同他人向公众非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予惩处。本案为共同犯罪，被告人李峰在犯罪中起次要作用，系从犯。被告人李峰如实供述犯罪，又系从犯，且本案非法吸收的公众存款大部分已返还，综合以上量刑情节，应当对被告人李峰减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条之规定，判决如下：
被告人李峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年，并处罚金人民币2万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳本院。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 简 成
人民陪审员 刁正儒
人民陪审员 张智明
二〇一八年六月五日
书 记 员 吴艳虹