山西省太原市小店区人民法院
刑 事 判 决 书
2015小刑初字第00663号
公诉机关太原市小店区人民检察院。
被告人李军，女，1952年5月16日出生于河北省阜平县，汉族，本科文化，住太原市。身份证号：。2014年8月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局刑事拘留，同年9月11日经太原市人民检察院决定不批准逮捕，次日被太原市公安局决定取保候审，2016年1月26日被本院决定取保候审。
辩护人侯宏斌、李晓波。
太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉[2015]530号起诉书指控被告人李军犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员郝怡出庭支持公诉，被告人李军及其辩护人侯宏斌、李晓波到庭参加诉讼。现已审理终结。
太原市小店区人民检察院指控，2013年11月18日，被告人李军在太原市小店区注册成立了太原市小店区朝汇商贸行（个体工商户，以下简称朝汇商贸行），李军以朝汇商贸行的名义，在未经金融管理机构批准的情况下，以朝汇商贸行为经营单位，北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司（以下简称今朝公司）为收款单位，青海九鑫矿业开发有限公司为担保单位，采取”黄金饰品免费试戴、置押一折销售”的先前返利形式，分别以45天、7个月、12个月和13个月为置押周期，向投资人承诺置押期满全额返还本金，并支付置押金金额1.8%至30%的黄金实物或现金作为回报，通过实体店面宣传、散发宣传单、召开推介会以及发展客户为业务员等手段，向社会不特定对象公开宣传，非法吸收社会公众资金。截至案发，李军共办理”置押业务”金额共计221.9333万元，其中李军以自有资金办理业务金额42万元，非法吸收公众存款179.9333万元，涉及公众29人。立案侦查前，李军返还2名投资人本金22万元，支付利息（黄金饰品）17.7912万元，造成28人实际损失139.4334万元。另查明，李军根据与今朝公司的加盟约定，使用其专门开设的中国农业银行个人账户（卡号1、卡号×××），将其非法吸收公众存款所得按照70%至90%的比例上交今朝公司总部，除李军自有资金投资款上交金额外，累计上交今朝公司总部金额145万余元。案发后，李军共退还本金17.9278万元，截止至2015年7月10日，造成24名投资人实际损失金额120.291万元。公安机关依法冻结李军个人银行账户共23.1369万元。公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了到案经过、被害人的报案材料及陈述笔录、证人证言、收条、涉案银行卡照片、销售置押专用票、企业档案信息卡、个体工商户营业执照、房屋租赁协议书、账目、置押体验销售及股权转让话术、今朝汇元创新商业模式简介、涉案银行卡账户交易明细清单、银行卡存取款凭条、协助冻结财产通知书、统计表、会议纪要、违法犯罪嫌疑人基本情况调查表、被告人的供述及其户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人李军未经有关部门依法批准，借用合法经营的形式，通过传单、推介会、发展会员等宣传途径，承诺在一定期限内以黄金实物或现金等方式还本付息，以开展”黄金置押销售业务”等方式向社会不特定对象29人非法吸收资金，扰乱金融秩序，共非法吸收资金179.9333万元，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人李军对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人侯宏斌、李晓波的辩护意见是，本案是北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司非法集资这一全国性大案中的一个组成部分，本案应属北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司单位犯罪，而不是李军个人犯罪；李军无犯罪故意，本案所针对的对象均为特定人员，本案不满足非法吸收公众存款罪的构成要件；李军及亲朋们介绍的金额为1168347元，该部分金额为特定对象的投资款，不应作为对李军的定罪数额；李军系初犯和从犯，主观恶性小，认罪态度好，其通过变卖财产、借款等方式对投资人进行积极退赔并取得王某1等人的谅解，请求法院从轻处理。
经审理查明，2013年11月18日，被告人李军注册成立了太原市小店区朝汇商贸行（个体工商户，经营场所为太原市小店区太榆路91号C座6号）。李军在未经金融管理机构批准的情况下，以太原市小店区朝汇商贸行为经营单位，北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司为收款单位，青海九鑫矿业开发有限公司为担保单位，采取”黄金饰品免费试戴、置押一折销售”的先前返利形式，分别以45天、7个月、12个月、13个月为置押周期，向被害人承诺置押期满全额返还本金，并支付置押金金额1.8%至30%的黄金实物或现金作为回报，通过实体店面宣传、散发宣传单、召开推介会以及发展客户为业务员等手段，向社会不特定对象公开宣传，非法吸收社会公众资金。现有证据查明李军向荣某、李某1、李某2等29名被害人吸收资金1799333元，立案侦查前，李军返还2名被害人本金220000元，支付利息（黄金饰品）177912元，案发后，李军退还本金420125元，现造成29名被害人实际损失金额981296元。荣某、李某1、李某2等25名被害人对李军的行为予以谅解。
另查明，李军根据与北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司的加盟约定，使用其专门开设的中国农业银行个人账户（卡号1、卡号×××），将其非法吸收公众存款所得按照70%至90%的比例上交北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司总部，除李军自有资金投资款上交金额外，累计上交北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司总部金额1450000余元。
再查明，现公安机关依法冻结了被告人李军卡号为×××的银行卡内金额101232.68元；冻结李军卡号为×××的银行卡内金额70440.91元；冻结李军卡号为1的银行卡内金额60557.65元，合计232231.24元。
案件在本院审理期间，李军主动退缴人民币80000元，现在案。
认定上述事实的证据有：
1、到案经过证实，2014年8月7日，太原市公安局经济犯罪侦查支队民警在太原市杏花岭区解放路81号平房1号院将被告人李军抓获。
2、被害人荣某的陈述笔录证实，我在李军的金店先选好黄金饰品，李军根据我选的黄金饰品的重量计算出黄金饰品的价钱是2537元，再用黄金饰品的价钱除以28%算出我应当置押的钱的数额是9061元，完后我把9601元现金给了李军，李军给我开的今朝汇元珠宝销售押金专用票。我是2014年3月18日办理的业务，周期为13个月，拿了一条黄金项链和一个黄金转运珠。李军办理的置押业务，利润挺高，也就是我们置押10000元给她一年左右，她免费给我们2800元的黄金。
3、被害人许某的报案材料及陈述笔录证实，我跟李军说好投资10000元，周期是45天，通过转账的方式给李军的农行账户汇款10000元，我当时没有拿黄金饰品，利息李军说可以是黄金饰品也可以是现金，黄金饰品可以先拿，价值180元，现金是到期后拿，给200元。办理完业务李军自己保存着业务凭证，我没有去拿，但是我让李军开票的时候写的我母亲赵改萍的名字。
4、被害人李某1的报案材料及陈述笔录证实，我去了李军金店选了一条黄金手链，重量49.57克，单价278元，手链价值13780元，李军根据一定比例计算出我需要置押49216元，周期13个月，当天我先拿走了黄金手链，第二天我以现金方式给了李军置押金。我是2014年2月21日办理的业务。
5、被害人李某2的报案材料及陈述笔录证实，我一共办理了两笔业务，第一笔是2014年1月19日办理的，我选了一条千足金项链和一个千足金吊坠，饰品金额4532元，周期是13个月，利息按28%算，我给李军置押了现金16185元；第二笔是2014年4月10日办理的，我选了一枚金戒指，饰品金额1754元，周期12个月，利息按25%算，我给李军置押了现金7016元。
6、被害人刘某1的陈述笔录证实，我给了李军7500元，没有拿黄金饰品，周期是一年，李军说到期后连本带息给我10000元，其中2500元是利息，李军给我开的今朝汇元珠宝销售置押专用票。
7、被害人赵某的陈述笔录证实，我一共办理了两笔业务，都是2014年5月3日办理的，第一笔置押金额17970元，饰品金额4492元，周期12个月，选了一条千足金手链；第二笔置押金额3347元，饰品金额837元，周期12个月，选了一枚千足金戒指。李军说到期后全额退还本金。
8、被害人王某1的报案材料及陈述笔录证实，我在李军的金店投资了两笔，第一笔是2014年3月9日，投资了10000元，周期13个月，没有拿黄金饰品，利息按28%计算，到期后应当退还本金加利息一共12800元，再减去10%的利息280元，我应该拿到12520元；第二笔是2014年5月23日，投资了20000元，周期12个月，没有拿黄金饰品，利息按30%计算，到期后应当退还本金加利息一共26000元，这个没有说需要扣钱，我应当拿到26000元。
9、被害人王某2的报案材料及陈述笔录证实，我投资了两笔，第一笔是2014年6月27日，投资了50000元，周期12个月，没有拿黄金饰品，到期后应当给我15000元利息；第二笔是2014年6月29日，投资了50000元，周期12个月，没有拿黄金饰品，到期后应当给我15000元利息。这两次都是在曲淑珍家给的李军现金。
10、被害人刘某2的陈述笔录证实，2014年7月8日，我在李军开的今朝汇元珠宝太原太榆路店投资了40000元，周期45天，李军说给我720元利息，本金和利息都没有给我。我的投资凭证一直是李军拿着，没有给我凭证。我是金店的业务员，我给李军介绍过侯某一个客户，侯某在李军那里投资了三笔，我拿到好处费共12146元。
11、被害人牛某的陈述笔录证实，我在今朝汇元珠宝公司太榆路加盟店投资了两笔，2014年5月5日投资了100000元，周期一年，利息是30%，到期后应当给我利息30000元，李军把利息和本金写在一起了；2014年5月27日投资了100000元，周期一年，利息是30%，到期后应当给我利息30000元，李军把利息和本金分开写了。
12、被害人梁某的陈述笔录证实，我在今朝汇元珠宝公司太榆路加盟店投资了三笔，李军先让我交10000元会员费，说成了会员将来我介绍其他人还给我好处费；我还在李军那里做了8个佛香，我根据李军算的给了她134829元置押款；李军又跟我说她们公司有个金表，最少值100000元，我又把金表办了置押业务，根据李军算的又给了她120000元置押款。这些业务的周期都是一年。
13、被害人张某1的陈述笔录证实，2014年4月24日，我在今朝汇元珠宝公司太榆路加盟店投资了一笔110000元，周期一年，利息是30%，没有拿黄金饰品，到期后应当给我33000元利息，票上没有分金额，把本金和利息写在一起了，一共是143000元。2014年7月20日左右，李军给我一个季度的利息8000元，其余的再没拿过。
14、被害人田某的报案材料及陈述笔录证实，2014年5月30日，我在今朝汇元珠宝公司太榆路加盟店投资了一笔50000元，周期一年，利息是30%，没有拿黄金饰品，到期应给我本金50000元、利息15000元。
15、被害人王某3的报案材料及陈述笔录证实，我在今朝汇元珠宝公司太榆路加盟店投资了四笔，第一笔是2014年6月25日，投资了50000元，周期一年，利息是30%，没有拿黄金饰品，到期应给我利息15000元；6月29日投资了50000元，周期一年，利息是30%，没有拿黄金饰品，到期应给我利息15000元；7月23日投资了5600元，拿了一件价值1400元的黄金吊坠，周期一年，27%的利息；8月初投资了720元，拿了一条价值200元的银项链，周期一年，利息是18%。前三笔有专用票，最后一笔李军没有给我开票。
16、被害人侯某的报案材料及陈述笔录证实，2014年4月份，我经朋友刘某2介绍去今朝汇元珠宝公司太榆路加盟店买黄金饰品。我一共办理了三笔置换业务，2014年4月2日置押本金20000元，周期12个月，利息30%，没有拿黄金饰品，到期后应当退还本金加6000元的利息；2014年5月12日置押本金210000元，周期45天，利息2%共4200元，没有拿黄金饰品，到期后李军连本带利把214200元通过转账方式转到我的晋商银行卡上；2014年6月29日置押本金230000元，周期12个月，利息30%，没有拿黄金饰品，到期后应当退还本金加69000元的利息。那笔退了款的，凭证交回给了李军，另外两笔有专用票，20000元的没有区分本金和利息，写在一起了，一共26000元，230000元的分开本金和利息了。
17、被害人张某2的陈述笔录证实，2013年12月27日前四五天，我在李军的金店选黄金饰品，选了一个黄金金锁，李军根据标签上的重量计算价值3283元，她根据金锁价钱占置押金28%的比例，计算出我应该置押11725元，周期13个月，然后我把现金11725元给了李军，我就免费拿走了黄金金锁。
18、证人何某的证言笔录证实，2013年8月份左右，李军去山东参加今朝汇元公司总部的会议，回来后想开会找业务员，因当时没有开金店，就在我家开的推介会。金店开业后，店长和会计都是李军一人干，店里的服务员负责黄金饰品的零售和打扫卫生，不参与置押业务。我老伴孙玉香押了一条项链，交了17440元，给的李军是现金。我老婆同学用她老公马生柱的名义拿了一条项链，押了16540元，这张票我拿着了。我一共拿了6笔好处费，共7087元。
19、今朝汇元珠宝销售押金专用票、收据、李军个人记账目录、吸收公众存款统计表、收条、谅解书证实了被告人李军以太原市小店区朝汇商贸行为经营单位、北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司为收款单位、青海九鑫矿业开发有限公司为担保单位向被害人荣某、李某1、李某2等29人吸收资金1799333元并开具票据或收据；立案侦查前，李军返还2名投资人本金220000元，支付利息（黄金饰品）177912元，案发后，李军退还本金420125元，现造成29名投资人实际损失金额981296元，荣某、李某1、李某2等25名投资人对李军的行为予以谅解。
20、辨认笔录证实被害人王某1、侯某辨认出被告人李军。
21、山西省行政事业单位资金往来结算票据证实，案件审理期间，被告人李军退缴案件款80000元。
22、个体工商户营业执照复印件、企业档案信息卡证实被告人李军系太原市小店区朝汇商贸行经营者，该行成立日期为2013年11月18日，经营场所为太原市小店区太榆路91号C座6号。
23、置押体验销售及股权转让话术、今朝汇元创新商业模式简介证实了被告人李军非法吸收公众存款的方式。
24、借记卡账户交易明细清单证实了涉案银行卡的交易流水情况。
25、协助冻结存款通知书证实公安机关依法冻结了被告人李军卡号为×××的银行卡内金额101232.68元；冻结李军卡号为×××的银行卡内金额70440.91元；冻结李军卡号为1的银行卡内金额60557.65元，合计232231.24元。
26、结算票据证实，案件审理期间，被告人李军退缴人民币80000元。
26、立案决定书证实了本案于2014年8月7日被太原市公安局决定立案侦查。
27、被告人李军在侦查阶段的供述笔录证实，我经营的今朝汇元太榆路店，经我手，给总部上报的业务员共有六人，分别是何某、孙玉香、许某、敖金莲、梁某、刘某2，真正做过置押业务的只有何某、刘某2，其他人没有做过业务。何某发展的有辛兰菊、马生柱、张某2三人，投资金额合计91800元，何某收取好处费7087元。刘某2发展的只有侯某一人，一共投资了460000元，刘某2收取好处费12146元。今朝汇元太榆路店一共发展置押业务涉及金额2219000元，其中我自有资金投资了五笔，合计420000元，发展客户共29人，合计1799000元。立案前到期退还本金220000元，已支付客户利息一共177900元。我给梁某三根50克的金条，金表的成本价是32000元，所以梁某所得收益一共是72200元。立案后退还李某1价值35436元的黄金饰品，退还赵某价值15988元的黄金饰品，退还赵改萍价值10000元的黄金饰品，退还刘某2价值27854元的黄金饰品，退还王某2价值20000元的黄金饰品，退还王某320000元现金，退还侯某现金50000元，目前侯某损失还有195800元。我的总额是2219000元，一共上交总部约1850000元，除了我自己投资的钱应该上交的40余万元，还有梁某120000元金表费用，另外29名受害人的投资款共1678000元，其中上交总部1450000元左右。除上交总部外，我赚取店补费用60000余元，还有我办理置押黄金饰品业务时扣掉的黄金饰品价值共约177000余元。梁某的120000元确实是给我的投资款，但是没有上交公司总部，我请示了王美杰后，把该120000元用于支付王美杰之前的华鑫矿业客户的钱了。
28、被告人李军的户籍证明证实了其身份情况。
上述证据，经当庭举证、质证，予以认定。
本院认为，被告人李军违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款1799333元，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人李军的辩护人提出的关于本案应属北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司单位犯罪，李军的行为不满足非法吸收公众存款罪构成要件的辩护意见，经查，北京市今朝汇元珠宝首饰有限公司是否构成单位犯罪不在本案审查范围之列，仅就被告人李军的行为而言，现有证据相互印证，足以证实其向29名不特定的社会公众非法吸收存款1799333元的犯罪事实，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故该辩护意见，本院不予采纳。被告人李军的辩护人提出的其他辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。被告人李军在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人李军当庭自愿认罪且退赔了部分被害人的经济损失并取得了大部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。继续追缴被告人李军的违法所得，发还被害人。在案之钱款，依法一并处理。综上，本院根据被告人李军犯罪的事实、犯罪性质、情节、社会的危害程度及其在共同犯罪中的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第六十四条、第五十二条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人李军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）
二、继续追缴被告人李军的犯罪所得981296元，按比例发还各被害人（名单附后）。
三、在案之人民币八万元及冻结账户内冻结款，用于执行本判决主文第二项。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 茆世伟
人民陪审员 张铁牛
人民陪审员 李继仙
二〇一六年十一月十七日
书 记 员 段晓丽