.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}山西省汾西县人民法院p t ” > 刑 事 判 决 书（2017）晋1034刑初15号公诉机关汾西县人民检察院。被告人武俊旺，男，山西省汾西县人，汉族，初中文化程度。2017年1月7日因涉嫌诈骗罪被汾西县公安局刑事拘�，同年2月10日被逮捕。现押于汾西县看守所。捕前住汾西县城东大街加油站对面。辩护人郭惠德，男，山西荣辉律师事务所律师。汾西县人民检察院以汾检公诉刑诉（2017）11号起诉书指控被告人武俊旺犯诈骗罪、贷款诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序对本案进行了公开开庭�理。汾西县人民检察院指派检察员郭毅、孙一峰出庭支持公诉，被告人武俊旺及其辩护人郭惠德到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。汾西县人民检察院指控：1、2015年8月至2016年4月被告人武俊旺骗取被害人王某1、王某2、闫某、石某、郭某1、王某3、郭某2、孟某、蔡某等九人财物，数额特别巨大。2、2015年5�13日，被告人武俊旺以其在汾西县电信公司承包工程急用钱，用虚假的”清雅阁”茶铺的营业执照作抵押，在××县银行贷款25万元；2015年11月26日被告人武俊旺以其妻子张红的的工资作抵押，以购羊为贷款理由，在××县银行贷款20万元，但该笔贷款并未用于购羊。公诉人针对以上指控的事实，当庭出示并宣读了被告人的供述、被害人的陈述、证人证言、书证等证据材料。公诉机关认为，被告人武俊旺骗取他人财物，数额特别巨大，构成诈骗罪；骗取银行贷款，数额特别巨大，构成贷款诈骗罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十三条之规定，以诈骗罪、贷款诈骗罪追究其刑事责任。庭审中，被告人武俊旺对汾西县人民检察院指控的事实本身无异议。但认为自己是正常的借贷关系，主观上没有非法占有的故意，因此不构成诈骗罪和贷款诈骗罪。另外，当庭陈述自己于2016年5月份离开汾西先后到了太原、西安、四川等地。2017年1月7日在从四川返回汾西途中被公安机关抓获。其辩护人的辩护意见是：被告人武俊旺主观上没有将他人财产非法据为已有的意图，且有归还借款的主观积极性。因有闫贵珍等人尚欠被告人武俊旺一部分款项，说明其清偿借款的资金来源可靠。庭审中也无证据显示被告人武俊旺从汾西县某村镇银行取得合同对价的行为构成贷款诈骗罪，因此被告人主观上没有诈骗他人或者银行贷款的故意，客观上也没有实施诈骗的行为，从而不构成诈骗罪和贷款诈骗罪。同时辩护人当庭出示并宣读了1、闫贵珍等36人47笔外借资金的借条和贷款协议，用以证明被告人武俊旺外欠资金足以清偿涉案借款，他并没有将他人的财物据为已有的主观故意。2、国家企业信用信息公示系统，关于临汾市乾元投资管理有限公司汾西分公司信息表一份，用以证明被告人�俊旺是该分公司的法定代表人，由此他个人的融资借贷行为是一种资金搭桥行为，属于法律上的居间行为，客观上并没有实施诈骗行为。3、汾西县人民法院（2016）晋1034民初194号民事判决书、汾西县人民法院（2016）晋1034民初349号民事调解书，用以证明起诉书所指控的孟某和蔡某的天宇投资公司两笔贷款已发生法律效力，属于民间借贷行为并不构成诈骗罪。4、临汾市乾元公司汾西分公司公章及财务章各一枚（照片复印件），用以证明被告人武俊旺一直从事合法的居间业务，其客观上无诈骗行为。被告人武俊犯诈骗罪的事实，经审理查明�2015年8月至2016年4月，被告人武俊旺虚构事实，以借贷为名，用高额回报为诱饵，先后骗取被害人王某1、王某2、闫某、石某、郭某2、王某3、郭某1等七人人民币共计54.41万元。2017年5月为了躲避债务逃逸到太原、西安、四川等地并关闭手机，致使被害人无法与其取得联系。2017年1月7日在从四川返回汾西途中被公安机关抓获。审理查明的具体事实如下：1、2016年1月21日，被告人武俊旺以虚构自己的电信公司需要资金周转为由，向王某1借款5万元，使用两个月并承诺给王某1好处费5000元。王某1通过妹妹给武俊旺农行卡转款4.5万元。2、2016年3月21日，被告人武俊旺以谎称自己的电信公司需用钱为由，向王某2借款5万元，并承诺每万元月息4%。3、2016年4月28日，被告人武俊旺以虚构自己的电信公司资金周转为由，向闫某借款4万元，借款期限一个月。承诺每万元月息300元。4、2016年3月14日，被告人武俊旺经杜某某介绍，以虚构自己承包电信公司工程为由，向石某借款3万元，承诺给其利息，借款期限一个月。石某扣除利息后给武俊旺现金2.91万元。5、2016年4月10日，被告人武俊旺经杜某某介绍，向郭某1借款1万元，承诺月息5%，郭某1扣除利息后给武俊旺现金9500元；2016年4月27日，被告人武俊旺又向郭某1借款3万元，承诺月息5%，郭某1扣除利息后给武俊旺现金2.85万元。6、2015年8月份，被告人武俊旺以谎称自己的电信公司工程需用钱为由，向王某3借款10万元。承诺每万元月息3.5%，借款期限为三个月，王某3扣除利息后给武俊旺9.65万元现金；2015年10月23日，被告人武俊旺以给别人还钱为由，再次提出借款20万元，扣除利息后，王某3借给武俊旺19.3万元。后被�人武俊旺一直付利息至2016年2月份。经查，被告人武俊旺分两次向王某3提出借款30万元，除支付利息及居间费3.8万元外，实际得款26.2万元。7、2015年12月份，被告人武俊旺来到郭某2家中，虚构急用钱，向郭某2提出借款，被告人用郭某2的浦发银行卡取款1万元；2016年3月18日上午，被告人武俊旺又来到郭某2家中，仍以急用钱为由，再次向郭某2提出借款，郭某2用手机支付宝给武俊旺农行卡转款1万元；同年4月18日中午，被告人武俊旺再次来到郭某2家中，以给他人信用卡还款为由，再次向郭某2提出借款6万元，承诺除给其600元的好处费外，将�次性还清前两次的2万元。郭某2用支付宝给武俊旺邮政卡转款5万元，又给武俊旺妻子张某农行卡转款1万元。以上款项共计54.41万元，被告人武俊旺当庭供述除被害人王某2的借款5万元中的3万元用于自己与仇文钦合伙承包电信公司公程购买材料外，其余款项全部用于归还个人以前的欠款、利息及个人开支。仇文钦对被告人武俊旺购买材料一事不予认可。以上事实有下列证据经当庭举证、质证，可以作为定案的依据。第一组证据1、王某1的报案材料及公安机关对王某1的询问笔录，证明2016年1月21日，武俊旺在汾西县城平安小区碰见王某1说：我电信公司资金周转不动了，你借我5万元，用两个月，用完给你好处费。后�某1通过妹妹给武俊旺汇了4.5万元，武俊旺写了5万元的借据。两个月后，就联系不到武俊旺了。2、王某2的报案材料及公安机关对王某2的询问笔录，证明2016年3月21日，武俊旺向王某2借款5万元，期限为一至二个月，4分钱的利息。4月下旬就联系不到武俊旺了。3、闫某的报案材料及公安机关对闫某的询问笔录，证明2016年4月28日9时，武俊旺说自己公司资金周转困难，要借4万元，期限一个月。闫某同意用自己的借贷卡借给武俊旺4万元并约定每月每万元300元利息。随后，二人在洪洞县某银行取款4万元。一个月后，就联系不到武俊旺了。4、石某的报案材料及公安机关对石某的询问笔录，证明2016年3月13日，杜某某同武俊来到了石某家说：”武俊旺的工程资金周转不开，要借钱。”石某问：”干什么工程呢？”武俊旺说：”我在电信公司承包了工程，资金周转不开，一万元每月给你二百块钱的利息，用一个月。”第二天，石某给了武俊旺2.94万元的现金，武俊旺写了3万元的借据。一个月后，武俊旺的电话打不通了。石某同杜某某到武俊旺家，武俊旺说：”让我再用一个月，钱投资到工程里了，下个月连本带利还。”后来听杜某某说武俊旺跑了。5、郭某2的报案材料及公安机关对郭某2的询问笔录，证明2015年12月份的一天，武俊旺来到郭某2家说：”用1万元钱，一星期后给你。”武俊旺便用郭某2的浦发银行卡取款1万元。2016年3月18日，武俊旺又来到郭某2家提出再借1万元。郭某2用支付宝给武俊旺农行卡转款1万元。4月18日，武俊旺再次来到郭某2家说：”要跟所长还信用卡，你借给我6万元，还完信用卡就还你，同时给你600元的好处费，并一次性将前两次借的2万元还了。”郭某2用支付宝给武俊旺邮政银行卡转款5万元，又给武俊旺妻子张红农行卡转款1万元。后就听说武俊旺跑了。6、郭某1的报案材料及公安机关对郭某1的询问笔录，证明2016年4月10下午，杜某某对郭某1说：”武俊旺要急用1万元钱，你想想办法”后郭某1通过杜某某给了武俊旺9500元，武俊旺写了1万元的借据。2016年4月27日上午，杜某某又对郭某1说：”武俊旺还需要3万元钱，他在电信上承包的工程，钱还没有到。”郭某1又通过杜某某给了武俊旺2.85万元，武俊旺给郭某1写了3万元的借据。7、王某3的报案材料及公安机关对王某3的询问笔录，证明2015年8月的一天，武俊旺来到王某3的公司说：”我在电信上承包的工程需要急用10万元钱，最多用两三个月。”王某3说：”按每万元月息3.5%”武俊旺同意后拿了9.65万元钱，给王某3写了10万元的欠条；2015年10月23日下午，武俊旺又来到王某3的公司说：”我用别人的钱放高利贷，钱收不回来，你再借我20万元，我用一个月。”王某3同意后，给武俊旺19.3万元现金。武俊旺连同上次的10万元给王某3写了一支30万元的借据。后武俊旺付利息至2016年2月。武俊旺共付给王某3利息3.5万元、居间费3000元。第二组证据1、王某1的借据一支，证明2016年1月21日被告人武俊旺向王某1写借据，借款金额为5万元。2、闫某的借据一支，证明2016年4月28日被告人武俊旺向闫某写借条，借款金额为4万元。3、石某的借据一支，证明2016年3月14日武俊旺向石某写借据，借款金额为3万元。4、郭某2浦发银行卡复印件及支付宝转账记录，证明郭某2持有浦发银行的银行卡，同时证明2016年4月18日郭某2给武俊旺妻子张某的中国农业银行卡转款1万元，给武俊旺的邮政银行卡转款5万元，2016年3月18日给武俊旺的中国农业银行卡转款1万元。5、郭某1的借据两支，证明2016年3月10日武俊旺向郭某1写借据，借款金额为1万元；2016年4月27日武俊旺向郭某1写�据，借款金额为3万元。6、王某3的借条一据，证明2015年10月23日武俊旺向王某3写借据，借款金额为30万元。7、中国电信股份有限公司汾西分公司的情况说明及山西省汾西县亚泊网络科技有限责任公司的营业执照复印件两，证明中国电信股份有限公司汾西分公司与汾西县亚泊网络科技有限责任公司有合作业务�汾西县亚泊网络科技有限责任公司原法定代表人为武俊旺，2016年5月更换为仇某某。8、武俊旺房产证、土地使用证复印件各一份及房屋买卖合同一份，证明1998年5月16日武俊旺购买孟某某东大街院落一座，2010年5月21日办理了房产证，所有权人为武俊旺。9、协助查询通知书及武俊旺与其妻子张某名下的相关银行卡查询资料，证明通过查询武俊旺及妻子张某名下存款余额几乎为零。10、被告人武俊旺的户籍证明，证明武俊旺的身份情况。第三组证据1、公安机关对仇某某的询问笔录，证明汾西县亚泊网络科技有限责任公司的原法定代表人是武俊旺，由于武俊旺常在外面跑，不管公司的事，后就将法定代表人变更为仇某某。该公司是由仇某某投资的，武俊旺没有投资过。2、公安机关对杜某某的询问笔录，证明2016年3月13日，武俊旺给杜某某说：自己在电信公司承包了工程，要借两三万元钱。杜某某就给武俊旺联系了石某。杜某某听石某说借给武俊旺3万元，每万元月息4%。同时证明2016年4月10日，武俊旺说：”我在电信承包的工程款还没有到位，急用1万元你给我想想办法，最多用一个月”杜某某就联系郭某1，郭某1通过杜某某给了武俊旺9500元，武俊旺给郭某1写了1万元的借据；2016年4月27日，武俊旺又说：电信的工程款还没有回来，还需要3万元钱。杜某某又和郭某1联系，郭某1又通过杜某某给了武俊旺2.85万元，武俊旺写了3万元的借据。第四组证据公安机关对被告人武俊旺的讯问笔录，证明1、2016年1月，武俊旺碰到王某1说：”我资金周转不动了，需要5万块钱，用两个月。二人约定月息500元。半小时后，武俊旺收到4.5万元的转账，给王某1写了5万元的借据。这笔款中的1.2万元给茶叶铺的员工发了工资，付了2.7万元的茶叶款，剩余的个人开支了。2、2016年大约3月，武俊旺见到王某2说：”电信公司周转要用5万元钱，用一、两个月，月息4%。”王某2给了武俊旺5万元。这笔款武俊旺给电信公司进货花了3万元，剩余的个人开支了。3、2016年4月份的一天，武俊旺找到闫某说：”我欠别人的钱，用你的信用卡刷4万块钱，两个月之内还上。”闫某同意后，武俊旺在洪洞县某银行用闫某的信用卡取款4万元。这笔款�俊旺还了之前的个人欠款。4、2016年3月12日晚上，武俊旺给杜某某打电话说：”我想用点钱，你给我想想办法”经杜某某介绍武俊旺见到石某。石某说：”钱不是我的，月息每万元3%。”武俊旺同意并在石某处拿款2.91万元，给石某写了3万元的借条。武俊旺用这笔款还了个人欠款。5、武俊旺分三次向郭某2借款8万元。第一次是用郭某2的银行取款1万元，第二次是郭某2用支付宝给武俊旺农行卡转款1万元，第三次是郭某2用支付宝给武俊旺农行卡转款5万元，给武俊旺妻子张红农行卡转款1万元。这笔款其中3万元用于武俊旺个人开支，另5万元还给了王某某。6、2016年4月10日，经杜某某介绍，武俊旺向郭某1借款1万元，约定月息5%后，武俊旺拿款9500元，写了1万元的借条；4月27日，又向郭某1借款3万元，扣除利息后，武俊�拿了2.85万元，写了3万元的借条。这笔借款武俊旺还了个人欠款的利息和本金。7、2015年6月份的一天，武俊旺给王某3联系：要借王某310万元钱，并付利息。王某3同意后，给了武俊旺9.65万元，武俊旺写了10万元的借条。2015年10月份，武俊旺又联系王某3，再借20万元，并约定利息。扣除利息后王某3给了武俊旺19.3万元，武俊旺连同上次的10万元写了30万元的借条。武俊旺用这笔钱还了以前的欠款，并付王某3利息至2016年2月。关于被告人武俊旺骗取石某的3万元，被告人武俊旺实际得款数额应以被告人的供述2.91万元为准，本院认定被告人武俊旺�取石某2.91万元；关于被告人武俊旺骗取王某3的30万元，剔除利息及居间费后，本院认定被告人武俊旺骗取王某326.2万元。综上所述，被告人武俊旺虚构承包电信公司工程或者资金周转需用钱等事实，向被害人王某1、王某2、闫某、石某、郭某2、王某3、郭某1等七人借款共计人民币54.41万元的事实，不仅有被害人陈述，且有其向被害人所写的借据为证予以证实。在部分借款到期后，被告人武俊旺毫无归还之意，并采用故意躲避到外地、将手机关闭等方式躲藏逃逸，充分反映了其具有非法占有他人钱财的主观故意。因此，被告人武俊旺假借�之名，行诈骗之实，其行为依法应当以诈骗罪定罪量刑。针对汾西县人民检察院指控被告人武俊旺骗取被害人蔡某6万元、孟某某12万元的事实，因被告人在分别向蔡某、孟某某借款时分别提供了自己的车辆、房产证、土地使用证等作为抵押，虽未办理抵押登记，但出借人明知且自愿。该抵押对武俊旺从主观上和客观上都具有约束性，说明被告人武俊旺当时不存在非法占有这两笔借款的主观故意。另查明，该两笔款项已经民事诉讼程序予以确认，由此本院认为，该两笔借款不宜认定为诈骗。关于指控被告人武俊旺犯贷款诈骗罪公诉机关当庭出示了下列证据：1、公安机关对要某某的询问笔录，证明要某某是武俊旺的姐夫。要某某于2013年年底接手了武俊旺的茶叶铺，2016年10月要某某又将该铺转让给他人。2、汾西县某村镇银行的报案材料及公安机关对原某某的询问笔录，证明原某某系汾西县太行村镇银行有限责任公司行长。同时证明2015年4月份，原某某在任某某的搅拌厂碰到武俊旺，武俊旺说：”我有家电信门市部，准备在东门下面铺光缆，想在某村镇银行贷点钱”原某某表示同意。2015年5月11日，武俊旺在某村镇银行找到原某某说：”我要贷25万元，用我丈母娘韩某某的工资担保。”原某某同意并派工作人员实地考察。考察完毕，工作人员跟原某某说：”武俊旺有一家茶叶铺，拿茶叶铺贷款可以吗？”原某某表示可以。武俊旺便提供了夫妻双方的身份证、户口本及茶叶铺的营业执照和韩某某的身份证、户�本、工资证明及流水。某村镇银行召开审贷会，同意武俊旺贷款25万元。5月13日，武俊旺同妻子张某、丈母娘韩某某，在某村镇办理了贷款手续，贷款期限三年。该份笔录同时证明：2015年11月24日上午，武俊旺同任三保来到原某某办公室，武俊旺说：”我的电信公司铺光缆还需要20万元钱”任某某说：”我用搅拌厂给他担保”原某某说：”你的名下已经有贷款，不能再贷了”武俊旺说：”我妻子张某是汾西县煤炭运销公司的会计，有工资，拿她的工资本贷款可以吗”原某某考虑到武俊旺25万元贷款偿还正常，还有任三保担保，就同意了。当天下午，武俊旺提供了自己和妻子张某的身份证、户口本及任某某搅拌厂的营业执照，经工作人员审查后，召开审贷会，同意张某贷款20万元。2015年11月26日，武俊旺同妻子张某、担保人任某某，在某村镇银行办理了贷款手续，贷款期限一年。武俊旺的两笔贷款都是从2016年4月份后，再没有偿还过。25万元贷款偿还本金53262.74元，利息24310.01元；20万元贷款偿还利息7507.92元。3、公安机关对任某某的询问笔录，证明2015年4月份，任某某和武俊旺、原某某三人在任某某搅拌厂办公室里闲聊时，武俊旺跟原某某行长商量贷款的事。一个月后，任某某同武俊旺来到某村镇银行找到原某某行长，武俊旺说：”我的电信公司需要买机顶盒和安装光缆，要贷款25万元”当时武俊旺说用自己的茶叶铺贷款，用岳母的工资担保，原某某行长就同意了。2015年11月份的一天，武俊旺找到任某某说：”我还想在某村镇银行贷款20万元，你给作担保”任三保问：”你贷款干什么”武俊旺说：”我承包电信公司的工程，要安装光缆”任三保问：”你到时候还不了怎么办”武俊旺说：”我承包的工程，电信公司每年都返钱，你不用担心”任某某同武俊旺找到原某某行长，原行长说：武俊旺的名下已经有贷款了。武俊旺说用妻子张某的工资本贷款，原行长表示同意。任某某同武俊旺、张某来到太行村镇银行，任某某在担保书上签了字。综合分析以上证据，被告人武俊旺在××县银行的贷款及其妻子张某的贷款，不宜认定为犯罪。其理由是：针对25万元的贷款的指控，”清雅阁”虽已转让给他人，但其营业执照在经工商部门登记注册的，属于有效的证件。被告人武俊旺以”清雅阁”营业执照作为抵押的同时，还向该行提供了担保人韩某某的工资作抵押，具有担保能力，且于2016年4月前其还款正常，公诉机关的指控不足以证明其主观上有非法占有的故意；针对20万元的贷款指控，经核查，该笔贷款实际借款人是被告人武俊旺妻子张某，与被告人武俊旺对该笔贷款是否构成贷款诈骗罪无法律上相关性。因此，公诉机关指控被告人武俊旺犯贷款诈骗罪的证据不足，本院不予认定。对被告人及其辩护人的该项辩护意见予以采纳。本院认为，被告人武俊旺以非法占有为目的，以借贷为名，采取虚构事实、隐瞒真相、承诺高额回报的方法骗取他人钱财共计54.41万元，属数额特别巨大，事后逃逸拒不归还，其行为已构成诈骗罪。汾西县人民检察院指控的罪名成立，本院对公诉机关的指控予以确认。关于公诉机关指控被告人武俊旺犯贷款诈骗罪，因证据不足，本院不予支持。对被告人武俊旺及其辩护人提出不构成贷款诈骗罪的该项辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人武俊旺犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金伍万元（判决生效后一个月内执行）。（其刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。其刑期自2017年1月7日起至2027年1月6日止。）二、责令被告人武俊旺在判决生效后一个月内退赔非法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，写出上诉状正本一份，副本两份。审判长张晓丽人民陪审员柏林娥人民陪审�郭金福二0一七年十一月二十日书记员郭甜甜