广东省深圳市南山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0305刑初1193号
公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。
被告人刘某，男，1985年3月21日出生，户籍地：广东省深圳市南山区。因本案于2016年12月19日被抓获，同日被刑事拘留，2017年1月26日被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人刘黔坤，广东德纳律师事务所律师。
深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉（2017）1239号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员杨杰出庭支持公诉。被告人刘某及其辩护人刘黔坤到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
深圳市南山区人民检察院指控：被告人刘某于2011年通过“富爸爸”书友会认识到部分被害人，后于2013年开始，通过线下的方式，向这部分受害人以“中管公司代持股”、“昆明项目”、“邮政储蓄高息揽储”、“北京四合院租赁项目”和“信用卡借款项目”等名义，非法吸收公众存款。被告人刘某于2012年注册成立深圳市富爸爸投资发展有限公司，于2014年10月28日变更公司名称为深圳市富壹代互联网金融服务有限公司，公司注册地址为深圳市南山区前海路振业国际商务中心某室，在没有取得相关部门金融许可证的情况下，以深圳市富壹代互联网金融服务有限公司开设P2P网站，约定年化率15%-18%作为回报，对外发布标的，公司运营至2015年6月份，资金链断裂导致P2P网站出现无法提现的情况。
现经司法审计，在2014年到2015年期间，被告人刘某通过富壹代公司网络平台非法吸收公众存款共计人民币18,994,021.17元；2013年至2015年间被告人刘某通过其控制的5个银行账户非法吸收54名被害人资金数额为人民币8,112,578.36元。
2016年12月19日，被告人刘某在湖南省长沙市被公安机关抓获。
公诉机关认为，被告人刘某无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关建议对被告人判处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人刘某当庭表示认罪，辩称：公诉机关指控的项目并非全部用以非法吸收存款，其通过非法吸收的公众存款与其控制的5个银行账户上的资金有重合。
被告人刘某的辩护人发表辩护意见称：1、现有证据证明线下投资人的行为属于合法投资，被告人在线下通过银行账户吸收的资金重复充值至富壹代公司网络平台上，故线下吸收资金的行为不属非法吸收公众存款，及重叠充值部分有3，712，770.44元应从公诉机关指控的富壹代公司网络平台非法吸收公众存款人民币18,994,021.17元中扣除，被告人实际非法吸收的公众存款应为15，222，092.31元；2、从本案涉及的被害人人数、涉案金额来看，本案社会危害性相对较小，犯罪情节较轻；3、被告人案发前已归还被害人部分涉案款项，依法可以从轻、减轻处罚；综上请求本院对被告人从轻或减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：被告人刘某于2011年通过“富爸爸”书友会认识到部分被害人，后于2013年开始，向这部分受害人推送“中管公司代持股”、“昆明项目”、“邮政储蓄高息揽储”、“北京四合院租赁项目”和“信用卡借款项目”等投资项目。被告人刘某于2012年注册成立深圳市富爸爸投资发展有限公司，于2014年10月28日变更公司名称为深圳市富壹代互联网金融服务有限公司，公司注册地址为深圳市南山区前海路振业国际商务中心某室，在没有取得相关部门金融许可证的情况下，以深圳市富壹代互联网金融服务有限公司开设P2P网站，约定年化率15%-18%作为回报，对外发布标的，公司运营至2015年6月份，资金链断裂导致P2P网站出现无法提现的情况。
现经司法审计，在2014年到2015年期间，被告人刘某通过富壹代公司网络平台吸收资金共计人民币18,994,021.17元；2013年至2015年间被告人刘某通过其控制的5个银行账户吸收资金数额为人民币8,112,578.36元。
2016年12月19日，被告人刘某在湖南省长沙市被公安机关抓获。
上述事实，有下列经庭审示证、质证的证据予以证实：
１、书证
（1）调取证据通知书、调取证据清单、银行交易明细清单、受案登记表、立案决定书、扣押决定书、扣押清单、客户信息登记本、接受证据材料清单。
（2）银监会深圳监管局办公室《关于金融许可证查证结果的函》：我局未向富壹代、富爸爸及刘某等公司及个人颁发金融许可证。
（3）盛世储银公司营业执照：法人代表刘某。
（4）深圳市富爸爸投资发展有限公司设立登记申请书、公司章程、名称变更预先核准通知书（变更为深圳市富壹代互联网金融服务有限公司）。
（5）股权转让协议书：刘某股权转让至中管实业公司名下。
（6）中管实业有限公司营业执照：法人代表刘某。
（7）深圳市中管盛世担保有限公司章程。
（8）王某1提供在富壹代网站购买项目的认购界面截图、充值记录及银行转账凭证。
（9）刘某1提供在富壹代网站购买项目的认购界面截图、借款协议等。
（10）许某提供在富壹代网站购买项目的认购界面截图、借款协议等。
（11）赖某提供在富壹代网站购买项目的认购界面截图、借款协议等。
（12）被害人周某提供在富壹代网站购买项目的认购界面截图、借款协议等。
（13）陈某1、黄某1、吕某、董某、王某2、袁某、朱某、徐某、陈某2、李某、陈某3、曹某、王某3、郑某、谢某、章某、陈某4、汤某、封某、魏某、邹某、庄某等人提供的在富壹代网站购买项目的认购界面截图、借款协议等。
（14）公安统计的77人被非法吸收存款的金额、时间、途径等情况的明细表，共计11372758.93元（根据报案77名被害人的报案情况、认购界面截图、借款协议等统计）。
（15）刘某个人账户交易流水及对手信息：招商银行、农业银行、光大银行、工商银行等银行资料。
（16）杨某个人账户交易流水及对手信息。
（17）抓获经过：2016年12月19日，被告人刘某被公安机关抓获。
2、证人证言
马某：富壹代公司租用了我振业国际商务中心的房子，这家公司2014年年底开始拖欠我房租。2015年春节后，富壹代公司的老板刘某组织员工搬走他公司的东西，我阻拦不让他搬走。这次他强搬走之后，刘某无法联系上。
3、被害人陈述
黄某2：2014年11月12日在“富壹代”投资平台投资了人民币21111元，每月返利400元，返利5个月后就没有了，送给我了一台苹果6手机，之后“富壹代”平台就关闭了，投资协议是在平台网页确认的，返利给我的是一个叫杨某的账户。平台网站介绍是做实物贷款抵押业务的。
王某1：我在“富壹代”P2P平台购买了25396元人民币的抵押标，现在无法提现。我于2014年11月28日上网看到“富壹代”在做广告推广，于是就在该平台上充值投资了24596元，投资了年利率15%，月返还利息307.45元的项目，2015年5月27日，我在该平台又充值了800元，在2015年5月份之前，该平台提现还正常到账，总共成功提现过2026.8元，6月份开始就出现提现不到账的问题。
刘某：我在一次偶然的机会加了一个富爸爸深圳俱乐部QQ群。刘某在群里说他最近在昆明有一个别墅项目，需要人手帮忙，过他那边每月可以保证2000元的零花钱，跟他一起创业做项目，但是前提是需要打10000元到他的账号上，于是从家人和朋友那里借了10000元块打到他的账号上。经过一段时间后，他跟大家说昆明项目没做成，现在公司（中管实业有限公司）这边招募大家做股东，大家入多少都可以，然后他就让大家把昆明项目的钱转成公司（中管实业有限公司）原始股上。再后来，刘某搞了个年末项目，说银行那边有个拆借项目，让大家把钱投资给他，可以拿一个月3分左右的利息。于是在2013年11月左右，我凑了大概3万块投资给刘某，到期之后，他想让我继续在他那边投资，但是我那时候急需钱用，就要求他给我，这次的钱也还给我了。在2014年1月份左右，刘某说有一次高息活动，我又通过手机银行转了2万给他，此次协议到期后刘某没退还我这2万元投资款本金，他声称，需要强制转到P2P平台上才能提现，于是只能被迫转到P2P平台，刚开始还提现了一部分（3000元左右），到后面这笔钱就提不出来了（大概有17000元）。接着因为有个活动，于是我在P2P平台上充值了4111元左右，现在总共在平台上有21111元本金，显示账户总额23010.99元（包含利息）。接着，2014年3月底，刘某在QQ群里宣称在北京有一个房产租赁项目（关于四合院），称已经与合作方签约了，现在需要资金，于是我就按他们的要求通过手机转账了8万给到崔某的民生银行卡，于2014年4月转账15万到刘某光大银行账号上，直至2015年的3、4月份，所有的借款都没有利息，后来他公司人去楼空。
许某：大概从2011年通过“富爸爸”接触到刘某。刘某先后自己设立很多项目，先后成立很多公司。第一次投资是2012年2月1日，他自己声称是银行的过桥业务，当时投入5万元，第二次是在2012年12月10日，又投入7万元。刘某在2013年年底开始发标，做3个月的揽储业务，还有北京四合院项目，于是我投入18万元到该揽储业务（包含之前投资的12万）。在2014年年初又发布最后一轮高息业务追加17万，前后总计投入了35万。刘某每月都会按时付息，2014年8月份左右开始，我找刘某提现，他当时说没有问题，但是到期还是没有转账给我。我和刘某在2014年4月30日签订了一份35万元的借款协议书，时间从2014年4月30日起，至2015年4月30日，借款期限为12个月，借款利息按月计息，结算利息按总借款金额的3%计算。利息他应该付我12个月，但是实际他才支付我10个月利息，而35万元的本金，刘某于2014年10月份转回3万元人民币给我，实际还有32万元本金在他那里未归还。
赖某：我于2014年11月中旬上网看到“富壹代”在做广告推广，我注册了成为“富壹代”平台的会员。从2014年11月24日开始，充值成功之后，我购买一个“流转标”，约定了年利率15%的回报，借款期限12个月，到期说归还我74285.4元，之后我陆续向该网站充值总金额644510元，共参与投资的标有49次之多，这期间也有过提现，提现金额28922元。还有615588元的本金无法提现。
周某：我于2014年11月上网看到“富壹代”在做广告推广，宣称说以18%左右的年化利息发生逾期承诺本金垫付还有投资送苹果手机包含本息的活动，于是我当月投资了21111元，后来陆续充值了50万元左右，这个网站2015年3月份之前都是可以正常提现的，之前我提现大约28万左右，剩余228557.23元之后就再也无法提现。我总共充值了514385.95元，线上充值了428234.75元，线下充值62000元，线上我是通过第三方支付公司充值，线下是根据网页提示，直接网银转账到刘某本人光大银行卡。
4、被告人供述和辩解
刘某：2014年8、9月我向杭州一家公司购买了一款P2P软件（成某）,后来将软件改名为“富壹代”，公司做了对外宣传。P2P发布了多少标我忘记了，返利给投资人是12%到18%的年化收益率，一共募集了好像有几百万，都是我个人操作。我通过网站对外募集资金没有得到国家相关部门的许可。返利标准是我自己一个人制定的。后来长沙的项目出现问题之后，资金链出现了断裂，我就把后期募集到的投资者资金给前期投资者返利。
5、鉴定意见
深圳市司法会计鉴定中心专项审计报告深司审字【2017】第38号，经审计：
（1）2014年5月22日至2015年9月22日，富壹代公司网络平台记录的用户充值金额合计为18,994,021.17元。
（2）2014年6月17日至2015年8月27日，第三方支付平台收取用户充值后将资金结算至富壹代公司指定的银行账户（刘某招行0321户、刘某光大行6222户、杨某招行5008户、王某4上海银行2775户）内的金额合计为18,934,862.75元。
（3）2013年3月13日至2015年9月16日，刘某工行0081户、刘某光大行6222户、刘某招行0321户、杨某招行5008户、王某4上海行2775户共5个银行账户，收取、支付曹某等54人资金数额分别合计为8,112,578.36元、8,731,446.70元，资金收付净额（即收取资金减支付资金的差额）合计为-618,868.34元。
6、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录
辨认笔录：刘某1（中管实业前文员）辨认出杨某、刘某；马某辨认出刘某、崔某。
本院认为，被告人刘某无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。公诉机关指控被告人非法吸收公众存款的金额为被告人刘某通过富壹代公司网络平台吸收的资金人民币18,994,021.17元以及被告人刘某通过其控制的5个银行账户吸收的资金人民币8,112,578.36元，经查认为，根据被害人刘某1、许某、周某的陈述及被告人的供述，被告人刘某确有通过线下银行帐户及线上富壹代公司网络平台两种方式非法吸收公众存款。关于被告人刘某通过富壹代公司网络平台吸收的资金人民币18,994,021.17元部分，无论资金来源于投资人直接在平台上充值还是来源于被告人刘某从通过银行账户吸收后转存到平台上，均不影响该部分资金为非法吸收的公众存款的性质认定；关于被告人刘某在2013年至2015年间通过其控制的5个银行账户吸收的资金部分，其一，现有证据未能全面反映被告人是否以非法吸收公众存款的方式得到该部分资金；其二，被害人刘某的陈述中有提及其有部分线下投资被强制转到P2P平台的情况，对此审计报告中并未能体现，故公诉机关指控的两部分资金可能存在部分数额重复计算的问题；综上，对存疑的该部分资金本院不予认定为本案非法吸收公众存款罪的数额。辩护人提出的数额认定方式存在重复扣减情形，本院不予采纳。被告人认罪态度较好，本院依法予以从轻处罚。综合考虑涉案的数额、损失情况等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，判决如下：
被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月19日起执行至2020年6月18日止；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 华 瑜
人民陪审员 雷新凤
人民陪审员 赖秀芳
二〇一七年十月三十一日
书 记 员 苏淦德
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。