河北省晋州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0183刑初177号
公诉机关晋州市人民检察院。
被告单位河北天龙汽车贸易有限公司，组织机构代码：76982327-6，地址：石家庄市桥东区北外环环北路8号。
法定代表人许某。
诉讼代表人吴某，女，群众。
被告人许某，男，群众。
被告人高某，女，群众。
辩护人牛聚强，河北牛聚强律师事务所律师。
被告人单某甲，男，群众。
被告人郝某，男，群众。
被告人单某乙，男，群众。
晋州市人民检察院日以晋检公诉刑诉（2015）104号起诉书指控被告人许某、单某甲犯骗取贷款罪，于2016年2月23向本院提起公诉。本院于2016年4月22日作出（2016）冀0183刑初42号刑事判决书，被告人许某、单某甲提起上诉，石家庄市中级人民法院作出（2016）冀01刑终613号刑事裁定书，将本案发还重审。晋州市人民检察院于2017年8月18日以晋检公诉刑诉（2017）179号起诉书，指控被告人许某、单某甲、高某、郝某、单某乙犯骗取贷款罪。本院依法另行组成合议庭公开开庭进行了审理。晋州市人民检察院指派检察员陶亚芳出庭支持公诉，被告单位河北天龙汽车贸易有限公司诉讼代表人吴某、被告人许某、被告人高某及其辩护人牛聚强、被告人单某甲、郝某、单某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，河北天龙汽车贸易有限公司与晋州市农村信用联社股份有限公司签有《个人按揭贷款合作协议书》，协议约定：晋州市农村信用联社股份有限公司依据河北天龙汽车贸易有限公司推荐的购车客户发放贷款，河北天龙汽车贸易有限公司确保向晋州市农村信用联社股份有限公司提供资料的真实性，并为贷款人提供连带保证责任。自2011年12月份至2014年1月份，晋州市农村信用联社股份有限公司与河北天龙汽车贸易有限公司推荐的86名借款人发放贷款共计23611000元，后因该86名借款人拖欠贷款本息，晋州市农村信用联社股份有限公司发现河北天龙汽车贸易有限公司提供虚假资料骗取贷款，遂向公安机关报案。
经查，河北天龙汽车贸易有限公司法定代表人被告人许某通过被告人单某甲联系蔡某（另案处理）、王某甲（另案处理）、王某乙（另案处理）等人以购买河北天龙汽车贸易有限公司汽车的名义向晋州市农村信用联社股份有限公司申请贷款，单某甲支付每名被告人1500元左右的好处费，晋州市农村信用联社股份有限公司依约发放贷款，后贷款均转入河北天龙汽车贸易有限公司账户。现已查明86名贷款人中的40人均为单某甲介绍与晋州市农村信用联社股份有限公司签订贷款协议，但没有购买车辆，也没有偿还贷款本息。晋州市农村信用联社股份有限公司向该40人发放贷款11501000元。河北天龙汽车贸易有限公司提供给晋州市农村信用联社股份有限公司作为抵押的车辆登记证书中有48本登记证书系伪造，涉及47名贷款人，其中已查明的上述40人中以伪造车辆登记证书申请贷款的有27人，另有20人以伪造车辆登记证书骗取贷款5421000元。
二、被告人高某任河北天龙汽车贸易有限公司（以下简称天龙公司）公司财务总监，2013年3月6日天龙公司和白某（另案处理）签订了虚假的车辆订购合同，2013年3月22日，白某向石家庄市光大银行广安大街支行贷款346万元用于购买十辆营运汽车。经查，用于抵押的车辆登记证书有七份是伪造的，所得款项在进入天龙公司账上后用于给他人购买车辆。高某作为白某贷款的负责人，白某在贷款过程中使用虚假的车辆挂靠协议、收入证明，对骗取贷款的行为负有直接责任，目前白某尚欠银行本金766994.49元。
被告人许某通过被告人单某甲联系的井陉县的四名被告人郝某、单某乙、于某（另案处理）、单某丙（另案处理），由上述四人出名向石家庄市光大银行广安大街支行贷款，许某每笔贷款支付给单某甲5000元至7000元不等的好处费，单某甲支付给上述四名借贷人1400元至1500元不等的好处费。其中，郝某于2013年2月4日贷款33.8万元，尚欠本金余额59842.71元；单某乙于2012年12月17日贷款33.8万元，尚欠本金余额45019.31元；于某于2013年2月4日贷款33.8万元，尚欠本金余额45019.31元；单某丙于2012年11月8日贷款38.6万元，尚欠本金余额135026.66元。经查，该四名借款人并没有购买河北天龙汽车贸易有限公司的汽车，也没有偿还过贷款本息。
上述事实，被告人许某、单某甲、郝某、单某乙、被告单位诉讼代表人在庭审中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、搜查笔录、接受证据清单、关于在晋州市城关信用社汽车消费贷款情况说明、姚清磊提供的贷款人员名单、石家庄市公安局交通管理局出具的核查证明、晋州市农村信用联社股份有限公司提供的个人汽车消费贷款档案资料、晋州市公安局协助查询财产通知书、机动车注册、转移、注销登记申请表、办案说明、公安局扣押物品、文件清单、工商资料、、银行查询资料、白某贷款抵押车辆核查情况统计表、核查证明，中硕担保公司提供的白某名下九部车辆车牌号码、发动机号、车架号、机动车登记信息、中硕公司的报案材料、情况说明，白某在光大银行贷款合同及相关材料复印件，郝某、单某乙、于某、单某丙贷款资料，证人证言、同案犯供述等证据在案佐证，以上证据，相互印证，足以认定。
本院认为，被告人许某作为河北天龙汽车贸易有限公司的法定代表人，与白某采用签订虚假的车辆订购合同，伪造汽车登记证书的手段，骗取石家庄市光大银行广安大街支行贷款，被告人许某利用同样的手段通过被告人单某甲找人顶名骗取晋州市农村信用联社股份有限公司贷款，给金融机构造成特别重大损失，被告单位河北天龙汽车贸易有限公司、被告人许某、单某甲的行为构成骗取贷款罪，应予惩处。公诉机关指控被告单位河北天龙汽车贸易有限公司、被告人许某、单某甲犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人许某、单某甲庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚；公诉机关指控被告人高某、单某乙、郝某构成骗取贷款罪，经查，被告人高某系河北天龙汽车贸易有限公司的财务主管，其在执行职务过程中，并无犯罪故意，指控被告人高某犯骗取贷款罪，证据不足；被告人郝某、单某乙骗取贷款的数额未达《最高人民检察院、公安部〈关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）〉》第二十七条规定的追诉标准，对高某、郝某、单某乙的指控不能成立。根据本案的犯罪事实，犯罪性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条、第三十一条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条之规定，判决如下：
一、被告单位河北天龙汽车贸易有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币一百万元。
（罚金自本判决生效后一个月内缴纳。）
被告人许某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年一个月，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月24日起至2020年12月23日止）
（罚金自本判决生效后一个月内缴纳。）
被告人单某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月4日起至2019年4月3日止）
（罚金自本判决生效后一个月内缴纳。）
被告人高某、郝某、单某乙无罪。
二、继续追缴被告单位河北天龙汽车贸易有限公司和被告人许某、单某甲的犯罪所得，返还受害单位。
三、晋州市公安局扣押的被告人许某的四万四千八百元人民币，由晋州市公安局退赔被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李双利
人民陪审员 张 曼
人民陪审员 吴 喆
二〇一七年十二月二十一日
书 记 员 吕 晓