广东省深圳市福田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）深福法刑初字第1648号
公诉机关深圳市福田区人民检察院。
被告人何某甲，户籍所在地：江西省鄱阳县，暂住广东省深圳市福田区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年5月16日被深圳市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买信用卡信息罪，于2014年6月20日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人袁子怀，广东硕法律师事务所律师。
被告人邹某，户籍所在地：江西省鹰潭市月湖区，暂住广东省深圳市福田区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年5月16日被深圳市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买信用卡信息罪，于2014年6月20日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人时秋芳，广东国晖律师事务所律师。
辩护人耿琳，广东国晖律师事务所律师。
被告人李某，户籍所在地：江西省鄱阳县，暂住广东省深圳市福田区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年5月16日被深圳市公安局刑事拘留，于2014年6月20日被深圳市公安局变更强制措施为取保候审，于2014年9月5日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
被告人肖某，曾用名肖雯文，户籍所在地：湖南省新晃侗族自治县，暂住广东省深圳市福田区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年5月16日被深圳市公安局刑事拘留，于2014年6月20日被深圳市公安局变更强制措施为取保候审，于2014年9月5日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人李汉华，广东硕法律师事务所律师。
被告人夏某，户籍所在地：江西省鄱阳县，暂住广东省深圳市福田区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年5月16日被深圳市公安局刑事拘留，于2014年6月20日被深圳市公安局变更强制措施为取保候审，于2014年9月5日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
被告人王某，户籍所在地：江西省鄱阳县，暂住广东省深圳市福田区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年5月16日被深圳市公安局刑事拘留，于2014年5月19日被深圳市公安局变更强制措施为取保候审，2014年10月21日深圳市福田区人民检察院对其重新取保候审。
深圳市福田区人民检察院以深福检刑检刑诉（2014）2430号起诉书指控被告人何某甲、邹某、李某、肖某、夏某、王某犯信用卡诈骗罪，于2014年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通易程序，公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派代理检察员谢晶晶出庭支持公诉。被告人何某甲及其辩护人袁子怀，被告人邹某及其辩护人时秋芳、耿琳，被告人李某，被告人肖某及其辩护人李汉华，被告人夏某，被告人王某均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2013年6月开始，被告人何某甲、邹某陆续召集被告人李某、肖某、夏某、王某，在本市福田区莲花路雨田村雨山阁9F房进行冒用他人信用卡的犯罪活动。由被告人何某甲指导被告人邹某从境外网站上非法购买外国银行信用卡信息，并由邹某从本市华强北的手机市场租赁了大量苹果手机。然后被告人何某甲、邹某根据网名为“腾飞”、“吴瑶”等客户（均另案处理）的要求，指导被告人李某、肖某、夏某、王某使用非法购买的他人信用卡信息，在租赁来的大量苹果手机上注册苹果操作系统账户，并冒用他人信用卡购买游戏装备。由“腾飞”、“吴瑶”等客户向被告人何某甲等人支付相应的费用。
自2013年8月至案发时止，被告人何某甲、邹某、肖某冒用他人信用卡的应收违法所得共计人民币690643元；被告人李某自2013年10月加入该团伙，涉及的团伙应收违法所得共计人民币553493元；被告人夏某自2014年3月加入该团伙，涉及的团伙应收违法所得共计人民币398033元；被告人王某自2014年4月加入该团伙，涉及的团伙应收违法所得为人民币324556元。
2014年5月15日，民警将被告人何某甲、邹某、李某、肖某、夏某、王某抓获，从本市福田区莲花路雨田村雨山阁9F缴获用于作案的电脑6台，苹果手机307部。
经鉴定，从被告人何某甲、邹某、李某、肖某、夏某、王某使用的电脑的QQ聊天记录中，提取到含信用卡账号的内容共计2692条；从缴获的307台苹果手机中提取到279个AppleID号，从上述279个ID号中查询到消费记录20049.59美金、559.89英镑（共计折合人民币129373.08元）。
公诉机关提交了相关物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见、勘验、检查及辨认笔录、电子数据等证据证实，公诉机关据此认为被告人何某甲、邹某、李某、夏某、肖某、王某的行为均已构成信用卡诈骗罪，建议对被告人何某甲、邹某判处十至十三年有期徒刑，并处十万元至三十万元罚金；对被告人李某判处五年至八年有期徒刑，并处罚金五万元至十万元；对被告人肖某判处五年至七年有期徒刑，并处罚金人民币五万元至十万元；对被告人夏某判处三年六个月至五年六个月有期徒刑，并处罚金人民币五万元至十万元；对被告人王某判处三年至五年有期徒刑，并处罚金人民币五万元至十万元。
被告人何某甲当庭表示对公诉机关指控的69万余元金额有异议，但表示认罪。
其辩护人认为：1、本案定罪量刑的标准应以行为人实际的消费金额作为认定依据。根据公诉机关提交的证据，被告人冒用他人信用卡直接的消费金额为114939元，应以该金额作为被告人何某甲定罪量刑的依据；2、公诉机关以被告人应收违法所得690643元认定被告人涉案数额特别巨大没有事实和法律依据。首先，该款项是“应收违法所得”，属于应收而非实收款项；其次，未有证据证实该款项是冒用哪些信用卡所获得的收益；第三，信用卡诈骗罪中定罪量刑的依据是诈骗数额，而非违法所得；3、作为被害人的合法持卡人或发卡银行和苹果公司手机支付系统存在过错，为被告人犯罪行为的发生提供了便利；4、被告人何某甲具有如下从轻、减轻处罚情节：首先，公安机关在2014年5月15日将何某甲传唤至深圳市公安局经侦查支队时，是在未对何某甲采取强制措施情况下对其进行询问，被告人如实供述了自己的犯罪行为，应认定为自首；其次、被告人何某甲归案后认罪态度好；第三，被告人何某甲一贯表现良好，是初犯、偶犯，没有前科。综上所述，请对被告人何某甲处以五年以下有期徒刑。
被告人邹某当庭表示对公诉机关指控的金额有异议，但表示认罪。
其辩护人认为：1、信用卡诈骗数额应按307台苹果手机的消费记录$2659.73（折合人民币16394.57元）来定，不应按账本所记载金额作为本案诈骗数额；2、被告人是被上家“腾飞”、“吴瑶”等人利用、指挥，且听从何某甲的安排，系从犯，依法可从轻或减轻处罚；3、归案后，被告人能如实供述，认罪悔罪，依法可从轻处罚；4、被告人主观恶性小；5、被告人非法所得低微，愿意退赃；6、被告人属初犯、偶犯，有年迈的父母需要其照顾。综上所述，请对被告人减轻处罚。
被告人李某当庭辩称其参与的金额没有50余万元，但表示认罪。
被告人肖某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并表示认罪。
其辩护人认为：1、本案不应以“应收违法所得”而应以实际骗取金额人民币114939元作为定罪量刑依据，该金额属于数额巨大；2、被告人肖某在本案中是从犯，犯罪较轻，且能如实供述罪行，应当从轻、减轻处罚。被告人归案后，认罪态度好，且系初犯，依法可从轻、减轻处罚。综上所述，请对被告人肖某适用缓刑。
被告人夏某当庭对公诉机关指控其参与的犯罪违法所得为39万余元有异议，辩称其实际只拿到两个月工资共6000元，但表示认罪。
被告人王某当庭辩称其只是打杂的，每月工资2000元，但表示认罪。
经审理查明：2013年6月开始，被告人何某甲、邹某合谋进行冒用他人信用卡的犯罪活动，后陆续召集被告人李某、肖某、夏某、王某，在本市福田区莲花路雨田村雨山阁9F房继续进行冒用他人信用卡的犯罪活动。由被告人何某甲指导被告人邹某从境外网站上非法购买外国银行信用卡信息，并由邹某从本市华强北的手机市场租赁了大量苹果手机。然后被告人何某甲、邹某根据网名为“腾飞”、“吴瑶”等客户（均另案处理）的要求，指导被告人李某、肖某、夏某、王某使用非法购买的他人信用卡信息，在租赁来的大量苹果手机上注册苹果操作系统账户，并冒用他人信用卡购买游戏装备。由“腾飞”、“吴瑶”等客户向被告人何某甲等人支付相应的费用。
2014年5月15日，民警将被告人何某甲、邹某、李某、肖某、夏某、王某抓获，从本市福田区莲花路雨田村雨山阁9F缴获用于作案的电脑6台，苹果手机307部。经鉴定，从被告人何某甲、邹某、李某、肖某、夏某、王某使用的电脑的QQ聊天记录中，提取到含信用卡账号的内容共计2692条；从缴获的307台苹果手机中提取到279个AppleID号，从上述279个ID号中查询到消费记录20049.59美金、559.89英镑（按2014年5月15日100美元对人民币中间价616.4元，100英镑对人民币中间价1033.67元计算，共计折合人民币129373.08元）。
上述事实，下列经过法庭质证的证据予以证实：1、电脑、苹果手机等物证；2、被告人身份材料、扣押、移交物品清单、抓获经过、证明、房屋租赁备案登记表等书证；3、证人马某证言；4、被告人何某甲、邹某、李某、肖某、夏某、王某的供述与辩解；5、司法鉴定检验报告书；6、现场勘查笔录、现场图、现场照片及辨认笔录等；7、支付宝交易信息光盘、电子数据鉴定附带光盘。证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人何某甲、邹某、李某、肖某、夏某、王某无视国家法律，结伙冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，六被告人利用在案发现场缴获的307台苹果手机中注册AppleID，冒用他人信用卡消费购买游戏装备等下载到上述AppleID，其中冒用他人信用卡消费的美元20049.59元、英镑559.89元（共折合人民币129373.08元），数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩罚，公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控被告人何某甲、邹某、李某、肖某涉案数额特别巨大无充分证据予以证实，本院不予认定。在共同犯罪中，被告人何某甲、邹某起主要作用，系主犯。辩护人辩称被告人何某甲、邹某系从犯的意见，本院不予采信。被告人李某、肖某、夏某、王某起次要、辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人王某犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，本院决定对被告人王某适用缓刑。被告人何某甲被公安机关抓获前其犯罪行为已被公安机关掌握，且何某甲未主动投案，其行为不构成自首，辩护人关于被告人何某甲的行为应认定为自首的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。综合各被告人的犯罪情节、认罪态度、社会危害等，依照《中华人民共和国刑法》一百九十六第一款第（三）项、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人何某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，
羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月15日起至2020年5月14日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。)
二、被告人邹某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，
羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月15日起至2020年5月14日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。)
三、被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，
羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月5日起至2017年7月29日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。)
四、被告人肖某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，
羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月5日起至2017年7月29日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。)
五、被告人夏某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，
羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月5日起至2017年1月27日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。)
六、被告人王某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 敏
人民陪审员 朱 蕾
人民陪审员 于明杰
二〇一五年九月二十五日
书 记 员 林诗丝
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
犯罪情节较轻；
有悔罪表现；
没有再犯罪的危险；
宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第一百九十六条在下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍还不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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