江西省赣州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）赣07刑终461号
原公诉机关江西省赣州市南康区人民检察院。
上诉人（原审被告人）钟斌，男，1971年5月25日出生于赣州市南康区，汉族，初中文化，无业，住赣州市南康区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月16日被南康区公安局刑事拘留。因涉嫌犯集资诈骗罪，经赣州市南康区人民检察院批准，于2016年5月24日被逮捕。现羁押于赣州市南康区看守所。
辩护人刘明星，江西文峰律师事务所律师。
江西省赣州市南康区人民法院审理赣州市南康区人民检察院指控原审被告人钟斌犯集资诈骗罪一案，于2017年6月22日作出（2016）赣0703刑初338号刑事判决。原审被告人钟斌不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2014年1月至2015年12月期间，被告人钟斌以虚构做药材生意、帮别人代还信用卡和资金放贷等需要资金周转为由，约定月利率1.2%至18%的高额利息，先后向罗某1、刘某1等17人借款共计648.94万元。被告人所借款项大部分用于“拆东墙补西墙”偿还之前债务的本息以及个人高消费开支，未用于生产经营活动。2015年除夕前后，被告人钟斌因资金链断裂，无力偿还他人本息而逃匿至西藏。
被告人钟斌共向罗某1等人非法集资648.94万元，已归还本金168.65万元，支付利息81.19万元，实际诈骗金额为399.1万元。其主要事实如下：
1、向罗某1借款2.44万元，约定月利率1.2%-2%，未支付利息；
2、向刘某1借款15万元，约定月利率2%，已支付利息1万元；
3、向罗某2借款160万元，约定月利率2%，已支付利息26万元；
4、向彭某1借款17万元，约定月利率4%-5%,已偿还本金10.8万元，已支付利息2.5万元；
5、向彭某2借款16万元，约定日利率4%,已偿还本金8万元，已支付利息0.45万元；
6、向陈某1借款10万元，约定月利率2%，已偿还本金3万元，已支付利息0.46万元；
7、向陈某2借款2万元，约定日息300元，未偿还利息；
8、向刘某2借款30万元，约定月利率2.6%,已支付利息8万元；
9、向谭某1借款43万元，约定月利率2%，已偿还本金15.65万元，已支付利息4.88万元；
10、向张某1借款15万元，约定月利率18%，已偿还本金4.7万元，未支付利息；
11、向陈某3借款5万元，约定月利率2%，已支付利息5000元；
12、向李某借款91万元，约定月利率6%-9%，已支付利息27万元；
13、向卢某1借款60万元，约定月利率2%，已偿还本金30.5万元，支付利息2.2万元；
14、向张某2借款21万元，约定月利率18%，已支付利息0.9万元。
15、向卢某2借款120万元，约定月利率6%，已偿还本金80万，支付利息1.5万元；
16、向钟某借款31.5万元，约定月利率18%，已偿还本金16万元，已支付利息4万元；
17、向卢某3借款10万元，约定日利率1%-2%，已支付利息1.8万元。
被告人钟斌于2016年4月6日在西藏藏族自治区墨竹工卡县日多公安一级检查站被公安机关抓获归案。
原审判决认定上述事实的证据有：受案登记表、立案决定书，抓捕经过，常住人口信息表，扣押物品清单，银行账户交易明细，住房登记情况查询证明，借条复印件，刘某2借记卡账户历史明细清单，张某1银行交易简易明细，报案材料，证人罗某1、刘某1、罗某2、彭某1、彭某2、陈某1、陈某2、刘某2、谭某1、张某1、陈某3、李某、卢某1、张某2、卢某2、钟某、卢某3、邱某、刘某3、谭某2、许某的证言，被告人钟斌的供述，江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书等。
原审法院认为，被告人钟斌以非法占有为目的，虚构借款理由，使用诈骗方法非法集资，造成17名集资参与人实际损失达399.1万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人的犯罪所得，应予追缴，发还各集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，作出如下判决：一、被告人钟斌犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金20万元。二、追缴被告人的犯罪所得，发还各集资参与人。
上诉人钟斌上诉及其辩护人提出，上诉人钟斌不具有非法占有的目的，其行为不构成集资诈骗罪，应定非法吸收公众存款罪；原审判决量刑过重，请二审法院依法改判。
二审经审理查明的事实与原审判决认定的事实一致。原审判决认定的证据经原审庭审质证，其来源合法，内容客观真实，与本案有关联性，本院予以确认。
关于上诉人钟斌上诉及其辩护人提出，上诉人钟斌不具有非法占有的目的，其行为不构成集资诈骗罪，应定非法吸收公众存款罪的问题。经查，1、证人罗某1、刘某1、罗某2、彭某1、陈某1、刘某2、谭某1、张某1、李某、卢某1、钟某的证言均证实，上诉人钟斌以做药材生意或开办制药厂的名义向其借款。2、证人彭某2、陈某2、张某2、卢某3等人的证言证实，上诉人钟斌以做生意需要资金周转、偿还银行贷款等名义向其借款。3、证人罗某1、罗某2、张某1、钟某、邱某、刘某3、谭某2的证言证实，钟斌平时开销很大，经常抽高档烟、出入高档酒店、吃野味，还会参与六合彩赌博和包养情妇，且钟斌仅一次参与六合彩赌博的花费就达到10万元。4、证人罗某1、刘某1、彭某1、彭某2、陈某1、刘某2、陈某3、张某2的证言均证实，2016年1月底2月初，他们就一直打不通钟斌的电话，找不到钟斌，也无法联系上钟斌。5、上诉人钟斌在公安机关供述，他以做药材生意、开饭店、帮别人还信用卡、需要资金周转为由向罗某1等17人借款，约定1.2%至18%不等的月利率。因为做生意没有赚到钱，为了偿还债务他就不断的去向他人借款，拆东墙补西墙，为了能借到钱他不断提高利息，造成自己的债务越来越多，最终无法再借到钱，2016年1月他资金链断裂，无法再去偿还债权人的本息，没有办法在南康待，所以2016年2月他带着老婆一起去了西藏。2013年4月之后他就没有再经营过药店或做过药材生意。二审讯问上诉人钟斌时，其表示在公安机关所作供述属实。综上，自2013年4月起上诉人钟斌已经没有再经营药店或做药材生意，但2014年1月至2015年12月其仍以做药材生意或开办制药厂等名义向罗某1、刘某1、罗某2等人借款。上诉人钟斌明知自己做生意没有赚到钱，无法归还集资款，仍虚构理由，以高额利息回报为诱饵，不断向他人集资，且将部分集资款用于抽高档烟、出入高档酒店、吃野味、参与六合彩赌博和包养情妇等，在其无法支付本息后，还带着妻子一起去西藏，躲避集资参与人。上诉人钟斌主观上具有非法占有他人财物的目的，客观上采用虚构借款理由，以高额利息回报为诱饵的方式非法集资，致使集资款不能返还，并携带妻子进行逃匿，其行为已构成非法集资罪。
本院认为，上诉人钟斌以非法占有为目的，虚构借款理由，以高额利息回报为诱饵向他人集资，并将部分集资款用于赌博等违法活动，造成17名集资参与人实际损失399.1万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。关于上诉人钟斌上诉及其辩护人提出，原审判决量刑过重的问题。经查，原审法院根据上诉人钟斌的犯罪事实、性质、情节、后果等依法作出判决，量刑适当。原审判决认定事实清楚，定罪准确，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。上诉人钟斌及其辩护人要求二审予以改判的上诉理由、辩护意见没有事实和法律依据，不能成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 肖昌明
审 判 员 李 平
审 判 员 黄 璐
二〇一七年九月十五日
代理书记员 王 强