江苏省洪泽县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）泽刑初字第69号
公诉机关洪泽县人民检察院。
被告人魏某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年7月7日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。
辩护人李德权，江苏道文律师事务所律师。
辩护人陈玉清，广东百椹律师事务所律师。
洪泽县人民检察院以泽检诉刑诉（2015）41号起诉书和泽检诉刑追诉（2015）2号追加起诉决定书指控被告人魏某犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月30日和12月1日分别向本院提起公诉和追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2015年6月29日、10月26日公诉机关分别向本院提出延期审理建议，本院分别于当日作出延期审理决定，2015年7月28日、11月25日根据公诉机关的申请，本院恢复法庭审理。2016年2月14日因当事人申请调取新的证据，本院决定延期审理，同年3月14日，本院恢复法庭审理。洪泽县人民检察院指派检察员万滔出庭支持公诉，被告人魏某及其辩护人李德权、陈玉清、证人张某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2011年6月至2014年期间，被告人魏某以经营“银行过桥资金”、“承兑汇票”和“格林联盟宾馆装修”等为由，违反国家相关规定，以许诺高息为诱饵，通过口口相传的方式，向社会不特定对象马某甲等40余人，非法吸收资金达9000万元，案发前上述款项均未予以归还。
案发后，被告人魏某主动向公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实。
公诉机关针对上述指控的事实，当庭宣读或出示了被告人供述、证人证言、书证等证据。
公诉机关认为，被告人魏某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人魏某自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。
被告人魏某辩称起诉书认定的金额过高，其已归还部分款项。其辩护人的辩护意见是，1、指控被告人魏某非法吸收公众存款的部分事实不清，证据不足。2、被告人魏某未向社会公众宣传，针对特定对象吸收资金的，即非法吸收蔡某、魏某甲、徐某乙、璩某、童某、杨某乙、王某丙、黄某甲、黄某乙、徐某丁、高某甲媛等借款，因他们均是被告人亲属和朋友，不属于非法吸收公众存款。3、部分借款不构成非法吸收公众存款的金额。被告人向贝某、魏某甲、蔡某、金某甲、高某乙的借款没有约定利息，不构成非法吸收公众存款的金额；王某甲、杨某甲、高某甲、徐某甲、刘某、金某乙、璩某、韦某、贺某、张某甲、嵇某、王某乙、徐某丁的借条没有转账凭证等相关证据支持，不应认定为犯罪数额；上海某投资公司将2430万元借给被告人并没有扰乱金融秩序，不应是涉案的金额。4、被告人魏某具有自首情节，应减轻处罚。5、被告人魏某系初犯，认罪态度良好，且所借款项大部分偿还，部分借款人对被告人的行为表示谅解，建议对被告人从轻处罚。
经审理查明，2011年6月至2014年期间，被告人魏某以经营“银行过桥资金”、“承兑汇票”和“格林联盟宾馆装修”等为由，违反国家相关规定，以许诺高息为诱饵，通过口口相传的方式，向社会不特定对象马某甲等40余人，非法吸收资金达9000余万元。具体分述如下：
1.2013年8月25日，被告人魏某以个人名义向马某甲非法吸收存款人民币3万元。
2.2013年8月30日，被告人魏某以个人名义向满某非法吸收存款人民币10万元。
3.2013年2月21日、2014年4月28日，被告人魏某以个人名义向马某乙非法吸收存款人民币20万元。
4.2012年4月26日，被告人魏某以个人名义向孙某非法吸收存款人民币2万元。
5.2011年6月1日，被告人魏某以个人名义向贾某非法吸收存款人民币4万元。
6.2012年7月25日、2013年5月25日，被告人魏某以个人名义向邵某非法吸收存款人民币4万元。
7.2013年12月10日，被告人魏某以个人名义向贝某非法吸收存款人民币8万元。
8.2013年6月至2014年3月期间，被告人魏某以个人名义向王某甲非法吸收存款人民币108万元。
9.2013年8月5日、2013年8月25日，被告人魏某以个人名义向蔡某非法吸收存款人民币16万元。
10.2012年9月至2013年期间，被告人魏某以个人名义向魏某甲非法吸收存款人民币18万元。
11.2012年6月至2013年期间，被告人魏某以个人名义向贺某非法吸收存款人民币180万元。
12.2012年至2013年7月，被告人魏某以个人名义向杨某甲非法吸收存款人民币60万元。
13.2012年4月份，被告人魏某以个人名义向胡某非法吸收存款人民币10万元。
14.2011年9月至2014年6月，被告人魏某以个人名义向张某乙、高某甲非法吸收存款人民币121万元。
15.2012年至2013年4月，被告人魏某以个人名义向徐某甲非法吸收存款人民币116.4万元。
16.2012年8月至2013年4月，被告人魏某以个人名义向刘某非法吸收存款人民币1430万元。
17.2013年8月20日、2013年8月27日，被告人魏某以个人名义向金某乙非法吸收存款人民币80万元。
18.2013年10月26日、2013年12月10日，被告人魏某以个人名义向徐某乙非法吸收存款人民币26万元。
19.2012年6月至2013年9月，被告人魏某以个人名义向璩某非法吸收存款人民币80万元。
20.2013年10月至2014年6月，被告人魏某以个人名义向金某甲非法吸收存款人民币520万元。
21.2012年12月至2014年3月，被告人魏某以个人名义向杨某乙非法吸收存款人民币62万元。
22.2013年3月以来，被告人魏某以个人名义向宋某非法吸收存款人民币40万元。
23.2013年3月以来，被告人魏某以个人名义向陶某非法吸收存款人民币141万元。
24.2012年9月份，被告人魏某以个人名义向童某非法吸收存款人民币155万元。
25.2011年以来，被告人魏某以个人名义向高某乙非法吸收存款人民币130万元。
26.2011年以来，被告人魏某通过魏某丙向张某丙非法吸收存款人民币32万元。
27.2013年3月20日，被告人魏某以个人名义向方某非法吸收存款人民币5万元。
28.2011年12月至2014年2月期间，被告人魏某向黄某甲非法吸收存款人民币140万元。
29.2014年6月，被告人魏某以个人名义向黄某乙非法吸收存款人民币80万元。
30.2013年5月以来，被告人魏某以个人名义向武某非法吸收存款人民币170万元。
31.2014年5月12日，被告人魏某以个人名义向薛某非法吸收存款人民币3万元。
32.2014年4月28日，被告人魏某以个人名义向徐某丙非法吸收存款人民币2万元。
33.2014年5月1日，被告人魏某以个人名义向张某丁非法吸收存款人民币2万元。
34.2014年2月25日，被告人魏某以个人名义向顾某乙非法吸收存款人民币5万元。
35.2014年3月18日，被告人魏某以个人名义向吴某甲非法吸收存款人民币20万元。
36.2014年4月至6月，被告人魏某以个人名义向韦某非法吸收存款人民币160万元。
37.2014年5月20日，被告人魏某以个人名义向李某非法吸收存款人民币43万元。
38.2014年6月24日，被告人魏某以个人名义向蒯某、吴某乙非法吸收存款人民币170万元。
39.2014年4月20日，被告人魏某以个人名义向徐某丁、张燕非法吸收存款人民币928万元。
40.2014年1月至6月，被告人魏某以个人名义向王某乙非法吸收存款人民币1060万元。
41.2014年，被告人魏某以个人名义向嵇某非法吸收存款人民币110万元。
42.2014年，被告人魏某以个人名义向张某甲非法吸收存款人民币320万元。
43.2014年4月以来，被告人魏某以个人名义向上海某投资公司非法吸收存款人民币2430万元。
案发后，被告人魏某主动投案，如实供述自己的犯罪事实。
另查明，案发前，被告人魏某已向部分集资参与人支付了部分款项，被告人魏某的行为得到部分人员的谅解。
上述事实，被告人魏某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人马某甲、满某、马某乙、孙某、贾某、邵某、贝某、王某甲、蔡某、魏某甲、贺某、杨某甲、胡某、张某乙、高某甲、徐某甲、刘某、金某乙、徐某乙、璩某、金某甲、杨某乙、宋某、陶某、童某、高某乙、张某丙、方某、顾某甲、黄某甲、黄某乙、武某、薛某、徐某丙、张某丁、顾某乙、吴某甲、韦某、李某、蒯某、吴某乙、徐某丁、王某乙、嵇某、张某甲、范某、黄某丙、魏某乙、魏某丙等人的证言、被告人魏某出具的借条、银行交易明细、银行转账凭条、银行卡明细对账单、上海某投资公司的往来明细账、魏某借款明细表、银行转账回单、洪泽县公安局查封决定书及扣押清单、协助冻结财产通知书、协助查封通知书、王某乙、徐某丁、魏某甲、高某甲等人出具的谅解书和撤案申请书、发破案经过、被告人魏某的户籍证明等证据证实，足以认定。
对于被告人魏某提出的起诉书认定的金额过高，其已归还部分款项，以及辩护人提出的指控被告人魏某非法吸收公众存款的部分事实不清，证据不足的辩护意见，经查，公诉机关指控被告人魏某非法吸收公众存款的金额，有被告人魏某出具的借条与多名证人证言证实，且与被告人魏某的供述相互印证，被告人魏某辩称归还的部分款项，无证据证实。故被告人魏某及其辩护人的辩护意见，无事实依据，本院不予采信。
对于被告人的辩护人提出的被告人魏某向蔡某、魏某甲、徐某乙、璩某、童某、杨某乙、黄某甲、黄某乙、徐某丁、高某甲等亲属和朋友借款，不属于非法吸收公众存款；向贝某、魏某甲、蔡某、金某甲、高某乙的借款没有约定利息，不构成非法吸收公众存款的金额；王某甲、杨某甲、高某甲、徐某甲、刘某、金某乙、璩某、韦某、贺某、张某甲、嵇某、王某乙、徐某丁的借条没有转账凭证等相关证据支持，不应认定为犯罪数额；上海某投资公司将2430万元借给被告人并没有扰乱金融秩序，不应是涉案的金额的辩护意见，经查，被告人魏某未经有关部门批准，以经营“银行过桥资金”、“承兑汇票”、“格林联盟宾馆装修”等为由，以个人名义公开向社会上不特定公众其中包含向蔡某、魏某甲、徐某乙等亲属和朋友吸收存款，并承诺给付利息等回报，上述事实有被告人魏某的多次供述、多名证人的证言以及相关书证予以证实，部分人员的借条虽无相应的转账凭证证实，但已经被告人魏某确认。故辩护人的相关辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采信。
对于公诉机关指控被告人魏某于2013年3月20日以个人名义向王某丙非法吸收存款人民币15万元，以及被告人的辩护人提出的被告人魏某向王某丙借款不属于非法吸收公众存款的辩护意见，经查，证人黄某丁证实该借款系由王某丙向银行贷款后借给被告人魏某，由被告人魏某按期偿还贷款本息，并无给付王某丙利息或回报的情形，因此公诉机关指控被告人魏某向王某丙非法吸收存款人民币15万元的证据不足，辩护人的相关辩护意见成立，本院予以采纳。
本院认为，被告人魏某在未经有关部门批准的情况下，以经营“银行过桥资金”、“承兑汇票”、“格林联盟宾馆装修”等为由，以个人名义公开向社会上不特定公众吸收存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人魏某犯罪后自首，可以从轻处罚。被告人魏某案发前已向部分集资参与人支付了部分款项，且得到部分人员的谅解，可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人魏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月7日起至2021年7月6日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人魏某对尚未退赔的经济损失继续予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 陈 旭
人民陪审员 李 斌
人民陪审员 杨小会
二〇一六年三月二十二日
书 记 员 陈 晨
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。