广东省佛山市顺德区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0606刑初4478号
公诉机关佛山市顺德区人民检察院。
被告人陈家树，男，1992年5月24日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地广东省阳山县。2015年8月13日因犯非法拘禁罪被广东省佛山市顺德区人民法院判处有期徒刑六个月十五日，2015年10月10日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2017年5月17日被刑事拘留，2017年6月22日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。
佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉[2017]4407号起诉书指控被告人陈家树犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2017年12月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员梁毅华出庭支持公诉，被告人陈家树到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
佛山市顺德区人民检察院指控称:
1.信用卡诈骗
2017年1月21日，被害人莫某因为急需用钱，于是联系了被告人陈家树，因之前陈家树宣称自己是做提升信用卡额度、信用卡套现、花呗套现等业务的。陈家树谎称要想提高招商银行信用卡的信用额度需要知道该卡号和密码，于是莫某通过同学程某将自己的一张招商银行信用卡（卡号62×××88）交给了陈家树，并告知陈家树密码。陈家树要求被害人往卡中存入人民币200元用于境外操作。然后陈家树使用被害人莫某的上述信用卡在佛山紫金商务中心一间店铺刷卡消费人民币127.92元。随后，被害人莫某的信用卡就提升了6000元的额度。当晚，陈家树使用该信用卡分别在网上支付消费了人民币812元以及在佛山市一间黄金店刷卡人民币5371元购买了一枚黄金戒指，后将戒指以人民币4000多元的价格变卖套现。
2017年1月22日，被害人莫某想将自己的平安银行信用卡的信用额度提升，于是再次找到被告人陈家树，陈家树指引莫某到银行重新注册一个“一账通”，并将账号及操作的验证码告诉他。随后，陈家树通过获知的账号和密码信息在网上商家消费了两笔合计人民币11998元，然后从商家处套现人民币10000多元占为已有。
综上，被告人陈家树冒用被害人莫某两张信用卡数额共计人民币18308.92元。
2.诈骗
2017年1月19日，被害人莫某想利用支付宝花呗套现，于是找陈家树帮忙，陈家�指引被害人莫某将其支付宝账号及密码告诉他，并要求莫某不要登录，关闭位置信息。然后上网联系了一名专做提升额度和套现业务的朋友（在逃），对方发来了三个消费二维码，陈家树指引被害人在手机上利用支付宝账户以刷二维码方式消费了三笔共计人民币8497元。同年1月20日，对方通过一个叫“叁宝金融”的支付宝账户转了人民币7477元给被害人的支付宝账户，陈家树要求被害人莫某将钱转给他用来做账，莫某信以为真，于当晚将人民币7477元转到了陈家树的支付宝账户内。陈家树一直没有归还此款项。
综上，被告人陈家树诈骗数额共计人民币7477元。
针对上述指控，公诉机关提交了下列证据予以证实：抓获经过；被告人陈家树的供述；被害人莫某的陈述；证人程某的证言；辨认、指认笔录；账单明细、账单详情、开户资料；持卡人账单查询；微信聊天记录、微信转账记录；中国农业银行、平安银行、民生银行信用卡的明细账单；户籍证明；侦查证明；刑事判决书及释放证明；价格认定意见及通知书。
公诉机关据此认为被告人陈家树无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，又使用欺骗方法，骗取他人财物，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（三）项、第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任，并且应当数罪并罚。被告人陈家树在有期徒刑刑罚执行完毕以后五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当依照《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人陈家树对指控的犯罪事实及据以指控其犯罪事实的证据均无异议。
经审理查明，公诉机关指控被告人陈家树犯信用卡诈骗罪和诈骗罪的事实清楚，据以指控被告人犯罪事实的证据经庭审质证，确实、充分，本院均予以确认。
本院认为，被告人陈家树无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，又使用欺骗方法，骗取他人财物，数额较大，其行为分别构成信用卡诈骗罪和诈骗罪，且依法予以数罪并罚。佛山市顺德区人民检察院指控被告人陈家树犯信用卡诈骗罪和诈骗罪,罪名均成立。被告人陈家树在有期徒刑刑罚执行完毕以后五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法予以从重处罚。被告人归案后如实供述其犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人的违法所得人民币25785.92元，依法予以追缴并发还被害人。综合考虑被告人的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款和第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人陈家树犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元。决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万二千元；
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月17日起至2019年11月16日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)
二、继续追缴被告人陈家树违法所得人民币25785.92元发还被害人，不足部分责令被告人向被害人退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 冰
人民陪审员 黄杏冰
人民陪审员 尤惠璇
二〇一八年三月七日
书 记 员 罗紫雅
附相关法律法规：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕之后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪�用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。