山东省宁阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0921刑初190号
公诉机关宁阳县人民检察院。
被告人张某某，男，1957年3月13日出生于山东省宁阳县，汉族，初中文化，农民，住宁阳县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年12月28日向宁阳县公安局投案并被刑事拘留，2017年1月24日被宣布逮捕。现羁押于宁阳县看守所。
宁阳县人民检察院以宁检公刑诉[2017]177号起诉书指控被告人张某某涉嫌非法吸收公众存款、挪用资金一案，于2017年8月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁阳县人民检察院指派检察员张慧、丁强出庭支持公诉，被告人张某某到庭参加诉讼。因本案案情复杂，经泰安市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
宁阳县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪
2011年7月28日，山东xx投资担保有限公司注册成立，王某4（另案处理）任法定代表人，后xx公司在宁阳县东某镇成立东某办事处，被告人张某某任该办事处业务员。在xx公司未经有关金融主管部门依法批准，不具备吸收公众存款业务资格的情况下，被告人张某某通过口头相传的方式在东某镇xx村公开宣传xx公司利息比银行高，为xx公司向社会公众非法吸收资金提供帮助并从中收取提成。2013年至2014年10月，被告人张某某以xx公司的名义向范某等社会不特定人员非法吸收存款共计233.934491万元，案发前偿还20.98万元。
二、挪用资金罪
自1979年起，被告人张某某任宁阳县农村信用社东庄分社在东庄镇xx村的协储某。2013年至2015年期间，被告人张某某利用担任协储某的身份，给村民出具以个人名义打的白条，收取赵建利等村民交由张某某代存的存款共计157.8913万元，张某某未将上述款项存入东某信用社，用于转存到xx公司牟利或归还欠款。
2016年12月28日，被告人张某某到宁阳县公安局投案。
认定上述事实的证据有户籍证明，证人侯某1等的证言，办案说明及被告人张某某的供述。公诉机关认定，被告人张某某构成非法吸收公众存款、挪用资金罪，请求依法判处。
被告人张某某在庭审中对指控的罪名及事实没有异议，请求从轻处罚。
经审理查明：2011年7月28日，山东xx投资担保有限公司注册成立，王某4（另案处理）任法定代表人，后xx公司在宁阳县东某镇成立东某办事处，被告人张某某任该办事处业务员。在xx公司未经有关金融主管部门依法批准，不具备吸收公众存款业务资格的情况下，被告人张某某通过口头相传的方式在东某镇xx村公开宣传xx公司利息比银行高，为xx�司向社会公众非法吸收资金提供帮助并从中收取提成。2013年至2014年10月，被告人张某某以xx公司的名义向范某等社会不特定人员非法吸收存款共计172.781431万元，案发前偿还20.98万元。
上述事实有经庭审质证属实的下列证据证实：
1.书证
（1）受案登记表、立案决定书各一份。证实2014年10月26日，黄斌等三人到宁阳县公安局报案，东某镇有几十个村民自2013年至今在山东xx投资担保有限公司东某营业厅存款1000余万元，现在找不到老板也取不出钱了，其三人的钱有11万多的事实。
（2）户籍证明一份。证实张某某的身份信息，其在作案时已达完全刑事责任年龄。
（3）山东xx投资担保有限公司企业法人营业执照、工商登记材料复印件一宗。证实山东xx投资担保有限公司法定代表人为王某4，企业住所：宁阳县城宁馨园小区4幢104�，成立日期：2011年7月28日，经营范围：以自有资产对外进行项目投资；商务信息咨询；投资咨询服务；非融资性担保业务（需经许可经营的，须凭许可证经营）的事实。
（4）张某某存入xx公司存单统计表、接受证据材料清单、发还清单各一份，山东xx实业投资有限公司创投基金会会员存单、山东xx投资担保有限公司入股存单一宗（60张）。其中秦某11张、张某某27张，其他人22张。证实张某某以自己的名义存入xx公司490684.6元，以秦某名义存入120846元，以王某5等17人存入xx公司341800元，共计953330.6元的事实。
（5）张某某自述材料（2015年8月7日）、身份证复印件各一份、xx公司创投基金会会员存单一宗。证实张某某将从东某镇吸收的款项以其（包含武庆华，单据29张）名义存入xx公司，共计48.0978万元的事实。
（6）秦某自述材料（2015年8月7日�、身份证复印件各一份、xx公司创投基金会会员存单11张。证实张某某将从东某镇吸收的款项以秦某名义存入xx公司，单据11张，共计12.0846万元的事实。
（7）侦查卷四第1-4页，张某某到xx公司存款情况统计表（张某某签字确认）一份。证实经宁阳县公安局经侦大队统计，张某某非法吸收公众存款共计235.234491万元。
2.证人证言
（1）证人侯某1证言，证实侯某1曾任宁阳信用联社协储某，帮助信用社开展储蓄业务，后来和村里签了聘用合同。给信用社拉存款，信用社按业务返给侯某1等协理员介绍费。2013年，xx公司的老板王某4找侯某1担任东某网点负责人，侯某1找来张某某等业务员，还安排业务员到集市、学校散发印有xx公司和银行存款利息比较表的传单，业务员拉一笔一万元存期一年的提成一百多。至xx公司出事，东某网点共吸收了1500万元存款的事实。
（2）证人崔某1证言，证实2011年8月7日，王某4在宁阳县城成立山东xx投资担保有限公司，开办了东某、磁窑、蒋某等11个办事处。在未经国家批准的情况下，通过印制宣传单、以在xx存款利息比银行高为由向社会不特定人员融钱，至2014年10月20日，出现群众提款风波不再经营，xx公司共吸收存款一亿零一百三十万元，所吸收资金用于对外放贷、开发楼盘、支付工资、储户利息等的事实。
（3）证人夏某证言，证实2012年初，夏某到王某4开办的xx中小企业投资担保公司开车接送营业员、送货等，后负责将乡镇吸收的款项转给王某4。xx公司在华丰、东某等地成立了11个营业室，印制了宣传单以在xx存款利息比银行高在社会上吸收存款的事实。
（4）证人侯某2证言，证实王某4是山东xx投资担保公司的总经理，2011年底，侯某2到xx公司华丰办事处负责收款、转款等。xx公司在华丰、东某等地成立了11个办事处，印制了宣传单以在xx存款利息比银行高在社会上吸收存款的事实。
（5）证人王某1证言，证实2012年4月份，王某1到王某4开办的山东xx投资担保有限公司做业务员，后负责伏山、葛某等办事处营业室的存放款核算汇总。xx公司通过宁阳电视台、印制宣传单等方式、以在xx存款利息比银行高在社会上吸收存款的事实。
（6）证人刘某1证言，证实2013年底至2014年10月，刘某1在王某4开办的xx公司负责考勤。xx公司在华丰、东某等地成立了办事处，印制了宣传单以在xx存款利息比银行高在社会上吸收存款的事实。
（7）证人施某1证言，证实2012年4月至2014年10月份，施某1在王某4开办的山东xx投资担保有限公司负责招聘等工作。xx公司在华丰、东某等地成立了办事处，印制了宣传单，通过�务员以在xx存款利息比银行高在社会上宣传并吸收存款的事实。
（8）证人许某证言，证实2013年3月份，许某在王某4开办的xx公司东某办事处做柜员，负责人是侯某1，业务员包括刘某4、张某某等人。xx公司在东某等地成立的办事处，印制宣传单、通过业务员以在xx存款利息比银行高在社会上吸收存款，至2014年9月底，东某办事处吸收的存款还有约1500多万元没有发还的事实。
（9）证人刘某2证言，证实刘某2曾在王某4开办的xx公司华丰、东某办事处做柜员，负责人是侯某1，业务员包括刘某4、张某某等人。xx公司在东某等地成立的办事处，印制宣传单、通过业务员以在xx存款利息比银行高在社会上吸收存款，至2014年9月底，东某办事处吸收的存款还有约1500多万元没有发还的事实。
（10）证人秦某证言，证实村里的老百姓通过张某某办理存款，张某某干了二十多年的信用社代办员的事实。
（11）证人张某1证言，证实张某1曾在村里的信用社代办员张某某处存过钱，但钱都取回来了，没有借款条的事实。
（12）证人田某1证言，证实田某1通过村里的信用社代办员张某某存过款，张某某给转成xx的单子，田某1怕出事把钱都要回来了，张某某把xx的单子收回的事实。
（13）证人赵某1证言，证实赵某1通过村里的信用社代办员张某某存款，但钱都取回来了，没有借款条的事实。
（14）证人张某2证言，证实张某2没通过村里的信用社代办员张某某在xx公司存过款，报案材料不是其写的。张某某曾要过张某2的身份证复印件的事实。
（15）证人赵某2证言，证实赵某2通过村里的信用社代办员张某某存过款，张某某给转成xx的单子，赵某2存了9.6万元，张某某还了7万元，还有2.6�元没还的事实。
（16）证人王某2证言，证实王某2的丈夫赵某曾通过村里的信用社代办员张某某处到xx公司存了3.3万元，但钱都取回来了，没有借款条的事实。
（17）证人曹某证言，证实曹某没通过村里的信用社代办员张某某在xx公司存过2.5万元，报案材料不是其写的。曹某让张某某把4.27万元存到信用社，但张某某没有存的事实。
（18）证人张某3证言，证实张某某是xx村的信用社代办员，因张某某宣传xx公司利息为1分、比银行高，张某3与妻子邱某通过张某某在xx公司分别存过五千、三千，但给打的是信用社临时空白存款单的收据，至今钱未取回的事实。
（19）证人张某4证言，证实张某4及女儿张景通过张某某在xx公司分别存过1万元，因张某某宣传xx公司利息比银行高的事实。
（20）证人赵某3证言，证实赵某3通过村里�信用社代办员张某某存过5.8万元，其中3万元存到xx公司，另外2.8万元张某某打的借条的事实。
（21）证人赵某4证言，证实赵某4没通过村里的信用社代办员张某某在xx公司存过款，报案材料不是其写的。赵某4让张某某把5.9万元存到信用社，但张某某没有存的事实。
（22）证人刘某3证言，证实因张某某宣传xx公司利息比银行高，刘某3通过张某某在xx公司存过1万元的事实。
（23）证人赵某4证言，证实因张某某宣传xx公司利息比银行高，赵某4通过村里的信用社代办员张某某在xx公司存过101717元，2014年底张某某还了1.5万元的事实。
（24）证人赵某5证言，证实因张某某宣传xx公司利息比银行高，赵某5通过张某某在xx公司存了1.1万元，后张某某把xx的存单要回、打了信用社临时空白存款单的收据的事实。
（25）证人王某3证言，证实王某3通过村里的信用社代办员张某某在xx公司存过2.5万元的事实。
（26）证人张某5证言，证实因张某某宣传xx公司利息比银行高，张某5的丈夫王春生通过张某某在xx公司存过2.1万元，女婿李萌在xx公司存过1万元的事实。
（27）证人田某2证言，证实因张某某宣传xx公司利息比银行高，田某2通过张某某在xx公司存过2.4万元的事实。
（28）证人马某证言，证实因张某某宣传xx公司利息比银行高，马某的丈夫颜峰通过张某某在xx公司存过26320元，儿媳陈雪在xx公司存过11232元的事实。
3.被告人的供述与辩解
被告人张某某的供述，证实2013年至2014年10月，张某某在xx公司东某分公司任业务员，在宁阳县东某镇以传单、口头相传等途径公开宣传在xx公司存款的利息高于银行，以月息6厘至1分向社会公众吸收资金。截止2014年10月23日张某某以xx公司的名义向社会收了226万元，上述款项均存入xx公司东某营业所。张某某每存1万元取得报酬30元。张某某以其和妻子秦焕菊名字在xx公司的60余万元存款均是村民的钱，没有自己的钱的事实。
本院认为，被告人张某某违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。对于起诉书指控被告人张某某非法吸收公众存款中，被告人张某某以本人及其妻子名义存入xx公司的存款61.15306万元，不应认定为非法吸收公众存款的犯罪数额。对起诉书指控被告人张某某挪用资金的事实，经审理认为，根据宁阳县农村信用社有关规章制度、助农服务信息员服务内容以及金融行业存贷款操作程序等多种规定看，被告人张某某均不具有以个人身份出具白条收�信用社存款的资格。且从张某某于2013年7月与宁阳县东某镇xx村委会签订的《助农服务信息员劳务协议》看，其不得以协助农村信用社办理存、贷款业务的名义私自吸收他人存款或挪用他人存款资金，不得以任何名义向他人打白条，不得以任何形式直接或间接参与民间借贷。故其不具有“宁阳县农村信用社工作人员”的主体身份，其以个人名义给村民出具存款凭条后，未存入东某信用社，而是私自转存到xx公司牟利或归还欠款，是个人行为，故公诉机关指控的被告人张某某构成挪用资金罪的证据不足，本院依法不予认定。鉴于被告人张某某归案后认罪态度较好，有自首情节，并归还部分赃款，依法可从轻处罚。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告�张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币2万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月28日起至2020年6月27日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李 勇
人民陪审员 胡秋玉
人民陪审员 王仕芳
二〇一七年十二月十四日
书 记 员 刘 媛