内蒙古自治区扎鲁特旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0526刑初13号
公诉机关扎鲁特旗人民检察院。
被告人鲁双林，男，1985年2月5日出生于内蒙古自治区通辽市，蒙古族，初中文化，农民，户籍所在地内蒙古自治区通辽市，被逮捕前住通辽市科尔沁区附属医院南侧工商小区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年3月1日被刑事拘留，同年3月15日被逮捕。现羁押于扎鲁特旗看守所。
被告人海龙，男，1982年12月15日出生于内蒙古自治区通辽市，蒙古族，小学文化，无职业，户籍所在地内蒙古自治区通辽市，被逮捕前住通辽市扎鲁特旗阿日昆都楞镇阿木古楞嘎查。曾因犯盗窃罪于2011年11月24日被科尔沁右翼中旗人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金四千元。又因涉嫌犯诈骗罪于2016年3月24日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于扎鲁特旗看守所。
辩护人何满晓，扎鲁特旗律师事务所律师。
扎鲁特旗人民检察院以扎检公诉刑诉[2016]155号起诉书指控被告人鲁双林、海龙犯诈骗罪，于2016年10月13日向本院提起公诉。本院原审于2016年12月2日作出（2016）内0526刑初160号刑事判决，以二被告人犯诈骗罪判处被告人鲁双林有期徒刑五年十个月，并处罚金十万元；判处被告人海龙有期徒刑五年六个月，并处罚金七万元。
宣判后，被告人海龙以其行为不构成诈骗为由提出上诉。通辽�中级人民法院于2017年1月19日作出（2016）内05刑终15号刑事裁定，以”原审认定被告人海龙犯诈骗罪的部分事实不清，证据不足，需要进一步调查核实”为由，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2017年10月17日公开开庭审理了本案。扎鲁特旗人民检察院指派检察员李鑫出庭支持公诉，被告人鲁双林、被告人海龙及其辩护人何满晓均到庭参加诉讼。期间因公诉机关补充证据，延期审理两次。现已审理终结。
扎鲁特旗人民检察院指控，2015年3月份，被告人鲁双林在网站上看到通辽市科尔沁区君达理财有限公司的李某可以办理贷款，与其联系后李某称收取1000元手续费可办理100000元额度的贷款，在贷款下来后分给鲁双林3000元红利。后于2015年3月份，鲁双林向被告人海龙称他可以办理中国银行50000元至100000元贷款，贷款只需要手续费4000元及身份证、结婚证等证件的复印件就可以办理，并让海龙联系办理贷款的人。鲁双林承诺每户4000元的手续费里给海龙1500元提成。随后鲁双林与海龙开始以能办理贷款为名，并承诺15天至一个月内能办完贷款，先后向徐某、斯某、苏某、额日很白某、吴某等62人收取办理贷款手续费235400元。鲁双林称海龙交给其109000元，并从中拿出20000元交给了李某做为办理贷款的手续费，拿出30000元交给海龙做为海龙的分红，剩余60000被自己挥霍。海龙称收取的全部手续费235400元全部交给鲁双林，自己一分未得。2015年7月份，李某告知鲁双林银行暂停办理贷款了，随后李某将给其的20000元退还给鲁双林。在贷款停止办理的情况下，鲁双林、海龙二人隐瞒贷款停止办理及定金退还一事，在被害人多次追要后二人将自己手机关机、拒接、换号而逃避贷款户追要手续费。
截止案发，鲁双林将20000元退还给红梅、明明等人，大部分办理贷款的手续费未退还给各被害人。
公诉机关认为，被告人鲁双林、海龙谎称能办理贷款为名，骗取多名被害人贷款手续费共计235400元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪过程中，被告人起主要作用，系主犯。被告人海龙起次要的帮助作用，系从犯，应从轻或减轻处罚。被告人鲁双林到案后认罪态度较好，可酌情从轻处罚。被告人海龙犯有前科，可酌情从重处罚。建议对被告人鲁双林判处有期徒刑四年六个月至五年六个月，并处罚金。建议对被告人海龙判处有期徒刑四至五年，并处罚金。
被告人鲁双林对公诉机关指控的罪名无异议，但认为诈骗数额应为109000元，并称知道错误，其愿意退还被害人的损失，希望法庭对其从轻处罚。
被告人海龙对公诉机关指控的事实及罪名有异议，认为其行为不构成犯罪，称其没有与鲁双林共同诈骗的故意，其应承担民事责任，并表示愿意赔偿被害人损失，希望给其一个公正的判决。其辩护人何满晓提出，二被告人在主观上没有诈骗的共同故意，被告人海龙从始至终都不知老百姓的贷款不能办下来及定金被退回来的事实，海龙为他人办理贷款所收取的手续费，均已交给被告人鲁双林，故海龙主观上无非法占有的目的。具体办理贷款事宜均是鲁双林，海龙在联系其他办理贷款的客户时无任何虚构事实或隐瞒真相。综上，被告人海龙的行为不构成诈骗罪。
经审理查明，2015年2月份，被告人鲁双林在网站上看到通辽市科尔沁区君达理财有限公司的李某可以办理贷款，与其联系后李某称收取1000元手续费可办理100000元额度的贷款，在贷款下来后分给鲁双林3000元红利。后于2015年2月份，鲁双林向被告人海龙称他可以办理中国银行50000元至100000元贷款，贷款只需要手续费4000元及身份证、结婚证等证件的复印件就可以办理，并让海龙联系办理贷款的人。鲁双林承诺每户4000元的手续费里给海龙1500元提成。随后鲁双林与海龙开始以能办理贷款为名，向贷款人承诺15天至一个月内能办完贷款，并由海龙联系贷款户后每户交4000元手续费，海龙收到该手续费后将鲁双林提前交给其的由鲁双林书写的收据或欠据交给各贷款户，有时海龙亦在该收据上签字，并在收据上约定此款系办理贷款交订金肆仟元整，如果办不下来返回订金。后海龙陆续向徐某、斯某、苏某、额日很白某、吴某等61人收取办理贷款手续费234400元。后被告人鲁双林从收到贷款手续费中拿出20000元交给了李某做为办理贷款的手续费。2015年7月份�李某将20000元的手续费还给鲁双林。在贷款停止办理的情况下，鲁双林、海龙二人隐瞒贷款停止办理及定金退还一事，在被害人多次追要手续费时将自己手机关机、拒接电话、换号等方式逃避贷款户。现二被告人所收取的吴某等61人办理贷款手续费234400元未能退还。
2016年2月29日，被告人鲁双林在科尔沁左翼中旗舍伯吐镇被被公安人员抓获归案。同年3月23日，被告人海龙被公安人员传唤到案。
针对以上事实，公诉人当庭出示如下证据：
1.接处警登记表、受案登记表、立案决定书，能够证明案发后经徐某等人报案，公安机关依法立案侦查；
2.被害人徐某、斯某、苏某、额日很白某、吴某等61人的报案材料及陈述，证人哈斯宝力道、李某、高有罕、窦某、张某的证言，收据及欠据，被告人鲁双林、海龙的供述，能够证明经被告人鲁�林提议并联系海龙后，让海龙联系办理贷款的各被害人。鲁双林承诺每户所交4000元的贷款手续费里给海龙1500元提成，随后二人便以办理贷款为名，并承诺15天至一个月内能办完贷款，由海龙联系贷款户后每户交4000元手续费，海龙收到该手续费后将鲁双林提前交给其的由鲁双林书写的收据或欠据交给各贷款户，有时海龙亦在该收据上签字，收据上约定此款系办理贷款交订金肆仟元整，如果办不下来返回订金。后海龙陆续向徐某、斯某、苏某、额日很白某、吴某等61人收取办理贷款手续费235400元。后二人隐瞒贷款停止办理及定金退还一事，在被害人多次追要后二人将自己手机关机、拒接、换号而逃避贷款户追要手续费，现二被告人所收取的吴某等61人贷款手续费234400元未能退还时间、地点、经过；
3、证人李某证言，能够证明其名下有贷款公司，被告人鲁双林找到其欲办理贷款，后其将鲁双林向其提供的20户农户资料向中国银行、农业银行递交，后因银行怕还款情况不好而停止办理贷款，李某得知该情况后将1.6万元手续费退还鲁双林的事实；同时证明马乐乐系李某虚构的，不存在此人。
4、证人马某、刘某证言，能够相互印证中国银行因2015年2、3月份办理农户贷款，但因2016年年初还款情况不好而停止办理该项贷款的事实；同时证明中国银行民主路支行没有叫马乐乐的人。
5.接受证据材料清单及各贷款户名单、收据，能够证明被告人海龙所登记的各贷款户名单及由被告人鲁双林交给海龙的由鲁双林书写的提供给欲办理贷款户的交纳贷款手续费的订金收据；
6.刑事判决书，能够证明被告人海龙曾因犯盗窃罪于2011年11月24日被科尔沁右翼中旗人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金四千元；
7.到案经过，能够证明案发后被告人鲁双林系被抓获到案、被告人海龙系被传唤到案的事实；
8.户籍证明，能够证明二被告人的自然情况；
9.拘留、逮捕文书，能够证明被告人被采取强制措施的情况。
被告人鲁双林当庭出示其与李某之间的手机视频资料二份及与被告人海龙之间的微信聊天记录，欲证明在其委托海龙办理贷款过程中，其没有直接与老百姓接触，没有直接向老百姓收过办理贷款的手续费，其没有诈骗的故意。
被告人海龙的辩护人何满晓当庭出示赊购商品协议书一份，科尔沁左翼中旗国豪商贸有限责任公司出具的履约保证金收据一枚及代办贷款收据二枚，欲证明海龙购买一台拖拉机，由被告人鲁双林对车的尾款提供连带担保的情况及海龙以其哥哥海泉、姐夫宝山的名义找鲁双林办理贷款并支付手续费的事实。
辩护人何满晓另出示被告人海龙手机通话记录，欲证明海龙没有逃避公安机关和被害人，而是一直积极主动的与公安人员保持联系，关注案情进展情况。
以上证据均经当庭举证、控辩双方质证，其中被告人鲁双林出示其与李某之间的手机视频欲证明其没有直接向老百姓收取手续费，没有诈骗故意的证明问题与本案查明的事实不符，本院不予采信。海龙的辩护人何满晓出示的赊购商品协议书及三枚收据的欲证明问题与本案诈骗事实无关，故本院不予采信。辩护人何满晓出示的被告人海龙手机通话记录，能够与各被害人陈述相互印证，证明海龙为隐瞒贷款停止办理及定金退还一事，将自己手机关机、拒接、换号等方式逃避贷款户追要手续费的事实，故辩护人欲证明问题与本案客观事实不符，本院不予采信。双方出示的其他证据，来源合法、内容客观真实、与本案相关联，均予采信。
本院认为，被告人鲁双林、海龙以非法占有为目的，明知贷款不能办理的情况下，故意隐瞒事实，在被害人多次追要手续费的情况下，以手机关机、拒接、换号等方式逃避贷款户，骗取数额共计234400元，数额巨大，二被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控二被告人犯诈骗罪事实及罪名成立。故被告人海龙及其辩护人称”海龙没有诈骗的故意，其自始至终不知道贷款停办及退还定金一事，案发后海龙主动联系侦查机关关注案情，没有躲避责任”的意见与本案查明的事实不符，本院不予采纳。在共同犯罪过程中，被告人鲁双林系犯意的提出者及组织者，被告人海龙系具体实施者，故二故被告人作用相当，均系主犯，但被告人海龙作用相对稍小，可适当从轻处罚。被告人鲁双林提出其诈骗数额应为109000元的辩护意见与本案查明事实不符，其意见不能成立，本院不予采纳。被告人海龙犯有前科，可酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人鲁双林犯诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月1日起至2022年1月31日止，所处罚金限于判决生效后立即缴纳）。
二、被告人海龙犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月24日起至2021年9月23日止，所处罚金限于判决生效后立即缴纳）。
三、责令被告人鲁双林、海龙退赔徐某等61�被害人经济损失共计234400元。（其中：退赔徐某、乌力吉白拉、那申白某、好斯白某、柒拾叁、赵长龙、特格喜白拉、斯某、好毕斯嘎拉吐、迎春、苏敦尼木舍楞、阿拉坦格日乐、春花、巴图巴拉、布和巴图、浩斯白拉、朝鲁、冈宝力道、额日很白某、包额尔敦呼、齐格日乐图、吴某、拉喜道尔吉、敖特根白某、梅花、苏某、达来、赵小、杨吉德玛、那顺乌日图、拉西达瓦、乌仁图雅、孟根吐力古尔、敖其尔、阿拉坦巴根、那顺巴图、其木格舍楞、白乌云必力格、青照日格图、格日勒图、岗干乌日嘎拉、韩马拉旦巴根、那顺乌力吉、赛音满都拉、特古斯吉日嘎拉、增格嘎日布、李拉月、宝音达来、拉西仁钦、其其格、巴拉每人4000元；退赔萨如拉、花拉、巴拉坦扎木苏、乌云毕力格每人3000元；退赔特古斯吉日嘎拉（身份证号×××）、毕力棍达来每人4200元；退赔斯�毕力格3500元；退赔努门达来、和希格乌力吉每人2000元；退赔拉西桑布2500元。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 冯 福 林
审 判 员 白音宝力稿
人民陪审员 金 花
二〇一七年十二月十一日
书 记 员 胡 秀 兰