安徽省凤台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0421刑初59号
公诉机关安徽省凤台县人民检察院。
被告人邓亚超，男，1995年5月5日出生于湖北省江陵县，汉族，初中文化，无业，住湖北省江陵县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年6月17日被判处有期徒刑一年一个月，并处罚金三千元，2015年8月21日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月29日被凤台县公安局刑事侦查大队抓获，次日被凤台县公安局刑事拘留，2018年1月2日经凤台县人民检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪批准逮捕，同日由凤台县公安局执行逮捕。现羁押于凤台县看守所。
凤台县人民检察院以凤检刑诉[2018]47号起诉书指控被告人邓亚超犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，于2018年2月28日向本院提起公诉，本院审查后于同年3月1日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，于2018年3月6日公开开庭审理了本案。凤台县人民检察院指派检察员贺侠出庭支持公诉，被告人邓亚超到庭参加诉讼。现已审理终结。
凤台县人民检察院指控：2017年10月6日，安徽省凤台县居民李某被他人以办理贷款的名义骗取16000元，其中15684.91元被他人通过POS机套现的方式转至卡号为62×××27的银行卡中。被告人邓亚超以非法牟利为目的，明知该款系赃款，在湖北省武汉市通过ATM机将15684.91元取出。
2017年11月29日，公安机关在湖北省武汉市江汉路步行街摩咖网吧将邓亚超抓获，从邓亚超处查获他人银行卡8张。
案发后，邓亚超亲属退赔李某16000元，取得李某的谅解。
公诉机关指控上述事实，向法庭提交的证据有：1、被害人李某的陈述；2、被告人邓亚超的供述与辩解；3、物证：银行卡；4、凤台县公安局扣押清单、银行卡开户资料、浙江省慈溪市人民法院刑事判决书、户籍证明；5、视听资料等证据。据此，公诉机关认为，被告人邓亚超明知是犯罪所得而帮助取现15684.91元，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人邓亚超非法持有他人信用卡8张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人邓亚超犯数罪，应数罪并罚。被告人邓亚超曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当被判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人邓亚超归案后能够如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人邓亚超能退赔被害人损失并得到被害人的谅解，对其所犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法予以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第一百七十七条之一第一款第（二）项，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第三款，第六十五条第一款之规定，对被告人邓亚超予以判处。
被告人邓亚超对公诉机关指控的事实及罪名无异议。
经审理查明：2017年10月6日，安徽省凤台县居民李某被他人以办理贷款的名义骗取16000元，其中15684.91元被他人通过POS机套现的方式转至卡号为62×××27的银行卡中。被告人邓亚超以非法牟利为目的，明知该款系赃款，在湖北省武汉市通过ATM机将15684.91元取出。
2017年11月29日，公安机关在湖北省武汉市江汉路步行街摩咖网吧将被告人邓亚超抓获，从被告人邓亚超处查获他人银行卡8张。
案发后，被告人邓亚超亲属退赔李某16000元，被害人李某对被告人邓亚超表示谅解。
另查明：被告人邓亚超因涉嫌犯诈骗罪于2015年6月17日被浙江省慈溪市人民法院判处有期徒刑一年一个月，并处罚金三千元，2015年8月21日刑满释放。
上述事实，被告人邓亚超在开庭审理过程中对公诉机关指控的事实无异议，且有被害人李某的陈述，凤台县公安局刑事侦查大队出具的李某被诈骗案资金流查询说明、资金流向图，一本通/绿卡通交易明细，取款监控截图，凤台县公安局刑事侦查大队情况说明，凤台县公安局扣押决定书、扣押清单，被扣押银行卡开户资料，凤台县公安局刑事侦查大队出具的被告人邓亚超的归案经过，浙江省慈溪市人民法院（2015）甬慈刑初字第441号刑事判决书，收条、谅解书，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人邓亚超明知是犯罪所得而帮助取现15684.91元，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人邓亚超非法持有他人信用卡8张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，均应依法予以惩处。凤台县人民检察院指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人邓亚超犯数罪，应数罪并罚。被告人邓亚超归案后能如实供述其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪和妨害信用卡管理罪的事实，对其所犯两罪均应依法予以从轻处罚。被告人邓亚超能退赔被害人损失并得到被害人的谅解，对其所犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法予以酌情从轻处罚。被告人邓亚超曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当被判处有期徒刑的掩饰、隐瞒犯罪所得罪和妨害信用卡管理罪，系累犯，对其所犯二罪均依法予以从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第一百七十七条之一第一款第（二）项，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第三款，第六十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邓亚超犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金一万元五千元，决定执行有期徒刑一年，并处罚金二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月29日起至2018年11月28日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、公安机关从被告人邓亚超处查获的8张银行卡，依法予以没收。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 李晓敏
人民陪审员 施 李
人民陪审员 葛 巍
二〇一八年三月六日
书 记 员 杨 建
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制的，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍需执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。