天津市津南区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）津0112刑初452号
公诉机关天津市津南区人民检察院。
被告人刘旭，男，1988年9月24日出生于天津市红桥区，汉族，中专文化，天津三得安信资产管理有限公司销售部小团队经理、大团队经理。户籍地天津市红桥区，住天津市南开区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月22日被刑事拘留，同年12月25日被取保候审。现候审。
辩护人范晓燕，天津行通律师事务所律师。
天津市津南区人民检察院以津津南检公诉刑诉［2016］433号起诉书指控被告人刘旭犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年8月30日召开了庭前会议，同年9月22日公开开庭进行了审理。天津市津南区人民检察院指派代理检察员杜海峰、张海亮出庭支持公诉，被告人刘旭及其辩护人范晓燕到庭参加诉讼。现已审理终结。
天津市津南区人民检察院指控，2013年12月至2014年3月间与2014年7月至12月，被告人刘旭受雇分别担任由窦某（另案处理）实际控制的天津三得安信资产管理有限公司（以下简称三得安信公司）销售部小团队经理与大团队经理期间，违反国家金融管理法律规定，非法向不特定群众吸收存款25060000元转入窦某个人账户，抽取提成51340元。
2015年12月22日，被告人刘旭被抓获归案，后退赔全部非法所得佣金。
为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了证人证言、书证、审计报告、同案人及被告人供述、案件来源、归案经过、主体身份证明等证据。
公诉机关认为，被告人刘旭违法国家金融管理法律规定，未经国家相关机构批准、参与并管理下属团队非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人刘旭有期徒刑三年至五年，并处罚金。
被告人刘旭对起诉书指控的事实及罪名未表异议。
被告人刘旭的辩护人发表以下辩护意见：1.对指控被告人刘旭的犯罪数额存疑，故请求对其量刑酌情予以从轻处罚；2.被告人刘旭在本案中并非公司核心领导成员，地位和犯罪情节相对较轻，系从犯；3.被告人刘旭具有自首情节；4.属于初犯偶犯，案发后积极退缴非法所得，具有明显悔罪表现；5.主观恶性较轻，人身危险性较小。综上，建议对被告人刘旭判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。
经审理查明，2013年7月，窦某为非法获利，以他人名义注册成立天津三得安信资产管理有限公司。2013年12月至2014年3月与2014年7月至12月，被告人刘旭受雇担任由窦某实际控制的三得安信公司销售部小团队经理与大团队经理期间，违反国家金融管理法律规定，在未经国家金融管理部门批准的情况下，以三得安信公司的名义，通过其个人以及下属业务人员发放宣传单与随机拨打电话的方式，以高额回报为诱饵，向社会公开宣传投资理财产品，非法向不特定群众吸收存款共计人民币25060000元并转入窦某个人账户，从中抽取佣金提成51340元，致使大量集资参与人投资款无法兑付。
2015年11月5日，公安机关电话联系被告人刘旭接受询问，被告人刘旭主动配合调查。2015年12月22日，公安机关再次电话联系刘旭，其主动到案并如实供述犯罪事实。归案后，被告人刘旭退赔全部非法所得佣金51340元。
针对上述事实，公诉机关当庭宣读并出示了以下证据予以证实：
一、证人证言
1.辛某证言（三得安信公司行政部经理），证明公司法人代表是徐某，窦某是公司的实际负责人，销售部的负责人是祁某，公司经营内容是富裕宝P2P理财，就是把民间闲散的资金用高额利息吸收上来，然后放高利贷，收取高额的收益。
2.杨某2、杜某2证言（三得安信公司财会人员），证明窦某是董事长兼总经理，是公司实际的负责人。下设销售、行政、结算、债权部等部门。销售由店长祁某负责，行政由辛某主管，结算由其负责，结算人员还有杜某2和李某2。同时证实三得安信没有子公司，三得合美只是一个空壳公司，三得财富经营富裕宝P2P理财平台，把民间闲散的资金用高额的利息吸收上来，然后放高利贷，收取高额的收益。投资理财额度总共在1.9亿左右，已兑付的在1.2亿左右。按合同数，未兑付的客户总共是444份，大概在7000万元左右。
3.商某某的证言（三得安信公司债权部工作人员），证明公司机构及经营内容并证实天津三得合美企业管理咨询服务有限公司出具的受让及债权转让协议中的放贷完全是虚假的。
4.窦某的供述（三得安信公司实际控制人），证实公司经营范围、流程及祁某负责的业务范围等情况。
5.汤某的证言（三得安信公司客户经理），证明销售由店长祁某和杨某4负责，杨某4管理团队；其负责打陌生电话或发传单，给陌生人讲解公司理财的优越性，鼓励投资人踊跃投资，投资额与其工资、提成挂钩；工作流程是客户达成投资意向后，填写《个人出借咨询与服务协议》。之后将客户的相关信息提交给公司的债权部，由债权部的人员负责将《收款确认书》《受让及债权转让协议》打印好，交予客户。并且其也介绍了一部分客户包括其家人也在三得安信公司有投资。
6.孙某2、孙某1、柴某、赵某1、李某1、赵某2、王某1、焦某、郑某、董某、贾某、尹某1、陈某等人的证言（三得安信公司业务人员），证明公司结构、经营内容、宣传方式、工作流程、公司对外宣称利息及工资提成直接与销售业绩挂钩，通过吸揽存款并从中提取佣金等情况。
7.刘某2（三得安信公司工作人员）证言，证实窦某经常将一些款项打到其个人账户，要求其转给他人等情况。
8.牛某的证言,证明其在砚利矿业公司上班，窦某将其设为“三得合美”公司法人，但其并不参与公司实际经营管理的事实。
9.祁某（三得安信公司店长，已另案起诉）供述，证明三得安信公司法人代表是徐某，窦某是公司的实际负责人，其和杨某4负责销售部，公司经营内容是富裕宝P2P理财，就是把民间闲散的资金用高额利息吸收上来，然后放高利贷，收取高额的收益。另证明公司结构、宣传方式公司对外宣称利息及工资提成直接与销售业绩挂钩，通过吸揽存款并从中提取佣金等情况。
10.杨某4（三得安信公司店长，已另案起诉）供述，证明被告人刘旭系三得安信公司区域经理兼店长兼大团队经理，同时证明公司结构、经营内容、宣传方式、工作流程及工资提成直接与销售业绩挂钩，通过吸揽存款并从中提取佣金等情况。
11.证人刘某1、王某2、吕某、魏某1、杨某1、张某2等人证言（均系参与集资人员），证明三得安信公司的刘旭及其下属业务人员向其讲解宣传该公司投资理财产品，可以得到高额回报以及具体投资时间、途径、金额，损失等情况。
二、书证
1.天津三得安信资产管理有限公司登记审核表、企业名称预先核准申请书、公司设立登记申请书、出资信息、法定代表人信息、公司章程、验资报告、注册资本实收情况明细表等、准予设立登记通知书、企业登记证照颁发及归档记录表，证明该公司成立的具体过程，其中登记的法定代表人为徐某，登记住所为津南区长青科工贸园区上海街18号B区3036，公司注册资本为1000万元人民币，并证明经营范围（金融类项目除外）等情况。
2.祁某、刘旭、杨某4、杜某2等人银行账户明细查询，证明银行账目往来情况，同时作为审计部门的审计依据。
3.三得安信资产管理有限公司的业务人员佣金明细表，证实业务员提取佣金的具体数额等情况，此提成佣金表出于三得安信公司原始电子版，由结算人员杨某2、杜某3提供并核实捺印确认一致。
4.佣金提成汇总表，证明被告人刘旭的提成汇总情况。
5.津南防范办出具的金融机构人民币贷款基准利率、案发期间国家贷款利率，证明三得安信公司贷款利率远远高于国家规定。
6.中国银监会天津监管局办公室出具的情况说明，记载根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，我局负责监管辖内银行业金融机构。天津三德安信资产管理有限公司不属于该局所监管的机构。
7.涉及集资人的案件被调查人登记表、案件参与集资群众登记表、三得安信公司盖有“窦某印”字章的收款确认书、盖有三得合美公司合同专用章与窦某印章的受让及债券转让协议，盖有三得安信公司合同专用章、三得合美公司合同专用章的个人出借咨询与服务协议，盖有三得安信公司合同专用章的出借办理流程说明及集资人转账凭条、银行转账记录等凭证，证明集资参与人所签署的合同、协议、银行转账等情况。
8.三得安信公司对公账户对账单；天津三得合美企业管理咨询服务有限公司中国工商银行账号存款对账单；窦某涉案银行卡交易明细查询；张某5涉案银行卡交易明细查询；李继武涉案银行卡交易明细查询；杨文霞涉案银行卡交易明细查询；高树义涉案银行卡交易明细查询；刘晓燕涉案银行卡交易明细查询；窦某涉案卡号62×××87自2013年5月29日起到2015年3月17日的详细历史交易流水查询清单；窦某涉案渤海银行账号10×××96的详细历史交易流水查询清单；渤海银行津南支行出具的窦某账户62×××21截至2016年6月3日15：35账户余额为103.45元，账户62×××04截至2016年6月3日账户余额为56元，以及上述两账户2013.6.3-2016.6.3的流水账；涉案人员王某7、王某3、张某3、田某、张某4、杨某3、王某4、李某3、刘某2、辛某、颜某、张某5、李某4、杨某4、李某5、刘某3、王某5、葛某、丰某、尹某2、张某6等人的涉案账户余额查询以及相关流水帐单；公安机关对窦某5413账号90笔资金去向的查询情况，以及查询情况的情况说明及工作照片；公安机关对窦某8887账号51笔资金去向的查询情况，以及查询情况的情况说明，共对本案涉及的相关人员王某6、李某6、张某7等50人的账户进行查询并调取了流水账目，上述证据均证明相关人员的资金流水情况，并均作为审计的基础材料。
9.中勤万信会计事务所出具的专项审计报告，证明2013年12月至2013年3月及2014年7月至2014年12月期间，刘旭团队共计吸收存款金额25060000元，共收取提成51340元。
三、综合证据
1.案件来源及归案经过、补充归案情况说明，证明被告人刘旭经电话联系，主动归案并如实供述等情况。
2.常住人口信息表，证明被告人刘旭年龄、住址等基本情况。
3.公安机关出具的扣押清单若干份，证实扣押的三得公司工作人员的物品清单。
被告人刘旭的辩护人当庭出示了个人出借咨询与服务协议，来源于刘旭母亲，证明刘旭以母亲胡桂英的名义在三得公司投资10万元的情况；短信记录1份，证明刘旭曾发送短信质问窦某。上述证据证实被公认刘旭主观恶性较轻。
以上证据，经当庭举证、质证，证据的来源合法，针对控辩双方的意见，结合在案相关证据，本院综合分析评判如下：
一、关于被告人刘旭吸收存款数额以及抽取提成数额问题。公诉机关指控被告人刘旭吸收存款数额及抽取提成数额系根据专项审计报告认定，专项审计报告是根据扣押天津三得安信资产管理有限公司电子资料中“提成及佣金”计算表的数据汇总分析得出，虽鉴于部分集资人员未能提供相应的合同、确认单予以佐证，但该“提成及佣金”计算表系三得安信工资向员工发放提成佣金的依据，故该专项审计报告具有客观性。同时根据被告人刘旭、其他在案人员祁某、杨某4的供述以及证人柴某等人证言，能够证实在该公司业务员之间确实存在挂单、飞单的情况，被告人及其辩护人虽未能提供充分证据证明被告人刘旭是否存在的挂单或者飞单情况以及具体数额，但考虑该情况确实存在，故在被告人刘旭量刑时酌情予以考虑。
二、关于被告人刘旭是否属从犯的问题。经查，被告人刘旭在三得安某公司历任小团队经理、大团队经理，团队成员较多，吸收存款、提取佣金数额较大，在非法吸收公众存款犯罪中起到重要作用，并非作用较小，故不应认定为从犯。
三、被告人刘旭是否构成自首问题。经查，2015年11月5日，公安机关电话联系被告人刘旭接受询问，被告人刘旭主动配合调查。2015年12月22日，公安机关再次电话联系刘旭，其主动到案并如实供述犯罪事实，符合自动投案、如实供述的要素，依法成立自首。
本院认为，被告人刘旭未经国家相关机构批准、在三得安信公司未取得金融营业资质的情况下，以高额回报为诱饵，向社会公开宣传理财产品，非法向不特定公众吸收资金，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘旭经公安机关电话传唤主动归案，并如实供述犯罪属实，属自首，依法予以减轻处罚。另鉴于被告人刘旭受人雇佣，所吸收的公众存款并未自得，并积极退缴全部非法所得佣金，酌情予以从轻处罚。另三得安信公司负责人窦某已因涉嫌集资诈骗罪另案起诉至本院，被告人刘旭退缴佣金在窦某案中一并处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条的规定，判决如下：
被告人刘旭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。罚金于判决生效后一个月内缴纳。在缓刑考验期内，依法实行社区矫正。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，向天津市第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李 波
代理审判员 李承勋
代理审判员 闵 杰
二〇一七年十二月十八日
书 记 员 刘永博
附：本案适用的法律及司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第七十三条有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。