黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黑0202刑初34号
公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院。
被告人赵亚侠，女，1974年5月17日出生于黑龙江省富裕县，汉族，初中文化，无职业，住黑龙江省富裕县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2017年9月14日被取保候审。
被告人陈志强，男，1985年4月18日出生于黑龙江省富裕县，汉族，初中文化，农民，住黑龙江省富裕县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2017年9月14日被取保候审。
齐齐哈尔市龙沙区人民检察院以齐龙检公诉刑诉〔2018〕2号起诉书指控被告人赵亚侠、陈志强犯诈骗罪，于2018年1月15日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2018年2月2日公开开庭审理了本案，齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指派检察员李恩珠出庭支持公诉，被告人赵亚侠、陈志强到庭参加诉讼。现已审理终结。
齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指控：2015年6月，刘某1（已判决）为偿还个人债务，用伪造的土地证、土地承包合同做抵押，骗取齐齐哈尔市农信信息咨询服务中心外访人员信任，骗取北京冠群驰聘投资管理（北京）有限公司贷款人民币130万元，其中105万被刘某1个人使用。
被告人赵亚侠与刘某1系夫妻关系，与刘某1为共同借款人，赵亚侠明知刘某1没有偿还贷款的能力，且自己不是富裕县绍文乡国丰农业合作社成员，没有出资的情况下，仍然为骗取贷款在个人家庭财产状况声明及股东会担保决议中签字，帮助刘某1骗取贷款。
被告人陈志强在明知被告人刘某1办理贷款抵押的土地证是伪造并且无偿还能力，自己不是富裕县绍文国丰农业合作社成员的情况下，仍为刘某1进行担保帮助其骗取贷款。
经侦查，被告人赵亚侠、陈志强分别于2017年9月14日、8月29日到公安机关投案自首。
公诉机关以书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录等证据证实上述指控事实，认为被告人赵亚侠、陈志强帮助他人诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第三款的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时认为二被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；案发后主动到公安机关投案自首，分别具有《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条规定的情节。建议判处赵亚侠、陈志强三年以上有期徒刑，并处罚金。
被告人赵亚侠、陈志强对起诉书指控的犯罪事实没有异议，无辩解。
经审理查明：2015年6月，刘某1（已判刑）为偿还个人外债，用伪造的土地证、土地承包合同做抵押，取得龙沙区农信信息咨询服务中心外访人员信任后，骗取冠群驰骋投资管理（北京）有限公司贷款人民币130万元，其中24.7万元作为利息返还给齐市农信投资公司，余款105.3万元被刘某1个人使用。被告人赵亚侠（当时与刘某1系夫妻关系）、陈志强在明知被告人刘某1办理贷款抵押的土地证是伪造的，以及自己不是富裕县绍文国丰农业生产专业合作社成员的情况下，仍冒充合作社成员分别在个人家庭财产状况声明、股东会担保决议上签字，为刘某1贷款进行担保，但均未分得赃款。
另查明，被告人赵亚侠、陈志强自愿向被害单位冠群驰骋投资管理（北京）有限公司共同返赃人民币2万元。赵亚侠、陈志强所在的富裕县司法局出具评估意见，认为二人具备适用社区矫正条件。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
（一）物证
伪造的农村土地承包经营权出租合同、农村土地承包经营权流转合同。
（二）书证
1.户籍证明，证实被告人赵亚侠、陈志强的自然情况。
2.抓获、破案经过，证实被告人赵亚侠、陈志强系投案自首。
3.借款合同、收款确认书、个人或家庭财产状况声明，证实被告人赵亚侠在以上文书上分别签字的情况。
4.股东会担保决议、保证合同，证实被告人赵亚侠、陈志强分别在两份文书上签字。
5.银行账目明细，证实赃款去向。
6.富裕县绍文乡经济和社会事业发展管理中心证明书，证实刘某1使用的土地经营权流转合同、土地经营权证书均没有备案。
7.照片六张，证实在诈骗现场二被告人签字的情况。
（三）证人证言
1.证人赵某证言，证实2016年1月13日17时许，我接到龙沙公安分局经侦大队通知说刘某1投案自首，让我们农信公司核实情况，经过核实，发现刘某1贷款用的很多手续都是虚假的，刘某1骗取贷款130万元，除公司留下24.7万元作为手续费，余款105.3万元都转给他了，刘某1至今未还此款。
2.证人刘某2证言，证实2015年7、8月份刘某1还给我7万元现金，是以前他欠我的钱，我把欠条还给他。
3.证人于某证言，证实2015年7月7日刘某1给我转账10万元，7月8日在富裕县还给我现金23万元，这些都是以前我向刘某1收玉米预付给他的玉米款，他没有给够我玉米，我有协议和刘某1当时给我打的收条，现在这些钱我都还给百姓的欠款了。
4.证人程某证言，证实2015年7月7日刘某1还给我10万元，是转账还的。
5.证人窦某证言，证实我是北京冠群公司的外访经理，在刘某1贷款中有一份土地承包经营权流转合同不是我本人签字的，是我委托齐市农信公司的人代签的，如果刘某1没有土地作为抵押，我们不会和借款人签订借款合同，借款到期后，借款人未偿还借款的，我公司会通过法律途径将土地流转到我名下。
6.证人刘某1证实，2015年6月，我找到富裕县农信投资公司的业务员李某1，我要贷款，把我现有的农村合作社的执照、税务登记证给他，他说还要有土地的手续质押，我和他说没有土地，他就说给他贷款额的15%的钱，他给我办这个事情，我答应了，然后他让我做假的土地台账，假的土地流转合同、假的土地使用证、假的富裕县邵文国丰农业生产专业合作社章程、假的个人家庭财产状况声明，之后他就让市里公司工作人员来核实，走过场，我就成功骗下130万元。事成之后我给他21.5万元转账，还有1.2万元的现金。假手续我是通过办假证的人办的，我手里有样子，还做了一个假公章，我还让我好朋友王某、刘某3、陈志强冒充合作社股东签字，还让我前妻赵亚侠帮我签字，他们都知道我没有1265.8亩土地。贷款下来后我转给农信公司24.7万元是利息，转给李某1人民币21.5万元，现金1.2万元，还给于某30万元，还给孟某28万元，还给程某10万元，还给刘刚7万元，还给何玉才5000元，还给李某2人民币1万元，剩下的我自己花销了。
7.证人周某证实，2015年6月5日早上刘某1找到我说他要办一笔贷款，需要合作社成员到农信公司签字担保才行，其他成员不同意他贷款，他就找了几个人冒充帮忙签字，当时他已经找到王某和刘某3、陈志强，我当时不同意，刘某1说借款担保就是6个月，年底他把玉米卖了就能还款，我碍于面子就同意了，我们都签字了。刘某1贷款用1200多亩土地作抵押，土地证是假的，都是刘某1告诉我的，其他几个人也都知道土地证是假的，去市里的路上，刘某1告诉我们如果工作人员问他家有多少土地，让我们说是1200多亩，不然他贷款就办不下来了，刘某1家大概有土地60多亩，且刘某1有外债120万元到130万元吧，他没有给我好处费。
8.证人王某证实，2014年，刘某1欠我苞米钱6.5万元，2015年6月份他找我说要办贷款，下来就能还我钱了，他用合作社和土地进行抵押，让我给当担保人，我就同意了，我们一起去的有周某、陈志强、刘某3、赵亚侠，到农信公司后在股东会担保协议和保证合同我签字按指印了，刘某1贷款130万元，我不是合作社的股东，我是冒充股东的，刘某1没有1200多亩土地，他经济状况很差，有外债100多万元，他自己有几十亩土地，贷款下来后他偿还给我3万元。
9.证人刘某3证实，2015年6月，刘某1找到我让我帮他签个字，他想贷款，他说是担保的签字，需要他合作社成员签字，他的合作社成员不同意他办贷款，他就找了几个人冒充合作社成员帮忙签字担保，他已经找到王某、陈志强和周某了，就是担保六个月，年底他的玉米下来就能还清，后来到市里我们在保证合同和股东担保决议上签字了，他贷款130万元，他使用的抵押物是什么我不知道，他是以合作社的名义贷款的，他有外债100多万，我是因为关系好才帮他的，没有给我任何好处。
（四）被告人供述
1.被告人赵亚侠供述，大约2015年6、7月份，我丈夫刘某1说办合作社需要资金，要贷款130万，需要我签字，我跟着去富裕县一个农信公司办贷款，我签了好几个字，包括个人财产状况声明、股东担保决议，但我们没有1265.8亩土地，当时没想那么多，贷款下来后都让刘某1拿去了，我没得到钱，后来我就跟他离婚了。
2.被告人陈志强供述，我和刘某1是一个村的，关系挺好，2015年6月，他说要办一笔贷款，需要四个人担保，让我做保人，我和刘某1、周某、刘某3、王某、赵亚侠一起坐车来市里龙沙某公司，在股东会担保协议和保证合同上签字，实际上刘某1没有1200多亩土地，他经济状况不好。我没有得到任何好处，只是一起吃了一顿饭。
（五）辨认笔录
刘某1分别对被告人赵亚侠、陈志强的辨认笔录。
上述证据，公诉人当庭出示后，被告人赵亚侠、陈志强没有异议。
本院认为：被告人赵亚侠、陈志强帮助他人采取虚构事实的方法，诈骗财物数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人赵亚侠、陈志强参与诈骗数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑，并处罚金。被告人赵亚侠、陈志强明知自己在合作社没有股权仍在贷款过程中以股东身份为刘某1在担保手续上签字，赵亚侠明知其与刘某1没有一千余亩土地，仍在个人家庭财产状况声明上签字，帮助刘某1骗取贷款，均属于在共同犯罪中起辅助、次要作用，系从犯，并且均未分得赃款，可以依法减轻处罚。二人在案发后主动投案自首，依法可以从轻处罚；积极筹措资金，代为返赃，减少了被害单位的损失，有悔罪表现，可以适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款的规定，判决如下：
一、被告人赵亚侠犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五千元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后五日内缴纳。）
二、被告人陈志强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五千元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后五日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王亚明
人民陪审员 陈延生
人民陪审员 张文芝
二〇一八年二月二十七日
书 记 员 王 鑫
本判决中引用的法律条文的内容
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。