浙江省苍南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）浙0327刑初238号
公诉机关浙江省苍南县人民检察院。
被告人陈为翔，男，1962年12月11日出生于浙江省苍南县，汉族，初中文化，原系苍南县龙港科星包装有限公司负责人，住苍南县。因犯集资诈骗罪于2014年11月5日被苍南县公安局刑事拘留，2016年6月12日被本院判处有期徒刑十二年，并处罚金25万元。因本案于2017年6月16日被苍南县公安局押回再审。现羁押于苍南县看守所。
辩护人李海燕，浙江思勤律师事务所律师（苍南县法律援助中心指派）。
被告人李正和，男，1965年1月18日出生于浙江省苍南县，汉族，高中文化，原系中国工商银行股份有限公司苍南支行信贷员，住苍南县。因本案于2016年7月18日被苍南县公安局取保候审，2017年7月11日被苍南县公安局监视居住，2018年1月11日被苍南县人民检察院决定监视居住。2018年4月17日经本院决定被逮捕。现羁押于苍南县看守所。
辩护人陈妮妮，浙江豪江律师事务所律师（苍南县法律援助中心指派）。
苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉[2018]200号起诉书指控被告人陈为翔、李正和犯骗取贷款罪，于2018年3月5日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员李某1出庭支持公诉，被告人陈为翔、李正和，辩护人李海燕、陈妮妮到庭参加诉讼。现已审理终结。
苍南县人民检察院指控：2012年2月，被告人陈为翔伙同李正和以苍南县龙港镇科星包装有限公司名义，向中国工商银行股份有限公司苍南支行提供虚假的购销合同等材料，并虚构贷款用途、利用郑某2线两本房产证签署两份最高额抵押合同向银行申请贷款165万元，后将所贷得165万元用于偿还公司到期贷款。2013年2月贷款到期后经银行多次催讨，还款50万元，剩余款项至今未还。案发后，被告人李正和主动到公安机关投案。为证明指控之事实，公诉机关提供了相关证据，并据此认为被告人陈为翔、李正和的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人陈为翔在判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪，应与原罪数罪并罚。被告人陈为翔归案后如实供述自己所犯罪行，被告人李正和有自首情节，可以从轻处罚。建议本院判处对二被告人均判处有期徒刑十个月至一年十个月，并处罚金。
被告人陈为翔、李正和对起诉书指控的犯罪事实无异议。
被告人陈为翔辩护人提出：对本案定性无异议，对量刑发表以下意见：被告人陈为翔主观恶性较小，仅到场签字，事发后积极偿还欠款；其认罪态度好。综上，请求法庭能从轻处罚。
被告人李正和的辩护人提出：：对本案定性无异议，对量刑发表以下意见：被告人李正和在本案中作用较小，仅为辅助作用，应该认定为从犯；其主观恶性较小，实际贷款也是陈为翔实际掌控；被告人李正和有自首情节，可以从轻处罚；被告人李正和符合缓刑的条件，可以对其适用缓刑。综上，请求法庭能从轻处罚，并能适用缓刑。
经审理查明：2010年至2011年期间，由被告人陈为翔实际控制的苍南县龙港镇科星包装有限公司（法定代表人为陈为翔之女陈某）向中国工商银行股份有限公司苍南支行贷款600万元，该笔贷款的工行信贷员为被告人李正和。被告人陈为翔贷款到手后，将其中150万元借出被告人李正和，而李正和又出借给他人以赚取利息差价。2012年2月，该600万元的贷款到期后，被告人李正和的150万元无法凑齐，被告人陈为翔伙同李正和以苍南县龙港镇科星包装有限公司名义，向中国工商银行股份有限公司苍南支行提供虚假的购销合同等材料，并虚构贷款用途、利用郑某2线两本房产证签署两份最高额抵押合同向银行申请贷款165万人民币。后二被告人将贷款所得的165万人民币用于偿还上述到期贷款。2013年2月该笔165万元的贷款到期后经银行多次催讨，还款50万元人民币，剩余款项至今未还。
2016年7月18日，被告人李正和主动到公安机关投案，归案后如实供述了自己所犯罪行。
以上事实，被告人陈为翔、李正和在开庭审理过程中亦无异议，且有证人郑某1、苏某、李某2、杨某、林某的证言，受案登记表、公司登记情况表、调取证据清单、最高额抵押合同、购销合同、借款合同、贷款申请书、公司资产负债表、企业营业执照、产权证、提额通知书，归案经过，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈为翔、李正和无视国法，骗取银行贷款，给金融机构造成特别重大损失，其行为已触犯刑律，构成骗取贷款罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人陈为翔在判决宣告以后刑罚执行完毕以前发现漏罪，应予以数罪并罚。被告人陈为翔归案后如实供述自己所犯罪行，被告人李正和有自首情节，依法均可从轻处罚。辩护人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。关于被告人李正和是否系从犯的问题。本院认为，被告人李正和作为银行信贷员，与被告人陈为翔合谋向银行骗取贷款，其又将其中的150万元出借他人无法收回，其在本案中所起的作用并不比陈为翔小，不宜认定从犯；又根据被告人李正和的犯罪情节，对其不宜适用缓刑。辩护人上述辩护意见，与事实和法律不符，不予采纳。公诉机关的量刑建议，符合法律规定和本案案情，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第七十条、第六十九条第一、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈为翔犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币2万元；与原犯集资诈骗罪被判处的有期徒刑十二年，并处罚金人民币25万元实行并罚，决定执行有期徒刑十二年八个月，并处罚金人民币27万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月5日起至2027年7月4日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳，前罪罚金已缴纳的予以扣减）。
二、被告人李正和犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月17日起至2019年10月16日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。
三、责令被告人陈为翔、李正和共同退出违法所得共计115万元，返还被害单位中国工商银行股份有限公司苍南支行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴春雪
人民陪审员 陈红卫
人民陪审员 施成勤
二〇一八年四月十七日
书 记 员 林庆锌
法律条文附录：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
……
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
……
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。