天津市南开区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）津0104刑初778号
公诉机关天津市南开区人民检察院。
被告人张悦，男，1992年8月4日出生于天津市，回族，初中文化，无职业，居住地天津市河东区。户籍地天津市和平区。2012年6月15日因犯贩卖毒品罪被判处有期徒刑十个月，罚金人民币三千元，2013年1月31日被减刑后释放。2013年3月因吸毒被天津市公安局南开分局强制隔离戒毒二年。2017年3月16日因涉嫌诈骗罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，2017年4月20日经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由天津市公安局南开分局执行逮捕。现羁押于天津市南开区看守所。
天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉[2017]822号起诉书指控被告人张悦犯诈骗罪，于2017年12月5日向本院提起公诉，本院适用普通程序，依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派代理检察员张驰、邓衍蔚出庭支持公诉，被告人张悦到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，被告人张悦虚构贷款公司工作人员的身份，称可以在天津市南开区鞍山西道的百脑汇商场为他人办理小额贷款分期还款业务，期间以扣押金、催款、少报贷款为由诈骗多名被害人，具体事实如下：
2016年8月15日，被告人张悦借被害人李某1找其办理小额贷款分期还款之机，谎称所贷款中的人民币5000元为押金据为己有，后以催款为由诈骗李某1人元民币2100元，在被害人李某1催促下还款人民币200元，其余赃款被被告人张悦挥霍。另被告人张悦以同样的方式，以扣押金和催款为由分别诈骗被害人高某1、胡某1、张某2、高某2、韩某1、范某1人民币9700元、14583.32元、4500元、3110元、8500元、9000元；以扣押金为由分别诈骗被害人赵某1、周某1、姜某1人民币6500元、5500元、3148元；以催款为由诈骗被害人张某3人民币8368元；以少报贷款、催款为由诈骗被害人刘某1人民币10599元。被告人张悦将所得赃款全部挥霍。
综上，被告人张悦共诈骗12名被害人，诈骗金额共计人民币90408.32元。
经被害人胡某1报案,天津市公安局南开分局万兴派出所民警开展调查,2017年3月15日22时许,被告人张悦在天津市河东区二号桥电传路建新东里34号楼2门605号被公安民警抓获归案。
公诉机关认为，被告人张悦以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相之手段，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张悦系累犯，依法应从重处罚。建议判处被告人张悦有期徒刑三年至五年,并处罚金。
经审理查明，被告人张悦通过微信发出能办理小额贷款分期还贷款的虚假消息，在天津市南开区百脑汇商场内,以办理贷款业务为名,多次诈骗他人钱款,具体事实如下:
2016年8月间，被告人张悦在天津市南开区百脑汇商场内，以被害人李某2的男朋友高某5的名义在捷信消费金融有限公司办理贷款5500元，在深圳市前海达飞金融服务有限公司办理即有分期贷款4500元。被告人张悦谎称办理贷款需交押金，以交押金为由将贷款中的5000元私自扣留，从中骗取该笔钱款。另被告人张悦以收取好处费为名从中骗取被害人李某2的钱款500元。被告人张悦谎称只要连续还三个月的每月还贷款金额，就能退还押金。被害人李某2信以为真，并归还了三个月的贷款。后被告人张悦谎称自己是贷款公司催收还贷款的人员，令被害人李某2将剩余的未还贷款交给他，被害人李某2通过微信转账及银行卡转存钱款的方式支付给被告人张悦2100元。后当贷款公司催收归还贷款时，被害人李某2方某被骗。因被害人李某2多次向被告人张悦催要被骗钱款，被告人张悦向被害人李某2还款200元。被告人张悦诈骗被害人李某2的钱款共计7400元。
2016年10月间，被告人张悦以上述同样手段骗得被害人高某3信任,被害人高某3在天津市南开区百脑汇商场内向佰仟金融有限公司贷款5500元,向马上金融有限公司贷款4000元。被告人张悦将其中5000元现金交给被害人高某3前男朋友国某，以办理贷款需交押金的名义私自扣留4500元。后被告人张悦谎称自己是贷款公司催收还贷款的工作人员，需将每月所还贷款交给他本人。被害人高某3的前男友国某将本金及违约金共计5200元通过微信支付给被告人张悦。被告人张悦从中诈骗被害人高某3的钱款共计9700元。
2016年11月间，被告人张悦以上述同样手段，骗得被害人胡某2信任。被害人胡某2在天津市南开区百脑汇商场内向佰仟金融有限公司、捷信消费金融有限公司、马上金融有限公司分别贷款共计15000元，被告人张悦以扣押金的名义骗取10000元，以贷款公司催收贷款名义骗取被害人胡某2通过微信、建设银行的银行卡转账的钱款共计4583.32元。被告人张悦诈骗被害人胡某2的钱款共计14583.32元。
2016年11月间，被告人张悦以上述同样手段，骗得被害人赵某2的信任。被害人赵某2在天津市南开区百脑汇商场内向捷信消费金融有限公司贷款5000元，向马上金融有限公司贷款5000元。被告人张悦通过微信支付给被害人赵某23500元，以谎称办理贷款需扣押金的名义骗取被害人赵某2的钱款6500元。
2016年11月间,被告人张悦以上述同样手段,骗得被害人张某4的信任。被害人张某4在天津市南开区百脑汇商场内向贷款公司贷款4800元。被告人张悦以微信转账方式支付给被害人张某43000元,以谎称办理贷款需交押金的名义骗取被害人张某4的钱款1800元。后被告人张悦谎称自己是贷款公司催收还贷款的工作人员，从中骗取被害人张某4所还的钱款3200元。后被告人张悦退还给被害人张某4钱款500元。被告人张悦诈骗被害人张某4的钱款共计4500元。
2016年1月初，被害人张某5通过微信名称为“A零首付高端手机电脑分期”联系上被告人张悦，并委托被告人张悦为其办理分期付款购买笔记本电脑。被害人张某5在天津市南开区百脑汇商场内，通过被告人张悦向达飞贷款公司办理了6000元分期贷款，因贷款不足，被害人张某5又交给被告人张悦现金1000元。后被告人张悦以催收归还贷款的名义诈骗被害人张某5钱款，被害人张某5以微信转账方式向被告人张悦支付钱款共计7000元，以支付宝转账方式向被告人张悦的中国建设银行的银行卡转账1368元。被告人张悦共诈骗被害人张某5的钱款共计8368元。
2016年7月间，被告人张悦谎称能以办理分期付款购买手机的方式套取现金，骗得被害人周某2的信任。被害人周某2在天津市南开区百脑汇商场内，通过被告人张悦向深圳市前海达飞金融服务有限公司办理即有分期贷款5500元。后被告人张悦谎称先还三个月的每月贷款金额，才能给付全部贷款。被害人周某2每月如期还贷款后，即向被告人张悦催要所贷钱款，被告人张悦以各种理由推脱。后被害人周某2得知自己被骗即向公安机关报案。被告人张悦诈骗被害人周某2的钱款5500元。
2016年7月间，被害人姜某2通过其朋友周某2介绍，委托被告人张悦办理分期付款购买手机套取现金。被害人姜某2在天津市南开区百脑汇商场内，通过被告人张悦向贷款公司贷款5500元，被告人张悦只将其中的2000元交给被害人姜某2。被告人张悦谎称先还三个月的每月贷款金额，才能给付全部贷款。被害人姜某2如期归还三个月的贷款后，多次向被告人张悦促要剩余的贷款，被告人张悦以各种理由推脱。后被告人张悦退给被害人姜某2钱款352元。被告人张悦诈骗被害人姜某2的钱款3148元。
2016年8月间,被害人高某4通过微信获知被告人张悦谎称能办理购买手机分期贷款的虚假消息。后被害人高某4在天津市南开区脑汇商场内，通过被告人张悦向深圳市前海达飞金融服务有限公司办理即有分期贷款3500元。被告人张悦向被害人高某4谎称只贷出1000元并交给被害人高某4。被告人张悦谎称自己是贷款公司的催收贷款人员，向被害人高某4催收还贷款。2016年9月30日，被害人高某4通过微信向被告人张悦转账还款1200元。后贷款公司向被害人高某4催收每月还款，被害人高某4遂催促被告人张悦办理还贷款事宜，其间，被告人张悦通过微信向被害人高某4的母亲周某4退还钱款590元。被告人张悦诈骗被害人高某4的钱款共计3110元。
2016年8月间，被告人张悦谎称能以分期付款购买手机的方式贷款套取现金，骗得被害人韩某2的信任。被害人韩某2以分期付款购买手机、照相机的方式，通过被告人张悦在天津市南开区百脑汇商场内向佰仟金融公司贷款5000元，向捷信消费金融有限公司贷款5000元。后被告人张悦只给被害人韩某2现金4500元，将该笔贷款中的500元作为好处费扣留,并谎称余款后续给齐。后被告人张悦谎称为被害人韩某2办理归还每月所还贷款,从中骗取被害人韩某2的钱款3000元。被告人张悦诈骗被害人韩某2的钱款共计8500元。
2016年9月间，被告人张悦谎称能以分期付款购买手机的方式贷款套取现金，骗得被害人范某2的信任。被害人范某2以分期付款购买手机、笔记本电脑的方式，通过被告人张悦在天津市南开区百脑汇商场内向贷款公司贷款8000元，被告人张悦只给被害人范某24000元。后被告人张悦谎称为被害人范某2办理向贷款公司归还每月贷款事项，从中骗取被害人范某2的钱款5000元。被告人张悦诈骗被害人范某2的钱款共计9000元。
2016年11月间，被告人张悦谎称能以分期付款购买手机的方式贷款套取现金，骗得被害人刘某2的信任。被害人刘某2以分期付款购买手机的方式，通过被告人张悦在天津市南开区百脑汇商场内有用分期贷款公司贷款5000元，从马上金融贷款公司贷款6000元。被告人张悦只给被害人刘某23000元，并令被害人刘某2在15日内还款。被告人张悦谎称为被害人刘某2办理归还贷款事宜，被害人刘某2以微信转账方式给被告人张悦钱款3000元。后贷款公司向被害人刘某2催促归还每月贷款，在被害人刘某2的催促下，被告人张悦只为被害人刘某2归还401元。后被害人刘某2分别向上述贷款公司归还了全部贷款。被告人张悦诈骗被害人刘某2的钱款共计10599元。
被告人张悦将上述诈骗所得赃款共计90908.32元全部挥霍。
本案经被害人报案，公安机关立案侦查。2017年3月15日，被告人张悦在其居住地被公安民警抓获归案。
上述事实，被告人张悦在法庭审理中亦无异议，并有公安机关出具的案件来源、抓获经过；被害人李某2、高某3、胡某2、赵某2、张某4、张某5、周某2、姜某2、高某4、韩某2、范某2、刘某2陈述；证人国某、王某、高某5证言；辨认笔录；书证部分被害人向贷款公司贷款的合同、申请表、归还贷款的银行交易凭证；电子数据微信转账视频截图；被告人张悦的供述及其前科材料、强制隔离戒毒决定书、身份户籍材料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张悦以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相之手段，诈骗他人钱款共计90908.32元，数额巨大，其行为依法构成诈骗罪，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。天津市南开区人民检察院指控被告人张悦犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院依法予以支持，并对公诉机关所提量刑建议酌情采纳。被告人张悦曾因犯贩卖毒品罪被判处有期徒刑，并处罚金，刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。被告人张悦多次实施诈骗犯罪行为，可酌情从重处罚。案发后，被告人张悦能如实供述自己的犯罪行为，依法可从轻处罚。本院综合考虑上述量刑情节，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：
一、被告人张悦犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金三万元。
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月15日起至2021年9月14日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）
二、责令被告人张悦退赔给本案各被害人造成的经济损失，其中退赔被害人李某27400元、高某39700元、胡某214583.32元、赵某2的6500元、张某44500元、张某58368元、周某25500元、姜某23148元、高某43110元、韩某28500元、范某29000元、刘某210599元。上述退赔钱款于判决生效后三十日内缴纳。
如不服本判决，可在收到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的递交正本一份、副本二份。
审 判 长 沈慧玲
人民陪审员 王 鹏
人民陪审员 王淑荣
二〇一七年十二月二十二日
书 记 员 曹紫剑
附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》
第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。