山东省潍坊市寒亭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0703刑初188号
公诉机关潍坊市寒亭区人民检察院。
被告人付海波，男，1987年12月16日生，汉族，初中文化，住山东省昌邑市。2017年1月21日因涉嫌保险诈骗罪被潍坊市公安局寒亭分局刑事拘留，同年2月27日被逮捕。
辩护人于鹏，山东大本律师事务所律师。
被告人孙晓明，男，1993年4月28日出生，汉族，初中文化，住山东省平度市。2017年1月21日因涉嫌保险诈骗罪被潍坊市公安局寒亭分局刑事拘留，同年2月27日被逮捕。
被告人王运凯，曾用名王送磊，男，1982年10月1日生，汉族，大专文化，住山东省昌邑市。2017年4月27日因涉嫌保险诈骗罪被潍坊市公安局寒亭分局刑事拘留，同年5月27日被逮捕。
辩护人刘治国，山东大本律师事务所律师。
被告人李玉凤，曾用名李玉英，女，1995年5月25日生，汉族，初中文化，住潍坊市寒亭区。2017年1月21日因涉嫌保险诈骗罪被潍坊市公安局寒亭分局刑事拘留，同年2月27日被取保候审，4月24日被潍坊市寒亭区人民检察院取保候审。
被告人徐永宁，男，1987年1月28日生，汉族，初中文化，住山东省昌邑市。2017年4月27日因涉嫌保险诈骗罪被潍坊市公安局寒亭分局刑事拘留，同年5月27日被取保候审，7月6日被潍坊市寒亭区人民检察院取保候审。
被告人李乾坤，男，1993年11月19日生，汉族，小学文化，住山东省昌邑市。2017年4月29日因涉嫌保险诈骗罪被潍坊市公安局寒亭分局刑事拘留，同年5月15日被取保候审，7月6日被潍坊市寒亭区人民检察院重新取保候审。
潍坊市寒亭区人民检察院以潍寒检公刑诉【2017】172号起诉书指控被告人付海波、孙晓明、王运凯、李玉凤、徐永宁、李乾坤犯保险诈骗罪，于2017年8月21日向本院提起公诉。本院审查受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潍坊市寒亭区人民检察院指派检察员韩伟、李丰丽出庭支持公诉，被告人付海波及其辩护人于鹏，被告人王运凯及其辩护人刘治国，被告人孙晓明、李玉凤、徐永宁、李乾坤到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明，2016年10月至2017年1月，被告人付海波或单独或伙同被告人孙晓明、王运凯、李玉凤、徐永宁、李乾坤实施保险诈骗犯罪；其中被告人付海波参与实施保险诈骗7次，涉案金额156907元；被告人孙晓明参与实施保险诈骗5次，涉案金额89583元；被告人李玉凤参与实施保险诈骗2次，涉案金额25600元；被告人王运凯、徐永宁、李乾坤参与实施保险诈骗各1次，涉嫌金额分别为37500元、14578.50元、30000元。具体犯罪事实如下：
1、2016年10月16日，被告人付海波制造其中国农业银行银行卡被盗刷19800元（另产生手续费24元）的假象，到昌邑市公安局谎报案情，先后骗取中国平安财产保险股份有限公司银行卡盗刷险理赔金19824元、中国人民财产保险股份有限公司银行卡安全险理赔金10000元，共计诈骗保险金29824元。
2、被告人付海波欲骗取保险公司理赔金，找到被告人王运凯，二人共谋实施犯罪。2016年11月7日，付海波伙同王运凯制造王运凯乘坐火车时浦发银行银行卡被盗刷27500元的假象，向上海铁路公安处和泰安市公安局泰山区分局谎报案情，先后骗取中国平安财产保险股份有限公司银行卡盗刷险理赔金27500元、中国人民财产保险股份有限公司银行卡安全险理赔金10000元，共计诈骗保险金37500元。
3、2016年12月1日，被告人付海波伙同孙晓明制造付海波农业银行银行卡被盗刷19300元的假象，向昌邑市公安局谎报案情，骗取中国平安财产保险股份有限公司银行卡盗刷险理赔金19404.50元。案发后，被告人孙晓明家属代为向被害单位退还赃款19404.50元，并将退赃款交至本院。
4、被告人付海波、孙晓明欲骗取保险公司理赔金，找到被告人李乾坤，三人共谋实施犯罪。2016年12月22日，付海波、孙晓明、李乾坤制造李乾坤邮政储蓄银行银行卡被盗刷20000元的假象，向昌邑市公安局谎报案情，先后骗取中国人民财产保险股份有限公司银行卡安全险理赔金10000元、中国平安财产保险股份有限公司银行卡盗刷险理赔金20000元，共计诈骗保险金30000元。案发后，被告人李乾坤及孙晓明家属向被害单位退还全部赃款30000元。
5、被告人付海波、孙晓明欲骗取保险公司理赔金，二人找到被告人李玉凤，三人共谋实施犯罪。2017年1月2日，付海波伙同李玉凤、孙晓明制造李玉凤交通银行银行卡被盗刷9000余元的假象，向潍坊市公安局寒亭分局谎报案情，后因公安机关未予立案致该三人诈骗未遂。
6、2017年1月8日，被告人付海波伙同李玉凤、孙晓明制造李玉凤乘坐火车时农村信用社银行卡被盗刷8300元的假象，向南昌铁路公安处谎报案情，先后骗取中国人民财产保险股份有限公司银行卡安全理赔金8300元、中国平安财产保险股份有限公司银行卡盗刷险理赔金8300元，共计诈骗保险金16600元。案发后，被告人孙晓明、李玉凤向被害单位退还全部赃款16600元。
7、被告人付海波向被告人徐永宁借款未偿还，徐永宁多次催要，付海波无力还款，遂向徐永宁提议以骗取保险理赔金的方式偿还借款，徐永宁同意。2017年1月12日，被告人付海波、孙晓明伙同徐永宁制造徐永宁农业银行银行卡被盗刷14500元的假象，向昌邑市公安局谎报案情，骗取中国平安财产保险股份有限公司银行卡盗刷险理赔金14578.50元。案发后，被告人徐永宁向被害单位退还赃款14578.50元。
另查明，2017年1月20日，被告人李玉凤被抓获归案；2017年1月21日，被告人付海波被抓获归案；二人到案后配合公安机关于2017年1月21日将被告人孙晓明抓获。2017年4月26日，被告人徐永宁被抓获归案，其到案后配合公安机关联系王运凯，协助公安机关于当日抓获王运凯。2017年4月29日，被告人李乾坤主动到公安机关投案。以上六名被告人到案后均如实供述了犯罪事实。
以上事实，被告人付海波、孙晓明、王运凯、李玉凤、徐永宁、李乾坤在开庭审理过程中并无异议，且有扣押决定书、扣押物品清单、辨认笔录、搜查笔录，保险单、理赔处理表、案件经过、公安机关受案回执、立案告知书、银行卡挂失凭证、银行卡交易明细、保证书、案件经过、支付通知单、手机支付宝照片、理赔说明、赔付单，退赃证明，人口信息，抓获经过，电话查询记录、办案说明、刑事判决书，被告人付海波、孙晓明、王运凯、李玉凤、徐永宁、李乾坤的供述与辩解等证据证实，足以认定本案事实，本院予以采信。
本院认为，被告人付海波、孙晓明、王运凯、李玉凤、徐永宁、李乾坤编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，数额较大，五人行为均构成保险诈骗罪，应依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人付海波、孙晓明、李玉凤在第5起犯罪中系犯罪未遂，依法可比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人李乾坤主动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人付海波、孙晓明、王运凯、李玉凤、徐永宁到案后均如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人孙晓明、李玉凤、徐永宁、李乾坤退还全部涉案赃款，对该四人可酌情从轻处罚。被告人付海波、李玉凤协助抓获被告人孙晓明，被告人徐永宁协助抓获被告人王运凯，付海波、李玉凤、徐永宁构成立功，对该三人依法可从轻或减轻处罚。被告人付海波的辩护人提出的付海波具有坦白、立功情节以及在第5起犯罪中系犯罪未遂的辩护意见，被告人王运凯的辩护人提出的王运凯具有坦白情节的辩护意见本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十八条、第二十三条、第二十五条第一款、第六十八条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下:
一、被告人付海波犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年1月21日至2020年1月20日；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人王运凯犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年4月27日至2018年6月26日；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。
三、被告人孙晓明犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年，并处罚金人民币80000元。
四、被告人李玉凤犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币25000元。
五、被告人李乾坤犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币30000元。
六、被告人徐永宁犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币15000元。
（以上第三至六项缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金已预交）。
七、追缴被告人付海波犯罪所得人民币29824元，追缴被告人付海波、王运凯共同犯罪所得人民币37500元，并发还被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 韩宁宁
人民陪审员 李增珊
人民陪审员 夏俊民
二〇一七年十一月十三日
书 记 员 杨 璇