河南省宁陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1423刑初40号
公诉机关宁陵县人民检察院。
被告单位宁陵县农村信用合作联社华堡信用社。
诉讼代表人张新春，该信用社主任。
辩护人王海旭，河南宇言律师事务所律师。
被告单位宁陵县农村信用合作联社楚庄信用社。
诉讼代表人郭志远，该信用社主任。
被告人孙志华，男，汉族。因涉嫌犯吸收客户资金不入账罪，于2015年8月7日被宁陵县公安局刑事拘留，因涉嫌犯吸收客户资金不入账罪于2015年9月11日被宁陵县人民检察院批准逮捕，同日被宁陵县公安局执行逮捕。现羁押于宁陵县看守所。
宁陵县人民检察院以宁检刑诉（2015）246号起诉书指控被告单位宁陵县农村信用合作联社华堡信用社（以下简称华堡信用社）、被告单位宁陵县农村信用合作联社楚庄信用社（以下简称楚庄信用社）、被告人孙志华犯吸收客户资金不入账罪，向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，宁陵县人民检察院指派检察员宁新东出庭支持公诉，被告单位华堡信用社诉讼代表人张新春及辩护人王海旭，被告单位楚庄信用社诉讼代表人郭志远，被告人孙志华到庭参加诉讼。现已审理终结。
宁陵县人民检察院指控：2010年7月9日至2015年6月29日，被告人孙志华利用任宁陵县楚庄信用社、华堡信用社主任期间，利用其职务之便，打着为完成储蓄任务的幌子，以高息为诱饵，采取向储户开具虚假的“社员股金证”、活期存款折、打白条的方式，向虞城县营盘乡的李某甲多次揽储计1988600元，向宁陵县的黄某揽储40万元，向周某揽储200万元，向胡某揽储35万元。以上存款均没有在其信用社账目上记载，而是将这些款项借于他人、自己经商、支付借款高息等，造成直接经济损失270余万元。
为证明上述事实，公诉机关向本院提交了被告人的供述与辩解，证人证言，书证等证据材料。
公诉机关认为，被告人吸收客户资金不入账，数额巨大，并造成特别重大经济损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十七条第一、二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以吸收客户资金不入账罪追究其刑事责任，建议对其判处五年以上有期徒刑。孙志华认罪态度较好，建议对其从轻处罚。
被告单位华堡信用社诉讼代表人张新春未发表辩护意见。
被告单位华堡信用社的辩护人的辩护意见：被告人孙志华的犯罪行为与被告单位华堡信用社没有关系，将宁陵县华堡信用社列为被告单位不当。侦查机关及公诉机关并未查清全部案件事实，应依法驳回公诉机关的起诉。
被告单位楚庄信用社诉讼代表人郭志远的辩护意见同华堡信用社的辩护人的意见。
被告人孙志华对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，认罪悔罪，请求从轻处罚。
经审理查明：2010年7月9日至2015年6月29日，被告人孙志华曾分别任楚庄信用社、华堡信用社主任，在任职期间，其利用职务之便，采取向储户开具加盖有信用社储蓄专用章的“社员股金证”、活期存款折、打白条等不入账的方式，多次吸收李某甲资金共计1988600元，吸收黄某资金40万元，吸收周某资金200万元，吸收胡某资金35万元。孙志华将上述款项用于出借、经商和支付借款高息等，造成直接经济损失300余万元。
上述事实有下列证据证实：
1、被告人孙志华户籍证明及前科证明各1份，证明被告人孙志华户籍信息及无犯罪前科。
2、宁陵县农村信用合作联社文件2份，证明在2010年7月9日至2015年6月29日期间，孙志华曾分别任宁陵县楚庄信用社、宁陵县华堡信用社主任职务的事实。
3、河南省农村信用社存折一本通复印件2页，证明被告人孙志华于2014年8月11日吸收周某资金200万元后，以高某某的户名为周某出具200万元的活期存折一本的事实。
4、借条、汇款客户回执单各1份，证明被告人孙志华于2015年2月18日以借款的名义吸收黄某资金40万元的事实。
5、借条1份，证明被告人孙志华于2015年2月26日以借款的名义吸收胡某资金35万元的事实。
6、“社员股金证”复印件6页、存折复印件1份，证明2010年7月9日以来，被告人孙志华多次以”社员股金证”、活期存款吸收李某甲资金1988600元的事实。
7、宁陵县农村信用合作联社的证明1份，证明经核查华堡信用社、楚庄信用社的账目，被告人孙志华吸收李某甲、胡某、黄某、周某的资金没有入账的事实。
8、证人周某的证言1份，证明在2014年8月11日，孙志华以单位的名义向其借款200万元。到期后，仍下欠其515000元及利息。
9、证人黄某的证言1份，证明在2015年2月份，孙志华以单位的名义向其借款40万元。到期后，孙志华没有归还借款的事实。
10、证人胡某的证言1份，证明在2015年2月份，孙志华以单位的名义向其借款35万元的事实。
11、证人李某甲的证言一份，证明其自2010年7月9日以来，多次在孙志华任职的宁陵县楚庄信用社、宁陵县华堡信用社以自己及他人的名字存款共计1988600元，孙志华为其出具加盖有信用社储蓄专用章及孙志华的个人印章的活期存折、“社员股金证”的事实。
12、证人王某的证言1份，证明在2007年前后，孙志华因承揽工程将70万元交于他人作经费的事实。
13、证人李某乙的证言1份，证明在2007年，孙志华因承揽工程交其经费48万元的事实。
14、证人董某的证言1份，证明在2013年、2014年，其两次向孙志华借现金30万元的事实。
15、被告人孙志华的供述8份，证明：在2010年7月9日至2015年6月29日，孙志华在任楚庄信用社、华堡信用社主任期间，其采取向储户开具加盖有信用社储蓄专用章的“社员股金证”、活期存款折、打白条等不入账的方式，多次吸收李某甲资金共计1988600元，吸收黄某资金40万元，吸收周某资金200万元，吸收胡某资金35万元，造成直接经济损失300余万元。
上述证据经当庭举证、质证，被告人孙志华对上述证据均无异议。被告单位华堡信用社的辩护人、楚庄信用社诉讼代表人认为孙志华为谋取个人利益向受害人出具农村信用社存折一本通、股金证、借条，但未将资金实际用于单位收息任务，也没有将款存入单位账户，单位也从未有过该款项，其行为与单位无关联，是其个人行为，个人犯罪，二被告单位不构成犯罪。
本院审查认为，上述证据来源合法，客观真实，与本案有关联，相互印证，足以证明本案事实，可作为本案的定案依据。被告单位华堡信用社及辩护人、被告单位楚庄信用社的异议理由不能成立。
本院认为，被告人孙志华在担任华堡信用社、楚庄信用社主任期间，吸收客户资金不入账，数额巨大，并造成特别重大经济损失，其行为构成吸收客户资金不入账罪。孙志华给客户出具的凭证均加盖有信用社储蓄专用章，其以单位名义吸收资金，故为单位犯罪。公诉机关指控被告单位华堡信用社、楚庄信用社、孙志华犯吸收客户资金不入账罪罪名成立，本院予以支持。二被告单位、辩护人辩称其单位不构成吸收客户资金不入账罪的辩护意见，本院不予采纳。孙志华认罪态度较好，可酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十七条第一款、第二款，第三十条，第三十一条，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告单位宁陵县农村信用合作联社华堡信用社犯吸收客户资金不入账罪，判处罚金人民币二十万元。
（罚金自本判决书生效后十日内缴纳）。
二、被告单位宁陵县农村信用合作联社楚庄信用社犯吸收客户资金不入账罪，判处罚金人民币二十万元。
（罚金自本判决书生效后十日内缴纳）。
三、被告人孙志华犯吸收客户资金不入账罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年8月7日至2020年8月6日止。罚金自本判决书生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到本判决书第二日起十日内通过本院或直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 吕本升
审判员 田玉青
审判员 王振兴
二〇一六年四月二十五日
书记员 张 哲