安徽省淮北市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖06刑初4号
公诉机关安徽省淮北市人民检察院。
被告人罗伟光，曾用名罗维光，男，汉族，1970年8月12日出生于安徽省濉溪县，高中文化，无业，住濉溪县。曾因犯妨害信用卡管理罪于2012年11月13日被判处罚金七万元。因涉嫌犯诈骗罪于2013年7月10日被濉溪县公安局刑拘（在逃），同年10月10日被河南省商丘市公安局古宋分局抓获，同日被濉溪县公安局刑事拘留，同月22日经濉溪县人民检察院批准逮捕，次日由濉溪县公安局执行逮捕。
安徽省淮北市人民检察院以淮检公诉刑诉[2014]26号起诉书指控被告人罗伟光犯诈骗罪，于2014年8月1日向本院提起公诉。本院于2015年6月29日作出（2014）淮刑初字第00029号刑事判决，以诈骗罪判处罗伟光有期徒刑十五年，并处罚金人民币一百万元。罗伟光不服，提出上诉。安徽省高级人民法院于2015年10月19日作出（2015）皖刑终字第00251号刑事裁定，撤销原判，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，于2016年6月1日公开开庭审理了本案。淮北市人民检察院指派检察员吴峰、代理检察员任雪红出庭支持公诉，被告人罗伟光到庭参加诉讼。期间检察机关建议延期审理一次。现已审理终结。
淮北市人民检察院指控：2012年7月至2013年5月，被告人罗伟光在已欠下巨额债务，无力偿还的情况下，仍编造谎言，多次骗取他人财物626万元，至今未还。具体犯罪事实如下：
1、2011年，被告人罗伟光经他人介绍与淮北隔灶香豆制品有限责任公司法定代表人郜某相识，后确定恋爱关系。2012年7月，罗伟光编造谎言，以需要资金向政府赎回淮北隔灶香豆制品有限责任公司的土地使用证为由，向被害人朱某2借款，并承诺支付高额利息，多次骗取朱某2525万元，用于偿还所欠借款及利息等。
2、2013年1月，罗伟光编造谎言，以其经营的淮北隔灶香豆制品有限责任公司需要资金建厂为由，向被害人周某借款，并承诺支付高额利息，多次骗取周某101万元，用于偿还所欠借款及利息等。
针对指控的犯罪事实，公诉机关向本院移送了相关书证、证人证言、被害人陈述及被告人供述等证据，认为被告人罗伟光的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人罗伟光辩称：其仅向朱某2借款190万元，向周某借款80余万元。
经审理查明：2012年7月至2013年5月，被告人罗伟光在明知自己没有偿还能力的情况下，虚构事实，隐瞒真相，以高额利息为诱饵，骗取他人财物共计284.5万元。罗伟光将所借款项用于归还其所欠债务、利息，后罗伟光为逃避被害人索某外出逃匿。2013年10月10日，罗伟光在河南省夏邑县被抓获。具体事实如下：
一、2012年7月，罗伟光谎称需要资金向政府赎回淮北隔灶香豆制品有限责任公司的土地使用证，向被害人朱某2借款，并承诺支付高额利息，骗取朱某2200万元，后偿还利息16.5万元。该款被罗伟光用于偿还其此前所欠他人借款及利息等。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、借条：2012年8月1日至2013年5月31日，罗伟光先后四次向朱某2借款，借条金额共计525万元。分别为：2012年8月1日借朱某2200万元；2012年10月24日借朱某285万元；2013年3月22日借朱某2170万元；2013年5月31日借朱某270万元。
2、承诺书：2012年10月24日，罗伟光书面承诺在10月30日前还朱某2钱，如到期不还，自愿把农行家属院淮海北路345号房产过给朱某2，如不过户，承担一切法律后果。
3、土地转让协议：转让方淮北隔灶香豆制品有限责任公司罗伟光，出资方朱某2，经双方协商，将位于淮北市相山区凤谐路南湘西路东，使用权面积18269.5平方米的工业用地以200万元的价格转让给朱某2（包括以上土地面积内的所有附属物）。签订时间为2012年10月8日。
4、借记卡资料查询单：吴某账户（卡号62×××55）于2012年8月1日转入罗维光账户（卡号62×××13）190万元。该罗维光账户于次日汇入郜某账户（卡号62×××11）42万元，于2013年2月6日汇入吴某账户（卡号62×××15）10万元。罗维光中国农业银行账户（卡号62×××16）于2013年3月12日、4月3日、4月28日汇入吴某账户（卡号62×××15）共计6.5万元。
5、企业基本注册信息查询单：淮北隔灶香豆制品有限责任公司法定代表人系郜永梅，股东名称郜永梅。
6、淮土国用（2011）第96号国有土地使用证、淮北市公安局（淮）公刑鉴（文检）字[2014]5号文件检验鉴定书：经鉴定，朱某2向公安机关提供的淮土国用（2011）第96号，土地使用权人为淮北隔灶香豆制品有限责任公司的国有土地使用证上的“淮北市国土资源局土地审核办公室”印文与淮北市国土资源局提供的印文不是同一枚印章盖印。
7、被害人朱某2的陈述：其通过张某1认识罗伟光，又通过罗伟光认识郜某，罗伟光以郜某在淮北市开发区的工厂土地证被政府所扣，想拿钱赎回为由向其借钱，并带其看了工厂。2012年7月31日，罗伟光、郜某和其签订了借款协议，郜某将土地证复印件交给其，同时约定罗伟光、郜某借钱后，尽快把土地证原件赎回交给其，在场的还有张某1及其丈夫吴某。签过协议后，其又不想把钱借给罗伟光和郜某，郜某、罗伟光、张某1开车和其一起去徐州，中途郜某下车返回淮北。到徐州后，罗伟光求其借钱，并承诺尽快把土地证原件交给其，其让他找担保人，后其和吴某、罗伟光、张某1一起到淮北丰盛泰公司，罗伟光让丰盛泰公司的王国均和孙某做了担保。次日，其把190万元汇给罗伟光，另给他10万元现金，约定还款期限一个月，罗伟光给其出具了200万元的借条，并与其签订了一份协议，如果不能还钱就把郜某的豆制品厂转让给其。后罗伟光、郜某不断向其借钱，其感觉不对，就要土地证原件。在其的一再坚持下，罗伟光和郜某将原件给其，后其发现土地证原件和复印件有出入，应该是郜某造了假的土地证。其共借给罗伟光和郜某525万元，除第一笔190万元是银行转账，其他都是现金，并约定了5分利息，他们未还过钱。2013年上半年，罗伟光的账户向吴某的账户上汇了10余万元，那是张某1欠其的钱，张某1用罗伟光的账户把钱还给其。
8、证人吴某的证言：2012年7月31日，其妻朱某2说有人要借200万元，让其陪她去签协议，在场人有其和朱某2、罗伟光、郜某、张某1。次日，罗伟光、张某1到其家说找了一家担保公司，随后其四人一起到淮北丰盛泰公司，在场人有其和朱某2、罗伟光、张某1、孙某及丰盛泰公司老总，孙某和丰盛泰公司以公司的名义作了担保。借款是通过其的张家港农村商业银行徐州云龙支行银行卡汇给罗伟光的。朱某2说罗伟光、郜某经常到其家里借钱，共借了525万元，罗伟光和郜某还把土地证交给朱某2。
9、证人孙某的证言：2012年夏，罗伟光让其作担保借款,并讲他自己用一部分，其工地也能用一部分。因其当时需要用钱，就同意了。其公司名称是合肥宏伟建筑安装有限公司，罗伟光所说的“担保”就是用其和丰盛泰两家公司的印章。后由其和丰盛泰公司共同为罗伟光担保，罗伟光拿走两家公司的签字和印章，并说借到钱后给其一部分，其未见到。三个月后，王国均说其二人作担保的借款出借人来要账，其说让他们去报案。
10、证人张某1的证言：罗伟光向朱某2借钱时说他在淮北有家工厂，工厂的土地证要用钱赎回，再持土地证到银行贷款，后罗伟光向朱某2借款200万元，利息每月30余万元。罗伟光说借款用于郜某的工厂经营了，他想让郜某把工厂卖掉归还贷款。其不欠罗伟光钱，与朱某2、吴某无经济往来，罗伟光曾让其将一份淮北隔灶香豆制品公司的土地证交给朱某2。2012年7月16日，罗伟光账户进账50万元是朱某1借给他的钱，8月1日，罗伟光账户转给朱某154万元是还朱某1的钱，8月3日，罗伟光转给朱某126万元应该是罗伟光欠刘卫东的钱，同日，罗伟光的账户又进账38.4万元是他向朱某1续借的50万元中的一部分。2013年7月份其联系不上罗伟光了。
11、证人郜某的证言：2010年，其单独投资在淮北凤凰山建了淮北隔灶香豆制品公司，罗伟光未参与建设，也没有股份。2011年年底，其与罗伟光确定恋爱关系，2013年4、5月份的一天，其在濉溪县供电局门口被一辆白色桑塔纳轿车拦住，得知罗伟光借了张某2等人的钱，其感觉不合适便和他分手。与罗伟光确定恋爱关系后，他共向其借款60余万元，2012年8月，他偿还了40余万元，后又偿还10余万元。每次借钱他都说在山东有生意，急需用钱。2013年7月31日，其给朱某2写过一份买卖协议，目的是为了卖掉其在合肥的房子，当时罗伟光也说要卖掉他在濉溪的房子，签订买卖协议时，其不可能把淮北隔灶香豆制品公司的土地证给朱某2，也未向朱某2借过钱。其公司的土地证给罗伟光看过，而且因为贷款的事情，罗伟光曾拿走土地证复印件。其以前有两个身份信息，已经注销了，一个叫牛青云，一个叫郜永梅，公司注册使用的是郜永梅。
13、被告人罗伟光的供述：2012年7月底，张某1说帮山东的老李办房产，让其出面找朱某2借钱。2012年7月31日，其与郜某、张某1、朱某2在淮北城市花园咖啡店，开始郜某向朱某2借钱，协议签好后，朱某2不愿意借了，后其和张某1去送朱某2，又和朱某2商议，最后其找孙某担保，朱某2才同意借款。其向朱某2借款200万元，实际收到190万元，借完后郜某才知道，钱被其和张某1用了，其中还了吴怀军25万元，替张某1还朱某138万元，其将一部分钱转入郜某的账户，其欠郜某70余万元，余款被张某1拿走。后朱某2一直催要，张某1就把隔灶香豆制品有限公司的土地证拿给朱某2，其不知道张某1如何从郜某处拿的土地证。其仅向朱某2借款190万元，出具四张欠条共计525万元，是利滚利出来的，利息一天一万元。2013年，其从周某处借款后还给朱某217万元。淮北隔灶香豆制品有限责任公司是其女朋友郜某出资的，其未参与，也未向郜某的工厂投资，土地证是郜某自己借钱办的。后因要账的人太多，其无法偿还便跑到河南躲债。
二、2013年1月，被告人罗伟光以其经营的淮北隔灶香豆制品有限责任公司需要资金建厂为由，向被害人周某借款，并承诺支付高额利息，多次骗取周某共计101万元，该款被罗伟光用于偿还其此前所欠他人借款及利息等。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、借条：2013年1月31日至3月4日，罗伟光先后六次出具借条，共向周某借款101万元。
2、网上转账汇款电子回单及借记卡资料查询单：周某通过网上转账先后汇给罗伟光71.3万元。
3、被害人周某的陈述：2013年年初，罗伟光说他准备在淮北市凤凰山开发区投资建设淮北隔灶香豆制品有限责任公司向其借钱，同年1月31日其出借15万元，期限3个月，并要求罗伟光用实物抵押。他说有车、房产、公司，并带其看了正在建的厂，价值1000万元，其就未让罗伟光提供实物抵押。从1月31日至3月4日，其分六次借给罗伟光101万元。其中借给罗伟光的现金是在单位附近给的，网上转账的借款是通过其单位电脑转的（其账号62×××36、罗伟光账号62×××16）。4月31日第一笔款到期后，其找他要，他一直拖着不见其。6月2日，罗伟光发短信说出了点意外，等出来以后再和其联系，后再也联系不上了。经查询，淮北隔灶香豆制品厂的法定代表人是郜某，郜某说罗伟光借钱之事她不知情，也不知道罗伟光在什么地方。
4、证人郜某的证言：2010年，其单独投资在淮北凤凰山建了淮北隔灶香豆制品公司，罗伟光未参与建设，也没有股份。
5、被告人罗伟光的供述：2013年1月，因其在外面欠账太多无力偿还，想从周某处借钱先把催的急的账还上，便以朋友做生意需要用钱临时周转为由，先后向周某借了101万元，扣除约15万元利息，其实际收到85万余元，没有抵押，约定5分利息，借期最多三个月。第一次借钱周某给其的现金，其余借款均是通过网上转账，这些钱均被其用于还账，其中还给朱某217万元、朱某1约23万元、ＸＸ约17万元、钟某4万元，另外借给张某125万元，还有一些小额转账记不清了。同年5月，其借周某的第一笔款到期，因借款已用于还账，便无力偿还，让周某缓几天。后找其要债的人太多，其便跑到河南躲债。其没有在建的工厂，淮北隔灶香豆制品有限责任公司是其女朋友郜某出资的，其未参与，也未向郜某的工厂投资。
本案其他证据如下：
1、书证
（1）人口信息表：载明罗伟光的身份信息。
（2）受案登记表、立案决定书、在逃人员信息表、拘留证、逮捕证：载明本案受案及对被告人采取强制措施的情况。
（3）抓获经过：罗伟光于2013年10月10日被河南省商丘市公安局古宋分局抓获。
（4）借条、借款协议、承诺书：载明罗伟光向董某、张某2、胡志刚借款的情况。
（5）银行卡流水账、查询单：2012年8月8日，罗维光中国农业银行淮北分行账户（卡号62×××13）汇入李秋润（系罗伟光的外甥女）账户（卡号62×××17）40万元。
（6）安徽省淮北市相山区人民法院（2012）相刑初字第00381号刑事判决书：2012年11月13日，罗伟光因犯妨害信用卡管理罪被判处罚金七万元。
2、证人朱某1的证言：2012年7月，罗伟光说他在淮北凤凰山开发区建厂房，因资金紧张，想从其处借钱，还说厂房建成后可以贷款500万元，其中100万元给其无偿使用，并带其到淮北凤凰山经济开发区看了厂房，其借给他50万元，当时董某在场。一个月后罗伟光把钱还了，刚还给其，又说他还想再借，其又借给他50万元，这次借款他给了约1万元利息，直到2013年6月，罗伟光一直不还钱，后便无法联系。
3、证人董某的证言内容与证人朱某1的证言内容基本一致。
4、证人张某2的证言及辨认笔录：2011年3月初，罗伟光和张某1以往工地送料需要用钱为由向其借钱，并让其用房产证抵押贷款，后其将房产证拿到一个投资公司，罗伟光用其房产证借款25万元，并给其出具借条，约定月息5000元。前几个月罗伟光支付了利息，之后就不给了。2013年2月9日，其去找罗伟光要钱，他重新出具一张借条，写明5月9日前偿还借款。5月8日其去找他，他让其等等，又出具一张欠条并写明利息总额3万元，至同年6月，便找不到罗伟光了。其辨认出张某1是和罗伟光一起找其借钱的人。
5、证人李某的证言：其和合伙人胡志刚找在农业银行工作的罗伟光办理贷款，因办理贷款需要用钱，罗伟光让其先拿出一些钱。其和胡志刚于2012年6月5日分别给罗伟光汇了两笔各15万元，加上之前借给罗伟光的现金共计52万元，罗伟光在同日出具欠条。后因未办成贷款，其与胡志刚便向他催要。同年8、9月份，罗伟光还款25万元，余款未还。
6、证人钟某的证言：2009年3、4月份，黄新林和罗伟光到办公室找其借钱，后其借给罗伟光100万元，55万元转账，45万元是现金，约定半年还清，月息2分，罗伟光出具借条，至今未还。
7、被告人罗伟光的供述：张某1帮山东的老李办事，其听说老李在莱芜有一栋楼房，老李用此楼从银行贷款，现在该楼房评估市值约七千万元，老李想把此前的贷款还上，用该楼重新从银行贷款，为此其帮张某1借了二三百万元。2012年左右，其借张纯25万元帮张某1办理山东的事情，约定利息四分。2012年7月，张某1说山东的事情要用钱，让其以帮郜某办土地证为由向朱某1借款50万元，并说山东的事情用时少，回钱快，其找朱某1借款50万元准备交给张某1，张某1让等一等，其等了一二十天，当其将50万元还给朱某1时，张某1说要用，其又将该款从朱某1处借走，借款协议是朱某1的合伙人董某签的字。2012年左右，其借了ＸＸ15万元交给张某1，其在拿到周某的借款后连本带息还给了ＸＸ。另外，2009年左右，其帮黄新林担保，从钟某处借了100万元，月息二分，钟某仅给黄新林80余万元，其拿了其中的30万元投入张某1在昆山建的电子厂，因黄新林一直未还钱，其在三年中还了钟某70余万元。其朋友吴国军出事时，其借给李某25万元帮吴国军，还帮吴国军向胡志刚借过钱，其出具的借条。其给外甥女李秋润汇款是借她的银行卡用的，那时其刚借朱某2190万元，想把钱转走。“隔灶香豆制品公司”是郜某出资建设的，其未参与也未投资，土地证是郜某自己借钱办的，其欠郜某70余万元。因借款都是高额利息，其就不断地借钱还利息，后利息越来越多，才导致现在的局面。如果张某1不能办好山东的事情，其就把工作辞掉去跑山东的事，挣到钱就还款。其之前按约定每月将利息汇给债主，至2013年5、6月份其没钱还利息，因要账的人太多，其便跑到河南躲债。
对公诉机关关于罗伟光骗取朱某2525万元的指控及罗伟光关于其仅向朱某2借款190万元的辩解，经查，被害人朱某2的陈述、证人吴某、张某1等人的证言及借条、借记卡资料查询单等书证能够相互印证，证实罗伟光虚构事实、隐瞒真相，于2012年8月1日骗取朱某2200万元后归还16.5万元的事实，其余325万元虽有借条证实，但无其他证据予以佐证，故认定该325万元系诈骗犯罪数额事实不清、证据不足，对公诉机关的指控数额予以变更，罗伟光的此项辩解亦不能成立。
对罗伟光关于其仅向周某借款80余万元的辩解，经查，被害人周某的陈述、证人郜某的证言及借条、网上转账汇款电子回单等书证能够相互印证，证实罗伟光虚构事实、隐瞒真相，骗取周某101万元的事实，故此辩解不能成立。
本院认为：被告人罗伟光以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款共计284.5万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人罗伟光犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币一百万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月10日起至2028年10月9日止；罚金于判决生效之日起一次性缴纳。）
二、被告人罗伟光对被害人被骗钱款予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵媛媛
代理审判员 赵 威
代理审判员 田沼西
二〇一六年五月三十日
书 记 员 丁 璐
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。