湖南省株洲市天元区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）株天法刑初字第174号
公诉机关株洲市天元区人民检察院。
被告人袁赞，男，1982年11月9日出生于湖南省望城县，汉族，大专文化，农民，住湖南省望城县丁字镇书堂山村枫树咀组93号，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年8月13日被株洲市公安局天元分局取保候审，2016年1月6日被本院决定逮捕，同年3月12日被执行逮捕，现羁押于株洲市公安局第一看守所。
辩护人李某某，湖南某某律师事务所律师。
被告人温某某，女，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年6月8日被株洲市公安局天元分局刑事拘留，同年7月7日被取保候审。
株洲市天元区人民检察院以株天检公刑诉（2015）159号起诉书指控被告人袁赞、温某某犯信用卡诈骗罪，于2015年9月30日向本院提起公诉。本院依法于2015年11月13日将该案转为普通程序，并于2016年4月12日公开开庭审理了本案。株洲市天元区人民检察院指派检察员张选果出庭支持公诉，被告人袁赞及辩护人李某某、被告人温某某均到庭参加了诉讼。因被告人袁赞脱逃，本院于2016年1月8日决定对本案中止审理，后因被告人袁赞被抓归案，本院于2016年3月18日决定对本案恢复审理。现已审理终结。
公诉机关指控：2011年12月15日，被告人袁赞、温某某夫妻以伪造的房产证在中国银行株洲市滨江支行办理了一张透支额度为10万元的中国银行白金信用卡，卡号为5149586425771218，户名为温某某。此卡由被告人温某某激活后，交由被告人袁赞使用。随后，被告人袁赞将透支额度提高到17万元。2013年6月19日至20日，被告人袁赞分四次共透支17万元。2013年7月分四次还款2.35万元后，被告人袁赞、温某某夫妻经银行多次催收仍不还款，至2014年11月27日，共欠银行本息190457.83元。案发后，被告人袁赞、温某某已还款17万元。
2015年8月13日，被告人袁赞主动到株洲市公安局天元分局投案自首；归案后，被告人袁赞、温某某均能如实供述自己的犯罪事实。
为证明上述事实，公诉机关提供了：1、被告人袁赞、温某某的供述和辩解；2、证人黎某某的证言；3、物证、书证等。
公诉机关认为：被告人袁赞、温某某恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人袁赞、温某某共同故意犯罪，是共同犯罪，在共同犯罪中，被告人袁赞起主要作用，是主犯，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款；被告人温某某起次要作用，是从犯，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。
被告人袁赞、温某某在庭审中对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的事实及罪名均无异议。
被告人袁赞的辩护人提出被告人袁赞系初犯，无前科，已赔偿银行欠款17万元，并取得银行的谅解，能如实供述罪行，请求对被告人袁赞从轻处罚。
经审理查明：
2011年12月15日，被告人袁赞、温某某夫妻以伪造的房产证在中国银行株洲市滨江支行办理了一张透支额度为10万元的中国银行白金信用卡，卡号为5149586425771218，户名为温某某。此卡由被告人温某某激活后，交由被告人袁赞使用。随后，被告人袁赞将透支额度提高到17万元。被告人袁赞于2013年6月19日至20日分四次共透支17万元，于2013年7月分四次还款2.35万元。之后，被告人袁赞、温某某夫妻经银行多次催收仍不还款，至2014年11月27日，共欠银行本息190457.83元。案发后，被告人袁赞、温某某已还款17万元。
2015年8月13日，被告人袁赞主动到株洲市公安局天元分局投案；审理期间，被告人袁赞脱逃，经公安机关列为网上追逃人员后被抓获归案。归案后，被告人袁赞、温某某均能如实供述自己的犯罪事实。
2016年4月11日，被告人袁赞、温某某均取得了被害单位中国银行株洲分行的适当谅解。
上述事实，有经庭审质证属实，本院予以确认的下列证据证明：
（1）被害单位中国银行股份有限公司株洲分行个人金融部的报案材料，证明被告人温某某恶意透支该行信用卡，经该行多次催收后均未归还，至2014年11月份欠本息等费用合计190457.83元的事实。
（2）证人黎某某的证言，证明被告人温某某在中国银行股份有限公司株洲分行滨江支行办理信用卡后，恶意透支本息190457.83元，经该行多次催收，被告人温某某仍未归还的事实。
（3）被告人温某某的中国银行白金信用卡申请表、申请资料、单卡交易历史查询单及交易汇总表，证明被告人温某某于2011年12月在中国银行株洲分行滨江支行办理透支额度为10万元、卡号尾数为1218的信用卡，该卡被多次刷卡消费，至2014年11月份欠本息190457.83元未还，案发后还款17万元的事实。
（4）信用卡欠款催收通知书律师函，证明中国银行株洲分行多次向被告人温某某催讨信用卡欠款的事实。
（5）中国银行股份有限公司株洲分行出具的谅解书。证明被告人袁赞、温某某已取得银行的适当谅解。
（6）株洲市公安局天元分局经侦大队出具的抓获经过、到案经过、情况说明、办案说明、在逃人员登记表，证明被告人袁赞自动投案后逃脱，后被公安机关列为网上追逃人员，及被告人袁赞、温某某被抓获归案的情况。
（7）被告人袁赞、温某某的户籍资料，证明被告人袁赞、温某某的个人基本情况。
（8）被告人袁赞、温某某的供述，对其恶意透支信用卡，经发卡银行催收后仍不归还的犯罪事实供认不讳。
本院认为，被告人袁赞、温某某以非法占有为目的，超过期限透支190457.83元，经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人袁赞、温某某系共同故意犯罪，在共同犯罪中，被告人袁赞起主要作用，是主犯；被告人温某某起次要作用，是从犯，依法减轻处罚。被告人袁赞自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。被告人袁赞、温某某归案后能如实供述自己的罪行，且庭审中自愿认罪，依法从轻处罚。案发后，两名被告人归还被害单位17万元，且已取得了被害单位的谅解，对两名被告人可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人袁赞、温某某犯信用卡诈骗罪的罪名成立。辩护人提出被告人袁赞系初犯，能如实供述罪行，并取得银行的谅解，已赔偿银行欠款17万元，请求对被告人袁赞从轻处罚的辩护理由成立，本院予以采纳。根据被告人袁赞、温某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，本院认为被告人温某某有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，对其可依法适用缓刑。综上，对被告人袁赞适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院〈关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第（一）项第四目之规定，对被告人温某某适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人袁赞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金七万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年3月12日起至2021年3月11日止）；
二、被告人温某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金五万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 彭鸿森
人民陪审员 曹佩均
人民陪审员 沈成元
二〇一六年四月十二日
书 记 员 宾迎春
附《中华人民共和国刑法》相关条文
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通辑、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。