河南省方城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1322刑初347号
公诉机关方城县人民检察院。
被告人张沛，（曾用名杜中侠），男，1981年3月9日出生，汉族，高中毕业，籍贯河南省方城县，住方城县。因涉嫌违法发放贷款犯罪于2017年1月9日被山东省金乡县第一派出所民警抓获，于2017年1月10日被方城县公安局刑事拘留，因涉嫌违法发放贷款犯罪于2017年2月14日经方城县人民检察院批准逮捕，于次日被方城县公安局执行逮捕。
辩护人贾留套，河南赫奕律师事务所律师。
方城县人民检察院以方检公诉刑诉[2017]211号起诉书指控被告人张沛犯违法发放贷款罪，于2017年5月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。方城县人民检察院指派检察员董聚峰出庭支持公诉，被告人张沛及其辩护人贾留套到庭参加诉讼。现已审理终结。
方城县人民检察院指控，被告人张沛在担任方城县城关信用社客户经理期间，违反相关法律规定，利用其经手发放贷款的职务便利，未认真审查借款人、保证人相关情况，于2009—2012年间违法发放贷款1191万元，至今无法追回。公诉机关向法庭提供了相关证据，认为被告人张沛的行为构成违法发放贷款罪，提请依法判处。
被告人张沛对起诉书指控不持异议，表示认罪。
辩护人对指控罪名无异议，但认为被告人能够坦白，无前科，系初犯，愿意用自己家里的财产尽可能弥补损失，有悔罪表现。该案的发生，信用社有管理疏漏的责任，且信用社也没有采取良好的手段来挽回损失。请法庭考虑以上情节对被告人从轻处罚。
经审理查明：被告人张沛在担任方城县城关信用社客户经理期间，违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律规定，利用其经手发放贷款的职务便利，未认真审查借款人、保证人真实情况、资信、借款用途、偿还能力等情况，于2009—2012年间违法发放贷款款68笔共计1084万元，至今无法追回。其中在2011年7月6日以张某2名义发放贷款9万元，2012年6月21日以陈某名义发放贷款30万元，2012年11月8日以王兰修名义发放贷款10万元，2012年7月31日以刘清晨名义发放贷款10万元，2012年7月31日以文运珍名义发放贷款30万元，2010年8月6日以杨瑞君名义发放贷款30万元，2010年8月4日以陈学强名义发放贷款30万元，2012年7月30日以程士名义发放贷款30万元，2012年9月29日以郜小东名义发放贷款10万元，2010年8月23日以田某名义发放贷款30万元，2012年6月19日以郭某名义发放贷款10万元，2012年6月29日以李某1名义发放贷款10万元，2012年3月25日以贾培名义发放贷款30万元，2011年9月5日以谢某名义发放贷款9万元，2012年6月14日以张某1名义发放贷款10万元，2012年6月18日以李春阳名义发放贷款10万元，2012年6月19日以杨某名义发放贷款10万元，2009年10月20日以管炜喆名义发放贷款18万元，2011年7月28日以张荣峰名义发放贷款20万元，2011年9月6日以周某1名义发放贷款20万元，2010年8月6日以郗某名义发放贷款30万元，2012年12月5日以曹洪清名义发放贷款10万元，2012年12月5日以佟海英名义发放贷款30万元，2012年9月13日以史松珍名义发放贷款10万元，2012年9月6日以康万丰名义发放贷款10万元，2012年3月21日以付建群名义发放贷款30万元，2012年9月14日以陈霞名�发放贷款30万元，2012年3月21日以马某2名义发放贷款30万元，2012年7月31日以王亚娟名义发放贷款30万元，2012年9月14日以肖玉珍名义发放贷款30万元，2012年6月7日以刘和全名义发放贷款10万元，2012年3月30日以王海令名义发放贷款30万元，2012年1月18日以张起云名义发放贷款9万元，2012年6月19日以郑某名义发放贷款10万元，2010年1月27日以李青名义发放贷款19万元，2012年5月11日以张澎湃名义发放贷款10万元，2010年8月4日以张苗名义发放贷款30万元，2010年9月15日以王秀华名义发放贷款30万元，2012年9月13日以顾爱明名义发放贷款10万元，2011年7月27日以马松林名义发放贷款10万元，2012年6月29日以苗晓伟名义发放贷款10万元，2011年3月3日以郭付长名义发放贷款10万元，2009年8月4日以张小梅名义发放贷款5万元，2010年2月4日以张某9名义发放贷款10万元，2010年2月9日以李某3名义发放贷款7万元，2011年4月28日以王华名义发放贷款10万元，2011年9月5日以张某6名义发放贷款9万元，2011年9月5日以周某2名义发放贷款9万元，2012年1月10日以蔡某2名义发放贷款10万元，2012年1月14日以贾某名义发放贷款10万元，2012年4月20日以张某7名义发放贷款30万元，2012年5月28日以蔡某1名义发放贷款10万元，2012年5月11日以王培生名义发放贷款10万元，2012年5月28日以李某5名义发放贷款10万元，2012年5月28日以李某4名义发放贷款10万元，2012年5月28日以秦某名义发放贷款10万元，2012年6月8日以刘胜南名义发放贷款10万元，2012年6月15日以许某1名义发放贷款10万元，2012年6月15日以魏某名义发放贷款30万元，2012年6月29日以王秋菊名义发放贷款10万元，2012年6月29日以陈全献名义发放贷款10万元，2012年6月30日以景兴杰名义发放贷款10万元，2012年6月30日以杨天峰名义发放贷款10万元，2012年12月5日以付建恒名义发放贷款10万元，2012年6月6日以张某8名义发放贷款10万元，2012年7月17日以贾明爽名义发放贷款10万元，2012年6月19日以张洪磊名义发放贷款10万元。2011年9月30日，以张某5名义发放贷款10万元。
上述事实，有被告人张沛的供述、证人岳某、孔某、谢某、张某1、郭某、李某1、高某、马某1、张某2、徐某、袁某、姜某、张某3、张某4、李某2、郜某、杨某、付某、陈某、田某、安某、张某5、张某6、马某2、侯某、于晓阳、谭某、付某、魏某、张某7、郗某、周某1、曹某1、蔡某1、周某2、许某1、张某8、白某1、许某2、李某3、曹某2、朱某、白某2、陈某、李某4、李某5、贾某、蔡某2、郑某、张某9、李某6、耿某、秦某、韩某、路某、管炜喆证言、贷款档案一致证实，有到案经过、前科查询、控告状、人口信息表等在卷佐证。以上证据已经法庭当庭示证质证，确实充�，足以认定。
本院认为，被告人张沛作为方城县城关信用社的信贷员，违反国家相关规定发放贷款1084万元，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人到案后能如实供述犯罪事实，是坦白，依法可从轻处罚。被告人单位虽有管理松懈责任，但不能成为张沛犯罪的理由，故辩护人认为信用社管理疏漏减轻被告人罪责的意见不能成立。但其关于信用社没有采取有效措施挽回损失应酌情减轻被告人责任的理由，本院予以采信，酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪情节、认罪态度、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人张沛犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判�执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月9日起至2024年1月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提出上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 锋
审 判 员 张 红
人民陪审员 尚 航
二〇一七年七月二十六日
书 记 员 吴玉婵