山东省即墨市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0282刑初1043号
公诉机关山东省即墨市人民检察院。
被告人房某某，男，1971年1月25日出生于山东省即墨市，汉族，中专文化，无业，住即墨市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月21日被刑事拘留，同年5月27日被逮捕。
辩护人宫文娟、季秋实，山东元鼎律师事务所律师。
被告人于某，女，1971年5月24日出生于山东省即墨市，汉族，高中文化，中共党员，无业，住即墨市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月21日被刑事拘留，同年5月27日被逮捕。
辩护人张式俭、江吉俊，山东元鼎律师事务所律师。
即墨市人民检察院以即检公刑诉（2016）963号起诉书指控被告人房某某、于某犯诈骗罪，于2016年10月11日向本院提起公诉。本院受理后，于同年10月13日向二被告人送达了起诉书副本及诉讼权利告知书，依法组成合议庭，适用普通程序于2016年11月24日、2017年9月8日公开开庭审理了本案。即墨市人民检察院指派代理检察员李淑鹏出庭支持公诉，被害人张某3的诉讼代理人张元领，被告人房某某及其辩护人宫文娟、季秋实，被告人于某及其辩护人张式俭、江吉俊到庭参加诉讼�案件审理过程中，即墨市人民检察院二次建议本院延期审理。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人房某某、于某虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。并提交被告人供述、证人证言、银行交易明细、书证等证据予以证实。
被告人房某某、于某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均有异议，辩称不构成诈骗。被告人房某某、于某的辩护人的主要辩护意见是：1、公诉机关指控被告人房某某、于某犯诈骗罪的事实不清，证据不足，本案属民间借贷；2、购买的红木家具是张某某送给于某的。
经审理查明，被告人房某某、于某预谋诈骗后，于2014年7月28日虚构借钱购买即墨市�济开发区某某村拆迁房和土地的事实，骗取被害人张某3（又名张某某）人民币500万元；2014年8月11日虚构借钱购买红木家具的事实，骗取被害人张某3人民币60万元；2014年8月19日再次虚构借钱购买即墨市经济开发区某某村拆迁房和土地的事实，骗取张某3人民币100万元。
被告人房某某、于某于2016年4月20日被抓获。
上述事实有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、受案登记表，证实案发的时间、经过。
2、抓获经过，证实被告人房某某、于某于2016年4月20日被抓获到案。
3、银行交易记录，证实2014年7月28日，于某、于某银行账户分别收到张某4�入人民币400万元、100万元；2014年8月11日，王某银行账户收到许某某汇入人民币60万元；2014年8月19日，房某某银行账户收到张某峰汇入人民币100万元。
4、即墨市公安局情况说明、即墨市人民法院民事判决书及裁定书，证实房某某、于某名下五处房产于2014年至2015年期间被法院轮候查封。
2014年7月28日，即墨市人民法院判决房某某、于某等五被告承担即墨市某某塑料厂偿还青岛即墨某某小额贷款股份有限公司借款本金800000元及利息的连带清偿责任。
2016年3月15日，即墨市人民法院判决房某某、于某偿还贾某某借款人民币1472000元。
5、借据，证实2014年8月15日，房某某、于某为张某某出具了借款人民币660万的借据。
6、青岛顺丰速运有限公司出具的证明，证实房某某、于某在2014年7月1日至12月31日期间，（根据手机号码查询）没有通过顺丰公司向上海张某3（张某某）发送过快递。
7、物品存取记录，证实2014年7月23日张某1承接房某某、于某存放尖帽佛等物品45件，7月31日于某取走9件；8月11日承接于某、房某某高口花瓶等物品15件，来自北京的物品6件。
8、上海某某文物销售有限公司检测报告，证实房某某、于某存放在张某3处部分物品经鉴定数据成分不符合同期文物特征。
9、户籍证明，证实二被告人的身份情况。
（二）证人证言
1、证人张某1证言，证实其父亲张某3被房某某、于某夫妇骗了660万，其中500万是其借给父亲的。
2014年7月23日，其父亲的朋友房某某和于某夫妇到上海拉来些古董说是先存放在其家里，并吹嘘说这些古董价值好几个亿，准备拍卖，张某3碍于朋友关系就同意了。他让其对这45件古董进行了交接、拍照。2014年7月27日，张某3打电话让其准备1000万，说房某某、于某向他借钱买地，只用一星期，其说手头只有500万，他提供了于某和于某两个人的账号。第二天，其安排公司出纳张某4向于某、于某账号分别汇款人民币400万、100万元。7月31日，房某某、于某夫妇去上海找张某3取走了几件古董，说这些古董不卖了。2014年8月11日，房某某、于某开车带来15件古董存放在其家，也是其进行拍照并承接的，另外张某3从北京带来的6件古董说也是房某某、于某先放在这里的。2014年8月20日，张某3请中央电视台鉴宝专家蔡某某将房某某、于某放在其家中的古董鉴定后，说都是假的。张某3还找上海专家将一张所谓金陵博物院收藏字画鉴定后发现也是假的。后来房某某、于某夫妇就消失了。
2、证人范某证言，证实其担任即墨市经济开发区某某村支部书记兼村主任，与房某某、于某是普通朋友关系。2012年10月份，房某某找其帮他借100万元人民币，其从银行帮他贷了40万。后来了解到两人借了不少钱，经济状况很一般。贷款到期后，在其强烈要求下房某某才把贷款还上。2014年夏天，房某某说他家有两块大金砖，想以此作抵押从投资公司借钱，其找人鉴定两块所谓金砖并不含金的成分，但其没点破。后来房某某、于某要给些名人字画，声称每张好几百万，其知道他们两人的为人就没收。
其接触房某某、于某时从�谈过某某村拆迁和开发土地的事。2014年某某村根本没有列入旧村改造计划，更没有要开发土地。即使搞开发也不是其个人能决定的。
3、证人于某证言，证实房某某于2014年夏天让其以自己名义办理一张工商银行卡给他使用，其办理了一张储蓄卡后通过快递寄给房某某，之后没再与房某某联系。
4、证人张某2证言，证实其与房某某、于某通过同学顾某认识。2014年7月或8月的一天，房某某、于某给其及同学顾某介绍了上海一个姓张做净水器的老板，因其在银行工作期间房某某帮其拉过存款，其当天晚上在即墨良友大酒店请客。吃饭期间，于某说自己替别人担保贷款到期未还，她和房某某的银行账户查封了，房某某说他们账户解冻后将款还上，二人还说家里存的古董值好几个亿，在银行信用很好等。
2014年8月10日中午，房某某、于某夫妇请其到家中吃饭，让其看了很多古董，其中房某某说有孙中山图像的大金砖重70斤。房某某、于某夫妇说想贷款在淄博购买一座山用于投资，其说贷款办不了，于某又提出她在上海已经找好拍卖公司，准备拍卖一件古董，价值人民币1000万元左右，她急着使用钱，向其借款人民币50万元，其没有钱，就找朋友王某借50万元。后王某将50万元转账至其个人中国银行账户内，其又按照于某要求将这50万转至于某在中国银行账户内。下午，其寻思这事不对，他们家中的古董价值几个亿是不可能的事情。8月11日，其打电话向于某催要这50万，于某不想还，其说不还就报警，于某说她和房某某正在往上海的路上，她找个董事长给其汇款，找董事长的儿子亲自办理，让其提供农业银行账户。其联系王某后把王某本人的农业银行账号告诉了于某。当日下午，于某打电话给说已向王某账户汇款60万元，让将多余的10万元转账到她的银行账户。后其向王某提供了于某的银行账号，将这10万元转账到于某的银行账户内。
5、证人顾某证言，证实2001年其通过朋友认识了房某某、于某夫妇。2014年7月前后，于某说她手头紧张，先后向其借款人民币45万元，时间不长将钱还了。2014年7月，房某某、于某还向其和同学张某2介绍了上海一个姓张的老板，当天晚上张某2在即墨良友大酒店请客吃饭。吃饭期间，于某说张总势力挺大，想到即墨投资，于某还让帮着找块地用于投资，张总低调不大爱说话。于某说她因为帮金某担保借高利贷，金某到期未还被起诉，法院把她和房某某的银行账户查封了，她帮着金某还高利贷，房某某也附和着。2014年10月份以后，张总给其打电话问房某某、于某夫妇情况，其问他怎么回事，张总说他被房某某、于某夫妇骗了几百万。
2014年8月份，张某2说于某向他借款人民币50万元，其感觉房某某、于某夫妇挺神秘的，于某向其和张某2借钱，其觉得有风险就建议张某2把钱要回来。
6、证人王某证言，证实2014年8月10日，中国银行即墨环秀支行行长张某2向其所在的青岛易辰经济咨询公司借款50万元，公司将款转至张某2的中国银行账户。8月11日上午，张某2到公司对其说要还借款，让提供个银行账户，其将自己的农业银行账户告诉他。当日下午有笔60万元的款从外地转账至其个人账户内，其打电话给张某2说收到60万元，并于当日将其中10万元转入张某2提供的另一个银行账户。
7、证人金某证言，证实2014�7月下旬的一天，于某说她和房某某要去上海给张某某董事长送东西，让其跟他们一块去，其和房某某轮流驾车去了上海。到了上海，房某某、于某夫妇让其把车后备箱的干海货、行李箱、酒以及于某所说祖上传下来的古董搬了下来，他俩交给张某某，当时听房某某、于某说他们和张某某的关系很好，经常互相帮忙。过了二、三天，其因高利贷和信用卡欠款，其中有笔80余万的高利贷是于某给担保的，所以就找于某借款人民币100万，于某说她手头也没钱，她找张某某借钱试试。过了两三天，于某打电话说给其100万，并将该款转账至其工商银行账户内。其将100万元偿还高利贷80余万，偿还个人信用卡欠款10余万元。其手头没有钱一直没还房某某、于某这100万元。
（三）被害人陈述
被害人张某3陈述，证实2006年其在上海某某纯水设备有限公司担任总经理，即墨的房某某、于某夫妇是其客户，后来成了朋友。2009年其辞去公司职务后，再没有和房某某、于某夫妇联系。
2014年7月23日，房某某和于某开车来到上海，两人称于某祖上传下来两万多件古董，价值好几亿，他们随车拉来45件先存放在其家里，准备拍卖，碍于朋友关系其就同意了，房某某、于某与其女儿张某1进行了交接。2014年7月26日，其经房某某、于某夫妇邀请到了二人在即墨市某某路某某小区x区x号楼xx号家中，房某某、于某让其看了民国时期的银元、有孙中山头像的60斤重的金砖，蒋中正赐的金笔、金陵博物院收藏的字画等很多文物，房某某、于某说他们老家地下室还有两万多件文物，里面有夏天能结冰的寒冰玉等贵重物品。第二天房某某、于某还带其去看了龙山一个庙，说他们准备把山买下来，还带其到市区看了一个村子，该村前后两栋楼，后面有几排房子，总共十几亩地，他们说房子是村里的，马上要拆迁，他们要花5000万把房子连地一起买下来，转手能挣两个亿，房某某和村书记是拜把同学，两人均分。房某某还领其看了他的一个门市房和一栋三层住宅和两栋别墅。当天请其吃饭时房某某还邀请一自称银行行长的朋友陪着，房某某说他因替别人担保存在银行的几千万被冻结了，那个银行行长说过不了几天就帮他解冻。临走时，房某某拿了要卖的两张古画让其捎到上海。7月27日，在房某某家中，房某某、于某提出借其1000万买领其已看的那个村的地，说一周后还钱，其没办法就答应借给他们500万。其打电话让张某1打款给房某某、于某。7月28日张某1安排会计张某4给于某及其侄女于某账户分别汇款人民币400万、100万。2014年7月27日，房某某、于某夫妇陪同其携带六件古董到北京找专家鉴定，鉴定是假的，房某某、于某夫妇说这些专家不懂，让其带到上海去，他们回了即墨。7月31日，房某某、于某到上海取走了存放的几件古董，说这些古董不卖了。2014年8月11日，房某某、于某打电话说要送些古董精品到上海放其家中准备拍卖。在去上海路上，房某某打电话说他们准备买一个被“双规”书记的一套红木家具，拍卖价人民币60万元，急于付款向其借钱，并说他到上海就还。其给舅哥许某某打电话，让他按照房某某夫妇的意思把60万汇至王某的银行账户内。房某某、于某夫妇这次带来的古董有15件，交接古董后两人说有急事需要连夜返回即墨，也不提还钱的事。
2014年8月16日，其到即墨找房某某、于某要钱，他俩说买拆迁房和地还差100万，�再借给他们100万元，房某某当场给写了一张借据，至于是一个人签的字还是他们两人分别签的因其上厕所没注意，落款时间是2014年8月15日，其看到这张已写好的借据后发现借款数量、时间都不对。房某某、于某说再借100万，让其好人帮到底，其就向弟弟张某峰借钱，并让他汇至房某某账户内。2014年8月20日，其将房某某、于某的古董找中央电视台鉴宝专家蔡某某看后，他说这些古董是假的地摊货，其还找上海专家将所谓的金陵博物院收藏字画鉴定，发现也是假的。2014年8月31日，其到即墨找房某某、于某要钱，他俩说可以还美元，其将美元账户发给房某某，但后来房某某、于某就消失了。
其当时非常困难，因为和房某某、于某是朋友，并且还把于某祖上所留的古董存放在其住处，他们吹嘘值好几个亿，所以才敢把钱借给他们，这660万都是从亲属那里借的。其找房某某、于某夫妇要过很多次钱，但他俩拒接电话，最后干脆换电话了。其到即墨找他们当时带其去过的房子，打听物业人员说房某某、于某夫妇欠了很多钱跑了。其没收到过房某某、于某夫妇的1953年版的拾元人民币。
（四）被告人的供述和辩解
1、被告人房某某的供述与辩解，证实2002年，其和老婆于某做净水设备生意时认识张某3。2014年，其因为借高利贷还不上，公司经营不下去，想搞点别的生意。其从网上查到第二套人民币中的拾元面额俗称“大黑拾”值30万。2014年4、5月份，其和于某一起花100万购买安丘白某某98张“大黑拾”。白某某又忽悠其到梁山、东阿等地花了几十万收购买了一些瓷器、铜佛、玉蟾等文�。其不知这些东西的真假，就和于某商量去上海找张某3帮忙，当时张某3公司经营也处于困难时期。2014年7月的一天，其和于某带着收购的文物找到张某3，让他帮忙鉴定，说如果鉴定是真的就拍卖，拍卖的钱张某3用多少都行。张某3就联系了几家鉴定公司，其和于某先后交了二十万左右的鉴定费，但一直没有结果，其和于某就知道买来的文物都是假的，被骗了，文物鉴定所也是想赚鉴定费。买这些文物所花的钱都是借的，没有办法还钱，就和于某想借张某3的钱把外债还了。2016年7、8月份，其和于某请张某3到青岛来，拉他去了即墨市某某办事处的某某山，其说这个山是个风水宝地，可以买下来搞开发，张某3同意了。其和于某又拉着张某3到即墨市经济开发区某某村委，其跟张某3说其与这个村的书记是拜把兄弟，该村要拆迁，村前面有两栋楼和几排房子，总共十亩地�可以花500至600万将房子和地买下来，转手能挣不少钱，张某3很动心。晚上，其请中国银行某某分理处的张某2、渔业局的顾某陪张某3吃饭，他俩说其银行信用很好等等，为其说了不少好话。2014年7月下旬，其和于某商议以开发某某村那块地为由骗张某3的钱，于是其和于某又去上海找到张某3，说要和张某3一块开发某某村那块地，挣钱后分成，其手头没有那么多钱，让张某3先借400至500万元把地买下来，张某3同意给500万并安排他女儿张某1向于风账户打款400万，向于某侄女于某账户打款100万。当时，其寻思在外面欠了很多钱，都打到一个账户上怕被人查封，便又提供于某的账户。2014年8月初，其看上了一套红木家具，为了让张某3给打钱，其把从网上看来的一个市委书记被“双规”拍卖家具的情形编造，说这套家具是被“双规”的市委书记的那套，骗张某3给打了60万元。因为其和于某借中国银行即墨环秀支行张某2人民币50万元，他要钱，其就把张某2提供的王某账号给了张某3，张某3安排人将60万元汇到王某的账户。过了几天，其又找张某3借钱，说某某村的拆迁房和买地款不够，还差100万元，张某3又让他弟弟张某峰给其打了100万元。在整个过程中，于某都陪着，她也知情。
即墨市某某村要搞拆迁和土地开发的事是其和某某村书记范某喝酒时听他说过这件事，但并没有和某某村签订过什么合同，根本就不存在这回事，就是想让张某3相信，所以才这么说的。
张某3之所以肯借钱，因为其先后给张某3送去了好几十件文物，张某1都拍照做了记录。张某3开始认为这些文物是真的，有这些文物抵押，才敢大胆的借钱。骗的钱大部分还了高利贷、车贷、信用卡欠款，那套家具确实花了60万元，自己留着放在泰山一路的门头房里面。后来门头房让放高利贷的占了，家具也被他们拿去了。
2014年8月份左右，张某3可能找人鉴定这些文物是假的，多次打电话要钱，其就一直拖。后来张某3说其那套“大黑拾”有人出价5000万元，让其去上海谈谈。于某对张某3说不管卖几千万，你把欠的钱扣下就行了，把欠条给你寄过去。其和于某写了一张借到张某某董事长人民币660万元的借条通过顺丰快递寄给了张某3。其知道那些纸币是假的，肯定是张某3想钓其去上海，其就关机，把原来的电话卡扔了。一开始，其想通过购买文物赚取差价，因为网上宣传这样的文物一件就可能上亿，真能淘到这么一件就发财了，就可以还上所有的外债，所以其才倒�这些文物。
2014年，因为借吴某某高利贷、欠工商银行李沧支行、即墨邮政储蓄银行、即墨民生银行贷款，导致其在即墨泰山一路门头房的办公设施、100余台净水器被吴某某拉走，即墨市经济开发区某某的房子被工商银行李沧支行申请法院查封，其名下的奔驰轿车是贷款买的，因欠民生银行贷款被银行抵押，其即墨市某某村的二层楼也因欠邮政储蓄银行贷款被查封了。因为欠外债太多，张某某也老打电话找其和于某要钱，所以其以前那个手机号不使了，于某也不使手机了。其和于某2015年12月份到潍坊去治腰，找了一个房子借住下来。
2、被告人于某的供述与辩解，证实其2003年给上海的张某某（张某3）做净水设备总监，2008年在即墨给张某某做净水设备总代理。2014年6月份，其和已离婚但还住在一起的房某某、金某开车到上海找张某某借款。在张某某办公室内，其跟张某某说借400万元急用，张某某让他女儿张某1从公司给协调。回到即墨4、5天后的一天下午，张某某打电话说400万准备好了，其就让房某某打电话发给张某某卡号，很快400万到帐了。当天其和房某某、金某一块到银行，当场给了金某100万，让他将由其担保100万的借款还上。第二天其上银行还上即墨某某村房子的抵押贷款，连本带息共90多万，偿还了借别人的90万。2014年7月借给博山翟某某90万，这400万就剩下10余万。其向张某某借400万时没有抵押物。因为金某借的100万已经被法院起诉，某某村房子抵押贷款也到期了，其就和金某、房某某去了上海找张某某借钱。
2014年7月，其朋友高密市农村信用社主任刘某某打电话说孩子结婚需要100万买房子，其说借借看。7月6号�其给张某某打电话说一个朋友急需100万，算其借的。其让房某某将卡号发给张某某，当天100万到帐。次日，将钱转给了刘某某。2014年7月的一天，即墨市渔业局顾某向其借50万，8月份即墨市中国银行张行长向其借50万，其就又给张某某打电话借了100万，钱到帐后将钱借给了他两人，也是房某某给张某某发过去卡号后张某某给打过来的现金。
2014年8月份，其给张某某打电话说看好了一套红木家具需要50万元，张某某说这套红木家具算送给其本人的，让他弟弟给打60万。其让房某某联系张某某的弟弟将60万打了过来。其花了50万将家具买回来后放在车家沟门头房里。过了几天其和房某某商议给张某某打个借条，俩人就写了一张欠张某某人民币六百六十万元的欠条，签上名并附上某某别墅、某某村二层楼、某某村门头房的房权证复印件，通�顺丰快递寄给了张某某，过了几天张某某领着一个女的来即墨找其玩，说咱们是朋友不用这样。其领着张某某到门头房、某某村二层楼、某某小区别墅去看。到某某小区后，张某某见其家中有些古董，非常喜欢，其送给他一串虎骨项链，送给女的一个戒指、镯子、佛像挂坠等，张某某说你家中这些古董很值钱，上海有很多鉴定单位拉去上海找人给其鉴定，其同意了。过后其和房某某分两次将一些纸币、铜钱、瓷器、玉器、木质雕件大约40至50件拉倒上海张某某处，他找人去鉴定。其将纸币、铜钱、瓷器、玉器、木质雕件放在张某某那里，当时送去鉴定时，其没对张某某说什么，觉着欠他钱就先放他那里，权当抵押。这些物品是2014年8月份借张某某660万人民币以后放在他那里的，这些物品是其和房某某一块去收购的，不知道是不是真的，张某某还聘请专家鉴定来。
于某是其侄女，当时想让于某跟其干净水设备，就让她办张卡，好把提成给她打卡上，卡留在自己这里。
本院认为，被告人于某、房某某使用虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。二被告人的辩护人关于公诉机关指控被告人房某某、于某犯诈骗罪的事实不清，证据不足，本案属民间借贷；购买的红木家具是张某某送给于某的辩护意见，经查，被告人房某某、于某在其两人的房产因欠款被法院查封，并无偿还能力的情况下将所谓准备拍卖的价值不菲的古董存放于被害人家中，取得信任后，以购买拆迁房、土地、红木家具为由，骗取被害人款项660万用于偿还个人债务，主观上具有非法占有的故意，客观上实施了诈骗行为，其行为本身具有社会危害性，故该辩护意见与事实及法律规定不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人于某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年零六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期自2016年4月21日起至2028年10月20日止。罚金未缴纳。）
二、被告人房某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期自2016年4月21日起至2028年4月20日止。罚金未缴纳。）
（二被告人之刑期均从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日�未缴纳之罚金，限于判决生效后三个月内全部缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 毅
人民陪审员 刘显春
人民陪审员 刘呈昌
二〇一七年九月八日
书 记 员 王蒙蒙
附：
相关法律规定
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十�条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。