广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）茂电法刑初字第617号
公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。
被告人罗某。20015年6月16日被羁押，同年6月17日被刑事拘留，同年7月16日因涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
被告人黎某。20015年6月16日被羁押，同年6月17日被刑事拘留，同年7月16日因涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉（2015）613号起诉书指控被告人罗某、黎某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2015年8月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派代理检察员谢乃冠等二人出庭支持公诉，被告人罗某、黎某到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控，2015年6月15日14时，被告人罗某在电白区麻岗镇麻岗圩遇见之前的工友“弟子”（身份未明），在和“弟子”闲聊过程中，罗某答应加入“弟子”的诈骗团伙参与电话诈骗，专门负责到各银行柜员机提取赃款，“弟子”则按罗某提取到的赃款的5%给罗某作为报酬。当日15时许，“弟子”在电白区麻岗镇麻岗圩交给罗某21张各银行的银行卡，以给罗某在实施电话诈骗中提取赃款使用。当日19时许，与罗某同村的被告人黎某到罗某家玩，在闲聊过程中，黎某决定加入罗某、“弟子”的电话诈骗团伙，罗某与黎某商定在帮助“弟子”实施电话诈骗提取赃款后所得报酬两人一起平分。
2015年6月18日，被告人罗某、黎某在荔枝园干农活。当日10时许，罗某（手机178××××7834）接到“弟子”的电话（188××××8834）称有一笔诈骗所午的赃款10000元人民币汇入记名为彭刚的中国农业银行帐户，罗某得到信息后就与黎某一起回到罗某家。罗某就拿出之前“弟子”所给的用来提取电话诈骗赃款的21张银行卡交给黎某，随后罗某就骑一辆五羊本田女装船仔摩托车搭乘黎某立即往电白区水东镇方向行驶。途中，罗某要求黎某从那21张银行汇票卡中找出姓名为彭刚的中国农业银行卡，帐号为62×××70，黎某在该叠非法持有的银行卡中取出两张银行卡（户名为彭刚，帐号为62×××70的中国农业银行卡及帐号为62×××55的中国邮政储蓄银行卡）后就将剩下的银行卡交还给罗某。罗某就搭乘黎某到电白区水东镇公路局往三角圩附近的中国邮政储蓄银行营业部门口处，黎某持户名为彭刚，帐号为62×××70的中国农业银行卡在邮政储蓄银行的柜员机处成功提取到诈骗所得的赃款9900元人民币。另查明，被告人罗某、黎某共同持有的他人银行卡共21张，其中中国农业银行卡4张、中国邮政储蓄银行卡4张、中国建设银行卡4张、中国工商银行卡5张、广州农业商业银行卡4张。
被告人黎某提取到诈骗所得赃款9900元后将钱交给罗某，罗某就将那赃款放在摩托车的座垫下工具箱内，两人逃到电白区人民医院门前的小卖部处时被公安机关抓狂。民警当场在罗某身上搜出各类银行卡19张和手机1台，在黎某身上搜出中国农业银行卡和中国邮政储蓄银行卡各1张，从罗某的摩托车的座垫下工具箱内搜出赃款9900元人民币。
另查明，2015年6月16日9时许，被害人唐某在湖南省邵阳县观音滩农业银行被一陌生人利用手机（159××××5243）以猜猜我是谁的方式骗取其汇款10000元至户名为彭刚，帐号为62×××70的中国农业银行卡。
就上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据，并认为被告人罗某、黎某无视国家法律，以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额较大，两人行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一的规定，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人罗某对构成妨害信用卡管理罪没有异议，对指控的诈骗罪则辩解其没有诈骗钱财，只是帮朋友取钱。
被告人黎某辩解其不知所取款项是诈骗得来的，认为其不构成诈骗罪，对构成妨害信用卡管理罪没有异议。
经审理查明，2015年6月15日14时，被告人罗某在电白区麻岗镇麻岗圩遇见之前的工友“弟子”（身份未明），在和“弟子”闲聊过程中，罗某答应加入“弟子”的诈骗团伙参与电话诈骗，专门负责到各银行柜员机提取赃款，“弟子”则按罗某提取到的赃款总额的5%给罗某作为报酬。当日15时许，“弟子”在电白区麻岗镇麻岗圩交给罗某21张各银行的银行卡，以给罗某在实施电话诈骗中提取赃款使用。当日19时许，与罗某同村的被告人黎某到罗某家玩，在闲聊过程中，黎某决定加入罗某、“弟子”的电话诈骗团伙，与罗某一起帮助“弟子”提取电话诈骗赃款，所得提成报酬两人平分。
2015年6月16日，被告人罗某、黎某在荔枝园干农活。当日10时许，罗某接到“弟子”的电话得知有一笔诈骗所得的赃款10000元人民币汇入户名为彭刚的中国农业银行帐户，并让赶快去取款。罗某即与黎某一起回到罗某家，罗某就拿出之前“弟子”所给的用来提取电话诈骗赃款的21张银行卡交给黎某，随后罗某就骑一辆五羊本田女装船仔摩托车搭乘黎某立即往电白区水东镇。途中，罗某要求黎某从那21张银行卡中找出姓名为彭刚的中国农业银行卡，黎某即在该叠银行卡中取出户名为彭刚，帐号为62×××70的中国农业银行卡，将剩下的银行卡交还给罗某，后又发现多拿了一张帐号为62×××55，户名为王玉峰的中国邮政储蓄银行卡。罗某搭乘黎某到电白区公路局往三角圩方向约100米的中国邮政储蓄银行门口处，黎某持户名为彭刚、帐号为62×××70的中国农业银行卡在邮政储蓄银行的柜员机处成功提取到诈骗赃款9900元人民币，并将款交给罗某，罗某就将赃款放在摩托车的座垫下工具箱内。两人逃到电白区人民医院门前的小卖部处时被公安机关抓狂，民警当场在罗某身上搜出各类银行卡19张和手机1台，在黎某身上搜出中国农业银行卡和中国邮政储蓄银行卡各1张，从罗某的摩托车的座垫下工具箱内搜出赃款9900元人民币。
另查明，2015年6月16日9时许，被害人唐某在湖南省祁阳县观音滩农业银行被一陌生人利用手机（159××××5243）以猜猜我是谁的方式骗取其汇款10000元至户名为彭刚，帐号为62×××70的中国农业银行卡。
再查明，缴获的银行卡21张，其中中国农业银行卡4张、中国邮政储蓄银行卡4张、中国工商银行卡5张，户名均不是罗某、黎某；另外中国建设银行卡4张、广州农业商业银行卡4张，侦查机关暂未能调取开户资料及交易明细。
认定上述事实的证据有：
一、物证、书证
1、受案登记表、立案决定书。证明案件的来源及立案情况。
2、户籍资料。证明被告人罗某于1985年10月18日出生，被告人黎某于1988年1月9日出生，两人作案时均达到完全刑事责任年龄。
3、抓获经过。2015年6月16日12时许，公安机关在电白区水东镇电白区人民医院门前的小卖部抓获被告人罗某、黎某，当场搜出银行卡21张、现金9900元等物品。
4、银行卡存款业务回单。证明被害人唐某被骗将10000元打入户名为彭刚的银行卡。
5、搜查笔录、扣押清单、发还物品清单。证明被抓获时从罗某手上缴获银行卡19张、现金9900元、手机1台；从黎某手上缴获银行卡2张；其中现金9900元已发还受害人。
6、签认照片。证明被告人罗某、黎某提款的场所及扣押物品的情况。
7、调取证据通知书、中国农业银行综合借记卡资料、中国邮政储蓄银行交易明细、中国工商银行交易明细、《证明》。证明从罗某手上缴获银行卡19张，其中中国农业银行卡3张、中国邮政储蓄银行卡3张、中国工商银行卡5张，户名均不是罗某，另外中国建设银行卡4张、广州农业商业银行卡4张未有查清开户情况及交易明细；从黎某手上缴获的2张银行卡开户名不是黎某。
8、通话清单。证明被告人罗某与“弟子”的通话情况。
9、违法犯罪记录查询登记表及违法信息查询截图。证明被告人罗某、黎某无犯罪前科。
二、证人邓某证言
主要内容：2015年6月16日8时许，我和我丈夫唐某从七里桥回观音滩，途中我丈夫接到一个159××××5243的号码打来的电话，电话里那人自称是我丈夫的朋友“老何”，“老何”说他现在从长沙坐车回祁阳，他的一个朋友急需10000元钱，让我丈夫先打10000元给他朋友，他回祁阳马上还钱给我丈夫。说完后他用短信发来一个银行卡号（卡号62×××70，户名彭刚）。到观音滩后我丈夫就到农行打了10000元钱到那个户名为彭刚的62×××70银行卡上。后来真正的老何打电话给我丈夫说他并未向我丈夫借钱，我丈夫才意识到被骗了，于是报警。
三、被告害人唐某陈述
主要内容：今天上午8时许（2015年6月16日），有一个人使用159××××5243的手机号冒充我朋友“老何”打电话给我讲他在长沙办事，需要10000元钱，要我打给他，他回祁阳给我。我当时同意了，接着那个人发短信给我，要我将10000元钱打到一户名彭刚卡号62×××70的农业银行帐户。接电话后我就到祁阳县观音滩镇农业银行打了10000元钱到户名彭刚卡号62×××70的农业银行帐户上。后来我与“老何”本人通电话才知道被骗。
四、被告人的供述与辩解
1、被告人罗某供述与辩解
主要内容：2015年6月15日14时许，我在电白区麻岗镇麻岗圩遇到之前的工友“弟子”，聊天过程中，“弟子”问我是否愿意帮他提款，即电话诈骗到的钱汇入银行卡后，我到银行柜员机处将钱提出来，从总额中提取0.05的利润给我，我答应了“弟子”。15时许，“弟子”用他的手机188××××8834拨打我的手机178××××7834，叫我出到麻岗圩处，我出到麻岗圩后“弟子”给了我21张各银行的银行卡。我回家后至19时许，我同村的朋友黎某到我家玩，我和他讲起参与电话诈骗提款事，问他是否也参与，他同意了，我对他说参与电话诈骗提到的钱总额所抽取利润我们平分。2015年6月16日，黎某到我家荔枝园帮忙干农活，10时许，“弟子”用他的手机188××××8834拨打我的手机178××××7834，对我说彭刚的中国农业银行卡里有10000元汇入叫我快快去提出。我接完电话就对黎某说有钱汇入，我两人放下手头农活即回我家拿出“弟子”给我提款用的21张银行卡给黎某。随后我骑我那辆五羊本田女装船仔摩托车搭乘黎某往水东镇方向下，途中我叫黎某找出写有彭刚姓名的中国农业银行卡，我们下到电白区公路局往三角圩方向约100米的中国邮政储蓄银行门口处，黎某持着那张姓名彭刚号码为62×××70的农业银行卡和一张姓名为王玉峰的中国邮政储蓄银行卡到中国邮政储蓄银营业厅隔离柜银机处提出9900元钱赃款。黎某提到钱后将钱交给我，我就将钱放在摩托车座垫下工具箱里。然后我们在回家时我搭乘黎某到电白人民医院前门小卖部处抽水烟时被民警抓获，当场从我手上银行卡19张，现金9900元钱，红边直板诺基亚手机1台（号码为178××××7834）。19张银行卡分别有广州农村商业银行卡4张，帐号为62×××66，62×××66，62×××86，62×××06；中国工商银行的5张，帐号为62×××81，62×××51，62×××91，62×××82，62×××76；中国农业银行的3张，帐号为62×××78，62×××73，62×××78；中国建设银行4张，帐号为62×××02，62×××39，62×××30，62×××30，62×××03；中国银行3张，帐号为62×××81，62×××01，62×××07；中国邮政储蓄银行卡3张，帐号为62×××16，62×××07，62×××12。我们参与电话诈骗是负责持银行卡到柜银机提款，我们只参与了一宗，一共提取了9900元钱现金。
2、被告人黎某的供述与辩解
主要内容：2015年5月15日19时许，我到我本村的朋友罗某家玩，聊天过程中，罗某与我聊到参与电话诈骗提款一事，罗某就叫我一起参与，并讲到提到的电话诈骗款总额所抽取的利润和我一起平分，然后我答应了他一起去提款。2015年6月16日，我到罗某家荔枝园干农活，10时许，罗某说有钱打入卡了我们去提钱。后我们回到罗某家，罗某拿出一个黑色薄膜袋装有银行卡的交给我拿着，罗某推出他那辆五羊本田女装船仔摩托车搭乘我往水东方向下。途中罗某叫我从黑色薄膜袋所装的银行卡中找出一张背面写有彭刚姓名的中国农业银行卡（卡号为62×××70），我找出后，就将暂不用的银行卡交回罗某手中，后我又发现多拿了一张中国邮政储蓄银行卡背面写有王玉峰的姓名，之后我就将两张卡装在裤兜里。罗某搭我到水东镇公路局往三角圩方向约100米处的中国邮政储蓄银行门口处，我拿出那张写有彭刚姓名的中国农业银行卡，并向罗某要了密码，接着到中国邮政储蓄银行的柜银机提取了9900元现金，并将9900元现金给了罗某。后罗某搭我到电白人民医院大门处小卖部，他去找水烟筒吸食，不久民警就来将我们抓获。民警从我手上扣押了两张银行卡，一张姓名为彭刚，卡号为62×××70的中国农业银行卡；另一张姓名为王玉峰，卡号为62×××55。
五、现场勘查笔录、现场图及现场照片。证明被告人罗某、黎某被抓获现场情况。
六、取钱视频截图、取钱视频资料。证明被告人罗某、黎某取钱情况。
上述证据均由公诉机关提供，来源合法，并经庭审公开举证、质证，可作为定案的依据。
本院认为，被告人罗某、黎某以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额较大，其行为构诈骗罪，应予刑罚；被告人罗某、黎某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为又构成妨害信用卡管理罪，应予刑罚。公诉机关指控被告人罗某、黎某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，予以支持。被告人罗某辩解其只是帮朋友取钱，没有诈骗钱财；被告人黎某辩解其不知是诈骗得来的钱。经查，两被告人在侦查机关的原供述，均明确清楚要提取的款项是电话诈骗得来的赃款，并有提成报酬，两被告人在诈骗共同犯罪中负责取款，是诈骗行为的一部分，与其他诈骗共犯只是分工不同，故两被告人的辩解依据不足，不予采纳。
被告人罗某、黎某一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人罗某、黎某参与电话诈骗，提取赃款，在诈骗共同犯罪中，起次要作用，是从犯，应从轻、减轻处罚；拨打电话，对不特定的多数人实施诈骗，酌情从重处罚。根据被告人罗某、黎某的犯罪事实、犯罪情节、社会危害性及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人罗某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币3000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金20000元。总和刑期二年五个月，并处罚金人民币23000元，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金23000元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月16日起至2017年9月15日止。罚金限于本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴付完毕。）
二、被告人黎某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币3000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金20000元。总和刑期二年，并处罚金人民币23000元，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金23000元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月16日起至2017年3月15日止。罚金限于本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴付完毕。）
三、缴获的手机1台（已随案移送），予以没收，上缴国库；缴获的银行卡21张（已随案移送），由公安机关依法处置。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 冼海英
人民陪审员 杨志明
人民陪审员 欧 合
二〇一五年十一月十二日
书 记 员 严国华
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。