浙江省绍兴市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙绍刑初字第18号
公诉机关浙江省绍兴市人民检察院。
被告人金佳敏。因本案于2013年6月28日被刑事拘留，同年7月31日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
辩护人俞敏慧。
浙江省绍兴市人民检察院以绍市检刑诉（2014）12号起诉书指控被告人金佳敏犯集资诈骗罪，于2014年3月14日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省绍兴市人民检察院指派代理检察员蒋浪川出庭支持公诉，被告人金佳敏及其辩护人俞敏慧到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省绍兴市人民检察院指控，2010年5月至2013年4月，被告人金佳敏明知无归还能力，仍虚构承包工程需资金周转及支付材料款等事实，以高额利息为诱饵，陆续骗取被害人忻旭伟等18名社会不特定人员人民币共计2983.5万元，除以还本付息的形式归还739.75万元外，实际骗得人民币2243.75万元，大部分款项用于支付高利息及挥霍等。具体分述如下：
1、2010年5月至2013年3月，被告人金佳敏骗取被害人忻旭伟人民币473万元，以还本付息的形式归还290.9万元，实际骗得人民币182.1万元。
2、2012年6月12日，被告人金佳敏骗取被害人尉慧芬人民币10万元，以支付利息的形式归还2万元，实际骗得人民币8万元。
3、2012年7月2日，被告人金佳敏骗得被害人杨晓萍人民币2万元。
4、2012年7月至2013年3月，被告人金佳敏骗取被害人余国华人民币220万元，以支付利息的形式归还58.8万元，实际骗得人民币161.2万元。
5、2012年12月1日，被告人金佳敏骗取被害人韦宪明人民币60万元，以支付利息的形式归还14.4万元，实际骗得人民币45.6万元。
6、2012年12月1日，被告人金佳敏骗取被害人强建人民币50万元，以支付利息的形式归还5万元，实际骗得人民币45万元。
7、2012年12月至2013年2月，被告人金佳敏骗取被害人黄伟刚人民币130万元，以支付利息的形式归还16.8万元，实际骗得人民币113.2万元。
8、2012年12月至2013年4月，被告人金佳敏骗取被害人蒋洪方人民币171万元，以还本付息的方式归还32.5万元，实际骗得人民币138.5万元。
9、2013年2月至4月，被告人金佳敏骗取被害人高国民人民币140万元，以还本付息的方式归还18.6万元，实际骗得人民币121.4万元。
10、2012年10月至2013年4月，被告人金佳敏骗取被害人潘小平人民币333.5万元，以还本付息的方式归还40万元，实际骗得人民币293.5万元。
11、2012年10月至2013年4月，被告人金佳敏骗取被害人张俊华人民币46万元，以支付利息的形式归还3.6万元，实际骗得人民币42.4万元。
12、2013年3月29日，被告人金佳敏骗取被害人谢兴贵人民币430万元，以还本付息的方式归还172.8万元，实际骗得人民币257.2万元。
13、2011年10月至2013年2月，被告人金佳敏骗取被害人潘云珍人民币240万元，以还本付息的方式归还30.35万元，实际骗得人民币209.65万元。
14、2013年4月7日，被告人金佳敏骗取被害人金国巍人民币12万元，以支付利息的形式归还0.25万元，实际骗得人民币11.75万元。
15、2013年1月至3月，被告人金佳敏骗得被害人孙定国人民币93万元。
16、2012年1月至2013年9月，被告人金佳敏骗取被害人姜晓峰人民币43万元，以支付利息的形式归还27.75万元，实际骗得人民币15.25万元。
17、2012年1月至2013年9月，被告人金佳敏骗得被害人沈利峰人民币150万元。
18、2012年1月至2013年9月，被告人金佳敏骗取被害人江涛人民币380万元，以支付利息的形式归还26万元，实际骗得人民币354万元。
2013年6月28日，被告人金佳敏在绍兴市越城区迪荡盛世名苑6幢305室被公安机关抓获归案。
为证明上述指控的事实，公诉机关当庭提交了相应证据。
公诉机关认为，被告人金佳敏以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院对被告人金佳敏依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条之规定处罚。
被告人金佳敏对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出：1、被告人金佳敏虽然犯罪数额特别巨大，但其前期因炒期货亏损，被逼无奈才走上犯罪道路，所骗款项也主要用于归还前债和支付高额利息，小部分用于消费，主观恶性相对较小。2、被告人金佳敏归案后如实供述自己的犯罪事实，被告人的父母也积极筹集资金归还被害人的损失，被告人金佳敏又系初犯。请求对被告人金佳敏从轻处罚。
经审理查明，2010年5月至2013年4月，被告人金佳敏明知无归还能力，仍虚构承包工程需资金周转及支付材料款等事实，以高额利息为诱饵，陆续骗取被害人忻旭伟等17名社会不特定人员人民币共计2384.1万元。其中：金佳敏骗取忻旭伟人民币482.1万元；骗取尉慧芬人民币8万元；骗取杨晓萍人民币2万元；骗取余国华人民币130万元；骗取韦宪明人民币80万元；骗取强建人民币45万元；骗取黄伟刚人民币130万元；骗取蒋洪方人民币309.5万元；骗取高国民人民币121.4万元；骗取潘小平人民币293.5万元；骗取张俊华人民币46万元；骗取谢兴贵人民币257.2万元；骗取潘云珍人民币209.65万元；骗取金国巍人民币11.75万元；骗取孙定国人民币93万元；骗取姜晓峰人民币15万元；骗取沈利峰人民币150万元。被告人金佳敏将上述所骗款项用于以后债归还前债、支付高利息及挥霍等。2013年6月28日，被告人金佳敏被抓获归案。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人忻旭伟陈述、金佳敏出具给忻旭伟的借条、忻旭伟的银行交易明细、证人江涛证言、被告人金佳敏供述，证实金佳敏自2010年5月起至2013年4月25日止，从忻旭伟处以借款或让忻旭伟为金佳敏向江涛的借款担保为名，共骗取忻旭伟资金665万元，已支付利息182.9万元，实际骗取忻旭伟资金482.1万元。
根据上述证据，可以认定：①2013.4.25的20万元虽无借条，但忻旭伟的陈述和银行交易明细，可证实忻旭伟在该时间转账给金佳敏的银行账户有20万元；②忻旭伟陈述2012.7.17金佳敏骗其为金向江涛的借款70万元作担保人，金佳敏逃跑后，其向江涛支付了77万元，忻旭伟的银行转账凭证证实2013.4.28忻旭伟转账支付77万元；③金佳敏辩解2013.3.14已归还忻旭伟100万元，但收集在卷的银行转账凭证，却证实该时间忻旭伟转入的100万，是忻旭伟从自己的农行账户取出，转存入自己的工商银行。故金佳敏的该辩解无证据予以证实，不能成立。④忻旭伟被金佳敏所骗的金向江涛借款177万元作担保，该被骗款项已实际转移到忻旭伟，因此，该177万元应计入忻旭伟被骗的总金额中，对公诉机关指控的第18节骗取江涛380万元（其中177万元转计入蒋洪方被骗的金额，177万元计入忻旭伟被骗的金额，江涛已收利息26万元），不再认定。
2、被害人尉慧芬陈述、金佳敏出具给尉慧芬的借条、被告人金佳敏供述，证实金佳敏骗取尉慧芬10万元，已付利息2万元，实际骗取8万元。
3、被害人杨晓萍陈述、被告人金佳敏供述，证实金佳敏以需要资金周转为由，骗取杨晓萍2万元。
4、被害人余国华陈述、借条及银行回单、证人杨炜炜、韦宪明证言、被告人金佳敏供述，证实余国华交付金佳敏资金170万元以及余国华已收取利息40万元，余国华实际被骗130万元。
5、被害人韦宪明陈述、证人余国华证言、借条、被告人金佳敏供述，证实韦宪明通过余国华交付金佳敏资金50万元，韦宪明自己直接交付资金60万元，已收取利息30万元，韦宪明实际被骗80万元。
根据被害人余国华、韦宪明陈述以及金佳敏供述，可以证实金佳敏出具给余国华的一张金额为150万元的借条中，100万元为余国华所有，50万元为韦宪明所有，月息为4分，利息由金佳敏交付给韦宪明，再由韦宪明交付给余国华。金佳敏支付给余国华、韦宪明的利息共计70万元。故起诉书认定余国华、韦宪明被骗资金的金额有误，予以纠正。
6、被害人强建陈述、借条、补发入账证明申请书、被告人金佳敏供述，证实金佳敏以工程需要资金周转为由，向强建借款，强建以妻子朱园的名义交付资金50万元，已收利息5万元，强建实际被骗资金45万元。
7、被害人黄伟刚陈述、借条、被告人金佳敏供述，证实金佳敏以城东汽车城改建工程需要资金为由，向黄伟刚借款。黄伟刚实际交付资金130万元，未归还本息。黄伟刚被骗资金130万元。
起诉书认定金佳敏以支付利息形式归还16.8万元，该事实除金佳敏本人供述外，无其他证据予以佐证，故不能认定。
8、被害人蒋洪方陈述、借条、证人江涛、金佳萍证言、被告人金佳敏供述，证实金佳敏以工程资金周转及为金佳敏向江涛借款提供担保等为由，从蒋洪方处共骗取资金342万元，金佳敏已支付利息7.5万元，由金佳萍归还25万元，蒋洪方实际被骗资金309.5万元。
根据蒋洪方陈述、借条以及江涛证言、金佳敏供述，可以证实金佳敏向江涛所借的资金，已由蒋洪方以担保人身份支付给江涛177万元后，江涛与金佳敏之间的资金往来已终结。故蒋洪方被骗资金总额应计入该177万元。同时，根据借条所载金额为165万元，根据现有证据，可以认定蒋洪方实际被骗金额为342万元，已收回本息32.5万元，实际被骗资金309.5万元。公诉机关对蒋洪方被骗资金的金额认定有误，予以纠正。
9、被害人高国民陈述、借条、收条、魏思祖、徐雪英位于辕门新村西区6幢204室的房屋所有权他项权利登记证、证人魏思祖、潘云珍证言、被告人金佳敏供述，证实金佳敏以工程需要资金为由，骗取高国民资金140万元，以还本付息的方式归还18.6万元，高国民实际被骗资金121.4万元。其中2013年2月6日的50万元，以魏思祖、徐雪英的房屋产权作担保。
被告人金佳敏提出已支付利息20多万元的辩解，无其他证据予以佐证，对超出被害人认可的其他已付利息，不予认定。
10、被害人潘小平陈述、借条、银行回单、被告人金佳敏供述，证实金佳敏以工程需要资金为由，骗取潘小平资金333.5万元，以还本付息的方式归还40万元，实际骗取潘小平资金293.5万元。
11、被害人张俊华陈述、借条、被告人金佳敏供述，证实金佳敏以城东汽车城改造项目缺乏资金为名，四次骗取张俊华资金共计46万元。
起诉书认定金佳敏以支付利息的形式归还3.6万元的事实，只有被告人金佳敏的供述，无其他证据予以佐证，故起诉书认定此事实有误，予以纠正。
12、被害人谢兴贵陈述、借条、银行凭证、被告人金佳敏供述，证实金佳敏以工程需要资金为由，二次骗取谢兴贵资金430万元，已还本付息归还172.8万元，实际骗取谢兴贵资金257.2万元。
13、被害人潘云珍陈述、借条、银行凭证、情况说明、还款保证书、被告人金佳敏供述，证实金佳敏多次骗取潘云珍资金共计240万元，以支付利息的方式归还30.35万元，实际骗取潘云珍资金209.65万元。
14、被害人金国巍陈述、借条、呈请立案报告书、受案回执、受案登记表、立案决定书、车辆转让过户协议书、个人汽车贷款提前结清证明、贷款结清文件确认函、扣押决定书、车辆领还凭证、发还、扣押清单、证人吴宇鑫证言、被告人金佳敏供述，证实金佳敏以吴宇鑫的汽车作抵押，从金国巍处骗取资金12万元，已支付利息0.25万元，实际骗取金国巍资金11.75万元，抵押的汽车也已被追回发还给吴宇鑫。
15、被害人孙定国陈述、借条、收条、银行交易明细、购车合同、绍兴市越城区人民法院（2013）绍越商初字第1348号民事判决书、本院（2013）浙绍商终字第800号民事判决书、被告人金佳敏供述，证实孙定国从宋海潮处借款85万元、向俞志定借款10万元，再由孙定国将其中的93万元交付给金佳敏。经法院审理，判决孙定国归还宋海潮85万元。金佳敏实际骗取孙定国资金93万元。
16、被害人姜晓峰陈述、借条、被告人金佳敏供述，证实金佳敏以参股其舅舅的建筑公司为由，多次骗取姜晓峰支付资金共43万元，以支付利息的形式归还28万元，实际骗取姜晓峰资金15万元。
17、被害人沈利峰陈述、证人杨震国、孙定国证言、借条、转账凭证、绍兴县人民法院（2013）绍商初字第1023号、1003号民事裁定书、被告人金佳敏供述，证实金佳敏以购买工程材料等为由，骗取沈利峰资金150万元，其中100万元由孙定国担保，50万元由杨震国担保。
被告人金佳敏提出已支付利息，尚余20万元未偿还的辩解，无其他证据予以佐证，不予采信。
18、证人马红勤证言，证实其与丈夫金佳敏关系不睦，金佳敏外逃后，曾告知其前期因期货亏损，就借高利贷，资金亏损有二三千万。
19、证人马卫卫证言，证实金佳敏系其姐夫，其并未让金佳敏为其公司购买过材料。
20、证人宣炜栋证言，证实其于2013年3月25日丢失身份证，在同年7月4日补办新证，从遗失到补办新证期间，其未使用身份证在绍兴市区及杭州登记住宿。绍兴县稽东镇新上王村民委员会出具的证明，印证了该事实。
21、证人白燕、肖胜兰证言，证实金佳敏经常到她们所在的绍兴市神话会所高额消费。
22、证人王骅证言，证实其系金佳敏的朋友，金佳敏经常邀集朋友去绍兴市神话会所消费，消费很高，开销很大。
23、绍兴市咸亨酒店有限公司、绍兴开元名都大酒店、绍兴市风光大酒店出具的证明、酒店入住记录、航班记录，证实金佳敏长期在酒店住宿和经常来往于成都和杭州等地。
24、扣押、移送物品清单，证实侦查人员在金佳敏处扣押爱马仕皮带、LV皮带各一根、LV皮夹一只、LV墨镜一副、芭布利牌毛衣一件、宣炜栋身份证一张等物品。
25、在逃人员登记信息表、抓获经过，证实被告人金佳敏系网上追逃人员，于2013年6月28日被抓获。
26、户籍证明，证实被告人金佳敏的基本身份情况。
27、被告人金佳敏供述，证实其开始炒期货亏损300万，就开始高息借款，以后债归还前债，所借资金部分用于个人挥霍，主要是请人吃饭、去KTV唱歌抱小姐和开房、买奢侈品；部分用于归还前债或支付利息，借款用途基本上是谎称用于工程上使用。因还不出钱外逃到南京、哈尔滨等地，出逃期间使用过拣来的宣炜栋的身份证。
关于起诉书指控被告人金佳敏骗取江涛354万元的事实，经查：根据忻旭伟、蒋洪方、江涛陈述和被告人金佳敏的供述，该资金已经江涛追讨，由忻旭伟、蒋洪方承担了支付义务，故上述被骗的资金已分别计入忻旭伟、蒋洪方的被骗资金数额之中。故对起诉书指控的该节事实，本院不再重复认定。
本院认为，被告人金佳敏以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人金佳敏在严重负债的情况下，明知自己无法偿还，仍以生产经营等为幌子，以高息为诱饵，大肆非法集资并逃匿，造成巨额集资款无法归还，其虽有认罪悔罪表现，但不足以对其酌情从轻处罚。根据被告人金佳敏的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人金佳敏犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
二、继续追缴被告人金佳敏的违法所得，发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 应华姿
代理审判员 高晶晶
人民陪审员 徐瑞桢
二〇一四年五月十五日
书 记 员 赵梦盼