广东省广州市番禺区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0113刑初1659号
公诉机关广州市番禺区人民检察院。
被告人黄某合，男，1992年12月3日出生，汉族，文化程度初中，户籍地湖南省临武县，因本案于2017年2月22日被羁押，同月24日被刑事拘留，同年3月30日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。
被告人刘某家，男，1983年3月12日出生，汉族，文化程度小学，户籍地贵州省织金县，因本案于2017年2月22日被羁押，同月24日被刑事拘留，同年3月30日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。
广州市番禺区人民检察院以穗番检公刑诉[2017]1662号起诉书指控被告人黄某合、刘某家犯收买信用卡信息罪，于2017年9月22日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市番禺区人民检察院指派检察员谢敏仪出庭支持公诉。被告人黄某合、刘某家到庭参加了诉讼。现已审理终结。
广州市番禺区人民检察院指控：2017年2月始，被告人黄某合、刘某家经合谋后，通过网络及在路边张贴广告的方式，以人民币20元至100元不等的价格向他人收买信用卡及配套的U盾等信用卡信息资料，并将收买的信用卡信息资料转卖他人从中牟利。
2017年2月22日18时许，被告人黄某合、刘某家在本区钟村街宏达路11号208房内收买滕某某、叶某、韩某、罗某某等人的信用卡信息资料时被公安人员抓获，公安人员从被告人黄某合处查获持卡人为林某某、郑某等人的信用卡共24张、持卡人为叶某1的信用卡信息（包括中国工商银行卡、身份证复印件、手机卡及电子U盾）一套、POS机1个等物品；从被告人刘某家处查获持卡人为韩某等人的信用卡信息（包括银行卡、身份证复印件、手机卡及电子U盾等）共17套、持卡人为瞿某的广州农商银行银行卡1张、工商银行电子密码器1个、手机卡1张等物品。
对于上述事实，公诉机关列举了1.物证；2.书证；3.证人证言；4.被告人的供述与辩解；5.勘验、检查、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人黄某合、刘某家无视国家法律，收买他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人黄某合虽不具有刑法第六十七条前两款规定的自首情节，但如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提起公诉，请依法判处。
被告人黄某合承认控罪。辩解我们贩卖的是银行卡，不是信用卡。
被告人刘某家否认控罪。辩解其只是做介绍人的角色。
经审理查明：2017年2月始，被告人黄某合、刘某家经合谋后，通过网络及在路边张贴广告的方式，以人民币20元至100元不等的价格向他人收买银行卡及配套的U盾等银行卡信息资料，并将收买的银行卡信息资料转卖他人从中牟利。
2017年2月22日18时许，被告人黄某合、刘某家在本区钟村街宏达路六巷辉煌住宿208房内收买滕某、叶某1、韩某、罗某等人的银行卡信息资料时被公安人员抓获，公安人员从被告人黄某合处查获持卡人为林某某、郑某等人的银行卡共24张、持卡人为叶某1的银行卡信息（包括中国工商银行卡、身份证复印件、手机卡及电子U盾）1套、POS机1个等物品；从被告人刘某家处查获持卡人为韩某等人的银行卡信息（包括银行卡、身份证复印件、手机卡及电子U盾等）共17套、持卡人为瞿某的广州农商银行银行卡1张、工商银行电子密码器1个、手机卡1张等物品。
以上事实，公诉机关在庭上举证的证据证明有：一、证人藤某的证言证实，我于2017年2月22日18时左右，在番禺区钟村街宏达六街辉煌旅馆208房被传唤至派出所这里接受调查。和我一起被带至派出所的还有7个男子，其中我只认识叫阿文的男子，早前他问我办不办银行卡卖给他，他给我每张50元人民币的价格作为报酬，我问怎么办理，阿文说让我拿身份证和他给我的手机号码去开银行卡就行（不需存钱进去），然后将我开的银行卡卖给他，并告诉他我银行卡的密码，这样他就会给我每张银行卡50元的报酬，前两天我以自己的名义在银行开了3张银行卡和1个U盾卡（分别是华夏、民生、广发和中信银行，前面3张是普通银行卡，最后一张是带U盾的银行卡，现在都给了阿文了），然后昨天下午我将银行卡拿去钟村街宏达六街辉煌旅馆208房给阿文，还未收到报酬，期间就有派出所的人前来将我们抓获并带至这里接受调查了。阿文是到处收买别人的银行卡的。我卖银行卡给阿文后，对于我的银行卡的使用和保管都由阿文他们管理，我就没有再管了。和我一起带回来的人中有一个穿牛仔上衣、休闲裤的男子（不知道姓名）是和阿文一起的，我不知道他们两个是什么关系，但是别人的银行卡都是他们收买的。昨天我开了银行卡后将卡交给他们时，该男子有一部POS刷卡机，用来验证我们交的银行卡是否可用。并经辨认后证实用POS刷卡机来验卡的男子即被告人黄某合；阿文即被告人刘某家。
二、证人叶某1的证言证实，2017年2月14日早上8时左右，我刚从钊越网吧离开至门口时，有一个“黄某”的男子问我缺不缺钱，我说缺钱，他说要不要去开银行卡卖给他们赚钱，我说好，然后“黄某”就带我去钟村街辉煌住宿208房见到刘某家，刘某家说让我开银行卡卖给他，带有U盾的银行卡卖50元，普通银行卡20元，我答应了。于是9时许我和两个我不认识的人一起搭公交到市桥百越广场东门附近的中国工商银行办理1张银行卡（有U盾），到招商银行办理1张招商银行卡（有U盾），还在另外2个银行办了2张卡，14号当天一共办理了4张卡，刘某家一共给了我160元左右（140元是卖卡的钱，另外的是车费水费之类的）；2月16日“黄某”陪我，我又办理了5张银行卡；2月17日“黄某”陪我，我又办理了2张银行卡，；2月22日我和黄某合就去了工商银行重新办理U盾银行卡；2月22日15时许，我带U盾卡到钟村街辉煌住宿208房找刘某家要钱，17时左右有警察将我们带回去派出所了。和我一起带到派出所的有8人，在刘某家房间带回来的一共有5人，包含：我，刘某家，黄某合，另外2人我不认识；另外3个人在其他房间带回去的，我都不认识。刘某家是收买银行卡，黄某合是收买银行卡的中介，他有个POS机用来验卡的，“黄某”是负责在外面拉人卖卡的，他们3人是一伙的而且是有分工的。我是以我的身份信息去办卡的，工本费、手机联系方式、密码都是他们提供的。一共卖了大概12张银行卡，其中有U盾的是：招商银行，农业银行，中信银行，中国银行；没有U盾的是：农商银行，平安银行，邮政银行，广州银行，广发银行，光大银行，交通银行，有一些我忘记了，都是储蓄卡。我卖卡是为了钱。他们说用我的卡去刷淘宝，刷流水，真正用途我就不知道了。刘某家他们还向很多人买了银行卡。并经辨认后证实被告人黄某合、刘某家即本案二被告人。
三、证人韩某的证言证实，2017年2月22日18时至19时许，我在番禺钟村街宏达六街辉煌旅馆二楼被警察带回。和我一起被带回的总共有8人，其中有一人是我见过的，但是所有人的名字我都不知道。昨天与我一起带回派出所的其中一人是收卡的，有3、4个人是卖卡的，其他我不清楚。2016年11月我来到番禺的时候，在钟村钊越网吧厕所内看到一些宣传标语，是关于贩卖信用卡和银行卡的信息，其中能赚取一定的金钱。2017年2月17日我来到钟村想进厂找工作，但由于身无分文，而且进厂工作需要购买生活用品，所以我想找个方法赚点钱，于是我想起当时在网吧看到的关于贩卖信用卡和银行卡的宣传标语。2月20日我到祈福新村的招商银行办理了一张个人银行卡，是带U盾的卡。当时我带着招商银行卡，去到番禺钟村街宏达六街辉煌旅馆二楼的一个房间，具体房间号我不记得了，把该银行卡以100元的价格卖给房间里的一个人，然后我就离开了。2月22日我还陆续办理中信银行、华夏银行、交通银行、兴业银行4张银行卡，再到番禺钟村街宏达六街辉煌旅馆二楼找上次收卡的那个人。当时他说要查验该4张银行卡的密码是否正确，刚刚插入POS机准备验证的时候，就有民警过来对我们进行控制，然后带回派出所进行进一步调查。并经辨认后证实用POS刷卡机来验卡的男子即被告人黄某合；在2017年2月20日收买一张带U盾的银行卡的人即被告人刘某家。
四、证人罗某的证言证实，我于2017年2月22日18时许在番禺区钟村街宏达六街辉煌旅馆二楼212房被传唤到派出所。2017年2月20日，我在钊越网吧上网看到有一张广告纸，上面写着拿身份证办银行卡可以拿到钱，我就按广告纸上的电话给对方打了过去，对方跟我说让我开两张银行储蓄卡，然后用我的身份证、银行卡和电话号码在淘宝开一个账户，其他见面谈。大约过一会，对方过来钊越网吧找我，跟我说他们是做淘宝刷单的，需要用身份证和银行卡注册淘宝账号，还要我办U盾，以每张银行卡80元的价格收买，我跟对方还价，最后以每张银行卡150元成交。第二天我去了广发银行、浦发银行办了卡。晚上我拿过去辉煌宾馆，进去房间我看到两个人，我就把卡给那个矮矮的人，他把卡给了另外一个姓黄的男子，他拿POS机负责验卡，矮矮的人跟我说要验完卡才给钱。后来民警到场后把我们带回派出所接受调查处理。我卖了2张银行卡，1张广发银行的，1张浦发银行的，卡号不记得，还没有拿到报酬。我是没钱才把卡卖给对方。并经辨认后证实用POS刷卡机来验卡的男子即被告人黄某合；以150元收买银行卡即被告人刘某家。
五、证人翟某的证言证实，称是去到现场找工作，结果被抓。但称看到一体型有点胖的男子用POS机在刷卡，不知道具体在做什么。并经辨认后证实用POS刷卡机来验卡的男子即被告人黄某合；在208房声称招工的即被告人刘某家。
六、证人岳某的证言证实，称是在辉煌住宿211房准备上洗手间时被抓。其身上有4张银行卡，1张是胡志明的，另3张是其本人的。
七、证人陈某的证言证实，2016年6月28日，我在微信群里看到一兼职信息，加了他的微信，微信名叫“广州V生活·招聘”的人，其微信号是“nishisb22”。我自己一人去到见到他后，他是一名男子，我们叫他“V哥”，现场还有另外几名我不认识的人也给他一起带到越秀区中国银行水荫路支行，去到后他问我们有没带身份证，需要办银行卡绑定证券公司账号，并承诺一个星期后寄回银行卡给我们。我们在他带领下全部办理了1张中国银行卡，办完之后就叫我们回去，说一个星期后银行卡和资料会一起寄回给我们，我回去后也通过微信收到兼职工资人民币140元。后来他没有寄回银行卡给我。我在微信上一直催他，但他一直以各种理由推脱，直到2017年3月1日我都还有通过微信催他，但后来他没理会我了。
八、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单证实，在被告人黄某合处缴获持卡人为林某某、郑某等人的银行卡共24张、工商银行U盾1个、手机卡1张、持卡人为叶某1的银行卡信息（包括中国工商银行卡、身份证复印件、手机卡及电子U盾）1套、POS机1部、“应急贷款”宣传单39张、笔记本1本等物品；从被告人刘某家处缴获持卡人为韩某等人的银行卡信息（包括银行卡、身份证复印件、手机卡及电子U盾等）共17套、持卡人为瞿某的广州农商行银行卡1张、工商银行电子密码器1个、手机卡1张、笔记本2本等物品。
九、调取证据清单即书证证实，从银行调取扣押的银行卡开户资料及流水资料。
十、抓获和破案经过证实二被告人归案的情况。
十一、现场勘查笔录及现场图、作案现场及缴获的银行卡照片证实，案发现场位于本区钟村街宏达路六巷辉煌住宿208房。
十二、被告人黄某合的供述证实，2017年2月22日18时左右，我和刘某家在钟村街辉煌住宿208房（刘某家开的房）收买顾客卖给我们的银行卡，这时派出所的人到来将我们抓获，派出所的人在我们身上发现大量银行卡，后将我们全部带回派出所接受调查了。抓获的另外7个人，我只认识刘某家，我们是朋友关系，在钟村谢村公园招工时认识，其他人都是卖银行卡给我或刘某家的。我是准备收买其他人的银行卡，提供给别人注册支付宝、微信，客户用来收款（客户一般在网上购买仿制枪、刀之类的商品不想使用真实姓名，所以收买其他人身份登记的银行卡来收款），但不是我使用，我只是作为中介帮他们收买银行卡卖给他们从中赚取一些钱。我和刘某家各自有自己的老板，前天下午我有跟刘某家去白云文化广场见过一次他的老板，但我不知道他的名字。我老板则在安徽，是在QQ群里面认识的，我们没有互相见过面。我们是帮各自的老板收买银行卡，刘某家只收买他人的带有盾卡的银行卡，我则只收买他人的普通银行卡。我们将广告纸贴在街边或网吧，有时直接以向朋友介绍的方式收买他们的银行卡。普通银行卡一般是20元到30元，带盾卡的以50元到60元的价格收买。我发顺丰快递邮寄给我老板，每张普通的银行卡收120元。除掉人工、买联通号码等费用算下来每卖一张银行卡，我可以从中赚取60元人民币左右。我是今年2月份（正月十一）才开始的经营上述买卖银行卡业务的。
至今为止我总共收买的银行卡有20张（包括昨天收买的3张），之前的都寄给我老板了，昨天收买的3张普通银行卡（民生银行、中信银行和华夏银行）被扣押了。这20张银行卡中有我自己的2张并卖掉了，其他剩下的银行卡有些是同一个人办的，所以才有4个人的身份办的银行卡，因为昨天收买的3张还没有结算钱，所以如果要算的话加起来有5个人。是以他们自己的真实身份信息去办卡的，手机联系方式、密码都是我们统一提供给他们去办的。我有一台P**刷卡机验证他们是否按照我们的要求去办银行卡。刘某家向很多人收买了银行卡，总的来说应该是他的订单多一点，具体的要问刘某家就知道。我有向刘某家收买过大约4、5张银行卡。
十三、被告人刘某家的曾经供述证实，2017年2月22日19时许，我在番禺区钟村街宏达六街辉煌旅馆208房向叶某1、翟某等人收集他们所办的银行卡转售给黄某合时被警察查获，后带到派出所进行处理。今天与我一起被带回派出所的还有黄某合、叶某1、翟某，还有4个我不知道名字。今天与我一起被带回派出所的人中，黄某合是来找我收卡的，其他人是来交卡给我的。
2016年9月许，我在钟村镇公园做工厂招工工作时认识一个叫阿辉的人，他向我介绍做转售银行卡的事，于是我就开始向他了解具体做法，但当时我还没做，9月28日许阿辉就在大石被抓了。2017年1月过年前，我想赚点钱回家，在钟村镇公园认识一个叫黄某合的人，他也介绍我做转售银行卡，于是我就开始跟他一起做。具体做法是由我来招人，让招来的人去办银行卡，他们办好卡后交给我来转售给黄某合。我通常是在钟村镇公园向一些找工作的人介绍，问他们是否要做兼职，要的话就叫他们去开银行卡，然后我以普通卡每张50元，带U盾卡每张100元的价格收买，一个月后他们可挂失卡补办自用。另外，我还通过QQ上一个叫俊少招聘的兼职群以同样的待遇招人办卡，QQ号是22×××28，黄某合是以每张普通卡100元价格向我收买银行卡，他只做普通卡，扣除工本费及办卡人的车费，我中间赚取约30元一张卡。当我收集到一定数量后他才来取。从2017年1月份到现在我约卖给黄某合50多张卡，从中获利约1500元。除了黄某合外我还有转售银行卡给黄某合介绍的一个微信名为“一切顺心”的人，我专门卖带U盾卡给他，他以200元收买我的卡，扣除工本费及办卡人的车费，我中间赚取约50元一张卡。我是根据他提供的地址通过快递把卡发给他。我记得只卖过9张带U盾的卡给他，我从中获利约500元。我不知道黄某合及“一切顺心”收买我的卡作何用途。
十四、身份材料证实二被告人的身份情况。
以上证据经控辩双方公开质证，法庭调查查证属实，并能相互印证，证据充分、确实，足资认定。
本院认为：根据法庭调查的事实及公诉机关出示的证据，足资证实公诉机关指控被告人黄某合、刘某家犯收买信用卡信息罪罪名成立。对于被告人黄某合的辩解，本院认为是起诉书的表述问题，根据《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释的精神，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。所以二被告人所收买的银行卡在刑法是归类为以收买信用卡信息罪处罚的。对于被告人刘某家否认控罪的辩解，本院认为，上述证人证言证实是向二被告人出售银行卡从中获利的，且公安机关当场在二被告人处查获多张（套）银行卡，被告人黄某合亦对上述犯罪事实供述在案。被告人刘某家的上述行为已符合收买信用卡信息罪的犯罪构成要件。故对其否认控罪的辩解，本院不予采纳。被告人黄某合、刘某家无视国家法律，合伙收买他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为均已构成收买信用卡信息罪。鉴于被告人黄某合能如实供述自己的罪行并自愿认罪，可以从轻处罚。本院根据前述法定刑幅度、法定的量刑情节、酌定的量刑情节，并综合考虑被告人作案的具体事实，认罪态度等因素决定对被告人黄某合从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：
一、被告人黄某合犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金二万元（刑期自2017年2月22日起执行至2020年5月21日止）。
二、被告人刘某家犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元（刑期自2017年2月22日起执行至2020年8月21日止）。
三、对从被告人黄某合处缴获持卡人为林某某、郑某等人的银行卡共24张、工商银行U盾1个、手机卡1张、持卡人为叶辉的银行卡信息（包括中国工商银行卡、身份证复印件、手机卡及电子U盾）1套、POS机1部、“应急贷款”宣传单39张、笔记本1本等物品；从被告人刘某家处缴获持卡人为韩某等人的银行卡信息（包括银行卡、身份证复印件、手机卡及电子U盾等）共17套、持卡人为瞿某的广州农商银行银行卡1张、工商银行电子密码器1个、手机卡1张、笔记本2本等物品，予以没收销毁（详见本案扣押清单，现存广州市公安局番禺分局）。
（二被告人的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳，上缴国库）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李志强
人民陪审员 邢毅力
人民陪审员 梁国华
二〇一七年十二月八日
异
书 记 员 李芷晴