安徽省合肥市蜀山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0104刑初133号
公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。
被告人李波，男，1981年6月16日出生于江苏省仪征市，汉族，原中国邮政储蓄银行信用卡客户中心合肥分中心职工，案发前租住安徽省合肥市蜀山区，户籍地江苏省仪征市。因涉嫌犯诈骗罪于2015年8月30日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年9月29日经合肥市蜀山区人民检察院批准，次日被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于肥西县看守所。
辩护人许憬，安徽金亚太（长丰）律师事务所律师。
辩护人夏炀，安徽金亚太（长丰）律师事务所实习律师。
安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2016]78号起诉书指控被告人李波犯信用卡诈骗罪，于2016年3月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年6月21日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员汪啸出庭支持公诉，被告人李波及其辩护人许憬到庭参加了诉讼。案在审理期间，公诉机关因补充侦查建议本院延期审理一次。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2014年11月份，被告人李波以“蔡硕”的身份入职位于本市蜀山区新产业园的中国邮政储蓄银行信用卡客户中心合肥分中心（以下简称为邮储银行信用卡合肥分中心），从事坐席代表工作。工作内容为接听客户电话、处理客户咨询问题等。其间，李波发现可以通过内部呼叫方式直接修改客户预留的电话号码等客户资料，遂起意借机冒充客户领取信用卡后刷卡套现。
2015年7月13日至21日间，李波先后7次在非工作期间进入邮储银行信用卡合肥分中心准妈妈工作室内，通过6292、6309工号登录内部系统，创设通话，将刘某、吴某某、戴某某等8人邮储银行信用卡预留个人手机号码变更为其事先准备的新手机号码。后李波利用上述新号码拨打邮储银行客服专线，申请将戴某某、刘某、吴某某、张某某的信用卡挂失，补办新卡，并要求将新办信用卡邮寄到湖南省长沙市等地。2015年7月底，李波离职。
2015年8月初，李波赶至湖南省长沙市，以刘某、吴某某、戴某某的名义在长沙等地EMS快递营业部领取了新办的邮储银行信用卡。后李波将上述3张信用卡激活，在湖南省长沙市、岳阳市、湖北省武汉市等地，通过POS机刷卡套现287227元。上述钱款部分被李波用于个人消费。
2015年9月16日，被告人李波被公安机关抓获。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人李波的供述与辩解，证人宋某等人的证言，被害人刘某的陈述，报案材料，入职资料，银行账户交易明细，信用卡盗刷记录，LV女士挎包、金项链、IPad及购买凭证，快递单，扣押物品清单，搜查笔录，监控视频，录音记录，案发现场方位图，归案经过，被告人户籍信息等证据。
公诉机关认为，被告人李波以非法占有为目的，利用工作便利多次修改客户资料，冒用客户名义挂失并补办信用卡，再通过POS机刷卡套取现金287227元，数额巨大，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人李波对起诉书指控的事实及罪名不持异议。
被告人李波的辩护人对起诉书指控的事实及罪名不持异议，辩称李波有自首情节，部分赃物、赃款已被追回，请求法院从轻处罚。
经审理查明：2014年11月被告人李波冒用他人身份应聘至邮储银行信用卡合肥分中心工作，从事接听客户电话并处理客户咨询问题等工作。被告人李波在工作期间发现其可以利用职务上的便利修改客户预留电话号码等资料，遂起意冒充客户修改信用卡资料并挂失冒领，进而刷卡套取现金。
2015年7月13日至21日，被告人李波在非工作期间先后7次进入邮储银行信用卡合肥分中心的“准妈妈工作室”，使用他人工号登录系统，并创建虚假通话，将刘某、吴某某、戴某某等8人的邮储银行信用卡的预留电话号码变更为自己事先准备的其他电话号码。之后，被告人李波又使用修改过的电话号码，冒充客户拨打邮储银行信用卡客服专线将戴某某、刘某、吴某某、张某某四人的信用卡挂失，并申请补办新卡，同时提供新卡邮寄至湖南省长沙市。
2015年7月底，被告人李波自邮储银行信用卡合肥分中心离职。2015年8月初，李波前往湖南省长沙市，前往EMS快递营业网点，领取了刘某、吴某某、戴某某的新办邮储银行信用卡。之后，被告人李波将此3张信用卡激活，分别在湖南省长沙市、岳阳市及湖北省武汉市等地，通过POS虚拟交易退款的方式，套现287227元。上述款项中大部分被李波挥霍。
2015年8月29日，被告人李波被公安机关抓获。被告人李波归案后，如实供述了前述案件事实。
案发后，公安机关查扣了被告人李波使用赃款购买的黄金项链、IPad、LV女式包，并冻结了李波存在宁某徽商银行账户上的赃款18万元。
上述事实，被告人李波在开庭审理过程中亦无异议，并有报案材料、案发现场方位图，被告人入职资料、辞职申请，快递单，购买奢侈品凭证，电话录音，监控视频截图，查扣物品照片，协助查询财产通知书及涉案银行账户交易明细，协助冻结财产通知书，接受证据材料清单，扣押物品清单，搜查笔录，辨认笔录，证人刘某、化某某、宁某、唐某、樊某、蒋某的证言，被害单位代表宋某的陈述，公安机关出具的归案经过，被告人户籍信息等证据证实，足以认定。
关于辩护人辩称李波属自首的辩护意见的评析。经查，综合被害单位的报案材料、被害单位代表宋某的陈述、接受证据材料清单、监控视频、公安机关出具的归案经过，可以证实侦查机关系在认定李波有重大作案嫌疑的情况下将其抓获，并非进行排查。辩护人的此点辩护意见于法不符，本院不予采纳。
本院认为：被告人李波以非法占有为目的，利用工作便利，修改客户具有存取现金、转账结算等功能的银行卡资料，并挂失冒领新卡及冒用，骗取现金287227元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人李波归案后如实供述了自己的罪行，庭审中自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚。量刑时一并考虑部分赃款、赃物已被追回的情节。辩护人相应的辩护意见予以采纳。据此，根据被告人李波犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李波犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月,并处罚金七万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月30日起至2021年2月28日止。所处罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、查扣的赃款、赃物发还被害单位中国邮政储蓄银行信用卡客户中心合肥分中心；责令被告人李波于于本判决生效次日起十日内退赔被害单位中国邮政储蓄银行信用卡客户中心合肥分中心剩余经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 季峻峰
审 判 员 倪 娜
人民陪审员 何 妨
二〇一六年六月三十日
书 记 员 郑 宇
附本案适用的相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。