福建省宁德市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）闽09刑终588号
原公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。
上诉人（原审被告人）黄贵莲，女，1972年1月13日出生于福建省宁德市，汉族，初中文化，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月22日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年9月28日经宁德市蕉城区人民检察院批准由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
福建省宁德市蕉城区人民法院审理福建省宁德市蕉城区人民检察院指控原审被告人黄贵莲犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案，于2017年10月18日作出（2017）闽0902刑初163号刑事判决。原审被告人黄贵莲不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
一、非法吸收公众存款的犯罪事实
2010年2月8日至2013年12月8日，被告人黄贵莲组织人民币（币种下同）300元下标、500元下标、1000元下标等形式的民间互助会14场，吸收会员956人次参会，至2014年3月，因无法支撑互助会致倒会，非法吸收公众存款计14967767元，造成报案的49名会员直接经济损失计3450782元。
二、集资诈骗的犯罪事实
被告人黄贵莲非法组织上述14场互助会，其中在2010年2月8日300元下标会、2010年10月5日300元下标会、2011年1月28日300元下标会、2011年4月20日500元下标会、2011年7月12日200元上标会、2011年9月25日300元下标会、2011年10月10日1000元下标会中假借会员身份共计偷标82名会，偷标会款1442827元，扣除被告人黄贵莲已支付的“利息”795124元，被告人黄贵莲实际骗取会款647703元。
2016年8月22日，被告人黄贵莲在广东省珠海市金湾区三灶镇鱼林村委东升村山元路118号被广东省珠海市公安局金湾分局民警抓获。
原判认定上述事实有检察机关提供，并经法庭质证、认证的以下证据予以证明：
1.证人吴某1的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2011年7月12日200上标会两场、2012年6月1日300下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失16694元。
2.证人郑某1的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以维娇、玉团、玉美名字参与2010年2月8日300下标会四场、其以维娇、玉团、玉美、玉珍、月銮名字参与2011年7月12日200上标会五场、其以金某2名字参与2011年9月25日300下标会一场、其以维娇名字参与2012年6月1日300下标会两场、�以维娇、玉团、玉珍名字参与的2013年6月15日500下标会四场、其以维珍名字参与的2013年8月5日300下标会三场、其以梅某名字参与的2013年9月28日2000上标会一场。由于黄贵莲倒会导致其经济损失121314元。
3.证人翁某1灼的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2010年2月8日300下标一场、2011年4月20日500下标两场、2011年7月12日200上标一场、2011年9月25日300下标一场、2012年6月1日300下标一场、2013年12月8日1000下标一场。由于黄贵莲倒会导致其经济损失52672元。
4.证陈某1华的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2012年6月1日300下标两场、2013年6月15日500下标三场、2013年12月8日1000下标一场。由于黄贵莲倒会导致其经济损失40925元。
5.证占某吕的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以爱蕊名字参与2013年8月5日300下标三场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失10113元。
6.证郑某2棉的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以希平名字参与2011年9月25日300下会一场、其以贵棉名字参与的2013年6月15日500下标一场、其以华振名字参与2013年8月5日300下标一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失21015元。
7.证林某1红的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以碧云名字参与2010年2月8日300下标会一场、2011年9月25日300下标会一场、2013年6月15日500下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失32295元。
8.证赖某华的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以英花名字参与2011年9月25日300下标会两场、其以阿星、英花名字参与2013年6月15日500下标会三场、其以英花黄某6鸿2013年8月5日300下标会两场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失48683元。
9.证雷某1英的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以秀英、克明名字参与2010年2月8日300下标会七场、其以秀英名字参与2011年10月10日1000下标会两场、2011年7月12日200上标会一场、其以克明名字参与的2012年10月12日2000下标会一场、其以秀英名字参与的2013年6月15日500下标会两场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失177221元。
10.证朱某英的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以玉英、碧峰、春梅名字参与2011年1月28日300下标会六场、其以玉英名字参与2011年10月10日1000下标会一场、2012年10月12日2000下标会一场、其以玉英宁某妹2012年2月18日1000下标会三场、其以碧峰、碧娇陈某9涛2013年9月28日2000上标会三场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失203744元。
11.证雷某2招的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2010年10月5日300下标会一场、2011年7月12日200上标会两场、2011年10月10日1000下标会一场、2012年2月18日1000下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失68499元。
12.证林某2美的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以鸿梅、鸿美名字参与2010年10月5日300下标会四场、其以鸿美名字参与2010年2月8日300下标会五场、其以鸿美、凤琴名字参与2011年7月12日200上标会四场、其以鸿美名字参与2012年2月18日1000下标会三场、2012年6月1日300下标会两场、2013年6月15日500下标会两场、2013年8月5日300下标会四场、2013年9月28日2000上标会两场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失266193元。
13.证吴某2月的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2010年2月8日300下标会一场、2010年10月5日300下标会一场、2012年6月1日300下标会一场、2013年6月15日500下标会一场、2013年8月5日300下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失52830元。
14.证余某希的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2011年4月20日500下标会一场、以银平名字参与的2011年7月12日200上标会一场、以小希名字参与的2013年8月5日300下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失31295元。
15.证王某1田的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2011年7月12日200上标会一场、2012年6月1日300下标会一场、2012年10月12日2000元下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失51053元。
16.证黄某1蕊的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以述水名字参与2013年6月15日500下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失6653元。
17.证陈某2桃的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2013年6月15日500下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失6653元。
18.证郑某3珍的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2010年2月8日300下标会一场、2011年1月28日300下标会一场、2011年9月25日300下标会一场、2013年6月15日500下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失44469元。
19.证黄某2珠的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以玉花名字参与2010年2月8日300下标会一场、2011年7月12日200上标会一场，会钱是转账，由于黄贵莲�会导致其经济损失28051元。
20.证陈某3煌的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其陈某10萍陈某11凤李某玉孙某3美陈某3煌名字参与2011年9月25日300下标会十场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失109910元。
21.证蔡某1新的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2011年1月28日300下标会一场、2011年4月20日500下标会两场、2011年7月12日200上标会一场、2012年6月1日300下标会一场、2012年10月12日2000下标会一场、2013年8月5日300下标会一场、其以玉新、建英名字参与的2013年9月28日2000上标会两场、其以玉新名字参与的2013年12月8日1000下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失83587元。
22.证彭某珍的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以招媚名字参与2011年9月25日300下标会两场、2013年8月5日300下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失25353元。
23.证王某2娟的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2011年1月28日300下标会一场、以周翔名字参与的2012年6月1日300下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失20957元。
24.证陈某4福的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以阿弟、月东名字参与2011年1月28日300下标会三场、其以阿弟金某1春、小妹名字参与2011年4月20日500下标会三场、其以阿弟名字参与2011年7月12日200上标会一场、2011年9月25日300下标会一场、其以贵莲名字参与2012年2月18日1000下标会一场、其以阿弟、月东名字参与2013年6月15日500下标会三场、其以阿弟名字参与2013年8月5日300下标会三场、2013年12月8日1000下标会一场，由于黄贵莲倒会导�其经济损失157957元。
25.证吴某3英的证言、会单、收款收据证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2010年2月8日300下标会两场、2011年1月28日300下标会两场、2011年4月20日500下标会两场、2011年7月12日200上标会两场、2011年9月25日300下标会两场、2011年10月10日1000下标会一场、2012年6月1日300下标会两场、2012年10月12日2000下标会两场、2013年8月5日300下标会两场、2013年6月15日500下标会两场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失60015元。
26.证吴某4清的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2011年9月25日300下标会两场、2012年6月1日300下标会两场、2012年10月12日2000下标会一场、2013年6月15日500下标会两场、2013年8月5日300下标会两场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失90466元。
27.�张某1容的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以团容名字参与2010年2月8日300下标会两场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失29302元。
28.证缪某兰的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其景某兰、少良名字参与2011年7月12日200上标会两场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失26800元。
29.证林某3妹的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以郑俊名字参与2011年9月25日300下标会一场、以郑俊名字参与2012年6月1日300下标会一场、以郑俊名字参与2013年6月15日500下标会两场、以慈桔名字参与2013年8月5日300下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失36751元。
30.证许某梅的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以秀梅名字参与2010年2月8日300下标会两场、以秀梅、娟名字参与的2010年10月5日300下标会三场、以秀梅名字参与的2011年1月28日300下标会两场、2011年7月12日200上标会两场、2011年9月25日300下标会两场、以秀梅、娟名字参与的2012年6月1日300下标会四场、2013年8月5日300下标会三场、以秀梅名字参与的2013年6月15日500下标会四场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失213916元。
31.证陈某5英的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以春景名字参与2012年6月1日300下标会两场、2013年6月15日500下标会四场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失44778元。
32.证孙某1娟的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其周某珍、周华贵、陈艳名字参与2011年7月12日200上标会三场、周某珍名字参与2012年2月18日1000下标会一场、以周华贵、陈艳名字参与2013年8月5日300下标会三场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失70313元。
33.证林某4芳的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其张某3弛、赛平名字参与的2011年1月28日300下标会三场、以赛芳张某3弛、姨名字参与的2011年10月10日1000下标会六场、以赛芳、赛平、秀云名字参与的2012年2月18日1000元下标会四场、以赛芳名字参与2012年10月12日2000下标会一场、2013年12月8日1000下标会两场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失285172元。
34.证林某5凤的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2011年4月20日500下标会两场、2011年9月25日300下标会一场、2012年6月1日300下标会一场、2013年6月15日500下标会一场、以淑平、清忠名字参与2013年9月28日2000上标会两场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失83775元。
35.证�某钗的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2010年2月8日300下标会一场、2011年1月28日300下标会四场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失24416元。
36.证翁某2玉的证言、会单及补充材料证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2011年7月12日200上标会两场、2012年6月1日300下标会两场、2013年8月5日300下标会两场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失51708元。2010年3月8日300下标会两场翁某2玉已标，标得会钱28000元左右，加会款的22000元左右。
37.证人黄某3的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2010年2月8日300下标会两场、2012年6月1日300下标会三场、以添贵、庆蕾名字参与2012年2月18日1000下标会三场、以添贵、三俊名字参与2013年8月5日300下标会六场、以添贵名字参与2013年9月28日2000上标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失150777元。部分会钱转账。
38.证人陈某6的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2013年12月8日1000下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失3400元。
39.证人王某3的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以乃芳、乃凯的名字参与2010年2月8日300下标会两场、以乃凯名字参与2013年6月15日500下标会一场，会钱转账。由于黄贵莲倒会导致其经济损失35955元。
40.证人王某4的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2010年2月8日300下标会两场、2011年4月20日500下标会两场、2011年7月12日200上标会一场、2011年10月10日1000下标会一场、2012年6月1日300下标会两场、2012年10月12日2000下标会一场、2013年6月15日500下标会一场、2013年9月28日2000上标会一场、2010年10月5日300下标会两场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失147269元。
41.证人黄某4的证言、会单及收款收据证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2010年10月5日300下标会两场、2013年6月15日500下标会两场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失17524元。
42.证人孙某2的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以伏清名字参与2010年2月8日300下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失14651元。
43.证人黄某5的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以爱名字参与2011年4月20日500下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失14524元。
44.证人陈某7的证言、会单及补充材料证实：黄贵莲组织民间互助会，其参与2010年2月8�300下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失14651元。陈某7本人不存在逃会，也不存在黄贵莲为其垫付会款的事实。
45.证人吴某5的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以国习名字参与2011年7月12日200上标会两场、其以爱平名字参与2013年9月28日2000上标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失40800元。
46.证人翁某3的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以成辉名字参与2010年2月8日300下标会一场，2011年4月20日500下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失29175元。
47.证人蓝某1的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以梅某、细云名字参与2010年2月8日300下标会两场、2011年1月28日300下标会五场、以月花、细云名字参与2011年4月20日500下标会两�、以梅某名字参与的2013年9月28日2000上标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失82838元。
48.证人蓝某2的证言、会单及收款收据证实：黄贵莲组织民间互助会，其梅英名字参与2011年1月28日300下标会两场、2011年4月20日500下标会一场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失20581元。
49.证人蔡某2的证言、会单证实：黄贵莲组织民间互助会，其以金某2名字参与2011年4月20日500下标会两场、2011年9月25日300下标会两场、2011年10月10日1000下标会两场、2012年2月18日1000下标会三场、2012年6月1日300下标会三场、以金某2、蓝燕名字参与2012年11月12日2000下标会四场，由于黄贵莲倒会导致其经济损失183089元。
50.会首及会员已确认的已交会款计算表证实会首与会员已对上述参会数量及损失金�予以确认。
51.福建德润会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告证实:2010年2月8日至2013年12月8日，被告人黄贵莲组织200元上标、300元下标、500元下标等互助会14场，吸收956人次参会，非法吸收公众存款计人民币14967767元，造成报案会员损失人民币3450782元。被告人黄贵莲在2010年2月8日300下标、2010年10月5日300下标、2011年1月28日300下标、2011年4月20日500下标、2011年7月12日200上标、2011年9月25日300下标、2011年10月10日100下标会中共计偷标82名，偷标金额人民币1442827元，支付利息795124元，实际偷标金额647703元。
52．抓获经过证实:被告人黄贵莲于2016年8月22日在广东省珠海市金湾区三灶镇鱼林村委东升村山元路118号被广东省珠海市公安局金湾分局抓获。
53.户籍证明证实:�告人黄贵莲案发时已达完全刑事责任年龄。
54.被告人黄贵莲的供述和辩解：2010年2月8日至2013年12月8日间，其组织200元上标、300元下标、500元下标等互助会14场，并组织会员参会，至2014年3月，因部分会员标会后不缴纳会款，其无法支撑互助会后倒会，造成会员损失。
原判认为，被告人黄贵莲以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资647703元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人黄贵莲还违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会方式非法吸收公众存款计14967767元，数额巨大，且造成会员损失达3450782元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人黄贵莲犯数罪，应依法实行数罪并罚。被告人黄贵莲对非法吸收公众存款一节，认罪态度较好，对该节犯罪事实，可予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第一项、第二条第十项、第三条第二款第一项、第三项、第四条第一款、第五条第一款的规定，判决：一、被告人黄贵莲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年三个月，并处罚金人民币二十万元；二、责令被告人黄贵莲于本判决生效之日起三十日内退出会员会款人民币3450782元，返还吴某1、郑某1、翁某1灼等49名会员。
原审被告人黄贵莲上诉认为，其行为不构成集资诈骗罪，原判量刑偏�，请求二审从轻处罚。
经审理查明，原判认定上诉人黄贵莲于2010年2月8日至2013年12月8日期间，组织300元下标、500元下标、1000元下标等形式的民间互助会14场，吸收会员956人次参会，非法吸收公众存款计14967767元，造成报案的49名会员直接经济损失计3450782元及其假借会员名义偷标其中七场互助会82名,共计骗取647703元的事实清楚,证据确实、充分，且均经一审庭审举证、质证,本院予以确认。
上诉人黄贵莲上诉认为，其偷标会款是为了垫付逃会会员的会款，不构成集资诈骗罪。经查，首先，上诉人黄贵莲称经个别会员同意其偷标会款，但无证据证实；其次，证人陈某7的证言证实其本人不存在逃会，也不存在黄贵莲为其垫付会款的事实，吴某1、林某4等人的证言及会首与会员已确认的已交会款计算表也可以相互印证，证实被告人黄贵莲确有以非法占有为目的，偷标七场互助会82名会款，综上，上诉人黄贵莲的行为构成集资诈骗罪。上诉人黄贵莲的该点上诉意见无理，不予采纳。
本院认为，上诉人黄贵莲以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资647703元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪；还违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会方式非法吸收公众存款计14967767元，数额巨大，且造成会员损失达3450782元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法实行数罪并罚。上诉人黄贵莲对非法吸收公众存款一节，认罪态度较好，对该节犯罪事实，可予以从轻处罚。上诉人黄贵莲上诉认为原判量刑偏重，请求二审从轻处罚。经查，原判根据上诉人黄贵莲犯罪的事实、情节、性质和社会危害性，在幅度内量刑并无不当，上诉人黄�莲的意见无理，不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法，适用法律正确。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 林雪义
审判员 陈 鑫
审判员 史玲芝
二〇一七年十二月二十九日
书记员 林映芳
附注：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。