贵州省六盘水市钟山区人民法院刑 事 判 决 书（2016）黔0201刑初242号公诉机关贵州省六盘水市钟山区人民检察院。被告人张志刚，因本案于2015年6月30日被刑事拘留，同年8月5日被逮捕。现押于水城县看守所。辩护人武元军，贵州济元律师事务所律师。被告人袁祖明，因本案于2015年6月30日被刑事拘留，同年8月5日被逮捕。现押于六盘水市第一看守所。辩护人杜华，贵州中创联律师事务所六盘水分所律师。被告人周训仙，因本案于2015年7月2日被刑事拘留，同年8月5日被逮捕。现押于六盘水市第一看守所。辩护人邰少华，贵州佳合律师事务所律师。辩护人赵焱，贵州佳合律师事务所律师。被告人丁丽勋，因本案于2015年7月20日被刑事拘留，同年8月5日被逮捕。现押于六盘水市第一看守所。辩护人赵泽勇，贵州济元律师事务所律师。贵州省六盘水市钟山区人民检察院以钟检公诉刑诉以（2016）钟检公诉刑诉176号起诉书、（2016）钟检公诉刑追诉5号追加起诉决定书、（2016）钟检公诉刑追诉9号追加起诉决定书指控被告人张志刚、周训仙、袁祖明、丁丽勋犯非法吸收公众存款罪，分别于2016年4月13日、2016年5月5日、2016年8月8日向本院提起公诉和追加起诉。本院依法依法组成合议庭，于2016年11月18日、2017年9月12日两次公开开庭审理了本案。贵州省六盘水市钟山区人民检察院指派代理检察员吴海南出庭支持公诉。被告人张志刚及其辩护人武元军，袁祖明及其辩护人杜华，被告人周训仙及其辩护人邰少华、赵焱，被告人丁丽勋及其辩护人赵泽勇到庭参加诉讼。现已审理终结。贵州省六盘水市钟山区人民检察院起诉指控，2011年，被告人周训仙、袁祖明共同注册成立六盘水市XX担保有限公司，周训仙任法人代表。2012年周训仙、袁祖明、张志刚协商后张志刚加入该公司，并口头约定张志刚成为该公司股东之一。张志刚加入该公司后三人商量决定利用该公司以2.5%至3.5%的月息向社会不特定公众吸收存款。2012年至2014年期间，被告人张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋违反国家金融管理规定，以高利息为诱饵，通过口口相传的方式向不特定社会公众吸收存款，截止案发时间，涉案被害人达461人，非法吸收存款114963000元，支付利息31439639元，归还本金7179873元。被告人张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋吸收公众存款后，将吸收来的存款以5%至6%的月息对外放贷，赚取利息差及投资煤矿生产。后因张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋等人无力支付被害人利息及偿还本金，2015年3月16日因被害人报案至六盘水市公安局而案发，同年6月30日侦查机关传讯张志刚、袁祖明到案，7月2日传讯周训仙到案，7月20日将丁丽勋传讯到案。六盘水市钟山区人民检察院追加起诉指控：2013年8月至10月，被告人张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋违反国家金融管理规定，以高利息为诱饵，向周某某吸收资金3万元，已支付利息0.63万元，返还本金1万元；向许某某吸收资金5万元，已支付利息1.05万元。六盘水市钟山区人民检察院追加起诉指控：2014年9月，被告人张志刚违反国家金融管理规定，以高利息为诱饵，向周传喜吸收资金45万元。指控被告人张志刚等人犯非法吸收公众存款罪的证据有被害人陈述，证人证言，抓获经过，借条，记账本，银行流水清单，现场指认笔录及刑事照片，被告人张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋的户籍证明及其供述等证据在案佐证，故建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，以非法吸收公众存款罪对被告人张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋予以处罚。经审理查明，2011年，被告人周训仙、袁祖明共同注册成立六盘水市XX担保有限公司，周训仙任法人代表。2012年周训仙、袁祖明、张志刚协商后张志刚加入该公司，并口头约定张志刚成为该公司股东之一。张志刚加入该公司后三人商量决定利用该公司以2.5%至3.5%的月息向社会不特定公众吸收存款。后张志刚牵头成立六盘水XX投资担保有限公司。所成立的担保公司并未实际经营。2012年至2014年期间，被告人张志刚、袁祖明、周训仙共同以担保公司的名义向社会吸收公众存款。2013年，被告人丁丽勋退休，加入该公司参与处理日常工作事务。被告人张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋承诺高息回报，通过口口相传的方式向不特定社会公众吸收存款，报案被害人461人，涉及非法吸收存款114963000元，支付利息31439639元，归还本金7179873元。其中丁丽勋参与吸收存款为人民币9240000元。2013年8月至10月，被告人张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋以高息回报为诱饵，向周某某吸收资金3万元，已支付利息0.63万元，返还本金1万元；向许某某吸收资金5万元，已支付利息1.05万元。2014年9月，被告人张志刚违反国家金融管理规定，以高利息为诱饵，向周某某吸收资金45万元。被告人张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋吸收公众存款后，主要由张志刚以5%至6%的月息对外放贷，赚取利息差。其中向黄某某放贷1.061亿元，主要用于黔西南州XX县XX煤矿的日常开销及偿还煤矿在XX县XX银行的贷款，其中1500万元属于陈某某通过黄某某向张志刚所借款项，该1500万元主要用于XX县XX镇XX煤矿办理采矿权证、交纳国土资源税、支付煤矿工人公及煤矿的日常支出。XX煤矿已转让给贵州XX矿业公司。向通某公司王某等人放贷2200万元，用于XX煤矿、XX特区XX煤矿、钟山区XX煤矿、XX区X矿的矿井建设。张志刚向徐某凯放贷人民币1400万元，吕某某连本带息应还张志刚4800万元。因张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋等人无力支付被害人利息及偿还本金，2015年3月16日被害人到六盘水市公安局报案。2015年6月30日公安机关口头通知张志刚、袁祖明到案，并对张志刚、袁祖明采取强制措施。同日，传讯周训仙到案，周训仙称在处理XX担保公司事务，处理完即到案。2015年7月2日周训仙自行到六盘水市公安局经侦支队接受讯问，并被采取强制措施。2015年7月20日办案机关电话通知丁丽勋到案，丁丽勋到案并如实供述所犯罪行。另查明：被告人张志刚曾因犯赌博罪2011年6月10日被刑事拘留，同年7月15日被逮捕，同年9月9日因病被取保候审，共羁押91日。因该案于2012年3月22日被本院判处有期徒刑二年零六个月，缓刑四年，并处罚金人民二十万元，所处罚金已缴纳。缓刑考验期自2012年3月22日起至2016年3月21日止。另查明，被告人张志刚名下位于XX区XX路45XXXX幢XXX室房产，面积47.73平米；被告人周训仙名下XX区XX路X号X号楼附X号房产，面积393.91平米已被查封在案。上述事实，被告人张志刚及其辩护人武元军、被告人袁祖明及其辩护人杜华、被告人周训仙及其辩护人邰少华、赵焱、被告人丁丽勋及其辩护人赵泽勇均无异议。且有被害人陈述，证人证言，借条，银行流水，借款协议，企业登记档案，XXX河边煤矿资料，记账本，煤矿股权转让协议书，到案情况说明，被告人张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋的供述及户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋违反国家金融管理规定，向四百六十四名社会不特定公众吸收存款，涉案金额一亿一千四百万余元，其中张志刚、袁祖明、周训仙对全案犯罪金额负责，丁丽勋对其中九百二十四万元负责，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以采纳。共同犯罪中，被告人张志刚、袁祖明、周训仙发起成立担保公司并以担保公司的名义吸收公众存款，吸收存款后由被告人张志刚向外放贷，应认定张志刚在共同犯罪中的作用比被告人周训仙、袁祖明的大，将被告人张志刚认定为主犯，被告人周训仙、袁祖明为从犯。被告人丁丽勋积极参与起次要作用，系从犯，可从轻处罚。被告人张志刚在缓刑考验期内又犯新罪，应当撤销原判缓刑，将原判刑罚与本次所犯罪行数罪并罚。被告人张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋均经公安机关通知后，主动到公安机关接受调查，如实供述所犯罪行，视为自首，可从轻处罚。被告人张志刚、袁祖明、周训仙、丁丽勋归案后如实供述其所犯罪行，且部分涉案赃款已偿还被害人，可从轻处罚。被告人张志刚的辩护人所提本案系单位犯罪的的辩护意见，因本案被告人张志刚、周训仙、袁祖明所成立的公司并未实际经营，而是一直以公司实力雄厚为名义向社会公众吸收存款，且公司成立也是以吸收公众存款的犯罪活动为目的，不应认定为单位犯罪，该辩护意见不成立，不予采纳。所提张志刚有自首情节，自愿认罪，可从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。被告人袁祖明的辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见不成立，不予采纳。所提袁祖明系从犯、有自首情节的辩护意见成立，予以采纳。被告人周训仙的辩护人所提周训仙只应对部分犯罪金额负责辩护意见，因周训仙与袁祖明首先进行融资，后袁祖明介绍张志刚加入，三人共同对外承担债务，应当共同对所有的犯罪金额负责，该辩护意见不成立，不予采纳。所提周训仙有自首情节，且已还部分赃款，可从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。被告人丁丽勋的辩护人所提丁丽勋应认定为无罪的辩护意见，因被告人丁丽勋退休后到XX担保公司参与管理工作，虽然不属于股东，但由于其名下有九百余万借条，不同于一般的公司员工，该辩护意见不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十七条第一款，第六十九条，第六十四条的规定，判决如下：一、撤销本院（2012）黔钟刑初字第189号刑事判决主文第一项“被告人张志刚犯赌博罪，判处有期徒刑二年零六个月，缓刑四年，并处罚金人民币二十万元”的缓刑部分（已先行羁押九十六天，已缴纳罚金人民币二十万）。被告人张志刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币四十万元。与前罪数罪并罚总合刑期十年，罚金人民币六十万元。决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币六十万元（已缴纳二十万元）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月30日起至2024年3月25日止，所处罚金，在本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人袁祖明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月30日起至2021年6月29日止，所处罚金，在本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人周训仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月2日起至2021年7月1日止，所处罚金，在本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人丁丽勋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月20日起至2019年1月19日止，所处罚金，在本判决生效后十日内缴纳。）五、已查封在案的被告人个人财产依法予以处置，根据本判决附表明细退赔被害人；涉案赃款继续追缴，根据本判决附表明细发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省六盘水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李太星人民陪审员  黄 琴人民陪审员  邓 蕾二〇一七年九三十日书 记 员  赵 悦与本案有关的法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第七十七条【缓刑的撤销及其处理】被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。