黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0202刑初145号
公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院。
被告人白茹艳，女，1987年2月5日出生于黑龙江省讷河市，蒙古族，初中文化，无职业，住黑龙江省讷河市北方新城。因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月22日被刑事拘留，同年8月22日被逮捕，现羁押于齐齐哈尔市看守所。
齐齐哈尔市龙沙区人民检察院以齐龙检公诉刑诉〔2016〕102号起诉书指控被告人白茹艳犯诈骗罪，于2016年5月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，立案受理后，依法组成合议庭，于2016年6月21日公开开庭审理了本案，齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指派检察员程懿楠出庭支持公诉，被告人白茹艳到庭参加诉讼。现已审理终结。
齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指控：2015年3月被告人白茹艳通过中间人王某向甘南县东阳镇一些农民虚构自己有能力办理五万元至十万元贷款的事实，并以办贷款需要为由骗取被害人身份证复印件、手机卡和与手机卡绑定的银行卡，白茹艳利用被害人信息通过刘某1在网上操作办理“平安易贷”小额贷款，并将贷款据为己有，共实施诈骗21起，诈骗款项69500元。经侦查，2015年7月22日白茹艳被公安机关抓获。
公诉机关以书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据证实上述指控事实，认为被告人白茹艳以非法占有为目的，骗取他人财产，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。因被告人白茹艳有立功，建议判处被告人白茹艳有期徒刑二至三年，并处罚金。
被告人白茹艳对起诉书指控的犯罪事实及量刑建议无异议，无辩解。
经审理查明：2015年3月，被告人白茹艳通过中间人王某向甘南县东阳镇农民虚构自己有能力办理五万元至十万元贷款的事实，并以办理贷款需要身份证复印件、手机卡及与手机卡绑定的银行卡为由，将各被害人的上述物品骗取，后白茹艳利用被害人信息，通过刘某1在网上操作办理了“平安易贷”小额贷款，并将贷款据为己有，共实施诈骗21起，诈骗款项69500元。具体事实如下：
1.2015年3月，白茹艳骗取了被害人孙某1身份证复印件、手机卡、银行卡后，以孙某1名义办理平安易贷，贷款人民币2500元，并于2015年4月在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
2.2015年3月，白茹艳骗取了被害人何某某身份证复印件、手机卡、银行卡后，以何某某名义办理平安易贷，贷款人民币2000元，并于2015年4月7日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
3.2015年3月，白茹艳骗取了被害人蔡某某身份证复印件、手机卡、银行卡后，以蔡某某名义办理平安易贷，贷款人民币2500元，并于2015年3月30日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
4.2015年3月，白茹艳骗取了被害人任某某身份证复印件、手机卡、银行卡后，以任某某名义办理平安易贷，贷款人民币2500元，并于2015年3月30日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
5.2015年3月，白茹艳骗取了被害人李某1身份证复印件、手机卡、银行卡后，以李某1名义办理平安易贷，贷款人民币4500元，并于2015年4月23日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
6.2015年3月，白茹艳骗取了被害人姜某某身份证复印件、手机卡、银行卡后，以姜某某名义办理平安易贷，贷款人民币4500元，并于2015年4月在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
7.2015年3月，白茹艳骗取了被害人夏某某身份证复印件、手机卡、银行卡后，以夏某某名义办理平安易贷，贷款人民币3500元，并于2015年4月8日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
8.2015年3月，白茹艳骗取了被害人胡某某身份证复印件、手机卡、银行卡后，以胡某某名义办理平安易贷，贷款人民币4500元，并于2015年4月10日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
9.2015年3月，白茹艳骗取了被害人孙某2身份证复印件、手机卡、银行卡后，以孙某2名义办理平安易贷，贷款人民币2500元，并于2015年4月在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
10.2015年3月，白茹艳骗取了被害人侯某某身份证复印件、手机卡、银行卡后，以侯某某名义办理平安易贷，贷款人民币4500元，并于2015年4月23日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
11.2015年3月，白茹艳骗取了被害人李某2身份证复印件、手机卡、银行卡后，以李某2名义办理平安易贷，贷款人民币2500元，并于2015年3月30日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
12.2015年3月，白茹艳骗取了被害人郭某身份证复印件、手机卡、银行卡后，以郭某名义办理平安易贷，贷款人民币2500元，并于2015年4月在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
13.2015年3月，白茹艳骗取了被害人朱某某身份证复印件、手机卡、银行卡后，以朱某某名义办理平安易贷，贷款人民币4500元，并于2015年4月7日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
14.2015年3月，白茹艳骗取了被害人梁某某身份证复印件、手机卡、银行卡后，以梁某某名义办理平安易贷，贷款人民币2500元，并于2015年3月30在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
15.2015年3月，白茹艳骗取了被害人崔某某身份证复印件、手机卡、银行卡后，以崔某某名义办理平安易贷，贷款人民币2500元，并于2015年3月29日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
16.2015年3月，白茹艳骗取了被害人李某3身份证复印件、手机卡、银行卡后，以李某3名义办理平安易贷，贷款人民币4500元，并于2015年4月4日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
17.2015年3月，白茹艳骗取了被害人李某4身份证复印件、手机卡、银行卡后，以李某4名义办理平安易贷，贷款人民币4500元，并于2015年4月9日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
18.2015年3月，白茹艳骗取了被害人吴某1身份证复印件、手机卡、银行卡后，以吴某1名义办理平安易贷，贷款人民币4500元，并于2015年4月8日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
19.2015年3月，白茹艳骗取了被害人魏某某身份证复印件、手机卡、银行卡后，以魏某某名义办理平安易贷，贷款人民币4500元，并于2015年4月6日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
20.2015年3月，白茹艳骗取了被害人吴某2身份证复印件、手机卡、银行卡后，以吴某2名义办理平安易贷，贷款人民币3500元，并于2015年4月8日在齐齐哈尔市龙沙区南市场小区工商银行将现金取走，将该款据为己有。
21.2015年3月，白茹艳骗取了被害人历某某身份证复印件、手机卡、银行卡后，以历某某名义办理平安易贷，未遂。
2015年7月22日白茹艳被公安机关抓获。白茹艳到案后揭发孙某3实施诈骗的犯罪事实，根据其提供的线索，公安机关将孙某3抓获。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1.户籍证明，证实被告人白茹艳自然情况。
2.抓获、破案经过，证实被告人白茹艳系抓获归案。
3.扣押物品清单，证实在被告人白茹艳处扣押了部分被害人的银行卡。
4.被害人银行账户历史明细、个人信用报告，证实被告人白茹艳以被害人名义办理了平安易贷及贷款数额。
5.扣条、收条，证实公安机关扣押了赃款人民币34000元。
6.公安机关工作情况说明，证实被告人白茹艳揭发孙某3诈骗犯罪事实，属于一般立功。
（二）证人证言
1.证人王某证言证实，我和白茹艳通过办理业务后相识，白茹艳说可以为农民办理贷款，需要身份证、手机卡、与手机卡绑定的银行卡，可以办理额度为5万至7万元的，农民将这些证件交给我，我交给白茹艳，后来发现有的农民名下就有了小额贷款，但是钱没有交给农民，我们发现受骗就找到白茹艳。
2.证人刘某1证言证实，我和白茹艳一直在微信上联系，我说叫刘某2，白茹艳叫白某1，她问我平安易贷的事情，我说需要贷款人身份证、手机卡、与手机卡绑定的银行卡，后来白茹艳就给我在微信上传来了贷款人的信息，我使用手机操作，给办理了平安易贷，并且向白茹艳要了20个点的好处费，一共有13000元，我不知道白茹艳是诈骗。
3.证人杨某某证言证实，我和白茹艳是朋友关系，她向我借款25000元，已经还我21000元，我才知道是诈骗的赃款，我愿意退还。
4.证人孙某3证言证实，我以办理车辆贷款的名义诈骗白茹艳和周某某钱了。
（三）被害人陈述
被害人孙某1、何某某、蔡某某、任某某、李某1、姜某某、夏某某、胡某某、孙某2、侯某某、李某2、郭某、朱某某、梁某某、崔某某、李某3、李某4、吴某1、魏某某、吴某2、历某某陈述，证实被骗经过。
（四）被告人供述
被告人白茹艳供述，我欠杨某某钱，他逼我还钱，我就想着用农户们的信息办小额贷款，用这个钱还债，我在网上认识刘某2后，他说需要贷款人身份证、手机卡、与手机卡绑定的银行卡，我就找甘南的王某，要了农户们的这些证件，都给了刘某2，刘某2在网上操作后，办了平安易贷，贷款下来后我还给杨某某21000元，给了刘某220%，剩下的让我花了。证实其对公诉机关指控事实供认不讳。
上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。
本院认为：被告人白茹艳采取虚构事实的方法，诈骗他人财物，其行为构成诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人白茹艳诈骗数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。其如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。白茹艳检举揭发他人犯罪，经查证属实，应认定为立功，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。故依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人白茹艳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月22日起至2019年1月21日止。）
二、对白茹艳违法犯罪所得予以追缴，不足部分责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 梁凤凤
审 判 员 侯 伟
人民陪审员 周文杰
二〇一六年六月二十一日
书 记 员 刘 佳
本判决中引用的法律条文的内容
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。