江西省宁都县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宁刑初字第210号
公诉机关江西省宁都县人民检察院。
被告人孙金伟，男，1968年11月7日出生于江西省宁都县，汉族，小学文化，赣州翠微房地产投资有限公司法人代表，户籍所在地宁都县，家住宁都县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月23日被宁都县公安局刑事拘留，同年2月16日被依法执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。
辩护人张财生、谭君耀，广东鹏瑞律师事务所律师。
被告人杨志勇，男，1963年9月19日出生于江西省宁都县，汉族，高中文化，赣州翠微房地产投资有限公司会计，户籍所在地江西省宁都县，家住宁都县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年4月14日被宁都县公安局刑事拘留，同年5月8日被依法执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。
辩护人黄斌，江西翠微律师事务所律师。
被告人曾志红，女，1966年11月1日出生于江西省宁都县，汉族，初中文化，赣州翠微房地产投资有限公司出纳，户籍所在地宁都县，家住宁都县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年4月14日被宁都县公安局刑事拘留，同年5月8日被依法执行逮捕。现羁押于瑞金市看守所。
辩护人赖秀业、李莉，江西翠微律师事务所律师。
被告人万贤宾，男，1944年1月11日出生于江西省宁都县，汉族，中专文化，赣州翠微房地产投资有限公司董事长助理，户籍所在地宁都县，家住宁都县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月11日被宁都县公安局取保候审，现在家。
辩护人邓三保，江西翠微律师事务所律师。
宁都县人民检察院以宁检公诉刑诉〔2015〕202号起诉书、宁检公诉刑追诉〔2016〕02号起诉书指控被告人孙金伟、杨志勇、曾志红、万贤宾犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月13日、2016年6月27日向本院提起公诉。本院经审查后于同年11月20日决定立案，并依法组成合议庭公开开庭对本案进行了审理。宁都县人民检察院指派检察员鲁渭荣、罗慧敏出庭支持公诉，被告人孙金伟及其辩护人张财生、谭君耀、被告人杨志勇及其辩护人黄斌、被告人曾志红及其辩护人赖秀业、李莉、被告人万贤宾及其辩护人邓三保均到庭参加诉讼。2016年2月15日、8月20日宁都县人民检察院向本院建议延期审理。本案经赣州市中级人民法院批准，延长审限三个月。2017年3月17日宁都县人民检察院向本院建议延期审理。现已审理终结。
宁都县人民检察院指控:自2007年以来，被告人孙金伟以开发房地产为由，通过写借条的方式，以高额月息2%至3%相引诱向社会公众筹集资金。集资参与人以现金或银行转账方式将集资款交付给孙金伟，孙金伟出具借条约定借款期限、利率等事项，并按约定支付利息，前期利息大多为现金支付，集资参与人在其笔记本上写领条。2014年4月以后，孙金伟将部分借款利息交由聘请的集资财务人员支付。
2013年7月开始，被告人孙金伟为筹集款项，开发位于宁都县梅江镇三环南路的“华都豪庭”地产项目，在未经任何金融主管部门批准的情况下，在梅江镇滨江宾馆旁设立融资场所，挂牌“赣州翠微房地产投资有限公司”，先后聘请被告人杨志勇、万贤宾、曾志红为融资工作人员，以赣州翠微房地产投资有限公司的名义，通过口口相传的方式，以月息2%的高利率相诱，向社会不特定人员吸收资金。集资参与人可以将现金出借给出纳，再签订《资金协议书》，也可以转账至孙金伟银行账户，凭银行转账凭证由财务人员开具《资金协议书》，如遇孙金伟外出时，由其女儿孙某1签订《资金协议书》。借贷双方在《资金协议书》内约定借款期限、利率等事项，由经手的财务人员、集资参与人、孙金伟或孙某1在协议书上签字确认，并加盖“赣州翠微房地产投资有限公司”的公章。每年3、6、9、12月份的20日左右由公司财务人员造表支付利息。为提高公司财务人员介绍集资客户的积极性，在2013年10月至2014年1月期间，孙金伟还给介绍人杨志勇、万贤宾等人以借款金额千分之一至千分之三的比例提成。
同时，被告人孙金伟还以投资入股其开发的房地产项目保底2%的月利率相引诱向多人筹集资金。集资参与人将集资款以现金或转账的方式交付给孙金伟，孙金伟给对方出具收款收据或与对方签订《投资协议书》。事后孙金伟没有或没有全部按约定与对方结算分红，部分集资参与人将投资款转为借款，部分集资参与人与孙金伟签订协议，以孙金伟在房地产项目中的股权或分得的房地产折抵借款本金及利息、投资本金及利润分红。
现已查证：自2007年至2014年12月，孙金伟通过个人写借条及开具资金协议书的方式向苏某、刘某1等367人集资10587.4万元，已归还借款1713.9万元，支付利息1667.491126万元（不含未接受调查但财务账上有反映的利息数额321.8579万元），给集资参与人造成实际损失7260.319874万元；以投资入股及借款方式向谢某3、赖某2等10人筹集资金4215万元，退还投资款350万元，分红或支付利息813.5862万元，造成实际经济损失3051.4138万元。以上孙金伟集资金额合计14498.4万元，归还本金合计2046.9万元，支付利息及分红合计2469.541126万元，另支付未接受调查但财务账上有反映的利息数额321.8579万元，造成经济损失合计10036.370074万元。自2007年以来，孙金伟在华都豪庭、金某嘉苑、铭豪佳苑等十个项目投资金额合计为6855.76万元，还有2765.740974万元去向不明，据孙金伟辩称：其个人和家庭支出合计500万元左右，其他则已用于支付利息。
被告人杨志勇于2013年8月受孙金伟聘任为“赣州翠微房地产投资有限公司”集资会计，杨志勇在明知孙金伟以借款的形式公开吸收公众资金的情况下，为孙金伟开具《资金协议书》做会计账，并为孙金伟介绍客户，前后介绍刘某2等23名集资参与人借款共计523万元给孙金伟，得到介绍提成3600元。
被告人万贤宾于2013年9月受孙金伟聘任为“翠微房地产投资有限公司”董事长助理，至2014年4月离任，在明知孙金伟以借款的形式公开吸收公众资金的情况下，为孙金伟接待、介绍客户，核算利息，前后介绍苏某等23名集资参与人借款共计777万元给孙金伟，得到介绍提成3000元。
被告人曾志红于2014年1月受孙金伟聘任为“赣州翠微房地产投资有限公司”集资出纳，在明知孙金伟以借款的形式公开吸收公众资金的情况下，为孙金伟收取现金、支付利息、管理集资账户及集资款，前后为孙金伟介绍客户，共介绍赖某3等8名集资参与人借款共计127万元给孙金伟。
为证实上述事实，公诉人在法庭上宣读了被告人供述和辩解，书证，证人黄某2、方某等人的证言，集资人赖某2、谢某3等人的陈述，鉴定意见等证据。据此，公诉机关认为被告人孙金伟、杨志勇、万贤宾、曾志红违反国家规定，承诺以还本付息等方式向不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，遂诉请本院依法判处。
被告人孙金伟对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议，并当庭自愿认罪。其辩护人提出：对指控罪名不持异议，但认为被告人孙金伟系主动投案，并能如实供述自己的犯罪行为，应认定自首；对起诉的非法吸收公众存款数额有异议，公诉机关指控孙金伟集资金额有14498.4万元，其中有119名债权人是他的亲戚朋友老乡，有五家企业是合法的金融机构，通过合法程序借贷的，有22名债权人是项目的投资者，不属非吸的对象，应当剔除，该犯罪金额仅有12682983.74元，其所有借款均用于公司的正常经营支出，案发后积极配合政府工作，其有能力向债权人还本付息，并取得了部分债权人的谅解，对社会影响不大，本案社会危害性相对较小，请求对被告人孙金伟从轻或减轻处罚。
被告人杨志勇对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议，并当庭自愿认罪。其辩护人提出：对指控罪名不持异议，但对起诉的非法吸收公众存款数额有异议，认为计算过高；另被告人杨志勇在本案中系从犯；其是按照会计的职责，履行职务而导致犯罪；其都是在被告人孙金伟的雇佣下，主观恶性小，其既是犯罪的参与者也是本案的受害者，损失79万元；其一贯表现好，且认罪态度较好，审理侦查期间都如实供述了犯罪事实，建议法庭对被告人杨志勇判处缓刑。
被告人曾志红对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议，但辩称：自己只是履行做出纳的职责，并不知道这已构成犯罪。其辩护人提出：对起诉的非法吸收公众存款数额有异议，认为计算过高；其只是客户来了根据会计交过来的单子核实是否到账，然后再反馈回去开借款凭证；孙金伟不在时仅代替其保管银行卡，而不是管理集资账户和集资金额；如实供述没有隐瞒，无直接故意，主观恶性小，建议对被告人曾志红免予刑事处罚。
被告人万贤宾对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议，并当庭自愿认罪。其辩护人提出：对指控罪名不持异议，但对被告人万贤宾参与集资人数应当认定十人，金额为255万元；其系从犯，虽是董事长助理，但是与其他被告人相同，都是孙金伟雇佣的，各自履行职责，只是分工不同；在公司时间短，年龄大，主观恶性小，中途就辞职了，希望法庭在量刑时认定其为犯罪中止；在公安侦查阶段和庭审期间，都能如实供述，主动认罪，也积极愿意退缴赃款，悔罪表现好，也是本案的受害人，希望法庭对被告人万贤宾免予刑事处罚。
经审理查明：自2007年至2014年12月，被告人孙金伟以开发房地产为由，通过写借条的方式，以高额月息2%至3%相引诱向社会公众筹集资金。集资参与人以现金或银行转账方式将集资款交付给孙金伟，孙金伟出具借条约定借款期限、利率等事项，并按约定支付利息，前期利息大多为现金支付，集资参与人在其笔记本上写领条。2014年4月以后，孙金伟将部分借款利息交由聘请的集资财务人员支付。
2013年7月开始，被告人孙金伟为筹集款项，开发位于宁都县梅江镇三环南路的“华都豪庭”地产项目，在未经金融主管部门批准,未领取《金融许可证》的情况下，在梅江镇滨江宾馆旁设立融资场所，挂牌“赣州翠微房地产投资有限公司”，先后聘请被告人杨志勇、万贤宾、曾志红为融资工作人员，以赣州翠微房地产投资有限公司的名义，通过口口相传的方式，以月息2%的高利率相诱，向社会不特定人员吸收资金。集资参与人可以将现金出借给出纳，再签订《资金协议书》，也可以转账至孙金伟银行账户，凭银行转账凭证由财务人员开具《资金协议书》，如遇孙金伟外出时由其女儿孙某1签订《资金协议书》。借贷双方在《资金协议书》内约定借款期限、利率等事项，由经手的财务人员、集资参与人、孙金伟或孙某1在协议书上签字确认，并加盖“赣州翠微房地产投资有限公司”的公章。每年3、6、9、12月份的20日左右由公司财务人员造表支付利息。为提高公司财务人员介绍集资客户的积极性，在2013年10月至2014年1月期间，孙金伟还给杨志勇、万贤宾等人以借款金额0.1-0.3%返点提成。
同时，被告人孙金伟还以投资入股其开发的房地产项目保底2%的月利率相引诱向多人筹集资金。集资参与人将集资款以现金或转账的方式交付给孙金伟，孙金伟给对方出具收款收据或与对方签订《投资协议书》。事后孙金伟没有或没有全部按约定与对方结算分红，部分集资参与人将投资款转为借款，部分集资参与人与孙金伟签订协议，以孙金伟在房地产项目中的股权或分得的房地产折抵借款本金及利息、投资本金及利润分红。
被告人孙金伟自2007年至2014年12月份，通过个人写借条及开具资金协议书的方式向苏某、刘某1等374人集资10444.68万元，已归还借款1458.40万元，支付利息1538.406326万元，给集资参与人造成实际损失7447.873674万元；以投资入股及借款方式向谢某3、赖某2等10人筹集资金4276万元，退还投资款280万元，分红或支付利息800.8700万元，造成实际经济损失3195.1300万元。以上孙金伟集资金额合计14720.68万元，归还本金合计1738.4万元，支付利息及分红合计2339.276326万元，造成实际经济损失合计10643.003674万元。自2007年以来，孙金伟在华都豪庭、金某嘉苑、铭豪佳苑等八个项目投资金额合计为6776.76万元。据孙金伟辩称：其个人和家庭支出合计500万元左右，其他则已用于支付利息。
被告人杨志勇于2013年8月受孙金伟聘任为“赣州翠微房地产投资有限公司”集资会计，杨志勇在明知孙金伟以借款的形式公开吸收公众资金的情况下，为孙金伟开具《资金协议书》、做会计账，并为孙金伟介绍客户，前后介绍刘某2等23名集资参与人借款共计523万元给孙金伟，得到介绍提成3600元。
被告人万贤宾于2013年9月受孙金伟聘任为“翠微房地产投资有限公司”董事长助理，至2014年4月离任，在明知孙金伟以借款的形式公开吸收公众资金的情况下，为孙金伟接待、介绍客户，核算利息，前后介绍苏某等23名集资参与人借款共计777万元给孙金伟，得到介绍提成3000元。
被告人曾志红于2014年1月受孙金伟聘任为“赣州翠微房地产投资有限公司”集资出纳，在明知孙金伟以借款的形式公开吸收公众资金的情况下，为孙金伟收取现金、支付利息、管理集资账户及集资款，前后为孙金伟介绍客户，共介绍赖某3等8名集资参与人借款共计127万元给孙金伟。
上述犯罪事实有下列证据予以证实：
（一）被告人的供述与辩解
1、被告人孙金伟的供述与辩解证实，2011年其与谢某3、蔡某、丁某、黄某3、温某1注册了一家赣州翠微房地产投资有限公司，其为法人代表。2007年开始其个人就会向社会人员融资，其对外面的人说他有工地，是房地产投资，对他们承诺月利息2%-3%，其中以赣州翠微房地产投资有限公司名义融资的月利息是2%，另外其写白条的月息是3%，其在宁都设立了融资场所，挂了“赣州翠微房地产投资有限公司”的招牌，聘用了万贤宾为董事助理，杨志勇为会计，曾志红为出纳。有些人会通过熟人、朋友或者万贤宾、杨志勇、曾志红等人介绍过来，其还应允他们融资金额100万内给予千分之二的提成，超过100万元的给予千分之三的提成，这个规定实行了四个月，等他融到了钱购买到了华都豪庭的地皮后就将这个规定取消了。
只要其参与了开发房地产项目，其就会向外融资，大型房地产项目有金晖嘉苑、赣州市南河路气压机厂房地产、宁都三环南路同鑫房地产。其融资的对象有熟悉的也有不熟悉的人，写白条的人就是熟悉的人，以投资公司名义借款的大多数是不认识的社会人员。其个人向外融资总数是1.15亿元，这个数字是由其公司财务统计出来的。
2010年7月份开始，在金某嘉苑以其个人名义总共投资800万元，至今其收回约500万元资金，还有些套房、店面、地下室、车库还没有卖出，大概有1200万元；在赣州市南路气压机厂房地产开发，其投资500万元，至今还没有分得钱，其把房子分给各股东去卖，按每平米8000多元去卖，如果卖出去分到其名下约有1300万元；翠微西路投资两块地盘，其中一块是小产权房，2007年投资150万元，其已收回100万元，还有约200万元收不回来。另一块是经过拍卖的地盘，其于2009年投资120万元，已经收回了80万元，还有50万元没有收回；宁都县同鑫房地产其个人投资4750万元，另购买蔡某290万元股份，购买谢某3的股份要出300万元，因其没有现金，其写了300万元的欠条给谢某3，这样其在该公司出资5040万元，占有该房地产40%的股份。2014年11月份，其从赖某6华处收购了谢某35%的股份，价格是878万元，包含了原始股和预期收益。其还有三辆车，车牌号分别为：赣Ｂ×××××（奔驰100）、赣Ｂ×××××（别克君越）、赣Ｂ×××××(上海华普，已报废)。
2、被告人杨志勇的供述与辩解证实，2013年8月份开始，其是赣州翠微房地产投资有限公司的会计，9月份万贤宾、10月份汪某、12月份曾志红也来到公司上班。其主要负责融资业务，房地产业务孙金伟有自己的独立财务。虽然是以公司的名义向社会融资，但是实际这些融资资金款项都会流向孙金伟的个人账户。其在公司主要是开具《资金协议书》、为公司建账、介绍客户借款给孙金伟。
万贤宾是从2013年9月开始做到2014年4月份，主要是接待客户，核对每个季度发放的融资利息，其外出时万贤宾代替其开具《资金协议书》，介绍客户借款给孙金伟等。
曾志红是2013年12月开始在公司上班，先在公司打杂，2014年4月份在公司开始建账便担任出纳，孙金伟会把手上融资用的银行卡、存折交给她，她的工作职责主要是收取客户借来的资金，核对银行进账、发放借款利息、处理公司的日常开支。
孙金伟还交代过，如果他本人不在公司，借来的钱开具资金协议书需要签字时就交由其女儿孙某1签字，孙某1在多张资金协议书上签过她本人的名字，签字的有曾某1、潘某1等人的金额总共有733万元。
其介绍过曾仁和、李某1等人借款给孙金伟，金额有523万元，允诺有2%的月息，这些人都是其同事、朋友、亲戚。万贤宾介绍了黄某3、刘某1等人，金额有517.2万元。曾志红等人的情况其不清楚。孙金伟答应过他们融资提成，50万元以下有千分之一的提成；50-100万元有千分之二的提成；100万元以上有千分之三的提成。2013年10月至2014年1月份给了四个月的提成，后面就没有了。其总共得到了3600元的提成。
其还证实，孙金伟融资的在其手上的账就有260人左右，通过其手上办理资金协议书的借款金额就有4600万元，2014年12月份其中200多万元利息转为本金，其又将这200多万元开具了资金协议书。因此，开出的资金借款共计4800万元左右。2015年1月份其和曾志红统计过一次孙金伟个人名义开具的借条，大概有5600万元左右。2013年12月到2014年12月共支付利息1480.236万元。
3、被告人曾志红的供述与辩解证实，其从2014年1月份开始在孙金伟的翠微房地产公司做事，前期在帮他看工地、租售楼部、联系装修等事情，2014年3月开始，其在滨江宾馆旁专门设立的一个翠微房地产公司里负责收取融资现金、支付利息、处理开支等做出纳的事情。公司里有杨志勇、万贤宾及老汪（汪某）在做事。有客户拿现金来公司，其负责收取，再存入孙金伟的账户，杨志勇根据现金收条或者转账凭证给客户开资金协议书，每到3、6、9、12月份的20号左右，杨志勇会核算好每个客户的利息数额再提交给其发放。其根据融资及发放利息的情况制作现金账，杨志勇做会计账。另外，孙金伟借他人的钱没有存入其管理的账户的情况。2014年4月1日至今，其经手的融资金额是5076.6478万元，利息支出5073.0847万元（其中包括孙金伟个人经手融资的利息支出，也包括本金归还的部分）。
4、被告人万贤宾的供述与辩解证实，其从2013年10月份开始到2014年4月份，在孙金伟的赣州翠微房地产投资公司做事，任董事长助理，该公司的成立就是为了融资开发房地产项目。孙金伟以口口相传的方式吸收社会不特定人群的资金，承诺以2%的月利率支付利息。如果社会民众与公司谈好利息，就会自己将存款转账至赣州翠微房地产投资公司账户内，依据银行转账凭证返回公司给杨志勇填写红色纸张的资金协议书，存款人签字确认后盖上公司的印章，最后孙金伟本人签字，如果孙金伟不在由孙某1签字确认。之后存款人提供一个账户给公司，公司就按照约定的利息每个月往提供的账户上支付利息。
其主要是帮孙金伟介绍存款业务，帮其口口相传吸收存款。杨志勇不在公司的时候会代杨志勇开票，开完票后给杨志勇记账。公司刚成立的时候其介绍业务过来有提成，100万元以下有千分之二的提成，100万元以上就有千分之三的提成，2014年4月份以后就没有了。其介绍了数十人，总共有800万元左右存款在孙金伟的赣州翠微房地产投资公司内。
5、同案人孙某1的供述与辩解证实，其朋友温琦在赣州注册了翼翔投资咨询公司，主要负责做股票、期货投资，2013年8月温琦叫她在宁都也设立一家分公司，但是没有注册登记，其与温琦各占一半公司利润。
其父亲孙金伟开办了赣州翠微房地产投资有限公司，投资开发华都豪庭楼盘项目，资金是通过社会融资取得的，孙金伟拿了一些盖好了“赣州翠微房地产投资公司”公章的《资金协议书》放在其分公司，叫其帮他签过，大概有十多份，具体金额其记不到。曾志红曾经叫她用她的手机银行转账给借款人支付利息。
（二）被害人的陈述
1、集资人孔某、李某2、刘某1、卢某1、黄金莲、何某等287人的陈述。
2、集资人李某3、廖某、李某1、卢某2、彭某1、万贤宾、曹某（已亡故）的妻子曾某3等人的陈述。
以上集资参与人均证实，2013年7月至2014年12月分别以月利率2%-3%不等的利息，通过写借条或者签订资金协议书的方式借款给孙金伟，收到了部分利息，本金未兑付。
（三）证人证言及投资人的陈述
1、投资人赖某2的陈述，证实其于2010年开始在“金某嘉苑”项目部任出纳，“金某嘉苑”项目的投资人是孙金伟、蔡某、谢某3、谢某4、赖某4五人。项目总投资5450万元，孙金伟投资1156万元，约占21%的股份。第一期建成190余套套房，店面40余间，剩余10余套套房、店面24间，全部分到各股东名下；二期已经建成，尚未开盘销售，其中孙金伟分到店面六间，共计价值7086774元。期间，其借给孙金伟200万元，月息2分计算，另110万元算投资，后面算了3分利息。
2013年12月份，孙金伟和蔡某、谢翠平、赖金华、舒力等五人一起竞拍到三环南路35亩的地皮开发房地产，该楼盘起名“华都豪庭”。因当时要竞标，需要4000万保证金，孙金伟出资1000万元。后面该地以9810万元竞标成功。2014年3月份，因为注册的原因，蔡某将名下的500万元股份转让给了孙金伟，其妹妹和谢某3的股份以不显名（小股东）的方式合并在孙金伟名下，孙金伟作为45%的股东、赖某5作为30%的股东、赖金华作为25%的股东进行注册，并推荐赖金华为法人代表进行工商注册。因为之后需要将剩余的5810元土地款凑齐，其陆续打了840万元款借给孙金伟，算了3分的月息，其妹夫刘春勇借了170万元给孙金伟算作投资款。其并提供了银行转账凭证、收条（金某嘉苑项目部分红收条），详细记录了孙金伟等人的分红情况。
2、投资人谢某3的陈述，证实其借钱给孙金伟投资，包括利息共计1315万元，以及孙金伟用“华都豪庭”的股份折抵借款转让的情况。
3、投资人丁某的陈述，证实其先是借款给孙金伟，后转为“华都豪庭”的投资款，共计200万元。2014年3月份，孙金伟通过谢某3的账户转还给丁某60万元，剩余140万仍算作投资款。2014年12月28日，从孙金伟借给同鑫地产公司的350万元中分割140万元到丁某名下，至此140万元由同鑫地产公司偿还。其总共得到孙金伟的利息及投资补偿共计37.8万元。
4、投资人温某1的陈述，证实其向孙金伟投入285万元投资款，2014年4月孙金伟与其约定，其中转给黄八秀的85万元和投资款中的145万元算作借款计算3分利息，剩余的55万元仍算作投资款。2014年12月28日由同鑫地产股份质押，将285万本金外加2014年10月后没有算红利共质押了336万元。
5、投资人黄八秀的陈述，证实其多次将资金打给孙金伟作投资款，共计500万元，后因为孙金伟承诺可以割1/8的地皮给其没有兑现，孙金伟就将投资款转作借款，收取3分利息的固定红利。2014年12月底，其与温某1、谢某3质押了孙金伟18%的股权，其质押到183万元股金，对应债权549万元。其他没有利转本的情形。
6、投资人潘某2的陈述，证实其投资了170万元在孙金伟名下开发金某嘉苑，后面本金返还63%，合计113.4万元，其剩余本金加上110%的利润，其应得余款264.6万元，孙金伟将其分得的六个店面中的104、105店面和127号店面的46.7平方米产权给了其，抵消孙金伟应该支付给他的264.6万元。其妹妹潘某3也借了钱投资在孙金伟名下51万，后分得孙金伟名下店面30平方米，59.4万元的产权。
7、投资人罗某2的陈述，证实潘某2找到其要其一起入股金某嘉苑楼盘，其打了60万元到潘某2账上加上潘某2的120万元共计180万元入股给孙金伟，其和潘某2分得104、105和127号店三分之一的面积另加30万元的现金，其余的归孙金伟，由其他小股东分配完。
8、投资人李某4的陈述，证实其投资25万元在孙金伟的金某嘉苑名下，后面与罗某2等人分割了127号店面。、
9、投资人段慧、曾红生、郭某、刘某3等四人的陈述，证实段慧投资了100万元在孙金伟名下投资开发“铭豪佳苑”楼盘，另外借了172万元给孙金伟，最后与潘某2、丁某等十一人签了赣州“铭豪佳苑”二楼写字楼折抵投资款。曾红生投了50万元投资款在孙金伟名下，后以“铭豪佳苑”一套住房抵款。郭某投了93万元在孙金伟名下，后面以“铭豪佳苑”店面抵款。刘某3的父亲与其叔叔共投了50万元在“铭豪佳苑”的曾德强名下，后面买房抵款。
10、证人黄某1的证言，证实孙金伟在宁都县同鑫房地产公司的开发的华都豪庭项目中共投入资金4750元，其中350万元是孙金伟借给公司的，占有公司40%的股份，后面受让了赖某6华5%股份，就增持到45%的股份。
11、证人张某的证言，证实赣州翠微房地产投资公司由孙金伟、蔡某、谢某3、丁某、温某1、黄某3共同注册成立，后面开发了“铭豪佳苑”楼盘，店面、写字楼、套房经股东商量决定，分至股东名下，由公司销售部统一销售，售房款入公司帐，房子卖出去一部分，还没有分红。
12、证人蔡某的证言，证实其与孙金伟一起注册赣州翠微房地产投资有限公司，后开发了“铭豪佳苑”楼盘,还与孙金伟等人合伙开发了“金某嘉苑”、“华都豪庭”等楼盘。孙金伟在翠微西路加油站旁有6个店面、没有手续，现在出租、租金1100元一个月。在翠微西路有一块梅江镇返还土地，孙金伟投了10万元。梅江镇滨江大酒店隔壁两栋旧房子孙金伟有投资，现在房子还没有改建，没有产生收益。“华都豪庭”楼盘孙金伟以790万元转了蔡某名下的500万元股份，但是约定的290万元利润没有支付给他。
13、证人赖某1的证言，证实其与赖某6华、孙金伟等人一起拍下三环南路南侧地皮，开发“华都豪庭”楼盘，2014年3月份他们一同商量注册了同鑫房地产开发有限公司。后面各股东之间股份发生多次变更。
14、证人谢某1的证言，证实其与孙金伟有合作项目。2010年7月其与孙金伟、蔡某、谢某3、赖某2合伙在博士源小学南侧开发了“金某嘉苑”楼盘。
15、证人肖某1的证言，证实其与孙金伟、谢某3等人开发了“铭豪佳苑”楼盘，且有房产分配协议及房源分配表。2015年1月2日，孙金伟把公司的公章全部移交给其管理。孙金伟以公司名义融资来的钱都没有进公司的账，公司也没有支付过利息，他融资的行为与公司无关。
16、证人谢某2的证言，证实其与孙金伟于2008年左右一同开发小东门106号楼盘的开发情况。
17、证人方某的证言，证实其是“铭豪佳苑”售楼部的销售员，“铭豪佳苑”的楼房全部卖完，只留下40余个车位，有6套房屋一间店面没有按照正常程序销售，是因为孙金伟欠了这些人的钱，他们凭欠条来购房，从房款中除去债款，其余款项补齐，但是大部分人都只是签了合同，付了定金，没有交余款。
18、证人黄某2的证言，证实其是孙金伟的情人。2011年6月份孙金伟为其在赣州市新区买了一套房子，地址是赣州市章贡区登峰大道“中航公园”6栋2301室，面积119.04平方米，使用的是黄某2的名字购买，总价101万元，首付31万余元，剩余的房款70万元在2012年8月份或者12月份的时候在招商银行办理了按揭。孙金伟支付了契税2.2万元，首付31万元，2012年12月至2014年10月份每月4500元贷款。因孙金伟在2014年11月份没有按时交贷款，其就通过赣州黄屋坪黑马中介叫“芳芳”的人卖给了南康一个叫肖某2的人。
（四）物证、书证、
1、被告人杨志勇统计手稿
（1）经孙某1手签字资金协议名单，证实曾某1、潘某1等134人共计733万元。
（2）万贤宾、杨志勇介绍客户名单，证实2013年10月份至2014年1月份万贤宾介绍了胡长生等共计517.2万元，杨志勇介绍曾仁和等共计180.7万元。
2、借条，证实2014年3月1日孙金伟借杨志勇30万元；2014年12月30日孙金伟借杨志勇49万元。
3、现金、汽车扣押清单，证实曾志红上缴孙金伟非法吸收公众存款赃款3.5万元。孙某1处扣押别克君越黑色汽车一辆，车牌号赣Ｂ×××××。
4、赣州翠微房地产投资有限公司相关资料。证实孙金伟在该公司的股份占有情况。
5、宁都同鑫房地产投资有限公司相关资料。证实孙金伟在该公司的股份占有及变更情况。
6、金某嘉苑店面、套房销售状况表。证实孙金伟名下分得的店面、套房销售给他人，上附名单与金额。
7、孙金伟在宁都县拥有的地产、资金情况并附冻结资料。证实（1）孙金伟有四处地产（编号为01014077、01041488、01041491、01042377），翠微西路A6-7.8#五地共120平方米，孙金伟与胡某、罗某3、彭某2等人达成建房协议；梅江镇小东门105号，孙金伟与潘某2、李某4等人开发1047.95平方米；梅江镇翠微西路S7-2号，孙金伟、蔡某共同开发宗地面积264平方米。（2）宁都县房产档案对孙金伟的产权进行查询，有七处房产。后附这七处房产资料。（3）宁都县国土局查封孙金伟四处地产、五处房产、黄某2交易的房产，后附资料。（4）孙金伟、孙某1、孙望望、曾志红、黄某2在各个银行的资金情况。
8、孙金伟、曾志红、孙某1银行账户交易明细。证实吸收存款的具体资金流向。
9、于都方正会计司法鉴定所出具的鉴定报告书认定：
（1）孙金伟2007年-2014年向464位公民及5家企业共借款10318.23万元，已归还2351.16万元，尚欠借款7967.07万元，支付利息1915.9106万元，给债权人造成实际损失6910.0832万元，其中：
①孙金伟向352位已在公安部门做了笔录的公民借款9790.40万元，已归还借款1626.90万元，仍欠借款8163.50万元，支付利息1594.0527万元，给债权人造成实际损失6627.1854万元。
（2）孙金伟向112位未向公安部门做笔录的公民和5家未在公安做笔录的企业借款。
①孙金伟向112位自然人借款424.08万元，已归还借款724.26万元，支付利息321.8579万元，给债权人造成实际损失179.1748万元；
②孙金伟向孙某2公司、信用社、村镇银行、农行、建行五家单位借款共计103.75万元，一直未还，也未支付利息，给这五位单位造成实际损失103.75万元。
孙金伟以上借款都是以签订协议或写借条的形式给集资人用作集资证明。其中：①孙金伟在没有取得其他股东同意的情况下，用赣州翠微房地产投资有限公司（孙金伟为法人代表）公章与集资人签订“资金协议书”借款达5058.3万元；②孙金伟以自己的名义打借条给集资人的有2908.77万元
（3）2010年-2014年期间，谢某3等19人与孙金伟发生投资、债权、股权转换行为，孙金伟共计接受资金4758万元，退还资金395万元。已分红或支付利息为904.7058万元。
（4）孙金伟项目投资情况
孙金伟2009年-2013年共投资10个项目，投资金额为6855.76万元，投资收益1130万元。
10、文件检验司法鉴定意见书，证实：资金协议书上面盖有的“赣州翠微房地产投资有限公司”的红色印文与送检样本中的红色印文是不相同的。
11、常住人口登记表，证实杨志勇、孙金伟、曾志红、万贤宾、孙某1的身份信息。
12、归案情况说明，证实孙金伟在2015年1月23日被传唤到案；杨志勇、曾志红、万贤宾在2015年4月14日被传唤到案。
13、办案说明，证实宁都县公安局经侦大队出具的办案说明，第一，关于金额认定，只能以来公安接受调查的债权人所提供金额为准；第二，孙金伟支付利息数额的认定，因2007年至2014年3月孙金伟支付利息未建账，且部分利息以现金支付，记录利息的笔记本有遗失仅剩四本，故而只能根据该四本笔记本计算孙金伟在2007年至2014年3月期间支付的利息数额，2014年4月以后依据该公司记账记录计算利息数额。
14、集资人领取利息写领条的笔记本四本、资金协议书二十五本、会计凭证十本、账本两本、统计表六本、相关凭证一本。证实孙金伟吸收存款金额及支付利息数额。
15、集资参与人出具的谅解书，证实被告人的行为取得了部分集资参与人的谅解。
（五）扣押、查封情况
1、对座落于宁都县梅江镇翠微西路S7-2号楼房一楼的六间店面（现由蔡某、赖红生出租给他人）及地下车库九间中属于孙金伟名下的部分予以查封。
2、对座落于宁都县梅江镇翠微西路S7-2号建楼房一楼的六间店面（现由蔡某、赖红生出租给他人）的租金中属于孙金伟名下的部分予以扣押。
3、对被告人孙金伟所有的座落在赣州市南桥新村西二区62号三楼住房一套予以查封。
4、对座落在赣州市南桥新村西二区62号一楼二间店面（现由赵贵宾经办出租给他人）及租金中属于孙金伟名下的部分，予以查封、扣押。
5、对被告人孙金伟在金某嘉苑中分得房屋：套房2栋5-701号、6-604号、7-506号、6-404号、6-303号、5-202号、5-702号；3栋2-603号、1-502号、1-401号、1-202号、6-703号、2-704号、店面B-114号、C-101号、C-102号予以查封。
6、对被告人孙金伟在宁都县同鑫房地产开发有限公司持有的45%股份(含孙金伟19%、谢某313%、赖某413%)予以冻结。
7、对被告人孙金伟所有的梅某-奔驰WDDNG5EB赣Ｂ×××××号、别克君越赣Ｂ×××××号车予以扣押。
8、对被告人孙金伟在宁都县农村信用社登峰信用社142100121001046017账户（卡号：62×××83）金额33066元予以冻结。
9、对被告人孙金伟在宁都县的第0500059225、0500059223、0500059222、0500059221、0500059316号房产予以查封。
10、对被告人孙金伟在宁都县的第01014077、01041488、01041491、01042377号地产予以查封。
11、对被告人孙金伟在赣州市帮黄某2购买的所有权证号S00338465房屋予以查封。
上述证据，来源合法，内容真实、充分，由公诉机关当庭举证，经控、辩双方质证、认证，本院予以采信。
针对控辩双方提出的意见，合议庭根据查明的事实、证据和有关法律的规定，综合评判如下：
（一）、关于本案犯罪数额的认定问题
经查：本案中的司法鉴定报告是由宁都县公安局依法委托于都方正会计司法鉴定所作出的，该所具备江西省司法厅颁发的司法鉴定许可证，具有司法会计鉴定资质；该司法鉴定报告上署名的于都方正','2018-09-23
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