黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0103刑初840号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人杨春丽，女，汉族，1982年8月2日出生于黑龙江省哈尔滨市，中专文化，无业，户籍地黑龙江省哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月5日被刑事拘留，同年4月7日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉[2017]803号起诉书指控被告人杨春丽犯诈骗罪，于2017年9月15日向本院提起公诉。本院于2017年9月18日立案，依法组成合议庭，于2017年10月11日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员李文婷出庭支持公诉，杨春丽到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：
1.2016年3月至2016年12月，被告人杨春丽谎称本人经营小额贷款业务缺少资金，承诺给高额返利为诱饵，以借贷形式骗取被害人林某1钱财，林某1通过刷信用卡、银行转账、支付宝转账、微信转账的方式多次给杨春丽转款。经哈尔滨裕隆会计师事务所鉴定，林某1转给杨春丽130笔共计2338029.7元，杨春丽返还给林某1114笔共计2023236元。立案后，未返还金额为314793.7元。
2.2017年1月，被告人杨春丽谎称给大学生银行卡套现赚取手续费缺少资金，承诺给高额返利为诱饵，以借款形式骗取被害人李某1钱财，李某1通过银行转账、微信转账的方式多次给杨春丽转款。经哈尔滨裕隆会计师事务所鉴定，李某1转给杨春丽17笔共计256000元，杨春丽返还给李某15笔共计59920元。立案后，未返还金额为196080元。
3.2016年3月至2016年12月，被告人杨春丽谎称本人经营小额贷款业务缺少资金，承诺给高额返利为诱饵，以借款形式骗取被害人林某2钱财，林某2通过现金、刷信用卡、银行转账、支付宝转账、微信转账的方式，给杨春丽多次转款。经哈尔滨裕隆会计师事务所鉴定，林某2转给杨春丽70笔共计768000元，杨春丽返还给林某290笔共计601850元。立案后，未返还金额为166150元。
4.2014年8月至2017年1月，被告人杨春丽谎称本人经营小额贷款业务缺少资金，承诺给高额返利为诱饵，以借款形式骗取被害人李某2钱财，李某2通过刷信用卡、银行转账、支付宝转账、微信转账的方式多次给杨春丽转款。经哈尔滨裕隆会计师事务所鉴定，李某2转给杨春丽133笔共计2247592.5元，杨春丽返还给李某2128笔共计1724641.5元。立案后，未返还金额为522951元。
5.2016年5月至2017年1月，被告人杨春丽谎称本人经营小额贷款业务缺少资金，承诺给高额返利为诱饵，以借款形式骗取被害人王某1钱财，王某1通过现金、刷信用卡、银行转账、支付宝转账的方式，给杨春丽多次转款。经哈尔滨裕隆会计师事务所鉴定，王某1转给杨春丽67笔共计794290元，杨春丽返还给王某184笔共计382280元。立案后，未返还金额为412010元。
6.2016年7月至2017年1月，被告人杨春丽谎称本人经营小额贷款业务缺少资金，承诺给小额返利为诱饵，以借款形式骗取被害人张某钱财，张某通过刷信用卡、银行转账、支付宝转账、微信转账的方式多次给杨春丽转款。经哈尔滨裕隆会计师事务所鉴定，张某转给杨春丽14笔共计139158元，杨春丽返还张某5笔共计48000元。立案后，未返还金额为91518元。
综上，被告人杨春丽共实施诈骗六起，诈骗数额共计1703502.7元。赃款被其全部挥霍。2017年3月5日，杨春丽主动投案，并如实供述犯罪事实。
公诉机关向本院移送了指控被告人杨春丽犯诈骗罪的书证、被害人陈述、被告人供述、鉴定意见、电子数据等证据。公诉机关认为，杨春丽的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。杨春丽系自首，提请依法惩处。
被告人杨春丽对公诉机关指控的犯罪事实无异议，无辩解，表示悔罪。
经审理查明：
1.2016年3月至2016年12月，被告人杨春丽虚构其经营小额贷款业务，以承诺给高额利息为诱饵，骗取被害人林某1314793.7元。
2.2017年1月，被告人杨春丽虚构其经营银行卡套现业务，以承诺给高额利息为诱饵，骗取被害人李某1196080元。
3.2016年3月至2016年12月，被告人杨春丽虚构其经营小额贷款业务，以承诺给高额利息为诱饵，骗取被害人林某2166150元。
4.2014年8月至2017年1月，被告人杨春丽虚构其经营小额贷款业务，以承诺给高额利息为诱饵，骗取被害人李某2522951元。
5.2016年5月至2017年1月，被告人杨春丽虚构其经营小额贷款业务，以承诺给高额利息为诱饵，骗取被害人王某1412010元。
6.2016年7月至2017年1月，被告人杨春丽虚构其经营小额贷款业务，以承诺给高额利息为诱饵，骗取被害人张某91518元。
综上，被告人杨春丽共实施诈骗六起，诈骗数额共计1703502.7元。赃款被其全部挥霍。2017年3月5日，杨春丽主动投案，并如实供述犯罪事实。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
证据一、案件来源及到案经过：被害人李某2报案称，2016年12月18日，在南岗区国展家乐福肯德基被被告人杨春丽诈骗。2017年3月5日，杨春丽主动到公安机关投案。
证据二、被告人杨春丽人口信息、户籍证明、前科查询表：杨春丽身源及无前科劣迹情况。
证据三、司法会计鉴定意见书：公安机关扣押地址为道里区安宁街67号一单元602室，房屋所有权人为被告人肖某的房产证。
证据四、查档证明：哈尔滨市住房保障和房产管理局档案信息中心未查到被告人肖飞房产。
证据五、鉴定书：2016年3月至2016年12月，被害人林某1通过刷信用卡、银行转账、支付宝转账、微信转账的方式给被告人杨春丽转款130笔，合计2338029.7元；杨春丽返还给林某1114笔合计2023236元，未返还金额为314793.7元。2017年1月，被害人李某1通过银行转账、微信转账的方式给杨春丽转款17笔，合计256000元；杨春丽返还给李某15笔，合计59920元，未返还金额为196080元。2016年3月至2016年12月，被害人林某2通过现金、刷信用卡、银行转账、支付宝转账、微信转账的方式给杨春丽转款70笔，合计768000元；杨春丽返还给林某290笔，合计601850元，未返还金额为166150元。2014年8月至2017年1月，被害人李某2通过刷信用卡、银行转账、支付宝转账、微信转账的方式给杨春丽转款133笔，合计2247592.5元；杨春丽返还给李某2128笔，合计1724641.5元，未返还金额为522951元。2016年5月至2017年1月，被害人王某1通过现金、刷信用卡、银行转账、支付宝转账的方式给杨春丽转款67笔，合计794290元；杨春丽返还给王某184笔，合计382280元，未返还金额为412010元。2016年7月至2017年1月，被害人张某通过刷信用卡、银行转账、支付宝转账、微信转账的方式给杨春丽转款14笔，合计139518元；杨春丽返还张某5笔，合计48000元，未返还金额为91518元。
证据六、银行交易记录：被告人杨春丽建设银行、农业银行交易明细。
证据七、欠条：被告人杨春丽为被害人李某2、李某1、王某1出具的欠条。
证据八、转账截图、对账单、业务凭证、银行交易记录：被告人杨春丽与被害人李某2、李某1、林某1、林某2、王某1、张某之间的转账记录。
证据九、被害人李某2的陈述：2016年10月的一天，杨春丽给她打电话说在搞小额贷，能赚到钱，向她借钱，多给她利息，让她赚点钱，她就借给杨春丽了，后来杨春丽把钱还给她，还给她一些利息。还完之后杨春丽接着向她借钱，杨春丽采取的方式是今天借，明天还一部分或给一部分利息，后天再借，借完再还一部分，有很多都是通过手机转账的，造成往来账目太多，有的已经分辨不清了，她认可审计部门的结果。
证据十、被害人李某1的陈述：2017年1月5日上午，杨春丽给她发微信说现在给大学生的银行卡套现转手续费，向她借钱，每一万元一天给80元利息。她看这件事有钱赚，就同意了，当天下午四点多用农业银行卡转给杨春丽84000元；第二天微信转给杨春丽20000元，又去农行转账10000元。到了2017年1月11日，杨春丽就不再支付利息了，杨春丽说钱都被放贷要不回来了。她问以前的同事得知杨春丽在2016年年底以前，杨春丽在好几个同事手里以各种名义借钱，已经欠了上百万无法偿还。她认可审计部门的审计结果，她个人算的不一定准确。
证据十一、被害人林某1的陈述：2016年3月份，以前的同事杨春丽向她借钱，说在做小额贷款业务，有时钱倒不开，需要在她这倒点钱，每一万元每月给700元的利息，她同意了。第一笔是2016年3月27日，她借给杨春丽82000元，是杨春丽拿她招商银行卡用POS机刷的；第二笔是2016年7月15日，也是用POS机刷的招商银行卡65000元；2016年8月份，杨春丽拿招商银卡刷了24000元；2016年9月19日，杨春丽刷了30000元。自2016年8月6日至2017年1月4日，她用手机累计给杨春丽转了163250元，杨春丽还她47700元。2016年12月13日，她用母亲的银行卡转给杨春丽190000元，用自己的银行卡转给杨春丽100000元。她和杨春丽之间的资金往来太多太乱，时间跨度长，她自己算的未必准确，还是以审计部门的核算结果更准确。
证据十二、被害人林某2的陈述：2016年3月，杨春丽向她借钱，过了几天就还了，之后杨春丽说叔叔是往外放贷的，要是这笔钱短期没用，就放杨春丽这，定期给她7分的利息，她就同意了，她在3至4月给了杨春丽13万，杨春丽开始也是支付给她利息，后来杨春丽称自己也在做放贷，让她继续投钱，她就相信了，继续给杨春丽钱。2016年12月，杨春丽说要离婚，到时候分财产就有钱给她了，现在还需要钱，她又借给杨春丽10万元。2017年1月，杨春丽该还钱了，杨春丽以各种名义推，她就去找杨春丽家，见到杨春丽的老公，才知道被骗了。她和杨春丽之间的资金往来太多太乱，时间跨度长，她自己算的未必准确，还是以审计部门的核算结果更准确。
证据十三、被害人王某1的陈述：2016年5月，同事马尼娜说有个朋友叫杨春丽的要用钱，给高额利息，信用挺好的。2016年5月20日，她借给杨春丽28万元，扣除利息是266000元，这笔钱是把她的中国银行卡、工商银行卡和密码给杨春丽，杨春丽在中国银行取了51000元，在工商银行去了128000元，她从建行取了10万元给杨春丽87000元，杨春丽给她打的28万元的欠条。2016年5月25日，她借给杨春丽17万元，扣除利息是151500元，杨春丽打的17万元的欠条。2016年6月21日，她借给杨春丽5万元，扣除利息是47000元，杨春丽打的欠条。杨春丽骗她的钱，她算的不一定准确，以审计部门的核算结果为准。
证据十四、被害人张某的陈述：2016年7月，杨春丽说有赚钱的门路，为别人垫还信用卡，可以赚差价，约定利息是每10万元一个月的利息是1万元。2016年7月20日，她给杨春丽转了6万元；7月21日给杨春丽转了3万元。这之后，杨春丽以还利息的名义给她转了5万元，但很快又被杨春丽借回去了，至今没有归还。杨春丽骗她的钱，她算的不一定准确，以审计部门的核算结果为准。
证据十五、被告人杨春丽的供述：她是从2014年下半年开始，以借钱搞投资的名义从朋友处借钱的，她把钱筹集起来后，发现没有什么可投资的，但借钱时又许诺高利息，没办法就用借来的钱先支付利息，一开始用这种方式还能大致保持收支平衡，可是利息支付的越来越多，又没可投资赚钱的门路，又花销一部分，先期筹集的钱慢慢所剩无几了。到了2016年11月份，她已经还不上借来的钱了，借钱的人逼得很急，她就采取拆东墙补西墙的办法，继续以借钱投资的名义继续借钱，借来的钱很快就被她还给另外的人了，过了2016年12月份，她把能借来钱的人都借遍了，但欠的钱太多，彻底还不上了。她骗的人有李某2、林某2、林某1、李某1、王某1、张某。她骗李某2、林某1、林某2说她在做小额贷款的生意；骗李某1说以给大学生银行卡套现赚手续费。
本院认为，被告人杨春丽以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。鉴于杨春丽具有自首情节，可对其从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨春丽犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月5日起至2029年3月4日止），剥夺政治权利一年，并处罚金人民币150000元（于判决生效后三十日内缴纳）；
二、责令被告人杨春丽于本判决生效后十日内退赔被害人林杨杨人民币314793.7元；
三、责令被告人杨春丽于本判决生效后十日内退赔被害人李旭人民币196080元；
四、责令被告人杨春丽于本判决生效后十日内退赔被害人林双双人民币166150元；
五、责令被告人杨春丽于本判决生效后十日内退赔被害人李宏丽人民币522951元；
六、责令被告人杨春丽于本判决生效后十日内退赔被害人王丽学人民币412010元；
七、责令被告人杨春丽于本判决生效后十日内退赔被害人张秀丽人民币91518元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 白宗安
人民陪审员 杨 勇
人民陪审员 赵淑娟
二〇一七年十月三十日
书 记 员 郭丽梅