河南省兰考县人民法院
刑 事 判 决 书
2016）豫0225刑初24号
公诉机关河南省兰考县人民检察院。
被告人石雪萍，女，1970年11月16日出生，汉族，高中毕业，河南亿发置业有限公司法人代表,住河南省兰考县。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年4月23日被兰考县公安局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，经兰考县人民检察院批准，于2015年5月28日被兰考县公安局逮捕。
辩护人张自洁，北京华泰（郑州）律师事务所律师。
河南省兰考县人民检察院以兰检诉刑诉（2016）7号起诉书指控被告人石雪萍犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月20日向本院提起公诉。本院受理后，根据全国人大常委会的授权，适用大陪审模式，依法组成由3名审判员�4名人民陪审员参加的7人合议庭，于2016年3月30公开开庭进行了审理。兰考县人民检察院指派检察员孔浩出庭支持公诉，被告人石雪萍及其辩护人张自洁到庭参加诉讼。期间，退回补充侦查一次。现已审理终结。
河南省兰考县人民检察院指控，2013年5月份以来，被告人石雪萍以亿发置业公司的名义，未经金融管理机构批准，面向社会不特定群众从事吸收公众存款的非法活动，以合同约定15‰的高额利息为诱饵，诱使社会不特定公众向亿发置业公司提供资金，被告人石雪萍主动或放任他人向自己身边亲属、邻居、朋友等社会群体宣传亿发置业的非法融资业务，扩大影响，逐渐形成按时返利的模式，经口口相传为社会群众熟知。期间，被告人石雪萍共非法吸收53户个人存款，共计人民币2600余万元。
公诉机关认为，被告人石雪萍面向社会不特定的公众，�用亿发置业公司对外宣传及群众之间相互宣传的方式，以签订借款合同出具收据的形式，向社会公众吸收存款，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。应依法判处。
被告人石雪萍对起诉书指控罪名无异议，对数额有意见，当庭辩解审计结论本金数多，利息数小，钱都有去处，个人没挥霍，是主动投案，请求从轻处罚，早点出来还客户钱。
辩护人张自洁的辩护意见为，本案的发生与特定的社会背景有关，虽然构成犯罪，但被告人石雪萍有以下从轻、减轻处罚情节：一、石雪萍自动投案，如实供述自己的犯罪行为，应认定自首。二、本案的犯罪数额不应以合同约定的数额定案，应以实际吸收的存款数额定案。三、石雪萍吸收的存款没有挥霍，而是为得到高额的利息，将钱借给陈某3、杨某等人，请求法院督促办案机关，加大追款力度，将钱早日发还被害人。四、石雪萍系初犯，也是受害者，主观恶性较小。综上，建议对被告人石雪萍从轻处罚。
经审理查明，2012年5月3日，石某、刘某和被告人石雪萍三人申请成立河南亿发置业有限公司（以下简称亿发置业公司），法定代表人为石某，经营范围是：房地产开发、销售、建筑工程施工、农副产品、农业机械、家电、服装销售、餐饮服务。2013年2月10日，石某、刘某、石雪萍三人达成协议，石雪萍用亿发公司所从事的投资担保事务，风险自担，与其他二人无关。2013年11月5日，石某申请变更河南亿发置业有限公司法人代表为石雪萍。
2013年5月份以来，被告人石雪萍以亿发置业公司的名义，未经金融管理机构批准，面向社会不特定群众从事吸收公众存款的非法活动，以合同约定15‰的高额利息为诱饵，诱使社会不特定公众向亿发置业公司提供资金，被告人石雪萍主动或放任他人向自己身边亲属、邻居、朋友等社会群体宣传亿发置业的非法融资业务，扩大影响，逐渐形成按时返利的模式，经口口相传为社会群众熟知。期间，被告人石雪萍共非法吸收53户个人存款，共计人民币约2600万元。经洛阳市信德会计师事务所司法鉴定，石雪萍购买兰考县“西班牙”小镇商铺支付5354540元、班某和陈某3借款15639940元、王某4借款4849600元，共计25844080元。造成2387万余元未能兑付。
兰考县公安局从河南业豪置业公司追回石雪萍支付购买“西班牙”小镇商铺款200万元，兰考县三环房地产开发公司退回石雪萍购房款35万元，共计235万元已打入本院标的款账户。河南业豪置业公司尚有石雪萍3354540元购买商铺款未追回，兰考县公安局已对位于兰考县“西班牙”小镇商业街南侧的18、19、20号商�予以查封。
2015年4月23日被告人石雪萍到兰考县公安局经警大队投案自首。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：
一、被告人石雪萍供述，2012年5月3日，和弟弟石某还有刘某三人注册成立了河南亿发置业有限公司，当时法人代表是石某。在2013年2月份其说要做投资担保，刘某与石某都不同意，就给刘某和石某打了一个协议，河南亿发置业有限公司投资担保债务债权和石某与刘某没有关系。在2013年11月份法人代表更换为本人。2015年2月下旬，其占公司100%的股份。吸收的存款户有30余户，吸收存款不到2000万元，具体没有算过，利息有2分的，3分的，最高还有4分的。吸收的对象不特定，有机关事业的工作人员、老师、医生也有社会闲杂人、商人等，他们只要来存，我们约定好利息，就可以和他们签订合同。吸钱�些手续都是自己办理的，石某和刘某都不知道，也没有和他们说过。他们有些是给我现金也有些是转到我的个人账户上，在中行、建行、工行、信用社都有卡。信用社的是河南亿发置业有限公司的对公账户，当时是自己拿着石某的身份证复印件，刻了个石某的个人印章去办理的账户，这些事情石某都不知道。还用这个账户办理了个POS机（兰考三义寨薛楼八、九个老师在我这存款的时候就是刷的这个pos机）。
2013年11月份分期购买了一辆奥迪Q7总价值110多万元，首付了50多万元，到2016年11月付清所有的车款。这辆车2014年12月抵押给庞某折算现金90万元，目前这个车还没有过户。庞某以3分的利率存在这里150万元左右。在兰考县三义寨薛楼村东临去三义寨的路上北侧用以租代买的方式租了4亩多地，也作价60万元抵押给了庞某。
2014年8月份，用吸收的存款�兰考县西班牙小镇以首付530多万的价钱购买了7间商铺。后来也折给兰考县中心医院的杨某某和妹妹单位的人了。
2014年为了购买三环一个价值2000多万元的商场，向三环花园交纳了180万元的定金，这些钱后来被兰考县人民法院冻结了88.5万元，又被三环扣了50万元的违约金，剩余的钱三环都以现金的方式退给我了。另外在三环商场的东边我还交了80万元准备再购买三间商铺，但是后来没有买成，三环花园又以现金的方式把这80万元钱退给我了。这些钱都是2015年2月份退给我了。这些钱给了刘某甲80万元，剩余的我都兑付给薛楼那些储户了。别的都没有什么资产了。
有1560万元在2013年陆续借给了河南省杞县人班某、陈某3、陈某4，当时给我打了欠条。在2014年8月份借给杞县的王某4480万元。
二、证人证言
1、证人谢某1、蔡某1、凡春霞、程某、李某1、蔡某2、杨某1、张某1、孔某1、谷某、汪某1、毕某、李某2、肖某、赵某、常某、李某3、李某4、庞某、张某2、王某1、谢某2、张某3、霍某、郭某、王某2、孟某、张某4、汪某2、王某3、鲁某的证言从不同角度证明到亿发存款或存款人通过朋友到亿发公司存款时，石雪萍宣传在亿发存款承诺高息，有地皮、金诚服饰、门面房等担保，并且与亿发公司签订借款合同、融资单、承诺函、亿发收据及各自存款数和所得利息的情况。
2、证人杨某2、吕某某证言证明通过亿发工作人员郭某、凡春霞到亿发存款，签有亿发融资单、承诺函、借款合同、收据。
3、证人薛某、孙某、毛某、宋某、张某5、陈某1、田某的证言从不同角度证明，张某6对外宣传存亿发有高息，有地皮、金城服饰等担保，通过张某6各自在亿发存款及各自所得利息的情况。有借款合同、融资单、收据等。
4、证人秦某、付某、董某、张某6、孔某2、张某7、唐某、陈某2、齐某、安某的证言从不同角度证明，通过唐某某、王某甲等人认识石雪萍到亿发存款或主动到亿发存款，证明各自的存款数和各自所得利息，有融资单、合同等书。
5、证人班某、陈某3、王某4、陈某4、彭某的证言从不同角度证明石雪萍吸收存款的去向。
6、证人石某、刘某证言证明亿发公司成立情况及石雪萍经营担保业务，二人与石雪萍签订有协议，后果有石雪萍承担，二人没参与投资担保业务。
7、证人申某1证言证明金城服饰没有使用石雪萍的资金，没有经济往来。
8、证人余某、申某2证言证明金城服饰资金来源都是营业收入，就一个建设银行的对公账户，没怎么使用过，平时资金流动都是通过个人农行账户。没有使用过石�萍和河南亿发置业公司的资金。
三、书证
1、被告人石雪萍户籍证明。
2、案件来源及侦破报告、接处警登记表。
3、民警孔某某、冯某某证明石雪萍于2015年4月23日到经警队投案自首。
4、兰考县工商局档案查询复印件共78页。
5、申某1提供的由石某、刘某、石雪萍签订的协议书原件2份。
6、河南信用社开立单位银行结算账户申请书一份及石某身份证一份证明：2012年5月4日石某作为河南亿发置业有限公司法人代表在兰考县农村信用合作社开设账户。
7、石雪萍2013年6月至2013年11月吸收及放款部份情况：兰考县农村信用合作社对账单、石雪萍中国银行账号25×××03、25×××09对账单若干、石雪萍建行卡号62×××99对账单、石雪萍建行卡号62×××88、石雪萍卡号：62×××32、62×××27号显示石雪萍支取情况、石雪萍农行卡号62×××15对账单若干。
8、兰考公安局对石雪霞住处搜查笔录，搜查出石雪萍与谷某某等12人合同书原件，薛楼村毛某等12人还款明细及还款计划书原件。
以下四份书证证明石雪萍吸收资金的去向
9、陈某3提供的与石雪萍转入、转出资金统计表共7页，内容是：石雪萍转给班某、陈某32745.26万元，陈某3、班某转给石雪萍1394.5万，欠石雪萍1351.16万。还有陈某3提供的班某、陈某3与石雪萍银行往来账单12张。其中2013年6月至2013年11月石雪萍转给班某、陈某3390余万元。
陈某3给石雪萍部份转款统计表及银行凭证：683万。
借条：主要内容是：班某、陈某3从2014年10月29日至2015年3月26日共计借石雪萍15639940元。担保人：陈某3、陈某4。
借据8张：主要内容是：班某从2014年7月30日到2014年9月28日借石雪萍1300�元。石雪萍与陈某4的银行交易明细3张。
借条3张：主要内容是：王某4于2015年2月18日至2015年3月4日借石雪萍共计：4849600元。
10、郑州市高新技术开发区法院民事裁定定书（2646-2657号）冻结杨某及锦强公司财产、协助执行通知书：查封杨某土地二年。
11、河南业豪置业公司情况说明。石雪萍名下奥迪机动车信息查询结果单。兰考公安局关于石雪萍、石某名下土地情况说明。
12、兰考县三环房地产开发公司说明、中国工商银行电子回单：将石雪萍35万元定金交付兰考县公安局。
四、鉴定意见
洛阳市信德会计师事务所鉴定意见报告书，认定非法吸收或变相吸收52人113笔存款，涉及资金总额2637.00万元，造成52人合计2387.4075万元的损失。
参加庭审的四名人民陪审员的一致意见为，石雪萍构成犯罪，应依法�决。
本院认为，被告人石雪萍以亿发置业公司的名义，未经金融管理机构批准，向社会不特定群众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人石雪萍有自首情节，对其依法可从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、情节、性质及社会危害程度，辩护人请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。对已在案的235万元人民币及已被查封的财产，依法应当追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人石雪萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人石雪萍的刑期自2015年4月23日起至2019年4月22日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。）
二、在本院标的款账户上的235万元及已被查封的商铺三间，依法予以收缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 魏思杰
审 判 员 杨金亮
审 判 员 宋 玉
人民陪审员 闫长河
人民陪审员 张桂青
人民陪审员 张居民
人民陪审员 雷 建
二〇一七年三月二十七日
书 记 员 刘宇洋