河北省临漳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0423刑初290号
公诉机关河北省临漳县人民检察院。
被告人李超，男，汉族，1981年8月10日出生，，住山东省济南市历下区，中专文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2017年5月25日被济南市公安局抓获并羁押，2017年5月27日被临漳县公安局刑事拘留，7月14日被逮捕。现羁押于临漳县看守所。
辩护人刘庆涛，山东百脉律师事务所律师。
临漳县人民检察院以冀临检诉刑诉（2017）269号起诉书，指控被告人李超犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪和妨害信用卡管理罪，于2017年11月21日向本院提起公诉,本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临漳县人民检察院指派检察员马文军出庭支持公诉，被告人李超及其辩护人刘庆涛到庭参加诉讼。现已审理终结。
临漳县人民检察院指控，被告人李超明知他人欲购买银行账户用于转移犯罪所得赃款，仍于2017年4月4日使用自己的身份信息,在中国邮政储蓄银行申请办理了卡号为62×××46的银行卡，并开通网上银行、绑定电话卡后卖给他人使用。2017年4月20日17时许，临漳县砖寨营乡北章村的王某1接到冒称上海市徐汇区公安局工作人员电话，称其建设银行卡涉嫌洗钱犯罪，诱骗其从家中拿出所有银行卡，到邮政储蓄银行魏县回隆镇营业所内，向李超账号62×××46汇款42000元，该笔款项随即被他人转走后取出，无法追回。
2017年5月25日晚20时许，被告人李超随身携带非法持有的他人的26张银行卡及配套的16个U盾、5张电话卡，被公安机关抓获。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人李超的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪和妨害信用卡管理罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条和第一百七十七条之一的规定处罚。
被告人李超及其辩护人主要提出公诉机关指控的掩饰、隐瞒犯罪所得罪事实中，李超不是在明知他人欲实施犯罪活动的情况下仍将银行卡卖给他人使用，主观上不具有明知的故意，应宣告无罪；对公诉机关指控的妨害信用卡管理罪，对罪名无异议，但应将李超本人及其女朋友张某的银行卡从犯罪数额中扣除。
经审理查明：
掩饰隐瞒、犯罪所得的事实
2017年4月4日，被告人李超在中国邮政储蓄银行使用自己的身份信息，申请办理了卡号为62×××46的银行卡，并开通网上银行、绑定电话卡，明知他人收购其卡可能实施犯罪，仍将该卡卖给他人使用。2017年4月20日17时许，临漳县砖寨营乡北章村的王某1接到冒称上海市徐汇区公安局工作人员电话，称其建设银行卡涉嫌洗钱犯罪，诱骗其从家中拿出所有银行卡，到邮政储蓄银行魏县回隆镇营业所内，向李超账号62×××46汇款42000元，该笔款项随即被他人转走后取出，无法追回。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。
1、银行流水证实，2017年4月20日户名为王某2、卡号为62×××45的中国邮政储蓄银行卡向户名为李超、卡号为62×××46的邮政储蓄银行卡，转账42000元。
2、王贵梅微信聊天记录、虚假上海市人民检察院刑事拘留批捕令等证实，王某1被骗42000元的过程。
3、李超手机短信、微信聊天记录证实，被告人李超从2017年2月份开始至被抓获期间，一直从事收卡卖卡的行业，且在2017年2月份就知道有人因收卡卖卡被司法机关处理。
4、王某2证实，2017年4月20号上午8点左右，她接到一个自称是上海市南汇区公安局队长的电话，称她的建行卡涉嫌洗钱犯罪，并发了批捕令等虚假材料，诱骗她到周边的邮政储蓄银行向李超的邮政储蓄银行卡（卡号为62×××46）转款42000元。
5、被告人李超供述，他有两个“上家”，“上家”最初跟他说收卡是用于刷淘宝流水和网络博彩，但他猜到有可能是用来犯罪。他还供述，他卖给“上家”二十多套卡，每套卡包括一张银行卡、一个网银U盾和一个电话卡，每套卖350元至450元不等。并有微信聊天记录在案为证。
二、妨害信用卡管理罪的事实
2017年5月25日晚20时许，被告人李超随身携带非法持有的他人的26张银行卡，及配套的16个U盾、5张电话卡，被公安机关查获。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。
1、扣押清单及照片证实，李超被抓获时随身携带银行卡27张（其中包括李超本人一张、李超女朋友张某5张）、网银U盾16个和电话卡4张。
2、张某证实，2017年4、5月份，其男朋友李超让她办理了北京银行、广发银行、交通银行、中国银行、邮政银行等银行的银行卡，每张银行卡办理的时候都开了网银U盾，并绑定手机号，设置统一的密码369369，一套李超给她50-80元。她还证实，李超让她办卡后，开始知道李超在从事收卡卖卡的行业。
3、被告人李超供述，他随身携带的这些银行卡中，除了他本人和女朋友张某的外，其他的银行卡都是从“下家”收购来的，收购这些卡是为了卖给“上家”。
4、并有抓获证明、户籍证明等证据在案证实。
本院认为，被告人李超明知他人使用其银行卡用于犯罪，仍用自己身份信息办理银行卡给他人使用，致使被害人王某1被诈骗现金42000元，通过其提供的银行卡转取致无法追回；被告人李超非法持有他人银行卡，数量较大。其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪和妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。
被告人及其辩护人提出的被告人李超将卡号为62×××46的邮政储蓄银行卡给别人使用时，主观上不具有明知故意的理由，经查，被告人李超的微信聊天记录证实，李超在主观上明知将自己的银行卡给他人使用，有可能被用于犯罪，依然放任这种结果的发生，应认定其主观上为“明知”，故该辩称理由不能成立，本院不予采纳；被告人及其辩护人提出的张某的5张银行卡系李超合法管理，不应计入犯罪数额中的理由，经查，张某证实其所办银行卡是卖给李超并可获利，且李超亦供述持有张某的银行卡是为了卖给他人，因此，李超并不是合法管理，该辩称理由不能成立，本院不予采纳；辩护人还提出被告人李超能如实供认妨害信用卡管理的犯罪事实，可从轻处罚的理由，经查属实，予以采纳。李超犯有数罪，应予数罪并罚。
依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：
被告人李超犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元；决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2017年5月25起至2018年7月24日止。罚金于判决生效后十日内缴清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李海霞
审 判 员 王燕波
人民陪审员 王 鹏
二〇一七年十二月二十五日
书 记 员 贾盈盈
附：《中华人民共和国刑法》
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。