黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0103刑初1039号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人徐艳杰，女，汉族，1952年11月17日出生于哈尔滨市，住哈尔滨市平房区1。因涉嫌犯伪造公司印章于2016年1月30日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2016年3月7日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第二看守所。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉[2016]934号起诉书指控被告人徐艳杰犯诈骗罪，于2016年11月16日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法组成合议庭，于2016年12月15日公开开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员白琨出庭支持公诉，被告人徐艳杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：2013年8月8日和2013年10月12日，被告人徐艳杰先后与被害人鲁某某、张某甲同时签订借款协议和房屋买卖协议，骗取鲁某某人民币15万元，张某甲人民币30万元，为取得鲁某某和张某甲的信任，徐艳杰将其于2013年4月17日以按揭贷款方式购买的哈尔滨市南岗区商品房买卖合同和伪造的商品房销售预收款专用票据分别交给鲁某某、张某甲。2013年12月，徐艳杰归还张某甲人民币10万元后，于2014年1月18日，在黑龙江晨报声明上述房产的商品房销售预收款专用票据因丢失作废，并拒不还款，后因鲁某某报案，徐艳杰归还其人民币15万元。2015年5月7日张某甲向公安机关报案，被骗钱款现未追回。经侦查，被告人徐艳杰于2016年1月30日在青岛市被公安机关抓获。
针对上述指控，公诉机关提供了书证、物证、证人证言、被害人陈述，被告人供述和辩解等相关证据。公诉机关认为，被告人徐艳杰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。
被告人徐艳杰辩称，其是借款而不是诈骗，其应借款人的要求用房屋作抵押，并做了公正，故其没有犯诈骗罪。
经审理查明：2013年10月12日，被告人徐艳杰隐瞒其已经用自己所有的房产作抵押于2013年8月8日向鲁某某借款15万元，并承诺鲁某某如果未按时还款将该房产以92万元的价格卖给鲁某某的事实，在哈尔滨市南岗区被害人张某甲的办公室仍以用该房产作抵押，谎称如不能按时还款将该房卖给张某甲为由，取得张某甲的相信，骗取张某甲30万元。为取得张某甲的相信，徐艳杰还与张某甲签写了房地产买卖合同，并将其为此事伪造的商品房销售预收款专用票据交给张某甲。2013年12月，徐艳杰归还张某甲10万元。后徐艳杰逃至外地，经侦查，公安机关于2016年1月30日在青岛市黄岛区将徐艳杰抓获。赃款20万元被其挥霍。
另查明，被告人徐艳杰于2014年1月18日，在黑龙江晨报发布作废声明，称将哈尔滨市商品房销售预收款专用票据丢失，声明作废。徐艳杰于2013年4月至2013年10月期间向曲某某借款150万元未归还，黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院已对此作出民事判决，并将徐艳杰购买的坐落于哈尔滨市南岗区房产进行了预查封，查封期限为两年。
上述事实有经法庭举证、质证、本院予以确认的下列证据证实：
证据一、案件来源及抓捕经过：2015年张某甲报案称，2013年10月12日，徐艳杰假的购房发票诈骗其30万元。经侦查，2016年1月30日，徐艳杰在青岛市黄岛区被公安机关抓获。
证据二、被告人徐艳杰为被害人张某甲出具的欠条、收条、房地产买卖合同书、承诺书：2013年10月12日，徐艳杰从张建国处借款30万元。当日双方签订房地产买卖合同，徐艳杰将其所有的房产以30万元的价格卖给林某某，并约定该房屋在某某银行有64万元贷款有林某某偿还。
证据三、被告人徐艳杰为鲁某某出具的借款合同、收据、房屋买卖合同：2013年8月8日，徐艳杰从鲁某某处借款15万元。当日双方签订房屋买卖合同，徐艳杰将其所有的房产以92万元的价格卖给鲁某某，上述15万元为定金。
证据四、商品房买卖合同书、房贷还款明细：2013年4月17日，被告人徐艳杰与哈尔滨某某房地产开发集团有限责任公司签订《商品房买卖合同》，徐艳杰购买位于哈西新区，总价款927401元，首付金额287401元。剩余按揭贷款64万元。被告人徐艳杰于2013年5月14日在某某银行股份有限公司哈尔滨南岗支行贷款购房，贷款总额64万元，贷款期限96个月。贷款自2015年10月起发生连续逾期，截止至2016年10月10日，该笔贷款本金剩余金额为427845.11元
证据五、民事判决书、民事裁定书、协助执行通知书：黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院于2015年8月5日作出（2015）里民商初字第26号民事判决，被告徐艳杰于该判决生效后十日内偿还原告曲某某借款本息2233020元（本金150万元，均系2013年4月至2013年10月期间借款）。案件审理中，2015年1月22日，道里区人民法院将徐艳杰购买的坐落于哈尔滨市南岗区房产进行了预查封，查封期限为两年。
证据六、商品房销售预收款专用票据二份及哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定书：徐艳杰交给鲁某某及张某甲的商品房销售预收款专用票据均系伪造的。
证据七、黑龙江晨报复印件：2014年1月18日，被告人徐艳杰在黑龙江晨报发布作废声明，内容为“徐艳杰不慎将哈尔滨市商品房销售预收款专用票据丢失，号码：XXX，声明作废。”
证据八、哈尔滨市公安局出具的情况说明：鲁某某证实2014年8月11日与徐艳杰达成谅解协议，收到徐艳杰15万元。
证据九、户籍证明及现实表现：被告人徐艳杰无前科劣迹。
证据十、被害人张某甲的陈述：他是开小额贷款公司的，以前不认识徐艳杰。2013年10月12日，徐艳杰用一套房产的购房合同、购房发票及户口本到他在南岗区淮河路原来的办公室要做抵押借款30万元，说做生意需要资金周转，期限一个月，利息是月利1毛。当时徐艳杰称该房产在某某银行有贷款64万元，当时首付交了28万多元，借款时已经还了5万左右。如果借款到期不归还的话，该房产归他所有，银行贷款由他偿还。张某乙是徐艳杰的丈夫，抵押房产是夫妻共同财产，当时徐艳杰说她没有离婚，所以他跟徐艳杰说借款必须让她爱人张某乙来签字。徐艳杰带着他回家找的张某乙说明情况，张某乙表示同意后签的字。随后他们双方签订了买卖协议及到公证处做了公证。他在办公地点将30万元现金交给徐艳杰，当时他的妻子林某某也在现场，所以收条上写了林某某的名字。2013年12月，徐艳杰还了他本金10万元。借款到期后，他联系徐艳杰，徐艳杰一开始不接电话，后期手机关机人找不到，一直到2015年5月5日，他到抵押房产的售楼处准备过户时，被告知购房发票是假的过不了户，他发现被骗报案。徐艳杰没有跟他提过徐艳杰在2013年8月已经用该房产在鲁某某出借款15万元，如果说了，他不能借给徐艳杰钱。
证据十一、证人鲁某某的证言：2013年8月7日，他表哥张大伟说一个朋友徐艳杰因商店扩展经营需要资金，想用一套房产做抵押借款15万元，每月三分利息，期限三个月。如果还不上，徐艳杰就将此房产卖给他，他同意了。2013年8月8日，他表哥领着徐艳杰到他办公室，他把钱转给徐艳杰，徐艳杰给他签了房屋买卖协议，并给他打了借据。徐艳杰把房屋买卖合同和购房发票交给他。当时徐艳杰只给了一个月的利息4500元。借款到期后，他多次催要，徐艳杰总找各种理由推脱，他到徐艳杰经营的商店去找发现徐艳杰已不经营该商店，房东称徐艳杰拖欠房租跑了。他赶紧到房产售楼处查询，发现徐艳杰抵押给他的购房合同和购房发票是假的。随后他联系徐艳杰，徐艳杰手机换号了联系不上了。他到公安机关报案，后来徐艳杰被公安机关找来了，随后徐艳杰的儿子将欠款15万元还给他了。
证据十二、证人李某某的证言：她是某某房地产开发公司的财务部长，她公司开发的悦城H9号楼1单元401室的业主是徐艳杰，因为之前有好多人来拿发票辨别真伪，看了以后发现发票是假的，所以印象比较深。该房产已被查封了，没有办理进户手续。2014年1月18日，徐艳杰到她单位来补过发票复印件，而且登报声明作废，她们留存了登报声明作废的复印件。
证据十三、被告人徐艳杰的供述：2013年4月，她购买了哈西房产，当时她交了28万多首付，在某某银行贷款64万多元。2013年8月8日，她因为经营木材生意，资金不足了，她就向鲁某某借款15万元。她提供给鲁某某一套该房产的购房合同和房屋购房发票，并签订了借款合同和房屋买卖合同，约定2013年11月7日还清借款，但后来她做生意货款压住了就没还钱。购房发票是假的，是通过一个做假证的伪造的，但发票内容是真实的。2013年10月份，她用该房产抵押向张某甲借款30万元。她提供给张某甲该房产的购房合同、发票、本人户口等。发票也是那个做假证的伪造的。2013年12月12日，她还张某甲10万元，到现在还欠20万元。她在向张某甲借款时，提供手续中她爱人张某乙的签字都是张某乙本人所签。后来她在黑龙江晨报声明购房发票作废。她告诉张某甲房子在银行有贷款，但没告诉她用相同的房产在鲁某某处借款15万元。她借款用的发票都是伪造的就是为了借款用。
本院认为，被告人徐艳杰以非法占有为目的，隐瞒真相虚构事实诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。徐艳杰关于其是借款而不是诈骗犯罪的辩解，经查，徐艳杰在明知自已已有大量借款，没有还款能力的情况下，隐瞒其已将房产抵押借款的事实，谎称以该房产抵押骗取被害人张某甲数额巨大的钱款。徐艳杰为此又伪造了该房产的商品房销售预收款专用票据，在将该票据交给张某甲后又在报纸上声明作废。徐艳杰在骗取钱款后肆意挥霍，至今无法归还，并逃至外地。综上，徐艳杰主观上具有非法占有为目的故意足以确认，故其辩解不能成立，本院不予采纳。徐艳杰违法所得，应当责令其退赔。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐艳杰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月30日至2021年1月29日止），并处罚金人民币20000元（于本判决生效后十日内缴纳）；
二、责令被告人徐艳杰退赔违法所得人民币200000元，依法返还被害人张某甲。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 炜
人民陪审员 杨 勇
人民陪审员 赵淑娟
二〇一六年十二月二十八日
书 记 员 郭文静