河南省郑州市二七区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0103刑初784号
公诉机关郑州市二七区人民检察院。
被告人田新伟(曾用名田新卫），男，1970年8月2日出生，汉族，初中文化程度，系河南金基汽车租赁有限公司法定代表人，住郑州市金水区。因涉嫌非法吸收公众存款于2016年9月7日被郑州市公安局洁云路分局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月15日被郑州市公安局洁云路分局逮捕。
辩护人贾云杰、高勇（实习），河南言明律师事务所律师。
被告人田新伟非法吸收公众存款一案，由郑州市中级人民法院于2017年7月6日以（2017）豫01刑辖70号指定管辖决定书，指定本院管辖。郑州市二七区人民检察院以郑二检公诉刑诉[2017]221号起诉书指控被告人田新伟犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，公诉机关以补充侦查为由，于2017年10月7日向本院申请延期审理，本院依法予以准许。郑州市二七区人民检察院指派检察员郝晓静出庭支持公诉，被告人田新伟及其辩护人贾云杰、高勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
郑州市二七区人民检察院指控，2009年以来，被告人田新伟利用其开设的河南金基汽车租赁有限公司（下称金基公司），以高收益为条件，与不特定客户签订租赁协议。经审计，涉及投车客户79人，合同金额10832100元，已退保证金477950元，已付利息金额3681824元，未兑付金额6672326元；与不特定客户签订会员协议，收取客户的会员费用。经审计，会员客户601人，合同金额29900000元，已付息金额2937750元，未兑付金额26962250元。被告人田新伟于2016年9月7日到公安机关投案。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人田新伟供述、证人段某、王某1、郭某、周某、李某、翟某、刘某、汤某、付某等人的证言、受案及到案经过、借款合同复印件、汽车投资托管合同书、收据、会员协议书、汽车租赁合同、发票、银行交易记录、宣传广告、河南金基汽车租赁有限公司工商档案查询表、鉴定意见等证据。认为被告人田新伟的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人田新伟对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议。
其辩护人认为：1、本案是单位犯罪，不是自然人犯罪。2、汽车投资托管模式不构成非法吸收公众存款犯罪。3、被告人系自首。4、被告人系初犯。
经审理查明，2009年以来，被告人田新伟利用其开设的河南金基汽车租赁有限公司，在不具备对外吸收公众存款资格的情况下，以与客户签订汽车投资托管协议，每月按购车款的三十六分之一支付利息，3年合同期限到期后按车款的一定比例回购，或缴纳一定费用成为会员，每月向会员支付一定收益等方式的名义，以高收益为诱饵向社会进行宣传，分别在河南境内的郑州、信阳、南阳、濮阳、周口、新乡等地向社会不特定群体吸收资金。经审计，金基汽车投车客户登记79人，合同金额10832100元，已退保证金477950元，已付息金额3681824元，未兑付金额6672326元；会员类客户601人，合同金额29900000元，已付息金额2937750元，未兑付金额26962250元。被告人田新伟于2016年9月7日到公安机关投案。
上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：
1、被告人田新伟供述，其于2009年9月组建了河南金基汽车租赁有限公司，其为公司法定代表人，股东为其和郭某，后郭某退出，成为其独资公司。公司设有财务部门（段某为主管）、车管部门（张岩负责车辆调度，往市场上分车），区域主管（豫北区域赵鹏奇；豫南区域闫涛）、行政人事部门（马璐璐），副经理申长伟（申长伟离职后，赵鹏奇担任过副经理）、总经理李东辉（负责2009年－2013年，后李东辉离开，经理由其兼任，后赵鹏奇接任不到一年，由申长伟接替）。工商部门核准的经营范围是汽车租赁，没有其它业务。公司主要采取四种运营模式：一、客户投车，由公司托管三年，签订三年协议，每月约定返还客户托管车辆裸车价值本金的三十六分之一，协议到期后公司按原裸车价的91％或者100％对车进行回收，公司收到车后再以租赁或二手销售的模式进行运营；二、客户向公司交购车款，由公司代买车辆，然后以投资客户的名义上牌，签订三年的托管协议，每月返还客户托管车辆裸车价值本金的三十六分之一，协议到期后公司按原裸车价的91％或者100％对车进行回收，公司采取零租、长租模式；三、主要是油补会员，会员交以2万元为起点，每月补助油补300元，给会员办理会员卡，参与会员可以拿着会员卡到全省任一本公司的租车点租车，无须另交押金，会员享受租车8折优惠；四、公司给投资客户交投车价的50％作为投资的保证金，签订的合同还是三年，每月给客户返还所投资裸车的三十六分之一作为回报，合同到期后，公司扣除公司所交的50％的保证金，剩余的按裸车价全款分三年还是每月返还裸车款的三十六分之一。公司全省设置的网点有80家左右，设置的网点是加盟商先交5万元市场保证金，根据市场需求，公司给其配备所需的车辆用于向外出租，公司根据车型收取相应的保底价，加盟商再根据市场需求向外出租时再加价。公司为吸收客户主要采取在报纸上（主要以大河报、河南商报、东方今报为主）向社会进行宣传。从2009年开始，断断续续在报纸上投放广告，主要是其委托广告公司设计广告，再由广告公司投放到报纸上，广告的内容有两种形式，一种是宣传投资即车辆托管，另一种是宣传汽车租赁，面向的是社会不特定个体；另一种方式是加盟商在当地印宣传页和在当地小报纸上发放广告的方式进行，他们这种宣传方式是其给他们授过权的，这种方式面向的还是社会不特定客体；还有一些投资户之间的口口相传。公司银行帐户基本没有用，主要用郭某、段某，还有其个人银行卡。到2013年底，公司财务出现赤字，收支不平衡，公司经营陷入困境。后公司无法兑付客户资金，客户到公安机关报案，其投案自首。
2、证人段某证言，证明其于2011年10月份，被金基公司老板田新伟招聘进入公司，担任公司财务部人事主管，主要负责财务部的人员管理。到2014年1月其有了签字支出5000元以下的权利，同时还负责金基公司会员俱乐部的财务。田新伟是公司老板，李东辉是公司副总经理，负责公司全面工作，后李东辉离开。公司下设有财务部，其到公司时财务部主管是郑莹锐，后是王某1，王某1是其介绍过去的，再后来是侯会娟。车务部负责人申长伟，主要负责车辆管理，和客户签订托管协议，往下面加盟网点送车，申长伟后来当总经理助理，赵鹏琪接任负责车务部。金融部负责人是徐丹，主要负责车辆保险和融资。徐丹一直负责到2014年初，徐丹之后是李艺萌。法务部负责人是李勇，负责车辆的索赔，追回被盗车辆。其余是大区经理，郑州没有大区经理，濮阳、信阳是张彦，南阳负责人是闫涛。金基公司主要开展的业务有客户投钱到公司，由公司代购车辆，由公司托管，期限为三年，公司按车价的三十六分之一返还客户，到期后公司回收车辆，濮阳地区投车的比较多，钱都打到郭某农村信用社卡上；另一种就是油补会员，客户不投入车辆，只投入2万元，客户享受油补300元，还可以在本公司任一网点享受异地租车、还车服务，还有一个5万的会员，可以享受1000元的油补，可以免费用车10天，其只负责这项业务的油补的发放，参加会员这一块业务的会员在入会时都把钱打到其农村信用社卡上。
3、证人王某1证言，证明其于2015年5月经段某介绍到金基公司担任会计，并于2016年1月离开。其到公司时，公司的老总是田新伟；申长伟是公司的副总，主要负责公司的行政工作；赵鹏琦好像是公司的副总还是大区经理，具体是哪一个职务其当时也没有记清，主要负责公司经营上的事情；张彦主要负责车辆调度，如果哪个区需要车都找张彦；段某是财物总监，如果有5000元以下的财务支出，都找段某签字，然后再找田新伟，5000元以上的财务支出都直接找田新伟签字。公司有负责宣传的，其在核算帐务时看到过有广告费用支出，有时一个月的广告费在20万左右，好像在大河报，东方今报、商报等报纸上都做过宣传，支付广告费用是通过转帐的方式，商量做广告都是田新伟他们做的决定，具体的其也不太清楚。公司的运营模式有投车业务、租车业务、会员卡业务，业务的开展是由田新伟负责的。投车业务指客户投车给公司托管三年，每月约定返还客户托管车辆裸车价值本金的三十六分之一，合同到期后公司按原裸车价的90％至100％对该车进行回收，公司收到车后再以租赁或二手销售，租车业务是指汽车租赁，租车客户要租一年以上的时间，公司收取租车客户的车辆押金（金额为车款的50％至100％之间），押金由加盟商收取然后统一转到公司帐户，由财务统计，租车客户只缴纳很少的一部租车款；会员卡业务是由23楼财务部段某等人负责，具体情况其不清楚。其认为金基公司没有盈利点，公司主要的业务是租车，在其工作期间租车的租金每月基本上是六十万左右，用于每月反复的资金大约有五百万左右。公司的盈利还有一点就是汽车保险返利、汽车维修差价等，但是这部分钱比较少。
4、证人郭某证言，证明2010年其到舅舅田新伟的金基公司担任出纳，2014年离开。2011年6、7月份其开始担任金基公司法定代表人，至2013年底或2014年初公司把法人变更为田新伟。其之所以担任公司法人，是因为田新伟说其担任法人的河南丰翼汽贸公司未注销，他不能再担任金基公司法人，便让其先担任一段时间。负责金基公司业务的人有田新伟、李东辉、申长伟、赵鹏琦，田新伟主要全面负责公司的经营，李东辉是负责招商、加盟，申长伟负责公司内部对接，赵鹏琦主要负责车辆信息以及法律上的事，段某负责财务，是财务总监。公司主要采取的运营模式有二种，第一种是客户投车，由公司托管三年，签订三年协议，每月约定返还客户托管车辆裸车价值本金的三十六分之一，协议到期后公司按原裸车价的91％或者100％对车车进行回收，公司收到车后再以租赁或二手销售的模式进行运营；第二种是主要是油补会员，会员交以2万元为起点，每月补助油补300元，给会员办理会员卡，参与会员可以拿着会员卡到全省任一本公司的租车点租车，无须另交押金，会员享受租车8折优惠。金基公司主要是以第一种模式开展业务，后一种办理的非常少。金基公司向社会上宣传主要采取在报纸上（主要以大河报、河南商报为主）向社会上进行宣传，主要都是田新伟在负责，广告的内容有两种形式，一种是宣传投资即车辆托管，另一种是宣传汽车租赁，面向的是社会不特定个体；另一种方式是加盟商在当地印宣传页和在当地小报纸上发放广告的方式进行，他们这种宣传方式是我给他们授过权的，这种方式面向的还是社会不特定客体；还有一些投资户之间的口口相传。在其担任法人之前，钱直接打到田新伟的卡上，后来田新伟就让用其银行卡，其从公司离职后也没有把银行卡拿走。其感觉公司在租车方面一直没有太大的盈利，搞不懂公司的经营方式以及盈利点在哪里，当时其也问过田新伟，田新伟说了一些宏观经济上的事情，其也听不懂。
5、证人周某证言，证明2012年8月其经人介绍认识了田新伟，田新伟是金基公司老总，他的公司正在开展租车业务。其向金基公司缴纳了3万元加盟费，1万元保证金，与金基公司签订了加盟协议，其在郑州市经七路纬五路开了一家河南金基汽车租赁有限公司经七路店。后金基公司给其发文件，称介绍到公司的车和公司签三年合同每月返还裸车价的1∕36，到期公司以91%或100%的裸车价回购车辆。如果每介绍一辆5万以下的车公司给其返利2000元，5万已上的给其返利3000元。公司给其返利是通过郭某和段某转的，当时郭某任公司法人代表兼出纳，段某任财务总监。公司是在大河报、东方今报上进行宣传。朋友看到就向其咨询，其给他们讲讲，然后再把客户带到公司，由公司专门做宣传给客户讲。郭某是金基公司法人，田新伟是董事长，李东峰是副总，熊验军是助理，天天跟着田新伟负责营销策划，后来副总有赵鹏琦、申长伟。李勇是大区经理，负责调配车辆，公司政策宣传、业务监督、指导。张彦是大区经理的头，主要负责调配车辆，政策宣传，向各省加盟商分车，各地需要几辆车都由张房调配。申长伟管内勤。金基公司主要进行投资业务、理财式租赁（包车），零租业务，油补公员业务，沉香种植，投资金矿。
6、证人李某证言，证明其是河南金基汽车租赁有限公司新乡市延津县加盟商。2011年其通过他人介绍认识田新伟，当时田新伟是金基公司老总。其感觉租车前景良好，便与金基公司签订了加盟合同，在新乡市延津县开了租车公司。公司规定的加盟模式为十加五和十五加五，在一般三、四线城市加盟费为10万、保证金5万，周期为三年，三年之后如果没有续约的分公司不能用金基总公司的名称经营，并且三年后保证金按照约定条款进行退还；在一、二线城市加盟费为15万、保证金5万。但是在具体操作中，总公司给加盟商都有优惠，当时我的加盟费是8万元，而且保证金也没有缴纳。金基公司延津分公司主要业务涉及两部分：一、整车投资托管业务，金基总公司给加盟店不同车型的价位表，投车人自己参考价位表投入一定的金额，分公司如数全部交到郑州金基总公司，由总公司购买客户选中的车型，该车辆由金基总公司代为管理三年，每月约定返还客户托管车辆裸车价值本金的三十六分之一，协议到期后公司按原裸车价的91％或者100％对车进行回收。分公司如果拉了一个投车客户，金基总公司按照车价不同，分别奖励，基本上是好处费3000元（5万元以上的车）或2000元（5万元以下的车）。二、长期租车业务，根据车况租车人要缴纳车辆押金，车辆押金为全车款的价格，租车人缴纳这些钱由其或者客户打给金基总公司，租车的费用是加盟商自己定的。其参考总公司提供的宣传册，设计了一个宣传页，然后在县城当地报纸上、店门口张贴等人形式宣传。另外的都是靠亲朋好友的口口相传以及老客户的推荐。
7、证人翟某证言，证明其向金基公司介绍过客户，周某是其内弟，加盟了河南金基汽车租赁公司。2013年其开始向周某的营业部介绍客户，到2015年3月份止，其介绍了10多人，车20多辆。金基公司开封分公司的主要业务涉及两部分：一、整车投资托管业务，金基总公司给加盟店不同车型的价位表，投车人自己参与价位表投放一定的金额，分公司如数全部交到郑州金基公司，由总公司购买客户选中的车辆，该车辆由金基公司代为管理三年，每月约定返还客户托管车辆裸车价值本金的三十六分之一，协议到期后公司按原裸车价的91％或100％对车进行回收。每个月的返利由总公司打到投资客户提供的帐户上。当时分公司如果拉了一个投车客户，金基公司按照车价不同，分别奖励，基本是好处费3000元（20万以上的车），或2000元（20万以下的车）。二、长期租车业务，根据车况租车人要缴纳车辆押金，车辆押金为全车款的价格，租车人缴纳这些钱由分公司或者客户打给金基总公司，租车的费用是加盟商自己定的。
8、证人刘某证言，证明其于2010年8月在信阳淮滨县北岗桂花路北段开一家汽车租赁公司，其是河南金基汽车租赁有限公司在淮滨县分公司直接负责的主管人员。其经手收取的汽车押金有900多万元，这些钱其都交给金基总公司的田新伟、郭某、段某。由于河南金基汽车租赁有限公司车辆少，就鼓励分公司找人投资车辆，每辆车总公司奖励分公司1000元钱，汽车投资托管理财合同书文本由金基公司提供，其是乙方金基公司授权经办人，与甲方签订汽车投资托管理财合同书，汽车托管3年，要么甲方要回车辆，要么公司按照该车净车价格的91％回购，淮滨分公司共计开展此项业务的车辆有10多辆，到期解除一部分，目前，还有7辆。田新伟是总公司法定代表人，郭某是田新伟外甥，是总公司出纳，段某是总公司财务总监。
9、证人汤某证言，证明其于2011年在河南省孟州市合欢路北段开了一家金基汽车租赁公司孟州分公司，金基公司有三种模式：一、投车模式，金基总公司给加盟店有不同车型的价位表，投车人自己参考价位表投入一定的金额，孟州分公司如数全部交到郑州金基总公司代为管理3年，3年后公司按裸车价的百分之九十一返还给投资客户。根据车辆的价位不同每月5号、15号固定返利，每个投资客户返利和日期不同。二、租车模式，金基总公司给加盟店提供有不同车型的车辆押金和天租金价格表，客户需要租用什么车型，会先缴纳剩余的车辆押金和租金，并及时打入金基总公司的账户，由孟州加盟店和客户签订由金基总公司盖章的租车合同，加盟店没有任何权利管理车辆押金和租金。三、会员模式，客户缴纳2万元即可成为金基租车的金卡客户，可以享受每月300的油补，可以在全省任何加盟店租车，本人和其亲戚朋友都可以享受租车八折优惠的服务。金基孟州分公司在营业期间在报纸上、店门口张贴宣传单宣传过。所有的车辆押金和租金都要转入金基总公司账户，加盟店没有任何权利管理这些钱，有其或店员向金基公司转账，金基总公司账户有多个账号，有郭某、田新伟、段某。分公司每投一辆车，总公司的分红2000元。
10、证人付某证言，证明其于2012年12月24日与河南金基汽车租赁有限公司签订加盟合同，在信阳市息县成立了加盟店。客户以汽车投资托管理财或以租车交纳押金的方式，向总公司交钱，都是以银行转帐的形式完成。其与客户签订的合同是总公司印制的制式合同，合同内容也是总公司制定的，客户只需要在合同上签名即可。其与客户都无权更改协议内容，公司提供合同时，已经加盖好总公司的印章。客户每投一辆车，总公司返其2000至3000元的服务费。
11、证人顿安红、贾某等人证言，证明其通过广告宣传、他人介绍等形式知道金基公司投车托管模式，后与金基公司签订车辆托管协议，将车交由金基公司托管，公司每月返给其利润，利润每月按照合同车价的三十六分之一，合同三年到期后，公司按约定价格回收车辆或者自己把车辆开回。公司支付其利润一段时间后，便不再支付，其车辆也无法收回。
12、证人董某、王某2、陈某等人证言，证明其通过广告宣传、他人介绍等形式知道金基公司会员服务，后与金基公司签订会员协议，向公司支付一定费用，成为其会员。其可享受一定的免费用车权，或每月公司支付其一定收益。合同到期后，公司返还押金。后公司不再支付一定费用，也不返还押金。
13、书证集资客户身份证复印件、托管协议、会员协议、行车证、注册登记机动车信息栏、发票、收据、银行转账明细、银行业务受理单、银行交易凭证等证据与上述证人证言内容吻合，相互印证。并证明了金基公司承诺在一定期限内以支付收益、回购车辆、返还押金等方式给付回报。
14、书证河南金基汽车租赁有限公司工商档案查询表，证明金基公司未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
15、书证广告、宣传单等，证明金基公司通过媒体、传单等途径向社会公开宣传。
16、河南中财德普会计事务所司法案件鉴定意见书证明，金基汽车投车客户登记79人，合同金额10832100元，已退保证金477950元，已付息金额3681824元，未兑付金额6672326元。会员类客户601人，合同金额29900000元，已付息金额2937750元，未兑付金额26962250元。
17、公安机关受案及到案经过证明，2016年9月7日10时许，河南金基汽车租赁有限公司法人田新伟到郑州市公安局洁云路分局投案自首。
18、本案另有被告人及证人身份证明等证据，证明了本案的相关事实。
本院认为，被告人田新伟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其罪名成立，本院予以支持。
关于辩护人提出的汽车投资托管模式不构成非法吸收公众存款罪，以及本案系单位犯罪，不是自然人犯罪的辩护意见，经当庭查证，被告人田新伟利用其开设的河南金基汽车租赁有限公司，以与不特定客户签订租赁托管协议为名，以高收益、高回报为诱饵，吸收客户车辆，其名为租赁托管车辆，实为吸收资金，符合非法吸收公众存款罪的特征。被告人田新伟非法吸收公众存款虽是以金基公司名义对外签订合同，但金基公司的成立就是为了从事非法吸收公众存款的犯罪活动而成立，故该案不属于单位犯罪，应以个人犯罪追究被告人田新伟的刑事责任。辩护人的意见不能成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出的被告人田新伟系自首，系初犯的辩护意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。
我国刑法规定，非法吸收公众存款，数额巨大的，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人田新伟非法吸收公众存款，数额巨大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。在量刑时，本院同时又考虑了以下量刑情节：1、被告人田新伟系自首，可对其从轻处罚。2、被告人田新伟系初犯，可酌定从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人田新伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币150000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月7日起至2020年5月6日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
二、赃款赃物依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 君
人民陪审员 芦爱梅
人民陪审员 朱富强
二〇一七年十二月二十八日
书 记 员 罗 鑫