河南省三门峡市湖滨区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）湖刑初字第00321号
公诉机关三门峡市湖滨区人民检察院。
被告人李某甲，女，1968年3月21日出生，汉族，三××资产管理有限公司业务经理。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年1月5日被刑事拘留，1月30日被逮捕。
辩护人张云，三门峡市法律援助中心指派律师××律师。
被告人韩某甲，女，1968年1月7日出生，汉族，三××资产管理有限公司办公室主任。2015年3月26日在郑州市火车站被抓获，同日羁押于郑州铁路公安处看守所。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年3月31日被刑事拘留，4月29日被逮捕。
辩护人侯宝亮，河南××东方律师事务所××所律师。
被告人卫某，女，1963年4月13日出生，汉族，三××资产管理有限公司业务经理。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年12月30日被刑事拘留，2015年1月30日被逮捕。
辩护人李勇，河南××律师事务所律师。
被告人杨某甲，女，1968年4月7日出生，汉族，三××资产管理有限公司业务经理。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年2月2日被刑事拘留，3月6日被逮捕，2016年2月2日被取保候审，6月16日被逮捕（未羁押），6月17日被取保候审。
辩护人王锋义，河南××律师事务所律师。
被告人王某甲，女，1964年6月23日出生，汉族，三××资产管理有限公司业务员。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年12月30日被刑事拘留，2015年1月14日被取保候审，2016年6月16日被逮捕。
辩护人赵建烈，河南××律师事务所律师。
被告人陈某甲，女，1975年12月12日出生，汉族，三××资产管理有限公司业务员。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2014年12月30日被刑事拘留，2015年1月8日被取保候审，2016年6月16日被逮捕。
被告人雷某甲，女，1968年12月24日出生，汉族，三××资产管理有限公司业务员。2015年1月26日被刑事拘留，1月30日被取保候审，2016年6月16日被逮捕。
被告人邵某，男，1984年8月12日出生，汉族，三××资产管理有限公司财务总监。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年4月7日被刑事拘留，4月7日被逮捕。
辩护人黄爱萍，河南××律师事务所律师。
被告人王某乙，男，1989年8月25日出生，汉族，三××资产管理有限公司风××部主管。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年1月26日被刑事拘留，1月30日被取保候审。
被告人李某乙，女，1975年12月10日出生，汉族，三××资产管理有限公司出纳。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年5月22日被取保候审。
辩护人成泽昆，河南××律师事务所律师。
三门峡市湖滨区人民检察院以三湖检公诉刑诉（2015）294号起诉书指控被告人李某甲、卫某、杨某甲、王某甲、陈某甲、邵某、韩某甲、王某乙、雷某甲、李某乙犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。三门峡市湖滨区人民检察院指派检察员杨燕、杜秀明出庭支持公诉，被告人李某甲、卫某、杨某甲、王某甲、陈某甲、邵某、韩某甲、王某乙、雷某甲、李某乙及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
三门峡市湖滨区人民检察院指控，2011年1月12日，邵蕻萄（另案处理）注册成立三门峡聚鑫投资担保有限公司（以下简称聚鑫公司），非法从事金融业务，后于2013年4月1日注册成立巨鑫资产管理有限公司（以下简称巨鑫公司），邵蕻萄任法定代表人，延续三门峡聚鑫投资担保有限公司的非法业务。期间，招揽被告人李某甲、杨某甲、卫某为业务经理，被告人王某甲、陈某甲、雷某甲等人为业务员，负责专门为公司吸收资金；被告人王某乙为风控部员工，负责用吸收的资金进行放贷；被告人邵某、李某乙为财务人员，负责公司资金管理；被告人韩春萍为办公室主任，负责人员考勤及日常工作，通过向他人宣称该公司信誉高，投资该公司到期可归还本金及利息为由，向社会公众吸收存款直至2014年8月案发。2011年1月至2014年8月，巨（聚）鑫公司共向2590人次吸收资金60916万元，未归还本金834人次10739万元。
其中，李某甲个人向308人吸收资金4117万元，未退146人1452万元，卫某个人向202人吸收资金2804万元，未退133人1143万元，杨某甲个人向167人吸收资金2066.50万元，未退86人1003万元，王某甲个人向101人吸收资金1827万元，未退57人531万元，韩某甲个人向69人吸收资金1563万元，未退14人165万元，陈某甲个人向66人吸收资金931万元，未退36人325万元，邵某个人向16人吸收资金304万元，未退3人52万元，雷某甲个人向27人吸收资金208万元，未退10人54万元，王某乙个人向4人吸收资金43万元，未退3人16万元，李某乙个人向8人吸收资金43万元，未退5人25万元。
公诉机关认为被告人李某甲、卫某、杨某甲、韩某甲、王某甲、陈某甲、邵某、雷某甲、王某乙、李某乙构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。
被告人李某甲对指控罪名不持异议，辩称指控吸收金额计算存在错误，并称业务经理的职务是在公司出事之前才任命的，没有享受相关的待遇，没有履行业务经理的职责；请求从轻处罚。辩护人对指控罪名无异议，辩护意见认为非法吸收公众存款犯罪的发生有一定的社会背景；李某甲在被采取强制措施之前接受询问时，即如实供述了犯罪事实，后接到公安机关通知后直接到案，属于自首，依法可以从轻或减轻处罚；李某甲吸收的款项中有其自己及亲友的款项533万元，不应作为犯罪数额认定；案发后李某甲偿还部分款项，客户的存款转化为李某甲本人的存款，不应作为犯罪数额认定；101万元的理财数额不是李某甲本人业务，不应计算为李某甲的犯罪数额；李某甲在犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻；系初犯，无犯罪前科，认罪悔罪态度好。
被告人韩某甲对指控非法吸收公众存款数额提出异议，认为吸收款项应在4、500万元。其辩护人对指控罪名无异议，提出本案属于单位犯罪；韩某甲是从犯；累计犯罪数额不大，取得存款人谅解；希望从轻处罚。
被告人卫某当庭对指控吸收款项数额提出异议，称有自己的38万元，家人的151万元，亲戚的267万元，朋友的263万元以及新增但未领取提成的客户存款67万元，合计786万元不属于公众存款，自己吸收的款项应为1000多万元；还提出自己没有参与管理，只是业务员；公安机关立案调查期间，自己主动配合，如实交代犯罪事实，应属于自首。辩护人对指控罪名没有意见，提出本案属于单位犯罪；卫某在立案前接到办案机关通知协助调查时，已经如实陈述了案件事实，应属于自首，依法可以从轻处罚；以前没有前科，属于初犯，有悔罪表现；建议从轻处罚。
被告人杨某甲当庭表示认罪，提出自己吸收的款项1000多万元，未退还的800多万元。辩护人辩护意见认为指控杨某甲的涉案数额不准确，聂某21万元、郭某26万元、秦某21万元均不是杨某甲经手办理，挂名客户的83万元应予扣除，杨某甲的亲属的144万元应予扣除，未退还的数额还应当扣减利息部分；杨某甲具有投案自首情节；杨某甲用自己的款项向客户退还5笔18万元，具有退赃情节；在犯罪中属于从犯，以往无劣迹，有悔罪表现；建议减轻判处刑罚，宣告缓刑。
被告人王某甲称指控吸收款项数额中有54万元不是自己的客户，未退还的数额中有自己的5万元，并称已经向侦查机关退交了自己的提成。辩护人提出指控王某甲吸收的数额中应扣减王某甲已经支付给韩某乙的3万元，杨某乙的5万元及赵某用两辆铲车抵顶的60万元，还有荆某等25名客户是自己主动将款项271万元存入公司，王某甲没有对他们进行宣传，故应合计扣减339万元；未退还数额应扣减利息部分；王某甲具有自首情节，系从犯，已积极退还非法所得，取得部分客户谅解。
被告人陈某甲表示认罪，但认为指控吸收款项中有重复计算部分。
被告人雷某甲当庭提出吸收未退还的款项应为53万元，其中应扣减客户领取的利息36850元；自己已向孙某甲、雷某乙支付17万元；名下的客户已表示谅解；我只是兼职业务员，已向公安机关退交工资、提成80390元，请求从轻处罚。
被告人邵某提出自己不是公司财务总监，未退还的部分只有40万元。辩护人认为指控邵某为财务总监不准确，邵某是财务室工作人员；邵某能如实供述，认罪悔罪，愿意退赔，系初犯；在犯罪中属于从犯，具有法定从轻处罚情节；建议适用缓刑。
被告人王某乙表示认罪，提出自己是投案自首，已主动退交非法所得；吸收的款项中15万元是自己母亲的。
被告人李某乙辩称自己在公司担出纳，未退还的部分有15万元是自己的钱，当时以其他亲属名义存入的；案发后积极退交非法收入。辩护人对指控李某乙吸收款项数额提出异议，认为李某乙以亲属名义存入的15万元应予扣减，未退还部分应扣减利息，李某乙吸收数额28万元，未退还1人89900元；在犯罪中起辅助作用，属于从犯；犯罪主观恶性小；具有自首情节，认罪悔罪，无前科劣迹；建议适用缓刑。
经审理查明，2011年1月12日，邵蕻萄（另案处理）注册成立三门峡聚鑫投资担保有限公司（以下简称聚鑫公司），非法从事金融业务，后于2013年4月1日注册成立巨鑫资产管理有限公司（以下简称巨鑫公司），邵蕻萄任法定代表人，延续三门峡聚鑫投资担保有限公司的非法业务。自2011年被告人李某甲、韩某甲、杨某甲、王某甲、陈某甲、雷某甲陆续进入上述公司工作。被告人韩某甲为办公室负责人员，其他人员均为业务人员，负责专门为公司吸收资金。2012年被告人王某乙至公司工作，担任风控部员工，负责用吸收的资金进行放贷。自2011年起被告人邵某即参与上述公司活动，负责财务、银行业务，在各银行开设个人银行账户，提供上述公司吸纳资金使用。被告人李某乙2013年进入公司担任出纳。各被告人等在巨鑫公司工作期间，通过向他人宣称该公司信誉高，以签订借款协议形式承诺到期归还本金及高额利息，向社会公众吸收存款直至2014年8月案发。
据三门峡康华会计师事务所有限责任公司司法鉴定，2011年1月至2014年8月，巨（聚）鑫公司共吸收资金60916万元，未退还10739万元。其中，被告人李某甲吸收资金4117万元，未退还1452万元，领取工资提成968541.7元。被告人韩某甲吸收资金1563万元，未退还165万元，领取工资提成398257.50元。被告人卫某吸收资金2804万元，未退还1143万元，领取工资提成665684.30元。被告人杨某甲吸收资金2066.50万元，未退还1003万元，领取工资提成591966.50元。被告人王某甲吸收资金1827万元，未退还531万元，领取工资提成385269元。被告人陈某甲吸收资金931万元，未退还325万元，领取工资提成262940元。被告人邵某吸收资金304万元，未退还52万元，领取工资提成205881元。被告人雷某甲吸收资金208万元，未退还54万元，领取工资提成70330元。被告人王某乙吸收资金43万元，未退还16万元，领取工资提成74212元。被告人李某乙吸收资金28万元，未退10万元，领取工资提成30319元。
另查明，1、2014年11月17日，三门峡市公安局崤山分局接群众报案称三门峡巨鑫资产管理有限公司非法吸收公众存款，2014年11月19日立案侦查。
2014年12月2日，传唤李某甲到案接受讯问；2015年1月5日，经民警通知李某甲主动到案接受讯问，被采取强制措施。2014年12月10日，卫某经传唤接受讯问，对犯罪事实供认不讳；12月30日，经民警电话通知到案被采取强制措施。2014年12月12日，杨某甲被传唤到案对犯罪事实供认不讳；2015年2月2日，经民警通知后杨某甲主动到案被采取强制措施。2014年12月11日，陈某甲经传唤到案对犯罪事实供认不讳；12月30日经民警通知到案被采取强制措施。2014年12月18日，王某甲经传唤到案对犯罪事实供认不讳；12月30日经民警通知到案被采取强制措施。2014年12月9日，雷某甲经通知到案接受调查；2015年1月26日，经民警通知到案被采取强制措施。2014年12月8日，王某乙经通知到案接受调查；2015年1月26日，经民警通知到案被采取强制措施。2014年12月6日，李某乙经通知到案接受调查，对犯罪事实供认不讳。
2015年4月7日，被告人邵某在渑池县被抓获。3月26日，被告人韩某甲在郑州火车站被抓获，同日羁押于郑州铁路公安处看守所。
2、在侦查期间，被告人王某甲退交工资提成370589元，被告人陈某甲退交工资提成256250元，被告人雷某甲退交工资提成70330元，被告人王某乙退交工资提成65462元，被告人李某乙退交工资提成26809元。
侦查机关已冻结被告人邵某在中国银行股份有限公司渑池支行的存款50944.32元；冻结被告人王某乙在中原银行股份有限公司三门峡茅津路支行的存款22154.22元。另查封三门峡巨鑫资产管理有限公司办公设施等财产。
3、案发前后，被告人李某甲个人向款项未退还的集资参与人陈项层支付22万元，李某丙20万元，潘某4万元，崔某甲19万元。被告人韩某甲分别退还王某丁65万元，郑某5万元，王某丙8万元，张某甲4万元，贺某3万元。被告人王某甲分别退还杨某乙5万元，袁某5万元。被告人陈某甲分别退还陈某己4万元，朱某8万元，辛某封某4万元，陈某乙1万元，刘某4万元。被告人雷某甲向雷某乙支付1万元，孙某甲16万元。
被告人李某甲经手的集资参与人陈项层、潘某、薛小巧、李某丁、陈某丙、丁某、李某丙、李某戊表示对李某甲予以谅解。被告人韩某甲经手的集资参与人王某丁、王某丙、张某乙、贺某、郑某、韩某丙、韩金峡、梁某甲表示对韩某甲予以谅解。被告人杨某甲经手的集资参与人颜某、梁某乙表示对杨某甲予以谅解。被告人王某甲经手的集资参与人王某戊、宋某、郭夏蒲、范某、张某丙、李某己、何某、陆某、邢某甲、马某、邢某乙表示对王某甲予以谅解。被告人雷某甲经手的集资参与人贾西岳、王某己、表示对雷某甲予以谅解。被告人陈某甲经手的集资参与人石芬峡、王某庚、石某、宋雅、王某辛、陈某丁、孙对业、唐某、陈某戊、孙某乙等表示对陈某甲予以谅解。
公诉机关就指控事实出示了被告人李某甲、卫某、杨某甲、韩某甲、王某甲、陈某甲、邵某、雷某甲、王某乙、李某乙及另案处理人邵蕻萄、张某丁、宁某甲等人的供述；证人王某壬、姚某、苏某、罗某、许某等人的证言；涉案借款协议及承诺函、还款计划书等；公安机关破案报告，抓获经过、到案情况说明、扣押物品清单；私营企业基本注册信息查询单；三门峡康华会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书；各被告人户籍证明等。
被告人李某甲的辩护人提交了材料，证明陈项层、李某丙、潘某、崔某乙四人在巨鑫公司的存款共计65万元，已由被告人李某甲代为支付给四人；另提交了薛小巧、李某丁、陈某丙、丁某、李某戊的谅解书，表示对李某甲予以谅解。
被告人韩某甲的辩护人提交了王某丁、王某丙等人的谅解书，表示对李某甲予以谅解以及韩某甲代为支付王某丁65万元，郑某5万元，王某丙8万元，张某甲4万元，贺某3万元的事实。
被告人杨某甲的辩护人提交了颜某、梁某乙的谅解书。
被告人王某甲的辩护人提交了杨某乙、袁某的情况说明，证实其三人在巨鑫公司的存款10万元，已由王某甲代为支付。还提交了宋某、郭夏蒲、范某、张某丙、李某己、何某、陆某、邢某甲、马某等谅解书。
被告人雷某甲提交了雷某乙、孙某甲的材料证实雷某甲已向二人支付17万元的事实；还提交了王某己、贾西岳的谅解书。
被告人陈某甲提交朱某、陈某己、封某、陈某乙、刘某的情况说明，证实五人在巨鑫公司的存款共计21万元，已由陈某甲代为偿付；还提交了石芬峡、王某庚、石某等人的谅解书。
以上各被告人及辩护人提交的材料，已由侦查机关核实。
本院认为，被告人李某甲、卫某、杨某甲、王某甲、陈某甲、邵某、韩某甲、王某乙、雷某甲、李某乙明知巨鑫公司等未经金融主管机关批准，违反国家金融管理法律规定，以借款形式承诺到期兑付高额利息的手段向不特定的社会公众非法吸收存款，而积极参与向他人吸收款项，被告人李某甲、韩某甲、卫某、杨某甲、王某甲、陈某甲、雷某甲、邵某、王某乙、李某乙均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控各被告人非法吸收公众存款罪名成立，应予支持。在非法吸收公众存款犯罪过程中，被告人李某甲、卫某、杨某甲、王某甲、陈某甲、韩某甲、王某乙、雷某甲、邵某、李某乙作为相关公司业务人员分别协助或介绍他人在巨鑫公司存款，并领取了相应的报酬、提成，各被告人在共同犯罪中均起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚，但在量刑时，也应依据各被告人参与犯罪的时间、吸收数额等予以区别。据侦查机关证明，被告人李某甲、卫某、杨某甲、王某甲、陈某甲、雷某甲、王某乙、李某乙均系接侦查机关通知自行到案，可视为自动投案，能如实供述罪行，可认定为自首，依法可以从轻处罚。相关被告人及辩护人有关自首的辩解、辩护意见，与查证事实相符，于法有据，予以采纳。被告人韩某甲、邵某到案后，如实供述罪行，依法可以从轻处罚。被告人李某甲、韩某甲、王某甲、陈某甲、雷某甲自行向相关集资参与人退还款项，可视为有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。被告人王某甲、陈某甲、雷某甲、王某乙、李某乙在侦查阶段已分别退缴非法所得款项，可视为五被告人有悔罪表现，可予以从宽处罚。被告人韩某甲的辩护人提出的本案属于单位犯罪的意见，不予采纳。被告人李某甲、韩某甲、卫某、杨某甲、王某甲、陈某甲在侦查机关明确供述在巨鑫公司还以他人之名挂名兼职业务员，获取额外工资、提成，故有关被告人及辩护人提出的扣减相关人员吸收款项数额的意见，不予采纳。被告人李某甲、卫某、杨某甲、王某甲、雷某甲、邵某及辩护人对认定非法吸收公众存款数额提出的异议，以及应扣除被告人亲友存款数额的辩护意见，与事实不符，于法无据，本院不予采纳。经查，证人李某庚、宁某乙、王某癸、任某的证言已证明四人均未在巨鑫公司存款，李某乙曾借用四人身份证的情况，与被告人李某乙陈述其以李某庚、宁某乙、王某癸、任某名义在巨鑫公司存款的事实可以相互印证，故应在被告人李某乙吸收款项及未退还数额扣减15万元，被告人李某乙就此的辩解意见予以采纳。
经合议庭评议，报经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金14万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李某甲的刑期自2015年1月5日起至2017年9月4日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
二、被告人韩某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金8万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人韩某甲的刑期自2015年3月26日起至2016年9月25日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
三、被告人卫某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金10万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人卫某的刑期自2014年12月30日起至2016年12月29日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
四、被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金9万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
五、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金8万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人王某甲的刑期2016年6月16日起至2018年1月30日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
六、被告人陈某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金6万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人陈某甲的刑期2016年6月16日起至2017年8月5日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
七、被告人雷某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金3万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人雷某甲的刑期自2016年6月16日起至2016年12月10日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
八、被告人邵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金7万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人邵某的刑期自2015年4月7日起至2016年10月6日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
九、被告人王某乙犯非法吸收公众存款罪，判处罚金2.5万元；
（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
十、被告人李某乙犯非法吸收公众存款罪，判处罚金2万元；
（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）
十一、依法追缴本案非法吸收公众存款未退还的款项发还相关集资参与人；
十二、追缴、没收被告人李某甲、韩某甲、卫某、杨某甲、王某甲、陈某甲、雷某甲、邵某、王某乙、李某乙非法所得，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接上诉于河南省三门峡市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 刘 伟
人民陪审员 杨慧芳
人民陪审员 邱红英
二〇一六年六月十六日
书 记 员 杨 静