湖北省随州市曾都区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂1303刑初273号
公诉机关湖北省随州市曾都区人民检察院。
被告人余明，经商，系被告人杨华英之夫。因犯诈骗罪于2003年3月25日被随州市中级人民法院判处有期徒刑8年，2008年7月1日刑满释放。因本案于2015年9月9日被随州市公安局曾都区分局抓获，次日被该局刑事拘留；同年10月15日由该局宣布逮捕，现羁押于随州市看守所。
被告人杨华英，无职业，系被告人余明之妻。因本案于2015年11月30日被随州市公安局曾都区分局刑事拘留，同年12月16日由该局宣布逮捕，现羁押于随州市看守所。
随州市曾都区人民检察院以鄂曾都检刑诉（2016）268号起诉书指控被告人余明、杨华英犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，随州市曾都区人民检察院指派检察员韦炜出庭支持公诉，被告人余明、杨华英到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：被告人余明从2012年开始，虚构各种理由从江和翠等26名被害人处非法集资共计1372.317万元。其中被告人杨华英参与集资诈骗332.4万元。
被告人余明辩称，所有指控全部不是事实，而且自己的行为是合法的民间借贷，不构成犯罪。
被告人杨华英辩解称，虽然自己参与了集资，但并不知道余明没有还款能力。
经审理查明：
2009年4月开始，被告人对外宣称自己从事洁具、房屋装修及栅栏安装等工程，以融通资金，扩大生产为由，按照月息10%向社会公众借款，至2012年，被告人余明已负债累累，不能支付到期利息。为支付利息，维持资金链，2012年8月至2015年7月，被告人余明、杨华英虚构诸如接到武汉市经济技术开发区龙湖社区二期还建房400万元阳台栏杆工程、建设随州市曾都区阳光教育安置基地（以下简称阳光基地）工程可以争取财政拨款1000万元、争取拨款开税票、争取拨款行贿、银行贷款行贿等事由，向社会公开宣传，以高息回报为诱饵，向公众大量非法吸收资金，实际上未从事其宣称的经营行为。被告人余明实际从江和翠等26名被害人处非法集资1704.717万元，返还332.4万元，骗取26名被害人集资款共计1372.317万元。被告人杨华英系被告人余明之妻，明知余明无还款能力，仍协助其做虚假宣传，直接参与集资诈骗332.4万元。具体事实如下：
1、2014年9月至2015年3月，余明分5次向江和翠非法集资15.7万元，期间返还4万元，实际骗得江和翠11.7万元。
2、2013年9月至2015年2月，余明分5次向吕某甲非法集资76万元，期间返还27.2万元，实际骗得吕某甲48.8万元。
3、2014年6月至2014年8月，余明分2次向黄青春非法集资23万元，未返还本息，实际骗得黄青春23万元。
4、2014年4月至2014年6月，余明分4次向姜某非法集资70万元，期间返还6万元，实际骗得姜某64万元，其中杨华英参与集资诈骗30万元。
5、2014年6月，余明向金某非法集资13万元，期间返还4万元，实际骗得金某9万元。
6、2014年4月至2014年10月，余明分2次向谢某非法集资40万元，期间返还10.8万元，实际骗得谢某29.2万元，其中杨华英参与集资骗20万元。
7、2014年12月，余明、杨华英向王某非法集资18.4万元，期间返还3.2万元，实际骗得王某15.2万元。
8、2015年1月，余明向杨光勇非法集资63万元，未返还本息，实际骗得杨光勇63万元。
9、2013年12月，余明向何某乙非法集资20万元，期间返还7万元，实际骗得何某乙13万元。
10、2014年8月至2014年12月，余明分3次向李某丙非法集资50万元，期间返还0.6万元，实际骗得李某丙49.4万元，其中杨华英参与集资诈骗30万元。
11、2014年4月至2014年10月，余明、杨华英分2次向廖某非法集资42.517万元，未返还本息，实际骗得廖某42.517万元。
12、2013年1月至2013年3月，余明分15次向肖某集资130.5万元，期间返还102万元，实际骗得肖某28.5万元。
13、2015年1月，余明向吕某乙非法集资40.6万元，未返还本息，实际骗得吕某乙40.6万元。
14、2014年1月至2015年7月，余明分10次向毕某非法集资155.8万元，期间返还1万元，实际骗得毕某154.8万元。
15、2013年9月至2014年6月，余明分12次向张某非法集资51万元，期间返还22万元，实际骗得张某29万元。
16、2014年9月至2015年5月，余明分8次向代海燕非法集资108.7万元，期间返还4万元，实际骗得代海燕104.7万元。
17、2013年3月至2015年2月，余明分11次向艾某非法集资211万元，期间返还3.6万元，实际骗得艾某207.4万元。
18、2014年7月至2015年6月，余明分15次向苏某非法集资84万元，期间返还17.5万元，实际骗得苏某66.5万元，其中杨华英参与集资诈骗56万元。
19、2014年12月至2015年5月，余明分13次向何某甲非法集资59.5万元，未返还本息，实际骗得何某甲59.5万元，其中杨华英参与集资诈骗50.5万元。
20、2012年8月，余明向阮某非法集资20万元，期间返还5.5万元，实际骗得阮某14.5万元。
21、2014年1月至2014年4月，余明、杨华英分2次向周某非法集资80万元，期间返还37万元，实际骗得周某43万元。
22、2014年12月，余明分2次向钟某非法集资11万元，期间返还1万元，实际骗得钟某10万元。
23、2014年9月，余明向刘某非法集资3万元，未返还本息，实际骗得刘某3万元。
24、2014年1月，余明向何某丙均非法集资35万元，未返还本息，实际骗得何某丙均35万元。
25、2013年3月至2014年10月，余明分12次向李某乙非法集资190万元，期间返还76万元，实际骗得李某乙114万元。
26、2015年2月至2015年6月，余明、杨华英分22次向陆某在非法集资93万元，未返还本息，实际骗得陆某在93万元。
被告人余明、杨华英未将骗得的上述资金用于实际投资经营，除部分资金用于归还个人债务外，对剩余现金的去向，二被告人拒不交待。
2015年8月，余明关闭通信工具藏匿，经被害人举报案发。2015年9月9日晚，公安民警在随州市城区明珠宾馆房间内将余明抓获。2015年11月30日，杨华英到公安机关投案。
上述事实，有以下经过举证、质证的证据证实：
1、书证：⑴被告人余明、杨华英的户籍证明，证明了二被告人的身份。⑵公安机关出具的到案情况说明，证明了余明被抓获、杨华英投案的经过。⑶被害人控告信、相关借款协议，借条，转账凭条复印件，涉案房产文书复印件，相关银行收支明细，证明了被告人向各被害人“借款”的数额、时间等情况。⑷随州市中级人民法院刑事裁定书及释放证明等书证，证明了余明的前次犯罪、刑罚情况；
2、证人证言：⑴证人余某的证言证实，2013年底，我父亲余明让我跟他做担保签字，我就在小额担保贷款公司跟他签过一次，2014年我为我父亲又做过3次担保，后来很多人陆续去我家要账，经常在我家打闹，我知道我父亲在外面欠他人很多钱，是多少我不清楚。⑵证人吴某的证言证实，2014年8月，我朋友周某让我帮他找余明签一份房屋买卖合同，我到余明家见了余明夫妻二人，他们二人把合同涉及的房屋的房产证和集体土地使用证原件都给我看了，我按周某的意思与余明夫妻二人签订了合同，内容为他们二人以50万元价格将南郊瓜园四组的房屋卖给周某。后来我去他家要房子时，才知道他们把这栋房子卖了三、四家。⑶证人杨某的证言证实，2014年10月，余明、杨华英夫妻二人曾到义乌商城找老板廖某借10万元钱，他们二人拿出一份武汉龙湖社区二期安装栏杆工程的合同原件给老板看，老板便与他们签了合同，后借款到期，我一直打电话找余明夫妻二人要钱，2015年7月我到余明家里杨华英说余明有笔100万元的阳光工程财政款要下来，要我再等等，后来余明也这样说，但直到最后也没还，电话也打不通了。⑷证人李某甲的证言证实，2014年7月，余明要我给他介绍点事做，他赚了钱，可以还以前借我的钱，我就把我接到的一个工程的前期给他做，余明又对我说要先给20万元买材料，急用，我就给他打了20万元，过了几天，余明又说这20万元是借的高利贷，我为了把工程做下去，只好帮他还了这笔钱，共32.4万元，我发觉他这个人不地道，就把他本期的工程款给清了，剩余的事不再给他做，之后他没还以前借我的钱，还给我打了一张16.4万元的借条，又把我骗了。⑸证人朱某的证言证实，2012年至2014年间，余明以他在南郊办事处瓜园居委会四组的房产作为抵押，多次向我借钱，借了还还了借，2014年12月份我们一起核对了一下他总共欠我35万元，当时我和他签订房屋买卖合同，约定2015年5月30日以前他没有把借款还清就把这套房作价35万元卖给我，2015年5月30日以后他没有还清借款，我便将房屋过户了，后来我才知道余明还拿这套房子作抵押在何某丙均手里借了钱，并有很多人到他家要账。
3、被害人陈述：（1）被害人代某的陈述证实，2014年9月，余明以在武汉接了工程要钱周转为由，找我的干妹妹李某乙担保，向我借钱，余明第一次是2014年9月18日向我借了48万元，第二次是2014年10月14日向我借了50万元，第三次是2014年11月20日，余明以向财务室人员送礼为由，向我借了8万元；第四次是2015年4月15日，余明以赶情为由向我借了5000元；第五次是2015年5月12日，余明向我借了2.2万元说还贷款利息，总计骗了我108.7万元，只向我付了4万元利息，我多次找余明夫妻要钱，他们总说省司法厅的拨款下来以后就还你，或者武汉的工程款下来了优先把你的钱还清。最后我去武汉了解情况，又到他家要账才知道他骗了我和许多人。（2）被害人吕某甲的陈述证实：2013年初，余明经人介绍向我借钱，2013年3月9日借给他10万元钱。到期后我去催要，余明就把我带到“阳光教育安置基地”去看现场的建筑和规划图纸说这是他项目，我信以为真，就答应把这10万元给他继续使用。2013年11月15日，他以到省里开会为由向我借了10万元。2013年12月初，余明说他又遇到了一个坎，这个坎过去了就好了，我又借给他10万元，2014年7月3日，余明又找到我和李某乙以工程验资为由借了46万元，总计只付了9.1万元利息，我最后只要回了20万本金。（3）被害人江和翠的陈述证实：2014年6月，余明经人介绍找到我，说他在武汉480万元的工程快完工了，要钱开税票，承诺结账后马上还钱，我信以为真，2014年9月4日、5日分别借给他9万元、5万元，并帮他付了5.5万元利息。2015年3月，他又叫我借钱1.7万元给他办贷款手续，款到账后把钱都还我，我只好借给他。后我找余明夫妻要钱，他们躲避不见，我才知道上当了。（4）被害人何某甲的陈述证实：2014年12月，余明谎称阳光安置基地工程急需资金周转，骗我借给他20万元，（扣息1万元，转款19万元），12月2日、22日，又分别以开税票费用为由骗我6万元、2.2万元，2015年2月5日、10日，余明以该安置基地为诱饵，又骗取我6.5万、7万元，2月15日，余明又以还信用卡为由，骗取我6万元，3月23日骗我3.3万元，4月1日，余明又以办贷款，拨款要打点为由，骗取我7万元，2015年4月5日、10日，余明以贷款为由，又骗了我6万元、4.5万元，4月25日、5月5日，又骗我4万元、5万元，总共诈骗我资金和代其付息垫款等82.3万元，只还息4.2万元。（5）被害人李某乙的陈述证实：2013年9月至2014年4月余明夫妻共骗我13次，2013年3月9日，余明以锦衣坊服装厂资金周转为由向我、代某各借10万元，2014年9月9日，我为余明还10万元给代某，余明称欠我10万元。2013年10月23日，余明以投资阳光教育安置基地为由向我借20万元。2013年11月7日、10日、15日又以该基地需周转资金为由，向我借了10万元、20万元；同年12月16日、17日，余明以同样理由向我借了5万元、10万元。2014年1月8日，余明又以同样的理由向我借了25万元。2014年1月27日，余明又称在武汉的工程资金紧张为由向我借了50万元。2014年4月6日，余明以短期资金周转为由向我借款6万元。2014年7月3日至7日，余明夫妻以验资为由向我借了14万元。2014年12月，余明称急用钱向我借1万元。余明共还本金53.2万元，付息31.9万元。（6）被害人姜某的陈述证实：2014年余明以建设阳光教育安置基地和经营栏栅工程急需资金周转为由，向我借款并承诺短期归还，我借给他30万元和40万元两笔借款，到期后他多次承诺还款时间，但从不兑现，直至2015年8月失联。（7）被害人吕某乙的陈述证实：2014年1月8日至2015年1月30日，余明谎称阳光安置基地及工程急需资金周转，向我借钱并以其位于瓜园四组的房子，以及基地工程和公司财产作抵押，我信以为真，陆续借给他40.6万元。（8）被害人苏某的陈述证实：2014年7月，余明骗取我的信任后，第一次向我借钱50万元，并说用他在瓜园四组的房子作抵押，7月2日余明把借款合同、借据、房屋两证复印件给我，我就向他转账50万元，后来他又以各种理由向我借了34万元。（9）被害人李某丙的陈述证实：2014年8月26日，余明、杨华英夫妻以新天地花园13栋2单元10层1003号房抵押，向我借了30万元，并以瓜园四组的房产提供担保。第二次余明又说武汉的工程完工了要钱开发票才能结到工程款，向我借了20万元周转。（10）被害人周某的陈述证实：2014年3月余明夫妻找到我说愿把他们位于瓜园四组的房屋变卖给我，我同意后便安排吴某去办理合同，吴某去余明家与余明夫妻签订了合同，以50万元买下了其房屋，并按排会计转账50万元付了款。2014年4月余明夫妻二人又到公司找我，说要借30万元，我与他们签了借款合同后，安排会计向余明的账户汇款30万元，后余明失联，我借给他的80万元至今没追回来。（11）被害人阮某的陈述证实：2012年7月我经人介绍认识了余明，他带我到他开设的公司了解经营情况，骗取了我的信任后，称其资金不足，向我借20万元，我于2012年8月15日让我母亲给他转账20万元，他承诺说十天后就还我，到期后我打电话催要，他一直推托不还，还陆续找我借钱，被我拒绝了，到现在他没还一分钱。（12）被害人王某的陈述证实：2014年12月17日，余明找我说他接了一个工程，资金周转有点困难，向我借钱，我借了20万元给他，从网银转入他的工商银行账户上，后他付给我四个月利息1.6万元，四个月后，我向他要本金，他一直推托不还，2015年8月我去他家要账，发现有很多人来要账，才知道被他骗了。（13）被害人艾某的陈述证实：2013年9月，余明说其公司要进工程材料，资金周转不开，向我借款10万元。当年12月又以服装厂要买布为由，向我借款30万元。2014年4月又说在武汉接了一个工程，资金不足，又找我借了30万元。2个月以后，又找我说武汉工程还差资金，向我借20万元，余明为这四笔钱付了3万多元利息，2014年7月我多次找余明催要，他总是推托，2015年2月，我找到他要钱，他说自己的难关到了，要我借2万元帮他过关，过了这个难关一定第一个还我的钱，我信以为真，又筹集了2万元给他，以后我一直找他还钱，他还是一味推托，直到他被抓获，都没有还我任何本金。（14）被害人廖某的陈述证实：2014年4月13日，李某乙和吕某甲带余明夫妻二人来找我，说他们有个服装公司生意做得比较大，余明还在武汉接了一个工程，造价400多万元，还把合同给我看，余明再向我借钱40万元，我说我不认识你们，借钱给你们有风险，余明之妻杨华英说，你放心，我老公接这个工程可以赚到100万元，工程结账后马上还钱，并要李某乙、吕某甲担保，他二人愿意为余明夫妻作担保，我就答应了，让公司员工向余明的银行账号转款40万元。2014年10月16日，我公司会计杨某又说杨华英要求借10万元开税票，我不愿意，杨某说没问题，她把工程款结到后还清我的全部本息，我便让人又借给杨华英10万元。后我多次催余明夫妻两人还钱，他们以各种理由推托，直到失联，总共只付了7万元利息。（15）被害人钟某的陈述证实：2012年冬，余明曾到大洪山给一服刑人员之女捐款，并接受采访，我以为他是好人。2014年12月，余明约我吃饭，说他创业中资金困难，还差20万元保证金，我为了帮他，多方设法筹了6万元，借给余明。2014年12月29日，我又筹了5万元借给他，都没要利息。2015年元月6日我要求他还款，他一直推托，当年4月我急用钱时，他才还我1万元，以后我再催还，他一直说没钱，直至失联。（16）被害人何某乙的陈述证实：2013年12月3日，余明找李某乙、吕某甲说，需要资金周转，要求借钱，李、吕二人没钱，便带他来找我借，余明把相关资料给我看，还说我不相信，可以去他的工厂、公司和阳光安置基地考察，我信以为真，便同意借了他20万元，并让李、吕二人作担保。到2014年10月30日我共计收到利息5万元，余明总共骗我20万元，实际欠款15万元。（17）被害人何某丙均的陈述证实：2012年我接到余明的电话，说他在做洁具，要资金周转，向我借了10万元。2012年8月我去向他要钱，他又向我借钱20万元。2012年12月我找他要钱，他又说他的工程要20万元保证金，我信以为真，借给他20万元。余明向我出具了借款50万元的借条。后我多次向他要钱，他一直推托，在2014年4月他还向我借5万元说要开税票。2015年3月24日他又和杨华英向我借6万元，说要办担保手续。以后我催要时，他总是向后拖，直到失联。余明只还了我15万元本金。（18）被害人刘某的陈述证实：2014年9月11日，余明说公司资金紧张，贷款很困难，问我有没有5万元钱，借他用一个月，我觉得他对我很照顾，还很讲信用，便筹借了3万元借给他，他出具了借据，我以为他很快能把钱还给我。到期后，我问他还钱的事，他要我再等等，后来连员工的工资都发不出来，我慌了，打听到他借了很多钱，人也跑了，才知道上当受骗了。（19）被害人陆某在的陈述证实：2015年2月3日，经何某甲介绍认识了余明，当天余明以阳光教育基地、锦衣坊服装厂、栅栏工程等急需资金为由，骗了我5.6万元。2015年2月5日至2月10日，余明以服装厂资金周转为由，骗了我17.2万元。2月13日余明说阳光教育基地要投资建房，骗了我13万元。14日余明又以同样理由骗了我9万元。16日至17日又骗了5万元、3万元。3月12日余明以信用卡到期还款为由，骗我3.2万元。3月18日余明以办贷款要活动资金为由，骗了我10万元。3月19日余明以资金困难为由骗我4万元。4月9日至18日又骗我4.5万元。4月24日他又以贷款为由骗我10万元。5月1日余明又以基地启动为由骗我10万元。5月5日余明以还贷款为由骗我4万元，以服装厂资金困难为由骗我7万元。5月15日又骗了我2万元。6月2日、3日又以入股为由骗了我10万元。共骗我136.3万元，只付了5000元利息。（20）被害人苏某的陈述证实：2014年7月2日我经人介绍认识了余明，他将我带到锦衣坊服饰有限公司、阳光教育基地、梦欣三合有限责任公司参观，骗取了我的信任，余明称资金不足，于当日骗我向其农行账户转款50万元。2014年8月14日，余明骗我6万元，2015年3月10日余明骗了我16万元。2015年3月20日被骗4万元。2015年4月10日被骗0.5万元。2015年4月22日被骗3万元。2015年4月30日被骗3万元。2015年5月12日被骗3万元。同月20日被骗2万元。同年6月4日被骗3万元。同月16日被骗0.8万元。同月17日被骗2.5万元。同月24日被骗1万元。同月27日被骗2万元。同年7月15日被骗0.5万元。合计被骗84万元，余明只付我9.38万元利息，出了15份借条，其中2014年7月2日的借款合同是余明、杨华英共同签的字，我多次催余明还钱，他总是推托，到他家要钱时，杨华英说他们在争取阳光教育基地的500万元拨款，到时候会把钱还给你，杨华英每次都是以工程款、贷款、送礼、打点关系等帮余明圆场，共同欺骗我。（21）被害人谢某的陈述证实：2014年4月22日余明来找我说资金周转困难，并把我骗到他公司看了一圈，还给我看了一份400万元的合同，向我借20万元，我向余明转账20万元，余明、杨华英给我打了一份借款协议。2014年10月31日余明又向我借了20万元（实际是李某乙向我借了20万元给余明用，我找李某乙要，她让余明认账），给我打了20万元借条，所有借据全部由余明签字，杨华英为第一笔20万元借款作见证人，后我只收到5.4万元利息。（22）被害人肖某证实：2012年八、九月份，我经人介绍认识了余明，余明假意向我借了3笔共17万现金，并按时还了本息，使我打消了顾虑，2012年12月，余明约我喝茶，还带我到梦欣公司去看，骗取了我的信任，然后说他的公司做栅栏需要50万元资金，不到两个月可以结账，还约我到襄樊监狱看他的回归社会光荣事迹报告大会，我信以为真，多方筹款借款给他，2013年1月余明向我借款6笔共50万元。2013年2月我又借给余明19万元。3月份余明又在李某乙处借了30万元，我在借条上写了由我担保的名字。借款到期后我向他催要，他以工程款要开税票为由要我帮他借10万元用半个月。到期后他又以开税票为由让我借5万元给他，他又不按期还款。如此这般，他于2013年1月借了我6笔62.5万元。2月份借了3笔19万元。3月份借4笔40万元。7月借5万元。12月借4万元。共130.5万元。总共还本金72万元，付利息35.4万元。（23）被害人毕某的陈述证实：2014年1月18日，我在吕某乙家做客时认识了余明，余明拿了很多资料给我看，又带我到平原岗七组看他的厂房，骗取了我的信任，便对我说他的阳光基地需要资金周转，开始向我借钱，2014年1月23日我向他转账32万元。第二年开年我向他要，他说钱买地皮了，给你打张借据。2014年3月16日，余明说阳光基地周转不过来，我找我儿子借了12万元，转账给余明。他承诺说4月16日还款，利息4.68万元，但至今未收到本金和利息。2016年6月6日，他说阳光基地要盖办公大楼，可以和女儿余萍同时签一份借据，向我借42万元，这钱我又转账给了他。到期后他未付分文本息给我。2014年10月31日，余明又说需要20万元资金周转，还说阳光基地工程拨款马上到位，到时候马上还你，我又筹了20万元借给他。他说每月付我1万元利息，但到期后未付分文本息。2014年10月30日，吕某乙一直找余明要他还钱，余明一直推托不给，我出于同情吕某乙，给她转了10万元钱，然后让余明给我打了10万元借据。当时余明又以开税票为由向我借了20万元。说税票一开就有180万元的工程款回来，马上把钱还我，余明先打了20万元借据，我便于2014年11月14日、17日向他转账20万元。2014年12月15日他付我1万元利息，此后未付分文。2014年12月23日，余明说要给吕某乙作担保费，借了我3万元。2015年1月17日，余明说差银行5万元透支款，向我借了5万元，两笔都是转账的。2015年6月10日，余明又以贷款需要担保费为由向我借款6万元，我通过转账给他。2015年7月12日，他又以办拨款需要钱送礼为由，向我借款2.8万元，我总共转账给了他。我实际借给他168万元。每次余明找我借款，我都打电话核实，杨华英每次都说所有的工程款能下来，我就相信了。后我多次给他及家人打电话催要还款，但电话一直打不通，便向公安机关报案，
（24）被害人张某的陈述证实：2013年7月，我与肖某一同办事时认识了余明，当年9月，余明约我到他的锦衣坊服装厂看了两次，消除了我的顾虑，我便筹了3万元借给他。余明说月息四分，还让我不要告诉肖某，2013年10月26日，他以付利息为由来我家，付了1200元利息，又以锦衣坊服装厂资金周转困难为由，向我借钱，利息每月4分，我便于10月28日借了3万元给他。2014年3月份余明还了本金、利息，2014年5月8日至6月1日，余明又以栅栏工程、武汉工程周转为由找我借款，我又找人借了两笔4万元。2014年6月17日，余明以阳光教育安置基地资金周转为由，向我借钱，我又分别向别人借了四笔钱，分别为3万元、5万元、10万元、2万元，自己又出资5万元，共25万元。2014年6月20日、7月7日，余明又以同样理由骗我向他人借了两笔10万元给他。每笔钱余明都出具了借据。后来我向余明催还，他一直推托，最后才知道上当受骗。（25）被害人金某的陈述证实：2012年初，余明租用我的房屋时与我相识，其人表现良好，取得了我的信任，2014年6月22日，余明以武汉承包的工程为由向我借款现金13万元，我于次日将13万元现金交予他，他出具了借到现金15万元的借条，借用1个月，并签名、盖章。到期后我多次催要，余明以各种理由拖延。2015年2月，他说需2万元开税票，我便向他转账了2万元。一周后他将2万元还我，没过到半个月，他又说在武汉工程开票急需15万元，只用几天时间，我只好又给了他15万元现金。几天后我找他要钱，他和杨华英都说政府拨款200多万元马上下来了，要我放心，并在2015年7月10日向我出了一张还款保证，写着他借我15万元，2015年7月30日还清。到期后，我去他家催款发现他家来了一屋要账的，我才知道被他骗了。（26）被害人艾某的陈述证实：2013年3月，我认识余明之后不久，他对我说做生意缺少资金周转，我主动借了10万元给他。2013年4月18日，他说梦欣三合公司资金周转不开，向我借了9万元。2013年11月22日他又以服装厂买布料为由向我借了20万元。2014年4月28日他说接了一个工程，要买材料，向我借了30万元。同年6月2日，他又找我说武汉工程还差点资金向我借20万元，并写了借据。这四笔钱他后来付我3万元利息。2014年6月13日，他又以锦衣坊服装厂为由，向我借款30万元，并写了借据。2014年6月16日，他又说接了几笔大单，向我借了30万元，并写了借条。2014年9月15日，余明说别人找他还钱，向我借了10万元，并写了借条。2014年9月25日，余明以服装厂买布为由向我借了15万元。2014年10月12日，余明说武汉的工程要进栅栏材料，要20万元资金周转，向我借了20万元，同月19日，他又对我说要15万元开税票，下来以后把我的账全部结清，向我借了15万元。2015年2月6日，他又对我说外面的债主逼得他回不了家，向我借2万元度过难关，我又借了2万元钱给他。以后我向他要钱，他以各种理由推托，至2015年9月他被抓我才知道上当了。余明付给我3万元利息，实欠我208万元，打了12张借据。
4、被告人余明、杨华英原在公安机关的供述。其中杨华英交代了自己伙同余明诈骗被害人的资金的过程。被告人余明交代了自己诈骗被害人资金的过程。
本院认为，被告人余明、杨华英以非法占有为目的，单独或共同使用诈骗方式非法集资，数额特别巨大，并恶意处置集资款，致使大量集资款不能返还，其行为构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人余明辩称自己没有诈骗被害人，借款属合法借贷，本案之证据足以证明余明向被害人所说的借款理由全属虚构，骗到的逾千万资金也并未用于其宣称的生产经营活动，至今不能归还所借资金，非法占有目的明显，被告人杨华英与余明长期共同生活，明知余明骗得的资金未用于实际经营，并不可能归还，却仍然协助其进行集资，其共同实施犯罪的主观故意足以认定。故而二被告人的辩解均不能成立，本院不予采纳。被告人余明原因故意犯罪判处有期徒刑以上刑罚，执行完毕后五年内又故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应当从重处罚。被告人余明在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所犯全部罪行处罚，被告人杨华英在其参与的犯罪中起次要作用，是从犯，且主动投案，虽具有可以从轻处罚的量刑情节，但因其拒不认罪，不予从轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十五条、第五十六条、第五十八条之规定，判决如下：
被告人余明犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金一百万元，剥夺政治权利二年；
被告人杨华英犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金五十万元，剥夺政治权利二年。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，被告人余明的刑期自2015年9月9日起至2029年9月8日止；被告人杨华英的刑期自2015年11月30日起至2025年11月29日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省随州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 王 宁
人民陪审员 吴祖国
人民陪审员 石中山
二〇一六年十一月一日
书 记 员 史晓燕