甘肃省兰州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）甘01刑终56号
原公诉机关甘肃省兰州市七里河区人民检察院。
上诉人（原审被告人）何某某，女，1972年7月8日出生于甘肃省康县，高中文化，汉族，个体经营业者，捕前住甘肃省陇南市康县。因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2014年7月1日被抓获，同年7月12日被刑事拘留，8月15日被逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。
辩护人白静森，甘肃泽兰律师事务所律师。
甘肃省兰州市七里河区人民法院审理甘肃省兰州市七里河区人民检察院指控原审被告人何某某犯贷款诈骗罪、合同诈骗罪一案，于2015年6月10日作出（2015）七刑初字第244号刑事判决，以被告人何某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金50000元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金10000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金60000元。宣判后，原审被告人何某某不服，提出上诉。本院于2015年11月2日作出（2015）兰刑二终字第94号刑事裁定，撤销原判，将本案发回重新审判。甘肃省兰州市七里河区人民法院依法另行组成合议庭对本案进行审理后，于2017年12月21日作出（2017）甘0103刑初953号刑事判决。原审被告人何某某不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，并听取了辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2012年2月19日，被告人何某某以自己位于甘肃省陇南市康县城关南街和谐广场3幢04、05号铺面（经评估价值2287443元）以及其弟何文海的住房作抵押，从康县农村信用合作联社贷款440万元。后为偿还个人债务，被告人何某某隐瞒该房产已被抵押的事实，从兰州市邦信小额贷款股份有限责任公司骗取贷款150万元，案发前已归还49.341767万元；从被害人苏怀龙处骗取借款138万元，案发前已归还6万元；从兰州市七里河区富力小额贷款股份有限公司骗取贷款110.4万元，案发前已归还30.8万元，案发后归还65万元。截止目前，尚有247.258233万元未归还。
原审判决认定上述事实，有受理案件登记表、兰州市邦信小额贷款股份有限责任公司、兰州市七里河区富力小额贷款股份有限公司、被害人苏怀龙的报案材料及陈述笔录，证人李寿艳、张恒、张勇等人的证言，《借款合同》、《抵押合同》、汇款凭证等书证以及被告人何某某的供述等证据证实。
原审法院认为，被告人何某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，使用虚假的产权证骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条之规定，以被告人何某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金60000元；剩余赃款247.258233万元继续追缴。
上诉人何某某以主观上没有诈骗的故意，也没有挥霍借款，原判量刑过重等为由提出上诉。具体理由为：1、承办本案的民警毛海在没有办案资格的情况下，采取诱供等方式非法取证；2、2014年4月，其通过富力公司业务经理张勇向该公司还款15万元，但一审判决认定为5万元与事实不符；3、一审判决认定富力公司李新军收受其5万元贿赂款一事，纯属子虚乌有。
辩护人提出原判认定事实不清、证据不足，上诉人何某某主观上不具有非法占有借款的故意，且贷款用于正常的生意，何某某的行为不构成合同诈骗罪，请求依法判处上诉人何某某无罪的辩护意见。具体理由为：1、在第一起事实中，上诉人何某某用从杨曙光处购买的商铺作抵押从邦信公司贷款时，因为商铺没有房屋所有权证，所以何某某就使用了虚假的房屋所有权证，并按时归还贷款，何某某主观上并不具有非法占有贷款的故意；2、在第二起事实中，上诉人何某某向苏怀龙借款时并没有提供虚假的房屋他项权证，苏怀龙提交的房屋他项权证中记载的抵押权人是魏永胜而不是其本人，该起事实应属民间借贷纠纷；3、在第三起事实中，富力公司不具备报案资格，虽然上诉人何某某与富力公司签订了贷款合同，但钱实际是亚太公司支付的，该笔贷款与富力公司没有关系。侦查机关受理本案时，上诉人何某某与亚太公司约定的贷款展期时间未到；4、何某某在公安机关主动交代了李寿艳的受贿犯罪事实，有立功表现。
经审理查明：2012年2月19日，上诉人何某某用其名下坐落在甘肃省陇南市康县城关南街和谐广场3幢04、05号铺面（房权证号为康县房权证城关私有字第00047**号，建筑面积为162.23平方米，经评估价值为2287443元）以及其弟何文海坐落在该县城关东街18号北区5单元402室（建筑面积为124.37平方米）的住房作抵押，从康县农村信用合作联社贷款440万元（贷款期限为三年）。后为偿还个人债务，上诉人何某某隐瞒其名下的房产已被抵押的事实，采取伪造房屋所有权证以及办理虚假的房屋他项权证等手段，骗取兰州市邦信小额贷款股份有限责任公司（以下简称邦信公司）、兰州市七里河区富力小额贷款股份有限公司(以下简称富力公司)以及被害人苏怀龙的信任后，从邦信公司、富力公司以及苏怀龙处骗取借款共计398.40万元。案发前已归还86.141767万元，实际骗取借款312.2582万元。案发后，上诉人何某某及其亲属已归还65万元。截止目前，仍有247.258233万元借款尚未归还。具体事实分述如下：
一、2013年2月25日，上诉人何某某与邦信公司签订《借款合同》及《抵押合同》各一份。合同约定：何某某用其名下坐落在甘肃省陇南市康县城关南街和谐广场3幢04、05号商铺作抵押，从邦信公司贷款150万元，期限为12个月,用途为流动资金周转及支付2012年第四季度订货款，2013年春装货款。在办理贷款过程中，上诉人何某某对该公司隐瞒该房产已于2012年2月19日抵押给陇南市康县农村信用合作联社的事实，并使用伪造的康县城关南街和谐广场3幢06号房屋所有权证（房权证号为康县房权证城关私有字第0050**号、建筑面积为312.60平方米）,通过时任康县房管所交易股股长的李寿艳办理了虚假的房屋他项权证（他项权证号为康房他证抵押字第2013-0**号），后从邦信公司骗取贷款150万元。案发前，上诉人何某某向邦信公司还款49.341767万元。实际骗取贷款100.658233万元，截止目前尚未归还。
上述事实，有经一审庭审当庭宣读、出示并质证、认证的下列证据证实：
1、邦信公司报案材料，证实何某某用伪造的房屋所有权证作抵押，于2013年2月25日从该公司骗取贷款150万元。
2、甘肃省人民政府金融工作办公室批复、营业执照、组织机构代码证等，证实甘肃省人民政府金融工作办公室于2012年4月同意兰州市邦信小额贷款有限责任公司开业，该公司于2012年3月登记注册。
3、康县房产管理所出具的情况说明、房屋权属登记申请、房屋所有权证及他项权证登记申请等，证实产权人何某某于2011年12月5日向康县房产管理所申请登记了该县城关南街和谐广场3幢04、05号商业用房，后于2011年12月5日办结并领取了”康县房权证城关私有字第047**号”房屋所有权证。该房屋所有权证以及何文海”康县房权证城关私有字第034**号”房屋所有权证分别于2012年2月19日、2月29日在康县农村信用合作联社营业部抵押贷款440万元，该合作联社申请办理了房屋他项权利登记。
4、资产评估报告，证实经评估，陇南市康县城关南街和谐广场3幢04、05号商铺价值人民币228.7443万元。
5、康县农村信用合作联社情况说明及个人借款申请、抵押担保合同、房屋产权证及贷款发放通知等，证实2012年2月19日，上诉人何某某在该合作联社申请贷款一笔，贷款金额440万元，用途为货款，期限为三年。上诉人何某某办理贷款时，用其本人位于康县城关南街和谐广场3幢04、05号门面房(面积为162.23平方米)及何文海位于城关东街18号北区5单元402室住房(面积为124.37平方米)作抵押。
6、借款合同、抵押合同、借款凭证、房屋所有权证及他项权证等，证实2013年2月25日，上诉人何某某使用伪造的坐落在康县城关南街和谐广场3幢06号房屋所有权证(房屋权证号为康县房权证城关私有字第0050**号，建筑面积为312.60平方米)作虚假抵押（他项权证号为康房他证抵押字第2013-0**号），后从邦信公司贷款150万元，贷款期限为12个月，贷款用途为流动资金周转及支付2012年第四季度订货款，2013年春装货款。
7、甘肃省康县房管所出具的证明材料，证实经该所查档，上诉人何某某在该县范围内只有座落于城关南街和谐广场3幢04、05号商用房，建筑面积为162.23平方米。
8、房屋租赁合同，证实上诉人何某某于2011年12月30日承租杨曙光自有的坐落在康县和谐广场街面的门面商铺2间。
9、甘肃省康县人民法院（2013）康民初字第356号民事判决、甘肃省陇南市中级人民法院（2014）陇民一终字第20号民事判决、甘肃省陇南市中级人民法院（2014）陇民申字第08号民事裁定，证实康县人民法院就杨丽琴（杨曙光姐姐）诉何某某房屋租赁合同纠纷一案，于2013年10月25日作出（2013）康民初字第356号民事判决，解除杨丽琴与何某某之间签订的《房屋租赁合同》，何某某腾出租赁杨丽琴在和谐广场的两间门面房（正在经营特步、森马专卖店）；何某某不服，提出上诉。甘肃省陇南市中级人民法院审理后，判决驳回上诉，维持原判。
10、甘肃省康县人民法院（2015）康刑初字第11号刑事判决，证实李寿艳因犯滥用职权罪、受贿罪，于2015年5月28日被甘肃省康县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。
11、邦信公司出具的项目情况说明，证实2013年2月26日向何某某发放贷款150万元，截止2015年3月25日，何某某归还本金413001元，利息55416.67元。尚欠本金108.6999万元，利息115.41666万元。
12、证人杨曙光（康县曙光实业有限公司法定代表人）证言，证实其和何某某的铺面均在康县和谐广场临街，西面第一家经营”曙光电器”的铺面是其的，第二家经营”特步”和”森马”专卖店(以前经营”海澜之家”)的铺面产权归其，经营权归何某某，第三家经营”劲霸”服饰的铺面产权、经营权均归何某某。2009年8月，其以每平米6800元的价格从开发商处购买了经营”海澜之家”的商铺，分九次缴款共计410万元，后何某某与其协商决定以每平米7800元的价格购买该商铺，何某某分二次支付了214万元，后因何某某提出退房，其分二次给何某某退还房款226万元。在这期间，何某某向其借款177万元左右，欠房租20万元左右，现欠200万元左右。后因房屋租赁问题，其和何某某发生纠纷并起诉至法院，经陇南市康县以及陇南市中级人民法院判决，何某某败诉。
13、证人王浩（邦信公司信贷员）证言，证实2013年元月份，何某某拿着”劲霸”服装的特许经营授权书、康县城关南街和谐广场3幢的2套铺面房产证来邦信公司要求办理抵押贷款，公司派人去实地查看时，看到何某某的4个铺面，其中2个铺面合计312平方米，正在销售”特步”和”森马”品牌的商品，旁边还有1个铺面在销售”劲霸”服装，对面有1间铺面是租的，在出售”浪莎”袜业，何某某说4个铺面都是她的，何某某还让邦信公司的人在她的电脑上看了4个店的销售流水，公司决定给何某某发放贷款150万元。2月24日，公司派其去康县，25日上午，何某某和她丈夫张勇在贷款合同上签了字，下午何某某带其去康县房管局找一个叫李寿艳的人办理了房屋抵押登记手续，公司于当天将150万元电汇到何某某指定的账户内。前一段时间通过何某某的丈夫张勇才知道被何某某骗了，何某某共计归还借款49.341767万元，仍有100.658233万元未还。
14、证人任明哲(邦信公司信贷部经理)证言，证实2013年1月，何某某到邦信公司来要求办理抵押贷款，她当时拿着2套康县和谐广场的商铺房产证。公司派其和张昭前往康县做贷前调查时看到何某某所说的面积分别为312平方米和165平方米的两个铺面，面积为165平方米的铺面当时在经营”劲霸”服饰，面积为312平方米的铺面在经营”特步”和”森马”服饰，何某某还租了”劲霸”对面的一个铺面做”浪莎”品牌，其还在何某某4个店铺的电脑上查看了销售流水，公司决定用面积为312平方米的房子作抵押给何某某贷款150万元。
15、证人李寿艳（康县房管所交易股原股长）证言，证实其的职责主要是负责办理房屋他项权证，2010年10月至今，全县范围内的他项权证都是其办理的。2002年左右认识何某某，2012年，其给何某某办理了4个房屋他项权证。
16、上诉人何某某供称，2012年2月29日，其以康县和谐广场3幢04、05号铺面作抵押，从康县农村信用合作联社贷款440万元，贷款期限为三年。2013年2月底，其从邦信公司贷款150万元时，让李寿艳帮忙办理了虚假的房屋产权证，产权证上的房屋地址是康县和谐广场3幢06号铺面，办理房屋抵押手续时，房屋他项权证也是李寿艳办理的，房屋抵押手续办下来后，邦信公司给其借了150万元，实际打款也是150万元，后期还款485417.67元。其办理借款手续时提供的房产手续都是假的，因为其在外面欠款太多，在康县已经贷不上款了，其就想着在兰州来办理，别人也不了解，就可以搞点钱。2013年农历正月16日，其给李寿艳打电话说要贷款，让他帮忙办一个假的他项权证，李寿艳答应提供办公室和空白的他项权证，让其找人填写内容和加盖公章，其就找人在兰州刻了一枚康县房管所的公章，回来后交给了李寿艳，让他到时帮忙加盖，后其又找了一个朋友（具体名字记不清了），让到康县房管所找李寿艳帮忙填写房屋他项权证，其和邦信公司的王浩随后也去了康县房管所李寿艳的办公室，房屋他项权证上的内容是李寿艳教着让其的朋友填写的，上面加盖的是其刻下的康县房管所的公章，然后其就将他项权证交给了王浩。李寿艳总共帮其办理了4个假的房屋他项权证，从信用社贷款260万元时办了一次，从富力公司贷款120万元时办了一次，从邦信公司贷款150万元时办了一次，从魏永胜处借款150万元时办了一次，其共给李寿艳4.7万元好处费。
二、2013年5月21日，上诉人何某某与被害人苏怀龙签订《借贷合同》一份。合同约定：何某某以其名下坐落在甘肃省陇南市康县城关南街和谐广场3幢04、05号铺面作抵押，从苏怀龙处借款150万元，期限为三个月,用途为经营周转。在办理借款过程中，上诉人何某某对苏怀龙隐瞒该房产已经抵押给康县农村信用合作联社的事实，通过李寿艳帮忙办理虚假的房屋他项权证时，在李寿艳的建议下办理了房屋抵押延期手续（因2012年8月27日，李寿艳从苏怀龙处借款150万元时，李寿艳给上诉人何某某办理过虚假的康房他证抵押字第2012-1**号房屋他项权证），后骗取苏怀龙借款138万元。案发前，上诉人何某某已归还6万元，实际骗取借款132万元，截止目前尚未归还。
上述事实，有经一审庭审当庭宣读，出示并质证、认证的下列证据证实：
1、被害人苏怀龙的报案材料及陈述笔录，证实2014年11月6日苏怀龙向公安机关报案称，2013年5月份，何某某用甘肃省康县城关南街和谐广场3幢04、05号铺面作抵押，向其借款150万元，期限为3个月，其于5月21日给何某某一次性放款150万元，借款到期后，经多次催要，何某某迟迟不还，后经了解得知何某某提供的房屋抵押手续是虚假的，其于2014年10月将何某某起诉到兰州市中级人民法院，法院认为何某某的行为是贷款诈骗，并将案件移交给了公安机关。
2、兰州市中级人民法院移送材料,证实苏怀龙诉何某某、张勇借款合同纠纷一案,因何某某的行为涉嫌贷款诈骗，于2014年12月16日将案件材料移交至公安机关。
3、借贷合同、借条及承诺书，证实2013年5月21日，苏怀龙与何某某签订的借贷合同约定：何某某以其名下坐落在甘肃省陇南市康县城关南街和谐广场3幢04、05号铺面作抵押，向苏怀龙借款150万元，借款期限为3个月，借款用途为经营周转。
4、浦发银行个人跨行汇款凭证，证实2013年5月21日，苏怀龙给何某某康县农村信用社6210610005800055188帐户汇款138万元。
5、房屋所有权证及他项权证等，证实2013年5月21日，上诉人何某某向苏怀龙借款时，用坐落在康县城关南街和谐广场3幢04、05号，建筑面积为162.23平方米的商铺作抵押，并在康县房管所办理了房地产抵押延期手续（他项权证号为：康房他证抵押字第2012-1**号，附记：抵押时间为2012年8月27日-2013年8月27日，同意延期时间为2013年8月27日-2014年8月27日）。
6、证人魏永胜（甘肃合创信用担保有限公司员工）证言，证实2012年7月，经朋友介绍，其和苏怀龙认识了何某某，何某某先后两次向其和苏怀龙借款，第一次是2012年8月底，何某某以康县和谐广场3幢04、05号铺面作抵押借了150万元，其和何某某一起在康县房管所办理房屋抵押登记手续时，接待的是一名比较胖的男子，该笔借款已于2013年2月还清。第二次是2013年5月20日，何某某又提出借150万元，其和何某某到康县房管所办理房屋抵押登记手续，接待的仍然是那名比较胖的男子，那男子拿出两张抵押登记延期申请表，其和何某某在上面签了字，这次给何某某实际打款138万元。
7、上诉人何某某供称，2012年8月，其通过朋友介绍认识了苏怀龙和魏永胜，其提出借款150万元，苏怀龙说可以，并让魏永胜到康县来办理房产抵押手续，其当时就将康县和谐广场3幢04、05号铺面的产权作了虚假的抵押登记，他项权证是李寿艳亲自办理的，该笔借款已于2013年2月份归还。2013年5月，其因需要钱，再次找魏永胜借150万元时，用的是原来借款时抵押的房产手续，魏永胜又一次来到康县，其领魏永胜到康县房管所办理房屋抵押手续时，因为其当时拿不出别的真实抵押物品，这样就又一次用了康县和谐广场3幢04、05号铺面房产手续，让李寿艳帮忙填写了房产抵押延期表。
三、2013年8月1日，上诉人何某某与富力公司签订《借款合同》一份。合同约定：何某某以其名下坐落在甘肃省陇南市康县城关南街和谐广场3幢04、05号商铺作抵押，从富力公司贷款120万元，期限为2个月,用途为经营性周转。在办理贷款过程中，上诉人何某某对该公司隐瞒该房产已经抵押给康县农村信用合作联社的事实，并使用伪造的房屋所有权证（房权证号为康县房权证城关私有字第0047**号)，通过李寿艳办理了虚假的房屋他项权证（他项权证号为康房他证抵押字第2013-1**号），后从富力公司骗取贷款110.4万元。案发前已归还30.8万元，实际骗取贷款79.6万元。案发后，上诉人何某某及其家属已归还65万元。截止目前，仍有14.6万元尚未归还。
上述事实，有经一审庭审当庭宣读，出示并质证、认证的下列证据证实：
1、受理案件登记表、富力公司的报案材料，证实2014年5月16日，富力公司向兰州市公安局报案称，2013年7月，公司风控部经理李新军等人与陇南市康县贷款人何某某相互串通签订了贷款合同，骗取该公司贷款120万元，贷款到期后何某某拒不还钱。
2、甘肃省人民政府金融工作办公室批复、营业执照、组织机构代码证等，证实甘肃省人民政府金融工作办公室于2012年6月同意兰州市七里河区富力小额贷款有限责任公司开业，该公司于2012年7月注册登记，经营范围为办理各项小额贷款等业务。
3、借款合同、房屋所有权证、房屋他项权证等，证实2013年7月26日，上诉人何某某与富力公司签订的借款合同约定：该公司向何某某发放贷款120万元，期限为两个月，指定的还款账户户名为兰州亚太投资有限公司，何某某以坐落在康县城关南街和谐广场3幢04、05号商铺作抵押，后上诉人何某某提供伪造的房屋所有权证（房权证号为康县房权证城关私有字第0047**号），在康县房管所办理了虚假的房屋抵押手续（他项权证号为康房他证抵押字第2013-1**号）。
4、康县房产管理所出具的证明材料，证实上诉人何某某向富力公司抵押的康县房权证城关私有字第0047**号房权证、康房他证抵押字第2013-1**号他项权证的字迹、印章经真伪比对，该两证属伪造权证。
5、电汇凭证、收据、现金缴款单、借款借据、富力公司出具的证明材料等，证实2013年8月1日，富力公司在扣除利息及财务顾问费9.6万元后，实际给何某某贷款110.4万元。案发前何某某还款30.8万元（包括张勇截留后交还公司的5万元），案发后还款65万元。
6、富力公司出具的逾期贷款情况表及收据，证实该公司于2013年8月1日给上诉人何某某发放贷款120万元，贷款期限为两个月，后收到展期费1.2万元，展期至2013年11月30日，从2013年12月1日开始均为逾期。
7、收款委托及说明书，证实富力公司委托兰州亚太投资有限公司、兰州市城关区亚太小额贷款股份有限公司代为收取何某某的贷款。
8、银行凭证，证实何某某给付张恒好处费5000元。
9、扣押清单，证实公安机关从张恒处扣押人民币5000元；从张源处扣押人民币7.2万元。
10、证人苗世杰（富力公司副总经理）证言，证实何某某从富力公司实际贷款110.4万元，案发前还款25.8万元（说明：不包括张勇2015年1月15日归还的5万元），案发后共计还款65万元，富力公司委托亚太公司收取了何某某的部分还款。2015年1月15日张勇将截留的5万元以现金方式还给公司财务。
11、证人张勇（富力公司信贷部经理）证言，证实有一次，何某某给富力公司还款5万元，但何某某将钱打到其个人的一个不常使用的银行账户内，因其当时出差忘记了这件事，后在公安人员的提醒下，其于2015年1月15日将该5万元交给了公司。
12、证人张恒（富力公司信贷顾问）证言，证实2013年7月，同事张勇说有个叫张源的人介绍了一笔贷款业务，让其去做，因其在外地，所以公司派风险控制部经理李新军和业务员吕新林前往康县实地调查，后李新军向公司汇报说贷款人何某某自己拥有两个服装铺面，还租赁了一个铺面经营”浪莎”袜业专卖店。公司领导认为何某某提供的抵押物充足，且何某某的丈夫是康县一中的老师，何某某本人经营的服装品牌位置较好，应该有偿还能力，可以贷款，之后其接手了该笔业务，根据贷款人提供的材料及贷前调查情况，经各部门经理、集团董事长同意，何某某来兰州和富力公司签订了贷款合同，公司派其和同事王应学到康县办理房屋抵押手续时，因为其和同事是星期五到达康县的，何某某说她已经给康县房管所的人打过招呼了，星期六可以加班办理，于是何某某在星期六下午带其和同事去康县房管所办理了房屋他项权证。后经公司审批，于2013年8月1日给何某某正式放款110.4万元。
13、证人张源证言，证实其通过怡芬认识何某某，通过祁文忠认识富力公司负责办理贷款业务的张勇，其帮何某某在富力公司贷款时，何某某给其7.2万元好处费（其中3.6万元给了怡芬，0.8万元给了祁文忠）。
14、证人任政钦(富力公司副总经理)证言，证实何某某贷款时，前期的调查工作是李新军做的。2013年10月底，因公司向何某某催要逾期贷款未果，公司派其和张勇到康县进行业务复审时了解到，何某某有大量的债务未偿还,在武都还开了一家小额贷款公司,何某某并没有将借款用于服装店的经营,抵押的房屋有诉讼纠纷，房屋他项权证是找熟人在星期六办理的,其和张勇见到何某某本人时，何某某说给李新军送了5万元的礼品及好处费，总公司保卫部工作人员找李新军了解时，李新军也承认拿了何某某5万元。
15、证人杨梅（宕昌县财政局职工）证言，证实其帮何某某办理过一个假的”房屋他项权证”，详细经过是：2013年7月底的一个星期六，其妹杨萍打电话让其给她的同学何某某帮忙填写一个”房屋他项权证”，其就去了康县房管所，当时办公室没有人，但桌子上放着一本”房屋他项权证”，大约过了7、8分钟时间，何某某领着两个小伙进来了，何某某让其帮忙填写房屋他项权证时，给了其一张纸，上面写着应该填写的内容，其就按照纸上写的内容填写了房屋他项权证，章子是房管所的一个女工作人员加盖的，现在才知道是虚假的。
16、证人瞿溧（上诉人何某某弟妹）证言及辨认笔录，证实2013年7月的一天，何某某指使其与一杨姓女子冒充康县房管所的工作人员，办理了虚假的房屋他项权证，并在杨姓女子的授意下，其在他项权证上加盖了公章。经瞿溧混和辨认，确认七号照片上的人（指杨梅）就是冒充康县房管所工作人员的杨姓女子。
17、上诉人何某某供称，2013年7月，其通过朋友介绍认识了张源，张源说可以帮其贷一笔款。过了几天，张源打电话说贷款公司已经找好了，让其在康县等着贷款公司的人来做贷前调查。7月18日，富力公司的李新军和小吕到了康县，其领着他们到”特步”、”森马”、”浪莎”专营店看了一下，当时这几家店面都是其的，因为”劲霸”店当时由张俭贤、肖志敏管理，其让张俭贤把”劲霸”店的门打开，让李新军和小吕看了一下，并让他俩看了其的营业执照和个人银行流水，小吕去康县房管所做了调查核实，过了几天，张恒和小王又到康县做第二次贷前调查，其给李寿艳打电话让帮忙办一个假的康县城关南街和谐广场3幢04、05号房屋他项权证，李寿艳说他可以提供办公室，但他不加盖房管所的公章，也不填写内容，让其找人冒充康县房管所的工作人员办理此事。其就给同学杨萍打电话让帮忙填写房屋他项权证的内容，杨萍说让她姐姐杨梅填写。张恒等人到房管所时，其让杨梅坐在李寿艳的办公桌前，杨梅按照李寿艳事先教的内容填写了他项权证，同时其让弟媳瞿溧也来到房管所，并把假公章给了她，让她在填写好的他项权证上盖了假公章，然后交给了张恒。7月26日，其在富力公司和张恒、姜玮签订了借款合同。7月30日，富力公司给其的中国工商银行卡打款110.4万元，后张恒向其索要了5000元好处费，张源向其索要了7.2万元介绍费。其贷款时提供的抵押物为其所有的面积为162.23平方米的康县城关南街和谐广场3幢04、05号房产，但该房产在2012年2月已经抵押给康县农村信用合作联社，并做了他项权证登记，现该房产背负440多万元的债务，给富力公司抵押的房产证和他项权证是其找人伪造的。从2013年7月30日至今，其共给富力公司还款37.4万元。因其在外面欠了700多万元的债务，实在周转不开，其在武都还成立了一家小额贷款公司，也要用钱，其就想各种办法找钱，后来就想到用假的房产证作抵押在兰州骗些贷款。其将大部分贷款用于偿还债务，其余的交了房租和平时花销用了。其从富力公司申请贷款120万元，实际打款110.4万元，案发前已归还25.8万元，案发后归还65万元，总共还款90.8万元。2014年5月中旬，其分三次向张勇个人银行卡转账15万元，每次5万元，其是通过陇南信合银行卡转在张勇兰州信用联社的银行卡上的。
上述证据，来源合法，内容真实，可以作为定案依据。
关于上诉人何某某所提毛海在没有办案资格的情况下，采取诱供等方式非法取证的上诉理由。经查，兰州市公安局经侦大队出具的情况说明称，2014年6月9日，该队对何某某涉嫌合同诈骗案立案侦查，办案民警为吕军红、王哲。2016年2月23日，因为该队工作内部分组调整，该案由民警米博、马宇继续办理。毛海作为该大队工作人员，只是协助办案民警在询问报案人、证人时做好信息采集、电脑录入等辅助性工作。另外，卷宗材料也不能反映毛海参与办理了本案。上诉人何某某的该上诉理由因无证据证实，故本院不予采纳。
关于上诉人何某某所提给富力公司张勇退款15万元，一审法院却认定为5万元与事实不符的上诉理由。经查，证人张勇证言及富力公司出具的证明材料证实，何某某曾给张勇银行卡打款5万元，案发后，张勇在公安人员督促下将该5万元上交公司。上诉人何某某并没有提供向张勇打款15万元的相关书证。上诉人何某某的该上诉理由因无证据证实，故本院不予采纳。
关于上诉人何某某所提原判认定其给富力公司工作人员李新军5万元贿赂款，纯属子虚乌有的上诉理由。经查，原审判决在审理查明的事实部分未提及何某某向富力公司工作人员李新军行贿5万元一事，该情节系证人任政钦证言中有所提及。因该情节不影响对上诉人何某某合同诈骗罪的认定及处理，故对该项上诉理由不予采纳。
关于上诉人何某某所提贷款用于生意经营周转，且始终在想办法归还贷款，主观上没有诈骗目的的上诉理由。经查，上诉人何某某与邦信公司、富力公司及苏怀龙签订借款合同及办理房屋抵押手续过程中，故意隐瞒所提供的抵押房屋已经在康县农村信用合作联社办理了抵押手续的事实，并采取伪造房屋所有权证和办理虚假的房屋抵押权证等手段，骗取了被害人的借款，且卷宗中证据材料也不能证明上诉人何某某将借款用于生意经营周转，其主观上具有诈骗的故意。上诉人何某某的该项上诉理由因与查明的事实相悖，故本院不予采纳。
关于辩护人所提上诉人何某某从邦信公司贷款时，所提供的抵押房屋是从杨曙光处购买的商铺，因为没有产权证，所以用虚假的房屋产权证办理了抵押手续的辩护意见。经查，证人杨曙光证言、书证房屋租赁合同及甘肃省康县人民法院（2013）康民初字第356号民事判决、甘肃省陇南市中级人民法院（2014）陇民一终字第20号民事判决等证据证实，上诉人何某某于2011年12月30日承租了杨曙光自有的坐落在康县和谐广场街面的门面商铺2间，无证据证实上诉人何某某所抵押的房屋是从杨曙光处购买的这一情节。辩护人的该项辩护意见因无证据证实，故本院不予采纳。
关于辩护人所提上诉人何某某向苏怀龙借款时，并没有提供虚假的房屋他项权证，苏怀龙提供的房屋他项权证抵押权人是魏永胜而不是其本人，该笔借款属民间借贷纠纷的辩护意见。经查，被害人苏怀龙所提交的房屋他项权证中房屋他项权利人确为魏永胜，但证人魏永胜的证言以及甘肃省康县人民法院（2015）康刑初字第11号刑事判决等证据证实，2012年8月27日，上诉人何某某向苏怀龙借款150万元时（该笔借款已归还），李寿艳帮忙办理过一个虚假的康房他证抵押字第2012-1**号房屋他项权证，房屋他项权利人为魏永胜。2013年5月20日，上诉人何某某第二次向苏怀龙借款150万元时，又找李寿艳帮忙办理虚假的房屋他项权证时，李寿艳建议只需办理一个延期手续就行，后上诉人何某某按照李寿艳的建议，领着苏怀龙的委托人魏永胜来到康县房管所办理了房屋抵押登记延期手续；康房他证抵押字第2012-1**号房屋他项权证附记中也载明”抵押时间2012年8月27日至2013年8月27日。同意延期时间为2013年8月27日至2014年8月27日”；上诉人何某某对此情节亦供认不讳。以上证据相互印证后，足以证明上诉人何某某于2013年8月27日向苏怀龙借款时提供了虚假的房屋他项权证的事实，其行为已构成合同诈骗罪。辩护人所提该项辩护意见因与查明的事实相悖，故本院不予采纳。
关于辩护人所提原审判决认定的第三起事实中，富力公司不具备报案资格，虽然上诉人何某某与富力公司签订了借款合同，但发放贷款、收取还款的均是亚太公司；侦查机关受理本案时，该笔贷款没有超过展期时间的辩护意见。经查，上诉人何某某和富力公司于2013年7月26日签订的借款合同中约定，上诉人何某某从该公司贷款120万元，期限为两个月。虽然亚太投资有限公司向上诉人何某某支付了该笔贷款，但因富力公司与亚太投资有限公司同属亚太集团旗下，且与上诉人何某某签订合同的是富力公司，合同中指定的还款账户户名为兰州亚太投资有限公司，上诉人何某某对此情节亦供认不讳，故富力公司作为实际被害单位向公安机关报案，并无不当；另外，富力公司出具的逾期贷款情况表证实，该笔贷款展期至2013年11月30日，从2013年12月1日开始均为逾期。受理案件登记表等证据证实，侦查机关受理本案的时间为2014年6月10日。，因此，侦查机关受理本案时，该笔贷款已经超过了展期时间。辩护人所提该项辩护意见因与查明的事实不符，故本院不予采纳。
关于辩护人所提上诉人何某某在公安机关交代了李寿艳的受贿犯罪事实，有立功表现的辩护意见。经查，甘肃省康县人民法院（2015）康刑初字第11号刑事判决认定李寿艳的三起受贿犯罪事实，均系李寿艳帮助上诉人何某某办理虚假的房屋他项权证后，收受上诉人何某某贿赂款的事实经过。因此，上诉人何某某是在主动交代自己的罪行，并非揭发他人的罪行，其行为不构成立功。辩护人的该项辩护意见因与法相悖，故本院不予采纳。
本院认为，上诉人何某某明知没有履行合同的能力，仍采取隐瞒事实真相、伪造房屋所有权证以及通过非法手段办理虚假的房屋他项权证等方法骗取被害人的信任后，以签订合同的方式骗取他人财物，且数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。原审判决认定上诉人何某某犯合同诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第二百三十三条规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 姚润泰
审判员 王 炜
审判员 杨英贞
二〇一八年三月二十二日
书记员 蒲玉莲
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