河北省魏县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0434刑初81号
公诉机关河北省魏县人民检察院。
被告人李养身，男，1956年2月14日出生，，汉族，农民，群众，初中文化，魏县人，捕前住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月25日被魏县公安局刑事拘留，同年9月30日被魏县公安局执行逮捕。现羁押于魏县看守所。
被告人李学广，男，1985年8月14日出生，，汉族，群众，农民，初中文化，魏县人，捕前住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月25日被魏县公安局刑事拘留，同年9月30日被魏县公安局执行逮捕。现羁押于魏县看守所。
辩护人栗志超，河北昌宁律师事务所律师。
河北省魏县人民检察院以冀魏检刑诉（2017）64号起诉书指控被告人李养身、李学广犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月2日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。魏县人民检察院指派检察员郭凯出庭支持公诉。被告人李养身、李学广及其辩护人栗志超均到庭参加诉讼。现已审理终结。
魏县人民检察院起诉书指控，2006年前后，被告人李养身的河北省农村信用社“信贷员”身份取消后，被告人李养身仍以其信贷员的身份，在家私自成立“协助站”吸收社会公众存款，并转贷给他人利用利息差从中牟利。后被告人李养身次子被告人李学广参与“协助站”经营，经审计李养身和其儿子李学广向社会不特定群众吸收存款金额6467375元。现资金大多被李养身转贷出去无法追回，李养身、李学广尚未归还存款户总金额为4025115元。
提供主要证据有：被告人供述与辩解，证人证言，书证等。指控认为，被告人李养身、李学广的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第176条之规定，且犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人李养身对起诉书指控其所犯非法吸收公众存款罪的基本犯罪事实予以供认，称其偿还过一部分钱。
被告人李学广对起诉书指控其所犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实予以供认。
其辩护人认为，一、对于公诉人起诉书中指控被告人李学广犯有非法吸收公共存款罪的定性不持异议；被告人李学广是主动投案，属于自首；李学广涉案金额应为39.2万元，虽然李学广、李养身二人没有分立账目，但谁吸收的存款就由谁支配，谁吸收的钱款谁写收据，因此李学广、李养身的涉案金额应分开计算；被告人李学广系初犯，其主观恶性不深，能够认识到自己的行为的社会危害性，到案后，能够坦白自己的行为。在该起案件中，所起作用较小，参与的情节显著轻微，社会危害性不大，其不是直接负责人，且有法定的自首法定免除、减轻、从轻情节。
经审理查明，2006年前后，被告人李养身的河北省农村信用社“信贷员”身份取消后，被告人李养身仍以其信贷员的身份，在家私自成立“协助站”吸收社会公众存款，并转贷给他人利用利息差从中牟利。后被告人李养身次子被告人李学广参与“协助站”经营，经审计李养身和其儿子李学广向社会不特定群众吸收存款金额6467375元。其中，李学广共同参与吸收存款金额为392000元。现资金大多被李养身转贷出去无法追回，李养身尚未归还存款户总金额为4025115元。
认定上述事实的证据如下：
1、被告人李养身供述，我之前在河北省农村信用社当代办员，是魏县农村信用社魏县联社给我发的代办许可证，2006年取消的，取消后就把我的代办许可证收回了。当时信用社代办员取消后我也没有对别人说，一直有人找我存款或和取款，我想着把吸收过来的存款转贷给别人中间吃个利息差，也能挣个钱就一直干下来了，直到2016年6月我的代办站才关门。我用来吸收群众的“河北省农村信用社代办站定期（活期）”储蓄凭单是我本人自己印刷的，和农村信用社没有关系。我大多数是在储户的家里直接办理，随身带着储蓄凭单，蓄凭单上的“魏县沙口集乡河沟村储蓄协助站”公章以及我个人的手章都是我提前在家盖好的，少部分在我家中办理。这些章都是我自己在外面刻的。我和李学广都可以直接拿我以前印制好的河北省农村信用社代办站定期（活期）储蓄凭单办理存款，在上面只需要填入存款日期，储户姓名，储户地址，存款金额，年利率，存款时间，应付利息，储户的身份证号码，加盖“魏县沙口集乡河沟村储蓄协助站”公章以及我和李学广个人的手章和签名即可办理，李学广办理的存款加盖他的手章和他本人签名，我办理的存款加盖我的手章和我本人签名。李学广办理存款的手章是他自己刻的。经我和李学广的手一共吸收了700多万，从李学广的手里过的钱可能是几十万。我是从2006年前后信贷员取消之后开始办理存款的，李学广办理存款有几年时间了，我和李学广从2016年6月20日前后停止办理存款手续的，取款手续陆陆续续一直到现在了。我的代办站无法周转了。代办站的工作流程是储户携带现金或我去储户家拿现金后给客户开具储蓄凭单，李学广一般是在家办理储户的存款，我们将收到的现金都存放到同一个保险柜内，有储户取钱的话我们都可以办理，我和李学广没有将各自吸收的钱账目分开。储户的储蓄凭单到期找我们取钱后，我们就把储蓄凭单的二联销毁了。现在吸收的资金都用来投资或者转贷给别人了。
2、被告人李学广供述，我父亲李养身在本村经营了一家“河北省农村信用社助家金融服务点”，很多本村街坊都在我父亲这存取款，有些和我关系好的人就直接找我办理，我就开手续给人放起来了，后来很多街坊都来取钱但是取不出来了，听我父亲说钱都放在合作社取不出来了。我父亲李养身经营的“河北省农村信用社助农金融服务点”就在沙口集乡河沟村我家内。我们是以信用社协助站的名义，我父亲以前是信用社的老信贷员。我们的代办站没有金融部门颁发的经营许可证。关于吸收的资金听我父亲说又贷给别人了。
我们从事的是存取款业务，给储户所开具的是一张“河北省农村信用社代办站定期”储蓄凭单，上面显示储户姓名、存款金额、利息及到期时间还有就是盖有魏县沙口集乡河沟村储蓄协助站的章及李养身的签名和手章。我和父亲都可以办理的，经我手开具的有30多万，和我父亲开的手续一样，给别人开具的是“代办站定期或活期存款凭条”，有没有公章我记不清了，上面加盖的是我的手章并签字，手章是我自己刻的，办理存款时用的。经我吸收的存款放在大名县铺上农村信用社了，经我父亲李养身介绍我过去的，给我额外的奖励，一般是每10000元给50－100元的奖励。
3、集资参与人李电陈述，魏县沙口集乡河沟村的李养身以前做农村信用社的信贷员到现在有30年左右了，之前我们村好多村民为了图方便，都在李养身那里存钱，拿的是同时期农村信用社的同样利息，存款到期的时候从李养身那里取本金和利息，以前一直在李养身那里存钱，没出过什么问题。后来听说李养身那取不出来钱了，李养身对我们说钱都转贷到外面了，收不回来。我是在我妻子三年前出交通事故死亡的时候李养身帮忙给我跑手续了，一是为了感谢李养身，二是为了取钱方便，三出是因为李养身那里之前没有出过什么事，利息和信用社一样，存钱安全。以前李养身吸收我们的钱都放在信用社了，不知道什么时候李养身不把钱放信用社了。李养身活期定期都是可以存，利息是李养身根据农村信用社的利息自己定的，利息都很低，一年定期的存款利率不高于3厘。我以自己名义共存了126000元，分三次存的，给我开具的都是手写的“河北省农村信用社代办站定期储蓄凭单”，凭单上显示储户姓名，储户地址，存款金额，存款利率，存款期限，并且储蓄凭单上盖有“魏县沙口集乡河沟村储蓄协助站”的椭圆形公章以及李养身的手章和签字。李养身的代办站开了有30年左右，什么时候代办站取消的李养身从来没有对我们说过，李养身一直给我们储户的是信用社利息。李养身的次子李学广也办手续，李学广办手续的钱和李养身放在同一个保险柜，都是入李养身的帐。另有李电在河北省农村信用社代办站定期储蓄凭单三张。
4、集资参与人张俊陈述，魏县沙口集乡河沟村的李养身以前做农村信用社的信贷员到现在有30年左右了，之前我们村好多村民为了图方便，都在李养身那里存钱，拿的是同时期农村信用社的同样利息，存款到期的时候从李养身那里取本金和利息，在2016年上半年的时候，在李养身那存的钱取不出来了。李养身对我们说钱都转贷到外面了。我以自己的名义共在李养身那存了81000元，分六次存的，到现在本金未收回。每一次都给我开具的都是手写的“河北省农村信用社代办站定期储蓄凭单”并且储蓄凭单上盖有“魏县沙口集乡河沟村储蓄协助站”的椭圆形公章以及李养身的手章和签字。李养身一直给我们储户的是信用社利息，他的次子李学广也办手续，李养身不在家的时候李学广也办手续，李学广办手续的钱和李养身放在同一个保险柜，都是一本帐。我的手续也有李学广办理的，不过经李学广办的手续他已经给我结算清了。另有张俊在河北省农村信用社代办站定期储蓄凭单六张。
5、集资参与人王金虎陈述，李养身以前做过农村信用社的信贷员，我们村好多村民为了图方便，都在李养身那里存钱，我以自己的名义在李养身那共存了120000元，分五次存的，到现在本金未收回。利息是直接在李养身那拿的现金，支付过一部分。给我开具的都是手写的“河北省农村信用社代办站定期或活期储蓄凭单”，凭单上显示储户姓名，储户地址，存款金额，存款利率，存款期限，并且储蓄凭单上盖有“魏县沙口集乡河沟村储蓄协助站”的椭圆形公章以及李养身的手章和签字。李养身的代办站开了有30年了，什么时候代办站取消的李养身从来没有对我们说过，他一直给我们储户的是信用社利息。李养身的次子李学广也办手续。另有王金虎在河北省农村信用社代办站定期储蓄凭单六张。
6、集资参与人李双臣陈述，魏县沙口集乡河沟村的李养身以前做农村信用社的信贷员好长时间了，以前附近好多村民为了图方便，都在李养身那里存钱，拿的是同时期农村信用社的同样利息，存款到期的时候从李养身那里取本金和利息，后来代办站取消我也不清楚，李养身从来也没说过，我把钱存在他那里了，现在无法取出本息，损失10000元。李养身和他次子李学广都办理存款手续，之前李学广也办理过我的存款手续到期已经取了，李学广和李养身两个人都可以办理存取，两个人一本账。另有李双臣在河北省农村信用社代办站定期储蓄凭单一张。
7、集资参与人郭某2、李某2、郝某等人的陈述。
均证明经在李养身的代办站进行存款，目前导致欠款无法返还的情况。另有集资参与人郭来喜等人在河北省农村信用社代办站定期储蓄凭单。
8、证人王某2证明，我岳父李养身的存款及借款手续在一个黄色的手提袋子里，是我两三个月前从妻子李艳芳三姨家拿回来的，现在在我家存放。我把这些手续给你们提供一下。
9、证人李某1证明，我在单位退休后就在爱农种植专业合作社帮忙，李养身是在2014年8月3日在爱农种植专业合作社存款了100000元，是他本人存的，利息是年息8.64%，后来李养身所存的钱也没有取走。
10、李养身家门口河北农村信用社助农金融服务点牌子照片。
11、李养身、李学广给储户发的宣传储蓄、保险业务的手提袋，上有二人的联系电话。
12、扣押清单。
魏县沙口集河沟村储蓄协助站公章一枚、代办站定期储蓄存单一沓、河北省农村信用社储蓄存单凭条一沓、李养身任信用社代办员时信用社账本二十本。
13、河沟村协助站公章图片、账本照片。
14、扣押笔录。王某22月20日提交的代办站定期储蓄凭单494张。
15、搜查出李养身、李学广吸收存款时使用的自行印刷的储蓄凭单样本及河北省农村信用社存单凭条。二者有明显差异。
16、河北赵都会计师事务所有限公司审计报告。
审计结果：（一）、依据李养身开具的存款单，2013年至2016年李养身、李学广吸收公众存款金额为6467375元，涉及笔数402笔，涉及人员209人。
（二）、依据魏县公安局刑事侦查卷宗，截止2017年2月25日李养身、李学广尚未归还存款户总金额为4025115元，涉及人员117人。
（三）、依据魏县公安局刑事侦查卷宗，截止2017年2月25日李养身对外放款金额为3643564.8元，涉及笔数72笔。
（四）、依据魏县公安局刑事侦查卷宗显示证明凭条（王某3拿王某420000元条，王某3拿王某520000元条，王某3拿沙圪塔王玉刚50000元条，王某3拿沙圪塔路玉臣100000元条，李某3拿郭某3101000元条），王某4、王某5、沙圪塔王玉刚、沙圪塔路玉臣、郭某3均为欠李养身款，李养身又欠王某3和李某3款，李养身以条抵款把欠他款的王某4、王某5、沙圪塔王玉刚、沙圪塔路玉臣、郭某3的借款单据给了王某3和李某3，但双方均未见借款单据，无法核实。
（五）、依据魏县公安局刑事侦查卷宗，截止2017年2月25日李学广涉及吸收29户储户的存款，其中：17户储户存款金额为392000元，12户储户只显示有吸收过存款记录，但无具体数额，无法统计涉案金额，具体情况如下：
（1）、经李学广吸收存款有6户储户存款到期后取出，其中：有3户储户显示金额50000元被取出，3户储户无具体金额；
（2）、经李学广办理的有17户储户存款办理手续已换李养身，其中：有14户储户显示金额为342000元到期后换为李养身的存款手续或被李学广打成借条形式（其中：有1户储户到期后取出3000元，有4户储户存款金额尚未支付，涉及金额为151000元）；有3户储户无具体金额；
（3）、经李学广办理的有6户储户只显示有吸收过存款记录，但无具体金额。
17、另有借条、借款协议和存单及部分拿走的借条、集资参与人涉案金额统计表。
18、被告人的户籍证明、现实表现、抓获证明等。
本案事实清楚，证据充分，足以认定。
本院认为，被告人李养身在未经国务院银行业监督管理机构批准的情况下，向不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱了金融管理他人秩序；被告人李学广协助其父亲李养身向不特定多数人吸收资金392000元，扰乱了金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人李养身、李学广为共同犯罪，其中李学广对其参与吸收的存款负责。被告人李学广的辩护人的辩护意见合理部分予以采纳。被告人李养身、李学广到案后对基本犯罪事实予以供认，当庭表示认罪，根据其认罪程度，可酌情对其从轻处罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节和各被告人在共同犯罪中所起的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
被告人李养身犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金五万元，追缴违法所得4025115元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月25日起至2020年3月24日止）。
被告人李学广犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月25日起至2017年8月24日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杜瑞丽
审 判 员 刘钰娜
人民陪审员 赵小蕾
二〇一七年七月二十八日
书 记 员 石晓岩