吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）前刑初字第134号
公诉机关吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民检察院。
被告人李X，男，蒙古族，大学文化，无职业，户籍地：吉林省镇赉县镇赉镇XXX街，现暂住长春市朝阳区XX街道XX村3委***组。因涉嫌诈骗，于2014年1月17日被吉林省高速公路公安局敦化分局抓获，于2014年1月21日被前郭县公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经前郭县检察院批准，于2014年2月26日由前郭县公安局执行逮捕。现羁押于前郭县看守所。
辩护人贾XX，男，吉林XX律师事务所律师。
前郭县人民检察院以前检刑诉（2014）0101号起诉书指控被告人李X犯诈骗罪，于2014年5月7日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。前郭县人民检察院指派代理检察员张伟出庭支持公诉，被告人李X及其辩护人贾XX到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
前郭县人民检察院指控：2013年11月6日，被告人李X持有的招商银行信用卡已经透支170000元，透支额度只有5100元，因达到透支限额，按照发卡行规定，除剩余透支额度外，如不能及时还款就不能继续透支。被告人李X便找到前郭县育才街XX发廊业主冯X，谎称如果冯X帮助其偿还80000元透支款后，发卡行便允许该信用卡继续透支，被告人李X便可以该信用卡透支80000元偿还冯X，并承诺给付冯X1600元手续费。为取得冯X的信任，被告人李X用假身份证号给冯X出具欠条，并将信用卡交给冯X，称冯X帮助其偿还80000元透支款后，由冯X自己透支80000元，属被告人李X偿还其欠冯X的欠款。冯X遂于当晚替被告人李X偿还了80000元透支款。之后，冯X从该信用卡支出5100元后，不能继续支款。次日，在冯X的催要下，被告人李X偿还给冯X10000元。冯X报案后，被告人李X及其家属将余额全部返还给冯X。
2013年12月27日，被告人李X持有的中信银行信用卡已透支118000元，因达到透支限额，按照发卡行的规定，如不能及时还款就不能继续透支。被告人李X便来到黑龙江省甘南县XX镇汤XX经营的XX电脑商店，谎称其名字叫“李XX”，谎称如果汤XX帮助其偿还透支款后，发卡行便允许该信用卡继续透支，被告人李X便可以用该信用卡透支偿还汤XX，并承诺给付汤XX手续费。汤XX持附属卡为被告人李X偿还108000元透支款后，李X将其挂失，将其持有的主卡锁死，然后将主卡解开，将108000元转账支出后挥霍。
公诉机关对于指控的上述事实，向本院提供并当庭宣读和出示了被告人李X供述和辩解；被害人冯X、孟XX、汤XX陈述，证人孟X甲、李X甲、李X乙证言和其他书证等证据。
公诉机关认为，被告人李X以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人李X对公诉机关指控的犯罪事实无异议，认罪，请求从轻处罚。
辩护人贾XX的辩护意见：对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人在侦查阶段坦白自己的罪行，庭审中自愿认罪，案发前退还部分赃款，案发后将余下赃款全部退还，请求法院本着教育为主、惩罚为辅以及罪行相适应的原则，对被告人判处缓刑。
经审理查明：2013年11月6日，被告人李X持有的招商银行信用卡已经透支17万元，透支额度只有5100元，因达到透支限额，按照发卡行规定，除剩余透支额度外，如不能及时还款就不能继续透支。被告人李X便找到前郭县育才街XX发廊业主冯X，谎称如果冯X帮助其偿还8万元透支款后，发卡行便允许该信用卡继续透支，被告人李X便可以该信用卡透支8万元偿还冯X，并承诺给付冯X1600元手续费。为取得冯X的信任，被告人李X用假身份证号给冯X出具欠条，并将信用卡交给冯X，称冯X帮助其偿还8万元透支款后，由冯X自己透支8万元，属被告人李X偿还其欠冯X的欠款。冯X遂于当晚替被告人李X偿还了8万元透支款。之后，冯X从该信用卡支出5100元后，不能继续支款。次日，在冯X的催要下，被告人李X返还给冯X1万元。冯X于2013年12月30日向前郭县公安局报案，公安机关当日立案，2013年12月31日被告人李X返还给冯X5000元，2014年1月15日返还13000元。余额46900元于2014年1月21日由被告人家属返还给冯X。被告人李X及其家属共返还给冯X人民币8万元，被害人冯X对被告人表示谅解。
2013年12月27日，被告人李X持有的中信银行信用卡已透支11.8万元，因达到透支限额，按照发卡行的规定，如不能及时还款就不能继续透支。被告人李X便来到黑龙江省甘南县XX镇汤XX经营的XX电脑商店，谎称其名字叫“李XX”，谎称如果汤XX帮助其偿还透支款后，发卡行便允许该信用卡继续透支，被告人李X便可以用该信用卡透支偿还汤XX，并承诺给付汤XX手续费。汤XX持附属卡为被告人李X偿还10.8万元透支款后，李X将其挂失，将其持有的主卡锁死，然后将主卡解开，将10.8万元转账支出后挥霍。于2013年12月30日、12月31日被告人李X分别返还1万元、5000元。2014年1月4日汤XX向黑龙江省甘南县公安局报案，公安机关当日立案。被告人李X家属于2014年1月13日、1月19日、1月22日、1月26日分别返还给汤XX3、5万元、1万元、4万元、1万元。被告人李X及其家属共返还给汤XX人民币11万元，被害人汤XX以索要钱款寻找被告人产生的费用被告人未给付为由，对被告人不予谅解，要求对被告人从重处罚。
综上，被告人李X诈骗犯罪两起，诈骗金额为人民157900元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据证实：
1、被告人李X供述：我在松原本地报纸上看了冯X的信用卡透现和垫还业务信息，我是2013年10月20日联系冯X的，我经常在冯X店里的poss机上用信用卡刷取现金，每刷取一万元人民币，我就给冯X二百元的好处费，我在2013年10月20日在冯Xposs机上刷了一万元、10月22日我刷了五千元、10月24日冯X帮我在信用卡垫还一万元，这笔钱我还冯X了，10月25日冯X帮我在信用卡垫还人民币五千元，我也还冯X了，10月26日冯X帮我在信用卡垫还人民币一万元，这笔钱我也还冯X了、10月27日我在冯X的poss机器上刷了九千九百元、10月28日冯X帮我在信用卡垫还人民币五千元，这笔钱我也还冯X了、10月29日冯X帮我在信用卡垫还人民币五千元，这笔钱我也还冯X了，所有还款都是当天就给冯X了，每次透支我都是按照一万元两百元手续费给冯X的，2013年11月6日晚上20时左右，我给冯X打电话说我招商银行的透支卡在2013年11月6日晚上21时就到还款的期限了，让冯X帮我把透支的八万元人民币还上，我和冯X说过了还款期限我再用这张银行卡透支八万元还给冯X，冯X当时说他在外面办事，冯X说帮我在报纸上找一家专门搞透支卡还款业务的公司还得了，我就和冯X说我姥姥病危了，我得着急回老家帮忙处理去，没工夫找别人了，冯X说他得一会能回来，冯X说帮我还这八万块可以，但是必须得让我给他出欠条，而且还得给冯X好处费，我就问冯X需要多少好处费，冯X说八万元要一千六百元好处费，我就同意了，然后我就去冯X店里等冯X，冯X没有回来，我就把我的招商银行透支卡给冯X他媳妇了，让冯X媳妇给冯X，让冯X帮我还这八万块钱透支款，当时我给冯X出了张欠条，欠条的借款人是我的名字李X，但身份证号不是我的，我写的是22083XXXXXXXXXXXXX，我怕他知道我的真实身份，怕他找到我。当时规定2013年11月7日还冯X钱，写完欠条后我开车就走了，后来我手机收到短信，冯X已经把我这张招商银行透支卡的八万元透支款还上了，2013年11月6日晚上21时后，冯X给我打电话说我的透支卡刷不出来八万元钱，我就和冯X说让冯X等我消息，我联系银行，问问银行是怎么回事，等到2013年11月7日冯X又给我打电话追问还款的事，我就告诉冯X不要着急，冯X说他要和他媳妇去云南旅游，我当时就说先还冯X一万元钱，然后2013年11月7日下午14时许，我在长春市火车站给了冯X小舅子孟X甲一万元人民币，因为2013年11月6日晚上21时候，冯X在我透支卡里支出了五千元人民币，孟X甲一共给我出了一张一万五千元的收条，后期冯X追我要剩余的欠款，我为了稳住冯X向冯X要了冯X的银行卡号，我说如果我有钱就给冯X汇过去，冯X给我用短信编辑了一个邮政储蓄的银行卡号和一个吉林农村信用社的卡号，我就给冯X的邮政储蓄卡里汇了五千元钱，后来我的手机换号了，以前和冯X联系的电话卡不用了，但是我告诉冯X我的新电话号看，冯X天天找我要钱，冯X还和我说已经报警了，我就又给冯X农村信用社的卡汇了一万三千元钱，共计一万八千元钱，后来冯X再找我要钱，我因为暂时没有钱，我就一直拖延冯X没给冯X钱。冯X还上那8万块钱后，卡就不能透支了，还得交十万才能透支呢。
2013年12月27日，在黑龙江省齐齐哈尔市甘南县XX镇海燕楼下XX电脑店，因为不涉及给他出欠条的事，所以我没说真名，我自称是李XX，我对店主汤XX说，我的信用卡到期了，透支11.8万元，你替我还上，还一万元我给你好处费200元，两天之后，你再把你替我还的钱支出。他说行，我把我的透支卡给他了，卡号是4033930009638777.他替我还了10.8万元，我自己还了1万元。虽然透支款还了11.8万元，银行将我透支临时额度9.3万元扣除了，当时只能支出1.5万元。汤XX用我的透支卡支不出他的钱就给我打电话，我说过几天给。当时我知道汤XX替我还上10.8万元透支卡，两天后也支不出10.8万元。卡挂失是因为汤XX多次给银行打电话询问这张卡怎么不能透支的情况，因为不是持卡本人联系，银行出于安全考虑，暂停使用此卡。我和吴X是普通朋友关系。2014年1月12日我妻子吴XX在长春市给汤XX4.5万元，还差4.8万元，汤XX打收条了
2、被害人冯X陈述：2013年11月初的时候，李X来我店里剪头，我俩聊得挺投机，就认识了，我俩互相留了手机号码以后，隔了4、5天，也就是11月6号那天，晚上8点李X给我打电话说他的招商银行透支卡晚上9点就到还款期限了，让我帮他把透支的8万元钱先还上，然后过了9点再用这个卡透支8万再还给我，我当时在松原江北办事呢，我就说我上报纸给你找一家专门还透支卡的公司直接还上得了，李X说透支卡马上就到期了，我在松原也没认识的朋友，就和你关系比较好，他还说当时他的车被刮了正在处理，还说他姥姥病故了，着忙回老家办理后事，现在没时间找别的公司还款了。然后他就说把他的透支卡放在我店里躺卧还上，我说你往我店里走吧，我也往店走，我当面把钱帮你还上，他说行。大约晚上8点半左右我从江北赶到了店里，我媳妇孟XX就把李X的透支卡给我了，说这是李X让我给你的。我看是李X的透支卡，我就给李X打电话我说你回来啊，我当面把钱给你还上，李X说他现在在高速上呢，着忙回老家给姥姥办理后事，让我先还上，过了9点再拿这个透支卡把钱透支出来就直接还给我了。我一寻思透支卡在我手里呢，密码我也知道，这也马上到9点的还款期限了，就没多想，用我的手机直接就银行转账了。等过了9点我就在我们店的poss机用李X的透支卡刷钱，当时刷的8万刷不出来，上面显示的是“超限额，请电话索权”，我就一点点的往小数额刷，最后刷到五千的数额时，才成功转到了我的账户，我又接着刷，超过5千还刷不出来，最后又成功转了100元钱到我账户，然后就一分钱都转不出来了，poss机上一直显示“超限额，请电话索权”，然后我就给李X打电话，我说：你那透支卡怎么刷不出来钱？李X说：我给客服打电话了解一下情况。过了一会李X给我打电话说：客服告诉我是透支卡锁住了，等第二天领导来了才能解决。等到了第二天还是取不出来，我就给李X打电话问怎么回事，李X说给客服打电话了，那边领导没来，告诉我不要着急，再等一等，由于当天是我订的去云南旅游的时间，我就和我媳妇去长春机场了，在路上我就给李X打电话，我说你今天要不把钱还给我，我和我媳妇就不去云南旅游了。李X说：别的啊，别因为这点钱耽误你俩旅游，我先张罗一下，把钱给你还上。我和我媳妇是下午2点上的飞机，李X是下午2点半左右把1万元钱给我小舅子孟X甲的，给完一万元钱之后李X给我打电话说：先还你一万，剩下的晚上我朋友的钱打给我之后再还给你。我寻思着都还一万了，剩下的也肯定能还我，我就一下午也没给他打电话。到了晚上，我给李X打电话问他钱筹备的怎么样了。李X就以各种理由说钱还没筹到。从那以后我每次给他打电话他都说两三天就能还上，就这样一直拖到现在。头几天李X的电话还能打通，到了2013年12月20日之后李X的电话就打不通了，我知道被骗了，就报案了。
2013年11月6日晚上，5100元是我交完8万元后，用卡刷出来的；11月7日，他还给我一万；12月31日，他用卡给我汇款5000元；2014年1月15日，他用卡给我汇了1.3万元；2014年1月份，李X被公安机关抓获后，他家人还给我剩下的4.69万元。他骗我的钱都给我了，我不追究他责任了。
3、被害人汤XX陈述：2013年12月27日，有个顾客到我开的XX电脑店，买移动硬盘，买完移动硬盘，移动硬盘的价格是500元，顾客没有给我现金，给了我一张中信银行的信用卡，卡号是：4033XXXXXXXXXXXX.我当时就用我家的刷卡机，刷出来500元，刷完卡那个顾客对我说：“我这张信用卡欠18000元，你能不能帮我还上，”我说“还不上”，顾客跟我说“还一万元我给你200元手续费“我说“我现在手里没那么多钱，我帮你凑点”，这个顾客当时就给我一万元的现金，钱给我后，他的信用卡也给我留这了，这名顾客就走了。12月27日下午16点左右，我到龙江银行用“6228XXXXXXXXX“龙江银行卡在提款机给“4033XXXXXXXXX”这个卡号，转入了1万元，第二天12月28日上午10点56分，我用建设银行手机银行，卡号“6217XXXXXXXXX”中信银行信用卡尾数是“8777”的这张卡转入5万元，10点58分的时候，我又转入尾数“8777”这张卡转入5万元，过了大约10多分钟我又转入了8000元，转账四笔共转出118000元，转完帐以后我就查了一下尾数“8777”中信银行的信用卡，信用卡已经挂失不能使用了，我就给让我还钱的那个顾客打电话188X****X63，打过去后那名顾客对我说，信用卡挂失了，让我等两天，我说“行，那就等两天呗”之后我又给他打过几次电话，电话的那头说的都是一些托词“哥们我这几天就回甘南，回家后我再把钱给你”，那名让我还钱的顾客直到今天还给我打电话，还是说“我这几天就回甘南”我觉得上当受骗了，就报警了。
这名顾客说他叫李XX，家是吉林的。他当时给我的信用卡的姓名是吴X，他说他和吴X是夫妻关系。
他当时在店里给了我一万元（包括手续费2160元），还有两次汇款在长春：12月30日下午4点24通过提款机给我建行卡卡号6217XXXXXXXXXXX，汇了10000元；12月31日12点40分给我建行卡号6217XXXXXXXXXX，汇了5000元。他还差我93000元。
4、证人孟XX证言：2013年11月6日晚上8点多的时候，冯X给我打电话，说李X把银行卡送过来，让我代收一下，李X把一张招商银行信用卡给我了，我让他等冯X把信用卡的钱还上，他说着急，他姥姥没了，当天晚上九点钟信用卡到期，让冯X必须在当天帮助他把这信用卡的欠款还上，我担心帮助他还上钱后，钱支不出来，让他看一下卡的密码是否正确，他拿出好几张卡，密码不对，在他拿出第三张卡的时候，密码才对，他把密码对的那张卡给我了，我让他那身份证的时候，他说他的身份证丢了，我不相信他了，我让他拿出证件，他说什么也拿不出来，在这以前怕他不认帐，冯X起草了一张8万元的欠条，我让他在欠条上签的字，他提供的是假身份证号。当时李X说你们把这8万元钱还上，不到半个小时就能支出来，所以我们才答应帮他还的。
5、证人孟X甲证言：冯X和孟XX要去长春乘飞机到云南旅游，我从松原市开车送的，在长春市李X答应还给冯X1万元钱，让我去取，2013年11月7日14时，在长春火车站，李X给我1万元的现金，我将冯X给出的1.5万元的收据给出了。因为之前冯X通过刷卡刷出0.5万元。所以是1.5万。
6、证人李X甲证言：我是中信银行信用卡中心长春分中心风险室职员。中信银行卡号：4033XXXXXXXXXX，是白金透支卡，信用额度是3万，提现额度是1.5万，主卡名是李X，副卡名是吴X。2013年12月26日，这张卡是正常状态，欠29375元。2013年12月28日，这张卡上还了118000元后，不能透支118000元现金。能支出118000元减去欠款的钱数。这张卡是2013年12月28日持卡人挂失的。在2013年12月30日，4033XXXXXXXXXXXX是吴X这张卡的卡主，消费一笔64元，一笔是108元，然后转账到6226XXXXXXXXXXXX（李X中信卡）这张卡88453元。这钱是持卡人本人转的，他打电话申请的。
7、证人李X乙证言：我是李X父亲，李X涉嫌诈骗冯X和汤XX的钱现在已还清了。李X还一部分，我和妻子陈XX还一部分，现在冯X给我们出了收条，收到这8万元了，这收条的复印件提供给你们了。汤XX的钱是通过汇款的方式还的。2014年1月19日，通过建设银行汇款到汤XX的卡号6217XXXXXXXXXXXXX人民币一万元，1月16日，又汇款到这个卡号4万元。1月12日，我通过邮政银行汇款到汤XX提供的他妻子刘XX银行卡号6221XXXXXXXXXXXXX人民币一万元。2014年1月13日，在长春市李X妻子吴X给汤XX5.5万元，是分两、三次给的，他出收条3.5万元。汇款单据的复印件我提供给你们了。我家总共给冯X8.7万元，给汤XX11.5万元。
8、辩认笔录：冯X和汤XX辨认被告人李X。
9、2013年11月6日李X给冯X出欠条一枚；2013年12月31日，2014年1月15日李X给冯X汇款分别为5000元、13000元，2013年11月7日冯X收李X现金15000元收据一枚，李X母亲陈XX提供替李X还给冯X80000元，冯X出收据一枚；李X父亲李X乙提供2014年1月19日、1月26日给汤XX汇款分别为1万元、4万元，1月22日给汤XX妻子刘XX汇款1万元，2014年1月13日汤XX出35000元收据一枚。
10、敦化市看守所羁押证明：李X于2014年1月17日被羁押，1月20日被前郭县公安局解回。
11、被告人李X年龄证实和现实表现：成年人，无前科劣迹。
12、破案经过：抓获。
13、本院制作的汤XX调查笔录：被告人李X及其家属共返还给汤XX人民币11万元，被害人汤XX以索要钱款寻找被告人产生的费用被告人未给付为由，对被告人不予谅解，要求对被告人从重处罚。
本院认为，被告人李X以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为侵犯了私有财物所有权，已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人李X对骗取被害人的钱款，均如数退还，取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人李X的犯罪事实、性质、认罪态度、全部返还赃款及无前科劣迹等情节。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人李X犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。
（被告人的刑期自判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李X的刑期自2014年1月17日起至2017年1月16日止。罚金于判决书生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 李 中
审判员 初洪伟
审判员 刘红霞
二〇一四年七月二日
本件与原本核对无疑
书记员 韩丹丹