河南省濮阳市华龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0902刑初76号
公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。
被告人何素云，女，1963年9月11日出生，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月12日被濮阳市公安局建设分局刑事拘留，同年10月23日被濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现押濮阳市看守所。
辩护人徐剑锋，河南长庚律师事务所律师。
辩护人韩芳，河南长庚律师事务所律师。
濮阳市华龙区人民检察院以濮华检公诉刑诉（2016）11号起诉书指控被告人何素云犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员秦秀星出庭支持公诉，被告人何素云及其辩护人徐剑锋、韩芳到庭参加诉讼。现已审理终结。
濮阳市华龙区人民检察院指控：2011年6月至2012年8月期间，被告人何素云在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，以投资为名，非法吸收公众存款1028.34万元。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读出示了被告人供述、证人证言、被害人陈述、借款合同、鉴定意见书等证据，公诉机关认为被告人何素云的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定判处。
被告人何素云对公诉机关指控的罪名无异议。但辩解公诉机关指控的吸收存款数额有一部分是续存，有重复计算的情况；未兑付数额中包括前台吸收的一部分资金。
其辩护人辩护认为，1、公诉机关指控的数额不实。其中刘迷存5万元、张某甲4万元、朱国林10万元、樊志坚3.3万元、王某丙5万元系续存，应予扣除。夏玉相存款2万元不是何素云介绍，应予扣除。何素云本人存款40万元应予扣除。公诉机关指控的其他数额有证据予以印证的仅有127万元，其余指控证据不足，不能成立。2、从公司对业务员提成的计算办法和发放情况来看，何素云的提成应计算为46.6044万元；且大部分提成因是向朋友、同事、邻居吸收存款所得，已返还给存款客户。3、未兑付的存款数额有证人证言证明的是133.56万元，公诉机关的其他指控证据不足，不能成立。且濮阳市兆丰投资有限公司在林州有122亩土地的使用权，房产、汽车等财物未处理，故指控直接损失数额还无法确定，不应以未兑付数额认定为直接损失。4、何素云主动到公安机关投案，系自首。且何素云吸收的存款，均是他人主动找到何素云存储，其只起到了协助作用；还有一部分人是自动打到公司前台，前台的服务人员为了得到提成，将这些投资人作为何素云的客户登记在何素云名下。故何素云在本案中只起次要、辅助作用，系从犯。故何素云具有法定的从轻处罚的情节。5、何素云系初犯、偶犯，主观恶性小，当庭有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。
经审理查明：2011年6月份至2012年8月份期间，被告人何素云在王某甲（已判刑）成立的濮阳市兆丰投资有限公司任业务经理。何素云在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，以投资为名，以给付高额利息为诱饵，通过口口相传或朋友介绍的方式面向社会公众非法吸收存款，非法吸收被害人张某甲、齐某、张某乙等135人次存款共计999.04万元。累计得到提成共计53.3660万元，何素云将部分提成款返还给了被害人。案发后，尚有500余万元存款未兑付。王某丁、王某戊、刘某丁、朱某、杨某、李某丁、赵某乙等22名被害人，对何素云的行为表示谅解。
另查明，被告人何素云案发后主动到公安机关投案，如实供述了其非法吸收公众存款的事实。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
被告人何素云供述：证实何素云于2011年8月份到濮阳市兆丰投资有限公司任内勤。从公司营业执照上知道公司经营范围是建设开发房地产，是否可以吸收存款不清楚。公司有吸收存款的业务人员。公司给存款客户的月息是2分，对吸收的存款，一次性给付业务员1%的提成。公司是以安阳贝源置业有限公司、安阳鼎旺房地产开发有限公司的名义向客户借款，并以濮阳市兆丰投资有限公司作担保，存款均存入公司老板王某甲个人账户。自己共介绍存款570多万元，都是客户主动到公司找，自己没有主动找过客户，客户找到自己后，就告诉客户公司有房地产，存款用于房地产开发。共得到提成四五十万元，因为和客户是朋友关系，返给客户十多万元。返还的客户有周翔传、王某戊、刘某乙等。
证人王某甲证言：证实王某甲是濮阳市兆丰投资担保有限公司的法人代表，公司的业务经理有钱春秀、吕朝忠、陈小竹、何素云等人。
被害人齐某陈述：证实其和何素云是老乡，何素云向其介绍濮阳市兆丰投资担保有限公司的情况，并说钱放那里安全，老板有房子、有土地。其认为这家公司利息高，就将钱放在该公司了。共存款14万元，给付利息1.12万元。
4、被害人孙某陈述：证实其于2012年在何素云的介绍下在濮阳市兆丰投资担保有限公司存款3次共13万元，何素云介绍钱投资到安阳林县开发房地产，投资不会赔。该公司共给付利息几千元钱，本金没有给付。
5、被害人刘某甲陈述：证实其于2012年2月份在何素云的介绍下在濮阳市兆丰投资担保有限公司存款6万元，何素云介绍钱投资到安阳林县开发房地产，投资不会赔。该公司共给付利息几千元钱，本金没有给付。
6、被害人王某乙陈述：证实其和何素云是邻居，何素云向其介绍濮阳市兆丰投资担保有限公司的情况，并说钱放那里安全，利息高，就于2011年12月份存款2万元，2012年6月份到期后取出来又存了2万元，给付利息0.22万元。
7、被害人李某甲陈述：证实其和何素云是邻居，何素云向其介绍濮阳市兆丰投资担保有限公司的情况，并说钱放那里安全。其认为这家公司利息高，就于2012年6月份存款5万元，给付利息0.1万元。
8、被害人刘某乙陈述：证实其和何素云是邻居。何素云向其介绍说濮阳市兆丰投资公司利息高、安全，其就于2012年1月份在该公司存款26万元，到期后进行了续存。利息多少记不清了，没有给付本金。
9、被害人纪某陈述：证实其和何素云是老乡，何素云向其介绍濮阳市兆丰投资担保有限公司的情况，并说钱放那里安全。其认为这家公司利息高，就于2012年2月份至同年5月份之间存款4笔共46万元，给付利息4.6万元。
10、被害人张某丙陈述：证实何素云告诉张某丙濮阳市兆丰投资担保有限公司的情况，并说钱放那里安全。其认为这家公司利息高，就于2012年2月份存款6万元，给付利息0.72万元。
11、被害人赵某甲陈述：证实何素云向其介绍濮阳市兆丰投资担保有限公司的情况，并说钱放那里安全。其认为这家公司利息高，就于2012年8月份存款7万元，给付利息0.6万元。
12、被害人李某乙陈述：证实何素云向其介绍濮阳市兆丰投资担保有限公司的情况，并说钱放那里安全。其认为这家公司利息高，就于2012年5月份存款10万元，给付利息0.2万元。由于何素云把她的提成款不给了自己，存款也是其图高息去存的，故对何素云的行为表示谅解。
13、被害人赵某乙陈述：证实何素云向其介绍濮阳市兆丰投资担保有限公司的情况，并说钱放那里安全。其认为这家公司利息高，就于2012年4月份存款5万元，给付利息0.4万元。
14、被害人王某丙陈述：证实何素云向其介绍濮阳市兆丰投资担保有限公司的情况，并说钱放那里安全。其认为这家公司利息高，就于2012年6月份存款9万元，给付利息0.1万元。
15、被害人徐某甲陈述：证实何素云向其介绍濮阳市兆丰投资担保有限公司的情况，并说钱放那里安全。其认为这家公司利息高，就于2012年2月份存款20万元，给付利息1.6万元。
16、被害人李某丙陈述：证实2011年8月份其找何素云存款5万元，其和何素云是朋友，何素云把她的提成款500元还给了自己，到期后就将钱取出来了。其对何素云的行为表示谅解。
17、被害人刘某丙陈述：证实2011年1月份其找何素云存款5万元，其和何素云是朋友，何素云把她的提成款500元还给了自己，到期后就将钱取出来了。其对何素云的行为表示谅解。
18、被害人王某丁、王某戊当庭陈述：证实其和朋友曾经到濮阳市兆丰投资公司存款，存钱是经过反复考虑，在调查过几个公司后，看到兆丰公司证件齐全，且银行副行长李本胜任总经理，并多次到安阳林州考察，其认为该公司有实力，才到该公司存的款，何素云没有做过动员工作，仅是协助进行了存款。存款后，何素云都按不同比例将她的提成返还给了存款户。大家都对何素云的行为予以谅解，要求对何素云从轻处罚。
19、被害人刘某丁、朱某、杨某、李某丁、赵某乙、汪某、李某甲、李某乙、赵某甲、徐某乙、刘某丙、吴某、李某丙、晃淑明、孟某、赵某丙、王某丙、范某、李某戊、张某乙书写的证明：均证实其存款是慎重考虑后，经过调查出于自愿才存的。何素云仅起到协助作用，何素云将部分提成返还给了自己，对何素云的行为予以谅解。上述存款共计243万余元。
20、被害人王某丙、张某丙、张某甲、赵某甲、李某乙、赵某乙、徐某甲、孙某、刘某甲、王某乙、李某甲、齐某等人与濮阳市兆丰投资有限公司签订的保证书、借据、投资还款计划书、交款凭证、投资协议书：证实被害人的存款情况。
21濮阳市兆丰投资有限公司名片：证实何素云的身份系该公司业务经理。
22、濮阳市神州会计师事务所审计报告：证实何素云于2011年6月至2012年6月在濮阳市兆丰投资有限公司共吸收存款1068.34万元，共获得提成53.766万元，未兑付573.34万元。（其中包括何素云本人存款40万元，因本人存款得到提成0.38万元，未兑付中包括何素云本人存款10万元。）
23、濮阳市公安局建设分局案件侦办大队情况说明：证实何素云称夏玉相存款不是自己介绍吸收，夏玉相存款2万元已兑付，经多方查找不能联系到夏玉相，不能证实是谁介绍。何素云称部分存款系前台工作人员登记在何素云名下，因时间较长，以前工作人员已联系不上。不能调取证言。
24、濮阳市公安局建设分局案件侦办大队到案证明：证实2015年10月12日何素云主动到该局投案自首，并如实供述在濮阳市兆丰投资有限公司非法吸收存款的情况。
上述证据，被告人何素云供述与证人王某甲证言相吻合，且有濮阳市兆丰投资有限公司工商登记档案及宣传册，理财协议，濮阳市神州会计师事务所司法会计鉴定意见，濮阳市公安局建设分局情况说明等证据予以证实，足以认定。
本院认为：被告人何素云未经金融主管部门批准，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定的多数人吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了我国正常的金融管理秩序，已犯有非法吸收公众存款罪。何素云案发后主动到公安机关投案，如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。公诉机关指控何素云犯非法吸收公众存款罪的部分事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。但指控数额不当，从审计报告中显示，刘迷存5万元、张某甲4万元、朱国林10万元、樊志坚3.3万元、王某丙5万元共计27.3万元均为续存，应予以扣除。审计报告中的夏玉相存款2万元，由于何素云予以否认，且无其他证据证实该笔存款系何素云介绍吸收，故该2万元存款应予扣除。故扣除上述数额后，何素云的犯罪数额应认定为999.04万元。对何素云辩护人关于起诉书指控数额不实的辩护意见本院予以采纳。其辩护人另辩护认为公诉机关指控的其他数额证据不足，经查，公诉机关的其他指控数额中虽没有全部集资参与人陈述及投资协议书，但审计报告中显示其审计依据为濮阳市兆丰公司保存的客户经理提成资料及全部投资协议书，本院认为侦查机关确由于时间较长等客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言词证据，结合其提交的部分集资参与人的言词证据及投资协议书可以证实该事实。故对辩护人的上述辩护意见不予采纳。何素云及其辩护人辩解辩护认为其提成没有起诉书指控的多，经查，该指控系审计部门依据濮阳市兆丰投资有限公司会计提供的每月客户经理提成表格总结、核对、计算得出，而该辩护意见无证据支持，本院对该辩解及辩护意见亦不予采纳。对其辩护人关于何素云在吸收存款中所起作用较小，主观恶性小，请求对其从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。鉴于部分被害人对何素云的行为表示谅解，可酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人何素云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年又六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，
羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一五年十月十二日起至二
〇一九年四月十一日止）
（罚金于判决生效后十日内缴纳。）
被告人何素云违法所得53.3660万元，依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吕 茵
审 判 员 刘 芳
人民陪审员 樊英丽
二〇一六年六月二十日
书 记 员 苏怡梦