安徽省滁州市琅琊区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1102刑初164号
公诉机关滁州市琅琊区人民检察院。
被告人杨某甲，无业。被告人杨某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年2月24日被滁州市公安局琅琊分局刑事拘留；同年3月31日经滁州市琅琊区人民检察院以非法吸收公众存款罪批准逮捕，次日由滁州市公安局琅琊分局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。
辩护人严庭华，安徽会峰律师事务所律师。
滁州市琅琊区人民检察院以琅检刑诉［2016］148号起诉书指控被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，后转为普通程序，于2016年8月5日公开开庭进行审理。滁州市琅琊区人民检察院指派检察员周陈红出庭支持公诉，被告人杨某甲及其辩护人严庭华到庭参加诉讼。现已审理终结。
滁州市琅琊区人民检察院指控：2013年以来，被告人杨某甲伙同许某某（已判刑）在滁州公开宣传介绍英国MG投资项目，宣称MG公司是英国的做国际投资，投资港口、高速等垄断行业的公司，利润很大，有专门的网站（www.leegoo.com），投资一单需10000元，获得一个虚拟账户的登录名和密码，激活成为会员后，可发展其他人加入。加入MG有多种获利方式：1、静态分红，每月100个电子币的奖励（一电子币相当一英镑能兑换10元）。2、推荐奖，每发展一名新会员，上线即可获得700元的直接奖励。3、管理奖，上线每月能得到系统产生的下线5代以内每人5个电子币的管理奖。电子币可以用于报单、转让也可以在网上提现但要收10％手续费。被告人杨某甲是英国MG投资项目在滁州的负责人。2014年4月份MG网站返还电子币不能提现。目前已有95人报案，投入312.36万元，收回返利77.37万元，直接损失234.99万元。公诉机关认为，被告人杨某甲伙同他人非法吸收或变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。
被告人杨某甲辩解没有伙同许某某非法吸收公众存款，许某某有自己办公室和助理，许某某非法吸收公众存款应有许某某负责。其辩护人对起诉书指控被告人杨某甲构成非法吸收公众存款罪定性没有异议，提出许某某非法吸收公众存款53人195.9万元是许某某个人行为，并没有伙同杨某甲，此部分应予扣除。实际上被告人杨某甲只应对40余人，100余万元左右的非法吸收公众存款负责。同时已返利77.37万元，在量刑时予以考虑。建议对被告人杨某甲判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。
经审理查明：2013年以来，被告人杨某甲伙同许某某（已判刑）在滁州公开宣传介绍英国MG投资项目，宣称MG公司是英国做国际投资的公司，投资港口、高速等垄断行业，利润很大，一年期月利息8%，两年期月利息10%，到期返还本金。公司有专门的网站（www.leegoo.com），投资一单需10000元，获得一个虚拟账户的登录名和密码，激活成为会员后，可发展其他人加入。加入MG获利方式：1、静态分红，每月100个电子币的奖励（一电子币相当一英镑能兑换10元）。2、推荐奖，每发展一名新会员，上线即可获得700元的直接奖励。3、管理奖，推荐人每月能得到系统产生的下线5代以内每人5个电子币的管理奖。电子币可以用于报单、转让也可以在网上提现但要收10％手续费。被告人杨某甲是英国MG投资项目在滁州的负责人。2014年4月份MG网站返还电子币不能提现。目前已有95人报案，投入312.36万元，收回返利77.37万元，直接损失234.99万元。
另被告人杨某甲在公安机关退出违法所得11000元。
另查，2016年2月23日，被告人杨某甲在南京市南京南站被南京警方抓获。
上述事实，有经庭审质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、物证
（1）扣押决定书、扣押清单，证实2016年2月24日，警方从杨某甲处扣押人民币5727元；一台苹果笔记本电脑、一台苹果平板电脑、一部华为手机、一部直板手机、一本护照、一个钱包、一个装饰戒指、一个银项链、一个金手镯。
2、书证
（1）琅琊公安分局2016年2月24日出具的情况说明，证实公安机关未能找到费晓玲、季龙梅、邹艳君、梁金全、黄云芳核实相关持卡情况。
（2）英国MG亚洲投资计划，证实投资1年，月息8%；投资2年，月息10%。
（3）归案经过，证实2016年2月23日，被告人杨某甲在南京市南京南站被南京警方抓获，琅琊公安分局将杨某甲带回并送往滁州市看守所羁押。
（4）现金缴款书，证实2016年3月17日，被告人杨某甲在公安机关上交非法所得11000元。
（5）leegoo资料，证实leegoo网页资料。
（6）杨某甲银行卡交易明细，证实被告人杨某甲银行卡交易明细。
3、辨认笔录，经艾某某辨认李月华；经朱某某、王某甲、张某乙分别辨认杨某甲；经黄某丙、许某某分别辨认杨某甲；许某某辨认李某丙；
4、鉴定意见，证实2016年7月3日，经滁州欧立特会计师事务所鉴定：杨某甲等人非法吸收公众存款案（MG项目）参与投资人数共计95人，共投资312.36万元，收回77.37万元，损失234.99万元。
5、证人证言
（1）许某某供述，证实在MG项目中，杨某甲是李某丙的上线，李某丙是她的上线。杨某甲是滁州MG项目负责人。2013年8月，李某丙向她介绍投资MG的情况，说MG项目是英国的一个投资集团，投资港口、高速等项目，实力雄厚。投资MG项目比较稳妥而且收益较高，投资一年期的每月可获得投资额8%的静态分红，投资两年期的每月可获得投资额10%的静态分红。当时觉得这个项目不错，就决定进行投资。她介绍的投资人，大部分和李某丙不熟，他们都是相信她才投资MG项目。她这边基本都是她介绍的以及她介绍的人介绍的，杨某甲可以拿到她这边投资人的动态收益。刚开始的时候，都是投资人把钱交给她，她再交给杨某甲，由杨某甲进行报单。2013年9月左右，她汇给杨某甲有十万元左右，这些都是投资MG项目的钱，有她的投资款，有她发展的其他人的钱，她汇给杨某甲，由杨某甲进行报单。杨某甲再把投资人的帐户和密码发给她。从2013年10月开始，由潘东亮专门进行报单，她发展这些投资人都由她安排潘东亮来进行报单，不再把钱交给杨某甲，她把钱直接交给浙江的张艺栊，但杨某甲仍然是她这边投资人的上线。在网站系统上，上线人员看不到下线人员的具体情况。杨某甲在滁州的下线有李某丙、戴某某、岳成华等人。杨某甲的所有下线包括她这边的应该有100多人。MG项目有静态分红、动态奖励，包括推荐将、对碰奖、管理奖等。
（2）杨某乙证言，证实他是杨某甲的弟弟，杨某甲被刑拘，她让他把她的非法所得11000元交给公安机关，希望宽大处理。2014年2月5日，杨某甲农行卡（尾号6617）汇给他（尾号8410）92000元，这笔钱是杨某甲之前借他的钱，后来还给他。杨某甲不是用MG传销活动非法所得还的帐，杨某甲也没有把非法所得交给他隐匿，她和他的帐目往来都是私人临时周转，并没有把她的非法所得交给他。杨某甲从事MG传销活动，他不知情。
（3）杨某乙证言，证实不知道滁州是否有人开展MG投资活动，没有参与这个。
（4）高怀让证言，证实2014年4月，朋友徐斌让李巧华打他电话，宣传MG，让他加入MG公司，他没加入。杨某乙、张春友、张玉民、戴某某、杨某甲等人加入这个MG公司。
6、被害人陈述
（1）王某甲陈述，证实2014年1月，彭某某介绍MG项目，投资一年，一个月收益800元，投资二年，一个月收益1000元。投6万元，共收到1.4万元利息。同事詹某甲、熊某甲、黄某乙、浦永军、黄某甲等人也把钱交给自己参加投资，大概有几万元。自己的钱加上同事一共10多万元都给杨某甲。拿到推荐奖1700元。
（2）王某乙陈述，证实2014年6月，朱某某带她到完颜某某那里，他向自己介绍MG项目，投资收益很高很稳。现场交给他1万元现金，收到利息1000元。
（3）杜某某陈述，证实2014年2月，朱某某介绍MG项目，投资拿利息，投一万定期二年，月息就是一毛，期限到期后，归还本金。共投1万元，这1万元由朱某某交给完颜某某，只收到1000元利息。
（4）柏某某陈述，证实2014年2月，朱某某介绍MG项目，说MG公司要融资，每月支付高息，一两年内归还本金。4月10日，带自己到完颜某某处，把1万元交给他，收到利息1000元。
（5）刘某甲陈述，证实2014年4月，何忠霞介绍MG项目，说公司要融资，每月支付高额利息，一两年内归还本金。在4月11日投1万元现金，交给何忠霞。当时何忠霞和杨某甲坐在一辆车子里。
（6）王某甲陈述，证实2014年2月，邻居戴昇蓉宣传MG公司面对全球进行投资，现在MG公司要融资，每月支付高额利息，一两年内归还本金。2月28日投1万元现金给戴昇蓉，收回1800元利息。
（7）周某某陈述，证实2014年3月，何忠霞介绍MG项目，说MG公司要融资，每月支付高息，一两年内归还本金。在3月27日投1万元现金，交给何忠霞；收回利息1000元。
（8）张某甲陈述，证实2014年3月，何忠霞介绍MG项目，说MG公司要融资，每月支付高额利息，一两年内归还本金。在3月27日投1万元现金，交给何忠霞；收回利息1000元。
（9）张某乙陈述，证实2013年，李玉霞介绍英国MG公司，说在MG公司投资，就能拿到月息9分的利息。李玉霞说在岳某某那里投资，每个月都能收到利息。2014年4月5日，李玉霞让岳某某带自已去见杨某甲，共给杨某甲11.56万元。收到利息1.17万元，后杨某甲给他6万元。杨某甲还欠4.39万元。
（10）张某丙陈述，证实2014年1月，通过刘成玲认识杨某甲，杨某甲宣传介绍MG项目。共投资2万元，收到利息5000元。
（11）李某甲甲陈述，证实2013年10月22日，她在侯某某家玩，戴某某说MG项目收益很好，投资1万元，一月收益1000元。共投资4万元。
（12）侯某某陈述，证实2013年7月，戴某某介绍MG项目，投资1万元，一月收益1000元。共投资8万元，收到利息4万元。
（13）刘某乙陈述，证实2014年3月，同事厉林达介绍MG投资项目，利息很高，每月利息10分，两年后归还本金。投1万元，收到利息1000元。
（14）潘某甲陈述，证实潘某丙宣传MG项目，投资1万元，周期二年，1毛利，每个月拿1000元利息。共投3万元现金，收到利息3000元。
（15）王某丙陈述，证实戴某某宣传MG项目，投资1万元，周期二年，1毛利，每个月拿1000元利息。共投资14.8万元；共收到1.89万元利息。
（16）顾某某陈述，证实潘家霞宣传MG项目。共投1万元，收到利息1000元。
（17）李某乙陈述，证实2014年4月，顾某某介绍MG项目。共投资1万元到潘某丙农行帐号，收到1000元利息。
（18）曹某某陈述，证实顾某某宣传MG项目。给顾某某1万元，收到1000元利息。
（19）陈某甲陈述，证实2014年3月，周珍介绍MG项目，利息很高，1万元每月1000元利息。2014年3月16日，投资5万元，收到5000元利息。
（20）潘某乙陈述，证实2014年5月，潘某丙介绍投资MG项目，可以按月拿利息。共投资1万元，收到900元利息。
（21）任某某陈述，证实潘某丙宣传MG项目。共投资1万元，没收到利息。
（22）王某丁陈述，证实潘某丙宣传MG项目。共投资1万元，没收到利息。
（23）余某甲陈述，证实潘某丙宣传MG项目。共投资1万元，没收到利息。
（24）余某乙陈述，证实老婆张付如在潘某丙处投资MG项目1万元，没收到利息。
（25）刘某丙陈述，证实潘素云宣传MG项目。共投资1万元，没收到利息。
（26）潘某丙陈述，证实2014年3月，通过俞某某认识杨某甲的。杨某甲向大家介绍MG项目，投资1万元，每月能拿到1000元的利息。共投资1万元，收到2000元利息。介绍余某甲、余某乙、任凡华、潘家霞、王某丁、张付梅等人投资。
（27）俞某某陈述，证实杨某甲宣传MG项目。共投资1万元，收到利息、对碰奖共4100元。
（28）岳某某陈述，证实当时是一个姓许的年纪较大的女子，介绍投资MG项目，当时觉得项目还不错，就投资1万元。杨某甲和姓许的女的一起搞MG项目。
（29）彭某某陈述，证实完颜某某介绍MG项目是国外的一个投资集团，投资港口建设等，规模很大，投资稳当，而且收益比较高。共投资3万元，将现金交给杨某甲的，拿过几个月利息。介绍朋友王某甲投资这个项目。
（30）戴某某陈述，证实杨某甲宣传英国MG公司投资的相关情况和模式，听了觉得好，就投资4万元，共拿到2.43万元利息。把钱打给MG公司帐户，能证明投资的资料都在网上。
（31）完颜某某陈述，证实MG项目是国外的一个投资集团，投资港口建设等，规模很大。当时杨某甲介绍MG项目，投资很稳当，而且收益比较高，所以后来就投资这个项目。投6万元给杨某甲，收到1.3万元利息。杨某甲的下线有戴某某、岳某某、李某丙、许某某等人。他的下线有彭某某、王某甲、朱某某。通过下线获得收益7000元。
（32）朱某某陈述，证实完颜某某介绍MG项目，说MG项目是英国的一个集团，下面有港口、高速、水利等很多投资项目，现在接受投资，投资一年期的利息8分，投资二年期的月利息1毛。共投资11万元，收到3000元利息和7000元推荐奖，钱都是交给完颜某某的。后来介绍同事杜某某、柏某某到完颜某某处投资，拿到1400元推荐奖。
（33）黄某甲陈述，证实王某甲介绍MG项目，后来把1万元现金交给杨某甲，拿利息2000元。
（34）蒲某某陈述，证实王某甲介绍MG项目，投1万元给王某甲，收到利息2400元。
（35）詹某甲陈述，证实王某甲介绍MG项目，投1万元给王某甲，没拿到利息。
（36）熊某甲陈述，证实王某甲介绍MG项目，投2万元给王某甲，拿到利息4000元。
（37）黄某乙陈述，证实王某甲介绍MG项目，讲投资拿利息，投一万定期一年，月息八分；定期二年，月息就是一毛，期限到期后，归还本金。投1万元现金给杨某甲，共收到利息2000元，损失8000元。
（38）江某甲陈述，证实2014年3、4月，自已和侄子江某乙认识黄某丙，江某乙跟黄某丙熟悉一点。后江某乙讲黄某丙在搞一个英国MG投资项目，投资1万元，期限一年月息八分，期限二年月息一毛。自已投1万元现金，没拿到利息。
（39）江某乙陈述，证实2014年3月，黄某丙讲在搞一个叫英国MG的投资项目，投资1万元，期限一年，月息八分，期限两年，月息一毛。他投2万元，将现金交给黄某丙。后来姑姑江某甲也在黄某丙那里投1万元。收到利息1000元。
（40）艾某某陈述，证实2014年3月胡桂琴介绍MG公司是一个集团公司，面对全球进行投资，现在MG公司要融资，每月支付高额利息，在这里投资收益比较高。她将1万元现金交给李某丙手中。共收回利息2000元、700元推荐奖。
（41）李某丙陈述，证实在2012年下半年接触MG项目，当时杨某甲喊吃饭，在饭局中有两个一男一女外地人介绍MG项目是英国的一个基金，投资港口等很多建设，投资不但比较稳，而且回报利润也很可观。MG项目1万元起投，一年的月利是8分，二年的月利是一毛。杨某甲是滁州MG项目的总负责人，她的上线就是杨某甲，她的下线是许某某、胡桂琴。她在MG项目投资1万元。许某某发展几十个下线。MG项目报单：打开电脑，登录MG系统网站，然后在网站系统上登录自己的用户名和密码进行操作，如果发展下线，就将下线的帐户名放在自己的下面。
（42）杨某丙陈述，证实2014年7月，同事朱世华介绍英国投资信息,利息高，投2万元，没拿到利息。
（43）巨某陈述，证实2013年8月，戴某某介绍英国MG项目的，投资4万元，2014年6月份之前都是正常付利息的，后来没有付利息。通过朱世华认识杨某丙的，杨某丙投资2万元，一直没收到利息。
（44）黄某丙陈述，证实2013年底，潘某丙向她介绍MG项目，宣传讲英国MG公司是一个集团公司，进行港口、高速等项目投资，实力雄厚，现在该公司投资需要融资，每月支付高额利息，投钱就有用户名，在网站上可以看到信息，利息等奖励在网站上自动结算成电子币，电子币可以提现。潘某丙带她认识杨某甲，讲杨某甲是滁州MG项目的负责人。杨某甲向她介绍投资MG项目有静态分红和动态奖励，静态分红就是投资该项目每月可以拿到的固定利息，投一万定期一年，月息就是八分，投一万定期二年，月息就是一毛，一万起投，上不封顶，期限到期后，归还本金。共投3万元，现金交给潘某丙，然后他把钱交给杨某甲；收回利息7000元左右。她介绍江凤翔、潘素云。江凤翔投2万元，潘素云投1万元。钱都汇给杨某甲。江凤翔介绍江某甲投1万元。潘素云也介绍一个人投1万元。
（45）张某丁陈述，证实卢兰花介绍MG公司是英国的，投资可以获得高额利。共投资7万元，一共拿了4600元利息。这7万元都是现金交给卢兰花，卢兰花再给杨某甲。
（46）吕某某陈述，证实卢兰花介绍MG公司是英国的，投资可以获得高额利。共投资5万元，一共拿了4500元利息。这5万元都是现金交给卢兰花，卢兰花再给杨某甲。
（47）陈某乙陈述，证实许某某宣传介绍MG项目。共投资2万元，收到利息1.2万元。
（48）王某戊陈述，证实2014年在许某某那里投资MG项目6万元，收到利息1.6万元。
（49）张某戊陈述，证实2014年2月，同事郭蔷介绍MG项目，月息1角。在许某某那里投资2万元，收到利息2000元。
（50）张某己陈述，证实2014年3月，陈某乙讲有一个MG项目，利息1角。在许某某那里投资2万元，收到1000元介绍费和2000元利息。
（51）陈某丙陈述，证实王英介绍MG项目，投资利息高。共投资2万元，收到2000元利息。
（52）关某某陈述，证实陈玉兰宣传介绍MG项目。共投资5万元，收到8000元利息。
（53）李某丁陈述，证实2014年2月，张祥霞宣传介绍MG项目。共投资1万元，收到1000元利息。
（54）黄某丁陈述，证实2013年9月，黄庆梅介绍MG项目。共投资13万元，收到利息5.5万元，拿到推荐奖8400元。
（55）费某某陈述，证实2014年1月，郭蔷介绍MG项目。共投资2万元，收到2000元利息。
（56）陈某丁陈述，证实2014年1月，郭蔷介绍MG项目。共投资2万元，收到2000元利息。
（57）刘某丁陈述，证实2013年初，许某某介绍MG项目。共投资23万，各分期收到部分利息。
（58）金某某陈述，证实2013年3月，刘某丁介绍MG项目。共投资1万元，收到4000元利息。
（59）王某己陈述，证实许某某介绍MG项目。共投资5万元，收到1.8万元利息、8500元奖励。
（60）何某某陈述，证实在许某某那里投资MG项目8万元，收到8000元利息。
（61）齐某某陈述，证实2013年12月，陈静介绍MG项目，后来认识许某某，许也介绍MG项目。共投资3万元，收到5000元利息。
（62）舒某某陈述，证实许某某宣传MG项目，共投资1万元，没收到利息。
（63）夏某甲陈述，证实2014年4月11日，许某某向自己和夏某乙宣传MG项目。自己和姐姐一共投资2万元，没收到利息。
（64）贾某某陈述，证实2014年4月15日，尹桂琴介绍MG项目。共投资1万元，收到1000元利息。
（65）廖某某陈述，证实2013年6月，尹桂琴、许某某介绍MG项目。共投资1万元，收到利息1000元。
（66）朱某乙陈述，证实2013年12月，宋军、许某某介绍MG项目。共投资6万元，收到利息8000元。
（67）常某某陈述，证实2013年10月，许某某介绍MG项目。共投资25万元。2013年12月25日投4万元，拿了4个月利息。2014年1月27日投3万元，拿3个月利息。2014年2月12日投3万元，拿了2个月利息，2014年3月21日投5万元，拿1个月利息。2014年4月2日投5万元，拿了1个月利息，2014年5月4日投5万元，利息没拿。都是通过刷卡给许某某，收据什么都没有，有刷卡单子。许给自己在MG公司网站注册登记6个用户名，有密码，利息1毛。共计拿利息4.1万元及返利。
（68）李某戊陈述，证实她和母亲投入MG项目，各投入3万元，计6万元。2014年1月初，秦恒胜带他投矿山，他在许某某办公室，许多业务员在谈论MG项目，就投了3万元MG,把3万元钱现金交给许某某的，许某某通过MG网络，给注册，成为会员，并给登陆网站的编号、密码。他的编号、密码一直上不去，是假的，10%的利息，拿4个月利息，有12000元。本钱还有18000元没有拿回来。母亲也投入MG项目3万元，10%的利息，拿4个月利息，有12000元，本钱还有18000元没有拿回来。后期母亲生病，去秦恒胜那里要钱，秦恒胜给10000元。投入MG，他和母亲直接损失26000元。许某某是滁州片的老总，负责人。
（69）刘某戊陈述，证实在许某某那里投资MG项目，投资2万元，收到9000元利息。
（70）江某丙陈述，证实在许某某那里投资MG项目，投资1万元，收到5000元利息。
（71）张某庚陈述，证实在许某某那里投资MG项目，共2万元，返息9000元，损失11000元。
（72）刘某己陈述，证实在许某某那里投资MG项目1万元，收到4000元利息。
（73）张某辛陈述，证实2014年2月，在许某某那里投资MG项目2万元，收到3000元利息。
（74）谭某某陈述，证实2013年10月，许某某介绍MG项目，共投资2万元，收到2000元利息。
（75）王某庚陈述，证实2014年3月，王某戊介绍MG项目。共投资给许某某6万元，收到1.2万元利息。
（76）张某壬陈述，证实在许某某那里投资MG项目2万元，收到1.4万元利息。
（77）李某庚证言，证实2014年4月，经黄微介绍在许某某处投资MG项目2万元，损失2万元。
（78）夏某乙陈述，证实2014年4月11日，她和妹妹夏某甲到许某某办公室，听许某某宣传MG项目。她和妹妹都投资1万元。
（79）郑某甲陈述，证实2014年4月29日，在许某某那里投资MG项目2万元。
（80）刘某庚陈述，证实他和老婆章印娣听梅桂红介绍MG项目。章印娣就让梅桂红带着去许某某那里，投资3万元，收到3000元利息。
（81）陈某戊陈述，证实2014年3月，梅桂红介绍MG项目。3月5日投资2万元，收到利息2000元。
（82）沈某某陈述，证实2014年3月，沈某某和其女儿在许某某那里投资MG项目7万元，收到7000元利息。
（83）郑某乙陈述，证实刘成玲介绍MG项目，投资1万元，收到利息1000元。
（84）姚某某陈述，证实尹桂琴介绍MG项目。投资1万元，收到8000元利息。
（85）詹某乙陈述，证实2014年2月，王凤珍介绍MG项目。在许某某那里投资1万元，收到3000元利息。女儿厉林达投资1万元到MG，只收到1000元利息。介绍朋友怀继玲、程开琴、汪某某、刘润琴、刘某乙、彭婉娟等人投资的。
（86）汪某某陈述，证实2014年2月，邻居詹某乙介绍MG项目。共投资3万元，收到利息5000元。
（87）司某某陈述，证实许某某宣传介绍MG项目。共投资4万，收到利息6000元。介绍温素娟、李某辛投资。
（88）熊某乙陈述，证实2014年4月5日，他老婆温素娟在MG项目上投资1万元，收到1000元利息。介绍李朝芹、胡某某投资。
（89）李某辛陈述，证实2014年2月28日，她和朋友胡某某在MG项目每人投资1万元，收到2000元利息。
（90）胡某某陈述，证实李某辛介绍MG项目。共投资1000元，收到利息2000元。
（91）怀某某陈述，证实2014年2月，许某某介绍MG项目。共投资1万元，收到1000元利息。
（92）张某癸陈述，证实在许某某处投资MG项目2万元，收回利息6000元，损失14000元。
（93）王某辛陈述，证实许某某宣传介绍MG项目。共投资6万元，收到利息1万元。
（94）张某子陈述，证实2014年1月投资英国MG，是俞某某介绍投资的，投资8万元，钱是通过转帐、现金的方式给俞某某的。这个MG项目在滁州的负责人叫杨某甲。共收到5000元利息。
（95）许某某陈述，证实2014年1月，房敏介绍MG项目。2014年2月10日，在房敏家里，将1万元现金交给房敏。收到2000元利息。
7、被告人杨某甲供述，证实2013年7月左右，她在网上认识一个叫苏科榕的浙江人。苏科榕向她介绍MG这个投资项目，说这个项目是由英国一个专门做投资贸易的集团，下面有港口等很多建设项目，投资这个项目每个月可能获得投资额10%的收益。后来通过苏科榕又认识了张玉龙，苏科榕和张玉龙都是做MG的，他们看她对这个项目比较感兴趣，就在7月份一起到滁州来向她介绍MG这个项目。希望通过她在滁州开展MG项目吸引投资人加入，当时李某丙也在场。投资MG项目可以获得静态分红和动态奖励，静态分红就是每月收到的月利息，一万元起投，投资年限1-2年，月利息就是投资额的8%-10%。一年期的月利息8%，两年期的月利息10%。动态奖励分为推荐奖、对碰奖和管理奖。推荐奖就是推荐人拿到推荐下线投资额的10%（后来系统降为7%），对碰奖就是下线达到双数是对碰产生的奖励，可以拿到较少的那个人投资额的10%作为对碰奖，管理奖就是可以拿到几代以内投资人投资金额的5%。从2013年7月左右开始在滁州开展MG项目吸引人投资，2014年4月份网站关闭，投资人的钱也无法提现。她的直接上线是苏科榕，张玉龙是苏科榕的上线。MG项目，滁州的负责人是她。2013年7月，她在MG项目上投了1万元。她的直接下线是李某丙。李某丙的直接下线是许某某。在MG网站的系统结构图中，有很多人在她的下面是她的间接下线，有许某某、完颜某某、潘某丙、黄某丙、俞某某、王某甲、戴昇蓉、何忠霞、岳某某、戴某某等人，但是他们的上下线关系记不清，但这些人确实是她的下线。许某某发展了很多下线。在MG网站中，这些人都是在她的下线，但在网站系统上并不能完全看到。在她的下面总共有100人左右。因为很多都是下面人发展、操作的。刚开始的时候，苏科榕教过她，所以她在滁州发展的人基本上都由她来进行报单，就是在系统上注册用户和密码，并发到投资人的手上，后来下线人多了，而且很多都没有经过她，都是下面的人自己进行系统报单。许某某刚开始发展的下线是她帮忙报单的，后来许自己雇了个小伙子专门进行报单，完颜某某等其他人后来学会了也是自己进行报单。投资人的钱经过报单之后，通过自己的帐户、密码登录进去后，就能看到自己投资的本金以及每月产生的利息，每个帐户都绑定的该投资人的银行卡，可以选择提现，将系统上的利息汇到绑定的银行卡中，但是这个提现要收取手续费，手续费是按照提现金额的比例收取的。如果直接在系统上提现是肯定要收取的。但是可以采取变通的方法，因为帐户里的钱可以在投资人之间流转，所以就要将之前的投资人的利息转到新的投资人的帐户中，再把新的投资人投资的钱作为之前投资人的利息发放下去，通过这样的操作，便可以免去提现的手续费，术语叫对冲。对冲刚开始是由她来负责操作的，新进投资人的钱交给她，然后她把发的利息转到新进投资人的帐户中，再把这些钱作为利息发放下去。刚开始时，李某丙、许某某、完颜某某、俞某某等人发展的下线发息都是她来进行对冲的，她把这些人利息通过她的银行卡网银或者现金发给他们，但是后来人数太多，她也没有精力去做，下面的人就自己进行对冲操作。
MG项目宣传是英国的一个投资集团，下面有港口建设等国际贸易，实力雄厚，投资这个项目收益较高且比较稳，她向投资人也是这样介绍的，但并没有去实地核实过这些项目。这个项目没有经过国家相关部门批准，允许吸收投资。就是通过口口宣传的方式，吸引社会人士进行投资，这些投资人一个带一个，一个传一个，就这样人多起来的，这些投资人大部分都不认识，她的下线与发展的投资人之间很多也并不认识，就是相互介绍来进行投资的。自己没有帐目记录，所以虽然有些人是她操作的，但是不能全部回忆出来。总共获利1万多元。2014年4月开始，MG网站就打不开。造成这么多人的损失。以后不会再做这些类似的项目。
本院认为，被告人杨某甲单独或伙同他人非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人杨某甲有坦白情节，依法从轻处罚。被告人杨某甲违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，通过口口相传等方式，承诺一定期限内还本付息等激励方式，向社会公众吸收资金，其应对自己及下线吸收公众存款行为负法律责任，对被告人杨某甲辩解及其辩护人提出扣除许某某部分的辩护意见，不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月23日起至2019年2月22日止）；
二、对扣押的赃款5727元、已缴纳违法所得11000元及扣押一个装饰戒指、一个银项链、一个金手镯拍卖后发还被害人，对违法所得继续追缴；
三、对犯罪工具予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 杨金龙
人民陪审员 陶 丽
人民陪审员 宋 方
二〇一六年八月十八日
书 记 员 邓亚茹
附本判决相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。