江西省九江市濂溪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0402刑初270号
公诉机关九江市濂溪区人民检察院。
被告人俞日朴，男，1964年7月20日出生，汉族，初中文化，个体经营户，户籍所在地为安徽省芜湖市三山区，现住安徽省芜湖市繁昌县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年3月7日被濂溪区公安分局刑事拘留，同年4月13日被该局执行逮捕。现羁押于九江市看守所。
九江市濂溪区人民检察院以濂检公诉刑诉【2017】274号起诉书指控被告人俞日朴犯集资诈骗罪，于2017年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。九江市濂溪区人民检察院指派检察员连真出庭支持公诉，被告人俞日朴到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
九江市濂溪区人民检察院指控：
2013年至2015年，被告人俞日朴为周转资金及归还债务，明知没有偿还能力，仍以2.5分至15分不等的月息为诱饵，以投资濂溪区（原庐山区）莲花镇“庐山区水泵厂”大礼堂内的羽绒加工厂、大中大“蓝色天空”服装店的名义，向被害人江某1、喻某、钟某、舒某1、潘某非法集资43.8万元（已扣除当场支付的月息）。俞日朴将其中的20余万用于偿还其所欠债务，另外部分用于支付其所借款项的高额利息及工厂资金周转，最终导致江某1等人实际损失约39.04万元。
1.2013年8月至2014年9月15日，俞日朴分两次向江某1借款3万元，约定月息10分，支付1万余元利息，未归还本金，造成江某1实际损失约2万元；
2.2013年至2014年，俞日朴分三次向喻某借款28万元，约定月息2.5分，其从第一笔10万元借款拿出2500元作为当月利息，后又支付该笔借款四五个月利息约12500元，未归还本金，造成喻某实际损失约26.5万元；
3.2013年至2014年，俞日朴分三次向钟某借款5万元，约定月息3分，其从三笔借款中拿出1500元作为当月利息，后又支付1500元利息，未归还本金，造成钟某实际损失4.7万元；
4.2014年，俞日朴向舒某1借款2万元，约定月息15分，其从借款中拿出3000元作为当月利息，支付舒某1三个月利息后归还2万元本金。2015年，俞日朴向舒某1借款2万元，约定月息3分，支付三个月利息1800元，未归还本金，造成舒某1实际损失1.82万元；
5.2015年，俞日朴分三次向潘某借款4.5万元，约定月息4分。2016年4月至案发，俞日朴分十一次归还其4800元本金，未支付利息，造成潘某实际损失4.02万元。
2017年3月6日，濂溪区公安分局将被告人俞日朴列为网上在逃人员。同年3月7日，俞日朴在安徽省芜湖市繁昌县峨山镇童坝村新开设的羽绒加工点被峨山派出所民警抓获。
为证实上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、到案经过、抓获经过、借条、欠条、申诉报告、情况说明、支付宝转账记录、常住人口信息表，证人江某2、程某、俞日朴、段某证言，被害人江某1、喻某、钟某、潘某的陈述，被告人俞日朴的供述与辩解，搜查、辩认笔录及照片等证据。公诉机关据此认定被告人俞日朴的行为构成集资诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，对被告人俞日朴定罪处罚，建议判处被告人俞日朴有期徒刑五年至六年。
被告人俞日朴对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：2013年至2015年期间，被告人俞日朴明知没有偿还能力，仍以投资濂溪区（原庐山区）莲花镇“庐山区水泵厂”大礼堂内的羽绒加工厂、大中大“蓝色天空”服装店的名义，以2.5%-15%高额月息为诱饵，向被害人江某1、喻某、钟某、舒某1、潘某非法筹集资金人民币44.5万元，已归还本金人民币2.48万元，已支付利息人民币3.63万元，实际骗取人民币38.39万元。所集资金绝大部分用于偿还债务、支付集资款的高额利息，少量资金用于工厂资金周转。具体分述如下：
1.2013年8月至2014年9月15日，俞日朴分两次向江某1借款共计人民币3万元，约定月息10%，已支付利息人民币1万余元，未归还本金，造成江某1实际损失约人民币2万元。
2.2013年至2014年，俞日朴分三次向喻某借款共计人民币28万元，约定月息2.5%，已支付利息约人民币1.25万元，未归还本金，造成喻某实际损失约人民币26.75万元。
3.2013年至2014年，俞日朴分三次向钟某借款共计人民币5万元，约定月息3%，已支付利息人民币3000元，未归还本金，造成钟某实际损失人民币4.7万元。
4.2014年，俞日朴向舒某1借款人民币2万元，约定月息15%，已支付三个月利息人民币9000元并归还本金人民币2万元；2015年，俞日朴再次向舒某1借款人民币2万元，约定月息3%，已支付利息人民币1800元，未归还本金，造成舒某1实际损失人民币0.92万元；
5.2015年，俞日朴分三次向潘某借款共计人民币4.5万元，约定月息4%，已归还本金人民币4800元，未支付利息，造成潘某实际损失人民币4.02万元。
2017年3月6日，濂溪区公安分局将被告人俞日朴列为网上在逃人员。同年3月7日，俞日朴在安徽省芜湖市繁昌县峨山镇童坝村新开设的羽绒加工点被峨山派出所民警抓获。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）受案登记表，证明案件来源情况。
（2）到案经过、抓获经过，证实被告人俞日朴的归案情况。
（3）借条、欠条，证实被告人俞日朴非法集资的情况。
（4）申诉报告，证实俞日朴于2014年以做羽绒生意为名，找舒某1借款2万元，之后支付了三个月的利息并归还了本金2万元；2015年5月，俞日朴再次找舒某1借款2万元，因为舒某1当时没钱，就找孙某周转了2万元（舒某1已将该款归还孙某）借给俞日朴，俞日朴向舒某1支付了三个月利息，未归还本金。
（5）情况说明、支付宝转账记录，证实被告人俞日朴曾通过程某的支付宝账户向江某1银行账户支付利息的情况。
（6）常住人口信息表，证实被告人俞日朴的身份情况。
（7）证人江某2的证言，证实其女儿在俞日朴店里打工，所以其结识了俞日朴，俞日朴多次找其帮他向其熟人、朋友借钱，俞日朴表示，不管是十万、五十万还是一百万，他都要，利息可以给到15%，但因其对俞日朴不放心，没有帮他找人借钱。
（8）证人程某的证言，证实2013年7、8月份，其曾在俞日朴位于九江市大中路步行街开的一家服装店做暑期工，其听母亲江某2说，俞日朴找其母亲的朋友江阿姨和舒阿姨各借了一些钱。
（9）证人段某的证言，证实2013年俞日朴和宋某、梅某、贾某在庐山区水泵厂开了一家羽绒加工厂，其入股了该羽绒加工厂并在该厂上班，两个月后俞日朴提出解散合伙，之后俞日朴把宋某、梅某、贾某等人的钱都还了，其入股的钱，俞日朴打了张借条给其，并陆陆续续还了其9000元。
（10）被害人江某1的陈述，证实其通过朋友江某2和舒某1得知俞日朴处可融资，舒某1经江某2介绍也在俞日朴处投了2万元。2013年8月，其在舒某1的陪同下到俞日朴位于濂溪区莲花镇水泵厂大礼堂开的工厂考察，俞日朴拍胸脯说他蓝色天空的门面有多么好，钱放在他那里一百个放心。第二天其就拿了2万元现金交给俞日朴，他便打了一张2万元的借条给其，双方口头约定月息10%。2014年9月15日，其又借了1万元给俞日朴。之后，俞日朴陆陆续续向其支付了1万余元的利息，至今未归还本金。后来，俞日朴不接电话，水泵厂的工厂也不开了。经了解，位于九江市浔阳区二医院隔壁的蓝色天空店面并不是俞日朴的，俞日朴只是租了该店面及里面的服装。
（11）被害人喻某的陈述，证实其通过舒某1介绍认识俞日朴，舒某1和江某1带其到俞日朴在浔阳区二医院旁边的蓝色天空服装店和濂溪区莲花镇水泵厂大礼堂的工厂参观后，其决定借款10万元给俞日朴，双方约定月息2.5%，后俞日朴以工厂需要周转资金为由，向其借款12万元、6万元，约定月息2%，俞日朴支付了10万元的四五个月利息，共计1万余元，至今未归还本金。
（12）被害人钟某的陈述，证实2013年7、8月份，其和喻某通过其朋友江某1、舒某1了解到俞日朴生意做的比较大，可以把钱放到俞日朴处拿利息。江某1和舒某1带着其和喻某来到俞日朴在浔阳区二医院旁边的蓝色天空服装店和濂溪区莲花镇水泵厂大礼堂的工厂参观。参观后，喻某决定放10万元在俞日朴处。喻某借12万给俞日朴时，其也放了2万元（当场支付利息600元）在俞日朴处，其与俞日朴约定月息3%。后俞日朴又以提货钱不够为由，向其借款1万元（当场支付利息300元）。之后，俞日朴又以做手机和手表生意需要资金周转为由向其借款2万元（当场支付利息600元），后来俞日朴又给了其1500元的利息。之后俞日朴店也关门了，既不还钱也不接电话。
（13）被害人潘某的陈述，证实其通过朋友江某2和舒某1了解到有个叫俞日朴的老板想找人借钱，月息4%，之后，其分三次借款4.5万元给俞日朴，2016年4月至12月，俞日朴分11次向其归还4800元本金，未支付利息。
（14）被告人俞日朴的供述，证实其曾在浔阳区步行街租了门面开了一家叫“蓝色天空”的店卖羽绒服，2013年8月至2015年6月期间，其承租了濂溪区莲花镇水泵厂大礼堂用于做羽绒生意，经营基本处于亏损状态，都是断断续续生产，期间其以投资入股的名义向舒某1、江某1、钟某、喻某、潘某等人借钱，并承诺无论是亏损还是盈利都向他们支付固定的高额利息。2013年，舒某1投资2万元，双方约定月息15%，其付了三个月利息给她，并归还了2万元本金。喻某陆续投资28万元，其承诺月息2.5%，并支付了几个月的利息，未归还本金。江某1分两次（2013年一次、2014年一次）共投资3万元，其承诺月息10%，并支付了利息，未归还本金。钟某于2014年陆续投资5万元，其承诺月息2.5%，并支付了一些利息，未归还本金。2015年4月，舒某1借款2万元给其，其承诺月息3%。2015年，潘某分两次共投资5万元，其承诺月息4%，并支付了四个月左右的利息。向喻某借款中的20余万元用于偿还债务，另外给了其儿子3万元，其他人的钱一部分用于还债和支付利息，一部分用于生产。
（15）辩认笔录，证实被害人钟某、江某1辨认俞日朴的情况。
（16）搜查笔录及照片，证实侦查机关对被告人俞日朴归案前居住的安徽省芜湖市繁昌县峨山镇童坝村出租屋的搜查情况。
上述证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完整的证据链条，能证明本案事实，本院予以确认。
本院认为，被告人俞日朴以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款的规定，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除，故应从被告人俞日朴非法集资数额44.5万元中扣除已归还的本息6.11万元，依法认定被告人俞日朴集资诈骗的数额为38.39万元。公诉机关指控的罪名成立，但指控被告人俞日朴集资诈骗的数额有误，本院予以纠正。被告人俞日朴归案后如实交代了自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人俞日朴犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月7日起至2022年9月6日止。所处罚金限本判决发生法律效力起十日内缴纳。）
二、责令被告人俞日朴退赔被害人江翠珍经济损失人民币20000元、退赔被害人喻三仔经济损失人民币267500元、退赔被害人钟菊花经济损失人民币47000元、退赔被害人舒金秀经济损失人民币9200元、退赔被害人潘桂林经济损失人民币40200元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵升东
人民陪审员 胡一夫
人民陪审员 王义长
二〇一七年十二月一日
法官 助理 罗 曦
书 记 员 陈明霞