浙江省金华市中级人民法院
民 事 判 决 书
（2012）浙金商终字第160号
上诉人（原审被告）：金华市××设备有限公司，住所
地：金华××城内。
法定代表人：张甲。
委托代理人：何某某。
被上诉人（原审原告）：浙江××村合××江北××行
，住所地：金华市××号。
负责人：沈某某。
委托代理人：庄某某。
委托代理人：陈某。
原审被告：金华××建材有限公司，住所地：金华××
××桥（金华商校旁）。
法定代表人：曹某。
原审被告：丁某某。
原审被告：李某某。
原审被告：胡某某。
上诉人金华市××设备有限公司为与被上诉人浙江××
村合××江北××行、原审被告金华××建材有限公司、丁某
某、厉鸥、李某某、胡某某金融借款合同纠纷一案，不服浙江
省金华市婺城区人民法院（2011）金婺商初字第118号民事判
决，向本院提起上诉，本院依法组成合议庭审理了本案，现已审理终结。
原审法院审理认定：2008年7月24日，金华市区农村信用
合作联社（根据浙银监（2009）124号批复由现原告承接其债
权债务）与被告金华××建材有限公司签订《银行承兑汇票承
兑协议》，约定其开立的银行承兑汇票向原告申请承兑，承兑
汇票1张乙民币400万元，提供保证金百分之七十即280万元，
在汇票到期日前未足额交付票款的，转为逾期贷款，按日利率
万分之三计收利息等。同时被告金华市××设备有限公司与金
华市区农村信用合作联社签订《保证合同》，被告丁某某、厉
鸥、李某某、胡某某分别出具《保证函》，承诺为承兑协议项
下债务提供连带保证责任，保证范围为承兑敞口金额120万元
及利息、赔偿。上述承兑汇票到期日为2009年1月23日。同日
，原告依照上述约定履行了相关某某。然而承兑汇票到期后，
被告未按约足额支付票款，截止2010年12月23日止，扣除被告
金华××建材有限公司已支付的127591.83元（其中，原存款
账户存款余额73473.79元，利息22.04元，保证金存款利息540
96元）后，尚欠本金1072408.17元及利息224883.99元（从200
9年1月24日至2010年12月23日）未还，被告金华市××设备有
限公司、丁某某、厉鸥、胡某某对上述债务亦未承担连带清偿
责任。另查明：浙银监复（2009）124号《浙江银监局关于浙
江金华成某某村合作银行开业的批复》中载明：2009年3月10
日，金华市区农村信用合作联社婺城信用社的权某义务由浙江
金华市成某某村合作银行婺城支甲有和承担；2009年12月30日
，金某某复{2009}183号《关于同意浙江金华成某某村合作银行部分网点升格及更名的批复》中载明：浙江金华成某某村合
作银行婺城支行的权某义务由浙江××村合××江北××行享
有和承担。
浙江××村合××江北××行于2010年12月31日向浙江
省金华市婺城区人民法院提起诉讼，请求判令：第一被告偿还
银行承兑汇票项下形成的逾期贷款本金1072408.17元，利息22
483.99元（利息已计算至2010年12月23日），之后利息按人民
银行规定及合同约定计算至实际履行之日止；第二、三、四、
五、六被告对上述债务承担连带清偿责任；本案诉讼费用由被
告承担。
金华市××设备有限公司在原审中答辩称：第一，通邦
建材有限公司法定代表人曹某实际上是丁某某的专职驾驶员，
公司的其他两名股东王某、钱某某也是中港公司的普通员工。
丁某某、厉鸥夫妻利用其掌控的中港建设公司需要流动资金为
借口，使用虚假的财务报表等文件，向银行借款，并骗取被告
金华市××设备有限公司的信任，为其提供担保，当银行贷款
发放后，却携款潜逃至加拿大。丁某某、厉鸥采用虚构事实、
隐瞒真相的方法，骗取担保和借款，主观上具有非法占有的故
意，客观上形成了非法占有的事实，且数额特别巨大，其行为
已触犯《中华某某共和国刑法》第193条之规定，涉嫌贷款诈
骗。根据最高人民法院《关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯
罪嫌疑若干问题的规定》第12条的规定及最高人民法院《关于
审理经济纠纷案件发现违法犯罪必须严肃执法的通知》第3条
的规定，本案涉嫌犯罪事实清楚，且该刑事犯罪嫌疑案件确认的事实将直接影响本案案件的性质、合同效力、责任承担的，
法院应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关处理。第二
、根据我国有关级别管辖的规定，婺城区法院对本案不具备管
辖权，由于本案被告中港建设公司法定代表人厉鸥、被告丁某
某从2008年10月携款潜逃至加拿大已接近三年的时间，其经常
居住地在国外，根据最高人民法院《关于对在国外居住未加入
外国籍的当事人的离婚案件应参照涉外民事诉讼程序的规定审
理的函》（1990年7月26日（90）民他字第12号）的规定，在
尚不能证明当事人已经加入外国国籍的情况下，不作为涉外案
件审理，但有关程序仍应参照涉外民事诉讼程序的特别规定执
行。根据最高人民法院《关于涉外民商事案件诉讼管辖若干问
题的规定》和最高人民法院（2005）第14号批复意见，金华地
区具备审理涉外案件资格的法院只有义乌市人民法院和金华市
中级人民法院，婺城区法院对本案不具备管辖权，本案应移送
金华市中级人民法院审理。第三、本案送达程序不符合法律规
定，因为本案依法要参照涉外民事诉讼程序的特别规定执行，
而根据民事诉讼法第245条第3项的规定，对具有中华某某共和
国国籍的受送达人，可以委托中华某某共和国驻受送达人所在
国的使领馆代为送达。根据被告向某安机关的了解，公安机关
正在办理丁某某、厉鸥两人的引渡手续，公安机关和我国使领
馆对其在加拿大的地址是清楚的，不存在下落不明的问题，因
此，应当按照规定委托我国在加拿大的使领馆代为送达，如要
适用公告送达，根据民事诉讼法第245条第7项、第246条的规
定，自公告之日起满六个月才视为送达，被告还有三十天的答辩期，而本案的公告期为60天，显然不符合法律规定。第四、
本案被告金华××建材有限公司以欺诈手段订立的借款合同是
无效合同，而原告也未尽审查、把关之职，具有过错，而机电
公司并无过错，根据最高人民法院关某某用担保法若干问题解
释第8条的规定，机电公司无需承担民事责任。第五、金华市
××设备有限公司两次向法院提出管辖权异议，但法院只对第
一次提出的职能管辖下达了裁定书，而对第二次提出的级别管
辖异议，没有任何答复，剥夺了当事人的诉讼权某，程序显然
违法。
金华××建材有限公司、丁某某、厉鸥、李某某、胡某
某在原审中未作答辩。
原审法院审理认为：本案系金融借款合同纠纷，现有证
据不足以证明本案已涉嫌犯罪，法院受理和审判本案符合法律
规定。原、被告间分别签订的《银行承兑汇票承兑协议》、《
保证合同》均系当事人的真实意思表示，合法有效，合同当事
人应当全面履行相应义务。至2010年12月23日止，第一被告尚
欠本金1072408.17元及利息224883.99元未还事实，予以认定
，原告要求第一被告给付上述款项之请求，合法有据，予以支
持。第二至第六被告系保证人，按保证合同约定，应承担连带
保证责任，故原告要求第二至第六被告承担连带保证责任之请
求，予以支持。据此，依照《中华某某共和国合同法》第二百
零五条、第二百零六条、《中华某某共和国担保法》第十二条
、第十八条、第二十一条，《中华某某共和国民事诉讼法》第
一百三十条、最高人民法院《关某某用〈中华某某共和国担保法〉若干问题的解释》第十九条之规定，判决：一、被告金华
××建材有限公司于判决生效后立即归还浙江××村合××江
北××行借款本金1072408.17元及利息224883.99元（利息已
计算至2010年12月23日，之后利息按人民银行规定及合同约定
计算至判决确定的履行之日止）。二、被告金华市××设备有
限公司、李某某、丁某某、厉鸥、胡某某对被告金华××建材
有限公司上述债务共同承担连带保证责任。六被告未按判决指
定的期限履行给付金钱义务，应当依照《中华某某共和国民事
诉讼法》第二百二十九条之规定，加倍支付迟延履行期间的债
务利息。案件受理费16476元，由被告金华××建材有限公司
负担，金华市××设备有限公司、李某某、丁某某、厉鸥、胡
某某共同承担连带保证责任。
上诉人金华市××设备有限公司不服原审法院上述民事
判决，向本院提起上诉称：一、原审判决程序错误。1、本案
涉嫌犯罪，法院无管辖权。本案被告丁某某、厉鸥夫妻利用其
掌控的公司需要流动资金为借口，使用虚假的财务报表等文件
，向银行借款，当银行贷款发放后不到一个月，就携款潜逃至
加拿大。丁某某、厉鸥采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取
担保和借款，主观上具有非法占有的故意，客观上形成了非法
占有的事实，且数额特别巨大，其行为已触犯《中华某某共和
国刑法》第193之规定，本案涉嫌贷款诈骗的犯罪事实清楚。
是否涉嫌犯罪嫌疑将直接影响案件的性质、合同效力、责任承
担的。根据《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济
犯罪嫌疑若干问题的规定》第12条及最高人民法院《关于审理经济纠纷案件发现违法犯罪必须严肃执法的通知》第3条的规
定，法院应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关处理。
2、一审法院受理本案，也违反级别管辖的相关规定。根据金
华市公安局的证明，本案原审被告厉鸥、丁某某自2008年10月
携款潜逃至加拿大已接近三年的时间，根据最高人民法院（19
90年7月26日（90）民他字第12号）的规定，民事案件中，对
在国外居住，未加入外国籍的当事人，在尚不能证明当事人已
经加入外国国籍的情况下，不作为涉外案件审理，但有关程序
仍应参照涉外民事诉讼程序的特别规定执行。根据《最高人民
法院关于涉外民商事案件诉讼管辖若干问题的规定》和最高人
民法院（2005）第14号批复意见，金华地区具备审理涉外案件
的法院只有义乌市人民法院和金华市中级人民法院，婺城区法
院对本案不具备管辖权，本案应金华市中级人民法院审理。3
、本案送达程序不符合法律规定。因为本案依法要参照涉外民
事诉讼程序的特别规定执行，我国民事诉讼法第245条第3项规
定，对具有中华某某共和国国籍的受送达人，可以委托中华某
某共和国驻受送达人所在国的领事馆代为送达。上诉人向某安
机关了解，公安机关正在办理丁某某、厉鸥两人的引渡手续，
他们在加拿大的地址公安机关和我国领事馆是清楚的，不存在
下落不明的问题。因此，应当按照规定委托我国在加拿大的领
事馆代为送达，如要适用公告送达，根据民事诉讼法第245条
第7项、第246条的规定，公告送达，自公告之日起满六个月，
才视为送达，被告还有三十天的答辩期，而本案的公告期为60
天，显然不符合法律规定。另外，被上诉人一审开庭时某某提供的《流动资金借款申请书》也必须送达本案所有当事人，但
一审法院未将该份证据送达给除上诉人之外的其他原审被告而
直接予以认定，程序不合法，也侵犯了案件当事人的合法权益
。4、按照合同约定，借款人必须向银行提供真实的财务报表
及资料，银行履行认真核实的责任。本案银行和借款人存在相
互勾结骗取上诉人担保的事实，在一审庭审时上诉人就向一审
法院提出了责令被上诉人向法庭提供借款人相关报表资料的请
求，而一审法院也当庭责令被上诉人庭后5日内向法院提供上
述资料，被上诉人也同意庭后递交，但这个经双方当事人和法
院当庭同意的程序，在本案一审判决中没有任某某现，被上诉
人也未向法院提供上述资料，原审法院就匆忙下判，不但程序
违法，客观上也有帮助银行逃避了相关责任。二、本案一审判
决事实认定不清。正由于原审判决存在严重的程序问题，导致
本案的相关事实认定不清。金华市公安局出具的情况说明所证
实中港建设公司的法定代表人厉鸥和丁某某已经在08年9月潜
逃至加拿大，一审法院遗漏了这个事实。本案原审被告中港建
设公司以欺诈、犯罪的手段和银行订立的借款合同是无效合同
，而被上诉人也未尽审查、把关之职，具有过错，但上诉人并
无过错，根据最高人民法院关某某用担保法若干问题解释第8
条的规定，上诉人无需承担民事责任。综上，请求：1、请求
撤销原判，裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机
关或依法由金华市中级人民法院进行一审审理，并判决驳回被
上诉人对上诉人的诉讼请求。2、被上诉人承担本案诉讼费用
。二审中，上诉人金华市××设备有限公司提供了金华市
公安局江南经侦大队的说明一份，证明本案已经涉及犯罪向某
安部门控告，公安部门已受理，启动了刑事程序。
对上诉人金华市××设备有限公司提供的上述证据，被
上诉人浙江××村合××江北××行认为：该证据只能证明上
诉人向某安部门提出涉嫌犯罪，这与本案是否涉嫌犯罪，公安
部门已就本案追究刑事责任不是一回事，该证据不能证明上诉
人的证明目的。
对上诉人金华市××设备有限公司提供的上述证据，本
院认为：该证据只能证明捷众投资集团有限公司向某安部门控
告丁某某、厉鸥涉嫌贷款诈骗、骗取贷款罪的嫌疑，但本案主
债务人系金华××建材有限公司，丁某某、厉鸥只是其中的担
保人之一，公安部门的受理说明并非立案决定，故上诉人的证
据不能证明其证明目的，本院不予认定。
本院除对原审法院认定的事实予以确认外，另认定：200
8年7月24日，金华××建材有限公司向浙江××村合××江北
××行申请开具的银行承兑汇票，收款人为金华凯瑞商贸有限
公司。2011年7月29日，金华市公安局经侦大队出具《情况说
明》一份，载明：我局于2008年10月16日对中港房地产公司某
嫌非法吸收公某某款犯罪立案侦查，同年10月17日以涉嫌非法
吸收公某某款罪对丁某某、厉鸥批准刑事拘留。2010年5月6日
金华市人民检察院以涉嫌非法吸收公某某款、洗钱犯罪对犯罪
嫌疑人丁某某、厉鸥批准逮捕。根据相关出入境记录显示：犯
罪嫌疑人丁某某、厉鸥于2008年9月28日15时34分17秒经上海浦东国际机场乘坐ac088次航班前往加拿大，至今未抓获。现
案件我支队正在办理中。
本院认为：合法的金融借款合同关系受法律保护，当事
人应当按照诚信守信的原则履行各自的法律义务。至2010年12
月23日，金华××建材有限公司因向浙江××村合××江北×
×行申请银行承兑汇票尚欠本金1072408.17元及利息224883.9
9元事实清楚，证据确凿。上诉人金华市××设备有限公司系
担保人之一，应依法承担相应的保证责任。上诉人金华市××
设备有限公司负担提出本案涉嫌犯罪，应移送公安局处理。虽
然，2008年10月16日金华市公安局经侦大队对丁某某、厉鸥涉
嫌非法吸收公某某款犯罪立案侦查。但本案借款人为金华××
建材有限公司，丁某某、厉鸥只是为本案的承兑汇票提供担保
。而且，本案承兑汇票收款人金华凯瑞商贸有限公司，后经案
外其他公司多次背书转让，系公司之间正常经济往来所支付款
项使用。上诉人并无证据证明该承兑汇票为丁某某、厉鸥个人
实际提示付款或使用。被上诉人浙江××村合××江北××行
作为金融机构，也是在对汇票申请人及保证人审核，并与债务
人、保证人签订《银行承兑汇票承兑协议》和《保证合同》后
同意开具承兑汇票。上诉人称本案涉嫌经济犯罪依据不足。本
案是金融借款合同纠纷，根据《中华某某共和国民事诉讼法》
第八十四条规定，受送达人下落不明，或者用本节规定的其他
方式无法送达的，公告送达。因丁某某、厉鸥目前下落不明，
原审法院依法对丁某某、厉鸥进行公告送达并无不当。上诉人
金华市××设备有限公司的上诉理由不足，本院不予支持。原审判决认定事实清楚，适用法律正确，本院依法予以维持。据
此，依照《中华某某共和国民事诉讼法》第一百五十三条第一
款第（一）之规定，判决如下：
驳回上诉，维持原判。
二审案件受理费16476元，由上诉人金华市××设备有限
公司负担。
本判决为终审判决。
审 判 长 高国坚
审 判 员 黄玉强
审 判 员 金 莹
二〇一二年三月三十一日
代书记员 陈晓笑