连云港市海州区人民法院
民 事 判 决 书
（2014）新商初字第1015号
原告孙玉玲。
委托代理人甲建林、王寅，江苏苍梧律师事务所律师。
被告杨志刚，居民身份证号码320705197011241034住连云港市海州区市民路149号1单元401室。
委托代理人李秋生，江苏田湾律师事务所律师。
原告孙玉玲与被告杨志刚委托理财合同纠纷一案，本院于2014年7月9日立案受理后，依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告孙玉玲及其委托代理人甲建林、被告杨志刚及其委托代理人李秋生到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原告孙玉玲诉称，2013年9月，被告杨志刚在原新浦区国投大厦606室进行委托理财业务，招聘韦嘉龙为其特约分析师并负责具体业务操作。2014年2月28日，杨志刚、韦嘉龙与原告签订一份个人合伙投资协议书形式的委托理财合同。该合同约定由韦嘉龙代理原告以原告的名义在宝珂国际开立资金交易账户，由韦嘉龙进行投资管理。如有交易商出现的任何不可预测的系统倒闭或出不了金的问题，将由韦嘉龙全额赔付本金。合同由韦嘉龙签字确认，杨志刚作为担保人签名。合同签订后，原告按合同约定履行了出资义务。但韦嘉龙、杨志刚在合同到期后至今未按合同履行还款义务。因杨志刚是未成立的连云港众奇鑫科技有限公司的实际投资者、策划者，韦嘉龙系杨志刚聘用的操盘手，是杨志刚“公司”的打工者，业务上的运作者，履行《委托理财合同》的代理者，事实上，该“公司”的韦嘉龙及其他聘用员工的工资、福利等均是由被告杨志刚发放。杨志刚不但是委托理财合同的签字担保人，更应认定其为本案的全部责任承担者。现请求法院认定杨志刚为本案的全部责任承担者，判令被告杨志刚退还原告委托理财到期的本金62万元并支付利息4.6万元，并承担本案诉讼费用。
被告杨志刚辩称，原告与韦嘉龙、杨志刚签订的个人合伙投资协议书无效。该协议书主要内容是原告委托韦嘉龙利用宝珂国际作为操作平台，从事黄金和外汇交易。依据外汇管理条例相关规定，未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇黄金交易。原告孙玉玲与韦嘉龙合作进行外汇炒作属于违法行为，协议书无效。履行协议书的行为不应适用民法法律规定。民事法律行为是合法民事行为，而协议书约定的行为系违法行为，应移送公安机关处理。原告要求被告杨志刚承担赔偿责任的事实基础是“未依法设立的连云港众奇鑫科技有限公司系杨志刚投资设立并实际管理”，但这一事实无法得到确认。原告方证人范某、陆娟系与杭州众奇鑫科技有限公司签订书面劳动合同的员工，其通常业务也是由杭州众奇鑫科技有限公司委派的黄江、王珊珊、史红潘进行指导，操作也是由杭州众奇鑫科技有限公司委派的韦嘉龙进行操作。韦嘉龙操作收入由杭州众奇鑫科技有限公司的王士奇和韦嘉龙控制，分成也是由韦嘉龙确认。杭州众奇鑫科技有限公司王士奇和韦嘉龙才是真正受益者。因此本案应追加杭州众奇鑫科技有限公司王士奇和韦嘉龙作为本案当事人参加诉讼。
经审理查明，2014年2月28日，原告孙玉玲（甲方）与案外人韦嘉龙（乙方）、被告杨志刚签订一份个人合伙投资协议书，协议书约定：甲方和乙方是黄金、外汇投资的合作伙伴，经双方协商达成以下协议：（1）、以甲方的身份证等证明在宝珂国际办理黄金、外汇投资的交易账户开户手续，交易账号为：16×××47，只读密码为zqx2013，账户出金卡为甲方银行账号；（2）、甲方投入资金为96000美元，以账户资金到账后第二天开始计算，账户盈利30%或协议到期结算，账户余额低于100800美元［本金96000＋5%利息4800（两个月）］将由乙方补齐，账户盈利超过100800美元，多出的盈利资金分红比例由甲方占50%，双方占50%；（3）、管理方式：该账户操作期间由乙方主导操作，甲方有交易账户只读密码，可以随时登录查询，账户交易密码变更由乙方管理，甲方不干预该账户操作；……备注：如有交易商出现的任何不可预测的系统倒闭或出不了金的问题，将由乙方全额赔付本金，协议期到期甲方出金的汇率差价也由乙方承担。附协议期结算从2014年2月28日至2014年5月16日整。协议中还对其他事项进行了约定。杨志刚在协议书担保人栏中签名。在协议书签订的前一日，原告孙玉玲将40万元人民币汇入指定账户。2014年3月3日，孙玉玲又向指定账户汇入22万元人民币。原告孙玉玲通过网上注册，在总部在境外的宝珂公司设立账户，经过韦嘉龙操作交易，现孙玉玲在宝珂国际账户中余额为45.71美元。
本案原告起诉时，将韦嘉龙列为被告，后在诉讼过程中，撤回了对韦嘉龙的起诉。
上述事实，有个人合伙投资协议书、银行转账凭证等证据材料以及双方当事人当庭陈述予以证实，本院予以确认。
本院认为，原告孙玉玲与案外人韦嘉龙、被告杨志刚签订的个人合伙投资协议书，其实质为委托理财合同。即原告孙玉玲委托韦嘉龙通过在境外机构交易黄金、外汇。根据《个人外汇管理办法》第三十条规定，境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。原告孙玉玲作为我国公民，委托韦嘉龙通过境外机构买卖外汇的行为违反了我国现行外汇管理制度，严重扰乱了我国市场经济管理秩序，损害了国家利益。孙玉玲与韦嘉龙、杨志刚签订的个人合伙投资协议书应依法认定无效。合同无效后，各处取得的财产应当予以返还。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方均有过错的，应根据过错大小各自承担相应的责任。
原告孙玉玲以杨志刚系未成立的连云港众奇鑫科技有限公司实际投资者，韦嘉龙系杨志刚所聘任的操盘手，韦嘉龙是杨志刚的代理者为由，要求杨志刚作为本案的全部责任承担者返还62万元及利息4.6万元，本院认为，个人合伙投资协议书中明确合同签订方分别为孙玉玲和韦嘉龙个人，杨志刚为担保人。孙玉玲并不是与所谓的“连云港众奇鑫科技有限公司”订立委托理财合同。合同无效后，孙玉玲应向韦嘉龙主张返还并赔偿损失。现要求杨志刚承担全部责任，没有事实依据和法律依据，本院不予支持。综上根据《中华人民共和国合同法》第五十二条第一款第（五）项、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款之规定，判决如下：
驳回原告孙玉玲的诉讼请求。
案件受理费10460元（原告已预交），由原告负担。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提供副本，上诉于江苏省连云港市中级人民法院。同时根据《诉讼费交纳办法》的有关规定，向连云港市中级人民法院预交上诉案件受理费10460元。连云港市中级人民法院开户行：连云港市农行苍梧支行，账号：44×××94。
审 判 长 张坤瑞
代理审判员 周文贤
人民陪审员 余新明
二〇一四年十一月七日
书 记 员 田 田
法律条文及上诉须知附录
一、法律条文
（一）、《中华人民共和国合同法》
第五十二条有下列情形之一的，合同无效：
（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；
（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；
（三）以合法形式掩盖非法目的；
（四）损害社会公共利益；
（五）违反法律、行政法规的强制性规定
（二）、《中华人民共和国民事诉讼法》
第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。
二、上诉须知
根据有关法律、法规和司法解释的规定，现将有关上诉事项告知如下：
当事人享有《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十四条、国务院《诉讼费用交纳办法》第二十二条、第四十八条规定的上诉及相关权利、义务。
上诉人上诉时未交纳上诉费的，应自递交上诉状之日起七日内交纳上诉案件受理费，同时将缴款凭证提交本院。逾期未交纳或者未将交纳凭证提交本院的，本院将依照最高人民法院《关于适用〈诉讼费用交纳办法〉的通知》第二条的规定，报连云港市人民法院裁定按自动撤回上诉处理。
本上诉须知与《催交上诉费通知》具有同等法律效力。