河南省商丘市梁园区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1402刑初51号
公诉机关商丘市梁园区人民检察院。
被告人张向勇，男，1975年4月16日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省清丰县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年6月4日被河南省内黄县公安局交警大队抓获，临时羁押于内黄县看守所，于2016年6月14日移交商丘市公安局。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月14日被商丘市公安局平原分局刑事拘留，同年7月21日被逮捕。于2017年1月16日被商丘市梁园区人民法院取保候审。
辩护人殷江峰，河南奥博律师事务所律师。
商丘市梁园区人民检察院以商梁检刑诉（2016）316号起诉书指控被告人张向勇犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月11日向本院提起公诉。本依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员徐亚萍出庭支持公诉，被告人张向勇及其辩护人殷江峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
商丘市梁园区人民检察院指控：2014年5月份，被告人张向勇受张某2（周口市正信基础开发有限公司的董事长，另案处理）指派，伙同商丘正信公司前期法人赵某夯(已判刑)、后期法人尹志伟（在逃）、业务经理杨志强（另案处理）、业务员张某1（已判刑），业务员张俊（另案处理）等人，在位于商丘市梁园区民主路毛主席广场老百货大楼11楼1101室，成立商丘正信实业有限公司，张某2为幕后老板，赵某夯为前期法人、尹志伟为后期法人、杨志强为业务经理、张向勇为财务总监，该公司拉拢吸收存款，以周口市银珠大道金碧新城小区为依托签订借款合同等形式，非法吸收众多储户的存款，承诺一定期限内归还本金及利息，后无法兑现。经司法会计鉴定：2014年6月至7月期间，商丘正信公司向社会公众吸收存款的户数为84户，合同总金额为2174万元。并向法庭提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、有关书证等证据。认为被告人张向勇的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。请求依法判处。
被告人张向勇辩解，自己不是财务总监，他是张某2指派到商丘，主要保管借贷合同，自己的银行卡都是张某2办理和使用的，商丘正信公司的钱都给张某2了。
辩护人的辩护意见，被告人张向勇受张某2的指派在商丘正信公司上班，受张某2的领导，在犯罪中起次要和辅助作用，应认定为从犯，建议对张向勇判处缓刑。
经审理查明，2014年5月份，被告人张向勇受张某2（另案处理）指派，伙同商赵某夯(已判刑)、尹志伟（在逃）、杨志强（另案处理）、张某1（已判刑），张俊（另案处理）等人，在商丘市梁园区民主路毛主席广场老百货大楼11楼1101室，成立商丘正信实业有限公司，张某2为幕后老板，赵某夯为前期法人、尹志伟为后期法人、杨志强为业务经理、张向勇为财务总监，该公司为拉拢吸收存款，以周口市银珠大道金碧新城小区为依托签订借款合同等形式，非法吸收众多储户的存款，承诺一定期限内归还本金及利息，后无法兑现。经司法会计鉴定：2014年6月至7月期间，商丘正信公司向社会公众吸收存款84户，合同总金额为2174万元，实缴金额1306.78万元，已付利息金额270.21万元。案发后，对储户进行了兑付，现剩余446.8万元未兑付。
上述事实，有以下列证据予以证实：
一、相关书证。
1、身份证明。证明被告人张向勇于1975年4月16日出生。
2、抓获经过。证明被告人张向勇被河南省内黄县公安机关抓获，后将张向勇移交至商丘市公安局平原派出所的事实。
3、借据、借款合同、担保书。证明被告人张向勇分别在韦某的14万元借据、张秀英的20万元的借款合同、鲁某的13万元的借据签上了自己名字及其他客户存款的事实。
4、银行转账明细。证明被告人张向勇的银行卡收到客户存入的71.2万元的事实。
4、商丘市正信公司资料。
5、辨认笔录。证明对被告人张向勇的照片进行指认。
6、刑事判决书、刑事裁定书。证明赵某夯、张某1已判刑。
7、债权债务结清协议及证明。证实周口正信公司已对商丘正信公司部分储户进行兑付，并取得谅解的情况。
8、情况说明。证明周口正信公司专案处置工作领导小组统一处置，并对商丘储户进行了兑付，现剩余446.8万元未兑付。周口正信处非领导组对未兑付的储户承诺兑付房产，做到随到随签。
二、司法会计鉴定意见。
2014年6月至7月期间正信公司向社会公众吸收存款的户数为84户，合同总金额为2174万元，实缴金额1306.78万元，已付利息金额270.21万元。
三、证人证言。
1、证人赵某夯证言。2014年5月份的一天，安阳一个叫杨伟的朋友给我打电话说有事要和我谈，见面以后他说，有个生意你干不干，你在外面欠了那么多的帐，现在是个机会。我就问他是什么生意？他说去商丘开一家公司，用周口的楼盘做抵押弄点钱花花，你到商丘去当法人，给你4%的提成，我听了以后觉得这事说白了就是骗钱，拿楼盘做幌子，杨伟就告诉我不会出什么事，再加上我急着用钱，就同意了。过了不到一个星期，杨伟打电话让我和他一起去商丘和老板见面，老板就拿出了一套手续让我看，给我说这是周口房子的手续，让我放心大胆的干，给我4%的提成。第二天张向勇把我接到一个广场的大楼11楼一套房子，旁边有个毛主席像，告诉我说这就是我的办公室，又给业务员介绍说我是赵总，在这期间陆陆续续就有客户来公司办业务了，干了有一个月的时候，银行存款提示的短信已经有500多万元，张老二就把老板张某2叫来给我说，只给我提1%，我不同意，说不干了，张某2就把我卡上的钱都取完，然后把卡还有印章都还给我了，我坐火车走了，在火车上的时候，我接到手机存款提示的短信，陆陆续续的有70多万元存到我的银行卡上，回到安阳以后我给杨志强打过一个电话，给他说我账号上又多了70万元的事，我当时答应给他但没有给。这70万元我打牌都输了，是通过网络输到缅甸了。我这几个银行账户上总共打了有600多万元，除了那70万，其余的500多万都让张老二汇给老板张某2了，张老二就是张向勇。
2、证人张某1证言。2014年5月份我在龙鑫实业有限公司做理财，听张俊说现在有一家新开商丘正信实业有限公司，能给到5分或6分的利息，我们几个就相约到商丘正信实业有限公司去了解具体情况。张某2给我们开的会，说他在周口有楼盘，北京有酒店等，并介绍了商丘正信实业有限公司的实力，要我们几个在商丘做拉客户的业务经理。当时张某2没有说给工资，他说看我们做的业绩，做成1000万元返给我们20万元。后来按照每个人拉的客户存钱多少分利，我分了1万多元。公司大老板张某2、总经理张向勇、业务经理杨志强、法人尹志伟，合同都是公司事先打好的，上面由法人尹志伟签好的名字，我们签的时候只需要拿着汇款凭证到公司交给会计玲玲，我们签好名字就算完了。我和张俊、刘功保、宋往折、王某2、韦某、汪兴春每人领了2000元的工资，提成领了23万元。工资是总经理张向勇在他办公司以现金的形式给的，提成是银行汇款的方式给的。周口参观考察楼盘是张向勇带着我们去的。
3、证人刘某证言。2014年6月初，我到商丘正信公司上班的，公司大老板是张某2，我总共领了三个月的工资，前两个月是张向勇以现金的方式发的，最后一个月的工资是打到银行卡上的。我在正信公司负责购买办公用品，指导客户签合同，具体会计业务和钱都是张向勇负责，张向勇在公司没有担任职务，但是他也负责公司的全面工作。
4、证人王某1证言。2014年8月初，我去商丘正信公司上班的，因为该公司不发工资，9月5号就离职了，商丘正信公司大老板是张某2，我没有见过，公司还有一个杨总、一个张向勇（我都称呼他张总），张向勇是负责财务的，我离职时公司已是无人管理的状态了。
5、证人张某2证言。2014年“五一”左右，我安排张向勇去的商丘正信公司，我让张向勇在商丘拿着签好的合同，商丘那边给钱后才能签合同，不给钱不签合同。吸收的存款大部分都打到我司机王曾领的账户，也有打到我账户的。商丘公司那边的钱，除去赵某夯带走的那部分，剩余的都转给我啦。张向勇在商丘干了一个多月，我发给他一月3000元工资，加上吃饭、加油，总共给了他5000元。张向勇的银行卡一直都是我在使用，他本人没有使用过。
四、被害人陈述。
1、被害人韦某陈述。2014年6月份，我把钱存到商丘正信公司，存款合同都是和尹志伟签订的，合同上没有规定利息，我总共存了120万元，其中自己的101万元，剩下的是我丈夫史红安签订的，利息都是7分，存款期限三个月。公司大老板张某2，总经理张向勇，业务经理杨志强，法人尹志伟。到周口是张向勇带领我们去的，张海燕（张某1）通知的我还有其他几个人。·
2、被害人鲁某陈述。2014年6月份，张海燕说商丘正信公司有实力，有房产抵押，郑州还有汽车城，张海燕他们都去看过，我感觉不错就把钱投进去了。正信公司有营业执照，张向勇说张某2是以河南省什么协会的会长的名义吸收的资金。我签订了2份合同，一份8万元，一个份5万元，共13万元，利息是7分。正信公司老总是张某2，张向勇和尹志伟是公司负责人。
3、被害人徐某陈述。2014年6月份，我同事张俊给我和刘桂花、董君兰、马娟、王素琴介绍说商丘正信实业公司给的利息可高，能给到5分，我们几个都感觉不错就同意把钱存到该公司了，张俊就把商丘正信实业有限公司法人尹志伟的账号和总经理张向勇的农行卡号给了我们。我总共存了100万元，其中我自己80万元，我儿子徐文豪10万元，我媳妇杨小涵10万元，我实际交到正信实业85万元。我只知道老板是张某2，法人是尹志伟，总经理是张向勇，业务经理杨志强。
4、被害人汪某陈述。2014年6月份，张海燕给我介绍的商丘正信公司，我把钱存在了正信公司，合同都是和法人尹志伟签订的，合同上没有规定利息，我总共存了35万元，其中自己15万元，剩下的是我女儿余红霞7万，利息都是7分，存款期限是三个月。公司大老板是张某2，总经理张向勇，业务经理杨志强，法人尹志伟。尹志伟带着我们部分人去威海参观过房产，是张某2接待的，我们在威海也没有见到张某2的房产。
5、被害人宋某陈述。2014年6月份，我在商丘正信公司存了钱，合同金额253万元，实际存款金额是199.3万元，利息7分，期限三个月，老板是张某2，法人有两个，前期是赵某夯，后期是尹志伟，财务总监是张向勇，业务经理是杨志强。张海燕带我们去周口考察正信公司房产时我见到了张某2和张向勇。
6、被害人韩某陈述。2014年6月份，我通过喻海英介绍，把钱存在了商丘正信公司，喻海英帮我签订的合同，我把钱直接转到了张向勇的账上，合同金额16万元，本金13.6万元，利息2.4万元，合同上利息是5分。
7、被害人杨某陈述。2014年6月份，我通过潘高峰介绍，将钱存在了商丘正信公司，张某2是该公司老板，张向勇，杨志强是经理，尹志伟、沈素华、赵某夯他们是法人。我签了两个合同，利息是7分，期限三个月。共投了32万元，一部分现金，一部分汇款。
8、被害人柴某的陈述。我通过张海燕介绍，在商丘正信公司签了6份合同，都是别人委托我存的，共存了41万元，利息7分，期限三个月。公司大老板是张某2，还有一个叫张向勇，具体在公司是什么职务我不知道。
9、被害人王某2陈述。2014年6月份，通过刘功保介绍知道了商丘正信公司，并见到了该公司老板张某2，张某2给我们开了会，介绍了商丘正信公司的实力，张向勇带着我们到周口考察了张某2的房产，之后我就将钱存在了正信公司，我签订了7份合同，共存款150万元，其中我100万元，我媳妇40万元，我女儿10万元；签订的利息是7分，实际是按8分算的，存款期限是三个月。7月份，我和张俊、刘功保、宋往折、张海燕、韦某，汪某我们7个人领了1.5万元的工资，每人2000元，剩下的1000元作为经费，我们吃饭花了。商丘正信公司大老板是张某2、总经理张向勇、业务经理杨志强、法人尹志伟、会计是刘某、玲玲（她们不负责走账），账都是张向勇走，后来是尹志伟。
五、被告人张向勇供述。
2014年五一前后，张某2给我打电话，问我干啥类，我说没干啥事，他说要不你我这边公司帮忙吧，他说他在商丘开了个分公司，过来招呼招呼吧，我没啥事就过去啦。我在公司负责后勤工作，具体点就是公司的日常杂事，比如吃喝拉撒。公司成员有赵某夯、张某2、尹志伟，还有个姓杨的男子，有两个女孩，一个丽丽，一个玲玲。赵某夯是公司的前期法人，负责商丘这边公司的一切工作，张某2是周口正信公司的董事长，商丘是周口那边的分公司，他负责周口和商丘两边的工作，尹志伟是后期的法人，他接赵某夯的班，那两个女孩都是公司的会计。赵某夯他干的还不到一个月就走啦，中间间隔四五天，尹志伟才接他的班。公司营业执照上面主要是搞房地产开发、日用百货、五金交电等。我和张某2、尹志伟都是一个乡的，从小就认识，赵某夯是通过张某2认识的。我们公司通过熟人朋友介绍用周口市银珠大道金碧新城小区的房屋做抵押，给客户们签订房屋抵押合同，并给客户们高息，就这样吸收客户的存款。客户刚开始是那个杨经理介绍过来的，然后张某1发展过来介绍几个人，介绍过来的人又相互介绍，这样发展的客户就多啦。一般都是5、6分的利息，也有2分的，不过2分的不多。我去这家公司时，公司才开始吸收客户的存款，我干了一个多月我就走啦，吸收到什么时候我就不知道啦，总共吸收了多少钱我就不知道啦。我走时公司吸收有四五百万元，具体多少我们没有算过。吸收客户的钱一般都打到王曾领的账户上，这个账户是张某2指定的账户，也有打到赵某夯、尹志伟，还有我的账户上。打到我账户上有100多万元。因为当时赵某夯不干啦，尹志伟还没有过来，正好是周末，王曾领的账户打不上去，就打到我的账户上啦。这100多万我有一部分打到王增领的工行账户上啦，我把卡里的钱取出来三四十万现金交给了张某2。我没有留钱，都给张某2他们啦。我卡里就收到这么多钱，可能还有其他人打的，谁打的我就不知道了。我不认识韩某、王俊兰、韦某。另外上班时我收到有十几万的现金，当时是我们公司的会计丽丽收的客户的钱，她收到这些钱后交给了我。我都交给张某2，张某2光给我发工资，我们都是老乡，关系不错，当时也没有说每月多少钱的工资，当时我走时，张某2给了我5000块钱。我没有拉过客户，张某2没有给我提成。张某2，尹志伟，赵某夯他们三个人提前把单子做好，然后客户过来，谈好业务后，丽丽在单子上面再补签一些内容。单子有房屋抵押合同，借款借据，借条。我没给客户签过单子。鲁某5万元的借据、韦某的14万元的借据和张秀英的20万的借款合同等材料上面有我的签字，当时这些客户说找不到张某2找我，让我在上面也签个名，我说没事儿，找不到张某2就找我，然后我在上面签了名。期间有两次我带着客户们去周口市金碧新城楼盘那边看看房子，周口那边由张某2公司的人负责接待，领着客户们一块考察楼盘。公司吸收的钱都给张某2啦。我不是财务总监，我是张某2派到商丘的，张某2对安阳的人不放心，空白合同让我保管，让我帮他看着公司，我向张某2一天一汇报，我的银行卡一直都是张某2拿着，我没有见到过。
上述证据，均由控方提交，经庭审示证、质证，证据来源合法，证明内容客观真实，各证据之间形成完整的证据锁链。事实清楚，证据确实充分，足以认定。
被告人张向勇的辩护人向法庭提交：被告人张向勇的病例及诊断证明。此证据与本案犯罪事实无关联，本院不予采信。
本院认为，被告人张向勇伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人张向勇认罪态度较好，可以酌定从轻处罚。辩护人关于被告人张向勇的行为是受张某2的指派，受张某2的领导，在犯罪中起次要和辅助作用，应认定为从犯的辩护意见。经查，张向勇在商丘正信实业有限公司负责保管合同及监管财物，起到主要负责人的作用，且积极主动参与到向社会公众非法揽储、吸收存款的行为中，不能认定为从犯。故上述辩护意见，不予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人张向勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年;并处罚金人民币100000元。
二、涉案违法所得予以追缴、上缴国库，赃款、赃物责令退还被害人。
（刑期从收监之日起计算，收监以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 申道强
审 判 员 杨艳丽
代理审判员 李方萍
二〇一七年五月十六日
书 记 员 蒋秋霖