江苏省射阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0924刑初462号
公诉机关江苏省射阳县人民检察院。
被告人张国亮，男，1975年12月27日出生，汉族，射阳县人，大学文化，射阳县金源担保有限公司法定代表人，住射阳县。曾因犯非法经营、挪用资金罪，于2014年11月17日被盐城市亭湖区人民法院判处有期徒刑十八年，并处没收财产人民币一千万元（财产刑已移交执行），刑期从2012年8月14日起至2030年7月26日止。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月23日被射阳县公安局从江苏省南通监狱押回。
辩护人丁平，江苏德佳律师事务所律师。
辩护人张国洪，女，1974年1月22日出生，汉族，射阳县人。
被告人朱秀梅，女，1961年4月20日出生，汉族，射阳县人，初中文化，射阳县金源担保有限公司吸储员，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月16日被射阳县公安局刑事拘留；同年3月23日被该局取保候审，2016年5月3日经射阳县人民检察院决定被取保候审。2017年5月23日经本院决定逮捕，同月25日被射阳县公安局执行逮捕。
辩护人高敏，江苏鼎盛湖律师事务所律师。
被告人杨应洪，男，1964年4月4日出生，汉族，射阳县人，初中文化，射阳县金源担保有限公司吸储员，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月24日被射阳县公安局刑事拘留上网追逃，同年3月31日被上海市公安局闵行分局抓获并临时羁押于该区看守所，同年4月6日被射阳县公安局解回；2016年4月15日经射阳县人民检察院批准被执行逮捕。
辩护人尤良生，江苏东界律师事务所律师。
辩护人王东，江苏东界律师事务所律师。
被告人顾炳海，男，1949年7月5日出生，汉族，射阳县人，初中文化，中共党员，射阳县金源担保有限公司吸储员，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月16日被射阳县公安局刑事拘留；2016年4月10日经射阳县人民检察院批准被执行逮捕。
辩护人顾红军，男，1972年9月26日出生，汉族，射阳县人。
被告人郑鹤云，男，1954年10月25日出生，汉族，射阳县人，高中文化，射阳县金源担保有限公司吸储员，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月29日被射阳县公安局取保候审。2017年5月3日经射阳县人民检察院决定被取保候审。2017年5月23日经本院决定逮捕，同日被射阳县公安局执行逮捕。
被告人仇恒亮，男，1956年8月19日出生，汉族，射阳县人，初中文化，射阳县金源担保有限公司吸储员，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月29日被射阳县公安局取保候审。2016年5月3日经射阳县人民检察院决定被取保候审。2017年5月23日经本院决定逮捕，仇恒亮因发生交通事故受伤严重未能执行，同日变更为取保候审。
被告人胡士昌，男，1955年12月13日出生，汉族，射阳县人，高中文化，射阳县金源担保有限公司吸储员，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月30日被射阳县公安局取保候审。2016年5月3日经射阳县人民检察院决定被取保候审。2017年5月23日经本院决定逮捕，同日被射阳县公安局执行逮捕。
辩护人陈永奎，江苏公正律师事务所律师。
被告人薛怀南，男，1947年2月3日出生，汉族，射阳县人，高中文化，射阳县金源担保有限公司吸储员，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月30日被射阳县公安局取保候审。2016年5月3日经射阳县人民检察院决定被取保候审。2017年5月23日经本院决定逮捕，因病未能执行，同日变更为取保候审。
射阳县人民检察院以射检诉刑诉[2016]421号起诉书指控被告人张国亮、朱秀梅、杨应洪、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年12月6日公开开庭进行了审理。射阳县人民检察院指派检察员严丽明出庭支持公诉，被告人张国亮及其辩护人丁平和张国洪、被告人朱秀梅及其辩护人高敏、被告人杨应洪及其辩护人尤良生和王东、被告人朱炳海及其辩护人顾红军、被告人郑鹤云、仇恒亮、被告人胡士昌及其辩护人陈永奎、被告人薛怀南到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
射阳县人民检察院指控：
2007年12月至2012年7月间，被告人张国亮为非法吸收存款成立射阳县金源担保有限公司，聘用被告人朱秀梅、杨应洪、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南为吸储员对外非法吸收存款。其中被告人张国亮向347户吸收存款人民币6938345元；被告人朱秀梅向79户吸收存款1228100元；被告人杨应洪向72户吸收存款1071028元；被告人顾炳海向43户吸收存款844900元；被告人郑鹤云向45户吸收存款748100元；被告人仇恒亮向29户吸收存款542100元；被告人胡士昌向23户吸收存款387500元；被告人薛怀南向16户吸收存款285230元。
案发后，被告人朱秀梅、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南经公安机关电话通知后主动到案，如实供述了自己的犯罪行为。被告人张国亮、杨应洪归案后，如实供述了自己的犯罪行为。
为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。据此认为被告人张国亮、朱秀梅、杨应洪、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法均应予以处罚。被告人张国亮和朱秀梅、杨应洪、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南共同犯罪，其中张国亮系主犯，应当按照其所参与的或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人朱秀梅、杨应洪、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南系从犯，依法应当从轻处罚。被告人朱秀梅、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南案发后自动投案并如实供述自己的罪行；被告人张国亮、杨应洪归案后如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。
被告人张国亮对公诉机关指控的事实和定性无异议，请求从轻处罚。辩护人丁平对公诉机关指控张国亮犯罪的事实和定性无异议，提出张国亮认悔罪态度较好，愿意赔偿被害人损失，请求对其从轻处罚。辩护人张国洪未提出实质辩护意见。
被告人朱秀梅对公诉机关指控的事实和定性无异议，请求从轻处罚。其辩护人高敏提出如下辩护意见：1.朱秀梅系初犯、偶犯；2.案发后自首；3.积极退赃并获得大部分储户的谅解，请求对朱秀梅从轻处罚并适用缓刑。
被告人杨应洪对公诉机关指控的事实和定性无异议，提出其是初犯，家庭困难，有立功情节，请求从轻处罚。其辩护人王东对公诉机关指控杨应洪犯罪的事实和定性均无异议，提出杨应洪系从犯，案发后自首，有立功情节，平时表现良好，请求对杨应洪从轻处罚。辩护人尤良生未提出实质辩护意见。
被告人顾炳海及其辩护人顾红军对公诉机关指控的事实定性无异议，请求从轻处罚。
被告人郑鹤云对公诉机关指控的事实和定性无异议，请求从轻处罚。
被告人仇恒亮对公诉机关指控的事实和定性无异议，请求从轻处罚。
被告人胡士昌对公诉机关指控的事实和定性无异议，请求从轻处罚。其辩护人陈永奎对公诉机关指控胡士昌犯罪的事实和定性均无异议，提出胡士昌案发后自首，系从犯，本次犯罪系偶犯，请求法庭对其从轻处罚并适用缓刑。
被告人薛怀南对公诉机关指控的事实和定性无异议，请求从轻处罚。
经本院审理查明：
2007年12月至2012年7月间，被告人张国亮为吸收公众存款设立射阳县金源担保有限公司，并担任该公司法定代表人，聘用被告人朱秀梅、杨应洪、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南为吸储员，未经金融部门批准，以高利息为诱饵，通过“口口相传”、吸储员吸储等方式公开宣传，向社会不特定对象347户吸收存款人民币6938345元，目前尚有6225845元未兑付。
被告人朱秀梅在任射阳县金源担保有限公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象79户吸收存款1228100元，截至案发时尚有1218352元未兑付，侦查阶段其退出赃款20万元。
被告人杨应洪在任射阳县金源担保有限公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象72户吸收存款1071028元，目前尚有1039256元未兑付。
被告人顾炳海在任射阳县金源担保有限公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象43户吸收存款844900元，目前尚有795111元未兑付。
被告人郑鹤云在任射阳县金源担保有限公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象45户吸收存款748100元，目前尚有644858元未兑付。
被告人仇恒亮在任射阳县金源担保有限公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象29户吸收存款542100元，目前尚有512900元未兑付。
被告人胡士昌在任射阳县金源担保有限公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象23户吸收存款387500元，目前尚有384740元未兑付。
被告人薛怀南在任射阳县金源担保有限公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象16户吸收存款285230元，目前尚有236881元未兑付。
案发后，被告人朱秀梅、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南经公安机关电话通知后主动到案，如实供述了自己的犯罪行为。被告人张国亮归案后，如实供述了自己的犯罪行为。被告人杨应洪被抓获归案后，如实供述了自己的犯罪行为。
上述事实有如下证据证实：
1.书证
（1）人口基本信息表，证实被告人的基本信息情况。
（2）受案登记表、立案决定书，证实本案的案发侦破情况。
（3）刑事判决书、刑事裁定书，证实张国亮犯非法经营罪、挪用资金罪的被刑事处罚的事实。
（4）罪犯张国亮押回重审的函及移交接收罪犯清册，证实张国亮犯非法经营罪、挪用资金罪在江苏省南通市监狱服刑，本案案发后被公安民警从南通监狱押回，现羁押在射阳县看守所的事实。
（5）抓获经过、寄押证、提押证，证实杨应洪于2016年3月31日被公安民警抓获并临时寄押于上海市闵行区看守所，4月6日被射阳县公安局解回的事实。
（6）扣押决定书、扣押清单、暂扣款专用收据，证实朱秀梅在侦查阶段退出赃款人民币20万元的事实。
（7）射阳县金源担保有限公司的工商登记材料，证实该公司法定代表人是张国亮，2007年12月24日注册成立。
（8）归案情况说明、情况说明2份，证实张国亮系从南通监狱解回，杨应洪系民警从上海押回，顾炳海、朱秀梅、郑鹤云、仇恒亮、薛怀南、胡士昌主动投案。
（9）周素华等人的存单复印件，系部分存款人在射阳县金源担保有限公司存款的事实。
（10）胡士昌、仇恒亮、薛怀南提交的吸储明细表，证实三人吸储明细的事实。
2.被告人的供述与辩解
（1）被告人张国亮的供述与辩解，供述了2007年准备开设担保公司对外吸收存款，吸收的资金用于经营和放贷。公司成立以后找了朱秀梅、胡士昌、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、薛怀南、杨应洪等吸储员负责吸储，开业后就正常经营，正常每月开例会，对于吸储多的吸储员有奖励。存款的利息5%，后涨了不少。吸储的金额与起诉书指控的一致。
（2）被告人朱秀梅、杨应洪、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南的供述与辩解，均证实曾是射阳县金源担保公司吸储员，开业当天有人剪彩，请客吃饭，公司根据吸储金额发提成，公司印发了对联和挂历发给群众，吸储金额跟起诉书指控的一致。
3.证人证言
（1）证人朱某1（会计）证言，证实其曾在张国亮的金源担保公司上班，公司开业时对外发放宣传单，吸储主要通过吸储员吸收的。
（2）证人朱某2（张国亮前妻）证言，证实曾在张国亮开的担保公司上班，公司主要就是对外吸收存款，张国亮聘请吸储员对外吸收存款。
（3）证人张某1证言，证实2007年12月张国亮在千秋开办金源担保公司，其参与筹建工作，开业的时候请领导干部剪彩，向群众发放宣传单宣传公司情况。
（4）证人罗某（大堂经理）证言，证实2007年12月份，张国亮开办了金源担保公司对外吸收存款，金源担保公司的主要业务就是吸储存款发放贷款。公司门前有招牌宣传，聘请了十几个吸储员对外吸收存款。
（5）证人赵某（会计）证言，证实曾在金源担保公司上班，公司开业的时候有领导剪彩，在千秋街上请客吃饭，通过吸储员对外吸收存款。吸储的利息从6.6%后来涨到10%。
（6）证人潘某1证言，证实其在信用社工作时认识了张国亮，2007年张国亮想开办一个担保公司，张国亮和罗军一起开办公司，张国亮被抓以后，为金源担保公司兑付了268万元。
（7）证人顾某、薛某、王某1、刘某1、袁某（吸储员）证言，曾在张国亮开的金源担保公司做吸储员，各人按照吸储金额提成，超过了一定数量会有额外的奖励。开业时，有领导在场讲话，吸储的钱均交给张国亮了。
4.被害人陈述
被害人蒯某、杨某、潘某2、尹某扣、龚某、张某2、王某2、刘某2、陈某、张某3、高某、李某1、郭某、胡某、焦某、李某2、李某3、邱某、徐某、张学高等被害人陈述，均证实在在张国亮开设的射阳县金源担保有限公司存款的事实，存款的金额等信息与起诉书附表一致。
上述证据均经庭审质证，具有证明力，且相互印证，足可以证实被告人张国亮、朱秀梅、杨应洪、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南非法吸收公众存款的事实成立。
本院认为：被告人张国亮、朱秀梅、杨应洪违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大；被告人顾炳海、郑鹤云、仇恒亮违法国家金融管理管理法律规定，向社会工作吸收资金，具有其他严重情节；被告人胡士昌、薛怀南违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，各被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张国亮、朱秀梅、杨应洪、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。
被告人张国亮在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。被告人张国亮、朱秀梅、杨应洪、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，是共同犯罪。被告人张国亮在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人朱秀梅、杨应洪、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人朱秀梅、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张国亮、杨应洪归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。
综上，为严申国法，打击犯罪，维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第七十条，第六十九条第一款、第三款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张国亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元；原犯非法经营、挪用资金罪，被盐城市亭湖区人民法院判处有期徒刑十八年，决定合并执行有期徒刑十九年六个月，并处罚金人民币二十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一二年八月十四日起，至二〇三二年一月二十六日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。）
二、被告人朱秀梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一七年五月二十五日起，扣除先行羁押的八日，至二〇一八年十一月十六日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。）
三、被告人杨应洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一六年四月六日起，扣除先行羁押的六日，至二〇一七年九月二十九日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。）
四、被告人顾炳海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一六年三月十六日起至二〇一七年六月十五日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。）
五、被告人郑鹤云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一七年五月二十三日起至二〇一八年七月二十二日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。）
六、被告人仇恒亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。）
七、被告人胡士昌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一七年五月二十三日起至二〇一八年四月二十二日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。）
八、被告人薛怀南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一六年九月二十日起至二〇一七年二月十八日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。）
九、本案所涉赃款未退赃6025845元，责令被告人张国亮、朱秀梅、杨应洪、顾炳海、郑鹤云、仇恒亮、胡士昌、薛怀南继续退赔，发还受害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起三日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 红
代理审判员 许元斌
人民陪审员 周军国
二〇一七年五月二十五日
书 记 员 别立高
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。