湖北省武汉市江汉区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂江汉刑初字第00779号
公诉机关武汉市江汉区人民检察院。
被告人李松清，男，1982年7月15日出生于湖北省安陆市，汉族，小学文化，无职业，户籍地湖北省安陆市陈店乡伍店村3-22。2013年4月11日因犯盗窃罪被判处拘役四个月，并处罚金人民币二千元。因本案于2013年7月14日被抓获，同月15日被刑事拘留，同年8月21日被取保候审，2014年4月10日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。
武汉市江汉区人民检察院以武江检公诉刑诉（2014）856号起诉书指控被告人李松清犯诈骗罪，于2014年8月27日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江汉区人民检察院指派代理检察员姚妍出庭支持公诉，被告人李松清到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2013年6月5日12时许，被告人李松清伙同丁辰（另案处理），以承诺给好处费为诱饵，指使潘某到本市江岸区三阳路“三阳广场”B栋1703室，由潘某持被告人李松清的中国光大银行信用卡（卡号为×××8018），要求被害人张某甲还清该卡透支款后再刷卡消费，但某被害人还款后立即将该卡挂失，骗得人民币86461元。
2013年6月30日13时许，被告人李松清以承诺给好处费为诱饵，指使林某某到本市江汉区菱角湖“万达广场”A座6楼602室，由林某某持被告人李松清的中国光大银行信用卡（卡号为×××6476），要求被害人李某甲还清该卡透支款后再刷卡消费，但某被害人还款后立即将该卡挂失，骗得人民币62000元。被告人李松清后被抓获。
针对上述指控，公诉机关当庭分别宣读和出示了物证照片，公安机关的抓获及破案经过、身份材料等书证，被害人陈述，被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人李松清的行为已构成诈骗罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定予以处罚。
被告人李松清对起诉书指控的事实、罪名有异议，辩称其对上述诈骗事实并不知情。
经审理查明，2013年6月5日12时许，被告人李松清与同伙丁辰（另案处理）相互纠合，指使潘登持被告人李松清的中国光大银行信用卡（卡号为×××8018）到本市江岸区三阳路“三阳广场”B栋1703室被害人张某乙处，称为了保持和提高上述信用卡的信用额度，欲通过被害人张某乙先向该信用卡内存入钱款以替其归还所谓透支款，再由其用该信用卡进行虚假消费，套取资金后用以返还所存入款项和支付给被害人好处费，以此取得了被害人张某乙信任。当被害人张某乙按要求向该信用卡内分批转入现金，并同时通过“POS”机刷卡消费方式提取资金的过程中，被告人李松清将该信用卡办理了挂失手续，导致被害人张某乙打入的资金有余款86461元未能提取出，后被告人李松清取得该86461元并逃匿。
2013年6月30日13时许，被告人李松清指使林某某，持被告人李松清的中国光大银行信用卡（卡号为×××6476）到本市江汉区菱角湖“万达广场”A座6楼602室被害人李某乙处，采取上述同样的方法，骗得被害人李某乙人民币62000元。
2013年7月14日，被告人李松清采取上述同样方式再次作案时，被当场识破骗局并由被害人扭送至公安机关。
综上，被告人李松清诈骗2次，诈骗金额人民币148461元。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）物证照片证明，证实涉案银行卡的实物状况。
（2）书证一公安机关的抓获及破案经过证明，公安机关接被害人报案，将被告人李松清抓获。
（3）书证二常住人口基本信息、身份证、刑事判决书证明，被告人李松清的身份状况以及被告人李松清的前科状况。
（4）书证三信用卡开户资料、网银转账凭证、银行卡历史交易流水证明，被告人李松清申请办理信用卡及涉案被骗资金转移的情况。
（5）书证四中国光大银行个人信用卡业务回单证明，被告人李松清于2013年6月5日在银行柜台办理了尾号为8018信用卡的挂失手续，并办理了尾号为1760信用卡的实时换卡。
（6）书证五客户凭证挂失流水单证明，被告人李松清于2013年6月30日在银行柜台办理了尾号为6476信用卡的挂失手续，并办理了尾号为8299信用卡的实时换卡。
（7）书证六扣押清单、交条证明，扣押涉案银行卡种类等情况。
（8）证人证言一吕某的证言及辨认笔录证明，2013年6月30日，其与林某某及林某某的一个朋友一起，到唐家墩菱角湖万达广场A3写字楼，林某某一人上楼刷卡。其经辨认后指认被告人李松清系案发当天与林某某一起来的朋友。
（9）证人证言二潘登的证言证明，2013年6月5日，丁辰在网上找到一家“养卡”公司，遂交给其被告人李松清的中国光大银行信用卡和1000元，让其到三阳广场向阳阁B栋1703室，找“养卡”公司帮忙“养卡”。其到上述公司后，说要养16万多元，对方同意并提出分三次将钱存入信用卡内，再分三次将钱刷回来。期间，丁辰不断打电话问其钱是否存入信用卡里。后对方说有86000元没有刷回来，其就跟丁辰打电话联系，丁辰的电话关机了，对方才意识到被骗。
（10）证人证言三李某某的证人证言及辨认笔录证明，2013年6月30日13时许，其受被告人李松清指使，持被告李松清提供的李松清本人名下中国光大银行信用卡，到菱角湖万达全诚投资担保有限公司，其跟担保公司说要养186000元的卡，担保公司通过网上银行向该信用卡转款，随后担保公司再通过其公司的POS机将此款项借出来，在第二次刷62000元时发现该信用卡被挂失。经其辨认后指认，被告人李松清系指使其以帮李松清还信用卡可获取报酬为由，骗其到江汉区菱角湖万达广场一担保公司，骗走该公司60000余元。
（11）证人证言四梅某某、徐某甲、肖某、魏凯某证人证言、徐某乙证人证言及辨认笔录均证明，2013年7月14日10时许，被告人李松清到福德星担保公司准备贷款时，被识破骗局并被其等人扭送公安机关。经其辨认后指认被告人李松清是当天准备在担保公司贷款的人。
（12）被害人张某乙陈述证明，2013年6月5日12时许，潘登通过网上找到其公司所在的江岸区三阳路三阳广场B栋1703室，持中国光大银行尾号为8018的存贷合一卡帮被告人李松清办业务，让其先把钱存入该卡，然后再用卡在其公司刷钱买东西，给其好处费。其分三次将186000元转入该卡，期间发现该卡被挂失。
（13）被害人李某乙陈述证明，2013年6月30日13时许，林某某持被告人李松清中国光大银行尾号为6476的信用卡，到其公司所在的本市江汉区菱角湖“万达广场”A座6楼602室，让其帮助“养卡”，因数额较大，其准备分三次还款。其先向该信用卡内转账60000元，后使用该信用卡通过POS机将58000元刷走，第二次又向该信用卡内转账60000元，准备再次刷卡时发现该信用卡被挂失无法提现。
（14）被告人李松清在公安机关供述称，2013年的一天，丁辰表示要以虚假“养卡”的方式，“搞“（骗）担保公司的钱财，让其在中国光大银行办了一张信用卡交给他，他找人去刷卡，怎么刷的不知道，事后给了其2000元。过了一段时间，丁辰说之前办的信用卡丢了，让其拿身份证到银行将卡补回来，其就到光大银行补办了新卡交给丁辰。丁辰说这次搞完给其15000元。2013年6月30日，丁辰带林某某介绍给其认识后，让其带林某某与另外一个人到菱角湖万达广场的一担保公司，林某某上楼，其与另外一人在楼下，20多分钟后，丁辰打电话通知其赶紧跑。事后丁辰让其到光大银行补办新卡，丁辰通过网上银行，将从担保公司骗到光大银行卡里面的一部分钱转到其工商银行卡里，其从卡里取出20000元交给丁辰。2013年7月14日，其到江汉路一担保公司刷卡查询时被人扭送到派出所。
本院认为，被告人李松清以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李松清诈骗的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。关于被告人李松清辩称其对上述诈骗事实并不知情的辩解，根据本案证人证言、相关书证及被告人李松清在公安机关的供述等证据，足以认定被告人李松清参与了上述诈骗行为，被告人李松清的辩解意见与查明的事实、证据不符，本院不予采纳。综上所述，在查明犯罪事实的基础上，被告人李松清具有前科的量刑情节。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，判决如下：
被告人李松清犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四千元（自判决发生法律效力的次日起十五日内缴纳）。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月10日起至2018年9月1日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 凃孝萍
人民陪审员 杨德胜
人民陪审员 周汉云
二〇一四年十一月七日
书 记 员 刘 鹞