甘肃省兰州市城关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）甘0102刑初1131号
公诉机关兰州市城关区人民检察院。
被告人蔡某某，男，1964年6月23日出生于甘肃省兰州市，汉族，高中文化，系兰州市城关区酒泉路中街子社区劳动就业和社会保障工作站就业专干，住兰州市城关区。因本案于2016年3月1日被兰州市城关区人民检察院决定取保候审。
被告人张某某，女，1966年1月19日出生于甘肃省兰州市，回族，大专文化，系兰州市城关区酒泉路中街子社区劳动就业和社会保障工作站就业专干，住兰州市城关区。因本案于2016年3月2日被兰州市城关区人民检察院决定取保候审。
兰州市城关区人民检察院以城检公诉刑诉（2016）1102号起诉书指控被告人蔡某某、张某某犯玩忽职守罪，于2016年5月31日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市城关区人民检察院指派检察员王燕昕出庭支持公诉，被告人蔡某某、张某某到庭参加诉讼，现已审理终结。
兰州市城关区人民检察院指控，2011年3月至2012年8月，被告人蔡某某、张某某担任城关区酒泉路中街子社区劳动就业和社会保障工作站就业专干期间，共同负责中街子社区下岗失业人员小额担保贷款的初审、推荐工作。按照《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款办法》规定，社区对户籍在本社区贷款申请人身份、营业执照、经营场地、贷款用途、信用表现、还贷能力、家庭住址的真实性进行初步审查，初审合格的才向城关区就业服务局推荐。
2011年4月至2011年10月，王心刚以骗取贷款为目的，利用谢明、张婧、李淑珺、杨丽（4人户籍均不在中街子社区）的身份，伪造工商营业执照、房屋租赁合同、合伙协议书等贷款必需材料，并虚构反担保人、伪造反担保单位印章后向城关区酒泉路中街子社区劳动就业和社会保障工作站申请下岗失业人员个人小额担保贷款。被告人蔡某某、张某某为完成本社区该项工作的推荐任务，未认真审核上述4人申请材料的真实性，也未实地查看贷款申请人营业场地、家庭住址、反担保人及其单位等真实性，在未见到贷款申请人本人的情况下，在4人的《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款申请审核表》上签写社区同意的推荐意见并加盖公章后推荐到城关区就业服务局。
2012年6月，陈平以骗取贷款为目的，利用赵洋、张玮、任虎（3人户籍均不在中街子社区）的身份，伪造工商营业执照、房屋租赁合同、合伙协议书等贷款必需材料，并虚构反担保人、伪造反担保单位印章后向城关区酒泉路中街子社区劳动就业和社会保障工作站申请下岗失业人员个人小额担保贷款。被告人蔡某某、张某某为完成本社区该项工作的推荐任务，未认真审核上述3人申请材料的真实性，也未实地查看贷款申请人营业场地、家庭住址、反担保人及其单位等真实性，在未见到贷款申请人本人的情况下，在3人的《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款申请审核表》上签写社区同意的推荐意见并加盖公章后推荐到城关区就业服务局。
王心刚、陈平利用被告人蔡某某、张某某审核不严的漏洞，用谢明、张婧、李淑珺、杨丽、赵洋、张玮、任虎7人身份信息，以伪造的相关申请贷款材料，从兰州银行骗取下岗失业人员小额担保贷款44万元。2014年10月陈平因涉嫌骗取贷款罪被兰州市公安局立案侦查，2015年6月王心刚因涉嫌骗取贷款罪被兰州市公安局立案侦查。因王心刚、陈平无力偿还以上44万元贷款，作为担保人的兰州市下岗失业人员再就业小额贷款信用担保中心代偿本金，贷款期间财政贴息合计83171.92元，给国家造成经济损失共计523171.92元。
以上事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人蔡某某、张某某作为在受国家机关委托代表国家机关行使职权的组织中从事公务的人员，玩忽职守，致使国家利益遭受重大损失，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第三百九十七条一款之规定，已构成玩忽职守罪，请依法判处。
被告人蔡某某、张某某对起诉书指控的事实无异议，辩解是工作中的失误，不应构成玩忽职守罪。
经审理查明：2011年3月至2012年8月，被告人蔡某某、张某某担任城关区酒泉路中街子社区劳动就业和社会保障工作站就业专干期间，共同负责中街子社区下岗失业人员小额担保贷款的初审、推荐工作。按照《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款办法》规定，社区对户籍在本社区贷款申请人身份、营业执照、经营场地、贷款用途、信用表现、还贷能力、家庭住址的真实性进行初步审查，初审合格的才向城关区就业服务局推荐。
2011年4月至2011年10月，王心刚(已判刑)以骗取贷款为目的，利用谢明、张婧、李淑珺、杨丽（4人户籍均不在中街子社区）的身份，伪造工商营业执照、房屋租赁合同、合伙协议书等贷款必需材料，并虚构反担保人、伪造反担保单位印章后向城关区酒泉路中街子社区劳动就业和社会保障工作站申请下岗失业人员个人小额担保贷款。被告人蔡某某、张某某为完成本社区该项工作的推荐任务，未认真审核上述4人申请材料的真实性，也未实地查看贷款申请人营业场地、家庭住址、反担保人及其单位等真实性，在未见到贷款申请人本人的情况下，在4人的《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款申请审核表》上签写社区同意的推荐意见并加盖公章后推荐到城关区就业服务局。
2012年6月，陈平（另案处理）以骗取贷款为目的，利用赵洋、张玮、任虎（3人户籍均不在中街子社区）的身份，伪造工商营业执照、房屋租赁合同、合伙协议书等贷款必需材料，并虚构反担保人、伪造反担保单位印章后向城关区酒泉路中街子社区劳动就业和社会保障工作站申请下岗失业人员个人小额担保贷款。被告人蔡某某、张某某为完成本社区该项工作的推荐任务，未认真审核上述3人申请材料的真实性，也未实地查看贷款申请人营业场地、家庭住址、反担保人及其单位等真实性，在未见到贷款申请人本人的情况下，在3人的《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款申请审核表》上签写社区同意的推荐意见并加盖公章后推荐到城关区就业服务局。
王心刚、陈平利用被告人蔡某某、张某某审核不严的漏洞，用谢明、张婧、李淑珺、杨丽、赵洋、张玮、任虎7人身份信息，以伪造的相关申请贷款材料，从兰州银行骗取下岗失业人员小额担保贷款44万元。2014年10月陈平因涉嫌骗取贷款罪被兰州市公安局立案侦查，2015年6月王心刚因涉嫌骗取贷款罪被兰州市公安局立案侦查。因王心刚、陈平无力偿还以上44万元贷款，作为担保人的兰州市下岗失业人员再就业小额贷款信用担保中心代偿本金，贷款期间财政贴息合计83171.92元，给国家造成经济损失共计523171.92元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、立案决定书，证实2016年3月1日兰州市城关区人民检察院决定对蔡某某、张某某涉嫌玩忽职守立案侦查。
2、兰州市城关区就业局出具的说明，证实被告人蔡某某于2008年10月至2012年8月在城关区酒泉路街道中街子社区劳动就业和社会保障工作站担任就业专干，被告人张某某于2011年5月至2016年1月在城关区酒泉路街道中街子社区劳动就业和社会保障工作站担任就业专干，二人无明确的内外勤岗位之分，共同负责社区下岗失业人员小额担保贷款的初审、推荐工作，工作站的印章也由二人共同保管。
3、兰州市劳动和社会保障局、兰州市民政局兰劳社发（2002）217号文件关于《建立劳动保障事务所（工作站）有关问题的通知》，证实社区劳动就业和社会保障工作站的前身为劳动保障事务所，2002年由兰州市民政局组织设立，隶属于街道办事处，由镇政府直接领导，市、县区的社区就业协商委员会指导开展工作，其职责全面贯彻劳动法，开发社区就业岗位等。
4、中国人民银行兰州中心支行、甘肃省财政厅、甘肃省劳动和社会保障厅兰银发[2006]41号文件关于《转发中国人民银行、财政部、劳动和社会保障部关于改进和完善小额担保贷款政策的通知》，证实对持有《再就业优惠证》的人员申请小额贷款并从事微利项目，由中央财政据实全额贴息。
5、甘肃省兰州市人民政府兰政发[2003]91号文件关于《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款办法》及《下岗失业人员再就业小额担保贷款申请工作程序》，证实办理小额担保贷款先由本人申请，所在社区接到申请书后，对申请人身份、营业执照、经营场地、贷款用途、信用表现、还贷能力、家庭住址的真实性进行初步审查，审查合格的在《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款申请审核表》上填写推荐意见，加盖公章并建立台账，推荐到城关区就业服务局。
6、兰州银行股份有限公司民族支行、金城支行、兴兰支行出具的情况说明及兰州市下岗失业人员再就业小额贷款信用担保中心代偿凭证，证实因王心刚、陈平无力偿还以谢明等人名义骗取的44万元贷款，作为担保人的兰州市下岗失业人员再就业小额贷款信用担保中心为谢明等7人代偿贷款本金44万元，贷款期内利息由财政贴息83171.92元，给国家造成经济损失共计523171.92元。
7、申请贷款材料，证实王心刚、陈平为骗取银行贷款伪造的工商营业执照、合伙协议、反担保人信息表等申请贷款材料，将该材料提交酒泉路街道中街子社区获得初审推荐的情况。
8、甘肃政法学院司法鉴定中心鉴定书，证实兰州银行取款凭条上的签名均系王心刚书写；贷款材料中反担保人审核表中相关单位印章均与真实的单位印章不符。
9、刑事判决书，证实王心刚因犯骗取贷款罪已被判刑。
10、抓获、破案经过，证实在王心刚、陈平骗取贷款案中发现二人利用中街子社区就业专干蔡某某、张某某审查不严的漏洞，以谢明等人身份信息及伪造的相关申请贷款材料，先后从兰州银行骗取下岗失业人员小额担保贷款44万元。蔡某某、张某某到案后，对玩忽职守的犯罪事实供认不讳。
11、被告人蔡某某的供述，2011年4月左右，王心刚先后让我帮忙给谢明、张婧、李淑珺、杨丽办理小额贷款的社区推荐，我和张某某看提交的材料形式上齐全，就同意推荐并加盖工作站的公章。2012年，薛志坚打电话说他朋友要办理小额担保贷款，让我帮忙推荐，后他朋友拿着张玮、任虎、赵洋的贷款申请材料来社区，我和张某某看提交的材料形式上齐全，就同意推荐并加盖公章。张玮、任虎、赵洋的审核表是我签字的，张婧、李淑珺、杨丽是张某某签字的，谢明的审核表没有签字，但加盖就业服务站的公章。因都是朋友让帮忙推荐的，对提交的贷款材料我们没有调查申请人员的家庭住址、贷款用途，也没有去经营场所查看，只是看材料形式上齐全，就同意推荐。上述7人均不属我们社区，为完成任务没有仔细审查，将不是我们社区的人进行了推荐。城关区就业局对就业专干定期培训，组织我们学习小额担保贷款的相关文件，要求按照规定办理小额担保贷款工作。
12、被告人张某某的供述，谢明、张婧、李淑珺、杨丽、张玮、任虎、赵洋办理小额贷款是我们社区推荐的，当时看提交的材料形式上齐全，就同意推荐，没有实际核实申请人的经营场所、家庭住址等，也没有见申请人本人。张婧、李淑珺、杨丽的审核表是我签字的，张玮、任虎、赵洋是蔡某某签的字，谢明的审核表没有签字，但加盖工作站的公章。上述7人均不属我们社区，按照规定只能推荐社区的人。城关区就业局对就业专干定期培训，组织我们学习小额担保贷款的相关文件，要求按照规定办理小额担保贷款工作。
13、陈平的证言，张玮、赵洋、任虎是我酒吧合伙人，他们申请小额担保贷款的社区审查推荐是薛志坚找人办理的，材料中的反担保人是我冒用的，签名也是我签的，贷款均由我使用，无力偿还。
14、王心刚的证言，2008年，办理小额担保贷款时认识了兰州市就业局小额贷款担保中心负责审核贷款工作的朱亮，通过朱亮认识了酒泉路中街子社区的就业专干蔡某某。2010年，生意上需要资金，就找到蔡某某，让帮忙办理小额担保贷款，蔡某某答应后按他的要求提供了张婧等20人的贷款申请材料，除了大砂坪社区推荐的8人是我去办理的，其余都是蔡某某拿去盖的公章。和申请人都没有去社区，社区的人也没有去经营场所实地考察，也未要求提供相关材料的原件。申报材料中的营业执照等都是我伪造的，没有原件。
15、张婧、李淑珺、谢明的证言，证实从未办理过小额担保贷款，也没有办理过营业执照，没有和任何人签订过合伙协议。
本院认为，被告人蔡某某、张某某身为受国家机关委托代表国家机关行使职权的组织中从事公务的人员，严重不负责任，不认真履行职责，玩忽职守，致使国家利益遭受重大损失，其行为均已构成玩忽职守罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人蔡某某、张某某辩解是工作失误，不构成玩忽职守罪。经查，被告人蔡某某、张某某身为社区就业专干，在工作中不正确履行职责，办理小额贷款初审推荐时没有调查申请人的家庭住址、还款能力、贷款用途等，也没有去经营场所查看，未要求申请人提交有关材料的原件，对相关材料的真实性未予以核实，就在贷款申请表上签署同意并加盖公章，致使他人利用伪造的贷款材料，骗取银行贷款，给国家造成重大损失。被告人蔡某某、张某某的行为应以玩忽职守罪定罪处罚。为维护国家机关的正常管理活动，保护公共财产、国家和人民利益不受侵犯，惩罚犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第三百九十七条第一款、第九十三条、第七十二条之规定，判决如下：
被告人蔡某某犯玩忽职守罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人张某某犯玩忽职守罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 席爱军
代理审判员 腾霄琼
人民陪审员 魏孔亮
二０一六年十二月八日
书 记 员 张世丽