福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鼎刑初字第125号
公诉机关福鼎市人民检察院。
被告人吴月清，女，1964年10月6日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍在福鼎市，住福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月4日被嘉善县公安局姚庄派出所抓获，同月12日被福鼎市公安局刑事拘留，同年12月9日经福鼎市人民检察院批准，次日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。
福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2015）87号、鼎检诉刑追诉（2015）2号起诉书指控被告人吴月清犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月21日、7月17日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派代理检察员江祖程出庭支持公诉，被告人吴月清到庭参加诉讼。现已审理终结。
福鼎市人民检察院指控，
2009年2月至2011年6月间，被告人吴月清组织在本市先后召集何某、徐某等人组织民间标会。2011年8月，因被告人吴月清资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员何某等多人无法收回会金，损失共计人民币2714734元（币种下同）。
期间，被告人吴月清还通过参加徐某等人组织的标会，透标会款后未能继续交纳会金，造成会首徐某等人损失共计943779元。同时，被告人吴月清通过债权转让等方式，结欠夏某甲等人会款606341元。
公诉机关针对指控的事实向法庭提供被告人吴月清的户籍证明、会单、福鼎市公安局出具的情况说明，证人何某、徐某等人证言，认为被告人吴月清利用组织标会的方式变相吸收公众存款共计4264854元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以惩处。
被告人吴月清对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。
经审理查明，
一、2009年2月至2011年8月间，被告人吴月清在本市点头镇召集何某等人组织了21场民间标会，通过优先无息吸收全体会员所缴纳的基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员。2011年8月间，因被告人吴月清资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员何某、徐某、吴某甲、袁某、王某甲、谢某、阙春玉、史某甲、卢某甲、缪某、钟某、张某甲、洪某、刘某、黄某甲、王某乙、陈某乙、夏某乙、陈某丙、李某、王某丙、朱某、苏某、史某丙、汪某、史某丁、杨某、张某乙、董某、占某等人无法收回会金，损失共计人民币2586671元。具体事实分述如下：
1、2009年2月11日，被告人吴月清组织一场40人次的民间标会，每次缴纳基本会金1250元，会款总额50000元，会期至2011年10月11日。2011年8月26日，该标会解散后，造成会员缪某已缴纳的会金48750元、会员汪某已缴纳的会金75928元无法收回。
2、2009年4月5日，被告人吴月清组织一场40人次的民间标会，每次缴纳基本会金2500元，会款总额100000元，会期至2011年10月5日。2011年8月，该标会解散后，造成会员史某丁已缴纳的会金100000元无法收回。
3、2009年6月30日，被告人吴月清组织一场40人次的民间标会，每次缴纳基本会金2500元，会款总额100000元，会期至2012年2月30日。2011年8月，该标会解散后，造成会员李某已缴纳的会金63698元无法收回。
4、2009年7月15日，被告人吴月清组织一场40人次的民间标会，每次缴纳基本会金2500元，会款总额100000元，会期至2012年3月15日。2011年8月15日，该标会解散后，造成会员王某丙已缴纳的会金80000元无法收回。
5、2009年10月6日，被告人吴月清组织一场40人次的民间标会，每次缴纳基本会金2500元，会款总额100000元，会期至2012年4月21日。2011年8月6日，该标会解散后，造成会员何某已缴纳的会金69658元、会员阙春玉已缴纳的会金50000元、会员洪某已缴纳的会金22275元、会员王某丙已缴纳的会金75000元、会员朱某已缴纳的会金69424元、会员董某已缴纳的会金110760元无法收回。
6、2010年3月8日，被告人吴月清组织一场10人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额100000元，会期至2012年9月8日。2011年6月8日，该标会解散后，造成会员阙春玉已缴纳的会金60000元无法收回。
7、2010年3月14日，被告人吴月清组织一场10人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额100000元，会期至2012年9月14日。2011年6月14日，该标会解散后，造成会员苏某已缴纳的会金38007元无法收回。
8、2010年3月16日，被告人吴月清组织一场40人次的民间标会，每次缴纳基本会金1250元，会款总额50000元，会期至2012年9月16日。2011年8月16日，该标会解散后，造成会员吴某甲已缴纳的会金57500元、会员陈某乙已缴纳的会金28750元、会员杨某已缴纳的会金57500元无法收回。
9、2010年6月27日，被告人吴月清组织一场10人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年2月27日。2011年7月27日，该标会解散后，造成会员汪某已缴纳的会金11800元无法收回。
10、2010年7月14日，被告人吴月清组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年3月14日。2011年8月14日，该标会解散后，造成会员阙春玉已缴纳的会金60000元、会员董某已缴纳的会金129440元无法收回。
11、2010年7月20日，被告人吴月清组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年3月20日。2011年6月20日，该标会解散后，造成会员袁某已缴纳的会金78610元、会员阙春玉已缴纳的会金70000元无法收回。
12、2010年8月1日，被告人吴月清组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年4月1日。2011年8月1日，该标会解散后，造成会员史某丙已缴纳的会金60125元、会员张某乙已缴纳的会金65000元无法收回。
13、2010年10月2日，被告人吴月清组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年6月2日。2011年8月2日，该标会解散后，造成会员袁某已缴纳的会金60106元无法收回。
14、2010年10月10日，被告人吴月清组织一场40人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额200000元，会期至2013年4月10日。2011年8月10日，该标会解散后，造成会员袁某已缴纳的会金22557元、会员谢某已缴纳的会金32725元、会员阙春玉已缴纳的会金70000元、会员缪某已缴纳的会金35000元无法收回。
15、2010年10月13日，被告人吴月清组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额200000元，会期至2012年6月13日。2011年8月13日，该标会解散后，造成会员徐某已缴纳的会金55000元、会员吴某甲已缴纳的会金55000元无法收回。
16、2011年5月8日，被告人吴月清组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额200000元，会期至2012年3月8日。2011年8月8日，该标会解散后，造成会员徐某已缴纳的会金70000元、会员夏某乙已缴纳的会金32375元无法收回。
17、2011年5月8日，被告人吴月清组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额200000元，会期至2012年3月8日。2011年8月8日，该标会解散后，造成会员王某甲已缴纳的会金32725元、会员张某甲已缴纳的会金64750元、会员王某乙已缴纳的会金70000元、会员陈某乙已缴纳的会金35000元、会员占某已缴纳的会金32725元无法收回。
18、2011年3月7日，被告人吴月清组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年11月7日。2011年8月7日，该标会解散后，造成会员卢某甲已缴纳的会金28050元、会员黄某甲已缴纳的会金49600元无法收回。
19、2011年4月4日，被告人吴月清组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额200000元，会期至2012年2月4日。2011年8月19日，该标会解散后，造成会员史某甲已缴纳的会金50000元无法收回。
20、2011年4月15日，被告人吴月清组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额200000元，会期至2012年2月15日。2011年8月30日，该标会解散后，造成会员刘某已缴纳的会金19915元、会员黄某甲已缴纳的会金100000元、会员王某乙已缴纳的会金100000元、会员陈某丙已缴纳的会金92500元无法收回。
21、2011年6月22日，被告人吴月清组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额200000元，会期至2012年4月22日。2011年8月，该标会解散后，造成会员钟某已缴纳的会金26200元无法收回。
二、2009年9月至2011年8月间，被告人吴月清通过参加徐某等组织的民间标会，变相非法吸收公众存款，造成多名会首损失共计833998元。具体事实分述如下：
1、被告人吴月清参加会首徐某组织的三场民间标会，造成会首徐某损失共计123564元。
2、被告人吴月清参加会首吴某甲组织的一场民间标会，造成会首吴某甲损失共计11174元。
3、被告人吴月清参加会首庄某组织的二场民间标会，造成会首庄某损失共计52886元。
4、被告人吴月清参加会首史某甲组织的一场民间标会，造成会首史某甲损失共计38850元。
5、被告人吴月清参加会首刘某组织的二场民间标会，造成会首刘某损失共计114732元。
6、被告人吴月清参加会首王某乙组织的一场民间标会，造成会首王某乙损失共计30576元。
7、被告人吴月清参加会首卢丽珍组织的一场民间标会，造成会首卢丽珍损失共计5392元。
8、被告人吴月清参加会首陈金菊组织的一场民间标会，造成会首陈金菊损失共计57242元。
9、被告人吴月清参加会首汪某组织的一场民间标会，造成会首汪某损失共计58331元。
10、被告人吴月清参加会首陶某组织的二场民间标会，造成会首陶某损失共计26244元。
11、被告人吴月清参加会首杨某组织的一场民间标会，造成会首杨某损失共计42552.5元。
12、被告人吴月清参加会首江某组织的一场场民间标会，造成会首江某损失共计30490元。
13、被告人吴月清参加会首张某乙组织的四场民间标会，造成会首张某乙损失共计157698.5元。
14、被告人吴月清参加会首夏赛英组织的一场民间标会，造成会首夏赛英损失共计109695元。
15、被告人吴月清参加会首夏某丙组织的二场民间标会，造成会首陈月清损失共计84286元。
三、同一期间，被告人吴月清组织民间标会或通过参加他人组织的民间标会，造成陈丽芳损失275176元、谢美玲损失38730元、周月娥损失61500元、陈雪云损失40423元、张金钗损失33940元、张月凤损失119345元、周月兰损失82017元、欧某损失179914元。被告人吴月清通过协商、置换的方式，在挽回涉会人员陈丽芳、谢美玲、周月娥、陈雪云、张金钗、张月凤、周月兰、欧某损失的同时，造成夏某甲等人损失共计771536元。其中夏某甲损失293816元、史某丁损失87204元、卢丽珍损失134285元、吴某乙损失76317元，洪某损失179914元。
另查明，被告人吴月清于2014年11月4日被嘉善县公安局姚庄派出所抓获。
上述事实，有公诉机关当庭出示、宣读并经质证的下列证据证实：
1、证人何某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失69658元。
2、证人徐某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的二场标会，损失125000元。被告人吴月清参加其组织的三场标会，造成其损失123564元。
3、证人吴某甲的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的二场标会，损失112500元。被告人吴月清参加其组织的标会一场，造成其损失11174元。
4、证人庄某的证言及其提供的会单，证实被告人吴月清参加其组织的二场标会，造成损失52886元。
5、证人袁某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的六场标会，损失131273元。
6、证人王某甲的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，造成其损失32725元。
7、证人谢某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失32725元。
8、证人阙某、陈某甲的证言及其提供的会单，证实阙春玉参加被告人吴月清组织的五场标会，损失320000元。
9、证人史某甲、史某乙的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失50000元。被告人吴月清参加其组织的标会一场，造成其损失38850元。
10、证人卢某甲、卢某乙的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的标会一场，造成其损失28050元。
11、证人缪某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的二场标会，损失83750元。
12、证人钟某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失23200元。
13、证人张某甲的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失64750元。
14、证人洪某的证言及其提供的会单、过数凭证，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失22275元。同时证实，被告人吴月清欠欧某179914元，欧某欠洪某179914元，三方通过债权转让的方式，结算之后，被告人吴月清欠洪某179914元。
15、证人欧某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的标会损失128063元。被告人吴月清参加其组织的标会一场，造成其损失55939元。同时证实通过债权转让的方式，其将款项转给洪某，已与被告人吴月清结清。
16、证人刘某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会损失19915元。被告人吴月清参加其组织的标会，造成损失114732元。
17、证人黄某甲的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的二场标会损失149600元。
18、证人王某乙的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的二场标会，损失170000元。被告人吴月清参加其组织的标会一场，造成其损失30576元。
19、证人陈某乙的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的二场标会，损失56968元。
20、证人夏某甲的证言及其提供的过数凭条，证实被告人吴月清通过债权转让的方式，欠其293816元。
21、证人夏某乙的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失32375元。
22、证人黄某乙的证言及其提供的会单、过数凭条，证实被告人吴月清参加其妻子卢丽珍组织的标会，损失5392元。同时证实，被告人吴月清通过债权转让方式，欠其134285元。
23、证人陈某丙证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失92500元。
24、证人李某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失63698元。
25、证人王某丙的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的二场标会，损失155000元。
26、证人朱某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失69424元。
27、证人苏某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的二场标会，损失38007元。
28、证人史某乙的证言及其提供的会单，证实被告人吴月清参加其妻子陈金菊的标会，造成其损失57242元。
29、证人史某丙的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失60125元。
30、证人汪某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的二场标会，损失87728元。被告人吴月清参加其组织的标会，造成其损失58331元。
31、证人陶某的证言及其提供的会单，证实被告人吴月清参加其组织的标会，损失26442元。
32、证人史某丁的证言及其提供的会单、过数凭条，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失100000元。同时证实，吴月清通过债权转让的方式，欠其101923元。后偿还14719元，扣减后共计欠其187204元。
33、证人杨某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失57500元。被告人吴月清参加其组织的标会，造成其损失42552.5元。
34、证人江某的证言及其提供的会单，证实被告人吴月清参加其组织的标会，造成其损失30490元。
35、证人吴某乙的证言及其提供的过数凭条，证实通过三方债权转让，被告人吴月清欠其76317元。
36、证人张某乙的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失65000元。被告人吴月清参加其组织的标会，造成损失157698.5元。
37、证人董某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的二场标会，损失240200元。
38、证人夏某丙的证言及其提供的会单，证实被告人吴月清参加其组织的标会，损失84286元。
39、证人占某的证言及其提供的会单，证实其参加被告人吴月清组织的一场标会，损失32725元。
40、辨认笔录，证实经证人王某甲、谢某、卢某甲等人的辨认，本案被告人即为会首吴月清。
41、户籍证明，证实被告人吴月清身份情况。
42、受案登记表、抓获经过，证实被告人吴月清于2014年11月4日被嘉善县公安局姚庄派出所民警抓获归案。
43、福鼎市点头民间标会涉案人员处理意见表，证实被告人吴月清未能与参会会员、会首达成还款协议。
上述证据与被告人吴月清的供述与辩解相互印证，足以认定所查明的犯罪事实，本院予以确认。
公诉机关指控认为被告人吴月清造成证人史某甲损失146780元，史某丁损失201923元。经审查，1、证人史某甲证言及其提供会单、被告人吴月清在侦查阶段的供述均证实其参加被告人吴月清组织的标会，造成损失50000元；被告人吴月清参加证人史某甲组织的标会造成证人史某甲损失38850元，共计损失88850元。公诉机关指控的数额，本院予以更正。2、证人史某丁证言及其提供的过数凭条、被告人吴月清在侦查阶段供述均证实其参加被告人吴月清组织的标会，造成损失100000元，被告人吴月清与其通过置换协商的方式，欠其会款87204元，共计187204元。公诉机关指控的数额，本院予以更改。
本院认为，被告人吴月清未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众530人次组织民间标会或参加他人组织的多场民间标会，吸收他人资金，造成多名会员、会首的会金无法收回，直接经济损失达4192205元。公诉机关指控的数额依法予以更正。被告人吴月清在吸收或支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，扰乱当地金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人吴月清到案后能如实供述自己的罪行，属坦白，本院决定予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人吴月清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金200000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月4日起至2019年11月3日止。）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、追缴被告人吴月清非法吸收公众存款资金4192205元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王怀志
代理审判员 夏金莲
人民陪审员 吴彬彬
二〇一五年十月十九日
书 记 员 郑 旖
附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。