福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）鼎刑初字第489号
公诉机关福鼎市人民检察院。
被告人朱香妹，别名朱秀凤，女，1970年5月15日出生于福建省福鼎市，汉族，文盲，无业，户籍地福鼎市，现住福鼎市（。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年5月3日被福鼎市公安局刑事拘留，同月11日被取保候审，2013年11月21日经本院决定同日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。
辩护人吴维泉，男，1967年10月1日出生，汉族。系被告人朱香妹丈夫。
福鼎市人民检察院以鼎检公刑诉（2013）488号起诉书指控被告人朱香妹犯非法吸收公众存款罪，于2013年10月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派代理检察员江洁出庭支持公诉，被告人朱香妹及其辩护人吴维泉到庭参加诉讼。现已审理终结。
福鼎市人民检察院指控：2010年8月至2011年4月间，被告人朱香妹以其本人为会首在本市共组织了15场民间互助会，向相关会员吸收存款，至2011年8月因资金链断裂，导致上述标会相继解散，造成会员王水仙、邓秀花、邵乃篡、苏其弟、陈月华、张雪娟、石月霞、翁慧清等8人损失共计1102930元。2010年5月至2011年6月间，被告人朱香妹在本市参加他人组织的民间标会，造成邓秀花、翁慧清、邵乃篡3名会首损失共计558984元。案发后，被告人对所欠会款进行处理，已清偿王水仙、邓秀花、邵乃篡、苏其弟、陈月华、张雪娟、石月霞等人共计469176元。针对上述指控事实，公诉机关向本院提供了证人王水仙等人证言、会单等书证、被告人供述与辩解等相关证据。认为被告人朱香妹的行为构成非法吸收公众存款罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定追究其刑事责任。
被告人朱香妹对公诉机关指控的事实无异议。但称其在倒会后已挽回部分损失。
辩护人认为，1、被告人朱香妹不构成非法吸收公众存款罪，其所组织的15场互助会是向特定的44人相互集资，会员间系邻居、熟人、朋友、亲戚关系，现有证据亦不足以证明被告人朱香妹具有向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的行为，会员之间的互相集资行为属借贷行为。2、被告人朱香妹具有投案自首情节，应从轻处罚。2012年5月3日被告人朱香妹至福鼎市公安局经侦大队驻点头敬老院临时办案点及点头镇观洋村委会清会办公室要求投案自首，并如实陈述案件经过并提供会单、过数单等材料，应认定为自首。3、证人所陈述的被告人造成的损失与事实不符。被告人在案发后积极自清自理，已通过债权债务抵偿或现金还款等方式全部挽回证人苏其弟、陈月华、张雪娟的损失，证人邵乃篡表示放弃157480元债权并谅解被告人。4、被告人身患遗传性哮喘等多种重病，需要及时治疗，且其子吴振和患有癫痫病需其照顾。综合上述量刑情节，建议对被告人从宽处理，交由社区矫正机构监管。并向法庭提交如下证据：1、福鼎市公安局第9号通告、被告人投案经过，证明被告人有投案自首情节；2、过数凭条、谅解书、汇款申请书，证明被告人朱香妹挽回损失情况；3、被告人朱香妹及其子吴振和疾病证明书、检查报告单、出院记录等材料，证明被告人及其子吴振和的疾病。
经审理查明，2010年8月至2011年4月间，被告人朱香妹采取以优先无息吸收全体会员所缴纳的首月基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方式，在福鼎市点头镇召集会员王水仙等267人次组织了15场民间标会。2011年8月，因被告人朱香妹资金链断裂，致上述民间标会相继解散，造成会员王水仙等人无法收回会金，损失共计人民币937930元（币种下同××。其中，王水仙损失108000元、邓秀花损失242240元、邵乃篡损失109895元、苏其弟损失50000元、陈月华损失77613元、张雪娟损失86940元、石月霞损失213038元、翁慧清损失50204元。
2010年5月至2011年6月间，被告人朱香妹还通过参加邓秀花等人组织的标会，透标会款后未能继续交纳会金，造成会首损失共计人民币558984元，其中邓秀花损失276435元、邵乃篡损失149564元、翁慧清损失132985元。
另查明，被告人朱香妹于2012年5月3日向福鼎市公安局投案。到案后其通过筹集现金还款或与债权人签订债务转让协议等方式挽回损失共计455847元。其中挽回王水仙损失26406元、挽回邓秀花损失173892元、挽回邵乃篡损失100976元、挽回苏其弟损失49682元、挽回陈月华损失77613元、挽回张雪娟损失6402元、挽回石月霞损失17672元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1、证人王水仙证言、会单及辨认笔录，证实其经被告人朱香妹召集参加朱组织的1场民间标会，损失108000元。案发后其与被告人朱香妹达成协议将其中20000元债权转让给他人。
2、证人邓秀花证言、会单及辨认笔录，证实其通过他人介绍参加被告人朱香妹组织的3场民间标会，损失242240元。同时，被告人朱香妹参加其组织的民间标会，造成其损失276435元。案发后其与被告人朱香妹达成协议将其中142000元债权转让给他人，被告人还另支付现金偿还其2000元。
3、证人邵乃篡证言、会单及辨认笔录，证实其经被告人朱香妹召集参加朱组织的2场民间标会，损失109895元。同时，被告人参加其组织的2场民间标会，造成损失149564元。案发后其与被告人朱香妹达成协议将其中86459元债权转让给他人，被告人还另支付现金偿还其2000元。
4、证人苏其弟证言、会单及辨认笔录单，证实其参加朱香妹组织的6场民间标会，在倒会后朱香妹挽回其部分损失，至福鼎市公安局立案时被告人共造成其损失50000元。
5、证人陈月华证言、会单及辨认笔录，证实其经被告人朱香妹召集参加朱组织的2场民间标会，损失77613元。
6、证人张雪娟、会单及辨认笔录，证实其参加朱香妹组织的民间标会，损失86940元。后被告人变现房产偿还其6402元。
7、证人石月霞、会单及辨认笔录，证实其参加朱香妹组织的2场民间标会，损失213038元。案发后被告人变现房产偿还其17672元。
8、证人翁慧清、会单及辨认笔录，证实其参加朱香妹组织的民间标会3场，损失50204元。同时，被告人参加其组织的民间标会，造成其损失132985元。
9、证人朱有玲（1970年出生××证言，证实其系点头镇溪美村党支部书记，被告人朱香妹的丈夫吴维泉曾于2012年某日向其询问关于点头清会办开据证明的人，其告知吴前去福鼎市公安局经侦大队驻点头镇上水带办案点投案做笔录。
10、证人朱国练出具说明，证实2012年5月3日被告人朱香妹的丈夫吴维泉与福鼎市公安局驻点头镇上水带办案点联系，咨询如何投案，民警要求其在投案时提供清会办进行会钱清理情况材料。
11、证人朱有玲（1962年出生××证言，证实其系点头镇清会办观洋片区负责人，朱香妹到点头镇观洋村委会2楼清会工作组办公室不久，点头派出所民警即赶到将朱带走。
12、会单，证实被告人朱香妹组织与参加他人组织的民间标会均采取以会首优先无息吸收全体会员所缴纳的首月基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方式进行。其组织的民间标会共召集267人次。
13、还款情况表、情况说明、银行转账记录证明，证实2012年8月被告人朱香妹通过变卖房产筹取现金，对因民间标会吸收公众资金所造成损失按比例清偿，偿还王水仙损失6406元、挽回邓秀花损失29892元、挽回邵乃篡损失12517元、挽回苏其弟损失3682元、挽回陈月华损失5817元、挽回张雪娟损失6402元、挽回石月霞损失17672元。
14、过数凭证，证实被告人朱香妹、苏其弟与裘秀玲签订债权转让协议，苏其弟将朱香妹欠其的46000元债权转让给裘秀玲，双方结清欠款；被告人朱香妹、陈月华与谢孔生签订债权转让协议，陈月华将朱香妹欠其债权转让给谢孔生，双方结清欠款。
15、福鼎市公安局抓获经过，证实2012年5月3日10时许，点头镇清会办工作人员报警反映被告人朱香妹在点头镇观洋村委会二楼出现，民警即出警将其抓获。
16、被告人朱香妹的户籍证明，证实朱香妹作案时已达完全刑事责任年龄。
17、被告人朱香妹的供述与辩解，证实其以自已名义召集他人组织15场民间标会，会单上的名字朱秀凤是其曾用名，同时其对倒会后通过还款、过数等方式偿还会脚部分损失与上述证人证言相一致。
上述证据相互印证，所证实的内容互相吻合，形成证据锁链，足以认定上述事实。上述证据中证人证言及会单能够证实被告人朱香妹召集了267人次组织了民间标会15场，该行为涉及人数多范围广，符合社会公众定义，辩护人主张被告人朱香妹的行为不属于向社会不特定对象吸收资金的意见与事实不符，本院不予采纳。证人苏其弟陈述被告人朱香妹倒会后经挽回部分损失还欠其50000元与被告人朱香妹的供述及还款情况说明表上所列欠款数额相一致，本院认定该数额为被告人朱香妹造成证人苏其弟损失数额，公诉机关指控该数额为215000元，仅有证人苏其弟供述本院不予采纳。证人朱有玲（1970年出生××、朱国练、朱有玲（1962年出生××证言及福鼎市公安局出具的抓获经过，能够证实被告人朱香妹在其丈夫陪同下确已准备投案，被公安机关捕获，与辩护人提供的关于被告人朱香妹投案的自述材料相印证，本院予以采信。辩护人提供2011年11月2日被告人朱秀凤与张雪娟签订的过数凭条，证明被告人朱秀凤已挽回张雪娟全部损失，与还款情况表及证人张雪娟证言不相符，本院不予采信。辩护人提供的证据2、3为被告人及其儿子疾病证明，本院认为，被告人是否犯有疾病不影响犯罪事实认定与量刑，不予采信，被告人儿子的疾病证明与本案没有关联，本院不予采信。
本院认为，被告人朱香妹未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众组织民间标会或参加他人组织的民间标会，吸收他人资金，造成多名会员、会首的到期会金无法收回，直接经济损失达1496914元。被告人朱香妹在吸收和支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，对当地金融秩序造成重大影响，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。辩护人关于被告人朱香妹不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见本院不予采纳。被告人朱香妹在亲属陪同下确已准备投案，被公安机关捕获，应视为自动投案，且其在到案后如实供述自己的罪行，系自首，结合其到案后积极挽回部分损失的悔罪表现，本院决定予以从轻处罚。辩护人的该项意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人朱香妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金100000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月21日起至2017年1月11日止。）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、继续追缴被告人朱香妹非法吸收公众存款资金1041067元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王怀志
代理审判员 王百灵
人民陪审员 朱 斌
二〇一三年十二月二十日
书 记 员 夏金莲
附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。