河南省商丘市梁园区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1402刑初866号
公诉机关商丘市梁园区人民检察院。
被告人王兵，男，1968年2月15日出生，汉族，大专文化，原河南祥和投资担保有限公司业务经理，住商丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款犯罪，于2016年12月13日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，2017年1月16日被商丘市梁园区人民检察院批准逮捕，同日被商丘市公安局前进分局执行逮捕。
辩护人韩广臣，河南六方律师事务所律师。
商丘市梁园区人民检察院以商梁检刑诉（2017）254号起诉书指控被告人王兵犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员王涛出庭支持公诉，被告人王兵及其辩护人韩广臣到庭参加诉讼。现已审理终结。
商丘市梁园区人民检察院指控：河南祥和投资有限公司（法定代表人马学凯，注册资金3000万元，住所：郑州市金水区英协路51号院7号楼18层1810号，成立日期2013年5月7日，经营范围：投资咨询、对房地产的投资、对农业的投资、股东李彦楼、马学凯。以下简称祥和公司）于2013年5月至2014年4月份期间，在商丘市文化路“海亚春天小区”大门西侧租赁门面房，未经人民银行批准，以高息为诱，公开宣传，向社会不特定群众非法吸收公众存款。被告人王兵应聘为公司业务经理，为祥和公司非法吸收公众存款提供帮助。案发后，经公安机关委托河南鼎诺会计事务所有限公司审计和侦查查明：祥和公司非法吸收公众存款涉案人数27人，合同金额人民币807万元，实收金额人民币770.72万元。王兵个人领取工资和提成约3万余元。公诉机关并向法庭提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、有关书证等相关证据。认为被告人王兵的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。请求依法判处。
被告人王兵对起诉书指控的犯罪事实无异议。但辩称，我吸收存款主要是近亲属的，已全部归还。
辩护人意见，被告人王兵经手的存款已全部还清，不构成犯罪。
经审理查明：河南祥和投资有限公司（法定代表人马学凯，注册资金3000万元，住所：郑州市金水区英协路51号院7号楼18层1810号，成立日期2013年5月7日，经营范围：投资咨询、对房地产的投资、对农业的投资、股东李彦楼、马学凯。以下简称祥和公司）于2013年5月至2014年4月份期间，在商丘市文化路“海亚春天小区”大门西侧租赁门面房，未经人民银行批准，以高息为诱，公开宣传，向社会不特定群众非法吸收公众存款。被告人王兵应聘为公司业务经理，为祥和公司非法吸收公众存款提供帮助。案发后，经公安机关委托河南鼎诺会计事务所有限公司审计和侦查查明：祥和公司非法吸收公众存款涉案人数27人，合同金额人民币807万元，实收金额人民币770.72万元。王兵个人领取工资和提成约4万余元。
上述事实有以下证据证实：
1、被告人王兵供述：我是在文化路海亚春天大门西侧祥和投资担保公司门口看到招聘广告，我去应聘，后来就应聘上了。当时是李彦楼接待的我，李彦楼是公司的总经理。祥和公司的位置在商丘市文化路海亚春天大门西侧一个门面房内，当时招牌写的是祥和投资。我去的时候公司有7、8个人，公司法人是马学凯，总经理是李彦楼，他主要负责公司的全面工作，办公室主任是老郑，财务经理是吴超，他主要是负责公司的财务，业务经理是我和葛某，我俩主要负责公司业务，会计是樊某。我在祥和公司主要负责业务工作，工作内容是做一些抵押担保手续的完善。公司开展业务没有需要我签字审批的手续，祥和公司主要开展的业务是面向社会群众和亲戚朋友吸收存款投资理财，与客户签订借款合同，在一定期限内还本付息。祥和公司做合同是往安阳内黄全景时代广场楼盘做的投资，账户是陈伟朋提供的，资金由陈伟朋支配，我主要是领取工资和投资客户的业务提成。我介绍的集资户有董敏、王某、陈某、ＸＸ，其他人记不清了，钱数我也记不清了。我所涉及的集资款已全部返还给集资户。我是通过集资户合同到期后陆续到祥和公司财务室进行本息还款结算。我没有在顶硕公司工作过。我自己介绍的有董敏20万左右，我哥王某5万，我妻子陈某30万，还有曹某4万元。
2、被害人王某的陈述：我是通过我弟弟王兵了解“河南祥和投资担保公司”的，我弟弟王兵那时跟着一个李总在担保公司上班。我存的钱到期后，钱全出来了，签的理财合同也被河南祥和投资担保公司收回了。
3、被害人陈某的陈述：我是大概在2013年10月份左右投了有30万块钱，因为这投资祥和的钱已经全部出来了，所以手里早就没有投资合同了。我是通过我丈夫王兵了解“河南祥和投资担保公司”的，我丈夫王兵当时是在“河南祥和投资担保公司”上班。王兵在河南顶硕置业有限公司属于挂名股东，具体怎么成为股东的，过程是怎么回事我不知道，但是我知道王兵在顶硕公司既没投资，也没分红，没参与过管理，也没有往顶硕公司介绍过理财客户。在株州路上的顶硕公司成立之后，因为王兵看公司投资方向是外地的，王兵不放心，就辞职不干了。
4、被害人曹某的陈述：我是2014年7月份通过王兵介绍投了4万元钱，本钱是37800元钱。王兵给我说的顶硕公司在安阳市有项目，你把钱放这个公司没事，王兵给我看过内黄施工宣传资料。王兵是祥和公司的经理，葛某是顶硕的法人，王兵应该是在文化路祥和公司负责的，李彦楼是顶硕的总经理。我投的钱除了先期扣除的利息外，没再出来钱，现在我还有37600元的本钱没出来。
5、被害人田保安的陈述：我是通过我的同学丁一介绍了解“河南顶硕置业有限公司”的，丁一是在河南顶硕置业有限公司上班。当时丁一给我说河南顶硕置业有限公司有经济实力，老板葛某有几十处门面房。我把现金都交给丁一，丁一把钱交给河南顶硕置业有限公司的会计范蕊，我就在丁一的办公室等，一会儿丁一就拿着合同让我签字。开始不清楚投资的什么项目，后期出事了我们才知道投的钱用到安阳内黄全景时代广场。
6、被害人余某的陈述：我是通过葛某介绍了解“河南顶硕置业有限公司”的，我们是邻居。葛某就告诉我自己开了一家公司名字是河南顶硕置业有限公司，在安阳内黄投的有房地产，在商丘市买的地开发房地产，我就相信了她。我总共在河南顶硕置业有限公司投资的合同金额是96万元，实际额是90.24万，是在葛某的办公室签的合同，是谁做的合同我不清楚。
7、被害人黄某的陈述：我是通过我的表妹樊某了解“河南顶硕置业有限公司”的，她在河南顶硕置业有限公司上班，是公司会计。2014年8月25日、9月3日在商丘市株洲路建行家属院对面的河南顶硕置业有限公司我表妹的办公室签的合同，两份合同，投入合同金额是65万，实际投资是61.4万。
8、被害人郭某的陈述：2013年8月我是通过葛某到祥和公司投资的，两从合同是150万元，扣除利息是141万，都是三个月的期限。最先我的合同是河南顶硕置业有限公司给签的，到后期河南顶硕置业有限公司出事了不能按照合同执行啦，法人葛某告诉我们河南顶硕置业有限公司集资的所有款项都投到河南保平置业有限公司，葛某说为了保险让我们将原来河南顶硕置业有限公司签订的合同交出来，重新签订河南保平置业有限公司的合同，由河南祥和置业有限公司担保。
9、被害人马某的陈述：我是通过朋友认识的葛某，2014年9月24日在株洲路建行家属院对面与河南顶硕置业有限公司签订的合同，金额是10万元，实际投资9.4万元。
10、被害人崔某的陈述：我是通过同学认识的葛某，说话的时候说到存钱，后来我们到商字“亿龙投资担保”见到了葛某，2013年底，葛某告诉我在株洲路建行家属院对面开了一家顶硕置业有限公司，我就把钱投到了那里，合同金额是17万元，实际投资15.98万元。
11、被害人张某的陈述：2014年9月份，我通过葛某给河南置业有限公司做了两份合同，合同金额是65万元，实际投资61.1万元，都是按2分的利息。
12、被害人李和运的陈述：我是2014年4月28日通过葛某与顶硕置业有限公司签订的合同，合同款是45万元，实际投资42.3万元。开始不清楚是投资什么项目，后来出事了才知道钱投到了安阳内黄时代广场项目。
13、被害人李某的陈述：2014年8月26日通过葛某介绍的顶硕置业有限公司，由河南祥和置业有限公司做担保，合同金额是10万元，实际投资9.4万元。
14、证人吴某证言：河南顶硕置业有限公司的法人是葛某，实际负责人是李彦楼。这个公司和祥和公司其实就是一个公司，只是换了个名字，公司在商丘开展的业务主要是理财，简单说就是高息吸收存款。公司吸收多少存款我不清楚，这个情况公司的会计樊某知道，吸收过来的资金我不过问，都是李彦楼安排资金的用途。
15、证人樊某证言：我在58同城上面看到的招聘信息，到公司后李彦楼接待的我，面试后我就被录取了。我是公司的会计，具体负责整理公司全部集资户个人信息，按期整理应付息人员应付利息，并通过网上银行向集资户付息。公司没有开展具体业务，只是集资群众资金，李彦楼介绍说公司将集资款转到河南保平置业有限公司，该公司在安阳内黄时代广场开发房地产，保平公司支付顶硕公司利息，顶硕公司从中赚取利差，将部分利息支付集资户。除了该项目以外，公司没有其他项目了。李彦楼所有在公司使用的银行卡及网上转账U盾都由吴某管理。
16、证人葛某证言：我总共就介绍七个人，大概有170万左右，我将提成和利息都打给他们本人了，公司没有怎么宣传，都是靠业务员自己拉集资户。我介绍的这些集资户都是自己家的亲戚，我告诉他们就是比银行利息高点，我们公司在安阳有投资的楼盘。转账都是打到李彦楼的账户上，有会计樊某、刘某办理。资金收取后我不知道是怎么运作的，都是有李彦楼负责，吴超是财务总监。
17、证人刘某证言：我是看到河南祥和投资公司门口显示屏上面的招聘信息，我就去应聘，到公司后吴超接待的我，面试后让我回家等通知，过了有两三天李彦楼打电话让我到公司上班。2013年6月份至2014年4月份，我一直是公司的文员，负责打印文件、合同，在公司没有职务。2014年5月份到9月份在河南顶硕置业有限公司干会计。公司没有开展具体业务，只是集资群众资金，李彦楼介绍说公司将集资款转至河南保平置业有限公司，该公司在安阳内黄县开发房地产，保平公司支付顶硕公司利息，将部分利息支付集资户。除了该项目以外，公司没有其他项目了。集资户都是通过业务员介绍到公司理财的。公司集资的资金，刷POS机的款都到李彦楼账上，给现金的有的存到李彦楼卡上，有的存到我的卡上。多数都是刷卡给现金的很少。一般都是吴超给我钱让我退款还利息。
18、有关书证：1、河南鼎诺会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书证实祥和公司吸收存款人数、金额明细表，报案人数27人36份合同，合同金额807万元，实收金额770.72万元，涉案资金出借与河南保平职业有限公司。2、有关借款合同、借据、汇款明细复印件。3、被告人户籍证明、抓获经过等。
以上证据均由控方提供，并经当庭示证、质证，查证属实，确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人王兵违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王兵系河南祥和置业有限公司招聘的业务经理，在该公司没有实际投资，其本人吸收的公众存款已全部归还。且案发后能坦白认罪，犯罪情节较轻。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人王兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币30000元。
二、被告人王兵的违法所得人民币40000元依法予以追缴。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人王兵的刑期自2016年12月13日起至2017年12月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 华 兵
审 判 员 蒋建平
人民陪审员 袁 林
二〇一七年十一月二十九日
书 记 员 郭晓静