山东省临邑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）临刑初字第133号
公诉机关山东省临邑县人民检察院。
被告人张某某，农民。曾因犯盗窃罪，于2000年7月5日被山东省临邑县人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金三千元。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年6月28日被山东省临邑县公安局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经山东省临邑县人民检察院批准，于2014年8月5日被山东省临邑县公安局执行逮捕。现羁押于山东省临邑县看守所。
山东省临邑县人民检察院以临检公诉刑诉（2014）144号起诉书指控被告人张某某犯诈骗罪，于2014年11月5日向本院提起公诉。本院审查受理后，于次日立案，并依法组成合议庭，于2014年11月28日、12月11日公开开庭审理了本案。山东省临邑县人民检察院指派检察员马丽媛、张浩出庭支持公诉。被告人张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省临邑县人民检察院指控：
1、2012年底至2013年下半年，被告人张某某谎称在银行内部有关系，可以帮被害人孟某从工商银行德州市天衢路支行办理贷款，先后以需要收取“活动费”、“资产评估费”、“风险滞纳金”等为名，分多次诈骗孟某13万元。
2、2013年初至2013年下半年，被告人张某某用上述同种手段，分多次诈骗被害人由某29.07万元及金条、香烟等价值14240元贵重物品一宗。
3、2012年下半年至2013年初，被告人张某某用上述同种手段，分多次诈骗被害人马某某8.5万元。
针对上述指控，公诉机关宣读和出示了户籍证明、刑事判决书等书证，证人孟某某、王某某等的证言，被害人孟某、由某等的陈述，被告人张某某的供述与辩解，临邑县价格认证中心出具的涉案物品价格鉴定意见，辨认笔录及照片等证据予以证实。公诉机关认为，被告人张某某之行为已构成诈骗罪，提请依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。
被告人张某某对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，并自愿认罪。在庭审过程中其提出了在三名被害人知晓自己被骗后其给三名被害人各打一份借条的辩护意见。
经审理查明：
1、2012年底至2013年下半年，被告人张某某谎称在银行内部有关系，可以帮助被害人孟某从中国工商银行德州市天衢路支行办理跨地区贷款，先后以需要收取“活动费”、“资产评估费”、“风险滞纳金”的名义，分多次骗取被害人孟某人民币13万元。
2、2013年初至2013年下半年，被告人张某某采用同样的手段，分多次骗取被害人由某人民币29.07万元及金条、香烟等价值1.424万元的贵重物品一宗。
3、2012年下半年至2013年初，被告人张某某采用同样的手段，分多次骗取被害人马某某人民币8.5万元。
综上，被告人张某某共作案3起，诈骗财物价值总计人民币51.994万元。
上述事实，有公诉机关提供经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.书证
（1）被告人户籍证明一份证实，被告人张某某已达到刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。
（2）被害人户籍证明三份证实，被害人孟某、由某、马某某的身份信息等基本情况。
（3）临邑县公安局刑警大队出具的证明四份证实，被告人张某某被抓获情况以及侦查人员多次寻找案中所提及人员任某某、张某甲、王某某、李某某及被告人张某某在人才市场雇来冒充“席行长”的中年男子未果的情况。
（4）临邑县公安局刑警大队出具说明一份证实，张某某、由某、马某某、孟某某在中国工商银行德州市天衢路支行处所开银行卡账号的情况，并证实由某、孟某某、马某某在此处所开银行卡连同密码被张某某骗走。
（5）网上订单一份及由某出具的情况说明一份证实，由某于网上购买万足金Au9999梯形投资金条20g及由某被张某某骗取的1.5万元贵重物品的详细情况。
（6）被告人手写承诺书复印件一份证实，2013年7月3日张某某承诺为邹平景致、兴民两企业所办之事在2013年7月4日前完成，如违背自愿为两家企业自筹资金贰佰万元作为临时周转用，之后继续办理未尽之事。
（7）被告人张某某卡号为62×××44的明细清单证实，被告人张某某该账户在2012年10月1日至2014年7月8日的资金往来情况。
（8）中国工商银行凭证及马某某账户历史明细清单证实，被害人马某某在中国工商银行的开户情况以及其卡号为62×××28的银行卡开户时间为2012年11月22日，于2012年12月3日柜面卡存6万元。
（9）孟某某账号为62×××34的牡丹灵通卡历史明细清单证实，该卡开户时间为2013年1月5日，该账号在2013年1月8日汇款8万元，网转1万元，现余额71.41元。
（10）由某账号为62×××27的牡丹灵通卡历史明细清单证实，该账号开户时间为2013年1月23日，2013年1月28日网转20万元，通过ATM机转账2万元，余额为79.74元。
（11）由某ATM转账凭条五张证实，由某在2013年1月17日向张某某转账三次，每次一万元；在2013年1月19日向张某某转账5700元；在2013年1月28日向自己在德州办理的工行卡内转账20000元。
（12）临邑县公安局刑警大队出具的证明一份证实，涉案账户银行明细中的文字标注内容均为银行查询所得，文字标注系银行工作人员手写。
（13）山东省临邑县人民法院（2000）临刑初字第40号刑事判决书证实，被告人张某某曾因犯盗窃罪于2000年7月5日被判处有期徒刑二年六个月，并处罚金三千元。
（14）全国机动车驾驶人信息资源库查询单一份证实，黑色奥迪冀T×××××小型汽车所有人为李某某。
2.证人证言
（1）证人孟某某的证言证实，其在2013年1月初和孟某、由某一起来到德州见张某某，张某某让其用个人身份证在工商银行德州天衢路支行营业厅办张银行卡，其办理了一张卡号为62×××34的银行卡，并往卡内存100元钱，后将该银行卡给了张某某，密码也告诉了他。其证实了孟某和由某被骗的过程。
（2）证人刘某某的证言证实，在2012年至2013年其任天衢路支行的大堂经理时临邑一名姓张的客户向其做过关于贷款方面的业务资询，但其没为该客户办理过贷款的业务。大概在2012年底、2013年初的时候，姓张的又领着几个人来过银行办银行卡。2013年下半年的时候，被姓张的人领着来办银行卡的那几个人又找来，其告知他们其未接受姓张的人的委托办理贷款业务，他们被骗了，并听说邹平这几个人被姓张的人骗了四、五十万元。同时证实银行里没有一个姓“席”的工作人员。
（3）证人王某某的证言证实，其陪同马某某去德州找张某某帮忙办贷款，其借给马某某6万元，马某某将钱存入一张工商银行的银行卡中，将该卡给了张某某，并将密码告知张某某。后张某某一直推诿，其和马某某发现被诈骗了。
（4）证人高某某的证言证实，2012年年底到2013年年底，张某某经常租其车去德州。他们去过德州市人民医院对面的工商银行两次，还去过美丽华大酒店和贵都大酒店，张某某称帮别人在德州的银行办理贷款，其曾陪张某某和一个叫“老孟”的老板吃过一次饭，跟“老孟”一块儿的还有两个人，其中一个胖子，这个胖子好像叫“小尤”。
（5）证人庞某某的证言证实，其听说张某某因为卖酒、开饭店、盖大院子等原因欠下很多外债，2013年2月份前后张某某曾借给其5万元，一个月后其将钱还给了张某某。
（6）证人邢某某的证言证实，2012年年中的时候，张某某称自己在外边欠了很多钱，找其对象借钱，其曾经借给张某某10万元现金，之后再没有借给张某某钱，到现在张某某也没有还其钱。
（7）证人徐某某的证言证实，临盘街道办事处宴宾舞KTV曾有过一个叫吴某某的女服务员，现在已经离开。
（8）证人王某某的证言证实，禹城市东方大厦只有一个加工金银首饰的柜台，半年前这个柜台的老板是一名老家为浙江的三、四十岁左右的男子，该柜台除加工外还回收金银首饰。2014年年初该男老板将柜台转让给一南方小姑娘。
3.被害人陈述
（1）被害人孟某的陈述证实，被告人张某某以能帮忙办理银行贷款的名义，先后以评估费、保证金、好处费等名义从其处骗了13万元。从由某那儿先后骗了29万元现金加送礼的费用1.5万元，共计30.5万元，其和由某被张某某总共骗了43.5万元。在打保证金的时候，其用的是其哥哥孟某某在德州办的卡号为62×××34的银行卡。其用自己工行账号通过ATM机给张某某工行账号62×××44转过帐，还通过由某的银行账号往其放在张某某处的银行卡转过钱，还使用承兑汇票贴现的方式通过滨州邹平张某的网银打过钱，具体打钱采用的方式其记不清楚了。由某也采用这些方式给张某某打过钱。事发后张某某给其写了一份承诺书。
（2）被害人由某的陈述证实，被告人张某某以能帮忙办理银行贷款的名义，先后以评估费、保证金、好处费等名义从其处骗取财物共计30.5万元。孟某被张某某骗取13万元。两人总共被骗43.5万元。
（3）被害人马某某的陈述证实，2012年下半年的时候，张某某以能帮其办理贷款为名骗了其8.6万元钱，其在得知被骗后扣了张某某一辆车。
4.被告人的供述与辩解
被告人张某某的供述证实，其以能帮忙贷款需要交纳好处费、评估费、风险滞纳金的名义骗取被害人孟某14万余元，骗取由某29万余元和金条、香烟等贵重物品以及骗取马某某8.5万元现金，这些钱都用来还账和消费了。四条苏烟其在一商店换了白将军烟，折算后还得了几百元钱，20克的金条卖给了禹城市区东方大厦最西边朝北的门口左侧一加工金银首饰的小柜台，将一根10克的金条给了临盘宴宾舞KTV的“吴”姓小姐，另一根10克的金条放在自己之前的面包车手盒里，后来找不到了。
5.鉴定意见
山东省涉案物品价格鉴定（认证）结论书德临邑价鉴字（2014）28号证实，四条苏烟、两根10克金条及一根20克金条的现价值总计为14240元。
6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录
（1）孟某某从十二张不同男性正面免冠照片中辨认出8号照片上的人就是多次诈骗孟某和由某钱财的张某某。
（2）马某某从十二张不同男性正面免冠照片中辨认出8号照片上的人就是诈骗其8.6万元钱的张某某。
（3）由某从十二张不同男性正面免冠照片中辨认出8号照片上的人就是多次诈骗其钱财的张某某。
（4）孟某从十二张不同男性正面免冠照片中辨认出8号照片上的人就是多次诈骗其钱财的张某某。
（5）张某某从十二张不同男性正面免冠照片中辨认出5号照片上的人就是被其诈骗的受害人孟某；9号照片上的人就是被其诈骗的受害人由某。
（6）张某某从十二张不同男性正面免冠照片中辨认出8号照片上的人就是其诈骗孟某和由某二人时谎称可以帮其办理贷款的德州工商银行天衢路支行“刘主任”。
（7）张某某从十二张不同男性正面免冠照片中辨认出5号照片上的人就是被其诈骗钱财的马某某。
（8）高某某从十二张不同男性正面免冠照片中辨认出2号照片上的人就是“老孟”；4号照片上的人就是“老尤”；8号照片上的人就是多次租用其车前往德州的张某某。
（9）王某某从十二张不同男性正面免冠照片中辨认出8号照片上的人就是2012年下半年以帮马某某从德州工商银行贷款为由诈骗马某某钱财的张某某。
（10）刘某某从十二张不同男性正面免冠照片中辨认出8号照片上的人就是临邑“姓张”的男子。
（11）刘某某从十二张不同男性正面免冠照片中辨认出9号照片上的人就是2013年下半年的一天来中国工商银行天衢路支行处找其询问，并称被张姓男子诈骗的邹平男子。
上述证据经当庭质证，被告人张某某均无异议，且证据之间能够相互印证，予以确认。
关于被告人张某某提出的其在被害人知晓自己被骗后给被害人各打一份借条的辩护意见，经查，被告人所述自己打借条的行为并无证据予以支持，且其称打借条行为发生在被害人知晓自己被诈骗之后，此时被告人诈骗行为已经既遂，即使打借条行为存在亦不足以阻却诈骗罪的成立，故对被告人张某某的该项辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予以惩处。鉴于被告人张某某自愿认罪，认罪态度较好，依法可以酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：
被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月28日起至2026年6月27日止），并处罚金五万元（罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 樊晓光
审 判 员 王 敏
代理审判员 郭云云
二〇一四年十二月十二日
书 记 员 丁沙沙