广东省佛山市南海区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）佛南法刑初字第1382号
公诉机关佛山市南海区人民检察院。
被告人钟某某（自报名，曾用名钟名伟），男，1983年5月1日出生于广东省英德市，汉族，小学文化，农民，住英德市桥头镇新益村委会大坪组9号，2008年1月7日因犯盗窃罪被佛山市禅城区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元，2008年2月29日刑满释放，因本案于2013年12月19日被羁押，同日被刑事拘留，2014年1月21日被逮捕，现押于佛山市南海区看守所。
佛山市南海区人民检察院以佛南检公诉刑诉（2014）1277号起诉书指控被告人钟某某犯诈骗罪，于2014年5月9日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院于同月19日依法中止简易程序，转换适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市南海区人民检察院指派检察员刘继刚、陈智斌出庭支持公诉，被告人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2013年2月份，被告人钟某某通过手机微信及网络聊天结识被害人孔某某。钟某某谎称自己叫钟名伟，在佛山市南海区中医院做医生，兼营药材生意，与孔某某发展为朋友关系。钟某某取得孔某某的信任后，多次以家属患病为名向孔某某借钱，又取得孔某某的一张佛山市社会保障卡和一张卡号尾数为1628的广东南海农村商业银行的银行卡副卡（下称农商行副卡）及密码。后钟某某自同年3月至11月期间，多次从农商行副卡内提取现金，总额约33万余元。
钟某某为骗取孔某某信任，于同年6月20日为孔某某写下一张金额为20万元、还款时间为2013年8月1日的借条。
钟某某骗取孔某某的赃款，除在同年8月21日转账给黄某某的5000元在破案后追回并发还孔某某外，其他款项均被钟某某挥霍。
就上述指控，公诉机关向法庭出示了下列证据：
1、被害人孔某某的陈述，第一次陈述的内容为：2013年1月份通过微信我认识了一名自称钟名伟的男子。他自称在南海区中医院做医生，并且多次约我和他见面，双方第一次见面是在桂城街道的大润发。过了约两个月，钟名伟对我说他和他老婆离婚了，他把他的汽车、房子还有50万元给了他老婆。有一次他说他外婆瘫痪了，他回清远探望她，当时我和钟名伟的妈妈在网上有联系，钟名伟妈妈说他回来后没几天他外婆就死了，让我不要告诉他，后我告诉钟名伟后他又回清远。同年6月份，钟名伟对我说，他的亲戚说他妈妈有肾积水，他是医生就回去亲自帮他妈做手术，做完后他妈妈的肾已坏死需要换肾，他想把自己的肾给他妈妈，但之前他花费了5万元也做过手术，身体条件不符，现在需要买肾，要15万元。从那时开始，钟名伟就开口问我借钱。我当时提议他把他的房子卖了，但他说卖了房他妈病好后就没地方住，他说他会还钱给我，他只要退出医生这个工作，医院就会给他十几万元的补偿。于是我就相信了他，通过现金和银行转账、取款等方式共借了20多万元给他，并且钟名伟也写下一张借条。但至今，钟名伟都以各种理由没有归还。我到南海区中医院查询，该医院没有钟名伟这个人。
第二次陈述的补充内容为：我怕被家人知道责骂，之前报案不敢如实反映诈骗的总额，仅称被骗20多万元，现我打印了银行流水清单作补充反映。自称钟名伟的男子共诈骗了我34.8万元。钟名伟通过用我的银行卡刷卡消费、取款、转账等方式骗取钱财，其中银行流水记录反映的有32.5万元，没有银行流水记录由我直接给钟名伟现金的有1.7万元。2013年9月30日左右，我和钟名伟在大润发时，钟名伟说钱已用去治病了，无钱花，向我借2000元。同年10月5日左右，在桂城街道叠北的一个“孪锋”修车档门口，钟名伟说要帮他妈妈黄某某赎回抵押在当铺的黄金戒为由指向我借款5000元。同月22日左右，在“孪锋”修车档门口，钟名伟说无钱花问我借钱，我就说借100元够不够，他说不够，我就开玩笑的问他1万元够不够。我以为他会不好意思真的再向我借款1万元，我就从挂包内取出1万元（白纸包扎完整的）拿在手上晃了一下。他看见后马上拿过去放在裤袋里，我对他说你给回我，你放一放就好。他说他只是在裤袋内放一下，等一会儿给回我。他到临走的时候马上下了我的车，我也没有喝住他叫他给回我那1万元。我当时也赶时间去上班，就驾车离开了。我借给他那么多钱，我以为他日后会自觉存钱到我给他的银行卡还钱，但他到欠条还款日也没有归还欠款。钟名伟刷卡消费后骗我说是在广州南方医院等地方治病消费的，后来我询问过银行，那些刷卡消费根本不是在南方医院消费的，后来回想种种迹象我知道钟名伟是诈骗我钱财。
同年5月20日13时许，钟名伟拿我的银行卡到桂城街道叠滘叠北农商银行取款5万元，由于银行需要身份证，他打电话给我。后我拿身份证到银行，银行工作人员说取4.9万元不需要身份证，所以我取了4.9万元给他，并给了他现金1000元，合共5万元。钟名伟以他妈妈黄某某肾坏死需要换肾为由骗我借5万元给他，当时钟名伟的朋友钟某甲在现场见证。同月27日14时许，钟名伟打电话叫我到狮山镇松岗石泉农商银行，钟名伟说他妈妈黄某某肾坏死需要换肾做手术向我借款6万元，我拿身份证在银行取款6万元给他，其朋友钟某甲开车接也在现场。我被骗的其他款项都是他在我给他的银行卡副卡内取的，有账户明细查询单可查询。
经辨认，被害人孔某某辨认出被告人钟某某就是自称钟名伟的男子。
2、证人钟某甲（钟某某堂哥）的证言，内容为：2013年5月份左右，我和钟某某还有一名叫“阿冰”的女青年一起喝过几次茶，我还留有“阿冰”的电话。钟某某和我说“阿冰”是他妻子。有一次，我驾驶粤EZ＊＊**号黑色小汽车搭载钟某某去桂城街道叠北一农商银行，钟某某跟“阿冰”拿钱，是否借钱我就不清楚。还有一次，我同样驾驶粤EZ＊＊**号黑色小汽车搭载钟某某去狮山镇松岗一农商银行拿钱，具体多少钱我不清楚。当时我还问钟某某为什么要走这么远拿钱，钟某某说他老婆在松岗开厂，所以去松岗与“阿冰”拿钱。钟某某具体跟“阿冰”拿了多少钱我没有问，大约有几万元。
3、证人黄某某的证言及相关辨认笔录，内容为：2012年7月份左右，我使用手机QQ同意加入了钟某某的QQ。约一个月后，QQ聊天时钟某某自称是南海区中医院妇科实习生，叫钟名伟，广州市人。同年9月份中旬的一天20时许，我们在桂城街道凯德广场见面吃饭，见面后我们确定了情侣关系。同年10月10日，我离婚，后他就经常到我家与我同居大约一年。2013年4月份开始，他就慢慢少回我家里，我发现钟某某的微信和孔某某的微信（微信名为“猪猪包”）有亲密关系，我就问钟某某，他说他现在做药材生意需要找孔某某借钱。我觉得他说的都是假话，并多次叫他带我去看他做药材的地方，但是他一直不愿意带我去看。我不清楚钟某某与孔某某具体是什么关系。我和钟某某经常吵架，我向钟某某提出分手。同年11月21日，钟某某拿走所有衣服正式离开我家，他离开后还多次打电话和发短信给我，但我没有理他。
钟某某说做药材生意要出差让我汇款4000元到他农行卡，后他又以各种理由叫我向他农行卡汇款5000元，我还有一张内有2500多元的农行卡又给他花得只剩下几元，钟某某共骗走我1.1万元。我多次催钟某某还款，钟某某向孔某某借钱并从孔某某的账户汇款至我的建行账户，我愿意将这笔钱退给公安机关再发还孔某某。
经辨认，证人黄某某辨认出被告人钟某某，其曾用名为钟名伟。
4、借条，内容为：钟名伟于2013年6月20日10时30分，向孔某某借现金20万元整，钟名伟要从2013年8月1日还清给孔某某，落款人为钟名伟，落款日为2013年6月20日。
5、广东南海农商银行出具的户名为梁某某、账号为800100007371＊＊＊＊＊的账户自2013年1月1日至同年11月20日期间的明细查询清单共5张，内容为：被害人孔某某对账户流水明细查询内容，其对钟某某采用卡柜台取款、ATM取款、异地跨行取款、同城跨行取款、农信银通兑方式骗取的款项情况通过画下划线方式予以标出，其中，三张流水清单确认的钟某某取款金额分别为237000元、54500元、29000元，总额为320500元。画线的账户流水明细中包括孔某某所陈述的在银行使用银行卡取款4.9万元、6万元的明细。
6、退款说明、领条，内容为：黄某某出具说明愿意将孔某某转入其账户的5000元退回桂城派出所，由民警发还孔某某；后民警将该5000元于2013年12月31日退还孔某某。
7、佛山市南海区中医院出具的证明，内容为：经查询，南海区中医院在职人员的名册及全部人事档案资料，该院职工（含正式聘用员工及临时工）中无姓名为钟名伟或钟某某的员工（含在职和近五年内离职的医生、护师、药师、行政人员等）。
8、通话清单，内容为：被告人钟某某使用的139272＊****手机号在2013年9月至11月和被害人孔某某使用的139286＊****手机号联系密切，同年12月两人通话联系1次，短信联系7次；钟某某使用的150155＊****手机号与被害人孔某某使用的139286＊****手机号在2013年9月至11月联系密切，同年12月份没有通话联系，只有短信联系。
9、扣押决定书、扣押清单、发还清单、移交涉案财物清单，内容为：民警抓获被告人钟某某时，在其身上起获手机3台、孔某某的佛山市社会保障卡1张、火车票3张、名片1张；其中，佛山市社会保障卡已发还孔某某。
10、公安机关出具的归案情况说明，内容为：2013年12月19日，民警在广州北车站巡逻时，发现停站列车上一名旅客为网上在逃人员钟某某，遂将其带回广州铁路公安处广州北火车站派出所。
11、被告人钟某某的供述及相关辨认材料，内容为：我总共有两个名字，之前用过“钟名伟”这个名字，现在用“钟某某”这个名字。2012年2月份左右，我记不清楚是QQ还是微信加“阿冰”（她的网名叫“猪猪包”）为好友从而认识她，后发展为男女关系。孔某某是南海区狮山镇松岗人，我大约诈骗她几十万元，具体金额我记不清楚。孔某某亲手交到我手上的现金是20万元，我写过欠条给她。孔某某还给了我一张农商银行卡，我记不清楚卡号，我用这张银行卡在银行柜员机取过很多次钱，具体多少次记不清楚。孔某某给过我一张佛山市社会保障卡，该卡在我被抓获时已被民警扣押。我诈骗孔某某的钱都被我花光，我没有将钱汇给我亲戚，现在也没有能力还钱。我和孔某某说过我在南海区中医院工作，但是实际上我没有在南海中医院工作过。我也没有做药材生意。
经辨认，被害人孔某某提供的5张账户明细查询清单中，被告人钟某某对被害人孔某某采用划线方式确认他取得的款项金额予以确认，除其中一笔款项115000元不是其取的外，其辨认了其从孔某某银行卡账户内取得的款项总金额为320500元。
此外，公诉机关还向法庭出示了被告人的人口信息及刑事判决书、释放证明书、入所健康检查笔录。
公诉机关认为被告人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人辩称没有诈骗被害人财物，被害人没有给其现金，只是自愿将银行卡给其使用。
经审理查明，公诉机关指控被告人诈骗的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。
另据公安机关出具的扣押清单，本院补充查明，2013年12月19日，钟某某被民警抓获归案，民警从其身上起获手机3台、孔某某的佛山市社会保障卡1张、火车票3张、名片1张。
关于被告人辩解没有诈骗被害人财物的意见，经查，被害人的陈述及被告人在侦查阶段的供述及相关辨认笔录一致证实，被告人以虚假的个人信息与被害人交往并获取信任后，取得被害人银行卡一张及密码，并采取虚构事实以各种理由或借口向被害人借取或者通过使用银行卡取得被害人的财物，且获得钱财后不予归还并逃匿的方式，从而骗取被害人的财物；其中，被告人向被害人拿取了部分财物的事实，有证人钟某甲、黄某某的证言及被告人出具的借条予以佐证；被告人在侦查阶段供述了诈骗被害人的犯罪事实并确认了诈骗金额，现当庭翻供但没有正当理由及事实依据，其在侦查阶段的供述可予以采信。综上，被告人的该点辩解意见理据不足，本院不予采纳。
本院认为，被告人钟某某以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关所控罪名成立。被告人有前科劣迹，酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五
十三条之规定，判决如下：
一、被告人钟某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月19日起至2018年6月18日止。罚金从本判决发生法律效力之日起30日内缴纳）。
二、扣押的手机3台、火车票3张、名片1张，由暂扣机关自行处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本—份，副本二份。
审 判 长 黄小明
代理审判员 李 军
人民陪审员 都海莲
二〇一四年八月四日
书 记 员 周敏儿
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。