四川省苍溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川0824刑初28号
公诉机关苍溪县人民检察院。
被告人李炳志，男，生于1988年8月8日，汉族，初中文化，安徽省利辛县人，无业，住利辛县。2016年6月21日因涉嫌妨害信用卡管理罪被苍溪县公安局刑事拘留，同年7月28日经苍溪县人民检察院批准由苍溪县公安局执行逮捕。现羁押于苍溪县看守所。
被告人姚坤，男，生于1990年12月24日，汉族，初中文化，四川省苍溪县人，无业，住苍溪县。2016年7月2日因涉嫌妨害信用卡管理罪被苍溪县公安局取保候审，2017年4月11日经苍溪县人民检察院决定由苍溪县公安局执行逮捕。现羁押于苍溪县看守所。
被告人陈嘉真，曾用名陈建新，男，生于1995年10月28日，汉族，初中文化，四川省江油市人，农民，住江油市。2016年6月21日因涉嫌妨害信用卡管理罪被苍溪县公安局刑事拘留，同年7月28日经苍溪县人民检察院批准由苍溪县公安局执行逮捕。现羁押于苍溪县看守所。
苍溪县人民检察院以苍检公刑诉[2017]11号起诉书指控被告人李炳志、姚坤、陈嘉真犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2017年3月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍溪县人民检察院指派代理检察员经红霞出庭支持公诉，被告人李炳志、姚坤、陈嘉真到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，
一、被告人李炳志、姚坤共同犯罪的事实
2016年3月至5月，被告人姚坤为了转卖获利，从寇某某、刘某、张某某、罗某某、喻某某、侯某处收购了40张银行卡和相应的信息资料（密码、开户单、身份证复印件等），并加价卖给被告人李炳志，被告人李炳志又高价卖给他人。
1、2016年3月、4月，被告人姚坤从寇某某处购买户名为寇某某的银行卡9张和相应的信息资料，其中新都桂城村镇银行卡、工商银行卡、中国银行卡、乐山市商业银行卡、四川农村商业银行各1张，南充市商业银行卡、农业银行卡各2张；2016年4月，从寇某某处购买户名为侯安的工商银行卡1张及相应的信息资料；2016年5月，从寇某某处购买户名为喻某某、侯某的银行卡各2张及相应的信息资料，均为农业银行和工商银行卡。
2、2016年3月底，被告人姚坤从刘某处购买户名为刘某的银行卡5张及相应的信息资料，其中广元市贵商村镇银行卡、绵阳市商业银行卡各2张，四川农村商业银行卡1张。
3、2016年4月，被告人姚坤通过寇某某的介绍，从张某某、罗某某处购买户名为张某某、罗某某的银行卡各5张及相应的信息资料，其中工商银行卡、南充市商业银行卡、四川农村商业银行卡、交通银行卡、中国银行卡每人各1张。
4、2016年5月，被告人姚坤通过寇某某的介绍，从喻某某处购买户名为喻某某的银行卡5张及相应的信息资料，其中中国银行卡、南充市商业银行卡、乐山市商业银行卡各1张，四川农村商业银行卡2张；从侯某处购买户名为侯某的银行卡6张及相应的信息资料，其中中国银行卡、南充市商业银行卡、乐山市商业银行卡各1张，四川农村商业银行卡3张。
被告人李炳志除购买上述银行卡外，于2016年1月、2月，从被告人姚坤处购买户名为姚坤的银行卡9张，其中成都银行卡、成都农村商业银行卡、浦东发展银行卡、德阳银行卡、恒丰银行卡、农业银行卡、攀枝花银行卡各1张，包商银行卡2张。
二、被告人李炳志、陈嘉真共同犯罪的事实
2016年6月，被告人陈嘉真为了转卖获利，从易某某、韩某、解某某处收购了20张银行卡和相应的信息资料，并加价卖给被告人李炳志，被告人李炳志又高价卖给他人。
1、2016年6月初，被告人陈嘉真从易某某处购买户名为易某某的银行卡8张及相应的信息资料，其中南充市商业银行卡、恒丰银行卡、哈尔滨银行卡、成都农村商业银行卡、成都银行卡、邮政储蓄银行卡、农业银行卡、浙江民泰银行卡各1张。
2、2016年6月初，被告人陈嘉真从韩某处购买户名为韩某的银行卡6张及相应信息资料，其中恒丰银行卡、南充市商业银行卡、成都银行卡、成都农村商业银行卡各1张，包商银行卡2张。
3、2016年6月中旬，被告人陈嘉真从解某某处购买户名为解某某的银行卡6张及相应的信息资料，其中南充市商业银行卡、浙江民泰银行卡、恒丰银行卡、成都农村商业银行卡、哈尔滨银行卡、成都银行卡各1张。
被告人李炳志除购买上述银行卡和相应的信息资料外，于2016年4月，从被告人陈嘉真处购买户名为陈嘉真的银行卡8张，其中成都农村商业银行卡、南充市商业银行卡、浙江民泰银行卡、恒丰银行卡、农业银行卡、中信银行卡、哈尔滨银行卡、兴业银行卡各1张。
另从被告人陈嘉真处扣押户名为赵铃的银行卡6张和相应的信息资料，户名为杨林的银行卡1张和相应的信息资料。
三、被告人李炳志、彭玘（另案处理）共同犯罪的事实
2016年4月至6月，彭玘为了转卖获利，从杨某某、刘某某、马某某处收购了12张银行卡和相应的信息资料，并加价卖给被告人李炳志，被告人李炳志又高价卖给他人。
1、2016年4月、5月，彭玘从杨某某处购买户名为杨某某的银行卡7张和相应的信息资料，其中哈尔滨银行卡、民生银行卡、成都银行卡、浙江民泰银行卡、兴业银行卡、交通银行卡、成都农村商业银行卡各1张。
2、2016年6月初，彭玘从刘某某处购买户名为刘某某的银行卡2张和相应的信息资料，其中中国银行卡、农业银行卡各1张。
3、2016年6月初，彭玘从马某某处购买户名为马某某的银行卡3张，其中成都银行卡、浦东发展银行卡、中国银行卡各1张。
被告人李炳志除购买上述银行卡和相应的信息资料外，于2016年2月、3月，通过另一名男子从彭玘处购买户名为彭玘的银行卡6张和相应的信息资料，其中重庆银行卡、德阳银行卡、成都银行卡各2张。
综上，被告人李炳志收买、非法提供给他人信用卡共95张，被告人姚坤收买、非法提供给他人信用卡共49张，陈嘉真收买、非法提供给他人信用卡共35张。
2016年6月8日被告人姚坤主动投案，并于同年6月20日协助抓捕被告人李炳志、陈嘉真和彭玘。
上述事实，三被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有物证银行卡、U盾、银行个人业务回执单、身份证复印件、工作手册、电话卡、快递回执单等，书证扣押决定书、扣押清单、涉案物品照片、证人寇某某、易某某、杨某某等人的银行卡开户资料及银行卡交易明细，被告人李炳志、姚坤及彭玘的银行卡交易明细清单，归案情况说明等，证人喻某某、侯某、韩某等人的辨认笔录，被告人李炳志、姚坤、陈嘉真和彭玘的辨认笔录，证人寇某某、刘某、张某某、罗某某、侯某1、喻某某、侯某、易某某、韩某、解某某、杨某某、刘某某、马某某等的证言，被告人李炳志、姚坤、陈嘉真和彭玘的供述和辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李炳志、姚坤、陈嘉真收买他人信用卡以及相关信息资料并非法提供给他人，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，侵犯了信用卡管理秩序，且数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应当依法追究三被告人的刑事责任。苍溪县人民检察院指控被告人李炳志、姚坤、陈嘉真犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人李炳志、姚坤、陈嘉真均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。案发后，被告人姚坤自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可依法予以减轻处罚。被告人姚坤协助抓捕同案被告人李炳志、陈嘉真和彭玘，系立功，可依法予以减轻处罚。被告人李炳志、陈嘉真归案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，可予以从轻处罚。
据此，根据三被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条、第二十六条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条之规定，判决如下：
一、被告人李炳志犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑七年,并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月21日起至2023年6月20日止。罚金限本判决生效后立即缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
二、被告人姚坤犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月,并处罚金人民币3万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月11日起至2019年10月10日止。罚金限本判决生效后立即缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
三、被告人陈嘉真犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年,并处罚金人民币5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月21日起至2020年6月20日止。罚金限本判决生效后立即缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于四川省广元市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 彭代荣
审 判 员 刘 琼
人民陪审员 徐培珍
二〇一七年六月二日
书 记 员 张 彬
附：本案适用的相关法条
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。