新疆维吾尔自治区焉耆回族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）新2826刑初198号
公诉机关焉耆回族自治县人民检察院。
被告人杨志衡，男，1992年11月6日出生，汉族，户籍地：湖北省孝昌县，现住址同上。2017年2月8日因涉嫌诈骗罪被焉耆县公安局刑事拘留，同年3月17日因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被逮捕。现羁押于焉耆县看守所。
辩护人马全海，新疆天通律师事务所律师。
被告人陈文，男，1993年3月3日出生，汉族，户籍地：湖北省孝昌县，2017年2月8日因涉嫌诈骗罪被焉耆县公安局刑事拘留，同年3月17日因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被逮捕。现羁押于和硕县看守所。
被告人朱传将，男，1993年2月28日出生，汉族，户籍地：湖北省孝昌县，2017年2月8日因涉嫌诈骗罪被焉耆县公安局刑事拘留，同年3月17日因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被逮捕。现羁押于和硕县看守所。
辩护人刘焉群，新疆平德律师事务所律师。
焉耆县人民检察院以焉检公诉刑诉（2017）199号起诉书指控被告人杨志衡、陈文、朱传将犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年8月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。焉耆县人民检察院检察员刘自勇、臧金艳、被告人杨志衡及其辩护人马全海、被告人陈文、被告人朱传将及其辩护人刘焉群到庭参加诉讼。现已审理终结。
焉耆县人民检察院指控：1、2016年11月期间，杨某（另案处理）找到被告人杨志衡，让其帮忙找他人办理手机卡、银行卡，且银行卡需绑定U盾，并要求提供办卡人身份证正反面照片，承诺每张银行卡支付700元报酬。杨志衡遂找到被告人陈文、朱传将，告知二人银行卡可以出售，让二人用自己的身份证办理了手机卡、银行卡、U盾。陈文按照杨志衡的要求，用自己的身份证办理了1张手机卡，并在湖北省武汉市工商银行、湖北省孝昌县农村商业银行、邮政银行办理了3张银行卡，其中2张绑定U盾，后以1200元的价格将3张银行卡及手机卡、U盾出售给杨志衡，并将自己的身份证正反面拍照后通过微信发送给杨志衡。朱传将按照杨志衡的要求，用自己的身份证办理了1张手机卡，并在湖北省武汉市汉口银行、湖北省武汉市农村商业银行办理了2张银行卡，均绑定了U盾，后以1600元的价格将2张银行卡及手机卡、U盾出售给杨志衡，并将自己的身份证正反面拍照后通过微信发送给杨志衡。杨志衡将收购的5张银行卡、2张手机卡、4个U盾以3500元的价格转卖给杨某，并向杨某提供了陈文、朱传将身份证正反面照片。杨某利用收购的银行卡帮助他人套取诈骗犯罪所得。其中以陈文身份证办理的号码为×××的湖北省孝昌县农村商业银行卡，被以陈文身份申请的广东省韶关市乐家预包装食品超市POS机绑定；以朱传将身份证办理的号码为×××的湖北省武汉市农村商业银行卡，被以朱传将身份申请的广东省韶关市小幸福超市POS机绑定。
2、2016年11月下旬，被害人丁某为办理高额度信用卡，在网上点击链接进入一家所谓的广发银行办卡中心，在办卡过程中丁某按照对方要求分别向对方提供的三个账号中打款17100元，其中14800元打入号码为×××的账号中，该账号通过韶关市乐家预包装食品超市POS机刷卡1300元，通过韶关市小幸福超市POS机刷卡4400元。
3、2016年12月上旬，被害人张某为办理高额度信用卡，用手机在百度上搜索了”信用卡办理”，并在网上申请了邮政银行信用卡。后张某接到自称为北京某担保公司工作人员的电话，该工作人员给其推荐了广发银行信用卡，并要求张某向提供的账号中打款。张某按照要求分多次向对方提供的号码为×××的账号中打款107100元，该账号通过韶关市乐家预包装食品超市POS机刷卡10700元，通过韶关市小幸福超市POS机刷卡10000元。
焉耆县人民检察院向本院移送了指控被告人杨志衡、陈文、朱传将犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、被告人供述和辩解等有关证据，认为被告人杨志衡、陈文、朱传将的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，提请本院依法对三被告人予以惩处。
被告人杨志衡、陈文对起诉书指控的犯罪事实无异议，并当庭认罪。被告人朱传将不清楚自己的行为是否构成犯罪。其辩护人提出的辩护意见是：被告人朱传将客观上虽然实施了出售2张银行卡的行为，但其没有犯罪动机，主观上没有掩饰、隐瞒犯罪所得的故意，与明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒有明显区别，且朱传将并未从中分得任何赃款，情节轻微。朱传将自首到案后如实供述涉案事实，为自己的行为深深悔过，鉴于被告人的行为社会危害性不大，建议对朱传将不做犯罪处理。
经审理查明：1、2016年11月期间，杨某（另案处理）找到被告人杨志衡，让其帮忙找他人办理手机卡、银行卡，且银行卡需绑定U盾，并要求提供办卡人身份证正反面照片，承诺每张银行卡支付700元报酬。杨志衡遂找到被告人陈文、朱传将，告知二人银行卡可以出售，让二人用自己的身份证办理了手机卡、银行卡、U盾。陈文按照杨志衡的要求，用自己的身份证办理了1张手机卡，并在湖北省武汉市工商银行、湖北省孝昌县农村商业银行、邮政银行办理了3张银行卡，其中2张绑定U盾，后以1200元的价格将3张银行卡及手机卡、U盾出售给杨志衡，并将自己的身份证正反面拍照后通过微信发送给杨志衡。朱传将按照杨志衡的要求，用自己的身份证办理了1张手机卡，并在湖北省武汉市汉口银行、湖北省武汉市农村商业银行办理了2张银行卡，均绑定了U盾，后以1600元的价格将2张银行卡及手机卡、U盾出售给杨志衡，并将自己的身份证正反面拍照后通过微信发送给杨志衡。杨志衡将收购的5张银行卡、2张手机卡、4个U盾以3500元的价格转卖给杨某，并向杨某提供了陈文、朱传将身份证正反面照片。杨某利用收购的银行卡帮助他人套取诈骗犯罪所得。其中以陈文身份证办理的号码为×××的湖北省孝昌县农村商业银行卡，被以陈文身份申请的广东省韶关市乐家预包装食品超市POS机绑定；以朱传将身份证办理的号码为×××的湖北省武汉市农村商业银行卡，被以朱传将身份申请的广东省韶关市小幸福超市POS机绑定。
2、2016年11月下旬，被害人丁某为办理高额度信用卡，在网上点击链接进入一家所谓的广发银行办卡中心，在办卡过程中丁某按照对方要求分别向对方提供的三个账号中打款17100元，其中14800元打入号码为×××的账号中，该账号通过韶关市乐家预包装食品超市POS机刷卡1300元，通过韶关市小幸福超市POS机刷卡4400元。
3、2016年12月上旬，被害人张某为办理高额度信用卡，用手机在百度上搜索了”信用卡办理”，并在网上申请了邮政银行信用卡。后张某接到自称为北京某担保公司工作人员的电话，该工作人员给其推荐了广发银行信用卡，并要求张某向提供的账号中打款。张某按照要求分多次向对方提供的号码为×××的账号中打款107100元，该账号通过韶关市乐家预包装食品超市POS机刷卡10700元，通过韶关市小幸福超市POS机刷卡10000元。
上述事实，有下列证据予以证实：
一、书证：
1、羁押证明，证实被告人朱传将、陈文、杨志衡因涉嫌诈骗，于2017年2月8日羁押于湖北省孝昌县看守所。2017年2月9日，3名被告人被焉耆县公安局民警闫玮、ＸＸ带走。
2、特约商户基本信息，证实朱传将在武汉市农村商业银行光谷支行办理的银行卡（卡号：×××）绑定了POS机，商户名称为小幸福超市，商户编号为836XXXXXXXX0012，经营者为朱传将，办理日期为2016年11月29日；陈文在湖北省孝昌县农村商业银行股份有限公司中山街支行办理了一张卡号为×××的银行卡。该银行卡绑定了POS机，商户名称为乐家预包装食品超市，商户编号为836XXXXXXXX0031，经营者为陈文，办理日期2016年11月21日；陈文在中国工商银行武汉宗关支行办理了卡号为×××的银行卡，并绑定了POS机，商户名称为欢乐购食品超市，商户编号836582754110059，办理日期为2016年11月18日。
3、查询客户基本信息单，证实朱传将在武汉农村商业银行光谷支行办理的×××的银行卡在2016年11月20日至12月22日支取现金328200元。
4、湖北省孝昌县农村商业银行股份有限公司出具账户明细查询单，证实2016年11月18日，陈文在湖北省孝昌县农村商业银行办理了号码为×××的银行卡。该银行卡在2016年11月18日至2016年12月23日取款转账金额为664633元。
5、调取证据通知书、中国银联股份有限公司湖北分公司业务清单，证实2016年12月9日，焉耆县公安局从中国银联股份有限公司湖北分公司调取卡号为×××、×××、×××银行卡自开卡至2016年12月9日刷取POS机终端记录、终端注册人信息及地址。2016年11月29日，卡号为×××的银行卡收到一般转账14800元。对方卡号为×××，交易地点为焉耆回族自治县新城路邮政支局；2016年12月6日，卡号为×××的银行卡通过商户代码为836XXXXXXXX0031的韶关市乐家预包装食品超市的POS机刷卡消费1300元。同日，该银行卡先后2次通过商户代码为836XXXXXXXX0012的韶关市小幸福超市POS机刷卡消费4400元。
6、调取证据通知书、中国邮政储蓄银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行孝感市付冲支行出具的一本通/绿卡通交易明细，证实2016年12月8日，焉耆县公安局从中国邮政储蓄银行孝感市付冲支行调取卡号为×××的银行卡基本信息，自2016年11月1日至12月6日的交易明细、取款地点、交易对手账户信息及取款视频监控录像；2016年11月29日，邱隆俊的×××银行卡通过焉耆回族自治县新城路营业所自助银行转入2000元。
7、调取证据通知书、中国农业银行银行卡交易明细清单、借记卡账户主档查询单，证实2016年12月2日，焉耆县公安局从中国农业银行焉耆支行调取账号为×××自2016年11月1日至12月2日的账户交易明细清单和支出款项的账户信息、交易时间、地点、用户名、卡户银行信息；2016年11月23日，陈玉荣的卡号为×××的银行卡通过编号为302506的农行打入200元。
8、调取证据清单、中国工商银行孝感孝南支行、中国工商银行焉耆支行交易明细，证实2016年12月8日，焉耆县公安局从中国工商银行孝感孝南支行调取卡号为×××银行卡的账户信息及自2016年11月1日至12月8日交易明细、取款地点、对手账户信息、取款视频录像；2016年11月29日，卡号为×××*****7171的银行卡通过ATM机向周庆雄名下的×××的工商银行卡转账14800元。开户地区号为4000，深圳，开户日期为2016年11月18日。
9、调取证据通知书、POS机开户信息表、POS机刷卡消费记录单，证实2016年12月20日焉耆县公安局从北京随行付支付有限公司调取了终端号为30555697、30676590、30566205、30673534、30555722、30566176、30461507、30461500、30502684等POS机开户人基本信息、POS机绑定手机号码、POS机所在位置以及POS机自启用至今的流水详单。商户编码为836XXXXXXXX0012的POS机商户商编为韶关市小幸福超市，营业地址为广东省韶关市武江区西联镇沐溪新村细村1号楼首层，联系人为朱传将，创建日期为2016年11月29日，结算人为朱传将，结算人身份证号码为×××，结算账号为×××，开户行名称为武汉农村商业银行光谷支行；商户编码为836XXXXXXXX0031的POS机商户商编为韶关市乐家预包装食品超市，营业地址为广东省韶关市新丰县新丰县回龙镇回龙街，联系人为陈文，创建日期为2016年11月21日，结算人为陈文，结算人身份证号码为×××，结算账号为×××，开户行名称为湖北孝昌农村商业银行股份有限公司中山街支行；卡号为621226******7078的银行卡于2016年12月6日在商户编码为836XXXXXXXX0012、商户商编为韶关市小幸福超市的POS机上先后分两笔成功消费400元和4000元；卡号为622848******9471的银行卡于2016年12月11日在商户编码为836XXXXXXXX0012、商户商编为韶关市小幸福超市的POS机上成功消费10000元；卡号为621226******7078的银行卡于2016年12月6日在商户编码为836XXXXXXXX0031，商户商编为韶关市乐家预包装食品超市的POS机上成功消费1300元；卡号为622848******9471的银行卡于2016年12月11日在商户编码为836XXXXXXXX0031，商户商编为韶关市乐家预包装食品超市的POS机上成功消费10700元。
10、接受证据材料清单、中国农业银行转账凭证复印件、支付宝转账记录复印件，证实2016年12月12日，办案民警阿斯年、金栋收到张某提供的中国农业银行转账凭证15张、支付宝转账记录8张。2016年12月11日，卡号为×××的银行卡通过中国农业银行ATM机15次进款，金额分别为400元、10000元、4500元、1800元、100元、10000元、100元、10000元、4900元、6900元、200元、4600元、500元、300元、6800元。内蒙古农村信用社联合社向徐坤转款8次，2016年12月5日20时46分转款300元，2016年12月11日分别转款9000元、1700元、5000元、5000元、8000元、8000元、9000元。
11、鄂托克前旗公安局调取证据通知书、调取证据清单、鄂托克前旗农村信用合作联交易明细，证实2016年12月13日鄂托克前旗公安局从鄂托克前旗农村信用合作联社调取了户名为张某、卡号为×××的银行卡近一个月的交易明细。2016年12月11日卡号为×××的银行卡分别通过网上银行协议付款1700元、5000元、5000元、8000元、8008元、9009元、9009元。
12、鄂托克前旗公安局调取证据通知书、调取证据清单、中国农业银行业务凭证和交易明细，证实2016年12月13日鄂托克前旗公安局从中国农业银行鄂托克前旗支行调取了户名为徐坤、卡号为×××的银行卡的开户信息及开户至今的交易明细。帐号为×××的户名为徐坤。该账户于2016年12月11日通过韶关市小幸福超市（客户编号：836XXXXXXXX0012）POS机刷卡5000元。同日，通过韶关市乐家预包装食品超市（客户编号：836XXXXXXXX0031）POS机刷卡10700元。
13、接受证据材料清单、中国邮政银行转账小票、顺丰快递文件封、广发银行信用卡功能介绍书、广发银行信用卡复印件、中国银行业务凭证单；中国邮政银行转账小票、顺丰快递文件封、广发银行信用卡功能介绍书、广发银行信用卡、平安银行短信、农业银行短信、中国平安短信照片，证实2016年11月29日卡号为×××****1的银行卡通过中国邮政银行向卡号为×××的银行卡转账14800元，向卡号为×××的银行卡转账2000元。丁某办理的广发银行信用卡卡号为×××。2016年11月29日平安银行向丁某发短信称其开户成功，账号为×××；当日丁某接到中国农业银行短信称其成功支付手续费15元；同日中国平安向丁某发短信称其从平安证券理财账户提现14900元成功，现资金已到尾号为7171的银行卡中，理财账户可用余额为0。
14、调取证据通知书、调取证据清单、开户信息、交易流水，证实2017年1月14日鄂托克前旗公安局从湖北孝昌农村商业银行中山街支行调取了卡号为×××的银行卡的开户信息及开户至今的交易流水。卡号为×××的银行卡户主为陈文，该银行卡开通了网上银行、短信银行、手机银行及福卡银联在线支付，开户日期是2016年11月18日。该银行卡存在大量数额的武农ATM机和异地跨行取款。
15、中国工商银行凭证、湖北银行通用凭证、牡丹灵通卡账户历史明细清单、对私储蓄账户明细账，证实卡号为×××的银行卡户主为陈文，余额为19953.03元，该卡存在大量数额的ATM机取款业务。卡号为×××的银行卡户主为陈文，该卡存在大量数额的现钞取款业务。
16、调取证据通知书、调取证据清单、中国民生银行个人账户对账单，证实2017年3月9日鄂托克前旗公安局从中国民生银行武汉支行调取了账号为×××的开户信息及开户至今的交易流水。该银行卡户主为朱传将，该卡自2016年11月20日至2017年3月9日存在大量金额的中国银联转账业务以及ATM机取款业务。
17、调取证据通知书、调取证据清单、交易流水单，证实2016年12月20日鄂托克前旗公安局从武汉农村商业银行调取账号为×××和×××的开户信息、绑定手机号码及交易明细。卡号为×××的银行卡户名为詹华林，证件号码为×××，电话为188XX****XX，开户日期为2016年11月23日，该卡存在大量现金取款业务；卡号为×××的银行卡户名为朱传将，证件号码为×××，电话为188XX****XX，开户日期为2016年11月20日，该卡存在大量现金取款业务。
18、调取证据通知书、调取证据清单、汉口银行凭证、交易明细，证实2017年3月7日鄂托克前旗公安局从汉口银行洪山支行调取了账号为×××和×××的账户信息及开户至今的交易明细。账号为×××的银行卡户名为朱传将，证件号码为×××，电话为188XX****XX，该卡存在大量数额的银联ATM机取款业务。
19、扣押笔录、扣押清单，证实2016年12月23日21时20分，在王伟的见证下，鄂托克前旗公安局民警段世成、白森布尔扣押杨某随身携带物品，现场扣押现金107200元、52张银行卡、1部苹果手机、1块手表、1本笔记本、1副眼镜、1包橡皮筋、1支圆珠笔和1顶帽子。其中卡号为×××的汉口银行卡和卡号为×××的中国民生银行卡户名为朱传将；卡号为×××的中国工商银行卡和卡号为×××的湖北省农村信用社的银行卡户名为陈文。
20、报案单、报案材料、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实2016年11月29日，丁某向焉耆县公安局报案，称当天在网上办理信用卡时，对方以刷信用额度为由骗取其17100元，焉耆县公安局于当日受理并于2016年11月30日立案侦查；2016年12月12日11时0分，鄂托克前旗公安局刑侦大队接到张某的报案，称其在网上办理信用卡被骗107100元。鄂托克前旗公安局于当日受理并立案侦查。
21、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、变更羁押期限通知书，证实2017年2月8日焉耆县公安局决定对涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪的被告人杨志衡、陈文、朱传将刑事拘留，并于2017年2月8日通知其家属。2017年2月11日，因结伙作案，决定延长陈文拘留期限至2017年3月10日。
22、焉耆县公安局提请批准逮捕书、焉耆县检察院批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书，证实2017年3月9日焉耆县公安局向焉耆县人民检察院提请逮捕涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得的被告人杨志衡、陈文、朱传将，2017年3月17日，该院决定批准逮捕被告人陈文、朱传将、杨志衡，同日，焉耆县公安局对杨志衡、陈文、朱传将执行逮捕，并于当日以挂号信的方式告知告知家属舒文静、陈春塘、朱全付。
23、案件移送审查起诉告知书，证实2017年5月16日，焉耆县公安局将该案移送至焉耆县人民检察院审查起诉情况告知被告人陈文、朱传将、杨志衡。
24、户籍证明、孝昌县公安局季店派出所证明，证实被告人朱传将出生于1993年2月28日；被告人陈文出生于1993年3月3日；被告人杨志衡出生于1992年11月6日，三名被告人均已达到刑事责任年龄、无前科。
25、投案经过、抓获经过，证实涉嫌诈骗并被上网追逃的被告人朱传将于2017年2月8日在其父亲的陪同下向孝昌县公安局季店派出所投案。其在抓获同案犯陈文、杨志衡时起着重要作用；2017年2月8日10时许，民警李占东、曹坤在湖北省孝昌县花园镇松竹街的天城宾馆808号及809号房间内分别将陈文、杨志衡抓获。
26、公安局情况说明，证实被告人朱传将2017年2月8日上午在其父亲朱全付陪同下到季店派出所投案自首，自首后能主动检举揭发他人，配合公安机关抓获陈文、杨志衡。
27、现场检测报告书、尿检记录、尿检照片，证实被告人陈文、朱传将、杨志衡的尿检结果为吗啡、海洛因、甲基安非他命成分呈阴性。
二、辨认笔录、辨认照片及辨认人员信息，证实2017年3月6日12时30分，经被告人杨志衡辨认，其指认6号男子（杨某）是让其收购银行卡和U盾的叫”明叔”的人。
三、被害人陈述：
1、被害人丁某的陈述，证实其是做生意的，平时消费比较多，就想办一张信用卡。2016年11月23日其用手机找了一家信用卡办理中心，准备在网上办理一张信用卡，其点击链接进入一家广发银行的信用卡办理中心填写了个人信息，申请了一张10万元的信用卡。提交2小时后，一个×××的手机号给其打电话说核实个人信息，问其是不是要办理信用卡，其说是。对方说需要提供银行的工资流水账单，如果没有可以找他们代办，代办费是300元，其就说代办，对方让其将钱打到×××陈玉荣的银行卡上，其通过ATM机将钱打过去了，对方收到钱后告诉其这段时间手机要保持畅通。第二天一个号码为×××的手机给其打电话，说其的广发银行的信用卡已经通过审核，并说信用卡一下来就通过顺丰快递寄送，还强调收到后要第一时间给他们打电话。2016年11月29日其收到了信用卡，就给×××打了电话。对方说邮寄快递有一份功能介绍的使用说明，要扫一下二维码查询信用卡的透支额度，其用手机扫了一下显示透支额度10万元。对方说信用卡没有激活，激活的话要交2000元代办劳务费，让其把钱打过去就可以激活了。其通过ATM机将钱打到对方提供的×××邱隆俊的账户上。对方收到钱后说现在转到激活中心给其激活。过了3分钟一个电话为186XX****XX的号码给其打电话说广发银行信用度不够，还需要验资，看其是否有还款能力，还需要刷信用额度，问其有没有广发银行的卡，其说没有，对方说提供别的银行卡也可以，其就提供了一张尾号为7171的农业银行的卡号给对方。随后一个电话为183XX****XX的号码给其打电话自称是激活中心的，要对其进行验资，进行逆向转账，这个钱才能到其的账户上，随后让其将手机上收到的验证码告诉他，这时其手机收到了3个验证码，其就告诉了对方，这时对方说验资通过了，现在可以把钱还给其了，让其将银行卡插进ATM机中，进行逆向转账，并告诉了其一个银行卡号（×××），对方让其按照他的指示操作ATM机，然后就给对方转了14800元，对方说现在钱不够，验资额度要其办理信用卡的20%，还差5200元，让其再打5200元给对方，这时其产生怀疑了，说其没有钱，其不办理信用卡了，对方让其给代办业务打电话（×××）申请退款，其就给代办业务打电话申请退款，对方说现在帮其申请退款。其使用的转账银行卡卡号是×××，是其用自己身份证办理的。300元转账小票其弄丢了，另外2张转账小票可以提供。
2、被害人张某的陈述，证实2016年12月4日上午10时许，其用手机在百度上搜索信用卡申请，之后出现一个”手机申请信用卡，网上在线信用申请，当天即可审核注册”的页面。其按照页面显示的要求填写了自己的姓名、手机号码、身份证号码、住址，开户银行选择邮政银行，信用额度选择10万元。2016年12月5日16时，其接到一个135XXXX****的手机来电，对方是女的，说普通话略带南方口音，称自己是北京一家担保公司的工作人员，问其是不是在网上填写过办理信用卡的信息，其说是的，之后那个女的说邮政银行的信用卡办理比较慢，推荐其办理广发银行的信用卡，其说可以，她说她所在的担保公司要提前收取300元的工本费，信用卡办下来之后再收取1700元的代办费，其说可以，她就将她们公司的财务账户卡号（户名：徐坤，农业银行，卡号×××）发给其，其用支付宝给对方提供的账户打了300元。2016年12月10日18时30分，其收到一个顺丰快递，封面上没有写内容，寄件方是空白的，留了一个135XXXX****的手机号，信封里有一封印有广发银行字样的信封，上面标注重要信函，打开信封，里面有一张广发银行的信用卡及一张单子。2016年12月11日8时16分，担保公司的那个女的给其打电话，问其有没有收到信用卡，其说收到了，对方要求其把剩余的1700元的代办费转过去，其就用支付宝给上次转账的那个帐号转了1700元。过了一会，其接到134XXXX****的电话，对方是男的，自称是广发银行的工作人员，他说其在广发银行没有交易流水，其办理的信用卡暂时开不了卡，让其和担保公司联系，给担保公司汇款5000元，由担保公司给其做一个假的交易流水。其就给担保公司那个女的打电话说明了一下情况，并用支付宝给担保公司的财务账户转账5000元。转完款之后其给广发银行的工作人员打电话，男子说5000元的流水有些少，让其再汇5000元做银行流水。之后其又和担保公司的女的联系，后用支付宝向担保公司的财务账户转了5000元。转完之后，其又和那名广发银行的工作人员联系，告诉他钱已经打过去了，他说让其向担保公司的财务账户转8000元，作为与担保公司脱离关系的保证金，等钱汇过去之后其就和担保公司没有关系了，并且说其汇的这些钱最后都会转到其收到的信用卡内。之后其按照他的要求通过支付宝给担保公司的账户转了8000元。等其转完款之后，那个男子说其转的这些钱暂时不能转到广发银行的账户内，让其再汇8000元，其又用支付宝向担保公司的账户内转了8000元。转完这些钱之后，那个男的对其说维护密码需要9000元，其按照对方的要求用支付宝转了9000元，转完之后那个男子说还是不行，让其再汇9000元。当时其有点怀疑对方，就问他要这么多钱是什么意思，对方问其是否继续开卡，如果不继续开卡，其银行信用将被设置成黑名单，以后其信用卡什么的都不能再使用，之后其就用支付宝转了9000元。转完这些钱之后，那名自称是广发银行工作人员的男子用不同理由让其汇了61100元钱，具体说什么其记不清了。2016年12月11日上午10时24分至19时14分，用支付宝、农业银行ATM机多次向对方汇款，对方告诉其让其等手机短信，信用卡密码会以短信方式发给其，等密码一到，其就可以把转过去的钱取出来。等到2016年12月12日早上，其再联系那些人时，他们的电话都关机了，之后其给广发银行客服打电话，客服告诉其没有办理过任何业务，其感觉自己被骗了。
四、证人杨某的证言，证实杨某通过微信加入了一个洗钱群，帮助需要洗钱的人取款从中收取好处，每取款10000元收取100元的好处费。杨某被抓获时，从其身上查获52张银行卡，52张银行卡都是洗钱人通过顺丰快递从武汉发给杨某，杨某不知道银行卡的户名。52张银行卡拿到手后可以直接取钱，取钱的银行卡上都有密码，密码备注在银行卡上。杨某一共取了500万元左右。
五、被告人的供述和辩解:
1、被告人朱传将的供述和辩解，证实其所在的派出所民警说其的银行卡上有钱涉嫌诈骗其被公安机关上网追逃了，并劝其自首，其就自首了。其有5张银行卡，分别是湖北汉口丹水池支行的农业银行卡（个人使用）、湖北省宜昌市的农业银行卡（丢失）、广东东莞寮步镇的邮政储蓄的银行卡（个人使用）、湖北汉口银行的银行卡、武汉市光谷农村商业银行的卡（出售给杨志衡），以上银行卡的卡号其没有记住，其银行卡没有绑定POS机，其没有用自己的身份证办理过POS机。其不知道用其身份证在北京市随行付公司办理了一个名为”韶关市小幸福超市”的POS机是怎么回事。其身份证于2016年5月的一天在孝昌县创世纪网吧上网时丢失，之后其补办了身份证，补办的身份证一直在其身上，没有向他人借过。2016年11月，其和杨志衡聊天时，杨志衡告诉其银行卡可以卖钱，别人用银行卡转账，用个人的身份证办理银行卡时绑定手机号码、U盾，银行卡设置简单的密码，将银行卡、手机卡、U盾一起卖给他，1张银行卡的价格是800元。2016年11月左右其办理了银行卡，银行卡的密码是158258，绑定的电话号码忘记了，当月中旬在武汉市新竹广场其上班的红磨坊3楼KTV，其将办理的汉口银行的银行卡和武汉市农村商业银行的银行卡、民生银行的银行卡卖给了杨志衡，杨志衡给了其2400元。杨志衡告诉其卖给他的银行卡别人用来转账，但没有告诉其转账干什么。其当时担心过银行卡会从事违法犯罪活动，并问过杨志衡银行卡是否会出事，杨志衡说不会，就是用来转一下账。因为女朋友怀孕了需要钱做人流，其就把银行卡卖给杨志衡了。其在湖北省孝昌县看守所羁押时，同监室的人告诉其不要说出卖银行卡的事，刚开始其抱着侥幸的心理，没有说实话，现在知道错了。其在派出所交代问题的过程中，派出所的民警让其配合工作，其就给杨志衡打电话问他在哪，他说在天成宾馆，之后其和派出所的人过去，正好陈文也在，派出所的民警将杨志衡和陈文抓获了。其不认识陈文，是通过父亲得知其和陈文是同乡。
2、被告人陈文的供述和辩解，证实其名下有6张银行卡，分别是交通银行、建设银行、中兴银行、农业银行、湖北农村商业银行、工商银行的银行卡，有3张自己使用，还有3张杨志衡使用，因为其和杨志衡是朋友关系。2016年9月的一天，杨志衡通过微信联系其，让其给他办理几张银行卡，后两人在武汉市汉口水厂汽车站附近见面，他让其用自己的身份证办理几张银行卡，密码设置成258258，绑定用其身份证办理的移动电话卡，之后把银行卡和手机卡都给他。两人在附近的一家银行办理了银行卡，杨志衡让其将密码设置成258258，并给了其一个手机号码，让其绑定在银行卡上。过了两天，杨志衡给其打电话让其在孝昌县孝武超市下面等他，在孝昌县二中附近的宾馆，杨志衡对其说办一张银行卡给400至500元的酬劳，让其在孝昌县办理2张银行卡，其办理了农业银行和湖北农村信用社的银行卡。过了1、2天，在孝昌县孝武大厦6楼吃饭时，杨志衡给了其1200元，其就回家了。其先后给杨志衡提供了3张银行卡、2个U盾、2个手机号。工商银行卡和邮政银行卡开通了网上银行，都有U盾。其没有问他办银行卡的用途，其认为他是在淘宝或者京东开店，需要银行卡，也因为两人是朋友关系。杨志衡也没告诉其他要银行卡的用途。其名下的银行卡没有绑定POS机，其办完银行卡后，杨志衡让其将身份证正反面拍照通过微信发给他。彭卫星让其办理了一张中兴银行的卡用于京东刷单，其按照彭卫星的要求，在电脑上的”靠谱助手”的软件上找到商家的ID号码，进行购买实物交易给对方好评，其一天能刷60多单，刷1单的好处费是2元，彭卫星通过微信将钱转到其的建设银行、交通银行、中信银行的卡上。其支付宝帐号是×××，微信号是×××。其和彭卫星被抓之前，彭卫星通过微信告诉其，有人用他的身份证办理的银行卡里有17200元。
3、被告人杨志衡的供述和辩解，证实其和朱传将、陈文是朋友关系。2016年11月，明叔（杨某）让其办几张银行卡给他，他要用卡存钱。其认为明叔使用银行卡是转移地下钱庄的钱。其对陈文和朱传将说用他们的身份证办银行卡，然后绑定他们办出来的手机号，开通网上银行和U盾，密码设置成功后写在办卡单后面。后其以1500元的价格从陈文处购买了3张银行卡，以1400元的价格从朱传将处购买了2张银行卡。之后将5张银行卡卖给明叔，从中获利600元。
上述证据经当庭质证，本院予以确认。
本院认为，被告人杨志衡、陈文、朱传将明知银行卡可以被他人利用从事违法犯罪活动或者转移赃款，而予以非法收购、出售，其中杨志衡收购并出售以陈文、朱传将身份办理的银行卡5张，犯罪分子通过其中2张卡转移被害人被骗钱款26400元；陈文出售银行卡3张，犯罪分子通过其中1张银行卡转移被害人被骗钱款12000元；朱传将出售银行卡2张，犯罪分子通过其中1张银行卡转移被害人被骗钱款14400元，三被告人的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人杨志衡、陈文、朱传将犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪事实及罪名成立，应予支持。被告人朱传将辩护人提出被告人朱传将的行为不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见与事实不符，本院不予采纳；被告人杨志衡、陈文归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人朱传将协助公安机关抓捕其他同案犯，有立功表现，可以从轻处罚。根据三被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十八条之规定，判决如下：
一、被告人杨志衡犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月8日起至2018年1月7日止；罚金于判决生效后七日内交纳）。
二、被告人陈文犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月8日起至2017年11月7日止；罚金于判决生效后七日内交纳）。
三、被告人朱传将犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月8日起至2017年11月7日止；罚金于判决生效后七日内交纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马增华
代理审判员 张自国
人民陪审员 王惠惠
二〇一七年九月二十一日
书 记 员 孔德林