浙江省乐清市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）温乐刑初字第520号
公诉机关浙江省乐清市人民检察院。
被告人邢某。因涉嫌犯诈骗罪于2014年1月11日被刑事拘留，同年2月17日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。
辩护人高金萍。
乐清市人民检察院以乐检公诉刑诉（2014）1373号起诉书指控被告人邢某犯诈骗罪，于2014年5月5日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，于2014年5月14日经批准转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐清市人民检察院指派检察员林时乐出庭支持公诉，被告人邢某及其辩护人高金萍到庭参加诉讼。现已审理终结。
乐清市人民检察院指控，2013年10月中旬，被告人邢某明知他人实施诈骗行为，仍办理了一张银行卡提供给他人诈骗使用。2014年1月3日12时至13时，被害人吴某在家中电脑上，被假冒的支付宝客户通过网银汇款骗走205890元人民币，其中50000元汇到被告人邢某的账户（卡号62×××10）上。被害人吴某知道自己被骗后，去公安局报案，被告人邢某的银行卡账户被冻结，被告人邢某去临高县将银行卡挂失后而补办一张银行卡，通过该方式使银行卡中的50000元被取走。
对于以上指控的事实，公诉机关向法庭出示了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录、户籍证明等证据，公诉机关认为被告人邢某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，被告人邢某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，是从犯，应当从轻处罚，被告人邢某在归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议判处被告人邢某六个月以上一年六个月以下有期徒刑，并处罚金。
被告人邢某辩解，羊玉侬不是先给其5000元让其去补办卡，而是威胁其去补办卡，后给其5000元。
辩护人提出被告人邢某在实施犯罪前精神上存在着疾病，归案后认罪态度较好，要求从轻处罚。
经审理查明，2013年10月中旬，被告人邢某明知他人实施诈骗行为，仍去位于海南省儋州市那大镇解放北路的中国建设银行办理了一张银行卡提供给他人诈骗使用。2014年1月3日12时至13时，被害人吴某在乐清市北白象镇磐石社区磐西村129号家中电脑上，被假冒的支付宝客服通过网银汇款骗取205890元人民币，其中50000元汇到被告人邢某的账户（卡号62×××10）上。被害人吴某知道自己被骗后，去公安局报案，并办理银行账户冻结手续，被告人邢某到儋州市那大镇解放北路的中国建设银行补卡时，办理业务工作人员不予补办银行卡，后被告人邢某又去海南省临高县中国建设银行，将银行卡挂失后而补办一张中国建设银行卡号62×××63，然后通过该银行卡提取卡内50000元。
上述事实，有检察机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1．被告人邢某供述，2013年10月中旬一天，羊玉侬叫其去银行办卡卖给他做事用（诈骗），其在海南省儋州市那大镇解放北路的中国建设银行办了一张银行卡，以500元价格卖给羊玉侬。2013年12月份，羊玉侬给其200元去银行补办卡，2014年1月3日，羊玉侬又打电话给其要补办银行卡，其在儋州市那大镇解放北路的中国建设银行补卡时，办理业务工作人员询问了很多问题，最后其不能补卡，让转钱给其的罗力过来说明清楚才可补卡，怀疑该卡内钱是诈骗过来。之后其和羊玉侬碰面，羊玉侬说卡内有十几万元没有取出，公安人员可能过来抓人，叫其去躲藏，后羊玉侬给其现金500元。2014年1月8日中午，其去临高县文明路的中国建设银行补了一张新卡，根据羊玉侬的指意，其将银行卡和密码交给羊玉侬指定的一个穿白色衣服的男子，当天晚上，羊玉侬把银行卡和5000元给其。其持用1xxxx4手机与羊玉侬持用138××××9191（老二哥）手机联系。
2．被害人吴某陈述，2014年1月3日，其准备把支付宝余额里钱转到自己银行卡内，其用手机拨打4006489089，接电话的是名男子。那名男子叫其把银行卡及卡里的余额报给他，并要求其汇30万元给他建行账户（罗力62×××26），他把钱再转汇给其。当日13时03分，其又试着汇了205890元，结果汇款成功，其查询网银明细，发现当日13时01分有人给其汇了200元，使得余额变成206072.7元，所以汇205890元成功，接着其叫那男子把钱归还给其，他不理睬，其意识到自己受骗，于是去银行报案。
3．证人李某的证言及辨认笔录，证实其是儋州市中国建设银行个人业务顾问，2014年1月4日17时许，其在7号柜台正常上班，邢某持自己身份证要求补办银行卡，其核查他的身份证后，询问他银行卡开户、余额、业务交易时间等情况，邢某都回答不上来，就打电话给朋友，说银行卡内有50300元，是罗力汇过来，其说钱不是他本人的不能挂失，让他把罗力叫过来才能补办银行卡。同时经李某辨认，指出邢某就是在询问笔录提到的“体型较胖的男子”。
4．温州康宁司法鉴定所温康司鉴所（2014）精鉴字第044号法医精神病鉴定意见书，证明邢某案发时和目前无精神病；邢某案发时具有完全责任能力；目前可以羁押。
5．抓获经过，证实2014年1月11日12时30分许，乐清市公安局民警在海南省儋州市那大镇先锋路供销社门口抓获邢某。
6．扣押物品清单，证实邢某持用1xxxx4手机及中国建设银行卡号62×××63予以扣押。
7．通话记录，证实邢某持用1xxxx4手机与138××××9191手机于2014年1月1日至2014年1月8日期间有通话记录；吴某持用138××××4122手机与4006489089这号码在2014年1月3日的通话记录情况。
8．个人开户与电子银行申请表和申请回执复印件，证实住址为海南省儋州市那大镇解放居委会先锋路132号的邢某于2013年10月19日办理中国建设银行卡；住址为四川省隆昌县金娥镇新华街210号的罗力于2013年12月12日办理中国建设银行卡。
9．银行账户交易明细复印件，证实2014年1月3日吴某持用银行卡内转账存入金额205872.7元，自述摘要（吴美顺）200元，从吴某账户内转账支取205890元至罗力银行卡账户内。2014年1月3日，罗力账户内通过atm转账将50000元至邢某持用银行卡62×××10内，2014年1月8日13时11分许，邢某通过银行挂失领卡的方式，办理新卡号62×××63，后该卡多次通过网络atm机取款。
10．户籍证明，证实被告人邢某在实施犯罪时已达到完全刑事责任年龄。
本院认为，被告人邢某以非法占有为目的，使用隐瞒真相的方法，帮助他人实施诈骗行为，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人邢某在庭审中辩解受人威胁去办卡，因没有其他证据相印证，本院不予采纳。考虑到被告人邢某在共同犯罪中起次要作用，属于从犯，且归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人提出被告人邢某有法定从轻和酌定从轻处罚情节的意见，与查明的事实及相关法律规定相符，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综合本案犯罪事实、情节、危害后果及被告人认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人邢某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币2000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月11日起至2014年8月10日止。）
二、责令被告人邢某共同退赔赃款50000元，返还给被害人吴某。款限本判决生效之日起十日内交本院转付。
三、随案移送的作案工具手机一只，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵少华
人民陪审员 蒋宙宙
人民陪审员 黄 晓
二〇一四年六月十日
代书 记员 郑琦霞