江西省彭泽县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0430刑初36号
公诉机关彭泽县人民检察院。
被告人陶海峰，男，1978年5月4日出生于江西省彭泽县，汉族，初中文化，木工，家住江西省彭泽县。因涉嫌犯伪造国家机关证件罪于2017年3月19日被彭泽县公安局刑事拘留，2017年3月30日经彭泽县人民检察院批准逮捕，同日由彭泽县公安局执行逮捕。现羁押于彭泽县看守所。
辩护人任江北，江西民群律师事务所律师。
彭泽县人民检察院以彭检公刑诉（2017）35号起诉书指控被告人陶海峰犯诈骗罪、伪造国家机关证件罪，于2017年6月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。彭泽县人民检察院指派检察员曹晓亮出庭支持公诉，被害人张某及诉讼代理人蒋某、被告人陶海峰及辩护人任江北到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
彭泽县人民检察院指控：1、2015年1月14日至2015年8月5日期间，陶海峰以资金周转、承接工程等名义，通过收取现金和信用卡支取的方式骗取张某人民币共计35.13万元，用于偿还其个人欠款和个人消费等。后陶海峰夫妻二人归还张某2.1万元人民币。
2、2015年5月15日之后，陶海峰因无力偿还张某款项，便谎称自己在九江市滨湖小区拥有一套住房，花费150元，联系他人在九江市伪造了一本假房产证，后交给张某用于抵偿，以使张某相信其有还款能力。
公诉机关当庭宣读和出示了被告人陶海峰的供述与辩解，被害人张某、蒋某的陈述，证人李某的证言，受案登记表及归案情况说明，借条，伪造的房产证复印件，银行交易流水，人口信息表等证据，以证明指控的犯罪事实，并认为被告人陶海峰以非法占有为目的，以虚构事实，隐瞒真相的方式骗取被害人共计人民币33.03万元，且数额巨大；被告人陶海峰指使他人伪造国家机关证件，其行为均已触犯了刑律；被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、伪造国家机关证件罪追究其刑事责任，且应数罪并罚。
被告人陶海峰辩称，公诉机关指控其诈骗张某的钱财不属实，其与张某间属民间借贷关系，诈骗罪其不认罪。公诉机关指控其伪造国家机关证件罪的事实无异议，其认罪。希望法庭对其从轻处罚，让其尽早把钱还上。
辩护人任江北的辩护，一、被告人不构成诈骗罪，与被害人属民间借贷关系，理由如下：1、被告人主观上自始至终没有非法占有他人财物的目的；2、被告人借款时没有虚构事实，隐瞒真相；3、被告人没有赖账逃避还款，借款时被害人就扣除了利息，后对欠款又做出新的利息约定，是典型的民间借贷；4、被告人购买假房产证也不是以非法占有为目的，而是经营不善一时难以还款，加上债权人逼得紧，为缓冲还款时间定制的假房产证，并未以此获取财产的目的。二、对指控被告人犯伪造国家证件罪没有异议，但被告人该犯罪情节轻微，手段并非恶劣，且系初犯，坦白，有悔罪表现。
经审理查明，被告人陶海峰在彭泽县定山镇定山街经营了一家装潢材料店，2014年下半年开始亏损经营，期间被告人还因赌博等用去了人民币约二十万元，为此被告人开始借款以“拆东墙补西墙”。2015年1月14日至2015年8月5日间，被告人陶海峰以资金周转、承接工程等名义，通过借现金和借信用卡刷卡的方式骗取被害人张某人民币共计35.13万元，用于偿还其个人欠款和个人消费等。2016年2月4日被告人之妻给付了被害人人民币1.2万元，2016年6月11日至同年9月13日被告人陶海峰先后分四次共给付了被害人人民币0.9万元。被告人实际骗取被害人人民币33.03万元。
2015年5月15日之后，被告人陶海峰因无力偿还被害人张某款项，便谎称自己在九江市滨湖小区拥有一套住房。后被告人花费150元，在九江市市区请人伪造了一本假房产证，并交给被害人张某，以使张某相信其有还款能力，同时出具承诺书承诺：欠被害人人民币32万元，如2015年9月份之前未还清，则被告人九江湖滨小区20栋1-402室由被害人处理，被告人无条件配合。
上述事实有如下证据证实：
1、被告人陶海峰的供述与辩解，供称2014年下半年开始，其经营的装修店生意就不好，每天都在亏钱，亏了约十万元，这期间其也赌博，赌博输了约十万元，为参加村里选举，请人吃喝用了大概四五万元，还在一个叫寇海燕的女性朋友那花了五六万元，就开始借钱拆东墙补西墙。第一笔三万和三笔五万其都是以做工地、做工程、开装修店资金周转等名义向张某借款，还又一次单独借过一万元和几次几百到几千元不等的借款，最后一笔十万元，是以其在武汉承接工地需要交保证金的名义向张某借款，每次大额借款都先扣了利息后才给的本金，借款的利息为三分，小额的借款没有扣利息。另在向张某借款期间还找她借了她的信用卡套取了六七万元（一说五六万元），其共向蒋某夫妇借了大概三十二万元左右，其借他们的钱是偿还其在外其他借款本金和利息。这之后他们开始找其还钱，其就让他们给其一点时间，但其有没有钱还，所以想到做一个假房产证缓一下，当时其就联系了一个作假证的做了一假房产证，大概到了2015年七八月份，蒋某又来找其还钱，其就把假房产证给了他们，并写了一承诺书，此后其就没有找他们借过钱。其在九江没有房产，其只有在东光村有一套住房。2015年下半年，其在湖口打工，2016年3月后就到浙江台州务工，其和妻子共偿还了张某2.1万元。
2、被害人张某的陈述，证称2015年春节前一段时间，陶海峰给其打电话说他在做工程，让其借钱给他周转一下，付三分利息，借期二个月，同年1月14日，其借给他2.82万元现金，他出具了3万元的借条，当时扣除了两个月的利息。2015年2月4日，陶海峰又找到其，让其借给他5万元，说他做工程资金周转不够，其说之前的钱还没有还，现在又借，他说他在四百户有一套房子，九江也有一套房子，让其放心，到时赚了钱一起还给其，其就拿了4.7万元现金给他，扣了两个月的利息，借期为2个月。2015年2月6日，陶海峰又找到其说他在湖口接了一个工程，还需要钱，让其再借5万元给他，只要一个月就还，其当时说前面的钱还没有还，没有一点东西抵押，其不借钱给他，他说他在九江有房，四百户也有房，让其不要害怕，放心，下次把房产证带给其，当时其就给了他4.85万元，出了5万元借条。2015年4月28日，陶海峰又来找其，他说在湖口接的工程还需资金周转，让其再想办法借5万元给他，其就问他的房产证在哪，陶海峰说下次一定带给其，只借一个月周转一下，等工程款结账了就把钱一起还给其，其又一次相信了他，就又借给他，付了4.85万元，和这次的5万元，一共出具了19万元的借条，这里多出的一万元是他平时以做工程要请客吃饭为由找其陆续借的。这期间其也一直找他还钱，他都以各种理由推脱。2015年5月7日，陶海峰又找到其说工地急需一万元钱，让其帮他，其也再次借了一万元现金给他，他出了一万元的借条给其。2015年5月中旬，陶海峰打电话给其说他在武汉接了万达广场的装修工程，并说可带其老公蒋某一起做，工程接下来要交10万元的保证金，让其借10万元给他，还说工程接下来后保证一年就可以还掉之前欠其所有的钱，其说要回家跟蒋某商量一下，他说先不要跟蒋某说，先打10万元给他交保证金，其当时没有答应。之后几天，陶海峰就一直跟其说武汉工程的事情，让其借钱给他交保证金。后其出于想他快点还钱，且其老公去那边工地做事也可监督他，就再一次相信了他，同意借钱给他，当天下午其让其的同事李某帮其转了一笔9.7万元到他的一个建设银行账号，后其一直催他要房产证，大概过了两三天，他给了一本位于九江市湖滨小区的一栋房产的房产证给其，同时出具了一张承诺书给其。另外陶海峰还以搞工程资金周转临时需要，找其借了两张信用卡，一张是邮政储蓄的，一张是中国银行的，两张信用卡被他刷了6.23万元。一次其打电话找陶海峰还钱，被蒋某听到了，其才将借钱给陶海峰的事情告知了他，之后蒋某就找陶海峰还钱，并要求他将房屋过户给其家里，但陶海峰一直以各种理由推脱，其就拿着房产证到九江房管局去查询，才知道房产证是假的。
3、证人蒋某的证言，证称2015年5月下旬，其去接其妻子张某下班，听见她在找别人还钱，在其的询问下，她才告诉其陶海峰多次以合伙办工程的名义找她借了30多万元。其知道后就每天催陶海峰还钱，陶海峰说他有工程在做，让其不要着急，说他在湖口承包了一个整幢小区的室内装修工程，其也去过湖口那个工地找过陶海峰，其与陶海峰在那个项目部见了面，陶海峰还拿了一个图纸给其，让其帮忙设计。9.7万元其听张某说陶海峰是交武汉保证金的，其就找到陶海峰问这笔钱的事情，陶海峰拍着胸脯说没有事情，那笔钱已交了武汉工程保证金，之后几天还把这个武汉工程的图纸发给其了，让其帮他加工，大概过了半个多月，陶海峰跟其说他被骗了，武汉那个工地的老板跑了，保证金被骗了。此后其就怀疑陶海峰给的房产证有问题，其就让其妻子带证到九江房产局去查看，结果发现证是假的，后他们就质问陶海峰，陶海峰让他们不要报警，报警后生意就完了，钱他一定会还。
4、证人李某的证言，证称其与陶海峰间没有经济往来。2015年5月15日下午，其同事张某说需要转一笔钱到客户的账上，因对方是建设银行卡，用普通卡转账每天限额不超过5万元，所以其就提议用其的手机银行帮她转账，张某当时就拿了9.7万元现金给其，其就用自己的手机银行转给了一个叫陶海峰的建设银行账户上了。
5、2015年1月14日、2月4日、2月6日、4月28日、5月7日、5月15日被告人陶海峰出具给被害人张某的借条，证明被告人向被害人借款的时间和数额。
6、被告人陶海峰出具给被害人张某的承诺书，证明被告人承诺欠被害人的32万元于2015年9月份之前还钱，否则被告人在九江湖滨小区20栋1-402室由被害人处理，被告人无条件配合。
7、2015年9月8日的借条，证明被告人又向被害人丈夫出具了一张41.43万元的借据。
8、彭泽县公安局在九江市房产档案馆调取的被告人提供给被害人的房产证及该证所记载的房产资料，被告人的房产信息查询结果，证明被告人提供给被害人的九房权证寻字第××号房产证系假证，该房产于2010年10月9日已给他人发证，被告人在该馆没有房产登记记录。
9、被害人的中国邮政储蓄银行股份有限公司彭泽县龙城镇支行账户交易明细及被告人的中国建设银行股份有限公司彭泽核电分理处账户交易明细,证明被害人张某于2015年5月15日通过其同事的账户转给了被告人人民币9.7万元；2015年6月26日、7月7日、7月31日、8月5日被害人分别转被告人3500元、300元、2000元、4000元，合计9800元；2016年6月11日、7月24日、9月13日被告人分别转给被害人丈夫5000元、2000元、2000元，合计9000元。
10、2016年2月4日被害人出具的收条，证明被告人的妻子给付了被害人1.2万元。
另查明，2016年11月30日，彭泽县公安局刑事侦查大队接本县居民蒋某报警称：2015年春节前后至同年9月8日间，彭泽县居民陶海峰以在湖口做室内装修的名义先后向其妻子借款368000元，期间陶海峰还以位于九江市滨湖小区的一套房产的房产证作为借款抵押，经前往九江市房产局查阅发现该证是假的，遂向公安机关报案陶海峰诈骗自己钱财368000元。2016年12月13日，彭泽县公安局对陶海峰诈骗案立案侦查，侦查中该局将被告人陶海峰列为网上在逃人员。2017年3月16日，台州市公安局路桥分局路北派出所民警在路桥区客运中心核查乘客身份信息时，发现一名叫陶海峰的乘客系网上在逃人员，后民警将其抓捕归案，当日被告人陶海峰被送至台州市路桥区看守所临时羁押。2017年3月19日，彭泽县公安局对被告人陶海峰采取刑事拘留。
上述事实还有以下证据证实：
1、彭泽县公安局刑事侦查大队出具的受登记表，证明本案的来源系被害人丈夫报案发现。
2、台州市公安局路桥分局路北派出所出具的抓获经过，证明被告人陶海峰系在台州市路桥区客运中心于2017年3月16日被抓获归案。
3、台州市路桥区看守所出具的羁押证明，证明被告人陶海峰于2017年3月16日被临时羁押于台州市路桥区看守所。
4、人口信息全项查询，证明被告人的身份信息及其有完全刑事责任能力。
以上证据均已经庭审质证，来源合法，客观真实，能够相互印证，予以认定。
本院认为，被告人陶海峰以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相等方法骗取被害人张某人民币33.03万元，其行为已构成诈骗罪，且数额巨大；被告人陶海峰明知自己在九江市市区没有房产，却伪造了一本九江市滨湖小区南区20栋1-420室房产证交给被害人，其行为已构成伪造国家机关证件罪，且应数罪并罚，公诉机关指控罪名成立。虽然被告人陶海峰辩解其与被害人间是民间借贷关系，但其归案后如实供述了自己涉案犯罪事实，可认定为坦白，依法可对其所犯诈骗罪从轻处罚。被告人归案后如实供述了自己伪造国家机关证件的犯罪事实，且当庭认罪，可认定为坦白，依法可对其所犯伪造国家机关证件罪从轻处罚。因被告人明知自己没有偿还能力，仍然以较高额回报为诱饵等手段向被害人借款，且被告人借款后用于高消费或偿还赌债等，具有明显的非法占有目的，故被告人及其辩护人辩护，被告人与被害人间是民间借贷关系及被告人不构成诈骗罪的理由不充分，本院不予采纳。被告人的辩护人辩护被告人没有虚构事实，隐瞒真相，与事实不符，本院不予采纳。据此，为打击刑事犯罪，保护公民合法财产和国家机关证件不受非法侵犯，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第一款【该条款系刑法修正案（八）颁布后的条款，刑法修正案（九）已修改】、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陶海峰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币一万元；犯伪造国家机关证件罪，判处拘役五个月；合并决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月16日起至2022年9月15日止;罚金于本判决生效后三日内缴纳。）
二、被告人陶海峰退赔被害人张某人民币30.3万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 盛 瑾
审 判 员 余 芳
人民陪审员 林超明
二〇一七年七月二十八日
书 记 员 田乙婷