河北省内邱县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）内刑初字第65号
公诉机关河北省内邱县人民检察院
被告人郝某甲，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月3日被河北省内邱县公安局监视居住，同年9月28日被本院取保候审。
河北省内邱县人民检察院以内检刑诉（2015）55号起诉书指控被告人郝某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本案经河北省内邱县人民检察院建议延期审理一次。河北省内邱县人民检察院指派检察员杨文利、成倩出庭支持公诉，被告人郝某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省内邱县人民检察院指控，2014年7月5日，被告人郝某甲通过交费取得三地农民专业合作社社长，并在自己家中设立三地农民专业合作社代办点，其以投资入股、承诺存款四个月以货币方式还本付息或给予面粉、米等实物作为回报的方式，向社会公众宣传并吸收资金。自2014年2月以来，被告人郝某甲往其上线隆尧县三地农民专业合作社所交票据存根合计为1331.913万元，其中部分票据金额为本金及利息的数额。经核实，郝某甲吸收金额为197.3685万元，包括本人入股130万元，涉及集资人员25人，返还集资群众利息11.5275万元，造成集资人员损失49.4328万元，本人及集资群众的本金至案发时均未返还。针对上述指控，检察机关提供了相应证据，认为被告人郝某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。
被告人郝某甲当庭自愿认罪，但提出在她网点入社的部分群众在三地合作社超市消费情况她不清楚，钱没经她手，票也是三地合作社超市出具，不应计入她吸收金额。
经审理查明，2007年10月19日，三地农民专业合作社在河北省隆尧县工商局注册登记成立。该社的经营范围是，组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社成立后，在未经中国银行管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资名义出具收据，利息以货币或实物形式发放的方式面向社会不特定人员非法吸收资金。
2014年2月，被告人郝某甲通过向隆尧县三地农民专业合作社缴纳201120元成为三地农民专业合作社社长，遂后郝某甲未经中国银行管理委员会批准在自己家中开办“三地合作社”网点，以高额回报为诱饵，采取吸收资金返利息、吸收资金返物资的方式非法吸收社会公众赵某甲、赵某乙等24人67.3685万元，已返还本金、利息11.5275万元，造成直接经济损失49.4328万元，被告人郝某甲将吸收的存款全部交给隆尧县三地农民合作社。2015年1月3日13时，被告人郝某甲到河北省内邱县公安局投案。案发后，河北省内邱县公安局依法扣押了郝某甲三地农民专业合作社收款收据存根联10张、三地农民专业合作社收款收据联16张、现金15000元。在本院审理期间，被害人赵某甲、赵某乙、刘某甲、刘某乙、刘某丙、赵某丙、柳某、方某甲、方某乙、李某甲、刘某丁、陈某、李某乙、苏某、刘某戊、贾某乙、刘某己、郝某乙、郝某丙、郝某丁、郭某、郝某戊与赵某丁（已死亡）的父亲赵某戊、王群柱（已死亡）的妻子程某均出具书面证明，表示不再要求郝某甲赔偿本金，谅解郝某甲，希望本院对郝某甲从轻处罚。
上述事实，有下列经法庭当庭举证、质证、认证的证据予以证实：
1、被告人郝某甲供述，2014年2月，她听别人说三地合作社的事，她就去了隆尧县城的三地合作社，三地合作社的负责人雷某对她进行了接待，雷某给她讲了一些三地合作社的情况，具体当时雷某是怎么说的，她记不清了，她只记的怎么返利，怎么当社长。她给合作社的工作人员交21000多元现金成为社长。后来她自己先后多次在三地合作社投入130万元左右，在她网点办理社员证的有21人，其中有15人在她网点投钱，其余6人都是在她网点办理社员证后到隆尧县三地合作社超市集资买东西，那些人买什么东西，集资金额她都不清楚，三地合作社对在她网点办证去超市买东西的客户返还购物款时，由她负责结算，合作社给她点好处。她将吸收客户的资金全部都交到隆尧县三地合作社了。
三地合作社下设许多网点，每网点有社长，社长负责发展客户吸收资金和向三地合作社交款、取返利、发放返利等工作，每社长可得到吸收资金额5%管理服务费，客户每4个月得到投资金额的30%返利，客户可以支取返利现金，也可以将返利做为本金再投入。客户也可以到三地合作社的门市或超市里用现金购买物品，三地合作社的门市里大部分是米、面粉、油等物品，超市里什么东西都有，四个月后再返还客户购物的现金。三地合作社用这些钱干什么，她就不知道了。她负责结算，但没有账本，每次客户给她现金，她只给客户开收据，她拿现金到隆尧县城交到三地合作社，没有通过银行转账。她这儿有给客户开收据的存根共10张，还有几个客户的收据存根，她找不到了。她是社长有吸收资金的5%提成作为管理服务费，每四个月给她提一次，目前为止返给她的管理服务费大约有15000元左右，具体数她记不清了，她所得的管理服务费都投进到合作社了。因为她是多次投的，她记不清具体投了多少次，每次投入多少元，三地合作社给她所开的收据票上的数额，有的是她自己的本金加返利，有的是客户的本金加返利，她记不清自己的具体有多少了，她的本金大约在130万元左右，这些钱都是她家以前代销水泥、养鸡、迁村时的收入。具体返了多少利，她也弄不清了。
她认真核对了这197张三地农民专业合作社收款收据，这些钱都是在她这里入股社员的股金和她自己入股的股金，交到三地合作社后，由三地农民专业合作社的财物人员给她开具收款收据。她核算了一下197张收款收据上的登记金额一共是1331.913万元，她交上去的票据金额是获得的利息和投入的本金重复入股累加所得，所以比实际投入的本金要大。
2、证人贾某甲证言证实，她是隆尧三地农民专业合作社的会计，内邱县的郝某甲给她交了21120元成为社长的。郝某甲在三地农民专业合作社入股金额、返利、提取管理费情况她记不清了，以账本为准。
3、证人雷某证言证实，他是隆尧三地农民专业合作社的农业开发项目部经理，理事长巩群海不在社里时他负责接待来社人员，他认识郝某甲，郝某甲吸收资金金额、去向与返利情况他不清楚，他不管社里的收钱和开票。
4、被害人方某乙、刘某丙等人陈述与书证吸收资金明细表、登统表、自述材料、三地农民合作社收款收据证实，
被告人郝某甲以吸收资金返利息、吸收资金返物资的方式非法吸收社会公众方某乙、刘某丙等24人67.3685万元，已返还本金、利息11.5275万元，造成直接经济损失49.4328万元。
5、书证三地农民合作社收款收据明细表、三地农民合作社收款收据证实，2013年5月至2014年10月，被告人郝某甲向隆尧县三地农民合作社上交资金1331.913万元。
6、书证隆尧县三地农民专业合作社营业执照、税务登记、组织机构代码、内邱县工商局证明证实，2007年10月19日，三地农民专业合作社在河北省隆尧县工商局注册登记成立。该社的经营范围是，组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。
7、河北省内邱县公安局民警张彦磊、张振江出具的到案经过证实，2015年1月3日13时，被告人郝某甲到河北省内邱县公安局投案。
8、河北省内邱县公安局扣押决定书、扣押清单证实，案发后，河北省内邱县公安局依法扣押了郝某甲三地农民专业合作社收款收据存根联10张、三地农民专业合作社收款收据联16张、现金15000元。
9、书证被害人赵某甲、赵某乙、刘某甲、刘某乙、刘某丙、赵某丙、柳某、方某甲、方某乙、李某甲、刘某丁、陈某、李某乙、苏某、刘某戊、贾某乙、刘某己、郝某乙、郝某丙、郝某丁、郭某、郝某戊、赵某戊、程某出具的书面证明、内邱县后表山村委会出具书面证明、内邱县后寺上村委会出具书面证明与王群柱户籍证明信证实，在本院审理期间，被害人赵某甲、赵某乙、刘某甲、刘某乙、刘某丙、赵某丙、柳某、方某甲、方某乙、李某甲、刘某丁、陈某、李某乙、苏某、刘某戊、贾某乙、刘某己、郝某乙、郝某丙、郝某丁、郭某、郝某戊与赵某丁（已死亡）的父亲赵某戊、王群柱（已死亡）的妻子程某表示不再要求郝某甲赔偿本金，谅解郝某甲，希望本院对郝某甲从轻处罚。
10、书证被告人郝某甲户籍证明信、扣押物品照片等书证均记录在卷，对本案事实予以佐证。
本院认为，被告人郝某甲违反金融管理法规，在未经中国银行监督管理委员会批准的情况下，非法变相吸收社会公众存款，扰乱社会金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。案发后被告人郝某甲主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，对郝某甲依法应从轻处罚。案发后被告人郝某甲取得22名被害人和2名已去世被害人的谅解，对郝某甲依法应酌定从轻处罚。另，本院委托河北省内邱县司法局对被告人郝某甲进行了审前社会调查，经调查得知，被告人郝某甲取得了所有被害人的原谅，其居住地的基层干部、邻居均认为对郝某甲适用非监禁刑不会对周围环境造成影响或对其他人构成危险，且其丈夫赵小高愿意作为监护人监督郝某甲遵纪守法。综上，本院根据被告人郝某甲在本案中的犯罪情节、认罪态度及司法行政机关的社会调查意见，认为对被告人郝某甲适用缓刑不致再危害社会，依法应对被告人郝某甲适用缓刑。扣押在案的现金、物品由扣押机关依法处置。公诉机关指控被告人郝某甲的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。对被告人郝香景提出的在她网点入社的部分群众在三地合作社超市消费情况她不清楚，钱没经她手，票也是三地合作社超市出具，不应计入她吸收金额的辩解，因三地合作社对在被告人郝某甲网点入社去超市买东西的客户返还购物款，需由郝某甲进行结算，且郝某甲亦从中牟取利益。故本院对被告人郝某甲上述辩解不予采纳。本院为打击刑事犯罪，维护国家正常的金融秩序不受侵害，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人郝某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金在本判决生效后十日内执行）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、扣押在案的物品、现金由扣押机关依法处置。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 石增恺
审 判 员 杨峰岭
人民陪审员 韩纪丰
二〇一六年五月二十七日
书 记 员 崔少磊