山西省大同市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0202刑初277号
公诉机关大同市城区人民检察院。
被告人尚亚克，男，1994年11月24日出生，住河南省洛阳市伊川县。因嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被大同市公安局临时羁押于伊川县看守所，同年9月26日被刑事拘留，同日被逮捕。现羁押于大同市第一看守所。
辩护人王建勋，山西星瑞律师事务所律师。
大同市城区人民检察院以城检公诉刑诉[2016]259号起诉书指控被告人尚亚克犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大同市城区人民检察院指派检察员李佳出庭支持公诉。被告人尚亚克及其辩护人王建勋到庭参加诉讼。现已审理终结。
大同市城区人民检察院指控，被告人尚亚克和田兵兵（已判决）、申灿星（在逃）利用山西金财盈投资有限公司（以下简称“金财盈公司”），违反法律规定，以投资担保为名，以高额利息为诱饵，公开非法吸收社会不特定对象存款达一百二十万元，无法归还本金。针对起诉指控公诉机关当庭提供了集资参与人陈述、证人证言、被告人供述、物证、书证等证据。公诉机关认为，被告人尚亚克非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。
被告人尚亚克辩称，自己只是公司的出纳，并没有拿吸收的钱，认为不构成犯罪。
辩护人王建勋的辩护意见是：1、被告人并非是金财盈公司的经营、管理、决策者，犯罪情节明显较轻；2、被告人系从犯；3、被告人对本案的破获及抓捕同案犯田兵兵起了重要作用，具有立功表现；4、被告人认罪悔罪，符合自首条件，系自首。综上，建议对被告人判处有期徒刑一年，缓刑二年的刑罚。
经审理查明，山西金财盈投资有限公司于2014年8月13日登记成立，租赁大同市东方罗马城外围西侧D6号商铺为住所，法定代表人尚亚克。9月30日，法定代表人变更为申灿星（在逃），股东变更为申灿星、付江伟，总经理田兵兵（已判刑）。2014年10月至12月，该公司以月1.1-1.6%的高额利息回报向公众进行吸收存款的宣传，并作为保证人，以河南嵩县伏牛山游客服务中心有限公司为借款方，与集资参与人刘某某、杨某某等人签订了项目投资合同，共吸收公众存款161万元,除支付部分利息后，大部分存款均未归还。被告人尚亚克在10月8日至11月8日任金财盈公司出纳期间，该公司吸收存款共计120万元（其中：吸收李某某1/李某某2存款2万元，支付利息780元，余19220元未归还；田某某14万元，支付利息5610元，余134390元未归还；刘某某3万元，支付利息1170元，余28830元未归还；杨某某50万元，支付利息16000元，余484000元未归还；王某某2万元，支付利息720元，余19280元未归还；贾某某12万元，支付利息5040元，余114960元未归还；仝某某15万元，支付利息6750元，余143250元未归还；靳某22万元，支付利息9240元，余210760元未归还）。
2016年9月22日17时许，被告人尚亚克在鸦岭村被鸦岭派出所民警将抓获。
上述事实，有下列经法庭举证、质证的证据予以证实：
受案登记表，证明大同市公安局经侦支队2014年12月29日接靳某等人报案。
2、集资参与人刘某某、杨某某等8人的报案材料及陈述、项目投资合同、收据等材料，证明金财盈公司以投资担保的形式，与投资人签订项目投资合同，借款单位为伏牛山公司，借款利率为1.1%到1.6%。2014年10月8日至2014年11月8日，该8人在金财盈公司存款120万元，已收到利息45310元，余1154690元未收到，收款人系尚亚克。
3、金财盈公司登记申请书、法定代表人、董事、监事、经理信息、企业名称预先核准通知书、股东会议决议、章程、房屋租赁合同、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证等工商登记材料，证明金财盈公司于2014年8月13日成立，法定代表人尚亚克，9月30日变更为申灿星，注册资本5000万元，经营范围是以自有资金对工业、农业、商业、房地产、高科技、文化产业、公路、隧道、旅游、矿山进行投资。现租赁大同市东方罗马城外围西侧D6号商铺为经营场所。
4、金财盈公司的财务报表、收益明细表、投资客户回报表等材料，证明金财盈公司2014年10月8日至2014年11月8日，吸收刘某某、杨某某等8人存款共计120万元，月利率为1.1%-1.6%。
5、伏牛山公司的营业执照、出资信息、企业登记证照颁发及归档记录表、法定代表人信息及公司印章印模、法人程某某出具的情况说明，证明伏牛山公司未与金财盈公司签订过借款协议。
6、大同市城区人民法院（2015）城刑初字第322号刑事判决书，证明2016年5月3日，同案犯田兵兵因犯非法吸收公众存款罪被判刑。
7、同案犯田兵兵的供述及辩解，证明山西金财盈投资有限公司2014年10月中旬开业，公司住址在东方罗马城外围商铺，田兵兵9月29日来到大同，光知道公司法人代表由尚亚克变更为申灿星，总经理是田兵兵，出纳尚亚克。公司是通过电子显示屏等宣传方式吸收公众投资的，共吸收了十多个投资人、150万元左右。公司与投资人都签订合同，担保方是公司，借款方是伏牛山公司，公司根据投资时间长短付投资人1.0%-1.7%的利息。合同是尚亚克舅舅于某某留下的，田兵兵来大同的时候公司就已经装修好了，合同已经印好了。伏牛山公司的公章及程某某的私印由申灿星保管，他不在的话就在借款合同上盖好章，交给尚亚克保管。吸收的投资款有20多万元交给了尚亚克，其余的转账给申灿星的建设银行卡。具体是用一部分投资款买了一部白色丰田二手车，车主是张某，车号记不清了；一部分款打给于某某，约50万左右，具体什么钱田兵兵不清楚，申灿星和尚亚克清楚；还有一部分申灿星说打给了借款方。公司的账目在会计靳某手里。2014年12月底前公司还在正常支付利息。
8、证人靳某的报案材料、证言及其提供的投资合同、工商银行业务凭证，证明2014年10月14起靳某在金财盈公司任会计，负责报税和做账。公司法人是申灿星，经常不在大同，田兵兵负责日常管理，尚亚克负责收款。公司通过电子屏打广告，让员工做宣传，主要业务是让客户在公司存款，根据借款的资金量和存款的时间支付1.1%-1.6%月利息作为客户的收益，公司说吸收的存款投资到伏牛山公司。吸收的存款，如果是银行转账全部打入申灿星的建设银行卡上，如果是现金就交给尚亚克，最后一笔10万元现金，由于尚亚克不在，由申灿星和田兵兵收了。靳某的U盘记载了公司共吸收13个客户，共计173万元，其中靳某分两次投了22万元，通过徐某某账户转账支付给申灿星建设银行卡上，收了三个月利息9240元。公司成立初尚亚克垫了1.5万元，吸收第一笔客户的钱后，尚亚克就把垫资钱拿走了。公司的一切费用支出都是吸收客户存款的钱。靳某听田兵兵说公司是和于某某买的，听尚亚克说已经给了于某某50多万元。
9、证人董某某的证言，证明董某某是金财盈公司的行政人员，主要记录公司员工的考勤、排班等。金财盈公司于2014年9月14日试营业，公司法人代表是申灿星，总经理是田兵兵，会计靳某，出纳尚亚克，两个前台杨某某1和贾某某，业务员王某某1和王某某2。尚亚克主要负责收取客户的钱款。公司的主要业务是把客户的钱吸收起来借给伏牛山公司做投资。
10、证人王某某1的证言，证明2014年10月23日起王某某1是金财盈公司的业务员，尚亚克是公司的出纳。公司的主要业务是让客户在公司存款，按比例支付利息作为客户的收益，月利率1.1-1.7%，到11月底应该有二十多个客户。公司说把吸收的存款投资到借款方伏牛山公司。12月26日公司来了好几拨客户要求退本金，27日董某某短信通知当天不开门，28日打电话说领导跑了，已经报案了。
11、证人杨某某1的证言，证明2014年9月28日起杨某某1是金财盈公司的前台，负责接待客户，讲解投资款的去向和应得到的利息。金财盈公司于9月28日试营业，10月14日正式营业，公司法人代表是申灿星，总经理是田兵兵，会计靳某，出纳尚亚克，两个前台杨某某1和贾某某，行政董某某，业务员王某某1和王某某2，业务经理李某某3。尚亚克负责公司收取客户钱款。公司的主要业务是把客户投的钱借贷给第三方对接单位伏牛山公司做投资、按期限的长短和金额的大小每月利息从1.1-1.7%不等。
12、被告人尚亚克在侦查机关的供述及辩解：2014年金财盈公司法人由尚亚克变更为申灿星，后尚亚克于8月至11月底在金财盈公司任出纳，该公司法人申灿星，总经理是田兵兵。公司于2014年10月中旬开业，到尚亚克离开公司时公司共吸收了173万元投资款。投资款和账目都在申灿星手里，尚亚克在公司只负责点钱。公司与投资人签订合同，担保方是金财盈公司，借款方尚亚克记不清楚了，合同的主要内容也记不清楚了。投资的利息不到2%，投资款是否交给了借款方尚亚克不知道。尚亚克的舅舅于某某拿走约50万元的投资款，但是公司的装修款。于某某没有经营过金财盈公司。尚亚克付过投资人一个月的利息，后因有别的事情离开了大同。
在庭审中的供述及辩解：金财盈公司是由尚亚克跑的注册手续，大概2014年夏天成立，法人是尚亚克，但尚亚克认为自己无法经营，就通过田兵兵认识了申灿星，把公司转让给了申灿星，当初约定给100万元的装修费，但尚亚克只收到了50万元。因为装修的时候尚亚克向舅舅于某某借了钱，后申灿星给钱的时候尚亚克让其直接打给于某某。尚亚克在公司任职出纳约一个月，负责收钱、开票。尚亚克不清楚公司的业务，也不清楚公司的钱怎么来的，用到了哪里，尚亚克只是负责点钱，把钱交给田兵兵和申灿星，有时候也去银行存钱。田兵兵不在的时候尚亚克保管合同，合同章都改好了，由业务员或业务经理领着投资人过来签字，尚亚克不知道合同的内容。尚亚克听说田兵兵和申灿星跑了，就联系了公安机关，并在伊川县和他们见了面。尚亚克没有承诺主动到案，当时抓完田兵兵，警察说跟他没有关系，他就回家了。
协助查询财产通知书及银行交易明细，证明部分投资款进入申灿星账户，金财盈公司、尚亚克、付某某、田兵兵、申灿星等账户基本无可支配余额。
大同市公安局经侦支队情况说明，证明2015年4月22日，刑拘在逃人员尚亚克带领该支队民警将金财盈公司涉嫌非法吸收公众存款案主要嫌疑人田兵兵的藏匿地址告知。4月23日，大同市经侦支队民警和伊川县经侦支队民警等四人，在伊川县城关镇龙泰花园2号2单元10号房屋内将田兵兵抓获。
抓获证明、羁押证明、到案经过，证明2016年9月22日17时许，鸦岭派出所民警在伊川县鸦岭乡鸦岭村将网上逃犯尚亚克抓获，9月22日至9月26日尚亚克被临时羁押于河南省伊川县看守所。9月26日尚亚克被移送至大同市公安局经侦支队。
伊川县公安局鸦岭派出所出具的尚亚克现实表现证明，证明被告人尚亚克在辖区居住期间有不安分情况，曾于2013年7月10因打人被行政拘留15日。
本院认为，被告人尚亚克伙同他人，未经国家有关部门依法批准，向社会不特定对象公开吸收资金120万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人尚亚克明知金财盈公司未经有关部门批准，成立后一直以非法吸收公众存款的为目的开展业务，仍在此期间收取集资参与人的投资款，为其犯罪行为提供帮助，对本案危害后果的发生起到重要作用，故对其不认定为从犯。被告人尚亚克被大同市公安局网上追逃后被伊川县鸦岭派出所抓获，并非被告人自己犯罪之后自动投案，故对其不认定为自首。根据最高人民法院《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》的规定，被告人尚亚克提供同案犯田兵兵的藏匿地址，侦查机关据此抓捕田兵兵的事实，不能认定为“协助司法机关抓捕同案犯”，故对其不认定为立功。综上，对辩护人的认定被告人尚亚克构成从犯、自首和立功的辩护意见不予采信。考虑到被告人尚亚克在公司中的地位及对全案的掌控能力，作用相对较小，酌情予以从轻处罚。被告人尚亚克通过犯罪行为，与他人共同非法吸收公众存款120万元，扣除已归还集资参与人的利息45310元，其余未归还的1154690元，应由被告人尚亚克与其他被告人承担连带赔偿责任。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
被告人尚亚克犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月22日起至2019年9月21日止。罚金于本判决生效后十日内交付本院。）
二、责令被告人尚亚克在自己犯罪金额范围内连带退赔各集资参与人。
如不服本判决，可在接到本判决的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省大同市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 贾同彬
审 判 员 齐建然
人民陪审员 王向军
二〇一七年三月九日
书 记 员 孔祥新