山东省莱芜市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）莱中刑二终字第5号
原公诉机关山东省莱芜市莱城区人民检察院。
上诉人（原审被告人）孔某某。因涉嫌犯骗取贷款罪于2012年11月26日在黑龙江省伊春市美溪区出城道口被伊春市公安局美溪分局抓获，同年11月30日被莱芜市公安局刑事拘留，同年12月10日被逮捕。现羁押于莱芜市看守所。
莱芜市莱城区人民法院审理莱城区人民检察院指控的原审被告人孔某某犯骗取贷款罪、抽逃出资罪一案，于2014年1月23日作出（2013）莱城刑初字第263号刑事判决。原审被告人孔某某不服提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理了本案。合议庭经审阅本案卷宗材料、审查上诉人孔某某的上诉状，认为本案不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。合议庭依法讯问了孔某某，核实了全案证据，对一审认定的事实和适用法律进行了全面审查。现已审理终结。
原审判决认定，
一、抽逃出资犯罪事实
2007年3月，被告人孔某某在没有自有资金的情况下，通过吕某某（女，39岁）帮忙代办莱芜市信诚果蔬有限公司的工商注册登记事宜。2007年3月1日吕某某从山东莱芜安泰工贸有限公司借款160万元给孔某某作注册资本金，3月2日公司注册完毕，2007年3月7日孔某某将上述资金抽逃归还山东莱芜安泰工贸有限公司。莱芜信诚果蔬有限公司成立后，孔某某使用该公司的名义先后多次从莱商银行胜利支行办理贷款，其中2010年5月8日贷款300万元，自2011年5月7日到期后至今未予归还。
上述事实，有经原审质证采信的证人李某、吕某某、李某甲等人的证言、书证莱芜信诚果蔬有限公司注册登记资料、账户转账凭证、山东莱芜安泰工贸有限公司账户对账单及被告人孔某某的供述等证据予以证实。
二、骗取贷款犯罪事实
被告人孔某某隐瞒其所有的莱芜信诚果蔬有限公司在莱商银行胜利支行尚有300万元贷款即将到期未还的事实，编造购买农副产品的理由，于2011年5月7日与朱某某、高某某、孟某某三名恒温库经营户组成大联保体，从莱芜市农村信用合作联社羊里信用社办理贷款，其中孔某某取得贷款270万元。取得该笔贷款后，被告人孔某某未按照借款用途将贷款用于购买农副产品，而是用于偿还了个人借款，其贷款至今逾期未还。
上述事实，有经原审质证采信的下列证据证明：
1、证人张某某（羊里信用社客户经理）的证言，证实孔某某在羊里农信社的贷款是四户联保的，分别是孔某某、高某某、孟某某、朱某某。孔某某贷了270万元，孔某某这笔贷款是2011年他还了以前的贷款后新贷的。贷款时孔某某没有说过他在别的银行有贷款。目前逾期未还款。2011年阴历8月15日以后，其给孔某某打电话就打不通了。2011年10月左右，找不到孔某某的人，也没法联系。
2、证人时某某（羊里信用社客户经理）的证言，证实2011年5月7日孔某某、高某某、朱某某、孟某某四个人组成的大联保体办理的贷款。孔某某2011年5月贷出款以后没有存货，他的冷库被法院查封了。后来就联系不上了。
3、证人许某甲（孔某某的看家人员）的证言，证实2011年孔某某没有往冷库里存蒜。2011年7、8月之前孔某某还常去冷库，但是之后就见不到人了。
4、证人许某乙（孔某某的看家人员）的证言，证实2011年5月份之前，孔某某就把以前储存的农副产品都卖出去了，之后孔某某没有再收购、储存农副产品，2011年7月左右，孟某某和朱丰海租的孔某某冷库的库。从2011年5月到8、9月份这段时间，他还正常经营，每个月隔三差五的到冷库这里来，之后来的就少一点了，2011年阴历腊月份他也来过，从2012年阴历正月初七初八之后就见不到他的人了，没再见他回来过。
5、证人吕某乙（孔某某内弟）的证言，证实2011年5月19日，孔某某转到吕某乙的账户13万元，吕某乙不知道是什么钱，2011年孔某某曾经借过他的身份证。吕某乙最后一次见孔某某是在过年的时候。
6、证人闫某的证言，证实2011年4月15日，孔某某向其借款60万元。2011年5月7日，孔某某贷出款来以后，还了本息609600元。
7、证人王某某、王某的证言，证实2011年4月底王某将王某某的30万元钱借给了孔某某，5月8日孔某某归还了本息302000元。
8、证人和某某的证言，证实2010年7、8月份孔某某先后几次向其借钱70万元，2011年5月9日孔某某把70万元钱还了。
9、证人张某的证言，证实2011年3、4月份，孔某某向其借款60万元，2011年5月9日孔某某还了61万元。
10、证人高某某、孟某某、朱某某的证言，证实2011年高某某。孔某某、朱某某、孟某某四个人组成联保体办理的贷款，其中孔某某贷了270万元。2011年孔某某离开莱芜去过东北，2012年就联系不上他了。这笔贷款2012年4月19日到期，目前已经逾期。
11、证人吕某丙（孔某某之妻）的证言，证实孔某某带吕某丙及儿子去黑龙江大概是2012年正月底二月初这段时间。孔某某贷款的用途吕某丙具体不清楚，现在他们已经没有还款能力了。
12、证人朱某某的证言，证实2011年上半年孔某某一共为朱某某偿还了总计50多万元的贷款，包括彭某某的30万元贷款和2010年联保体贷款孔某某分担的20多万元贷款。
13、证人彭某某的证言，证实朱某某以彭某某的名义办了30万元贷款，孔某某担保的。
14、证人韩某某的证言，证实孔某某从2012年开春就到了黑龙江省美溪区，跟韩玉华住在一块。
15、设立大联保体贷款申请及联保协议、贷款申请书等贷款资料，证实2011年4月17日孔某某等四人向羊里信用社申请贷款，担保方式为联户联保，孔某某将个人所有的冷库及库内设施等财产作为担保财产，贷款用途均为购买农副产品。经批准于2011年5月7日孔某某获得贷款270万元。
16、莱芜信诚果蔬有限公司在莱商银行的贷款资料，证实该公司2010年5月8日从莱商银行胜利支行贷款300万元，莱芜市三俊食品有限公司为担保人。
17、孔某某账户明细及往来凭证，证实270万元贷款中有250余万元用于偿还个人债务。
18、吕某乙账户的交易明细、凭证，证实吕某乙账户2011年5月11日收到13万元。2011年5月14日至6月21日该账户收到多笔资金。
19、关于朱某某、彭某某贷款偿还情况的说明，证实孔某某替朱某某、彭某某归还贷款591254.4元的情况。
20、孔某某贷款账目明细，证实8.1万元的风险金已经偿还孔某某的逾期的贷款利息。
21、接受刑事案件登记表、发破案经过及工作说明，证实本案的案件来源及被告人被抓获的情况。
22、户籍证明，证实被告人孔某某案发时系完全刑事责任能力人。
23、羊里信用社说明，证实羊里信用社自2011年8月份已联系不到孔某某及四户联户联保贷款的情况。
24、搜查笔录、扣押物品、文件清单、发还物品、文件清单，证实扣押物品的相关情况。
25、被告人孔某某的供述，与上述证据相互印证。
莱城区人民法院认为，被告人孔某某作为莱芜信诚果蔬有限公司发起人，违反公司法的规定，在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大，其行为构成抽逃出资罪；被告人孔某某以欺骗手段取得银行贷款，情节特别严重，其行为构成骗取贷款罪。被告人孔某某如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人孔某某一人犯数罪，应予数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百五十九条第一款、第一百七十五条之一、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，以被告人孔某某犯抽逃出资罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币四万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币十二万元。
宣判后，原审被告人孔某某不服，提起上诉。其上诉称：1、抽逃出资罪部分，公司注册时其为了简化手续，借用了160万元注册资金，公司成立后，其自筹资金购买了恒温库等设施，实际固定资产超过160万元；2、骗取贷款罪部分，不构成骗取贷款罪，其没有隐瞒在莱商银行有300万元的贷款事实，也没有编造购买农副产品的理由，其提交的贷款资料都是真实合法的，量刑重。
2014年5月20日莱芜市人民检察院出具书面审查意见，认为：根据2014年4月24日全国人大常委会第八次会议通过的《关于﹤中华人民共和国刑法﹥第一百五十八条、第一百五十九条的解释》之规定，抽逃出资罪不宜再作为犯罪处理，骗取贷款罪事实清楚，证据确实充分，建议依法裁判，不开庭审理。二审审理期间，检察机关提供如下证据：
1、证人张某某的证言，证实孔某某在农信社的贷款都是其办理的，孔某某在2011年4月11日、4月15日分两次还上2010年度的200万元贷款后，再次以购买农副产品为由向羊里信用社申请贷款270万元，贷款用途是信用社审查的内容之一，孔某某贷款以后，没有按照贷款合同约定使用贷款，根据贷后监督来看，他将贷款用于了还债。2011年中秋节后莱商银行查封了孔某某的冷库，孔某某的冷库其中一个租赁给别人使用，另外几个都没有存货，当时已经过了收货的季节，他没有收货。按照贷款合同的约定，他是不能改变贷款用途使用的。
2、书证贷款还款记账凭证，证实孔某某2011年4月11日还款70万元，4月15日还款130万元。
上述证据经过举证、质证，本院予以确认。
经二审审理查明，被告人孔某某编造购买农副产品的理由，于2011年5月7日与朱某某、高某某、孟某某三名恒温库经营户组成大联保体，从莱芜市农村信用合作联社羊里信用社办理贷款，其中孔某某取得贷款270万元。取得该笔贷款后，被告人孔某某将近250万元贷款用于偿还了个人借款和债务，其贷款至今逾期未还。
经二审审理查明的其他事实和证据与一审相同。
关于上诉人孔某某“抽逃出资罪部分，公司注册时其为了简化手续，借用了160万元注册资金，公司成立后，其自筹资金购买了恒温库等设施，实际固定资产超过160万元”的上诉理由。经查，孔某某为注册成立公司，借用他人资金160万元，在公司注册成立后予以抽逃，上述事实有孔某某的供述、证人李某等人的证言、账户转账凭证等证据予以印证，孔某某抽逃出资事实清楚。因此，上诉人的上诉理由不成立，但根据2014年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第八次会议通过的《关于﹤中华人民共和国刑法﹥第一百五十八条、第一百五十九条的解释》规定“刑法第一百五十八条、第一百五十九条的规定，只适用于依法实行注册资本实缴登记制的公司”，孔某某的个人公司不属于注册资本实缴登记制的公司，孔某某抽逃出资的行为不适用刑法第一百五十九条抽逃出资罪的规定，不构成抽逃出资罪。
关于上诉人孔某某“骗取贷款罪部分，不构成骗取贷款罪，其没有隐瞒在莱商银行有300万元的贷款事实，也没有编造购买农副产品的理由，其提交的贷款资料都是真实合法的，量刑重”的上诉理由。经查，书证借款合同所附清单、借款授权通知和证人张某某的证言相互印证，证实孔某某的借款用途为购买农副产品；证人闫某、王某某、王某、和某某、张某等人的证言及书证账户明细、往来凭证等相互印证，证实孔某某在贷出款的当日及次日就将贷款的绝大部分用于偿还了个人欠款，而没有用于购买农副产品。上述证据相互印证，证实孔某某贷款的真实目的是偿还个人债务，而不是用于购买农副产品。孔某某谎称购买农副产品，以欺骗手段取得金融机构的贷款，其行为构成骗取贷款罪。孔某某骗取贷款数额270万元，至案发该贷款尚未偿还，给金融机构造成重大经济损失，属于骗取贷款罪的特别严重情节，应在三年以上量刑，原审法院考虑其归案后如实供述了犯罪事实对其从轻处罚，判处有期徒刑三年并无不当。故该上诉理由不能成立，不予采纳。
本院认为，上诉人孔某某以欺骗手段，取得金融机构的贷款，情节特别严重，其行为构成骗取贷款罪。上诉人孔某某到案后如实供述了自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。根据全国人民代表大会常务委员会立法解释，孔某某抽逃出资的行为不构成抽逃出资罪，二审应据此对上诉人孔某某的定罪和量刑进行调整。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条，全国人民代表大会常务委员会《关于﹤中华人民共和国刑法﹥第一百五十八条、第一百五十九条的解释》，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（二）项之规定，判决如下：
一、维持莱芜市莱城区人民法院（2013）莱城刑初字第263号刑事判决对被告人孔某某骗取贷款罪的定罪和量刑部分，即“被告人孔某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元”；
二、撤销莱芜市莱城区人民法院（2013）莱城刑初字第263号刑事判决对被告人孔某某抽逃出资罪的定罪、量刑部分及决定执行刑罚部分，即“被告人孔某某犯抽逃出资罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币四万元；决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币十二万元”；
三、上诉人孔某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年11月26日起至2015年11月25日止，罚金于判决发生法律效力第二日起十日内一次缴纳）。
本判决为终审判决。
审 判 长 李淑芹
审 判 员 郑凤云
代理审判员 孟庆孝
二〇一四年七月二十二日
书 记 员 范振英