内蒙古自治区扎鲁特旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0526刑初341号
公诉机关扎鲁特旗人民检察院。
被告人苏某，男，1986年10月16日出生于内蒙古自治区通辽市，蒙古族，大专文化，无职业，户籍所在地通辽市，被逮捕前住扎鲁特旗道老杜苏木荷叶花嘎查。因涉嫌犯诈骗罪于2016年9月5日被取保候审，2017年12月20日被本院决定逮捕。现羁押于扎鲁特旗看守所。
辩护人郎凤武，内蒙古兴君律师事务所律师。
扎鲁特旗人民检察院以扎检公诉刑诉[2017]345号起诉书指控被告人苏某犯诈骗罪，于2017年12月19日向本院提起公诉。本院依法普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。扎鲁特旗人民检察院指派检察员史晓辉出庭支持公诉，被告人苏某及其辩护人郎凤武到庭参加诉讼。期间因辩护人申请补充证据，本案延期审理一次。现已审理终结。
扎鲁特旗人民检察院指控，2015年2月开始，被告人苏某在无审批、无发放贷款资质及无贷款来源的情况下，以每办理10000元贷款收取500元好处费，其中苏某提成300元，帮忙联系贷款业务的人收取200元，贷款利息在8厘至1分3厘之间，年终续办为条件。自2015年2月至2016年4月期间，收取被害人巴某、阿某某、胡某图、那某木某、其木某帮被告人苏某在扎鲁特旗民主苏木、道老杜苏木等地联系多个办理贷款的农户，共交给被告人苏某好处费639800元。被告人苏某将收到的好处费大部分用于购买宝马轿车等生活支出。
案发后，被告人苏某于2016年3月12日逃匿，同年3月29日被扎鲁特旗公安局列为网上逃犯。同年9月5日，被告人苏某主动到扎鲁特旗公安局投案自首。
公诉机关认为，被告人苏某虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物639800元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。案发后被告人投案自首，可从轻或减轻处罚。案发后被告人能够赔偿被害人经济损失，并取得谅解，可酌情从轻处罚。建议对其判处有期徒刑十至十一年，并处罚金。
被告人苏某对公诉机关指控的基本事实及罪名均无异议，但称其给阿某某出具的158100元欠据中包括其向阿某某个人借款50000元、其给胡某图出具的230000元欠据中包括其向胡某图个人借款50000元、其给那某木某出具的113400元欠据中包括其向那某木某个人借款35000元及其给其木某出具的94800元欠据中21000元是其重复出具的。称其知道错误，现非常后悔，希望从轻处罚。其辩护人郎凤武提出，对指控被告人苏某诈骗数额为639800元有异议，因本案中侦查机关未提供相应贷款农户的陈述，故无法确定被告人具体涉案数额。除巴某报案后于2015年6月侦查机关予以立案外，阿某某、胡某图、娜仁其其格的接处警登记表和受案登记表及立案决定书均形成于2017年3月，而苏某于2016年9月5日主动投案，而其于投案前至后三被害人报案后立案前已偿还了阿某某、胡某图、那某木某的部分款项，此期间偿还的款项应在被告人的诈骗数额中予以扣除。另胡某图陈述中自认被告人为其出具的230000借据中有个人借款30000元，应予扣除。被告人案发后主动投案并如实供述犯罪事实，是自首，可从轻或减轻处罚。其主观恶性较小，且能退赔各被害人全部经济损失，并取得谅解，有悔罪表现，系初犯、偶犯，希望对其从轻处罚。
经审理查明，2015年2月开始，被告人苏某在无审批、无发放贷款资质及无贷款来源的情况下，以每办理10000元贷款收取500元好处费，其中苏某提成300元，帮忙联系贷款业务的人收取200元，贷款利息在8厘至1分3厘之间，并以年终续办为条件。自2015年2月至2016年4月期间，共收取被害人巴某、阿某某、胡某图、那某木某、其木某帮被告人苏某在扎鲁特旗格日朝鲁苏木、道老杜苏木等地联系多个办理贷款的农户，其中巴某交给苏某好贷款处费43500元、阿某某交给苏某贷款好处费108100元（苏某出具的借据金额为158100元，其中包括苏某的个人借款50000元）、胡某图交给苏某贷款好处费180000元（苏某出具的借据金额为230000元，其中包括苏某的个人借款50000元）、那某木某交给苏某贷款好处费78400元（苏某出具的收据金额为113400元，其中包括苏某的个人借款35000元）、其木某交给苏某好贷款处费73800元（苏某出具的收据金额为94800元，其中21000元是重复计算），以上五人交给被告人苏某贷款好处费共计483800元。至案发前被告人苏某未能办理任何一笔贷款，并将所收到的好处费大部分用于购买宝马轿车等个人生活支出。
案发后，被告人苏某于2016年3月12日逃匿，同年3月29日被扎鲁特旗公安局列为网上逃犯。同年9月5日，被告人苏某主动到扎鲁特旗公安局投案。
另查明，案发后以上五被害人于2015年6月向扎鲁特旗经侦大队报案（报案材料及陈述，但侦查机关只对巴某做了接处警登记表），同年6月12日侦查机关对被害人巴某的报案予以受案后立案侦查。2017年3月27日对被害人阿某某的报案予以受案后立案侦查，2017年3月24日对被害人胡某图的报案予以受案后立案侦查，2017年3月29日对被害人那某木某的报案予以受案后立案侦查。
再查明，2016年5月6日，被告人苏某偿还阿某某经济损失25000元、5月27日偿还20000元、9月1日偿还30000元、9月30日偿还63100元、2017年7月19日偿还20000元，共计158100元，并取得阿某某的谅解；2016年9月6日，被告人苏某偿还胡某图经济损失30000元、12月28日偿还100000元、2017年7月20日偿还100000元，共计230000元，并取得胡某图的谅解；2016年9月12日，被告人苏某偿还那某木某经济损失33400元、10月11日偿还15000元、2017年8月1日偿还65000元，共计113400元，并取得那某木某的谅解；2016年8月20日，被告人苏某偿还其木某经济损失50000元、9月27日偿还23800元，共计73800元，并取得其木某的谅解；2016年9月2日，被告人苏某偿还巴某经济损失43500元，并取得巴某的谅解；
针对以上事实，公诉人当庭出示如下证据：
1.报案材料、接处警登记表、受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书，能够证明案发后经巴某、阿提坦敖某、胡某乐图、那某木某报案，公安机关对巴某的报案于2015年6月受案后依法立案侦查、对阿提坦敖某等三人的报案于2017年3月受案后依法立案侦查；
2.被害人巴某的陈述，被告人苏某的供述，证人刘某1、王某1、于某1、吉某、包某、布某格特、江某、李某、王某2的证言，借据、收据、谅解书，能够证明被告人苏某采取为他人办理贷款为名（每办理10000元贷款收取500元好处费，其中自己提成300元，帮忙联系贷款业务的人收取200元，贷款利息在8厘至1分3厘之间，并以年终续办为条件），通过巴某帮助其向于某1等各办理贷款的农户先后收取办理贷款好处费共计43500元，至案发前，苏某未能办理一笔贷款，所收取贷款好处费未予返还的时间、地点、经过。亦能证明2016年9月2日，苏某将所收取的好处费43500元退还给了巴某，并取得其谅解；
3.被害人阿某某的陈述，被告人苏某的供述，证人连某、刘某2、孙某、长某、刘某3、松某、王某3的证言，借据、收据、谅解书，能够证明被告人苏某采取为他人办理贷款为名（每办理10000元贷款收取500元好处费，其中自己提成300元，帮忙联系贷款业务的人收取200元，贷款利息在8厘至1分3厘之间，年终续办为条件），通过阿某某帮助其向连某等各办理贷款的农户先后收取办理贷款好处费共计108100元及个人借款50000元，后苏某未能办理一笔贷款，所收取贷款好处费未予返还的时间、地点、经过。亦能证明2016年5月6日，被告人苏某偿还阿某某经济损失25000元、5月27日偿还20000元、9月1日偿还30000元、9月30日偿还63100元、2017年7月19日偿还20000元，共计158100元，并取得其谅解；
4.被害人胡某图的陈述，被告人苏某的供述，证人于某2、王某4、许某、满某、吉林白乙拉的证言，借据、还款协议书、收据、谅解书，能够证明被告人苏某采取为他人办理贷款为名（每办理10000元贷款收取500元好处费，其中自己提成300元，帮忙联系贷款业务的人收取200元，贷款利息在8厘至1分3厘之间，年终续办为条件），通过胡某图帮助其向于某2等各办理贷款的农户先后收取办理贷款好处费共计180000元及个人借款50000元，后苏某未能办理一笔贷款，所收取贷款好处费未予返还的时间、地点、经过。亦能证明2016年9月6日，被告人苏某偿还胡某图经济损失30000元、12月28日偿还100000元、2017年7月20日偿还100000元，共计230000元，并取得其谅解；
5.被害人那某木某的陈述，被告人苏某的供述，证人那仁满都拉、达林台、王振山、杨福龙、黄玉海、黄玉江的证言，收据、还款协议书、收据、谅解书，能够证明被告人苏某采取为他人办理贷款为名（每办理10000元贷款收取500元好处费，其中自己提成300元，帮忙联系贷款业务的人收取200元，贷款利息在8厘至1分3厘之间，年终续办为条件），通过那某木某帮助其向那仁满都拉等各办理贷款的农户先后收取办理贷款好处费共计78400元及个人借款35000元，后苏某未能办理一笔贷款，所收取贷款好处费未予返还的时间、地点、经过。亦能证明2016年9月12日，被告人苏某偿还那某木某经济损失33400元、10月11日偿还15000元、2017年8月1日偿还65000元，共计113400元，并取得其谅解；
6.被害人其木某的陈述，被告人苏某的供述，证人永生、银壮的证言，收据、借据、执行款专用票据、谅解书，能够证明被告人苏某采取为他人办理贷款为名（每办理10000元贷款收取500元好处费，其中自己提成300元，帮忙联系贷款业务的人收取200元，贷款利息在8厘至1分3厘之间，年终续办为条件），通过其木某帮助其向永生等各办理贷款的农户先后收取办理贷款好处费共计73800元，后苏某未能办理一笔贷款，所收取贷款好处费未予返还的时间、地点、经过。亦能证明2016年8月20日，被告人苏某偿还其木某经济损失50000元、9月27日偿还23800元，共计73800元，并取得其谅解；
7.证明及办案说明，能证明苏某于2015年1月1日至5月1日在扎鲁特旗民间借贷服务中心筹备期间协助房屋装修工作，该中心于5月28日试营业，苏某于同年5月1日正式辞职。经侦查机关联系，其木某与其丈夫何子豪不配合侦查机关取证工作。各被害人均不能完全提供所有办理贷款人员名单及联系方式；
8.在逃人员登记信息表、到案经过，能够证明案发后被告人在逃后主动投案的事实；
9.户籍证明，能够证明被告人的自然情况；
10.取保、逮捕文书，能够证明被告人被采取强制措施的情况。
被告人苏某申请阿某某、胡某图、那某木某出庭作证，三人的当庭证言能够与被告人供述一致，证实本案中苏某为三证人出具的借据中包括苏某向三人的个人借款，其中向阿某某、胡某图各借款50000元，向那某木某借款35000元。
以上证据来源合法，内容客观真实，与查明的事实密切关联，均予以采信。
本院认为，被告人苏某以非法占有为目的，以为他人办理贷款为名，骗取帮助其向各农户收取贷款好处费的巴某、胡某图、那某木某等三人钱款共计123500元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人犯诈骗罪的罪名成立，但指控的诈骗数额有误，本院予以更正。因被告人苏某在侦查机关对被害人阿某某、胡某图、那某木某的报案情况予以受案及立案前所退还三被害人的款项及个人借款，依法应予减除。对被害人其木某的报案，因侦查机关未予立案，故不属本案受理范围，该项指控不能成立，本院不予支持。故被告人称其向被害人出具的借据中包括个人借款135000元和重复计算的21000元及辩护人郎凤武提出被告人的诈骗数额应扣除其立案前已退还被害人的部分款项的辩解及辩护意见成立，予以采纳。案发后被告人主动投案后能够如实供述犯罪事实，是自首，可从轻或减轻处罚。案发后被告人能够退赔各被害人全部经济损失，并取得谅解，有悔罪表现，又可酌情从轻处罚。本着惩罚与教育并重、贯彻宽相济的刑事政策及实现罪责刑相适应的原则出发，综合被告人犯罪情节、社会危害程度、全部退赔并取得谅解及有自首情节等，对被告人从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人苏某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月20日起至2020年12月19日止，所处罚金限判决生效后立即缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 杨玉宝
审 判 员 陈光飞
人民陪审员 包玉荣
二〇一八年三月二十八日
书 记 员 王斯琴
附：《中华人民共和国刑法》相关法条
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者在其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。