福建省漳州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）闽06刑终263号
原公诉机关福建省诏安县人民检察院
上诉人（原审被告人）刘炎喜，男，1982年9月7日出生于福建省诏安县，汉族，高中文化，务工，住福建省诏安县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2015年11月13日被刑事拘留，同年11月20日被取保候审，2016年11月19日又被取保候审，2017年6月1日被逮捕，2017年6月22日被取保候审。
辩护人叶世荡，福建自晖律师事务所律师。
辩护人林慧，福建自晖律师事务所实习律师。
福建省诏安县人民法院审理福建省诏安县人民检察院指控原审被告人刘炎喜犯妨害信用卡管理罪一案，于2017年6月5日作出（2016）闽0624刑初113号刑事判决，原审被告人刘炎喜不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，审查其上诉理由，听取辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
2010年2月的一天，叶某在傅某家中经傅某介绍后，以700元的手续费委托被告人刘炎喜办理一张信用卡，同时将一张已签名的身份证复印件交给刘炎喜。后刘炎喜通过提供信用卡申请表、叶某身份证复印件等材料，在中国农业银行诏安支行申办一张卡号为51×××33的信用卡。
2010年2月的一天，被告人刘炎喜在叶某不知情的情况下，利用叶某身份证复印件复印，并提供虚假工作单位、虚假收入证明等相关申请材料，仿照叶某的签名在申办信用卡申请表上描写叶某的签名，向中国银行诏安支行申办一张叶某信用卡（卡号为40×××26）。后刘炎喜因不便去领取信用卡，向中国银行信用卡中心申请补办新信用卡（卡号为40×××36）。截止至2013年6月24日，该信用卡共结欠中国银行诏安支行本金人民币1542.70元。2015年11月12日，被告人刘炎喜主动到诏安县公安局投案。
原判认定上述事实的依据有：证人叶某、傅某、陈某1、陈某2、黄某的证言及辩认笔录，户籍证明、投案证明、前科劣迹查询证明、信用卡申请资料、交易明细记录表、资信调查证明表、说明材料、信用卡催收电子档案、催收历史记录，被告人刘炎喜的供述等。
原判认为，被告人刘炎喜违背他人意愿，使用虚假的身份证明骗领一张信用卡，妨害信用卡管理，其行为构成妨害信用卡管理罪，依法应予刑事处罚。被告人刘炎喜自动投案，可酌情从轻处罚。上诉人刘炎喜的家属已代为偿还了透支的本金及利息，可以从轻处罚。
上诉人刘炎喜上诉提出，其是受他人委托代为申领信用卡，其与委托人叶某之间是民事法律关系，原判认定事实不清，依据不足，其行为不构成妨害信用卡管理罪，请求二审法院对其改判无罪。其辩护人以相同理由提出辩护意见。
经二审审理查明，原判认定上诉人刘炎喜犯妨害信用卡管理罪事实清楚。二审认定的事实、证据与一审相同。据以定案的证据均经原审庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为，上诉人刘炎喜使用虚假身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理，其行为已构成妨害信用卡管理罪。上诉人刘炎喜自动投案，可酌情从轻处罚。上诉人刘炎喜及其辩护人诉、辩提出，原判认定事实不清，证据不足，其行为不构成妨害信用卡管理罪等。经查，被害人叶某陈述，2010年2月的一天，其经傅某介绍提供一张签有“叶某”的身份证复印件及手续费700元委托刘炎喜办理一张信用卡，后傅某告知其信用卡申办不成功，其收到退还的700元手续费，其确认在中国农业银行诏安支行申办信用卡材料中身份证复印件上签名是其本人签名。在中国银行诏安支行申办信用卡资料中的身份证复印件的签名不是其本人所签，申办信用卡的申请表也不是其本人填写，主卡申请人叶某的签名也不是其所签，申请表上相关住址、联系电话、工作单位等均不是其个人真实信息。证人傅某证实，2010年2月的一天，叶某将一张签有“叶某”的身份证复印件及手续费700元交给刘炎喜委托刘炎喜申办信用卡，过后，刘炎喜说信用卡申办不成，交给其700元转还叶某。证人陈某1、刘某分别证实，2010年2月，刘炎喜拿叶某的身份证复印件、申请表、收入证明等材料找其申办信用卡，并说相关资料上的签名是叶某本人所签，其二位分别受理申请，后根据申请表上填写的地址将信用卡邮寄给办卡人等。证人黄某证实，刘炎喜有在吉林省贝克药业有限公司福建分公司工作，刘炎喜以要申办信用卡为由提供给其一份中国银行个人申办长城信用卡资信调查表，其盖章后交给刘炎喜。上诉人刘炎喜在侦查阶段及审查起诉阶段供述，2010年2月，其通过欺骗手段，将叶某委托其申领办理的一张农业银行的信用卡留下自用，其又持一份中国银行信用卡申请表、叶某身份证复印件到中国银行诏安支行找陈某1申办中国银行信用卡，申请表上填写的联系地址、电话及固定电话均是其本人的，申请表及叶某身份证复印件上“叶某”的签名均是其描上去的，其欺骗陈某1申领信用卡材料上的签名是叶某本人所签。后其得知信用卡被邮寄到其在申请表上填写的其曾经工作过的吉林省贝克药业有限公司福建分公司，其不方便签收申请重新补办一张信用卡，该信用卡因此产生挂失和补发的手续费，其有用该卡到诏安县汇尔通电脑店、诏安荣和烟杂店、超市购物刷卡等消费，还用该信用卡进行手机充值等。上诉人刘炎喜上述多次稳定的供述与被害人叶某的陈述、证人傅某、陈某1、刘某、黄某的证言能相互印证，又有诏安县公安局出具的情况说明及证人郑某证言，证实侦查机关根据上诉人刘炎喜关于用中国银行信用卡消费情况的供述，查证上诉人在郑某经营的诏安县汇尔通电脑店等进行刷卡消费；以及中国银行诏安支行信用卡的交易明细证实该卡在2010年5月19日至20日期间产生的挂失手续费、补发卡手续费等予以佐证，足以认定上诉人刘炎喜使用虚假身份证明骗领信用卡的事实，其行为符合妨害信用卡管理罪的构成要件。上诉人刘炎喜及其辩护人诉、辩提出其行为不构成妨害信用卡管理罪等意见缺乏事实和法律依据，不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分；定罪准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 李 祥
审 判 员 杨 健
代理审判员 林秀美
二〇一七年八月十四日
书 记 员 林潇璇
附相关法律规定：
1、《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
2、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
3、《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。