山西省吕梁市离石区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋1102刑初202号
公诉机关山西省吕梁市离石区人民检察院。
被告人高某，国家电网吕梁市供电公司职工，预备党员。2016年7月19日因涉嫌诈骗罪被离石区公安局刑事拘留，同年8月26日经离石区人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于离石区看守所。
吕梁市离石区人民检察院以离检公诉刑诉［2017］37号起诉书指控被告人高某犯诈骗罪，于2017年1月22日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。于2017年3月6日作出（2017）晋1102刑初42号刑事判决书，被告人高某不服提出上诉，吕梁市中级人民法院于2017年5月31日作出（2017）晋11刑终216号刑事裁定书，撤销本院（2017）晋1102刑初42号刑事判决，发回本院重新审判。本院于2017年7月5日受理后依法另行组成合议庭公开开庭审理了本案，吕梁市离石区人民检察院指派检察员李伟出庭支持公诉，被告人高某到庭参加诉讼。现已审理终结。
吕梁市离石区人民检察院指控：1、2014年12月上旬，被告人高某向同事张靖郁提起有关系可以为他人提取住房公积金，张靖郁同意让高某办理后将自己的银行卡以及密码、身份证等提供给被告人高某，且二人共同到吕梁市住房公积金中心，经查询得知张靖郁能提取18万元。被告人高某在办理成功后，取出5万元给了张靖郁，将剩余的13万元占为己有。2014年12月下旬，被告人高某又蛊惑张靖郁称有渠道可以办理住房公积金贷款20万元，张同意让高某办理后，亦将自己的银行卡以及密码等个人资料提供给高某，随后被告人高某使用虚假的购房合同等资料在吕梁市公积金管理中心办理了20万元公积金贷款。办理成功后，被告人高某向张靖郁索要好处费2万元，张靖郁让高某自己取2万元，后向高某索要自己的银行卡，但被告人高某以钱不能动等理由推脱，将剩余18万元用于个人还债和挥霍。
2、2015年10月，离石区英杰中学职工苏健通过梁红玉介绍得知被告人高某可以为他人违规办理住房公积金贷款，之后苏健委托高某为其办理住房公积金贷款30万，因苏健手续不齐全，被告人高某以疏通关系为由先后向苏健索要了3.1万元和9条软中华香烟，被告人高某在拿到款项后未给苏健办理住房公积金贷款，而是将所骗款项用于自己还债和挥霍。
3、2015年8月23日，银联商务职工解小云因为没有购房合同和担保人不能办理30万元住房公积金贷款。后通过朋友于杰介绍得知被告人高某可以为他人违规办理公积金贷款，但是要收取一定的好处费，后解小云给了高某1.9万元用于办理公积金贷款，但高某收到款后并未给解小云办理公积金贷款，而是将所骗款项用于还债。
4、2015年5月，吕梁城建局污水处理厂职工李文莉通过其亲戚李根得知被告人高某可以为他人违规办理住房公积金贷款，并通过李根与高某结识后先后两次给被告人高某1.5万元用于办理公积金贷款。被告人高某在拿到1.5万元并未给李文莉办理住房公积金贷款，而将所骗款项用于还债和挥霍。
5、2016年3月，中阳县人才交流中心职工高洪经朋友介绍得知被告人高某可以为他人违规办理住房公积金贷款后，先后给被告人高某1.23万元用于办理公积金贷款，但该高收取后并未给高洪办理，而是将所骗款项用于自己挥霍和还债。
6、2016年3月，离石区人民医院职工白永冰通过翟外平得知被告人高某可以为他人违规办理住房公积金贷款。白永冰提出让高某办理公积金贷款后，该高以购买合同、给领导送礼为由先后向白永冰索要1.1万元，该高在收取1.1万元后并未给白永冰办理公积金贷款，而是将所骗款项用于还债和挥霍。
7、2016年3月，离石区城建执法大队职工高志峰经其叔叔介绍得知被告人高某可以为他人违规办理住房公积金贷款。该高委托高某办理后，被告人高某以需要打点为由向高志峰索要5000元，高某在收取5000元后并未给高志峰办理公积金贷款，并将所骗款项用于还债和挥霍。
8、2015年11月，吕梁市城建局污水处理厂职工梁文慧通过其同事李根得知被告人高某可以为没有购房合同的他人违规办理住房公积金贷款。并通过李根与高某见面后先后两次给被告人高某1.5万元用于办理公积金贷款。被告人高某在拿到1.5万元并未给梁文慧办理住房公积金贷款，而将所骗款项用于还债和挥霍。
公诉机关认为被告人高某的行为构成诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人高某辩称，第一起不予认可，第一次全是张靖郁自己拿的，20万元是我当时说用几天再给他。对指控的其它事实无异议。
经审理查明，1、2014年12月上旬，被告人高某向同事张靖郁提起有关系可以为他人提取住房公积金，张靖郁同意让高某办理后将自己的银行卡以及密码、身份证等提供给被告人高某，且二人共同到吕梁市住房公积金中心，经查询得知张靖郁能提取18万元。被告人高某在办理成功后，取出5万元给了张靖郁，将剩余的13万元占为己有。2014年12月下旬，被告人高某又蛊惑张靖郁称有渠道可以办理住房公积金贷款20万元，张同意让高某办理后，亦将自己的银行卡以及密码等个人资料提供给高某，随后被告人高某使用虚假的购房合同等资料在吕梁市公积金管理中心办理了20万元公积金贷款。办理成功后，被告人高某向张靖郁索要好处费2万元，张靖郁让高某自己取2万元，后向高某索要自己的银行卡，但被告人高某以钱不能动等理由推脱，将剩余18万元用于个人还债和挥霍。
2、2015年10月，离石区英杰中学职工苏健通过梁红玉介绍得知被告人高某可以为他人违规办理住房公积金贷款，之后苏健委托高某为其办理住房公积金贷款30万，因苏健手续不齐全，被告人高某以疏通关系为由先后向苏健索要了3.1万元和9条软中华香烟，被告人高某在拿到款项后未给苏健办理住房公积金贷款，而是将所骗款项用于自己还债和挥霍。
3、2015年8月23日，银联商务职工解小云因为没有购房合同和担保人不能办理30万元住房公积金贷款。后通过朋友于杰介绍得知被告人高某可以为他人违规办理公积金贷款，但是要收取一定的好处费，后解小云给了高某1.9万元用于办理公积金贷款，但高某收到款后并未给解小云办理公积金贷款，而是将所骗款项用于还债。
4、2015年5月，吕梁城建局污水处理厂职工李文莉通过其亲戚李根得知被告人高某可以为他人违规办理住房公积金贷款，并通过李根与高某结识后先后两次给被告人高某1.5万元用于办理公积金贷款。被告人高某在拿到1.5万元并未给李文莉办理住房公积金贷款，而将所骗款项用于还债和挥霍。
5、2016年3月，中阳县人才交流中心职工高洪经朋友介绍得知被告人高某可以为他人违规办理住房公积金贷款后，先后给被告人高某1.23万元用于办理公积金贷款，但该高收取后并未给高洪办理，而是将所骗款项用于自己挥霍和还债。
6、2016年3月，离石区人民医院职工白永冰通过翟外平得知被告人高某可以为他人违规办理住房公积金贷款。白永冰提出让高某办理公积金贷款后，该高以购买合同、给领导送礼为由先后向白永冰索要1.1万元，该高在收取1.1万元后并未给白永冰办理公积金贷款，而是将所骗款项用于还债和挥霍。
7、2016年3月，离石区城建执法大队职工高志峰经其叔叔介绍得知被告人高某可以为他人违规办理住房公积金贷款。该高委托高某办理后，被告人高某以需要打点为由向高志峰索要5000元，高某在收取5000元后并未给高志峰办理公积金贷款，并将所骗款项用于还债和挥霍。
8、2015年11月，吕梁市城建局污水处理厂职工梁文慧通过其同事李根得知被告人高某可以为没有购房合同的他人违规办理住房公积金贷款。并通过李根与高某见面后先后两次给被告人高某1.5万元用于办理公积金贷款。被告人高某在拿到1.5万元并未给梁文慧办理住房公积金贷款，而将所骗款项用于还债和挥霍。
综上所述，被告人高某诈骗金额43.83万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人高某的供述及辩解。2014年年底，我单位的张靖郁让我帮他贷20万元的住房公积金，张靖郁给我提供了他的工资表（盖章的）、收入证明（盖章的）、户口本、身份证原件、复印件、离婚证（张靖郁离婚），我从原住房公积金中心职工手里花3000元购买了一份购房合同，用这些手续张靖郁自己把20万住房公积金贷出来，贷出来后，我和张靖郁说我需要用钱，就向他把银行卡要下，把钱取得花了，我还通过正规的手续（办贷款的手续还可提公积金）帮张靖郁把他11万元的公积金提出来，提出来后我借了7万，至今张靖郁的那27万元我还没有还。
2、被害人张靖郁的陈述。2014年12月份的时候，我和高某说我想用点钱，高某就和我说单位的住房公积金能取了，你要不要取了，我在住房公积金那里有个关系能把钱取出来，因为取住房公积金的这个钱需要身份证、户口薄和购房合同，我没有购房合同，高某说他有关系能取出来；之后我就把我的身份证复印件和一张工商银行的储蓄卡（密码告诉了高某）给了高某让他给我办理去了，隔了三五天高某就给了我五万块钱，说从住房公积金里面取出来的，我问他我住房公积金里面还剩下多少，高某说还有十几万，没有说具体有多少，我也就没有再问；过了一段时间高某又和我说在住房公积金那里还能贷款20万了，问我贷不贷，我说贷了，因为手续上我没有购房合同又是高某给我操作的，过了大概由半个月时间高某说贷款下来了，钱就打在我给了他的那张工商银行卡里面了，让我和他去工商银行取钱，取了工商银行查了一下发现卡里面有20万，高某让我取上2万元给人家住房公积金和银行的负责人了，不然取不出来，我就让高某自己去取了两万元，之后我和高某要我的卡，高某说这个钱现住不能动，银行要用几天了，完了三五天给我卡，三五天之后我就和他要卡他就一直以各种理由推脱不给我卡，直到今年四月份的时候银行催的让我还钱了，我就去住房公积金那里查了一下我的住房公积金卡，发现我卡里面一次性取了16万元，就给了我5万剩下的就他自己花了，还一直骗我；那20万是八一街邮政跟前的个房地产公司（具体数目房地产公司我不记得了）给我打电话让我还款了，我问高某怎么回事，高某说他花了，但是不要怕他处理不用我管了，但是房地产公司还是一直和我要钱，我和高某要不下钱，自己又还不起，没有办法我就报案了。
3、报案材料、归案情况说明、扣押清单、欠条、委托担保合同、常住人口信息、银行查询单、个人公积金明细等。
4、证人翟外平、李虎、于建海、高晓平等人的证言。
5、苏健、解小云、李文莉、高洪、白永冰、高志峰、梁文慧的陈述。
本院认为，被告人高某以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人高某认罪态度较好，可酌情对其从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人高某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人高某的刑期从2016年7月19日起至2025年1月18日止。罚金在本判决生效之日起一月内缴纳）。
二、追缴违法所得43.83万元及软中华香烟9条，返还受害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本俩份。
审 判 长 乔 伟
人民陪审员 杨志丽
人民陪审员 成 皓
二〇一七年九月二十七日
书 记 员 张志芳