山东省青岛市中级人民法院民 事 判 决 书（2014）青金商初字第785号原告中国建设银行股份有限公司青岛市南第三支行。代表人左军，行长。委托代理人杨培银，山东德衡律师事务所律师。委托代理人潘峰，山东德衡律师事务所律师。被告青岛博凯国际贸易有限公司。法定代表人王桂珍，董事长。委托代理人郑鹏。被告宁夏天元锰业有限公司。法定代表人贾天将，董事长。委托代理人杨光。被告山东博远物流发展有限公司。法定代表人王明寿，董事长。委托代理人刘灿玲，山东润耕律师事务所律师。被告青岛鸿鑫凯投资有限公司（原青岛铭尧投资有限公司）。法定代表人于凯凯，董事长。被告于凯凯。被告郑鹏。原告中国建设银行股份有�公司青岛市南第三支行诉被告青岛博凯国际贸易有限公司（以下简称博凯公司）、被告宁夏天元锰业有限公司（以下简称天元公司）、被告山东博远物流发展有限公司（以下简称博远公司）、被告青岛鸿鑫凯投资有限公司（以下简称鸿鑫凯公司）、被告于凯凯、被告郑鹏保理合同纠纷一案，本院于2014年11月7日受理后，依法由审判员刘松云担任审判长，代理审判员张馨月担任本案主审，与审判员陈晓静共同组成合议庭，于2015年5月8日、2015年9月18日两次公开开庭审理了本案。原告委托代理人杨培银、潘峰，被告博凯公司的委托代理人郑鹏、被告天元公司的委托代理人杨光、被告博远公司的委托代理人刘灿玲、被告鸿鑫凯公司的法定代表人于凯凯以及作为本案被告的于凯凯、郑鹏均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告诉称，2014年2月11日，被告博凯公司与原告签订编号为2014-保理-001号《有追索权国内保理合同》，合同约定被告博凯公司将其应收账款转让给原告，原告为其提供公开型有追索权保理业务。若被告天元公司没有按期足额归还保理预付款，原告有权向被告博凯公司进行追索，追索金额包括但不限于保理预付款、预付款利息、发票处理费、应收账款管理费、保理资信调查费、延期管理费、逾期罚息等。被告天元公司于2014年5月28日签收了被告博凯公司的债权转让通知书，表示知悉、理解并同意通知书的全部内容。原告于2014年6月3日在中国人民银行征信中心办理了出让人为被告博凯公司，受让人为原告，应收账款数额为人民币14173280.25元的债权转让登记。被告天元公司于2014年2月11日与原告签订编号为2014-保理最高额保-002号《本金最高额保证合同（保理业务专用）》，约定其为被告博凯公司承担最高额不超过人民币壹亿伍仟壹佰万元的连带责任保证，保证范围为主合同项下全部债务，包括但不限于全部本金、利息（含复利和罚息）、发票处理费、应收账款管理费、保理资信调查费、延期管理费、违约金、赔偿金、以及原告为实现债权与担保权所发生的一切费用。被告博远公司于2014年2月11日与原告签订编号为2014-保理最高额保-001号《本金最高额保证合同（保理业务专用）》，约定其为被告博凯公司承担最高额不超过人民币壹亿伍仟壹佰万元的连带责任保证，保证范围为主合同项下全部债务，包括但不限于全部本金、利息（含复利和罚息）、发票处理费、应收账款管理费、保理资信调查费、延期管理费、违约金、赔偿金、以及原告为实现债权与担保权所发生的一切费用。被告鸿鑫凯公司于2014年2月11日与原告签订编号为2014-保理最高额保-003号《本金最高额保证合同（保理业务专用）》，约定其为被告博凯公司承担最高额不超过人民币壹亿伍仟壹佰万元的连带责任保证，保证范围为主合同项下全部债务，包括但不限于全部本金、利息（含复利和罚息）、发票处理费、应收账款管理费、保理资信调查费、延期管理费、违约金、赔偿金、以及原告为实现债权与担保权所发生的一切费用。被告于凯凯、被告郑鹏于2014年2月11日与原告签订编号为2014-个人最高额保-001号《本金最高额保证合同》，约定其为被告博凯公司承担最高额不超过人民币叁亿元的连带责任保证，保证范围为主合同项下全部债务，包括但不限于全部本金、利息（含复利和罚息）、违约金、赔偿金、被告博凯公司应向原告支付的其他款项，以及原�为实现债权与担保权所发生的一切费用。2014-保理-001号《有追索权国内保理合同》签订后，原告依约向被告博凯公司发放了人民币11338624.2元保理预付款，到期日为2014年9月25日，但被告天元公司至今未有任何还款或付款行为，已形成逾期，其他各被告也未还款，原告为维护自己合法权益，特诉至法院，请依法判令：1、判令被告天元公司偿还原告应收账款债权本金人民币11338624.2元，利息人民币633499.17元，并支付自2015年5月8日起至上述款项全部清偿之日止按照合同约定计算的利息；2、判令被告博凯公司偿付上述全部应付款项；被告天元公司、被告博远公司、被告鸿鑫凯公司对被告博凯公司的上述债务在最高额人民币壹亿伍仟壹佰万元范围内承担连带清偿责任；被告于凯凯、被告郑鹏对被告博凯公司的上述债务在最高额人民币叁亿元�围内承担连带清偿责任；3、本案诉讼费、保全费等原告实现债权的费用由被告承担。被告博凯公司辩称，对原告的诉讼请求没有异议，认可原告陈述的事实及理由。被告天元公司辩称，其公司已向博凯公司支付了11338624.2元货款，天元公司不应再承担偿还应付账款的责任，也不应承担相应的利息。被告博远公司辩称，由法院依法审查。被告鸿鑫凯公司、被告于凯凯、被告郑鹏辩称，对原告的诉讼请求没有异议，认可原告主张的事实及理由。原告向法庭提交以下证据：证据1-1、2014年2月11日原告与被告博凯公司签订的《有追索权国内保理合同》（编号：2014-保理-001），合同约定原告在2014年1月14日至2015年1月14日期间为其提供最高额度为人民币壹亿伍仟壹佰万元整的保理预付款业务；保理类型为公开型有追索权保理；自保理预付款发放之日起至保理预付款到期之日的利息，双方约定以每笔保理预付款发放当日中国人民银行公布的同期限同档次贷款基准利率为基础上浮3%计算，按日计算，再按月结息，未能按照合同约定偿还原告应付款项的，被告博凯公司应向原告支付逾期罚息，逾期罚息按照约定的保理预付款利率上浮50%计算。证据1-2、2014年2月11日，原告分别与被告天元公司、被告博远公司、被告鸿鑫凯公司签订了保理业务专用的《本金最高额保证合同》（编号分别为：2014-保理最高额保-002、2014-保理最高额保-001、2014-保理最高额保-003），合同中约定上述三被告以被告博凯公司及主合同项下每一买方基于主合同而形成的对原告所负债务提供本金最高额保证；保证范围包括不超过人民币壹亿伍仟壹佰万元整的本金余额、利息、发票处理费、管理费、资信调查费、信用风险担保费、延期管理费、违约金、赔偿金以及债务人应向原告支付的其他款项和原告为实现债权与担保权而发生的一切费用；保证方式为连带责任保证；保证期间为自单笔保理预付款发放日或应收账款形成日起至该笔债务履行期限届满之日后两年止。证据1-3、2014年2月11日，原告与被告于凯凯、被告郑鹏签订的自然人版《本金最高额保证合同》（编号：2014-个人最高额保-001），合同中约定被告于凯凯、被告郑鹏为被告博凯公司在2014年1月14日至2015年1月14日期间因开立信用证、贸易融资、国内保理、资金交易业务对原告所负债务提供最高额保�；保证范围包括：不超过人民币叁亿元整的本金余额、利息、违约金、赔偿金、债务人应向原告支付的其他款项、原告为实现债权与担保权而发生的一切费用；保证方式为连带责任保证；保证期间为自原告为被告博凯公司办理单笔授信业务合同签订之日起，至该笔债务履行期限届满之日后两年止。上述证据1证明，原告按合同约定为被告博凯公司办理了保理预付款业务，被告天元公司、被告博远公司、被告鸿鑫凯公司、被告于凯凯、被告郑鹏按照保证合同约定应当为被告博凯公司所欠债务承担连带保证责任。证据2-1、2014年5月28日，被告博凯公司向原告出具的《应收账款转让申请书》（编号：2014bkzr006），申请将其对被告天元公司的应收账款人民币14173280.25元债权转让给原告，账款到期日为2014年9月25日。证据2-2、被告博凯公司向原告提供的《应收账款转让申请书》中对应的货物买卖增值税发票13张，发票金额与债权金额相对应。证据2-3、被告博凯公司提供的货物买卖资料一宗，证明被告博凯公司对被告天元公司的应收账款债权是基于锰矿石买卖而实际发生。证据2-4、原告出具的《应收账款受让通知书》（编号：2014bksr006），证明原告同意受让被告博凯公司的应收账款债权，保理预付款支用核定额为人民币11338624.2元。证据2-5、被告博凯公司于2014年5月28日向被告天元公司出具的《应收账款债权转让通知书》（编号：2014bkzq006）及回执，内容为被告博凯公司通知被告天元公司其已将应收账款14173280.25元的债权转让给原告�并通知被告天元公司直接向原告履行上述付款义务；被告天元公司收到应收账款债权转让通知书。证据2-6、中征动产融资登记服务有限责任公司出具的《中国人民银行征信中心动产权属统一登记—初始登记表》，证明本案涉及应收账款债权转让事宜，已在中国人民银行征信中心动产权属统一登记公示系统办理了应收账款转让登记。上述证据2证明原告取得对被告天元公司应收账款债权14173280.25元。账款到期后，被告天元公司未按约定支付该笔债权，按照《有追索权国内保理合同》的约定，原告作为债权人，有权要求被告天元公司直接偿还该笔应收账款。证据3-1、被告博凯公司向原告出具的《支付通知单（贷款人受托支付）》，请求原告向其支付核定的保理预付款人民币11338624.2元。证据3-2、对公活期存款账户明细，证明原告于2014年6月3日根据被告博凯公司的支付申请，向其账号为xx的账户中转入保理预付款人民币11338624.2元。上述证据3证明原告根据《有追索权国内保理合同》约定，按照应收账款债权80%的比例向被告博凯公司发放保理预付款人民币11338624.2元。因保理预付款到期，原告未获任何受偿，原告有权要求被告博凯公司、被告天元公司等偿还上述欠款。证据4、截止到2015年5月7日的对账单，证明被告博凯公司共欠付原告保理预付款本金人民币11338624.2元，利息633499.17元，本息合计共11972123.37元。因被告博凯国际未向原告偿还保理预付款属于违约行为，除支付保理预付款本金外，其还应按照合同约�支付利息、罚息等。经庭审质证，被告博凯公司对原告提交所有证据的真实性及证明事项均无异议，认可实际收到了原告所称的保理预付款11338624.2元；被告天元公司对证据1、2、3均无异议，对证据4对帐单有异议，认为本金已经支付，不产生利息；被告博远公司对证据1中被告博远公司签订的最高额保证合同无异议，其他证据由法院审查；被告鸿鑫凯公司、被告于凯凯、被告郑鹏对以上证据的真实性及证明事项均无异议。原告还向法庭提交了利息计算明细，截止到2015年5月7日被告博凯公司共欠付原告保理预付款本金人民币11338624.2元，利息633499.17元。被告博凯公司、被告鸿鑫凯公司、被告于凯凯、被告郑鹏均无异议，被告天元公司称已经偿还该笔保理应收账款，不应产生利息，但对原告主张的利�计算方式及依据无异议，被告博远公司意见为由法院依法审查。被告天元公司向法庭提交中国建设银行网上电子回单一张，证明2014年6月4日，该公司已向博凯公司支付了货款11338624.2元元。经庭审质证，原告对证据真实性无法核对，被告天元公司将该笔款项并非按本案合同约定打入博凯公司在建设银行开立的账户，即使是真实的，该款项也不是应付账款，与本案没有关联性，而且，本案应付账款到期日2014年9月25日，而该笔款项实在2014年4月30日和5月8日，存在时间的差异；被告博凯公司称其与天元公司有多笔账目往来，该笔款项并非支付本案保理应收账款，天元公司提交的转账凭证已在中院提起了有关借款协议的诉讼，该两笔转账系其他业务往来；被告博远公司、被告鸿鑫凯公司、被告于凯凯、被告郑鹏表示不发表质证意见。被告博凯公司提交2014年2月25日，其与山东天元锰业有限公司签订的借款合同一份（编号20140225001），证明根据该合同约定，山东天元锰业有限公司应于2014年6月4日向被告博凯公司转账11338624.2元，山东天元锰业有限公司系被告天元公司的子公司，因此被告天元公司提交的证据系山东天元锰业有限公司委托其向被告博凯公司出借款项的证明。原告对该证据没有异议，被告天元公司经质证认为该证据系复印件，对真实性不予认可。在第二次开庭时，被告对该证据没有异议，予以认可。被告博凯公司还提交抵押合同，抵押登记回执等，证明被告博凯公司还为与山东天元锰业有限公司之间的借款办理了抵押登记，被告天元公司的转账系受山东天元锰业有限公司委托支付的借款，并非偿还本案借款。原告对该证据没有异议，被告天元公司因该证据系复印件不予质证。被告鸿鑫凯公司、被告于凯凯向法庭提交名称变更登记信息查询，证明青岛鸿鑫凯投资有限公司企业名称由青岛铭尧投资有限公司变更而来。各方当事人均无异议。被告博远公司、被告郑鹏未向法庭提交证据。根据双方当事人对案件的举证、质证情况，结合当事人的当庭诉辩，本院认为，原、被告提交的证据，合法真实，所证明的事实与本案具有关联性，应予确认。经审理查明：被告博凯公司与原告于2014年2月11日签订编号为2014-保理-001号的《有追索权国内保理合同》，合同约定原告在2014年1月14日至2015年1月14日期间为被告博凯公司提供最高额度为人民币壹亿伍仟壹佰万元整的保理预付款业务；保理类型�公开型有追索权保理；自保理预付款发放之日起至保理预付款到期之日的利息，双方约定以每笔保理预付款发放当日中国人民银行公布的同期限同档次贷款基准利率为基础上浮3%计算，按日计算，按月结息，未能按照合同约定偿还原告应付款项的，被告博凯公司应自逾期之日起向原告支付逾期罚息，逾期罚息按照约定的保理预付款利率上浮50%计算。同日，原告与被告天元公司签订编号为2014-保理最高额保-002号《本金最高额保证合同（保理业务专用）》，与被告博远公司签订编号为2014-保理最高额保-001号《本金最高额保证合同（保理业务专用）》，与被告鸿鑫凯公司签订编号为2014-保理最高额保-003号《本金最高额保证合同（保理业务专用）》，约定该三被告愿意为被告博凯公司基于2014-保理-001的《有追索权国内保理合同》�形成的对原告的一系列债务在不超过人民币壹亿伍仟壹佰万元整的本金余额以及利息、发票处理费、管理费、资信调查费、信用风险担保费、延期管理费、违约金、赔偿金以及债务人应向原告支付的其他款项、原告为实现债权与担保权而发生的一切费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师费等）范围内承担连带责任保证；保证期间为自单笔保理预付款发放日或应收账款形成日起至该笔债务履行期限届满之日后两年止。同日，原告又与被告于凯凯、被告郑鹏签订编号为2014-个人最高额保-001号《本金最高额保证合同》，约定被告于凯凯、被告郑鹏为被告博凯公司在2014年1月14日至2015年1月14日期间办理开立信用证、贸易融资、国内保理、资金交易业务与原告�订的主合同项下的一系列债务提供最高额保证；保证范围包括：不超过人民币叁亿元整的本金余额、利息、违约金、赔偿金、债务人应向原告支付的其他款项、原告为实现债权与担保权而发生的一切费用；保证方式为连带责任保证；保证期间为自原告为被告博凯公司办理单笔授信业务合同签订之日起，至该笔债务履行期限届满之日后两年止。2014年5月28日，被告博凯公司向原告出具《应收账款转让申请书》（编号：2014bkzr006）并附上相对应的买卖合同、发票，申请将其对被告天元公司的应收账款人民币14173280.25元债权转让给原告，账款到期日为2014年9月25日。2014年5月28日，被告博凯公司向被告天元公司发放《应收账款债权转让通知书》(编号：2014bkzq006)，通知被告天元公司其已将应收账款14173280.25�的债权转让给原告，并通知被告天元公司直接向原告履行上述付款义务；被告天元公司收到通知书并出具回执，表示知悉、理解该通知书的全部内容。原告于2014年6月3日在中国人民银行征信中心动产权属统一登记公示系统就本案涉及应收账款债权转让事宜，办理了出让人为被告博凯公司，受让人为原告，应收账款数额为人民币14173280.25元的应收账款债权转让登记。原告于同年6月3日出具《应收账款受让通知书》（编号：2014bksr006），同意受让被告博凯公司的应收账款债权，保理预付款支用核定额为人民币11338624.2元。2014年6月3日，原告根据合同约定，按照应收账款债权80%的比例，向被告博凯公司发放了保理预付款人民币11338624.2元。应收账款到期日为2014年9月25日。约定期限届满后，各被告均未向原告偿还保理预付款。截止到2015年5月7日被告博凯公司共欠原告保理预付款本金人民币11338624.2元，利息人民币633499.17元。另查明，2014年2月25日，山东天元锰业有限公司与被告博凯公司等签订《借款合同》（合同编号：20140225001），合同约定：被告博凯公司向山东天元锰业有限公司借款人民币52138716.36元，用于日常周转资金，山东天元锰业有限公司分批次向被告博凯公司发放借款：第一批次：2014年2月26日之前发放30481340.156元，第二批次：2014年4月30日之前发放10200000元，第三批次：2014年5月8日之前发放118752元，第四批次：2014年6月4日之前发放11338624.2元。2014年6月4日，宁夏天元锰业有限公司向青岛博凯国际贸易有限公司转账11338624.2元。对上述款项性质，被告天元公司于第一次开庭时陈述系偿还本案应付账款，但在第二次开庭时，被�天元公司于2015年8月10日向法庭出具情况说明，说明经天元公司调查核实，上述款应系山东天元锰业有限公司委托我公司支付给被告博凯公司的借款。被告天元公司认可本案被告博凯公司向原告转让的应收账款尚未偿还。本院认为：原告与本案各被告签订的《有追索权国内保理合同》、《本金最高额保证合同》均系当事人真实意思表示，且不违反法律规定，合法有效，各方当事人均应按照合同约定履行各自义务。被告博凯公司向被告天元公司发出《应收账款债权转让通知书》，通知被告天元公司其已将应收账款11338624.2元的债权转让给原告，并通知被告天元公司直接向原告履行上述付款义务，被告天元公司对应收账款数额及债权转让均无异议。因此，原告受让了被告博凯公司对被告天元公司的应收账款债权，原告有权要求被告天元公司向其支付应收账款债权11338624.2元及逾期利息。本案被告天元公司最终陈述其于2014年6月4日向被告博凯公司转账11338624.2元系山东天元锰业有限公司委托其支付给被告博凯公司的借款，关于本案的应收账款并未偿还。该陈述系被告天元公司的自认，且有被告博凯公司提交的相关证据予以印证。因此，被告博远公司提出被告天元公司两次庭审陈述不一致不应予以采纳的抗辩，无事实和法律依据，本院不予采纳。故本案原告要求被告天元公司偿还其应收账款债权本金人民币11338624.2元，利息人民币633499.17元，并支付自2015年5月8日起至上述款项全部清偿之日止按照合同约定计算的利息的请求，在不超过应收账款债权数额14173280.25元及相应的利息（自2014年9月26日起按银行同期贷款利率计算至实际付清之日止）范围内的部分，本院予以支持。原告依《有追索权国内保理合同》约定向被告博凯公司发放了保理预付款，履行了合同义务。依合同约定，被告博凯公司将应收账款转让给原告后，原告对被告博凯公司享有追索权，当原告受让的应收账款不能按时足额收回时，被告博凯公司无条件足额偿还原告支付的保理预付款并支付预付款利息、发票处理费、应收账款管理费、保理资信调查费、延期管理费等全部应付款项。由于被告天元公司未能向原告偿还应收账款，因此原告依据双方签订的保理合同约定有权向被告博凯公司行使追索权。对原告主张被告博凯公司应依约偿还保理预付款11338624.2元和利息633499.17元的诉讼请求，本院予以支持。被告天元公司、被告博远公司、被告鸿鑫凯公司、被告于凯凯、被告郑鹏分别与原告签订《本金最高额保证合同》，原告主张被告天元公司、被告博远公司、被告鸿鑫凯公司对被告博凯公司的上述债务在最高额人民币壹亿伍仟壹佰万元范围内承担连带清偿责任；被告于凯凯、被告郑鹏对被告博凯公司的上述债务在最高额人民币叁亿元范围内承担连带清偿责任，本院予以支持。各保证人在承担担保责任后，依法可以向被告博凯公司追偿。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第六条、第十三条、第十八条、第二十一条、第三十一条之规定，判决如下：一、被告宁夏天元锰业有限公司于本判决生效之日起十日内向原告中国建设银行股份有限公司青岛市南第三支行偿付应收账款人民币11338624.2元，利息人民币633499.17元（利息已计算至2015年5月7日，之后的利息按照本案《有追索权国内保理合同》约定的利率计算至实际给付之日，该应收账款本金及利息给付不超过应收账款债权数额14173280.25元及自2014年9月26日起按银行同期贷款利率计算至实际给付之日止的利息）；二、如果被告宁夏天元锰业有限公司不能履行上述第一项付款义务，被告青岛博凯国际贸易有限公司应在本金11338624.2元，利息633499.17元（利息已计算至2015年5月7日，之后的利息按照双方签订的《有追索权国内保理合同》约定的利率计算至实际给付之日）的范围内向原告中国建设银行股份有限公司青岛市南第三支行偿付被告宁夏天元锰业有限公司未履行部分保理预付款；三、被告宁夏天元锰业有限公司、被告山东博远物流发展有限公司、被告青岛鸿鑫凯投资有限公司对上述第二项给付义务在最高本金余额人民币151000000元及利息等范围内承担连带清偿责任；被告于凯凯、被告郑鹏对上述第二项给付义务在最高本金余额人民币300000000元及利息等范围内承担连带清偿责任。被告宁夏天元锰业有限公司、被告山东博远物流发展有限公司、被告青岛鸿鑫凯投资有限公司、被告于凯凯、被告郑鹏承担保证责任后，均有权向被告青岛博凯国际贸易有限公司追偿。如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币90393元、诉讼保全费人民币5000元，由被告青岛博凯国际贸易有限公司、被告宁夏天元锰业有限公司、被告山东博远物流发展有限公司、被�青岛鸿鑫凯投资有限公司、被告于凯凯、被告郑鹏负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省高级人民法院。审 判 长  刘松云审 判 员  陈晓静代理审判员  张馨月二〇一五年九月二十五日书 记 员  冯耀辉书 记 员  姜青秀