陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）神刑初字00507号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人孟秀丽，女，1981年11月28日出生于陕西省神木县，汉族，大专文化，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年10月12日被神木县公安局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
委托辩护人贺睿，男，陕西富能律师事务所律师。
委托辩护人马飞荣，男，陕西富能律师事务所律师。
被告人王斌，男，1980年11月6日出生于陕西省神木县，汉族，高中文化，系被告人孟秀丽丈夫。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年10月12日被神木县公安局刑事拘留，同年10月16日变更为取保候审，2013年8月16日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
委托辩护人司雪侠，女，陕西富能律师事务所律师。
委托辩护人刘飞琴，女，陕西富能律师事务所律师。
神木县人民检察院以神检刑诉（2013）第34号起诉书指控被告人孟秀丽、王斌犯非法吸收公众存款罪，本院作出（2013）神刑初字第00140号判决，被告人孟秀丽不服，提起上诉。榆林市中级人民法院于2013年8月8日作出（2013）榆中法刑二终字第00070号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2013年9月27日、2014年11月12日两次公开开庭进行了审理，神木县人民检察院指派检察员贺健、白欢、訾鹏出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人到庭参加了诉讼。审理期间，公诉机关依法建议延期审理二次。本案现已审理终结。
公诉机关指控，被告人孟秀丽、王斌从2009年开始，在没有相关金融手续的情况下以2分至3分利息向社会公众吸收存款，并将吸收回的存款以2.5分的利息贷给张志强，从中赚取利息差价。2012年5月份孟秀丽、王斌二人无力支付存款人本金及利息，便停止付本还息。截止2012年5月份，二人共向社会公众薛玲等人吸收存款3695万元。二被告人被迫于2012年10月12日向神木县公安局投案自首。在本案审理期间，经公安机关补充侦查，新增报案受害9人（268万元），查封二被告人房产21套，经评估房产价值共计9244516元。
上述事实有被告人孟秀丽、王斌的供述，证人张志强、梁根福、张岩军、薛玲等人的证言，房产评估报告，接受刑事案件登记表，常住人口信息，报案材料，吸收存款金额登记表，张志强向孟秀丽所打的借条，孟秀丽向存款人所打的借条，孟秀丽、王斌银行卡流水明细，孟秀丽入股明细及分红承诺等证据在案证实，足以认定。据此，公诉机关认为被告人孟秀丽、王斌已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人孟秀丽对公诉机关指控的事实无异议，认为被告人房产能弥补集资参与人部分损失，还愿意积极赔偿，请求给被告人判处缓刑。其辩护人认为一、被告人孟秀丽的行为系民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪。二、考虑到被告人本人已认罪，法庭量刑上应充分考虑被告人有自首等多个从轻情节。
被告人王斌对公诉机关指控的事实和罪名无异议。其辩护人认为被告人王斌与被告人孟秀丽不构成共同犯罪，其向刘国斌等四人集资210万是为帮助妻子孟秀丽资金周转而进行的合法借贷行为，不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，被告人孟秀丽在2009年给张志强打工期间，便开始将自己家中的积蓄以2.5%的月利率出借给张志强赚取利息。之后孟秀丽与王斌先后在神木镇黄庄村和“爱琴海”宾馆租借房屋作为办公地点，又雇佣张岩军、刘刚、薛玲等三人以高额利息为诱饵公开向社会吸收存款（给存款人出具的借据中大多数均附有二被告身份证复印件，有孟秀丽或王斌的签名），并将吸收回的存款以2.5%的月利率全部出借给张志强，从中赚取利息差。至2012年5月份，造成3675万元无法返还集资人。其中向刘诚钊等四人吸收的210万元存款是以被告人王斌的名义出具的借据，其余的存款均是以被告人孟秀丽的名义出具的借据。二被告人于2012年10月12日向神木县公安局投案。
另外，本案原涉及集资参与人71人，涉案金额3675万元。补充侦查过程中，增加集资参与人9人，涉案金额268万元。又查实二被告人已返还部分集资参与人本金353万元。集资参与人刘诚钊100万元已经榆林市中级人民法院民事调解处理。
另查明，二被告人21套房产经资产评估，总价值9244516元。
上述事实经庭审举证、质证，有以下证据证实：
1、被告人孟秀丽的供述。该孟供认她在2009年给张志强打工时将自己家的积蓄以2.5%的月利率出借给张志强，后来她就和丈夫王斌先后在神木镇黄庄村和“爱琴海”宾馆租借房屋作为办公地点，又雇佣张岩军、刘刚、薛玲等人以高额利息为诱饵公开向社会吸收存款，并把吸收到的存款以2.5%的月利率出借给张志强，从中赚取利息差。其中210万元是以王斌的名义吸收的，其余的都是以她自己的名义吸收的。张志强于2011年5月停止向他们还本付息，但他们以获取的利息继续给存款人还本付息，直至2012年5月份她们再也无力支付存款人本息了。2012年10月12日她和王斌被迫向神木县公安局投案自首。
2、被告人王斌的供述。该王供认从2009年开始，他们就以他妻子孟秀丽的名义公开向社会吸收存款，给存款人出具的借据上附有他们夫妻二人的身份证复印件。他们先后租借过神木镇黄庄村和“爱琴海”宾馆的房子作为他们吸收存款的办公地点，雇用过张岩军、刘刚等人。以他的名义吸收了210万元，其余的都是以他妻子孟秀丽的名义吸收的。
3、证人张志强、梁根福的证言及张志强与孟秀丽的集资单。证实二被告人吸收的存款均以2.5%的月利率出借给了张志强，张志强现欠二被告人本息4000余万元。
4、证人张岩军的证言。该张证实他于2010年7、8月份被二被告人雇用为会计的，在雇用他之前二被告人就向社会吸收存款，吸收回来的存款大部分转贷给了张志强。还雇佣刘刚作为出纳。
5、证人薛玲等人的谈话记录、当庭陈述、借据。证实被告人孟秀丽向集资参与人吸收存款情况如下：薛玲13万元、吴婷4万元、杨光军60万元、薛保卫110万元、张金华690万元、王永峰54万元、张永昌30万元、刘军197万元、王红130万元、张岩军5万元、吴国锋3万元、杨计明150万元、王爱琴30万元、解雄军17万元、张琦凤300万元、高俊田10万元、王联圣33万元、赵香兰2万元、王占雄50万元、马志章16万元、党红梅3万元、党和平5万元、刘彩霞2万元、曹雪莲5万元、刘忠胜16万元、张志刚30万元、李凤珍83万元、张重庆4万元、陈雪琴10万元、李彦龙7万元、冯亚林65万元、曹振军100万元、胡玉梅84万元、贾增刚4万元、李治文30万元、王保华2万元、李莲珍280万元、乔引军20万元、张补生14万元、乔晴燕20万元、高爱华6万元、刘俊萍8万元、乔爱军20万元、雷永奇10万元、杨小军17万元、马乐乐6万元、乔丽5万元、胡俊琴13万元、乔小军6万元、杨文举25万元、訾珍花8万元、肖艳妮5万元、乔彩萍100万元、马皂英4万元、张改娥4万元、郭美玲15万元、张来祥32万元、高宽昌59万元、高雅娇20万元、王同和13万元、张贵喜49万元、金美福26万元、张霞10万元、金美月34万元、冯青牛1万元、张贵厚280万元。以王斌名义向集资参与人吸收存款情况如下：刘国斌40万元、任商则30万元、郭耀军40万元、刘诚钊100万元的事实。以上集资按月利率2%至3%结算利息。
6、报案材料、接受刑事案件登记表。证明二被告人停止支付本息的情况下，集资参与人刘诚钊向神木县公安局经济犯罪侦查大队报案，要求立案侦查，神木县公安局经济犯罪侦查大队同意立案侦查。
7、吸收公众存款登记表。证明被告人孟秀丽和王斌向社会71户共吸收存款3695万元。
8、孟秀丽、王斌银行卡流水明细证明二被告人和张志强及其集资参与人的资金往来情况。
9、孟秀丽入股明细及分红承诺证实孟秀丽与张志强的经济往来情况。
10、刘松林等人谈话记录、借据。证明本案补充侦查过程中增加集资参与人，其中刘松林30万元、张涛16万元、张鹏10万元、刘英男117万元、高振忠13万元、钞希安20万元、李静30万元、赵和平7万元、常俊青集资25万元的事实。
11、房产评估报告21份。证明本案审理过程中，查封二被告人房产21套，经评估总价值9244516元。
12、民事调解书1份。证明本案涉案集资参与人刘诚钊集资100万元已经榆林市中级人民法院民事调解处理。
以上证据来源合法，相互印证一致，予以采信。
被告人孟秀丽的辩护人当庭提供集资参与人与孟秀丽及王斌的关系表1份。证明集资参与人是孟秀丽或王斌的亲友，并非不特定的人。经审查，该关系表系被告人及其辩护人自己制作，无其他证据印证，且从该表中可以看出，二被告人仅与个别少数人存在亲友关系，与大多数集资参与人并没有直接的亲友关系，故不予采信。
本院认为，被告人孟秀丽、王斌未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规的规定，为牟取利益，以高于银行同期存款利率，出具“借条”的方式，向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的事实和罪名成立。
二被告人的辩护人认为二被告人的行为系合法民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪之观点，本院不予采信，理由如下：经查，二被告人公开租借办公场所以方便向社会吸收存款，又通过个别亲友以口口相传的形式向社会公开宣传许诺，已达到了向社会公开的性质；其次本案所涉及的集资参与人仅有个别人系其亲友，大多数系通过个别人介绍认识而来，为了得到高额利息回报向被告人存款的，依法应认定为向社会不特定对象吸收存款；再次，二被告人将吸收回来的存款又转存给他人，从中赚取利息差，牟取不正当利益，其行为显系非法吸收公众存款犯罪，故其辩护人的该观点不能成立。被告人王斌的辩护人认为该被告人与孟秀丽不构成非法吸收公众存款罪共犯，本院对此亦不予采信。经查，二被告人系夫妻关系，虽然给大多数存款人出具借据时是以孟秀丽的名义出具的，但大多数借据上附有二被告人的身份证复印件，足以让存款人认定吸收存款的行为是二被告人共同进行的。而且其中有210万元存款是以被告人王斌的名义吸收的，也能证实被告人王斌应是明知的，二被告人应构成共同犯罪，故辩护人所持该观点不能成立。
二被告人犯罪数额巨大，均应在刑法规定的相应量刑幅度内予以处罚。考虑二被告人在犯罪后能主动投案，如实供述其全部犯罪事实，应认定为自首。同时被告人王斌在共同犯罪过程中起次要和辅助作用，属从犯。二被告人当庭认罪、悔罪态度较好，本人及家属已返回集资参与人部分集资款，还能积极主动交待房产情况用以退赃，能弥补集资参与人部分损失，因此被告人孟秀丽具有法定可从轻或减轻处罚之情节，被告人王斌具有法定应当从轻、减轻处罚之情节。决定对二被告人均予以从轻处罚。鉴于被告人王斌能认罪，又能主动缴纳一定数额的罚金，结合其犯罪情节，决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款和第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人孟秀丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2012年10月12日起至2017年10月11日止；），并处罚金10万元（罚金限本判决生效之次日起三十日内缴纳）。
二、被告人王斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金5万元（已缴纳）。
三、二被告人21套房产退赔集资参与人。继续追缴赃款、赃物，追缴后退赔集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 何喜平
审 判 员 敖 漫
人民陪审员 王振军
二〇一四年十一月二十八日
书 记 员 杨艳霞
孟秀丽、王斌犯非法吸收公众
存款罪一案的审理报告
一、当事人情况
公诉机关神木县人民检察院。
被告人孟秀丽，女，1981年11月28日出生于陕西省神木县，汉族，大专文化，家住神木县干河北路东80号，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年10月12日被神木县公安局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
委托辩护人贺睿，男，陕西富能律师事务所律师。
委托辩护人马飞荣，男，陕西富能律师事务所律师。
被告人王斌，男，1980年11月6日出生于陕西省神木县，汉族，高中文化，家住神木县神木镇，神东公司职工，系被告人孟秀丽丈夫。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年10月12日被神木县公安局刑事拘留，同年10月16日变更为取保候审，2013年8月16日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
委托辩护人司雪侠，女，陕西富能律师事务所律师。
委托辩护人刘飞琴，女，陕西富能律师事务所律师。
二、案件审理过程神木县人民检察院以神检刑诉（2013）第34号起诉书指控被告人孟秀丽、王斌犯非法吸收公众存款罪，本院作出（2013）神刑初字第00140号判决，被告人孟秀丽不服，提起上诉。榆林市中级人民法院于2013年8月8日作出（2013）榆中法刑二终字第00070号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2013年9月27日、2014年11月12日两次公开开庭进行了审理，神木县人民检察院指派检察员贺健、白欢、訾鹏出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人到庭参加了诉讼。审理期间，公诉机关依法建议延期审理二次。本案现已审理终结。
三、公诉及辩护情况
公诉机关指控，被告人孟秀丽、王斌从2009年开始，在没有相关金融手续的情况下以2分至3分利息向社会公众吸收存款，并将吸收回的存款以2.5分的利息贷给张志强，从中赚取利息差价。2012年5月份孟秀丽、王斌二人无力支付存款人本金及利息，便停止付本还息。截止2012年5月份，二人共向社会公众薛玲等人吸收存款3695万元。二被告人被迫于2012年10月12日向神木县公安局投案自首。在本案审理期间，经公安机关补充侦查，新增报案受害9人（268万元），查封二被告人房产21套，经评估房产价值共计9244516元。
上述事实有被告人孟秀丽、王斌的供述，证人张志强、梁根福、张岩军、薛玲等人的证言，房产评估报告，接受刑事案件登记表，常住人口信息，报案材料，吸收存款金额登记表，张志强向孟秀丽所打的借条，孟秀丽向存款人所打的借条，孟秀丽、王斌银行卡流水明细，孟秀丽入股明细及分红承诺等证据在案证实，足以认定。据此，公诉机关认为被告人孟秀丽、王斌已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人孟秀丽对公诉机关指控的事实无异议，认为被告人房产能弥补集资参与人部分损失，还愿意积极赔偿，请求给被告人判处缓刑。其辩护人认为一、被告人孟秀丽的行为系民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪。二、考虑到被告人本人已认罪，法庭量刑上应充分考虑被告人有自首等多个从轻情节。
被告人王斌对公诉机关指控的事实和罪名无异议。其辩护人认为被告人王斌与被告人孟秀丽不构成共同犯罪，其向刘国斌等四人集资210万是为帮助妻子孟秀丽资金周转而进行的合法借贷行为，不构成非法吸收公众存款罪。
四、查明事实及证据
经审理查明，被告人孟秀丽在2009年给张志强打工期间，便开始自己家中的积蓄以2.5%的月利率出借给张志强赚取利息。之后孟秀丽与王斌先后在神木镇黄庄村和“爱琴海”宾馆租借房屋作为办公地点，又雇佣张岩军、刘刚、薛玲等三人以高额利息为诱饵公开向社会吸收存款（给存款人出具的借据中大多数均附有二被告身份证复印件，有孟秀丽或王斌的签名），并将吸收回的存款以2.5%的月利率全部出借给张志强，从中赚取利息差。至2012年5月份，造成3675万元无法返还集资人。其中向刘诚钊等四人吸收的210万元存款是以被告人王斌的名义出具的借据，其余的存款均是以被告人孟秀丽的名义出具的借据。二被告人于2012年10月12日向神木县公安局投案。
另外，本案原涉及集资参与人71人，涉案金额3675万元。补充侦查过程中，增加集资参与人9人，涉案金额268万元。又查实二被告人已返还部分集资参与人本金353万元。集资参与人刘诚钊100万元已经榆林市中级人民法院民事调解处理。
另查明，二被告人21套房产经资产评估，总价值9244516元。
上述事实经庭审举证、质证，有以下证据证实：
1、被告人孟秀丽的供述。该孟供认她在2009年给张志强打工时将自己家的积蓄以2.5%的月利率出借给张志强，后来她就和丈夫王斌先后在神木镇黄庄村和“爱琴海”宾馆租借房屋作为办公地点，又雇佣张岩军、刘刚、薛玲等人以高额利息为诱饵公开向社会吸收存款，并把吸收到的存款以2.5%的月利率出借给张志强，从中赚取利息差。其中210万元是以王斌的名义吸收的，其余的都是以她自己的名义吸收的。张志强于2011年5月停止向他们还本付息，但他们以获取的利息继续给存款人还本付息，直至2012年5月份她们再也无力支付存款人本息了。2012年10月12日她和王斌被迫向神木县公安局投案自首。
2、被告人王斌的供述。该王供认从2009年开始，他们就以他妻子孟秀丽的名义公开向社会吸收存款，给存款人出具的借据上附有他们夫妻二人的身份证复印件。他们先后租借过神木镇黄庄村和“爱琴海”宾馆的房子作为他们吸收存款的办公地点，雇用过张岩军、刘刚等人。以他的名义吸收了210万元，其余的都是以他妻子孟秀丽的名义吸收的。
3、证人张志强、梁根福的证言及张志强与孟秀丽的集资单。证实二被告人吸收的存款均以2.5%的月利率出借给了张志强，张志强现欠二被告人本息4000余万元。
4、证人张岩军的证言。该张证实他于2010年七、八月份被二被告人雇用为会计的，在雇用他之前二被告人就向社会吸收存款，吸收回来的存款大部分转贷给了张志强。还雇佣刘刚作为出纳。
5、证人薛玲等人的谈话记录、当庭陈述、借据。证实被告人孟秀丽向集资参与人吸收存款情况如下：薛玲13万元、吴婷4万元、杨光军60万元、薛保卫110万元、张金华690万元、王永峰54万元、张永昌30万元、刘军197万元、王红130万元、张岩军5万元、吴国锋3万元、杨计明150万元、王爱琴30万元、解雄军17万元、张琦凤300万元、高俊田10万元、王联圣33万元、赵香兰2万元、王占雄50万元、马志章16万元、党红梅3万元、党和平5万元、刘彩霞2万元、曹雪莲5万元、刘忠胜16万元、张志刚30万元、李凤珍83万元、张重庆4万元、陈雪琴10万元、李彦龙7万元、冯亚林65万元、曹振军100万元、胡玉梅84万元、贾增刚4万元、李治文30万元、王保华2万元、李莲珍280万元、乔引军20万元、张补生14万元、乔晴燕20万元、高爱华6万元、刘俊萍8万元、乔爱军20万元、雷永奇10万元、杨小军17万元、马乐乐6万元、乔丽5万元、胡俊琴13万元、乔小军6万元、杨文举25万元、訾珍花8万元、肖艳妮5万元、乔彩萍100万元、马皂英4万元、张改娥4万元、郭美玲15万元、张来祥32万元、高宽昌59万元、高雅娇20万元、王同和13万元、张贵喜49万元、金美福26万元、张霞10万元、金美月34万元、冯青牛1万元、张贵厚280万元。以王斌名义向集资参与人吸收存款情况如下：刘国斌40万元、任商则30万元、郭耀军40万元、刘诚钊100万元的事实。以上集资按月利率2%至3%结算利息。
6、报案材料、接受刑事案件登记表。证明二被告人停止支付本息的情况下，集资参与人刘诚钊向神木县公安局经济犯罪侦查大队报案，要求立案侦查，神木县公安局经济犯罪侦查大队同意立案侦查。
7、吸收公众存款登记表。证明被告人孟秀丽和王斌向社会71户共吸收存款3695万元。
8、孟秀丽、王斌银行卡流水明细证明二被告人和张志强及其集资参与人的资金往来情况。
9、孟秀丽入股明细及分红承诺证实孟秀丽与张志强的经济往来情况。
10、刘松林等人谈话记录、借据。证明本案补充侦查过程中增加集资参与人，被告人孟秀丽向集资参与人刘松林集资30万元、张涛16万元、张鹏10万元、刘英男117万元、高振忠13万元、钞希安20万元、李静30万元、赵和平7万元、常俊青集资25万元（已还5万元本金）的事实。
11、房产评估报告21份。证明本案审理过程中，查封二被告人房产21套，经评估总价值9244516元。
12、民事调解书1份。证明本案涉案集资参与人刘诚钊集资100万元已经榆林市中级人民法院民事调解处理。
以上证据来源合法，相互印证一致，予以采信。
五、合议庭意见本院认为，被告人孟秀丽、王斌未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规的规定，为牟取利益，以高于银行同期存款利率，出具“借条”的方式，向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的事实和罪名成立。
二被告人的辩护人认为二被告人的行为系合法民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪之观点，本院不予采信，理由如下：经查，二被告人公开租借办公场所以方便向社会吸收存款，又通过个别亲友以口口相传的形式向社会公开宣传许诺，已达到了向社会公开的性质；其次本案所涉及的集资参与人仅有个别人系其亲友，大多数系通过个别人介绍认识而来，为了得到高额利息回报向被告人存款的，依法应认定为向社会不特定对象吸收存款；再次，二被告人将吸收回来的存款又转存给他人，从中赚取利息差，牟取不正当利益，其行为显系非法吸收公众存款犯罪，故其辩护人的该观点不能成立。被告人王斌的辩护人认为该被告人与孟秀丽不构成非法吸收公众存款罪共犯，本院对此亦不予采信。经查，二被告人系夫妻关系，虽然给大多数存款人出具借据时是以孟秀丽的名义出具的，但大多数借据上附有二被告人的身份证复印件，足以让存款人认定吸收存款的行为是二被告人共同进行的。而且其中有210万元存款是以被告人王斌的名义吸收的，也能证实被告人王斌应是明知的，二被告人应构成共同犯罪，故辩护人所持该观点不能成立。
二被告人犯罪数额巨大，均应在刑法规定的相应量刑幅度内予以处罚。考虑二被告人在犯罪后能主动投案，如实供述其全部犯罪事实，应认定为自首。同时被告人王斌在共同犯罪过程中起次要和辅助作用，属从犯。二被告人当庭认罪、悔罪态度较好，本人及家属已返回集资参与人部分集资款，还能积极主动交待房产情况用以退赃，能弥补集资参与人部分损失，因此被告人孟秀丽具有法定可从轻或减轻处罚之情节，被告人王斌具有法定应当从轻、减轻处罚之情节。决定对二被告人均予以从轻处罚。鉴于被告人王斌能认罪，又能主动缴纳一定数额的罚金，结合其犯罪情节，决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款和第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人孟秀丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2012年10月12日起至2017年10月11日止；），并处罚金10万元（罚金限本判决生效之次日起三十日内缴纳）。
二、被告人王斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金5万元（已交纳5万元）。
六、本案存在的问题
1、刑法64条“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或责令退赔。”本案中查封二被告人房产21套应如何处置。在本案的判决主文是否应明确退赔，如果明确了，那么法院是否具有房产处置的职能，如何处置？
陕西省神木县人民法院
延期审理决定书
（2013）神刑初字第00507号
神木县人民检察院：
你院神检刑诉（2013）第34号起诉书指控被告人孟秀丽、王斌犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院审理期间，你院建议对该案延期审理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十八条第（二）项、《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第二百二十三条第一款的规定，决定：
对被告人孟秀丽、王斌犯非法吸收公众存款罪一案延期审理。
二〇一四年九月十六日
孟丽、王斌犯非法吸收公众存款罪一案的案情汇报
一、当事人情况
公诉机关神木县人民检察院。
被告人孟秀丽，女，1981年11月28日出生于陕西省神木县，汉族，大专文化，家住神木县干河北路东80号，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年10月12日被神木县公安局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
委托辩护人贺睿，男，陕西富能律师事务所律师。
委托辩护人马飞荣，男，陕西富能律师事务所律师。
被告人王斌，男，1980年11月6日出生于陕西省神木县，汉族，高中文化，家住神木县神木镇，神东公司职工，系被告人孟秀丽丈夫。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年10月12日被神木县公安局刑事拘留，同年10月16日变更为取保候审，2013年8月16日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
委托辩护人司雪侠，女，陕西富能律师事务所律师。
委托辩护人刘飞琴，女，陕西富能律师事务所律师
二、案件审理过程
神木县人民检察院以神检刑诉（2013）第34号起诉书指控被告人孟秀丽、王斌犯非法吸收公众存款罪，本院作出（2013）神刑初字第00140号判决，被告人孟秀丽不服，提起上诉。榆林市中级人民法院于2013年8月8日作出（2013）榆中法刑二终字第00070号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2013年9月27日、2014年11月12日两次公开开庭进行了审理，神木县人民检察院指派检察员贺健、白欢、訾鹏出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人到庭参加了诉讼。审理期间，公诉机关依法建议延期审理二次。本案现已审理终结。
三、公诉情况
公诉机关指控，被告人孟秀丽、王斌从2009年开始，在没有相关金融手续的情况下以2分至3分利息向社会公众吸收存款，并将吸收回的存款以2.5分的利息贷给张志强，从中赚取利息差价。2012年5月份孟秀丽、王斌二人无力支付存款人本金及利息，便停止付本还息。截止2012年5月份，二人共向社会公众薛玲等人吸收存款3695万元。二被告人被迫于2012年10月12日向神木县公安局投案自首。在本案审理期间，经公安机关补充侦查，新增报案受害9人（268万元），查封二被告人房产21套，经评估房产价值共计9244516元。
上述事实有被告人孟秀丽、王斌的供述，证人张志强、梁根福、张岩军、薛玲等人的证言，房产评估报告，接受刑事案件登记表，常住人口信息，报案材料，吸收存款金额登记表，张志强向孟秀丽所打的借条，孟秀丽向存款人所打的借条，孟秀丽、王斌银行卡流水明细，孟秀丽入股明细及分红承诺等证据在案证实，足以认定。据此，公诉机关认为被告人孟秀丽、王斌已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
四、查明事实
被告人孟秀丽在2009年给张志强打工期间，便开始将自己家中的积蓄以2.5%的月利率出借给张志强赚取利息。之后孟秀丽与王斌先后在神木镇黄庄村和“爱琴海”宾馆租借房屋作为办公地点，又雇佣张岩军、刘刚、薛玲等三人以高额利息为诱饵公开向社会吸收存款（给存款人出具的借据中大多数均附有二被告身份证复印件，有孟秀丽或王斌的签名），并将吸收回的存款以2.5%的月利率全部出借给张志强，从中赚取利息差。至2012年5月份，造成3675万元无法返还集资人。其中向刘诚钊等四人吸收的210万元存款是以被告人王斌的名义出具的借据，其余的存款均是以被告人孟秀丽的名义出具的借据。二被告人于2012年10月12日向神木县公安局投案。
另外，本案原涉及集资参与人71人，涉案金额3675万元。补充侦查过程中，增加集资参与人9人，涉案金额268万元。又查实二被告人已返还部分集资参与人本金353万元。集资参与人刘诚钊100万元已经榆林市中级人民法院民事调解处理。
另查明，二被告人21套房产经资产评估，总价值9244516元。
五、发回重审的理由
榆林市中级人民法院对本案发回重审理由为事实不清，并附内部函，具体内容：一、你院在判决书中未对被告人违法所得予以追缴或责令退赔显属不当。二、认定孟秀丽自首情节，判决有期徒刑八年，同期审理的肖彩侠非法吸收公众存款罪量刑有期徒刑八年（金额基本相似），何以体现自首情节。3、二审期间上诉人的辩护人提供张志强给孟秀丽抵债的19套房产的相关证据，及其在张志强名下达拉特旗燕家塔露天煤矿1482万元的股份。该房产及股份在侦查及一审期间均未涉及，在重审时应予以查证。
六、重审过程中对财产核实情况
本次公开开庭庭审中，被告人孟秀丽当庭对张志强给其抵债的房产及煤矿股份进行供述，并表示完全同意该部分资产用于集资参与人的退赔。经我院与孟秀丽讯问谈话，核实财产，具体情况如下：
房产：位于内蒙伊旗新街“瑞福园”小区9套（张志强与丁某共同开发）、内蒙东胜市铁西“秀水蓝天”小区10套（郭某开发，该郭欠张志强债务）共19套房产，抵消张志强欠孟秀丽1300万元债务。双方未写书面协议，口头商议好之后由张志强的会计梁根福带孟秀丽分别到两个小区办理购房合同，19套房均买在孟秀丽名下，孟秀丽将张志强出具的部分条据退给该张。该19套房产抵债时均为现房。当时没有办房产证，该孟称当时考虑这些房产之后全部用于给集资参与人退赔，免得以后再过户麻烦还得出费用。
另外，此19套房产的购房合同原件在张金华之手，张金华系王斌二姑夫。孟秀丽在周转利息的过程中，以3分3利息向张金华贷款690万元，后来还不上该贷款，张金华将购房合同拿走作为抵押。张金华系本案报案集资参与人之一。
煤矿股份：2010年11月26日，孟秀丽与乾钰工程机械有限责任公司（张志强）签订投资协议书，出资1140万元投资达拉特旗燕家塔露天煤矿，投资期限两年。双方约定第一年期满张志强返还孟秀丽本金及30%利润（计1482万元），第二年期满张志强返还孟秀丽剩余70%利润。以上事实有张志强笔录证实（卷宗第2册57页）。孟秀丽称该煤矿现状是：煤矿法人马飞，煤矿已以7.6亿出卖给华电集团，因为马飞没有给张志强分钱，故张志强也未给孟秀丽分钱。
七、对本案的处理意见
经重审核实，被告人孟秀丽的房产及煤矿入股应为真实存在，孟秀丽本人也愿意积极退赔集资参与人。集资参与人也多次找到法院要求依法将案件涉及的财产采取相应措施（有书面材料），以确保集资参与人的损失能得到实际补偿，而不仅仅只是追究被告人的法律责任。本案涉及集资参与人数较多，金额巨大，应认真核实被告人供述的财产、债权及收益，确保涉案赃款、赃物不流失、转移，最终能实际保障集资参与人的利益。
本院在重审过程中，根据被告人及集资参与人提供的线索，对涉案财产进行了讯问初查，但因《中华人民共和国刑事诉讼法》中并未赋予法院侦查权，故建议本案由公诉机关撤回起诉，退回侦查机关补充侦查。