浙江省安吉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0523刑初353号
公诉机关浙江省安吉县人民检察院。
被告人黄一全，男，1979年2月25日出生，汉族，浙江省安吉县人，初中文化程度，务工，家住浙江省安吉县。2016年10月8日，因拒不执行被安吉县人民法院司法拘留十五日。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年3月8日被刑事拘留，同年4月13日被依法逮捕。现羁押于安吉县看守所。
指定辩护人娄慧斐，浙江顾善律师事务所律师（由安吉县法律援助中心指派）。
安吉县人民检察院以安检公诉刑诉〔2017〕350号起诉书指控被告人黄一全犯诈骗罪，于2017年8月18日向本院提起公诉。本院审查后于同年8月22日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安吉县人民检察院指派检察员王永功出庭支持公诉，被告人黄一全及其指定辩护人娄慧斐到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。
安吉县人民检察院指控：
1.2014年至2016年期间，被告人黄一全以谈男女朋友为名博取叶某1的信任后，虚构自己在长兴从事风力发电工程、工程需要资金周转为由，多次骗取叶某1人民币共计317840元，所得钱款被其挥霍一空。
2.2014年至2015年期间，被告人黄一全以谈男女朋友为名博取沈某1的信任后，虚构自己在长兴从事风力发电工程、工程需要资金周转为由，多次骗取沈某1人民币共计176500元，所得钱款被其挥霍一空。期间，被告人黄一全返还沈某1被骗资金人民币约20000元。
3.2014年至2015年期间，被告人黄一全以谈男女朋友为名博取殷某的信任后，虚构自己在长兴从事风力发电工程、工程需要资金周转为由，多次骗取殷某人民币共计103855元，所得钱款被其挥霍一空。
4.2017年1月份前后，被告人黄一全谎称自己名叫黄某3，以谈男女朋友为名博取蒋某1的信任后，多次编造借口骗取蒋某1人民币共计12600元，所得钱款被其挥霍一空。
综上，被告人黄一全骗取钱款共计人民币590795元。
公诉机关为上述指控提供了相应的证据。据此认为，被告人黄一全采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人黄一全对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，但辩解称其是民间借贷行为，而且上述钱款一直在归还。
指定辩护人娄慧斐对公诉机关指控的第1-3笔犯罪事实提出异议，认为不构成犯罪，辩护称：⑴被告人黄一全向叶某1、沈某1、殷某三人借款时，主观上无非法占有的目的，其所借的款项除用于为工程打点关系外，部分也花费在三被害人身上，并且被告人黄一全还向叶某1和沈某1出具了借条，一直在归还欠款，对该三笔事实应认定为一般的民间借贷行为；⑵被告人黄一全无刑事犯罪前科，对诈骗蒋某1的犯罪事实如实供述，请求法庭予以从轻处罚。
经审理查明：
1.2014年至2016年，被告人黄一全在与被害人叶某1交往期间，虚构自己在长兴从事风力发电工程项目，并以该工程需要周转资金为由，多次骗取被害人叶某1人民币共计317840元。
2.2014年至2015年，被告人黄一全在与被害人沈某1交往期间，虚构自己在长兴从事风力发电工程项目，并以该工程需要资金周转为由，多次骗取沈某1人民币共计176530元。期间，被告人黄一全返还被害人沈某1人民币20000元。
3.2014年至2015年，被告人黄一全在与被害人殷某交往期间，虚构自己在长兴从事风力发电工程项目，并以该工程需要资金周转为由，多次骗取殷某人民币共计103870元。
4.2017年1月至2月，被告人黄一全在与被害人蒋某1交往期间，编造其公司需要资金周转、朋友父亲出车祸急需钱等理由，多次骗取被害人蒋某1人民币共计12700元。
综上，被告人黄一全多次诈骗他人钱款共计人民币590940元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人叶某1的陈述证实：叶某1于2014年9月和被告人黄一全相识，并开始交往。2014年底至2016年7月初，黄一全以长兴风力发电工程需要资金周转为由，多次从叶某1处骗取钱款共计人民币200多万，期间，叶某1发现被骗后要求黄一全出具一张人民币为200万元的借条。另证实：黄一全从叶某1处骗取的钱款均系叶某1通过向他人或担保公司借贷、银行贷款等方式筹得。
2.证人叶某2（系被害人叶某1的父亲）的证言证实：2016年5月份，被告人黄一全和叶某1到叶某2家称要购房，后叶某2凑了20万元交给叶某1，2016年7月份，叶某1回家称黄一全将其钱骗走。
3.被害人沈某1的陈述证实：沈某1和被告人黄一全于2014年4月份相识，后开始交往。2014年6月至2016年7月间，被告人黄一全谎称长兴风力发电工程需要资金周转为由，多次从沈某1处骗取钱款共计人民币20余万元，上述钱款有部分系沈某1从其妹妹沈某2力处借得，后沈某1发现黄一全无法归还钱款后，让其出具一张人民币为20万元的借条。在此期间，被告人黄一全还带沈某1到长兴见过一个林某2，每次见面林某2都穿的很干净并且黄一全称其在长兴的工程事项均由林某2摆平。另证实被告人黄一全平时喜好购买彩票，而且每次购买金额都很大。
4.被害人殷某的陈述及辨认笔录和照片证实：殷某和被告人黄一全于2014年3月份认识，后开始交往。2015年2月份至2015年底，被告人黄一全谎称长兴风力发电工程需要资金周转为由，从殷某处骗取钱款共计人民币10万余元。在此期间，被告人黄一全还带殷某见长兴的林某2，称林某2是该项目的领导，黄一全和林某2每次见面都是用温州话交流。
5.被害人蒋某1的陈述及辨认笔录和照片证实：蒋某1和被告人黄一全于2017年1月份认识，后开始交往。2017年1月下旬至2月初，被告人黄一全谎称公司需要资金周转、朋友父亲出车祸急需钱等事由，从蒋某1处骗取钱款共计人民币12700元，其中人民币12000元系蒋某1从银行取款后直接交付给黄一全，另有人民币700元系蒋某1在其家中现金交付给黄一全。
6.被告人黄一全在侦查阶段的供述证实：2014年至2016年4、5月份期间，被告人黄一全和叶某1、沈某1、殷某相识后，和三人同时以男女朋友关系相处。在交往期间，被告人黄一全虚构自己在长兴从事风力发电工程，并多次以工程需要资金周转为由，从叶某1处骗取钱款人民币30余万元，从沈某1处骗取钱款人民币16-17万元，从殷某处骗取钱款20余万元，期间，为使被害人相信该风力发电工程真实存在，黄一全还谎称林某1是负责主管该工程项目的镇长，让林某1穿的正式点和沈某1、殷某见面吃饭，见面时黄一全和林某1均用温州话交流。被告人黄一全从叶某1处骗取的钱款都是由叶某1从他人处或担保公司借款或银行贷款，而从沈某1处骗取的钱款部分是沈某1从其妹妹沈某2力处借得，被告人黄一全骗取上述钱款后，除和上述三个女人周旋的生活费用外，还用于购买彩票和个人生活消费，其中购买彩票亏损达30-40万元。被告人黄一全于2017年1月份和蒋某1认识并交往，后黄一全在1月底至2月初以工程需要资金周转、朋友父亲出车祸急需钱为由，从蒋某1处骗取钱款人民币12000余元，其中人民币12000元系蒋某1从银行取款交付给黄一全，此外，黄一全还到蒋某1家中拿过人民币400-700元。另证实，被告人黄一全平常收入来源主要是修挖机和开挖机，一年收入大概人民币10万元左右，黄一全于2015年底在安吉农商银行梅溪分行贷款人民币15万元，没有能力还款，由其姐姐帮忙归还。
7.证人林某1的证言证实：2015年上半年，被告人黄一全找到林某1，要求其帮忙接洽一下长兴和平的风力发电工程，以便被告人黄一全能够将其认识的人介绍过来承接该工程，被告人黄一全即可以从中取得一笔介绍费，后该项目并未成功。另证实，被告人黄一全平时喜欢说大话，而且本身也没有经济能力承接该工程，此外，被告人黄一全还喜好买彩票且每次购买金额都很大。林某1和黄一全在2015年的时候接触比较多，2016年的时候接触过几次，期间，黄一全带过几个女的到长兴和林某1见过面，黄一全要求林某1穿的正式点，并且全程用温州话和林某1交流。
8.证人黄某1（系被告人黄一全的姐姐）的证言证实：被告人黄一全家里没有什么钱，黄一全向黄某1借款人民币25万元没有归还，此外，被告人黄一全于2015年在安吉农商银行梅溪分行贷款人民币15万元，由黄一全叔叔黄某2做担保，后该笔贷款由黄某2帮忙归还。
9.证人黄某2（系被告人黄一全的叔叔）的证言证实：被告人黄一全于2015年3月15日在安吉农商银行梅溪分行贷款人民币15万元，由黄某2做担保，被告人黄一全还了2个月的利息之后就没有再还过钱，后由黄某2和黄一全的父亲黄兆东一起凑钱将该笔贷款还清。黄一全平时没有钱。
10.证人徐某1（系安吉县昌硕街道凤凰路体育彩票店老板）的证言证实：被告人黄一全平时喜好购买彩票，且每次购买金额较大，但中奖金额很小，自2015年起，被告人黄一全在该店的彩票消费达人民币10万余元。
11.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及扣押物品照片，电子证物检查笔录证实：公安机关从被告人黄一全处扣押其持有的苹果5S手机一部，并依法对该手机进行勘验，提取相关信息。
12.协助查询财产通知书及银行卡明细查询证实：被告人黄一全的各银行账户与各被害人的往来明细，其中，黄一全尾号为3531的建行卡对殷某银行账户进账人民币10元、出账人民币15000元，对沈某1银行账户进账人民币10000元、出账人民币30000元，对沈某2力银行账户进账人民币15000元、出账人民币45500元，对叶某1银行账户进账人民币30000元、出账人民币125200元；黄一全尾号为6412的农商卡对叶某1银行账户进账人民币413040元、对殷某银行账户进账人民币76100元、对沈某1银行账户进账人民币37000元；黄一全尾号为3175的农行卡对沈某2力银行账户进账人民币190000元，对殷某银行账户进账人民币30000元；黄一全尾号为5220的建行卡对殷某银行账户出账人民币7800元；黄一全尾号为2219的工商卡对殷某银行账户进账人民币4945元。
13.接受证据材料清单、银行卡明细查询及支付宝账户明细、借条证实：被害人叶某1的支付宝及银行账户与黄一全银行账户的往来明细，其中叶某1的支付宝账户出账给黄一全账户人民币218540元，叶某1的建行账户出账给黄一全账户人民币224500元，进账人民币125200元。
14.协助查询财产通知书、银行账户明细查询，调取证据清单及借条证实：被害人沈某1（包括沈某2力）的银行与黄一全银行账户的往来明细，其中沈某1农商行的银行账户出账给黄一全银行账户人民币37000元，沈某1建行的银行账户出账给黄一全银行账户人民币25000元、进账人民币75500元，沈某2力的农行账户出账给黄一全银行账户人民币190030元。
15.协助查询财产通知书、银行账户明细查询，调取证据清单及借条证实：被害人殷某的银行账户与黄一全银行账户的往来明细，其中殷某的农商行账户出账给黄一全银行账户人民币75040元，工商银行账户出账给黄一全银行账户人民币43820元，建行银行账户出账给黄一全银行账户人民币10元、进账人民币15000元。
16.银行账户明细查询证实：被害人蒋某1的农商行账户在案发时段有两次取款记录，分别为2017年1月30日取款人民币10000元和2017年2月5日取款人民币2000元。
17.执行裁定书、执行拘留通知书及送达回证证实：被告人黄一全因拒不执行于2016年10月8日被本院司法拘留十五日。
18.全国违法犯罪人员信息查询、情况说明证实：被告人黄一全无刑事犯罪前科。
19.人口信息证实：被告人黄一全及各被害人和相关证人的身份情况。
20.抓获经过证实：被告人黄一全的归案情况。
上述证据来源清楚，收集程序合法，各证据间能相互认证，本院予以确认。
关于控辩双方争议的公诉机关指控的第1-3笔犯罪事实是否应认定为犯罪的问题，法庭认定如下：本案被告人黄一全在侦查阶段的供述及证人黄某1、黄某2、徐某2等人的证言能相互印证证实，被告人黄一全本身没有较高的经济收入，且身负外债，此外还有高额的彩票消费，其向被害人借款时并无还款能力；被害人叶某1、沈某1、殷某和证人林某1的证词均能相互印证证实，被告人黄一全在没有实际承接长兴风力发电工程的情况下，仍多次以该工程项目需资金周转为由，骗取三被害人的钱款，期间，被告人黄一全为使被害人相信该工程确实由其承接，还虚构了林某1系负责该项目的镇长的事实，并带被害人与林某1见面，以从被害人处继续骗取钱款；被告人黄一全骗取上述钱款后并未用于正常的生产经营活动或是该发电工程项目的实际运作，而是肆意挥霍；被害人叶某1和沈某1的陈述及借条和执行裁定书、拘留通知书等证据能相互印证证实，被告人黄一全骗取上述钱款后虽迫于被害人的压力出具了借条，但其并无还款意愿也没有实际的还款行为。综上，被告人黄一全在明知自己没有还款能力的情况下，以谈男女朋友为名取得被害人的信任后，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，从被害人处骗取数十万元的资金后肆意挥霍，其主观上具有非法占有的目的，客观上亦是采用虚构事实的方法骗取他人财物，对其应当以诈骗罪追究刑事责任。指定辩护人的辩护意见与事实及法律规定不符，本院不予采纳。
关于公诉机关指控的第2、3、4笔犯罪事实的数额问题，法庭认定如下：⑴公诉机关指控的第2笔犯罪事实，经查，沈某2力的农行卡于2015年6月10日和2015年7月20日分别向黄一全的银行账户汇款人民币40000元和30000元，该两笔汇款均被收取手续费人民币15元；公诉机关指控的第3笔犯罪事实，经查，被害人殷某的工商银行卡于2015年10月20日向黄一全的银行账户汇款人民币30000元，该笔汇款的手续费为人民币15元；综上，该三笔汇款的手续费系由被告人黄一全诈骗财物行为产生，应当计入被告人黄一全诈骗犯罪的总数额内。⑵公诉机关指控的第4笔犯罪事实，被害人蒋某1陈述称被告人黄一全在和其交往期间以公司需要资金周转、朋友出车祸急需钱为由，先后分三次从其处骗取人民币12700元，其中前两次计人民币12000元系其从银行取款后交付给黄一全，另有人民币700元系在其家中交付给黄一全；被告人黄一全在侦查阶段亦有供述称其最后一次在蒋某1家中拿了人民币400-700元；结合被害人蒋某1在案发后不久即向公安机关陈述相关事实，本院认定被告人黄一全诈骗蒋某1的数额为人民币12700元。
本院认为，被告人黄一全以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。指定辩护人提出的被告人黄一全如实供述公诉机关指控的第4笔犯罪事实、无刑事犯罪前科的辩护意见，与事实相符，本院予以采纳。结合被告人黄一全犯罪的事实、犯罪的性质、情节和社会危害性及归案后的认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄一全犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月8日起至2027年9月7日止）。
二、责令被告人黄一全退赔被害人叶某1损失人民币三十一万七千八百四十元，退赔被害人沈某1损失人民币十五万六千五百三十元，退赔被害人殷某损失人民币十万零三千八百七十元，退赔被害人蒋某1损失人民币一万二千七百元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 卢 洁
人民陪审员 罗 忠
人民陪审员 方偲萦
二〇一七年十一月二十三日
书 记 员 谢雯雯