浙江省兰溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）金兰刑初字第271号
公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。
被告人王甲某，退休人员。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2013年11月25日被浙江省兰溪市公安局依法刑事拘留；同年12月31日被依法逮捕，现羁押于浙江省兰溪市看守所。
辩护人诸葛莹，浙江一剑律师事务所律师。
浙江省兰溪市人民检察院以兰检公诉刑诉（2014）1184号起诉书指控被告人王甲某犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省兰溪市人民检察院指派检察员叶勇跃出庭支持公诉，被告人王甲某及其辩护人诸葛莹到庭参加讼诉。现已审理终结。
浙江省兰溪市人民检察院指控，2008年至2013年9月期间，被告人王甲某未经中国人民银行批准，以与某银行行长共同从事资金拆借转贷业务、投资企业等为由，以月息1.5%至2.5%不等的利息，先后向徐某某、童某某、朱某某、叶某某、徐甲某、黄丙某、陆乙某等40余名社会不特定人员非法吸收资金共计1106万元，并将上述资金以3%至3.5%的月息转借给张某丙（另案处理）、徐某从中获取利差。后张某丙无力偿还所借款项，逃避在外，致使1076.5万元借款无法归还。期间被告人王甲某向上述各被害人支付利息共计339.8万元。2013年11月25日，被告人王甲某投案自首。针对指控的事实，公诉机关提供了书证；证人证言；被告人供述；被害人的陈述等证据。根据上述事实和证据，公诉机关认为，被告人王甲某以非法牟利为目的，向社会不特定人员非法吸收存款，数额巨大，且造成巨额款项无法归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王甲某具有自首情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人王甲某对公诉机关指控的罪名及基本犯罪事实均没有异议。
辩护人诸葛莹提出的辩护意见是，1、被告人王甲某从2010年开始非法吸收公众存款的犯罪；2、应当按收入帐户的数额认定犯罪数额并剔除超出银行同期同类贷款利率4倍利息的数额；3、系自首；4、犯罪情节轻微、社会危害性不大；5、系初犯，主观恶性较小。
经审理查明，2009年至2013年9月期间，被告人王甲某未经中国人民银行批准，以投资、从事资金拆借转贷业务等理由，出具借条承诺按1.5%至2.5%支付月息，分别向被害人徐某某、童某某、朱某某、叶某某、徐甲某、黄丙某、陆乙某等41名社会不特定人员非法吸收资金共计人民币1106万元。2013年10月，被告人王甲某无力偿还非法吸收的资金并停止支付利息。
1、2011年11月至2012年2月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人徐某某非法吸收资金共计人民币105万元。期间，被告人王甲某归还人民币5万元。
2、在2011年8月至2013年2月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人童某某非法吸收资金共计人民币80万元。
3、2011年5月至2013年5月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人朱某某非法吸收资金共计人民币30万元。
4、2011年9月20日，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人汪甲某非法吸收资金人民币10万元。
5、2011年1月7日，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人郭甲某非法吸收资金人民币10万元。
6、2011年1月7日，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人施甲某非法吸收资金人民币2万元。
7、在2011年8月至2013年10月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人叶某某非法吸收资金共计人民币101万元。
8、2010年12月至2013年8月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，二次向被害人毛甲某非法吸收资金共计人民币20万元。
9、2011年5月至2013年9月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人徐乙某非法吸收资金共计人民币86万元。
10、2010年2月至2011年2月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，二次向被害人章甲某非法吸收资金共计人民币20万元。
11、2011年12月，被告人王甲某出具借条承诺以月息2.5%的利息回报，向被害人金甲某非法吸收资金人民币20万元。
12、2012年3月4日，被告人王甲某出具借条承诺以月息1.5%的利息回报，向被害人季甲某非法吸收资金人民币20万元。期间，被告人王甲某归还人民币6万元。
13、2011年12月至2013年8月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人周甲某非法吸收资金共计人民币45万元。
14、2013年3月，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人许某非法吸收资金人民币18万元。
15、2011年至2013年3月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人徐丁某非法吸收资金共计人民币75万元。
16、2013年1月至2013年9月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人樊某某非法吸收资金共计人民币15万元。
17、2012年5月31日，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人朱某甲非法吸收资金人民币15万元。
18、2011年8月至2013年2月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人黄丙某非法吸收资金共计人民币65万元。
19、2009年7月至2010年6月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，二次向被害人王某丙非法吸收资金共计人民币10万元。
20、2010年5月至2012年2月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人朱某丙非法吸收资金共计人民币10万元。
21、2011年2月至2013年8月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人黄某乙非法吸收资金共计人民币50万元。期间，被告人王甲某归还人民币6.5万元。
22、2012年4月，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人童某甲非法吸收资金人民币10万元。
23、2010年6月，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人陈某某非法吸收资金人民币5万元。
24、2012年11月，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人李某某非法吸收资金人民币5万元。
25、2012年8月，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人方甲某、董丙某非法吸收资金人民币15万元。
26、2013年2月，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人章丙某非法吸收资金人民币10万元。
27、2011年11月25日，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人陆某某非法吸收资金人民币10万元。
28、2012年6月至2013年3月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人黄某丙、金某某非法吸收资金共计人民币40万元。
29、2012年1月，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人王某某非法吸收资金人民币10万元。
30、2011年3月2日，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人黄某丁非法吸收资金人民币10万元。
31、2011年1月至2012年8月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，二次向被害人许某某非法吸收资金共计人民币20万元。
32、2010年至2011年7月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人颜某某、颜某非法吸收资金共计人民币10万元。
33、2012年4月至2013年5月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人宋某某非法吸收资金共计人民币30万元。
34、2011年至2012年2月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2.5%的利息回报，二次向被害人朱某乙、朱某某非法吸收资金共计人民币7万元。
35、2012年3月至2013年3月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2.5%的利息回报，二次向被害人樊甲某非法吸收资金共计人民币7万元。
36、2012年5月，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人周某某非法吸收资金共计人民币10万元。
37、2013年2月25日，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人黄丁某非法吸收资金人民币10万元。
38、2012年4月至2013年9月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人陆乙某非法吸收资金共计人民币40万元。
39、2012年12月至2013年9月期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人陆丙某非法吸收资金共计人民币10万元。
40、2013年5月6日，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人周某丙非法吸收资金人民币10万元。
41、2011年期间，被告人王甲某出具借条承诺以月息2%至2.5%的利息回报，多次向被害人卢某某非法吸收资金共计人民币30万元。期间，被告人王甲某归还人民币17万元。
2013年11月25日，被告人王甲某自动向公安机关投案。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实：1、被告人王甲某的供述；2、被害人徐某某、童某某、朱某某、汪甲某、郭甲某、施甲某、叶某某、毛甲某、徐乙某、章甲某、金甲某、季甲某、周甲某、许某、徐丁某、樊某某、朱某甲、黄丙某、王某丙、朱某丙、黄某乙、童某甲、陈某某、李某某、董丙某、章丙某、陆某某、黄某丙、金某某、王某某、黄某丁、许某某、颜某某、宋某某、朱某某、樊甲某、周某某、黄丁某、陆乙某、陆丙某、周某丁、卢某丙的陈述；3、证人黄某乙、王某、章某丙、姜甲某的证言；4、接受证据材料清单、借条、承诺书、协议书；5、接受证据材料清单、借条、借款协议、银行转帐凭条、银行存款凭证；6、立案侦查的请求；7、到案经过、自首证明文书；8、银行往来转帐情况、银行对帐单、交易明细清单；9、被告人王甲某的户籍证明。
本院认为，被告人王甲某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王甲某犯罪以后自动投案并能如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。辩护人诸葛莹提出的被告人王甲某系自首的辩护意见与本案的法律事实相符，本院予以采信。为严肃国法，维护国家金融机构的信贷秩序和保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人王甲某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月25日起至2018年11月24日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳）。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 金雅林
人民陪审员 吴国荣
人民陪审员 唐与尧
二〇一四年七月九日
代书 记员 应晓妍