浙江省兰溪市人民法院刑 事 判 决 书（2014）金兰刑初字第271号公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。被告人王潮水，退休人员。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2013年11月25日被浙江省兰溪市公安局依法刑事拘留；同年12月31日被依法逮捕，现羁押于浙江省兰溪市看守所。辩护人诸葛莹，浙江一剑律师事务所律师。浙江省兰溪市人民检察院以兰检公诉刑诉（2014）1184号起诉书指控被告人王潮水犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省兰溪市人民检察院指派检察员叶勇跃出庭支持公诉，被告人王潮水及其辩护人诸葛莹到庭参加讼诉。现已审理终结。浙江省兰溪市人民检察院指控，2008年至2013年9月期间，被告人王潮水未经中国人民银行批准，以与某银行行长共同从事资金拆借转贷业务、投资企业等为由，以月息1.5%至2.5%不等的利息，先后向徐一敏、童红芳、朱有勇、叶建婷、徐庆华、黄惠民、陆庆明等40余名社会不特定人员非法吸收资金共计1106万元，并将上述资金以3%至3.5%的月息转借给张剑飞（另案处理）、徐艳从中获取利差。后张剑飞无力偿还所借款项，逃避在外，致使1076.5万元借款无法归还。期间被告人王潮水向上述各被害人支付利息共计339.8万元。2013年11月25日，被告人王潮水投案自首。针对指控的事实，公诉机关提供了书证；证人证言；被告人供述；被害人的陈述等证据。根据上述事实和证据，公诉机关认为，被告人王潮水以非法牟利为目的，向社会不特定人员非法吸收存款，数额巨大，且造成巨额款项无法归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王潮水具有自首情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人王潮水对公诉机关指控的罪名及基本犯罪事实均没有异议。辩护人诸葛莹提出的辩护意见是，1、被告人王潮水从2010年开始非法吸收公众存款的犯罪；2、应当按收入帐户的数额认定犯罪数额并剔除超出银行同期同类贷款利率4倍利息的数额；3、系自首；4、犯罪情节轻微、社会危害性不大；5、系初犯，主观恶性较小。经审理查明，2009年至2013年9月期间，被告人王潮水未经中国人民银行批准，以投资、从事资金拆借转贷业务等理由，出具借条承诺按1.5%至2.5%支付月息，分别向被害人徐一敏、童红芳、朱有勇、叶建婷、徐庆华、黄惠民、陆庆明等41名社会不特定人员非法吸收资金共计人民币1106万元。2013年10月，被告人王潮水无力偿还非法吸收的资金并停止支付利息。1、2011年11月至2012年2月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人徐一敏非法吸收资金共计人民币105万元。期间，被告人王潮水归还人民币5万元。2、在2011年8月至2013年2月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人童红芳非法吸收资金共计人民币80万元。3、2011年5月至2013年5月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人朱有勇非法吸收资金共计人民币30万元。4、2011年9月20日，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人汪小军非法吸收资金人民币10万元。5、2011年1月7日，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人郭惠民非法吸收资金人民币10万元。6、2011年1月7日，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人施晓东非法吸收资金人民币2万元。7、在2011年8月至2013年10月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人叶建婷非法吸收资金共计人民币101万元。8、2010年12月至2013年8月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，二次向被害人毛珠英非法吸收资金共计人民币20万元。9、2011年5月至2013年9月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人徐华庆非法吸收资金共计人民币86万元。10、2010年2月至2011年2月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，二次向被害人章根林非法吸收资金共计人民币20万元。11、2011年12月，被告人王潮水出具借条承诺以月息2.5%的利息回报，向被害人金锦辉非法吸收资金人民币20万元。12、2012年3月4日，被告人王潮水出具借条承诺以月息1.5%的利息回报，向被害人季一红非法吸收资金人民币20万元。期间，被告人王潮水归还人民币6万元。13、2011年12月至2013年8月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人周志清非法吸收资金共计人民币45万元。14、2013年3月，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人许炜非法吸收资金人民币18万元。15、2011年至2013年3月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人徐彩仙非法吸收资金共计人民币75万元。16、2013年1月至2013年9月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人樊柏松非法吸收资金共计人民币15万元。17、2012年5月31日，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人朱顺富非法吸收资金人民币15万元。18、2011年8月至2013年2月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人黄惠民非法吸收资金共计人民币65万元。19、2009年7月至2010年6月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，二次向被害人王苏君非法吸收资金共计人民币10万元。20、2010年5月至2012年2月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人朱晓华非法吸收资金共计人民币10万元。21、2011年2月至2013年8月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人黄卫东非法吸收资金共计人民币50万元。期间，被告人王潮水归还人民币6.5万元。22、2012年4月，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人童跃芳非法吸收资金人民币10万元。23、2010年6月，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人陈水塔非法吸收资金人民币5万元。24、2012年11月，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人李春林非法吸收资金人民币5万元。25、2012年8月，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人方庆丰、董书彦非法吸收资金人民币15万元。26、2013年2月，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人章品辉非法吸收资金人民币10万元。27、2011年11月25日，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人陆德元非法吸收资金人民币10万元。28、2012年6月至2013年3月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人黄富强、金淑芬非法吸收资金共计人民币40万元。29、2012年1月，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人王卸妹非法吸收资金人民币10万元。30、2011年3月2日，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人黄小平非法吸收资金人民币10万元。31、2011年1月至2012年8月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，二次向被害人许敬家非法吸收资金共计人民币20万元。32、2010年至2011年7月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人颜永潮、颜朱非法吸收资金共计人民币10万元。33、2012年4月至2013年5月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人宋水英非法吸收资金共计人民币30万元。34、2011年至2012年2月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2.5%的利息回报，二次向被害人朱瑞林、朱惠芳非法吸收资金共计人民币7万元。35、2012年3月至2013年3月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2.5%的利息回报，二次向被害人樊韶鸥非法吸收资金共计人民币7万元。36、2012年5月，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人周小波非法吸收资金共计人民币10万元。37、2013年2月25日，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人黄惠玲非法吸收资金人民币10万元。38、2012年4月至2013年9月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人陆庆明非法吸收资金共计人民币40万元。39、2012年12月至2013年9月期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，多次向被害人陆庆生非法吸收资金共计人民币10万元。40、2013年5月6日，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%的利息回报，向被害人周爱兰非法吸收资金人民币10万元。41、2011年期间，被告人王潮水出具借条承诺以月息2%至2.5%的利息回报，多次向被害人卢旭军非法吸收资金共计人民币30万元。期间，被告人王潮水归还人民币17万元。2013年11月25日，被告人王潮水自动向公安机关投案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实：1、被告人王潮水的供述；2、被害人徐一敏、童红芳、朱有勇、汪小军、郭惠民、施晓东、叶建婷、毛珠英、徐华庆、章根林、金锦辉、季一红、周志清、许炜、徐彩仙、樊柏松、朱顺富、黄惠民、王苏君、朱晓华、黄卫东、童跃芳、陈水塔、李春林、董书彦、章品辉、陆德元、黄富强、金淑芬、王卸妹、黄小平、许敬家、颜永潮、宋水英、朱惠芳、樊韶鸥、周小波、黄惠玲、陆庆明、陆庆生、周爱兰、卢旭军的陈述；3、证人黄根弟、王沁、章昱晟、姜友谊的证言；4、接受证据材料清单、借条、承诺书、协议书；5、接受证据材料清单、借条、借款协议、银行转帐凭条、银行存款凭证；6、立案侦查的请求；7、到案经过、自首证明文书；8、银行往来转帐情况、银行对帐单、交易明细清单；9、被告人王潮水的户籍证明。本院认为，被告人王潮水违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王潮水犯罪以后自动投案并能如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。辩护人诸葛莹提出的被告人王潮水系自首的辩护意见与本案的法律事实相符，本院予以采信。为严肃国法，维护国家金融机构的信贷秩序和保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：被告人王潮水犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月25日起至2018年11月24日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳）。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  金雅林人民陪审员  吴国荣人民陪审员  唐与尧二〇一四年七月九日代书 记员  应晓妍