哈尔滨市香坊区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黑0110刑初98号
公诉机关哈尔滨市香坊区人民检察院。
被告人王某，汉族，男，1985年10月10日出生于黑龙江省木兰县，大学文化，原系哈尔滨融海汇智财富投资管理有限公司副总经理，户籍地黑龙江省木兰县，住所地哈尔滨市松北区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月23日被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。现羁押于哈尔滨市香坊区看守所。
辩护人詹志坚，黑龙江孟繁旭律师事务所律师。
被告人张某1，蒙古族，男，1985年10月15日出生于黑龙江省哈尔滨市，大学文化，原系哈尔滨融海汇智财富投资管理有限公司理财部经理，户籍地哈尔滨市香坊区，住所地哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月23日被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。现羁押于哈尔滨市香坊区看守所。
辩护人ＸＸ，黑龙江梓博律师事务所律师。
被告人冯某，汉族，女，1971年1月8日出生于辽宁省庄河市，大专文化，原系哈尔滨融海汇智财富投资管理有限公司理财部团队长，户籍地辽宁省庄河市，住所地哈尔滨市道外区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月4日被刑事拘留，同年8月7日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第二看守所。
辩护人彭军，黑龙江兰新律师事务所律师。
哈尔滨市香坊区人民检察院以哈香检诉刑诉（2018）65号起诉书指控被告人王某、张某1、冯某犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月22日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，分别于同年2月12日、4月9日公开开庭审理了本案。哈尔滨市香坊区人民检察院指派检察员王立威出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人詹志坚、被告人张某1及其辩护人ＸＸ、被告人冯某及其辩护人彭军到庭参加诉讼。现已审理终结。
哈尔滨市香坊区人民检察院指控，2013年3月13日，涉案人刘某1（另案处理）注册成立哈尔滨融海汇智财富投资管理有限公司（以下简称融海投资公司），办公地点位于哈尔滨市南岗区东大直街146号1栋4层04号。2014年期间，刘某1为非法吸收公众存款，成立理财部，办公地点位于哈尔滨市香坊区衡山路18号远东大厦B座3层。同年5月，被告人王某被刘某1招入公司担任副总经理，主管理财部等部门，公司又招聘被告人张某1担任理财部部长，被告人冯某等人为理财部业务员，冯某于2016年1月起担任理财部团队长。融海投资公司在未经有关主管部门依法批准的情况下，通过在媒体及发宣传单等途径向公众进行宣传，销售“月满利”、“季某”、“月利通”、“融海宝”等理财产品，以承诺返本及支付高额利息为诱饵，非法吸收公众资金。经司法会计鉴定，融海投资公司2014年6月至2016年6月，电子账目截明短期理财产品吸收公众存款合计金额50909000.11元；其中获取合同、收据（收款确认书）及银行流水累计金额10185475元。其中，实收现金金额合计8655267元，红利转单金额208元，本金转单金额1530000元。其中返本金额1110000元，返息金额1022155元，出资人实际损失金额6523112元。其中张某1任职期间，融海投资公司向8人吸收存款，实收现金总额1390000元，返本金额560000元，返息金额147151元，出资人实际损失682849元；王某任职期间，融海投资公司向17人吸收存款，实收现金总额2250000元，返本金额810000元，返息金额252651元，出资人实际损失金额1187349元；冯某任职期间，融海投资公司向45人吸收存款，实收现金总额5735267元，返本金额280000元，返息金额743745元，出资人实际损失金额4711522元。
2017年5月23日，被告人王某、张某1被公安机关电话通知后主动投案并如实供述犯罪；2017年7月4日被告人冯某被公安机关电话通知后主动投案并如实供述犯罪。公诉机关认为，被告人王某、张某1、冯某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同故意犯罪，三被告人均系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定对其处罚。三被告人犯罪后均能主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。
被告人王某、张某1对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均供认。被告人冯某对公诉机关指控的罪名无异议，但提出鉴定报告中将一些不属于理财部的集资款计入了其本人的名下，因此要求对其犯罪数额进行重新鉴定。王某辩护人提出王某系初犯，主观恶性小，案发后主动投案，有自首情节，请法院对其从轻处罚。张某1辩护人提出本案系单位犯罪且张某1犯罪后能自动投案并如实供述犯罪事实，请求法院对其从轻处罚。冯某辩护人提出冯某系初犯，认罪态度好且其有自首情节，请求法院对其从轻处罚。
经审理查明，2013年3月13日，涉案人刘某1（在逃，另案处理）注册成立哈尔滨融海汇智财富投资管理有限公司，办公地点设于哈尔滨市南岗区东大直街146号1栋4层04号。2014年期间，刘某1为非法吸收公众存款，在融海投资公司内部成立理财部，办公地点设于哈尔滨市香坊区衡山路18号远东大厦B座3层。同年5月，刘某1招聘被告人王某担任公司副总经理，招聘被告人张某1担任理财部经理，招聘被告人冯某等人为理财部业务员。冯某后于2016年1月起担任理财部团队长。融海投资公司在未经有关主管部门依法批准的情况下，以投资理财为名，以高额返息为诱饵，通过新闻媒体宣传、发布报刊广告、发放宣传单、微信推广等手段推介和销售“月满利”、“季某”、“月利通”、“融海宝”等“理财产品”，非法向社会公众吸收存款。投资人通过POS机刷卡等方式将投资款打入融海投资公司提供的账户，融海投资公司收款后与投资人签订合同并出具《个人出借咨询服务协议》及收据等材料。出资人出资后，融海投资公司按业务员吸收资金总额0.8%至1.3%不等比例向业务员支付提成。经司法鉴定，2014年6月至2016年6月期间，融海投资公司向52名出资人累计吸收公众存款10185475元。其中，实收现金金额合计8655267元，红利转单金额208元，本金转单金额1530000元。其中返本金额1110000元，返息金额1022155元，出资人实际损失金额6523112元。其中王某任职期间（2014年5月至2015年10月16日），该公司向17名出资人实际吸收存款共计2250000元，返本金额为810000元，返息金额为252651元，出资人实际损失金额为1187349元；张某1任职期间（2014年5月至2015年5月），该公司向5名出资人实际吸收存款共计1040000元，返本金额为460000元，返息金额为95151元，出资人实际损失金额为484849元；冯某任职期间（2016年1月至2016年6月），该公司向39名出资人实际吸收存款共计4685267元，返本金额为280000元，返息金额为443745元，出资人实际损失金额为3961522元。另查明，张某1、冯某在融海投资公司任职期间的违法所得分别为8389元、20616元。2017年5月23日、7月4日，王某、张某1及冯某分别接到公安机关的电话传唤后主动到案并如实供述上述犯罪事实。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、哈尔滨市公安局香坊分局出具的案件来源、到案经过及情况说明证明案发及侦破情况。
2、出资人吴某、王某1、赵某等人的陈述证实：2014年至2016年期间，出资人通过亲友介绍及融海投资公司发放的广告、宣传单等途径得知该公司对外销售“月满利”、“季某”、“月利通”、“融海宝”等“理财产品”。因上述“理财产品”的利率高于银行存款的利率，各出资人便通过该公司业务员分别向该公司购买了几万元至几十万元的“理财产品”。出资人购买“理财产品”时通过POS机刷卡等方式将投资款打入融海投资公司提供的账户，融海投资公司收款后与出资人签订合同并出具《个人出借咨询服务协议》及收据等材料。
3、涉案人刘某2的陈述证实：2014年5月至2015年5月，其在融海投资公司理财部担任培训经理。公司理财部的业务员的招聘工作由公司副总经理王某负责，理财产品的宣传归王某和于某负责，理财产品的讲解由门店经理张某1负责，其主要负责理财部业务员的培训工作。公司的宣传主要是通过在小区电梯粘贴广告、在大街上发传单、不定期地去莲花湖山庄招待理财客户等方法，招待会一般由王某主持，于某也讲过话。
4、证人李某、张某3、曲某、蒋某、任某、詹某（均系融海投资公司业务员）等人的证言证实：2014年12月起，其通过他人介绍及网络招聘方式到融海投资公司理财部工作。刘某1是公司总经理，于某、王某和张某1先后管理过理财部，刘某2负责业务员的培训及讲课等工作。2016年初，于某管理理财部时把冯某提拔成团队经理，负责管理理财部的业务员。理财部的主要业务是对外销售“月满利”、“季某”、“月利通”、“融海宝”等“理财产品”。其公司“理财产品”的收益高于银行，期限分别为一个月、三个月、六个月、一年，年化收益率能达到8%至14%。公司为销售“理财产品”在电视、报纸上做过广告，业务员也到商场门口发过传单、广告彩页。另外公司还有一个微信公众号每天发布介绍公司理财产品的信息。客户买理财产品都是通过刷银行卡，收款方是刘某1的两个个人银行账户，业务员收到的钱也转到刘某1的账户中。业务员的收入包括底薪和提成，提成比例为销售金额0.8%至1.3%不等。
5、证人高某1、耿某、崔某、高某2、张某2等人（均系融海投资公司工作人员）的证言证实：融海投资公司于2014年开始在位于哈尔滨市香坊区衡山路18号远东大厦B座3楼的理财部对外销售“月利通”、“融海宝”等“理财产品”。出资人购买“理财产品”时通常是将理财款通过刷POS机的方式转入与融海汇智投资公司合作的第三方富友平台，平台上的钱的支出全由公司经理刘某1支配。2016年7月初，公司出事以后就停止营业了。
6、证人陈某的证言证实：其系黑龙江省石天房地产开发有限公司副经理，2014年3月其与刘某1签订合同，将哈尔滨市香坊区衡山路18号远东大厦B座3楼的房子出租给刘某1使用，合同中同时约定了承租方不可以从事非法活动。
7、哈尔滨市公安局香坊分局出具的扣押清单证明融海投资公司的电脑、POS机、文件、账本、记账凭证、理财合同等物品已被公安机关依法扣押。
8、报案登记表、个人出借咨询服务协议、收据、收款确认书、承诺书等证据证明本案三被告人非法吸收公众存款的人数及金额。
9、融海投资公司营业执照复印件、中华人民共和国组织机构代码证、机构信用代码证、开户许可证等证据证明融海投资公司的成立时间、经营范围、经营地点、负责人等公司基本情况。
10、黑龙江信维会计师事务所有限公司作出的黑信维鉴字[2017]004号司法鉴定意见书证明:融海投资公司2014年6月至2016年6月期间吸收公众存款8655267元。王某任职期间（2014年5月至2015年10月16日）融海投资公司向17人吸收存款，实收现金总额2250000元，返本金额为810000元，返息金额为252651元，出资人实际损失金额为1187349元；张某1任职期间（2014年5月至2015年5月）融海投资公司向5人吸收存款，实收现金总额1040000元，返本金额为460000元，返息金额为95151元，出资人实际损失金额为484849元；冯某任职期间（2016年1月至2016年6月）融海投资公司向39人吸收存款，实收现金总额4685267元，返本金额为280000元，返息金额为443745元，出资人实际损失金额为3961522元。
11、张某1、冯某的工资卡交易明细表证明张某1、冯某在融海投资公司工作期间因销售“理财产品”分别获得提成款8389元、20616元。
12、被告人王某、张某1、冯某的供述供认上述犯罪事实。
本院认为，被告人王某、张某1、冯某非法向社会不特定对象吸收存款且数额较大,其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。因本案被告人的犯罪行为均以融海投资公司的名义实施，其违法所得也均归公司所有和支配，故本案应属单位犯罪。本案在诉讼过程中，本院建议公诉机关补充起诉融海投资公司为本案被告，但公诉机关未予书面答复，仍按自然人犯罪起诉，故依据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百八十三条的规定，对被告人王某、张某1、冯某应分别按照单位犯罪中的主管人员和其他直接责任人员追究刑事责任。公诉机关关于三被告人系自然人犯罪且按自然人犯罪数额标准量刑的指控及量刑建议不当，本院予以纠正。张某1辩护人关于本案系单位犯罪的辩护意见客观，予以采纳。因冯某对本案的司法鉴定意见提出异议并提出了正当理由，故侦查机关对本案非法吸收公众存款的数额进行了重新鉴定，冯某及张某1的犯罪数额较初次鉴定的犯罪数额均有所减少，因此本案中冯某及张某1的犯罪数额应按重新鉴定的数额予以认定。王某、张某1、冯某在接到公安人员电话传唤后能自动到案并如实供述犯罪事实，应视为自首，应对被告人从轻、减轻处罚。王某、张某1、冯某辩护人关于三被告人均系初犯，有自首情节，应对其从轻处罚的辩护意见客观，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款和《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百八十三条之规定，判决如下：
被告人冯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币60000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年7月4日起至2019年10月3日止；罚金于判决生效后三十日内缴纳）。
被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币40000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年5月23日起至2018年8月22日止；罚金于判决生效后三十日内缴纳）。
被告人张某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年5月23日起至2018年4月22日止；罚金于判决生效后三十日内缴纳）。
四、追缴被告人冯某违法所得人民币20616元、被告人张某1违法所得人民币8389元，上缴处非部门依法处置。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 袁 越
人民陪审员 齐 蓉
人民陪审员 万淑珍
二〇一八年四月十一日
法官 助理 张以函
书 记 员 逯 阳