河南省郑州市金水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0105刑初1272号
公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。
被告人李红涛，男，住河南省禹州市。
辩护人刘伟、唐浩楠（实习），河南千业律师事务所律师。
被告人李俊超，男，住河南省巩义市。
辩护人刘云成、叶继军（实习），北京市华联律师事务所郑州分所律师。
被告人赵晟，男，住河南省开封市金明区。
辩护人王远东，河南德慧律师事务所律师。
被告人岳爱梅，女，住郑州市管城回族区。
辩护人李权民，河南尤扬律师事务所律师。
辩护人张俊华，河南钧挚岚律师事务所律师。
上述四被告人因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月10日被郑州市公安局东风路分局刑事拘留，于2016年6月7日被逮捕。
河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2016）977号起诉书指控被告人李红涛、李俊超、赵晟、岳爱梅犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员徐佳红出庭支持公诉，被告人李红涛及其辩护人刘伟、唐浩楠（实习），李俊超及其辩护人刘云成、叶继军（实习），赵晟及其辩护人王远东，被告人岳爱梅及其辩护人李权民、张俊华到庭参加诉讼。本案经依法延长审限，现已审理终结。
河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南环亚投资担保有限公司于2009年1月4日经郑州市工商行政管理局注册成立，住所地为郑州市金水区郑汴路138号17号楼112号，法定代表人岳爱梅，注册资本、实收资本均为1001万元，经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资咨询服务，股东为岳爱梅、彭鹏、李全梅；2008年12月31日获得河南省中小企业服务局担保机构设立审核同意；2009年10月，注册资本、实收资本均增至5000万元；2013年6月20日公司名称变更为河南环之亚商贸有限公司，法定代表人同时变更为彭鹏，经营范围变更为零售铅钢材、五金交电、家用电器、机电设备、通讯器材、建筑材料、金属材料、洗涤用品、装饰材料、日�百货、纺织品、汽车配件、电子产品、棉麻制品、办公用品。河南环亚房地产营销策划有限公司于2013年6月25日在郑州市工商行政管理局登记成立，注册资金、实收资金均为100万元，住所地为郑州市金水区英协路51号院7号楼16层1603号，法定代表人为赵晟，监事为岳某1，股东为李俊超、赵晟，出资比例分别为60%、40%。河南环亚投资担保有限公司、河南环之亚商贸有限公司、河南环亚房地产营销策划有限公司使用相同的员工。岳留柱作为河南环亚投资担保有限公司、河南环之亚商贸有限公司、河南环亚房地产营销策划有限公司的实际控制人，被告人李红涛作为常务副总经理，被告人赵晟、李俊超作为副总经理，被告人岳爱梅作为财务负责人，以口口相传的方式，宣传有房产抵押贷款业务，虚构有钢材等实体生意，隐瞒郑州荣辉金属材料有限公司、河南华驰有限公司、河南长虹实业有限公司、郑州东业贸易有限公司等公司为其实际控制的企业，以郑州荣辉金属材料有限公司、河南华驰有限公司、河南长虹实业有限公司、郑州东业贸易有限公司等公司的名义非法吸收公众存款，并将所吸资金用于归还客户集资款、利息支出、提成等支出。2014年9月，因无资金兑付客户利息，公司资金链断裂。被告人李红涛、李俊超、赵晟、岳爱梅均于2016年5月10日被传唤到案。
经鉴定：（一）集资客户情况，截止2014年9月，环亚公司共吸收公众存款355人，到期未兑付集资款141人，全部为自然人。（二）集资款收付情况：2010年12月至2014年9月，环亚公司累计集资收款35413.5万元，返还集资款24024.5万元；未兑付集资款11389万元。（三）客户集资款来源与去向：2010年12月至2014年9月，环亚公司从事贷款及担保业务收入支出情况如下：收客户集�款35413.5万，贷款及担保利息收入2589.61万元，资金拆借利息收入374.5万元，垫资利息收入2329.51万元，贷款服务费收入1430.31万元，评估费收入692.86万元，其他收入158.72万元，返客户集资款24024.50万元，集资利息支出为6420.46万元，银行贷款支出为54.65万元，税金支出为15.48万元，返佣成本为300.50万元，提成为1002.99万元，工资为645.57万元，管理费支出为866.14万元，借出款项为4968.66万元，岳留柱借款（含病后李红涛管理期3798.92万元）8698.24万元，现金及银行余额为73.96万元，岳爱梅、岳某1、李红涛及李俊超收取集资款为185万元。
针对上述指控，公诉机关提供了1、受案经过、到案经过、借款合同、工商登记档案、银行开户资料及交易明细、查封决定书及查封清单、协助查封通知书、户籍证明等书证；2、司法鉴定意见书；3、证人郭某1、杨某1、李某1、岳某1、李某2�吕某、王某1、何某、袁某、薛某1、杨某2、赵某、张某1、王某2等人的证言；4、被告人李红涛、李俊超、赵晟、岳爱梅的供述与辩解；5、刑事诉讼医学鉴定书及补充说明；6、电子数据检验报告等证据，认为被告人李红涛、李俊超、赵晟、岳爱梅违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人李红涛、李俊超、赵晟、岳爱梅对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但辩解称系自首，请求从轻处罚。
被告人李红涛的辩护人意见为李红涛有自首情节，有立功行为，是从犯，请求从轻处罚。
被告人李俊超的辩护人意见为本案应系单位犯罪，且被告人李俊超有自首情节，是从犯，初犯、�犯，请求从轻处罚。
被告人赵晟的辩护人意见为被告人赵晟具有自首情节，请求从轻处罚。
被告人岳爱梅的辩护人意见为本案应系单位犯罪，且被告人岳爱梅有自首情节，是从犯，得到部分客户谅解，请求从轻处罚。
经审理查明：河南环亚投资担保有限公司于2009年1月4日经郑州市工商行政管理局注册成立，住所地为郑州市金水区郑汴路138号17号楼112号，法定代表人岳爱梅，注册资本、实收资本均为1001万元，经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资咨询服务，股东为岳爱梅、彭鹏、李全梅；2009年10月，注册资本、实收资本均增至5000万元；同期成立的还有河南环亚房地产咨询股份有限公司，岳留柱为实际控制人，法定代表人岳爱梅。2013年6月20日公司名称变更为河南环之亚商贸有限公司，法定代表人同时变更为彭鹏，经营范围变更为零售铅钢材、五金交电、家用电器、机电设备、通讯器材、建筑材料、金属材料、洗涤用品、装饰材料、日用百货、纺织品、汽车配件、电子产品、棉麻制品、办公用品。河南环亚房地产营销策划有限公司于2013年6月25日在郑州市工商行政管理局登记成立，注册资金、实收资金均为100万元，住所地为郑州市金水区英协路51号院7号楼16层1603号，法定代表人为赵晟，监事为岳某1，股东为李俊超、赵晟，出资比例分别为60%、40%。河南环亚投资担保有限公司、河南环之亚商贸有限公司、河南环亚房地产咨询股份有限公司、河南环亚房地产营销策划有限公司（上述公司以下均简称环亚公司）使用相同的员工。岳留柱作为上述公司的实际控制人，被告人李红涛作为常务副总经理，被告人赵晟、李俊超作为副总经理，被告人岳爱梅作为财务负责人，以口口相传的方�，宣传有房产抵押贷款业务，虚构有钢材等实体生意，隐瞒郑州荣辉金属材料有限公司、河南华驰有限公司、河南长虹实业有限公司、郑州东业贸易有限公司等公司为其实际控制的企业，以郑州荣辉金属材料有限公司、河南华驰有限公司、河南长虹实业有限公司、郑州东业贸易有限公司等公司的名义非法吸收公众存款，并将所吸资金用于借出、归还客户集资款及利息支出、提成、税金、工资、管理费、购置房产等支出。2014年9月，因无资金兑付客户利息，公司资金链断裂。被告人李红涛、李俊超、赵晟、岳爱梅均于2016年5月10日被传唤到案。
经鉴定：（一）集资客户情况，截止2014年9月，环亚公司共吸收公众存款355人，到期未兑付集资款141人，全部为自然人。（二）集资款收付情况：2010年12月至2014年9月，环亚公司累计集资收款35413.5万元，返还集资款24024.5万元；未兑付集资款11389万元。（三）客户集资款来源与去向：2010年12月至2014年9月，环亚公司从事贷款及担保业务收入支出情况如下：收客户集资款35413.5万元，贷款及担保利息收入2589.61万元，资金拆借利息收入374.5万元，垫资利息收入2329.51万元，贷款服务费收入1430.31万元，评估费收入692.86万元，其他收入158.72万元，返客户集资款24024.50万元，集资利息支出为6420.46万元，银行贷款支出为54.65万元，税金支出为15.48万元，返佣成本为300.50万元，提成为1002.99万元，工资为645.57万元，管理费支出为866.14万元，借出款项为4968.66万元，岳留柱借款（含病后李红涛管理期3798.92万元）8698.24万元，现金及银行余额为73.96万元，岳爱梅、岳某1、李红涛及李俊超收取集资款为185万元。
案发后，公安机关查封、冻结了涉案部分房产、股份等财产，扣押了现金31.3万元。
上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.物证、书证
（1）户籍证明及证明，证实被告人李红涛、李俊超、赵晟、岳爱梅达完全刑事责任年龄，无违法犯罪记录。
（2）受案经过、到案经过，证实本案的受理情况，被告人李红涛、李俊超、赵晟、岳爱梅均系被传唤到案。
（3）投资客户核实登记表、报案材料、情况说明、资料目录、致环亚客户的保密承诺、承诺函、借款合同、出借证明、还款计划书、代偿还款合同，证实李红涛、李俊超、赵晟、岳爱梅等人以借款形式，非法吸收公众资金的事实。
（4）开户资料及银行交易明细，证实资金往来情况。
（5）查封决定书及查封清单、协助查封通知书、扣押物品、文件清单、收到条，证实公安机关查封、冻结、扣押涉案资产物品的情况。
（6）房产查询资料，证实岳留柱名下位于管城区城东南路35号院5号楼1-3层附20-1号房，因债务人郑州荣辉金属材料有限公司的原因，于2014年1月2日抵押给荥阳市农村信用合作联社豫龙信用社，于2015年7月1日被郑州市中级人民法院查封；岳留柱名下管城区城东南路35号院5号楼1-3层附20-2号房，因债务人岳留柱的原因，于2013年11月1日抵押给河南确山农村商业银行股份有限公司，于2014年12月29日被驻马店市中级人民法院查封；岳留柱名下管城区城东南路35号院5号楼1-3层附20-3号房，因债务人刘某1的原因，于2013年11月1日抵押给河南确山农村商业银行股份有限公司，于2014年12月29日被驻马店市中级人民法院查封。
（7）环亚公司员工及亲友集资统计表、环亚公司集资人员与公司关系统计表，证实环亚公司员工及亲友累计集资6801万元，返还�金3328万元，未兑付本金3564万元，累计支付利息19682244.98元。
（8）河南环亚房地产营销策划有限公司内部资料，证实河南环亚房地产营销策划有限公司任命书于2013年6月25日任命岳留柱为董事长、岳爱梅为财务经理、岳某1为出纳，任职期限均为自2013年6月25日至2015年12月30日；
（9）工商注册登记资料，证实河南环亚投资担保有限公司于2009年1月4日经郑州市工商行政管理局注册成立，住所地为郑州市金水区郑汴路138号17号楼112号，法定代表人岳爱梅，注册资本、实收资本均为1001万元，经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资咨询服务，股东为岳爱梅、彭鹏、李全梅；2008年12月31日获得河南省中小企业服务局担保机构设立审核同意；2009年10月，注册资本、实收资本均增至5000万元；2013年6月20日公司名称变更为河南环之亚商贸有限公司，法�代表人同时变更为彭鹏，经营范围变更为零售铅钢材、五金交电、家用电器、机电设备、通讯器材、建筑材料、金属材料、洗涤用品、装饰材料、日用百货、纺织品、汽车配件、电子产品、棉麻制品、办公用品。河南环亚房地产营销策划有限公司于2013年6月25日在郑州市工商行政管理局登记成立，注册资金、实收资金均为100万元，住所地为郑州市金水区英协路51号院7号楼16层1603号，法定代表人为赵晟，监事为岳某1，股东为李俊超、赵晟，出资比例分别为60%、40%。郑州长虹实业有限公司、河南华驰置业有限公司、郑州盛之奥贸易有限公司、郑州荣之鼎贸易有限公司、郑州郎泰贸易有限公司等公司注册登记变更情况。
（10）借据、收据，证实刘某1向李红涛借款的事实。
（11）账目资料，证实公安机关调取环亚公司账目资料的情况。
�12）情况说明、信用卡专向分期付款申请表、个人汽车贷款用途声明，证实李红涛首付21.6万元，与郑州金盛源汽车销售有限公司签订总价71.8万元购买途锐NFTSI车，并在中国银行郑州陇西支行办理分期付款，贷款50.2万元，2014年下半年，因李红涛个人问题，无力偿还车款，经本人同意，由中国银行陇西支行消贷中心委托新天地汽车公司处置车辆，于2015年1月收到新天地汽车公司结清剩余贷款的事实。
（13）委托书、现金缴款单，证实经客户代表讨论同意，将环亚公司要回的31.3万元，已存入郑州银行，由郑州市公安局环亚专案组扣押。
（14）民事诉讼卷宗，证实张秋芝诉岳留柱、郑州荣辉金属材料有限公司借款合同纠纷卷宗显示张秋芝胜诉后，郑州市中院网络司法拍卖平台公开拍卖被执行人郑州荣辉金属材料有限公司持的有郑州银行股权1000万股、确山农商行股权600万股及荥阳市农商银行800万股，郑州中院于2016年3月15日作出终结执行裁定书。
2.河南恒信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书：（一）集资客户情况：截止2014年9月，环亚公司共吸收公众存款355人，到期未兑付集资款141人，全部为自然人。（二）集资款收付情况：2010年12月至2014年9月，环亚公司累计集资收款35413.5万元，返还集资款24024.5万元，未兑付集资款11389万元。（三）客户集资款来源与去向：2010年12月至2014年9月，环亚公司从事贷款及担保业务收入支出情况如下：收客户集资款35413.5万元，贷款及担保利息收入2589.61万元，资金拆借利息收入374.5万元，垫资利息收入2329.51万元，贷款服务费收入1430.31万元，评估费收入692.86万元，其他收入158.72万元；返客户集资款24024.50万元，集资利息支出6420.46万元，银行贷款利息支出54.65万元，税金支出15.48万元，返佣成本300.50万元，提成1002.99万元，工资645.57万元，管理费用支出866.14万元，借出款项4968.66万元，岳留柱借款（含病后李红涛管理期3798.92万元），现金及银行余额73.96万元，岳爱梅、岳某1、李红涛及李俊超收取集资款185万元。
3.证人证言
（1）证人郭某1证实，其在河南环亚房地产营销策划有限公司营销一部经理，负责公司的现房抵押贷款和垫资过桥业务。公司法人代表赵晟，股东其不清楚，公司老板岳留柱，常务副总李红涛，还有两个副总赵晟和李俊超，岳留柱和李洪涛管公司全面工作，赵晟分管营销一部、营销二部，李俊超分管贷处部和风控部。公司的业务范围是现房抵押贷款、垫资过桥和投资理财。80％的理财客户是公司员工和公司员工的亲戚朋友，也有一部分是现房抵押贷款的客户或者在办理现房抵押贷款中认识的客户。公司根据投资理财分为长期理财和一对一理财，长期理财也没有说具体的项目，都是客户将钱放到公司，规定理财期限有三个月、六个月和一年不等，公司作为担保方；款是用于垫资过桥，公司作为担保方，收取利率差。公司在做投资理财业务时都签订有合同。长期投资理财的业务提成是1‰；一对一投资理财的业务提成是获取息差，公司规定理财金额到50万以内的利息月息1.5分，50万以上的利息是月息1.8分，公司员工根据与理财客户商谈的利息获取不同的利率差。投资理财都是谁拉的客户给谁提成。投资理财客户转账的账户有两个账户，一个是李红涛的工行账户，一个是岳留柱的工行账户，公司财务部的墙上贴有转账的账户，账户的具体数字其没记住；POS机有两部，都是以公司的名字在银行注册的，具体哪个公司和对应的银行卡其不清楚。
（2）证人杨某1证实，�于2011年11月份经介绍到河南环亚房地产营销策划有限公司上班。其在公司干了一段时间后发现公司除了房屋抵押业务，还做的有投资理财业务，就把其本人及其他包括亲戚在内的六个各户共28万元向公司投资进行理财，到2014年10月份公司出事无收回。
（3）证人李某1证实，其于2012年1月到环亚公司上班，公司法人赵晟，总经理岳留柱，副总经理李红涛负责公司全部部门，副总经理李俊超负责风控部和贷处部、副总经理赵晟负责业务部门。公司的房屋贷款和融资业务在一块；岳爱梅是财务部负责人，其是财务经理，岳留柱经营的还有荣辉金属和东业贸易、华驰置业有限公司，还有一个长虹实业有限公司用的环亚公司的钱，环亚公司过桥垫资业务通过在集资客户与贷款业务客户之间的利率差获利；客户融资的资金大部分打入岳留柱账户。公司出事后财务部6台电脑被李某2、郑培培送到了公安机关。
（4）证人岳某1证实，其从2011年5月开始做河南环亚房地产营销策划有限公司财务出纳，环亚公司业务分房产抵押贷款和投资理财。其主要保管、使用岳留柱的工商银行卡、U盾进行网上转账、支付员工工资、理财客户本息、水电费、房租等日常开销，公司日常所花费的现金由李红涛签字后由其负责支付；公司2台P**机是以李红涛名字在中国银行、民生银行办理的，银行卡和U盾由吕某保管使用；客户投资款直接打入岳留柱账户，或刷POS机支付；公司垫资过桥或借款人借款时，由李红涛签字后到财务室由吕某网银转账，有时也用岳留柱工行账户转账，岳留柱、李红涛之间有互相转账情况；理财客户有专门的会计转件记录电子台账，客户理财资金去向有垫资过桥、他人借款、兑付客户本金，通过其转账及现金支出。
（5）证人李某2证实，其是河南环亚房地产营销策划有限公司的财务部会计，负责现房抵押贷款、垫资业务账目。公司法人赵晟，总经理岳留柱，常务副总经理李红涛、李俊超、赵晟，岳爱梅是财务部负责人。2011年10月份，其进入公司时，公司融资这一块一直都是岳留柱、李俊超和岳爱梅管理，2012年4月底以后，主要由岳留柱负责。
（6）证人吕某证实，其是河南环亚房地产营销策划有限公司的财务部会计，具体负责投资理财客户的财务登记。公司人员结构和郭某1所证一致。公司主要业务有房产抵押贷款和投资理财；财务部经理李某1负责财务全面工作，出纳岳某1负责公司与银行之间转账、理财客户本息支付及日常花费报销，岳某1还保管岳留柱、李红涛银行卡、U盾、现金，岳爱梅在李某1到公司上班前是财务经理，李某1任财务经理后，岳爱梅没说具体管哪一块。融资都是通过客户口口相传。员工对拉的理财客户提成千分之一，李红涛、李俊超有公司每月理财总金额的提成，具体由李某1操作，提成和工资一起按月发放；郑州荣辉金属贸易有限公司的法人章、岳留柱和公司章由岳某1保管，其不知投资理财钱具体去向。
（7）证人王某1证实，其在河南环亚房地产营销策划有限公司任贷处部经理，负责公司与银行对接现房抵押业务。赵晟分管营销一、二部，李俊超负责贷处部和风控部。其投资20万用于理财，投资合同上是赵晟的名字。公司的人员结构与郭某1的证言一致，与客户签订合同方面与郭某1所证一致。
（8）证人何某证实，其在环亚公司做客服期间，每月固定3000元工资，其共投资100万用于理财的事实。
（9）证人袁某证实，其是河南环亚房地产营销策划有限公司营销二部客户经理，岳�梅是财务部负责人，其担任的是财务经理，公司法人赵晟，总经理岳留柱，副总经理李红涛（负责公司全部部门），李俊超负责贷处部；赵晟负责营销部：分营销一部和二部。2014年09月份，公司要求员工每个人必须完成20万元的融资任务。
（10）证人薛某2证实，2012年3月，其到河南环亚房地产营销策划有限公司应聘做业务员，在公司干了一段时间，其发现公司做的还有投资理财的项目，就是让客户自己融资到我们公司里边做投资理财，收取利息，其向环亚公司投资40万进行理财，现在余37万元本金没有兑付。
（11）证人杨某2证实，其是环亚公司营销部总监，2011年12月份，因之前其跟李红涛在同一个公司上班，后来李红涛到河南环亚公房地产营销策划有限公司上班后，也将其介绍了过去，到公司后李俊超将其安排在营销二部，担任营销二部经理，也是营销部总监，其个人投资50万元，其姑父、其叔投资70万元到公司进行理财，现在也没要回来。
（12）证人赵某证实，其接到环亚房地产咨询有限公司所发短信后，到该公司投资80万元进行投资理财，收到12900元利息，后本金无收回的事实。
（13）证人张某1证实，其经同学介绍向环亚公司投资100万元理财未收回的事实。
（14）证人王某2，证实2014年4月份其的55万元钱放在环亚房地产咨询有限公司，现在收不回来了。
（15）证人张某7、陈某、郭某2、候某、葛某、安某、纪某、黄某、李某3、张某2、刘某2、谢某、李某4、刘某3、郭某3、田某、王某3、常某、李某5、周某、范某、张某3、张某4、张某5、张某6、董某、马某等人的证言均证实经他人宣传，与环亚公司签订合同投资理财，资金无法收回的事实。
（16）证人刘某1证实，郑州荣辉金属材料有限公司由岳留柱控制，其一直都帮岳留柱打理钢材生意，公司奖金及日常开销由其负责，生意上的资金往来由岳留柱负责。其个人在环亚公司投资理财280万元。岳留柱生病后，从李红涛的银行卡往其个人银行卡转过钱，有电子账。郑州东业贸易有限公司、河南长虹实业有限公司、河南华驰职业有限公司、郑州市龙宇金属材料有限公司和河南灏文钢铁贸易有限公司都是岳留柱使用亲戚名字注册成立，都没具体的办公地点，注册后没有实质上的生意往来，只是偶尔使用河南灏文钢铁贸易有限公司名称做钢材生意。
（17）证人岳某2，其是岳留柱之兄，岳留柱出了230万元，在驻马店高新区天中山大道置地大道交汇处白金假日公寓12层买了14间小公寓，登记在岳某2的名下，2013年左右，岳留柱用这批房在确山农村商业银行抵押贷款了350万元，�该房子被法院查封的事实。
（18）证人王某4证实，其名下的宝马车是用其家钱买的，过户给了其侄女王某5；黑色大众车在环亚公司出事后被陈老四弄走了。
（19）证人王某5证实，其名下有过一辆红色的宝马轿车，是其姑父李红涛和其姑王某4家的车，后来他们把车过户到了其的名下。过户原因其也不清楚。后来其姑父李红涛给其说要把车过户给别人了，他安排别人找其签字，其就按照他说的签字，车的其他情况不清楚。其跟李红涛和王某4没有经济往来。
（20）证人李某6证实，其老公跟岳留柱是朋友，2013年7月份岳留柱说做生意需要用钱，岳留柱用李某6芳名下在港湾路的商铺做抵押从荥阳农商行豫龙支行办理了3400万贷款，岳留柱给李某6芳1分5的利息。
4、被告人供述与辩解
（1）被告人李红涛的供述，2011年9月份岳留柱让其到河南环亚投资担保有限公司上班，其的职务是常务副总经理，负责公司的日常管理，包括公司业务、后台管理。河南环亚投资担保有限公司、河南环亚房地产营销策划有限公司、河南环之亚商贸有限公司，这三个公司实际控制人都是岳留柱，河南环亚投资担保有限公司成立时间记不清了，后来变更为河南环之亚商贸有限公司，法人代表是岳爱梅，股东不清楚是谁。河南环亚房地产营销策划有限公司成立于2012年，法定代表人是赵晟，股东是李俊超和赵晟。这几个公司实际上是一套人员，控制人是岳留柱，公司总经理是岳留柱，常务副总经理是其，赵晟和李俊超也是副总经理，赵晟负责公司业务，李俊超负责公司后台。下面有行政部、财务部、风控部、业务部、贷处部。
公司的业务大约分为两方面，一方面是帮客户办理抵押房产贷款，一方面是吸收客户存款。帮客户办理房产抵押贷款方面，根据贷款客户需要公司提供垫资解押和垫资提放，公司收取手续费和垫资额利息。吸收客户存款方面公司为存款客户支付利息。公司的存款客户都是通过这种口口相传的方式到公司投资的，公司规定一般要求客户投资在50万以上。客户确定在公司投资以后，公司会跟客户签一份担保合同，借款方是岳留柱名下的一个公司，名字叫长虹实业有限公司，另外还有几个公司，但是名字其记不住了，这些名义上的借款企业都是岳留柱找的，担保方刚开始的时候是河南环亚投资担保有限公司，后来变为河南环亚房地产营销策划有限公司，客户的钱是打到岳留柱的个人账户上的。期限一个月、半年、一年不定，公司刚成立的时候付给客户的利息是月息2分，后来利息根据期限长短分为月息一分三，一份八。满月后公司把利息直接打到客户�账户上。岳留柱的工商银行账户和刘某1的工行账户作为公司的公用账户，后来其的工商银行账户作为公司房贷业务收入的管理账户使用。公司用其的名字在中行陇西支行和民生银行陇海路支行各办理了一台P**机，用于公司业务使用。公司一共吸收了多少钱其不清楚，其中未兑付的公司统计的有一百零几个人，涉及金额一点零几个亿，具体数字其记不清了。签订合同的投资客户有110人左右，还有10人左右没有签订合同，只是打有借条。
当时还有一个公司叫河南环亚房地产投资咨询股份有限公司，因为河南环亚投资担保有限公司不允许做房贷业务，公司做房贷业务的时候用的是河南环亚房地产投资咨询股份有限公司，跟客户签合同的时候用是以河南环亚投资担保有限公司名义做的担保，实际上还是一套员工班子。后来因为河南环亚房地产投资咨询股份有限公司没有年审成了黑户，岳留柱又成立了一个公司叫河南环亚房地产营销策划有限公司，然后以这个公司的名义办理房贷业务，后来国家整顿投资担保行业，岳留柱将河南环亚投资担保有限公司变更为河南环之亚商贸有限公司。
公司吸收的投资的去向，一部分支付公司员工工资了，一部分用于公司运营如水电等支出，一部分垫资给贷款客户了，一部分支付客户利息了，一部分公司购买有郑州银行、荥阳信用社的股权，在郑州郑东新区康平路以岳留柱的名义购买有16楼一整层写字楼，郑州市城东路航海路正商幸福港湾以岳留柱个人名义购买有一二三层商铺，其他的支出不清楚。
（2）被告人李俊超的供述，河南环亚投资担保有限公司是2009年成立的，总经理岳留柱是公司实际控制人，法人代表岳爱梅，后因为没有通过政府审查，2012年6月份左右将公司变更为河南环之亚商贸有限公司。河南环亚房地产咨询股份有限公司的总经理岳留柱是公司实际控制人，法定代表人岳爱梅，该公司成立初其担任副总，2011年3月由其负责公司全面工作。2011年6月份赵晟到公司后担任副总，负责营销部，2011年9月左右李红涛到公司后担任常务副总，负责全面工作，其继续担任副总，负责贷处部和风控部，财务部由岳爱梅和李某1具体负责财务工作。河南环亚房地产营销策划有限公司是2013年8月份左右注册成立，其在公司任副总，公司法人赵晟，总经理岳留柱，副总经理李红涛负责全部部门，副总经理赵晟负责业务部，其负责风控部和贷处部，岳爱梅和李某1主要负责财务部门。公司主要做房产抵押贷款和民间融资，公司根据客户投资金额的多少及时间长短，给客户利息是月息1.3-2分不等，每次签订合同最长的时间为一年，客户最低投资额度�低于10万元，融资的提成是谁发展谁提成，一级提成，月提成比例1‰。有四五个客户经其的手有300多万元的融资，其自己投了65万元，都是存放到了岳留柱的个人账户上面了，公司融资的钱有一部分用于银行垫资过桥，还有一部分由公司老板岳留柱用了，具体钱的去向其不清楚。客户投资理财的钱都打到岳留柱的银行账户里，房产抵押的收费都是用的李红涛的银行账户。
（3）被告人赵晟的供述，其于2011年10月份到岳留柱的公司上班，当时岳留柱开的有两家公司，一家是河南环亚投资担保有限公司，一家是河南环亚房地产咨询股份有限公司，两家公司在一个地点办公，对外是河南环亚投资担保有限公司，其在河南环亚房地产咨询股份有限公司担任公司行政副总，因为河南环亚房地产咨询股份有限公司年检没通过，就用其和李俊超的身份注册另外一家公司河南环亚房地产营销策划有限公司，河南环亚房地产营销策划公司实际控制人是岳留柱，其是法定代表人，李红涛是常务副总，李俊超和其即是股东又是副总，其和李俊超都没有出资，是由岳留柱出的资。岳留柱和李红涛负责公司全面工作，直管财务，赵晟分管过行政部、贷处部、营销一、二部，李俊超分管贷处部、风控部、财务部、行政部、客服部，财务部经理是李某1，会计李某2，出纳吕某、岳爱梅、岳某3，实际上岳爱梅替岳留柱管理财务部；其在公司投了30万元进行理财，其去环亚公司前，公司就存在投资理财业务，其对所吸收资金的去向不清楚。
（4）被告人岳爱梅的供述，2009年，其弟弟岳留柱说要用其的身份证注册公司，具体干啥其不懂。其弟弟岳留柱的朋友李红涛比较懂，岳留柱就让其跟李红涛一块到工商局注册登记办理了河南环亚投资担保有�公司，营业执照下来后其才知道其是公司法人代表。注册后公司一直没有正式运转，到2011年年初其弟弟岳留柱就让其到河南环亚投资担保有限公司上班，在财务部做出纳，当时公司也没什么业务，其主要负责购买些办公用品及一些日常开销。2012年河南环亚投资担保有限公司注销了，岳留柱又注册了河南环之亚商贸公司，另外又注册了一家河南环亚房地产咨询股份有限公司，其是法人，一年后因为没有年审没有报税被吊销了，大约2013年岳留柱又注册了河南环亚房地产营销策划有限公司，法定代表人是赵晟，具体咋回事其也不懂。其一直在财务部上班，在河南环亚投资担保有限公司的时候做过一段时间出纳，当时因为没有啥业务，其只是负责记些简单的流水账，后等公司正式开始运营有业务了，其就没再做出纳了，其就是在财务部购买些公司用品、搞些福利，做些�常打杂的活。河南环亚房地产营销策划有限公司法人代表赵晟，股东是赵晟和李俊超，岳留柱是公司实际控制人，也就是总经理，李红涛是公司常务副总，李俊超是公司副总，赵晟是公司副总，李俊超和赵晟下面有各自分管部门，具体分管情况其也不清楚。公司业务是做二手房贷款，过桥垫资和理财等业务。客户在公司投资理财基本都是通过朋友介绍过来的，公司支付给投资客户利息，根据投资的金额多少，利息也不等，公司有具体规定，其不知道是多少。客户投资理财的钱都用到哪里了其不知道。以其的名字投资的有270万左右，其中有其妈任某某、其姐岳某3的钱，其的朋友王某3通过其投有50万左右，王某4宣通过其投有30万，现在这些钱都没有要出来，其他的都记不清了，很多都是其弟岳留柱介绍给其让其办理的投资理财。
本院认为：被告人李红涛、李俊超、赵晟、岳爱梅未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，四被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控四被告人犯非法吸收公众存款罪罪名成立。
关于四被告人及其辩护人辩称是自首的意见，经查本案经立案侦查查证了相关犯罪事实后，将四被告人传唤到案，不宜认定为自首，故对该辩解理由不予采纳。但四被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。
关于被告人李俊超、岳爱梅的辩护人辩称本案是单位犯罪的意见，经查河南环亚投资担保有限公司、河南环之亚商贸有限公司、河南环亚房地产咨询股份有限公司、河南环亚房地产营销策划有限公司使用相同的员工。实为个人实际控制的公司，且公司的主要业务是融资吸收不特定对象的资金，财务制度不规范，应当认定为自然人犯罪，故对该辩解意见不予采纳。
综合被告人李红涛、李俊超、赵晟、岳爱梅在公司里的实际任职情况及在非法吸收公众存款行为中所起的作用大小，在量刑时予以区分。被告人岳爱梅取得部分集资客户的谅解，酌情予以从轻处罚。
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”对四被告人所犯之罪，均应在上述法定刑幅度内判处刑罚。
根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第五十二条、第�十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李红涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月10日起至2021年11月9日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。
二、被告人李俊超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月10日起至2020年11月9日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。
三、被告人赵晟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，�押一日折抵刑期一日。即自2016年5月10日起至2020年5月9日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。
四、被告人岳爱梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月10日起至2019年11月9日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。
四、赃款、赃物依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王培德
人民陪审员 陈 岭
人民陪审员 张建萍
二〇一七年八月二十二日
书 记 员 苏留涛