河南省长垣县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0728刑初380号
公诉机关长垣县人民检察院。
被告人崔会周，男，1963年10月11日出生于河南省长垣县，汉族，初中毕业，居民家庭户口，住长垣县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年5月6日被河北省唐山市公安局丰润区分局民警抓获，临时羁押于唐山市丰润区看守所，2017年5月11日被长垣县公安局刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，2017年6月16日被长垣县公安局执行逮捕。
辩护人蒋艳艳，河南扬善律师事务所律师。
长垣县人民检察院以新长检公诉刑诉（2017）287号起诉书指控被告人崔会周犯诈骗罪，于2017年9月30日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长垣县人民检察院指派检察员谢锋、冯振国出庭支持公诉，被告人崔会周及其辩护人蒋艳艳到庭参加了诉讼。现已审理终结。
长垣县人民检察院指控，2011年至2014年，被告人崔会周以月息2分或3分的利息向李某2、李某1、彭某、薛某、化建军、赵某2等多人借款，至2014年9月3日，尚有人民币100余万元未偿还，且无能力偿还。2014年9月3日至2016年4月30日，被告人崔会周虚构工程招投标、需给工人发放工资的事实，承诺每月2分利息、1分手续费的回报，以借为名骗取被害人马某人民币196500元。2016年7月被告人崔会周断绝了和被害人马某的联系。
为了证明上述事实，长垣县人民检察院向法庭提交了相关证据。长垣县人民检察院指控被告人崔会周以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；崔会周到案后能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；崔会周给马某造成的损失应当予以退赔。
被告人崔会周对长垣县人民检察院起诉书指控的罪名无异议。其辩护人的辩护意见是起诉书起诉的第一起中崔会周并没有以隐瞒真相或虚构事实的方法诈骗马某，第三起已被长垣县人民法院民事判决书认定为民间借贷纠纷，应从诈骗数额中扣除。
经审理查明，2011年至2014年，被告人崔会周以月息2分或3分的利息向李某2、李某1、彭某、薛某、化建军、赵某2等多人借款，至2014年9月3日，尚有人民币100余万元未偿还。
2014年9月3日，被告人崔会周虚构投标安阳一个钢厂防腐工程，承诺每月2分利息、1分手续费的回报，以借为名骗取马某人民币242500元，用于偿还之前借李某1等人钱款本息。至2016年4月30日，马某向崔会周追要回142500元。
2015年1月18日，被告人崔会周虚构需要发放工人工资，以借为名骗取马某人民币97000元用于偿还之前借赵某2等人钱款本息。至2016年4月30日，马某向崔会周追要回45000元。
2015年2月16日，被告人崔会周虚构需要发放工人工资，以借为名骗取马某人民币86500元，用于偿还之前借李某1等人钱款本息。至2016年4月30日，马某向崔会周追要回42000元。
2016年7月被告人崔会周断绝了和被害人马某的联系。
上述事实有以下证据所证实：1、被告人照片、身份证复印件、户籍证明、长垣县公安局魏庄派出所证明，证明被告人崔会周，男，1963年10月11日出生于河南省长垣县，居民身份证号码，汉族，居民家庭户口，住长垣县魏庄办事处大车西村360号。
2、抓获证明、临时羁押证明，证明崔会周于2017年5月6日在唐山市丰润区一家银行被唐山市丰润区公安民警抓获，临时羁押于唐山市丰润区看守所。
3、崔会周农行卡交易明细，证明崔会周农行账户2014年9月3日到账242500元，当天向李某1银行转账218200元，2014年9月7日向何玉玺转账25000元,2014年9月10日向邓某转账6000元；崔会周农行账户2015年1月18日收到马某转款97000元，次日崔会周农行账户向赵某1转账50000元、向谷某转账34500元、向邓某转账6000元；崔会周农行账户2015年2月16日收到转款86500元，当天崔会周农行账户向李某1转账62300元，次日向崔某1转账10000元、向徐少军转账20000元，向谷某转账1400元。
4、借条，证明2011年至2014年崔会周以月息2分或3分向邓某、李某2、彭某、薛某、赵某2、李某1、化建军等人借款共计100余万元。
5、银行卡取款凭条、银行卡存款凭条，证明2014年9月3日，马某通过现金存款存到崔会周银行账户242500元。2015年1月18日，马某通过银行卡转给崔会周银行账户97000元。
6、担保借款协议，证明崔会周向马某出具的借款协议情况。
7、马某出具的证明，证明崔会周向马某借款本金的利息已支付至2016年4月30日。
8、委托划扣授权书，证明张某与宜信惠民投资管理（北京）有限公司签订的借款协议情况。
9、证人证言：
（1）、证人李某2、薛某、张某、化建军、李某3，证明崔会周向上述人员借款及未偿还情况。
（2）、证人李某1证言，证明2014年1月至6月份，崔会周向其陆续借款350000元，至今没有偿还完毕。经其向崔会周要账，2014年9月3日崔会周通过银行转账向其还款218200元，2015年2月16日崔会周通过银行转账向其还款62300元。
(3)、证人彭某证言，证明2013年起崔会周陆续向其借款七十多万元，至今仍有二十多万元没有偿还。2014年9月7日崔会周向其儿子何玉玺银行卡上转了25000元，这是崔会周偿还其的利息钱。
（4）、证人邓某证言，证明2014年至2016年崔会周多次以生意需要向其借款共计450000元，2014年9月10日崔会周通过银行给其转账6000元用于支付利息，2015年1月19日崔会周通过银行给其转账6000元用于支付利息，其多次向崔会周催要下余欠款，崔会周一直未予偿还。
（5）、证人赵某1证言，证明2015年1月19日崔会周向其尾号为4213的银行卡上转了50000元，该50000元是崔会周还其叔叔赵某2的钱。
（6）、证人赵某2证言，证明崔会周2014年4月份曾借了其100000元，当时约定月息3分。2015年1月19日崔会周通过银行转账给其侄子赵某150000元用于偿还借款。剩余的钱至今没有偿还。
（7）、证人谷某证言，证明2014年崔会周借了其200000元，另外在其经营的烟酒店买烟酒赊账几万元，2015年1月19日，崔会周通过银行转账给其34500元用于偿还债务，剩余的钱至今没有偿还。
（8）、证人崔某1证言，证明2014年崔会周以经济紧张向其借款10000元，2015年2月17日崔会周通过银行转账还了其10000元。
（9）、证人徐某证言，证明崔会周曾以经济紧张为由向其借款20000元，2015年2月份的时候，崔会周说还这20000元，其就让崔会周把钱打到其儿子徐少军的银行上。
（10）、证人牛某证言，证明2014年9月份，崔会周给其说在安阳有一个防腐工程投标交保证金需要250000元，让其帮忙找钱，其介绍马某和崔会周认识，后来在其经营的河南省亿通网络传媒有限公司签了借款协议，马某借给崔会周250000元，其当的保证人。过了一年，借款协议到期了，崔会周和马某重新签订了一个协议，其在担保协议上再次签名。该笔借款崔会周一直没有偿还给马某。
（11）、证人程某证言，证明2015年1月18日，崔会周向马某借了100000元，其是该笔借款的保证人，后来崔会周一直没有还钱，2015年9月份的时候，崔会周和马某重新签订了一个借款协议，其仍是担保人。
（12）、证人王某1证言，证明2014年过完年后，崔会周说因为工程上给工人发工资向马某借了100000元，让其作为担保人在借条上签字，其同意了就以保证人的身份在借条上签了字。
（13）、证人王某2证言，证明其是崔会周妻子，崔会周经济情况一直不好，2015年过年的时候很多人回家要账，其知道崔会周在外欠了很多钱，其知道的外债就有100多万元。
（14）、证人崔某2证言，证明其是崔会周儿子，崔会周常年在外地，经济情况不好。2016年2月份时，其曾和崔会周去长垣县城办事，后崔会周让其在邓某和李某2拿的借条上签字，借条总额有八十多万，当时崔会周已经在借条上签了字。
10、被害人马某陈述，证明2014年9月份，崔会周经牛某介绍向其借款，崔会周当时说借钱是用于安阳一个钢厂的防腐招标，其和崔会周约定利息为月息2分、每个月居间佣金2500元，其当时扣除利息及手续费后通过银行转账借给崔会周242500元，借钱时牛某在现场，并为该笔借款当的保人，该笔款利息和手续费崔会周支付至2016年4月30日，共计142500元。2015年1月18日，崔会周以给工人发工资钱不够为由向其借款100000元，当时约定利息为月息2分、每个月居间佣金1000元，其扣除利息和手续费后通过银行转账给了崔会周97000元，该笔款利息和手续费崔会周支付至2016年4月30日，共计45000元。2015年2月16日，崔会周再次找到其说还需要再借100000元给工人发工资，其扣除利息借给崔会周86500元。后来其才知道崔会周没有将上述款项用于工程。
11、被告人崔会周供述与辩解，证明2013年以来，其因为做生意资金紧张，好几年没挣到钱，没有经济来源，全靠在外借高利贷来维持，拆东墙补西墙，没有偿还的能力。后其之前的债主李某1向其催要借款，一直让其还钱，其当时手里没有钱，就虚构做工程需要资金的理由于2014年9月3日向马某借款250000元，当时约定利息和手续费为月息3分，马某直接扣除第一个月的利息和手续费7500元，通过银行向其汇款242500元，其收到钱后还了彭某20000元、还了李某1218200元。该笔借款的利息和手续费其支付到了2016年4月30日，一共142500元。后别人催着其一直要账，其当时手里边没有钱，其就虚构做工程需要资金的理由于2015年1月18日向马某借款100000元，当时约定利息和手续费为月息3分，马某直接扣除第一个月的利息和手续费3000元，通过银行向其汇款97000元，其收到钱后随即就转款用于偿还谷某烟酒账34500元、还了邓某6000元、还了赵某150000元。该笔借款的利息和手续费其支付到了2016年4月30日，一共45000元。后债主李某1急用钱催着其要账，其没有办法了，就虚构做工程需要资金的理由于2015年2月16日向马某借款100000元，当时约定利息和手续费为月息3分，马某直接扣除第一个月的利息3000元及前两笔所欠利息10500元，通过银行向其汇款86500元，其收到钱后还了李某162300元、还了崔某110000元、还了徐某20000元、还了谷某1400元的烟酒账。该笔借款的利息和手续费其支付到了2016年4月30日，一共42000元。2016年，其为了躲债离开长垣，目前没有能力偿还上述钱款。
以上证据经当庭质证，均已核实，足以认定。
本院认为，被告人崔会周以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。长垣县人民检察院指控罪名成立，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人崔会周到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；崔会周给马某造成的经济损失应当退赔。公诉机关关于崔会周到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；崔会周给马某造成的损失应当予以退赔的公诉意见，理由正当，本院予以采纳。崔会周辩护人关于起诉书起诉的第一起中崔会周并没有以隐瞒真相或虚构事实的方法诈骗马某，第三起已被长垣县人民法院民事判决书认定为民间借贷纠纷，应从诈骗数额中扣除的辩护意见，经查，被告人崔会周供述可以证明被告人崔会周在起诉书指控的第一起中虚构做工程需要资金向马某借款，被告人崔会周及其辩护人未提交有关工程系真实存在的证据，本案中公诉机关提交的崔会周相关银行交易流水也可以证明崔会周向马某借款后，款项并未实际用于工程中，而是用于偿还崔会周前期所欠他人债务；起诉书第三起所涉及的事实虽已经长垣县人民法院一审作出民事判决，当事人上诉后，在二审期间新乡市中级人民法院已以涉嫌犯罪为由发还重审，故辩护人的辩护意见，理由不足，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人崔会周犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2017年5月6日起至2022年5月5日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人崔会周于本判决生效后十日内退赔被害人马胜培人民币十九万六千五百元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 刘庆斌
审判员 耿彦伟
审判员 关 磨
二〇一七年十二月二十七日
书记员 毛明月