盘锦市双台子区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽1102刑初147号
公诉机关盘锦市双台子区人民检察院。
被告人赵亚龙。因本案于2017年4月21日被盘锦市公安局双台子分局刑事拘留，于同年5月19日被执行逮捕，现羁押于盘锦市看守所。
辩护人王威。
盘锦市双台子区人民检察院以双检公诉刑诉[2017]141号起诉书指控被告人赵亚龙犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。盘锦市双台子区人民检察院检察员徐丽莉、代理检察员张浩出庭支持公诉，被告人赵亚龙及其辩护人王威到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
盘锦市双台子区人民检察院指控:2011年至2015年4月期间，被告人赵亚龙在不具备相关金融资格的情况下，在盘锦市双台子区等地以高额利息为条件向崔某、陈某、牛某2等多名不特定群众借款，扰乱了金融秩序。经盘锦世辅司法鉴定所司法审计鉴定：赵亚龙共计吸收公众存款3054000元。
公诉机关认为，被告人赵亚龙在不具备相关金融资格的情况下，以提高利率的方式吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，请依法判处。
被告人赵亚龙对起诉书指控的罪名和事实无异议。
辩护人提出，被告人赵亚龙主观恶性不深，在其从事城市工程过程中资金链断了的情况下才吸收的公众存款，已返还了部分被害人的本金及利息，请求对其从轻处罚。
经审理查明：被告人赵亚龙本人并不具备从事金融业务的资质。2011年至2015年4月期间，被告人赵亚龙在盘锦市双台子区、盘山县沙岭镇、台安县黄沙坨镇等地以高额利息回报为条件向崔某、陈某、吴某、孙某、张某、牛某1、牛某2李某丽、田某、关某、牛某3、赵某等十二人借款。经盘锦世辅司法鉴定所司法审计鉴定：被告人赵亚龙共计吸收公众存款3054000元。
上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、公安机关的案件来源及抓捕经过证实，被害人报案后公安机关展开侦查并抓获被告人赵亚龙的事实；
2、证人崔某的证言证实，2011年2月23日至2013年，被告人赵亚龙以工程周转资金为名、以月息4%为回报，先后十七次向其借款人民币1170000元，已支付利息人民币50000元的事实；
3、证人吴某的证言证实，2011年7月，被告人赵亚龙以2%月息为回报，通过崔某先后三次向其借款人民币100000元，后将借款本金100000元返还，并支付2000元利息的事实；
4、证人孙某的证言证实，2013年4月8日，被告人赵亚龙以3%月息作为回报，通过崔某向其借款人民币100000元，共支付利息720000元的事实；
5、证人陈某的证言证实，2014年，被告人赵亚龙以干工程需要资金，以月息5%为回报，先后二次向其借款人民币300000元，支付利息共计人民币350000元。2015年3月22日，赵亚龙以上述名义、并以月息0.1%作为回报，向陈某借款100000元，支付利息人民币10000元的事实；
6、证人张某的证言证实，2014年5月10日，被告人赵亚龙以5%月息为回报，向其借款人民币50000元的事实；
7、证人牛某1的证言证实，2011年5月6日至2013年7月，被告人赵亚龙通过牛某2以月息2%作回报、投资项目需用钱为名，先后四次向其借款人民币共计500000元，支付利息共计人民币212115元的事实；
8、证人牛某2的证言证实，2013年7月，被告人赵亚龙以月息5%为回报、以工程项目需要资金为由，向其借款人民币90000元，支付了利息人民币13500元的事实；
9、证人李某的证言证实，2013年10月15日，被告人赵亚龙通过牛立涛，以5%月息为回报，向其借款人民币200000元，后偿还本金60000元的事实；
10、证人张某、田某、关某证言证实，2013年11月，被告人赵亚龙以工程需要周转资金、以月息3分为回报，通过张某向关某借款人民币60000元、向田某借款40000元。后支付田某利息人民币1200元；支付关某利息人民币5400元的事实；
11、证人牛某3的证言证实，2015年2月15日，被告人赵亚龙以月息5%为回报，用一份《房屋拆迁产权调换协议》作抵押，向其借款人民币180000元，后支付利息人民币36000元的事实；
12、证人赵某的证言证实，2013年4月24日，被告人赵亚龙以工程周转资金，以月息4%为回报，向其借款人民币200000元，支付利息人民币8000元的事实；
13、证人金某的证言及承包合同证实，2013年，金某在承揽成泰房地产开发有限公司建筑工程期间，因资金周转不开，赵亚龙为其购买156吨钢材，每吨其给赵亚龙加价人民币600元作为利息，并将其工程的一部分分包给赵亚龙的事实；
14、证人赵某的证言证实，2014年4月份，史某因工程需要资金周转，通过其向赵亚龙借款人民币200000元、月息为5%的事实；
15、证人张某的证言证实，2011年，被告人赵亚龙借给其人民币300000元、月息为5%的事实；
16、被告人赵亚龙供述，2011年至2015年间，其以工程需资金周转为由并承诺支付高额利息，向崔某、吴某、孙某等人员借款人民币3000000余元，后陆续返还部分人员借款本金与利息，其将所借款项用于转借他人、承包工程及个人生活开销的事实；
17、盘世辅鉴[2017]会鉴字13号、20号司法鉴定意见书证实，经审计，2011年至2015年期间，被告人赵亚龙共向牛某1等12名出资人借款人民币3054000元的事实；
18、房权证（二份）、抵押合同证实，2014年7月23日，赵亚龙将位于双台子区粮库综合楼-3-401的房产作为抵押向盘锦市双台子区农村信用联社借款及被告人赵亚龙伪造房屋所有权证向李某抵押借款的事实；
19、借据证实，被告人赵亚龙向多名被害人借款的事实；
20、银行转账记录证实，2014年3月27日，崔某通过盘锦市双台子区农村信用合作联社宏伟信用社向被告人赵亚龙转账人民币300000元的事实。
21、房屋拆迁产权调换协议书证实，2011年10月11日，通过拆迁，齐军获得置换房产，后该产权调换协议书被赵亚龙用于向牛某3借款的事实；
22、牛某2个人账户信息证实，牛某1通过其以及其丈夫吴某的银行卡给牛某2转账的事实；
23、劳动教养决定书及文件证实，被告人赵亚龙于2005年3月14日因扒窃被鞍山市人民政府劳动教养管理委员会决定劳动教养二年，同年4月29日，劳动教养决定被撤销的事实；
24、本院（2014）双民一初字第00933号民事判决书证实，2015年4月8日，判决被告人赵亚龙向赵某还款人民币200000元的事实；
25、户籍证明信证实，被告人赵亚龙的自然情况及犯罪时已经达到刑事责任年龄的事实。
本院认为，被告人赵亚龙明知自己不具有从事对外借款，吸收公众存款的资质，却向不特定对象吸收资金，承诺在一定期限内还本付息，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了国家金融管理制度，构成非法吸收公众存款罪，盘锦市双台子区人民检察院指控被告人赵亚龙犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。鉴于其当庭自愿认罪，如实供述犯罪事实，返还了部分借款人的本金及利息，可酌定对其从轻处罚。辩护人的观点与本院查明的客观事实及法律规定相符，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款、第六十七条三款、第五十二条、第五十三条一款之规定，判决如下：
被告人赵亚龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年4月21日起至2021年10月20日止）
（罚金自判决生效后三个月内一次缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省盘锦市中级人民法院提出上诉，书面
上诉的，应交上诉状正本一份副本两份。
审判长 吴 苏
审判员 张敬红
审判员 王兆臣
二〇一七年十一月二十一日
书记员 曹 琳