山东省菏泽市牡丹区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）菏牡刑初字第445号
公诉机关山东省菏泽市牡丹区人民检察院。
被告人刘同章，曾任菏泽市牡丹区农村信用合作联社黄堽信用社协理员。因本案于2013年12月31日被刑事拘留，2014年1月27日被执行逮捕。现羁押于菏泽市看守所。
菏泽市牡丹区人民检察院以菏牡检公刑诉（2014）275号起诉书指控被告人刘同章犯挪用资金犯罪，于2014年5月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。菏泽市牡丹区人民检察院指派代理检察员刘敏出庭支持公诉，被告人刘同章到庭参加诉讼。现已审理终结。
菏泽市牡丹区人民检察院指控：1、被告人刘同章在担任菏泽市牡丹区农村信用合作联社黄堽信用社协理员期间，于2006年5月30日，伪造贷款人高志民、保证人高扎根签名、手印、印章等手续，以高志民名义，由本人从该社审批1万元挪作他用，至案发止，仍未归还。
2、被告人刘同章在担任菏泽市牡丹区农村信用合作联社黄堽信用社协理员期间，于2007年3月31日，伪造保证人张秋峰、张现金、张文刚签名、手印、印章等手续，以张某甲名义，由本人从该社审批5万元挪作他用，至案发止，仍未归还。
3、被告人刘同章在担任菏泽市牡丹区农村信用合作联社黄堽信用社协理员期间，于2007年7月7日，伪造贷款人刘保梦、保证人李传海、郭士强签名、手印、印章等手续，以刘保梦名义，由本人从该社审批5万元挪作他用，至案发止，仍未归还。
4、被告人刘同章在担任菏泽市牡丹区农村信用合作联社黄堽信用社协理员期间，于2007年8月27日，冒用李忠臣签名、手印、印章，伪造保证人高志民签名、手印、印章等手续，以李忠臣名义，由本人从该社审批5万元挪作他用，至案发止，仍未归还。
5、被告人刘同章在担任菏泽市牡丹区农村信用合作联社黄堽信用社协理员期间，于2007年8月29日，伪造保证人张某乙签名、手印、印章等手续，以张某乙名义，由本人从该社审批3万元挪作他用，至案发止，仍未归还。
综上，被告人刘同章实施挪用资金犯罪5次，共计19万元。
检察机关对指控的上述事实提交了被害单位菏泽市牡丹区黄堽农村信用联社的报案申请及贷款手续和协理员的通报，认定书等，证人李文博、张某甲、高志民、高扎根、张先进、张秋峰、张某乙、路某某、丁宗群、马某某的各自证言，司法鉴定意见书，常住人口基本信息，抓获经过，被告人刘同章的供述等证据。检察机关认为，被告人刘同章的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。
被告人刘同章对公诉机关指控的上述犯罪事实辩称5次贷款是事实，其没有用钱，记不清谁用了钱。无辩解意见和请求。
经审理查明：一、被告人刘同章在担任菏泽市牡丹区农村信用合作联社黄堽信用社协理员期间，于2006年5月30日，伪造贷款人高志民、保证人高扎根签名、手印、印章等手续。被告人刘同章以高志民的名义，从该信用社审批贷款10000元挪作他用，至2007年8月27日止，余额9800元仍未归还。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、报案申请证实：菏泽市牡丹区黄堽镇信用社于2013年12月22日报案。
2、黄堽信用社证明证实：被告人刘同章于1988年8月至2008年12月23日，在菏泽市牡丹区黄堽镇信用社任代办员，从事代办储蓄和协助信贷员办理贷款业务。
3、协理员的通报证实：菏泽市牡丹区信用社于2008年12月23日解聘被告人刘同章。
4、认定书证实：被告人刘同章违规放贷15笔，金额32.9997万元。违规发放顶冒名贷款15笔，金额32.9997万元。
5、户籍证明证实：被告人刘同章于1966年6月19日出生。
6、抓获经过证实：被告人刘同章于2013年12月31日被抓获。
7、贷款手续证实：以高志民的名义从黄堽信用社贷款在的时间、数额及手续。
8、黄堽信用社证明证实：发放贷款当天，有多笔还款记录，金额不等，无法确定为高志民偿还。（高志民于2006年5月30日贷款10000元，2007年8月27日到期。2013年12月22日贷款余额为9800元）。
（二）证人证言
1、证人李文博的证言证实：刘同章骗取我单位黄堽镇信用社的钱，多次找他催要拒不偿还。
2、证人高志民的证言证实：其从来没有在黄堽信用社贷款，也不知道这回事。
3、证人高扎根的证言证实：其从来没有为高志民在黄堽信用社担保贷款。
（三）被告人供述
被告人刘同章的供述：其在黄堽信用社任信贷协理员期间，填写了贷款人高志民、保证人高扎根的签名、手印、印章，其经办审批了10000元的贷款，该笔贷款用于偿还高志民以前的5000元贷款了。贷款人高志民、保证人高扎根不知道此事。
二、被告人刘同章在担任菏泽市牡丹区农村信用合作联社黄堽信用社协理员期间，于2007年3月31日，伪造贷款人张某甲、保证人张秋峰、张现金、张文刚签名、手印、印章等手续。被告人刘同章以张某甲名义，从该信用社审批贷款50000元挪作他用，至2007年10月30日止，余额50000元仍未归还。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、贷款手续证实：以张某甲的名义从黄堽信用社贷款的时间、数额及手续。
2、黄堽信用社证明证实：发放贷款当天，有多笔还款记录，金额不等，无法确定为张某甲偿还。（张某甲于2007年3月31日贷款50000元，2007年10月30日到期）。
（二）、证人证言
1、证人张某甲的证言证实：其从没有贷款。
2、证人张先进的证言证实：张某甲没有找过其担保贷款。
3、证人张秋峰的证言证实：张某甲没有找过其担保贷款。
（三）、鉴定意见
司法鉴定意见书证实：借款人张某甲签名字迹不是同一人。
（四）被告人的供述
被告人刘同章的供述：其在黄堽信用社任信贷协理员期间，以贷款人张某甲、保证人张秋峰、张先进、张文刚的签名、手印、印章，其经办审批了50000元的贷款，该笔贷款用于偿还别人的贷款了，还谁的贷款记不清了。贷款人张某甲、保证人张秋峰、张先进、张文刚不知道贷款的事。
三、被告人刘同章在担任菏泽市牡丹区农村信用合作联社黄堽信用社协理员期间，于2007年7月7日，伪造贷款人刘保梦、保证人李传海、郭士强签名、手印、印章等手续。被告人刘同章以刘保梦名义，从该社审批贷款50000元挪作他用，至2008年6月7日止，余额50000元仍未归还。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、贷款手续证实：以刘保梦的名义从黄堽信用社贷款的时间、数额及手续。
2、黄堽信用社证明证实：发放贷款当天，有多笔还款记录，金额不等，无法确定为刘保梦偿还。（刘保梦于2007年7月7日贷款50000元，2008年6月7日到期）。
（二）证人证言
证人丁宗群的证言证实：该笔贷款是刘同章自己办理的贷款，他使用了，其单位黄堽镇信用社没有使用。
（三）鉴定意见
司法鉴定意见书证实：借款人刘保梦签名字迹不是同一人。
（四）被告人的供述
被告人刘同章的供述：其在黄堽信用社任信贷协理员期间，填写了贷款人刘保梦、保证人李传海、郭士强的签名、手印、印章，其经办审批了50000元的贷款，该笔贷款用于偿还别人的贷款了，还谁的贷款记不清了，此事是丁宗群主任安排的，我经办的。贷款人刘保梦、保证人李传海、郭士强不知道此事。
四、被告人刘同章在担任菏泽市牡丹区农村信用合作联社黄堽信用社协理员期间，于2007年8月27日，伪造李忠臣、保证人高志民签名、手印、印章等手续。被告人刘同章以李忠臣名义，从该信用社审批贷款50000元挪作他用，当日偿还10000元，至2009年9月6日止，余额39999.15元仍未归还。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、贷款手续证实：以李忠臣的名义从黄堽信用社贷款的时间、数额及手续。
2、黄堽信用社证明证实：发放贷款当天，有多笔还款记录，金额不等，无法确定为李忠臣偿还。（李忠臣于2007年8月27日贷款50000元，当日还本10000元，2008年8月27日到期）。
（二）证人证言
1、证人丁宗群的证言证实：该笔贷款是刘同章自己办理的贷款，他使用了，其单位黄堽镇信用社没有使用。
2、证人高志民的证言证实：其没有在保人拦签字、印章、按手印。
（三）鉴定意见
司法鉴定意见书证实：保证人高志民签名字迹不是同一人。
（四）、被告人的供述
被告人刘同章的供述：其在黄堽信用社任信贷协理员期间，填写了贷款人李忠臣、保证人高志民的签名、手印、印章，其经办审批了50000元的贷款，该笔贷款用于偿还到期的40000元贷款了，剩下的10000元偿还李忠臣该笔贷款，此事是丁宗群主任安排的，我经办的。贷款人李忠臣、保证人高志民不知道此事。
五、被告人刘同章在担任菏泽市牡丹区农村信用合作联社黄堽信用社协理员期间，于2007年8月29日，伪造贷款人张某甲、保证人张某乙签名、手印、印章等手续。被告人刘同章以张某甲名义，从该信用社审批贷款30000元挪作他用，至2008年8月29日止，余额30000元仍未归还。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、贷款手续证实：以张某甲的名义从黄堽信用社贷款的时间、数额及手续。
2、黄堽信用社证明证实：发放贷款当天，有多笔还款记录，金额不等，无法确定为张某甲偿还。（张某甲于2007年8月29日贷款30000元，2008年8月29日到期）。
3、租地协议书证实：刘同章于2006年2月12日与张水坑村签订租8亩土地协议书，2008年8月10日转让给路某某，抵清刘庄、马集修路款。
（二）证人证言
1、证人张某甲的证言证实：其从来没有在黄堽信用社贷款，也不知道这回事。
2、证人张某乙的证言证实：其从来没有为张某甲担保贷款。
3、证人路某某的证言证实：其于2008年5月31日与刘庄代表刘同章签订修路协议，算帐时，刘同章将他租赁张水坑村8亩土地转给我，抵修路款，马某某等人都在合同上签字。2009年，张某甲承包我的8亩土地养猪。刘同章没有给过我修路款。
4、证人马某某的证言证实：我们村于2008年5月份修路，每人300元，钱交给刘同章，路修好后，刘同章说修路资金不足，把这块地转给路某某。
（三）鉴定意见
司法鉴定意见书证实：借款人张某甲签名字迹不是同一人。
（四）被告人的供述
被告人刘同章的供述：其在黄堽信用社任信贷协理员期间，其村修路时，其找的施工队路某某，大队欠施工队30000多元，大队没有经费将村里一块7亩多地转让给我，其将该块土地承包给张某甲，租金30000多元。因张某甲不给租金，其便以贷款人张某甲、保证人张某乙的名字签名、手印、印章，其经办审批了30000元的贷款，该笔贷款用于偿还路某某。贷款人张某甲、保证人张某乙不知道贷款的事。
综上，被告人刘同章实施挪用资金犯罪五次，共计179799.15元。
本院认为：被告人刘同章利用职务之便，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大不退还的，其行为均已构成挪用资金罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持，应根据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定予以处罚。被告人刘同章违法所得，根据《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，责令退赔。依照上述法律规定，判决如下：
一、被告人刘同章犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月31日起至2018年12月30日止）
二、责令被告人刘同章将违法所得的人民币179799.15元退赔给菏泽市牡丹区农村信用合作联社黄堽分社。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 李长志
审判员 杨鸿雁
审判员 吴海涛
二〇一四年七月二十九日
书记员 孙伟嫚