湖南省沅陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1222刑初140号
公诉机关湖南省沅陵县人民检察院。
被告人肖淑贞，女，1963年2月10日出生，土家族，湖南省沅陵县人，专科文化，企业工作人员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月3日被沅陵县公安局决定取保候审，同年12月30日沅陵县人民检察院决定对其继续取保候审。
辩护人张茂轩，湖南龚云树律师事务所律师。
湖南省沅陵县人民检察院以沅检刑刑诉（2016）122号起诉书指控被告人肖淑贞犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员李杰华担任审判长，代理审判员伍文毅、人民陪审员瞿玲玲参加的合议庭，于2016年9月19日进行了公开开庭审理。书记员高俊担任记录。湖南省沅陵县人民检察院指派代理检察员唐嘉出庭支持公诉，被告人肖淑贞及其辩护人张茂轩到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省沅陵县人民检察院指控：
被告人肖淑贞系沅陵县飞天昌农业开发有限公司（已判刑）的兼职财务总监，其以口口相传的方式向社会公众宣传该公司需要借款，并会给借款人按时给付2分月息的消息。2008-2011年期间，被告人肖淑贞以自己的名义向部分被集资人打借条，再以自己的名义借给沅陵县飞天昌农业开发有限公司，由其完成集资款的收款付息工作。2011年之后，被告人肖淑贞则多次帮助他人介绍，联系沅陵县飞天昌农业开发有限公司专门负责集资工作的戴某、杜某（已判刑），并陪同或代为完成部分借款手续的办理、收取借款、付息等工作。
经肖淑贞介绍、招揽及经手的集资人有43人，为沅陵县飞天昌农业开发有限公司共非法吸收公众存款597.22万元（不包括息转本19.78万元）。
针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示和宣读了户籍资料、借据、到案经过、应付款明细、现金账目等书证；证人佘某、戴某、杜某的证言；被害人李某、宋某、李某1、张某等人的陈述；被告人肖淑贞的供述与辩解；鉴定意见等证据予以证明。
沅陵县人民检察院认为，被告人肖淑贞无视国家法律，明知沅陵县飞天昌农业开发有限公司未获得相关部分依法批准向社会集资，仍帮助该公司向社会公开宣传集资事项，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，吸收社会公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人肖淑贞虽不具有对集资款的非法占有目的，但其在沅陵县飞天昌农业开发有限公司的非法集资过程中帮助介绍、联系、陪同、代理部分借款手续的办理和付息，系其他直接责任人员。在沅陵县飞天昌农业开发有限公司非法集资的犯罪过程中，被告人肖淑贞起次要作用，系从犯。要求本院根据被告人的犯罪事实及情节依法判处。
被告人肖淑贞对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实没有异议,但认为其并没有向社会不特定对象吸收资金的特征，其行为不构成非法吸收公众存款罪。
被告人肖淑贞的辩护人张茂轩提出，公诉机关指控被告人肖淑贞犯非法吸收公众存款，其直系亲属借的钱应予以扣除。被告人肖淑贞系初犯、偶犯，并有自首情节，要求法院从轻处罚。
经审理查明：2008年5月19日，佘某（已判刑）出资100万元，以其本人及其弟弟佘某1的名义在沅陵县注册成立了由其任公司执行董事、经理、法定代表人，佘某1任监事的沅陵县飞天昌农业开发有限公司。2008年，佘某任命被告人肖淑贞为沅陵县飞天昌农业开发有限公司的兼职财务总监。因公司运作资金紧张，肖淑贞便告知亲戚朋友可以借款给沅陵县飞天昌农业开发有限公司，公司会按时付息。2008-2011年期间，被告人肖淑贞以自己的名义向部分被集资人打借条，再以自己的名义借给沅陵县飞天昌农业开发有限公司，由其完成集资款的收款付息工作。2011年之后，被告人肖淑贞则多次帮助他人介绍，联系沅陵县飞天昌农业开发有限公司专门负责集资工作的戴某、杜某（均已判刑），并陪同或代为完成部分借款手续的办理、收取借款、付息等工作。
案发后，怀化市泰信司法鉴定所受沅陵县公安局的委托，根据沅陵县飞天昌农业开发有限公司非法吸收公众存款，佘某集资诈骗案案卷资料，沅陵县飞天昌农业开发有限公司记账凭证、会计账簿、财务报表，从戴某、马某处调取的记账集资流水账，沅陵县公安局及“沅陵县飞天昌农业开发有限公司专案组”提供的其他与本次鉴定所需相关资料，采取了查核、分析并结合调查询问的方法，于2015年10月20日作出了司法鉴定意见书，认定被告人肖淑贞经手集资涉及45人，累计集资755万元，已退还本金金额1334717元，已付利息金额2070000元，直接经济损失金额4237600元。
另查明，被告人肖淑贞帮助沅陵县飞天昌农业开发有限公司非法吸收公众存款过程中，肖淑贞的妹妹肖某1累计集资110000元，已退还本金金额10000元，已付利息42400元，直接损失金额57600元；肖淑贞的妹妹肖某2累计集资310000元，已退还本金金额90000元，已付利息45400元，直接损失金额174600元；肖淑贞的女儿秦某1累计集资370000元，已退还本金金额0元，已付利息108800元，直接损失金额261200元；肖淑贞的女婿瞿某累计集资60000元，退还本金金额0元，已付利息28800元，直接损失金额31200元；肖淑贞的侄女肖某3累计集资180000元，退还本金金额0元，已付利息75000元，直接损失金额10500元；肖淑贞的弟妹罗某累计集资80000元，退还本金金额0元，已付利息7200元，直接损失金额72800元；肖淑贞的外甥媳妇王某累计集资20000元，退还本金金额0元，已付利息9600元，直接损失金额10400元；肖淑贞的妹夫姐姐张某1累计集资800000元，退还本金金额0元，已付利息286000元，直接损失金额514000元；肖淑贞的妹夫姑姑李某2累计集资170000元，退还本金金额70000元，已付利息42200元，直接损失金额57800元；肖淑贞的小叔子秦某累计集资100000元，退还本金金额0元，已付利息10000元，直接损失金额90000元。上述共计集资2350000元，已退还本金金额170000元，已付利息707400元，直接经济损失金额1472600元。
根据怀化市泰信司法鉴定所作出的鉴定意见书及结合本案证据，本院确认以下事实：被告人肖淑贞累计集资5200000元，已退还本金金额1164717元，已付利息金额1137200元，直接经济损失金额2240400元。
2014年12月9日，被告人肖淑贞主动向公安机关投案。
本院于2016年12月21日委托湖南省沅陵县司法局对被告人肖淑贞是否适用社区矫正进行调查评估，该局作出社区矫正意见书，认为对被告人肖淑贞可以适用社区矫正。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、户籍材料，证明被告人肖淑贞的身份情况；
2、说明，证明李某、杨某1、宋某委托肖淑贞借款给沅陵县飞天昌农业开发有限公司，经与肖淑贞核对后利息已全部结清；
3、借据，证明李某、宋某、秦某等人委托肖淑贞借款给沅陵县飞天昌农业开发有限公司的情况；
4、应付款明细及借据，证明通过肖淑贞借款给沅陵县飞天昌农业开发有限公司的债权人应付款的情况及经肖淑贞办理借款的原始借条的情况；
5、2011-2013年戴某登记的肖淑贞经受的部分借款人登记，证明通过肖淑贞的介绍、联系，陆某、宋某、向某等人向沅陵县飞天昌农业开发有限公司借款的情况；
6、沅陵县公安局依法扣押、提取的相关银行卡及银行账户交易流水凭证等证据，证明肖淑贞开设的银行账户开户信息及开户以来的交易流水情况；
7、沅陵县公安局出具的情况说明，证明向某1、肖某、孙某无法现场接受询问，杨某不接受询问，李某1无法联系；
8、沅陵县公安局经济犯罪侦查大队出具的到案情况说明，证明2014年12月9日，被告人肖淑贞主动到公安机关反映情况；
9、沅陵县公安局经济犯罪侦查大队出具的到案情况说明，证明肖淑贞的妹妹肖某1累计集资110000元，已退还本金金额10000元，已付利息42400元，直接损失金额57600元；肖淑贞的妹妹肖某2累计集资310000元，已退还本金金额90000元，已付利息45400元，直接损失金额174600元；肖淑贞的女儿秦某1累计集资370000元，已退还本金金额0元，已付利息108800元，直接损失金额261200元；肖淑贞的女婿瞿某累计集资60000元，退还本金金额0元，已付利息28800元，直接损失金额31200元；肖淑贞的侄女肖某3累计集资180000元，退还本金金额0元，已付利息75000元，直接损失金额10500元；肖淑贞的弟妹罗某累计集资80000元，退还本金金额0元，已付利息7200元，直接损失金额72800元；肖淑贞的外甥媳妇王某累计集资20000元，退还本金金额0元，已付利息9600元，直接损失金额10400元；肖淑贞的外甥女马某1累计集资150000元，退还本金金额0元，已付利息52000元，直接损失金额98000元；肖淑贞的妹夫姐姐张某1累计集资800000元，退还本金金额0元，已付利息286000元，直接损失金额514000元；肖淑贞的妹夫姑姑李某2累计集资170000元，退还本金金额70000元，已付利息42200元，直接损失金额57800元；肖淑贞的小叔子秦某累计集资100000元，退还本金金额0元，已付利息10000元，直接损失金额90000元；
10、被害人李某、宋某、石某、瞿某、林某、全某、郑某、王某、蔡某等人的陈述，证明他们都是通过肖淑贞的联系，借款给沅陵县飞天昌农业开发有限公司的；
11、证人戴某的证言，证明在2011年4月29日之前，肖淑贞经受的借款都是以肖淑贞自己的名义借进来的，他给肖淑贞支付利息。2011年4月29日，肖淑贞将原来的借款改成了一张110万元的总借据。2011年4月29日之后肖淑贞经手借进来的借款都是按实际借款人的名义开具借据；2014年开始借款都是由杜某负责，他只负责支付利息；
12、证人佘某的证言，证明肖淑贞在沅陵县飞天昌农业开发有限公司担任监制财务总监，工作职责是负责公司财务和对外联络。肖淑贞自己和亲戚有钱借给公司，利息和大家都是一样的，有些人和肖淑贞熟就委托肖淑贞借给公司，写的肖淑贞的名字，后来公司出事了，他同意肖淑贞把借条换成公司的。
13、证人杜某的证言，证明沅陵县飞天昌农业开发有限公司向民间融资是以戴某、佘某、肖淑贞、向某2、马某为主，公司在每个付息日的应支付利息都是由戴某核算好后把数额给他，他再把利息转到戴某的账户，有时也会直接打到肖淑贞、马某、向某2的账户。
2014年8月，肖淑贞找到他要求把经其介绍借款给公司的人的借据全部换成8月份的，并把以肖淑贞的名义出具的借据全部换成了沅陵县飞天昌农业开发有限公司的名义；
14、被告人肖淑贞的供述，证明她于2008年上半年至2014年底在沅陵县飞天昌农业开发有限公司工作，负责指导公司的财务工作。因公司资金紧张，佘某要她把钱借出来用于公司运作。她以及女儿秦某1、妹妹肖某1、肖某2等亲戚就借钱给沅陵县飞天昌农业开发有限公司。2008-2009年，佘某找她借款时，因她当时没有钱，佘某就让她向其他亲友借钱，她就将飞天昌公司可以借款取息的事告诉了李某、宋某等人，通过她经手借款给飞天昌公司。部分借款人的借据起初是以她的名义出具的，飞天昌公司给她个人打的借据。借款人的利息有一部分是戴某直接付息，另一部分是戴某将利息支付给她，然后由她将这些人的利息进行支付，经她支付利息的有李某、宋某、向某、秦某1、肖某2、肖某1、丁某等人；
15、沅陵县司法局沅社矫评估字（2017）41号调查评估意见书，证明本院委托沅陵县司法局对被告人肖淑贞是否适用社区矫正进行评估，该局认为对被告人肖淑贞可以实行社区矫正。
16、怀化泰信司法鉴定所2015年8月5日接受沅陵县公安局委托，指派具有司法鉴定资格的司法鉴定人依照有关法律法规的规定，对委托单位提供的鉴定材料（1、沅陵县飞天昌农业开发有限公司非法吸收公众存款、佘某集资诈骗案案卷30册，向某2非法吸收公众存款案案卷3册；2、沅陵县飞天昌农业开发有限公司记账凭证、会计账簿、财务报表；3、从戴某及马某处调取的记录集资流水账；4、沅陵县公安局及“沅陵县飞天昌农业开发有限公司专案组”提供的其他与本次鉴定所需相关材料）进行了查核、分析并结合调查询问进行了验证工作，于2015年10月20日作出鉴定意见认定：经肖淑贞介绍集资涉及45人，累计集资7550000.00元（不含息转本金额197800.00元），已退本金1334717.00元，已付利息2070000.00元，直接经济损失金额4237600.00元。
本院认为，被告人肖淑贞无视国家法律，明知沅陵县飞天昌农业开发有限公司未获得相关部门依法批准向社会集资，仍帮助该公司向社会公开宣传集资事项，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，吸收社会公众资金数额巨大，扰乱金融秩序，肖淑贞主观上虽无非法占有的目的，但应当明知沅陵县飞天昌农业开发有限公司不具备吸收公众存款的经营范围，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。关于公诉机关指控的相关数额，以本院核实查明的为准。在与沅陵县飞天昌公司共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人肖淑贞起次要作用，系从犯。被告人肖淑贞案发后主动投案，虽对集资原因、公开宣传方式及涉案性质有所辩解，但如实供述了其帮助沅陵县飞天昌农业开发有限公司吸收公众存款的主要事实，可认定有自首情节，可对其从轻处罚并对其适用缓刑确实不致再危害社会。湖南省沅陵县司法局建议对被告人肖淑贞实行社区矫正的评估意见，本院予以采纳。被告人肖淑贞提出其行为不符合公开宣传、向社会不特定对象吸收资金的特征，不构成非法吸收公众存款罪的辩解意见，经查，被告人肖淑贞经与沅陵县飞天昌农业开发有限公司负责人佘某商议后，向亲戚朋友宣传，且明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，积极为沅陵县飞天昌农业开发有限公司非法吸收公众存款的事实，有相关书证、被害人陈述、证人证言及多名被告人供述佐证，应予认定，被告人肖淑贞因主观上没有非法占有的目的，故作为单位犯罪中的其他直接责任人员以非法吸收公众存款罪定罪处罚。故对被告人肖淑贞的此辩解意见，本院不予采纳。被告人肖淑贞的辩护人张茂轩提出的被告人肖淑贞具有自首情节，经查属实，本院予以采纳。
综上所述，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人肖淑贞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李杰华
代理审判员 伍文毅
人民陪审员 瞿玲玲
二〇一八年二月九日
书 记 员 高 俊
附本案所适用的有关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻;
（二）有悔罪表现;
（三）没有再犯罪的危险;
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。