新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）克刑初字第50号
公诉机关克拉玛依市克拉玛依区人民检察院
被告人侯松江（曾用名：侯松涛），男，汉族，1981年9月28日出生，住克拉玛依市。2014年8月26日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。
被告人唐中伟，男，汉族，1967年10月27日出生，住克拉玛依市。2014年8月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月20日被释放。2015年2月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。
被告人梁清山，男，汉族，1956年9月16日出生，住克拉玛依市。2014年8月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月20日被取保候审。
辩护人梁彩玲，新疆荣远律师事务所律师。
被告人马某某，女，汉族，1968年5月27日出生，住克拉玛依市2014年8月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。
辩护人刘建玲，新疆先觉律师事务所律师。
被告人辛某某，女，汉族，1961年10月8日出生，住克拉玛依市。2014年9月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。
辩护人司焱，新疆炎黄律师事务所律师。
克拉玛依市克拉玛依区人民检察院以克市克区检公诉刑诉（2015）32号起诉书指控被告人侯松江、唐中伟、梁清山、马某某、辛某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭，对本案进行了审理。克拉玛依市克拉玛依区人民检察院指派检察员孙书敏依法出庭支持公诉，被告人侯松江、唐中伟、被告人梁清山及其辩护人梁彩玲、被告人马某某及其辩护人刘建玲、被告人辛某某及其辩护人司焱均到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。
公诉机关指控，2014年1月，被告人侯松江、唐中伟经商议注册成立克拉玛依和庆投资管理有限公司（以下简称和庆公司），以吸收存款后发放贷款的方式挣取利差，被告人侯松江实际投资该公司并系实际负责人，被告人唐中伟任公司法定代表人兼管公司后勤，后雇佣被告人梁清山主管公司吸收存款业务，雇佣被告人马某某、辛某某具体实施吸收存款业务。
2014年3月至8月14日期间，该公司未经中国银行业监督管理委员会批准，上述被告人以高额利息为诱饵，通过发送宣传册和口头宣传的方式，向社会不特定34人吸收存款共计人民币（以下币种均为人民币）540.2万元，其中被告人马某某吸收13人存款214.6万元，被告人辛某某吸收15人存款151万元。期间支付利息共计190575元，退还所吸收存款73.4万元，尚有31名存款人466.8万元未退还。
案发后，被告人辛某某主动到公安机关并如实供述了全部犯罪事实；被告人唐中伟经公诉机关电话传唤到案并如实供述全部犯罪事实。
针对上述指控事实，公诉机关出示了和庆公司工商档案、证人和庆公司会计周某、存款客户王某某等人、借款人李某某等人证言、委托投资理财咨询与服务协议书、银行卡交易明细、五被告人的供述与辩解等证据。
据此，公诉机关认为被告人侯松江、唐中伟、梁清山、马某某、辛某某违法国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，均已构成非法吸收公众存款罪。被告人侯松江、唐中伟系主犯，被告人梁清山、马某某、辛某某系从犯，要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定定罪处罚。
被告人侯松江、唐中伟、梁清山、被告人马某某及其辩护人刘建玲、被告人辛某某及其辩护人司焱对公诉机关指控的犯罪事实、罪名未提出异议，仅提出可以适用缓刑。
被告人梁清山的辩护人梁彩玲提出，被告人梁清山在共同犯罪中是依照被告人侯松江、唐中伟的安排，完成日常考勤、培训、解答疑难等工作内容，其应对实际办理吸收资金及指导业务员接待客户吸收资金的数额，即220万元负责。
经审理查明，2014年初，被告人侯松江、唐中伟因在原籍河南省广葛市经营生意亏损，见当地开办投资管理公司较多，获利较快，遂商议来新疆开办公司，以低利息吸收资金后高利息发放贷款获利。2014年1月22日，被告人侯松江、唐中伟在克拉玛依市克拉玛依区经代理公司代为出资150万元成立和庆公司，公司成立后，资金被全部抽回。该公司住所地为：克拉玛依市克拉玛依区碧水路13-1-4号。经营范围包括一般经营项目：投资与资产管理、社会经济咨询、信息咨询服务、房地产经济。该公司未经中国银行业监督管理委员会批准，不具有吸收存款资质。
被告人侯松江为公司监事、总经理，负责公司经营，系公司实际负责人；被告人唐中伟为法定代表人，负责公司后勤管理。为便于吸收公众资金，被告人侯松江、唐中伟招聘雇佣在克拉玛依市长期工作、生活的被告人梁清山为业务经理，主管考勤管理、业务员培训、对外宣传等；招聘雇佣被告人马某某、辛某某为业务员对外宣传、接待客户、办理吸收公众资金。被告人唐中伟按月领取月薪；被告人梁清山、马某某、辛某某领取月薪及依照各自办理的吸收资金数额的0.2%按月领取提成。
2014年3月至8月14日期间，被告人侯松江、唐中伟、梁清山、马某某、辛某某，以和庆公司的名义，通过发放宣传册、口口相传、主动游说等方式招揽客户、对外宣传：“和庆公司系新疆鑫胜聚财投资有限公司分公司（以下简称新疆鑫胜公司），公司资金雄厚，投资安全。”并与客户签订《委托投资理财咨询与服务协议》，以月息1.5%的高额利息为诱饵，向社会不特定群体吸收资金。
此期间，吸收王某某7万元、李某甲1万元、张某某30万元、刘某某22万元、刘某甲3万元、高某某4万元、高某甲3万元、李某乙47万元、何某某7万元、贾某某3万元、赵某某1.6万元、李运成4万元、高某乙39万元、杨某某5万元、赵某甲5万元、赵某乙2.5万元、陈某3万元、陈某某3万元、李某丙20万元、雷某某12万元、王某10万元、张某甲20万元、周某某6万元、李某丁10万元、屈某某27.7万元、高某丙33.8万元、焦某某5万元、胡某某6万元、周某3万元、徐某某20万元（本金已退，支付利息9000元）、张某乙4万元（本金已退，支付利息1800元）、魏某某2.2万元（本金已退，支付利息660元）、谢某某80万元（本金已退30万元，支付利息13500元）、被告人辛某某90.4万元（本金已退17.2万元，支付利息5040元），共计34人540.2万元。其中被告人梁清山经手办理吸收公众资金3人共计65万元、被告人马某某经手办理吸收公众资金13人共计214.6万元、被告人辛某某经手办理吸收公众资金15人共计151万元（不包含辛某某本人的90.4万元及其子魏某某的2.2万元）。期间所吸收公众资金全部转入被告人侯松江个人银行卡内，便于侯松江以月息3.5%向他人放贷、公司日常经营、偿还个人债务、个人消费等。案发前，用所吸收的资金共支付集资参与人利息190575元，退还本金73.4万元，剩余本金466.8万元未退还。
另查，案发后，2014年8月14日，侦查人员在和庆公司经营场所（克拉玛依市克拉玛依区碧水路13-1-4号），将被告人唐中伟、梁清山、马某某抓获；于8月25日在克拉玛依君悦百合主题酒店将被告人侯松江抓获；9月2日被告人辛某某主动到公安机关投案。在案件侦查过程中，侦查机关认为唐中伟不构成非法吸收公众存款犯罪，于9月20日将其释放，2014年11月3日公诉机关审查认为被告人唐中伟应系共犯，于2015年2月4日电话传唤其至公诉机关归案并逮捕，五被告人到案后均如实供述了全部犯罪事实。
另查，被告人侯松江用非法吸收的公众资金购买新JXXX**号长城哈弗白色小型普通客车、豫KUXX**号海马牌黑色小型轿车各一辆，经鉴定共计价值211500元，非法吸收资金及转账用的昆仑银行卡二张及U盾一个、中国工商银行卡二张及U盾一个、中国建设银行卡二张及U盾一个、中国农业银行卡一张及U盾一个均被公安机关依法扣押；被告人侯松江昆仑银行卡（卡号为6217661199000xxxxxx）内非法吸收的资金70万元，已扣划移送至本院。
上述事实有如下经当庭质证的证据予以证实：
1、中国人民银行克拉玛依市中心支行可疑交易线索移送表、关于对侯松江可疑交易线索的函、克拉玛依市公安局经侦支队受案登记表、回执、立案决定书等证据相互印证，可以证实2014年8月13日被告人侯松江涉嫌犯罪线索移送至克拉玛依市公安局经侦支队。公安机关于8月14日决定对和庆公司非法吸收公众存款单位犯罪一案立案侦查的客观事实；
2、被告人侯松江、唐中伟、梁清山、马某某、辛某某五人的供述、和庆公司工商档案、证人周某的证言及其提供的和庆公司财务报表及资金往来汇总表相互印证，可以证实2014年初，被告人侯松江、唐中伟遂商议来疆开办融资担保公司，以低利息吸收资金后高利息发放贷款获利，并约定侯松江分收益的70%、唐中伟分收益的30%。2014年1月22日和庆公司成立，该公司未经中国银行业监督管理委员会批准，不具有吸收存款资质。被告人侯松江、唐中伟、梁清山、马某某、辛某某各自分工负责。被告人马某某、辛某某作为业务员在和庆公司工作时间较长，办理业务较多，和庆公司招聘的其他业务员办理业务较少，案发前，已离开和庆公司。和庆公司另聘有会计周某、出纳张玉莹、前台吴茜茜的客观事实；
3、被告人侯松江、唐中伟、梁清山、马某某、辛某某五人的供述、证人王某某、李某甲、张某某、刘某某、刘某甲、高某某、李某乙、何某某、贾某某、赵某某、李运成、高某乙、杨某某、赵某甲、赵某乙、陈某、陈某某、李某丙、雷某某、王某、张某甲、周某某、李某丁、屈某某、高某丙、焦某某、胡某某、徐某某、张某乙、魏某某、谢某某等31人的证言及上述人员与和庆公司签订的《委托投资理财咨询与服务协议》、侯松江银行卡交易明细、和庆公司会计周某证言及周某提供的财务报表、资金往来汇总表、新疆鑫胜公司宣传单相互印证，可以证实被告人侯松江、唐中伟、梁清山、马某某、辛某某五人以和庆公司的名义对外宣传，以月息1.5%的高额利息为诱饵，向社会不特定群体吸收资金。共计吸收王某某等34人540.2万元。被告人梁清山吸收公众资金3人共计65万元、被告人马某某吸收公众资金13人共计214.6万元、被告人辛某某吸收公众资金15人共计151万元。期间用非法吸收的资金支付利息190575元，退还本金73.4万元，剩余466.8万元本金未退还。被告人唐中伟每月月薪约4000元，共领取工资约2万元；被告人梁清山、马某某、辛某某领取月薪并依照各自办理的吸收存款数额的0.2%按月提成，其中被告人梁清山每月月薪约5000元，共领取工资约2.5万元；被告人马某某每月底薪约2000至4000元，共领取工资约1.7万元，提成约5000元；被告人辛某某每月底薪约2000至3000元，共领取工资约1万元，提成约8000元的客观事实；
4、被告人侯松江供述、证人王某甲、李某某、张某丙、李某戊、李某已、李某庚、周某甲、任某某、张某乙、张某丙、左某某、孟某、孟某某、乔某某等14人的证言、侯松江银行卡交易记录、借款合同、借条与和庆公司会计周某证言及周某提供的财务报表、资金往来汇总表相互印证，可以证实被告人侯松江将所吸收的资金以月息3.5%向王某甲等人出借约387万元，收回借款约50万元，剩余约337万元借款未收回；用于和庆公司日常经营约25万元、发放工资及提成约25万元；被告人侯松江花费116470元购买新JXXX**号长城哈弗白色小型普通客车、花费约14万元购买豫KUXX**号海马牌黑色小型轿车一辆、在河南开办公司花费3.5万元、给其弟弟侯松甫20万元、偿还个人债务约45万元、个人消费约20万元等资金往来情况；
5、扣押物品清单、涉案物品估价鉴定结论书、情况说明可以证实，本案涉案财物及作案工具扣押、移送情况；
6、到案经过及情况说明可以证实，2014年8月14日，公安机关侦查人员在和庆公司经营场所（克拉玛依市区碧水路13-1-4号）将被告人唐中伟、梁清山、马某某抓获；于8月25日在克拉玛依君悦百合主题酒店将被告人侯松江抓获；9月2日被告人辛某某主动到克拉玛依市公安局经侦支队投案。在案件侦查过程中，侦查机关认为唐中伟未实施非法吸收公众存款犯罪，于9月20日将其释放，本案审查起诉期间，公诉机关认为和庆公司系侯松江、唐中伟实施非法吸收公众存款犯罪而设立，不应以单位犯罪论处，故追诉唐中伟为本案被告人，于2015年2月4日电话传唤其至公诉机关到案，并当日逮捕的客观事实。
7、五被告人常住人口信息可以证实，被告人侯松江、唐中伟、梁清山、马某某、辛某某均系成年人，具有完全刑事责任能力的客观事实；
上述证据可相互印证，证实本案的客观事实。
本院认为，随着市场经济发展，一方面人民生活水平提高，民间闲散资金富余，民众为寻找高利润、高回报投资，甘冒风险，急于获利，将资金投入远高于国家同期同种利率的单位、个人，高息存款；另一方面有的单位、个人通过合法、正当渠道贷不到款或者贷不够款，无法实现企业发展或个人获利的目的，亦愿意付出高于国家同期同种利率，高利贷款。于是出现单位、个人以各种方式、手段，面向社会，非法吸收公众存款，随意提高利率，造成在吸收公众存款上的无序状态。其直接侵害国家的金融管理制度，造成当地市场金融秩序混乱，引起不正当竞争。亦致使集资参与人的存款无法追回，遭受巨大经济损失。正如本案，被告人侯松江、唐中伟为追求非法利益，实施非法吸收公众存款犯罪而设立和庆公司，且和庆公司成立后主要进行犯罪活动，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。”故被告人侯松江、唐中伟、梁清山、马某某、辛某某，违法国家金融管理制度，未经中国银行业监督管理委员会的依法批准，通过发放宣传单、口口相传、主动游说的方式向社会公开宣传，承诺在一定期限给付月息1.5%高额利息并还付本金，向社会不特定对象吸收资金，严重扰乱社会金融秩序，均已构成非法吸收公众存款罪，其中被告人侯松江、唐中伟、梁清山非法吸收公众存款数额达540.2万元、被告人马某某非法吸收公众存款数额达214.6万元、被告人辛某某非法吸收公众存款数达151万元，均属数额巨大，依法均应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关出示的证据，经当庭质证，充分确凿，能够证明其指控的犯罪事实和罪名成立，本院依法予以支持。
关于本案涉案财物的处理。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合下发的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定：“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。
将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：
（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；
（二）他人无偿取得上述资金及财物的；
（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；
（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；
（五）其他依法应当追缴的情形。
查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。
查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。”
经查，被告人侯松江、唐中伟、梁清山、马某某、辛某某共计非法吸收34人资金540.2万元，案发前，已退还本金73.4万元，剩余466.8万元本金未退还，并以吸收的资金共支付利息190575元。因所有非法吸收的公众资金均转入侯松江个人银行卡内，未经和庆公司开户行账户，且和庆公司无正规财务账目，仅有和庆公司会计周某证言及制作的资金往来电子汇表及被告人侯松江供述，可查实支付利息总额为190575元。现有证据不能查实支付34名集资参与人的个人利息数额，无法折抵个人集资本金，在计算集资额比例时，可以未折抵的本金总额为基数，但应将已支付的利息总额190575元用于抵折继续追缴的本金总额；另公安机关已扣押被告人侯松江昆仑银行卡内非法吸收的资金70万元，在诉讼终结后可依据集资参与人集资额比例予以返还，故被告人侯松江、唐中伟、梁清山、马某某、辛某某应继续缴纳的资金为3777425元（4668000元－190575元－700000元）。
另查，被告人侯松江用非法吸收的资金购买的新JXXX**号长城哈弗白色小型普通客车、豫KUXX**号海马牌黑色小型轿车各一辆，经鉴定共计价值211500元，在诉讼终结后予以拍卖，将所得实际价款依据集资参与人集资额比例予以返还；被告人侯松江将所吸收的资金以月息3.5%向王某甲等14人出借后未收回的337万元借款及其他款项均系他人有偿取得，故无法从借款人处追缴，可待本案诉讼终结后，另行处理。
关于被告人梁清山的辩护人提出，被告人梁清山在共同犯罪中，依照侯松江、唐中伟的安排进行工作，其应对实际办理吸收资金及指导业务员接待客户所吸收资金的数额，即220万元负责的辩护意见。经查，在案证据可以证实，被告人梁清山为牟利，主动应聘并自荐具有管理经验，担任业务经理，在和庆公司负责对所有新招聘业务员的培训、考勤管理、指导业务、解答客户疑难等，故应对共同犯罪非法吸收的所有公众资金数额即540.2万元负责，辩护人的相关辩护意见本院依法不予支持。
鉴于被告人侯松江、唐中伟经商议以吸收公众存款后放贷获利，并注册成立和庆公司，侯松江系实际负责人、唐中伟为法定代表人，二被告人在共同犯罪中起组织、策划作用，系主犯；被告人梁清山、马某某、辛某某系被告人侯松江、唐中伟招聘雇佣进行吸收公众存款，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人辛某某主动到公安机关投案，被告人唐中伟经电话传唤，主动到公诉机关归案，二被告人到案后均如实供述了全部犯罪事实，均是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人侯松江、梁清山、马某某到案后能够如实供述全部犯罪事实，均是坦白，依法可以从轻处罚。同时考虑到五被告人非法吸收的公众存款数额巨大，对本地经济秩序、社会稳定造成极其不良影响，且大部分资金被借出，致使无法追回，五被告人亦未主动上缴违法所得，造成集资参与人巨大经济损失，应酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条、《最高人民法院关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定，判决如下：
一、被告人侯松江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月26日起至2019年8月25日止）
二、被告人唐中伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月9日起至2018年1月2日止）
三、被告人梁清山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月15日起至2018年5月9日止）
四、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月14日起至2017年8月13日止）
五、被告人辛某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月2日起至2016年9月1日止）
六、扣押的非法吸收的存款人民币70万元依照集资参与人集资额比例返还集资参与人（详见附表一）；扣押的新JXXX**号长城哈弗白色小型普通客车、豫KUXX**号海马牌黑色小型轿车各一辆，待拍卖后将所得价款依照集资参与人集资额比例返还集资参与人；
七、责令被告人侯松江、唐中伟、梁清山、马某某、辛某某继续缴纳未追回的非法吸收的资金3777425元并依照集资参与人集资额比例返还集资参与人。
上述所判罚金于本判决生效之日起三日内向本院缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区克拉玛依市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 郭 栋
代理审判员 解长林
人民陪审员 师红丽
二〇一五年六月十五日
书 记 员 丁晓晶