湖北省武汉市硚口区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0104刑初452号
公诉机关武汉市硚口区人民检察院。
被告人周正文，男，1968年6月5日出生于湖北省武汉市，汉族，高中文化，无职业，户籍地武汉市硚口区，现住武汉市硚口区。因涉嫌诈骗于2016年1月14日被刑事拘留，同年2月2日被逮捕。
辩护人吉欢欢，系湖北全成律师事务所律师。
武汉市硚口区人民检察院以硚检公诉刑诉（2016）418号起诉书指控被告人周正文犯诈骗罪，于2016年5月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市硚口区人民检察院指派检察员童德军出庭支持公诉，被告人周正文及辩护人吉欢欢到庭参加了诉讼。现已审理终结。
武汉市硚口区人民检察院指控：2015年12月17日下午2时许，被告人周正文采用伪装的方式，在本市硚口区古田四路东鸿小区1栋4单元10楼1002号找到被害人张某1，谎称张某1的亲戚出车祸急需用钱为由，将被害人张某1的二张银行卡及密码骗走。后被告人周正文持卡在银行取款机上取走现金2万元，又持卡在商场购物达58000余元。
2016年1月13日，公安机关将被告人周正文抓获，部分赃款、赃物已追回并发还。
针对上述指控的事实，公诉机关向法庭提交了证人张某1、张某1某、葛某1、周某、卢某1、李某1、蒋某1的证言、银行明细清单、购物发票、身份材料、公安机关的抓获经过以及被告人周正文在公安机关的供述和辩解等证据材料。据此，公诉机关认为，被告人周正文的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人周正文对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实及罪名均不持异议，并当庭自愿认罪，请求法庭对其从轻处罚。
辩护人对公诉机关指控被告人犯诈骗罪的事实及罪名亦无异议，认为被告人周正文认罪态度较好，真诚悔罪，被告人周正文系初犯、偶犯，人身危险性和对社会的危害性都相对较小且被告人周正文愿意立即退还赃款。请求法庭基于上述理由对被告人从轻处罚。
经审理查明：2015年12月17日14时许，被告人周正文采用伪装成女性的方式，在本市硚口区古田四路东鸿小区1栋4单元10楼02室门口找到被害人张某4，谎称张某4的亲戚出了车祸急需用钱救治，将被害人张某4的两张银行卡及密码骗走。后被告人周正文持其中一张卡在银行取款机上取走现金2万元，又持该卡在商场刷卡人民币58616元及被告人周正文自己补现金人民币300元购买首饰黄金项链两条、黄金手镯两个、黄金手链一条及金珠子两个。
2016年1月13日，公安机关经侦查将被告人周正文抓获归案，后追回赃款人民币3200元，赃物除一条黄金项链和两颗金珠子未追回外，其他全部追回，上述追回的赃款及赃物（按购买价计算价值共计人民币50333元）已发还。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、审核认证的下列证据予以证实：
1、证人张某2的证言：证实其父亲张某4在2015年12月17日去世了，当天怀疑是心肌梗塞死亡。同年12月21日22时左右，其在其父亲家里整理其父亲的遗物。整理的时候，其母亲发现遗物里少了一张其父亲生前常用且金额较大的银行卡（卡号为62×××04的工行储蓄卡，户名张某4）。这张银行卡一般都放在其父亲贴身的卡包里，但是当时其并没有找到这张银行卡。12月22日早上11时左右，其通过网上银行查询到这张卡的消费流水，发现12月17日其父亲去世当天，该卡共被盗刷了78568.73元，一共被盗刷六次，前四次为取现，后两次为刷卡消费。后来发现还有一张建设银行卡也被骗走。所以，现在其怀疑其父亲死亡与这个盗刷卡的人有一定的关联。
2、证人张某3的证言：证实其跟周正文的爱人韩兰兰曾经是武汉汽车配件有限公司的同事，以前在他们家跟他（指周正文）一起吃过两次饭，一起喝过酒。张某4是其堂兄，2015年9、10月份的时候，当时其在周正文家里吃饭时跟周正文讲过其堂兄张某4对其一直都很好，其堂兄原来是武汉汽车公司的书记。其没有跟周正文讲过张某4的家庭住址，但有一次，其记得是2015年9、10月份在汉西二路香江家居附近的一个十字路口，其跟周正文讲其堂兄张某4叫其到他家帮点忙，周正文主动跟其说，用电动车送其，说他也要到古田四路这边办事，顺道的事。其答应了，周正文就一直把其送到其堂兄张某4住的小区东鸿小区的门口。
3、证人高某的证言：证实2015年12月17日下午四点过五分至十分之间，其当时在家里，其听到有人按自家门铃，接了后一问是其老婆在楼下，她说张书记（指张某4）走了，要其快点下来，其一开始不相信，后来赶到了张某4家里去了，当时社区医院的尤文珍也在那里，其老婆、田某还有张某4女儿都在那里。其过去对张某4进行了检查，发现确实是死亡了。在其当场检查和殡葬服务的来了之后换衣服时其又特别对张某4全身进行了检查，除了左脸的一道血印子有点奇怪外（关于这一点其跟张某4的女儿说了的），没有其他异常，大家都认为是心脏病突发死亡的，都没有怀疑死亡原因，后来他们家里就办了丧事。根据其检查，估计死亡时间是当天下午2点至3点之间。
4、证人田某的证言：证实其住在武汉市硚口区古田四路东鸿小区1栋4门1001，对门1002主人叫张某4，今年12月17日已经去世了。当天（2015年12月17日）下午五点左右，张某4的小女儿张晓禾敲其家门，说让其到她爸家看下，她爸好像已经走了，其过去后看见张某4躺在他家客厅的躺椅上，已经没有了呼吸，当时其没有注意张某4家里有没有异常现象。当天上午九点左右，其和老伴听见对门1002好像有人敲门就开门看了一下，发现一个中年女子就站在1002房的大门旁边，在她旁边的楼梯台阶上还放着一个黑色的双肩包。其和老伴就问她是谁？她说她是姓张的老家鄂州的，姓张，来找人的。在其和老伴告诉张爹爹（指张某4）不在家时，该女子就坐电梯走了。当时该女子没有进1002房，后来进去没有，其没有注意。
5、证人卢某2的证言：证实其在中通快递武汉分公司古田中通快递工作。2015年12月17日上午十一点左右，其跟张某4联系，告知他他有一个快递到了。他说家里有人，让其给他送上去。当时其把快递送上去了，敲门之后有一个年纪70多岁的老年男子开的门，其把快递交到他手里后就走了。当时交快递给他时，他精神状态看起来还是蛮好的，其没有看见他家里有其他人。
6、证人葛某2的证言：证实其在东西湖中心百货老凤祥专柜从事售货员工作。2015年12月17日下午三点十分左右，其在老凤祥柜台上班，这时来了一个年龄大概五十多岁的中年女顾客，她围着柜台简单看了一下，然后挑了柜台里面最贵最重的两条黄金项链、两个手镯、一条手链，完了后，她让其给她算了一下，总共是五万一千多块钱。挑的过程中，这位中年女子还跟其讲了从卡里取了两万多块钱和怕卡里钱不够之类的话并在跟随其去收银台交钱时迟疑一下后才去交费，到了收银台后她征求收银员能不能帮她查下卡里的余额。收银员刚开始拒绝了，在其将消费单据给收银员看了后，收银员帮她用POSS机查了一下并告诉她卡里还剩五万九千多块钱。在这之后，这个中年女子就问其，此前在柜台她挑选过的一条后来没要的项链多少钱，在其告知六千多块钱之后她又让其帮她把那条项链开个单子。后其又帮她开了这个项链的单子，七千多块钱。交完费返回柜台途中，其问她买这么多首饰是不是送人时，她回答“送鬼，讨债的”。回到柜台后，经其与同事核算单子，发现帐算错，多收了她两百多块钱并要退给她时，她先说不要，后经其说不退不行，交易有错账交不了帐后，她说让其随便给她一点什么，后其帮她挑了两个转运珠并由她补交二百八十六块钱，她付了三百块钱的现金。交易完成后，该中年女子不用其帮她包装首饰，也不留联系方式，不要售后维修单子。整个过程，该中年女子好像很急，一直在催并且手套一直戴着在。
7、证人李某2的证言：证实其和蒋某2曾经在三年前和周正文合伙做过机械零部件生意，周正文是蒋某2介绍给其认识的，后来生意没做好，其和蒋某2就退出来了，当初做生意买的设备，其和蒋某2作价三万元给周正文了，所以他差其和蒋某2两个共三万块钱并且还打了欠条。这个钱，周正文在2015年12月29日还是30日，应该是这两天的上午十点，周正文在古田二路中百仓储找到其和蒋某2，给了其和蒋某2一条黄金手链和一个黄金手镯，抵了16900元钱。其还记得当天蒋某2还把周正文给他写的一万五千块钱的欠条给周正文了，周正文当其面把欠条撕了。周正文抵给其的首饰黄金手链是一个一段粗一段细的环形链子，上面点缀了“DNOYEB”字样的英文字母，黄金手镯是环状的，上面刻有凤形图案。
8、证人蒋某2的证言：证实其和周正文是朋友关系，当初其、李某2和周正文一起合伙做生意的时候，周正文差其和李某2两个人共三万块钱。这个钱，周正文在2015年12月29日上午十点左右在古田二路中百仓储附近一家典当行用自称是他老婆的两件黄金首饰抵了其和李某216900元钱。两件黄金首饰，一个黄金手镯，环状，上面刻有凤纹图案，还有一条黄金手链，一段粗一段细，粗链子一端上面点缀了“DNOYEB”英文字母。其当时就把周正文写给其的一万五千块钱的欠条交给了周正文，周正文当着其的面把欠条撕掉了。
9、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单：证实被告人周正文诈骗骗得被害人张某4银行卡及密码后通过刷卡购买所得的赃物黄金首饰（除一条黄金项链和两颗金珠子外）及剩余赃款现金人民币3200元、银行卡（三张）被依法扣押，后扣押的赃款及赃物被依法发还的事实。
10、银行明细：证实被告人周正文诈骗骗得被害人张某4银行卡及密码后，持该卡于2015年12月17日取现四次，每次人民币5000元，刷卡消费两次，金额分别为人民币51485元和人民币7131元，共计金额人民币78616元。
11、武汉中百百货有限责任公司商品销售缴款单、银联POS签购单：证实被告人周正文诈骗所得被害人张某4银行卡及密码后持该卡在武汉东西湖中心百货有限公司老凤祥专柜购买黄金首饰的情况。
12、监控录像视频：证实被告人周正文诈骗骗得被害人张某4银行卡及密码后在银行取款及商场购物的情况。
13、居民死亡医学证明（推断）书：证实被害人张某4于2015年12月17日16时许死亡于家中，死亡时年龄76岁，直接（根本）死亡原因诊断为急性心肌梗死，医疗机构为硚口区韩家墩街社区卫生服务中心。
14、身份材料：证实被告人周正文身份情况。
15、公安机关出具的抓获经过、破案经过证明材料：证实被告人周正文的归案经过。
16、被告人周正文在公安机关及当庭的供述和辩解，与上述证据基本一致。
上述证据，经庭审举证、质证，查明属实，本院予以确认。
关于辩护人提出的被告人犯罪行为社会危害性相对较小，且被告人愿意退还赃款，请求法庭据此对被告人从轻处罚的辩护意见，经查明，本案被告人明知对方是老年人而诈骗其财物，被害人张某4系在被告人诈骗行为发生后不久便死亡，虽然证据不足以认定被告人的诈骗行为造成了被害人死亡这一严重后果，但死亡的事实毋容置疑，体现被告人犯罪行为的社会危害性较大。案发后，被害人家属基于情感因素不接受亦不积极要求被告人在判决前退还赃款，故辩护人所提前述辩护意见，因所提辩护理由与庭审查明的事实和证据不符，本院不予采纳；关于辩护人所提被告人认罪态度较好，本次犯罪系初犯、偶犯，据此请求法庭对其从轻处罚的辩护意见，因所提辩护理由与庭审查明的事实和证据相符，本院予以采纳。
本院认为，被告人周正文以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取老年人财物达人民币78616元，其行为已构成诈骗罪，且数额巨大。被告人周正文诈骗老年人财物，具有法定从重处罚情节；被告人周正文到案后如实供述自己的罪行，至本院审理期间自愿认罪，系坦白，又具有法定从轻处罚情节。被告人周正文诈骗所得赃款未能全部追回，应依法予以继续追缴。公诉机关对被告人周正文犯诈骗罪的指控成立，对其建议判处六年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议，本院予以采纳。根据本案被告人周正文犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款以及最高人民法院最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（四）项之规定，判决如下：
一、被告人周正文犯诈骗罪，判处有期徒刑五年七个月，并处罚金人民币一万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月14日起至2021年8月13日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、赃款人民币二万五千零八十三元继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 沈信旺
人民陪审员 李英杰
人民陪审员 宗小蓉
二〇一六年七月二十七日
书 记 员 高 璇