河北省邢台市桥西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）西刑初字第00109号
公诉机关河北省邢台市桥西区人民检察院。
被告人张胜，男，1980年8月26日出生于辽宁省海城市，汉族，高中文化，邢台今朝商贸、贵鑫商贸有限公司负责人，户籍所在地辽宁省海城市，捕前住邢台市桥东区。2001年9月19日因犯抢劫罪被河北省邯郸市丛台区人民法院判处有期徒刑十一年。2009年11月12日刑满释放。2014年8月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被邢台市公安局桥西分局刑事拘留，同年9月12日被执行逮捕。现羁押于河北省沙河市看守所。
辩护人孟凡宁，河北张之永律师事务所律师。
辩护人王楠，河北张之永律师事务所律师。
邢台市桥西区人民检察院以邢西检公诉刑诉〔2015〕89号起诉书指控被告人张胜犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台市桥西区人民检察院指派检察员刘晓康出庭支持公诉，被告人张胜及其辩护人孟凡宁、王某1到庭参加诉讼。现已审理终结。
邢台市桥西区人民检察院指控，被告人张胜于2013年12月17日、2014年6月16日先后注册邢台贵鑫商贸有限公司（法定代表人赵某23）和邢台今朝商贸有限公司（法定代表人贾某1），并具体负责公司具体事务。二家公司均加盟北京今朝汇元珠宝公司。二公司经营模式分两种：一是零售；二是置换业务。置换业务有二种模式，一是免费试戴免费销售：2014年7月份之前公司的销售模式，即顾客看中商品后，需要通过邢台金店向北京总部缴纳一定的押金，邢台金店收到押金后扣除本店利润和成本，剩余押金交给北京总部，押金放够一定期限，到期黄金免费给顾客；二是免费试戴一折销售：2014年7月份之后公司的销售，即押金到期后，不免费赠送黄金，而是让客户以黄金价值一折的价格购买黄金。
2013年12月份至2014年8月份，被告人张胜使用黄金实物回报为诱饵，诱使消费者以高于市场价值五十倍或四倍金额交纳押金，承诺到期退还押金的方式，非法吸收434人存款共计3,028,495元（其中邢台贵鑫商贸有限公司非法吸收373人，金额达26,942,124元，邢台今朝商贸有限公司非法吸收61人，金额达3,342,831元）。
针对指控公诉机关提供了如下证据：被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、物证书证等。据此公诉机关认为，被告人张胜的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人张胜对指控事实及罪名均无异议，当庭表示认罪。但其当庭辩称，其认为自己应该是从犯，邢台公司作为地方公司都是受北京公司支配领导，不应该把邢台跟北京那边分开，北京公司那边起到主要作用。
被告人张胜的辩护人提出的辩护意见是，1、对公诉机关指控被告人张胜构成非法吸收公众存款罪不持异议。2、被告人张胜应认定为从犯，并对其从轻或减轻处罚。本案所指控的非法吸收公众存款模式系北京今朝汇元珠宝公司创立并层级发展给下属的上百家加盟企业，张胜系该北京公司的加盟商，张胜在加盟后在门店设立、经营模式的选择、经营制度的执行方面都是接受北京公司的领导和支配，北京公司与所有加盟商存在领导与被领导、管理与被管理的从属关系；同时被告人和总部之间在邯郸杨某1、靳某1之间的中间管理层，被告人处于被支配的次要地位。3、被告人具有自首情节，到案后如实供述犯罪事实，依法应予从轻或减轻处罚。4、被告人认罪态度较好；本案客户所交纳的押金款均在收款当天或最晚第二天就交到北京公司，款项至今没有返还不是被告人所能控制的，被告人为了减少被害人损失，降低社会危害后果，之前通过家属及其他股东积极清退了客户部分款项，配合侦查机关查扣黄金玉石等财务、也可以通过本案合法处置，使被害人损失能够尽可能的弥补，被告人真诚悔过，希望法庭对被告人从轻处罚。
经审理查明，被告人张胜于2013年12月17日、2014年6月16日先后注册邢台贵鑫商贸有限公司（法定代表人赵某23）和邢台今朝商贸有限公司（法定代表人贾某1），并具体负责公司具体事务。二家公司均加盟北京今朝汇元珠宝公司。二公司经营模式分两种：一是零售；二是置换业务。置换业务有二种模式，一是免费试戴免费销售：2014年7月份之前公司的销售模式，即顾客看中商品后，需要通过邢台金店向北京总部缴纳一定的押金，邢台金店收到押金后扣除本店利润和成本，剩余押金交给北京总部，押金放够一定期限，到期黄金免费给顾客；二是免费试戴一折销售：2014年7月份之后公司的销售，即押金到期后，不免费赠送黄金，而是让客户以黄金价值一折的价格购买黄金。
2013年12月份至2014年8月份，被告人张胜使用黄金实物回报为诱饵，诱使消费者以高于市场价值五十倍或四倍金额交纳押金，承诺到期退还押金的方式，非法吸收434人存款共计30,284,955元。其中邢台贵鑫商贸有限公司非法吸收373人，金额达26,942,124元，尚未返还的集资本金净额为15,287,228元；邢台今朝商贸有限公司非法吸收61人，金额达3,342,831元，尚未返还的本金净额为3,308,124元，上述两家公司尚未返还的本金净额合计为18,595,442元。
被告人张胜于2014年8月4日主动到公安机关投案。
另查明，公安机关案发后扣押吊坠、项链、耳钉、手链、戒指等金某1饰（详见随案移送清单）。
另查明，公安机关案发后扣押办公用品、保险股、空调等财物（详见随案移送清单）。
上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证的下列证据证实：
1、被告人张胜在公安机关的供述，2013年4月其通过朋友杨某1、靳某1知道了北京今朝汇元公司加盟金店的事，然后其去济南听了总公司老总王某6讲课，她讲和商业模式就是金店有零售和置换销售两种业务，置换业务需要交押金，押金总部用于投资实体经济和金店，可以带来高额回报，其听完讲课后感觉金店业务可行。因开金店大概需要二百万元左右资金，其本人没有那么多资金。其回到邢台后，把这个项目介绍给了朋友石某3、闫某1、赵某2、李某30，他们听了其的介绍后觉得这个项目可行，后来其把靳某1、杨某1夫妇二人叫到邢台，由靳某1向石某3、闫某1、赵某2、李某30详细介绍了今朝汇元公司的情况、运营模式、销售模式等，后来石某3、闫某1、赵某2、李某30同意出资做这个项目，经商量一共出资一百五十万元，其中李某30三十万元、石某3三十万元、闫某1十万元、赵某2二十万元、其出资六十万元记在其和爱人赵某23名下，李某30的出资以其儿媳妇吴某5的身份入资金店。因做金店业务需要成立一家公司，公司的筹备、手续办理、经营等均由其负责，他们不参与经营只负责出资和分红，商定利润分红是三个月分一次。2013年11月份这几个人陆续把出资的钱转账到其的农行尾号1410的账户，为了公司工商登记好看，几人商定营业执照登记注册资金是三百万元，多出的钱是其借的，后来还了。邢台贵鑫商贸有限公司于2013年12月17日注册成立，住所地为秀兰水榭翰城10号楼9号房，该公司的股东分别为赵某23、其、石某3、赵某2、闫某1、吴某5，但其他股东只出资不参与经营，实际经营都是其负责，法人代表是其妻子赵某23。在2014年4月份李某30从贵鑫公司撤了股，签订退股协议后，其退给李某30三十万元现金。贵鑫公司成立目的是加盟北京今朝汇元珠宝首饰有限公司在邢台开今朝汇元金店。其与北京今朝汇元公司没有协议书，只给了加盟费收据条。金店开展零售和置换销售业务两种，零售就是其从锦州公司进货，然后加一定差价零售卖给顾客，另一种模式是免费试戴一折购买，顾客看中商品后，需要向公司缴纳一定的押金，押金是按照北京总公司统一规定的计算方式计算，收到押金后交给北京总公司，试戴期为一年或45天，期满后公司把押金退给顾客，如果购买试戴商品，只需支付商品原价值一折的钱，就能购买试戴的商品。邢台金店使用的是从北京总店领取的统一的销售质押专用票，票据上加盖有北京今朝汇元珠宝有限公司和青海九鑫矿业开发有限公司的印章。顾客交现金或刷银行卡，秀兰店POS机绑定的是赵某23的银行账号，公园东街店绑定的是贾玉霞的银行账号。秀兰店的财务人员段某1杨某2负责报账，邢台金店对接的是王某2、李某2，给王某2报业务销售账是每天一报，销货押金也是每天汇到公司的指定账户，到期需返款的客户拿质押凭证到本地金店，本地财务到期的单子通过QQ给王某2报过去，经过两三个工作日总部把需要返款名单和金额传给财务，总部把返款汇到其的农行卡上，财务按名单返给客户。2014年7月份公园东街店是由王某3负责给总部报账。其和妻子赵某23都参加过置换业务，具体的金额和返款数额记不清了。公园东街店登记的股东是其、赵某23、贾某1、周某1、宋某1，其和赵某23投了一百四十万元，贾某1是顶名的法人没有投钱，周某1实际投二十多万元，因周某1的钱是陆续投进来的，具体投进来多少钱其还没有对账。宋某1是顶名的，实际投资人是靳某2。其是2013年4月在济南一家今朝汇元金店交了9,600元成为公司业务员的，是由靳某1介绍的，业务员做业务是有提成的，其留在公司的返提成款的银行账号是农业银行的尾号1410账号，共计给了其三四万元的置换业务和发展业务员的提成。石某3、赵某2、张某1、吴某5、闫某1、贾某1、赵某23是其业务员。业务员提成是邯郸的靳某1对接其，总部把邢台业务员提成表给靳某1，靳再发给其，其把提成表给段某2，段某2用网银转给业务员提成款。秀兰店和公园东街店里的黄金首饰在2014年8月4日非法吸收公众存款的事出了以后，兑换给客户一部分，其余的被公安局扣押了。秀兰店的部分黄金被其兑换给了亲戚（也是客户）一部分，具体数额找赵某23问。公园东街店是由贾某1负责兑换的，具体数额其不清楚，当时公司很乱，兑换工作也混乱。秀兰店2014年7月31日至2014年8月4日收的客户置押款都没有汇给总部，公园东街店2014年8月1日至8月4日的客户置押款没有汇给总部，因为2014年8月1日时总部没有把应返还给客户的本金返还给到店，其与总部联系，总部让先用客户资金临时周转，于是其安排赵某23、段某2把1日至4日至期的本金，用店里的钱先周转了，返了多少按账上的记录。
2、证人周某1证言，2013年底其经朋友赵某2认识了张胜并入职今朝汇元业务员，后来张胜说要在桥东开今朝汇元金店，并向其介绍了经营模式和利润来源，还带其到济南参加过今朝汇元的课。2014年桥东的今朝汇元金店开业了，其担任法人代表。后来其又给了张胜二十四万元入股桥西公园东街今朝汇元金店，其只出资不参与公园东街店的经营，至今公园东街和泉南店都没分过红。金店的销售模式有零售和置换两种模式。公司股东没有分过红。
3、证人赵某23证言，贵鑫商贸公司是2013年12月份注册成立的，经营地点是秀兰水榭翰城10-9门市，金店股东有：赵某23、张胜、石某3、闫某1、赵某2、吴某5（2014年时撤股了）。秀兰金店是北京今朝汇元珠宝有限公司的加盟店，归北京领导，但具体情况其说不清楚。其丈夫张胜和其他股东成立贵鑫公司，张胜让其担任挂名法人代表，其中在店里盯门市，没有参与经营管理，2014年2月份其怀孕后，就不在店里工作了。其本人参与了置换业务，有其本人名字，也有其亲戚的名字，具体的其说不清楚。公园东街还有一个门市，都是张胜办理的。2014年7月31日总部已经不返款给邢台金店，邢台金店把收到的钱按照总部要求的先周转着还给了这几天到期的客户本金，其记不清都还给了谁，当时财务管理比较混乱，收回的票据凭证现在找不到了，在2014年7月31日后有客户交钱又反悔的。
4、证人贾某1证言，2012年其通过网上招聘到张胜在甜橙国际的邢台市润鑫投资咨询服务公司做接待员，到2014的4月份其怀孕后就不干了，后来张胜找到其说他在桥西做了一家金店挺成功的，准备在公园再开一家，希望其能做该店的法人代表，他承诺每月给其3,000元工资，其就同意了，但工资没发过，店就被公安机关调查了。其没有出资，也没有开过股东会，没有分红，2014年6月时张胜让其到邢台行政服务中心签了字，其还把身份证给过张胜，张胜让其办了一张工商银行的银行卡，其把工商银行的卡也给了他。7月份公司成立了，其因怀孕就很少去公司，也没有安排其具体工作，张胜在店里待的时间多，业务都是张胜负责的。
5、证人赵某2证言，2013年12月份张胜找到其，他说想成立一个公司加盟北京今朝汇元珠宝公司，并介绍了该公司的经营模式，想让其出资入股，于是其出资20万元成为邢台贵鑫商贸公司的股东。贵鑫公司是北京今朝汇元公司的加盟公司，按照北京公司的运作模式进行经营，向客户提供黄金首饰的试戴置换业务，客户掏一定的押金进行试戴，到期后客户按一折价格购买黄金，之后公司退还客户押金。其不参与公司的经营，日常经营由张胜负责。2013年12月经张胜介绍其成为北京公司的业务员，其介绍朋友到公司办过业务，北京公司给其返过利，但具体数额记不清了。
6、证人王某3证言，其是2014年7月到邢台今朝汇元商贸公司公园东街金店上班的，主要负责开票。该金店就是销售黄金，有零售和免费试戴一折销售两种模式。零售的开收款收据票，加盖邢台今朝汇元商贸有限公司的财务专用章。免费试戴一折销售的开统一的今朝汇元公司销售质押专用票，加盖北京今朝汇元珠宝有限公司和青海九鑫矿业开发有限公司的印章，金店售出黄金珠宝后，再在上面加盖邢台今朝汇元公司的印章。
7、证人杨某2证言，其是2014年2月份到今朝汇元珠宝店上班的，是店里的会计，其主要工作就是开票和汇款。客人到店里购买物品需要交质押金，具体票据由其开票，收到的款项汇到北京今朝汇元珠宝有限公司。
8、证人段某2证言（，邢台贵鑫商贸有限公司成立于2013年12月份，法人是赵某23，公司地址是秀兰水榭城10-9门市，张胜负责公司的管理工作。其在公司主要负责前台收款和盘货。该公司是北京今朝汇元珠宝公司的加盟店，按照北京公司的销售模式向客户进行黄金饰品的试戴和置换。顾客在金店选择好首饰后，由店里的收款人给顾客开出一式三联的“今朝汇元珠宝店收款凭证”，顾客持该收据到二楼换取北京今朝公司统一制式的销售质押专用票，顾客将该笔质押金交到赵某23卡上，再从赵某23卡上将款打到北京公司。北京公司的收款账号一个是农业银行锦州凌河支行，户名是王某8。另一个账号是工商银行北京市分行清算中心，户名李某5。顾客的质押期到的时候，顾客提前两天将票据交到门市，门市将这一联票据邮寄到北京公司，经北京公司核实后，再将顾客的质押金打给门市，门市再把款打给顾客。给北京今朝汇元公司交一万元就可以成为该公司的业务员，成为业务员后可按介绍客户置换黄金的业务拿到提成，其成为业务员后拿过约2，000元左右的提成，这都是其自己置换黄金的业务提成。业务员提成是业务员发展客户做置换业务后，锦州总部给业务员的提成，由张胜和赵某23负责发放。公园东街店所有业务员的提成还没发放。其不清楚秀兰金店在2014年8月1日以后给客户返款的情况。
9、证人石某3证言，2013年其出资30万元成了邢台今朝汇元珠宝公司的股东，张胜说这个公司是全国联盟，总公司是北京今朝汇元珠宝公司，其只出资不参与公司的经营，公司没有给股东分过红。公司到总指定的锦州进货，客人可免费试戴，交一定的押金，一年以后公司退押金，所戴的金饰一折卖给客人。如果不要金子，在一年后把金子卖了，给客人金子钱，一万元大约是2,700元的利息。
10、证人李某30证言，2013年11月份张胜向其介绍今朝汇元珠宝项目，其看了网上的资料和宣传册子后觉得项目可行，就以其儿媳妇吴某5的名义投到今朝汇元项目三十万元，其不参与今朝汇元秀兰金店的经营，其只是让吴某5在公司成立时签了个字，其以吴某5的身份证在办了会员。其没有介绍过别人业务，只是2014年春节亲戚聚会时，其说秀兰有家金店，金子便宜不要加工费。
11、证人吴某5证言，2013年冬天其婆婆李某30让其在办公司的手续上签过字，身份证也被她拿去用了，其不知道公司的名字以及具体情况。
12、证人闫某1证言，2013年其投资10万元成为今朝汇元秀兰金店的股东，其只出资不参与经营，金店经营由张胜负责，股东有张胜、赵某2、石某3等人。其只知道金店的销售模式是零售和置换销售两种模式，金店加盟的北京总部，但具体的运作其不清楚。2013年成为业务员，其只给其侄女闫某2说过秀兰店能置换黄金，其和闫某2的业务员提成都是自己置换业务的提成。
13、证人宋某1证言，2014年夏天，其丈夫的姐姐靳某2借过其的身份证，其不知道她用其的身份证做了什么。其没在邢台今朝商贸公司的工商手续上签过字，该公司与其无关。
14、证人杨某1证言，张胜以前在其这里当业务员，后来张胜投资加盟北京今朝汇元珠宝公司开金店了，张胜的业务与总公司在接对口。因为张胜是其发展的业务员，按总公司章程，总公司应该给其提成，但到现在其一分钱的提成都没有拿到。
15、证人郭某1证言，2014年年初其听嫂子李某30说秀兰金店可置换黄金，于是当年5月其交了一万元成为北京今朝汇元的业务员，其本人在店里进行了置换，而且其还介绍亲戚到该店进行黄金置换，其的业务提成都是自己和家人的业务提成。其的三笔置换业务都没有返款。
登记表、销售置押专用票、银行卡明细清单（公安侦查卷十三P116-124），郭某1在公安机关登记的其在秀兰店的销售置押业务。
16、证人乔某1证言，2014年6月其在今朝汇元金店交了一万元，成为北京今朝汇元公司的会员，共在该店做了四笔业务，都是在门市一楼选好黄金饰品，在一楼财务交款，再拿着一楼开的财务收据到二楼换一份今朝汇元公司的置押专用票。没有获得提成，其不知有业务提成的事。其没有得到返款。
登记表、销售置押专用票、银行卡明细清单（公安侦查卷十三P116-124），郭某1在公安机关登记的其在秀兰店的销售置押业务。
17、证人张某3证言，2014年3月其经周某1介绍在北京今朝汇元秀兰店交了一万元成为该公司业务员，但没有在该公司置换过黄金，没有获得过提成。
18、证人王某35证言，2014年5月其听朋友郭某1说她在秀兰金店投了十一万元，一年给33，000元利息。于是当年6月17日其在该店交了一万元业务员押金并办理了十一万元的黄金置换业务，获得这笔业务的4,000元提成，但置换业务没有返款。
19、证人柴某1证言，2013年其听李某30说秀兰金店能置换黄金，于是当年12月其在该店交了一万元成为北京今朝汇元的业务员，其在该金店铸了五笔黄金置换业务，都没有返款。
20、证人徐某3证言，2014年其路过公园东街今朝汇元珠宝店时，接待人员说在如果不要黄金，可以存钱，存一万元一年利息是3,000元，45天利息是180元，于是其在该店存放七万元置换押金，都没有返还押金，其实际损失了七万元。
21、被害人贾某8证言，2014年5月其在桥西区冶金路看到今朝汇元公司的宣传单介绍，感觉比银行利息高，秀兰店的工作人员介绍存钱1年按3分利息算利润，如果丰45天可以用利息换黄金饰品。其在该金店存了4笔钱，其可以把相关材料提供给公安机关。
22、被害人杨某3证言，2014年2月24日其经张胜介绍在今朝汇元秀兰店交了一万元入职费成为业务员，张胜说做业务有提成，做业务就是介绍人到店里买黄金，到期按比例给客户返钱。其入职后既没有做过业务，也没参加店里内的置换业务。
23、被害人武某证言，2013年12月29日其在今朝汇元秀兰店刷卡1万元成为会员，给了一张收款收据，刷卡19,900元参加了置换业务，给了置换专用票，购买了项链、吊坠各一个，价值5,565元，押金没有返还。
24、被害人杨某10证言，2013年12月27日其在今朝汇元秀兰店交了一万元现金成为会员，给了一张收款收据，29日刷卡10,800元参加了置换业务，给了置换专用票，购买了戒指、耳饰、吊坠，置换押金没有返还。
25、被害人刘某15证言，2013年石某3介绍在今朝汇元秀兰金店入职业务员后买黄金便宜，12月30日其在秀兰店刷卡一万元，入职业务员。其没有参加过店内的置换业务。
26、被害人闫某2证言，2013年其通过亲戚闫某1得知今朝汇元秀兰店有黄金置换业务，12月份的时候其在秀兰店交了一万元入职费成为会员，又在该店做了2笔置换业务，置换押金没有返还。
27、被害人赵某24证言，2013年其通过亲戚石某3得知今朝汇元秀兰店有黄金置换业务，12月份的时候其在秀兰店交了一万元成为会员，成为会员购买黄金有优惠，其又在该店做了2笔置换业务、增值业务，置换押金没有返还。
28、被害人信君娜证言，2014年4月18日其在今朝汇元秀兰店交了一万元入职业务员，店里的财务给其一张北京今朝汇元珠宝首饰有限公司收款收据。其没有参加店内的置换业务，也没有发展过其他业务员。
29、被害人吴某6证言，2014年1月其听赵某23说在今朝汇元秀兰店加入会员，购买黄金商品有优惠。于是1月10日其交到该店一万元现金，店里的财务给其一张北京今朝汇元珠宝首饰有限公司收款收据。其没有参加店内的置换业务，也没有发展过其他业务员。
30、被害人丁某证言，2014年7月1日其在今朝汇元秀兰店以刷卡方式交到秀兰店1万元，但入职业务员的收据没给其。当天其还交29,000元参加置换业务，期限45天，其没有拿饰品，置换押金没有返还。
31、被害人秦某1证言，2014年6月18日其在今朝汇元秀兰店存入现金2万元，开了一张销售质押专票。8月3日其在今朝汇元珠宝店公园东街店刷工商银行卡19,030元，刷建行卡9,930元，当时说等款到账才给开票，后来一直没有给开票，店就被封了，所以其没有收据。其参加置换销售业务总共损失了48,960元。在店被查封后，金店按每克700元给在公园东街珠宝分店存的钱兑换了金首饰41,037克，承诺公司问题解决后，赂解冻后，还按700元一克收回，有公司宁力博签字证明，但至今没有收回。当天其还交29,000元参加置换业务，期限45天，其没有拿饰品，置换押金没有返还。
32、被害人贾某9证言，2014年1月至7月其在张胜的邢台今朝汇元秀兰金店做了5笔置换销售业务，质押金额共计196,330元，已领饰品5,495元，损失190,835元。
33、被害人董某3证言，2014年6月或7月份的时候，其看到秀兰小区附近的今朝汇元金店在搞宣传活动，进行置换黄金。其在店里看了他们的营业执照等，他们介绍说投入一万元的押金，年收益为3,000元，到时收益可以置换黄金，也可折换成现金，并说有青海九鑫矿业公司、北京今朝汇元珠宝首饰有限公司、邢台贵鑫商贸有限公司三方担保。于是其交了二万元押金，进行置换销售业务，其什么也没有拿走，押金未返还损失是2万元。
34、被害人李某31证言，其是2014年初和朋友聊天时知道今朝汇元金店的，于是其在2月和4月份先后在桥东甜橙国际的金店各买了二万元。6月26日其又在桥西秀兰小区附近的今朝汇元金店办理了置换业务，缴纳了一万元押金，期限一年，年收益为3,000元，到期后本息一起返还，其交款后店员给了一张加盖了“青海九鑫矿业开发有限公司、北京今朝汇元珠宝首饰有限公司、邢台贵鑫商贸有限公司”印章的单据。置换押金未返还。
35、被害人曹某1证言，2014年6月或7月份的时候，其路过秀兰小区附近的今朝汇元金店，该店正在搞宣传活动，进行置换黄金。其在店里看了他们的营业执照等，听了他们的介绍后，其分两次交了十一万元押金，进行置换销售业务，置换押金未返还损失是十一万元。
36、被害人孙某1证言，2014年2月其和婆婆李某32在桥东的金店办理了置换业务，押金一万元，6月份在桥西秀兰小区附近的今朝汇元金店其又交了一万元的置换押金，金店的负责人姓张，那天接待其的是贾某1。置换押金没有返还其。
37、被害人吴某1证言，2014年6月秀兰小区附近的今朝汇元珠宝店搞宣传活动，说是可以置换黄金，其交了一万元的置换押金，置换期间为一年，年收益3,000元，收益可置换成黄金，也可折换成现金。其既没有得到收益，押金也未返还其。
38、被害人路某证言，2014年春节其在秀兰今朝汇元金店内看了宣传广告，金店工作人员张某2向其介绍在金店存钱可得到相应利息的金首饰。其在该店做了几笔置换业务，实际损失了二十多万元。
39、被害人曹某7证言，2014年6月份时其在桥西区秀兰小区外的邢台今朝汇元金店做了四笔置换业务，共计126,000元，置换押金都没有返还。这是在其成为今朝汇元业务员后购买的。
40、被害人柳某证言，2014年3月25日秀兰小区附近的今朝汇元金店一个姓孟的导购员向其介绍店置换销售业务，其可以把钱放在店里，用利息抵黄金饰品的钱。其交了4,600元置换押金，拿走了1,158元的一个黄金佛坠，置换押金至今未返还。
41、被害人孙某2证言，2014年5月7日、7月26日其分别在今朝汇元珠宝门市刷卡做置换销售，其投资28万元，一年后可得收益8.4万元，至今没有返还其本金。
42、被害人李某19证言，2014年其在今朝汇元秀兰店进行三笔置换，其中两笔已到期返本息，第三笔还没到期，今朝汇元公司就被查封了。
43、被害人焦某1证言，2014年7月12日其在公园东街今朝汇元店刷卡4.8万元，该店承诺45天后返还其本金4.8万元，并给予959元黄金吊坠作为利息，并需要付1折的钱。但15天后该店就被查封了。
44、被害人张某3英证言，2014年其在今朝汇元秀兰店进行三笔置换，其中两笔已到期返本息，第三笔还没到期，今朝汇元公司就被查封了。
45、被害人王某10琴证言，其在2014年8月份时在今朝汇元金店做了两次置换销售业务共3.8万元，置换销售期限是45天，利息是一万元返180元，服务员说45天后本息一并退还。今朝汇元公司被查封后公司业务人员给了其52克黄金，再没有给过其他的东西。
46、被害人闫某3证言，2014年7月其听马某3说她在今朝汇元金店存款了，一万元存45天利息160元。于是其把一万元现金交到今朝汇元秀兰金店，店里的工作人员说过几天给手续。但当其几天后去拿手续时，发现今朝汇元珠宝店已被查封了。
47、被害人李某33证言，2014年7月石某3告诉其今朝汇元珠宝公司有实力，有金矿，肯定能挣钱，其投资二十一万元，一年后可收益6.3万元。于是7月10日其在今朝汇元秀兰金店刷卡二十一万元，会计给了其一张收据，但至今没有返还其本金。
48、被害人黄某2证言，2014年7月3日其在今朝汇元秀兰金店刷卡20,200元，是其朋友石某3介绍其到今朝汇元秀兰金店参加置换业务的，她告诉其投资20,200元，45天后可收益364元。石某3说没有风险，但其至今没有收到本息。
49、被害人刘某1证言，2014年春节时，其听朋友任某说今朝汇元公司进行黄金置换，其就在今朝汇元公司秀兰店做了几笔置换业务，前期到期的几笔置换业务都返还了本钱，但后三笔业务还没有到期，公司就被公安机关查封了。
50、被害人王某23证言，2014年8月其在今朝汇元金店参加置换销售业务，至今本金未返还，损失35,006元。
51、被害人赵某4证言，2014年7月其经今朝汇元秀兰店会计杨某2介绍，其在该店做了两笔置换销售，置换期为45天，还没到期，置换押金未返还。
52、被害人徐某1证言，2014年7月其在今朝汇元金店参加置换销售，购买金戒指，本金还未返还。
53、被害人候某1证言，2014年5月份段某2向其介绍秀兰小区的今朝汇元店存钱一万，利息三分，钱随意取。6月份时其在该店存了一万元。
54、被害人王某5、彭某1、胡某1、殷某、任某、张某4、马某1、孙某3、张某5、朱某1、陈某1、赵某5、郭某2、董某2、马某2、于某、张某6、付某1、张某23证言，2014年其分别在今朝汇元秀兰店参加置换销售业务的具体情况。
55、被害人候某2证言，2014年其在今朝汇元秀兰店和公园东街店参加置换销售业务的具体情况。
56、被害人吴某2证言，2014年其在今朝汇元公园东街店参加置换销售业务的具体情况。
57、被害人刘某16证言，2014年8月3日经靳某2介绍其在今朝汇元公园东街店参加置换业务，刷卡59490元，因当时店里没有票据了，就没有给其开票，但次日该公司就被公安机关查处了，所以其没有质押票。
58、被害人靳某2证言，2014年3月其经任某介绍到今朝汇元秀兰店买黄金时认识了张胜，其成为了今朝汇元金店的业务员，2014年6月，其以宋某1的名义入股二十万元，成为今朝汇元公园东街店的股东，其不参与经营，只是以宋某1的名义挂名股东。2014年8月3日上午，其带朋友刘某16到今朝汇元公园东街店参加置换业务，刘某16刷卡59,490元，因当时店里没有票据了，所以就没有给他开置换业务票。
59、证人王某6证言，2013年3月其在北京市昌平区注册登记了北京今朝汇元珠宝有限公司，其是公司的法人代表，公司是独资企业，经营黄金珠宝招商加盟。郑某1、王某7、李某2等人负责全国各省市加盟店资金的复核结算业务。因为2010年3月份邵某成立河北华鑫矿业时，其帮他筹借了五千万元资金，于是2011年邵某为了感谢其，在其成立青海九鑫矿业开发有限公司时口头答应给其百分之五的股份，但九鑫矿业没有开采，没有效益，所以邵某没有给过其分红或利润，其不清楚九鑫矿业的股东都有谁。今朝汇元珠宝的运营模式一种是传统的零售方式，另一种是免费试戴、打折销售，让顾客免费试戴，但要求置押销售，置押销售期满后，顾客按所选首饰零售价格的1折购买，如果顾客不要首饰，就收回首饰，并把置押金还给顾客。其用吸纳的资金投资了青海九鑫矿业、河北华鑫矿业、盐城响水县还原铁生产项目等，但至今都没有利润回报，现在今朝汇元珠宝有限公司是亏本经营的。今朝汇元珠宝有限公司及加盟店的经营模式没有金融主管部门的批复或批准。今朝汇元珠宝有限公司在置换销售过程中，在置押单上加盖青海九鑫矿业公司的公章，作为担保公司。为了盖章方便，经九鑫矿业邵某、张某7的同意，其花钱刻了九鑫矿业的公章。今朝汇元是2013年6月正式在全国招加盟店的，交十万元保证金后，就允许加盟，加盟者按照今朝汇元公司统一模式装修，按公司统一要求开展经营业务，即：一是批发零售，二是免费试戴，打折销售（置押销售）。各加盟店独立核算，独立法人，各加盟店把置换押金汇到今朝汇元总部，总部统一管理置换押金。置换押金到期后，押金退到各加盟店，加盟店负责向客户退押金，加盟店把置换业务的5%提成留在加盟店作为利润，零售业务是各加盟店自己的业务，与总部无关。按公司统一要求加盟店统一从锦州配货中心进货结算。加盟店把业务员的一万元入职押金交到总部，总部按业务员所做置换业务的业绩计算出提成，将业务员的提成返到加盟店，加盟店把提成给业务员。张胜是今朝汇元公司的一名加盟商，各加盟店按照公司要求将置换押金打到公司指定账号，李某5、王某8是公司使用的账号，这与他们个人无关，二人的卡是公司使用的，二人不知道这些钱的情况，是其用二人的身份证办的账号，其中李某5是其的司机。
60、锦州市公安局起诉意见书，证实锦州市公安局对王某6案的侦查起诉情况。
61、电子证据检查工作记录，锦州市公安局对王某6案电子证据的检查情况。
62、证人王某8证言，其听丈夫王少龙说王某6（其叫她三嫂子）开了今朝汇元金店，可以在金店里投钱，金店返利息，大约是每一万元给3,000元左右的黄金，其本人没有在今朝汇元公司工作过。大概是2012年冬天时，王少龙让其到农行办一张网银卡，说这卡交给王某6使用，其办完卡后就交给他们用了，其自己的没有用过。王少龙有时候到王某6公司帮忙开车打杂。
63、证人李某5证言，其是北京今朝汇元珠宝有限公司法人代表兼董事长王某6的司机，公司副总有邵某、宫某，公司总会计师是王某7，会计郑某1。公司是以置押销售方式运营的。王某6带其到农行开了一张银行卡，开卡手续是王某6给其填写的，王某6将这张卡用于吸储会员置押（换）的本金转进转出。
64、搜查笔录、扣押物品清单，对邢台今朝汇元公司公园东街店的搜查及扣押该店电脑、POS机等物品的情况。
65、扣押决定书、扣押清单，证实对秀兰金店物品的扣押情况。
66、邢台今朝商贸有限公司、邢台贵鑫商贸有限公司办理银行转账电话开户资料及交易明细、邢台今朝商贸有限公司办理POS机银行账户开户资料及交易明细，证实邢台今朝商贸有限公司、邢台贵鑫商贸有限公司的银行账户情况。
67、贾某1、赵某23、吴某5、赵某2、石某3账户查询清单，证实贾某1、赵某23、吴某5、赵某2、石某3账户交易明细情况。
68、今朝汇元珠宝资金发放表，该表由段某2提供，证实今朝汇元珠宝资金发放情况。
69、被害人刘某1、赵某6、张某8、王某36、倪某、张某9、王某9、闫某4、赵某7、田某1、贾某2、姚某、李某6、焦某1、赵某8、王某10琴、齐某、候某2、成某、秦某2、景某、陈某2、徐某2、梁某、刘某17、张某3英、金某2、徐某3、刘某16、刘某3（30人）的登记材料，证实上述集资人员在公安机关的登记情况及提交的相应置押专用票、银行卡单据。
70、被害人任某、张某10、徐某1、邢某1、赵某9、张某11、付某2、邢某3、王某11、赵某10、石某2、苏某1、李某7、刘某4、张某12、郭某2、郝某1、孟某1、吉某、闫某5、樊某1、刘某5、刘某1、李某8、郭某3、刘某6、张某9、王某9、赵某11、周某2、张某13、倪某、董某3、曹某1、吴某1、李某9、孟某2、王某12、李某10、田某2（40人）的登记材料，证实上述集资人员在公安机关的登记情况及提交的相应置押专用票、银行卡单据。
71、被害人吕某1、刘某7、李某11、王某13、乔某2、王某5、王某14、张某14、马某1、王某15、王某37、孙某3、霍某、陈某3、王某38、闫某6、李某12、康某1、曹某3、张某5、李某13、彭某2、李某14、李某15、曹某4、王某16、邓某1、孟某3、王某1陈某1、张某15、王某18、李某16、柳某、聂某、赵某12、陈某4、郭某1、胡某2、王某19（40人）的登记材料，证实上述集资人员在公安机关的登记情况及提交的相应置押专用票、银行卡单据。
72、被害人张某16、赵某5、刘某8、曹某5、乔某1、张某1赵某13、彭某1、万某1、李某17、马某3、侯某1、郭某4、宗某1、宗某2、张某18、母某、刘某9、秦某1、闫某3、张某3英、祁某、杨某4、李某18、马某2、李某1郭某5、魏某、于某、孙某2、冯某、黄某2、付某3、郭某6、王某35、李某33、赵某1吴某2、张某19、刘某10（40人）的登记材料，证实上述集资人员在公安机关的登记情况及提交的相应置押专用票、银行卡单据。
73、被害人李某20、李某21、杨某5、杨某6、王某20、郑某2、李某22、刘某1吕某2、王某21、王某22、曹某7、李某23、焦某2、赵某4、胡某1、张某3君、张某6、侯某2、王某2唐某、王某10、幽香风、张某20、吴某5、张某21、王某24、吴某3、樊某2、李某32、王某25、张某22、王某26、邓某2、杨某7、孙某1、申某、马某4、付某1、邓某3（40人）的登记材料，证实上述集资人员在公安机关的登记情况及提交的相应置押专用票、银行卡单据。
74、被害人杨某8、马某3、王某27、邢某2、路某、张某2王某28、高某、姚某、贾某2、李某24、王某26、段某3、张某24、朱某4、王某29、万某2、刘某12、李某25、李某26、欧某、张某2张某26、赵某25、柴某3、王某30、焦某3、孟某4、朱某2、朱某3、朱某1、郭某8、李某2张某27、曾某、张某28、项某、赵某15、柴某1、翟某（40人）的材料，证实上述集资人员在公安机关的登记情况及提交的相应置押专用票、银行卡单据。
75、被害人赵某16、贾某3、贾某4、贾某5、贾某6、贾某7、王某31、刘某13、王某32、叶某、杨某9、郝某2、牛某、康某2、刘某1张某29、付某4、郭某7、张某33、马某5、石某3、赵某17、苏某2、赵某1暴某、王某33、张某30、贾某8、张某31、李某28、吴某6、吴某4、杨某10、刘某1靳某3、贾某9、毕某、杨某3、张某3、丁某（40人）的登记材料，证实上述集资人员在公安机关的登记情况及提交的相应置','2018-10-10
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