河北省滦县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0223刑初189号
公诉机关河北省滦县人民检察院。
被告人王某，男，1988年8月1日出生于河北省唐山市滦县，，汉族，大专文化，唐山市稀润科技发展有限公司职工，住滦县，因涉嫌犯非法经营罪，于2016年3月1日被滦县公安局取保候审，2017年8月11日经滦县人民检察院决定取保候审，2017年9月14日经本院决定逮捕，2017年9月15日由滦县公安局执行逮捕。现羁押于滦县看守所。
辩护人金品红，河北杨建林律师事务所律师。
河北省滦县人民检察院以滦县院公诉刑诉（2017）173号起诉书指控被告人王某犯非法经营罪，于2017年8月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滦县人民检察院指派检察员刘向红出庭支持公诉，被告人王某及辩护人金品红到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省滦县人民检察院指控，2014年底，庞大汽贸集团有限公司下属被告人王某与张某二人使用该POS机，以虚构交易的方式，使用张某本人的光大银行信用卡（卡号4816990003473830）、北京银行信用卡（卡号6221639901342381）、中信银行信用卡（卡号6226880019090588）及张某借用的秦某的光大银行信用卡（卡号4816990003473848），为张某刷卡套现，共计3034448元。具体犯罪事实如下：唐某被告人王某与张某二人使用该POS机，以虚构交易的方式，使用张某本人的光大银行信用卡（卡号4816990003473830）、北京银行信用卡（卡号6221639901342381）、中信银行信用卡（卡号6226880019090588）及张某借用的秦某的光大银行信用卡（卡号4816990003473848），为张某刷卡套现，共计3034448元。具体犯罪事实如下：分公司、滦南分公司经理被告人王某与张某二人使用该POS机，以虚构交易的方式，使用张某本人的光大银行信用卡（卡号4816990003473830）、北京银行信用卡（卡号6221639901342381）、中信银行信用卡（卡号6226880019090588）及张某借用的秦某的光大银行信用卡（卡号4816990003473848），为张某刷卡套现，共计3034448元。具体犯罪事实如下：张某被告人王某与张某二人使用该POS机，以虚构交易的方式，使用张某本人的光大银行信用卡（卡号4816990003473830）、北京银行信用卡（卡号6221639901342381）、中信银行信用卡（卡号6226880019090588）及张某借用的秦某的光大银行信用卡（卡号4816990003473848），为张某刷卡套现，共计3034448元。具体犯罪事实如下：指使被告人王某寻找POS机为其信用卡刷卡套取现金，被告人王某遂提议办理一部POS机，被告人王某与张某二人使用该POS机，以虚构交易的方式，使用张某本人的光大银行信用卡（卡号4816990003473830）、北京银行信用卡（卡号6221639901342381）、中信银行信用卡（卡号6226880019090588）及张某借用的秦某的光大银行信用卡（卡号4816990003473848），为张某刷卡套现，共计3034448元。具体犯罪事实如下：张某被告人王某与张某二人使用该POS机，以虚构交易的方式，使用张某本人的光大银行信用卡（卡号4816990003473830）、北京银行信用卡（卡号6221639901342381）、中信银行信用卡（卡号6226880019090588）及张某借用的秦某的光大银行信用卡（卡号4816990003473848），为张某刷卡套现，共计3034448元。具体犯罪事实如下：表示同意。后被告人王某向银联商务有限公司申领了一部商户名为“古城个体户王某”、商户编号898130259984889的POS机。2015年1月至10月间，被告人王某与张某二人使用该POS机，以虚构交易的方式，使用张某本人的光大银行信用卡（卡号4816990003473830）、北京银行信用卡（卡号6221639901342381）、中信银行信用卡（卡号6226880019090588）及张某借用的秦某的光大银行信用卡（卡号4816990003473848），为张某刷卡套现，共计3034448元。具体犯罪事实如下：
1、2015年1月15日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现166550元；
2、2015年2月9日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现108565元，使用张某的北京银行信用卡刷卡套现123545元；
3、2015年3月9日使用张某的中信银行信用卡刷卡套现74256元，使用张某的光大银行信用卡刷卡套现125655元；
4、2015年4月2日使用张某的北京银行信用卡刷卡套现149856元，使用张某的光大银行信用卡刷卡套现165256元；
5、2015年4月27日使用张某的北京银行信用卡刷卡套现273162元，使用张某的光大银行信用卡刷卡套现272914元；
6、2015年5月14日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现101880元；
7、2015年5月22日使用张某的中信银行信用卡刷卡套现143675元，使用张某的光大银行信用卡刷卡套现148967元；
8、2015年7月22日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现136985元；
9、2015年8月26日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现145039元；
10、2015年9月17日使用张某的光大信用卡刷卡套现200032元；
11、2015年9月28日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现73039元，使用秦某的光大银行信用卡刷卡套现115036元；
12、2015年10月28日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现510036元。
河北省滦县人民检察院认为，被告人王某使用销售终端机具（POS机），以虚构交易的方式，向持卡人直接交付现金，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。
被告人王某对起诉书指控的罪行予以供认，未作辩解。
辩护人的辩护意见是，被告人王某没有收取费用，没有经营行为及违法所得，套取资金后并没有向张某支付现金，而是将资金全部汇入张某其他信用卡，其行为不符合非法经营罪基本犯罪构成要件，不构成犯罪。王某的行为即使构成犯罪，其系自首，犯罪情节较轻微，系初犯偶犯，主观恶性不深，应予从轻减轻处罚，判处缓刑。
经审理查明，2014年底，被告人王某为给张某的信用卡刷卡套取现金，向银联商务有限公司申领了一部商户名为“古城个体户王某”、商户编号898130259984889的POS机，2015年1月至10月间，使用该POS机，以虚构交易的方式，为张某本人的光大银行信用卡（卡号4816990003473830）、北京银行信用卡（卡号6221639901342381）、中信银行信用卡（卡号6226880019090588）及张某借用秦某的光大银行信用卡（卡号4816990003473848）刷卡套现，共计3034448元。具体犯罪事实如下：
1、2015年1月15日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现166550元。
2、2015年2月9日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现108565元，使用张某的北京银行信用卡刷卡套现123545元。
3、2015年3月9日使用张某的中信银行信用卡刷卡套现74256元，使用张某的光大银行信用卡刷卡套现125655元。
4、2015年4月2日使用张某的北京银行信用卡刷卡套现149856元，使用张某的光大银行信用卡刷卡套现165256元。
5、2015年4月27日使用张某的北京银行信用卡刷卡套现273162元，使用张某的光大银行信用卡刷卡套现272914元。
6、2015年5月14日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现101880元。
7、2015年5月22日使用张某的中信银行信用卡刷卡套现143675元，使用张某的光大银行信用卡刷卡套现148967元。
8、2015年7月22日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现136985元。
9、2015年8月26日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现145039元。
10、2015年9月17日使用张某的光大信用卡刷卡套现200032元。
11、2015年9月28日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现73039元，使用秦某的光大银行信用卡刷卡套现115036元。
12、2015年10月28日使用张某的光大银行信用卡刷卡套现510036元。
上述事实，被告人王某在开庭审理过程中亦无异议，且有证人张某、秦某证言；POS机基本情况资料表、商户交易信息情况表、王某、张某银行卡开户资料、卡号信息及交易明细、中国银行唐海建设大街支行网银借、贷记往报明细表、滦县工商局证明、滦县公安局受案登记表、立案决定书、协助查询财产通知书、调取证据通知书、调取证据清单、到案经过、在逃人员登记信息列表、被告人王某的户籍证明信等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人王某违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式，向信用卡持卡人直接交付现金，情节严重，其行为已构成非法经营罪。河北省滦县人民检察院指控被告人王某犯非法经营罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。辩护人关于被告人系自首，犯罪情节较轻微，系初犯偶犯，主观恶性不深，应予从轻处罚的辩护意见予以采纳，其他辩护意见理据不足，本院不予采纳。为维护国家的市场管理制度，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件适用法律若干问题的解释》第七条的规定，判决如下：
被告人王某非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李连地
人民陪审员 宁兰玉
人民陪审员 王淑萍
二〇一七年十一月七日
书 记 员 杨 爽