浙江省桐庐县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0122刑初365号
公诉机关浙江省桐庐县人民检察院。
被告人徐小春，男，1978年11月16日出生于浙江省桐庐县，汉族，文化程度初中，浙江春鹏投资管理有限公司实际控制人，住浙江省桐庐县。因本案于2015年11月11日被桐庐县公安局刑事拘留，同年12月10日被桐庐县公安局取保候审，2016年12月10日被取保候审,2017年11月20日被本院依法逮捕，现羁押于桐庐县看守所。
辩护人朱琴芳，浙江保椒律师事务所律师。
浙江省桐庐县人民检察院以杭桐检公诉刑诉〔2017〕368号起诉书指控被告人徐小春犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省桐庐县人民检察院指派检察员叶某1出庭支持公诉，被告人徐小春及其辩护人朱琴芳到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省桐庐县人民检察院指控：浙江春鹏投资管理有限公司（以下简称春鹏公司）成立于2014年6月12日，并于2014年9月份在网络上运营P2P平台“春鹏易贷”（原名为“浙富易贷”，后更名为“春鹏易贷”）。被告人徐小春作为春鹏公司实际控制人授意叶某3（另案处理）担任春鹏公司的法定代表人，马某2（另案处理）担任公司的财务负责人，汤某（另案处理）担任公司的风控负责人，叶某2（另案处理）担任公司的运营部负责人。该公司通过召开投资人见面会，QQ群发布信息等方式宣传投资产品，在明知没有实际借款人的情况下，编造虚假的标书，吸引投资人进行投标，所吸收的资金通过第三方支付平台或者投资人直接汇入到叶某3的个人账户内，在其个人账户内形成资金池，所吸收的资金部分用于归还投资人的本金和收益，部分用于徐小春个人的其他投资。“春鹏易贷”实际投资人1200余人，涉及的投资金额为人民币2200余万元。
至案发，遭受损失的人员为77人。2016年1月，春鹏公司对被害人损失进行不同比例的收购，其中42人接受收购，未接受债权收购的人员为35人，被害人损失金额共计人民币180余万元。
针对上述指控，公诉人当庭出示、宣读了被害人陈述、证人证言、被告人供述和辩解、电子数据、书证等证据。据此认定，被告人徐小春非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。
被告人徐小春对公诉机关的指控无异议。
辩护人提出，被告人徐小春在配合公安机关调查合同诈骗案时，主动供述了犯罪事实，应认定为自首，予以减轻处罚；涉案资金主要用于支付涉案债权人本金、利息，公司日常开支、员工工资，对外投资经营等，并未用于挥霍，且能清退所吸收资金；被告人徐小春系初犯，具有悔罪表现。综上，请求对被告人徐小春免予刑事处罚。
经审理查明：春鹏公司成立于2014年6月12日，并于2014年9月份在网络上运营P2P平台“春鹏易贷”（原名为“浙富易贷”，后更名为“春鹏易贷”）。被告人徐小春作为春鹏公司实际控制人授意叶某3（已判决）担任春鹏公司的法定代表人，马某2（已判决）担任公司的财务负责人，汤某（已判决）担任公司的风控负责人，叶某2（已判决）担任公司的运营部负责人。该公司通过召开投资人见面会，QQ群发布信息等方式宣传投资产品，在明知没有实际借款人的情况下，编造虚假的标书，吸引投资人进行投标，所吸收的资金通过第三方支付平台或者投资人直接汇入到叶某3的个人账户内，在其个人账户内形成资金池，所吸收的资金部分用于归还投资人的本金和收益，部分用于徐小春个人的其他投资。“春鹏易贷”实际投资人1200余人，涉及的投资金额为人民币2200余万元。至案发，遭受损失的人员为76人，经春鹏公司折扣收购后，投资人仍有1820097.74元损失。
案发后，徐小春实际控制下的杭州钇荣实业有限公司账户内196万余元转至法院账户，2015年12月，春鹏公司向公安机关涉案资金专用账户内交纳20万元。同案犯马某2、叶某3、汤某、叶某2向本院退缴人民币13.9034万元。
认定上述事实的证据如下：
1、证人戴某的证言及银行转账记录，证明其系春鹏公司会计，春鹏公司投资充值分线上和线下两种，投资款均汇入叶某3的银行账户中，叶某3分别在中信银行、工商银行、建设银行、中国银行、浦发银行、华夏银行开设了六个账户，上述银行账户都是掌握在其和章某手里，客户提出提现申请，经马某2审核同意后，如叶某3账户中有钱，戴某和章某会直接从叶某3银行账户中汇款给投资人，如果叶某3银行账户里没有钱，马某2会将投资人申请提现的金额汇入叶某3账户，戴某与章某再将钱从叶某3账户中汇钱给投资人。投资人投资款部分用于支付投资人回报，也有部分汇到马某2中信银行账户中。马某2系公司的财务主管，财务人员都听从马某2的安排。
2、证人孙某1、吴某的证言，证明孙某1、吴某均系春鹏公司客服，主要工作是在“春鹏易贷”网络平台上发布标书，标书是风控部门的马某1以电子表格的形式发过来，然后客服发布到公司平台，标书可以看到借款人的姓名、借款的金额、约定的利息、抵押物的介绍等内容。借款人借款信息是否真实是风控部门负责的。投资人一般会问客服：老板是做什么的，借款的利息情况，是否保证本金和利息的，每个月的活动等内容。一般客服会回答老板名下有两家公司，一家是春鹏公司，另外一家公司是桐庐佳华建材有限公司，对于保本保收益的提问，一般都回答确保本金和收益，其他几个问题孙某1、吴某都是如实回答的。
3、证人马某1的证言，证明其系春鹏公司的网控助理，其上级是风控负责人汤某。其主要负责平台需要的资料整理，并制作标书提供给客服。制作标书的流程为汤某将相应的房产资料复印件、企业营业执照的复印件等资料交给其，其将资料整理后，按照房产复印件反映的资料制定标书，盖章后交给客服。因很少有客户来办理业务，其就根据原计划来办理贷款但实际没有办理贷款客户提供的房产资料复印件、企业营业执照复印件等资料，自行制定标书，或将这些资料进行修改，再次用于制作标书。根据汤某的事先安排，如客服人员提出发出去的标书已用完，其就会根据需要制作新的标书。
4、证人操和江、王某1、张某1、傅某、徐某1、俞某、孙某2、崔某、高某1、张某2、高某2、何某、赵某1、刘某、张某3、王某2、郑某、汪某、徐某2、成某、虞某、邓某、潘某、赵某2、陶某、陆某1、陆某2等人的证言，分别证明其在春鹏网贷平台投资时间、金额、收益或损失情况。
5、情况说明、电子数据、提现记录、债权转入情况说明及专项审计报告，证明至案发，“春鹏易贷”实际投资人1200余人，投资金额2200余万元，遭受损失投资人76人，未偿付投资总额尚有1820097.74元及具体投资人、投资金额、投资时间、收益及损失等情况。
6、同案犯马某2、叶某3、汤某、叶某2的供述和辩解，证明春鹏公司注册法人代表是叶某3，其占公司的80%的股份，马某2占20%的股份。公司实际控制人是徐小春，叶某3是外地户口，享受招商引资政策，所以以叶某3的名义注册公司。叶某3负责公司财务的最终审核、投资者上门考查时由他负责接待介绍公司的运营情况等；马某2负责财务管理；汤某负责公司的风控，就是对借款者的抵押、资质的审核、公司平台的宣传等工作。叶某2是公司运营部的负责人，主要负责管理公司人员的上下班纪律及公司客服人员。客服人员的工作主要有两部分，一是通过浏览其他P2P平台的QQ群，在群里介绍春鹏公司的投资项目吸引投资人。二是负责进行解答客户对投资的疑问。客服平台充值有两种方式，一种是网上充值，主要是通过第三方支付平台将投资款汇入叶某3的银行账户内；还有一种充值方式是线下充值，投资者直接将钱汇入平台公布的叶某3个人银行账户内。公司以叶某3的名义在中国银行、工商银行、农业银行、建设银行等银行都开设有账户。上述接受投资者充值的银行账户都是财务室的出纳、会计保管的，要使用资金的时候，财务人员会从叶某3的账户提取资金。“春鹏易贷”最低回报是年利率18%加奖励，在网上由公司的客服人员宣传投资。平台的投资款主要用于支付员工工资等日常开支、以公司的名义对外借款、支付客户的投资利息和收益等，公司所制作借款人的标书大部分都是虚假的。案发后，公司准备了近200万元用于支付投资人的投资款。
7、本院（2017）浙0122刑初365号刑事判决书，证明本案的犯罪事实、退赃情况及春鹏公司、马某2、叶某3、汤某、叶某2已被本院以非法吸收公众存款罪判刑的事实。
8、营业执照，证明2014年6月12日春鹏公司成立，所登记法定代表人为叶某3，注册资金为1000万元，经营范围为投资管理、投资咨询、投资策划等。
9、抓获经过、受案登记表、同案犯叶某2的供述及被告人徐小春的供述，证明被告人徐小春系被动到案的事实。
10、户籍信息，证明被告人徐小春的身份情况。
11、被告人徐小春的供述和辩解，证明春鹏公司在网上有“春鹏易贷”的P2P平台，春鹏公司的法人代表是叶某3，从工商登记来看，叶某3占股80%，实际上叶某3的80%股份是其本人的，另外的20%的股份是妻子马某2的。春鹏公司日常是叶某3在管理，马某2负责财务，汤某是负责风控，叶某2是负责客服。平台吸收投资人的资金后，先汇入到叶某3的个人银行账户内（该账户由公司财务管理），部分资金留着用于支付平台的提现、利息及公司的日常开支，部分其会用于其他投资。马某2知道资金流向的，汤某知道一部分资金流向。平台上真实的标书只有一两笔的，借款方是汤某介绍的，私底下以公司和叶某3个人名义借款有六、七笔钱，也都是汤某介绍的，桐庐佳华建材有限公司是其于2014年6、7月份花了670万元购买，加上投资了一部分钱购买设备，总价值700万左右，其实际支付了转让款470万元。案发后，其筹措到部分资金用于归还投资人的本金和利息，其中通过春鹏易贷的网络发布六折收购债权的通知，已经支付了一百多万元的投资款，另还有一百多万元存放在其名下的杭州钇荣实业有限公司账户中。
上述证据经庭审质证无疑，证据间能相互印证，本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，浙江春鹏投资管理有限公司非法吸收公众存款扰乱金融秩序，数额巨大，被告人徐小春作为直接负责的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人徐小春经公安机关通知到案，归案后虽能如实供述自己的罪行，可认定为坦白，予以从轻处罚，但不宜认定为自首，对辩护人所提对被告人具有自首情节的辩护意见，与事实和法律不符，本院不予采纳。在案扣押款项已能退赔被害人损失，予以从轻处罚。对辩护人所提对被告人徐小春从轻处罚的相关辩护意见，予以采纳。根据本案犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条的规定，判决如下：
被告人徐小春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除原被羁押的一个月，刑期自2017年11月20日起至2020年10月19日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 刚
人民陪审员 徐国干
人民陪审员 汪丽群
二〇一七年十二月十一日
书 记 员 陈亚平
本案引用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。