北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
2014年朝刑初字第01817号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人庞旭，男，1983年7月9日出生于北京市，汉族，高中文化，住北京市丰台区。因涉嫌犯诈骗罪于2012年12月12日被羁押，次日被刑事拘留，2013年1月19日被取保候审。又因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月22日被羁押，同年4月28日被逮捕，2015年12月30日被本市海淀区人民法院以合同诈骗罪判处有期徒刑六年，罚金人民币十万元。被告人庞旭后被押解归案，现羁押在北京市朝阳区看守所。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检刑诉（2014）130号起诉书指控被告人庞旭、马建鑫犯诈骗罪，于2014年6月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。审理过程中，被告人庞旭脱逃，本案于2015年4月17日中止审理，同年12月2日恢复对被告人马建鑫的审理，12月8日对被告人马建鑫依法做出判决，已生效。现因被告人庞旭归案，故本案于2017年2月22日恢复审理。北京市朝阳区人民检察院指派检察员张力、刘子璐出庭支持公诉。被告人庞旭到庭参加了诉讼。现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控，被告人庞旭、马建鑫为向被害人张某1（男，34岁，辽宁省人）借款，谎称可以将被告人庞旭之妻名下一处房产质押给被害人。后被告人庞旭、马建鑫于2011年3月间，伪造庞旭之妻的房屋产权证书和居民身份证提供给被害人，并找人冒充庞旭之妻，骗取被害人人民币42万元。被告人庞旭、马建鑫于2011年6月至10月间陆续还款人民币105000元。被告人庞旭、马建鑫于2012年12月12日被抓获归案。
北京市朝阳区人民检察院向本院移送了被害人陈述、证人证言、书证等证据，指控被告人庞旭的行为构成诈骗罪且数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以惩处。
被告人庞旭当庭辩称，其已将全部欠款归还给被害人张某1。
经审理查明，被告人庞旭伙同马建鑫为向被害人张某1（男，34岁，辽宁省人）借款，谎称可以将庞旭之妻张某2名下的一处房产抵押给被害人。2011年3月间，被告人庞旭伪造了张某2的房屋产权证书、居民身份证，找人冒充张某2，并伙同马建鑫将上述物品提供给被害人，骗取被害人人民币42万元。被告人庞旭后于2011年4月至10月间陆续还款人民币15万元，被告人马建鑫于2012年1月17日、18日还款人民币99600元。被告人庞旭于2012年12月12日被抓获归案，起获的房屋产权所有证1本、居民户口簿1本、居民身份证1个、银行卡1张（户名庞旭，卡号×××）已移送在案。后被告人庞旭在取保候审期间又因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月22日被羁押，同年4月28日被逮捕，2015年12月30日被本市海淀区人民法院以合同诈骗罪判处有期徒刑六年，罚金人民币十万元。被告人庞旭现已被押解归案。
上述事实，有以下证据予以证实：
1、被害人张某1陈述：我在北京做生意认识了马建鑫，通过马建鑫又认识了庞旭。2011年3月份庞旭说他要在外地开个电玩城，向我借60万，可以用他在丰台的一套房子做抵押。我提出让马建鑫作担保，庞旭和他妻子共同在抵押书上签字我才能借钱给他。2011年3月25日晚上，庞旭和马建鑫及一名自称叫张某2的女子来到我当时的暂住地（朝阳区松榆北路7号院4号楼2门202室），庞旭和他的妻子与我签订了借款合同，马建鑫签了担保书，庞旭将其位于丰台区丽泽路2号院1号楼21层2109的房屋产权证、购房发票、户口本、张某2的身份证押给我，我就借给他了60万元。当时分了好几次给的钱，签完协议的第二天我给了庞旭、马建鑫20多万元现金，二天后，经庞旭同意我又给了马建鑫10多万现金，隔了一天，马建鑫又从我这里取了9万元，剩下的大概7、8万元是通过银行转账转进庞旭卡中的。因为之前马建鑫欠我钱，所以就用这60万中的8万元抵了马建鑫的欠款，抵钱这事是马建鑫提出来的，庞旭也同意了。我借钱给庞旭没有利息，只是游戏厅开起来后给我股份，庞旭没有给过我利息。3月份借完钱后，庞旭陆续还过我钱，有转账也有现金，总数应该是15万左右。按照合同约定，庞旭应该于2011年6月24日还我钱，但到还款日期时我就找不到他了。2011年7月份，我来到丰台区丽泽路2号院1号楼21层2109号，接待我的是一个自称叫张某2的女子，她说她是庞旭的妻子，至此我才知道庞旭带到我家跟我签合同的张某2是假的。我又去土地局查了庞旭留在我这里的房本，也是假的。后我找到马建鑫问此事，他说当初庞旭做假房本、找假张某2跟我借钱的事，他和李某都知道。2011年12月10日，我和马建鑫在丰台区丽泽路附近找到了庞旭，后来把李某也叫了过来，庞旭、马建鑫、李某3人同意一起还我钱并一起签了个还款协议，而且当场他们3人都承认骗了我，当时念在多年朋友的面上，我就没有报警，但是一直到现在，庞旭和马建鑫一直不还钱，人我也找不到了。我不认识张某3，我之前听庞旭说他借了张某3很多钱。
2、证人李某的证言及辨认笔录证明：我和庞旭是多年的朋友，我认识一个叫邢锦旭的丹东人，他有一家电玩城并且有执照，后来他想把店转出去，我把这事告诉了庞旭，庞旭想把店和执照一起接过来，庞旭同时答应给我电玩城的股份。2011年春节后一天，庞旭跟我说他要向一个朋友借钱用来接手电玩城，但是得押房产证，庞旭所住房子的产权证是他爱人张某2的名字，但是这事不能让张某2知道，庞旭就让我帮他找个女的冒充张某2跟他的朋友签个借款协议，后我找了一个自称叫刘思飞的朋友帮这个忙。期间，庞旭还做了一套准备抵押给借钱之人的假房产证、户口本、张某2的身份证，是我开车带着庞旭、马建鑫一起到南四环公益桥取回来的，后来听庞旭说借出来60万元，但扣了马建鑫之前借那个人的一部分钱，后庞旭转账给邢锦旭22万元将执照买了下来，但是电玩城没有开起来,答应我的股份也是白答应，我什么都没有得到。后来这事被借钱之人发现了，那人把我、庞旭、马建鑫带到他家里，我才知道那个人叫张某1，当时我、庞旭、马建鑫三人共同给张某1写了欠条。李某辨认出刘云萍就是其找来冒充张某2的女子。
3、证人张某2的证言证明：庞旭是我的前夫，我们2010年10月结婚，后来我发现庞旭总是乱花家里的钱，2011年12月就离婚了，地址为北京市丰台区丽泽路2号院1号楼2109号房屋是我于2009年6、7月份从深圳发展银行贷款购买的，贷款余额为36万元，2012年我已将贷款全部还完，该房子始终是我名下的个人财产，也没有再使用该房子做过任何贷款和抵押，我和庞旭婚姻存续期间他也没有该房屋的分割权。该套房产的手续我一直锁在柜子里，庞旭没有向我借过该房产手续用于抵押借款。庞旭2011年3月向人借款的事情我不知道，但在2011年11月份有人来找过我，说这套房已经是别人的了。
4、证人靳某的证言证明：我曾经有一份电玩城的营业执照，上面的法人代表就是我，我通过朋友邢锦旭联系将营业执照卖给了庞旭，我跟庞旭只有一面之交，具体买卖行为都是通过我朋友邢锦旭进行的，当时邢锦旭谈的价格是30万元，但是我只收到了20万元。钱是通过邢锦旭网银转账到我的工商银行卡上的。
5、证人张某3的证言证明：2011年我通过朋友认识了庞旭，他向我借过一次60万元，后来在2011年至2012年间陆续把钱还给我了，当时他大部分给的是现金，也有银行转账付利息。我不认识张某1。
6、担保书、借款合同、借款协议等书证证明：”张某2”、被告人庞旭以名下房产北京市丰台区丽泽路2号院1号楼2109号房屋为抵押向被害人张某1借款人民币60万元，借款期限为3个月，从2011年3月25日至2011年6月24日止，该借款合同的担保人为被告人马建鑫。2011年12月10日，被告人庞旭、被告人马建鑫及李某又向被害人张某1写下欠款60万元，于2011年12月15日前全部还清的协议。
7、北京市丰台区房地产交易权属发证中心出具的证明材料证明：房屋所有权证（X京房权证丰字第XX**号，产权人张某2，房屋坐落丰台区丽泽路2号院1号楼21层2109）系伪造。
8、北京市公安局人口管理总队出具的居民身份证检验报告等证明材料证明：姓名为张某2的第二代居民身份证制证材料系伪造。居民户口簿1本（内有张某2、庞诗韵，号码09042236）系伪造。
9、起赃经过及扣押清单证明：2012年9月12日，被害人张某1在报案当天将庞旭抵押在其处的房产证（京房权证丰字第XX**号）、户口簿（编号09042236）、身份证（张某2，身份证号码×××）交给民警。2012年12月12日民警将庞旭抓获归案，当场从其身上起获接受被害人张某1借款转账的中国工商银行卡1张（×××）。
10、物证照片证明了起获物品的情况。
11、银行账户交易明细清单证明：被害人张某1（工商银行卡号×××,账号×××）于2011年3月26日、3月31日均向被告人庞旭（工商银行账号×××）汇款5万元，共计10万元。2011年6月20日，庞旭向张某1汇款人民币25000元。2011年7月22日庞旭向张某1网上汇款人民币20000元，7月23日庞旭向张某1网上汇款人民币12000元，9月30日庞旭向张某1网上汇款人民币10000元,10月1日庞旭向张某1汇款人民币8000元,10月22日庞旭向张某1网上汇款人民币30000元。
12、接受刑事案件登记表证明：2012年9月12日，被害人张某1报警称被诈骗。
13、到案经过及工作说明证明：2012年12月12日，被告人庞旭被公安人员抓获归案，被告人马建鑫被被害人张某4至朝阳区潘家园派出所（华威西里29号楼）。
14、中国邮政储蓄银行取款凭单证明：马钧（马建鑫之父）名下账号为×××的银行卡，2012年1月17日被取款人民币49900元，2012年1月18日被取款人民币49700元，上述两笔交易签名均为张某1。
15、公安机关出具的工作记录证明：公安人员现无法联系到被害人张某1。
16、刑事判决书证明：被告人庞旭因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月22日被羁押，同年4月28日被逮捕，2015年12月30日被本市海淀区人民法院以合同诈骗罪判处有期徒刑六年，罚金人民币十万元；被告人马建鑫的前科情况以及其因犯诈骗罪于2015年12月8日被本院判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币六千元。
17、公安机关出具的证明材料证明了被告人庞旭、马建鑫的身份情况。
18、被告人庞旭供述：我和马建鑫、李某、张某1是朋友，2010年底我和李某商议在辽宁丹东开一个电玩城，因为李某在丹东认识一个叫邢锦旭的人，通过他可以买到丹东的电玩城营业执照，大概一个执照要22万元，我算了一下要把电玩城经营起来需要人民币60万元左右，我没钱就把这件事告诉了马建鑫，马建鑫说可以找张某1借款，张某1的借款条件是我的妻子张某2需要到场并有物品抵押，我知道张某2不可能同意用她的房子做抵押借款，我也没有权利处置她的财产。李某说可以帮忙找个女的冒充张某2一起去借款，我同意了。后来李某找来一个叫刘云萍的女子，我说事成后给她1万元的好处费，她就同意冒充我的妻子去借款了。后来我又在南四环公益桥附近花600元做了一套假的张某2的房产手续（地址为丰台区丽泽路2号院1号楼C座2109号，这处房产就是在张某2名下）、户口本及身份证。取证是我和马建鑫、李某一起取的。2011年3月25日晚上5点多，我、马建鑫、刘云萍一起去张某1处借款，我向张某1介绍刘云萍就是我的妻子张某2，并将三本假证都给了张某1做抵押，他同意借给我60万元，期限是3个月，月息是5-6%，但在借款合同中不显示利息，并需要我先替马建鑫还款18万元，实际张某1借给我的钱是42万元，我、刘云萍、张某1就签订了借款合同，马建鑫签了一份担保书，之后张某1就陆续往我名下的工商银行账户转账，期间也陆续给过我很多次2、3万的现金，还通过马建鑫转交给我8、9万元，张某1给我的现金没有凭证，银行转账的有明细。从2011年3月到10月份我一直在还张某1利息，3月份的月息款是借款当时直接从中扣除了3.6万元，10月份的月息款是在我家给了张某12万元现金，4-9月的利息都是往张某1名下的账户转账3万元左右，我名下的工商银行账户明细可以显示我是在每月25日左右转账月息款的。虽然超过了3个月的还款期限，但我一直在还息，张某1也就没有催过我还本金。2011年8月份，我和李某通过邢锦旭介绍在辽宁丹东从一个女的手中花22万元购买了一本丹东电玩城的营业执照，其中给对方2万元的现金，20万元是转账。剩下的钱除了给张某1还月息外，马建鑫还从我这里拿走4、5万元，我自己玩牌输了大约5万元左右，我就没钱开电玩城了。答应给刘云萍的1万元钱也没有给她。2011年12月份，张某1见我没有再还月息，他就找到我、李某和马建鑫，说我们3个人骗他钱，让我们一起还钱并签了一份借款协议，共同还张某160万元，期限为5天。我们没有钱还给张某1，2012年4月份为了躲债我就跑到天津并换了手机号，张某1就找不到我了。我的工商银行卡号为×××。
19、被告人庞旭的辨认笔录证明：刘云萍就是冒充其妻子张某2帮助其向张某1借钱，并且事后多次向庞旭要好处费的女子。
20、被告人马建鑫供述：我和张某1、庞旭是认识几年的朋友，后来我把他俩也互相介绍认识了，李某是庞旭的朋友，我也认识，庞旭和李某想在辽宁丹东开一家电玩城，但没有钱，我就让他去找张某1借钱，到时我也帮他说说话，我不参与电玩城的经营，我帮他联系张某1后，张某1说需要抵押庞旭妻子张某2的房产证，而且还需要张某2一起到场签字才能借钱，庞旭说这个事情不能让张某2知道，我就说找个女的冒充张某2不就行了，过了几天，我和庞旭见面时他带了一个女的，庞旭说这个女的是李某帮忙找来冒充张某2的，名叫刘思飞，后来我知道这女的叫刘云萍。当时庞旭向刘云萍要了1张照片，说是去做张某2的假身份证用。又过了几天，我、庞旭、李某在一起时庞旭说要去取做的假证，我们3个就一起去了丰台的公益桥附近，庞旭在路边从一男子手里买了3本假证，回来后我知道庞旭做的就是张某2名下的的假房产证、假户口本、假身份证。2011年3月底的一天，我、庞旭、刘云萍前往张某1租的房子见面借钱，庞旭向张某1介绍刘云萍就是张某2，并将办好的三本假证都给了张某1。张某1答应借给庞旭60万元，但需要减去我之前欠张某1的17万元，这样等于庞旭实际借到的是43万元，庞旭同意了，庞旭、刘云萍在借款合同上签了字，我在担保书上签的字，如果没有我出面，张某1可能不敢向庞旭借款。听庞旭说张某1先给了他20万元，后又转账给了他一部分钱，我曾替张某1转交给庞旭7万或者9万。后来我还给庞旭12万元现金，算是庞旭替我还张某117万元里的一部分。2011年4月，我好像向庞旭借过两次钱，总共大约1、2万元，都是现金用来玩牌了，但是这钱我已经替他还给张某1了。张某1向庞旭借钱应该有利息但不知道是多少，2011年12月10日，张某1找到我说发现抵押的房产手续是假的，我就告诉了他实情，后我和张某1找到庞旭和李某，经商议决定我、庞旭、李某三个人一起还钱并签了一份借款协议，我答应替庞旭还款38万元。因为是李某找的人冒充张某2，张某1让李某也替庞旭还钱，所以剩余的钱由庞旭和李某来还。之后我们就找不到庞旭了。
21、被告人马建鑫的辨认笔录证明：刘云萍就是冒充庞旭妻子张某2的女子。
以上证据，已经过庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人庞旭法制观念淡薄，以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。被告人庞旭因犯合同诈骗罪被判处刑罚后，在刑罚执行完毕以前，发现被告人庞旭在判决宣告以前还有本罪没有判决，应予并罚。北京市朝阳区人民检察院指控被告人庞旭犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。关于指控的诈骗数额，在案证据中国邮政储蓄银行取款凭单显示从马钧名下账户内取走人民币99600元的人签名为张某1，现被害人张某1一直回避司法机关的调查，根据现有证据本院认定该99600元确系马建鑫案发前给张某1的还款，因此诈骗数额不应包含该人民币99600元；被害人张某1陈述称案发前庞旭向其还款人民币15万元左右（包括转账和现金），该陈述与庞旭的供述能够相互印证，根据现有证据本院确认庞旭案发前还款数额为人民币15万元，而非公诉机关认定的还款人民币105000元，诈骗数额亦不应包含该人民币15万元。关于被告人庞旭所提”其已将全部欠款归还给被害人张某1”的辩解，经查与在案证据证明的事实不符，且无其他证据予以佐证，对该辩解本院不予采信。在案的物品一并处理。未能追缴的违法所得，依法责令被告人庞旭退赔。综上，根据被告人庞旭犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一、三款、第七十条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人庞旭犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币八千元；与其因犯合同诈骗罪被判处的有期徒刑六年，罚金人民币十万元并罚，决定执行有期徒刑八年，罚金人民币十万八千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。取保候审前被羁押的39日亦予折抵刑期。前罪已经执行的刑期，计算在本判决决定的刑期以内。即自2015年3月22日起至2023年2月10日止。罚金于本判决生效后1个月以内缴纳）。
二、责令被告人庞旭退赔人民币十七万零四百元，发还被害人张某1【对本院（2014）朝刑初字第1817号刑事判决书主文第二项，与马建鑫承担连带责任】。
三、在案的房屋产权所有证一本、居民户口簿一本、居民身份证一个，予以没收。银行卡一张（户名庞旭，卡号×××）内钱款，折抵被告人庞旭的退赔款。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 欢
人民陪审员 闫月琴
人民陪审员 张 林
二〇一七年三月一日
书 记 员 付想兵
书 记 员 张艳丽