湖南省株洲市芦淞区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0203刑初5号
公诉机关株洲市芦淞区人民检察院。
被告人贺甲某，男，1984年3月28日出生于湖南省双峰县，身份证号码，汉族，初中文化，无业，住湖南省双峰县；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年4月24日被株洲市公安局芦淞分局刑事拘留，2015年5月30日被执行逮捕；现羁押于株洲市公安局第二看守所。
辩护人ＸＸ，湖南东盛律师事务所律师。
被告人龙某某，女，1986年1月11日出生于湖南省双峰县，身份证号码，汉族，初中文化，无业，住湖南省双峰县；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年4月24日被株洲市公安局芦淞分局刑事拘留，2015年5月29日被执行逮捕；现羁押于株洲市公安局第一看守所。
被告人贺乙某，男，1986年6月9日出生于湖南省双峰县，身份证号码，汉族，初中文化，无业，住湖南省双峰县；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年4月24日被株洲市公安局芦淞分局刑事拘留，2015年5月30日被依法执行逮捕；现羁押于株洲市公安局第二看守所。
被告人王某，男，1987年12月07日出生于湖南省双峰县，身份证号码，汉族，初中文化，无业，住湖南省双峰县；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年4月24日被株洲市公安局芦淞分局刑事拘留，2015年5月29旧被执行逮捕；现羁押于株洲市公安局第一看守所。
株洲市芦淞区人民检察院以株芦检刑诉（2015）359号起诉书指控被告人贺甲某、贺乙某、龙某某、王某犯妨害信用卡管理罪，于2016年1月6日向本院提起公诉。本院受理后（湖南省高级人民法院于2015年12月28日指定本院管辖），依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。株洲市芦淞区人民检察院指派检察员邹俊宇出庭支持公诉，被告人贺甲某及其辩护人ＸＸ、被告人贺乙某、龙某某、王某到均庭参加诉讼。现已审理终结。
株洲市芦淞区人民检察院指控，2015年4月19日，被告人贺甲某、贺乙某、龙某某伙同王某为实施诈骗犯罪，以王某的名义租住湖南省益阳市赫山区银色现代城2栋501号房，并通过互联网购买他人的身份证或银行卡，为实施诈骗活动积极准备。
至案发时止，被告人贺甲某冒用其在网上购买的李琳的身份证，在交通银行网站申领了卡号分别为4581234391385980、6222524393080989，6222524395080987的3张交通银行信用卡，另予以购买并持有他人的下列银行卡：（1）户名为廖某某的62284810983008864472中国农业银行信用卡；（2）户名为王某某的6228484048036919376中国农业银行信用卡；（3）户名为赵某的6217995620000146452邮政储蓄银行卡；（4）户名为张某某的6217996261000507648邮政储蓄银行卡；（5）户名为彭某某的6217582600001866711中国银行卡；（6）户名为衡某的6217256300004177829中国银行卡；（7）户名为胡某的6227003031250135022中国建设银行信用卡。
被告人贺乙某购买并非法持有：（1）户名为李某某的农业银行卡，卡号为6217582600003243273；（2）户名为张某某的中国农业银行卡，卡号为6228482838224046574；（3）户名为饶某某的中国农业银行卡，卡号为6228484048121900372；（4）户名为李某的中国农业银行卡2张，卡号分别为6228484048095652678和6228484048095632472；（5）户名为唐某某的中国建设银行卡，卡号分别为6217004270008175183和6217004240000877953；（6）户名为王某某的中国建设银行卡，卡号为6217004240000853749；（7）户名为闭某某的中国建设银行卡，卡号为6217003370014212664；（8）户名为龚某某的中国工商银行卡，卡号为6222022707003501986；（9）户名为计某某的中国工商银行卡，卡号为62122621100016540730。
被告人王某购买并非法持有：（1）户名为程星群的中国农业银行卡，卡号为6228481190719317917；（2）户名为张某某的中国工商银行卡，卡号为6212264202003002082；建设银行卡，卡号为6217007100000192935、中国农业银行卡，卡号为6228481190728338516；（3）户名为廖某某的中国建设银行卡，卡号为6217002920103285285。
被告人龙某某冒用其在网上购买的邓某的身份证，在建设银行申领了卡号为6227000012710477538和6227000010004064468的信用卡；在中国农业银行申领了卡号分别为6228480011017538015和6228480018061905479的信用卡；在中国工商银行申领了卡号为22020200101782858的信用卡。
2015年4月23日，公安机关在湖南省益阳市赫山区银色现代城2栋501号房抓获被告人贺甲某、贺乙某、龙某某、王某，并依法扣押各自非法持有的信用卡及其他违法犯罪物品。
综上，被告人贺甲某使用虚假的身份证明骗领信用卡3张、非法持有他人信用卡7张；被告人贺乙某非法持有他人信用卡11张；被告人龙某某使用虚假的身盼证明骗领信用卡5张；被告人王某非法持有他人信用卡5张。
上述事实，被告人贺甲某、贺乙某、龙某某、王某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人谢某某、李某、王某某、廖某某、张某某、程某某、李某某、饶某某、计某某、陈某某、邓某、廖某某、谭某某、彭某某等人的证言；被告人贺甲某、贺乙某、龙某某、王某的供述和辩解；搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单、扣押的物品照片、银行卡开户资料和流水明细、提取笔录和提取内容打印件；文件检验鉴定书；身份信息资料、破案经过；被告人贺甲某、王某、贺乙某、龙某某的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人贺甲某使用虚假的身份证明骗领信用卡，并非法持有他人信用卡，数量较大；被告人龙某某使用虚假的身份证明骗领信用卡；被告人贺乙某、王某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。株洲市芦淞区人民检察院指控被告人贺甲某、龙某某、贺乙某、王某犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实和罪名成立。被告人贺甲某、龙某某、贺乙某、王某到案后均能如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚。被告人贺甲某、龙某某、贺乙某、王某均系初犯，可酌情从轻处罚。对公安机关从四被告人处扣押的犯罪所用的信用卡，均予以没收。辩护人ＸＸ提出被告人贺甲某有坦白情节，系初犯，且认罪态度较好，请求从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳；提出被告人贺甲某主观恶性小的辩护意见，经查，被告人贺甲某购买他人信用卡并持有，目的是为实施诈骗犯罪作准备，辩护人提出的该项意见与事实不符，本院不予采纳。综上，对被告人贺甲某适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条之规定；对被告人龙某某适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条之规定；对被告人贺乙某、王某均适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人贺甲某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币三万元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月24日起至2016年3月23日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳。）
二、被告人龙某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币三万元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月24日起至2016年3月23日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳。）
三、被告人贺乙某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月24日起至2016年1月23日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳。）
四、被告人王某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月24日起至2016年1月23日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳。）
五、对公安机关从被告人贺甲某、龙某某、贺乙某、王某处扣押的犯罪所用的信用卡，均予以没收，由公安机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 刘跃羲
二〇一六年一月二十二日
书记员 甘 蜜
附判决书引用的法条全文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。