湖南省湘潭市岳塘区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0304刑初161号
公诉机关湘潭市岳塘区人民检察院。
被告人张芳意，男，1982年11月22日出生，汉族，高中文化，无业，家住娄底市双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，2016年8月20日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留。2016年9月25日经湘潭市岳塘区人民检察院批准，被湘潭市公安局岳塘分局依法逮捕。现羁押于湘潭市看守所。
辩护人胡飞，湖南定胜律师事务所律师。
被告人李巧溪，男，1980年10月22日出生，汉族，中专文化，无业，家住娄底市双峰县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2016年10月20日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留。2016年11月25日经湘潭市岳塘区人民检察院批准，被湘潭市公安局岳塘分局依法逮捕。现羁押于湘潭市看守所。
辩护人刘朝阳、罗涯文，湖南惟明律师事务所律师。
被告人刘仲武，男，1975年10月22日出生，
汉族，初中文化，无业，家住娄底市双峰县。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2016年8月20日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留。2016年9月25日经湘潭市岳塘区人民检察院批准，被湘潭市公安局岳塘分局依法逮捕。现羁押于湘潭市看守所。
湘潭市岳塘区人民检察院以潭岳检刑诉[2017]161号起诉书指控被告人张芳意、李巧溪犯信用卡诈骗罪、被告人刘仲武犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年5月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员张保红担任审判长和人民陪审员罗淑芬、彭扬组成合议庭，书记员丁香担任记录，于2017年6月29日公开开庭审理了本案。湘潭市岳塘区人民检察院指派代理检察员张思敏出庭支持公诉，被告人张芳意及其辩护人胡飞，被告人李巧溪及其辩护人刘朝阳、罗涯文，被告人刘仲武均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湘潭市岳塘区人民检察院指控：
经查，被告人张芳意、李巧溪及张超峰（在逃）、肖罗（另案处理）等人通过QQ联系他人以银行余额1%的价格出资购买被害人银行卡信息资料（包含公民的银行卡卡号、密码、身份证号码、绑定手机号、余额信息等），之后在选定作案目标后通过QQ联系他人在外地银行网点利用假的身份证开设被害人的同名银行账户后，以10000元的价格将该同名银行卡予以购买。其后，被告人张芳意等人通过快递接收该同名银行卡后，利用银行及第三方支付平台的转账机制，将被害人实际持有的银行卡与开设的同名银行卡同时绑定至同一第三方支付平台，进行快速资金转移，与此同时，通过联系安排被告人刘仲武作为“车手”在各地以ATM机取现或者转账取现的方式获取被害人财物。
2016年5月初，被告人李巧溪按照上述方式在网络上购得被害人尹某的银行卡信息资料，通过电话查询被害人尹某该卡号为622的中国工商银行卡账户余额有16.9万余元。其后，被告人李巧溪将该银行卡信息资料交由张超峰等人按照上述方式制作被害人同名银行卡。2016年5月14日，被告人张芳意驾车搭载张超峰、肖罗驾车前往湖北省武汉市区接收该同名银行卡。张超峰、肖罗接收该同名银行卡后，与被告人张芳意一同赶回湘潭市区后，入住湘潭市岳塘区建设路口附近一宾馆。其后，被告人张芳意及张超峰两人使用电脑、手机通过第三方支付平台按照上述方式实施转账，自5月15日至5月19日，被害人尹某该中国工商银行卡内存款169316.1余元被被告人张芳意等人转移。在实施转账的同时，肖罗指示被告人刘仲武作为“车手”负责在长沙、怀化、张家界等地通过ATM机取现或者转账取现的方式获取该169316.1余元。
公诉机关认为，被告人张芳意、李巧溪以非法占有为目的，收买他人信用卡信息资料并用于进行信用卡诈骗活动，数额巨大；被告人刘仲武明知系他人从事犯罪活动而予以协助转移财物，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究被告人张芳意、李巧溪的刑事责任，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究被告人刘仲武的刑事责任。在共同信用卡诈骗犯罪中，被告人张芳意、李巧溪均系主犯，提请本院，依法判处。
被告人张芳意、刘仲武对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人张芳意辩解称，我是从犯，不是主犯。被告人李巧溪辩解称，我只是转卖公民个人信息资料，起诉书指控我与他人共同信用卡诈骗，不是事实。
辩护人胡飞辩护称，被告人张芳意系从犯，退还全部所得赃款，取得了被害人的谅解，到案后，如实供述犯罪事实，请求从轻处罚。
辩护人刘朝阳、罗涯文辩护称，认定被告人李巧溪犯信用卡诈骗罪的证据不足，关键事实存疑。其行为侵犯公民个人信息，即使构成信用卡诈骗罪，也是从犯，不是主犯。被告人李巧溪具有坦白情节，且系初犯，请求从轻从犯。
经审理查明：
被告人张芳意、李巧溪及张超峰（在逃）、肖罗（另案处理）等人通过QQ联系他人以银行余额1%的价格出资购买被害人银行卡信息资料（包含公民的银行卡卡号、密码、身份证号码、绑定手机号、余额信息等），之后在选定作案目标后通过QQ联系他人在外地银行网点利用假的身份证开设被害人的同名银行账户后，以10000元的价格将该同名银行卡予以购买。其后，被告人张芳意等人通过快递接收该同名银行卡后，利用银行及第三方支付平台的转账机制，将被害人实际持有的银行卡与开设的同名银行卡同时绑定至同一第三方支付平台，进行快速资金转移，与此同时，通过联系安排被告人刘仲武作为“车手”负责在各地以ATM机取现或者转账取现的方式获取被害人财物。
2016年5月初，被告人李巧溪按照上述方式在网络上购得被害人尹某的银行卡信息资料，通过电话查询被害人尹某该卡号为622的中国工商银行卡账户余额有16.9万余元。其后，被告人李巧溪将该银行卡信息资料交由张超峰等人按照上述方式制作被害人同名银行卡。2016年5月14日，被告人张芳意驾车搭载张超峰、肖罗驾车前往湖北省武汉市区接收该同名银行卡。张超峰、肖罗接收该同名银行卡后，与被告人张芳意一同赶回湘潭市区后，入住湘潭市岳塘区建设路口附近一宾馆。其后，被告人张芳意及张超峰两人使用电脑、手机通过第三方支付平台按照上述方式实施转账，自5月15日至5月19日，被害人尹某该中国工商银行卡内存款169316.1余元被被告人张芳意等人转移。在实施转账的同时，肖罗指示被告人刘仲武作为“车手”负责在长沙、怀化、张家界等地通过ATM机取现或者转账取现的方式获取该169316.1余元。
另查明，到案后，被告人张芳意亲属退赔15000元给被害人尹某，被害人尹某对被告人张芳意予以谅解。
上述事实有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：
1、报警案件登记表、接受刑事案件登记表及立案决定书，证实发案时间、地点、简要过程、涉案人员及立案等情况；
2、被害人尹某的证言，证实其银行卡被盗刷的事实；
3、证人陈某的证言，证实其办理了一个叫尹某顾客银行卡的事实；证人龙某的证言，证实被告人张芳意租房的情况；
4、扣押决定书、清单，证实公安机关扣押被告人张芳意手机、银行卡、网卡等物品情况；
5、尹某办卡业务凭证、银行流水，证实该卡银行流水及差额情况；
6、账户名为任攀、李刚、张雨沉、赵文岚、李ＸＸ、洪铭文等人银行交易清单，证实资金往来情况；
7、到案经过，证实被告人张芳意、李巧溪、刘仲武被抓获的情况；
8、辨认笔录，证实被告人张芳意、李巧溪、刘仲武及肖罗相互辨认的情况
9、通话详单，证实被告人张芳意手机通话情况及与被告人李巧溪在案发前后频繁通话联系等情况；
10、被告人张芳意、李巧溪、刘仲武的身份信息，证实其系完全刑事责任能力人；
11、视听资料，证实被告人刘仲武在长沙、怀化等地取款视频及其辨认情况；
12、被告人张芳意、李巧溪、刘仲武的供述及辩解，证实本案犯罪事实。
本院认为，被告人张芳意、李巧溪以非法占有为目的，收买他人信用卡信息资料并用于进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均构成信用卡诈骗罪；被告人刘仲武明知系他人从事犯罪活动而予以协助转移财物，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。在共同信用卡诈骗犯罪中，被告人张芳意、李巧溪均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。到案后，被告人张芳意、李巧溪、刘仲武均能如实供述自己的罪行，本院依法决定对其从轻处罚。被告人张芳意退还了所得赃款，本院酌情从轻处罚。被告人李巧溪在公安机关交代，其跟张超峰讲过，可通过网上掌握他人银行信息后，将他人银行卡内钱转出去变现，其收买了被害人的信息资料，联系被告人刘仲武取款，其系伙同他人进行信用卡诈骗活动，被告人李巧溪及其辩护人辩称其不构成信用卡诈骗罪的意见，本院不予采纳。被告人张芳意、李巧溪积极参与犯罪，在共同信用卡诈骗犯罪中起主要作用，均系主犯，被告人张芳意、李巧溪及辩护人认为不是主犯的意见，本院不予采纳。被告人张芳意、李巧溪到案后，能如实供述犯罪事实，辩护人认为其认罪态度较好的意见，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人张芳意犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并
处罚金人民币五万元；
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月20日起至2021年8月19日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人李巧溪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年10月20日起至2021年10月19日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人刘仲武犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月20日起至2019年8月19日止罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 保 红
人民陪审员 罗淑芬人民陪审员彭扬
二〇一七年八月十七日
书 记 员 丁 香
附：《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。