重庆市武隆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）武法刑初字第00205号
公诉机关重庆市武隆县人民检察院。
被告人龙明，男，生于1970年6月1日，汉族，重庆市武隆县人，高中文化。因犯诈骗罪，于2011年3月31日被武隆县人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金一万元。2014年12月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被武隆县公安局刑事拘留，2015年1月29日被武隆县公安局执行逮捕，现羁押于武隆县看守所。
辩护人王忠平，重庆剑直律师事务所律师。
重庆市武隆县人民检察院以武检刑诉（2015）187号起诉书指控被告人龙明犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月9日向本院提起公诉。期间，经公诉机关建议，本院决定延期审理一次。本院受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市武隆县人民检察院指派检察员彭春雨出庭支持公诉，被告人龙明及其辩护人王忠平到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年至2014年，被告人龙明因企业经营需要资金，在未经有关部门批准的情况下，通过自身及他人向社会公众传播吸收资金的信息，以高额利息为基础，承诺还本付息，向社会不特定对象向某某、陈某甲、陈某乙等20余人大量借款，变相吸收公众存款720.25万元。2014年12月22日，被告人龙明向公安机关投案自首。
公诉机关认为，被告人龙明变相吸收公众存款，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人龙明未提出辩护意见。
其辩护人提出如下辩解意见：1.被告人系自首，可以对其从轻或减轻处罚；2.被告人所借资金均用于合法经营，犯罪主观恶性不大；3.被告人偿还了60%-70%的借款金额，没有给出借人造成大的经济损失，其犯罪行为的社会影响并不恶劣；4.对被人民法院依法判决处理了的金额不应当认定为犯罪涉案金额；5.被告人认罪态度好，悔罪真诚。可以对其从轻或减轻处罚。
经审理查明，2011年7月15日，重庆某某汽车销售有限公司（自然人独资）成立，法定代表人为龙明之妻任某某，实际经营者为龙明。2014年9月22日，重庆某某汽车销售有限公司法定代表人更换为龙明，实际经营者仍为龙明。2012年至2014年期间，被告人龙明在未经有关部门合法批准的情况下，以企业经营差周转资金为由，以高额利息为诱饵，通过自身及他人以口口相传的方式向社会公众传播吸收资金的信息，向社会不特定对象大量借款，变相吸收公众存款720.25万元人民币。具体犯罪事实如下：
1.2012年10月21日，龙明以经营车行差周转资金为由，从向某某处吸收存款30万元，月息5%。2012年11月，龙明以接车差周转资金为由再次从向某某处吸收存款10万元，并承诺支付利息，2012年11月19日，龙明通过银行转账归还10万元本金给向某某，并于2012年11月20日转账支付2000元利息给向某某。2012年10月至2014年11月，龙明通过银行转帐共计39.1万元给向某某。
2.2011年8月，龙明以汽车销售公司缺乏周转资金为由向陈某甲之妻郑某某借款20万元，约定利息20000元／季度，实际吸收存款17.5万元，2012年1月21日，龙明通过银行转帐偿还本金10万元。2013年5月20日，龙明以接车差周转资金为由从陈某甲处吸收存款5万元，月息3%。2013年年底，龙明从陈某甲处吸收存款5万元，约定月息3%，后龙明偿还陈某甲本金2万元。2014年6月21日，龙明欲找陈某甲借款50万元，并承诺支付利息月息3%，扣除第一个月利息1.5万元后，实际吸收存款48.5万元。2011年11月20日至2014年10月27日，龙明共转账499202元给陈某甲及其妻子郑某某。
3.2011年，龙明以公司经营缺周转资金为由从陈某乙处吸收存款19万元，月息5%，同时，经陈某乙介绍，龙明从徐某某处吸收存款8万元，月息5%。2014年6月，龙明以车行缺周转资金为由从陈某乙处吸收存款20万元，月息5%，此笔20万元借款，为陈某乙从其母亲曾某甲处借出后再行转借给龙明。2011年8月16日至今，龙明共计转账175500元给陈某乙，共计转账93000元给徐某某，2014年6月，龙明少收徐某某购车款5万元以此来抵偿之前其欠徐某某的欠款。
4.2012年，龙明以车行需周转资金为由，从唐某处吸收存款25万元，月息5%。2013年下半年，龙明让唐某帮忙借款，月息5%，唐某联系李某甲、蔡某甲，李某甲转账10万元、蔡某甲转账22万元给唐某，由唐某将32万元转借给龙明，后龙明从王某甲处借款10万元、从陈某丙处借款22万元用以归还李某甲、蔡某甲的欠款。2014年6月22日，龙明使用唐某的信用卡刷卡消费5万元，月息5%。2012年11月14日至2014年12月3日，龙明共计转账940500元给唐某。
5.2013年11月，经唐某介绍并经手，龙明从余某甲处吸收资金20万元，月息5%。2014年6月22日，龙明在余某甲处吸收资金10万元，利息为5000元／10天。从2014年6月5日至2014年11月14日，龙明共计转账13.4万元给余某甲。
6.2013年下半年，经唐某介绍，龙明从曾某乙处吸收存款5万元，从罗某某处吸收存款10万元，从付某某处吸收存款5万元，月息均为5%，龙明出具一张20万元的借条给曾某乙，2014年7月，曾某乙出资5万元偿还了付某某的借款5万元，2014年9月，借款到期，加上未付利息，龙明重新出具一张26万元的借条给曾某乙，2014年11月，龙明将其大众途观车以22.6万元的价款卖给曾某乙，用以抵偿借款。2014年7月27日，龙明从曾某乙处吸收存款3万元，月息5%。2014年11月8日，龙明从曾某乙处吸收存款2万元，月息5%。2013年8月29日至2014年10月5日，龙明共计转账100000元给曾某乙。
7.2013年，经传某某介绍，龙明从李某乙处吸收资金15万元，约定利息25000元／季度，2013年6月26日至2013年12月27日，龙明共计转账65000元给李某乙。
8.2014年10月17日，通过传某某介绍，龙明从程某处约定借款15万元，月息5%，扣除第一个月利息7500元后，实际吸收资金14.25万元。同日，龙明再次从程某处约定借款6万元，月息5%，扣除第一个月利息3000元之后，实际吸收资金5.7万元。2014年11月12日，龙明从程某处约定借款8万元，扣除利息后，实际吸收资金7.3万元。至今，龙明转账1.4万元给程某。
9.2014年10月20日，通过传某某介绍，龙明与王某乙约定借款10万元，月息5%，扣除第一个月利息5000元之后，实际吸收资金9.5万元。2014年11月25日，龙明找王某乙约定借款5万元，约定同年12月4日归还，利息2000元，扣除借款利息2000元之后，实际吸收资金4.8万元。至今，龙明共转款6000元给王某乙。
10.2013年，龙明与代某某约定借款30万元，利息为10000元／月，扣除第一个月利息10000元后，实际吸收资金29万元。2013年8月12日，龙明与代某某约定借款30万元，月息4%，扣除第一个月利息1.2万元之后，实际吸收资金28.8万元。此后，龙明先后又向代某某共借款40万元，月息4%，扣除利息1.6万元后，实际吸收资金38.4万元。2013年9月13日至今，龙明共转账467000元给代某某。
11.2013年7月17日，龙明从张某某处吸收资金10万元，利息一年30000元。2015年3月17日，涪陵区人民法院组织龙明和张某某调解并达成协议：龙明于2015年3月19日前归还原告张某某借款100000元。同日，该院裁定解除了被告龙明、任某某在重庆市武隆县国土资源和房屋管理局的房屋装修款人民币105000元的冻结。至今，龙明共偿还本金及利息13.75万元。
12.2013年12月，龙明从余某乙、王某丙、李某丙处吸收资金60万元，月息3%。
13.2014年4月，龙明以新开汽车销售店为由从彭某某处吸收存款40万元，月息3%。2014年7月，龙明以接车需资金为由从彭某某处吸收存款20万元，月息3%。
14.2014年8月14日，龙明以车行扩建需周转资金为由从吴某某吸收存款90万元，月息3%。2014年8月15日至2014年11月22日，龙明共计转账183000元给吴某某。
15.2014年10月，通过李某丙联系并经手，龙明从陈某丁处吸收资金10万元，月息3%。龙明共计支付利息3000元给陈某丁。
16.2014年10月，龙明从邓某处吸收资金30万元用以抵偿其对任某某的30万元欠款，约定利息50000元／季度。
17.2014年12月8日，通过陈某戊、杨某甲联系，龙明从贺某某处约定借款20万元，月息5%，扣除利息后，实际吸收存款19万元。2014年12月9日，龙明与贺某某约定借款9万元，利息5000元／10天，扣除利息后，实际吸收存款8.5万元。
另查明，2011年3月31日，被告人龙明因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金一万元。2014年12月22日，被告人龙明主动向公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、延长拘留通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、扣押物品清单载明：本案立案、侦查及被告人龙明被采取强制措施、相关物品扣押等情况。
2.户籍信息、公司基本情况载明：被告人龙明的身份信息及重庆某某汽车销售有限公司的基本情况。
3.抓获经过、关于龙明自首的情况说明、关于龙明投案自首的情况说明证实：被告人龙明于2014年12月22日到公安机关投案自首的相关情况。
4.武隆县银监办出具的证明证实：龙明未取得经营吸收公众存款的许可。
5.（2011）武法刑初字第00086号刑事判决书、（2011）武刑执字第92号执行通知书、监外执行犯罪档案、被宣告缓刑罪犯告知书、监外执行罪犯监督考察小组成员和帮教措施登记表证实：因犯盗窃罪，龙明于2011年3月31日被武隆县人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金一万元，缓刑考验期从2011年4月11日起至2012年4月10日止。
6.（2015）涪法民初字第00752号民事调解书、（2015）涪法民初字第00752-1号民事裁定书、张某某出具的情况说明证实：被告龙明和原告张某某达成协议，龙明于2015年3月19日前归还原告张某某借款100000元，法院解除了被告龙明、任某某在重庆市武隆县国土资源和房屋管理局的房屋装修款人民币105000元的冻结，现今，龙明所欠张某某借款已经还清。
7.被告人龙明的供述和辩解证实：（1）2011年6月，龙明投资成立某某汽车销售有限公司，公司一直由龙明实际经营，姜某某不知晓公司经营的具体事情；（2）为扩大公司规模，龙明以高额利息为诱饵通过自身及他人从向某某、陈某甲、陈某乙、徐某某、唐某、余某甲、张某某等人处吸收存款共计720.25万元及偿还部分款项的事实；（3）姜某某、任某某均不知晓龙明借款的事情，任某某在部分借条上签字也只是应债权人要求以示保障；（4）任某某的卡实际为龙明在使用；（5）龙明于2014年12月22日自首等事实。
8.受害人向某某、陈某甲、陈某乙、徐某某、唐某、王某甲、陈某丙、余某甲、曾某乙、罗某某、李某乙、程某、王某乙、代某某、张某某、余某乙、彭某某、吴某某、陈某丁、邓某、贺某某、李某丙的陈述证实被告人龙明吸收存款的事实及部分还款情况等事实。
9.证人传某某、杨某乙、蔡某乙、陈某戊、杨某甲、李某甲、任某某、姜某某的证言证实被告人龙明吸收存款及偿还资金的部分事实。
10.借条、收条、借款协议书、承诺书、购车发票复印件、车辆一致性证书、二手汽车买卖合同、机动车行驶证复印件证实：龙明向向某某、唐某、陈某甲、余某乙等人约定借款的时间、地点、金额、担保等情况。
11.银行交易明细、打款回单、转账凭条、银行明细对账单、客户交易回单、银行查询单证实被告人龙明吸收资金及返还部分资金的具体情况。
本院认为，被告人龙明违反国家金融管理规定，在未经有关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过自身及他人以口口相传的方式向社会公众传播吸收资金的信息，向不特定对象大量借款，变相吸收公众存款720.25万元，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人龙明在案发后主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可对其从轻处罚，其在案发前已归还部分吸收资金，可酌定从轻处罚。辩护人提出被告人龙明具有自首情节，且偿还了部分吸收资金，建议从轻处罚的理由成立，本院予以采纳。被告人龙明有前科劣迹，可酌定从重处罚。对于辩护人提出被人民法院依法判决处理了的金额不应当认定为犯罪金额的辩护意见。经查，被告人龙明和原告张某某因民间借贷纠纷虽经法院调解处理，但并不能改变被告人龙明非法吸收公众存款行为的性质，该金额应当计入犯罪数额，辩护人的此辩护意见不能成立，本院不予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一、三项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人龙明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月23日起至2018年6月22日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人龙明向各出借人退赔所吸收的资金。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第三中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 代 军
代理审判员 冯志洪
人民陪审员 葛 华
二〇一五年十二月九日
书 记 员 石 丹