江苏省新沂市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0381刑初592号
公诉机关江苏省新沂市人民检察院。
被告人马璇，男，1980年5月8日生，汉族，新沂市人，高中文化，无职业，住新沂市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月27日被新沂市公安局刑事拘留，同年12月4日被逮捕。
辩护人田成海，江苏众耕律师事务所律师。
辩护人孙蕾，江苏众耕律师事务所申请律师执业人员。
新沂市人民检察院以新检诉刑诉〔2016〕459号起诉书，指控被告人马璇犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、诈骗罪，于2016年9月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新沂市人民检察院指派检察员武红艳出庭支持公诉。被告人马璇及其辩护人田成海、孙蕾到庭参加诉讼。本案在审理过程中依法扣除审限89日。现已审理终结。
新沂市人民检察院起诉指控：
一、非法吸收公众存款
2008年至2013年间，被告人马璇以投资房地产、经营百兰达宾馆，需要资金周转为由，许诺付高息，通过口口相传等方式，以高额利息为诱饵，非法吸收汪某人民币190万元、祁某人民币165万元、王某人民币12万元、单某人民币8万元、单某1人民币4万元、刘某人民币36万元、陈某人民币14万元、祁某1人民币15万元、蔡某人民币25万元、罗某人民币20万元、吴某人民币30万元、董某人民币15万元、叶某人民币30万元、张某人民币21万元、索某人民币74万元。共计向15人非法吸收存款人民币659万元。
二、合同诈骗
2014年4月27日至8月15日期间，被告人马璇指使殷正荣、钱某（均已判刑）在多家汽车租赁公司租赁车辆，后交给被告人马璇用于偿还债务、抵押套取现金，涉案金额人民币674700元。分述如下：
1、2014年4月27日，被告人马璇指使殷正荣在江苏省常州市××汽车租赁公司租赁一辆本田奥德赛HG6481BAA型商务车（车牌：苏Ｄ×××××），后将该车从常州市开回新沂市交给被告人马璇，马璇遂将该车转押给他人。经鉴定，该车价值人民币138000元。
2、2014年4月29日，被告人马璇指使殷正荣在江苏省连云港市××汽车租赁有限公司租赁一辆凯美瑞GTM7240G轿车（车牌：苏Ｇ×××××），后将该车从连云港开回新沂交给被告人马璇，马璇遂将该车转押给他人。5月7日，该车租期到期后，在殷正荣未再续租、且失去联系情况下，晟辉汽车租赁有限公司用备用钥匙将车从新沂开回连云港。经鉴定，该车价值人民币84000元。
3、2014年5月2日，被告人马璇指使殷正荣、钱某在江苏省盱眙县××汽车租赁服务公司租赁一辆大众迈腾FV7187TATG型轿车（车牌：苏Ａ×××××）骗走，后将该车从盱眙县开回新沂市交给被告人马璇，马璇遂将该车转押给他人。2014年9月4日，名满汽车租赁服务公司陈某以人民币4万元在新沂市将该车赎回。经鉴定，该车价值人民币86000元。
4、2014年5月3日，被告人马璇指使殷正荣、钱某在江苏省南京市××汽车租赁有限公司租赁一辆黑色本田雅阁HG7203AB型轿车（车牌：苏Ａ×××××），后将该车从南京市开回新沂市交给被告人马璇，马璇遂将该车转押给他人。案发后，该车于同年5月12日被公安机关追回并发还被害单位。经鉴定，该车价值人民币95000元。
5、2014年5月8日左右，被告人马璇指使殷正荣、钱某在安徽省淮北市××汽车租赁公司租赁一辆丰田TV6460DLX型轿车（车牌：皖Ｆ×××××），后将该车从淮北市开回新沂市交给被告人马璇，马璇遂将该车以6万元转押给他人。5月21日，该车租期到期后，在殷正荣失去联系的情况下，朝阳汽车租赁公司用备用钥匙将车从江苏省沭阳市开回安徽省淮北市。经鉴定，该车价值人民币133000元。
6、2014年8月15日，被告人马璇在安徽省蚌埠市租赁一辆丰田雅阁HG7204AB型轿车（临牌），后将该车从蚌埠市开回新沂市转押给他人。2014年9月16日，车主沈某以人民币53000元在山东市枣庄市将该车赎回。经鉴定，该车价值人民币138700元。
三、诈骗
2014年8月20日，被告人马璇在连云港市海州区××汽车租赁服务部，以租车办事为由，将同名汽车租赁服务部的一辆丰田凯美瑞GTM7200ES型轿车（车牌：苏Ｇ×××××）骗走。经鉴证，该车价值人民币170060元。
为证明上述事实，公诉机关当庭举证了被告人供述，被害人陈述，证人证言及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人马璇非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；在签订、履行合同的过程中，骗取他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百二十四条、第二百六十六条，应当以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、诈骗罪分别追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人马璇对被指控的非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、诈骗罪的罪名没有提出异议，但辩称:1、非法吸收公众存款罪中部分集资参与人是其亲戚；2、对合同诈骗的第3、4、6起没有异议，其在南京栖霞公安分局燕子矶派出所退还给陈某3万元；合同诈骗罪的第6起其构成自首；对第1、2、5起提出异议，第1起其没有指使殷正荣去租车，没有签字将车转押其他人，也没有拿到钱；第2起其没有指使殷正荣去租车，车辆抵押给其当天下午殷正荣就把车开走了；第5起其没有指使殷正荣二人去租车。
被告人马璇的辩护人提出如下辩护意见：1、非法吸收公众存款部分，马璇有自首情节，其借款对象都是亲戚朋友，建议从轻量刑；吸收祁某的165万元中，有五六十万是合伙经营资金，不应认定为犯罪数额。2、合同诈骗第1起证据不足，只有同案人供述是马璇指使他们去租车的，没有抵押合同、抵押人的证言等证据证实，该起应从犯罪数额中扣除；第2-5起应认定为坦白，虽然马璇庭审中有辩解，但是其对主要事实予以供述；第6起应当认定为自首。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款
2008年至2013年间，被告人马璇以投资房地产、经营百兰达宾馆需要资金周转为由，以月息2%-2.5%的高额利息为诱饵，通过口口相传的方式对社会公开宣传，非法向社会不特定公众吸收存款，其中吸收汪某人民币190万元（已支付利息75万元）、祁某人民币100余万元（祁某承认收到利息30万元）、王某人民币12万元（付利息1万元）、单某人民币8万元（已支付利息1万元）、单某1人民币4万元（已支付利息0.12万元）、刘某人民币36万元、陈某人民币13.3万元（已支付利息3.5万元）、祁某1人民币15万元（已支付利息3万元）、蔡某人民币25万元（已支付利息5万元）、罗某人民币20万元（已支付利息10万元）、吴某人民币30万元（经法院执行已付1.2万元）、董某人民币15万元、叶某人民币30万元、张某人民币21万元（已支付利息3万元）、索某人民币74万元（已支付利息25万元），共计向15人吸收存款人民币600余万元。至案发前，已付息150余万元，造成集资参与人实际损失人民币450余万元。
上述事实，被告人马璇及其辩护人在庭审中均无异议，且有新沂市公安局出具的立案决定书，发破案经过、被告人到案经过，借条复印件、债权确认书等书证，集资参与人汪某、汪萍华、潘洪亮、宋红卫、祁某、王某、祁桂树、单某1、刘某、陈某、祁某1、蔡某、陈国宗、伍平杰、罗某、叶某、吴某、董某、张某、孙殿祥、索某、蔡海侠的证言，被告人马璇的供述等证据证实，足以认定。
被告人马璇及辩护人关于“马璇有自首情节，其借款对象都是亲戚朋友，吸收祁某的165万元中，有五六十万是合伙经营资金，不应认定为犯罪数额”的辩护意见，经查，被告人马璇主动到公安机关投案，并如实供述非法吸收公众存款的事实，属自首，可以从轻或者减轻处罚；其向祁某借款165万元中，祁某证实马璇经营百兰达宾馆，其投资五六十万元，该款应从犯罪数额中扣除，对以上辩护意见本院予以采信。被告人马璇不仅向亲戚朋友借款，还通过他人口口相传、介绍吸收不特定公众存款，其向亲友吸收的存款属于非法吸收公众存款，对此项辩护意见，本院不予采信。
二、诈骗
2014年8月20日，被告人马璇到连云港市海州区××汽车租赁服务部，以租车办事为由，将同名汽车租赁服务部的一辆丰田凯美瑞GTM7200ES型轿车（车牌：苏Ｇ×××××）骗走。后将车开至新沂抵偿给他人。经新沂市价格认证中心鉴证，该车价值人民币170060元。
上述事实，被告人马璇及其辩护人在庭审中均未提出异议，且有新沂市公安局出具的立案决定书、发破案经过、被告人到案经过、户籍证明、在逃人员登记信息表、涉案车辆信息等书证，被害人卞某、薛某陈述，证人李某1证言，新沂市价格认证中心价格鉴证意见，被告人马璇的供述与辩解等证据证实，足以认定。
三、合同诈骗
2014年4月至8月15日期间，被告人马璇指使殷正荣、钱某（均已被判刑）在江苏省南京市、连云港市、盱眙县、安徽省淮北市、蚌埠市等地多家汽车租赁公司租赁车辆，后交给被告人马璇用于偿还债务、抵押套取现金，涉案金额人民币674700元。分述如下：
（一）对指控事实无异议部分
1、2014年5月2日，被告人马璇指使殷正荣、钱某（均已被判刑）到江苏省盱眙县××汽车租赁服务公司陈某处租赁一辆大众迈腾FV7187TATG型轿车（车牌：苏Ａ×××××），殷正荣、钱某将该车从盱眙县开回新沂市交给被告人马璇，马璇遂将该车以人民币30000元转押给章某的小额贷款公司。当月19日陈某报警，后被告人马璇向南京市公安局栖霞分局燕子矶派出所退赃款人民币30000元，已发还陈某。2014年9月4日，陈某以人民币4万元将该车赎回。经鉴定，该车价值人民币86000元。
2、2014年5月3日，被告人马璇指使殷正荣、钱某到南京市凌某经营的××汽车租赁有限公司租赁一辆黑色本田雅阁HG7203AB型轿车（车牌：苏Ａ×××××），殷正荣、钱某将该车从南京市开回新沂市交给被告人马璇，马璇通过王某1将该车以人民币45000元抵押给章某的小额贷款公司。2014年5月12日该车被公安机关追回并发还被害人凌某。经鉴定，该车价值人民币95000元。
3、2014年8月15日，被告人马璇在安徽省蚌埠市与沈某签订租车合同，租赁沈某的本田雅阁HG7204AB型轿车（临牌），后将该车从蚌埠市开回新沂市以30000元人民币抵押给李某1，李某1找陆某联系，将车以人民币35000元抵押给徐某，徐某又将该车以人民币47000元抵押给孟某。2014年9月16日，沈某以人民币53000元将该车赎回。经鉴定，该车价值人民币138700元。
上述事实，被告人马璇及其辩护人在庭审中均未提出异议，且有南京市公安局栖霞分局、蚌埠市公安局高新区分局、新沂市公安局立案决定书，移送案件通知书，机动车登记证书及购车发票，租车协议，汽车质押借贷合同及借条、转押合同，殷正荣交通银行卡交易记录，沈某短信聊天记录，南京市公安局栖霞分局扣押清单及发还清单等书证，被害人陈某、凌某、沈某陈述，证人章某、王某1、李某1、陆某、徐某、孟某、李某2、韩某证言，有关辨认笔录，被告人马璇银行存款监控录像，同案人殷正荣、钱某供述，被告人马璇供述，南京市栖霞区、新沂市价格认定中心价格鉴证结论书等证据证实，足以认定。
被告人马璇及辩护人关于“马璇向南京市公安局栖霞分局燕子矶派出所退赃款人民币30000元”的辩护意见，经查属实，本院予以采信；关于“马璇投案后如实供述诈骗沈某本田雅阁轿车的事实，应认定为自首”的辩护意见，经查认为，被告人马璇投案后，虽然如实供述了诈骗沈某车辆的事实，但没有如实供述合同诈骗犯罪的主要事实，其犯合同诈骗罪，不构成自首，对此项辩护意见，本院不予采信。
（二）对指控事实提出异议部分
1、2014年4月27日，被告人马璇指使殷正荣到江苏省常州市租车，并给殷正荣汇款1400元，后殷正荣到黄某经营的××汽车租赁公司签订租赁合同，租赁一辆本田奥德赛HG6481BAA型商务车（车牌：苏Ｄ×××××）开回新沂市交给被告人马璇，马璇将该车转押给他人。经鉴定，该车价值人民币138000元。
上述事实，有公诉人提供的下列证据予以证实：
（1）被害人黄某的陈述，证明2014年4月27日晚上九点多，殷正荣到其经营的××汽车租赁公司租车，租了一辆广本奥德赛（车牌是苏Ｄ×××××），预计租十日，租金450元一天，殷正荣预付租金2000元，押金8000元，共计10000元。5月3日，其陆续接到三个电话，问这辆奥德赛汽车卖不卖，5月4日早上，其接到一个自称是江苏省徐州市人的电话，说这辆车他花十万块已经买下来了。其打电话给殷正荣问是不是把车卖了，他说没有，因为其车上的定位查不到了就报警了。
（2）证人王某2的证言，证明其银灰色的广州奥德赛，车牌号是苏Ｄ×××××被殷正荣骗走了。这辆车是2013年8、9月份，在广东汕头市拍卖行购买的二手车，当时成交价11.7万左右，加上拍卖税、10%的手续费、佣金、运费、维修费，一共花了17万元左右。从拍卖行购买时有发票，但是为了少交税，经与拍卖行协商，把车辆交易价改为1.7万元，但实际上车并不是这个钱。
（3）同案人钱某的供述，证实2014年初，其打电话向马璇借钱，马璇让其到新沂的百兰达快捷宾馆商量，并让其电话联系殷正荣让他也来新沂，在四月中旬的时候，殷正荣来新沂了。在殷正荣去常州租车前，马璇让其和殷正荣去外地租车，开回新沂交给他，他把车抵押给别人套取现金，用套取的现金帮其俩人还常州的债。后来马璇就让殷正荣去常州租车，殷正荣到常州租了一辆灰色奥德赛商务车，租车的钱是马璇给的，殷正荣到常州租车时，钱不够马璇又给他打了一部分钱。殷正荣把这辆奥德赛开回来之后，当天晚上马璇就把车开走了。
（4）同案人殷正荣的供述，证实2014年4月26日晚上8点钟左右，马璇在新沂百兰达宾馆里当着其和钱某的面说，让其回常州租台车，并当场给了其一千块钱作为路费。4月27号晚上9点左右，其到常州凯诺汽车租赁公司租了一台银灰色的本田奥德赛商务车，租车一共刷了一万块钱。后来在马璇安排下其将车开回了新沂交给了马璇，租车期间马璇曾给其交通银行的卡打过钱。马璇把车开走说抵押给他朋友了。其之所以听马璇的话去租车是因为欠马璇的钱，其和钱某都在马璇那吃住，所有的花销都是马璇给出的，他让其去租车回来他把车抵押出去套回现金，有了钱就暂时不会再向其要钱，马璇还说等到他把宾馆卖了经济好转的话，其欠他的钱就不要了，还带其和钱某一起发展。
（5）被告人马璇的供述及辩解，证实殷正荣和钱某欠其钱，其扣过他们四辆汽车，一辆是灰色的本田奥德赛商务车、一辆黑色的雅阁轿车、一辆丰田RAV4汽车、一辆灰色的迈腾轿车。2014年4月份，其逼殷、钱二人还钱，4月底的时候，殷正荣从常州开了一辆灰色的奥德赛商务车给其，想缓缓欠其的钱并想再借点钱，其不想再与二人发生新的债务，就把这辆车介绍给山东郯城一个外号叫“二刚”的男的，二人抵押了六七万元，并还了其二三千元后剩余的钱被二人都带走了。
（6）黄某提供的二手车销售发票、租车合同、验车单等，证实苏Ｄ×××××奥德赛牌汽车购买及租赁情况。
（7）殷正荣交通银行卡交易记录、公安机关调取的马璇存款录像，证实马璇通过ATM机无卡存款向殷正荣的交通银行卡存款，2014年4月27日19时27分存款1400元，5月3日13:23分存款13500元，15:51分存款400元。
（8）殷正荣、钱某的辨认笔录，证实二人辨认马璇情况。
（9）南京市栖霞区价格认证中心价格鉴证结论书，证明涉案的广本奥德赛轿车价值人民币138000元。
上述证据，经当庭质证，其来源合法，内容客观、真实，其证明效力，本院予以采信。
被告人马璇及其辩护人提出“马璇没有指使殷正荣去租车，没有签字将车转押其他人，也没有拿到钱，该起指控证据不足”的辩护意见，经查，被告人马璇指使殷正荣去常州租车交给其抵押给他人的事实，有被害人陈述、证人证言、同案人供述，相关书证、视频截图、银行卡交易记录等证据相互印证，足以证实，对被告人及辩护人的辩护意见不予采信。
2、2014年4月29日，被告人马璇指使殷正荣到江苏省连云港市××汽车租赁有限公司租赁一辆凯美瑞GTM7240G轿车（车牌：苏Ｇ×××××），后将该车从连云港开回新沂交给被告人马璇，马璇遂将该车转押给他人。5月7日，该车租期到期后，在殷正荣未再续租、且失去联系情况下，××汽车租赁有限公司用备用钥匙将车从新沂开回连云港。经鉴定，该车价值人民币84000元。
上述事实，有公诉人提供的下列证据予以证实：
（1）被害人王某4的陈述，证实2014年4月29日下午，殷正荣到××汽车租赁公司，以330元每天租车7天，押金5000元签订汽车租赁合同，租一辆牌照为苏Ｇ×××××的黑色凯美瑞汽车，当天就把汽车开走了。2014年5月5、6日，其和殷正荣联系，问是否续租，如果续租就打钱来，他答应打钱，但一直没有打钱过来。根据GPS显示车在新沂的一个镇上，因为在租这辆车之前有一辆汽车在新沂还没有找回来，所以就在5月7日用备用钥匙到新沂把苏Ｇ×××××的汽车开回来了。当天殷正荣发信息问其为什么把车开走，其说对方租车已经到期没有续租金，也不接电话，其就把车收回来了。这辆车车主是周某，放在其租赁公司出租的。
（2）证人周某的证言，证明苏Ｇ×××××凯美瑞汽车原始购买时间是2007年，其是2012年9月份购买的二手车，购买价格11万元。
（3）证人李某2的证言，证实2014年5月，其通过王某1认识马璇，马璇一共抵押给其公司四辆车，一辆是黑色的老款凯美瑞、一辆黑色的雅阁、一辆灰色的迈腾、一辆白色的RAV4。黑色的凯美瑞轿车抵押了2万多元，后来凯美瑞被车主开走了，经过查询发现，这辆凯美瑞是租赁公司的车是被骗到新沂来的。
（4）证人章某的证言，证实其在新沂开了小额抵押借贷公司，其是主要的出资人，公司还有李某2、王某1等人。2014年5月份，马璇通过王某1介绍到其公司借钱，马璇一共抵过四辆车，一辆老款的黑色凯美瑞轿车，一辆黑色的雅阁轿车，一辆灰色的迈腾轿车，一辆白色的RAV4越野车。凯美瑞抵押了2万多元，马璇拿车到其公司抵押时，说是朋友的车，没有具体说过这几辆车的来源，因为所有马璇抵押借款的钱都是其出的，抵押协议上签的都是其的名字，但不是其具体经手办的，后来黑色的凯美瑞轿车被车主开走了。
（5）辨认笔录，证实王某4辨认殷正荣系黑色凯美瑞轿车租车人。
（6）被害人王某4提供的汽车租赁合同，证实殷正荣与连云港市××汽车租赁有限公司签订租赁合同，租赁苏Ｇ×××××号丰田牌汽车一辆。
（7）南京市栖霞区价格认证中心鉴证结论书，证实涉案的丰田凯美瑞轿车价值人民币84000元。
（8）同案人殷正荣的供述，证实2014年4月30日上午，马璇让其去连云港租车，给了其8500元现金，还给了其连云港那边租车人的电话，马璇让其先打个电话问一下确定能不能租到车，其打给对方确定有车后就坐出租车去了连云港。这次租到一辆老款的黑色凯美瑞轿车，租金330元一天，租了七天，押金是5000块钱，租赁合同是其签的。这次租车就其一个人去的，钱某应该知道其去连云港的事。车开回来后，钥匙就被马璇拿走了，5月8号左右，马璇给其打电话说车被人开走了，其就打电话问连云港租赁公司的老板，他说因为其不接他电话，就把车开走了。
（9）同案人钱某的供述，证实殷正荣去租连云港租车回来之后其才知道，殷正荣从连云港租了一辆黑色老款的凯美瑞轿车，这辆车也给了马璇。殷正荣去连云港租车是马璇让他去租的，当时其不知道是什么目的，后来才知道马璇让殷正荣去租车是为了抵债。后来马璇来宾馆和他们讲，这辆车被连云港的租赁公司的人偷偷开回去了，他给连云港租赁公司的人打电话想把5000元钱押金要回来，对方电话里要求把车钥匙还给他们才能退钱，马璇说先退一半才给钥匙，后来就听他们在电话里吵了起来。
（10）被告人马璇的供述及辩解，证实因为殷正荣欠其钱，其扣过殷正荣一辆黑色的老款凯美瑞车，车牌是江苏的，扣的这辆车抵了殷正荣欠的2.5万元的债务。
上述证据，经当庭质证，其来源合法，内容客观、真实，其证明效力，本院予以采信。
被告人马璇提出“其没有指使殷正荣去租车，车辆抵押给其当天殷正荣就把车开走了”的辩解，经查，同案人殷正荣供述、证人钱某证言，能够证实被告人马璇指使殷正荣去连云港租赁丰田凯美瑞轿车，开回新沂后交给马璇；证人李某2、章某证言，证实是马璇将凯美瑞轿车给其公司抵押借款2万余元，以上证据充分证实被告人马璇指使殷正荣以租为名，骗取被害人车辆抵押给他人借款的事实，对被告人马璇的辩解，本院不予采信。
3、2014年5月7日，被告人马璇指使殷正荣、钱某去安徽省宿州市租车，5月8日殷正荣、钱某到安徽省淮北市××汽车租赁公司租赁一辆丰田TV6460DLX型轿车（车牌：皖Ｆ×××××），后将该车从淮北市开回新沂市交给被告人马璇，马璇遂将该车以6万元转押给他人。5月21日，该车租期到期后，在殷正荣失去联系的情况下，朝阳汽车租赁公司用备用钥匙将车从江苏省沭阳市开回安徽省淮北市。经鉴定，该车价值人民币133000元。
上述事实，有公诉人提供的下列证据予以证实：
（1）被害人潘某的陈述，证实2014年5月8日，殷正荣一个人从其××汽车租赁公司租了一辆白色的丰田RAV4越野车（车牌号皖Ｆ×××××），约定租车费是300元一天，押金是3000元，租期10天，殷正荣当时付了6000元把车开走了。5月9日早上8点多，其店里的电脑发出报警，显示这辆RAV4车的GPS断电了，GPS在断电之后6小时内还能追踪到，其和王某3等人开车追踪GPS到了新沂，找到了这辆RAV4车。一个姓马的人带了十几个人阻止其把车开走，说殷正荣欠他两万多元钱，等过几天殷正荣把钱还清他以后，其才能把车开走。当时其留下两个人二十四小时盯着这辆车，留下来的人一直等到车租期到期后两天，跟着这辆RAV4到了沭阳的一个小区，然后趁车上没有人的时候，用备用钥匙把车开回了淮北。车是王某3挂靠在其公司出租的。
（2）证人王某3的证言，证实其有一辆白色丰田RAV4越野车（车牌号皖Ｆ×××××）挂在××汽车租赁公司。2014年5月8日，有人到租赁公司和老板签了租车合同，租了自己的丰田RAV4越野车，合同的内容是押金3000元，租金300元每天，租期为10天。5月8日晚上，电脑显示车上的GPS断电了，当时其打电话给租车人，但是租车人不接电话。5月9日上午9点，其和汽车租赁公司的老板等人开车追随那辆车的GPS到了新沂。找到车子之后，一个姓马的人带了十几个人过来，说有人欠他钱，这辆RAV4是抵押给他的，同时还拿出了欠条给其看，还说租期是10天，在10天内那人把钱还给他，其就可以把车子开走。然后其和租赁公司的老板先回淮北了，并留下两个人盯着车，后来等汽车租期过了两三天，留下的人跟着RAV4到了沭阳的一个小区，趁没人把车开回了淮北。
（3）证人李某2的证言，证实马璇一共抵押给其公司四辆车，一辆是黑色的老款凯美瑞、一辆黑色的雅阁、一辆灰色的迈腾、一辆白色的RAV4。安徽牌照的RAV4抵押了6万元，后来这辆车被车主开走了。
（4）证人章某的证言，证实马璇共抵过四辆车给其公司，一辆老款的黑色凯美瑞轿车，一辆黑色的雅阁轿车，一辆灰色的迈腾轿车，还有一辆白色的RAV4越野车，白色的RAV4越野车抵押了六万多块钱。马璇拿车到其公司抵押时，说是朋友的车，抵押协议上签的是其的名字，但不是其具体经手办的，后来这辆车是被车主偷开回去了。
（5）借车协议明细表、借据、机动车信息查询单，证实殷正荣于2014年5月8日租用车牌号为皖Ｆ×××××的汽车。
（6）被害人潘某、王某3辨认笔录，证实二人辨认殷正荣是到其店中租车的人，马璇是其所说的姓马的男子。
（7）南京市栖霞区价格认证中心鉴证结论书，证实涉案的丰田RAV4越野车价值人民币133000元。
（8）同案人殷正荣的供述，证实2014年5月7日晚上，在百兰达宾馆，马璇打电话让其和钱某去宿州再去租辆车，当时钱某说他晕车，不想去。第二天上午九十点钟，其和钱某去宿州了没有租到车，钱某给马璇打电话说了宿州的情况，马璇的意思是让再找找，一定要租到好一点的车回去。后来俩人在58同城上找了一家淮北的租车公司，当天就从宿州坐出租车到了淮北，租了一辆白色的丰田RAV4越野车，车是安徽淮北的车牌照，是其和对方签的合同，押金是3000元，租金是350元每天。当天晚上把车开回了新沂，马璇把车开走了。
（9）同案人钱某的供述，证实2014年5月九十号左右，马璇让其俩人去安徽宿州租一辆车回来，其不想去，后来和小殷一起去宿州没租成车。后来俩人在58同城网上看到淮北有车租，就到淮北租了一辆白色丰田RAV4越野车，车开回新沂后其把车停在了新沂中医院对面的一个酒店的停车场。第二天，马璇和其俩人说淮北的车主来新沂找车被他们发现了，他带了几个人跟他们谈判，后来淮北的人回去了。
（10）被告人马璇的供述及辩解，证明其扣过殷正荣和钱某四辆汽车，一辆灰色的本田奥德赛商务车、一辆黑色的雅阁轿车、一辆丰田RAV4汽车、一辆灰色的迈腾轿车。5月10日左右，在新沂市中医院附近，其看到殷正荣和钱某开着一辆RAV4轿车，其强行将车要过来，并以六万元的价格抵押给小虎了，其免除了殷正荣7万元的债务。第二天，有自称车主的人找来，其以殷正荣欠其钱没还清，拒绝还车。
上述证据，经当庭质证，其来源合法，内容客观、真实，其证明效力，本院予以采信。
被告人马璇提出“其没有指使殷正荣去租车”的辩解，经查，被告人马璇指使殷正荣、钱某去安徽省宿州市租车未果，殷正荣、钱某又到淮北市租了一辆丰田RAV4汽车开回新沂交给被告人马璇，马璇将该车抵押给章某的公司借款，有证人李某2、章某证言，被害人潘某、王某3陈述，同案人殷正荣、钱某供述予以证实，足以认定。对被告人马璇的辩解，本院不予采信。
此外，公诉机关还当庭提交了公安机关的立案决定书、发破案经过、移送案件通知书、南京市栖霞区人民法院刑事判决书等证据，经庭审举证、质证，其证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人马璇非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序；以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，与他人结伙，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已分别构成非法吸收公众存款罪、诈骗罪、合同诈骗罪，应数罪并罚，且在实施合同诈骗时属共同犯罪。案发后，其主动到公安机关投案，并如实供述非法吸收公众存款犯罪事实，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚；其归案后如实供述诈骗犯罪、合同诈骗犯罪的主要事实，依法可以从轻处罚；在合同诈骗中主动退回部分赃款，可以酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人马璇犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪、合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以采纳。据此，根据被告人马璇的犯罪事实、情节、认罪态度及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二百二十四条，第二百六十六条，第二十五条第一款，第六十七条第一、三款，第六十九条第一、三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人马璇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币8万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币10万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币23万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月27日起至2025年10月26日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）
二、对被告人马璇的违法所得予以追缴，分别发还集资参与人、被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 时春梅
代理审判员 赵 赞
人民陪审员 卢太峰
二〇一七年八月二十四日
书 记 员 李 青