河南省三门峡市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）豫12刑终156号
原公诉机关渑池县人民检察院。
上诉人（原审被告人）周伟伟，男，1985年10月10日出生，汉族，无业，户籍地河南省渑池县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年3月10日被义马市公安局刑事拘留，同年4月9日被取保候审；因涉嫌犯诈骗罪于2015年9月18日被渑池县公安局刑事拘留，因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年10月24日被逮捕。
原审被告人李某甲，男，1977年12月12日出生，汉族，农民。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2015年12月2日被渑池县公安局刑事拘留，同年12月10日被取保候审，同年12月22日被渑池县人民检察院取保候审。
原审被告人董某甲，男，1987年5月12日出生，汉族，农民。2014年因故意毁坏财物被渑池县公安局行政拘留七日并处罚款500元。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2015年5月26日被渑池县公安局取保候审，同年12月22日被渑池县人民检察院取保候审。
原审被告人上某，女，1968年5月1日出生，汉族，无业。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2015年5月26日被渑池县公安局取保候审，同年12月21日被渑池县人民检察院取保候审。
渑池县人民法院审理渑池县人民检察院指控原审被告人周伟伟犯贷款诈骗罪、诈骗罪、原审被告人李某甲、董某甲、上某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2016年6月30日作出（2016）豫1221刑初82号刑事判决。原审被告人周伟伟不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷，讯问原审被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
渑池县人民法院判决认定：
一、贷款诈骗事实
2013年4月3日，被告人周伟伟虚构采购铝矿石需要资金的事由，使用虚假的义马市万历实业有限责任公司（以下简称“万历公司”）授权委托书，虚假的万历公司与河南有色汇源铝业有限公司（以下简称“汇源公司”）采购合同，与刘某甲签订的虚假的铝矿石购销合同，已抵押给张某甲的渑池县汇金广场房产，虚假的担保人杨某与崔某、担保人董某丙与李某乙的房屋转让协议等虚构贷款手续，骗取渑池县农村商业银行（以下简称“渑池县农商行”）城关支行贷款100万元。后周伟伟将用于贷款提供的个人资产汇金广场房子、路虎车等擅自处理，并将骗取银行的贷款用于还账、个人消费等。经银行多次催要，周伟伟除支付少量本息外，拒不偿还。截至案发，周伟伟共欠本金960600元、利息74668.86元。
上述事实，有受案登记表、搜查证、搜查笔录、扣押物品清单、万历公司证明、朱某甲个人印章证明，贷款申请、借款合同、提款申请、万历公司授权委托书，采购合同、房产手续，房屋转让协议、催收通知书，借条复印件，周伟伟参与网络赌博的谈话录音、情况说明，截至案发周伟伟结欠本金及利息等情况说明，民事判决等，证人朱某甲、周某、朱某乙、董某丙、崔某、张某甲、张某乙、刘某甲的证言、韩某、李某丙的证言及报案材料，被告人周伟伟的供述与辩解等证据证明。
二、诈骗事实
1.2014年3月6日上午，被告人周伟伟、刘某甲（另案处理）经事先预谋后，使用伪造的河南金堂国际房地产开发有限公司购房合同及收款收据抵押，向朱某乙借款20万元，后因朱某乙发现房产手续等系伪造，周伟伟未得逞。
上述事实，有三门峡市公安局峡东分局受案登记表、渑池县公安局搜查证、扣押物品清单，涉案伪造的购房合同、收据，证人刘某甲、朱某丙的证言，被害人朱某乙的陈述，被告人周伟伟的供述等证据证明。
2.2015年5月24日17时许，被告人周伟伟和被告人李某甲联系，虚构自己妻子的姐夫有一辆现代朗动轿车需要抵押的事实，让李某甲找人为其抵押现金4万元。后周伟伟从侯某甲处以用车为由骗得豫M×××××北京现代轿车（实际车主系侯某甲姐姐侯某乙）。李某甲在明知周伟伟系公安机关上网逃犯、且该车车主不到场、没有行车证等手续的情况下仍联系、安排被告人董某甲将该车低价抵押给被告人上某，上某在该车车主不在场，未见到任何车辆手续的情况下，同意将该车以4万元低价抵押，并付给董某甲现金17800元，后李某甲、董某甲将车辆抵押款17800元交给周伟伟。次日侯某甲报案，被告人上某主动到公安机关投案，公安机关从上某处扣押涉案现代朗动轿车，后发还侯某甲。周伟伟、李某甲均系被抓获归案。案发后李某甲安排董某甲退还上某17800元。经鉴定，豫M×××××现代轿车价值112151元。
上述事实，有受案登记表，扣押、发还物品清单，收、领条，情况说明，证人刘某乙的证言，被害人侯某甲的陈述，被告人周伟伟、李某甲、董某甲、上某的供述与辩解，价格鉴定意见，谈话录音光盘等证据证明。
另有各被告人户籍证明，抓获经过等综合证据证明。
根据上述事实和证据，原判认为，被告人周伟伟以非法占有为目的，诈骗银行贷款数额特别巨大，其行为构成贷款诈骗罪，被告人周伟伟诈骗朱某乙现金20万元，诈骗侯某甲车辆价值112151元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人李某甲、董某甲、上某明知涉案机动车没有合法有效的证件而介绍抵押或予以抵押，情节严重，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。对周伟伟所犯数罪，依法数罪并罚。量刑时考虑周伟伟实施诈骗犯罪，既有犯罪既遂，又有犯罪未遂，且达到数额巨大同一量刑幅度，以诈骗罪既遂处罚，考虑被告人上某的自首情节，对其减轻处罚，考虑李某甲、董某甲的坦白情节，对二人从轻处罚，赃物车辆已追缴发还被害人，均酌情从轻处罚。依法判决：一、被告人周伟伟犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金100000元，剥夺政治权利一年，犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金130000元，剥夺政治权利一年；二、被告人李某甲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金8000元；三、被告人董某甲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金6000元；四、被告人上某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金4000元；五、责令被告人周伟伟退赔被害单位渑池县农商行城关支行960600元。
原审被告人周伟伟上诉称：1.没有非法占有目的，没有贷款诈骗的故意，不构成贷款诈骗罪，请求以骗取贷款罪定罪处罚；2.让李某甲找人将侯某甲车辆抵押给上某的行为不构成诈骗罪，请求改判为无罪。
本院二审查明的事实与认定的证据与原判相同。
关于上诉人周伟伟所提“没有非法占有目的，没有贷款诈骗的故意，不构成贷款诈骗罪”的上诉理由。经查，第一，贷款材料、万历公司证明、证人董某、张某甲、刘某甲、张某乙等人的证言与周伟伟的供述相互印证，证明上诉人周伟伟从银行贷款100万元时编造了虚假的使用资金理由，使用了虚假的经济合同，使用了虚假的房屋产权证明、担保人财产证明，在贷款期间将担保物房产、车辆等恶意处置；第二，银行工作人员韩某、李某丙的陈述及报案材料、证人朱某乙等人的证言、谈话录音说明、情况说明、周伟伟自书事情经过等，证明周伟伟贷款前后已无实际还款能力；第三，所贷款项用于还账、个人消费等。以上，足以认定周伟伟具有非法占有目的。对于以非法占有为目的骗取银行贷款的行为，依法应以贷款诈骗罪定性。
关于上诉人周伟伟所提“让李某甲找人将侯某甲车辆抵押给上某的行为不构成诈骗罪”的上诉理由。经查，原审被告人李某甲、董某甲、上某、周伟伟的供述与被害人侯某甲陈述等证据证明周伟伟事先已形成犯意，此后骗取侯某甲车辆，让他人将车辆抵押获得款项，其行为构成诈骗罪。
本院认为，原判认定上诉人周伟伟犯贷款诈骗罪、诈骗罪、原审被告人李某甲、董某甲、上某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当。上诉人周伟伟的上诉理由不能成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 李立宏
审判员 邓 彬
审判员 杨凯民
二〇一六年九月六日
书记员 杨东宾