西安市灞桥区人民法院
刑 事 判 决 书
（2010）灞刑初字第165号
公诉机关西安市灞桥区人民检察院。
被告人崔文斌，无业。2010年4月26日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年5月21日被逮捕，现羁押于西安市灞桥区看守所。
�安市灞桥区人民检察院以西灞检刑诉（2010）158号起诉书指控被告人崔文斌犯诈骗罪及合同诈骗罪，于2010年9月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市灞桥区人民检察院指派代理检察员马琳出庭支持公诉。被告人崔文斌到庭参加诉讼。庭审后，西安市灞桥区人民检察院发现漏罪，于2010年10月8日申请延期审理，补充侦查后于2010年11月8日申请恢复审理，同时以灞检刑补诉（2010）1号补充起诉书，指控被告人崔文斌还犯有信用卡诈骗罪，向本院提起补充公诉。本院依法由原合议庭公开开庭进行了审理。公诉人马琳及被告人崔文斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
西安市灞桥区人民检察院指控：
1、2009年9月，被告人崔文斌虚构西北一印要拆迁的事实，以虚构的“西安市灞桥区工程拆迁指导委员会”的名义与贺某的西安海智拆迁工程有限公司签订了虚假的拆迁合同，以此收取贺某押金人民币40000元，并以请客送礼为由收取贺某人民币18000元。
2、2009年4月，被告人崔文斌以帮助贺某变更公司注册为由，收取贺某人民币9000元整，收钱后并未帮助贺变更公司注册。
3、2009年底，被告人崔文斌以能为贺某办来贷款为由收取贺某人民币5550元，收钱后并未帮贺办贷款。
4、被告人崔文斌以能通过熟人为贺某、穆爱香买到宅基地为由，收取了贺、穆人民币40000元。
5、2008年1月，被告人崔文斌向招商银行股份有限公司信用卡中心申领了4392267004529775号信用卡后，超过规定限额透支，并从2008年6月12日起不再还款，截止2010年8月9日，其账户欠款19592.36元。经银行多次催收，被告人均未归还，已逾期24个月。
为证明上述事实，公诉人当庭出示了被害人陈述、相关证明、假拆迁合同、收据、证人证言、银行相关财务资料、催�记某认为被告人已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百二十四条及第二百六十六条之规定，构成信用卡诈骗罪、合同诈骗罪和诈骗罪，诉请本院依法判处。
被告人崔文斌对其诈骗行为供认不讳，唯辩称第二宗诈骗的9000元包含在第一宗的18000元中，公诉人进行了重复指控，第三宗的5550元已返还了2000元。请求从轻处罚。
经审理查明：
一、2009年3月，被害人贺某经人介绍与被告人某崔文斌向贺某谎称其系西北一印拆迁工程负责人之一，可帮贺包到该工程。为进一步骗取贺的信任，崔文斌虚构了“西安市灞桥区工程拆迁指导委员会”这一单位，并刻制了该“单位”的印章，以该“单位”名义与贺某签订了“拆迁施工合同”。2009年八九月及十二月，崔文斌分两次以收取工程押金为借口，共骗走贺某人民币40000元，此外还以请客送礼为借口，骗走贺某人�币1万余元。
二、2009年4月，被告人崔文斌以帮助贺某变更公司注册为借口，骗取了贺某人民币9000元。为骗取贺某信任，向贺提供了假的营业执照。
三、2009年9月，被告人崔文斌以为贺某、穆爱香购买宅基地为借口，骗走贺、穆各2万元人民币。
四、2009年年底，被告人崔文斌以帮助贺某向银行贷款为借口，骗走贺某人民币5千余元。
五、2008年1月，被告人崔文斌在陕西省电信公司西安市分公司徐家湾营业厅任保安期间，以在该营业厅任办公室主任的名义，向招商银行申领了透支额度为8000元的4392267004529775号信用卡。自2008年1月29日起至2009年1月12日止，崔文斌使用该信用卡共透支套现19592.36元。经银行数十次催收，至今未还，且变更住址及联系方式逃避银行催收。
上述被骗款项，均已被崔文斌挥霍。
本案有下列证据：
1、贺某的陈述证明，2009年3月，他通过唐娟宁�识了崔文斌，崔说其负责西北一印拆迁工作，要招一个拆迁工队，他就让崔给他联系承揽该工程，并在莲湖区注册了“西安海智拆迁工程有限公司”。2009年9月，崔拿来一份拆迁合同（在卷）让他签，在灞桥区堡子村农业银行旁边一间茶秀内，他给了崔文斌20000元人民币，两三天后崔给了他一张收据（在卷）。2009年12月份，他又给了崔20000元人民币，崔又给了收据。在2009年5月至10月间，崔文斌还以给人送礼为名，向他要了多次的钱。2009年12月份，他去区政府咨询得知，没有拆迁指导委员会这个单位，就感觉受骗了。
因他的公司在莲湖区，崔文斌说，要承揽的工程在灞桥区，为了方便，应变更注册到灞桥区，注册资本也由50万元变更为300万元。崔说变更注册要给人送礼，他就分两次共给了崔文斌9000元人民币。
2009年8月份，崔文斌说其有宅基地问他要不，他说要。9月份，他分两次共给了崔文斌40000元人民币，让崔购买宅基地，两三天后，崔文斌给了他一张盖有纺织城街办枣园苏村村委会章子的收款收据（在卷），但到现在也没见到宅基地。
2009年年底，他资金紧张，让崔文斌办的事均无结果，他向崔要钱时，崔说可以帮他贷款，他让贷10万元。崔说要给人家5000元，另给500元饭钱。他把500元打到了崔的账上，给了崔1000元现金，又给了崔一张工商银行借记卡，卡内有4050元钱，他将卡的密码也给崔说了。此卡崔一直拿着未给他。
2、穆爱香的陈述证明，2009年二三月，贺某说唐娟宁给其介绍了崔文斌，准备揽西北一印厂区的拆迁工程，从此以后，贺、崔经常在一起吃饭。大约9月份，崔讲工程要风险金，一二天后，在堡子村农行旁的茶秀内，崔带来了拆迁合同书，甲方的章子已盖好了，是灞桥区工程拆迁指导委员会的章子。贺某给了�文斌20000元钱，后来听贺讲又给了崔20000元钱。2009年9月，崔文斌说其姐夫在枣园苏村当干部，村内有8分地的宅基要卖。贺某说其要买一块儿，她也想买一块儿。此后在五厂俱乐部茶秀内，她和贺分两次共给了崔文斌40000元钱。崔给了她一张盖有枣园苏村村委会章子的收据，但至今未见到宅基地。贺某也没揽到西北一印的拆迁工程。她还听贺某说，其为了变更执照给了崔文斌9000元，她见过两次，一次是3500元，一次是1500元。贺某为了贷款的事还分几次共给了崔文斌5550元钱。
3、灞桥区人民政府、西安市纺织城地区综合发展办公室土地房产（拆迁安置）部证明，无“西安市灞桥区工程拆迁指导委员会”这一机构，也无赵胜军这个人。
4、西安欣隆工贸有限公司（原名西北第一印染厂）证明，该公司目前无拆迁意向，从未委托任何单位和个人拆迁。
5、西安市灞桥区纺�城街道办事处枣园苏村村民委员会证明，该村2009年从未出售过宅基地，也没有收取过任何人的购买宅基地的款项，也无苏春利其人。
6、崔文斌的供述证明，2008年他认识了唐娟宁，由于均无经济收入，他见贺某出手大方，一次一块儿吃饭时他吹牛说能弄到西北一印的拆迁工程，其实就没有这个工程，他是胡说呢。贺某相信了，缠着他吃饭，想包此工程。他说自己与一个拆迁工程的处长关系较好，贺说该给人家送钱尽管说。2009年4月他就找了个人冒充处长与贺见了面。贺信以为真，常打电话请吃饭。他对贺讲自己也是负责西北一印拆迁工程的。2009年八九月份，在堡子村一茶秀内，他以工程要交押金为名，向贺某要了20000元钱。2009年12月份，他又向贺某要了20000元钱。第二天他给了贺收据，上有西安市灞桥区工程拆迁指导委员会的印章和赵胜军的私章，这些章子是他�刻的，章子还在合同及委托书上盖了，为拆迁工程的事他还以给领导送礼为名骗了贺某1万多元钱。
2009年5月份，贺某要他帮忙变更公司地址和注册资本，他说他在工商局有朋友可以办。贺先给了他1000元，后来他又收了几千元钱。他找了个办假证的给贺办了个假执照（在卷）。
2009年9月份，他以能给人买来宅基地为名骗了贺某和穆爱香各两万元。他让人私刻了枣园苏村的假章子盖在收款收据上给了贺。他还以给贺办贷款为名，骗了贺5000元钱，贺给了他一张工商银行卡，上有4050元。
他所骗来的钱，都已挥霍了。
7、招商银行信用卡中心证明，崔文斌于2008年1月9日申领了4392267004529775号信用卡，透支额度为8000元。截止2010年8月9日共拖欠本金19592.36元，利息及费用11326.46元。经多次催收，崔文斌一直拖延，至今未还。
8、招商银行相关信用卡交易记录可证明崔文斌的透支时间及数额。
9、贾华证明，她是招商银行信用卡部职员，崔文斌自2008年6月12日起开始拖欠账款，经她们打电话催收35次（催收电话记录在卷），邮寄催收文书4次，崔文斌拒不归还。
10、马会霞证明，她是崔文斌之妻，2008年夏天，她接到过两三次招商银行的催收电话，说崔文斌用信用卡透支了两万多元，催促还款。她回话说见不到崔的面，如果见到就催。2008年崔文斌在电信徐家湾营业厅当保安，月工资750至800元，一月就这么点钱还办什么信用卡。她见到崔后说了银行催收的事，问崔咋回事，崔不让她管。银行还给崔的父亲发过催收函（在卷），内容是再不还款就向公安局报案，他将函转交给崔后，崔说：“你不要管”。
11、崔文斌的供述证明，4392267004529775号招商银行信用卡是他于2008年元月申领的，他当时在电信徐家湾营业厅当保安，招商银行工作人员上门办理信用卡，他就在申请表上签了名，表上填的工作证明说他是办公室副主任，这不真实，但银行工作人员说这样可增大信用额度，并说保安不能申请信用卡，他就同意那么填写了，并在工作证明（复印件在卷）上盖了营业收费章。信用卡办好后，他将卡和密码交给别人，让别人帮他套取现金，他两次共收到套现现金11000元。办套现的人收了手续费。他所拿到的钱只向银行还了800元，其余的已花完了，再没向银行还过钱。他接到招商银行三四次催收电话，再后来他换了电话号码，就接不到催收电话了，2008年3月份，他离开了电信徐家湾营业厅，银行的催收函他也收不到了，变更地址及电话后他没告知银行，银行再也联系不上他了，他欠招商银行本金19592.26元，现在也还不上。
上列证据，均经法庭质证，各证据能够互相印证，本院予以认定。
本院认为，被告人崔文斌以非法占有为目的，以虚构的单位同他人签订虚假的工程发包合同，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项规定的合同诈骗罪；被告人崔文斌以非法占有为目的，又以编造谎言、虚构事实的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为又构成《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的诈骗罪；被告人崔文斌以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支数额较大，其行为又构成《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（四）项规定的信用卡诈骗罪，西安市灞桥区人民检察院指控被告人所犯罪名成立，对被告人应依法数罪并罚。被告人的辩词与被害人的陈述相矛盾，且无其他证据印证，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项、第二百六十六条、第一百九十六条第（四）项及第六十九条之规�，判决如下：
被告人崔文斌犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年又六个月，并处罚金20000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金20000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金20000元。决定执行有期徒刑八年，并处罚金60000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2010年4月26日起执行至2018年4月25日止。罚金于判决生效后三个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 程东风
人民陪审员 翟跟彦
人民陪审员 彭海英
二〇一〇年十一月二十六日
书 记 员 刘江蕾
本案涉及下列法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第六十九条判决宣告以前一�犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。
如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占�为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给�的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。