福建省三明市三元区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）元刑初字第6号
公诉机关三明市三元区人民检察院。
被告人范某某，男，1986年8月8日出生。因涉嫌犯合同诈骗罪于2014年4月23日被三明市公安局三元分局刑事拘留，同年5月30日经三明市三元区人民检察院批准逮捕，当日由三明市公安局三元分局执行逮捕。现羁押于三明市看守所。
三明市三元区人民检察院以闽元检公刑诉（2014）115号起诉书指控被告人范某某犯合同诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年12月30日向本院提起公诉。本院于2015年1月4日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。三明市三元区人民检察院指派检察员陈迪出庭支持公诉，被告人范某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
（一）合同诈骗
1.2012年9月，被告人范某某称其从事食品生意可获得丰厚利润，让被害人范某甲二次出资共计人民币30000元合作投资食品生意，双方于2012年10月签订了合作协议书。2012年12月24日，被害人范某甲通过朋友蒋某某转账人民币5000元给被告人范某某作为补充投资。2012年12月至2013年2月，被告人范某某先后3次以扩大食品生意为借口，共骗取被害人范某甲继续投资人民币50000元。2013年3月23日，被告人范某某以需要请人帮助处理库存食品为由，骗取被害人范某甲出资人民币6000元。此外，被告人范某某还对被害人范某甲谎称食品生意资金周转困难，骗取被害人范某甲和蒋某某的招商银行、建设银行、中国银行信用卡进行套现和消费，后因其无法还款，经协商被告人范某某将信用卡透支款转为被害人范某甲食品生意投资款，并签�补充投资协议。其中，2013年1月28日至3月13日，被告人范某某使用范某甲的建行信用卡透支人民币59555.7元，其中24555.7元由范某甲归还。2013年3月14日，被告人范某某使用蒋某某的招商银行信用卡套现人民币8000元，后该款由范某甲归还；2013年3月8日至3月14日，被告人范某某使用被害人范某甲招商银行信用卡套现、消费共人民币70485.2元，后该款均由被害人范某甲归还；2013年2月2日、2月5日、5月9日，被告人范某某三次使用被害人范某甲的中国银行信用卡共套现人民币17998元，其中1998元由被害人范某甲归还。通过上述虚假的投资合作，被告人范某某共骗取被害人范某甲人民币196038.9元。
2.2013年3月至4月，被告人范某某以其从事食品生意可获得丰厚利润为诱饵，以假名“范晓源”与被害人黄某某签订合作书，先后4次骗取被害人黄某某投资款共人民币39000元。期间，�告人范某某于2013年4月16日向被害人黄某某转款人民币2750元，余款被被告人范某某挥霍。
3.2013年3月至5月，被告人范某某以其从事食品生意可获得丰厚利润为诱饵，与被害人陈某某口头协议共同投资食品生意，先后三次骗取被害人陈某某投资款共人民币63500元。2013年5月31日，被告人范某某转款给被害人陈某某人民币2335元，余款被被告人范某某挥霍。
4.2013年4月初，被告人范某某谎称在厦门做一个工地需要资金，先后于2013年4月7日、4月17日、5月27日三次骗取被害人陈某甲转账来的投资款共计人民币5000元。期间，被告人范某某以假名“范晓源”、假冒的“厦门宏叶广告有限公司”名义与被害人陈某甲签订个人投资协议。后被告人范某某先后三次转款给被害人陈某甲共计人民币1300元，余款被被告人范某某挥霍。
（二）诈骗
1.2013年2月24日，被告人范某某谎称驾车发生交通事故需要赔偿他人损失，以借款的名义骗取被害人范某甲人民币20000元。其中转账人民币15000元到被告人范某某建行账户，并借用建行信用卡给被告人范某某套现人民币5000元。被告人范某某得手后将该款挥霍。
2.2013年5月31日，被告人范某某谎称生意资金周转困难，经李某某介绍和担保向被害人黄某某借款人民币20000元，并当场支付利息人民币600元。后被告人范某某以假名“范晓源”和假身份证号出具了借条给被害人黄某某。该借款被告人范某某一直未还，也未支付利息。
（三）信用卡诈骗
2013年7月3日，被告人范某某经李某某介绍，谎称可以帮助提高信用卡额度，将被害人张某某名下工行信用卡及绑定的手机卡等拿走。随后，被告人范某某未告知被害人张某某，冒用二张信用卡通过三明市某通信器�有限公司、三明市梅列区某电器店套现人民币8998元，用于自己花费。
被告人范某某实施上述犯罪行为后于2013年7月中旬逃离三明。2014年4月23日，被告人范某某被公安机关抓获归案。
2015年1月17日，被告人范某某的亲属代其退出信用卡诈骗款人民币8998元。
上述事实，被告人范某某在开庭审理过程中不持异议，且有被告人范某某的常住人口基本信息表、到案经过；被害人范某甲提供的身份证复印件、投资合作协议、补充说明、还款协议及借条、招商银行信用卡、建行信用卡、招商银行卡对账单、车辆保养材料、销货清单、出库单、快递单及信件；被害人黄某某提供的借条、合作书、存款明细；被害人陈某某提供的责任书、借条、银行业务回单、银行账户存款明细、接受证据材料清单；被害人陈某甲提供的个人投资合作协议；被害人黄某�提供的名片、借条；被害人张某某提供的中国银行信用卡、工商银行信用卡交易明细；接受证据材料清单、协助查询财产通知书、情况说明、违法犯罪经历查询情况表等书证；被害人范某甲、黄某某、陈某某、陈某甲、黄某某、张某某的陈述；证人李某某、陈某丙、陈某丁、张某甲、肖某某的证言；被告人范某某的供述和辩解；辨认笔录等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人范某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，收取对方当事人给付的财物后，骗取他人财物金额共计人民币297153.9元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人范某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，金额共计人民币39400元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人范某某违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡进行诈骗活动，骗取财物金额共计人民币8998元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人范某某犯合同诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人范某某一人犯数罪，应依法数罪并罚。被告人范某某归案后，如实供述自己的罪行，属坦白，依法可从轻处罚。在本案审理期间，被告人范某某的亲属代其退出信用卡诈骗款，可酌情从轻处罚。公诉机关建议对被告人范某某从轻处罚的量刑意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（一）、（三）项、第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条、第六十九条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款的规定，判决如下：
一�被告人范某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；数罪并罚决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币四万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月23日起至2020年4月22日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人范某某退出的信用卡诈骗款人民币8998元，予以返还被害人张某某；继续追缴被告人范某某的违法所得人民币336553.9元，追缴后返还被害人范某甲、黄某某、陈某某、陈某甲、黄某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 姚 伟
审 判 员 郭秀娣
人民陪审员 崔永德
二〇一五年二月二日
书 记 员 郑成珺
附相关的法律条文：
1.《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不�超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。
如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。
2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为第规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为第规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为第规定的“数额特别巨大”。