达拉特旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）达刑初字第9号
公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特旗人民检察院。
被告人杨某某，男，汉族，1974年1月17日出生，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特旗树林召镇，现住甘肃省嘉峪关市，系个体。2014年9月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被达拉特旗公安局刑事拘留，同年9月30日经达拉特旗人民检察院批准由达拉特旗公安局执行逮捕，同年12月11日经达拉特旗人民检察院决定变更强制措施为取保候审，现取保候审于家中。
辩护人郝利平，内蒙古盖伦律师事务所律师。
被告人邬某某，又名邬某，女，汉族，1975年8月16日出生，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特旗树林召镇，现住甘肃省嘉峪关市，个体。2014年9月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被达拉特旗公安局取保候审，现取保候审于家中。
达拉特旗人民检察院以达检公诉刑诉（2014）第465号起诉书指控被告人杨某某、邬某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月25日向本院提起公诉。2015年1月26日达拉特旗人民检察院做出达检公诉刑追诉（2015）第1号追加起诉决定书，本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。达拉特旗人民检察院依法指派代理检察员崔鑫出庭支持公诉。被告人杨某某、邬某某及辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2007年至2012年期间，被告人杨某某、邬某某违反国家金融管理规定，未经金融管理部门批准，以在甘肃购买煤矿为由，采用“口口相传”的形式，并以2%至2.5%的高额利息作为回报，向社会上的不特定人员杨某甲、韩某某、贺某某等29人非法吸收公众存款共计6，018，000元，其中杨某某、邬某某二人归还本金783，514元，支付利息1，516，545元，2012年因资金链断裂无法归还债权人借款及支付利息，造成杨某甲、韩某某等29人经济损失3，717，941元。
公诉机关认为，被告人杨某某、邬某某违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，向社会不特定对象以存款的方式吸收资金，并承诺给付高额利息作为回报，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人杨某某、邬某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。
辩护人的辩护意见，一、本案非法吸收公众存款的数额相对较小，涉及的债权人人数较少，情节相对轻微。二、被告人的行为取得了受害人的谅解，属于法定的从轻处罚情节。三、被告人有自首情节，属于法定从轻处罚情节。
经审理查明，一、被告人杨某某、邬某某非法吸收存款和还款的事实
2007年至2012年期间，被告人杨某某在其妻被告人邬某某的帮助下，违反国家金融管理规定，未经金融管理部门批准，以在甘肃省购买煤矿为由，采用“口口相传”的形式，并以2%至2.5%的高额利息作为回报，向社会上的不特定人员杨某甲、韩某某、贺某某等29人非法吸收公众存款共计6，018，000元，其中杨某某、邬某某二人归还本金和利息2，269，139元，2012年因资金链断裂无法归还债权人借款及支付利息，造成杨某甲、韩某某等29人经济损失3，722，361元。非法吸收社会公众存款的具体犯罪事实如下：
1、2007年7月13日，被告人杨某某、邬某某从王某某处非法吸收存款60，000元，约定月利率为1.5%。案发前，共支付王某某利息30，000元，未归还本金，造成损失30，000元；
2、2010年3月至2011年10月期间，被告人杨某某、邬某某从焦某某处非法吸收存款440，000元，约定月利率为2%-2.5%。案发前，共支付焦某某利息169，200，未归还本金，造成损失270，800元；
3、2010年3月8日，被告人杨某某、邬某某从焦某处非法吸收存款100，000元，约定月利率为2%。案发前，未支付焦某本金和利息，造成损失100，000元；
4、2007年3月至2011年4月期间，被告人杨某某、邬某某从杨某乙处非法吸收存款245，000元，约定月利率为2.5%。案发前，共支付杨某乙利息25，649元，归还本金185，000元。造成损失34，351元；
5、2009年7月，被告人杨某某、邬某某从冯某某处非法吸收存款80，000元，约定月利率为2.5%。案发前，支付冯某某利息12，500元，未归还本金，造成损失67，500元；
6、2010年4月9日，被告人杨某某、邬某某从王某甲处非法吸收存款250，000元，约定月利率为3%。案发前，支付王某甲利息37，500元，未归还本金，造成损失212，500元；
7、2008年2月，被告人杨某某、邬某某从杨某乙处非法吸收存款483，000元，约定月利率为2.5%。案发前，共支付杨某乙利息173，495元，归还本金100，000元，造成损失209，505元；
8、2008年3月，被告人杨某某、邬某某从岳某某、白某某夫妻处非法吸收存款180，000元，约定月利率为2.5%。案发前，共支付岳某某、白某某夫妻利息46，540元，归还本金5，000元，造成损失128，460元；
9、2008年4月，被告人杨某某、邬某某从徐某某处非法吸收公众存款200，000元，约定月利率为2.5%。案发前，共支付徐某某利息28，483元，归还本金100，000元，造成损失71，517元；
10、2008年8月20日，被告人杨某某、邬某某从徐某甲处非法吸收存款30，000元，约定月利率为2%。案发前，共支付徐某甲利息18，000元，未归还本金，造成损失12，000元；
11、2008年11月，被告人杨某某、邬某某从祁某某处非法吸收公众存款100，000元，约定月利率为2.5%。案发前，未退还祁某某本金，支付利息70，700，造成损失29，300元；
12、2008年11月，被告人杨某某、邬某某从王某处非法吸收公众存款290，000元，约定月利率为2.5%。案发前，未退还王某本金，支付利息90，000元，造成损失200，000元；
13、2008年11月，被告人杨某某、邬某某从杜某某处非法吸收存款125，000元，约定月利率为2%。案发前，归还本金15，000元，支付利息21，278元，造成损失88，722元；
14、2009年4月，被告人杨某某、邬某某从郭某某处非法吸收存款96，000元，约定月利率为2%。案发前，未归还郭某某本金，支付利息56，930元，造成损失39，070元；
15、2009年9月，被告人杨某某、邬某某从郭某处非法吸收存款80，000元，约定月利率为2%。案发前，共支付郭某利息11，200元，未归还本金，造成损失68，800元；
16、2009年9月，被告人杨某某、邬某某从郭某甲处非法吸收存款50，000元，约定月利率为2%。案发前，共支付郭某甲利息21，000元，未归还本金，造成损失29，000元；
17、2011年3月15日至2011年4月14日期间，被告人杨某某、邬某某从郝某某处非法吸收存款76，000元，约定月利率为2%。案发前，共支付郝某某利息16，410元，未归还本金，造成损失59，590元；
18、2008年3月，被告人杨某某、邬某某从乔某某处非法吸收存款60，000元，约定月利率为2%。案发前，共支付乔某某利息3，600元，未归还本金，造成损失56，400元；
19、2010年3月，被告人杨某某、邬某某从唐某某处非法吸收存款90，000元，约定月利率为2%。案发前，共支付唐某某利息9，760元，未退还本金，造成损失80，240元；
20、2010年6月，被告人杨某某、邬某某从贺某某处非法吸收存款105，000元，约定月利率为2%。案发前，共支付贺某某利息23，300元，归还本金32，000元，造成损失49，700元；
21、2010年8月23日，被告人杨某某、邬某某从韩某甲处非法吸收存款40，000元，约定月利率为2.5%。案发前，共支付韩某甲利息7，000元，未归还本金，造成损失33，000元；
22、2010年10月，被告人杨某某、邬某某从韩某某处非法吸收存款150，000元，约定月利率为2.5%。案发前，共支付韩某某利息6，000元，未归还本金，造成损失144，000元；
23、2010年12月，被告人杨某某、邬某某从杨某甲处非法吸收公众存款150，000元，约定月利率为2.5%。案发前，共支付杨某甲利息15，000元，归还本金8，514元，造成损失126，486元；
24、2011年，被告人杨某某、邬某某从苏某某处非法吸收存款50，000元，约定月利率为2.5%。案发前，共支付苏某某利息3，000元，归还本金13，000元，造成损失34，000元；
25、2011年8月26日，被告人杨某某、邬某某从肖某某处非法吸收存款30，000元，约定月利率为2%。案发前，未支付肖某某利息和本金，造成损失30，000元；
26、2011年5月，被告人杨某某、邬某某从刘某某处非法吸收存款40，000元，约定月利率为2%。案发前，未支付刘某某利息，归还本金10，000元，造成损失30，000元；
27、2008年至2011年5月1日，被告人杨某某、邬某某从李某某处非法吸收存款168，000元，约定月利率为2.5%。案发前，共支付李某某利息90，580元，未归还本金，造成损失77，420元；
28、2010年，被告人杨某某、邬某某从李某甲处非法吸收存款40，000元，约定月利率为2.5%，。案发前，支付李某甲利息3，500元，退还本金10，000元。案发后全部还清；
29、2008年至2009年8月18日，被告人杨某某从张某某处非法吸收存款2，210，000元，约定月利率为3.5%。案发前，共支付张某某利息500，000元，退还本金300，000，造成损失1，410，000元；
二、被告人杨某某、邬某某现有资产情况
1、达拉特旗树林召镇210线东、电厂召南加油站北侧商业用房，产权证号B0XXA15，鉴证价值523，539元。该房产建于2007年前。于2014年9月3日经达拉特旗公安局依法查封。
2、达拉特旗树林召镇某某小区11号楼1单元402室商品房，建于2007年，产权证号2XX34，鉴证价值534863元。该房产于2014年9月3日经达拉特旗公安局依法查封。
3、被告人杨某某于2008年11月23日以3，200，000元的价格承包了肃北县某某煤矿三采区东西长800米、南北宽330米的采煤区。于2008年3月3日以2，000，000元的价格从赵某某、段某某转包了肃北县某某煤矿三采区100亩井田。上述煤矿采区达拉特旗公安局于2014年9月18日予以查封。
另查明，被告人杨某某于2014年9月1日经达拉特旗公安局传唤至达拉特旗公安局经侦大队并如实交代了犯罪事实。被告人邬某某于2014年9月25日到达拉特旗公安局经侦大队投案自首并如实供述了犯罪事实。
杨某甲、韩某某、贺某某等29名集资参与人出具谅解书，对被告人杨某某、邬某某的行为予以谅解，为了非吸资金能够早日归还，请求法院对被告人杨某某、邬某某予以从轻、减轻处罚和判处缓刑。
2015年2月15日被告人杨某某向韩某某、关海水等23名集资参与人支付10，000元。
上述事实有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
1、被告人杨某某的供述、被告人邬某某的供述、证人证言、杨某甲、韩某某等29人的报案材料、询问笔录、借款合同、借据、收据、债权债务确认表、集资参与人身份证复印件等，证实了被告人杨某某在被告人邬某某的帮助下，于2007年至2012年期间，未经金融管理部门批准，以在甘肃购买煤矿为由，采用“口口相传”的形式，并以2%至2.5%的高额利息作为回报，向社会上的不特定人员杨某甲、韩某某、贺某某等29人非法吸收公众存款共计6，018，000元，其中杨某某、邬某某二人归还本金和利息2，269，139元，2012年因资金链断裂无法归还债权人借款及支付利息，造成杨某甲、韩某某等29人经济损失3，722，361元。
2、达拉特旗树林召镇210线东、电厂召南加油站北侧商业用房的产权产籍登记信息和土地登记卡、达拉特旗树林召镇某某小区11号楼1单元402室商品房的产权产籍登记信息和土地登记卡、达拉特旗价格认证中心达价鉴字（2014）1XX号鉴证结论，证实被告人杨某某、邬某某现有的房产情况及房产的价值。
3、联营开采权转让合同、联营开采合同书、承包肃北县吐鲁煤矿协议，证实被告人杨某某非吸资金去向及转化情况，即以3，200，000元的价格承包了肃北县某某煤矿三采区800米×330米的煤田；杨某某以2，000，000元的价格从赵某某、段某某处转包了某某煤矿100亩井田。
4、被告人杨某某的现金日记账及付款凭证，各银行流水，证明被告人杨某某非吸资金的收付款情况及在各银行的存取款明细及余额。
5、查封、扣押决定书，证明公安机关对被告人的资产及涉案记账本和收据条进行依法保全情况。
6、归案情况说明，证明被告人杨某某于2014年9月1日经达拉特旗公安局传唤至拉特旗公安局经侦大队，当日被采取刑事拘留的强制措施。被告人邬某某于2014年9月25日到达拉特旗公安局经侦大队投案自首。
7、29名集资参与人出具的谅解书，证明全部集资参与人对被告人杨某某、邬某某的非法集资行为表示谅解，请求法院对杨某某、邬某某予以从轻、减轻处罚和判处缓刑。
8、被告人杨某某、邬某某的常住人口基本信息，证明被告人杨某某、邬某某具备完全刑事责任年龄。
9、接受刑事案件登记表、立案决定书、逮捕决定书、取保候审决定书等，证明案件的来源、二被告人强制措施实施情况。
上述证据来源合法，法律手续完备，具备证据的客观性和关联性，其证明效力本院予以确认。
本院认为，被告人杨某某、邬某某违反国家金融管理法规，未经相关部门批准，以煤矿资金周转为由，并予以实际投资，以高额利息回报为诱饵，通过亲朋好友之间口口相传的方式向社会不特定人员非法集资，集资数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。达拉特旗人民检察院指控的罪名成立。本案是二人以上共同犯罪，在共同犯罪中，被告人杨某某起主要作用，系主犯；被告人邬某某起帮助作用，系从犯。被告人杨某某经传唤主动到公安机关，并如实供述犯罪事实，属自首。被告人邬某某主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首。对被告人杨某某、邬某某支付各集资参与人的利息，予以折抵本金。对被告人杨某某、邬某某现所有的资产达拉特旗树林召镇210线东、电厂召南加油站北侧商业用房（产权证号B0XX**）不能确认为被告人杨某某在非吸资金期间转化的资产，故不能确认为违法所得的财物。达拉特旗树林召镇某某小区11号楼1单元402室商品房（产权证号2XX**），应认定为非吸期间购买的财物，予以追缴，并退赔予各集资参与人。对被告人杨某某使用非吸资金取得的煤矿开采权，待所开采煤炭销售后，所得收益，继续予以追缴，退赔各集资参与人。被告人杨某某有自首情节，予以从轻处罚。被告人邬某某系从犯，且有自首情节，予以减轻处罚。被告人杨某某、邬某某案发前后归还集资参与人部分资金，酌情予以从轻处罚。全部集资参与人对被告人杨某某出具谅解书，酌情予以从轻处罚。被告人杨某某的辩护人提出的被告人杨某某取得了集资参与人谅解、有自首情节予以从轻处罚的辩护意见，本院予以支持。鉴于被告人杨某某、邬某某认罪悔罪，全部集资参与人的谅解和请求，宣告缓刑没有再犯罪危险、对所居住社区没有重大不良影响，同时有利于对集资参与人权益的保护，对被告人杨某某、邬某某予以适用缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、第四十五条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款、第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人杨某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年。并处罚金五万元。罚金在判决生效之日起十日内缴清。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
二、被告人邬某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年。并处罚金二万元。罚金在判决生效之日起十日内缴清。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
三、对被告人杨某某、邬某某现所有的达拉特旗树林召镇某某小区11号楼1单元402室商品房（产权证号259**）予以追缴，退赔予各集资参与人。
四、对被告人杨某某犯罪所得的赃款及其吸收资金转换的财物继续追缴后依法退赔各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 张俊飞
代理审判员 王 永
代理审判员 李 敏
二〇一五年十二月十八日
书 记 员 王俊杰
相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。