河北省邢台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0521刑初112号
公诉机关邢台县人民检察院。
被告人郭某某，男，1975年12月26日出生，汉族，初中文化，中共党员，户籍及住所地河北省邢台市邢台县。2017年2月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被邢台县公安局刑事拘留，同年3月24日被逮捕。现押于邢台市第一看守所。
辩护人王晓亮、白天伟，河北翰飞律师事务所律师。
邢台县人民检察院以邢县检公诉刑诉〔2017〕117号起诉书指控被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台县�民检察院指派检察员张玉广、智禹杰出庭支持公诉，被告人郭某某及其辩护人白天伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
邢台县人民检察院指控，2010年春天以来，被告人郭某某、郭某3征未经有关部门批准，以月息1.5分至2分为诱饵，采取口口相传的方式，以借贷的形式，变相吸收社会人员张某1、梅某、郭某1等人本金1620万元，造成直接经济损失368.8万元。
针对上述指控，公诉机关提交了相应证据，认为被告人郭某某未经有关部门批准非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人郭某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，表示认罪，希望法庭从轻处罚。辩护人提出，被告人郭某某不构成非法吸收公众存款罪，首先他没有向社会不特定人员借款，张某1是郭某3征的战友，梅某、郭某1和郭某3征、郭某某一个村的亲友，和崔某之间是生意伙伴，之间都是正常的借款，二是被告人借款没有采取口口相传的方式进行宣传。借款用于公司合法经营，被告人没有逃避债务。总之，被告人的行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件,是民间借贷而不是刑事犯罪。如果法庭认定被告人构成犯罪，其有以下从轻、减轻情节，1、被告人郭某某到案后如实交代事实，构成坦白。2、本人没有犯罪的主观故意。3、在本案中起次要作用。4、没有犯罪前科，认罪、悔罪，亲属退赔了被害人损失，征得了被害人谅解。希望法庭能对被告人免除处罚或减轻处罚。
经审理查明，2010年春天以来，被告人郭某某、郭某3征未经有关部门批准，以月息1.5分至2分为诱饵，采取口口相传的方式，以借贷�形式，变相吸收社会人员张某1、梅某、郭某1等人本金1620万元，造成直接经济损失368.8万元。
另查明，（1）被告人亲属和被害人梅某达成还款协议，从2017年4月份开始被告人亲属陆续向梅某还款30.5万元。梅某对郭某某予以谅解，请求法庭免于追究郭某某的刑事责任。（2）郭某1已经和被告人亲属达成还款协议，被告人亲属已还款5万元。郭某1对被告人郭某某予以谅解，请求法庭免于追究郭某某的刑事责任。（3）被告人郭某某亲属已经偿还崔某14万元，崔某对郭某某予以谅解，请求法院免于追究郭某某的刑事责任。（4）被告人郭某某亲属已经偿还张某120万元，张某1对郭某某予以谅解，请求法院免于追究郭某某的刑事责任。
上述事实，由下列公诉机关提交经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、被告人郭某某供述与辩解，其和其叔叔郭某3�做煤炭生意，最初2007年左右借用邢台县泰华贸易有限公司的执照经营，收购了其他股东大部分的股份，2013年接手邢台市天鑫物资有限公司，变更后其和郭某3征为股东，其是法人代表并任公司经理，实际经营人是郭某3征，其负责公司业务兼出纳。因资金紧张，2010年郭某3征和其商量开始对外找人借款，因为这几年生意赔了，现在无力偿还借款。借款按月息2分付利息（即每一万元借款每月200元的利息），利息一个季度一结付，具体都是郭某3征和被借款人谈的，详细情况其不清楚，其就是收款给他们走手续，大概总借款有1000多万元，具体为,借梅某大概40万元，已还本金三四万左右，借郭某1400多万元，已还本金几十万元，借张某1600多万元，已还本金五六十万元，他们三人的利息都已付到2015年年底左右，总共支付利息大概七八百万元左右。郭某3征让其给他们付钱其就�，让其收款其就收，让其走手续其就给他们走手续，其没记录，具体得郭某3征和他们对方对账。借款都用于公司经营用了，现在公司赔了。其就是给被借款人开具收据，上面加盖邢台县泰华贸易有限公司或邢台市天鑫物资有限公司的财务专用章，注明借款日期、金额、利息等情况，有其或郭某3征的签字，有时不盖章，其或郭某3征直接打个条。公司租的河北瀚澳物流有限公司的地方，河北瀚澳物流有限公司的股东是其和郭某3征，其是法人代表，后来赵某注资公司的股东，股东变为了赵某和其哥哥郭某4，赵某是法人代表。他们按月息2分支付利息的形式对外吸收他人借款没有经过政府有关部门批准。
其联系崔某借过款，当时就说公司资金周转困难，如果他有闲置资金可以借给他们，按月息二分给他付利息，从2013年起借了250万元，后来一直付利息，没还本�，2015年时其和崔某对过一次账，一共两笔款，其中一笔本金是150万元，到对账时还欠他利息50万元，另外一笔本金是100万元，到对账时还欠他利息253000元，不过第二笔这100万元对账之后陆续还他了，只是还没对账，所以还没将条收回来，现在就还欠他第一笔150万元那笔本金。钱是用于公司的，其联系崔某借款时和郭某3征说了，后来对账、还款都是其经手，详细的情况郭某3征应该不是太清楚。其和郭某3征对外借款都以公司临时借其和郭某3征款的名义入的公司账目，借款情况其有一个流水记录，记录本找不到弄哪了。公司账目应该就在羊范开发区公司的办公室存放，会计是刘海滨。
2、被害人梅某陈述，其被郭某3征和他的亲侄子郭某某给骗了。2013年春天，郭某3征找到其说现在的煤炭的行情非常好，让帮他筹措些资金并承诺按18%的年息（月息1.5分）三个月一返利。因为他们是老乡，就相信了他，其分两次一共放了40万元。后来他返给其一共3万的本金和8万的利息，现在实际损失是29万元。2013年6月20日和2013年7月25日共计存款是40万元，后来邢台县泰华贸易有限公司注销了变更为邢台市天鑫物资有限公司，其2015年12月9日找到郭某3征让他把存单换成了邢台市天鑫物资有限公司的存单，这个存单金额是37万元，年息18%，存期不限，郭某3征在上面签字，这几年其多次找他要钱，他以各种理由推托，其打他的电话也打不通了。他们给其开的收款收据都盖有邢台县泰华贸易有限公司的财务专用章，后来给其开的收款收据是邢台市天鑫物资有限公司财务专用章。他们借款说是往邢台电厂送煤。付钱一些是银行打款。郭某3征也让其给其朋友说，在他那里放钱没有问题。2015年12月份就不给其本金和利息了。
3、接受梅某�据材料清单、收款收据，证实收款收据载明梅某2013年6月20日借据和7月25日借据作废，2015年12月9日换借据，资金数额为37万元。
4、被害人张某1陈述，其来报案，其被郭某3征和他的亲侄子郭某某给骗了。2010年春天，郭某3征找到其说现在的煤炭的行情非常好，他说让其帮他筹措些资金并承诺按24%的年息（月息2分）三个月一返利。因为其和郭某1是战友，其就相信了郭某3征，然后其就陆续向他那里放钱，前后累计一共放了930万元。后来他返给其一共320万的本金和510万的利息，现在其的实际损失是100万元。具体情况为：2010.5.19借本金100万元，2010.11.29借本金150万元，2010.12.10借本金30万元，2010.12.25借本金120万元，2011.1.2借本金25万元，2012.1.13借本金100万元，2012.1.6借本金20万元，2012.10.18借本金30万元，2012.11.16借本金70万元，2013.2.2借本金20万元，2012.12.17借本金30�元，2013.5.21借本金50万元，2013.8.25借本金100万元，2012.1.25借本金85万元，以上一共是本金930万元，有其给郭某3征和郭某某的银行打款凭证和他们给其开的收款收据，但是不太全。收款收据都盖有邢台县泰华贸易有限公司的财务专用章。他们借款开始说是往邢台电厂送煤，2012年4月底说是要买地就占用了其的一部分资金。付钱一些是银行打款，一些是给的现金。收据都是郭某某开的，郭某3征也让其给其朋友说，在他那里放钱没有问题。2014年8月份就不给其本金和利息了。
5、张某1身份证复印件、收款收据6张、银行转账凭证13张，证实了被告人向张某1借款的具体情况，同张某1陈述吻合。
6、被害人郭某1陈述，其来报案，其被郭某3征和他的亲侄子郭某某给骗了。2010年春天，郭某3征找到其给其说现在的煤炭的行情非常好，他说让其帮他筹措些资金并承诺按24%的年息（月息2分）三个月一返利。因为他们是战友，其就相信了他，然后其就陆续向他那里放钱，前后累计一共放了400万元（这些钱都是其的亲戚、朋友一共是七个人的）。后来他返给其一共42万的本金和258.2万的利息，现在其的实际损失是99.8万元。具体情况为：2011.1.31借本金100万元，2011.2.11借本金50万元，2011.3.8借本金50万元，2011.3.8借本金30万元，2011.3.12借本金30万元，2011.3.10借本金5万元，2011.6.24借本金115万元，2011.7.14借本金20万元，以上一共是本金400万元，其有给郭某3征和郭某某的银行打款凭证和他们给其开的收款收据，但是不太全。收款收据都盖有邢台县泰华贸易有限公司的财务专用章。他们借款开始说是往邢台电厂送煤，2012年4月底说是要买地就占用了其的一部分资金。付钱一些是银行打款，一些是给的现金。收据都是郭某某开的，郭某3征也让其�其朋友说，在他那里放钱没有问题。2014年1月份就不给其本金和利息了。
7、郭某1身份证复印件、收款收据8张、银行转账凭条8张，证实了被告人向其借款的情况。
8、被害人王某陈述，其来报案，其被郭某3征和郭某某给骗了。2011年7月份，其听郭某1说往郭某3征、郭某某那里放钱利息高，并且有实业（邢台县泰华贸易有限公司）。其听他说了以后就去邢台县泰华贸易有限公司看了看，并且和郭某3征、郭某某见了面，他们当时给其说没有关系，把钱放到他们那里利息高，并且安全。其看他们的实力还可以，就在2011年7月11日向郭某3征、郭某某处存了20万元。他们给其开了收款收据并且加盖的是邢台县泰华贸易有限公司的财务专用章。当时他们给其的承诺是月息2分三个月一返利，本金20万元也没有给其，其找他们也找不着。其当时把钱给了郭某1，是�把钱交给了郭某3征、郭某某，郭某3征说收款收据就写郭某1的名字就可以了，当时其也没有多想。一共给了其15万元的利息，本金是20万元，其的实际损失是5万元。郭某3征、郭某某说借款是往电厂上煤。其听说社会上有许多人向郭某3征、郭某某放钱，他们也都通过被人介绍才知道的。
9、接受证据材料清单、王某身份证复印件、郭某1收款收据及银行转账凭证各一张，证实了被告人向王某借款情况。
10、被害人林某1陈述，其来报案，其在2012年通过张某1给了郭运争30万，月息2分，给了一年多的利息后，本金到现在也收不回来。2012年，其媳妇的叔叔张某1找到其，让其往郭运争(郭某3征)那存钱，他可以给其高利息，每个月2分利息，后来其将自己的积蓄30万元给了张某1，他后来把钱给了郭运争，每个月给其6000元的利息，给了28个月的利息后，他就没�继续给其利息，本金也要不回了来了。郭运争在邢台西边开个煤场，其去他的煤场看过，煤场规模挺大，郭运争说是把钱做煤炭经营用，具体情况其不清楚。后来郭运争说资金周转不开。在任县工商或者建设银行给张某1转账10万，20万现金是在任县章台分两次交给张某1的，张某1后来把钱给了郭运争。给了其16.8万元利息，损失13.2万元。
11、接受证据材料清单、林某1身份证复印件、张某1收款收据及银行转账凭证各一张，证实了被告人向林某1借款情况。
12、被害人郭某2陈述，其来报案，其被郭某3征和郭某某给骗了。2011年2月份，其听郭某1说往郭某3征、郭某某那里放钱利息高，并且有实业（邢台县泰华贸易有限公司）。其听他说了以后就去邢台县泰华贸易有限公司看了看，并且和郭某3征、郭某某见了面，他们当时给其说没有关系，把钱放到他们那里利息高，并且安全。其看他们的实力还可以，就在2011年2月11日向郭某3征、郭某某处存了50万元。他们给其开了收款收据并且加盖的是邢台县泰华贸易有限公司的财务专用章。当时他们给其的承诺是月息2分三个月一返利，本金50万元也没有给其，其找他们也找不着。其当时把钱给了郭某1，郭某1打到郭某某的卡上，后来郭某1给了其一张收款收据，郭某3征说收款收据就写郭某1的名字就可以了，当时其也没有多想。一共给了其41万元的利息，本金是50万元，其的实际损失是9万元。郭某3征、郭某某说借款是往电厂上煤。其听说社会上有许多人向郭某3征、郭某某放钱，他们也都通过被人介绍才知道的。
13、接受证据材料清单、郭某2身份证复印件、郭某1收款收据及银行转账凭证各一张。
14、被害人张某2陈述，其来报案，其被郭某3征和郭某某给骗了。2010年12月份，其听张某1说往郭某3征、郭某某那里放钱利息高，并且有实业（邢台县泰华贸易有限公司）。其听他说了以后就去邢台县泰华贸易有限公司看了看，并且和郭某3征、郭某某见了面，他们当时给其说没有关系，把钱放到他们那里利息高，并且安全。其看他们的实力还可以，就在2010年12月10日向郭某3征、郭某某处存了30万元。他们给其开了收款收据并且加盖的是邢台县泰华贸易有限公司的财务专用章。当时他们给其的承诺是月息2分三个月一返利，本金30万元也没有给其，其找他们也找不着。其当时提的12万元的现金在辰光酒店的一个房间把钱交给了郭某3征，另外的18万元通过张某1转到郭某某的卡上，过了几天后张某1给了其一张收款收据，郭某3征说收款收据就写张某1的名字就可以了，其也没有多想。一共给了其14.4万元的利息，本金是30万元，其的实际损失是15.6万元。郭某3征、郭某某说借款是往电厂上煤。其听说社会上有许多人向郭某3征、郭某某放钱，他们也都通过被人介绍才知道的。
15、接受证据材料清单、张某2身份证复印件、张某1收款收据及向郭某某汇款的银行凭证各一张，证实了被告人向张某2借款的情况。
16、被害人林某2陈述，其来报案，其被郭某3征和郭某某给骗了。2013年5月份，其听张某1说郭某3征、郭某某要用钱，利息高，并且有实业（邢台县泰华贸易有限公司）。其觉得他们的实力还可以，就在2013年5月21日通过张某1向郭某3征、郭某某处存了50万元。郭某某开了借条。当时他们承诺是月息2分三个月一返利，到现在本金50万元也没有给其，其找他们也找不着。当时其把钱给了张某1，张某1打到郭某某的卡上，后来张某1给了其一张郭某某的借条，郭某3征说写张某1的名字就可以了，其也没有多想。一共给了其19万元的利息，本金是50万元，其的实际损失是31万元。郭某3征、郭某某说借款是往电厂上煤。其听张某1说社会上有许多人向郭某3征、郭某某放钱，他们也都通过别人介绍才去郭某3征处放钱的。
17、接受证据材料清单、借条及银行凭证各一张，证实了被告人向林某2借款的情况。
18、被害人崔某陈述，其来报案，其被郭某某和郭某3征骗了。其通过做煤炭生意认识的郭某某和郭某3征，郭某3征是郭某某的侄子，郭某某说他们的流动资金不够，如果其有闲置资金可以放到他们公司，他们按月息二分给其付利息（即一万元一年2400元的利息），大概从2012年左右开始其陆续将闲置资金借给他们，其用时再要回来，刚开始资金周转比较顺利，也能按约定结付利息，但是到2013年7月份左右他们就不能正常兑付其的钱了，当时其放到他们那里的资金大概有二三百万元，后来一直找他要也还不了钱，不光利息不支付，连本金也不给支付了。到2015年2月3日的时候其和他们对过一次账，因为时间长了其让他们重新给其走了一个手续，当时对账他们共欠其250万元本金，另还欠其753000元的利息，郭某某重新给其打了个条，之后至今也没还钱，刚开始还能打通电话，现在彻底联系不上郭某某和郭某3征了。郭某某和郭某3征成立了三个公司：邢台县泰华贸易有限公司、邢台市天鑫物资有限公司、河北瀚澳商贸有限公司，郭某某都是法人代表，据其了解，他们手里应该有钱，前几年煤炭生意挺好干，他们挣了不少钱，但就是不还，将钱都转移了，还在羊范工业园区买了一块地，也转移到了别人名下。
其分两次向郭某3征、郭某某那里存的钱，第一次100万元，第二次是150万元，2015年2月3日的时候，其向他们要钱�没有给钱，给打了两个欠条，一个是1253000（其中含利息253000元，另一个欠条是2百万元（含利息50万元）。当时他们说煤炭行情很好，让其在其亲戚朋友当中宣传，帮他们筹措资金，说将钱放到他们那里没有问题，承诺百分之二十四的年息。三个月一返利。其250万元损失没有要回来，后来给了其一处房产（已经过户），另外抵了一部分东西，给了一部分现金，共计100多万元，到目前损失为140万元左右。
19、崔某身份证复印件、借条两张，证实了被告人向崔某借款的情况。
20、河北瀚澳商贸有限公司设立、变更、股权转让等相关手续。证实该公司的相关情况，该公司于2012年4月设立，公司法定代表人为郭某某，股东为郭某3征和郭某某，后于2012年12月10日法定代表人变更为赵某，2014年2月27日股东变更为赵某、郭某4。
21、邢台市天鑫物资有限�司变更登记、股权转让等相关手续。证实该公司的相关情况，2013年4月23日郭某某成为该公司法定代表人，2013年6月5日该公司股东变更为郭某某、郭某3征。
22、邢台县泰华贸易有限公司设立及变更登记、股权变更等相关手续。证实该公司的相关情况，郭某某于2008年6月成为该公司股东，2010年7月担任该公司经理。
23、被害人梅某收款条、谅解书及本院对梅某询问笔录，证实被告人亲属和被害人梅某达成还款协议，从2017年4月份开始被告人亲属陆续向梅某还款23万元。梅某对郭某某予以谅解，不再追究其刑事责任。
24、被告人亲属和被害人郭某1达成的还款协议、收款条及谅解书，证实郭某1已经和被告人亲属达成还款协议，被告人亲属已还款5万元。郭某1对被告人郭某某予以谅解，请求法庭免于追究郭某某的刑事责任。
25、被害人�某收款条、谅解书及本院对崔某询问笔录，证实被告人郭某某亲属已经偿还崔某14万元，崔某对郭某某予以谅解，请求法院免于追究郭某某的刑事责任。
26、被害人张某1收款条、谅解书，证实被告人郭某某亲属已经偿还张某120万元，张某1对郭某某予以谅解，请求法院从轻或者免于追究郭某某的刑事责任。
27、邢台县司法局调查评估意见书，证实被告人平时表现较好，同意纳入社区矫正。
28、被告人郭某某户籍证明，证实了被告人的基本身份信息。
上述证据，本院予以确认。
本院认为，被告人郭某某变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚、证据确实充分，罪名成立。被告人郭某某未经批准以借款形式高息大量吸收他人资金，部分�金不能归还，扰乱了正常的金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，对辩护人所提被告人行为不构成本罪的意见不予采纳。被告人无犯罪前科，到案后能如实供述，构成坦白，当庭自愿认罪，有悔罪表现，亲属代为退赔了被害人的部分损失，征得被害人谅解，可从轻处罚。辩护人所提相符的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十四条，第六十七条第三款、第七十二条、七十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金在判决生效后执行）
（缓刑考验期限自判决生效之日起计算。）
二、被�人郭某某违法所得元予以追缴或责令退赔，返还被害人，退赔张改河80万元（其中包括林志芳13.2万元，张建红15.6万元，林建平31万元），退赔崔建军126万元，退赔郭学光94.8万元（包括王占魁5万元，郭学海9万元）。（判决生效后执行）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 刘桂明
审 判 员 郝春祥
人民陪审员 张献平
二〇一七年十二月二十二日
法官 助理 许文思
书 记 员 徐立龙