.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}山西省保德县人民法院p t ; ” > 刑 事 判 决 书（2018）晋0931刑初20号公诉机关保德县人民检察院。被告人孙某，男，1980年2月24日出生，户籍所在地陕西省榆林市府谷县，现住陕西省府谷县。2015年6月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被被保德县公安局刑事拘留；2016年7月14日被取保候审。保德县人民检察院以保检公诉刑诉[2018]1号起诉书指控被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。保德县人民检察院指派检察员孙琴琴出庭支持公诉，被告人孙某到庭参加诉讼。现已审理终结。保德县人民检察院指控，2011年7月13日，保德县秦晋投资有限责任公司注册成立，经营场所在保德县东关镇府前街政府小区南，股东为刘某1（被告人孙某之母)、张秉义，注册资本2000万元，法人张秉义。1.2011年6月1日，被告人孙某以资金周转为由向闫某借款120万元，约定月息2分，在保德县秦晋投资有限公司以个人名义出具借条。孙某用住房及珠宝顶抵欠款，于年7月17日取得闫某谅解。2.2011年10月28日，被告人孙某向刘军军借款10万元，约定年息2分。现已支付其2万元利息及5万元本金，尚欠5万元本金未归还。3.2011年，被告人孙某向冀某借款215万元，约定月息3分。2012年孙某支付利息75万元，2016年孙某以4套府谷县住房顶抵欠款。4.2012年正月，被告人孙某称自己经营的保德县秦晋投资有限公司效益不错，比银行利息高，以月息1.5分的利息向康某吸收存款200万元。2017年4月20日康某提交谅解书对孙某表示谅解。5.2012年4月2日，郭茂林（刘保兰丈夫）存入秦晋投资有限公司5万元，约定月息1.5分，被告人孙某在公司以个人名义出具借条，至今未归还欠款。6.2012年4月5日，刘保花存入秦晋投资有限公司10万元，约定月息1.5分，被告人孙某在公司以个人名义出具借条，至今未归还欠款。7.2012年5月9日，在郭建军介绍下，张某1存入保德县秦晋投资有限公司30万元，约定年息2分，被告人孙某在公司以个人名义出具借条。至2015年7月20日欠款已全部还清，取得张某1谅解。8.2012年6月9日，马焕平存入秦晋投资有限公司35万元，约定月息2分，被告人孙某在该公司以个人名义出具借条。截止目前尚欠本金30万元未归还。9.2012年6月10日，被告人孙某向王某1借款100万元，约定月息1.5分，2016年，孙某用煤矿股份及车辆顶抵欠款，取得谅解。10.2012年6月15日，张某2将70万元存入保德县秦晋投资有限责任公司，被告人孙某在该公司以个人名义向张某2出具借条，约定年息2分。截止2016年9月18日尚欠15万元未归还。11.2012年6月20日，被告人孙某以保德县秦晋投资有限公司需要资金周转为由，向郭某借款30万元，约定年息2分，在该公司以个人名义出具借条。截止2016年9月8日尚欠8万元未归还。12.2012年7月15日，杨在林存入秦晋投资有限公司60万元，约定月息2分，被告人孙某在该公司以个人名义出具借条。截至目前尚欠本金38万元未归还。13.2014年1月19日，被告人孙某以保德县秦晋投资有限公司名义向秦保林借款18万元，约定年息2分，孙某以个人名义出具借条，现已还款4.5万元，尚欠I3.5万元未归还。14.2014年1月29日，李某存入秦晋投资有限公司15万元，约定月息1.5分，被告人孙某在公司以个人名义出具借条。截至目前尚欠本金14.6万元未归还。公诉机关认为，被告人孙某违反国家金融管理法规，以高于银行利息，公开向社会不特定对象吸收资金918万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙某在庭审过程中辩称：借钱的事实承认，但是我没有面向社会不特定人群，起诉书中所有借钱给我的都是亲戚朋友；也没有以任何形式宣传过我要借钱，14位被害人全部都是自己主动联系要借钱给我的。并当庭提供14个被害人的本金及利息欠条，9张谅解书等证据。经审理查明:1.2011年6月1日，被告人孙某以资金周转为由向闫某借款120万元，约定月息2分，在保德县秦晋投资有限公司以个人名义出具借条。孙某用住房及珠宝顶抵欠款，于年7月17日取得闫某谅解。2.2011年10月28日，被告人孙某向刘军军借款10万元，约定年息2分。目前该款已经全部归还,取得刘军军谅解。3.2011年，被告人孙某向冀某借款215万元，约定月息3分。目前该款已经全部归还,取得冀某的谅解。4.2012年正月，被告人孙某称自己经营的保德县秦晋投资有限公司效益不错，比银行利息高，以月息1.5分的利息向康某吸收存款200万元。2017年4月20日双方签订还款协议,康某提交谅解书对孙某表示谅解。5.2012年4月2日，郭茂林（刘保兰丈夫）存入秦晋投资有限公司5万元，约定月息1.5分，被告人孙某在公司以个人名义出具借条。目前该款已经全部归还,取得郭茂林的谅解。6.2012年4月5日，刘保花存入秦晋投资有限公司10万元，约定月息1.5分，被告人孙某在公司以个人名义出具借条，目前该款已经归还,取得刘军军谅解。7.2012年5月9日，在郭建军介绍下，张某1存入保德县秦晋投资有限公司30万元，约定年息2分，被告人孙某在公司以个人名义出具借条。至2015年7月20日欠款已全部还清，取得张某1谅解。8.2012年6月9日，马焕平存入秦晋投资有限公司35万元，约定月息2分，被告人孙某在该公司以个人名义出具借条。截止目前被告人孙某已归还该款,取得马焕平谅解。9.2012年6月10日，被告人孙某向王某1借款100万元，约定月息1.5分，2016年，孙某用煤矿股份及车辆顶抵欠款，取得谅解。10.2012年6月15日，张某2将70万元存入保德县秦晋投资有限责任公司，被告人孙某在该公司以个人名义向张某2出具借条，约定年息2分。截止目前,该款已经归还,取得张某2的谅解。11.2012年6月20日，被告人孙某以保德县秦晋投资有限公司需要资金周转为由，向郭某借款30万元，约定年息2分，在该公司以个人名义出具借条,目前,该款已经归还。12.2012年7月15日，杨在林存入秦晋投资有限公司60万元，约定月息2分，被告人孙某在该公司以个人名义出具借条。目前该款已归还,取得杨在林谅解。13.2014年1月19日，被告人孙某以保德县秦晋投资有限公司名义向秦保林借款18万元，约定年息2分，但以孙某个人名义出具借条，目前，该款已归还,取得秦保林谅解。14.2014年1月29日，李某存入秦晋投资有限公司15万元，约定月息1.5分，被告人孙某在公司以个人名义出具借条。目前，该款已归还，取得被害人谅解。2012年11月20日,被告人孙某向富县安喆煤矿投资入股1750万元整。认定上述事实有经过有由公诉机关举证并经过法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、书证：前科劣迹调查情况说明，证明被告人无前科；扣押决定书及返还清单，常住人口基本信息；行政处罚决定书；秦晋公司设立档案，煤矿企业年度报告、财产通知书，谅解书申请，还款计划、富县安喆煤矿收据等；2.被害人康某、白某、郝某、张某2、闫某、张某1、郭某、冀某、王某1、刘某2、刘某3、李某、王某2、王某3的陈述；3.证人刘某1、王某4的证言；4.被告人孙某的供述与辩解等证据，予以证实。本院认为:被告人孙某向社会公众公开非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收的资金，可以免予刑事处罚。根据被告人的犯罪事实、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向忻州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。审判长张继林人民陪审员郭彩花人民陪审员李慧平二〇一八年四月二十三日书记员王春霞