山东省潍坊高新技术产业开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0791刑初30号
公诉机关潍坊高新技术产业开发区人民检察院。
被告人张帅，男，1988年7月27日生于潍坊市奎文区，汉族，高中文化程度，案发时系潍坊海川投资有限公司实际控制人，住潍坊市奎文区，2016年8月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被潍坊市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年9月30日被逮捕，2017年1月13日被潍坊高新技术产业开发区人民检察院取保候审。
被告人王晓南，男，1988年1月19日生于潍坊市奎文区，汉族，中专文化程度，案发时系潍坊海川投资有限公司法定代表人，住潍坊市奎文区，2016年8月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被潍坊市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。2017年4月20日被潍坊高新技术产业开发区人民检察院取保候审。
潍坊高新技术产业开发区人民检察院以潍高新检公刑诉［2017］7号起诉书、潍高新检公刑变诉[2017]1号变更起诉决定书指控被告人张帅、王晓南犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月16日向本院提起公诉。本院审理立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。潍坊高新技术产业开发区人民检察院指派代理检察员孟凡奇出庭支持公诉。被告人张帅、王晓南到庭参加诉讼。公诉机关因补充证据于2017年4月10日建议本案延期审理，并于同年5月10日提请恢复法庭审理。本案现已审理终结。
潍坊高新技术产业开发区人民检察院指控，2015年3月份被告人张帅、王晓南注册成立潍坊海川投资有限公司，2015年7月至2015年12月期间，在没有经营资质的情况下，通过网贷之家、网货天眼、QQ群等互联网平台面向社会不特定群体宣传百川创投P2P借贷平台，并承诺一定期限给予高利息、高回报，建立资金池的方式非法吸收公众存款3799225.22元。其中已有15名投资人报案，共投资2626459.42元。2015年12月份，被告人张帅、王晓南将海川投资有限公司关闭，为逃避打击，将潍坊海川投资有限公司的所有账目烧毁。针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实，认为被告人张帅、王晓南的行为构成非法吸收公众存款罪，建议根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定定罪处罚。
被告人张帅、王晓南对公诉机关指控的犯罪事实均供认不讳。被告人张帅、王晓南均提出其认罪，积极赔偿被害人损失，无前科，系初犯，请求法院从轻处罚并判处缓刑。
经审理查明，2015年3月份被告人张帅实际出资注册成立潍坊海川投资有限公司，王晓南任公司法人，王晓南代张帅持有公司80%的股份，周某持有20%股份。2015年7月至2015年12月期间，二被告人在公司没有经营资质的情况下，通过网贷之家、网贷天眼、QQ群等互联网平台面向社会不特定群体宣传百川创投P2P借贷平台，并承诺一定期限给予高利息、高回报，建立资金池的方式非法吸收公众存款。现已核实有投资人报案的投资金额为人民币2626459.42元，造成损失人民币1438939元。
另查明，2015年12月份，被告人张帅、王晓南将海川投资有限公司关闭，为逃避打击，将潍坊海川投资有限公司的所有账目烧毁。
再查明，案发后被告人张帅的家属积极退赔被害人张某1人民币264700元；退赔莫华云人民币27623元；退赔被害人黄某人民币4500元；退赔被害人陈某2人民币34000元；退赔被害人粟从周人民币1600元；退赔被害人池某人民币699元；退赔被害人董某人民币46900元；退赔被害人张某2人民币97100元；退赔被害人胡某人民币33264元；退赔被害人戎某人民币113800元；退赔被害人丁某1人民币10000元；退赔被害人金某1人民币450000元；退赔被害人顾某1人民币8500元；退赔被害人陈某3人民币193900元，并取得上述被害人谅解。退赔被害人刘某23969元。
又查明，案发后被告人王晓南的家属积极退赔被害人粟从周626.42元；退赔被害人陈某28650.97元；退赔被害人顾某11500元；退赔被害人董某2000元；退赔被害人戎某10000元；退赔被害人丁某110000元，并取得上述被害人谅解。同时退赔被害人樊某5000元，在本院审理过程中缴纳退赔款人民币30000元交至本院过付款账户；退赔被害人黄某2109元；退赔被害人陈某34267元。且取得被害人池某、张某2的谅解。
上述事实有下列证据予以证实：
1、被害人张某1、戎某、池某、刘某、陈某3、陈某4（代粟从周、陈某2）、金某1、顾某2、樊某、黄某、董某、丁某2、胡某、张某2等人的陈述，证实2015年7月至2015年12月期间，上述被害人通过网络宣传、QQ群宣传等方式了解百川创投P2P网络借贷平台，该平台由潍坊海川投资有限公司经营，承诺一定期限给予高利息、高回报，共计投资人民币2626459.42，损失人民币1438939元。
2、证人纪某的证言，证实其系原潍坊海川投资有限公司客服人员。海川投资公司主要就是向社会公众宣传百川创投P2P投资平台，让社会公众到该平台上投资。海川投资公司没有融资的资质。海川投资公司面向的宣传对象是社会上的不特定人群，只要有资金，愿意到百川创投P2P平台投资即可，投资最低10元，没有特别的要求。公司通过网贷之家、网贷天眼和希财网等网站进行宣传百川创投P2P平台，宣传该平台投资风险较低，利息较高，投资稳定有保障，还宣传平台的相关活动，吸引投资人投资；公司的客服人员也会通过QQ、微信进行宣传，解答投资人在投资中遇到的问题，在投资人QQ、微信群里发布平台的最新有关优惠活动，公司还有专门的客服热线（号码记不清了）解答投资人疑问；百川创投P2P平台的网站上也有宣传平台的相关信息报道。海川公司在互联网上经营百川创投P2P投资平台，平台网址为www.bccht.com，平台是2015年3月26日开始上线运营的，投资人需要先在百川创投P2P投资平台上注册账号，注册账号时需要绑定本人的身份证、银行卡、手机号及邮箱，注册账号后就可以选择平台上发布的借款标的进行投资了，投资前需要先向注册的账号内充值，充值分线上及线下两种方式进行投资，线上充值就是通过汇潮、宝付来充值，投资人先将钱转到上述第三方平台，之后第三方平台再将钱转到百川创投P2P投资平台上绑定的银行账户上；线下充值则是投资人直接将钱转到王晓南的银行账户或者是通过支付宝的方式转到王晓南的绑定的支付宝内，充值之后投资人注册的账户内就会有相应的虚拟货币了，投资人再用账户内的虚拟货币选择借款标的进行投资，到期后投资款会回到平台的账户，之后可以进行提现或者再投资了。
3、证人夏某的证言，证实其系潍坊海川投资有限公司财务人员。具体负责给公司做账，记录公司的收入和支出情况。主要记录海川公司的投资人的投资情况、返还投资人的本金及利息、公司的日常支出、公司员工的工资绩效等。张帅实际控制公司。海川公司吸收的存款都转到了王晓南的账户里，海川公司需要往外转钱的时候，王晓南都会请示张帅，张帅同意了之后，才能往外转钱，张帅通过控制公司的资金控制海川公司。
4、证人胥某的证言，其证实内容同证人纪某证实的内容。均证实海川公司的运营情况。
5、证人陈某1的证言，证实其系潍坊海川投资有限公司员工。公司是2015年3月份开始正式营业的，公司注册地址在潍坊市高新区SOHO新E城三楼，公司法人代表是王晓南，公司股东有王晓南和周某，公司主要经营百川创投P2P借贷平台，公司实际控制人是张帅。张帅是海川公司的实际控制人，公司所有事务都需要向张帅请示，掌管公司的资金及运营，公司所有员工都要张帅安排，同时使用公司非吸的资金进行放贷盈利；王晓南负责和投资人聊天互动，目的是向投资人展示海川公司是一个正规的公司，叫投资人可以放心投资，后来财务需要找王晓南签字，之后王晓南再向张帅进行请示来使用公司非吸来的资金。烧毁海川公司财务室资料的事情是由张帅提出的。张帅还让其解散公司两个投资人的QQ群。
6、证人王某的证言，证实其系潍坊海川投资有限公司宣传推广主管。负责在一些网站投放广告，宣传海川公司的P2P借贷平台，在论坛上发帖宣传海川公司。张帅作为公司的实际控制人，公司是张帅出资成立的，公司的事务都需要向张帅请示，最后由张帅做决定，公司吸收来的资金也由张帅控制着，资金的使用需要经过张帅的同意。王晓南作为公司的法人，公司的资金由王晓南管理着，公司员工的工资和日常支出，需要先经过王晓南的同意，王晓南再请示谁，其就不清楚了。海川公司在网上建设一个网站，然后把购买的P2P借贷平台挂到网站上，然后投资者就可以通过网站注册账户，登录P2P借贷平台进行投资，这个投资平台有个超级账户，超级账户登陆后，就可以看到平台上的所有交易数据，下设平台管理员，帮助投资人绑定个人的信息，其他的情况其不清楚。2015年12月份的时候，张帅和王晓南将公司账目烧毁。
7、证人周某的证言，证实2015年1月份，张帅出资注册成立了海川公司，张帅找了一个叫王晓南的做公司的法人。公司员工还有王亚齐、陈某1、李华林、夏英南，然后还有客服人员。海川公司没有融资的资质。张帅为公司实际控制人，公司所有的财务支出由张帅批准，公司吸收的存款也由张帅支配，除了张帅其他人都不能支配使用，王晓南是张帅找来的，在公司具体负责。潍坊海川投资有限公司（以下简称海川公司）利用百川创投P2P借贷平台来发布借款标的，在没有融资资质的情况下，以高利息高回报的方式吸引社会不特定对象到百川创投P2P借贷平台进行投资，并承诺在一定期限内返还投资人的本金及利息，以此来非法吸收社会不特定人员的存款，之后再用吸收来的存款进行放贷，后因资金链断裂无法偿还投资人的投资款了。海川公司的实际控制人是张帅，海川公司非法融资来的资金都是张帅控制使用的，张帅有百川创投P2P借贷平台的超级账号，可以随时查看平台进了多少资金，并且支出资金是也都需要经过张帅的批准。张帅可以自由使用海川公司融资来的资金，海川公司通过百川创投P2P借贷平台非法融资的钱都会转到汇潮支付平台，然后从汇潮支付平台转到王晓南的银行卡里。在百川创投P2P借贷平台上线前，王晓南一共办理了四、五张银行卡。充值分为线上及线下两种，线下充值就是投资人直接将钱转到王晓南在平台绑定的银行账户内，线上充值则是投资人先将钱转到平台关联的第三方支付平台上，之后我们在登陆等第三方支付平台将钱转入王晓南账户中。
8、抓获经过、发破案经过，证实二被告人的归案情况。
9、潍坊海川公司注册资料、潍坊海川投资有限公司营业执照、企业信息、法定代表人信息、企业变更情况，证实潍坊海川投资有限公司经营范围及公司基本情况：以自有资产对外投资（不含信用卡咨询、金融咨询、资金借贷咨询及证券、期货咨询）；投资咨询。法定代表人王晓南，股东（发起人）为周某、王晓南。2015年5月9日，经企业变更，股东发起人由周某（认缴出资200万，出资比例20%）、王晓南（认缴出资800万，出资比例80%）变更为王晓南（认缴出资4000万，出资比例80%），周某（认缴出资1000万，出资比例20%）。经营范围由“以自有资产对外投资（不含信用卡咨询、金融咨询、资金借贷咨询及证券、期货咨询）；投资咨询”变更为“以自有资产对外投资（不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资等相关业务）；投资咨询；接受金融机构委托从事金融业务流程外包。”
10、二被告人照片、电话查询记录、户籍资料，证实被告人张帅、王晓南的自然情况，均达到完全刑事责任年龄，无违法犯罪前科。
11、电子证据检查笔录、王晓南记账清单，证实潍坊市公安局高新分局网安大队对讯问被告人王晓南时，扣押的手机二部提取、恢复涉案电子数据的情况，王晓南通过手机记账情况。
12、潍坊海川公司在汇潮注册资料及相关流水，证实潍坊海川公司通过汇潮第三方支付平台共计吸收金额1428004.16元，转账扣除手续费进入王晓南工商银行62×××50个人账户金额1419708.22元。
13、潍坊海川公司在宝付注册资料及相关流水，证实潍坊海川公司通过宝付第三方支付平台共计吸收金额2074217.49元。转账扣除手续费进入王晓南工商银行62×××50个人账户金额2068989.8元。
14、协助查询财产通知书、中国工商银行1607070201102350683活期历史明细、中国工商银行卡号62×××50账户明细单银行交易记录、中国工商银行卡号62×××16账户明细、中国农业银行卡号62×××73账户明细，证实王晓南个人银行账户交易情况。
15、张帅名下中国工商银行1607015601107128321活期历史明细单，证实张帅投资经营海川公司情况，并直接挪去使用海川公司非法吸收资金。
16、被害人黄某、董某、金某1、粟从周、陈某5、戎某、陈某3、丁某1、胡某、张某1、刘某、张某2、池某、顾某2、梵兆磊报案材料，证实上述被害人向百川创投网站投资的转账记录、银行交易流水。
17、谅解书、收到条及相关打款凭证，证实本案被害人张某1、黄某、陈某5、粟从周、池某、董某、张某2、胡某、戎某、丁某3、金某2、顾某2、陈某3等人已全部收到被告人张帅、王晓南家属赔偿，并对张帅、王晓南达成谅解。被告人张帅赔偿被害人刘某损失。被告人王晓南赔偿被害人梵兆磊人民币5000元，剩余人民币30000元已缴纳至法院过付款账户。
18、办案说明，证实侦查机关依职权由两名办案民警制作被害人黄某、董某、丁某1、胡某、张某2的调查登记表，受害人已经阅读签字并与其陈述相符。
19、被告人张帅的供述与辩解，证实其供认了2015年3月其出资成立了潍坊海川投资有限公司，王晓南任公司法定代表人，其为公司实际控制人。2015年7月至2015年12月期间，公司在没有资质的情况下通过网络向社会不特定人群发布广告吸引投资，并将投资放贷出去，挣取利息差的方式盈利，后海川投资公司无法经营，其将公司关闭并将公司账户烧毁的事实。
20、被告人王晓南的供述与辩解，证实其供认了其系海川投资公司的法定代表人，负责公司日常经营，张帅为公司实际控制人。2015年7月至2015年12月期间，公司在没有资质的情况下通过网络向社会不特定人群发布广告吸引投资，并将投资放贷出去，挣取利息差的方式盈利。后因资金链断裂无力偿还，公司关闭，其和张帅等又将公司账户烧毁的事实。
以上证据经开庭审理时质证，本院予以确认。
本院认为，被告人张帅、王晓南非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均符合非法吸收公众存款罪的构成要件，均构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚。潍坊高新技术产业开发区人民检察院指控成立，适用法律正确。鉴于被告人张帅、王晓南归案后如实供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪，积极赔偿全部被害人损失，取得部分被害人谅解，可依法对二被告人从轻处罚。综上，根据本案的事实、情节和对社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张帅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳人民币10000元，余款人民币40000元于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人王晓南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳人民币10000元，余款人民币40000元于判决生效后十日内缴纳。）
三、交至本院的退赔款人民币30000元依法发还被害人樊兆磊。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本三份。
审 判 长 辛雨静
人民陪审员 尹述年
人民陪审员 刘海章
二〇一七年七月十一日
书 记 员 林 强