湖南省泸溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泸刑初字第9号
公诉机关泸溪县人民检察院。
被告人石某某，男，1974年4月某日出生。
辩护人杨建华，湖南佳生律师事务所律师。
泸溪县人民检察院以泸检刑诉（2014）8号起诉书指控被告人石某某犯挪用资金罪、职务侵占罪，于2014年3月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员邓永成担任审判长，审判员杨明松、人民陪审员文乐君参加的合议庭，于2014年4月22日、2014年7月15日两次公开开庭进行了审理。书记员马啸担任记录。泸溪县人民检察院指派检察员张海涛出庭支持公诉，被告人石某某及辩护人杨建华到庭参加诉讼。现已审理终结。
泸溪县人民检察院指控，被告人石某某在担任泸溪县永兴场信用社主任期间，利用职务、工作上的便利，采用虚构农户身份信息及冒名顶替的方法，先后从泸溪县永兴场信用社贷款四笔共计11万元归其个人使用进行营利活动，贷款到期后又不能正常归还，给信用社造成了巨大的经济损失。
公诉机关当庭提交了相关证据，指控被告人石某某利用职务上的便利，采取虚构他人身份信息的方法，侵占本单位财物6万元，数额较大，其行为构成职务侵占罪；被告人石某某挪用本单位资金5万元归个人使用进行营利活动，数额较大，其行为还构成挪用资金罪。被告人石某某一人犯数罪，应当数罪并罚。
被告人石某某辩称，其不构成职务侵占罪，2012年7月份，其向单位写了承诺书，上面写清楚了这几笔贷款由其个人归还，其还构成自首，希望从轻判处。
辩护人杨建华辩称，1、公诉机关指控被告人石某某以虚构“杨某甲、杨某乙、李某某”名义贷款涉嫌职务侵占罪证据不足，而应认定为挪用资金罪。2、被告人石某某在本案中具有投案自首的法定从轻、减轻情节。
经审理查明，被告人石某某在担任泸溪县永兴场信用社主任期间，利用职务、工作上的便利，采用虚构农户身份信息及冒名顶替的方法，先后从泸溪县永兴场信用社贷款四笔共计11万元归其个人使用进行营利活动，贷款到期后又不能正常归还，给信用社造成了巨大的经济损失。具体犯罪事实如下：
一、职务侵占罪
2008年6月25日，被告人石某某采用伪造农户身份信息的方法，通过伪造的“常住人口登记卡”复印件，以虚构的“杨某甲”、“杨某乙”、“李某某”的名义从永兴场信用社各贷款2万元共计6万元用于其在吉首投资经营宾馆。
二、挪用资金罪
2008年12月4日，被告人石某某借用其舅杨某丙的身份证，在杨某丙未知情的情况下，以杨某丙的名义从永兴场信用社贷款5万元用于其在吉首投资经营宾馆。
2013年8月20日15时许，泸溪县公安局民警在泸溪县农村信用合作联社内将被告人石某某抓获归案。
上述事实有经当庭查证属实的下列主要证据证实：
1、被告人石某某的供述和辩解，证明了2008年6月25日，石某某伪造贷款人身份信息，以”李某某”、”杨某甲”、”杨某乙”的名义从永兴场信用社各贷款2万元，总计贷款6万元用于投资开宾馆，该三笔贷款系其本人自审自批，三笔贷款至今没有还本付息；2008年12月4日，石某某借用其舅杨某甲的身份证，在杨某甲不知情的情况下，用杨某甲的身份信息从永兴场信用社贷款5万元。5万元被其用于投资开宾馆，该笔贷款由其本人自审自批，至今没有还本付息。
2、证人杨某丙的证言，证明了杨某丙未到永兴场信用社办理过贷款。并且证实，2009年，当时在永兴场信用社当主任的杨某丙的外甥石某某借过杨某丙的身份证或户口簿。
3、证人张某甲的证言，证明了2008年至2011年，张某甲在泸溪县永兴场信用社工作。石某某是2008年调到永兴场信用社工作的，任主任，2011年调到达岚信用社工作。
4、证人包某某的证言，证明了2008年，石某某调到永兴场信用社任主任，符某某调出，包某某接任会计，张某某任出纳。2008年10月，石某某分配到永兴场信用社工作，石某某接任出纳，张某某任信贷员。
5、证人龚某某的证言证明，2009年的时候，石某某在吉首开了一家名为”吉程时尚”的旅馆。2010年的时候，石某某见”吉程时尚”旅馆生意好，于是准备在吉首开第二家旅馆，并邀约龚某某合伙，龚某某表示同意。龚某某和石某某合伙经营”新北晨”宾馆一段时间后，因经营不善，石某某又将”新北晨”宾馆转让给了别人。
6、证人肖某某的证言证明，石某某在永兴场信用社工作期间，石某某的经济问题肖昌龙不知情。2012年，湖南省信用联社开展案件专项治理深度排查活动，泸溪县农村信用合作联社在对单位贷款进行函证过程中，发现永兴场信用社有几笔贷款存在问题，石某某在那几笔贷款的催款通知书上直接签了字。单位职工就此事向肖某某进行汇报，肖某某为此专门找到永兴场信用社主任张某某核实情况，张某某回复确有此事。2012年年底，肖某某在职工大会上没有指名道姓讲了此事，要联社存在经济问题的职工将问题讲清楚，及时弥补错误。散会后，肖某某找到石某某，石某某承认其在永兴场信用社工作期间，存在贷款的问题。
7、证人丁某某的证言证明，2009年，石某某租用丁某某的房子开了一家名为”吉程时尚”的旅馆，石某某装修旅馆、购置电器设备及交付房租，前后共计花费三十余万元。
8、证人张某乙的证言证明，2012年2月份，张某乙调至泸溪县永兴场信用社工作，任主任。张某乙调入永兴场信用社工作初不知石某某在永兴场信用社贷款的事情。2012年7月，省联社在全省范围内开展案件专项治理深度排查活动，永兴场信用社在对社内贷款查证过程中发现有十笔贷款没有偿还利息，当时由于贷款人没有联系方式，于是张某乙找到那十笔贷款的直接责任人石某某，耍石某某去催收贷款本金及利息，石某某当时列了一份清单，承诺清单上的贷款由其负贵催收。
9、报警案件登记表、受案登记表，立案决定书，证明了案件来源是泸溪县信用合作联社报警，原泸溪县永兴场信用社主任石某某在2009年至2010年问，利用职务之便，采用他人冒名顶替的方法，从永兴场信用社贷款归其个人使用。该案被接受为刑事案件，并立案侦查。
10、泸溪县农村信用合作联社报案书及相关报案材料，证明2013年5月13日，泸溪县农村信用合作联社向泸溪县公安局报案。
11、谈话笔录证明，2013年5月20日，泸溪县农村信用合作联社监保部门成员麻某某、符某某约谈石某某，询问石某某在担任永兴场信用社主任期间是否具有借用他人名义贷款供其自己使用的情况，石某某回应说有，具体金额是十六万，共中有两笔是以永兴场中心完小教师名义借的，各五万元，另两笔是以两位农户名义借的，各三万元。
12、情况说明证明，泸溪县农村信用合作联社2012年组织各社进行贷款清查摸底，在查证过程中有曹某某、唐某某等十户人无法取得联系，贷款原责任人都为石某某。石某某同意由其来联系各贷款户，并承诺上述十笔贷款由其归还。
14、石某在2012年10月16日亲笔手写的一份由其偿还的贷款清单证明，曹某某名下50000元贷款、唐某某名下50000元贷款、杨某丙名下30000元贷款、李某甲名下30000元贷款、杨某甲名下50000元贷款、杨某丁名下20000元贷款、李某甲名下20000元贷款、杨某乙名下20000元贷款、李某乙名下30000元贷款、杨某戊名下30000元贷款均由石某某负责偿还。
15、户籍证明，证明了被告人石某某1974年4月2日出生，作案时系具备完全刑事责任能力。
16、抓获经过证明，2013年8月20日15时许，泸溪县公安局民警在泸溪县农村信用联社内将被告人石某某抓获归案。
17、泸溪县公安局兴隆场派出所证明，证明了泸溪县公安局兴隆场派出所辖区无杨某甲（男，苗族，初中大化，住泸溪县永兴场乡场上，身份证号码：433122196311210852）、杨某乙（男，苗族，初中大化，住泸溪县永兴场乡场上，身份证号码：433122196110210853）、李某某（男，苗族，初中文化，住泸溪县永兴场乡场上，身份证号码：433122196210210853）三人，上述三人身份信息系假身份信息。
18、泸溪县农村信用社合作联社关于聘任、解聘梁某某等同志职务的通知证明，2008年1月10日，泸溪县农村信用合作联社聘请石某某担任泸溪县农村信用合作联社永兴场信用社主任。
19、泸溪县农村信用合作联社关于贺某某等同志职务聘（解）的通知证明，2011年3月1日，泸溪县农村信用合作联社解聘石某某泸溪县农村信用合作联社永兴场信用社主任职务。
20、杨某甲农村信用合作联社贷款借据及贷款村料，证明了杨桂芝从永兴场信用社借款的时间（2008年6月25日）、借款期限（三年）、贷款责任人、贷款审批人等内容。并且证实了杨某甲的身份情况。
21、李某某农村信用合作联社贷款借据及贷款材料，证明了李某某从永兴场信用社借款的时间（2008年6月25日）、借款期限（三年），贷款责任人、贷款审批人等内容。并且证实了李某某的身份情况。
22、杨某乙农村信用合作联社贷款借据及贷款材料，证明了杨某乙从永兴场信用社借款的时间（2008年6月25日）、借款期限（三年）、贷款责任人、贷款审批人等内容。并且证实了杨某乙的身份情况。
23、杨某丙农村信用合作联社贷款借据，证明了杨某丙从永兴场信用社借款的时问（2008年12月4日）、借款期限（三年）、等内容。
本院认为，被告人石某某身为泸溪县农村信用合作联社工作人员，利用职务上的便利，采取虚构他人身份信息的方法，侵占单位财物6万元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定，构成职务侵占罪。被告人石某某利用职务上的便利，挪用本单位资金5万元进行营利活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，构成挪用资金罪。公诉机关指控的罪名成立，被告人石某某应予惩处。被告人石某某一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人石某某在案发前主动向所在单位如实陈述，应视为自动投案，并构成自首，可以从轻或减轻处罚。被告人石某某采取虚构他人身份信息的方法，侵占单位财物，应构成职务侵占罪，而非挪用资金罪。被告人及辩护人关于被告人不构成职务侵占罪而系挪用资金罪的辩解及辩护理由不能成立，本院不予采纳。被告人及辩护人关于被告人构成自首的观点予以采纳。综合本案的案情及被告人的认罪态度及悔罪表现，本院决定对被告人石某某适用从轻处罚。
综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款，第二百七十二条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，第六十九条第一款之规定，判决如下：
一、被告人石某某犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年六个月，犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年8月20日起至2015年8月19日止。）
二、对被告人石某某犯罪所得继续予以追缴，并返还给被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邓永成
审 判 员 杨明松
人民陪审员 文乐君
二〇一四年七月三十一日
书 记 员 马 啸
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。