安徽省祁门县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）祁刑初字第00052号
公诉机关祁门县人民检察院。
被告人林坚强，男，1966年10月21日出生于安徽省祁门县，汉族，中专文化，住安徽省祁门县。被告人林坚强因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年1月6日被祁门县公安局刑事拘留，2014年1月27日经祁门县人民检察院批准逮捕，次日祁门县公安局执行逮捕。现羁押在祁门县看守所。
辩护人倪立峰，安徽金天都律师事务所律师。
祁门县人民检察院以祁检刑诉（2014）33号起诉书指控被告人林坚强犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月16日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2014年7月10日公开开庭审理了本案。祁门县人民检察院指派检察员汪交武出庭支持公诉，被告人林坚强及其辩护人倪立峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
祁门县人民检察院指控：自2011年1月至2013年11月，被告人林坚强在祁门县农业银行工作期间，以支付月息2%-5%不等的高额利息为诱饵，采取口口相传的方式帮助浙江人徐某某（另案处理）向他人非法吸收存款，自己从中收取代理费、好处费、返点费等。至案发时，被告人林坚强向不特定的29名个人吸收存款共计3753万元，造成实际损失2975.43万元。具体事实如下：
1.2013年7月15日，被告人林坚强向王某甲借款50万元。2013年9月8日，林坚强又向王某甲借款150万元，先后付利息15万元，给被害人王某甲造成损失185万元。
2.2013年3月6日，被告人林坚强向武某某借款150万元，当场扣利息5.4万元，实际借款144.6万元，后支付利息共计32.4万元。2013年8月9日，林坚强又向武某某借款150万元，先后付利息10.8万元，给被害人武某某造成损失共计251.4万元。
3.2013年8月28日，被告人林坚强向李某某借款70万元，当场扣利息2.1万元，实际借款67.9万元，后又支付利息2.1万元，给被害人李某某造成损失65.8万元。
4.2009年10月至2013年7月份，被告人林坚强分四次向谢某甲借款54万元，先后付利息15.8万元，给被害人谢某甲造成损失38.2万元。
5.2011年至2013年11月，被告人林坚强多次向方某甲借款260万元。后用两套房产、酒的货款及现金归还了120万元，给被害人方某甲造成损失140万元。
6.2013年4月27日，被告人林坚强向张某某借款35万元，当场扣利息7000元，实际借款34.3万元。后支付利息3.5万元，给被害人张某某造成损失30.8万元。
7.2013年1月份至7月份，被告人林坚强分四次向郑某某借款185万元，先后支付利息18.9万元，给被害人郑某某造成损失166.1万元。
8.2013年2月份，被告人林坚强向胡某甲借款30万元，7月6日，林坚强又向胡某甲借款90万元，共计借款120万元，先后支付利息1.2万元，给被害人胡某甲造成损失118.8万元。
9.2013年1月至7月9日，被告人林坚强共向季某某借款50万元，支付利息4万元，给被害人季某某造成损失46万元。
10.2012年5月25日，被告人林坚强向王某乙借款5万元，当场扣利息1500元，实际支付4.85万元，后又支付利息1.95万元。给被害人王某乙造成损失2.9万元。
11.2012年1月份，被告人林坚强开始向操某某借款，至2013年11月份，共借款130万元，支付利息37万元，给被害人操某某造成损失93万元。
12.2012年11月份，被告人林坚强开始向汪某某借款，至2013年1月份，共借款100万元，支付利息15万元，给被害人汪某某造成损失85万元。
13.2013年2月份，被告人林坚强开始向廖某某借款，至2013年7月份，共借款150万元，支付利息20万元。给被害人廖某某造成损失130万元。
14.2013年7月18日，被告人林坚强向王某丙借款5万元，当场扣利息3000元，实际借款4.7万元，给被害人王某丙造成损失4.7万元。
15.2013年4月5日，被告人林坚强向许某某借款30万元，当场扣利息6500元，实际借款29.35万元，后又支付利息3.9万元。给被害人许某某造成损失25.45万元。
16.2012年7月25日，被告人林坚强向冯某某借款30万元，2012年8月3日借款60万元，2012年10月10日借款30万元，2013年6月24日借款300万元，均当场扣利息共计12.6万元，实际借款共计407.4万元。后又支付利息70万元，给被害人冯某某造成损失337.4万元。
17.2012年下半年，被告人林坚强开始向方某乙借款，至2013年2月，共计借款120万元，先后支付利息20万元，给被害人方某乙造成损失100万元。
18.2012年8月16日，被告人林坚强向林某某借款10万元，2013年3月6日借款42万元，2012年3月15日借款10万元，2013年9月7日借款200万元，借款共计262万元。支付利息100万元，给被害人林某某造成损失162万元。
19.2012年8月份，被告人林坚强开始向谢某乙借款，至2013年10月10日，共计借款223.5万元，先后支付利息30万元，给被害人谢某乙造成损失193.5万元。
20.2013年7月22日，被告人林坚强向张某某借款36万元，当场扣利息9000元，实际借款35.1万元，后又支付利息9000元。给被害人张某某造成损失34.2万元。
21.2011年9月25日，被告人林坚强向范某某借款，至2013年8月15日，共计借款140.5万元，先后支付利息40万元，给被害人范某某造成损失100.5万元。
22.2012年3月1日，被告人林坚强向陈某某借款10万元，2013年7月至8月期间林坚强又两次借款，分别为14万元和8万元，均当场扣利息共计9600元。实际借款共计31.04万元，后支付利息2.46万元，给被害人陈某某造成损失28.58万元。
23.2013年9月13日，被告人林坚强向康某某借款10万元，当场扣利息4000元，实际借款9.6万元，给被害人康某某造成损失9.6万元。
24.2013年8月和10月，被告人林坚强分两次向程某甲借款15万元，当场扣利息6000元，实际借款14.4万元，后又支付利息8000元。给被害人程某甲造成损失13.6万元。
25.2013年10月1日，被告人林坚强向胡某某借款20万元，给被害人胡某某造成损失20万元。
26.2013年6月份，被告人林坚强多次向饶某某借款共计310万元，后归还本金60万元，支付利息17.1万元，给被害人饶某某造成损失232.9万元。
27.2013年7月20日，被告人林坚强向程某乙借款50万元，给被害人程某乙造成损失50万元。
28.2012年9月7日，被告人林坚强向丁某某借款共计50万元，当场扣利息1万元，后又支付利息9万元，给被害人丁某某造成损失40万元。
29.2013年3月16日，被告人林坚强向叶某某借款180万元，2013年4月19日借款200万元，2013年5月3日借款20万元，借款共计400万元，后归还本金70万元，支付利息60万元，给被害人叶某某造成损失270万元。
2013年11月20日，被告人林坚强主动到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实。
公诉机关指控被告人林坚强犯非法吸收公众存款罪的主要证据有：公安机关的案件登记表；银行汇款清单；借条；户籍证明；徐某某等人的证人证言；被害人林某某、方某乙、武某某等人的陈述；被告人林坚强的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人林坚强破坏国家金融管理秩序，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案属共同犯罪，被告人林坚强在共同犯罪中起次要作用，是从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条的规定。被告人林坚强具有自首情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人林坚强及其辩护人对起诉书指控的第1-13、15、17、20、22、24、25、27、29起犯罪事实没有异议，对第14、16、18、19、21、23、26、28起提出辩解，第14起辩解为自己用酒款归还了被害人王某丙一万元；第16起辩解为借被害人冯某某的钱款中有40万元已由陈泰峰代为归还；第18起辩解为自己归还了被害人林某某12万元；第19和第26起辩解为自己借谢某乙和饶某某的借款，徐某某又重新打了借条给他们；第21起辩解为自己用30万元酒抵给了被害人范某某，借款中7.5万元是范某某合伙做酒生意的投资款；第23起辩解为借康某某的10万元是自己做酒生意的借款；第28起辩解为欠被害人丁某某的钱款中已用酒归还了3万元。
被告人林坚强的辩护人对定性没有异议，在量刑上发表辩护意见：1.被告人林坚强在共同犯罪中起次要作用，属于从犯，应当从轻、减轻处罚；2.被告人林坚强具有自首的情节，可以从轻、减轻处罚；3.在庭审过程中，被告人林坚强自愿认罪，而且在以往的交代中，认罪态度一贯较好，有真诚的悔过表现，请法庭酌情从轻处罚；4.被告人林坚强具有检举他人犯罪行为的情形，具有立功表现，应当从轻、减轻处罚；请求法庭对起诉书指控存在部分事实与客观事实不符的情节查实后核减，建议给予被告人林坚强在五年以下判处刑罚。
经审理查明：自2011年1月至2013年11月，被告人林坚强在祁门县农业银行工作期间，以支付月息2%-5%不等的高额利息为诱饵，采取口口相传的方式帮助浙江人徐某某（另案处理）向他人非法吸收存款，自己从中收取代理费、好处费、返点费等。至案发时，被告人林坚强向不特定的29名个人吸收存款共计3745.5万元，造成实际损失2914.86万元。具体事实如下：
1.2013年7月15日，被告人林坚强向王某甲借款50万元。2013年9月8日，林坚强又向王某甲借款150万元，先后付利息15万元，给被害人王某甲造成损失185万元。
2.2013年3月6日，被告人林坚强向武某某借款150万元，当场扣利息5.4万元，实际借款144.6万元，后支付利息共计32.4万元。2013年8月9日，林坚强又向武某某借款150万元，先后付利息10.8万元，给被害人武某某造成损失共计251.4万元。
3.2013年8月28日，被告人林坚强向李某某借款70万元，当场扣利息2.1万元，实际借款67.9万元，后又支付利息2.1万元，给被害人李某某造成损失65.8万元。
4.2009年10月至2013年7月份，被告人林坚强分四次向谢某甲借款54万元，先后付利息15.8万元，给被害人谢某甲造成损失38.2万元。
5.2011年至2013年11月，被告人林坚强多次向方某甲借款260万元。后用两套房产、酒的货款及现金归还了120万元，给被害人方某甲造成损失140万元。
6.2013年4月27日，被告人林坚强向张某某借款35万元，当场扣利息7000元，实际借款34.3万元。后支付利息3.5万元，给被害人张某某造成损失30.8万元。
7.2013年1月份至7月份，被告人林坚强分四次向郑某某借款185万元，先后支付利息18.9万元，给被害人郑某某造成损失166.1万元。
8.2013年2月份，被告人林坚强向胡某甲借款30万元，7月6日，林坚强又向胡某甲借款90万元，共计借款120万元，先后支付利息1.2万元，给被害人胡某甲造成损失118.8万元。
9.2013年1月至7月9日，被告人林坚强共向季某某借款50万元，支付利息4万元，给被害人季某某造成损失46万元。
10.2012年5月25日，被告人林坚强向王某乙借款5万元，当场扣利息1500元，实际支付4.85万元，后又支付利息1.95万元。给被害人王某乙造成损失2.9万元。
11.2012年1月份，被告人林坚强开始向操某某借款，至2013年11月份，共借款130万元，支付利息37万元，给被害人操某某造成损失93万元。
12.2012年11月份，被告人林坚强开始向汪某某借款，至2013年1月份，共借款100万元，支付利息15万元，给被害人汪某某造成损失85万元。
13.2013年2月份，被告人林坚强开始向廖某某借款，至2013年7月份，共借款150万元，支付利息20万元。给被害人廖某某造成损失130万元。
14.2013年7月18日，被告人林坚强向王某丙借款5万元，当场扣利息3000元，实际借款4.7万元，后用酒的货款归还了王某丙6000元，给被害人王某丙造成损失4.1万元。
15.2013年4月5日，被告人林坚强向许某某借款30万元，当场扣利息6500元，实际借款29.35万元，后又支付利息3.9万元。给被害人许某某造成损失25.45万元。
16.2012年7月25日，被告人林坚强向冯某某借款30万元，2012年8月3日借款60万元，2012年10月10日借款30万元，2013年6月24日借款300万元，均当场扣利息共计12.6万元，实际借款共计407.4万元。后又支付利息70万元。另外，被告人林坚强将40万元的债权转给冯某某，得到债务人和冯某某的同意。这样，被害人冯某某实际损失为297.4万元。
17.2012年下半年，被告人林坚强开始向方某乙借款，至2013年2月，共计借款120万元，先后支付利息20万元，给被害人方某乙造成损失100万元。
18.2012年8月16日，被告人林坚强向林某某借款10万元，2013年3月6日借款42万元，2012年3月15日借款10万元，2013年9月7日借款200万元，借款共计262万元。支付利息100万元，给被害人林某某造成损失162万元。
19.2012年8月份，被告人林坚强开始向谢某乙借款，至2013年10月10日，共计借款223.5万元，先后支付利息30万元，给被害人谢某乙造成损失193.5万元。
20.2013年7月22日，被告人林坚强向张某某借款36万元，当场扣利息9000元，实际借款35.1万元，后又支付利息9000元。给被害人张某某造成损失34.2万元。
21.2011年9月25日，被告人林坚强向范某某借款，至2013年8月15日，共计借款133万元，先后支付利息40万元，给被害人范某某造成损失93万元。
22.2012年3月1日，被告人林坚强向陈某某借款10万元，2013年7月至8月期间林坚强又两次借款，分别为14万元和8万元，均当场扣利息共计9600元。实际借款共计31.04万元，后支付利息2.46万元，给被害人陈某某造成损失28.58万元。
23.2013年9月13日，被告人林坚强向康某某借款10万元，当场扣利息4000元，实际借款9.6万元，后林坚强将一部小轿车抵给康某某，用于归还欠款。
24.2013年8月和10月，被告人林坚强分两次向程某甲借款15万元，当场扣利息6000元，实际借款14.4万元，后又支付利息8000元。给被害人程某甲造成损失13.6万元。
25.2013年10月1日，被告人林坚强向胡某某借款20万元，给被害人胡某某造成损失20万元。
26.2013年6月份，被告人林坚强多次向饶某某借款共计310万元，后归还本金60万元，支付利息17.1万元，给被害人饶某某造成损失232.9万元。
27.2013年7月20日，被告人林坚强向程某乙借款50万元，给被害人程某乙造成损失50万元。
28.2012年9月7日，被告人林坚强向丁某某借款共计50万元，当场扣利息1万元，后又支付利息9万元，并用酒折抵借款2.87万元，给被害人丁某某造成损失37.13万元。
29.2013年3月16日，被告人林坚强向叶某某借款180万元，2013年4月19日借款200万元，2013年5月3日借款20万元，借款共计400万元，后归还本金70万元，支付利息60万元，给被害人叶某某造成损失270万元。
2013年11月20日，被告人林坚强主动到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据证实：
1.户籍证明，证实了林坚强的基本情况，具有刑事责任能力；
2.公安机关的案件登记表，证实了被害人报案及犯罪事实的发生情况；
3.银行汇款清单、借条，证实被告人林坚强向王某甲等人非法吸收存款的情况；
4.证人徐某某的证言，证实被告人林坚强非法吸收的公众存款又被徐某某非法吸收的情况；
5.被害人王某甲、武某某、李某某、谢某甲、方某甲、张某某、郑某某、胡某甲、季某某、王某乙、操某某、汪某某、廖某某、许某某、方某乙、林某某、谢某乙、张某某、陈某某、程某甲、胡某某、饶某某、程某乙、叶某某等人的陈述，证实了被告人林坚强向他们非法吸收公众存款的事实和经过；
6.被害人王某丙的陈述，证实被告人林坚强用酒款归还了6000元借款的事实；
7.被害人冯某某的陈述，证实被告人林坚强曾用40万元的债权归还自己一部分借款的事实；
8.被害人范某某的陈述，证实自己借给被告人林坚强的借款中有7.5万元是和林坚强合伙做酒生意的投资款；
9.被害人康某某的陈述，证实被告人林坚强用一部小轿车归还了自己全部借款的事实。
10.被害人丁某某的陈述，证实被告人曾用五十六件酒来归还自己的部分借款的事实。
11.被告人林坚强的供述和辩解，证实了林坚强帮助徐某某在祁门县非法吸收公众存款的事实。
上述证据经庭审查证属实，证据合法有效，本院予以确认。
本院认为：被告人林坚强破坏国家金融管理秩序，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系被告人林坚强非法吸收公众存款，公诉机关指控为共同犯罪本院不予支持。被告人林坚强犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，依法可以从轻处罚。对被告人林坚强及辩护人提出的第14、16、21、23、28起的辩解与查证的事实相符，本院予以采信，可在被害人实际借款损失中予以扣减，对第21起中有7.5万元是合伙做酒生意的投资款，在非法吸收公众存款总数中扣除。第18、19、26起的辩解与查明的事实不符，本院不予采信，不能扣减被害人借款的实际损失。被告人林坚强检举他人的犯罪事实，是侦查机关已经掌握的事实，不具有立功表现。对辩护意见1、4不予采纳，对辩护意见2、3与查证的事实一致，本院予以采纳。为维护国家金融管理秩序，打击犯罪，根据被告人林坚强的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决如下：
被告人林坚强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月6日起至2020年1月5日止。罚金于判决生效后30日内缴清）。
二、责令被告人林坚强继续退赔被害人的损失。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 雍 平
审 判 员 温 斌
人民陪审员 汪 丽 霞
二〇一四年八月一日
书 记 员 凌丽娟（代）
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。