湖南省临湘市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0682刑初159号
公诉机关临湘市人民检察院。
被告人肖创金，男，1960年6月17日出生于湖南省临湘市（公民身份号码：430682196O********），汉族，初中文化，住临湘市五里牌菜坡巷*号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月1日被临湘市公安局刑事拘留，12月8日被逮捕。现羁押于临湘市看守所。
辨护人谈梦嫦,湖南雄剑律师事务所律师。
临湘市人民检察院以临检公刑诉[2016]160号起诉书指控被告人肖创金犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。临湘市人民检察院代理检察员顾珍妮、被告人肖创金及其辨护人谈梦嫦到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2009年至2O15年6月期间，被告人肖创金以房地产开发急需资金为由，在临湘市向多人许以高额利息，非法吸收公众存款共计人民币2693.5万元，已偿还数额共计人民币154万元。其具体作案事实如下：
1、2009年1月15日，被告人肖创金向被害人吴某某借款人民币2万元；
2、2009年至2011年期间，被告人肖创金向被害人樊某某借款人民币40万元；2014年1月29日，被告人肖创金通过樊某某借款人民币30万元；2015年3月26日，被告人肖创金通过樊某某借款人民币20万元。累计借款人民币90万元；
3、2009年10月17日，被告人肖创金向被害人李某某借款人民币14.5万元；2012年12月29日，被告人肖创金向被害人李某某借款人民币10万元；2013年8月7日，被告人肖创金向被害人李某某借款人民币20万元。累计借款人民币44.5万元，已偿还人民币10万元。2015年9月24日，经临湘市人民法院民事调解：肖创金、邓某某尚欠李某某、袁某某的34.5万元及3.6万元利息，邓某某自愿将登记在其名下的临湘市长安镇长安东路(五里牌原副食公司集资房XX楼)，临房权证为五里区字第XX**号的房屋作价29万元抵偿原告李某某、袁某某欠款；
4、2009年10月18日，被告人肖创金向被害人王某某借款人民币款13万元；
5、2009年11月16日，被告人肖创金向被害人晏某某借款人民币35万元；2010年2月4日，被告人肖创金向被害人晏某某借款人民币5万元；2000年3月4日，被告人肖创金向被害人晏某某借款人民币15万元。累计借款人民币55万元；
6、2009年12月16日，被告人肖创金向被害人刘某某借款人民币40万元；2013年1月15日，被告人肖创金向被害人刘某某借款人民币15万元；2013年5月13日，被告人肖创金向被害人刘某某借款人民币10万元；2013年7月18日，被告人肖创金向被害人刘某某借款人民币10万元。累计借款人民币75万元；
7、2010年1月19日，被告人肖创金向被害人吴某1借款人民币2万元；
8、2010年8月10日，被告人肖创金向被害人吴某2借款人民币2万元；2014年7月27日，被告人肖创金向被害人吴某2借款人民币3万元。累计借款人民币5万元；
9、2010年9月15日，被告人肖创金向被害人王某1借款人民币10万元；2010年12月20日，被告人肖创金向被害人王某1借款人民币10万元。累计借款人民币20万元；
10、2011年2月27日，被告人肖创金向被害人卢某某借款人民币30万元；
11、2011年3月5日，被告人肖创金向被害人李某借款人民币50万元；2012年12月27日，被告人肖创金向被害人李某借款人民币10万元；2014年1月2日，被告人肖创金向被害人李某借款人民币20万元；2014年1月24日，被告人肖创金向被害人李某借款人民币5万元；2014年2月17日，被告人肖创金向被害人李某借款人民币20万元；2014年4月2日，被告人肖创金向被害人李某借款人民币10万元；2015年1月9日，被告人肖创金向被害人李某借款人民币10万元；2015年4月2日，被告人肖创金向被害人李某借款人民币15万元。累计借款人民币140万元；
12、2011年3月9日，被告人肖创金向被害人肖某借款人民币28万元；2013年6月，被告人肖创金向被害人肖某借款人民币20万元。累计借款人民币48万元；
13、2012年1月2O日，被告人肖创金向被害人钟某某借款人民币30万元；2012年9月11日，被告人肖创金向被害人钟某某借款人民币20万元；2012年10月2O日，被告人肖创金向被害人钟某某借款人民币80万元。累计借款人民币130万元；
14、2012年11、12月，被告人肖创金向被害人叶某某借款人民币200万元；
15、2013年3月13日，被告人肖创金向被害人李某1借款人民币20万元；2013年3月19目，被告人肖创金向被害人李某1借款人民币10万元；2015年6月7日，被告人肖创金向被害人李某1借款人民币10万元。累计借款人民币40万元；
16、2013年4月15日，被告人肖创金向被害人刘某1借款人民币10万元；2014年5月15日，被告人肖创金向被害人刘某1借款人民币15万元。累计借款人民币25万元，已偿还10万元；
17、2013年4月17日，被告人肖创金向被害人刘某2借款人民币10万元；2015年2月16日，被告人肖创金向被害人刘某2借款人民币10万元。累计借款人民币20万元；
18、2013年4月18日，被告人肖创金向被害人肖某某借款人民币50万元；2014年5月10日，被告人肖创金向被害人肖某某借款人民币30万元。累计借款人民币80万元；
19、2013年7月至2014年12月，被告人肖创金向被害人严某某借款人民币25万元；
20、2013年7月26日，被告人肖创金向被害人张某某借款人民币14万元；2015年7月1日，被告人肖创金向被害人张某某借款人民币30万元。累计借款人民币44万元；
21、2013年9月27日，被告人肖创金向被害人赵某某借款人民币40万元；2014年10月27日，被告人肖创金向被害人赵某某借款人民币20万元。累计借款人民币60万元；
22、2013年12月1日，被告人肖创金向被害人黄某某借款人民币20万元，已偿还人民币10万元；
23、2014年1月2日，被告人肖创金向被害人刘某3借款人民币15万元；2014年1月28日，被告人肖创金向被害人刘某3借款人民币10万元；2015年1月15日，被告人肖创金向被害人刘某3借款人民币5万元。累计借款人民币30万元；
24、2014年1月9日，被告人肖创金向被害人郑某某借款人民币50万元；2014年1月15日，被告人肖创金向被害人郑某某借款人民币50万元。累计借款人民币100万元，已偿还人民币10万元；
25、2014年1月23日，被告人肖创金向被害人刘某4借款人民币10万元；2014年4月15日，被告人肖创金向被害人刘某4借款人民币10万元。累计借款人民币20万元；
26、2014年2月28日，被告人肖创金向被害人李某2借款人民币10万元；2014年3月5日，被告人肖创金向被害人李某2借款人民币40万元；2014年4月26日，被告人肖创金向被害人李某2借款人民币30万元；2014年5月2日，被告人肖创金向被害人李某2借款人民币10万元；2014年6月21日，被告人肖创金向被害人李某2借款人民币30万元；2015年5月10日，被告人肖创金向被害人李某2借款人民币5万元。累计借款人民币125万元；
27、2014年11月6日，被告人肖创金向被害人易某借款人民币10万元；2015年3月27日，被告人肖创金向被害人易某借款人民币11万元；2015年5月11日，被告人肖创金向被害人易某借款人民币5万元。累计借款人民币26万元；
28、2014年6月，被告人肖创金向被害人李某3借款人民币20万元；
29、2014年3月3日，被告人肖创金向被害人李某4借款人民币60万元；2014年4月2日，被告人肖创金向被害人李某4借款人民币40万元。累计借款人民币100万元；
30、2014年8月8日，被告人肖创金向被害人张某借款人民币20万元；
31、2014年5月，被告人肖创金向被害人李某5借款人民币100万元，已偿还人民币65万元；
32、2014年6月8日，被告人肖创金向被害人徐某某借款人民币20万元；
33、2014年6月21日，被告人肖创金向被害人方某某借款人民币30万元；2014年9月27日，被告人肖创金向被害人方某某借款人民币20万元。累计借款人民币50万元；
34、2014年7月8日，被告人肖创金向被害人李某6借款人民币15万元；2014年7月18日，被告人肖创金向被害人李某6借款人民币10万元；2014年9月4日，被告人肖创金向被害人李某6借款人民币10万元；2015年8月1日，被告人肖创金向被害人李某6借款人民币10万元。累计借款人民币45万元；
35、2014年8月13日，被告人肖创金向被害人李某7借款人民币20万元；
36、2014年9月28日，被告人肖创金向被害人方某某借款人民币70万元；
37、2014年10月20日，被告人肖创金向被害人李某8借款人民币10万元；2014年12月2O日，被告人肖创金向被害人李某8借款人民币10万元；2015年2月2O日，被告人肖创金向被害人李某8借款人民币10万元。累计借款人民币30万元；
38、2014年10月20日，被告人肖创金向被害人肖某1借款人民币50万元；2015年2月16日，被告人肖创金向被害人肖某1借款人民币50万元；2015年4月3日，被告人肖创金向被害人肖某1借款人民币30万元。累计借款人民币130万元；
39、2014年10月28日，被告人肖创金向被害人段某某借款人民币40万元；201年1月2日，被告人肖创金向被害人段某某借款人民币10万元；2015年2月11日，被告人肖创金向被害人段某某借款人民币10万元。累计借款人民币60万元；
40、2014年11月17日，被告人肖创金向被害人赵某1借款人民币10万元；
41、2014年12月14日，被告人肖创金向被害人何某某借款人民币40万元；
42、2014年12月15日，被告人肖创金向被害人方某1借款人民币7万元；2012年至2014年期间，被告人肖创金向被害人方某1借款人民币20万元。累计借款人民币27万元，已偿还人民币20万元；
43、2015年1月5日，被告人肖创金向被害人吴某2借款人民币30万元；2015年1月28日，被告人肖创金向被害人吴某2借款人民币10万元。累计借款人民币40万元；
44、2015年1月25日，被告人肖创金向被害人乔某某借款人民币40万元；2015年2月14日，被告人肖创金向被害人乔某某借款人民币10万元。累计借款人民币50万元；
45、2015年2月11日，被告人肖创金向被害人刘某6借款人民币借款10万元；
46、2015年3月10日，被告人肖创金向被害人李某9借款人民币20万元；
47、2015年3月19日，被告人肖创金向被害人艾某某借款人民币10万元；
48、2015年3月22日，被告人肖创金向被害人陈某某借款人民币30万元；2015年8月7日，被告人肖创金向被害人陈某某借款人民币20万元。累计借款人民币50万元；
49、2015年4月17日，被告人肖创金向被害人王某3借款人民币2万元；
50、2015年5月15日，被告人肖创金向被害人童某某借款人民币27万元；
51、2015年5月25日，被告人肖创金向被害人赵某借款人民币2O万元；2015年7月15日，被告人肖创金向被害人赵某借款人民币3万元。累计借款人民币23万元；
52、2015年6月4日，被告人肖创金向被害人李某10借款人民币10O万元；2015年8月5日，被告人肖创金向被害人李某10借款人民币100万元。累计借款人民币200万元；
53、2015年6月18日，被告人肖创金向被害人王某4借款人民币50万元。
上述事实，被告人肖创金在开庭审理过程中亦无异议，并有书证户籍资料、线索来源和抓获经过、扣押物品决定书、扣押物品清单、土地登记审批表、临湘市国土资源局出让国有土地使用权转让批准书、临湘市工商行政管理局企业注册登记资料、银行信息查询单、关于路中南苑小区股权确认书、合作协议、借条、借款合同、汇款凭证、临湘市人民法院民事调解书、证明，证人肖某1、汪某某、钟某1、黄某1、方某1、张某1、肖某2、肖某3的证言，被害人吴某某、樊某某、李某某、王某某、晏某某、刘某某、吴某1、吴某2、王某1、卢某某、李某、钟某某、叶某某、李某1、刘某1、刘某2、肖某某、严某某、张某某、赵某某、黄某某、刘某3、郑某某、刘某4、李某2、易某、李某3、李某4、张某、李某5、徐某某、方某某、李某6、李某7、方某某、李某8、肖某1、段某某、赵某1、何某某、方某1、吴某2、乔某某、刘某6、李某9、艾某某、陈某某、王某3、童某某、赵某、李某10、王某4的陈述，被告人肖创金的供述与辩解，搜查笔录等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人肖创金违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，以开发房地产的名义，向社会不特定对象以高额利息为利诱，非法募集资金;，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人肖创金如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。其辩护人提出“被告人肖创金如实坦白犯罪事实，部分退赔，系初犯，请求从轻处罚”的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下﹕
一、被告人肖创金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月1日起至2021年10月31日止）。
二、责令被告人肖创金退赔经本院审理查明的被害人的损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王景星
审 判 员 刘继雄
人民陪审员 方罗云
二〇一六年八月十九日
书 记 员 刘映雪
附《中华人民共和国刑法》摘录:
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。