鄂尔多斯市东胜区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0602刑初191号
公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区人民检察院。
被告人李建平，男,汉族，1968年9月26日出生于鄂尔多斯市，高中文化，个体，户籍所在地鄂尔多斯市，捕前住东胜区万业小区**号楼*单元***室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月3日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，同年6月8日被执行逮捕。现羁押于东胜区看守所。
东胜区人民检察院以东检二诉刑诉﹝2017﹞47号起诉书、东检一诉刑追诉﹝2017﹞3号追加起诉决定书指控被告人李建平犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月22日、2017年6月19向本院提起公诉及追加起诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理。东胜区人民检察院指派检察员陈思思、代理检察员贺亚楠出庭支持公诉，被告人李建平到庭参加了诉讼。期间，东胜区人民检察院建议补充侦查两次。现已审理终结。
东胜区人民检察院指控，2006年至2011年期间，被告人李建平违反国家金融管理法规，未经国家金融主管部门依法批准，以投资鄂托克旗常洪口中山煤矿、乌海公乌素煤矿等需要资金为由，通过口口相传的方式向社会公开宣传，承诺给付月利率2%-5%的高额回报，向鄂尔多斯市东胜区何某1、继某1等42人非法吸收存款4214.1万元。被告人李建平将所吸收的资金用于投资鄂托克旗常洪口中山煤矿、乌海公乌素煤矿等以及给集资参与人还本付息等。其中，被告人李建平向上述集资参与人支付利息共计946.5356万元，退还本金343万元。
被告人李建平于2016年3月5日由公安机关电话传唤到案。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见以及视听资料等证据。公诉机关认为，被告人李建平违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，向社会公众公开宣传，承诺以高额利息作为回报，向社会不特定对象以存款的方式吸收资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人李建平对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。
经审理查明,2006年至2011年期间，被告人李建平违反国家金融管理法规，未经国家金融主管部门依法批准，以投资煤矿需要资金为由，通过口口相传的方式向社会公开宣传，承诺给付月利率1.5%-5%的高额回报，向何某1、继某1等41人非法吸收存款4204.1万元。被告人李建平将所吸收的资金用于投资鄂托克旗常洪口中山煤矿、乌海公乌素煤矿等以及给集资参与人还本付息等。截止案发前，被告人李建平共向上述集资参与人支付利息946.5356万元，归还本金343万元。
被告人李建平于2016年3月5日经公安机关电话传唤到案。
一、具体犯罪事实如下：
1.2009年7月至2010年12月，从何某1处吸收资金55万元，约定月利率3.5%。案发前，支付利息18.1万元，归还本金20万元。
2.2009年7月至2010年12月，从继某1处吸收资金85万元，约定月利率3%-3.5%。案发前，支付利息32.2万元。
3.2010年12月，从刘金明处吸收资金10万元，约定月利率5%。
4.2010年12月至2011年4月，从张某1处吸收资金50万元，约定月利率3.5%。案发前，支付利息21.125万元。
5.2010年12月，从李某1处吸收资金50万元，约定月利率5%。案发前，支付利息20万元。
6.2010年1月，从王某1处吸收资金22万元，约定月利率3%。案发前，支付利息5.4万元，归还本金10万元。
7.2011年5月至2011年8月，从田某1处吸收资金100万元，约定月利率3%。案发前，支付利息8万元。
8.2010年11月至同年12月，从刘某1处吸收资金930万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息217.8万元。
9.2010年11月至同年12月，从王某2处吸收资金200万元，约定月利率2.5%。
10.2010年10月至2011年12月，从雷某1处吸收资金420万元，约定月利率2.5%。案发前，归还本金30万元。
11.2012年4月，从何某1处吸收资金20万元，约定月利率4%。案发前，支付利息0.5万元。
12.2009年至2010年4月，从张某2处吸收资金36万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息3.9万元。
13.2012年11月，从牛某1处吸收资金20万元，约定月利率2.5%。案发前，归还本金10万元。
14.2010年12月至2011年10月，从刘某2处吸收资金20万元，约定月利率5%。
15.2011年11月，从段某1处吸收资金100万元，约定月利率5%。
16.2010年12月，从姬某1处吸收资金50万元，约定月利率3.5%。案发前，归还本金32万元。
17.2010年12月至2011年，从汪某1处吸收资金150万元，约定月利率3.5%。案发前，支付利息85.925万元。
18.2011年6月，从汪某2处吸收资金200万元，约定月利率3.5%。案发前，支付利息53万元。
19.2010年12月，从汪某3吸收资金15万元，约定月利率3.5%。
20.2010年4月，从董某1处吸收资金100万元，约定月利率2.5%-3%。案发前，支付利息89.58万元。
21.2010年6月，从邬某1处吸收资金100万元，约定月利率1.5%。
22.2010年8月至2011年7月，从祁某1处吸收资金180万元，约定月利率3%。案发前，支付利息71.2万元，归还本金20万元。
23.2012年4月至2013年3月，从武某1处吸收资金12.5万元，约定月利率2%。
24.2012年10月，从苏某1处吸收资金80万元，约定月利率3%。案发前，支付利息9万元。
25.2009年4月至2011年1月，从郭某2处吸收资金48万元，约定月利率3%。案发前，支付利息2万元。
26.2009年至2011年3月，从赵某1处吸收资金50万元，约定月利率3%。案发前，支付利息9万元。
27.2010年至2012年4月，从杨某1处吸收资金30万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息14.2116万元，归还本金11万元。
28.2011年至2012年4月，从丁某1处吸收资金23万元，约定月利率2.5%-3%。案发前，支付利息3.975万元。
29.2009年8月至2012年4月，从闫某1处吸收资金64万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息36.2万元。
30.2011年6月，从邬某2处吸收资金17万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息5.279万元，归还本金10万元。
31.2011年5月，从刘某3（刘军）处吸收资金100万元，约定月利率3.5%。案发前，支付利息14万元。
32.2011年2月，从杨某2处吸收资50万元，约定月利率3.5%。案发前，支付利息12.25万元。
33.2011年1月，从田某2处吸收资金200万元，约定月利率3%。案发前，支付利息62.49万元。
34.2010年10月至同年12月，从田某3处吸收资金430万元，约定月利率3%。案发前，支付利息117万元，归还本金200万元。
35.2013年12月，从蒋某1处吸收资金43.6万元，约定月利率2%。
36.2009年5月至2012年6月，从常某1处吸收资金49万元，约定月利率3%-3.5%。案发前，支付利息21.5万元。
37.2009年12月至2012年5月，从李某2（李晓平）处吸收资金20万元，约定月利率3.5%。
38.2009年5月，从郭某1处吸收资金16万元，约定月利率3%。
39.2011年2月，从郭某2处吸收资金15万元，约定月利率3%。
40.2011年4月，从张某3处吸收资金23万元，约定月利率2.5%。案发前，支付利息7.4万元。
41.2011年10月6日，从高某2处吸收资金20万元，约定月利率3.5%。案发前，支付利息5.5万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：
1.户籍证明。证明被告人李建平的基本身份信息，符合本罪主体要件。
2.受案登记表、立案决定书及公告。证明2015年5月27日，鄂尔多斯市公安局东胜区分局接到集资参与人报案称向李建平放款不能归还，该局于2016年5月3日以李建平涉嫌非法吸收公众存款立案，并于同年5月5日在该局平安东胜微信平台上发布公告，告知与李建平有借贷关系的个人、单位到公安机关申报的事实。
3.侦破报告、归案情况说明。证明该案的发破案情况，被告人李建平系经公安机关电话传唤到案。
4.集资参与人的报案材料、询问笔录及借据（借条）、委托书、对账单、融资明细表、银行转账凭证等。证明被告人李建平以投资鄂托克旗中山煤矿为由，通过自己或他人介绍向何某1、继某1等41名集资参与人非法吸收资金以及还本付息的事实与经过。集资参与人何某1、王某1、董某1的陈述另证实介绍其他人给李建平放款的事实。
5.内蒙古安立信会计师事务所内安会鉴字[2017]第8号司法鉴定意见书。证明李建平接收包括本案集资参与人在内共计43人的存款金额为4268.9万元，累计归还本金311万元，累计付息973.0356万元。
6.证人田某（被告人李建平的前妻）的证言。证明其介绍单位同事张某3、丁某1、杨某1、邬某2、闫某1、高某2等人给李建平借款，李建平让其出具借款单，结算利息有一部分是李建平直接给结算的，还有一部分是通过其给结算的。
7.证人姬某、武某、李某2（被告人李建平的儿子）的证言。证明姬某介绍汪某1、姬某1、汪某2、汪力等人给李建平放款、武某介绍武某1给李建平放款、李某2介绍苏某1给李建平放款的事实。
8.被告人李建平的供述。证明其于2006年至2011年期间，因投资煤矿需要资金周转为由，在东胜区以高额利率向社会上的人员吸收资金约5000万余元，并将资金用于和李某1、吕某等人共同投资乌海公乌素煤矿和鄂托克旗常洪口中山煤矿以及给集资参与人还本付息的事实与经过。
二、被告人李建平非法吸收公众存款的资金去向及资产追缴情况
1.2008年至2009年，被告人李建平与李某1（李箭）、吕某共同投资乌海公乌素煤矿，关于投资金额以及经营收益情况无法确定。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：被告人李建平的供述、证人李某1、吕某的证言。
2.2010年，被告人李建平与李某1、吕某约定共同投资鄂托克旗常洪口中山煤矿，2010年至2011年期间，被告人李建平共计给李某1转账6973万元，给吕某转账242万元。2010年11月18日，李某1向杨永斌、柴某购买前述中山煤矿六号工地12万平方米井田的所有煤层的开采权和拥有权，同时转让取得六号工地内5号至17号所有的煤层开采和销售管理权。2016年8月30日，被告人李建平与李某1、吕某三人经过核对确认，李建平与李某1之间对账最终确认李建平投资剩余金额为2833.99万元。2017年1月11日，该三人签订协议书，确认李建平在中山煤矿的投资剩余2833.99万元，并约定将中山煤矿剩余16号煤层的开采权划分给被告人李建平。公安机关于2017年11月21日查封常洪口中山煤矿七号采区。经公安机关核实李某1、吕某划分给李建平的16号煤层，不在中山煤矿开采范围，属于乌海神华集团，同时采矿证中显示该煤层已被剔除。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：被告人李建平的供述、证人李某1、吕某、柴某的证言、李某1与柴某往来支付明细、收据、李建平给李某1、吕某转账的凭证、鄂尔多斯市公安局东胜区分局东公（打）扣字（2016）78号扣押决定书、扣押清单、股权转让合同、李建平、李某1、吕某之间的对账单、协议书、企业机读档案登记资料、营业执照、鄂托克旗常洪口中山煤矿采矿许可证、证人刘某的证言、安全生产许可证、鄂尔多斯市公安局东胜区分局东公（打）封通字﹝2016﹞176号协助查封通知书以及该局涉众型经济侦查大队出具的情况说明。
3.东胜区大恒郦城3-1-503号房产，合同编号2009-0016023，建筑面积127.12平方米，系被告人李建平于2009年10月19日向鄂尔多斯市大恒房地产开发有限责任公司购买，缴纳首付款23.704万元，同年11月10日在招商银行鄂尔多斯分行办理房屋贷款35万元，截止2017年12月20日，尚欠本金26.921145元，结清总金额为32.833096万元，该房产的实际使用人为被告人李建平的父亲李某3。鄂尔多斯市公安局东胜区分局于2016年12月22日查封该房产（轮候），鉴定价格为73.7296万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：被告人李建平的供述、证人李某3、田某的证言、离婚协议、协助查询财产通知书、接受证据材料清单、商品房买卖合同、收据、购房意向排号单、房屋产权查询信息、贷款基本信息、附属信息、鄂尔多斯市公安局东胜区分局鄂东公（打）封通字﹝2016﹞1366号协助查封通知书、东胜区价格认定局东价认字[2017]177号认定结论书。
公诉机关指控被告人李建平向李玉英吸收资金10万元，约定月息3分，但李玉英提交的借条中标注该款为”以前的利息款”，即被告人李建平并未实际向李玉英吸收资金，故对该起犯罪事实不予支持。
公诉机关出示的证明被告人李建平分别拖欠刘海燕3.5万元、雷某150.3万元、武某11万元、麻存柱20万元的相关证据与指控犯罪事实无关，不予采纳。
本院认为，被告人李建平违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，采取承诺到期还本付息的方法，通过自己或他人用口口相传的方式，向社会公开宣传，从社会不特定多数人处非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的个别犯罪事实与查明事实不符，予以变更，其他指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律意见正确。被告人李建平经公安机关电话传唤到案并如实供述其罪行，系自首，依法可从轻处罚。案发前被告人向集资参与人还本付息且案发后尚有追缴的资产可发还，挽回集资参与人的部分经济损失，同时将资金用于投资经营，对其可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人李建平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金十万元。
（判决执行前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月3日起至2021年2月2日止；罚金待判决生效后十日内缴纳清。）
二、下列查封在案的资产依法给各集资参与人发还、退赔：
东胜区大恒郦城3-1-503号房产
三、追缴被告人李建平的犯罪所得退赔各集资参与人，不足部分责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 翟芷源
代理审判员 张彦军
人民陪审员 孙玉霞
二〇一八年二月十二日
书 记 员 奇宇飞
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《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以依法从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的”数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。