山东省济南市历城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）历城刑初字第302号
公诉机关山东省济南市历城区人民检察院。
被告人王红刚，男，1981年9月17日出生于天津市蓟县，汉族，初中文化，无业，住天津市蓟县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年1月11日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪、非法拘禁罪于同年2月16日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。
辩护人田雪，天津陈宝堂律师事务所律师。
被告人王建才，男，1983年6月27日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住福建省泉州市安溪县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年1月15日被刑事拘留，同年3月6日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。
济南市历城区人民检察院以济历城检公刑诉（2015）311号起诉书指控被告人王红刚犯信用卡诈骗罪、非法拘禁罪，被告人王建才犯信用卡诈骗罪，于2015年10月15日向本院提起公诉。本院于当日立案受理后，依法组成合议庭，于2015年11月5日公开开庭进行了审理。济南市历城区人民检察院指派检察员李鲁平出庭支持公诉，被告人王红刚及其辩护人田雪，被告人王建才均到庭参加诉讼。现已审理终结。
济南市历城区人民检察院指控：
（一）信用卡诈骗罪
2014年11月27日、28日，被告人王红刚、王建才经预谋，通过网络聊天在林某某（另案处理）处非法获取了在中国农业银行股份有限公司济南历城支行开卡的被害人罗某某、涂某某、鞠某某的银行卡信息，后复制三被害人的银行卡，分别在中国农业银行天津市黄河道支行、阳光金地支行、红旗南路支行通过拉卡拉、ATM机转账等形式，在三被害人银行卡内非法骗取现金共计134921元。
（二）非法拘禁罪
2014年5月25日1时许，被告人王红刚伙同贾某某（已判刑），经事先预谋，以用被害人申某某的POS机刷卡取现为由，将其骗至北京市分钟寺地铁站A口处，被告人王红刚、贾某某二人将被害人申某某控制后，乘车将其带至北京市通州区白庙收费站附近，二被告人持砖头对其进行殴打，致其受伤。后将被害人申某某带至天津蓟县龙兴宾馆看管。当日，被告人王红刚、贾某某又胁迫被害人申某某到北京市平谷区文化南街建设银行补办银行卡时，贾某某被北京市公安局平谷区分局民警当场抓获，被害人申某某随即被解救。经北京市平谷区公安司法鉴定中心鉴定，被害人申某某的伤情系轻微伤。
2015年1月10日、1月29日，被告人王红刚、王建才分别被公安机关抓获归案。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人王红刚的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百三十八条之规定，依法应当以信用卡诈骗罪、非法拘禁罪实行数罪并罚，追究其刑事责任；被告人王建才的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，依法应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
对于公诉机关在起诉书中指控的信用卡诈骗和非法拘禁的犯罪事实，被告人王红刚无辩解。被告人王红刚的辩护人提出：被告人王红刚到案后能如实供述所犯罪行，有悔罪表现，且部分赃款被追缴，建议对其从轻处罚。辩护人未就上述辩护意见向法庭提供新的证据。
对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实，被告人王建才无辩解，也未向法庭提供新的证据。
经法庭审理查明：
信用卡诈骗的事实
2014年10月份，被告人王红刚、王建才通过QQ聊天群认识以后，被告人王红刚称手里有“料”（被害人的银行卡信息），被告人王建才称有复制银行卡的技术和设备，二人一拍即合，预谋以从网上获取被害人银行卡信息，采取复制被害人银行卡的手段，骗取三名被害人银行卡内的现金共计134921元。具体犯罪事实如下：
1、2014年11月27日，被告人王红刚通过网络聊天从林某某（另案处理）处获取了罗某某的农业银行卡（卡号XXXXXXXXXX320012671）的信息，被告人王建才用带磁条的白卡通过笔记本电脑和写卡器复制了一张同被害人罗某某的农业银行卡信息相同的银行卡。后两被告人在中国农业银行天津市黄河道支行利用复制的银行卡，通过ATM机转账，将罗某某卡内的20400元转至一张名为“陈某某”的农业银行卡内，通过拉卡拉转账，分三次又将罗某某卡内的15021元转走。王红刚、王建才将盗刷的现金留下25%作为提成，将剩余现金转到了林某某提供的银行卡账户上。该起信用卡诈骗涉案价值35421元。
2、2014年11月28日，被告人王红刚通过林某某获取了涂某某的农业银行卡（卡号622XXXXXXXXXXX83960）信息，与被告人王建才利用上述相同的手段，在中国农业银行天津市阳光金地支行，通过ATM机，利用复制的银行卡，将被害人涂某某卡内的66300元转至被告人王红刚利用“马某某”身份证办理的农业银行卡中。后被告人王红刚、王建才将盗刷的现金留下25%作为提成，将剩余现金转到了林某某提供的银行卡账户上。该起信用卡诈骗涉案价值66300元。
3、2014年11月28日，被告人王红刚通过林某某获取了鞠某某的农业银行卡（卡号622XXXXXXXXXXX28862）信息，与被告人王建才利用上述相同的手段，在中国农业银行天津红旗南路支行，通过ATM机，利用复制的银行卡，将被害人鞠某某卡内的33200元转至被告人王红刚在网上购买的一张名为“何某某”的农业银行卡中。后被告人王红刚、王建才将盗刷的现金留下25%作为提成，将剩余现金转到了林某某提供的银行卡账户上。该起信用卡诈骗涉案价值33200元。
综上，被告人王红刚、王建材共同作案3起，非法骗取三名被害人银行信用卡现金共计134921元。2015年1月10日，被告人王红刚被抓获，民警从其身上搜出现金40800元、黑色戴尔牌笔记本电脑一台、写卡器二个、“马某某”身份证一张、中国农业银行金穗卡一张、空白银行卡十张。2015年1月29日，被告人王建才被抓获归案。案件审理过程中，公安机关将从王红刚处查扣的现金40800元发还被害人涂某某。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.物证作案工具黑色戴尔牌笔记本电脑一台、写卡器二个、“马某某”身份证一张、中国农业银行金穗卡一张、空白银行卡十张证实，两名被告人使用上述作案工具骗取了三名被害人的现金134921元。
2.书证QQ聊天记录一宗证明，被告人王红刚与被告人王建才通过QQ聊天，共同骗取被害人银行卡内现金的情况记录。
3.书证被害人罗某某、涂某某、鞠某某的农业银行卡的交易明细证明，三被害人的银行卡被盗刷的时间、金额及交易行名称等情况。
4.书证何某某、陈某某、马某某的银行卡交易明细证明，通过银行转账的形式，转至三人名下银行卡上现金的时间、金额及交易行名称等情况。
5.证人赵某某的证言证明，其是中国农业银行历城支行的工作人员，其到派出所反映一下情况，最近有多名顾客到银行反映，他们的银行卡在自己身上，但银行卡内的钱却在别的地方被盗刷了，他们反映从未将卡借给过别人，也未将密码泄露给别人。
6.被害人罗某某的陈述证明，2014年11月27日上午，其手机（号码为：186XXXX****）收到消费及转款短信，经到中国农业银行黄台支行查询，发现以其名字开户的农业银行卡（卡号622XXXXXXXXXX2671）内35436元被盗刷，同时证明这张银行卡平时由其随身携带。
7.被害人涂某某的陈述证明，2014年11月28日21时16分，其在花园路150－7号男人本色服装店收到两条农行95599发来的短信，称以其名字开户的尾号为3960的农业银行卡账户上完成两笔转支交易，金额为66300元和19.89元。其通过开户行查询交易记录，66300元是在中国农业银行天津阳光金地支行交易的，具体转到哪个账号银行查不到，同时证明，这张卡大部分是在银行里边使用，只有两三笔交易是在洛口批发城生意伙伴的POS机操作过。
8.被害人鞠某某的陈述证明，2014年11月28下午6点多，其对象刘某某到历城区农行工业北路支行自动取款机查询时，显示密码输入超限，银行卡被锁，无法操作。第二天上午，其和鞠某某到银行对锁定的银行卡解锁后，发现这张尾号为8862的银行卡内的钱没有了，通过银行工作人员查询，在11月28日凌晨1点21分被人转走33200元，同时证明，这张银行卡和本人身份证一直由其自己保管，没有丢失过，也没有给过别人。
9.扣押物品清单证明，案发后公安机关扣押作案工具笔记本电脑一台、写卡器二个、“何某某”的银行卡一张、“马某某”的身份证一张、空白银行卡10张。
10.辨认笔录证实，被告人王红刚经对10张不同的免冠照片进行辨认，确认王建才就是与其一起作案的人。
11.提取于银行ATM机上的监控录像截图证明，两名被告人在ATM机上取款时的视频情况。
12.抓获经过证实，2015年1月10日、1月29日，被告人王红刚、王建才分别被公安机关抓获归案。
13.两名被告人的户籍证明及无违法犯罪记录证明证实，案发时两名被告人均已达到刑事责任年龄，之前无违法犯罪记录。
14.被告人王红刚、王建才的当庭供述与上述证据证明的主要事实基本相吻合。
（二）非法拘禁的事实
2014年5月25日1时许，被告人王红刚伙同贾某某（已被判刑）经事先预谋，以使用申某某的POS机刷卡取现为由将申某某骗至北京市分钟寺地铁站A口处，将申某某控制后强行带至北京市通州区白庙收费站附近，用砖块将申某某打伤后又将其带至天津蓟县龙兴宾馆看管。同日，王红刚、贾某某胁迫申某某到北京市平谷区文化南街建设银行补办银行卡时，贾某某被北京市公安局平谷区分局民警当场抓获，申某某被解救。被害人申某某的伤情经司法鉴定，为轻微伤。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.书证（2014）平刑初字第373号刑事判决书证实，共同作案人贾某某与被告人王红刚共同非法拘禁申某某的时间、地点、手段及造成被害人申某某轻微伤的后果，贾某某因此被北京市平谷区人民法院判处有期徒刑七个月。
2.被害人申某某的陈述证明，其被贾某某及吴姓男子（即王红刚）等人非法拘禁和殴打的时间、地点及过程。
3.法医学人体损伤程度鉴定书证明，在非法拘禁过程中被害人申某某被殴打致轻微伤。
4.辨认笔录和辨认照片证明，经对10张不同的免冠照片进行辨认，被害人申某某辨认出与贾某某一起对其非法拘禁并用砖块将其砸伤的吴姓男子，该吴姓男子即是本案被告人王红刚。
本院认为，被告人王红刚、王建才以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗，骗取数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人王红刚与他人结伙非法剥夺被害人的人身自由，其行为构成非法拘禁罪。王红刚犯有数罪，依法应对其数罪并罚。王红刚、王建才归案后均能如实供述其所犯罪行，可依法从轻处罚；在信用卡诈骗犯罪中，公安机关从王红刚处追缴赃款40800元已发还被害人，王建才退缴违法所得12000元，均可酌情从轻处罚；在非法拘禁犯罪中，王红刚有殴打被害人的情节，依法应从重处罚。对王红刚的辩护人提出的王红刚到案后能如实供述所犯罪行，有悔罪表现，且部分赃款被追缴，建议对其从轻处罚的意见符合本案实际，本院予以采纳。根据两名被告人的上述犯罪情节，对被告人王红刚依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百三十八条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定；对被告人王建才依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王红刚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑七个月，决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月11日起至2020年4月10日止；罚金于判决生效后30日内缴纳）。
被告人王建才犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月15日起至2020年1月14日止；罚金于判决生效后30日内缴纳）。
二、被告人王红刚、王建才使用的作案工具黑色戴尔牌笔记本电脑一台、写卡器二个、“马某某”身份证一张、中国农业银行金穗卡一张、空白银行卡十张，予以没收；被告人王建才缴纳的违法所得12000元，发还被害人；未被追缴的违法所得82121元，继续予以追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 王得祥
人民陪审员 金吉明
人民陪审员 李法志
二〇一五年十二月九日
书 记 员 刘延飞