山东省济宁市任城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0811刑初72号
公诉机关济宁市任城区人民检察院。
被告人房某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月11日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，同年5月17日因涉嫌诈骗罪被逮捕。
辩护人黄清志、董艳花，山东开启律师事务所律师。
济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑诉〔2017〕53号起诉书指控被告人房某犯诈骗罪，于2017年1月19日向本院提起公诉，本院于2017年1月19日立案。济宁市任城区人民检察院以补充侦查为由，于2017年4月13日申请延期审理，2017年5月12日恢复法庭审理。本院依法组成合议庭，于2017年3月6日、2017年6月1日公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员李谦纯出庭支持公诉，被告人房某，辩护人黄清志、董艳花到庭参加了诉讼。现已审理终结。
济宁市任城区人民检察院指控：
2009年12月至2011年11月间，被告人房某在明知其做煤炭生意已经产生巨大亏空，又无稳定收入来源的情况下，隐瞒其无力偿债的真实状况，仍虚构经营煤炭生意、化妆品生意、承揽大运河土方工程等虚假事实，并以高息为诱饵，骗取被害人任某217万元、赵某9万元、付某23万元、刘某5万元、任某326.86万元、杨某25万元、李某25万元、杨某33万元、李某12万元、杨某15万元（上述杨某2等5家共扣减利某4万元）、房某14万元，共计110.86万元。该资金除少部分用于归还被害人利某外，其余资金用于填补亏空和日常开销等，导致欠款无法归还。2011年11月底，被告人房某因无力偿还债务而逃匿。
公诉机关对指控的上述犯罪事实，向法庭提交的证据有：1.受案登记表、户籍证明、抓获经过、借条等书证；2.被害人陈述；3.证人证言；4.被告人供述与辩解。公诉机关认为，被告人房某以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，涉案总金额为110.86万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人房某辩称其不构成诈骗罪，系民间借贷。如果构成犯罪，也是非法吸收公众存款罪。对于起诉书指控的犯罪数额，其辩称对指控诈骗付某、任某3的犯罪数额有异议，曾向被害人支付利某。被告人房某的辩护人辩称被告人房某不构成诈骗罪，被告人房爱民没有非法占有的目的，没有虚构事实，被告人房某不是潜逃而是躲债。被告人房某的辩护人并提交收据一宗。
经审理查明：被告人房某经营生意失败产生巨大亏空。被告人房某在明知其做生意已经产生巨大亏空，隐瞒其无力偿债的真实状况，仍虚构经营生意的虚假事实，骗取被害人任某217万元、赵某9万元、付某18万元、刘某5万元、任某318.04万元、杨某25万元、李某25万元、杨某33万元、李某12万元、杨某15万元（房爱民归还了杨某2、李某2、杨某3、李某1、杨某1共计4万元）、房某14万元，共计97.04万元。该资金除少部分用于支付被害人利某外，其余资金用于填补亏空和日常开销等，导致上述款项无法归还。2011年11月底，被告人房某爱民因无力偿还而逃匿。
上述事实，有以下证据证实：
1）被告人房某的供述证实，2008年前后，我花40万元购置了一台斯太尔半挂车，跑了几年运输。2011年8、9月份，我把这台车抵押给别人借款5万元，还任某3、任某2等人的利某了。这台大车，跑了几年，不光没挣钱，还赔了几十万元。2009年至2010年，我和朋友王道革合伙做了一段时间的煤炭，从河南登封往济宁运煤，我赔进去50万元。2009年至2011年期间，我没做过化妆品生意也没有承揽过运河土方工程。我前期的借款用于跑运输和做煤炭生意。因为生意赔钱，我还要支付借款本金和利某及生活开支，我当时实在没有办法了，就继续再借款补上以前的借款利某和本金，最后借钱也借不来，我就离开济宁了。这些借款我也没有具体账目，所有的借款都混在一起使用的，也算不清哪一笔借款具体用在哪个地方了。
2009年至2011年11月份，我以做生意为名，并许诺利某，向我媳妇的老师杨某2借20万左右，向任某3借款几十万元，向任某2借款十几万元，向赵某借款十万左右，向表叔刘某借款5万元，向朋友付某借款20万元，具体记不清了，以我写的借条为准。对借被害人任某219万予以认可，通过银行转款还了2万元，还有以现金的方式向任某2还款。对借被害人赵某9万元予以认可，曾支付过利某。对借被害人付某23万元，其中借条中的20万实际上付某通过银行向我转账15万元，加上利某5万元，所以才写的20万的借条，另外3万元是付某让我给他买煤的钱。对借被害人刘某5万元没有异议，借款时没有打借条，也没有约定利某，现在仍欠5万元。对于借被害人任某357万元予以认可，除银行打款30余万元，还给任某1的银行卡打了8万元，是还任某3的钱，是任某3提供的卡号，也以现金的形式还过任某3款。借任某3款是2010年，后来到期后，2011年换的条，借款本金没有变，只是时间发生了变化。对于借杨某15万元没有异议，是借款一个多月后才离开的济宁。对于借杨某2一家（包括杨某1、李某1、杨某3、李某2、杨某2）共20万元没有异议，每月利某都付了，对扣除了4万元，还剩16万元没有异议。对于借被害人房某14万元没有异议，也以现金方式归还过利某。对于以上以现金方式归还的钱款，均没有收条等。
我是2011年12月中旬离开济宁的，因为当时我借了很多人的钱，出借人都追着我要本金和利某，我没有能力支付，无奈之下就想着出去躲躲，挣钱以后再还。
2）被害人任某2的陈述证实，2011年1月至5月，房爱民以承揽大运河土方工程需要资金为名，许诺2分月息，分四次向任某2共借款19万元。借款到期后，任某2多次催要未果，直至2011年11月底，与房某失去联系。结合银行查询书证，任某2承认房某于2011年4月21日还款5000元，2011年6月24日还款5000元，2011年8月4日还款10000元，共计2万元。均还款至其妻子秦绪云账户名下。
3）被害人赵某的陈述证实，2011年4月至6月，房某以投资煤炭生意和化妆品生意需要资金为名，许诺2分月息，分五次向赵某共借款17万元。借款到期后，赵某多次催要未果，直至2011年11月底，房某失去联系，至今尚未归还本金。附有两张借条（6万+3万），其余3张借条丢失。
4）被害人付某的陈述证实，2011年6月底，我借款给房某二十万，月息五分，此笔借款，房某没有支付我任何利某及本金。2011年7月1日，我转款给房某十五万元，是我借给他二十万元的转款。房某民向我借款时，我们之间对账计算出房某还小额找我借过几次钱，每次几千到一万元不等，我们之间没有写借据，所以加到一起，房某给我打了一个二十万元的借条。那几笔小额借款的具体时间、金额时间太久了，我想不起来了，一切以房某出具的借条为准。我借款给房某二十万元，一个月后，他就失联了。2011年7月份，付某向房某购买煤炭并支付3万元货款，房某收到钱后一直没有交付煤炭，也没有归还欠款和利某。
5）被害人刘某的陈述证实，其与房某系远方亲戚，平时交往不多。2011年11月中旬，房某以做煤炭生意、南水北调嘉祥段土方工程需要资金为名，向刘某借款5万元，约定期限20天。借款到期后，与房某失去联系，至今尚未归还本金。并附有秦某、吴平、刘国玉的证言为证。
6）被害人任某3的陈述证实，与房某系多年朋友。2011年7月至10月，房某以做煤炭生意、化妆品生意需要资金为名，承诺月息5分，分9次向任某3借款57万元。至2011年11月底，与房某失去联系，本金尚未归还。并附有9份借款合同协议书为证。
2011年2月至9月，共有30.14万元房某转账给任某3。并证实任某3没有用过其四哥任某1的账户。
7）被害人杨某1的陈述证实，2011年11月份，经杨某2介绍认识房某，房某自称在运河有工地，效益很好，需要资金周转，向杨某1借款5万元，承诺月息5分。借款后几天，与房某失去联系，至今尚未归还本金。
8）被害人李某1的陈述证实，2010年2月份，经其岳父杨某2介绍认识房某，向李某1借款2万元。2011年11月与房某失去联系，至今尚未归还本金。该2万元是杨某2以李某1的名义借给房某的2万元。杨某3是其妻子，借给房某3万元。一大家人共借给房某20万元，共支付利某4万元，实际损失16万元。
9）被害人杨某3的陈述证实，2010年5月份，经其父亲杨某2介绍认识房某，向杨某3借款3万元，承诺月息3分。至2012年12月与房某失去联系，至今尚未归还本金。
10）被害人李某2的陈述证实，2011年4月份，经其老公公杨某2介绍认识房某，向李某2借款5万元，承诺月息3分。至2011年12月与房某失去联系，至今尚未归还本金。
11）被害人杨某2的陈述证实，房某以他做煤炭生意，跑大车，还有河道的土方工程向杨某2借款共4万元，向杨某2妻子秦秀芳借款1万元。以李某1的名义借款2万元。杨某1借款给房某5万元。其一家子共借给房某20万元，曾给付利某3万元，实际损失17万元。
12）被害人房某的陈述证实，2010年4月至2011年5月间，房爱民以做运河土方工程、做生意需周转资金为由，向房某6次借款14万元。2011年11月与房某失去联系。
2009年11月29日有2.08万元转账给房某。但房某证实该款系房某归还其2010年之前的借款，与上述14万元没有关系。
13）证人蔡某的证言证实，其系房某的妻子，房某自2006年开始跑运输生意，后来车弄哪里去我不清楚。房某还给我说他和别人在兖州做煤炭生意，但是我没有见到任何场地、公司。房某没有经营过化妆品生意。家庭生活经济困难。2009年年底起，房某称生意需要资金周转，通过蔡某认识了学唱戏的老师杨某2等人，向其借款21余万元。2011年11月底，房某因欠债无法归还离开济宁。
14）证人秦某的证言证实，2011年11月13日，房某说他是做煤炭生意的，还承包了南水北调工程嘉祥段，急需周转资金，向刘某借款5万元，后房某失去联系的事实。
15）证人牛某的证言证实，2009年7、8月份，牛某与房某、王道革合伙做了两个月煤炭生意，在河南新密采购煤炭贩运至济宁，后生意失败。并证实王道革已失联多年了。
16）证人任某1的证言证实，我和任某3是叔伯兄弟。我和房某之间没有任何经济往来，我们之间没有任何欠款。我有一张银行卡，一直都是任某3使用的。（向其出示银行卡的交易明细，房某向该银行卡内六笔转款88200元），这些钱我没见过，都是任某3和房爱民之间的事情。我们村有个叫王道革的人，但是王道革离开我们村子很多年了，一直没有他的消息。
17）银行查询明细证实，房某银行账户转账明细情况。
18）借款条一宗证实，房某向被害人骗取钱款的时间、数额。
19）收据一宗证实，被告人房某在2009年曾做过煤炭生意。
且有借款明细，受案登记表，抓获经过，办案说明，户籍信息等证据证实，均经当庭举证、质证，足以认定。
本院认为，被告人房某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人钱财97.04万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对于被告人房某及其辩护人辩称被告人房某不构成诈骗罪。经审理查明，根据被告人房某的辩护人提供的材料，被告人房某在2009年曾做过煤炭生意，但根据证人牛某的证言证实2009年曾和房某做了二个月的煤炭生意，但做煤炭生意失败。被告人房某曾供述做生意失败，产生巨大亏空。被害人陈述证实被告人房某编造虚假理由向被害人借款，证人蔡某证实在济宁租房子居住，家庭经济困难，在无还款能力的情况下，后离开济宁。被告人房某在离开济宁前，仍以做生意的名义向被害人借款。故对被告人房某及其辩护人的辩护意见不予采纳。对于公诉机关指控被告人房某诈骗被害人付某23万元，银行转账记录证实被害人付某通过银行分两次分别向被告人房某转账15万、3万，被害人付某不能说明欠条上载明20万（银行转账15万元）中另5万元的具体时间、金额及次数。根据银行转账记录及结合被害人陈述，故认定被告人房某诈骗付某18万元。对公诉机关指控被告人房某诈骗任某3犯罪数额，被告人辩解其向任某3提供的户名为任某1的银行卡还款，经补充侦查，证人任某1证实其银行卡一直被任某3使用，房某六次向该银行卡内转款88200元，这些钱其没见过，这是任某3和房某的事情。该88200元系案发前还款。公诉机关在庭审中对该起诈骗数额变更为18.04万元，本院予以认定。对于被告人房某辩称案发前向部分被害人以现金方式还款，但被害人均没有证实还款情况，被告人亦未能提供还款的相关证据，故对该辩解不予采纳。故依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人房某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月11日起至2026年10月10日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳）
二、责令被告人房某退赔违法所得97.04万元，于判决生效后十日内支付。（其中退赔任现臣17万元、赵金成9万元、付长江18万元、刘显政5万元、任现运18.04万元、房茂杰14万元，退赔杨茂生、李秀荣、杨宏霞、李克庭、杨茂安16万元。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 续新国
审 判 员 钟 锋
人民陪审员 肖传莉
二〇一七年七月十九日
书 记 员 范琳琳