江西省南昌经济技术开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0192刑初192号
公诉机关南昌经济技术开发区人民检察院。
被告人郁琛，女，1979年11月1日出生于江西省安福县，汉族，大学文化，案发前系某某监狱民警，户籍所在地江西省南昌市红谷滩新区。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2017年8月12日被浙江省桐乡市公安局振东派出所抓获并被临时寄押在桐乡市看守所，2017年8月14日被刑事拘留，2017年9月12日被逮捕。
辩护人刘芊，江西思海律师事务所律师。
南昌经济技术开发区人民检察院以洪经检公诉刑诉（2017）200号起诉书指控被告人郁琛犯集资诈骗罪，于2017年11月24日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。南昌经济技术开发区人民检察院指派检察员王梦翔出庭支持公诉，被告人郁琛及其辩护人刘芊均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2014年4月，被告人郁琛沉迷网上彩票，花光了自己的积蓄，于是就在其单位某某监狱向同事吴某、陈某谎称其舅舅在云南省开发房地产项目需要集资，有五分的分红利息，之后又向廖某等同事宣称此事。骗取了同事即被害人陈某人民币35万元、吴某人民币16万元、曹某人民币17万、郑某人民币15万元、廖某人民币90万元、赵某人民币20万元、陆某人民币10万元。又向其同学傅某宣称此事，并骗取了被害人傅某人民币30万元。
同时，被告人郁琛对同事缪某谎称需要购买学区房，并支付利息为由，骗取了缪某的母亲魏某人民币40万元；郁琛对同学黄某谎称需要在上饶购买店面为由，骗取了其人民币5万元。上述款项合计人民币278万元，绝大部分被郁琛用于网络购买彩票亏空。2014年8月，被告人郁琛在浙江省杭州市跳西湖自杀未果。
被告人郁琛2002年被录用为洪某监狱公务员，2014年10月22日被某某监狱辞退。
另查明，被告人郁琛借款后，给付了被害人陈某利息4万元、被害人吴某利息0.7万元、被害人曹某利息1.2万元、被害人赵某利息1万元、被害人傅某利息9.9万元、被害人魏某利息1.6万元，合计人民币18.4万元。案发后，被告人郁琛于2017年8月12日被浙江省桐乡市公安局振东派出所抓获归案，并如实供述了自己的犯罪事实，2017年10月31日，公安机关扣押了被告人郁琛人民币20万元。
上述事实，被告人郁琛在庭审过程中无异议，并有被害人陈某、吴某、曹某、郑某、廖某、赵某、陆某、傅某、魏某、黄某的陈述及银行交易明细，被告人郁琛借条及招商银行卡交易明细表，证人李某的证言，扣押决定书及清单，公务员录用审批表、登记表及辞退郁琛的决定，被告人的供述与辩解，常住人口信息表，抓获经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人郁琛以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人郁琛案发前已归还部分被害人利息人民币18.4万元，应在犯罪金额中予以扣除，其集资诈骗数额实际为人民币259.6万元，公诉机关指控的数额不准确，应予以纠正。被告人郁琛归案后，如实供述了自己的犯罪事实，属坦白，依法从轻处罚；庭审中自愿认罪、公安机关扣押了人民币20万元，均酌情从轻处罚。辩护人提出被告人郁琛的丈夫李某在案发前上缴至单位纪委的20万元应当予以扣除的辩护意见，经查，目前无证据证明，只证明在案发后公安机关于2017年10月31日扣押了被告人郁琛人民币20万元，故上述辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。辩护人提出被告人郁琛具有坦白情节，庭审中自愿认罪，对被告人郁琛依法从轻、酌情从轻处罚；被告人郁琛案发前归还了部分被害人利息18.4万元应在犯罪金额中予以扣除的辩护意见，与事实和法律相符，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、情节、性质和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第四条、第五条的规定，判决如下：
一、被告人郁琛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月12日起至2028年2月11日止。罚金限本判决生效后十日缴纳）；
二、公安机关扣押的被告人郁琛人民币二十万元予以返还给被害人陈某、吴某、曹某、郑某、廖某、赵某、陆某、傅某、魏某、黄某；
三、责令被告人郁琛退赔被害人陈某、吴某、曹某、郑某、廖某、赵某、陆某、傅某、魏某、黄某经济损失共计人民币二百三十九万六千元（限本判决生效后十日退赔）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 万长全
人民陪审员 许怀宇
人民陪审员 王晓毛
二〇一八年一月二十三日
书 记 员 廖宇琴
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》（摘录）
第一百九十二条〖集资诈骗罪〗
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十四条〖追缴违法所得和没收犯罪所用财物〗
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条〖自首的认定及处罚〗犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
〖坦白的认定及处罚〗犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的。
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。