文书内容江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0924刑初91号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人周广荣，男，1988年11月26日生，汉族，初中文化，射阳县广发汽车租赁服务部经营人，户籍所在地射阳县，住盐城市亭湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月6日被射阳县公安局刑事拘留；2017年11月3日经射阳县人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。辩护人孙敏，女，1989年6月14日生，汉族，住射阳县，系被告人周广荣妻子。射阳县人民检察院以射检诉刑诉[2018]88号起诉书指控被告人周广荣犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年2月28日公开开庭进行了审理，射阳县人民检察院指派检察员严丽明出庭支持公诉，被告人周广荣及其辩护人孙敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。射阳县人民检察院指控：2012年11月至2014年间，被告人周广荣在经营以非法向公众吸收资金为目的而设立的射阳县广发汽车租赁服务部期间，在未经国家有关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过口头宣传等方式向社会公开宣传，向社会不特定对象35户吸收存款人民币839100元，目前尚有人民币796900元未兑付。被告人周广荣被抓获归案后如实供述了自己的犯罪行为。为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了证人证言、集资参与人证言、被告人供述等证据，据此认为被告人周广荣的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以处罚。被告人周广荣归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人周广荣及其辩护人孙敏对公诉机关指控的犯罪事实及本案定性均无异议，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明：被告人周广荣为向公众吸收资金成立了射阳县广发汽车租赁服务部，2012年11月至2014年间，被告人周广荣在未经国家有关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过口头宣传等方式向社会公开宣传，以该服务部名义向社会不特定对象35户吸收存款人民币839100元，目前尚有人民币796900元未兑付（吸储详细期间见附表）。被告人周广荣被抓获归案后如实供述了自己的犯罪行为。上述事实有如下证据证实：1.书证（1）人口基本信息，证实被告人的基本信息情况。（2）受案登记表、立案决定书，证实本案的案发、侦破过程。（3）抓获经过，证实周广荣系被抓获归案的情况。（4）射阳县市场监督管理局工商档案查询表，证实射阳县广发汽车租赁服务部未经工商登记。2.证人证言（1）证人祁某（会计）、顾某、周某1等人证言，证实射阳县广发汽车租赁服务部老板是周广荣，服务部主要就是对外吸收存款，没有相关部门的批准手续。开业的时候曾请客吃饭，存款会发放小礼品，年利率是13%。吸收的钱被老板周广荣借给周国飞，赚取利息差。（2）证人周某2证言，证实周广荣曾租其弟弟周德林的房子，用于开办射阳县广发汽车租赁服务部，装潢得跟银行差不多，看到很多人存款，存款会发小礼品。3.被告人周广荣供述与辩解，供述了2012年左右，其准备设立射阳县广发汽车租赁服务部，开业后就以服务部的名义对外吸收存款，存款没有限制，会发小礼品等作为奖励。吸收的钱借给周国飞，周国飞资金链断了以后，吸收的钱就没有办法兑付了。对外吸收的存款的情况跟起诉书附表一致。4.35户集资参与人陈述，均陈述曾在广发服务部存款，存款的事实跟起诉书附表指控的一致。上述证据均经庭审质证，具有证明力，且相互印证，足可以证实被告人周广荣非法吸收公众存款的事实成立。本院认为：被告人周广荣违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管部门批准，以高额利息为诱饵，向社会公开宣传，吸收公众资金，扰乱金融管理秩序，并具有未兑付金额超过50万元的严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以刑事处罚。公诉机关指控被告人周广荣犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。被告人周广荣归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。综上，为严申国法，打击犯罪，维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周广荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一七年十月六日起，至二〇二〇年十月五日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。）二、本案所涉赃款未退赃部分，责令被告人周广荣继续退赔，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许元斌人民陪审员  周军国人民陪审员  徐明奎二〇一八年三月十五日书 记 员  袁 楠附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。                    周广荣吸储明细表格              序号              姓名              时间              存单编号              存单/借条金额              本金              已兑付金额              备注                  1              刘俊秀              2013.5.29              111              10000              10000              2              丁怀亮              2013.2.20              80              3000              3000              3000              祁洪广兑付                  3              范成玉              2014.2.11              60000              60000              4              唐修甫              2013.1.11              56              14000              14000              500              唐修甫              2013.1.31              65              20000              20000              20000              周良生兑付                  5              周道基              2013.3.18              90              10000              10000              6              张晶晶              2013.2.15              78              5000              5000              7              张忠标              2013.12.18              167              11000              11000              1300              8              秦海林              2014.4.1              10000              10000              300              9              李正为              2014.1.28              30000              30000              600              10              周群基              2014.1.28              50000              50000              11              周国基              2013.11.19              147              4000              4000              周国基              2013.8.23              134              3000              3000              12              周正基              2013.9.8              136              10000              10000              周正基              2013.2.15              77              30000              30000              13              朱为兆              2013.2.23              82              3000              3000              200              14              王桂英              2014.1.20              175              10000              10000              200              15              严先华              2014.3.30              14000              14000              600              16              周加亮              2013.12.6              162              2000              2000              800              周加亮              2014.1.29              179              8000              8000              周加亮              2014.3.30              71000              71000              17              李佩泉              2014.3.12              93100              93100              3800              18              严先权              2013.2.15              76              5000              5000              200              19              陈正荣              2013.11.28              157              10000              10000              20              严霞              2013.5.19              109              30000              30000              5700              严霞              2013.5.20              110              20000              20000              严霞              2013.6.20              114              30000              30000              严霞              2013.6.21              115              30000              30000              严霞              2013.9.3              135              10000              10000              严霞              2013.11.22              150              11000              11000              严霞              2013.12.2              158              10000              10000              21              郭淑英              2013.9.10              137              2500              2500              22              郭怀江              2013.5.7              107              10000              10000              1700              郭怀江              2013.6.4              112              12500              12500              23              杨霞              2013.8.14              131              6500              6500              24              时长新              2013.2.10              73              10000              10000              25              胡大钰              2014.3.30              10000              10000              300              26              时正清              2014.1.29              56000              56000              800              27              魏福海              2014.3.30              5000              5000              28              朱桂芳              2013.11.25              155              10000              10000              朱桂芳              2013.12.16              166              15000              15000              徐德才              1000              1000              29              费兆林              2013.11.16              142              23000              23000              1500              30              倪从华              2013.11.21              149              11500              11500              300              31              张志文              2013.7.9              119              10000              10000              张志文              2013.8.19              132              10000              10000              32              倪洪成              2014.1.13              173              5000              5000              33              徐福广              2013.2.25              83              2000              2000              200              徐福广              2013.7.1              118              2000              2000              34              钱维忠              2013.1.21              59              8000              8000              35              胡景晨              2013.11.18              143              1000              1000              200              胡景晨              2014.1.26              178              1000              1000              合计      839100              42200