安徽省高级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）皖刑终76号原公诉机关安徽省阜阳市人民检察院。上诉人（原审被告人）李红军，男，1985年9月4日出生于安徽省阜阳市，汉族，初中文化，无业，住阜阳市颍泉区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月5日被刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押于阜阳市看守所。辩护人于均，安徽景涛律师事务所律师。安徽省阜阳市中级人民法院审理安徽省阜阳市人民检察院指控原审被告人李红军犯诈骗罪一案，于2016年11月25日作出（2016）皖12刑初39号刑事判决。原审被告人李红军不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人、听取安徽省人民检察院和辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。阜阳市中级人民法院判决认定：2013年初至2015年3月，被告人李红军虚构其对外放高利贷及做玉石、KTV等生意需要资金等理由，向多名亲友、同学等许诺高息回报，先后从张某甲、侯某甲、张某乙、刘某甲、岳某甲、陈某甲、袁某甲、张某丙、何某甲、张某丁、杨某甲、赵某甲、周某甲、李某甲、康某甲等15名被害人处骗取钱款共计3148万元。为维持骗局，李红军向上述被害人支付利息共计1346万元，尚有1802万元没有归还。具体事实如下：一、2013年7月至2015年3月，李红军以对外放高利贷用钱为由，骗取张某甲现金166万元，支付利息约40万元。上述事实，有下列证据证实：1.证人张某戊证言：其兄张某甲于2015年正月十四、十五分别给李红军两笔钱，一笔40万元，一笔20万元。张某甲不是把钱送到快活林酒店就是送到其家里，李红军收现金时其在旁边，听李红军说有一个人急等着拿钱用一个月。李红军收到钱当天就把钱拎出去，说是给其他人送钱。2.被害人张某甲陈述：2013年7月左右，其妹夫李红军向其借钱再放贷给别人，给其月息4分。截止到2014年8月，其总共借给李红军106万元。2015年正月十五，其又给李红军送去60万元，正月十六就联系不上李红军。之前借的106万元，李红军打了借条，但借条暂时没找到。李红军一共付其利息大约有30多万元，不到40万元，都是现金支付。3.被告人李红军供述：其向张某甲借钱至少七八次，都是现金，利息5分，具体多少钱其记不清了，应当有200多万元。张某甲借给其的钱都是真实的，打的都有借条，就最后一次借钱时没有打借条。最后一次借钱是其走之前，张某甲给其拿60万元，分两次给的，第一次给40万元，第二次又给17万元。其一共支付张某甲利息有四五十万元。二、2013年11月至2015年2月，李红军以开KTV需要资金为由，骗取侯某甲172.5万元，支付利息147.75万元。上述事实，有下列证据证实：1.审计鉴证报告载明：李红军工行卡号转入情况，2013年11月20日至2014年11月8日，侯某甲向李红军工行汇款转款4笔共112.5万元；2015年2月14日，侯某甲汇款1笔60万元，共计172.5万元。李红军直接通过工行卡转给侯某甲125.25万元，用张某戊工行卡转给侯某甲3万元，2015年后给骆强转账共计19.5万元。2.被害人侯某甲陈述：2014年8月左右至2015年2月，李红军以开KTV需要资金为由向其借款，总共借123万元，都是通过银行转账至李红军的账号，李红军支付利息也是通过银行转账。3.被告人李红军供述：其经何某甲介绍认识了侯某甲，其借侯某甲的钱都是通过银行转账，有200万元左右，以借条和转账手续为准。其通过银行转账给侯某甲的利息，月息1角。后来侯某甲顾及自己是老师，银行流水账不能太大，让其把利息打到一个叫骆强的银行卡里。三、2013年6月至2015年2月，李红军以做小鸡、玉石生意、对外放高利贷、购买商铺等为由，骗取张某乙452万元，支付利息354.5万元。上述事实，有下列证据证实：1.张某乙提供的借条、借据证明：李红军自2014年1月至8月共向张某乙借款690万元。2.审计鉴证报告载明：（1）李红军工行卡转入情况，2013年10月14日至2015年1月30日，张某乙转入16笔，卡存26万、汇款313万元；2014年7月30日至2015年2月1日，张某乙汇款3笔共95万元；（2）张某戊工行卡转入情况，2013年7月，张某乙汇款2笔共18万元。以上共计452万元。（3）支付利息情况，李红军工行卡向张某乙转348.5万元，张某戊工行卡向张某乙转6万元，共计354.5万元。3.被害人张某乙陈述：其和李红军妻子张某戊是同学。李红军以贩卖小鸡、做玉石生意、向外放钱、买门面房为借口向其借钱。李红军第一次借钱是2013年7月4日，借了10万元，二十天为一期，一期给其5000元利息，其当时通过银行汇款9万元给张某戊。后来其陆续借给李红军钱款共计699万元，本金至少有500万元，其他都是利息。除了有一次在三里湾万家福超市北门口给的李红军现金20万元，没有打借条，其每次都是通过银行转账给李红军，而且都打了借条。其先把当月利息扣掉，所以借条和实际借款有差距。4.被告人李红军供述：其以对外放钱的名义向张某乙借了四五百万元左右，月息1角。其和张某乙之间没有现金往来，借款实际数额以银行转账凭证为准。四、2014年4月至2015年3月，李红军以做生意资金不足等为由，骗取刘某甲530万元，支付利息约100万元。上述事实，有下列证据证实：1.借款协议证明：李红军分别于2014年8月27日、12月15日借刘某甲50万元、330万元。2.审计鉴证报告载明：李红军工行转入情况，2014年12月17日，王某乙卡存1笔200万元。3.被害人刘某甲陈述：2014年4月开始，李红军以做生意资金周转困难分七八次向其借款，加一起打330万元的总借条，另外还有个50万元的借条。2014年12月之后又借270万元现金，没打借条，其中有100万元是通过王某乙的银行账号转给李红军，另100万元在其家给李红军的，有李某丁、张某丁作证，另有一次在李红军家里给李红军40万元，有张某戊作证，还有一次给李红军现金30万元记不清在哪。约定给3分利息，记不清得了多少利息。4.证人张某戊证言：2015年春节期间，刘某甲给了李红军40万元现金，是送到其家里的。5.被告人李红军供述：借款协议的内容属实，330万元是借款累计，后打个总条，50万元是去掉利息，转给其45万元。给刘某甲的都是月息1角。除这两笔外，还有两次。在其准备逃跑时，从刘某甲那借100万元，月息1角5分，直接给现金85万元，扣除利息15万元。第二次是过了几天，又向刘某甲借50万元，月息1角5分，扣除利息，送42.5万元现金到快活林酒店给其。刘某甲通过王某乙银行卡转给其200万元，但王某乙说这200万元都是他的，没有刘某甲的。其付给刘某甲利息都是现金，2014年8月借刘某甲50万元，每月付5万元利息，付到2015年2月；累计330万元的，付两个月33万元利息，之前付的记不住了，应该有200万元左右，后来借两笔150万元的没有付利息。五、2013年3月至2015年3月，李红军以做生意周转及对外放高利贷为由，骗取岳某甲342.5万元、陈某甲16万元、袁某甲32万元、张某丙49万元，共计439.5万元，支付利息287.6万元。上述事实，有下列证据证实：1.岳某甲提供的借条及汇款单证明：2013年3月至2015年2月，李红军向其借款共计315万元；2014年2月24日，李红军向袁某甲借款32万元；其通过工行汇款给李红军共计123万元。陈某甲提供的借条证明：2013年11月22日，李红军因生意周转向其借款16万元。张某丙提供的借条、银行取款凭条、客户回单证明：李红军于2013年7月7日借款10万元，2013年9月26日借款9万元，2015年2月26日借款30万元。2.审计鉴证报告载明：李红军工行转入情况，2014年1月29日至2014年10月20日，岳某甲转入4笔共计71万元；2015年2月1日、2月26日，岳某甲卡存2笔，共计103万元。李红军、张某戊工行转出情况，2013年9月13日至2015年1月17日，岳某甲ATM转账45笔共152.1万元、卡取1笔5.7万元，小计157.8万元；2014年5月26日至12月24日，ATM转账11笔共计36.5万元；2014年12月1日至2015年2月28日，岳某甲ATM转账5笔共计22.8万元、卡取3笔共计33.4万元，小计56.2万元。2013年4月21日至2014年9月11日岳某甲ATM转账15笔共计37.1万元。合计287.6万元。3.被害人岳某甲陈述：其于2000年通过王伟认识了李红军。李红军从2012年8月3日开始向其借钱，说生意周转需要钱，共骗其375万，有借条为证，另有2015年3月1日借其50万元现金，没有打借条。其借给李红军的钱有现金，也有银行汇款。陈某甲借给李红军16万元，袁某甲借给李红军32万元。李红军给的是月息5分，利息都是李红军给其，其再统一给其他人，一直付到2015年2月止。其一次给陈某甲两年的利息8万元，给袁某甲多少利息记不清了。4.被害人陈某甲陈述：2013年11月22日，其通过岳某甲借给李红军16万元。李红军通过岳某甲给其利息，一次给8万元，共给2年。5.被害人张某丙陈述：李红军以做生意需要资金为由向其借款，2013年7月7日借10万元、9月26日借9万元、2015年2月26日借30万元，共计49万元，每次都给其打借条。约定的月息5分，按月支付到2015年2月。前两次借款李红军讲做鸡行生意，最后一次讲朋友开担保公司，30万元放在朋友公司可以赚一点。6.被告人李红军供述：其第一次向岳某甲借钱是以做生意为由，2014年初，其再向岳某甲借钱都是以对外放高利贷的名义，350万元中有20万元是按照月息1角5分支付利息，其余是按照月息1角支付利息。最早期，有时候是通过现金给的利息，但是当其通过银行转账给利息时，就不再付现金。陈某甲、张某丙、袁某甲的利息都是其支付给岳某甲。借条均是其打的，对借钱金额没有异议。其离开阜阳前，向岳某甲借过一笔50万元，月息1角5分，没有打借条，岳先扣掉利息7.5万元，只给其42.5万元现金。2015年2月1日，岳某甲借给其90万元，其中通过银行转账50多万元（具体有账目），然后扣除利息9万元，剩余的是在岳车里给的现金。同月26日，其借岳某甲60万元，也是通过银行转账一部分，之后扣除6万元的利息，剩余现金是岳某甲和张某丙一起开车送到快活林酒店的。2013年3月19日借的2万元已归还现金，2012年8月3日借的10万元通过银行转账已归还，每次还5万元。六、2015年2月，李红军以做生意需用钱为由，骗取何某甲42.5万元。上述事实，有下列证据证实：1.何某甲提供银行转账凭条及中行网上银行电子回单证明：2015年2月25日、2月26日分别汇款30万元、12.5万元给李红军。2.被害人何某甲陈述：2014年9月，李红军以生意周转不开为由向其借款30万元，约定3分利息，没有出具手续。2014年11月18日，李红军说有“老板”继续借钱，给5分利息，其从农行取25万元在快活林酒店送给李。2015年2月25日、26日，通过手机分别给李红军转账30万元、12.5万元。其一共借给李红军100万元，实际给李红军现金97.5元，收了6.5万元左右的利息。3.被告人李红军供述：何某甲是其从小玩到大的朋友。其离开阜阳十几天前，通过银行转账向何某甲借了50万元，第一天转了30万元，第二天转了12.5万元，月息1角5分，何某甲直接扣除第一个月利息7.5万元，其没打借条。七、2014年3月至2015年2月，李红军以对外放高利贷为由，骗取张某丁、杨某甲、赵某甲钱款共计760万元，支付利息282.7万元。上述事实，有下列证据证实：1.张某丁提供的借款协议证明：李红军以生意资金周转不开为由，分别于2013年5月13日借款30万元，2014年4月10日借款15万元、20万元，4月18日借款40万元、4月20日借款4万元、4月22日借款15万元、4月23日借款4万元、5月6日借款40万元、5月22日借款20万元、6月26日借款35万元、9月16日借款60万元、10月1日借款130万元，2015年1月6日借款230万元。因资金周转不开，2014年4月20日借杨某甲15万元。以上合计658万元。李红军对上述借条均予以背书确认。2.审计鉴证报告载明：（1）李红军工行转入情况，2014年3月26日至2015年2月16日，张某丁转入15笔，其中汇款351.6万元、ATM转账3.6万元，小计355.2万元。2014年10月11日，张某丁汇款1笔26万元。（2）转出情况，2014年7月15日至2015年2月3日期间，张某丁ATM转账22笔共83.8万元、卡取1笔16.5万元，合计100.3万元。2014年7月15日至2015年2月3日，ATM转账15笔共计51.4万元。2014年12月6日至2015年2月28日，张某丁ATM转账9笔共44万元、卡取5笔共83万元，小计127万元。（3）汇总情况，2014年3月26日至2015年2月16日，张某丁转入391.2万元，李红军转出278.7万元，余额112.5万元。（4）张某戊工行卡转出情况，2014年7月26日张某丁ATM转账1笔4万元。（5）利息支付，李红军本人工行卡向张某丁转278.7万元，通过其妻子张某戊卡转出4万元，共计通过汇款向张某丁支付利息282.7万元。3.被害人张某丁陈述：李红军以对外放贷名义向其借钱，其借给李红军现金有借条的共计668万元（含杨某甲的15万元，开峰的60万元）。另外，2015年2月初在快活林酒店给李红军现金30万元，直接放李后备箱；2月16日，银行转账给李红军72万元，这两笔没打借条。李红军开始给其利息算3分，后来算4分，一直付到2015年2月。4.被害人杨某甲陈述：张某丁找到其说李红军做生意用钱，其借给李15万元，按月给利息，每月7500元，一直给到2015年2月。5.被告人李红军供述：其借张某丁600万元左右，从2014年3月开始，其以对外放钱的理由，第一次拿10万元，月息1角，之后是张把钱打其银行卡里，先直接扣除第一个月的利息，后面的钱其没有主动向张借。其对张某丁提供的借条和金额均没有异议。2015年春节前，张某丁到快活林酒店给其送过一次现金，不是20万就是30万，还有一笔转账的，除了上述两笔，都写了借条。借杨某甲的15万元，其是向张某丁借的钱，是张某丁让其写成杨某甲的名字。其付给张某丁利息都是月息1角，有银行转账也有现金，之前是付的现金，至少有150万元以上，后来是通过银行转账。八、2014年11月至12月，李红军以合伙做生意为由，骗取周某甲546万元，支付利息116万元。上述事实，有下列证据证实：1.借据、汇款凭证证明：2014年11月1日，李红军借周某甲150万元，同月11日借周某甲300万元，同月20日借周某甲50万元；2014年12月20日借周某甲50万元。2.审计鉴证报告载明：（1）李红军工行转入情况，2014年11月1日至11月11日，周某甲卡存3笔共计490万元；2014年11月20日，周某甲卡存1笔50万元；（2）转出情况，2014年11月11日至2015年1月31日，周某甲ATM转账1笔5万元、卡取1笔20万元，小计25万元；2015年1月21日，ATM转账1笔3万元；2014年12月1日至2015年3月1日，周某甲ATM转账2笔共10万元、卡取6笔共78万元，小计88万元。汇总显示2014年11月1日至11月2日，周某甲转入540万元，李红军转出116万元，余额424万元。（3）张某戊工行转入情况，2013年7月31日至2014年11月9日，周某甲汇款2笔，共309.6万元；转出情况，2014年11月10日，周某甲卡取1笔300万元；余额9.6万元。3.被害人周某甲陈述：其和李红军从小玩到大。2014年10月底，李红军跟其说当时做生意混得不错，让其一块投资生意。11月1日，其通过银行转账转给李红军150万元，当月11日，又通过银行转账给李红军300万元，当月20日，转给李红军50万元，12月20日，转给李红军50万元。上述四次转给李红军共计550万元。后李红军给其有七八十万元，算是做生意的分红。4.被告人李红军供述：周某甲分3次给其550万元。150万元和300万元是按月息7分支付（150万一个月利息10万，300万是一个月20万），后面两个50万元是按月息8分支付（一个月加在一起是8万）。2014年11月1日借150万元，当时他们一起去银行转的，其当时给付了10万元现金，是第一个月的利息。2014年11月9日或10日，300万元转到张某戊的卡里，转过之后，周某甲不相信张某戊，第二天又把钱取出来转到其卡里，当时其支付了20万元利息。2014年11月20日借了50万元，支付4万元的现金利息，12月20日又借了50万元，当时银行转账了40万元，后来扣除第一个月的利息4万元，周某甲又给其6万元的现金。九、2014年5月，李红军以做生意用钱为由，骗取李某甲22万元，支付利息5.28万元。上述事实，有下列证据证实：1.证人李某乙证言：2014年一天，李某甲经其手借给李红军现金22万元。2.被害人李某甲陈述：李红军诈骗其22万元。2014年5月，李红军说他在利辛县开个大酒店，需要用钱，按月支付3分利息。后其取出22万元，李红军安排他小弟李某乙来其家取钱。李红军把借条写好让李某乙取钱时给其。李红军一直按时付息。李红军说他开个信贷公司，又说在利辛开个大酒店，在阜阳大润发开个桃花源酸菜鱼馆，反正讲他生意做得挺多。3．被告人李红军供述：借其老表李某甲现金22万元，月息3分，不是其就是其小弟李某乙去拿的。从打条开始，一直付息到2015年1月。十、2014年6月，李红军以对外放高利贷为由，骗取康某甲18万元，支付利息12.4万元。上述事实，有下列证据证实：1.康某甲提供的借据证明：李红军于2014年6月6日向其借20万元。2.被害人康某甲陈述：李红军说帮其对外放高利贷，其从农行用房子贷款是李红军帮忙办理的，之后把钱转给李红军。李红军打的借条是20万元，其实际只转给李红军18万元，因为先扣掉第一个月的利息。李红军一开始按月息7分，每月利息1.4万元，付了6个月。到2015年一二月份，利息涨到月息1角，每月2万元。李红军都是用现金付息。另查明：李红军向上述被害人借钱时并无偿还能力。上述部分款项被李红军用于其本人和妻子张某戊、情妇胡某甲购买名车、房产、名表等挥霍消费。2015年3月，李红军逃往外地藏匿。同月21日，李红军向胡某甲母亲章某甲工行账户转入290万元，后安排王某甲将该款分给未报案的李某丙、王某乙、李某丁等人。同年5月15日，李红军到阜阳市公安局乌江派出所投案，经核实后，李红军被移交给该市公安局颍泉分局经侦大队。上述事实，有下列证据证实：1.李红军个人消费记录、银行记录证明：李红军将骗取的钱款用于其本人、妻子及情妇消费的情况。具体包括：2014年10月25日、29日，李红军分两次转账110万元至阜阳万和名车行工作人员王某甲父亲王全会银行卡，用于购买保时捷凯宴轿车；购买颍州万达A-1区7#3104房产，首付41.9738万元；通过银行转账给情妇胡某甲工行卡共318万元（2014年8月26日至2015年2月6日），胡某甲将其中100万用于购买环球房产；购买名表、名包、首饰等奢侈消费29万余元。2.张某戊购买吴某甲房产合同、张某戊与李红军产权约定证明：2013年11月8日，张某戊以52万元的价款购得吴某甲位于泉水湾花园房屋一套；当日，李红军与张某戊签订《夫妻双方产权约定》，此房屋登记为张某戊单独所有。3.购房合同及房产局房屋登记簿证明：2013年12月17日，李红军购买阜阳万达广场投资有限公司开发的房产即位于颍州区万达广场的A-1区7#3104室,并使用其工商银行账户通过该公司POS机刷卡消费419738元作为该房屋的首付款。4.购车发票证明：李红军于2014年10月30日在浙江宁波捷骏汽车销售服务有限公司购买凯宴B52995CC越野车一辆（保时捷凯宴轿车），该车价值1042500元。5.证人吴某甲证言：其泉水湾的房子卖给张某戊73万元。张某戊、李红军和朋友王某甲一起，委托王某甲办的买房子手续。6.证人李某乙证言：其陆续借给李红军几百万元，李红军当时没钱还，就把一部牌号皖KQ87**的奥迪TT黑色敞篷跑车抵押给其，车已被卖掉。这辆跑车是李红军从其朋友“玲玲”手里花24万元购买的。7.证人王某甲证言：其在阜阳和朋友合开万邦名车行，其帮李红军买过两辆车，第一辆车是2014年1月，花60万元全款买的路虎极光。第二辆车是在2014年10月左右，花109万左右全款买的保时捷凯宴，其和李红军一起到浙江宁波提的车，李红军把车钱分两次打到其父亲王全会工行卡上。车提回来后，其从车行里又给李红军从中行做车贷按揭52万元。李红军离开阜阳的第十天左右给其打电话，说在阜阳欠的有钱，现在跑了。李红军寄给其一张胡某甲母亲章某甲工行卡和身份证，里面有290万元，让其先给薛幸福40万元，让薛幸福把保时捷凯宴的车贷还上，再把车卖掉，李红军就不欠薛幸福钱了，又分别给李某戊50万元，李某丁70万元，王某乙80万元，给其50万元。8.证人赵某乙证言：李红军没有和其一起做玉石生意。2014年，李红军到其店里买了3块玉石，还有蜜蜡，加在一起有20个左右，价值约20万元。9.证人张某戊证言：2013年底，李红军不干鸡行，专门向外放钱，一直到现在。李红军的资金都是从亲戚朋友那里借的，给他们许诺高息，5分至1角。从2014年9月开始，李红军才开始大笔向别人借钱，2015年3月份，其才知道李红军应该没有对外放钱，用去支付利息，拆东墙补西墙。其没听说李红军做玉石之类的生意。李红军按揭买了两套房产，一套是在泉水湾9栋102室，写的其名字；一套是在万达，写的他俩的名字。李红军另购买一辆奥迪TT，牌号是皖KQ87**，登记李某乙的名字，一辆保时捷凯宴，车牌号皖K56**，登记是李红军的名字，李红军跑后第二天，车抵给了薛幸福。李红军还买了几块玉、手表，给其买了一块戒指，除了李红军带走两块玉，剩下的东西都被债主分了。周某甲、张某丁、汝惠子、岳某甲等债主，一听说李红军跑了，都到其家里抢东西。李红军还给情妇胡某甲在环球买了套房子，是全额付的，这房子好像也被人抵走了。李红军做的没有实体生意。他这么多借钱的目的是骗钱花。10.证人李某丁证言：其是李红军父亲。2012年开始李红军不干鸡行，李红军说自己在外面放高利贷，从中吃利息差价。11.被害人刘某甲陈述：李红军和其合伙开的饭店，一个是在大润发五楼桃花源酸菜鱼，李红军投资8万元，另一个在利辛七彩世界的遇见火锅，投资7万元。12.到案经过、乌江派出所出具的关于李红军投案自首的情况说明证明：李红军于2015年5月5日到乌江派出所投案，经核实，李红军供述其实施犯罪地点属颍泉区，该所遂将李红军移交颍泉区公安分局。13.证人李某戊证言：其送李红军去北京时不知道公安机关已经受理该案，有没有人报案不清楚。14.证人蔡某甲证言：其系李红军姐夫。其接到李红军回阜阳的电话，说想去投案，即到生态园旁边大桥底下接的李红军，后其就开车和李红军一起到乌江派出所。李红军被民警带进去，其一个人走了。15.证人高某甲证言：李红军和另外一个人来所里投案。李红军说欠别人钱，别人追他，不想再跑了，想投案。其查看李红军不是网上逃犯，案件也不是他们所办的，就没有作问话，直接交给了办案单位。16.被告人李红军供述：其是到派出所投案的。其以做生意和对外放钱的名义向别人借钱，其实都是从别人手里拿钱付利息，而对他们谎称是放钱，外面欠五千万左右，支付的利息太高，拆东墙补西墙，现在没偿还能力。其跟被借款的人都是好朋友、亲戚。其和刘某甲开了两个饭店，投资有七八十万元，投资的钱没有手续，除此外没有做其他生意。钱款用于购买玉石和琥珀花400万元左右，购买凯宴车100多万、奥迪TT24万元、路虎极光60万元，给情妇胡某甲300多万元。2013年12月13日在合肥庐阳区声长江服饰买衣服花1万元，同月17日在阜阳万达广场购买房子花41万元。2014年11月7日在安徽银泰商业公司给张某戊购买女士手表花102000元，替安翔翔刷卡购买卡地亚女士手表花36000元。2014年12月26日在香港财富广场迪亚珠宝店给胡某甲购买手链花13700元。2014年3月5日在路易威登买两个男士包用20500元，9月1日在银泰用掉13600元，11月7日在银泰买了一块“积加”男士手表花112000元，现在被债主拿走了，11月24日在合肥庐阳区瑞芝祥店给胡某甲买项链花25000元。这三张银行卡其他的也是其消费的。其三张工商银行卡里的钱都是借来的，银行卡的交易记录、消费记录都是其本人使用、操作的。其和张某戊的银行卡里所有的交易没有二人的合法收入。2014年1、2月份，其在阜阳万邦名车行购买路虎车，车卖给了赵闯，现在应该还没有过户；2014年7、8月份，其经李某乙朋友介绍买的二手奥迪TT车，车现在抵给李某乙了，入户是李某乙的名字。其外面欠钱多，还不上，2015年3月6日和胡某甲离开阜阳，跑到苏州，找胡某甲舅舅花800元买了几张身份证，其拿了三张身份证，给胡某甲两张，后来其弄掉一张，投案时就两张身份证，不用自己身份证是怕债主找到。其离开阜阳之后，交给王某甲一张银行卡（胡某甲母亲章某甲的），里面有290万元，让王某甲还给李某戊50万元、王某乙80万元、李某丁50万元，还王某甲50万元，剩余还凯宴车车贷。其给王某甲写的有委托书，连同银行卡一起通过车贷给王某甲。2015年3月16日左右，其通过微信联系陈光辉来苏州接其，陈光辉把其送到北京通州。3月29日王某丙、王某乙、王某丁、胡某甲找到其，让其还钱，其当时没钱，王某乙、王某丁就把其带走，带到毫州、西安、合肥、郑州。其自首的前20天，王某乙和他的一个朋友一直带其到处溜。后王某乙送其到阜阳西三环旁南京大桥，其和姐夫蔡某甲联系，蔡某甲开车将其送到乌江派出所投案。证明本案事实的证据还有：1.公安机关出具的人口信息、前科情况查询证明、发破案经过、情况说明，调取的中国人民银行阜阳市中心支行出具的同期中国人民银行贷款基准利率水平表统计表、李红军和张某戊的结婚证等相关材料在卷证明案件相关事实。2.安徽万国通宝会计师事务所出具的万会审字[2015]051号审计鉴证报告载明对李红军三张工行卡、张某戊三张工行卡以及胡某甲一张工行卡交易金额进行审计鉴证的情况。3.协助查封通知书证明：李红军、张某戊在颍州区万达广场A区7#3104室的房屋已办理协助查封手续。4.房屋买卖合同、机动车行驶证等材料证明：牌号皖KY10**路虎车所有人为李红军，注册日期2014年3月6日；皖KV56**保时捷车所有人为李红军，注册日期2014年12月15日。5.扣押物品清单证明：扣押李红军随身携带的名为王某戊、张某己的居民身份证件各一个。阜阳市中级人民法院依据经庭审举证、质证的上述物证、书证、证人证言、被害人陈述和被告人供述等证据认定上述事实，并据此认为：被告人李红军以非法占有为目的，采用隐瞒真相、虚构事实的方法，以高息为诱，骗取他人财物合计1802万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。李红军自动投案且如实供述主要犯罪事实，依法构成自首。但李红军连续诈骗多人财物，数额特别巨大，且其任意挥霍诈骗财物,对剩余赃款的去向拒不交代，各被害人的损失未能得以弥补,社会危害性大。综合本案犯罪事实、情节和社会危害程度，对李红军不予从轻、减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款和《最高人民法院、最高人民检察院》第一条第一款的规定，作出判决：一、被告人李红军犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；二、违法所得1802万元予以追缴，返还被害人。李红军上诉对原判认定的事实及罪名没有异议，但认为其有自首情节，且诈骗钱款购买的车辆、房屋全部抵付被害人，有酌定从轻和法定减轻处罚情节，原判量刑过重。李红军的辩护人提出与上诉理由基本相同的辩护意见。安徽省人民检察院认为：本案事实清楚，证据确实、充分，原判定性准确，量刑适当，审判程序合法。建议二审驳回上诉，维持原判。经审理查明，原判认定上诉人李红军自2013年初至2015年3月间，虚构放高利贷、生意投资需要资金等为由，承诺高息回报，先后骗取15名被害人共约3148万元，支付利息共约1346万元，尚有1802万元没有归还，且李红军借钱时明知无偿还能力，所借钱款仍用于大肆挥霍，以及主动投案、如实供述罪行的事实，有经一审庭审举证、质证等法庭调查程序查证属实的上列证据证实。本院审理中，上诉人李红军及其辩护人均未提出影响案件事实的新证据。经全面审查，本院对原审判决中认定的李红军诈骗事实及所列证据均予以确认。本院认为：上诉人李红军隐瞒对外欠有巨额债务，无偿还能力的情况，虚构放高利贷、投资生意等事实，以高息为诱饵骗取被害人信任，非法占有他人财物，其行为已构成诈骗罪。李红军的诈骗犯罪数额特别巨大，应依法惩处。李红军虽有自首情节，但根据李红军犯罪事实、情节及造成的社会危害后果，原判对其不予从轻或者减轻处罚并无不当。李红军及其辩护人关于李有自首情节且诈骗钱款购买的车辆、房屋全部抵付被害人等法定减轻、酌定从轻处罚情节，请求从轻处罚的上诉理由、辩护意见均不能成立，不予采纳。安徽省人民检察院的相关意见正确，予以采纳。原判事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  张进春代理审判员  段志侠代理审判员  张 徽二〇一七年五月十五日书 记 员  郭姗姗附：相关的法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或抗诉，维持原判；……