河南省平舆县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1723刑初838号公诉机关河南省平舆县人民检察院。被告人韩某某，男，1989年8月15日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省平舆县，现住平舆县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2017年3月16日到平舆县公安局投案，同日被平舆县公安局刑事拘留，因涉嫌犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪于2017年4月20日经平舆县人民检察院批准逮捕，次日由平舆县公安局执行逮捕。指定辩护人李申，河南日月星律师事务所律师。平舆县人民检察院以起诉书指控被告人韩某某犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2017年9月19日向本院提起公诉。本院同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平舆县人民检察院指派检察员郭美丽、助理检察员宗思华出庭支持公诉，被告人韩某某及其辩护人李申到庭参加诉讼。现已审理终结。平舆县人民检察院指控，2016年8月28日被告人韩某某用其父韩某的售房协议伪造成自己的售房协议，将位于平舆县永盛花园北区五单元东门由东向西第二个车库以8万元价格作抵押卖给被害人杨某，将该款用于赌博输掉。经查该车库为其父韩某所购买。2016年12月5日被告人韩某某用其父韩某的售房协议伪造成自己的售房协议，将位于平舆县永盛花园北区三号楼五单元三层东户住房抵押给闫某，向闫某借款5.6万元。该款用于赌博输掉。经查该住房系其父韩某所购买。2016年12月19日被告人韩某某用其父韩某的售房协议伪造成自己的售房协议，将位于平舆县永盛花园北区五单元东门由东向西第二个车库抵押给闫某，向闫某两次借款共4.4万元。将该款用于赌博输掉。经查该车库系其父韩某所购买。2017年2月4日被告人韩某某用其父韩某的售房协议伪造成自己的售房协议，将位于平舆县永盛花园北区三号楼五单元三层东户住房抵押给闫某，向闫某借款5.6万元。将该款用于赌博输掉。经查该住房系其父韩某所购买。2016年9月13日韩某某用其父韩某的售房协议伪造成自己的售房协议，将位于平舆县永盛花园北区三号楼五单元三层东户住房抵押给姚某，向姚某借款3.6万元。该款用于赌博输掉。经查该住房系其父韩某所购买。2016年7月12日被告人韩某某在中国银行平舆支行办理信用卡，于2016年8月2日恶意透支现金10万元后用于赌博挥霍。2016年8月30日被告人韩某某在中国工商银行办理信用卡，恶意透支现金10万元后用于赌博挥霍。为证实上述指控，公诉机关提供了被告人供述，被害人陈述，证人证言，相关书证等证据证实。公诉机关认为，被告人韩某某的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十六条第一款第四项之规定，已构成合同诈骗罪、信用卡诈骗罪。请求依法判处。被告人韩某某辩称，其对公诉机关指控的罪名及事实不持异议。辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的合同诈骗罪不持异议，信用卡诈骗事实不清，证据不足。经审理查明，2016年8月28日，被告人韩某某将其父韩某所有的位于平舆县永盛花园三号楼五单元东门由东向西第二号车库用伪造的售房协议与被害人杨某签订了房屋买卖合同，以8万元的价格将该车库卖给了被害人杨某。被告人韩某某将其父韩某所有的位于平舆县永盛花园三号楼五单元东门由东向西第二号车库、三号楼五单元三层东户用伪造的售房协议抵押给被害人闫某借款，并签订了借款协议、借条，分别于2016年12月5日向闫某借款5.6万元，2016年12月19日借款4.4万元、1.6万元，2017年2月4日借款5.6万元，共计17.2万元。2016年11月13日，被告人韩某某将其父韩某所有的位于平舆县永盛花园三号楼五单元三层东户用伪造的售房协议抵押给被害人姚某借款3.6万元。被告人韩某某在未经过单位许可的情况下，私自出具证明，并加盖单位印章，以此骗领中国银行股份有限公司平舆支行十万元额度信用卡一张，并虚构事实，以其欲装修房屋为由于2016年7月12日与驻马店市锦绣装饰工程有限公司签订施工承包合同，将该信用卡中十万元现金取出，后将该款挥霍，并只偿还部分本金。被告人韩某某在未经过单位许可的情况下，私自出具证明，并加盖单位印章，以此于2016年10月11日骗领中国工商银行十万元额度信用卡一张，将该款取出并挥霍，只偿还部分本金。上述事实，有经庭审举证、质证的如下证据证实：一、合同诈骗罪1、被告人韩某某供述，2016年8月26日我拿着伪造的位于平舆县永盛花园五单元东门由东往西第二号车库的售房协议去找杨某借4万元，我给杨某打个借条，杨某给我签订一份房屋买卖合同，说到期不还我就把位于平舆县永盛花园五单元东门由东向西第二号车库以8万元的价钱卖给他，其实意思就是给我的这4万元按8万元算。大概过得有半个月，我又找杨某借1万元，大概又过了20天，我又找杨某借1万元，我又给杨某打张借条。杨某借我的钱，我投资到游戏厅的不到2万元，剩余的部分我用于赌博挥霍了。我开游戏厅需要用钱，就拿着伪造的售房协议（平舆县永盛花园北区三号楼一单元三楼东户我父亲的房子）找闫启成借钱，我说把我的房子以5.6万元的价钱抵押给闫启成，闫启成给我签订一份房屋买卖合同，合同签订后闫启成给我1.2万元的现金，我给他打了一个5.6万的条，这1.2万元我赌博输了，后来我又找到闫启成说把位于舆县永盛花园五单元东门由东向西第二号车库以3.6万元的价钱抵押闫启成，闫启成给我签订一份房屋买卖合同，合同签订后闫启成给我1.6万元，陈某说闫启成是他介绍的，要我给他1万元的好处费，我又从这1.6万元里给陈某1万元，剩下6000元我用于赌博了。为了还钱，我又找闫启成借1万元，闫启成让我给他打了一张1.6万元的借条，闫启成给我7000元，剩余的9000元扣得是三个月的利息，两个月以后，闫启成让我给他打利息，我没钱还的，闫启成让我给他打个5.6万元的借条，这5.6万元闫启成说是违约金和利息。后来我又用伪造的房屋售房协议借了姚某4万元现金，我给他打了5万元的借条，他怕我还不了钱，就又与他签订了一个房屋买卖协议，房子以5万元的价格卖给姚某。我借的钱都用于赌博了。2、被害人陈述（1）被害人杨某陈述，2016年8月份，我通过朋友认识了在平舆县物价所上班的韩某某，他说他有个车库要出售，车库位于平舆县永盛花园五单元东门由东往西第二号车库，韩某某带我实地看了车库后，于2016年8月28日签订了房屋买卖合同，我以8万元买下了该车库，韩某某当时说这个车库现在租给了别人，两个月后交给我，我也答应了，两个月后我联系不上韩某某了，我又联系了韩某某的父亲韩富华，才知道被骗了。我分两次给的韩某某一共八万元，签订合同当天给了他四万元现金，之后我又去银行给他卡里转了四万元。（2）被害人闫某陈述，韩某某拿着永盛花园三号楼五单元住宅三层东门住房的售房协议于2016年12月5日向我抵押借款5.6万元，2017年2月4日向我抵押借款5.6万元，韩某某分别与我签的有借款合同，给我打了两张借条，韩某某承诺借款期限3个月，如果韩某某逾期不还款，我有权利自行处分韩某某的这个住房。韩某某拿着永盛花园三号楼车库五单元东门由东向西第二号车库售房协议于2016年12月19日向我抵押借款两笔共计6万元，一笔4.4万元，一笔1.6万元，韩某某都分别与我签的有借款合同，给我打了一张借条，借款1.6万元韩某某没有给我打借条，承诺还款期限3个月，如果逾期不还款，我有权利处分这个车库。借款到期后我去找韩某某要钱，韩某某一直没钱，后来就联系不上韩某某了。我借给韩某某的17.2万元都是现金，不包含利息。这些钱有一笔是在平舆县招待所一间房间给他的，剩余的钱都是在丹江温泉房间里给他的，在丹江温泉给韩某某钱的时候陈某在场。（3）被害人姚某陈述，2016年9月13日韩某某和我在他家楼下把他的售房协议和车库的收据交给我并和我签订了房屋买卖合同，签订合同时他说借5万元并给我打一个5万元借条，并承诺2016年11月13日还不了钱房屋买卖合同就生效，然后我就通过ATM机转给韩某某36000元，并约定次日把扣除2个月的利息剩余的12000元转给他，后来听朋友说第一次认识怕不保险就暂时没有借给他。3、证人证言（1）证人韩某证明，韩某某以前给别人签订出售车库的协议书，我不知道这事，我也没有给韩某某授权。韩某某经常参加赌博，输了好多钱，在春节前，他又因为赌博输了钱，有人把他打了一顿，他就离家出走了，初步估计上我家来要账的，不低于六十万。（2）证人陈某证明，我听闫某说韩某某借他17万多，借钱的时候我只在场一次，那次是在招待所韩某某给闫某借了5万多元，可能是5.2万，我没有得到1万元好处费。4、书证：（1）被告人韩某某户籍证明（2）韩某售房协议、交款票据（3）杨某控告书、杨某与韩某某房屋买卖合同、售房协议、杨某2016年8月28日银行汇款4万元凭证、韩某某收现金4万元收条（4）韩某某向闫某借款的借款协议四张、借条三张，共17.2万元。（5）姚某与韩某某房屋买卖合同、借条（6）平舆县公安局经侦大队2017年3月17日到案经过，2017年3月16日8时40分，韩某带儿子韩某某来我队投案自首。（7）违法犯罪嫌疑人员信息登讫凭证5、视频光盘二、诈骗罪1、被告人韩某某供述，2016年6、7月份，具体时间记不清了，我伪造平舆县物价检查所公章用我的身份证韩某某在平舆县中国银行办了一张额度为10万元的信用卡，办好信用卡后我通过圣菲旁边锦绣装饰公司透支出来10万元，我给锦绣公司拿了3000元的手续费，本金加利息我还了1万元左右，剩余的钱我玩赌博机输了。2016年8、9月份，具体时间记不清了，我又通过平舆县月旦桥附近一家典当行的马经理在驻马店用我的身份证韩某某在驻马店中国工商银行办了一张额度为10万元的信用卡，马经理把银行卡办出来后，除了银行利息和他收的手续费，马经理给了我7.75万元，这钱我用于赌博输了。2、证人证言（1）证人王某证明，2016年7月份，韩某某到我公司说他准备装修永盛花园小区的房子，要求我公司给他做一个施工承包合同，韩某某说他可以从中国人民银行以公务员名义贷款10万元，打到我对公账户，韩某某让我给他一份空白合同，他自己填写，韩某某给我说钱到了以后再做详细预算，结果钱打到我公司账户后，韩某某说不装修了，要求我把全款退给他，然后我收了韩某某3000元合同违约金，剩下的97000元我在中原银行取完钱后就给他了。（2）证人麻某证明，2016年夏天的时候，我在朋友开的华盛寄卖行玩，因为我以前在银行上班，寄卖行有个朋友就给我介绍认识了韩某某，让我给他办张十万额度的信用卡，办好后给我一万元的好处费，我带着他去驻马店工商银行总行去办理。按照银行规定韩某某提供了一些资料交给了银行。大概2016年10月份这张卡办好了，韩某某让我把信用卡里的十万元刷出来，他要用现金，我先用我的一万元存进去，然后用我的POS机刷了十万元，第二天这十万元到我账上后，我扣除两万元及刷卡的手续费600元，剩下的钱都给韩某某了。3、书证：（1）扣押物品清单（2）中国银行信用卡申请表（3）爱家分期业务申请表、补充协议、划款委托书、施工承包合同（4）中国银行驻马店分行分期逾期明细、分期付款计划查询、信用卡账单查询，证明目的为：韩某某卡号为62×××74的中国银行信用卡截止至2017年11月9日，结欠金额为34171.57元，未到期本利为66656元。（5）杨晖信用卡欠款催收记录，证明中国银行分别于2017年3月20日、2017年5月24日、2017年6月17日、2017年7月6日、2017年8月22日、2017年9月12日向韩某某电话催收信用卡欠款，但均未联络上。（6）工行卡号为62×××03交易明细（7）工银信用卡申请表、平舆县物价检查所证明（假）、平舆县机关养老保险中心参保证明（8）工行催缴记录，2017年2月起通过电话、短信催缴被告人韩某某还款。（9）平舆县物价检查所2017年3月17日证明，我单位从来没有出具过韩某某直接用于贷款和银行透支的书面意见，没有授权韩某某使用单位印章。本院认为，被告人韩某某以非法占有为目的，以伪造的产权证明作为担保，将其父所有的房屋抵押给他人签订借款协议，骗取对方当事人财物，数额巨大的事实清楚，证据充分，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但公诉机关指控的第三场事，两笔钱应为4.4万元和1.6万元，并非两笔钱共4.4万元，对该数额本院予以纠正。公诉机关指控被告人韩某某恶意透支信用卡犯信用卡诈骗罪，根据《最高人民法院、最高人民检察院》第六条规定，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定限期透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十条之规定的“恶意透支”，结合本案的证据，韩某某不符合“恶意透支”的构成，其以非法占有为目的，虚构事实骗取公私财物，数额巨大的行为符合诈骗罪的犯罪特征，对公诉机关指控的事实本院予以支持，公诉机关指控的罪名本院予以纠正。辩护人关于公诉机关指控信用卡诈骗罪的事实不清，证据不足的辩护意见，以本院查明的为准。被告人韩某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且其偿还银行的部分本金，应对其从轻处罚。被告人韩某某多次因赌博实施诈骗，应对其从重处罚。结合本案的事实及量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（二）项、第二百六十六条、第二百六十六条、第六十七条、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人韩某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑九年零六个月，并处罚金人民币二万元。所判罚金于判决生效后五日内一次性缴纳完毕。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月16日至2026年9月15日止。）二、被告人韩某某的违法所得，予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  刘艾薇审 判 员  骆云亚人民陪审员  秦德生二〇一八年四月二十四日书 记 员  盛亚楠