福建省宁德市蕉城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0902刑初394号公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。被告人兰凤清，女，1969年12月4日出生于福建省宁德市，畲族，小学文化，无职业，住宁德市蕉城区，户籍地宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月29日被宁德市公安局蕉城分局取保候审。辩护人李乾宝，福建惠尔律师事务所律师。辩护人陈言辉，福建惠尔律师事务所实习律师。宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉(2017)314号起诉书、蕉检公刑变诉（2017）3号变更起诉决定书，指控被告人兰凤清犯非法吸收公众存款罪，分别于2017年8月1日、2017年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派副检察长陈玉亨、检察员黄芳菲出庭支持公诉，被告人兰凤清及其辩护人李乾宝、陈言辉到庭参加了诉讼。现已审理终结。宁德市蕉城区人民检察院指控：2012年9月至2015年3月期间，被告人兰凤清在宁德市蕉城区中富大厦3号楼11号店里先后发起2000元标低的民间互助会1场，5000元标低的民间互助会1场，吸收黄某、陈某2等会员共计161人次入会，非法吸收公众资金计人民币（币种，下同）17438000元。2015年3月，被告人兰凤清因无法返还会款而倒会，造成报案的15名会员直接经济损失共计2165950元。2012年9月至2013年12月，被告人兰凤清在王某发起的一场1000元标高、一场1000元标低的民间互助会中，以“凤清”名字共加会4名，标会会款累计179890元，因无法继续支付剩余会款，造成王某直接经济损失计33695元。2016年4月28日，被告人兰凤清在福州市长乐市被长乐市公安局民警抓获。案发后，被告人兰凤清已赔偿部分报案会员及王某经济损失并取得部分报案会员及王某谅解。针对上述指控的事实，公诉机关向法庭出示了相关证据予以证实。公诉机关据此认为被告人兰凤清违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会形式变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人兰凤清对起诉指控事实及罪名均无异议。辩护人李乾宝、陈言辉辩称，被告人兰凤清自愿认罪，且已赔偿部分报案会员经济损失，并取得谅解，请求对被告人兰凤清从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2012年9月至2013年9月，被告人兰凤清以民间互助会的形式，先后发起2000元下标会一场、5000元下标会二场，吸收黄某、陈某2等会员共计157人次入会。至2015年3月倒会，非法吸收公众存款共计17438000元，造成报案的15名会员直接经济损失共计计2165950元。2012年9月20日、2013年12月15日，被告人兰凤清分别参与王某为会首的民间互助会，以“凤清”名字共参会4名，累计标走资金179890元，后因无力支付会款，造成王某直接经济损失计33695元。2016年4月28日，被告人兰凤清被宁德市公安局蕉城分局民警抓获。案发后，被告人兰凤清已与12名报案会员及王某达成调解协议，并取得该部分报案会员及王某的谅解。上述事实，被告人兰凤清在开庭审理过程中亦无异议，且有证人黄某、陈某2等16名证人的证言，互助会会单、会款计算表、收款收据、福建德润会计师事务所闽德润鉴证[2017]13号专项报告及补充说明、查封决定书、查封清单、查封笔录、银行交易流水、协助冻结财产通知书、调解协议书、刑事谅解书、收条、违法犯罪经历查询情况说明、户籍证明、抓获经过、被告人兰凤清的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人兰凤清违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款计17617890元，数额巨大，且造成会款损失2199645元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。起诉指控罪名成立。案发后，被告人兰凤清能够如实供述自己的犯罪事实，可予以从轻处罚；其已与部分会员达成还款协议，并取得谅解，亦可予以酌情从轻处罚。辩护人关于被告人兰凤清自愿认罪、已赔偿会员部分经济损失，请求予以从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项的规定，判决如下：一、被告人兰凤清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月6日起至2021年5月5日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内上缴国库。)二、责令被告人兰凤清于本判决生效之日起三十日内退出会款人民币619340元，分别返还孙玉霞157180元、林月姜264110元、林妹英198050元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张小连人民陪审员  林宏斌人民陪审员  张春霞二〇一七年十月二十四日书 记 员  阮梦洁附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。