吉林省公主岭市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0381刑初434号
公诉机关吉林省公主岭市人民检察院。
被告人孙广文，男，1984年3月27日出生于吉林省公主岭市，汉族，初中文化，无职业，现住吉林省公主岭市。因涉嫌非法经营，于2015年12月23日被公主岭市公安局刑事拘留，于2016年1月12日被逮捕。现羁押于公主岭市看守所。
辩护人孙晶，系吉林雅怀律师事务所律师。
被告人高健，女，1978年12月26日出生于吉林省公主岭市，汉族，高中文化，无职业，现住吉林省公主岭市。因涉嫌非法经营，于2015年12月23日被公主岭市公安局刑事拘留，于2016年1月11日被取保候审。经本院决定，于2016年4月11日对被告人高健取保候审。
吉林省公主岭市人民检察院以公检刑检公诉刑诉（2016）382号起诉书，指控被告人孙广文、高健犯非法经营罪，于2016年3月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年8月8日公开开庭审理了本案。公主岭市人民检察院检察员周晶、书记员郭和阳庭支持公诉，被告人孙广文及其辩护人孙晶、被告人高健到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省公主岭市人民检察院指控：2014年6月至2015年12月间，被告人孙广文伙同被告人高健，以事先设立的“公主岭市星善投资有限公司”为名，先后由非正规渠道购置销售点终端机（POS机）13台，以虚构交易的方式大肆套取商业银行现金（以下简称“套现”）并向信用卡持有人支付，从中收取报酬。截止案发前，二人分别使用“四平市天美家用电器经销处”、“四平市大信加油站”、“长春市喜利家超市”等10余家商户名称，累计套现2728.28万余元。案发后，被告人孙广文、高健被公安机关抓获归案。
吉林省公主岭市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有被告人孙广文、高健供述，证人王某1、王某2等人证言，户籍证明，搜查笔录及扣押清单，POS机流水日记账，营业执照，购物单，银行卡，情况说明等。
吉林省公主岭市人民检察院认为，被告人孙广文、高健违反国家规定，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。
被告人孙广文、高健在庭审过程中，对公诉机关指控自己的犯罪事实予以全部供认。被告人高健辩称，其在整个犯罪活动中系从犯、初犯，应予以从轻或减轻处罚，且其在整个犯罪中没有犯罪收益，请求法院免除其罚金刑。
被告人孙广文的辩护人孙晶的辩护意见是：被告人孙广文用POS机套现的行为是否构成犯罪存在争议；银行流水的记录哪笔是套现的金额，事实不清，证据不够充分，刷卡人按期还款，没有对金融机构造成经济损失，行为性质上希望法庭给予考虑。被告人孙广文的认罪态度好，自愿缴纳罚金，希望法庭可以从轻处罚。
本院经审理查明，2014年6月至2015年12月间，被告人孙广文伙同被告人高健，以事先设立的“公主岭市星善投资有限公司”为名，先后通过非正规渠道购置销售点终端机（POS机）13台，以虚构交易的方式大肆套取商业银行现金（以下简称“套现”）并向信用卡持有人支付，从中收取报酬。截止案发前，二人分别使用“四平市天美家用电器经销处”、“四平市大信加油站”、“长春市喜利家超市”等10余家商户名称，累计套现2728.28万余元。案发后，被告人孙广文、高健被公安机关抓获归案，被告人孙广文返还违法犯罪所得52106元。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、常住人口查询，证明被告人孙广文、高健的刑事责任年龄。
2、档案查询情况说明，证明四平市天美家用电器经销处、四平市铁东区汇银家用电器经销处、四平市惜源鑫超市、吉林四平市桃花源家具、吉林四平市振美精品家电商行、吉林四平市九州黄金珠宝商行、四平市品胜加油站、四平市大信加油站、吉林四平市金雨超市海丰大路店、四平德隆兴群超市、吉林四平市中国移动营业厅、四平市长发路海运加油站、四平市四马路亚泰超市等13家商户均不存在。
3、搜查笔录及扣押清单，证明2015年12月22日8时许，公主岭市公安局经侦大队干警对公主岭市星善投资有限公司进行了搜查，扣押银行卡、POS机等若干物品。
4、情况说明，证明POS机交易流水，数据来源为中国银联股份有限公司吉林分公司业务技术部，证明天美家店、汇银家电等商户2015年1月至2015年12月期间交易总额为20152793.81元。
5、违法所得数额证明，证明被告人孙广文、高健的违法所得数额为52106元。
6、购物单，证明POS机进行交易过程。
7、营业执照，证明星善投资有限公司的法定代表人为孙广文。
8、POS机流水日记账，证明高健所记POS机套现2014年6月14日-2015年6月23日流水日记账,2015年6月11日-2015年12月21日流水日记账。
9、证人王某1证言，证明我和孙广文是夫妻关系，2014年10月20日我俩离婚后复婚的，复婚之前我听说孙广文办了公主岭市星善投资有限公司，具体做什么我不清楚。2014年12月份孙广文让我办了一张建设银行卡他要用，卡号是：×，他用来干什么了我不知道，银行卡里的资金不是我的，流水怎么回事我不知道，我也没办理过POS机。2015年5月份孙广文找我哥哥王某2也办了一张建行卡。
10、证人王某2证言，证明孙广文是我妹夫，2015年5月份我妹妹王某1找到我说孙广文让我办一张建行卡，说孙广文要用，干什么用我不知道，我就办理了一张卡号：×。卡的流水是怎么回事我不知道，我也不知道孙广文用POS机套现的事。我没申请办理过POS机。
11、证人崔某证言，证明孙广文是我两姨兄弟，2014年12月份孙广文和我一起办理了一张建行卡，孙广文说他要用，没有跟我说要做什么，卡里的现金流水是怎么回事我不知道，孙广文用POS机套现的事我不知道，我也没参与。
12、证人高某证言，证明高健是我妹妹，她在公主岭市星善投资公司打工，2015年11月份我办理了一张建行卡，卡号是×。刚办理不长时间就被高健借走了，她没说具体做什么，卡里的现金流水是怎么回事我不知道，我没申请办理过POS机，也不知道高健参与POS机套现的事，我更不会参与。
13、证人卞某证言，证明我是吉林省某有限公司的法人，这个公司和公主岭市星善投资有限公司没有关系，但是这个公司的法人孙广文是我两姨弟弟，我妻子高健给孙广文打工，每月给我妻子高健开工资2000元。高健是2014年6月份给孙广文打工的，我听说高健在孙广文那就是记账。孙广文刚开公司时向我借过4万元钱，除了这个我们就没有经济往来了。我有一张卡号×的建行卡被我妻子高健拿到孙广文的公司用过，具体做什么用我不知道，我妻子高健还拿过我的银行U盾使用过，具体干什么我不知道。我没参与过孙广文POS机套现的事，我也不知道我妻子高健参与孙广文公司用POS机套现的事。
14、被告人孙广文供述，证明2014年6月5日我和卞某一起到公主岭市工商局注册了公主岭市星善投资有限公司，法人是我。注册完后公司后也没有业务，卞某手里有一个POS机，卞某跟我说现在也没有啥业务，不如开展POS机套现业务，可以收取百分之一的手续费，之后我和高健两人开始开展这个业务，开始收取的手续费高，后来是千分之八了。POS机也逐步增加，现在有13部POS机。2014年9月份左右为了开展业务，高健让我用微信转发了POS机垫还和提现的广告，还有卞某在公主岭市供求世界上刊登了POS机垫还和套现广告，之后我们的业务就开始增加了，高健负责记账和管理现金，我负责刷POS机，高健手里有账本。高健没有参加分红，我每月给她2000元工资。我的公司没有其他业务，就是信用卡套现。公司的POS机是我从小广告和报纸上找的第三方手里买的，就是有第三方提供闲置不用的POS机、商户名称及商户代码，然后我们提供身份证号及银行卡号，用来绑定相应的POS机，这些业务都是有第三方来做的，第三方收费，每台P**机200元左右，这13台P**机商户名称是四平市天美家用电器经销处、四平市铁东区汇银家用电器、四平市四马路亚泰超市、四平市惜源鑫超市、长春市喜利家超市、四平彦龙天美家电、四平铁东亿客隆名烟名酒、四平车田电器、四平铁西桃花源家具、四平铁东九州黄金珠宝、四平通程电器、四平铁西龙盛五金建材、四平明磊家电。POS机回款绑定的银行卡有高静、王某1、王某2、崔某、高某、还有我的，这些卡都是建行的。我印象中套现有1000万元左右，具体数目以高健所记的账目及刷卡小票为准。
15、被告人高健供述，证明我是公主岭市星善投资有限公司的业务员，孙广文是法人。我是2014年6月份开始在孙广文公司工作的，公司没有其他业务，就是信用卡套现。是持有信用卡的人把卡拿到我们公司，刷POS机后，我们负责从POS机绑定的银行卡里取现金给持有信用卡的人，我们收取千分之八的好处费。孙广文负责刷卡，我负责记账和办理转账业务，我有三大本日记流水账，记录着每天套现出的金额。我们公司有13台P**机，这13台P**机商户名称是四平市天美家用电器经销处、四平市铁东区汇银家用电器、四平市四马路亚泰超市、四平市惜源鑫超市、长春市喜利家超市、四平彦龙天美家电、四平铁东亿客隆名烟名酒、四平车田电器、四平铁西桃花源家具、四平铁东九州黄金珠宝、四平通程电器、四平铁西龙盛五金建材、四平明磊家电。POS机回款绑定的银行卡有高静、王1、王2、崔某、高某、孙广文的。我没有参加分红，我挣的是工资钱，孙广文雇用我，每月给我开2000元。
综上，根据上述证据足以认定被告人孙广文、高健非法经营的犯罪事实。
本院认为，被告人孙广文、高健违反国家规定，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控被告人孙广文、高健犯非法经营罪罪名成立，本院予以采纳。鉴于被告人孙广文、高健能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人孙广文案发后上缴全部违法所得，可酌情从轻处罚。被告人高健在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。对于辩护人的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》二百二十五条（非法经营罪）、第二十五条第一款（共同犯罪）、第二十七条（从犯）、第五十二条及五十三条（罚金）、第六十四条（犯罪所得之物、所用之物的处理）、第六十七条第三款（坦白）、第七十二条及七十三条（缓刑）、《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第七条的规定，判决如下：
一、被告人孙广文犯非法经营罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金52106元（此款于本判决生效后三日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月23日起至2021年6月22日止）
二、被告人高健犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币30000元（此款已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）.
三、扣押在案的13部POS机、6部手机及2台笔记本电脑依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 马俊娟
人民陪审员 张晓飞
人民陪审员 闫秋平
二〇一六年九月二十日
书 记 员 张钰杭