河南省平顶山市卫东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0403刑初126号
公诉机关河南省平顶山市卫东区人民检察院。
被告人周凤枝，女，汉族，1970年4月3日出生于河南省平顶山市，初中文化，无业，住平顶山市卫东区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年8月14日被刑事拘留，同年9月19日被依法逮捕。
辩护人邹东峰，河南九泰律师事务所律师。
河南省平顶山市卫东区人民检察院以平卫检公诉刑诉（2016）93号起诉书指控被告人周凤枝犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年6月29日公开开庭审理了本案。河南省平顶山市卫东区人民检察院指派检察员张铮出庭支持公诉，�告人周凤枝及其辩护人邹东峰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
河南省平顶山市卫东区人民检察院指控，2015年5月份，被告人周凤枝向被害人王某2谎称认识平煤二矿秦矿长、市公安局和市委领导，可以帮助王某2要回其在伟诚投资担保公司的存款，周凤枝以给公安局长送礼为名，骗取王某2人民币40万元。2015年5月30日王某2在伟诚投资担保公司的第一笔440万元到期，周凤枝谎称崔建平局长需要见到该笔钱款，且这笔存款需重新回到伟诚担保公司账户，以便要回王某2在伟诚担保公司的所有存款约700万元为由，经王某2授权伟诚担保公司将182.62万元转入周凤枝账户，王某2在平顶山市卫东区将262万元转入周凤枝账户。在王某2要求下周凤枝返还王某2人民币100万元。2015年6月1日周凤枝以王某3（另案处理）的名义用其中140万元购买保时捷轿车，用其中120余万元用于归还个人欠款，剩余钱款周凤枝拒不归还。上述事实，公诉机关提供有被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言及相关物证、书证等证据证实。公诉机关认为，被告人周凤枝的行为已构成诈骗罪，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，请求依法判处。
被告人周凤枝辩称：1.第一笔40万元钱是王某2让我帮助其要回伟诚担保公司钱款而给我的好处费。2.后来的444.62万元钱款是我向王某2借的钱而非诈骗。其辩护人提出的辩护意见是：1.公诉机关指控周凤枝犯诈骗罪证据不足。2.周凤枝主观上没有骗取他人财物的故意。3.周凤枝在案发前将购买的轿车抵偿给被害人，该辆车的价值应从周凤枝犯罪数额中予以扣除。4.周凤枝的行为符合侵占罪。
经审理查明，2015年5月20日，被害人王某2通过其胞弟王某3请求被告人周凤枝帮忙提前要回王某2存放在�顶山市伟诚投资担保有限公司（以下简称伟诚担保公司）的686万元钱款。周凤枝向王某2谎称认识平煤集团股份公司二矿秦矿长、平顶山市公安局局长，平顶山市委领导，可以帮助王某2提前要回其在伟诚投资担保公司的存款。周凤枝以给公安局长送礼为由，骗取王某2人民币40万元作为活动经费。2015年5月21日，王某2通过银行转给周凤枝建设银行银行卡33万元，2015年5月29日又给周凤枝现金7万元。
2015年5月30日，王某2在伟诚担保公司经理田某处的440万元到期后，在伟诚担保公司转款期间，周凤枝谎称公安局长需要见到该笔钱款，且这笔存款需重新回到伟诚担保公司账户救急用，以便2015年6月25日要回王某2在伟诚担保公司的所有存款。经王某2授权同意伟诚担保公司田某将王某2存在此处的444.62万元转入周凤枝账户后，田某和王某2陆续向周凤枝的银行账户转入人民币444.62万元。2015年6月1日，在王某2要求下，周凤枝返还王某2人民币100万元。2015年6月1日，周凤枝用诈骗王某2的钱款中的140.36万元在北京百得利汽车进出口集团有限公司以王某3的名义购买了一辆帕纳美拉“保时捷”牌轿车。2015年11月5日，王某2从公安机关领回帕纳美拉“保时捷”牌轿车一辆。后周凤枝将骗来的赃款分别多次转给楚某2人民币9.6万元，转给吴某83万元，转给赵某1人民币1万元，转给王某4人民币25万元，转给其女儿楚某1人民币0.2万元，剩余钱款周凤枝拒不说明去处。
案发后，被告人周凤枝拒不退还赃款。
上述事实，有以下证据予以证实：
1.平顶山市公安局建设路分局出具被告人周凤枝的户籍信息、抓获经过、前科查询、王某3亲笔供述材料各1份。
2.平顶山市新华区农村信用合作联社体育中路分社、中国工商银行股�有限公司平顶山分行关于被告人周凤枝在该行财产的查询情况、平顶山市公安局建设路分局协助查询通知书副本一份、刘某1在交通银行开户信息及客户交易清单一份。
3.平顶山市公安局建设路分局对被告人周凤枝在农村信用社银行账户的协查情况及周凤枝农村信用社账户交易明细清单2张。
4.周凤枝卡号为62×××22的工商银行卡交易清单2张、中国邮政储蓄银行股份有限公司平顶山市新华中路营业所周凤枝账号为60×××04的邮政储蓄银行账户查询结果1份、兴业银行股份有限公司平顶山分行关于宋某在该行财产情况的查询结果一份及宋某账号为62×××11兴业银行交易流水清单共计6张、交通银行平顶山分行营业部关于周凤枝账号为62×××40的交通银行卡查询结果及开卡信息各一份、中国建设银行股份有限公司平顶山建设路分行关于周凤枝账号为62×××62的建设银行卡查询结果1份、开户信息及流水明细1张、交通银行网上转账电子回执3份、兴业银行网上转账受理单4份、指定转款通知书、中国银行跨行人民币汇款凭证1份、中国工商银行银行股份有限公司平顶山卫东支行关于周凤枝的工商银行卡查询结果1份及历史明细清单共计9张。
5.中国工商银行银行股份有限公司平顶山开源中路支行关于王某5在该案财产的查询情况一份及王某5工商银行账户查询情况单据3张、周凤枝通过交通银行卡向吴某转款50万元、王某3在交通银行无开户信息的查询结果、宋某账号为62×××30的农村信用社账户历史交易明细清单1张、宋某向周凤枝转入26万元、周凤枝卡号为62×××62的建行卡交易明细5张、周凤枝交通银行卡号为62×××40开卡信息情况及详细清单1份。
6.周凤枝与刘某1的借款合同、收据及抵押证明各1份、周凤枝丰田汉兰达车的完税证明1份。
7.平顶山市公安局建设路分局扣押物品、文件清单1份。
8.被害人王某2出具的领条1张。
9.被告人周凤枝向王某4出具的保证书及王某4提供的收据2张、借条1张。
10.证人秦某证实了自己不认识被告人周凤枝的事实。
11.证人田某证述，我和王某2是朋友关系，2014年5月份我个人借王某2人民币400余万。当时我们有合同，合同期为一年，到期后按照合同我把这笔钱全部还给他，这笔钱与伟诚投资担保公司无关。借款合同到期后，我向王某2按合同转账时没有任何人给我打过招呼，我只是按合同办事。我向王某2转款是通过刘某3，赵某2转的，他们都是我的朋友。其中四笔转给了周凤枝，另外四笔转给了魏某1（王某2的老婆）。王某2把收到的钱又转给周凤枝，我转出去的钱没有回到我公司的账上。我也不认识周凤�与王某3。
12.证人宋某证述，我认识周凤枝这个人。2015年5月31日中午，周凤枝找到我说有一笔业务需要我帮忙一下，她知道我那里转账快一些。周凤枝对我说：“这事比较急，这笔钱是领导的钱，今天无论如何得给领导。”我说可以。因为我这里可以实时到账，我给她提供了一个账号62×××11，只是一张兴业银行的卡，周凤枝让一个叫魏某1的人打到我的这个卡上，这笔转账全额是160万，我收到这笔钱后，立即就转给了周凤枝。我帮她转完之后她给了我2000元钱作为酬谢。还有一笔102万的，周凤枝拿着一个银行卡把钱刷到我的pos机上，收到这笔钱后，我当时就转给了周凤枝，后她又给了我2000元酬谢。
13.证人楚某2证述，2015年4、5月份的一天，周凤枝给我打电话问我伟诚投资担保公司的钱好要不好要，我说：“那公司属于湛河区，我那没人，现在的形�钱不好要，她没多说我也没多问电话就挂了。我没有帮忙找人给周凤枝向投资担保公司要过钱。周凤枝做生意，我给她投了100多万元，这钱都是我借好多朋友的钱，我给周凤枝的这些钱她没有给我写收条和借据，我借朋友的钱我也没有给朋友打收条和借据。2015年5月份，周凤枝通过转账给我转了3笔共计9.5万元钱。周凤枝做生意借她外甥张某人民币30万元，张某联系不上周凤枝给我联系要钱。后周凤枝将钱转给我，我取出钱并垫了我的5千元钱共给张某现金10万元。周凤枝没有给我其它钱。我借吴某的钱是在平顶山市新华区凌云路中段建设银行附近吴某的车上给我的，吴某用一个黑色塑料袋装着85万元现金给我的，当时就我们两个人在场。我用我单位的胡某、孙某、郑某、王某5、楚某3五人的房产证压在吴某那借的吴某的85万元钱，我借的钱都是用来还周凤芝欠魏某2的钱了。周凤枝在2016年5、6月份时候还了他85万元钱，后来我又还了吴某5万元钱，具体日期我记不清了。2015年6月1日中午在卫东区人民医院门口还了王某6人民币5万元现金。我还吴某的5万元现金是我的工资，还有我刷的信用卡。
14.证人马某证述，我认识王某3和周凤枝。今年5月份，周凤枝在任店镇借过我5万元钱。2015年5月20日我打周凤枝的电话打不通，我就给周凤枝发短信让她给我回电话，还我的5万元钱。2015年5月底或者6月初周凤枝把借我的5万元钱还给我了。
15.证人李某1证述，我是七八年前通过周凤枝的老公楚某2认识周凤枝的。周凤枝通过我认识了刘某1，刘某1是我同学，做生意的。2014年二三月份，楚某2找我说要做光缆生意，借我50万元钱。我找同事借了50万元钱，通过卫东农村商业银行给楚某2打过去的，具体是打给了周凤枝还是楚某2我不清楚，他们也没有打借条。
16.证人吴某证述，楚某2从我这里借了95万元钱，这些钱是我自己生意上挣的钱，没有从银行取。我以前干小工程，我名下还有两个网吧，我主要的收入来源就是我开的两个网吧。楚某2借我的95万元钱没有凭证，楚某2还我了89万元钱，分三次还的，第一次30万元，第二次50万元，第三次是9万元，都是打到我的银行卡上了。楚某2和周凤枝他俩是谁转的我不清楚，钱转到我账户上后我就用了。
17.证人张某证述，2014年7月份左右，周凤枝从我这里借走了30万元钱。这30万元钱打到了周凤枝的银行卡上了，分两次打的，一次13万元，一次17万元。2015年6月份我用钱的时候找不到周凤枝，我就给我姨夫楚某2打电话，说我姨借我的有30万元钱，我找不到她，我急用钱。过了几天，我姨夫在东电厂对面世纪阳光小区门口给我10万元现金。
18.证人郑某证述，我和楚某2、周凤枝没有经济往来。62×××23这张建行卡是我的，但我没有持有，这张卡是单位备用金，因工作关系，我移交给十矿保卫科工会主席栗某了。
19.证人刘某1证述，2014年9月份的一天，我同学李某1将周凤枝介绍给我。李某1和我联系多次说周凤枝想借我钱用，并承诺给我2分的息。2014年9月12日下午，周凤枝和李某1到我办公室找我借30万元钱，周凤枝将豫Ｄ×××××丰田汉兰达车作为抵押。我和周凤枝当天签订了30万借款合同，我就在当天将30万元钱转入周凤枝提供的账户内，我和周凤枝签订的借款合同。2015年6月5日通过银行转账还给我5万元钱。
20.证人王某1，我和周凤枝是2013年8月份左右通过赵某1认识的周凤枝。2014年4、5月份周凤枝对我说她侄女“香”在宁波有个奶粉基地，周凤枝投资了1000多万元，周凤枝说让我给她找钱。后周凤枝从刘某2那借了200万元钱，我和赵某1做的担保，当时约定的是借刘某2的钱是四分的利息，刘某2把钱直接打给周凤枝了，周凤枝借刘某2的钱当时签的有借款协议。周凤枝借了刘某2人民币200万之后说钱还不够，又从我那借了200万元给了周凤枝，没有打条也没有合同。2014年8月份刘某2找周凤枝还钱，一直联系不上。刘某2找到楚某2后，楚某2陆续还了刘某2人民币190万元，我从我同学那借给周凤枝的200万元钱周凤枝也一直没还。2014年10月份，我和赵某1在体育路北头小火车站那找到了周凤枝，周凤枝当时还给我写了个条，内容是：周凤枝借王某4人民币400万元钱，到三天先还200万元，到时候不还，任他处制。2014年年底我找到周凤枝，周凤枝给我同学转了20万元钱，给我同学现金6万元。2015年5月底断断续续分6、7次往我工行卡上打了29万元钱，剩下的钱到现在也一直没有还。
21.证人赵某1证实了被告人周凤枝曾经向王某4同学借款200万元及向自己借款100万元的事实。
22.证人代某证述，2015年年初，楚某2借过我2万元钱，他用的有两个多月。楚某2借我的钱时我在平安大道与大乌路交叉口的农村信用社我把钱取出来的现金给他了。
23.证人侯某证述，我和周凤枝、楚某2没有经济往来，伟诚投资担保公司就在我家附近。2015年5月份周凤枝的老公楚某2给我打过两次电话，楚某2说朋友的钱放在伟诚投资担保公司能不能帮忙要回来？我说伟诚担保公司正常运转，一直在营业，钱到期应该就没问题。我没有帮楚某2、周凤枝从伟诚投资担保公司要过钱，周凤枝没有给我联系问过伟诚投资担保公司的事。
24.证人刘某2证述，被告人周凤枝曾经借自己和魏某3人民币200万元钱。2014年11月17开始，我们收到还款，每�钱到账都是楚某2打电话过来问钱收到没有。2015年4月29日200万元钱还给我们完了，这期间一直是楚某2出面还的钱，每次钱打到银行卡上之后就给我打电话。
25.被害人王某2的陈述，2015年5月20日，我放在伟诚投资担保公司的钱快到期了，因为当时担保公司形势不好，我想找人把钱赶紧要回来。后我和我弟弟王某3说了这个事情，王某3说他能给我找个人要账，我问：“是谁？”他说是公安局的崔局长。然后他把刚去屋里的周凤枝叫过来，周凤枝对我说：“我叔叔是二矿的秦矿长与公安局局长，市政法委书记三人关系非常好，跟崔局长联系一下”。说完周凤枝便去给崔局长打电话了。大概10分钟左右周凤枝走出卧室对我说：“我给崔局长说这是我的存款，崔叔还批评了我，眼前的形势下还把钱放在担保公司？不过崔叔说下午要见我，我听崔叔说他跟李叔在一起，估计一会秦叔也会知道这事。”我问崔叔是谁，李叔是谁，秦叔是谁？周凤枝回答到：“那能是谁，公安局局长，市政法委书记，二矿的秦矿长”。王某3说“这么多钱，不是小数目，你不能像以前一样太小气出手要大方。”他俩催促许久让我说给领导多少钱。我说“10万还是20万？”周凤枝最后说“李叔和崔叔在一起，应办两张银行卡，送30万吧！”办事心急的我只能说“行”。后来他俩说：“秦矿长说只给崔局长40万，不用给李某2，这样崔局长会把咱们的四笔款全部要回来。”我把钱转给周凤枝33万元，后给了7万元现金。2015年5月30日，担保公司在陆续给我打款，我告诉周凤枝。周凤枝说崔局长说要见到这笔钱，然后把这些钱返回到伟诚担保公司账上，到6月25日可以把剩余的钱全部要回来。当时田某通过人打款和钱庄在调配资金，都打到周凤枝的银行卡上。所以从�午2点开始直到下午5点30左右把444万元全部转到周凤枝的卡上。期间我对他们说要在卡上留一些钱，王某3和周凤枝商量后：“先给我转了100万元”。就这样本已到我账上的444万元又转到周凤枝卡上344万元。他们对我说这钱通过崔局长又转到了担保公司的账上，第二天他们就去买车去了。
26.证人王某3证述，我哥王某2在伟城担保公司投资了600多万的资金。在2015年的五六月份我哥王某2感觉担保公司不太安全，所以想把这些投资的资金要回来，于是他找我商量怎么要回这些资金。在周凤枝家我哥给我说起了想要回在担保公司投资的资金一事，周凤枝说她可以找关系帮我哥要回在担保公司的资金，具体周凤枝怎么说的我记不清了，但是周凤枝所说的关系指的是平顶山市公安局局长，她称之为崔叔，以及原平顶山市市委政法委书记，她称之为李叔。后来王某2给了周凤枝40万元钱让周凤枝来操作这事，周凤枝是怎么支配的这40万的资金我就不知道了。最后担保公司同意先归还王某2人民币400多万的资金，但是不知道周凤枝和王某2是怎么商量的其中的300多万又转到了周凤枝的卡上。转到周凤枝卡上的300多万周凤枝一直没有归还给我哥，我哥找她要，周凤枝说给了别人，等要回来了再归还王某2。王某2没办法就把周凤枝新购买的一辆保时捷抵押走了。
27.被告人周凤枝的供述与辩解，我和王某3我们是好朋友，在一起同居着。2015年5月20号，王某2到我家商量他在伟城担保公司放了680多万元的钱，现在他担心担保公司出事要不回来这些钱。一会我对王某3说：“这是家庭的事情，不好管，我不想管这些事”，四哥对我说让我想想办法。于是我就给一个我的朋友打了电话，向他打听现在担保公司的帐好要不好要，对方问我是谁的钱�我说是我以前放在担保公司的钱，想问问现在好不好要回来，对方朋友说帮我问问这个情况再答复我。我打电话的时候我和四哥王某3都在屋子里，我们一直在屋子子说话。
接下来的几天我给我的那个朋友打电话，问他办的怎么样了，对方朋友说他安排人给担保公司的人打电话了（具体给担保公司的谁打的电话我不知道），让担保公司把王某2到期的本金退还了。接着担保公司的经理给四哥打电话说让他明天到担保公司退还本金。当天晚上公司的老总姓陈，给四哥打了一个电话，说明天公司会把剩下的到期的300多万元返还给四哥。第二天担保公司真的把剩余的300多万的资金打到了四哥的账户上，分了十几次打的。这300多万元的资金全部打到了王某2的账户上了。担保公司在三天之内给王某2的账户上返还了440万元的资金，在最后一天，300多万到了王某2的账户�之后。在王某2同意的情况下，王某2从自己的账户上往我的账户上转了340万元。我用这笔钱王某2是同意的，我用这笔钱办自己的事情。这笔钱我让我的朋友用了，还没有归还给我，我不想给公安机关说明这个朋友，我不知道他用这笔钱干什么用。
我当时说一个月就归还给王某2。一个月后我没有归还，因为资金不到位，手中没有钱。后来王某2向我要过这笔钱，但是因为手中没有钱，所以没有还给他。我给王某3说过这笔钱的去处用途他知道，我不便向公安机关透漏我那个帮王某2向担保公司所要投资款的朋友的名字。这是我个人的事情，不想向你们说。王某2给我过40万元钱，通过两笔转账给我的，让我帮他跑他的事情，这40万元钱我自己花了。2015年的5月份，我和王某3一起在北京购买了一辆保时捷，购车花费150万元，用王某3的身份证入的户，还没有上牌照的。这150万元购车款是我个人的资金，当时我用我个人工商银行的卡刷的。
上述证据均经当庭宣读、出示并质证，足以证实案件事实，予以采信。
本院认为，被告人周凤枝以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民合法财产，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控罪名成立，予以采纳。周凤枝及其辩护人辩称周凤枝系向王某2借款而非诈骗的意见，经查，周凤枝以找市领导帮王某2要钱为由，索取好处费40万元，根据伟诚担保公司负责人的证述王某2的款项系到期后正常支付，并未有任何人帮忙让该公司将存款退还王某2。后周凤枝又以将钱存回伟诚担保公司为由，骗取王某2将440余万元汇入其银行账户，并将钱转入他人账户和挥霍。其行为符合诈骗罪的犯罪构成，故对其辩护意见不予支持。其辩护人辩称周�枝构成侵占罪的辩解，经查，侵占罪是指将代为保管的财物非法占位己有，周凤枝所占有的该笔款项系骗取被害人王某2而非王某2让其代为保管，故对该辩解不予支持。对辩护人辩解涉案车辆价值应从诈骗数额中予以扣除的辩护意见，经查，该车辆虽系周凤枝诈骗王某2钱款所购买，但是其登记在王某2弟弟王某3名下，且案发后又及时扣押返还王某2，故对该辩解予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周凤枝犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押
的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月14日起至2027
年8月13日止�。
二、责令被告人周凤枝退赔王薪钢人民币244.26万元。
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 张 峰
代理审判员 周明洋
人民陪审员 张元喆
二〇一六年十一月二十四日
书 记 员 尹丽珍