河南省商丘市梁园区人民法院刑 事 判 决 书（2015）商梁刑初字第00194号公诉机关商丘市梁园区人民检察院。被告人施红艳，女，1971年10月5日出生，汉族，中专文化，住商丘市睢阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月10日被商丘市公安局前进分局刑事拘留，同年5月15日被逮捕。商丘市梁园区人民检察院以商梁检刑诉（2015）211号起诉书和商梁检追诉（2015）1号追加起诉决定书指控被告人施红艳犯非法吸收公众存款罪，分别于2015年9月11日和2015年12月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员王涛出庭支持公诉，被告人施红艳到庭参加诉讼。期间，退回公诉机关补充侦查。现已审理终结。商丘市梁园区人民检察院指控:被告人施红艳身为“获嘉县大志置业有限公司商丘分公司”业务员，在2014年5月至7月期间，积极帮助该公司非法向社会公众吸收资金，从中提取佣金。案发后，公安机关登记被害人报案材料显示：施红艳共计介绍客户郑某、郝某等人存款12笔，合同本金人民币263万元。2013年11月至2014年7月期间，“商丘市荣发商贸有限公司”在未经国家金融部门批准的情况下，以高息借款为诱饵，向社会公众非法吸收存款。自2014年4月起，被告人施红艳以该公司业务员身份，积极帮助该公司在商丘市范围内非法吸收资金。案发后，经河南明泰会计师事务所司法会计鉴定报告显示：施红艳涉案客户16人，合同25份，合同借款本金人民币410万元，客户损失金额人民币3310150元。公诉机关向法庭提供了被告人供述，被害人陈述，鉴定意见，书证等相关证据。认为被告人施红艳的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，请求依法判处。被告人施红艳对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议,但认为是客户主动找其联系的存款，其没有积极帮助公司吸收资金。经审理查明:1、被告人施红艳身为获嘉县大志置业有限公司商丘分公司业务员，在2014年5月至7月期间，积极帮助该公司非法向社会公众吸收资金并从中提取佣金。案发后，经河南鼎诺会计师事务所司法会计鉴定意见书认定：2014年5月17日至7月2日，施红艳共计介绍客户郑某、郝某等12人存款13笔，合同本金263万元，客户实际投入金额236.975万元，施红艳提取佣金13.485万元。2、2013年11月至2014年7月期间，“商丘市荣发商贸有限公司”在未经国家金融部门批准的情况下，以高息借款为诱饵，向社会公众非法吸收存款。自2014年4月起，被告人施红艳以该公司业务员身份，积极帮助该公司在商丘市范围内非法吸收资金。案发后，经河南明泰会计师事务所司法会计鉴定报告认定：施红艳涉案客户16人，合同25份，合同本金410万元，客户实际投入金额385.015万元，客户损失金额331.015万元。上述事实，有以下证据证实：（一）书证。1、被害人情况说明、施红艳介绍存款统计表、经办人信息表、案件情况调查表、借款合同、借据、承诺书、还款计划书、汇款明细复印件等证据证实：施红艳在大志置业有限公司介绍客户12人，合同本金263万元，客户实际投入金额236.975万元；在商丘市荣发商贸有限公司介绍客户16人，合同25份，合同本金410万元，客户实际投入金额385.015万元，客户损失金额331.015万元。2、户籍证明、无前科证明、抓获经过等书证，证实被告人施红艳身份及到案情况。3、谅解书。施俊兰、王彩云、刘爱华、张某2、施丽、施珊、翟春庆、刘方怡、张海欣等9名被害人书面表示与被告人施红艳系亲属关系，对其行为表示谅解，不再追究责任。（二）鉴定意见。1、河南鼎诺会计师事务所有限公司的豫鼎诺(2015)会鉴字第03号司法会计鉴定意见书。证实2014年5月17日至7月2日，施红艳共计介绍客户郑某、郝某等人存款13笔，合同本金人民币263万元，提取佣金13.485万元。2、河南明泰会计师事务所豫明会司鉴字(2015)021号司法鉴定检验报告书。证实施红艳在商丘市荣发商贸有限公司介绍的合同有25份，合同借款本金人民币410万元，已支付利息金额249850元，已归还合同本金54万元，储户合同损失金额人民币3310150元。（三）被害人陈述。1、被害人郑某陈述。我是通过施红艳的姐姐施丽认识的施红艳。施红艳说自己是商电铝业公司的公会领导，哥哥是省厅领导，弟弟是处长，由他弟弟和亲戚出资开了一个公司，搞房地产开发项目，施红艳还说自己有这家公司的股份，让我把钱投到这家公司按月给我分红，一月三分，先给三个月的分红。我问她钱怎么汇，是否要汇到公司账户，她不告诉我公司账户，让我把钱汇到她个人的账户上去。我前后往施红艳的个人账户上汇了两次钱，第一次汇了31.85万元，合同金额是35万元，合同名是我本人的名字；第二次汇了45.5万元,合同金额是50万元，合同名是我儿子李威霖。这两份合同都是三个月的期限，利息是先付的，一月三分，直接把利息算到合同金额里面了，到期后直接按照合同金额退钱。这两份合同都是施红艳办理的，我本人没有到场也没有签字，我一开始参加投资理财的时候并不知道大志置业有限公司。另外，施红艳还给我介绍在荣发公司存款，我原来对荣发公司不了解，施红艳对我说这个公司有个项目是搞金矿的，一年盈利上亿，公司还有房地产、食品城效益非常可观，现公司需要用钱，使用期三个月，提前付息。我就相信了，用我儿子李威霖的名义签了50万元的合同，实际支付45.5万元。2、被害人郝某陈述。施红艳和我以前都是商电铝业的职工，我是通过施红艳知道大志置业有限公司并在该公司存款的。2014年6月初，施红艳给我打电话说她有门路投资理财，月息三分。我问她是什么公司，她说不用问，这个公司没有问题，我当时就相信了，也没有多问。施红艳给了我一个银行账号，账户名是李倩运，我在商丘银行给李倩运的账号汇去了现金5.46万元，然后施红艳给了我一份大志置业有限公司的合同，合同是施红艳替我签的字，本金是5.46万元，合同金额是6万，利息是3分的月息，借期三个月，借款人是沈延志。3、被害人王某陈述。我通过郝某认识了施红艳。2014年6月1日，我给施红艳打电话说想投资理财，施红艳说她在郑州，让我把钱汇过去。她也没有说是什么公司，我问她公司在什么地方，她说在喜来登小区，我要求去看看，她说这个公司绝对没事。然后施红艳给我发了一个信息，内容是银行账号和账号姓名李倩运，我就给这个账号汇过去5.46万元。过了两三天，施红艳给我送来了一份合同，是施红艳替我签的字，本金5.46万元，合同金额6万，利息是3分的月息，期限三个月。4、被害人夏某陈述。我是通过郑某知道的施红艳。她说自己是商电铝业公司的公会领导，哥哥是省厅领导，弟弟是处长，由他弟弟和亲戚出资开了一个公司，搞房地产开发还有一些其他的项目，施红艳还说自己有这家公司的股份，让我把钱投到这家公司按月给我分红，一月三分，先给三个月的分红，期限是三个月。她承诺这个公司非常保险，到期后连本带息一起给我。2014年5月23日，我把6.52万元汇到了施红艳的建行账户上，6月份施红艳把合同给我送了过来，合同金额是7万，期限是三个月，利息按照三分一月，利息是先付的，直接把利息算到合同金额里面了，到期后直接按照合同金额退钱。5、被害人武某陈述。我是通过朋友介绍认识的施红艳。我对大志公司的情况不是太了解，也没有到这个公司考察过，施红艳给我说该公司很保险，我比较相信施红艳，就把钱给她了。我是2014年6月2日签的合同，本金是2.775万元，合同金额是3万，利息是2.5分的月息，三月一清，期限三个月。合同的利息是先付的，直接把利息算到合同金额里面了。到期后直接按照合同金额退钱。6、被害人蒋某陈述。我和施红艳从小就认识。施红艳说他跟他的一个哥有个项目现在在做，里面有她的股份，现在需要几千万的资金，我就把钱借给她了。我是2014年7月1日签的合同，本金是45.5万元，合同金额是50万，利息是3分的月息，三月一清，期限三个月。合同的利息是先付的，直接把利息算到合同金额里面了，到期后直接按照合同金额退钱。出事之后我才知道施红艳把钱放在了大志置业公司，刚开始也不知道钱放在了大志置业有限公司。7、被害人张某1陈述。施红艳的丈夫和我丈夫是同学。2014年6月，施红艳给我打电话让我别在鑫国公司存款了，有个月息三分的公司，我当时就同意了。我把放在鑫国公司的4万元钱取出来，交给了施红艳3.64万元，过了几天，施红艳给了我一份借款合同，我才知道我的钱被她放在了大志置业有限公司。借期是三个月，月息三分，借款人是沈延志。后来我又交给了施红艳4.55万元，给了我一份大志置业有限公司合同金额为5万元的合同。8、被害人张某2陈述。施红艳是我的表外甥女。2014年5月份，我听施丽说施红艳在商丘做投资理财，因为我们都是一家人，就很相信她，我让她给我找个保险的投资理财公司。她跟我说自己在好几家投资理财公司干，可以给我找一个最保险的公司把钱存进去。我是2014年5月17日签的合同，本金是14.1万元，合同金额是15万，利息是2分的月息，期限是三个月。利息先付的，直接把利息算到合同金额里面了。9、被害人张某3陈述。我是通过朋友认识的施红艳。她说自己是商电铝业公司的公会领导，有个弟弟和亲戚出资开了一个公司，搞房地产开发项目，施红艳还说自己有这家公司的股份，让我把钱投到这家公司按月给我利息，一月三分，先给三个月的利息，期限是三个月，到年底再给我分红。她承诺这个公司非常保险，到期后连本带息一起给我。2014年6月11日，我把5.46万元汇到了施红艳的工行账户，施红艳把合同给我送了过来，合同金额是7万，三个月的期限，利息按照三分一月。利息是先付的，直接把利息算到合同金额里面了。10、被害人张某1红陈述。2014年3月份，施红艳对我说钱存到银行利息低，现在都是把钱存到投资公司。我交给施红艳10万元，她给了我一份瑞和公司的合同，三个月后施红艳将本金和利息全还给了我。我又将45万元交给施红艳，施红艳先将利息4.05万元给了我，过几天又给了我一份荣发公司的合同。她说荣发公司实力比瑞和公司强，我就相信她了。（四）被告人施红艳供述。我在荣发公司做单后没多久，又兼顾着在大志担保公司商丘分公司做业务。我是通过一个朋友认识的荣发公司的副总潘高峰、戚战，他们给我介绍了荣发公司的实力，对我说荣发公司有漯河食品城、湖北勋西金鑫铁矿，铁矿一天能盈利30万，他们还许诺我介绍储户往公司存款做单利息给我5分，这样我开始同意做合同。我在荣发公司介绍吸储的总数额大概有二三百万元，介绍的储户有我父亲、母亲、姐姐、表哥、外甥女和一般朋友等，基本都是我的亲戚朋友。我给储户宣传的时候是将潘高峰和戚战给我说的又给他们转述了一遍。我介绍的储户往荣发公司存款都是由储户将扣除利息的本金打到公司法人及总经理赵林清账户上，大部分都是潘高峰直接送给我储户合同和提成，提成都是给我现金，一开始潘高锋许给我的是三分加千分之五的提点，这个提点是按照合同算的，但从我开始吸储做单5分，我将获利的钱也投到荣发公司了。我没有去过荣发公司的漯河食品城、勋西铁矿、虞城房地产，我多次向潘高峰要求去，潘高峰告诉我说大家回来一起去，别自己去了，我就一直没有去。2013年12月份，戚战给我打电话说以后别在荣发公司做业务了，有一家获嘉县大志置业有限公司不错，利息也高，老板沈延志是他的朋友，公司很保险，是个旧城改造的项目，当时我没有在意。2014年5月份，戚战又给我打电话让我帮忙给该公司介绍存款，公司给5分的利息，我可以对外说是3分，这样可以有2分的提成。我给妹妹施珊说了这个情况后，施珊拿出50万元存到了该公司，当时是戚战给张志刚打电话安排好，扣除三个月的利息，给了张志刚42.5万元现金，张志刚签好了合同。因为施珊是我妹妹，这笔合同我没有要提成。2014年5月底，郑某打电话让我给她找一家高息的理财公司，我就向她介绍了大志置业有限公司。当时郑某在新疆，她通过银行往我的账户汇了31.85万元，我找到戚战，戚战安排张志刚给我做了合同，合同上是我替郑某签的字，我将钱从银行取出来交给了张志刚，直接将我2分的提成2.1万元扣除了。在此之后，郑某又给我汇了45.5万元，做了一笔合同金额是50万元的合同，合同上签的是郑某的儿子李威霖的名字，合同也是张志刚给做的，我代签的，我从中得到了2分也就是3万元的提成。后来我又介绍郝某、王某等人在大志置业有限公司存款，我自己在该公司存了60万元。我存款的利息是月息5分，给介绍的这些储户2-3分的利息，我得到的提成大约有十二三万元。我介绍储户，有时是储户主动找我，有时是我通过认识的朋友亲戚介绍。如果有储户要存款，我就领着他们找戚战，戚战向客户介绍大志置业有限公司的情况，说公司是改造旧城项目的，投资几千万能赚几个亿，非常保险，戚战也会向客户出示一些宣传的纸质资料、设计图、政府的文件等。公司的情况我都是听戚战说，我也要求过去获嘉县去看看，戚战说还没有开工，没有让我去。我对客户说反正我的钱也在大志公司放着，这个公司是开发房地产的，我个人认为保险，不然我的钱也不会放着。按说开发公司不能吸收公众存款，只不过是公司为了开发，在下面融点资，他们赚了钱再把客户的钱还了，也没想那么多就拉存款了。上述证据均由控方提供，已经庭审示证、质证，并查证属实，证据来源合法，证明内容客观真实，各证据之间形成完整的证据链条。事实清楚，证据充分，足以认定。本院认为，被告人施红艳违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人施红艳辩称是客户主动找其联系存款，其没有积极帮助公司吸收资金的辩解意见，经查，有被告人供述、被害人陈述以及相关书证等证据均能证实被告人施红艳介绍多名被害人在涉案公司存款的事实，故对其辩解意见，本院不予采纳。被告人施红艳的犯罪行为，给多名被害人造成巨大经济损失尚未追回，酌定从重处罚。部分被害人对被告人施红艳的犯罪行为予以谅解，酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人施红艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年；并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年4月10日起至2021年4月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、涉案赃款、赃物责令退赔，违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长  杨艳丽审判员  苏 君审判员  李 伟二〇一六年三月二十五日书记员  吴 骞