湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）双刑初字第229号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人喻某，男，1988年4月27日出生，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年3月12日被湖南省双峰县公安局刑事拘留，同年4月17日经湖南省双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕，现羁押于湖南省双峰县看守所。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉（2014）215号起诉书指控被告人喻某犯妨害信用卡管理罪，于2014年9月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员彭云林担任审判长，人民陪审员彭爱军、朱帜参加的合议庭，于2014年9月19日公开开庭进行了审理，书记员申磊担任记录。双峰县人民检察院指派代理检察员肖映辉出庭支持公诉，被告人喻某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
湖南省双峰县人民检察院指控：2013年11月份以来，被告人喻某通过非法渠道购买了多张以他人身份证明开户的银行卡和手机卡从事诈骗活动。2014年3月12日，民警在娄底市东方豪苑公寓3010房喻某的住处将其抓获，并从其房内的抽屉里查获了10张以他人身份证明开户的银行卡。其中农业银行卡5张，分别为：户名黄维超、卡号×××6174；户名黄维超、卡号×××6273；户名黄俊飞、卡号×××8515；户名吴让红、卡号×××7819；户名白健、卡号×××7411。建设银行卡2张：户名李意斌、卡号×××5291；户名盛某、卡号×××7152。中国银行卡1张：户名陈某、卡号×××5180。湖北省农村信用社小康卡1张：户名陈仕群、卡号×××5457。湖北省农村信用社社福卡1张：户名覃忠燕、卡号为×××1325。
2014年2月份，邓超（另案处理）为从事电信诈骗活动。从喻某处拿了4张以他人身份证明开户的银行卡。其中农业银行卡1张：户名李鹤、卡号×××9518。工商银行卡1张：户名李鹤、卡号×××3325。建设银行卡1张：户名李鹤、卡号×××1785。邮政储蓄银行卡1张：户名李鹤、卡号×××7406。该4张银行卡在邓超的包内被公安机关查获并扣押。
湖南省双峰县人民检察院向本院移送了指控被告人喻某犯罪的证据：1、户籍资料、到案经过、扣押物品清单、银行卡开户资料等书证；2、物证；3、证人证言；4、被告人的供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人喻某非法持有以他人身份证明开户的信用卡，并向他人部分提供，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）、（四）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人喻某辩称：邓超的4张银行卡不是在他手里拿的。
经审理查明：2013年11月份以来，被告人喻某准备了14以他人身份证明开户的银行卡和手机卡从事诈骗活动，并将此14张银行卡用一红包包好放在其居住的娄底市东方豪苑公寓3010房内一木柜的抽屉内。2014年3月12日，民警在娄底市东方豪苑公寓3010房喻某的住处将其抓获，并从其房内的抽屉里查获了10张以他人身份证明开户的银行卡。其中农业银行卡5张，分别为：户名黄维超、卡号×××6174；户名黄维超、卡号×××6273；户名黄俊飞、卡号×××8515；户名吴让红、卡号×××7819；户名白健、卡号×××7411。建设银行卡2张：户名李意斌、卡号×××5291；户名盛某、卡号×××7152。中国银行卡1张：户名陈某、卡号×××5180。湖北省农村信用社小康卡1张：户名陈仕群、卡号×××5457。湖北省农村信用社社福卡1张：户名覃忠燕、卡号为×××1325。
邓超（另案处理）系被告人喻某的妻姐。2014年2月份，邓超为从事电信诈骗活动，从被告人喻某居住的娄底市东方豪苑公寓3010房内一木柜的抽屉内拿了4张以他人身份证明开户的银行卡。2014年3月12日民警在娄底市东方豪苑公寓3010房邓超的钱包内扣押了这4张以他人身份证明开户的银行卡。其中农业银行卡1张：户名李鹤、卡号×××9518。工商银行卡1张：户名李鹤、卡号×××3325。建设银行卡1张：户名李鹤、卡号×××1785。邮政储蓄银行卡1张：户名李鹤、卡号×××7406。
上述事实有由公诉机关提交，并经庭审举证、质证且查证属实的下列证据予以证明：
1、扣押物品清单及照片，证明公安机关于2014年3月12日扣押了喻某持有的中国工商银行卡1张，卡号为×××2337；中国农业银行卡7张，卡号分别为×××8515、×××2118（后有喻某字样）、×××7819、×××7411（后有白健，168168字样）、6228480413188415017、×××6174、×××6273；中国银行卡1张，卡号为×××5180；中国建设银行卡3张，卡号分别为×××7152（后有盛某、168字样）、6227003010110057600、×××5291（后有李意斌，查123123、取095533字样）；湖北省农村信用社卡2张，卡号分别为×××5457（后有陈仕群，168168等字样）、×××1325（后有覃忠燕、1325892字样）；中国农业银行卡存款业务回单2张；手机4台，其中3台手机号码为152××××6667、135××××7667、138××××7733；手机卡2张。
扣押了邓超持有的中国工商银行卡1张，卡号为×××3325（后有李鹤字样）；中国建设银行卡1张，卡号为×××1785（后有李鹤字样）；中国农业银行卡1张，卡号为×××9518（后有李鹤字样）；中国邮政储蓄银行卡1张，卡号为×××7406（后有李鹤字样）；手机2台，号码为151××××0444、151××××8753。
2、银行卡资料及交易记录查询单，证明卡号为×××6174的农业银行卡的户名为黄维超；卡号为×××8515的农业银行卡的户名为黄俊飞；卡号为×××7819的农业银行卡的户名为吴让红；卡号为×××7411的农业银行卡的户名为白健；卡号为×××5291的农业银行卡的户名为李意斌；卡号为×××7152的农业银行卡的户名为盛某；卡号为×××5180的中国银行卡的户名为陈某；卡号为×××9518的中国农业银行卡的户名为李鹤；卡号为×××3325的中国工商银行卡的户名为李鹤；卡号为×××1785的中国建设银行卡的户名为李鹤。
3、提取笔录，证明从喻某处扣押的号码为138××××7733的手机的已发信息中有“农行×××9518李鹤”、“×××3325李鹤”的内容。
4、中国农业银行业务回单2份，证明客户姓名为黄俊飞，账户为×××8515的农业银行卡在2012年5月17日开通网上银行、电话银行、手机银行、自助银行业务；户名为黄维超，卡号为的农业银行卡于2012年11月29日办理了附卡业务。
5、传真件1份，证明白健不认识喻某、邓超，没有办理过卡，其身份证在内蒙古丢失过。
6、黄俊飞、李意斌的户籍资料，手机短信照片，证明黄俊飞、李意斌的出生年月日、住址等基本情况；2014年8月4日15时许甘棠派出所民警彭斌、凌赛根据广西壮族自治区崇左市公安局江洲分局民警提供的黄俊飞持有的手机号139××××8092与其取得联系，黄俊飞发信息给民警称未办理过卡号为×××8515的农业银行卡，其本人的身份证在2012年丢失过；2014年8月18日，双峰县公安局甘棠派出所民警王建辉、彭斌通过李意斌的手机号151××××9882与李意斌取得联系，向其进行电话询问后，李意斌向民警王建辉的手机180××××9828发送了信息，内容为其从未办理过×××5291的建设银行卡，早几年前丢失了身份证。
7、证人陈某的证言，证明她没有办理过卡号为×××5180的中国银行卡，不认识喻某、邓超，她2006年左右在杭州丢失过身份证，2010年左右在广西南宁丢失过身份证。
8、证人盛某的证言，证明他没有在中国建设银行开户，只在中国邮政银行和农业银行开过户，他的身份证从未借用过给别人，只是在2011年下半年的一天，他在娄底汽车站附近一家网吧上网时丢失过一次，后来一直没找到，此后他就在公安机关补办了一张身份证，他丢失身份证的具体时间大概是在2011年10月左右。
9、户籍证明，证明喻某的出生年月日、住址等基本情况。
10、抓获经过，证明喻某于2014年3月12日被抓获到案的经过。
11、同案人邓超的供述，证明她系喻某的妻姐，她用于诈骗的银行卡有4张，分别是中国工商银行卡1张，卡号为×××3325（后有李鹤字样）；中国建设银行卡1张，卡号为×××1785（后有李鹤字样）；中国农业银行卡1张，卡号为×××9518（后有李鹤字样）；中国邮政储蓄银行卡1张，卡号为×××7406（后有李鹤字样）；这些卡是她从喻某那里弄来的，喻某是从哪里弄来的她搞不清，她和喻某非法持有的14张以他人名义开户的银行卡由喻某弄回来后，用红包纸包好放在娄底市东方豪苑3010房内她睡的床旁柜子内，该柜子未上锁，她如果需要随时可使用。
12、被告人喻某的供述，证明邓超是他的妻姐，他和邓超是合伙实施诈骗，由他负责通过非法渠道购进以他人身份开户的14张银行卡，这14张银行卡分别是户名黄维超、卡号×××6174；户名黄维超、卡号×××6273；户名黄俊飞、卡号×××8515；户名吴让红、卡号×××7819；户名白健、卡号×××7411。建设银行卡2张：户名李意斌、卡号×××5291；户名盛某、卡号×××7152。中国银行卡1张：户名陈某、卡号×××5180。户名李鹤、卡号×××9518。工商银行卡1张：户名李鹤、卡号×××3325。建设银行卡1张：户名李鹤、卡号×××1785。另还有2张农村信用社卡和1张邮政储蓄卡。他把卡弄回来后，放在他居住的东方豪苑3010房间内，该房间是单间，内有2张床，1张是他夫妻及小孩睡的床，该床靠卫生间，1张床靠窗户旁是留给邓超睡，该床与厨房之间是用一木柜隔开，他将银行卡用一红包包好放在该木柜的抽屉内，该木柜抽屉未上锁，他和邓超随时可拿到该14张银行卡。
全案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人喻某非法持有以他人身份证明开户的信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应当追究刑事责任。被告人喻某到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。关于公诉机关指控被告人喻某向他人部分提供以他人身份证明开户的信用卡，经查：公诉机关提交的证据只能证明邓超从被告人喻某处拿了4张信用卡，而不能证明喻某向邓超提供了以他人身份证明开户的信用卡的事实。公诉机关指控此一事实证据不足，本院不予认定。关于被告人喻某辩称邓超的4张银行卡不是在他手里拿的的辩解意见，经查：公诉机关提交了扣押物品清单，同案人邓超、被告人喻某的供述证明从邓超处扣押的4张银行卡是邓超在被告人喻某居住的娄底市东方豪苑公寓3010房内一木柜的抽屉内拿的；公诉机关提交的证据确实充分。对此辩解意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第六十七条第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人喻某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年3月12日起至2014年10月11日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 彭云林
人民陪审员 彭爱军
人民陪审员 朱 帜
二〇一四年九月二十八日
书 记 员 申 磊
附相关法律如下：
《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。