广东省揭阳市榕城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤5202刑初378号
公诉机关揭阳市榕城区人民检察院。
被告人吴素华，女，1952年10月13日出生，汉族，广东省揭阳市人，初中文化，住揭阳市榕城区。因本案于2016年9月30日被刑事拘留，2016年11月5日被逮捕。现押于揭阳市看守所。
辩护人杨树添、黄惠堎，广东榕江律师事务所律师。
揭阳市榕城区人民检察院以揭榕检刑诉[2017]283号起诉书指控被告人吴素华犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月20日向本院提起公诉；以揭榕检公诉刑变诉[2018]1号变更起诉决定书，于2018年3月1日变更起诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，在审理过程中发现本案有依法不宜适用简易程序的情况，于2017年7月13日中止适用简易程序，按普通程序重新审理，公开开庭审理了本案。揭阳市榕城区人民检察院指派检察员蔡克彬出庭支持公诉，被告人吴素华及其辩护人杨树添、黄惠堎到庭参加诉讼。期间因公诉机关补充侦查而延期审理，后恢复审理。现已审理终结。
揭阳市榕城区人民检察院指控：2002年至2015年7月期间，被告人吴素华在未经国家有关部门依法审批的情况下，利用民间投资方式“月零会”、“星期会”为幌子，在位于广东省揭阳市榕城区东阳街道办事处东山村二围九巷12号的住家向社会大众宣传其组织成立的民间“月零会”、“星期会”，每期设定份数，每份金额为人民币（下同）100元至500元，承诺还本付息，高回报揽存。参会会员约160人，总共吸收黄某1等114名已到案的会员资金26985578元。吴素华将吸收来的会钱用于购买厝地、建楼和日常开销。2015年7月12日，吴素华宣布停会，后潜逃。2016年9月30日，公安机关在揭阳市揭东区新亨镇英花村一出租屋内将被告人吴素华抓获归案。
上述指控事实，公诉机关当庭出示了受案登记表，证人黄某1、潘某1等114名证人的证言，辨认笔录，“月零会”、“星期会”记数本复印件，已交会款确认表，广东华信司法会计鉴定所关于对吴素华非法吸收公众存款数额的司法会计鉴定意见书，抓获经过证实材料，被告人吴素华的供述及其身份证实材料等证据证实。
揭阳市榕城区人民检察院指控认为，被告人吴素华的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。
被告人吴素华辩解称，她的“月零会”、“星期会”是村民自愿参与，其行为不属非法；会款数额没有那么大，她只吸收300多万元，请求从轻处罚。其辩护人辩护称，司法鉴定结论不真实不能采信；被告人吴素华的行为不构成非法吸收公众存款罪。辩护人当庭出示被告人吴素华2015年1月30日至7月10日记录标会中标人领款登记簿1本，证明被害人陈述认缴数额与事实不符。
经审理查明：2011年至2015年7月期间，被告人吴素华在不具备向社会公众吸收存款资格的情况下，以高回报诱惑，向社会大众宣传其组织成立的民间“互助会”（包括“月零会”和“星期会”），先后在其位于广东省揭阳市榕城区东阳街道办事处东山村的住家组织100元至500元标底的“月零会”十一场、“星期会”十二三场，共吸收黄某1、潘某1等114名会员存款26985578元，造成会员实际损失11433396元。吴素华将吸收来的会钱用于建设楼房和日常开销等。2015年7月12日，吴素华宣布停会，后潜逃。2016年9月30日，公安机关在揭阳市揭东区新亨镇英花村一出租屋内将被告人吴素华抓获归案。
上述事实，有检察机关及辩护人提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.受案登记表、立案决定书。证实揭阳市公安局东阳派出所于2016年9月26日12时许接到黄某2报案称，吴素华在揭阳市榕城区东阳办事处东山村的住家以组织“月零会”、“星期会”的名义吸收其94470元存款，同时存钱在吴素华处的还有黄某1、潘某1等人，现吴素华携款潜逃失去联系。2016年9月27日，揭阳市公安局榕城分局对被告人吴素华立案侦查。
2.证人洪某2、吴某1、吴某2、黄某甲、廖某1、柳某1、黄某3、黄某4、黄某5、黄某6、黄某7、黄某8、黄某9、邹某、黄某10、黄某11、林某1、陈某1、李某、魏某1、陈某2、黄某12、黄某13、黄某14、廖某2、黄某15、黄某16、潘某2、陈某3、陈某4、彭某1、黄某17、罗某1、林某2、黄某18、黄某19、黄某20、黄某21、罗某2、马某1、黄某22、黄某23、柳某2、倪某1、潘某3、黄某24、黄某25、卢某1、柳某3、黄某26、黄某27、郑某、黄某1、刘某1、黄某28、陈某5、黄某29、林某3、彭某2、黄某30、柳某4、柳某5、黄某31、黄某32、林某4、黄某33、黄某34、黄某35、黄某乙、潘某1、黄某2、黄某36、朱某、黄某37、陈某6、黄某38、黄某39、黄某40、卢某2、黄某41、黄某42、罗某3、刘某2、黄某43、许某1、黄某44、柳某6、黄某45、吴某3、黄某46、卢某3、林某5、林某6、黄某47、黄某48、洪某1、魏某2、杨某、黄某49、黄某50、许某2、沈某、王某、林某7、黄某51、黄某52、林某8、林某9、黄某53、黄某54、黄某5黄某3、吴某4等人的证言。上述证人证实最早于2002年开始，在吴素华宣传煽动、高回报诱惑下，参与吴素华民间“互助会”，至2015年7月12日吴素华宣布停会，遭受4235元至632754元不等的损失。证人还证实吴素华组织的民间“互助会”对会员没有条件限制，谁都可以参加，吴素华向他们宣传称参与其“互助会”可以获取丰厚利润，并在其标会的地方摆放一块黑板，将每次要起新会的时间、份数、每份金额公布在黑板上进行宣传，还经常对他们说其家产丰厚不会倒会，让他们介绍其他人来加入；吴素华给会员每人一个登记本登记每期标会情况及结算会费，每次标会交接钱的数额都有登记，结算还款后，吴素华会签字确认。
3.接受证据清单、会员数簿复印件。证实公安机关接受会员陈某4、潘某2、黄某16、廖某2、黄某14、黄某13、廖某1、柳某1、黄某10、邹某、黄某9、黄某11、林某1、陈某1、黄某12、陈某2、魏某1、马某1、卢某1、黄某25、黄某24、黄某46、潘某3、倪某1、柳某2、吴某3、黄某23、黄某5、黄某4、黄某7、黄某6、李某、黄某45、黄某8、彭某1、罗某2、黄某21、黄某20、黄某19、黄某18、黄某59、罗某1、黄某17、黄某27、黄某26、郑某、刘某1、黄某1、黄某28、林某5、陈某5、黄某乙、洪某2、柳某6、吴某1、黄某30、彭某2、林某3、柳某5、柳某4、黄某29、林某6、卢某3、陈某3、黄某15、柳某3、黄某35、黄某3、黄某33、林某4、黄某34、黄某31、黄某32、吴某2、黄某22、黄某甲、黄某40、黄某39、卢某2、黄某38、陈某6、朱某、黄某44、黄某37、罗某3、黄某41、黄某42、许某1、刘某2、黄某43、潘某1、黄某2、彭某3、黄某36的“互助会”数簿复印件等共94份。
4.中国银行业监督管理委员会揭阳监管分局复函。证实吴素华不具备向社会公众吸收存款的资格。
5.司法会计鉴定意见书。证实被告人吴素华非法吸收公众存款金额共计26985578元；按会员实际交纳会款和自报损失就低计算，存款人实际损失数额共计11433396元。
6.抓获经过证实材料。揭阳市公安局东阳派出所证实，该所民警于2016年9月30日在揭阳市揭东区新亨镇英花村一出租屋将吴素华抓获归案。
7.被告人吴素华的供述。吴在侦查机关供述其自2002年开始至2015年7月12日在揭阳市榕城区某村的住家组织“互助会”。她组织的“互助会”分为“月零会”和“星期会”两种形式，一开始是亲戚及朋友参加，后来这些亲戚朋友又介绍他们各自的亲朋好友来参加“互助会”。她对参加“互助会”的会员没有条件限制，只要有钱就可以参加，她跟会员说可以叫周边村庄的人来参加“互助会”，会员得到的利润在10%至30%之间。当要起新会的时候，她就提前在其住家的黑板上公布起新会的时间、份数、每份金额。她先后组织了十一个“月零会”和十二三个“星期会”，发展约160名会员。她将每期每名会员向她缴纳会钱的情况及中标情况登记在记事本上，中标人会在记事本上签名，同样每名会员也有记事本登记中标情况，她也会在他们的记事本上签字。五年前，她在本村新区购买了三间厝地，后因建楼资金紧缺，她便将约1500万元会款用于建楼房及日常开销。2015年7月12日，她宣布全部停会。她总共吸收多少会员存款无法算清楚，但至今还有约1500万元会款无法归还给会员。庭审时，被告人吴素华辩解称其仅吸收会员存款300多万元，实际欠款几百万元。
8.被告人吴素华的身份证实材料。
被告人吴素华辩解称其仅吸收会员存款300多万元，实际欠款几百万元。经查，被告人吴素华提出的该辩解意见与其在侦查机关多次稳定的供述互相矛盾，且本案经司法会计鉴定，被告人吴素华吸收公众存款数额达26985578元，该数额以会员实际交纳会费计算，没有出现夸大认缴数额的情况；造成存款人实际损失数额共计11433396元。被告人吴素华提出的上述辩解意见与本案事实不符，不予采信。
被告人吴素华的辩护人辩护提出司法鉴定结论不能采信。经查，本案《关于对吴素华非法吸收公众存款数额的司法会计鉴定意见书》是由有鉴定资质的机构和人员依法定程序作出的，该鉴定结论客观真实、合法有效，可以作为定案依据。
本院认为，被告人吴素华无视国家法律，违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吴素华所犯罪名成立，本院予以支持。被告人吴素华辩解称其“月零会”、“星期会”均是村民自愿参与，其行为不非法；其辩护人辩护提出被告人吴素华的行为不构成非法吸收公众存款罪。经查，被告人吴素华在不具备向社会公众吸收存款资格的情况下，以高回报诱惑，向社会大众宣传其组织成立“月零会”、“星期会”，先后组织吸收114名会员存款26985578元，造成会员实际损失11433396元，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪特征，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。故被告人吴素华及其辩护人提出的上述辩解、辩护意见，理由不成立，不予采纳。被告人吴素华因本案给存款人造成的损失依法应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第㈠、㈡、㈢项之规定，判决如下：
一、被告人吴素华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万元。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月30日起至2023年3月29日止）。
二、责令被告人吴素华退赔各存款人存款损失人民币11433396元（存款人损失数额明细表附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄少文
审 判 员 林珠娜
代理审判员 刘少丰
二〇一八年五月八日
代书 记员 陈晓川
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。