重庆市江津区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）渝0116刑初850号
公诉机关重庆市江津区人民检察院。
被告人郑仁杰，男，1990年5月5日出生，住海南省儋州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年5月3日被公安机关抓获，同月5日被重庆市江津区公安局刑事拘留，同年6月9日被逮捕。现押于重庆市江津区看守所。
辩护人罗辉，重庆鼎山律师事务所律师。
被告人冼国聪，男，1984年11月17日出生，住海南省儋州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年3月24日被公安机关抓获，同月27日被重庆市江津区公安局刑事拘留，同年4月24日变更为取保候审。经本院决定，于2018年3月14日由重庆市江津区公安局执行逮捕。现押于重庆市江津区看守所。
辩护人王之军，重庆宇广律师事务所律师。
重庆市江津区人民检察院以渝津检刑诉[2017]877号起诉书指控被告人郑仁杰、冼国聪犯诈骗罪，向本院提起公诉，本院于2017年10月27日受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。公诉机关重庆市江津区人民检察院指派检察官国东方、检察官助理刘洋洋出庭支持公诉，被告人郑仁杰、冼国聪，辩护人罗辉、王之军均到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。
重庆市江津区人民检察院指控：2016年11月，被告人郑仁杰、冼国聪共谋办理POS机，再利用该POS机帮助电信网络诈骗人员套取现金，以从套现的现金中抽成10%的方式进行牟利。为规避调查，被告人郑仁杰、冼国聪共谋利用他人的身份信息办理POS机，并联系王某1、赖某（另案处理）让其提供银行卡接受资金并帮助其取现，还承诺按照所提现金额的1%向二人支付报酬。王某1、赖某明知二被告人所指使其提取的现金可能为电信网络诈骗资金，为牟利仍表示愿意帮助取款，并按照二被告人的安排办理了多张银行卡，还将卡号提供给二被告人用于转入需取现的资金。王某1还按照冼国聪的安排，通过王某2（另案处理）联系李某1（另案处理），以向李某1支付人民币1000元的方式帮助郑仁杰、冼国聪利用李某1的身份信息申请了POS机，该POS机及所绑定的银行账户均由二被告人实际控制。被告人郑仁杰、冼国聪作好相关准备后，便开始对外宣传套现业务，后电信诈骗人员与二被告人联系，在利用电信网络技术手段实施诈骗后立即将所骗取的资金通过被告人郑仁杰、冼国聪提供的POS机转移至二被告人实际控制的银行卡上，二被告人再将资金转移至王某1、赖某事先提供的银行卡上并安排王某1、赖某立即取现。被告人郑仁杰、冼国聪参加多次网络诈骗，涉案金额共计人民币336541.95元。具体犯罪事实如下：
1、2016年11月29日，电信网络诈骗人员以刘某（本案被害人）预定的航班取消需要支付手续费改签机票为由，骗取刘某将自己账户内的人民币314517元分四次操作转入诈骗人员提供的账户内，同日，陈某（本案被害人）以同样的方式被电信网络诈骗人员骗取人民币10098元。后电信网络诈骗人员利用被告人郑仁杰、冼国聪提供的POS�多次将诈骗资金转移至二被告人控制的银行账户中。资金到账后，被告人郑仁杰、冼国聪立即安排王某1、赖某多次将上述资金取出后交给二被告人。
2、2016年12月22日，电信网络诈骗人员以耿某（本案被害人）预定的航班取消需要支付手续费改签机票为由，骗取耿某将自己账户内的人民币2050.95元转入诈骗人员提供的银行账户内。后电信网络诈骗人员通过被告人郑仁杰、冼国聪提供的POS机将资金转移至二被告人控制的银行账户，被告人郑仁杰、冼国聪随后通过网银转账的方式将资金转入赖某事先提供的账户内，并安排赖某将资金取出交给被告人郑仁杰。
3、2016年12月23日，电信网络诈骗人员以李某2（本案被害人）预定的航班取消需要支付手续费改签机票为由，骗取李某2通过支付宝将自己账户内的人民币9876元转入诈骗人员提供的银行账户内。后电�网络诈骗人员利用被告人郑仁杰、冼国聪提供的POS机将诈骗资金转移至二被告人控制的银行账户，后被告人郑仁杰、冼国聪通过网银转账的方式将该笔资金转入赖某事先提供的账户内，并安排赖某将该笔资金取出交予被告人郑仁杰。
被告人郑仁杰、冼国聪对以上所套取的现金按照10%的比例进行提成，再从提成中扣除其他费用后按照事先约定对所获赃款进行平分，每人各获利人民币18000元。2017年3月24日10时30分许，被告人冼国聪主动到海南省儋州市公安局投案，但并未如实供述犯罪事实，后经民警多次教育后才如实供述犯罪事实。2017年5月3日8时许，被告人郑仁杰主动到海南省儋州市公安局投案，如实供述其犯罪事实。被告人冼国聪于2017年4月24日退赔了被害人刘某经济损失人民币6万元并取得其谅解。
被告人郑仁杰、冼国聪以非法占有为目的，�同他人以虚构事实的方式，通过网络骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人郑仁杰系投案自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人冼国聪归案后如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。请依法判处。
被告人郑仁杰对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其辩称自己并未实际参与诈骗，只是套取资金，其行为应当构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
辩护人提出被告人郑仁杰事前并未与诈骗犯罪分子共谋，仅为其提供银行账户套出资金，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪量刑。且被告人郑仁杰系投案自首，已赔偿了主要被害人经济损失并取得其谅解，建议对其减轻处罚并适用缓刑。
被告人冼国聪对公诉机关指控的犯罪事实无异议，其辩称自己的行为应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
辩护人提出被告人冼国聪事前并未与诈骗犯罪�子共谋，仅为其提供银行账户套出资金，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪量刑。被告人冼国聪劝说同案人郑仁杰投案自首，具有立功表现，其系初犯，且有投案自首情节，已赔偿了主要被害人经济损失并取得其谅解，建议对其减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2016年11月，被告人郑仁杰、冼国聪为牟取不正当利益，共谋采取通过他人名义办理POS机，再利用POS机为他人刷卡套现获取高额提成。为逃避侦查，被告人郑仁杰、冼国聪安排王某1、赖某（另案处理）办理多张银行卡来用于转账并帮助其取现，承诺按照所取现金额的1%向二人支付报酬。王某1还按照冼国聪的安排，通过李某1（另案处理）以人民币1000元的价格办理了一台P**机，该POS机及所绑定的银行账户均被二被告人实际控制。被告人郑仁杰、冼国聪在办理好POS机后便对外宣传，与他人约定在其实施网络诈骗后，利用该POS机对所骗资金进行套现，收取诈骗资金10%的提成。被告人郑仁杰、冼国聪在诈骗资金通过POS机消费的方式转入其绑定的银行账户后，又通过网银将资金转移至王某1、赖某事先提供的银行卡上，再安排王某1、赖某立即取现并交给二被告人。被告人郑仁杰、冼国聪通过上述方式，帮助他人实施网络诈骗后为其套现共计人民币336541.95元，从中各自获利人民币18000余元。具体犯罪事实如下：
1、2016年11月29日，刘某（本案被害人）因他人电话通知其预定的航班取消需要支付手续费改签机票为由被骗后，将自己账户内的人民币314517元分四次操作转入其指定的账户内，同日，陈某（本案被害人）以同样的方式被骗取人民币10098元。当日被告人郑仁杰、冼国聪利用其POS机多次将诈骗资金转移至二被告人控制的银行账户，又通过网银转账的方式将资金转入王某1、赖某事先准备好的账户中。资金到账后，被告人郑仁杰、冼国聪立即安排王某1、赖某多次将上述资金取出后交给二被告人。
2、2016年12月22日，耿某（本案被害人）因他人电话通知其预定的航班取消需要支付手续费改签机票为由被骗后，将自己账户内的人民币2050.95元转入其提供的银行账户内。后被告人郑仁杰、冼国聪利用其POS机将资金转移至二被告人控制的银行账户，又通过网银转账的方式将资金转入赖某事先提供的账户内，并安排赖某将资金取出交给被告人郑仁杰。
3、2016年12月23日，李某2（本案被害人）因他人电话通知其预定的航班取消需要支付手续费改签机票为由被骗后，通过支付宝将自己账户内的人民币9876元转入其提供的银行账户内。后被告人郑仁杰、冼国聪利用其POS机将诈骗资金转移至二被告人控制的银行账户，又�过网银转账的方式将该笔资金转入赖某事先提供的账户内，并由赖某将该笔资金取出交予被告人郑仁杰。
2017年3月24日10时30分许，被告人冼国聪主动到海南省儋州市公安局投案，但归案后一开始并未如实供述主要犯罪事实，经多次讯问后才如实供述犯罪事实。2017年5月3日8时许，被告人郑仁杰主动到海南省儋州市公安局投案，如实供述其犯罪事实。被告人冼国聪于2017年4月24日退赔了被害人刘某经济损失人民币6万元并取得其谅解。本案在审理过程中，被告人郑仁杰的亲属赔偿了被害人刘某经济损失人民币6万元并取得其谅解。
上述事实，有经庭审质证的下列主要证据证实：
1、受案登记表、立案决定书证实：刘某于2016年11月29日22时向公安机关报案称被人已改签机票为由骗走了314517元。重庆市江津区公安局于次日立案侦查。
2、抓获经过证实：被告人冼国聪于2017年3月24日到海南省儋州市公安局投案。被告人郑仁杰于2017年5月3日到海南省儋州市公安局投案。
3、被告人郑仁杰供述：我因发现被公安机关上网追逃后主动来投案的。2016年9月左右，我发现身边有人用POS机帮人套现可以赚钱，就找到冼国聪一起做。因办POS机需要身份证件，冼国聪就通过王某1找人花了1000元钱办了一个无线的POS机。办好后我就跟周围的人说可以在我们的POS机上套现，但一开始生意不好，后冼国聪说有不正当的刷卡生意，可以收取10%的费用，来刷卡的人会多一些，我同意后商量与冼国聪五五分账。接着就有人联系我们说要拿银行卡到我们POS机上刷卡，我们就跟对方约定地点后，对方拿银行卡来刷，钱就到了我们POS机绑定的银行卡上面，然后我和冼国聪就通过网上银行将钱又转到王某1、赖某的银行卡上，后�或者冼国聪联系赖某、王某1把转到他们卡上的钱取出来交给我们，我们再把钱送给刷卡的人手里，我们给赖某和王某11%的提成，剩余的钱我和冼国聪就二人平分了。在我们的POS机上刷的卡基本都是储蓄卡，持卡人要先刷1块钱看能否正常使用后，再刷卡套现，他们肯定是犯罪所得不敢去银行取才到我们的POS机上套现的。在我们的POS机上刷了多少钱我不记得了，我大概分了18000元左右。
4、被告人冼国聪于2017年3月24日第一次供述：我因涉嫌网络诈骗被公安机关上网通缉，于是我今天主动来投案。我没有诈骗他人财物，只是在网上认识一个QQ好友叫我找人开通网银，还让我帮他办理POS机，承诺给我手续费用。我就找我表弟给他弄，弄好后我得到了3000元手续费，后来这个人又邮寄了一个POS机和2张银行卡给我，叫我用POS机把卡上的钱刷出来，当时我刷了2笔共计7800元，然后把钱转到我表弟的卡上，又让表弟把钱取出来，在留了500元后把剩余的钱、POS机和卡又邮寄给QQ好友。之前的3000元我给了表弟1000元，这500元我给了表弟300元，我觉得是不正当的钱就再也没有帮他做过了。到2016年12月我表弟被抓后我经朋友及家人劝说来投案。
冼国聪于2017年4月6日第四次供述：2016年10月，我的好友郑仁杰联系我要用别人的身份证件去办一个POS机，然后有人通过POS机刷卡套现，我们可以提成10%，给取钱的人1%，剩余的钱我们两人分。我同意后就让我表弟王某1花了1000元钱去办了POS机，然后我就给身边的人宣传我们有POS机可以帮别人拿钱，我买了一张电话卡用来专门给取钱的人联系，接着就有人联系郑仁杰说有不正当来的钱，给我们10%的提成敢不敢取，我跟郑仁杰同意后，就和对方约好地点，对方带着银行卡，我们带着POS�来刷，等钱结算到POS机绑定的银行卡后，郑仁杰就把银行卡的钱通过网银转到赖某和王某1的银行卡上，叫他们把钱取出来给我们，然后我们留了10%，剩余的钱给上家，再分1%给取钱的人。我们一直做到我表弟王某1被抓，我分了大概2万元钱。之前我想自己一个人扛下来，不想说郑仁杰，以我这次说的为准。
5、被害人刘某陈述：2016年11月20日我在“去哪儿”网上订购了一张飞北京的机票，在11月29日我手机收到一条短信说我定的飞机延期，需要改签，并留了一个电话。我打电话过去对面说给我改签航班需要20元手续费，但是改签后会补偿我200元。我相信后，对方要求登录我的网银，打开转账对话框，要我按照他的要求转账到一个叫王某3还是王某4的账上，还叫我把收到的验证码也输入一个对话框里面，我因为不懂网银，就按照他的要求做了。因为我网�有两张卡，我第二次点的时候又变成另外一张卡了，我说点错了，对方说没关系，同样又让我输入验证码。因为我开的手机免提，另一房间的朋友听见了过来说我肯定被骗了，并把我电话挂了，把我带到双福派出所报案。途中我打了航空公司的电话发现飞机没有延误，我才确定被骗了。我只记得对方的账户分别叫王贺、王怡龙，总共被骗了31万多元钱。
6、被害人陈某陈述：2016年11月29日19时10分许，我收到一条短信说我订的航班取消了，可以改签并获得补偿款200元，并留了一个电话。我就打电话给对方，对方说让我改签并付20元到航空公司的账上，我就去农行ATM机操作，他让我用英文按他要求的操作，一会就出来一张转账凭证，提示我向一个账户转账10098元，我觉得不对就报警了。
7、被害人李某2陈述：2016年12月23日17时38分我收到一条短信说我订的航班被取消了，需要改签，并留了一个电话。我打电话过去后就按照对方的要求在支付宝上操作，对方说为了赔偿我400元需要验证我的银行账号和他们的转账账号关联。当日18时54分我发现支付宝上的9876元被转到一个叫郑春婷的工行账户（尾号4800）上了。然后我就报警了。
8、被害人耿某陈述：2016年12月22日17时许，我收到一条短信称我订的航班取消了，需要改签并留了一个电话。我打过去对方说需要20元改签费，并给了我一个叫彭某的银行账号，让我把钱转给他。我就按他的要求在18时13分转了2050.95元过去。转完之后我发现被骗了，就到公安机关来报案。
9、证人王某1证实：2015年10月，我通过我三哥介绍认识了杰哥，到了11月份杰哥就开始让我用自己的身份证开户办理银行卡帮他取钱。从2015年11月开始我就用自己的身份证在工行、农行、中国银�、建设银行、邮政储蓄等银行办理了银行卡，把卡号发给杰哥，杰哥每次打钱到我的银行卡之前会告诉我打在那张卡上，然后我就去银行把钱取出来，接着杰哥会告诉我在约定地点把钱给他，他给我1%的分成。后来杰哥说叫我多找一个人来帮忙取钱，我就找我的好朋友王某2一起帮杰哥取钱。期间杰哥叫我找一个人办一张有网银的银行卡，我让王某2找了李某1，李某1就去办了一张，杰哥给了李某1多少钱我不清楚。到了2016年6月左右，王某2说要去打工，就把他的两张银行卡给我，我也用这两张卡帮杰哥取钱。我总共取了大概80万元左右，分了大概1万元。
10、证人赖某证实：2016年10月26日，我外出打工回家没有经济来源，同村的告诉我我们村的郑仁杰在取诈骗得来的钱，我去帮他取钱可以分成。后我就去找郑仁杰，他说可以按1%的比例给我分成，做久了�按1.5%分成。我同意后，郑仁杰就要我去办理银行卡，并将卡号给他，有钱进账了他就给我打电话，然后我去银行将钱取出来，在约定的地点把钱给他，他按比例把钱返给我。后我就去交通银行和农行办了两张卡，加上我之前在工行办理的卡，就把这三张卡的卡号给了郑仁杰。直到11月底，我帮郑仁杰取了3次钱后，郑仁杰介绍一个“光头”，说以后取钱通过光头联系，之后就是光头叫我取钱。期间郑仁杰说取钱的卡不够，让我多找几张卡，我就找王文勇借了一张农行卡和建行卡，把卡号给了郑仁杰，后郑仁杰叫我用王文勇的两张卡取了4万元钱，我给了王文勇100元报酬。我总共取了30万元左右，分了3000多元。
11、证人李某1证实：2016年11月，王某1通过王某2找我，让我办理一张银行卡转钱和取钱，我知道王某1是搞网络诈骗的，有点担心，王某1说给我800元�处费，不会有事的，我就同意了。后我就去农行办了一张卡给了王某2，过了几天王某1叫我去办一个POS机说再给我200元，我同意后，就和王某1一起到了一栋房子8楼，我就用我的身份证和之前办理的银行卡去办了一个POS机，办好后就把POS机给了王某1，王某1事后给了我200元。
12、证人王某2证实：2015年11月，我同村的朋友王某1叫我帮他用银行卡到银行取钱，他会给我200元的好处费，我就同意了。后他叫我在5个银行各办了一张银行卡，然后就用这些银行卡帮他取钱，我参与了8次，总共分得了1700元。
13、证人彭某证实：我没有在建行办过银行卡，也不认识刘某，我在海口打工，2014年4月19日我在海口人民公园一亭子内睡觉时被扒手偷了钱包和手机，钱包内的身份证也被盗了。
14、证人王某3证实：我在2015年10月办过一张建行的银行卡，但这张�我借给朋友阿巅了，借给他后我手机不断提示有钱进账，我感觉不对，打电话也联系不上阿巅。后我因贩毒被羁押，就不清楚那张卡的情况了。我不认识刘某，也跟他没有经济纠纷。
15、证人王某5证实：2016年12月的一天，我同学赖某到我家里来借了我两张银行卡，大概半个小时后，我手机收到短信提示每张卡各进账2万元，马上又被取走了。我觉得不对劲，一会赖某回来把卡还给我了，我问怎么回事，他说是别人搞电信诈骗骗的钱，他帮别人取的。
16、POS机开户信息证实：李某1以自己的身份信息在北京随行付信息技术有限公司办理了POS机并绑定自己在中国农业银行的银行账户。
17、被害人的银行交易明细证实：被害人刘某的建设银行账户（尾号6888）于2016年11月29日向王怡龙的建设银行账户转账人民币163541元，另一个建设银行账户（尾号3333）于同日向王某4的建行账户转账人民币73201元。王某4的建设银行账户于2016年11月29日、30日先后4次向彭某的邮政银行账户转账共计人民币123700元，先后3次向彭某的建设银行账户转账共计人民币113000元。刘某的建设银行账户（尾号3333）于2016年11月29日向王某5的中国银行账户两次转账共计人民币77775元。被害人陈某的农行账户于2016年11月29日向彭某的建设银行账户转账10098元。被害人耿某的建行账户于2016年12月22日向彭某的建行账户转账人民币2050.95元。被害人李某2的建设银行账户通过支付宝于2016年12月23日消费9876元。
18、POS机消费明细证实：彭某的邮政银行账户于2016年11月29日、30日先后5次在李某1的POS机上消费共计人民币123680元，彭某的建设银行账户于2016年11月29日先后3次在李某1的POS机上消费共计人民币112968元。王某5的中国银行账户在2016年11月30日在李某1的POS机上先后3次消费人民币77545元。郑某的工商银行账户（尾号4800）于2016年12月23日在李某1的POS机消费人民币9815元。
19、POS机绑定的银行账户交易明细证实：李某1的农行账户于2016年11月29日、30日向后向赖某的3张银行卡转账共计人民币8万元，向王某4的2张银行卡转账共计人民币4万元，向王某2的2张银行卡转账共计人民币4万元，向王某1的4张银行卡转账共计人民币167500元。李某1的农行账户还于2016年12月23日向赖某的银行卡转账20017元。上述资金已被取现。
20、辨认笔录及照片证实：证人王某1、赖某与被告人郑仁杰、冼国聪之间进行了相互辨认。
21、收条、谅解书证实：被告人郑仁杰、冼国聪各赔偿了被害人刘某人民币6万元，刘某对二被告人均表示谅解。
22、户籍信息证实：被告人郑仁杰出生于1990年5月5日，被告人冼国聪出生于1984年11月17日。
本院认为，被告人郑仁杰、冼国聪以非法占有为目的，伙同他人采用虚构事实的方式，利用网络手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关起诉指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。
对被告人及辩护人提出本案二被告人的行为不应构成诈骗罪而应认定掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见。经查，被告人郑仁杰、冼国聪为谋取不正当利益，配合他人实施诈骗，利用他人的身份信息非法办理了商户正常经营所需的POS机用于诈骗资金的套现，且通过公开宣传的方式与他人共谋实施诈骗后赃款转移并取现的事宜，虽未直接参与具体的诈骗过程，但其行为也应当以共犯论。故被告人及辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。
对辩护人提出被告人冼国聪主动劝说同案人郑仁杰投案，具有立功表现，且系投案自首的辩护意见。经查，被告人郑仁杰到案后供述称被公安机关上网追逃而主动投案自首，并未提出其投案原因系经冼国聪的劝说，故辩护人提出郑仁杰因冼国聪的劝说主动投案，有立功表现的辩护意见，与本案查明的事实不符，本院不予采纳。被告人冼国聪虽系主动投案，但到案后并未如实供述自己和同案被告人的主要犯罪事实，后经侦查人员多次讯问才如实供述了犯罪事实，故不能认定为自首。辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。
被告人郑仁杰、冼国聪在实施诈骗犯罪中，主要负责将诈骗他人的资金进行转移并取现，在共同犯罪中起辅助作用，且二被告人所分得赃款较少，应认定为从犯，应当从轻处罚。被告人郑仁杰案发后主动投案，如实供述主要犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人冼国聪归案后如实供述了主要犯罪事�，可以从轻处罚。二被告人案发后赔偿了被害人部分经济损失并取得部分被害人的谅解，可以从轻处罚。因本案系网络诈骗犯罪，涉案金额巨大，危害后果较为严重，不宜对二被告人适用缓刑，故辩护人提出对二被告人适用缓刑的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人郑仁杰、冼国聪对被害人的其余经济损失，还应继续退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、六十四条、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人郑仁杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币叁万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月3日起至2020年5月2日止。）
二、被告人冼国聪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币叁万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月14日起至2021年5月12日止。）
三、责令被告人郑仁杰、冼国聪共同退赔被害人刘某经济损失人民币194517元、陈某10098元、耿某2050.95元、李某29876元。
（上列罚金、退赔款限二被告人在判决生效后五日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周 鹏
审 判 员 杨 军
人民陪审员 彭功碧
二〇一八年三月十四日
书 记 员 彭 杨