上海市奉贤区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）奉刑初字第683号
公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人张新权。辩护人孙峰，上海卫根龙律师事务所律师。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检金融刑诉[2015]6号起诉书指控被告人张新权犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年4月27日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，发现本案有不适用简易程序的情形，后转为普通程序，依法组成合议庭，于2015年9月2日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员周少鹏、代理检察员吴某某出庭支持公诉，被告人张新权及上海市奉贤区法律援助中心指派的上海卫根龙律师事务所律师孙峰到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、合同诈骗犯罪事实1、2009年2月25日，被告人张新权以其哥哥张某甲的名义与上海环恒房地产有限公司（以下简称“环恒公司”）签订本市奉贤区现代农业园区德丰路XXX弄XXX号房屋（以下简称“涉案房屋”）的预售合同，总价为人民币317万余元，约定以其在环恒公司的工程款支付房子首付款人民币97万余元，余款人民币220万元以向上海农村商业银行奉贤支行贷款的方式支付。2009年9月27日，被告人张新权因赌博等原因资不抵债，遂隐瞒房屋首付款未实际支付的情况，与被害人顾乙签订了涉案房屋的买卖合同，约定总价为人民币370万元。2009年9月27日至2010年5月27日期间，被害人顾乙及其父亲顾某甲先后多次向被告人张新权支付购房款共计人民币245万元，并催促被告人张新权办理房屋过户手续。被告人张新权将收取的上述购房款全部用于归还个人债务和个人开支，并以各种理由搪塞推迟交付房屋。2010年11月8日，被告人张新权因遭索债，将其在环恒公司的50万元工程款用于偿还拖欠他人的材料款，造成因不能支付首付款而无法履行其与环恒公司签订的房屋预售合同。2011年5月至10月间，经被害人顾乙父子多次催讨，被告人张新权共退还购房款人民币55万元。2011年7月29日，环恒公司与被告人张新权签订退房协议收回涉案房屋，并与其结算房款人民币30万余元，被告人张新权仍将上述钱款用于归还个人其他债务及个人开支，后于2011年底逃匿。2、2013年7月，被告人张新权虚构承接本市奉贤区南桥镇“上海之鱼”项目工程的事实，以发包该项目工程需要交纳保证金为由，与被害人俞某某、崔某某签订合同，分别骗取被害人俞某某、崔某某各人民币5万元，合计人民币10万元。二、信用卡诈骗犯罪事实1、2008年3月，被告人张新权向交通银行上海市分行申领太平洋贷记卡1张（卡号为XXXXXXXXXXXXXXX）。2011年10月15日至26日期间，张新权在明知没有还款能力的情况下，持该卡大量透支，金额合计人民币49948.94元，后经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，并改变联系方式，逃避银行催收。2、2010年11月，被告人张新权向中国工商银行股份有限公司上海市第一支行申领牡丹信用卡1张（卡号为XXXXXXXXXXXXXXX）。在2011年8月至10月26日期间，张新权在没有还款能力的情况下，持该卡大量透支，本金为人民币47552.65元，后经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，并改变联系方式，逃避银行催收。上述事实，被告人张新权在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人顾某甲、顾乙、崔某某、俞某某的陈述，辨认笔录，协议书，收条，证人周甲、张某甲、何某某、王某某、曹某某、陈某某、唐某某、周某乙、诸某某、张某乙、沈某某、程某某、孙某某、达某某、彭某某、黄某某的证言，上海市房地产登记信息、上海市商品房预售合同、上海农村商业银行贷款明细，中国农业银行支票、支票存根、贷记凭证及存款明细、对账单、存款凭条、电话工作记录等，上海环恒房地产有限公司提供的《施工补充合同》、《奉贤现代农业园区XXX号地块B区四标段结算确认协议》、《张新权各项目付款明细》，《证明》，退房协议、电子转账凭证（客户回单），出入境记录，档案机读材料，工程建设项目代理协议书、工程建设项目清包合同、收条，房地产抵押状况信息、房地产权利限制状况信息、民事判决书、借条、房屋买卖合同、刑事附带民事起诉状及被告人张新权的自述材料，发卡银行报案材料、信用卡申请表、交易清单、催收记录，公安机关出具的案发经过及工作情况等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张新权以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为显已触犯刑律，构成合同诈骗罪；被告人张新权又以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为亦已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，依法应予数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人张新权归案后，能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚，但本案经济损失未能挽回。综上，本院在量刑时一并予以考虑。为严肃国家法制，维护社会主义市场秩序和国家金融管理秩序，确保公私财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：一、被告人张新权犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币一百万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币一百零五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月3日起至2027年11月27日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。）二、责令被告人张新权退赔被害人顾乙、顾某甲人民币一百九十万元、被害人俞某某人民币五万元、被害人崔某某人民币五万元、被害单位交通银行上海市分行人民币四万九千九百四十八元九角四分、被害单位中国工商银行股份有限公司上海市第一支行人民币四万七千五百五十二元六角五分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周 艳
人民陪审员 朱秀琴
代理审判员 李晓杰
二〇一五年九月十日
书 记 员 李巾杰
附：相关法律条文
一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条……有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（四）恶意透支的。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。