江苏省泰州市海陵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏1202刑初560号
公诉机关江苏省泰州市海陵区人民检察院。
被告人李某1，男，住江苏省无锡市锡山区。户籍所在地为江苏省兴化市。2017年3月8日因本案被泰州市公安局海陵分局刑事拘留，同年4月14日经江苏省泰州市海陵区人民检察院决定逮捕，同日由泰州市公安局海陵分局执行逮捕。现羁押于泰州市看守所。
辩护人戈红，北京市高朋（泰州）律师事务所律师。
辩护人王小金，北京市高朋（泰州）律师事务所律师。
被告人陈某1，男，住江苏省扬州市江都区。2017年3月8日因本案被泰州市公安局海陵分局刑事拘留，同年4月14日经江苏省泰州市海陵区人民检察院决定逮捕，同日由泰州市公安局海陵分局执行逮捕。现羁押于泰州市看守所。
被告人仲某1，男，住江苏省泰州市海陵区。户籍所在地为江苏省泰州市姜堰区。2017年4月19日因本案被泰州市公安局海陵分局取保候审，同年6月15日经江苏省泰州市海陵区人民检察院决定取保候审，同日由泰州市公安局海陵分局执行取保候审。
江苏省泰州市海陵区人民检察院以泰海检诉刑诉〔2017〕598号起诉书指控被告人李某1、陈某1、仲某1犯贷款诈骗罪，于2017年12月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省泰州市海陵区人民检察院指派检察员薛锋出庭支持公诉，被告人李某1、陈某1、仲某1及其辩护人戈红、王小金到庭参加了诉讼。现已审理终结。
起诉书指控：2016年9月至10月间，被告人李某1、陈某1骗取某公司贷款合计人民币128267元，归还贷款合计人民币40266.91元，贷款诈骗金额合计人民币88000.09元；被告人仲某1骗取某公司贷款合计人民币44052元，归还贷款合计人民币18793.61元，贷款诈骗金额合计人民币25258.39元。
公诉机关认为：被告人李某1、陈某1、仲某1以非法占有为目的，使用虚假的经济合同，诈骗其他金融机构的贷款，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款之规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人李某1、陈某1归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人仲某1犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。
被告人李某1、陈某1、仲某1对起诉书指控的犯罪事实及定性均无异议，并当庭表示自愿认罪。
辩护人戈红、王小金提出的辩护意见是：被告人李某1当庭自愿认罪，有悔罪表现，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
2016年7月左右，被告人李某1与被告人陈某1共谋，通过办理虚假的手机分期贷款业务骗取某公司的贷款。被告人陈某1伙同被告人仲某1将客户介绍给被告人李某1，由被告人李某1在本市海陵区某有限公司等地以客户的名义向某公司申请手机分期贷款。贷款申请审核通过后，某公司将客户的贷款转账至某有限公司账户，某有限公司工作人员李某1、范某应被告人李某1的要求，在不存在真实手机交易的情况下，将贷款扣除300元好处费后交给被告人李某1。被告人李某1将贷款扣除好处费后交给被告人陈某1，被告人陈某1分给被告人仲某1和客户好处费，并偿还部分贷款后，非法占有剩余贷款。2016年9月至10月间，被告人李某1、陈某1骗取某公司贷款合计人民币128267元，归还贷款合计人民币40266.91元，贷款诈骗金额合计人民币88000.09元；被告人仲某1骗取某公司贷款合计人民币44052元，归还贷款合计人民币18793.61元，贷款诈骗金额合计人民币25258.39元。具体分述如下：
1.2016年9月10日，被告人李某1伙同被告人陈某1以张某1的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币3388元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1327.88元。
2.2016年9月11日，被告人李某1伙同被告人陈某1、仲某1以夏某甲的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币3700元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1619.46元。
3.2016年9月14日，被告人李某1伙同被告人陈某1以武某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4000元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1748.35元。
4.2016年9月15日，被告人李某1伙同被告人陈某1、仲某1以董某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币3688元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1331.37元。
5.2016年9月15日，被告人李某1伙同被告人陈某1、仲某1以张某2的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币3888元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1461.09元。
6.2016年9月21日，被告人李某1伙同被告人陈某1以任某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4400元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1380.96元。
7.2016年9月23日，被告人李某1伙同被告人陈某1、仲某1以朱某1的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4100元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1475.29元。
8.2016年9月24日，被告人李某1伙同被告人陈某1以庞某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4100元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1475.29元。
9.2016年9月29日，被告人李某1伙同被告人陈某1、仲某1以徐某1的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4100元，后被告人李某1、陈某1还款人民币4581.92元。
10.2016年10月1日，被告人李某1伙同被告人陈某1以曹某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4100元，后被告人李某1、陈某1还款人民币969元。
11.2016年10月1日，被告人李某1伙同被告人陈某1以黄某1的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4100元，后被告人李某1、陈某1还款人民币968.72元。
12.2016年10月3日，被告人李某1伙同被告人陈某1以张某3的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币5100元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1193.78元。
13.2016年10月5日，被告人李某1伙同被告人陈某1以黄某2的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4200元，后被告人李某1、陈某1还款人民币993元。
14.2016年10月7日，被告人李某1伙同被告人陈某1、仲某1以韩某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4400元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1380.96元。
15.2016年10月5日，被告人李某1伙同被告人陈某1以杨某1的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币5100元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1066元。
16.2016年10月6日，被告人李某1伙同被告人陈某1、仲某1以蒋某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4200元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1817.7元。
17.2016年10月7日，被告人李某1伙同被告人陈某1、仲某1以高某甲的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币5100元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1988.9元。
18.2016年10月8日，被告人李某1伙同被告人陈某1以孙某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4200元，后被告人李某1、陈某1还款人民币993元。
19.2016年10月8日，被告人李某1伙同被告人陈某1以赵某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4100元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1290.88元。
20.2016年10月18日，被告人李某1伙同被告人陈某1、仲某1以王某1的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4188元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1317.36元。
21.2016年10月18日，被告人李某1伙同被告人陈某1、仲某1以刘某1的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币3688元，后被告人李某1、陈某1还款人民币875.6元。
22.2016年10月19日，被告人李某1伙同被告人陈某1以朱某2的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币3000元，后被告人李某1、陈某1还款人民币837.99元。
23.2016年10月20日，被告人李某1伙同被告人陈某1以刘某2的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4588元，后被告人李某1、陈某1还款人民币718.7元。
24.2016年10月21日，被告人李某1伙同被告人陈某1以李某2的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4188元，后被告人李某1、陈某1还款人民币1018.02元。
25.2016年10月21日，被告人李某1伙同被告人陈某1以高某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4188元，后被告人李某1、陈某1还款人民币660元。
26.2016年10月22日，被告人李某1伙同被告人陈某1以桂某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4088元，后被告人李某1、陈某1还款人民币643.66元。
27.2016年10月22日，被告人李某1伙同被告人陈某1以汤某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币3888元，后被告人李某1、陈某1还款人民币950.46元。
28.2016年10月23日，被告人李某1伙同被告人陈某1以徐某2的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币3000元，后被告人李某1、陈某1还款人民币707.97元。
29.2016年10月24日，被告人李某1伙同被告人陈某1、仲某1以杨某2的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币3000元，后被告人李某1、陈某1还款人民币943.96元。
30.2016年10月24日，被告人李某1伙同被告人陈某1以朱某甲的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币4088元，后被告人李某1、陈某1还款人民币966元。
31.2016年10月26日，被告人李某1伙同被告人陈某1以陈某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币3399元，后被告人李某1、陈某1还款人民币923.64元。
32.2016年10月28日，被告人李某1伙同被告人陈某1以谭某的名义办理虚假的手机分期贷款业务，骗取某公司贷款人民币3000元，后被告人李某1、陈某1还款人民币640元。
案发后，被告人仲某1向公安机关投案并如实供述自己的罪行。
审理中，被告人仲某1退出赃款人民币3000元；被告人李某1退出赃款人民币40000元。
上述事实，被告人李某1、陈某1、仲某1在开庭审理过程中均无异议，并有证人谢某、范某、王某2、李某1、武某、韩某、周某等人的证言，辨认笔录，营业执照，金融许可证，业务流程说明，银行交易明细、记录，支付宝转账记录，回单，审核意见书，凭证等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李某1、陈某1、仲某1以非法占有为目的，使用虚假的经济合同，诈骗其他金融机构的贷款，数额较大，其行为均已构成贷款诈骗罪，且系共同犯罪，均应依法惩处。被告人李某1、陈某1归案后能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，均依法从轻处罚。被告人仲某1犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，依法对其从轻处罚。被告人李某1、仲某1积极退赃，被告人仲某1积极预交罚金，酌情从轻处罚。结合被告人仲某1的犯罪情节、悔罪表现以及其社区矫正机构的意见，可给其一定的缓刑考验期限。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，应予支持。关于辩护人提出对被告人李某1适用缓刑的意见，经查，结合被告人李某1犯罪情节、悔罪表现，不符合适用缓刑的条件，故对此意见，不予采纳。关于辩护人提出被告人李某1认罪、退赃，建议法庭对其从轻处罚的意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第一款第（二）项，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某1犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五万元。
二、被告人陈某1犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元。
三、被告人仲某1犯贷款诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑四个月，并处罚金人民币二万元。
四、涉案已退赃款人民币四万三千元，应予发还被害单位某公司；未退赃款人民币四万五千元零九分，应予继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴 洋
人民陪审员 周荣英
人民陪审员 王凤林
二〇一八年三月十五日
书 记 员 张丽亭