山西省运城市盐湖区人民法院刑 事 判 决 书（2017）晋0802刑初269号公诉机关运城市盐湖区人民检察院。被害单位山西某汽车服务有限公司。被告人李姗姗，女。2017年3月25日因涉嫌诈骗罪被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，同年4月7日被逮捕。现羁押于盐湖区看守所。辩护人周毅，山西祝融万权律师事务所运城分所律师。运城市盐湖区人民检察院以运盐检公诉刑诉（2017）236号起诉书，指控被告人李姗姗犯诈骗罪，于2017年7月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。运城市盐湖区人民检察院指派检察员景东升出庭支持公诉。被告人李姗姗及其辩护人周毅，被害单位山西某汽车服务有限公司法定代表人杨某、实际控制人杨某1到庭参加诉讼。现已审理终结。运城市盐湖区人民检察院指控：2016年12月某日，被告人李姗姗的男朋友张某某急需钱周转，向李姗姗咨询，李姗姗允诺帮他，张某某将一张丰田汉兰达的行车本照片转给李姗姗，12月7日作为山西某汽车服务有限公司股东兼业务员的李姗姗声称客户有一辆丰田汉兰达需要抵押贷款，并将汽车的行车本发给杨某1，杨某1看过后抵押，讲好抵押100000元，月息3.5分—4分，前提是必须将车开进车库，李姗姗说：客户只抵押一个月，而且自己有车库，比较方便。杨某1信以为真说：可以。将100000元转给李姗姗，并告诉李姗姗其中30000元有其他用处，李姗姗将一份张某某伪造的车辆抵押贷款合同发给杨某1，并将利息钱通过微信给杨某1，后将这100000元的70000元及自己银行卡中的30000元转给张某某，张某某全部予以挥霍。针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据材料。运城市盐湖区人民检察院认为，被告人李姗姗的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人李姗姗对公诉机关指控的犯罪事实和罪名持有异议，辩解称当时还没有公司，其也不是公司的业务员，对于拿了70000元没有异议，但称该款是其和杨某1之间做生意用的钱，认为其不构成诈骗罪。辩护人的辩护意见认为：1、本案为共同犯罪，被告人李姗姗应承担作用较小的刑事责任。本案犯意由张某某提出，构成诈骗罪的主要手段--行车本和车辆抵押合同都是张某某伪造，犯罪所得赃款全部由张某某挥霍。李姗姗系受张某某指使，未得到任何赃款，还将自己的30000元损失，因此，李姗姗在共同犯罪中作用较小；2、本案的诈骗数额应为35100元。李姗姗收到杨某1转来的100000元后，向杨某1退回30000元，并于当日和1月7日分两次按3.5%的月利率向杨某1支付利息各2450元，共计支付4900元。其后，又在1月中旬分两次向杨某1各支付15000元，共计30000元。因此，诈骗数额应为35100元；3、本案中，被害人山西某汽车服务有限公司负有过错，该公司超范围经营从事汽车抵押借款业务，导致张某某产生犯意，至本案发生；4、李姗姗一贯表现良好，系初犯，到案后能如实供述，积极配合调查，系坦白，当庭自愿认罪、悔罪，建议对被告人李姗姗在一年以下有期徒刑判处刑罚，并宣告缓刑。经审理查明：2016年12月份，被告人李姗姗的男朋友张某某（因犯交通肇事罪被本院判处有期徒刑四年）因急需用钱100000元，向李姗姗咨询，欲使用假手续通过李姗姗在李姗姗所在的公司抵押贷款，李姗姗允诺帮他，并称在公司借钱需要抵押车，由于其和老板关系好，不用见车就可以借到钱。张某某遂将其手机中保存的之前宗某找其办理汽车抵押贷款时通过微信发送给其的宗某所有的牌照号为晋M×丰田汉兰达汽车（车辆识别代号LVG×1、发动机号码为H1×）行驶证照片转发给李姗姗，并伪造了借款人为宗某、出借人为李姗姗的车辆抵押借款合同一份。12月7日，李姗姗向杨某1声称客户有一辆丰田汉兰达车需要抵押贷款，并将该汽车的行驶证照片发给杨某1，杨某1看过后讲好抵押100000元，月息3.5分—4分，12月14日，杨某1让单梅梅将100000元转至李姗姗卡号为621×65的工商银行卡中，当日，李姗姗与张某某在盐湖区禹香苑南门工商银行分四次ATM取款20000元、在柜台取款70000元，共计90000元交给张某某，张某某全部予以挥霍。同时查明，2016年12月14日晚上10时许，李姗姗通过微信转账方式付给杨某1利息2000元。上述事实，有公诉机关及被害人提交，并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：、检察机关提交的证据1、常住人口基本信息、犯罪嫌疑人的基本情况、涉案人员身份核查表，主要内容：李姗姗，女；张某某，男。运城市公安局盐湖分局刑事侦查大队出具的到案经过，主要内容：2017年3月23日20时10分，我中队民警在新绛县公安局的配合下在新绛县将犯罪嫌疑人李姗姗抓获归案。违法犯罪前科记录查询情况，主要内容：经查询，李姗姗没有违法犯罪记录；运城市公安局盐湖分局现场检测报告书，主要内容：现场检测结果：李姗姗的检测样本经现场检测，结果呈阴性；晋M×丰田牌GT×L,所有人宗某的行驶证一份；车辆抵押借款合同一份；证人杨某在公安机关的询问笔录及报案材料，主要内容：2016年12月7日，我公司业务员李姗姗给我说有一辆丰田汉兰达越野车要抵押贷款一个月，我说可以，就给我哥杨某1说了，然后杨某1让李姗姗把车的具体手续拍照发过来，李姗姗把照片发到杨某1微信上，他们商量之后说这辆车可以抵押贷款10万元钱，月息4分。李姗姗就把签好的合同拍照发到杨某1手机上，杨某1看了之后将10万元转到李姗姗银行卡上。过了一会李姗姗把利息4000元又转到杨某1卡上，然后李姗姗说自己有车库，把这辆抵押的车放在她的车库，我说可以。到了1月7日，我给李姗姗要这辆车的本金，李姗姗说车主想续约，让我再想想，我们就这样一直拖着。到了1月19日，李姗姗突然不来我公司上班，电话也打不通，公司签的车辆合同也被她拿走了，我感觉被骗了，就过来报案。当时李姗姗和车主签合同时，我不在场。我们没有见车，我看李姗姗发的微信照片，上面显示车主是宗某、车牌号为晋M×。李姗姗，女。我和李姗姗之间没有经济纠纷。证人杨某1在公安机关的询问笔录，主要内容：2016年12月7日，李姗姗通过微信给我发来一张丰田汉兰达的行车本照片和车的照片，她说车主急用钱，想抵押车给公司，押十万元钱，我看过之后说可以，我让她去办手续，再和车主商量商量，商量好了把抵押合同签了，说完后没过多久他就把抵押合同通过微信给我发过来了，我看过合同后说可以，并要求李姗姗把车停进闻喜的厂子里，她说客户只押一个月，她在运城有车库，这样方便一点，我想了一下说可以，就同意了，我通过银行给李姗姗转了三万元，到了九号我在运城豪徳市场农行取了七万元当面给了李姗姗，到了2017年1月7日，我给李姗姗说这个车可以取消抵押了，李姗姗说车主想续约，我说不行，这个车只能转押或赎车，后来我提出想看车，李姗姗都不让我看，直到后来我就再也联系不上她了。李姗姗既是公司的股东也是业务员，负责公司的信贷、车贷生意，我也是公司的股东之一，平时经常在一起说公司生意上的事情。我和李姗姗说好抵押车，签订抵押合同，车开到库里，查看车是否有问题。这辆车我没有见过，李姗姗说是开到她车库里了，但是不是我就不知道了。李姗姗之前在我手底下干过服务员，人品不错，后来又从事信贷方面的工作，比较能干，我就相信她的话。我给李姗姗转账的钱是从农行卡转出来的，卡号是622×8。证人宗某在公安机关的询问笔录，主要内容：我有一辆车牌号为晋M×丰田汉兰达车，我没有用我的车抵押过贷款，也没有和别人签过抵押贷款合同。2016年7、8月份，我想办汽车的二手贷款，就打电话联系办理小额贷款的张某某，张某某说让我拍照把行车本发过去，我就给行车本的正副本照片都发过去了，然后张某某说帮我问问，之后就再没有消息了。我认识李姗姗，她是张某某的对象，也是办理小额贷款的。证人张某某在看守所的讯问笔录，主要内容：李姗姗是我女朋友，我和宗某是朋友关系。李姗姗给了我100000元钱。这100000元钱是我将宗某的一辆丰田汉兰达车抵押的款。2016年12月份的一天，具体日子记不清了，我给我对象李姗姗说着急用钱，我们在一起商量用假手续在她公司贷点钱，周转一个月，李姗姗说他公司借钱需要抵押车，由于她和老板关系好，不用见车就可以借到钱。我就在手机微信上找到以前宗某给我发的行车本，然后给李姗姗发过去。之后我去复印店打了一份车辆抵押借款合同，我把合同上的借款人和出借人，分别写上了宗某和李姗姗的名字，合同做好后我就交给了李姗姗，她就给她公司老板杨剑联系，联系好之后李姗姗说可以抵押100000元，月息4分。第二天，李姗姗告诉我钱到她账户上了，我就和李姗姗到禹香苑小区门口工商银行，李姗姗给公司老板转了一个月的利息，其余的90000余元提现了。其中50000元我在一个叫“金金”的人跟前出了赌博筹码输完了，剩下的钱给我朋友还了一部分，我也花了一部分。宗某不知道这事情，李姗姗，女，现年26岁，闻喜东镇人。“金金”大名叫孙金，30多岁，盐湖区人，身高180cm，皮肤较白，戴眼镜，电话我记不住，但是我手机上有他的号码。被告人李姗姗在公安机关的供述，主要内容：2016年12月份，张某某问我看能不能从哪里倒点钱周转一下，我说从贷款公司贷款需要抵押东西。第二天我在家张某某给我发了一辆丰田汉兰达的行车本照片，问我看能押多少钱，我就给杨某1把照片发过去，同时我还给他发了其他几辆车的行车本照片，完后我给杨某1打电话，问他看哪辆车能押，后来我和杨某1说好就押汉兰达，押七万元，利息我忘了是三分五还是四分了。杨某1给我说过一会我让我姐给你打十万元，完后我要用三万元办其他事情。挂了电话过了一会张某某就回家，回来时拿了一份空白的车辆抵押合同，问我事情说的怎么样了，我给他说还没回话，过了大概一个小时左右，杨某1给我打电话说他已经让他姐把钱转过来了，钱到账了给我说一声，过了没有几分钟，我手机收到银行的短信通知，我的工商银行账户进了十万元，我就用微信给杨某1说钱到账了。说完后我去上厕所，出来后看见张某某已经填好一份车辆抵押合同，我看了后用手机拍了照片，我用手机拍完照片后我忘了用微信还是电话给杨某1说合同都签好了，他让我把握好就行了。之后我和张某某到禹香苑工商银行取了十万元钱，钱取出来后我将钱都给了张某某。随后我通过微信给杨某1转了3500-4000元的利息钱。第二天下午我在空港见了杨某1，给了杨某1三万元现金。当时给杨某1钱的时候我、杨某1、杨某三人在场，在空港乾德龙汽配城爱投汽车店办公室给的钱。杨某1没有在运城豪德市场当面给过我现金。我当时照了相后就再也没见过那份车辆抵押合同的原件,合同上我的签名和宗某的签名是张某某签的。当时杨某1给我打钱时就说他要用三万元办事，我卡上还有几万元，就给张某某凑了十万元，再加上我本身和杨某1说好这辆车我们合伙押，他出七万元，我出三万元。当时我卡里只有十三万余元，三万元还要给杨某1，我就取了十万给了张某某。这辆车杨某1给我说好要扣车，放在我跟前。我根本就没过见这辆车。这辆车是宗某的车。宗某不知道这回事，因为手续全是张某某伪造的。我和张某某在处对象，他跟我说需要钱周转，我就帮了他。我知道我的行为是诈骗行为。我不知道张某某拿钱都干什么了。张某某，29岁；杨某1，37岁。电子光盘一张，记载案件情况。13、2017年9月27日检察机关提交的本院决定调取的证据材料调取的证据：证人杨某在公安机关的陈述,主要内容：李姗姗供述在空港乾德龙汽配城爱投汽车办公室李姗姗给了杨某1三万元现金，没有给过钱，就没有这回事。李姗姗所说的给杨某1三万元的事情应该是2016年12月14日李姗姗给杨某1说有一辆别克车要抵押七万元，杨某1姐姐单梅梅给李姗姗工商银行卡转了10万元，杨某1说他要用三万元，随后李姗姗给杨某1妻子信用卡还了一万五千元，剩下一万五千元至今没有给；(2)证人杨某1在公安机关的陈述，主要内容：李姗姗供述在空港乾德龙汽配城爱投汽车办公室李姗姗给了我三万元现金，就没有这回事，李姗姗没有给过我钱。事实是2016年12月14日，私人通过李姗姗向公司抵押一辆别克车，杨某、李姗姗在中银大道中国银行看的车，看过后符合抵押条件，我让我姐姐单梅梅给李姗姗工行卡转了10万元，车抵押了7万元，还剩余3万元在李姗姗卡里，之后我们三人在空港乾德龙汽配城爱投汽车办公室见了面，见面后我问李姗姗那三万元在哪，她说在卡里，她没取出来，我说我把我老婆卡号给你，你给我老婆信用卡里还15000元，剩余的15000元你取出来给我，之后她给我老婆信用卡钱还了，但是剩余的15000元钱一直没有给我。每抵押一辆车李姗姗都通过微信给我转利息钱，别的渠道没有了。我的微信昵称叫雅痞大叔，微信号y_×。2016年12月7日抵押宗某丰田汉兰达车时我通过农行卡给李姗姗建行卡转了3万元，我说钱不够让她先补上，之后过了两天我在豪德农行取了10万元现金，把其中的7万元现金给了李姗姗；(3)2017年9月28日李姗姗在公安机关的提取笔录，主要内容：提取李姗姗和杨某1的聊天记录及微信转账记录，过程和结果：2016年12月份的一天，犯罪嫌疑人李姗姗的男朋友张某某（另案处理）急需要钱周转，向李姗姗咨询，李姗姗口头允诺帮他，张某某将一张丰田汉兰达的行车本照片发给李姗姗，12月7日作为山西某汽车服务有限公司股东兼业务员的李姗姗声称客户有一辆丰田汉兰达需要抵押贷款，并将汽车行车本发给杨某1，杨某1看过后觉得可以抵押，讲好抵押十万元，月息3.5分—4分，前提是必须将车开进车库，李姗姗讲客户只抵押一个月，其自己有车库，比较方便，杨某1信以为真说可以，将十万元给了李姗姗，并告诉李姗姗其中有三万元有其他用处，让自己想办法，十万元到帐后李姗姗将一张张某某伪造的车辆抵押贷款合同发给杨某1，并将利息钱通过微信转给杨某1，而后其将剩余钱转给张某某，张某某将全部赃款予以挥霍。为获取证据，侦查人员将李姗姗与杨某1的聊天记录及转账记录予以提取，并打印出来予以固定证据。李姗姗手机的微信聊天记录截图及微信转账记录所提取的书面言词证据，主要内容：李姗姗替他人从住房公积金管理中心贷款的事宜。李姗姗中国工商银行卡账号：0×12，证件号码：14×3，挂卡卡号621×65的流水单；随案移送清单，扣押李姗姗OPPORS粉色智能直板手机一部。、被害人提交的证据材料中国农业银行银行卡明细清单，证实杨某12016年12月7日给李姗姗卡号为62×93打入3万元抵押车款，2016年12月9日杨某1姐姐单梅梅在中国农业银行绛县支行给杨某1转存10万元，杨某1于当日取出10万元，给李姗姗剩余抵押宗某车款7万元现金。、辩护人递交的证据材料山西某汽车服务有限公司企业信用信息公示报告，证明山西某汽车服务有限公司的合法经营范围。本院认为，被告人李姗姗以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应负刑事责任。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人李姗姗及其辩护人所提诈骗数额应为35100元、李姗姗在共同犯罪中作用较小及被害单位山西某汽车服务有限公司负有过错的辩解和辩护意见，经查，被告人李姗姗明知张某某伪造车辆抵押借款合同和冒用他人行驶证照片抵押借款，仍然虚构客户以车辆抵押借款的事实，骗取被害单位财物，关于张某某涉嫌诈骗共同犯罪，公诉机关在审查起诉阶段已经就此给侦查机关发出检察建议；关于本案诈骗金额，李姗姗当庭确认2016年12月14日杨某1让单梅梅给其尾数为12×5的工商银行卡汇入100000元抵押借款后，其当日即和张某某在禹香苑南门口工商银行通过ATM取款20000元、柜台取款70000元，并将该款交给张某某，与张某某在本案中的供述“...第二天，李姗姗告诉我钱到她账户上了，我就和李姗姗到禹香苑小区门口工商银行，李姗姗给公司老板转了一个月的利息，其余的90000余元提现了...”及侦查机关调取的李姗姗卡号为621×65的工商银行卡2016年12月14日交易明细可以相互印证，证实本案诈骗金额为100000元。关于李姗姗通过微信转账付给杨某1的利息数额，根据侦查机关提取的李姗姗与杨某1的微信聊天记录，可证实2016年12月14日晚上10时许杨某1要求李姗姗将“利息弄过来我给打过去（原文如此）”后，李姗姗随即将2000元通过微信转账付给杨某1。因双方微信转账频繁，且无款项性质备注，李姗姗所称其余所付款项也系利息，无法查证落实；被害单位山西某汽车服务有限公司超出经营范围从事汽车抵押贷款业务，属于行政处罚范畴，并不能成为张某某产生犯意的过错原因，综上，被告人及其辩护人关于上述此事项的辩解和辩护意见，理据不足，本院不予采纳。辩护人关于对被告人李姗姗在一年以下有期徒刑判处刑罚及建议宣告缓刑的意见，与本院查证的事实不符，与法相悖，本院不予采信。由于被告人李姗姗的诈骗犯罪行为给被害单位造成的损失，应责令李姗姗退赔。被告人李姗姗自愿认罪，依法可酌情从轻处罚。根据被告人李姗姗的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李姗姗犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月25日起至2020年9月24日止。罚金自判决生效之日起三十日内缴纳）。二、责令被告人李姗姗退赔被害单位山西某汽车服务有限公司98000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨俊平人民陪审员  申运芳人民陪审员  周秀枝二〇一七年十月九日书 记 员  王 娟