福建省泉州市丰泽区人民法院刑 事 判 决 书（2015）丰刑初字第425号公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。被告人谢阳标，男，1980年6月3日出生于湖南省涟源市，汉族，中专文化，无业，住湖南省涟源市石马山镇。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月10日被刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。辩护人肖志云、陈有林，福建温陵律师事务所律师。泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检公诉刑诉（2015）315号起诉书指控被告人谢阳标犯诈骗罪，于2015年6月2日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市丰泽区人民检察院指派检察员陈正扬出庭支持公诉，被告人谢阳标及其辩护人肖志云、陈有林到庭参加诉讼。期间，被告人谢阳标的辩护人以调取新证据为由申请延期审理，本院依法决定延期审理。现已审理终结。泉州市丰泽区人民检察院指控：2008年至2014年间，被告人谢阳标在洛江区万安街道其经营的茶叶店、本区北峰街道中骏西湖一号小区×号楼×室其租住处、北峰派出所门口处附近、东湖街道国际星城小区×幢×室被害人赖某的住处以及鲤城、洛江、晋江、石狮等处，或以其本人名义，或化名谢朝阳，先后多次以其可以帮助被害人的子女就读达标小学需要赞助费；或其做生意资金不足；或其从事信用卡套现可以获得高额利息回报等为由，骗取被害人吴某、魏某某、李某某、尤某某、赖某、郭某某、李某某1等人的赞助费、借款共计人民币913.99万元（以下币种同），经各被害人多次催讨未还后不与被害人联系，并将赃款用于偿还个人债务等。具体诈骗事实分述如下：1、2008年5月至2011年5月间，被告人谢阳标先后多次在洛江区万安街道其经营的茶叶店、本区城东街道等处，以其做生意需要资金周转、竞标工程资金不足为由，实际骗取吴某借款共计67万元。2、2010年5月至2011年5月间，被告人谢阳标先后多次在本区城东街道西福路×号被害人魏某某的住处，以其做生意需要资金周转为由，实际骗取魏借款共计43万元。3、2010年5月6日、2011年7月8日、2011年7月21日，被告人谢阳标先后3次在鲤城区义春后街被害人陈某某的住处，以其要投标工程需要资金为由，实际骗取陈借款共计154万元。4、2011年2月至同年7月间，被告人谢阳标先后多次在晋江文华路被害人陈某某1的住处，以其要投资竞标工程需要资金为由，实际骗取陈借款共计53.5万元。5、2011年间，被告人谢阳标先后多次在本区城东街道被害人梁某某的住处，以其做生意需要资金周转为由，实际骗取梁借款共计147万元。6、2013年1月30日，被告人谢阳标在本区北峰街道江滨北路沃尔玛超市附近一花圃内，以其做生意需要资金周转为由，实际骗取被害人黄某某借款4万元。7、2013年3月15日，被告人谢阳标在本区东海街道被害人黄某某1的公司，以其投资台商开发区绿化工程三个月后有投资额10%利润可以回报为由，骗取黄借款22万元。8、2013年4月至同年5月初，被告人谢阳标先后两次在市区宝洲路鑫亿大厦附近，以其做生意需要资金为由，实际骗取被害人林某某借款共计169万元。9、2013年底至2014年6月间，被告人谢阳标先后多次在本区刺桐路636号国际星城×幢×室被害人赖某的住处等处，以其从事信用卡套现可获高额利息回报及做生意资金不足为由，实际骗取赖借款共计68万元。10、2014年3月间的一天，被告人谢阳标在洛江区万安街道院前×号被害人谢某某的住处，以其做生意需要资金为由，骗取谢借款2万元。11、2014年初至同年7月间，被告人谢阳标先后多次在鲤城区新门街296号×幢×室被害人李某某1的住处及李位于新门街的早餐店等处，以其从事信用卡套现可获高额利息回报及做生意需要资金为由，实际骗取李、李的姐姐即被害人李某某2借款共计53.5万元，其中，李某某2被骗10万元。12、2014年6月27日，被告人谢阳标在市区新华北路新门街李某某1家中，以做生意资金不足为由，骗取李的朋友即被害人张某某借款5万元。13、2014年4月至6月间，被告人谢阳标先后多次在鲤城区新门街被害人李某某1住处及上述李经营的早餐店等处，以做生意资金不足为由，实际骗取李的侄女即被害人李某某3借款共计12.8万元。14、2014年5月间，被告人谢阳标先后多次在鲤城区新门街李某某1家里，以要做生意资金不足及要归还信用卡欠款为由，实际骗取李的朋友即被害人李某某4借款12.64万元。15、2014年4月至同年7月12日间，被告人谢阳标化名谢朝阳，多次在晋江市池店镇洋茂村被害人黄某某经营的小吃店内，以其做生意资金不足为由，骗取黄借款共计38万元。16、2014年5月底，被告人谢阳标在本区刺桐路636号国际星城×幢×室其朋友即赖某的住处，以其从事信用卡套现可获高额利息回报为由，实际骗取赖的朋友即被害人苏某某借款0.5万元。17、2014年6月间的一天，被告人谢阳标在洛江区双阳街道阳新路被害人朱某某经营的牛肉店，以其做生意需要资金为由，实际骗取朱借款1万元。18、2014年6月至7月30日间，被告人谢阳标先后多次在鲤城区西街×号被害人赖某1的住处，以其做生意需要资金及要归还银行欠款为由，骗取吴借款共计39万元。19、2014年6月至8月间，被告人谢阳标多次在本区北峰工业区丰惠路106号被害人赖某某1经营的阿小大排档、北峰工业区丰惠路108号谢经营的茶叶店等处，以其做生意资金不足为由，实际骗取赖借款共计8万元。20、2014年6月20日，被告人谢阳标化名谢朝阳，以其做生意急需资金周转为由，实际骗取被害人蔡某某从石狮市灵秀镇建设银行汇出的借款共计11万元。21、2014年6月至同年7月初，被告人谢阳标先后在本区北峰街道中骏西湖一号小区×号楼×室其租住处及上述丰惠路茶叶店，以其可以帮助被害人李某某找关系让其子女就读西隅小学等为由，实际骗取李赞助费、借款共计5万元。22、2014年7月22日，被告人谢阳标化名谢朝阳，在本区北峰派出所门口处，以其做生意资金不足为由，实际骗取被害人尤某某借款2.5万元。23、2014年7月31日、8月1日，被告人谢阳标在洛江区万安街道农贸市场附近，以要归还他人欠款为由，并向被害人郭某某提供债权人赖某的平安银行信用卡及密码，同时许诺郭在还款后可持该卡套取上述借款，骗取郭借款共计33000元，后关掉手机不与郭联系并将上述信用卡挂失后不归还上述借款。2014年10月21日，被害人李某某向泉州市公安局丰泽分局报警后，该局于同年11月10日以被告人谢阳标涉嫌诈骗进行立案侦查，并于当日中午在鲤城区百源路古厝饭店内将谢抓获归案。公诉机关据以指控的证据有书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔录、被告人供述和辩解、视听资料等，公诉机关认为被告人谢阳标以非法占有为目的，采用隐瞒真相、虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人谢阳标虽不具有自首情节，但归案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人谢阳标对指控的罪名及犯罪事实均有异议，辩称其确有从事工程投标、经营养牛场以及葡萄酒生意，借款用于做生意及偿还借款利息，其有定期与被害人联系还款，定期帮偿还赖某的信用卡，并未化名“谢朝阳”行骗，公诉机关指控的第1、2、5起案件已经作为民事案件处理完毕。被告人的辩护人提出，被告人谢阳标并无非法占有的目的，公诉机关的指控证据不足，不能成立，被告人能够如实供述事实经过，系初犯、偶犯，应从轻处罚。经审理查明：被告人谢阳标于2010年起负债约1800万元，其房产于2012年被法院强制执行拍卖，已处于资不抵债的情况，仍或以其本人名义，或化名谢朝阳，先后多次或以其做生意需要资金、或从事信用卡套现可以获得高额利息回报、或其可以帮助被害人的子女就读达标小学但需要赞助费等为由，骗取被害人陈某某、陈某某1等人的借款、投资款、赞助费共计人民币613.94万元（以下币种均为人民币），经各被害人多次催讨后或以各种理由推脱，或不与被害人联系，并将赃款用于偿还借款利息、个人债务等。具体犯罪事实分述如下：1、被告人谢阳标分别于2010年5月6日、2011年7月8日、2011年7月21日虚构其投标工程需要资金为由骗取被害人陈某某110万元、60万元、50万元，后被告人谢阳标支付66万元给陈某某，实际骗取陈某某154万元。2、被告人谢阳标分别于2011年2月20日、7月26日虚构其投资竞标工程需要资金为由骗取被害人陈某某1113.5万元，后被告人谢阳标支付60万元给陈某某1，实际骗取陈某某153.5万元。3、被告人谢阳标于2013年3月15日向被害人黄某某1谎称投资台商开发区绿化工程三个月后有投资额10%利润可以回报，黄某某1当日转账22万元投资款给谢阳标，被告人谢阳标骗取黄某某122万元。4、被告人谢阳标分别于2013年4月、2013年5月虚构其做牛肉生意需要资金为由骗取被害人许某某、林某某170万元，后被告人谢阳标支付28.5万元给林某某、许某某，实际骗取许某某、林某某141.5万元。5、被告人谢阳标于2013年底至2014年6月期间或向被害人赖某谎称从事信用卡套现可获高额利息回报，或以其投资养牛场项目需要资金为由先后骗取被害人赖某89万元，后被告人谢阳标支付21万元给赖某，实际骗取赖某68万元。6、被告人谢阳标于2014年初至2014年7月份期间虚构其从事信用卡套现需要资金及买牛入关需要报关税为由先后骗取被害人李某某143.5万元，后被告人谢阳标支付8万元给李某某1，实际骗取李某某135.5万元。7、被告人谢阳标于2014年6月1日虚构其经营牛肉生意需要资金为由骗取被害人李某某210万元。8、被告人谢阳标于2014年6月27日虚构其经营牛肉冻品生意需要资金为由骗取张某某5万元。9、被告人谢阳标于2014年3月至6月间虚构其做牛肉生意及经营养牛场需要资金为由先后骗取被害人李某某313万元，后被告人谢阳标支付0.2万元给李某某3，实际骗取李某某312.8万元。10、被告人谢阳标于2014年5月至6月期间虚构其归还信用卡、投资养牛场需要资金为由先后骗取被害人李某某413万元，后被告人谢阳标支付0.36万元给李某某4，实际骗取李某某412.64万元。11、被告人谢阳标化名谢朝阳，于2014年7月6日至同月12日期间虚构其投资养牛场需要资金为由先后骗取被害人黄某某38万元。12、被告人谢阳标于2014年5月底向苏某某谎称从事信用卡套现可获高额利息回报骗取苏某某投资款13万元，后被告人谢阳标支付12.5万元给苏某某，实际骗取苏某某0.5万元。13、被告人谢阳标于2014年6月间的一天虚构其买牛需要资金为由骗取被害人朱某某2万元，后被告人谢阳标支付1万元给朱某某，实际骗取朱某某1万元。14、被告人谢阳标分别于2014年6月中旬、7月30日虚构其偿还银行欠款、买牛需要资金为由骗取被害人赖某139万元，后被告人谢阳标支付6万元给赖某1，实际骗取赖某133万元。15、被告人谢阳标分别于2014年6月19日、6月27日、7月23日虚构其购买牛肉冻品急需资金为由骗取被害人赖某某110万元，后被告人谢阳标支付2万元给赖某某1，实际骗取赖某某18万元。16、被告人谢阳标化名谢朝阳，于2014年6月20日虚构其经营养牛场生意急需资金周转为由骗取被害人蔡某某20万元，后被告人谢阳标支付9万元给蔡某某，实际骗取蔡某某11万元。17、被告人谢阳标于2014年初向被害人李某某、黄某某2夫妇谎称其可以帮助找关系让二人的子女就读西隅小学，但必须收取赞助费骗取李某某、黄某某23万元。被告人谢阳标又于同年7月向被害人李某某、黄某某2谎称其进货急需货款骗取李某某、黄某某23万元，后谢阳标支付1万元给李某某、黄某某2，实际骗取李某某、黄某某2夫妇5万元。18、被告人谢阳标化名谢朝阳，于2014年7月22日虚构其经营牛肉生意需要资金为由骗取被害人尤某某借款5万元，后被告人谢阳标支付2.5万元给尤某某，实际骗取尤某某2.5万元。2014年11月6日，被害人李某某向泉州市公安局丰泽分局报警，公安人员于同年11月10日在鲤城区百源路古厝饭店内将被告人谢阳标抓获归案。上述事实，有经庭审举证、质证的以下证据予以证实：1、被害人陈某某的陈述及其辨认谢阳标的辨认笔录、借条单，证实2010年5月6日、2011年7月8日、2011年7月21日，谢阳标先后3次在鲤城区义春后街陈某某的住处，以其要投标工程需要资金为由向陈某某借款，陈某某分别于借款当日交付现金110万元、60万元、50万元给谢阳标，谢阳标出具借条交给陈某某收执，双方约定月息三分，2010年5月开始至2011年8月，谢阳标以现金形式支付利息66万元。2011年9月份，陈某某发现被骗了。2、被害人陈某某1的陈述及其辨认谢阳标的辨认笔录、证人陈某某的证言、借条，证实2011年2月至同年年底，谢阳标先后多次以其要投资竞标工程需要资金为由向陈某某1借款，陈某某1通过现金及转账方式共支付谢阳标113.5万元，谢阳标分别出具借款时间为2011年2月20日、金额为83.5万元以及借款时间为2011年7月26日、金额为30万元的借条交给陈某某1收执，期间谢阳标有支付部分利息。2011年年底，陈某某1发现谢阳标负债累累，多次向谢阳标催讨欠款，谢阳标以各种理由推脱，至今未还款。3、被害人黄某某1的陈述及其辨认谢阳标的辨认笔录、银行转账明细、借条、民事裁定书，证实2013年3月15日，谢阳标向黄某某1谎称投资台商开发区绿化工程三个月后有投资额10%利润可以回报。当日，黄某某1汇款22万元至谢阳标提供的户主谢瑞进尾数6460的银行账户内，谢阳标出具一份借条交由黄某某1收执。3个月后，黄某某1向谢阳标催讨上述款项及收益，谢阳标先以各种理由推脱，后黄某某1与谢阳标失去联系。另，2013年12月23日，黄某某1以民事纠纷为由起诉至洛江区人民法院，2014年3月21日撤诉。4、被害人许某某、林某某的陈述、证人谢某某1的证言、被害人许某某辨认谢阳标的辨认笔录、借款合同、借款条、银行转账明细，证实2013年4月，谢阳标以其做牛肉生意需要资金为由向许某某借款，双方约定月利息三分，由于许某某和林某某合伙放贷，林某某便使用其账户和其会计谢某某1的账户汇款100万元至谢阳标指定的户名谢瑞进账户内；同年5月，林某某再次转账100万元至上述账号内，后谢阳标偿还本金30万元，谢阳标在林某某、许某某的要求下出具一份时间为2013年5月2日、借款金额为170万元的借条交由许某某收执，出具借条后谢阳标支付四五个月利息共计约20万元给林某某。2014年5月份，许某某等人向谢阳标催讨欠款，谢阳标偿还本金3万元给林某某后便失去联系了。5、被害人赖某的陈述及其辨认谢阳标的辨认笔录、借条，证实2013年底至2014年6月间，谢阳标以其从事信用卡套现可获高额利息回报、投资养牛场项目为由向赖某借款，赖某多次通过银行转账将借款汇入户名谢朝阳尾数0723、1415的银行卡内，谢阳标支付给赖某的利息都由赖某再次当作本金支付给谢阳标。2014年7月，谢阳标出具落款时间2013年12月1日、借款金额69万元及落款时间2014年6月9日、借款20万元的借条交由原告收执，后赖某多次向谢阳标催讨欠款，谢阳标以各种理由推脱未再还款。6、被害人李某某1的陈述及辨认谢阳标的辨认笔录、证人李某某2的证言、借条，证实2014年初至2014年7月份，谢阳标或以信用卡套现需要资金，或以有一批牛需要报关税38万元为由多次向李某某1借款，李某某1将上述款项现金支付给谢阳标。经结算本息，谢阳标出具一份时间为2014年6月1日、金额为43.5万元的借条交由李某某1收执。期间，谢阳标支付七八万的利息给李某某1。7、被害人李某某2的陈述及辨认谢阳标的辨认笔录、借条，证实2014年6月初，谢阳标以其经营牛肉生意需要资金为由通过李某某1向李某某2借款，李某某2在本区李某某1的家将现金10万元支付给谢阳标，2014年6月1日，谢阳标出具一张10万元的借条交给李某某2收执。后李某某2多次向谢阳标催讨欠款，谢阳标以各种理由推脱，后李某某2便联系不上谢阳标。8、被害人张某某的陈述及其辨认谢阳标的辨认笔录、受案登记表、借条，证实2014年6月27日，谢阳标以经营牛肉冻品生意需要资金为由通过李某某1向张某某借款，张某某在市区新华北路新门街李某某1家中将现金5万元交付给谢阳标，当日谢阳标出具一份5万元的借条给张某某收执。同年7月25日，张某某向谢阳标催讨欠款，谢阳标以各种理推脱，后张某某便联系不上谢阳标。9、被害人李某某3的陈述及其辨认谢阳标的辨认笔录、借条，证实2014年3月至6月间，谢阳标先后多次在鲤城区新门街李某某1住处等处，以做牛肉生意或者经营养牛场需要资金为由向李某某3借款，双方约定利息一万元五十元利息，李某某3或现金支付，或转账至户名谢朝阳的银行账户内，共支付13万元给谢阳标，期间谢阳标支付0.2万元利息后未再还款，后李某某3向谢阳标催讨欠款，谢阳标以各种理由推脱，2014年7月底，谢阳标出具一份时间为2014年6月1日、金额为13万元的借条交由李某某3收执。2014年8开始，李某某3就联系不上谢阳标。10、被害人李某某4的陈述及其辨认谢阳标的辨认笔录、借条，证实2014年5月至6月期间，谢阳标先后多次以要归还信用卡欠款或者投资养牛场需要资金为由向李某某4借款14万元，期间谢偿还了本金1万元，谢阳标出具一份时间为2014年6月1日、金额为13万元的借条交由李某某4收执。同年7月份，李某某4向谢阳标催讨欠款，谢阳标以各种理由推脱，后李某某4便联系不上谢阳标。期间，谢阳标支付0.36万元的利息给李某某4。11、被害人黄某某的陈述及其辨认谢阳标的辨认笔录、借条，证实2014年4月至同年7月12日间，谢阳标多次以投资养牛场需要资金为由向黄某某借款，黄某某或现金支付，或银行转账至谢阳标提供的谢朝阳的账户内。2014年7月份开始，谢阳标向黄某某以各种理由推脱未再支付本息。2014年7月6日至7月12日被告人谢阳标以谢朝阳的名义共出具7张借条交由黄某某收执，总金额为共计38万元。12、被害人苏某某的陈述及其辨认谢阳标的辨认笔录，证实2014年5月底，被告人谢阳标以其从事信用卡套现可获高额利息回报为由向苏某某借款，苏某某陆陆续续将13万元汇入谢阳标提供的户名谢朝阳尾数723、1415的银行卡内。同年6月底，苏某某开始向谢阳标催讨债务，至同年7月初，谢阳标偿还本金11万元及利息1.5万元后未再还款，后苏某某得知谢阳标被抓后发现被骗了。13、被害人朱某某的陈述及其辨认谢阳标的辨认笔录，证实2014年6月间的一天，谢阳标以买牛需要资金为由向朱某某借款2万元，并答应当晚还钱，但谢阳标偿还1万元未再还款，后朱某某便联系不上谢阳标。14、被害人赖某1的陈述、证人吴某某的证言及其辨认谢阳标的辨认笔录、借条，证实2014年6月中旬，谢阳标以偿还银行欠款为由向赖某1借款，赖某1汇款15万元至谢阳标提供的户名谢朝阳的账户内；同年7月30日左右，谢阳标又以买牛需要资金为由赖某1借款，赖某1支付24万元谢阳标。谢阳标出具一份金额为39万元的借条交由赖某1收执。期间，谢阳标共支付利息6万元给赖某1。2014年8月份，赖某1多次向谢阳标催讨欠款，谢阳标以各种理由推脱未再还款。15、被害人赖某某1的陈述及其辨认谢阳标的辨认笔录，证实2014年6月至8月间，谢阳标多次在本区北峰工业区丰惠路106号赖某某1经营阿小大排档、北峰工业区丰惠路108号谢经营的茶叶店等处，以急需进一批牛肉冻品需要资金为由向赖某某1借款共计10万元，2014年6月19日，赖某某1汇款5万元至谢阳标名下的尾数373的银行账户内，同年6月27日，7月23日，赖某某1分别交付现金3万元、2万元给谢阳标。后赖某某1向谢阳标催讨上述欠款，谢阳标偿还部分本金2万元后以各种理由推脱未再还款。16、被害人蔡某某的陈述及其辨认谢阳标的辨认笔录、借条、银行转账明细，证实2014年6月20日，谢阳标化名谢朝阳，以其做养牛场生意急需资金周转为由向蔡某某借款并约定三日后归还，蔡某某将汇款20万元至谢阳标指定的户名为谢朝阳、账号尾数为1373的银行卡内，同日谢阳标以谢朝阳的名义出具借条交由蔡某某收执。后谢阳标谢支付9万元给蔡某某后以各种理由推脱未再还款。17、被害人黄某某2的陈述、证人李某某的证言及其辨认谢阳标的辨认笔录、证人苏某某的证言，证实2014年初，谢阳标在本区北峰街道中骏西湖一号小区×号楼×室住处谎称其可以帮助李某某、黄某某2夫妇找关系让二人的子女就读西隅小学，但必须收取所谓的赞助费。2014年6月下旬，黄某某2便将3万元现金交给谢阳标。同年7月份，谢阳标以需要货款为由向黄某某2借款，黄某某2让其丈夫李某某转账3万元至谢阳标提供的账户内。2014年9月份，李某某夫妇得知其子女无法入读该小学后多次向谢阳标催讨上述款项，谢阳标偿还现金1万元后，以各种理由推脱未再还款。18、被害人尤某某的陈述及其辨认谢阳标的辨认笔录、借条，证实2014年7月22日，谢阳标化名谢朝阳，以经营牛肉生意需要资金为由向尤某某借款5万元，尤某某在本区北峰派出所门口处将现金5万元交付给谢阳标，同日以谢朝阳的名义出具一份借条交由尤某某收执。后尤某某多次向谢阳标催讨，谢阳标支付利息0.5万元及本金2万元给尤某某。同年10月份，尤某某就联系不上谢阳标并得知谢阳标向很多人借钱，其借款主要是用于偿还欠款的利息。19、证人张某某1的证言，证实2013年上半年，其曾做过台商投资区南北主干道的路面绿化工程，因为谢阳标经常到其台商投资区的项目部去坐，有听其说起绿化项目的事情，其知道谢阳标没钱也不懂绿化的事情，从未想说让谢参与其项目，更没有拿过绿化项目的材料给他。20、证人蔡某某的证言，证实其在漳州市云霄县投资经营一个养牛场，但该养牛场和谢阳标没有任何关系，谢只是跟其到过该养牛场，但当时该养牛场还在建设中，尚未开始经营。21、证人杜某某的证言，证实2013年至2014年期间，谢阳标有向其购买价值八九万元的葡萄酒。22、证人郭某某的证言，证实其2013年之前是做工程的，现在经营一家电梯公司，其所做的项目和谢阳标没有任何的关系。23、洛江法院财产控制反馈表、财产分配表、民事调解书、民事判决书、工作说明，证实2010年期间，谢阳标已背负巨额债务，其约有1800万元的债务被起诉至法院，其房产已于2012年6月被法院拍卖、变卖，现有资产不足以偿还所负的债务。24、受案登记表、抓获经过，证实2014年11月6日，被害人李某某向泉州市公安局丰泽分局报警，公安人员于同年11月10日在鲤城区百源路古厝饭店内将被告人谢阳标抓获归案。25、户籍证明、人口信息，证实被告人谢阳标的身份情况。26、被告人谢阳标的供述，证实其于2011年被其表妹倒了2000万元的债务，其中有800万元是其自己的，1200万元是其作担保向朋友借的。其以做牛肉生意、葡萄酒生意、经营养牛场、信用卡还款后套现为由向朋友借钱，借到的钱主要用于偿还他人欠款，因为入不敷出，其向越来越多的人借钱，用于拆东墙补西墙。具体事实如下：2010年5月份开始至2011年7月21日，其以投标工程为由向陈某某借款220万元，有借条，双方约定月息5%，支付约100万元的利息；2011年2月份开始，其以投资工程为由向陈某某1借款113.5万元，约定月息5%，有借条，其支付约60万元利息；2013年3月15日，其以投资台商开发区的绿化工程有投资额为由向黄某某1借款22万元，有借条；2013年，其以进口牛肉生意为由向林某某借款200万元，转账支付，双方约定月息三分，有借条，支付33万元的本金及30几万的利息；2013年年底开始，其向赖某陆陆续续借款89万元，转账支付，后其偿还了部分本息，尚欠赖某68万元本金；2013年11月，其陆陆续续向李某某1借款，现金支付，2014年6月1日，其出具一份本息为43.5万元的借条给李某某1；2014年4月份至6月份，其以经营牛肉生意需要资金为由向李某某2借款10万元并出具借条给李某某2；2014年6月，其以经营牛肉冻品生意需要资金周转向张某某借款5万元，双方约定月息5份，支付0.25万元的利息；2013年11月开始，谢阳标以做生意需要资金为由向李某某3借款13万元，转账支付，有借条，支付十多万的利息；2013年11月份开始，谢阳标以做生意需要资金为由陆陆续续向李某某4借款13万元，现金支付，其支付6万多元的利息；2014年3月份，其以经营养牛场为由向黄某某借款38万元，转账支付，支付20万左右的利息；2014年5月，其以经营信用卡套现还款可获利为由向苏某某借款13万元，转账支付，支付11万元本金及1.5万元利息；2014年6月份，其以购买活牛需要资金为由向朱某某借款2万元，现金支付，支付1万元给朱某某；2013年年底，其以做生意为由向赖某1陆陆续续借款55万元，部分转账支付，部分现金支付，双方约定利息100元或150万元不等，后其偿还16万元本金及部分利息，尚欠39万元本金；2014年6月至8月期间，其以经营牛肉生意为由向赖某某1借款10万元，其中5万元是现金支付，其中5万元是转账支付，支付3万元本金及0.3万元利息；2014年6月20日，其以经营养牛场生意为由向蔡某某借款20万元，转账支付，支付9万元的本金；2014年6月份，其以帮忙李某某子女入读西隅小学为由收到李某某3万元现金，后其以做生意需要资金周转为由向李某某借款3万元，该款项采用转账支付，后其偿还1万元给李某某；2014年6月至8月份间，其向尤某某以做牛肉生意为由借款5万元现金，支付2万元本金及0.5万元利息。上述证据经查证属实，互相关联，取证程序合法，本院予以采信，并作为定案的依据。关于被告人及其辩护人的辩解、辩护意见评判如下：公诉机关指控被告人谢阳标采用虚构投资葡萄酒生意需要资金周转为由，骗取被害人黄某某、谢某某借款，被告人谢阳标供称其确有投资葡萄酒生意，证人杜某某的证言也证实谢阳标在2013年至2014年期间向其购买价值八九万的葡萄酒，故本院认为，公诉机关指控被告人虚构事实的证据不足，不予支持。公诉机关指控被告人谢阳标以信用卡套现为由骗取被害人郭某某3.3万元，该信用卡所有人赖某陈述系其自行将该信用卡设置为只能还款，不能消费，谢阳标亦供述其系让郭某某还款之后才知道赖某已将该信用卡设置为只能还款，无法套取现金，故本院认定郭某某还款后无法套取现金系赖某自行停卡所致，而谢阳标事先并不知情，公诉机关指控被告人谢阳标虚构事实证据不足，不予支持。被告人及其辩护人的相关辩解、辩护意见予以采纳。公诉机关指控被告人谢阳标以做生意、竞标工程需要资金为由骗取被害人吴某67万元、被害人魏某某43万元、被害人梁某某147万元，吴某、魏某某、梁某某的丈夫蔡某某1均于2012年以民间借贷纠纷为由向洛江区人民法院起诉，洛江区人民法院对上述案件均作出民事调解书，吴某、魏某某、蔡某某1亦均向法院申请强制执行，吴某已收到执行款49292.6元，魏某某已收到执行款19069.4元、蔡某某1已收到执行款60086.6元，故本院认为，谢阳标向吴某借款67万元、魏某某借款43万元、梁某某丈夫蔡某某1借款147万元，属于民事借贷关系，经法院调解并进入执行程序，且已偿还部分债务，公诉机关该部分指控不能成立，被告人及其辩护人的相关辩解、辩护意见予以采纳。被告人辩称其并未虚构事实，确有从事工程投标、经营养牛场生意，仅有被告人的供述，并无其他证据可以证实，对被告人的该部分辩解意见不予采信。本院认为，被告人谢阳标在资不抵债的情况下，以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物613.94万元，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人谢阳标犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年十个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月10日起至2026年9月9日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人谢阳标于本判决生效之日起十日内分别赔偿被害人陈某某、陈某某1、黄某某1、林某某及许某某、赖某、李某某1、李某某2、张某某、李某某3、李某某4、黄某某、苏某某、朱某某、赖某1、赖某某1、蔡某某、李某某及黄某某2、尤某某的经济损失人民币154万元、53.5万元、22万元、141.5万元、68万元、35.5万元、10万元、5万元、12.8万元、12.64万元、38万元、0.5万元、1万元、33万元、8万元、11万元、5万元、2.5万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  胡彩云人民陪审员  张义安人民陪审员  毛晓玲二〇一六年七月二十二日书 记 员  王竹君附本案所适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者减免。