山东省菏泽市定陶区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1727刑初190号
公诉机关菏泽市定陶区人民检察院。
被告人程冲，男，1990年9月16日出生于山东省菏泽市定陶区，汉族，大学文化程度，务农，住菏泽市定陶区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年12月25日被定陶县公安局刑事拘留，2017年1月26日经菏泽市定陶区人民检察院批准逮捕，同日由定陶县公安局执行逮捕。
辩护人曹培华，山东善理律师事务所律师。
菏泽市定陶区人民检察院以菏定检公刑诉【2017】168号起诉书指控被告人程冲犯妨害信用卡管理罪，于2017年9月18日向本院提起公诉，本院于同日立案。依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。菏泽市定陶区人民检察院指派检察员刘正威出庭支持公诉，被告人程冲及其辩护人曹培华均到庭参加诉讼。现已审理终结。
菏泽市定陶区人民检察院指控：2016年11月份以来，被告人程冲以开办劳务公司为名让本村村民以村民名义为其办理信用卡，被告人程冲通过网络购买非实名制电话卡，将该手机号交付村民作为开卡关联手机号，并支付开卡费用，8名村民从多家银行办理银行卡共计81张，办卡后，被告人程冲即持有并使用上述银行卡，且未用于开办劳务公司。2016年12月24日，被告人程冲到公安机关自动投案。
公诉机关指控上述事实向法庭提交了相关物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据予以证明。公诉机关认为，被告人程冲非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人程冲对指控的罪名无异议，其辩解办银行卡办理是劳务公司用的，没用到，其对持卡张数没有异议。请求对其从轻处罚。
辩护人曹培华提出以下辩护意见：1.指控被告人程冲非法持有信用卡81张证据不足；2.没有证据证明被告人实施了妨害信用卡管理的行为；3.指控的81张银行卡与卷宗证人信用卡记录不存在一一对应关系，事实不清；4.没有使用记录的银行卡，不存在任何妨害银行卡管理的客观事实，不应当计入犯罪数量；5.如果被告人构成犯罪，其主动向公安机关投案，并如实供述了相关犯罪事实，应认定为自首。
经审理查明，2016年11月份以来，被告人程冲以开办劳务公司为名让本村村民以各自名义为其办理银行卡。其通过网络购买非实名制电话卡，将该手机号交付村民作为开卡关联手机号，并支付开卡费用。后李某为被告人程冲办理银行卡8张、程某2办理11张、程某3办理12张、杨某办理10张、黄某3办理10张、黄某2办理8张、黄某1办理11张，上述村民从多家银行共办理银行卡70张，办卡后，上述村民将银行卡交给被告人程冲使用。被告人程冲持有上述银行卡后，并未用于开办劳务公司。2016年12月24日，被告人程冲到公安机关自动投案，在投案前被告人程冲已将上述银行卡按照各自所办张数混同交至办卡人，各办卡人将相关银行卡交至公安机关。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）物证
银行卡48张：中国邮政储蓄银行卡10张、中国农业银行卡10张、中国建设银行卡6张、中国工商银行卡8张、中国银行卡9张、信用社银行卡5张及部分银行卡碎片证明，被告人程冲对李某等人办理的上述银行卡进行持有，案发后由各办卡人交至公安机关。
（二）书证
1.受案登记表、立案决定书证明，2016年12月23日，定陶县公安局仿山派出所接报警称，2016年10月份以来定陶仿山顺河集村民程冲让程某3等人办理银行卡，后交付程冲。同日定陶县公安局对被告人程冲妨害信用卡管理一案立案侦查。
2.发破案经过证明，定陶县公安局民警在工作中获知有人大量收购信用卡，经摸排调查被告人程冲自2016年10月份以来大量持有同村村民信用卡。后被告人程冲于2016年12月24日到定陶县公安局仿山派出所投案。
3.本地常住人口信息查询结果、前科查询证明，被告人程冲于1990年9月16日出生，未发现违法犯罪前科。
4.程冲手机内“陶总”手机信息和微信信息证明，被告人程冲手机内显示陶某微信备注信息、陶总手机号及通话记录。
5.程冲与王某2微信聊天记录证明，被告人程冲与王某2关于办卡的微信聊天记录情况。
6.银行卡照片、黄某3办理银行卡碎片照片证明，被扣押的被告人程冲持有的银行卡31张银行卡号及黄某3所办理的银行卡碎片相貌特征。
7.扣押清单证明，定陶县公安局对黄某1、程某3、程某2、杨红连、黄某2持有的银行卡共计49张进行扣押。
8.指认现场照片证明，被告人程冲在民警带领下对定陶辖区办卡银行进行了指认。
10.银行卡明细查询单章锡刚、程某2、李某、黄某1、程某1、黄某2、黄某3、程某3、杨某、章健银行账户证明，被告人程冲所持有的银行卡与章锡刚、章健银行卡交易往来情况。
11.定陶县公安局仿山派出所情况说明证明，因程某3在外地务工，无法核实其工商银行卡在2016年9月份及之前存在的与该卡交付程冲后相似1元消费记录情况。尾号为6411的银行卡记录，无法核实交易操作人。
12.定陶县公安局仿山派出所证明证实，民警对该案涉案银行卡的资金流向进行查询，资金流向加拿大一些银行账户。
（三）证人证言
1.证人李某证言证明，她是被告人程冲的母亲。在案发前一个月，程冲给她打电话让她办几张银行卡，还说办的越多越好。她在邓集邮政储蓄银行办了两张，又去定陶几个银行办理了六张。程冲打电话让她把银行卡交给程某3。她把那8张卡交给程某3了。程冲让她办理银行卡没说干什么用，程冲让她办她就办了。后来程冲把那8张卡都给她了，她都交给公安机关了。
2.证人黄某1证言证明，2016年10月下旬，程冲给他打电话，想让他用自己的身份证多办几张银行卡，说要干劳务中介公司用。第二天，他到银行办了十张银行卡，给程冲用了。除了他，他还见程某3、程某2、程某1也给程冲办了银行卡。2016年12月24日程冲把那十张银行卡退给他了。
3.证人杨某证言证明，她是被告人程冲的婶子。2016年10月份，程冲让其母亲李某找到她，让她办理几张银行卡，程冲给她说玩游戏用。她和李某在邓集各办理了两张。后来她和李某在定陶的银行各办理了八张银行卡，在银行预留的手机号是李某给她的，在办理银行卡时，就绑定了李某给她的手机号。回家后，她把办理的10张银行卡都给李某了，李某把他们办的银行卡都给程冲了，她没有使用过。在案发前十多天，李某把她办的10张银行卡还给她了。
4.证人程某1证言证明，他是被告人程冲的哥哥。2016年10月底，程冲从无锡回来，到他家让他帮助办几张银行卡，说是工作需要，他没有细问。第二天，程冲拉着他和程某3到定陶各银行办银行卡。他为程冲办了11张银行卡，办卡时，银行绑定的手机号是程冲提供的。办完后，他和程冲等人在定陶吃饭，吃完饭想给程冲时，发现银行卡找不到了。程冲还让程某3、程某2、杨某、李某帮助办卡了，他们一共办理了四五十张。他自述材料表示办理银行卡并不知道程冲用于购买游戏币，在知道的情况下还是会为程冲办理。
5.证人程某2证言证明，2016年11月初，他在上课，他堂哥程某3给他打电话，说给他送点东西吃。过了一会程冲开车来接他，他们一起吃饭。吃完饭，程冲开车带着他、程某3、程某1找银行用他的身份证办卡，他一共办了九张，办完后他把银行卡全部交给程冲了。程冲给他说是劳务中介公司用。
6.证人黄某2证言证明，2016年11月，程冲给他打电话说其在无锡开了一个工厂，让他办理几张银行卡充当工厂的人数。过了两三天，他去办了六张银行卡和原来的那两张银行卡，程冲让他把银行卡给程某3，办好后和绑定的手机卡都给程某3了。他自己没有使用过。在程冲投案的前一天，程冲回家把那八张银行卡给他了。那八张银行卡被他对象马佩剪碎了。
7.证人程某3证言证明，程冲是他堂哥。2016年10月，程冲找到他，让他用自己的身份证去银行办理银行卡，说是干劳务中介用，后来听说银行卡是在网上充游戏币用的。当时程冲开车带着他、程某1去银行办理的。程某1办理了十多张，他办理了十五、六张，他留了三张，剩下的全部都给程冲了，他自己没有使用过。银行卡绑定的手机号是程冲给他的。2016年12月24日12时许，程冲把12张银行卡给他了，12张银行卡不一定都是他办理的，因为程冲把所有人办理的银行卡混在一起了。程冲母亲李某办理的六七张银行卡是他转交给程冲的。他通过自述材料表示他为程冲办理了13张左右，他起初并不知道程冲要用银行卡购买游戏币，在知道的情况依然会为其办理。
8.证人黄某3证言证明，2016年10月、11月时程冲给他打电话，让他帮忙办几张银行卡，说厂子里面给人发工资用，用三四个月就给他。过了几天他碰见程冲，程冲给了他一直手机卡，让他办卡时绑定。过了两天他去银行办理了十张银行卡，办完把卡都交给程冲了，程冲把给他的那张手机卡也要走了。后来程冲把银行卡还给他了，他把那十张银行卡放在家里，后来被他妹妹的小孩用剪刀剪碎了。他要知道程冲买游戏币用，他不会将银行卡给程冲用。
9.证人王某1证言证明，她是黄某3的母亲。黄某3把银行卡放在家里，被小孩用剪刀剪碎了。
10.证人陶某证言证明，他在无锡干一家维纳斯国际酒店。他通过一个朋友认识的程冲。他没有让程冲办理过银行卡，与程冲也没有经济来往。
11.证人王某2证言证明，他在无锡干劳务时认识的程冲，他们每天都在春潮小区中国银行门口找人，就认识了。
（四）被告人程冲供述，2016年11月初，他在无锡干劳务公司生意不好，自己就在店里玩手游，就想着帮别人代练游戏来赚点钱。他玩的手机游戏一个手机账号只能捆绑一个银行卡，他想同时操作多个游戏账号，就想着让家里亲戚朋友帮忙办一些银行卡。他就在无锡给程某3、程某1打电话让他们帮助办银行卡，告诉他们在无锡干劳务中介用。过来几天他就回家开车拉着程某3、程某1、黄某1去定陶办理银行卡。黄某1办完把银行卡给他就回去了。他和程某3、程某1，又接了程某2中午一起吃饭，吃完饭，程某1办理的银行卡找不到了。下午他又拉着程某2去办理银行卡。
他母亲李某、婶子杨某是他提前说的，说劳务中介公司需要银行卡转账用，他玩游戏也需要银行卡，就让她们去办。李某办了8张，给了他6张。他凑着11月21日孩子过三岁生日找到她们把银行卡拿走了。
他把办理的银行卡带到了无锡一部分，放在家一部分。程某2、程某3的银行卡背后都写着名字。2016年12月10日左右他回家一趟，因为他不打算玩手游了，就想把银行卡还给办卡人，并让他们注销。他回来把杨某的10张银行卡还给杨某了，其余的卡12月24日还给其他人了。程某3给他办了12张，程某2办了9张，李某办了6张，黄某1办了10张，杨某办了10张，黄某2办了6张，黄某3和程国庆分别是8张、10张，具体谁多少张记不清了，程某1办了11张，他通过别人共办理了80多张银行卡，其中程某1的11张还没有给他就丢了。有些卡他没有用过。办理的银行卡他不知道密码，游戏充值只需要手机接收验证码，用不到银行卡密码。他通过别人办理的银行卡没有用到劳务中介上，他都用在游戏上面了。
他给每个办卡人一个手机卡，绑定一个手机号。办理银行卡时开通了短信通知业务，银行预留的手机号是他从网上买的黑卡，没有实名登记，现在都不用了，停机后他扔了。
本院认为，被告人程冲非法持有他人信用卡70张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认，但指控被告人程冲非法持有信用卡的数量不正确，本院予以更正。针对指控被告人程冲非法持有程某1信用卡11张的事实，程某1证言其办完卡后，没有交给程冲就丢了，与被告人程冲供述一致。故被告人程冲是否真正持有程某1办理的11信用卡事实不清楚，本院对该指控事实不予认定。在案发后，被告人程冲到公安机关自动投案，归案后对自己的犯罪事实予以供认，可认定为自首，依法对其减轻处罚。被告人程冲持有的银行卡均为亲朋好友所办，且在归案前已将其持有的信用卡归还各办卡人，并由各办卡人上交公安机关，主动放弃持有他人的信用卡，酌情对其从轻处罚。被告人程冲持有的部分银行卡未发现交易记录，酌情对其从轻处罚。被告人程冲家人代为缴纳罚金，酌情对其从轻处罚。关于被告人的辩护人提出指控被告人程冲非法持有信用卡81张证据不足、指控的81张银行卡与卷宗证人信用卡记录不存在一一对应关系，事实不清的意见。经查，针对指控内容，公诉机关提供了相关办卡人证言、所办银行卡以及银行卡交易明细等证据，能够证实被告人程冲非法持有他人70张信用卡的事实。但证人程某1证言证，其办卡后银行卡就丢了没有交给被告人程冲，被告人程冲也供述未收到程某1办理的银行卡，程某1所办银行卡虽存在交易记录，但不能排除其他人使用的可能，故证人程某1所办的银行卡11张不应计入被告人程冲非法持有信用卡的数量。该辩护意见合理部分本院予以采纳。关于被告人的辩护人提出没有证据证明被告人实施了妨害信用卡管理的行为，没有使用记录的银行卡，不存在任何妨害银行卡管理的客观事实，不应当计入犯罪数量的意见。经查，被告人程冲以开办劳务公司的名义，让证人李某等人办理银行卡70张，办卡后并交由其持有使用，后被告人程冲并未用于劳务公司业务，而是用于其打游戏。被告人程冲大量持有他人信用卡的行为违反了银行卡业务管理办法，妨害了正常金融管理秩序，所持有的银行卡是否有交易记录，不影响本罪的犯罪构成。故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人的辩护人提出假如被告人构成犯罪，其主动向公安机关投案，并如实供述了相关犯罪事实，应认定为自首的意见。经查，案发后，被告人程冲于2016年12月24日自动到公安机关投案，并如实供述了其让人办理银行卡，后由其持有的相关事实，可认定为自首。该辩护意见成立，本院予以采纳。结合被告人程冲犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第一款、第五十二条、第六十一条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理办理妨害信用卡管理刑事案件具有应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
被告人程冲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月24日起至2018年4月23日止，罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 牛光英
审 判 员 张 毅
人民陪审员 王瑞刚
二〇一七年十二月十八日
书 记 员 马 凯