西 安 市 未 央 区 人 民 法 院																刑 事 判 决 书	（2017）陕0112刑初456号	公诉机关西安市未央区人民检察院。	被告人魏博，女，1980年6月13日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地西安市长安区。2016年5月18日因涉嫌非法吸收公众存款罪被西安市公安局经济技术开发区分局取保候审。	辩护人周鹏虎，陕西恒达律师事务所律师。	西安市未央区人民检察院以西未检刑诉[2016]619号起诉书指控被告人魏博犯非法吸收公众存款罪，经过补充侦查，于2017年3月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市未央区人民检察院指派检察员张婷婷依法出庭支持公诉，被告人魏博及其辩护人周鹏虎到庭参加诉讼。现已审理终结。	西安市未央区人民检察院指控，2013年底，焦某某（2015年9月28日被成都市金牛区人民检察院以非法吸收公众存款罪提起公诉）通过授让股权的方式成立了陕西万忠投资有限公司（以下简称万忠公司），并系该公司的法定代表人。2014年10月，焦某某租赁本市凤城三路中登大厦八层写字楼作为公司的办公地点，并与被告人魏博约定由该魏出任公司总经理，集资款项焦某某分得七成，魏博分得三成。后魏博联系王某甲（已判处刑罚），由王某甲作为公司的业务经理，在未取得中国人民银行、银监会等相关机构批准的情况下，王某甲以投资汉中市“鸿泰”房地产开发有限公司项目为名，招聘并培训多名业务员对外宣传，面向社会公开募集资金，并以月息1.5%-2%的利息为诱饵，引诱不明真相的群众签订《借款担保合同》进行投资，所得款项大部分被焦某某、魏博瓜分，其余用以支付利息、提成及经营费用等。2014年12月底，投资群众发现万忠公司不能按期归还利息后遂向公安机关报案。经查明，2014年10月至12月期间，陕西万忠公司涉嫌非法吸收公众存款总流入118万元，支付存款利息44800元，未归还本金合计1135200元。2016年5月17日，被告人魏博被公安机关抓获。	为证实指控的犯罪事实，公诉机关向法庭出示了证明上述事实的相关证据，据此认为，被告人魏博的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。	庭审中，被告人魏博当庭表示自愿认罪。惟辩称她没有任公司总经理，她和王某甲是合作关系，她出钱、王某甲出力，具体业务由王某甲负责，亏损她来填补，盈利她和王某甲均分。	其辩护人提出：1、起诉书指控被告人魏博出任万忠公司总经理，魏博分得三成集资款的证据不足；2、被告人魏博在犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；3、被告人魏博系初犯、偶犯，且当庭自愿认罪，依法可从轻处罚；4、被告人魏博生育一子，尚在哺乳期，愿意尽其所能退赔投资人经济损失，可酌情从轻处罚。	经审理查明，2013年11月，焦某某（另案处理）通过授让股权的方式成为陕西隆鼎通投资有限公司法定代表人，并将该公司名称变更登记为陕西万忠投资有限公司，公司经营范围包括实业投资（限以自有资金投资）、企业资产重组、并购项目的咨询及策划，投资管理，投资信息咨询（金融、证券、期货、基金投资咨询除外）。后公司未从事任何业务经营，直到2014年10月，焦某某将租赁的西安市凤城三路中登大厦八楼作为公司的办公地点，并与被告人魏博约定由魏博出任公司总经理向社会集资，魏博拿募集资金的36%（包括员工工资、业务提成、客户利息等），焦某某拿募集资金的64%（包括房租、水电、物业费）。魏博遂联系其朋友王某甲担任公司业务经理，具体负责公司业务及日常管理，公司又招聘和培训业务员，由业务员拿着印制的传单对外宣传，宣称万忠公司法定代表人焦某某在汉中的万亩茶园项目，每年有60%的收益率，以此取得群众信任后，由王某甲负责接待群众，以投资汉中市鸿泰房地产开发有限公司项目为名，以月息1.5%-2%的利息为诱饵，引诱不明真相的群众签订《借款担保合同》进行投资，吸收资金除用于支付利息、提成及经营费用等，其余被焦某某等人瓜分。2014年12月底，投资群众发现万忠公司关门且无法联系到王某甲，遂向公安机关报案。经查明，2014年10月至12月期间，陕西万忠公司非法吸收公众存款总流入118万元，支付存款利息44800元，未归还本金合计113.52万元，涉案投资群众10人。2016年5月17日，被告人魏博被公安机关抓获。	另查明，在案件审理过程中，被告人魏博向投资群众退赔经济损失共计80万元整，投资群众建议对其从轻处罚。	再查明，被告人魏博于2017年1月6日生育一子，现尚在哺乳期。	上述事实，有以下证据予以证实。	1、报案材料、受案登记表。证明2015年4月20日，公安机关接到邓某某等群众报案，遂对陕西万忠投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款进行立案侦查。	2、邓某某、王某乙、郑某某、成某某、介某某、张某甲、李某某、张某乙、张某丙、吴某某提供的银行汇款凭证、借款担保合同、还款计划书、收款收据等。证明以上人员与陕西万忠投资有限公司签订借款担保合同。由陕西万忠投资有限公司作担保，以上人员以1.5%-2%不等的月息向汉中市鸿泰房地产开发有限公司账户投入资金的事实。	3、抓获经过。证明被告人魏博于2016年5月17日在西安市华山医院被公安机关抓获归案。	4、郑某某、张某乙、邓某某、张某甲、成某某、介某某、候某某、李某某、王某乙、吴某某的陈述。证明2014年10月至12月期间，他们分别通过亲戚、朋友、同学以及王某甲等人的介绍来到未央区凤城三路中登大厦8楼陕西万忠投资有限公司办公地点，都是公司经理王某甲接待他们，王某甲介绍说公司法定代表人焦某某有很多好的项目，汉中市鸿泰房地产开发有限公司的项目现在需要钱，保本保息，能够按期归还本金，王某甲还介绍说焦某某花费1000多万元在汉中承包了一个山头，是全省某个品牌酒的总代理，每月手上的流动资金二、三百万。经过王某甲的介绍，他们考虑后决定投资，并和万忠公司签订《借款担保合同》，期限是三个月，约定月息1.5%-2%不等，签约后通过现金或者刷卡的方式交钱，当天就按比例返还了一部分利息。万忠公司投资的客户都是社会上不特定的人。其中以上部分人签完合同后在王某甲带领下去汉中南郑县的陕西万忠茶园，在茶园他们见到了焦某某，焦某某介绍称茶园是他的，花费了1000多万，每年还盈利，让他们这些投资人放心。2014年12月，他们发现万忠公司大门紧锁，联系王某甲未果后报警。	5、银行交易流水。证明2014年10月至2015年间魏博6228480218172537175的银行账户资金流转情况。	6、公司变更登记表、股东身份证明、公司股权转让协议、企业法人营业执照。证明2013年11月，焦某某通过授让股权的方式成为陕西隆鼎通投资有限公司法定代表人，并将该公司名称变更登记为陕西万忠投资有限公司，公司经营范围包括实业投资（限以自有资金投资）、企业资产重组、并购项目的咨询及策划；投资管理；投资信息咨询（金融、证券、期货、基金投资咨询除外）。	7、租赁合同。证明焦某某以湖南万忠酒业有限公司西安分公司的名义自2013年4月24日至2015年4月23日承租西安市未央区未央路中登大厦8层F1、F2一半、F9-F12、F8一半的房屋。	8、焦某某的供述。证明他于2013年11月通过朋友介绍后花六万元买了陕西隆鼎通投资有限公司，之后变更了法定代表人和公司名称，他任公司法人，公司名称变更为陕西万忠投资有限公司，之后一直没有经营，一直到2014年10月才开始运营，他平常不太去万忠公司，万忠公司他和魏博商量由魏博具体管理，魏博找来了王某甲，并任命王某甲为总经理，他给魏博了一套汉中市鸿泰房地产有限公司的资料，并让魏博以此为由向群众宣传投资，魏博和王某甲会介绍他是汉中南郑县陕西万忠茶园董事长，该项目是政府引资项目，前期投入1000万元，总投资3000万元，每年会有固定收益，还介绍他是万忠酒业的西安总代理，这么说就是为了让群众认可他是一个有实力的商人，是有能力给大家支付利息并偿还本金，这些都是魏博和王某甲面向群众说的。2014年9月他还组织部分客户去汉中茶园，他给大家详细介绍了茶园的运营情况，让大家给汉中鸿泰房地产公司融资。万忠公司的客户社会上各行各业的人都有，是不特定的人，万忠公司总计向群众募集资金100多万，具体数额以实际合同为准。万忠公司的《借款担保合同》是魏博提供的，业务员提成他不清楚，魏博和王某甲清楚。实际上万忠公司和汉中鸿泰房地产开发公司没有联系，所有融资也没有用于汉中市鸿泰房地产开发公司，pos机所绑定的鸿泰房地产开发公司的银行卡实际是他控制。融资款他和魏博三七分成，他拿七成，魏博拿三成，其中魏博拿走的三成包括员工工资、群众利息、业务员提成等，他分的钱用于房租、家具等公司经营。万忠公司没有经过人民银行或者银监会批准面向社会融资，他看社会上都是这么操作，就想赚点钱。	9、王某甲的供述。证明2014年10月，他通过魏博来到万忠公司，焦某某是法定代表人也是公司实际控制人，焦某某让魏博全盘管理万忠公司，并约定魏博拿36%的提成（员工工资、业务提成、客户利息），焦某某拿64%（包括房租、水电、物业费）。魏博找到他任公司业务经理，他来时公司已经准备就绪，魏博让他招一些业务员，以给汉中市鸿泰房地产开发有限公司的项目投资为由，面向社会募集资金。魏博平常很忙，不怎么来公司，就把公司日常管理工作交给了他，他实际管理公司，按照魏博的要求需要汇报一天的工作。他当公司的业务经理，手下有六、七个业务员，魏博给他提供了相关万忠公司的资料让他给客户宣传，公司印制了一些传单，业务员拿着传单宣传，传单是焦某某在汉中的万亩茶园项目，上面写着茶园每年有60%的收益率，有投资意向的群众会拿着传单来到公司，他见到群众会说万忠公司的法定代表人是焦某某，焦某某有很多很好的项目，其中汉中市鸿泰房地产开发有限公司的项目需要钱，保本保息，绝对安全，每月支付一定的利息，能够按期归还本金。他会给客户说焦某某在南郑县的茶园是政府招商引资项目，先期已投入1000多万，总投资3000多万，每年会有固定的收益，还会给客户说焦某某在陕西代理了金红缘酒，每月流动资金二、三百万元，他说这些的目的是显示焦某某有经济实力，让客户放心，实际和客户签订合同上面写的是投资款用于汉中市鸿泰房地产开发有限公司。客户如果有意向投资，公司会和客户签订《借款担保合同》，支付方式都是转账，有的转给焦某某个人账户，有的在公司POS机上刷卡。他在公司期间，公司大概融资了一百万左右的资金，公司只给他开工资，他干的这两个月大概拿了一万多元的工资。	10、魏博的供述和辩解。证明万忠公司办公地址在未央区凤城三路中登大厦8楼，公司实际控制人是焦某某，怎么注册成立的她不清楚，2014年7月，焦某某提出想让她帮其公司运作融资的事情，她想到她的朋友王某甲有担保公司融资的经验，就介绍王某甲开始在万忠公司融资。2014年10月左右，她和王某甲商量共同管理公司，她出钱，王某甲出力，如果公司出现资金紧张或者需要现金，由她来支出，王某甲负责管理公司融资业务，王某甲和她拿36%的提成（包括员工工资、业务提成、客户利息），焦某某拿业务量的64%（包括房租、水电、物业费），王某甲以给汉中市鸿泰房地产开发有限公司的项目投资为由，面向社会募集资金。她不太来公司，王某甲全盘管理公司。焦某某根据每天融资资金量会定期把提成打到她的银行卡上，她只关注卡上的钱及支出情况，其他工作都是王某甲处理，王某甲手下有六七名业务员，王某甲拿着万忠公司的资料给客户宣传，公司印刷了一些宣传单，业务员拿着宣传单大街小巷宣传，传单是焦某某在汉中的万亩茶园项目。上面写着每年有60%的收益率，具体怎么宣传她不清楚。她和王某甲约定利润对半分，实际没有赚到钱，但是王某甲有自己拉来的存款提成，具体多少要看她的银行卡流水。2014年12月，万忠公司法定代表人焦某某被成都警方抓了，公司就关门了。	11、司法会计鉴定报告书。证明经陕西尚华司法会计鉴定所鉴定，经过对西安经开分局提供的相关资料进行审阅及分析计算，在2014年10月至2014年12月期间，陕西万忠公司涉嫌非法吸收公众存款118万元，截止2014年12月陕西万忠公司未归还本金，支付存款利息44800元，未归还本金合计1135200元。金额涉及邓某某、王某乙、郑某某、成某某、介某某、张某甲、李某某、张某乙、张某丙、吴某某十名投资人。	12、收条、谅解书。证明被告人魏博向投资群众共计退赔经济损失80万元，取得投资群众谅解。	13、被告人魏博的户籍证明、出生证明。证明被告人魏博生于1980年3月，作案时已达承担完全刑事责任的年龄；被告人于2017年1月7日生育一子。	以上证据，能够相互印证，足以作为认定本案事实的依据。	本院认为，被告人魏博违反国家金融管理制度的规定，向社会公开吸收公众存款，数额巨大，扰乱了社会金融秩序，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定的非法吸收公众存款罪，西安市未央区人民检察院指控被告人魏博犯非法吸收公众存款罪的事实成立，应依法予以惩处。被告人魏博出任公司总经理的事实有焦某某、王某甲的证言相互印证，且被告人的供述也证明了其参与非法吸收公众存款的事实，故被告人及其辩护人辩称其未担任公司总经理的辩解与事实不符，不予采纳；根据庭审查明的事实，被告人魏博与公司法人焦某某合作，并找来王某甲负责非法吸收公众存款的具体事务，其在犯罪中起主要作用，系主犯，辩护人提出被告人系从犯的辩护意见不予采纳。被告人魏博能当庭认罪，并如实供述主要罪行，可依法从轻处罚；案件审理过程中，被告人能积极向投资群众退赔大部分经济损失，亦可酌情从轻处罚；鉴于被告人在哺乳期内，且其住所地社区矫正部门未央区司法局亦建议对其采取非监禁刑，故可对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：	一、被告人魏博犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金5万元。（缓刑考验期，从判决确定之日起计算）（罚金限判决生效后一个月内缴纳）。	二、被告人违法所得依法继续追缴。	如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。	（此页无正文）	审 判 长  康彦波	人民陪审员  李新平	人民陪审员  贺群牛	二〇一七年十一月十五日	书 记 员  田 丹