河北省康保县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0723刑初14号
公诉机关河北省康保县人民检察院。
被告人李某某，男，户籍所在地河北省康保县，捕前住河北省康保县。因涉嫌犯非法经营罪于2017年9月1日被康保县公安局刑事拘留，同年9月21日被依法逮捕。现羁押于张家口市看守所。
康保县人民检察院以康检公诉刑诉[2018]14号起诉书指控被告人李某某犯非法经营罪，于2018年2月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。康保县人民检察院指派检察员何雪艳出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
康保县人民检察院指控，2015年7月3日、2016年5月31日，被告人李某某分别向中国邮政储蓄银行康保支行申请了两部商户号为898130759983224和898130759983993的销售点终端机具（P0S机），以营利为目的，通过虚构交易的方式为他人刷卡套现。自2015年7月23日至2016年4月13日止，向信用卡持有人直接现金支付或者转账支付累计金额为人民币（以下币种同）2388252元；自2016年6月7日至2017年8月16日止，向信用卡持有人直接现金支付或者转账支付累计金额为2166168元，总计套取现金4554420元。(公诉机关变更的数额)
为证实上述指控的事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据，并据此认为被告人李某某的行为应当以非法经营罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人李某某对公诉机关的指控的犯罪事实无异议。
经审理查明：被告人李某某与妻子沈某1在康保县商经营沈某1副食店。在经营期间，被告人李某某于2015年7月3日在中国邮政储蓄银行康保支行向某联商务股份有限公司河北分公司申请一部商户号为898130759983224的销售点终端机具（P0S机）为他人刷卡套现。自2015年7月23日至2016年4月13日止，以虚构交易的方式向信用卡持有人直接支付现金或者转账支付120次，累计金额为2388252元。因其违规套现被邮政银行撤销（P0S机）。
2016年5月31日，被告人李某某再次在中国邮政储蓄银行康保支行向某联商务股份有限公司河北分公司申请一部商户号为898130759983993的销售点终端机具（P0S机）继续为他人刷卡套现。自2016年6月7日至2017年8月16日，以上述同样的方式为他人刷卡套现119次，累计金额为2166168元。
综上，自2015年7月23日到2017年8月16日止，被告人李某某多次为多人套现共计4554420元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明。
1、收单商户基本资料情况表、营业执照，商户工商注册信息证实，康保县沈某1副食店于2015年7月3日、2016年5月31日向中国邮政储蓄银行康保支行银联商务股份有限公司河北分公司申请两部POS机，法人为沈某1，经营场所康保县建设大街欣阳商住小区底商17号。
2、被告人李某某常住人口数据查询详细信息表证实，被告人李某某出生于1976年9月10日，具有完全刑事责任能力。
3、证人荆某、王某1、孙某1、柴某、丁某、裴某、和巨某、杨某1、李某、殷某、王某2、陈某、吕某、边某1、庞某1、李某1、孙某2、侯某、高某、张某1、王某3、吴某、岳某、李某某、明某等人的证言及套现明细证实，自2015年7月23日至2016年4月13日止，上述25名证人在康保县商李某某经营的商店内，未购买任何商品，只是让李某某用其店内的POS机为他们刷卡套现共计2388252元。
4、证人边某3、孙某2、李某1、徐某、鲁某、刘某1、庞某2、车某、张某2、冯某1、赵某1、夏某、宋某1、殷某、张某3、朱某1、庞某3、宋某2、张某4、王某4、柴某、戈某、冯某2、明某、闫某、王某1、杨某2、白某、朱某2、郝某1、冯某3、高某、刘某2、李某、焦某、郝某2、张某5、刘某3、庞某1、赵某2、杨某3、李某某等人的证言及套现明细证实，自2016年6月7日至2017年8月16日止，上述42位证人在康保县商李某某经营的商店内，未购买任何商品，只是让李某某用其店内的POS机为他们刷卡套现共计2166168元。
5、银联商务有限公司河北分公司出具的商户号为898130759983224和898130759983993的交易信息情况表、中国邮政储蓄银行股份有限公司康保支行出具的涉案卡号信息、中国农业银行股份有限公司康保支行出具的涉案开卡信息证实，被告人李某某用POS机为各刷卡人套现的时间、数额、卡号以及各刷卡人的个人信息。
6、证人沈某1的证言证实，她与李某某是夫妻。二人在康保县商经营沈某1副食店，销售烟酒百货等商品。李某某在店内用POS机给他人刷卡套现。
7、证人沈某2的证言证实，他是李某某的岳父。2017年9月2日、3日，他在李某某经营的商店内看见过两部POS机，后将两部POS机摔在地上找不到了。
8、被告人李某某的到案经过证实，2017年9月1日，被告人李某某在张家口市拘留所门口被康保县公安局经侦大队办案民警抓获。
9、被告人李某某的供述证实，2015年六七月份，他用妻子沈某1的名字从中国邮政储蓄银行康保支行申请安装了一部POS机，用了一段时间后，因违规套现被邮政银行给撤销了。2016年五六月份，他又向该邮政银行申请安装了一部POS机，一直用到案发。他用POS机以虚构交易的方式自己套现，用于商店资金周转，同时也为他人套现。他为孙某1、和巨某、李某、吕某、王某2、陈某、宋某1，柴某、荆某、杨某3等人套过现。
本院认为，被告人李某某违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式非法从事资金支付结算业务，扰乱社会秩序，情节严重，其行为构成非法经营罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。鉴于被告人自愿认罪，且在侦查机关如实供述自己的犯罪事实，可对其从轻处罚。综上，根据被告人李某某的犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三项，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一款、第二款的规定，判决如下：
被告人李某某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金10000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月1日起至2019年8月31日止。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张振斌
人民陪审员 张学文
人民陪审员 王小丹
二〇一八年五月二十一日
书 记 员 王 璐
附法律相关条文：
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳，酌情减少或者免除。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违法国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。