河北省赞皇县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）赞刑初字第24号
公诉机关河北省赞皇县人民检察院。
被告人董雪贵，群众，农民。2014年6月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被赞皇县公安局刑事拘留，2014年6月29日被逮捕，现羁押于赞皇县看守所。
辩护人赵一民、李珊，河北晟舜律师事务所律师。
被告人李占国，中共党员，农民。2014年6月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被赞皇县公安局刑事拘留，2014年6月29日被逮捕，现羁押于赞皇县看守所。
辩护人李镜泉，河北晟舜律师事务所律师。
被告人赵瑞朝，群众，农民。2014年6月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被赞皇县公安局刑事拘留，2014年6月29日被逮捕，现羁押于赞皇县看守所。
辩护人梁瑞玲、马晓晨，河北嘉园律师事务所律师。
被告人白增朝，中共党员，赞皇县就业服务局退休干部。2014年6月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被赞皇县公安局刑事拘留，2014年6月29日被逮捕，现羁押于赞皇县看守所。
辩护人刘君英、李俊平，河北晟舜律师事务所律师。
河北省赞皇县人民检察院以赞检公诉刑诉（2015）16号起诉书指控被告人董雪贵、李占国、赵瑞朝、白增朝犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赞皇县人民检察院指派检察员张丽梅出庭支持公诉，被告人董雪贵及其辩护人赵一民、李珊，被告人李占国及其辩护人李镜泉，被告人赵瑞朝及其辩护人梁瑞玲、马晓晨，被告人白增朝及其辩护人刘君英、李俊平均到庭参加了诉讼。本案经上级人民法院批准延长审理期限三个月，现已审理终结。
河北省赞皇县人民检察院指控：1、2005年左右，被告人董雪贵与原龙门信用社主任王吉云（另案处理）熟识后，开始吸收少量群众存款为王吉云提供资金帮助。2008年左右，王吉云以与他人合伙经营北京京皇宇光装饰装修公司为名，以高息为诱饵，授意被告人董雪贵为其大量吸收资金。为获取高额利息，被告人董雪贵以个人身份，以月息1.7分至2.3分利率，在社会上面向公众大量吸收存款，而后被告人董雪贵以月息2.7分至4分利率，投放给王吉云，王吉云将所吸收资金又以月息4分至6分利率提供给杨荣（另案处理）使用。在公众存款存返过程中，被告人董雪贵逐渐取得了存款公众的信任，从而达到了不断吸收公众存款的目的。截止到2014年5月，被告人董雪贵以个人名义非法吸收公众存款数额：115，130，032.00元，已兑付存款1，932，277.00元，尚未兑付存款113，198，045.00元。
2、2010年9月29日，被告人董雪贵、赵瑞朝、白增朝在赞皇县工商局注册成立了赞皇县久旺林产品专业合作社（以下简称：久旺农合社），该农合社成立后，在赞皇县各乡镇设立代办点，通过代办员非法吸收公众资金。被告人董雪贵任董事长，负责农合社业务的决策、组织、指导、宣传、管理以及吸收资金的投放工作；被告人赵瑞朝任总经理，负责农合社各项业务具体组织、管理工作；被告人白增朝任副总经理、监事长，负责农合社日常考勤、后勤以及投放款催缴工作。2010年11月1日，被告人董雪贵、赵瑞朝、白增朝将被告人李占国吸收为久旺农合社股东。被告人李占国成为股东后伙同其二弟李占海（另案处理）、三弟李付海（在逃）为久旺农合社吸收公众存款，同时又鼓动赵东书（另案处理）等其他代办员为久旺农合社大量吸收公众资金。截止到2014年5月，被告人董雪贵、赵瑞朝（以代办员名义为久旺农合社非法吸收固定股金存款530，000.00元，已全部兑付）、白增朝（以代办员名义为久旺农合社非法吸收固定股金存款855，700.00元，已全部兑付）、李占国（以代办员名义为久旺农合社非法吸收固定股金存款60，430，610.00元，尚未兑付11，827，850.00元）利用久旺农合社通过代办员非法吸收固定股金存款193，898，925.00元，尚未兑付固定股金存款41，532，868.00元；非法吸收流动股金存款43，768，658.78元，尚未兑付流动股金存款1，212，175.00元。
公诉机关认为，被告人董雪贵、赵瑞朝、白增朝、李占国违反国家法律、金融管理法规的规定，面向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，但被告人董雪贵、赵瑞朝、白增朝、李占国案发后能够主动到案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚，并当庭出示了相关证据，提请本院依法判处。
被告人董雪贵对公诉机关指控未持异议。
董雪贵辩护人主要辩称：1、被告人董雪贵系投案自首，依法可以从轻或者减轻处罚；2、在审计报告中，被告人董雪贵有6，109，700.00元的借条一份是其本人，部分是利息款，部分借条无董雪贵签名，均不应计入犯罪金额；3、被告人董雪贵已取得涉及2500万元左右五名被害人的谅解，应酌情从轻处罚。
被告人李占国对公诉机关指控未持异议。
李占国辩护人主要辩称：1、本案系单位犯罪；2、审计报告中在李占国名下的数额，一部分是其二弟李占海吸收的，一部分是其三弟李付海吸收的；3、被告人李占国系投案自首；4、被告人李占国系从犯。
被告人赵瑞朝对公诉机关指控未持异议，主要辩称：其系从犯。
赵瑞朝辩护人主要辩称：1、审计报告不合法、不真实，审计报告所依据的《农村合作社综合业务管理系统》所导出的电子数据无收集环节的相关证据，审计报告存在重复计算问题；2、指控的金额中有一部分是在合作社成员范围内开展的用于农业生产的借贷，属合法经营范围内的活动，应从指控金额中去除；3、被告人具有主动投案的情节，应认定为自首；4、被告人赵瑞朝系从犯。
被告人白增朝对公诉机关指控未持异议，主要辩称：其系从犯。
白增朝辩护人主要辩称：1、被告人白增朝在共同犯罪中地位和作用次要，应认定为从犯；2、被告人白增朝在经传唤到案后，公安机关采取强制措施前，主动交代了犯罪事实，应认定为自首；3、被告人白增朝系犯罪中止。
经审理查明，1、2005年左右，被告人董雪贵与原赞皇县龙门信用社主任王吉云（另案处理）熟识后，在未经银行业监督管理机构批准的情况下，开始吸收少量群众存款为王吉云提供资金帮助。2008年左右，王吉云以与他人合伙经营北京京皇宇光装饰装修公司为名，以高息为诱饵，授意被告人董雪贵为其大量吸收资金。为获取高额利息，被告人董雪贵以个人身份，以月息1.7分至2.3分利率，在社会上面向公众大量吸收存款，而后被告人董雪贵以月息2.7分至4分利率，投放给王吉云，王吉云将所吸收资金又以月息4分至6分利率提供给杨荣（另案处理）使用。在公众存款存返过程中，被告人董雪贵逐渐取得了存款公众的信任，从而达到了不断吸收公众存款的目的。截止到2014年5月，被告人董雪贵以个人名义非法吸收公众存款数额：109，020，332.00元，已兑付存款1，932，277.00元，尚未兑付存款107，088，055.00元。
2、2010年9月29日，被告人董雪贵、赵瑞朝、白增朝在赞皇县工商局注册成立了赞皇县久旺林产品专业合作社（以下简称：久旺农合社），该农合社成立后，在未经银行业监督管理机构批准的情况下，在赞皇县部分乡镇设立代办点，通过代办员非法吸收公众资金。被告人董雪贵任董事长，负责农合社业务的决策、组织、指导、宣传、管理以及吸收资金的投放工作；被告人赵瑞朝任总经理，负责农合社各项业务具体组织、管理工作；被告人白增朝任副总经理、监事长，负责农合社日常考勤、后勤以及投放款催缴工作。2010年11月1日，被告人董雪贵、赵瑞朝、白增朝将被告人李占国吸收为久旺农合社股东。被告人李占国成为股东后伙同其二弟李占海（另案处理）、三弟李付海（在逃）为久旺农合社吸收公众资金，同时又联络赵东书（另案处理）等其他代办员为久旺农合社大量吸收公众资金。截止到2014年5月，被告人董雪贵、李占国、赵瑞朝、白增朝自己或利用久旺农合社通过代办员非法吸收固定股金存款193，898，925.00元，尚未兑付固定股金存款41，532，868.00元；非法吸收流动股金存款43，768，658.78元，尚未兑付流动股金存款1，212，175.00元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证实：
1、流动股金入（增）股凭条、股金凭证、赞皇县久旺林产品专业合作社股金结息单、现金日记账、流动股金账、借条、赞皇县久旺林产品专业合作社宣传物品；2、河北中君汇信源会计师事务所报告书、“冀中信专字（2014）第1-4011号”鉴定意见书的补充说明；3、中国人民银行赞皇县支行、中国银行业监督管理委员会河北监管局赞皇办事处、赞皇县农村经济管理局证明；4、赞皇县久旺林产品专业合作社工商注册材料、税务登记材料、营业执照；5、赞皇县久旺林产品专业合作社借款合同、资金互助合同书、借款协议书；6、河北省行政事业单位资金往来结算票据、赞皇县公安局扣押决定书、赞皇县公安局经济犯罪侦查大队查封、扣押清单、赞皇县财政集中支付中心进账单；7、赞皇县公安局经济犯罪侦查大队及民警证明、赞皇县公安局城区分局证明、龙门派出所证明；8、被告人董雪贵、李占国、赵瑞朝、白增朝的户籍证明；9、存款人白雪菊等一千八百余人的证言及相关借据；10、证人李兴兴等人的证言；11、借款人杨荣、王吉云、白树民、冯贞绪等人的证言；12、代办员李永辰、周金祥等人的证言；13、工作人员董旭燕等人的证言；14、被告人董雪贵、李占国、赵瑞朝、白增朝的供述和辩解。
上列证据，足以证实公诉机关指控被告人董雪贵、李占国、赵瑞朝、白增朝犯非法吸收公众存款罪的事实属实。
本院认为，被告人董雪贵、李占国、赵瑞朝、白增朝违反国家法律、金融管理法规的规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立。鉴于四被告人在案发后能够投案自首，依法可以从轻处罚，被告人李占国、赵瑞朝、白增朝及其辩护人均辩称其系从犯的辩护意见，经查，被告人赵瑞朝、白增朝与被告人董雪贵共同出资成立久旺农合社，在日常工作中分工合作，被告人李占国积极为久旺农合社吸收大量资金，并联络代办员增加吸收存款业务，三被告人在非法吸收公众存款犯罪中都起重要作用，故对被告人李占国、赵瑞朝、白增朝不应认定为从犯，但在共同犯罪中罪责相对于被告人董雪贵较轻，酌情予以从轻处罚。
董雪贵辩护人辩称，在审计报告中，被告人董雪贵有6，109，700.00元不应计入犯罪金额的辩护意见，经查，该部分金额认定为犯罪金额的证据不足，应该从犯罪金额中去除，故其辩护意见本院予以采信；另辩称，被告人董雪贵已取得涉及2500万元左右五名被害人的谅解，应酌情从轻处罚的辩护意见，本院予以采信。
李占国辩护人辩称，本案系单位犯罪的辩护意见，经查，本案相关证据均能相互印证证实，被告人董雪贵等人为进行非法吸收公众存款，然后用于放贷的违法犯罪活动，而设立了赞皇县久旺林产品专业合作社，在赞皇县久旺林产品专业合作社设立后，以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，故不应以单位犯罪论处，而应以共同犯罪论处，其辩护意见与法相悖，本院不予采信。另辩称，在李占国名下的犯罪金额，有一部分是其二弟李占海、三弟李付海吸收的辩护意见，经查，被告人李占国设立的代办点是与其二弟李占海、三弟李付海共同经营的代办点，系共同犯罪，被告人李占国应当对全部犯罪数额承担责任，故其辩护意见与事实不符，本院不予采信。
赵瑞朝辩护人辩称，审计报告不合法、不真实，审计报告所依据的《农村合作社综合业务管理系统》所导出的电子数据无收集环节的相关证据，审计报告存在重复计算问题的辩护意见，经查，送鉴资料还包括账簿及凭证，对于数据的整理结果与账面记录进行了核对，该审计报告客观、真实，故其辩护意见本院不予采信。另辩称，审计报告中部分金额为农合社社员互动，社员的贷款属于合法经营活动的辩护意见，经查，根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，只要其从事了“吸收公众存款的行为”，数额在20万元以上，即构成非法吸收公众存款罪，故该部分资金属于犯罪金额，其辩护意见于法无据，本院不予采信。
白增朝辩护人辩称，被告人白增朝具有犯罪中止的辩护意见，因非法吸收公众存款犯罪系行为犯，行为人只要实施了非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，即便构成本罪的既遂，故其辩护意见本院不予采信。
综合本案被告人在犯罪中所起作用及犯罪情节，经本院审判委员会讨论研究决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条、第二十五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人董雪贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年零六个月，并处罚金人民币五十万元。（罚金限本判决生效后十日内缴纳）
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月1日起至2023年11月30日止。）
二、被告人李占国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十五万元。（罚金限本判决生效后十日内缴纳）
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月5日起至2021年6月4日止。）
三、被告人赵瑞朝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十万元。（罚金限本判决生效后十日内缴纳）
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月1日起至2020年5月31日止。）
四、被告人白增朝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十五万元。（罚金限本判决生效后十日内缴纳）
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月1日起至2019年5月31日止。）
五、依法追缴被告人董雪贵、李占国、赵瑞朝、白增朝的违法所得。
如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于石家庄市中级人民法院，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 王永周
审 判 员 孙素菊
人民陪审员 王巨武
二〇一五年六月十七日
书 记 员 白玉田