福建省厦门市思明区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）思刑初字第998号
公诉机关厦门市思明区人民检察院。
被告人陈清拿（化名陈志豪、阿豪），男，1972年11月23日生，汉族，文盲，个体经营者，户籍地福建省晋江市，暂住厦门市同安区。2013年11月13日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
厦门市思明区人民检察院以厦思检公刑诉（2014）402号起诉书指控被告人陈清拿犯诈骗罪，于2014年8月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察员吴雅峰出庭支持公诉。被告人陈清拿、被害人邰某到庭参加诉讼。庭审中公诉机关变更指控诈骗吴某丙金额为人民币146000元（以下货币单位均为人民币），指控的总金额相应变更为628500元。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人陈清拿于2011年5月至2013年9月间，先后以生意周转、老家建房等事由多次向他人借款，所借款项全部用于还债及个人消费，骗取他人钱款共计628500元。
1、2011年5月至2012年6月，被告人陈清拿谎称生意周转、老家建房，先后在厦门市思明区联丰小区附近等地向被害人邰某借款共计595000元，后在被害人邰某的催讨下，被告人陈清拿仅归还155000元。
2、2012年5月，被告人陈清拿化名陈志豪，谎称生意周转，先后在厦门市思明区嘉盛豪园小区等地向被害人汪某借款28500元，后在被害人汪某的催讨下，被告人陈清拿仅归还10000余元。
3、2012年3月至5月间，被告人陈清拿化名阿豪，谎称朋友急用钱，在被害人吴某乙经营的体彩店向其借款30000元，后在被害人吴某乙的催讨下，被告人陈清拿仅归还16000元。
4、2012年5月，被告人陈清拿化名阿豪，谎称资金周转，在被害人叶某的住处向其借款13000元，后在被害人叶某的催讨下，被告人陈清拿仅归还3000元。
5、2013年9月，被告人陈清拿谎称资金周转，在被害人吴某丙经营的麻将馆内向其借款146000元。
被告人陈清拿因有重大作案嫌疑，于2013年11月13日上午在厦门市同安区凤凰城楼下被公安机关抓获。
为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人陈清拿，并宣读、出示了被害人邰某、汪某、吴某乙、叶某、吴某丙的陈述，证人陈某甲、陈某乙、郭某等人的证言，被告人陈清拿庭前供述、辩解，提取笔录、扣押清单、银行卡账单交易明细，到案经过，被告人的户籍信息等证据材料，认为指控的事实清楚、证据确实充分，被告人陈清拿的行为构成诈骗罪，数额特别巨大，提请本院依法惩处。
被告人陈清拿对指控其诈骗罪名及第3起诈骗事实无异议，但辩称公诉机关指控的其他四起均系借款，并非诈骗。
被害人邰某称被告人陈清拿骗取其钱款100多万元，而非起诉书认定的44万。
经审理查明，2011年5月至2013年9月间，被告人陈清拿在缺乏还款能力情况下，谎称生意周转、老家建房缺钱，多次以“借款”为名，骗取他人钱款共计628500元，并将所“借”钱款用于还债、消费。具体事实如下：
1、2011年5月至2012年6月，被告人陈清拿谎称生意周转、老家建房缺钱，先后在厦门市思明区联丰小区附近等地向被害人邰某多次“借款”，共计595000元，后在被害人邰某的催讨下，被告人陈清拿归还155000元。
2、2012年5月，被告人陈清拿化名“陈志豪”，谎称生意周转，先后在厦门市思明区嘉盛豪园小区等地向被害人汪某“借款”28500元，后在被害人汪某的催讨下，被告人陈清拿仅归还10000余元。
3、2012年3月至5月间，被告人陈清拿化名“阿豪”，谎称朋友急用钱，以“借款”为名陆续骗取被害人吴某乙30000元，后在被害人吴某乙的催讨下，被告人陈清拿归还16000元。
4、2012年5月，被告人陈清拿化名“阿豪”，谎称资金周转，以“借款”为名陆续骗取被害人叶某13000元，后在被害人叶某的催讨下，被告人陈清拿归还3000元。
5、2013年9月，被告人陈清拿谎称资金周转，以“借款”为名陆续骗取被害人吴某丙146000元。
2013年11月13日上午，被告人陈清拿因涉嫌诈骗，在厦门市同安区凤凰城楼下被公安机关抓获，并扣缴其诺基亚牌8800a型手机一部（串号354828020608606）、苹果牌手机一部（串号012837008938590）、车牌号为闽D×××××的丰田牌凯美瑞轿车一部及该车的机动车行驶证一张（机动车所有人登记的姓名为：陈某戊，实际车主系陈清拿）、汽车钥匙一把、姓名为陈志豪的香港永久居民身份证一张。
上述事实，有下列经庭审举示、质证的证据证实，本院予以确认：
1、被害人邰某的陈述及辨认被告人的笔录、照片证明：陈清拿自2011年8月至2012年1月，先后以做生意、老家建房需要钱为由，多次向其“借款”，并陈述借款时间、金额，同时陈述陈清拿2012年7月承诺等其自美国回来会将借款全部归还；当年8月14日，其自美国回国后，就无法联系陈清拿；其间，陈清拿为使其相信“借款”是用老家建房，陈清拿曾开车载其至晋江，后陈清拿称有事，再让陈某甲带其去陈清拿家查看在建房屋，让其相信陈清拿在投资建房；后陈清拿又让陈某甲用QQ发了其老家一栋在建房子照片，使其相信建房有进展。
2、被害人汪某的陈述及辨认被告人的笔录、照片，证明：陈清拿自称陈志豪，称嘉盛豪园、联丰育城均有房产，并以做高息放贷为由，多次向其借款，并陈述了具体借款的时间、金额、借款的方式。
3、被害人吴某乙、叶某的陈述及辨认被告人的笔录、照片，证明：陈清拿自称陈志豪，以需要资金周转为名，向二人借款，并证明具体借款金额、时间、地点；借款到期后，二人于2012年7月到嘉盛豪园找陈志豪，发现该处房产并非如陈所述系陈所有，陈志豪尾数为9999的电话亦打不通。
4、被害人吴某丙的陈述，证明：陈清拿以与其女友开店铺需要资金周转为名，向其借款，并证明了具体借款时间、金额。
5、证人陈某甲的证言证明：陈清拿有让其将陈某乙与他人合伙建的福埔社区一栋房屋拍照发给邰某，以建房需要钱为由向邰某借款；其曾二次开车载陈清拿到厦门银行，陈清拿下车拿邰某从银行取出的现金，听陈清拿说有26万元，这些钱用于还债和其他花销，并未用于建房；同时证明陈清拿在厦门自称阿豪，并有一张香港身份证；陈清拿在外欠债很多，为此将购买的车辆登记在他人名下，防止被查封。
6、证人留一雄的证言证明：邰某以房产抵押向厦门银行申请贷款30万元，陈清拿称该笔钱款将用于其在晋江建房；2012年1月6日厦门银行放贷30万元给邰某，并提示邰某直接提现，不要转账。
7、证人陈某乙、陈某丙、陈某丁证言证明：陈清拿系陈某乙堂弟，负大量债务，已跑路三四年了；邰某提供照片中的房屋系陈某乙与陈某丙合建；陈清拿在晋江只有一套二层的老屋，别无其他房产。
8、证人陈某戊的证言证明：其名下车牌号为闽D×××××的丰田凯美瑞轿车系陈清拿出资购买，其本人未出资，该车系陈清拿所有。
9、证人郭某的证言证明：其现居住的晋江市罗镇福埔社区的房屋，系陈清拿与陈清春合建，因陈清拿没有钱，让其出资投建，建成后，陈清拿将该房屋名下份额转让给其，并签有协议。
10、证人吴某甲的证言，证明陈某甲曾带邰某来晋江找其，并由其带邰某去看其老房子后面的一栋八层楼的房子，其还带邰某去看了陈某乙在建的一栋房屋，但当时该房子陈清拿没钱盖。
11、银行抵押贷款材料、收入证明证明：邰某于2011年11月16日以三安光电科技有限公司财务部副经理的名义，以思明区洪莲里19号303室房产作抵押向厦门银行申请30万元的贷款。
12、银行账户交易明细证明：户名为邰某的交通银行、建设银行账户于2011年7月至2012年9月间钱款存支情况；户名为陈清拿的中国银行、交通银行、中国工商银行2011年10月至2012年9月间的钱款存支情况；户名为陈某甲的兴业银行、中国建设银行于2011年12月至2013年10月间的钱款存支情况。
13、借条证明：陈清拿向吴某丙、郭某借款的金额、时间。
14、机动车行驶证证明：该显示车牌号闽D×××××丰田凯美瑞汽车所有人名字系陈某戊。
15、工程建设财务预算工验收结算单、合资建房协议书，补充协议书证明陈清拿与郭某合建的位于晋江市街道办事处福埔村东南区118号房屋，房屋建成后，陈清拿与郭某达成协议已将其名下的房屋转让给郭某。
16、晋江市罗山区街道福埔社区居委会《证明》：晋江市街道办事处福埔村东南区118号、福泉路49号、福泉路7号房屋暂不在罗裳片区拆迁范围内。
17、提取笔录、扣押清单、照片证明：2013年11月13日，公安机关自被告人陈清拿处扣缴财物种类、数量等情况。
18、被告人陈清拿的供述与辩解及辨认作案地点笔录、照片证明：其在2011年8月至2012年间，陆续向邰某借款59.5万元，并曾通过陈某甲将其堂哥陈某乙在晋江在建房屋谎称系其本人在建房屋，藉以向邰某借款，自邰某处借得钱款，用于还债、买车、放贷、日常花销；被扣缴的陈志豪香港身份证系其提供照片，花钱制作的假证；其自称陈志豪，向汪某借款；其以阿豪的身份向吴某乙、叶某借款，并供述了向上述三人借款的金额、时间，还款情况；其以陈清拿身份向吴某丙借款15万元；2013年年初，为躲避邰某等人催债，购买了另一部苹果手机，并使用了新号码，亦未将该号码告知邰某等人；此前使用的尾数为9999的号码基本处于关机状态，仅在需要时才开机，打完电话即关机；车牌号为闽D×××××的丰田凯美瑞轿车系其出资购买，登记在陈某戊名下。
此外被告人的户籍信息证明被告人陈清拿的自然身份情况，公安机关出具的到案经过证明被告人陈清拿被抓获的情况。
关于被告人陈清拿辩解第1、2、4、5起系借款而非诈骗意见，经查，判定本案是诈骗，还是借款主要应甄别被告人是否在借款时虚构事实，是否具有非法占有目的；在案证据中，被害人邰某的陈述直接指证被告人以生意周转、老家建房的名义向其借款，被害人汪某、叶某均证明陈清拿化名陈志豪或阿豪，以做生意为名借款，被害人吴某丙的陈述也证明被告人是以做生意名义借款；同时被告人亦供称，其并无固定经营地点，借的钱款有用于购车、还债；反观被告人陈清拿所称的借款用于做生意、建房，不仅缺乏证据印证，且证人陈某甲、陈某乙、陈某丙、陈某丁等人的证言均证明被告人并未在晋江投资建房，证人黄某亦否认与被告人某同时被告人对做生意的供述亦前后不一，时而称做生意亏损，时而又称做生意每月均可赚钱，不足采信；综上，本院认为被告人陈清拿不仅没有稳定收入来源，而且负债累累，仍虚构事由，骗取他人信任，向他人大肆“借款”，“借款”数额特别巨大，远远超出其还款能力，可以认定其具有非法占有他人钱款的目的，所谓的“借款”实系其诈骗的手段行为，公诉机关指控被告人诈骗的事实，应予支持。
本院认为，被告人陈清拿以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱款628500元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人陈清拿多次诈骗，应予从重处罚；被告人在庭审中尚能如实供述部分事实，可酌情从轻惩处；被告人被扣缴部分财物，可予相应补偿被害人的经济损失，在量刑时可酌情考量。综上，本院决定对其酌情惩处。另应责令被告人陈清拿退赔各被害人的经济损失，扣押在案车辆拍卖后按比例退赔各被害人，作案工具予以没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈清拿犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月13日起至2024年5月12日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）
二、责令被告人陈清拿退赔被害人邰某经济损失人民币440000元，退赔被害人汪某经济损失人民币18500元，退赔被害人吴某经济损失人民币14000元，退赔被害人叶某经济损失人民币10000元，退赔被害人吴某经济损失人民币146000元。
三、扣押在案的诺基亚牌8800a型手机一部（串号354828020608606）、苹果牌手机一部（串号012837008938590）、车牌号为闽D17H**的丰田牌凯美瑞轿车一部拍卖后折抵被告人的退赔款，按比例发还各被害人，不足部分责令被告人陈清拿继续退赔。
四、扣押在案的作案工具陈志豪香港永久居民身份证予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 董琪璞
代理审判员 汪漳龙
人民陪审员 陈禄兴
二〇一四年十月二十七日
代书 记员 叶晓娟
附件：本案所适用的法律
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。