广东省德庆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤1226刑初28号
公诉机关广东省德庆县人民检察院。
被告人李某某，男，1966年12月7日出生，广东省德庆县人，汉族，大专文化，居民，户籍地：广东省德庆县，现住址：广东省德庆县。2016年8月24日因涉嫌集资诈骗被德庆县公安局刑事拘留，同年9月23日被依法逮捕。
辩护人高广全，广东提德律师事务所律师。
被告人董某某，女，1965年8月22日出生，广东省德庆县人，汉族，中专文化，居民，户籍地：广东省德庆县，现住址：广东省德庆县。2016年8月25日因涉嫌集资诈骗被德庆县公安局刑事拘留，同年9月23日被依法逮捕。
德庆县人民检察院以德检刑诉[2017]12号起诉书指控被告人李某某、董某某犯非法吸收公众存款罪于2017年1月20日向本院提起公诉。本院于2017年4月12日依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。德庆县人民检察院指派检察员邓伟兵出庭支持公诉，被告人李某某、董某某及被告人李某某的辩护人高广全到庭参加诉讼。现已审理终结。
德庆县人民检察院指控：
2015年4月份，被告人李某某经宋某（男，另案处理）发展成为嘉斯迪（香港）投资集团公司（以下简称“嘉斯迪公司”）的会员，投资香港家家富理财（JJF）项目。为了利益更大化，被告人李某某伙同其妻子被告人董某某分工合作，由被告人李某某发展市场（发展下线投资家家富理财项目），由被告人董某某负责管理收取投资款、管理会员账号及划拨资金等，2015年4月至12月份，被告人李某某、董某某以投资香港家家富“JJF”系列套装名义为幌子，以高额返利为诱饵，向谢某2、石某、陈某1、麦某、梁某1、谭某、李某1、邓某、李某2、谢某1、梁某2、梁某3、陈某2、梁某4等人非法集资约人民币50万元，然后转交给上线宋某、黄某某（女，另案处理）。案发前，被告人李某某和董某某共返还8万元给上述投资者。
公诉机关向本院提供了相关证据，认为被告人李某某、董某某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪。鉴于二被告人归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；且二被告人在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。诉请本院依法作出判决。
被告人李某某、董某某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议。
被告人李某某的辩护人提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪的定性没有异议；2、被告人李某某具有若干法定、酌定从轻处罚的情节：被告人李某某主观恶性较小并如实供述自己的罪行、认罪态度较好、积极赔偿被害人的经济损失并获得受害人的谅解、系初犯、偶犯、同时其自己也是受害者；3、建议对被告人李某某适用缓刑。
经审理查明：
2015年4月份，被告人李某某经宋某（男，另案处理）发展成为嘉斯迪公司的会员，2015年4月至12月份，被告人李某某向陈某1、谢某1、谢某2等人宣某、介绍家家富理财项目，声称购买价值3100元的套装后可每日返还26个电子积分，其中1积分等于1元人民币，该积分可提现，但最多可返还200天。如果发展下线的话，每发展一个下线每天还可以多返还2.6个积分，吸引陈某1等人购买该项目。2015年4月至11月份，陈某1、谢某1、谢某2等人共向被告人李某某、董某某支付人民币44万多元用于购买家家富理财项目，期间，被告人董某某负责管理收取投资款、管理会员账号及划拨资金等。被告人李某某、董某某将收到的上述部分款项转给宋某、黄某某（女，另案处理）。案发前，被告人李某某、董某某已将20多万元返还给上述被害人。
经查，根据广东证监局、广东银监局的复函，“嘉斯迪公司”未被核准在中国境内公开发行股票、未被核准颁发经营证券业务许可证、不是经批准设立的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。
被告人李某某、董某某的上述犯罪事实，有经法庭质证、认证的下列证据证实：
1、德庆县公安局经济犯罪侦查大队出具的受案登记表、立案决定书。证明：2016年8月8日，德庆县公安局对被告人李某某、董某某涉嫌非法吸收公众存款立案侦查的情况。
2、户籍资料、前科材料。证明：被告人李某某、董某某的基本身份；被告人李某某、董某某无违法犯罪前科记录。
3、抓获经过。证明：被告人李某某、董某某被公安机关抓获的经过。
4、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、随案移送清单。证明：2016年8月24日，公安机关分别对被告人李某某、董某某的人身及二人租住的广州市花都区云山大道田美村一出租屋依法进行搜查，搜出笔记本4本、横纹纸若干张，并依法对上述物品进行扣押（详见扣押清单）。
5、广东银监局、广东证监局出具的复函。证明：“嘉斯迪公司”未被核准在中国境内公开发行股票、未被核准颁发经营证券业务许可证、不是经批准设立的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。
6、协助查询财产通知书、被告人董某某的农业银行银行卡流水资料以及各被害人银行账户流水等资料。证明：曾某某、谢某1、石某等人通过转账的方式向被告人李某某、董某某购买家家富理财项目，后被告人李某某、董某某陆续将20余万元返还给各被害人；收到各被害人的款项后被告人董某某转账给宋某人民币58600元，转账给黄某某用于积分交易共人民币230000元。
7、被害人谢某2、全某、麦某、谭某、梁某1、陈某1、李某1、李某2、邓某、朱某、石某、谢某1、梁某2、梁某3、陈某2、梁某4的陈述证实：被告人李某某向被害人谢某2、全某、石某、谢某1等人宣某、介绍家家富理财项目，声称投资后可获得丰厚的回报，后各被害人通过转账或者现金支付的方式向被告人李某某、董某某购买家家富理财项目，开始被告人李某某、董某某定期向各被害人返还收益，到了2015年9月份就没有再返还过，部分被害人已收回投资成本，还有一部分投资者未收回。
8、刑事谅解书。证明：被害人梁某4、梁某3、谢某1、邓某出具谅解书，表示对李某某、董某某的行为表示谅解。
9、证人宋某的证言证实：2015年4月份，宋某向被告人李某某介绍家家富理财项目，后被告人李某某、董某某在德庆县发展家家富理财项目，收到各被害人的投资款后被告人董某某曾经转账人民币58600元给宋某。
10、被告人李某某的供述。主要内容：2015年4月份左右，我经宋某发展投资家家富理财项目，简称JJF，宋某向我介绍说该项目是香港嘉斯迪公司推出的金融理财项目，每购买一单（价值人民币3100元）可每日获取26个电子积分，其中1积分等于1元人民币，最多可累计返还200天，该积分可提现。如果发展市场，即发展下线，每发展一个就可以多获得2.6个积分。之后我见到回报丰厚，就陆续介绍了陈某1、曾某某、石某、谢某1、梁某4等人投资该项目，还有部分不记得名字了，他们通过转账或者现金的方式向我购买该项目，转账的话就是转给董某某的农业银行的账户。在此过程中我负责发展市场，向他人讲解家家富理财项目的运作和收益情况；董某某负责收取投资款、管理账号、登记会员资料等。我将自己和陈某1等人的投资款都通过转账或者现金的形式交给了宋某，还有就是给黄某某用于购买积分。我将所得的利润都再次投入到了家家富理财项目中，具体有多少不记得了。陈某1等人投资后，我都定期通过董某某的账户向他们返现。2016年2月份，由于家家富理财项目停止提现，我就和陈某1、梁某4、石某签了借条，承诺在一年内归还他们的投资款。到目前为止，通过返现及归还欠款，现在尚欠16万多元没有归还给陈某1等人。
11、被告人董某某的供述。主要内容：2015年4月份左右，宋某来到德庆县向我和李某某介绍家家富理财项目，简称JJF，他说该项目是香港嘉斯迪公司推出的金融理财项目，每购买一单（价值人民币3100元）可每日获取26个电子积分，其中1积分等于1元人民币，最多可累计返还200天，该积分可提现。如果发展市场，即发展下线，每发展一个就可以多获得2.6个积分。之后宋某帮我和李某某垫付了第一单，我们见确实有收益返还，就先后投入了80单，即248000元，都是通过转账的方式交给宋某的。我们将所得的利润都再次投入到了家家富理财项目中，具体有多少不记得了。之后我和李某某还介绍了陈某1、曾某某、石某、谢某1、梁某4等人投资该项目，我们一般是在邀请他们出来吃饭或者喝茶时向他们介绍该项目，后来他们通过转账或者现金的方式向我们购买该项目，转账的话就是转给我的农业银行账户，账号为：62×××10。在此过程中李某某负责发展市场，向他人讲解家家富理财项目的运作和收益情况；我则负责收取投资款、转账、管理账号、记录交易情况等。我们将陈某1等人的投资款通过转账或者现金的形式交给了宋某，还有就是给黄某某用于购买积分，其中，通过我的农行卡转给宋某的共计人民币71600元、转给黄某某的共计人民币220300元，我已在公安机关列出的我的农业银行流水清单上签名确认。公安机关在我和李某某租住的房屋中扣押的4本笔记本中，其中白色封面印有About字样的笔记本、绿色封面印有一个正方形图标的笔记本、黑色软皮笔记本、橙色笔记本中写有cn字样的都是我记录的他人向我们购买家家富理财项目的账号以及收、付款等情况。陈某1等人投资后，我都定期通过我的农行账户向他们返现。到了2016年2月份，由于家家富理财项目停止提现，我们就和陈某1、梁某4、石某签了借条，承诺在一年内归还他们的投资款，现在尚欠16万多元没有归还给陈某1等人。
本院认为，被告人李某某、董某某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人李某某、董某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚；且二名被告人归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；案发前二被告人已归还被害人部分款项，取得部分被害人的谅解，依法可以酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人李某某、董某某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，非法吸收公众存款罪名成立，本院予以支持。关于被告人李某某的辩护人提出的被告人李某某具有法定、酌定从轻处罚情节的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。根据被告人李某某、董某某的犯罪事实、性质、情节和其对社会的危害程度以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第一款、第三款的规定，判决如下：
一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应在本判决生效之日起五日内缴纳。）
二、被告人董某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应在本判决生效之日起五日内缴纳。）
三、随案移送的在被告人李某某、董某某处依法扣押的白色封面印有About字样的笔记本、绿色封面印有正方形图标的笔记本、黑色软皮笔记本、橙色笔记本，均予以没收，存档备查。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 梁光强
审 判 员 张 婷
人民陪审员 梁燕芬
二〇一七年四月十八日
书 记 员 梁 潇
附：相关法律条文及司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。