湖北省武汉市武昌区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂武昌刑初字第00664号
公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。
被告人程安定（化名“程安”），无职业。2014年1月29日因本案被抓获；因涉嫌犯诈骗罪于2014年1月30日被刑事拘留，同年3月5日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。
辩护人彭慧东，湖北法辉律师事务所律师。
湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检公诉刑诉（2014）426号起诉书指控被告人程安定犯诈骗罪，于2014年7月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年9月5日开庭，公开审理了本案。湖北省武汉市武昌区人民检察院指派检察员邓建出庭支持公诉，被害人王某乙及其诉讼代理人北京仁人德赛（武汉）律师事务所律师周雄雕，被告人程安定及其辩护人彭慧东到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。
湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人程安定在2012年10月通过手机微信与妇女王某乙结识后，化名“程安”与王某乙交往，同时谎称自己从事高利贷业务，并以帮助王某乙放贷、获取高额利息为诱饵，骗取了王某乙的信任。2013年2月1日至同年11月7日期间，被告人程安定以借款放贷营利为名，骗得王某乙在武汉市武昌区水果湖中国建设银行、湖北大冶市中国工商银行等地向其指定的户名为刘某某、尹某某、彭某某等人的银行账户汇款共计人民币102万元。被告人程安定待汇款到账后持上述借用的银行卡将款项悉数提取，用于赌博等个人挥霍。期间，被告人程安定以支付“利息”名义返给王某乙人民币11.7万元。
被告人程安定于2014年1月29日被公安机关查获归案。案发后，被告人程安定的家属向王某乙退赔人民币20万元。
公诉机关认定上述事实，有公安机关出具的抓获经过、破案经过材料；书证；被害人的报案材料及陈某证人证言；辨认笔录及被告人的供述等证据予以证实。
公诉机关认为，被告人程安定以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪。提请本院依法追究程安定的刑事责任并建议在有期徒刑十年至十三年之间对其量刑。
被害人王某乙及其诉讼代理人当庭对公诉机关指控被告人程安定的犯罪事实和罪名均予以认可。王某乙另表示不谅解程安定。
被告人程安定对公诉机关指控的犯罪事实和罪名予以否认，申辩其和王某乙之间是借贷关系，其行为不构成诈骗罪。
被告人程安定的辩护人对程安定的申辩意见予以认可，辩称程安定的小名叫“程安”，其对外也一直使用此名，并非化名；程安定因为记不清自己的身份证号码，才在给王某乙出具的借条上随手书写了一个身份证号码，并非蓄意诈骗；另王某乙系主动提出要程安定帮其放贷，以获取高额利息，不是程安定诱导的；故程安定与王某乙之间属于民间高利借贷关系，本案应属民间借贷纠纷，程安定的行为不符合诈骗犯罪的法律规定，请求法院对其宣告无罪。辩护人就其上述辩护意见，当庭向法庭提交了以下2组证据：1、王某乙于2014年4月14日出具的情况说明材料及其于当月16日出具的谅解书；2、王某乙与程安定朋友彭某某之间的微信聊天记录。
经审理查明，被告人程安定于2012年10月通过手机微信与湖北省大冶市妇女王某乙结识后，化名“程安”与王某乙交往。在二人交往过程中，程安定隐瞒真实身份，对王某乙谎称自己在武汉市从事高利放贷业务，并以可帮助王某乙放贷从而获取高额利息为诱饵，骗取了王某乙的信任。程安定于2013年2月1日至同年11月7日期间，以从王某乙处借款高利放贷营利为名，先后六次骗得王某乙在本市武昌区水果湖中国建设银行东湖支行、湖北大冶市中国工商银行等地向其指定的户名为刘某某、尹某某、彭某某、刘某艳等人的银行账户上汇款共计人民币102万元，并在其向王某乙出具的借条上均署名借款人为“程安”及书写了虚假的身份证号码××。被告人程安定在上述汇款到账后，持借用的上述户名银行卡将款项悉数提取，用于赌博及个人使用、挥霍。期间，程安定以支付“利息”的名义返还王某乙人民币11.7万元。
被告人程安定于2013年12月之后更换了手机号码并不再与王某乙联系。被害人王某乙发现被骗后，于2014年1月4日报案。公安机关经立案侦查并在掌握程安定的真实身份后，将其列为网上逃犯予以追抓。2014年1月29日，程安定在本市江夏区被公安机关查获归案。案发后，程安定的亲属于同年4月代其向王某乙退还款项人民币20万元。至今尚有赃款人民币70.3万元未能追回。
认定上述事实的证据有：1、武汉市公安局江夏区分局纸坊街纸坊派出所出具的到案经过材料；武汉市公安局武昌区分局水果湖街水果湖派出所出具的破案经过和情况说明材料；书证被害人王某乙于2014年4月14日出具的收到款项人民币20万元的收条。证实了公安机关接被害人王某乙报案并立案侦查后，于2014年1月29日将被告人程安定查获归案的事实及本案的侦破、揭发和退赃情况。
2、被害人王某乙的报案材料和陈述及其在公安某乙书证银行卡明细对账单、个人取款交易回单、银行信息查询单及证人王某甲的证言。证实了王某乙被化名“程安”的被告人程安定于2013年2月1日至同年11月7日期间，采取上述诈骗手段骗取钱财人民币90.3万元后，程安定潜逃的事实及王某乙向公安机关报案的经过。
3、书证被告人程安定的户籍证明材料。证明程安定的真实身份情况及其身份证号码为××。
4、证人郑某的证言及其在公安某甲证实其二次见过的王某乙朋友“程安”即为被告人程安定。
5、书证被告人程安定向王某乙出具的借条；书证相关银行卡明细对账单及银行信息查询单；被告人程安定在公安某乙证实了程安定采取上述虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人王某乙钱财的具体作案手段及其诈骗数某
6、被告人程安定在公安机关所作的4次供述；其对诈骗被害人王某乙钱财人民币90.3万元的上述事实均供认不讳。
上述证据均由公诉机关提供并经庭审举证、质证，确认属实，且证据之间能够相互印证，吻合一致并形成完整的证据锁链，足以证实本院审理查明的上述事实成立。
对被告人程安定的辩护人当庭提交并经庭审质证的上述2组辩方证据，本院审查认为，被害人王某乙当庭对其于2014年4月出具的上述情况说明材料及谅解书的内容予以否认并表示不谅解程安定，且该情况说明的内容与本院认定的上述证据2、6相矛盾，与事实不符；另王某乙当庭表示其与程安定朋友彭某某之间的微信聊天记录并非其真实意思表示，且该聊天记录的内容与本案事实之间不具有关联性。故对上述2组辩方证据，本院均不予采信。
本院认为，被告人程安定以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人王某乙的钱财共计人民币90.3万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关对被告人程安定的指控事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控的罪名成立，本院予以支持。
对被告人程安定及其辩护人辩称公诉机关对其犯诈骗罪的指控不能成立，程安定在本案中的行为应属民间借贷纠纷，不构成犯罪的上述申辩和辩护意见，本院结合审理查明的上述事实审查认为，被告人程安定隐瞒真实身份，以“程安”的化名与被害人王某乙交往，并以帮王某乙放贷从而获取高额利息为诱饵，采取向王某乙出具写有虚假身份证号码借条的方式，非法获取王某乙交付的钱财后不再与王联系，此事实足以认定被告人程安定主观上具有非法占有王某乙钱财的目的，在客观方面实施了采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取王某乙钱财共计人民币90.3万元的行为，其在本案中的行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，应以诈骗罪定罪处罚。故对程安定及其辩护人的上述无罪意见，本院均不予采纳。程安定的亲属于案发后代其向王某乙退款人民币20万元，挽回了被害人的部分经济损失，据此情节可对程安定酌情从轻处罚。对公诉机关量刑有期徒刑十年至十三年的建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十六条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人程安定犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，附加剥夺政治权利一年，并处罚金人民币2万元（此款应于退赃完毕后缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月29日起至2026年1月28日止）。
二、对被告人程安定的违法所得人民币70.3万元，予以继续追缴，追缴后依法发还被害人王红鸣。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 周宏钧
人民陪审员 熊艺智
人民陪审员 刘 静
二〇一四年十月十三日
书 记 员 裴 辉