山西省晋城市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）城刑初字第249号
公诉机关晋城市城区人民检察院。
被告人张亮亮，男，1983年9月24日出生，汉族，山西省沁水县人，捕前暂住晋城市城区ＸＸ街小区后圪洞**号。中专文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年2月18日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，2015年3月23日经晋城市城区人民检察院批准，次日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
晋城市城区人民检察院以城检公刑诉（2015）206号起诉书指控被告人张亮亮犯诈骗罪，于2015年6月12日向本院提起公诉。本院于2015年6月12日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派代理检察员范玉霞出庭支持公诉，被告人张亮亮到庭参加了诉讼。现已审理终结。
晋城市城区人民检察院指控：2014年8月份至2015年2月12日，被告人张亮亮以给别人安排工作、办理透支额度较大的信用卡、处对象为由，先后骗取被害人现金、汇款，在POS机上、ATM机上套取被害人现金的方式，骗取被害人冯某某现金12000元、骗取赵某某现金6000元、骗取张某某现金2000元、骗取曹某现金27000元，在POS机上套取王某某现金3000元、套取郭某某现金12000元、套取李某某现金10000元、套取张某甲、车某某各5000元、套取余某某现金5000元、套取毛某某现金15000元、套取高某某现金4900元、套取贾某某现金5000元、套取顾某某现金5000元、套取时某某现金5000元、套取闫某某现金5000元、套取李某甲现金5000元、套取张某现金15000元、套取王某甲现金5000元、套取李某现金4800元、套取原某某现金4500元。所骗款项用于自己挥霍和还债。
综上，被告人张亮亮诈骗作案17起，诈骗金额共计161200元。
公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等相关证据证明指控的事实。认为被告人张亮亮以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，多次诈骗他人财物，数额巨大，其行为侵犯了他人的财产所有权，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法惩处。
被告人张亮亮对起诉书指控的犯罪事实及其罪名无异议，表示认罪。
经审理查明：
1、2014年8月份，被告人张亮亮以给冯某某安排水利局、车管所、文化局等单位的工作为由，先后两次在晋城市城区恒通韩国城骗取冯某某现金45000元。后在冯某某的追要下，退还33000元，所骗现金供自己挥霍。
2、2015年1月14日，被告人张亮亮以给赵某某办理透支额度较大的信用卡，需收手续费为由，赵某某在沁水邮政储蓄银行给张亮亮汇款6000元。
3、2015年1月份，被告人张亮亮以给张某某办理透支额度较大的信用卡，需收手续费为由，在晋城市城区太行路客运站附近骗取张某某现金2000元。
4、2015年2月份，被告人张亮亮谎称未婚，在与曹某处对象期间，先后以给朋友随礼、还债、做生意为由，在晋城市城区骗取曹某27000元。
5、2015年2月3日，被告人张亮亮在晋城市城区金太阳楼下中国银行门口，以给王某某提高信用卡透支额度为由，骗取王某某光大银行卡一张，随后在城区建东巷一服装店内的POS机上套取现金3000元，所骗现金用于还债。
6、2015年2月4日，被告人张亮亮在晋城市城区ＸＸ街山西证劵门口，以给郭某某提高信用卡透支额度为由，骗取郭某某光大银行卡一张，随后在城区建东巷一服装店内的POS机上套取现金15000元。后在郭某某追要下，还款3000元，所骗现金用于还债。
7、2015年2月11日，被告人张亮亮在晋城市城区圣亚商场，以给李某某提高信用卡透支额度为由，骗取李某某光大银行卡，随后在城区建东巷一服装店内的POS机上套取卡内现金20000元，后在李某某追要下，还款10000元，所骗现金用于还债。
8、2015年2月11日，被告人张亮亮在晋城市城区圣亚商场，以给张某甲、车某某提高信用卡透支额度为由，骗取张某甲、车某某光大银行卡各一张，随后在城区ＸＸ街天龙超市的POS机上套取张某甲、车某某现金各5000元，所骗现金用于还债。
9、2015年2月11日，被告人张亮亮在晋城市城区圣亚商场，以给余某某提高信用卡透支额度为由，骗取余某某光大银行卡一张，随后在城区ＸＸ街天龙超市的POS机上套取现金5000元，所骗现金用于还债。
10、2015年2月11日，被告人张亮亮在晋城市城区国贸大厦通过闫某介绍，以给毛某某提高信用卡透支额度为由，骗取毛某某光大银行卡一张、兴业银行卡一张，随后在兴业银行的ATM机上两次取款13000元，又在城区ＸＸ街天龙超市的POS机上套取毛某某光大银行卡内现金2000元，共计骗取毛某某15000元，所骗现金用于还债。
11、2015年2月11日，被告人张亮亮在晋城市城区国贸大厦通过闫某介绍，以给高某某提高信用卡透支额度为由，骗取高某某中国银行卡一张，随后在城区ＸＸ街天龙超市的POS机上套取卡内现金4900元，所骗现金用于还债。
12、2015年2月12日，被告人张亮亮在晋城市城区国贸大厦通过闫某介绍，以给贾某某提高信用卡透支额度为由，骗取贾某某中国银行卡一张，随后在城区ＸＸ街天龙超市的POS机上套取卡内现金5000元，所骗现金用于还债。
13、2015年2月12日，被告人张亮亮在晋城市城区国贸大厦通过闫某介绍，以给顾某某提高信用卡透支额度为由，骗取顾某某中国银行卡一张，随后在城区ＸＸ街天龙超市的POS机上套取卡内现金5000元，所骗现金用于还债。
14、2015年2月13日，被告人张亮亮在晋城市城区国贸大厦通过闫某介绍，以给时某某提高信用卡透支额度为由，骗取时某某中国银行卡一张，随后在城区ＸＸ街天龙超市的POS机上套取卡内现金5000元，所骗现金用于还债。
15、2015年2月12日，被告人张亮亮在晋城市城区国贸大厦通过闫某介绍，以给闫某某提高信用卡透支额度为由，骗取闫某某中国银行卡一张，随后在城区ＸＸ街天龙超市的POS机上套取卡内现金5000元，所骗现金用于还债。
16、2015年2月12日，被告人张亮亮在晋城市城区国贸大厦通过闫某介绍，以给李某甲提高信用卡透支额度为由，骗取李某甲中国银行卡一张，随后在城区ＸＸ街天龙超市的POS机上套取卡内现金5000元，所骗现金用于还债。
17、2015年2月12日，被告人张亮亮在晋城市城区国贸大厦通过闫某介绍，以给张某、王某甲、李某、原某某提高信用卡透支额度为由，骗取张某、王某甲中国银行卡各一张，李某、原某某招商银行卡各一张，随后在城区ＸＸ街天龙超市的POS机上套取张某中国银行卡内现金15000元，套取王某甲中国银行卡内现金5000元，套取李某招商银行卡内现金4800元，骗取原某某（持卡人为张某丙）招商银行卡内现金4500元，所骗现金用于还债。
综上，被告人张亮亮诈骗作案17起，诈骗金额共计161200元。
针对上述事实，公诉机关当庭出示有下列证据予以证明：
1、书证
（1）晋城市公安局城区分局的受案登记表，证实2015年2月17日17时30分许、2015年2月17日19时20分许、2015年2月17日19时许、2015年2月17日19时40分许、2015年2月17日18时30分许、2015年3月1日15时55分许，分别接到郭某某、张某甲、王某某、余某某、李某某、张某报案称，通过熟人介绍认识一名可以提高信用卡透支额度的男子，该男子将信用卡里的现金套取。
（2）晋城市公安局城区分局的侦破经过，证实2015年2月17日，被害人郭某某、张某甲、王某某、余某某、李某某、时某某报案至该局，称该分别于2015年2月份，被犯罪嫌疑人张亮亮以能办理提高信用卡透支额度为由，骗取每人银行卡内现金，当日张亮亮被抓。经审讯，犯罪嫌疑人张亮亮供述了该犯罪事实。2015年2月27日至3月25日被害人毛某某、高某某、贾某某、顾某某、闫某某、李某甲、张某、王某甲、李某、原某某、车某某、赵某某、张某某、曹某、冯某某到该局报案称，犯罪嫌疑人张亮亮以能办理提高信用卡透支额度、处对象、找工作为由，骗取现金，该局工作人员对犯罪嫌疑人张亮亮讯问时，张亮亮如实供述犯罪事实。
（3）被害人郭某某、张某甲、车某某、王某某、余某某、李某某（客户名称时素林）、毛某某、高某某、时某某、闫某某、张某、王某甲、李某、李某甲、冯某某提供的信用卡出账单查询、收条等，证实被告人诈骗被害人的数额。
（4）被告人张亮亮户籍证明及照片，证明被告人张亮亮个人的基本情况。
2、被害人的报案材料及陈述
（1）被害人郭某某的报案材料及陈述，证实2015年2月3日下午4时许，其表妹王某某打电话说有个朋友可以提高信用卡的透支额度，将其信用卡的额度提高到5万元，2月4日中午12时许，其表妹将朋友的电话号码（1833565****）发给其，在山西证劵门口车内将光大银行信用卡给了一名叫张亮亮的男子，他说在五个工作日内可以提高信用额度并归还信用卡，2月4日14时54分卡内现金被取15000元。其便开始联系张亮亮，联系不上，才报案。
（2）被害人张某甲的报案材料及陈述，证实2015年2月11日中午，其在晋城圣亚购物广场上班，其同事张某乙说能提高信用卡透支额度。当时其把卡交给张某乙，说是三天后能提高。2月13日下午其卡里被刷走5000元现金。同事车某某的卡里也被刷走5000元。
（3）被害人王某某的报案材料及陈述，证实2015年1月份的某一天，其朋友在微信上说他朋友可以提高信用卡额度。2月2日中午打电话联系，次日早上8时许在城区金太阳楼下的中国银行门口将卡给了一个男子，后来发现卡内现金被刷3000元。
（4）被害人余某某的报案材料及陈述，证实2015年2月11日下午2时许，其店长姬丽娜说隔壁张某乙有个同村的朋友能提高信用卡透支额度，而且是最后一天了。其把卡交给张某乙，并将信用卡密码告诉她。当日下午17时44分许其收到短信通知卡内现金被刷5000元。
（5）被害人李某某的报案材料及陈述，证实2015年2月11日11时许，其在圣亚购物广场1楼，同事张某乙让一名叫张亮亮的男子帮其提高信用卡的额度，其将信用卡交给张亮亮，并将密码告诉了他，张亮亮告诉其下午将卡内的2万元额度全部刷出来，第二天还进去，就可以提高额度。当日下午15时许，其收到短信通知，卡内现金2万元被刷走。随后就开始追要，直到2月15日下午5时许，才退还10000元。
（6）被害人毛某某的报案材料及陈述，证实2015年2月10日下午，其在微信朋友圈上看到闫某发的微信，可以帮助提高信用额度。2月11日上午10时左右，其到国贸找到闫某，将其两张信用卡给了闫某。之后其两张信用卡先后被刷9000元、4000元和2000元。到了2月18日发现被骗。
（7）被害人高某某的报案材料及陈述，证实2015年2月10日，其在微信朋友圈上看到闫某发的微信，可以帮助提高信用额度。2月11日11时左右，其到国贸找到闫某，将其信用卡给了闫某，并将密码告诉闫某。2月12日18时许，收到短信提示，信用卡被刷4900元。到了2月18日闫某说被骗了。
（8）被害人贾某某的报案材料及陈述，证实2015年2月12日，其朋友说闫某可以帮助提高信用额度。当天12时左右，其和朋友到国贸找到闫某，由其朋友将其信用卡给了闫某，并将密码告诉闫某。2月12日17时34分许，收到短信提示，信用卡被刷5000元。到了2月28日朋友告诉说被骗了。
被害人顾某某的报案材料及陈述，证实2015年2月10日，其在微信朋友圈上看到闫某可以帮助提高信用额度。2月12日12时左右，其到国贸找到闫某，将其信用卡给了闫某，并将密码告诉闫某。2月12日17时22分许，收到短信提示，信用卡被刷5000元。到了2月17日闫某在微信上说被骗了。
（10）被害人时某某的报案材料及陈述，证实2015年2月11日，其在微信的朋友圈内看到闫某可以帮助提高信用额度。2月13日10时左右，张亮亮将其信用卡刷了5000元。其问闫某，闫某说已经开始操作了，让其等五天。到了2月17日闫某打电话说被骗了。
（11）被害人闫某某的报案材料及陈述，证实2015年2月12日，其把自己的信用卡给了闫某让帮助提高信用额度。五天之后发现卡内的5000元被刷走。其问闫某，闫某说被骗了。
（12）被害人张某的报案材料及陈述，证实2015年2月12日，其在微信的朋友圈内看到闫某可以帮助提高信用额度。其打电话咨询闫某，说可以，卡内须有5000元以上。第二天，朋友们都对这事不放心，又让打电话问闫某，闫某说没事，能办成。到了第五天还是不放心这事，到单位找到闫某，打电话说在派出所报案。其和朋友的四张卡内共刷走29300元现金。
（13）被害人王某甲的报案材料及陈述，证实2015年2月12日，张某给其打电话说其朋友可以帮助提高信用额度。17时30分许其到国贸找到张某将信用卡和密码都告诉张某，张某说五天内就可以提高额度。2月17日下午，其给张某打电话咨询，张某说都被骗了。
（14）被害人李某甲的报案材料及陈述，证实2015年2月12日，其和朋友到晋城市国贸大厦25层找人帮助提高信用额度。其将卡交给陈晓，陈晓转交办事人，说一周内可以办好，当天下午其卡上5000元现金被刷走。
（15）被害人赵某某的报案材料及陈述，证实2015年1月8日左右的一天下午，其和张亮亮等几个朋友在都江宁家里吃饭喝酒的时候，张亮亮以能提升信用卡的透支额度，骗其6000元。
（16）被害人张某某的报案材料及陈述，证实2014年12月份，同村的张亮亮到其家说帮忙办理信用卡的透支额度，给了他两张身份证复印件和2000元现金，后多次联系没办好，也没退钱。
（17）被害人曹某的报案材料及陈述，证实2015年1月中旬，通过朋友认识一名叫张亮亮的男子，在晋城市电视台广告部上班，未婚，以处对象为由，于2015年2月5日以急需还债借5000元，次日以朋友结婚上礼为由借1000元，2015年2月10日以合伙开网络公司，借款3000元，2月16日中午声称还债，在其信用卡上刷取10000元现金，当天下午张亮亮又以被对方扣押为由，骗取账户为姬莉娜光大银行卡内现金8000元。一共骗取27000元。
（18）被害人冯某某的报案材料及陈述，证实2014年7月份，其在微信上认识张亮亮，说可以找到工作，安排在水利局、车管所、文化局等，须先付25000元，其在恒通一楼给了25000元，付款半个月后，让其在店内填了一份晋城市人社局事业单位个人简历表，一个星期后又付了20000元，说好10月份上班，到了11月都没有上班，其要求退钱，后陆续退款33000元，还剩12000元被骗。
（19）被害人车某某的陈述，证实2015年2月11日中午1时30分许，其在晋城市城区圣亚购物广场一楼中国珠宝上班期间，同事张丽娜问起光大银行信用卡免费提高信用额度的事，其将信用卡和密码告诉了张丽娜。13日上午，其按照要求在卡里存了5000元。当日下午3时许，一名叫张亮亮的男子和其说是张丽娜的朋友，还把记者工作证让其看了一下，其把信用卡给了张亮亮，说是3至5个工作日就可以提高透支额度。当日下午5时许，其手机收到一条短信，内容是其光大银行信用卡被刷走5000元。过了三天，张亮亮也没有给其信用卡还款。2月15日下午，张亮亮到圣亚购物广场将卡还给其，当时没有还钱，也没有提高信用额度。
（20）被害人原某某的陈述，证实2015年2月12日，其朋友张某在微信朋友圈看到可以帮办理提高信用卡透支额度。张某打电话问其是否想办理。2015年2月12日上午11时许，其拿着朋友张某丙的信用卡在国贸大厦下，将信用卡交给张某帮忙办理。2015年春节过后，才知道张某被人骗了5000元。
（21）被害人李某的陈述，证实2015年2月上旬的一天，其接到朋友张某电话，说是他的朋友闫某可以帮忙办理提高信用卡透支额度的业务。当日13时许，其和张某到国贸大厦找到闫某商量如何办理，闫某说卡里至少有5000元以上才可以办理，在五个工作日之内可以办理成功。2015年2月12日，其收到手机短信提醒，其招商银行信用卡被人刷取4800元。收到短信后，其给张某打过电话，钱被刷后，没有还进去。直到2015年2月18日，其才知道是闫某将卡交给张亮亮之后上当受骗。
3、证人证言
（1）证人闫某的证言，证实2015年2月10日左右的一天下午3时许，其在晋城市城区国贸大厦25楼2504号上班，当时公司的一个同事宋某某在打电话，说是帮银行朋友完任务，信用卡能调大额度。其和宋某某说让他的朋友过来咨询一下，大约半个小时后，张亮亮过到国贸大厦，并说已经办了100多张卡了，而且提高额度只需3-5天，并答应不收取费用，只是帮朋友完任务，之后其将自己的招商银行信用卡给了张亮亮，并告诉他里面没有钱，张亮亮说至少需要有5000元，张亮亮临走时还说，其他银行的信用卡都能提高透支额度。当天其在微信朋友圈内发了一个微信，说是各个银行的信用卡都能提高透支额度，大概12日、13日两天有七、八个朋友联系，让帮忙办理提高信用卡透支额度的业务。后来听说毛某某被骗了15000元，高某某被骗4900元，贾某某、李某甲各被骗5000元，闫某某被骗5000元，顾某某被骗5000元，时某某被骗5000元，张某丙被骗4500元，李某被骗4800元，张某被骗15000元，王某甲被骗5000元。直到2月17日下午，其跟几个朋友在张亮亮ＸＸ街住处找到后报警。
（2）证人张丽娜的证言，证实2015年2月10日，其接到同村同学张亮亮的电话，说可以帮人办理提高信用卡透支额度的业务，可以提高至五万到十万不等，问其身边朋友是否有人办理。并让张亮亮第二天到圣亚广场找其。2月11日大概中午的时候，张亮亮到了圣亚广场一楼，几个同事围着咨询有关办理提高信用卡透支额度业务的相关情况，张亮亮说不需要任何手续费可以将信用额度提高至五万到十万不等。随后同事李某某将一张光大银行信用卡交给张亮亮。下午两点半，在圣亚一楼上班的张某甲、车某某、余某某将一张光大银行卡交给其让张亮亮办理，在2015年2月11日至13日期间，李某某的信用卡被刷取20000元，余某某、张某甲的信用卡分别被刷取5000元。2月16日，张亮亮办卡的事情还没消息，其联系张亮亮，当日下午张亮亮拿着卡到了圣亚把卡还给他们。由于额度没有提高，钱也被刷，张亮亮让别人在李某某的信用卡里转了10000元。当时觉得被骗了。
3、被告人张亮亮的供述，证实2014年8月份至2015年2月12日，其以给别人安排工作、办理透支额度较大的信用卡、处对象为由，先后骗取被害人现金、汇款，在POS机上、ATM机上套取被害人现金的方式，骗取被害人冯某某现金12000元、骗取赵某某现金6000元、骗取张某某现金2000元、骗取曹某现金27000元，在POS机上套取王某某现金3000元、套取郭某某现金12000元、套取李某某现金10000元、套取张某甲、车某某各5000元、套取余某某现金5000元、套取毛某某现金15000元、套取高某某现金4900元、套取贾某某现金5000元、套取顾某某现金5000元、套取时某某现金5000元、套取闫某某现金5000元、套取李某甲现金5000元、套取张某现金15000元、套取王某甲现金5000元、套取李某现金4800元、套取原某某（张某丙）现金4500元。所骗款项用于自己挥霍和还债。
上述证据经当庭质证，被告人张亮亮无异议，证据之间能够形成证据锁链，相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人张亮亮以非法占有为目的，采用为他人安排工作、处对象、提高信用卡透支额度等方式，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人张亮亮能如实供述其犯罪事实，当庭认罪，可从轻处罚。被告人张亮亮多次对多人进行诈骗，量刑时可从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人张亮亮犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零十个月，并处罚金一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月18日起至2019年12月17日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人张亮亮退赔被害人郭某某人民币12000元；退赔被害人张某甲人民币5000元；退赔被害人王某某人民币3000元；退赔被害人余某某人民币5000元；退赔被害人李某某人民币10000元；退赔被害人毛某某人民币15000元；退赔被害人高某某人民币4900元；退赔被害人贾某某人民币5000元；退赔被害人顾某某人民币5000元；退赔被害人时某某人民币5000元；退赔被害人闫某某人民币5000元；退赔被害人张某人民币15000元；退赔被害人王某甲人民币5000元；退赔被害人李某甲人民币5000元；退赔被害人赵某某人民币6000元；退赔被害人张某某人民币2000元；退赔被害人曹某人民币27000元；退赔被害人冯某某人民币12000元；退赔被害人车某某人民币5000元；退赔被害人张某丙人民币4500元；退赔被害人李某人民币4800元。上述款项于本判决生效后一个月内退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 郜万斌
人民陪审员 王慧芳
人民陪审员 田 芳
二〇一五年七月二十二日
书 记 员 姚艳雯