北京市石景山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）石刑初字第29号
公诉机关北京市石景山区人民检察院。
被告人李×，男，1992年12月13日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年3月30日被羁押，同年4月1日被刑事拘留，同年5月3日被逮捕，现羁押在北京市石景山区看守所。
辩护人姜昕欣，北京京翔律师事务所律师。
被告人周×，男，1987年9月25日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年3月30日被羁押，同年4月1日被刑事拘留，同年5月3日被逮捕，现羁押在北京市石景山区看守所。
辩护人王云，北京市浩东律师事务所律师。
辩护人程文龙，北京市浩东律师事务所律师。
被告人肖×，男，1990年9月9日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年3月30日被羁押，同年4月1日被刑事拘留，同年5月3日被逮捕，现羁押在北京市石景山区看守所。
北京市石景山区人民检察院以京石检刑诉（2013）0410号起诉书指控被告人李×、周×、肖×犯妨害信用卡管理罪，于2013年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市石景山区人民检察院指派代理检察员张静出庭支持公诉，被告人李×及其辩护人姜昕欣，被告人周×及其辩护人王云、程文龙，被告人肖×均到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市石景山区人民检察院指控，2012年12月至2013年3月间，被告人李×伙同周×、肖×，由李×提供假士兵证、他人身份证，由周×、肖×自己或组织他人使用李×提供的假士兵证、他人身份证办理银行卡，再由李×将办好的银行卡收回。期间，周×、肖×指使王×（已判刑）、张×（犯罪时未满16周岁）在本市石景山区等地的银行柜台，使用他人身份证申领信用卡。其中，周×使用李×提供的假士兵证办成银行卡2张，肖×使用李×提供的假士兵证办成银行卡1张，张×使用周×、肖×交给的覃小芝身份证办成银行卡1张。
2013年3月30日，周×、肖×指使并伙同王×、张×各持一个身份证，在中国建设银行石景山支行柜台办理银行卡时被工作人员识破并报警，周×、肖×被当场抓获。从周×汽车内起获非其名下所有的银行卡8张，多张银行卡开户单据、居民身份证及假士兵证等物，8张银行卡中有7张非其名下所有且尚未销户，从肖×身上起获用覃小芝身份证办理的银行卡1张。同日，民警在李×暂住地将其抓获，现场起获银行卡80张、多张银行卡开户单据、居民身份证等物，80张银行卡中有77张非其名下所有，有60余张尚未销户。
针对上述事实，公诉机关向本院提供了被告人供述和辩解、证人证言、相关书证、到案经过等证据，认为被告人李×、周×、肖×使用虚假的身份证明骗领信用卡，且李×非法持有他人信用卡，数量巨大，周×非法持有他人信用卡，数量较大，三被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（二）、（三）项之规定，提请本院以妨害信用卡管理罪追究三被告人的刑事责任。
被告人李×当庭对公诉机关指控的基本事实未提出异议，表示自愿认罪。其辩护人的意见是：李×认罪、悔罪，如实供述犯罪事实，且李×持有的银行卡数量不应认定为数量巨大，最后一起骗领信用卡的行为系未遂，请求法院对李×从轻处罚。被告人周×当庭对公诉机关指控的事实未提出异议，表示自愿认罪。其辩护人的意见是：周×办成的银行卡为2张，持有的银行卡为7张，犯罪情节较轻，且周×到案后如实供述犯罪事实，系初犯，请求法院对周×从轻处罚。被告人肖×当庭对公诉机关指控的事实未提出异议，表示自愿认罪。
经审理查明：
2012年12月至2013年3月间，被告人李×伙同周×、肖×，由李×提供假士兵证、他人身份证，由周×、肖×自己或组织他人使用李×提供的假士兵证、他人身份证到银行柜台办理信用卡，再由李×将办好的信用卡回收。期间，周×、肖×指使王×（已判刑）、张×（犯罪时未满16周岁）在本市石景山区等地的银行柜台使用她人身份证明申领信用卡。其中，周×使用李×提供的姓名为”孔祥帅”的假士兵证办成信用卡2张，肖×使用李×提供的姓名为”刘金英”的假士兵证办成信用卡1张，张×使用周×、肖×交给的姓名为”覃小芝”的身份证办成信用卡1张。
2013年3月30日，被告人周×、肖×指使并伙同王×、张×各持一个身份证明，在中国建设银行石景山支行柜台办理信用卡时被工作人员识破，周×、肖×被公安人员当场抓获。公安人员从周×所驾驶汽车内起获非其名下所有的信用卡7张、士兵证6本，多张信用卡开户单据及他人居民身份证等物，从肖×身上起获张×用”覃小芝”身份证办理的信用卡1张及姓名为”曹静”的士兵证1本。当日，民警在肖×带领下到丰台区莲花池宾馆8018号房间将被告人李×抓获，现场起获李×持有的信用卡80张、多张银行卡开户单据、居民身份证等物，80张银行卡经查询有77张非李×名下。经鉴定，起获的7本士兵证均系伪造。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实，
1、证人赵×的证言证明，2013年3月30日上午，有二男二女到其所在银行办理银行卡。因他们拿的身份证不是本人的，所以报警了。这两名男子还在3月25日、26日两次带着四名不同的女子来办理过银行卡。
2、证人张×的证言及辨认笔录证明，其和王×通过路边小广告找到帮人办银行卡的工作。两名男子给其他人的身份证让其冒充她人到房山区、石景山区的银行柜台申领储蓄卡。每办成一张卡他们给其几十元钱。2013年3月26日，其用两名男子给的一女子的身份证在建行办成了一张银行卡。3月30日，其和两名男子及王×再到石景山区建行柜台办银行卡，卡还没办出来就被公安人员抓了。
其在公安机关对两组各12张男子照片进行辨认后指出，给其身份证、让其办卡的男子是周×、肖×。
3、证人王×的证言及辨认笔录证明，其和张×一起通过路边小广告联系了帮两名男子拿着她人身份证，冒名去办理银行卡的工作。每办成一张卡他们就给其几十元钱。其曾在经纬路附近、房山区、石景山区的几个银行办理过银行卡。2013年3月30日上午，两名男子给其她人的身份证并带其二人到石景山区一建行办银行卡，卡还没办出来就被警察抓了。
其在公安机关对两组各12张男子照片进行辨认后指出，给其身份证、让其冒充她人去办银行卡的男子是周×、肖×。
4、公安机关起获的士兵证照片及北京军区政治部保卫部刑侦处出具证明证实，公安机关在周×车内起获的6本士兵证及在肖×身上起获的1本士兵证均系伪造。
5、银行提供的银行卡开户情况等书证证明，姓名为孔祥帅的1张农行卡、1张工商银行卡均系用从周×车上起获的姓名为孔祥帅、照片为周×本人的假士兵证开户。刘金英的1张银行卡系用照片为肖×本人，姓名为刘金英的假士兵证开户。2013年3月26日，姓名为覃小芝的身份证开户建设银行卡1张。
6、公安机关出具的搜查证、搜查笔录及扣押决定书、清单证明，经对周×驾驶的车牌号为京P8XD**面包车进行搜查，扣押银行卡7张、口令卡1张、联通电话卡13张、银行卡开户单据一宗（以上物品均移送本院），士兵证6本、身份证及复印件11张。
经对李×暂住地莲花池宾馆8018号房间进行搜查，扣押银行卡77张、U盾26个、工商银行密码器1个、农业银行动态口令卡5张、联通手机卡2张、银行卡开户单据一宗（以上物品均移送本院），身份证1个、身份证复印件27张。
扣押肖×随身携带姓名为”覃小芝”的银行卡1张（移送本院），姓名为”曹静”的士兵证1本。
7、经公安机关对上述银行卡的开户及交易情况进行查询，周×持有的8张银行卡中7张非其名下所有；李×持有的80张银行卡中有77张非其名下所有。
8、公安机关出具的到案经过证明，2013年3月30日，公安人员在建设银行石景山支行将被告人周×、肖×查获；当日晚，在肖×带领下，公安人员在丰台区六里桥莲花池宾馆8018号房间将李×抓获。
9、被告人李×的供述证明，2012年底，其应”老张”的要求找人去办银行卡，每张银行卡的价格是三五百元不等。”老张”说他说用银行卡去淘宝网刷信用。用来办卡的身份证和士兵证都是老张提供，他再将证件交给周×，一般是周×和肖×一起去办理银行卡，其不清楚他们是否又找了别人去办卡。每办成一张银行卡其给他们几百元钱，自己中间赚个差价。从周×车上起获的假士兵证是其给老张他们的照片后，老张办好了证其再交给周×去办银行卡，因为士兵证的姓名是假的，办出的银行卡使用的时间更长。他们两人用假士兵证办成过几张银行卡，用身份证也办成了几张卡，但具体数量记不清了，其都交给了老张。从其暂住地起获80张银行卡主要是办理银行、证券公司三方联动后剩下的，还有部分是其从网上收购的，还有部分是用”老张”提供的身份证办成后因没有网上银行业务他不回收剩下的，具体情况记不清了。
10、被告人周×的供述证明，2012年底，李×找其和肖×去办理银行卡，由他提供身份证和士兵证，其和肖×去具体办卡，卡办成后交给李×，他给其付钱，所得钱款扣除成本后其和肖×平分。其和肖×又在网上招聘了二个女孩一起去办卡，女孩办成卡后其给她们80-100元。其和肖×一共办成过多张银行卡，其中，其用李×提供的姓名为孔祥帅，照片为其本人的假士兵证办成了一张农行卡、一张工行卡。2013年3月30日，其开车带肖×及两个女孩到石景山建设银行办卡，其和肖×各用一个士兵证、两个女孩各用一个她人身份证办卡时，卡还没办出来就被公安人员抓获。民警从其车上起获了部分银行卡、还有银行卡开户单据、手机卡等物品。
11、被告人肖×的供述证明，其通过网上聊天认识了一叫”小李”（李×）的男子，他招人去干办理银行储蓄卡的事情，其和李×见面后又认识了周×，基本每次其都跟周×一起去办理银行卡，卡办成后再交给李×，他给几百元钱。李×还让其和周×去拍了照片，说用来办理士兵证，说用士兵证办成的银行卡使用期长些。后来周×就拿来了几本士兵证，其中有两本是其本人的照片。其拿着一名叫刘金英的士兵证办成了一张银行卡。后其和周×还通过网上招了两个女孩一起去过房山、石景山等地的银行柜台办理银行卡，其中在石景山建设银行一女孩用”覃小芝”的身份证办成了一张卡放在其身上。2013年3月30日，其和周×及两个女孩又到石景山建设银行拿着士兵证和别人的身份证办理银行卡，卡还没办出来就被警察抓了。公安人员从其身上起获了覃小芝身份证办成的银行卡一张，姓名为曹静的士兵证一本。
上述证据，经当庭举证、质证，三被告人及辩护人均未提出的异议，上述证据均系合法取得，和本案有客观联系，能直接或间接证实案件的基本事实，故本院予以确认。
本院认为，被告人李×、周×、肖×使用虚假的身份证明骗领信用卡，且李×非法持有他人信用卡，数量巨大，周×非法持有他人信用卡，数量较大，三被告人的行为侵犯了国家的信用卡管理制度，均已构成妨害信用卡管理罪，依法均应予惩处。在共同犯罪中，被告人李×系主犯，应按照其参与的全部犯罪予以处罚；被告人周×、肖×系从犯，依法应从轻处罚。三被告人最后一次骗领信用卡的行为由于意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，依法可对该次犯罪予以从轻处罚。被告人肖×协助公安机关抓捕同案犯，有立功表现，依法可从轻处罚。再考虑三被告人到案后基本如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，可再酌予从轻处罚。北京市石景山区人民检察院指控被告人李×、周×、肖×犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。李×辩护人关于李×当庭认罪，如实供述犯罪事实，最后一起骗领信用卡的行为系未遂，请求法院从轻处罚的辩护意见；周×辩护人关周×到案后如实供犯罪事实，系初犯，请求法院从轻处罚的辩护意见，均与本院查明的事实一致，故予以采纳；李×辩护人关于李×持有信用卡达不到数量巨大的意见，与现有在案证据不符，故不予采纳。据此，根据被告人李×、周×、肖×犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）、（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第二十三条，第六十八条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条及最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：
一、被告人李×犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月30日起至2016年9月29日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人周×犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月30日起至2014年9月29日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。
三、被告人肖×犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月30日起至2014年3月29日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。
四、公诉机关随案移送李×持有的银行卡77张、U盾26个、口令卡5个、密码器1个、手机卡2个、开设银行卡单据一宗；周×持有的银行卡7张、电话卡13张、口令卡1个、E路通1个、银行卡开户单据一宗；肖×持有的银行卡1张均予以没收；扣押在案周×人民币五百元冲抵其罚金。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向北京市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 安彦增
人民陪审员 冯凤增
人民陪审员 冷荣芝
二〇一四年三月七日
书 记 员 刘艳炜