河南省固始县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）固刑初字第143号
公诉机关河南省固始县人民检察院。
被告人胡士军胡某3，男，1971年10月30日出生，汉族，大学专科文化，中共党员，固始县泉河乡财政所所长，住固始县。因涉嫌保险诈骗犯罪，2014年12月11日被固始县公安局刑事拘留同年12月25日被固始县公安局逮捕。
辩护人王广庆，河南振蓼律师事务所律师。
河南省固始县人民检察院以固检刑诉（2015）97号起诉书，指控被告人胡士军胡某3犯保险诈骗犯罪，向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。固始县人民检察院指派检察员朱玉出庭支持公诉，被告人胡士军胡某3及辩护人王广庆到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
河南省固始县人民检察院指控，被告人胡士军胡某3伙同胡某2借用胡某1名义设立的固始国宏种植专业合作社，分别于2010年、2011年连续两个年度内，在中国人民财产股份有限公司固始县支公司投保水稻种植保险，通过虚报增报土地流转面积的方式，骗取保险理赔款。2010年，被告人胡士军胡某3伙同胡某2以固始国宏种植专业合作社名义在中国人民财产股份有限公司固始支公司投保水稻种植保险，虚报土地流转面积为27000亩，骗取保险理赔款182259元；2011年，又以相同的方法，虚报土地流转面积为41999亩，骗取保险理赔款298242元。两年累计骗取水稻保险理赔款480501元。案发后于2012年8月19日、21日、2014年10月21日三次向固始县非税收入管理局退回理赔款共计493395元。后胡士军胡某3于2014年12月11日到公安机关投案。针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据材料予以证实。公诉机关认为，被告人胡士军胡某3的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（一）项的规定，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。胡士军胡某3主动投案，如实供述犯罪事实，构成自首，依法可以从轻或者减轻处罚。诉请依法判处。
被告人胡士军胡某3辩称自己是胡某2的哥哥，胡某2委托其办理过国宏种植合作社的组织代码证，填写过银行缴款单，带过几次公章到保险公司，把自己的存折借给胡某2使用过。对胡某2进行保险诈骗起到了帮助作用，自己没有分到任何保险理赔款，认罪悔罪，请求从轻处罚。
辩护人认为，胡士军胡某3主动投案，如实供述犯罪事实，构成自首。其在共同犯罪中仅起到帮助作用，未分到钱，系从犯，建议对其减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，被告人胡士军胡某3系胡某2哥哥。2009年6月28日胡世阔借用胡某1名义设立固始国宏种植专业合作社，2010年7月，胡某2故意虚构水稻种植面积27000亩，交纳保险费81000元，以固始国宏种植专业合作社的名义与中国人民财产保险股份有限公司信阳市分公司固始支公司签订水稻保险一份，骗取保险赔款182259元；2011年6月，胡某2故意虚构水稻种植面积41999亩，交纳保险费125997元，以固始国宏种植专业合作社的名义与中国人民财产保险股份有限公司信阳市分公司固始支公司签订水稻保险一份，骗取保险赔款298242元；在国宏种植专业合作社骗取水稻保险的过程中，胡士军胡某3于2010年8月11日持固始国宏种植合作社出具的委托书到固始县技术监督局办理国宏种植合作社组织机构代码证。2010年8月13日胡士军胡某3代胡某2填写农业银行现金缴款单一份，2011年6月14日胡士军胡某3以代理人名义在固始县工商银行以胡某1名义开立账户，胡某2通过上述账户缴纳保险费。胡士军胡某3将其个人在固始县合行泉河支行的账户00×××89借用给胡某2使用，用来收取保险公司理赔款。2012年8月19日、21日、2014年10月21日胡某2及其家人三次向固始县非税收入管理局退回理赔款共计493395元。胡士军胡某3于2014年12月11日到公安机关投案。
上述犯罪事实，有经庭审质证的下列证据证实：
一、书证
（一）接受刑事案件登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、胡士军胡某3户籍信息
（二）到案经过证实胡士军胡某3于2014年12月11日主动到公安机关投案。
（三）固始县人大常委会文件证实固始县第十三届人大常委会第28次主任会议研究定暂时停止胡士军胡某3的人大代表职务，决定许可公安机关对胡士军胡某3采取刑事强制措施。
（四）联行业务来帐凭证复印件及存款凭条复印件各两张证实中国人民财产保险股份有限公司信阳市分公司分别于2010年10月29日、2011年11月18日存入名称为固始县国宏种植专业合作社，账号为00×××89（胡士军胡某3个人账户）的账户水稻保险理赔款分别为182259元及298242元。
（五）2010年8月13日由胡士军胡某3亲笔填写的农业银行河南分行现金缴款单证实胡士军胡某3于2010年8月13日将第一笔水稻保险保费81000元汇入保险公司的事实。
（六）2011年6月14日胡士军胡某3在中国工商银行代理胡某1办理的开户申请及当日胡士军胡某3汇到胡某1账户126000元的汇款凭证（附胡某1、胡士军胡某3的身份证复印件）证实胡士军胡某3于2011年6月14日在工商银行以胡某1的名义办理了卡号为62×××15的账户，并于当日向该账户汇入现金126000元的事实。
（七）保险业务发票记账联复印件证实固始县国宏种植专业合作社分别于2010年8月13日、2011年6月16日支付种植业保险费用分别为81000元及125997元。
（八）固始县质量技术监督局提供的河南省组织机构代码证基本信息登记表及国宏专业合作社委托胡士军胡某3到技术监督局办理组织机构代码证的委托书（附胡士军胡某3、胡某1身份证复印件）证实胡士军胡某3于2010年8月11日拿着自己亲笔书写的委托书到固始县质量技术监督局办理国宏种植专业合作社组织机构代码证的事实，且组织机构代码证信息登记表上的经办人为胡士军胡某3。
（九）国宏种植专业合作社设立的相关资料证实国宏种植专业合作社设立人为胡某1、岳某、张某2、胡幼青胡某4、游某五人。胡某1为法人代表，五人各出资20万。
（十）胡士军胡某3的账号为00×××89的存折于2009年7月14日至2012年12月21日的存取款明细证实胡士军胡某3于2009年7月14日办理了账号为00×××89的存折，于2010年10月31日转入现金182259元，2011年11月21日转入现金298242元。胡士军胡某3本人于2011年11月24日取款7万元、2011年11月26日取款206500元（于当日将该笔取款转入王培友账号）、2012年1月7日取款7千元、2012年1月7日取款4万元、2012年1月19日取款45000元、2012年3月22日取款43216元、2012年3月28日取款2万元。
（十一）固始县非税收入管理局罚没收入统一票据证实国宏种植专业合作社于2012年8月19日将骗取的水稻保险理赔款退至固始县非税局172245元，于2014年10月21日退至固始县非税局207000元。
（十二）固始县泉河乡农业中心出具的关于国宏种植专业合作社土地流转情况说明证实国宏种植专业合作社在2010年、2011年期间没有流转土地。
（十三）2010年、2011年中国人民财产保险股份有限公司业务赔案卷证实国宏种植专业合作社分别于2010年、2011年投保水稻保险，其中2010年投保亩数为27000亩，支付保险费用81000元，得到理赔款182259元；2011年投保亩数为41999亩，支付保险费用125997元，得到理赔款298242元。
二、证人证言
（一）证人张某1证明：固始国宏种植专业合作社在我公司参加过水稻保险。胡士军胡某3到我们公司找我办理过保险，后来我们俩就熟悉了。2010年8月份，胡士军胡某3到我办公室找到我，问我以专业合作社投水稻保险需要哪些资料，我就告诉了胡士军胡某3。没过几天，胡士军胡某3和胡某2到我公司找我办理国宏种植专业合作社水稻保险，提供的有税务登记证，合作社法人营业执照，组织机构代码证，交款手续等。2010年11月份左右，我电话和胡士军胡某3联系，让胡士军胡某3带上国宏种植专业合作社公章到我公司来，胡士军胡某3来后，提供了”95518接报案登记表”，显示2010年9月固始县国宏种植专业合作社报案；保险定损清单及赔款汇总表显示赔付金额为182259元，上面“固始国宏种植专业合作社”公章是胡士军胡某3加盖的，还有信阳市分公司非车险事故照片。后来省公司把理赔款打到胡士军胡某3的账户上。2011年6月份，胡某2到我公司找我办理国宏种植专业合作社保险，他给我提供的有税务登记证，合作社法人营业执照，组织机构代码证，胡某1身份证复印件，还有交款手续。2011年11月份，胡士军胡某3到我公司找到我，提供给我”95518接报案登记表”，显示2011年8月19日固始县国宏种植专业合作社报案；并和我签订《政策性水稻保险赔付协议书》，显示内容为2011年10月26日固始国宏种植合作社与中国人民财产保险股份有限公司签订298242元赔款协议，并加盖固始国宏种植专业合作社公章，还有信阳市分公司非车险事故照片。后来省公司把理赔款打到胡士军胡某3的账户上。我和胡士军胡某3比较熟悉，关于国宏种植专业合作社参加水稻保险一事，基本上我都和胡士军胡某3联系。
（二）证人王某证明：2009年7月14日胡士军胡某3安排人来办理一张存折，户名是胡士军胡某3，账号为00×××89，
（三）证人徐某证明：2011年11月18日，中国人民财产保险股份有限公司河南分公司将一笔存款，汇到账号为00×××89的账户上，户名是胡士军胡某3，交易金额是298242元。几天后，胡士军胡某3来银行从该存折取了20万左右现金。
（四）证人罗某1证明：2010年10月31日，经与胡士军胡某3联系，办理一笔金额为182259元的汇款，汇款名称为中国人民财产保险股份有限公司信阳分公司，收款人名称为固始县国宏种植专业合作社，汇到胡士军胡某300×××89的个人账号上。
（五）证人孙某1证明：听其婆婆说胡士军胡某3安排让退还水稻保险款，其退了20.7万元。
（六）证人叶某证明：固始县国宏专业种植合作社在乡农业服务中心没有流转土地备案。2012年夏天省审计厅来人审计固始县国宏专业种植合作社时，发现缺少土地流转资料，于是我就到农业中心查找国宏种植合作社的土地流转信息，但没查到。当时胡士军胡某3也在配合省审计厅来人审计，我就问胡士军胡某3是否知道国宏专业种植合作社的情况，胡士军胡某3说知道，土地流转合同在他那。他一共拿了三份合同出来，每份合同都是与村委会签的承包合同，我记得有三官村，何桥村，另一个村我记不清了，每个合同上都加盖有各村的行政章。
（七）证人胡某1证明：2009年上半年，胡某2找我要身份证去办专业合作社。后来他把身份证拿走，过一段时间还给我了。2009年年底，胡某2在我泉河家楼下租了我一间门面房，给了我两年租金3000元钱。后来胡某2把“固始国宏种植专业合作社”牌子挂在他租的门面，胡某2有时就在里面办公。20天前，我听别人说有人以“固始县国宏种植专业合作社”弄到钱了，我也没问。国宏种植专业合作社的成立情况、合作社投保水稻保险的情况、得到赔付款及后期退款的情况我一概不知。
（八）证人岳某证言与胡某1证言基本一致。
（九）证人张某2、游某证明：张某2、游某未参与设立国宏种植专业合作社，且三官村的土地没有参与国宏种植专业合作社流转的事实。
（十）证人刘某1证明：其村种植土地没有流转情况。水稻受灾由村里向乡财政所报灾，然后再由乡财政所向保险公司报灾理赔，理赔款由乡财政所直接拨付到农户的粮食补贴卡。
（十一）证人李某证明：2009年岳某找到我说：“你帮我找一找身份证，我去办理种植专业合作社”，我就找到张某2、胡幼青胡某4、游某等人的身份证。游某后来把他的身份证交给我。我没有和张某2、胡幼青胡某4他们说，直接就把他俩当成国宏种植专业合作社成员。后来，胡某1、岳某、张某2、胡幼青胡某4、游某，他们五人成为固始县国宏种植专业合作社人员。2010年至2011年泉河铺乡三官村村民的土地没有参与固始县国宏种植专业合作社流转，别的村情况我不知道。我们村村民都是自主投水稻保险，每亩3元，钱由我从村民手中收，然后统一交泉河铺乡财政所，由泉河乡政府将这些钱交到保险公司，与固始县国宏种植专业合作社没有任何关系。
（十二）证人罗某2证明：闫桥村所有土地2011年都没有流转。没有专业合作社到村里承包土地。
（十四）证人张某3、张某4、刘某2证明：2010年、2011年度，其三人受保险公司人员邀请，经单位领导批准同意，陪同保险公司的工作人员到投保人所受灾的水稻田块进行勘查，在投保人的带领下到达受灾现场对投保人所指认的受灾田块进行勘查，确认方式是凭自己的观察和经验作出的判断，没有其它仪器设备，现场不出具勘查结论。保险灾情查勘报告表是由保险公司人员制定好后，让我们农业局技术人员在上面签名。
（十五）证人万某证明：2010年7、8月份，胡某2向其借款3万2千元钱。
（十六）、证人周某证明：2010年8月份，胡某2向其借款4万元。
（十七）证人孙某2证明：2012年夏天，胡某2的妻子孙某1向其借款2万元。
（十八）证人胡某2证明：2010年、2011年两年，我都以固始国宏种植专业合作社名义参与水稻保险，通过虚报土地流转面积的方式，从中国人民财产保险股份有限公司固始支公司获得理赔款40万元左右，保险公司直接把固始国宏种植专业合作社的水稻保险理赔款打到我哥胡士军胡某3或者泉河乡财政所的帐户上。后来，我到我哥家将该帐户的存折拿走了，并将上面的钱由我本人亲自分多次取走，钱取完后又将该存折还给我哥了。在保险公司将理赔款给我之前，我直接给我哥胡士军胡某3打电话说我投的水稻保险理赔款即将到位想打到你的折子上面，胡士军胡某3同意了，胡士军胡某3知道是保险公司水稻保险理赔款，也知道固始国宏种植专业合作社没有水稻种植面积。2012年8月份保险公司通知我将得到的理赔款退回，我按保险公司要求先将17万多退了，后来又退了一个20多万的。一切手续都是我自己办理的，怎么办的时间长了记不清了。
三、被告人胡士军胡某3的供述与辩解：大约在2009年前后岳某和胡某1成立了固始国宏种植专业合作社，2010年年初过完年后不久，岳某将合作社转给我弟胡某2，具体如何转让的我不清楚，合作社的办公地点租的是岳某的房子。后来胡某2接手经营国宏种植专业合作社后，他曾找我帮他办理合作社的组织机构代码证，之所以找我办是因为我在技术监督局里面有熟人，证办好后我就交给胡某2了。胡某2接手固始国宏种植专业合作社经营后，种植有多少亩土地具体情况我不了解。2010年胡某2以固始国宏专业种植合作社的名义参加水稻保险时，因为我在城关住，而且泉河乡的水稻保险业务是由乡财政所负责的，我去保险公司比较多，所以胡某2曾让我带着他合作社的公章到保险公司去加盖，并在保险公司里帮他代签过字，我知道张某1在管我们那一片的水稻保险，我就把章带到张某1办公室。名字签的是我自己的，但具体是办理参保还是理赔的手续时是由我去盖章并签字的，我现在也记不清了。2010年8月13日，我在银行给胡某2填过一张金额81000元的单子，上面字都是我所写的。交款的户名是：中国人民财产保险有限公司，款项来源是：水稻保险。钱是胡某2的。这两年保险公司赔付给国宏种植专业合作社的理赔款是打到我的存折上，但当时胡某2向我借用存折时并没告诉我打到存折上的是什么款。钱打到存折上后我就陆续取出来交给胡某2了。我本人没有分到理赔款。2012年河南审计厅来固始审计专业合作社参与水稻保险的情况，我们乡里由我和农业中心主任叶某参与的，我站在全县全乡的角度考虑，害怕泉河乡被查出问题，我就找几个村的文书与国宏种植专业合作社签订了几份土地扭转的假合同，但当时审计厅未予认可，后来这个合同被我销毁了，具体我找的哪几个村的文书我记不得了。2012年8月份我弟接到保险公司通知后准备退款，但不知到退到哪个单位如何退，我打听到是退到财政局非税局的帐户上，就陪着他办理以上手续，并且我借了一些钱给他，让他积极退回。在我帮助胡某2办理上述事宜时，胡某2没有告诉我他在骗取水稻保险款，但因为我财政所所长，对全乡的土地及水稻种植面积以及水稻保险理赔事宜也都知道，所以我心里多少还是知道一点。
以上证据，形式来源合法，内容间能相互印证，本院予以确认。
本案审理过程中，固始县司法局出具书面意见，称被告人胡士军胡某3平时表现较好，同意实施社区矫正。
本院认为，被告人胡士军胡某3伙同胡某2故意虚构保险标的，骗取保险金，数额巨大，其行为构成保险诈骗罪，且系共同犯罪；胡士军胡某3主动投案，如实供述主要犯罪事实，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。固始县人民检察院指控的犯罪事实与罪名成立，本院予以支持。辩护人与此相关的辩护意见本院予以采纳。辩护人提出胡士军胡某3系从犯的辩护意见，经查与事实不符，不宜划分主、从犯，故本院不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（一）项，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第二、三款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
被告人胡士军胡某3犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金10000元。（已缴纳）
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可从接到本判决书的第二日起十日内，
通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 孙书月
审判员 刘继武
审判员 祁长琴
二〇一六年二月三日
书记员 王中华