北京市第一中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）一中刑初字第3328号
公诉机关北京市人民检察院第一分院。
被告人郭海建，男，32岁（1982年5月30日出生）。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年3月9日被羁押，同年4月16日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。
指定辩护人曹广，北京市冠腾律师事务所律师。
北京市人民检察院第一分院以京一分检公诉刑诉（2014）54号起诉书指控被告人郭海建犯诈骗罪，于2014年10月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市人民检察院第一分院指派检察员王春波出庭支持公诉，被告人郭海建及其辩护人曹广、证人张×到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市人民检察院第一分院指控：
一、被告人郭海建于2013年9月至2014年3月间，虚构其能购买到低价房屋、再出售可获利的事实，以购房资金不足需要借款为由，并以返还高额利息为诱饵，骗取赵×甲共计人民币410余万元、骗取胡×甲、陆×共计人民币430余万元。
二、被告人郭海建于2014年2月，虚构其做钢材生意急需用钱的事实，骗取张×人民币13万元。
被告人郭海建将上述款项用于网络赌博等，现无法追缴。
北京市人民检察院第一分院向本院移送了指控被告人郭海建犯诈骗罪的书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据，认为郭海建无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。
被告人郭海建的主要辩解为：其对起诉书指控的事实不持异议，但其主观上没有非法占有目的，只是想挪用被害人的资金，通过购买彩票的方式赚钱偿还被害人，请求法庭对其从轻处罚。
被告人郭海建的辩护人对起诉书指控郭海建犯诈骗罪不持异议，但认为：郭海建在向张×借款时，并未虚构其做钢材生意急需用钱的事实，并向张×出具了借条，该起事实系民事借款纠纷，不应认定为诈骗；郭海建主动向公安机关投案自首，依法可以从轻或减轻处罚。
在法庭审理期间，被告人郭海建及其辩护人未向法庭提交证据。
经审理查明：
一、被告人郭海建于2013年9月至2014年3月间，虚构其能购买到低价房屋、再出售可获利的事实，以购房资金不足需要借款，并承诺返还高额利息的方式，骗取被害人赵×甲人民币410万元，骗取被害人胡×甲、陆×人民币432.1万元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据在案证实，本院予以确认：
1、被害人赵×甲的陈述及其出具的情况说明证明：2013年2月，其通过郭海建将其名下一套位于天通苑的房产出售，当时郭海建在链家房地产公司任店长。同年9月，郭海建向其提出借钱炒房，并承诺以每月3％至7％的额度返息。9月30日，其第一次借给郭海建人民币20万元，后郭海建于10月18日连本带息还给其人民币20.5万元。2013年9月至2014年2月间，其通过其名下的建设银行账户（账号×××）和工商银行账户（账号×××）向郭海建名下的建设银行账户（账号×××）和工商银行账户（账号×××）转账，借出本金共计人民币900余万元，郭海建偿还利息人民币500余万元，报案时还欠本金人民币400余万元，具体金额以银行转账为准。除上述账户外，其还通过吴×和赵×乙的账户给郭海建汇款人民币40万元和100万元，后郭海建于2014年1月向赵×乙的账户返还人民币70万元，该笔钱款与赵×乙无关。上述部分钱款是其从朋友梁×、李×处所借。2013年11月5日，其建设银行账户收到陆×、胡×丙汇款人民币50万元，后其向郭海建转账人民币50万元，该笔钱款是胡×甲、陆×等人通过其账户汇给郭海建的，与其无关。郭海建向其出具了三张欠条，金额分别为人民币114万元、303万元和63万元。其多次催郭海建还钱，郭海建以银行放款比较慢为由，表示无法还款。2014年3月9日，郭海建在电话里称，所有的钱都被他用于赌博输光了，他要到公安局自首。后其到公安机关报案。
2、被害人胡×甲的陈述证明：2013年11月，其通过赵×甲得知郭海建是链家房地产公司的店长，赵×甲的房子就是郭海建出售的，郭海建正在倒腾房子，可以高额返息。后赵×甲将其和朋友陆×介绍给郭海建，郭海建称，有些着急用钱的房主会以低价卖房，如果其投入资金给他用于收购房产，再以高价卖出，他按照7％至8％的比例返还利息，借钱的期限为一个月。从此之后，截止到2014年2月10日，郭海建陆续从其和陆×处骗走人民币780万元，其根据短信确认钱款的到账情况。其一直催郭海建还钱，郭表示因为银行没有放贷款，所以不能还钱。3月6日，其、赵×甲和郭海建在赵×甲家核对账目，郭海建给其写了两张欠条，共计人民币910万元，其中包括本金人民币780万元和利息人民币130万元。3月9日，郭海建打电话称，他借的钱没有用于买房，而是赌博输了，并投案自首。其和陆×的钱是通过抵押个人及亲戚房产获得的。其和陆×通过其儿子胡×乙和侄女胡×丙的银行卡向郭海建转账。2014年1月，其追着郭海建要钱，郭海建向其偿还人民币110万元。
3、被害人陆×的陈述证明：2013年11月，其朋友胡×甲称，她的同学赵×甲认识一个链家房地产公司的店长郭海建，郭能炒低价房，如果借钱给郭海建，可以返还高额利息。后其和胡×甲、赵×甲在天通苑一家链家房地产见到郭海建，郭称低价买进、高价卖出，能挣差价，操作过程很快，大概需要一个月时间，钱回来以后可以返还出资人7％至8％的利息。赵×甲称，他借给郭海建两次钱，确实返还了高额利息，其和胡×甲就相信了。2013年12月至2014年3月期间，郭海建要借钱时就联系胡×甲，胡×甲再找其，其一共借给郭海建本金人民币420万元。一个月后，郭海建没还钱，其向郭海建催款，郭称炒房的钱一直下不来，以后连本带息一起还给其。3月9日，胡×甲打电话称，郭海建没有炒房，而是将钱都用于赌博了，现在去派出所自首了。其名下有两张银行卡，分别是农业银行卡（卡号×××）和工商银行卡（卡号×××）。因为其不会网上操作转账，其将工商银行卡交给胡×甲，胡×甲让她儿子胡×乙通过网上银行将人民币100万元转给郭海建。还有人民币320万元是他人还给其的钱，其让他人将钱款直接转帐至胡×乙或胡×丙的银行卡内，再由胡×乙或胡×丙转给郭海建。
4、证人梁×的证言证明：2014年3月4日，其同事赵×甲向其借款人民币50万元，其通过银行转账方式将人民币50万元转账至赵×甲名下工商银行账户内。3月12日，赵×甲向其偿还现金人民币50万元。
5、证人李×的证言证明：2014年1月，其同事赵×甲向其借款人民币100万元，称要炒房赚取差价，后其通过北京世纪宏福建筑工程有限公司的账户转账人民币55万元，并在其家给了赵海民现金人民币45万元。3月8日和9日，赵×甲向其偿还现金人民币100万元。
6、被害人赵×甲、胡×甲提供的欠条复印件证明：2014年1月20日、3月6日，郭海建分三次向赵×甲借款人民币114万元、303万元和63万元；3月6日，郭海建欠胡×甲人民币228万元和682万元。
7、北京市公安司法鉴定中心出具的文检鉴定书证明：经鉴定，落款为“借款人：郭海建”的三张欠条上的字迹均是郭海建书写。
8、赵×甲、郭海建名下建设银行、工商银行、农业银行账户交易明细单证明：2013年9月30日至2014年3月4日期间，赵×甲通过其名下的建设银行账户（账号×××）和工商银行账户（账号×××）以及赵×乙名下建设银行账户（账号×××）、吴×名下建设银行账户（账号×××），向郭海建名下建设银行账户（账号×××）和工商银行账户（账号×××）转账本金人民币1015万元，郭海建陆续向上述账户及赵×乙名下农业银行账户（账号×××）还款人民币602万元。
9、胡×丙、胡×乙、陆×、郭海建名下工商银行、农业银行、建设银行、北京农商银行账户交易明细单证明：2013年11月11日至2014年2月11日期间，胡×甲、陆×通过现金汇款及胡×乙名下工商银行账户（账号×××）、胡×丙名下工商银行账户（账号×××）、农业银行账户（账号×××）、陆×名下工商银行账户（账号×××）、赵×甲名下建设银行账户（账号×××），向郭海建名下工商银行账户（账号×××）、农业银行账户（账号×××）转账本金人民币797万元，郭海建陆续向上述账户还款人民币364.9万元。
10、公安机关提取的郭海建手机中保存的短信息内容证明：被害人赵×甲、胡×甲因被诈骗钱款与郭海建进行短信沟通的情况。
二、2014年2月，被告人郭海建虚构其做钢材生意急需用钱的事实，骗取被害人张×人民币13万元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据在案证实，本院予以确认：
1、被害人张×的陈述证明：其和郭海建是链家房地产公司的同事。2014年2月25日，郭海建打电话向其借款人民币20万元，称有急用，三天后归还。后其在单位附近的建设银行向郭海建的银行账户转账人民币5万元，又取出现金人民币8万元交给郭海建。郭海建给其打了一张金额为人民币13万元的欠条。2月27日，郭海建来电称，他正在做钢材生意，资金回不来，暂时不能还钱，并提出让其再投点钱。其没有同意，坚持要求郭海建还钱。第二天，郭海建的电话就打不通了。其到郭海建家也找不到他。3月9日，其听说郭海建去派出所投案自首了。
2、被害人张×提供的欠条、银行账户明细单及说明证明：2014年2月25日，郭海建向张×借款人民币13万元，其中人民币5万元为转账、人民币8万元为现金。
公诉机关还向法庭举证、质证了下列证据，本院予以确认：
1、证人胡×丁的证言及其提供的欠条复印件、计算草稿证明：其是郭海建的妻子。2014年3月5日，郭海建的同事张×来电称，郭海建因急需用钱，向她借了人民币13万元。后其问郭海建发生了什么事情，郭海建告诉其，他从2013年8月开始以炒房赚钱后高额返息为由向胡×甲、赵×甲等人借了人民币1200余万元，后将这些钱用于玩网络实时彩票，都输光了。2013年12月，郭海建以人民币17万元的价格购买了一辆朗逸汽车，车牌号冀AGU3**。2014年1月，郭海建向其账户转账人民币30万元，后在2月，郭海建又让其把钱转至一个工商银行账户内。郭海建在自首前给其4张欠条和1张计算草稿。
2、委托合同、承诺书、机动车注册信息、银行回单等书证证明：2014年1月27日，郭海建以其个人名义购买大众汽车一辆（车牌号冀AGU2**、发动机号049746、车架号×××）。3月5日，郭海建将其名下大众牌汽车作为质押物，向常×借款人民币10万元，并约定如到期无力偿还借款，委托常×对该车进行出售、过户、出租等相关事宜，以此还清借款。4月21日，该车所有权人变更为常×。
3、公安机关出具的工作记录证明：因时间过长，郭海建提供的优游娱乐网站的登录用户名及密码已无法登录，故无法对该网站进行远程勘验；因本案被害人胡×甲、陆×拒不配合侦查机关工作，故无法再次对被害人进行询问。
4、接报案经过、到案经过等法律手续证明：2014年3月9日，郭海建到天通苑派出所投案自首，称其在2013年8月至2014年3月间，以其可以购买低价房后高价出售赚取差价为由骗取赵海民、胡×甲共计人民币1000余万元。后公安机关对郭海建依法传唤。
5、常住人口基本信息、电话查询记录单、网上比对工作记录证明了被告人郭海建的基本情况。
6、被告人郭海建的供述：2013年2月，其在链家房地产公司天通苑的门店当业务员，其为赵×甲出售了一套房产，后二人成为朋友。8月至9月期间，其在一个名为优游娱乐的赌博网站上玩实时彩票，把钱都输光了。其对赵×甲说，其手里有低价房源，业主着急用钱，借钱给其把低价房买下来，然后再高价卖出，可以一起挣点钱，赵×甲同意了。其向赵×甲借款人民币20万元，利息人民币5000元，后赵×甲通过手机电子转账的方式给其建设银行账户转账人民币20万元。其将这笔钱用于赌博，后分两次转给赵×甲人民币20.5万元，其在赌博时赢了钱，所以有钱还给赵×甲。后其陆续以同样的方式从赵×甲处骗钱，并承诺还钱时返还7％的利息，每次用钱时间在一个月左右，一般都是打到建设银行卡上。10月中旬，赵×甲将胡×甲和陆×介绍给其认识，其将低价买房、高价卖出，从中挣差价的方式告诉胡和陆，二人对其表示手里有钱，以后可以直接联系她们，后胡×甲通过她儿子胡×乙和其他人的账户给其转账。其分别从赵×甲、胡×甲处骗了人民币480万元和910万元，其名下有四张银行卡，包括工商银行、建设银行、农业银行和北京农商银行，具体哪张卡收的哪笔钱，其记不清了。2014年2月25日，其对同事张×称家里着急用钱，借了人民币13万元，这笔钱也用于网络赌博。三天后，张×向其要钱，其称钱还没回来，她问其用钱干什么，其说做钢材生意。3月4日，胡×甲给其打电话要求还钱，其于3月6日在赵×甲家里与赵×甲和胡×甲见面，其给赵×甲写了人民币303万元的欠条，给胡×甲写人民币682万元和228万元的欠条，均包含利息。同日，张×去其家里要钱，后其在3月8日将因赌博欠别人人民币1000多万元的事实真相告诉妻子胡×丁。3月9日，其在天通苑派出所门口给赵×甲、胡×甲打电话，告诉他们，其没有将借款投资房产，而是用于赌博了，现在准备自首。2013年12月，其向胡×丁的工商银行账户转账人民币30万元，后在2014年2月，其又将此款转回至其的工商银行账户；2013年12月19日，其以人民币15万元的价格购买了一辆二手的白色朗逸汽车，后于2014年3月，将该车抵押给天通苑的一家担保公司，借款人民币9.7万元，给其妻子转账及买车的钱都是其玩网络赌博赢取的，后被其用于网络赌博输掉了。通过查看建设银行、工商银行、农业银行和北京农商银行的交易明细单，其确认从吴×和赵×乙的账户转给其的钱是赵×甲借给其的，户名为赵×甲、陆×、胡×乙、胡×丙的交易，都是其向赵×甲、胡×甲的借款、还款。
综上，被告人郭海建诈骗被害人赵×甲、胡×甲、陆×、张×共计人民币850余万元，所得钱款被其全部用于网络赌博及个人消费。2014年3月9日，郭海建向北京市公安局昌平分局天通苑派出所投案自首。
对于被告人郭海建关于其主观上没有非法占有目的，只是想挪用被害人的资金，通过购买彩票的方式赚钱偿还被害人，并希望法院对其从轻处罚的辩解及其辩护人所提郭海建在向张×借款时，并未虚构其做钢材生意急需用钱的事实，并出具了借条，该起事实系民事借款纠纷，不应认定为诈骗罪的辩护意见，经查：经庭审举证、质证的各被害人陈述及被告人供述证明，郭海建向赵×甲、胡×甲、陆×虚构其能够通过炒房赚取利润的事实，利用高额利息回报为诱饵，骗取他人巨额款项后肆意挥霍，同时，郭海建还向张×隐瞒其对外负有巨额债务的事实，承诺近期内偿还借款，却未按约定将钱款用于其所称用途，而用于个人挥霍，在还款期限到期后拒不归还，并编造从事钢材生意的虚假事实继续拖延还款，上述事实证明，郭海建在主观上具有非法占有目的，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对于郭海建及其辩护人的上述辩解及辩护意见，缺乏事实及法律依据，本院不予采纳。
本院认为，被告人郭海建以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪。北京市人民检察院第一分院指控被告人郭海建犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。郭海建所犯诈骗罪，数额特别巨大，情节特别严重，依法应予惩处。鉴于郭海建案发后主动投案，如实供述自己的罪行，符合我国刑法关于自首的法律规定，且在庭审过程中认罪态度较好，依法可予从轻处罚。对于被告人郭海建及其辩护人的相关辩解及辩护意见，本院酌予采纳。据此，根据被告人郭海建犯罪的事实，犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十六条第一款，第五十五条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条及最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：
一、被告人郭海建犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月9日起至2029年3月8日止。罚金自本判决生效第二日起十日内缴纳。）
二、责令被告人郭海建退赔人民币八百五十五万一千元，发还被害人赵×甲人民币四百一十万元、胡×甲、陆×人民币四百三十二万一千元、张×人民币十三万元。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 关芳
代理审判员 吴迪
代理审判员 杨朔
二〇一四年十二月十八日
书 记 员 向党