福建省福州市晋安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）晋刑初字第533号
公诉机关福州市晋安区人民检察院。
被告人陈炜，男，汉族，1977年8月22日出生于福建省福州市，汉族，高中文化，个体户，住福建省福州市台江区。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2014年12月18日被福州市公安局台江分局刑事拘留，同年12月22日被取保候审；因涉嫌容留他人吸毒罪，于2015年3月12日被福州市公安局晋安分局刑事拘留，同年3月26日被逮捕。现羁押于福州市第一看守所。
福州市晋安区人民检察院以晋检诉刑诉（2015）478号起诉书指控被告人陈炜犯信用卡诈骗罪、容留他人吸毒罪，于2015年7月8日向本院提起公诉，福州市中级人民法院于2015年8月27日指定本院管辖。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派检察员何文骏出庭支持公诉，被告人陈炜到庭参加了诉讼。诉讼中，因需要补充侦查，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、信用卡诈骗罪
被告人陈炜于2013年7月3日向兴业银行申领了一张信用卡，额度为50000元人民币，后进行刷卡消费。2014年7月26日被告人陈炜最后一次还款5000元后就再无还款。兴业银行于2014年8月、9月、11月多次向其催讨均未还款，至2014年12月18日，该卡共欠款53385.09元，其中本金43400.98元，利息3501.24元，滞纳金等费用合计6482.87元。案发后被告人陈炜归还银行全部欠款。
二、容留他人吸毒罪
2015年3月10日20时许，被告人陈炜容留胡某某、徐某某（均另案处理）在其承租的福州市鼓楼区温泉支路恒宇国际房间内吸食冰毒。2015年3月11日23时许，被告人陈炜再次在以上地点容留胡某某吸食冰毒，后被公安机关抓获。从被告人陈炜处提取到冰壶一个、透明塑料自封袋封装的疑似毒品7.66克。经尿检，被告人陈炜与胡某某、徐某某冰毒呈阳性。经鉴定，提取的毒品及冰壶中均检出甲基苯丙胺成分。
针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人陈炜以非法占用为目的，恶意透支信用卡，且经发卡银行多次催收超过三个月仍未归还，数额较大，达43400.98元人民币，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈炜在其租住处两次容留他人吸食毒品，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第三百五十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以容留他人吸毒罪追究其刑事责任。被告人陈炜一人触犯二罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请法院依法判处。
被告人陈炜对公诉机关指控的信用卡诈骗罪及容留他人吸毒罪的犯罪事实及罪名均不持异议，并自愿认罪。
经审理查明：
一、信用卡诈骗
2013年7月3日，被告人陈炜向兴业银行申领了一张额度为人民币50000元的信用卡并进行刷卡消费。2014年7月26日，陈炜最后一次还款5000元后再无还款。后兴业银行于2014年8月至11月间多次向陈炜催讨，直至2014年12月18日，该卡共欠款53385.09元（本金43400.98元、利息3501.24元、滞纳金等费用合计6482.87元）。案发后，陈炜已归还了兴业银行全部欠款并于2014年12月22日被取保候审。
上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、违法犯罪经历查询记录及信用卡办理材料，证明陈炜无其他违法犯罪前科记录；陈炜申办兴业银行信用卡的事实。
2、还款情况说明及结清证明，由兴业银行信用卡中心出具说明，证明陈炜所持有的信用卡最后一次还款记录是在2014年7月25日，次日起直至2014年12月18日再无还款记录；陈炜的上述信用卡截至2014年12月19日所欠逾期款项已全部结清。
3、授权委托书及委托书，证明兴业银行信用卡中心委托（福州）企业管理咨询有限公司代为处理陈炜信用卡诈骗案的报案事宜；（福州）企业管理咨询有限公司委托程聪代表单位处理陈炜的兴业信用卡逾期账户的报案等事宜。
4、报案书，证明兴业银行股份有限公司信用卡中心向公安机关报案的事实。
5、交易明细，证明陈炜名下信用卡的交易情况。
6、催收记录及催讨照片，证明兴业银行信用卡中心对陈炜逾期未还款的催收情况。
7、被害人程某某的陈述及辨认笔录，证明兴业银行信用卡中心委托（福州）企业管理咨询有限公司代为处理陈炜信用卡诈骗案的报案事宜，他是（福州）企业管理咨询有限公司的员工，具体经办陈炜的兴业信用卡逾期账户的报案等事宜。客户陈炜于2013年7月3日向兴业银行申领了一张额度为五万元的信用卡，2014年7月26日最后一次还款5000元后就再没有还款记录了。此后的数月间，银行都有通过电话、信件等各种方式催讨还款，而该卡在台江还有消费记录。直至2014年12月18日，该卡共拖欠本金、利息及滞纳金共计53385.09元。
8、被告人陈炜的供述及辨认笔录，证明他在2011至2012年间因投资失败亏了很多钱，对外欠款约有100多万。2013年起，他用信用卡里的钱还债，但是在办卡时并未告知银行其本人欠有大量外债的事实。2013年7月3日，他向兴业银行申领了一张额度为五万元的信用卡，并于同年7月7日起由其本人使用。他将刷出来的钱款还外头的欠款，利用信用卡还款日和账单日的时间差来无息使用四、五万元钱款。他最后一次还款是2014年7月26日，转账还了5000元后就再没有使用该信用卡了。此后的数月间，银行都有通过电话。信件等各种方式催讨还款，但是他没有钱还款，直至2014年12月18日，他共拖欠该账户本金、利息及滞纳金共计53385.09元。2014年12月19日，他的家人已代为向兴业银行还清所有欠款本金及利息、滞纳金等。
二、容留他人吸毒罪。
2015年3月10日20时许，被告人陈炜容留胡某某、徐某某（均另案处理）在其承租的福州市鼓楼区温泉支路恒宇国际房间内吸食冰毒。2015年3月11日23时许，陈炜再次在以上地点容留胡某某吸食冰毒，三人当晚均被公安机关抓获。民警当场从陈炜处提取到冰壶一个、由透明塑料自封袋封装的疑似毒品重7.66克。经现场检测，陈炜与胡某某、徐某某的尿液均呈冰毒阳性。经鉴定，提取的疑似毒品及冰壶中均检出甲基苯丙胺成分。
上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、扣押物品、文件清单及指认照片，证明涉案的疑似毒品及吸毒工具被依法扣押的事实。
2、现场检测报告书，证明经现场检测，陈炜、胡某某、徐某某的尿液呈病毒阳性。
3、行政处罚决定书，证明陈炜于2015年3月12日因吸食冰毒被福州市公安局晋安分局处以行政拘留十五日的行政处罚；胡某某于2015年3月12日因吸食冰毒被福州市公安局晋安分局处以行政拘留十五日的行政处罚；徐某某于2015年3月12日因吸食冰毒被福州市公安局晋安分局处以行政拘留十五日的行政处罚。
4、取保候审决定书，证明2014年12月22日，陈炜因涉嫌信用卡诈骗被福州市公安局台江分局决定取保候审。
5、榕公鉴（2015）842号检验报告，证明送检的疑似毒品及吸毒工具中均检出甲基苯丙胺成分。
6、福建省毒品实物缴交收据，证明涉案的毒品已依法缴交的事实。
7、房地产租赁合同，证明2015年1月12日，宋某某将其所有的位于福州市鼓楼区温泉支路恒宇国际房出租给陈炜使用的事实。
8、证人宋某某的证言及辨认笔录，证明他于2015年1月起将自己所有的位于福州市鼓楼区温泉支路恒宇国际房出租给陈炜使用，陈炜当时声称是要开公司。陈炜当时先支付了第一个月房租4000元就保证金8000元。之后的几个月陈炜也都有转账支付房租，也没有发现有擅自转租的行为发生，他具体也没多问陈炜开办什么公司等详细内容。
9、证人胡某某的证言及辨认笔录，证明他于2014年因赌博被治安拘留十五天，又于2015年1月因吸毒处以治安拘留十五日。2015年3月10日14时左右，陈炜对她说东西都玩完了，让他打电话找“叶子”再买一点，他就从“叶子”以1200元的价格买了一袋（约有8、9克重）。当晚19时许，他和徐某某、陈炜一起在福州市鼓楼区温泉支路恒宇国际房间内做事情，后来他提示玩几口“泡泡”（指吸毒），陈炜就提供了冰壶和毒品供三人一起吸食，之后大家就各自回家了。2015年3月11日晚21时，他又来到福州市鼓楼区温泉支路恒宇国际，陈炜和徐某某也在，他还到办公室内拿了陈炜放在桌子上的冰壶去财务室内吸了几口冰毒。后来他接到“傻”的电话称要拿一个东西（指冰毒），他就问陈炜能不能拿一个冰毒给他的朋友，陈炜同意了。他就让徐某某带一小袋冰毒到楼下去给朋友并交代对方给多少就收多少。后来民警带着徐某某进入房间将他们都抓获了。
10、证人徐某某的证言及辨认笔录，证明他于2013年3月因吸毒被治安拘留十五天，又于2014年5月因犯贩卖毒品罪被台江法院判处有期徒刑六个月。2015年3月10日晚19时许，他和胡某某、陈炜一起在福州市鼓楼区温泉支路恒宇国际房间内做事情，后来胡某某说想吸毒，陈炜就将放在抽屉里的冰壶拿出来并从身上拿了点冰毒供大家一起吸食，大约22时许，大家就各自回家了。2015年3月11日晚21时，他又来到福州市鼓楼区温泉支路恒宇国际房间做卫生，过了一会儿陈炜也回来了并在办公室内玩电脑。又一会儿胡某某也回来了，还拿了陈炜放在桌子上的冰壶去财务室内吸了几口冰毒。后来胡某某过来问陈炜能不能拿一个冰毒给他的朋友，陈炜同意了。胡某某就让他带一小袋冰毒到楼下去给朋友并交代收取200元钱、当他到了4楼的电梯口准备下楼时就被民警抓获了。
11、被告人陈炜的供述及辨认笔录，证明他于2014年12月因涉嫌信用卡诈骗被公安机关取保候审。2015年3月10日晚上20时许，他和胡某某、徐某某共三人在位于福州市鼓楼区温泉支路恒宇国际房间内做事情，吃完晚饭后，他拿出一点冰毒并提供自制的吸毒工具“冰壶”，三人一起在他的房间内吸食了部分冰毒，随后各自都回家。这个房间是他于2015年1月租的，打算开办公司办理信用卡业务的，胡某某和徐某某都是他的业务员，冰毒都是他让胡某某去“叶子”处购买的，共花费了1200元。2015年3月11日晚21时许，他来到上述房间并在办公室内玩电脑，胡某某到他的办公室拿了冰壶去吸毒了，后胡某某又过来问有没有冰毒借他“一个”（指一克），他同意了便让徐某某取一部分冰毒放在一个小包的塑料自封袋内。胡某某还叫徐某某帮忙拿下楼给其朋友，但不久后，民警冲进房内将他们几个人都抓获了。他知道让他人吸毒是违法犯罪的行为，但觉得在房间内吸毒不会有人发现也就无所谓了。他有一袋毛重7.66克的冰毒和自制的一个冰壶被公安机关扣押了。
12、现场勘验检查工作记录，证明本案案发现场的情况。
认定全案的证据还有：
1、户籍证明，证明被告人陈炜的户籍信息。
2、常住人口信息查询表，证明本案各证人的身份户籍信息。
3、到案经过及抓获经过，证明2014年12月18日15时许，民警在福州市六一中路六一中环大厦内将涉嫌信用卡诈骗的陈炜抓获归案；2015年3月12日0时许，民警在福州市鼓楼区温泉支路恒宇国际抓获陈炜、胡某某及徐某某三人，胡某某及徐某某已另案处理。
以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，并经庭审举证、质证，可以作为本案的定案依据。
本院认为，被告人陈炜以非法占有为目的，恶意透支信用卡，涉案金额达43400.98元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人陈炜提供场所及毒品，制作吸毒工具，两次容留他人吸食毒品，其行为已构成容留他人吸毒罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人陈炜在判决宣告前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人陈炜在取保候审期间仍不思悔改，再次实施犯罪行为，酌情从重处罚。被告人陈炜归案后能如实供述自己的犯罪事实并自愿认罪，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第三百五十四条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款、第二款第（一）项、第三款、第四款、第五款之规定，判决如下：
一、被告人陈炜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯容留他人吸毒罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币二万三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月12日起至2018年3月6日止。罚金于本判决生效后十五日内缴纳）
二、扣押在案的吸毒工具一套，予以没收，由扣押单位负责上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 颜哲晖
人民陪审员 傅春声
人民陪审员 刘用惠
二〇一五年十二月十六日
书 记 员 吴江前
附：本案相关的法律条款
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第三百五十四条容留他人吸食、注射毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。
如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为第规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为第第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为第规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为第规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为第规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。