广西壮族自治区河池市金城江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）金刑初字第22号
公诉机关广西壮族自治区河池市金城江区人民检察院。
被告人张永军，曾用名张德鹤，家住河南省鹤壁市鹤山区。因涉嫌犯诈骗罪于2013年4月20日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕，现羁押于河池市看守所。
河池市金城江区人民检察院以金检刑诉（2014）15号起诉书指控被告人张永军犯诈骗罪，于2014年2月7日向本院提起公诉。本院于同月13日立案受理，在审理过程中，河池市金城江区人民检察院以案件需要补充侦查为由，两次建议延期审理，本院两次决定延期审理，2014年9月28日河池市金城江区人民检察院通知本院恢复法庭审理。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，河池市金城江区人民检察院指派检察员郭生权出庭支持公诉，被告人张永军到庭参加诉讼。现已审理终结。
河池市金城江区人民检察院指控，被告人张永军于2009年9月经朋友介绍认识被害人覃某乙后，以高利息为诱饵骗覃某乙借钱给自己做生意，自2009年10月至2010年1月27日，张永军骗得覃某乙的人民币137.78万元，之后张永军归还给覃某乙116万元本金和高利息77.0099万元。之后，自2010年1月27日至2011年12月14日，张永军同样以付给高利息为诱饵向覃某乙借得人民币494.64万元，张永军借得其中的395.64万元后，覃某乙按约定催张永军还本付息，张永军不还本付息便私刻了四枚内容为“柳州市翔远汽车销售服务有限公司合同专用章”、“柳州市白马汽车销售服务有限公司合同专用章”、“柳州市弘狮汽车销售服务有限公司合同专用章”、“南宁市广缘汽车销售服务有限公司合同专用章”的假公章，并制作了三份汽车合作销售的假协议，加盖假的“柳州市翔远汽车销售服务有限公司合同专用章”、“柳州市白马汽车销售服务有限公司合同专用章”、“柳州市弘狮汽车销售服务有限公司合同专用章”拿给覃某乙看，让覃某乙相信自己不是没钱还，只是把现金都押在上级汽车公司里做保证金了，同时，张永军又于2011年2月18日制作了一份假的借条说是韦新国借走了515000元，2011年6月20日前还清，把这些给覃某乙看让覃某乙相信自己有能力还钱，张永军虚构上述事实骗取了覃某乙的信任后又许诺给高利息后从覃某乙处又骗得人民币99万元。案发至今张永军未归还这494.64万元（395.64元＋99万元）本金和约定的高利息给覃某乙。覃某乙催要款催得太紧，张永军就跑走回避。2013年4月19日，覃某乙报案后公安机关将张永军抓获归案。
对指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关出庭意见认为，被告人张永军诈骗数额为129万元，属特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，请依法判处。
被告人张永军辩称，其借覃某乙共计617万元，均写有借条，已还了270多万元，其中：给现金是17.5万元，其余全部转账。其行为是借贷，不是诈骗，不构成诈骗罪。
经审理查明，2009年9月，在银行工作的被害人覃某乙通过朋友介绍认识在金城江从事二手车生意的被告人张永军，后张永军向覃某乙提出以月息3％借款用于生意周转，覃某乙表示同意。从2009年10月18日至2010年1月30日，覃某乙先后七次借款共计157.4693万元给张永军，后张永军按约还给覃某乙本金126万元、利息77.00987万元。
2010年1月，张永军在河池市金城江区任香路中意南方新城广州大旺食品有限公司的房子2号门面筹建“金城江区车之梦汽车服务中心”，同年2月10日领取个体工商营业执照，准予经营汽车装饰美容、洗车、交易、售后服务，有效期至2014年2月10日。同年3月14日，张永军与广州大旺食品有限公司签订房屋租赁合同，租赁该公司2号门面140.79平方米营业，租期三年。张永军办理营业执照后与柳州市翔远汽车销售服务有限公司、柳州市白马汽车销售服务有限公司、柳州市弘狮汽车销售服务有限公司合作销售轿车，与南宁科维办事处、河池市汽车维修有限公司、南宁市百老汇汽车音响有限公司合作售后服务。期间，张永军因资金困难又向覃某乙提出以月息3％借款用于生意周转，为此，覃某乙到张永军的经营门面了解情况后同意借款。从2010年2月8日至2011年1月28日，覃某乙先后十九次借款共计330.95万元给张永军用于资金周转。
张永军经营门面期间未按约还款给覃某乙，覃某乙多次催款未果。后张永军在未还上述款项情况下，于2011年2月10日对覃某乙谎称宜州石别糖厂“韦新国”厂长欲以月息5％向其借款50万元，其可以让利月息3％给覃某乙，覃某乙信以为真，便于次日汇50万元给张永军，张永军得这笔款后用于个人开支；为了使覃某乙相信借款属实，同月18日，张永军向覃某乙出具了一张假的“韦新国”书写51.5万元的借条。此后，张永军私自找人刻了四枚原与其有业务往来公司的假公章，分别为“柳州市翔远汽车销售服务有限公司合同专用章”、“柳州市白马汽车销售服务有限公司合同专用章”、“柳州市弘狮汽车销售服务有限公司合同专用章”、“南宁市广缘汽车销售服务有限公司合同专用章”，然后自己又伪造制作了三份与其有业务往来公司的假汽车销售协议书，分别为“翔远二网汽车销售协议书”、“汽车合作销售协议书”（白马公司）、“标致汽车合作销售协议书”（弘狮公司），并加盖假公章备用。
2011年2月28日，张永军拿其于同月24日签的假“翔远二网汽车销售协议书”给覃某乙看，谎称其还有业务往来，以需资金周转为由，继续按月息3％借款，覃某乙信以为真于同日借款30万元给张永军；此后张永军又拿2011年3月10日、26日自己签的假“汽车合作销售协议书”、“标致汽车合作销售协议书”给覃某乙看，并以同样理由要求继续借款，覃某乙分别于同年5月7日、20日借款30万元、19万元给张永军。另2011年12月14日，张永军通过覃某乙介绍用自己的东风标致508轿车作抵押与覃某乙的朋友莫卫平借款15万元，并出具借条给莫卫平，后因张永军未按约还款，覃某乙帮张永军还款赎回借条。
张永军得上述款项后均以各种理由未按约还款给覃某乙，且有意躲避，覃某乙多次催款未果后，就到柳州、宜州了解张永军出具的“汽车销售协议书”、“韦新国借条”是否真实。覃某乙发现是虚假后到张永军的门面将上述假协议书、假借条、假公章予以扣押，并继续催张永军还款。2011年12月，张永军丢下门面外逃，其经营的“金城江区车之梦汽车服务中心”人去楼空。覃某乙报案后，公安机关于2013年4月19日将张永军抓获归案，并扣押四枚假公章及假协议书、假借条。
认定上述事实的证据有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、受案登记表，证实2013年4月19日，覃某乙到河池市公安局金城江分局刑侦大队报案称，其于2009年在金城江经朋友介绍认识河南人张永军。2009年10月至2011年5月，张永军在金城江开办的“车之梦汽车服务中心”需扩大经营规模急需资金周转向其借款并许诺给较高回报，同时张永军还提供了与“南宁科维办事处”、“河池市汽车维修有限公司”、“柳州市翔远汽车销售服务有限公司”、“柳州市白马汽车销售服务有限公司”等签订的协议书复印件给其，之后其数次借钱给张永军，张永军借款后未按期还款，其多次催讨无果。
2、个体工商户营业执照、税务登记证、组织机构代码证、房屋所有权证、房屋租赁合同，证实张永军个人经营的“金城江区车之梦汽车服务中心”位于河池市金城江区任香路中意南方新城广州大旺食品有限公司房子2号门面，2010年2月10日领取个体工商营业执照，准予经营汽车装饰美容、洗车、交易、售后服务，有效期至2014年2月10日。同年3月14日，张永军与广州大旺食品有限公司签订房屋租赁合同，租赁该公司2号门面140.79平方米营业，租期三年。
3、被害人覃某乙的陈述，2009年其经朋友介绍认识在金城江做生意的河南人张永军。从2009年10月开始到2010年3月12日，张永军先后十二次向其借得220万元左右，每次都按时还清。
2010年1月，张永军在金城江区南方新城小区门面开了一家“车之梦汽车服务中心”，开业不久，张永军拿营业执照和税务登记给其看，同年3月，张永军接其到他的门面参观，介绍经营情况及今后发展方向，并要求其投资共分利，其没有答应称先考察。同月24日，张永军拿了一份与广州大旺食品有限公司签订的房屋租赁合同找到其讲要扩大门面、装修，现资金周转困难需向其借钱。同月30日，其借了8万元给张永军，张写借条给其。从2010年4月7日至2010年5月12日，其五次借款计68万元给张永军，加上之前的8万元共计76万元。2010年7月22日至2011年2月11日，张永军又多次找其，说他生意前景很好，如不帮他，之前借的钱可能无法偿还，愿付高息继续借款，其九次借款计211万元给张永军。
2011年2月下旬，张永军拿与柳州市翔远汽车销售服务有限公司签订的“翔远二网汽车销售协议书”给其看，称已取得该公司一汽奔腾汽车在河池市的销售权，但需交保证金45万元，需向其借款30万元，当天其借30万元给张永军，张写借条给其。
2011年3月，张永军分别拿出与南宁市百老汇汽车音响有限公司、柳州市白马汽车销售服务有限公司、柳州市弘狮汽车销售服务有限公司签订的“协议书”给其看，称他正在向上述三公司争取销售权，南宁公司需交保证金10万元、柳州两公司各需交保证金100万元，需向其借钱。其相信并于同年5月7日、20日分别转30万、19万给张永军。2011年6月的一天，其拿张永军给的几份合同到柳州市翔远汽车销售服务有限公司、柳州市白马汽车销售服务有限公司进行了解，发现合同都是假的。当晚其从柳州回来在“车之梦汽车服务中心”办公室，责令张永军打开保险箱，发现有张永军之前给其出示的多份“协议书”原件以及四枚假公章，分别为“柳州市翔远汽车销售服务有限公司合同专用章”、“柳州市白马汽车销售服务有限公司合同专用章”、“柳州市弘狮汽车销售服务有限公司合同专用章”、“南宁市广缘汽车销售服务有限公司合同专用章”，其即扣押拿回家。此后其继续向张永军催款，而张永军于同年9月－10月玩“失踪”，对其有意躲避，但他还是通过电话遥控门面生意。
2011年12月14日，张永军又向其提出借钱，其称没有钱了，后其介绍其朋友莫卫平借15万元给张永军，张永军用他的东风标致408汽车做抵押，其作担保人。此后其联系不上张永军，经营的“车之梦汽车服务中心”人去楼空，因张永军未还钱给莫卫平，其作为担保还了15万元给莫卫平，莫卫平把张永军写的借条交给其。2013年4月15日，张永军突然联系其称还钱赎车，其引诱他到金城江其住处并报案，后公安机关在其家将张永军抓获归案。
另外，2011年2月10日张永军打电话给其称宜州石别糖厂“韦新国”厂长欲向他借款50万元，给五分利息，他可以让三分利息给其，向其借钱。其信以为真，后转了50万元给张永军。过后的一天下午，张永军拿“韦新国”签名的借条复印件给其看，其当时认为是真的。其去柳州核实协议书回来后又去宜州石别糖厂了解情况，得知该厂根本没有“韦新国”其人，发现被骗。上述其借给张永军的钱，每一笔都有张永军书写的借条，并签名按手印。
4、被告人张永军在侦查阶段的供述，其于2009年9月认识在河池市农发行工作的覃某乙，不久其向覃某乙借钱做二手车销售生意，她收取利息或占股份。2009年10月21日其向覃某乙借了22万元，后陆续借了10多次，计40多万元，其均按时还清。2010年初，其在金城江区南方新城2号门面注册成立了一家“金城江区车之梦汽车服务中心”公司，公司成立后其陆续向覃某乙借了560多万元，覃某乙通过银行转账入其的农行卡，卡号尾数是9919，从2010年9月至2011年6月其通过银行转账方式还了220万元给覃某乙。
2011年3、4月份，因无法还这么多钱给覃某乙，其到金城江九龙商贸城一家刻章复印店以每枚50元的价格刻了四枚假公章，分别为“柳州市弘狮汽车销售服务有限公司合同专用章”、“南宁市广缘汽车销售服务有限公司合同专用章”、“柳州市翔远汽车销售服务有限公司合同专用章”、“柳州市白马汽车销售服务有限公司合同专用章”，然后自己用其的上级公司的合同范本进行修改制作了三份假合同，分别为“翔远二网汽车销售协议书”、“汽车合作销售协议书”、“标致汽车合作销售协议书”，并加盖假公章。之后，其又伪造了一份韦新国向其借款51.5万元的假借条。假合同写有其有钱抵押给这三家公司，假借条证明其还有钱借给别人，使覃某乙看了以后相信其有能力偿还她的钱。后其拿假合同和假借条给覃某乙看，覃某乙就相信其有能力偿还她的钱，其又向她借了50万元，覃某乙通过银行转账入其的账户。当时其已没有能力还钱给覃某乙了，希望通过赌博赢钱来还，就拿这50万元去赌博，后全部输光。2011年12月，河池市举办一个房车节，其公司有一个展台，一些客户想买车就交了订金，其拿大部分客户的订金加上其借得的钱共计38万元还给覃某乙，后因无法交车给客户，其逃跑。
从2009年10月至2011年5月，其共骗取覃某乙617万元，已还242万元（其中：15万元是债权转让，7万元是直接给现金），现尚欠覃某乙380万元。其欠的钱都写有欠条给覃某乙，并签名按手印。刚开始其借覃某乙的钱都投入“金城江区车之梦汽车服务中心”进行运作和经营，后因无法还钱才找人私刻假公章，然后自己制作假协议书和假借条，以此骗取覃某乙50万元。这些假公章、假协议书、假借条都交给覃某乙了。
另外，公司成立后其与柳州市翔远汽车销售服务有限公司、柳州市白马汽车销售服务有限公司、柳州市弘狮汽车销售服务有限公司合作销售轿车，成为这三家公司在金城江的二级经销商；还与南宁科维办事处、河池市汽车维修有限公司、南宁市百老汇汽车音响有限公司合作售后服务。由于生意规模大，所需资金也大，其多次向覃某乙借款用于生意运营，期间也还了部分钱给覃某乙。后无法还钱，其才花钱私刻假公章，自己制作假协议书和假借条，以证实其有能力还钱，覃某乙相信后于2011年2月借50万、5月借30万给其。
5、证人张某的证言，证实其是柳州市白马汽车销售服务有限公司总经理，其认识张永军。张永军原与其公司有业务往来，双方签订过“广汽本田二级经销商销售合作协议”（出示原订协议）。经辨认，现这份“汽车合作销售协议书”是假的，协议书上的公章也是假的，其公司未有“合同专用章”，代表其公司作为甲方签名的“欧阳利盟”这个名，其公司也没有这个人，再一个协议书上有保证金100万元，其公司没有要求交保证金100万元。
6、广汽本田汽车二级经销商销售合作协议，证实柳州市白马汽车销售服务有限公司总经理张某提供的原与张永军签订的协议是“广汽本田二级经销商销售合作协议”。该协议于2010年11月7日签订，甲方代表签名是张某，公章为“柳州市白马汽车销售服务有限公司”。
7、经销商加盟协议书，证实张永军于2010年6月7日与南宁科维办事处签订加盟协议，由该办事处向“金城江区车之梦汽车服务中心”提供汽车美容服务。
8、经营合作协议书，证实张永军于2010年6月6日与河池市汽车维修有限公司签订合作协议，由该公司向“金城江区车之梦汽车服务中心”提供维修施工场所。
9、“路特仕”品牌导航河池市经销协议，证实张永军于2011年3月5日与南宁市百老汇汽车音响有限公司签订经销协议，由该公司向“金城江区车之梦汽车服务中心”提供“路特仕”牌导航机。
10、证人覃某甲的证言，证实其是柳州市弘狮汽车销售服务有限公司销售经理，其认识张永军，张永军原是我们东风标致车4S店于2010年授权的二级销售商。经辨认，现这份“标致汽车合作销售协议书”是假的，协议书上的公章也是假的，其公司未有“合同专用章”，代表其公司作为甲方签名的“覃某甲”这个名字，不是其签名的，再一个协议书上有保证金100万元，其公司从未要求二级销售商押100万元保证金。
11、证人陈某的证言，证实其是柳州市翔远汽车销售服务有限公司综合部经理，其认识张永军，张永军原是我们翔远公司在金城江的二网汽车代理销售商，现已解除合同。经辨认，现这份“翔远二网汽车销售协议书”是假的，协议书上的公章也是假的，其公司未有“合同专用章”，协议书上有保证金45万元，其公司未有要求交45万元保证金，代表其公司作为甲方签名的“黎俊”这个名字，不是黎俊本人签名，黎俊签的字其懂得。
12、借条、银行卡交易清单，证实（1）2011年2月11日，覃某乙借款50万元给张永军，月息3％；（2）后被告人张永军于2011年2月18日将伪造“韦新国”于今日向其借款51.5万元的假借条交给覃某乙。
13、翔远二网汽车销售协议书、借条，证实被告人张永军于2011年2月24日伪造其与柳州市翔远汽车销售服务有限公司有销售一汽奔腾汽车业务生意，需交保证金45万元，并加盖假公章的协议书给覃某乙看。后覃某乙于2011年2月28日借款30万元给张永军，月息3％。
14、汽车合作销售协议书、标致汽车合作销售协议书、借条、银行卡交易清单，证实被告人张永军分别于2011年3月10日、26日伪造与柳州市白马汽车销售服务有限公司、柳州市弘狮汽车销售服务有限公司有销售广汽本田汽车、东风标致汽车业务生意，各需交保证金100万元，并加盖假公章的协议书给覃某乙看。后覃某乙分别于2011年5月7日、20日，借款30万元、19万元给张永军，月息3％。
15、被告人张永军指认四枚假公章照片、四枚假公章拓印内容、扣押物品清单，证实被告人张永军指认四枚公章分别为“柳州市弘狮汽车销售服务有限公司合同专用章”、“柳州市翔远汽车销售服务有限公司合同专用章”、“柳州市白马汽车销售服务有限公司合同专用章”、“南宁市广缘汽车销售服务有限公司合同专用章”是其找人私刻的假公章，四枚假公章已被公安机关扣押。
16、张永军还款统计表、借条、银行卡交易清单，证实被告人张永军于2009年10月18日至2010年1月30日，先后七次向覃某乙借款共计157.4693万元，月息3％。后张永军按约还给覃某乙本金126万元、利息77.00987万元。
17、借条、银行卡交易清单，证实被告人张永军于2010年2月8日至2010年3月12日，先后五次向覃某乙借款共计93.95万元。
18、借条、银行卡交易清单，证实被告人张永军于2010年3月30日至2011年1月28日，先后十四次向覃某乙借款共计237万元，月息3％。
19、借条，证实被告人张永军于2011年12月14日向覃某乙的朋友莫卫平借款15万元，并用本人的东风标致508轿车抵押给莫卫平，限于同月31日还款。
20、户籍证明，证实被告人张永军，曾用名张德鹤，男，1972年5月13日出生于河南省鹤壁市，公民身份号码××，汉族，高中文化，家住河南省鹤壁市鹤山区长风北路西三巷1号院9号。
上述证据，来源合法，本院予以确认。
本院认为，被告人张永军从2009年9月至2010年1月30日经营二手车生意期间，向覃某乙借款计157.4693万元用于生意，后按约还本金126万元、利息77.00987万元，属正常借贷关系。2010年2月，被告人张永军经营“金城江区车之梦汽车服务中心”后，以生意需资金周转为由向覃某乙借款，为此覃某乙专程到张永军的门面了解情况后同意借款。从2010年2月8日至2011年1月28日，张永军先后向覃某乙借款计330.95万元用于生意，双方亦属正常借贷关系。
张永军经营“金城江区车之梦汽车服务中心”期间未按约还上述款项给覃某乙，覃某乙多次催款未果。后张永军明知其无能力还款情况下，伪造“韦新国”借条，以此骗取覃某乙借款50万元用于赌博；接着张永军又私刻四枚假公章、伪造三份假协议书，以此分别骗取覃某乙借款30万元、30万元、19万元。此后张永军有意躲避覃某乙催款，后外逃，其经营的店面人去楼空。综上，被告人张永军主观上以非法占有为目的，客观上采用虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取被害人覃某乙财物，共计129万元，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张永军犯诈骗罪的罪名成立。被告人张永军诈骗数额特别巨大，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。关于被告人张永军辩称其行为是借贷，不是诈骗，不构成诈骗罪的问题。本院认为，其正常经营活动中借款用于生意，属借贷关系；后明知无能力还款情况下，采用虚构事实和隐瞒真相，以此骗取借款，然后逃匿，属明显的诈骗行为。故不予采纳被告人张永军的观点。被告人张永军多次诈骗，可酌情从重处罚。
为严肃国法，保护公民的合法财产不受非法侵害，打击刑事犯罪，根据被告人张永军犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人张永军犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月20日起至2027年4月19日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内交纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
二、继续追缴被告人张永军诈骗所得赃款人民币129万元，返还给被害人覃某乙。
三、扣押被告人张永军的四枚假公章，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河池市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 周佩山
代理审判员 韦 娜
人民陪审员 韦景秋
二０一四年十一月十七日
书 记 员 王玉涛