甘肃省镇原县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）镇刑初字第98号
公诉机关镇原县人民检察院。
被告人慕某甲，男，甘肃省镇原县人。
被告人慕某乙，男，甘肃省镇原县人。
被告人慕某丙，男，甘肃省镇原县人。
镇原县人民检察院以镇检公诉刑诉（2014）100号起诉书，指控被告人慕某甲犯信用卡诈骗罪，被告人慕某乙、慕某丙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。镇原县人民检察院指派检察员刘江哲出庭支持公诉。被告人慕某甲、慕某乙、慕某丙到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年6月5日11时许，被告人慕某甲、慕某乙、慕某丙三人到中国农业银行镇原支行营业大厅帮慕某丙取钱。因慕某丙不会操作自动取款机，由慕某甲代为操作。取款时慕某甲发现王某某遗忘在5号自动取款机内的银行卡。慕某甲遂将该卡取出放在旁边，帮慕某丙取出9900元现金。之后，慕某甲又将王某某的银行卡插入到自动取款机内，试着输入密码后发现取款机显示密码正确，慕某乙和慕某丙看见密码正确就凑上前看慕某甲取钱，慕某甲以每次5000元的方式两次从王某某卡中取出10000元，三人遂离开银行。后三人回到慕某甲家中经过商量，慕某甲分得4000元，慕某乙和慕某丙各分得3000元。破案后，追回赃款10000元，已退还被害人王某某。被告人慕某甲涉嫌信用卡诈骗罪，被告人慕某乙、慕某丙涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。并提供银行卡复印件、银行卡交易信息、扣押清单、银行监控视频、搜查笔录、被害人王某某陈述、证人贾某某证言、被告人慕某甲、慕某乙、慕某丙供述、户籍证明等证据证实。
被告人慕某甲对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。
被告人慕某乙对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。
被告人慕某丙对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。
经审理查明，2014年6月5日11时许，被告人慕某甲、慕某乙与慕某丙到中国农业银行镇原支行营业大厅给被告人慕某丙取钱。因慕某丙不会操作自动取款机，由被告人慕某甲代为操作。取款时，慕某甲发现在其取款的5号自动取款机内有一张银行卡（该卡是被害人王某某取款时遗忘的工资卡），慕某甲遂将该卡取出放在取款机旁边，帮慕某丙取了9900元现金。之后，慕某甲又将王某某遗忘的银行卡插入到自动取款机内，试着输入密码后发现取款机显示密码正确，慕某甲就从取款机上取款，慕某乙和慕某丙见密码正确，就凑上前看慕某甲取钱，慕某甲以每次5000元的方式两次从王某某卡中取出10000元，被告人慕某甲将取得的10000元现金及银行卡带在身上，三人遂离开银行。当日下午三人回到慕某甲家中经过商量，慕某甲分得4000元，慕某乙和慕某丙各分得3000元。破案后，追回赃款10000元，已退还被害人王某某。
证明上述事实的证据如下：
1、现场勘查笔录及拍照、银行卡复印件、银行卡交易信息，证实作案的现场情况及被害人王某某、被告人慕某甲、慕某乙、慕某丙在银行取款的过程；
2、银行监控视频，证实被害人及三被告人到农行镇原支行营业部取款的全部过程；
3、搜查笔录、扣押发还物品清单，证实从三被告人处搜查出所分赃款及发还给被害人的事实；
4、被害人王某某陈述，证实其在农行取款500元后将银行卡遗忘在自动取款机的事实；
5、证人贾某某证言，证实2014年6月5日16时许，其丈夫慕某甲、其弟慕某乙从镇原县城回来，慕某甲给其说他今天捡了一张银行卡，从卡里取了10000元，后慕某甲、慕某乙、慕某丙三人将钱分了，慕某甲分了4000元，慕某乙、慕某丙每人分了3000元；
6、被告人慕某甲、慕某乙、慕某丙供述，证实2014年6月5日11时许，三人在农行镇原支行营业部给被告人慕某丙取款时，被告人慕某甲发现自动取款机内留有一张银行卡，慕某甲给慕某丙取款后，将该遗留的银行卡插入取款机，从卡里取款10000元。当日16时许，慕某甲、慕某乙、慕某丙回到慕某甲家，三人将钱分了，慕某甲分了4000元，慕某乙、慕某丙每人分了3000元；
7、犯罪嫌疑人归案情况说明、户籍证明，证实被告人的年龄、住址、职业等基本信息及归案情况。
上述证据，经庭审质证，确实充分，足以认定。
本院认为，被告人慕某甲在自动取款机内拾得他人遗忘的信用卡后，冒用持卡人身份从中取款10000元，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。被告人慕某乙、慕某丙在明知是被告人慕某甲非法所得赃款而予以私分，其行为均已触犯刑律，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。三被告人案发后能够积极退赃，并如实供述作案事实，且当庭自愿认罪，有坦白情节。对被告人慕某甲可从轻处罚并适用缓刑，对被告人慕某乙、慕某丙从轻处罚，可单处罚金。公诉机关的量刑建议可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三项）、第三百一十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款，第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人慕某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金20000元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人慕某乙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处罚金5000元；
被告人慕某丙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处罚金5000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向庆阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 米忠峰
审 判 员 刘永正
人民陪审员 刘 馨
二〇一四年八月二十九日
书 记 员 李 赟
附：相关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。