陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）神刑初字第00232号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人乔某，男，汉族,中专文化,神木县公路段职工，现住户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被神木县公安局于2013年12月12日刑事拘留，2014年1月4日被取保候审。
辩护人杨某某，男，1951年8月出生，汉族，现住户籍地。
神木县人民检察院以神检公诉刑诉[2014]88号起诉书指控被告人乔某犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月3日向本院提起公诉。期间神木人民检察院因本案需要补充侦查，建议对该案延期审理，本院决定延期审理。本院依法组成合议庭两次公开开庭审理了本案。神木县人民检察院指派贺小强、李琛出庭支持公诉，被告人乔某及辩护人杨怀利均到庭参加了诉讼。
神木县人民检察院指控，被告人乔某伙同白利军（另案处理）等人在未取得国家金融监管部门批准的情况下，从2011年3月份起，以开办汽贸公司的名义在神木县麟州街开办了一个典当行，以1.5%至2.5%的月利率向訾增光等57名社会不特定人员非法吸收存款1355.1万元，又将上述款项以3%至3.5%的月利率向社会公众放贷，从中赚取利息差。经往息抵本后尚有1102.2425万元未能偿还。
公诉机关提供了下列证据：立案决定书，户籍信息、会议纪要、麟州汽贸公司的相关材料，扣押清单、财务资料、存款条据及集资参与人訾某某等人的陈述，段某等人的陈述及借款条据，赵某某、张某某、折某某、李某某、刘某、折某某、王某、高某某、杨某、武某、苏某某、贾某某、何某、何某某等人的证言，被告人乔某及同案犯白某某等人的供述等证据。据此认为，被告人乔某在未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规的规定，为牟取利益，租用办公场所筹集资金，以高于银行同期存款利率，出具借条的方式，向社会不特定多人吸收存款达1300余万元，严重扰乱了金融管理秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人乔某对公诉机关指控的罪名无异议，提出其是初犯，愿意积极配合相关部分处理善后事宜，希望从宽处理。
辩护人认为，被告人乔某并不知情其参与的非法吸收公众款行为是犯罪，否则其不会入股。乔某现有退赔意愿，希望对其免予处罚。
经审理查明：被告人乔某伙同白某某等人（另案处理）在未取得国家金融监管部门批准的情况下，从2011年3月份起，以开办汽贸公司的名义在神木县麟州街开办了一个典当行，以1.5%至2.5%的月利率向訾某某等56名社会不特定人员非法吸收存款1320.1万元，又将上述款项以3%至3.5%的月利率向社会公众放贷，从中赚取利息差。经往息抵本后尚有1069.7558万元未能偿还。
另查，被告人乔某在该典当行入股80万元，并担任出纳工作，并在该公司有存款72万元，郑州第四店东风悦达起亚4S店入股60万元。在侦查阶段被告人乔某自愿交回陕KLM8**号“雅阁”牌小汽车一辆（现存放于神木县打非办）、神木县神木镇经济适用住房铧山区20幢1单元101号房屋一套，并愿意以上述财物变价退赔集资参与人。
本案在审理过程中，经神木县处置非法集资工作领导小组办公室组织白某某、王某（三人另案处理）、乔某等人与各集资参与人分别达成了四人于2015年7月20日支付集资参与人10%的款项，于2016年1月20日支付30%的款项，于2016年7月20日支付30%的款项，于2017年1月20日支付30%的款项，并以涉案资产作为抵押。在协调过程中乔某、王某自愿承诺放弃追要存款主张，以返还各集资参与人，武某、苏某某自愿放弃存款主张，不再要求返还。刘某等46名集资参与人出具了要求对被告人乔某等人从轻处理、宣告缓刑或不追究刑事责任的谅解书。
以上事实，有以下证据证实：
1、立案决定书、关于白某某、白某某等人涉嫌犯非法吸收公众存款罪一案的报案通知、神木县电视台播出证明，证实侦查机关已向集资参与人发出报案的通知，被告人乔某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被立案侦查的事实。
2、常住人口信息，证实被告人乔某的基本信息情况。
3、会议纪要，证实白某某等人开办的楼上典当行入股股东及股东分红情况。
4、陕西麟州汽车贸易有限公司的营业执照、机构代码证、税务登记证，证实白利军等人以麟州汽贸公司的名义向乔某等人吸收入股的事实。
5、被告人乔某的供述、入股收据、存款收据（复印件），证实2011年元月份，白某某说要开办麟州汽贸公司让他入股，他就入股80万元，入股后实际没有经营汽贸公司，从开始就经营典当行业务，中途他分红48万元，从2011年2月起一直在该典当行从事出纳，并在该典当行有存款72万元的事实。
6、同案犯白某某的供述，2011年3月份他与慕某某商量开一个典当行，后来慕某某认股1100万元，白某某入股530万元，杨某入股250万元，李某入股150万元，王某入股100万元，高某某入股100万元，乔某入股80万元，苏某某入股50万元，王某入股50万元，折某某入股20万元，何某入股30万元，武某入股40万元，该典当行由他实际负责管理，以月利率1.5%至2.5%的利息，一季度结息一次的方式向社会公众吸收存款1000余万元，又以月利率3%至3.3%放贷给社会其他人员。在开办典当行期间以股金60%的方式向股东进行过分红。
6、集资参与人訾某某等人的陈述、借据、集资参与人明细清单，证实白某某、乔某等人开办的典当行向社会公众訾某某等55人吸收存款1248.1余万元，经往息抵本后尚有1011.6438万元未能偿还。
7、孙某等人的借据及部分贷款人员的陈述，证实白某某等人开办的典当行吸收存款后向孙某等人贷款的事实。
8、赵某某、张某某的证言，证实白某某等人同时开了两个典当行，挂麟州汽贸公司牌子典当行的出纳是被告人乔某。
10、白某某证言，证实白某某等人以典当行名义向外放贷部分人员情况。
11、高某某、苏某某、李某、李某某、武某、王某、杨某、折某某、杨某、贾某某、何某等人证言、高某某、苏某某等人入股收款收据存根，证实高某某、折某某等人给白某某入股，后来部分人得知白某某实际开办的是典当行从事吸放存款业务，就陆续退股或要求退股。
12、还款协议书、谅解书、撤案申请书等，证实本案在审理过程中经神木县处置非法集资工作领导小组办公室组织乔某、白某某、李某、王某（三人另案处理）等人与各集资参与人分别达成了四人于2015年7月20日支付集资参与人10%的款项，于2016年1月20日支付30%的款项，于2016年7月20日支付30%的款项，于2017年1月20日支付30%的款项，并以涉案资产作为抵押退款协议。在协调过程中乔某、王军自愿承诺放弃追要存款主张，用以返还各集资参与人集资款，武某、苏某某自愿放弃存款主张，不再要求返还。刘某等46名集资参与人出具了要求对被告人乔某等人从轻处理、宣告缓刑或不追究刑事责任的谅解书。
以上证据，经庭审举证、质证，能相互印证，予以采信。
本院认为，被告人乔某伙同他人在未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规的规定，以高于银行同期存款利率向社会公众非法吸收存款1300余万元，严重扰乱了国家金融管理制度，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予以处罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人乔某在开办典当行期间，直接从事吸收存款和放款具体业务，在共同犯罪中起主要作用，应按其所参与的全部犯罪处罚。公诉机关指控被告人乔某等人向社会不特定公众57人吸收存款，经查集资参与人肖某某并非本案的存款人，不应认定为本案的集资参与人，其金额不应当作为本案的犯罪数额。被告人乔某犯罪后，能如实供述自己的罪行，且自愿将自己的财产及股权、存款等退赔集资参与人，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。被告人的辩护人关于被告人不知所入股为从事非法吸收公众存款，应免予刑事处罚的观点，因被告人入股后，在该典当行担任吸收存款和放贷业务的出纳工作，其对所从事工作和入股性质和吸收公众存款的事实应当有明确的认知，辩护人该观点与本院查明的事实不符，故不予采纳。被告人乔某等人与集资参与人达成了分期返还集资款项的协议，并取得了集资参与人的谅解，且经神木县司法局进行社会调查，具备适用非监禁刑条件。根据被告人乔某的犯罪情节和悔罪表现，决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第四款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人乔某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币5万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张 勇
审 判 员 王志浒
人民陪审员 张小平
二〇一五年八月十四日
书 记 员 马 艳