河北省邢台经济开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0591刑初119号
公诉机关邢台经济开发区人民检察院。
被告人钱小强，男，1973年4月17日出生，汉族，本科文化，石家庄市元氏县人，住石家庄元氏县，系上海任立网络科技有限公司邢台分公司负责人。2015年12月15日因本案被邢台市公安局开发区分局监视居住，2016年6月15日邢台经济开发区人民检察院决定监视居住。2016年11月28日本院决定监视居住，2017年12月25日本院决定逮捕，现羁押于邢台市第一看守所。
辩护人李多修，河北世纪方舟律师事务所律师。
邢台经济开发区人民检察院以邢开检公诉刑诉（2016）97号起诉书指控被告人钱小强犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台经济开发区人民检察院指派检察员李光出庭支持公诉，被告人钱小强及其辩护人李多修到庭参加诉讼。现已审理终结。
邢台经济开发区人民检察院指控，2015年6月5日被告人钱小强注册成立上海仁立网络科技有限公司邢台分公司，同年7月中旬，将经营地点搬至邢台经济开发区创智园1502室。该公司主要通过网络宣传和发放宣传资料等方式推介理财产品，以推销债权转让形式向广大网民及群众融资，该公司推销的债权转让产品分六种，分别为e租稳赢、e租财富、三个月产品e租富享、六个月产品e租富赢、一年期产品e租年丰、一年期产品e租年享预期。投资人从互联网或手机客户端进行注册、充值、购买相关产品，后e租宝网络平台会自动生成电子版债权转让合同。自2015年5月至11月，该公司累计非法吸收公众存款16,481,560.51元，实际非法吸收资金15,262,283元，涉及投资人345人，共有7,495,899.51元资金不能赎回。现该公司办公设施已被公安机关扣押。
公诉机关对指控的事实，庭审中提供了证人张某1、高某1、李某2、刘某1、王某1等人证言、银行交易明细、债权转让协议、非法吸收存款统计表、电子数据及被告人钱小强供述等证据予以证实。公诉机关认为被告人钱小强的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人钱小强庭审中辩称其主观上认为从事的是合法的中介性质的工作，没有犯罪的故意，不构成犯罪。其辩护人意见提出，钱小强犯罪主体不适格；不存在犯罪故意；钱小强的行为系受公司指派；无证据证实是吸收的不特定人群的存款。
经审理查明，上海仁立网络科技有限公司系“e租宝”的代理公司，2015年6月5日上海仁立网络科技有限公司注册成立上海仁立网络科技有限公司邢台分公司（以下简称仁立邢台分公司），被告人钱小强系仁立邢台分公司负责人，同年7月中旬，将经营地点搬至邢台经济开发区创智园1502室。该公司自2015年5月至11月，在未经过国家相关部门的批准下，向社会公众宣传，以承诺返还高利息的方式非法吸收公众存款16,481,560.51元，涉及人数345人，共有7,495,899.51元资金不能赎回。现该公司办公设施已被公安机关扣押。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人钱小强供述，2015年5月他应聘后于2015年6月5日在邢台市工商局注册登记，成立了仁立公司邢台分公司，他是公司负责人，公司注册地在邢台市桥西区莲池大街199号温馨家园三区1号楼2层铺205室，2015年7月中旬，公司经营地点搬至邢台经济开发区创智园1502室。公司的办公场地租金和办公设备由仁立公司总部负责，日常办公费用及差旅费等费用先上报仁立公司河北大区，最终由仁立公司总部报销。仁立公司邢台分公司有员工三十多人，共分三个营业部，第一营业部部长高某1，分部长李某8，经理有李某3、吕某、高某3、李某4（离职），下属业务员约10人；第二营业部部长李某9，分部长马某2，经理李某2，下属业务员董某、商某、贝某、王某24人；第三营业部部长张某3，分部长葛某，经理李某5、李某6，没有业务员；公司有3个内勤，吴某1负责人事，吴某2负责综管，张某1负责运营。
e租宝是由钰诚国际控股集团有限公司的子公司金易融（北京）网络科技有限公司运营的，仁立公司负责代销e租宝产品。e租宝是以债权转让的形式让投资人购买债权，分享融资租赁的收益。e租宝在互联网上推销的债权转让产品有六种。仁立公司邢台分公司经营e租宝的上述六种产品，宣传方式一种是媒体宣传，一种是由员工向客户推介。
他和员工的工资都是钰诚国际控股集团有限公司支付，工资包括基本工资加提成，他的基本工资为每月1万元，另加每个月业绩数的万分之九提成。业绩提成因客户购买的产品不同，计算方式也不同。
仁立邢台分公司成立以来，累计投资额为1,600余万元，其中大概有800多万的资金客户已赎回，大概有700余万的资金客户没有赎回。
他本人购买过e租宝产品，具体的投资日期及银行交易信息记不清了。他的朋友李某10在2015年11月通过他买过e租宝产品，李某10给他打的现金，用他的银行卡充值购买的产品。
2、营业执照、工商资料、任命书证实，上海仁立网络科技有限公司邢台分公司于2015年6月5日申请设立，负责人为钱小强，以及公司的经营范围等基本情况。
3、产品宣传册证实，e租宝平台宣传六种产品的情况。
4、非法吸收存款统计表、债权转让协议、银行交易明细、情况说明证实，被告人钱小强累计非法吸收公众存款16,481,560.51元，实际非法吸收资金15,262,283元，共涉及投资人345人，共有7,495,899.51元投资资金不能赎回。
5、集资参与人张某2证实，她通过电视广告宣传知道了e租宝，她的朋友王某3在仁立邢台分公司工作，通过王某3的介绍，她购买了e租宝产品，目前本金没有赎回，获得过利息。
6、集资参与人陈某证实，他通过仁立邢台分公司刘某2介绍，购买了e租宝产品，到期后本金和3,000元左右收益未赎回，又通过吕某将该笔资金和收益再次购买e租宝产品。
7、集资参与人范某证实，她丈夫王某2在仁立邢台分公司工作，她购买了2万元的e租宝产品，没有赎回。闫某证明的情节与范某基本一致。
8、集资参与人李某11证言证实，她购买了84,300元的e租宝产品，现在都没有赎回，签了电子购买协议，没有打印。
9、集资参与人王某1证实，她购买了2万元的e租宝产品，取出128元。
10、张某1（仁立邢台分公司员工）证言证实，他在公司担任内勤工作，负责运营、统计业务数据，2015年5月8日公司开始筹建时，他就在公司上班了，钱小强负责公司的全面工作。公司的经营模式、业务对象、业务量情况与钱小强供述一致。他本人购买了2万元的e租宝产品未赎回，没有打印协议。
11、吴某2（仁立邢台分公司综合管理专员）证言证实，公司主要经营e租宝业务，e租宝是一个网络融资租赁平台。仁立邢台分公司没有独立的财务账面，公司的每一笔开支均由总部打款。她上班这段时间没有见公司任何一笔财务进账，公司客户的钱全部交到e租宝的平台上了。她没有往e租宝里面存过钱，也没有介绍别人往里存钱。
12、吴某1（仁立邢台分公司人力资源专员）证言证实，仁立邢台分公司人员及分工情况同被告人钱小强该部分供述。
13、高某1（仁立邢台分公司第一营业部部长）证言证实，自己营业部人员及分工情况。公司主要是推销e租宝的六种产品。他和员工的工资都是由钰诚国际控股集团有限公司支付，工资包括基本工资加提成，他的基本工资是每月8,000元，另加每个月业绩数的万分之九提成，其他员工都是工资加业绩提成。他本人在e租宝也有投资。李某9（仁立邢台分公司第二营业部部长）、张某3（仁立邢台分公司第三营业部部长）证明的情节与高某1证言基本一致。
14、李某8（仁立邢台分公司第一营业部分部长）证言证实，她自己购买过e租宝产品，还有部分投资没有赎回，没有支取过收益。她一共推荐了十个客户，客户都是自己通过网上注册账户购买产品，当时签了电子协议，但是没有打印出来，具体内容记不清了。
高某3（仁立邢台分公司第一营业部经理）证言证实，她曾介绍其丈夫的哥哥购买了1万元的e租宝产品，她本人购买了138,224元的e租宝产品，她父亲高某1通过她购买了38,782元的e租宝产品。
吕某（仁立邢台分公司第一营业部经理）证言证实，她的团队累计投资额大概有250万元左右，均无法赎回，有7、8个人投资。她名下有20万元的e租宝产品，其中18万元是她个人投资购买，另外2万元是客户王红伟通过她购买的。
15、李某2（仁立邢台分公司第二营业部经理）证言证实，其朋友通过他购买了公司e租宝产品，大部分投资没有赎回。其本人购买了e租宝产品，购买产品时签订的是电子协议，没有打印下来。仁立邢台分公司员工刘某2、马某1、刘某1、李某7、董某、商某、何某1证明的情节与李某2基本一致。
16、李某5（仁立邢台分公司第三营业部经理）证言证实，他没有发展客户，他和妻子周某一起投资购买了20,500元的e租宝产品，没有赎回。
17、脱某（仁立邢台分公司第三营业部经理）证言证实，他向家人和朋友介绍过e租宝产品，家人也通过他购买过，他由于业绩不好主动辞职了。他一共领过三次工资约12,000元。他本人购买了e租宝产品，大部分投资没有赎回。
18、高某2（仁立邢台分公司员工）证言证实，她本人购买了119,600元的e租宝产品，没有收益。她丈夫也买了8万元的产品，没有收益，也没有赎回。
19、何某2（仁立邢台分公司员工）证言证实，他和妻子乔某均系第一营业部业务员。他们没有发展客户，他们亲友购买了e租宝产品，大部分资金没有赎回，购买产品时没有签过协议，网上有电子协议，没有打印。公司给他和乔某支付过四个月的工资，共计二万元左右。李某12（仁立邢台分公司员工）证明的情节与何某2基本一致。
20、扣押决定书、扣押清单、协助冻结财产通知书、情况说明证实，侦查机关依法扣押吴某2持有的惠普牌打印、复印一体机两台，联想电脑一套，明基投影机一台；扣押张某1持有的联想电脑两套，海尔液晶电视一台，联想笔记本电脑一台；扣押吴某1联想笔记本电脑一台；扣押钱小强华硕笔记本电脑一台，铁皮柜四个，桌子二十二张，椅子八十八把，老板办公套件一套，演讲台一个，大厅会客沙发二个。扣押渠某房屋租赁押金二千元。侦查机关已将钱小强所有的太平洋保险单、新华人寿保险单冻结。
21、到案经过证实，2015年12月14日钱小强到邢台市桥西区公安分局投案后移交至邢台市公安局开发区分局。
22、户籍证明信证实，被告人钱小强的身份信息及无违法犯罪记录。
本院认为，上海仁立网络科技有限公司邢台分公司违反国家金额管理法规，未经相关部门批准，向社会公开宣传，以承诺高利息、高回报、在一定期限内还本付息的手段，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大。被告人钱小强作为仁立邢台分公司的主管责任人，其行为已构成非法吸收公众存款罪。邢台经济开发区人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人钱小强辩称其没有犯罪故意，不构成犯罪，其辩护人提出钱小强从主体、主观认识和行为上均不构成犯罪的意见。经查，被告人钱小强明知仁立公司邢台分公司未经中国人民银行批准，超越公司经营范围，向不特定对象推销e租宝债权转让产品，变相吸收公众存款，进而从中获利，其行为已构成非法吸收公众存款罪，故对该辩解意见和辩护意见不予采纳。被告人钱小强自动投案，如实供述自己罪行，构成自首，可减轻处罚。综合被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人钱小强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元（已缴纳罚金二万元，剩余三万元罚金于判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月25日起至2020年6月24日止）
二、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案扣押的物品等变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 石书行
代理审判员 张士萍
人民陪审员 李一硕
二〇一八年五月八日
书 记 员 张鹏飞