陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0821刑初403号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人麻鹏，男，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年9月16日被神木县公安局刑事拘留，2013年10月13日被逮捕，2013年12月10日被神木县公安局取保候审，2014年4月麻鹏在取保候审期间传唤不到案，神木县公安局对其变更强制措施上网追逃，2016年3月24日被逮捕归案。现羁押于神木县看守所。
神木县人民检察院以神检诉刑诉（2016）329号起诉书指控被告人麻鹏犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。神木县人民检察院指派检察员乔子轩、訾鹏出庭支持公诉，被告人麻鹏到庭参加了诉讼。现已审理终结。
神木县人民检察院指控：
（一）2009年7月份起，在未取得相关金融机构批准的情况下，被告人麻鹏伙同郭某某、张某某、高某某（均己判决）在神木县大保当镇打坝梁村注册成立“神木县赢众能源投资有限公司”。公司注册成立后，麻鹏四人以该公司名义一起吸收存款并放款，后因高某某不能独立吸收资金，经四人商议高某某于2010年中期前后不再参与公司事务。2011年3月14日，麻鹏等人将公司名称变更为“神木县赢众房地产信息服务有限公司”后继续以该公司名义吸收存款。
截止2012年下半年，麻鹏等人先后以“神木县赢众能源投资有限公司”、“神木县赢众房地产信息服务有限公司”的名义，向43人非法吸收存款563万元，支付利息59.5万元，利转本7.2万元，退还本金35万元。
神木县公安局立案侦查后，2014年麻鹏缴纳40万元现金及一些酒，以此向43人退还本金44.1018万元。2015年郭某某、张某某在法庭审理阶段，与集资参与人达成还款协议，先期支付总计69.9998万元；高某某缴纳16万元分红款。现待返还金额为330.7802万元。
（二）2009年起被告人麻鹏以资金周转为由，个人向薛某某等15人吸收存款用于放贷、支付利息等。截止2012年底，总计吸收1066.7万元，结息87.3万元，退本123.83万元，利转本1.32万元，剩余854.256万元。王某某撤案后剩余617.136万待返还。
针对指控，公诉机关当庭出示和宣读了受案登记表，立案决定书，常住人口信息，抓获经过，归案情况说明，工商登记信息及其他相关文书，“赢众”吸收存款统计表，麻鹏个人吸收统计表，麻鹏资产清单，麻鹏对外放款统计表及相关单据，麻鹏资金兑付统计表，领款凭据，领条，关于麻鹏向集资参与人兑付涉案款的情况说明，郭某某、张某某资金兑付统计表，还款协议书，刑事判决书复印件，被害人赵某某等43人的陈述及相关单据，被害人薛某某等15人的陈述及相关单据，被告人麻鹏的供述与辩解，同案犯郭某某、张某某的供述与辩解等证据予以证实。据此，公诉机关认为被告人麻鹏的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人麻鹏对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，但辩称其主动归案有自首情节，希望从轻处罚。
经审理查明：
（一）2009年7月份被告人麻鹏与郭某某、高某某（二人均已判决）商量后决定合伙在神木县大保当镇开设典当行吸收公众存款，后三人每人出资约5万元注册成立了神木县赢众能源投资有限公司（该公司注册资金1000万，未实际出资，法定代表人郭某某，股东为麻鹏、高某某，2011年3月14日公司名称变更为神木县赢众房地产信息服务有限公司，以下均简称赢众公司）。公司注册后，张某某（已判决）得知该三人成立公司吸收公众存款，要求入股赢众公司，被告人麻鹏等人表示同意。张某某入股后四人利用赢众公司名义，在未取得国家金融管理部门审批的情况下，以1.8%到2.2%不等的月利率向社会公众吸收存款再以3%-3.2%不等的月利率发放贷款，从中赚取利息差。2010年3月份因高某某吸收不来存款，放出的贷款也不能收回，经四人商议后，高某某不再参与赢众公司事务。2010年下半年，该公司经过结算后，被告人麻鹏与郭某某、张某某每人获得分红款人民币130万元，高某某获得分红款人民币16万元。截止案发，共有43名集资参与人报案，涉及存款本金556.4万元，所吸资金用于支付利息56.596万元，利转本7.2万元（不计入本金），退还本金35万元，往息抵本后剩余本金464.804万元。神木县公安局立案侦查后，被告人麻鹏用现金及酒若干，向43名集资参与人退还本金44.1021万元。2015年，郭某某、张某某在法庭审理阶段与集资户达成还款协议，向43名集资参与人退还本金70万元，高某某主动向办案机关缴回分红款16万元，故本案现待返还金额为334.7019万元。该公司吸收回来的资金除给集资参与人支付利息外，主要用于放贷。
（二）开设赢众公司期间，被告人麻鹏因资金周转问题，在未取得国家金融管理部门审批的情况下，又以个人名义向15人吸收存款，涉及存款本金1065.38万元，后其中1人（王某某）撤案，现余14人存款本金为733.68万元，所吸资金用于支付利息44.899万元，利转本1.82万元（不计入本金），退还本金79.717万元，往息抵本后剩余本金609.064万元。
另查明被告人麻鹏资产情况如下：
1、大产权房屋一套：西安市曲江新区雁南五路以南融侨曲江观邸23幢1单元28层12801号房产（23-12801，合同登记号为Y10120095，预售许可证号2010046），2010年11月份购买，建筑面积117.98平米，购买价100.7万元，首付30%，与中国建设银行股份有限公司陕西省分行贷款70万元，已查封，期限至2019年8月30日。
2、小产权房屋五套：
（1）神木县水磨河村4组小区8号楼3单元1楼西户，抵押给郑某某，有抵押协议一份。（2）水磨河村4组小区8号楼3单元8楼西户，转让给薛某某，有转让协议一份。（3）水磨河村4组小区7号楼3单元7楼西户，转让给贺某某，有转让协议一份。（4）水磨河村3组小区7号楼2单元3楼西户，转让给郭某某，有转让协议一份。（5）神木县水龙小区2号楼4单元301室房产，被告人麻鹏拒不提供购房合同，已告知相关人员不得处分该房产。
3、车辆两辆：
（1）陕KE64**号长安铃木牌汽车一辆，以2万元价格转让给麻鹏父亲麻某某，有转让合同一份，没有办理过户手续，已查封，查封期限至2018年11月21日。（2）陕KMR0**号大众牌汽车一辆，抵押给候某某，有抵押协议一份。（3）陕A22M**号宝马牌汽车一辆，麻鹏于2014年1月9日以53万元卖于赵某某经营的二手车行，已过户。
4、村集体分红款一笔：麻鹏户籍所在地神木县麻家塔乡水磨河村村民集体所有的一笔征地偿还款及补偿款，因分配方案未定暂不分配到村民个人手中，已裁定冻结麻鹏应得部分。
认定上述事实的证据如下：
1、报案材料、受案登记表、立案决定书。载明2013年7月26日，高三三等集资参与人到神木县公安局报案称被告人麻鹏伙同郭某某、张某某等人于2010年至2013年间以1.5%-2.2%不等的月利息非法吸收公众存款1000余万元，后此事于2013年8月29日被作为刑事案件立案侦查。
2、户籍信息。证实被告人麻鹏的身份情况及家庭关系情况。麻鹏系已满十八周岁的成年人，具备完全刑事责任能力。
3、抓获经过、归案情况说明。证实被告人麻鹏因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被立案侦查逮捕归案，后转为取保候审并在取保期间逃匿，2016年3月24日18时许，麻鹏在公安民警的劝说下到延安铁路公安处神木站派出所投案。
4、拘留证、逮捕证、取保候审决定书、传唤证。被告人麻鹏于2013年9月16日被拘留，2013年10月13日被逮捕，2013年12月10被取保候审，2014年4月份传唤不到案被变更强制措施上网追逃，2016年3月24日被逮捕。
5、神木县赢众房地产信息服务有限公司相关资料。证实该公司于2009年7月8日成立，原名神木县赢众能源投资有限公司，注册资本1000万，法定代表人为郭某某，占股40%，股东麻鹏、高某某各占股30%，郭某某为执行董事、高某某为监事。该公司于2011年3月15日正式变更为赢众房地产信息服务有限公司，营业范围不包括吸收公众存款、对外放款等业务。
6、被告人麻鹏的供述。该麻供认：2009年7月份，他和郭某某、高某某三人经商量后每人出资5万元左右找人办理注册了神木县赢众能源投资有限公司（公司注册资金1000万，未实际出资，地点位于神木县大保当镇，法定代表人是郭某某，股东是麻鹏、高某某，2011年公司名称变更为神木县赢众房地产信息服务有限公司）。公司注册后张某某加入进来，四人实际各占25%股份，但没有去工商局变更登记。他们四人利用公司名义以1.8%-2.2%不等的月利率向社会不特定对象吸收资金1500多万，股东个人也存了一部分钱。他们将吸收回来的钱除支付利息外以3%-3.2%的月利率放出去，从中赚取利息差，至2012年12月份放贷约1000多万。公司开设期间因资金周转问题，他又以个人名义吸收存款600万左右。他现有资产为西安市雁南5路融侨曲江观邸23号楼1单元2801号房产一套，神木县水龙小区小产权房一套，陕KE64**号长安铃木牌小汽车一辆，他愿意用个人资产退赔集资参与人损失。
7、同案犯郭某某的供述。该郭供认：2009年上半年麻鹏提出要与他及高某某一起开典当行。2009年7月8日，麻鹏找人注册成立了神木县赢众能源投资有限公司，地点位于神木县大保当镇打坝梁村，注册资金1000万，这1000万由麻鹏找人代为办理，他个人只在公司设立时出过6.8万，全交给了麻鹏。公司成立一个月左右，张某某主动提出入股，他与麻鹏、高某某协商后表示同意。2010年年底高某某退出公司。2012年公司名称变更为神木县赢众房地产信息服务有限公司。公司从2009年至2012年以1.5%-2.2%不等的月利息向赵某某等约100人吸收过资金3000万左右，退过本金2500万左右，现在剩余待返还金额300万左右，涉及30多人，他们吸收回来的钱以3%-3.2%不等的月利率放出去，放贷金额达3000万左右，其中麻鹏放贷约1000万，现在待收回放贷金额1500万左右，涉及50多人。公司经营期间他们四人共计分红406万元（他的130万，张某某130万，麻鹏130万，高某某16万），所分的红利他与麻鹏、张某某三人均用于购买西安曲江的房产、归还贷款及支付利息。麻鹏因债务关系于2013年左右将神木县水磨河村的一套小产权房以95万元价格转让给他，有转让协议，但该房屋最后被其他人住了。
8、同案犯张某某的供述。该张供认：神木县赢众能源投资有限公司成立于2009年7月8日，地点位于神木县大保当镇打坝梁村，由麻鹏找人代办公司手续，注册资金1000万元，法定代表人是郭某某，登记股东为郭某某、麻鹏、高某某，公司注册后他便加入其中，但没有到工商局变更股东情况。2010年年底，高某某退出公司后他们剩余三人各占33.3%股份。2012年公司名称变更为神木县赢众房地产信息服务有限公司。赢众公司成立后在未取得相关部门批准的情况下以1.5%-2.2%不等的月利率向社会公众吸收存款，再以3%的月利率放出去从中赚取利息差，公司现在大概还欠存款户500多万未偿还，放出贷款1000多万未收回。公司分过两次红利共406万，郭某某分得130万，麻鹏130万，他的130万，高某某16万。
9、集资参与人马某某等43人的陈述及相应借款条据、赢众公司吸收存款统计表。该43人陈述被告人麻鹏伙同郭某某、张某某、高某某等人在未取得国家金融监管部门的批准下，于2009年至2012年之间以赢众公司名义吸收公众存款。截止案发，共向他们43名集资参与人吸收存款本金556.4万元，支付利息56.596万元，利转本7.2万元（不计入本金），退还本金35万元，往息抵本后剩余本金464.804万元。
10、麻鹏资金兑付统计表，领款凭据，麻鹏向集资参与人兑付涉案款的情况说明，郭某某、张某某资金兑付统计表，刑事判决书。证实神木县公安局立案侦查后，被告人麻鹏用现金及酒若干，向43名集资参与人退还本金44.1021万元。2015年郭某某、张某某在法庭审理阶段，与集资户达成还款协议，向43名集资参与人退还本金70万元，高某某主动向办案机关缴回分红款16万元，故本案现待返还金额为334.7019万元。
11、集资参与人薛某某等15人陈述及相应借款条据、撤案申请书、领条、麻鹏个人吸收存款统计表。证实开设赢众公司期间，被告人麻鹏因资金周转问题，在未取得国家金融管理部门审批的情况下，又以个人名义向15人吸收存款，涉及存款本金1065.38万元，后其中1人（王某某）撤案，现余14人存款本金为733.68万元，所吸资金用于支付利息44.899万元，利转本1.82万元（不计入本金），退还本金79.717万元，往息抵本后剩余本金609.064万元。
12、麻鹏对外放款统计表及相关贷款单据、第三方贷款人贺飞荣等四人证言。证实麻鹏与郭某某等人开设典当行（赢众公司）对外放款的事实，其中麻鹏放出贷款约718万元。
13、麻鹏账户交易明细。证明麻鹏的资金流动状态。
14、麻鹏资产统计表及财产相关证据。证实被告人麻鹏资产情况与审理查明一致，统计表中载明的向第三方追缴回的财产已另案处理。
以上证据经当庭举证、质证，来源合法，相互印证，能充分证明查明的案件事实，决定予以采信，作为定案依据。
本院认为，被告人麻鹏伙同他人及单独违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人麻鹏在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪予以处罚。被告人麻鹏辩称其有自首情节。经查，麻鹏在侦查机关立案之初未主动投案，在取保期间脱逃后主动投案的行为不符合自首的法定情形，该辩护意见不予采纳。鉴于麻鹏及其亲属在案发后能积极退赔集资参与人部分损失，悔罪、认罪态度较好，决定对其酌情从轻处罚。
公安机关查封的被告人位于西安市曲江新区的房产系犯罪期间购买，属涉案资产，应依法处置；查封的陕KE64**号“长安铃木”牌小汽车系被告人所有，其自愿将个人财产退赔集资参与人，该车亦依法处置。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第五十二条，第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人麻鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押86天，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年3月24日起至2018年12月27日止；罚金限本判决生效之次日起三十日内缴纳）。
二、公安机关查封的被告人麻鹏位于西安市曲江新区雁南五路以南融侨曲江观邸23幢1单元28层12801号房产（23-12801，合同登记号为Y10120095，预售许可证号2010046）及陕KE64**号“长安铃木”牌汽车依法处置后按比例返还集资参与人，不足部分继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李晨光
代理审判员 拓 婵
代理审判员 刘 艳
二〇一六年十二月六日
书 记 员 张云霞