福建省泉州市丰泽区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）丰刑初字第74号
公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。
被告人黄某某，男，1983年6月2日出生于广东省佛冈县，汉族，大学文化，务工，住广东省佛冈县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年7月13日被羁押，同月17日被刑事拘留，同年8月2日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人杨嘉文、傅文疆，福建伟盛律师事务所律师。
被告人叶某，男，1973年5月18日出生于湖北省随州市，汉族，初中文化，无业，住福建省泉州市丰泽区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年6月27日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月2日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人涂明忠、施素芳，福建泉中律师事务所律师。
被告人许某某（曾用名许某丹），女，1970年2月4日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，务工，住福建省泉州市洛江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年12月24日被刑事拘留，2014年1月22日被取保候审。现在家候审。
辩护人谢黎芳，福建顺济律师事务所律师。
被告人吴某某，男，1981年8月16日出生于湖北省团风县，汉族，高中文化，无业，住湖北省团风县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年9月27日被羁押，同年10月1日被刑事拘留，同年11月6日被逮捕，于2013年9月27日被取保候审。现在家候审。
被告人王某红，女，1965年10月28日出生于福建省晋江市，汉族，高中文化，无业，住福建省晋江市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年8月14日被取保候审。现在家候审。
被告人林某某，男，1969年3月16日出生于福建省晋江市，汉族，初中文化，务工，住晋江市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年8月25日被取保候审。现在家候审。
被告人王某嵘，男，1970年5月16日出生于福建省泉州市鲤城区，汉族，初中文化，务工，住福建省泉州市鲤城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年8月15日被取保候审。现在家候审。
被告人邓某某，女，1967年8月12日出生于福建省漳平市，汉族，高中文化，务工，住漳平市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年8月25日被取保候审。现在家候审。
泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检刑诉（2013）200号起诉书指控被告人黄某某、叶某、吴某某、王某红、林某某、王某嵘、邓某某犯非法吸收公众存款罪，于2013年3月8日向本院提起公诉。本院于同月15日立案，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2013年7月19日作出（2013）丰刑初字第253号刑事判决，被告人黄某某、叶某提出上诉。泉州市中级人民法院于2013年12月24日作出（2013）泉刑终字第775号刑事裁定，撤销原判，发回重审。2014年2月26日泉州市丰泽区人民检察院又以泉丰检刑诉（2014）187号起诉书向本院提起公诉，指控被告人许某某犯非法吸收公众存款罪。本院受理后于2014年3月5日决定将被告人许某某非法吸收公众存款罪一案与被告人黄某某、叶某、吴某某、王某红、林某某、王某嵘、邓某某非法吸收公众存款罪一案并案审理。本院另行组成合议庭后公开开庭审理了本案。泉州市丰泽区人民检察院指派检察员林咚咚出庭支持公诉。被告人黄某某、叶某、许某某、吴某某、王某红、王某嵘、林某某、邓某某及辩护人杨嘉文、傅文疆、涂明忠、施素芳、谢黎芳到庭参加诉讼。期间，本院依据公诉机关及辩护人的申请决定延期审理。现已审理终结。
泉州市丰泽区人民检察院指控，2012年3月初，被告人黄某某与卢某仁（另案处理）欲在泉州地区发展人员参加所谓的建富投资集团有限公司的投资项目，即通过被告人吴某某的介绍认识被告人叶某。尔后，被告人黄某某从广东佛山市前往本区与被告人叶某联系，并向叶介绍建富投资集团有限公司又称“美国大银行”，系印度尼西亚华侨杜某激（另案处理）创建，该公司在印度尼西亚参与投资经营金矿，对外向社会公众募集资金，投资周期为100天，100天后可获取投资金额的2倍回报，具体经营模式为：社会公众可通过登录该公司在互联网创建的网站www.mbank.cc／x2188，投入50美元、500美元、1000美元、3000美元、5000美元（按汇率7：1计算）不等金额成为公司会员，所投资金每天可对应返利0.75美元、10美元、25美元、90美元、150美元，如果公司会员继续发展下线参与该投资项目，还可以获取下线人员投资金额7%-10%的提成。被告人叶某即投入人民币1050元（以下币种如无特别标识，均为人民币）成为该公司会员，并在泉州地区通过推介会、发宣传单、QQ聊天等方式发展下线人员，发展被告人许某某、王某红及许某珠、黄某林等人参与所谓的“美国大银行”投资项目。被告人许某某发展被告人林某某、陈某辉，林某某发展王某嵘、邓某某，王某嵘、邓某某又发展被害人李某定、邱某宽、伍某沛等30余人，上述人员均参与投资所谓的“美国大银行”投资项目。
自2012年3月至2012年6月间，被告人叶某、许某某、吴某某、王某红、林某某、王某嵘、邓某某通过层层发展人员的方式，发展下线参加上述所谓的投资项目从中非法吸收资金。其中，被告人叶某共非法吸收资金850万余元，非法获利15万余元，并将上述吸收的部分资金共计1432060元通过银行转至被告人黄某某与卢某仁指定的银行账户；被告人许某某本人实际投入约计5万元，并将其收取下线会员的资金约计110万元通过银行转账至叶某与黄某某指定的银行账户；被告人吴某某共非法吸收资金29万余元；被告人王某红发展丁某伸、林某莲等121个下线人员，被告人林某某发展被告人王某嵘与林某天、王某火、李某伟、李某文等30余人，被告人王某嵘、邓某某合伙发展李某定、伍某沛等30余人，给李某定、邱某宽、伍某沛等被害人造成直接经济损失达137410元。
2012年6月27日，被害人李某定、邱某宽、伍某沛等人发现所投资金未能获得返利及退还本金，即将被告人叶某扭送公安机关。同年7月13日，公安人员在广东佛山市将被告人黄某某抓获归案。同年8月14日、8月15日、8月25日，被告人王某红、王某嵘、林某某、邓某某分别到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实。2012年9月27日，公安人员在广东佛山市将被告人吴某某抓获归案。2013年12月24日，公安人员在莆田市将被告人许某某抓获归案。被告人叶某、许某某归案后，如实供述了自己的犯罪事实。被告人许某某退出违法所得4.2万元暂扣于公安机关。
公诉机关据以指控的证据有书证、物证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录等证据材料。公诉机关认为，被告人黄某某、叶某、许某某、吴某某、王某红、林某某、王某嵘、邓某某违反国家金融管理法律规定，合伙向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，其中被告人黄某某、叶某、许某某非法吸收资金数额巨大；被告人吴某某非法吸收资金数额较大；被告人王某红、林某某、王某嵘、邓某某非法吸收资金对象达30人以上，且给他人造成直接经济损失数额达10万元以上，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某红、林某某、王某嵘、邓某某犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。被告人叶某、许某某归案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。
被告人黄某某对公诉机关指控的罪名及基本犯罪事实不持异议，但认为吸收的金额只有100多万元，且应认定其系从犯。其辩护人提出本案应以黄某某实际经手转账的金额扣除各被告人投入的本金之后剩余的1143014元认定犯罪数额、黄某某是从犯、本案社会危害性小、系初犯、认罪态度好，其也是受害者的辩护意见。
被告人叶某对公诉机关指控的罪名及基本犯罪事实不持异议，但认为金额只有100多万元且其应该为从犯。其辩护人提出本案网站体现的850万元是虚拟数据，犯罪数额应以实际转账的1432060元认定及叶某具有自首情节、系从犯、初犯、悔罪态度好的辩护意见。
被告人许某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实不持异议。其辩护人提出许某某投入的金额有40余万元应予以扣除，且其系从犯、认罪态度好并积极退出违法所得，请求从轻处罚并判处缓刑。
被告人吴某某、王某红、林某某、王某嵘、邓某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均不持异议。
经审理查明，2012年3月初，被告人黄某某与同案人卢某仁（另案处理）欲在泉州地区发展人员参加境外的建富投资集团有限公司投资项目，并通过被告人吴某某介绍认识被告人叶某。尔后，黄某某从广东佛山市来到本区与叶某联系，并向叶某介绍建富投资集团有限公司又称“美国大银行”，系印度尼西亚华侨杜某激（另案处理）创建，该公司在印度尼西亚参与投资经营金矿，对外向社会公众募集资金，投资周期为100天，100天后可获取投资金额的2倍回报，具体经营模式为：社会公众可通过登录该公司在互联网创建的网址的网站，投入50美元、500美元、1000美元、3000美元、5000美元（投资人民币则按7：1换算美元）不等的金额成为公司会员，所投资金每天可对应返利0.75美元、10美元、25美元、90美元、150美元。如果会员继续发展下线参与该投资项目，还可以获取“直推奖”、“对等奖”、“领导奖”等提成。叶某即投入人民币1050元（以下币种若无特别标识，均指人民币）成为该公司会员，并在泉州地区通过在酒店举办推介会、发放宣传单、QQ聊天等方式发展下线人员，发展被告人许某某、王某红、郑某婉、许某珠、黄某林、严某克、何某明、余某、庄某、黄某玉、王某凡、李某华等人参与所谓的“美国大银行”投资项目。许某某发展被害人陈某辉及被告人林某某，林某某发展被告人王某嵘、邓某某。被告人王某嵘、邓某某发展被害人李某定、邱某宽、伍某沛等人。上述人员均参与投资所谓的“美国大银行”投资项目。
自2012年3月至2012年6月案发，上述被告人采用发展下线参加上述投资项目的方式，非法吸收公众资金，被告人叶某、许某某、吴某某、王某红、林某某亦各自投入47250元、85000元、35000元、81550元、7150元。上述被告人发展会员后，除了部分会员直接与同案人卢某仁进行投资转账外，其他下线会员将投入资金交给上线，上线会员可获取下线会员投资金额7%-10%的“直推奖”；上线会员账户分左、右两边发展下线会员，并可按照吸收金额较小的那边获取10%的“对等奖”；上线会员还可以拿到直接下线奖金5%的“领导奖”。该网站至少收取公众投资金额的20%。在上述期间，被告人叶某吸收下线投入的资金1585028.55元，扣除叶某实际投入的47250元，实际吸收1537778.55元，从中获利152968.55元；黄某某吸收叶某汇入其及妻子汤某账户的1363964元后，将资金转账至同案人卢某仁指定的户名卢某仁账号622845012001251741、户名刘某玲账号6228480120373135918、户名伍某玲账号6222024000061985160等涉案账户，从中获利20000元；被告人许某某参与非法吸收1132947元，扣除许某某实际投入85000元，实际非法吸收1047947元，从中获利42000元；被告人吴某某参与非法吸收42300美元，折合296100元，扣除吴某某实际投入的35000元，吴某某参与非法吸收公众存款261100元；被告人王某红发展丁某伸、林某莲等46个下线人员；被告人林某某发展被告人王某嵘与林某天、王某火、李某伟、李某文等30余人，被告人王某嵘、邓某某合伙发展李某定、伍某沛等30余人。截止案发，上述被告人共导致被害人李某定23450元、伍某沛、邱某宽4080元、黄某南29400元、黄某辉1050元、陈某辉3000元、黄某林12000元、何某明1050元、陈某川70**元、杨某红7000元、戴某霞35385元、郑某完3850元、庄某红26000元、陶某花3500元、薛某钗35000元、姜某35000元、黄某汉3500元、舒某燕3500元、詹某宝20595元的经济损失未能偿还。
2012年6月27日，被害人李某定、邱某宽、伍某沛等人发现所投资金未能获得返利及退还本金，即与被告人叶某产生纠纷，双方均向公安机关报案。此后，双方一同前往公安机关反映本案情况，叶某如实供述了犯罪事实。同年7月13日，公安人员在广东省佛山市将被告人黄某某抓获归案。同年8月14日、15日，被告人王某红、王某嵘分别到公安机关投案，如实供述犯罪事实。同月25日，被告人林某某、邓某某到公安机关投案，如实供述犯罪事实。2012年9月27日，公安人员在广东省佛山市将被告人吴某某抓获归案。2013年12月24日，公安人员在莆田市将被告人许某某抓获归案。公安人员依法扣押黄某某作案工具第二代苹果牌平板电脑一台，扣押叶某作案工具组装电脑一台及现金20300元；暂扣许某某4.2万元、王某红6万元、王某嵘2万元。案发后，公安机关冻结了被告人黄某某账号6228480091880418511中国农业银行佛山分行银行账户存款18179.56元、被告人叶某账号6228450080068282316中国农业银行广州天河支行银行账户存款97764.42元、户名刘某玲账号6228480120373135918中国农业银行深圳市分行银行账户29549.49元、户名伍某玲账号6222024000061985160中国工商银行深圳海星名城支行银行账户138304.45元。
上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据证明，本院予以确认：
1、被害人李某定的陈述，证实2012年5月，被告人王某嵘介绍他加入“美国大银行”项目，并发展下线杨某娜等人。他自己投入9450元，以罗某的名义投入21000元，以上共计30450元。王某嵘有返还7000元，他的实际损失23450元。他们的钱都是交给被告人邓某某。被告人叶某是泉州市范围内的顶级庄家，许某丹是较为上级的上线，王某嵘和邓某某是合伙的，还有一个叫林某某的也是较为上级的上线。他的下线杨某娜及其四个下线的钱均是他带到邓某某的住处直接交给邓。同年6月，他们发现没有办法提取现金，就在6月14日约叶某到邓某某的家中商量办法，要求叶某退钱。但叶某称肯定没有钱，并称如果要挽回损失只有继续发展下线从中赚取奖金，按奖金数额截取下线投资的钱，他们都不同意。案发当天，他们在叶某家里找到叶某并到公安机关报案。
2、被害人伍某沛的陈述及其辨认被告人叶某照片的辨认笔录，证实他和邱某宽通过被告人叶某的介绍加入“美国大银行”理财项目，共被骗32900元，钱是在叶某家里交给叶某的，同时他还介绍黄某南等6人加入该项目，他们被骗95900元。叶某说提取客户投资额10%作为佣金给他，但要从他发展第二个下线后才能赚取佣金。
3、被害人邱某宽的陈述及其辨认被告人叶某照片的辨认笔录，证实她直接被被告人王某嵘、邓某某二人所骗，这两人还有上线被告人叶某等人。2012年5月份，王某嵘、邓某某与她聊天时介绍美国大银行投资项目可以得到高额回报，她因此发展下线黄某南、杜某宁、张某思、黄某婷、篮某辉、刁某、王某霞、曾某星等人。从公司网络图上看，他直接推荐的人只有一个伍某沛，她叫进来其他的人都挂在伍某沛名下。她跟伍某沛共计投入58100元，王某霞的4200元也是她投资的，曾某星投资在叶某下面的21000元也是她出的钱。王某嵘和邓某某二人是合伙的，叶某是泉州地区的顶级庄家，许某丹、林某某是较为上级的上线。她投入的资金既有拿现金给叶某、王某嵘、邓某某，也有通过银行转账。她下线的钱是由她转交上线。她账号下的右腿会员是她和伍某沛发展的下线，账号有15个，但部分有重复投资，实际下线有8人。她们发现没有办法提取现金后，就在6月14日集体约叶某到邓某某的家中商量办法，要求叶某退钱。但是叶某称肯定没有钱，并称如果要挽回损失只有继续发展下线从中赚取奖金，按奖金数额截取下线投资的钱，她们不同意。案发当天，她们在叶某家里找到叶某并带他到公安机关报案。
4、被害人黄某南的陈述，证实邱某宽向他介绍美国大银行投资项目，说可以赚钱，自己可以投资，还可以发展下线得到对等奖、直推奖等。他听后觉得可以赚钱，就让邱某宽帮他开设六个账号，并拿了29400元的投资款项给邱某宽，至今没有得到任何返利。
5、被害人许某珠的陈述及其辨认被告人叶某照片的辨认笔录，证实2012年3月，叶某介绍她加入美国大银行投资项目，他说美国大银行在印尼有金矿，投资回报率很高。她觉得可以赚钱，便让叶某帮她开设三个账号，投资700元。她投资后有得到返利2100元，叶某到她店里当场给了2100元，刚好她朋友黄某辉也在场，黄看到可以赚钱就说也要买。叶某当场给黄某辉注册账号，黄某辉拿了人民币1050元给叶某，黄某辉算是她直推的下线。她在网络上体现的账号下有774个账号是叶某自己放的，不是她发展的下线，她只发展了黄某辉一个人。
6、被害人陈某辉的陈述及辨认许某某照片的辨认笔录，证实2012年3月25日，他经许某某介绍参加美国大银行投资项目，许说该项目是投资金矿，她们有到香港的公司考察过。他投入21000元但没有赚到钱。许某某有发展下线，许从他的账号上购买美元代币，以1：5的比例向他购买美元代币，大约支付给他现金18000元，许再以1：7卖给她的下线。他现在还亏本3000元。网络图体现他账号的下线都是被告人叶某和许某某发展的。
7、被害人黄某林的陈述及其辨认被告人叶某照片的辨认笔录，证实2012年3月的一天，叶某向他推荐美国大银行项目，他觉得不错，次日以现金支付及转账方式投入21000元，并让叶某帮忙操作，等着100天后再拿回报。他没有发展下线，他账号体现有下线王某坚等人，他都不认识。他有拿到叶某给的现金返利9000元。后来，他再找叶某拿，叶某说公司最近出了点问题没有钱，只能在网站的账户上再帮他开一个户，把他应得的钱再投资进去。
8、被害人何某明的陈述及其辨认被告人叶某照片的辨认笔录，证实2012年5月上旬，被告人叶某到他家里推荐美国大银行投资项目，说可以赚到钱，他就拿了1050元给叶某，让叶帮忙操作。他从来都没有到网站查看也没有拿到投资款或返利。他在同月下旬向朋友陈某川介绍美国大银行的情况，陈某川有拿给叶某投资款7000元。他账号下面的卢某炎、杨某红也是他推荐加入的。
9、被害人陈某川的陈述及其辨认被告人叶某照片的辨认笔录，证实2012年5月中旬，他遇到朋友何某明，何向他推荐美国大银行项目，他认为有钱可赚，刚好叶某也来了，叶也极力推荐他参与投资。于是，他当场拿7000元给叶某，让叶帮忙操作，他等着100天以后再找叶拿回报。他是属于何某明推荐的，他后来感觉投资风险很大，就没有发展下线。
10、被害人杨某红的陈述及其辨认被告人叶某照片的辨认笔录，证实2012年5月，她和何某明、戴某霞等人在泡茶，何邀请被告人叶某过来。叶某向她介绍美国大银行投资项目，她交给叶某投资款7000元，但没有拿到任何回报。叶某还推荐戴某霞加入。戴某霞有委托她转账14000元给叶某。她账号的下线人员是叶某放的，她没有拿到任何的回报。
11、被害人戴某霞的陈述及其辨认被告人叶某照片的辨认笔录，证实2012年5月中旬的一天，她在朋友杨某红美容店遇到叶某，叶某向她推荐美国大银行投资项目，她拿了投资款14000元给杨某红，让杨帮忙转账给叶某。同月18日，她又投资19985元并转账给叶某。同月27日，她再次投资1400元给叶某。她以自己、妹妹、妹夫及母亲的名义开设四个账户，但都是她本人投资的。
12、被害人郑某完的陈述，证实2012年5月，她经被告人叶某介绍加入美国大银行投资项目，她交给叶某投资款3850元，她不清楚叶某怎么操作，她没有赚到钱，返利都体现在账号上。
13、被害人庄某红的陈述，证实2012年5月，她经被告人叶某介绍加入美国大银行投资项目，她交给叶某投资款35000元，她不清楚叶某怎么操作，叶某分两次给她共计9000元，其他返利都体现在账号上，无法提现。她介绍母亲陶某花现金投资3500元，婆婆薛某钗投入35000元，上述资金由她转交给叶某。她表哥姜某投入35000元给叶某、表哥黄某汉投入3500元给叶某、保姆舒某燕投入3500元给叶某。
14、被害人丁某伸的证言，证实2012年4、5月份，他到王某红家中，王某红向他推荐美国大银行投资项目。他投入35000元，王某红没有赚他的直推奖，并把直推奖3500元退还给他。他有介绍堂妹丁某宝投资35000元、哥哥丁某候投资35000元。此外，他还介绍同事陈某胜、张某莎、苏某兰投资。他只介绍了上述人员，其他人的账号是叶某自己安排的。叶某有用他账号的美元代币换了7000元给他。案发后，王某红已经赔偿他与丁某宝、丁某候的经济损失，他对王表示谅解。
15、被害人詹某宝的陈述，证实2012年5月12日，李某定、杨某娜带她到邓某某住所，介绍美国大银行投资项目。李某定知道她不识字，说不用自己操作，只要把钱投进去，邓某某会给她一个账户并帮她操作，她只要在家里等着收钱就可以了。她就交给李某定23100元，她的账号有提现464美元，按5.4：1的汇率提现，折合人民币2505元，该款转入她的农业银行账户。她的账户里体现还有8426美元，但都没有办法提现。
16、证人江某娣（被告人叶某的妻子）的证言，证实她没有参与经营美国大银行的投资活动，但有帮忙叶某制作电子表格。案发后她从叶某的银行账户转了20300元到她的银行账户上，但现已全部退出并暂扣于公安机关。
17、证人汤某（被告人黄某某的妻子）的证言，证实户名汤某号码62270031100801333631的建设银行卡是黄某某去开户的，该卡也是黄某某在使用。
18、证人林某天的证言，证实2012年5月，他哥哥即被告人林某某向他推荐美国大银行投资项目。他同意投入500美元，钱是林某某先垫付的，具体事项由林某某操作，他没有赚到钱。
19、证人王某火的证言，证实被告人林某某向他推荐美国大银行投资项目。他同意投入500美元，钱是林某某先垫付的，他没有发展下线人员。
20、被告人叶某辨认同案人卢某仁的辨认笔录，证实叶某对卢某仁的辨认情况。
21、被告人黄某某对同案人卢某仁的辨认笔录，证实黄某某对卢某仁的辨认情况。
22、各被告人相互辨认的辨认笔录，证实各被告人相互辨认的情况。
23、搜查笔录，证实公安人员对被告人黄某某住所进行搜查，查获第二代苹果牌平板电脑一部、涉案投资宣传单32张。
24、投资结算单、网页截图，证实被害人伍某沛、邱某宽向公安机关出具结算单据，二被害人在被告人叶某以及被告人王某嵘、邓某某处分别投入资金并获取佣金收入。经计算，二被害人实际损失人民币4060元。
25、银行交易明细单，被告人叶某通过银行把非法吸取部分资金转入被告人黄某某指定的汤某账户1262884元，转入黄某某银行账户101080元、转入同案人卢某仁银行账户68096元，黄某某又将钱转到卢某仁指定的户名刘某玲、谢某莲的银行账户，上述款项共计1432060元。许某某将非法吸收的资金转入叶某的中国农业银行账户72500元、叶某的中国建设银行账户1060447元，上述款项合计1132947元。
26、网址www.mbank.cc／x2188网站网络截图及结构图，证实被告人叶某、吴某某是被告人黄某某的下线。叶某发展被告人王某红。被告人王某红发展丁某伸、林某莲等46名下线人员。被告人许某某发展被告人林某某。被告人林某某发展被告人王某嵘等30余人，被告人王某嵘、邓某某共同发展被害人李某定、邱某宽、伍某沛等下线30余人网络结构图体现，被告人叶某的下线账号有1014个，总共投入金额为1215950美元，折合人民币8511650元。被告人吴某某的下线账号41人，总共投入金额为42300美元，折合人民币296100元。
27、叶某QQ聊天记录，证实叶某向社会公开宣传美国大银行的投资项目，非法向社会公众吸收存款的事实。
28、接警单及工作说明，证实2012年6月27日14时许，被告人叶某与被害人邱某宽等人因本案产生纠纷，被害人报警。泉州丰泽派出所公安人员到达现场后告知双方向法院起诉解决。此后，双方一同前往丰泽公安局。
29、冻结存款通知书，证实被告人黄某某账号6228480091880418511中国农业银行佛山分行银行账户存款18179.56元。被告人叶某账号6228450080068282316中国农业银行广州天河支行银行账户存款97764.42元、户名刘某玲账号6228480120373135918中国农业银行深圳市分行银行账户29549.49元，户名伍某玲账号6222024000061985160中国工商银行深圳海星名城支行银行账户138304.45元，均已被冻结。
30、抓获经过，证实2012年6月27日，被告人叶某与被害人李某定、邱某宽等人一起到经侦大队，李某定等人反映被骗钱款，叶某于当日被羁押。被告人王某红于2012年8月14日经公安机关传唤后到案接受讯问并如实供述犯罪事实。被告人王某嵘于2012年8月15日经公安机关传唤后到案接受讯问并如实供述犯罪事实。被告人邓某某、林某某于2012年8月25日经公安机关传唤后到案接受讯问并如实供述犯罪事实。被告人黄某某于2012年7月13日在广东省佛山市南海区桂城南海广场旁的中国银行被公安人员抓获归案。被告人吴某某于2012年10月1日被抓获归案。被告人许某某于2013年12月24日被抓获归案。
31、提取笔录、扣押清单，证实被告人黄某某被扣押一部第二代苹果牌平板电脑一台、被告人叶某被扣押组装计算机一台。被告人叶某、许某某、王某红、王某嵘分别被公安机关暂扣现金20300元、42000元、60000元、20000元。
32、户籍证明、人口信息表，证实八被告人的身份情况。
33、被告人黄某某的供述，证实2012年2月底的一天，卢某仁到佛山找他，向他推荐美国大银行项目，具体操作方式是登陆网站，网址www.mbank.cc／x2188，公司名称建富投资有限公司，法定代表人杜某激。具体操作流程如下：他们加入网站成为会员就会获得一个账户及密码，他们投入的资金是按50美元、500美元、1000美元、3000美元、5000美元来计算，投入的资金每天可以还利分别是0.75美元、10美元、25美元、90美元、150美元的利息，他介绍会员当他的下线，他还可以得到投入金额的7%-10%，若他的账户左右边都有会员，他还可以得10%的对等奖，依此类推。泉州地区的被告人叶某是他的下线，他是通过被告人吴某某认识叶某，并介绍叶某加入“美国大银行”项目。他投入3000美元，共赚了10万元左右（其中现金2万元）。叶某总共汇了1363964元到他和他妻子汤某的账户上，这些钱是换网站上的虚拟“美元代币”，然后他再存给卢某仁和杜某激。这个网站就是用后来的会员的钱来支付前期会员的回赠（利息）。最后，后来加入的会员就可能拿不到钱，大部分的钱都是老板杜某激拿去。他是2012年2月15日加入会员，卢某仁是他的上线。根据网站数据截图，他的下线有1400个，投资总额是2063850美元，但这个数额是虚拟的，只有这个数额的10%是交给上线卢某仁的。他从加入到2012年5月初这段时间，他有用“美元代币”向公司提现过。2012年5月初以后，公司就没办法支付会员提款了。
34、被告人叶某的供述，证实2012年3月，他的老乡即被告人吴某某说有一个项目可以赚钱，并让一个叫卢某仁的人来泉州和他谈，卢某仁派被告人黄某某来和他谈具体情况及操作。该项目具体操作是登陆网址的网站，名称叫建富投资集团有限公司，通俗美国大银行，他们加入网站成为会员，网站就会给他们一个账户及密码，他们投入的资金是按50美元、500美元、1000美元、3000美元、5000美元来计算，投入的资金每天可以还利分别是0.75美元、10美元、25美元、90美元、150美元，一直回赠到100天结束。他们投入的钱是按汇率7：1兑换的，提款的时候是按5.4：1计算。他介绍的会员当他的下线，他还可以得到投入资金金额7%-10%的介绍费，他账户下若左右都有会员，他还可以按金额小的那边得到10%的对等奖。他发展的人员有：王某红、许某丹、郑某晚、许某珠、邱某宽、黄某林、严某克、何某明、余某、庄某、黄某玉、王某凡、李某华等人，还有一部分是上述会员发展的下线，算他的业绩。网站上他的账户体现下线为1014人（但有的下线是重复投资的，真实人数他不清楚），投入的金额是1215950美元，折合人民币8511650元。系统体现他赚15742美元，网上还体现欠他8118.6美元，投资利息回赠14229.25美元。上述15742美元他全部拿了，即他收取下线的钱后，先留下自己的钱。利息回赠他已经提了6110.65美元，这部分钱也是他收取下线的钱后自己留下的。扣除他投资的款项6750美元（折合人民币47250元），他总共赚了21854.65美元，按7：1计算，折合人民币152968.55元。投资人的所有提款都没有拿到，只有网站上的个人账户体现这部分钱，这个网站的规则实质就是用后来会员的钱支付前期会员的利息回赠。他的上线是黄某某，会员加入的前期要将钱交给他再由他转账给黄某某，到后来这些会员在网站上有分红利的钱了，这些会员发展就先扣完分红的钱之后再把剩下的钱交给他，他再转账给上线黄某某。这个网站的老板是杜某激，印尼华侨，杜自称美国大银行的合伙人，融资一部分要在印尼设银行，一部分采购黄金。扣除他投资的款项6750美元，他总计赚了21854.65美元，折合人民币152968元。他将收取的下线款项转到黄某某妻子汤某的账户1262884元，转到黄某某账户101080元，转到卢某仁账户68096元。他有些下线直接跟卢某仁发生联系，他只收20%的金额转给上线，这是公司肯定要收取的，剩下80%只要客户账户上有足够的“美元代币”，可以直接变为现金。
35、被告人吴某某的供述，证实2012年3月份的一天，黄某某告诉他有一个俗称“美国大银行”的投资项目，该项目要通过互联网网站注册才可以进行投资，投入的资金是按50美元、500美元、1000美元、3000美元、5000美元来计算，投入的资金每天可以还利分别是0.75美元、10美元、25美元、90美元、150美元，一直返利到100天结束。如果再发展下线还可以得到“对等奖”、“直销奖”、“领导奖”等，黄某某问我在泉州是否有朋友，他就和老乡叶某联系称有人要来泉州推广美国大银行项目，并将叶的联系电话告诉黄某某。然后，黄某某和卢某仁就自己去和叶某谈这个项目了。他大约是2012年3月初进入“美国大银行”投资了5000美元，折合人民币35000元，黄某某有帮他垫了3000多元。在美国大银行网站的叶某账户下“ty169e”的账户和他的“wys168”账户是一致的，下线有41人，体现“直推奖金”821.5美元，“对等奖金”15720美元，“领导奖金”有15美元，总计奖金16556.5美元，他没有实际提现。“ty169e”这个账号是他放在叶某下面，他有与叶某讲了，当时是为了支持叶某。至于他账号下面的下线他不认识，就由叶某去安排了。他的上线是黄某某，黄某某的上线是卢某仁。他们这个网络组织结构没办法算几级，就是一个人的账号下面分成左腿和右腿，呈金字塔发展，最上面的那个人就是老板了。他们只能通过自己的账号、密码看投资情况，可以看到自己下面的情况，但没办法看到上线的情况。
36、被告人王某红的供述，证实2012年3月中旬，她通过朋友认识被告人叶某，叶某介绍他参与美国大银行投资项目，叶某说投资进去的钱是去投资金矿，还说该项目很好赚钱，100天可以赚2倍。她就去和叶某见面，叶告诉她怎么投资，她就通过银行转账35700元到叶某建设银行账户上，后来她又追加了3850元，以现金方式拿给叶某。然后，她又介绍丁某伸、林某莲投资该项目，她知道丁某伸投资了35000元，林素莲具体投资多少她不知道。扣除她参与美国大银行投入的资金，她实际赚了31810元。她下线的账号很多是叶某自己放的，她实际推荐的只有丁某伸和林某莲，上述二人的账户挂靠在她账户的左边。她账户左边的下线会员中，不同姓名的账号共46人。其中，会员陈某英、梁某女、苏某兰、黄某淳、张某莎、冯某婷、陈某南等人，是丁某伸介绍她认识的。她账户右边的下线账户会员，她都不认识。到2012年4月底，她的账号还体现有1万多美元没有领出。
37、被告人林某某的供述，证实2012年4月，许某某说有个项目投资金矿很好赚钱，100天可以赚投资金额的2倍。他就同意加入，他总共投资人民币7150元，但都没有提取现金，赚的钱也都体现在网站账号上。他只推荐了弟弟林某天、小舅子王某火、李某伟、李某文加入，他的账号下有杨某、王某花、王某嵘及王某嵘的下线共计100多人。林某天投资3500元，王某火投资3500元，李某伟投资人民币350元，李某文投资1050元。他认识王某嵘、邓某某，当时他在邓某某家里碰到王某嵘，他介绍该项目。他收取下线的投资款，没有先扣除直推奖和对碰奖，全额交给许某某，直推奖和对碰奖有体现在网站上他的账号里。后来投资的人都没有办法提出现金，只能体现在账号里。
38、被告人王某嵘的供述，证实2012年4月2日或3日，许某某（化名许某丹）介绍有个投资金矿的项目很好赚钱，他们有到香港的公司考察过。他觉得可以赚钱，便叫许某某帮他注册账号并投资两份50美元（许某某代为垫资）。2012年4月17、18日，江西人丁某兴和被告人林某某一起到泉州来找被告人邓某某，林某某已加入该项目并进行介绍他们听了觉得有利可图，丁付兴同意做，并要到江西发展下线。他和邓某某就合伙投入1000美元，折合人民币7000元，连同许某某帮投资的两份50美元，邓某某通过银行转账人民币7700元给许某某。此后，他和邓某某赚了5000美元，但都没有提出现金，并把所赚钱款中的3000美元继续投资。这些手续都是邓某某在电脑上操作的，他也有经常进入网站关注。他和邓某某一起推荐了李某定、邱某宽、陈某忠、王某付、廖某萍，体现在他网络账号下的郭某峰、伍某沛、杨某娜、蔡某蓉、郑某桥、罗某、黄某南、王青某、林某志、朱某利、王某龙、黄某红、王某霞、陈某赐、陈某、黄某真、林某梅、蔡某峦、郭某媚、杜某宁、詹某宝、叶某发及yd4446、yy7979、88888等人是李某定、邱某宽等人介绍加入的。他使用“wzr58882／7425／091”和“wzr58881／15150／18”的账号发展下线。“wzr58881／221150／84”、“wzr58882／101200／177”账户是丁某兴在发展的。他和邓某某实际发展下线账号91个（包含重复名字）。他账户的30名下线会员中，他认识伍某沛、杨某娜、王某龙、陈某赐、詹某宝，都是在邓某某家里认识的。下线会员把钱交给邓某某，邓某某汇款给许某某，许某某再汇给叶某。他和邓某某收取下线的钱，没有先扣除直推奖和对碰奖，全额交给许某某，直推奖和对碰奖都体现在他的网络账户上，都没有拿到现金。
39、被告人邓某某的供述，证实的内容与被告人王某嵘的供述一致，她与王某嵘合伙投资人民币7700元，并与王某嵘一起推荐李某定、邱某宽、陈某忠、王某付、廖某萍。她和王某嵘合伙投资赚的钱都体现在网站上王某嵘的账号里，都没有取出来。
40、被告人许某某的供述，证实其通过朋友认识叶某，叶某向其介绍了美国大银行投资的事情，其当场就投资了1050元给叶某，注册了三个账号。2012年4月初开始推荐邓某某、林某某、王某嵘等人参与了这个项目。其在网站上是属于最高级的钻石级别，自己大概投资了5万元，后来提现4.2万元，将其中的35000元又投了进去。赚了13万元左右，全部用于重复投资就没有提现了。其收取了林某某等人投资的金额，加上自己投入的金额，通过自己的银行账户，汇款1050447元到叶某的建行卡，汇72500元到叶某的农行卡。网上的账户提现的业绩695900美元是业绩，包含了投入的资金和奖金。
以上证据，由侦查机关依法定程序调取，来源合法，内容客观真实，各证据之间可以互相印证，与本案具有关联性，本院对符合客观事实的部分予以采信，并作为定案的依据。公诉机关指控的基本事实清楚、证据确实、充分，足以认定。
关于被告人黄某某、叶某、许某某犯罪数额的认定问题。根据本案各被害人的陈述、被告人的供述以及银行账户的汇款明细予以综合认定，即黄某某非法吸收的存款金额为叶某汇入的款项，计1363964元；叶某汇给黄某某及同案人卢某仁的款项合计1432060元，加上其私自截留的152968.55元，扣除其实际投入的47250元，叶某非法吸收的存款金额计为1537778.55元；许某某汇入叶某的账户总额为1132947元，扣除其实际投入的85000元，许某某实际非法吸收的存款数额为1047947元。被告人黄某某、叶某、许某某的辩护人提出的相关辩护意见与查明的事实相符的部分，本院予以采纳。
关于被告人黄某某、叶某、许某某的辩护人提出相应被告人系从犯的辩护意见。经查，黄某某经吴某某介绍后与叶某联系利用投资方式非法吸收公众存款的事宜。此后，叶某及其下线许某某积极发展下线会员，并实施收取部分资金、进行银行转账等犯罪行为，三被告人积极主动地实施犯罪并非法牟利，不应认定为从犯。三被告人辩护人的辩护意见与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。
本院认为，被告人黄某某、叶某、许某某、吴某某、王某红、林某某、王某嵘、邓某某违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序。其中，黄某某、叶某、许某某分别参与非法吸收资金人民币1363964元、1537778.55元、1047947元，均属数额巨大。被告人吴某某参与非法吸收资金人民币261100元，王某红、林某某、王某嵘、邓某某向社会公众30人以上非法吸收资金。八被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名及基本犯罪事实成立。叶某、王某红、林某某、王某嵘、邓某某主动投案并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。黄某某、许某某、吴某某归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。王某红、许某某归案后退出全部违法所得，酌情从轻处罚。辩护人的辩护意见与事实和法律规定不符的部分，本院不予采纳。综上，根据八被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节分别予以量刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第三款及第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年7月13日起至2015年10月12日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人叶某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月27日起至2015年6月26日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
三、被告人许某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
四、被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年9月27日起至2013年9月27日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
五、被告人王某红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
六、被告人林某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
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