成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0104刑初521号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人郭蜀华，女，1988年7月18日出生于河南省孟州市，汉族，户籍地河南省孟州市。
辩护人王锦绣，四川川商律师事务所律师。
辩护人曾强，四川川商律师事务所律师。
公诉机关成都市锦江区人民检察院以成锦检公诉刑诉[2016]467号起诉书指控被告人郭蜀华犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员缪沁延、李开磊出庭支持公诉，被告人郭蜀华及其辩护人王锦绣、曾强到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都市锦江区人民检察院指控，四川裕和联飞投资有限公司（以下简称：裕和联飞公司）、四川裕和盛世投资有限公司（以下简称：裕和盛世公司）于2014年初、2014年7月先后成立，二公司实为同一批人员组成，公司地址位于成都市锦江区东大街芷泉段6号时代1号2204。二公司实际控制人何1（已另案起诉）将二公司作为居间公司开展融资业务并收取居间服务费。被告人郭蜀华系上述二公司财务部负责人，负责公司财务管理，以及与项目公司签订居间合同，向投资人发放利息等工作。
2014年5月，裕和联飞公司与四川汇红利酒类商贸有限公司（以下简称：汇红利公司）签订委托融资协议书，并由四川省欣融融资性担保有限公司（以下简称：欣融公司）提供担保，为汇红利公司面向社会融资。裕和联飞公司采用发放宣传单、召开推介会等方式对外进行宣传，以月息1.5%-1.8%的高额回报为诱饵，向张1等28名出借人非法吸收资金共计800万元。
2014年6月，裕和联飞公司与德阳擎天机电有限公司（以下简称：擎天公司）签订融资协议书，并由四川大诚至信融资担保有限公司（以下简称：大诚至信公司）提供担保，为擎天公司面向社会融资。裕和联飞公司采用发放宣传单、召开推介会等方式对外进行宣传，以月息1.5%-1.6%的高额回报为诱饵，向李某等34名出借人非法吸收资金共计500万元。
2014年7月，裕和盛世公司与四川启明星蜀达电气有限公司（以下简称：启明星蜀达公司）签订融资居间合同，并由大诚至信公司提供担保，为启明星蜀达公司面向社会融资。裕和盛世公司采用发放宣传单、召开推介会等方式对外进行宣传，以月息1.5%的高额回报为诱饵，向王某等34名出借人非法吸收资金共计753万元。
三个项目支付了部分利息后，借款方无法继续兑付，致出借人借款本金无法收回。被告人郭蜀华于2015年11月28日被公安机关挡获。
公诉机关为证明上述事实，提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人郭蜀华非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关提请本院依法追究被告人的刑事责任。
被告人郭蜀华对公诉机关指控的事实提出其只是公司出纳，根据公司安排进行工作，没有负责公司财务管理的意见，对指控的罪名没有提出异议。
被告人郭蜀华的辩护人对公诉机关的指控提出被告人郭蜀华是从犯，认罪态度较好的意见，请求本院从轻处罚。
经审理查明，2014年3月、2014年7月何1（已判决）分别成立裕和联飞公司、裕和盛世公司。并组织同一批人员在成都市锦江区东大街芷泉段6号时代1号2204，使用裕和联飞公司、裕和盛世公司名义，采用发放宣传单、召开推介会等方式对外进行宣传，以固定回报为诱饵，将二公司作为居间公司开展融资业务并收取居间服务费。2014年4月，被告人郭蜀华进入公司并担任财务人员，负责公司财务工作，向投资人发放利息，提供银行卡帮助何1等进行资金结算并根据安排在相关合同上加盖公司印章等。
现查明，2014年5月，被告人郭蜀华等伙同他人以前述方式与汇红利公司签订委托融资协议书，并由欣融公司提供担保，以汇红利公司借款为名，向张1等28名出借人非法吸收资金共计800万元。
2014年6月，被告人郭蜀华等伙同他人以前述方式与擎天公司签订融资协议书，并由大诚至信公司提供担保，以擎天公司借款为名，向李某等34名出借人非法吸收资金共计500万元。
2014年7月，被告人郭蜀华等伙同他人以前述方式与启明星蜀达公司签订融资协议书，并由大诚至信公司提供担保，以启明星蜀达公司借款为名，向王某等34名出借人非法吸收资金共计753万元。
上述借款支付了部分利息后，无法继续兑付，致出借人资金无法收回。被告人郭蜀华于2015年11月28日被公安机关挡获。
上述事实，公诉机关当庭出示了下列证据予以证实：
（一）书证：
1.公安机关出具的受案登记表、到案经过，证实案件来源及被告人郭蜀华的归案情况。
2、被告人郭蜀华的户籍证明及辨认说明，证实被告人郭蜀华的身份情况。
3、裕和盛世公司、擎天公司、汇红利公司、启明星蜀达公司、大诚至信公司工商登记档案，证实各公司工商登记情况。
4.借款合同、居间理财服务合同、收据、担保函等书证，证实借款的模式及相关合同履行情况。
5.股东会决议、委托融资协议书、融资居间合同、社会风险告知书、调查报告等书证，证实和各借款公司的融资协议情况。
6.何1与张2聊天记录，证实二人交流情况。
7.被告人郭蜀华、擎天公司等的相关银行交易明细、凭证，证实相关资金流向。
（二）证人证言：
1.证人林某的证言，证实林某是擎天公司的法定代表人。2014年6月26日，擎天公司和裕和联飞公司签订了两份协议，一份《融资居间合同》，一份《委托融资协议书》，两份合同约定由擎天公司委托裕和联飞公司向民间联系出资方融资500万元，期限为6个月，居间服务费按实际借入资金的7.2%，由擎天公司一次性支付给裕和联飞公司，月息1.5%，实际月息是2.7%，融资款转入擎天公司的账户。大诚至信担保公司员工找到林某，称要对这500万元借款监控，拿走了擎天公司的财务章、U盾、支付密码器。后擎天公司通过挂失重新办理了财务章、U盾、支付密码器，林某对公司账户进行查询发现2014年6月27日到2014年7月11日，公司账户有400多万元从不同账户转来的钱，但是很快都转到了一个私人账户中。从2014年7月14日到2014年7月19日，公司的账户又陆续转来100多万元，林某将这部分资金用于生产经营。
2.证人孟某的证言，证实孟某系大诚至信担保公司总经理助理，实际上是客户经理。大诚至信担保公司成立于2010年7月。公司主要从事企业向银行贷款提供担保业务，另外还有为企业民间借款融资提供担保业务。2014年6月中旬，擎天公司通过裕和盛世公司中介服务，由大诚至信担保公司提供担保向民间借款融资500万元。2014年7月中旬，启明星蜀达公司通过裕和盛世公司中介服务，由大诚至信担保公司提供担保向民间借款融资800万元。
3.证人张3的证言，证实张3在曦海公司工作，担任行政专员。曦海公司下属二十三家子公司，大诚至信担保公司是曦海公司下属的子公司，公司法人代表是刘某，刘某三人因为公司在经营过程中出现资金链断裂，资不抵债的情况后都跑了，现在无法联系上。
4.证人席某的证言，证实2014年3月，何2或者何1邀请席某担任裕和联飞公司的挂名股东，席某表示同意，但没有实际出资。2014年7月，裕和联飞公司更名为裕和盛世公司。席某妻子郭蜀华是裕和盛世公司出纳。2014年8月，席某通过郭蜀华了解到其是裕和盛世公司法人代表，何1告知席某只是挂名，不需要承担责任。裕和盛世公司实际股东是张2和何1，张2主要负责公司的经营管理，何1在公司的具体职责不清楚。席某在裕和盛世公司只是挂名，没有领一分钱，也没有参与公司的实际管理工作。裕和盛世公司是一家投资理财公司，主要负责居间服务、收取服务费，项目方需要资金就通过公司居间服务，通过担保公司担保向投资者融资。
5.证人张4的证言及辨认笔录，证实2014年4月，张4应聘进入裕和盛世公司工作，担任公司项目部总监。裕和盛世公司之前的名字是裕和联飞公司，该公司成立于2014年3月，法人代表何1，股东张2、席某。2014年7月，裕和联飞公司更名为裕和盛世公司，法人代表由何1变更为席某，股东为张2和席某。公司成立后，何1和席某二人从来没有来过公司，张2一直担任公司总经理，负责公司的全面经营和管理，但公司的实际出资人和控制人是何1。公司主要从事民间借贷融资中介服务的业务，并设有市场部，负责对外发展投资客户；项目部，负责投资理财项目的考察、签订合同工作；行政部和人事部，负责公司内部的日常行政和人事管理。裕和盛世公司所做的项目一共有三个，分别是汇红利公司项目，担保方是欣融公司，融资金额800万元，客户30多人；擎天公司项目，担保方是大诚至信公司，融资金额500万元，客户30多人；启明星蜀达公司项目，担保方是大诚至信公司，融资金额753万元，客户30多人。
6.证人陶某的证言，2014年5月1日，陶某经张2介绍进入裕和盛世公司工作，担任公司常务副总经理，于2014年8月离职。公司总经理由张2担任，负责公司全面工作；陶某主要负责行政、员工招聘工作；公司财务总监郭蜀华，负责公司财务及签订合同。公司一共做了三个项目，汇红利公司项目融资800万，擎天公司项目融资500万，启明星公司项目融资753万。公司投资理财项目由总经理张2和项目部总监张4负责，对项目公司进行考察，并与担保公司一起同项目公司负责人洽谈。三方协商一致后，再由公司财务总监郭蜀华、张4与对方签订合同。客户对项目考察后与裕和盛世公司签订《居间服务协议》、与项目方签订《借款合同》，担保公司出具对该项目的《担保函》。客户将出借资金直接存入项目方指定的银行账户，之后项目方将中介费、支付客户的利息汇入公司财务总监郭蜀华个人银行账户，郭蜀华按月以转账方式将利息支付给客户。裕和盛世公司隶属于河南洛阳德信集团，该集团老板是何1，郭蜀华是总部派驻公司，公司印章由郭蜀华保管，因而公司对外签订合同都必须由郭蜀华出面签订。
7.证人陈某的证言，证实陈某是启明星蜀达公司总经理，负责公司生产、技术开发、销售。刘某成立了大诚至信公司，专门负责启明星蜀达公司的融资事宜，同时也是启明星蜀达公司融资部负责人。公司每年销售额大概有1.4亿至1.5亿元，利润有1000万至1500万元，经营状况较好。芦某建立了一个集团融资部，专门负责给各个公司融资事宜，利用芦某、刘某名下各个公司的平台向民间、银行借贷及利息支付、到期还款。
8.证人秦进的证言，证实2012年6月26日，秦进通过应聘进入启明星公司工作，担任财务部经理，负责给公司员工统计工资、支付货款、收取贷款等日常财务工作。2012年期间，刘某是公司副总经理，负责启明星公司资金调度和融资事宜，后来刘某担任集团副总裁职务，统一管理芦某及其名下所有公司财务。秦进上班期间，公司一直在盈利。因为融资都是刘某在负责，而且集团对融资方面的信息保密，秦进只知道2014年3月至今，很多人以个人名义向启明星公司汇款，刘某就叫秦进每天把汇款人员名单及金额统计给他，并安排财务将每笔钱汇到刘某指定的银行账户。
9.证人李某、胡2、张1、王某等证人的证言，证实其接受宣传，通过裕和联飞或裕和盛世公司签订合同，出借资金，以及各自出借金额、利率、期限，后本金无法收回的情况。
（三）被告人及其同伙的供述和辩解：
1.被告人郭蜀华的供述，称郭蜀华于2014年4月底到裕和联飞公司工作，主要工作是担任公司出纳，负责公司现金收支，后来公司的名字改成裕和盛世公司。何1是公司实际控制人，张2是总经理。裕和盛世公司从事民间融资业务，由大诚至信公司、欣融公司提供担保，公司市场部通过让员工在街上向群众发放宣传单或在公司召开推介会，先后为启明星蜀达公司集资753万元、为擎天公司集资500万元、为汇红利公司集资800万元。裕和盛世收取的中介费156万元全部存入郭蜀华的银行账户内，中介费除何1收回前期投入40万元，其余全部用于公司日常开支。郭蜀华还负责客户的利息支付，借款企业按月把客户利息打到郭蜀华银行账户上，郭蜀华再转账给客户支付利息。郭蜀华还根据何1安排管理公司印章，在相关合同上盖章。
2.同伙张2的供述，称2014年3月，何1打电话给张2让其到裕和联飞公司上班，并在注册公司时邀请张2为新股东。何1是裕和联飞公司法人代表、执行董事，张2没有出资，是干股。裕和联飞公司由何1一人控制，郭蜀华担任财务总监，负责公司整个财务工作，张2担任总经理，负责公司项目考察和善后处理工作。公司日常经营管理、人事招聘等重要决策，张2和郭蜀华都必须通过手机短信、微信及QQ等方式向何1汇报后才能实施。何1每月来一次成都，单独约见张2和郭蜀华，了解公司经营情况。2014年7月，公司名称变更为裕和盛世公司，张2继续担任总经理。公司主要提供民间借款融资的中介业务，开展了三个融资项目，分别是欣融担保公司提供担保的汇红利公司项目，期限为9个月，融资金额为800万元；大诚至信担保公司提供担保的启明星公司、擎天公司项目，融资金额分别为753万元、500万元。公司每月收取借款项目方融资金额的1.2%作为中介费，借款项目方将客户借款利息转到财务总监郭蜀华的银行账户，再由郭蜀华通过转账向客户支付借款利息。公司发展投资客户一般是通过街上散发传单、客户介绍、召开推介会等方式。
3.同伙何1的供述，称2014年3月，何1出资约106万元注册成立裕和联飞公司，公司经营地址在成都市锦江区东大街芷泉段6号时代1号2204。公司是何1个人出资成立的。2014年3月，何1成立裕和联飞公司时邀请张2以干股的方式成为公司股东，并担任裕和联飞公司总经理。2014年7月，公司更名为裕和盛世公司。公司主要从事民间融资投资理财的中介业务，一共做了三个项目，其中由大诚至信担保公司提供担保的项目是擎天公司、启明星公司两个融资项目，分别融资500万元、753万元。由欣融担保公司提供担保的项目是汇红利公司项目，融资800万元。公司会与客户签订《借款合同》、《理财居间服务合同》，客户将钱直接打给借款融资企业指定的银行账户，之后借款融资的企业按月将利息转入公司指定账户。何1不直接参与公司的具体事务，由郭蜀华负责公司的财务，监管公司资金，由于公司印章由郭蜀华保管，公司在与借款公司签订合同时，郭蜀华要到现场完善相关手续。裕和盛世公司作为中介方，一般按照每月收取借款融资项目方借款金额的2.7%作为中介费，其中包含有每月支付给借款投资人1.5%-1.8%的利息，剩余部分是公司利润。
被告人郭蜀华及其辩护人对公诉机关提供的证据中的证人证言提出其不是财务负责人的意见，对其余证据没有提出异议。
被告人郭蜀华及其辩护人均没有向本院提供证据。
本院在审理期间核实了如下证据：
1.裕合联飞公司工商档案，证实该公司工商登记情况。
2.本院（2015）锦江刑初字第481、508号刑事判决书，证实同伙何1、张2在本案中的作案方式、犯罪金额、各自的作用、擎天公司法定代表人林某使用裕和联飞公司进行融资的情况及何1、张2、林某被判处刑罚的情况。
公诉机关、被告人郭蜀华及其辩护人均未对本院核实的证据提出异议。
经审查，本院认为公诉机关提供的证据和本院核实的证据的主要内容符合证据的真实性、合法性、关联性，能互相印证，形成证据锁链，本院予以确认。
本院认为，被告人郭蜀华违反国家金融管理法规，非法吸收公众资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郭蜀华犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人郭蜀华伙同他人犯罪，在整个犯罪中起辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人郭蜀华虽不具有自首情节，但归案后能如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。被告人郭蜀华的辩护人提出被告人郭蜀华是从犯、认罪态度较好的意见与审理查明的事实一致，本院予以采纳。综上，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款（条文全文附后）之规定，判决如下:
一、被告人郭蜀华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金3万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月28日起至2017年5月27日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、未追回的赃款继续追缴，发还出借人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 李春雨
人民陪审员 周跃飞
人民陪审员 张秀英
二〇一六年十二月二十七日
书 记 员 曾 彬
速 录 员 赵诗依
附：本判决所适用法律条文全文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
《中华人民共和国刑法》第二十七条
在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。