福建省福安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）安刑初字第417号
公诉机关福安市人民检察院。
被告人陈文，男，1963年10月2日出生于福建省福安市，汉族，初中文化，无职业，住福建省福安市。因涉嫌犯诈骗罪于2015年4月24日被福安市公安局刑事拘留，2015年5月28日经福安市人民检察院批准，同日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于福安市看守所。
辩护人张兵兵，福建法炜律师事务所律师。
福安市人民检察院以安检公刑诉（2015）367号起诉书指控被告人陈文犯诈骗罪，于2015年10月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年11月24日公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派代理检察员薛梅青出庭支持公诉，被告人陈文及其辩护人张兵兵到庭参加诉讼。现已审理终结。
福安市人民检察院指控，2013年10月至2015年1月间，被告人陈文为了偿还欠款和维持日常生活开支，在明知自己无偿还能力的情况下，编造虚假事由先后骗取缪某、苏某、阮某丙三人钱款，共计人民币（币种下同）732000元。针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。指控认为，被告人陈文以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，予以判处。
被告人陈文辩称，其系向被害人借款，也有向他们支付利息，不是诈骗他们钱财。其辩护人张兵兵认为，本案被告人向被害人借款均有出具借条并按约支付利息，属于民间借贷行为，并无非法占有的目的。公诉指控被告人构成诈骗罪证据不足，指控罪名不能成立。
经审理查明，2013年10月至2015年1月间，被告人陈文为了偿还欠款和维持日常生活开支，在明知自己无偿还能力的情况下，编造虚假事由先后骗取缪某、苏某、阮某丙三人钱款共计732000元。具体犯罪事实分述如下：
1、2014年6月至2015年1月间，被告人陈文在明知自己无偿还能力的情况下，谎称经营生意需要资金周转，共骗取缪某人民币567000元，除去每月支付给被害人缪某利息共计44000元外，余款均被其用于个人开支。
2、2013年底至2014年11月间，被告人陈文谎称要投资管道生意需要资金周转，共骗取苏某人民币200000元，除去每月支付给被害人苏某利息共计51000元外，余款均被其用于个人开支。
3、2013年10月至2014年9月间，被告人陈文谎称要投资管道生意需要资金周转，让陈某甲担保借款，共骗取阮某丙人民币90000元，除去每月支付阮某丙利息共计30000元外，余款均被其用于个人开支。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人缪某陈述，证实其与陈文夫妻系多年的朋友，陈文以房子移户、做生意需要资金为由于2014年6月至2015年间向其借款567000元，在按月利率2%支付了44000元利息后未再付息且无法联系。经多方寻找，其发现陈文已将所有的房子出租、出卖，且曾带其去玩的位于福宁府边上的公司也是空的；同时了解到陈文还有向其周围的朋友借款也没还，才知被骗。2015年4月23日其在福州找到陈文，并向公安机关报案。
2、被害人苏某、池某陈述，证实苏某与陈文系战友，2014年1月至2014年11月间，陈文以做电瓶生意以及天然气管道深埋工程等需要资金为由向其借款200000元，陈文已按月利率3%标准将51000元利息汇至其妻子池某账户。2015年2月，池某要求陈文返还借款，陈文以各种理由推脱，后来电话也不接。其夫妻到陈文房子及公司找他均找不到，且发现他公司没有工商营业执照，是个空壳；同时也了解缪某夫妻、阮某乙知道他们根本没有与陈文做天然气管道深埋工程的生意，才知被骗。
3、被害人阮某丙、林某陈述，证实经陈某甲介绍，阮某丙于2013年10月至2014年9月间借给陈文90000元，陈文已按月利率3%的标准支付30000元利息。2015年2月6日后未再付息，而后听陈某甲说联系不上陈文。
4、证人陈某甲证言，证实陈文系其朋友，他曾以与阮某乙合伙做天然气管道生意缺乏资金、公司款项被他挪用向其借款，经其介绍，阮某丙借给陈文90000元，由其进行担保。在联系不上陈文后，经了解才知陈文没有与阮某乙合伙做天然气管道的生意；而且陈文以前曾经营电机生意和到上海开贸易公司，但都倒闭了。2012年返回福安后没做什么事情常到其店里喝茶聊天，2013年3、4月份和其说要做一个江苏电瓶的代理商，但也没见他做电瓶生意。
5、证人阮某甲证言，证实陈文以前做电机生意，前几年到上海做钢材生意，2012年返回福安后经常和缪某夫妻一起玩，听说在做香樟苑对面山头的石方工作，实际上做什么生意其并不了解。
6、证人阮某乙证言，证实其于2013年左右通过王兴元、缪某认识陈文，在交往中陈文称自己是做生意的。2014年6、7月间，陈文以借款做电机生意、买房子等理由陆续从缪某夫妇处借走60万元。2015年3月间，苏某、陈某甲等人陆续找其了解陈文的下落，并提到陈文均以和其合伙做天然气生意为借口向他们借款，而其从来没有与陈文合伙做天然气生意。
7、证人陈某乙、黄某证言，证实陈文、黄某于2009年离婚后，其女儿陈某乙、陈欣怡与黄某在福州生活，二人对陈文借款的事情并不清楚，陈文名下没有房产。证人黄某还证实，与陈文离婚后，虽因孩子的抚养费以及陈文向其借款等原因存在经济往来，但并不知悉陈文实际有无经营生意。
8、证人陈某丙、薛某证言，证实二人曾分别帮缪某转账30万元、10万元给陈文。
9、接受证据材料清单、借条、银行账户明细单，证实陈文与缪某、苏某、阮某丙之间借款以及支付利息的情况。
10、协助查询财产通知书及银行凭证、账户明细、银行记录，证实从2013年开始，陈文名下的多张银行卡陆续只余费用结算，且目前上述银行卡余额均为数十元。
11、福安市公安局交管大队车辆档案查询函，证实陈文名下未查询到车辆登记信息。
12、房屋登记信息证明，证实陈文无房屋登记信息记录。
13、协助查询财产通知书、银行记录，证实陈文信用卡使用情况。
14、到案经过，证实公安机关根据缪某、王兴元报案，在2015年4月24日在福安市广益假日酒店客房将陈文带回办案中心审查。
15、违法犯罪信息查询记录表、行政处罚决定书，证实陈文因赌博于2014年3月14日被福安市公安局处以行政罚款。
16、户籍证明，证实陈文犯罪已达到完全刑事责任年龄。
17、被告人陈文的供述，证实2012年从上海回到福安后背负许多债务，之后其一直没有做任何生意，也没有经济收入，只好利用朋友和战友的信任，以做生意需要资金为由，陆续向缪某、苏某、阮某丙等人借款，借款主要用于支付向朋友借款的利息、家庭日常开支、支付房租及女儿生活费、去外面谈生意的费用，还有打麻将输了一些钱。其中支付利息约五、六十万元、平常开支及出差费用六、七十万，打麻将输了二、三十万元，支付房租及小女儿生活费约五、六万元。至2014年10月，所借款项均已花光，无法按时支付利息，也无法偿还借款。之后便将手机关闭躲到福州、江苏等地，后在福州被王兴元找到并扭送福安市公安局。
上述证据内容客观、形式合法，符合刑事诉讼证据的要求，本院予以采信。从上述证据所体现的被告人借款时的收入来源、借款的使用情况以及履债能力进行分析，被告人在向被害人借款时没有正常收入来源，借款后除被告人所辩解的小额用于投资外，其余款项均用于偿还债务、日常开支以及赌博，且名下没有任何财产，在无法偿还被害人的借款后又隐匿行踪，从而导致被害人的资金无法收回；故被告人陈文主观上是想非法占有被害人的钱款进行使用，虽然其有出具借条、支付利息的行为，但正是由于通过民间借贷的存在形式掩盖其诈骗财物的非法目的，防止被害人及时发现，因此可以认定被告人陈文主观上具有非法占有他人财物的目的，而且虚构投资事实、并隐瞒其财务状况从而骗得被害人的财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，而非正常的民间借贷。故公诉机关指控被告人陈文构成诈骗罪事实清楚，证据确实充分；被告人及辩护人相关的辩护、辩解意见，依据不足，不予采纳。
本院认为，被告人陈文以非法占有为目的，多次采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。鉴于被告人陈文归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。根据本案的事实、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈文犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币80000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月24日起至2025年10月23日止）。
二、责令被告人陈文退出赃款人民币732000元，予以返还被害人。
（上述罚金、退赔款应于本判决生效之日起三日内缴清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。
审 判 长 陈 琼
代理审判员 周 昀
人民陪审员 何昌明
二〇一五年十二月二十五日
书 记 员 郑健辉
附注：本案适用的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。