浙江省杭州市江干区人民法院刑 事 判 决 书（2018）浙0104刑初87号公诉机关浙江省杭州市江干区人民检察院。被告人黄彬，男，1985年10月12日出生,四川省隆昌县人，汉族，大专文化，户籍地四川省隆昌县。因本案于2016年4月7日被刑事拘留，2016年4月29日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。辩护人颜晓英，浙江铭广律师事务所律师。被告人ＸＸ成，男，1983年11月25日出生,湖北省南漳县人，汉族，高中文化，户籍地湖北省南漳县，暂住杭州市江干区。因本案于2016年3月2日被刑事拘留，2016年4月1日被逮捕。2017年9月1日被本院取保候审。辩护人吕良勇，浙江铭广律师事务所律师。浙江省杭州市江干区人民检察院以江检公诉刑诉[2016]1127号起诉书指控被告人黄彬、ＸＸ成犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月1日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，一审判决后，被告人ＸＸ成提出上诉，经浙江省杭州市中级人民法院二审，以原判认定被告人黄彬、ＸＸ成非法吸收公众存款犯罪的部分事实不清，证据不足，裁定发回本院重新审判。本院于2018年1月19日重新立案审理，并依法另行组成合议庭，公开开庭重新审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员周龙俊出庭支持公诉。被告人黄彬及杭州市江干区法律援助中心指派的辩护人颜晓英、被告人ＸＸ成及杭州市江干区法律援助中心指派的辩护人吕良勇到庭参加诉讼。案现已审理终结。浙江省杭州市江干区人民检察院指控：广东邦家租赁服务有限公司的法定代表人蒋某（已判决）于2009年9月在杭注册成立杭州邦家租赁服务有限公司（注册经营地点为杭州市江干区凤起东路55号）。成立后截至2012年5月期间，杭州邦家租赁服务有限公司未经国家金融机构许可，以广东总公司名义，以高回报、高利息为诱饵，采用与不特定被害人签订形象大使聘用合同等形式，在杭州市范围内非法吸收公众存款共计人民币1.6亿元以上。其中，公司员工暨被告人黄彬在此期间，促成多名中老年人与该公司签订合同，非法吸收公众存款达人民币961.6万元；公司员工暨被告人ＸＸ成在此期间，促成多名中老年人与该公司签订合同，非法吸收公众存款达人民币273.1万元。为证明上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、书证及被告人供述等证据，认为被告人黄彬、ＸＸ成作为公司非法吸收公众存款的直接责任人员，其行为均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，其中被告人黄彬非法吸收公众存款数额巨大，提请本院依法判处。被告人黄彬及辩护人对指控的犯罪事实和罪名均无异议，但辩护人认为被告人黄彬所起作用相对于公司中具有决策权的管理人员要小，系从犯，且归案后如实供述犯罪事实，建议对被告人黄彬减轻处罚。被告人ＸＸ成对指控罪名无异议，但辩称其经手吸收的公众资金仅为100余万元。被告人ＸＸ成的辩护人对指控ＸＸ成的罪名及事实无异议，但认为被告人ＸＸ成的行为在整个犯罪行为中作用相对较小，系从犯；认罪态度好，主观恶性较小，希望从轻处罚。被告人黄彬及辩护人、被告人ＸＸ成及辩护人在庭审中均未提供证据。经审理查明，2009年9月27日，杭州邦家租赁服务有限公司（以下简称杭州邦家）由广东邦家租赁服务有限公司（以下简称广东邦家）及蒋某2在杭州投资注册成立，注册经营地为杭州市江干区凤起东路55号101、102室。2009年至2012年5月期间，杭州邦家未经国家金融机构许可，根据广东邦家要求，以广东邦家名义，以高回报、高利息为诱饵，采用与不特定被害人签订形象推广大使聘用合同、区域合作合同、会员制消费合同等形式向杭州地区的不特定社会公众非法吸收存款。被告人黄彬于2009年6月至2012年5月在杭州邦家担任主管、市场部总经理期间，根据公司授意安排及尹某、叶某（均已判决）等人的指导，以上述名目向多名投资者推荐业务、经手接待签订合同，参与非法吸收公众存款达人民币961万余元，从中非法获取提成收入至少11万元。被告人ＸＸ成于2009年11月至2012年5月在杭州邦家担任主管、市场部总经理期间，根据公司授意安排及尹某、叶某等人的指导，以上述名目向多名投资者推荐业务、经手接待签订合同，参与非法吸收公众存款达人民币273万余元，从中非法获取提成收入至少3万余元。认定上述事实并经庭审质证的证据有：1、被害人姚某、王某1的陈述、收据、合同，证实2009年至2012年5月期间，各被害人在杭州邦家凤起店经业务员黄彬介绍以邦家会员消费卡、“形象推广大使”聘用合同、区域合作合同等形式进行投资的数额合计人民币961万余元，未收回的本金数额合计人民币884万余元。另有被害人沈某1、唐某、吴某1、朱某1、沈某2、毛某、黄某1、查某、黄某2、方某、陈某1、朱某2、朱某3、寿某、魏某1、田某、李某、王某2、黄某3、潘某、钟某、周某的陈述及收据在案，证实内容同上。2、被害人朱某4、吴某2的陈述、收据、合同，证实2009年至2012年5月期间，各被害人在杭州邦家凤起店经业务员ＸＸ成介绍，以邦家会员消费卡、“形象推广大使”聘用合同、区域合作合同等形式进行投资的数额合计人民币273万余元，未收回的本金数额合计人民币250万余元。另有被害人黄某4、马某、顾某、金某、何某、余某、魏某2、蒋某1、阮某、徐某的陈述及收据在案，证实内容同上。3、被害人阮某举报ＸＸ成的材料，证实阮某经ＸＸ成介绍联系，向杭州邦家集资的具体名目、时间、金额等。4、案犯蒋某2的证言，证实广东邦家租赁服务有限公司于2008年9月在广东成立，法定代表人是其本人。公司没有取得相关融资执照，主要通过销售会员卡、区域合作等方式向不特定客户融资，业务员可获得3%左右不等的提成，后于2011年10月开始不能如期兑付到期资金的情况。5、案犯陈某2、袁潇的证言，证实案发前被告人黄彬、ＸＸ成都是杭州邦家的市场部经理，ＸＸ成有段时间还是负责参与拉人头集资的业务员。6、工商登记材料，证实杭州邦家租赁服务有限公司由广东邦家租赁服务有限公司、蒋某2出资设立，于2009年9月27日经工商行政管理机关核准成立，法定代表人为蒋某2。7、鉴定意见书，证实广东邦家及关联公司非法吸收公众存款的会计审计鉴定情况显示被告人黄彬、ＸＸ成的工资和提成收入。8、刑事判决书，证实同案人员尹某、叶某已被刑事判决。9、户籍证明、抓获经过及情况说明，证实被告人黄彬、ＸＸ成的具体身份及均系被动到案的具体经过。10、被告人黄彬的供述及投资人情况表，证实2008年2月，其开始在杭州邦家工作，先后担任业务员、主管、市场部经理，广东邦家杭州分公司就是杭州邦家，属两块牌子一套人马。公司业务员主要采取推销消费卡、储值卡、合作建店等方式向社会上的不特定中老年人融资，并证实所谓的“顾问费”只是一个向顾客返利的名头，合作建店的保证归还本金和高额返利也没有在合同中体现，但是按照公司要求向顾客宣传。其在杭州邦家任职期间，为公司向不特定人员募集资金，从中获取提成收入，其经手吸收的公众资金达961万余元。办消费卡或者投融租赁项目，区域合作项目等，都是有提成拿的，是按照投资金额的0.5-1.5%进行提成。以及证实被告人黄彬辨认出曾于2008年5月至2012年2月间，向姚某、王某1、沈某1、唐某、吴某1、朱某1、沈某2、毛某、黄某1、查某、黄某2、方某、陈某1、朱某2、朱某3、寿某、魏某1、田某、李某、王某2、黄某3、潘某、钟某、周某等24人非法吸收存款的情况，上述款项达人民币961万余元。11、被告人ＸＸ成的供述及投资人情况说明，证实其曾担任杭州邦家的业务员、主管、市场部经理，任职期间，为公司向不特定人员募集资金，从中获取提成收入，其经手让20余名投资者投资邦家公司，记得清楚的投资者有：朱某4、吴某2、黄某4、马某、顾某、金某、何某、余某、魏某2、蒋某1、阮某、徐某，上述非法吸收存款的数额达人民币273.1万元。公司规定业务员可以拿到拉来投资额的2.5%作为资金，主管和经理可以各拿到下属业务员拉来投资额的1.5%，但在实际操作中公司会扣除业绩提成的20%作为预留款。上述证据均系依法取得，证据之间能相互印证，且与本案事实相关，本院均予以确认。关于被告人ＸＸ成称其经手吸收的公众资金仅为100余万元的辩解，经查，在案的被害人朱某4、吴某2等多人的陈述、情况说明与被告人ＸＸ成的供述能够相互印证，证实被告人ＸＸ成在杭州邦家任职期间，经手非法吸收公众资金达人民币273万余元。关于非法获利数额。尽管公诉机关未指控，但根据两被告人供述一致按投资数的1.5%提成，扣除20%预留款，以及结合鉴定报告，可以认定被告人黄彬非法获取提成收入至少11万元，被告人ＸＸ成非法获取提成收入至少3万元。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，杭州邦家租赁服务有限公司违反国家金融管理的法律规定，非法向社会公开吸收公众资金，被告人黄彬、ＸＸ成作为杭州邦家租赁服务有限公司非法吸收公众资金的直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，其中被告人黄彬非法吸收公众存款数额巨大。公诉机关指控罪名成立。被告人黄彬、ＸＸ成归案后认罪态度较好，可酌情从轻处罚，辩护人据此所提相关辩护意见，本院予以采纳。关于被告人黄彬的辩护人及被告人ＸＸ成的辩护人提出两被告人系从犯的问题。经查，被告人黄彬、ＸＸ成担任市场经理时，主要协助同案人员尹某、叶某等人的工作，在共同犯罪中作用相对较小，但考虑到直接接触业务，也非起次要或辅助作用，不属从犯。故辩护人所提从犯的辩护意见，本院不予采纳。据此，根据被告人的犯罪性质、情节、社会危害程度，在共同犯罪中的地位作用及违法所得未退赔的情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，第二十五条第一款，第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人黄彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月7日起至2019年7月6日止；罚金在判决生效后十日内缴纳）二、被告人ＸＸ成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月2日起至2017年9月1日止；罚金在判决生效后十日内缴纳）三、被告人黄彬的违法所得人民币拾壹万元，被告人ＸＸ成的违法所得人民币叁万元予以追缴，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许新霞人民陪审员  郑 斌人民陪审员  钱华英二〇一八年四月十九日书 记 员  顾 理附ＸＸ成联系的投资人情况列表如下（元）：序号姓名投资总额收回款未收回本金身份证号朱淑英吴寿康黄柔崖马惠英顾素云金明康何文珠余竹云魏桂芬蒋瑞仙阮绍福徐莲子合计附：被告人黄彬联系的投资人列表如下（万元）：序号姓名身份证总本金已收数实际数姚关祥王友琴0.6513.35沈桂珍唐思标33012519310705001X吴彩芳朱楚章沈寅儿毛永根黄松柏0.724.28查宗美黄仲华方晶7.831.2陈丽娟朱永富朱一中1.28.8寿宜凤魏向东田瑛14.10.1613.64李继明202.532.8366169.6634王智琴0.0960.904黄忠麟潘瑾13.938336.062钟福权周文虎3.48.6961.6884.499??6?··??5?··