江西省南昌市东湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0102刑初57号
公诉机关南昌市东湖区人民检察院。
被告人万某某，男，1973年10月13日出生，汉族，大专文化。2015年7月1日因涉嫌犯骗取贷款罪被南昌市公安局东湖分局刑事拘留，同年8月7日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人彭雯，江西明实律师事务所律师。
辩护人潘旻娜，江西明实律师事务所实习律师。
南昌市东湖区人民检察院以东检公诉刑诉[2016]55号起诉书指控被告人万某某犯骗取贷款罪，于2016年2月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派代理检察员万云洁出庭支持公诉，被告人万某某及其辩护人彭雯、潘旻娜到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年，南昌市博凯科贸有限责任公司（以下简称博凯公司）实际经营人盛某甲（在逃）、法定代表人盛某乙（另案处理）通过朋友认识了南昌市东翠园贸易有限公司（以下简称东翠园公司）实际经营人被告人万某某，就想通过万某某帮忙在某银行申请贷款，双方约定好贷款发放后万某某和盛某甲、盛某乙共同使用。后万某某和盛某甲、盛某乙各自以东翠园公司和博凯公司的名义签订了虚假的医疗器械购销合同。2012年12月28日，盛某甲、盛某乙以博凯公司的名义提供公司证明文件及上述虚假购销合同向某银行申领了500万元短期流动资金贷款。同日某银行受博凯公司委托将贷款发放至东翠园公司账户。2013年1月1日，万某某通过徐某将200万贷款支付给盛某甲、盛某乙，并使用东翠园公司账户转账至徐某账户，次日，徐某扣除盛某甲欠其丈夫蔡某某的53万元借款后转账147万元至盛某甲儿子盛某乙的账户，后上述贷款被挪作他用。2013年1月1日，万某某使用东翠园公司账户转账200万至王某某账户，转账40万至付某某账户，转账50万至刘某某账户，上述转账均用于归还欠款，剩余10万元被其取现。后贷款到期，某银行多次催收但万某某和盛某甲均未还款。2014年4月4日，万某某归还贷款120万元。2015年7月1日，被告人万某某在新建县拘留所被公安人员带回调查，并如实供述了自己的犯罪事实。
为支持上述指控，公诉机关提交了证人证言、被害人陈述、流动资金贷款合同、被告人的供述与辩解等证据证实。
公诉机关认为，被告人万某某伙同他人，以欺骗手段取得银行贷款500万元挪作他用，且有380万元尚未归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。同时其具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定之情节。提请本院依法判处。
被告人万某某辩称合同是盛某甲提供要求其盖章的，为贷款归还过利息，对起诉书指控的罪名及其他犯罪事实无异议。
被告人万某某的辩护人辩称：（1）合同是博凯公司提供的，被告人万某某处于被动、介绍地位，系从犯；（2）被告人万某某积极配合公安机关侦查，揭发同案犯盛某甲、盛某乙犯罪行为，具有立功情节；（3）被告人万某某具有坦白情节。
经审理查明：2012年11月20日，在并不存在真实医疗器械产品采购关系的情况下，南昌市博凯科贸有限公司（以下简称博凯公司）与被告人万某某实际控制的南昌市东翠园贸易有限公司（以下简称东翠园公司）签订了虚假医疗器械产品订货合同，博凯公司将虚假的采购合同等材料交给某银行用于骗取贷款，并对如何使用该笔贷款双方作出约定。2012年12月28日，博凯公司与某银行签订了《流动资金借款合同》，该合同约定博凯公司贷款用途为“采购医疗器械”，贷款金额为500万元，贷款期限至2013年12月9日止。同日，某银行依约发放了500万元贷款，并按《贷款委托支付协议》、支付申请支付给东翠园公司，东翠园公司于同日将该笔贷款500万元转至被告人万某某个人账户。2013年1月1日，被告人万某某转账其中200万元至徐某账户，通过徐某将该200万元贷款转账支付给博凯公司的法定代表人盛某乙（另案处理）及盛某甲（在逃）。2013年1月1日，被告人万某某分别转账200万元至王某某账户、40万元至付某某账户、50万元至刘某某账户用于归还欠款，另10万元被被告人万某某取现。2013年1月至7月、2013年12月，某银行自动扣划博凯公司归还贷款账户共计26.13914万元；2014年4月4日，被告人万某某归还贷款120万元，剩余款项仍未归还。
2015年7月1日，被告人万某某在新建县拘留所被带回调查，并如实供述了自己的犯罪事实。
以上犯罪事实有下列经举证、质证的证据予以证实：
1.营业执照、组织机构代码证、企业信息证实：某银行系其他股份有限公司分公司，经营范围为办理人民币存款、贷款、结算业务等。南昌市东翠园贸易有限公司系有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人系熊某某，经营范围为国内贸易。南昌市博凯科贸有限公司系有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人系盛某乙，经营范围为医疗器械批发、零售，国内贸易。
2.某银行出具的情况说明、利息清单证实：涉案款项于2014年4月4日归还120万元，剩余款项未归还。2013年1月至7月、2013年12月，某银行自动扣划博凯公司归还贷款账户共计26.13914万元。
3.博凯公司、东翠园公司、万某某、徐某、付某某、胡某某、盛某乙、王某某、刘某某等账户往来明细证实：博凯公司贷款后的资金走向，其中2012年12月28日某银行发放500万元贷款至东翠园公司账户，同日东翠园公司将该500万元转至万某某个人账户；2012年12月31日从万某某个人账户取款3万元；2013年1月1日从万某某个人账户转账200万元至徐某，转账200万元至王某某，转账40万元至付某某，转账50万元至刘某某，取款7万元；2013年1月2日徐某转账147万元至胡某某，同日从胡某某账户分三笔共计转账147万元至盛某乙。
4.蔡某某提供的借条、刘某某提供的借条证实：2012年10月25日盛某甲借徐某53万元；2012年10月30日万某某借刘某某74万元。
5.2012年12月28日申请贷款资料（流动资金借款合同、医疗器械产品订货合同、受托支付转账回单、贷款委托支付协议、最高额保证合同、贷款发放凭证、用款计划、支付申请、借款担保核对单）证实：博凯公司与东翠园公司在并不存在真实医疗器械产品采购关系的情况下签订合同，并将虚假的合同等提交给某银行，骗取贷款500万元，并委托支付给东翠园公司。
6.被害单位(方某)的陈述及授权书、立案申请书、报案材料及证人顾某某（系某银行工作人员）的证言证实：2012年12月28日，博凯公司在提供了医疗器械产品订货合同等给该行后办理了500万元贷款并委托支付给东翠园公司，后得知该合同是虚假的，盛某甲称其用了其中200万元，万某某用了300万元。
7.证人盛某乙的证言证实：其父亲盛某甲是博凯公司的实际控制人。其提供给银行的博凯公司与东翠园公司的医疗器械产品订货合同等都是虚假的，只是用于贷款，具体贷款事宜是其父亲在操作，500万银行贷款发放下来后的去向要问其父亲与万某某。
8.证人盛某甲的证言证实：博凯公司于2012年12月贷款500万元，该笔贷款的事宜是万某某和银行在办理，万某某称可帮忙把这笔款贷下来，双方约定钱贷下后万某某也要用一部分，后东翠园公司退回了200万元。
9.证人钟某某的证言证实：2012年底博凯公司贷款500万一事是其与顾某某一起办理的，办理贷款时盛某乙与担保人万某某等人一起来办理，盛某乙确认贷款是用于向东翠园公司等采购医疗器械，要求银行走款至东翠园公司。
10.证人蔡某某的证言证实：2012年底盛某甲电话联系其称万某某拿了在某银行帮盛某甲贷的款，要其帮忙催，后万某某于2013年1月1日转了200万元至其老婆徐某的卡上，盛某甲叫其扣除欠款53万转147万至胡某某的卡上。
11.证人王某某的证言证实：2012年年底，万某某向其借款200万元，后于2013年1月1日转账200万元归还欠款。
12.证人蔡某乙的证言证实：其叫盛某乙于2013年1月4日转账二笔共计145万元至其卡上帮助其妻子完成储蓄任务，后其把该钱转回盛某乙。
13.证人胡某某的证言证实：其与盛某甲是夫妻关系，其不清楚2012年1月2日徐某转账147万元至其卡上一事。
14.证人熊某某的证言证实：其系东翠园公司的法人，但该公司实际上是万某某的。
15.证人刘某某的证言证实：2012年9月份，万某某分二次向其借款74万元用于归还银行的承兑汇票贷款，后于2013年1月1日转账50万元归还欠款。
16.证人万某的证言证实：2012年12月万某某向其借款50万元，后于2013年1月1日转账40万元至其妹夫付某某的账上归还欠款。
17.被告人万某某的供述和辩解证实：其对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。
18.被告人万某某常住人口信息证实：被告人万某某作案时系成年人，具有完全刑事责任能力，在户籍地无违法犯罪记录。
19.抓获经过证实：2015年7月1日，被告人万某某在新建县拘留所被公安机关带回调查。
上述所有证据均经庭审举证、质证，合法、真实、关联，证据之间具有内在联系，共同指向待证事实，且能合理排除矛盾，可以作为本案定案的根据，本院予以确认。
本院认为，被告人万某某伙同他人采取伪造医疗器械产品订货合同等欺骗手段，骗取银行贷款共计人民币500万元，且有300余万元尚未归还，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人万某某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认。被告人万某某归案后如实供述其罪行且当庭自愿认罪，具有坦白情节，可以从轻处罚。被告人万某某具体实施了共同犯罪行为的实行行为，并按约定使用贷款中的300万元，与其余人员的地位、作用相当，不宜区分主从犯；被告人万某某所谓的检举、揭发同案犯行为不符合构成立功所要求的共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪的条件，属于如实供述的范围，被告人万某某的辩护人有关被告人系从犯、具有立功情节的辩护意见，本院不予采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人万某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月1日起至2018年6月30日止），并处罚金人民币八万元（限判决生效后十日内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 阙丽娟
人民陪审员 钟蔓萍
人民陪审员 蔡文强
二〇一六年四月二十一日
书 记 员 于 叶
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。