福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）安刑初字第417号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人龚某某，男，1990年9月6日出生，汉族，小学文化，无业，住安溪县。因本案于2014年11月4日被传唤，同年11月6日被刑事拘留，2014年12月13日被逮捕，现羁押于安溪县看守所。
辩护人李柏家，福建一心律师事务所律师。
被告人苏某甲，男，1995年7月20日出生，汉族，小学文化，无业，住安溪县。因本案于2014年11月4日被传唤，同年11月6日被刑事拘留，2014年12月13日被逮捕，现羁押于安溪县看守所。
辩护人蔡友强、陈文质，分别为福建铭群律师事务所律师、实习律师。
被告人苏某乙，男，1996年4月1日出生，汉族，初中文化，无业，住安溪县。因本案于2014年11月4日被传唤，同年11月6日被刑事拘留，2014年12月13日被逮捕，现羁押于安溪县看守所。
被告人杨某某，男，1996年8月2日出生，汉族，小学文化，无业，住安溪县。因本案于2014年11月4日被传唤，同年11月6日被刑事拘留，2014年12月13日被逮捕，现羁押于安溪县看守所。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2015）350号起诉书指控被告人龚某某、苏某甲犯妨害信用卡管理罪、被告人苏某乙、杨某某犯诈骗罪，于2015年5月15日向本院提起公诉，本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派代理检察员傅新艺出庭支持公诉，被告人龚某某及辩护人李柏家、被告人苏某甲及辩护人蔡友强、陈文质、被告人苏某乙、杨某某均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2014年8月份以来，被告人龚某某、苏某甲伙同李某乙（另案处理）经事先共谋进行投资六合彩诈骗并准备他人银行卡47张（户名分别为黄某某、李某甲、向某等人的农行、建行、工行卡）及其他作案工具，先后雇佣被告人苏某乙、杨某某及李某丙、李某丁（均另案处理）等人，在海南省海口市秀城区金鼎路金华苑小区C栋18A室及海口市海甸岛五中路都市海岸6B202室等租房从事诈骗活动，通过QQ随机加女性好友聊天，骗取对方感情后让对方进行六合彩投资下注，并以领取奖金需缴纳手续费、公证费等费用为由，诱骗对方将钱款汇至其指定的户名为盛某某行卡、户名为向应的工行卡等账户内，后雇请他人进行取款，将款项汇入其所持有的黄某某农行卡等账户内。截至2014年11月4日被查获时，共骗取被害人麻某某、赵某人民币52，000元。
2014年11月4日，四被告人被抓获并被扣押银行卡四十九张、手机三十一部、手机卡十三张、他人身份证一张、笔记本电脑十六台、e路通二个、金e顺一个、及部分书证。
上述事实，被告人龚某某、苏某甲、苏某乙、杨某某在开庭审理过程中亦无异议，并有由公诉机关提供的经庭审举证、质证的以下证据：受案登记表、查询涉案银行账户交易清单、搜查笔录、电子证物检查工作记录、文件检验结果意见书及通知书、扣押物品清单、扣押现场照片、到案经过、通话清单、网页截图、手机短信截图、被害人麻某某、赵某的陈述，证人徐某某、张某某、袁某某等人的证言，工作说明、户籍证明、被告人龚某某、苏某甲、苏某乙、杨某某的供述、同案人李某乙、李某丁、李某丙的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人龚某某、苏某甲、苏某乙、杨某某伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取公民财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪。同时，被告人龚某某、苏某甲伙同他人为诈骗而非法持有他人银行卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，属共同犯罪。被告人龚某某、苏某甲属牵连犯，应择一重罪按妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人龚某某、苏某甲犯妨害信用卡管理罪、被告人苏某乙、杨某某犯诈骗罪的罪名和犯罪事实成立，适用法律正确。在诈骗的共同犯罪中，被告人龚某某、苏某甲起主要作用，是主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人苏某乙、杨某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，均予以从轻处罚。四被告人如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。辩护人李柏家关于被告人龚某某如实供述自己的罪行，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳；辩护人蔡友强、陈文质关于被告人苏某甲如实供述自己的罪行，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。为维护国家信用卡管理制度和社会秩序，保护公民的合法财产不受侵犯，根据被告人龚某某、苏某甲、苏某乙、杨某某的犯罪事实、情节和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人龚某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2014年11月4日起至2017年5月3日止。）
二、被告人苏某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2014年11月4日起至2017年3月3日止。）
三、被告人苏某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2014年11月4日起至2015年11月3日止。）
四、被告人杨某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2014年11月4日起至2015年11月3日止。）
五、追缴被告人龚某某、苏某甲、苏某乙、杨某某及同案人的违法所得款52，000元，属非法款项，予以没收上缴国库。
上述未缴纳罚金及违法所得款均应在本判决生效后十日内缴纳。
六、没收四被告人被扣押的作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周水金
人民陪审员 余连水
人民陪审员 林祥生
二〇一五年六月五日
书 记 员 苏逸群
附：本案适用法律条文如下
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第㈠项规定的数量较大；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，认定为刑法第一百七十七条之一第一款第㈡项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。