山东省莱芜市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）鲁12刑终6号
原公诉机关山东省莱芜市莱城区人民检察院。
上诉人（原审被告人）李梅，兼职会计。因涉嫌犯合同诈骗罪于2012年8月28日被莱芜市公安局莱城分局取保候审，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年10月27日被刑事拘留，2014年11月17日被逮捕。现羁押于莱芜市看守所。
辩护人胥京敏，山东赢牟律师事务所律师。
莱芜市莱城区人民法院审理莱芜市莱城区人民检察院提起公诉的被告人李梅犯信用卡诈骗罪、诈骗罪一案，于2015年12月23日作出（2015）莱城刑初字第323号刑事判决，宣判后原审被告人李梅不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理了本案。合议庭经审阅本案卷宗材料，审查上诉人李梅的上诉状和辩护人的辩护意见，通知检察院阅卷，认为本案不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。合议庭依法讯问了上诉人李梅，听取了辩护人意见，核实了全案证据，对一审认定的事实和适用法律进行了全面审查。案件审理期间，莱芜市人民检察院以需要补充侦查为由，建议对本案延期审理一个月。现已审理终结。
原审判决认定：
一、信用卡诈骗罪
1、被告人李梅于2009年5月11日从中国建设银行莱芜分行办理卡号4333的信用卡一张，至2012年7月10日累计透支本金14924.69元，中国建设银行莱芜分行自2012年10月15日至2013年6月23日多次催收，但李梅私自更改工作单位、联系电话及联系住址，一直拒不还款。
2、被告人李梅于2009年5月18日从中国工商银行莱芜分行办理卡号6259的信用卡一张，至2012年6月26日累计透支本金29957.05元，中国工商银行莱芜分行自2012年5月2日至2013年8月20日多次催收，但李梅私自更改工作单位、联系电话及联系住址，一直拒不还款。
3、被告人李梅于2011年6月30日从中国银行莱芜分行办理卡号5107的信用卡一张，至2012年7月10日累计透支本金50003.02元，中国银行莱芜分行自2012年2月17日至2014年9月2日多次催收，但李梅私自更改工作单位、联系电话及联系住址，一直拒不还款。
4、被告人李梅于2010年5月21日从中国农业银行莱芜分行办理卡号6269的信用卡一张，至2012年6月13日累计透支本金29952.46元，中国农业银行莱芜分行自2012年9月18日至2013年8月10日多次催收，但李梅私自更改工作单位、联系电话及联系住址，一直拒不还款。
综上，被告人李梅恶意透支，数额共计124837.22元。
上述事实有证人陈某、张某甲、魏某、李某甲、李某乙的证言，中国建设银行、中国工商银行、中国银行、中国农业银行莱芜分行提供的李梅申领信用卡的材料、催收记录、报案材料等书证，以及被告人李梅的供述等证据予以证实。
二、诈骗罪
2012年6月4日，被告人李梅以非法占有为目的，用伪造的房屋房产证、土地证作抵押，从谢某处借款340000元，谢某扣除当月利息23800元，通过银行给被告人李梅转款316200元。2012年7月份，被告人李梅偿还一个月利息23800元。借款到期后，被告人李梅未偿还欠款并失去联系。
上述事实有被害人谢某的陈述，证人张某乙、孟某、韩某、魏某、崔某的证言，谢某提供的李梅书写的借条复印件、莱芜市房地产管理局《假证收缴凭证》及假证复印件，孟某提供的中国邮政储蓄转账凭单复印件，中国邮政储蓄银行股份公司莱芜市分行出具的孟某（账号6017）、李梅（账号6232）的账户交易明细等书证，以及被告人李梅的供述等证据予以证实。
综合证据有受案登记表、立案决定书、案件来源、抓获经过，户籍证明等。
原审法院认为，被告人李梅以非法占有为目的，恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人李梅虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人李梅对信用卡诈骗罪，认罪态度较好，可从轻处罚。被告人李梅一人犯数罪，应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，以被告人李梅犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币九万元；责令被告人李梅退赔被害单位中国建设银行莱芜分行经济损失14924.69元，退赔被害单位中国工商银行莱芜分行经济损失29957.05元，退赔被害单位中国银行莱芜分行经济损失50003.02元，退赔被害单位中国农业银行莱芜分行经济损失29952.46元，退赔被害人谢某经济损失292400元。
上诉人李梅的上诉理由是：量刑依据事实不正确，立功情节未认定，量刑过重。
辩护人的辩护意见是：1、起诉书指控李梅构成诈骗罪的事实不能成立，李梅主观上不具有非法占有目的，致受害人发生错误认定的欺骗行为不是由李梅实施。2、李梅制止他人自杀及提供破案线索行为，属于有立功表现。
二审审理期间，莱芜市人民检察院进行了阅卷并出具审查意见，认为原审判决认定的李梅构成信用卡诈骗、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当。建议驳回上诉，维持原判，不开庭审理。
经二审审理查明的事实和证据与一审相同。
关于上诉人及其辩护人“起诉书指控李梅构成诈骗罪的事实不能成立”的上诉理由和辩护意见。经查，上诉人李梅供述称，2012年5月份左右，其炒黄金期货亏损80多万元，这些钱都是借别人的，其还不起了；2012年6月份，其用找人加工的假房产证、土地证作抵押，借谢某的款30多万元，当时其已经没有还款能力了。上诉人李梅的供述，与被害人谢某的陈述，证人张某乙、韩某等人的证言，莱芜市房地产管理局《假证收缴凭证》等证据相互印证，证实被告人李梅在负债较多明知无归还能力的情况下，用虚假的房屋所有权证、土地使用证作“抵押”向他人骗取借款，未按约定还款，并逃匿，其行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，构成诈骗罪。故上诉人及其辩护人的该上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。
关于上诉人及其辩护人“李梅制止他人自杀行为及提供破案线索行为均构成立功”的上诉理由及其辩护意见。经查，莱芜市看守所及其管教民警出具的说明、工作说明和上诉人李梅的供述等证据证实，上诉人李梅在发现同监室人员韩某某吞脚镣螺丝、用塑料勺划脖颈后，及时告知同监室人员或向值班民警报告；发现陈某用头撞墙行为后，与他人共同制止陈某用头撞墙行为，韩某某、陈某均未造成明显伤害后果。上诉人李梅的上述报告和制止行为值得肯定，但不符合最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条“具有其他有利于国家和社会的突出表现”的立功情形，不构成立功。关于提供破案线索的问题，莱芜市人民检察院提供的韩某某等伪造、买卖国家机关公文、印章案受案登记表、抓获经过、案件来源说明以及上诉人李梅的讯问笔录等证据证实，侦查机关在办理李梅诈骗案过程中，讯问李梅是否到“四通印务”做过假证，李梅如实供述了本人经他人介绍，到莱城区凤阳路“四通印务”与女老板商洽制作假房产证、土地证的事实，据此侦查机关发现“四通印务”打字社涉嫌伪造、买卖国家公文、印章，经治安检查现场发现相关印章等物，后对韩某某等伪造、买卖国家机关公文、印章案立案侦查。上诉人李梅的该行为属于如实供述本人的犯罪事实，不属于提供侦破该案的重要线索，其行为依法不构成立功。故上诉人及其辩护人的该上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。
本院认为，上诉人李梅以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人李梅一人犯数罪，应数罪并罚。上诉人李梅如实供述其信用卡诈骗罪行，依法可从轻处罚。原审法院认定事实和适用法律正确，审判程序合法，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 毕于军
审判员 李淑芹
审判员 孟庆孝
二〇一六年五月二十日
书记员 王 紫