福建省漳平市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0881刑初84号
公诉机关福建省漳平市人民检察院。
被告人刘宗棠，男，1981年11月10日出生，汉族，初中文化程度，农民，出生地福建省漳平市，户籍所在地福建省漳平市，现住漳平市。因涉嫌诈骗罪，于2017年9月27日被漳平市公安局刑事拘留，2017年11月3日经漳平市人民检察院批准，同日由漳平市公安局执行逮捕。现羁押于漳平市看守所。
福建省漳平市人民检察院以漳检公刑诉〔2018〕68号起诉书指控被告人刘宗棠犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年4月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。漳平市人民检察院指派检察员张衍日出庭支持公诉，被告人刘宗棠到庭参加诉讼。现已审理终结。
漳平市人民检察院指控，被告人刘宗棠明知系他人实施犯罪，仍提供银行卡给他人使用流转取现诈骗款，自己或雇请他人为人取款，共计人民币5316.28万元，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。针对上述指控，公诉机关当庭进行了举证，并建议在有期徒刑六年六个月至七年之间对被告人刘宗棠予以惩处。
被告人刘宗棠对公诉机关指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪没有异议，对公诉机关在法庭上所提供的证据没有异议，但辩解是2015年年底才参与掩饰、隐瞒犯罪所得，犯罪金额也没有达到起诉书所指控的金额，具体金额不清楚，其中部分金额是做“流水”为提高办卡额度；认为自己有投案自首情节，且没有前科，请求法庭从轻处罚。
经审理查明：2015年初，被告人刘宗棠与“邓某”（在逃，身份不详）相识后，“邓某”叫被告人刘宗棠帮助取款，每取一万元给80元的报酬，取多可增加。被告人刘宗棠明知所取款项系他人诈骗所得，以微信抢红包要绑定银行卡，需要走流水为由，叫其亲朋刘某3、刘某4等7人持身份证到各家银行办理银行卡，交给被告人刘宗棠使用。被告人刘宗棠办好后，把银行卡号及姓名告知“邓某”，“邓某”把银行卡编成系列号给被告人刘宗棠。2015年4月5日开始，被告人刘宗棠按照“邓某”的通知，到漳平工行、农行、农商行、建行、邮政储蓄银行等银行网点柜台及自动取款机取款和转帐，被告人刘宗棠到银行取的钱，根据“邓某”指的地点,把钱交给“邓某”或者交给“邓某”派来的人。被告人刘宗棠自己在漳平城区工行、农行、农商行、建行、邮政储蓄银行等银行网点柜台及自动取款机为“邓某”取诈骗款4697.3万元。被告人刘宗棠从2016年3月份开始，以每天200元的工资，雇请刘某2（已判刑）帮忙在漳平城区工行、农行、农商行、建行、邮政储蓄银行等银行网点柜台及自动取款机取款和转帐，刘某2为被告人刘宗棠取诈骗款618.98万元。被告人刘宗棠于2015年4月5日开始，自己或雇请刘某2为“邓某”取诈骗款总共5316.28万元的情况如下：
一、被告人刘宗棠在漳平城区工行、农行、农商行、建行、邮政储蓄银行等银行网点柜台及自动取款机取款4697.3万元的情况。
1.2015年4月5日至2016年4月29日期间，被告人刘宗棠持中国工商银行卡62×××82（户名周银萍）、62……91（户名刘某2）、62……89（户名刘某2）、62……36（户名项某）、62……71（户名刘某3）、62……55（户名刘某6）在中国工商银行漳平支行自助厅、中国工商银行漳平和平路自助厅ATM机支取赃款共计人民币864.45万元。
2.2015年4月5日至2016年4月4日期间，被告人刘宗棠持中国建设银行卡62×××33（户名周某某某某）、62……94（户名刘某3）、62……95（户名刘某4）、62……22（户名刘某6）、62……71（户名刘某2）、62……40（户名刘某2）在中国建设银行漳平万成离行式自助银行、中国建设银行漳平支行营业部、中国建设银行漳平和平路离行式自助银行ATM机支取赃款共计人民币612.6万元。
3.2016年4月5日至2016年4月18日期间，被告人刘宗棠持中国邮政储蓄银行卡62×××36（户名周某某）、62……65（户名刘某5）、62……75（户名刘某4）、62……95（户名刘某6）、62……20（户名刘某2）、62……01（户名项某）、62……43（户名刘某6）、62……67（户名项某）、62……33（户名刘某3）在中国邮政储蓄银行漳平支行营业部自助厅、中国邮政储蓄银行漳平九龙邮储自助厅、中国邮政储蓄银行漳平中水门邮储自助厅、中国邮政储蓄银行漳平万成邮储自助厅ATM机支取赃款共计人民币1161.09万元。
4.2015年4月28日至2016年3月31日期间，被告人刘宗棠持漳平市农村信用联社、福建龙岩农村商业银行银行卡62×××02（户名周某某）、62……69（户名刘某5）、62……91（户名刘某5）、62……40（户名周某某）、62……90（户名项某）、62……51（户名刘某4）在福建省漳平市农商银行桂林自助厅、福建省漳平市农商银行菁城自助厅、福建省漳平市农商银行盛菁自助厅ATM机支取赃款共计人民币665.32万元。
5.2015年4月5日至2016年2月29日期间，被告人刘宗棠持中国农业银行卡62×××71（户名周银萍）、62……74（户名周银萍）、62……70（户名刘某6）、62……77（户名刘某6）、62……72（户名刘某4）、62……72（户名刘某5）、62……78（户名刘某3）、62……70（户名刘某5）、62……74（户名项某）、62……79（户名刘某2）、62……76（户名项某）、62……72（户名刘某4）在中国农业银行漳平菁城分理处（凯源）自助厅、中国农行漳平支行营业部自助厅、中国农业银行漳平菁华分理处（万城）自助厅ATM机支取赃款共计人民币1393.84万元。
二、被告人刘宗棠雇请刘某2在漳平城区工行、农行、农商行、建行、邮政储蓄银行等银行网点柜台及自动取款机取款和转帐618.98万元的情况。
1.2016年4月3日至2016年5月3日期间，刘某2持中国工商银行卡62×××82（户名周某某）、62……91（户名刘某2）、62……89（户名刘某2）、62……36（户名项某）、62……71（户名刘某3）、62……55（户名刘某6）在中国工商银行漳平支行自助厅、中国工商银行漳平和平路自助厅ATM机支取赃款共计人民币50.5万元。
2.2016年4月5日至2016年5月3日期间，刘某2持中国建设银行卡62×××33（户名周某某）、62……94（户名刘某3）、62……95（户名刘某4）、62……22（户名刘某6）、62……71（户名刘某2）、62……40（户名刘某2）在中国建设银行漳平万成离行式自助银行、中国建设银行漳平支行营业部、中国建设银行漳平和平路离行式自助银行ATM机支取赃款共计人民币65.48万元。
3.2016年4月19日至2016年5月3日期间，刘某2持中国邮政储蓄银行卡62×××36（户名周某某）、62……65（户名刘某5）、62……75（户名刘某4）、62……95（户名刘某6）、62……20（户名刘某2）、62……01（户名项某）、62……43（户名刘某6）、62……67（户名项某）、62……33（户名刘某3）在中国邮政储蓄银行漳平支行营业部自助厅、中国邮政储蓄银行漳平九龙邮储自助厅、中国邮政储蓄银行漳平中水门邮储自助厅、中国邮政储蓄银行漳平万成邮储自助厅ATM机支取赃款共计人民币98.5万元。
4.2016年4月1日至2016年5月3日期间，刘某2持漳平市农村信用联社、福建龙岩农村商业银行银行卡62×××02（户名周某某）、62……69（户名刘某5）、62……91（户名刘某5）、62……40（户名周某某）、62……90（户名项某）、62……51（户名刘某4）在福建省漳平市农商银行桂林自助厅、福建省漳平市农商银行菁城自助厅、福建省漳平市农商银行盛菁自助厅ATM机支取赃款共计人民币93.5万元。
5.2016年3月1日至2016年5月3日期间，刘某2持中国农业银行卡62×××71（户名周某某）、62……74（户名周银萍）、62……70（户名刘某6）、62……77（户名刘某6）、62……72（户名刘某4）、62……72（户名刘某5）、62……78（户名刘某3）、62……70（户名刘某5）、62……74（户名项某）、62……79（户名刘某2）、62……76（户名项某）、62……72（户名刘某4）在中国农业银行漳平菁城分理处（凯源）自助厅、中国农行漳平支行营业部自助厅、中国农业银行漳平菁华分理处（万城）自助厅ATM机支取赃款共计人民币311万元。
另查明：
1.2016年5月3日，被害人卢某被电信诈骗团伙以残疾补贴为由被骗取人民币40801元。被害人卢某将人民币40801元分两次由62×××80（户名刘某某）的银行账户转入62×××69（户名王某某）账户。后诈骗团伙将赃款转入62……01（户名唐某某）账户，再由62……01（户名唐某某）账户向62×××11（户名王某某）、62……87（户名唐某）、62……29（户名陈某）、62×××74（户名杨某1）的账户转入赃款，再由吴某1、汪某（均已判刑）持卡在泉州市石狮兴业银行凤里支行ATM机取出，并到泉州市石狮建设银行振兴支行ATM机存入62……60（户名吴某2）账户。后由其他人员（身份不详）将62……60（户名吴某2）账户内的赃款转入62×××82（户名周银萍）账户，再由刘某2持卡将赃款取出。
2.2016年5月2日，被害人郭某被电信诈骗团伙以残疾补贴为由被骗取人民币3600元。被害人郭某将人民币3600元由62……93（户名郭某某）的银行账户转入62×××04（户名平某）账户。后诈骗团伙将赃款转入62……80（户名喻某）账户，再由62……80（户名喻某）账户向62×××57（户名杨某2）、62……00（户名景某）、62……32（户名张某）、62……52（户名潘某）、62……40（户名杨某2）的账户转入赃款，再由吴某1、汪某持卡在泉州市南安市多家银行ATM机取出，并存入62……49（户名徐某）账户。后由其他人员（身份不详）将62……49（户名徐某）账户内的赃款转入62……40（户名周某某）账户，再由刘某2持卡将赃款取出。
3.2016年5月2日，被害人刘某1被电信诈骗团伙以残疾补贴为由被骗取人民币11988元。被害人刘某1将人民币11988元由62×××65（户名刘某1）的银行账户转入62×××81（户名于金某）账户。后诈骗团伙将赃款转入62……01（户名唐某某）账户，再由62……01（户名唐某某）账户转入62×××74（户名杨某1）账户，再由62×××74（户名杨某1）账户向62×××53（户名张某）、62……33（户名田某）、62……29（户名陈某）、62×××11（户名王某某）、62……16（户名张某某）的账户转入赃款，再由吴某1、汪某持卡在泉州市南安市多家银行ATM机取出，并存入62……49（户名徐某）账户。后由其他人员（身份不详）将62……49（户名徐某）账户内的赃款转入62……33（户名周某某）账户，再由刘某2持卡将赃款取出。
4.2016年5月2日，被害人王某被电信诈骗团伙以残疾补贴为由被骗取人民币4945元。被害人王某将人民币4945元分两次由62×××67（户名王某）的银行账户转入62×××44（户名郑某）账户。后诈骗团伙将赃款转入62……01（户名唐某某）账户，再由62……01（户名唐某某）账户转入62×××74（户名杨某1）账户，再由62×××74（户名杨某1）账户向62×××53（户名张某）、62……33（户名田某）、62……29（户名陈利）、62×××11（户名王某某）、62……16（户名张某某）的账户转入赃款，再由吴某1、汪某持卡在泉州市南安市多家银行ATM机取出，并存入62……49（户名徐某）账户。后由其他人员（身份不详）将62……49（户名徐某）账户内的赃款转入62……70（户名刘某6）账户，再由刘某2持卡将赃款取出。
被告人刘宗棠于2017年9月27日到漳平市公安局投案。
上述事实，有被害人卢某、郭某、刘某1、王某的陈述；证人刘某2、吴某1、汪某、刘某3、刘某4、李某、项某、刘某5的证言；受案登记表、立案决定书、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单、扣押笔录及依法扣押的物证、漳平市公安局调取证据通知书及依法调取的涉案银行账户交易清单、漳平市公安局出具的情况说明、（2017）闽0881刑初11号刑事判决书、违法犯罪经历查询情况表、到案经过等物证、书证；刘某2辨认刘宗棠及辨认地点的辨认笔录、漳平市公安局出具的ATM机取款监控视频截图及说明；银行ATM机取款监控视频；被告人刘宗棠的户籍证明及被采取强制措施的相关法律文书等证据证实，被告人刘宗棠亦供认在案，足以认定。
本院认为，被告人刘宗棠明知系他人实施犯罪，仍提供银行卡给他人使用流转取现诈骗款，自己或雇请他人为人取款，共计人民币5316.28万元，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且属情节严重，应依法处罚。公诉机关指控的罪名及犯罪事实成立，应予支持。被告人刘宗棠辩解称2015年年底才参与掩饰、隐瞒犯罪所得，犯罪金额也没有达到起诉书所指控的金额，该辩解与事实不符，本院不予采纳。公诉机关对被告人刘宗棠的量刑建议，幅度适当，本院予以采纳。根据本案的事实和危害后果，结合被告人案发后的投案情节等表现，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人刘宗棠犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币二百万元。（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月27日起至2024年5月26日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 陈 绍 健
人民陪审员 韩 高 辉
人民陪审员 邓 永 国
二〇一八年四月二十八日
书 记 员 俞玮钰（代）
附《中华人民共和国刑法》相关条文：
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。