山东省枣庄市薛城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）薛刑初字第49号
公诉机关枣庄市薛城区人民检察院。
被告人胡某甲，男，1975年1月20日出生，汉族，大专文化。2013年5月7日因本案被刑事拘留，同年6月13日被逮捕。现羁押于枣庄市薛城区看守所。
辩护人贺焱，山东法扬律师事务所律师。
枣庄市薛城区人民检察院以薛检公诉二刑诉（2014）11号起诉书指控被告人胡某甲犯诈骗罪，于2014年2月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。枣庄市薛城区人民检察院指派检察员韩荣新、卓红出庭支持公诉。被告人胡某甲及辩护人贺焱到庭参加诉讼。在案件审理过程中，枣庄市薛城区人民检察院两次以此案需补充侦查为由，向本院申请延期审理，经本院决定后两次延期审理，2015年1月9日，经枣庄市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
枣庄市薛城区人民检察院指控，2010年至2012年间，被告人胡某甲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以其哥哥胡某乙的石料厂扩大生产、需要资金为由，先后多次向高某甲、许某、刘某甲、戴某甲、梁某、陈某、朱某借款，实际用于个人炒股，骗取现金共计2，066，461元。
案发后，被告人胡某甲哥哥胡某乙已偿还被害人部分损失。
公诉机关为上诉指控提供了相关证据。公诉机关认为，被告人胡某甲以非法占有为目的，使用欺骗方法，诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人胡某甲辩称，向被害人借钱时并未说明借款用途，也未编造理由骗取被害人信任。
辩护人提出的辩护意见是：1、指控被告人胡某甲“虚构事实、隐瞒真相骗取财物”，事实不清、证据不足。2、被告人胡某甲主观上不具有非法占有他人财物的目的。3、指控被告人胡某甲诈骗数额过高，部分数额应不予认定。4、被告人胡某甲已赔偿被害人部分经济损失，取得被害人谅解，可从轻处罚。5、被告人胡某甲认罪态度较好、有明显的悔罪表现，又系初犯，可从轻处罚。
经审理查明，2010年2月至2012年8月，被告人胡某甲明知没有偿还能力，隐瞒炒股巨额亏损的事实，以其兄胡某乙的石料厂扩大生产、需要资金为由，许诺支付月息三分或四分，先后多次骗取被害人高某甲、许某、刘某甲、戴某甲、梁某、陈某、朱某313.28万元，实际用于个人炒股和偿还借款。2012年12月13日，被告人胡某甲与其妻赵某协议离婚，协议中约定位于薛城区八一小区的房屋归赵某所有。2012年12月27日，被告人胡某甲将其位于枣庄市新城区颐嘉园小区房屋卖与他人，将所得房款80万元交于其姐胡某丙，用于偿还本人债务。2012年12月28日，为躲避债务，被告人胡某甲逃匿。在骗取被害人资金后至逃匿前，被告人胡某甲陆续支付七名被害人利息共计120.5339万元。2012年12月30日和2013年2月5日，被告人胡某甲之兄胡某乙两次代其退赔被害人许某、陈某3.2万元。至案发前，造成七名被害人实际损失共计189.5461万元。
案发后，被告人胡某甲之兄胡某乙其赔偿被害人部分经济损失。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的以下证据予以证明：
1、被告人胡某甲供述证实，2011年左右，胡某甲以其兄胡某乙石料厂扩大生产、需用资金为由，向郝某甲、戴某甲、朱某、刘某甲、许某、高某甲、梁某、陈某借钱，双方约定三分或四分的息。借来的钱，部分支付他们的利息，大部分又投进了股市，投入股市的钱都亏损了。2012年11月左右，向其要账的人越来越多，其没钱还，只好找理由推迟还钱。2012年12月，其与妻子赵某办理了离婚手续，把枣庄市人民检察院的房子卖了120余万，还了枣庄市人民检察院20余万、还高某甲5万、还熊某甲10余万，把剩下的六、七十万元交给其姐，让她平均偿还其本人所欠债务。2012年12月28日，因无法偿还债务，胡某甲逃匿。其借款本息共计300余万元，每笔借款的时间、数额、利息都记不清。其借钱没有账目，每次借款都打借条，还款或还息时都把原来的借条撕掉，再重新打借条，到了后来没有钱时，把本金连同利息一起给他们重新写借条。
被告人胡某甲的财产状况：2000年，其购买了薛城区八一小区一套70多平方米的房子，2012年12月13日离婚时，将这处房子给了妻子赵某。2010年，其父亲给他买了一辆帕萨特轿车，2012年将其抵债给了熊某甲。2011年，其买了枣庄市人民检察院的房子，先交了40万元，其中贷款20万元。除此之外，无别的财产和收入。
2、被害人高某甲陈述、被害人高某甲提供的借条复印件证实，2010年以来，胡某甲以其哥哥的石料厂扩大生产、需用资金为由，三次向高某甲借款共计40万元，双方约定利息三分，至2012年12月之前的利息，胡某甲已在逃匿之前全部付清，共付息28.2万元，现胡某甲尚欠其本金40万元。2012年12月14日，胡某甲和妻子赵某离婚，2012年12月28日，胡某甲不去上班，也无法联系他。
3、被害人许某陈述、许某提供的借条复印件证实，2011年1月至2012年1月间，胡某甲以其哥石料厂需要资金为由，三次向其借款50万元，双方约定月息三分，提前扣除利息9万元，向胡某甲共支付41万元，2012年1月23日，胡某甲将这三次借款书写了一张50万元的借条。2012年4月，胡某甲向其借款10万元，其通过李某向胡某甲汇款8.2万元。除提前扣除的利息外，还收到胡某甲向其支付的利息7万元。2012年12月28日后，其联系不上胡某甲，后得知胡某甲与他妻子已于2012年12月14日离婚。2012年12月30日，胡某甲的哥胡某乙胡某甲向其偿还了22000元，2013年2月7日代为偿还了10000元，2013年3月23日代为偿还了8000元。
4、证人李某证言证实，2012年4月份，许某告知其胡某甲的哥石料厂用钱，让其往胡某甲的建行账号里汇入了8.2万元。
5、许某书写的借条复印件、收款人为许某的个人业务转账回单复印件证实，许某于2012年12月30日收到胡某乙胡某甲偿还的22000元，2013年2月7日收到胡某乙胡某甲偿还的10000元，2013年3月23日收到胡某乙胡某甲偿还的8000元。
6、被害人刘某甲陈述、刘某甲提供的借条复印件三份证实，2012年2月20日至2012年7月2日，胡某甲以其哥石料厂扩大生产规模、需要资金为由，三次向其借款，双方约定利息三分，共借给胡某甲30万元，实际支付给胡某甲21.9万元，此21.9万元，胡某甲尚未归还。2012年12月26日以后，其便联系不上胡某甲。
7、被害人戴某甲陈述、戴某甲提供的借条复印件证实，从2011年5月开始，胡某甲以其哥石料厂整改、需有资金为由，多次向其借款，双方约定利息三分，胡某甲共向其借款本息共计131.52万元，其中本金80万元，利息51.52万元，仅收到胡某甲通过银行转账支付的利息7.184万元。
8、被害人梁某陈述、梁某提供的借条复印件证实，2010年7月，胡某甲以其哥石料厂扩大生产规模、需用资金为由，向其借款5万元，约定利息三分，扣除半年利息，支付给胡某甲4.1万元，后又多次收到胡某甲支付的利息3.05万元，现胡某甲尚欠其本金5万元。2012年12月28日以后胡某甲就不去上班，也联系不上胡某甲。
9、被害人陈某陈述、陈某提供的借条复印件证实，从2011年1月15日至2012年8月19日，胡某甲以其哥石料厂进设备、需要资金为由，多次向陈某借款总计70万元，双方约定利息四分，实际支付给胡某甲61万元。后胡某甲支付其利息34.34万元，胡某乙胡某甲向其退赔1万元。案发后，胡某乙胡某甲赔偿其4.8万元。
10、陈某出具的借条复印件、收款人为陈某的银行个人业务转账回单、收款条一份证实，陈某于2013年2月5日收到胡某乙胡某甲偿还的10000元，2013年2月28日收到胡某乙胡某甲偿还的5000元，2013年3月27日收到胡某乙胡某甲偿还的43000元。
11、被害人朱某陈述、朱某提供的借条复印件、结婚证复印件一份证实，从2010年以来，胡某甲以其哥石料厂扩大生产、需要要资金为由，多次向朱某借款共计71万元，双方约定月息四分，提前扣除了利息8.52万元，实付胡某甲62.48万元。后胡某甲通过银行多次向其支付利息39.5599万元。2012年12月28日，胡某甲不去上班，听他人说胡某甲2012年12月10日左右与他妻子已协议离婚。
12、证人郝某甲证言及郝某甲提供的借条复印件、郝某甲的银行交易明细证实，从2010年4、5月开始，胡某甲以其哥石料厂需要资金为由，多次向郝某甲借款255万元。2012年5月开始，胡某甲不按时给付利息，其让胡某甲打了一张总借条。从2010年开始，胡某甲通过中国建设银行给其付息262.25万元，通过工商银行给其付息39.2万元，总共付息301.45万元。
13、证人熊某甲证言及机动车登记证书、行驶证复印件证实，2012年2月，胡某甲以其哥胡某乙的石料厂需要资金周转为由向熊某甲借款10万元，熊某甲从马某处借了10万元给胡某甲。2012年12月，胡某甲将帕萨特轿车过户给熊某甲以偿还债务。2013年5月7日下午6点左右，在马某家中，公安民警将胡某甲抓获。
14、证人马某证言证实，2012年2、3月，其借给熊某甲10万元，熊某甲说是借给枣庄市人民检察院的一个朋友，2013年3、4月，熊某甲将帕萨特轿车卖了11.6万元，并将现金给了他，其中1.6万元是利息。
15、证人胡某丙证言证实，2012年12月底，胡某甲给其80万元现金，说是卖市检察院房子的钱，让其保存，并说有人要账就平均给他们，从那时，胡某甲离家出走。后胡某乙将这80万元拿走，说是还市检察院的账。
16、证人胡某丙证言证实，胡某甲不做生意，在八一小区有一处房产，离婚以后这套房子归赵某所有；市检察院在新城统一分的房子有胡某甲一套，但已在胡某甲跑之前卖给他人。
17、证人刘某乙证言、更名委托书、收据、银行凭条、身份证复印件、房屋买卖协议、收条等证据证实，2012年12月27日，刘某乙通过高某甲介绍，以122万元的价格购买胡某甲位于颐嘉园小区6号楼西单元6层601室的房子。通过银行转账分两次，一次80万元、一次42万元，刘某乙将122万元打入胡某甲提供的账户。
18、证人胡某乙证言证实，胡某乙对胡某甲向他人借钱并不知情。2012年12月24日以后，胡某甲躲着不和他见面。后胡某乙从其姐胡某丙那拿了八十万元还胡某甲的欠账，包括还欠市检察院修车、加油等款项62.897114万元，还工商银行五次透支款4.15335万元，还陈某1.5万元，还许某4万元，还购买市检察院住房贷款及利息12.5万元，共计85.050464万元。2013年3月27日，胡某乙替胡某甲偿还陈某43000元。2013年6月，其和郝某甲及被害人朱某、陈某、许某、高某甲、刘某甲、梁某、戴某甲达成协议，替胡某甲先偿还郝某甲及七名被害人100万元，这100万元分八次打入许某的账户。胡某甲在薛城八一小区有一处房产，离婚以后房子归胡某甲的前妻，在新城有一套市检察院统一分的房子。其没听说过胡某甲做生意。
19、枣庄市人民检察院出具的收条及还款条复印件、中国工商银行个人业务凭证复印件、山东省农村信用社贷款还款通知单及个人业务转账回单复印件证实，2013年1月，胡某乙替胡某甲偿还欠枣庄市人民检察院修车、加油等款项62.897114万元；2013年1月，胡某乙替胡某甲偿还工商银行五次透支款41.5335万元；2013年3月至5月，胡某乙替胡某甲偿还购房贷款及利息共计12.5万元。
20、户籍证明证实，被告人胡某甲的身份情况，其具备刑事责任能力。
21、山东省枣庄市人民检察院文件证实，胡某甲于2013年1月1日起未上班，其所在单位将胡某甲辞退。
22、离婚登记审查处理表、离婚协议书证实，胡某甲和其妻赵某于2012年12月13日协议离婚，协议中约定位于薛城区八一小区11号楼1单元401室房产归赵某所有。离婚协议书中显示离婚时被告人胡某甲的财产仅有此处房产。
23、中国工商银行个人业务转账凭证复印件、协议书、谅解书、被害人出具的案件处理说明等证据证实，2013年6月9日至6月11日，胡某甲之兄胡某乙其退赔本案七名被害人及郝某甲共计100万元。
24、枣庄公则有限责任会计师事务所审计报告书、被告人胡某甲、七名被害人及证人李某等人银行交易明细等证据一宗证实，被告人胡某甲的工行及建行账户均无资金盈余；被告人胡某甲通过银行账户获取被害人资金后，部分转入其本人证券账户，部分用于偿还他人借款；被告人胡某甲通过银行转账向高某甲支付利息17万元、向许某支付利息13.6万元、向戴某甲支付利息7.184万元、向梁某支付利息2.75万元、向陈某支付利息34.34万元、向朱某支付利息39.5599万元。
25、胡某甲证券账户信息及证券买卖记录凭证、枣庄公则有限责任会计师事务所审计报告书证实，被告人胡某甲股票建行账户、工行账户、证券账户无资金盈余。2010年1月26日至2012年9月28日，被告人胡某甲股票交易亏损178.91149万元，其中：2007年亏损2.904048万元、2008年亏损60.369429万元、2009年亏损9.622105万元、2010年1月至6月亏损33.48769万元、2010年7月至12月亏损67.552273万元、2011年1月至6月亏损20.541928万元、2011年7月至12月亏损5.345688万元、2012年1月至6月盈利21.011732万元、2012年7月至12月亏损0.10061万元。2011年1月6日之前的股票交易亏损额173.935545万元。
26、接受刑事案件登记表、抓获证明、案件侦破情况说明、办案说明证实，被告人胡某甲诈骗案由枣庄市公安局薛城分局2013年2月6日立案侦查；2013年5月7日18时被告人胡某甲被抓获归案。
上述事实及证据，经控辩双方当庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人胡某甲以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，但数额应予调整。被害人部分经济损失已得到赔偿，酌情对被告人胡某甲从轻处罚。
辩护人提出“被告人胡某甲主观上不具有非法占有他人财物的目的”的辩护意见。经查，被告人胡某甲骗取被害人资金时其本人资产状况已不具备偿还被害人资金的能力，且将所骗资金用于偿还个人债务和炒股。在无法偿还被害人资金后，被告人胡某甲为躲避债务而逃匿，在逃匿之前与其妻协议离婚，约定将双方共有的薛城区八一小区的房产由其妻所有。被告人胡某甲明知没有归还能力而大量骗取资金且在非法获取资金后逃匿的行为，可认定其主观上具有非法占有他人财物的目的。对辩护人此辩护意见，本院不予采纳。
辩护人提出“指控被告人胡某甲虚构事实、隐瞒真相骗取财物，事实不清、证据不足”的辩护意见及被告人胡某甲当庭辩解“向被害人借钱时并未说明借款用途，也未编造理由骗取被害人信任”的辩解意见。经查，被告人胡某甲供述及被害人陈述相互印证，能证实被告人胡某甲在获取被害人资金时，隐瞒其炒股已巨额亏损的事实。公诉机关指控被告人胡某甲“2010年至2012年间，虚构以其哥哥胡某乙石料厂扩大生产、需要资金为由”的事实，不仅提供了被害人高某甲、许某、刘某甲、戴某甲、梁某、陈某、朱某在侦查机关的陈述，还提供了证人郝某甲、熊某甲证言，被告人胡某甲在侦查机关也作了有罪供述，被告人胡某甲在侦查机关的供述与被害人陈述、证人证言及相关书证均能相互印证，能够认定公诉机关指控的“被告人胡某甲虚构事实、隐瞒真相”。辩护人及被告人胡某甲此辩护、辩解意见，本院不予采纳。
辩护人提出“指控被告人胡某甲诈骗数额过高，部分数额应不予认定”的辩护意见。经查，被告人胡某甲实际骗取被害人313.28万元，案发前已归还123.7339万元，案发前归还数额应从诈骗总额中扣除，最终认定诈骗数额为189.5461万元。辩护人此辩护意见，本院予以采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人胡某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月7日起至2023年5月6日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到本判决书第二日起十日内，通过本院或直接向山东省枣庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。
审 判 长 王 涛
审 判 员 邵志刚
人民陪审员 孙治国
二〇一五年三月十六日
书 记 员 刘 晶