云南省昆明市官渡区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）云0111刑初103号
公诉机关昆明市官渡区人民检察院。
被告人沈静洪，男，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年9月30日被刑事拘留，2015年11月6日被执行逮捕。现羁押于昆明市官渡区看守所。
昆明市官渡区人民检察院以官检公一科刑诉（2016）125号起诉书指控被告人沈静洪犯信用卡诈骗罪，于2016年2月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2016年2月19日在本院公开开庭审理了本案。昆明市官渡区人民检察院依法指派代理检察员叶青出庭支持公诉，被告人沈静洪到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2015年9月23日，被告人沈静洪利用伪造的信用卡在昆明某某酒店大堂分两次在POS机上刷卡消费共计56，300元。2015年9月24日，被告人沈静洪在昆明某某广场酒店一楼餐厅使用伪造的信用卡消费22，410元。2015年9月27日，被告人沈静洪使用伪造的信用卡在昆明某某广场酒店餐厅刷卡消费998元。2015年9月28日，被告人沈静洪使用伪造的信用卡在昆明某某广场酒店餐厅刷卡消费54，963元。2015年9月29日11时许，被告人沈静洪再次出现在昆明某某广场酒店时被银行工作人员及民警抓获。
公诉机关认为，被告人沈静洪使用伪造的信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
针对起诉指控的犯罪事实及罪名，当庭宣读和出示了以下证据予以证实：
1、被告人沈静洪供述及辩解
我今年初在网上认识了一些福建人，他们就是让我用这些伪造的卡到酒店买东西给他们，他们给我5-10%的提成。我知道这些是伪造的卡，但是因为我没钱了，连吃饭的钱都没有了，我没有办法就用这些伪卡去帮福建人购买烟拿提成。
一张南京银行的信用卡，这张卡使用自己名字办的，但这卡给了福建人，他们用制卡机复制上国外的银行卡信息。一张卡是建行卡，是福建人给我的，也是复制了国外银行卡信息的卡。一张卡号是工行卡也是福建他人给我的复制了国外银行卡信息的卡。后面三张卡都是福建人用随身携带的复卡机（写卡器）复制好给我让我到酒店刷卡消费的，就是去购买香烟等，再把买来的香烟交给他们变卖赚钱。
我在某某酒店用伪造的卡完成了三次刷卡交易，都是购买香烟和吃饭。2015年9月24日，我用两张伪卡消费购买了15条中华香烟和吃饭，当时用了两张伪卡消费，一张尾号是8694的伪卡消费了两笔，一笔是12540元，一笔是9870元，一共是22410元。在2015年9月27日我用尾号是3424的伪卡消费了998元用于买烟吃饭。在2015年9月28日，我用尾号是6879的伪卡消费了9500元，用尾号是9280的伪卡消费了21005元；用尾号是1693的伪卡消费了14500元；用尾号是7898的伪卡消费了9958元。2015年9月23日，我用伪卡在该酒店消费了5万多元，也是购买香烟，当时我用卡号尾号为2143的伪卡消费了一笔36500元，一笔19800元，共计56300元。但酒店说钱还没到账，香烟我还没拿到。在使用伪卡时发生过交易不成功的情况，有多少次我记不清了，我刷卡一旦不成功，福建人就把卡拿走，大约十分钟至一小时他们重新写卡后，再拿给我去刷。
2015年9月29日警察在我房间搜到了银行卡和读卡器，读卡器是用来读写银行卡信息的，就是将别人卡的信息读出，再将信息复制写入一张事先准备好的卡上。我用这台读卡器读过我的银行卡，没有写过，因为我不会操作写卡，我在昆明双龙商场附近的公厕里见过福建人写过卡，都是外国的卡。
公诉机关在提讯沈静洪时，其称：不知道是假卡，“但是福建人从不自己出面刷卡消费，且看到福建人写过卡，但被他们挡了出去不让看，怀疑这些银行卡有问题”。
现场及作案工具指认笔录及照片：被告人沈静洪指认作案现场位于某某广场一楼大门餐饮部用POS机的结账台以及某某酒店一楼大门及餐饮部用POS机的结账台。
2、证人证言
（1）蒋某某证言
2015年9月28日，我们酒店财务部接到中国银行通知，说当日19时许，有人在我们酒店使用变造的银行卡进行交易，交易金额大约在5万元左右，后酒店财务部通知我们，让我们在工作中注意辨认前来刷卡消费的人。
这个自称姓“蔡”的男子，年龄大约40岁，最近两个月经常到我们酒店餐厅消费，都是刷卡交易。该男子昨天称想办理我们酒店的VIP卡，还想购买一些香烟等物品，所以才交易了5万多元。
辨认笔录及照片：辨认人蒋某某从一组不同男性正面免冠照片中辨认出2号（沈静洪）照片上的男子就是近段时间经常到昆明某某酒店刷卡消费的男子，2015年9月28日该男子再次到我们酒店餐厅进行大额刷卡消费。
（2）杨某某证言
2015年9月23日19时左右有一个年龄大约40左右，自称姓“沈，是杭州人”的男子来我们酒店刷卡消费。当时我刚从卫生间出来，看见他在结账台拿着我们的POS机，我问他干什么，他冲我笑了笑，就走了，也没有给我小票，我连忙查看POS机的交易流水，他在我们的POS机上刷了两笔，第一笔是19时11分18秒的19800元，第二笔是19时11分53秒刷的36500元，我就打电话给我们酒店出纳组的主管，他专门对接银行，请他向财务经理汇报，我觉得这个客人今天刷了大笔金额，这与他平日的消费不一样，可能有问题。第二天下午他来到酒店我们向他要回了刷卡的小票，说要把这56300元办成我们酒店的消费卡，我们酒店觉得可疑就说，你的款没有到账，还办不了，他就离开了，此后就再也没有见到他，直到听说被警察抓了。
辨认笔录及照片：辨认人杨某某从一组不同男性正面免冠照片中辨认出7号（沈静洪）照片上的男子就是2015年9月23日到昆明某某酒店大堂吧进行大额刷卡消费的男子。
（3）抓获经过：2015年09月29日13时40分，民警接到群众举报称，在昆明某某广场酒店餐厅有一男子使用伪造的银行卡进行刷卡交易，交易金额5万余元。2015年09月29日14时将该男子口头传唤至公安机关。
3、物证书证
（1）户口证明：与起诉书所列一致。
（2）中国银行云南省分行银行卡部出具昆明嘉华酒店使用伪卡情况说明、交易查询表、中国银行卡在昆明某某酒店和某某酒店消费的消费小单：证实该人员随身携带银行卡中有三张伪变造卡，卡面为中国境内工商银行、南京银行、建设银行发行的银行卡，但在POS机上刷卡后显示卡号均被变造为境外VISA及MASTER卡，其中一张卡为该人员所持身份证同名国内南京银行发行的卡。该人员随身携带的包中查获银行卡POS机交易小票共9张，在银行系统中均已成功（详见附件）。
（3）搜查笔录及扣押清单：对被告人沈静洪住所进行搜查，现场查获银行卡三张、MSR605型卡磁条读写器一部、“张兵”身份证一张。
（4）扣押清单：扣押被告人沈静洪持有的POS机小票有9张，银行卡11张、身份证一张、笔记本电脑（联想）一台。
说明：查获的银行卡卡号没有一张与消费的POS小单上的卡号相对应。小单上显示的是被复制的卡号。
4、视听资料
昆明某某大酒店大堂以及大门监控录像、某某酒店大门监控，无法看到被告人操作POS机的画面，进出人员也无法辨清。
针对起诉指控的犯罪事实，被告人沈静洪辩解：1、卡是福建人交给自己的，当时并不知道是伪造的信用卡；2、2015年9月23日刷卡消费的56，300元及9月28日刷卡消费的54，963元均被酒店人员告知没有刷卡成功，故不能计入犯罪金额。
以证据已经当庭举证、质证，在充分听取控、辩双方意见的基础上，本院根据证据证据间的合法性、有效性、关联性，确认以下法律事实：
2015年9月23日，被告人沈静洪利用伪造的信用卡在昆明某某酒店大堂分两次在POS机上刷卡消费共计56，300元。2015年9月24日，被告人沈静洪在昆明某某广场酒店一楼餐厅使用伪造的信用卡消费22，410元。2015年9月27日，被告人沈静洪使用伪造的信用卡在昆明某某广场酒店餐厅刷卡消费998元。2015年9月28日，被告人沈静洪使用伪造的信用卡在昆明某某广场酒店餐厅刷卡消费54，963元。2015年9月29日11时许，被告人沈静洪再次出现在昆明某某广场酒店时被银行工作人员及民警抓获。被告人沈静洪使用伪造的信用卡刷卡消费共计134，671元。
本院认为，被告人沈静洪以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。依法应处以五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上十万元以下罚金。
对被告人沈静洪提出不知道是伪造的信用卡的辩解，本院认为，根据被告人供述、证人证言、辨认笔录、扣押物品清单等证据证实，在9月23日至28日期间，被告人沈静洪通过刷卡购买香烟等物品转手后从中牟利，在遇到不能刷卡时，变换其他伪造的信用卡继续使用（其中一张是用其真实身份证办理的信用卡，并在此信用卡上复制了外国银行卡的信息后使用），在较短时间内使用多张伪造的信用卡多次刷卡消费，欲通过刷卡大额资金办理酒店的消费卡，变相兑换为可控制的财产，并在案发后从其住所处查获卡磁条读写器、身份证、多张银行卡等可用于伪造信用卡的物品。以上事实足以证实被告人沈静洪在主观上应当是明知是伪造的信用卡而使用，故对其辩解不予采纳。
对被告人沈静洪提出两笔各5万余的消费数额不应计入犯罪金额的辩解意见，本院认为，根据银行出具的情况说明及清单，证实被告人使用伪造的信用卡已刷卡成功，诈骗行为已实施完毕，被告人沈静洪想通过刷卡办理酒店的消费卡，至于是否达到目的，不影响犯罪数额的认定，故对此辩解不予采纳。另被告人沈静洪的犯罪行为造成了他人损失，且未能进行赔偿，酌情从重处罚。
据此，本院根据被告人沈静洪的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，判决如下：
被告人沈静洪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金七万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月30日起至2022年3月29日止；罚金须于判决生效后90日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 梁成锐
人民陪审员 普 璐
人民陪审员 杨兰婷
二〇一六年二月二十九日
书 记 员 李仲学