陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）神刑初字第00336号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人贺某甲，男，汉族，中共党员，出生于1949年10月13日，陕西省神木县神木镇人，文盲。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年10月31日被神木县公安局刑事拘留，同年12月7日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
辩护人贺春旺，陕西神东律师事务所律师。
神木县人民检察院以神检公诉刑诉（2014）165号起诉书指控被告人贺某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，神木县人民检察院指派检察员訾鹏、王艳丽出庭支持公诉，被告人贺某甲及其辩护人贺春旺均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人贺某甲、贺某乙（另案处理）在未经相关金融机构批准的情况下，以做煤炭生意和投资房地产为由以2%至3.4%不等的月利率向社会公众吸收存款，吸收到的款项主要用于投资房地产、煤矿以及支付存款利息。从2009年至2013年案发，贺某甲、贺某乙共向32户社会公众吸收存款1250.25万元，其中包括利转本31.25万元，共结算利息264.775万元，偿还本金126.5万元。公诉机关当庭列举了被告人贺某甲及同案犯贺某乙的供述，证人刘某甲等人的证言，集资参与人孙某某等人的陈述，结算利息本金明细，银行转账回单，贷款条据，打款凭证，入股收条，情况说明，常住人口信息，受案登记表，立案决定书等证据，据此认为被告人贺某甲在未经相关部门依法批准的情况下以高额月利率向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人贺某甲辩称以借款条据为准的只有24户，他是和亲戚朋友同事之间的借款，是民间借贷行为，不构成犯罪。他作为担保人给贺某乙签字有错，也愿意以其扣押的财产偿还借款。贺某甲还辩称其自动到神木县处非办投案，具有自首情节。
辩护人贺春旺辩称贺某甲在本案中只是担保人，不是直接集资人，贺某甲等人没有开过典当行，虽然集资，但用于实际投资，且贺某甲没有向社会不特定对象公开宣传吸收存款，而是向特定的人借款，不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，被告人贺某甲、贺某乙（系贺某甲次子，另案处理）在未经相关金融机构批准的情况下，以做煤炭生意和投资房地产为由以2%至3.4%不等的月利率向社会不特定对象吸收存款。从2009年至2013年案发，贺某甲、贺某乙共向32户吸收存款1250.25万元（其中8户系另外24户中的6户向其吸收的存款放给了贺某甲、贺某乙），上述存款包括利转本31.25万元，共结算利息264.775万元，偿还本金126.5万元。贺某甲作为担保人或借款人在上述大部分款项上签字。上述存款主要用于煤矿投资、支付存款本息等。被告人贺某甲于2013年10月31日主动到神木县公安机关投案并如实供述了其主要犯罪事实。
另查明，公安机关查封了贺某甲位于神木镇气象站和大柳塔镇房产各一处，贺某乙车一辆，经评估共价值人民币780.8848万元。
上述事实，经庭审举证、质证，有下列证据证实：
1.被告人贺某甲的供述。该贺供认从2009年以来，他以儿子贺某乙做煤炭生意和投资房地产资金周转困难为由，主动开始和他的战友、亲戚及贺某乙的同事等人借款。以2%至3.5%不等的月利率先后向20多人借款1000余万元。
2.同案犯贺某乙的供述。该贺供认从2009年2月份开始，他和他父亲以做煤炭生意和投资房地产为由，向亲戚、朋友等社会不特定的人员集资，大约集资1000余万元，后来生意失败他们还不起钱就跑了。
3.证人刘某甲的证言及给刘某乙的打款凭条、入股收条。证实贺某甲陆续给刘某甲内蒙古阿左旗石墨矿入股468万元。
4.证人陈某某的证言及打款凭条。证实2012年他在贩煤期间，贺某乙给他入股170万元。
5.集资参与人孙某某、贺某丙等人的陈述、借款条据、集资情况统计表。证实被告人贺某甲向上述人员集资，并放任上述人员向其他人员吸收资金的事实。集资情况如下：孙某某18万、宋某某12万（通过孙某某放给贺氏父子）、刘某甲50万、刘某乙15万、曹某某20万、贺某丙20万，贺某丁、高某某、贺某戊分别为18万、18万、4万（该三人通过贺某丙放给了贺氏父子），李某甲90万、刘某丙6.75万、王某甲40万、李某乙80万、刘某丁45.5万、刘某戊9万，王某乙30万、张某某30万、王某丙50万、刘某戌115万、康某某40万、李某丙15万（通过吴某某放给贺某乙）、吴某某5万，贺某丁、刘某分别为50万、20万（通过贺某丙放给贺氏父子），贺某丙50万、孙某乙20万、李某丁4万、李某戊20万、贺某戊100万、王某丁100万、李某戌40万、郝某甲60万、郝某乙40万（通过郝某甲放给贺某乙）、常某某15万。上述集资款按月利率2%至3.4%结算利息，共结算利息264.775万元。已偿还本金126.5万元。
6.报案材料、受案登记表、立案决定书。证实贺某甲、贺某乙停止支付本息的情况下，集资参与人刘某于2013年7月17日向神木县公安局报案，要求立案侦查，神木县公安局于2013年10月30日正式立案侦查。
7.银行转账汇款回单、交易明细。证实贺某甲、贺某乙和各集资参与人的资金往来情况。
8.资产评估报告书2份。证实查封的贺某甲位于神木镇气象站和大柳塔镇房产各一处，贺某乙车一辆，经评估共价值人民币780.8848万元。
9.常住人口基本信息。证实被告人贺某甲的身份情况。
上述证据，经庭审举证、质证，能够相互印证，应予采信。
本院认为，被告人贺某甲未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规，伙同贺某乙以投资煤矿、房地产为由，以出具“借条”、承诺高于银行同期存款几倍利率还本付息的方式，向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立。关于被告人贺某甲及其辩护人辩称该贺的行为系民间借贷行为，不构成非法吸收公众存款罪的意见。经查，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条关于社会公众的认定问题规定，下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金的行为，应当认定为向社会公众吸收资金：（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定社会对象吸收资金而予以放任的。本案中，被告人贺某甲伙同其子贺某乙以以投资煤矿、房地产为由从2009年起至2013年案发，一直长期对外大肆吸收资金，在其明知亲友和单位内部人员向其他社会不特定对象吸收资金的情况下仍予以放任，应当认定为向社会公众吸收存款，故上述辩解不能成立。在共同犯罪中，被告人贺某甲主动联系资金，并作为借款人和担保人在大部分存款上签字，起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人贺某甲主动到公安机关投案，并在归案后如实供述主要犯罪事实，其虽然当庭辩解自己的行为不构成犯罪，但根据相关司法解释，被告人对其行为性质的辩解，不影响自首的认定，故依法可认定为自首，可从轻、减轻处罚。本案涉案资产大部分已追回，被告人贺某甲也愿意以其资产退赔集资参与人，可酌情从轻处罚。综上，决定对被告人贺某甲减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第一款、第五十二条和第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人贺某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年又三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月31日起至2015年1月30日止）；并处罚金人民币30000元（罚金限本判决生效之次日起一个月内缴纳）。
二、扣押的房产、车辆按集资额比例返还集资参与人，不足部分继续追缴赃款、赃物后返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判长 张 勇
审判员 乔 艳
审判员 王志浒
二〇一五年一月七日
书记员 刘 芳