浙江省杭州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙杭刑初字第211号
公诉机关浙江省杭州市人民检察院。
被告人葛新星。因涉嫌犯诈骗罪于2013年11月23日被刑事拘留，因涉嫌犯集资诈骗罪于2013年12月27日被逮捕。现羁押于杭州市萧山区看守所。
辩护人王晓辉。
辩护人王蓉。
浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2014）1131号起诉书，指控被告人葛新星犯集资诈骗罪、诈骗罪，于2014年10月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市人民检察院指派检察员鲍键及詹春美出庭支持公诉，被告人葛新星及其辩护人王晓辉、王蓉均到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省杭州市人民检察院指控：被告人葛新星于1996年开始在浙江萧山农村合作银行义盛支行工作，2006年专任个私客户经理（信贷员）。其于2007年开始投资购买股票，后仅2007年即亏损200余万元，至2013年亏损累计超过人民币1700万元。自2012年开始，被告人葛新星又通过实体店面和网络购买彩票，至2013年底因购买彩票亏损人民币约9000万元。
（一）集资诈骗事实
2007年至2013年期间，被告人葛新星在背负巨额债务无履约能力的情况下，凭借信贷员的身份，虚构帮银行客户转贷需要资金等理由，以高息为诱饵，以先归还再集资等为手段，向周某甲、郭某、金某甲、沈某甲等社会不特定公众40人非法集资人民币9000余万元。所得钱款绝大多数用于购买彩票、股票以及归还前债、支付高额利息等。至案发，造成被害人实际损失人民币8000余万元。
（二）诈骗事实
2007年至2013年期间，被告人葛新星在背负巨额债务无履约能力的情况下，隐瞒真相，以非法占有为目的，凭借信贷员的身份，假借资金周转、帮助承兑汇票贴现等方式骗取他人财物，共计骗取被害人郭某、管某等人民币1000余万元，所得钱款用于购买彩票、股票以及归还前债、支付高额利息等。至案发，造成被害人实际损失人民币800余万元。
公诉机关为证实上列指控，当庭宣读或出示了被害人周某甲、金某甲、郭某等人陈述，证人俞某、葛某甲、葛某乙等人证言，借条、银行账户交易明细、彩票账户交易明细等书证，彩票账户信息等电子数据，被告人葛新星的供述等证据。认为被告人葛新星的上述行为构成集资诈骗罪、诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人葛新星对起诉书指控事实及罪名无异议。
其辩护人对起诉书指控罪名无异议，提出起诉书指控集资诈骗及诈骗部分事实相关数额认定偏高，因而导致起诉书指控认定相关实际损失数额偏高；起诉书认定被告人葛新星具有非法占有集资诈骗、诈骗钱款的证据不足；被告人葛新星具有自首情节，请求从轻处罚。
经审理查明：被告人葛新星自2007年始因从事高息借贷、炒股而背负巨额债务无力偿还，为维持资金运转，遂虚构银行转贷需资金等事由，以许诺支付年息1角至月息1角不等的利息为诱饵，向被害人葛某丁、王某乙、王某丙等30余人非法集资人民币10260余万元。期间，被告人葛新星还以其在银行工作为幌子，虚构帮他人银行转贷、资金周转等事由，骗得马某等人的信任，向被害人马某、赵某、徐某甲等10余人骗取钱款共计人民币1410余万元。
尔后，被告人葛新星将上述所得钱款主要用于购买彩票、股票、支付前债本息及个人花用等，至案发造成被害人葛某丁等30余人实际损失人民币7890余万元，造成被害人马某等10余人实际损失人民币1000余万元。
具体事实如下：
一、集资诈骗事实
1、2008年至2013年5月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人葛某丁非法集资人民币19万元，许诺月息1分，至案发本息未付。被告人葛新星实际骗得钱款人民币19万元。
2、2008年至2013年9月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人王某乙非法集资人民币455万元，许诺月息1.2分至1.35分，至案发本金未还，支付利息人民币200万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币255万元。
3、2009年至2013年1月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人王某丙非法集资人民币35万元，许诺年息1角，至案发归还本金人民币10万元，利息未付。被告人葛新星实际骗得钱款人民币25万元。
4、2009年至2013年9月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人王某戊非法集资人民币43万元，许诺年息1角至月息1分，至案发支付本金人民币22万元、利息人民币8万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币13万元。
5、2009年2月至2011年8月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人胡某乙非法集资人民币100万元，许诺月息1分至1.26分，至案发归还本金人民币50万元，支付利息人民币13万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币37万元。
6、2010年至2013年3月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人郭银姑非法集资人民币4万元，许诺年息1角，至案发本息未付。被告人葛新星实际骗得钱款人民币4万元。
7、2010年1月至2013年3月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人王某己非法集资人民币10万元，许诺年息1角，至案发本金未还，支付利息人民币1.834万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币8.166万元。
8、2010年2月至2013年4月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人沈某甲非法集资人民币77万元，许诺月息1分，至案发本金未还，支付利息人民币10.8万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币66.2万元。
9、2010年9月至2013年4月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人葛某戊非法集资人民币155万元，许诺年息1角至月息1分，至案发本金未还，支付利息人民币13.2万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币141.8万元。
10、2010年底至2013年2月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人潘某甲非法集资人民币670万元，许诺月息1.4分，至案发归还本金人民币300万元，支付利息人民币80万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币290万元。
11、2011年至2013年9月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人王某庚非法集资人民币379万元，许诺月息1.2分，至案发归还本金人民币5万元，支付利息人民币27.528万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币346.472万元。
12、2011年1月至2013年5月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人陆某甲非法集资人民币130万元，许诺月息1分，至案发归还本金人民币50万元，利息未付。被告人葛新星实际骗得钱款人民币80万元。
13、2011年至2013年2月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人高某丁非法集资人民币45.4万元，许诺年息1角，至案发归还本金人民币15万元，利息未付。被告人葛新星实际骗得钱款人民币30.4万元。
14、2011年2月至2013年2月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人施某非法集资人民币24.6万元，许诺月息1分，至案发本息未付。被告人葛新星实际骗得钱款人民币24.6万元。
15、2011年2月至2013年10月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人高某戊非法集资人民币103.6万元，许诺年息1角，至案发本金未还，支付利息人民币0.2万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币103.4万元。
16、2011年3月至2013年2月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人沈某乙非法集资人民币8万元，许诺月息1分，至案发本金未还，支付利息人民币0.96万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币7.04万元。
17、2011年6月至2013年7月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人陈某丙非法集资人民币841.2万元，许诺月息1.1分至1.5分，至案发本金未还，支付利息人民币19.8万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币821.4万元。
18、2012年1月至2013年1月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人卢某非法集资人民币10万元，许诺年息1角，至案发本金未还，支付利息人民币1万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币9万元。
19、2012年2月至2013年2月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人沈某丙非法集资人民币48万元，许诺月息1分，至案发本金未还，支付利息人民币5.76万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币42.24万元。
20、2012年2月至2013年9月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人来某非法集资人民币300万元，许诺月息1分，至案发本息未付。被告人葛新星实际骗得钱款人民币300万元。
21、2012年4月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人李某非法集资人民币10万元，许诺年息1角，至案发本金未还，支付利息人民币1万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币9万元。
22、2012年6月至2013年2月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人葛某己非法集资人民币9万元，许诺年息1角，至案发本金未还，支付利息人民币0.6万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币8.4万元。
23、2012年11月至2013年6月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人金某甲非法集资人民币50万元，许诺月息1.2分至1.35分，至案发本金未还，支付利息人民币0.72万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币49.28万元。
24、2012年12月至2013年11月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人蒋某乙非法集资人民币498万元，许诺年息2角，至案发归还本金人民币100万元，支付利息人民币30万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币368万元。
25、2013年5月至10月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人杜某非法集资人民币1030万元，许诺月息3分至6分，至案发本金未还，支付利息人民币90万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币940万元。
26、2013年10月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人陈某丁非法集资人民币200万元，许诺年息1角，至案发本息未付。被告人葛新星实际骗得钱款人民币200万元。
27、2013年1月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人徐某乙非法集资人民币10万元，许诺年息1角，至案发本息未付。被告人葛新星实际骗得钱款人民币10万元。
28、2013年2月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人葛某庚非法集资人民币3万元，许诺年息1角，至案发本息未付。被告人葛某庚实际骗得钱款人民币3万元。
29、2013年2月至11月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人周某丁非法集资人民币1608.6万元，许诺月息2分，至案发归还本金人民币750万元，支付利息人民币48万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币810.6万元。
30、2013年3月至9月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人王某辛非法集资人民币110万元，许诺月息1.2分，至案发本金未还，支付利息人民币4.68万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币105.32万元。
31、2013年3月至9月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人蔡某非法集资人民币470万元，许诺月息1.2分，至案发本金未还，支付利息人民币5万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币465万元。
32、2013年4月至11月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人周某甲非法集资人民币670万元，许诺月息1.5分，至案发偿还本金人民币270万，支付利息人民币28.8万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币371.2万元。
33、2013年6月至11月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人葛某辛非法集资人民币1200万元，许诺月息1角，至案发本金未还，支付利息人民币100万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币1100万元。
34、2013年6月至11月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人裘某非法集资人民币680万元，许诺月息4分，至案发本金未还，支付利息人民币100万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币580万元。
35、2013年7月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人陆某乙非法集资人民币150万元，许诺月息2分，至案发本金未还，支付利息人民币6万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币144万元。
36、2013年8月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人潘某乙非法集资人民币10万元，许诺年息1角，至案发本息未付。被告人葛新星实际骗得钱款人民币10万元。
37、2013年9月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人金某丙非法集资人民币100万元，许诺月息1.5分，至案发本息未还。被告人葛新星实际骗得钱款人民币100万元。
（二）诈骗事实
1、2007年12月，被告人葛新星以其在银行工作为幌子，虚构帮他人银行转贷、周转资金等事由，向被害人马某骗取钱款人民币10万元，至案发未归还。被告人葛新星实际骗得钱款人民币10万元。
2、2009年4月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人赵某骗取钱款人民币20万元，至案发未归还。被告人葛新星实际骗得钱款人民币20万元。
3、2012年6月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人徐某甲骗取钱款人民币10万元，至案发未还。被告人葛新星实际骗得钱款人民币10万元。
4、2012年11月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人周某乙骗取钱款人民币30万元，至案发未还。被告人葛新星实际骗得钱款人民币30万元。
5、2013年7月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人许某甲骗取钱款人民币70万元，至案发归还人民币50万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币20万元。
6、2013年7月至8月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人蒋某甲骗取钱款人民币50万元，至案发未归还。被告人葛新星实际骗得钱款人民币50万元。
7、2013年8月至10月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人毛某骗取钱款人民币50万元，至案发未归还。被告人葛新星实际骗得钱款人民币50万元。
8、2013年8月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人许某乙骗取钱款人民币80万元，至案发未归还。被告人葛新星实际骗得钱款人民币80万元。
9、2013年9月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人周某丙骗取钱款人民币80万元，至案发未还。被告人葛新星实际骗得钱款人民币80万元。
10、2013年10月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人郭某骗取钱款人民币100万元，至案发未还。被告人葛新星实际骗得钱款人民币100万元。
11、2013年10月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人陈某乙骗取钱款人民币160万元，至案发未还。被告人葛新星实际骗得钱款人民币160万元。
12、2013年11月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人顾某骗取钱款人民币20万元，至案发未归还。被告人葛新星实际骗得钱款人民币20万元。
13、2013年11月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人管某骗取钱款人民币200万元，至案发归还人民币100万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币100万元。
14、2013年11月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人金某乙骗取钱款人民币10万元；并骗得金某乙担保后，向陈某甲骗取钱款人民币100万元，至案发未归还。案发后，被害人金某乙代为偿还陈某甲人民币100万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币110万元。
15、2013年11月，被告人葛新星以上述相同手段，向被害人王某丁骗取钱款人民币420万元，至案发归还人民币233.07万元。被告人葛新星实际骗得钱款人民币186.93万元。
2013年11月22日，被告人葛新星主动到公安机关投案。
另查明，案发后，杭州市公安局萧山区分局依法查封了被告人葛新星所有的车牌号为浙a×××××的奥迪轿车（车架号为lfv3b28r493000223）1部并暂扣于浙江利华汽车销售有限公司，从被告人葛新星处扣押dell牌深蓝色笔记本电脑1台，并依法冻结了被告人葛新星实际控制的相关银行账户内存款共计人民币3415.75元（具体信息详见附表）及被告人葛新星在浙江萧山农村合作银行所持股份119080股（股金帐号70×××03）。另，杭州市公安局萧山区分局依法从涉案人员朱国庆处扣押了赃款人民币90万元，已随案移送本院。
证明上述事实的证据有：
（1）被害人葛某丁、王某乙、王某丙、王某戊、胡某乙、王某己、沈某甲、葛某戊、潘某甲、王某庚、陆某甲、高某丁、施某、高某戊、方某、沈某乙、陈某丙、卢某、沈某丙、来某、李某、葛某己、金某甲、蒋某乙、杜某、陈某丁、徐某乙、葛某庚、周某丁、王某辛、蔡某、周某甲、葛某辛、裘某、陆某乙、潘某乙、金某丙等人陈述及其提交的借条、银行转账凭证等，证明被告人葛新星虚构银行转贷需资金等事由，向上述被害人许以某进行非法集资的具体金额、时间及归还本息额等，至案发无力偿还巨额钱款等事实。
（2）被害人马某、赵某、徐某甲、周某乙、许某甲、蒋某甲、毛某、许某乙、周某丙、郭某、陈某乙、顾某、管某、金某乙、王某丁等人陈述及其提交的借条、银行转账凭证等，证明被告人葛新星利用其在银行工作为幌子，虚构银行转贷等事由，骗取上述被害人钱款的具体金额、时间及归还钱款额等，至案发无力偿还巨额钱款等事实。
（3）证人王某甲证言，证明2009年其因父亲卢云川将钱借给葛新星利息较高，便介绍哥哥王某丙借款给葛新星赚取利息等情况。
（4）证人高某甲证言，证明2012年1月，其及女儿来某听葛新星的父亲说葛新星帮人转贷，可以赚取比银行高的利息，来某便于2012年2月至2013年9月出借葛新星钱款300万元，但至案发未收到本息。上述事实在案另有证人高某乙证言佐证。
（5）证人胡某甲证言，证明2013年8月，其介绍潘某乙出借10万元给葛新星。此外，其还介绍潘志文出借100万元给被告人葛新星，年息1角，葛新星至案发无力偿还等情况。
（6）证人葛某乙证言，证明2013年11月1日，管某让其帮忙拿他的存折到银行代为汇款200万元出借给葛新星，后其持葛某乙的存折等到银行汇款给葛新星指定的银行账户。后葛新星发短信告诉其已经收到200万元等情况。
（7）证人陈某甲陈述及其提交的银行交易凭证，证明2013年11月15日，葛新星通过其朋友金某乙向其借款，理由是转贷需资金，其便将100万元打到葛新星账户，金某乙担保该笔借款，但借款到期后葛新星却逃跑了等情况。
（8）证人葛某丙证言及其提交侦查机关的u盾、银行卡若干、借条等，证明其系被告人葛新星的父亲，其自2006年始有本金130万的钱借给葛新星，以赚取高额利息，葛新星也在支付利息。另葛新星还向其现任妻子李水娟借款21万元未还。期间，其还向亲友介绍将钱款借给葛新星可以赚取高息，但葛新星却将所借钱款都用于买彩票。后因葛新星背负巨额债务无力偿还，便于2013年11月22日在其陪同下到公安机关投案自首，同时其把葛新星的身份证以及一些银行卡、银行u盾等交给公安机关。另葛新星名下并无其他大额资产可以偿还所负债务等情况。
（9）证人张某证言，证明2013年4月至9月期间，其因资金紧张，向葛新星陆续借款100万元，后于2013年11月16日归还葛新星10万元，目前还欠付90万元。案发后，其已将上述90万元现金缴至司法机关依法处置等情况。
（10）证人范某证言，证明其系杭州萧山农村合作银行义盛支行行长，葛新星案发前系其行个私客户经理。2013年11月19日上午，葛新星向其提交辞职报告后离开单位，之后便联系不上了。在葛新星提交辞呈后其了解到葛新星以个人名义向他的很多银行客户等人借款数千万元未还等情况。
（11）证人俞某证言，证明2012年1月，葛新星让其帮他炒股票并许诺支付炒股资金，输赢都由他承担并支付其费用。其便开立了若干银行账户交给葛新星使用。葛新星便于当月20日存进50万元交给其炒股。直至2012年12月，其结束炒股并注销了相关炒股账户，但上述银行账户却一直交给葛新星控制、使用。直至2013年11月20日，其得知葛新星逃跑的消息后发现葛新星使用上述银行账户进出大额资金，遂向侦查机关报案等情况。
（12）证人葛某甲证言，证明其系葛新星弟弟，葛新星自2006年开始在银行做信贷员，2007年葛新星让其在萧山农村合作银行义盛支行开立账户交给他使用直至案发。期间其并未管理、使用过上述银行账户等情况。
（13）证人高某丙证言，证明其系浙江利华汽车销售有限公司售后服务员，2013年10月19日，葛新星将他名下车牌号为浙a×××××的奥迪q5轿车开到其公司修理，共计花费数万元，但之后葛新星并未到其公司取车，修理费也未支付。现该车暂扣在其公司仓库内以待司法机关依法处理其维修费等情况。
（14）证人傅某甲证言，证明其系葛新星前妻，其二人于2000年11月结婚后因性格不合于2011年3月协议离婚。葛新星于2001年已经在炒股，为此，葛新星从亲戚朋友多人处借款数千万元。在婚姻存续期间，其、葛新星的经济相互独立，在婚姻存续期间购置房产均由其本人及其亲友支付钱款。其二人在离婚时已分割财产，其中房产归其所有，但其支付葛新星数十万元的赔偿金；奥迪q5轿车由葛新星出钱购置，所以离婚时便归葛新星。此外，其二人离婚后再无经济往来。上述事实在案另有证人傅某乙证言及购房付款单、离婚协议书等佐证。
（15）证人朱真理证言，证明2013年10月前后，其到萧山农村合作银行义盛支行办理贷款，信贷员葛新星帮其办理。后其所贷款的30万元获银行批准发放，其便让葛新星帮其办理第二笔50万元贷款手续。因葛新星一直未帮其申请下来，葛便自己出借给其20万元等情况。
（16）最高额抵押借款合同、他项权证、借款合同等，证实被害人王某丁以其名下房产作抵押于2013年11月13日向浙江萧山农村合作银行义盛支行贷款420万元等情况。
（17）协助查询财产通知书、证券账户交易明细，证实被告人葛新星自2001年开始即已炒股，自2007年之后相关股票账户资金进出较之前而言数额巨大且交易频繁，从2008年之后至2013年每年累计进出资金数千万元，2013年5月后股票账户经取现后未有大额余款。期间，被告人葛新星因炒股实际亏损1700余万元等情况。
（18）银行账户交易明细，证实被告人葛新星及其实际控制的俞某、葛某甲相关账户内资金进出情况，及截止案发上述相关账户内并无大额资金留存等情况。
（19）彩票账户交易明细及光盘，证实被告人葛新星自2013年2月至案发以非法集资、诈骗所得钱款在互联网相关网站频繁、大额投入购买大乐透、双色球等彩票计人民币8900余万元，至案发均已亏损殆尽等情况。
（20）中国银监会浙江监管局办公室出具的函，证实被告人葛新星未获国家授权开办吸收公众存款业务及经营金融业务等情况。
（21）协助冻结财产通知书及情况说明等，证实杭州市公安局萧山区分局于案发后依法冻结了被告人葛新星及其实际控制的相关银行账户内钱款共计人民币3415.75元，并冻结了被告人葛新星在浙江萧山农村合作银行的股份119080股（股金帐号70×××03）；并依法冻结、封存了被告人葛新星所有车牌号为浙a×××××的奥迪轿车（车架号为lfv3b28r493000223）1部，现暂扣于浙江利华汽车销售有限公司；依法从被告人葛新星处扣押dell牌深蓝色笔记本电脑1台，并从涉案人员张某处扣押赃款人民币90万元且已随案移送本院等情况。
（22）工作证明，证实被告人葛新星自2006年7月起至案发在浙江萧山农村合作银行义盛支行担任个私客户经理职务等情况。
（23）案发经过，证实被告人葛新星主动投案等相关情况。
（24）户籍证明，证实被告人葛新星的身份情况。
（25）被告人葛新星亦有相关供述在案，供称其于2006年至2013年11月在萧山农村合作银行义盛支行任信贷员，期间察觉可以从事转贷谋取私利，其便以个人名义并以较高的利息借贷钱款给客户，从中赚取利差。但因为其没有这么多资金，便向亲戚朋友借钱。另外其还利用向亲友借款帮助个人在银行转贷，并许诺支付亲友高息。2007年其开始把亲友的借款投入炒股，但亏损了数百万元，之后其为翻本仍向亲友及通过亲友向社会上的人员大额借款投入股票，但亏损越来越多，其在社会上的借款数也越来越大。为了翻本，从2012年年底开始，其把向社会借来的资金转投到网络购买彩票，并逐步减少投入股票的资金，至案发其因购彩而亏损了八千余万元。其向社会借款的理由基本都是其需要流动资金周转、帮别人转贷、做银行承兑汇票等。实际上述借款只有很小部分资金用于归还之前借款本息、银行转贷，大部分资金被其用于炒股票、买网络彩票而亏损。其向社会借款支付的利息率一般在月息1分至1角之间，通过银行转账、现金形式支付本息。另外，其主要使用其弟弟葛某甲的农村合作银行账户、其同学俞某农村合作银行一账户及工商银行一账户，以及其自己的工商银行、农村合作银行账户操作上述资金。葛某甲、俞某并不知道其在使用他们的账户大额进出资金。现其名下仅有奥迪q5轿车1部，其他没有大额财产。并对其向社会不特定人员以许诺高息为诱饵非法集资，以及虚构事由骗取他人钱款的具体时间、金额及偿还本息等情况供认不讳等情况。
上述证据均经庭审质证无疑，证据间能相互印证，本院予以确认。
关于辩护人对起诉书指控集资诈骗、诈骗事实相关数额所提异议。经查，公诉机关对于指控集资诈骗、诈骗事实中，对被害人潘某甲、马某等人实际损失等数额的认定，有相关被害人陈述，借条、银行交易凭证等书证在案证实，被告人葛新星亦有相关供述予以印证。公诉机关根据证据印证并就低认定相关被害人的实际损失等数额，具有合理性，予以支持。但经本院核查部分数额认定有误，已予纠正。故上述相关异议，合理部分予以采纳。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人葛新星以非法占有为目的，隐瞒无归还能力的真相，虚构转贷需资金等用途，并以承诺高息为诱饵，向社会不特定对象骗取资金，数额特别巨大，给国家和人民利益造成特别重大损失，既侵犯了他人财产所有权，又侵犯了国家金融管理秩序；还以从事银行工作为幌子，虚构银行转贷等事由，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为分别构成集资诈骗罪、诈骗罪。公诉机关对被告人葛新星所控罪名成立，但对部分集资诈骗、诈骗事实定性不当，已予纠正。被告人葛新星犯二罪，依法应予并罚。关于辩护人所提起诉书认定被告人葛新星具有非法占有被害人钱款的证据不足的相关辩护意见。经审理认为，被害人葛某丁、马某等人陈述及其提交的借条等，银行账户交易明细、涉案股票、彩票账户交易明细等与被告人葛新星相关供述相互印证，一致证实被告人葛新星在背负巨额债务无力偿还的情况下，仍虚构转贷等事由，还主要以许诺高息为诱饵，大肆骗取他人钱款，同时还向亲友并通过亲友向社会不特定人员非法集资，并将上述钱款主要用于购买彩票、炒股等高风险行业，以致亏损而无力偿还，足见被告人葛新星具有以诈骗手段非法占有他人财产的主观故意。其行为应分别以集资诈骗罪、诈骗罪定性。故上述相关辩护意见，与审理查明事实及法律规定均不符，不予采纳。被告人葛新星犯罪后主动投案并能如实供述主要犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。故辩护人所提相关意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十七条第一款、第六十九条、第六十四条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人葛新星犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元，二罪并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、杭州市公安局萧山区分局依法冻结的被告人葛新星所持浙江萧山农村合作银行股份119080股（股金帐号70×××03），予以追缴，变现后按损失比例发还本案相关被害人；从被告人葛新星处扣押已随案移送本院的dell牌深蓝色笔记本电脑1台，及依法查封未随案移送本院的车牌号为浙a×××××的奥迪轿车（车架号为lfv3b28r493000223）依法予以拍卖，拍卖所得扣除该奥迪轿车相应合法维修费的余款及依法从朱国庆处扣押并已随案移送本院的赃款人民币90万元、依法冻结的涉案银行账户内存款计人民币3415.75元（具体信息详见附表），按比例发还本案相关被害人。
三、责令被告人葛新星退赔集资诈骗、诈骗犯罪其余违法所得，发还本案相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 武 胜
人民陪审员 魏卫理
人民陪审员 车群怡
二〇一四年十一月二十八日
书 记 员 胡 晟