黑龙江省牡丹江农垦法院刑 事 判 决 书（2015）牡刑初字第151号公诉机关黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院。被告人刘某华（绰号刘小子），男，1968年11月30日出生于黑龙江省虎林市，汉族，初中文化，无固定职业，住黑龙江省八五六农场。因本案于2015年5月14日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于牡丹江农垦看守所。黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院以黑牡农检公诉刑诉〔2015〕128号起诉书指控被告人刘某华犯骗取贷款罪，于2015年12月9日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年12月18日公开开庭进行了审理。黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院指派检察员张波出庭支持公诉，被告人刘某华到庭参加了诉讼。现已审理终结。黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院指控：2011年2月26日，被告人刘某华找到黑龙江省虎林市（以下简称虎林市）居民李某杰、李某划，周某鑫（已判刑）找到虎林市居民黄某、李某波、安某某，利用虚假的黑龙江省八五六农场（以下简称八五六农场）第12管理区18作业站农户身份、连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书并提供虚假陈述，以五户联保形式在哈尔滨银行鸡西虎林支行（以下简称哈行）骗取贷款人民币100万元。刘某华占用20万元，李某刚（李某杰的侄子）占用20万元，周某鑫占用60万元。2011年2月26日，被告人刘某华找到八五六农场居民程某青、廖某忠、李某赟三人，周某鑫找到虎林市居民倪某国、徐某二人，利用虚假的八五六农场第12管理区18作业站农户身份、连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书并提供虚假陈述，以五户联保形式在哈行骗取贷款人民币100万元，刘某华占用60万元，周某鑫占用30万元，倪某国占用10万元。2011年2月26日，被告人刘某华伙同中间人段某青指使董某丁、史某华二人，周某鑫指使虎林市的李某友、周某红、周某风三人，利用相同手段从哈行骗取贷款100万元。其中，段某青使用37万元，史某华使用3万元，周某鑫使用60万元。2011年2月26日，被告人刘某华伪造连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书、家庭农场农业生产承包协议等手续，并通过其外甥殷某海指使殷某龙、张某花、张甲、魏某林；通过安某革指使柳某明，利用相同手段在哈行骗取贷款100万元，刘某华占用100万元。2011年3月8日，被告人刘某华伙同八五六农场居民刘某国和周某鑫找到的虎林市居民栾某利、王某宝、战某润等五人，利用相同手段在哈行骗取贷款92万元。其中刘某华占用40万元，周某鑫占用28万元、栾某利占用9万元，于甲占用15万元。2011年3月8日，被告人刘某华通过中间人汪某东指使王某文、李某彬及汪某东本人，周某鑫指使虎林市的丁甲、于甲，利用相同手段从哈行骗取贷款100万元。汪某东占用10万元，王某文占用10万元，李某彬占用10万元，于甲占用10万元，周某鑫占用60万元。2011年3月8日，被告人刘某华通过中间人汪某东指使田某坤、胡某钱二人，周某鑫指使虎林市冷某义、冷某发、周某有三人，利用相同手段在哈行骗取贷款98万元。其中，胡某钱占用10万元（实际使用者为汪某东），田某坤占用10万元，周某有10万元，冷某义占用8万元，冷某发占用10万元，周某鑫占用50万元。2011年4月4日，被告人刘某华指使八五六农场居民安某革、何甲、何某永、魏某学、李长某五人，利用相同手段在哈行骗取贷款80万元。其中，刘某华占用50万元、何甲占用30万元。2012年2月9日，被告人刘某华通过中间人王某军指使魏某国、郭某章，刘某华通过刘乙指使杨某民，伙同张某山并指使张某有，利用相同手段在哈行骗取贷款90万元，其中刘某华占用40万元，杨某民占用15万元，张某山占用35万元。2012年3月31日，被告人刘某华再次伪造连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书、家庭农场农业生产承包协议等手续，通过其外甥殷某海指使殷某龙、张某花、张甲、郑某云，又通过安某革指使柳某明，利用相同手段在哈行骗取贷款100万元。刘某华占用全部的100万元用于偿还2011年2月26日殷某龙、张某花、张甲、魏某林，柳某明的100万元贷款。刘某华占用的100万元已偿还15万元。2012年10月30日，被告人刘某华伪造连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书、家庭农场农业生产承包协议等手续，指使刘乙、郑某山、何甲、何某永、孙某军利用相同手段在哈行骗取贷款66万元。刘某华占用其中的50万元用于偿还魏某学20万元贷款、李长某20万元贷款、何甲的10万元贷款。刘某华此次占用的50万元已偿还15万元。2012年11月20日，被告人刘某华指使叶某龙、张丙、苏某生、刘丙，伙同李某刚指使的李某龙利用相同手段在哈行骗取贷款80万元。其中，刘某华占用60万元用于偿还2011年3月8日刘某华、刘某国所贷的40万元及2011年2月26日李某划所贷的20万元。刘某华占用的60万元至今未还，李某刚占用20万元未还。从2011年2月26日开始至2012年11月20日止，被告人刘某华利用虚假的八五六农场连队农户情况证明、连队农户五户联保承诺书、由中间人联系农场想贷款的农户和有农场户口非种地的人员，伙同周某鑫联系想贷款的虎林市周边农村户口的农户和非种地的虎林市及周边农村人员，利用哈行对垦区农户贷款优惠政策，由周某鑫拿到部分有农场连队领导签字但内容空白的农户情况证明、承诺书等贷款所需材料，从哈行骗取贷款，涉嫌骗取贷款人员60人，骗取贷款金额796万元，其中刘某华占用250万元，至今仍有220万元贷款未还清。被告人刘某华于2015年5月14日主动到公安机关投案。黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院就指控的上述犯罪事实向法庭提供了书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据，并认为，被告人刘某华以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任；刘某华案发后主动投案，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其进行处罚；刘某华具有自首、自愿认罪，态度较好等量刑情节，建议判处有期徒刑三年以下，并处罚金。被告人刘某华对公诉机关指控的犯罪事实、罪名和量刑建议没有异议。经审理查明：2011年2月26日，被告人刘某华找到八五六农场居民李某杰、李某划，周某鑫（已判刑）找到虎林市居民黄某、李某波、安某某，利用虚假的八五六农场第18作业站农户身份、连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书并通过向银行作虚假陈述，以五户联保形式在哈行鸡西虎林支行骗取贷款人民币100万元。刘某华占用20万元。2011年2月26日，八五六农场居民段某青为从银行贷款找被告人刘某华帮忙。段自己找到史某华，段让其妹夫王某健找到八五六农场居民程某青、廖某忠、李某赟、董某丁四人。刘某华告诉段某青如何向银行进行虚假陈述，后伙同周某鑫从哈行骗取贷款100万元，刘某华占用20万元。2011年2月26日，被告人刘某华伪造了连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书、家庭农场农业生产承包协议等手续，并通过其外甥殷某海指使殷某龙、张某花、张甲、魏某林，通过安某革指使柳某明，利用相同手段在哈行骗取贷款100万元，刘某华占用100万元。2012年3月31日，被告人刘某华再次伪造连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书、家庭农场农业生产承包协议等手续，通过其外甥殷某海指使殷某龙、张某花、张甲、郑某云，又通过安某革指使柳某明，利用相同手段在哈行骗取贷款100万元。刘某华占用全部的100万元用于偿还2011年2月26日殷某龙、张某花、张甲、魏某林，柳某明的100万元贷款。该笔贷款刘某华已偿还15万元。2011年3月8日，被告人刘某华伙同八五六农场居民刘某国和周某鑫找到的虎林市居民栾某利、王某宝、战某润等五人，利用相同手段在哈行骗取贷款92万元。其中刘某华占用40万元。2011年3月8日，被告人刘某华通过中间人汪某东指使王某文、李某彬及汪某东本人，周某鑫指使虎林市的丁甲、于甲，利用相同手段从哈行骗取贷款100万元。2011年3月8日，被告人刘某华通过中间人汪某东指使田某坤、胡某钱二人，周某鑫指使虎林市居民冷某义、冷某发、周某有三人，利用相同手段在哈行骗取贷款98万元。2011年4月4日，被告人刘某华指使八五六农场居民安某革、何甲、何某永、魏某学、李长某五人，利用相同手段在哈行骗取贷款80万元（安某革只是担保人，没有贷款）。其中，刘某华占用50万元。2012年10月30日，被告人刘某华伪造连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书、家庭农场农业生产承包协议等手续，指使刘乙、郑某山、何甲、何某永、孙某军利用相同手段在哈行骗取贷款66万元。刘某华占用其中的50万元用于偿还魏某学20万元贷款、李长某20万元贷款、何甲的10万元贷款。刘某华此次占用的50万元已偿还9万元。2012年2月9日，被告人刘某华通过中间人王某军指使魏某国、郭某章，刘某华通过刘乙指使杨某民，伙同张某山并指使张某有，利用相同手段在哈行骗取贷款90万元，其中刘某华占用40万元，已偿还6万元。2012年11月20日，被告人刘某华指使叶某龙、张丙、苏某生、刘丙，伙同李某刚指使的李某龙利用相同手段在哈行骗取贷款80万元。其中，刘某华占用60万元用于偿还2011年3月8日刘某华、刘某国所贷的40万元及2011年2月26日李某划所贷的20万元。刘某华占用的60万元至今未偿还。从2011年2月26日开始至2012年11月20日止，被告人刘某华利用虚假的连队农户情况证明、连队农户五户联保承诺书、由本人或中间人联系农场想贷款的农户和有农场户口非种地的人员，单独或伙同虎林市居民周某鑫联系的想贷款的人员，利用哈行对垦区农户贷款优惠政策，从哈行骗取贷款。刘某华共骗取贷款金额796万元，其中刘某华占用460万元，已偿还240万元，至今仍有220万元贷款未还清。被告人刘某华于2015年5月14日主动到公安机关投案。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有书证户籍证明、受案登记表、到案经过、贷款手续、贷款损失情况证明及还款明细，证人李某某、刘某国、战某润、栾某利、王某宝、王杏某、安某革、王祥某、王某军、闫某、周某清、周某明、隋某某、王某臣、殷某龙、殷某海、柳某明、何甲、刘乙、张甲、李某划、郑某山、何某永、魏某林、周某鑫、杨某民、郭某章、魏某国、郭某刚、魏某学、李长某、张某花、郑某龙、李某杰、李某波、黄某、安某某、李乙、李某刚、张丙、李某龙、苏某生、史某华、董某丁、周某风、王某敏、程某青、廖某忠、段某青、王某健、李某彬、汪某东、王某文、丁甲、胡某钱、田某坤、冷某义、周某有的证言，被告人刘某华的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘某华以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，刘某华主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，依法认定自首。公诉机关建议对刘某华判处有期徒刑三年以下，并处罚金。刘某华同意公诉机关的量刑建议。公诉机关的量刑建议合理，予以采纳。考虑刘某华具有自首，自愿认罪，悔罪态度较好等情节，决定对其从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款的规定，判决如下：被告人刘某华犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月14日起至2017年5月13日止），并处罚金人民币十万元（罚金于判决生效三十日内缴纳至本院）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审判员  王晓东二〇一五年十二月二十一日书记员  吴 迪