湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1321刑初229号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人左永华，男，汉族，初中文化，农民，住双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年4月26日被双峰县公安局刑事拘留，6月2日经双峰县人民检察院批准逮捕，同日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于双峰县看守所。
辩护人王志斌，湖南楚为律师事务所律师。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉[2017]219号起诉书指控被告人左永华犯诈骗罪，于2017年8月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法决定适用普通程序，由审判员谭志强担任审判长，与审判员邹某、人民陪审员胡中和组成合议庭，于2017年9月20日公开开庭进行了审理，书记员邓静担任记录。双峰县人民检察院指派检察员王志辉出庭支持公诉，被告人左永华及其辩护人王志斌到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
双峰县人民检察院指控：
2017年初，被告人左永华购买手机、银行卡等作案工具在双峰县杏子铺镇斗盐村家中从事电信诈骗活动。左永华请人在网上发布或者在墙上张贴“无抵押、无担保贷款”的虚假广告，并在广告中留下用于诈骗的手机号码。被害人若有贷款需求，看到广告后就拨打广告中留下的电话号码与左永华联系，左永华以收取“利息”、“手续费”、“保证金”等名义，骗被害人将款项打入其事先准备用于诈骗的中国邮政储蓄银行卡62×××61（户名：蒋某）、中国农业银行卡62×××11（户名：朱某3）等卡内。待被害人打款之后，左永华就不再与被害人联系。左永华用于诈骗的银行卡内赃款部分在曾某平、朱某2夫妇（均另案处理）开办的摩托车修理店内的POS机上套现，部分在银行ATM机上取出。具体事实如下：
1、2017年1月3日至11日，左永华采取上述方式骗取被害人潘某113000元。
2、2017年3月12日至16日，左永华采取上述方式骗取被害人兰某2200元。
3、2017年3月22日，左永华采取上述方式骗取被害人朱某11100元。
4、2017年3月29日至30日，左永华采取上述方式骗取被害人李某20570元。
综上，被告人左永华共实施诈骗4次，骗取他人财物共计人民币36870元。
2017年4月26日，双峰县公安局扣押被告人左永华现金13490元及用于诈骗的手机、手机卡、墨镜、摩托车头盔、黑色外套、U盘、电脑主机、湘Ｋ×××××海马牌小车等物品。
公诉机关认为，被告人左永华以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。
被告人左永华当庭对公诉机关指控的犯罪事实及定性不持异议，请求人民法院从轻处罚。
被告人左永华的辩护人王志斌提出：1、公诉机关指控被告人犯诈骗罪的第一起犯罪事实和第二犯罪事实证据不足，不应予以认定。2、被告人左永华到案后，如实交代自己的犯罪事实，系坦白,可以从轻或减轻处罚。
经审理查明：
2017年初，被告人左永华购买手机、银行卡等作案工具在双峰县杏子铺镇斗盐村家中从事电信诈骗活动。左永华通过在墙上张贴“无抵押、无担保贷款”的虚假广告，并在广告中留下用于诈骗的手机号码。被害人若有贷款需求，看到广告后就拨打广告中留下的电话号码与左永华联系，左永华以收取“利息”、“手续费”、“保证金”等名义，骗被害人将款项打入其事先准备用于诈骗的中国邮政储蓄银行卡62×××61（户名：蒋某）、中国农业银行卡62×××11（户名：朱某3）等卡内。待被害人打款之后，左永华就不再与被害人联系。左永华用于诈骗的银行卡内赃款部分在曾某平、朱某2夫妇（均另案处理）开办的摩托车修理店内的POS机上套现，部分在银行ATM机上取出。具体事实如下：
1、2017年1月3日至11日，左永华采取上述方式骗取被害人潘某113000元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明：
（1）、被害人潘某1的陈述，证明2017年1月3日,他在麻江县城逛街时看见街边的小广告可以办理信用卡，就按照广告上面的联系方式给对方打了电话，他问对方是否可以贷款，对方告诉他办理十万元额度的信用卡就可以了，但是需要先交一个季度合计4500元人民币的利息，随后对方给他提供一个邮政银行卡号，并让他到附近的银行汇款，他在都匀市的老山可乐绿谷超市门口的邮政银行的ATM机以无卡存款的方式给对方转了部分钱。1月4日，对方联系他说转的钱不够还需要交纳三个月办理手续费合计1500元人民币，他连同之前差的部分钱一起存进了对方账户。1月6日，对方让他存5000元人民币到对方账户作为保证金，他按照对方要求给对方存款5000元人民币，存款之后对方再次要求他存5000元保证金，他意识到被骗了就要求对方退款取消交易，1月10日，对方再次和他取得联系，称取消交易可以，但要2000元作为书本费才能退款，他无奈之下又给对方账户存了2000元人民币。对方自称是平安贷款公司的业务员，叫杨瑞梅，身份证号：，电话：183××××9178。对方提供的银行账户：中国邮政储蓄银行，账户：62×××61，账户姓名蒋某；另一个银行账户：中国农业银行，账户：62×××11，账户姓名朱某3。他被诈骗的损失共计13000元人民币。他是在都匀市的老山可乐的邮政银行和麻江县的农业银行给对方存的钱。他的手机号码为151××××6370。
（2）、左永华持有的183××××9178、183××××2167的手机号码通话详单，证明2017年1月2日至11日，左永华持有的手机号码183××××9718与被害人潘某1持有的手机号码151××××6370有多次通话记录。
（3）、银行卡交易明细，证明2017年1月3日、4日、6日从都匀市开发区支行自助银行多次向户名为蒋文宇、账号为62×××61的邮政银行卡共汇入10100元，该款于3日、4日、6日多次在双峰县杏子宾铺镇曾某平摩托车店POS机上刷卡套现共9900元。2017年1月5日、10日从236200网点分三次向户名为朱某3、账号为62×××11的农业银行卡共现存3000元，该款于5日、10日在186048网点现支3000元。
2、2017年3月12日至16日，左永华采取上述方式骗取被害人兰某2200元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明：
（1）、被害人兰某的陈述，在2017年2月份的时候，她在浏览网页的时候看见一条关于在网上申请贷款的信息，上边有联系人和联系电话，联系人是刘经理，联系电话是150××××9525。她就用我的电话按网上留的联系方式给刘经理打电话。后通过加QQ聊天，对方就通过QQ给把贷款合同发给她签了，之后就对方叫她先交1000元买保险，并一个工商银行的账户给她，她在工商银行龙里县兴龙路支行自动柜员机上给对方存了1000元钱现金。之后对方又以各种理由叫她汇钱，她汇了2000元的利息之前的账号，她存了3000元到她用于申请贷款的银行卡上，存了4000元的钱到一个邮政的账号上。之后就再也联系不上对方了。她前后被骗了10000元。对方的电话号码是150××××9525和183××××9178。她银行的汇款凭证已经找不到了。她的手机号码为130××××1834。
（2）、左永华持有的183××××9178的手机号码通话详单，证明左永华持有的手机号码183××××9718与兰某持有的手机号码130××××1834于2017年3月12日至28日有多次通话记录。
（3）、兰某持有的130××××1834手机号通话详单，证明2017年3月10日、11日、12日，兰某持有的130××××1834的手机号与150××××9525、183××××9178手机号有多次通话联系。
（4）、银行卡交易明细，证明2017年3月12日从龙里县人民路营业所自助服务区多次向户名为蒋文宇、账号为62×××61的邮政银行卡共汇入2200元，该款于12日在双峰县杏子宾铺镇曾某平摩托车店POS机上刷卡套现共2200元。
3、2017年3月22日，左永华采取上述方式骗取被害人朱某11100元。
（1）、被害人朱某1的陈述，证明2017年03月22日下午，他在德江县邮政局旁边一家手机店外面墙上看到一条小广告，广告的内容是“无抵押、无担保贷款”，他便拨打了广告上面的电话，当时接电话是一个女生，自称是姓张。他和对方说准备贷三千块钱，对方就说可以，但是需要一次性打完三个月的利息钱，一共是六百元，他说身上只有四百元钱，对方叫先打过来。挂电话后三分钟左右，对方就以手机短信的方式给我发了一个银行账号过来，对方的账号是邮政银行的账号，他在电信公司旁边那个邮政银行给对方打了四百元过去。过了十几分钟的样子，对方又打电话过来叫她把下差的两百元汇过去，对方还有在电话中说如果把下差的钱打过去后，十分钟后就派人过来与他见面签订合同，他又向对方给的那个账号上打了两百元上去。之后对方说还要打五百元保证金，他又向对方账号打了五佰元。对方的邮政银行账号有62×××61。他在德江县电信公司隔壁邮政银行的自动存取款机上给对方打款的，分三次一共给对方打了1100人民币。他的手机号码是183××××0810。
（2）、左永华持有的183××××9178的手机号码通话详单，证明2017年1月2日至11日，左永华持有的手机号码183××××9718朱某1持有的手机号码183××××0810于2017年3月22日存在多次通话记录；
（3）、银行卡交易明细，证明2017年3月22日德江县中心街营业所自助服务区的ATM上分别汇入400元、200元、500元共1100元到户名为蒋某、账号为62×××61的邮政银行卡上。
（4）、中国邮政储蓄银行打款凭条，证明2017年3月22日，朱某1通过无卡存款往账号为62×××61存款的事实。
4、2017年3月29日至30日，左永华采取上述方式骗取被害人李某20570元。
（1）、被害人李某的陈述，2017年03月27日，他到贵州省铜仁市出差，在铜仁火车站附近一居民楼墙壁上看到上面有写着贷款广告，便打了广告上的电话号码，一名女子接的电话，他跟对方说要办理一笔30000元贷款，对方说可以帮他办理，但是需要先缴纳一笔利息费用人民币6000元。因当时钱不够，对方就叫他先缴纳一个季度的费用人民币1200元，于是他用招商银行手机网银分两次各转了人民币600元共计人民币1200元到对方的邮政银行账户里。后来对方又以利息钱不够、要缴纳保证金、要缴纳公证费、要缴纳人身保险金等各种理由让他转账，他在贵州铜仁共给对方转了9次分别为人民币1000元、l000元、1000元、500元、870元、3000元、3000元、4000元、5000元，后来还转了2次，前后他一共给对方转了11次钱，共计人民币20570元。他招商银行手机网银账号是62×××37。他的手机号码是180××××6187，对方的手机号码是183××××2167，对方的邮政银行账号是62×××61，户名为蒋某。
（2）、左永华持有的183××××2167的手机号码通话详单，证明左永华持有的手机号码183××××2167与李某持有的手机号码180××××6187于2017年3月29日至3月30日有多次通话记录；
（3）、银行卡交易明细，证明2017年3月29、30日账号为62×××37、户名为李某的招商银行卡通过超级网银向账号为62×××61、户名为蒋某的邮政银行卡转账11次，转账金额共20570元；银行卡62×××61于2017年3月29日、30日多次在双峰县杏子宾铺镇曾某平摩托车店POS机上刷卡套现共13050元；该卡于29日、30日在中国农业银行双峰县杏子铺镇支行自助服务区的ATM机上共取出7500元。
综上，被告人左永华共实施诈骗4次，骗取他人财物共计人民币36870元。双峰县公安局扣押被告人左永华现金13490元及用于诈骗的手机、手机卡、墨镜、摩托车头盔、黑色外套、U盘、电脑主机、湘Ｋ×××××海马牌小车等物品。到案后，被告人左永华通过家属王某退赔了23380元。
综合证明全案事实，还有如下经举证、质证，并经查证属实的证据予以证明：
（1）、户籍资料，证明左永华的年龄、家庭住址等基本信息，案发时左永华达到完全刑事责任年龄。
（2）、到案经过，证明2016年4月26日凌晨，双峰县公安局民警在双峰县杏子铺镇斗盐村道宜村民组左永华家，将涉嫌诈骗的左永华、王某抓获。
（3）、扣押物品清单、证明2017年4月26日，民警在左永华、王某夫妇住处扣押黑色墨镜1副、红色摩托车头盔1个、黑色外套1件、“银尔”字样电脑主机1台、移动手机卡1张、湘Ｋ×××××海马牌小车1辆。身份证3张（其中两张身份证系左永华、王某的，在车上扣押一张身份证号码为）、社保卡4张、农行卡2张（尾号为5418、在车上扣押尾号为1272）、农业银行业务凭证1张（账户62×××76）、现金13490元、手机5台（其中金色苹果手机号码为158××××8447，黄色小米手机号码为183××××9178、金色键盘手机为183××××2167）、机动车登记证书1本（车辆发动机号码170××××1042，海马牌）、红色U盘1个。
在车上扣押到写有银行卡号62×××12字样的纸1张、条纹纸1张（写有电话155××××3499，卡号62×××77字样）、小纸条1张（写有ｅｆｏ×××＠ｉｃｌｏｕｄ.ｃｏｍ，密码：Dd112211字样）
（4）、证人刘某的证言，证明2017年4月27日白天，王某拿她自己的农业银行卡62×××76到他家，她讲要刷卡套现10万元，他就帮她分两次各5万元共刷卡10万元，刷完卡后，他就将10万块钱给她，他没有收她手续费。他不清楚王某在他那里刷卡是什么钱。王某是斗盐村人，她老公是左永华，他们夫妇是做诈骗生意的，后被公安机关查获并关起来了。
（5）、证人王某的证言，证明2017年4月26日清早5时左右公安民警到她家二楼抓捕左永华，她听说是警察，马上从卧室内拿着丈夫的两个手机冲到走廊内扔到窗户外面，谁知被楼下的警察逮个正着。当时她扔的2台手机都是她丈夫左永华搞诈骗用来谈生意的手机。183××××9178是在2016年10月份左永华在外捡回来的，后一直是左永华在使用。183××××2167手机也是左永华在使用，不知道他是什么时侯购买回来的，在2017年3月份初，他就使用这个手机了。
（6）、银行业务凭证，证明户名刘某尾号7873、户名王某尾号8676的中国农业银行卡、的开户时间、状态等基本情况；户名王某尾号8676的中国农业银行卡于2017年4月27日以每次转存5万元至户名刘某尾号7873中国农业银行卡内，户名刘某尾号7873中国农业银行卡于4月28日现支10万元。
（7）、同案人曾某平的供述，证明2014年，她与丈夫朱某2在双峰县杏子铺镇斗盐村斗盐总支对门开了一家名叫“志平摩托车修理店”的店子。2016年3月份左右的一天，双峰县杏子铺镇农商银行的曹主任要安装一台P**机，POS机上绑定了一张卡号为62×××44的农商银行卡，商户名为双峰县杏子宾铺镇曾某平摩托车店，商户编号为9385624557100009。
曹某1华、“克三”、“坤满’、“华妹吉”等人都在她店内刷卡套过现金，其中套现次数、套现金额最多的是曹某1华、“华妹吉”，每人套现的总金额在几万元至十几万元，具体金额没有统计。她和朱某2从2016年5月至2017年4月25日共套现了几十万元，共赚了手续费二千元左右。其听别人说过，一般在POS机上套现，大多是一些来路不正当的钱，有些是诈骗得来的钱，有些是做假证得来的钱。“华妹吉”是2016年年底开始刷卡的。她知道套现是违法的。
（8）、同案人朱某2的供述，证明2016年上半年杏子铺镇农村信用社的曹建祖找他讲在他的摩托车修理店内安装一台农村信用社（农商银行）的POS机，后来于5月将POS机安装好了，POS机商户名称为“双峰县杏子宾铺镇曾某平摩托车店”，POS机上绑定了一张银行卡。
从2016年5月开始就有人在他家店内的POS机上刷卡了，他记得开始是曹某1华刷的卡，其当时共刷了几万元现金，他开始是收取1%的手续费，后来知道银行要收取千分之五的手续费后就提高到1.5%。到他店里刷卡套现的人有曹某1华、左永华、曹某2军、“坤嘛”、一个三十岁左右的高高瘦瘦的女子、一个四十岁左右的胖胖女子，曹某1华、左永华、曹某2军、“坤嘛”四人其早就认识了，他心里清楚套现的钱应该是通过诈骗等不正当的手段搞来的。其一共帮别人刷卡套现几十万，从中获利二千到三千元，其中曹某1华刷卡套现十三四万、左永华套现四到五万、曹某2军套现三千元左右、“坤嘛”套现三千元左右、高高瘦瘦的女子套现1万元左右、四十岁左右胖胖的女子套现1200元左右。
（9）、辨认笔录，证明曾某平、朱某2辨认出在她们店内套现的“华妹吉”是左永华。
（10）、抄录笔录，证明民警于2017年5月2日，在左永华家扣押的一台号码为183××××2167的手机里抄录到发件人（手机号码分别为136××××7162、131××××8809、183××××6596、183××××9178）含有“要求退钱”、“怎么不接电话”、“询问办贷款业务”等短信内容。
(11)、取款视频资料、视频观看记录，证明民警将在杏子邮政银行调取的三段ATM机取款视频播放给王某看，王某表示2017年3月12日22时18分至22分、2017年3月29日22时16分到22分、2017年3月30日19时12分到18分的三段杏子邮政银行ATM机取款视频内戴摩托车帽子的男子是其丈夫左永华，其不知道左永华在做什么事。
2017年5月3日民警将两段卡口视频截图给王某观看，王某表示2017年3月、29日22时55分、30日19时29分，她和左永华驾驶湘Ｋ×××××小车道杏子街上的截图，副驾驶坐的是我，开车的是左永华。
（12）、暂扣、封存物品收据、银行缴款凭证，证明双峰县公安局于2017年5月3日暂扣左永华人民币13490元，左永华的亲属王小清向双峰县人民法院缴纳左永华诈骗退赔款23380元。
（13）、被告人左永华的供述，证明他用183××××9178、183××××2167两部手机和一张邮政银行卡以办理贷款方式实施诈骗活动，骗对方说贷款要收10%手续费，对方打了手续费后，就骗对方打安全保证金2000元、5000元等不同的金额，打了保证金之后，对方一般会意识到被骗了，不会再打钱了。钱到他所指定的银行账号上后，他就持银行卡到杏子邮政银行的ATM机上将钱取出。2017年3月底，具体是哪天他记不清楚了，有贵州男子打他手机号码，他就骗其他打了2000元到邮政银行卡上，钱到账后，他持邮政银行卡骑摩托车到杏子邮政银行的ATM机上将这2000元取出来。后来他骗对方打保证金5000元到邮政银行卡上，对方又打了5000元钱到他所指定他邮政银行卡上，钱到账后，他就开湘Ｋ×××××小车与妻子王某一起到杏子，王某就去买东西去了，他就到邮政银行的ATM机上将5000元取出来。他是在晚上去取的钱，怕公安机关发现认出他来，他就戴一个摩托车帽子进行伪装。被告人左永华在庭审时对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。
全案事实清楚、证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人左永华以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为业已构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。到案后，被告人左永华如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人左永华到案后，要求其家人退赔了被害人的全部损失，可以酌情从轻处罚。
关于左永华的辩护人王志斌提出的“1、公诉机关指控被告人犯诈骗罪的第一起犯罪事实和第二犯罪事实证据不足，不应予以认定。”的辩护意见。经查，该两起犯罪事实，有被害人陈述、手机通话记录、证人王某的证言等证据证明，足以认定。故对此辩护意见，本院不予采纳。
关于左永华的辩护人王志斌提出的“2、被告人左永华到案后，如实交代自己的犯罪事实，系坦白,可以从轻或减轻处罚。”的辩护意见。经查，被告人左永华在侦查阶段如实供述自己犯诈骗罪的主要事实，庭审时对全部犯罪事实供认不讳，可以认定其具有坦白情节。故对此辩护意见，本院予以采纳。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条之规定，判决如下：
被告人左永华犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月26日起至2020年4月25日止。罚金限在本判决生效后30日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谭志强
审 判 员 邹永辉
人民陪审员 胡中和
二〇一七年九月二十四日
书 记 员 邓 静
附相关法律条文:
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。