黑龙江省牡丹江农垦法院
刑 事 判 决 书
（2015）牡刑初字第151号
公诉机关黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院。
被告人刘某甲（绰号刘小子），无固定职业。因本案于2015年5月14日被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于牡丹江农垦看守所。
黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院以黑牡农检公诉刑诉（2015）128号起诉书指控被告人刘某甲犯骗取贷款罪，于2015年12月9日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年12月18日公开开庭进行了审理。黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院指派检察员张波出庭支持公诉，被告人刘某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院指控：2011年2月26日，被告人刘某甲找到黑龙江省虎林市（以下简称虎林市）居民李某甲杰、李某甲划，周某丙（已判刑）找到虎林市居民黄某、李某甲波、安某乙，利用虚假的黑龙江省八五六农场（以下简称八五六农场）第12管理区18作业站农户身份、连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书并提供虚假陈述，以五户联保形式在哈尔滨银行鸡西虎林支行（以下简称哈行）骗取贷款人民币100万元。刘某甲占用20万元，李某甲刚（李某甲杰的侄子）占用20万元，周某丙占用60万元。
2011年2月26日，被告人刘某甲找到八五六农场居民程某、廖某、李某甲赟三人，周某丙找到虎林市居民倪某国、徐某二人，利用虚假的八五六农场第12管理区18作业站农户身份、连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书并提供虚假陈述，以五户联保形式在哈行骗取贷款人民币100万元，刘某甲占用60万元，周某丙占用30万元，倪某国占用10万元。
2011年2月26日，被告人刘某甲伙同中间人段某指使董某、史某二人，周某丙指使虎林市的李某甲友、周某红、周某丁三人，利用相同手段从哈行骗取贷款100万元。其中，段某使用37万元，史某使用3万元，周某丙使用60万元。
2011年2月26日，被告人刘某甲伪造连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书、家庭农场农业生产承包协议等手续，并通过其外甥殷某乙指使殷某甲、张某乙、张某甲、魏某甲；通过安某甲指使柳某，利用相同手段在哈行骗取贷款100万元，刘某甲占用100万元。
2011年3月8日，被告人刘某甲伙同八五六农场居民刘某乙和周某丙找到的虎林市居民栾某、王某甲、战某润等五人，利用相同手段在哈行骗取贷款92万元。其中刘某甲占用40万元，周某丙占用28万元、栾某占用9万元，于甲占用15万元。
2011年3月8日，被告人刘某甲通过中间人汪某指使王某辛、李某甲彬及汪某本人，周某丙指使虎林市的丁某、于甲，利用相同手段从哈行骗取贷款100万元。汪某占用10万元，王某辛占用10万元，李某甲彬占用10万元，于甲占用10万元，周某丙占用60万元。
2011年3月8日，被告人刘某甲通过中间人汪某指使田某、胡某二人，周某丙指使虎林市冷某、冷某发、周某戊三人，利用相同手段在哈行骗取贷款98万元。其中，胡某占用10万元（实际使用者为汪某），田某占用10万元，周某戊10万元，冷某占用8万元，冷某发占用10万元，周某丙占用50万元。
2011年4月4日，被告人刘某甲指使八五六农场居民安某甲、何某甲、何某乙、魏某丙、李某乙五人，利用相同手段在哈行骗取贷款80万元。其中，刘某甲占用50万元、何某甲占用30万元。
2012年2月9日，被告人刘某甲通过中间人王某丁指使魏某乙、郭某甲，刘某甲通过刘某丙指使杨某，伙同张某山并指使张某有，利用相同手段在哈行骗取贷款90万元，其中刘某甲占用40万元，杨某占用15万元，张某山占用35万元。
2012年3月31日，被告人刘某甲再次伪造连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书、家庭农场农业生产承包协议等手续，通过其外甥殷某乙指使殷某甲、张某乙、张某甲、郑某云，又通过安某甲指使柳某，利用相同手段在哈行骗取贷款100万元。刘某甲占用全部的100万元用于偿还2011年2月26日殷某甲、张某乙、张某甲、魏某甲，柳某的100万元贷款。刘某甲占用的100万元已偿还15万元。
2012年10月30日，被告人刘某甲伪造连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书、家庭农场农业生产承包协议等手续，指使刘某丙、郑某甲、何某甲、何某乙、孙某军利用相同手段在哈行骗取贷款66万元。刘某甲占用其中的50万元用于偿还魏某丙20万元贷款、李某乙20万元贷款、何某甲的10万元贷款。刘某甲此次占用的50万元已偿还15万元。
2012年11月20日，被告人刘某甲指使叶某龙、张某丙、苏某、刘丙，伙同李某甲刚指使的李某甲龙利用相同手段在哈行骗取贷款80万元。其中，刘某甲占用60万元用于偿还2011年3月8日刘某甲、刘某乙所贷的40万元及2011年2月26日李某甲划所贷的20万元。刘某甲占用的60万元至今未还，李某甲刚占用20万元未还。
从2011年2月26日开始至2012年11月20日止，被告人刘某甲利用虚假的八五六农场连队农户情况证明、连队农户五户联保承诺书、由中间人联系农场想贷款的农户和有农场户口非种地的人员，伙同周某丙联系想贷款的虎林市周边农村户口的农户和非种地的虎林市及周边农村人员，利用哈行对垦区农户贷款优惠政策，由周某丙拿到部分有农场连队领导签字但内容空白的农户情况证明、承诺书等贷款所需材料，从哈行骗取贷款，涉嫌骗取贷款人员60人，骗取贷款金额796万元，其中刘某甲占用250万元，至今仍有220万元贷款未还清。
被告人刘某甲于2015年5月14日主动到公安机关投案。
黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院就指控的上述犯罪事实向法庭提供了书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据，并认为，被告人刘某甲以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任；刘某甲案发后主动投案，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其进行处罚；刘某甲具有自首、自愿认罪，态度较好等量刑情节，建议判处有期徒刑三年以下，并处罚金。
被告人刘某甲对公诉机关指控的犯罪事实、罪名和量刑建议没有异议。
经审理查明：2011年2月26日，被告人刘某甲找到八五六农场居民李某甲杰、李某甲划，周某丙（已判刑）找到虎林市居民黄某、李某甲波、安某乙，利用虚假的八五六农场第18作业站农户身份、连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书并通过向银行作虚假陈述，以五户联保形式在哈行鸡西虎林支行骗取贷款人民币100万元。刘某甲占用20万元。
2011年2月26日，八五六农场居民段某为从银行贷款找被告人刘某甲帮忙。段自己找到史某，段让其妹夫王某庚找到八五六农场居民程某、廖某、李某甲赟、董某四人。刘某甲告诉段某如何向银行进行虚假陈述，后伙同周某丙从哈行骗取贷款100万元，刘某甲占用20万元。
2011年2月26日，被告人刘某甲伪造了连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书、家庭农场农业生产承包协议等手续，并通过其外甥殷某乙指使殷某甲、张某乙、张某甲、魏某甲，通过安某甲指使柳某，利用相同手段在哈行骗取贷款100万元，刘某甲占用100万元。
2012年3月31日，被告人刘某甲再次伪造连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书、家庭农场农业生产承包协议等手续，通过其外甥殷某乙指使殷某甲、张某乙、张某甲、郑某云，又通过安某甲指使柳某，利用相同手段在哈行骗取贷款100万元。刘某甲占用全部的100万元用于偿还2011年2月26日殷某甲、张某乙、张某甲、魏某甲，柳某的100万元贷款。该笔贷款刘某甲已偿还15万元。
2011年3月8日，被告人刘某甲伙同八五六农场居民刘某乙和周某丙找到的虎林市居民栾某、王某甲、战某润等五人，利用相同手段在哈行骗取贷款92万元。其中刘某甲占用40万元。
2011年3月8日，被告人刘某甲通过中间人汪某指使王某辛、李某甲彬及汪某本人，周某丙指使虎林市的丁某、于甲，利用相同手段从哈行骗取贷款100万元。
2011年3月8日，被告人刘某甲通过中间人汪某指使田某、胡某二人，周某丙指使虎林市居民冷某、冷某发、周某戊三人，利用相同手段在哈行骗取贷款98万元。
2011年4月4日，被告人刘某甲指使八五六农场居民安某甲、何某甲、何某乙、魏某丙、李某乙五人，利用相同手段在哈行骗取贷款80万元（安某甲只是担保人，没有贷款）。其中，刘某甲占用50万元。
2012年10月30日，被告人刘某甲伪造连队农户情况证明、连队农户贷款担保承诺书、家庭农场农业生产承包协议等手续，指使刘某丙、郑某甲、何某甲、何某乙、孙某军利用相同手段在哈行骗取贷款66万元。刘某甲占用其中的50万元用于偿还魏某丙20万元贷款、李某乙20万元贷款、何某甲的10万元贷款。刘某甲此次占用的50万元已偿还9万元。
2012年2月9日，被告人刘某甲通过中间人王某丁指使魏某乙、郭某甲，刘某甲通过刘某丙指使杨某，伙同张某山并指使张某有，利用相同手段在哈行骗取贷款90万元，其中刘某甲占用40万元，已偿还6万元。
2012年11月20日，被告人刘某甲指使叶某龙、张某丙、苏某、刘丙，伙同李某甲刚指使的李某甲龙利用相同手段在哈行骗取贷款80万元。其中，刘某甲占用60万元用于偿还2011年3月8日刘某甲、刘某乙所贷的40万元及2011年2月26日李某甲划所贷的20万元。刘某甲占用的60万元至今未偿还。
从2011年2月26日开始至2012年11月20日止，被告人刘某甲利用虚假的连队农户情况证明、连队农户五户联保承诺书、由本人或中间人联系农场想贷款的农户和有农场户口非种地的人员，单独或伙同虎林市居民周某丙联系的想贷款的人员，利用哈行对垦区农户贷款优惠政策，从哈行骗取贷款。刘某甲共骗取贷款金额796万元，其中刘某甲占用460万元，已偿还240万元，至今仍有220万元贷款未还清。
被告人刘某甲于2015年5月14日主动到公安机关投案。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有书证户籍证明、受案登记表、到案经过、贷款手续、贷款损失情况证明及还款明细，证人李某甲某、刘某乙、战某润、栾某、王某甲、王某乙、安某甲、王某丙、王某丁、闫某、周某甲、周某乙、隋某、王某戊、殷某甲、殷某乙、柳某、何某甲、刘某丙、张某甲、李某甲划、郑某甲、何某乙、魏某甲、周某丙、杨某、郭某甲、魏某乙、郭某乙、魏某丙、李某乙、张某乙、郑某乙、李某甲杰、李某甲波、黄某、安某乙、李某丙、李某甲刚、张某丙、李某甲龙、苏某、史某、董某、周某丁、王某己、程某、廖某、段某、王某庚、李某甲彬、汪某、王某辛、丁某、胡某、田某、冷某、周某戊的证言，被告人刘某甲的供述和辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘某甲以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，刘某甲主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，依法认定自首。公诉机关建议对刘某甲判处有期徒刑三年以下，并处罚金。刘某甲同意公诉机关的量刑建议。公诉机关的量刑建议合理，予以采纳。考虑刘某甲具有自首，自愿认罪，悔罪态度较好等情节，决定对其从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款的规定，判决如下：
被告人刘某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月14日起至2017年5月13日止），并处罚金人民币十万元（罚金于判决生效三十日内缴纳至本院）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审判员 王晓东
二〇一五年十二月二十一日
书记员 吴 迪