山西省运城市盐湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0802刑初23号
公诉机关运城市盐湖区人民检察院。
被告人胡芳，女。2015年6月11日因涉嫌犯受贿罪被运城市盐湖区人民检察院刑事拘留，同年6月25日被逮捕，现羁押于运城市盐湖区看守所。
辩护人陈军，山西诚泰律师事务所律师。
辩护人王琳，山西诚泰律师事务所实习律师。
运城市盐湖区人民检察院以运盐检公诉刑诉【2016】17号起诉书指控被告人胡芳犯受贿罪，于2016年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。运城市盐湖区人民检察院指派检察员尉章保依法出庭支持公诉，被告人胡芳及其辩护人陈军、王琳到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
运城市盐湖区人民检察院指控：2012年3月，运城市麦筋香面粉有限公司（国有出资企业）法人代表郭某某（另案处理）找到曲海某、李某某夫妇二人，商议决定为麦筋香公司申请贷款以解决经营资金困难，用曲海某、李某某名下位于风陵渡开发区的酒店房屋及土地使用权为抵押担保，向银行申请贷款。随后，曲海某、李某某二人找到原运城工商银行离职人员侯某某（另案处理）作为中间人出面办理贷款，并约定将贷款总额的6%作为好处费支付给侯某某用于跑贷款。胡芳作为工商银行第一调查人具体办理贷款审批事宜。侯某某找到胡芳，二人就贷款事宜交流中，侯某某表示，事成后不会亏待胡芳，不会让胡芳白辛苦。胡芳在该笔贷款及续贷业务办理中收取三笔好处费。
（一）2012年5月，在办理贷款过程中，曲海某以现金方式向侯某某支付20万元好处费。
2012年5月10日，侯某某将曲海某给他的20万元根据胡芳的要求，以转账的方式转入胡芳表妹张某的工行信用卡中。2012年6月9日，张某按照胡芳的要求将18.9万转入胡芳的工行账户中。同日，张某以现金方式支付胡芳11000元，共计20万元。
（二）胡芳收受好处费45万元
2012年6月，运城麦筋香公司贷款审批成功拨付到位，金额为1600万元。这笔贷款先拨付到夏县利宏粮油收购中心账户，之后，郭某某将其中的910万元转入其个人银行账户，将690万元转入李某某工行账户。
2012年6月17日，侯某某为了保证能够如约得到好处费，要求曲海某向其出具金额为73万元的虚假内容的借条。2012年6月20日，李某某从其工行账户将73万元转入侯某某的工行账户。侯某某收到73万元后，于2012年6月22日根据胡芳的安排，将其中的45万元转入胡芳外甥李志军名下的工行账户中。经查，李志军名下的工行账户实际由胡芳代为开户并持有，李志军本人并不知情。2012年6月25日，胡芳将这45万元中的20万元汇入其大嫂李军的工行账户，用于偿还其对李军的欠款。剩余的25万元扣除手续费50元后全部转入胡芳工行账户。
（三）胡芳收受好处费35万元
2013年5月，麦筋香公司上述1600万元贷款即将到期，公司法人代表郭某某找到侯某某让侯某某办理还款并续贷。2013年6月9日，郭某某以网银转账的形式将10万元转入侯某某的建行账户作为好处费。同年6月11日、6月25日、7月1日，郭某某以信用卡刷卡套现的形式，用其个人名下的建行信用卡，分三次每次向侯某某支付10万元好处费，以上四次共计40万元给侯某某。之后，郭某某将40万元支付凭证在公司账上报销。侯某某将这40万元中的35万元支付给胡芳。2013年6月11日，侯某某按照胡芳的要求，以现金汇款形式将20万元存入胡芳的儿子冯某的工行账户中；2013年7月3日，侯某某按照胡芳要求以银行转账形式将10万元转入冯某的工行账户；另有5万元，据侯某某供述转入冯某的银行账户。
运城市盐湖区人民检察院认为，被告人胡芳的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以受贿罪追究其刑事责任。
被告人胡芳及其辩护人称，第三宗中未收到侯某某转到冯某账户的5万元；另有5万元通过银行转账到麦筋香公司，支付了贷款利息。对公诉机关指控的其他犯罪事实无异议，被告人胡芳当庭表示认罪、悔罪。
经审理查明：2012年3月，运城市麦筋香面粉有限公司法人代表郭某某（另案处理）找到曲海某、李某某夫妇二人，商议决定为麦筋香公司申请贷款以解决经营资金困难，用曲海某、李某某名下位于风陵渡开发区的酒店房屋及土地使用权作为抵押担保，向银行申请贷款。随后，曲海某、李某某二人找到侯某某（原运城工商银行离职人员，另案处理），让其作为中间人出面办理贷款，并商定将贷款总额的6%作为好处费和跑贷款的费用。侯某某找到工商银行工作人员胡芳，让其办理贷款事宜，二人就贷款事宜交流中，侯某某表示，事成后不会亏待胡芳，不会让胡芳白辛苦。被告人胡芳在该笔贷款及续贷业务办理中，共收取三笔好处费。
（一）2012年5月，在办理贷款过程中，被告人胡芳收受侯某某的20万元好处费。
2012年5月10日，侯某某将曲海某给他的20万元根据胡芳的要求，以转账的方式转入胡芳表妹张某的工行卡中。2012年6月9日，张某按照胡芳的要求将18.9万转入胡芳的工行账户中。同日，张某以现金方式支付胡芳11000元，共计20万元。
（二）胡芳收受好处费45万元
2012年6月，运城麦筋香公司贷款1600万元审批成功并拨付到位。这笔贷款先拨付到夏县利宏粮油收购中心账户，之后，郭某某将其中的910万元转入其个人银行账户，将690万元转入李某某工行账户。
2012年6月17日，侯某某为了保证能够如约得到好处费，要求曲海某向其出具金额为73万元的借条。2012年6月20日，李某某从其工行账户将73万元转入侯某某的工行账户。侯某某收到73万元后，于2012年6月22日根据胡芳的安排，将其中的45万元转入胡芳外甥李志军名下的工行账户中。经查，李志军名下的工行账户实际由胡芳代为开户并持有，李志军本人并不知情。2012年6月25日，胡芳将这45万元中的20万元汇入其大嫂李军的工行账户，用于偿还其借款。剩余的25万元扣除手续费50元后全部转入胡芳工行账户。
（三）胡芳收受好处费25.05万元
2013年5月，麦筋香公司上述1600万元贷款即将到期，公司法人代表郭某某找到侯某某让侯某某办理还款并续贷。2013年6月9日，郭某某以网银转账的形式将10万元转入侯某某的建行账户作为好处费。同年6月11日、6月25日、7月1日，郭某某以信用卡刷卡套现的形式，用其个人名下的建行信用卡，分三次每次向侯某某支付10万元好处费，以上四次共计40万元给侯某某。之后，郭某某将40万元支付凭证在公司账上报销。2013年6月11日，侯某某按照胡芳的要求，以现金汇款形式将20万元存入胡芳的儿子冯某的工行账户中；2013年7月3日，侯某某按照胡芳要求以银行转账形式将10万元转入冯某的工行账户；另有5万元，侯某某供述转入冯某的银行账户，但未查到银行交易记录，被告人胡芳亦否认收到该笔5万元。还查明，2014年8月20日被告人胡芳通过银行转账给运城市麦筋香面粉有限公司49500元用于支付贷款利息。
审理期间，被告人胡芳家属主动退赔非法所得900500元。
上述事实，有公诉机关移交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人胡芳的户籍证明，证实被告人胡芳，女。
2、中国工商银行股份有限公司运城城建支行出具的胡芳履历情况证明，证实被告人胡芳1984年7月至1999年5月在工行山西运城市行工作，科员；1999年5月至今在工行山西运城城建支行业务部工作，科员。
3、曲海某的中国银行借记卡历史交易明细清单，证实曲海某于2012年5月8日向账户142×9转账20万元的事实。
4、2012年5月9日至2012年6月23日、2013年6月29日至2013年7月21日，侯某某中国工商银行账户（卡号6222×589）的交易明细清单，证实侯某某的中国工商银行账户于2012年5月10日向458×77账户转款20万元，于2012年6月20日由622×174账户转入73万元，于2012年6月22日向账户051×3572转款45万元，于2013年7月3日，向账户6222×011转款10万元的事实。
5、2012年1月19日至2012年11月9日，张某中国工商银行账户（卡号458×77）交易明细清单，证实2012年5月10日，该账户转入20万元；2012年6月9日，该账户转出18.9万元的事实。
6、2012年5月9日，侯某某向张某汇款20万元的个人业务凭证，证实2012年5月9日，侯某某在中国工商银行办理个人业务，向张某账户转账20万元的事实。
7、2012年6月9日，张某向胡芳汇款18.9万元的个人业务凭证，证实2012年6月9日，张某在中国工商银行向胡芳账户转账18.9万元的事实。
8、曲海某出具的借条，证实2012年6月17日曲海某向侯某某出具了借款73万元借条的事实。
9、李志某在中国工商银行的账户资料及交易明细，证实该账户于2012年6月22日收到6222×589账户转入45万元，2012年6月25日向6222×4952转出20万元，同日向45×0061转出24.995万元的事实。
10、2012年6月25日，李志某（胡芳代）向李军汇款20万元的个人业务凭证、李志某（胡芳代）向胡芳汇款24.995万元的个人业务凭证，证实2012年6月25日，李志某账户（胡芳代签名）分别向李军账户汇款20万元，向胡芳账户汇款24.995万元的事实。
11、侯某某的中国建设银行账户明细，证实2013年6月9日，该账户收到郭某某转账存入10万元的事实。
12、2013年6月9日，郭某某的个人网银明细，证实郭某某从其中国建设银行个人网上银行向侯某某转账10万元的明细。
13、2013年12月7日，运城市麦筋香面粉有限公司的记账凭证，证实2013年12月7日曲海某从运城市麦筋香面粉有限公司账上提走现金30万元的事实。
14、陈某某提供的刷卡凭证三份、记账凭证两份、郭某某中国建设银行借记卡资料及交易明细，证实郭某某尾号为7965的中国建设银行卡于2013年6月11日、6月25日、7月1日分三次每次刷卡消费10万元，共计消费30万元以及2014年8月20日从胡芳账户向麦筋香公司转入49500元的事实。
15、2012年12月27日至2013年6月17日，中国工商银行账户（卡号6222×011）的交易明细，证实2013年6月11日，该账户收到汇款20万元的事实。
16、2015年7月3日，侯某某提供的中国工商银行个人业务凭证四份，证实侯某某分别于2012年5月10日，向张某汇款20万元；2012年6月22日，向李志某汇款45万元；2013年6月11日，向冯某汇款20万元；2013年7月3日，向冯某汇款10万元的事实。
17、中国工商银行出具的业务回单，证实2014年8月20日，胡芳向运城市麦筋香面粉有限公司转账49500元。
18、郭某某的证言，主要内容：我从2009年3月开始兼任运城市麦筋香面粉有限公司经理，2013年5月中旬，因为公司一笔1600万元的贷款将于6月13日到期，公司资金短缺且无力偿还。经我和公司股东曲海某、李某某商议，决定先想办法借款1600万元偿还贷款，然后再由公司出钱，交给2012年帮我们贷到这1600万元的侯某某，让他想办法找人把1600万元续贷或增贷出来，以保证公司能够正常运转。侯某某同意由我们出20万元至30万元由他出面找人办理此事。2013年6月3日，我和曲海某、李某某共同筹借了1600万元偿还了银行贷款。
2013年6月9日，我通过我的中国建设银行个人网银给侯某某提供的尾号为1768的中国建设银行账户转入10万元。2013年6月11日、6月25日、7月1日，我用我尾号7965的中国建设银行信用卡分三次每次刷卡套现10万元共套现30万元给了侯某某。
2014年8月份，运城市麦筋香面粉有限公司已经停产，工行利息到期，公司没有资金支付。8月20日，胡芳从自己的银行卡上给公司账户转入49500元，用于支付银行的利息，至今没有归还胡芳这笔款。
19、李某某的证言，主要内容：2012年3月份，时任盐湖区粮食局局长孙念春、运城市麦筋香面粉有限公司董事长郭某某和我商量，说麦筋香公司现在资金困难，职工问题无法解决，希望我买下公司股份，钱用来解决职工问题，当时我表示同意。由于我个人手头资金紧张，经过我们协商，决定用我和我丈夫曲海某名下位于风陵渡的酒店和土地作抵押担保，以麦筋香面粉公司的名义，向银行贷款。后来我在办理贷款手续中，经别人介绍找到侯某某做中间人，由他出面与银行协商跑贷款。侯某某提出，我出面帮你跑贷款，需要向你收取中介费，收取标准是6%，为了拿到贷款，我同意了。2012年5月份，我以现金方式在河东广场工商银行门口交给侯某某23万元；2012年6月20日，我从我在夏县开户的工行卡中给侯某某的工行卡转账73万元，两次合计给了侯某某96万元。
20、张某的证言，主要内容：2012年6月左右，我表姐胡芳给我打电话说要借用我的银行卡进行转账，我同意了。大约过了一两天，我将银行卡送到胡芳单位，把卡交给了她，同时把密码也告诉了她。过了一段时间，胡芳打电话给我说钱已经转完了，你的卡我不用了。没过多久，我去胡芳单位找她，把卡拿了回来。我的卡号是458×77，她只用了这一次。我给胡芳卡的时候卡里已经透支4865.2元，胡芳还给我卡时说卡里有20万元，她用的时候让我给她转过去。后来我因急用，经胡芳同意，于2012年5月17日分两次取过两笔钱，每笔2000元；6月5日，取走2000元，前后共取了6000元。2012年6月9日，胡芳给我打电话让我把卡里的钱转给她，我将18.9万元转给她提供的账号45×0061。2012年6月9日，我用这张卡取款3000元，6月10日我又取款2000元，然后我用个人手头6000元凑足1.1万元，于当晚去交警支队胡芳家把钱给了胡芳。
21、曲海某的证言，主要内容：2012年5月中旬，我和侯某某相约到河东广场说贷款的事情，他说手续已经报上去快批下来了，提出需要再活动一下，让我先给几十万元。经商量后，侯某某同意我先给他20万元，因为我跟前没有钱，我向朋友梁晋红打电话借了20万元给了侯某某。事后我妻子告诉我侯某某找她要过几十万元，加上我给侯某某的20万元，总共算下来是1600万元的6%，计96万元。贷款批下来之后，侯某某害怕我不给他钱，让我给他打了一张73万元的欠条。还有3万元应该是李某某给的，但李某某没有跟我说起过这件事。
22、李志某的证言，主要内容：我在工行办过四张银行卡，其中一张是大概十年前，胡芳给我办的，这张卡发给我本人我不记得了，但现在我跟前没有这张卡，我从没使用过这张卡。我没有收到过45万元的汇款，051×357245这个账户我没有见过，也没有这个账号的工商银行信用卡或储蓄卡。我不认识李军，我不知道051×357245这个账户给李军转款20万元，给胡芳转款24.995万元，这两笔业务不是我办的。
23、杨某的证言，主要内容：2012年6月21日，胡芳以李志某名义，在中国工商银行城建支行通过柜台办理了账号为051×357245的存折，这笔业务是我办理的，她只出具了李志某的身份证，我当时让胡芳提供本人身份证，她说忘记带了，不要填写代理人，就按本人开户办理。因为胡芳是我行员工，我没有执意要求她提供代理人身份证，我就帮她办理了开户手续。
24、冯某的证言，主要内容：我名下6222×011的工商银行储蓄卡由我持有，但我母亲胡芳偶尔也使用，我给她说过密码是110911。我收入有限，明细中上万元的存取我都不清楚。2013年6月11日的20万元汇款，2013年7月3日的10万元汇款，这都不是我存的，也不是我让别人存的，我也不知道这笔钱存入。2013年7月4日存款4万元是我和我母亲胡芳一起到工商银行东城支行，我母亲具体办理的，钱不是我出的。
25、陈某某的情况说明，主要内容：我是运城市麦筋香公司的会计。2014年8月20日，我公司收到胡芳转入款49500元，我问郭某某后才清楚胡芳垫付利息款49500元。我对此笔业务做了账目处理。
26、侯某某的供述，主要内容：我给运城市麦筋香面粉有限公司办理1600万元贷款及续贷过程中，曲海某、李某某总共给了我93万元，郭某某给了我40万元，我总共给胡芳送了100万元。第一笔款在2012年5月份，曲海某给了我20万元现金，请我转交给胡芳，我按胡芳的要求打到她表妹张某的银行卡上了；第二笔款在2012年6月份，李某某给我卡上转了73万元，请我转交给胡芳，我按照胡芳的要求将45万元打到李志某的银行卡上，3万元我代曲海某还了他欠我朋友张天佑的借款，余下的25万元我自己花了；第三笔款在2013年6月份，郭某某给我卡上转了10万元，另外刷信用卡套现给了我3笔共30万元，累计40万元，请我转交给胡芳，我按胡芳的要求将其中的10万元转入她儿子冯某的银行卡中，20万元以现金方式存入冯某的银行卡，另外5万元我记得是转入冯某或胡芳的银行卡中，剩余的5万元我自己花了。
除了给胡芳的100万元之外的33万元，其中3万元代曲海某还了他欠我朋友张天佑的借款，我个人所得共计20万元，其中跑贷款花了接近10万元，有的花销有票据，有的花销没有票据。
我只向胡芳借过19万元，是分三次向胡芳借的。第一次是2013年的7、8月份，我向胡芳借了1万元，第二次是2013年10、11月份，我向胡芳借了3万元，第三次是2014年5月份，我向胡芳借了15万元，因为前两次借款没有打欠条，所以第三次借钱时打了一张19万元的借条，约定月息2分。
27、被告人胡芳的供述，主要内容：2012年5月左右，我以前的同事侯某某找我，想让我帮他的朋友贷款。之后我们去了运城市麦筋香面粉有限公司实地考察，符合银行贷款标准，侯某某请我帮忙把贷款办成，并表示绝对不让我白辛苦，我说等把贷款办好了再说。
2012年6月份，侯某某将20万元打入我表妹张某的卡中，这是他之前借我的钱，之后张某将其中剩得18.9万元打入我的银行卡，差额的1.1万元部分是透支卡自动划扣了，其余是张某借我的，后来她陆续还了我一部分，至今尚欠8千元。贷款办下来后，侯某某说企业觉得我挺辛苦，想感谢我，侯某某向我要账号，我就随便把李志某的银行卡号给了他，他给我转了45万元，我将其中的20万元转到我大嫂李军的卡上，另外的25万元扣除了50元手续费，将24.995万元转到我个人卡上。转到我卡上的25万元，大部分看病用了，后来侯某某从我这借了19万元，我给运城市麦筋香面粉有限公司垫付了5万元的利息。19万元的借条在我家里。
2013年6月11日、7月3日，侯某某分别给我儿子冯某的账户汇款20万元、10万元，这都是侯某某借我的钱，还款时我让他打到了我儿子冯某的卡上，还款后我把侯某某给我出具的借条撕毁了。他经常向我借钱，目前还有19万元没有还。
本院认为：被告人胡芳作为国家工作人员，在办理运城市麦筋香面粉有限公司贷款及续贷过程中收受贿赂，数额巨大，其行为已构成受贿罪，依法应负刑事责任。公诉机关指控被告人胡芳的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人胡芳辩护人的辩护意见基本正确，本院予以采信。鉴于被告人胡芳在办理贷款过程中，未给行贿人谋取非法利益；审理期间，其家属主动退赔全部非法所得，且被告人胡芳当庭认罪态度较好，确有悔罪表现；盐湖区司法局评估意见为，胡芳适用社区矫正；故依法可对其从轻处罚并适用缓刑。经本院审委会讨论后决定，依照《中华人民共和国刑法》第三百八十三条、第三百八十五条、第三百八十六条、第六十四条、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人胡芳犯受贿罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金二十万元（已缴）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。
二、被告人胡芳非法所得九十万零五百元，依法予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 王存才
审判员程秀红
审判员赵萍
二〇一六年九月七日
书记员 尉 东 亮