上海市浦东新区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浦刑初字第1375号
公诉机关上海市浦东新区人民检察院。
被告人李恩岚。
辩护人赵霞，上海市鲤庭律师事务所律师。
辩护人李英杰，上海市鲤庭律师事务所律师。
被告人高希莹。
辩护人吴翟，上海公誉律师事务所律师。
辩护人冯霖毅，上海公誉律师事务所律师。
被告人丁桥鹤。
辩护人肖鹏，上海市天域律师事务所律师。
上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉（2014）366号起诉书指控被告人李恩岚、高希莹、丁桥鹤犯诈骗罪，于2014年3月26日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员何某某、周乙出庭支持公诉，被告人李恩岚、高希莹、丁桥鹤及其辩护人赵霞、李英杰、吴翟、马霖毅、肖鹏到庭参加诉讼。期间，因公诉机关的申请，本案延期审理一次。现已审理终结。
上海市浦东新区人民检察院指控，20l3年3月下旬，被告人李恩岚伙同被告人高希莹、丁桥鹤等人，以购买高回报的境外理财产品为由，将被害人汪某某约至上海市浦东新区世纪大道201号渣打银行开户，并让被害人汪某某将人民币130万元从其他银行转账到渣打银行账户，后又将被害人汪某某诱至上海市浦东新区东园路XXX号大华银行开户，要求汪某某将渣打银行账户内130万元转账至大华银行账户，并欺骗汪某某交出大华银行卡及密码。后自2013年3月25日至4月11日，被告人李恩岚、高希莹、丁桥鹤等人通过ATM机取现或POS机消费套现等手段，将上述大华银行卡中人民币1，299，961元占为己有。其间，被告人李恩岚等人向汪某某支付人民币104，000元。公诉机关当庭宣读、出示了被害人的陈述，证人证言，渣打银行交易确认函、大华银行卡交易明细，有关的刑事判决书、工作情况、案发经过等证据，以证明上述指控。公诉机关认为，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，被告人李恩岚、高希莹、丁桥鹤的行为均已构成诈骗罪；被告人李恩岚在缓刑考验期限内犯新罪，适用《中华人民共和国刑法》第七十七条、第六十九条之规定，应当撤销缓刑，予以两罪并罚；被告人李恩岚在共同犯罪中系主犯，被告人高希莹、丁桥鹤在共同犯罪中系从犯，分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条之规定。请求法院依法分别判处。
被告人李恩岚、高希莹、丁桥鹤否认其实施诈骗行为。李恩岚、高希莹、丁桥鹤的辩护人提出认定被告人李恩岚、高希莹、丁桥鹤犯诈骗罪的证据不足。
经审理查明，20l3年3月下旬，被告人李恩岚伙同被告人高希莹、丁桥鹤等人，以购买高回报的境外理财产品为由，将被害人汪某某约至上海市浦东新区世纪大道201号渣打银行以被害人周甲的名义开户，并让被害人汪某某将其本人及被害人周甲的人民币130万元从其他银行转账到渣打银行周甲的账户，后又将被害人汪某某诱至上海市浦东新区东园路XXX号大华银行以被害人周甲的名义开户，要求汪某某将渣打银行账户内130万元转账至大华银行账户，并欺骗汪某某交出大华银行卡及密码。后自2013年3月25日至4月11日，被告人等人通过ATM机取现或POS机消费套现等手段，支取了被害人汪某某、周甲存于上述大华银行卡中人民币1，299，961元。期间，被告人李恩岚等人向汪某某支付人民币104，000元。
2013年10月11日，被告人李恩岚被公安机关抓获归案。2013年9月26日，被告人高希莹被公安机关抓获归案。2013年6月17日，被告人丁桥鹤被公安机关抓获归案。
认定上述事实的证据有：
1、被害人汪某某的陈述笔录，证实孙某某是其老乡。2013
年3月初，孙某某向其介绍可通过上海的中介，做渣打银行的存款业务，存款年利息加贴息达8%，但定期存款单三天后才能拿到。出于对孙某某的信任以及高额回报的诱惑，其同意与邻居周甲共同出资人民币130万元做该存款业务。2013年3月22日，孙某某与“齐总”事先通过电话后，孙某某带其到上海市浦东新区世纪大道201号渣打银行一楼大厅，和一男“小丁”、一女“齐总”见面，两人都穿西装制服，看上去与银行人员一样。其以为是渣打银行工作人员。“齐总”直接让其跟着“小丁”在渣打银行开户，其以周甲名字开户。因钱在交通银行里，“齐总”安排“小丁”陪其到交通银行办了转账手续，转账130万。当天13时许，款项转账至渣打银行，但“齐总”和“小丁”称行长还在开会，必须等行长批条子，今天办不了了，到下周一即3月25日继续办理。3月25日，其和孙某某从绍兴来到渣打银行大厅，“齐总”称已拿到行长的条子，随后来了一男“蔡总”、一女“李姐”。“齐总”让“蔡总”开一辆面包车，带其和“小丁”、“李姐”到浦东大华银行上海分行开户，其以周甲的名义开了一个普通活期储蓄账户，后又回到渣打银行，从楼上下来了一个女的“小高”。“小丁”说是他上司，“齐总”说她是渣打银行的工作人员。小高说“我看到你们的钱到账了，就急忙下来了。”“小丁”和“小高”为其办理了转账手续，把渣打银行130万元全部转到大华银行。“小丁”要其出具一份书面承诺书，承诺存一年，不得提前取款，还说一定要存满一年，否则要扣掉30%。“小丁”说定期的事情已经去办了，要由“小高”来办理。“小丁”还直接向其要去了大华银行卡及密码，称三天后会把定期的存单和银行卡都邮寄给其。大概过了2个小时，“蔡总”拿了一个纸袋，里面是15000元现金人民币。其根据以前的经验，认为这是贴息的一部分，其收下后交给孙某某，让孙到时把贴息一起交给其。3月28日，其交通银行卡收到61100元，这是贴息，孙某某说是她汇的。3月31日，其农行卡收到42900元，是银行存款利息，但不知是谁汇的。但其始终没收到定期存款单及银行卡。4月12日，其与孙某某至上海。当晚，“蔡总”、“齐总”、“小丁”、“小高”、“李姐”、“汪总”一起至一茶室。“李姐”承诺4月15日一定将存单送给其，并给其写了一张承诺书，承诺年底一定返还130万元。4月25日，其到大华银行拉了账户的详细清单，发现账户余额只有39元，自3月25日至4月11日，这张银行卡被数次通过ATM机取现以及POS机消费，其才意识到被骗了。经其辨认，“李姐”即被告人李恩岚，“小高”即被告人高希莹，“小丁”即被告人丁桥鹤。“蔡总”即为蔡某，“齐总”即为齐桂荣。
2、被害人周甲的陈述笔录，证实其与汪某某是很要好的小姐妹关系。2013年2月底，汪某某告诉其她有能力办理利息较高的存款，存1万元人民币每年的利息是470元人民币。当时，其手中正好有80万元人民币要存银行，故其将该款及身份证交给了汪某某委托汪全权办理，并提出存款单上要写其本人的名字。后汪某某告诉其已办好了，但始终无法拿出存单。于是其要求汪某某还钱，后过了约二个月，汪某某将80万元人民币归还给其。后来其听汪某某说，汪某某将该80万元及她本人的50万元人民币共130万元去上海找人购买理财产品，结果被人骗了。
3、证人孙某某的证言笔录，证实汪某某是其老乡。在其老家绍兴，把钱存银行，除了拿银行利息外，一般还能拿“贴息”，每万元180元至200元。2013年3月初，汪某某说手上有130万元人民币想做贴息。“齐总”在上海做贴息，说有5%。其将此情况给汪某某介绍后，汪某某就让其联系“齐总”办理，并事先把130万元存入交通银行。嗣后，其陪汪某某至上海浦东世纪大道渣打银行内见到“齐总”，“齐总”对其和汪某某说“小丁是渣打银行工作人员”，“小丁”穿银行的制服，胸前别了一块金属的牌子，上面是英文字母。“小丁”把他的工作证出示给其和汪某某看过，有小丁的照片，但是都是英文。其等人就在渣打银行的大厅里，其间“小丁”和汪某某进出过几次，后来其听汪某某讲“小丁”陪她去了上海一家交通银行，把钱转到了渣打银行。后其看见汪某某把银行卡交给“小丁”了，其不知道是哪一张银行卡，也不知道为什么汪某某会把银行卡交给“小丁”，汪某某也没有对其说过她把密码也交给“小丁”了。后来汪某某还说“小丁”说当天拿不到银行存单，说要三天以后才能给。当天汪某某将“蔡总”给她的15000元现金委托其带回绍兴。第二天“齐总”又给了其65000元，其就回绍兴了。到家后，其把61100元现金打到汪某某的交通银行卡里，其从中拿了3900元好处费。三天后汪某某告知其没有拿到银行存单，其帮汪某某联系过“齐总”好几次，“齐总”老是找借口，说过几天就给。大概第五天，其陪汪某某到上海找到“齐总”，“齐总”说过几天。大概过了十几天，汪某某收到渣打银行账单，卡里的钱被人用了，汪某某就急了，其又陪汪某某来上海，“小丁”说他把汪某某的银行卡交给了“李姐”。后来其2人和“齐总”、“小丁”、“小高、“蔡总”和一个姓“李”的在一家茶馆里碰了头，除了“齐总”和姓“李”的，他们都称自己是渣打银行的工作人员，“李姐”说存单已寄出无人签收，并给汪某某写了一张承诺书，但此后汪某某一直没收到存单，所以她觉得被骗了。听汪某某说这130万元有一部分是别人的。经其辨认，“李姐”即被告人李恩岚，“小高”即被告人高希莹，“小丁”即被告人丁桥鹤。“蔡总”即为蔡某，“齐总”即为齐桂荣。
4、证人蔡某的证言笔录，证实2012年8月，通过朋友认识了李恩岚，李说最低做100万的理财产品，双方可获20%佣金，但包括了给客人18%。后李恩岚在当年10月份给其介绍了高希莹，并称高是她的上线。同时期，李恩岚介绍了小额贷款公司的齐海燕，称她“齐总”，并说齐海燕手上的很多客户购买了李恩岚的理财产品。李恩岚和齐海燕都介绍说高希莹是渣打银行的工作人员。后吃饭时高希莹也自称是渣打银行的工作人员。2013年3月，齐海燕带客户周甲到浦东渣打银行找到李恩岚，李恩岚叫其帮忙去接待周甲，其就叫同事丁桥鹤去接待。其等人是以EMC投资管理有限公司身份出现的，没有冒充银行工作人员。后周甲在渣打银行开户存入130万，用于购买汇丰银行的海外人民币直投的理财产品，丁桥鹤都是电话与其联系后告知其进度。当天中午，李恩岚让其叫一辆“黑车”接周甲去大华银行开第三方账户，其叫车到渣打银行门口等候时，遇见高希莹，高称她早上就被李恩岚叫来了，目的为了让周甲知道有银行人员接待她。后其与丁桥鹤、高希莹、周甲等人乘“黑车”去了大华银行，齐海燕自己乘车也去了。后他们把周甲在渣打银行账户上的130万转到大华银行账户上，然后齐海燕与周甲回到渣打银行，等候该理财产品的贴息款，也就是佣金。其到大华银行与丁桥鹤碰头，当时在大华银行还有李恩岚、高希莹及姓汪的男子。其见丁桥鹤将周甲大华银行卡及写有银行卡密码的纸张交给李恩岚，然后丁桥鹤、李恩岚和高希莹进了大华银行，后丁桥鹤告诉其是他在银行的ATM机上用周甲的卡取了16000元交给李恩岚，卡也交给李恩岚了，该卡应该在李恩岚那里。然后其等人一起回到渣打银行。李恩岚给其钱让其交给周甲，当时其没有清点就直接交给了周，周甲就走了。后来其听齐海燕讲周甲只拿到了15000元。李恩岚、齐海燕给客户介绍时都说高希莹是渣打银行的工作人员。2013年清明节后，周甲叫其和丁桥鹤在浦东陆家嘴地区的俏江南饭店见面，高希莹和齐海燕也在，周甲拿出她大华银行账户的消费明细，说钱都被取光了，其就打电话给李恩岚叫她过来解释，李恩岚解释因为汇丰银行之前做的额度太多了，没额度做了，所以这130万元暂时无法转到国外，现在在转到国外的路上。其问她是否把钱取出来自己用了，李恩岚对其和丁桥鹤说这事你们不要管，说取出来的目的是转到李恩岚朋友的公司后，再转到国外。后在长宁区一家茶室，李恩岚写了一张保证书给周甲。
5、证人王某的证言笔录，证实2013年3月，其经人介绍认识了李恩岚，李自称在做香港英皇的理财产品。后李恩岚又把蔡某和丁桥鹤介绍给其，蔡某自称是香港英皇的员工。同年3月下旬一天下午，李恩岚打电话让其到陆家嘴大华银行去，说有一个业务要做，需要咨询一些问题。当天下午4点多，其赶到大华银行，在门口对面的路边见到李恩岚、蔡某、丁桥鹤和驾驶员。李说今天准备在大华银行做一个单子，是英皇理财的A、B、C账户的外汇理财，年利率达30%以上。听李恩岚讲A账户是境内的，B账户是中间账户，C账户是国外账户，最后到香港去购买理财产品。但据其了解做境外理财应该到银行申报，有额度的，故其认为李恩岚说的这种是私下里做的，不可能有这么高的利率，且有许多脱节的地方，故劝李恩岚不要做。但李恩岚说客户已经把130万元存到大华银行了。李恩岚让她也参与办理，其认为有问题，没有参与。其间来了一个小高，李恩岚介绍说她是渣打银行19楼员工。后来李恩岚说需要把客户的130万套现，其就帮她介绍了朋友吴晓军。第二天下午5点，李恩岚告诉其有个姓齐的中间人向她要中介费，她准备了8万，其和李恩岚一起去碰头姓齐的，李给了多少钱其不知道。后其开车带李恩岚去吴晓军处，吴表示套现没问题，李说当天要套现30万，吴晓军将其和李带到一家物流公司，但没找到人。第二天晚上，其和李恩岚、蔡某、丁桥鹤等与吴晓军见面，吴晓军带李恩岚进了公司，20分钟后李恩岚出来说套现有限额的，一天只能取10万，当天的额度已经被她取掉了，不能再取了。吴晓军提出自己老婆在扬州很有路子，可以把钱一次性取出。李恩岚就把银行卡和密码都交给吴晓军，并告诉他卡里还有100多万。后来李恩岚告诉其吴晓军共套现了50多万，吴晓军还欠她60余万元。
6、渣打银行交易确认函、大华银行卡交易明细、上海市公安局浦东分局出具的工作情况等书证，证实大华、汇丰等银行没有本案被告人所称的理财业务以及被害人被骗钱财资金流向。
7、上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实本案的案发及
被告人李恩岚、高希莹、丁桥鹤的到案经过。
8、上海市浦东新区人民法院刑事判决书等书证，证实被告人李恩岚的前科、劣迹情况。
9、被告人丁桥鹤的供述，证实2013年3月底，蔡某给其打电话，说“齐总”的一个中间人带了客户到上海，可能要做一百多万的理财业务，蔡某让其一定要穿好西装，到时到渣打银行一楼大厅去接待客户。之后“齐总”也强调让他不要亮明自己的身份，让客户以为他就是渣打银行员工，这样客户的业务比较容易成功。次日上午9时许，其和“齐总”在浦东新区世纪大道201号渣打银行一楼大厅接待中间人及客户，其按平时操作流程带客户开了一个渣打银行的账户，因客户的钱都在交通银行，其又带客户在交通银行的一个电脑终端完成了130万元的转账手续。其与客户又回到渣打银行大厅等候款项到账。下午一时许，客户称款项到帐了。因为需要一个第三方账户作为通道，这个要高希莹办理。高希莹说还没办理下来，就让其和“齐总”一起安抚客户，谎称银行行长在开会，后续的手续需要行长的批准，所以今天办不了手续，约好下周一再到这里办。周一早上，蔡某打电话说李恩岚在大华银行搞定了第三方账户，让其到陆家嘴的大华银行等客户。其到渣打银行后，见“齐总”、蔡某、李恩岚与客户及中间人都在，蔡某开车带着其等人到了陆家嘴的大华银行，其带客户在大华银行开户后，又一同回到渣打银行，一会儿，高希莹来了，对银行柜台内的工作人员说她是楼上的，银行工作人员就办理了转账130万的手续。后其接到李恩岚电话，李恩岚让其索要客户的大华银行卡及密码，其觉不妥，李恩岚又让“齐总”接电话，“齐总”接电话后，跟中间人交流了一下，客户就把大华银行卡及一张写有密码的纸交给其。随后其打车到大华银行见到了李恩岚，李恩岚让其拿着这张银行卡取二万元，称要给客户。其就在大华银行的一个ATM机上，每次取2000元，取了8次，共提现人民币1.6万元，由于提款次数限制，无法再提取。取现后其把这张银行卡和密码纸以及1.6万现金都交给了李恩岚，李恩岚将其中1.5万元装到一个纸袋里，让蔡某将这个纸袋交给客户，并对客户讲这些钱先拿着，余下的回报会打到她农业银行卡里的。李恩岚用客户的银行卡取现作为回报给了客户，其觉得不对劲，知道有问题了，是在欺骗客户。过了几天，客户打电话说她收到大华银行的对账单，钱被人消费了。后来在一家茶室，李恩岚向客户解释，说钱被分次提现了，是要走地下钱庄到香港，再办理后续手续，而且单据已经寄出了，但由于无人签收又退回了。最后李恩岚给客户出具了一个手写的承诺书，承诺在一定期限内将理财产品单据交给客户。按照之前的约定，其可以拿到百分之一，也就是一万元的报酬。在后来的接触中，李恩岚说过，大家这个业务办得这么辛苦，总归不会亏待大家的。后因为害怕，所以一分钱的报酬也没拿到。
以上证据，均经庭审质证属实，证据确凿、充分，足以认定。
关于被告人李恩岚、高希莹、丁桥鹤否认其实施诈骗行为；李恩岚、高希莹、丁桥鹤的辩护人提出认定被告人李恩岚、高希莹、丁桥鹤犯诈骗罪的证据不足的意见，经查，被害人汪某某、周甲的陈述笔录，证人孙某某、蔡某、王某的证言笔录，均证实被告人李恩岚、高希莹、丁桥鹤等人骗取被害人钱财，被告人丁桥鹤用被害人的银行卡取现、被告人李恩岚用被害人的银行卡套现等事实。被告人丁桥鹤亦曾作过供述，其内容与上述被害人的陈述、证人证言相吻合，故认定被告人李恩岚、高希莹、丁桥鹤的行为构成诈骗罪证据确凿充分。被告人李恩岚、高希莹、丁桥鹤的辩护人的相关意见，理由不足，不予采纳。
本院认为，被告人李恩岚、高希莹、丁桥鹤以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民钱财，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人李恩岚在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，予以两罪并罚；被告人李恩岚在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯；被告人高希莹、丁桥鹤在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。
为保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十五条、第五十六条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李恩岚犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治
权利二年，罚金人民币一万元；连同上海市浦东新区人民法院（2011）浦刑初字第441号刑事判决书对被告人李恩岚犯合同诈骗罪所判处的有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币一万五千元，撤销其缓刑部分，决定执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，罚金人民币二万五千元；（于判决生效后一个月内缴纳，已缴纳的不再缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月11日起至2025年10月9日止。先行羁押的一日已予以折抵。）
二、被告人高希莹犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，罚金人民
币三千元；（于判决生效后一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年9月26日起至2016年9月25日止。）
三、被告人丁桥鹤犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，罚金人民
币四千元；（于判决生效后一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年6月17日起至2017年6月16日止。）
四、违法所得责令退赔或予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 苏 琼
审 判 员 王美玲
人民陪审员 袁蕴玉
二〇一四年十月二十日
书 记 员 高颖燕
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。
如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。
5第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。