辽宁省灯塔市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）灯刑初字第183号
公诉机关灯塔市人民检察院。
被告人胡××，女，1963年3月8日出生于□□市，汉族，初中文化，□□市灌区管理处职工，捕前住□□市□□街道□□东路□□公司楼1-3-2号。因涉嫌诈骗罪，于2013年12月6日被刑事拘留，同年12月31日涉嫌诈骗罪、信用卡诈骗罪被依法逮捕，现羁押于辽阳市看守所。
辩护人贾德卿，系辽宁杜金珏律师事务所律师。
被告人金×，男，1961年10月25日出生于□□市，满族，高中文化，□□市灌区管理处职工，捕前住□□市□□街道□□东路医药公司楼1-3-2号。因涉嫌诈骗罪，于2013年12月6日被刑事拘留，同年12月31日涉嫌诈骗罪、信用卡诈骗罪被依法逮捕，现羁押于辽阳市看守所。
辩护人任河，系辽宁张书然律师事务所律师。
灯塔市人民检察院以灯检公诉刑诉（2014）173号起诉书指控被告人胡××、金×犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年5月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。灯塔市人民检察院指派检察员毛成权、郎海录出庭支持公诉。被告人胡××及辩护人贾德卿、被告人金×及辩护人任河到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年7月份，被害人李×通过朋友认识了被告人胡××、金×夫妻二人，被告人胡××、金×谎称手中有□□市灌区河道改造工程，工程大约2013年3月份就能下来，能给李×承包到其中的2、3百万的活。李×信以为真，被告人胡××、金×以联系工程疏通关系为由，从2013年3月12日起先后三次向李×索要好处费共30万元，每次10万元。李×前二次均在灯塔市水务局门前将现金交给被告人胡××、金×，最后一次在被告人胡××、金×经营的□□市一个幼儿园内交给被告人胡××、金×。每次被告人胡××、金×均给李×出具欠条。从2013年5月份开始，李×便联系不到被告人胡××、金×，工程亦未承包到手，被诈骗的现金未还。
2010年10月19日，被告人胡××在中国农业银行□□□□支行办理了一张卡号为4637580001568603信用卡，授信额度为30万元的信用卡。在2010年10月至2013年4月26日期间，恶意透支299816.50元。2013年6月6日至2013年9月16日，银行多次催收，被告人胡××拒不偿还信用卡透支，截止到2013年11月17日，被告人胡××透支本金299816.50元，形成不良本息合计352943.69元。
2011年4月3日，被告人金×在中国农业银行□□□□支行办理了一张卡号为4637580002415069信用卡，授信额度为30万元的信用卡。在2011年4月3日至2013年4月26日期间，恶意透支299663.22元。2013年6月6日至2013年9月11日，银行多次催收，被告人金×拒不偿还信用卡透支，截止到2013年11月17日，被告人金×透支本金299663.22元，形成不良本息合计352061.85元。公诉机关为上述指控向法庭提供如下证据：1、书证：及接受刑事案件登记表、案件来源、抓捕经过、户籍证明、扣押发还物品清单、证明、欠条、信用卡相关手续及证明、协助查询财产通知书、调取证据通知书、中国工商银行个人业务凭证、中国工商银行账号明细；2、被害人李×的陈述；3、被告人胡××、金×的供述与辩解；4、证人高××、关××、张××的证言。公诉机关认为，被告人胡××、金×的行为已分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，均应数罪并罚追究其刑事责任。
被告人胡××辩称，我对公诉机关指控诈骗李×30万元的事实及罪名均有异议，我们通过供求园发布广告信息得知李×搞信用卡垫付业务，李×是替我们垫付信用卡透支款，挣高利息。我与金×没有谎称能为其承包到工程，我不构成诈骗罪。对指控信用卡诈骗罪没有异议，请求从轻处罚。
辩护人贾德卿辩称，胡××与李×之间是民间借贷关系，双方银行卡多次发生转账业务。不构成诈骗罪。公诉机关指控其虚构能为李×承包工程而犯诈骗罪，只有李×陈述，胡××与金×一直否认，没有其他证据佐证，且证人张××证实李×确搞信用卡垫付业务。故其不构成诈骗罪。对信用卡诈骗罪没有异议，请求法院对其从轻处罚。
被告人金×辩称，我对公诉机关指控诈骗李×30万元的事实及罪名均有异议，我们通过供求园发布广告信息得知李×搞信用卡垫付业务，我与胡××没有谎称能为其承包到工程，李×是替我们垫付信用卡透支款，挣高利息，我不构成诈骗罪。对指控信用卡诈骗罪没有异议，请求从轻处罚。
辩护人任河辩称，二被告人通过供求园发布广告信息得知李×搞信用卡垫付业务。双方银行卡多次发生转账业务，金×与李×之间是民间借贷关系，不构成诈骗罪。公诉机关指控其虚构能为李×承包工程而犯诈骗罪，只有李×陈述，胡××与金×一直否认，没有其他证据佐证，且证人张××证实李×确搞信用卡垫付业务。故公诉机关的指控事实不清，证据不足，其不构成诈骗罪。对信用卡诈骗罪没有异议，请求法院对其从轻处罚。
经审理查明，2010年10月19日，被告人胡××在中国农业银行□□□□支行办理了一张卡号为4637580001568603信用卡，授信额度为30万元的信用卡。在2010年10月至2013年4月26日期间，恶意透支299816.50元。2013年6月6日至2013年9月16日，银行多次催收，被告人胡××拒不偿还信用卡透支，截止到2013年11月17日，被告人胡××透支本金299816.50元，形成不良本息合计352943.69元。
2011年4月3日，被告人金×在中国农业银行□□□□支行办理了一张卡号为4637580002415069信用卡，授信额度为30万元的信用卡。在2011年4月3日至2013年4月26日期间，恶意透支299663.22元。2013年6月6日至2013年9月11日，银行多次催收，被告人金×拒不偿还信用卡透支，截止到2013年11月17日，被告人金×透支本金299663.22元，形成不良本息合计352061.85元。
2013年5月17日，被告人胡××、金×未通知发卡银行离开住地到□□，更换了电话号码。
2013年12月2日，被告人胡××、金×被抓获归案。
2014年4月3日，灯塔市人民检察院以李×提供的三张欠条，非收条，且存有借款期限，不符合被害人陈述以联系工程，疏通关系花费的客观情况为由，要求灯塔市公安局补充侦查。
上述事实，被告人胡××、金×在庭审过程中对诈骗事实有异议，对信用卡诈骗事实没有异议。但有公诉机关提供的，经庭审质证的下列证据证实：
1、书证：及接受刑事案件登记表、案件来源、抓捕经过、户籍证明、扣押发还物品清单、证明、欠条、信用卡相关手续及证明、协助查询财产通知书、调取证据通知书、中国工商银行个人业务凭证、中国工商银行账号明细；
2、被害人李×的陈述：23012年7月份，我通过朋友张××在□□市内川国演义饭店吃饭时认识胡××、金×两口子。2013年2月的一天，金×打电话让我到他的幼儿园，我到那后，金×说他手里有个3个亿的□□灌区河道工程的活，能给我2、3百万的活，胡××也在场。我就同意干这工程了。我先后三次共给他们拿了30万元的好处费，每次10万元。等到5月份，工程也没有下来。后来他们的手机都关机了，他们一分钱也没有还我。就联系不上他们了，幼儿园也兑给别人了。
3、被告人胡××、金×的供述与辩解：我们做生意赔了，使用的信用卡透支了，无力偿还。2013年5月17日，我们离开住地到□□打工。我们通过供求园发布的广告信息得知李×搞信用卡垫付业务，李×是替我们垫付信用卡透支款，挣高利息。我们通过银行卡给李×汇过款，是还欠款及利息。张××也可以证明李×搞信用卡垫付业务。我们从他借款都出欠条了，并有借款期限，如果是联系工程的好处费不应该出欠条。我们出的三张欠条，有还款后没有抽回的，我们尚欠李×16万元。我们没有对李×谎称能为其承包到工程，□□灌区河道工程都是公开招标给有资质的单位，李×没有资质，不可能承包该工程。
4、证人高××、关××、张××的证言。
高××：胡××于2010年10月19日在中国农业银行□□□□支行办理了一张卡号为4637580001568603信用卡，授信额度为30万元的信用卡。提供□□市玖佳名烟名酒商行营业执照和面积66.52平门市房（现已出卖）及结婚证。在2010年10月至2013年4月26日期间，恶意透支299816.50元。2013年6月6日至2013年9月16日，银行多次催收，截止到2013年11月17日，被告人胡××透支本金299816.50元，形成不良本息合计352943.69元。金×于2011年4月3日在中国农业银行□□□□支行办理了一张卡号为4637580002415069信用卡，授信额度为30万元的信用卡。提供□□□区佳诗佳啤酒营业执照和面积66.52平门市房（现已出卖）和辽K61D**金杯面包车及结婚证。在2011年4月3日至2013年4月26日期间，恶意透支299663.22元。2013年6月6日至2013年9月16日，银行多次催收，截止到2013年11月17日，被告人胡××透支本金299663.22元，形成不良本息合计352061.85元。
关××：我系□□市水利综合经营总公司的法人，2013年我公司通过竞标，中标□□市灌区管理处的□□市大型灌区改造七期工程一标段。该工程与2013年10月开工建设，中标额990万元左右。我公司中标的该工程没有包给胡××、金×等其他单位和个人。
张××：我与胡××是朋友，我们需要还信用卡钱。胡××在报纸上看到一条消息，时间我记不住了，有人经营信用卡垫付业务，就给这人打电话，约这人到□□市区一家农业银行见面，我先到的，信用卡垫付的人也到了，胡××随后到的。我就把信用卡给这人了，胡××也给这人了，我没有跟进银行，还信用卡钱这人就进银行还我和胡××信用卡钱。我找这人还2、3万元，具体多少记不住了。之后，我给这人还信用卡手续费钱，就都走了，我就这么认识还信用卡钱这人，后来得知此人叫李×。我没有听说胡××两口子给李×介绍过什么工程，我就知道李×垫付信用卡，不知道还干什么。
以上证据，已经形成完整的证明体系，足以认定。
本院认为，被告人胡××、金×无视国家法律，以非法占有为目的，使用信用卡时超过规定期限恶意透支，数额巨大，经发卡银行催收后仍不归还，且改变联系方式逃匿，其行为均已构成信用卡诈骗罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控二被告人犯信用卡诈骗的犯罪事实清楚，证据确实充分，应予支持。鉴于二被告人对指控犯信用卡诈骗罪的认罪态度较好，可酌情从轻处罚。但公诉机关指控被告人胡××、金×谎称手中有□□市灌区河道改造工程，能给李×承包到其中的2、3百万的活。被告人胡××、金×以联系工程疏通关系为由，从2013年3月12日起先后三次共诈骗被害人30万元。只有李×陈述，二被告人一直否认，没有其他证据佐证。该陈述内容与二被告人的供述，证人张××的证言及相关书证相矛盾。公诉机关提供的证据证明二被告人从2013年3月12日起先后三次从李×借款共计人民币30万元，每次10万元。其中2013年3月12日由被告人胡××、金×给李×出具欠条，借款10万元，时间1个月；2013年3月20日由被告人金×给李×出具借条，借款10万元；2013年4月13日由被告人胡××给李×出具借条，借款10万元，时间1个月。李×陈述二被告人一分钱也没有偿还，但公安机关提供的银行交易明细证明：2013年3月14日，被告人金×通过中国工商银行给李×汇款18700元，2013年3月28日，被告人金×通过中国工商银行给李×汇款55000元，2013年4月28日，被告人胡××通过中国工商银行给李×汇款20000元。经公诉机关核实，李×承认二被告人还了3笔款。故李×陈述自相矛盾，对其陈述不应采信。公诉机关提供证人关××的证言，只能证明□□市灌区河道工程没有承包给胡××、金×等其他单位和个人，不能证明被告人胡××、金×虚构能为李×承包□□市灌区工程的事实。故公诉机关指控被告人胡××、金×虚构能为李×承包□□市灌区工程，诈骗李×30万元的证据不足，不能证明被告人胡××、金×具有犯诈骗罪的主观故意及客观行为，所指控的犯罪不能成立。本院为维护社会秩序，保护公私财产不受非法侵害，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条（三）项及《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，判决如下：
被告人胡××犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元；
被告人金×犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即胡××、金×从2013年12月2日起至2019年12月1日止，罚金于判决生效后10日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省辽阳市中级人民法院上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。
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审 判 长 刘仲元
代理审判员 杜丽媛
人民陪审员 李琳琳
二〇一四年九月四日
书 记 员 王海霞