江苏省泗洪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏1324刑初85号
公诉机关泗洪县人民检察院。
被告人程某某，男，住泗洪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月22日被泗洪县公安局取保候审,2016年7月20日被泗洪县人民检察院决定取保候审。经本院决定，于2017年4月17日被逮捕。
被告人陈某某，女，住泗洪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月7日被泗洪县公安局取保候审,2016年7月20日被泗洪县人民检察院决定取保候审。经本院决定，于2017年4月17日被逮捕。
泗洪县人民检察院以洪检诉刑诉（2017）54号起诉书指控被告人程某某、陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月23日向本院提起公诉，本院于当日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭对本案进行了审理。泗洪县人民检察院指派检察员石跃出庭支持公诉，被告人程某某、陈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
泗洪县人民检察院指控：2007年至2012年，被告人程某某及其妻子被告人陈某某，以被告人程某某从事房地产开发需资金周转为由，以高额利息为诱饵，在泗洪县向社会不特定对象高ＸＸ、陈道芹、邵红、朱永娟、郝思源等六十余人非法吸收资金1500余万元，造成660余万元的资金无法返还。为指控上述犯罪事实，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、借条、笔记本及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人程某某、陈某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案是共同犯罪。被告人程某某、陈某某具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。请依法判处。
被告人程某某、陈某某均未提出实质性辩解。
经审理查明：2007年至2012年，被告人程某某因开发房地产需要资金，和其妻子被告人陈某某，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向陈家兰等六十余人非法吸收资金1500余万元，造成660余万元无法返还。分述如下：
1.2007年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向陈家兰吸收资金105.6万元，期间支付利息18.27万元，偿还本金70万元。
2.2008年至2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向邵红吸收资金57万元，期间支付利息8.1万元，偿还本金42万元。
3.2010年至2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向胡桂英吸收资金22万元，期间支付利息2.7万元，偿还本金9万元。
4.2009年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向郭加兰吸收资金45.7万元，期间支付利息23.85万元。
5.2008年至2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向朱龙彩吸收资金28.95万元，期间支付利息5.62万元，偿还本金9.6万元。
6.2010年至2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向郝思源吸收资金55万元，期间支付利息24万元，偿还本金30万元。
7.2011年至2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向付金刚吸收资金4.8万元。
8.2010年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向于翠侠吸收资金8万元，期间支付利息0.2万元。
9.2008年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向刘国栋吸收资金26万元，期间支付利息12.6万元，偿还本金12万元。
10.2009年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向冯云吸收资金8.4万元，期间支付利息0.9万元。
11.2009年至2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向宋英吸收资金54.77万元，期间支付利息3万元，偿还本金10万元。
12.2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向邸雅君吸收资金4.8万元。
13.2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向赵美芹吸收资金10万元。
14.2008年至2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向赵瑞宁吸收资金21.85万元，期间支付利息14.5万元，偿还本金3.1万元。
15.2010年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向高ＸＸ吸收资金35万元，期间支付利息4.5万元。
16.2007年至2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向朱永娟（大）吸收资金169.4万元，期间支付利息28.63万元，偿还本金61.45万元。
17.2011年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向沙新华吸收资金7万元，期间支付利息0.6万元，偿还本金2万元。
18.2007年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向陈道芹吸收资金190.25万元，期间支付利息28.8285万元，偿还本金141.85万元。
19.2007年至2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向赵学珍吸收资金56万元，期间支付利息13.45万元，偿还本金44万元。
20.2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向沈国云吸收资金3.1万元，支付利息0.2万元。
21.2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向朱永娟吸收资金10万元，支付利息3万元。
22.2008年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向张荣侠吸收资金31万元，期间支付利息6.6万元，偿还本金22万元。
23.2008年至2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向张国兰吸收资金12.2万元，期间支付利息4.8万元，偿还本金6.2万元。
24.2009年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向武献芳吸收资金22万元，期间支付利息4.5万元。
25.2008年至2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向黄瑞平吸收资金39万元，期间支付利息0.5万元。
26.2008年至2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向刘成吸收资金31.1万元，期间支付利息5.8万元，偿还本金6万元。
27.2009年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向尤素梅吸收资金10万元，支付利息6.9万元。
28.2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向龚广平吸收资金1万元，支付利息0.3万元。
29.2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向许英吸收资金5万元，支付利息1.5万元。
30.2010年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向丁长兰吸收资金10万元，期间支付利息1.5万元，偿还本金2万元。
31.2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向王菊吸收资金13万元，期间支付利息1.5万元，偿还本金5万元。
32.2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向李桂芳吸收资金20万元，偿还本金10万元。
33.2008年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向李军吸收资金20万元。
34.2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向张富春吸收资金10万元，支付利息3万元。
35.2009年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向盛素珍吸收资金44.5万元，期间支付利息8.7635万元，偿还本金18.5万元。
36.2009年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向罗会喜吸收资金23万元，期间支付利息6.3万元，偿还本金5.5万元。
37.2010年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向宋桂兰吸收资金5.75万元。
38.2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向孙兆梅吸收资金4万元，支付利息0.2万元。
39.2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向盛毓祥吸收资金19万元，支付利息0.44万元，偿还本金4万元。
40.2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向韩芳吸收资金5万元。
41.2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向盛秀珍吸收资金16.5万元，支付利息3.95万元，偿还本金6.5万元。
42.2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向罗会龙吸收资金10万元。
43.2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向刘学洋吸收资金4.1万元。
44.2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向张建军吸收资金5万元，支付利息1.5万元。
45.2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向罗会成吸收资金10万元。
46.2009年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向许乃兰吸收资金12.45万元，期间支付利息0.06万元。
47.2009年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向胡建华吸收资金2万元，期间支付利息0.6万元。
48.2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向韩兵吸收资金3.4万元。
49.2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向边翠华吸收资金6万元，期间支付利息1.8万元，偿还本金1万元。
50.2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向陈建民吸收资金7万元，支付利息0.9万元，偿还本金3万元。
51.2010年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向许乃荣吸收资金15万元，期间支付利息2.7万元，偿还本金6万元。
52.2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向朱其娟吸收资金6万元。
53.2008年至2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向朱其英吸收资金65.8万元，期间支付利息8.34万元，偿还本金22.8万元。
54.2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向曹红吸收资金6万元。
55.2010年至2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向王留华吸收资金18万元，期间支付利息0.1万元。
56.2008年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向宋冰如吸收资金10万元，期间支付利息3万元。
57.2009年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向刘其英吸收资金27.5万元，期间支付利息1.5万元，偿还本金5万元。
58.2010年至2012年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向孙红艳吸收资金3万元，期间支付利息1.8万元。
59.2008年至2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向沈国红吸收资金6.25万元，期间支付利息1.85万元，偿还本金2.25万元。
60.2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向尤莉吸收资金3万元，支付利息0.9万元。
61.2009年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向莫芬吸收资金3.1万元，期间支付利息0.2万元。
62.2010年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向沈翠侠吸收资金10.8万元，期间偿还本金2万元。
63.2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向孙子喜吸收资金4.5万元。
64.2008年至2011年，被告人程某某、陈某某以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，先后向沈小红吸收资金13.85万元，期间支付利息5.1万元，偿还本金9万元。
另查明，案发后，被告人程某某、陈某某主动到公安机关投案，并如实供述了自己及同案犯的犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：被告人程某某、陈某某在庭前做过稳定的供述，其供述非法吸收公众存款的时间、地点、过程等情节与集资参与人陈家兰等人的陈述，借条及相关书证等证据相互印证。案件查破经过、抓获经过，证实被告人程某某、陈某某归案情况；户籍证明，证实被告人程某某、陈某某达到完全刑事责任年龄的事实。上述证据，经法庭查证属实，来源合法，均具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人程某某、陈某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。本案是共同犯罪。被告人程某某、陈某某犯罪以后自动投案，并如实供述自己及同案犯的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人程某某、陈某某非法吸收存款未退还的部分，责令退还非法集资参与人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人程某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月17日起至2020年10月16日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。
被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月17日起至2020年4月16日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。
二、被告人程某某、陈某某非法吸收存款未退还的部分，责令退还非法集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邵成虎
人民陪审员 吴晓明
人民陪审员 王 云
二〇一七年四月十七日
书 记 员 张寒云
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
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