北京市朝阳区人民法院
民 事 判 决 书
（2013）朝民初字第38210号
原告翟万国，男，1955年4月17日出生。
委托代理人曹喜忠，北京江泓律师事务所律师。
委托代理人汤忠慧，女，1972年6月28日出生。
被告中企联合融资担保有限公司，住所地北京市朝阳区建国路93号万达广场10楼23层。
法定代表人王浩，董事长。
委托代理人孟令磊，北京市百瑞律师事务所律师。
委托代理人刘静，北京市百瑞律师事务所律师。
原告翟万国与被告中企联合融资担保有限公司（以下简称中企联合公司）保证合同纠纷一案，本院受理后，依法组成由审判员李有光担任审判长、人民陪审员杨静田、杜月霞参加的合议庭，公开开庭进行了审理。翟万国的委托代理人曹喜忠、汤忠慧，中企联合公司的委托代理人孟令磊、刘静到庭参加了诉讼。本案现已审理完毕。
原告翟万国起诉称：2012年10月8日，2012年10月8日，翟万国与北京中铭源投资管理有限公司（以下简称中铭源公司）就中铭源公司定向投资的位于蒙古国苏赫巴托省图（特）和木矿区股权项目的并购和上市等项目达成《入伙协议》，约定翟万国出资150万元，成为有限合伙人。翟万国于同年10月9日足额汇款，中铭源公司出具了收据和确认函，确认投资到期日为2013年10月9日，有限合伙人所得收益和基金到期的投资本金将于10个工作日内完成到账。但投资期满，中铭源公司未履行相应义务。中企联合公司与中铭源公司签有《最高额委托保证合同》，中企联合公司同意对中铭源公司的投资人提供最高额连带保证责任，保证范围包括主合同项下的资本金、利息、违约金和实现债权的费用。翟万国正因为此才与中铭源公司签订《入伙协议》。中铭源公司不履行义务，中企联合公司应当承担连带保证责任人。故翟万国起诉来院，要求中企联合公司返还投资150万元，支付年收益18万元，并负担诉讼费用。庭后，翟万国书面申请撤回有关收益的诉讼请求。
原告翟万国向本院提供以下证据予以证明：1、《最高额委托保证合同》（复印件）；2、《入伙协议》；3、确认函；4、收据及进帐单；5、中铭源公司法定代表人陈庆明的陈述。
被告中企联合公司答辩称：第一，翟万国与中企联合公司之间没有直接的合同关系，中企联合公司不清楚翟万国与中铭源公司签约情况，中铭源公司应当参加诉讼。第二，《入伙协议》中约定出资人不承担风险享受收益，该合同应属无效，中企联合公司为投资关系提供担保，担保也是无效的。第三，按照合伙企业法及《入伙协议》所附风险提示，应以合伙基金优先补偿出资人，即应由合伙企业承担损失，而中企联合公司是就中铭源公司提供最高额保证。第四、如果《入伙协议》是合伙关系，则退伙有明确的程序要求，翟万国具体的投资数额、翟万国是否按约定程序申请退伙并获得同意、中铭源公司是否已经返回投资，在中铭源公司未参加诉讼的情况下，中企联合公司均无法确认。第五，《入伙协议》有仲裁条款，翟万国没有依据起诉中企联合公司。第六，中铭源公司作为主债务人，不排除其应债权人要求、为减轻自己压力作出不利于保证人的陈述，不能因为中铭源公司的陈述而确定保证合同关系，而且翟万国并没有如约成为有限合伙人，其相应出资也就没有成为被保证的对象，故中企联合公司不应为翟万国的投资承担保证责任。中企联合公司不同意翟万国的诉讼请求。
被告中企联合公司向本院提交《最高额委托保证合同》予以证明。
经本院组织庭审举证、质证，中企联合公司证据与翟万国证据1相同，真实性双方各不持异议，故本院予以确认。中企联合公司虽表示翟万国证据2-4的真实性应由中铭源公司进行确认，但就翟万国出资150万元的真实性予以认可，就此本院予以确认。此外，中企联合公司提出：进帐单记载为投资理财产品，并非合伙经营款，中铭源公司与翟万国不是合伙关系，其共同欺骗中企联合公司出具担保；翟万国没有证据证明中铭源公司处理合伙事务不当，按照约定合伙人应共同承担风险；中铭源公司作为主债务人，不排除其应债权人要求，减轻自己压力，作出不利于中企联合公司的陈述（真对证据5）。上述证据的证明力本院将综合全案作出认定。
本院根据上述认证查明：2012年6月8日，中企联合公司（时名中企联合信用担保有限公司，于2012年7月9日经核准变更为现名称，以下均以现名简称）作为甲方，与乙方中铭源公司签订《最高额委托保证合同》。双方约定：鉴于乙方与资金方签订了《北京中基运源投资中心（有限合伙）入伙协议》（简称主合同），甲方根据乙方的申请，同意为乙方向资金方提供最高额度保证担保，在本担保期间和额度内，不再对资金方逐笔办理保证手续；本保证担保的最高保证金额为5000万元；甲方提供的担保方式为连带责任保证；甲方承担保证责任的保证期间为36个月；若主合同约定的投资额提前归还，其提前到期日为本合同履行期限届满之日；本合同担保的范围包括主合同项下的资金额本金、利息、违约金和实现债权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、拍卖费、公证费、律师费等）；本合同的效力独立于主合同，主合同不成立、不生效、无效、部分无效或被撤销，被解除并不影响本合同的效力，如本合同被确认为不成立、不生效、无效、部分无效或者被撤销、被解除，则甲方对于债务人因返还财产或赔偿损失而形成的债务也承担连带责任；如果乙方与资金方协议变更主合同条款（包括但不限于变更偿还币种、还款方式、贷款账号、还款账号、用款计划、还款计划、起息日、在债务履行期限不延长的情况下债务履行期限的起始日或截止日变更），甲方同意对变更后的主合同项下债务承担连带保证责任，但未经甲方事先同意，乙方与资金方协议延长债务履行期限或增加债权本金金额的，甲方仅依照本合同的约定对变更前的主合同项下债务承担连带保证责任；甲方的保证责任不因乙方发生改制、合并、兼并、分立、增减资本、合资、联营、更名等情形，以及乙方委托第三方履行其主合同项下业务而减免；主合同项下债权或债务的转移行为未生效、无效、被撤销、被解除、甲方仍按照本合同对资金方承担连带保证责任；如果主合同项下的债务到期或者资金方根据主合同的约定或法律规定宣布债务提前到期，乙方未按时足额履行，或者乙方违反主合同的其他约定，甲方应在保证范围内立即承担保证责任；资金方在本合同项下的权利并不影响和拍出其根据法律、法规和其他合同所享有的任何权利，任何对违约或延误行为施以任何宽容、宽限、优惠或延缓行使本合同项下的任何权利，均不能实为对本合同项下的权利、利益的放弃或对任何违反本合同行为的许可或认可，也不影响、阻止和妨碍对该权利的继续行使或对其任何其他权利的行使，也不因此导致资金方对甲方承担义务和责任；本合同在履行过程中发生争议，可以通过协商解决，协商不成，向乙方住所地法院起诉；本合同经甲乙双方签章后生效。
2012年10月8日，翟万国作为有限合伙人与作为普通合伙人的中铭源公司签订《入伙协议》。约定内容为：入伙人自愿成为北京中基运源投资中心（有限合伙）的有限合伙人，同意承担合伙企业有限合伙人责任；合伙企业名称为北京中基运源投资中心（有限合伙），企业期限5年；合伙企业将资金定向投资（以股权投资方式）于蒙古国苏赫巴托省图（特）和木矿区股权，将资金投入到矿业公司获取经营利润，条件成熟时与其他机构联合开展矿业项目并购和上市等相关工作，保证资金利润的最大化和到期顺利退出；本有限合伙预期总额为5000万元，由普通合伙人中铭源公司发起成立，全体合伙人共同组成，本合伙企业自成立之日起90日内完成资金筹集并转入投资运作；普通合伙人以货币出资500万元作为劣后资金，优先偿还优先合伙人的本金和收益（第五条）；有限合伙人以货币出资150万元，有限合伙人缴付出资后，合伙企业向有限合伙人开具出资凭证；有限合伙人年化收益率为投资期限1年，认购金额≥100万元，年化收益率12％；有限合伙人从其出资到达合伙企业账户时开始享受收益，在资金筹集期内，有限合伙人按照同期银行活期存款利率享受收益，自完成资金筹集之日起，每12个月为一个利润分配周期，每个分配周期按照有限合伙人出资额年化收益率分配一次；每一利润分配周期结束后，有限合伙人所得收益及基金到期退伙的投资本金，在10个工作日内完成收益分配及投资本金退出，汇入指定账户；有限合伙人承担的合伙企业亏损，由普通合伙人对有限合伙人承担足额补偿责任；普通合伙人将委托第三方中企联合公司为其提供第三方连带责任保证，担保范围包括上述第五条项下的出资，保证期间为本合同约定期限，如果普通合伙人没有履行或者没有全部履行本协议约定的责任和义务，造成有限合伙人出资损失时，中企联合公司承担保证责任；为保证合伙企业的资金稳定，除退伙开放期外，有限合伙人不得退伙，自完成资金筹集之日起，每届满一年，设立一次退伙开放期，有限合伙人要求退伙的，应当在退伙开放期前30日提出，并以书面形式通知执行事务合伙人，合伙企业在退伙开放期退还退伙人的出资和未分配收益；有限合伙人不执行合伙事务，不得对外代表合伙企业；有限合伙人以认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任；合伙企业迟延支付有限合伙人出资或者收益，每逾期一日支付应付出资或收益部分万分之五的违约金；有限合伙人提前违约退伙的，按提前期间每日支付退伙出资部分万分之五的违约金；有限合伙人在募集期内要求退伙的，经双方同意后10个工作日内予以返还；因履行本协议发生争议，双方可以通过协商或者调解解决，双方不愿协商、调解解决或协商、调解不成的，提交北京仲裁委员会依法仲裁；本协议由普通合伙人代表原全体合伙人签署等。同日，翟万国还在该协议后附的《风险申明书》上签名。该申明书记载：中铭源公司作为执行事务合伙人以股权投资的方式向蒙古国苏赫巴托省苏赫巴托县图（特）和木矿区股权，将资金投入到矿业公司获取经营利润，尽管执行事务合伙人承诺管理资金将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理义务，但在财产管理运用和处分过程中，仍存在法律政策风险、经营管理风险、市场风险和其他风险，投资既存在盈利的可能，也存在损失的风险；执行合伙人特别风险提示，由于本投资基金的特定目的，有投资的风险，主要包括法律、政策风险、经营管理风险、市场风险、其他风险；中铭源公司作为执行事务合伙人申明，根据法律法规的有关规定，依据基金合同管理基金财产所产生的风险，由基金财产承担，即由合伙人交付的财产以及由执行事务合伙人对该财产运用后形成的财产承担；执行事务合伙人违背合同，处理事务不当使合伙人财产收到损失的，其损失部分由执行事务合伙人负责赔偿，不足赔偿时，由基金财产承担；在签署入伙协议前，出资人应当仔细阅读本申明书及相关项目资料，谨慎作出是否签署入伙协议的决定；签署了本申明书则表明已经仔细阅读本申明书及入伙协议等相关协议，并已了解合伙人运用财产可能带来的风险和可能造成的损失。
2012年10月9日，翟万国向中铭源公司转账150万元（银行进帐单上标注“投资理财产品”），并取得加盖中铭源公司财务章、收款人人名章的收据以及加盖了中铭源公司公章的确认函。收据上载明收到翟万国合伙投资款150万元。确认函上载明：翟万国于2012年10月9日认购了由中铭源公司发行、华夏银行托管、中企联合公司提供担保的“中铭源图（特）和木矿业股权投资基金”，本产品于10月10日正式成立，投资从该日开始计算收益，投资金额为150万元，投资期限为12个月，本期投资到期日为2013年10月9日。
诉讼中，双方确认北京中基运源投资中心（有限合伙）已经登记设立，但翟万国未被登记为有限合伙人。中铭源公司的法定代表人陈庆明来院述称：翟万国出资属实，在中企联合公司担保范围内；出资现已到期，本金尚未退还，也没有分配过收益；按照《入伙协议》，出资人要承担经营风险，现经济形势不好，收益和违约金无法兑现，属经营风险，出资人应放弃出资本金之外的其他请求。
上述事实，有双方提交的上述证据和当事人陈述等在案佐证。
本院认为：虽然交易之初翟万国并未与中企联合公司直接签订保证合同，但中企联合公司与中铭源公司在先签订《最高额委托保证合同》，明确约定中铭源公司与资金方签订入伙协议，中企联合公司为中铭源公司向资金方提供最高额度保证担保，并明确不再对资金方逐笔办理保证手续。翟万国与中铭源公司在后签订《入伙协议》。上述两份合同、中铭源公司出具的确认函及收据、中铭源公司法定代表人陈庆明的证言等形成证据链，足以证明《入伙协议》在《最高额委托保证合同》所设定的中企联合公司保证范围内，中企联合公司的保证责任及于出资人翟万国。
按照《最高额委托保证合同》，中企联合公司担保的范围包括主合同项下的资本金、利息、违约金和实现债权发生的费用。现翟万国与中铭源公司未就《入伙协议》的履行、善后等问题达成新的协议，也未按约定经仲裁程序确定双方之间因该协议所产生的权利义务。从《入伙协议》文字内容看，中铭源公司对有限合伙人的收益有补足责任、对逾期支付出资或收益要按日支付违约金，但同时也列明存在经营管理不善、市场等风险，可能造成有限合伙人获利低或不能获利。从中铭源公司法定代表人来院陈述看，该公司明确认可的对翟万国的负债只有出资本金150万元，现无证据表明该本金金额超出保证的最高限额或违反法律、行政法规的强制性规定，故保证人中企联合公司应就此向翟万国承担连带保证责任。翟万国在庭后自行申请撤回有关收益的诉讼请求，不违反法律规定，应予准许。本案中翟万国只依据保证合同关系向连带责任保证人主张权利，且《入伙协议》另有仲裁约定，故中企联合公司有关主债务人应当共同参加诉讼的答辩本院不予采纳。中企联合公司履行保证责任后，有权依据其与中铭源公司所签《最高额委托保证合同》、按照我国担保法的规定，另行解决与中铭源公司的纠纷。
综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、《中华人民共和国担保法》第十八条之规定，判决如下：
被告中企联合融资担保有限公司于本判决生效之日起十日内给付原告翟万国一百五十万元。
如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费一万八千三百元，由中企联合融资担保有限公司负担（于本判决生效之日起七日内交纳）。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，按对方当事人人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。
审 判 长 李有光
人民陪审员 杨静田
人民陪审员 杜月霞
二〇一四年五月十九日
书 记 员 陈汝安