山西省平遥县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0728刑初71号
公诉机关山西省平遥县人民检察院。
被告人白建华，男，山西省平遥县人。2015年12月19日因涉嫌犯诈骗罪被平遥县公安局刑事拘留，2016年1月25日被逮捕。现羁押于平遥县看守所。
辩护人田永文，山西晋陶律师事务所律师。
平遥县人民检察院以平检公诉刑诉（2014）71号起诉书指控被告人白建华犯诈骗罪，于2016年6月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平遥县人民检察院指派检察员孙代亮出庭支持公诉。被告人白建华及其辩护人田永文到庭参加诉讼。现已审理终结。
平遥县人民检察院指控，2015年6月份至12月份间，被告人白建华谎称自己能办理信用卡和银行贷款需交手续费、与他人一起做业务需交押金、银行招保安需给领导送礼、其经营的装潢公司工人受伤需花钱处理、购买装潢材料缺资金等事实，骗取李某龙、刘某森、许某荣等人共计金额286662.66元。
就指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人白建华之行为构成诈骗罪，具有自首情节，可从轻或减轻处罚，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条之规定追究被告人的刑事责任。
被告人白建华对公诉机关指控事实予以供认，未提出辩护意见。其辩护人辩称：指控的第五起事实不构成诈骗，白建华是向许某荣借的钱，而不是骗取的钱；被告人白建华具有当庭认罪、自首、退赔情节。
经审理查明：
一、2015年6月份至12月份间，被告人白建华对被害人李某龙谎称自己有能力办理大额信用卡和大额银行贷款，但办理信用卡和银行贷款需要交纳手续费，得知此情况的被害人李某龙除要为自己及家人李某娥、李某平等人、朋友闫某花、袁某玲等人办理信用卡和银行贷款之外，又介绍他人办理此项业务，并在被告人白建华告知的比例基础上加价向被介绍人张某、刘某东、赵某、呼某文等人收取手续费，之后李某龙扣除其加价部分后通过现金、转账、微信支付、卡汇等方式，将收取的手续费及为他人先垫付的手续费共计金额人民币221786.66元支付给被告人白建华，因被告人白建华承诺办理的信用卡及银行贷款迟迟未能办妥，在被害人李某龙的追要下，被告人白建华共退还被害人李某龙人民币78000元。该起事实中，被告人白建华共诈骗被害人李某龙人民币143786.66元。在案发后，被害人李某龙已将其收取的款项全部退还给了通过其介绍给被告人白建华的其余各被害人。
上述事实，有公诉机关当庭提供的下列证据予以证实：
1.被害人李某龙的陈述，证实2015年5月份，其听一个朋友说白建华能办理信用卡，其通过微信和白建华联系后告诉他其要办两张三四万的信用卡，白建华说大约需一千多元手续费，并说卡一个多月就下来了。之后其老婆李某娥也说给她办一张信用卡，其就对白建华说要给他介绍客户，其从中也挣点钱，白建华同意了。从6月份至12月份其陆续介绍70多人给白建华，其共收取44个人的284800元，其给了白建华110100元，另外28个人的钱那些人没有给其，其告诉他们等卡下来再让他们给其钱，这28个人的钱是其垫付给白建华的，也是110100元。故白建华以办理信用卡和贷款的名义诈骗了其及裴某江等70余名共220200元，其他70余名被诈骗的人都是通过其介绍给白建华的，他们的钱其都给退了。白建华一共诈骗其230200元，但是张某办理贷款的11500元是张某给白建华直接打的，因为之后张某也是跟其要这个钱来，算上这个11500元，是241700元。其通过给现金、银行卡转账（ATM机转账和手机银行转账）、微信红包及微信转账的方式给的白建华钱，其一共给过白建华三次现金，一次给了1200元，还有一次给了700元左右，另一次记不得给了多少钱了，这些钱都在231700元里面包括着。白建华有两个微信，一个昵称是乖*乖，另一个昵称是傻蛋****。其的微信昵称是顺某某水，就是通过这个微信账号转账给白建华乖*乖账号的。因为后来张某不想办理贷款了，白建华把6000元退给其，让其退给张某，其就退了张某6000元，剩下的张某办理贷款的钱是其退的。另外白建华又退了其7.2万元，共退了其7.8万元。
2.被害人张某的陈述，证实2015年6月份，其让李某龙办理信用卡，给了他6000元，后来一直没有办下来，李某龙说他也是通过飞某办理了。8月份，其催飞某信用卡，飞某说正在办理，如果办理贷款会快点，其就让他再办理一个30万元的贷款，分两次给飞某卡里打了12500元。到12月份，李某龙说被骗了，把6000元退了其。其还替朋友李某伟办理信用卡，给了李某龙3000元。
3.被害人刘某东的陈述及汇款收据，证实2015年8月份，其听人说有人给办信用卡，信用额度7-10万元，要办就联系李某龙，其就联系上李某龙，他说两个多月就下来卡了，卡下不来就给其退钱，其相信了他，其将5000元钱打到了李某龙给的银行账号上，后来却一直没有拿上卡。前两天，其听人说，实际上李某龙收下钱是让另一个人给办了。
4.被害人赵某、郭某宝、呼某文、张某生的陈述，证实2015年7月份，其三人听李某龙说，他有个朋友飞某在银行上班可以办理信用卡和贷款，但是需要交手续费，其三人就都要办理，赵某给了李某龙12800元，郭某宝给了李某龙1000元，呼某文给了李某龙10000元，张某生给了李某龙6500元，说是两个月就办下来了，但后来一直没有办下来，才知道是被骗了。李某龙将钱退给了其四人。
5.被害人裴某江的陈述，证实2015年7月份，其听李某龙说他有个朋友飞某可以办理信用卡和贷款，但是需要交手续费，其就要给其老婆张某芬办理一张，其给了李某龙6000元，李某龙一直说是过几天卡就下来了，但一直没有下来，李某龙将钱退给了其，说是被飞某骗了。其还替邓某、贾某莲、杨某丽、杨某、韩某强、段某丽、梁某强、范某敏、陈某光、王某国、李某琴代办来。邓某给了李某龙10000元、贾某莲给了李某龙6000元、杨某丽和杨某一共给了李某龙12000元、韩某强给了李某龙4000元、段某丽和范某敏给了李某龙16500元、梁晓强给了李某龙36500元、ＸＸＸ和李雪琴一共给了李某龙12500元、王某国给了李某龙9000元。其还介绍杨某、范某雨、李某坚办理信用卡来，但是他们没有给李某龙钱。
6.被害人温某钢的陈述，证实2015年9月份，其听李某龙说他通过招商银行的白建华能办理信用卡，其就让李某龙给办理一张，其通过支付宝给李某龙打了2000元。其还替朋友张某梅、米某强、温某海各办理了一张信用卡来，分别给了李某龙16000元、13000元、2000元。12月份的一天，李某龙让其去并州饭店拿卡，其就和朋友米某强、张某梅去了，后来来了一个人，白建华说是他们银行的王行长，王行长说卡暂时下不来，让再等等。其朋友说不办理了，让退钱，李某龙就把钱退给他们了。12月14日，李某龙让去山西大酒店拿信用卡，其去了等了会，后来有事就走了，之后李某龙说被骗了。
7.被害人宋某阳、郑某泉的陈述，证实2015年11月份，其二人让李某龙给办理两张信用卡，李某龙让每人先出3000元手续费，其二人因为当时没有钱，就让李某龙给先垫上，但一直没有办下来，后来到12月份，李某龙说被骗了。
8.被害人梁某云、张某艳的陈述，证实2015年7、8月份，其二人让李某龙办理信用卡，梁某云给了李某龙2000元、张某艳给了李某龙5000元，但一直也没有办下来，到12月份，李某龙说被骗了，给其二人退了钱。
9.被害人闫某花、袁某玲、侯某俊的陈述，证实2015年7月份，其三人让李某龙办理信用卡，李某龙先给其三人垫付了手续费，说是他也是通过白建华办理了，后来李某龙让其三人去太原向李某龙拿卡，但其三人和另外20多个人去了后等着拿上卡后却发现是假的，才知道被骗了。
10.被害人乔某娟、赵某彪、李某琴、刘某、王某珠、邓某、王某强、侯某刚、王某峰、韩某强、李某东、张某康的陈述及赵某斌提供的邮政储蓄汇款单两张，证实2015年8、9月份，其通过李某龙办理信用卡和贷款，乔某娟给了李某龙3000元手续费，赵某彪给了李某龙11000元手续费，李某琴给了李某龙12500元手续费，刘某给了李某龙6500元手续费，王某珠给了李某龙3500元手续费，邓某给了李某龙10000元手续费，王某强给了李某龙5000元手续费，侯某刚给了李某龙6500元手续费，王某峰给了李某龙6000元手续费，韩某强给了李某龙4000元手续费，李某东给了李某龙3000元手续费，张某康给了李某龙6000元手续费，但后来一直没办理下来，12月份李某龙将钱都给退了。
11.被害人简某萍的陈述，证实2015年7月份，李某龙说其朋友可以办理信用卡，其让他给办理，给了李某龙600元手续费，12月份，他说办不下来了。其还替朋友赵某华办理过信用卡，让李某龙先给把手续费给垫上。
12.被害人李某娥的陈述，证实2015年7月份，其丈夫李某龙说白建华能办理信用卡，其就让给自己办理三张，后来一直没办下来，12月14号去太原赵李某龙拿卡是发现被骗了。替提供给侦查机关三张李某龙现金汇入王某清邮政卡的自动柜员机客户凭单，共计8900元。
13.被害人贾某莲的陈述，证实2015年8月份，其听裴某江说他村有人能办理信用卡，其就让办理，给了他3000元手续费，后来他说办不下来了，被骗了。
14.被害人李某平的陈述，证实2015年8月份，其弟弟李某龙说他能办理信用卡，其就让他给办理，李某龙给其垫付了7000元。12月14日，李某龙让其去太原山西大酒店对面的银行领卡，其去了以后知道李某龙是通过一个叫飞某的人办卡，因其当时有事就走了，后来李某龙说被骗了。
15.证人武某仙的证言，载明2015年10月份，其听说李某龙可以办理信用卡，就让李某龙给其的朋友吴某梅、陈某伟、王某、郭某、王某锋办理，当时李某龙说等办下来再抽钱，12月份李某龙说办不下了，被骗了。
16.被告人白建华的供述，能证实审理查明的事实，并供述李某龙通过现金支付给其三次款项，一次是1200元现金、一次是700元、还有一次记不清金额了。
17.户名为王某清及李某龙的中国邮政储蓄银行卡的账户交易明细、经过被告人白建华核对签字认可的银行卡汇总单，载明李某龙分八次汇款给白建华共40400元。
18.户名为白建华的中国农业银行卡的账户及户名为李某龙的中国邮政储蓄银行卡的账户交易明细、中国农业银行平遥县支行关于白建华与李某龙、张某往来款项的交易明细单，经过被告人白建华核对签字认可的银行卡汇总单，载明李某龙分十六次汇款给白建华共65320元，张某分两次汇款给白建华共11500元。
19.白建华微信转账图片及经过被告人白建华核对签字认可的李某龙通过微信转账给其款项的汇总单，载明李某龙通过微信支付功能分二十三次转账给白建华共55366.66元。
20.户名为白建华的中国农业银行卡的账户交易明细、经过被告人白建华核对签字认可的其本人的银行卡现存款项汇总单，载明白建华收取李某龙计十笔金额，共计38400元。
21.中国邮政储蓄自动柜员机客户凭单，载明李某龙分三次在自动柜员机上转账给户名为王某清的邮政卡8900元。
22.扣押清单，载明向李某娥扣押信封及信用卡广告单13份。
23.作案工具三星手机一部，里面记录了被告人白建华通过微信收取李某龙款项的情况。
24.平遥县公安局刑事侦查大队出具之情况说明，载明向李某龙扣押十三份内装有白色卡片的信封，李某龙称其余六份信封丢失。
以上证据，经质证，被告人白建华及其辩护人均未提出异议，本院对被告人供述、被害人陈述、证人证言相互印证部分予以采信，对其余证据全部予以采信。
二、2015年7、8月份的一天，被告人白建华谎称招
商银行和富士康在作装潢贷款业务，要和被害人李某龙一起做业务，并以银行需要押金为由，诈骗被害人李某龙现金人民币4000元。
上述事实，有公诉机关当庭提供的下列证据予以证实：
1.被害人李某龙的陈述，证实2015年8月份，白建华说招商银行和富士康有贷款业务，让其和他去富士康做装潢贷款，白建华带着其在新建路招商银行附近的一个照相馆照了一寸相，白建华说银行还要4000元的押金，其就给了他4000元现金。之后这个工作白建华总是说快了，但一直没办了，后来其知道是被骗了，他根本没有这个能力。
2.被告人白建华的供述，能证实审理查明的事实。
以上证据，经质证，被告人李某龙及其辩护人均未提出异议，本院对被告人供述、被害人陈述相互印证部分予以采信。
三、2015年9月份的一天，被告人白建华对被害人李某龙谎称其所在的招商银行招金库保安，在得知被害人李某龙想得到该份工作后，被告人白建华以需要给领导们送礼为由，通过转账的方式，诈骗被害人李某龙6000元。
上述事实，有公诉机关当庭提供的下列证据予以证实：
1.被害人李某龙的陈述，证实白建华有两个微信号，其中一个昵称乖*乖的，白建华说是招商银行的一个工作人员的，后来其才知道这个号是白建华的。2015年9月份，白建华用乖*乖这个微信告诉其说招商银行在招金库保安，让其联系白建华，其联系白建华的另一个微信傻蛋****后，说是招保安，三险一金，合同工，白建华还给其传过几个表格，让其填，并让其交6000元，说给领导们送礼。其在九月6、7号左右通过邮政卡转给白建华卡上6000元。之后这个工作白建华总是说快了，但一直没办了，后来其知道是被骗了，他根本没有这个能力。
2.被告人白建华的供述，能证实审理查明的事实。
3.户名为白建华的中国农业银行卡的账户及户名为李某龙的中国邮政储蓄银行的账户交易明细、经过被告人白建华核对签字认可的银行卡汇总单，载明李某龙于2015年9月7日汇款给白建华6000元。
4.物证招商银行工作证一张。
以上证据，经质证，被告人白建华及其辩护人均未提出异议，本院对被告人供述、被害人陈述、证人证言相互印证部分予以采信，对中国邮政储蓄自动柜员机客户凭单两张及招商银行工作证一张予以采信。
四、2015年9月份，被告人白建华谎称自己能办大额银行信用卡，以办理信用卡需要交纳手续费为由，分两次诈骗被害人刘某森现金共5500元。
上述事实，有公诉机关当庭提供的下列证据予以证实：
1.被害人刘某森的陈述，证实2015年9月份，其认识了白建华后，白建华说他能办理信用卡，其就让他给其哥哥成某某办理一张，其给了白建华现金3500元，之后又让白建华给其也办理一张，又给了他些现金。白建华给其打了欠条，一个是欠其哥哥3500元，一个是欠其4000元，这4000元中有2500元是其朋友文某让其办理信用卡的钱，其给了白建华2500元，有500元是白建华欠其的，有1000元是白建华跟其买手机的纠纷。
2.被告人白建华的供述，证实其通过办信用卡诈骗刘某森5500元左右，不超过6000元，具体数字记不清了，刘某森给他哥哥成某某办信用卡给其现金3500元，刘某森给他开出租车的朋友文文办信用卡给了其2000多元。
3.欠条复印件两张，载明白建华欠成梽畅现金3500元，白建华借刘某森现金4000元。
以上证据，经质证，被告人白建华及其辩护人均未提出异议，本院对被告人供述、被害人陈述及两张欠条相互印证部分予以采信。
五、2015年7月份至12月份，被告人白建华隐瞒自己已结婚的真相，以“张某”的名义与被害人许某荣谈恋爱。在取得被害人许某荣的信任后，被告人白建华以其经营的装潢公司工人受伤需花钱处理、购买装潢材料缺资金等为由，诈骗被害人许某荣人民币共计127376元。其中，被告人白建华将其诈骗被害人许某荣的款项分三次退还被害人李某龙共计72000元。案发后，被告人白建华家属已退赔被害人许某荣人民币60000元。被害人许某荣对被告人白建华的行为表示了谅解。
上述事实，有公诉机关当庭提供的下列证据予以证实：
1.被害人许某荣的陈述，证实白建华说他叫张某，26岁，未婚，阳泉人，他认识其后一直追求其，还说他父亲是开装修公司的，他在他爸手下干活，他有四个工程，其中一个工程上有一个工人摔着了，工人家里要50万元钱，为此白建华用其的手机微信，以其的名义跟其的朋友借钱，其朋友和其通话后其说确实是要借钱，后来其姐韩某通过银行转账往其妈的邮政卡（尾号****）里转了2500元，其侄儿红武通过微信转账给其1995元，其通过昵称是乖乖的微信转给白建华昵称是乖*乖的微信1996元，其前男友宋义打到其妈的邮政卡上5000元（尾号（****）。其有一张招商银行信用卡，信用额度是3000元，这张卡白建华一直拿着，后来其发现被透支了3000元，之后其就慢慢地把钱还了。其妈妈的邮政卡（尾号****）一直是白建华拿着了，后来白建华被抓的时候，他把卡给了其，其才发现卡里已经没钱了，这张卡被白建华取了17000元左右。白建华共诈骗其127000元左右，其中里面有高洋的70000元、田宁的28000元左右、其向亲友借的9500元左右、其的信用卡3000元、其妈妈的邮政卡17000元左右。
2.证人田某的陈述，证实张某和许某荣是谈恋爱的，2015年9、10月份的一天，张某和许某荣来找其，张某说他准备进一批装潢材料，要借2000元，其说没有现金，只有一张交通银行的信用卡（卡号6222************），其给了张某卡，把密码告诉了他，之后其手机提示他分好几次把其的信用卡钱全透支了，一共透支了27900元，到了还款日，其电话催他还，他就还了，但是还了几分钟之后，又取走了，后来其一直催他还款，他也没还。
3.证人高某的陈述，证实2015年12月16日，许某荣微信上跟其说要借钱，说是她对象张某要卸货，没钱，借两三万，第二天就还。之后许某荣和张某找到其，张某说越多越好，第二天就还，其说有两张信用卡，招商的能透支4万，交通的能透支3万，其把密码发到许某荣的微信上，他们就走了。其和许某荣是好朋友，当时许某荣和张某正在谈恋爱，许某荣说张某是开装潢公司的，后来其知道张某是叫白建华，在招商银行当保安。他们拿走卡的下午，其手机提示其的招商信用卡分两次取走34580元、5420元，交通信用卡分两次取走6533元、23467元。其感觉不对，第二天就让许某荣给其打了个欠条。其的招商银行信用卡号为6225************，交通银行信用卡号为4581************。
4.证人宋某的证言，证明2015年12月15日，许某荣打电话说要借钱，其问借多少，许某荣说借5000元，其就通过手机银行给许某荣提供的户名为王某清的卡号为6221************卡上打了5000元。
5.证人韩某的证言，证明2015年12月15日，许某荣的微信乖*乖给其发微信，说要借钱进装潢材料，其就给许某荣打电话，许某荣说她对象拿微信说的，是真的，许某荣告诉了其一个卡号，其就给通过手机银行给许某荣告下的户主是王某清的卡号打过去2500元钱。
6.被告人白建华的供述，能证实审理查明的事实。
7.微信支付交易详情图片，载明红某分两次通过微信支付转账给许某荣1995元，许某荣分两次通过微信支付转账给白建华（乖*乖）1996元。
8.信用卡对账单，载明高某的招商银行于2015年12月17日分两次取走34580元、5420元，交通信用卡分两次取走6533元、23467元。
9.交通银行客户交易凭单，载明卡号为6222************（田某）的交通银行信用卡于2015年12月5日分三次取现2980元、9950元、14950元。
10.户名为王某清的卡号为6221************的邮政卡账户交易明细，载明该账户2015年12月15日他行来帐收入5000元。
11.经过被告人白建华核对签字认可的银行卡汇总单，载明白建华支取高某信用卡四笔70000元、支取田某信用卡三笔27880元。
12.扣押、发还清单，载明向被告人白建华家属扣押退赔款人民币60000元，已发还被害人许某荣。
13.谅解书，载明被害人许某荣对被告人白建华的行为表示了谅解。
14.常住人口基本信息，载明了被告人的身份情况。
15.归案情况说明，载明被告人白建华于2015年12月19日到平遥县公安局刑警大队自动投案，如实供述自己的罪行。
以上证据，经质证，被告人白建华及其辩护人均未提出异议，本院对被告人供述、被害人陈述、证人证言相互印证部分予以采信，对其余证据全部予以采信。
综上，被告人白建华诈骗作案五次，诈骗金额共计人民币286662.66元。
本院认为，被告人白建华以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的方法多次诈骗他人钱财，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，依法应予刑事处罚。被告人白建华在犯罪后能自动投案并如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，对其可从轻处罚。鉴于被告人白建华家属能通过退赔被害人许某荣部分经济损失，取得被害人许某荣的谅解，故对被告人白建华可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，适用法律正确，应予支持。对辩护人所辩指控被告人白建华的第五起事实不构成诈骗的意见，因被告人白建华以虚构事实、隐瞒真相的方法向许某荣借钱，且无能力返还许某荣钱款，其行为符合诈骗罪的构成要件，故本院对该观点不予采纳；对其所辩被告人白建华具有当庭认罪、自首、退赔情节的意见，确系本案事实，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人白建华犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年12月19日起至2020年6月18日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）
二、责令被告人白建华退赔被害人李某龙经济损失人民币153786.66元、退赔被害人刘某森人民币5500元、退赔被害人许某荣人民币67376元。
三、随案移送作案工具三星S6手机一部予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王玉爱
人民陪审员 赵金江
人民陪审员 刘文秀
二〇一六年八月三日
书 记 员 高壮芳