山东省微山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0826刑初195号
公诉机关微山县人民检察院。
被告人丛某（小名东柱），男，1974年6月24日出生于江苏省沛县，汉族，初中文化，农民，住江苏省沛县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被抓获并羁押北京市公安局通州分局看守所，2月23日被微山县公安局刑事拘留，3月30日被逮捕。
辩护人张军，山东谛听律师事务所律师。
微山县人民检察院以微检公诉刑诉【2017】192号起诉书指控被告人丛某犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年9月20日公开开庭审理了本案。微山县人民检察院指派检察员张珊珊出庭支持公诉，被告人丛某、辩护人张军到庭参加诉讼。现已审理终结。
微山县人民检察院指控，被告人丛某于2005年成立微山县西平亿海联华超市，在未经相关部门批准的情况下，于2009年11月至2014年9月期间，伙同其妻子徐某（另案处理）以用于超市经营为由并承诺给付月息1.5-4分不等高额利息的方式，利用经营超市期间向别人口头介绍或别人听说后主动上门等方式，向不特定人吸收资金。截至目前，共有赵兴才、李玉卓、黄忠成等26人报案，吸收资金总额591.2万元，案发前偿还利息77.936万元，造成直接损失513.264万元。2014年12月被告人丛某将超市关闭到北京市通州区躲债。
2017年2月20日，被告人丛某在北京市通州区宋庄镇被民警抓获。
对于指控的上述事实，公诉机关提交了相关书证、证人证言、存款人陈述、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人丛某的行为构成非法吸收公众存款罪，建议判处有期徒刑四年至六年，并处罚金。
被告人丛某对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，并表示愿意将其资产变现还款。辩护人张军提出，被告人丛某大多数未向社会公开宣传，向亲戚、朋友、邻居、生意伙伴的借款不应作为非法吸收公众存款数额；被告人丛某确实将借款用于超市经营，主观恶性较小；到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，系初犯、偶犯。
经审理查明，2009年11月至2014年9月，被告人丛某伙同妻子徐某（另案处理）在经营微山县西平亿海联华超市期间，以超市经营需要资金为由，以支付高额利息（月息1.5-4分不等）为诱惑，采取口头介绍、上门游说等方式，向赵兴才、李玉卓、黄忠成等26人吸收资金591.2万元，案发前返还72.148万元，造成直接损失519.052万元（详见附件：丛某非法吸收资金清单）。2014年12月，丛某将超市关闭后外出躲债。2017年2月20日，丛某在北京市通州区宋庄镇被抓获归案。
另查明，微山县公安局于2017年5月23日将微山县西平亿海联华超市房产一处予以查封。
上述事实，有下列证据证实：
（一）存款人陈述和借据、转账凭证等，证实被告人丛某伙同其妻徐某以经营超市为由吸收资金数额的事实。
1、赵兴才陈述，2014年4月份，丛某主动给其打电话提出借款用于超市购货。后其分三次借给丛某夫妇65万元，口头约定利息每月2分，丛某以超市房产证作为抵押，已支付利息2万元。另有借据和超市房产证复印件佐证。
2、李玉卓陈述，2014年7、8月份，其到超市购物时，丛某主动介绍：将闲钱放在他的超市里，可以获得每月2分利息。2017年8月10日，其全家筹集18万元送到超市交给丛某。另有借据复印件佐证。
3、黄忠成陈述，2013年中秋节前，丛某主动给其打电话提出借款用于超市购货，后其将60万元转给丛某，约定利息月息4分，丛某以房产担保；2014年中秋节前，丛某主动给其打电话提出借款用于超市购货，后其将20万元转给丛某，约定利息月息4分。以上借款合计80万元，已支付利息28.8万元。另有借据、超市房产证复印件和银行转账凭证佐证。
4、杨士文陈述，丛某及其妻子徐某主动向其借款7万元，向其儿子杨震海借款5万元，合计12万元，约定月息1.5分，已支付利息9千元。另有借条复印件佐证。
5、杨宪想陈述，丛某分两次向其借款21万元，约定利息2分，已支付利息4万元。另有借据复印件佐证。
6、常观民陈述，丛某分两次向其借款合计13万元约定利息2分、1.8分。另有借据复印件佐证。
7、刘金凤陈述，丛某、徐某分七次向其借款合计17.3万元，约定利息2分。另有借据复印件佐证。
8、张军峰陈述，丛某主动向其借款25万元，已支付利息7.5万元。另有借据复印件佐证。
9、张军现陈述，丛某、徐某夫妇主动向其借款50万元，已支付利息7万元。另有借据和房产证复印件佐证。
10、孙西全陈述，丛某、徐某夫妇主动向其借款10万元，约定利息1.5分。另有借条复印件佐证。
11、王秀琴（刘玉相妻子）陈述，丛某向其丈夫刘玉相借款合计35万元，已付利息5.4万元。另有借据复印件两份佐证。
12、张井仓陈述，丛某向其借款5万元，约定利息2分，已付利息6千元。另有借条复印件一份佐证。
13、郭成美陈述，丛某、徐某夫妇主动向其借款14.7万元，约定利息2分，已支付利息合计45600元。另有借据复印件五份佐证。
14、张久瑞（石要夫之妻）陈述，微山县西平亿海联华超市的徐某经手分两次向其丈夫石要夫借款3万元，约定利息1分，已支付利息2400元。另有借据复印件佐证。
15、佀学生陈述，丛某主动向其借款5万元，约定利息1.6分，已付利息2.88万元。另有借据复印件佐证。
16、蔡敬宣陈述，丛某向其借款18万元，约定每年利息32400元。另有借贷款合同书复印件佐证。
17、钟金玉（曾用名钟金瑞）陈述，丛某及其妻子徐某主动向其借款合计10万元，约定利息2分，已付利息2.88万元。另有借据、证明条复印件佐证。
18、吴翠兰（井后清妻子）陈述，丛某向其丈夫井后清借款7万元，向其女婿边兆顺借款4万元，约定利息2分，已支付利息共计2.28万元。另有借条复印件佐证。
19、孔宪瑞陈述，丛某、徐某夫妇向其借款6万元，约定利息1.8分。另有借条复印件佐证。
20、孙西荣陈述，丛某、徐某夫妇向其借款合计64.2万元，已付利息42120元。另有借条复印件佐证。
21、何西亮陈述，丛某、徐某夫妇上门找其借款50万元，约定利息2分，以房产作抵押。另有借条、借款合同、合同见证书、房屋抵押合同、房产证复印件等佐证。
22、石玉兰陈述，借给丛某、徐某夫妇6万元，约定利息1.5分。另有借条复印件一份佐证。
23、姜凤岭陈述，借给丛某6万元，实际收到利息2960元。另有借据复印件佐证。
24、邵翠英（丛继平妻子）陈述，丛某、徐某夫妇向其和丈夫丛继平借款10万元，约定利息2分。另有借条复印件佐证。
25、李艳陈述，丛某、徐某夫妇向其借款20万元，刘树连作担保，约定利息3分，已支付利息6000元。另有借条、房屋买卖合同复印件佐证。
26、高燕陈述，丛某、徐某夫妇向其借款16万元，约定利息2分。另有借据复印件佐证。
（二）证人证言
刘树连的证言证实，其介绍丛某、徐某向李艳借款，并由其作担保。
（三）供述和辩解
被告人丛某在开庭审理过程中对起诉指控事实和罪名不持异议。其在侦查阶段供述，大约2005年10月份，其注册成立了西平亿海联华超市。2010年，其开始借款用于超市经营，后因欠债太多，只能借新还旧，最后因资金链断裂无法经营，遂于2014年底外出躲债。借款涉及赵兴才、黄忠成等二十余人，当时承诺借款利息1-4分，未偿还数额三四百万元；借据有时是其和妻子徐某共同签名，有时单独签名。
另有微山县公安局查封决定书和查封清单、常住人口基本信息、微山县西平乡亿海联华超市的工商信息、抓获经过和临时寄押证明书等证据佐证。上述证据已经当庭出示、质证，并经本院查证属实，可以作为认定案件事实的根据。
关于辩护人提出，被告人丛某大多数未向社会公开宣传，向亲戚、朋友、邻居、生意伙伴的借款不应作为非法吸收公众存款数额。经查，被告人丛某未经有关部门依法批准，以超市经营需要，采取当面介绍、电话联系、上门游说等形式，承诺在一定期限内还本付息，诱惑亲友及他人将资金“出借”于他，吸收存款数额和造成直接经济损失数额巨大，社会影响恶劣。根据法律及相关规定，该行为符合非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的构成条件。因此，该辩护意见不成立，不予采纳。
本院认为，被告人丛某违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人丛某在案发前返还部分款项，归案后尚能供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪，酌情从轻处罚；相关辩护意见，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条，第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人丛某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月20日起至2011年2月19日止）。
（罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人丛某违法所得的一切财物依法追缴。微山县公安局查封的房产一处依法处置后，所得价款按存款人直接损失（详见附件：丛某非法吸收资金清单）比例发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 李西波
审 判 员 孟 焕
人民陪审员 王曙光
二〇一七年十一月十五日
书 记 员 鲍建臣