安徽省安庆市宜秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）宜秀刑初字第00062号
公诉机关安庆市宜秀区人民检察院。
被告人方义香，女，1979年11月29日出生于安徽省枞阳县，汉族，初中文化，个体经营，住安庆市大观区。被告人方义香因涉嫌合同诈骗罪，于2014年1月5日被安庆市公安局菱北分局刑事拘留，2014年1月29日经安庆市宜秀区人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，当日由该局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
辩护人汪安生，上海市商惠律师事务所律师。
安庆市宜秀区人民检察院以宜秀检刑诉（2014）50号起诉书指控被告人方义香犯诈骗罪，于2014年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年7月30日、2015年1月9日公开开庭审理了本案（期间，公诉机关提出需补充侦查，建议延期审理一次）。安庆市宜秀区人民检察院指派检察员鲍卫萍出庭支持公诉，被告人方义香及其辩护人汪安生到庭参加诉讼。现已审理终结。
安庆市宜秀区人民检察院指控：2013年7月至11月期间，被告人方义香谎称帮卖房户提前还贷，与别人合伙投资购买房屋等事由，以高额利息为诱饵，分十次骗取被害人曹某某钱款共计人民币435110元；2013年9月8日，被告人方义香介绍刘某某购买潘某某的一套住房，之后将刘某某交给其的购房款296000元仅给付潘某某20万元，余款96000元其以交接房屋后再支付为由予以扣留；2013年10月27日，被告人方义香谎称帮人购房需垫资向被害人江某某借款50000元，被告人方义香出具了一张53000元的借条；2013年8月至10月，被告人方义香分别介绍汪某某、余某某、朱某某恒购房，要求被害人交付订金，称待买房手续办好后退还，被害人汪某某、余某某、朱某某恒分别将10000元、10000元、30000元交给被告人方义香，上述共计631110元钱款均被被告人方义香予以挥霍，且至今未还。公诉机关就其指控的事实当庭出示了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、辨认笔录及照片、书证等证据材料。公诉机关认为方义香以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财共计人民币631110元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人方义香针对起诉书指控的事实提出如下辩解：起诉书指控第1笔第（1）项诈骗曹某某50000元，这笔钱是曹某某的丈夫徐某某借给自己的，其中含1500元利息，实际借款48500元，此款已经归还；第（2）项曹某某的50000元是曹某某的朋友胡某借给自己的，该款在借款后二十日内从农业银行取款50000元归还了；第（3）项按3分支付了利息，这150000元也是徐某某的；第（5）项27000元、第（6）项68000元都是徐某某借给自己的。第2笔刘某某的96000元，刚开始没有想过拿这个钱去赌的，不是蓄意扣留。
辩护人提出如下辩护意见：1、对起诉书指控的罪名不持异议。2、被告人方义香具有以下法定、酌情从轻处罚情节：此次犯罪系初犯；归案后如实供述全部犯罪事实，具有坦白情节。
经审理查明：
1、2013年7月至11月期间，被告人方义香谎称帮卖房户提前还贷、与别人合伙投资购买房屋等事由，以高额利息为诱饵，先后多次诈骗被害人曹某某人民币共计435110元，后予以挥霍，至今未归还。具体如下：
（1）2013年7月25日，被告人方义香谎称帮人垫资还贷，向被害人曹某某借款50000元，期限一个月，并许诺月息3分，被害人曹某某将48500元现金交给被告人方义香后，方义香出具了一张50000元的借条。
（2）2013年8月16日，被告人方义香以同样的理由，许诺月息3分，向被害人曹某某借款50000元，期限一个月，被害人曹某某将50000元现金交给被告人方义香后，方义香将之前的50000元借条收回，重新出具了一张103000元的借条。
（3）2013年8月24日，被告人方义香以投资购买房屋为由，向被害人曹某某借款150000元，并许诺月息1.5分，借期二个月，被害人曹某某遂从交通银行卡（卡号6014282321486＊＊＊＊）转账150000元到被告人方义香的交通银行卡（卡号622260321000188＊＊＊＊），方义香出具了一张154500元的借条。
（4）2013年8月30日，被告人方义香以购买房屋资金不足为由，向被害人曹某某借款50000元，期限二个月，并许诺月息3分，被害人曹某某遂从交通银行卡（卡号6014282321486＊＊＊＊）转账49550元到被告人方义香的交通银行卡（卡号622260321000188＊＊＊＊），方义香将154500元的借条与此次借款合并重新出具了一张212000元的借条。2013年10月30日，该212000元借款到期，被告人方义香谎称购买的房屋未出售，要求续借两个月，在归还被害人曹某某24000元现金后，被告人方义香重新出具了一张20万元的借条。
（5）2013年9月14日，被告人方义香谎称帮某小区的卖房户提前还贷，向被害人曹某某再借款27000元，并续借之前的103000元，期限一个月，许诺月息3分，被害人曹某某将27000元现金交给被告人方义香后，方义香出具了一张133900元的借条。2013年10月14日，该130000元借款到期，被告人方义香要求续借一个月，在归还被害人曹某某3900元现金后，被告人方义香重新出具了一张133900元的借条。
（6）2013年9月26日，被告人方义香谎称帮客户提前还贷，向曹某某借款68000元，期限一个月，并许诺月息3分，被害人曹某某将68000元现金交给被告人方义香后，方义香出具了一张70040的借条。2013年10月24日，该70000元借款到期，被告人方义香以帮嘉禾园卖房户提前还贷为由续借三个月，许诺月息3分，在归还被害人曹某某40元现金后，被告人方义香重新出具了一张76700元的借条。
（7）2013年11月1日，被告人方义香谎称帮嘉禾园卖房户提前还贷钱不够，向被害人曹某某借款70000元，期限三个月，并许诺月息3分，被害人曹某某通过交通银行卡（卡号622260321000195＊＊＊＊）转账70000元到方义香的交通银行卡（卡号622260321000188＊＊＊＊）后，被告人方义香出具了一张76300元的借条。
2、2013年9月8日，被告人方义香介绍刘某某购买潘某某的一套住房，2013年10月31日上午，刘某某将购房款296000元现金交给方义香后，被告人方义香仅交给潘某某20万元现金，并以交接房屋后再支付余款为由，将被害人刘某某的96000元购房款扣留用于个人挥霍，至今未还。
3、2013年10月27日，被告人方义香谎称帮人买房需垫资，向被害人江某某借款50000元，期限二个月，被害人江某某从建设银行卡（卡号621466337989＊＊＊＊，户主：丁某某）汇款50000元到方义香建设银行卡（卡号621700168000126＊＊＊＊）后，被告人方义香出具了一张53000元的借条，该50000元则被方义香予以挥霍。至今未还。
上述事实，有经庭审举证、质证，并经查证属实的下列证据予以证实：
一、被告人方义香的供述和辩解
证实：2013年2月开始经营旺林房产中介，2013年5月因介绍卖房与曹某某相识。2013年7月至11月先后多次向曹某某借款共计40余万元，开始的借款共30万元左右全部用于旺林房产的投资，其中15万元是用于舒乐小区的二手房投资，当时是和施某某合伙投资的；另不到20万元有的帮客户提前还贷了，有的因没有和客户谈好就放在我店里的账户上，2013年10月起开始赌博将店里账户上的钱全部输光。之后又向曹某某借款十几万元，当时称要帮山城大厦和嘉禾园的卖房户提前还贷，但未谈成，这笔钱后来被我用于赌博了。2013年10月底，何某某让我把用于投资舒乐小区的15万元拿出来赌博帮本，我就以14万元的价格将这个二手房的合作权转给了章某某。具体是：2013年7月20日左右，以帮卖房户垫资还贷为由向曹某某借款5万元，月息3分，曹某某实际借给我48500元，我出具一张50000元的借条，约定一个月归还。一个月后我归还了这笔借款；2013年8月中旬，以帮卖房户垫资还贷为由向曹某某的朋友（姓胡）借款5万元，月息3分。半个月后归还了这笔钱，支付利息1500元，借条收回；2013年8月底，以与人合伙投资购买舒乐小区二手房为由向曹某某借15万元，曹某某通过交通银行卡转账15万元到我的银行卡上，我出具一张154500元的借条（含月息3分）；一个星期后，我又向曹某某借款49550元，我将之前的154500元借条收回，重新出具一张借条给曹某某，借条上借款是212000元（月息3分，二个月归还）；2013年10月底，我的212000元借款到期了，我收回了这张借条，并支付了24000元的利息，重新出具一张200000元的借条（月息3分，二个月归还）；2013年9月中旬，以帮卖房户垫资还贷为由向曹某某借款130000元，出具了一张133900元的借条（月息3分，一个月归还）；2013年9月下旬，我以山城大厦卖房户提前还贷为由向曹某某借款68000元，出具了一张7万余元的借条（月息3分，一个月归还）。一个月后，我又将之前的7万余元借条收回，重新打了一张76000余元的借条（月息3分，三个月归还）；2013年11月，以帮嘉禾园卖房户提前还贷为由向曹某某借款7万元，曹某某通过交通银行转账到我的交通银行卡上，出具了一张76300元的借条（月息3分，三个月归还）。我前期借曹某某的钱实际都是徐某某借的，徐某某是曹某某的丈夫。
2013年10月中下旬，我介绍刘某某购买一套二手房，刘某某将296000元房款交给我，我给了20万元给卖家，还有96000元我说作为押金等双方将房子交易好后再付给卖家，但这笔钱我存在了自己的银行卡上，之后用于赌博了。
因没有钱归还曹某某的7万元借款，何某某让我借高利贷帮本，我便打电话给丁某某，谎称有个国税局的人想买二手房，但不肯垫资解在银行抵押的房产证，向丁某某借款，丁某某借给我5万元，我出具了一张53000元的借条，3000元是利息，这笔5万元被我和何某某赌博输掉了。
二、被害人的陈述
1、被害人曹某某的陈述
证实：2013年7月25日，方义香以帮别人提前还贷为由向曹某某借款5万元，月息3分，借款期限一个月。曹某某借了48500元现金给方义香，方义香出具一张5万元的借条；2013年8月16日，方义香以向帮别人提前还贷为由向曹某某借款5万元，月息3分，借款期限一个月。曹某某借了5万元现金给方义香，方义香将第一张5万元的借条拿回，合并出具一张103000元的借条（含利息）；2013年8月24日，方义香以和别人合伙投资舒乐小区房子为由，向曹某某借款15万元，月息1.5分，借款期限二个月。曹某某从交通银行汇款15万元到方义香交通银行卡上，方义香出具一张154500元的借条（含利息4500元）；2013年8月30日，方义香以投资舒乐小区房子资金不足为由，向曹某某借款5万元，曹某某扣除8月24日借款15万元的六天利息450元，从交通银行转账49550元到方义香的账户上，方义香将8月24日出具的154500元的借条收回，合并出具一张212000元的借条（月息3分，借款期限二个月的利息）；2013年9月14日，方义香以帮山城花园（记不清是山城大厦还是山城花园）卖房户提前还贷为由，向其借款27000元，月息3分，借款期限一个月。其从银行取款27000元借给方义香，方义香将之前出具的103000元借条收回，重新出具一张133900元的借条（含利息）；2013年9月26日，方义香以帮客户提前还贷为由向曹某某借款68000元，月息3分，借款期限一个月。曹某某借给方义香68000元现金，方义香出具一张70040的借条；2013年10月14日，方义香借的13万元到期，方义香续借1个月，归还3900元的利息，方义香将原借条收回，重新出具一张借款133900元的借条；2013年10月24日，方义香借的7万元到期，方义香以帮嘉禾园卖房户提前还贷为由续借，月息3分共借3个月，曹某某拿回40元，方义香重新出具一张76700元的借条（含利息）；2013年10月30日，方义香支付曹某某24000元，续借之前的20万元借款，重新出具一份20万元的借条；2013年11月1日，方义香称帮嘉禾园卖房户提前还贷的钱不够，向曹某某再借7万元，月息3分借款期限三个月。方义香出具一张76300的借条，曹某某通过银行转账7万元给方义香；2013年8月上旬，方义香向曹某某的朋友胡某某借款5万元，约定借款期限一个月，不到一个月的时候方义香就把钱还给胡某某，并支付了1500元利息。方义香向胡某某借款与向曹某某借款是没有关系的。
向公安机关提供四份借条。每次借款都是我和丈夫徐某某商量好的，也是我们一起去借款的，这些钱都是我和徐某某的夫妻共同财产。
2、被害人徐某某的陈述
证实：徐某某和妻子曹某某通过卖房认识方义香，之后方义香找徐某某和曹某某借款，每次都是曹某某和徐某某一起同方义香商量借款的事情，付款也是二人一起去的，借给方义香的钱都是我和曹某某的夫妻共同财产。
3、被害人刘某某的陈述
证实：2013年9月8日，刘某某通过方义香购买潘某某位于菱北新村的住房，2013年10月31日上午，刘某某带着296000元现金到方义香经营的旺林房产交给方义香，潘某某当时也在店里。双方办好公证以后回到店里，方义香交给潘某某20万元，将96000元留下说等交接房屋以后再给潘某某。2013年11月2日，方义香的电话无法接通，11月4日，刘某某收到方义香的信息后得知自己被方义香骗了。之后潘某某将20万元房款退还给刘某某。
4、被害人江某某的陈述
证实：2013年10月27日，方义香找江某某借5万元，说是有个国税局的人准备买一套二手房，需要垫资解在银行抵押的房产证，江某某告诉丈夫丁某某，并在建设银行汇款5万元到方义香的账户，回到方义香的旺林房产后，方义香想多借点，丁某某又拿了3000元现金给方义香，方义香写了一张53000元的借条，约定两个月之内归还。2013年11月2日得知方义香跑了，于是报警。
三、证人证言
1、证人何某某的证言
证实：2013年上半年，方义香在九中对面经营旺林房产中介，2013年10月中旬方义香开始赌博。2013年10月底，方义香在瑞丰园附近的地下赌场赌博输了28万元，之后方义香一直想着帮本，又去了东升宾馆、华茂1958附近的两个赌场，每次都输得差不多，最后一次输了30万元。2013年10月底的一段时间内赌博的钱都是她从别人那里以垫资、还贷等理由借的，并承诺支付高于银行的利息。方义香将借来的五、六十万元在东升宾馆附近、二环路华茂1958附近的赌场赌博都输光了。
2、证人施某某的证言
证实：2013年8月中旬，施某某与方义香以27万元合伙购买舒乐小区一套二手房，之后装潢花费3万元，两人各占50%股份，房子买后直接公证登记在方义香姐姐方三友名下。2013年10月初，方义香将15万元的股份权以14万元转让给章某某，章某某与施某某签订合伙协议，双方各占50%股份。
3、证人章某某的证言
证实：2013年10月28日晚上，方义香打电话说其在石化买了一套30万元的房子，已经签了合同，但到了交房款的日子却没有钱交，因此准备将舒乐小区一套二手房的50%产权转让给章某某，章某某第二天以14万元的价格购买了方义香的股权，并与购买舒乐小区二手房的合伙人施某某签订合作协议，章某某又给了方义香750元现金。
4、证人潘某某的证言
证实：2013年10月2日，潘某某通过方义香经营的旺林房产中介与刘某某签订房屋买卖合同，2013年10月31日，刘某某带了296000元到方义香的店里，将钱交给方义香后，潘某某等人去办理公证，回来后方义香交给潘某某20万元，96000元被方义香留下说等房子验收以后再支付。刘某某又打了一张25000元的欠条，之后方义香一直没有验房，2013年11月12日，潘某某发现方义香的店门关了，刘某某说她的96000元还在方义香那里。2013年11月13日，我将20万元存入刘某某的工商银行卡内。
5、证人胡某某的证言
证实：2013年7、8月，方义香以手头缺钱为由，通过曹某某向其借款50000元，约定月息3分，借款期限一个月，方义香出具了一张5万元的借条。当时借给方义香50000元现金，半个月后，方义香归还了5万元现金，并支付了1500元利息，我将借条还给了方义香。
四、书证
1、报案材料
证实：被害人曹某某、刘某某、江某某的报案情况。
2、借条
证实：被害人曹某某提供了被告人方义香在案发前打的四张借条，分别是133900元、76700元、20万元、76300元；被害人江某某提供了被告人方义香出具的一张53000元的借条。
3、银行回单
证实：被害人曹某某提供了其与方义香之间的三份银行转账回单，2013年8月30日和24日从卡号为6014282321486＊＊＊＊的交通银行卡分别转账49550元和15万元、11月1日从卡号为622260321000195＊＊＊＊的交通银行卡转账7万元到被告人方义香卡号622260321000188＊＊＊＊的交通银行卡。
4、短信
证实：曹某某于2013年11月4日收到手机号为1815562****的短信，短信是被告人方义香发的，内容是“您借我的钱已被人骗了，我想帮法筹钱还你”。
5、合作协议、银行回单
证实：方三友、施某某和章某某签订合作协议，舒乐小区的房屋出售利润由施某某和章某某平分。章某某于2013年10月29日转账14万元给方义香。
6、转账凭条
证实：2013年10月27日丁某某从卡号621466337989＊＊＊＊的建设银行卡转账5万元到被告人方义香卡号为621700168000126＊＊＊＊的建设银行卡。
7、方义香银行查询记录
证实：方义香卡号为621700168000126＊＊＊＊的建设银行卡于2013年10月27日收到丁某某的5万元转账；方义香卡号为622260321000188＊＊＊＊的交通银行卡于2013年8月24日收到15万元转账，2013年8月30日收到49550元转账，2013年11月1日收到7万元转账。
8、抓获经过
证实：被告人方义香于2014年1月5日被公安民警抓获归案。
9、情况说明
证实：公安机关在交通银行和工商行政管理局未查询到国荣电器的信息。据方义香供述，国荣电器有大额的资金收入，这资金是用于赌博，但未查到相关信息。
10、清单
证实：被害人曹某某提交一份其被方义香诈骗钱款的时间、理由、金额等具体情况的清单。
11、户籍证明
证实：被告人方义香的身份情况，其没有违法犯罪记录。
12、营业执照、税务登记证
证实：被告人方义香从2013年8月开始经营安庆市开发区旺林房产中介信息部的事实。
13、房屋买卖合同及ATM机客户凭条、收条
证实：2013年10月2日，潘某某、王纪桢与刘某某签订房屋买卖合同，潘某某将位于安庆市菱北新村的一套住房出售给刘某某，2013年11月13日刘某某收到购房款退款20万元的事实。
14、婚姻关系证明
证实：被害人曹某某与徐某某系夫妻关系。
五、辨认笔录及照片
证实：被害人曹某某、刘某某、江某某均辨认出被告人方义香就是骗其钱款的人。
被告人方义香关于起诉书指控其诈骗曹某某的第二笔钱款是向曹某某的朋友胡某所借的辩解，经查，证人胡某某的证言证实2013年7、8月份，方义香向其借款5万元，方义香出具了一张5万元的借条。半个月后方义香归还此款，同时将借条收回，而被害人曹某某陈述方义香诈骗其5万元的事实有借条佐证，可见该事实与方义香向胡某某借款5万元无关，故对被告人的该辩解不予采信。
被告人方义香关于起诉书指控其诈骗曹某某的第一、二笔钱款共计98500元已经归还的辩解，经查，被告人方义香在侦查阶段供述交代：2013年9月中旬其向曹某某借款130000元，其出具了一张133900元的借条；被害人曹某某向公安机关提供一张落款时间为2013年10月14日，金额为133900元的借条，陈述该借条是起诉书指控的第一、二笔借款及利息共计103000元于2013年9月14日到期，方义香要求续借，加上当日方义香又向曹某某借款27000元，共计130000元，方义香将原103000元的借条收回，合并出具一张133900元的借条（含利息）。2013年10月14日该130000元借款到期后，方义香续借此款，故重新出具了一张133900元的借条（含利息）。被告人方义香的该辩解与查明的事实不符，不予采信。
被告人方义香关于对刘某某的96000元没有蓄意扣留的辩解，经查，被害人刘某某通过方义香经营的旺林房产中介购买潘某某的一套住房，2013年10月31日，刘某某在旺林房产中介交给方义香296000元购房款，方义香交付潘某某20万元，并以房屋交接后再支付余款为由将96000元扣留，2013年11月2日刘某某即无法联系到方义香，被告人方义香供述交代将此款用于赌博。从该款的用途、被告人方义香取得该款后仅三日即避而不见的态度可见其取得该款时主观上具有非法占有的故意，故对被告人的该辩解不予采信。
本院认为，被告人方义香以非法占有为目的，虚构帮客户提前还贷，与他人合伙投资购买的房屋未出售等事实，骗取他人钱款共计人民币581110元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人方义香诈骗汪某某、余某某、朱某某恒购房订金共计5万元，经查，被告人方义香介绍汪某某、余某某、朱某某恒购买房屋，并与卖方签订了房屋买卖合同，其要求汪某某、余某某、朱某某恒支付购房定金，约定房屋交易成功后再结算过户费和中介费，之后被告人方义香将该款用于赌博。首先，公诉机关出示的证据不足以证实方义香收取订金时采取了欺诈手段；其次，被告人方义香虽未为买卖双方办理房屋过户手续，但其介绍双方签订房屋买卖合同的事实存在，那么该订金当中是否含有被告人方义香所经营的旺林房产中介公司应收取的中介费。综上，公诉机关指控被告人方义香诈骗汪某某、余某某、朱某某恒购房订金共计5万元证据不足，不予支持。被告人方义香归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。据此，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人方义香犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元；
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月5日起至2024年1月4日止。罚金自判决生效之日起三个月内缴纳。）
二、被告人方义香违法所得人民币五十八万一千一百一十元，继续予以追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 何燕
审 判 员 程卓
人民陪审员 方明
二〇一五年一月九日
书 记 员 程诚
附相关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。