重庆市石柱土家族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）渝0240刑初294号
公诉机关重庆市石柱土家族自治县人民检察院。
被告人张志阳，男，1972年10月13日出生，湖北省仙桃市人，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年8月4日被重庆市石柱土家族自治县（以下简称石柱县）公安局刑事拘留，同年9月8日被石柱县公安局执行逮捕。现羁押于石柱县看守所。
辩护人周柳，重庆律缘律师事务所律师。
被告人黄金才，男，1964年3月21日出生，湖北省仙桃市人，汉族，初中文化，无业。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年8月4日被石柱县公安局刑事拘留，同年9月8日被石柱县公安局执行逮捕。现羁押于石柱县看守所。
辩护人谭金权，重庆律缘律师事务所律师。
重庆市石柱县人民检察院以石检刑诉[2016]290号起诉书指控被告人张志阳、黄金才犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，于2016年12月16日公开开庭审理了本案。在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序审理，遂转为普通程序，于2016年12月28日公开开庭进行了审理。石柱县人民检察院指派代理检察员贾海旭出庭支持公诉。被告人张志阳、黄金才及辩护人周柳、谭金权到庭参加诉讼。现已审理终结。
石柱县人民检察院指控：2016年8月2日，被告人张志阳、黄金才相约冒用他人身份证办理银行卡并从中牟利。2016年8月2日至8月3日，二人驾车来到石柱县各乡镇银行营业所冒用他人身份办理银行卡共18张，其中张志阳办卡8张，黄金才办卡10张。2016年8月3日，被告人张志阳、黄金才被石柱县公安局民警抓获。民警依法扣押了张志阳、黄金才持有的他人身份证17张、银行卡18张。
石柱县人民检察院当庭举示了相关证据证明上述事实，并认为被告人张志阳、黄金才使用虚假身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（三）款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。同时，认定二被告人归案后如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
二被告人对起诉指控的事实无异议，表示认罪。
被告人张志阳的辩护人提出：1.张志阳在办卡过程中，已经觉察银行工作人员报警的情况，有机会离开但未离开，在民警不知道被告人的身份情况下，自己走向民警，具有投案情节，且到案后如实供述自己的犯罪事实，符合自首的构成要件；2.被告人张志阳当庭认罪，无犯罪前科，可从轻处罚；3.张志阳所办的是借记卡性质，没有透支功能，相对于透支功能的信用卡的社会危害性要轻；4.张志阳所办信用卡未流向社会，对信用卡管理秩序尚未造成实质性损害，且本案属于贪利型犯罪，张志阳未获取到非法经济利益，对金融秩序和人民财产利益没有造成实际破坏；6.张志阳用虚假的身份证明骗领的信用卡为数量较大，建议对张志阳判处二年以下有期徒刑并宣告缓刑。
被告人黄金才的辩护人提出：1.黄金才已经知道他人报案后，而没有逃离现场，也没有拒捕行为，自己走向民警，具有自动投案情节，且归案后如实供述了自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；2.黄金才办理的是借记卡，没有转卖出去获得利益；3.黄金才无犯罪前科，庭审中认罪，可酌情从轻处罚；4.黄金才家庭困难，且自身患有疾病，建议从轻处罚；5.建议对黄金才在起点刑量刑并宣告缓刑。
庭审中，被告人黄金才的辩护人提交了以下证据：1.黄金才的住院病历，用以证明黄金才患有糖尿病；2.仙桃市X街道办事处X社区居委会出具的证明，用以证明黄金才的家庭情况。
经审理查明，2016年8月初，被告人张志阳、黄金才共谋决定到外地使用其以购买等方式所得的他人的居民身份证向银行骗领信用卡后销售牟利，并约定产生的费用均摊，所获利益平分。2016年8月2日至8月3日，张志阳驾驶其租赁的车辆搭乘黄金才来到石柱县悦崃镇、龙沙镇、鱼池镇、沿溪镇等地的银行支行、分理处、营业所，冒用他人的居民身份证骗领信用卡共18张。具体事实如下：
被告人张志阳骗领信用卡的事实
1.2016年8月2日，被告人张志阳冒用张某的居民身份证，在中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称邮政储蓄银行）石柱县黄泥坡支行骗领信用卡1张。
2.2016年8月3日，被告人张志阳冒用张某的居民身份证在邮政储蓄银行石柱县龙沙营业所、大沙营业所、悦崃镇支行骗领信用卡各1张，冒用金某的居民身份证在邮政储蓄银行石柱县西沱营业所骗领信用卡1张，冒用李某1的居民身份证在邮政储蓄银行石柱县鱼池营业所骗领信用卡1张，冒用吴某的居民身份证在邮政储蓄银行石柱县大歇营业所骗领信用卡1张、在重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称农村商业银行）石柱支行大歇分理处骗领信用卡1张，共计7张。
二、被告人黄金才骗领信用卡的事实
1.2016年8月2日，被告人黄金才冒用黎某的居民身份证在邮政储蓄银行石柱县黄泥坡支行、农村商业银行石柱支行南宾河分理处骗领信用卡各1张，共计2张。
2.2016年8月3日，被告人黄金才冒用黎某的居民身份证在农村商业银行石柱支行鱼池分理处、邮政储蓄银行石柱县中兴支行骗领信用卡各1张，冒用李某2的居民身份证在邮政储蓄银行石柱县龙沙营业所、大歇营业所、大沙营业所骗领信用卡各1张，冒用李某1的居民身份证在邮政储蓄银行石柱县西沱营业所、王场营业所、沿溪营业所骗领信用卡各1张，共计8张。
2016年8月3日，经银行工作人员报警，被告人张志阳、黄金才在石柱县沿溪镇被石柱县公安局民警当场抓获。公安民警对张志阳、黄金才驾驶的车辆进行搜查，查获他人居民身份证17张、信用卡18张，并依法予以扣押。
上述事实，有经当庭举证、质证的以下证据予以证实：
1.受案登记表、立案决定书、户籍信息、抓获经过、扣押决定书、扣押清单、个人账户申请书、汽车租赁合同等书证；
2.扣押在案的居民身份证、银行卡；
3.银行监控视频；
4.搜查证及搜查笔录；
5.证人罗某、胡某、张某、金某、李某1、吴某、黎某、李某2的证言；
6.被告人张志阳、黄金才的供述及辩解。
关于被告人黄金才的辩护人提交的住院病历、证明两份证据，与本案的定罪量刑缺乏关联性，本院不予采纳。
本院认为，被告人张志阳、黄金才使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且数量巨大，公诉机关指控事实及罪名成立，本院予以支持，二被告人应当受到刑罚处罚。二被告人归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。综合本案的事实、情节，认为二被告人认罪态度较好，具有悔罪表现，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，决定对二被告人从轻处罚并宣告缓刑。
关于二辩护人提出二被告人系自动投案，具有自首情节的意见。经查，被告人在沿溪镇办卡过程中，银行工作人员发现被告人系冒用他人身份证明办理信用卡后遂报警，公安民警赶到现场将二被告人当场抓获，二被告人的行为不符合自首的法定条件，故该意见本院不予采纳。
关于被告人张志阳的辩护人提出张志阳所办理的是借记卡，没有透支功能，相对于透支功能的信用卡的社会危害性要轻的意见。经查，根据相关法律规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。本案被告人所办借记卡具有消费支付、存取现金等部分功能，系刑法意义上的“信用卡”。二被告人未经他人同意、违背他人意愿使用他人的居民身份证骗领多张银行卡的行为，应当以妨害信用卡管理罪论处。故该意见不成立，本院不予采纳。
关于被告人张志阳的辩护人提出张志阳所办信用卡未流向社会，对信用卡管理秩序尚未造成实质性的损害，且张志阳未获取到非法的经济利益，未对金融秩序和人民财产利益造成破坏的意见，以及被告人黄金才的辩护人提出黄金才所办的是借记卡，还没有转卖获得利益的意见。经查，二被告人所办理的信用卡未流向社会、还没有获取利益、未对人民财产造成破坏，系银行工作人员及时发现报案、公安机关及时侦破的结果。二被告人为了牟利，冒用他人身份证明骗领信用卡，侵犯了信用卡的管理秩序，符合妨害信用卡管理罪的构成要件，应依法予以惩处。故该意见不成立，本院不予采纳。
关于被告人张志阳的辩护人提出张志阳用虚假的身份证明骗领的信用卡为数量较大，建议对被告人判处两年以下有期徒刑的意见。经查，根据相关法律规定，使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的，应认定为数量巨大。本案中，二被告人约定在办理信用卡的过程中所产生的费用均摊、所获利益平分，并分工协作、互相配合，属二人共同犯罪，二人骗领的信用卡共计达18张，应当认定为数量巨大，其法定量刑幅度为三年以上十年以下，并处二万以上二十万元以下罚金。故该意见不成立，本院不予采纳。
关于被告人黄金才的辩护人提出黄金才家庭困难，且自身患有疾病，建议从轻处罚的意见。经查，该主张缺乏相应的法律依据，故该意见本院不予采纳。
关于二辩护人提出被告人犯罪后如实供述自己的犯罪事实，无犯罪前科，当庭认罪，可以从轻处罚，并建议宣告缓刑的意见，与庭审查明的事实一致，亦符合法律规定，本院予以采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人张志阳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）
二、被告人黄金才犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）
三、对扣押在案的信用卡十八张予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第四中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 向宁杰
人民陪审员 龙文富
人民陪审员 秦向庭
二〇一七年一月十六日
书 记 员 陈 杰