河南省濮阳市华龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）华区刑初字第129号
公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。
被告人高战锋，男，1971年5月11日出生，汉族。
因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年7月28日被濮阳市公安局直属分局刑事拘留，同年8月15日被取保候审。
辩护人孙春雪，河南泽民律师事务所律师。
濮阳市华龙区人民检察院以濮华区检刑诉（2013）652号起诉书指控被告人高战锋犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月5日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员薛俊巧出庭支持公诉，被告人高战锋及其辩护人孙春雪到庭参加诉讼。现已审理终结。
濮阳市华龙区人民检察院指控：2012年2月份至同年5月份，被告人高战锋在北京正凰投资基金管理有限责任公司濮阳分公司华府山水营业点任负责人期间，以支付高息为诱饵，通过口口相传或熟人介绍的方式，面向社会公众非法吸收存款，非法吸收张某甲等287人存款共计3293.18万元。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述，被害人陈述、证人证言、书证等证据，公诉机关认为被告人高战锋的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定判处。
被告人高战锋对公诉机关指控的罪名无异议，但辩解其吸收的数额少于起诉书指控的数额，且其手下营业员杨某和郞某的吸收数额不应计入高战锋名下。
被告人高战锋的辩护人辩护认为，高战锋有以下从轻情节，应予从轻处罚：1、高战锋犯罪以后自动投案，如实供述了自己的罪行，应认定为自首；2、高战锋案发后积极退赃，退还全部提成，还另外拿出个人积蓄23万元退至公安机关，主观恶性较小；3、该案最终得到存款的是公司的法人代表赵某乙，高战锋在其中仅起到帮助作用。
经审理查明，2012年2月份至同年5月份，被告人高战锋在北京正凰投资基金管理有限责任公司濮阳分公司华府山水营业点担任负责人。该公司的经营范围为非证券业务的投资管理、咨询（不得从事下列业务：发放贷款、公开交易证券类投资或金融洐生品交易、以公开方式募集资金、对除被投资企业以外的企业提供担保）。高战锋在明知该公司未经金融监管机构批准、依法无资格从事吸收公众存款的情况下，以高息为诱铒，通过发放户外广告和口口相传的方式，面向社会公众非法吸收存款，非法吸收被害人李某甲、张某甲、周某某、陈某甲、张某乙、张某丙、王某某等287人存款共计3293.18万元。案发后，高战锋退还被害人李某乙、兰某某、谢某、潘某某、徐某某、朱某某等人本息350.26万元，退出赃款23万元至濮阳市公安局。
另查明，2012年5月10日，被告人高战锋主动到公安机关说明情况，提供客户名单、投资协议和资金流向，如实供述了其非法吸收公众存款的事实。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人高战锋供述：证实2012年1月份，赵某乙在华府山水设立营业点，任命高战锋为负责人，高战锋将所签合同额的32%作为提成，这些提成包括客户利息及日常开支。高战锋共领取了600多份空白合同。其本人因为上班吸收的资金不多，杨某和郞某是这个点儿的营业员，从高战锋那里拿合同，高给他们按合同金额的30%或29%提成，高从中得2到3个点。高提成的总金额大概120万。华府山水点共给赵某乙有2348.606万元。吸收客户资金有一个明细表，表中显示437份合同，合同金额3722.6.6万元，这些是没有返还本金和利息的，除了杨某和郞某的以外，高战锋自己吸收的大概400多万。向客户返还的约有1265.33万元。听说赵某乙出事后，高退给客户182.9万元（实际投资额），郞某退给客户96万元，杨某退给客户56万，共计退334.9万元
2、证人赵某乙证言：证实公司授权高战峰为中原油田业务的总负责人，以投资养老基金的名义吸收资金，以3个月或6个月为期限，赵某乙让高战峰把吸收合同金额的32%作为提成款，高把合同金额的68%转给赵某乙，赵某乙用此来支付客户本金和利息。高战峰在华府山水设立了一个营业点。北京正凰投资基金管理有限责任公司只有工商营业执照和税务登记证。
3、证人郞某证言：证实郞某在高战锋手下做业务员，郞某吸收存款和客户签订合同，均是从高战锋处拿合同，吸收的资金也交给了高战锋指定的帐户，钱大部分是通过网上转帐的方式交的，也有小部分给的现金。公司给高战锋总提成32%，高战锋自己留3%左右，其他的给业务员分配。
4、被害人边某某陈述：证实其在高战锋所在的银行存了44万元，后来高战锋给边某某说又存到正凰基金公司了，最后他还给边某某35万元。
5、被害人丁某某陈述：证实丁某某于2012年4月及5月份与正凰公司签了25万元及10万元的合同，先行扣除3个月9%的利息后，实际投入22.75万元及9.1万元。是通过高战锋的介绍到公司进行的投资。
6、被害人宋某某陈述：证实其以妻子柴杰的名义于2月份与正凰公司签了6万元的合同，先行扣除3个月9%的利息后，实际投资5.46万元，是通过高战锋的介绍进行的投资。
7、被害人邹某某陈述：证实通过郭某乙的介绍，与正凰公司签了10万元的合同，扣除利息后，实际投入9.4万元。
8、被害人马某某陈述：证实通过郭某乙找到高战锋，在高的介绍下，给付公司现金12万元，高战锋退给了7200元的利息。月息为2分。
9、被害人赵某乙陈述：证实通过高战锋的介绍于2012年5月份与公司签订17万元和5万元的合同，扣除利息后实际交付20.68万元。
10、被害人郭某甲陈述：证实通过郭某乙介绍，分两次与正凰公司签了7万元及3万元的合同，先行扣除2分月息。
11、被害人郭某乙陈述：证实郭某乙通过高战锋与正凰公司签订了7份合同，共计合同金额45万元。郭某乙并介绍亲朋好友黄爱云、郭某甲、邹某某到高战锋处进行了投资。
12、高战锋书写的个人吸收业务明细表4份：证实高战锋个人共吸收存款合同金额426.6万元。
13、已退款的协议书原件及高占锋制作的退还合同明细表：证实高占锋退还客户资金，包括李某丙20万元，鲁某某7万元、候某某10万元、王某丙40万元、李某丙7万元、李某丁12万元、曹某某11万元、靳某某105万元、张某乙3.5元。共计合同金额215.5万元，实际退款金额168.72万元。
14、本院（2013）华区刑初字第374号刑事判决书及杨某吸收明细表：证实杨某在华府山水营业点非法吸收被害人张某甲、周某某等人存款共计1396.2万元。案发后，杨某退还被害人兰某某、谢某、潘某某、王某丁、申某某存款85.54万元。
15、本院（2014）华区刑初字第17号刑事判决书：证实郞某与被害人王某某、陈某某、李某某等69人签订理财协议，共吸收存款1340元。案发前，被告人郞某返还被害人徐某某、朱某某、郞某某、田某某、谷某某、史某某等人本息共计96万元。
16、存款帐户交易明细：证实高战锋交付给正凰投资基金管理有限责任公司的吸收客户资金情况。
17、集资群众信息登记表及认购协议书、收据复印件若干：证实被害人投资情况。
18、户外广告登记证、合作协议、证人苏某某证言及正凰公司宣传资料：证实正凰公司对外实施宣传的情况。
19、中国银行现金缴款单：证实2012年8月15日高战锋退回赃款23万元至濮阳市公安局。
20、濮阳市公安局经侦支队到案经过：证实2012年5月10日，正凰公司案发后，高战峰主动到专案组说明情况配合工作，提供客户名单、投资协议和资金流向。
21、被害人谅解书：证实被害人曹某某、李某丁、候某某、鲁某某、郭某乙、李某甲、张某乙等人表示高战锋积极筹措资金归还了自己的出资，对高战锋的犯罪行为表示谅解，请求不予追究高战锋的刑事责任。上述被害人共投资71.1万元。
22、河南省精神病医院刑事诉讼医学鉴定意见书：证实高战锋作案时精神状态正常，具有完全刑事责任能力。目前患应激相关障碍，具有受审能力。
上述证据，被告人高占锋证实以高息为诱饵，面向社会公众吸收存款的事实，且有证人赵某乙证言、被害人郭某乙、丁某某、宋某某、赵某乙、马某某等人陈述及合同统计表、帐户交易明细、户外广告登记证、合作协议、营业执照副本及濮阳市公安局直属分局到案经过等证据予以佐证，足以认定。
本院认为，被告人高战锋未经金融主管部门批准，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定的多数人吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了我国正常的金融管理秩序，已犯有非法吸收公众存款罪。高战锋主动到公安机关，如实供述了自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。公诉机关指控高战锋犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。高战锋辩解其吸收的存款数额没有起诉书指控的多，杨某和郞某吸收的数额不应计入高战锋名下，经查，杨某和郞某系高战锋所负责的华府山水营业点的业务员，二人均从高战锋处领取空白的理财协议，吸收的每笔存款高战锋均从中提取佣金，且部分吸收款项由高战锋负责打入公司帐户。故对高战锋的上述辩解意见本院不予采纳。对高战锋的辩护人关于高战锋系自首、主动退赃、认罪态度较好，请求从轻处罚的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人高战锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年又六个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。
（罚金于判决生效后十日内付清）。
二、赃款23万元由扣押机关濮阳市公安局依法返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 吕 茵
审判员 马朝选
审判员 刘 芳
二〇一四年六月二十日
书记员 井丽伟