上海市黄浦区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）黄浦刑初字第742号
公诉机关上海市黄浦区人民检察院。
被告人马驰。
指定辩护人杜广宇、张宏玲，上海华夏汇鸿律师事务所律师。
上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉（2014）77号起诉书指控被告人马驰犯信用卡诈骗、盗窃罪，于2014年7月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员魏某出庭支持公诉，被告人马驰及其指定辩护人张宏玲到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市黄浦区人民检察院指控，（一）、信用卡诈骗罪：2014年1月28日14时许，被告人马驰以办理提高信用卡额度业务为名，将被害人季某约至其临时租赁的本市南京西路XXX号恒隆广场15楼雷格斯公司会议室内，季某与朋友蒋某某、倪某、周某某一同赴约。期间，马驰以提高额度需要为由，骗取季某6张信用卡、周某某2张信用卡、倪某1张信用卡及密码、身份证复印件等资料，将季某等人带至附近的中国银行，谎称将卡交给银行工作人员马某某（另行处理）办理相关业务，并与季某等人约定当日18时至恒隆广场再次碰头还卡。随后，马驰持卡逃至江苏省昆山市玉山镇亭林路XXX号上海亚一金店、81号荣生珠宝行等处，于当日17时30分许先后冒用季某的平安银行、交通银行、中信银行、光大银行、兴业银行5张信用卡消费、提现共计人民币60，900元。
（二）、盗窃罪：2014年2月17日14时许，被告人马驰以办理提高信用卡额度业务为名，将被害人黄某约至其临时租赁的本市西藏中路XXX号来福士广场51楼雷格斯公司会议室内，黄某与朋友严某一同赴约。期间，马驰以办理业务需要为由，要求黄某以免提电话当面查询其信用卡情况以套取密码，并骗取黄某手续费现金人民币6，000元。之后，马驰谎称提高额度需要等候，趁黄某不备之机，以其他银行卡调包换取会议桌上黄某的3张信用卡，并以接待其他客户为由逃离现场。随后，马驰持卡至本市南京东路XXX号上海市第一百货商店老庙黄金柜台，于当日16时15分许先后使用黄某的中信银行、民生银行、华夏银行3张信用卡消费共计人民币43，475.80元。
公安人员经侦查，于2014年2月26日在广州市天河区天河城雷格斯公司将被告人马驰抓获。
为证明上述事实，公诉人当庭宣读并出示了被害人季某、黄某的陈述笔录及辨认笔录，证人蒋某某、倪某、周某某、严某、林某的证词及辨认笔录，证人马某某、张某某、刘某某、高某某的证词，银行交易明细、情况说明，签购单、销售凭证、交易清单、短信截图，监控录像、案发现场照片，公安机关调取证据清单及外套、身份证、银行卡照片，公安机关扣押笔录、扣押清单、工作情况，黄浦区看守所出具的情况说明，有关书证等证据，公诉机关据此认为被告人马驰冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定。被告人马驰还盗窃他人信用卡并使用，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，适用刑法第一百九十六条第三款、第二百六十四条之规定，并应数罪并罚，适用刑法第六十九条之规定。
被告人马驰辩称第2节犯罪中是被害人黄某主动将信用卡交给其去办理提额，没有调包，也没有收取手续费人民币6，000元。其辩护人认为被告人没有调包盗窃信用卡，应认定为信用卡诈骗；被告人当庭认罪，认罪态度较好，要求对被告人从轻或减轻处罚。
经审理查明，（一）、信用卡诈骗罪：被告人马驰以散发街头广告的方式，谎称可以办理信用卡相关业务，骗得被害人季某与之电话联系。2014年1月28日14时许，马驰以办理提高信用卡额度业务为名，将季某约至其临时租赁的本市南京西路XXX号恒隆广场15楼雷格斯公司会议室内，季某与朋友蒋某某、倪某、周某某一同赴约。期间，马驰以提高额度需要为由，骗取季某6张信用卡、周某某2张信用卡、倪某1张信用卡及密码、身份证复印件等资料，将季某等人带至附近的中国银行，谎称将卡交给银行工作人员马某某（另行处理）办理相关业务，并与季某等人约定当日18时至恒隆广场再次碰头还卡。随后，马驰持卡逃至江苏省昆山市玉山镇亭林路XXX号上海亚一金店、81号荣生珠宝行等处，于当日17时30分许先后冒用季某的5张信用卡消费、提现共计人民币60，900元。具体分述如下：1、使用平安银行信用卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX）消费人民币13，000元，并在建设银行亭林路自动取款机上提取现金人民币2，000元；2、使用交通银行信用卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX）消费人民币6，400元；3、使用中信银行信用卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX）消费人民币23，000元；4、使用光大银行信用卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX）消费人民币4，900元；5、使用兴业银行信用卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX）消费人民币11，600元。
（二）、盗窃罪：被告人马驰以散发街头广告的方式，谎称可以办理信用卡相关业务，骗得被害人黄某与之电话联系。2014年2月17日14时许，马驰以办理提高信用卡额度业务为名，将黄某约至其临时租赁的本市西藏中路XXX号来福士广场51楼雷格斯公司会议室内，黄某与朋友严某一同赴约。期间，马驰以办理业务需要为由，要求黄某以免提电话当面查询其信用卡情况以套取密码，并骗取黄某手续费现金人民币6，000元。之后，马驰谎称提高额度需要等候，趁黄某不备之机，以其他银行卡调包换取会议桌上黄某的3张信用卡，并以接待其他客户为由逃离现场。随后，马驰持卡至本市南京东路XXX号上海市第一百货商店老庙黄金柜台，于当日16时15分许先后使用黄某的3张信用卡消费共计人民币43，475.80元。具体分述如下：1、使用中信银行信用卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX）消费人民币30，000元；2、使用民生银行信用卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX）消费人民币10，000元；3、使用华夏银行信用卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX）消费人民币3，475.80元。
公安人员经侦查，于2014年2月26日在广州市天河区天河城雷格斯公司将被告人马驰抓获。
上述事实有下列证据证实：
1、被害人季某的陈述笔录及其提供的信用卡帐单明细、银行短信截图等证据证实，其通过街头广告认识自称“周经理”的男子，其与朋友蒋某某等一同至恒隆广场找“周经理”办理信用卡提额业务，后“周经理”以办理业务为由骗取其信用卡及密码，其平安银行、交通银行、中信银行、光大银行、兴业银行5张信用卡被“周经理”消费、提现共计人民币60，900元及从12张辨认照片中辨认出8号为“周经理”即被告人马驰。
2、证人蒋某某、倪某、周某某的证词分别证实，其陪同季某一同至恒隆广场15楼会议室，与自称“周经理”的男子商谈信用卡提额业务，“周经理”以将卡交给银行工作人员提高额度为由骗取季某信用卡及密码，后季某的信用卡被消费使用及从10张辨认照片中辨认出5号为“周经理”即被告人马驰。
3、证人马某某的证词、中国银行监控录像材料及相关调取证据清单证实，马某某应马驰的要求等候在恒隆广场附近的中国银行二楼，后马驰带领季某等人前往银行，将装有信用卡的文件袋交由其保管。
4、证人张某某的证词证实，2014年1月28日，有个男青年使用周景棋的身份证，向雷格斯物业管理有限公司临时租赁恒隆广场15楼会议室，后下午2时许有3、4个男女来到该男青年租借的会议室。
5、相关银行出具的交易明细、情况说明等证据证实，案发时段涉案信用卡的使用、挂失情况。
6、案发地点照片、广告纸等其他相关书证证实，被告人马驰以散发街头广告的方式骗取被害人季某信认，后在恒隆广场15楼雷格斯公司会议室内骗取季某信用卡并使用。
7、被害人黄某的陈述证实，其为了提高信用卡额度，通过街头广告与一个男子电话约定后，其与朋友严某一同至来福士广场找“周经理”办理信用卡提额业务，姓周的经理要其用手机查询信用卡额度，并且要其用免提打电话查询，其当着“周经理”的面打3家银行咨询电话，查询后“周经理”表示提高信用额度1万元收300元其3张信用卡可提信用额度20万元，其同意后给“周经理”6，000元，“周经理”拿了钱后说交给财务，后说要接待另外顾客，让其在会议室等，“周经理”外衣没穿就出去，过半小时左右，其手机分别接到中信银行、民生银行、华夏银行短信，消费共计人民币43，475.80元，后来才发现，其放在桌上的3张银行卡被“周经理”偷走，会议室有很多银行卡和资料，还有一张周景棋的身份证及从10张辨认照片中辨认出5号为盗窃其信用卡的人即被告人马驰。
8、证人严某的证词证实，其陪同黄某一同至来福士广场51楼会议室，与自称“周经理”的人商谈信用卡提额业务，“周经理”问黄某信用卡的额度及卡内余额，并要黄某用手机打银行电话免提查询每张卡信用额度及余额，对卡内额度用完的信用卡放在边上，最后余下的3张信用卡，表示可以提升信用额度20万元，然后按3个点将6，000元现金交给“周经理”，周拿了钱说去交给财务，后“周经理”讲等另外客户，让其在办公室等就走了，直到黄某收到银行短信才知上当，马上查看桌子上要提升额度的3张信用卡，发现卡不见了及从10张辨认照片中辨认出5号为自称“周经理”的男青年即被告人马驰。
9、证人林某的证词及雷格斯公司提供的帐单、身份证复印件等证据证实，被告人马驰使用周景棋的身份证，向雷格斯物业管理有限公司临时租赁来福士广场51楼会议室，用于2014年2月17日下午接待黄某等人及从10张辨认照片中辨认出5号为借用办公室的男青年即被告人马驰。
10、相关银行出具的交易明细、情况说明等证据证实，案发时段涉案信用卡的使用、挂失情况。
11、上海市第一百货商店提供的签购单、销售凭证、交易清单、相关监控录像材料及调取证据清单证实，被告人马驰逃离来福士广场后，使用涉案信用卡至上海市第一百货商店消费的具体情况。
12、黄浦公安分局调取证据清单及外套、身份证、银行卡照片等证据证实，被告人马驰从来福士广场逃离后，遗留在会议室内的物品情况。
13、案发地点照片、广告纸等其他相关书证证实，被告人马驰以散发街头广告的方式骗取被害人黄某信认，后在来福士广场51楼雷格斯公司会议室内盗取黄某信用卡并使用。
14、广州市天河公安分局、上海市黄浦公安分局出具的到案情况说明证实，2014年2月26日，公安人员在广州市天河区天河城雷格斯公司将被告人马驰抓获。
15、黄浦公安分局扣押笔录、扣押清单及照片证实，被告人马驰到案时的随身物品情况。
16、证人刘某某、高某某及黄浦区看守所情况说明证实，被告人马驰到案后，曾向同监房人员说及犯罪经过的事实。
上述证据均经庭审质证，证据合法有效，应予认定。
本院认为，被告人马驰冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人马驰还盗窃他人信用卡并使用，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，公诉机关指控的罪名成立，对被告人马驰应予刑事处罚并应数罪并罚。被告人马驰窃取被害人黄某信用卡及骗取黄某人民币6，000元，不仅有被害人黄某的陈述予以证实，且有目击证人严某的证词予以印证，故被告人马驰辩称是被害人黄某主动将信用卡交给其去办理提额，没有调包，也没有收取手续费人民币6，000元及其辩护人认为被告人没有调包盗窃信用卡，应认定为信用卡诈骗的辩护意见均不予采纳。被告人没有法定的从轻或减轻处罚情节，故辩护人关于被告人当庭认罪，认罪态度较好，要求对被告人从轻或减轻处罚的辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第三款，第二百六十四条，第六十九条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人马驰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯盗窃罪判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月26日起至2022年2月25日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。）
二、被告人马驰违法所得予以追缴，发还被害人季某、黄某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 池晓烽
代理审判员 胡晓爽
人民陪审员 周 明
二〇一四年九月二十九日
书 记 员 李 艳
附：相关法律条文
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。