福建省明溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）明刑初字第61号
公诉机关明溪县人民检察院。
被告人李晟，别名李世伟，男，，户籍地福建省明溪县，住福建省明溪县雪峰镇。因涉嫌犯信用卡诈骗罪、拒不执行裁定罪和买卖国家机关证件罪，于2014年3月11日被明溪县公安局刑事拘留，2014年4月11日经明溪县人民检察院批准，同日由明溪县公安局执行逮捕。现羁押于明溪县看守所。
明溪县人民检察院以闽明检�刑诉（2014）54号起诉书控被告人李晟犯信用卡诈骗罪、拒不执行裁定罪和买卖国家机关证件罪，于2014年6月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。明溪县人民检察院指派检察员陈娜娜出庭支持公诉。被告人李晟到庭参加诉讼。现已审理终结。
明溪县人民检察院指控：被告人李晟以非法占有为目的，恶意透支信用卡合计人民币142562.69元，并经发卡银行多次催收后仍不归还，数额巨大，多次冒用他人的信用卡合计人民币60955.77元，数额巨大；对人民法院已经发生法律效力的裁定有能力履行而拒不履行，情节严重；买卖伪造的国家机关证件用于借款抵押。李晟的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第一款第（三）项、第（四）项、第二款、第三百一十三条、第二百八十条之规定，应当以信用卡诈骗罪、拒不执行�定罪、买卖国家机关证件罪依法追究其刑事责任。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、鉴定意见及被告人的供述等证据，提请本院依法惩处。
被告人李晟对公诉机关的指控无意见。
经法庭审理查明：
一、信用卡诈骗事实
1.2011年4月9日，被告人李晟向中国建设银行明溪支行申领卡号为4367480040531264的中国建设银行龙卡信用卡，于2011年6月28日透支套现120000元人民币，分期付款后多次逾期付款，经发卡银行多次催收，截至2013年12月31日被告人李晟拒不归还其透支本金人民币68046.48元。
2.2012年2月17日，被告人李晟向中国农业银行明溪支行申领卡号为5200830016678168的中国农业银行金穗贷记卡，于2012年11月7日透支套现45000元人民币，还款日到期后，经发卡银行多次催收，截至2013年7月13日被告人李晟拒不归还其透支本金人民币44991.71元。
3.2012年2月27日，被告人李晟以李某甲名义向中国农业银行明溪支行申领卡号为6228370120507694的中国农业银行金穗贷记卡，未经李某甲同意，被告人李晟持该卡于2012年11月17日透支套现10000元人民币，还款日到期后，经发卡行多次催收，截至2013年7月23日被告人李晟拒不归还其透支本金人民币9821.59元。
4.2012年3月13日，被告人李晟以杨某甲名义向中国农业银行明溪支行申领卡号为6228370116263344的中国农业银行金穗贷记卡，未经杨某甲同意，被告人李晟持该卡于2012年11月17日透支套现14000元人民币，还款日到期后，经发卡行多次催收，截至2013年7月23日被告人李晟拒不归还其透支本金人民币11218.85元。
5.2012年3月25日，李某甲向中国农业银行明溪支行申领卡号为6228370116261827的中国农业银行金穗贷记卡，被告人李晟持该卡于2012年11月17日透支套现30000元人民币，还款日到期后，经发卡行多次催收，截至2013年7月23日被告人李晟拒不归还其透支本金人民币29524.5元。2014年3月28日，持卡人李某甲已将该卡所欠本息还清。
6.2012年3月25日，被告人李晟以谢某某名义向中国农业银行明溪支行申领卡号为6228360049787980的中国农业银行金穗贷记卡，未经谢某某同意，被告人李晟持该卡于2012年11月19日透支套现39985元人民币，还款日到期后，经发卡行多次催收，截至2013年7月23日被告人李晟拒不归还其透支本金人民币39915.33元。
二、拒不执行裁定事实
被告人李晟因债务纠纷被起诉至明溪县人民法院，民事调解书生效后李晟未按调解协议履行还款义务，明溪县人民法院于2012年7月27日作出执行裁定书，查封、扣押被告人李晟所有的一部车牌号为闽ALF3**号捷豹XF牌小轿车。2012年12月4日被告人李晟明知该车已被明溪县人民法院裁定查封、扣押仍将该车作为抵押用于向杨某乙借款23�元人民币，到期后无力赎回。2014年1月28日，明溪县人民法院向被告人李晟下发履行通知书，限其在履行通知书送达之日起十日内交出闽ALF3**号捷豹XF轿车并移交到明溪县人民法院，后因该车已被其抵押且无力赎回，被告人李晟无法履行交车的义务。
三、买卖国家机关证件事实
2012年12月4日，李晟为了向杨某乙借款人民币23万元提供担保，通过网络平台购买伪造的房屋所有权证、国有土地使用证和机动车登记证书三本证件，经福建省公安厅物证鉴定中心鉴定，房屋所有权证、国有土地使用证系假证。
2014年3月11日，被告人李晟在家中被明溪县公安机关抓获。
上述事实，被告人在庭审中无异议，且有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：被害人杨某甲、李某甲、谢某某陈述、证人连某某、李某乙、李某甲和邱水旺等人的证言、证人杨某乙、林某某等人的证言、报案材料、信用卡申请表、信用卡交易明细、信函、催收等相关信息材料、还款证明、福建省明溪县人民法院执行裁定书、执行笔录、查封、扣押财产清单、履行通知书、机动车统一发票联、机动车交通事故责任强制保险发票、车辆购置税、中国工商银行信用卡购车专项分期付款合同、机动车行驶证、抵押借款协议、申请执行书、民事调解书、房屋所有权证、国有土地使用证和机动车登记证书复印件、抵押借款协议、鉴定意见、抓获经过、户籍证明、被告人李晟的供述等证据，足以认定。
本院认为，被告人李晟以非法占有为目的，进行信用卡诈骗，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；对人民法院已经发生法律效力的裁定有能力执行而拒不执行，情节严重，其行为已构成拒不执行裁定罪；买卖伪造的国家机关证件用于借款抵押，其行为已构成买卖国家机关证件罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人李晟在判决宣告前一人犯数罪，应实行数罪并罚。被告人李晟到案后如实供述自己的犯罪事实，且在庭审中认罪态度较好，具有法定、酌定从轻处罚的情节。据此，根据李晟犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二款、第三百一十三条、第二百八十条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李晟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元；犯拒不执行裁定罪，判处有期徒刑一年；犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币六万元。罚金于本判决发生法律效力后五日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月11日起至2021年3月10日止）。
二、责令被告人李晟返还中国建设银行明溪分行人民币六万八千零四十六元四角八分；返还中国农业银行明溪支行十万五千九百四十七元四角八分。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 黄 岩 生
审 判 员 胡 慧
人民陪审员 柳 英
二〇一四年八月十九日
书 记 员 王滢滢（代）
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，�处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第三百一十三条对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。
第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品�供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加�种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。