广西壮族自治区上林县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）桂0125刑初96号
公诉机关广西壮族自治区上林县人民检察院。
被告人廖猛，男,1983年3月24日生于广西宾阳县，汉族，小学文化，农民，住宾阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月18日被上林县公安局抓获,次日被刑事拘留，同年12月24日被上林县公安局执行逮捕。
辩护人吕绍和，广西共恒律师事务所律师。
上林县人民检察院以南市上检公刑诉〔2017〕80号起诉书指控被告人廖猛犯妨害信用卡管理罪，于2017年6月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，上林县人民检察院指派检察员谭海萍出庭支持公诉，被告人廖猛及其辩护人吕绍和到庭参加诉讼。现已审理终结。
上林县人民检察院指控，2016年11月18日，被告人廖猛持5张户名分别为“靳某”、“罗某”、“李某”、“董某”、“肖某”的银行卡到上林县大丰镇明山大道与丰岭路十字路口的农村信用社和上林县大丰镇丰岭路36号的农村信用社自动取款机，共取出人民币39900元。之后，廖猛在取款过程中被公安民警抓获，公安民警依法从廖猛处缴获现金人民币39900元钱以及上述5张银行卡。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据材料。据此认为，被告人廖猛非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人廖猛对公诉机关的指控未提出异议，请求从轻处罚。其辩护人提出，被告人廖猛是从犯，犯罪主观恶性较小，社会危害性不大，认罪态度好，是偶犯和初犯，请求本院作出公正判决。
经审理查明，2016年11月18日，被告人廖猛持5张户名分别为“靳某”、“罗某”、“李某”、“董某”、“肖某”的银行卡到上林县大丰镇明山大道与丰岭路十字路口的农村信用社和上林县大丰镇丰岭路36号的农村信用社自动取款机，共取出人民币39900元。之后，廖猛在取款过程中被公安民警抓获，公安民警依法从廖猛处缴获现金人民币39900元钱以及上述5张银行卡。
认定上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、受案登记表、立案决定书，证实本案由匿名群众于2016年11月18日报案，公安机关同日予以立案侦查。
2、抓获经过，证实2016年11月18日19时20分许，上林县公安局城关派出所接到群众匿名报案称，在上林县大丰镇丰岭路36号农信社ATM机前，有一名男子使用多张银行卡不断取钱，且数额较大，疑似领取诈骗所得。公安机关出警至现场将该名嫌疑男子抓获，并查获五张银行卡及39900元。经审讯，被告人承认是帮一名外号叫“九弟”的男子领钱。
3、办案说明三份，证实本案人侦查员利用“公安部电信诈骗案件侦办平台”对廖猛所持有的五张信用卡进行了交易明细查询，查至一个叫“林巧弟”的账户后，出现了大量的巨额资金交易流水和账户，本案的涉案款项只属于小额部分，暂时无法查证本案涉案财物的最终来源；侦查员为使得调取的交易流水及客户信息形成纸质的证据，前往中国农业银行、中国工商银行对涉案卡号、账户再次进行调取，为方便快捷的形成纸质证据，侦查员不再对扣押廖猛的涉案银行卡按照逐一向上一查询的顺序进行调取；被告人廖猛无法提供“九弟”的真实姓名和住址及“九弟”驾驶的车辆具体型号及车牌，故暂时无法查证；罗某、李某、董某、肖某等人无法找到，故无法核实相关情况。
4、户籍证明，证实被告人廖猛及案件有关人员的身份情况。
5、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实公安民警从廖猛处查获人民币6.65万元（其中2.66万元为侦查人员所取）、黑色鸭舌帽一顶、斜挎包一个、尾号为8870、1471、7376的中国农业银行银行卡三张、尾号为2776、8423的中国工商银行银行卡二张，予以扣押。
6、借记卡产品资料查询、中国农业银行交易明细清单各五份，证实户名为靳某尾号为1471、户名为罗某尾号为8870、户名为李某尾号为7376的账户于2017年11月18日分别取款19900元、6700元、19900元的情况；户名为林某尾号为7278的账户2016年9月1日至2016年11月23日、户名为方某尾号为6777的账户2016年11月1日至2016年12月12日、户名为陈某尾号为9818的账户2016年11月9日至2016年12月12日均有大量资金流转。
7、中国工商银行个人客户档案管理查询、货期历史明细清单，证实户名为董某尾号为8423、户名为肖某尾号为2776的银行流水情况。
8、证人靳某的证言，证实其没有办理过卡号为62×××71的农行卡，也没有使用过，也不知道这张银行卡的存在。
9、被告人廖猛的供述，证实2016年11月18日，一名外号叫“九弟”的朋友许诺给其6000元的好处费，让其帮领取4万元，其拿着“九弟”给的5张银行卡来到上林县城的信用社，用其中2张卡在该信用社的ATM机取款39900元。其被公安民警抓后，公安民警还从其的身上的斜挎包里搜出了“九弟”给的5张银行卡和39900元。民警向其核实银行卡是否还有钱尚未取出时，其又用2张银行卡取款26600元。其不认识董某、靳某、肖某、罗某、李某。
10、现场方位示意图、辨认笔录及指认照片，证实廖猛辨认出上林县大丰镇明山大道与丰岭路十字路口农村信用社、上林县大丰镇丰岭路36号农村信用社，是廖猛帮他人领取诈骗钱财的作案地点；并指认用于取钱的尾号为8870、1471、7376、2776、8423的银行卡及对所取的钱款进行指认的情况。
本院认为，被告人廖猛非法持有他人信用卡五张，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人廖猛归案后及在法庭审理中如实供述自己的犯罪事实，并当庭自愿认罪，依法可予以从轻处罚。辩护人提出被告人廖猛是从犯的意见，经查，本案不存在共同犯罪的要件，所提从犯的意见无事实依据，本院不予采纳。所提辩量刑意见本院在量刑时已予以充分考虑。根据被告人廖猛犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第六十七条第三款、第五十二条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，判决如下：
被告人廖猛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月18日起至2017年7月17日止，罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 陈贞臣
人民陪审员 蒙建成
人民陪审员 甘秀梅
二〇一七年六月二十九日
书 记 员 莫慧红
本案适用法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条“明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。