福建省厦门市翔安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）翔刑初字第438号
公诉机关厦门市翔安区人民检察院。
被告人彭某，男，1984年3月23日出生。2015年7月3日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
厦门市翔安区人民检察院以翔检公诉刑诉（2015）380号起诉书指控被告人彭某犯诈骗罪和信用卡诈骗罪，于2015年10月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年11月2日公开开庭审理了本案。厦门市翔安区人民检察院指派代理检察员林旭菁出庭支持公诉。被告人彭某到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：一、诈骗部分
2014年3、4月份，被告人彭某在福建省莆田市涵江区捡到吴某某的身份证，发现自己与吴某某的面貌极为相似，遂决定假冒吴某某的身份。2014年8月，被告人彭某使用QQ104016XXXX（昵称“君临”，假冒吴某某）、QQ3696XXXX（昵称“海阔天空”，假冒吴某某的战友），并一人身饰二角，向被告人王某某介绍零首付购车业务，谎称自己可以帮助被害人王某某办理零首付购买奥迪Q5、保时捷凯宴、宝马X5等车辆，并出示吴某某的身份证给被害人王某某以骗取信任。之后，被告人彭某于2014年10月10日至2015年1月13日间，以需要预交定金、汽车购置税、挂牌费等费用为由，通过当面收款、银行转账的方式先后八次骗取被害人王某某的钱款共计人民币49500元（币种下同），其中于2010年10月10日当面收取现金3000元（币种下同），其余46500元由被害人王某某分七次通过银行转入由被告人彭某提供的假冒吴某某身份开户的中国农业银行卡（卡号622848007807888XXXX）。后被害人发觉被骗及讨要，被告人彭某在归还500元后即中断联系。
二、信用卡诈骗
2014年9月15日，被告人彭某使用吴某某的身份证向交通银行股份有限公司厦门分行申领一张信用卡（户名吴某某，卡号521899079688XXXX，透支额度10000元），并在开卡后使用该信用卡多次透支消费。2014年12月31日，被告人彭某在归案欠款1400元后即未再偿还欠款，并关闭联系方式。截止2015年7月6日，被告人彭某仍未归还的透支本金（扣除手续费、滞纳金、利息后）共计9766.97元。
2015年1月31日，被害人王某某向公安机关报案。公安机关于2015年7月1日对吴某某上网追逃，吴某某于当日在莆田市的住家被当地公安机关抓获。
2015年7月2日，厦门市公安机关在厦门市湖里区台湾街圣希罗酒店XXX号房间抓获使用吴某某身份证登记入住的被告人彭某，并缴获被告人彭某使用吴某某身份证开户的交通银行信用卡（卡号521899079688XXXX）和中国农业银行卡（（卡号622848007807888XXXX）各一张，吴某某的身份证一张和被告人彭某用于作案联系的小米手机一部。
被告人彭某在被公安机关查获吴某某的身份证及交通银行信用卡并在接受公安机关的讯问后，如实供述使用吴某某身份证申领信用卡并透支消费的犯罪行为。被告人彭某归案后，亦如实供述了诈骗被害人王某某钱款的犯罪行为。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有经过庭审举证、质证的被告人彭某的供述和辩解，证人吴某某、黄某某、陈某某、章某某的证言，物证手机、身份证、银行卡等物，委托书，信用卡开户资料，储蓄卡开户资料，信用卡交易明细单，农业银行卡交易明细，催收记录，交易清单，收条，转账凭证，辨认笔录，手机短信记录，QQ聊天记录，到案经过，户籍证明，违法犯罪经历查询情况说明，扣押物品清单，证据接受清单等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人彭某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取被害人王某某的钱款，共计49000元，数额较大；使用虚假的身份证明骗领信用卡并透支消费，未能偿还的本金共计9766.97元，数额较大，其行为已经分别构成诈骗罪和信用卡诈骗罪，依法应实行数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人归案后如实供述罪行，庭审时自愿认罪，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（一）项，第六十七条第三款，第六十九条第一款，第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人彭某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2015年7月3日起至2017年7月2日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）
二、责令被告人彭某退赔被害人王某某经济损失人民币49000元、被害单位交通银行股份有限公司厦门分行经济损失人民币9766.97元。
三、扣押在案的作案工具吴某某的身份证1张、交通银行信用卡（卡号521899079688XXXX）1张、中国农业银行卡（（卡号622848007807888XXXX）1张，予以没收。
四、扣押在案的被告人彭某的小米手机1部，用于执行上述第三项判决。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 林良生
二〇一五年十一月二日
书记员 李灿杰
附：本案所适用法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公司财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制的，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条第一款使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。