安徽省黄山市黄山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）黄刑初字第00050号
公诉机关黄山市黄山区人民检察院。
被告人吴某甲，男，1993年3月7日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，无业。因犯诈骗罪于2011年10月12日被判处有期徒刑四年零六个月，2014年8月2日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2015年2月2日被黄山风景区公安局刑事拘留，经黄山市黄山区人民检察院批准，同年3月5日由黄山风景区公安局执行逮捕，现羁押于黄山市黄山区看守所。
被告人吴某乙，男，1991年12月5日出生于福建省安溪县，汉族，无业，住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月18日被黄山风景区公安局刑事拘留，经黄山市黄山区人民检察院批准，同年12月24日由黄山风景区公安局执行逮捕，现羁押于黄山市黄山区看守所。
黄山市黄山区人民检察院以黄山检刑诉（2015）25号起诉书指控被告人吴某甲犯诈骗罪、被告人吴某乙犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2015年5月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄山市黄山区人民检察院指派代理检察员甘超出庭支持公诉，被告人吴某甲、吴某乙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
黄山市黄山区人民检察院指控：
一、被告人吴某甲、吴某乙诈骗的犯罪事实
2014年10月份，被告人吴某甲与“官桥八号”、“小马”（身份不详，另案处理）约定，由被告人吴某甲、吴某乙提供银行账号给“官桥八号”、“小马”实施诈骗。在诈骗成功后，由被告人吴某甲通知被告人吴某乙从银行ATM机中将诈骗赃款取出，并按照诈骗赃款总额的8%进行“提成”，由被告人吴某甲、吴某乙两人进行均分，余款通过银行转账等方式给“官桥八号”、“小马”。
2014年11月9日14时许，“官桥八号”、“小马”拨打电话给被害人蒋某，并冒充司法局工作人员，谎称国家对服刑人员家属每月可以补贴2900元，让被害人蒋某到附近银行ATM机上进行操作。被害人蒋某根据“官桥八号”、“小马”的提示，将卡内现金转账至卡号为62×××01的安徽农村信用社金农卡内，被骗人民币34567元。诈骗成功后，“官桥八号”、“小马”随即电话通知被告人吴某甲，被告人吴某甲让被告人吴某乙由银行ATM机取出上述安徽农村信用社金农卡内现金人民币20000元，并将剩余的人民币14000多元通过刷卡购买黄金项链的方式进行消费。被告人吴某甲、吴某乙将上述诈骗赃款扣除“提成”后，分别转账给“官桥八号”、“小马”，并由被告人吴某乙将黄金项链邮寄给“官桥八号”。被告人吴某甲、吴某乙分别获赃款人民币1400元。
案发后，被告人吴某甲的亲属已代其退赔了被害人蒋某的损失人民币34567元。
二、被告人吴某乙妨害信用卡管理的犯罪事实
2014年11月17日，公安民警依法对被告人吴某乙的人身、住所进行搜查，现场扣押被告人吴某乙持有的他人银行卡154张，上述银行卡均由被告人吴某乙非法获取。
公诉机关就起诉指控的事实当庭出示并宣读了被害人陈述、证人证言、搜查笔录、辨认笔录、电子证物检查笔录、监控视频、扣押物品清单及照片、银行卡账户信息查询单及银行卡活期明细、交易明细、顺丰速运快递单、物证、户籍证明、归案说明、被告人供述与辩解等证据，认为被告人吴某甲、吴某乙明知他人实施诈骗犯罪，而为其提供信用卡，并提取、转移诈骗赃款，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究被告人吴某甲、吴某乙的刑事责任。被告人吴某乙非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究被告人吴某乙的刑事责任。被告人吴某甲、吴某乙共同帮助他人实施诈骗，是共同犯罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定。被告人吴某乙犯有数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当实行数罪并罚。提请本院依法判处。
被告人吴某甲、吴某乙在庭审中对起诉指控的犯罪事实均供认不讳，没有提出辩解意见。
经审理查明：
一、被告人吴某甲、吴某乙诈骗的犯罪事实
2014年10月份，被告人吴某甲与“官桥八号”、“小马”（身份不详，另案处理）约定，由被告人吴某甲、吴某乙提供银行账号给“官桥八号”、“小马”实施诈骗。在诈骗成功后，由被告人吴某甲通知被告人吴某乙从银行ATM机中将诈骗赃款取出，并按照诈骗赃款总额的8%进行“提成”，由被告人吴某甲、吴某乙两人进行均分，余款通过银行转账等方式给“官桥八号”、“小马”。
2014年11月9日14时许，“官桥八号”、“小马”拨打电话给被害人蒋某，并冒充司法局工作人员，谎称国家对服刑人员家属每月可以补贴2900元，让被害人蒋某到附近银行ATM机上进行操作。被害人蒋某根据“官桥八号”、“小马”的提示，将卡内现金转账至卡号为62×××01的安徽农村信用社金农卡内，被骗人民币34567元。诈骗成功后，“官桥八号”、“小马”随即电话通知被告人吴某甲，被告人吴某甲让被告人吴某乙由银行ATM机取出上述安徽农村信用社金农卡内现金人民币20000元，并将剩余的人民币14000多元通过刷卡购买黄金项链的方式进行消费。被告人吴某甲、吴某乙将上述诈骗赃款扣除“提成”后，分别转账给“官桥八号”、“小马”，并由被告人吴某乙将黄金项链邮寄给“官桥八号”。被告人吴某甲、吴某乙分别获赃款人民币1400元。
案发后，被告人吴某甲的亲属已代其退赔了被害人蒋某的损失人民币34567元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（一）物证
1.黑色直板诺基亚手机2部、苹果6手机1部、vivo手机1部及卡号为：62×××01的安徽农村信用社金农卡1张、花色外套1件、gxg牌粉色短袖t恤（胸前有方形图案）1件、特步牌橙白横条相间短袖t恤1件当庭经被告人吴某甲、吴某乙辨认，被告人吴某甲、吴某乙辨认出上述物品系在本案诈骗实施过程中使用过的作案工具。
2.卡号为：62×××33的中国工商银行卡1张、62×××44的中国建设银行卡1张、62×××73的中国农业银行卡1张、62×××75的中国农业银行卡1张、陈某甲的身份证1张当庭经被告人吴某甲辨认，被告人吴某甲辨认出上述物品系其从网上购买的由其持有的他人名义开户的银行卡及他人的身份证。
（二）书证
1.黄山风景区公安局调取的卡号为：62×××01、62×××36的银行卡活期明细及银行卡开户资料证实：2014年11月9日被害人蒋某用自己的银行卡（卡号为：62×××36）在ATM上操作被开户名为陈某乙、卡号为：62×××01的银行卡持有人骗转账人民币34567元的事实。
2.黄山风景区公安局调取的卡号为：62×××36（户名为：蒋某）的安徽农金卡交易明细、卡号为：62×××70农业银行卡（户名为：吴某甲）、卡号为：62×××71的农业银行卡（户名为：覃某，持有人为吴某甲）交易查询单及卡号为：62×××01的银行卡pos机刷卡记录单证实：2014年11月9日被害人蒋某在ATM上操作被骗转账人民币34567元到卡号为：62×××01的银行卡账户后，该银行卡的持有人将卡内该笔赃款通过转账、pos机刷卡消费的方式予以了转移的事实。
3.中国移动公司通话记录详单证实：2014年11月9日14时许，“官桥八号”、“小马”与被害人蒋某手机通话进行诈骗的过程情况。
4.黄山风景区公安局调取的顺丰速运快递单证实：2014年11月9日，被告人吴某乙通过pos机刷卡消费将卡号为：62×××01的银行卡账户内部分赃款购买了黄金项链一条并通过顺丰速运快递的方式邮寄给了“官桥八号”的事实。
（三）被害人陈述
被害人蒋某的陈述证实：2014年11月9日上午9时55分，其手机上有一个186××××2245的未接电话，大约中午13时20分左右，其多次回拨了这个手机号码没有人接，后其第四次回拨这个号码的时候有一个男的接了电话，电话里那个人说他是司法局的，现在国家有一个新规定，对服刑人员家里有每个月2900元的补贴政策，让其打一个号码为186××××2492的手机，其接着拨通了这个手机号码，对方是一个女人接的，那个女人让其去银行ATM机上操作接受对服刑人员补贴资金的转账，其按照对方电话里操作的步骤进行了转账，后发现其自己银行卡内的资金被骗了34567元就报案了的事实。
（四）搜查、勘查材料
1.黄山风景区公安局制作的搜查笔录、扣押物品文件清单、扣押物品照片及发还物品文件清单证实：案发后，黄山风景区公安局民警对被告人吴某乙居住的场所依法进行了搜查，对被告人吴某乙涉案的黑色直板诺基亚手机1部、vivo手机1部及卡号为：62×××01的安徽农村信用社金农卡1张、花色外套1件、gxg牌粉色短袖t恤（胸前有方形图案）1件、特步牌橙白横条相间短袖t恤1件予以了扣押，对被告人吴某甲持有的卡号为：62×××33的工商银行卡1张、62×××44的建设银行卡1张、62×××73的农业银行卡1张、62×××75的农业银行卡1张（上述银行卡为他人名义开户）、陈某甲的身份证1张予以了扣押及被告人吴某甲亲属代为退出的现金人民币34567元予以发还了被害人蒋某的事实。
2.黄山市公安局网络安全保卫支队制作的黄公（网安）勘（2015）004、005号电子证物检查工作记录、手机语音翻译笔录及光盘证实：案发后，黄山市公安局网络安全保卫支队对被告人吴某甲、吴某乙被扣押的手机上涉案信息、微信进行了技术提取并委托了专业翻译人员进行了翻译和刻制了光盘，该信息内容为谈论诈骗的过程的事实。
3.辨认笔录及照片证实：被告人吴某甲辨认出被告人吴某乙就是其打电话通知去ATM机取款和利用pos机刷卡消费转移卡号为：62×××01的安徽农村信用社金农卡上34567元赃款的人。
4．指认现场笔录及指认现场照片证实：案发后，被告人吴某乙对其持卡号为：62×××01的安徽农村信用社金农卡并对卡内诈骗的赃款34567元进行取款、pos机刷卡消费的地点进行了指认的事实。
5.黄山风景区公安局刑事警察支队调取的监控视频、光盘制作说明证实：黄山风景区公安局刑事警察支队民警对被告人吴某乙持卡（卡号为：62×××01）并对卡内诈骗赃款予以提取、转账及利用pos机刷卡消费的整个过程予以了监控视频的提取并制作了光盘的事实。
（五）被告人供述与辩解
被告人吴某甲、吴某乙的供述与上述证据证明的事实相吻合。
二、被告人吴某乙妨害信用卡管理的犯罪事实
2014年11月17日，公安民警依法对被告人吴某乙的人身、住所进行搜查，现场扣押被告人吴某乙持有的他人银行卡154张，上述银行卡均由被告人吴某乙非法获取。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
（一）物证
银行卡154张、身份证2张（廖某、陶某的各1张）、小账本1本（黄色）、橘黄色卡包1个及物品照片当庭经被告人吴某乙辨认，被告人吴某乙辨认出银行卡、身份证系其在网上购买并由其持有的物品，其他物品系涉案物品的事实。
（二）书证
黄山风景区公安局调取的银行卡账户信息查询单、交易明细证实：被告人吴某乙持有的并被扣押的154张银行卡均系他人名义开户及银行卡交易的情况。
（三）证人证言
证人叶某、周某、杜某、余某、崔某的证言及营山县公安局玲珑派出所、户县公安局沣京路派出所出具情况说明证实：叶某、周某、杜某、余某、崔某、赵某、李某曾发生过身份证丢失及并未办理过涉案银行卡的事实。
（四）搜查、勘查材料
黄山风景区公安局制作的指认现场笔录、搜查笔录、扣押物品文件清单、扣押物品照片证实：案发后，黄山风景区公安局民警根据被告人吴某乙的指认对其居住的场所依法进行了搜查，现场对被告人吴某乙持有的他人名义开户的154张银行卡及其所有的小账本1本（黄色）、橘黄色卡包1个予以了扣押的事实。
（五）被告人的供述与辩解
被告人吴某乙的供述与上述证据证明的事实相吻合。
认定本案的综合证据有：
1.福建省安溪县公安局感德派出所出具的户籍证明证实：被告人吴某甲、吴某乙的基本身份信息及案发时均已达到完全刑事责任年龄的事实。
2.青岛铁路公安处潍坊车站派出所、黄山风景区公安局刑事警察支队出具的抓获经过及到案经过证实：被告人吴某甲、吴某乙均系被动归案的事实。
3.福建省南安市人民法院（2011）南刑初字第383号刑事判决书、福建省闽江监狱（2014）狱字第473号释放证明书证实：2011年10月12日被告人吴某甲因犯诈骗罪（犯罪时系未成年）被福建省南安市人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元，2014年8月2日刑满释放的事实。
本院认为：被告人吴某甲、吴某乙明知他人实施诈骗犯罪，而为其提供信用卡，并提取、转移诈骗赃款，其行为均已构成诈骗罪。被告人吴某乙非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人吴某甲、吴某乙的罪名成立，本院予以支持。被告人吴某甲、吴某乙共同帮助他人实施诈骗，是共同犯罪。被告人吴某乙犯有数罪，依法应当实行数罪并罚。被告人吴某甲、吴某乙归案后能够如实供述了全部犯罪事实并当庭自愿认罪，具有坦白情节，依法可酌情从轻处罚。案发后，被告人吴某甲的亲属已代被告人吴某甲退出全部赃款，依法可对被告人吴某甲予以酌情从轻处罚。据此，根据被告人吴某甲、吴某乙犯罪的事实、犯罪的性质、情节、后果和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币一万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月2日起至2016年7月1日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人吴某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币三万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月18日起至2019年5月17日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
三、随案移送作案工具及物证：黑色直板诺基亚手机2部、苹果6手机1部、vivo手机1部、花色外套1件、gxg牌粉色短袖t恤（胸前有方形图案）1件、特步牌橙白横条相间短袖t恤1件、陈绍本的身份证1张、廖滔的身份证1张、陶熙的身份证1张、银行卡159张、小账本1本（黄色）、橘黄色卡包1个予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡建民
审 判 员 曹繁荣
人民陪审员 王富宝
二〇一五年七月二十一日
书 记 员 汪 赟
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。