江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0281刑初2255号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人张乐荣，女，1994年2月1日出生于安徽省颍上县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地安徽省颖上县。2016年5月31日因本案被抓获，同日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年7月6日由该局决定取保候审。2016年12月8日由本院决定逮捕，同日交由江阴市公安局执行逮捕。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉（2016）2075号起诉书指控被告人张乐荣犯诈骗罪于2016年11月14日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，于2016年11月24日公开开庭审理了本案。后因本案不适宜简易程序审理，于2016年12月1日转为普通程序，依法组成合议庭，于同月8日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派代理检察员潘某、检察员张旭出庭支持公诉，被告人张乐荣到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省江阴市人民检察院指控：被告人张乐荣于2014年5月加入以“香港德群化妆品有限公司”为名的传销式诈骗组织。在江苏片做业务员，通过QQ搭识男性被害人假装谈恋爱，后虚构各种理由骗取被害人钱财。在该组织期间，被告人张乐荣于2014年7月前往河北涿州市当地中国建设银行办理了银行卡，后提供给该组织作为公某使用。2015年1月，被告人张乐荣又在主管范某（另案处理）的安排下，前往中国农业银行办理了银行卡提供给该组织作为公某使用。2014年7月至2015年8月，江苏片业务员共计使用被告人张乐荣名下的银行卡骗取多名被害人人民币共计27300元。
检察机关就上述指控提供了相应证据予以证明。公诉机关认为，被告人张乐荣加入诈骗组织，明知他人实施诈骗犯罪，仍提供帮助，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张乐荣系从犯，提请本院依法判处。
被告人张乐荣当庭自愿认罪，对被指控的犯罪事实未提出异议。
经审理查明，“香港德群化妆品有限公司”是个传销式诈骗组织。该组织设在河北省涿州市，人员从高至低分为总经理、经理、主任、主管、业务员5个层级，主任层级上分设江苏、安徽、四川、湖北4个片，每片设主任1名，下设5-6个寝室不等，每个寝室有主管1名及若干名业务员。业务员加入该组织后，将个人身份证、银行卡上交由主任保管，集中住宿于该组织指定出租房内，不得单独外出。业务员主要从事网友邀约即邀网友加入该组织和注册女性QQ号，加男性为好友后，以恋爱的名义骗取对方钱财。各片区主任用部分业务员的身份证办理银行卡或者用业务员上交的私人银行卡作为“公某”，用来接收诈骗所得资金，公某由主任负责保管。在具体实施诈骗过程中，由主管告知业务员用哪张公某接收诈骗所得款项，再由主任定期将公某上诈骗所得的款项上交组织，主任每个月给每个寝室人民币2000元，作为所有业务员及主管的生活费。
被告人张乐荣于2014年5月加入上述组织。在该组织期间，被告人张乐荣于2014年7月前往河北涿州市当地中国建设银行办理了银行卡，后提供给该组织作为公某使用。2015年1月，被告人张乐荣又在主管范某（另案处理）的安排下，前往中国农业银行办理了银行卡提供给该组织作为公某使用。2014年7月至2015年8月，江苏片业务员共计使用被告人张乐荣名下的银行卡接收多名被害人钱款共计人民币27300元。具体事实分述如下：
1、同片区业务员刘某于2014年12月，冒充女性，假装与在云南省易门县工作的被害人章某谈恋爱，并虚构“没有路某”、“坐火车吃泡面损坏他人电脑”、“自己、母亲生病住院欠费”等理由，骗取被害人章某将人民币5300元汇至被告人张乐荣的中国农业银行卡上。
2、同片区业务员张某1于2015年4月，冒充女性“张乐荣”，假装与湖北省恩施县的被害人李某1谈恋爱，并虚构“母亲生病、住院、买营养品”、“没有路某”等理由，骗取被害人李某1将人民币8700元汇至被告人张乐荣的中国建设银行卡上和中国农业银行卡上。
3、同片区业务员罗某于2015年5月，冒充女性“罗兰”，假装与广东省中山市的被害人李某2谈恋爱，并虚构“没有路某”、“弄丢别人电动车”、“吃泡面损坏别人电脑”等理由，骗取被害人李某2将人民币5000元汇至被告人张乐荣的中国农业银行卡上。
4、同片区业务员吴某于2015年8月，冒充女性“徐晓月”，假装与安徽省安庆市的被害人江某谈恋爱，并虚构“弟妹上学没有学费”、“泡面损坏电脑”等理由，骗取被害人江某将人民币6600元汇至被告人张乐荣的中国农业银行卡上。
5、同片区业务员裴某于2015年7月，冒充女性“张某1”，假装与在江苏省张家港市工作的被害人康某1谈恋爱，并虚构“没有路某”、“没有生活费”、“坐火车损坏别人电脑”等理由，骗取被害人康某2将人民币300元汇至被告人张乐荣的中国农业银行卡上。
6、同片区业务员郎某于2015年6月，冒充女性“张乐荣”，假装与甘肃省静宁县的被害人张某2谈恋爱，并虚构“回家没有路某”、“没钱住宿”等理由，骗取被害人张某2将人民币1400元汇至被告人张乐荣的中国建设银行卡上。
上述事实，被告人张乐荣多次供述在卷，在开庭审理过程中亦无异议，并有银行卡交易明细、交易凭条等书证，证人罗某、刘某、吴某、张某1、郎某、裴某、范某、李某3的证言笔录，被害人李某2、章某、江某、李某1、张某2、康某1等人的陈述笔录，刑事案件侦破经过，常住人口基本信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张乐荣以非法占有为目的，加入诈骗组织，明知他人实施诈骗行为，仍为其提供信用卡等帮助，所参与诈骗数额较大，其行为确已构成诈骗罪，系共同犯罪。被告人张乐荣在共同犯罪中起次要作用，系从犯，当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚。公诉机关指控被告人张乐荣犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。根据被告人张乐荣的社会危害，结合审前调查评估意见，依法不适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第七条，判决如下：
一、被告人张乐荣犯诈骗罪，判处拘役四个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日），并处罚金人民币二千元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
二、责令被告人张乐荣退赔因其违法行为给被害人造成的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 夏 瑾
代理审判员 方燕燕
人民陪审员 倪志强
二〇一六年十二月八日
书 记 员 黄雨婷
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。