四川省金堂县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）金堂刑初字第116号
公诉机关四川省金堂县人民检察院。
被告人钟某某。
金堂县人民检察院以金检公诉刑诉（2014）97号起诉书指控被告人钟某某犯信用卡诈骗、诈骗罪，于2014年5月16日向本院提起公诉，本院经审查于2014年5月19日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2014年6月17日公开开庭进行了审理。2014年7月18日，公诉机关以需要补充侦查为由向本院建议延期审理，本院于同日决定延期审理后，于2014年7月30日恢复审理。金堂县人民检察院代理检察员杨婷出庭支持公诉，被告人钟某某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
金堂县人民检察院指控：
一、信用卡诈骗罪。
2012年9月20日，被告人钟某某伙同余波（已判）窜至四川省安岳县“普州大酒店”与通过QQ聊天认识的被害人庞X见面。在酒店房间内，余波谎称合伙做生意，让被害人庞X出资人民币15000元，被告人钟某某伺机用仪器读取了被害人庞X的邮政银行卡信息。次日，被害人庞X将人民币15000元存在自己的邮政银行卡上，同日15时左右，在安岳县的一家咖啡店内，余波以给被害人庞X开通网上银行为由骗取被害人庞X的邮政银行卡密码后借故离开。随后，被告人钟某某用伪造的银行卡将被害人庞X的邮政银行卡卡内的人民币15400元取走。公诉机关为证实被告人钟某某犯有信用卡诈骗罪，并当庭向法庭出示以下证据：
1.同伙余波的供述：2012年9月初，我与钟某某商量好在网络上寻找骗钱的对象后，我通过网络认识了庞X，通过两三天的聊天，我化名为“谢辉”将庞X约至安岳县一酒店房间内，与其商议合作开服装店的事宜，期间，钟某某伪装成我公司的经理到酒店房间找我，我借故将庞X带出房间后，钟某某趁机使用仪器读取了庞X留置在房间内的银行卡信息。之后，我以合伙资金会通过转款的方式转入庞X的银行卡为由，骗取了庞X的银行卡密码，但因没有制作银行卡的机器，故未能成功复制银行卡。次日，我和钟某某商量采用掉包的方式将庞X的银行卡换走后，我再次将庞X约至酒店，制造机会让钟某某调换庞X的信用卡。事成后，钟某某使用该卡在ATM机上将庞X的钱取了出来。
2.被害人庞X的陈述：2012年9月18日，我与通过QQ聊天认识的“谢辉”相约在安岳县“咖啡物语”商量合伙做生意，当时谈好我出15000元，他出50000元。9月20日17时许，“谢辉”将我约至“普州大酒店”一房间内继续谈合作的事情，期间，一名被“谢辉”介绍为“王经理”的男子来到了该房间，“谢辉”借故让我在房间外交谈了几句，回到房间后，“谢辉”给了“王经理”5000元钱。次日15时许，我按照“谢辉”的要求，将合作资金15000元存入了我的邮政银行卡内，之后，与“谢辉”相约至咖啡店内见面，其以合作资金会通过转账方式转入我的银行卡为由，向我索要了我的邮政银行卡卡号及密码，之后，“谢辉”借故离开。几分钟后，我收到邮政银行卡卡内现金被取走的手机短信，通过银行查询，发现我卡上的15400元已经被取走。
3.辨认笔录，证实被害人庞X通过照片辨认出“王经理”即是本案被告人钟某某、“谢辉”即是余波。
4.中国邮政储蓄存款凭单、银行卡取款交易记录单，证实被害人庞X卡号为的中国邮政银行卡于2012年9月21日存款人民币15000元，并于当日分十次取款共计人民币15400元。
5.被告人钟某某的供述：2012年9月的一天下午，余波以其需陪同一名女性网友去“圆觉洞”玩为由，让我帮忙取钱。我按照余波的要求到达安岳县的一家酒店向其拿卡时，我见到房间内除了余波外，还有一名女子，余波从其身上拿了一张银行卡给我，让我给他撑场面，将卡里的13000元取出来交给他，我便拿着这张卡在安岳县的一家银行内将这笔钱取了出来，交付给了余波。
6.四川省宜宾市翠屏区人民法院刑事判决书、四川省宜宾市中级人民法院刑事裁定书，证实两级人民法院经审理查明，余波在酒店房间内使用仪器读取了庞X邮政银行卡信息后，于次日在一家咖啡店内骗取了庞X银行卡密码，随后，其使用伪造的银行卡将庞X银行卡卡内的现金15400元取走。
7.搜查笔录及照片、扣押物品清单；常住人口信息登记表；接受刑事案件登记表、安岳县公安机关出具的被告人钟某某到案经过的情况说明等。
公诉机关认为，被告人钟某某以非法占有为目的，使用伪造的信用卡骗取他人数额较大的钱财，其行为已经构成信用卡诈骗罪。
被告人钟某某辩称，其于2012年9月在安岳县使用余波给付的信用卡帮余波取款时，并不清楚信用卡的真实来源，故自己帮余波取款的行为不能认定为信用卡诈骗。
二、诈骗罪。
2013年9月10日至10月11日，被告人钟某某伙同其雇佣人员多次窜至金堂县高板镇老汽车站、新市场坝以及白果镇清明安置小区，采用办健康讲座、赠送小礼品等方式骗取当地老百姓信任后，向当地老百姓出售其自称的“健康水壶”以及“养生电饭煲”，骗取黄XX、梁XX等47人共计25000余元。经鉴定，托玛琳牌电热水壶价格为40元／个，消毒王牌电饭煲价格为110元／个。
2013年3月21日，安岳县公安局办案民警在简阳市三星镇将被告人钟某某挡获，并决定对被告人钟某某监视居住。同年10月14日，金堂县公安局办案民警在简阳市三星镇将正在监视居住期间的被告人钟某某挡获。
公诉机关为证实被告人钟某某犯诈骗罪，且当庭向法庭出示以下证据：
1.被害人梁X建的陈述：2013年10月9日，一名30多岁的男子在白果镇清明街一小区内宣传健康养生之道，其表示将在活动中献爱心免费送产品。次日上午，这名男子在活动中免费向三个当兵的人、一个残疾人赠送了电饭煲，活动结束时，其免费向我们发送了8张写有“献爱心赠送活动”字样的卡，让我们准备600元钱买电饭煲，我也拿了一张。15时许，领到卡的人只去了四人，我们四人将准备好的600元现金交付给这名男子，之后，这名男子又将钱全额退还给了我们，并对在场的老百姓说：献爱心搞活动的所有东西都不要钱，之后还对老百姓宣传其将于次日所推销的一款水壶，但其提出购买者须提前以20元钱的价格购买赠送卡，并于次日准备500元现金，当时有40多人购买了赠送卡。10月11日8时许，大约有30余人以500元的价格购买这名男子所推销的水壶，而我买了两个，之后，他们又向我们派送了一张赠送卡，叮嘱我们将于当天14时30分许凭卡退还我们购买水壶的钱，但当天下午，卖水壶的人并没有来，我们便报了警。
2.被害人沈X兰的陈述：2013年9月23日，我在金堂县高板镇市场坝内以100元／张的价格向钟姓男子购买“预定卡”后，于次日以300元／个的价格向其购买市价仅100元的电饭煲，而事后，钟姓男子并未按其在推销活动中的承诺，退还我购买电饭煲的钱。
3.证人钟X容的证言及辨认笔录：2013年10月8日下午至10月10日，钟某某在白果镇清明安置小区，通过多种形式免费向群众派发不锈钢盆子、电饭煲等物品。10月10日14时30分许，钟某某开始在该安置小区向群众宣传一款电水壶，告知有购买该款电水壶意向的群众，需先使用20元／张的价格购买订购卡，并于次日带上500元现金领取电水壶，当时约30余人购买了此卡。10月11日上午，钟某某按照500元／个的标准向购买了订购卡的群众收取现金后，将电水壶交给了这些群众，并向每人发送了一张卡片，叮嘱他们于当日下午两点半凭卡领取购买电水壶的钱，但当天下午，我们没去现场，承诺退还给群众的钱也没退。2013年9月，钟某某还约同我、陈X霞、毛X元，使用相同的方法在金堂县高板镇农贸市场骗钱，但当时钟某某是先免费送电水壶，之后再卖电饭煲。
4.证人陈X霞（系被告人钟某某的配偶）的证言及辨认笔录：2013年10月10日，我们在白果镇清明安置小区的产品推销会上，以20元／张的价格向参加推销会的群众卖了40多张产品卡，次日上午，我们又以500元／个的价格向购买了产品卡的群众出售了40多个电水壶，当时我们还分别向购买了电水壶的群众赠送了一张写有“凭此卡免费领取”字样的白色卡片。
5.金堂县价格认证中心关于对电热水壶、电饭煲的价格鉴定意见，证实涉案电水壶鉴定价格为人民币40元／个、涉案电饭煲鉴定价格为人民币110元／个。
6.搜查笔录，扣押、发还物品清单，证实金堂县公安局办案民警在被告人钟某某的住所内搜查出电饭煲4个、电水壶39个、大小不一的不锈钢盆子若干，红、绿色卡片数张；从被害人处扣押写有“赠送卡”字样的白色卡片38张、电水壶39个、电饭煲7个；公安机关已发还被害人贺X珍电饭煲1个、发还被害人唐X清电饭煲、电水壶各1个。
7.被害人唐X海、贺X琼、唐X琼、付X、张X祥、沈X兰、唐X清、贺X珍的辨认笔录，证实被害人唐X海、贺X琼、唐X琼、付X、张X祥、沈X兰、唐X清、贺X珍通过照片辨认出钟某某即是推销电水壶、电饭煲的钟姓男子。
8.被害人黄X勤、张X英、黄X珍、刘X琼、梁X英、谭X金、周X华、杨X辉、李X蓉、贺X芝、唐X琼①、唐X海、尹X琼、邓X安、许X珍、王X英、李X琼①、周X田、薛X茹、陈X珍、曹X秀、雷X蓉、朱X香、李X琼②、周X宽、雷X芳、黄X芳、何X、滕X银、周X英、贺X琼、唐X琼②、付X、唐X明、唐X春、雷X珍、唐X琼③的陈述，其证实被骗购买电水壶的过程与被害人梁X建证实的内容一致，其中仅各被害人之间购买电水壶的个数有差异；被害人陈X清、李X清、唐X珍、唐X清、贺X珍的陈述，其证实的内容与被害人沈X兰证实的内容一致；证人毛X元的证言及辨认笔录，证实2013年9月，钟某某还雇佣其面包车，前往高板镇推销电器产品；常住人口信息登记表；受案登记表、公安机关关于被告人钟某某归案情况的说明等。
公诉机关认为，被告人钟某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取公民财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。
被告人钟某某辩称，2013年10月份，自己未曾在金堂县高板镇销售电水壶、电饭煲。在金堂县白果镇清明安置小区销售过电水壶、电饭煲，但并未承诺会返还购买电水壶、电饭煲的价款，故销售行为正当，不应当认定为诈骗。
经审理查明：2013年9月下旬至10月11日期间，被告人钟某某为骗取他人钱财，多次前往金堂县高板镇新市场坝、白果镇清明安置小区，以献爱心的名义，采用办健康讲座，赠送小礼品、电水壶、电饭煲等方式骗取消费者为当地老百姓的信任，并对购买其电水壶、电饭煲的消费者作最终将被返还购买款的虚假承诺，致价值人民币110元／个、40元／个的电饭煲和电水壶最终以人民币400元／个和520元／个的虚高价格进行销售后，被告人钟某某即与消费者失去联系。经查明，被告人钟某某共骗取黄XX、梁XX等40余名被害人购买电饭煲、电水壶40余个，涉案赃款共计人民币20000余元。
另查明，1.2014年10月14日，被告人钟某某被公安机关挡获归案；2.作案工具电饭煲11个，电水壶78个，不锈钢盆子若干，红、白、绿色卡片数张，已由公安机关扣押在案。
公诉机关当庭向法庭出示的被告人钟某某犯诈骗罪的证据已经庭审质证，符合证据的合法性、客观性、关联性，本院予以采信。
本院认为，被告人钟某某以非法占有为目的，虚构事实致他人陷于认识错误而处分财产，骗取他人财物达人民币20000余元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人钟某某诈骗犯罪事实成立，本院予以确认。被告人钟某某辩称其未曾在金堂县高板镇销售电饭煲及未承诺将退还购买价款，与本院查明的事实不符，本院不予采信。公诉机关指控被告人钟某某信用卡诈骗的证据不能形成锁链，排除其他怀疑，且其指控的内容与人民法院已经发生法律效力的判决认定的事实不符，故本院对公诉机关关于被告人钟某某犯有信用卡诈骗的指控，不予支持。综上，为了维护社会治安秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，本院综合本案被告人钟某某的犯罪事实、归案后的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人钟某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币5000元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月15日起至2015年6月14日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳，逾期不交纳的，强制缴纳。）
二、扣押在案的电水壶、电饭煲等作案工具，依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘晓梅
人民陪审员 郑家兴
人民陪审员 陈春莲
二〇一四年七月三十日
书 记 员 肖苗苗
附：本案适用的相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。