江苏省射阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）射刑二初字第00126号
公诉机关江苏省射阳县人民检察院。
被告单位xx医院，组织机构代码证号××，法定代表人朱某。
诉讼代表人刘兆相，xx医院副院长。
被告人朱某，中共党员，xx医院院长、法定代表人。因涉嫌犯非法经营罪，于2015年9月28日被射阳县公安局取保候审。
辩护人薛志娟，江苏薛志娟律师事务所律师。
被告人郭某，中共党员，xx医院办公室主任、现金会计。因涉嫌犯非法经营罪，于2015年9月28日被射阳县公安局取保候审。
辩护人王雪楠，江苏公正律师事务所律师。
射阳县人民检察院以射检诉刑诉（2015）402号起诉书指控被告单位xx医院、被告人朱某、郭某犯非法经营罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。射阳县人民检察院指派代理检察员严丽明出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人刘兆相、被告人朱某及其辩护人薛志娟、被告人郭某及其辩护人王雪楠到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
射阳县人民检察院指控：
2011年8月26日至2013年11月28日间，被告人朱某、郭某以被告单位xx医院名义为自己和他人利用POS机刷信用卡，非法套取现金人民币计282次4014940元，共收取手续费5380元。案发后，被告单位xx医院、被告人朱某、郭某主动�公安机关投案，如实供述自己的犯罪行为。
公诉人当庭出示并宣读了证人证言、被告人供述等证据，据此认为被告单位xx医院、被告人朱某、郭某的行为已构成非法经营罪，依法均应予以处罚。被告单位及被告人朱某、郭某案发后自首，可以从轻处罚。
被告单位xx医院对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，请求法庭从轻处罚。
被告人朱某对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，请求法庭从轻处罚。其辩护人薛志娟对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，提出如下辩护意见：1.朱某案发后自首；2.有立功行为；3.主观恶性小，系初犯，请求法庭对朱某免予刑事处罚。
被告人郭某对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，请求法庭从轻处罚。其辩护人王雪楠提出如下辩护意见：1.郭某案发后自首；2.主观恶性小，系初犯，�求法庭从轻处罚。
经审理查明：
2011年8月，被告单位xx医院与江苏射阳农村商业银行海通支行签订安装POS机协议，被告人朱某代表被告单位签订协议后，协议书被银行工作人员带走，未给被告单位留协议书副本，亦未进行业务培训、风险告知。POS机安装初期用于该医院正常营业，后被告人朱某、郭某等人商定利用该POS机为他人非法套取现金，通过虚构缴纳住院押金的事实，有需要套取现金的当事人持信用卡至郭某处刷卡，郭某根据刷卡金额开具xx医院财务收据，持卡人再将收据第三联送至朱某处由其签字同意退款，后郭某根据朱某签退的具体金额从该医院账户提取现金交给持卡人，其中刷卡金额与签退金额之间的差额即为手续费。刷卡初期不收取手续费，后该POS发生了维修费用，经该医院董事会研究决定收取一定的费用分摊维修费等支出。2011年8月26日至2013年11月28日间，被告人朱某、郭某以xx医院名义为自己和他人非法套取现金人民币计282次4014940元，共收取手续费5380元。
案发后，被告单位xx医院、被告人朱某、郭某主动向公安机关投案，如实供述自己的犯罪行为。被告单位xx医院在侦查阶段退出赃款人民币5380元。
审理期间，被告人朱某检举揭发他人犯罪，经查证属实。另，本案中刷信用卡套取的现金均已及时偿还给银行。
上述事实有如下证据证实：
1、书证
（1）事业单位法人证、组织机构代码证，证实xx医院系事业单位法人，法定代表人是朱某。
（2）被告人朱某、郭某人口信息，证实朱某、郭某基本信息情况。
（3）受案登记表、立案决定书，证实本案的案发、侦破情况。
（4）射阳县审计局审计移送处理书一份，证实射阳县审计局工作中发现xx医院利用POS机刷信用卡套取现金的线索，后将相关材料移送公安局的情况。
（5）发破案经过以及归案经过，证实朱某、郭某主动到案并如实供述的事实。
（6）江苏射阳农村商业银行和xx医院签订的银联网络特约商户受理人民币银行卡协议书。该协议注明，射阳农村商业银行应当对海通镇医院的经办人员进行业务培训，禁止为持卡人套取现金。
（7）董事会会议记录复印件，证实农商行安装的POS机由郭某具体操作，2011年9月17日讨论决定收取POS机维修费用及管理费用。
（8）海通镇医院关于实施股份制改制试点工作的报告、改制方案，证实，经主管部门同意，将该医院于2001年改制为民办非营利性质医院。
（9）江苏省暂扣款专用收据，证实射阳县公安局暂扣xx医院5380元的事实。
2、证人证言
（1）证人高某证言，证实其是海通镇医院药剂师，农商行海通支行刘某是其朋友，曾介绍刘某在该医院安装POS机，安装时刘某曾对其说可以用该机器刷信用卡套取现金。其在该医院多次刷卡套现，并介绍亲戚朋友刷卡套现。开始不收手续费，从2012年开始收取材料费。
（2）证人刘某证言，其系射阳农村商业银行工作人员，在海通镇农商行工作期间帮海通镇医院安装过POS机，朱某代表医院签订了银联网络特约商户受理人民币银行卡协议书。其没有告诉朱某等人不能用POS机套现。其本人也曾利用该POS机刷信用卡套取现金。
（3）证人孟某证言，其系建设银行员工，和海通镇医院院长朱某是同学关系，曾多次用该医院POS机刷卡套现，另还用亲戚朋友的信用卡在该POS机上刷卡套现。
（4）证人顾某、王某、黄某、严某等人证言，均证实曾利用该医院的POS机刷信用卡套取现金。开始不收取手续费，后期开始收取手续费。
3、被告人供述与辩解
（1）被告人朱某供述与辩解，供述2011年海通镇农商行的刘某在其医院安装了POS机，其代表医院签订协议，协议只有一份，签订后被刘某带走，刘某未说明注意事项等。后其本人及医院同事利用该POS机刷信用卡套取现金，开始时不收取手续费，后POS机发生了维修费用，经医院董事会研究决定开始收取费用，目的是用于维修及购买POS机耗材。审计局在审计中发现了该违法行为后，医院就停止了利用POS机刷卡套现的行为。
（2）被告人郭某供述与辩解，证实2011年下半年农商行在海通镇医院安装POS机，该机器放在其办公室内并由其具体操作。有人需要用POS机刷卡套现时，就由其经办，然后由朱某签字退款，其再从账户上将款项付给刷卡�。
上述证据均经庭审质证，具有证明力，且相互印证，证实被告单位xx医院、被告人朱某、郭某犯非法经营罪的事实成立。
本院认为：被告单位xx医院、被告人朱某、郭某违反国家规定，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪，依法应予处罚。被告单位xx医院、被告人朱某、郭某案发后，均主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法均可以减轻处罚。被告人朱某检举揭发他人犯罪，经查证属实，系立功，依法可以对其从轻处罚。
综上，为严申国法，打击犯罪，维护社会秩序，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二百三十一条、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位xx医院犯非法经营罪，判处罚金人民币二万元�
（罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人朱某犯非法经营罪，免予刑事处罚。
三、被告人郭某犯非法经营罪，免予刑事处罚。
四、本案所涉非法所得人民币5380元予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张爱武
审 判 员 袁晓娥
代理审判员 许元斌
二〇一六年一月十九日
书 记 员 李 婕
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第二百三十一条单位犯本节第二百二十一条至第二百三十条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照本节各该条的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，�自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。