福建省厦门市翔安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）翔刑初字第181号
公诉机关厦门市翔安区人民检察院。
被告人王国东，男，1974年12月23日出生于贵州省思南县。2006年12月6日因犯抢劫罪被广东省肇庆市端州区人民法院判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二千元。2013年8月15日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月18日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
被告人汤云友，曾用名汤小江，男，1989年3月6日出生于贵州省思南县。2011年10月21日因犯抢夺罪被本院判处拘役五个月，并处罚金人民币一千元，同年11月7日刑满释放。2013年8月15日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月18日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
被告人张进中，曾用名张松，男，1987年7月12日出生于贵州省思南县。2013年8月15日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月18日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
厦门市翔安区人民检察院以厦翔检刑诉（2014）115号起诉书指控被告人王国东犯信用卡诈骗罪和诈骗罪，被告人汤云友、张进中犯信用卡诈骗罪，于2014年5月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年6月10日、6月19日二次公开开庭审理了本案。厦门市翔安区人民检察院指派代理检察员刘思嘉出庭支持公诉，被告人王国东、汤云友、张进中到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2013年3月至8月间，被告人王国东、汤云友、张进中伙同王杰、王正华（均已判刑）等人经事先合谋，交叉结伙在厦门市翔安区、思明区及福建省晋江市等地多次以“掉钱捡钱”的方式诈骗他人财物。具体方式为：其中一人在事先选定的被害人（通常为单身女性）面前故意掉钱，另一人捡钱并假装欲与被害人分钱，掉钱者折返并以检查被害人是否捡到财物为由让被害人交出财物及银行卡，同时以电话查询银行账户交易情况为由向被害人套取银行卡密码，后持被害人的银行卡取款、转账、消费。骗得赃款均用于个人挥霍。具体事实如下：
一、3月2日8时许，被告人王国东伙同王杰等人至翔安区马巷镇火炬园春光路十字路口，以上述方式骗走被害人刘XX的一部手机（因被害人未提供购买凭证致无法鉴定价值）、一张中国农业银行卡及一张中国建设银行卡（卡号：62170019300008XXXXX），后持被害人刘XX的建设银行卡冒领卡内存款人民币（以下币种相同）10400元。
二、3月6日13时许，被告人王国东伙同王杰等人至翔安区马巷镇翔虹路29号路段，以上述方式骗走被害人胡XX的现金200元、一部手机（因被害人未提供购买凭证致无法鉴定价值）及一张中国工商银行卡（卡号：62220241000217XXXXX），后持被害人胡XX的银行卡冒领卡内存款11412元。
三、3月16日14时许，被告人王国东伙同王杰至翔安区马巷镇后许新厝路口，以上述方式骗走被害人谢XX的现金1000元及一张银行卡。
四、3月18日14时30分许，被告人王国东伙同王杰等人至翔安区马巷镇下坂村40-43号路段，以上述方式骗走被害人仇XX的现金80元、一部手机（因被害人未提供购买凭证致无法鉴定价值）及一张中国建设银行卡（卡号62170019300050XXXXX），后持被害人仇XX的银行卡冒领卡内存款900元并转账96元。
五、3月21日13时许，被告人王国东伙同王杰至翔安区马巷镇郑坂村山顶头桥下，以上述方式骗走被害人杨XX的一部手机（因被害人未提供购买凭证致无法鉴定价值）及一张中国银行卡（卡号：45635117006171XXXXX），后持被害人杨XX的银行卡冒领卡内存款7700元。
六、4月7日14时许，被告人王国东伙同他人至翔安区马巷镇景智公司北门附近路段，以上述方式骗走被害人吕XX的现金100元及一张中国农业银行卡（卡号：62284806826468XXXXX），后持被害人吕XX的银行卡冒领卡内存款9900元。
七、4月13日14时许，被告人王国东伙同王杰等人至翔安区马巷镇后滨安置房路口，以上述方式骗走被害人方XX的现金500元、一部手机（因被害人未提供购买凭证致无法鉴定价值）及一张中国建设银行卡（卡号：62270019357406XXXXX），一张中国工商银行卡（卡号：62220241000218XXXXX），后持上述两张银行卡冒领卡内存款共计20900元。
八、4月14日13时许，被告人王国东伙同他人至翔安区马巷镇郑坂村翔安大道辅道，以上述方式骗走被害人何XX的现金1000元、一部手机（因被害人未提供购买凭证致无法鉴定价值）及一张兴业银行卡（卡号：6229091267613XXXXX），后持被害人何XX的银行卡冒领卡内存款200元。
九、4月24日7时许，被告人王国东、汤云友伙同王杰、王正华至晋江市灵源街道五里停车场路段，以上述方式骗走被害人彭XX的一部手机（因被害人未提供购买凭证致无法鉴定价值）及一张中国邮政储蓄银行卡，后持被害人彭XX的银行卡冒领卡内存款7800元。
十、4月28日13时许，被告人王国东、汤云友伙同王杰至翔安区马巷镇翔虹路11号高卓立公司门口路段，以上述方式骗走被害人刘XX的现金100元、一部手机（因被害人未提供购买凭证致无法鉴定价值）及一张交通银行卡（卡号：62226007900042XXXXX）、一张泉州银行卡（卡号：62237040009015XXXXX），后持上述两张银行卡冒领卡内存款共计40000元、转账13600元并刷卡消费10343元。
十一、5月25日8时许，被告人王国东伙同他人至翔安区马巷镇同美路物流园路段，以上述方式骗走被害人邱XX的现金300元、一部手机（因被害人未提供购买凭证致无法鉴定价值）及一张中国建设银行卡（卡号：62270019357406XXXXX）、一张中国农业银行卡（卡号：62284815526327XXXXX），后持上述两张银行卡冒领卡内存款共计12200元并刷卡消费93.3元。
十二、5月26日7时许，被告人王国东伙同他人至翔安区马巷镇新厝红绿灯处，以上述方式骗走被害人缪XX的现金800元、一部手机、一条黄金项链（均因被害人未提供购买凭证致无法鉴定价值）及一张中国农业银行卡（卡号：62284800780103XXXXX），后持被害人缪XX的银行卡冒领卡内存款500元。
十三、6月1日9时许，被告人王国东伙同三名男子至翔安区马巷镇火炬园峻凌公司附近路段，以上述方式骗走被害人邱XX的现金1000元及一部手机（因被害人未提供购买凭证致无法鉴定价值）。
十四、7月11日6时许，被告人王国东、张进中伙同王应军（另案处理）至思明区日航酒店附近路段，以上述方式骗走被害人石XX的一张中国建设银行卡（卡号：62270019351203XXXXX）和一本厦门银行活期存折（账户号：874301220700XXXXX），后持被害人石XX的银行卡及存折冒领存款共计47300元。
十五、8月15日9时许，被告人王国东伙同王应军驾驶一部二轮摩托车至翔安区马巷镇郑坂村宝钢公司附近路段，以上述方式骗走被害人赵X的一部“康佳”牌手机和一张中国农业银行卡（卡号：62284800780462XXXXX），后持被害人赵X的银行卡冒领卡内存款400元并刷卡消费76元。经依法鉴定，被骗“康佳”牌手机价值279元。
2013年8月15日11时许，被告人王国东在福建省南安市石井镇郭前村路段被公安机关抓获，并被当场缴获骗得的“康佳”牌手机及上述二轮摩托车。同日，被告人汤云友、张进中分别在厦门市莲花医院和翔安区新店镇莲河村被公安机关抓获。三被告人归案后均对其犯罪行为供认不讳。
被缴获的“康佳”牌手机于案发后已发还被害人赵X。
另查明，被告人王国东因犯抢劫罪被广东省肇庆市端州区人民法院判处有期徒刑六年，刑期自2006年8月6日起计算，在案虽未能调取被告人王国东刑满释放证明以查实其具体刑满释放时间，但根据《中华人民共和国刑法》第七十八条第二款对判处有期徒刑的罪犯减刑以后实际执行的刑期不能少于原判刑期的二分之一的规定，可以判定被告人王国东犯抢劫罪的刑满释放时间为2009年8月5日之后，其属于刑罚执行完毕以后五年内再犯新罪的情形。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有经过庭审举证、质证的被告人王国东、汤云友、张进中的供述与辩解，同案犯王杰、王正华的供述与辩解，被害人刘XX、胡XX、谢XX、仇XX、杨XX、吕XX、方XX、何XX、刘XX、邱XX、缪XX、邱XX、石XX、赵X、彭XX的陈述，物证手机、二轮摩托车等，价格鉴定结论书，现场勘查笔录及现场照片，辨认笔录，视听资料银行监控视频、截图，书证银行账户交易明细、手机销售凭证等，户籍证明，违法犯罪经历查询情况说明，刑事判决书、裁定书，人员前科信息，到案经过，提取笔录、扣押物品清单、发还物品清单，情况说明，健康检查笔录等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王国东、汤云友、张进中伙同他人以非法占有为目的，交叉结伙骗取他人信用卡，冒用他人身份使用骗得的信用卡，其中被告人王国东参与作案13起，骗得钱款数额共计人民币193820.3元，被告人汤云友参与作案2起，骗得钱款数额共计人民币71743元，均属数额巨大；被告人张进中参与作案1起，骗得钱款数额共计人民币47300元，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人王国东以非法占有为目的，在伙同他人骗取他人信用卡的过程中另多次直接骗取他人财物，骗得财物价值共计人民币5359元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪。被告人王国东曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当对其所犯信用卡诈骗罪和诈骗罪从重处罚。被告人汤云友具有犯罪前科，可酌情从重处罚。三被告人到案后如实供述罪行，庭审时自愿认罪，具有坦白情节，依法均可以从轻处罚。被告人王国东犯信用卡诈骗罪和诈骗罪，依法应当数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人王国东犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币七万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币七万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2013年8月15日起至2020年6月14日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）
二、被告人汤云友犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2013年8月15日起至2018年8月14日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）
三、被告人张进中犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2013年8月15日起至2017年6月14日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）
四、责令被告人王国东、汤云友与同案犯王杰、王正华共同退赔被害人彭XX经济损失人民币7800元；被告人王国东、汤云友共同退赔被害人刘XX经济损失人民币64043元；被告人王国东、张进中共同退赔被害人石XX经济损失人民币47300元；被告人王国东退赔被害人刘XX经济损失人民币10400元、被害人胡XX经济损失人民币11612元、被害人谢XX经济损失人民币1000元、被害人仇XX经济损失人民币1076元、被害人杨XX经济损失人民币7700元、被害人吕XX经济损失人民币10000元、被害人方XX经济损失人民币21400元、被害人何XX经济损失人民币1200元、被害人邱XX经济损失人民币12593.3元、被害人缪XX经济损失人民币1300元、被害人邱XX经济损失人民币1000元、被害人赵X经济损失人民币476元。
五、扣押在案的二轮摩托车（车架号：LA20130809030）一部予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 邓 芳
代理审判员 叶予静
人民陪审员 陈玉慧
二〇一四年六月十九日
代书 记员 彭跃琛
附：本案所适用法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。