山东省桓台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0321刑初408号
公诉机关山东省桓台县人民检察院。
被告人耿玉发，男，1964年8月25日出生于山东省桓台县，汉族，初中文化程度，农民，住山东省桓台县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月27日被刑事拘留，同年4月1日被逮捕。
辩护人宗学利，山东齐桓律师事务所律师。
桓台县人民检察院以桓检公刑诉[2016]376号起诉书，指控被告人耿玉发犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月19日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案（期间桓台县人民检察院因补充侦查，建议延期审理一次。本院决定延期审理一次）。桓台县人民检察院代理检察员刘佳出庭支持公诉，被告人耿玉发及其辩护人宗学利到庭参加诉讼，现已审理终结。
桓台县人民检察院指控，自2011年下半年，被告人耿玉发以其经营的淄博喜门开木业有限公司、淄博丽森木业有限公司缺少资金周转为由，承诺3分至1角不等的月息，从张某1等不特定人员手中公开吸收存款，非法吸收公众存款数额达2318.8077万元。
所举证据有受案登记表、发破案经过，书证户籍证明、借款单等，证人张某1证言，被告人耿玉发供述和辩解等。公诉机关认为，被告人耿玉发的行为构成非法吸收公众存款罪，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以判处。
被告人耿玉发对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，庭审中辩称，其给有些存款人付了利息却没有抽回欠条，其说不清楚还有多少钱未兑付。
其辩护人的辩护意见，1、被告人耿玉发自愿认罪，系初犯，可对其从轻处罚；2、被告人耿玉发虽然给被害人造成了损失，其并非用于个人挥霍，主观恶性小；3、被告人耿玉发经营的公司可以变现后偿还存款人的损失。
经审理查明，自2011年下半年，被告人耿玉发以其经营的淄博喜门开木业有限公司、淄博丽森木业有限公司缺少资金周转为由，承诺3分至1角不等的月息，从张某1、朱某、张某2等不特定人员手中公开吸收存款，非法吸收公众存款数额达25024869元，支付本息合计2207090元，实际损失22817779元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、书证
（1）受案登记表、立案决定书证实，2011年至今，耿玉发以提高利率的不正当手段，非法吸收朱某、荣某、张某1、魏某等人721万余元存款，应当追究耿玉发的刑事责任，且案件发生地属桓台县公安局管辖。
（2）发破案经过证实，耿玉发涉嫌非法吸收公众存款一案，由张某、朱某等人于2013年7月10日报案，经审查，侦查机关于2013年7月16日立案侦查。2016年2月27日，耿玉发、徐某被抓获归案。
办案说明证实,为确定耿玉发兑付的本息情况，办案民警根据调取的耿玉发农业银行转账明细，逐一对报案人核实，报案人朱某、张某2、王某某拒绝配合调查，电话联系张某2、王某某后，其称并未收到过耿玉发支付的任何本金或利息，自己的实际损失就是手中的借条数额，分别为99万元和47.9万元，该二人对耿玉发与其之间的银行交易明细不认可。电话联系朱某，其称实际损失为手中借条减去耿玉发支付的现金4.576万元，即242.424万元，对自己与耿玉发之间的银行交易明细，朱某称系耿玉发通过其店内的转账机归还朱某帮耿玉发借朋友钱的转账明细，与耿玉发借自己的钱无关。
办案说明证实，2017年3月1日至3月15日，桓台县公安局委托淄博中信有限责任会计师事务所对耿玉发涉嫌非法吸收公众存款案的犯罪数额进行了鉴定。2017年3月27日至3月31日，民警逐一电话通知报案人到经侦大队在鉴定意见通知书上签字确认，通过电话联系魏某、耿某1、李守和等35人在鉴定意见通知书上签字确认，李忠某、吕秀某、张水某、高某、周文某、王涛某、王咏某因家中有事电话告知，荣佑某、耿秀某、密秀某、密秀某、宣海某、张某电话空号，徐文某、苏玫某、张艳某等23人电话无人接听。
（3）到案经过证实，2016年2月27日15时许，北京市公安局海淀分局万寿路派出所接情报线索反映，万寿路派出所民警赶赴现场在北京市丰台区公益西桥地铁站A口地下步行街内将犯罪嫌疑人耿玉发、徐某抓获，2016年2月27日15时30分传唤至万寿路派出所内进行审查。耿玉发、徐某在到案的过程中始终予以配合，没有阻碍、逃脱等行为。
（4）在逃人员登记信息表证实，犯罪嫌疑人耿玉发系刑拘在逃。
（5）私营公司迁入登记情况、企业变更情况证实，淄博喜门开木业有限公司法定代表人徐某。淄博丽森木业有限公司法定代表人耿玉发。
（6）十指指纹信息卡证实，耿玉发指纹情况。
（7）本院刑事判决书证实，罪犯孔令昊等人因犯非法吸收公众存款罪被判刑。
（8）借条、银行卡交易明细证实，耿玉发借款情况及银行交易情况。
（9）无违法犯罪记录证明证实，被告人耿玉发无犯罪前科。
（10）户籍证明证实，被告人耿玉发出生于1964年8月25日，已达刑事责任年龄。
（11）查封决定书证实，桓台县公安局查封淄博喜门开木业有限公司的土地手续。
产权、产籍档案证明证实，产权人耿玉发，产权证号为080007745的房产，已被轮候查封。
产权人耿玉发，产权证号081907853的房产，已被轮候查封。
2、司法会计鉴定报告及补正说明证实，本次鉴定涉及存款人53人，共计吸收存款25024869元，支付本息合计2207090元，实际损失22817779元。附耿玉发非法吸收公众存款案明细表。
3、证人朱某、张某2、魏某、耿某1、巩某、耿某2、任某等人证言均证实，向耿玉发处存过款及经济损失情况。附借条复印件、身份证复印件。
4、证人徐某证言证实，其是耿玉发之妻，其没有主动向别人借过钱，耿玉发吸收的这些钱全部用于支付存款人利息了。
5、被告人耿玉发供述，2008年下半年，其注册了淄博喜门开木业有限公司，2009年3月注册了淄博丽森木业有限公司，其是这两家公司的实际经营者。为了企业生产经营，其从2009年下半年开始从社会上的朋友处借款，刚开始其支付借款月息1%，后来发展到5%、6%、9%不等，最后发展到支付月息10%。2012年下半年，其融资有了难度，从2013年初就支付不了利息，原来的厂子、厂房都被债主们拆了，厂里的东西及值钱的东西都被弄走，其房子也被人占了，全家人一直在北京躲到现在。其吸收的资金没有用于生产经营，全部用于支付借款人利息。
上述犯罪事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人耿玉发违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款25024869元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以采信。被告人耿玉发认罪态度较好，有坦白情节，可酌情对其从轻处罚。对辩护人所提被告人耿玉发认罪态度较好，主观恶性较小，可对其从轻处罚的辩护意见予以采信。被告人耿玉发被查封的土地手续及房产，将来能否变现，不影响其定罪量刑。对辩护人所提该项辩护意见不予采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下:
一、被告人耿玉发犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金十万元（罚金限本判决生效后三十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月27日起到2020年12月26日止）。
二、赃款继续予以追缴，发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 毕颖超
人民陪审员 张 娜
人民陪审员 石 芸
二〇一七年四月十二日
书 记 员 张 娟