安徽省泗县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）泗刑初字第00246号
公诉机关安徽省泗县人民检察院。
被告人苗宗孝，男，1963年1月19日出生于安徽省泗县，汉族，2002年1月至案发先后任安徽泗县农村合作银行瓦坊支行农贷会计、客户经理，住泗县。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2014年11月9日被泗县公安局刑事拘留，同年12月16日因挪用资金罪被泗县人民检察院批准逮捕，次日被泗县公安局执行逮捕，现羁押于安徽省泗县看守所。
辩护人姚玉金，安徽玉金律师事务所律师。
安徽省泗县人民检察院以泗检刑诉（2015）192号起诉书指控被告人苗宗孝犯挪用资金罪，于2015年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年7月15日公开开庭进行了审理。泗县人民检察院指派代理检察员吴会岱出庭支持公诉，被告人苗宗孝及其辩护人姚玉金到庭参加诉讼。期间，此案于2015年7月30日中断审理，2015年8月31日恢复审理，现已审理终结。
安徽省泗县人民检察院指控：2007年9月至2009年4月，被告人苗宗孝利用信贷员职务之便，用刘甲、刘某乙、王某某的身份信息办理贷款共21万元自用，逾期未还。至2010年11月22日，被告人苗宗孝将该三笔贷款重组到刘某名下并办理贷款25万元，刘某使用1万元，其余24万元被被告人苗宗孝挪用，至今未还。
公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、抓获经过等证据，认为被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，构成挪用资金罪，且数额巨大，建议判处其有期徒刑三年以上。
被告人苗宗孝辩称其用刘甲、刘某乙、王某某的身份信息办理贷款共21万元不是自用，是还以前经手的贷款。并当庭提交1998年至2010年销贷名单，合计25.7万元。
其辩护人认为：被告人苗宗孝还以前贷款事实不清；被告人当庭认罪，且是为了工作还经手的贷款，数额刚达巨大，建议从轻判处其有期徒刑三年以下并适用缓刑。
经审理查明：2007年9月至11月，被告人苗宗孝利用在安徽泗县农村合作银行瓦坊支行（现变更为安徽泗县农村商业银行股份有限公司瓦坊支行）担任农贷会计、客户经理职务之便，用刘甲、刘某乙、王某某的身份信息办理贷款共21万元自用，逾期未还。2010年11月22日，被告人苗宗孝将该三笔贷款重组到刘某名下并办理贷款25万元，其中刘某使用1万元，其余24万元被被告人苗宗孝挪用，至今未还。
以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。
一、书证
（一）户籍证明、简历，证明被告人苗宗孝身份及任职情况。
（二）抓获经过，证明2014年11月9日8时许，泗县公安
局瓦坊派出所民警在瓦坊乡瓦坊街瓦坊信用社院内将苗宗孝抓获。
（三）公安机关出具的前科证明，被告人苗宗孝无违法犯罪记录。
（四）贷款清单、借款借据、借款合同等，证明苗宗孝用刘甲的身份信息于2007年11月29日借贷款10万元，期限至2010年11月29日；用刘某乙的身份信息于2007年11月27日借贷款10万元，期限至2010年11月27日；用王某某的身份信息于2007年9月9日借贷款1万元，期限至2010年9月9日，以上共计21万元，销清时间是2010年11月22日。用刘某的身份信息于2010年11月22日借贷款25万元，期限至2013年11月22日。
（五）搜查笔录、扣押清单，证明泗县公安局瓦坊派出所民警在苗宗孝住处搜查到笔记本、贷款审批记录、贷款清单及落实债务清单均依法扣押。
二、证人证言
（一）刘甲、许某某证明，六七年前，苗宗孝在王集街经营种子、化肥，为了进货拿她两口子身份证去信合办理贷款，并说这钱不要她家还。他们平时关系不错，碍于情面，就把身份证给苗宗孝，她两口没有用钱也没去签字。后来，苗宗孝还身份证时，说贷款销过了。至今才知道苗宗孝用刘甲名义办了10万元贷款。
（二）刘某乙证明，六七年前，苗宗孝到他家找他说用一下身份证，他们有点亲戚，并且苗宗孝看起来很老实，他没问干什么用的，就把身份证交给苗宗孝。至今才知道是拿他身份证办贷款用。
（三）王某某证明，他没有把女儿的身份证给苗宗孝，也没有办过贷款。
（四）周某证明，他曾经在瓦坊信合办理贷款并据后的材料，他不认识王某某、刘甲，也没有用王某某、刘甲的名字办过贷款。好几年前，贷款重组是苗宗孝办理的。当时并据签字是苗宗孝到城里找他先签字，材料是苗宗孝回去做的。
（五）刘某证明，2008年他妻子生病，他找苗宗孝在瓦坊信合办理过1万元贷款看病，当时他没有去签字，苗宗孝就把1万元给他了。2010年，苗宗孝把材料弄好找他签字，他也没有仔细看就签字了。现在村里找他说他办了25万元贷款，他去找苗宗孝，苗宗孝说你只要还1万元贷款就行了，其他钱不要你问事。他在2014年10月19日还1.3万元本利。
（六）刘某丙证明，2010年11月份，苗宗孝拿了一叠材料到他家找他签字，说给人担保贷款，贷款给谁办的，办多少钱他不知道。材料中的身份证复印件是他原来找苗宗孝办贷款交给苗宗孝的，同时还有私章也一起交给苗宗孝了。
（七）周某某证明，刘某于2010年11月在瓦坊信合办理贷款的材料中担保人的名字不是他签的，但身份信息是他的。他原来给他侄子担保过贷款，还有苗宗孝拿过他家的房产证办理过贷款，当时身份证是否给苗宗孝记不清了。
三、被告人苗宗孝供述，信合有规定，单位职工及其亲属不能在信合办理贷款，他就用别人名字办理了几笔贷款。
后来上面为了成立农合行要求销不良贷款，压缩不良率，这些贷款原来有多笔，因为找不到人或者不好要就搁置了，越滚越多，领导要求把这些贷款给销了，他就用刘某的名字办理了贷款来转贷重组。刘某是他家亲戚，找他办1万元贷款，他说办25万元贷款，他用24万元，刘某同意了并把身份证给他，他弄好材料后找过担保人签字，又通知刘某签字，这24万元他直接从账面上划拨用来销刘甲10万元、刘某乙10万元、王某某的1万元贷款，还有3万元想不起来是谁的名字。刘甲和刘某乙的贷款也是由原来的几笔贷款重组得来的，具体哪些贷款重组的他想不起来了。但是这些钱都是他自己用的，当时他们之间关系都不错，从2007年开始用他们名字办贷款用于做生意进货、建房及生活开支了。
本院认为：被告人苗宗孝利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，且数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。对于被告人苗宗孝认为其用刘甲、刘某乙、王某某的身份信息办理贷款共21万元是还以前经手贷款及其辩护人认为该部分事实不清的意见，经查，被告人苗宗孝在侦查机关供述与证人刘某等证言、相关书证相互印证，均能证实其挪用资金24万元的事实，至于该资金的去向，不影响挪用资金罪的定性。故对于被告人辩解及其辩护人的此节辩护意见，本院不予采纳。结合本案的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对于辩护人建议判处其有期徒刑三年以下并适用缓刑的辩护意见，本院亦不予采纳。鉴于被告人苗宗孝当庭自愿认罪、悔罪，依法予以从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人苗宗孝犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年六个月。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月9日起至2018年5月8日止。）
二、被告人苗宗孝违法所得人民币二十四万元及利息依法予以追缴，责令退赔给被害单位安徽泗县农村合作银行瓦坊支行（安徽泗县农村商业银行股份有限公司瓦坊支行）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省宿州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李晓云
审 判 员 仇为民
人民陪审员 赵 慧
二〇一五年十月二十日
书 记 员 石济荣
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。