广东省吴川市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）湛吴法刑初字第29号
公诉机关广东省吴川市人民检察院。
被告人刘某某，女，1956年3月15日出生，广东省吴川市人，汉族，高中文化，居民。因本案于2011年9月24日自动到吴川市公安局投案，同日被取保候审。
辩护人肖某某，吴川市梅录法律服务所主任。
吴川市人民检察院以吴检刑诉[2014]2号起诉书，指控被告人刘某某犯合同诈骗罪，于2013年12月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吴川市人民检察院检察员梁金华，被告人刘某某及其辩护人肖某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，1996年5月13日，被告人刘某某与其丈夫李某甲（已病故）因借款之需，向债权人吴川市乡镇企业发展基金会提供了李某甲位于吴川市梅录镇高斋塘的（混合五层）房屋（所有权证号为粤房字第07613**号）作借款抵押物，双方到吴川市房产管理局办理了房屋抵押登记手续，该局为吴川市乡镇发展基金会核发了粤房地他证字第01295**号《房产他项权证》和№000523号《〈房屋所有权证〉鉴证书》。
1996年7月间，被告人刘某某通过潘某某（另案处理）介绍认识彭某。因彭某的战友卢某某在吴川市福利储金会工作，刘某某要求彭某从基金会帮其想办法贷些款使用，彭某表示同意。因向基金会借款需要提供抵押物，刘某某便提供了李某甲位于吴川市梅录镇高斋塘的（混合五层）房屋的《房屋所有权证》（证号为粤房字第07613**号）复印件，由潘某某伪造了一本粤房地他证字第21321**号《房地产他项权证》和一张№715号《〈房屋所有权〉鉴证书》。1996年8月1日，刘某某通过彭某介绍来到吴川市福利储金会，向该储金会提供了伪造的《房地产他项权证》、《〈房屋所有权〉鉴证书》及一张伪造其姓名为“李某甲”（女）的身份证，于当日以“李某甲”的名义向吴川市福利储金会提出借款申请，并以“李某甲”的名义与吴川市福利储金会签订了《借款合同书》、《借款契约》。借款合同约定：借款金额为人民币20万元，借款期限从1996年8月1日至同年11月1日共三个月，以李某甲位于梅录镇高斋塘的房屋及地皮（证号为粤房字第07613**号）作借款抵押物。彭某在《借款合同书》、《借款契约》上签名为该笔借款作担保。借款当天，吴川市福利储金会扣取了资金占用费12480元，刘某某实际收到的借款金额为187520元。刘某某借到该笔款后，潘某某于同年8月2日向其借去人民币10万元。借款到期后，经吴川市福利储金会催收，刘某某以潘某某未归还欠款为由拒绝归还借款，后双方同意签订两期《续期借款合同书》，共续延期限六个月（每期续延三个月），均由彭某作担保，借款期限续延至1997年5月2日止。借款续延到期后，吴川市福利储金会向刘某某、彭某催收借款，刘某某于1997年6月11日交纳了利息7500元，后一直下落不明，无法查找；而彭某拒绝归还借款。1998年8月3日，吴川市福利储金会向公安机关报警。
另查明，被告人刘某某于2011年9月24日自动到公安机关投案，如实供述了自己的主要犯罪事实，于当日被公安机关取保候审。
上述事实，被告人刘某某在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关及被告人的辩护人提供的并经庭审质证的如下证据：被告人刘某某的供述和辩解；证人彭某、卢某某、李某乙的证言；粤房字第07613**号《房屋所有权证》、粤房地他证字第01295**号《房产他项权证》、№000523号《〈房屋所有权证〉鉴证书》、李某甲（男）身份证、私有房屋产权登记资料、伪造的粤房地他证字第21321**号《房地产他项权证》和№715号《〈房屋所有权〉鉴证书》、伪造的李某甲（女）身份证、借款申请书、收到物件的收据、借款合同、借款契约、续期借款协议、收取资金占用费凭证、福利储金会证明、吴川市房产管理局证明、福利储金会报警材料、吴川市房产局报告、公安机关办案说明、刘某某、潘某某户籍资料、破案报告书、刘某某对证据的辨认笔录；被告人的辩护人提供的潘某某借到刘某某现金人民币10万元的收据及刘某某支付利息人民币7500元的收据等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，伙同他人伪造《房地产他项权证》、《〈房屋所有权〉鉴证书》，向吴川市福利储金会提供上述虚假的产权证明，将其丈夫李某甲已合法抵押他人的房产再作借款抵押，并提供伪造的身份证、冒用他人（李某甲）名义与吴川市福利储金会签订借款合同，骗取储金会借款后潜逃，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。被告人刘某某骗取福利储金会借款达人民币187520元，数额巨大，应从重处罚；其犯罪后能自动投案，如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚。公诉机关指控被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。公诉机关认为，被告人刘某某以非法占有为目的，冒用他人名义，隐瞒真相，在签订合同过程中骗取对方当事人财物，数额巨大。其明知自己位于高斋塘的房屋已抵押他人，依然叫潘某某为其办理相关证件，并在贷款时提供虚假的材料，就是为骗取基金会的贷款，在基金会向其追讨欠款时关机并潜逃。被告人刘某某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为构成合同诈骗罪，应追究其刑事责任。经查，该意见符合本案案情，本院予以采纳。被告人刘某某辩称，其认识到自己的行为已构成犯罪，其知道错了，希望法庭能对其从轻处罚。其辩护人认为，被告人抵押给储金会的房产是其夫妻共有，用自己的房屋再抵押，是重复抵押，且没有证据证实是被告人向储金会提供虚假资料，被告人办理借款手续所签“李某甲”的姓名是按经办人的意见所为，故不能认定被告人作虚假抵押贷款；被告人借款后交纳了部份利息，其借款未归还是因潘某某所借部分资金未归还的缘故，其于1999年外出经商，不是携款潜逃，被告人刘某某在主观上没有非法占有为目的，其行为不构成合同诈骗罪；被告人刘某某即使构成犯罪，因其能主动到公安机关投案，对其应从轻或减轻处罚。经查，被告人刘某某为了达到向吴川市福利储金会借款的目的，明知其丈夫李某甲位于高斋塘的房产已抵押他人，仍提供该房屋所有权证的复印件给潘某某，由潘某某根据该复印件伪造《房地产他项权证》、《〈房屋所有权〉鉴证书》，再向吴川市福利储金会提供上述虚假的产权证明，将其丈夫李某甲已合法抵押他人的房产再作借款抵押，以骗取吴川市福利储金会的借款，其行为构成了合同诈骗罪。此外，被告人刘某某亲自到福利储金会办理借款手续，借款经办人李某乙证实了刘某某在办理借款手续时向其提供了伪造的身份证、房地产他项权证及鉴证书资料，还以“李某甲”名义提出借款申请并与储金会签订了借款合同、借款契约，上述事实有相关的书证及有关知情证人证言所印证，足以认定；被告人刘某某借款后经福利储金会多次催收，其拒不还款，后经续期六个月，仍不归还欠款。虽然被告人刘某某于1997年6月11日向福利储金会支付了利息7500元，但此后其下落不明，储金会在无法找到其还款，担保人也拒绝还款的情况下才向公安机关报警。从主观上看，被告人刘某某确有非法占有福利储金会的借款不归还的目的，行为上伙同他人伪造产权证明作担保，冒用他人名义签订合同，客观上骗取了福利储金会的借款后潜逃，拒不归还，其行为符合构成合同诈骗罪的犯罪要件，依法应以合同诈骗罪追究其刑事责任。对于辩护人对被告人刘某某的无罪辩护观点，本院不予支持；而被告人刘某某犯罪后自动投案，有自首情节并当庭自愿认罪，对其可从轻处罚。鉴于被告人刘某某是初犯，犯罪后能自动投案，如实供述自己的主要犯罪事实，有自首情节并当庭自愿认罪，具有悔罪表现，对其适用缓刑，没有再犯罪的危险，对所居住社区没有重大不良影响，决定对其适用缓刑。根据被告人刘某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照1997年（修订）《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）、第（二）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二、第三款之规定，判决如下：
被告人刘某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内交纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 麦华康
审 判 员 林建荣
人民陪审员 林 宇
二〇一四年三月二十八日
书 记 员 林 弦
附相关法律条文：
1997年（修订）《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条第（一）、第（二）项有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权
证明作担保的；
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑的，附加刑仍须执行。
第七十三条第二、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《广东省高级人民法院关于办理破坏社会主义市场经济秩序犯罪案件若干具体问题的指导意见》
21、关于个人进行合同诈骗犯罪定罪量刑的数额标准。广州、深圳、珠海、汕头、佛山、中山、东莞、江门市及其所辖市、县、区以5万元以下为“数额较大”，5万元以上不满50万元为“数额巨大”，50万元以上为“数额特别巨大”。湛江、茂名、惠州、潮州、揭阳、汕尾、梅州、河源、肇庆、韶关、清远、阳江、云浮及其所辖市、县、区以4万元以下为“数额较大”，4万元以上不满40万元为“数额巨大”，40万元以上为“数额特别巨大”。
广州铁路运输各级法院审理犯罪地在广东省内的合同诈骗案件，按照犯罪行为发生地的标准掌握；犯罪地在广东省以外的案件，按照《意见》第21条第二款的标准掌握。