山西省太原市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）并刑初字第114号
公诉机关山西省太原市人民检察院。
被告人徐某志（曾用名“狗牛”），男，无业。2013年6月21日因涉嫌诈骗网上在逃被武汉市公安局青山区分局民警抓获，并寄押于武汉市青山区看守所。同年6月25日经武汉市公安局青山区分局批准，被解除寄押并移交太原市公安局小店分局。2013年6月26日因涉嫌犯诈骗罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年7月30日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。
辩护人胡晓勇、张羽，山西和胜律师事务所律师。
太原市人民检察院以并检公二刑诉〔2013〕37号起诉书指控被告人徐某志犯诈骗罪一案，于2013年11月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。太原市人民检察院指派检察员杨若彬、刘婧出庭支持公诉。被告人徐某志及其辩护人张羽到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2011年10月-2013年4月期间，被告人徐某志冒充中国民生银行漪汾街支行工作人员，伪造中国民生银行理财协议合同书并购买类似银行工作制服以及制作、佩戴银行工作人员标牌，以做银行内部理财为由，高额利息为诱饵，先后骗取被害人米某、康某甲、白某、聂某、康某乙、陈某、李某、范某等人人民币共计1614万元，案发前以利息的形式返还807.902万元，尚有806.098万元未退还。
为证实上述犯罪事实，公诉机关当庭讯问了被告人，宣读和出示了报案材料、被害人陈述、证人证言、相关书证、被告人供述等证据。
公诉机关认为，被告人徐某志以非法占有为目的，采用虚构事实的方式，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。特提起公诉，请依法判处。
被告人徐某志对公诉机关指控其的犯罪事实无异议。
被告人徐某志的辩护人对公诉机关指控徐某志的犯罪事实无异议，但认为本案的特点是被害人绝大程度是基于亲友间的信任，及对个人巨额财产的处置不慎重，是造成其财损的重要因素之一，在本案中被害人本身就具有一定过错；且被告人徐某志系初犯，当庭自愿认罪，应对其酌情予以从轻处罚。
经审理查明：2011年10月至2013年4月间，被告人徐某志冒充中国民生银行漪汾街支行工作人员，伪造中国民生银行理财协议合同书，并购买类似银行工作制服，私制及佩戴银行工作人员胸牌，以做银行内部理财为由，以高额利息回报为诱饵，先后骗取被害人米某、康某甲、白某、聂某、康某乙、陈某、李某、范某等人人民币共计1614万元，案发前被告人徐某志以利息形式返还被害人人民币共计807.902万元，剩余款项人民币共计806.098万元被被告人徐某志据为己有，用于购买彩票及个人消费，挥霍后逃匿，赃款未追回。具体犯罪事实如下：
1、2011年10月至2013年4月间，被告人徐某志以做银行内部理财为由，以高息回报为诱饵，骗取被害人米某钱款共计人民币157万元，期间被告人徐某志通过银行转账以返利形式返还被害人人民币共计69.695万元，案发被告人徐某志实际骗取被害人米某钱款共计人民币87.305万元。
2、2011年12月至2013年3月间，被告人徐某志以做银行内部理财为由，以高息回报为诱饵，骗取被害人康某甲钱款共计人民币824万元，期间被告人徐某志通过银行转账以返利形式返还被害人人民币共计601.3675万元，案发被告人徐某志实际骗取被害人康某甲钱款共计人民币222.6325万元。
3、2012年10月至2013年2月间，被告人徐某志以做银行内部理财为由，以高息回报为诱饵，骗取被害人白某钱款共计人民币120万元，期间被告人徐某志通过银行转账形式退还被害人本金30万元，返还被害人利息8.0519万元，案发被告人徐某志实际骗取被害人白某钱款共计人民币81.9481万元。
4、2012年4月至2013年4月间，被告人徐某志以做银行内部理财为由，以高息回报为诱饵，骗取被害人聂某钱款共计人民币198万元，期间被告人徐某志通过银行转账以返利形式返还被害人人民币共计41.3017万元，案发被告人徐某志实际骗取被害人聂某钱款共计人民币156.6983万元。
5、2012年8月至2013年4月间，被告人徐某志以做银行内部理财为由，以高息回报为诱饵，骗取被害人李某钱款共计人民币90万元，期间被告人徐某志通过银行转账以返利形式返还被害人人民币共计28.2677万元，案发被告人徐某志实际骗取被害人李某钱款共计人民币61.7323万元。
6、2012年9月至2013年4月间，被告人徐某志以做银行内部理财为由，以高息回报为诱饵，骗取被害人康某乙钱款共计人民币55万元，期间被告人徐某志通过银行转账以返利形式返还被害人人民币共计13.8086万元，案发被告人徐某志实际骗取被害人康某乙钱款共计人民币41.1914万元。
7、2012年11月至2013年4月间，被告人徐某志以做银行内部理财为由，以高息回报为诱饵，骗取被害人范某钱款共计人民币45万元，期间被告人徐某志通过银行转账以返利形式返还被害人人民币共计6.0807万元，案发被告人徐某志实际骗取被害人范某钱款共计人民币38.9193万元。
8、2012年11月至2013年4月间，被告人徐某志以做银行内部理财为由，以高息回报为诱饵，骗取被害人陈某钱款共计人民币125万元，期间被告人徐某志通过银行转账以返利形式返还被害人人民币共计9.3289万元，案发被告人徐某志实际骗取被害人陈某钱款共计人民币115.6711万元。
另查明，被告人徐某志于2013年6月21日因涉嫌诈骗系网上在逃人员被武汉市公安局青山区分局（钢城分局）凤凰派出所民警在武汉市江汉区三民路汉庭快捷酒店522房间内抓获，同日经武汉市公安局青山区分局批准被寄押于武汉市青山区看守所。同年6月25日，经武汉市公安局青山区分局批准解除对徐某志的寄押，并将徐某志移交太原市公安局小店分局管辖。
证实上述事实的证据有：
1、书证
（1）受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、寄押证等侦查文书证实，本案的受、立案及被告人羁押等情况。其中2013年6月21日至2013年6月25日，被告人徐某志因系在逃人员在湖北武汉被武汉警方抓获，并寄押于武汉市青山区看守所。2013年6月26日，徐某志因涉嫌诈骗罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，并羁押于太原市第二看守所。同年7月31日，徐某志被执行逮捕。
（2）被害人陈某提供的中国民生银行理财协议合同书（版本号MS2011T45）。
（3）被害人陈某提供的徐某志给米某及徐某志亲属的信件。
（4）中国民生银行股份有限公司太原分行出具的证明材料证实，徐某志于2011年12月31日签订的《中国民生银行理财协议合同书》（版本号MS2011T45）不属于该行理财协议文本。
（5）中国民生银行股份有限公司太原分行安全保卫处出具的证明材料及印模证实，徐某志签订的《中国民生银行理财协议合同书》（版本号MS2011T45）合同专用章不属于该行合同专用章。另证实，徐某志于2007年6月12日到该行应聘护卫队员做保安工作，2008年2月因个人原因辞职。
（6）被害人范某、陈某、米某、李某、康某乙、聂某、康某甲等提供的民生银行储蓄存（取）款凭条、民生银行电子银行业务回单（收款）、民生银行个人账户对账单等单据，民生银行提供的徐某志的电子银行业务回单（收、付款）、民生银行网银卡折互转交易回单（收、付款）、民生银行转账记账凭证、民生银行个人分户对账单等单据，及徐某志、武某、孙某等人的民生银行储蓄存、取款凭证证实，被害人范某、陈某、米某、李某、康某乙、聂某、康某甲等人与被告人徐某志在民生银行的个人账户之间的资金往来等情况。
（7）中国建设银行股份有限公司山西省分行出具的徐某志的个人账户流水明细、中国邮政储蓄银行股份有限公司山西省分行出具的徐某志个人账户流水明细证实，被告人徐某志在建设银行、邮政储蓄银行个人账户内资金变动的情况。
（8）澳客之家（北京）科技股份有限公司出具的徐某志账户信息说明、账户储值明细及提款明细证实，徐某志于2011年11月29日实名注册澳客网用户账号，之后其共计转入储值金额5972111.47元，中奖金额5923349.21元，购彩支出金额11428100元，提款金额467362元，账户余额1.32元。
（9）太原市公安局小店分局龙城责任区刑警队出具的徐某志诈骗现金明细表证实，经侦查机关整理本案被害人的被骗款项为：米某汇款本金157万元，返利69.695万元，实际损失87.305万元；康某甲汇款本金824万元，返利601.3675万元，实际损失222.6325万元；陈某汇款本金125万元，返利9.3289万元，实际损失115.6711万元；聂某汇款本金198万元，返利41.3017万元，实际损失156.6983万元；李某汇款本金90万元，返利28.2677万元，实际损失61.7323万元；范某汇款本金45万元，返利6.0807万元，实际损失38.9193万元；白某汇款本金120万元，返利38.0519万元，实际损失81.9481万元；康某乙汇款本金55万元，返利13.8086万元，实际损失41.1914万元。合计被害人汇款本金1614万元，返利807.902万元，实际损失806.098万元。
（10）太原市公安局小店分局龙城责任区刑警队出具的情况说明证实，据徐某志交代，徐于2010年3月至2013年4月间，诈骗其二姐徐某梅、四姐徐春某、大姐夫孙某平、外甥女孙某娜现金共计200余万元。经该队民警联系徐某梅、徐春某、孙某平、孙某娜，该四人均称所给徐某志的现金是自愿，不是被骗，并称不报案也不愿制作笔录。
（11）抓获经过、到案情况说明证实，2013年6月21日16时许，武汉市公安局青山区分局（钢城分局）凤凰派出所民警在武汉市江汉区三民路汉庭快捷酒店522房间将涉嫌诈骗的网上在逃人员徐某志抓获，同年6月25日武汉市公安局青山区分局将徐某志移交至太原市公安局小店分局。
（12）户籍证明及违法犯罪嫌疑人基本情况调查表证实，被告人徐某志具有刑事责任能力等基本身份情况。
2、被害人陈述
（1）被害人米某的报案材料及询问笔录证实，我是通过朋友师某将认识的徐某志。2010年3月至2013年4月26日间，我被徐某志诈骗了157万元。徐某志自称是民生银行的工作人员，告我能办一保本理财业务，月利息4-5分，我只需把钱打到他的账户上，他代我理财，然后每月定期将利息返还给我；徐某志还给了我一本民生银行理财协议合同书，我信以为真就陆续分13次用我爱人范某匀尾号为7640的民生银行卡将157万元通过银行转账、网上银行转账的方式转到徐某志的尾号为4013账户里，期间徐某志一共给我返了37万元左右的利息。直到2013年4月26日，徐某志电话关机找不见人，后他托人给了我两封信，我看过才知道被骗。我每次见徐某志，他都穿的深蓝色民生银行工作服，工牌上写着“自助经理”。事后，我去民生银行才发现他根本不是民生银行的员工，只是以前在民生银行干过两天保安。徐某志还给过我一份民生银行理财协议合同书，合同的末页有徐某志和王玺的签字，还盖有中国民生银行股份有限公司太原分行合同专用章，这份合同现在我拿着，可以提供。事后，我也找到徐某志给我的那合同上签名的王玺，但王说那份合同上的字不是他签的。我还知道我朋友毛某芳也被骗了206万元，我表哥康某乙被骗了900多万元。
（2）被害人康某甲的报案材料及询问笔录证实，2011年11月的一天下午，我表弟米某领着徐某志到我办公室，米某给我介绍了一下徐某志的情况，还说徐现在民生银行漪汾街支行工作。之后，徐某志给我介绍了一下他们银行理财的具体情况，还说他们银行理财部对外是照顾高端客户，一般不对外，并要求保密，月利息是百分之六点五至百分之九点五之间，还拿了一份他和民生银行签的理财合同书让我看，后又主动留给了我一份。他说，如果我想做的话跟米某联系。2012年12月8日，我和米某说先给他打20万元试一试，但米某让我直接和徐某志联系。于是，我给徐某志打电话说，我先给你打20万元试试。他说，多少都行，至少10万元以上，并给了我一个他个人尾号为508*的账号，我在办公室用我尾号为413*的账户通过网银给他打了20万元。一个月后，他给我账户转了15300元的利息。之后，我就陆续给他打款，一共给打了822万元，他共返还利息306万元左右。直到2013年4月26日，米某和我说，徐某志给他留下两封信跑了，我才发现被骗。在这期间，我找过徐某志好多次，每次我给他打电话，他都说让我在银行外面等。每次他也是从漪汾街支行营业厅走出来，还穿着民生银行的工作服，佩戴银行的胸牌。徐某志给我的那份民生银行理财协议合同书原件，我给了杏花岭刑警队了，我这只留有一份复印件。
（3）被害人聂某的报案材料及询问笔录证实，2012年4月的一天，米某看见我家有份中国银行的理财合同，米某称认识一个做理财的徐某志，是他同学，在民生银行漪汾街支行上班，现在做一理财项目比中国银行的理财项目利息高很多，推荐我也做这个理财项目。过了几天，我和爱人到了太原，让米某把徐某志约出来吃了顿饭。吃饭中，徐某志告诉我们他在民生银行漪汾街支行上班，如果我们想做这个理财就先到民生银行办张银行卡，然后把钱转账到他的账户内，他每个月给我们返还利息。4月25日，我在民生银行学府街支行办了张银行卡并开通了网上银行。4月26日，我打电话问徐某志要了他的银行卡号，并在家通过网上银行给徐某志的卡里转账30万元开始做这个理财项目。后来我觉得这个项目不是很保本，就打电话问徐某志怎么没有合同收据。徐某志称，这个理财主要是他给亲友做，不对外，300万元以上才能有合同。之后，我分7次给徐某志转账1646983元，徐某志给我返还利息413017元，后我们又将利息凑整投资到这个理财项目了。直到2013年4月26日，米某给我打电话说，徐某志出事了让我们到太原。到米某家，我们看了徐某志给米某留得信才知道被骗。这封信的大致内容是说，徐某志不是民生银行的工作人员，他把骗我们的钱都用来投资了。徐某志给我的月息有4分或6分的，我的损失不算利息的话是1646983元。我给徐某志转账的民生银行卡尾号为883*、山西省农村信用合作社账号尾号为500*，徐某志的民生卡尾号为401*。
（4）被害人范某的报案材料及询问笔录证实，2012年11月左右，我同学李某栓跟我说，他认识民生银行的一个主任叫徐某志，徐负责一民生银行的理财项目，有高额的利息，利息大约在4分钱左右，每月把利息返给我。李某栓已把钱放进这个理财项目，且已获利便推荐给我。当时我觉得这个理财项目还行，就同意把钱投资进去。李某栓告诉我办张民生银行卡，然后把钱转账到徐某志尾号为401*的账户内。于是，从2012年11月5日至2013年4月26日间，我先后通过我办的尾号为959*民生银行卡银行转账到徐某志尾号为401*民生银行卡账户本金55万元，后来王某凯取走10万元和8250元的利息，其中有我自己的30万元，武某平的10万元，王某琴的5万元。徐某志一共返还了我利息43750元，其中王某凯的利息8250元，武某平的利息6200余元，我得利息29300元。除去利息我现在损失414500元。
（5）被害人康某乙的报案材料及询问笔录证实，2012年3月（具体时间记不清了）的一天上午，我表弟米某跟我说，他认识民生银行的一工作人员叫徐某志，徐某志说他在民生银行主要负责自助机，自助部门每月有理财任务，月利息是百分之四点八至百分之九点五之间，他付给我们的利息是百分之六至百分之七之间。大约过了一个星期左右，我和米某、徐某志见了面。徐某志介绍了一下他在民生银行的工作情况，还和我们说民生银行内部的理财利息比较高，但不对外，一定要保密，不然他工作就丢了，最后他说按月利息百分之六至百分之七给我。2012年9月10日，我给徐某志打电话说，我有30万元想做理财，徐某志就给了我一尾号为401*的账户让把钱直接打到他的账户上。第二天，我就把这30万元给他打到了账户里。2012年10月14日，徐某志通过民生银行网银给我转了第一笔利息款2.1万元。2013年1月7日，我又通过网银给他转了10万元本金。2013年3月10日，我又给他转了15万元本金。我一共给了他本金55万元，他分6次共给了我利息138086元。2013年4月26日，米某跟我说，徐某志给他留了两封信跑了。当天，我就去民生银行漪汾街支行找徐某志，但银行的负责人说没徐某志这人，我才知道被骗。我做理财没和徐某志签订相关协议，他说不对我们签协议，只是他和民生银行的理财经理王某签订协议，后来我通过我妹妹见过一份徐某志和民生银行签的80万元理财协议。
（6）被害人李某的报案材料及询问笔录证实，2012年8月底的一天，我和爱人李某栓在李某明家见到徐某志，当时米某也在场。徐某志称，他是民生银行的工作人员，现正在做一个400万元的理财业务，月利息是4-5分，还问我们做不做这个理财。我们问这个理财是否有风险，徐某志称是银行内部的高管在做，不会有风险，让我们放心。他还说，如要做的话就去民生银行办张卡，直接把钱打到他的账户，他给我们做理财，每月定期返还利息，如不做了就连本金一块返还。我们见徐某志穿的民生银行的工作服，米某当时还说徐某志是他同学，就相信了。27日，我和我爱人在小店民生银行分别办理了民生银行卡。28日，我爱人给徐某志打电话说，银行卡已经办好了，让他把卡号给我们。当天，我和我爱人李留栓在小店民生银行给徐某志汇了50万元。2012年8月29日，我在坞城路民生银行给徐某志的卡上转账30万元。2012年10月7日，我爱人李某栓在易城小区我家通过网上银行给徐某志的卡上转账20万元。2012年11月10日，我爱人李某栓再次通过网上银行给徐某志的卡上转账10万元。我们把钱打到徐某志的卡上后，徐某志定期将利息返还给我们，直到2013年2月底最后一次返还。到了2013年3月底应该返还3月份的利息了，但徐某志没给返还。我爱人李某栓就给徐某志打电话，徐某志说这个理财业务4月26日到期，到4月26日利息和本金一块返还给我们，让等一等。2013年4月26日8时左右，我给徐某志打电话问利息和本金能不能返还。徐某志说，10时给我回话。到了10时左右，我给徐某志打电话已关机。我给米某打电话，米某说出事了，徐某志给我们留下两封信走了。信的大致内容是，徐某志不是民生银行的工作人员，他没把我们的钱做理财，而是自己干了工程。这时我才知道被骗。徐某志的银行卡尾号为401*，我的民生银行卡尾号为886*，我爱人李某栓的民生银行卡尾号为930*。我第一次说被徐某志骗了110万元，这其中有范某的20万元，我把她的也算上了。我给徐某志一共打了60万元，李某栓一共给他打了30万元，我们被徐某志一共骗了90万元。徐某志共打给我们利息353484元，其中有范某的70807元，我和李某栓的282677元。
（7）被害人白某的报案材料及询问笔录证实，2011年11月，我通过米某认识了徐某志。徐某志称，他在民生银行漪汾街支行工作，分管自助；银行内部有理财任务，利息很高，但不对外，只限银行内部工作人员，做两个月就能退出来。当时我就相信了。当天，我给了我妹夫陈某30万元让他给徐某志打过去。陈某拿上钱在小店区亲贤街民生银行给徐某志的账户打了过去，一个月后给了我第一笔利息17000元左右。到了第二个月，他说还有一个好理财，需要100万元，期限也是两个月。当时我只有90万元，我就让陈某把90万元在杏花岭的民生银行打给了徐某志。过了两个月，他把利息给了我。后来我就一直跟他要120万元的本金，直到2013年2月他退回我30万元。2013年4月26日，我听米某说，徐某志的手机关了，才知道被骗。我一共给徐某志打过两次钱，第一次是30万元，第二次是90万元；他付给我有十多万元的利息，具体多少记不清了，主要是陈某给我代办的，他应该清楚。
（8）被害人陈某的报案材料及询问笔录证实，2012年10月，我通过我三哥白某认识了徐某志，他自称是民生银行的工作人员。因当时我知道徐某志为白某在民生银行做理财产品，认识以后徐某志就向我推荐民生银行的理财产品。他说，民生银行有一种“私人尊贵理财产品”，这种理财产品只针对在民生银行有大额存款的客户，而且这种客户必须长时间将大额存款存在民生银行才会符合做这产品的要求，回报很高。普通人现在就是有这钱找到民生银行，民生银行也不会接待，因他是内部职工可以帮我把我的小笔现金追加在这种大合同里，也能享受到月利息6至8个点的分红；还告我这种产品以每个月为一周期，不做的话提前通知就会将本金退出，不然的话银行系统会自动转入到下一个周期，但分红不会变；同时这也算帮他完成理财任务。徐某志说，帮白某也是在做这种理财产品。后来我相信了他，于2012年12月26日在太原市杏花岭区三墙路的民生银行将我卡内的90万元转到徐某志向我提供的他本人的民生银行卡内。徐某志跟我说，他向我提供的银行卡是内部理财卡，钱进了卡后会被银行系统自动转入理财系统内。徐某志向我承诺的退钱时间是2013年4月26日，但当天他手机关了。到了晚上，我三哥跟我说，我们都被徐某志骗了，徐某志在躲起来之前通过一朋友给一个叫建伟的人送过去两封信。信我看了，信的内容是说他一直为我们在银行做的理财是假的，他也不是银行的人，钱他都拿上投资了，现在投资出了问题，先躲一阵，钱会还给我们的。徐某志写给我们的信我带来了，可以提供，还有徐某志向我提供的“私人尊贵理财产品”的合同书。
2013年4月27日，我在三桥责任区刑警队报过案，当时我报的是白某被徐某志骗的90万元，我被骗的125万元没有报。我是白某的妹夫，白某被骗我报案是因为当时我给他代办的。我是通过白某认识的徐某志，我被骗125万元，徐某志一共给我返还了93289元的利息。2012年10月底的一天下午，白某给了我30万元让我给小徐，当时我还不认识徐某志，白某就给了我徐某志的电话让我联系，我便给徐某志打电话说白某让我把30万元交给他，徐某志说让我把钱打到他尾号为401*的银行卡上，之后我到小店区亲贤街民生银行按照他给我的卡号汇了过去。2012年11月27日，他把利息19762元打到了我尾号为687*的银行卡上。后来，徐某志和我联系，让我告诉白某银行有任务需要100万元。我和白某说后，白某就给了我90万元让我给徐某志。12月26日，我将这90万元给徐某志汇了过去。之后，徐某志给我返还了几次利息。几天后徐某志叫我吃饭，在饭桌上他跟我说民生银行理财利息很高，还让我看了一份民生银行理财协议合同书，我问他利息怎么这么高，他说是银行内部做，不对外，如想做就找他。2012年11月30日，我给徐某志打电话说有23万元，他让我给他打到他银行卡上，当天我就给他打了过去。2013年1月4日，他给了我1451元的利息。之后直到2013年3月19日我分六次一共给他打了125万元，他共给了我93289元的利息。2013年4月26日，我听白某说，徐某志跑了，才知道被骗。
3、证人证言
（1）证人王某（时任民生银行太原分行漪汾街支行理财经理）的询问笔录证实，我不认识徐某志，与徐某志也没任何关系。2013年4月27日左右，我在民生银行柳巷支行门口，有个40岁左右的男子拿着这份合同问我，合同书上的委托代理人是不是我签的名字，我看了一下告诉他这份合同不是民生银行太原分行的理财协议，“王某”的签名也不是我签的。
（2）证人武某英的询问笔录证实，2011年至2012年间，我在民生银行给徐某志存、取过现金，是徐某志让我去的。每次都是我一人去，我给他存取的钱有100余万元的，有几十万元的，具体多少想不起来了，大部分是他让我到银行转的账，有五六次是他给我的现金让我存到他账户。他说，这些钱是给客户做理财的钱。2012年（具体时间记不清了），徐某志用我的身份证和他的身份证在民生银行办了一张主卡和一张副卡，现金转账是徐某志从银行取出钱给我，我拿副卡和现金到民生银行存到主卡里。我现金转账分五六次转了大约有五六十万元，其余的都是我到银行用副卡将钱直接转到他的主卡里。2010年后半年，徐某志就跟他二姐要钱买彩票，并见他打电话说，他在民生银行工作，要拉存款做理财，让他二姐投资。后来，他二姐就开始给他钱，具体多少不清楚，徐某志拿上这些钱开始在网上（澳客网）买彩票。之后，他又从他四姐、大姐，还有他外甥、建伟、江涛、康某甲、康某甲的爱人、老李等人那拿钱，并告诉他们是在做理财，月利息百分之七八，到期给他们返利。我不清楚徐某志一共拿了他们多少钱，也不清楚给他们返还了多少利息。2013年4月下旬，徐某志和我说，他要出差就留开了太原。徐某志一共给了我大约七八万元，我都花了。我不知道徐某志给我的钱是他诈骗来的，他说是他的工资。因徐某志和我说，他在民生银行工作，他还穿的民生银行工作服，戴的民生银行的胸牌。
（3）证人杨某的询问笔录证实，2010年10月，我和徐某志是在太原市体育馆对面的体育彩票店买彩票时认识的。2011年9月，我做弱电工程资金比较紧张，就打电话问徐某志能不能借点钱。他问我需要多少，我说需要10万元（当时我知道徐某志中了十几万元体彩奖），后来他给了10万元。大约过了一个多月，我把10万元还给了他。这样一直到2012年底，我资金紧张时就向他借钱，一共借了他200余万元，每次借几天我有钱了就还给了他。我和他借钱，大部分是银行转账，一小部分是现金。徐某志转给王某洁、王某廉、马某等12人的钱也是借给我的，这几人都是我朋友，徐某志与这些人没关系。我还徐某志的钱也是有转账，有现金。另外2012年3月，我和徐某志一起到漪汾街支行，我用身份证给徐某志办过一张民生银行卡（尾号为950*），这张卡我用过一两次，主要是徐某志使用，卡的密码我不知道，卡办下来徐某志就拿上了。
（4）证人冯某琛的询问笔录证实，我和徐某志是朋友，我们是在体育馆的一彩票站买彩票时认识的。2013年4月24或25日（具体哪天记不清了），徐某志找到我让帮他在4月26日9时30分之前到亲贤宾馆背后给他朋友建伟送两封信，然后将信交给我就走了。两封信是用两牛皮纸信封装着，用胶水封口，信封上写着建伟和他的电话。2013年4月26日8时许，我开车到了亲贤宾馆背后，按照信封上的电话给建伟打通了电话，并告他我是徐某志的朋友，徐某志让帮他给送来两封信。建伟和我见面后，我将信给了他就离开了。之后，我再和徐某志联系，发现他手机关机。
4、辨认笔录
（1）被害人米某的辨认笔录证实，在侦查机关的组织下，被害人米某经对12张不同男性正面免冠照片进行辨认后，指出8号照片上的人就是骗其钱的徐某志。8号照片为徐某志的照片。
（2）被害人李某的辨认笔录证实，在侦查机关的组织下，被害人李某经对12张不同男性正面免冠照片进行辨认后，指出5号照片上的人就是骗其钱的徐某志。5号照片为徐某志的照片。
5、被告人供述
被告人徐某志当庭对公诉机关指控其的犯罪事实供认不讳。
其在侦查期间的讯问笔录、交代材料及同步录音录像证实，我曾用名“狗牛”。2013年4月24日，我因骗别人的钱全花了就跑了。我骗我二姐徐某梅200多万元，给了她100余万元的利息；骗我外甥女孙某娜三四十万元，给了她20万元左右的利息；骗我四姐徐春某三四十万元，给了她10万元左右的利息；骗我大姐夫孙某平七八万元，给了他6万元左右的利息；骗米某157万元，给了他四五十万元的利息；骗聂某150万元至200万元之间，给了他40万元左右的利息；骗康某甲六七百万元，给了她300万元左右的利息；还有白经理（康某甲的丈夫）骗了他90万元左右，给了他20万元左右的利息；一个姓李的（不知道他的名字），骗了他120万元左右，给了他十几万元的利息；骗陈某100万元左右，给了他二三十万元的利息，我总共骗了他们1400万元左右，返的总利六七百万元左右，自己得到六七百万元。米某是通过我外甥女孙某娜的丈夫师守将认识的；聂某、康某甲及其丈夫、陈某、姓李的是通过米某认识的。我以民生银行漪汾街支行工作人员的名义，以银行内部做理财，高额利息作回报，并做了一套民生银行理财合同来诱骗他们投资实施诈骗的。因我在民生银行做过保安，了解银行的相关业务，我说高额理财利息能够吸引他们。米某提供的民生银行理财协议合同书复印件，经辨认是我制作的，是我在互联网上查找的资料，自己在打印店打印出来的；合同书上的公章是我花100元找办假证的刻的，我盖的，现在这枚公章我扔到了垃圾桶里；合同的最后一页委托代理人“王某”是民生银行漪汾街支行的理财经理，我不认识他，是我在民生银行漪汾街支行大厅拿了张名片，名片上写的名是理财师王某；合同的最后一页“徐某志”和“王某”的签名都是我写的，是我有意的变了一下笔体签的“王某”；我一共制作了四五份这样的合同，但只给了康某甲一份，其余的在我离开太原时扔到了垃圾桶里。我不是民生银行的职工，原来我在民生银行坞城路支行做过一年的保安，后来就离开了。我没有银行的相关证件，是我找做假证的办了一个民生银行工作人员的胸牌，还专门买了一套和银行工作服类似的西装，这胸牌和西服在我离开太原时都扔到了垃圾桶里。我给他们的利息是月息百分之五至百分之七点五，一共骗了有1400万元左右，具体多少记不清了。每次我家人给我打钱，我都记得打钱的日期、金额及返利的日期和金额，这个记账本在我离开太原时扔到漪汾街我暂住地院里的垃圾桶里了；其余给我打钱的人打钱的日期和金额我都记在手机里了，这些人将钱打到我在民生银行、邮政储蓄、建设银行开的个人账户内，我给他们利息也是通过银行转账转到他们的账户内，我一共给了他们六七百万元的利息，个人得了六七百万元，获利的这钱我购买彩票花了400万元左右，剩下的钱都吃喝挥霍了。
2011年10月，米某通过我外甥女的丈夫师某将，听说我做投资理财回报挺高也想做，问我利息怎么算，我告诉他按百分之七的月利返还，我还拿的我制作的理财协议合同书让他看。过了一个星期，米某给我打电话说，有钱了，问怎么给钱。于是，我将我的民生银行账户给他，当天他就给打了钱，我记不清是五万元还是八万元了。2012年初，我钱周转不开，我给他打电话骗说银行每月要完成二三百万元的存款任务，让他给打钱。后来，他有钱的时候也打电话问我，要不要，我说要。到2013年3月，他陆续给我共打了157万元，每次我都按时足息（不少于百分之七的利息）返还他，一共返还了50万元左右的利息。期间，米某问过我是在哪个银行上班，我说在民生银行漪汾街支行，是正式员工，每月每个员工有二三百万元的存款任务，我们能做百分之七的理财业务，而且这业务只是内部做，不对外。我一共骗了米某100多万元。
2011年10月底，米某打电话和我说，他姐康某甲也想做这个理财，想和我见面了解一下理财的情况。我和康某甲见面后，她让我介绍一下具体情况，我说我是银行正式员工，银行给我们内部员工做的一私人理财不对外，利息是百分之六点五到七点五。她问我和银行签订的有没有合同，我说有，但银行只对我签合同，不对外签。她问我还给谁做过，我说给我家人。我还说，你要做的话这事不能和其他人说。过了一个月左右，康某甲给我账上打了20万元，还说要看下合同。于是，我拿的我做的一份合同在她家楼下让她看了一下，并说每投资一笔钱，我都和银行签一份合同，这合同要留在我这，为了保密不给外人，是我直接对银行。这样她就相信了陆续给我打钱。到2012年元旦后，她问我能不能把我和银行签的合同给她一份，我怕她怀疑，暴露了自己，就做了一份理财协议合同书给了她（就是刚才辨认的那份合同），并告她不要让别人看，保存好。到2013年1月，康某甲前后给我打了六七百万元，我给她返了300万元左右的利息，一共骗了她400万元左右。
2012年5月左右，米某给我介绍聂某也想做这个理财。我们见面后一个星期左右，米某打电话和我说，聂某给他打了30万元让我做理财。当天米某就将聂某的30万元打在我的账户上，之后聂某就直接和我联系，钱也直接打给我。2012年5月至2013年4月间，聂某先后打给我150万元-200万元，具体多少记不清了，我按月利息百分之六至百分之六点四返还他，共返利三四十万元。我一共骗了聂某150万元左右，具体多少记不清了。聂某每次给我打钱，我记得是记在手机上了，但现在找不见他的记录，至于利息我没记过。我给聂某看过我做的理财协议合同书，是聂某每次和我见面，他妻子在场，他说他妻子不太放心，我就拿这份合同书让他们看。
2012年8月左右，米某的岳母和我说，她的一朋友也想做理财。当时我觉得做的人太多怕出事，就说要做通过米某和我联系，不要直接联系我。后来米某说给我介绍老李（李某栓），并让我告老李理财利息是百分之四，我理解他的意思是老李是他介绍的，他想从中抽钱。在米某家，老李问我在哪个银行工作，我说是在民生银行漪汾街支行。还问我民生银行的理财怎么做，我说月利息百分之三四，理财只对民生银行内部员工，不对外。过了几天，老李给我打电话说，有二三十万元要做理财，我就给了他一个民生银行的卡号（卡号记不清了），当天他把钱打到了这个卡里，我记不清是20万元还是30万元。到了付息的日期后，我按百分之四的月利息返给老李，百分之三的利息给了米某。后来和老李惯了，在老李家他老婆问我，米某是不是从中抽钱，我说从你的利息中扣了一部分给米某，但没说具体多少。他老婆说，他们还要继续做，但让我告诉米某他们下个月就不做了。老李知道米某抽钱后，我就把老李的利息涨到了百分之五点四。后我见了米某告他，老李也知道他抽钱的事了，并还要做，但我不会如实将老李投资的数目告他，我说少点本金，不过还按百分之三的利息给米某，这样两家我谁也惹不下。到2013年4月，老李一共给我打了120多万元，我共返了十几万元的利息，给了米某五六万元的利息，共骗了老李100多万元。
白经理和康某甲是夫妻。2012年11月，白经理打电话让他妹夫陈某拿的30万元找我做理财，我让陈某把钱转到我的民生银行卡里，后他又通过陈某打给我90万元，两次白经理共打给我120万元，我按月利息百分之六点八到百分之七给他返利，共返了20万元左右的利息。2013年3月，白经理要用钱，我就把他第一次给我的本金30万元给退了。我共骗了白经理70万元左右。
在我和白经理做理财期间，2012年12月陈某和我说，他也想做这个理财。到2013年4月陈一共打给我100万元左右，我按白经理一样的月息，给他返了10万元左右的利息，我共骗了陈某大概90万元左右。
我和康某甲做理财期间，她哥还给我打过两三次钱，一共给了我30万元左右，每次打钱和返利的时候我都告诉康某甲，我刚才说的康某甲的钱里包括这笔钱。
我家人打给我的钱，都打到我的两张邮政储蓄卡和一张建设银行卡里，其他人的钱都打到我民生银行的四五张卡里，其中一张是用杨某的名字开的户，这些银行卡号记不得了，卡我都扔了。我取得他们的信任，最主要的是他们相互介绍找的我，另外就是我制作的假理财协议合同书让他们看，还购买的一套西服和银行工作人员的胸牌（内容是徐某志，自助员工）。聂某和康某甲去民生银行漪汾街支行找过我几次，一开始我穿上西服并佩戴胸牌从菜园村打车去那和他们在银行附近见面，他们看见我穿的银行工服并戴的胸牌就信了。到了今年我还不起他们的钱，我觉得他们会去漪汾街支行找我，于是我就在银行附近租了个房子，他们找我的时候能随时出来。我知道我的行为是诈骗，是我存在侥幸心理，想通过买彩票中奖后将钱还给他们。
我一共骗了1400万元左右，返的利息有六七百万元。在我离开太原之前，给米某和我的家人各写了一份信，内容主要是说钱我投资了工程，暂时还不上，让他们给我点时间缓一缓，三个月之后肯定把钱还上。我写这两封信一是稳一稳他们的情绪，如果我一下消失了，他们接受不了；另一个就是让他们给我点时间，不要把我逼得太紧了。我写好信后，通过我朋友冯某琛转交给了米某。
徐某梅、孙某娜、徐春某、孙某平、米某、聂某、康某甲等人给我的钱，大部分是通过网银和银行转账，也直接给过我几万元，我付他们利息大部分也是用网银转给他们。2010年3月至2013年4月24日，我诈骗使用的账户里没有我自己的钱，全是被骗的这些人的。我骗的这1400万元左右的钱，有400万元左右购买了彩票，有六七百万元返还了利息，剩下的钱我全挥霍了。一开始我在太原实体彩票店购买彩票，花了大约有50万元左右；后来2010年至2013年4月间，我在澳客网、500万彩票网、爱彩网一共购买了四五百万元的彩票。
李某栓以前和我提过他同学，时间长了我记不清了，反正我只对李某栓一个人。每次钱进账李某栓就告我进了多少钱，也没有说是谁的钱，他一共给了我130万元左右。
我和武某英同居的时候，我偷拿上武某英的身份证在漪汾街支行办了张副卡。为了我取钱方便，我让武某英去转账，她就去了，但她不知道我钱的来路，我没告过她。我告她，我是在银行上班。平时的生活开销都是我花钱，但我没给过武文英大额现金。
我和杨某是朋友关系，王某廉和马某是杨某的朋友。杨某是做生意的，我打给他们的钱是借给他们的，他们给我打钱是还我的钱。他们不知道我钱的来路。我和黄某玉是情人关系，我给过她大约20余万元的现金，还给她买过一辆十几万元的车，但现在我也联系不上黄某玉了。我通过网上也购买过民生银行的理财产品，但买理财的钱我不知道是谁的，因为当时他们都给我打过钱。在第一次讯问笔录中，我交代的诈骗金额有多有少，因时间长了我记得不是很清楚，具体数目得通过银行账单查。
我认可民警向我出示的民生银行、建设银行、邮政银行的流水明细，这是我诈骗他们发生的金额，因太多，我一下子说不出每笔账目是和谁发生的交易，能和被害人提供的明细核对一下就应该是真实准确的。我给米某和我二姐、四姐写的信中，提到我把钱投资到了楼房和矿井，实际上就没这回事，这样写是想让他们相信我，能还了他们的钱。我根本就没有投资楼房和矿井，这些钱我主要用在购买彩票和吃喝了。我认可民警向我出示的北京澳客网的彩票清单及明细，这是我购买彩票的明细。
以上证据经当庭举证、质证，能相互印证，足以认定。
本院认为，被告人徐某志以非法占有为目的，采用虚构事实的方式，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人徐某志的辩护人所提在本案中被害人具有一定过错，且被告人徐某志系初犯，当庭自愿认罪，应酌情从轻予以处罚的辩护意见，经查，本案被害人正是被被告人徐某志虚构的事实所蒙蔽，“错误”的处分了其财产并交予被告人占有，进而导致自身的财损，但被害人“过错”并非是被告人徐某志实施诈骗犯罪的起因，而是被告人徐某志实施诈骗犯罪所利用的条件，因此被害人的“过错”不能作为被告人徐某志从轻处罚的酌定情节。在本案中，被告人徐某志冒充银行工作人员，并伪造银行理财协议合同，在近二年的时间里先后骗取被害人米某等8人钱款共计人民币1614万元，虽案发前以利息形式返还被害人人民币807.902万元，但至今尚有806.098万元未退还，且被告人徐某志将该犯罪所得用于博彩及个人消费挥霍后，并逃匿，给被害人造成的实际损失巨大，其犯罪情节严重，社会危害性大，应依法予以严惩，故对其辩护人的辩护意见，不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人徐某志犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、由原侦查机关依法继续追缴被告人违法所得及收益发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李瑞明
审 判 员 李晓东
代理审判员 郭 强
二〇一四年四月八日
书 记 员 李 娜