河南省新乡市红旗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）红刑初字第214号
公诉机关新乡市红旗区人民检察院。
被告人王玉凤，女，1958年5月1日出生。因涉嫌非法吸收公众存款，于2012年7月18日被新乡市公安局红旗第一分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2012年8月23日被新乡市公安局东街分局逮捕。现羁押于新乡市看守所。
辩护人闫冰，河南贤明律师事务所律师。
新乡市红旗区人民检察院以新红检刑诉（2013）130号起诉书指控被告人王玉凤非法吸收公众存款一案，于2013年5月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员周方出庭支持公诉，被告人王玉凤及其辩护人闫冰到庭参加诉讼。新乡市红旗区人民检察于2013年8月29日、2013年12月29日建议本案延期审理，本案审理期限自2013年9月29日、2014年1月29日重新计算。现已审理终结。
新乡市红旗区人民检察院指控：2010年10月份以来，被告王玉凤未经新乡银监分局及中国证券监督管理委员会河南监管局批准，在新乡市红旗区普利A座1701室以天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处的名义，通过发放宣传单等途径向社会公众公开宣传投资天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司契约封闭分红基金、华鑫矿业股权等会得到高额回报，并以此为诱饵与张某二、沈某某、王某一等人签订投资协议共计485笔，非法吸收公众存款3117.5万余元。
针对上述事实，公诉机关提供了被告人王玉凤的供述与辩解；证人孟某某、张某一、张某二、沈某某、王某一等证言；天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司河南办事处宣传单等物证；被告人王玉凤的户籍证明，天津鹏英志生股权股权投资基金管理有限公司营业执照、授权书、相关投资协议书、投资记录本复印件、新乡银监分局回复等书证。
据此公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人王玉凤的刑事责任。
被告人王玉凤对起诉书指控的犯罪事实有异议，称其只是天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处的业务员，所投资的钱全部转到公司，自己没有挥霍一分钱；其还称公诉机关认定的非法吸收公众存款数额应认定为2600多万元。未向法庭提交证据。
被告人王玉凤的辩护人辩称，第一、起诉书所指控的非法吸收公众存款的数额与实际出资不相符；第二、被告人王玉凤是被授权的负责人，开展的工作均为公司的工作，应认定是单位犯罪；第三、天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处非法吸收公众的存款全部转到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司那里，且该公司法人张文英已经承担了责任，被告人王玉凤是代理行为、协助行为，再承担全部责任不合适；第四、起诉书认定的非法吸收公众的存款数额有差异，因为出资人并未按出资数额实际出资，在签订合同时出资人已经将出资的20％扣除作为红利分红，所以应按出资人的实际出资额认定非法吸收公众存款的数额。
经审理查明：2010年10月份以来，被告王玉凤未经新乡银监分局及中国证券监督管理委员会河南监管局批准，在新乡市红旗区普利A座1701室以天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处的名义，通过发放宣传单等途径向社会公众公开宣传投资天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司契约封闭分红基金、华鑫矿业股权等会得到高额回报，并以此为诱饵与张某二、沈某某、王某一等人签订投资协议共计485笔，非法吸收公众存款3117.5万余元。
认定上述事实证据有：
被告人王玉凤的照片、户籍证明证实被告人王玉凤的个人基本情况。
违法犯罪查询记录全国在逃人员信息系统证实被告人王玉凤2012年7月15日因涉嫌组织、领导传销案被湖北枣阳市公安局经侦大队上网追逃。
现场方位图证实被告人王玉凤涉嫌非法吸收公众存款的现场的具体位置。
物证宣传页和名片证实天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处对社会公开宣传投资理财的相关情况。
天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的营业执照和税务登记证复印件证实为天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处所挂相关证件。
物证笔记本复印件记录证实天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处的相关业务记录。证据4卷15-138页
到案经过证实犯罪嫌疑人王玉凤于2012年7月18日被抓获归案的相关情况。
证人张某一的证言证实其和程玉都是天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处的会计，王玉凤是公司的经理，负责公司的全面开展。并称公司主要开展的是私募投资业务。其主要负责给客户开收据，然后再把所开收据寄给郑州分公司，客户的钱大多是直接存入王玉凤的提供的银行账户上，还有部分客户是把现金给其或程玉，她们再把钱给王玉凤或直接存入她的银行账户上。并称她们公司大概做了2000多万元的业务，自己不清楚王玉凤把钱怎么处理了。
证人孟某某的证言证实天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的法人是张文英，其是该公司董事长助理。该公司的经营范围是受托管理私募股权投资基金、从事投资咨询及相关咨询业务。并称该公司河南的业务是由当地的业务员开展的，他们到天津总公司申请，然后天津总公司会给他们一个授权。并称该公司在河南没有分公司，河南的主要业务是由张建峰和王玉凤负责的。王玉凤主要负责新乡的业务开展，她把新乡吸收客户的理财款先给郑州的负责人张建峰，然后张建峰再把客户的理财款给天津总公司，总公司收到资金后，会给投资客户出具理财协议和收据。其还称公司把收到的理财款投资到海兴华鑫矿业有限公司了，还有一小部分资金用于参股上市。
证人张某二的证言证实2011年元月份，其在新乡市易典通报纸上看到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处的广告，该广告实际上称天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司为国家政策支持公司，投资者购买其公司的基金有保障。随后其于2011年元月11日，12日去天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处了解相关情况，当时该公司人员对其进行了大量的投资宣传，并称无投资风险，收益有保障，风险由天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司承担。而且自己认为天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司是正规公司，所以于2011年11月13日在天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处投资了3万元的天津鹏英志生股权基金。并通过个人账户将钱转入天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处负责人王玉凤的账户里，扣除首次利息2700元，实际转款2.73万元。在其投资后几天里，该公司又以天津鹏英志生公司即将上市的名义，鼓动其购买即将上市公司的原始股票，并称可以获得10倍以上的回报，其就于2011年元月30日，2月20日，3月23日分三次共计交了21.5万元股票钱，之后又交了1万元。到目前为止，其个人账户也没有开立，经询问得知股票没有买上，但是天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处给了其一份持股证明。2011年4月30日，其又到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处投资了3万元基金，扣除6000元的分红，实际上向王玉凤的账户上汇了2.4万元。其称总共在天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处投了28.5万元，得到红利1.5万元。其还证实在与天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事签的相关投资协议上盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和该公司法人张文英的个人私章。
证人沈某某的证言证实2011年2月12日其通过别人介绍分两次在天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处投了40万元理财款，扣除红利6万元，实际投了34万元，并签了相关委托理财协议。该协议到期后没有支付其本金和红利。后来其多次催要，天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处的负责人王玉凤给其打了5万元，之后就一直没给其钱。2011年7月16日天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处王玉凤又给其打了2.1万元，说是6-7月份的红利。至今仍有35万元本金未偿还。
证人王某一的证言证实2011年2月份，和其多年前认识的天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处王玉凤多次给其介绍投资天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司基金能赚钱，并且风险低。其听后就在天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处投了17万元，扣除首次红利2万余元，实际支付了15万余元。天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处给其开了17万元理财款的收据，并盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司财务专用章。之后又用其妹妹王红梅的身份证签了委托理财投资协议，并盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英的私章。合同到期后，天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处一直以各种理由不支付其本金和红利。经其多次催要，天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处负责人王玉凤于2011年6月和7月份分两次给了其2.9万元。至今仍有12万元本金和1万多元利息未还。
证人靳某某证言证实2010年底，其在平原路上看到有人发放关于天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司投资可赚钱的宣传页，2010年12月13日，其就到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处了解相关情况，并用其表妹马新娥的名义在天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处投了3万元的理财款，得到了利息5400元。合同到期后，经过其多次催要，天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处的负责人王玉凤以多种理由推托付款。至今仍有2.46万元本金未还。
证人叶某某证言证实其母亲苗桂英在天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处投资了3万元，扣除利息，实际投资了2.55万元，并给其开具了3万元的投资款收据。一周后，在天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处代替其母亲苗桂英签了委托理财投资协议，上面盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英的私章。合同到期后，经多次催要，天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处仍未归还其本金。其还证实天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处的负责人是王玉凤。
证人王某二证言证实2010年底其通过街上发放的宣传页了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，于是其到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处以其和丈夫元增新、儿子元晓龙的名义投资了30万元理财款，并得到红利4.85万元。并签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议，合同到期后，经多次催要，仍未归还其本金的事实经过。
证人李某某证言证实2011年4月20日其通过朋友介绍了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，于是其到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处投资了10万元理财款，并得到红利2万元，实际出资8万元。并签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议，合同虽还未到期，但其发现别的客户到期投资款还不了，其就多次催要，至今仍未归还其本金的事实经过。
证人戚某某证言证实2011年4月份其通过街上发放的宣传页了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，于是其到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处了解了相关情况，并投资了7万元理财款，扣除利息实际投资了5.95万元。并签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议，合同到期后，经多次催要，仍未归还其本金的事实经过。
证人韦某某、张某三证言均证实2011年4月份其通过朋友介绍了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，随后到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处投资了3万元理财款，扣除利息实际投资了2.55万元。并签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议，合同到期后，经多次催要，仍未归还其本金的事实经过。
证人王某三证言证实2011年4月份其通过街上发放的宣传页了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，于是其到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处了解了相关情况，并于2011年3月5日在天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处投资了3万元理财款，扣除利息实际出资2.45万元。2011年3月10日又与朋友王振梅一起在天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处投资了4万元，扣除利息实际出资3.4万元。随后并签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议，合同到期后，经多次催要，仍未归还其本金的事实经过。
证人王某四证言证实2011年1月份其在平原路胖东来百货附近通过发放的宣传页了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，随后到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处投资了10万元理财款，扣除利息2.4万元，实际损失了7.6万元。并签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议，合同到期后，经多次催要，仍未归还其本金的事实经过。
证人胡某某证言证实2011年1月份其通过邻居路鸿泰了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，随后到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处以其和丈夫张泽杰、儿子张鑫的名义分六次共投资了32万元理财款，得到利息2万元左右。并签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议，合同到期后，经多次催要，仍未归还其本金的事实经过。
证人郭连盘、冷秀香、张桂琴、刘芬、张宗仁、张菊环、徐文玲、姚红宝、吴领巧、赵喜元、宋玉叶、马学祯证言均证实他们通过发放的宣传页或朋友介绍了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，随后到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处咨询，在工作人员介绍投资无风险且可以得到高额利息的引诱下，签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议。然而在合同到期后，经多次催要，仍未归还他们本金的事实经过。
证人钟惠萍、申素莲、姜丽萍、王新荣、邢桂芳、孙启冰、杜庆如、梁荣华、吴亚丽、董海莲、元增新、张世玲、温新英、牛新玲证言均证实他们通过发放的宣传页或朋友介绍了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，随后到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处咨询，在工作人员介绍投资无风险且可以得到高额利息的引诱下，签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议。然而在合同到期后，经多次催要，仍未归还他们本金的事实经过。
证人王五群、马永才、高冬梅、高玉清、李瑛、郭红霞、元秀清、元秀杰、王佩臣、张某三、赵纪利、陈彩云、沈某某、杜秀军、李利、郑晓岚、杨琳证言均证实他们通过发放的宣传页或朋友介绍了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，随后到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处咨询，在工作人员介绍投资无风险且可以得到高额利息的引诱下，签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议。然而在合同到期后，经多次催要，仍未归还他们本金的事实经过。
证人盖荣庆、冯国杰、王学俭、姬桂荣、张子英、茹金山、焦平、郭风梅、张萍、李新民、杨宗彦、杨卫东、马永才、刘庆洲、孔祥福、李春英、杨树琴、李日俭、靳文香、秦九风、纪春仙证言均证实他们通过发放的宣传页或朋友介绍了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，随后到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处咨询，在工作人员介绍投资无风险且可以得到高额利息的引诱下，签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议。然而在合同到期后，经多次催要，仍未归还他们本金的事实经过。
证人张素萍、李日建、张艳红、贾涛、张宏伟、盖荣庆、张秀荣、沈文革、马连凤、宋守果、吴希久、王秋玲、张继战、莫藜、李海燕、宋贺胜证言均证实他们通过发放的宣传页或朋友介绍了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，随后到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处咨询，在工作人员介绍投资无风险且可以得到高额利息的引诱下，签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议。然而在合同到期后，经多次催要，仍未归还他们本金的事实经过。
证人郝帅、赵中祥、金自挺、张鑫、张泽杰、孙喜放、胡明高、李凤芹、李利、陈彩云、张毅、陶红莉、王树琛、李海燕证言均证实他们通过发放的宣传页或朋友介绍了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，随后到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处咨询，在工作人员介绍投资无风险且可以得到高额利息的引诱下，签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议。然而在合同到期后，经多次催要，仍未归还他们本金的事实经过。
证人贾邦爱、李保顺、郭永杰、张思春、郭春霞、马振虎、田增帅、史建荣、崔世改、王素琴、莫藜、赛序敏、张素珍、阎月莲、栾庆希、俞忠良、徐世俊、王新生、袁凤梅、王桂巧、李聪玲、姚国有证言均证实他们通过发放的宣传页或朋友介绍了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，随后到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处咨询，在工作人员介绍投资无风险且可以得到高额利息的引诱下，签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议。然而在合同到期后，经多次催要，仍未归还他们本金的事实经过。
证人申素莲、王海知、王五群、李广玲、宋清莉、胡予霞、崔乘云、崔国庆、刘现士、王秀梅、朱广建、杨天霞、史世英、刘新磊、王习贞、刘传杰、赵胜菊、张家瑞、徐金铭、冷秀香、韩克顺、傅冠印、张尚证言均证实他们通过发放的宣传页或朋友介绍了解到关于天津鹏英志生公司可以投资赚钱，随后到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司新乡办事处咨询，在工作人员介绍投资无风险且可以得到高额利息的引诱下，签了盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英私章的委托理财投资协议。然而在合同到期后，经多次催要，仍未归还他们本金的事实经过。
被告人王玉凤的供述与辩解称其是通过朋友张建峰介绍了解到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的，经过考察其觉得该公司正规，就在该公司投资了，并向该公司申请成立了天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司河南分公司新乡办事处，其为办事处的负责人。天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司河南分公司新乡办事处成立后，他们通过发放宣传单等途径向社会公众公开宣传投资天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司契约封闭分红基金、华鑫矿业股权等会得到高额回报，并以此为理由与新乡客户签订相关理财手续，并称这些委托理财协议手续都是从天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司河南分公司邮寄过来的，上面盖有天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的印章和法人张文英的私章。其还称在新乡非法吸收公众存款的数额是3000万元左右，所有客户的投资理财款都是通过现金或转账的形式转到自己名下的银行账户上，这些钱除扣除自己应得的12％的提成外，其又通过转账形式把钱全部转到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司河南分公司负责人张建峰的个人账户上，然后张建峰再把钱转到天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司。并且证实新乡客户所有理财款的投资信息，其公司会计全部都有记录的相关情况。
以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。
本院认为，被告人王玉凤未经有关部门批准，采用非法方法吸收公众存款数额巨大，扰乱社会金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，依法应予支持。被告人王玉凤的辩护人的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人王玉凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2012年7月18日起至2018年7月17日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张东峰
审 判 员 王敬轩
审 判 员 张敬美
二〇一四年四月二十四日
代书记员 王晶晶