四川省宜宾市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川15刑终272号
原公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院�
上诉人（原审被告人）杨永清，男，1984年8月14日出生于四川省高县，汉族，专科文化，高县金良建筑工程有限责任公司财务总监，现住高县。
四川省宜宾市翠屏区人民法院审理四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控原审被告人杨永清犯骗取贷款罪一案，于二〇一六年七月一日作出(2015)翠屏刑初字第653号刑事判决。原审被告人杨永清不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市人民检察院指派检察员杨军、代理检察员杨洋出庭履行职务，原审被告人杨永清到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，2010年下半年，刘某（另案起诉）以张某1名义成立高县兴盛商品混凝土有限责任公司（以下简称兴盛公司）后，又与李某协议一起经营兴盛公司。2013年8月至12月期间，刘某实际经营控制兴盛公司。2013年8月，刘某为获取巨额贷款，在无真实交易的情况下，安排被告人杨永清虚构兴盛公司采购原材料的事实，并以此为由向高县农村信用合作联社（以下简称高县信用联社）申请贷款。其间杨永清与郑某、高县贾村乡闰村兴旺采石场法定代表人袁某、高县双河乡八角洞采石场法定代表人代某、高县桂花宸通石粉厂法定代表人严某签订了总额为2655万元的虚假原料采购合同，并以刘某持股的高县泰豪房地产开发有限公司房产作抵押向高县信用联社申请贷款2000万元。2013年8月31日，高县信用联社根据杨永清提供的虚假原料采购合同、高县泰豪房地产开发有限公司抵押物等相关资料，向兴盛公司发放贷款2000万元。受兴盛公司委托，高县信用联社先后于2013年9月2日、11日转款800万元到郑某账户、转款700万元到高县双河乡八角洞釆石场账户、转款300万元到严某个人账户、转款200万元到袁某个人�户。随后，杨永清安排郑某、代某、严某、袁某利用张某2、高某、胡某、邓某、赵某等人的银行账户周转，将2000万元资金全部转入刘某个人账户及金良建司、泰豪公司等账户。
原判认为，被告人杨永清等人以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。被告人杨永清当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条的规定，判决：被告人杨永清犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。
上诉人杨永清提出，其行为未造成严重的社会危害后果，请求对其免予刑事处罚。
经审理查明，2013年8月，刘某（另处）为获取贷款，安排时任高县金良建筑工程有限责任公司（以下简称金良建司）财务总监的上�人杨永清伪造资料，虚构高县兴盛商品混凝土有限责任公司（以下简称兴盛公司）采购原材料的事实，向高县农村信用合作联社（以下简称高县信用联社）申请贷款。后上诉人杨永清与郑某、高县贾村乡闰村兴旺采石场法定代表人袁某、高县双河乡八角洞采石场法定代表人代某、高县桂花宸通石粉厂法定代表人严某签订了总额为2655万元的虚假原料采购合同，并以刘某为法定代表人的高县泰豪房地产开发有限公司（以下简称“泰豪公司”）的房产为抵押，向高县信用联社贷款2000万元。贷款期限为三年，期间在不超过该2000万元范围内，借款额度可以循环使用。
2013年9月该贷款发放后，上诉人杨永清等人安排郑某、代某、严某、袁某以及张某2、高某、胡某、邓某、赵某等人利用其个人及他人的银行账户周转，将2000万元资金转入刘某的个人银行账户以及金良�司等公司账户。
案发后，兴盛公司归还了部分贷款本金，截至2015年12月1日，该2000万元贷款尚拖欠本金13171658.08元以及利息1419375.84元未归还。
上述事实，有下列经庭审质证，并予以确认的证据证实：
1、受案登记表、立案决定书、举报信、证人李某（兴盛公司经理）证言，证实该案系李某举报后，公安机关于2014年5月23日立案侦查。
2、兴盛公司、泰豪公司的工商登记变更资料，证实案发期间，兴盛公司的法定代表人为闵某，泰豪公司的法定代表人为刘某。
3、采购合同，证实兴盛公司与郑某、高县贾村乡闫村兴旺采石场袁某、高县双河乡八角洞采石场代某、高县桂花宸通石粉厂严某签订了总额2655万元的虚假采购合同。
4、流动资金循环借款合同、房地产评估报告书、最高额抵押合同、抵押详情登记表、证人岳某（高县信用联社营业部副主任）、闵某（曾任兴盛公司法定代表人）的证言，证实兴盛公司于2013年8月30日向高县信用联社申请最高额抵押贷款额度2000万元，贷款种类为公司类循环贷款，期限三年，由泰豪公司的房产抵押担保。该抵押合同上有刘某的签字。
岳某证实信用联社领导张某3告诉他刘某要贷款2000万元。
闵某证实其系受杨永清安排办理以上贷款。
相应委托书证实该2000万元贷款系兴盛公司委托后由信用联社转入严某、袁某、八角洞采石场、郑某的银行账户。
高县农村商业银行股份有限公司（原高县信用联社）金融服务中心出具的贷款说明、贷款情况表、还款凭证，证实截至2015年12月1日，兴盛公司的2000万元贷款尚拖欠本金13171658.08元以及利息1419375.84元未归还。
5、证人刘某的证言，证实2010年5月，他借用�某1的名义成立了兴盛公司，并与李某的妻子周某合作经营。法定代表人开始是周某，后变更成闵某。他指派了潘某到兴盛公司任会计，张某2任监事，闵某和杨永清也是他的员工，他让闵某在兴盛公司任过名义上的法定代表人。在闵某任兴盛公司法定代表人期间，他因为需要经营资金，便以兴盛公司的名义，用泰豪公司的房产、车库作抵押向高县信用联社贷款2000万元，并让人伪造了虚假的原材料采购合同用于贷款。贷款发放后经多次周转，最终到了他的个人账户或他的公司账户使用。贷款未与李某商量。
6、证人严某（高县桂花宸通石粉厂法定代表人）、袁某（高县兴旺采石场法定代表人）、代某（八角洞采石场法定代表）人、郑某的证言（泰豪公司员工）、证人白某（刘某的侄女婿）的证言及相应银行交易记录及凭证，证实2013年6月至9月，杨永清分别找到严某、袁某、郑某，通过白某找到代某，让他们提供了石粉厂、采石场的相应证照、公章、个人证件及银行账户，签订了虚假的购销合同用于兴盛公司贷款。贷款发放后，兴盛公司分多笔将2000万元分别转入上述几人所提供的银行账户，他们再按照杨永清、白某的安排转入指定银行账户。
7、证人潘某（兴盛公司会计）、胡某（金良建司出纳）、高某（金良建司员工）的证言及相应银行交易记录、凭证，证实上述人员受杨永清的安排，通过上述人员将2000万元贷款转入刘某个人及公司账户的事实。
8、上诉人杨永清（高县金良建筑工程有限责任公司财务总监）的证言，证实刘某因为其他项目上需要经营资金，便安排他用兴盛公司的名义向高县信用联社贷款2000万元，以刘某的泰豪公司房产作为抵押物。他安排了袁某、严某、代某以采石场和个人的名�与兴盛公司签订虚假的购销合同并提供给信用联社。该2000万贷款发放后，他安排兴盛公司财务人员通过代某、严某、郑某、袁某以及邓某、赵某、张某2、金良建司员工胡某、高某等人转入刘某的个人银行账户和公司账户。后公司于2014年9月偿还了600万元本金，于2015年偿还了几十万元本金和利息。
本院认为，上诉人(原审被告人)杨永清受刘某安排以欺骗手段取得银行贷款2000万元的行为已构成骗取贷款罪。上诉人杨永清自愿认罪，可酌情从轻处罚。
上诉人杨永清提出，其行为未造成严重的社会危害后果，请求对其免予刑事处罚的上诉意见。经查，上诉人系杨永清受人安排骗取银行贷款，该贷款已提供担保，且在案发后退还了部分本金，社会危害性小。因此，对上诉人杨永清所提其行为未造成严重的社会危害后果，请求对其免予刑事处罚的意见，�院予以采纳。
综上，原判认定的基本事实清楚，但适用法律错误。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项、《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十七条的规定，判决如下：
一、撤销四川省宜宾市翠屏区人民法院（2015）翠屏刑初字第653号刑事判决；
二、上诉人（原审被告人）杨永清犯骗取贷款罪，免予刑事处罚。
本判决为终审判决。
审 判 长 唐冬斌
代理审判员 黄 云
代理审判员 张 燕
二〇一六年十二月二十八日
书 记 员 郑 江
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按�下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的�处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。