苏州市吴江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）吴江刑二初字第0609号
公诉机关苏州市吴江区人民检察院。
被告单位吴江某纺织品有限公司，法定代表人庞某甲，住所地苏州市吴江区桃源镇富乡村。
诉讼代表人蒋兴乾，系吴江某纺织品有限公司员工。
被告人庞某甲。被告人庞某甲因涉嫌犯拒不支付劳动报酬罪、骗取贷款罪，于2014年1月13日被刑事拘留，同年2月17日被逮捕。现羁押于苏州市吴江区看守所。
辩护人钱毓芬，江苏恒渊律师事务所律师。
苏州市吴江区人民检察院以吴江检诉刑诉（2014）1574号起诉书指控被告单位吴江某纺织品有限公司（以下简称“某公司”）、被告人庞某甲犯骗取贷款罪、拒不支付劳动报酬罪，于2014年9月28日向本院提起公诉。本院于2014年9月29日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴江区人民检察院指派代理检察员薛丽娟出庭支持公诉，被告单位某公司诉讼代表人蒋兴乾、被告人庞某甲及其辩护人钱毓芬到庭参加诉讼。现已审理终结。
苏州市吴江区人民检察院指控：
一、单位犯罪
（一）骗取贷款
2013年8月，被告人庞某甲在担任被告单位某公司法定代表人期间，采用提供虚假购销合同等资料、谎称贷款用途为公司经营性贷款等手段，骗取江苏吴江某银行股份有限公司铜罗支行贷款人民币200万元。
案发后，担保公司已归还了全部贷款。
（二）拒不支付劳动报酬
2012年12月至2013年11月，被告人庞某甲在担任某公司法定代表人期间，拖欠该公司21名员工工资总计人民币50余万元，苏州市吴江区人力资源与社会保障局于2013年11月22日向某公司下达《劳动保障监察限期改正指令书》后，该公司仍未按期支付拖欠的工人工资，且被告人庞某甲已于2013年11月18日逃匿。
案发后，该公司已支付部分拖欠的工人工资。
二、自然人犯罪
2013年1月期间，被告人庞某甲采用提供虚假的购销合同、谎称贷款用途为经营性贷款等手段骗取苏州某股份有限公司苏州盛泽支行、中国某甲银行股份有限公司吴江分行、中国某乙股份有限公司苏州分行贷款共计人民币600万元。
1、2013年1月14日，被告人庞某甲以个人名义，采用上述手段，骗取苏州某股份有限公司苏州盛泽支行贷款人民币200万元。
2、2013年1月17日，被告人庞某甲以个人名义，采用上述手段骗取中国某甲银行股份有限公吴江分行贷款人民币200万元。
3、2013年1月18日，被告人庞某甲以个人名义，采用上述手段骗取中国某乙股份有限公司苏州分行贷款人民币200万元。
案发后，担保公司及反担保公司已归还了苏州某股份有限公司苏州盛泽支行、中国某甲银行股份有限公吴江分行的全部贷款；中国某乙股份有限公司苏州分行的贷款人民币200万元尚未归还。
为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据，并据此认为：被告单位某公司以欺骗手段取得银行贷款，有其他严重情节；又以逃匿方法逃避支付劳动者的劳动报酬，并经政府有关部门责令支付仍不支付，被告人庞某甲系被告单位直接负责的主管人员；被告人庞某甲多次以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百七十六条之一、第三十条、第三十一条的规定，应当对被告单位某公司、被告人庞某甲以骗取贷款罪、拒不支付劳动报酬罪追究刑事责任。被告单位某公司、被告人庞某甲均犯数罪，均应予数罪并罚。请依法判处。
被告单位某公司对起诉书指控的犯罪事实未提出异议。
被告人庞某甲辩称：对于拒不支付劳动报酬部分，其在离开吴江之前委托李某催要货款，并支付工资。对于自然人犯罪部分，其在贷款过程中应银行要求提供了相关合同，贷款都用于公司经营。
被告人庞某甲的辩护人提出的辩护意见是：一、拖欠的工资已支付，对于未支付的几名工人系被告人的亲友，请求从轻处罚。二、对起诉书所认定的被告人庞某甲犯骗取贷款罪持有异议。贷款需要签订购销合同是银行的规定，不是被告人庞某甲的责任，贷款时提供的是单位的资料，且资金用于单位经营，故该部分应认定为单位犯罪。三、被告人庞某甲犯罪情节轻微，且认罪态度、悔罪表现较好。建议对被告人庞某甲宣告缓刑。
经审理查明：
一、单位犯罪
（一）骗取贷款
2013年8月，被告人庞某甲在担任被告单位某公司法定代表人期间，采用提供虚假购销合同等资料、谎称贷款用途为公司经营性贷款等手段，骗取江苏吴江某银行股份有限公司铜罗支行贷款人民币200万元。
案发后，担保人代被告单位某公司归还了全部贷款本息。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、企业法人营业执照、组织机构代码证，证实某公司的法定代表人为庞某甲，公司类型为有限公司（自然人独资）以及该公司的其它工商登记信息和组织机构代码。
2、吴江某商业银行铜罗支行提供的流动资金借款合同、保证合同、贷款凭证、工矿产品购销合同、进账单等贷款资料，证实被告单位某公司于2013年8月15日从吴江某商业银行铜罗支行贷款人民币200万元，保证人为吴江市某投资担保有限公司，借款期限为12个月，借款用途为购丝，提供的贷款资料中有1份2013年8月2日吴江市某甲物资贸易有限公司（以下简称“某甲公司”）与某公司签订的《工矿产品购销合同》。
3、吴江某商业银行分户账明细对账单、进账单、转账支票、贷款凭证、中国某甲银行分户账明细清单、进账单、借记卡账户明细对账单、银行卡合并明细清单、银行卡取款凭条、自助卡卡转账交易回单等，证实了某公司于2013年8月15日从吴江某商业银行铜罗支行贷款200万元，同日200万元转入某甲公司在中国某甲银行铜罗支行的账号，同日200万元又由该账号转入某公司在中国某甲银行铜罗支行的账号，同日200万元又由该账号转入庞某甲在中国某甲银行铜罗支行的账号，同日至同年9月3日期间该账号分别转出130万元至任某在中国某甲银行的账号，转出6.75万元和8万元至钮某在中国某甲银行的账号，转出3万元至杨文明在中国某甲银行的账号，转出4万元至张正伟在中国某甲银行的账号，另支取现金4.49万元。
4、保证合同、代偿通知书、代偿证明，证实吴江市某甲投资担保有限公司已于2013年11月20日代某公司向吴江某商业银行铜罗支行偿还了贷款本息合计为人民币201.5万元。
5、证人周某甲的证言，其系某甲公司法定代表人，证实吴江某商业银行贷款资料中的某甲与某公司的《工矿产品购销合同》，是庞某甲拿来找其称要到银行贷款需要购销合同，其帮忙签了合同，但没有真实业务，银行放的贷款要根据合同打到某甲账上过一下，后再还给庞某甲。
6、证人庾某的证言，其系吴江市某担保投资有限公司业务员，证实2013年8月15日，吴江市某担保投资有限公司为某公司向吴江某商业银行借款200万元作担保，2013年11月20日，吴江某商业银行向公司发出了代偿通知书，公司了解到某公司出现问题，当日公司为某公司向银行代偿了借款200万元及利息15000元。至今，某公司也没有将代偿款归还给公司，某公司的法定代表人庞某甲也跑掉了。
7、证人任某的证言，证实其系芜湖某投资理财信息咨询有限公司负责人，公司主要从事理财、担保业务。庞某甲从2013年5月份左右开始向其经营的公司借钱，2013年8月15日130万元是庞某甲用自己的某甲行卡直接转到其持有的银行卡用来还债的，到目前为止尚欠100万左右。
8、证人姚某的证言，证实其系吴江某商业银行铜罗支行信贷客户经理，某公司之前就向该银行借款，2013年8月13日，某公司将之前的200万贷款归还了，后某公司的负责人庞某甲提供了一份《工矿产品购销合同》，以公司业务往来需要流动资金向银行贷款200万元，银行通过审核后于2013年8月15日向某公司发放贷款200万元。
9、被告人庞某甲的供述，证实2013年8月左右，其和吴江某商业银行铜罗支行谈好续贷200万元，由吴江市宇晨担保投资有限公司担保，其按照要求提供了一份某公司和某甲于2013年8月2日签订的《工矿产品购销合同》，该合同是找周某甲帮忙签的一份假合同，两家公司之间没有真实交易。该笔贷款于2013年8月15日从某甲在某甲行的账号上转到了某公司在某甲行的账号，又划到了其个人在某甲行的账号上，后将钱还给了任某130万元及钮国强、杨文明、张正伟等人，部分划到公司帐户，部分取现。
（二）拒不支付劳动报酬
2012年12月至2013年11月，被告人庞某甲在担任某公司法定代表人期间，拖欠该公司21名员工工资总计人民币50余万元，苏州市吴江区人力资源与社会保障局于2013年11月22日向某公司下达《劳动保障监察限期改正指令书》后，该公司仍未按期支付拖欠的工人工资，且被告人庞某甲已于2013年11月18日逃匿。
案发后，相关部门通过催收应收款、变卖部分库存产品等方式筹集资金，支付拖欠的工人工资人民币39余万元，尚欠工资人民币10余万元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、证人周某乙的证言，证实其系被告人庞某甲的妻子，2013年10月份，庞某甲称厂里的资金周转不行了，把轿车卖了5万多元钱，11月18日一家三口飞往长沙躲债，到了长沙之后就租了房子，并把所有的联系方式全都换掉。到湖南之后庞某甲说起有五十几万的工人工资没有发，但是外面有许多应收款没有收回来，后来庞某甲联系厂里的厂长李某去要应收款。
2、证人庞某乙的证言，证实其系被告人庞某甲的儿子，2013年11月18日，父亲庞某甲说厂欠人家钱，资金周转不过来，要出来逃债一段时间，后一家人坐飞机到了湖南长沙。出门时父亲带了三四万块钱放在其母亲包里，在雨花区租了一间房子，父亲出去了四五趟说是去南京跟一个客户做电梯生意。
3、证人周某丙的证言，证实其系被告人庞某甲的小姨子，庞某甲开厂时向其借了60万，另外平时几千几万的借，大概有十几万，都没有写借条。2013年5月份，其向庞某甲讨钱，庞某甲写了三张20万元的欠条。2013年10月份，庞某甲打电话说已经还了一些欠款，其发现账上多了50万元。
4、证人周某丁的证言，证实其系被告人庞某甲的小舅子，庞某甲因厂里效益不好，拖欠了工人的工资，跑到外地去了。庞某甲几年前向其借了50万元左右，没有写借据。2013年11月份，庞某甲在离开吴江之前通过转账还给其40万元。
5、证人李某的证言，证实其在某公司任厂长，2013年11月19日庞某甲跑了，没有和厂里任何人说。庞某甲跑到外面之后的第五天左右和其联系过一次，称为了躲债跑到外面去，让其把厂里照顾好，生产经营照常，其他事情不要管，问对方在哪里也不说，之后再打电话就打不通了，没有跟其说过工人工资的事。公司21名员工共计50余万元工资没有付，有工资清单。春节前工人工资基本都结清了。其还有73017元没有结算，等公司以后有钱了再给也可以。
6、证人严某的证言，证实其和老公沈某在某公司工作，2013年底某公司结欠其和沈某每人26584元工资，无法联系某公司的老板庞某甲。因其夫妻二人与庞某甲关系较好，工厂应收款不够发工人工资，其夫妻二人就每人领了12050元，还结欠每人14534元，等庞某甲服刑出来后再要。
7、证人周某戊的证言，证实庞某甲是其女婿，其在庞某甲的某公司烧饭，每年给其26000元左右的工资，2013年没有领过工资。经过劳动仲裁，公司的应收款不够付工人工资，其就领了12050元，还有14000多元工资没有发放。该部分钱要不要无所谓，等庞某甲有钱再说。
8、证人徐某甲的证言，证实其系吴江区桃源镇铜罗富乡村委会会计，某公司因为拖欠工人工资，2013年11月22日，吴江区人力资源和社会保障局到富乡村送达了一份“劳动保障监察限期改正指令书”给某公司，由于某公司的负责人庞某甲在几天前就联系不上了，改正指令书送到村委会，其作为见证人签字。
9、证人庞某丙的证言，证实其系被告人庞某甲的姐姐，庞某甲一家三口因为欠工人工资在2013年11月中旬走了，不知道在哪里。
10、证人沈某甲、钱某、高某、余某甲、徐某乙、吴某、冯某、沈某乙的证言，均证实在某公司工作，老板庞某甲在2013年11月19日跑了，没法联系，拖欠了他们的部分工资。
11、苏州市吴江区人力资源和社会保障局涉嫌犯罪案件移送书、《某公司欠薪事件调查报告》，证实苏州市吴江区人力资源和社会保障局于2013年11月21日对某公司欠薪事件进行了调查，并于次日对某公司拖欠职工工资的违法行为下达了《劳动保障监察限期改正指令书》，责令某公司于同年12月6日前支付拖欠的职工工资，截至2014年1月2日某公司逾期仍未支付拖欠的职工工资，该局认为某公司欠薪数额巨大，该公司法定代表人庞某甲去向不明，2014年1月2日该局将某公司法定代表人庞某甲拒不支付劳动报酬一案移送苏州市吴江区公安局审查。
12、某公司工资汇总表、月发放工资单等，证实某公司2012年12月至2013年11月期间拖欠公司工人工资的具体情况。
13、苏州市吴江区人力资源和社会保障局劳动保障监察限期改正指令书、送达回证及张贴照片，证实苏州市吴江区人力资源和社会保障局于2013年11月22日指令某公司立即支付拖欠劳动者工资，该文书已送达。
14、某公司工资汇总表，证实截止到2014年2月7日某公司已经将该公司的程洪兵等17名工人的工资全部结清，该公司的李某、严某、沈某、周某某等4名工人的工资剩余10余万元尚未支付。
关于被告人庞某甲提出的其在离开吴江之前委托李某催要货款、支付工人工资的辩解，并无相关证据予以证实，且其携家人离开住所地后，更换联系方式，转移、处分财产，吴江区人力资源和社会保障局及某公司员工均无法与其取得联系，被告人庞某甲具有以逃匿方式拒不支付劳动报酬的主观故意，对上述辩解，本院不予采信。
二、自然人犯罪
（一）2013年1月14日，被告人庞某甲以个人名义，采用提供虚假的购销合同、谎称贷款用途为经营性贷款等手段，骗取苏州某股份有限公司苏州盛泽支行贷款人民币200万元。
案发后，担保人代被告人庞某甲归还了全部贷款本息。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、个人最高额保证借款合同、苏州某银行借款借据、支付委托书、放款通知书、贷款出账通知书、共同还款承诺书、再担保承保意向书、担保意向书、工矿产品购销合同等贷款资料，证实被告人庞某甲以个人名义于2013年1月14日从苏州某银行吴江支行贷款人民币200万元，保证人为苏州市某甲投资担保有限公司，借款期限为12个月，借款用途为购原材料，提供的贷款资料中有5份某甲与某公司签订的《工矿产品购销合同》。
2、苏州某银行新苏卡对账单、新苏借记卡取款凭条、苏州某银行吴江支行进账单、苏州某银行储蓄存款凭条、交易清单、苏州某银行转账支票、交易清单、中国某甲银行记账凭证、中国某甲银行转账支票、中国某甲银行借记卡账户明细对账单等，证实被告人庞某甲在苏州某银行苏州盛泽支行的62×××27账号于2013年1月14日转入200万元贷款，同年1月17日200万元由该账号转入某公司在苏州某银行吴江支行的32×××66的账号，同日200万元又由该账号转入某甲公司在中国某甲银行吴江铜罗支行的54×××86的账号，同日200万元又由该账号转入某公司在中国某甲银行吴江铜罗支行的54×××16的账号，同日200万元又由该账号转入庞某甲在中国某甲银行吴江铜罗支行的62×××13的账号。
3、借款合同、代偿通知、苏州某银行特种转账借方传票，证实庞某甲于2013年1月14日向苏州某银行吴江支行借款200万元，借款日期从2013年1月14日到2014年1月14日，苏州市某甲投资担保有限公司作为保证人，为该笔贷款提供担保。贷款到期后，苏州某银行吴江支行在2014年1月14日向苏州市某甲投资担保有限公司发了代偿通知，该公司为庞某甲代偿了200万元借款以及利息11200元。
4、证人邢某的证言，证实其系苏州某股份有限公司盛泽支行信贷客户经理，苏州市某甲投资担保有限公司的赵纯标于2013年1月初向盛泽支行推荐某公司的老板庞某甲，庞某甲提供了某公司与某甲的购销合同，以证明他需要这笔贷款的目的，说好某甲投资公司为庞某甲提供担保，并提供了担保所需的资料。2013年1月14日，庞某甲到银行签订《个人最高额保证借款合同》，当天，银行将200万元贷款发放给庞某甲，期限是一年，到2014年1月14日到期。贷款利息是一季度一结，前面的都按期付的，2013年12月21日最后一次结息时，庞某甲没有付，银行联系不上庞某甲，后某甲投资公司代付了。
5、证人刘某的证言，证实其系苏州市吴江区盛泽镇苏州某银行盛泽支行行长，庞某甲是银行的客户。按照中国人民银行发放贷款的相关规定，超过100万贷款要通过受托支付的方式发放，庞某甲在银行申请贷款200万，必须采用受托支付的方式发放。受托支付需要客户讲清楚贷款用途并提供相应的凭证，购销合同相当于贷款凭证，若客户没有提供购销合同是贷不到款的。在银行放款时，只负责把钱直接汇到购销合同供方账户上，钱到账后银行不再管供方如何支配该笔钱。
6、证人周某甲的证言，证实其经营的某甲和某公司没有过业务往来，公安机关出示的苏州某银行苏州盛泽支行《个人最高额保证借款合同》的资料中的某甲与某公司的5份《工矿产品购销合同》分别签订于2012年的6月12日、10月2日、10月27日、11月23日、12月7日，合同没有真实业务，是2012年底的时候，庞某甲找其称要到银行贷款需要购销合同让其帮忙，其就帮忙签了合同。银行放的贷款要根据合同打到某甲账上过一下，再打还给庞某甲。
7、证人周某己的证言，证实其系苏州市某甲投资担保有限公司业务员，庞某甲于2013年1月14日向苏州某银行吴江支行借款200万元，公司作为保证人，贷款到期后庞某甲跑掉了，公司为庞某甲代偿了200万元借款以及利息11200元。
8、被告人庞某甲的供述，证实苏州市某甲投资担保有限公司为其提供担保向苏州某银行贷款，其提供了5份某公司与某甲签订的《工矿产品购销合同》，贷款理由是向某甲购买原料，但没有实际交易，2013年1月的一天，其到苏州某银行签合同，后贷款发放到其帐户。
（二）2013年1月17日，被告人庞某甲以个人名义，采用提供虚假的购销合同、谎称贷款用途为经营性贷款等手段，骗取中国某甲银行股份有限公司吴江分行贷款人民币200万元。
案发后，反担保人代被告人庞某甲归还了全部贷款本息。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、中国某甲银行借记卡账户明细对账单、吴江某商业银行分户账明细对账单、网银借方补充凭证（回单）、苏州市同城清算系统提入贷方凭证、进账单、个人业务凭证等，证实被告人庞某甲在中国某甲银行吴江铜罗支行的62×××13账号于2013年1月18日转入200万元贷款，同日200万元由该账号转入某甲在吴江某商业银行铜罗支行的07×××32的账号，同日200万元又由该账号转入庞某甲在吴江某商业银行铜罗支行的07×××42账号（对应卡号62×××16），同日至同年2月25日期间该账号分别转出101.35万元至钱育森在吴江某商业银行的62×××12的账号，转出75万元至姚永生在吴江某商业银行的62×××16的账号，另支取现金4.49万元、4.49万元、4.49万元、2万元。
2、个人助业贷款申请表、个人借款用途声明、个人担保借款合同、担保意向书、工矿产品购销合同、个人借款凭证、进账单等贷款资料，证实被告人庞某甲以个人名义于2013年1月18日从中国某甲银行吴江分行贷款人民币200万元，保证人为苏州某乙担保投资有限公司，借款期限为12个月，借款用途为购丝，提供的贷款资料中有1份某甲与某公司签订的《工矿产品购销合同》，某甲为苏州某乙担保投资有限公司的保证提供了反担保。
3、证人顾某的证言，证实其系中国某甲银行股份有限公司吴江分行铜罗支行客户经理，某公司的法定代表人庞某甲从2010年1月13日开始向银行贷款，2013年1月17日庞某甲以个人的名义和“购丝”的借款用途从银行申请200万元的个人助业贷款，期限是12个月，保证人是苏州某乙担保投资有限公司，庞某甲提供了某公司与某甲签订的金额为322.41万元的工矿产品购销合同，银行于2013年1月18日将贷款打到庞某甲个人账号上，当日他委托银行将该笔200万元借款转账给了某甲。庞某甲付息至2013年10月，本金未还，后跑掉了。反担保人某甲支付了利息及本金。银行发放贷款超过100万必须要通过受托支付方式发放贷款，是按照中国人民银行的规定执行的。庞某甲必须要提供相应的购销合同，银行才可以通过受托支付的方式发放贷款给庞某甲。如果客户没有提供购销合同肯定是贷不到款的。
4、证人余某乙的证言，证实其系中国某甲银行铜罗支行的工作人员，庞某甲在农业银行的200万贷款在2014年1月17日由周某甲作为反担保人还了。
5、证人周某甲的证言，证实其经营的某甲和某公司没有过业务往来，但是其与某公司的老板庞某甲熟悉。其帮助庞某甲签订了几份《工矿产品购销合同》，都是为了贷款签订的，并没有实际交易。庞某甲在中国某甲银行办的200万元贷款是其提供反担保的，到2014年1月18日到期，其为庞某甲代偿了两次的利息共计2.6万余元。2014年1月17日，其将200万贷款还清了。
6、被告人庞某甲的供述，证实其在铜罗某甲行贷过款，2013年初其找到信贷员顾某，按照对方的要求提供了个人及公司的基本资料，某公司与某甲的购销合同等，找了苏州某乙担保投资有限公司做担保。购销合同是虚假的，并没有实际发生业务。后在2013年1月17日签订了《个人担保借款合同》，后银行发放了贷款。该笔钱大部分用来偿还钱育森和姚永生的借款了。
（三）2013年1月18日，被告人庞某甲以个人名义，采用提供虚假的购销合同、谎称贷款用途为经营性贷款等手段，骗取中国某乙股份有限公司苏州分行贷款人民币200万元。
截止2014年1月14日公安机关立案，被告人庞某甲尚结欠贷款本息人民币1691053元。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、中国某乙银行借款凭证、交易明细、吴江某织造厂在中国某甲银行的账号交易明细、借记卡账户明细对账单等，证实周某庚在中国某甲银行的账号于2013年1月22日转出150万元至庞某甲在中国某乙银行的账号，同日150万元由该账号转出归还了庞某甲在中国某乙银行的贷款，同日中国某乙银行又发放了200万元贷款至庞某甲在中国某乙银行的账号，同日200万元又由该账号委托支付转入吴江某织造厂在中国某甲银行的账号，同年1月23日周某庚通过其在中国某甲银行的账号转出49万元至庞某甲在中国某甲银行的账号。
2、个人借款凭证、综合授信合同、借款支用申请书、产品购销合同、互助合作基金担保确认函，证实被告人庞某甲以个人名义于2013年1月22日从中国某乙银行苏州分行贷款人民币200万元，保证人为苏州市某小微企业城市商业合作社，借款期限为24个月，借款用途为购买原材料，提供的贷款资料中有1份吴江某织造厂与某公司签订的《产品购销合同》。
3、扣款回单、利息计算明细，证实2013年1月22日中国某乙银行苏州分行向庞某甲发放贷款人民币200万元，自2013年2月15日至11月15日，庞某甲支付相应利息。2013年12月9日，从苏州市某小微企业城市行业合作社吴江地区纺织服装行业基金项目扣划还款本金34万元，截至2014年1月14日，被告人庞某甲结欠本金人民币166万元，利息及罚息人民币31053元，本息合计人民币1691053元。
3、证人滕某的证言，证实其系中国某乙银行吴江支行客户经理，从事为客户贷款相关的工作，具体负责收取客户提供的贷款资料，核实资料真伪，为客户办理贷款的走流程、办手续。某公司的法定代表人庞某甲是银行的贷款客户，2012年1月向银行申请贷款150万元贷款，2013年1月到期。庞某甲称还贷资金困难，问其能否帮忙解决“掉头”资金，其介绍吴江某织造厂老板徐某丙给庞某甲，后庞某甲提供新贷款的相关资料，有他本人以及某公司的基本资料。其到吴江某织造厂走访客户找徐某丙聊天时，徐某丙的会计拿了一份空白的《产品购销合同》给其，上面有吴江某织造厂和某公司的公章，徐某丙让其放贷款直接受托支付到吴江某织造厂的账上，其收下合同回到行里就把合同放到庞某甲提供的贷款资料里了。2013年1月18日左右，其按照庞某甲的口述将空白合同填好，后200万元的“个人经营贷款”发放下来了。
4、证人黄某的证言，证实其系中国某乙银行吴江支行办公室主任，滕某以前是某乙银行的信贷部客户经理。庞某甲的200万贷款是个人经营性贷款，庞某甲提供了和其他公司的购销合同，贷款用途是生产经营。因为是委托支付，所以贷款发放到和庞某甲做生意的公司账户上，之后做什么用就无法监督了。
5、证人徐某丙的证言，证实其系吴江某织造厂法定代表人，和某公司没有业务往来。2012年底，某乙银行的客户经理滕某打电话跟我说庞某甲有一笔150万元贷款需要“掉头”续贷一下，其答应了。后来庞某甲也和其说过此事。2013年1月，其让会计周某庚根据滕某提供的庞某甲的账号划了150万元给庞某甲，隔了一两天，滕某到其厂里要其提供一份购销合同，其就按照要求弄了一份购销合同并敲了公章。又隔了一两天，会计称庞某甲的200万元已经到公司在某甲行的账上了，其让会计把庞某甲事先借的150万元留下，还了50万元不到给庞某甲。
6、证人周某庚的证言，证实其系吴江某织造厂会计，中国某乙银行综合授信合同资料中的产品购销合同上的供方单位盖的章是吴江某织造厂的公章，但并没有该笔业务。庞某甲是通过某乙银行的客户经理介绍认识的，庞某甲要向某乙银行借款，要吴江某织造厂在购销合同上盖章，算作和吴江某织造厂有业务。庞某甲向某乙银行的借款放出来后按银行的规定委托支付到购销合同上的对方的单位，在2013年1月22日公司有一笔200万元从庞某甲的银行卡上转到单位的某甲行账号上的，该200万元是庞某甲向某乙银行的借款。因庞某甲在向某乙银行借款前向吴江某织造厂借过150万元，是2013年1月22日从其个人的某甲行卡上转到庞某甲的某乙银行卡上的。所以庞某甲从某乙银行借出来的200万元到单位账户后转了49万元给庞某甲。
7、被告人庞某甲的供述，证实其在2011年底向某乙银行贷款150万元，2012年底贷款到期前，其和某乙银行的滕某说没有资金还贷款，滕某称帮忙解决“掉头”资金还贷后续贷。后其按照要求提供了个人及公司的资料，其和妻子一起到某乙银行签合同，带了公司的有关图章去签字、盖章，但其没有提供过《产品购销合同》，也没有接触过吴江某织造厂。过几天，滕某打电话称贷款放下来了，先还掉“掉头”的150万元和利息，剩下不到50万元划到其帐户。这次贷款是以购买原料为由，但实际上没有购买原料，就是资金紧张。其没有能力偿付贷款。
综上，2013年1月期间，被告人庞某甲采用提供虚假的购销合同、谎称贷款用途为经营性贷款等手段骗取苏州某股份有限公司苏州盛泽支行、中国某甲银行股份有限公司吴江分行、中国某乙股份有限公司苏州分行贷款共计人民币600万元，至案发时，给中国某乙股份有限公司苏州分行造成损失169万余元。
关于被告人庞某甲及其辩护人提出的贷款用于公司经营，应认定为单位犯罪的辩解及辩护意见，经查，被告人庞某甲以个人名义向银行贷款，对于该笔贷款是否用于公司经营并无相关证据证实，对上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。
三、归案部分
归案后，被告单位某公司、被告人庞某甲均如实供述了骗取贷款的犯罪事实。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、发破案经过、到案经过及情况说明，证实2014年1月2日，苏州市吴江区人力资源和社会保障局将庞某甲涉嫌拒不支付劳动报酬案移交至公安机关，在对庞某甲的财产、债务及银行信用报告调查过程中，发现庞某甲有多笔异常贷款，存在骗取贷款嫌疑。2014年1月13日在湖南省长沙市将庞某甲抓获。庞某甲到案后供述了自己的犯罪事实。
2、人口信息，证实被告人庞某甲的身份情况。
本院认为，被告单位某公司以欺骗手段取得银行贷款人民币200万元，有其他严重情节；又以逃匿方法逃避支付劳动者的劳动报酬，并经政府有关部门责令支付仍不支付，被告人庞某甲系被告单位直接负责的主管人员；被告人庞某甲多次以欺骗手段取得银行贷款人民币600万元，给银行造成重大损失，被告单位某公司、被告人庞某甲的行为均已构成骗取贷款罪、拒不支付劳动报酬罪，依法均应予以惩处。被告单位某公司、被告人庞某甲均犯数罪，依法均应予数罪并罚。被告单位某、被告人庞某甲归案后，如实供述了骗取贷款的犯罪事实，依法可以从轻处罚。对于辩护人提出的对被告人庞某甲适用缓刑的辩护意见，本院认为，根据被告人的犯罪情节及悔罪表现，不符合适用缓刑的条件，对上述辩护意见不予采纳。综上，对被告单位某公司、被告人庞某甲依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百七十六条之一第一款、第二款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告单位某公司犯拒不支付劳动报酬罪，判处罚金人民币二万元；犯骗取贷款罪，判处罚金人民币五万元。决定执行罚金人民币七万元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。
二、被告人庞某甲犯（单位）骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币十万元；犯拒不支付劳动报酬罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑一年九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月13日起至2015年10月12日止），并处罚金人民币十七万元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘成文
审 判 员 洪永洋
人民陪审员 董惠英
二〇一四年十二月二十六日
书 记 员 陈 蕾