广东省信宜市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）茂信法刑初字第75号
公诉机关信宜市人民检察院。
被告人杨某甲，男，1982年8月8日出生，汉族，住茂名市电白县。因涉嫌犯信用卡诈骗于2014年10月16日在珠海市斗门区被信宜市公安局抓获，同年10月17日被刑事拘留，同年11月13日被逮捕，现押于信宜市看守所。
辩护人李卫群，茂名市电白区公职律师事务所律师。
信宜市人民检察院以信检公诉刑诉（2015）50号起诉书指控被告人杨某甲犯信用卡诈骗罪，于2015年2月4日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭（适用普通程序简化审）审理了本案。信宜市人民检察院指派检察员俞立周出庭支持公诉，被告人杨某甲及其辩护人李卫群到庭参加了诉讼。现已审理终结。
信宜市人民检察院指控称：被告人杨某甲于2013年10月份，从张某某（已逮捕，另案处理）处取得伪造蔡某的信用卡，然后使用伪造的信用卡在广西北海市海城区“汉邦缘松木家具店”的刷卡机进行盗刷蔡某的银行存款36900元，并分得赃款3690元。
以上犯罪事实，有物证，书证，证人证言，被害人的陈述，辨认笔录等证据证实，被告人杨某甲对其犯罪事实亦供认不讳。
公诉机关认为，被告人杨某甲无视国家法律，以非法占有为目的，利用信用卡进行诈骗活动，诈骗数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条规定，特提起公诉。请依法判处。
被告人杨某甲辩称：对公诉机关的指控无意见，认罪，请求从轻处罚。
辩护人辩称：对起诉书指控的罪名没有异议。一、被告人杨某甲在信用卡诈骗的共同犯罪中与其他同伙不认识，只是按照同案人张某某的安排去套现，起次要作用，是从犯，可以对其从轻处罚；二、套现涉案金额是36900元，同案人张某某分给被告人杨某甲百分之十的提成3690元，证实了其在共同犯罪中的次要性；三、被告人杨某甲是初犯，偶犯，认罪态度较好，虽然分得3690元，但已足额退清套现的36900元。请求法庭对杨某甲从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，被告人杨某甲参加与同伙人张某某（另案处理）等人利用伪造的信用卡进行诈骗的犯罪活动。2013年10月12日被告人杨某甲利用同伙人伪造的被害人蔡某在中国农业银行信宜市支行开设的信用卡（卡号为：62283600XXXXXXXX），在广西北海市海城区利用“汉邦缘松木家具店”的刷卡机进行盗刷，套
现人民币36900元，分得赃款人民币3690元。
案发后，被告人杨某甲的亲属向本院退出人民币36900元。
以上事实，有信宜市人民检察院提交的下列证据予以证实：
一、物证、书证
1、受案登记表、立案决定书：证明案件的立案、受理经过。
2、零售客户交易明细清单、扣押清单、刷卡小票、个人业务凭证。从杨某乙（广西北海“汉邦缘松木家具店”的老板）处扣押到的刷卡小票、业务凭证：证实杨某甲从杨某乙处共刷卡套现36900元。
3、信宜市公安局经侦大队一中队民警出具的抓获经过2份：证实被告人杨某甲于2014年10月16日在珠海斗门区珠峰大道288号处被信宜市公安局民警抓获。
4、被告人杨某甲的人口信息材料2份：证实杨某甲1982年8月8日出生，已达到刑事责任年龄。
5、接受证据材料清单、蔡某的中国农业银行卡及身份证复印件：证实蔡某的中国农业银行卡号62283600XXXXXXXX，公民身份号码4409211965XXXXXXXX。
6、调取证据清单、蔡某中国农业银行卡账户交易记录及开户资料：证实蔡某中国农业银行卡账户交易记录和开户情况。
7、蔡某贷记卡交易详细信息：证实蔡某的贷记卡于2013年10月12日在广西北海市海城区汉邦缘松木银联北海CN地点的交易金额是36900元。
8、信宜公安局出具关于审理张某某的函1份：证实杨某甲的同案人张某某已被广东省茂名市电白区法院审理。
9、信宜市公安局经济犯罪侦查大队一中队出具的办案说明1份：说明根据被告人杨某甲供述其在2013年与被告人张某某分别在广西南宁、桂林等地的商店进行盗刷、套现的犯罪事实，因盗刷伪卡的具体地点、商店名称、卡号等一概记不清楚，无法查清案情。
10、电白公安局麻岗派出所出具证明1份：证明杨某甲在其辖区暂未发现有违法犯罪记录。
11、信宜市公安局经济犯罪侦查大队一中队民警出具的抓获同案人张某某的经过1份（2卷101页）：证实民警于2014年3月28日在电白县中医院将嫌疑人张某某抓获。
二、证人证言
1、杨某乙的询问笔录材料2份：证实其本人是广西北海经营汉邦缘实木家具店的老板，2013年10月12日早上8时许，有个男的用1382618****手机打电话给我手机153077XXXX，问我店在哪里，是否可以刷卡套现，我告诉他可以，并告知我店的位置。到当天下午14时许，有一个1.7米左右约30岁的男子又来到我店，说是早上打电话过来的，我就招呼他在我的店铺刷卡。大约14时30分左右，我老婆说该男子已经刷卡，我便通过网银将钱转到我妻子卡上取出来，当时只能取2万元，后又从我妻子卡上将17000元转到我工人卡上取出来，然后回到店将36900元给了那男子。我不知道是谁的卡，但我看到他签的名字是蔡某。我得到1％的手续费，大约300多元钱。我老婆说那名男子不让碰他的卡，要求自己刷卡，我老婆发现那张卡片偏薄，和其它卡片有出入。
2、黎某的询问笔录材料1份：证实2013年10月12日下午14时许，有一个1.7米左右约30岁的男子又来到我店，说是早上打电话过来的，我就招呼他在我的店铺刷卡。但他说要自己来刷，他把卡刷完后一直没有手机短信响，我就问他为什么没有短信提示，他说换了新卡，我就相信他了。后来我将36900元给他，他也没有点钱，直接给了我350元左右，就匆匆离开了。
三、同案人供述
1、张某某的供述材料6份：供认我伙同陈某、黄某某、“老胖”通过盗用别人信用卡信息资料，克隆别人的信用卡，然后将别人的信用卡内的钱套现出来。由陈某通过非法获取他人信用卡的账号给我，我将账号提供给黄某某伪造空白信用卡，然后我将伪造好的空白信用卡交给陈某，由陈某将信用卡信息植入空白信用卡，然后我和“老胖”用伪造的信用卡取现金出来。我叫黄某某伪造了约26张信用卡，这些卡的账号我忘记了。骗到钱后，我共分得约13600元。
2、黄某某的供述材料2份：供认我在网上购买银行卡侧录机、磁条卡片，然后根据买家的要求，制作好的银行卡，每张银行卡的价格为100元至150元不等。叫我制作银行卡的有“光头”、“亚狼”、“亚武”、麻岗镇的“饭团”等人，其中“饭团”找我做了20多张伪卡卡面，经辨认“饭团”就是张某某。
四、被害人陈述
蔡某的询问笔录材料1份：证实2013年10月12日14时23分，我的手机收到一条信息，内容是我的货记卡（尾号为3796）于10月12日14时23分消费了36900元，我即打中国农业银行400669****电话查询，得到的答复是我的公务卡是在广西北海某家私城消费了36900元。我听后对对方说我的公务卡现在我身上带着，人也在广东，根本没有在那边刷着卡消费，对方就叫我到发卡行查询。当天14时40分，我便到信宜市农行南开支行查询，工作人员叫我报停此卡并报警，之后我便报停此卡并报警处理了。我的公务卡号是62283600XXXXXXXX，户名是蔡某。
五、被告人供述和辩解
杨某甲供述材料7份：主要内容：2013年8月份，我的朋友张某某打电话给我，叫我跟他一起进行信用卡套现，说可以给我总额10%的报酬，张某某虽然没有跟我说这些卡的来历，但我知道他拿来套现的信用卡都是克隆卡，是通过非法手段盗取别人的信用卡信息之后克隆出来的伪卡，因我等钱用，便同意了。每次去刷卡套现前，张某某都会向我交代清楚准备盗刷卡的金额、卡主姓名、卡的密码。其中：（1）2013年9月份的一天，我和张某某搭车到广西南宁市进行信用卡盗刷、套现，是张某某先打电话与一个茶叶店的老板谈好的，给对方1%的手续费，由我持克隆卡到该店用POS机刷卡套现，现已忘记当时具体套现了多少，拿到钱后，给了1%手续费给店老板，其他的张某某拿了，后他给了我10%的报酬，不记得该卡卡主的姓名了。（2）同年10月中旬的一天，我和张某某从电白搭车到广西北海市海城区，由张某某先打电话与老板谈好后，我和张某某来到汉邦缘松木家具店，老板出来接我们，后由我进去刷卡套现，张某某在门口等，当时我持克隆卡在那老板的POS机上刷卡套现了36900元。这张卡的主人是蔡某，当时套现时，我在票上签了蔡某的名字，后来张某某给了我3690元报酬。（3）同年年底的一天，我和张某某又搭车到广西桂林的一间经营烟酒的商店持克隆卡套现了12000元，张某某给我1200元报酬，现我不记得该卡卡主的姓名了。我们到这些店刷卡套现时没有同店老板说明这些卡的来历，他们亦没有问我们。
六、辨认笔录
1、杨某乙的辨认笔录材料1份。经辨认指认杨某甲是持克隆卡到其店面的POS机进行盗刷套现的人。
2、杨某甲的辨认笔录材料1份。经辨认指认张某某就是与其一起实施信用卡诈骗的同伙。
4、张某某的辨认笔录材料1份。经辨认指认黄某某就是制作伪造信用卡的人。
5、黄某某的辨认笔录材料1分。经辨认指认张某某（绰号饭团）就是找我制作伪造信用卡的人。
七、其他材料
杨某甲的家属提交的交款凭证1份：证明杨某甲的家属已代其向信宜市人民法院财会退清套现的人民币36900元。
上述证据，经开庭示证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人杨某甲以非法占有为目的，参与伪造信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人杨某甲犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。辩护人辩称：被告人杨某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，虽然只分得3690元，却足额退清赃款，认罪态度好，确有悔罪表现，建议对其从轻处罚。经查，被告人杨某甲在参与件信用卡诈骗的共同犯罪活动过程中，负责套现，但其他同案人不与本案同案处理，难以区分主、从犯，对辩护人辩称被告人杨某甲是从犯的意见，本院不予采纳。但被告人杨某甲在犯罪过程中作用相对较小，归案后能坦白认罪，认罪态度较好，且足额退清的其所套现的人民币36900元，可从轻处罚。辩护人建议对被告人杨某甲从轻处罚的辩护意见有理有据，本院予以采纳。对被告人杨某甲退出的人民币36900元，应发还被害人。根据被告人杨某甲犯罪的事实、性质、情节，在犯罪中所起的作用和对社会的危害程度，结合其退赃情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人杨某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月16日起至2015年10月15日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）
二、对被告人杨某甲退出的赃款人民币36900元退还给被害人蔡某（中国农业银行信宜市支行的信用卡，卡号为62283600XXXXXXXX）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹 登
审 判 员 蔡标荣
人民陪审员 杨智标
二〇一五年三月十八日
书 记 员 冯 艳
何燕菲
附录法律条文内容如下：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，
如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。