阜新市细河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）辽0911刑初158号
公诉机关阜新市细河区人民检察院。
被告人王树刚，男，1981年9月30日出生，汉族，初中文化，个体。2015年11月17日，因涉嫌诈骗罪被阜新市公安局细河公安分局刑事拘留；同年12月25日，经阜新市细河区人民检察院批准，被阜新市公安局细河公安分局执行逮捕。现羁押于阜新市看守所。
辩护人王辉，系辽宁重阳律师事务所律师。
阜新市细河区人民检察院以阜细检公诉刑诉[2016]140号起诉书指控被告人王树刚犯诈骗罪，于2016年8月3日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜新市细河区人民检察院指派检察员廉超、陈丹出庭支持公诉，被告人王树刚及辩护人王辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
阜新市细河区人民检察院指控，2014年6月-11月期间，被告人王树刚隐瞒自己所欠他人巨额债务的情况，在阜新市细河区容大家园小区外苏某某所经营的烧烤店里，以扩大经营和购买网点为名先后四次向被害人陶某某借款共计人民币400万元，后被告人王树刚将该款大部分用于偿还他人债务，截止2015年6月被告人王树刚共偿还陶某某借款利息合计人民币82.5万元。此后被告人王树刚再无偿还陶某某的款息记录，在陶某某的多次催要下其将在借款时承诺的用于抵押贷款的阜新市海州区西山路25号6门网点卖给他人，并制作了假的房屋所有权证交于陶某某。2015年11月17日，被告人王树刚在阜新市海州区西山路“鉴赏欧洲”服装店被抓获。指控被告人王树刚犯罪的证据有案件来源、证人证言、被害人陈述、被告人供述、假房屋所有权证、借款合同、账户交易明细、商品房交易、登记信息表、户籍证明信、抓捕经过等证据。阜新市细河区人民检察院认为，被告人王树刚以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王树刚对起诉书指控的犯罪罪名及事实无异议。
辩护人提出第一笔借款被告人王树刚用滨河大厦房屋进行抵押并已向被害人释明此房有抵押的情况，这笔借款不应认定为诈骗；王树刚所借款项用于经营和还其他债务，未用于个人挥霍，在量刑时应予以考虑；王树刚认罪、悔罪，没有前科劣迹，综上建议对被告人王树刚减轻处罚。
经审理查明，2014年4月至11月期间，被告人王树刚隐瞒自己所欠他人巨额债务，没有还款能力的情况，在阜新市细河区荣大家园小区外的烧烤店里，以扩大经营、购买网点需要资金为由，用其位于滨河大厦的一单元1502的房屋做抵押，并承诺将购买的位于阜新市海州区西山路25号6门网点抵押给陶某某，取得被害人陶某某信任后，先后四次骗取被害人陶某某借款共计人民币400万元。被告人王树刚将所借钱款大部分用于偿还他人债务，小部分用于给工人开工资、购买办公用品及其经营的登顶、芭沙店铺装饰材料、支付装修人工费等。2014年底，王树刚将抵押给陶某某的滨河大厦一单元1502的房屋所有权证以用房照办事为由骗回后又抵押借款，并将借款偿还其他债务。2015年6月份，王树刚将阜新市海州区西山路25号6门网点卖给他人，并将钱款偿还其他债务。在陶某某多次催要下，王树刚购买伪造的阜新市海州区西山路25号6门房屋所有权证交于陶某某。截止2015年6月，被告人王树刚偿还陶某某共计人民币82.5万元。
综上，被告人王树刚诈骗钱款共计人民币317.5万元。2015年11月17日，阜新市公安局细河公安分局刑警大队民警在阜新市海州区西山路“鉴赏欧洲”服装店内将王树刚抓获。
上述事实，有以下经庭审举证和质证的证据证实，本院予以确认。
案件来源，证实案件来源情况。
被害人陶某某的陈述，证实2014年4月份，其通过其员工苏某某的介绍借给王树刚人民币50万元，每个月给其2分5的利息。王树刚称他是做服装生意的，要扩大经营需要资金。到了6月份，王树刚说生意上还需要50万元，并说可以将一辆霸道汽车及一个位于海州区西山路25号6门的网点、一个位于滨河大厦一单元1502的房屋作抵押。王树刚告诉其霸道车没有车手续，两个房子的房照都可以给其，于是其又借给他50万元。2014年10月份，王树刚又跟其借50万元，其认为抵押物的价值还够，于是就又借给了王树刚50万元。2014年11月份，王树刚约其在荣大家园小区外面的烧烤店内见面，跟其说他的生意还需要扩大，要再开5个店铺，还需要250万元，还是以这两个房子抵押，其答应后，将前面150万元的借条作废，统一签了一个400万元的借款合同。之后王树刚每个月给其10万元利息。从2015年6月份开始，王树刚不给其利息了。海州区西山路25号6门的房照之前王树刚一直没有给其，其一直追着他要，直到2015年8月份王树刚才将这个房照给其。2015年10月份，其觉得可能受骗了，其就拿着王树刚的海州区西山路25号6门的房照去房产大厅核实，房产大厅的工作人员告诉其这个房照是假的，这时其知道被骗了，就报案了。王树刚滨河大厦的房照是2014年给其的，但过了一段时间王树刚说他需要房照办事，于是将房照从其这拿走了。400万元是苏宝艳代替其转给王树刚的。
3、证人苏某某的证言，证实其是陶某某雇佣的员工，陶某某委托其办理向他人借款事宜。2014年4月份，其朋友带着王树刚来其烧烤店找其，王树刚说他是做服装生意的，想要扩大经营需要资金，要跟陶某某借50万元，每个月给2分5的利息，并说用一辆霸道吉普车、滨河大厦房子做抵押（此房在银行有抵押的情况王树刚已告知我们了）。陶某某借给了王树刚50万元。到了6月份，王树刚和陶某某说他想要在西山买一个网点，需要借50万元，在买完网点后就把这个网点抵押给陶某某，于是陶某某又借给王树刚50万元。2014年7月份，王树刚又找陶某某借50万元，说买西山网点的钱不够，陶某某就又借给王树刚50万元。2014年11月份，王树刚与陶某某在其烧烤店见面，王树刚跟陶某某说他生意还需要扩大，要再开5个店铺，还需要250万元，还是以西山网点、滨河大厦的一处房子和霸道吉普车作为抵押，于是陶某某将前面150万元的借条作废，统一签了一个400万元的借款合同。之后王树刚每个月给陶某某10万元利息。2015年6月份开始，王树刚不给陶某某利息了。2015年10月份，陶某某看王树刚一直都不给他钱，觉得可能被骗了，于是他拿着王树刚给他的位于海州区西山路25号6门的房照去房产大厅核实，房产大厅的工作人员告诉他这个房照是假的。王树刚滨河大厦的房照是2014年给陶某某的，海州区西山路25号6房照之前一直没有给陶某某，陶某某一直追着他要，王树刚于2015年8-9月份才给陶某某拿来。这400万元大部分是其用陶某某的阜新银行银行卡给王树刚转账过去的，还有一部分是在细河区容大家园小区烧烤店内给王树刚的现金。王树刚一共还了陶某某82.5万元利息，每次都是王树刚将钱转到其阜新银行银行卡及农业银行银行卡上。
4、证人张某的证言，证实其与王树刚是朋友，王树刚欠其200多万元钱。王树刚通过网银转账的方式还过其钱。
证人高某的证言，证实其是王树刚的同学，王树刚欠其钱。2014年11月5日，王树刚分两次往其工商银行的银行卡转账28万元。
6、证人董某的证言，证实其从2013年12月份至2015年9月末一直是王树刚经营的登顶服装公司的出纳员。2014年11月5日，王树刚向其中国工商银行卡上转了86万元，其按王树刚要求还张某欠款25650元、还杨某欠款318000元、还顾某欠款120600元、还王树刚200200元、还甄某30000元；还张某信用卡14300元、还付某某信用卡9945元、还赵某某作用卡29895元、还郑某信用卡30000元、还王树刚两张信用卡分别是7960元和8611元、还徐某两张信用卡分别是9354元和15000元；王树刚办公室购买茶桌14500元；给员工开工资25545元（提供单据44张）。剩下454元其给王树刚拿回去了。
被告人王树刚的供述，证实2014年其通过他人介绍以扩大经营为由跟陶某某借过钱。当时其和陶某某说其做生意资金短缺，需要借款50万元，用其滨河大厦的一个房子（此房已有抵押的情况其已告知陶某某）做抵押，陶某某将50万元转到了其阜新银行账户中。其用这50万元大部分偿还他人欠款，一部分用于店里进货了。2014年7月份左右，其第二次找陶某某以生意运转需要资金为由向陶某某借50万元，其和陶某某说可以用其的一辆霸道吉普车做抵押。于是陶某某又借给其50万元。2014年10月份，其第三次找陶某某以要购买西山的一个网点，然后将网点抵押给陶某某为由又向陶某某借了50万元。2014年11月份，其手里没有钱了，其约陶某某在烧烤店见面，以生意上还需要250万元资金，用其滨河大厦和西山的网点抵押为由，又向陶某某借了250万元。陶某某将前面欠条都作废了，总体签了一个400万元的借款协议，利息每个月2分5。其在陶某某处借的这400万元中有250万元左右用于偿还其他人（其偿还高某28万元、转给董某86万元并通过董某偿还张某、杨某、甄某、王某、顾某等人欠款及偿还信用卡等）欠款及信用卡欠款了，剩下的150万元左右用于服装生意的扩大经营了。其购买了西山路25号6门网点后，拿这个房子在阜新银行做抵押贷了70万元，其将这70万元用于偿还他人欠款了。2015年6月份，在陶某某不知情的情况下其将西山的这处网点卖了123万元，用于偿还其他人债务了。在向陶某某借钱的时候其答应陶某某把这个网点抵押给他，陶某某向其要房照，其将此网点卖了不能给陶某某房照了，所以其在网上找人做了个假房照给了陶某某。其向陶某某借钱之前，其外面已欠了1000万元左右债务，陶某某并不知情。其将滨河大厦房子的房照之前给了陶某某，在2014年年末，其以用房照办事为由从陶某某处要了回来，然后其将此房照抵押给了孙某，向孙某借了20万元钱。霸道吉普车其以26.7万元的价格卖了，用于偿还其他债务了。
8、中国邮政储蓄银行情况说明，证实被告人王树刚于2013年10月25日在银行用滨河大厦房产抵押贷款情况。
假房屋所有权证收缴通知单，证实坐落于海州区西山路25号6门、房屋所有证号为0271498、产权人为王树刚的房产证系伪造被依法收缴的情况。
10、借款合同及身份证复印件，证实被告人王树刚向陶某某借款情况。
阜新市房地产产权产籍监督管理处实物档案材料，证实王树刚购买、转让海州区西山路25号6门网点情况。
12、银行交易明细及取款凭证，证实被告人王树刚及被害人陶某某银行账户交易情况。
13、苏某某农业银行及阜新银行银行卡交易明细，证实苏某某银行账户交易情况。
14、借记卡账户历史明细清单及转账汇款回单，证实董某用转入其账户的钱偿还王树刚所欠债务、信用卡、支付工人工资情况。
15、购买建材、装饰材料、装修人工费、制作广告费等证明，证实被告人王树刚所骗借款部分用于生意经营的情况。
16、户籍证明信，证实被告人王树刚已达到刑事责任年龄。
17、抓捕经过，证实被告人王树刚系被抓捕到案。
本院认为，被告人王树刚以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人陶某某钱款,数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人王树刚犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人王树刚多次诈骗，本院酌情对其从重处罚；到案后如实供述自己罪行，本院依法对其从轻处罚；所骗取借款小部分用于经营，本院酌情对其从轻处罚。辩护人提出被告人王树刚第一笔借款用滨河大厦房屋进行抵押并已向被害人释明此房有抵押的情况，这笔借款不应认定为诈骗的辩护意见，经查根据被害人陶某某陈述、证人苏某某的证言、被告人王树刚的供述，可以证实王树刚以滨河大厦房产的房照抵押给陶某某借款，后又将该房照骗回并再次抵押给他人借款，且未将所得借款偿还被害人，而是偿还其他债务，王树刚主观上具有非法占有被害人陶某某此笔借款的目的，此笔借款应计入诈骗数额，故本院对辩护人的此节辩护意见不予采纳；辩护人提出王树刚所借款项部分用于经营，认罪、悔罪，没有前科劣迹的辩护意见正确，本院予以采纳；其他辩护意见无事实与法律依据，本院不予采纳。根据被告人王树刚犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王树刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年零六个月，并处罚金人民币1000000元（罚金限期在本判决生效后一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年11月17日起至2028年5月16日止。）
二、责令被告人王树刚退还被害人陶某某人民币317.5万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘海波
审 判 员 于娟娟
人民陪审员 史 楠
二〇一六年十一月二十一日
书 记 员 夏 宇