江西省宁都县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）赣0730刑初38号
公诉机关江西省宁都县人民检察院。
被告人张有缘，男，1994年8月24日出生于河南省，汉族，高中文化，务工，户籍所在地河南省，家住河南省，现因涉嫌犯诈骗罪于2016年6月5日被宁都县公安局刑事拘留，同年7月15日被宁都县公安局依法执行逮捕，2016年9月9日被宁都县公安局取保候审。宁都县人民检察院于2017年9月26日决定逮捕，2018年2月18日被告人张有缘被临时羁押于河南省延津县看守所，同年2月28日被宁都县公安局依法执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。
被告人张龙，男，1996年12月1日出生于河南省卫辉市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地河南省卫辉市，家住河南省。现因涉嫌犯诈骗罪于2016年6月5日被宁都县公安局刑事拘留，经宁都县人民检察院批准，于同年7月15日被宁都县公安局依法执行逮捕，同年9月9日被宁都县公安局取保候审，经宁都县人民检察院决定，于2017年10月12日被宁都县公安局依法执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。
辩护人张树勇，河南硕涵律师事务所律师。
被告人刘鑫，男，1987年1月25日出生于河南省卫辉市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河雨省卫辉市，家住河南省。因涉嫌诈骗罪，于2017年3月22日被宁都县公安局取保候审，经宁都县人民检察院决定，于2017年10月11日被宁都县公安局依法执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。
被告人暴亚雄，绰号“豹哥”，男，1990年8月20日出生于河南省卫辉市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省卫辉市，家住河南省。现因涉嫌犯诈骗罪，经宁都县人民检察院批准，2016年7月21日临时羁押于河南省新乡市看守所，同年7月30日被宁都县公安局执行逮捕，同年9月9日被宁都县公安局取保候审，经宁都县人民检察院决定，于2017年10月9日被宁都县公安局依法执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。
被告人杜越，男，1997年4月7日出生于河南省卫辉市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省卫辉市，家住河南省。现因涉嫌犯诈骗罪于2016年6月5日被宁都县公安局刑事拘留，经宁都县人民检察院批准，于同年7月15日被宁都县公安局依法执行逮捕，同年9月9日被宁都县公安局取保候审，经宁都县人民检察院决定，于2017年10月12日被宁都县公安局依法执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。
宁都县人民检察院以宁检未检刑诉〔2018〕2号起诉书、宁某未检刑追诉〔2018〕1号起诉书指控被告人张有缘、刘鑫、暴亚雄、杜越犯妨害信用卡管理罪、被告人张有缘、张龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年1月15日、3月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2018年4月17日公开开庭审理了本案。宁都县人民检察院检察员罗慧敏出庭支持公诉，被告人张有缘、刘鑫、暴亚雄、杜越、张龙及其辩护人张树勇均到庭参加了诉讼。2018年4月10日，宁都县人民检察院向本院建议延期审理。现已审理终结。
经审理查明：一、妨害信用卡管理的事实
2015年开始，张有缘、朱某胜（另案处理）不断售卖银行卡给台湾人“阿某”用于违法活动。张有缘、朱某胜向被告人刘鑫等人大量收购银行卡，刘鑫则召集被告人暴亚雄、刘某某（未成年人，另案处理）等人收购银行卡，暴亚雄则向杜越、张龙等人收购银行卡。刘鑫、暴亚雄、刘某某、杜越、张龙等人多次到北京、河北、河南等地办理银行卡售卖给张有缘、朱某胜。银行卡统一由张有缘、朱某胜邮寄给“阿某”。
2016年3月下旬，“阿某”通知张有缘、朱某胜需要一批带有网上银行转账功能的银行卡。张有缘与朱某胜便联系刘鑫，要求他找一批人去外地办理银行卡。刘鑫便找到暴亚雄、刘某某等人购买银行卡。3月26日，刘鑫召集暴亚雄、刘某某等人到河南鹤壁市各地银行办理银行卡。3月28日，暴亚雄召集杜越、张龙等6人来到北京办理银行卡。办好的银行卡统一交给张有缘，张有缘将几十张银行卡邮寄至台湾省“阿豪”处。七日后，“阿某”支付报酬给张有缘，张有缘将报酬支付给刘鑫等人。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得的事实
2015年4月13日，被害人罗某1接到一名自称是赣州市公安局刑侦大队民警打来的电话，谎称从罗某1的某银行账户转出了200余万元的赃款，需要罗某1配合调查，要求罗某1将53万元转到指定的银行账户内。当日下午，罗某1按照电话指示通过工商银行、农业银行、建设银行汇出53万元至指定的银行账户内。其中30万元汇入了张龙的卡号为62×××95的工商银行账户内。当日，罗某1发现被骗，遂向宁都县公安局报案。
宁都县公安局接到报警后，通过接警止付方式对张龙的工商银行卡内的30万元冻结。4月14日下午，“阿某”将钱款被冻结的情况告知张有缘、朱某胜，要求两人处理。4月15日，张有缘与刘某某陪同张龙到中国工商银行北京镇国寺分行补卡，后在其他不同的工商银行网点分批次取出30万元。张有缘支付给张龙与刘某某报酬后带钱离开。
案发后，被告人刘鑫于2017年3月22日到宁都县公安局投案自首。被告人张龙、杜越于2016年6月5日分别在家中被抓获归案。被告人暴亚雄于2016年7月21日在郑州市新乡东站被铁路公安民警抓获归案。归案后，刘鑫、暴亚雄、杜越均如实供述了非法持有他人信用卡的事实；被告人张龙如实供述了非法转移赃款的事实。刘鑫等四名被告人将赃款退还给被害人罗某1。
上述事实与起诉书指控的事实相一致，且各被告人在开庭审理过程中均无异议，且有物证：银行卡、身份证；书证：归案情况说明，户籍证明，前科劣迹证明，五被告人在不同银行的办卡信息，陈小军的建设银行卡信息，陶泽的农业银行卡信息，快递单复印件，查询五被告人的银行流水、开户信息账户明细，租房合同复印件，领条、谅解书；被害人罗某1的陈述；宁都县公安局搜查笔录、扣押物品清单、视听资料、电子数据；被告人张有缘、张龙、刘鑫、暴亚雄、杜越的供述与辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张有缘、刘鑫、暴亚雄、杜越非法持有他人信用卡，妨害信用卡管理秩序，且数额较大，其行为均已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪；被告人张有缘、张龙明知是犯罪所得而共同予以转移，情节严重，其行为触犯刑律，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关对五被告人的指控罪名均成立。被告人张有缘犯数罪，应数罪并罚。另被告人张龙的辩护人提出被告人张龙属于胁从犯的辩护意见，经查，被告人张龙随被告人张有缘、同案人刘某某去北京补办银行卡时，身份证虽被他人索取，但其人身自由并未受到限制，在取款时亦未受到谁的要挟，而是主动实施，因此，对被告人张龙的辩护人提出被告人张龙属于胁从犯的意见，本院不予采纳。鉴于五被告人均能当庭自愿认罪且被告人刘鑫具有自首情节，被告人张有缘、张龙、暴亚雄、杜越具有坦白情节并赔偿了被害人的损失，其行为取得了被害人的谅解。故综合本案犯罪事实和量刑情节依法对五被告人予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第六十七条第一、三款、第六十九条、第二十五条之规定，判决如下：
一、被告人张有缘犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，合并决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元（罚金限本判决生效后一个月内缴清）。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月18日起至2022年5月22日止。)
二、被告人张龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元（罚金限本判决生效后一个月内缴清）。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月12日起至2020年7月6日止。)
三、被告人刘鑫犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（罚金限本判决生效后一个月内缴清）。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月11日起至2019年4月10日止。)
四、被告人暴亚雄犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元（罚金限本判决生效后一个月内缴清）。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月9日起至2018年10月18日止。)
五、被告人杜越犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（罚金限本判决生效后一个月内缴清）。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月12日起至2018年7月6日止。)
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向赣州市中级人民法院提出上诉,书面上诉的,应提交上诉状正本一份,副本二份。
审 判 长 高小明
人民陪审员 宋荣生
人民陪审员 宋丽文
二〇一八年五月二十一日
书 记 员 曾成乾
附相关法律条款：
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。