湖南省辰溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）辰刑初字第66号
公诉机关湖南省辰溪县人民检察院。
被告人段少军，男，1971年1月8日出生于湖南省辰溪县，公民身份号码4330231971********，苗族，大专文化，辰溪县农村信用合作联社职工，住辰溪县辰阳镇东风路。因涉嫌犯挪用资金罪，2013年12月13日被取保候审，2014年3月25日被刑事拘留，2014年4月30日被逮捕。现押辰溪县看守所。
湖南省辰溪县人民检察院以湘辰检公刑诉（2014）71号起诉书指控被告人段少军犯挪用资金罪，于2014年9月22日向本院提起公诉。本院于2014年9月22日受理后，依法组成合议庭，于2014年11月25日公开开庭审理了本案。湖南省辰溪县人民检察院指派检察员邓凌鹏出庭支持公诉，被告人段少军到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省辰溪县人民检察院指控，2005年4月15日至2012年12月25日期间，被告人段少军在担任辰溪县后塘信用社副主任、主任、田湾信用社主任期间，利用职务上的便利，采取冒名贷款、化名贷款的方式，自批自贷或收取贷款不入帐，挪用信用社集体资金69.88万元，归自己使用或借贷给他人。被告人段少军于2013年12月13日自动投案，如实供述自己的罪行，并主动退还赃款13.7万元。就其指控，公诉机关提供了证人证言，书证，鉴定意见，视听资料，被告人段少军的供述与辩解等证据，认为被告人段少军的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，构成挪用资金罪。请依法判处。
被告人段少军对公诉机关指控的犯罪事实及罪名、量刑建议无异议。
经审理查明，2005年4月15日至2012年12月25日期间，被告人段少军在担任辰溪县后塘信用社副主任、主任、田湾信用证主任期间，利用职务上的便利，采取冒名贷款、化名贷款的方式，自批自贷或收取贷款不入帐，挪用辰溪县农村信用合作联社集体资金人民币69.88万元，归个人使用或借贷给他人。具体分述如下：
一、挪用资金54.3万元，归个人使用。
（1）2005年4月26日，被告人段少军化名米华、米庆伟先后两次从后塘信用社贷款1万元，归个人使用；
（2）2005年4月15日，被告人段少军化名蒲怀仁从后塘信用社贷款5000元，归个人使用；
（3）2005年6月9日，被告人段少军化名舒孝仟从后塘信用社贷款1万元，归个人使用；
（4）2005年6月17日，被告人段少军化名张传礼从后塘信用社贷款1万元，归个人使用；
（5）2005年9月16日，被告人段少军化名舒春莲、向强，先后两次从后塘信用社贷款2000元，归个人使用；
（6）2006年6月12日，被告人段少军化名舒义，从后塘信用社贷款5000元，归个人使用；
（7）2006年7月3日，被告人段少军化名张理财从后塘信用社贷款5000元，归个人使用；
（8）2006年7月7日，被告人段少军化名蒲道云从后塘信用社贷款5000元，归个人使用；
（9）2006年7月26日，被告人段少军化名米仁佳从后塘信用社贷款5000元，归个人使用；
（10）2006年7月30日，被告人段少军化名米茂喜从后塘信用社贷款5000元，归个人使用；
（11）2006年8月31日，被告人段少军化名张传武从后塘信用社贷款5000元，归个人使用；
（12）2006年8月31日，被告人段少军化名张仪林从后塘信用社贷款4000元，归个人使用；
（13）2006年9月4日，被告人段少军化名张传家、向启有，先后两次从后塘信用社贷款1万元，归个人使用；
（14）2006年9月26日，被告人段少军化名张仪富从后塘信用社贷款5000元，归个人使用；
（15）2006年10月6日，被告人段少军化名涂军，从后塘信用社贷款1万元，归个人使用；
（16）2006年10月8日、2007年12月25日，被告人段少军先后两次化名宋泽军，从后塘信用社贷款2万元，归个人使用；
（17）2006年11月18日，被告人段少军化名舒昌仁，从后塘信用社贷款1.5万元，归个人使用；
（18）2006年11月19日，被告人段少军冒名向某甲，从后塘信用社贷款1万元，归个人使用；
（19）2006年12月26日，被告人段少军冒名蒲某甲，从后塘信用社贷款5000元，归个人使用；
（20）2007年4月21日，被告人段少军化名舒象华，从后塘信用社贷款2万元，归个人使用；
（21）2007年6月10日，被告人段少军化名舒远发、舒昌来，先后两次从后塘信用社贷款4万元，归个人使用；
（22）2007年6月11日，被告人段少军化名舒孝田，从后塘信用社贷款2万元，归个人使用；
（23）2007年6月21日，被告人段少军化名舒涛，从后塘信用社贷款2万元，归个人使用；
（24）2007年10月7日，被告人段少军化名向平，从后塘信用社贷款1万元，归个人使用；
（25）2007年11月29日，被告人段少军冒名舒某甲、舒某乙、化名舒象能，先后三次从后塘信用社贷款3万元，归个人使用；
（26）2007年12月5日，被告人段少军化名舒大宏，从后塘信用社贷款2万元，归个人使用；
（27）2007年12月23日，被告人段少军冒名石某甲，从后塘信用社贷款2万元，归个人使用；
（28）2008年5月28日、2008年6月11日，被告人段少军化名宋小强、舒孝佳，先后两次从后塘信用社贷款3万元，归个人使用；
（29）2008年7月1日，被告人段少军冒名舒某丙，从后塘信用社贷款1万元，归个人使用；
（30）2008年11月12日，被告人段少军化名舒孝国，从后塘信用社贷款2万元，归个人使用；
（31）2008年12月12日，被告人段少军化名舒孝雄，从后塘信用社贷款2万元，归个人使用；
（32）2009年8月13日，段少军冒名石某乙、宋某甲、袁某甲、胡某甲、胡某乙、舒某甲先后六次从后塘信用社贷款10.7万元，归个人使用；
（33）2009年8月15日，被告人段少军冒名胡某甲，从后塘信用社贷款3万元，归个人使用。
二、挪用资金8万元，借贷给李某甲使用。
（1）2006年6月2日，被告人段少军化名宋思改、宋泽浩、宋克元、舒大顺、舒枫、舒大丰，先后六次从后塘信用社贷款3万元，借贷给李某甲使用；
（2）2006年6月12日，被告人段少军化名宋先品，从后塘信用社贷款5000元，借贷给李某甲使用；
（3）2006年6月15日，被告人段少军化名宋克星，从后塘信用社贷款5000元，借贷给李某甲使用；
（4）2006年6月13日、2006年6月17日，被告人段少军化名舒大海、舒大奇，先后两次从后塘信用社贷款1万元，借贷给李某甲使用；
（5）2006年6月20日，被告人段少军化名宋克农、舒象求，先后两次从后塘信用社贷款1万元，借贷给李某甲使用；
（6）2006年7月30日，被告人段少军化名舒建文，从后塘信用社贷款5000元，借贷给李某甲使用；
（7）2006年9月4日，被告人段少军化名舒昌柏，从后塘信用社贷款5000元，借贷给李某甲使用；
（8）2006年9月26日，被告人段少军化名舒远刚，从后塘信用社贷款5000元，借贷给李某甲使用；
（9）2006年10月8日，被告人段少军化名宋泽好，用社贷款5000元，借贷给李某甲使用。
三、2005年5月23日，被告人段少军化名袁开龙，从后塘信用社贷款1万元，借贷给宋某乙使用。
四、2010年10月25日至2012年12月25日，被告人段少军在担任田湾信用社主任期间，在办理收取还贷业务过程中，收取其经手的还贷本息6.58万元不入帐，挪用归个人使用。具体分述如下：
（1）2010年10月25日，被告人段少军收取易某甲还贷本金3万元不入帐，归个人使用；
（2）2012年12月5日，被告人段少军收到姚某甲还贷利息3800元未入帐，归个人使用；
（3）2012年12月25日，被告人段少军收到李某乙还贷本息3.2万元不入帐，归个人使用。
被告人段少军于2013年12月13日自动投案，如实供述自己的罪行，并主动退还赃款13.7万元。
上述事实，有下列经庭审质证、认证且查证属实的证据证明：
1、证人曾某甲的证言，证明2005年至2009年期间段少军采取化名、冒名等自批自贷81笔贷款共计77.1万元；2010年10月担任田湾信用社主任期间，收到易某甲还贷本金3万元未入账。
2、证人舒某甲的证言，证明2009年8月13日其没有在后塘信用社办理过贷款业务，借款号为No：0585418的借据上“舒某甲”的签名不是其本人所签，其也不认识段少军。
3、证人胡某甲的证言，证明根据信用社提供的No：10585411号借据金额1.9万元、No：10585401号借据3万元，这两笔贷款均不是其本人所借，借据上借款人“胡某甲”的签名也不是其本人签的，这两笔贷款与其本人无关。
4、证人胡某乙的证言，证明根据信用社提供的No：10585405号借据金额2万元，这笔贷款不是本人所借，借据上借款人的签名也不是本人签的，这笔贷款与其无关，其从未在后塘信用社贷过款。
5、证人易某甲的证言，证明其从信用社借款3万元，后还了本金及利息31800元给段少军；段少军给其写了张收条，收条上写的是其爱人“郑某甲”的名字。
6、证人郑某甲的证言，证明妻子易某甲在2010年5月5日从田湾信用社段少军处贷了3万元钱，2010年10月25日还给了段少军本息31800元。借据上“易某甲”的签名是其代妻子易某甲签的名。这笔贷款其已经还清了。
7、证人石某甲的证言，证明2007年12月23日，借据号No：10585413的湖南省农村信用社借款借据上的签名不是其本人贷的款，上面的签名也不是其本人签的。
8、证人宋某甲的证言，证明借款时间为2009年8月13日，姓名为宋某甲借款金额2万元，借据号为No：10585412的农村信用社借款借据上的签名不是其本人签名，钱也不是其借的。
9、证人石某乙的证言，证明借款时间为2009年8月13日，姓名为宋某甲借款金额1万元，借据号为No：10585408的农村信用社借款借据上的签名不是其本人签名，钱也不是其借的。
10、证人袁某甲的证言，证明借款时间为2009年8月13日，姓名为袁某甲借款金额1万元，借据号为No：0585403的农村信用社借款借据上的签名不是其本人签名，钱也不是其借的。
11、证人刘某甲的证言，证明2003年左右其找段少军贷款3000元，于2011年已还清；段少军在田湾信用社当主任时其曾想贷款2万元，段少军未答应。
12、证人石某乙的证言，证明2008年7月1日其未向段少军借款1万元，因其当天才从看守所出来。
13、证人李某甲的证言，证明段少军任后塘信用社主任期间，其向段少军借款10万元，并给段写了欠条，时间记不清，具体这钱是怎么来的其不清楚。
14、证人李某乙的证言，证明段少军是其好友，段少军有些借条放在其处：其中宋某乙出具借条二张，杨三保出具借条二张，石龙龙出具借条一张；2011年12月18日，其从田湾信用社段少军处贷款3万元，2012年12月25日其给段少军还了本金及利息32000元。
15、证人阳某甲的证言，证明2010年6月，其与母亲姚某甲到田湾信用社段少军那儿贷款3万元，期限是三年；其一共给段少军还息三次，第一次是2010年12月5日，还息2300元，第二次是2011年12月，还息3800元；第三次2012年12月5日，还息3800元。这些利息都还到段少军的手上，段少军打了收条。
16、鉴定意见，怀泰信司鉴所（2014）鉴字第008-2号：辰溪县公安局于2014年9月1日委托怀化市泰信司法鉴定所对段少军挪用资金案进行司法会计鉴定。结论为：段少军在辰溪县农村信用合作联社任职期间，已查证核实冒名、化名贷款80笔、金额共计83.8万元，收到还贷本金2笔6万元、还贷利息5800元未入帐。
17、常住人口信息，证明被告人段少军系完全刑事责任能力人及身份情况。
18、企业营业执照、中华人民共和国组织机构代码及税务登记，证明辰溪县农村信用合作联社系集体企业，经营范围有存款、贷款结算、储蓄及兑付国库券和其他资金收付业务。
19、辰溪县农村信用合作联社文件，证明被告人段少军于2006年3月24日至2007年3月24日任后塘信用社副主任，主持全面工作；2007年4月9日至2009年12月31日任后塘信用社主任；2010年2月3日至2011年2月3日任田湾信用社主任。
20、辰溪县农村信用合作联社于2013年12月11日、2014年3月19日先后两次出具的报案材料，证明辰溪县农村信用合作联社在贷款清理工作中发现，2006—2009年段少军在后塘信用社任职期间利用职务之便采取冒名、化名贷款的方式挪用信用社集体资金金额达13.7万元；在后塘、田湾信用社任职工作期间利用职务之便，采取冒名、化名等方式违规发放贷款本金80多万元，至今未能收回，请求公安机关查处。被告人段少军在停职期间所写的问题贷款说明联社已转交辰溪县公安局经侦大队。
21、湖南省农村信用社借款借据，以上借据均经段少军辨认，其中：①挪用资金归个人使用28笔共计27.6万元；②挪用资金借贷给李某甲使用共9笔，共计8万元；③化名袁开龙自批自贷1万元，借贷给宋某乙使用；④化名舒大宏、舒象能、舒象华、舒某乙，自批自贷7万元；⑤化名米华、米庆伟，自批自贷1万元；⑥化名舒孝国、自批自贷2万元；化名舒孝佳，自批自贷2万元，借贷给刘某甲使用；⑦化名舒孝雄，自批自贷2万元，借贷给李某丙使用；⑧化名宋小强，自批自贷1万元，借贷给石振平使用；⑨化名舒象林、向平，自批自贷3万元。
22、湖南省农村信用社借款第10585405号、10585411号、10585401号、10585410号、10585407号、10585418号、05683062号借据，证明该借据经被告人段少军辨认，确认这7份借据系段少军在后塘信用社任职期间冒名胡某乙、胡某甲、舒大良、舒三菊、向某甲自批自贷共计13.7万元，供个人使用；胡某乙、胡某甲、舒某甲辨认借据上的胡某乙、胡某甲、舒某甲、向某甲均不是本人签名。
23、湖南省农村信用社第No：11250860号、No：11255492号、No：11250904号借款借据（3张）、段少军收条（5张），证明被告人段少军收到易某甲、还贷本金3万元未入账，收到李某乙还贷本息3.2万元未入帐，收到姚某甲还贷利息3800元未入账。
24、辰溪县后塘乡前塘村村民委员会证明，证明该村常住人口没有以下成员：舒春莲、宋泽浩、宋克星、舒东升、宋泽军、宋思改、宋先品、宋克龙、宋泽好、宋小强、米华、米庆伟、舒建文。
25、辰溪县后塘乡让水村村民委员会证明，证明该村常住人口没有以下成员：涂军、舒大宏、舒孝佳、舒昌来、舒涛。
26、辰溪县苏木溪乡塘田村村民委员会证明，证明该村常住人口没有以下成员：张理财、向启有。
27、辰溪县苏木溪乡田坳村村民委员会证明，证明该村常住人口没有以下成员：米茂喜、蒲怀仁、舒孝仟、张传家、张传礼、张传武。
28、辰溪县苏木溪乡苏木溪村村民委员会证明，证明该村常住人口没有以下成员：米仁佳、蒲道云、张仪富、张仪林。
29、辰溪县后塘乡二塘村村民委员会证明，证明该村常住人口没有舒昌仁；辰溪县后塘乡莲花村村民委员会证明，证明该村常住人口没有舒象能。
30、辰溪县后塘乡松来村村民委员会证明，证明该村常住人口没有身份证号码为433023430927281的“舒某丙”；辰溪县后塘乡漩湾村村民委员会证明，证明该村常住人口没有以下成员向平、向强、袁开龙；辰溪县后塘乡岩门村村民委员会证明，证明该村常住人口没有以下成员舒孝国、舒孝田、舒孝雄、舒远发、舒义、舒丰、舒大顺、舒大海、舒大奇、舒昌柏、舒远刚；以上信息均经辰溪县公安局黄溪口派出所查询人口系统核实。
31、辰溪县公安局提取笔录、扣押清单，证明2014年8月13日，辰溪县公安民警从李某乙处提取借条6张。
32、借条，证明2005年5月18日、2005年7月8日，宋某乙先后两次从段少军处借款14万元；2007年3月30日，杨三宝从段少军处借款3万元；2006年9月15日，杨三宝从段少军妻子黄玉梅处借款3万元；2007年2月3日，石龙龙从段少军处借款2.5万元；2007年7月2日，李某甲从段少军处借款10万元。
33、到案经过，证明被告人段少军于2013年03月12日到辰溪县公安局经济犯罪侦查大队投案自首；交代其在后塘信用社任主任期间，利用职务之便先后挪用本单位资金13.7万元。
34、湖南省农村信用社收回贷款凭证，证明被告人段少军于2014年1月4日归还其冒名胡某乙、胡某甲、舒某甲、舒某丁、向某甲自批自贷的本息，合计13.7万元现金。
35、辰溪县公安局扣押决定书及扣押物品清单辰公（经）扣字（2013）0160号扣押决定书，证明辰溪县公安局于2013年12月13日依法扣押段少军现金13.7万元。
36、收条、证明，证明2013年12月13日辰溪县农村信用合作联社收到辰溪县公安局经侦大队退回的扣押段少军挪用的信用社资金13.7万元；后塘信用社证明于2014年1月4日收到段少军归还的名为舒三菊、胡某甲、向某甲、舒某甲、胡某乙的贷款本金及利息。
37、段少军借款情况说明，证明2013年10月5日，被告人段少军用书面材料向辰溪县农村信用合作联社反映其冒名贷款借给他人或供自己使用共计84.4万元。
38、视听资料，证被告人段少军在接受讯问过程中，神情自然，供述清晰，排除刑讯逼供的可能。
39、被告人段少军的供述和辩解，与上述证据证明的基本事实和主要情节一致。
本院认为，被告人段少军身为集体企业的工作人员，在担任辰溪县后塘信用社副主任、主任、田湾信用社主任期间，利用职务上的便利，采取冒名、化名贷款的方式，自批自贷或收取贷款本息不入帐，挪用辰溪县农村信用合作联社集体资金人民币69.88万元，归个人使用或借贷给他人，数额巨大，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人段少军主动投案，如实供述了自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人段少军挪用资金人民币69.88万元应当依法予以退赔。被告人段少军主动退还部分赃款，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人段少军犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2014年3月25日起至2018年9月24日止。）；
二、责令被告人段少军退赔被害单位辰溪县农村信用合作联社人民币69.88万元（已退赃13.7万元）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 余海霞
审 判 员 周汝玉
人民陪审员 米秀浓
二〇一四年十二月十九日
书 记 员 张芳芳
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。