广东省东莞市第二人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1972刑初2174号
公诉机关广东省东莞市第二市区人民检察院。
被告人黄玉良，男，1986年12月11日出生，壮族，广西壮族自治区钦州市人，初中文化，无业，住钦州市钦北区。曾因犯信用卡诈骗罪于2015年1月8日被广东省佛山市顺德区人民法院判处有期徒刑九个月，2015年4月14日刑满释放。现因涉嫌犯抢劫罪于2016年5月6日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月14日被逮捕。
被告人黎建桃（自报），男，1987年4月29日出生，壮族，广西壮族自治区钦州市人，初中文化，无业，住钦州市钦北区。曾因犯信用卡诈骗罪于2015年1月8日被广东省佛山市顺德区人民法院判处有期徒刑九个月，2015年4月14日刑满释放。现因涉嫌诈骗罪于2016年8月3日被羁押并被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。
被告人黎才枫，男，1989年2月26日出生，壮族，广西壮族自治区钦州市人，小学文化，无业，住钦州市钦北区。曾因犯信用卡诈骗罪被广东省佛山市顺德区人民法院判处有期徒刑一年一个月，2015年3月17日刑满释放。现因涉嫌犯抢劫罪于2016年5月6日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。
被告人黄秀全（自报），男，1986年10月3日出生，壮族，广西壮族自治区钦州市人，初中文化，无业，住钦州市钦北区。因涉嫌犯抢劫罪于2016年5月6日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。
东莞市第二市区人民检察院以东二区检诉刑诉〔2016〕2001号起诉书指控被告人黄玉良、黎才枫、黄秀全、黎建桃犯信用卡诈骗罪，于2016年11月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。东莞市第二市区人民检察院指派检察员吴泽佳出庭支持公诉，被告人黄玉良、黎才枫、黄秀全、黎建桃到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控称，被告人黎才枫、黄玉良、黄秀全、黎建桃伙同“安仔”、“胖子”等人（均另案处理），时分时合，多次在东莞市长安镇骗取他人银行卡并取走卡内存款，具体犯罪事实如下：
一、2016年1月12日15时许，被告人黄玉良、黎建桃伙同“胖子”及一不知名男子窜至长安镇厦岗社区振安工业园华南厂伺机作案。见被害人石某途经该处，黄玉良、黎建桃等人即上前将石某拦住，以需要核实石某是否砸赌场捣乱的人为由，将石某带至附近偏僻处。之后黄玉良、黎建桃等人又以需要核实石某身上的银行卡是否其本人所有为由，骗取石某的两张银行卡，并趁机套取石某的银行卡密码。随后，黎建桃和不知名男子留在现场看守石某，黄玉良、“胖子”则持石某的银行卡到附近的自动柜员机处取款20500元，还到附近的商场刷卡消费15692元。得手后，黄玉良、“胖子”返回现场将银行卡归还石某，并与黎建桃等人一起逃离现场。石某发现银行卡存款被骗后即报案，破案后被骗财物无法起回。
二、2016年1月19日15时许，被告人黄玉良伙同三名不知名男子窜至长安镇乌沙社区环东路221号美宜佳便利店附近，以同样方式骗取被害人黄某的银行卡，并取走卡内存款2600元。破案后，被骗财物无法起回。
三、2016年3月2日17时许，被告人黎才枫、黄玉良伙同一不知名男子窜至长安镇乌沙社区S358省道国泰家具店附近，以同样方式骗取被害人程某的钱包（内有现金1900元）和银行卡，并取款6000元。破案后，被骗财物无法起回。
四、2016年3月8日17时许，被告人黄玉良伙同“阿弟”及两名不知名男子窜至长安镇厦边社区维也纳酒店路段，以同样方式骗取被害人王某的银行卡，并取款2000元，刷卡消费7845元。破案后，被骗财物无法起回。
五、2016年3月17日16时许，被告人黎才枫、黄玉良、黄秀全及一不知名男子窜至长安镇厦岗社区家美超市附近，以同样方式骗取被害人周某的银行卡，并取款1700元。破案后，被骗财物无法起回。
六、2016年3月25日17时许，被告人黎才枫、黄玉良伙同“安仔”等人窜至长安镇沙头社区靖海中路农业银行附近，以同样方式骗取被害人林某的手机1部（约价值3148元）和银行卡，并取款700元。
七、2016年3月30日12时许，被告人黎才枫、黄秀全伙同“黑猪”、不知名男子窜至长安镇新安社区新安幼儿园附近以同样方式骗取被害人陆某的银行卡并取款700元。破案后，被骗财物无法起回。
八、2016年5月1日12时30分许，被告人黎才枫伙同两名不知名男子窜至于长安镇沙头社区柏拉图酒店附近，以同样方式骗取被害人李某的两张银行卡，并取款13100元。破案后，被骗财物无法起回。
九、2016年5月2日13时许，被告人黎才枫、黄玉良、黄秀全伙同一不知名男子窜至长安镇新安社区裕民街92号附近，以同样方式骗取被害人刘某的银行卡并取款5200元。破案后，被骗财物无法起回。
十、2016年5月6日15时许，被告人黎才枫、黄玉良、黄秀全伙同一不知名男子窜至长安镇S358省道沙头社区建新厂附近路段，正以同样方式准备骗取被害人彭某的财物时，被巡逻的公安人员当场抓获。
公诉机关并向法庭提供了相应的证据，据此认为，被告人黄玉良、黎才枫、黄秀全、黎建桃的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
庭审中，被告人黄玉良辩称没有参与公诉机关指控的第一、二、三、四、五宗犯罪，对公诉机关指控的其他犯罪事实没有异议。被告人黎才枫辩称没有参与公诉机关指控的第三、五、九宗犯罪，对公诉机关指控的其他犯罪事实没有异议。被告人黄秀全辩称没有参与公诉机关指控的第五宗犯罪，对公诉机关指控的其他犯罪没有异议。被告人黎建桃辩称没有参与公诉机关指控的第一宗犯罪。
经审理查明，被告人黎才枫、黄玉良、黄秀全、黎建桃伙同“安仔”、“胖子”等人（均另案处理），时分时合，多次在东莞市长安镇骗取他人银行卡并取走卡内存款，具体犯罪事实如下：
一、2016年1月12日15时许，被告人黄玉良、黎建桃伙同“胖子”及一不知名男子窜至长安镇厦岗社区振安工业园华南厂伺机作案。见被害人石某途经该处，黄玉良、黎建桃等人即上前将石某拦住，以需要核实石某是否砸赌场捣乱的人为由，将石某带至附近偏僻处。之后黄玉良、黎建桃等人又以需要核实石某身上的银行卡是否其本人所有为由，骗取石某的两张银行卡，并趁机套取石某的银行卡密码。随后，黎建桃和不知名男子留在现场看守石某，黄玉良、“胖子”则持石某的银行卡到附近的自动柜员机处取款20500元，还到附近的商场刷卡消费15692元。得手后，黄玉良、“胖子”返回现场将银行卡归还石某，并与黎建桃等人一起逃离现场。石某发现银行卡存款被骗后即报案，破案后被骗财物无法起回。
以上事实，有经当庭举证、质证的报案登记表，银行账户流水，被害人石某的陈述，辨认笔录，现场勘查材料，银行取款录像，被告人黄玉良、黎建桃的供述，指认笔录等证据予以证实，足以认定。
被告人黄玉良、黎建桃辩称没有参与该宗犯罪，经查，本案有被害人的陈述和辨认，证实黄玉良、黎建桃等四名男子对其实施诈骗，被告人黄玉良、黎建桃在侦查、起诉阶段供述参与了该宗犯罪，被告人黄玉良还指认了取款录像里面的男子就有其本人，以上证据相互印证，足以证实被告人黄玉良、黎建桃参与了该宗犯罪，故对该辩护意见不予采纳。
二、2016年3月8日17时许，被告人黄玉良伙同“阿弟”及两名不知名男子窜至长安镇厦边社区维也纳酒店路段，以同样方式骗取被害人王某的银行卡，并取款2000元，刷卡消费7845元。破案后，被骗财物无法起回。
以上事实，有经当庭举证、质证的银行交易流水，被害人王某的陈述，辨认笔录，现场勘查材料，银行取款录像，被告人黄玉良的供述，指认笔录等证据予以证实，足以认定。
被告人黄玉良辩称没有参与该宗犯罪，经查，本案有被害人王某的陈述和辨认，证实黄玉良等几名男子对其实施诈骗，被告人黄玉良在起诉阶段供述参与了该宗犯罪，被告人黄玉良还指认了取款录像里面的男子就有其本人，以上证据相互印证，足以证实被告人黄玉良参与了该宗犯罪，故对该辩护意见不予采纳。
三、2016年3月17日16时许，被告人黎才枫、黄玉良、黄秀全及一不知名男子窜至长安镇厦岗社区家美超市附近，以同样方式骗取被害人周某的银行卡，并取款1700元。破案后，被骗财物无法起回。
以上事实，有经当庭举证、质证的被害人周某的陈述，辨认笔录，现场勘查材料，银行取款录像，被告人黄玉良、黄秀全、黎才枫的供述，指认笔录等证据予以证实，足以认定。
被告人黄玉良、黄秀全、黎才枫辩称没有参与该宗犯罪，经查，本案有被害人周某的陈述和辨认，证实黄玉良、黄秀全、黎才枫等几名男子对其实施诈骗，被告人黄玉良、黎才枫、黄秀全在侦查、起诉阶段供述参与了该宗犯罪，以上证据相互印证，足以证实被告人黄玉良、黎才枫、黄秀全参与了该宗犯罪，故对黄玉良、黄秀全、黎才枫的该辩护意见不予采纳。
四、2016年3月25日17时许，被告人黎才枫、黄玉良伙同“安仔”等人窜至长安镇沙头社区靖海中路农业银行附近，以同样方式骗取被害人林某的手机1部（约价值3148元）和银行卡，并取款700元。
以上事实，被告人黎才枫、黄玉良在开庭审理过程中没有异议，且有经当庭举证、质证的被害人林某的陈述，现场勘查材料，银行取款录像，被告人黎才枫、黄玉良的供述，指认笔录等证据予以证实，足以认定。
五、2016年3月30日12时许，被告人黎才枫、黄秀全伙同“黑猪”、不知名男子窜至长安镇新安社区新安幼儿园附近以同样方式骗取被害人陆某的银行卡并取款700元。破案后，被骗财物无法起回。
以上事实，被告人黎才枫、黄秀全在开庭审理过程中没有异议，且有经当庭举证、质证的银行交易流水，被害人陆某的陈述，现场勘查材料，银行取款录像，被告人黎才枫、黄秀全的供述，指认笔录等证据予以证实，足以认定。
六、2016年5月1日12时30分许，被告人黎才枫伙同两名不知名男子窜至于长安镇沙头社区柏拉图酒店附近，以同样方式骗取被害人李某的两张银行卡，并取款13100元。破案后，被骗财物无法起回。
以上事实，被告人黎才枫在开庭审理过程中没有异议，且有经当庭举证、质证的银行交易流水，被害人李某的陈述，现场勘查材料，银行取款录像，被告人黎才枫的供述，指认笔录等证据予以证实，足以认定。
七、2016年5月2日13时许，被告人黎才枫、黄玉良、黄秀全伙同一不知名男子窜至长安镇新安社区裕民街92号附近，以同样方式骗取被害人刘某的银行卡并取款5200元。破案后，被骗财物无法起回。
以上事实，被告人黄玉良、黄秀全在开庭审理过程中没有异议，且有经当庭举证、质证的银行流水清单，被害人刘某的陈述，现场勘查材料，银行取款录像，被告人黎才枫、黄玉良、黄秀全的供述，指认笔录等证据予以证实，足以认定。
被告人黎才枫辩称没有参与该宗犯罪，经查，被害人指证被告人黎才枫有参与该宗犯罪，且被告人黄秀全、黄玉良也指证被告人黎才枫参与了该宗犯罪，被告人黎才枫在侦查阶段也供述了参与该宗犯罪，以上事实，相互印证，足以证实被告人黎才枫参与该宗犯罪的事实，故对该辩护意见不以采纳。
八、2016年5月6日15时许，被告人黎才枫、黄玉良、黄秀全伙同一不知名男子窜至长安镇S358省道沙头社区建新厂附近路段，正以同样方式准备骗取被害人彭某的财物时，被巡逻的公安人员当场抓获。
以上事实，被告人黎才枫、黄玉良、黄秀全在开庭审理过程中没有异议，且有经当庭举证、质证的被害人彭某的陈述，现场勘查材料，被告人黎才枫、黄玉良、黄秀全的供述，指认笔录等证据予以证实，足以认定。
公诉机关指控被告人黄玉良参与了第二宗犯罪，仅有被害人的陈述，被告人黄玉良予以否认，该指控证据不够充分，本院不予支持。公诉机关指控被告人黎才枫、黄玉良参与了第三宗犯罪，被害人指证黎才枫参与了该宗犯罪，但黎才枫予以否认，虽然被告人黄玉良在侦查阶段作了有罪供述，但被害人没有指证黄玉良参与了该宗犯罪，故指控被告人黎才枫、黄玉良参与该宗犯罪证据不够充分，本院不予支持。
全案还有经法庭举证、质证的到案经过，户籍证明，常住人口信息，刑事判决书，释放证明等证据予以证实，足以认定。
综上，被告人黄玉良参与作案6宗，涉案金额56785元。被告人黎建桃参与作案1宗，涉案金额36192元。被告人黎才枫参与作案6宗，涉案金额24548元。被告人黄秀全参与作案4宗，涉案金额7600元。
本院认为，被告人黄玉良、黎建桃、黎才枫、黄秀全以非法占有为目的，结伙骗取他人信用卡并使用，其中被告人黄玉良犯罪数额巨大，被告人黎建桃、黎才枫、黄秀全犯罪数额较大，其行为均已构成了信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人黄玉良、黎建桃、黎才枫、黄秀全犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人黄玉良、黎建桃、黎才枫是累犯，依法应当从重处罚。根据各被告人的犯罪事实、情节以及认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人黄玉良犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金6万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月6日起至2022年5月5日止。罚金在判决生效后一个月内一次性向本院缴纳，上缴国库。）
二、被告人黎建桃犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月3日起至2020年8月2日止。罚金在判决生效后一个月内一次性向本院缴纳，上缴国库。）
三、被告人黎才枫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金4万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月6日起至2019年5月5日止。罚金在判决生效后一个月内一次性向本院缴纳，上缴国库。）
四、被告人黄秀全犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金2万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月6日起至2017年4月5日止。罚金在判决生效后一个月内一次性向本院缴纳，上缴国库。）
五、责令被告人黄玉良、黎建桃在本判决生效后十日内共同退赔被害人石洲杰36192元；责令被告人黄玉良在本判决生效后十日内退赔被害人王才鹏9845元；责令被告人黄玉良、黎才枫、黄秀全在本判决生效后十日内共同退赔被害人周宇1700元、被害人刘陆军5200元；责令被告人黄玉良、黎才枫在本判决生效后十日内共同退赔被害人林权龙3848元；责令被告人黄秀全、黎才枫在本判决生效后十日内共同退赔被害人陆秋晴700元；责令被告人黎才枫在本判决生效后十日内退赔被害人李寿兰13100元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈灿钟
人民陪审员 黄蔚然
人民陪审员 梁焕弟
二〇一七年二月十七日
书 记 员 徐淑媚