河南省新乡市红旗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0702刑初2号
公诉机关新乡市红旗区人民检察院。
被告人孔某某，女，1961年3月19日出生，汉族，专科毕业，新乡市新乡县司法局工作人员，户籍所在地河南省，现住河南省。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年6月7日被新乡市公安局东街分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年7月13日被新乡市公安局东街分局逮捕。
辩护人谭萍，河南诚友律师事务所律师。
新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2015）420号起诉书指控被告人孔某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员刘丹出庭支持公诉，被告人孔某某及其辩护人谭萍到庭参加诉讼。经新乡市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。公诉机关于2016年7月2日建议本案延期审理，审理期限自2016年8月2日重新计算。现已审理终结。
新乡市红旗区人民检察院指控：2011年11月14日，卜某注册成立河南芮乾实业有限公司新乡分公司，被告人孔某某任负责人，自公司注册成立以来，在未经新乡市工业化和信息化委员会批准的情况下，在新乡市红旗区平原路蓝钻国际大楼321房间，以每月1.5%的高额返利为诱饵，采用签订借款合同办理承诺书的形式，向社会不特定群众吸收资金，共计吸收41名社会群众资金680余万元，群众实际损失637余万元。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人孔某某的户籍证明、照片、到案经过、新乡市工业和信息化委员会证明、有限责任公司设立登记申请书、借款合同等书证；证人卜某、李某、张某1等证言；被告人孔某某的供述与辩解等相关证据。
据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人孔某某的刑事责任。被告人孔某某不认罪，不建议考虑坦白。
被告人孔某某对公诉机关的指控的犯罪事实有异议，认为公司法人是卜某，实际负责人是卜某的小舅子，自己不是负责人，而是受害者。所有的手续均不是其办理的，六百多万都是公司的客户，不能作为其客户。其辩护人的辩护意见是：1、被告人是被诱骗受人指派参与了犯罪，其不是公司负责人，属从犯，应对其从轻、减轻处罚；2、芮乾新乡分公司将融来的资金全部转给总公司，公司不是借款，大多是担保人，现在总公司及借款人均在积极筹款还钱，故应对孔某某从轻、减轻处罚；3、起诉书认定被害人损失637万元不符事实，部分损失已归还被害人，应从中扣除。综上，结合被告人犯罪情节，建议对其处以三年以下有期徒刑，并适用缓刑。未提供证据。
经审理查明：2011年11月14日，卜某注册成立河南芮乾实业有限公司新乡分公司，被告人孔某某任总经理兼实际负责人，自公司注册成立以来，在未经新乡市工业化和信息化委员会批准的情况下，在新乡市红旗区平原路蓝钻国际大楼321房间，以每月1.5%的高额返利为诱饵，采用签订借款合同办理承诺书的形式，向社会不特定群众吸收资金，共计吸收41名社会群众资金680余万元，群众实际损失637余万元。
认定上述事实的证据有：
1、照片、户籍证明证实被告人孔某某的个人基本情况。
2、新乡县司法局证明证实被告人孔某某系该单位工作人员，1984年9月调入该单位工作，级别为正科级调研员，按新乡县政策于2012年6月退二线。
3、违法犯罪网络查询记录证实被告人孔某某之前无违法犯罪记录。
4、现场图证实案发现场的具体情况。
5、到案经过证实2015年6月6日，投资群众反映涉嫌非法吸收公众存款的涉案人孔某某在郑州出现，并拨打110报警电话将孔某某扭送郑州警方处理，新乡市东街分局办案人员到达后，于当日对被告人孔某某采取刑事拘留强制措施。
6、私营企业基本注册信息查询单、有限责任公司设立登记申请书、验资报告、授权书、分公司设立登记申请书、租赁协议、商品房买卖合同证实河南芮乾实业集团有限公司及其新乡分公司设立情况。
7、新乡市工业和信息化委员会说明证明河南芮乾实业有限公司新乡分公司没有在新乡市工业和信息化委员会办理任何手续。
8、在逃人员信息表、情况说明证实卜某、张某2目前系刑拘在逃，下一步公安机关会加大对卜某、张某2的抓捕力度。
9、受害群众登记表证实本案投资群众及吸收资金相关情况。
10、协助查询财产通知书证实新乡市公安局委托中国工商银行新乡分行对董献法、程岩的转账记录进行查询。新乡市公安局东街分局对被告人孔某某的银行交易明细进行查询。
11、房屋冻结手续、新乡市房屋产权监理处产籍科房屋登记簿证实公安机关于2015年8月31日对被告人孔某某名下所涉三套房产予以查封，分别为：（1）平原路355号牌坊花园1号楼东1单元8层东户，所有权人：孔某某、何树军，登记时间为2010年6月9日；（2）凤泉区耿黄大道星湖花园东区2号楼6单元3层东户，所有权人：孔某某、何树军，登记时间为2010年8月11日；（3）化工路东段福利院内东2单元2层西户，所有权人：孔某某、何树军，登记时间为2005年8月1日。
12、证人张某2证言证实其是河南芮乾实业集团有限公司的法人，公司开始是干工程项目，2012年以后主要做资金对接，就是投资收利息。河南芮乾实业有限公司是2012年底注册，法人是卜某，总经理是孔某某，会计叫程岩。新乡市分公司是独立经营、独立核算，其不负责管理。对接业务是有企业需要资金时，委托其这个公司做中间人，客户的钱直接对接到需要资金的企业，其收取3.5分以下的利息，给分公司2.5分。新乡分公司签订合同中的用款单位有三家，分别是河南辛迪拉商贸有限公司、开封荣华化工有限公司、兰考裕盛粮油有限公司。其公司在新乡融资有八百多万。
13、证人秦某证言证实2011年，其和卜某在兰考县开了河南芮乾实业集团兰考分公司，是张某2口头同意的，分公司注册也是拿着总公司的执照去注册的，后来任娜娜、张爱菊、卜某在兰考县人大二楼开了一个芮乾分公司，其没参与。
14、证人卜某证言证实2012年7月，河南芮乾实业有限公司兰考人民路分公司、油田分公司成立，其任负责人。2014年1月23日，兰考县芮乾企业服务有限公司成立，法人代表是卜永超，下辖油田分公司、建设路分公司（负责人张爱菊）、考城路分公司（负责人孙彦敏），2014年4月21日成立了河南芮乾豫冠中金珠宝有限公司。兰考县芮乾企业服务有限公司人民路分公司、油田分公司以及河南芮乾豫冠中金珠宝有限公司兰考人民路分公司均由其负责，其负责与总公司张某2联系，并负责公司人员的培训和业务宣传。兰考县芮乾企业服务有限公司人民路分公司、油田分公司从2011年至2014年两个分公司共吸收2400万左右存款，目前还欠储户本金2000万元左右。河南芮乾实业有限公司人民路分公司面对社会群众吸收存款，然后把钱汇到郑州河南芮乾总公司，由郑州河南芮乾总公司与储户签订合同，并向客户承诺月利息是1.5%，按月结算利息，合同最低存款期限三个月，最长期限半年，到期还本，存款自愿，自2014年12月5号总公司宣布暂停还本，理由是年底公司资金紧张。并证实其没有固定工资，从2013年初开始总公司以月息2.49%的利息给其结算客户利息，其给客户经理月息是2%2.2%不等结算利息，剩余利息除其给客户经理发工资和房租等开支外算作其工资，工资一共大概是40多万元。
15、证人李某、张某1、巩某、魏某、于某、赵某、孔某等41名投资户的证言及承诺函、借款合同、票据等材料证实他们均在河南芮乾实业集团有限公司签订过借款合同，河南芮乾实业集团有限公司给予第三方担保。除炉静和丁玉然外，办理合同的均是孔某某。大多数投资户的交款方式是给孔某某现金，一小部分人是通过转账的方式交款。大多数投资的期限为三个月或六个月，月利率为1.5％，并证实投入的钱公司没有按照协议进行返款。
16、被告人孔某某供述与辩解证实河南芮乾实业集团有限公司的总部在郑州，法人是张某2。河南芮乾实业集团有限公司新乡分公司法人是卜某，程岩是会计（卜某的内弟），其是经理也是公司实际负责人。分公司和总公司是上下级的关系。其平时工作职责是行政工作和融资业务，融资合同上写的经办人是自己。客户投资收据有其签字，也有程岩签的字。融资的钱都是先打到程岩的银行帐户上，然后转到郑州总公司。投资群众所持的投资手续是由河南芮乾实业集团有限公司新乡分公司发出的，其中李某、张某1、巩某、魏某、于某、赵某、孔某、郭静雯、赵素珍、宋培伟、刘艳芹、蒋小凤、任艳秋、文秀莲、张玲、冯晓丽、邹素珍、胡现昱等人的合同都是其经手办理的，还有一少部分是其它工作人员的，签其名字。投资人所持合同上的签字，是卜某安排其签的。其个人出具的借条是由于投资客户不要投资手续，让其本人给他们写的借条，这些钱直接转到程岩公司的账户上。融资的模式和利率就是一个承诺合同，有三个月，六个月的借款合同，开始是月利息1.8%，后来客户多了是1.5%。芮乾公司新乡分公司在新乡市进行融资，是以河南芮乾实业集团有限公司作为担保方，投资客户作为出资人，借给用款单位，芮乾公司是做为担保方出现的。其工资一开始是每月3000元，后来每月3500元，卜某每月会给其几千至几万不等的招待费用。并证实其亲戚在公司也有投资，共同投了一百三、四十万元。
以上证据由公诉机关提供，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。
本院认为，被告人孔某某违法国家金融管理法规，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。关于辩护人提出被告人系被诱骗、受人指派参与犯罪，其不是公司负责人，属从犯的辩护意见，经查，被告人孔某某在法人卜某经常不在公司的情况下，实际负责公司的日常行政工作和融资业务，对投资客户的投资理财进行合同办理和收款，并将吸收的钱款交由会计处理，在犯罪活动中被告人孔某某起着积极和主要作用，依法不应当认定为从犯，故该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出起诉书认定群众损失637万元中有部分损失已归还被害人的辩护意见，因未提交相关证据加以支持，故该辩护意见不予采纳。辩护人的其他辩护意见，合理部分本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人孔某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月7日起至2018年6月6日止）。
二、违法所得637余万元依法予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王敬轩
审 判 员 王晶晶
人民陪审员 王 琦
二〇一六年十月十八日
书 记 员 高 飞