沈阳市沈河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）辽0103刑初308号
公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。
被告人房建华，曾用名房守伟，男，1986年9月16日出生于山东省临沂市，汉族，初中文化，无职业，住山东省临沂市兰山区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年1月16日被刑事拘留，同年1月26日被依法逮捕。现羁押于沈阳市沈河区看守所。
辩护人马洪博，辽宁兴桓律师事务所律师。
沈阳市沈河区人民检察院以沈河检公诉刑诉[2018]270号起诉书指控被告人房建华犯诈骗罪，于2018年4月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市沈河区人民检察院检察员马某、李某出庭支持公诉。被告人房建华及其辩护人马洪博到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人房建华使用美图秀秀软件制作的经营保险经济业务许可证，向被害人刘某谎称深圳市深港联合保险经纪有限公司具有经营保险经济业务许可证，获取被害人刘某的信任后，二人商定刘某以300万元价格购买该公司。2017年8月14日，被害人刘某令其公司工作人员周某在沈河区建设银行北站开发区支行向房建华指定的账户汇款人民币200万元。
上述事实，公诉机关向本院提交了案件来源及抓捕经过，虚假经营保险经济业务许可证、营业执照、微信记录、活期转账凭证、深圳市企业设立登记“一照一码”登记申请书、深圳市深港联合保险经纪有限公司章程、商事主体审批告知书、商事主体变更登记档案材料、企业（变更）登记申请书、股东会决议、股权转让协议书、银行交易明细、情况说明，电话查询记录，证人周某、陈某、宋某的证言，被害人刘某的陈述，辨认笔录及被告人房建华的供述等证据证实，公诉机关认为，被告人房建华的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对被告人房建华应以诈骗罪定罪处罚。
被告人房建华对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。
辩护人的辩护意见是该案的证据不够充分，被告人房建华不成立诈骗罪。第一、本案被害人刘某是保险经营的业内人士，仅仅通过微信发送的许可证就让被害人产生错误认识，在客观上是说不通的，许可证的真伪是可以查询的，被告人通过微信发送后双方又进行当面的交谈，在工商局进行了法人的变更，仅仅以被害人的疏忽来对被告人定罪，难以信服。第二，公司在更名到被告人妻子名下前是否取到过经营许可证在本案证据中没有体现，是许可证是已经过期还是一直没有办理过不明确，如果已经过期，在申请恢复是很容易的。第三，深圳市深港联合保险经纪有限公司是全国经营的公司，如果仅仅以没有许可证而一文不值，且没有经过相关鉴定该公司是否具备现金价值，该案的诈骗数额就发生了变化。综上，对于认定被告人构成诈骗罪辩护人认为证据不充分，被告人房建华不成立诈骗罪。
经审理查明，2016年6月，深圳市深港联合保险经纪有限公司（以下简称深港公司）成立,法定代表人为刘玲珑。刘玲珑与被告人房建华系夫妻关系。2017年,被告人房建华欲出售深港公司，遂使用美图秀秀软件制作了虚假的深港公司经营保险业务许可证，通过宋某与被害人刘某联系，向被害人刘某谎称深港公司具有经营保险业务许可证，获取被害人刘某的信任。后双方约定，深港公司的出售价格为人民币300万元，款项分两次付清，变更公司营业执照后，刘某先付款200万元，变更经营保险业务许可证后，被害人刘某再付款100万元。2017年8月，双方依约变更营业执照，刘某安排其公司工作人员周某在沈河区建设银行北站开发区支行向房建华指定的账户汇款人民币200万元。后被告人房建华更换手机号码。被害人刘某多次联系被告人房建华未果，遂报警。公安机关于2018年1月15日在江苏省常州市武进区将被告人房建华抓获。
上述事实，有公诉机关向法庭提供，并且经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1、案件来源及抓捕经过，证实该案件系被害人刘某报警形成，被告人房建华在常州市武进区被公安机关抓获。
2、虚假经营保险经纪业务许可证照片，证实被告人房建华制作假的经营保险业务许可证。
3、深圳市深港联合保险经纪有限公司营业执照，证实2016年6月8日，深圳市深港联合保险经纪有限公司成立,法定代表人为刘玲珑。
4、微信聊天记录，证实宋某向刘某介绍被告人房建华欲出售深圳市深港联合保险经纪有限公司，并将虚假经营保险经纪业务许可证照片转发给刘某。被告人房建华与刘某的聊天记录，证实房建华通过微信诈骗刘某，双方初步商定出售公司价格为300万元，公司具有经营保险业务许可证，双方约定在山东济南面议。后房建华提供银行卡号，刘某安排周某汇款。
5、深圳市企业设立登记“一照一码”登记申请书、深圳市深港联合保险经纪有限公司章程、商事主体审批告知书、商事主体变更登记档案材料、企业（变更）登记申请书、股东会决议、股权转让协议书，证实深圳市深港联合保险经纪有限公司成立于2016年6月8日,法定代表人为刘玲珑。
6、情况说明，中国保险监督委员会办公厅出具，证实“深圳市深港联合保险经纪有限公司”未取得经营保险业务许可证。
7、银行交易明细，证实刘玲珑建行卡于2017年8月14日收到人民币100万元，后进行取现、消费。ＸＸ建行卡于2017年8月14日收到人民币100万元。
8、被害人刘某的陈述，证实其被被告人诈骗的事实。
2017年7月份，我单位员工宋某通过微信告诉我房建华、刘玲珑有一家保险公司，叫深圳市深港联合保险经纪有限公司，要对外转让，法人是刘玲珑。宋某通过微信给我发了深港公司的营业执照照片，并说这公司卖300万，我问宋某是否有经营保险业务许可证，宋某通过微信给我发过来深港公司的经营保险业务许可证的照片。我看手续齐全，300万的价格比较便宜，就想购买这家公司。宋某把房建华介绍给我，我加上房建华的微信。开始用微信谈，后来通电话，最后我与陈某去济南与房建华见面谈。房建华说深港公司的法人是他的妻子刘玲珑，是她前夫办的，离婚时候其前夫不要了。我问房建华公司手续齐全吗，房建华说手续齐全，工商营业执照和经营保险业务许可证都有。最后确定价格为300万元，工商营业执照变更后我先付200万，工商营业执照变更后一个月，经营保险业务许可证在保监会备案到我名下后，再付100万，变更的手续由房建华办理。2017年8月14日，我们到了深圳，变更完工商营业执照更名，我按照房建华要求的将200万分别打到刘玲珑和ＸＸ的银行卡中。一个多月后，保险经纪业务许可证也没有备案到我名下，我就给房建华打电话，但不是他接的，我感觉有问题，就通过查询经营保险经纪业务许可证的情况，发现是假的，我被骗了。
9、证人周某的证言、微信聊天记录、活期转账凭证，证实其为被害人刘某向被告人房建华制定账户转款。
2017年8月14日，我按照董事长刘某的指示给刘玲珑和ＸＸ的银行卡各转了100万元，转款地点在沈阳市沈河区惠工广场建设银行北站开发区支行。
10、证人陈某的证言，证实房建华与刘某商议合同的事实。
2017年8月10日下午我与董事长刘某到达济南，见到房建华，房建华说深港公司的法人是他的妻子刘玲珑，是她前夫办的，离婚时候其前夫不要了。他俩不懂保险，所以想把公司卖掉，他与刘某口头商定价格是300万元，不要和他老婆刘玲珑说，让他老婆以为就买了200万元，刘某说可以。工商营业执照变更完成后付款200万元，经营保险业务许可证本案到刘某名下后付款100万元。
11、证人宋某的证言，证实房建华通过宋某联系转让深港公司，并在微信中向宋某发送营业执照照片和经营保险业务许可证照片，宋某将此事告知刘某，后刘某和房建华自己商谈此事。
12、被告人房建华的供述，证实其诈骗刘某的经过。
我在朋友处接手深港公司，并将公司登记在我妻子刘玲珑的名下，由于当时缺少资金，急需将公司转让，我通过宋某联系到被害人刘某，他们向我要营业执照和经营保险业务许可证。因公司没有许可证，我就用美图秀秀做了一张虚假的经营保险业务许可证，给他们发了过去。后来我与刘某签订了口头的买卖协议，价格为300万元，收取200万元后，刘某要求将许可证变更到他们名下。我在百度找了一个中介公司，问了中介公司能不能办理经营保险业务许可证，中介公司说暂时不能办理，等十九大之后才可能办理，我就换了手机号码，刘某找不到我了。
13、辨认笔录，证实刘某能够辨认房建华、刘玲珑；陈某能够辨认房建华；宋某能够辨认房建华。
针对控辩双方的意见，本院评判如下：
关于被告人的辩护人所提，被害人刘某是从事保险经纪业务的专业人士，不会仅因虚假的经营保险业务许可证照片就轻信深港公司拥有经营保险经纪业务的资格，从而被骗的意见，经查，被害人刘某见到深港公司的经营保险业务许可证照片后，即相信该公司具有办理保险经纪业务的资格，通过购买该公司即可从事保险经纪业务，从而实现赚取经济利益的目，并且实际向房建华付款，故虚假的经营保险业务许可证是刘某陷入错误认识，决定购买深港公司的直接原因，辩护人所提该辩护意见无事实依据和证据支持，本院不予支持。
关于被告人的辩护人提出的深港公司以前可能具有经营保险业务许可证，现存在容易批准续办的问题，经查，中国保险监督委员会办公厅出具的情况说明已经显示该公司未取得经营保险业务许可证，即不存在曾经拥有经营保险业务许可证的可能，故该项辩护意见没有事实依据，不予支持。
关于其辩护人提出的深港公司具有一定经济价值，应将该价值从诈骗数额中扣除，可对被告人从轻处罚的意见，因被告人房建华的行为己构成诈骗罪，故双方订立深港公司转让合同属无效合同，基于无效合同办理的法定代表人变更登记手续并不导致刘某取得深港公司具有的经济价值，故无论深港公司是否具有经济价值及经济价值是多少，均不应从犯罪数额中扣除，辩护人所提辩护意见无事实和法律依据，本院不予支持。
本院认为，被告人房建华以非法占有为目的，使用虚假的经营保险业务许可证，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人房建华犯诈骗罪罪名成立，本院予以支持。被告人房建华如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人房建华犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月15日起至2028年7月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人房建华返还被害人刘某人民币二百万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蔡 云
人民陪审员 许 南
人民陪审员 韩元哲
二〇一八年六月二十七日
书 记 员 武鑫岐
本判决所依照的相关法律规定
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
《中华人民共和国刑法》第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。