广东省东莞市第三人民法院
民 事 裁 定 书
（2017）粤1973民初2024号
原告：程立昌，男，汉族，1966年7月5日出生，住北京市朝阳区，
委托诉讼代理人：曾伟，广东腾锐律师事务所律师。
被告：东莞市巨印实业投资有限公司，住所地为广东省东莞市塘厦镇塘厦大道北532号。
法定代表人：朗秋英。
被告：东莞市新熙实业投资有限公司，住所地为广东省东莞市塘厦镇蛟乙塘宝石路2号。
法定代表人：李国坤。
被告：东莞市臻锋实业投资有限公司，住所地为广东省东莞市塘厦镇蛟坪大道136号。
法定代表人：朗秋英。
被告：上海晋硕实业投资有限公司，住所地为上海市奉贤区五四公路2011号6幢111室。
法定代表人：朗秋英。
被告：李国坤，男，汉族，1980年3月24日出生，住广东省东莞市，
被告：林惯欢，女，汉族，1954年11月23日出生，住广东省东莞市，
被告：朗秋英，女，汉族，1964年9月30日出生，住江西省新余市渝水区，
被告：严四爱，男，汉族，1959年10月10日出生，住湖南省华容县，
原告程立昌与被告东莞市巨印实业投资有限公司、东莞市新熙实业投资有限公司、东莞市臻锋实业投资有限公司、上海晋硕实业投资有限公司、李国坤、林惯欢、郎秋英、严四爱居间合同纠纷一案，我院于2017年1月18日立案受理后，依法进行审理。
原告程立昌向本院提出诉讼请求：1、请求判令被告东莞市巨印实业投资有限公司、东莞市新熙实业投资有限公司、东莞市臻锋实业投资有限公司、上海晋硕实业投资有限公司向原告归还原告的款项41273元及利息（从起诉之日起，按照中国人民银行同期同类贷款利息计算至实际归还为止）；2、请求判令被告李国坤、林惯欢、郎秋英、严四爱对上述债务承担连带责任；3、本案的诉讼费由被告共同承担。事实与理由：原告于2015年3月份左右以“chengli66”的用户名在东莞市巨印实业投资有限公司、东莞市新熙实业投资有限公司、东莞市臻锋实业投资有限公司、上海晋硕实业投资有限公司共同在网站上开设的“和诚德在线”的平台注册成为会员并在平台上共充值了人民币41301.00元用于向该平台公布的项目提供借款，该充值的大部分款项均由被告李国坤的账户进行私自收取。经平台自动核对后原告尚有本金及利息合计为人民币41273.00元在平台账户中，现原告通过平台进行取现时发现无法正常取现，与被告多次沟通后其均以其公司资金困难为由拒绝原告的提现申请，随后发现己无法联系被告，“和诚德”平台也停止营业更新了，导致其他应收款项均无法收回。此后，原告才知晓被告李国坤、林惯欢、郎秋英、严四爱系以开设互联网P2P平台的方式吸纳资金，“和诚德”并非是一家合法合规的金融平台公司。同时，被告李国坤、林惯欢、郎秋英、严四爱通过虚假出资的方式开设了被告东莞市巨印实业投资有限公司、东莞市新熙实业投资有限公司、东莞市臻锋实业投资有限公司、上海晋硕实业投资有限公司，其不但系出资不到位而且抽逃公司资金，根据《中华人民共和国公司法》的规定，被告李国坤、林惯欢、郎秋英、严四爱存在滥用公司权利的行为，应当对被告东莞市巨印实业投资有限公司、东莞市新熙实业投资有限公司、东莞市臻锋实业投资有限公司、上海晋硕实业投资有限公司的债务承担连带责任。
在本案审理过程中，原告于2017年7月27日向本院提出申请，原告认为，被告的行为涉嫌构成非法吸收公众存款罪，请求将本案移送有管辖权的公安机关进行侦查。理由如下：按照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定：“违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金：（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。”的规定，“和诚德在线”平台涉嫌构成非法吸收公众存款罪。首先，和诚德在线平台是被告东莞市巨印实业投资有限公司投资经营的所谓P2P平台，但该平台并未经过有关金融主管部门批准，也没有履行过P2P平台的登记备案手续，不具备吸收公众存款业务资格。该公司的营业执照所核准的经营范围为：实业投资、餐饮管理服务、开发计算机软件、批发日用品。上述经营范围中并没有吸收资金的业务。被告超越经营范围，从事了需要金融主管机构特殊批准的吸收公众存款的业务，显然具有非法性。其次，被告利用和诚德平台作为媒介渠道，在网络上大肆和公开的宣传公司的实力和背景，并采用了“可获得最高24%稳定的年化收益、百分之百本息保障、所有项目逾期公司全额垫付”，“带给您全方位的保障”等极富诱惑力的宣传用语。被告利用网络平台，诱导和鼓动投资者向平台投入理财资金。再次，根据被告东莞市巨印实业投资有限公司与广大投资人所签署的部分投标记录和民间借款合同显示，其年利率有的高达22.4%，还有额外的奖励11.8%;有的年利率高达24%，还有额外的奖励15%;有的年利率高达18%，还有额外的奖励7%。被告正是利用了投资人希望获得高额回报的心态，以高额利息和奖励为诱饵，吸引广大投资者签约并投入资金。根据民间借款合同表明，被告是直接从广大投资人处吸收借款，即投资人将借款直接采用在线充值或银行转账的方式汇入被告的公司或实际控制人的个人账户。也就是说被告并不是在提供资金的媒介服务（居间服务），并未撮合投资人与实际使用资金的客户签署借款协议。被告聚拢和归集投资人所提供的巨额资金，挪作他用或是进行挥霍。再有，根椐投标记录和借款合同，每一个投资标的都有广大的人员参与，例如100万元年利率3.8%一个月借款期限的标的，参与人次就有77次；30万元6个月借款期限的投资标的，参与人次就达22次；30万元8个月借款期限的投资标的，参与人次就达31次；138万一个月借款期限的投资标的，参与人数就达107次。已经在东莞市第三人民法院提起民事诉讼的人数就已经有17人，还有很多投资人虽损失惨重，但郁于法律维权意识和路途遥远，没有提起诉讼或报警。被告涉嫌的犯罪行为显然是针对社会大众，而且由于利用网络吸收资金的波及面极其广泛和受众不特定的性质，上述案件已经造成了极其恶劣和广泛的社会影响。最后，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万以上的。原告已经向法庭提交了被告通过运作融资平台向公众吸收资金的公证书，经过公证的证据，具有很高的法律证明效力。对照上述规定的吸收存款的金额、人数、还有仅仅本系列案件提起民事诉讼的起诉标的（也就是所造成的经济损失），都已经远远超越了追究刑事责任的标准。
经审查，“和诚德在线”是P2P网络借贷平台，根据工信部备案信息显示，“和诚德在线”是由被告东莞市巨印实业投资有限公司开设。根据原告提供的公证书、银行转账记录等证据显示，原告在“和诚德在线”的投资款部分直接汇入了李国坤个人账户，投资资金提现也是由被告李国坤个人账户出支。同时，“和诚德在线”涉及的投资人数众多，金额巨大，目前平台已经停止营运，公司经营者无法联系，投资者的资金无法取回。上述情形存在非法吸收公众存款罪、诈骗罪的嫌疑。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定:“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”因此，本院对原告的起诉依法予以驳回，并将本案移送东莞市公安局侦查。
综上，依照，《中华人民共和国民事诉讼法》一百五十四条，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，裁定如下：
驳回原告程立昌的起诉。
本案受理费831.82元，退还原告程立昌。
如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于东莞市中级人民法院。
审 判 长 曾庆枢
人民陪审员 邱 霞
人民陪审员 朱萍秀
二〇一七年九月十八日
书 记 员 龙诗雨
附相关法律法规条文：
《中华人民共和国民事诉讼法》
第一百五十四条裁定适用于下列范围：
（一）不予受理；
（二）对管辖权有异议的；
（三）驳回起诉；
（四）保全和先予执行；
（五）准许或者不准许撤诉；
（六）中止或者终结诉讼；
（七）补正判决书中的笔误；
（八）中止或者终结执行；
（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；
（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；
（十一）其他需要裁定解决的事项。
对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。
裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。
《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》
第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。