山西省晋中市榆次区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0702刑初225号
公诉机关晋中市榆次区人民检察院。
被告人乔荣，男，1981年9月13日出生晋中市太谷县,汉族，大专文化，捕前系山西省太原市小店区居民。2014年11月28日因涉嫌犯诈骗罪被太原市公安局杏花岭分局取保候审，2015年2月2日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局城区分局刑事拘留，同年3月6日被依法逮捕。
晋中市榆次区人民检察院以榆检公诉刑诉（2015）第167号起诉书指控被告人乔荣犯诈骗罪，于2015年5月15日向本院提起公诉。本院于2015年12月18日作出（2015）榆刑初字第207号刑事判决书，被告人乔荣不服提出上诉，晋中市中级人民法院于2016年4月13日作出（2016）晋07刑终23号刑事裁定书，裁定：一、撤销本院（2015）榆刑初字第207号刑事判决；二、发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。榆次区人民检察院指派检察员王晓俊出庭支持公诉，被告人乔荣到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。
晋中市榆次区人民检察院指控，被告人乔荣自2013年11月份以来，虚构有能力为他人办理工作、为他人办理信用卡及大额贷款为由多次诈骗，金额33万元，除41000元退还被害人孙某2外，其余赃款，部分用于偿还债务，部分赌博挥霍。具体情况如下：、
1、2014年10月9日，被告人乔荣以可以帮被害人刘某办理信用卡及大额贷款为由骗取刘某现金14000元。
2、2014年10月13日，被告人乔荣以可以帮被害人刘某办理信用卡及大额贷款为由骗取刘某现金10000元。
3、2014年11月20日，被告人乔荣以可以帮被害人白某办理信用卡及大额贷款为由骗取白某现金16000元。
4、2014年11月底的某天下午，被告人乔荣以可以帮被害人刘某办理信用卡及大额贷款为由骗取刘某现金26000元。
5、2014年12月2日，被告人乔荣以可以帮被害人白某办理信用卡及大额贷款为由骗取白某现金24000元。
6、2014年12月5日，被告人乔荣以可以帮被害人白某办理信用卡及大额贷款为由，通过银行转账骗取被害人白某16000元。
7、2014年12月7日，被告人乔荣以可以帮被害人白某办理信用卡及大额贷款为由，骗取被害人白某现金50000元。
8、2014年12月16日，被告人乔荣以可以帮被害人白某办理信用卡及大额贷款为由骗取白某现金77000元。
9、2014年12月23日，被告人乔荣以可以帮被害人郝某办理信用卡及大额贷款为由骗取郝某现金8000元。
10、2014年12月25日，被告人乔荣以可以帮被害人郝某办理信用卡及大额贷款为由骗取郝某现金3000元。
11、2015年1月4日被告人乔荣以可以帮被害人王某3办理大额信用卡为由，骗取被害人王某3现金5000元。
12、2015年1月5日被告人乔荣以可以帮被害人王某3办理大额信用卡为由，骗取被害人王某3现金31000元。
13、2013年11月份，被告人乔荣以帮被害人孙某2的女儿孙静芳办理工作为由，骗取受害人孙某2现金50000元，案发后返还被害人孙某241000元。
针对上述指控，公诉机关提供了相关证据。据此，公诉机关认为被告人乔荣行为已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定惩处。
被告人乔荣对公诉机关指控的罪名不持异议，并自愿认罪；但辩称取保那次和战友王某2因为给另一个办工作的事，41000元已给到王某2手里，但他没有给孙某2，诈骗数额里不应包括这个钱。另外起诉书指控的第四起犯罪中，该没有收过刘某26000元，其次，起诉书指控的第十二起犯罪，该没有收过王某3的31000元。对其他指控无异议，最后该是让朋友石磊报了警后到案的，应属自首。
经审理查明，1、2014年10月9日，被告人乔荣以可以帮被害人刘某办理信用卡及大额贷款为由骗取刘某现金14000元。
2、2014年10月13日，被告人乔荣以可以帮被害人刘某办理信用卡及大额贷款为由骗取刘某现金10000元。
3、2014年11月20日，被告人乔荣以可以帮被害人白某办理信用卡及大额贷款为由骗取白某现金16000元。
4、2014年11月底的某天下午，被告人乔荣以可以帮被害人刘某办理信用卡及大额贷款为由骗取刘某现金26000元。
2014年12月份乔荣从网上给刘某转了10000元。
5、2014年12月2日，被告人乔荣以可以帮被害人白某办理信用卡及大额贷款为由骗取白某现金24000元。
6、2014年12月5日，被告人乔荣以可以帮被害人白某办理信用卡及大额贷款为由，通过银行转账骗取被害人白某16000元。
7、2014年12月7日，被告人乔荣以可以帮被害人白某办理信用卡及大额贷款为由，骗取被害人白某现金50000元。
8、2014年12月16日，被告人乔荣以可以帮被害人白某办理信用卡及大额贷款为由骗取白某现金77000元。
9、2014年12月23日，被告人乔荣以可以帮被害人郝某办理信用卡及大额贷款为由骗取郝某现金8000元。
10、2014年12月25日，被告人乔荣以可以帮被害人郝某办理信用卡及大额贷款为由骗取郝某现金3000元。
11、2015年1月4日被告人乔荣以可以帮被害人王某3办理大额信用卡为由，骗取被害人王某3现金5000元。
12、2015年1月5日被告人乔荣以可以帮被害人王某3办理大额信用卡为由，骗取被害人王某3现金31000元。
13、2013年11月份，被告人乔荣通过王某2以帮被害人孙某2的女儿孙静芳办理工作为由，骗取受害人孙某2现金50000元，2014年9月10日至11月10日期间被告人乔荣陆续退给王某241000元。乔某被诈骗一案，公安机关于2014年11月27日立案侦查。2014年11月28日王某2返还被害人孙某241000元。
认定上述事实，有控辩双方提供并经当庭质证、核实的下列证据予以证明：
1、被告人乔荣中信银行卡交易明细清单及中信银行卡的照片。
2、被害人郝某2014年12月23日、12月25日为乔荣转账11000元凭证。
3、高某2为乔荣转账44000元凭证。
4、被告人乔荣分别为白某写的18300元借条；为刘某写的14000元借条。
5、被告人乔荣QQ邮箱内部分办卡人的身份证及照片。
6、白某与乔荣联系时的部分微信及短信截图。
7、被告人乔荣的户籍材料。
8、抓获经过，证明乔荣于2014年11月27日17时被太原市公安局杏花岭分局民警在双塔西街金沙江大厦抓获。
9、公安机关扣押被告人乔荣作案使用的中信银行卡的扣押及随案移送清单。
10、被告人乔荣人身安全检查笔录，证明被告人乔荣手机号为135××××4311，中信银行卡一张（卡号62×××58）。
11、被告人乔荣提供的王某2给孙静芳写的7万元收条、乔某给王某2提供的收到王某2返还孙某2的办理工作费用41000元的收条。
12、王某2的中国农业银行信用卡2014年的交易记录，证明了乔荣给其退款41000元的情况。
13、王某3的中国建设银行卡2014年9月1日至2014年12月31日、2015年1月2日至2015年3月21日的明细查询，证明在此期间王某3的银行卡未收到乔荣退还的款项。
14、晋中市公安局城区分局晋华派出所的情况说明：被告人乔荣于2016年2月1日16时许电话联系其朋友郭磊让其帮忙报警。后我局民警将被告人乔荣解救，在侦查被告人乔荣被非法拘禁一案时发现被告人乔荣涉嫌诈骗，我局民警对其采取进一步措施。
通过核实王某2的中国农业银行信用卡的交易记录凭证，证明被告人乔荣于2014年9月10日至11月10日期间共退还王某241000元。乔某被诈骗一案于2014年11月27日立案侦查。
15、证人王某1在公安机关的证言，乔荣和刘某经该介绍认识的，当时刘某要办理大额贷款，该公司资质不够，给她办不了，乔荣说他可以办理山西省农村信用社贷款，该就介绍他们认识了。当时是2014年9月底的一天下午，该和他们在山西武警医院附近见面，刘某和乔荣在车上谈办贷款的事，并将身份证复印件和照片给了乔荣，最后，该不知道刘某给了乔荣多少钱办贷款和信用社业务，该就是介绍他们认识，他们俩的事情自己解决的。
16、证人秦某在公安机关的证言，2014年底白某说可以找人给该办30万到50万元的贷款，后来该开车拉着白某到太原南内环街附近找到乔荣，在车上给过他多少钱不知道，后来该开车拉着白某去太原找乔荣，乔荣给白某写过3个借条一个六万多，一个四万多，一个七万多，当时白某不相信乔荣，让乔荣打了借条。
17、证人蒲某在公安机关的证言，2014年11月乔荣向该借了三万元，2014年12月通过网上转账还了该八千元，2015年1月在该家小区门口乔荣又还了该八千元。
18、证人冯某在公安机关的证言，证明乔荣在2015年2月向该还了一万五千元。
19、证人孙某1在公安机关的证言，2014年10月份的某天该曾拉着刘某到山西省武警医院门口找乔荣办贷款和信用卡的事，后因为乔荣天天推脱该刘某办贷款和信用卡，该又和刘某相跟着找乔荣要过钱。
20、证人尹某在公安机关的证言，该拉着刘某给乔荣送过26000元钱，让乔荣给刘某办贷款和信用卡。
21、证人冀某在公安机关的证言，2014年12月中旬的一天，该和郝某打电话的时候，郝某说他认识一个能代办大额信用卡的人，该就让他帮该办一张，郝某说手续费是一张8000元，该就说办下来再给他钱，然后该就把身份证、户口本、照片给了郝某，后卡一直也没有办法办下来。
22、证人李某1、巩某、岳某、武某、高某1、李某2、代某在公安机关的证言，证明该曾让白某代办大额信用卡，并把身份证给了白某，最后卡也没有办下来。
23、证人高某2在公安机关的证言，2014年10月份左右该老公白某说一个叫乔荣的能办大额信用卡，该也想办一张，该就把身份证给了他，该看到老公把他们的身份证照片发给了乔荣。2014年11月20日，白某给该打电话说让该给乔荣打16000元，该用网银给乔荣的中信银行卡转了16000元现金，之后2014年12月5日又转了16000元，2014年12月18日转了12000元。
24、证人王某2在公安机关的证言，在乔荣告知该能安排光大银行工作指标后，该恰巧与战友乔某在一起，他知道这个消息后，让该帮他留下指标，该与乔荣沟通后，乔荣答应可以办理，费用为十五万元。该通知战友乔某后同意办理，并于2013年11月12日交于该现金七万元整，剩余八万元在办完所有录用手续后付清。该在2013年11月14日交给办事人乔荣五万元，让其办理工作手续，留下二万元作为介绍费。直到2014年9月份时，战友乔某告诉该事情不办了，让乔荣退回费用。该通知乔荣后积极催促还钱，并在9月中旬时该把该所得二万元退还战友乔某，并天天追问乔荣把其余五万元退回。乔荣退钱不积极，分三次退还给该，一次两万，第二次八千，第三次一万三千元，还剩余九千迟迟归还不清。该在拿战友乔某七万元时，曾给该战友打有收条，交由乔荣时也由乔荣打给该收条。
乔荣共退还乔某41000元，他把钱退给该，他通过银行转账把钱打到该的中国农业银行卡上，分别是2014年9月10日退给该20000元，2014年10月9日，退给该8000元，2014年11月10日，退给该13000元。
25、证人乔某在公安机关的证言，证明2013年11月初，该偶然遇见以前的战友王某2，聊天过程中，他说他现在在武装部工作，并出示给该看他的军官证，还说认识省国资委领导的司机叫乔荣，乔荣有办法安排待业青年进入光大银行成为光大银行的正式员工。该信以为真，正好该表哥孙某2的女儿孙静芳需要找一份银行的工作，他满口答应能办成，但需要十五万元的好处费。当时该和孙某2并没有答应给他那么多，说先预付好处费七万元，于是在2013年11月14日上午在该家中，该、孙某2、王某2三人情况下，该等将七万元给了王某2，王某2当场立一收条，并答应最晚于2014年春节前给孙静芳安排好工作。此后该和孙某2多次与王某2联系询问办理情况。2014年5月份，该们多次追问王某2后，王某2和乔荣告诉该们最晚于2014年5月20日就可以到光大银行报到，该就又信了一次。但到期还没有消息。还是推脱该等，该等看没结果就催着要钱，今年9月份，王某2退还了该等两万元，说剩下的马上还，但那以后就在没找到他，也没有联系上。
26、被害人王某3在公安机关的陈述，证明2015年1月3日通过QQ贷款群该和乔荣认识，当天该通过微信加上乔荣之后就商量办信用卡，在认识的第二天在小店区坞城村的大出租房内该给了他5000元，第三天该和高东亮在学府街体育路口该给了他31000元，乔荣没有给该退过钱。该只有一张建设银行卡。
27、被害人郝某在公安机关的陈述，2014年10月20日左右，该在QQ上时看到一个QQ号上发着代办信用卡的业务，该就给对方打了电话，该问对方说是否能办理50万元的信用卡，对方说行了。对方就让该去太原找他，当时白某说也要信用卡，该和白某去了太原，他就把该领到他家了，对方说他叫乔荣，并让该看了他的身份证，他向该要办信用卡的资料，该就把身份证、户口本、照片等办理信用卡的资料给了对方，然后乔荣说手续费一个要8000元，该就和乔荣要了一个中信银行的帐号（62×××58），该就回来了。当时白某还帮两个人办信用卡，之后白某就连手续费也帮该垫付了。12月份，该的两个朋友冀某和李晋芳知道该办的信用卡后，让该帮他们办卡，该就问他们要上资料，联系乔荣，该通过QQ把冀某和李晋红的资料传给了乔荣，该给乔荣的中信银行卡帐号转了11000元，剩下的办下来给他，乔荣同意了。之后该就一直联系乔荣，他就一直让该再等等。
28、被害人白某在公安机关的陈述，2014年11月20日左右该在QQ群里认识了乔荣，他在群里说可以办大额贷款和信用卡，然后该就加上乔荣的QQ问他怎么办，他说可以办花旗银行50万元以上的贷款，然后该就电话和他联系，电话里说好了之后过了一两天该就去太原山西大学附近当面给了乔荣钱，第一回共给了乔荣16000元。又过了一两天，他说他手头里还有花旗银行十来个贷款名额，每个名额可以办50万元以上的贷款。2014年12月2日该拿着24000元现金在太原市山西大学附近当面给了乔荣，他连第一次的一共给该打了40000元的借条。又过了一两天乔荣给该打电话说山西农村信用社贷款也能办，该不准备办，他一直打电话忽悠。然后2014年12月7日该拿着66000元在山大附近给了乔荣，让他给该打了66000元的借条。2014年12月16日该在山大附近给了乔荣77000元，让他打了77000元借条。又过了一两天乔荣说他家里有困难，问该借了12000元。办贷款和信用卡该总共给了乔荣182000元，他多给该打了1000元的条子。
该总共给十个人办的贷款和信用卡，分别是武某、秦某、巩智斌、岳海宾、李某1、李小娟、高某2的表妹、郝某、该的妻子高某2、该的小舅子高某1等人，其他人记不起来了。办一个花旗银行的贷款前期需要8000元，办一个陕西省农村信用社和中国建设银行的贷款和信用卡前期需要6000元。该给乔荣的钱全是个人的，给该办信用卡的钱全是该先垫付的。乔荣给该办信用卡需要本人的身份证、户口本、结婚证，没有结婚证需要单身证明。该给乔荣提供的办贷款和信用卡人的资料有的是拿着原件去太原复印后将复印件给了乔荣，有的是QQ邮箱把办贷款的信用卡的人的资料发过来给的乔荣。
29、被害人刘某在公安机关的陈述，该经太原宜信小额贷款公司的工作人员小王介绍该认识的乔荣，小王说乔荣能办大额贷款，该就和他联系了。2014年10月9日，他就去店里告诉该说能办农信社的贷款，额度为35万元和尧都银行的信用卡，额度20万元，该让乔荣帮该办理，该就给了他14000元的手续费（前期贷款手续费8000元，信用卡手续费6000元），并让乔荣给该打了一个14000元的借条。
2014年10月13日，乔荣说办贷款需要找担保公司帮该做资料，需要10000元的担保金，并且说一个星期后就将10000元担保金给该退了，该就用农业银行的网银给他转了10000元，具体转到哪张卡该想不起来了。
2014年11月底的一天，该和该的朋友尹某开车到太原市许坦西街乔荣家附近，在车上给了乔荣26000元现金。
该给了乔荣钱后，就一直给他打电话问他贷款和信用卡办下来没有，乔荣一直推脱，该就问乔荣能不能办下来，办不下来就退钱，乔荣说肯定能办下来，办不下来给该双倍赔偿，后来就一直联系不到乔荣。
乔荣一共骗了该50000元，2014年12月份乔荣从网上给该转了10000元，现在还有40000元。
乔荣给该办贷款和信用卡时该开车将照片和身份证复印件送到山西武警医院门口，当时小王也在场。
30、被害人孙某2在公安机关的陈述，该是乔某的表哥，是该拿着钱去的乔某家中，给的王某2也就是乔某的战友。当时说好办工作一共是十五万元，当时先给了一半，七万元整。他们拿上钱后，就说年前就能办好，但是他们一直拖，直到今年五月份，该和乔某提出来见一下这个办事的乔荣，于是该等在东莞吃了饭，席间该等问乔荣工作单位的事，他们说自己是国资委领导的司机，事情已经和领导说了，很快就有信儿了。2014年9月13日，王某2给乔某两万元现金，14日乔某把现金给了该，这就是退了的两万元。
31、被告人乔荣在公安机关的供述，证明2014年10月20日左右，该在QQ群发了一条可以办理贷款和信用卡的信息，然后白某和郝某就联系该，该跟他们说可以帮他们办，他们就相信该，然后他们就从网上打钱或当面把现金给该。郝某从银行转账给该的中信银行卡里打了11000元现金，白某和小秦相跟着在该家附近当面给的该一部分钱，有一部分是从网上把钱转到该的中信银行卡上，白某实际给了该182000元，该给他多打了1000元的条子。2014年11月底，白某给该的中信银行卡（卡号62×××58）中打了钱，具体该记不清楚了，加上后来给的现金一共4万元。2014年12月7日，白某开车到了太原该住的地方附近找到该，让该在车上给他补写了一个4万元的借条并按了手印;2014年12月7日白某开车到了太原该住的地方附近，在车上白某给了该6万6千元，然后该写了一张6万6千元的借条；2014年12月16日，白某开车到太原该住的地方找到该，在他的车上白某给了该现金7万6千元，然后该写了一张7万7千元的借条。
该骗白某等人可以办理贷款20万至50万不等，信用卡额度是30万。其中花旗银行的贷款是50万，费用为8千元，农村信用社额度是20万至30万，费用是6千元，建设银行的信用卡额度是50万，费用是6千元，尧都银行的信用卡额度是30万，费用是6千元。该收取3次的款项分别是5个花旗银行的贷款，第二次的6万6千元是11个人的信用卡费用，第三次7万6千元是农村信用社的贷款费用，一共有13人。办理信用卡需要本人的身份证、户口本、结婚证复印件、未结婚的需要单身证明。他们十三四个人提供过，白某把十来个人的相关资料复印件当面给过该，同时还给该的QQ邮箱发过，纸质的资料该落到出租车上了。网上的资料还在该的邮箱里。该没有用过这些材料，该骗来的钱有6万5千元还了原来的欠债，分别给了赵军2万，该的丈母娘一万五，刘璐一万元，濮勇2万元。剩余的该在太原玩儿一个叫中福在线的游戏机输了。
该通过王某1认识刘某的，王某1是做信贷业务的，他在QQ上发他手里有客户要办贷款，问谁可以办，然后该就和王某1联系，王某1就把刘某介绍给该认识。2014年10月的一天下午王某1给该打到打电话，谈到刘某办贷款的事，该约王某1、刘某等在山西省武警医院附近见面，该和刘某聊了一会办理山西农村信用社贷款和尧都银行信用卡业务，额度20万到30万，贷款是8000元，信用卡前期费用6000元，刘某只给了6000元，第二天刘某给了该8000元，该给了她打了一张14000元的收条。过了一个礼拜，该说信用卡需要办理贷款10000元的担保金，贷款办下来后现金会退还，刘某从网上给该的中信银行卡上转了10000元，后来该没有办成，她让该双倍赔偿，该将骗了白某的钱还了刘某10000元。
2013年10月份左右，该在网上一个人才信息交流的QQ群中看见一条信息，代办光大银行工作人员招聘，该就到光大银行官网上看了一下，确实有招聘职员的信息，后就和王某2说该在光大银行有关系，办工作挺有把握的。光大银行是面向全社会招聘的跟他们说了实话该就挣不上钱了，该只是告诉王某2说该跟光大银行有人有关系，让他联系上人通过该来办。这种招聘各方面要求特别高，学历、专业、证书等各种。找代办花钱可以办成，该认为把握还挺大。代办要八万，该要十万，这样就可以挣钱。后王某2就联系了一个叫孙静芳的女孩，想进光大银行，该告诉王某2说要十万，联系了对方说可以，对方先付了一半的钱，办完再给另一半。2013年11月14日中午，王某2在面包车上给了该五万元人民币，该当场打了一个收条，他嘱咐该一定要办好事情，然后给了该孙静芳的资料。拿到钱后该就和QQ上的代办联系，将孙静芳的资料拍成照片在QQ上传给代办，代办说给操作，过了三四天，代办让该汇钱，该不放心，就和代办在学府街见了一面。对方叫方志刚（男，太原人），他说得一步一步来，先拿一部分钱操作，该就给对方汇了两万，后该觉得不怎么靠谱，就以孙静芳不办了为由让张志刚把钱退回来了。现在联系不上也找不见张志刚了。
2015年1月初，该通过QQ群认识王某3，该跟王某3说能办中国建设银行的信用卡，办一张需要6000元的办卡费和包装费，然后王某3就叫该帮他办额度为10万和20万的信用卡，该没有能力给王某3办中国建设银行的信用卡，该手头上有点紧，想骗了之后将来有能力再还他钱。该总共骗了王某336000元，另外该向王某3借了22000元，该拿王某3的钱都玩赌博游戏输了，没有给王某3办过信用卡业务。
上述证据来源合法，内容相互关联，印证了查明的事实，可以作为定案的依据。
本院认为，被告人乔荣以非法占有为目的，虚构事实骗取他人279000元，诈骗财物数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处，公诉机关对被告人乔荣犯诈骗罪的指控成立。被告人乔荣案发前已退还刘某现金10000元，被害人刘某对此亦认可，故该10000元金额应从被告人乔荣的犯罪金额中减除。另外根据现有证据证明被告人乔荣于2014年9月10日至11月10日期间退还中间人王某241000元，该行为发生在案发前，因此乔荣退还王某2的41000元应从涉案数额中减除。被告人乔荣所辩其在起诉书指控的第四起犯罪中没有收过刘某26000元的意见与被害人刘某的陈述以及其他证人证明的情况不符，本院依法不予采纳。被告人乔荣所辩在起诉书指控的第十二起犯罪中其通过中信银行卡退还王某3建设银行卡31000元，因此其没有收王某331000元的意见与本院查明的事实不符，本院依法不予采纳。被告人乔荣所辩是其让朋友郭磊报警后而到案的意见，因被告人乔荣当时系因被人非法拘禁而报警并非主动向公安机关就其诈骗犯罪行为报警，因此本院对被告人乔荣依法不予认定自首。鉴于被告人乔荣在本院审理期间选择自愿认罪，本院依法可酌情对其予以从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人乔荣犯诈骗罪，判处有期徒刑七年二个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月2日起至2022年4月1日止）。
二、责令被告人乔荣退赔违法所得人民币279000元。
本判决所处罚金，于判决生效后三十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向晋中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 刘 勇
审 判 员 陈 玲
人民陪审员 齐春安
二〇一六年十二月二十一日
书 记 员 冯可心