北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2017）京0105刑初1977号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人马志豪，男，1988年8月4日出生于河南省项城市，大专文化，原系中投金汇（北京）投资基金管理集团有限公司销售经理，公民身份号码×××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月22日被刑事拘留，2017年1月26日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人李金鑫，北京识广律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2017〕2092号起诉书指控被告人马志豪犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月25日向本院提起公诉；并以京朝检公诉刑追诉〔2017〕77号追加起诉决定书于2017年10月20日追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员蔡晨昊出庭支持公诉。被告人马志豪及其辩护人李金鑫到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人马志豪于2013年至2014年间，伙同李某某、张某某等人（均已判决），在北京市朝阳区某大厦中投金汇（北京）投资基金管理集团有限公司，以投资南海汇金基金等名义，非法吸收唐某某等人500余万元。被告人马志豪后被民警抓获归案。北京市朝阳区人民检察院追加指控：被告人马志豪于2013年伙同李某某、张某某等人（均已判决），在北京市朝阳区某大厦中投金汇（北京）投资基金管理集团有限公司，以投资南海汇金基金等名义，非法吸收苏某某、马某某等人800余万元。北京市朝阳区人民检察院向本院移送了证人证言、书证、被告人的供述等证据材料，指控被告人马志豪的行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以惩处。被告人马志豪对指控罪名无异议，辩称指控的部分投资人与其无关。其辩护人的辩护意见为马志豪如实供述所犯罪行，系从犯，建议对其减轻处罚或适用缓刑。经审理查明：李某某、张某某（均已判决）等人以中投金汇（北京）投资基金管理集团有限公司（以下简称中投金汇公司）、中投国汇（北京）资产管理有限公司（以下简称中投国汇公司）等公司投资项目为名，公开宣传并承诺定期返息，在北京市朝阳区某大厦等地吸收公众资金。被告人马志豪系中投金汇公司销售经理，2013年至2014年间吸收唐某某等14名投资人资金人民币1400余万元。投资人收到返款人民币90万余元。马志豪于2016年12月22日被抓获。本院审理期间，马志豪退赔人民币10万元，现在案。李某某非法吸收公众存款案中查封、扣押、冻结资产若干。以上事实，有下列证据予以证明：1.投资人唐某某的证言证明：马志豪向我推荐中投金汇公司的顺禾农业产业基金项目风险低、有担保、安全性高。2.投资人王某的证言证明：2013年11月25日，马志豪开车到我单位门口，向我介绍基金项目。3.投资人郑某某的证言证明：2013年10月，我去华夏银行上地支行做理财，理财顾问武某某向我推荐马志豪，该人向我介绍南海汇金投资基金。4.投资人梁某某的证言证明：2013年10月16日，我在华夏银行上地支行办理业务，业务员介绍了马志豪，马志豪向我介绍了南海汇金项目。马志豪还向我女儿王某1及女婿秦某某介绍了中投鼎信投资管理中心项目。经马志豪一再做工作，我及女儿、女婿投资了。5.投资人李某1的证言证明：华夏银行业务员向我介绍马志豪。马志豪给我打电话，介绍了南海汇金项目保本保息。6.投资人姚某的证言证明：2013年6月，华夏银行方庄支行经理向我介绍理财项目。马志豪在银行大厅，向我介绍了中投金汇基金项目。我不想投资，马志豪多次做我工作。8月8日，我在某大厦和马志豪签订合同，他拿出POS机让我刷卡。7.投资人杨某某的证言证明：马志豪在华夏银行方庄支行向我介绍中投金汇项目保本保息，我跟着他到某大厦签订合同。8.投资人姜某的证言证明：我在华夏银行遇见马志豪，他自称是李某某的亲戚。后，马志豪电话联系我，向我介绍基金项目，给我发了介绍基金项目的电子邮件。我到某大厦，马志豪介绍项目保本保息。9.投资人井某的证言证明：我到平安银行三元桥支行办理业务，马志豪向我介绍基金项目保本保息。4月25日，我去公司签了合同。10.投资人马某某的证言证明：华夏银行上地支行理财顾问武某某向我推荐马志豪，马志豪介绍南海汇金投资基金保本保息。马志豪拿着POS机，我刷卡交费。11.投资人刘某某的证言证明：华夏银行上地支行理财顾问向我推荐马志豪，马志豪介绍南海汇金投资基金保本保息。2013年9月29日，马志豪到我家中与我签订协议，我通过马志豪拿的POS机刷卡缴费。10月22日，我与马志豪又签订协议。12.投资人苏某某的报案材料证明：2013年5月，我在中投金汇公司投资。2014年5月26日，我第二次来到公司，渠道总监马志豪接待我，他给我看了手机上的项目照片，说政府要继续扩大项目，给我看了2014年新版的南海汇金投资基金合伙协议补充协议，劝我将原投的50万元延期并追加30万元。在马志豪的劝说下，我追加30万元，共投资80万元。转账成功后，马志豪在协议书盖章。13.合议协议、投资确认函、对账单等证明：14名投资人投资1400余万元，收到返款90万余元。14.证人姜某、于某、刘某1的证言证明：马志豪原是中投金汇的销售部高管。2016年12月22日10时，于某等人在京城大厦门口抓到马志豪并报警。15.证人李某2（中投国汇公司信用审核专员）的证言证明：中投国汇公司和中投金汇公司老板李某某。我到公司时，马志豪是中投金汇公司的基金销售经理，销售基金。马志豪在2010年就到公司了，2014年6月离开，8、9月份又回到公司。马志豪和李某某关系挺亲密，是老乡，他销售了很多支基金，销售额在千万元以上。16.同案李某某的供述证明：中投金汇（北京）投资基金管理有限公司于2008年成立，2014年3月更名为中投金汇公司，经营地朝阳区某大厦，业务是发行私募基金产品。中投金汇公司是中投国汇公司的股东，中投国汇公司做P2P业务。南海汇金资产管理中心成立于2013年，为辽宁宏洲食品有限公司融资，融资金额在8000万元，转入辽宁宏洲食品公司账户。（2015年3月8日的供述）南海汇金基金是乔某带着团队销售，团队有马志豪等。（2016年12月15日的供述）我不认识马志豪。17.同案赵某的供述证明：中投金汇公司董事长李某某，日常经营管理都是李某某负责，他和乔某是实际控制人。18.同案王某2的供述证明：中投金汇公司的实际控制人李某某。公司下面有中投国汇公司，由李某某直接管理。中投国汇公司的具体业务是个人对个人的资金出借、咨询服务，就是出借人和借款人资金对接的业务，出借人提供资金，由公司匹配借款人，从中收取借款人服务费获利。19.同案付某某的供述证明：中投国汇公司主要做P2P业务，在路边、超市等地进行宣传。中投国汇公司是中投金汇公司的子公司，实际控制人都是李某某，公司大事由李某某决定。20.同案张某某的供述证明：中投金汇公司实际负责人是李某某。我负责管理三个销售团队。业务员打电话联系客户、找保险公司要客户资料、找亲戚朋友等方式销售。财务给客户账户，客户打钱到账户。募集的资金投向由李某某决定。2013年4、5月份中投金汇公司发起南海汇金基金，7、8月份通过南海汇金资产管理中心向辽宁宏洲食品公司投资8000万元。（2015年1月17日、2016年1月2日、2016年1月12日的供述）马志豪是中投金汇公司销售团队经理。（2016年12月15日的供述）我刚到公司的时候，马志豪已经在公司了，我不清楚他具体做什么。21.工商材料证明：沈阳顺禾农业投资有限公司法定代表人马志豪。22.北京市朝阳区人民法院刑事判决书、北京市第三中级人民法院刑事判决书证明：李某某、张某某、付某某、王某2、赵某因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚及查封、冻结资产情况。23.到案经过证明：2016年12月22日，民警接报警后在京城大厦门前抓获马志豪。24.常住人口基本信息证明：马志豪的身份。25.被告人马志豪的供述证明：我于2012年到中投金汇公司任业务员。公司经营地朝阳区劲松某大厦，法定代表人李某某，经营项目农业基金。我不是理财产品的销售人员，只是化妆品部员工，2013年初，我被调到中投集团市场部，职责是给渠道的客户送合同，告诉客户签合同的格式，把合同交回公司，2014年底离职。我离开时候才知道公司用我的身份证注册了沈阳顺禾农业投资有限公司。公司组织所有员工去沈阳看过中投金汇投资的农业项目。我的银行卡被公司财务在用。2016年12月22日11时，几人在公司门口把我抓了。以上证据，经庭审举证、质证，本院对相互印证的部分予以确认。在案投资人证言相互印证，证言内容一致，证实其经被告人马志豪投资，马志豪所提指控部分投资人与其无关的辩解与在案证据证明事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人马志豪法制观念淡薄，非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控马志豪犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。在共同犯罪中，马志豪不参与公司经营决策，在他人管理和指派下实施犯罪行为，起次要作用，系从犯；如实供述部分犯罪事实；部分退赔，同案非法吸收公众存款案挽回投资人部分经济损失，故本院对马志豪依法予以减轻处罚。辩护人的辩护意见，本院酌予采纳。责令马志豪退赔投资人的经济损失。在案款，发还投资人。综上，根据马志豪犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人马志豪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月22日起至2019年10月21日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。二、责令被告人马志豪退赔投资人的经济损失（含在案人民币十万元。投资人名单后附，与京01**刑初486号刑事判决书第六项、第七项承担连带责任）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  付想兵人民陪审员  黄士华人民陪审员  张 林二〇一七年十一月十五日书 记 员  沈紫薇