福建省宁德市蕉城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0902刑初117号
公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。
被告人许守钊（曾用名许守剑），男，1963年5月20日出生于福建省宁德市，汉族，初中文化，无职业，住宁德市蕉城区，户籍地福建省闽清县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月19日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年2月2日被执行逮捕，同年4月28日被蕉城区人民检察院取保候审。
被告人戴某甲，女，1964年3月9日出生于福建省宁德市，汉族，小学文化，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月21日经蕉城区人民检察院批准，于同月24被宁德市公安局蕉城分局执行逮捕，同年4月28日被蕉城区人民检察院取保候审。
宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉（2016）179号起诉书指控被告人许守钊、戴某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派代理检察员黄芳菲出庭支持公诉，被告人许守钊、戴某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宁德市蕉城区人民检察院指控：
2010年8月10日，被告人许守钊伙同戴某甲在宁德市蕉城区八都镇金垂村组织一场标金1000元标低的民间互助会，共收到会头钱人民币53000（币种，下同），二人各分26500元，吸收颜某某、戴某乙等53人次入会。至2012年7月倒会，非法吸收公众存款计1096050元，造成报案会员直接损失242990元，二人以抽签方式共同承担会员损失，其中被告人许守钊应承担损失额为203300元，被告人戴某甲应承担损失额为39690元。
2016年3月至4月，被告人许守钊亲属已与涉案会员何某某（1951年出生）、李某甲、李某乙、黄某某、周某某、陈某某、戴某乙、何某某（1959年出生）、雷某某、缪某某、颜某某、葛某某等十二人达成赔偿协议，取得谅解；被告人戴某甲亲属已赔偿涉案会员戴某乙、颜某某、周某某损失，取得谅解。
被告人许守钊于2016年1月19日在福州市鼓楼区温泉公园1号金城小区温泉酒家内被公安机关抓获归案；被告人戴某甲于2016年2月24日到宁德市公安局蕉城分局投案。
针对上述指控的事实，公诉机关出示了相关证据予以证实，并认为被告人许守钊、戴某甲违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会方式非法吸收公众存款，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人许守钊、戴某甲对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：
2010年8月10日，被告人许守钊、戴某甲以民间互助会的形式，在宁德市蕉城区八都镇金垂村发起1000元下标会一场，收取会头钱53000元，二人平分。吸收颜某某、戴某乙等53人次入会。至2012年7月倒会，非法吸收公众存款计1096050元，造成报案的11名会员直接经济损失计242990元。
2016年1月19日，被告人许守钊被宁德市公安局蕉城分局民警抓获归案，被告人戴某甲于2016年2月24日向宁德市公安局蕉城分局投案。案发后，被告人许守钊、戴某甲以双方约定方式承担会员损失，其中被告人许守钊承担会员损失203300元，被告人戴某甲承担39690元。同年3月至4月间，被告人许守钊亲属与何某某（1951年出生）、李某甲、黄某某、陈某某、何某某（1959年出生）、雷某某、缪某某、葛某某等八名会员达成赔偿协议，并取得会员的谅解；被告人戴某甲亲属与报案会员戴某乙、颜某某、周某某达成赔偿协议，并取得会员的谅解。
上述事实，被告人许守钊、戴某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有证人戴某乙、周某某等12名证人的证言、互助会会单、已交会款确认单、福建德润会计师事务所有限责任公司闽德润专审（2016）72号司法鉴证专项报告、银行帐户交易明细、房屋登记证明、协议书、刑事谅解书、收据、抓破获经过、户籍证明、被告人许守钊、戴某甲的供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人许守钊、戴某甲违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款计1096050元，数额巨大，且造成会员损失达242990元，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。起诉指控罪名成立。案发后，被告人戴某甲能够自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，可予以减轻处罚；被告人许守钊归案后能够如实供述自己的犯罪事实，可予以从轻处罚。二被告人已与报案会员达成还款协议，并取得谅解，亦可予以酌情从轻处罚。鉴于被告人许守钊、戴某甲具有悔罪表现，实施社区矫正条件基本具备，依法予以从轻、减轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人许守钊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳三万元）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
二、被告人戴某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（已缴纳一万元）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张小连
人民陪审员 张春霞
人民陪审员 陈长连
二〇一六年七月十二日
书 记 员 陈舒宁
书 记 员 陈小玲
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于第规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。