鹤壁市淇滨区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）淇滨刑初字第145号
公诉机关鹤壁市淇滨区人民检察院。
被告人时某某，男，1975年4月18日出生，汉族。因涉嫌违法发放贷款犯罪，于2014年8月12日被鹤壁市公安局刑事拘留，同年8月29日被该局逮捕。现羁押于鹤壁市看守所。
辩护人刘建，河南天新律师事务所律师。
辩护人王明亮，河南奥博律师事务所律师。
鹤壁市淇滨区人民检察院以鹤淇滨检公诉刑诉（2015）66号起诉书指控被告人时某某犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪，于2015年7月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。鹤壁市淇滨区人民检察院指派检察员李书涛出庭支持公诉，被告人时某某及其辩护人李建、王明亮到庭参加诉讼。期间，公诉机关要求延期审理，补充侦查。补充侦查结束后建议恢复法庭审理。现已审理终结。
公诉机关指控：中信银行股份有限公司郑州分行黄河路支行工作人员时某某在经办河南昕航经贸有限公司（以下简称昕航公司）申请办理承兑汇票、贷款过程中，介绍郑州浦宁商贸有限公司的吕某为昕航公司拆借资金作为承兑汇票保证金，并在明知昕航公司编造资金使用用途、虚构购销合同的情况下，未认真履行职责，违法操作，导致昕航公司分别于2011年4月28日、2011年7月11日、2011年10月31日、2012年1月19日，分四次骗取中信银行股份有限郑州分行贷款合计3900万元。为表示感谢时某某介绍昕航公司使用郑州浦宁商贸有限公司资金，吕某于2011年4月28日、5月5日分两次向时某某支付共计4万元好处费。
公诉机关向本院提交了被告人时某某供述，证人郑某某、吕某、孙某甲、孙某乙、宋某、王某甲、王某乙等人的证言，贷款资料，承兑汇票资料，银行交易明细，归案证明等证据，认为被告人时某某已构成违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪，要求依法追究其刑事责任。
被告人时某某对指控的犯罪事实没有异议。
辩护人李建、王明亮提出的辩护意见是：承兑汇票与贷款不属于同一种类；被告人时某某构成自首；被告人时某某辨认其他犯罪嫌疑人，系协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，依法构成立功。
经审理查明：
骗取票据承兑犯罪事实
时任中信银行股份有限公司郑州分行黄河路支行（以下简称郑州中信银行）客户经理的被告人时某某，明知郑某某（已被判处刑罚）虚构河南昕航经贸有限公司（以下简称昕航公司）与鹤壁市兴达煤炭运销有限公司的煤炭购销合同，骗取银行承兑汇票，在经办该业务过程中为郑某某提供介绍资金拆借等帮助，并予以办理，导致郑某某分别于2011年4月28日、2011年10月31日在该行骗取承兑汇票共计5100万元（敞口2400万元）。到期后郑某某将上述款项予以归还。
非国家工作人员受贿犯罪事实
昕航公司的郑某某在郑州中信银行办理承兑汇票时，时任该行客户经理的被告人时某某介绍吕某（已被判处刑罚）为其提供保证金。吕某非法经营获利后为感谢时某某，分别于2011年4月28日、5月5日分两次向时某某支付共计4万元好处费，时某某予以收受。
另查明：被告人时某某于2014年8月12日主动向公安机关投案。
认定上述事实的证据如下：
1、被告人时某某供述：2011年4月，郑某某的昕航公司在我行办理了3000万的足额承兑汇票，他的保证金是我介绍郑州浦宁公司的吕某拆借给他的，这笔汇票出来后吕某马上进行了贴现。吕某为感谢我给他介绍业务送给我4万元，都打到了我姐时海凤账户上了。2011年4月28日，昕航公司在我行存1200万的保证金，加上存货质押，我行给他开了2400万的承兑汇票。这笔承兑汇票的保证金是我介绍浦宁公司的吕某给他拆借的资金。这笔承兑汇票到期后郑某某还不了款，我没办法了就联系孙某甲让他借钱给郑某某还上了这笔钱，当时我给孙某甲说帮郑某某还上这笔钱后，再抓紧时间给郑某某贷出来就还给他。2011年10月份，郑某某拆借郑州伊特兰希公司的1500万作为保证金，加上存货质押，我行给他办理了2700万的承兑汇票，这个承兑汇票出来后分了好多张，两张1000万的，剩下都是50万的，两张1000万的票是伊特兰希公司拿走贴现了，郑某某随时也还了孙某甲的贷款。
2、证人郑某某证言：我在郑州中信银行共有5笔业务。2011年4月26日办理了3000万的承兑汇票，3000万保证金是时某某找的浦宁公司替我交的。2011年4月28日，仍由浦宁公司给我交了1200万的保证金，郑州中信银行给我开了2400万的承兑汇票。2011年10月31日，我在郑州中信银行办理了2700万的承兑。2011年7月份我公司在中信银行贷款800万，这笔贷款的理由是生产经营流资贷款，放出来的是现金，后来又贷出来700万。在郑州中信银行办理承兑汇票的手续中，购销合同是我公司和兴达公司签订的，合同章和法人章都是真实的，但没有真实的交易，这些时某某也是知道的。2400万承兑汇票到期后，因为我没钱，时某某找到鹤壁博源商贸公司的孙某甲替我还了。孙某甲上午替我还了钱以后郑州中信银下午就给我开了2700万的承兑汇票，都是时某某具体操作的。
3、证人赵某证言。证明替郑某某在郑州中信银行办理过承兑汇票业务，都是时某某具体办理的。
4、证人吕某证言。证明郑州中信银行的客户经理时某某介绍其为昕航公司拆借资金做保证金，在郑州中信银行办理承兑汇票其做成这两笔业务后给时某某几万元好处费，都打到了时海凤账户上。
5、证人孙某甲证言：郑某某在中信银行的贷款到期还款时用过我的资金，共借过两三次。我当时不认识郑某某，是中信银行的客户经理时某某介绍的。时某某说郑某某是他的一个客户，在他行里的贷款到期了，还款资金有困难，让我借给他一些资金帮他还了银行贷款，贷款出来以后就还给我，我就同意了。
6、证人孙某乙证言。证明按照老板孙某甲的要求，打款给郑某某用于归还银行贷款的事实。
7、证人宋某乙、王某甲、王某乙证言。分别证明2009年6月至2011年4月19日，三名证人负责经营兴达公司期间，从未与昕航公司有过任何经济往来。
8、银行承兑汇票承兑协议书、动产质押合同、承兑汇票申请书、保证金协议书、煤炭购销合同等办理承兑汇票材料、银行承兑汇票。证明昕航公司用无真实交易合同在中信银行郑州分行三次办理承兑汇票的事实。
9、（2011）豫银贷字第1105731流动资金贷款合同、（2012）豫银贷字第1207405流动资金贷款合同、动产质押合同、借据。证明昕航公司分别于2011年7月11日、2012年1月19日在中信银行郑州分行贷款700万元、800万元的事实。
10、昕航公司账目明细、浦宁公司账目明细、时海凤银行明细。证明浦宁公司于2011年4月28日向时海凤账户转账36800元，2011年5月5日向时海凤转账3200元；昕航公司于承兑汇票到期后将款项归还。
11、辨认笔录。证明郑某某辨认赵某、时某某辨认吕某的情况。
以上证据，经法庭质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为：被告人时某某伙同他人以欺骗手段取得银行承兑汇票5100万元（敞口2400万元），情节特别严重，其行为已构成骗取票据承兑罪。被告人时某某身为公司工作人员，利用职务上的便利，非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪。公诉机关指控被告人时某某构成非国家工作人员受贿罪的罪名成立，本院予以支持。
公诉机关指控被告人时某某构成违法发放贷款罪，本院认为，被告人时某某明知他人编造购销合同为骗取银行承兑汇票，仍予以帮助，其行为构成骗取票据承兑罪的共犯。被告人时某某的行为不符合违法发放贷款罪的构成要件，公诉机关关于被告人时某某构成违法发放贷款罪的指控不能成立，本院不予支持。
公诉机关关于被告人时某某分别于2011年7月11日、2012年1月19日为郑某某办理贷款过程中，明知昕航公司虚构购销合同的情况下，未认真履行职责，违法操作，导致昕航公司骗取郑州中信银行贷款1500万元，时某某行为构成违法发放贷款罪的指控，经查，郑某某上述两笔贷款并未虚构购销合同，而是用原煤质押贷款。该事实有贷款资料等证据证实。公诉机关提供的证据不能证实被告人时某某系违法发放上述贷款，公诉机关的上述指控不能成立，本院不予支持。
辩护人关于承兑汇票不应认定为贷款的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人关于被告人时某某主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人认为时某某在归案后向侦查机关提供其他犯罪嫌疑人的联系方式并进行指认，系协助侦查机关抓获其他犯罪嫌疑人，依法构成立功。经查，被告人时某某仅向侦查机关提供其他犯罪嫌疑人的联系方式，侦查机关已掌握该犯罪嫌疑人的基本情况，在时某某的辨认下进一步确定并上网追逃后抓获。该事实有侦查机关出具的证明材料予以证实。被告人时某某虽然配合侦查机关工作，尚未达到立功的程度，不构成立功。辩护人关于时某某构成立功的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人时某某能够积极配合侦查机关工作，本院在量刑时对其予以酌情从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第一百六十三条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人时某某犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金2万元；犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑六个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年零十个月，并处罚金2万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年8月12日起至2016年6月11日止）。
罚金于判决生效后十日内缴纳。
二、继续追缴被告人时某某非法所得4万元，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 常 伟
审 判 员 陈 慧
人民陪审员 郭 萍
二〇一六年二月十六日
书 记 员 赵石磊