成都高新技术产业开发区人民法院
� � 事 判 决 书
（2017）川0191刑初61号
公诉机关成都高新技术产业开发区人民检察院。
被告人王金海，男，1974年3月19日出生，汉族，大专文化，户籍地：成都市成华区。2016年3月7日因涉嫌非法吸收公众存款被成都市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，2016年4月13日被执行逮捕。
辩护人刘敏、刘思来，北京炜衡（成都）律师事务所律师。
成都高新技术产业开发区人民检察院以成高新检公诉刑诉（2016）976号起诉书指控被告人王金海犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都高新技术产业开发区人民检察院指派代理检察员李国栋出庭支持公诉，被告人王金海及辩护人刘敏、刘思来到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都高新技术产业开发区人民检察院指控，2014年下半年，被告人王金海成为常州闰大投资发展有限公司四川报单中心负责人，该中心位于成都高新区新希望大厦A座601号。王金海伙同他人以投资常州闰大投资发展有限公司提供的EP酒项目为名，对外宣称认购该酒60日内获得数倍的高额回报，诱使刘某、张某等投资者以3800元或3900元为一单购买EP酒进行投资；王金海在诱使投资这进行投资过程中，还向投资者宣称发展他人投资还会获得固定报酬。在卷证据载明，王金海先后诱使50名左右的投资者进行投资500万元左右。
2016年3月7日凌晨0时许，刘某等人在双流机场将王金海挡住并扭送至三瓦窑派出所。
被告人王金海对指控的事实和罪名无异议。
被告人王金海的辩护人对于指控的罪名没有异议，但指控的犯罪金额部分事实不清、证据不足，具体意见如下：1.被告人王金海以报单中心名义吸收存款客观上是听从常州闰大公司决策层指挥，执行的是公司的经营计划，主观上是为单位谋取利益，应当认定为单位犯罪；2.被告人王金海在整个犯罪过程中均是按照常州闰大公司制定的经营模式，协助进行经营，对资金的使用和支配没有决定权，处于被动从属的地位，起次要作用，系从犯；3.《司法会计鉴定报告》的鉴定金额与本案证据证实的金额不一致，且被告人在案发前已经转回给投资客户的资金应在被害人损失中予以扣除，故王金海吸收公众存款的金额应认定为287.0614万元。另外，案发后王金海积极协助投资者挽回部分损失，到案后，王金海如实供述犯罪事实，认罪、悔罪态度好，请求法庭予以综合考虑，对被告�从轻处罚。
针对指控事实，公诉机关出示如下证据予以证实：
1、被告人王金海的供述。证实（1）2014年9月28日，王金海通过黄庆昌介绍了解到常州闰大投资管理有限公司，据说该公司一个做酒的理财项目很赚钱，当时王金海和冉仕龙、雍某一起到这个公司去考察，回来之后觉得这个项目可以做，然后常州公司就派陆某连到成都来在天府三街新希望A座601号租了房，成立了一个办事处。刘长军和刘熙是该办事处的负责人，王金海负责给客户讲课，陈雪梅负责财务，王丽霞负责客人来了的接待。常州公司不会给王金海发工资，收入是只要推荐一个客户投资项目，不管客户投资多少，王金海分500元钱，此外，王金海的客户每投一单王金海还从中挣200元，他们也是一样的收入方式。常州公司将钱给刘长军，然后刘长军安排�金海等人购置办公用品，王金海去买了一个投影仪。该办事处在2014年10月18日到12月份经营期间，王金海负责给客户讲课，把项目讲给客户听，这些客户都是自己口口相传来的，大概每次来10多20人，大概一共有两三百人，总共投资了至少四五百万人民币。客户在投资项目时有一小部分签订了协议，大部分人都没有签，客户的投资款有些直接转到常州公司账上，有些是通过转账到王金海和陈雪梅的账户再转到公司账上，一共有约两三百万客户投资款转到王金海自己卡上，再如数过给常州公司。（2）该投资项目具体是买酒投资，以3800元为一单，只要消费一单3800元的EP酒就成为该公司会员，然后每购买一单3800元的酒，公司就会给消费者分六次红利，每周分一次，第一周分500元、第二周450元、第三周900元、第四周1800元、第五周3600元、第六周7000元。客户具体投资方法是先�常州网站上注册一个账户，然后将投资款转到公司账上，公司就把投资款按1:1转化称电子币记入客户网上账户，之后不断累积，如果客户不申请提现，在账户上的电子币就自动再购买该酒，就是所说的复式投资。2014年12月3日之前，只要客户申请都可以提现，之后就不能提现了，主要是因为这个项目全国很多地方在做，提现的人太多公司没有那么多钱支付，公司就将网站关闭了，后来听说常州公司被警察调查了。前期投资的客户有一部分拿到了EP酒，11月25日左右之后投资的客户都没有拿到酒。客户不能提现之后，王金海到常州公司去协调了取钱的事，之后协调了20万左右回来给客户，之后王金海回老家就没有管这件事了。王金海在办事处经营期间，大概提取了现金6、7万元，还有五、六十万的电子币在网站上没有提现。王金海直接给（刘某等）大概三五人讲解了这个项目。（3）王金海用尾号为3237的建设银行卡、尾号为0573的农业银行卡（均是王金海的名字）及陈雪梅尾号为1561的农业银行卡收钱，卡都在公安机关。（4）王金海是公司成都的一个报单中心的负责人，成都有几个中心，包括刘长军、刘熙他们都有单独报单的权利。王金海就发展了冉仕龙、刘某、罗翔，其余的人都是他们发展的。报单中心直接发展的会员，一单3800元，可以返利700分，然后无论是后来发展的其他会员，还是直接发展的会员，每交一单总部就返700分，其中报单中心分200分，介绍人分500分。王金海收到的打到王金海卡里或陈雪梅卡的钱一是由王金海转给总公司顾某如或总公司账户，二是由王金海给打钱会员在线充值，然后网站上直接收款。
2、被害人张某的陈述。证实（1）张某于2010年认识王金海及其前妻陈雪梅。2014年9月，张某�过刘某了解到王金海在闰大投资公司当四川这边的负责人，后来还了解到陈雪梅（王金海前妻）是闰大四川分公司的会计，刘某说她在王金海那边投资卖酒赚钱，第一单投资3600元，投资后每10天返还，第一次返500元，第二次450元，第三次900元，依次类推按照倍数返还。具体是2014年大约9月，公司其中一个股东刘某给我们其他几个股东说她考察到一个回报率很高的卖酒项目，她投资了2万多都已经开始领钱了，几个人觉得还可以就问她投资细节。然后张某就在微信上联系了王金海了解了该项目，9月25日，张某拿了第一笔投资款7600元现金给刘某让她帮张某在王金海那里投资。到了10月5日，刘某说这个生意很好做，然后就说约王金海出来当面给我们讲，她把王金海约了出来，我们见到了王金海，王金海说张某投资的第一笔返款已经到了，给了张某投资的第一笔返还款500元�金，还叫张某等人把朋友都拉进来做这个生意，说是每介绍一个人能给14200元的人头费。大约10月8日的样子有人把张某的微信号拉进了叫润达复投群、润达信息群，10月15日我在微信上找到王金海，让他把银行账户给我，张某转款41800元，过了两天张某还问他投资稳不稳，他在微信上说这个投资半年内稳当的很，还叫张某有多少投多少，张某收到返款500元、450元、900元，11月11日未收到返款，张某联系王金海，他说公司在全国范围内通过排队形式给每个城市的投资者返钱叫张某等，后来他又说公司有困难，要我们大家理解，等过了难关再发钱，后来又说这个投资出了点问题，公司又推出一个B计划，张某不相信了要他退钱，他就叫我们去找公司他不管了，后来常州一个姓汤的副总给张某等人讲公司的困难，叫其继续投钱，等公司脱离困难之后一定给大家返钱。他们说困难是银监局在监管公司项目，每天只能转账5000万元。到2015年1月公司还没给钱，张某和几个股东到常州总公司，看到有上千人在要钱、退钱。在那里3、4天，总部给了张某10万，春节后，张某等人想和王金海见一面，如果有什么困难一起解决，王金海在微信里说张某等人是法盲，是瓜了，他还说他不回来让张某等人去找公司，然后张某等人又联系公司，公司说王金海根本不是他们公司的人，常州那边还说四川授权了一个公司，负责人不是王金海。（2）陆续向王金海账户转投资款共计590805元，其中有330000元是自己名字投的钱，另外260805元是以亲戚朋友名义投资的钱，因为王金海说一个单子要一个身份证，要做数据，张某就去找了一些身份证，实际这些都是张某自己出的钱。张某后来从闰大公司得到返还款共计197450元左右，其中有十万元是张某到常州去要的。公司出问�后，张某在成都公司抱了一件酒，还放在家里。（3）当时王金海说每介绍一个人来投资这个项目，就会给12900元的推广费，这个钱不是一次性发放，而是分很多周返还，但实际上这个钱一笔都没有返还给张某。王金海跑路之后，张某和刘某等投资人一行大约8个人一起去了常州闰大总公司，当时总公司给的答复是并没有授权王金海在成都开分公司，然后投资人就去总公司闹，总公司一共退还了30万元给他们，张某分得10万元。目前张某听说常州总公司被警察查封了，董事长汤留俊也被警察抓了。张某介绍了自己家几个亲戚投资这个项目。
3、被害人刘某的陈述。证实（1）刘某参加了闰大EP酒投资项目，共投资了99万元左右，只拿回2万多返利。刘某介绍了两个朋友来投资这个项目，每个人投资了7800元。当时王金海介绍说为了扩大这个项目的知名�，公司拿了很多钱来做推广，只要投资者每介绍一个人来投资，不管投资多少都能获得12900元的推广费，但是这个推广费不是一次性发放，而是分很多周发放。而且客户的投资款和返利都转化成公司网站上的积分，刚开始投资的时候还可以把积分提现，但是之后大家积分多了就没办法提现了，所以刘某只得到了2万多的返利。后来王金海跑路之后，一些投资人一起到常州总公司去闹，总公司怕出事就退还了刘某等人30万元左右，刘某分得了5万元。刘某等人投资的时候并没有拿到过酒，后来一直拿不到返利，才找王金海拿了一件EP酒。（2）刘某报案的金额为1223800元，有刘某帮别人投的钱，有46万是刘某找张某帮其投的，她投了后刘某又转了46万给他，帮吕方投了11700元，帮唐孝仁和徐维雅各投了42900元，帮袁冬投7600元。
4、被害人雍某的陈述。�实2014年9月份，雍某通过朋友冉仕龙了解到有一个赚钱的项目可以投资，就将雍某介绍给了常州闰大投资发展有限公司四川分公司的总负责人王金海，王金海说他们公司在做一个投资酒类的项目，投资后回报率很高，具体是一单投资3800元，之后每10天返利，累计可以返利14450元。并且9月底的时候，王金海带着雍某和冉仕龙去了常州考察，在常州的时候雍某就投资了第一笔41800元，之后回成都又陆续投资了7笔，共计总投资341200元，都是转账给王金海名下账户的，之后按照返利给了雍某共计194517元，到了2015年王金海成都的公司就人去楼空了。常州闰大公司在四川分公司的负责人还有刘长军，当时他是在返利不到位时，代表总公司来和投资者谈的。
5、被害人冉某的陈述。证实2014年10月份，冉某通过母亲一个朋友介绍认识王金海，王金海在闰大投�公司四川分公司负责，他老婆陈雪梅是四川分公司的财务。冉某知道王金海他们在搞一个卖酒的投资，11月份冉某和其母亲的朋友就到王金海的公司实地看了一下，并且通过联系陈雪梅要到其银行账号后，将投资款35100元转到陈雪梅账户。之后冉某在闰大网上查询了三期积分都能按时到账，到了12月10号左右，冉某发现无法兑换积分，当时王金海在微信里说公司有点问题，等问题解决了就能给大家兑换积分，王金海还在微信群里说叫大家继续报单，直到2015年1月，冉某才收到一笔2000元返款，之后再也没有收到闰大公司的投资返还款。
6、被害人袁某的陈述。证实2010年通过刘某介绍认识王金海，2014年9月，刘某给袁某介绍了一个卖酒的投资，据说投资7600元，两个月回报6400元再返还本金。袁某于9月30日至11月18日期间，共投资229900元，基本都是通�银行转账给陈雪梅的，第一次7600元是给刘某让她给王金海，第三次是11月6日帮朋友赵娟投42900元，第五次是11月7日共四笔是给其女儿、朋友李富强、江艳玲、欧高琴投的42900元、7800元、23400元、42900元，第六次是11月18日给刘威、王英投的7800元、3900元。投资后袁某共收到三期返还款共1845元，兑换了一次27000元的积分后再也没有返钱了。袁某联系王金海，他叫袁某把积分转给他他给袁某兑换钱，转给他过了几分钟他说兑换的人太多已经兑换完了需要等，陈雪梅是他公司会计，是他前妻。
7、被害人向某的陈述。证实2014年7、8月，通过刘某介绍认识王金海，2014年9月，王金海给向某打电话说他在闰达投资公司四川分公司当负责人，推荐了一个比较好的卖酒的投资项目，说是投入小回报高。之后向某从14年9月28日到10月8日期间，一共给王金海分7笔共转账349600元投资款，后来向某分五次兑换了五笔积分共计113900元，均能正常到账。结果到了11月20日，公司网站上的积分就不能兑换了，后来王金海和他老婆陈雪梅均失去了联系。
8、被害人顾某的陈述。证实顾某是常州润大公司的法人代表，公司分作四级，常州公司是第一级，在全国其他城市设一个报单中心，算是第二级，单独的会员算是第三极，如果单独会员再发展下去算是第四级，但是第四级的会员再发展新会员的话，新会员不会对第三级负责，只会对发展自己的那个会员负责，所以最多只存在四级。会员投3800元算一单，然后交给报关中心，由报关中心负责人统一给总公司报单，总公司根据报关中心的报单给每个普通会员打分，这个分在常州闰大的官网上体现出来，这个分也可以按照进度换成钱。报单中心负责人积极吸收新会员是因为他可以把自己的分分给后来的新学员，新学员的钱可以直接抽走。只需要找人投资一定数量，就承认他报关中心。听汤留俊和陆某连说过王金海是一个报关中心的负责人。
9、被害人陆某的陈述。证实陆某是常州闰大公司办公室主任，王金海是闰大公司四川负责人，2014年7、8月，他和几个朋友到常州公司考察，陆某接待过他。陆某就是向王金海发EP酒。王金海在成都开分公司时，公司给了他20万，陆某就去成都看他怎么用钱。开始常州还派去刘长军、刘熙负责，后来二人都离职了。
10、被害人吴某的陈述。证实2014年9月下旬，吴某朋友罗嘉介绍吴某投资闰大公司项目，他带吴某到该公司认识了经理王金海，王金海介绍了EP酒投资项目，我陆续投资了至少32万元。吴某还帮卢某投资了几万。吴某在闰大的网上填的介绍人是罗嘉，吴某介绍了卢某和陈奇。
11、被害人卢某的陈述。证实2014年11月18日，卢某朋友吴某介绍卢某去闰大，闰大负责人王金海给卢某介绍了EP酒投资项目，卢某陆续投资12万左右到陈雪梅账户，卢某上分时填写的介绍人是吴某，卢某介绍了徐某，卢某收他的钱，然后转交给吴某。
12、被害人徐某的陈述。证实卢某介绍徐某投资闰大的，王金海给徐某介绍EP酒投资，第一次POS机交款37000余元，第二次是2万余元，徐某给卢某，他又给吴某，吴某给王金海。关于徐某为什么向深圳市腾邦国际商务服务公司转款徐某不知道。
13、检查笔录。证实民警依法于2016年3月7日对王金海的人身及其随身物品进行了检查，在其随身钱包中发现其用于收取投资款的建设银行卡一张（尾号3237），检查过程已拍照固定，�案银行卡已依法扣押，有扣押决定书及扣押清单为证。
14、辨认笔录。证实袁某、雍某照片辨认出了王金海及其老婆陈雪梅。
15、常住人口基本信息表。证实被告人的身份情况以及其达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力。
16、受案登记表及到案经过。证实（1）张某于2015年4月8日报案称通过朋友介绍认识王金海，后王金海在闰达投资公司四川分公司做投资项目负责人，并邀请其参加投资项目，其在得知高回报的情况下，2014年9月，其向该公司陆续投资59万余元，在10至11月共收到该公司返还的3笔投资返款1850元，后未收到遂报警。2015年公安机关立案。（2）2016年3月7日凌晨0时许，报警人刘某来所报警称，他们在双流机场将王金海挡住并扭送至三瓦窑派出所。经询问，王金海承认在2014年10至12月�200余人宣传买酒获得高额回报的事实。
17、群众报案登记表及相关转款凭证、银行流水。证实（1）被害人报案的相关情况及部分报案登记表载明系投资60天，以金额的3.8倍，每周返回高利，并且可以得到免费赠送的润达酒。（2）银行转账凭证及流水，证实资金流向情况。
18、闰大公司网站截图。证实张某提供的证实其转入积分及转出提现的情况的闰大公司网站其账户转账记录的截图、购买的酒、银行转账等。
19、银行流水详单。证实王金海、陈雪梅名下涉案银行卡中资金流转情况。
20、司法会计鉴定报告，证实司法鉴定结果为，本案的报案人共计50人，报案金额为7188893.00元，其中转入王金海、陈雪梅账户的款项为4265590元，暂无法最终确认是否转入王金海、陈雪梅账户的款项为3346803元。另外，报案人收到王金海、陈雪梅相关账户转入的款项为760838元。
上述证据经质证，被告人王金海对于证据基本无异议。辩护人对于鉴定报告部分内容的真实性有异议，认为鉴定报告关于实际流入王金海、陈雪梅相关账户的款项中，应当将蒋桂贞的19538元及雍某的64600元予以扣除；另外，王金海及陈雪梅的相关账户一共向报案人转回了760838元，结合刘某、张某取回的30万元投资款，加上王金海要回来的25万元投资款，投资人一共取回了1310838元投资款，因此投资人的损失金额为2870614元，再减去投资人以电子币兑换方式获得的资金，最终实际损失应当小于该金额。
本院认为，指控被告人犯罪事实的证据来源合法、内容真实，互相印证且与案件具有关联性，故予以采信。
本院�理查明的事实和证据与起诉指控的事实和证据一致，本院予以确认。
本院认为，被告人王金海向社会公众非法吸收资金的行为，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，给投资人造成巨额直接经济损失，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。
在量刑时本院还考虑到，1、被告人王金海虽不具有自首情节，但如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。2、被告人王金海系初犯，酌定从轻处罚。综合全案的投资为直接经济损失、追赃挽损等情节，对被告人王金海进行综合量刑。据此，判决如下：
一、依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七第�款之规定，被告人王金海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑，并处罚金人民币元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自年月日起至年月日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)
二、依照《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，向社会公众非法吸收的资金属于被告人的违法所得，应当予以继续追缴，返还投资人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 李 黎
人民陪审员 曹 健
人民陪审员 安 宁
二〇一六年三月一日
书 记 员 刘 烨
书 记 员 皮苓菲
速录书记员吕霜
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。