上海市虹口区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）虹刑初字第1007号
公诉机关上海市虹口区人民检察院。
被告人彭庆江。
指定辩护人丁启海，上海市沪江律师事务所律师。
被告人马某某。
指定辩护人罗玲，上海诚和律师事务所律师。
上海市虹口区人民检察院以沪虹检诉刑诉（2014）1075号起诉书指控被告人彭庆江、马某某犯妨害信用卡管理罪、被告人彭庆江犯伪造金融票证罪，于2014年8月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员谢某出庭支持公诉，被告人彭庆江、马某某及其辩护人丁启海、罗玲均到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市虹口区人民检察院指控：
被告人彭庆江为与他人合作进行信用卡盗刷，于2014年2月至上海与被告人马某某等人商议合作事项。2014年2月20日，上海市公安局虹口分局民警在抓捕其他犯罪嫌疑人过程中，在本市高阳路XXX号汉庭酒店8205房间内抓获被告人彭庆江、马某某，并从被告人彭庆江处查获各类信用卡33张及信用卡读卡器、笔记本电脑等物，其中4张信用卡（维萨卡）系彭庆江通过写入磁条信息的方法伪造。另从被告人马某某随身物品中及其住所处查获信用卡2张及卡片打印机等物。案发后，经中国银联、维萨信息系统上海公司及美国运通国际股份有限公司鉴定，查获的上述公司信用卡均系伪造信用卡。
对指控的上述犯罪事实，公诉机关提供了证人朱某某的证言，上海市公安局虹口分局出具的《搜查证》、《搜查笔录》、《扣押清单》及拍摄的刑事摄影照片，截取的QQ聊天记录，上海市公安局虹口分局经侦支队出具的《情况说明》、《案发经过》，美国运通国际股份有限公司、维萨信息系统上海公司出具的《鉴定》及被告人彭庆江、马某某的供述笔录等证据。
公诉机关认为，被告人彭庆江、马某某明知是伪造的信用卡而持有，其中被告人彭庆江持有数量巨大，被告人马某某持有数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人彭庆江利用他人信用卡信息资料伪造信用卡，应当以伪造金融票证罪追究其刑事责任；被告人彭庆江犯数罪，应予并罚；被告人彭庆江到案后主动供述公安机关尚未掌握的犯罪事实，系自首；被告人马某某到案后如实供述自己的罪行，据此提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（一）项、第一百七十七条第一款第（四）项、第六十九条、第六十七条第二款、第三款之规定，对被告人彭庆江、马某某分别定罪处罚。
庭审中，被告人彭庆江、马某某及其辩护人对指控的上述犯罪事实均无异议。被告人彭庆江的辩护人提出，被告人彭庆江有自首情节，提请本院对其从轻处罚。被告人马某某的辩护人提出，被告人马某某系初犯，能够如实供述犯罪事实，且有悔罪表现，提请本院对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，被告人彭庆江为与他人合作进行信用卡盗刷，于2014年2月至上海与被告人马某某等人商议合作事项。2014年2月20日，上海市公安局虹口分局民警在抓捕其他犯罪嫌疑人过程中，在本市高阳路XXX号汉庭酒店8205房间内抓获被告人彭庆江、马某某，并从被告人彭庆江处查获各类信用卡30余张及信用卡读卡器、笔记本电脑等物，其中4张信用卡（维萨卡）系彭庆江通过写入磁条信息的方法伪造。另从被告人马某某随身物品中及其住所处查获信用卡2张及卡片打印机等物。案发后，经中国银联、维萨信息系统上海公司及美国运通国际股份有限公司鉴定，查获的上述公司信用卡均系伪造信用卡。
以上事实，有证人朱某某的证言，上海市公安局虹口分局出具的《搜查证》、《搜查笔录》、《扣押清单》及拍摄的刑事摄影照片，截取的QQ聊天记录，上海市公安局虹口分局经侦支队出具的《情况说明》、《案发经过》，美国运通国际股份有限公司、维萨信息系统上海公司出具的《鉴定》及被告人彭庆江、马某某的当庭供述等证据证实。
经当庭质证，上述证据均合法有效，本院予以确认。
本院认为，被告人彭庆江、马某某明知是伪造的信用卡而持有，其中，被告人彭庆江持有数量巨大，被告人马某某持有数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；被告人彭庆江利用他人信用卡信息资料伪造信用卡，其行为已构成伪造金融票证罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人彭庆江、马某某犯妨害信用卡管理罪、被告人彭庆江犯伪造金融票证罪罪名均成立。被告人彭庆江犯数罪，应予并罚。被告人彭庆江到案后如实供述妨害信用卡管理的犯罪事实，并主动供述司法机关尚未掌握的伪造金融票证犯罪事实，其主动供述之罪系自首，被告人马某某到案后如实供述自己的罪行，均可从轻处罚。被告人马某某系初犯，在本院审判阶段自愿预交罚金，确有悔罪表现，可酌情从轻处罚并适用缓刑。为维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（一）项、第一百七十七条第一款第（四）项、第六十九条、第六十七条第二款、第三款、第七十二条第一款、第三款及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人彭庆江犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年2月21日起至2018年8月20日止。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
二、被告人马某某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）
三、查获伪造的信用卡及其他犯罪工具等物予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张金伟
人民陪审员 张 炯
人民陪审员 张展燕
二〇一四年八月十五日
书 记 员 葛立刚
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
……
（四）伪造信用卡的。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
……
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条……
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。