湖北省枣阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0683刑初344号
公诉机关湖北省枣阳市人民检察院。
被告人张安全，男，1971年2月28日出生于湖北省枣阳市，汉族，高中文化，枣阳市佳能耐磨材料有限公司（以下简称“佳能公司”）法定代表人，住枣阳市，户籍地为枣阳市。因涉嫌犯挪用资金罪，2017年1月24日被随州市公安局曾都市区东城派出所抓获，次日被枣阳市公安局刑事拘留，同年2月23日被逮捕，现羁押于枣阳市看守所。
辩护人李军，北京市京师（武汉）律师事务所律师。
湖北省枣阳市人民检察院以枣检公诉刑诉〔2017〕283号起诉书指控被告人张安全犯诈骗罪，于2017年8月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。枣阳市人民检察院指派检察员王彩冬出庭支持公诉，被告人张安全及其辩护人李军到庭参加诉讼。现已审理终结。
枣阳市人民检察院指控，2012年底，被告人张安全任法人代表的佳能公司，因经营不善，导致停产，欠银行及他人债务无法偿还。2015年4月21日，张安全明知自己无归还能力，以高息为诱饵，假借归还其个人信用卡欠款为由，骗取被害人候某借款30万元；次日，又以相同手段骗取被害人骆某借款30万元，并支付利息1.8万元，实得28.2万元。随即携款潜逃，资金已挥霍。
2017年1月24日9时许，被告人张安全在随州市碧桂园家中被随州市公安局曾都区东城派出所民警抓获。
公诉机关为证实上述事实，当庭宣读并出示了被害人的陈述；证人证言；受案登记表、接受案件回执单、借条、银行催收通知书、张安全银行账户明细清单、抓获经过、被告人的供述与辩解、被告人户籍信息等证据。公诉机关认为，被告人张安全以非法占有为目的，采取隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人张安全对公诉机关指控的犯罪事实及证据辩称：佳能公司没有倒闭，其行为不是诈骗行为，仅是借贷行为。
辩护人辩称：被告人向侯某1借款30万元的行为系民间借贷，且归案前已将该款予以归还，其行为不构成诈骗犯罪。并向法庭提交了1.2016年7月26日，被告人女儿张某1代其归还侯某1借款30万元的收据一张，2017年6月29日归还利息10万元的收据一张；张安全与侯某1签订的还款协议书一份（购买门面房款30万元）；2.2011年至2014年张安全的付款明细，证实其持续在偿还债务。
经审理查明，2012年底，被告人张安全任法人代表的佳能公司因经营不善停产，欠银行及他人的债务无法偿还。2015年4月21日，被告人张安全明知自己无能力归还的情况下，再次以借款用于归还其个人信用卡欠款，暂借几日且高息为诱饵，骗取被害人候某现金30万元；次日，又以相同手段骗取被害人骆某现金30万元，并支付利息1.8万元。钱拿到后被告人张安全给其妻子留下一张纸条，告诉其妻自己已经跑路，并让妻子拿着自己已经签好的离婚协议书尽快办理离婚手续，若有人上门讨债让其到厂里找王某2，随后即携带58.2万元潜逃，直至2017年1月24日被抓获，骗取的资金58.2万元已全部挥霍。案发后，被告人张安全的亲属代其退赔候某的经济损失30万元。
上述事实，经庭审质证据以定案的证据有：
1.被害人骆某陈述，2015年1月29日，张安全以其随州的风力发电工地投资需要30万元周转，三个月就还，其给张安全借了30万元现金，出具有欠条。
2015年4月底，张安全给我打电话说他的信用卡要还款，让我借他30万元只用一天，4月21日晚上他又打电话催着借钱还信用卡，因当时我不在枣阳，我让他22日上午找我儿子曾某，他要求要现金。22日上午曾某给了张安全部分现金，又转了部分账到张安全的卡上，一共30万元，张安全出具的有借条，给了1.8万元的利息。当日下午侯某1告诉我张安全跑了，并告诉我21日张安全以还信用卡从他处借款30万元。我问了他办公室的王某1，王说张安全还信用卡每月就1万多元，没有还过那么多。
张安全在抓获前没有归还其借款。2017年5、6月，付某打电话让我到朝阳路金朝阳会所，说是张安全的大哥和律师想和张安全的所有债权人见面谈还款的事情，去后张安全的大哥张某3、律师李军，侯某1也在场，当时侯某1已经谈完直接走了，张某3和李军给我做工作先归还30%，我没有同意。2017年6月底，李军给我打电话说先归还给我40万元，我没有同意，李军说侯某1也才给了40万元，直到2017年11月6日通过银行转账给其归还了10万元。
2.被害人侯某1陈述，我和张安全认识的时间较长，知道他开了佳能公司。2015年4月，张安全找我借30万元钱，说他要还信用卡，只借一天就还，直到2015年4月21日我才同意，我把我农行卡尾数是7115的卡给他，后来我拉银行流水才知道他是一次性取的30万元，借条都没让他打。他借我30万元的第二天又向我表姐骆某借了30万元，也是以还信用卡借的。2015年4月23日我弟弟付某给我打电话说张安全跑了。
张安全以还信用卡借的30万元在2017年5月底归还，是张安全的大哥张某3到我家来还的，当时还了30万元的本金、10万元的利息，分别打了收条，张某3为了减轻张安全的诈骗量刑，要求我把30万元的还款时间提前到2016年，写成张某1代张安全还款，实际上张某1当时不在场。间隔两天后，也就是2017年5月30日我将30万元存入了银行。
3.证人曾某证实，2015年4月21日晚，母亲骆某打电话让我22日给张安全借30万元现金，钱她准备好了。22日上午，在人民路高杆灯附近工商银行，我让张安全给我账号给他转账，他说要现金，因没有预约仅取了10万元的现金，后来其从卡上给张安全转了20万元，他出具一张30万元的借条，并给了我1.8万元的利息。第二天我听母亲说张安全跑了，手机也关机了。
4.证人王某1证实，佳能公司的法人是张安全，其从建厂到现在一直在公司负责生产。2012年5月该厂没有再生产了，包括厂区盖房也是建筑投资承建，公司没有投钱，但张安全多数是以公司生产或厂区建房为名借款。另骆某到厂里找张安全时，其得知张安全跑了的消息。几天后张安全的妻子张某2跑到厂里对我说：“张安全跑了，给她留了纸条和离婚协议书，离婚协议书张安全已经签好了字。”她把纸条给我看了，内容是：张安全跑了，不要找他，让张某2把离婚协议签了把手续办好，若有人来要账，到公司找王某2。
5.证人刘某证实，张安全是佳能公司的法人，但该公司是其和蔡某合股建的，因和蔡某不方便出面，所以聘请张安全当的法人，张安全实际上是公司的销售经理，同时还请了王某2做公司会计，安排他在具体负责，王某1负责生产，具体事还是我和蔡某做主。张安全在公司没股份，没投一分钱。他的工资是一年两万元，再加上销售提成。2012年11月该厂没有生产了，也没发张安全的工资了。公司院内的建房和张安全无关。其和蔡某有没有让张安全以公司名义借款，所有借款、用款都是我和蔡某在办理。证人蔡某、王某2证实的内容同该证言一致。另王某2还证实，该公司2007年10月10日向张安全的亲戚借了一笔20万元，2009年公司已经连本带息还了288000元。
6.证人侯某2、兰某、付某、周某证实，张安全以其公司院内开发房屋需周转资金等为由，向其借款并出具借据，后经催促直至跑路都没有归还。
7.证人吴某、秦某证实，张安全以其办厂需周转资金为由，向其借款并出具借据，后经催促归还了部分，后直至跑路都没有还完。
8.证人张某1证实，父亲张安全离家出走的事情是经过询问家人才得知，父亲没走之前提起过他的公司经营情况不好，欠了亲戚们很多钱，还有一些外人的债务，但具体欠谁多少钱没说具体。欠侯某1的30万元是后来听说的，归还侯某1的30万元是大爹张某3以我的名义归还后告诉我的，钱是大爹和二爹两家筹的。
9.证人张某2证实，2015年4月22日下午2、3点，张安全打电话让我回家，说家里卧室床头柜上给我留的有东西。我回家后看见床头柜上留有两张纸信，内容是他跑了，叫我不要声张，赶快跟他离婚，桌上有他身份证复印件及一份离婚协议书（张安全已经签字），还有现金2万元钱。他走时没有交代我和女儿帮他还款的事情，因他走之前我一点也不知情，女儿张某1也不知道，他走一、二个星期后张某1还问我为什么打他爸爸的电话打不通，我才把张安全出走的事情告诉她，走后张安全也没有给张某1打过电话。
10.被告人张安全供述，我向骆某借款二次，第一次向骆某借款30万元，忘了当时编的是什么理由，钱借后就还了高利贷。第二次是2015年4月22日，我跑路当天借的30万元，当时我骗骆某说借钱还农行信用卡，钱是她儿子曾某给我的，拿到钱后我就跑路了。因当时我就做好跑路的准备，借钱是用于跑路以后的生活。
“佳能耐磨材料有限公司”是我和王某2（登记的蔡某是股东）商量成立的，我俩陆续投入共200多万元，王某2投的多点，我少些，但整个公司与刘某、蔡某无关。该公司2006年9月到工商注册，2007年开始生产，2012年6月停止生产，停止生产后直至2013年冬季帮别人加工。生产所得利润主要支付工人工资和部分借款还款了，基本没有结余。
以还农行信用卡的名义，2015年4月22日借骆某的28万元（含利息30万）和2015年4月21日借侯某123万元（好像是23万元，按6分的利算的）一共51万元，是我拿着钱准备跑的。
2015年4月21日，我以还逾期信用卡的理由向侯某1借款30万元，当时侯某1将卡给了我，我取了30万元现金后又将卡还给了他。次日向骆某借了28.2万元（30万的借款，支付了骆某1.8万元的现金），以上借款拿到后我给老婆张某2打了电话，告诉她我在家里给她留下一份我的身份证复印件，一份离婚协议（我的已签好字），一张纸条，内容是要她赶快与我办理离婚手续，若有人来要钱，就让他们到公司找王某2。后把我的手机连同手机卡（138××××8668）一起扔了。我拿着58.2万元没还逾期的信用卡欠款，作为跑路的费用了，这两年在武汉买彩票花了大部分，还有一部分生活用了。
11.书证：中国农业银行信用卡中心催收通知书，证实张安全信用卡账户（46×××82）2015年4月的账单到期应还款额为301882.82元侯某1银行卡（62×××15）交易明细单，证实2015年4月21日支取现金30万元。被告人张安全农业银行账户（42×××59、62×××10），建设银行账户（62×××05）交易明细。④借条：（1）被告人张安全2015年4月22日给曾某出具借款金额为30万元，还款期约定为2015年4月25日的借条一份。（2）佳能公司名下的借款：2015年1月10日董某的72.5万元欠款（含利息22.5万元）、2104年10月23日李明的7万元（已归还2万元）欠款、2014年6月9日李文风的22万元欠款；（3）张安全个人名下的借条：2014年9月9日侯某2的30万元欠款；2014年6月17、18日兰某的6万元欠款；2013年12月30日、2014年1月8日付某的11万元欠款；2006年2月7日、2007年1月31吴某学的86000元欠款（已还4万，下欠46000元。）；2007年10月10秦某鄂（张丽红）20万元的欠款；2015年1月29骆某林的30万元欠款。⑤证张某2华提交的2015年4月20日张安全给其书写的留言信、离婚协议书、张安全的身份证复印件各一份。
12.枣阳市佳能耐磨材料有限公司企业基本信息等资料，证实该公司2006年9月29日注册成立，法定代表人为张安全，股东为张安全蔡某林。
13.随州市公安局曾都市东城派出所抓获经过证实，2017年1月24日，根据线人举报，将张安全在碧桂园翠山蓝天3座35栋401室家中抓获。
14.被告人的身份信息、户籍信息；被害骆某林的控告信、受案登记表、立案决定书，接受证据材料清单等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张安全以非法占有为目的，采取隐瞒真相的办法，骗取他人财物58.2万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控其犯诈骗罪罪名成立。案发后被告人的亲属代其退赔被害侯某1明30万元的经济损失，可酌情对其从轻处罚。关于被告人张安全及其辩护人辩称其行为系民间借贷，不构成诈骗犯罪的意见，经查，正常的民事借贷法律关系中，借款人应告知债权人借款的真实用途，让债权人知晓借出资金的用途和风险，从而做出是否借款的决定。而本案的证据能够证实被告人张安全明知其无偿还能力，仍虚构其需偿还信用卡暂借款几日的事实，隐瞒其实际将借款用于外逃的生活费用，采用隐瞒真相的手段，致被害人陷入错误认识，认为张安全能够在保障被害人本金安全的同时提供高额的利息回报，从而借款给张安全。借款资金到位后，被告人张安全当天携款潜逃，采取更换联系方式等手段直至案发，且案发前被告人张安全实际未能归还巨额欠款，给本案被害人造成的经济损失总额达到数额特别巨大，应认定被告人张安全主观上具有非法占有的故意，客观上实施了占有资金的行为。且证侯某1明骆某林均证实归还借款的时间在2017年，即被告人归案后有其亲属代其清场偿，故被告人张安全及其辩护人的意见与本案查明的事实与证据不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条规定，判决如下:
被告人张安全犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月24日起至2027年1月23日止。罚金款于判决生效后十日内一次性缴纳。）
二、责令被告人张安全退赔被害人骆宗林经济损失28.2万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 张桂菊
审判员 孙俊波
审判员 王书群
二〇一七年十二月六日
书记员 刘 勇