广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0904刑初569号
公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。
被告人杨儒华，男，1972年2月15日出生，汉族，小学文化，农民，户籍所在地广东省茂名市电白区，住电白区。2012年2月28日曾因犯诈骗罪被湖南省衡阳市珠晖区人民法院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币1万元，2015年12月27日刑满释放。2016年2月3日因本案被刑事拘留，同年3月11日因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉〔2016〕552号起诉书指控被告人杨儒华犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2016年9月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派检察员潘水清等二人出庭支持公诉，被告人杨儒华到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控，2016年2月1日，被告人杨儒华在电白区麻岗镇白马西边坡村帮其家人收拾四季豆的经过中遇见黄某（另案）。在闲聊的过程中，黄某叫被告人杨儒华参与电信诈骗负责到各银行提取诈骗赃款，从提取的诈骗赃款总额中提取10%的利润作为报酬。随后，被告人杨儒华答应了加入黄某的诈骗团伙一起参与电话诈骗，专负责到各银行处提取赃款。2016年2月3日9时许，黄大成打电话给被告人杨儒华并约好在电白区水东镇聚龙湾门口处汇合。随后，被告人杨儒华上了黄某所驾驶来的那辆白色小轿车，黄某给了八张他人的居民身份证和51张银行卡给被告人杨儒华，后黄大成驾驶那辆白色小轿车乘搭被告人杨儒华往电白区区政府门口大道行驶的同时对被告人杨儒华讲在一张中国邮政银行卡背面写有赵某姓名的有2000元诈骗赃款汇入，中国工商银行卡背面写有阳某姓名的有1000元汇入，写有曾某的中国农业银行卡有6000元汇入，被告人杨儒华听后就在那50张银行卡中找出黄某所讲有钱汇入的银行卡拿在手上，然后下车步行到水东镇丽涛五期附近的中国农业银行柜银机处持着写有曾某姓名的中国农业银行卡（帐号为：62×××70)插入柜银机里提取到被害人邱某1于2016年2月3日被诈骗的5900元。接着被告人杨儒华又步行到对面中国工商银行的柜银机处持着写有阳某姓名的中国工商银行卡（账号为：62×××54)插入柜银机里提取到900元诈骗赃款。被告人杨儒华将在那两间银行的柜银机处提到的诈骗赃款装进裤兜里，步行往水东镇海滨大道的中国建设银行柜银机处又将写有赵某姓名的中国邮政储蓄银行卡(帐号为：62×××76)插入柜银机里提取到2000元诈骗赃款。被告人杨儒华提取完诈骗赃款后，步行到水东镇海滨大道二十一世纪KTV旁边工地门口处被公安民警抓获，并当场在被告人杨儒华的身上搜出各类银行卡50张和他人居民身份证八张、诈骗赃款8800元人民币等。
就上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据，并认为被告人杨儒华以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额较大；又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人杨儒华对指控的犯罪事实没有异议。
经审理查明，2016年2月3日10时许，被告人杨儒华持黄某提供的银行卡到电白区水东镇丽涛五期附近的银行提取电信诈骗赃款。其中：持写有曾某姓名的中国农业银行卡（卡号为：62×××70)到中国农业银行柜员机提取到被害人邱某2于2016年2月3日被诈骗款中的5900元赃款；持写有阳某姓名的中国工商银行卡（卡号为：62×××54)到中国工商银行的柜员机提取到2000元诈骗赃款；持写有赵某姓名的中国邮政储蓄银行卡(卡号为：62×××76)到中国建设银行柜员机提取到900元诈骗赃款。后被告人杨儒华在电白区水东镇海滨大道二十一世纪KTV旁边工地门口等待同伙接应时被公安民警抓获，民警当场在杨儒华的身上搜出各类银行卡50张和他人居民身份证8张、诈骗赃款人民币8800元（已发还6000元给邱某2）、手机1部。缴获的50张银行卡，其中46张查实户名不是杨儒华，另4张公诉机关没有提供开户资料。
另查明，被告人杨儒华曾因犯诈骗罪于2012年2月28日被湖南省衡阳市珠晖区人民法院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币1万元，2015年12月27日刑满释放。
认定上述事实的证据有：
一、物证、书证
（一）受案登记表、立案决定书。证明案件的来源及立案情况。
（二）户籍资料。证明被告人杨儒华于1972年2月15日出生，案发时达到负完全刑事责任年龄。
（三）抓获经过。2016年2月3日10时许，民警在电白区水东镇海滨大道21世纪KTV旁边的工地门口抓获杨儒华，并从杨儒华身上查获银行卡50张、手机1部、现金8800元。
（四）搜查笔录、扣押清单、签认照片。证明被抓获时从杨儒华身上缴获银行卡50张、手机1部、人民币现金8800元。
（五）银行卡开户资料及交易明细清单、银行卡流水帐。证明缴获的50张银行卡，其中46张查实户名不是杨儒华，另4张公诉机关没有提供开户资料。户名曾某的中国农业银行卡62×××70在2016年2月3日，钟某汇入一笔2000元、一笔6000元，均在当天被取现，其中6000元汇入后被取走5900元；户名阳某的中国工商银行卡62×××54在2016年2月3日汇入两笔各1000元，当天被取现；户名赵某的中国邮政储蓄银行卡62×××76在2016年2月3日被取现900元。
（六）发还清单。证明已发还6000元给被害人邱某2。
（七）刑事判决书、释放证明书。证明杨儒华曾因犯诈骗罪于2012年2月28日被湖南省衡阳市珠晖区人民法院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币1万元，2015年12月27日刑满释放。
二、被害人陈述及相关证据。
（一）被害人邱某2陈述。主要内容：2016年2月3日，我接到一个自称是我以前老板的电话185××××3822，说要给领导送礼，向我借钱，后我通过我老板钟某的手机银行转了两笔共8000元人民币到对方指定的户名是曾某的农行账号62×××70，一笔是2000元，另一笔是6000元。后发现被骗来报警。
（二）钟某证言。主要内容：钟某帮邱某2先后转了人民币2000元、6000元到户名是曾某的农行账号62×××70。
三、被告人杨儒华供述与辩解及辨认笔录
主要内容：2016年2月1日，我在家里帮家人收拾四季豆时遇见黄某。在闲聊的过程中，黄某叫我参与电信诈骗负责到各银行提取诈骗赃款，从提取的诈骗赃款总额中提取10%的利润作为报酬。随后我答应了。2016年2月3日9时许，黄大成打电话（137××××5276）给我（185××××6179）并约好在电白区水东镇聚龙湾门口处汇合。随后，我上了黄某所驾驶来的那辆白色小轿车，小车后排座还有二名我不认识的外籍男子。我上车后，黄某就给了八张他人的居民身份证和50张银行卡给我。后黄大成驾驶那辆白色小轿车乘搭我往电白区区政府门口大道行驶的同时对我讲在一张中国邮政银行卡背面写有赵某姓名的有2000元诈骗赃款汇入，中国工商银行卡背面写有阳某姓名的有1000元汇入，写有曾某的中国农业银行卡有6000元汇入，我听后就在那50张银行卡中找出黄某所讲有钱汇入的银行卡拿在手上，其余的装进裤兜里，然后下车步行到水东镇丽涛五期附近的中国农业银行柜银机处持着写有曾某姓名的中国农业银行卡（帐号为：62×××70)插入柜银机里提取到5900元诈骗赃款。接着我又步行到对面中国工商银行的柜银机处持着写有阳某姓名的中国工商银行卡（帐号为：62×××54)插入柜银机里提取到900元诈骗赃款。我将在那两间银行的柜银机处提到的诈骗赃款装进裤兜里，步行到水东镇海滨大道的中国建设银行柜银机处又将写有赵某姓名的中国邮政储蓄银行卡(帐号为：62×××76)插入柜银机里提取到2000元诈骗赃款。我提取完诈骗赃款后，步行到水东镇海滨大道二十一世纪KTV旁边工地门口处等黄某来接我。在等的过程中被公安民警抓获。
杨儒华辨认出照片中7号男子是提供银行卡、他人身份证给杨儒华到水东镇海滨新区的农行、工行、建行的柜银机提取到8800元诈骗款的人（黄某）。
四、现场勘查笔录、现场图及现场照片、签认照片。证明被告人杨儒华被抓获现场位置及提取诈骗赃款的现场情况。
上述证据均由公诉机关提供，来源合法，并经庭审公开举证、质证，可作为定案的依据。
本院认为，被告人杨儒华以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，应予刑罚，依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人杨儒华又非法持有他人信用卡，数量较大，其行为又构成妨害信用卡管理罪，应予刑罚，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。被告人杨儒华一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人杨儒华参与电话诈骗，提取赃款，在诈骗共同犯罪中，起次要作用，是从犯，应从轻、减轻处罚；曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累罚，应当从重处罚；到案后能如实供述自己的犯罪事实，可从轻处罚。根据被告人杨儒华的犯罪事实、犯罪情节、社会危害性及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人杨儒华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币15000元。总和刑期有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币17000元。决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币17000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月3日起至2020年2月2日止。罚金限于本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴付完毕。）
二、缴获的手机1部、赃款人民币2800元（没有随案移送），予以没收，上缴国库；缴获的银行卡50张、他人身份证8张（已随案移送），由公安机关依法处置。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 冼海英
人民陪审员 林国平
人民陪审员 赖 就
二〇一六年十二月六日
书 记 员 严国华
速 录 员 邓友连
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累罚，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。