徐州市泉山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泉刑初字第217号
公诉机关徐州市泉山区人民检察院。
被告人韩某，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年9月4日被刑事拘留，2012年9月28日被取保候审。
徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉（2014）28号起诉书指控被告人韩某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，徐州市泉山区人民检察院指派代理检察员韩峰出庭支持公诉，被告人韩某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
公诉机关指控：2011年1月至2012年9月间，被告人韩某以徐州市某某投资有限公司的名义在徐州市泉山区庞庄矿工人村设点，以投资新沂房地产、每月支付3%的利息为由，签订借款合同非法吸收22名社会公众的资金共计人民币101万元，至案发时尚有人民币89万余元未归还。
为证明上述事实，公诉机关提供了证人证言、书证、物证等证据。公诉机关认为，被告人韩某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人韩某对指控的非法吸收公众存款的事实不持异议，辩称部分投资者已经找新沂市金地房地产开发有限公司段某换了借条，投资者的实际损失已相应减少。
经审理查明：被告人韩某于2011年1月至2012年9月间，以徐州市某某投资有限公司的名义在徐州市泉山区庞庄矿工人村设点，对外宣传将投资人存款用于投资新沂房地产项目，许以月利率3%，与22名社会公众签订借款合同，非法吸收的资金共计人民币100万元，至案发时尚有人民币89万余元未归还。被告人韩某将集资款人民币95万元借贷给新沂市金地房地产开发有限公司，将集资款人民币5万元借贷给徐州天虹投资公司。
2012年9月4日，被告人韩某被投资人高某某、杜某某等扭送至公安机关。
针对上述事实，公诉机关当庭提供了以下证据：
（一）被告人韩某组织实施非法集资活动的证据
1、被告人韩某的供述和辩解，证明其于2009年6月退休后经朋友劝说在徐州市泉山区庞庄工人村以月租260元的价格租了杨某某的房子作门面，以江苏省徐州市某某投资有限公司的名义吸收公众存款。其对同事和朋友、小区居民宣传某某公司投资房地产，安全性及利息比银行高，并让他们向亲戚朋友宣传。其用记录本记录投资人投资及返利情况。约有三四十人到其店里投资。2011年年初，其通过杨某某介绍开始帮助天虹公司吸收资金。
2、投资存款人周某某、薛某某、管某某、王某某、连某某、王某某、邹某某、张某某、冯某某、吕某某、杜某某、赵某某、梁某某、李某某、苏某、曹某某、杨某甲、张某某、杨某乙、郑某某、钱某某、杨某丙等人的证言，证明上述投资存款人或为被告人韩某的邻居，或为同事、或为同一小区居民，经韩某介绍宣传，受高息诱惑，自己或介绍他人到韩某处投资存款的事实。
（二）被告人韩某犯罪数额的证据
1、被告人韩某的供述和辩解，证明其从2009年6月至2010年8月份，一共吸收了20-30万元钱，均投到徐州某某投资担保有限公司并已全部返回本息。从2010年8月到2012年4、5月份，其向社会公众吸收了存款140万元，投资期限为六个月至一年，利息多为月3%。
2、投资存款人周某某、薛某某、管某某、王某某、连某某、王某某、邹某某、张某某、冯某某、吕某某、杜某某、赵某某、梁某某、李某某、苏某、曹某某、杨某甲、张某某、杨某乙、郑某某、钱某某、杨某丙等人的证言，证明上述投资存款人到韩某处投资存款及损失的情况，其中，周某某投资15.5万元，收到利息2.58万元，实际损失12.92万元；薛继英某某7万元，收到利息1.72万元，实际损失5.28万元；管某某投资2万元，收到利息0.06万元，实际损失1.94万元；王某某投资3万元，收到利息0.72万元，实际损失2.28万元；连某某投资7万元，收到利息0.63万元，实际损失6.37万元；王某某投资2万元，收到利息0.3万元，实际损失1.7万元；邹某某投资2万元，收到利息0.24万元，实际损失1.76万元；张某某投资1万元，收到利息0.15万元，实际损失0.85万元；冯某某投资2万元，收到利息0.12万元，实际损失1.88万元；吕某某投资1万元，收到利息0.18万元，实际损失0.82万元；杜某某投资5万元，收到利息0.4万元，实际损失4.6万元；赵某某投资5万元，收到利息0.67万元，实际损失4.33万元；梁某某投资1万元，收到利息0.1万元，实际损失0.9万元；李某某投资5万元，收到利息0.75万元，实际损失4.25万元；苏某投资9万元，收到利息0.27万元，实际损失8.73万元；曹某某投资1万元，收到利息0.03万元，实际损失0.97万元；杨某甲投资2万元，收到利息0.24万元，实际损失1.76万元；张某乙投资1.5万元，收到利息0.315万元，实际损失1.185万元；杨某丙投资15万元；郑某某投资2万元，收到利息0.06万元，实际损失1.94万元；钱某某投资5万元，收到利息0.45万元，实际损失4.55万元；杨某某投资6万元，收到利息0.36万元，实际损失5.64万元。上述投资人合计投资人民币100万元。
3、涉案各投资存款人提供的由被告人韩某出具的借据，证实各投资存款人投资数额情况。
（三）被告人韩某吸收公众存款资金去向的证据
1、证人段某的证言，证明其系新沂市金帝房地产开发有限公司董事长，经朋友介绍以个人名义从韩某处借款120余万元，月息3.5分，钱是通过银行转账的方式打到其农行信用卡账户上的，其主要用于公司经营，从2011年5月份至2012年3月份一共付给韩某利息44万元，因公司资金紧张，其自2012年4月后未再向韩某支付利息。
2、证人段某于2011年5月24日出具的借据，内容为借到韩某人民币122万元，月息3.5分。
3、投资存款人王某某的证言，证明韩某将投资人的钱借给段某了，2013年5、6月份其和高某某（薛某某丈夫）、吕某某、杨某甲、苏某到新沂市找段某要钱，段某给其五人换了借条，并通过银行转账还给其5000元本金，另还给高某某5000元，吕清云20**元，是否还了其他人其不清楚。
4、被告人韩某的笔记本及自书材料，证明其在笔记本记载投资人投资及领取利息的情况，其于2011年将杨守东的3万元集资款和杨茂华的2万元集资款投资于徐州市天虹投资管理有限公司。
5、被告人韩某的供述与辩解，证明其将二三十万元集资款投到天虹投资公司，其中包括杨某某的2万元。其将约120万元以个人名义借给新沂市金帝房地产开发有限公司。天虹投资公司按年向其支付放款金额的1%作为提成，新沂市金帝房地产开发有限公司按月给其放款金额的0.5%计算提成，其大约获利了五万元。
（四）本案涉案资产处理方面的证据
1、查封车辆通知书，证实公安机关查封段坷欣的苏C×××××轿车和查封段某的苏C×××××、苏C×××××、苏C×××××等轿车的事实。
2、协助查封通知书回执，证实公安机关对周某（段某妻子）位于新沂市新安镇富丽花园小区6-1-301室及27号车库轮候查封的情况。
3、公安机关出具的情况说明，证明新沂市金帝房地产开发有限公司因未支付新沂市金帝城市广场的土地款，新沂市国土局已进入催缴程序的事实。
（五）综合证据
1、扣押物品清单，证实公安机关扣押被告人韩某笔记本及还款收据的事实。
2、发结案经过和到案经过，证明被告人韩某2012年9月4日被高某某、杜某某等人扭送至庞庄派出所的事实及本案的发结案情况。
3、被告人韩某的户籍证明及现实表现证明，证明被告人韩某系成年人，无前科的事实。
上述证据经当庭质证，被告人韩某均不持实质上的异议，经查，上述证据系公安机关依法侦查取得，来源合法，相互印证，形成了完整的证据锁链，能够证明被告人韩某的犯罪事实，本院予以确认。
本院认为，被告人韩某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公共存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控被告人韩某犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。对被告人韩某关于投资者损失已相应减少的辩解，经查认为，投资者的损失是否相应减少，不影响本案被告人韩某非法吸收公众存款人民币100万元的基本事实。根据被告人韩某的犯罪事实、情节和悔罪表现，对其适用缓刑，可以认为没有再犯罪的危险，对所居住社区没有重大不良影响，依法予以宣告缓刑。综上，为维护国家金融管理秩序，惩罚犯罪，根据被告人韩某的犯罪事实、性质、情节、社会危害性和认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人韩某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币5万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效
之日起三十日内缴纳。）
二、依法追缴涉案违法所得并予发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 袁雪柏
代理审判员 周平波
人民陪审员 牛太平
二〇一四年九月五日
书 记 员 冯 楠