福建省泉州市丰泽区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）丰刑初字第383号
公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。
被告人吴某某，男，1977年11月20日出生于福建省泉州市鲤城区，汉族，大学文化，无业，家住泉州市鲤城区。因涉嫌犯诈骗罪于2013年9月6日被刑事拘留，同月28日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人赖忠惠、曾嘉湘，福建华达律师事务所律师。
泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检刑诉（2014）265号起诉书指控被告人吴某某犯诈骗罪，于2014年5月8日向本院提起公诉。本院于同月12日立案，适用普通程序，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。期间，被告人吴某某的辩护人以需要提供新的证据为由向本院申请延期审理，本院据此决定延期审理一个月。泉州市丰泽区人民检察院指派检察员陈正扬出庭支持公诉。被告人吴某某及其辩护人赖忠惠、曾嘉湘到庭参加诉讼。现已审理终结。
泉州市丰泽区人民检察院指控，2013年1月17日至2013年8月7日，被告人吴某某在本区城东街道被害人黄某某经营的东星社区红星汽配店、被害人陈某明位于城东街道霞光路8号家中等处，向被害人黄某某、陈某明、陈某辉等7人谎称他人以汽车为质押向其高息借款，其因需要资金，以该质押的汽车向被害人黄某某等人质押借款，并与黄等多名被害人约定每1万元支付2.5%至3%不等的月利息。被害人黄某某等人信以为真，先后以支付现金、转账方式借给被告人吴某某共计人民币325万元（以下币种均指人民币），被告人吴某某骗取上述款项后，将该款部分用于支付借款利息、车租及偿还个人债务，至2013年9月5日案发时已无法归还向被害人黄某某等7人借款共计2911750元，且拒不交代款项去向，具体诈骗事实分述如下：
1、2013年1月17日，被告人吴某某在上述社区红星汽配店，将其向泉州日胜汽车服务有限公司租赁的车牌为闽D1F9**丰田锐志汽车为质押，骗取被害人黄某某15万元借款，后支付共计31500元借款利息，至案发时尚欠黄118500元未能归还。
2、2013年2月22日，被告人吴某某在上述红星汽配店，将其向泉州市鲤城区斌达汽车租赁店租赁的车牌为闽DQG1**奥迪汽车为质押，骗取被害人黄某某15万元借款，后支付共计约27000元借款利息，至案发时尚欠黄123000元未能归还。
3、2013年2月26日，被告人吴某某在上述红星汽配店，将其向本区文武汽车租赁中心租赁的车牌为闽C65U**丰田锐志汽车为质押，骗取被害人陈某明15万元借款，后支付共计27000元借款利息，至案发时尚欠陈123000元未能归还。
4、2013年3月7日，被告人吴某某在被害人陈某辉家中，将其向泉州市仲德汽车租赁有限公司租赁的车牌为闽C70R**宝马汽车为质押，骗取陈40万元借款，后支付共计50000元借款利息，至案发时尚欠陈350000元未能归还。
5、2013年3月8日，被告人吴某某在被害人陈某辉家中，将其向泉州市日盛汽车服务有限公司租赁的车牌为闽C29M**奥迪汽车为质押，骗取陈30万元借款，后支付共计37500元借款利息，至案发时尚欠陈262500元未能归还。
6、2013年4月2日，被告人吴某某在上述红星汽配店，将其向本区文武汽车租赁中心租赁的车牌为闽C71S**丰田锐志汽车为质押，骗取被害人陈某明15万元借款，后支付共计22500元借款利息，至案发时尚欠陈127500元未能归还。
7、2013年4月7日，被告人吴某某在被害人陈某辉家中，将其向泉州市仲德汽车租赁有限公司租赁的车牌为闽C58P**宝马汽车为质押，骗取陈30万元借款，后支付共计30000元借款利息，至案发时尚欠陈27万元未能归还。
8、2013年4月8日，被告人吴某某在上述红星汽配店，将其向泉州市日盛汽车服务有限公司租赁的车牌为闽C57C**宝马汽车为质押，分别骗取被害人陈某明、黄某某16万元、4万元借款，后分别支付陈、黄二人19200元、4800元借款利息，至案发时尚分别欠陈140800元、欠黄35200元未能归还。
9、2013年5月12日，被告人吴某某在上述红星汽配店，将其向泉州日胜汽车服务有限公司租赁的车牌为闽C18N**奔驰汽车为质押，分别骗取被害人黄某某、郑某敏15万元、15万元借款，后分别支付黄、郑二人11250元借款利息，至案发时尚分别欠黄138750元、欠郑138750元未能归还。
10、2013年5月20日，被告人吴某某在上述红星汽配店，将其向泉州市日盛汽车服务有限公司租赁的车牌为闽C17J**宝马汽车为质押，分别骗取被害人郑某征、黄某某、蔡某某20万元、10万元、10万元借款，后分别支付郑、黄、蔡三人15000元、7500元、7500元借款利息，至案发时尚分别欠郑185000元、欠黄92500元、欠蔡92500元未能归还。
11、2013年6月7日，被告人吴某某在上述红星汽配店，将其向本区九洲汽车租赁服务公司租赁的车牌为闽C20K**奔驰汽车为质押，骗取被害人褚某某15万元借款，后支付共计11250元借款利息，至案发时尚欠褚138750元未能归还。
12、2013年6月23日，被告人吴某某在上述红星汽配店，将奔驰汽车为质押，骗取被害人黄某某、郑某敏30万元、10万元借款，后分别支付黄、郑二人15000元、5000元借款利息，至案发时尚分别欠黄285000元、欠郑95000元未能归还。
13、2013年8月7日，被告人吴某某在本区城东街道埭头社区等处，将其向本区九洲汽车租赁服务公司租赁的车牌为闽C20K**奔驰汽车为质押，骗取被害人郑某征、蔡某某15万元、5万元借款，并分别支付郑、蔡二人3750元、1250元借款利息，至案发时尚分别欠郑146250元、欠蔡48750元未能归还。
2013年9月初，被害人褚某某等人得知被骗后即于9月5日向公安机关报警，次日，被告人吴某某在市区西湖公园附近舒曼酒店被公安人员抓获归案。
公诉机关提供的证据有：物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录。公诉机关认为，被告人吴某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人吴某某认为公诉机关指控的均为正常的民间借贷关系，且借款人在借款的同时就将当月的利息扣除了，实际借款的金额并不是借条上的金额，认为其不构成诈骗罪，其进行车辆质押的就仅有指控的第7起、第11起，其他指控的借款均没有提供车辆质押。
被告人吴某某的辩护人提出本案系正常的民间借贷关系，被告人主观上不具有非法占有的故意，截止案发时被告人仍在正常支付利息，不应认定为诈骗。
经审理查明，2013年1月至8月间，被告人吴某某以做生意需要资金周转为由，隐瞒车辆系向车行租赁的事实，以提供车辆给出借人质押的手段，承诺支付每月2.5%至3%不等的利息骗取被害人黄某某、陈某明、陈某辉、郑某敏、郑某征、蔡某某、褚某某等七人大量借款，并将借款部分用于支付利息、车辆租金等。截止案发，被告人吴某某尚欠283.975万元未能偿还七被害人，具体事实分述如下：
1、2013年1月17日、2月22日，被告人吴某某采用上述手段，分别提供承租的闽D1F9**丰田锐志轿车及闽DQG1**奥迪轿车作为质押，向被害人黄某某先后借款各15万元，合计30万元。截止案发，吴某某共计支付利息6.75万元，尚欠23.25万元未能偿还。
2、2013年2月26日、4月2日，被告人吴某某采用上述手段，分别提供承租的闽C65U**号锐志轿车及闽C71S**号锐志轿车作为质押，向被害人陈某明先后借款各15万元，合计30万元。截止案发，吴某某共计支付利息5.4万元，尚欠24.6万元未能偿还。
3、2013年3月7日、3月8日、4月7日，被告人吴某某采用上述手段，分别提供承租的闽C70R**宝马车、闽C29M**奥迪轿车及闽C58P**号宝马车作为质押，向被害人陈某辉先后借款40万元、30万元、30万元，合计100万元。截止案发，吴某某共计支付利息14.25万元，尚欠85.75万元未能偿还。
4、2013年4月8日，被告人吴某某采用上述手段，并提供承租的闽C57C**号宝马车作为质押，向被害人陈某明、黄某某分别借款16万元、4万元，合计20万元。截止案发，吴某某分别支付陈某明利息2.4万元、黄某某利息0.6万元，尚欠陈某明13.6万元、黄某某3.4万元未能偿还。
5、2013年5月12日，被告人吴某某采用上述手段，并提供承租的闽C18N**号奔驰车作为质押，向被害人黄某某、郑某敏分别各借款15万元，合计30万元。截止案发，吴某某分别支付黄某某、郑某敏利息各1.5万元，尚欠黄某某、郑某敏各13.5万元未能偿还。
6、2013年5月20日，被告人吴某某采用上述手段，并提供承租的闽C17J**号宝马汽车作为质押，向被害人郑某征、黄某某、蔡某某分别借款20万元、10万元、10万元，合计40万元。截止案发，吴某某分别支付郑某征、黄某某、蔡某某利息2万元、1万元、1万元，尚欠郑某征18万元、黄某某9万元、蔡某某9万元未能偿还。
7、2013年6月7日，被告人吴某某采用上述手段，并提供承租的闽C73R**号本田汽车作为质押，向被害人褚某某借款15万元。截止案发，吴某某共支付褚某某利息1.125万元，尚欠13.875万元未能偿还。
8、2013年6月23日，被告人吴某某采用上述手段，并提供承租的闽C50K**号奔驰车作为质押，向被害人黄某某、郑某敏分别借款30万元、10万元，合计40万元。截止案发，吴某某分别支付黄某某、郑某敏利息2万元、1万元，尚欠黄某某28万元、郑某敏9万元未能偿还。
9、2013年8月7日，被告人吴某某采用上述手段，并提供承租的闽C20K**号奔驰车作为质押，向被害人郑某征、蔡某某分别借款15万元、5万元，合计20万元，截止案发，吴某某分别支付郑某征、蔡某某利息0.375万元、0.125万元，尚欠郑某征14.625万元、蔡某某4.875万元未能偿还。
2013年8月底，被害人褚某某等人发现被骗后即于9月5日向公安机关报案。同年9月6日，公安人员将被告人吴某某抓获归案。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人黄某某的陈述、借条原件八份、汇款凭证、车辆收条三份、声明二份及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其与吴某某认识多年，2012年吴某某就曾向其借款。后来到了2013年，吴某某就多次以抵押的方式向其借款，具体的有：1月17日，吴某某向其借款15万元并以闽D1F9**轿车做抵押；2月22日，吴某某又向其借款15万元，用一部奥迪车做抵押，车号尾数为127；4月8日，吴某某向其和陈某明合借20万元，陈某明出16万元，其出4万元，吴用闽C57C**的车抵押在陈某明那边，并分别给其和陈某明写了借条；5月12日，吴某某向其和郑某敏合借30万元，其和郑某敏各出15万元，吴用一部闽C18N**的奔驰车抵押给其；5月20日，吴某某向其和郑某征、蔡某某合借40万元，郑某征出20万元，其和蔡某某各出10万，吴用一部闽C17J**的宝马车抵押；6月23日，吴某某向其和郑某敏合借40万元，其出30万元，郑某敏出10万元，吴某某用一部宝马（车牌不记得）和一部闽C50K**的奔驰车抵押给其。吴某某向其借款，大部分均是汇款到吴名下的建行账号6227001833530231063，上述借款都是有利息的，每月利率2到3分不等，有的利息是先扣除了的。吴某某向郑某征总共是借了35万元，其中20万元是向其和郑某征二人合借的40万元的那笔（其和蔡某某一人出10万元），吴某某拉了一部闽C17J**号的宝马车放在郑某征那边，后来郑某征将这个车和其手上的闽D1F9**对换。吴某某向郑某征和蔡某某合借20万元，郑某征出15万元，蔡某某出5万元，但借款时间其记不清了。吴某某抵押在其手上的车有五部，在陈某明手上的有一部，车牌是闽C57C**，在陈某辉手上的有3部，车牌是闽C70R**、闽C58P**和闽C29M**，陈某明和陈某辉手上的车都在，而其手中只有一部闽D1F9**和闽C50K**，另外三部车吴某某以返租的形式向其租走了。后来到8月31日，陈某辉手上的三部车的车行找过来，其才发现被骗了，找到吴某某，吴也承认车都是向车行租的，于是其在9月2日经吴某某联系在圣湖小区丰泽街边上将闽C50K**的车还给车行的人。
陈某辉是通过朋友认识其的，得知其和吴某某在做车抵押的生意，便跟吴某某联系称要借钱给他，让吴某某拉车来抵押。吴某某共分三次向陈某辉借了100万元，还拉了三部车抵押给陈某辉，陈某辉当时还有出具收到抵押车辆的收条。其中4月6日左右的那笔30万元是其担保的，另外的3月7、8号的两笔，分别是30万元和40万元的，是陈某辉要求借条由其出具，然后吴某某再出借条给其，吴某某还写了两张声明书，说这70万元都是其向陈某辉借的，而且陈某辉当时也是直接转账到吴某某的建行卡上的。借给吴某某的钱，利息当月就扣了，有些是转账有些是现金，然后吴某某支付利息基本是转账。
2、被害人陈某明的陈述、借条原件三份、汇款明细、车辆转让协议一份、汽车租赁合同两份及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其经黄某某介绍认识了吴某某，得知吴系检察院的工作人员，与弟弟经营天盛二手车行，也知道黄某某借钱给吴某某，吴某某用车抵押，于是其便也借钱给吴某某赚取利息。吴某某向其借款三次，合计46万元并提供了三部车用于抵押，具体如下：2013年2月26日，吴某某向其借款15万元并以闽C65U**号锐志轿车为抵押；同年4月2日，吴某某又向其借款15万元并以闽C71S**号锐志轿车为抵押；同月8日，吴某某向其和黄某某借款20万元，其出16万元，黄出4万元，吴以闽C57C**号宝马车为抵押。上述三笔借款月利率均为3分，后来上述宝马车吴某某以年检为由拉走，另外两部锐志车在得知车辆为吴某某向车行承租之后，于9月2日下午通过吴某某联系，其本人在圣湖小区前的丰泽街边上还给了车行的工作人员，其并要求车行将租赁合同原件交其。吴某某称这些车辆都是别人借钱而拿来抵押的。
3、被害人陈某辉的陈述、借条原件三份、账户往来明细及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其经朋友黄某某介绍认识了吴某某，黄某某介绍吴某某是检察院的工作人员，在经营汽车抵押业务，但资金有限，故欲将别人抵押给吴某某的车抵押给其，然后向其借款。前后抵押了三部车，向其借款135万元，分别是：2013年3月7日，吴某某与黄某某到其家中以闽C70R**宝马车向其借款40万元，黄某某出具借条给其，吴某某出具借条给黄某某，钱是由其汇入吴某某的账户（扣除了利息1万元，实际汇款39万元）；2013年3月8日，也是在其家中，吴某某与黄某某以闽29M**奥迪轿车向其借款30万元，借条是由黄某某出具给其，吴某某出具给黄某某，钱是汇入吴某某账户（汇款27万元，现金22500元）；2013年4月7日，吴某某与黄某某到其家中，以闽C58P**号宝马车为抵押向其借款30万元，借条由吴某某出具，黄某某作为担保人，钱转到吴某某账户（转账183500元，现金109000元）；2013年5月26日，吴某某自己向其借款35万元，约定借10天，给2.5分的利息，后来没有还，按每十日计算利息，变成月利率7.5分，钱是转账给吴某某34万元，另外1250元是现金。前面三笔100万元的利息黄某某付了三个月利息，后来是让吴某某转的，有付1、2次。利息一直都有支付到8月底，车主来找车才知道车是租来的，9月份就没给利息了。其认为2013年3月7日和8日借的70万元是借给黄某某的，利息五月、六月的是黄某某支付的，七月和八月则是其找黄某某要，黄某某让吴某某转的。九月份利息就没有支付。
4、被害人郑某敏的陈述、借条原件一份，证实其经黄某某介绍认识了吴某某，2013年5月，吴某某向其借款15万元，吴也写了借条给其，其通过建行汇款至吴的账户，6月23日，吴某某又向其借款10万元，一部分钱转给黄某某的妻子吴某玉的账号，一部分拿现金给黄某某，黄某某再拿给吴某某。后来吴某某将两笔借款累加在一起，写了一张25万元的借条给其，落款日期是2013年9月2日。吴某某当时有拉车过来，不过车在黄某某那里，具体情况不知道。借款利息是月利率2.5分。
5、被害人蔡某某的陈述、借条原件二份，证实其经黄某某介绍认识了吴某某，2013年5月20日，吴某某向郑某征、黄某某合借40万元，郑某征出20万，黄某某和其各出10万，然后吴某某押了一部宝马车在郑某征那里。吴某某有写了一张借条给其，钱是汇到吴某某的建行卡上。另一笔5万元是其和郑某征合借的，郑某征出15万元，其出5万元，是现金拿给吴某某的，日期好像是8月份，当时没有写借条，到了9月2日，吴某某补写了一张借条给其。
6、被害人郑某征的陈述、借条原件二份及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其通过朋友黄某某认识吴某某，吴自称经营二手车生意，别人有将车向他抵押借款，欲与其做抵押生意，其便与吴某某做了二次抵押生意，合计借款35万元给吴某某。具体如下：2013年5月20日，吴某某将一部宝马523（车牌号不记得）抵押给其和黄某某借款40万元，其和黄各出20万元，这部车本来由其掌管，后来其将该车与黄某某处的一部锐志车（车牌闽D1F9**号）互换（吴某某亦知情），后来这部车在9月12日在湖心街被车行的人拉走了；2013年8月7日，吴某某又拉了一部奔驰车（车牌闽C20K**号）向其和蔡某某借款20万元，其中15万元是其的，5万元是蔡某某的，这部车在9月16日在大坪山5号被车行拉走了。吴某某分别出具了两张借条（一张20万元，一张15万元）交其，月利息2.5分。第一笔20万元是现金，扣除5000元利息，直接交付吴某某19.5万元；第二笔本是吴某某向蔡某某借的20万元，后蔡某某自己需要钱，其便给了蔡某某15万元，并向吴某某更换了借条，吴某某将抵押给蔡某某的奔驰车放在其处。其能够辨认出吴某某。
7、被害人褚某某的陈述、借条原件一份、汇款凭证及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实2013年6月6日其经朋友介绍认识了吴某某，当时是在位于城东街道黄某某开的红星汽配店里，在场的有其和黄某某、郑某征、其司机陈某明和吴某某。吴某某声称开办了天盛车行，专门经营二手车买卖和抵押，由于扩大经营需要资金，以2.5分的利息向其几个人借款，同时还将别人抵押给他车行的车辆作为抵押。吴某某当场还带其看了一辆奔驰C200的车，称要抵押借款20万元。其便同意借款15万元给吴，吴当场出具了借条，其将上述奔驰C200的车开走，由于银行下班，其于次日汇款至吴某某的建行账号（6227001833530231063）。又过了几天，吴某某称上述奔驰C200的车要借款20万元，其才借款15万元，故要将奔驰车换成一辆本田CRV轿车（车牌闽C73R**），其也同意并进行了更换。8月底其听陈某明说吴某某抵押了三部车给陈某明借钱，但利息到期了却没有付息，9月3日，陈某明告诉其吴某某抵押的三部车都是向别的车行租来的，现在车行来要车了。9月4日晚其和陈某明、黄某某和郑某征去鲤城天盛车行找吴某某，吴某某也承认车是租来的，于是其便报案了。其共收到吴某某支付的三个月的利息11250元，第一个月的利息在汇款时已经预先扣除了。其能够辨认出吴某某。
8、证人谢某某的证言，证实其系吴某某的朋友。2013年3月的一天，吴某某让其帮忙去丰泽区政府对面的一家仲德租赁公司租一辆车，说是已经与车行联系好了，要其去帮忙签租赁合同，并且吴某某也将租一个月车的钱打到了卡上。于是其便到车行租了一部宝马车，车牌不记得了，并把车开到了南环路吴某某经营的一家二手车买卖店。后来过了好几个月，车行的人找到其要车租，才得知吴某某后来没有交车租。
9、证人潘某某的证言、个体工商户营业执照、汽车租赁合同原件、机动车登记证、购车发票、吴某某身份证、驾驶证复印件及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其系丰泽区九洲汽车租赁服务中心的经营者，2013年6月4日，一个叫吴某某的人到公司租用了闽C20K**号奔驰车，月租金为1.8万元，该车租金正常支付到9月4日，后来听说租车的人被抓了，其便在湖心街附近的坪山路加油站找到上述奔驰车，就把车开回公司了。吴某某是否将该车抵押给他人其不清楚，但是其找车时发现开车的男子不是吴本人。
10、证人魏某某的证言、个体工商户营业执照、汽车借用合同、吴某某身份证、驾驶证复印件及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其在丰泽区鑫福旺汽车租赁店上班，系闽C73R**东风本田车的车主，将车辆放在公司出租。2013年5月27日，吴某某到公司租用了这部车，月租金为1.2万元，车辆租金正常支付到9月9日后就没有再付了，后来其去拉车，从坪山路加油站附近的路边找到了这部车就开回公司了。
11、证人颜某某的证言、企业法人营业执照、租车合同、机动车登记证、行驶证、购车发票及吴某某身份证、驾驶证复印件，证实其开办一家名为泉州市仲德汽车租赁有限公司，经营汽车租赁。公司有两部车分别是闽C70R**和闽C58P**被吴某某租赁后抵押给他人。2013年3月7日，吴租了闽C70R**，押金1万元，租金每月2.43万元，该车租金付至8月底。2013年3月15日，吴某某租用了闽C58P**，押金1万元，租金每月2.43万元，该车租金付至8月初。经打听，其得知上述两部车被吴某某抵押给一个叫陈某辉的男子，然后向陈某辉借款。后来这两部车在九月中旬从公安机关那边拉回来了，之前的租金支付都是正常的，到后来才有点拖欠，公司就开始找车了。
12、证人黄某德的证言，证实其有一部闽C29M**的奥迪小轿车寄放在泉州市日盛汽车服务有限公司出租。2013年3月8日，吴某某到公司租用了该车，日租金为1200元，车辆租金正常支付到8月8日，后来就出现了延迟支付车租的情况，其才得知吴某某将车辆抵押给了陈某辉用于借款。
13、证人潘某玲的证言、企业法人营业执照、汽车租赁合同、吴某某身份证、驾驶证复印件、委托协议、机动车行驶证、登记证、购车发票及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其系泉州市日盛汽车服务有限公司的员工。吴某某于2013年1月30日向公司租用了闽C57C**号宝马车，该车登记车主是黄某滨，并没有与吴某某签订转让协议，这部车是9月5日在天盛车行还车的。吴某某于2013年3月8日向公司租用了闽C29M**的奥迪小轿车，这笔业务是其经手的。车辆租金支付到8月8日出现延迟，经过了解，得知该车被吴某某租用去抵押与他人，现在车在陈某辉手上。2013年5月20日，吴某某又向公司租赁了闽C17J**号宝马车，车辆租金支付到了8月20日左右，9月5日，吴某某打电话让其到天盛车行将车取回来了。
14、证人潘某州的证言、企业法人营业执照、汽车租赁合同、机动车登记证、行驶证、吴某某身份证、驾驶证复印件及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其系泉州日胜汽车服务有限公司的法人代表。2013年1月18日，吴某某到其公司租赁了闽D1F9**号锐志车，月租金为1.3万元，租金正常支付到9月16日出现延迟，其便到湖心街附近一个小区内将车拉回来了。车辆是否被吴某某抵押给他人其不清楚。2013年1月22日，吴某某又向公司租用了闽C18N**号奔驰车，月租金是1.5万元，9月5日，吴某某提出这部车要还车了，就让朋友把车开到店里还车了。这两部车租金都没有拖欠。
15、证人杨某的证言、个体工商户营业执照、机动车登记证、行驶证、汽车租赁合同、吴某某身份证、驾驶证复印件及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其系丰泽区文武汽车租赁中心的经营者。2013年2月28日，3月31日，吴某某分别向其公司承租了闽C65U**和闽C71S**两部车，后来9月3日，吴某某打电话给其称两部车要还了，并让其到丰泽街盛世天骄附近拉车，还车的是一个五十岁左右的中年男子，该男子还要求将车子租赁合同的原件给他。车辆的租金都没有拖欠。
16、证人黄某扬的证言、个体工商户营业执照、机动车行驶证、汽车租赁合同、吴某某身份证、驾驶证复印件及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其系泉州市鲤城区斌达汽车租赁店的工作人员，2013年7月12日，吴某某到其店里租赁了闽C50K**号奔驰车，月租金1.8万元，车辆租金付到了9月2日，吴某某打电话让其到丰泽区丰泽街好世界酒店附近将车拉回了公司。还车的不是吴某某本人。在这之前，吴某某还曾经向店里租了两部车，2013年2月16日，吴某某到公司租了闽C93T**，但这部车只租了一天，说车比较旧，就换了一部闽DQG1**，月租金为1.7万元，这部车租了四五个月就还了。上述车辆的租金都有付清。
17、证人潘某生的证言，证实其系泉州市日盛汽车服务有限公司的法人代表。吴某某共向公司租用了三部车，分别是闽C29M**、闽C57C**和闽C17J**。闽C29M**是2013年3月8日租的，后来从陈某辉处放回来的，闽C57C**是1月30日租的，闽C17J**是5月20日租的，后两部车都是2013年9月5日还的，是吴某某打电话让公司的人去南环路把车开回来的。这三部车，租金支付较为正常。
18、证人黄某曙的证言、借条复印件、借款协议复印件、福建省泉州市鲤城区人民法院民事判决书及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其与吴某某系小学校友，吴称与人合作生意，并且开办了一家二手车行，向其借款用于资金周转，共分三次借款100万元，已经还款20万元，后来其便到鲤城法院起诉了。
19、证人吴某达的证言及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其经朋友介绍认识了吴某某，从2013年1月份吴曾多次向其借款140万元，到2013年7月份全部还清了。吴某某拉了四五部小车用以抵押，还了钱之后，车子就拉回去了，车号也不记得了。吴某某称这些车辆都是别人押在他那边借钱的，因为资金不够才把车子用以抵押找其借款。
20、证人贺某某的证言及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其认识吴某某，但与吴某某在近三年内没有经济上的来往，也没有欠吴债务。
21、证人郭某某的证言及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实吴某某系其朋友，吴从2013年1月份开始向其借钱，分三次共计借款25万元，都有约定利息，前两笔已经还清了，但2013年6月13日借的15万元吴某某是用他自己的闽CMT2**号奔驰车做抵押，可是过了几天车就又让他借过去开了，没有写借条，也没有还款。这笔钱是用黄某花的账户汇到吴某某建行卡上的，当场扣除了利息4500元。
22、证人柯某的证言、起诉材料及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实吴某某在2013年4月22日向其借款30万元及其已向鲤城法院起诉。
23、证人徐某某的证言、汽车借用合同、机动车登记证、吴某某身份证、驾驶证复印件、借条、起诉状，证实其系吴某某同学，证实其于2012年9月11日、10月18日及2013年6月26日分别借给吴某某50万元、60万元、20万元。吴某某称在做担保公司，也有让人押车，替人办卡，所以资金周转不来才借钱。2013年6月26日的那笔钱本来不欲借给他，后来吴拉了一部闽C550**的皇冠车抵押给其，还把该车的机动车登记证原件给了其，出具了借条，其便借了。到了2013年8月份，吴称车是租赁公司租的，机动车登记证是假的，要求其先还车。其要求吴先还款，但吴拿不出钱来。后来有一天该车被租赁公司的人拉走了，其报警，联系到车主张志阳，车主就将车上的三张欠条和假证给其，并复印了租车的合同。
24、证人张某某的证言、租车合同、机动车登记证、吴某某身份证、驾驶证复印件及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其系丰泽区阿阳汽车租赁服务中心的经营者，吴某某在2013年4月13日向其租用了闽C07Y**锐志车，在2013年6月19日租用了闽C550**皇冠车，这两部车吴某某都拉去抵押给他人。第一部车听说出借人要将车卖掉，发现过不了户，然后其在南环路的4S店找到车，开回来了。第二部车其听说吴某某被抓后在新华路三远花园将车开回来，然后出借人找到其，其便把吴某某的租车手续拿给这个人，车上还有这部车的假证。
25、证人周某某的证言及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实其系吴某某女朋友，其经济独立，吴某某曾经向其借款六七万，但是都还了。出事的前几天，吴曾经向其银行卡汇款20万元，后又将款项转走，但其不知道原因。其不曾向吴某某借过钱。
27、证人吴某清的证言、企业法人营业执照、公司章程、借条复印件三份、银行账户往来明细，证实其系吴某某的弟弟，其在鲤城区南环路经营了一家天盛车行，全称是泉州鲤城天盛汽车贸易有限公司，经营范围为销售汽车、二手汽车、汽车零配件、汽车租赁。吴某某不是股东，但这家公司是用其名义办理的，实际上是吴某某在经营，公司成立于2012年3月29日，成立后没有做过业务。其也不清楚有谁欠吴某某钱，家里找到三张借条（提供复印件），总金额是19万元，但是其知道吴某某租车过来，然后向别人押车借钱。借了钱之后去向不清楚，但其知道吴某某有赌博，手法就是拆东墙补西墙，车租和利息到了，没钱就去租车借款来给人家。在吴某某被抓之前，听说要将在四季康城的姑姑吴某美名下的房产过户给人家抵债，但具体如何操作其不清楚。2013年9月3日，吴某某转账50万元给其让其帮忙还款，其都是按照吴某某的安排转账的。
28、证人浦某某的证言、借条复印件及辨认吴某某照片的辨认笔录，证实吴某某于2013年4月份向其借款20万元，月利率2.5分，借的时候没有借条到6月23日才补的。当时他说做车行的生意，到了8月份，吴某某又再向其借款30万元，吴某某支付了6000元的利息，到现在都没有还款。
29、证人翁某某的证言、存量房买卖合同、辨认吴某某照片的辨认笔录及泉州市房地产档案馆的房屋权属登记信息查询结果证明，证实其向吴某某在2013年8月16日购买了位于刺桐北路刺桐花苑二期A2603的房子，房价128万，钱分二笔给了吴某某，第一笔70万元通过中介给的，后来58万元直接汇到吴某某的卡上。
30、公安机关的对陈某兵电话询问的工作说明，证实吴某某在2013年7月27日向陈某兵借款11.64万元，已经分二次还款8万元。
31、吴某某在银行的账户往来明细，证实其账户来往情况。
32、扣押清单、发还清单，证实公安机关向被害人陈某辉扣押了涉案车辆闽C70R**宝马车、闽C58P**宝马车及闽C29M**奥迪轿车各一部，并且已发还颜某某、黄某德。
33、离婚登记审查处理表、离婚证、离婚协议书，证实吴某某与章某某于2013年5月30日协议离婚。
34、中国民生银行、浦发银行报案材料、鲤城区人民法院的相关诉讼材料，证实吴某某因银行卡透支被相关银行催讨以及因为借贷被权利人起诉至法院的情况。
35、吴某某的户籍证明、归案经过，证实吴某某的身份情况及2013年9月5日被公安人员抓获的情况。
36、被告人吴某某在侦查机关的供述，称其通过黄某某介绍认识了陈某明和陈某辉，通过陈某明认识了褚某某和郑某征。因为先前在外面欠别人钱，其便通过向这些人借钱去生钱。这些人都知道其在做一家二手车行，人家会拉车向其抵押借钱，所以这些人有钱的时候也会跟其联系，于是其便去外面的租赁车行租车过来，然后把车给这些人，向这些人借钱出来。借出来的钱一部分付了车租，一部分付了利息，一部分用于平日花销，还有一些用于还债。具体的是：骗了褚某某15万元，用一辆奔驰C200的小轿车抵押的，钱是汇到建行卡上的；骗了郑某征35万元，分二次借的，第一次20万，用一部锐志车抵的，第二次15万元，用一辆CRV抵的，钱也是汇到建行的卡上；骗了陈某辉100万元，第一次30万用一部奥迪车抵押的，第二次用一部宝马车抵押借了30万元，第三次用一部宝马车抵了40万，钱也是转到建行卡上，车都是车行租的。其和黄某某、陈某明、蔡某某之间是普通的借贷关系，和车没有关系。
上述证据互相关联，取证程序合法，本院对符合客观事实部分予以确认，并作为定案依据。
关于被告人吴某某及其辩护人提出其不构成诈骗罪的辩解辩护意见。经查，被告人吴某某向被害人黄某某、陈某辉、陈某明等人隐瞒车辆系从车行租赁的事实，以支付高额利息为诱饵，大量骗取被害人借款的事实，有被害人黄某某等七人的陈述及借条、汇款明细，证人吴某清、黄某德、潘某某、杨某、潘某州、潘某玲等人的证言，公安机关制作的扣押清单、发还清单以及吴某某在侦查机关的供述相互印证证实，可以确认。吴某某隐瞒事实真相，大量骗取借款而后导致借款无法归还的行为，符合诈骗罪的犯罪构成要件，吴某某辩解其行为系普通民间借贷与事实不符，被告人及其辩护人的该节辩解辩护意见本院不予采纳。
关于被告人吴某某及辩护人提出的借款当场扣除了当月利息的辩解意见。经查，本案借款往来发生时，各被害人均按照约定扣除了当月的利息之后才将款项支付吴某某，该事实有被害人的陈述及汇款的明细可以印证证实，故本院对吴某某及其辩护人的该节辩解意见予以采纳，故综合认定吴某某诈骗的数额分别为：黄某某77.15万元、陈某明38.2万元、陈某辉85.75万元、郑某敏22.5万元、郑某征32.625万元、蔡某某13.875万元、褚某某13.875万元，合计283.975万元，公诉机关指控的犯罪数额有误，予以纠正。
本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物283.975万元，其行为已构成诈骗罪，且属数额特别巨大。公诉机关指控的罪名及基本犯罪事实成立，但认定的数额有误，予以纠正。吴某某及其辩护人提出的不构成诈骗罪的辩解辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人吴某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月6日起至2025年9月5日止。）
二、责令被告人吴某某于本判决生效之日起十日内赔偿各被害人的经济损失，分别为：黄某某77.15万元，陈某明38.2万元，陈某辉85.75万元，郑某敏22.5万元，郑某征32.625万元，蔡某某13.875万元，褚某某13.875万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本
院或直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 黄三鑫
人民陪审员 彭和平
人民陪审员 陈芸生
二〇一四年十月十八日
书 记 员 许 奕
附：引用的法律条文《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。