湖南省冷水江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1381刑初37号
公诉机关湖南省冷水江市人民检察院。
被告人谭杰，男，1965年9月29日出生，汉族，湖南省新化县人，高中文化，无职业，住新化县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年3月25日被刑事拘留，同年5月1日被执行逮捕；。
辩护人袁立梅，湖南迪坤律师事务所律师。
湖南省冷水江市人民检察院以冷检公诉刑诉[2016]38号起诉书指控被告人谭杰犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员韦亚平担任审判长，人民陪审员阳玲、张翅伟参加的合议庭，书记员喻铱林担任记录，于2016年4月12日、2017年3月7日在本院大审判庭依法公开开庭进行了审理。冷水江市人民检察院指派检察员陈荷花出庭支持公诉，被告人谭杰及其辩护人袁立梅均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湖南省冷水江市人民检察院指控:
2010年至2014年4月，被告人谭杰共吸收公众存款约1250万元，涉及集资参与人约30人，所吸收的款项均被谭杰用于支付利息与炒期货。2014年5月11日，谭杰与大部分集资参与人签订债务清偿协议，约定还款计划。
2015年3月24日，集资参与人刘某1、段腊香、张意祥、张意中四人约被告人谭杰至李某家里商谈债务之事，后四人将谭杰扭送至冷水江市公安局。到案后，谭杰如实供述了自己的罪行。
公诉机关提供证据如下：1、借条、还款协议、债务清偿协议、集资参与人资金统计表、方正证券、宝城期货交易记录、银行交易记录、报案材料、到案经过、情况说明等书证；2、集资参与人刘某1、段腊香、张意祥、张意中等人的陈述；3、证人李某、杨某的证言；4、被告人谭杰的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人谭杰违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人谭杰的辩护意见是：他吸收公众存款是事实，但他所吸收段腊香、刘某1、刘卫莲、张意中、张意祥的存款应按72.7万元计算。
辩护人袁立梅提出的辩护意见是：1、案发前后已归还的数额不应计算为非法吸收公众存款的数额；2、谭杰具有自首情节，依法可以从轻处罚。
经审理查明：
被告人谭杰于2007年左右开始炒期货，从几万元起家逐步积累了一定的财富。2010年左右，谭杰的朋友李某、苏华干等人得知谭杰炒期货赚了钱，便借钱给谭杰炒期货，以获取高额利息。不久，李某、苏华干等人开始对外宣传谭杰炒期货水平高，赚钱稳靠，在谭杰处存钱可获得高额利息，谭杰明知李某、苏华干等人的行为，但想扩大炒作资金，而予以放任。甚至在吸收存款之前与大部分的集资参与人会面，通过吃饭或者参观其工作室的方式，传达其炒期货稳赚及实力雄厚的信息，促成集资参与人存款，并约定2分、3分、4分不等的月息。2010年至2013年底，谭杰共吸收公众存款金额980余万元。
2013年底，被告人谭杰炒期货开始亏损，同年10月份，谭杰花费2万元在香港注册了香港升通智盈环球证券期货有限公司，因资金问题未能启用。但谭杰为了翻本，仍继续向外吸收存款，并将升通智盈环球证券期货有限公司的注册证书拿给集资参与人看，骗取集资参与人的信任，促成集资参与人存款，并约定利息。至2014年，谭杰吸收的公众存款金额270余万元。2014年4月份，谭杰资金链断裂，停止支付集资参与人本金及利息。
综上，2010年至2014年4月，被告人谭杰共吸收公众存款约1200余万元，涉及集资参与人30余人，其中支付利息100余万元，返还陈景堂2万元、李谟亲0.5万元、张学凤0.5万元、杨某1.5万元、徐某0.5万元。所吸收的集资款项被谭杰用于支付利息与炒期货。2014年5月11日，谭杰与大部分集资参与人签订债务清偿协议，约定还款计划，但至今未能履行。
2015年3月24日，集资参与人刘某1、段腊香、张意祥、张意中四人约被告人谭杰至李某家里商谈债务之事，15时55分，张意祥拨打110报警，冷水江市布溪公安分局民警出警并了解情况后，建议向法院起诉，并告知冷水江市公安局经侦大队系办理非法集资案件的部门，16时25分，四人将谭杰扭送至冷水江市公安局经侦大队。到案后，谭杰如实供述了自己的犯罪行为。
另查明，李某代谭杰吸收刘某1、段腊香、张意祥、张意中的存款139万元。2015年4月19日，李某与刘某1、段腊香、张意祥、张意中达成代谭杰清偿债务的协议，李某自愿分期偿还72.7万元，且李某将其房屋及门面抵押给四人。李某是否向谭杰追偿该笔债务由李某自行决定。同年4月21日，上述四集资参与人出具了对李某不予追究责任的报告。
上述事实，有由检察机关、辩护人袁立梅提交，并经法庭质证认证的下列证据予以证明:
1、户籍资料，证明被告人谭杰的年龄、身份等基本情况。
2、集资参与人李某、苏某、杨某、辜某、刘某1、刘某2、罗某、陈某、徐某、吴某等人的证言、借条、还款协议、债务清偿协议、收条，证明被告人谭杰吸收存款的对象、时间、数额、利率及支付利息、偿还本金等事实经过。
3、集资参与人吴素英、吴某、刘某2提供的谭杰给其的香港升通智盈环球证券期货有限公司的注册证书复印件，证明谭杰2013年10月29日注册香港升通智盈环球证券期货有限公司，谭杰将该公司注册资料复印件交给上述集资参与人，取得上述集资参与人的信任，从而谭杰从上述集资参与人手中吸收到存款的事实经过。
4、谭杰在建设银行、工商银行、中国银行、农村信用合作社、中国邮政储蓄银行等银行的交易信息，证明谭杰目前卡内金额亏空。谭杰建行卡与宝城期货、方正期货转账交易频繁，与李某、辜某、苏华干及本案的集资参与人转账交易频繁，包括钱款的存入及利息的支付。
5、方正证券的相关资料（谭杰客户帐号即资金帐号80×××95、客户帐号即资金帐号77×××58）、宝城期货相关资料（谭杰客户帐号即资金帐号73×××58），证明被告人谭杰炒期货的情况，2012年2月至2014年12月，共亏损215365元。
6、集资参与人段腊香、刘某1、张意中、张意祥等人向冷水江市公安局出具的关于谭杰集资诈骗的材料、冷水江市公安局经济犯罪侦查大队出具的抓获经过及情况说明、报警案件登记表，证明2015年3月24日，集资参与人刘某1、段腊香、张意祥、张意中四人约被告人谭杰至李某家里商谈债务之事，15时55分，张意祥拨打110报警，冷水江市布溪公安分局民警出警并了解情况后，建议向法院起诉，并告知冷水江市公安局经侦大队系办理非法集资案件的部门，16时25分，四人将谭杰扭送至冷水江市公安局经侦大队。
7、集资参与人李某、刘某1、段腊香、张意祥、张意中的陈述及借据、代谭杰清偿债务的协议、谅解书，证明李某代谭杰吸收刘某1、段腊香、张意祥、张意中的存款139万元，李某自愿分期偿还给四人72.7万元，且以其房屋及门面做抵押。李某是否向谭杰追偿该笔债务由李某自行决定。
8、被告人谭杰的供述，亦证明上述事实，并与上述证据相互印证。
上述证据，符合证据合法性、客观性与关联性的要求，本院予以确认。
本院认为：被告人谭杰违反国家金融管理法规，未经批准通过自己宣传及口口相传的方式向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应依法予以惩处。被告人谭杰到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人谭杰已偿还少部分本金，可酌情从轻处罚。被告人谭杰犯罪所得赃款应依法继续追缴并返还各集资参与人。
对于被告人谭杰提出他所吸收刘某1、段腊香、张意中、张意祥的存款应按72.7万元计算的辩护意见。经查，李某代谭杰吸收刘某1、段腊香、张意祥、张意中的存款139万元。2015年4月19日，李某自愿分期偿还给刘某1、段腊香、张意祥、张意中72.7万元，且李某将其房屋及门面抵押给四人。李某是否向谭杰追偿该笔债务由李某自行决定。故谭杰吸收刘某1、段腊香、张意祥、张意中的存款应以139万元计算。对上述辩护意见本院不予采纳。
辩护人袁立梅提出案发前后已归还的数额不应计算为非法吸收公众存款数额的辩护意见。经查，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款的规定，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。故对上述辩护意见本院不予采纳。
辩护人袁立梅提出被告人谭杰具有自首情节，依法可以从轻处罚的辩护意见。经查，被告人谭杰与集资参与人刘某1、段腊香、张意祥、张意中商谈债务之事，后张意祥拨打110报警，之后四人再将谭杰扭送至冷水江市公安局经侦大队，并非谭杰主动投案，不具有自首情节，故对上述辩护意见本院不予采纳。但谭杰到案后如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚。
综上所述，公诉机关指控的罪名成立，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人谭杰的刑事责任。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人谭杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月25日起至2020年3月24日止；罚金限本判决书生效之日起30日内缴纳。）
二、依法继续追缴被告人谭杰犯罪所得赃款并返还各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 韦亚平
人民陪审员 阳 玲
人民陪审员 张翅伟
二〇一七年三月十七日
书 记 员 喻铱林
附本判决所适用的相关法律法规：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。