山东省微山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0826刑初29号
公诉机关微山县人民检察院。
被告人董某1，男，1961年4月11日出生于山东省微山县，汉族，高中文化，原微山县两城镇信用社工作人员，住微山县。2013年12月27日，董某1因犯违法发放贷款罪被本院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金五万元。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2015年4月16日被微山县公安局取保候审，2017年2月7日被逮捕。
辩护人张贞会、张楠，山东谛听律师事务所律师。
微山县人民检察院以微检公诉刑诉【2017】26号起诉书指控被告人董某1犯违法发放贷款罪，于2017年2月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。微山县人民检察院指派检察员孙明霞出庭支持公诉，被告人董某1及其辩护人张贞会、张楠到庭参加诉讼。现已审理终结。
微山县人民检察院指控：1、2008年1月28日，被告人董某1任两城信用社客户经理期间，在明知杜某（另案处理）借用王某（另案处理）的名义，虚构贷款事实、提供虚假担保的情况下，仍向杜某发放贷款190万元。几天后杜某将190万元贷款全部还给董某1，董某1仅将其中的60万元还给信用社，将剩余的130万元用于归还自己经手办理的其他到期的不良贷款。在杜某130万元贷款到期后，董某1又以王某的名义在信用社办理借新还旧手续，造成130万元贷款逾期后无法收回。
2、2006年6月30日，被告人董某1利用其担任两城信用社客户经理的职务便利，借用董某2的名义，伪造虚假的贷款合同，骗取信用社贷款30万元，后将30万元用于垫付其经手办理的其他到期的不良贷款。该笔贷款到期后，董某1仅归还了3万元本金，造成27万元贷款逾期后无法收回。
公诉机关认为，被告人董某1的行为已构成违法发放贷款罪，建议判处有期徒刑二年至三年；撤销原判缓刑部分，合并判处董某1有期徒刑四年至五年。
董某1对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议，请求法庭对其从宽处罚。其辩护人提出的意见是，董某1犯罪的主观恶性小，社会危害性不大，有自首情节，自愿认罪，建议判处缓刑。
经审理查明，2005年至2008年期间，被告人董某1在担任微山县两城镇信用社工作人员（现更名为“山东微山农村商业银行股份有限公司两城支行”，简称“微山农商银行两城支行”）期间，违反规定发放贷款220万元，造成157万元贷款逾期未收回。事实分述如下：
一、2008年1月28日，被告人董某1在担任两城信用社客户经理期间，明知杜某以王某（二人另案处理）名义申请贷款，且在未提供担保的情况下，违规发放贷款190万元。几天后，杜某将190余万元还贷资金转给董某1，董某1仅将其中的60万元偿还王某名下的上述贷款，将剩余的130万元用于归还其经手办理的其他到期贷款（后董某1又以王某名义办理了130万元贷款的借新还旧手续），致使王某名下的130万元贷款逾期未收回。
上述事实，有下列证据证实：
1、王某贷款190万元的手续、个人业务存取款凭证、贷款第一责任人责任书证实，被告人董某1经手办理190万元贷款的事实。
2、董某12014年3月15日给杜某书写的证明、董某1的银行账户交易明细、证人朱某书写的向董某1归还195万元贷款本息的证明、中国农业银行记账凭证、利息及代扣税款清单、现金支票证实，杜某以王某名义办理的190万元贷款全部归还给董某1的情况。上述证据与杜某和朱某的证言、董某1的供述相互印证。
3、贷款本息凭证及个人业务取款凭证、王某名下130万元贷款手续、微山农商银行两城支行于2016年12月26日出具的证明证实，2008年2月25日，王某名下190万元贷款归还60万元的情况；下余130万元贷款办理借新还旧和逾期未还的情况。
4、证人王某的证言证实，董某1明知其办理贷款给杜某使用仍予以办理的情况，以及办理130万元贷款借新还旧手续的情况。
5、证人杜某的证言证实，2008年1月28日，其以王某的名义在信用社贷款190万元，经手人董某1，其于当年2月份将全部贷款归还给董某1。
6、证人朱某的证言证实，2008年1月28日，杜某通过董某1以王某名义办理贷款190万元，担保人杜某、郑培华、王万四都没到现场签字，是其签的担保人名字。该笔贷款于2008年1月22日开始分四次还清。
7、被告人董某1在侦查阶段供述，2008年1月份，其经手发放贷款190万元，这笔贷款是杜某借王某名义、以购煤为由申请的，手续是杜某的驾驶员朱某帮着弄的；担保人王万四、郑培华、杜某没有到场签字，都是朱某代签的。2008年2月份，杜某连本带息将195万余元存到其银行卡上，其用60万元归还王某名下部分贷款，将剩余的130万元归还其经手办理的其他贷款。2008年7月份贷款到期后，其在王某配合下操作办理了三次借新还旧手续。
另有证人董某2的证言、郑培华的自书材料、微山县人民法院（2014）微刑初字第262号刑事判决书佐证。
二、2005年12月31日，被告人董某1任两城信用社客户经理期间，明知董某2贷款手续不符合规定而发放贷款30万元。2006年6月30日，董某1归还董某2名下的30万元贷款后，又以董某2名义发放贷款30万元，用于垫付其经手办理的其他到期贷款。该30万元贷款逾期后，董某1仅归还3万元本金，致使余款27万元逾期未收回。
上述事实，有下列证据证实：
1、董某1于2005年12月15日书写的证明、贷款手续、贷款第一责任人责任书、借款凭证及存款凭证、个人业务取款凭证及收回贷款本息凭证、微山农商银行两城支行于2016年12月26日出具的证明证实，董某2提供虚假担保人印章和户籍证明等手续，董某1经手发放贷款30万元；后董某1使用该贷款垫付其经手办理的其他到期贷款；董某1归还贷款3万元，余款27万元逾期未归还的情况。
2、证人董某2的证言证实，2005年12月31日，其在两城信用社贷款30万元让董某1使用了，担保人董龙华的印章和身份证是其借来的，这笔贷款是董某1经手办理，30万元贷款也由董某1使用。
3、被告人董某1供述，其经手为董某2办理贷款30万元，后其将该30万元贷款用于垫付其经手办理的其他到期贷款。后归还贷款3万元，余款27万元未还。
另查明，本案由微山县公安局于2014年3月20日立案侦查。被告人董某1于2015年4月16日到微山县公安局鲁桥第一派出所投案。董某1因2005年至2010年期间的犯罪行为被羁押六个月零一日，2013年12月27日被本院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金五万元（已缴纳）；缓刑考验期自2014年1月7日至2017年1月6日止。
上述事实，有微山县公安局鲁桥第一派出所于2015年4月16日出具的投案经过、微山县人民法院（2013）微刑初字第264号刑事判决书及执行通知书等证据证实。
本案亦有被告人董某1的户籍证明、微山农商银行出具的关于董某1情况的说明等证据佐证。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人董某1在金融机构负责信贷工作期间，明知贷款手续不符合规定而发放贷款，数额巨大且造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于董某1有自首情节，自愿认罪，可从轻处罚。辩护人就此提出的相关意见，本院予以采纳。被告人董某1在缓刑考验期内发现其有漏罪，应当撤销缓刑，实行并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第七十七条、第六十七条第一款的规定，判决如下：
一、撤销微山县人民法院（2013）微刑初字第264号刑事判决中对被告人董某1宣告的缓刑部分。
二、被告人董某1犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；与原判违法发放贷款罪有期徒刑二年合并，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月7日起至2019年8月5日止）。
（已缴纳罚金人民币五万元，未缴纳罚金人民币一万元于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孟 焕
代理审判员 陈慧芳
人民陪审员 王延河
二〇一七年三月十六日
书 记 员 张 微