辽宁省营口市西市区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）辽0803刑初39号
公诉机关营口市西市区人民检察院。
被告人刘某，男，1994年2月10日出生，汉族，初中文化，无业，捕前住营口市站前区。因涉嫌诈骗罪于2016年12月19日被营口市公安局西市分局刑事拘留，12月21日被取保候审，2017年7月18日被刑事拘留，经营口市西市区人民检察院批准，8月18日被依法执行逮捕。
营口市西市区人民检察院以营西检公刑诉（2018）11号起诉书指控被告人刘某犯诈骗、盗窃罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。营口市西市区人民检察院指派检察员刘鹏程、吕波出庭支持公诉，被告人刘某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
营口市西市区人民检察院指控，被告人刘某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪；以非法占有为目的，实施盗窃，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定，构成盗窃罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。
为指控上述事实，西市区人民检察院向本院提供书证；证人邓某某的证言；被害人朱某某、王某、金某某、赵某某、王某的陈述；被告人刘某的供述与辩解等证据予以证明，并认为被告人刘某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物的行为已构成诈骗罪；以非法占有为目的，实施盗窃的行为已构成盗窃罪，请本院依法惩处。
被告人刘某对公诉机关指控的事实及罪名未提出异议并且认罪。
经依法审理查明：1、2016年8月初的一天，被害人朱某某给被告人刘某打电话说其要用钱，想让刘某帮忙办理华夏银行贷款，刘某答应了朱某某，并告知其准备相关的手续，之后刘某以需要办事的费用为理由，多次向被害人朱某某索要钱财，共计14500元。后因朱某某着急用钱，刘某通过营口宜信小额贷款公司帮其办理11万元的小额贷款，小额贷款公司需要借款人办理一张建设银行卡，刘某陪同朱某某在中国建设银行办理一张银行卡，并且银行卡预留电话是刘某的电话号码，刘某不让朱某某预留自己的手机号码，称怕影响华夏银行的贷款信誉。后通过手机银行分多次将朱某某建设银行卡内的钱转到刘某个人银行卡（卡号：）及其母亲工商银行卡（卡号：）内，合计金额47425元，将钱用于个人花销。
2、2017年6月被害人王某通过中介邓某某与被告人刘某取得联系，并提出让刘某帮助其办理大额信用卡，同时向刘某支付了3000元定金，在次期间刘某多次谎称办理信用卡需要手续费，后续从王某手中获得人民币共计14400元，刘某并未帮助王某办理大额信用卡，而是将被骗取得来的钱全部用于个人花销。
3、2017年7月被害人王某通过邓某某的介绍找到被告人刘某，希望刘某帮助其办理大额信用卡，并通过微信向邓某某支付定金2000元，邓某某将其中的1200元通过微信转账给刘某，刘某并未帮助王某办理大额信用卡，并将1200元用于个人花销。
4、2017年6月被害人金某某联系到被告人刘某。刘某自称其女朋友在营口住房公积金上班，能够帮助金某某将个人的住房公积金内的钱取出来。并以办理事情需要手续费为由向金某某索要钱财，金某某转给刘某4600元。刘某不具有帮助别人提取公积金的能力，并将用于办事的钱用于个人花销。
5、2017年6月被害人赵某某通过金某某的介绍与被告人刘某取得联系，提出想要提取公积金，刘某同样以办事需要钱为由收取赵某某3500元现金，后刘某并未帮助赵某某办理提取公积金的事宜，并将3500元用于个人花销。
上述事实，被告人刘某在开庭审理过程中无异议，且有公诉机关提供的如下经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以认定。
一、被告人刘某的供述与辩解，证实被告人刘某在2016年8月至9月以帮助被害人朱某某办理贷款需要相关费用为由骗取朱某某钱财。刘某陪同朱某某办理营口宜信小额贷款期间，把朱某某在中国建设银行办理的银行卡手机号预留为刘某自己的手机号，在贷款公司发放贷款后，刘某通过手机银行多次将钱转到自己银行卡或其母亲工商银行卡内。2017年6月被告人刘某以能帮助提取住房公积金为由，骗取金某某4600元，骗取赵某某3500元。2017年6月以能帮助办理大额信用卡为由，骗取王某14400元；2017年7月以能帮助办理大额信用卡为由，骗取王某2000元。
二、被害人的陈述
1、被害人朱某某的陈述，证实被告人刘某诈骗、盗窃朱某某财物的事实及经过。
其陈述如下：我本人想贷款装修国宝一号12号楼1单元4楼4，刘某告诉我他可以办理华夏银行15-18万元的贷款，他要求我提供本人的身份证、工作证复印件、照片以及购买国宝一号房子的销售合同，期间他就要求我给他转账。过了一个月左右的时间贷款还没有办好，我又着急用钱，他便帮我办理了宜信小额贷款。他告诉我贷款公司为证明我的还款能力，需要扣我8000元，过一个星期返还，我又给他了。
第一次是8月6日13时许，通过微信转账4500元，理由是刘某告诉我找担保人要用钱，于是我就在居住的康宁南里27楼1单元5楼东的家里给微信转过去了；第二次是8月16日18时14分许，通过微信转账1000元，理由是刘某告诉我华夏银行提高贷款额度要用钱；第三次是8月18日9时40分许，通过微信转账1000元，理由是之前华夏银行提高贷款额度的钱不够用；第四次是9月10日20时30分许，通过微信转账6000元，理由是宜信小额贷款公司要用这个钱；第五次是9月10日22时50分许，通过微信转账2000元，理由是小额贷款公司担保的钱不够用，这些转账的地点都是在康宁南里27楼1单元5楼东的家里转的。
我在等银行贷款的期间，着急用钱，刘某给我办理了另外的11万的小额贷款，9月6日11万的贷款打到了我本人建行卡的账上，9月8日，我本人查询账目的时候发现少了30000元，9月9日的时候，我又发现少了12000元，9月16日的时候，发现卡里剩的150元也没有了，其余的钱是我本人用的。我发现钱少后，多次问过刘某钱为什么少了，刘某说是贷款公司划扣的。我拿到了建设银行的交易明细，可以验证我说的这个情况，而且可以发现这些钱都打到了刘某的个人账户上，卡号是：。
因为刘某帮我在宜信普惠小额贷款公司办理贷款的事，我每个月需要还小额贷款5128元，每个月的6号是我小额贷款的还款日，所以我在与宜信普惠小额贷款公司签订协议的建行卡（）里预存了5200元钱。2016年12月7日的时候宜信普惠小额贷款公司给我打电话，说我的贷款第三期的还款逾期了，还款账号上显示余额不足。我就到建设银行查询了卡号银行卡的交易流水，我发现，我预存在银行卡里的钱被转给了一个叫齐某某的人，后来我才知道齐某某是刘某的母亲。（卡号：）而且我之前卡上还有75元钱，也先后5次转到刘某的银行卡上（卡号：）。
2、被害人王某的陈述，证实被告人刘某诈骗王某的事实及经过。
王某陈述如下：2017年6月13上午，我在朋友圈里面看到一个能办理信用卡的渠道，当天我就通过这个朋友圈找到了美信房产中介，并在美信房产中介员邓某某的介绍下找到了刘某，刘某声称能帮我办理4张信用卡，一共18万元的额度。我觉得有中介能挺靠谱的，下午我就将3000元定金转给了中介邓某某，再通过邓某某转给刘某。刘某跟我说让我等21天，21天之后就能下卡，我也同意了。过了2天刘某通过微信和我联系说想让我少花点手续费，让我再给他打1000元，我就用微信把1000元打给他了。6月20日左右刘某再次在微信联系我，还是以给我降低办卡手续费为由又向我要了4400元，我还是通过微信转给他的。7月3日刘某再次以办卡需要请人吃饭为由向我提出需要6000元，当天下午我就把6000元现金交给了他。到了商定好的下卡日期以后我多次打电话联系刘某，问他办卡的进展，一开始他找各种理由说再过几天卡就能下来，后来开始就不接我电话了。在我不停地追问下，他提出给我退款，卡也不办了，之后我再联系他就联系不到了。
3、被害人金某某的陈述，证实被告人刘某诈骗金某某的事实及经过。
金某某陈述如下：2017年五月末的时候我跟我朋友邓某某在微信上聊天，我跟他说我想把公积金提取出来，但是只能提取一年，多了不让提，邓某某就跟我说那不行咱就找找人看看能不能全部提取出来，我说那也行。之后邓某某就把这个叫刘某的人介绍给了我，说这个叫刘某的人挺有能力的，看看能不能让他帮我办这件事情，6月1日那天我就通过电话联系上了这个叫刘某的人，我问他能不能帮我把公积金里的钱取出来，他说可以，正好刘某他对象就是在公积金那里上班的。他跟我说让我给他1100元，他就帮我把这件事情办了，我就同意了，随后我俩互加微信，我在微信上将办事用的1100元钱转给他了。过了有两天刘某在微信上联系我说如果想把公积金里的钱全部取出来还得先往里面存5000元才能取出来，我就有点怀疑了，我跟他说那我先给你3500吧，我手上也没有钱了，剩下的钱让他先帮我垫上，等公积金的钱下来了，我再一并还他。在我把这3500元转给了他以后，我每次问他事情的进展情况，他都说事情还没办完呢，让我再等等，到了最后我就再联系不上他了。
4、被害人赵某某的陈述，证实被告人刘某诈骗赵某某的事实及经过。
赵某某陈述如下：2017年6月的一天我听说我同事金某某找了一个挺有能力的人帮她把公积金内的钱取出来，我就也想找人把我公积金也都取出来，我管我同事要了刘某的电话号，直接和这个叫刘某的人取得了联系。6月16日那天我打电话给刘某，我跟他说我想把公积金提取出来，他说行让我给他4500元，我说我没那么多钱，我只能给你3500元。他说行我给你先垫上，等公积金下来我问他我怎么给你钱，他说那你通过微信给我转账吧，我说我微信上没有那么多钱，随后他就给了我一个交通银行的账号（卡号是：）让我把钱打到这个银行账号里面。6月17日下午我就通过自动提款机将他要的3500元存入他给我的账号。最后一次跟刘某联系是在6月21日，之后我就再没和他联系过。
5、被害人王某的证言，证实被告人刘某诈骗王某的事实及经过。
王某陈述如下：2017年7月3日上午，我在朋友圈里面看到一个能办信用卡的渠道，当天我就通过这个朋友圈找到了美信房产中介，美信房产中介员说他们认识银行内部人员声称能帮我办理信用卡，每张5万元的额度。手续费2000元，下卡之后，收取总额度20%的手续费。我觉得有中介能挺靠谱的，2017年7月4日我就将2000元手续费转给了中介。中介跟我说让我等1个月，1个月之后就能下卡，我也同意了。结果到了说好的下卡日期信用卡也没办下来，美信房产中介工作人员，给我说他们那个“内部人员（经查：刘某）”被营口西市刑警带走了，中介的人就带我来报案了。我是2017年7月4日，上午11点通过我的微信转账2000元给中介的微信上。
三、证人邓某某的证言，证实王某、王某、金某某被刘某诈骗的事实及经过。
邓某某陈述如下：2017年6月金某某找到我，希望我帮她找人提取公积金，我就答应了，并把刘某介绍给了金某某，因为金某某和我认识挺长时间了，我把刘某介绍给金某某之后就让他们两个直接联系了，我从中没收取任何费用。王某是在2017年6月13日左右找到我，想办理大额的信用卡，我就联系了刘某问他能不能办理这件事儿，刘某说能办，能办理下来拾万元左右的信用卡，并且说办理这件事需要3000元的办事儿钱，（其中有1000元是给我的）。王某听了之后也同意了，并在6月13日当天通过微信将3000元转到了我的微信中，我将这3000元中的2000元转给了刘某，再之后就是王某和刘某单独联系了。王某是在7月4日那天联系我的，也想办理大额信用卡，我还是联系的刘某，刘某说可以办，需要2000元办事（其中800元是给我的），王某听了就同意了，并在当天将2000元钱通过微信转账给了我，我将其中的1200元通过微信转账给刘某，之后王某也是单独和刘某联系。
四、书证
1、案件来源及抓捕经过，证实本案系被害人报案，被告人刘某系抓捕归案的事实。
2、户籍证明及无刑事犯罪记录证明，证实被告人刘某的自然情况及无刑事犯罪记录的事实。
3、扣押清单及发还清单，证实2016年12月21日被告人刘某返还被害人朱某某70000元的事实。
4、谅解书，证实被害人朱某某对被告人刘某表示谅解。
5、华夏银行调取证据回复，证实截止2016年11月29日，朱某某没有在华夏银行申请办理信用卡，也没有申请过贷款。
6、微信视频截图及中国建设银行流水交易明细，证实被告人刘某与被害人朱某某相关办理贷款的微信交流记录，以及朱某某建行卡向刘某银行卡转账的事实。
7、微信截图，证实王某微信交易、金某某微信交易、邓某某微信交易记录。
8、银行交易清单，证实赵某某向交通银行卡汇入3500元的事实。
9、情况说明，证实被告人刘某经营口市西市区人民检察院多次传唤未到案，被营口西市分局列为网上逃犯，2017年7月18日被营口市便衣支队抓获归案。
本院认为，被告人刘某以非法占有为目的，通过虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。被告人刘某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院依法予以支持。被告人刘某能够当庭自愿认罪，可酌定从轻处罚。被告人刘某赔偿被害人朱某某经济损失并取得谅解，可酌定从轻处罚。综上所述，为打击刑事犯罪，保护公民的财产权利不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚合并执行有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（上述罚金款项，于本判决发生法律效力之日起十日内交付本院。）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月18日起至2020年7月14日止。）
二、依法责令被告人刘某退赔被害人王某损失人民币一万四千四百元；退赔被害人王某损失人民币二千元；退赔被害人金某某损失人民币四千六百元；退赔被害人赵某某损失人民币三千五百元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省营口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 毕年莉
审 判 员 徐 妍
人民陪审员 秦云辉
二〇一八年四月二十八日
书 记 员 孙嘉玉