陕西省宝鸡市金台区人民法院民 事 判 决 书（2014）金民初字第02140号原告陕西秦塬纺织有限公司，住所地宝鸡市眉县常兴镇西街。组织机构代码：22152146-3。法定代表人赵公思，公司经理。委托代理人卢峻山，陕西渭塬律师事务所律师。（特别授权）委托代理人呼春辉，陕西国文律师事务所律师，公司法律顾问。被告宝鸡宝通商贸有限公司，住所地宝鸡市眉县首善镇美阳街18号。组织机构代码：81399216-6。法定代表人屈超超，公司经理。委托代理人屈公俭，公司业务主办。被告平陆县神风压缩机有限公司，住所地山西省运三高速路平陆收费站南300米。组织机构代码：81399216-6。法定代表人张文西，公司经理。委托代理人罗利军，陕西东英明律师事务所律师。（特别授权）原告陕西秦塬纺织有限公司（下称秦塬公司）诉被告宝鸡宝通商贸有限公司（下称宝通公司）、平陆县神风压缩机有限公司（下称神风公司）票据纠纷一案，本院于2014年9月18日受理，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，原、被告委托代理人均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。原告秦塬公司诉称，2014年4月25日，襄阳市锦雪纺织有限公司因需要向原告履行5万元的《销售合同》付款义务，遂以重庆三峡银行直属支行开具的金额为5万元、票号为32100051／20063543的银行承兑汇票支付，原告经验票后确认该汇票有效，后在6、7月原告不慎将该票据丧失，向重庆市渝中区人民法院申请公示催告，公告期内被告神风公司申报了权利，原告请求法院判令确认原告对上述票据享有票据权利，案件受理费由被告承担。原告秦塬公司为证实自己主张提交了以下证据：1、银行承兑汇票及票据背书联的复印件，与第2份证据一起证实原告是原票据持有人，享有票据权利。2、重庆鑫源摩托车股份有限责任公司证明、襄阳市锦雪纺织有限公司证明，证实原告系空白背书取得票据，但与前手之间存在真实贸易，享有票据权利。3、原告报案材料及眉县公安局立案决定书，证实原告持有的承兑汇票被骗造成票据丧失，原告依法起诉。被告宝通公司辩称，他是从马永良处借来承兑汇票，后又因合作征地将汇票做为征地款支付给陕西关中压缩机有限公司，原告的汇票没有丢失，应当驳回其请求。被告宝通公司提交的证据有：1、马有良出具的证明、身份证复印件，证实被告从马有良处借来承兑汇票。2、陕西关中压缩机制造有限公司营业执照、证明等，证实被告将借来的承兑汇票作为征地款支付给陕西关中压缩机制造有限公司。被告神风公司辩称，神风公司是涉案票据的权利人，应当驳回原告的诉讼请求，同时在原告预交的保证金额内赔偿被告损失。理由如下，本案票据原告没有丢失，原告提交的眉县公安局的立案决定书仅能证实张晓宁涉嫌合同诈骗，不能证实合同诈骗罪成立，因此原告不是失票人。原告故意隐瞒票据贴现给金瑞涵公司的事实，恶意诉讼，妨害了票据的流转和兑付，损害了被告的合法权益。被告以背书方式取得票据，背书连续、基础关系真实，是票据的合法持有人，享有票据权利。应当驳回原告诉讼请求。被告神风公司提交以下证据：1、2014年原告与金瑞涵公司的贴息协议一份，证实票据没有丢失。2、原告申请公示催告的不完全清单，证实原告隐瞒贴息协议，捏造票据丢失的事实，欺骗法院，侵犯了被告的合法权益。3、汇票及背书联复印件，证实票据背书连续。4、供销合同、发票，证实神风公司取得票据基础关系真实合法。经审理查明，2014年1月15日，重庆三峡银行直属支行做付款人，由重庆鑫源摩托车股份有限公司出票给重庆鑫源动力制造有限公司银行承兑汇票一张，票面金额为5万元、票号为32100051／20063543，汇票到期日为2014年7月15日。收款人重庆鑫源动力制造有限公司收到票据后又将上述银行承兑汇票背书转让给出票人重庆鑫源摩托车股份有限公司，因购销业务关系襄阳市锦雪纺织有限公司从重庆鑫源摩托车股份有限公司处空白背书取得票据，襄阳市锦雪纺织有限公司又因贸易关系，将该汇票支付给本案原告秦塬公司，襄阳市锦雪纺织有限公司、秦塬公司均未在票据上作背书记载。原告秦塬公司取得票据后，于2014年5月6日，与宝鸡金瑞涵工贸有限公司（下称金瑞涵公司）达成银行承兑汇票贴息协议，协议约定，秦塬公司将包括上述汇票在内的数张汇票交由金瑞涵公司贴现，验票结束后，金瑞涵公司保证在三个工作日内将现金转入秦塬公司指定账户，如有违约秦塬公司有权挂失该汇票。协议签订后，原告将包括本案汇票在内的银行承兑汇票交付给金瑞涵公司，金瑞涵公司没有按照约定支付贴现现金。原告即向眉县公安局以合同诈骗报案，同时申请了公示催告。公示催告公告期间，被告兴通公司做为票据持有人申报了票据权力，重庆市渝中区人民法院终结了公示催告程序，原告依法提起诉讼。2014年12月3日眉县公安局针对原告的报案，做出立案决定书，决定对金瑞涵公司张晓（小）宁涉嫌合同诈骗立案侦查。同时本院查明，金瑞涵公司从原告处取得票据后，将该承兑汇票作为应付货款支付给案外人马永良，马永良出借给被告宝通公司，宝通公司又因支付征地款将汇票付给陕西关中压缩机制造有限公司，宝通公司在票据上背书人处加盖了公章，被背书人处未做签名。陕西关中压缩机制造有限公司为归还债务，将本案票据空白背书给本案被告神风公司，神风公司在到期日之前向其开户行平陆农行委托收款。另查，该承兑汇票背书联背书人签章依次为重庆鑫源动力制造有限公司、重庆鑫源摩托车股份有限公司、宝通公司、神风公司。被背书人的名称填写、委托收款行“平陆农行”、“委托收款”均系同一人书写，时间处均为空白。本案受理后，原告申请诉讼保全，2014年9月22日，本院依法对该承兑汇票进行了冻结止付，冻结止付期限为6个月。案外人赵利辉用个人存款5万元为原告提供了担保。此外，原告在起诉时将金瑞涵公司一并列为被告，认为该公司使用欺诈的非法手段取得票据，不享有票据权利。诉讼中，原告又以该请求属于另一法律关系为由，撤回了对该被告的起诉，本院已依法准许。上述事实有下列证据可以证实：原告提供的3组证据可以证实原告通过空白背书取得票据，票据的基础关系真实；同时可以证实，金瑞涵公司以欺诈手段从原告秦塬公司处取得票据，致使原告票据丧失。被告宝通公司提交的2组证据证实宝通公司从马永良处借来票据，转让给陕西关中压缩机制造有限公司。被告神农公司提交的4组证据，证实被告神农公司背书取得票据，存在真实贸易关系，基础关系合法。当事人陈述，证实公示催告程序终结的事实。上述证据经庭审质证认证，来源合法、内容真实、证据之间可以相互印证，足以确认属实。本院认为，本案系票据权利纠纷，原告系空白背书取得的票据，根据《票据法》第三十一条规定，非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证实自己的票据权利。原告提交重庆鑫源摩托车股份有限责任公司证明、襄阳市锦雪纺织有限公司证明，可以证实原告取得票据的基础关系真实，前后手之间存在贸易关系，原告曾经合法持有票据。对此双方当事人均无异议，对此不再做赘述。本案原、被告争议较大的焦点问题有以下几点：焦点一、原告是否系法律规定的失票人、其主体是否适格？《民事诉讼法》第二百一十八条规定，“按照规定可以背书转让的票据持有人，因票据被盗、遗失或者灭失，可以向票据支付地的基层人民法院申请公示催告。”该法条列明的失票形式仅有“被盗、遗失或者灭失”三种形式，但《票据法》第十二条规定，“以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。持票人因重大过失取得不符合本法规定的票据的，也不得享有票据权利。”这里将《民事诉讼法》确定的被盗这一法定失票形式与欺诈并列作为第一种不得享有票据权利的情形作出规定，充分说明票据法律关系中所确认的失票形式应当包含欺诈、盗窃、胁迫等非法形式。本案中原告提交的报案材料和眉县公安局立案决定书，虽不能确认金瑞涵公司法定代表人张晓（小）宁已经构成合同诈骗罪，但依据《刑事诉讼法》规定，公安机关的立案侦查决定书是在已经发现犯罪事实的情况下做出的；加之金瑞涵公司法定代表人张晓（小）宁以贴现为手段取得原告持有的票据后，对于贴现的对价分文未付，并将所有票据支付出去，足以证实张晓（小）宁采用了欺诈手段，致使原告丧失票据，失去了对票据的控制权，原告作为失票人有权起诉非法取得票据人金瑞涵公司，对于金瑞涵公司非法取得票据后的背书人，如果存在恶意收购、或因重大过失取得不符合《票据法》规定的票据持有人，原告亦有权提起诉讼，故原告主体适格。被告方认为原告的起诉属恶意诉讼、原告不是失票人，是对公示催告程序的曲解。虽然《民事诉讼法》第二百一十八条仅仅列举了丧失票据的三种情形，但《票据法》认可了“以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的不得享有票据权利。”《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第二十四条进一步作出明确规定，“票据丧失后，失票人直接向人民法院申请公示催告或者提起诉讼的，人民法院应当受理。”第三十七条规定，“失票人为行使票据所有权，向非法持有票据人请求返还票据的，人民法院应当依法受理。”《民事诉讼法》是普通法，而《票据法》及相关司法解释是特别法和特别规定，按照特别法优先适用的原则，应当适用票据法及相关司法解释。原告是失票人，有权起诉本案被告。那么，骗取票据的犯罪嫌疑人可能被追究刑事责任，是否应当适用“先刑后民”原则、中止本案审理或将案件移送公安机关。对此合议庭认为，首先，《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第二十四条赋予了失票人起诉的权力。其次，票据是流通证券，若“先刑后民”，长期被公安或法院冻结止付，必然会影响票据的流通，破坏了设立票据制度的原意。第三，司法机关最终是否以诈骗罪追究张晓宁刑事责任，属于刑事法律调整的范畴，直接影响的是原告与金瑞涵公司之间签订的银行承兑汇票贴息协议无效后的返还或赔偿损失的法律关系，这一案件并不影响本案的当事人之间的票据权利之争。《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条规定，人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属于同一法律关系的票据诈骗犯罪线索的，应当及时将犯罪线索提供有关公安机关，但票据纠纷案件不应当因此而中止审理。因此，本案不适用诉讼中止。焦点三、票据持有人神风公司取得票据是否系善意取得，是否存在《票据法》第十二条规定的“因重大过失取得不符合本法规定的票据”？在原告以失票人身份申请公示催告后，票据持有人神风公司申报了票据权利。根据《票据法》的规定，票据采取的是严格的文义主义，票据当事人的票据权利或票据责任应完全根据票据上记载的文义确定，即使票据上记载的文字与实际情况不符，仍应以文字记载为准，不得以其他证明文件补充、变更票据上所载的内容。《票据法》第三十一条规定，以背书转让的汇票，背书应当连续，持票人以背书连续证明其汇票权利。背书连续，是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票的签章依次前后衔接，汇票以背书转让时，还必须记载被背书人名称，如果未记载需要补记。对于补记的方式《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第四十九条作出明确规定，“背书人未记载被背书人名称即将票据交付他人的，持票人在票据被背书人栏内记载自己的名称与背书人记载具有同等法律效力。”即背书人在交付票据时应当记载被背书人的名称，若未记载，法律允许被背书人可以代替背书人补记自己的名称，但仅能补记自己名称，也就是说一张承兑汇票所记载的被背书人名称最多允许有两个连续的名称为一人书写。而本案神风公司背书取得汇票，虽然有真实的交易事实，背书人的印章也是连续的，但从现有票据上可以看到，所有被背书人栏内所记载名称的笔迹与委托收款的“平陆支行”的名称、“委托收款”记载笔迹完全一致，显然不是背书时各个背书人填写，也不是各个被背书人自己补记，对于这一事实无需专业人员即可识别，充分说明神风公司取得票据的时候，背书联的被背书人名称是空白的，该银行承兑汇票背书并不连续；同时说明被背书人签名系事后补记，不论补记是否是持票人所做，补记均不符合《票据法》和中国人民银行《支付结算办法》的规定，由此签名做成的背书相应亦无效，造成该汇票背书不连续。兴通公司显系重大过失取得不符合《票据法》规定的票据，因此其不享有票据权利。焦点三、原告是否享有票据权利？被告认为，原告在合法取得票据后，将承兑汇票贴现给被告金瑞涵公司，是其主动自愿的行为，无论贴现协议是否有效，都意味着原告已经必然丧失了票据权利。对此，合议庭认为，所谓“贴现”，系指商业汇票的持票人在汇票未到期之前，为了取得现金，支付一定的利息、将票据权利转让给金融机构监管部门批准的、具有贴现经营资格的金融机构的票据行为。贴现的主体仅限于有贴现业务的金融机构，而被告公司不是金融机构，依法不能通过票据贴现方式取得票据。其次，按照国务院《非法金融机构和非法金融活动取缔办法》第四条规定，未经中国人民银行批准从事票据贴现的，属非法金融活动。因此原告与金瑞涵公司之间签订的贴息协议违反国家金融法规，应属无效，金瑞涵公司不得因此取得票据权利。其三，被告金瑞涵公司以欺诈的手段，从原告处骗取票据，致使原告丧失票据，非原告主观愿意，原告是法律规定的失票人。被告宝通公司与其他背书人一样，无论其基础交易是否属实，一旦将票据背书给被背书人，其自然就丧失了票据权利。票据持有人神风公司重大过失取得背书不连续的票据，亦不享有票据权利，本案原告享有票据权利。综上，依据《中华人民共和国票据法》第十二条、二十七条、第三十条、第三十一条、《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第十五条、第十六条、第二十四条之规定，判决如下：原告陕西秦塬纺织有限公司对重庆三峡银行直属支行开具的金额为5万元、票号为32100051／20063543的银行承兑汇票享有权利。案件受理费1050元，诉讼保全费520元，共计1570元，由被告平陆县神风压缩机有限公司承担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于陕西省宝鸡市中中级人民法院。审 判 长  黄蕊霞人民陪审员  付永红人民陪审员  刘宝琴二〇一四年十二月十六日书 记 员  李 伟