广东省广州市天河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）穗天法刑初字第809号
公诉机关广东省广州市天河区人民检察院。
被告人邓某某，出生地广东省广州市，户籍住址广州市荔湾区。因本案于2014年11月18日被羁押，同日被刑事拘留，2014年12月24日被逮捕。现押于广州市第三看守所。
辩护人彭丽兵、黄营转，均系广东法盛律师事务所律师。
被告人魏某某，出生地广东省广州市，户籍住址广东省广州市萝岗区。2006年4月26日因犯抢劫罪被广东省广州市白云区人民法院判处有期徒刑十一年九个月，2013年4月17日刑满释放。因本案于2014年11月18日被羁押，同日被刑事拘留，2014年12月23日被逮捕。现押于广州市第三看守所。
辩护人王金兰、朱宇文，均系广东辅安律师事务所律师。
被告人黎某甲，出生地广东省广州市，户籍住址广州市越秀区。因本案于2014年11月18日被羁押，同日被刑事拘留�2014年12月23日被逮捕。现押于广州市第三看守所。
辩护人岑永胜、吴国盛，均系广东宏港律师事务所律师。
被告人黄某某，出生地广东省湛江市，户籍住址广东省廉江市。2008年8月8日因犯抢劫罪被广州市中级人民法院判处有期徒刑八年，2013年5月23日刑满释放。因本案于2014年11月18日被羁押，同日被刑事拘留，2014年12月23日被逮捕。现押于广州市第三看守所。
辩护人胡正国，广东至简律师事务所律师。
被告人陆某，出生地广东省茂名市，户籍住址广东省高州市。因本案于2014年11月18日被羁押，同日被刑事拘留，2014年12月23日被逮捕。现押于广州市第三看守所。
被告人邓某，出生地广东省广州市，户籍住址广州市荔湾区。因本案于2014年11月18日被羁押，同日被刑事拘留，2014年12月23日被逮捕。现押于广州市第三看守所。
广东省广州市天河区人民检察院以穗天检刑诉（2015）607号起诉书指控被告人邓某某、魏某某、黎某甲、黄某某、陆某、邓某犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2015年4月17日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市天河区人民检察院指派代理检察员王琰出庭支持公诉，被告人邓某某、魏某某、黎某甲、黄某某、陆某、邓某及辩护人彭丽兵、王金兰、邵如榜、岑永胜、吴国盛、胡正国到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2014年3月，被告人邓某某伙同魏某某、黎某甲、黄某某、陆某、何某、黎某乙（另案处理）密谋克隆别人银行卡进行刷卡套现。同年3月21日，邓某某伙同黎某乙约好被害人全某前往中国人民财产保险公司广州分公司所在的人保大厦购买汽车保险，当全某持工商银行储蓄卡（卡号：62×××55）刷卡购买保险时，邓某某利用事先准备好的侧录机盗刷了银行卡磁条资料，并偷窥了密码，然后与黎家豪回到其暂住的广州市荔湾区汾水花园将磁条资料导到手提电脑上，通过读写器将磁条资料复制到事先准备好的空白银行卡里，克隆了全某的银行卡。后邓某某就开始联系魏某某帮忙刷卡套现，双方五五分成。同年8月27日，邓某某指使邓某持上述银行卡至中山市与魏某某、黎某甲、黄某某、陆某及何某等人汇合后至珠海拱北口岸附近的好魅力酒店，使用上述银行卡进行POS机刷卡，将卡内人民币156万元刷至卡号为62×××12的招商银行卡。后魏某某、黄某某、何某、陆某等人持上述招商银行卡至珠海市拱北高妹荣利商行的地下钱庄进行刷卡套现港币1952400元。2014年11月18日，被告人邓某某、邓某、魏某某、黄某某、陆某、黎某甲被抓获归案。公诉机关认为被告人邓某某、魏某某、黎某甲、黄某某、陆某、邓某的行为已构成信用卡诈骗罪，并列举相关证据，提请本院依法判处。
被告人邓某某、魏某某、黎某甲、黄某某、陆某、邓某对指控的事实均不持异议并表示认罪。
被告人邓某某的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人邓某某是从犯。2、被告人邓某某归案后能如实供述、自愿认罪，其所分得的赃款已缴获。3、被告人邓某某犯前罪时是未成年人，故不应当认定为其有前科。4、被告人邓某某有向公安机关检举揭发同病房犯罪嫌疑人梁某抢劫杀人的重大立功表现。综上，请求法庭对其从轻或者减轻处罚。
被告人魏某某的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人魏某某是从犯。2、被告人魏某某有检举并协助抓捕同案被告人黎某甲的立功表现。3、被告人是初犯，归案后如实供述，认罪态度好。综上，请求法庭对其从轻或者减轻处罚。
被告人黎某甲的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人黎某甲是从犯。2、被告人黎某甲是初犯、偶犯，归案后能如实供述，认罪态度好，愿意退赃。综上，请求法庭对其从轻或者减轻处罚并适用缓刑。
被告人黄某某的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人黄某某是从犯。2、被告人黄某某归案后如实供述，认罪态度好，有悔罪表现。综上，请求法庭对其从轻或者减轻处罚。
经审理查明：2014年3月，被告人邓某某、魏某某、黎某甲、黄某某、陆某及同案人何某、黎某乙（另案处理）等人经相互纠合，密谋克隆他人银行卡并进行刷卡套现。同年3月21日，邓某某、黎某乙经物色对象后，约被害人全某前往中国人民财产保险公司广州分公司所在的人保大厦购买汽车保险，当被害人全某持工商银行储蓄卡（卡号：62×××55）刷卡购买保险时，被告人邓某某利用事先准备好的侧录机盗刷银行卡磁条资料，并偷窥了密码，然后与黎家豪回到其暂住的广州市荔湾区汾水花园将磁条资料导到手提电脑上，通过读写器将磁条资料复制到事先准备好的空白银行卡里，克隆被害人全某的银行卡。后邓某某联系魏某某帮忙刷卡套现，约定双方五五分成。同年8月27日，邓某某指使其父亲邓某持上述银行卡至中山市与魏某某、黎某甲、黄某某、陆某及何某等人汇合后至珠海拱北口岸附近的好魅力酒店，使用上述银行卡进行POS机刷卡，将卡内人民币156万元刷至卡号为62×××12的招商银行卡。后魏某某、黄某某、何某、陆某等人持上述招商银行卡至珠海市拱北高妹荣利商行的地下钱庄进行刷卡套取港币1952400元。
2014年11月18日，被告人邓某某、魏某某、黄某某、陆某、邓某被抓获归案。同日，被告人魏某某协助公�机关抓捕同案被告人黎某甲。作案工具u盘、银行卡、POS机等物品已缴获。另外，从被告人邓某某处缴获违法所得港币114000元、人民币36000元。
在本案审理过程中，被告人邓某某家属代其退出违法所得人民币40000元，被告人黎某甲家属代其退出违法所得人民币14800元。
另查明，案发后，被害人全某的经济损失人民币156万元已由招商银行股份有限公司北京分行垫付。
上述事实，有被害人全某的陈述及辨认笔录，证人江某的证言及辨认笔录，招商银行股份有限公司北京分行出具的《关于返还我行已垫付伪卡交易资金的申请》及其附件材料，振邦保险代理有限公司出具的证明，保险单，珠海高妹荣利商行POS申请资料（包括申请、审核和发放环节形成资料），交易流水，机捆绑银行账号，流水清单，中国民生银行乐收银业务申请表，《银联卡业�运作规章》，《特约商户申请表》，《商铺租赁合同》，扣押物品照片，扣押清单，现金存款凭证，银行卡磁条资料，情况说明，视听资料光盘，《关于犯罪嫌疑人邓某某检举揭发案件的复函》，户籍材料，前科材料，受案登记表、立案决定书，到案经过，被告人邓某某、魏某某、黎某甲、黄某某、陆某、邓某及同案人何某的供述等证据证实，足以认定。
针对控、辩双方发表的意见，本院综合评判如下：
一、关于主从犯的问题。经查，本案中，被告人邓某某、魏某某等人经相互纠合、分工合作，由被告人邓某某负责伪造被害人的银行卡，被告人魏某某负责持伪造的银行卡套现，在共同犯罪中均起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人黎某甲、黄某某、陆某、邓某均受纠集参与犯罪，在共同犯罪中起次要、辅助作用�是从犯，应当减轻处罚。被告人及辩护人该节意见本院予以采纳。
二、关于被告人邓某某的辩护人提出被告人邓某某有向公安机关检举揭发同病房犯罪嫌疑人梁某抢劫杀人的重大立功表现的辩护意见。经查，广州市公安局天河区分局出具的《关于犯罪嫌疑人邓某某检举揭发案件的复函》证实2015年1月至2016年1月期间广州市公安局天河区分局刑警大队未接报天平架地区有拆迁出租屋发现四具尸体的警情；广州市公安局白云区分局出具的《关于犯罪嫌疑人邓某某检举揭发案件的复函》等材料证实2008年1月至2016年1月松洲派出所辖内没有发生过一家四口被杀的案件，没有一家四口同时失踪的失踪案，该所辖内没有罗冲围三环小区这一地址。因此，被告人邓某某检举揭发他人犯罪行为并未查实。故辩护人认为其有重大立功表现的辩护意见本院不予采纳。
�、关于被告人魏某某的辩护人提出被告人魏某某有检举并协助抓捕同案被告人黎某甲的立功表现的辩护意见。经查，广州市公安局经济犯罪侦查支队侦查二大队出具的《关于全某被信用卡诈骗案的情况说明》证实2014年11月18日，该大队统一行动先后将邓某某、邓某、魏某某、黎某甲，黄某某、陆某等人抓获归案。经审讯，魏某某在其描述黎某甲落脚地址后，有配合公安机关抓获黎某甲（抓获地址：广州市越秀区诗书路5号1707房）的情况。因此，依照《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，依法应认定被告人魏某某有协助公安机关抓捕同案犯的立功表现。辩护人该节意见本院予以采纳。
本院认为，被告人邓某某、魏某某、黎某甲、黄某某、陆某、邓某以非法占有为目的，结伙使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。本案中，被告人邓某某、魏某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人黎某甲、黄某某、陆某、邓某均受纠集参与犯罪，在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚，并根据各自的作用区别量刑。被告人邓某某、魏某某、黎某甲、黄某某、陆某、邓某归案后能如实供述、自愿认罪，可以从轻处罚。被告人邓某某、黎某甲积极退出部分违法所得，可以酌情从轻处罚。被告人魏某某有协助公安机关抓捕同案被告人黎某甲的立功表现，依法可以减轻处罚。各辩护人相关辩护意见本院予以采纳。被告人魏某某、黄某某被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。因被害人的经济�失已由招商银行股份有限公司北京分行垫付，故本案的违法所得应予追缴并发还给招商银行股份有限公司北京分行。缴获的作案工具予以没收。根据各被告人的犯罪性质、情节、社会危害程度、认罪态度等情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条以及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
一、被告人邓某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月18日起至2024年11月17日止；罚金应自判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳）。
二、被告人魏某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月18日起至2022年11月17日止；罚金应自判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳）。
三、被告人黎某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月18日起至2017年11月17日止；罚金应自判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳）。
四、被告人黄某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11�18日起至2018年5月17日止；罚金应自判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳）。
五、被告人陆某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月18日起至2017年11月17日止；罚金应自判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳）。
六、被告人邓某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月18日起至2017年11月17日止；罚金应自判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳）。
七、追缴本案的违法所得发还招商银行股份有限公司北京分行（其中缴获被告人邓某某的港币114000元、人民币36000元扣押于广州市公�局；被告人邓某某退出的人民币40000元、被告人黎某甲退出的人民币14800元暂由本院代管）。
八、缴获的作案工具u盘、银行卡、POS机等物品予以没收（物品扣押于广州市公安局，详见扣押清单，由该局执行）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹 之 华
人民陪审员 龙 国 权
人民陪审员 赵 小 丽
二〇一六年五月十三日
书 记 员 陈敏+9