福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鼎刑初字第242号
公诉机关福鼎市人民检察院。
被告人林乃随，男，1964年4月26日出生于福建省福鼎市，汉族，初中文化，原系福鼎市汇丰融资担保有限公司法定代表人，住福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月16日被福鼎市公安局刑事拘留，同年10月20日经福鼎市人民检察院批准，次日由福鼎市公安局执行逮捕。
辩护人叶振建、王伯俊，福建鼎平律师事务所律师。
福鼎市人民检察院以鼎检公刑诉（2015）213号起诉书指控被告人林乃随犯集资诈骗罪，于2015年6月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员叶峰出庭支持公诉，被告人林乃随及辩护人叶振建、王伯俊到庭参加诉讼。现已审理终结。
福鼎市人民检察院指控：2010年9月至2013年10月间，被告人林乃随在不能控制其经营的福鼎市汇丰担保有限公司亏损风险的情况下，为获取资金，隐瞒该公司亏损、个人没有偿还能力的真相，虚构公司需要周转资金、偿还银行借款等集资款用途理由，以月息2％至4.5％不等的高额利息为诱饵，通过本人或者林惠玲（另案处理）、叶某等其他中间人的联系、介绍等方式，向社会不特定人员朱某丁、肖某、林某己等31人非法募集资金，所得资金用于归还前期欠款、支付高额利息、购买房产、轿车供其本人及家人挥霍使用等。至案发时，被告人林乃随共非法募集资金人民币1205.5万余元，已归还资金231.9万余元，尚有973.6万余元资金无法归还。针对上述指控事实，公诉机关向本院提供了证人郑某甲、朱某甲等人证言、被害人朱某丁等人陈述、借据、户籍证明、银行账户明细等书证、被告人林乃随供述与辩解等相关证据。认为被告人以非法占有目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条的规定追究其刑事责任。
被告人林乃随辩解称：1、其没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪。2、指控其吸收被害人杨某、吴某乙、肖某、蒋某、林某乙、郑某丙、蔡某等人的资金系其妹妹林惠玲所借的，与其无关；3、指控其吸收被害人陈某的资金中有50万元是林惠玲所借的，非其所借。
辩护人辩护认为：1、公诉机关指控事实与客观实际不符。被告人向他人借款用于资金周转属于民事行为，并不违法。本案所涉借款的利息绝大多数都是在月息1.5%-2%之间，属于民事法律保护的利息范围，也不存在所谓“支付高额利息”的情形。另有部分涉案款项是林惠玲向被害人借款，这部分款项与被告人林乃随无关，不能认定为被告人林乃随的犯罪数额。2、被告人林乃随主观上不具有非法占有的目的。被告人林乃随将所借得的款项均用于资金周转或投资使用，并不存在骗取资金后用于个人及家人挥霍使用、携款潜逃的情形；被告人林乃随还拥有近800余万的债权，不应仅凭集资款较大数额不能返还，就推定行为人具有非法占有的目的；被告人林乃随也没有《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条所规定的其他可推定为非法占有目的的情形。3、客观上被告人林乃随以公司需要周转资金、偿还银行借款等事由对外借款并没有虚构事实，没有使用诈骗方法。被害人是为赚取利息将钱款借给被告人林乃随。4、被告人林乃随有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。
经审理查明，2010年9月至2013年10月间，被告人林乃随以其经营的公司需要周转资金、偿还银行贷款等为由，承诺支付月息1.5％至4.5％不等的利息，通过本人或者其他中间人的联系、介绍等方式，以借款名义向社会不特定人员朱某丁、肖某、林某己等30人吸收资金1145.4975万元。案发后被告人用其及家属名下的房产、车辆抵偿部分债务，造成916.3275万元无法归还。具体事实如下：
1、2010年9月至2013年8月，被告人林乃随通过林惠玲介绍，多次以借款为名向被害人邱某乙非法吸收资金41万元，后归还利息7.425万元，造成被害人邱某乙损失33.575万元。
2、2011年7月至2013年8月间，被告人林乃随多次以借款为名，向被害人林某丙非法吸收资金170万元，后归还利息40.1万元，造成被害人林某丙损失129.9万元。
3、2011年12月15日，被告人林乃随通过游某介绍，以借款为名向被害人周某非法吸收资金10万元，后归还利息4.75万元，造成被害人周某损失5.25万元。
4、2012年4月25日，被告人林乃随以借款为名向被害人郑某丁非法吸收资金65万元，后归还本息26万元，造成被害人郑某丁损失39万元。
5、2012年5月4日，被告人林乃随以借款为名向被害人何某非法吸收资金20万元，后归还利息6.66万元，造成被害人何某损失13.34万元。
6、2012年6月至2013年4月间，被告人林乃随通过林惠玲、陈某介绍，两次以借款为名向被害人唐某非法吸收资金41万元，后归还利息8.28万元，造成被害人唐某损失32.72万元。
7、2012年7月16日，被告人林乃随通过林某丙介绍，以借款为名向被害人林某丁非法吸收资金15万元，后归还利息4.5万元，造成被害人林某丁损失10.5万元。
8、2012年7月16日，被告人林乃随通过林某丙介绍，以借款为名向被害人林某戊非法吸收资金25万元，后归还利息7.5万元，造成被害人林某戊损失17.5万元。
9、2012年7月23日至2013年2月5日，被告人林乃随多次以借款为名向被害人张某丙非法吸收资金45万元，后归还本息19.3万元，造成被害人张某丙损失25.7万元。
10、2012年7月26日，被告人林乃随以借款为名向被害人郑某戊非法吸收资金30万元，后归还本息23万元，造成被害人郑某戊损失7万元。
11、2012年8月9日至11月13日间，被告人林乃随通过史宗杰介绍，多次以借款为名向被害人林某己非法吸收资金138万元，后归还本息47.6万元，造成被害人林某己损失90.4万元。
12、2012年9月14日，被告人林乃随以借款为名向被害人黄某乙非法吸收资金15万元，后归还利息3.6万元，造成被害人黄某乙损失资金11.4万元。
13、2012年11月8日，被告人林乃随通过林惠玲，以借款为名向被害人蔡某非法吸收资金5万元，后归还利息0.525万元，造成被害人蔡某损失4.475万元。
14、2012年11月27日至2013年3月25日，被告人林乃随多次以借款为名向被害人林某庚非法吸收资金50万元，后归还利息5.56万元，造被害人林某庚损失44.44万元。
15、2012年12月25日至2013年2月5日，被告人林乃随通过张某丙介绍，以借款为名向被害人林某辛非法吸收资金15万元，后归还利息3.2万元，造成被害人林某辛损失11.8万元。
16、2013年1月16日，被告人林乃随以借款为名，向被害人朱某丙吸收资金24万元未归还。
17、2013年1月28日至30日间，被告人林乃随多次以借款为名向被害人吴某丙非法吸收资金40万元，后归还利息7.2万元，造成被害人吴某丙损失32.8万元。
18、2013年2月至2013年8月间，被告人林乃随通过林惠玲，多次以借款为名向被害人林某乙非法吸收资金6万元未归还。
19、2013年4月至6月间，被告人林乃随通过林惠玲介绍，多次以借款为名向被害人陈某非法吸收资金共85万元，后归还利息7.42万元，造成被害人陈某损失77.58万元。
20、2013年4月4日，被告人林乃随以借款为名，向被害人吕某非法吸收资金30万元未归还。
21、2013年5月5日，被告人林乃随通过林某庚介绍，以借款为名向被害人林某壬非法吸收资金12万元，后归还利息1.2万元，造成被害人林某壬损失10.8万元。
22、2013年6月15日，被告人林乃随以借款为名向被害人缪某乙非法吸收资金10万元，后归还利息0.75万元，造成被害人缪某乙损失9.25万元。
23、2013年7月13日，被告人林乃随以借款为名，向被害人邱某丙非法吸收资金30万元未归还。
24、2013年7月14日，被告人林乃随通过林惠玲介绍，以借款为名向被害人蒋某非法吸收资金10万元，后归还利息0.6万元，造成被害人蒋某损失9.4万元。
25、2013年7月至8月间，被告人林乃随通过林惠玲介绍，多次以借款为名向被害人肖某非法吸收资金85万元，后归还利息4万元，造成被害人肖某损失81万元。
26、2013年8月15日，被告人林乃随通过林惠玲、邱丽娟等介绍，以借款为名向被害人吴某乙非法吸收资金4.9975万元未归还。
27、2013年8月29日，被告人林乃随以借款为名，向被害人游某非法吸收资金10万元未归还。
28、2013年9月至10月间，被告人林乃随以借款为名，向被害人叶某非法吸收资金13.5万元未归还。
29、2013年9月11日至12日，被告人林乃随通过叶某介绍，两次以借款为名向被害人朱某丁非法吸收资金共90万元未归还。
30、2013年10月16日，被告人林乃随通过林惠玲、蒋某等介绍，以借款为名向被害人杨某非法吸收资金10万元未归还。
另查明，被告人林乃随于2014年9月15日自动到福鼎市公安局经侦大队投案。
上述事实，有公诉机关、辩护人提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1、被害人林某丙陈述及其提供的借条复印件，证实2011年7月14日至2013年8月17日期间，被告人林乃随以开担保公司急需资金、偿还银行贷款为由先后向其借款8次共计170万元，除2011年11月20日借款10万元约定月利率为2.5%，其余借款均约定月利率为2%。借款后被告人林乃随支付利息40.1万元。其还介绍被告人林乃随向其妹妹林某丁、林某戊借款。
2、被害人周某陈述及其提供的借条复印件，证实2011年12月其弟弟的朋友游某向其介绍被告人林乃随开设担保公司需要资金。2011年12月15日其通过游某将10万元出借给被告人林乃随，约定借款月利率为2.5%，至2013年7月，被告人偿还利息4.75万元。
3、被害人郑某丁陈述及其提供的借条复印件，证实2012年4月25日林乃随以公司资金周转为由向其借款65万元，口头约定借款月利率2.5%，后被告人林乃随支付了部分利息并将其儿子名下的车辆出售偿还了部分本金，共计26万元。
4、被害人何某陈述及其提供的借条复印件，证实被告人林乃随于2012年5月4日向其借款20万元。2012年6月至2013年4月期间按月利率2.3%支付利息、2013年5月至2013年8月期间按月利率2%支付利息，共计6.66万元，尚欠13.34万元未归还。
5、被害人林某丁陈述及其提供的借条复印件，证实2012年7月16日其经其哥哥林某丙的介绍借款15万元给被告人林乃随以赚取利息，借款后被告人林乃随支付利息4.5万元。
6、被害人林某戊陈述及其提供的借条复印件，证实其经其哥哥林某丙介绍认识被告人林乃随并于2012年7月16日借款25万元给被告人林乃随，约定月利率2.5%，借款后被告人支付部分利息。
7、被害人张某丙陈述及其提某甲，证实被告人林乃随以出借资金可赚取利息为由，向其吸收资金，分别于2012年7月23日借款20万元、口头约定借款月利率2.5%；2012年12月16日借款10万元、约定借款月利率3.5%；2013年2月5日借款15万元、约定借款月利率3%。借款后共支付利息19.3万元。其还介绍被告人林乃随向其朋友林某辛借款。
8、被害人郑某戊陈述及其提供借据、汇款凭证，证实被告人林乃随于2012年7月26日以需要资金偿还银行贷款为由，向其借款30万元，约定借款月利率为2.5%，借款后归还本息23万元。
9、被害人林某己陈述及其提供的借条复印件，证实被告人林乃随于2012年8月9日起至2012年11月13日期间，通过史宗杰介绍，以帮助归还担保企业银行贷款为由，分五次向其借款共计138万元，其中125万元约定借款月利率为4%、另10万元约定借款月利率为4.5%。借款后偿还利息47.6万元，尚剩余90.4万元未归还。
10、被害人黄某乙陈述及其提供的借条复印件，证实被告人林乃随以开设的担保公司急需资金偿还银行贷款为由，于2012年9月14日向其借款15万元，约定借款月利率为2%。至2013年9月，共支付利息3.6万元。
11、被害人林某庚陈述及其提供的借条复印件，证实被告人林乃随建议其将资金放于林处赚取利息，其先后于2012年11月27日至2013年3月25日期间分5次出借50万元给被告人林乃随，均约定借款月利率为2%，共收取利息款5.56万元。
12、被害人林某辛陈述及其提某甲，证实其为赚取利息通过张某丙介绍认识被告人林乃随并借款给被告人林乃随。分别于2012年12月25日借款10万元、约定借款月利率3.5%，2013年2月5日借款5万元、约定借款月利率2.5%，借款后被告人林乃随支付利息3.2万元。
13、被害人朱某丙陈述及其提供的借条复印件，证实被告人林乃随以开设的担保公司急需资金偿还银行贷款为由，于2013年1月16日向其借款24万元，约定借款月利率4%。
14、被害人吴某丙陈述及其提供的借条复印件，证实2013年1月28日至30日期间，被告人林乃随以借款帮助归还担保企业银行贷款为由，先后向其借款40万元，约定借款月利率为3%。至2013年6月，共支付利息7.2万元。
15、被害人吕某陈述及其提供的借条复印件，证实2013年4月4日是林乃随与其丈夫联系，以急需资金为由，向其借款30万元，借款后被告人林乃随未偿还本息。
16、被害人林某壬陈述及其提某甲，证实其姨丈林某庚介绍其将资金出借给被告人林乃随赚取利息。2013年5月5日被告人林乃随向其借款12万元，约定月利率2%，借款后共支付利息1.2万元。
17、被害人邱某丙陈述及其提供的借条复印件，证实被告人林乃随系其工作单位城关信用社的客户，2013年7月被告人林乃随称可将资金出借以赚取利息，同月13日其将现金30万元借给被告人林乃随，约定月利率为2.5%，借款后被告人林乃随未归还借款。
18、被害人游某陈述及其提某乙，证实被告人林乃随以开担保公司急需资金为由，于2013年8月29日借款10万元，约定借款月利率为2%。
19、被害人叶某陈述，证实其通过朱某甲认识被告人林乃随，2013年9月至10月间，被告人林乃随以偿还银行贷款为由，先后向其借款13.5万元。其又介绍被告人林乃随向其小姨子朱某丁借款90万元。
20、被害人朱某丁陈述及其提供的借条复印件，证实2012年9月被告人林乃随通过公司员工朱某甲向其姐夫叶某借款。其姐夫叶某又介绍其借款给被告人林乃随。2013年9月11日、12日其分二次出借借款共计90万元，约定借款月利率为2%，借款后未收取本息。
21、被害人邱某乙陈述及其提供的借条复印件，证实被告人林乃随通过林惠玲，以开设担保公司需要资金为由，前后八次共向其借款41万元。分别于2010年9月20日13万元、2013年1月16日4万元、2013年1月26日4万元、2013年3月16日借款10万元、2013年5月26日6万元、2013年6月28日1万元、2013年7月25日1万元、2013年8月11日2万元，约定借款月利率1.5%，至2013年11月28日支付利息7.425万元，尚有33.575万元未归还。其妹妹邱雪媚的朋友吴某乙通过其借款5万元给被告人林乃随。
22、被害人蔡某陈述及其提供的借条、还款计划书复印件，证实2012年11月8日被告人林乃随通过林惠玲以所开设担保公司需要资金为由，向其借款5万元，约定借款月利率1.5%。至2013年6月共支付利息0.525万元。
23、被害人林某乙陈述及其提供的借条、还款计划书复印件，证实2013年2月至2013年8月间，被告人林乃随通过林惠玲以开担保公司需要资金为由，多次向其借款共计6万元，并约定借款月利率2%。借款后被告人林乃随出具还款计划书对借款予以确认。
24、被害人陈某陈述及借条复印件，证实2013年4月至6月间，被告人林乃随通过林惠玲以开设担保公司需要资金为由，向其借款85万元，约定借款月利率2%。被告人林乃随通过林惠玲支付利息7.42万元。
25、被害人蒋某陈述及其提供的借条复印件，证实2013年7月14日被告人通过其妹妹林惠玲以其开担保公司需要资金为由，向其借款10万元，约定借款月利率2%。借款后共偿还利息0.6万元。
26、被害人肖某陈述及其提供的借条、汇款凭证，证实2013年7月至8月间被告人林乃随通过林惠玲以所开设担保公司需要资金为由，向其借款。其用自有资金出借15万元给被告人林乃随，约定借款月利率1.5%。另向丁某借款70万元出借给被告人。借款后被告人通过林惠玲向其支付利息4万元。
27、被害人吴某乙陈述及其提供的1张借条复印件，证实2013年8月15日，被告人林乃随通过林惠玲以开设担保公司需要资金短期周转为名，经邱雪媚介绍，向其借款5万元，其实际汇款4.9975万元。
28、被害人杨某陈述及其提供的借条复印件，证实2013年10月16日，被告人林乃随通过蒋某、林惠玲介绍，向其借款10万元，约定借款月利率2%。其将款项交付给被告人林乃随，被告人出具了借条。
29、证人缪某1证言及其提供的委托书、借条复印件，证实其受父亲缪某乙委托前往福鼎市公安局经侦大队报案。2013年6月15日被告人林乃随以公司周转资金为由，向其父亲缪某乙借款10万元，约定借款月利率为2.5%，借款后被告人支付利息0.75万元，尚有9.25万元未还。
30、证人温某证言及其提供的2张借条复印件，证实被告人林乃随通过林惠玲向其岳母唐某借款41万元。分别为2012年6月5日借款30万元、2013年4月借款11万元，借款后偿还本息8.28万元。
31、证人邱某甲证言，证实2013年7月，其姐姐邱某乙将其资金4万元借给被告人林乃随，其朋友吴某乙经过其介绍、由其姐姐邱某乙经手将借款给被告人林乃随。
32、证人丁某证言，证实2013年8月其朋友肖某向其提起肖朋友需要资金还贷，丁将70万元交由肖某经手出借他人。2013年12月因借款未归还，肖某才告知其钱款系出借给被告人林乃随。
33、证人朱某甲证言，证实其介绍被告人林乃随向其朋友叶某借款，被告人林乃随还通过其向叶某的小姨子朱某丁先后借得款项90万元。
34、证人黄某甲、张某甲、林某甲、谢某、吴某甲、朱某乙、卢某、李某证言，证实被告人林乃随曾以资金周转为由向其等人借款，借款后偿还了部分借款。
35、证人吴某甲证言，证实被告人林乃随曾于2013年以还贷为由向其借款后还清借款。
36、证人曹某证言，证实被告人林乃随曾于2013年1月30日向其银行账户汇款3.5万元用于偿还其弟曹长青的借款利息。
37、证人郑某乙证言，证实其系被告人林乃随儿媳。2011年4月7日其在林乃随公司上班期间曾作为借款人帮助林乃随向福鼎市城关信用社贷款130万元。
38、证人郑某甲证言，证实被告人林乃随借取他人资金，部分用于出借给他人。
39、证人张某乙证言，证实其公公系被告人林乃随，曾因需要资金，要其设法向其亲属借款。后其帮林借得15万元。2013年9月11日被告人林乃随偿还了15万元。
40、被告人林乃随户籍证明，证实被告人林乃随涉嫌犯罪时已达完全刑事责任年龄。
41、福鼎市公安局经侦大队出具的到案经过、自首证明，证实被告人林乃随于2014年9月15日自动投案。
42、内资企业登记基本情况表，证实福鼎市汇丰融资担保有限公司于2004年5月11日成立，法定代表人为林乃随，原股东为郑某甲、纪季铁，2010年8月6日股东变更为林乃随、林伟民、卓佐峰，2013年9月11日变更为林乃随、林伟民。主要许可经营项目为相关担保业务及与相关担保业务有关的融资咨询、自有资金投资等。
43、借条复印件、被告人林乃随债权、债务清单，证实被告人林乃随将部分资金出借给他人。
44、银行账户明细账，证明被告人林乃随向他人吸收的部分资金用于偿还债务及支付利息。
被告人林乃随供述其所开设的汇丰融资担保有限公司于2010年8月25日由福鼎市点头镇迁至福鼎市城关后，为了拓展公司担保业务，其本人或通过其妹妹林惠玲以资金周转、偿还银行贷款为由向社会融资。融资对象有些人事先认识，有些人经朋友介绍借款后认识的。借款月利率在1.5%至4.5%之间，部份款项用于出借他人。其以借款之名吸收被害人朱某丁、叶某、游某、邱某丙、缪某乙、林某壬、吕某、吴某丙、朱某丙、林某辛、林某庚、黄某乙、林某己、郑某戊、张某丙、林某戊、林某丁、何某、郑某丁、周某、林某丙等人的资金并归还部分本息。其中偿还林某戊利息款7.5万元。其通过其妹林惠玲向蒋某借款10万元并偿还利息0.6万元，向杨某借款10万元，向邱某乙借款41万元，向吴某乙借款5万元，向肖某借款85万元并偿还部分利息，向陈某借款85万元并偿还部分利息。其供述内容与上述证据相互印证，所证实的内容互相吻合，形成证据锁链。上述事实足以认定。
公诉机关提供郑某丙的陈述及3张借条复印件以证明被告人林乃随向郑某丙吸收资金11万元，但仅有郑某丙陈述系林惠玲告知其为林乃随需要资金借款。其出具的借条所载借款人均为林惠玲，被告人林乃随亦称不认识郑某丙，未向其借款，公诉机关提供的证据不足以证明被告人林乃随通过林惠玲向郑某丙借款的事实，对该部分指控不予认定。
公诉机关提供被害人陈某陈述及借条复印件以证明被告人向陈某吸收资金105万元。被害人陈某陈述及借条复印件可证明被告人林乃随向陈某借款85万元，并支付利息7.42万元，该部分事实与被告人林乃随供述相互印证，本院予以认定。但公诉机关指控被告人林乃随向被害人陈某吸收的另20万元款项，被害人陈某陈述系林惠玲以林乃随之名借款，分别为2012年1月10日借款1万元、2012年4月11日借款5万元、2013年1月13日借款2万元、2013年2月7日借款5万元、2013年5月24日借款3万元、2013年8月16日借款2万元，以上借款均由陈某现金交付给林惠玲，借条所载借款人亦为林惠玲，被害人陈某的陈述未能与其他证据相印证，上述证据无法证明被告人林乃随向陈某吸收了上述20万元的款项，对于该部分数额不予认定。
公诉机关提供被害人肖某陈述及借据复印件以证明被告人林乃随向肖某吸收资金106万元。被害人肖某陈述及借据复印件可证明被告人林乃随向肖某借款85万元，并支付利息4万。该部分事实与被告人林乃随供述相印证，本院予认定。对于另21万元借款的借据所载借款人为林惠玲、余建宾，肖某亦陈述该款项为林惠玲、余建宾所借，公诉机关提供的证据不能证明被告人林乃随吸收了该21万元款项，对该部分的指控不予认定。
公诉机关提供证人温某的证言及借条以指控被告人林乃随向被害人唐某吸收资金共计49万元，证人温某证言及借条可证实被告人林乃随向唐某借款41万元，并偿还利息8.28万元，该部分事实得到被告人林乃随供述的印证，本院予以认定。对于另8万，其中2011年3月20日借款3万元，证人温某陈述系林惠玲以旅馆装修缺乏资金为向其岳母唐某借款，其提供的借条载明借款人亦为林惠玲，该笔借款不应认定为被告人林乃随吸收的资金；2012年5月借款5万元仅有证人温某陈述系林惠玲以被告人林乃随需要资金借款，收款人及借条载明的借款人均为林惠玲，不能认定系被告人林乃随吸收的资金，对公诉机关的该部分指控不予认定。
被告人林乃随对公诉机关指控其吸收被害人吴某乙款项有异议，但其在侦查阶段供述向被害吴某乙借款5万元，与被害人邱某乙、吴某乙陈述、证人邱某甲证言相互印证，本院予以认定，对被告人林乃随的辩解不予采纳。
被告人林乃随对公诉机关指控其吸收被害人杨某款项有异议，但其侦查阶段供述其通过林惠玲及蒋某介绍向杨某借款10万元并出具了借条，该陈述与蒋某、杨某陈述及提供的借条相互印证，可认定被告人林乃随吸收杨某资金10万元。至于被告人林乃随关于借得款项后将款项交由林惠玲花费的辩解，不影响事实的认定。对于被告人林乃随的辩解不予采纳。
被告人林乃随对公诉机关指控其吸收被害告人蒋某款项有异议，但其在侦查阶段的供述与被害人蒋某陈述及其提供的借条、还款计划书相印证，可证实被告人林乃随向被害人蒋某吸收资金并造成损失，对其当庭辩解，与事实不符，本院不予采纳。
被告人林乃随对公诉机关指控其吸收被害人蔡某、林某乙款项有异议，被害人蔡某、林某乙的陈述及其提供的借条、还款计划书能相印证，被告人林乃随虽辩解未借得款项，但其出具的还款计划书中明确载有借款事实，可认定公诉机关指控事实。被告人林乃随的辩解，与事实不符，本院不予采纳。
公诉机关指控被告人林乃随隐瞒其经营的担保公司亏损、个人没有偿还能力的真相、虚构公司需要周转资金、偿还银行贷款等事由的事实。经审查，有关被告人林乃随经营的担保公司经营状况及其个人偿还能力，公诉机关仅提供被告人林乃随在侦查阶段关于其开设的公司经营不善、其个人入不敷出，资不抵债的供述，没有其他证据印证，不足以认定；有关被告人林乃随虚构公司需要周转资金、偿还银行贷款等事由的指控。被告人林乃随已供认集资款用于公司周转资金、偿还银行贷款，但侦查机关对被告人林乃随的供述未能进一步核实，也未能查清被告人林乃随集资款明确去向，该节指控事实不清，证据不足。被告人林乃随及辩护人的该项辩护意见应予以采纳。
公诉机关指控被告人林乃随吸收资金用于归还前期欠款、支付高额利息、购买房产轿车及个人与家庭挥霍，具有非法占有目的。侦查机关提供被告人林乃随或其亲属名下的福鼎城区、点头镇的房产大部分于涉案集资行为发生前购入，且在案发后车辆、房产均用于抵偿债务。公诉机关所提交的证据不足以证明被告人吸收资金用于个人及家庭挥霍，其非法占有的犯罪目的难以推定。被告人林乃随及其辩护人有关被告人林乃随主观上没有非法占有目的的辩护意见予以采纳。
本院认为，被告人林乃随未经批准，以口口相传的方式，承诺以还本付息为回报，向社会不特定人员吸收资金1145.4975万元，造成社会公众资金无法收回，直接经济损失达916.3275万元，属吸收公众存款的行为，对当地金融秩序造成重大影响，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案公诉机关提供的证据无法证明被告人林乃随对集资款主观上具有非法占有目的，公诉机关指控被告人林乃随的行为构成集资诈骗罪，证据不足，不予支持。被告人林乃随自动到案，并能如实供述自己的大部分罪行，属自首，本院予以从轻处罚。辩护人的该项辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人林乃随犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金30万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月16日起至2021年9月15日止）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、责令被告人林乃随于本判决生效之日起三日内将非法吸收的公众资金916.3275万元退赔给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王怀志
审 判 员 王百灵
人民陪审员 李德锐
二〇一五年十二月二十八日
书 记 员 郑 旖
附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级。