沈阳市铁西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沈铁西刑初字第00039号
公诉机关沈阳市铁西区人民检察院。
被告人马某某，女，1982年12月31日出生于沈阳市，满族，大学文化，系沈阳交换空间装修公司法人代表，住辽宁省北镇市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月1日被刑事拘留，因涉嫌集资诈骗罪，于2014年9月5日被依法逮捕。现羁押于沈阳市第一看守所。
辩护人白春杨，辽宁润祺律师事务所律师。
沈阳市铁西区人民检察院以沈西检刑诉（2014）1183号起诉书，指控被告人马某某犯集资诈骗罪、诈骗罪，于2014年12月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市铁西区人民检察院指派检察员李玲军出庭支持公诉。被告人马某某及其辩护人白春杨和部分被害人到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，（1）2013年7月8日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区腾飞一街附近，诈骗被害人邢某某50000元人民币，被害人邢某某实际支付47000元人民币。案发前，被告人马某某实际返款33000元人民币，未返款金额为14000元人民币。
（2）2013年10月9日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区腾飞一街附近，诈骗被害人邢某某2000000元人民币，被害人邢某某实际支付1840000元人民币。案发前，被告人马某某实际返款1440000元人民币，未返款金额为400000元人民币。
（3）2013年9月27日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区腾飞一街附近，诈骗被害人邢某某50000元人民币，被害人邢某某实际支付47000元人民币。案发前，被告人马某某实际返款27000元人民币，未返款金额为20000元人民币。
（4）2013年12月4日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区腾飞一街附近，诈骗被害人邢某某3000000元人民币，被害人邢某某实际支付2760000元人民币。案发前，被告人马某某实际返款1680000元人民币，未返款金额为1080000元人民币。
（5）2014年3月12日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区腾飞一街附近，诈骗被害人邢某某100000元人民币，被害人邢某某实际支付94000元人民币。案发前，被告人马某某实际返款12000元人民币，未返款金额为82000元人民币。
（6）2014年4月10日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区腾飞一街附近，诈骗被害人邢某某100000元人民币。
（7）2014年5月11日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区腾飞一街附近，诈骗被害人邢某某100000元人民币。
（8）2014年7月10日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区腾飞一街附近，诈骗被害人邢某某100000元人民币。
（9）2014年7月12日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区腾飞一街附近，诈骗被害人邢某某50000元人民币。
（10）2014年2月24日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳和平区马路湾辽宁出版集团办公室，诈骗被害人高某50000元人民币，被害人高某实际支付47500元人民币。案发前，被告人马某某实际返款7500元人民币，未返款金额为40000元人民币。
（11）2014年5月7日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳和平区马路湾辽宁出版集团办公室，诈骗被害人高某70000元人民币。案发前，被告人马某某实际返款16450元人民币，未返款金额为53550元人民币。
（12）2014年5月8日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳和平区马路湾辽宁出版集团办公室，诈骗被害人高某70000元人民币。案发前，被告人马某某实际返款77500元人民币，多返款金额为7500元人民币。
（13）2014年6月20日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳和平区马路湾辽宁出版集团办公室，诈骗被害人高某500000元人民币。案发前，被告人马某某实际返款533000元人民币，多返款金额为33000元人民币。
（14）2014年6月29日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳和平区马路湾辽宁出版集团办公室，诈骗被害人高某100000元人民币。案发前，被告人马某某实际返款5000元人民币，未返款金额为95000元人民币。
（15）2014年7月10日，被告人马某某以借用网银进行资金转账为由，在沈阳和平区马路湾辽宁出版集团办公室，诈骗被害人高某9400元人民币。
（16）2014年6月27日，被告人马某某以工程需要资金周转和支付好处费为由，在沈阳沈河区奉天街格林自由城楼下，诈骗被害人李某50000元人民币。
（17）2014年6月27日，被告人马某某以工程需要资金周转和支付好处费为由，在沈阳沈河区奉天街格林自由城楼下，诈骗被害人李某31000元人民币。
（18）2014年6月27日，被告人马某某以工程需要资金周转和支付好处费为由，在沈阳沈河区奉天街格林自由城楼下，诈骗被害人李某9000元人民币。
（19）2013年7月3日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市皇姑区陵东街的建设银行，诈骗被害人赵某100000元人民币，被害人赵某实际支付94000元人民币。案发前，被告人马某某实际返款72000元人民币，未返款金额为22000元人民币。
（20）2013年11月1日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区齐贤街建设银行，诈骗被害人孙某某100000元人民币，被害人孙某某实际支付94000元人民币。案发前，被告人马某某实际返款48000元人民币，未返款金额为46000元人民币。
（21）2014年7月12日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市皇姑区珠江桥附近，诈骗被害人李某乙50000元人民币。
（22）2014年4月5日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在锦州市沟帮子镇工商银行，诈骗被害人张某20000元人民币。
（23）2014年4月8日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市和平区南市场附近的工商银行，诈骗被害人张某50000元人民币。
（24）2014年4月9日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区滑翔路附近的工商银行，诈骗被害人张某50000元人民币。案发前，被告人马某某实际返款6000元人民币，未返款金额为44000元人民币。
（25）2014年4月13日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区南滑翔路鸿凯花园24-3号其家中，诈骗被害人张某80000元人民币。
（26）2014年3月4日，被告人马某某以工程需要保证金和放贷有高额利息回报为由，在沈阳市大东区工商银行吉祥支行，诈骗被害人王某某200000元人民币。案发前，被告人马某某实际返款40000元人民币，未返款金额为160000元人民币。
（27）2013年6月20日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区南滑翔路鸿凯花园，诈骗被害人李某丙300000元人民币，被害人李某丙实际支付280000元人民币。案发前，马某某实际返款220000元人民币，未返款金额为60000元人民币。
（28）2013年12月16日，被告人马某某以放贷有高额利息回报为由，在沈阳市铁西区南滑翔路鸿凯花园，诈骗被害人李某丙100000元人民币，被害人李某丙实际支付94000元人民币。案发前，马某某实际返款36000元人民币，未返款金额为58000元人民币。
（29）2014年6月24日，被告人马某某以工程保证金为由，在沈阳市皇姑区辽宁中医门前，诈骗被害人马某某53000元人民币，被害人马某某实际支付49750元人民币。案发前，马某某实际返款3000元人民币，未返款金额为46750元人民币。
（30）2014年5月4日，被告人马某某以做医疗器械工程和高额回报为由，在沈阳市沈河区交通银行，诈骗被害人石某某500000元人民币。案发前，马某某实际返款90000元人民币，未返款金额为410000元人民币。
（31）2014年5月5日，被告人马某某以做医疗器械工程和高额回报为由，在沈阳市沈河区交通银行，诈骗被害人石某某200000元人民币。
（32）2013年9月至2014年3月期间，被告人马某某以帮助被害人曹建军赚钱为由，在沈阳市铁西区滑翔路工商银行等地，诈骗被害人曹建军160000元人民币。
综上，被告人马某某采用虚构事实的手段，以各种理由骗取钱款放贷有高额利息回报的方式，诈骗多人钱款，被害人实缴余款共计达到7596650元人民币，案发前已实际返款4346450元，现尚有共计3250200元人民币未返还被害人。
上述事实，被告人马某某在开庭审理过程中无异议，且有检察机关提供并经庭审举证、质证的银行往来账目明细材料、收条、欠条、借据、手机记录截图、被告人身份证明材料等、证人刘俊、金伟等人证言、被害人邢某某、高某、李某、赵某、孙某某、李某乙、张某、王某某、李某丙、马某某、石某某、曹建军等人陈述、被告人马某某供述及辩解、司法鉴定意见书、返款明细表、扣押物品清单、协助查询财产通知书回执等证据予以证明，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人马某某以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，以放贷及工程需要资金借款有高额利息回报为诱饵，进行非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，本院予以确认。对于被告人及其辩护人均提出骗取曹建军16万元人民币，应认定为集资诈骗罪的问题，经查，在庭审当中，被害人曹建军证实其投钱的目的是赚钱，然后再买房子。庭审后就该问题再次复核被害人曹建军，其证实为了高额回报，才把16万元放到被告人处，其投入的16万元不是买房子的钱，但不否认赚完钱再买房子的事实。据此被告人的行为符合集资诈骗罪的构成要件，公诉机关指控被告人犯诈骗罪的罪名不妥，故对被告人的辩解及其辩护人的辩护意见，本院予以采纳。对辩护人提出被告人有自首情节问题，经查，被害人石某某、邢某某在庭审及庭后复核当中证实，2014年7月15日，我们被害人当着被告人家属的面拨打110报案。7月30日下午，我们在公安机关时，手机响了，警察让我们告诉马某某回沈阳，我们通过微信告诉马某某到康平服务区下车。当晚11点左右，马某某从大客车上下来，上了我们的轿车，本来她是要回锦州的。一路上马某某没有反抗，并说还想揽工程赚钱还大家。到凌空派出所后，马某某也没有反抗及逃跑的迹象，两个警察到轿车跟前，把马某某带下了车。被告人马某某庭审当中供述的归案情况与二被害人陈述基本相吻合。证人马丽华在庭审及庭后复核当中均证实，2014年7月30日，马某某从哈尔滨打来电话，其告诉马某某被害人报案了。被告人马某某庭审当中供述的归案情况与二被害人陈述及证人马丽华证实基本吻合，通过上述证据材料可以认定，被告人当天本意是回锦州，在明知被害人已报警的前提下，经与被害人沟通后，同意在康平服务区下车见被害人，就被告人而言当时其自主选择的余地还是很大的，其可以选择归案，也可以拒不配合被害人，甚至逃离，而其选择在被害人指定的地点下车后，跟随被害人来到公安机关，一路上无反抗，到公安机关后无逃离及抗拒抓捕行为，即使其当时不明知被害人要把其送交司法机关，甚至被告人央求被害人给其机会，想赚钱还钱，缺乏归案的自觉性，但不可否认在这种情况下被告人已自动将自己置于司法机关控制之下，客观上也便于司法机关追究其刑事责任。到案后，被告人尚能如实交代犯罪事实，故被告人归案的行为符合我国刑法关于自首立法意图的意见。故对辩护人提出的被告人有自首的情节，本院予以采纳。但考虑本案具体犯罪事实、性质以及给多名被害人造成三百余万的经济损失不能退赔，且部分被害人要求从重处罚的意见，本院在量刑时一并予以考量。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、定被告人马某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月1日起至2026年7月31日止，罚金款于本判决发生法律效力后10日内交纳）
二、责令被告人马某某退赔各被害人的经济损失。
审 判 长 黄雪梅
代理审判员 张 博
人民陪审员 陶世英
二〇一五年一月二十七日
书 记 员 张艾丽