辽宁省灯塔市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）辽1081刑初45号
公诉机关灯塔市人民检察院
被告人胡某某，男，1990年9月27日出生，汉族，高中文化，无业。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年11月22日被灯塔市公安局刑事拘留，2017年12月4日经灯塔市人民检察院批准逮捕，于2017年12月5日被灯塔市公安局执行逮捕。现羁押于灯塔市看守所。
灯塔市人民检察院以灯检刑诉[2018]25号起诉书指控被告人胡某某犯妨害信用卡管理罪，于2018年1月19日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。灯塔市人民检察院指派检察员蒋宁、王仲出庭支持公诉。被告人胡某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2017年8月-9月，被告人胡某某冒用董某某的身份信息分别办理了手机卡一张，伪造的董某某身份证一张和中国银行信用卡三张（卡号分别为625906218074××××,524206219671××××，625907212865××××，额度均为4000元人民币）。2017年10月2日，胡某某持办理的假身份证及中国银行信用卡到中国银行灯塔分行将卡号为625906218074××××信用卡办理了激活手续，胡某某持该信用卡多次消费，截至2017年11月14日信用卡欠款4094.18元。2017年11月22日10时许，灯塔市公安局五星公安派出所在胡某某住处将其抓获。
公诉机关为上述指控提供证据如下：1、书证：案件来源、抓捕经过、户籍信息、扣押物品清单、身份证复印件、中国银行信用卡复印件、中国银行信用卡信息表及激活信用卡相关手续、中国银行信用卡消费流水、还款记录、情况说明；2、证人杨某、朱某、张某、王某某、董某某的证言；3、被告人胡某某的供述；4、视频资料：光盘一张。
公诉机关认为，被告人胡某某使用虚假身份证明骗取信用卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议在有期徒刑一年以下量刑并处罚金。
被告人胡某某辩解称，知道错了，请求从轻处罚。但是自己只办理了两张卡，激活了一张。
经审理查明，2017年8月末，被告人胡某某冒用董某某的身份信息办理了手机卡一张。后冒用董某某的身份信息办理卡号分别为625906218074××××、524206219671××××、625907212865××××的中国银行信用卡三张和身份证一张。2017年9月16日，卡号为625906218074××××和524206219671××××的中国银行信用卡开卡成功。2017年10月6日，卡号为625907212865××××的中国银行信用卡开卡成功。2017年10月2日，胡某某持办理的假身份证及中国银行信用卡到中国银行灯塔分行将卡号为625906218074××××的信用卡办理了激活手续，胡某某持该信用卡多次消费，截至2017年11月14日信用卡欠款共计4094.18元。2017年11月22日10时许，灯塔市公安局五星公安派出所在胡某某住处将其抓获。2017年12月28日，胡某某父亲胡某某将该欠款代为偿还。
1、案件来源、抓捕经过，证实本案来源和被告人胡某某被抓获归案的事实。
2、户籍信息，证实被告人胡某某个人身份信息。
3、扣押物品清单，证实身份证、信用卡等物品扣押情况。
4、身份证复印件，证实董某某真实身份信息，以及通过照片比对，胡某某伪造身份证件情况。
5、中国银行信用卡复印件，证实办理的中国银行信用卡情况。
6、中国银行信用卡信息表及激活信用卡相关手续，证实卡号分别为524206219671××××、625906218074××××的信用卡于2017年9月16日开卡成功。卡号为625907212865××××的信用卡于2017年10月6日开卡成功。
7、中国银行信用卡消费流水，证实卡号为625906218074××××的中国银行信用卡消费情况。
8、还款记录，证实胡某某父亲胡某某提供中国银行柜台存款服务证明，还款4094.18元。
9、情况说明，（1）证实中国银行辽阳分行信用卡部提供情况说明，卡号为625906218074××××的信用卡额度为4000元。截至2017年11月14日，总计欠款4094.18元，其中分期业务1800元，已入账300元，未分期欠款为2294.18元。2017年12月28日此账户存入4094.18元，账户已还清。（2）灯塔市公安局五星派出所提供情况说明，胡某某交代的通过中介办理的伪造身份证，此中介经查找未找到。（3）灯塔市公安局五星派出所提供情况说明，胡某某交代的通过中介使用他人身份信息申请的信用卡，此中介经查找未找到。
10、证人杨某的证言，证实杨某报案称有人使用伪造的身份证在中国银行办理信用卡了。有个叫董某某的人到中国银行查询其本人办理的信用卡记录，银行工作人员将资料调取出来，里面的身份信息不是本人的。有人用董某某的身份领了三张信用卡，额度都是4000元。其中卡号625906218074××××的信用卡已经激活，信用卡存在欠款情况。
11、证人朱某的证言，证实朱某在灯塔市长吉货运上班，主要做收款、打电话通知派件等业务。通过查询未发现电话号码为1852472××××和1824190××××的在货运公司办理过收件和寄件业务。系统能保存40天左右的记录，未查到胡某某和董某某在长吉货运公司办理业务的记录。
12、证人张某的证言，证实张某是中国银行灯塔支行的柜员。2017年10月2日下午，有个男的到张某窗口办理信用卡激活业务。张某通过银行的系统刷了这个人的身份证，发现系统无法显示，因平时办理业务的时候也遇到过客户身份证消磁的情况，张某和授权的高某某一同对身份信息进行了比对，发现系统反馈的照片比本人瘦，张某提出了疑问，对方说自己胖了并提供了一张乘车的临时身份证，后来张某他们认为对方说的是真实的才给对方办理的业务。
13、证人王某某的证言，证实王某某是灯塔天天快递的工作人员，因未能提供单号，无法查询需要提供的快递信息。
14、证人董某某的证言，证实董某某通过支付宝提醒发现有一笔贷款逾期了。董某某查询了征信报告，显示董某某在中国银行申请了一张额度为4000元的信用卡，并在多家网贷公司上面有贷款申请记录。董某某怀疑是胡某某干的，胡某某说是自己店里一个小孩干的，还说要把钱还给董某某。董某某到支付宝里的信用管理中看到有五六十家的网贷公司申请记录,联系到现在为止一共查询到胡某某用自己的信息在蓝领贷、钱师爷、兴盛贷上面分别贷款了850、2000、1120元人民币。其中蓝领贷逾期36天，董某某给还上了，一共还了1740元人民币。董某某通过联通公司查询发现一个手机号为1852472××××的电话。后兴盛贷又让董某某还款，并向董某某提供了胡某某办理贷款时用的本人手持身份证的照片，董某某看到胡某某手持的身份证是董某某的名字和身份证号，但照片是胡某某的照片。董某某怕信用受损就报案了。董某某知道的胡某某用自己的身份证贷款7970元，造成损失8860元。董某某以前因为找过胡某某办事，将自己和自己亲属的身份信息提供给过胡某某。
15、被告人胡某某的供述，证实胡某某和董某某是朋友，胡某某向中介提供了董某某的姓名和身份证号，预留了胡某某利用董某某的身份信息办理的号码为1852472××××手机卡号，之后中介通过网上申请为胡某某办理了中国银行信用卡。信用卡是通过天天快递邮寄给胡某某的，胡某某到灯塔市佟二堡的天天快递取的件，预留名字是董某某，预留手机号码是1852472××××，邮寄过来两张信用卡，胡某某将其中一张激活了，激活用的是胡某某之前办理的假身份证。之后胡某某用这张卡多次消费，被抓获时欠款金额为2349.09元，还有一个分期欠款金额为1600元钱。一共欠了中国银行3000多元。因为胡某某和董某某之间有经济纠纷，就用董某某的身份信息办理的信用卡。身份证是2017年9月下旬，胡某某在网上找了办理假身份证的人办理的，加上快递一共180元钱，之后长吉货运给胡某某电话胡某某取的快递。
16、光盘一张，证实胡某某在中国银行灯塔支行激活信用卡情况。
本院认为,被告人胡某某无视国家法律，使用虚假的身份证明骗领信用卡，破坏了国家的金融票证管理制度，犯罪事实清楚，证据确实、充分，构成妨害信用卡管理罪，公诉机关的指控成立，应予支持。被告人胡某某辩解称只办理了两张信用卡，但中国银行信用卡信息表及激活信用卡相关手续足以认定被告人胡某某办理了三张信用卡，被告人胡某某的辩解不能成立。被告人胡某某认罪悔罪，可以从轻处罚。未造成经济损失，又能主动全额缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（三）项、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人胡某某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月。并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年11月22日起至2018年3月21日止。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省辽阳市中级人民法院上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 李英斌
审 判 员 赵 贺
人民陪审员 王海霞
二〇一八年二月二十七日
书 记 员 郑 冰
附件：
本案判决所依据的相关法律
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。