河北省雄县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0638刑初136号
公诉机关河北省雄县人民检察院。
被告人丁建，男，1977年2月18日出生，回族，小学文化，农民，河北省霸州市人，住霸州镇。2015年3月28日因涉嫌诈骗罪被深圳铁路公安处广州东站派出所抓获，2015年4月3日被雄县公安局刑事拘留，2015年5月8日雄县公安局变更为监视居住；2016年1月9日因涉嫌诈骗被刑事拘留，2016年2月2日被逮捕。现羁押于雄县看守所。
河北省雄县人民检察院以雄检公诉刑诉【2016】95号起诉书指控被告人丁建犯诈骗罪于2016年9月9日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省雄县人民检察院指派检察员范颖、苏紫薇出庭支持公诉，被告人丁建到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省雄县人民检察院指控：
一、2014年3月4日，被告人丁建向高碑店市泗庄镇鼎进公司提供伪造的《商品房买卖合同》、伪造的宝马车（冀R588**）《机动车登记证书》作抵押，骗取王某甲贷款13万元。经查，丁建宝马车的《机动车登记证书》在廊坊市农业银行抵押。经签定：丁建提供的《机动车登记证书》《商品房买卖合同》系伪造。
二、2014年4月14日，被告人丁建将其宝马汽车（牌照：冀R588**）以20万元卖给李某甲，并提供伪造的《机动车登记证书》，双方签订一份车辆《买卖协议书》，李某甲将购车款19300元转账给丁建。后丁建谎称借用宝马车送其妻子王某乙回家再把车开回交给李某甲。丁建驾车离开至案发未将该车送交李某甲。经查，丁建所卖宝马车的《机动车登记证书》在廊坊市农业银行抵押。经签定：丁建提供给李某甲的《机动车登记证书》系伪造。
就上述事实公诉机关出示了书证、证人证言、被告人供述、被害人陈述、鉴定意见等证据，据此认为被告人丁建的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人丁建对指控的犯罪事实提出其贷款时其没有伪造公文印章，买卖合同和登记证不是其伪造的，起诉书指控将宝马汽车卖给李某甲不属实，其不认识李某甲。
经审理查明：
一、2014年3月4日，被告人丁建向高碑店市泗庄镇鼎进公司提供伪造的《商品房买卖合同》、伪造的宝马车（冀R588**）《机动车登记证书》作抵押，骗取王某甲贷款13万元。经查，丁建宝马车的《机动车登记证书》在廊坊市农业银行抵押。经签定：丁建提供给鼎进公司的《机动车登记证书》《商品房买卖合同》系伪造。
上述事实，有检察机关当庭提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人丁建供述供认，2013年3月一天，其和网上朋友说想贷款，这个朋友告诉其泗庄有贷款公司。其和妻子开着车去了那个贷款公司，公司人说需要东西作抵押，其说有楼房分期付款的合同，与公司签了一份《民间抵押贷款合同书》，贷款130000元，其向公司提供了一份《商品房买卖合同》。签完后，公司给其打了11万多元，扣了2个月的利息。对方给其及黑色宝马车拍了张照片。其在高碑店泗庄镇贷款时签了一份借款合同书，原件上的字看着像其签的字，上面有聂某某签的字，但是其不认识他。其用购房合同的复印件作抵押，其没有用车作抵押。他们只给其汽车拍了一张照片，拍了张其站在宝马车前的照片，证明其有车的资产。其只给了对方该车的“行驶证”复印件，证明车是其的。办手续时扣了其二个月的利息，还有2000元的手续费，第三个月其还了6500元，过了一段时间后又还了10000元，后来做生意赔了，就一直没有还款。
2、被害人王某甲陈述证实，其来报案，被人骗了。2014年3月的一天下午，有人给打电话联系问放款的事及手续。第二天下午，来了一男一女开着一辆黑色宝马车。男的说“做买卖资金周转不开，需要130000元钱，”其问用什么作抵押，男的说：“有房，在霸州城关镇，是他媳妇分的房，用房作抵押”。其说要看一下房子。随后其就坐他的车去了霸州，路上，得知所驾车是他本人的。其问他房子有什么手续，他说房子是他妻子分的房，只有购房合同，房产本没有下来。其要求他把车的手续也拿着作抵押物。回到公司他给其提供了购房合同，宝马车的《车辆登记证》（大绿本），他代表乙方和他媳妇（一起来的女的）签的《民间抵押担保借款合同书》同时写了一份130000元的借条，利息三分，二个月内还清。办完手续后其在公司用POS机直接转到他的账户上。男的是丁建，女的是他妻子王某乙。过了三、四个月丁建还款10000元钱，至今找不到丁建，其怀疑被骗了。
3、证人王某丙证言证实，其在高碑店泗庄镇开了鼎进投资有限公司，其是股东之一。丁建去年3月在其公司贷的款，贷了130000元，是王某甲和他谈的。办贷款手续的时候其在场，当时还有王某甲，会计张某甲，司机张某乙，还有丁建和他妻子。丁建贷款有抵押，他用买房的合同，一辆宝马车的大绿本《车辆登记证》作的抵押。手续是会计张某甲办的。丁建到期没有还款，办手续时扣了丁建三个月的利息，后来又还了10000元钱，就一直没有还钱。
4、证人张某乙证言证实，其在高碑店鼎进公司开车，其知道丁建在公司贷款的事情。2014年3月左右的一天，丁建与妻子开着一辆宝马车到了公司，说要贷款。公司王某甲和他说，贷款需要用东西抵押，丁建说有买房合同，还有他宝马车的手续。王某甲说要去他家看看房子，丁建就开车拉着其和王某甲去了他家，到了丁建家看到有房子就相信了他。回到公司，就给丁建办贷款手续。是公司的张某甲办的手续。办手续时丁建提供了一份《商品房买卖合同》，还有他宝马车的《车辆登记证》（大绿本）作抵押。丁建贷了130000元，办手续时其与王某甲、张某甲、王某丙、丁建及妻子在场。
5、证人张某甲证言证实，其在高碑店鼎进公司当会计，2014年3月左右的一天，丁建和妻子开着一辆宝马车，到公司贷款，他和公司王某甲谈的，王某甲告诉他贷款需要东西抵押，丁建说有买房的合同和宝马车的手续，王某甲说去他家看看，丁建开着车拉着王某甲和张某乙就去了他家。回来后王某甲就让其办贷款手续，丁建贷了130000元款，时间是2014年3月4日至2014年5月3日，利息3分，办完后，其就把款转到了丁建账户上。公司的账号是6228481261305912914，开户是聂某某，丁建的账号是农业银行的账号。他提供了一份《商品房买卖合同》，户主是丁建妻子王某乙的名字，还有他宝马车的大绿本《机动车登记证》。
6、聂某某农行卡明细清单证实，2014年3月5日转出114980元。
7、调取证据清单证实，从王某甲处调取《商品房买卖合同》、《民间抵押担保借款合同书》原件、《机动车登记证》、丁建与宝马车照片、丁建借款签字照片。
8、保定市公安局印章检验鉴定意见书证实，检材中盖印的“廊坊市燕青房地产开发有限公司”印章印文与样本对应印章印文不是同一枚印章所盖印。丁建提供给王某甲的《车辆登记证书》上“河北省廊坊市公安局交通警察支队”印章与样本上对应印章印文不是同一枚印章所盖。
二、2014年4月14日，被告人丁建将其宝马汽车（牌照：冀R588**）以20万元卖给李某甲，并提供伪造的《机动车登记证书》，双方签订一份车辆《买卖协议书》，李某甲将购车款19300元转账给丁建。后丁建谎称借用宝马车送其妻子王某乙回家再把车开回交给李某甲。丁建驾车离开至案发未将该车送交李某甲。经查，丁建所卖宝马车的《机动车登记证书》在廊坊市农业银行抵押。经签定：丁建提供给李某甲的《机动车登记证书》系伪造。
上述事实，有检察机关当庭提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人丁建供述供认，认识世纪城的永泉。2013年10月份其花41.5万元买了一辆宝马车，全款买完后其通过担保公司用宝马车《机动车登记证书》在廊坊市农业银行抵押从廊坊市农业银行贷的款，其还不上借款，担保公司于2014年七八月份把车开走了。2014年三、四月份，通过辛某某在雄县永泉的小额贷款公司以其在霸州市的购房合同作抵押贷了20万的款，贷款期限六个月，第三个月其还息晚了，永泉罚了其五千元。永泉让其还本金，其说没钱永泉让其把宝马车押在公司，或者给他写个买卖车的协议，永泉说车你还开着，下个月你按时还息，就把买卖车的协议还给其，但协议上买车人空着，且协议中注明了协议的有效期为一个月，其就签了这份空白的买卖协议，卖方写的其的名字，买方空着。签协议时永泉、其和妻子王某乙在场。后来还了七、八个月利息，本金一直没还，永泉一直让其还本金，直到2015年1月，其生意亏了本，利息也还不上了，其就带着妻子、孩子去广州打工挣钱了，也没和永泉说，到广州其没钱了手机也停机了，接着其换了手机号。其宝马车的大绿本一直在廊坊市农业银行抵押着。
2、买卖协议书证实，卖方丁建与买方李某甲于2014年4月15日签订买卖宝马车的协议，宝马车的车牌号为冀R588**，车身为黑色。
3、被害人李某甲陈述证实，其来报案，其被丁建骗了。2014年4月，张某丙说有一辆宝马车要卖，卖20万元。过了三、四天，永泉带着一男一女开着一辆宝马车到了雄县鑫地方饭店旁边路上，张某丙介绍说，这是卖车的丁建，女的是丁建妻子。其试了试车，觉得车不错，丁建就把车的手续（机动车登记证，行车本）给了其，其和丁建签了一份买卖车的协议，商定20万元。其先给了卖车人7000元定金，剩余款给的张某丙，张某丙把款打倒丁建的银行卡上，打完钱后，丁建说再用一下车，把他妻子送回家，再把车开回来，丁建就开车走了，至今也没回来。其给丁建打过几次电话，总是欠费停机，找不到丁建，就报案了。丁建给其的机动车登记证是假的。买车时辛某某、张某丙、丁建妻子在场。
4、证人张某丙证言证实，2014年4月份，丁建给其打电话说想把自己的一辆宝马车卖了，手头没钱了。其联系李某甲，说车卖20万，李某甲同意买。过了三、四天，其带着丁建和他妻子去了鑫地方饭店附近和李某甲见了面，李某甲试了试车，觉得车况不错，他们之间签订了一份买卖协议，李某甲就把款给了丁建。办完后，丁建说用下车，把他妻子送回霸县，李某甲把车给了丁建，丁建开车走了。过了几天，李某甲跟其说丁建没把车给他，最近还说找不到丁建了。其农行账目2014年4月14日转出193000元是转给丁建的，是李某甲买车的钱。其账号是6228481261926645315转给丁建的账号6228481006221917160。用POS机转的。
5、证人辛某某证言证实，其认识丁建，丁建有一辆宝马车，他把这辆宝马车卖给李某甲了。是丁建和李某甲谈的，其在一边呆着来，丁建提供了车的机动车登记证。
6、证人王某乙证言证实，家里以前有一辆宝马525型汽车，这辆车的牌号是冀RXXX**，是黑色的，丁建告诉其说这辆车是在廊坊提的车，他找了一个朋友作的担保是零首付分期购买的。去年下半年的时候丁建两个月没有还款，后来这辆车就被担保公司收回去了。去年二、三月份丁建带着其去雄县一个叫海融投资公司的地方，签过一个协议。具体协议上是什么内容其没有看，丁建告诉其说签这个协议是为了从雄县海融投资公司贷二十万元钱出来。2014年2、3月份的一天下午，丁建在家告诉其说他要跟他表哥辛某某做化工生意，需要二十万资金，他在雄县联系了一个贷款公司，但是要想在那个公司贷款需要夫妻双方签订，让其跟他去了一下那个贷款公司签字，其跟丁建到了雄县海融投资公司之后有丁建的表哥辛某某还有贷款公司的几个人在场，公司的一个挺胖的男子拿了两份协议让丁建签字，丁建签完之后按了手印之后让其签，每页丁建都有在下面签字，其就在丁建名字的后面签的字，然后按手印，签完协议之后丁建就把其送回家了，其听丁建说他欠雄县海融投资公司的二十万元钱一直还不了，他才带其去广州来躲债。
7、证人罗某证言证实，其在廊坊市联海汽车贸易有限公司上班，负责汽车担保业务。丁建是其的客户，公司给丁建做过担保买过一辆宝马汽车。2013年10月份左右，丁建找到公司，其接待的丁建，丁建向其提出要分期买一辆宝马汽车，公司对丁建资质审查合格，同意给丁建提供担保。因为当时贷款下不来，需要大概一个月下款，丁建不等着下款，他自己全款提了车。接着丁建联系了公司，公司的人跟着丁建给汽车上了牌照和办理了抵押手续，然后公司才担保在农行贷款给了丁建，丁建贷款32万元，丁建购买的是黑色宝马525LI型轿车，牌照号为冀RXXX**，丁建抵押了宝马车的机动车登记证书（大绿本）、购买宝马车的发票、宝马车的商业险保单，公司把丁建抵押的这些东西都交给了农业银行存放，农业银行才放款给了丁建。开始丁建正常还款，过了两个月后，丁建就逾期还款，到了2014年年初，丁建就不还款了。2014年7月份左右，担保公司在霸州市找到丁建，把丁建的宝马汽车收回了，那辆宝马汽车收回后就放到石家庄市公司总部了。
8、证人李某乙证言证实，2014年4月10日丁建在白沟海融投资公司贷款20万元，并附借款合同一份。
9、中国农业银行金穗借记卡明细对账单证实，2014年4月14日张某丙账号6228481261926645315转出19300元。。
10、借记卡明细查询证实，丁建账号6228481006221917160于2014年4月14日收入193000元。
11、辨认笔录及照片证实，经李某甲辨认丁建就是卖给其宝马车的人，指出王某乙就是和丁建一起卖宝马车的女子。
12、调取证据清单及机动车登记证书，证实雄县公安局从李某甲处调取的《机动车登记证》。
13、保定市公安局印章检验鉴定书，证实从李某甲处调取的《机动车登记证》上“河北省廊坊市公安局交通警察支队”印章与样本上对应印章印文不是同一枚印章所盖。
14、保定市公安局文件检验鉴定意见书，证实丁建与李某甲于2014年4月15日签订买卖车的协议上的“丁建”与样本“丁建”是一人所写。（后附丁建所抄写的字迹）
15、广东站派出所出具的犯罪嫌疑人归案情况说明、呈请寄押报告书、呈请解除寄押报告书证实，广东站派出所民警梁坚、伍霖在广东站于2015年3月28日16时20分将丁建抓获。于2015年3月20日寄押于广州公安处看守，于2015年4月2日解除寄押。
16、抓获经过证实，2016年1月8日21时30分许，在霸州市南关汽车站南宏远宾馆101房间内，将网上逃犯丁建抓获。
17、常住人口信息证实，被告人丁建于1977年2月18日出生，属完全刑事责任年龄人。
本院认为，被告人丁建以非法占有为目的，采取欺诈的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人当庭辩解买卖合同和登记证不是其伪造的、其宝马车没有卖给李某甲的意见与本案查明的事实证据相悖，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人丁建犯诈骗罪，判处有期徒刑七年十个月，并处罚金二万元。（罚金限判决书生效后十日内缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月9日起至2023年10月3日止。）
二、被告人的违法所得限判决书生效后三十日内予以返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 陈春华
审判员 王焕婷
审判员 董福印
二〇一六年十一月二十九日
书记员 张东伟