河北省涿鹿县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0731刑初51号
公诉机关河北省涿鹿县人民检察院。
被告人李某甲。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月18日被涿鹿县公安局刑事拘留，2014年7月18日被涿鹿县公安局取保候审，2015年7月17日被涿鹿县公安局监视居住，2016年6月12日经本院决定，由涿鹿县公安局执行逮捕。现羁押于涿鹿县看守所。
辩护人李家琪，河北冀北律师事务所律师。
涿鹿县人民检察院以涿检公诉刑诉[2016]42号起诉书，指控被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。涿鹿县人民检察院指派检察员李金慧、段秉军出庭支持公诉，被告人李某甲及其辩护人李家琪到庭参加诉讼。现已审理终结。
涿鹿县人民检察院指控，被告人李某甲于2013年7月30日注册成立了涿鹿县某果蔬专业合作社。在未经金融管理部门批准的情况下，雇佣涿鹿县东小庄镇、大堡镇等十个乡镇下属三十个村庄的原农村信用联社村级信贷员，向各村村民公开宣传入股收益，分活期和定期吸收公众存款，累计非法吸收公众存款1706.2274万元，其行为已经超出了其合作社应有的经营范围。案发后，被告人李某甲主动用其名下的房产、汽车抵顶和现金归还了所有存款。
公诉机关提供了相应证据,诉请适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人李某甲的刑事责任。
被告人李某甲对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款的犯罪事实无异议，无证据提供并自愿认罪。
辩护人的辩护意见对公诉机关指控被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实、指控罪名均无异议,在量刑上建议考虑被告人犯罪后积极主动退赃，消除影响，社会危害性较小，且被告人无犯罪前科，自愿认罪，有悔罪表现，请求对被告人李某甲从轻处罚，适用缓刑。
经审理查明，被告人李某甲于2013年7月30日注册登记成立了涿鹿县某果蔬专业合作社，办公地点租住在涿鹿县轩辕北区72号商业楼32号商铺。业务范围：（一）、组织采购、供应成员所需的生产资料；（二）、组织收购、销售成员种植水果、蔬菜；（三）、开展成员所需的贮藏、加工、包装等服务；（四）、引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流和咨询服务。2013年9月至2014年6月，被告人李某甲在未经金融管理部门批准的情况下，超出涿鹿县某果蔬专业合作社的经营范围，以自愿购股入社、服务三农、惠及百姓的名义，雇佣涿鹿县三十个行政村原农村信用联社村级信贷员担任代办员，并在代办员所在的各个村设立代办站，在代办站挂牌成立之时以散发入股宣传单的方式面向各村村民公开宣传，并根据入股时间的长短（分活期和定期）给予村民额定的收益，累计非法吸收公众存款1706.2274万元，涉及村民1459人。被告人李某甲将上述款项存入其个人账户，用于偿还其个人债务、支付入股利息、代办员佣金，购买房产、汽车、农资产品，剩余部分外借他人。
案发后，李某甲主动用现金归还了非法吸收存款880.861万元，用其名下的房产、汽车抵顶给尹文屯、单家堡等村村民，抵顶非法吸收存款742.9864万元，公安机关冻结李某甲银行存款82.38万元，用于归还辛庄村等村民非法吸收存款。综上，被告人李某甲非法吸收存款1706.2274万元全部退还入股村民。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、受案登记表，证实案件来源。
2、被告人的供述与辩解，证实2013年7月30日被告人李某甲注册成立了涿鹿县某果蔬专业合作社，李某甲任理事长，为法定代表人。合作社成立以来，其以合作社的名义雇佣各村原信贷员为代理人。利用发放宣传资料，发放礼品，利息回报等方式从事吸收农民资金1700多万元，全部存入李某甲的个人账户，后李某甲将该款用于偿还外债，购买农资，租用土地，借给他人的事实。
3、证人李某乙的证言，证实证人李某乙任张家口农业三农服务站站长，也是李某甲的亲哥哥。从2014年初证人的公司给涿鹿县某果蔬专业合作社做过农业技术指导，在网上做该公司的农业宣传，并给该公司提供农业物资（化肥、农药、培根、生物菌肥、生物菌液、叶面肥、微量元素）等，还和张海峰一块下乡帮助李某甲宣传过入股事宜。
4、证人朱某甲、刘某甲的证言，证实二位证人系涿鹿县某果蔬专业合作社职员。2013年7月，二证人通过招聘进入合作社工作，负责接合作社农民入股、退股的电话，并记录入股、退股详细信息汇报给李某甲，并负责打印入股、退股凭条，吸收农民股金的具体操作有李某甲负责。合作社资金的去向及用途证人均不清楚。
5、证人陈某甲、冯某、朱某乙、单某、李某丙、刘某乙、贾某、刘某丙、朱某丙、赵某、梁某、郭某甲、孟某甲、闫某、白某、陈某乙、郜某、王某甲、段某、杨某甲、任某、刘某丁、王某乙、杨某乙、刘某戊、薛某、董某、王某丙、唐某、孟某乙的证言，证实上述证人系涿鹿县某果蔬专业合作社在涿鹿县三十个行政村的代办员。2013年8、9月份合作社在上述证人的家门口挂上代办站牌子并做宣传，向村民发放宣传单，并宣传向合作社入股分红的利息收益和合作社的信誉保证，承诺吸收股金的利率和收益为：活期月收益率为0.09%，；三个月期，月收益率为0.21%；半年期，月收益率为0.27%；一年期，月收益率为0.33%；二年期，月收益率为0.4%；三年期，月收益率为0.45%。之后陆续有村民通过上述证人入股存款。
上述证人的业务就是为合作社吸收本村村民入股，合作社给上述证人按每万元一年定期提成180元的标准支付佣金，节假日给各证人发过大米、油、万年历等礼品。具体的操作程序是由合作社给各证人提供一式三联的入股收据，村民把钱交给各证人，各证人先给村民开上收据，之后各证人打电话把村民的详细信息告诉合作社，合作社按照各证人提供的信息开具机打入股凭证。合作社再派人将凭条带来给各证人，各证人把现金给了合作社的人。
涿鹿县某果蔬专业合作社老板是李某甲，负责全面工作，李某乙、张海峰和姓马的负责吸收村民入股的具体工作，合作社刘某甲和朱某甲负责接电话的财务工作。
案发后李某甲用现金退还了一部分，剩余部分用房产、汽车以抵顶的方式全部退还完毕。
6、证人李某丁、苗某、李某戊、王某丁、王某戊、米某、王某己、常某甲、马某、张某甲、王某庚、连某、李某己、张某乙、李某庚、安某、常某乙、郭某乙、王某辛、杨某丙、王某壬的证言，证实2014年李某甲以个人名义借给李某丁164万元、苗某25万元、李某戊100万元、王某丁37.4万元、王某戊140万元、米某20万元、王某己30万元、常某甲20万元、马海明9.5万元、张某甲15万元、王某庚10万元、连某35万元、李某己22万元、张某乙35万元、李某庚15万元、安某70万元、常某乙15万元、郭某乙30万元、王某辛60万元、杨某丙20万元、王某壬50万元，双方均系信任的朋友，故没有约定利息，也没有借条和合同。
7、书证还款证明，证实2013年6月14日李某甲向郭某丙借款55万元，2014年1月10日一次性还清本息共计60万元。
8、书证收据，证实被告人李某甲用吸收的股金购买化肥、农药、租赁土地的情况。
9、书证银行查询单，证实被告人李某甲银行存、取款明细，资金流向。
10、书证涿鹿县某果蔬专业合作社设立登记申请表、农民专业合作社成员出资清单、成员名册、法定代表人登记表、指定代表或者委托代理人的证明、设立大会纪要、任命书、合作社章程、房屋租赁协议、身份证件及土地承包证明、涿鹿县工商行政管理局企业名称预先核准通知书、准予设立登记通知书，证实涿鹿县某果蔬专业合作社申请登记时间为2013年7月30日；住所地为涿鹿县轩辕北区72号商业楼32号商铺；成员出资总额为300万元；业务范围：（一）、组织采购、供应成员所需的生产资料；（二）、组织收购、销售成员种植水果、蔬菜；（三）、开展成员所需的贮藏、加工、包装等服务；（四）、引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流和咨询服务。法定代表人为李某甲。
11、搜查笔录及照片，证实公安机关从涿鹿县某果蔬专业合作社财务室搜查出汇通专业合作社入股凭条二十三张，退股凭条十张，汇通合作社印章一枚，汇通合作社营业执照一张，在财务室保险柜内发现并扣押入、退股成册凭证三册，现金1000元，在办公楼二楼休息室发现并扣押入、退股明细登记表八张，业务情况变动表一张，定期股金统计分析表九张。
12、物证照片，证实涿鹿县某果蔬专业合作社代办站的村落及位置，包括西头堡村、窝铺村、辛兴堡村、尹文屯村、洪家房村、董家房村、小姚庄村、茶房村、单家堡村、辛庄村、西二堡村、吉家营村、红彤营村、马圈村、青杨树村、流水沟村、大荆寺村、谷坨村、三道沟村、上葫芦村、姜家窑村等。
13、书证入股收据复印件、入股凭证复印件及入股名单统计表，证实被告人李某甲非法吸收30个行政村村民存款的事实。
15、书证宣传单，证实被告人李某甲利用散发传单向村民宣传入股的事实。
16、书证房屋买卖合同，证实被告人李某甲用坐落于河北省邯郸市永年县县城中华北大街祥丰苑2号楼1门1301室房屋（作价465900元）、2号楼2门1401室（作价456700元）、2号楼2门501室（作价456700元）、2号楼2门1402室（作价456700元）四处房产抵顶给赵某、刘某丙、刘某戊、刘某丁四名代表人，由代表人负责将上述房屋出售后的房款偿还沈庄村、茶房村、张庄村、高庙村全体股民的全部未退还股金。用坐落于天津市河北区榆关道金品家园1-1-901室住房作价267万元抵顶给尹文屯村代表人刘某乙、单家堡村代表人朱某丙，由刘某乙、朱某丙将上述房屋出售后的房款偿还尹文屯村、单家堡村村民未退还的股金。用自有的坐落于天津市东丽区大毕庄镇金河家园87号楼1门1703住房，作价459250元，抵顶给郜玉国、陈某甲、冯某、闫某四名代表人，由四代表人负责将上述房屋出售后的房款偿还下太府村、大西庄村、三道沟村村民未退的股金。用自有的坐落于天津市北辰区宜兴埠高新道花香漫城D座2门2012室（作价533500元）、2002室（作价533500元），抵顶给郭某甲、孟某甲、杨某甲三名代表人，由三名代表人负责将上述房屋出售后的房款偿还红彤营村、吉家营村、西二堡村全体村民的未退还股金。用自有的坐落于天津市北辰区宜兴埠高新道花香漫城D座1门2003室（作价536800元），抵顶给代表人李某丙，由李某丙负责将上述房屋出售后的房款偿还洪家房村全体村民的未退还股金，所欠股金于2016年1月12日全部退还给村民。用坐落于河北省邯郸市永年县县城中华大街与健民东路交口祥丰苑2号楼1门1401室房屋（作价458500元）房产抵顶给代表人单某、杨某乙二人，由二人负责将上述房屋出售后的房款偿还罗宴沟村、小姚庄村全体股民的全部未退还股金。
17、书证车辆买卖合同，证实被告人李某甲用自有的车牌号为津A×××××号华泰宝利格牌汽车一辆抵顶给代表人唐某，由唐某负责将上述汽车出售后偿还唐家洼村村民全部未退还的股金95715元，该股金于2016年1月11日全部退还。用自有的车牌号为津K×××××号起亚凯尊牌汽车一辆抵顶给代表人贾某，由贾某负责将上述汽车出售后偿还自辛庄村村民全部未退还的股金168000元，该股金于2016年1月11日全部退还。用自有的车牌号为津D×××××号蒙迪欧牌汽车一辆抵顶给代表人王某乙，由王某乙负责将上述汽车出售后偿还鸦沟村村民未退还的股金150000元，剩余89700元未能退还。
18、证人孟某甲、郭某甲、杨某甲、郜某、闫某、冯某、陈某甲、刘某戊、赵某、刘某丙、刘某丁、李某丙、朱某丙、刘某乙、杨某乙、单某的证明，证实涿鹿县某果蔬专业合作社欠吉家营村、红彤营村、西二堡村、三道沟村、谷坨村、下太府村、大西庄村、茶房村、张庄村、高庙村、沈庄村、洪家房、单家堡村、尹文屯村、罗宴沟村、小姚庄村的股金，被告人李某甲用自有的房产抵顶给村民，全部退还。
19、证人朱某乙、孟某乙、陈某乙、白某、段某、梁某、任某、王某丙证言，证实涿鹿县某果蔬专业合作社在辛兴堡村、上葫芦村、青杨树村、马圈村、大荆寺村、窝铺村、西头堡村、姜家窑村吸收的存款已经全部退还。
23、证人唐某、贾某、王某乙证言，证实涿鹿县某果蔬专业合作社吸收唐家洼村、自辛庄村、鸦沟村的存款，李某甲用自有的三辆汽车和现金全部退还。
16、涿鹿轩辕会计师事务所有限责任公司涿轩专审字[2016]第01号审计报告，证实被告人李某甲以涿鹿县某果蔬专业合作社名义非法吸收公众存款涉及到大堡镇、保岱镇、张家堡镇、东小庄镇等30个行政村，共计1459人，吸收存款1706.2274万元。
17、书证涿鹿县人民政府办公室证明，证实经县政府办金融办查阅档案底册，涿鹿汇通果蔬农业合作社不是金融机构，不具备吸储资质。
18、书证中国银行业监督管理委员会张家口监管分局涿鹿办事处证明，证实涿鹿办事处经查询档案底册，涿鹿县某果蔬专业合作社未向涿鹿办事处进行过行政许可事项申报，其合作社未曾办理《金融机构许可证》，该合作社不具备吸收存款的资格，该合作社不属于金融机构。
24、户籍证明，证实被告人李某甲的基本情况。
上述证据，来源合法，相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人李某甲注册成立涿鹿县某果蔬专业合作社后，未经金融管理部门审批，以合作社的名义向不特定的村民公开宣传，并以投资入股、服务三农、利息回报的名义非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。涿鹿县人民检察院指控被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪的罪名成立；指控事实清楚，证据确实充分，本院予以认定；诉请适用法律的意见正确，予以采纳。被告人李某甲在案发后对非法吸收的公众存款以现金和房产、汽车抵顶的方式全部退赃、退赔，到案后如实供述，当庭认罪、悔罪，酌情予以从轻处罚。对辩护人关于被告人认罪，悔罪，主动退赃，建议适用缓刑的意见，本院予以采纳。本院根据被告人李某甲犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第（八）项、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：
被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币100000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李润刚
审 判 员 李东海
人民陪审员 甄玉成
二〇一六年九月八日
书 记 员 韩晓斌
附：相关法律规定
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第七十三条第一款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
第三条第二款第（一）项（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。