广西壮族自治区百色市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）百中刑初字第81号
公诉机关广西壮族自治区百色市人民检察院。
被告人邱卫红，男，1970年12月12日出生于广西壮族自治区博白县，汉族，大学文化，原系广西北部湾银行个人金融部总经理，户籍所在地广西壮族自治区南宁市江南区，住南宁市青秀区。因涉嫌犯受贿罪，经广西壮族自治区人民检察院批准/决定，于2015年3月24日被百色市公安局指定居所监视居住。经广西壮族自治区人民检察院批准，于2015年4月3日被刑事拘留，同月13日被逮捕。现羁押于百色市第二看守所。
辩护人许春明，广西欣源律师事务所律师。
辩护人沈恬宇，广西欣源律师事务所律师。
广西壮族自治区百色市人民检察院以百检刑诉〔2015〕89号起诉书，指控被告人邱卫红犯受贿罪，于2015年12月25日向本院提起公诉。本院于同月28日立案受理后，依法组成合议庭于2016年5月11日、11月21日公开开庭审理了本案。百色市人民检察院指派检察员戴抒雁、严秋霞、黄爱茜出庭支持公诉。被告人邱卫红及其辩护人许春明、沈恬宇到庭参加诉讼。期间，经广西壮族自治区高级人民法院批准，延长审理期限三个月。百色市人民检察院以需要补充侦查为由，于2016年6月17日向本院建议延期审理，本院同意延期审理一个月，至2016年7月17日，公诉机关补充侦查完毕建议恢复审理后，本院重新计算审理期限。现已审理终结。
广西壮族自治区百色市人民检察院指控：被告人邱卫红在担任广西北部湾银行百色工作组常务副组长、组长、广西北部湾银行百色分行行长期间，利用职务上的便利，为他人在办理授信、贷款业务等银行业务时提供帮助，非法收受和索取他人财物共计人民币435.7万元。其中：收受平果亚洲铝业有限公司董事长刘某1163.7万元；收受广西劲达兴纸业有限公司董事长刘某212万元；收受田林县荔森纸业有限公司董事长覃某120万元；收受广西欧艺集团有限公司董事长刘某315万元；收受广西万宁投资集团有限公司董事长覃某215万元；收受广西澳林木业有限责任公司、广西春天进出口贸易有限公司实际控制人陆某25万元；收受百色市凯盛投资有限公司实际控制人黄某115万；收受广西方洲铝业有限公司董事长方某10万元；索取广西翔吉贸易有限公司和广西翔吉有色金属有限公司董事长吴某1160万元。
针对以上指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人的供述和辩解、证人证言、物证、书证等证据以支持其控诉。
依据以上事实和证据，公诉机关认为被告人邱卫红的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十五条第一款之规定，应当以受贿罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院对被告人邱卫红依法惩处。
被告人邱卫红对起诉书指控其收受他人贿赂的事实无异议。但辩称其不是国家工作人员；刘某1给其的100万元人民币是担保报酬，不是受贿；其向吴某1要的160万元是借，不是索贿；其归案后能如实供述受贿事实，并积极退赃，要求得到从宽减轻处罚。
辩护人许春明、沈恬宇辩护意见是：1、聘请或聘任被告人邱卫红就职的广西北部湾银行是股份有限公司，不属于国有公司，邱卫红与广西北部湾银行股份有限公司之间的人事关系是聘请关系，不是任命或任职关系，邱卫红不具备国家工作人员的主体身份。起诉书指控邱卫红属国家工作人员，其行为触犯了我国《刑法》第三百八十五条第一款的规定属定性错误；2、起诉书指控邱卫红2014年春节期间收受刘某1100万元的行为构成受贿证据不足，因为公诉机关是基于邱卫红帮助亚洲铝业有限公司向广西北部湾银行申请办理信贷额度而获取的指控，这只是依据刘某1的一面之词。邱卫红的说法是自己为借贷两方牵线搭桥，提供但保而得到刘某1的感谢。邱卫红在这两家公司的借贷关系中提供人保只是基于个人信誉，没有涉及他担任行长职务的便利，不应认定是受贿行为；3、邱卫红向吴某1借款160万元有还款的意思表示，借款有去向，不属于索取，不构成受贿；4、邱卫红主动交代办案机关尚未掌握其大部分受贿事实，具有坦白情节；5、积极退赃，已退出130万元。建议法庭对邱卫红从轻处罚。
经审理查明，2012年至2014年间，被告人邱卫红利用其担任广西北部湾银行（以下简称“广西湾行”）百色工作组常务副组长、组长、广西北部湾银行百色分行（以下简称“百色湾行”）行长的职务便利，非法收受他人财物，为他人谋取利益，其受贿犯罪事实如下：
（一）收受平果亚洲铝业有限公司（以下简称“亚洲铝业公司”）董事长刘某1人民币140万元、港币22万元（折合人民币17.6万元）和美金1万元（折合人民币6.1万元），共计人民币163.7万元。
2012年至2014年,“亚洲铝业公司”均通过“百色湾行”向“广西湾行”申请授信额度，2012年经邱卫红审批上报“广西湾行”获得2.2亿授信额度后，为了感谢邱卫红的帮助，该公司董事长刘某1于2012年至2013年多次送给邱卫红人民币40万元、港币22万元、美金1万元。
2013年6月，广西劲达兴纸业公司（以下简称“劲达兴公司”）需要资金偿还到期银行贷款，该公司董事长刘某2让邱卫红帮其找企业借钱来偿还银行借款。邱卫红知道刘某1的“亚洲铝业公司”在银行有较多的存款余额，便联系刘某1，让刘某1的公司借钱给刘某2应急，刘某1答应借款并要求邱卫红作为借款保证人，邱卫红同意并在借款合同保证人栏上签名。后“亚洲铝业公司”于2013年6月至10月间共转账借出7.8千万元给刘某2的“劲达兴公司”。“劲达兴公司”在偿还借款时共支付了300万元利息给“亚洲铝业公司”。2014年1月的一天，刘某1在他的办公室送给邱卫红人民币100万元。邱卫红于同年10月的一天在刘某1的办公室退还了人民币50万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证
（1）“亚洲铝业公司”贷款申请书，董事会决议，固定资产-房地产评估清查明细表，固定资产-
机械设备评估明细表、亚洲铝公司借款明细（广西湾行2012-2014年），“广西湾行”承兑汇票，国内信用证来单通知书，“广西湾行”对“亚洲铝业公司”授信、用信材料证实：“亚洲铝业公司”2012年至2014年在“广西湾行”贷款，承兑汇票等授信、用信情况。
（2）“亚洲铝业公司”提供的“劲达兴公司”借款及付利息明细表、中国工商银行业务回单（付款凭证）、“亚洲铝业公司”开具给“劲达兴公司”借款所付利息的收款收据、刘某2与“亚洲铝业公司”签订的个人借款合同、收据证实：2013年6月至10月，“亚洲铝业公司”陆续共借款7.8千万元给刘某2的“劲达兴公司”，邱卫红作为借款保证人。“劲达兴公司”陆续共付利息300万元给“亚洲铝业公司”。
（3）国家外汇管理局百色市中心支局出具的证明证实：2012年至2013年人民币兑美元、人民币兑港币的汇率中间价数据。据此以当年的最低汇率计算（即100元美金等于609.69元人民币，100元港币等于80.258元人民币），邱卫红收受刘某1港币22万元，折合为人民币17.6万元；收受美金1万元，折合为人民币6.1万元。
2、证人证言
（1）证人刘某1证实：2012年公司需要2.2亿的授信额度，我找到邱卫红，因申请办理承兑汇票需经“百色湾行”递交申请材料，由邱卫红签批并上报总行，办理承兑汇票的快慢由他控制。我公司提交申请材料很久都没有批下来，2012年春节前，邱卫红对我说要拿点钱打点审批部的李总。为了能尽快获得2.2亿授信额度，2012年春节前，我在办公室送给邱卫红1万元美金、酒和烟。春节后，在南宁市青秀山附近一个鱼庄吃饭后送给邱卫红10万元港币。同年3月在鱼庄吃饭后，又送给邱卫红10万元港币。同年4、5月份授信额度批下来，但邱卫红只给我一部分的承兑汇票。之后至2013年4月间我分4次共计送80万元港币给邱卫红。2013年4月后，我又分3次共送60万元港币给邱卫红。2013年，我公司需要向银行办理3亿元作为流动资金。约8月份的一天，邱卫红要我借钱给田阳的一个纸厂偿还到期的贷款，待该纸厂还钱给我时，我将该纸厂多还的钱给他拿去打点领导办理3亿元授信额度业务。我为了能获得三亿授信额度，又考虑到我也没受到任何损失，便交代公司的吴某2副总经理具体办理借款事情。后我公司陆续借钱给该纸厂。没多久该纸厂偿还借款，并共多转了三百多万元（利息）到公司吴某2副总提供的私人账户。我便将该纸厂多转的大部分资金兑换成美元或港币，于2013年8月至12月，分5次共给邱卫红110万元港币、11万美元。2014年春节前，我让公司出纳刘某4准备100万元人民币现金给我，后我在办公室将这100万元现金送给邱卫红。我与邱卫红闹矛盾后，邱卫红于2014年11月将人民币50万元退还给我。
（2）证人吴某2（“亚洲铝业公司”副总经理）证实：2011年12月，我公司申请3亿授信额度是刘总（刘某1）与当时的“广西湾行”百色分行工作组组长邱卫红沟通好，才通过百色工作组向“广西湾行”总行申请。2012年3月份，我公司获得2.2亿的授信额度，期限一年。到期后我公司继续申请。2013年6月至10月间，我公司曾分4次借7.8千万元给“劲达兴公司”，当时签订了借款合同，邱卫红以个人名义在合同上作了担保。后“劲达兴公司”归还本金，共支付了300万元的利息给我公司。2014年10月刘总和邱卫红闹翻。
（3）刘某4（“亚洲铝业公司”出纳）证实：2013年6月至10月间，我公司曾借7千多万元给“劲达兴公司”，借款所得利息是300万元，该公司将利息汇入我提供的韦某私人工商银行账户。收取利息的收款收据是我写。2014年1月27日,刘总（刘某1）让我拿100万元现金到他办公室给他。后刘总归还90万，2013年9月12日刘总又提走30万。
（4）黄某2（“亚洲铝业公司”司机）证实：2012年春节过后不久的一天刘总（刘某1）让我和他到南宁见邱卫红。在南宁市青秀山附近一个鱼庄吃饭（在场有我和刘总、邱卫红及另外一个男子）后邱卫红离开时，刘总叫我拿内装有港币（具体数额不清）的信封、两瓶酒的礼品袋放到邱卫红车后排座位上。隔一个半月左右，刘总、我、邱卫红、雷某在南宁市原来那个鱼庄吃饭。饭后邱卫红离开时，我见刘总递给邱卫红两个内有港币的信封。
（5）证人刘某2证实：2013年5、6月份时，我公司有一笔几千万的银行贷款准备到期，当时公司资金紧张，我便问邱卫红是否有什么办法帮我解决还贷问题。邱卫红说他知道刘某1的“亚洲铝业公司”的账上有笔钱，可以帮我沟通。没多久邱卫红带我到“亚洲铝业公司”商谈借款事宜，是“亚洲铝业公司”的姓吴的总经理来和我对接。我们还款支付了3%-4%的利息，偿还的利息是按“亚洲铝业公司”的要求汇入私人账户。邱卫红作为我公司的借款担保人是“亚洲铝业公司”要求的，毕竟我与“亚洲铝业公司”不熟，“亚洲铝业公司”是信任邱卫红才给我公司借款的。
（6）证人杨某证实：刘总（刘某1）和我说过他送钱给邱卫红，但送多少他没说。他俩闹矛盾后，刘总又和我说邱卫红将一部分钱退回给他，但没说退多少。2014年春节前的一天，我到刘总的办公室后邱卫红也到，我离开后刘总是否给邱卫红什么东西就不知道了。2014年国庆前夕，也就是刘总和邱卫红闹矛盾后，我看见邱卫红拿一个纸箱到刘总的办公室。
3、被告人邱卫红的供述和辩解：我2011年年底到百色工作不久因办理贷款之事认识刘某1。2012年10月份，我帮助刘某1的“亚洲铝业公司”通过南宁市五象支行向总行申请流动资金贷款，得到总行的审批通过。贷款期满后又接着办理相关手续。出于我在业务上给予的帮助、关照，为了感谢我，2012年年初的一天，刘某1、我和“广西湾行”审批部的李某在南宁市青秀山附近的“东南亚美食城”的一家鱼庄吃饭，饭后刘某1送给我港币10万元，次日我拿了5万元港币转送给李某。2012年的某天，我和刘某5在南宁市厢竹大道新威龙酒家吃饭（刘的司机在场），饭后刘某1送给我港币2万元。2012年下半年的某天，在南宁市“大国手”洗脚城，刘某1送给我人民币10万元。2013年雷某接替李某职位不久的一天，刘某1在南宁市厢竹大道新威龙酒家送给我港币10万元。次日我将5万元港币分给雷某。2013年之后的节假日，刘某1送我一些土特产、酒、烟，有次还送人民币0.3万元。2013年下半年，刘某1在他办公室两次共送我人民币30万元（一次送10万元，一次送20万元）。2013年下半年的某天，在南宁市厢竹大道新威龙酒家刘某1送给我美金1万元。2013年6月，“劲达兴公司”的老总刘某2请求我帮找其他企业借钱给他应急还银行借款，我利用银行行长的身份便利知道刘某1的公司在银行账上资金较多，就和刘某1联系借款，刘某1同意借款但要求我作为担保人（刘要求我做担保人，主要是我是“百色湾行”行长，由我做担保，刘某1要追回借款才有保障，不担心钱追不回来，刘某1才愿意借钱。“劲达兴公司”会考虑到我担任行长的因素，担心影响到我就不会不还这笔贷款）。后我带刘某2到“亚洲铝业公司”商谈办理借款合同，具体是和“亚洲铝业公司”的吴副总商谈办理借款合同，我个人作为借款担保人在借款合同上签字。后刘某2的“劲达兴公司”按约定共支付大概300万元的利息。刘某1为了感谢我帮他介绍了借款业务，帮他赚取300万元利息，2014年1月的一天在他的办公室送给我人民币100万元。2014年10月，我向莫某借款50万元，拿到刘某1的办公室退还给他。我收到刘某1送给的钱共计人民币140.3万元，港币22万元和美金1万元。
邱卫红在庭审中辩称：我确实为刘某1和刘某2借贷关系作担保，我也收到刘某1的100万元，是刘某1为了感谢我作担保给我的报酬，与我的职务没有关系，是我担保的“感谢费”。
（二）收受“劲达兴公司”董事长刘某212万元。
2012年底至2014年间，“劲达兴公司”及其子公司南宁祈顺纸业有限公司（以下简称“祈顺公司”）、南宁衍庆纸浆有限公司（以下简称“衍庆公司”）通过“百色湾行”向“广西湾行”申请授信，经邱卫红签批上报，获得“广西湾行”的批准。后该公司董事长刘某2为了感谢邱卫红的帮助，2012年至2014年间先后四次送给邱卫红共计12万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证
“广西湾行”对“劲达兴公司”、“祈顺公司”、“衍庆公司”授信、用信材料证实：“劲达兴公司”、“祈顺公司”、“衍庆公司”在“广西湾行”授信、用信情况。
2、证人刘某2证实：2012年，“劲达兴公司”、“祈顺公司”、“衍庆公司”申请授信的材料是由“百色湾行”收集整理后再上报总行审批进行集团客户统一授信。申请均要通过邱卫红的签批。为了在办理贷款时能更快、更顺利一点。2012年年底我在南宁市送给邱卫红5万元。2013年春节前，在南宁市送给邱卫红2万元，同年中秋节送给邱卫红2万元。2014年春节前，我在南宁市越秀路倚林佳园小区对面送给邱卫红3万元。还给他送过面值1000元的梦之岛购物卡。
3、被告人邱卫红供述：“劲达兴公司”向“百色湾行”申请授信额度，经过我的帮助，得到了总行的批准。总行下批后，我及时为他的公司下放贷款。该公司老总刘某2为了感谢我，于2012年中秋节前的一天，在南宁市区送给我5万元；2013年1月份的一天，在南宁市青秀区某处送给我2万元；2013年中秋节前的一天，在南宁市青秀区某处送给我2万元；2014年春节前的一天，在南宁市青秀区越秀路的小区门口对面送给我3万元。此外还送我手机、手表、购物卡。
（三）收受田林县荔森纸业有限公司（以下简称“荔森公司”）董事长覃某120万元。
2012年至2014年间，“荔森公司”以公司职工的名义向“百色湾行”申请办理批量微贷。经邱卫红签批，“荔森公司”获得了批量微贷，为了感谢邱卫红的帮助，该公司董事长覃某1分别于2012年、2013年的一天，两次送给邱卫红20万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证
“广西湾行”对“荔森公司”授信、用信情况，批量微贷统计表、批量微贷相关材料，查询证明、“荔森公司”员工蒙某与“荔森公司”的合同证实：“荔森公司”在“广西湾行”授信、用信的情况。“荔森公司”用本公司员工的名义办理批量微贷。
2、证人证言
（1）证人覃某1证实：2012年，我公司财务部的姚某找到邱卫红要求贷款。申请材料交上去，迟迟不见邱卫红答复。一天姚某跟我说：“邱行长（邱卫红）讲要给他50万，”我说给他20万。2012年一天，在百色市的一个茶庄，我送给邱卫红10万。2013年的一天，在南宁市青秀区的一个茶庄，我送给邱卫红10万。2013年-2014年我公司以职工的名义申请得到了批量微贷。
（2）证人蒙某（原“荔森公司”员工）证实：2012年5、6月份，覃某1叫“荔森公司”的员工帮他在“广西湾行”贷款。贷款的利息和本金由公司归还。2014年5、6月的一天，覃某1让我以我的名义帮公司向“百色湾行”贷款。
（3）证人黄某3（原“荔森公司”财务经理）证实：2012年、2013年、2014年的6月份，我公司以员工的名义在“百色湾行”贷了微贷。2012年6月这次是“广西湾行”五象广场支行放款的。
3、被告人邱卫红供述：“荔森公司”办得1000万元的批量微贷后，为了感谢我给“荔森公司”办理批量微贷业务，该公司老总覃某1于2012年底或2013年初的一天，在百色市的一个茶庄送给我10万元；于2013年年中的一天，在南宁市青秀区的某个地方送给我20万元。
（四）收受广西欧艺集团有限公司（以下简称“欧艺集团公司”）董事长刘某315万元。
2013年9月至2014年间，“欧艺集团公司”董事长刘某3帮助百色市欧艺装饰工程有限责任公司（以下简称“欧艺装饰公司”）、广西驰赣商贸有限公司（以下简称“驰赣公司”）、南宁市手中线装饰工程有限公司（以下简称“手中线公司”）向“百色湾行”申请贷款，后经邱卫红签批获得贷款。为了感谢邱卫红的帮助，刘某3于2013年下半年的一天送给邱卫红5万元；于2014年年初的一天送给邱卫红10万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证
“广西湾行”对“驰赣公司”、“手中线公司”、“欧艺装饰公司”授信、用信材料证实：“驰赣公司”、“手中线公司”、“欧艺装饰公司”在“广西湾行”的授信、用信情况。
2、证人刘某3证实：“欧艺装饰公司”、“手中线公司”和“驰赣公司”是我们的家族企业，这三家公司的贷款是我找邱卫红商谈的。2013年下半年的一天，在南宁市青秀区某个地方，我送给邱卫红5万元。2014年年初，在南宁市东南亚美食街，我送给邱卫红10万元。我送钱给他主要是感谢他在融资方面给予帮助，但有部分钱是他问我要的。
3、被告人邱卫红供述：“驰赣公司”、“手中线公司”、“欧艺装饰公司”的老总刘某3为了感谢我给他及与他有关联的公司签批了贷款，于2013年9、10月份的一天，在南宁市青秀区的某个地方送给我5万元。于2014年年初的一天，在南宁市青环路东南亚美食街送给我10万元。
（五）收受广西万宁投资集团有限公司（以下简称“万宁集团公司”）董事长覃某215万元。
2012年至2014年期间，“万宁集团公司”下属的“阳光九九公司”、“德鑫公司”、百色东合市场管理公司向“百色湾行”申请贷款，经邱卫红签批获得了授信额度、批量微贷贷款，及相应的流动资金贷款。为了感谢邱卫红的帮助，“万宁集团公司”董事长覃某2分别于2012年、2013年、2014年春节前，每次送给邱卫红5万元共15万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证
（1）“广西湾行”对“阳光酒店、“德鑫公司”授信、用信情况材料证实:“阳光九九公司”、“德鑫公司”在“广西湾行”的授信、用信情况。
（2）百色东合市场管理公司批量微贷统计表、办理微贷相关材料证实：百色东合市场管理公司在“百色湾行”办理批量微贷。
2、证人覃某2证实：“万宁集团公司”是百色东合市场管理公司、“德鑫公司”、“阳光九九公司”三家公司的实际控制人。这三家公司与“百色湾行”有贷款业务往来。为了感谢邱卫红在贷款业务上给予我们公司关照，2012-2014年每年春节前，我以公司的名义每次送5万元共15万元给邱卫红作为拜年费，是在百色市江滨路、南宁市的某个地方给钱。
3、被告人邱卫红供述：“阳光九九公司”、“德鑫公司”、百色东合市场管理公司在我行经我签批获得了贷款，这三家公司的老总覃某2为了感谢我，在2012年、2013年、2014年的春节前，每次给我送5万元共15万元，一次在百色市滨江国际送钱，一次在南宁市越秀路某个大厦的停车场送钱，还有一次在哪送记不得了。
（六）收受广西澳林木业有限责任公司（以下简称“澳林木业公司”）、广西春天进出口贸易有限公司（以下简称“春天贸易公司”）实际控制人陆某25万元。
2013年至2014年间，“澳林木业公司”、“春天贸易公司”向“百色湾行”申请信贷和借名申请批量微贷，经邱卫红签批后顺利办理了贷款、银行承兑汇票等用信业务。为了感谢邱卫红的帮助，这两家公司的实际控制人陆某于2013年下半年的一天送给邱卫红5万元。
经邱卫红介绍，陆某的“春天贸易公司”于2014年7月8日、2014年8月4日两次借款给“亚洲铝业公司”。“春天贸易公司”在借款取得利息后，陆某为了感谢邱卫红的介绍、牵线，于2014年8月份将借款所获利息中的20万元利息送给邱卫红。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证
（1）“广西湾行”对“澳林木业公司”、“春天贸易公司”授信、用信材料证实:“澳林木业公司”、“春天贸易公司”在“广西湾行”的授信、用信情况。
（2）“澳林木业公司”批量微贷统计表、办理微贷相关材料、“澳林木业公司”出具部分职工离职证明、隆林县云开资源发展公司证明证实：“澳林木业公司”办理微贷情况，以“澳林木业公司”做担保办理的隆林云开资源公司的批量微贷，申请人61人不是隆林县云开资源发展公司员工，“澳林木业公司”办理微贷是违规。
2、证人证言
（1）证人陆某证实
（2015年5月29日）陈述证实：“澳林木业公司”、“春天贸易公司”2013年向“百色湾行”贷款（以银行承兑汇票的方式和通过批量微贷方式办理贷款）。由于邱卫红在我办理贷款时关照我，同时也为日后在需要贷款时，邱卫红能够继续关照我，2013年中秋节前，我在邱卫红的办公室送给他5万元。2014年8月份左右，在邱卫红的南宁市青秀区柳沙路广西航务工程处宿舍楼下送给他20万元。之所以送20万元，是因为当时邱卫红介绍其他公司给我，让我把我公司的钱放贷给另外公司（按照邱卫红介绍，我的“春天贸易公司”两次放贷共16500000元给“亚洲铝业公司”，签订有借款合同），放贷所得的利息很高（高利贷）共得20多万元，我就把其中的20万元利息送给邱卫红，作为给他的“感谢费”，也为了今后在这方面我们能够更好地合作，我给他钱时说“这是放贷得的利息分一点给你。”送的20万元，是放高利贷所得的利息，因为主要是靠邱卫红牵线的，所以我就给他拿大头，同时也为了以后在贷款方面让他关照。
（2015年6月1日）陈述证实:我公司两次借款给“亚洲铝业公司”是在2014年7月8日至7月11日、2014年8月4日至8月11日，我把20万元送给邱卫红时，我跟他说：“两次放款出去的本利都全部得回来了，感谢你，这是一点小意思给你的”。当时他只是跟我说：“这么客气做什么”。
3、被告人邱卫红供述：“澳林木业公司”、“春天贸易公司”的老总陆某在我为他办了贷款业务后不久，为了感谢我，于2013年下半年的一天送给我5万元。2014年7、8月份的一天，他到我家的楼下送给我20万元，当时他说是给我的介绍资金业务的“感谢费”。陆某将“春天贸易公司”的资金有偿借给“亚洲铝业公司”这件事情我不知道，我曾经介绍客户给陆某开办的“春天小额信贷公司”办理借贷业务，但具体是哪些客户，我已经记不得了，有没有借到钱、借了多少我也不知道，我没有过问。陆某在“百色湾行”顺利办得贷款后，为了感谢我就给我送了25万元。
（七）收受百色市凯盛投资有限公司（以下简称“凯盛公司”）实际控制人黄某115万元。
2012年至2013年期间，“凯盛公司”向“广西湾行”百色工作组申请授信额度，经邱卫红签批后上报“广西湾行”五象广场支行获得审批。为了感谢邱卫红，该公司实际控制人黄某1于2012年的一天，在南宁市青秀区双拥路送给邱卫红10万元。2013年6月，“凯盛公司”向“百色湾行”申请贷款，经邱卫红签批获得贷款后，黄某1又于2013年的一天，在南宁市青秀区送给邱卫红5万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证
（1）“广西湾行”对“凯胜公司”的授信材料证实:“凯胜公司”在“广西湾行”的授信、用信情况。
2、证人黄某1证实：2012年“百色湾行”正在筹建，我找组长邱卫红贷款，他说百色工作组没有审批权限，如果要申请授信额度就要给他一些贷款额度指标费用，让他去打点有审批权的领导，我在贷款方面有求于他就同意。2012年10月份左右，我公司通过“百色湾行”上报“广西湾行”五象广场支行审批获得了1.5千万元的授信额度。2012年10月、11月的一天，邱卫红跟我说授信额度已批下来，约我在南宁市青秀区的双拥路附近见面，我给了邱卫红10万元。2013年“百色湾行”成立，同年7、8月份的一天，我在“百色湾行”办得1.5千万元贷款后，在南宁市青秀区泰国城附近的路边送给邱卫红5万元。
3、被告人邱卫红供述：“凯盛公司”在我行获得贷款后，该公司老总黄某1为了感谢我，于2012年的一天，在南宁市青秀区双拥路送给我10万元；2013年或2014年的一天，在南宁市青秀区的某个地方送给我5万元。
（八）收受广西方洲铝业有限公司（以下简称“方洲铝业公司”）董事长方某10万元。
2013年至2014年期间，“方洲铝业”公司通过“百色湾行”向“广西湾行”申请授信额度，经邱卫红签批上报“广西湾行”获得审批。后“方洲铝业公司”向“百色湾行”申请敞口承兑汇票，经邱卫红审批顺利办理了承兑汇票、信用证等用信业务。为了感谢邱卫红的帮助，该公司董事长方某先后于2013年的一天、2014年的一天，在南宁市青秀区两次送给邱卫红共10万元。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证
（1）“广西湾行”对“方洲铝业公司”授信、用信材料证实:“方洲铝业公司”在“广西湾行”的授信、用信情况。
2、证人方某证实:2013年7、8月份，我到“百色湾行”申请敞口承兑汇票。得到承兑汇票后，为了感谢邱卫红，2013年的一天，我在南宁市青秀区一个喝茶的地方送给邱卫红5万。2014年“百色湾行”继续给我承兑汇票，同年的一天，我在南宁市青秀区上次喝茶的地方给邱卫红5万元。
3、被告人邱卫红供述：“方洲铝业公司”老总方某因我在贷款业务上给他公司关照，为了感谢我，于2013年的一天，及2014年上半年的一天，两次在南宁市青秀区的某个地方送给我5万元，共计10万元。
（九）向广西翔吉贸易有限公司（以下简称“翔吉贸易公司”）、广西翔吉有色金属有限公司（以下简称“翔吉金属公司”）法定代表人、董事长吴某1借款160万元。
2009年的一天，时任“广西湾行”城北支行分管信贷业务的副行长邱卫红以与朋友合伙投资汽车4S店为由，向在银行有贷款业务的“翔吉贸易公司”董事长吴某1借款60万元。2013年年初的一天，时任“百色湾行”行长的邱卫红以投资生意为由，向在银行有贷款业务的“翔吉金属公司”董事长吴某1借款100万元。邱卫红两次借款160万元均未出具借款凭证。借款后邱卫红曾向吴某1提出要还款，并称其投资还没有收益，还不能还款，要等有收益后再还款。这160万元邱卫红至今未归还给吴某1。
上述事实，有下列证据证实：
1、书证
（1）“广西湾行”对“翔吉金属公司”授信、用信材料证实：“翔吉金属公司”的授信、用信情况。
（2）“翔吉物流公司”批量微贷统计表、微贷相关材料证实：该公司借名违规批量微贷。
2、证人吴某1证实：
2015年5月22日陈述证实：邱卫红在“广西湾行”城北支行担任副行长时我认识他，那时“翔吉贸易公司”、“翔吉物流公司”在城北支行早就已经有贷款了。“百色湾行”挂牌后，我公司（翔吉金属公司）在“百色湾行”也有不少的贷款，贷款我是和行长邱卫红联系，具体经办是公司财务部人员。在贷款中邱卫红没有给我任何帮助。
2015年5月23日陈述证实：2009年或2010年一天，邱卫红到我公司办公室找我，说他有个朋友要成立一家公司，但资金不足，他想帮朋友向我借60万元作为成立公司的筹备资金，我碍于面子，且我公司一直在“广西湾行”城北支行有贷款。当时邱卫红在城北支行担任分管信贷的副行长，基于他副行长的身份，我也不好意思不借，就借给他了。两、三天后我让他到我办公室拿60万元现金。2012年或2013年的一天，邱卫红到我公司办公室找我，说他朋友的公司已成立了，但公司流动资金不够，让我再借100万元给他朋友作为公司的周转资金（至于是邱卫红自己投资公司或者是和他的朋友一起投资公司及他们投资什么公司我没有仔细过问）。当时“翔吉金属公司”在“百色湾行”有贷款业务，邱卫红是“百色湾行”的行长，基于他行长的身份，我也同意借给他了。后我在公司办公室分两次借给他100万元（一次借30万元，一次借70万元）。借钱时他没有给我写任何书面借据，我也不好意思叫他写给我，他在借钱时提过要把钱还给我，但后来再也没提过了，一直到现在也没有还给我。我没有催过他还钱，他不提还钱，我也不好意思催他还。如果他实在不还，我也不会问他要了。我和邱卫红的关系一般，不是很好。
2015年9与1日陈述证实：邱卫红借160万元没有给我提供过什么抵押物。他在跟我借钱时，我们之间没有约定还款期限，没有约定还款利息是多少，也没有约定该如何还款。之后我们一直也没对这些问题有所约定。邱卫红借钱后，我从来没有催过他还钱，毕竟他是行长，我又是一个企业的老总，我公司在“百色湾行”有贷款，碍于面子问题，我不好意思催他还款。邱卫红是否跟我提过要还款，我记忆当中，他来我公司吃饭时，在饭桌上他提出说他朋友的公司还没有收益，还不能还钱给我，要等到他朋友公司有收益或向银行贷款后，再把钱还给我。当然，他跟我提还钱并不是很正式的提出来的。至于他是否真的有还钱给我的想法，是不是“老虎借猪”，我就不清楚了。我的主观意思是借钱给他的，是需要他还给我的。邱卫红跟我提还钱大概有一、两次。我和邱卫红有时一个月见一、两次面，有时几个月才见一次，算来见面的次数也不是很多。
吴某1出庭作证陈述：我和邱卫红是朋友关系，钱我是借的，我是要他还的。他借钱后跟我说原来借的钱还还不了，还要再借一点，我就再分两次借钱给他。他跟我表示肯定要还款，我也相信他，不用写借条，如果我认为邱卫红会赖账我就不会借钱给他。我借钱给邱卫红跟他的行长职位没有关系，我借钱仅仅是面子问题，是感情问题。我们没有约定还款时间，邱卫红说朋友开4s店，等他的4s店赚了钱，才还我钱。还款给我的来源有两方面:一是4s店能借到钱，二是4s店能赚到钱。利息确实没有商量，给我我也不要。还款说要3-5年，这个我是不放在耳朵里的，到期不还款给我，我也拿你没辙，还款是你有能力的情况下才能还给我。
2、被告人邱卫红供述证实
（2015年4月2日）供述：我到“广西湾行”城北支行担任分管信贷的副行长的时候，广西翔吉公司就已经是我们银行的老客户了。在2009年的一天，我到吴某1的办公室提出跟他借60万元和朋友合伙投资4S店，他同意。得几天他叫我到他办公室拿60万元现金。2012年，我任“百色湾行”行长，我批给吴某12.1亿信贷（吴某1通过“百色湾行”申请，由邱卫红签批上报“广西湾行”获得2.1亿元授信）。过半年后，我到吴某1办公室提出借100万元，吴某1同意。过了两、三个月他叫我到他办公室先给我30万元。相隔一、两个月，我到他办公室他又给了我70万元。吴某1到底是借款给我还是送我，我搞不清楚，反正这么多年来，他也没有叫我还款，我也没有还给他，另外，我也没有写借条给他。我没写借条是担心讲不清楚，因为我是行长，如果与自己的贷款户借钱是讲不清楚的。
2015年4月2日自书材料里供述：接受吴某13次借款总计160万元，约定5年内归还。
2015年4月3日供述：2009年的一天，当时我是“广西湾行”城北支行分管信贷的副行长，我到“翔吉金属公司”吴某1的办公室洽谈业务，提出跟他借60万元和朋友合伙投资4S店，他同意。几天后，吴某1叫我到他办公室给了我60万元现金。2012年的一天，当时我已任“百色湾行”行长，吴某1通过“百色湾行”向总行申请2.1亿元的授信获批。过得半年后，我到吴某1办公室提出借他100万元投资生意。过了两、三个月，吴某1叫我到他办公室给了我30万元；相隔一、两个月，吴某1在他办公室给了我70万元。我借160万元，没有写借条，我只是口头要借钱，我们之间既没有约定利息，也没有明确约定还款期限，这么多年来，吴某1没有叫我还款，我也没有还钱给他。我觉得吴某1这么多年都没有叫我还，主要是开始时我是“广西湾行”南宁城北支行的副行长，后来又任“百色湾行”行长，吴某1公司在贷款方面我一直都给予极大的支持和不少帮助，如果吴某1的公司与“广西湾行”没有业务往来，不知道我是“百色湾行”行长的话，他应该不会借钱给我。这160万元，我用100万元以沈某的名义投资百色（现代4S店），用60万元以沈某的名义投资河池大众店。
2015年7月8日供述：2009年的一天，当时我是“广西湾行”城北支行分管信贷的副行长，我到“翔吉金属公司”吴某1的办公室洽谈业务，提出跟他借60万元和朋友合伙投资4S店，他表示同意。没多久，吴某1叫我到他办公室给我了60万元现金，第二次是2013年年初，当时我已在“百色湾行”担任行长，我到吴某1办公室提出借他100万元投资生意，他表示支持。过了两、三个月，吴某1叫我到他办公室给了我30万元；相隔一、两个月，吴某1在他办公室给了我70万元。这160万元我只是口头说跟吴某1借钱，没有写借条，没有约定利息，我跟他说借款期限是3-5年，2014年，我跟他说借款再延期2至3年再还。这么多年来吴某1没有叫我还款，我也没有还钱给他。吴某1没有叫我还款，主要是因为之前我是“广西湾行”南宁城北支行的副行长，后来又任“百色湾行”行长，吴某1信任我的还款意愿及能力。我和吴某1之间的关系还行。
邱卫红在第一次庭审中辩称：160万元是借款，是2009年、2012年借的，我和吴某1说过借款是3-5年，借款到了2014年的时候我找他说过2次，我说投资4s店的收益没有预期的快，要延期还款，他也没有反对，我也和他说过会按同期贷款利率算利息。钱我是拿来投资的，我们借款是朋友之间的信任。原来说没有约定还款（期限），是供述前期，心理压力大，后来想开了，也回想起跟吴某1的借款过程，后来公诉科问我时，我说了是3-5年还款。我和吴某1虽不经常见面，但还是聊得来。
邱卫红在第二次庭审中辩称：对于在之前的笔录中说道“没有约定还款时间”的问题，我意思是说没有约定具体在哪一年还款的时间，但约定了大概还款时间是三到五年。
另查明，邱卫红收受刘某1、刘某2、覃某1、刘某3、覃某2、陆某、黄某1、方某等人送给的钱，及向吴某1的借款用于投资生意，和以广西润凯汽车销售服务有限公司的名义购买位于南宁市青秀区的房屋。
再查明，百色市人民检察院对邱卫红涉嫌受贿罪进行立案侦查后，邱卫红主动交代检察机关尚未掌握其收受刘某2、覃某1、刘某3、覃某2、陆某、黄某1、方某贿赂，及其两次向吴某1借款（未出具借条）160万元，至今未归还的事实。
案发后，邱卫红退出了赃款130万元，现暂存于百色市人民检察院账户。百色市人民检察院依法查封了邱卫红以广西润凯汽车销售服务有限公司的名义购买的位于南宁市青秀区的房屋。
本案其他的综合证据有：
1.物证
（1）搜查证，搜查笔录，扣押清单证实:案发后，百色市人民检察院依法对邱卫红办公室、居所进行搜查，并扣押邱卫红的广西北部湾银行卡3张，中国银行卡1张，工商银行卡2张，建行卡5张，通汇卡1张，南宁百货团购积分卡1张，梦之岛百货VIP金卡1张，田东北部湾村镇银行存折1本，朗科U盘1个，金士顿U盘一个，实物黄金提取收入清单1张，银行有关单据2张，建行卡，工商银行卡1张，北部湾银行桂花借记卡1张，北部湾银行龙腾卡1张，消费单、银行回单1张，全球通手机卡1张，有关资料7张。扣押了沈某持有的汇谊实业有限公司股权证明1张，建行e路通介质2个，个人开户与电子银行服务申请表资料6张，国海证券股份有限公司、建设银行客户交易结算资金第三方存管协议书1张，国海证券个人投资风险承受能力评估表1张，国海证券个人客户资金账户申请表1张，国海证券证券账户卡2张，建行业务收费凭证1张，万象城购物卡100张。青秀区房屋钥匙1串。及扣押了邱卫红三星手机、酷派手机各一部。
2、书证
（1）干部任免审批表、南宁市商业银行文件、“广西湾行”文件、百色银监分局关于核准邱卫红任职资格的批复、田东北部湾村镇银行有限责任公司文件、广西银监局关于核准邱卫红任职资格的批复证实：邱卫红2008年8月-10月任南宁市商业银行城北支行副行长；2008年11月-2009年3月任“广西湾行”城北支行副行长；2009年3月-2010年3月任田东北部湾村镇银行筹建工作小组成员；2010年3月-2012年6月任田东北部湾村镇银行董事长兼“广西湾行”百色工作组常务副组长；2012年6月-2012年9月任田东北部湾村镇银行董事长兼“广西湾行”百色工作组组长；2012年9月-2012年10月任“广西湾行”百色工作组组长；2012年10月-2013年1月任“百色湾行”党支部书记；2013年1月-2014年9月任“百色湾行”行长、党支部书记；2014年9-2015年3月上任“广西湾行’个人金融部总经理。
（2）中国银监会关于南宁市商业银行更名的批复材料、广西壮族自治区政府关于同意成立广西北部湾银行股份有限公司的批复证实：银监会同意南宁市商业银行股份有限公司更名为“广西北部湾银行股份有限公司”；自治区政府同意成立广西北部湾银行股份有限公司。
（3）广西银监局关于同意筹建“百色湾行”的批复证实：广西银监局同意筹建“百色湾行”。
（4）“广西湾行”出具该行历年股权变动情况、该行股权情况证实：自2008年至2014年12月，该行都有国家和国有企业参股，到20','2018-09-24
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