河南省太康县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1627刑初259号
公诉机关太康县人民检察院。
被告人黄虎涛，别名胡涛，男，汉族，1988年7月30日出生于湖北省天门市，初中文化，个体户，住湖北省天门市，因涉嫌诈骗于2017年6月25日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪于同年8月2日被逮捕。
指定辩护人轩翠丽，太康县法律援助中心指派律师。
被告人刘汉帮，男，汉族，1991年9月18日出生于湖北省恩施市，初中文化，无业，住湖北省恩施市。因犯抢夺罪于2011年9月16日被湖北省鄂州市鄂城区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元。因涉嫌诈骗于2017年6月25日被太康县公安局刑事拘留，同年8月2日被逮捕。
指定辩护人王胜，太康县法律援助中心指派律师。
被告人刘飞，男，汉族，1990年10月18日出生于湖北省武汉市，初中文化，无业，住湖北省武汉市江岸区。因涉嫌诈骗于2017年6月25日被太康县公安局刑事拘留，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪于2017年8月1日经太康县人民检察院批准，同年8月2日被逮捕。
指定辩护人刘耀华，太康县法律援助中心指派律师。
太康县人民检察院以太检公诉刑诉〔2017〕518号起诉书指控被告人黄虎涛犯诈骗罪，被告人刘飞、刘汉帮犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，向本院提起公诉。本院经组成合议庭公开开庭审理后于2017年12月29日作出（2017）豫1627刑初838号刑事判决书。被告人黄虎涛不服该判决，提出上诉。周口市中级人民法院于2018年3月13日作出（2018）豫16刑终165号刑事裁定撤销原判，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭重新审理了本案。太康县人民检察院指派检察员孔文彬、高亮出庭支持公诉，被告人黄虎涛及其辩护人轩翠丽、被告人刘飞及其辩护人王胜、被告人刘汉帮及其辩护人刘耀华到庭参加诉讼。现已审理终结。
太康县人民检察院指控：2015年以来，被告人刘汉帮、刘飞多次用自己的身份证号在中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政银行等银行办理银行卡以五十元、一百元不等的价格卖给外号叫“小高”的（身份未查明），从中非法获利，外号“小高”的男子将该卡转手卖给他人后实施诈骗犯罪。
1、2017年3月27日9时许，被害人邬某接到上游罪犯嫌疑人的电话，以东丽区消防支队的名义要购买一批蒸饭用的机器为由，骗取邬某向上游犯罪嫌疑人李军（另案处理）的银行卡号（卡号为62×××71）汇款97200元。该笔款到账后，该卡被李军在银行挂失，后被告人黄虎涛、李军、王举兵（另案处理）三人将97200元取出，三人将钱平分。
2、2015年10月12日，被害人张某接到上游犯罪嫌疑人的电话以军区采购帐篷为由，骗取被害人张某向上游犯罪嫌疑人提供杨珍的银行卡号（62×××77）汇款87400元，后该款于当日转到被告人刘飞的银行卡（62×××71）20110元，该卡系刘飞卖给外号小高的卡。
3、2015年10月13日，被害人徐某接到上游犯罪嫌疑人的电话以军区采购帐篷为由，骗取被害人徐某于2015年10月15日向上游犯罪嫌疑人提供的占峰银行卡号（62×××25）汇入159600元，后该款部分汇入到刘汉帮的工商银行卡（62×××72）汇入20100元，该卡系刘汉帮卖给外号小高的卡。
4、2016年1月份左右，被害人邢某在网上通过百度找到一个户外活动俱乐部，邢某拨打的这个电话是男的接的电话，说加入这个俱乐部需要提前缴纳入会费，邢某同意后，对方给了邢某一个微信号（×××），邢某通过微信转账给对方汇去4200元钱，邢某采用ATM机转账的方式把3000元转给了黄虎涛的银行账号内（62×××77）。
5、2015年12月9日，被害人刘某收到上游犯罪嫌疑人以常州军分区购买几百床棉被为由，骗取刘某向上游犯罪嫌疑人提供的银行卡（62×××72，开户名占峰）网上转账到农业银行87400元钱，后该钱于2015年12月10日分别转入到刘飞（农业银行62×××74）、刘汉帮（农业银行62×××70）账户各20110元整，该卡系刘飞、刘汉帮卖给小高的银行卡。
针对上述事实，公诉机关提供了下列证据：（1）书证：户籍证明、情况说明、银行凭证等；（2）证人陈某的证言；（3）被害人邬某、张某、徐某等人的陈述；（4）被告人黄虎涛、刘飞、刘汉帮及另案犯罪嫌疑人李军、王举兵的供述与辩解；（5）视听资料、电子数据：光盘1张。
根据上述事实和证据，太康县人民检察院认为被告人黄虎涛的行为构成诈骗罪，且犯罪数额巨大；被告人刘飞、刘汉帮的行为构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，提请依法判处。
被告人黄虎涛当庭对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪，提出邢某被骗案中涉及3000元的银行卡当时是有人借用他的银行卡办贷款，那个人进行违法活动其不知道；与李军、王举兵分钱时其不知道钱是诈骗得来的。
辩护人的辩护意见是，被告人黄虎涛在与李军、王举兵共同分掉打入李军银行卡内的钱，主观上不存在诈骗的故意，客观上也没有实施诈骗的行为，是诈骗完成后的分赃行为；黄虎涛把自己的银行卡借给一个叫刘超的的人，并不知道刘超借卡是用来犯罪的，自己卡里有钱也只是归案后才知道的，因此认为黄虎涛的行为不构成诈骗罪，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。黄虎涛当庭认罪，具有“坦白”情节，主观恶性不深，又系初犯、偶犯，请求对其依法酌情减轻或从轻处罚。
被告人刘汉帮对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪，辩解不知道“小高”把买他的银行卡用于犯罪活动。
其辩护人对起诉书指控的罪名和犯罪事实不持异议，提出被告人刘汉帮主观上没有意识到是在犯罪，且其行为的社会危害性不大，如实交代所有的犯罪事实，当庭自愿认罪，对其应从轻或减轻处罚，同时提出对刘汉帮判处一年以下有期徒刑并适用缓刑的量刑意见。
被告人刘飞对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪、悔罪。
其辩护人对起诉书指控的罪名和犯罪事实不持异议，提出被告人刘飞能如实供述自己的罪行，无犯罪前科，系初犯、偶犯，当庭自愿认罪，建议对刘飞从轻处罚。
经审理查明：
2017年3月份，另案处理的被告人李军将以自己的名字办理的一套银行卡卖给王举兵，王举兵又将卡卖给他人。2017年3月27日中午，天津市河东区居民邬某被人以购买消防书籍为饵，以请其帮忙购买部队蒸饭用的机器为名诈骗97200元，当日中午通过ATM机将该款汇到了对方提供的户名李军的62×××71工行卡账户内。后因该卡账户内的款取不出来，有人给王举兵联系让李军帮忙将款取出来，并许以支付费用。王举兵接过电话后叫来被告人黄虎涛，黄虎涛即与李军、王举兵共谋，让李军虚构该卡遗失之事实，在银行挂失，并以李军名义补办了新卡，将卡内款项分转至李军另外几张银行卡账户，而后三人悉数将款取出分掉。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.被告人黄虎涛的供述和辩解，大约2017年三四月份的一天中午，王举兵给他打电话说有急事要给他商量，让他去“千年缘”网吧。王举兵在“千年缘”门口给他说李军卖给他人一张工商银行卡，买卡人给王举兵打电话说这张卡上打进去九万多元钱取不出来，让王举兵给李军联系，让李军帮忙把钱取出来，给王举兵和李军拿一些手续费。王举兵和他还有李军商量把这些钱取出来分掉，他和李军都表示同意。其和王举兵、李军商量好后，就一起去了武汉市汉阳火车站附近的一家工商银行，李军谎称原来那张卡丢失了，又用自己的身份证补办了一张工商银行卡，还开通了手机银行。银行卡补办出来后，李军用手机把补办的工商银行卡上面的九万七千多元转到了他的另外三张银行卡上，其中民生银行卡上40000元，浦发银行卡、招商银行卡上各20000元，工商银行卡里还剩余17000多元。取出来之后，其和王举兵、李军把这97000元钱分了。他当时分31800元或者31900元。
2.李军的供述和辩解，其曾卖给王举兵一套银行卡，王举兵说把买他的卡卖给了别人。大概2017年4月底的一天，王举兵给他打电话说有急事，让其去汉阳大道一个小旅馆里找他。其到的时候，胡涛（即黄虎涛，下同）也在。王举兵说之前其卖给他的一张工行卡里有九万多元钱，别人通过微信将那张工行卡的照片和里面有多少金额发给了他。其和王举兵、黄虎涛三人商量怎样把这九万多元钱取出来，王举兵和胡涛说让他到工商银行挂失，然后再补办一张银行卡，将九万多元钱取出来三个人分，其表示同意。三人到汉阳大道一个工商银行，其用自己的身份证挂失，然后又补办了一张新银行卡，九万多元钱就到了这张新卡上。王举兵、胡涛和李军离开汉阳，在汉口将钱取出来交给王举兵，王举兵说总共97000元，王举兵、胡涛给他33000元左右，剩下的王举兵、胡涛分了，每人分三万多点。其分的三万多元自己挥霍了。
3.王举兵的供述和辩解，2017年2月底3月初，其让李军办理了一套大银行卡，然后把卡交给了李少华。把卡给李少华的第二天中午，李少华给他说，昨天李军给的那套卡里面有钱，让他把李军看起来别让李军一个人单独出去，然后把那张有钱的工商银行卡拍了照片发给了他。其挂了电话后就去找李军，告诉李军昨天那套卡里面有钱。李军听后就要走，其便给胡涛打电话说了此事，胡涛说不要让李军走，先核实一下卡里有多少钱，取出来三个人平分。挂了电话，其和李军即在千年缘网吧附近的一个广源旅馆里等胡涛。胡涛到后，看了李少华发的照片，即打工行客服电话核实卡里的钱，卡里金额有97600元钱。然后李军和胡涛就去了工商银行以李军名义补办了新银行卡，又通过手机银行把卡里的97600元钱转到了李军名下的几张卡里，三人通过ATM机把钱全部取了出来，当时其和胡涛分别拿走了32000元，剩下的钱在李军那里。
4.被害人邬某的陈述，其是经销图书的。2017年3月27日中午，有个自称天津市东丽区消防支队的人先以购买相关消防的书籍为饵，继以请其帮忙购买部队蒸饭用的机器为名，诈骗其97200元钱。当日中午12:36其用自己的62×××28工行卡通过ATM机将该款汇到对方提供的62×××71工行卡上了。
5.邬某提供的汇款工行卡照片和工行自助终端凭条以及工商银行交易凭证，证明2017年3月27日12:36:15，邬某用自己的62×××28工行卡通过ATM机向户名为李军的62×××71工行账户汇款97200元。
6.侦办单位依法调取的62×××71工行账户开户信息，显示该卡系作废卡，开户人姓名为李军，身份证号码。证实此李军即本案被告人李军，该涉案账户即本案被告人李军的工行卡账户。
7.太康县人民法院（2018）豫1627刑初112号刑事判决书，证明李军、王举兵涉嫌犯罪的案件已经太康县人民法院审理于2018年4月8日作出一审判决，该判决对李军、王举兵伙同本案被告人黄虎涛实施该起诈骗的事实予以确认，李军、王举兵被以诈骗罪判处刑罚。
以上证据，来源合法，内容客观真实，能相互印证，且经庭审举证质证，本院予以确认。
2016年1月25日，在九江市威家镇圆通快递工作的邢某在网上申请加入一个户外活动俱乐部，被人诈骗7200元。当日邢某通过微信转账给对方提供的×××微信号汇去4200元钱，后又通过ATM机向对方提供的户名黄虎涛的62×××77农行卡账户转账3000元。
以上事实，有下列证据证明：
1.被害人邢某的陈述,2016年1月份，其在网上通过百度搜索引擎找了一个户外活动俱乐部，按照网页上的联系方式拨打了电话，一个接电话的男子告诉他要加入这个俱乐部须提前缴纳6200元的入会费，并给了他公司的微信号×××，让其转账。其通过微信转账转给对方4200元，其中第一次转账400元，第二次转账1000元，第三次转账800元，第四次转账2000元。又用62×××77农行卡通过农行ATM机转账2000元。当时因为嫌麻烦没有调取流水，也没有报警。后来太康县杨庙派出所打电话说案件破了。
2.侦办单位依法调取的户名邢某、账号62×××77的中国农业银行银行卡交易明细清单,证明该卡账户于2016年1月25日往007800040026888财付通账户转账4笔，分别是400元、1000元、800元、2000元；向户名黄虎涛的62×××77农行卡转支1笔，计3000元。
3.侦办单位依法调取的户名黄虎涛的62×××77农行卡交易流水,证明2016年1月25日该卡账户收到户名邢某的62×××77农行卡账户转账3000元，该3000元于当日通过支付宝被支取。
4.侦办单位依法调取的62×××77农行卡开户资料，证明该卡户名黄虎涛，证件号码。证实此黄虎涛即本案被告人黄虎涛，该卡系本案被告人黄虎涛的农行卡。
5.办案单位出具的情况说明2份，其一，就被害人邢某通过ATM机转账的核实情况作出解释说明，证明邢某说自己手机已更换，以前的微信已没有，具体通过ATM机转账多少以转账记录为准；其二，就×××是何人使用的补充调查结果作出解释说明，证明×××是否是被告人黄虎涛所使用的微信号无法查证。
以上证据，来源合法，客观真实，且经庭审举证质证，能够确认被害人邢某被骗款中的3000元转账到黄虎涛的62×××77农行卡账户，黄虎涛构成诈骗罪的事实，但在案证据不能证明微信号×××是黄虎涛所使用的微信号，致使起诉书指控的本起利用互联网发布虚假信息对不特定多数人实施诈骗的部分事实无法查清，认定该起诈骗中的4200元系被告人黄虎涛所为证据不足，故本案对该起犯罪所涉的4200元不予确认。
2015年以来，被告人刘汉帮、刘飞明知“小高”（身份未查明）收购银行卡可能从事违法犯罪活动，而将用自己身份证申领的多张工商银行卡、农业银行卡、建设银行卡、邮政银行卡以50元、100元不等的价格卖给“小高”，后卖给“小高”的部分银行卡被人用以转移诈骗款项。
2015年12月12日，苏州市相城区居民张某被一自称是苏州军分区后勤部部长的人以购买860套床上用品为饵，以让其帮忙采购19顶军用帐篷为名诈骗87400元。当日中午12点30分许，张某将该款汇至对方提供的户名杨珍的62×××77农行卡账户。该款旋被分别转移至户名金凯、刘飞、高华侨的银行卡账户，其中转至户名刘飞的62×××71银行卡20110元。
2015年10月15日，烟台市芝罘区居民徐某被一自称是烟台警备区张姓部长的人以要其采购帐篷、气垫为饵诈骗159600元，当日15:13许，徐某用网银将该款分两笔汇往对方提供的户名占峰的62×××25工行账户内，其中一笔87400元，另一笔72200元。汇款当天，该款即被部分转移至6212263202*****2974、6212253202*****0872、6215583202*****0836等账户。其中往被告人刘汉帮62×××72账户转账20100元。
2015年12月10日，丹阳市导墅镇舒尚家纺厂销售员刘某被一自称是常州军分区陆姓处长的人以采购棉被为饵，以托其帮忙采购19顶军用迷彩帐篷为名诈骗87400元。当天其安排厂财务将该款汇到对方提供的户名占锋的62×××72农行卡账户。当日，该款被部分转移至户名肖泽波、刘飞、刘汉帮的银行卡账户。其中转至户名刘飞的62×××74农行卡账户20110元；转至户名刘汉帮62×××70农行卡账户20110元。
上述事实，有下列证据证明：
1.被告人刘飞的供述和辩解，2015年，其在农业银行、建设银行各申领过4张银行卡，在工商银行、邮政储蓄银行各申领过2张银行卡，都是用其个人的身份证办理的，以100元一张的价格卖给了小高。2017年3月，其还用自己的身份证在招商银行、华夏银行、平安银行各办理了1张银行卡，以100元一张的价格卖给了黄虎涛。后来因为做兼职工作需要把工资打到招商银行卡上，其把卖给黄虎涛的招商银行卡注销了。小高、黄虎涛他们买卡具体干啥用其不知道，但知道干的不是好事。
2.被告人刘汉帮的供述和辩解，其是通过刘飞认识的小高。两三年前，其和刘飞一起去办过农行卡、建行卡、工行卡、邮政银行卡，大约每个银行办两三张卡。这些卡都卖给小高了。当时其在网吧上网，没有一分钱，小高说一张卡给他50元钱，最后一分钱也没有给他，就管他吃喝几天。其判断小高买这些卡不干好事。其共卖给黄虎涛三张银行卡，其中一张是广发银行的，一张是招商银行的，还有一张是交通银行的。
3.被害人张某的陈述,陈述了2015年12月12日其被一自称是苏州军分区后勤部部长的人以购买860套床上用品为饵，以让其帮忙采购19顶军用帐篷为名诈骗87400元，当日中午12点30分许，其将该款汇至对方提供的户名杨珍的62×××77农行卡账户的事实。
4.证人陈某的证言，证实2015年12月11日上午，其同事于文婷告诉她刚接到一个自称是军分区姓李的电话，说要采购800床棉被。其把这单生意介绍给了苏州市相城区黄桥嘉诚贸易商行姓张的，并把自称军分区姓李的人的电话给了他。第二天晚上，商行那个姓张的人打电话说他可能遇到了骗子的事实。
5.侦办单位依法调取的中国农业银行苏州分行自助卡卡转账交易回单，证明6228480404857054419账户于2015年12月12日12:18:36向户名杨珍的62×××77账号转账87400元。
6.侦办单位依法调取的户名杨珍、账号62×××77的农行借记卡产品资料查询、交易明细清单，证明该卡于2015年12月12日由6228480404857054419账户转存87400元，当天部分款项被转移至户名金凯、刘飞、高华侨的银行卡账户，其中转至户名刘飞的62×××71银行卡20110元。
7.被害人徐某的陈述，陈述了2015年10月15日其被一自称是烟台警备区张姓部长的人以要其采购帐篷、气垫为饵诈骗159600元，当日15:13许，其用网银将该款分两笔汇往对方提供的户名占峰的62×××25工行账户内，其中一笔87400元，另一笔72200元的事实。
8.侦办单位太公（刑）调证字[2017]127号调取证据通知书，证明徐某系账户62×××67的开户人，身份证号码，系本案被害人。
9.侦办单位依法调取的户名徐某、卡号62×××67的工行账户历史明细清单，证明该卡于2015年10月15日通过网上银行先后向6215583202*****2725账户转账87400元、72200元。
10.侦办单位依法调取的户名为占锋的62×××25工行牡丹灵通卡账户历史明细清单，证明该卡于2015年10月15日收到由6222081606*****4367账户转入款项87400元、72200元，当天即被转移至6212263202*****2974、6212253202*****0872、6215583202*****0836等账户。其中向62×××72账户转账20110元。
11.侦办单位依法调取的户名刘汉帮、卡号62×××72账户历史明细清单，证明该卡账户于2015年10月15日收到户名占锋、卡号62×××25转账20110元，当天分两次通过ATM机取款各5000元，尚有余额10085元。
12.被害人刘某的陈述,陈述了2015年12月10日其被一自称是常州军分区陆姓处长的人以采购棉被为饵，以托其帮忙采购19顶军用迷彩帐篷为名诈骗87400元。当天其安排厂财务将该款汇到对方提供的户名占锋的62×××72农行卡账户的事实。
13.侦办单位依法调取的户名姜锁林、卡号62×××19的农行卡交易明细清单,证明该卡账户2015年12月10日通过网银转账往户名占锋、卡号62×××72的账户汇款87400元。
14.侦办单位依法调取的户名占锋、卡号62×××72的中国农业银行银行卡交易明细清单,证明该卡账户2015年12月10日收到户名姜锁林、账户为62×××19网银转账87400元，该款当天被部分转移至户名肖泽波、刘飞、刘汉帮的银行卡账户。其中转至户名刘飞的62×××74农行卡账户20110元；转至户名刘汉帮62×××70农行卡账户20110元。
15.侦办单位依法调取的户名刘飞的62×××74农行卡交易明细清单,证明该卡账户于2015年12月10日收到户名占锋的62×××72账户转存款20110元，当天通过ATM支取现金4笔，每笔5000元，合计20000元。
16.侦办单位依法调取的62×××74农行卡开户人资料,证明该农行卡户名刘飞，证件号码。证实此刘飞即本案被告人刘飞，该卡系本案被告人刘飞的农行卡。
17.侦办单位依法调取的户名刘汉帮的62×××70农行卡交易明细清单,证明该卡账户于2015年12月10日收到户名占锋的62×××72账户转存款20110元，当天通过ATM支取现金4笔，每笔5000元，合计20000元。
18.侦办单位依法调取的62×××70农行卡开户人资料,证明该农行卡户名刘汉帮，证件号码。证实此刘汉帮即本案被告人刘汉帮，该卡系本案被告人刘汉帮的农行卡。
19.侦办单位出具的情况说明3份，其一，就涉案的“小高”真实身份无法查清作出解释说明；其二，就涉案人杨珍被上网追逃问题作出解释说明；其三，就对刘某被骗案中刘某所在单位往户名占锋的62×××72账户转账的经手人该笔款项转账情况、转账凭证或银行交易明细进行核实、调取情况作出解释说明，证明刘某公司经手转账的人已辞职联系不上，无法核实有关情况，没有银行转账凭证无法调取银行交易明细。
以上证据，来源合法，客观真实，能相互印证，且经庭审举证质证，本院予以确认。
另查明，被告人黄虎涛、刘飞无犯罪前科；被告人刘汉帮因犯抢夺罪于2011年9月16日被判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元，于2014年11月8日减刑六个月刑满释放。
上述事实，有被告人黄虎涛户籍证明、无犯罪记录证明；被告人刘飞户籍证明、未发现有违法犯罪记录情况说明；被告人刘汉帮户籍证明、湖北省鄂州市鄂城区人民法院（2011）鄂城法刑初字第00213号刑事判决书、罪犯释放证明予以证明，并经当庭举证质证，三被告人对此没有异议，本院一并予以确认。
本院认为，王举兵、李军明知他人实施电信网络诈骗犯罪，而非法出售、提供公民个人信息，构成诈骗罪的共犯，已为本院（2018）豫1627刑初112号刑事判决书所确认。被告人黄虎涛明知王举兵、李军非法出售、提供的银行卡被实施电信网络诈骗的人使用，而帮助转移诈骗款项；明知他人实施电信网络诈骗，而非法提供自己的银行卡，其行为已构成诈骗罪的共犯，且涉案数额巨大。被告人刘汉帮、刘飞明知是犯罪所得而提供银行卡协助将资金转移，属以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。
关于被告人黄虎涛提出的与李军、王举兵分钱时其不知道钱是诈骗所得的辩解及其辩护人提出的黄虎涛在与李军、王举兵共同分掉打入李军银行卡内的钱时，主观上不存在诈骗的故意，客观上也没有实施诈骗的行为，是诈骗完成后的分赃行为的辩护观点，经查，李军供述，其在2017年四五月份将以自己身份证办的一套四张银行卡卖给王举兵前，曾于2017年3月份将自己办理的一套四张银行卡卖给黄虎涛，并开通的有余额变动提醒，当时黄虎涛说过买卡的目的是别人往银行卡上打钱，开通的有短信提醒，然后他将钱从银行卡里取出来。当发现卖给王举兵的卡内上了九万多元钱，补办新卡后当天又不能在银行柜台一次性取出时，王举兵、黄虎涛说当天必须将钱取出来，而后其和王举兵、黄虎涛将钱分转到多张银行卡上，三人跑到汉口将款取出。王举兵供述，在其把李军卖出的卡里上了钱的事告诉黄虎涛之后，黄虎涛提出将该款取出来三人分掉，并断言要求取钱的人不敢报警。二人详述的黄虎涛在其中的行为表现均证明黄虎涛对打到李军卖出的银行卡内的钱系电信网络诈骗所得是明知的。黄虎涛明知王举兵、李军非法出售、提供公民个人信息，将卡卖给他人被他人用于实施电信网络诈骗，而帮助李军、王举兵取现并占有诈骗款，三人共同帮助实施电信网络诈骗的人完成了诈骗过程，与其他类似的电信网络诈骗共犯不同的是该三人没有将取出的款项交给实施诈骗的人，而是选择了三人私自分赃占有。黄虎涛的行为与李军、王举兵一样，是电信网络诈骗的重要组成部分，符合诈骗罪共犯的构成要件，且该犯罪事实及性质已经太康县人民法院（2018）豫1627刑初112号刑事判决书确认，应当以诈骗罪的共犯追究黄虎涛的刑事责任。黄虎涛该项辩解及辩护人该项辩护观点不能成立，本院不予采纳。
被告人黄虎涛在邬某被骗案中与李军、王举兵系共同犯罪，依法应对该案的涉案总数额负责，并按其参与的全部犯罪量刑。被告人刘汉帮在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑之罪，系累犯，依法应当从重处罚。三被告人当庭自愿认罪，均可酌情从轻处罚。辩护人相关辩护观点符合法律规定，本院予以采纳，但三名辩护人所提出被告人系初犯、偶犯的辩护观点，因该三名被告人所涉犯罪既非一次，亦非偶然；黄虎涛的辩护人所提出的被告人有坦白情节，因黄虎涛所供的均是公安机关已经掌握的犯罪事实，依法不构成坦白；被告人黄虎涛提出的当时是有人借用他的银行卡办贷款，其不知道那个人借卡是用于犯罪活动的辩解及其辩护人提出的相关辩护观点，因没有提供相应证据证明，其辩解理由及其辩护人的辩护观点不能成立；刘汉帮的辩护人提出对刘汉帮适用缓刑的量刑意见，因刘汉帮系累犯，按照刑法第七十四条的规定不适用缓刑，本院不予采纳。被告人违法所得依法应予追缴。根据三被告人各自犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，对被告人黄虎涛，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第五十二条、第五十三条，第六十四条之规定；对被告人刘飞、刘汉帮，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第五十二条、第五十三条，对刘汉帮并适用该法第六十五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人黄虎涛犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币一万元。罚金限本判决生效后十日内当庭一次缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月25日起至2021年12月24日止）
二、被告人刘汉帮犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元。罚金限判决生效后十日内缴纳。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月25日起至2018年9月24日止)
三、被告人刘飞犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元。罚金限判决生效后十日内缴纳。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月25日起至2018年8月24日止)
四、责令被告人黄虎涛退赔被害人邬白女人民币97200元，退赔被害人邢志聪人民币3000元。
五、继续追缴被害人张建彬被骗案、被害人徐富娟被骗案、被害人刘林玉被骗案中被转移的赃款，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 马光中
审判员 游合营
审判员 秦松亮
二〇一八年六月二十九日
书记员 续文书