重庆市大足区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）渝0111刑初163号
公诉机关重庆市大足区人民检察院。
被告人卢华波，男，1976年10月16日出生，现住重庆市大足区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月15日被刑事拘留，2018年1月18日被执行逮捕。现押于重庆市大足区看守所。
辩护人兰中迅，重庆朋昇律师事务所律师。
重庆市大足区人民检察院以渝足检刑诉[2018]172号起诉书指控被告人卢华波犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年4月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市大足区人民检察院指派检察官黄国俊等二人出庭支持公诉，被告人卢华波及其辩护人兰中迅到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2012年至2016年期间，被告人卢华波通过其本人、朋友、熟人等向社会公众传播吸收资金用于承接建设工程或用于投资房产的信息，承诺按月利率2%--5%支付利息，卢华波据此向社会不特定对象大量借款，借款金额高达1500余万元，吸收的资金用于支付本息、投资房产。具体事实如下：
一、罗某1多次出借款项给卢华波，至2013年12月1日，双方对借款金额进行了确认，卢华波向罗某1出具了借条，载明借到罗某176万元（包含斩头息），实际借款为72.2万元；2014年1月1日，罗某1出借17.1万元给卢华波（已扣斩头息）；2014年3月28日，罗某1出借9.5万元给卢华波（已扣斩头息）；2014年11月22日，罗某1出借19万元给卢华波（已扣斩头息）。上述借款均由卢华波向罗某1出具了借条。2015年6月，卢华波、罗某1、罗某2商量后决定，由罗某2将罗某1出借给罗某2的20万元转给卢华波作为罗某1出借给卢华波的借款，据此，卢华波收款后于2015年6月20日向罗某1出具了借条一张，载明“借到罗某1现金20万元整”。上述借款本金共计137.8万元（实际出借金额）。借款后，卢华波向罗某1支付利息共54.8万元（已扣除斩头息6.2万元），未返还本金。现卢华波需返还罗某1借款83万元。
二、2016年2月24日，陈某1借给卢华波39万（扣除了斩头息1万元），卢华波向陈某1出具了借条。借款后，卢华波未向陈某1支付利息，未返还本金。现卢华波需返还陈某1借款39万元。
三、2012年2月28日，罗某3出借给卢华波9.5万元（扣除斩头息0.5万元），卢华波向罗某3出具了借条；2012年12月28日，罗某3出借给卢华波7.6万元（扣除斩头息0.4万元），卢华波向罗某3出具了借条。借款后，卢华波支付给罗某3利息共1.4万元（未含斩头息），未返还本金。现卢华波需返还罗某3借款15.7万元。
四、邓某1于2015年8月7日转款20万元给卢华波，卢华波收款后出具了借条。借款后，卢华波支付了利息共1万元，未返还本金。现卢华波需返还邓某1借款19万元。
五、武某1多次借款给卢华波后，双方于2015年9月30日进行了结算，由卢华波向武某1出具了借条，载明“借到罗某4现金40.75万元”（罗某4系武某1儿子）。
王某1通过武某1将20万元出借给了卢华波，卢华波于2016年1月14日向王某1出具了借条。
武某2通过武某1将30万元出借给了卢华波，卢华波于2014年8月1日向武某2出具了借条。
六、罗某5将其本人及他人处（包括罗某6、陈某2、向某1）筹措的款项通过武某1多次出借给卢华波，卢华波于2015年9月30日向罗某5出具了借条一张，载明“借到罗某5125万元正”。
卢华波收到武某1、王某1、武某2、罗某5借款后向武某1支付利息17万元、向王某1支付利息6万元、向武某2支付利息6.3万元、向罗某5支付利息17.15万元，上述利息共46.45万元。现卢华波需返还上述出借人借款共169.3万元。
七、邓某2于2015年2月3日出借25万元给卢华波，卢华波出具了借条。邓某2于2015年3月1日出借9.5（扣除斩头息0.5万元）万元给卢华波，卢华波出具了借条。借款后，卢华波支付了利息共10.25万元，未返还本金。现卢华波需返还邓某2借款24.25万元。
八、赵某1于2015年1月3日出借28.5万元（已扣除斩头息1.5万元）给卢华波，卢华波出具了借条；赵某1于2015年5月30日出借50万元给卢华波，卢华波出具了借条；赵某1于2016年3月16日出借2万元给卢华波，卢华波出具了借条（借条金额共9万元，含利息7万元）。借款后，卢华波支付了利息共20.0001万元（银行流水金额），未返还本金。现卢华波需返还赵某1借款60.4999万元。
九、蒋某1于2014年8月28日出借19万元给卢华波，卢华波出具了借条；蒋某1于2014年11月27日又出借66.5万元给卢华波，卢华波出具了借条。借款后，卢华波支付了利息共30万元（银行流水金额），返还本金共51万元。现卢华波需返还蒋某1借款4.5万元。
十、2015年1月20日，陶某1出借10万元给卢华波，卢华波未出具借条；2015年4月16日，陶某1出借40万元给卢华波，卢华波出具了借条；2015年4月24日，陶某1出借11万元给卢华波，卢华波未出具借条；2015年4月29日、2015年4月30日，陶某1出借20万元给卢华波，卢华波出具了借条；2015年5月26日，陶某1出借10万元给卢华波，卢华波未出具借条；2015年6月2日，陶某1出借10万元给卢华波，卢华波出具了借条；2015年6月16日，陶某1出借10万元给卢华波，卢华波未出具借条。上述借款金额共111万元。借款后，卢华波返还本金共29万元，支付利息共6.5万元。现卢华波需返还陶某1借款75.5万元。
十一、2015年9月，杨某1出借66万元给卢华波，卢华波于2016年2月14日向杨某1出具了借条。借款后，卢华波未返还本金、未支付利息。现卢华波需返还杨某1借款66万元。
十二、李某1出借10万元给卢华波后，卢华波于2016年6月22日出李某1出具了借条。卢华波借款后未支付利息、未返还本金。现卢华波需返还李某1借款10万元。
十三、2014年至2015年，谢某1多次出借款项给卢华波，至2016年2月17日，双方进行了结算，卢华波共向谢某1借款200万元，卢华波向谢某1出具了借条。借款后，卢华波支付利息共33.88万元、未返还本金。现卢华波需返还谢某1借款166.12万元。
十四、从2012年至2015年，吴某1多次出借款项给卢华波，卢华波按照约定支付了利息。双方于2015年11月1日对借款本金进行了结算，卢华波向吴某1出具了借条，载明“借到吴某1现金222万元”。借款后，卢华波向吴某1支付利息共80万元，未返还本金。现卢华波需返还吴某1借款142万元。
十五、2014年2月18日，王某2出借9.7万元（扣除了斩头息）给卢华波，卢华波出具了借条（借条金额为10万元）；2014年12月22日，王某2出借20万元给卢华波，卢华波出具了借条；2015年3月4日，王某2出借26万元给卢华波，卢华波出具了借条。卢华波收到上述款项后向王某2支付了利息共12.05万元（已扣除斩头息1.55万元）。现卢华波需返还王某2借款43.65万元。
十六、2014年，李某2借给卢华波8万元；李某3借给卢华波8万元；2014年至2015年，李某4多次借给卢华波款项，共计44万元。上述当事人清理账目后，卢华波于2016年8月1日向李某4出具了借条一张，将上述3人的借款金额共60万元写在一张借条上。借款后，卢华波通过李某4的账户向李某2、李某3、李某4支付了利息共计20万元。现卢华波需向上述3名出借人返还借款40万元。
十七、2014年至2015年，何某1多次借款给卢华波，双方清理后，确认卢华波借款金额为69万元，卢华波向何某1出具了二张借条。借款后，卢华波支付给何某1利息共13.44万元。现卢华波需返还何某1借款55.56万元。
十八、2014年3月至2015年5月，罗某7（包括蔡某1）通过卢华波的前妻邓某3借给卢华波共35万元，之后，卢华波支付了利息14.8万元、返还了本金13.8万元。在罗某7的催促下，邓某3于2015年5月28日、2017年3月10日向罗某7出具了借条二张，借条上借款金额共计27.2万元。现卢华波需返还罗某7借款6.4万元。
十九、2015年12月，席某1二次向卢华波提供资金10万元，卢华波于2015年12月23日向席某1出具了借条。借款后，卢华波1万元利息，未返还本金。现卢华波需返还席某1借款9万元。
二十、2015年1月、7月，师某1二次出借给卢华波30万元，卢华波出具了二张借条。借款后，卢华波向师某1支付利息共5.6万元，未返还本金。现卢华波需返还师某1借款24.4万元。
二十一、2014年4月，刘某1（刘某1现已去世，其妻子王某3报案并陈述情况）出借了款项给卢华波，卢华波于2016年4月1日向刘某1出具了借条一张，载明“借到刘某1现金24万元”。借款后，卢华波向刘某1支付利息共8.16万元，未返还本金。现卢华波需返还刘某1借款15.84万元。
二十二、2014年7月、2015年4月，李某5分二次出借给卢华波资金共20万元，卢华波向李某5出具了二张借条。借款后，卢华波向李某5支付了利息共5.1万元，未返还本金。现卢华波需返还李某5借款14.9万元。
综合上，卢华波向社会公众非法吸收存款共1542.85万元。
卢华波将其吸收的存款购买了重庆市大足区X镇X路X号X幢1-41、1-42、1-43、1-44号房产[（2016）渝0111民初1134-1号民事案件已审结，（2016）渝0111执3502、3503号执行案已查封，本案中公安机关已查封]；卢华波将其吸收的存款以卢华锋的名义购买了重庆市大足区XX街道办事处X路X号X幢X号房、重庆市大足区XX街道办事处X路X号X号房[上述二处房产已被本院查封，案件编号为（2016）渝0111执3502、3503号]；卢华波将其吸收的存款以其前妻邓某3的名义购买了重庆市大足区XX小区一期G1G2底商铺（S1）209、210、211、212、213、214号房（房地产权证号为：210房地证2013字第XXXXX，已进行民事诉讼，已审结，在执行程序中）；卢华波将其吸收的存款购买了渝BXX**号大众牌“途锐”车、渝CXX**号大众牌“途观”车各一辆，卢华波、邓某3称该两辆车已变卖或抵偿给他人，款项用于支付利息或日常开支。
2017年12月15日，卢华波被捉获并被刑事拘留。卢华波到案后如实供述了犯罪事实。
上述事实，被告人卢华波在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书，刑事强制措施文书，户籍信息，到案经过，借条及银行明细，民事判决书，司法查询结果，证据清单及银行流水、房屋买卖合同及票据，《房产的情况说明》，证人何某1、罗某7等人的证言，《司法鉴定报告书》，被告人的供述等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人卢华波非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人卢华波的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。
辩护人提出卢华波有如实供述罪行、自愿认罪认罚的量刑情节的意见，本院予以采纳，依法对卢华波从轻处罚。
被告人卢华波在案发前已归还的借款数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
被告人卢华波向社会吸收的资金属于违法所得，以吸收资金向集资参与人支付的利息应当予以追缴，集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。
卢华波的违法所得（包括购买的房产等资产）依法用于清偿债务、缴纳罚金、予以追缴。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款（一）项、三款之规定，判决如下：
一、被告人卢华波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月15日起至2020年12月14日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人卢华波在本判决生效后三十日内向集资参与人罗某1等人退还集资款（详见退还清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 何春梅
人民陪审员 杨兆保
人民陪审员 张正超
二〇一八年六月八日
书 记 员 黄 川