河南省巩义市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0181刑初40号
公诉机关河南省巩义市人民检察院。
被告人吴明，男，1986年9月12日出生，汉族，初中文化程度，农民，籍贯河南省许昌县，住址河南省许昌县。因殴打他人于2017年2月24日被许昌市公安局魏都分局行政拘留五日，并处罚款四百元。因涉嫌犯诈骗罪于2017年8月10日被刑事拘留，同年9月16日被逮捕。
被告人王留岗，男，1983年8月19日出生，汉族，初中文化程度，农民，籍贯河南省襄城县，住址河南省襄城县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年8月10日被刑事拘留，同年9月16日被逮捕。
辩护人姚鹏林，河南魁达律师事务所律师。
河南省巩义市人民检察院以巩检公诉刑诉〔2018〕33号起诉书指控被告人吴明、王留岗犯诈骗罪，于2018年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省巩义市人民检察院检察员李新出庭支持公诉，被告人吴明、被告人王留岗及其辩护人姚鹏林到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省巩义市人民检察院指控：2017年2月16日，被告人吴明伙同被告人王留岗在巩义市诺亿数码店内，隐瞒真相，以给好处费为诱饵，使用李某和郑某等身份信息和银行卡，向“捷信消费金融公司”、“马上消费金融股份有限公司”消费贷款购买价值为54763元的手机和电脑。被告人王留岗将贷款购买的手机和电脑以低于市场的价格卖掉，扣除首付和部分分期款项，余款由王留岗和吴明私分，致使“捷信消费金融公司”、“马上消费金融股份有限公司”的剩余分期贷款无法按期回收。
针对上述指控，检察机关向本院提供了被告人的供述，被害人的陈述，证人证言，户籍证明、无前科证明、行政处罚决定书、个人贷款申请表、个人信用报告、中国银行交易流水明细清单、向商家付款明细、还款明细、还款记录、收据等证据，认为被告人王留岗、吴明的行为已构成诈骗罪，提请依法判处。
被告人王留岗、吴明对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，请求法院依法从轻判决。
被告人王留岗的辩护人辩称：被告人王留岗没有诈骗的主观故意，没有实施诈骗行为，其仅是中介行为，且已经向被害人退还3.56万元，取得谅解，公诉机关指控王留岗犯诈骗罪，事实不清，证据不足，罪名不能成立。
经审理查明，2017年2月16日，被告人吴明伙同被告人王留岗在巩义市诺亿数码店内，隐瞒真相，以给好处费为诱饵，使用李某和郑某等身份信息和银行卡，向“捷信消费金融公司”、“马上消费金融股份有限公司”消费贷款购买价值为54763元的手机和电脑。被告人王留岗将贷款购买的手机和电脑以低于市场的价格卖掉，扣除首付和部分分期款项，余款由王留岗和吴明私分，致使“捷信消费金融公司”、“马上消费金融股份有限公司”的剩余分期贷款无法按期回收。
上述事实，有经法庭质证的下列证据证实：
被告人吴明的供述证明，其发现带领人办理小贷公司的分期业务来钱快能挣钱，就开始做分期贷款业务，认识了在巩义做小额贷业务的王留岗。2017年2月中旬的一天上午，我给李某打电话说，带着身份证和银行卡、手机去巩义市做手机分期业务，抱着电脑拍个照片，成的话给她1000元，贷款费用业务员会代还四期，以后的贷款不用偿还。我同李某和郑某在许昌的中国银行办理了银行卡，到了巩义王留岗给我说的地方（一家卖手机等电子产品的商店），王留岗及店里的业务员接待李某和郑某办理贷款业务，王留岗或者业务员填写个人贷款申请表，后王留岗给我说，李某、郑某都办理了那些分期贷款业务，办理完后王留岗给我了13000元，我给李某了3300元，给郑某了1300元，就回许昌了。带人到巩义找王留岗办理分期贷款，提成的事我和王留岗都是心知肚明，套出的钱，先由王留岗付首付，拿走他的提成后，剩下给我的13000元里面包含有我的8400元，我们办理这些分期贷款业务就是挣钱的。
被告人王留岗的供述证明，2017年2月份左右，吴明带两个女的到巩义市建设路新兴路交叉口东南角的一家手机店，我给店里面的业务员说办理分期，店里的人拿出两张个人贷款申请表，我问了二人的个人信息后，给他们填写贷款申请表，我在申请表上填写的住址所在地和工作单位都是假的，业务员给她们讲了分期贷款商品的价钱，分多少期还款。我给这两人讲了我替她们还4期剩下的钱他们自己还，不还的话会影响她们的征信。业务员让她们抱着电脑拍了照片。我并没有把实际贷款的金额和详细分期贷款的利息等情况如实告诉她们，隐瞒了分期的详细情况。郑某办理分期一台dell笔记本电脑、李某办理分期两台苹果电脑和一部苹果7plus手机，这些商品卖了49900元左右。我首付付了19850元，分期还款共5430.27元，共25280.27元，还剩25000元左右，给吴明了16500元，我拿了剩余的8500元左右。
被害人李某的报案材料及陈述证明，2017年2月16日下午13时左右，吴明给我打电话说让我和他出去一趟弄1000元的零花钱花花，假装买个电脑拿着身份证照张照片就可以。到巩义市新兴路与建设路交叉口诺亿数码店内，吴明让我把身份证、银行卡、手机都给他，把家庭成员信息提供给了店里的王留岗，让我抱着电脑跟店里的业务员照照片，没有填写过个人贷款申请表，过了有半个小时吴明把身份证、手机还给我，银行卡没给我，让我先去车上等着，吴明回来后给我了1000元现金。四月份左右我手机接到一个网贷公司的电话让我还款，经查询被骗，银行征信显示在马上消费金融股份有限公司、捷信消费金融公司、有用无忧贷款，共计还需还款42743.15元。郑某办理的马上金融分期贷，还需要还14045.68元，去许昌给我了1000元，给郑某了1000元现金。
被害人郑某的陈述证明，2017年2月16日12时许，我和李某在许昌市360广场附近见到吴明，吴明问我们带身份证没有，李某讲吴明说可以通过身份证拍个照，就能弄1000元钱。吴明带我们办了银行卡，叫了辆车到巩义市的一家卖手机的店，店里一个有点胖的男的把我和李某的手机、身份证、刚办的银行卡收走了，并说帮我们填个表，让我提供父亲、老公的手机号码，吴明让我和李某抱着店里面的笔记本电脑拍了照片，还给我拍了一张我自己的照片，让一个瘦员工也和我拍了照片后，就把手机、身份证给了我们，银行卡他们留着，到车上后，吴明给我和李某一人1000元现金。当时去巩义只是说让拿着身份证、银行卡，照个照片就可以拿1000元钱，并没有说贷款，没有收到办理分期贷款的后期回访电话。2017年4月份的时候，收到短信通知我在“马上消费金融”上有贷款需还，经查询个人征信，发现在2017年2月16日在“马上消费金融股份有限公司”上分24个月贷款购买贷款戴尔电脑，我并没有分期买过东西，也没有收到戴尔电脑。
证人焦某的证言证明，办理捷信贷款的流程及办理后电话回访、短信提醒、催款等情况。
辨认笔录及照片证明，李某辨认吴明系骗其到巩义市办理网贷的犯罪嫌疑人。
个人贷款申请表（消费贷）、个人信用报告（李某）、中国银行交易流水明细清单（李某）、向商家付款明细、3753724765001还款途径、还款记录，个人信用报告（郑某）、还款计划，李某有用无忧订单详情、手机贷款截图四张证明，李某、郑某在2017年2月16日在巩义市城区邰锰龙通讯店分期贷款相关情况。
捷信消费金融有限公司授权委托书、营业执照、金融许可证、个人贷款申请表（消费贷）、2017年7月18日捷信消费金融有限公司出具向商家付款明细、李某还款记录、还款途径，消费金融业务合作申请函（巩义市华少数码手机店）、商品交付确认书及自付金额支付确认书、贷款审核意见书、借款人须知及李某中国银行银行卡（62×××62）、李某身份证复印件、李某手机捷信公司确认短信截图、POS签购单等以上均为捷信公司提供办理贷款具体流程及对客户的告知情况。
到案经过证明，2017年8月9日将王留岗、吴明抓获归案。
户籍证明、前科证明、许昌市公安局魏都区分局行政处罚决定书证明，吴明、王留岗系完全刑事责任能力人，王留岗无违法犯罪记录，吴明因殴打他人于2017年2月24日被许昌市公安局魏都分局行政拘留五日，并处罚款四百元。
上述证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完整的证据链条，能够证明本案事实，本院予以确认。
案发后，王留岗亲属代其退缴赃款3.56万元，并取得被害人的谅解。
本院认为，被告人王留岗、吴明以非法占有为目的，使用欺骗的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，予以支持。
关于被告人王留岗的辩护人提出被告人王留岗没有诈骗的主观故意，没有实施诈骗行为，其仅是中介行为，公诉机关指控王留岗犯诈骗罪，事实不清，证据不足，罪名不能成立的辩护意见，经查，被告人吴明、王留岗利用被害人李某、郑某贪占小便宜的心理，在心照不宣的情况下达成共识，其二人的供述均证明没有如实告知被害人李某、郑某实际贷款的金额和详细分期贷款的利息等情况，李某、郑某陈述证明将手机、身份证、银行卡交付给被告人吴明、王留岗后，并不能知悉办理贷款具体流程及对客户的告知情况，对吴明、王留岗的行为产生错误认识，且办理贷款只是辅助手段，吴明、王留岗主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上利用被害人李某、郑某贪占小便宜的心理，使用隐瞒真相的方法，骗取他人财物，符合诈骗罪的构成要件，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。
被告人吴明、王留岗当庭自愿认罪；王留岗亲属代其退缴赃款3.56万元，并取得被害人的谅解，可酌情从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴明犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月10日起至2019年2月9日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人王留岗犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月10日起至2018年8月9日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
三、被告人王留岗退赔人民币三万五千六百元，已发还被害人李小亚、郑素军；被告人吴明、王留岗共同退赔尚未退清的一万七千二百二十元八角五分，发还被害人李小亚、郑素军。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 王延平
人民陪审员 孙建一
人民陪审员 常嵩魁
二〇一八年七月四日
书 记 员 李坤恒
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。