重庆市北碚区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）碚法刑初字第00675号
公诉机关重庆市北碚区人民检察院。
被告人黄灿烂，男，1975年11月13日出生，住福建省安溪县。曾因犯盗窃罪，于1997年6月24日被福建省泉州市中级人民法院判处无期徒刑，2000年6月30日被福建省高级人民法院裁定减为有期徒刑十九年，2002年9月20日被福建省龙岩市中级人民法院裁定减刑期一年七个月，2004年12月6日被福建省龙岩市中级人民法院裁定减刑一年八个月，2007年4月6日被福建省龙岩市中级人民法院裁定减刑一年八个月，2010年5月20日被福建省龙岩市中级人民法院裁定减刑一年十一个月，2011年10月20日被福建省龙岩市中级人民法院裁定减刑九个月二十六天，2011年11月3日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年5月8日被重庆市公安局北碚区分局刑事拘留，同年6月12日被批准逮捕，同日执行逮捕。现羁押于重庆市北碚区看守所。
被告人邱维泉，男，1969年3月29日出生，住福建省宁化县。曾因犯盗窃罪，于1999年10月13日被福建省南靖县人民法院判处有期徒刑十年，经减刑后，于2006年2月11日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年5月8日被重庆市公安局北碚区分局刑事拘留，同年6月12日被批准逮捕，同日执行逮捕。现羁押于重庆市北碚区看守所。
指定辩护人任华章，重庆缙云律师事务所律师。
被告人曾进华（曾用名：曾凡华），男，1975年10月29日出生，住重庆市秀山县。曾因犯盗窃罪，于1997年4月23日被福建省高级人民法院判处死刑，缓刑两年执行，经减刑后，于2013年4月22日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年5月8日被重庆市公安局北碚区分局刑事拘留，同年6月12日被批准逮捕，同日执行逮捕。现羁押于重庆市北碚区看守所。
被告人翁财林，男，1989年6月7日出生，住福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年5月8日被重庆市公安局北碚区分局刑事拘留，同年6月12日被批准逮捕，同日执行逮捕。现羁押于重庆市北碚区看守所。
被告人吴凤英，女，1979年11月14日出生，住福建省安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年5月8日被重庆市公安局北碚区分局刑事拘留，同年6月12日被批准逮捕，同日执行逮捕。现羁押于重庆市北碚区看守所。
被告人涂祥端，男，1978年3月24日出生，住四川省万源市。曾因犯抢劫罪、故意杀人罪，于1996年被福建省泉州市中级人民法院判处死刑，缓期两年执行，经减刑后于2014年1月16日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年5月8日被重庆市公安局北碚区分局刑事拘留，同年6月12日被批准逮捕，同日执行逮捕。现羁押于重庆市北碚区看守所。
重庆市北碚区人民检察院以渝碚检刑诉（2015）733号起诉书指控被告人黄灿烂、邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥瑞犯妨害信用卡管理罪，于2015年10月29日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。2016年1月28日，公诉机关以需要补充侦查为由，书面建议本案延期审理，本院于同日决定延期审理，同年2月28日恢复审理。重庆市北碚区人民检察院指派代理检察员赵海龙出庭支持公诉。被告人黄灿烂、邱维泉及其指定辩护人任华章，被告人曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端到案参加诉讼，现已审理终结。
重庆市北碚区人民检察院指控，2015年4月中旬，被告人黄灿烂以办理普通信用卡每张提成70元、开通网上银行信用卡每张提成200元的价格，邀约被告人邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端，先后在云南省昆明市、重庆市使用他人居民身份证骗领信用卡，具体犯罪事实如下：
1、2015年4月中旬，被告人黄灿烂、邱维泉、翁财林、吴凤英、涂祥端来到云南省昆明市，由黄灿烂提供其非法获取的15张他人居民身份证，并从中挑出与邱维泉、翁财林、吴凤英、涂祥端相貌相近的予以分发，后由邱维泉、翁财林、吴凤英、涂祥端利用非法获取的他人居民身份证到银行骗领信用卡，至2015年4月26日，累计骗领信用卡30余张。
2、2015年4月26日，被告人黄灿烂、邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端来到重庆市渝北区并登记入住重庆夔府商务酒店（以下简称夔府酒店）后，由黄灿烂提供其非法获取的50张他人居民身份证，并从中挑出与邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端相貌相近的予以分发。后由邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端利用非法获取的他人居民身份证到银行骗领信用卡。自2015年4月26日至同年5月7日，累计骗领信用卡98张。其中邱维泉使用他人居民身份证从中国邮政储蓄银行、中国银行、中国交通银行、中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行骗领信用卡共32张，获赃款人民币2000余元；曾进华使用他人居民身份证从中国邮政储蓄银行、中国银行、中国交通银行、中国农业银行、中国工商银行骗领信用卡18张，获赃款人民币1000余元；翁财林使用他人居民身份证从中国邮政储蓄银行、中国银行、中国交通银行、中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行骗领信用卡17张，获赃款人民币3000余元；吴凤英使用他人居民身份证从中国邮政储蓄银行、中国银行、中国交通银行、中国农业银行、中国建设银行、浙江稠州商业银行骗领信用卡16张，获赃款人民币1000余元；涂祥端使用他人居民身份证从中国邮政储蓄银行、中国银行、中国交通银行、中国农业银行骗领信用卡12张，获赃款人民币1000余元。
2015年5月7日，被告人翁财林被公安民警抓获归案，到案后其于当日协助公安机关抓获被告人黄灿烂、邱维泉、曾进华、吴凤英、涂祥端。六被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。
针对上述指控，公诉机关举示了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人黄灿烂、邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端为牟取非法利益，使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，应当以妨害信用卡管理罪追究各自的刑事责任。被告人黄灿烂、曾进华构成累犯，应当从重处罚；黄灿烂、邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端具有坦白情节，可以从轻处罚；翁财林具有立功情节，可以从轻或者减轻处罚。
被告人黄灿烂对指控的事实无异议，表示认罪，辩称自己办理的是借记卡，不是信用卡，办理的卡大多数被公安机关扣押，没有给社会及被害人造成危害。
被告人邱维泉对指控的事实无异议，表示认罪，辩称自己使用的是他人真实的身份证，并不是虚假的身份证明，办理的银行卡不是信用卡，也没有给被害人和银行造成损失。
被告人邱维泉的辩护人对指控的事实及罪名无异议，提出被告人邱维泉应认定为从犯，银行监管部门失职，请求减轻处罚。
被告人曾进华对指控的罪名无异议，表示认罪，提出如下辩解意见：1、其是2015年5月3日才到重庆，办理了三天银行卡即被抓获，在云南的犯罪活动没有参与，不应列为第三被告人；2、其在本案中应当属于从犯，没有获得任何经济利益，查获的18张银行卡中户名为段某、尾号为2030的工商银行卡是废卡，不能使用；3、银行部门监管不力，应当承担一定责任，办理的银行卡没有流入社会，没有给被害人及社会造成危害。
被告人翁财林对指控的事实及罪名均无异议，表示认罪。
被告人吴凤英对指控的事实无异议，表示认罪，辩称办理的是借记卡而不是信用卡，银行卡没有流入社会，没有造成任何危害后果。
被告人涂祥端对指控的事实无异议，表示认罪，辩称办理的是借记卡而不是信用卡。
经审理查明，2015年4月至5月，被告人黄灿烂以办理普通信用卡每张提成70元、开通网上银行信用卡每张提成200元的价格，邀约被告人邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端来到重庆市，由被告人黄灿烂提供他人居民身份证，并从中挑出与邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端相貌相近的予以分发，邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端再各自持分发的他人居民身份证到银行骗领信用卡，共骗领信用卡65张。具体犯罪事实如下：
一、邱维泉从中国邮政储蓄银行骗领借记卡4张、从中国银行骗领借记卡3张、从中国交通银行骗领借记卡3张、中国农业银行骗领借记卡6张、中国工商银行骗领借记卡3张、中国建设银行骗领借记卡1张，共计20张。黄灿烂支付邱维泉提成2200元。
二、曾进华从中国邮政储蓄银行骗领借记卡2张、从中国银行骗领借记卡1张、从中国交通银行骗领借记卡2张、从中国农业银行骗领借记卡5张，共计10张。黄灿烂支付曾进华提成180元。
三、翁财林从中国邮政储蓄银行骗领借记卡5张、从中国银行骗领借记卡4张、从中国交通银行骗领借记卡1张、从中国建设银行骗领借记卡1张、从中国工商银行骗领借记卡2张、从中国农业银行骗领借记卡1张，共计14张。黄灿烂支付翁财林提成2000余元。
四、吴凤英从中国邮政储蓄银行骗领借记卡2张、从中国农业银行骗领借记卡3张、从中国银行骗领借记卡1张、从中国交通银行骗领借记卡4张、从浙江稠州商业银行骗领借记卡1张，共计11张。
五、涂祥端从中国邮政储蓄银行骗领借记卡5张、从中国银行骗领借记卡2张、从中国农业银行骗领借记卡3张，共计10张。
2015年5月7日17时许，公安民警在重庆市北碚区康宁路中国工商银行将被告人翁财林抓获，翁财林被抓获后如实交代了自己的犯罪事实，并协助公安民警抓捕被告人黄灿烂、邱维泉、曾进华、吴凤英、涂祥端。被告人黄灿烂、邱维泉、曾进华、吴凤英、涂祥端归案后均如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有被告人黄灿烂、邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端的供述，证人贺某的证言，被害人苏某等人的陈述，银行卡开户申请资料，账本，搜查笔录，扣押笔录，扣押物品清单，接受刑事案件登记表，立案决定书，被告人户籍资料及归案经过，刑事判决书，释放证明书等证据予以证实，足以认定。
关于公诉机关指控的第一起犯罪事实，即各被告人在昆明骗领信用卡30余张，仅有各被告人的供述，没有其他证据予以佐证，且各被告人的供述不能完全吻合，故指控该起犯罪事实的证据不足，不予认定。
关于公诉机关指控的第二起犯罪事实，即各被告人在重庆骗领98张信用卡。经查，本案扣押在案并经各被告人指认的信用卡共计90张。指控的另8张信用卡中，尾号为9540、户名为魏某的交通银行卡已包括在前述90张内，系重复计算；从翁财林身上查获的尾号为7552的民生银行卡、涂祥端身上查获的尾号为8671的农业银行卡、邱维泉身上查获的尾号为9068的邮政储蓄银行卡、黄灿烂身上查获的尾号分别为5979、6275的农业银行卡、尾号分别为1899、5526的交通银行卡，这7张信用卡没有相应开户资料等证据应证，不能证实该7张信用卡的真伪，不应计入骗领的信用卡数额。经各被告人指认的90张信用卡，其中24张信用卡没有证据证明是否违背了他人的意愿使用其居民身份证申领，故不应计入骗领的信用卡数额；户名为段某、尾号2030的工商银行卡没有相应的开户资料等证据印证，不能证实该张信用卡的真伪，故也不应计入骗领的信用卡数额。综上，认定各被告人在重庆骗领的银行卡张数为65张。
关于被告人黄灿烂、邱维泉、吴凤英、涂祥端提出的办理的是借记卡而不是信用卡的辩解意见。经查，根据《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》的规定，《中华人民共和国刑法》规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。不仅包括具有透支功能的信用卡，也包括不具有透支功能的借记卡。本案中各被告人办理的银行借记卡属于信用卡的一种，对该辩解意见不予采纳。
关于被告人黄灿烂、邱维泉、曾进华、吴凤英提出的办理的银行卡没有流入社会，没有造成任何危害后果的辩解意见。经查，根据《中华人民共和国刑法》的规定，本罪侵犯的客体是信用卡管理秩序，各被告人利用他人居民身份证骗领信用卡的行为，已经妨碍了国家对信用卡的管理活动，扰乱了信用卡管理秩序，对该辩解意见不予采纳。
关于被告人邱维泉提出的自己使用的是他人真实的居民身份证，而不是虚假的身份证明的辩解意见。经查，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款规定：违背他人意愿，使用其居民身份证、……、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。本案中各被告人违背他人意愿、使用他人居民身份证申领信用卡的行为，符合上述规定，对该辩解意见不予采纳。
本院认为，被告人黄灿烂、邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端为谋取非法利益，使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立，对其依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人黄灿烂在共同犯罪中提供他人居民身份证、组织各被告人申领信用卡、管理账目并支付提成，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所组织的全部犯罪处罚。被告人邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚，并按照各自参与的犯罪处罚，对被告人曾进华及邱维泉的辩护人的辩解和相关辩护意见予以采纳。被告人黄灿烂、曾进华曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人邱维泉有犯罪前科，可以酌情从重处罚。被告人黄灿烂、邱维泉、曾进华、翁财林、吴凤英、涂祥端到案后均如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人翁财林到案后协助公安机关抓获其他被告人，系立功，依法可以从轻或者减轻处罚。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十三条、第六十四条和《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人黄灿烂犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月7日起至2020年1月6日止）
二、被告人曾进华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万八千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月7日起至2018年5月6日止）
三、被告人邱维泉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币一万七千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月7日起至2018年2月6日止）
四、被告人吴凤英犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月7日起至2017年11月6日止）
五、被告人涂祥端犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月7日起至2017年11月6日止）
六、被告人翁财林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月7日起至2017年8月6日止）
对被告人邱维泉违法所得人民币2200元依法予以追缴；对被告人曾进华违法所得人民币180元依法予以追缴；对被告人翁财林违法所得人民币2000元依法予以追缴（赃款均已扣押）。
（罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳。）
八、对扣押在案的银行卡、U盾及开户资料等依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 刘向东
代理审判员 罗 敏
人民陪审员 彭时贞
二〇一六年五月二十四日
书 记 员 金宝环