河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫0702刑初248号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人张磊，男，1979年6月12日出生，汉族，初中毕业，原新乡市博远投资咨询有限公司法人，户籍所在地河南省卫辉市，现住河南省卫辉市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年8月28日被新乡市公安局洪门分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年7月4日被卫辉市公安局马市街派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年8月26日被卫辉市公安局马市街派出所取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年3月28日被新乡市公安局洪门分局逮捕。辩护人栗绍涛、赵莎莎，河南启文律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2016）212号起诉书指控被告人张磊犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人张磊及其辩护人栗绍涛、赵莎莎到庭参加诉讼。本案经依法延审理，现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2011年5月6日，被告人张磊在新乡市红旗区金穗大道金谷东方广场第3栋3层10号注册成立新乡市博远投资咨询有限公司，任该公司法定代表人。后被告人张磊在未取得相关部门许可的情况下，利用河南省豫鑫投资担保有限公司发放宣传页、建立网站的宣传手段，以月息1.2%至1.8%的高额利息为诱饵，面向社会不特定人员吸收资金，从中收取佣金。2011年5月至2013年2月间，被告人张磊共吸收不特定群众247人资金16646610元，造成投资群众经济损失13280662元。2015年8月28日，被告人张磊主动到新乡市公安局洪门分局投案。针对上述指控，公诉机关提供了被告人张磊的户籍证明、照片、到案经过等书证；证人樊某、孙某、杨某、张某1等证言；审计报告；被告人张磊的供述与辩解等相关证据。据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人张磊的刑事责任。被告人张磊系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人张磊与豫鑫公司的王某、李某3等人是共同犯罪，认可张磊的从犯作用，可以从轻处罚。被告人张磊对公诉机关的指控的犯罪事实无异议，认罪，自己退了3万元钱，望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、本案责任主体应当是新乡市博远投资咨询有限公司，被告人张磊应当是作为单位负责人为公司行为承担责任；2、新乡市博远投资咨询有限公司在共同犯罪中作用较小，属于从犯，依法应当对其从轻处罚；3、被告人张磊虽是公司登记的法定代表人，但其在公司的地位、所起作用有限，应当根据其所属地位，按照从犯予以从轻处罚；4、博远公司仅应当对其员工以本公司名义吸收的数额承担刑事责任，但审计报告没有将豫鑫公司员工吸收的部分款项从认定的博远公司吸收总额中予以区分；5、被告人张磊案发后主动投案并如实供述所犯罪行，依法构成自首，应该减轻或从轻处罚；6、被告人张磊当庭认罪，依法可以从轻处罚；7、被告人已经退还3万元非法所得，依法可以从轻处罚；8、被告人系初犯，可以从轻处罚。综上，请求法院对张磊从轻处罚，对其判处缓刑。未提供证据。经审理查明：2011年5月6日，被告人张磊在新乡市红旗区金穗大道金谷东方广场第3栋3层10号注册成立新乡市博远投资咨询有限公司，任该公司法定代表人。后被告人张磊在未取得相关部门许可的情况下，利用河南省豫鑫投资担保有限公司发放宣传页、建立网站的宣传手段，以月息1.2%至1.8%的高额利息为诱饵，面向社会不特定人员吸收资金，从中收取佣金。2011年5月至2013年2月间，被告人张磊共吸收不特定群众247人资金16646610元，造成投资群众经济损失13280662元。2015年8月28日，被告人张磊主动到新乡市公安局洪门分局投案。2016年3月3日，张磊退出人民币3万元至赃款退还专用账户。认定上述事实的证据有：1、照片、户籍证明证实被告人张磊的个人基本情况。2、新乡市公安局洪门分局证明证实被告人张磊之前无违法犯罪记录。3、现场图证实案发现场的具体情况。4、到案经过证实张磊于2015年8月28日主动到公安机关投案。5、新乡市博远投资咨询有限公司注册信息、公司章程证明该公司于2011年5月6日成立，地址在新乡市红旗区金穗大道金谷东方广场第3栋三层10层。张磊、王某共出资50万元，各占50%的股份。6、商品房买卖合同、租赁协议证明该公司所在的房屋的所有人为胡某，后出租给豫鑫担保投资咨询有限公司。7、合作协议书证明新乡市豫鑫投资担保有限公司与博远投资咨询有限公司合作，证明双方利润分配豫鑫占30%，博远占70%。8、广告合同书，广告图片复印件、宣传页网站建设协议、证明证实河南省豫鑫投资担保有限公司对外宣传、网站建设情况。9、红旗区发展和改革委员会《关于的回复》证实红旗区发展和改革委员会没有对该公司出具任何许可和证明。10、证明一份证实2016年3月3日，张磊退出三万元至赃款退还专用账户。11、博远公司张某银行账户明细证实博远公司通过张某的银行卡进行吸收存款的相关情况。12、河南中新会计事务所有限公司中新会审字（2016）第006号审计报告证实博远公司于2010年1月至2013年2月间涉嫌非法吸收公众存款金额16990000元，扣除首次利息，实际收款16646610元，扣除偿还本金1793860元，偿还利息1915478元，给出借人造成经济损失13280662元（不含未付利息）。博远公司所吸收资金6990000元的对外借款情况为：河南尊龙地产开发有限公司2160000元，新乡市丰基地产发展有限公司11650000元，新乡市金山房地产开发有限公司2700000元，其他单位480000元。博远公司每月与豫鑫公司核对吸收公众存款资金情况，后将用款单位所用款项的4%或2%的担保费按照三七比例，豫鑫公司分得三，博远公司分得七，经核对，从2011年9月至2012年3月期间，豫鑫公司向博远公司支付担保费582564元。13、证人樊某的证言证实其是2010年左右到河南省豫鑫投资担保有限公司任业务员，豫鑫公司博远分公司成立后，其在博远公司任业务员，介绍投资客户往博远公司投资，业务提成等由博远公司发放。博远公司的法人是张磊，公司具体由张磊负责。公司股东是张磊和王某，会计是杨某，工作人员还有李某1、孙某、刘某、张某等，这些工作人员基本都做吸收资金的业务。博远公司与豫鑫公司之间相互合作，博远公司获得利润是通过挣投资客户利息和贷款单位利息之间的差价，每月初博远公司根据投资客户的投资信息与豫鑫总公司进行核对，总公司给博远公司以利润，博远公司拿到利润后给业务员以提成。业务员介绍投资客户，投资客户有投资意向后业务员向博远公司报投资客户的投资金额、身份信息等，博远公司前台进行登记并与总公司联系制作担保合同，签过合同后，博远公司给投资客户一个账号，这个账号是贷款单位的账号，最后由投资客户本人进行转款。投资时间一般有六个月、七个月、八个月、一年，所得利息从月息1.2%到1.8%不等。业务员一万元一次性提成六十元或一百元。博远公司的账应该由会计杨某做的，投资客户按照投资时间长短得到不同得利息。博远公司前台登记投资客户的投资金额、身份证号、联系方式等信息。登记这些信息是为了方便月初核账，从总公司得到利润分成。其在博远公司工作期间介绍了大概不超过二十个人，总共投资金额不超过八十万元，其中有自己和亲戚朋友的钱。其在博远公司工作期间得的有多少提成记不清了，每月给其提成都是杨某以现金的方式给的。另外其在博远公司每月有基本工资，开始每月八百元，后来每月一千元。博远公司还有其他十几个业务员，都是张磊让其找的，他们都是兼职，不用天天到公司报到，没有基本工资，只有提成。其让他们当业务员的时候告诉他们介绍其他投资客户投资博远公司，可以拿到提成，他们同意后其就将提成金额告诉他们，这些业务员介绍投资客户向博远公司投资后，月初有的自己去找杨某领提成，有的不想说名就由其代他们领提成，所以公司登记信息上介绍人是自己的名字比较多。14、证人张某证言证实其在博远公司当过司机，张磊是其亲哥哥。博远公司公用的邮政银行账户户名是自己的，当时张磊的身份证找不到了，就用自己的身份信息开的户。这张卡平时张磊保存着，公司会计杨某和张磊用这张卡比较多，主要用于豫鑫总公司打钱，博远公司工作人员通过这张卡取钱给员工发工资及提成等。15、证人孙某证言证实从博远公司成立起，其一直从事公司前台接待工作，一般是给投资客户介绍利息、资金安全、投资去向等公司基本情况；客户签合同时其给投资客户服务，主要指导如何签合同；客户有投资意向时，其负责记录，公司根据记录为投资客户办理投资手续。公司法人及负责人是张磊，负责全面工作，他还负责和总公司联系；公司业务经理是樊某，她介绍的投资客户最多，平时她不去公司；公司会计杨某，其的工资由杨某发放；公司员工刘某负责给客户转利息，其他还干些什么其不清楚。其负责给上门了解情况的客户介绍情况，没有去外边介绍过投资客户。有些上门了解情况的投资客户在博远投资，业绩不算个人，只算公司，所以其没有拿到过提成。2015年12月4日博远公司组织他们去人流量大的地方发放过宣传单，宣传单上有其的名字及联系电话，通过这种方式有人联系过自己并进行过投资，其是以博远公司工作人员的身份去的。16、证人杨某证言其在博远公司负责工资发放、装订合同、购买办公需要物品等，张磊是法人也是公司主要负责人，负责公司全面工作，有什么事情都是张磊和总公司联系。樊某是公司业务负责人，她平常不往公司来，只有与客户签订合同的时候她才来。刘某负责给投资客户打利息，孙某是前台负责人，群众去公司了解业务，都是她宣传介绍。博远公司工资由其发放，提成由张磊发放，其没有发过提成，发放工资也有记录。博远公司的支出由张磊负责审批，我负责发放。报账流程是每回张磊给其二、三百元现金用于流动资金，谁因公报销车船、办公费，工作人员给其提供收据，张磊签字后其给他们现金，并保存收据，没有现金了再给张磊要。这些收据相当于流水账并装订成册。每月发放工资流程是张磊按照工资表给其现金，其将现金给公司员工发放，员工领完钱后签字。这些签字的工资表其当时有收集保存，最后留在公司的办公抽屉里。17、证人张某1证言证实其于2010年4月1日到豫鑫公司上班，主要工作是给豫鑫公司所有客户打利息，2011年7月1日至2012年3月任出纳，2012年3月离开公司。新乡博远公司由张磊负责，豫鑫总公司由王某负责。2011年7月以前李某3负责给博远分公司支付担保费，2012年3月后主要由禹某某给分公司支付担保费。其主要通过邮政银行后四位是5909的账户向博远公司法人张磊的哥哥张某邮政银行卡上发放担保费。博远分公司的会计杨某每月需要给豫鑫公司的会计张某2核对博远公司每月吸收客户投资款的金额，核对后由张某2算出担保费，最后由其发放，发放后其将转款的银行小票交给张某2，张某2做保管。18、证人禹某某证言证实2012年2月底其到豫鑫公司当出纳，两个月后就不干了。在豫鑫公司主要负责和借款单位公司对账，同时还负责给各分公司支付担保费。每次支付给分公司的担保费都有凭证，这些凭证放在豫鑫总公司办公司里。其通过户名是自己的邮政银行向博远公司张某账户上支付了担保费，没有支付过其他钱。豫鑫公司通过发放宣传页、人员讲解等手段，向社会上的群众宣传介绍来豫鑫公司投资，通过豫鑫公司将钱借给要借款的单位和个人。豫鑫下面有业务合作的共计10家，其中有新乡市博远投资咨询有限公司，负责人是张磊。19、证人张某2证言2011年8月份其到豫鑫公司工作负责记账，平时主要负责公司与下面分公司的业务费核对，然后由出纳会计张某1将业务费转账结算，2012年3月15日离开公司的，其给十个分公司核算过业务费，其中有新乡市博远公司。20、证人刘某证言证实其在豫鑫总公司工作，主要是给豫鑫公司所有投资客户支付利息，具体流程是根据投资客户签订的合同，催促贷款单位支付利息，贷款单位支付利息后，其用个人银行账户给投资客户支付利息。豫鑫公司下面有10家合作的公司，有新乡市博远投资咨询有限公司（负责人是张磊）、新乡市恒盛投资咨询有限公司、新乡市凤泉区诚信投资咨询有限公司、新乡市豫鑫投资咨询有限公司、延津县豫鑫投资咨询有限公司、辉县市豫鑫投资咨询有限公司、新乡市牧野区冠华投资咨询有限公司等。21、证人任某证言证实其在豫鑫投资担保公司东站的办公点投资了1万元，自己认识樊某，她是我的表姐，也是豫鑫公司的工作人员，其同事王玉琴、刘克玲、侯梅菊通过其介绍在豫鑫公司进行过投资，具体投资金额不记得了，其得过两次提成，都是表姐樊某将提成给自己的，提成比例其不知道。22、证人韩某某证言证实自己和樊某是亲家关系，其邻居王光明、张喜清等人报着自己的名或通过自己直接联系樊某进行了投资，具体每人投多少钱我都记不清了，这些人投资，其从中得过提成，但是具体是多少钱我记不清了，每次的提成都是樊某去公司替其领过后给自己的，豫鑫公司出事后，樊某跟其说当时给其的钱都是提成。23、证人王某证言其是河南豫鑫投资担保有限公司总经理，新乡博远投资咨询公司与豫鑫公司是合作单位，博远公司法人是张磊，其和张磊是股东，但其不参与实际经营，是博远公司的挂名股东。2010年9月份至2011年4月份，其和刘博、马朝阁签订协议，由马朝阁负责管理河南省豫鑫投资担保有限公司新乡分公司的业务，后来由于国家政策原因，将新乡分公司注销了。后又成立了新乡市博远投资咨询有限公司，负责人是张磊，由博远公司接管新乡分公司的业务，河南省豫鑫投资担保有限公司的所有融资业务都是由新乡分公司和新乡市博远投资咨询有限公司的名义完成的，由豫鑫公司给他们业务提成。除新乡市博远投资咨询有限公司外，河南豫鑫投资担保有限公司公司还先后与九家公司建立合作关系。博远公司介绍吸收客户存款给用款单位，用款单位按照吸收金额的3%-5%向豫鑫公司交担保费，豫鑫公司得到担保费后与博远公司三七分成，博远公司得七成，豫鑫公司得三成。担保费总公司和分公司都核算，博远公司是杨某负责核算。豫鑫公司通过这些分公司吸收客户资金，然后借款给借款人。其运作方式：借款人向河南豫鑫投资咨询有限公司提出需要的资金数额，后公司对借款人的房产、土地抵押、股权质押进行审查，并到房管局和工商局办理有关手续，后由豫鑫公司下属合作的十家分公司介绍有关业务，由各分公司向群众宣传、吸纳群众资金。群众先到豫鑫公司或公证处办理公正，后由群众直接向借款方指定账户打款，打款后拿银行凭证到公司领取合同，主要是公证书、承诺书、借款方的借条和付息证明，群众交款都是直接扣除第一个月利息。各分公司吸收老百姓的钱（客户），由河南豫鑫公司作为担保，借给各借款公司，借款的公司给客户1.2%至1.8%的利息，然后借款的公司给我们交5-9%的担保费，豫鑫公司收到担保费后以公司得3成，分公司得7成的方式分配利润，从2012年2月后按担保费公司得2成，分公司得8成的方式分配。24、证人李某3证言证实其是2008年12月上旬到豫鑫公司新乡分公司任出纳，豫鑫公司是2008年5月成立的，法定代表人：刘博（2008年5月-2009年8月）、李安栋（2009年8月至今），注册地址在郑州，注册资金1000万元。豫鑫公司新乡分公司的法定代表人是王某，豫鑫公司新乡分公司成立的时候，办公地在新乡市平原路北街小学对面，2009年8月，办公地搬到了新乡市东站金谷广场3楼。豫鑫公司通过发放宣传页、人员讲解、网站宣传等手段，向社会上的群众宣传介绍来豫鑫公司投资，通过豫鑫公司将钱借给要借款的单位和个人，投资方、借款方、豫鑫公司三方签订借款担保合同，由公证处公证，利息高，无风险，如果借款方无能力偿还，豫鑫公司负责3日代偿。如果有人需要通过豫鑫公司借款的，有抵押材料的，将抵押材料交到豫鑫公司，由负责贷款的经理审核，审核通过后，再交王某审核，王某同意后，就由客户经理和分公司的经理联系投资客户，然后投资客户、借款方、豫鑫公司三方签订借款担保合同，由公证处现场公证和到房管局做抵押备案，豫鑫公司再让投资者将钱（扣除了第一月利息后的钱）转账到借款方的账户上（如果借款方有房产等作抵押的，就直接将出资人的钱打到借款方的账户上，如果借款方没有房产等作抵押的，就将出资人的钱打到我公司和借款方共管的账户上）。其知道的合作的公司有9家，分别是：1.新乡市博远投资咨询有限公司，负责人张磊。2.新乡市凤泉区诚信投资咨询有限公司，负责人任军峰。3.新乡市豫鑫投资咨询有限公司，负责人：朱合香。4.延津县豫鑫投资咨询有限公司，负责人：樊克峰。5.新乡市华融投资咨询服务有限公司，负责人：石焕彩、陈继辉。6.新乡市亿林投资咨询有限公司，负责人：禹爱娣。7.辉县市豫鑫投资咨询有限公司，负责人：张海青。8.新乡市牧野区冠华投资咨询有限公司，负责人：和文彬。9.新乡市豫金投资咨询有限公司，负责人：鲍卫东。25、证人胡某证言证实其是博远公司所在地的房屋所有权人，新乡市红旗区金穗大道金谷东方广场第三栋三层十号是其个人房产，当时出租给了豫鑫公司，出租方是自己，承租方是豫鑫担保公司，租赁期自2009年8月5日至2015年8月4日共五年，租赁房屋面积是193.26平方，租金标准是每平方18元，共计3474元每月，第三年至第五年，每平方19.8元，每月共计3827元。26、证人李某1证言证实其在新乡市博远投资咨询有限公司工作，主要负责公司的内勤、电脑维护、打印文案。公司是2011年成立的，法人是张磊，主要负责人也是张磊。27、证人李某2证言证实他们在新乡市东站一栋楼的三楼的一个公司进行了投资，豫鑫投资担保有限公司做担保，月息1.2%至1.8%，资金投给了河南尊龙、金山三个房地产有限公司，投资手续有借款合同、承诺函、借款条、付息证明、公证书。并证实投入的钱公司没有按照协议进行返款。28、被告人张磊供述与辩解证实2009年其到河南省豫鑫投资担保有限公司工作，任风险控制工作的工作员，考察借款单位的抵押物、还款能力等，借款单位用款到期后负责催收用款单位应还款。2011年5月或6月成立的新乡市博远投资咨询有限公司，其任法人，股东是王某和自己，二人各占50%的股份，注册资金50万元，公司注册地及办公地均为新乡市东站金谷广场三楼东，2012年2月左右其不干了。博远公司前身豫鑫公司新乡分公司，后来因注册资金不够国家政策不允许有分公司，就变更为博远公司，原来的经理马朝阁不干后，没人想当负责人及法人，豫鑫公司经理王某就让其干，其就这样成为了博远公司的负责人及法人。公司业务经理有樊某、孙某、李某1，业务负责人是樊某，公司会计是杨某，出纳是刘某，前台接待负责人是孙某，司机是张某。其是博远公司的负责人，管理公司一些运营，会计、业务上的事向其报告，其协调博远公司与豫鑫总公司之间运营。博远公司的业务员以博远公司的名义向群众介绍业务，吸收群众资金，和群众谈好之后我们向豫鑫公司上报，豫鑫公司出合同，投资群众签好合同后将钱打入豫鑫公司指定的用款单位账户，向群众支付利息时豫鑫公司直接通过银行账户向群众打款。和群众签订合同的落款印章全部都是豫鑫公司的印章及借款单位的印章。通过博远公司介绍和群众签订合同一般期限是半年和八个月、九个月的，合同上写有用款单位，担保方即豫鑫公司及出借方，还写有借款期限及利息，利息从1分2到1分8不等。用款单位为尊龙地产公司、金山地产公司、丰基地产公司。豫鑫总公司每月核算博远公司吸收了多少群众资金，然后将用款单位4%或2%的担保费按照三七分拨款，他们得七，豫鑫公司得三，每月一支付。博远公司分得担保费后用这些钱支付房租、业务提成、工资、行政开支，剩余的盈利交给王某。豫鑫公司实际支付博远公司7个月担保费分成，以转账的方式将钱打给其哥张某的邮政银行的账户，其平时拿着这张卡，豫鑫公司将钱打过来后其将钱取出交给博远公司会计，会计拿着这些钱就随时支出了。支付业务员提成、工资、行政开支、房租时都是现金支付，没有转过帐。吸收客户资金时，客户直接通过银行转账的方式将钱转给豫鑫公司提供的借款单位的银行账号，支付客户利息时豫鑫公司通过银行转账的方式将钱转给投资客户，支付客户本金时豫鑫公司或借款单位通过银行转账的方式将钱转给投资客户。投资客户看到宣传资料或通过朋友介绍等主动上门投资的情况存在。其听说公安局的人因为博远投资咨询有限公司的事到家找自己，其就去投案了。以上证据由公诉机关提供，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人张磊违法国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人张磊自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人张磊主动退出部分赃款，可以酌情从轻处罚。关于辩护人提出应按单位犯罪处理的辩护意见，本案中，新乡市博远投资咨询有限公司设立目的是为了从事非法吸收公众存款的活动，且其设立后从事的主要也是非法吸收公众存款的活动，其行为不符合单位犯罪的相关规定，应以自然人犯罪论处，故该辩解意见本院不予采纳。关于辩护人提出豫鑫公司与博远公司人员存在重合的辩解意见，因未提供相关证据加以支持，且从证人樊某、孙某、杨某及被告人张磊的供述与辩解均可以证实新乡市博远投资咨询有限公司独立经营，有自己专门的业务人员从事吸收存款的行为，且业务人员从博远公司获取提成款，故该辩解意见本院不予采纳。辩护人提出被告人当庭认罪、构成自首、系初犯的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人张磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月28日至2020年9月27日止）。二、违法所得依法予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王晶晶代理审判员  高 飞人民陪审员  贵玉萍二〇一七年三月三十日书 记 员  吴嘉茜