山东省滨州市滨城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）滨刑初字第240号
公诉机关滨州市滨城区人民检察院。
被告人朱登华，无业。2009年10月9日因犯破坏易燃易爆设备罪被山东省惠民县人民法院判处有期徒刑三年缓刑四年。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年11月23日被刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。
辩护人郑新兵，山东中捷律师事务所律师。
滨州市滨城区人民检察院以滨区检公刑诉（2014）246号起诉书指控被告人朱登华犯诈骗罪，于2014年6月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滨城区人民检察院指派检察员刘雪萍、修娟出庭支持公诉，被害人翟某某的诉讼代理人王建军、张帅，被害人王某甲、周某某，被告人朱登华及其辩护人郑新兵到庭参加诉讼。本案因案情复杂，经山东省滨州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控，2011年11月至2012年12月，被告人朱登华以其在中国工商银行开车，能帮助办理企业贷款为借口，编造贷款需要给领导送礼的谎言，骗取被害人朱某某人民币6万元、万某某人民币58000元、翟某某人民币40万元、王某甲人民币14万元、周某某人民币10万元。为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人朱登华的供述，被害人朱某某、万某某、翟某某、王某甲、周某某的陈述，证人张某某等人的证言，接受刑事案件登记表、抓获经过说明书、银行明细、户籍证明、收到条等证据。公诉机关认为，被告人朱登华以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒事实真相的手段骗取他人财物758000元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人朱登华在缓刑考验期内犯新罪，符合《中华人民共和国刑法》第七十七条、第六十九条之规定，依法应当撤销缓刑，予以数罪并罚。请依法判处。
被告人朱登华辩解称，他向翟某某、王某甲要钱的行为不构成诈骗。其辩护人所提的辩护意见是：1、翟某某、王某甲已取得贷款，其收取翟某某、王某甲的54万元费用的行为不属诈骗；2、其如实供述自己的罪行。
经审理查明，2011年11月至2012年12月，被告人朱登华以其在中国工商银行给领导开车，能帮助他人办理企业贷款为借口，编造贷款需要给领导送礼的谎言，多次骗取他人财物，共计758000元，用于偿还债务及其它支出。现分述如下：
1、2011年11月底，被告人朱登华以帮助办理企业贷款需要给领导送礼为由，骗取被害人朱某某人民币6万元。
2、2011年11月份，被告人朱登华以帮助办理企业贷款需要给领导送礼为由，骗取被害人万某某人民币58000元。
3、2012年2月份，被告人朱登华以帮助办理企业贷款需要给领导送礼为由，骗取被害人翟某某人民币40万元。
4、2012年9月份，被告人朱登华以帮助办理企业贷款需要给领导送礼为由，骗取被害人王某甲人民币14万元。
5、2012年12月，被告人朱登华以帮助办理企业贷款需要给领导送礼为由，骗取被害人周某某人民币10万元。
上述事实，由下列经庭审质证认证的证据所证实：
（一）被害人的陈述
1、被害人朱某某的陈述，他于2008年开始在惠民县经营源鑫制衣厂。2011年11月底，他们同村的朱登华说给工行行长开车能帮助其办理企业贷款，但需要给领导送礼，就让他准备6万元。他就用其孩子朱某乙的名义办理了三张工商银行卡，每张存2万元，全部给了朱登华。过了五六个月他再找朱登华时，朱登华就不接电话了，后来朱登华办理贷款的银行行长说没有给他办理过贷款，他知道受骗就报案了。
2、被害人万某某的陈述，他在惠民县经营一家电机厂。2011年11月份，他邻村的朱登华找到他，说能帮助他办理企业贷款。因当时电机厂需贷款300万元，他就同意了。朱登华说需要给领导送6万元，他就以自己的名义办理了三张银行卡，每张2万元。同年12月份工商银行的领导来他的厂里考察后，他就把这6万元的银行卡给了朱登华。朱登华说二个月就能办下贷款来了，但一致到2013年五六月份也没办成。后来朱登华办理贷款的银行行长说没有收过什么好处费及银行卡。他再打电话联系朱登华就联系不上了。
3、被害人翟某某的陈述，他在惠民县开了一家立大牧业屠宰厂。2011年底，经他战友介绍认识了在工商银行开车的朱登华。朱登华说能帮助办理企业贷款800万元，但要给他30万元的疏通关系费，另外给他10万元的好处费。他用自己的名字办理了30万元的银行卡，后又给朱登华的账户上打了10万元。2012年初朱登华和银行行长考察了他的企业，2012年8月1日给他放贷款500万元。后来银行行长告诉他没有收过他的好处费，让他去公安局报案。
4、被害人王某甲的陈述，他在惠民县经营一家华鑫面粉厂。2012年夏天，他的朋友翟某某说朱登华能帮助其贷款，他就找朱登华贷款300万元，朱登华说要14万元的关系费。他就按照朱登华的要求用他和王海燕的名义办理了四张银行卡，共存了14万元给了朱登华。后来银行把300万元的贷款放给了他，但银行行长告诉他，给他贷款是他的厂子符合贷款条件，朱登华是他们单位的临时工，朱登华不应该收他的钱，他才知道朱登华骗钱。
5、被害人周某某的陈述，2012年11月他通过朋友认识了能帮人办理贷款的朱登华。朱登华说给行长开车，他就请朱登华帮忙办理贷款，朱登华说让先给他10万元送礼款。同年12月3日他就用高学岩的名字办理一张10万元的银行卡，给了朱登华。后来知道朱登华根本就没有给他贷过款，他知道受骗了。
（二）证人证言
1、李某甲（中国工商银行职员）证言，他中国工商银行工作。朱登华曾在他们银行开过值班车，朱登华想给老家惠民县的企业贷款，就请他们去惠民县考察了三家企业，经考察这三家企业都不符合贷款的条件，就没有给他们发放贷款。他没有收到朱登华的任何现金和银行卡，考察完后朱登华曾给他送了一盒万某某买的武定府酱菜，里面有一张2000元的银座卡，后来他把2000元的银座卡退给了万某某。
2、张某甲（中国工商银行职员）证言，他中国工商银行工作。朱登华曾在他们银行开过值班车，因发放贷款，他与李某甲等人曾去朱登华老家惠民县考察了三家企业，因这三家企业都不符合贷款的条件，就没有给他们发放贷款。
3、李某乙（中国工商银行职员）证言，他在中国工商银行工作。朱登华曾在他们银行开过值班车。2012年4月份，朱登华到他的办公室里说要为老家的表弟贷款。同年5月初他们银行的领导就去了惠民县滨州立大牧业有限公司，经考察该企业符合贷款条件，该厂在银行办理完手续后，于2012年8月1日放款。朱登华在该起贷款业务中，只是起介绍作用。
5、刘某某、范某某、魏某某的证言与李某乙的证言相互印证。
（三）书证
1、户名为朱某乙的三个银行账户明细单，证实朱某某以朱某乙的名义于2011年12月26日办理银行卡三张存款6万元及该款的支取情况。
2、银行卡取款记录，证实万某某办理的三张工商银行卡及该三张卡的取款情况。
3、银行明细账单，证实翟某某给被告人朱登华转款40万元的情况
4、银行卡号记录一份，证实王某甲给被告人朱登华银行卡的户名及卡号情况。
5、银行卡明细一份，证实周某某给被告人朱登华银行卡的支付情况。
（四）被告人朱登华的供述，2010年的时候，他通过绿都物业到中国工商银行当了司机，2011年他通过一个同学认识了翟某某，翟某某想贷款，就找他帮忙。2012年经他找行长协调，行长同意就带人去了翟某某厂里进行了考察。后来他向翟某某要了30万元的关系费，过了大约三四个月翟某某就办下了五百万的贷款，放款时他向翟某某又要了10万元的好处费。再后来他觉得这事可以操作，中间可以挣点好处费，就想帮助别人办理贷款业务。2011年冬天同村的朱某某托他帮助办理贷款，他向朱某某要了6万元的关系费，后来因担保企业没有找到，没有办下来。后来又认识了万某某，他向万某某要了6万元的关系费，但因担保企业没有找到，没有办下来。2012年9月份，一个叫周某某通过翟某某找他贷款，他向周某某要了10万元的关系费。一个叫王某甲的办贷款，他要了14万的关系费，给他贷了300万元的款。上述大部分款项他用于自己还账和投资及其它开支。
本院认为，被告人朱登华以非法占有为目的，采用虚构事实及隐瞒真相的方法骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控其犯罪的罪名及基本事实成立，本院予以确认。关于被告人朱登华及其辩护人所提的翟某某、王某甲已取得贷款，其收取翟某某、王某甲的54万元费用的行为不属诈骗的辩解、辩护意见，本院经审查认为，被告人朱登华虚构向他人送礼疏通关系而骗取翟某某、王某甲钱财的行为与银行通过正常考察向二被害人发放贷款的行为之间并无因果关系，所以贷款的发放不影响其诈骗犯罪行为的成立，其辩解、辩护意见本院不予采纳。被告人朱登华归案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人朱登华多次诈骗，酌情可从重处罚。被告人朱登华在缓刑考验期内重新犯罪，依法应撤销缓刑，予以数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、撤销山东省惠民县（2009）惠刑初字第155号刑事判决中对被告人朱登华宣告缓刑四年的执行部分。
二、被告人朱登华犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金七十四万元；与前罪有期徒刑三年并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金七十四万元，
（刑期自本判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除原判先行羁押的时间20天，即自2013年11月23日起至2025年11月2日止。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。）
三、责令被告人朱登华退赔被害人758000元（其中朱某某60000元、万某某58000元、翟某某400000元、王某甲140000元、周某某100000元）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 舒延国
人民陪审员 张向华
人民陪审员 吕荣敏
二〇一四年十二月十八日
书 记 员 张 姗