安徽省肥东县人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖0122刑初27号公诉机关肥东县人民检察院。被告人谈其群，女，1970年8月7日出生于安徽省肥东县，汉族，中专文化，个体经营户，住安徽省肥东县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年9月26日被肥东县公安局刑事拘留，同年10月10日被执行逮捕。现羁押于合肥市女子看守所。辩护人黄发蒙，安徽黄发蒙律师事务所律师。辩护人张燕，安徽黄发蒙律师事务所（实习）律师。肥东县人民检察院以肥检公诉刑诉（2018）24号起诉书指控被告人谈其群犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月12日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，于2018年3月8日公开开庭进行了审理。肥东县人民检察院指派检察员项某、王某出庭支持公诉，被告人谈其群及其辩护人黄发蒙到庭参加诉讼。现已审理终结。肥东县人民检察院指控:2014年1月份至2017年8月份期间，被告人谈其群以生意周转为由，并书面承诺支付2分至3.5分不等的利息，以口口相传的方式分别通过谈善伏、刘某等5人介绍和直接借款方式向某2长霞、元某1、许某等19名不特定人员借款277.2万元余，后以3分至4分不等的利息借给孙某、季某等5人，从中赚取利息差。最终由于无力支付给集资群众本息而逃逸。经安徽江淮司法鉴定所鉴定，被告人谈其群非法吸收公众存款的报案凭证金额为2772539.90元，涉及被害人19人。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。据此，公诉机关认为被告人谈其群违反国家金融管理法规，以借款方式，变相向社会公众非法吸收公众存款2772539.90元，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人谈其群对公诉机关指控的主要事实和罪名不持异议，其对借款总额有异议，其辩称未通过口口相传的方式进行借款，并对鉴定的借款数额有异议，称借款约定的利息及时给付了。其辩护人的辩护意见为：1、鉴定机构出具的鉴定报告中的数额有异议，陈某1、陈某2和程某的借款属于特定对象，肖某、计某、谈善伏的集资款已经法院调解或判决方式结案，部分借条是利息款，元某1的8.5万借款已清偿完毕，另有40万元系被告人谈其群为了承担连带担保责任，上述金额不应计入犯罪金额，且没有采用“口口相传”方式吸收资金。2、被告人主观恶意不深，自愿认罪、悔罪，系初犯、偶犯，犯罪情节较轻且未造成严重的后果。请求法庭从轻处罚。经审理查明：2014年1月份至2017年8月份期间，被告人谈其群以生意周转为由，并书面承诺支付2分至3.5分不等的利息，以口口相传的方式分别通过谈善伏、刘某等5人介绍和直接借款方式向某2长霞、元某1、许某等17名不特定人员非法吸收公众存款，后以3分至4分不等的利息借给他人从中赚取利息差。截止2016年12月份，被告人谈其群非法集资金额本金251.05399万元，其中被告人谈其群向集资参与人已归还、冲抵借款本金8.3万元，已支付利息21.515万元，扣除已支付本息及抵扣的债务，造成资集参与人净损失为221.23899万元。具体事实分述如下：1.被告人谈其群于2014年4月29日、2015年6月21日、2015年6月29日，以月利率2分至2.5分出具借条，向谈某借款人民币共10万元，期间支付利息3.65万元。2.被告人谈其群于2015年2月26日、2016年8月21日，以月利率2分出具借条，向元某2借款共计人民币8万元，期间支付利息1.6万元。3.被告人谈其群于2015年4月2日、2015年5月15日、2015年12月17日，以月利率2分出具借条，向元某1借款人民币20.5万，期间支付利息53650元，并以白酒冲抵3000元本金，以债权抵账的方式归还本金8万元。4.被告人谈其群于2014年1月23日，以月利率2分出具借条，向计某借款人民币5万元，期间支付利息2.4万元。5.被告人谈其群于2016年6月8日，以月利率2分出具借条，向谈善伏借款人民币2万元，期间已支付利息1万元。6.被告人谈其群于2016年4月25日，以月利率2分出具借条，向张某1借款人民币8万元，期间支付利息3200元。7.被告人谈其群于2016年8月份，向许某借款4.5万元，后于2016年12月21日以月利率2分出具借条5万元（含未付利息5000元）。8.被告人谈其群于2015年10月5日，以月利率2分出具借条，向张某2借款人民币10万元，期间支付利息18000元。9.被告人谈其群于2016年12月1日，以月利率3.5分出具借条，向某2长霞借款人民币14万元，期间支付利息3000元。10.被告人谈其群于2016年1月18日、2016年2月29日、2016年9月29日、2016年11月5日，以月利率2分至2.5分出具借条，向陈某1借款人民币31.88万元，期间支付利息1.3万元。11.被告人谈其群于2016年7月9日，以月利率2分出具借条，向陈某2借款人民币5.7万元（借条注明6万，含未付利息3000元）。12.被告人谈其群于2016年10月7日、2016年11月3日，以日利息100元至月利率3分分别出具借条，向吴某借款人民币7万元，期间支付利息7200元。13.被告人谈其群于2016年8月份，向刘某借用民生银行信用卡，至2017年8月16日未归还透支款24739.9元，期间向刘某支付利息2000元。14.被告人谈其群于2016年1月20日、2016年1月30日，以日利息2分至2.5分分别出具借条，向张某3借款人民币32万元（另有一张借条34000元为利息）。15.被告人谈其群于2017年4月1日，以月利率1分分别出具借条，向某1晓红借款人民币12万元，期间支付利息20000元。16.被告人谈其群于2015年12月8日、2016年7月16日，以月利率2分至3分分别出具借条，向朱某借款人民币10万元，期间支付利息8600元。17.被告人谈其群于2016年10月10日、2017年5月10日分别出具借条，向胡某借款人民币68万元。另查明:2017年9月26日被告人谈其群被肥东县公安局民警抓获归案，归案后能够如实供述上述事实。谈其群向某3学粹、陆某的借款，经肥东县人民法院审理，分别于2017年6月2日、2017年6月20日审理终结，并分别出具了（2017）皖0122民初2174号民事调解书和（2017）皖0122民初2126号民事判决书，确认谈其群向某3学粹偿还借款54000元，向陆某偿还借款140000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据：受案登记表、户籍信息、到案经过、报案材料及借条复印件、查封、冻结、查询材料等书证，证人何某、元某1、许某等人的证言，被告人谈其群的供述与辩解，鉴定意见等证实，上述证据能相互印证，本院依法予以确认。针对控辩双方提出的指控意见、辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下:关于辩护人向陈某1、陈某2和程某的借款，属于特定对象，不属于犯罪金额的辩护意见。从谈其群吸收公众存款集资参与人的构成看，其吸收资金对象除了陈某1、陈某2、程某之外，还包括平时并无往来的许某等14名集资对象，谈其群对集资行为的辐射面未加限制，不针对特定对象，谈其群对该3人其不仅许诺以高息，实际也以高息给予回报，与吸收其他人员的资金一样，违反金融法律法规，扰乱金融管理秩序，不属于“针对特定对象吸收资金”的情形，该项金额应当计入犯罪总额，对此节辩护意见，本院不予支持。关于辩护人提出肖某、计某、谈善伏的集资款已经法院调解或判决方式结案，不应计入犯罪总额的辩护意见。经查，谈其群向某3学粹、陆某的借款，经本院审理已作出民事调解和民事判决，上述民事调解书和民事判决书系人民法院生效法律文书，具有强制执行力，本院结合民事调解书和民事判决书确认的事实，从有利于被告人的原则，对上述民事法律文书确认的事实原则上不再作为刑事案件处理，对被告人谈其群向某3学粹和陆某的借款数额，依法从本案犯罪数额中予以扣除，本院对该辩护意见予以采纳，对于计某、谈善伏的借款，无证据证明已经人民法院先行处理，对该项借款不予扣除。关于被告人及其辩护人认为支付的利息回报应当折抵本金的辩护意见。经查，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。本案中，结合被告人的供述、各集资参与人的证言、借条等证据，查实被告人谈其群已归还、冲抵借款本金人民币8.3万元，已支付利息人民币21.495万元，依法核定造成集资参与人等17人直接经济损失为人民币221.25899万元，对此节辩护意见，本院予以支持。关于辩护人提出部分借条是利息款，应从集资款中予以扣除，以及已清偿完毕的款项不能计入犯罪总额的辩护意见。经查，谈其群在向某2长霞、陈某2、张某3借款出具借条时，有部分数额为利息，对该利息部分不计入犯罪总额，对此节辩护意见，本院予以支持。关于辩护人提出元某1的8.5万借款已清偿完毕，不能计入犯罪总额的辩护意见。经查，被告人谈其群以白酒冲抵3000元本金，以债权抵账的方式归还本金8万元，共计清偿了8.3万元本金。根据《最高人民法院》规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，故本案中涉案的数额以谈其群所实际非法吸收的资金全额认定为犯罪数额，对此节辩护意见，本院不予采纳。关于被告人及其辩护人提出的没有采用“口口相传”方式吸收资金的辩护意见。经查，被告人谈其群向某3学粹吸收存款后，被告人谈其群又通过肖某介绍，向计某、元某2、张某2、张某1吸收资金，谈善伏介绍元某1向被告人出借资金，陈某1介绍陈某2向向被告人出借资金，吴某通过刘某介绍向被告人出借资金，被告人谈其群吸收资金的行为有无针对性，只问资金不问来源。另被告人谈其群以吸收资金为目的，明知存在“口口相传”现象仍持放任甚至鼓励态度，对参与集资者所提供资金均予吸收的，据此，应认定为以“口口相传”的方式向社会公开宣传，对此节辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出有40万元系被告人谈其群为了承担连带担保责任，应从犯罪总额中扣除的辩护意见。经查，被告人谈其群所借款项的具体用途系被告人对所吸收公众存款的处置，不影响非法吸收公众存款数额的认定，对此节辩护意见，本院不予采纳。本院认为：被告人谈其群违反国家金融管理法律规定，以经营为名，承诺以高息，以借款方式面向社会不特定群众非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪且属数额巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认，但对公诉机关指控被告人非法吸收公众存款的数额以及给存款人造成的损失数额予以纠正。被告人谈其群归案后能如实供述非法吸收公众存款的主要犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。对辩护人提出的符合本案事实和法律规定的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人谈其群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（未缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月26日起至2020年9月25日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳。）二、责令被告人谈其群退赔全部违法所得，发还各集资参与人，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，依法追缴，集资参与人本金尚未收回的，所支付的回报可予折抵本金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨文政人民陪审员  宋 虎人民陪审员  杨 宇二〇一八年三月十六日书 记 员  李媛媛附本案所适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款非法吸收公众存款，具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:（一）个人非法吸收或变相吸收公众存款，数额在100万以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500人以上的；（三）个人非法吸收或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三条第三款非法吸收或变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。