山西省柳林县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋1125刑初140号
公诉机关柳林县人民检察院。
被告人杨某，绰号，男，汉族，初中文化，山西省临县人。2016年4月13日，因涉嫌信用卡诈骗罪被内蒙古自治区鄂尔多斯市公安局东胜分局刑事拘留，同年5月13日转取保候审，2016年7月21日，因涉嫌诈骗罪被柳林县公安局刑事拘留，同年8月2日，被依法执行逮捕。
柳林县人民检察院以柳检公诉刑诉﹝2016﹞123号起诉书指控被告人杨某犯诈骗罪，于2016年11月4日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2016年12月7日公开开庭进行了审理，柳林县人民检察院指派检察员郭文宇出庭支持公诉，被告人杨某到庭参加诉讼。现已审理终结。
柳林县人民检察院指控：2015年8月份，杨某在微信朋友圈发表了可以办理信用卡的信息，柳林县高某和刘某看到信息后，主动找到了杨某并向其询问了办理信用卡的事宜，后杨某到了柳林县见了高某和刘某，在明知自己并没有能力办理信用卡的情况下私自为申请人办理“平安易贷”业务办理，办理了贷款共计103800元，私自将申请下来的贷款在太原市工行建设路支行新东方自助取款机等全部取走，并挥霍一空。
针对指控，公诉机关提供相应证据证实。并认为被告人杨某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，应以诈骗罪追究被告人杨某的刑事责任。
被告人杨某对指控事实供认不讳，对公诉机关针对指控提供的证据均无实质性的异议。
经审理查明，2015年8月份，被告人杨某在微信朋友圈发表了可以办理信用卡的信息，柳林县籍被害人高某、刘某得到信息后，主动找到了杨某并向其询问了办理信用卡的事宜，后杨某到了柳林县见了高某和刘某，在明知自己并没有能力办理信用卡的情况下答应可为人们办理下信用卡。后高某和刘某遂将各自的需要办理信用卡的同学及朋友介绍给被告人杨某，其中通过刘某介绍的被害人有崔某、王某、郭某、刘某1、曹某及任某等六人，通过高某介绍的被害人有张某、薛某、乔某、郑某、马某、李某、李某1、车某、李某2、高某1、李某3、李某4、刘某2及王某1等十四人。被告人杨某收到上述被害人的办卡信息表、身份证复印件及银行卡绑定手机卡后直接以上述被害人名义办理了2000元至7000余元不等的“平安易贷”业务，贷款共计人民币103800元，并私自将申请下来的贷款在太原市工行建设路支行新东方自助取款机等全部取走挥霍一空。致使被害人张某被骗6000元，被害人王某被骗5700元，被害人刘某1被骗4000元，被害人薛某被骗6000元，被害人乔某被骗6000元，被害人郑某被骗6000元，被害人崔某被骗6000元，被害人马某被骗6000元，当被害人李某被骗6500元，被害人李某1被骗7500元，被害人车某被骗7500元，被害人李某2被骗4000元，被害人高某1被骗2000元，被害人郭某被骗4000元，被害人曹某被骗2100，被害人任某被骗6000元，被害人李某3被骗6000，被害人李某4被骗6000，被害人刘某2被骗4000，被害人王某1被骗2500，以上共计被骗20人，103800元。赃款已被挥霍。
上述事实，在法庭审理过程中被告人杨某亦无异议，且有经举证、质证，本院认为来源合法，能形成证据链的下列证据证实，足以认定。
1、被告人杨某的供述及辩解：2015年9月份左右的一天，高某联系到我说他手上有一部分人要办理信用卡了，问我是不是能办理下信用卡了，我说能了，电话里高某跟我交流了很多关于如何办理的流程，完了他就说抽空跟我见面细谈，于是过了两、三天，我就从太原到了柳林后联系了高某，第二天上午，高某一个人就到了xx酒店跟我见了面，高某就问我办理信用卡需要什么手续，我就告诉他需要提供办理人的一份身份证复印件、一张另外记录交易密码的银行卡和绑定的手机卡、还有就是每人填写一份我提供的申请人办理信用卡基本信息表，完了申请人把所有东西准备好交给我就行了，之前高某就在电话里跟我提到办理信用卡的收取费用，我就告诉他我仅收取信用卡额度的百分之五的费用，而且不需要申请人事前交付，等信用卡办理成功后再扣除，那天在房间里他再次问我的时候，我还是那样告诉他的。后来高某就跟我说他能否抽取他找的这些客户的百分之十五到二十的好处费，我就跟他说那个我管不了，至于他能抽取多少是他的事，高某就说他知道了。后来他说他出去找客户，完了联系我给我提供我需要的手续，我说行了，之后他就走了。
接下来在我在柳林xx酒店住宿的那几天，高某陆续地到酒店找了我好几次，先后共给我提供交付了约五、六个申请人的资料，中途高某还带了他的一个朋友跟我在酒店见过面，通过接触我知道他叫刘某，后来刘某又给我提供交付了三、四个申请人的资料，后来我把这些人的手续都提交给我的上线办理人员，之后审核都没有通过，我在柳林住了几天后就回了太原，之后我就再没有到过柳林，高某后来又通过快递的方式又提供交给我12个申请人的资料，刘某后来又给我通过快递的方式又提供交给我五、六个申请人的资料，后来审核到最后，我呈请上去的申请人还得配合那个正式办理的一方视频认证，对方需要验证申请人是否身份真实。在柳林的时候，高某和刘某找的申请人在视频认证的时候，是我使用我的手机QQ视频与办理方建立的视频互通对接，之后交给高某和刘某，完了剩下的人的视频认证程序都是通过高某和刘某的手机操作完成。具体情况我就不清楚了。2015年农历8月初，高某和刘某两个人相跟上到了太原找到我追问我他们提供的申请人的信用卡办理的情况如何，我已经明知他们提供的申请人的办理信用卡失败了，因为所有申请人的资质完全不符合办理信用卡条件，于是我就跟高某和刘某谎称说信用卡快下来了，我隐瞒了真相，其实我已经私自为每个人申请办理了“平安易贷”的贷款业务，后来我哄骗他们两个人说让回去等消息，只要一出来就通知并且给他们把信用卡和前期的所有资料快递回去，后来他们两个人就信以为真在我登记的宾馆住了一晚上，第二天他们就回了柳林。又过了几天我正好被太原市公安局因为赌博拘留了，到后来我也出来换了手机联系方式，再没有联系过他们两个人，到了8月底至9月份，申请人的部分贷款下来后，那我通过之前申请人交给我的手机卡隔三岔五地使用到我的手机里面看是否接收到平安易贷发送的是否成功信息，完了我就直接拿着他们之前提供的银行卡去太原银行的自助取款机把到账的钱取了。完了我把那些申请人的资料等物品全部按照高某和刘某提供的地址快递邮寄了。
弄到钱后，我给了我妈妈三万块钱，让我妈妈带我儿子去东胜上幼儿园去；给了我爸爸12000元供开支和给奶奶看病；今年三月份的时候，我妈妈和我儿子从东胜到了太原，我还给我妈妈和儿子在太原的租房付了12000元房费。自己花了将近7000元钱买了一部苹果手机，给我儿子花了1700元钱买了一台苹果平板电脑，在太原和东胜的两次拘留过程中各上账1000元，再有就是平日朋友的婚嫁丧事上礼共计2000元钱，剩下两万左右都日常生活开支了。
2、被害人刘某的报案材料及陈述。证明刘某通过高某见到被告人杨某后，将自己的身份证复印件，建设银行的银行给了高某，让杨某办理信用卡。后杨某给了一ＸＸ安银行的表，让填写资料，还把人们的资料用手机发出去，并向人们要手机验证码验证后又进行了视频认证。后刘某又通过自己微信和陌陌在朋友圈发了消息说能办理信用卡，之后，刘某又陆续介绍了几个办理信用卡的人给杨某，说好10%的抽取好处费，并将该些人的手续是通过快递的方式发到了太原的杨某。到了9月20日以后有办理了信用卡的人给刘某打电话说是卡上的钱被取走了，还让还利息，刘某就觉得是被骗了。总有17个人中海油的办理贷款的，办理贷款的人刘某也是准备收取10%的好处费。
报案材料：2015年10月15日，刘某向柳林县公安局书面报案其在办理信用卡过程中被杨某骗的事实。
3、被害人高某的陈述。证明高某介绍其的同学们申请办理了信用卡以后，杨某就拿上人们的资料办理去了，杨某通知人们视频认证，后让人们等消息，说的是半个月信用卡就回来了。过了约有一个月了，高某给杨某打电话时，杨某的手机已经关机了一直无法联系。再后来杨某从太原把人们原来给他的资料以邮寄的方式给高某寄回来，高某就拿上银行卡去银行查询，发现很多银行卡里面最近打进去一笔钱，而且被取走了。取钱的这个时间就是杨某给人们办理信用卡的这个时间。高某就发现是被骗了。人们卡上有的被取了七千，有的被取六千，还有被取四千的。
4、被害人车某（xx村）的陈述：2015年9月1日经高某介绍车某办理信用卡，9月6日，高某让车某在xx主题会馆进行了视频认证，2015年10月17日信用卡回来后发现被骗7500元。
报案材料：2015年10月19日，车某向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
5、被害人高某1（xx村）的陈述：2015年8月28日，高某1经朋友高某介绍准备了资料让杨某给其办理信用卡业务，高某当场承诺办理平安银行的信用卡，并说2-5万的都可以。29日和30日高某1又见了杨某，杨某当场在高某1手机上操作，30日其手机信息显示农行卡进账2000元又被支取。高某1向朋友高某询问了解情况，高某说不用担心。2015年10月份，当高某1被平安银行催收贷款利息时发现被骗。
报案材料：2015年11月11日，高某1向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
6、被害人李某1（xx村）的陈述：其通过初中同学高某委托帮办一张信用卡，并承诺高某给其办理10万元的信用卡后给高某8000元的好处费，2015年9月3日在xx主题会馆给了高高某有关手续，4日早上10点多又去xx商务会馆找高某，用高某的手机进行了视频认证。完了高某书要半个月时间办下来。9月12日高某打电话说办信用卡被骗了。后调取银行流水发现是9月7日收到7500元又分3次被取走。
报案材料：2015年10月16日，李某1向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
7、被害人李某（系中阳县xx镇人）的陈述：2015年8月25日经高某介绍办理信用卡，并且高某让其进行了视频认证，2015年10月27日发现被骗6500元贷款。
报案材料：2015年11月3日，李某向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
8、被害人崔某（xx村）的陈述：2015年9月上旬经刘某介绍办理信用卡，并且9月10日刘某让其在刘某家里进行了视频认证，2015年10月6日发现被骗6000元贷款。
报案材料：2015年10月26日，崔某向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
9、被害人任某（xx区）的陈述：2015年9月6日其拿朋友李某5的资料和李某5一同找到刘某办理信用卡，当天在刘某家让进行了视频认证，2015年10月12日发现被骗6000元贷款。
报案材料：2015年10月16日，任某向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
10、被害人张某（xx村）的陈述：其朋友高某帮其办理信用卡，结果卡没办下来却办成了贷款，钱也被高某找的那个办理人取走了，被取走6000元钱，人也联系不上。
报案材料：2015年10月15日，张某向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
11、被害人乔某（xx区xx村）的陈述：2015年9月9日，其通过朋友认识了高某，让其办理信用卡，9月11日并在高某朋友处进行了视频认证。2015年10月16日发现被骗6000元。
报案材料：2015年10月22日，乔某向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
12、被害人马某（xx区xx庄）的陈述：2015年9月20日，其和丈夫王某1在柳林找到高某，让其办理信用卡，9月22日在家中通过QQ家人后进行了视频认证。2015年9月24日发现被骗6000元。
报案材料：2015年10月15日，马某向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
13、被害人李某3（xx镇xx村）的陈述：2015年8月下旬，通过李某1认识并找到高某，让其办理信用卡，9月12日在高某鼎江开的房间内进行了视频认证。2015年9月27日发现被骗6000元。
报案材料：2015年10月20日，李某3向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
14、被害人王某（青龙村）的陈述：其通过朋友介绍认识刘某并让其办理信用卡，但后来被办成5700元贷款，并被骗了。
报案材料：2015年10月16日，王某向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
15、被害人李某4的陈述：其通过微信朋友圈联系到高某，并让高某帮其办理20万元的信用卡，当时一同办的该朋友李某1，给了其手续后的第二天又去xx主题会馆进行了视频认证。后李某1告知其被骗的事实，2015年7月8日银行卡上被取走6000元。
报案材料：2015年10月16日，李某4向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
16、被害人薛某的陈述：2015年8月20日左右，高某告知薛某其能办理下信用卡了，后其让高某为其办理一ＸＸ安一行的信用卡，并将需要的手续给了高某，之后在xx会馆高某住处进行了视频认证，过了半个多月再三询问高某后其说被骗了，2015年9月7日被取走6000元。
报案材料：2015年10月19日，薛某向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
17、被害人曹某的陈述：2015年9月份，通过手机得知刘某办理信用卡，后准备了相关手续找到刘某，过了两天去刘某家进行了视频认证，直到手机上收到贷款（2100元）信息时发现被骗。
18、被害人李某2的陈述：2015年8月份其通过高某的姐夫刘某3让高某帮其办理信用卡，9月7日给完手续，8日在鼎江会馆高某那进行了视频认证。10月1日得知被骗，被取走4000元。
报案材料：2015年10月16日，李某2向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
19、被害人刘某2的陈述：2015年9月份左右的一天，其在微信柳林通上看到有人办理信用卡，后其电话联系了高某，用其朋友的手续让高某帮其办理信用卡，9月4日让其朋友薛某去鼎江找高某进行了视频认证。2015年10月16日薛某收到平安银行的电话，发现被骗，被取走4000元
报案材料：2015年10月16日，刘某2向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
20、被害人李某6的陈述：2015年9月通过微信朋友圈联系上刘某，后其提供了同学任某和挑蛋郭某的身份资料手续让刘某帮其办理信用卡。2015年9月5日任某、郭某去刘某家视频认证，2015年10月12日郭某和任某陆续打来电话说平安银行发来贷款短信，之后得知被骗。其中任某6000元，郭某4000元。
报案材料：2015年10月16日，李某6向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
21、被害人刘某1的陈述：2015年8月份，通过微信认识了刘某，后让刘某帮其办理10万元的信用卡，后在刘某家里进行了视频认证，11月6日发现被骗，卡上被取走4000元。
报案材料：2015年11月11日，刘某1向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗一案。
22、被害人王某1的陈述：其和妻子马某通过高某2办信用卡，被办卡的人办了一ＸＸ安e贷的贷款，被取走2500元钱。
23、被害人郑某的陈述：2015年9月9日，其通过朋友高某2认识了高某，让高某帮其办理信用卡，给高某提供了中国银行卡卡号、建设银行的卡号并进行QQ视频认证。后来查询银行卡账户时发现银行账户有6000元的贷款流水，2015年9月11日，该6000元被分三次取走。
报案材料：2015年10月15日，郑某向柳林县公安局书面报案其办理信用卡被骗6000元。
24、辨认笔录：
（1）杨某辨认刘某笔录：2016年7月21日，被告人杨某辨认出被害人刘某即为让其办卡的人。
（2）杨某辨认高某笔录：2016年7月21日，被告人杨某辨认出被害人高某即为让其办卡的人。
（3）李某7辨认出了杨某是来柳林办卡的人。
25、银行卡客户交易查询单书证：证实张某，2015年9月7日，收平安银行贷款6000元，当天支取；王某，2015年9月3日，收平安银行贷款5700元，当天支取；刘某1，2015年9月4日，收平安银行贷款4000元，当天支取；薛某，2015年9月8日，工行的牡丹灵通卡账户收他行汇入6000元，当天支取；乔某，2015年9月11日，中国银行新线存款历史交易明细清单收入转账6000元，当天支取；郑某，2015年9月11日，中国银行新线存款历史交易明细清单收入转账6000元，当天支取；崔某，2015年9月6日，中国银行新线存款历史交易明细清单收入转账6000元，当天支取；马某，2015年9月21日，中国银行新线存款历史交易明细清单收入转账6000元，当天支取；刘小红，2015年9月8日，工行的牡丹灵通卡账户收他行汇入6000元，当天支取；李某，2015年9月5日，工行的牡丹灵通卡账户收他行汇入6500元，当天支取；李某1，2015年9月7日，中国工商银行借记卡账户历史明细清单收入他行汇入7500元，当天支取；车某，2015年9月7日，工行的牡丹灵通卡账户收他行汇入7500元，当天支取；李某2，2015年9月8日，中国银行新线存款历史交易明细清单收入转账4000元，当天支取；高某1，2015年8月30日，中国农业银行业务凭证收入转账2000元，当天支取；郭某，2015年9月6日，中国农业银行卡交易明细清单收入转账4000元，当天支取；曹某，2015年9月3日，中国建设银行交易明细，收入2100，当天支取2080元。任某，2015年9月10日，工商银行交易记录，当天收入6000元，当天被支取。李某3，2015年9月10日，工商银行交易记录收入6000元，当天分二次支取。李某4，2015年9月10日，工商银行交易记录收入6000元，当天分二次支取。
26、常住人口详细信息：杨某，男，汉族，1988年5月16日出生，籍贯：山西省临县，户籍登记地址：山西省临县三交镇西街70号。
27、前科劣迹调查表。证明被告人杨某于2015年9月24日因赌博被行政拘留10日，罚款500元。
28、快递单。证明高某给杨某邮寄资料的快递情况。
29、证人杨某（杨某的父亲）的证言。证明2015年快过年的时候，杨某给杨某打电话说他奶奶腰椎盘突出需要手术，杨某给了杨某13000元钱。
30、证人杨某1的证言。证明2015年9月份以来杨某一共给了杨某1（14000）元钱，该钱均用于杨某孩子及杨某房租支出。
31、证人李某7的证言。证明杨某曾来过柳林县给人们办信用卡。
本院认为，被告人杨某以非法占有为目的，骗取他人财物数额巨大，被告人杨某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人杨某犯诈骗罪的事实清楚，证据确凿，依法予以支持。根据被告人杨某的犯罪事实、情节和危害后果，以及认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人杨某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币壹万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月21日起至2020年6月19日止。所处罚金在判决生效后一月内缴纳，逾期强制缴纳。）
二、赃款103800元继续予以追缴后返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 高虎平
审 判 员 白照平
人民陪审员 王 毅
二〇一六年十二月十六日
书 记 员 赵丽丽