山东省淄博市周村区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0306刑初7号
公诉机关淄博市周村区人民检察院。
被告单位山东某集团有限公司。
诉讼代表人邹某。
被告人尉某甲。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年5月31日被淄博市公安局周村分局刑事拘留，同年7月5日被依法逮捕，因犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪于2014年3月16日被判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百万元。现羁押于淄博市周村区看守所。
辩护人朱先杰，山东靖安律师事务所律师。
淄博市周村区人民检察院以周检公诉刑诉（2015）381号起诉书指控被告单位山东某集团有限公司、被告人尉某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月4日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。淄博市周村区人民检察院指派检察员张涛出庭支持公诉，被告单位山东某集团有限公司诉讼代表人邹某、被告人尉某甲及其辩护人朱先杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
淄博市周村区人民检察院指控：
自2007年以来，为偿还社会借款本息、归还银行贷款等，山东某集团有限公司的法人代表尉某甲，以山东某集团有限公司或以个人的名义，以月息1.5%-6%为条件，采取口口相传的方式，在淄博市周村区、张店区、桓台县等地，向王某甲、吴某等47人非法吸收公众资金38764万余元。尚有约24000万余元无法归还上述借款人。2012年5月31日，被告人尉某甲向淄博市公安局周村分局投案。以上犯罪事实已由周村区人民法院依法作出判决。
另经查明，被告人尉某甲自2005年以来，还以月息1.2%至5%不等向淄博市周村区、张店区等地的翁某、郭某等非法吸收资金1115万元，至案发前仍未归还。
为证实上述事实，公诉机关提供了书证、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、被告人尉某甲供述等证据。公诉机关认为，被告单位山东某集团有限公司、被告人尉某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告单位山东某集团有限公司对公诉机关指控的犯罪事实及证据无异议，无辩解意见。
被告人尉某甲对公诉机关指控的犯罪事实有异议，辩解：1、其不认识翁某，双方之间没有借贷关系，其同邓某、韩某之间是朋友关系。2、案发前其已归还少部分集资款。其辩护人的辩护意见是：1、被告人尉某甲以邹某等人名义向某公司借款不违反法律规定，认定为非法吸收公众存款不能成立，理由是：（1）某公司是依法设立并具有经营小额贷款业务资质的公司，其在法定范围内放贷符合法律规定；（2）被告人尉某甲等五人自某公司获得的借款不存在通过媒体、推介会等非法吸收公众存款的途径向社会公开宣传情形下取得贷款的违法事实；（3）被告人尉某甲等人与某公司签订的借款及担保合同均系某公司的格式化合同，被告人尉某甲等不存在为非法吸收公众存款单方向某公司承诺在一定期限内以货币、实物等方式还本付息或给付回报事实；（4）某公司与被告人尉某甲等五人，被告人尉某甲等五人和被告单位山东某集团有限公司之间系不同的两个借贷法律关系，被告单位山东某集团有限公司及被告人尉某甲在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金的，不属非法吸收公众存款。2、邓某、郭某、韩某同被告人尉某甲之间存在朋友、同学等关系，应认定为特别对象，所涉资金不应认定为非法集资款；3、指控犯罪资金1115万元中涉及周村某小额贷款有限公司金额与实际不符，涉及翁某资金不应认定。
经审理查明：
自2007年以来，为偿还社会借款本息、归还银行贷款等，山东某集团有限公司的法人代表尉某甲，以山东某集团有限公司或以个人的名义，以月息1.5%-6%为条件，采取口口相传的方式，在淄博市周村区、张店区、桓台县等地，向王某甲、吴某等47人非法吸收资金38764万余元。尚有24000万余元无法归还上述借款人。以上犯罪事实已由本院依法作出判决。宣判后被告单位山东某集团有限公司及被告人尉某甲未提出上诉，被告人尉某甲被送交山东滕州监狱服刑。
另查明，被告人尉某甲自2005年以来，还以月息1.2%至5%不等向淄博市周村区、张店区等地的翁某、郭某、韩某、邓某、关某非法吸收资金共计615万元，至案发前仍未归还。
又查明，淄博市周村区某小额贷款有限公司于2010年8月24日注册登记成立，系经山东省金融工作办公室于2010年8月16日以鲁金办字（2010）96号文批复成立，经营范围为：在周村区区域内办理各项小额贷款；开展小企业发展、管理、财务咨询服务等。2011年9月，被告人尉某甲与淄博市周村区某小额贷款有限公司商定，尉某甲以其、其子尉某乙、其妻邹某、其弟邓某、邓某之妻杜某名义，由淄博某毛绒有限公司、山东某塑业有限公司等担保，每人从淄博市周村区某小额贷款有限公司借款100万元，共计500万元，并签订借款担保合同，约定借款用途为流动资金借款，月利息8‰或18‰。合同签订后，淄博市周村区某小额贷款有限公司依约将款付给被告人尉某甲等人，后该款项被用于偿还被告单位山东某集团有限公司的银行贷款。在合同履行过程中，淄博市周村区某小额贷款有限公司收取月1.5%的利息。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、书证
（1）（2013）周刑初字第58号刑事判决书，证实被告单位山东某集团有限公司、被告人尉某甲被判处刑罚情况。
（2）银行资料，证实2011年9月，淄博市周村区某小额贷款有限公司向尉某甲、邹某、尉某乙、邓某、杜某贷款500万元。
（3）借款资料，证实被告单位山东某集团有限公司、被告人尉某甲向邓某、韩某、关某、郭某、翁某借款情况。
（4）转账资料，证实部分集资人通过银行汇款的事实。
（5）鲁金办字（2010）96号批复，证实淄博市周村区某小额贷款有限公司批复成立经过。
（6）组织机构代码证、开户许可证、税务登记证、企业信息，证实淄博市周村区某小额贷款有限公司开户、税务登记、工商登记信息等情况。
2、证人证言
（1）证人王某乙证言，证实他个体经营山东某塑业有限公司，同尉某甲之间是朋友关系。2011年9月，他到尉某甲家中喝酒。期间，尉某甲说公司需要从周村某小额贷款有限公司借用500万元资金。尉某甲让他和某毛绒孙总为借款作担保。碍于面子加之饮酒，他在某小额贷款公司周某带来的借款合同上签名，加盖公司印章。因为某小额贷款公司对贷款有要求，尉某甲和周某商量，以尉某甲、邹某、尉某乙、邓某、杜某的名义，每人借贷100万元。
（2）证人孙某证言，证实他系淄博某毛绒制品有限公司法定代表人。2011年9月，山东某集团负责人尉某甲，让他和山东某塑业有限公司担保，从周村区某小额贷款有限公司借款500万元。系以五人名义顶名贷款。
（3）证人周某证言，证实他系周村区某小额贷款有限公司工作人员。2011年9月，周村区某小额贷款有限公司借贷给尉某甲、尉某乙、邓某、邹某、杜某共计500万元。五人均在借贷合同上签字，由山东某塑业有限公司、淄博某毛绒制品有限公司提供担保。500万元汇入五人账户。
（4）证人沈某证言，证实他系周村区某小额贷款有限公司总经理。公司曾借贷给尉某甲、尉某乙、邓某、邹某、杜某共计500万元，是正常发放的贷款。
（5）证人邹某、尉某乙、邓某、杜某证言，证实周村区某小额贷款有限公司借贷500万元的经过、用途等情况。
（6）证人关某、邓某、韩某、郭某、翁某证言，证实被告人尉某甲以山东某集团有限公司需要资金为由，以许诺高额利息的方式，向其五人借款的事实。
（7）证人高某证言，证实2010年，翁某通过她向山东某集团有限公司出借资金35万元，她将山东某集团有限公司出具的五十万元借据交给了翁某。
3、被告人供述
被告人尉某甲供述，证实山东某集团有限公司与山东某塑业有限公司、淄博某毛绒制品有限公司从2006年左右开始相互担保。某公司2011年9月份前从淄博市周村区某小额贷款有限公司借了两次款，到期后就还上了。再次借款时，某公司说不能再向山东某集团有限公司借款，只能向个人借款。他就用自己同邹某、尉某乙、邓某、杜某的名义从某公司办的手续，五人一起到某公司签的字，某公司找担保单位签的字。钱由山东某集团有限公司使用。借据及担保合同上写的是月息千分之八，但实际执行利息是月息一分二或一分五，借款500万元存到五人名下。钱立即还了山东某集团有限公司在银行的贷款。担保单位是某毛绒和某塑业公司，此外，他还从社会上借款9000多万元，也是找两公司作担保，他们应当知道他从社会上借款一事。
综上，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
关于被告人尉某甲辩护人提出的涉及周村区某小额贷款有限公司500万元不应认定为非法吸收公众存款的辩护意见。经查，在案证据证实公诉机关指控的五笔借款，被告单位山东某集团有限公司及被告人尉某甲按淄博市周村区某小额贷款有限公司的要求与该公司签订借款担保合同，就借款数额、期限、用途及担保人等合同事项进行约定，结合某公司系依法设立并具备本区域内贷款资质，担保人与被告单位及被告人尉某甲之间互相担保，被告单位及被告人尉某甲并无为获取本借款向某公司以高息诱惑、高额回报等手段进行宣传、承诺，该借款利率限定在合法范围内，借款程序严谨，手续完备等事实，该五笔借款具有对向性、特定性，不宜定性为非法吸收公众存款。辩护人的该项辩护意见，本院予以采纳。
关于被告人尉某甲及其辩护人提出的指控集资人中韩某、邓某、郭某应认定为特别对象，涉及金额应从指控金额中扣减的辩护意见。经查，被告单位山东某集团有限公司、被告人尉某甲通过向社会公开宣传，以高息利诱的方式向社会不特定对象大量吸收资金。韩某、邓某、郭某作为集资人，受高息诱惑，向被告单位、被告人出借资金，该资金关系与被告单位及被告人与其他集资人间的非法集资关系并无二异，并非限定于亲友或者单位内部，仅针对特定对象吸收资金。所涉金额应认定为非法集资款。被告人及辩护人的该项辩解及辩护意见，本院不予采信、采纳。关于涉及翁某资金不应认定的辩解及辩护意见。经查，在案翁某、高某陈述、借据等证据可证实翁某通过高某向被告单位及被告人尉某甲出借资金的事实，涉及资金应作为非法集资金额予以认定。对该项辩解及辩护意见，本院不予采信、采纳。
本院认为，被告单位山东某集团有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人尉某甲作为被告单位山东某集团有限公司的直接负责人员，决策、指挥公司从事上述行为，应承担相应刑事责任。被告单位山东某集团有限公司、被告人尉某甲犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法均应对其数罪并罚。案发后，被告人尉某甲如实供述其罪行，依法可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
被告单位山东某集团有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十万元，与前罪罚金人民币一百万元并罚，合并执行罚金人民币一百一十万元。
（罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、被告人尉某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；与前罪有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百万元并罚，决定执行有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币一百一十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年5月31日起至2026年11月30日止。）
（罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
三、违法所得的一切财物继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 肖 洪
人民陪审员 韩 涛
人民陪审员 李建忠
二〇一六年一月二十九日
代理书记员 张小季