四川省华蓥市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川1681刑初40号
公诉机关华蓥市人民检察院。
被告人董波，男，1992年8月9日出生于四川省华蓥市，汉族，初中文化，农村居民，住四川省华蓥市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年9月22日被华蓥市公安局刑事拘留，因涉嫌集资诈骗罪经华蓥市人民检察院批准于2015年10月29日被华蓥市公安局执行逮捕。现羁押于华蓥市看守所。
辩护人张志勤，重庆张弛律师事务所律师。
华蓥市人民检察院以华检公诉刑诉（2016）16号起诉书指控被告人董波犯诈骗罪，于2016年3月9日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。华蓥市人民检察院指派检察员符青梅出庭支持公诉，被告人董波及其辩护人张志勤到庭参加诉讼。现已审理终结。
华蓥市人民检察院指控：被告人董波在2011年至2012年4月期间，以做工程名义和明显高于银行利率为诱惑，分别向被害人雷某、李某甲、傅某、刘某甲、李某乙、罗某、刘某乙借款共计240万元，用于放贷获利和供自己挥霍。上述事实，有被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据证实。被告人董波以非法占有为目的，以做工程名义和高额利息为诱饵骗取他人钱财240万元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人董波到案后，如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。建议对被告人董波在有期徒刑十年至十三年间量刑，并处罚金。
被告人董波对华蓥市人民检察院指控的罪名没有异议。但辩称只有自己在雷某处最后拿的借款50万元才能认定为诈骗，其余借款都是一般借贷关系，自己转账给李某丙10万元是归还雷某本金。其辩护人的辩护意见是：①被告人董波在雷某处借最后一笔钱的行为构成诈骗，且诈骗金额应当认定实际转账金额49.76万元；②被告人董波在借其他钱时，都说明了是放高利贷，没有虚构事实，也没有隐瞒真相，其行为不构成诈骗；③被告人董波不是用借来的钱购买的车。
经审理查明：2011年至2012年4月期间，被告人董波以做工程的名义和明显高于银行利率为诱惑，向被害人雷某借款150万元、向被害人李某甲借款10万元、向被害人傅某借款5万元、向被害人黄某1借款10万元、向被害人李某乙借款35万元、向被害人黄某2借款5万元，共计215万元，后将小部分借款用于放贷获利，大部分借款用于自己吃喝玩乐、购物等。
同时查明，2011年至2012年期间，被告人董波向李某丙（被害人雷某之妻）的银行账户转款10万元。
认定上述事实，有以下经庭审质证的证据证实：
1.受案登记表、立案决定书，证实立案情况。
2.拘留证、逮捕决定书、逮捕证，证实被告人董波被采取强制措施的情况。
3.辨认笔录，证实被告人董波辨认李某丁的情况。
4.被害人陈述
（1）被害人雷某的陈述，主要证实今天来华蓥市公安局报案，大概2012年下半年被董波诈骗了人民币3726000元，我是通过银行转账和给付现金的方式将钱付给董波的。大概2011年10月的样子，董波说他女朋友李某丁的父亲是重庆市公安局的副局长，老家是丰都的，可以通过关系把丰都的一个加汽站项目拿来经营，他说大概总投资为一千万左右，正在跑关系办手续，还缺资金，问我愿不愿意投资，我说如果有这么回事我愿意投资。董波说这个加汽站的项目主要是建设加汽站，同时拿到批文经营加汽站。董波找我谈了这个事情后，大概隔了一个月左右的样子，我通过银行转账给董波的，是10万还是20万我记不清了。后来，董波陆续以这个项目跑关系办手续为由，找我拿钱投资，每次都是二十、三十、五十万不等，我要么通过银行转账，要么拿现金给他，我记得最后一次给董波钱是2012年4月几号，是给的60万现金，在东方电器的办公室给他的。给董波转账或现金后来董波出了一张总的收条。这张总的收条就是2012年4月18日董波出具给我的收雷某加汽站投资款372.6万元，并且在2012年4月28日我们签订了一个投资加汽站的协议。协议和收条是同一天签订的，因为董波给我说加汽站项目投资的事情后，我们之间没有书面的协议，同时我给他钱后，他给我出的收条也不完全，所以在2012年4月18日我叫董波到我办公室来签订的协议和补的收条。我先后通过我岳母戴某、岳父李某戊、我老婆李某丙、还有我的很行卡给董波的银行卡转的钱，除了通过银行转账外，还有就是付现金给他，具体金额我记不到了。2012年4月18日过后，董波给我说这个项目的所有手续都已经办好了，准备开工建设，叫我打钱给他，我要求董波将所有的手续原件给我看，他一直以证件和手续在重庆为由不给我看，所以我就没有再打钱给他了。到2012年底，我叫董波把项目的手续原件给我看，他一直以各种理由推辞，不拿手续给我看，我就发现可能被骗了，之后就一直没有找到董波。
（2）被害人李某甲的陈述，主要证实2012年2月13日，李某己给我说董波在外面搞线路，因为他手上差10万元钱给工人发工资，叫我借10万元钱给他用三个月，每个月给1万元利息，三个月后本金利息共计13万元一起还。董波给我出具了一张金额为10万元的借条。2月14日早上我们将10万元钱转给了董波，到了5月份，我打电话叫董波还钱，他说想办法，但他一直躲着我们，到现在都没有将本金和利息给我。
（3）被害人傅某的陈述，主要证实2012年4月8日，刘某乙给我说董波现在外面做工程差一点钱，她已经借了一些钱，董波按期给她支付利息，利息是按月利息3分计算，她问我是否愿意借钱给董波，并且平时我就听说董波在外做工程，董波自己一直开的宝马车、奔驰车，戴的手表、项链都价值10多万元，我感觉没有问题，于是刘某乙当天就联系了董波，董波给说他借我的钱按月利息3分，两个月之后本息一起归还，我就借了5万元给他，4月15日，董波给我写了一张5万元的借条。此后两个月，董波每月都按约定支付利息0.15万元给我，给了两个月的利息后，董波就以各种借口推迟支付利息，后来他的手机一直关机，人也不见我，所以我来报案。
（4）被害人李某乙的陈述，主要证实2012年2月份，听黄某1说董波在外搞工程，工地需要资金周转，借钱月息8%，按月息支付利息，经过黄某1的介绍我就相信了。第一次是2012年2月初，我们借给董波5万元，借条时间改在2月27日的，董波支付了一个月的利息0.4万元。第二次是2012年2月18日，董波说他耍的女朋友是公安局的，在重庆搞了一个加汽站，需要资金周转，要我找人借钱给他，只借10天，利息10%。于是我和李某甲、吴某、刘某四人各5万元筹集了20万元借给董波。第三次是2012年3月9日，我们借给董波10万元，只借20天，利息10%，10万元的利息1万元，满20天时连本带息11万元一并归还。当时借钱时董波说他是做工程的，我们就相信了。借钱后董波留给我借条上的电话一直打不通，现在董波人也找不到了。
（5）被害人黄某1的陈述，主要证实董波2012年初在我这里借了10万元钱，当时我听说他和别人在华蓥“放水”，我有10万元钱准备做生意没有做成，董波给我说把钱借给他周转放水，给我7分的月息，我就把钱借给董波的。刚开始二、三个月每月支付了0.7万元的利息，后来就没有支付利息了。我没有介绍过其他人借钱给董波，我只晓得岳某借了钱给董波的，因为岳某老婆经常到我店里耍，他老婆知道我借了钱给董波，就问我利息是多少，董波人为人如何这些，我说董波人还是比较耿直的。
5.证人证言
（1）证人刘某甲的证言，主要证实2012年2月份，董波给我丈夫黄某1说他在外面做工程资金紧张，周转不过，叫我们借10万元钱给他，每月按照2分的利息给我。我们考虑董波与我们都是一条街上的，以往也的确在做工程，就答应借给他10万元，董波给我丈夫写了一张借条，约定2012年8月25日还清。此后，董波支付了两个月的利息后就说经济困难不忙支付了。再后来董波电话关机，联系不上他了。董波说借钱的用途是他工地上的钱周转不过。董波在罗某那里借钱是罗某听说我借了钱给董波，她说如果董波再需要钱，她也想借一点给他，后来罗某和她丈夫在我店里与董波谈的。
（2）证人刘某乙的证言，主要证实今年2月份，我的邻居董波坐我的客车时向我借钱，说他山西的工程急需钱周转，并给我说他搞到钱要分红给我，最多借三个月，我叫他去找我老公黄某2，于是我老公就借给他5万元钱，董波给我老公出了一张借条，三个月到了董波不还钱，一直推，然后又频繁换电话，我们就找不到他了。再后来我知道他在古桥还向其他很多人借钱，都说给高利息，本钱也没还给他们，我才晓得董波纯粹是在骗钱。
（3）证人许某的证言，主要证实我2012年给董波开过两个月的车，开的是奔驰ML350，当时他没有职业和事情，就是一天耍起的。我不清楚车是谁的，反正是董波在用。
（4）证人欧某的证言，主要证实我和董波是朋友，董波有一辆丰田凯美瑞，这个车是他的户主，车子买回来后，一直是我在帮他做按揭。董波好像在雷某那里借了100多万，还在其他人那里借了钱。我不知道董波借钱是用来干什么。董波平时什么都没干，就是耍，没做过什么正事，没有经济来源，他的经济来源就是外面借的这些钱。
（5）证人李某丙的证言，主要证实在2011年11月30日、2012年2月10日、2012年3月2日董波尾号为9363的银行卡向我的银行卡分三次共转入10万元，我记不清楚董波为什么要转钱给我了，这钱应该是我老公雷某让董波转到我卡上的。我听雷某说他和董波准备一起合作在丰都开一个加汽站，当时钱不够，还在我父亲那里借了钱。开加汽站的具体情况我不清楚，只听说董波女朋友老家是丰都的，在当地有关系，可以开一个加汽站，而且资料已经拿到手了，叫我老公出资，但是这些资料我一直没看到过。
（6）证人董某的证言，主要证实2011年的时候，侄儿董波找我说想以我的名义搞按揭买辆车子，我同意后就在华蓥市明光路农业银行隔壁的车行去买的一辆奔驰越野车，首付是车子价格的30%，用我的房子做的抵押，车子一直是董波在用，后面因为董波还不了按揭款，担保公司车子收了。买这辆车我没有借钱给董波，不知道他的首付款是从什么地方来的。
（7）证人刘某丙的自述材料，主要证实刘某丙于2011年9月向董波借款50万元，每月利息3万元，于2011年11月归还本金，共支付利息6万元给董波。
6.被告人董波的供述及书写材料，主要内容2011年我跟着我干爹到湖南搞线路，这期间经常回华蓥在别人那里借钱用于我投资放水，就是以高利息将钱借给别人。我欠了雷某本金大约150万元左右。我从雷某那里以1角至1角5不等的利息借的钱，拿来我自己再以更高的利息放出去。借来的钱开始的时候有一部分是用于放水的，收回来之后我没有还本金，继续支付雷某的利息以及供自己挥霍。借的钱放给刘某丁60万元，还放给古桥一个叫向某的5万元，这些放出去的钱我都是收回来了的。放出去的钱利息都是比1角高些，有一部分放的2角，有些没有挣到钱。我每个月按照约定的1角至1角5的利息支付给雷某，直到我在雷某那里借了100多万之后，我支付不起利息了，我就没有支付利息了。在2012年左右，雷某就让我签了一份以丰都加汽站为名的协议和给他出具了一张372.6万元的收条。这个372.6万元就是我借雷某钱的本金及利息的总和。这个协议上所说的丰都加汽站是我给雷某说，要到丰都去投资一个加汽站，让雷某借给我50万元去投资，并且给雷某说如果这个加汽站成功了就算雷某入股的钱，如果没有成功就算我一个人借他的钱，丰都加汽站这个项目是我女朋友李某丁给我说的。借雷某的钱除了这50万以外，有一部分拿出去放水没有收回来，还有一部分我用于支付雷某的利息，剩下的大部分钱都被我挥霍了。
借黄某1的10万元、岳某借的25万元、黄某2的5万元、李某甲的10万元、李某乙的35万元、傅某的5万元都是本金，不包含利息，借钱是事实。我借他们钱的时候就是说的用于放水，借他们的钱利息是1角至1角5，开始是支付了利息的，直到我支付不起利息后就没有支付利息了。我借雷某的钱大多数是通过银行转账过来的，也有小额现金。在其余人处借的钱有银行转账也有给现金的。
这些钱我拿来做生意亏了一小部分，其余的都被自己挥霍了。我给女朋友李某丁买东西和拿现金有10多万元，就是平时给她买衣服，买苹果手机这些，以及我们在一起消费都是我付的钱。我在重庆的时候和李某丁、还有我一些朋友吃喝玩乐花了有60万左右，我们吃好的，住好的，唱歌一场就要花1万多，记得有一次一天就用了10万元。在华蓥吃喝玩乐和搞接待用了20多万。有一次我和李某丁、冬冬娃等人到海南去耍，都是我一个人付的钱，用了好几万。我自己用了十几万元，用于买苹果手机以及两三千元一根的皮带等。在重庆和华蓥一共挥霍了100万左右。我第一辆车是丰田凯美瑞，是我自己的钱买的，当时是搞的按揭，首付了10万元；第二辆车是马自达mx5，也是搞的按揭，首付了15万元左右；第三辆车是奔驰ml350，搞的按揭，首付了50万左右；第四辆车是宝马m3，搞的按揭，首付了60万元。除第一辆车外，剩下三辆车的首付款都是我借的钱买的。第一辆车的户主是我，车子被欧某拿到担保公司抵押了；第二辆车的户主是欧某；第三辆车的户主是董某；第四辆车的户主是李某丁。这几辆车我付了首付款之后没有搞按揭，被担保公司收了。
我借他们的钱时没有正当职业，也没有其他经济收入来源。我用的钱就是从其他人那里借来的。我刚开始借到钱的时候，拿起来放水还是挣得到钱，后来我的消费越来越大，我用的钱比放水挣的钱还要多，欠钱的窟窿也越来越大，我就还不起钱了。我借了雷某等人的钱无力支付利息及本金时，我都给他们说等我有钱了再还给他们，然后就是一天推一天，最后我没得办法就跑到外面去躲了两年，在山西、新疆等地打工，打工期间也没有挣到什么钱。
7.书证
（1）到案经过，证实被告人董波系抓获到案的情况。
（2）户籍信息，证实被告人董波的基本身份信息。
（3）接受证据清单，证实清单所列证据材料来源。
（4）被告人董波与雷某签订的协议书一份、收条一张、借条五张、中国建设银行个人活期存款账户明细表2份，证实被告人董波在雷某处借款及银行转账的情况。
（5）被告人董波出具的黄某1的借条一张、傅某的借条一张、黄某2的借条一张、李某乙的借条三张、李某甲的借条一张，证实被告人董波借黄某1现金10万元、傅某现金5万元、黄某2现金5万元、李某乙现金35万元、李某甲现金10万元。
（6）被告人董波银行账户交易明细，证实被告人董波共收到雷某及其家人银行转入的金额为124.26万元，被告人董波转款给李某丁8.5万元、转款给李某丙10万元。
（7）华蓥市公安局经济犯罪大队制作的董波集资诈骗资金明细表、董波转账至李某丁资金明细表，证实董波向李某丁转款8.5万元的情况。
（8）董波购车资料：重庆新宝捷汽车销售服务有限公司的代理购车协议及收据、华蓥市华通汽车销售有限公司定单3份、四川永志融资担保有限公司提供的个人汽车消费贷款担保协议书、中国工商银行信用卡购车专项分期付款合同、四川永志融资担保有限公司情况说明，证实被告人董波购买宝马M3轿车、丰田凯美瑞、马自达MX-5跑车、奔驰ML350的情况。
（9）金科东方王府物管处情况说明、华蓥市公安局经济犯罪侦查大队工作说明，证实无法查找到李某丁、莫某、邓某、楚某、黄某2，岳某等人。
（10）丰都县安全生产监督管理局证明，证实2010年到2014年，除中石化丰圣加汽站系建设项目外无任何加汽站建设。
（11）四川省华蓥市人民法院（2013）华蓥民初字第113号民事判决书，证实法院已通过民事诉讼，判决被告人董波返还欠李某乙的借款。
8.视听资料
侦查机关于2015年10月21日在华蓥市看守所讯问董波的同步录音录像。
上述证据来源合法，内容客观真实，能够形成证据锁链证实本院审理查明的犯罪事实，应予确认。
本院认为，被告人董波以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯我国刑法，构成诈骗罪。本院审理查明的事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控被告人董波诈骗岳某25万元的事实，证据不足，本院不予认定。被告人董波到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人董波关于“只有自己在雷某处最后拿的借款50万元才能认定为诈骗，其余借款都是一般借贷关系”的辩称意见，与事实不符，本院不予采纳；关于“自己转账给李某丙10万元是归还雷某本金”的辩称意见，符合法律规定，本院予以采纳。辩护人关于“被告人董波在雷某处借最后一笔钱的行为构成诈骗，且诈骗金额应当认定实际转账金额49.76万元和被告人董波不是用借来的钱购买的车”的辩护意见，与事实不符，本院不予采纳；关于“被告人董波在借其他钱时，都说明了是放高利贷，没有虚构事实，也没有隐瞒真相，其行为不构成诈骗”的辩护意见，不符合法律规定，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人董波犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年零七个月，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月22日起至2028年4月21日止。罚金在本判决生效后三十日内缴纳。）
二、追缴被告人董波违法所得人民币205万元返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 黄志君
人民陪审员 唐光志
人民陪审员 陈德明
二〇一六年十月二十五日
书 记 员 陈 娟
附相关法律、法规及司法解释条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。