河南省沁阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沁刑初字第00240号
公诉机关沁阳市人民检察院。
被告人黄某某，男，1947年11月3日出生，汉族，农民，中共党员。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2015年4月1日被沁阳市公安局监视居住。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2015年11月9日被本院监视居住。
沁阳市人民检察院以沁检公诉刑诉（2015）222号起诉书指控被告人黄某某犯集资诈骗罪，于2015年11月9日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沁阳市人民检察院指派检察员王胜利、吴超出庭支持公诉，被告人黄某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
沁阳市人民检察院指控：被告人黄某某原为沁阳市紫陵信用社宋寨信用站代办员，2006年沁阳市农村信用社与其解除委托代理关系，终止其代理存款业务，并与其完成全部手续交接。2011年以来，被告人黄某某在没有代办信用社存款业务资格的前提下，采用诈骗方式，在自家门口大路旁树立“代办储蓄存款业务”的招牌，并张贴存款喜报吸引周围村民前来存款，对周围村民出具收款收据，加盖个人私章，按照一定利率给村民结息。在骗取村民信任并取得村民存款后，被告人黄某某没有将钱存在信用社，其将所有现金用于购买大量古玩及相关鉴定费用、支付其他村民到期的本金和利息。2015年2月份以来，被告人黄某某因个人购买古玩挥霍掉全部存款，不能给存款村民支付本金和利息。
经审计，2011年4月份至2015年1月期间，被告人黄某某吸收村民存款4709263.43元，用于返还本金及利息的资金3436889.85元，净损失1272373.58元。
综上，被告人黄某某使用诈骗方式非法集资1272373.58元。
上述事实，公诉机关提供了相应的证据，并认为被告人黄某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人黄某某提出如下辩护意见：黄某某系沁阳市紫陵信用社经济联络员，公诉机关指控其将吸收的资金用于购买古董的事实存在，但事后已经向信用社负责人说明情况，该行为属于民间借贷，而不构成犯罪。为支持自己的主张，黄某某提供如下证据：1、沁阳市农村信用联社于1997年1月份颁发的荣誉证书；2、黄某某农村信用社存折；3、存款凭条；4、沁阳市农村信用联社紫陵信用社宣传单；5、收到条；6、沁阳市公安局扣押决定书及扣押清单。
经审理查明：被告人黄某某原系沁阳市紫陵农村信用合作社宋寨信用站负责人。2006年12月10日，沁阳市农村信用合作社联合社与黄某某解除委托代理关系，终止其代理存款业务，并与其完成移交清册手续。2011年4月份以来，黄某某在没有代办信用社存款业务资格的情况下，采用在自家门口树立“代办储蓄存款业务”的招牌、张贴存款喜报等方式向社会公众宣传、吸收公众资金，以个人的名义出具收款收据并加盖个人私章，按照一定利率结息。黄某某获得资金后，没有将钱存在信用社，将资金用于购买古董、支付其他村民到期的本金和利息。经济源明兴会计事务所有限公司鉴定，2011年4月至2015年1月期间，被告人黄某某共非法集资4709263.43元，用于返还本金及利息3436889.85元，余款1272373.58元至今未返还集资参与人。
另查明，1、沁阳市公安局于2015年3月31日将被告人黄某某抓获，沁阳市看守所以黄某某患××，暂不予收押，黄某某归案后，如实供述了主要犯罪事实。
2、2015年4月22日，经河南省焦作卫生学校附属医院鉴定，被告人黄某某患高血压3级（很高危）并靶器官损伤，双侧基底节区腔梗，肾功能受损，血肌酐：152umol／L；右肾结石。
3、沁阳市公安局于2015年3月31日、4月1日将被告人黄某某持有的彩瓶、鼻烟壶等物品扣押。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院确认的下列证据证实：
（一）书证
1、受案登记表、立案决定书，证明本案的受理情况。
2、户籍证明，证明被告人黄某某犯罪时系完全刑事责任能力人。
3、宣传资料及照片，证明被告人黄某某对外宣传的情况。
4、到案证明，证明沁阳市公安局于2015年3月31日将被告人黄某某抓获。
5、发破案经过，证明本案的发破案情况。
6、中共沁阳市紫陵镇宋寨村支部委员会、沁阳市紫陵镇宋寨村村民委员会出具的证明，证明被告人黄某某系中共党员。
7、沁阳市农村信用合作联社紫陵信用社出具的情况说明，证明（1）沁阳市农村信用合作联社紫陵信用社于2015年2月18日将黄某某非法吸收资金的收据存根拿走；（2）2015年2月26日，沁阳市农村信用合作联社紫陵信用社将黄某某的收款收据移交沁阳市公安局经侦大队。
8、沁阳市农村信用合作社联合社沁农信（2006）45号、140号文件、沁阳市农村信用合作社联合社通告、沁阳市紫陵信用社信用代办站移交清册单、沁阳市农村信用合作社联合社通告、代办金融业务许可证、宋寨站账户明细、沁阳市农村信用合作联社紫陵信用社出具的证明，证明（1）沁阳市农村信用合作社联合社于1998年1月1日成立宋寨信用站，负责人黄某某；（2）沁阳市农村信用合作社联合社于2006年12月10日将紫陵镇宋寨村代办站撤销，与黄某某解除委托代理关系，并办理相关移交清册手续。
9、焦作市沁阳市公安局查询存款／汇款通知书及黄某某存折明细，证明沁阳市公安局对黄某某名下的信用社账号查询情况。
10、收款收据，证明被告人黄某某收取被害人财物的情况。
11、沁阳市看守所暂不予收押情况说明书、河南省焦作卫生学校附属医院于2015年4月22日出具的鉴定报告书，证明（1）被告人黄某某因患病，沁阳市看守所暂不予收押；（2）经河南省焦作卫生学校附属医院鉴定，被告人黄某某患高血压3级（很高危）并靶器官损伤，双侧基底节区腔梗，肾功能受损，血肌酐：152umol／L；右肾结石。
12、济源明兴会计事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证明2011年4月至2015年1月期间，被告人黄某某共非法吸收存款4709263.43元，用于返还本金及利息3436889.85元，净损失1272373.58元。
13、扣押清单，证明沁阳市公安局于2015年3月31日、4月1日将被告人黄某某持有的彩瓶、鼻烟壶等物品扣押。
（二）现场勘验检查工作记录及照片，证明沁阳市公安局对被告人黄某某家勘验情况。
（三）证人证言
1、证人常某的证言，证实（1）常某系沁阳市农村信用合作联社紫陵信用社主任；（2）黄某某于1998年开始担任沁阳市紫陵农村信用合作社宋寨站的协储员，2006年与黄某某解除委托代理关系；（3）2015年2月份，宋寨村民持黄某某出具的收款收据到紫陵信用社询问；（4）2015年2月17日，常某将黄某某出具的收款收据存根带回紫陵信用社，2015年2月26日转交沁阳市公安局。
2、证人高某的证言，证实（1）高某原任沁阳市农村信用合作联社紫陵信用社主任；（2）黄某某系沁阳市紫陵镇农村信用合作社宋寨站的协储员，2006年与黄某某解除委托代理关系并办理交接手续。
3.证人牛某的证言，证实（1）牛某系沁阳市农村信用合作联社紫陵信用社会计；（2）沁阳市紫陵镇农村信用合作社在2006年与黄某某解除委托代理关系。
（四）被害人李某甲、任某、李某乙、张某甲、李某丙、王某甲、黄某甲、王某乙、黄某乙、王某丙、黄某丙、李某丁、王某丁、张某乙、贺某称、张某丙、黄某丁、李元福等的陈述，证实（1）被告人黄某某在不是沁阳市农村信用社代办员的情况下骗取被害人存款，用于购买古董；（2）2015年2月份以来，黄某某无法再支付到期存款及利息。
（五）被告人黄某某的供述，证实（1）被告人黄某某原系沁阳市紫陵农村信用合作社代办员；（2）2006年之后，黄某某以沁阳市农村信用社经济联络员的名义为信用社拉客户存款，具体程序：黄某某将客户带到信用社办理存款手续，客户将存款单据拿走或者客户将钱交到黄某某处，黄某某拿着钱到信用社以客户的名义办理存款手续，之后黄某某将存款单据交给客户；（3）黄某某自己开了一个古玩店，因购买古董需要用钱，黄某某开始以沁阳市农村信用社的名义，通过发放宣传单、张贴喜报等方式私自吸收群众存款，用于个人购买古董；（4）群众将钱交给黄某某后，黄某某出具收款收据，并加盖自己的私章；（5）2014年11月份，黄某某吸收的存款到期后无法偿还，向紫陵农村信用社常某申请贷款归还其吸收的存款，信用社未批准，并将黄某某吸收公众资金的收据存根带到信用社；（6）黄某某购买古董共花费100余万元。
本院认为，被告人黄某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，应在“十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金或者没收财产”幅度内量刑。沁阳市人民检察院指控被告人黄某某犯集资诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，予以确认。被告人黄某某归案后，如实供述自己的主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。违法所得依法予以追缴，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未收回的，所支付的回报可予折抵本金。根据被告人黄某某犯罪事实、性质、情节及社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定，判决如下：
一、被告人黄某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期以执行通知书为准。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、违法所得人民币1272373.58元依法予以追缴，并返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 王慎锋
审 判 员 范献献
人民陪审员 王宇宙
二〇一五年十二月二十三日
书 记 员 张军磊