鹤壁市淇滨区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）淇滨刑初字第70号
被告人张连香，别名张莲香，女，1959年12月10日出生。
辩护人薛富铭，河南华融律师事务所律师。
被告人马保成，男，1957年8月4日出生。
被告人张风琴，女，1974年10月26日出生。
被告人李红，别名李小红，女，1978年1月17日出生。
被告人范雪燕，别名范燕，女，1977年10月13日出生。
被告人董伟，男，1979年3月21日出生。
辩护人王保国，河南大正永衡律师事务所律师。
被告人张守国，男，1970年12月14日出生。
被告人黄凤云，女，1965年2月6日出生。
辩护人王文堂，河南裕达律师事务所律师。
鹤壁市淇滨区人民检察院以鹤淇滨检刑诉（2014）47号起诉书指控被告人张连香、马保成、张风琴、李红、范雪燕、董伟、张守国、黄凤云犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2014年7月4日公开开庭审理了本案。鹤壁市淇滨区人民检察院指派检察员侯华蕾、曹晓煜、唐灿、宋晓静出庭支持公诉。被告人张连香及其辩护人薛富铭、被告人马保成、张风琴、李红、范雪燕、被告人董伟及其辩护人王保国、被告人张守国、黄凤云及其辩护人王文堂到庭参加诉讼。期间，公诉机关两次要求延期审理，补充侦查。补充侦查终结后分别建议本院恢复法庭审理。现已审理终结。
鹤壁市淇滨区人民检察院指控：2009年5月份以来，毛某某（另案处理）等人，使用他人资金先后注册成立琦新公司、明昆公司，注册后立即将资金予以抽逃，并相继成立众圣公司、宏远公司、鹤壁炳达理财顾问有限公司。公司成立后，在未经国家金融监管部门批准的情况下，毛某某等人进行虚假宣传并以许诺支付高额利息为诱饵，采用签订借款合同、担保合同的方式，向社会不特定公众非法集资。毛某某等人面向社会招募张连香等人员进入公司或采取发放提成的方式扩大人员，为其吸收公众存款。经司法会计鉴定：
被告人张连香非法吸收公众存款金额会计资料显示为15542000.00元，被害人提供的证据显示为7220000.00元，给被害人造成的损失为7044860.00元；
被告人马保成非法吸收公众存款金额会计资料显示为15693000.00元，被害人提供的证据显示为1978000.00元，给被害人造成的损失为1905820.00元；
被告人张风琴非法吸收公众存款被害人提供的证据显示为2500000.00元，给被害人造成的损失为2366570.00元；
被告人李红非法吸收公众存款金额会计资料显示为7439000.00元，被害人提供的证据显示为445000.00元，给被害人造成的损失为444100.00元；
被告人范雪燕非法吸收公众存款金额会计资料显示为5548150.00元，被害人提供的证据显示为908000.00元，给被害人造成的损失为885635.00元；
被告人董伟非法吸收公众存款金额会计资料显示为4300000.00元，被害人提供的证据显示为670000.00元，给被害人造成的损失为620000.00元；
被告人张守国非法吸收公众存款金额会计资料显示为1628000.00元，被害人提供的证据显示为1222000.00元，给被害人造成的损失为1043620.00元；
被告人黄凤云非法吸收公众存款金额会计资料显示为1024000.00元，被害人提供的证据显示为1264000.00元，给被害人造成的损失为1256800.00元；
案发后，追回部分赃款、赃物。
公诉机关向法庭提供了被告人张连香、马保成、张风琴、李红、范雪燕、董伟、张守国、黄凤云的供述，证人毛某某、董某、郭某某、何某、周某某、张某甲、李某甲等人的证言，司法会计鉴定意见，借款合同，借款凭证，扣押物品清单等证据，认为被告人张连香、马保成、张风琴、李红、范雪燕、董伟、张守国、黄凤云的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求依法追究其刑事责任。
被告人马保成、张风琴、李红、范雪燕、张守国对指控的犯罪没有异议。
被告人张连香、董伟、黄凤云及其辩护人的辩解、辩护意见是：司法会计鉴定意见确定被告人张连香、董伟、黄凤云吸收公众存款的数额与实际吸收存款的数额不符；被告人介绍亲属存入公司的款项不应计入非法吸收公众存款的总额；被告人张连香、董伟、黄凤云构成自首，依法可以从轻处罚。
经审理查明：
2009年5月份以来，毛某某（另案处理）等人先后注册成立了鹤壁市琦新资产管理有限公司（以下简称琦新公司）、鹤壁市明昆投资担保有限公司（以下简称明昆公司）、鹤壁市众圣置业有限公司（以下简称众圣公司）、河南宏远文化传媒有限公司（以下简称宏远公司）、鹤壁炳达理财顾问有限公司（以下简称炳达公司）。上述公司成立后，毛某某等人向社会招募张连香、张风琴、李红等人员进入公司，采取发放提成的方式录用马保成、范雪燕、董伟、张守国、黄凤云等业务人员，在未经国家金融监督管理部门批准的情况下，进行虚假宣传并以许诺支付高额利息为诱饵，采用签订借款合同、担保合同等方式，向社会不特定公众非法吸收公众存款。经司法会计鉴定，各被告人非法吸收公众存款的具体情况是：
被告人张连香非法吸收公众存款金额会计资料显示为15542000.00元，存款人提供的证据显示为7220000.00元，给存款人造成的损失为7044860.00元；
被告人马保成非法吸收公众存款金额会计资料显示为15693000.00元，存款人提供的证据显示为1978000.00元，给存款人造成的损失为1905820.00元；
被告人张风琴非法吸收公众存款存款人提供的证据显示为2500000.00元，给存款人造成的损失为2366570.00元；
被告人李红非法吸收公众存款金额会计资料显示为7439000.00元，存款人提供的证据显示为445000.00元，给存款人造成的损失为444100.00元；
被告人范雪燕非法吸收公众存款金额会计资料显示为5548150.00元，存款人提供的证据显示为908000.00元，给存款人造成的损失为885635.00元；
被告人董伟非法吸收公众存款金额会计资料显示为4300000.00元，存款人提供的证据显示为670000.00元，给存款人造成的损失为620000.00元；
被告人张守国非法吸收公众存款金额会计资料显示为1628000.00元，存款人提供的证据显示为1222000.00元，给存款人造成的损失为1043620.00元；
被告人黄凤云非法吸收公众存款金额会计资料显示为1024000.00元，存款人提供的证据显示为1264000.00元，给存款人造成的损失为1256800.00元。
案发后，公安机关追回并扣押部分涉案款物。
另查明，被告人张连香、马保成、张风琴、李红、范雪燕、董伟、张守国、黄凤云经电话通知或口头传唤，主动到侦查机关投案。
被告人张连香主动退出90000元、马保成主动退出60000元、被告人张风琴主动退出140000元、被告人李红主动退出205551元、被告人范雪燕主动退出210000元、被告人董伟主动退出85500元、被告人张守国主动退出49000元、被告人黄凤云主动退出30720元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人张连香供述：我是2011年夏天到众圣公司上班，2012年3月份到琦新公司上班，郭某某让我去他们公司主要是帮他们公司揽储。我给明昆、琦新、众圣公司都吸收过资金，吸收了多少我记不清了，大多是自家的亲戚、朋友，还有一些主动找我的人。公司按照我拉来的存款发放提成。我给客户介绍公司投资房地产项目，还说利息比银行高。这些都是公司让我们给客户这样介绍的。公司按业务量给我返点提成。
2、被告人马保成供述：我于2009年到明昆公司上班。毛某某对我说通过我吸收资金放入琦新、众圣公司的话，可以按比例给我提成。每存一万元提成30元或50元，大部分是50元。我在公司这三年的提成也不少。毛某某、郭某某、郑某某开公司全体会议时，让我们都去拉客户往公司存钱，给我们定的都有任务，完不成任务要挨批评。经理级人员每月最少四五十万的任务，我们普通员工最少十万。毛某某他们让我们给存款人介绍说公司很有实力，在鹤壁、安阳等地搞房地产，利息较高等。
3、被告人张风琴供述：我是2010年年初到众圣公司当现金会计的。明昆、琦新、众圣几个公司其实是一家，明昆做担保的，实际是自己给自己担保，吸收社会上的钱。公司有业务员，专门联系客户，业务员按揽储金额发放提成。我的提成是按照揽储金额的五个点计算。众圣公司的提成郭某某签过字后由我来发放。业务员在发提成时会和我对账。
4、被告人李红供述：2010年四五月份，我到众圣公司财务室工作。我帮助众圣公司、琦新公司吸收过资金，存款人大都是自家的亲戚、朋友，还有一些主动找到我的人。我介绍的客户公司都把我登记为业务员，将来给我开绩效工资。通过我往我们公司存款越多，我的绩效工资就越高，公司按照揽储资金额的千分之三到千分之五不等给我发绩效工资，具体每月多少老板说了算。
5、被告人范雪燕供述：董某介绍我做琦新公司的业务员为公司揽储。共为公司拉多少存款我也记不清了，公司按照我的业务量给我发提成。那些后付息的客户我都没领提成。
6、被告人董伟的供述：我给琦新公司介绍过存款。这些存款人都是我的朋友，我给他们说琦新公司做对外投资，存钱利息高。我先后介绍了刘劲松，李艳华，李博等人向公司存钱。
7、被告人张守国的供述：我来投案自首，我为众圣公司非法吸收钱了。我原来在斜里村经营了一个农村信用社的代办点，我的亲戚朋友和村里的人都在那存钱，我和储户都很熟，他们也相信我，就让我存到了众圣公司。我一共往众圣公司存了100万左右。8月份的时候有储户想用钱，当时钱在众圣公司还没到期我就自己把钱垫出来了，一共垫了306000块钱，现在这笔钱的合同还在我手里。
8、被告人黄凤云供述：2011年6月，我在别人介绍下到明昆公司存钱，见来存钱的人很多，我就问秦某某如果介绍人往公司存钱能否挣钱，秦某某说可以，我就开始往公司拉存款了。我每往公司拉一万元，公司会给我50元提成。我的客户有些是我陪着去的，如果客户是自己去的，我就给秦某某打电话说是我的客户。
9、存款人常某某、魏某某、刘某某、张某乙等221人的证言。证明上述存款人经被告人张连香、马保成、张风琴、李红、范雪燕、张守国、董伟、黄凤云等人介绍往琦新公司、众圣公司、明昆公司存款的事实。同时证明上述被告人在吸收公众存款过程中，向存款人做虚假介绍，并承诺存款有保证，能够支付高额利息。
10、借款保证合同、借款凭证一组。证明上述存款人向琦新、众圣、明昆公司存款时，公司向存款人出具的合同及借款凭证。
11、书证《鹤壁日报》复印件、《文化河南》杂志、宣传页等宣传资料。证明明昆公司、琦新公司、众圣公司为吸收社会公众存款，向社会公众做虚假宣传的情况。
12、指认笔录、指认照片一组。证明证人毛某某、郭某某、郑某某、王某某、董某、罗某某、李某乙、秦某某等人对明昆、琦新、众圣、炳达、宏远等公司借款凭证、借款保证合同、宣传页（册）、《文化河南》杂志、《鹤壁日报》宣传报道、宣传照片、签字报销凭证等相关书证的指认情况。
13、关于调整“融资利率”的通知。证明明昆、众圣、琦新等公司存款利率情况。
14、书证董某关于融资登记记录本1本、李红签字认可的众圣公司提成明细表，鉴定意见。证明琦新公司会计董某记录非法吸收公众存款及众圣公司会计李红制作业务员提成等情况，同时证明：
被告人张连香非法吸收公众存款金额会计资料显示为15542000.00元，存款人提供的证据显示为7220000.00元，给存款人造成的损失为7044860.00元；
被告人马保成非法吸收公众存款金额会计资料显示为15693000.00元，存款人提供的证据显示为1978000.00元，给存款人造成的损失为1905820.00元；
被告人张风琴非法吸收公众存款金额存款人提供证据显示为2500000.00元，给存款人造成的损失为2366570.00元；
被告人李红非法吸收公众存款金额会计资料显示为7439000.00元，存款人提供的证据显示为445000.00元，给存款人造成的损失为444100.00元；
被告人范雪燕非法吸收公众存款金额会计资料显示为5548150.00元，存款人提供的证据显示为908000.00元，给存款人造成的损失为885635.00元；
被告人董伟非法吸收公众存款金额会计资料显示为4300000.00元，存款人提供的证据显示为670000.00元，给存款人造成的损失为620000.00元；
被告人张守国非法吸收公众存款金额会计资料显示为1628000.00元，存款人提供的证据显示为1222000.00元，给存款人造成的损失为1043620.00元；
被告人黄凤云非法吸收公众存款金额会计资料显示为，1024000.00元，存款人提供的证据显示为1264000.00元，给存款人造成的损失为1256800.00元；
15、琦新、众圣、明昆、炳达、宏远公司工商注册登记资料。证明上述公司的经营范围没有吸收公众存款的内容。
16、鹤壁市公安局九州分局出具的被告人到案情况说明。证实被告人张风琴于2013年1月31日被明昆工作组电话通知到该工作组接受调查时被取保候审；被告人李红于2013年1月27日被明昆工作组电话通知到该工作组接受调查时被刑事拘留；被告人张连香于2013年2月26日被明昆工作组电话通知到该工作组接受调查时被刑事拘留；被告人黄凤云于2013年3月5日被电话通知到鹤壁市公安局第一分局，当天被取保候审；被告人范雪燕于2013年1月23日被电话通知接受调查，2013年1月30日接受讯问；被告人张守国于2013年1月25日被电话通知接受调查，2013年3月29日被取保候审；被告人马保成于2013年1月15日被电话通知接受调查，当日接受讯问，2013年5月14日被取保候审；被告人董伟于2013年1月2日被电话通知接受讯问，2013年2月4日被取保候审。
17、扣押物品清单。证明扣押本案涉案物品情况，同时证明被告人张连香主动退出90000元、马保成主动退出60000元、被告人张风琴主动退出140000元、被告人李红主动退出205551元、被告人范雪燕主动退出210000元、被告人董伟主动退出85500元、被告人张守国主动退出49000元、被告人黄凤云主动退出30720元。
以上证据，由公诉机关提供，经过法庭质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为：被告人张连香、马保成、张风琴、李红、范雪燕、董伟、张守国、黄凤云违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。
被告人张连香、董伟、黄凤云及其辩护人辩解、辩护认为，司法会计鉴定意见确定上述被告人吸收公众存款的数额与实际吸收存款的数额不符，被告人介绍亲属存入公司的款项不应计入非法吸收公众存款总额。本院认为，鉴定部门鉴定依据系侦查机关依法搜查明昆公司、众圣公司、琦新公司、宏远公司、炳达公司，对电脑主机硬盘进行数据恢复、证据文件进行分析，并结合证人董某记录本及证人李红签字认可的报表，作出的鉴定意见。该鉴定意见来源合法，内容客观真实，对其鉴定意见应予以采信。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，在向亲友或者单位内部人员吸收资金过程中，明知亲友或单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任，不属于针对特定对象吸收资金，应认定为向社会公众吸收资金。本案涉及的存款人已超出有关司法解释中规定的“特定对象”的范围。故上述被告人及辩护人该项辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。
被告人张连香、马保成、张风琴、李红、范雪燕、董伟、张守国、黄凤云经办案机关口头传唤后，到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人张连香、董伟、黄凤云的辩护人关于上述三被告人构成自首的辩护意见成立，本院予以采纳。
案发后，被告人张连香、马保成、张风琴、李红、范雪燕、董伟、张守国、黄凤云主动退出非法所得，可酌情从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张连香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金60000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月17日起至2018年2月19日止）。
二、被告人马保成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金60000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月17日起至2018年6月16日止）。
三、被告人张风琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金50000元；
四、被告人李红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金55000元；
五、被告人范雪燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金55000元；
六、被告人董伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金55000元；
七、被告人张守国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金50000元；
八、被告人黄凤云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金50000元；
九、非法所得依法予以追缴；扣押的财产依法甄别后，系涉案财产的由扣押机关依法予以处理。
所判缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算；
所判罚金于判决生效后十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 常 伟
审 判 员 陈 慧
代理审判员 朱晨曦
二〇一四年十二月十六日
书 记 员 刘 博