黑龙江省北安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）北刑少初字第21号
公诉机关北安市人民检察院。
被告人刘忠泽，男，汉族，大专文化，科员。2015年3月12日因涉嫌诈骗被北安市公安局刑事拘留，2015年4月16日被北安市人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，同日由北安市公安局执行。现羁押于北安市看守所。
北安市人民检察院以黑北检公诉刑诉（2015）79号起诉书，指控被告人刘忠泽犯诈骗罪，于2015年9月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。北安市人民检察院指派检察员杨晓丽出庭支持公诉，被告人刘忠泽到庭参加诉讼，现已审理终结。
北安市人民检察院指控：1．2012年至2014年年底，被告人刘忠泽以月利息4分累计在被害人王×乙处借款400，000元，刘忠泽给王×乙购买一辆价值155，000元的速腾轿车作为给王×乙借款的利息；2014年7月31日，被告人刘忠泽以着急用钱进机器的名义用王×乙爱人名下的位于北安市通北镇一道街的一处门市房抵押在北安市汇通贷款公司借款300，000元，后王×乙归还了此300，000元的本金；2015年2月3日，被告人刘忠泽以同样的理由用王×乙名下的通北南二道街的一处门市在北安市汇通贷款公司业务员刘×丙个人处抵押贷款100，000元，后由王×乙本人归还了本金；2015年3月3日，被告人刘忠泽以上述名义用王×乙的大众速腾轿车的机动车登记证书抵押在北安市汇通贷款公司业务员刘×丙处贷款65，000元，后由王×乙归还了本金；2015年2月10日，刘忠泽以着急用钱的名义在王×乙处借款30，000元，王×乙的爱人范××通过邮政储蓄银行打款给刘忠泽；2015年2月11日，刘忠泽以信用卡到期还不上为由，让王×乙替其归还了农行信用卡透支的10，000元；2015年2月28日，刘忠泽以欠别人钱为由，在王×乙处借款28，000元，王×乙在银行往宋××的账户存入28，000元，后刘忠泽归还其5，000元，剩余23，000元未归还。2015年3月8日，刘忠泽给王×乙出具了一张928，000元的欠条，日期标注为2014年12月31日。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金及利息，现刘忠泽共骗取王×乙773，000元未归还。
2．2013年至2015年期间，被告人刘忠泽以倒卖粮食化肥、倒卖挖掘机、给被害人冯×夫妇办理社保等名义在冯×处借款715，000元，后分两次还款25，000元，2015年春节前，刘忠泽给冯×出具了一张690，000元的欠条，日期标注为2014年3月20日。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金和利息，现刘忠泽共骗取冯×690，000元未归还。
3.2014年1月，被告人刘忠泽以倒卖挖掘机需要资金的为由，骗取被害人孙×甲100，000元，同年9月30日，刘忠泽以同样的理由骗取孙×甲90，000元，11月5日，刘又以同样的理由在孙×甲处骗取40，000元，2015年3月10日，刘忠泽给孙出具一张230，000元的借条，日期标明是2014年7月9日。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金及利息，现刘忠泽共骗取孙×甲230，000元未归还。
4.2014年5月，被告人刘忠泽以月利息3分在被害人赵×甲处借款70，000元，截止到2015年2月，刘还给赵×甲利息18，900元；2015年2月26日，被告人刘忠泽虚构将孙×乙的一处住宅楼房卖给赵×甲，双方约定之前的70，000元借款算作房款，赵×甲再给付30，000元，剩余50，000元房照过户的时候付清，赵×甲又交付给刘忠泽30，000元。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金及利息，现刘忠泽共骗取赵×甲81，100元未归还。
5．2014年6-7月份，被告人刘忠泽以本人着急用钱的名义，约定月利息为1.5分，在被害人赵×乙处借款120，000元；2015年1月28日，刘忠泽以同样的名义，许诺给其10，000元的利息，在赵×乙处借款65，000元，并于当天给赵×乙出具195，000元的欠条。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金和利息，现刘忠泽共骗取赵×乙185，000元未归还。
6.2014年9月5日，被告人刘忠泽以做生意为由在于××处借款200，000元，先后给付于利息12，000元；2014年10月，刘忠泽以急用钱为由在于××处借款160，000元，五天后归还其100，000元，现余60，000元没有归还，2015年3月10日，刘忠泽给于××出具一张260，000元欠款的借条，日期标注为2014年9月5日；2015年1月27日，被告人刘忠泽以月利息2分在于××处借款300，000元，刘忠泽给于出具了一张300，000元的借条；上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金及利息，现刘忠泽共骗取于××548，000元未归还。
7．2014年11月初，被告人刘忠泽以其战友借高利贷为由在被害人刘×甲处借款100，000元，并给被害人刘×甲出具了100，000元的借条，借款时间是2014年11月10日；同年12月15日和18日，刘忠泽以倒卖“大马力”拖拉机需要缴纳定金的名义分两次在刘×甲处借款200，000元；2015年1月16日，刘忠泽以其朋友“仓子”借钱的名义在被害人刘×甲处借款50，000元，此50，000元用于归还杨××处的借款；2015年2月11日，刘忠泽借用刘×甲的农行信用卡消费18，000元，现该款刘忠泽未归还银行；2015年3月7日，刘忠泽以在哈市修车用钱为由在刘×甲处借款2，900元；2015年3月10日，刘忠泽给刘×甲出具一张欠270，000元的欠条，欠条日期标注为2015年1月21日。刘忠泽在刘×甲处的借款共计370，900元被其用于归还他人借款的利息。
8.2014年11月18日，被告人刘忠泽以往外抬款的名义，许诺月利息4分，在被害人王×甲处借款190，000元，王×甲当天通过农业银行转账的形式转给刘忠泽190，000元，同日刘忠泽给王×甲出具200，000元的欠条，后刘忠泽给其10，000元的利息。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金和利息，现刘忠泽共骗取王×甲180，000元未归还。
9.2014年12月11日，被告人刘忠泽以合伙做生意为由在张×处骗取870，000元，其间陆续归还485，000元，刘忠泽给张×出具330，000元借条一张（本金300，000元，许诺利息30，000元），630，000元借据一张（本金570，000元，许诺利息60，000元）；2015年1月4日，虚构他人找其抬款一事，在张×处借款151，000元，其间分两次还款148，000元，刘忠泽给张×出具160，000元借条一张（本金151，000元，许诺利息9，000元），现余3，000元尚未归还；2015年1月中旬，被告人刘忠泽以与张×合伙倒卖粮食为由，在张×处取得垫付的运费40，000元。上述钱款刘忠泽用于归还高利贷的本金和利息，现刘忠泽共骗取张×428，000元未归还。
10.2015年1月9日，被告人刘忠泽以倒卖挖掘机的名义在被害人付×处借款156，000元，后归还40，000元；2015年春节前，付×让其客户将商品结算款5，380元打到刘忠泽邮政储蓄的储蓄卡上，后该款被刘忠泽花销；2015年春节后，刘忠泽以外出催债需要路费为由在付×处借款25，000元；2015年3月，被告人刘忠泽以着急归还他人欠款为由在付×处借款120，000元，用于归还在张×处的借款，2015年3月10日，刘忠泽给付×出具一张270，000元欠款的借条，欠条日期标注为2014年9月9日。其他钱款刘忠泽用于归还他人借款的利息，现刘忠泽共骗取付×266，380元未归还。
11.2015年2月2日，刘忠泽以别人用钱的名义，可用房产抵押，许诺月利息4分，在被害人刘×乙处借款100，000元，2月3日，刘忠泽给其出具100，000元借条，后刘忠泽给付其利息8，000元；2015年3月，刘忠泽以着急用钱的名义在刘×乙处借款25，000元。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金和利息，现刘忠泽共骗取刘×乙117，000元未归还。
综上，被告人刘忠泽以非法占有为目的，虚构事实共骗取他人财物人民币3，869，380元。
经侦查，被告人刘忠泽于2015年3月12日向公安机关自动投案，并如实供述自己的罪行。
北安市人民检察院认为，被告人刘忠泽以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘忠泽犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，对其可从轻处罚。应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定处罚。被告人刘忠泽给被害人造成严重经济损失，对其应酌定从重处罚。同时向法庭提供如下证据：1.书证受案登记表，到案经过，户籍证明，刘忠泽、何××、孙×乙、刘×己、王×丙银行账户查询回执，欠条，中国农业银行对账单，汇款收据，存款凭条等；2.证人孙×乙、刘×丙、刘×丁、杨××、刘×戊、王×丙等人的证言；3.被害人刘×甲、付×、于××、孙×甲、王×乙、赵×甲、刘×乙、冯×、赵×乙、王×甲、张×等人的陈述；4.被告人刘忠泽的供述和辩解。并建议法庭对被告人刘忠泽在有期徒刑十二年以上十四年以下量刑为宜，并处罚金或没收财产。
被告人刘忠泽对检察机关指控的犯罪事实无异议，仅辩称在2012年至2014年间每月偿还被害人王×乙利息人民币1.6万元。
经审理查明：
1．2012年至2014年年底，被告人刘忠泽以月利息4分，累计在被害人王×乙处借款400，000元，刘忠泽给王×乙购买一辆价值155，000元的速腾轿车作为给王×乙借款的利息；2014年7月31日，被告人刘忠泽以着急用钱进机器的名义用王×乙爱人名下的位于北安市通北镇一道街的一处门市房抵押在北安市汇通贷款公司借款300，000元，后王×乙归还了此300，000元的本金；2015年2月3日，被告人刘忠泽以同样的理由用王×乙名下的通北南二道街的一处门市在北安市汇通贷款公司业务员刘×丙个人处抵押贷款100，000元，后由王×乙本人归还了本金；2015年3月3日，被告人刘忠泽以上述名义用王×乙的大众速腾轿车的机动车登记证书抵押在北安市汇通贷款公司业务员刘×丙处贷款65，000元，后由王×乙归还了本金；2015年2月10日，刘忠泽以着急用钱的名义在王×乙处借款30，000元，王×乙的爱人范××通过邮政储蓄银行打款给刘忠泽；2015年2月11日，刘忠泽以信用卡到期还不上为由，让王×乙替其归还了农行信用卡透支的10，000元；2015年2月28日，刘忠泽以欠别人钱为由，在王×乙处借款28，000元，王×乙在银行往宋××的账户存入28，000元，后刘忠泽归还其5，000元，剩余23，000元未归还。2015年3月8日，刘忠泽给王×乙出具了一张928，000元的欠条，日期标注为2014年12月31日。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金及利息，现刘忠泽共骗取王×乙773，000元未归还。
2．2013年至2015年期间，被告人刘忠泽以倒卖粮食化肥、倒卖挖掘机、给被害人冯×夫妇办理社保等名义在冯×处借款715，000元，后分两次还款25，000元，2015年春节前，刘忠泽给冯×出具了一张690，000元的欠条，日期标注为2014年3月20日。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金和利息，现刘忠泽共骗取冯×690，000元未归还。
3.2014年1月，被告人刘忠泽以倒卖挖掘机需要资金的为由，骗取被害人孙×甲100，000元，同年9月30日，刘忠泽以同样的理由骗取孙×甲90，000元，11月5日，刘又以同样的理由在孙×甲处骗取40，000元，2015年3月10日，刘忠泽给孙出具一张230，000元的借条，日期标明是2014年7月9日。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金及利息，现刘忠泽共骗取孙×甲230，000元未归还。
4.2014年5月，被告人刘忠泽以月利息3分在被害人赵×甲处借款70，000元，截止到2015年2月，刘还给赵×甲利息18，900元；2015年2月26日，被告人刘忠泽虚构将孙×乙的一处住宅楼房卖给赵×甲，双方约定之前的70，000元借款算作房款，赵×甲再给付30，000元，剩余50，000元房照过户的时候付清，赵×甲又交付给刘忠泽30，000元。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金及利息，现刘忠泽共骗取赵×甲81，100元未归还。
5．2014年6-7月份，被告人刘忠泽以本人着急用钱的名义，约定月利息为1.5分，在被害人赵×乙处借款120，000元；2015年1月28日，刘忠泽以同样的名义，许诺给其10，000元的利息，在赵×乙处借款65，000元，并于当天给赵×乙出具195，000元的欠条。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金和利息，现刘忠泽共骗取赵×乙185，000元未归还。
6.2014年9月5日，被告人刘忠泽以做生意为由在于××处借款200，000元，先后给付于利息12，000元；2014年10月，刘忠泽以急用钱为由在于××处借款160，000元，五天后归还其100，000元，现余60，000元没有归还，2015年3月10日，刘忠泽给于××出具一张260，000元欠款的借条，日期标注为2014年9月5日；2015年1月27日，被告人刘忠泽以月利息2分在于××处借款300，000元，刘忠泽给于出具了一张300，000元的借条；上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金及利息，现刘忠泽共骗取于××548，000元未归还。
7．2014年11月初，被告人刘忠泽以其战友借高利贷为由在被害人刘×甲处借款100，000元，并给被害人刘×甲出具了100，000元的借条，借款时间是2014年11月10日；同年12月15日和18日，刘忠泽以倒卖“大马力”拖拉机需要缴纳定金的名义分两次在刘×甲处借款200，000元；2015年1月16日，刘忠泽以其朋友“仓子”借钱的名义在被害人刘×甲处借款50，000元，此50，000元用于归还杨××处的借款；2015年2月11日，刘忠泽借用刘×甲的农行信用卡消费18，000元，现该款刘忠泽未归还银行；2015年3月7日，刘忠泽以在哈市修车用钱为由在刘×甲处借款2，900元；2015年3月10日，刘忠泽给刘×甲出具一张欠270，000元的欠条，欠条日期标注为2015年1月21日。刘忠泽在刘×甲处的借款共计370，900元被其用于归还他人借款的利息。
8.2014年11月18日，被告人刘忠泽以往外抬款的名义，许诺月利息4分，在被害人王×甲处借款190，000元，王×甲当天通过农业银行转账的形式转给刘忠泽190，000元，同日刘忠泽给王×甲出具200，000元的欠条，后刘忠泽给其10，000元的利息。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金和利息，现刘忠泽共骗取王×甲180，000元未归还。
9.2014年12月11日，被告人刘忠泽以合伙做生意为由在张×处骗取870，000元，其间陆续归还485，000元，刘忠泽给张×出具330，000元借条一张（本金300，000元，许诺利息30，000元），630，000元借据一张（本金570，000元，许诺利息60，000元）；2015年1月4日，虚构他人找其抬款一事，在张×处借款151，000元，其间分两次还款148，000元，刘忠泽给张×出具160，000元借条一张（本金151，000元，许诺利息9，000元），现余3，000元尚未归还；2015年1月中旬，被告人刘忠泽以与张×合伙倒卖粮食为由，在张×处取得垫付的运费40，000元。上述钱款刘忠泽用于归还高利贷的本金和利息，现刘忠泽共骗取张×428，000元未归还。
10.2015年1月9日，被告人刘忠泽以倒卖挖掘机的名义在被害人付×处借款156，000元，后归还40，000元；2015年春节前，付×让其客户将商品结算款5，380元打到刘忠泽邮政储蓄的储蓄卡上，后该款被刘忠泽花销；2015年春节后，刘忠泽以外出催债需要路费为由在付×处借款25，000元；2015年3月，被告人刘忠泽以着急归还他人欠款为由在付×处借款120，000元，用于归还在张×处的借款，2015年3月10日，刘忠泽给付×出具一张270，000元欠款的借条，欠条日期标注为2014年9月9日。其他钱款刘忠泽用于归还他人借款的利息，现刘忠泽共骗取付×266，380元未归还。
11.2015年2月2日，刘忠泽以别人用钱的名义，可用房产抵押，许诺月利息4分，在被害人刘×乙处借款100，000元，2月3日，刘忠泽给其出具100，000元借条，后刘忠泽给付其利息8，000元；2015年3月，刘忠泽以着急用钱的名义在刘×乙处借款25，000元。上述钱款刘忠泽用于归还他人借款的本金和利息，现刘忠泽共骗取刘×乙117，000元未归还。
综上，被告人刘忠泽以非法占有为目的，虚构事实共骗取他人财物人民币3，869，380元。
经侦查，被告人刘忠泽于2015年3月12日向公安机关自动投案，并如实供述自己的罪行。
上述事实，由检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以实：
1.书证受案登记表，到案经过，户籍证明，刘忠泽、何××、孙×乙、刘×己、王×丙银行账户查询回执，欠条，中国农业银行对账单，汇款收据，存款凭条等；
2.证人孙×乙、刘×丙、刘×丁、杨××、刘×戊、王×丙等人的证言；
3.被害人刘×甲、付×、于××、孙×甲、王×乙、赵×甲、刘×乙、冯×、赵×乙、王×甲、张×等人的陈述；
4.被告人刘忠泽的供述和辩解。
本院认为，被告人刘忠泽以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，构成诈骗罪。检察机关指控的罪名成立，建议适用法律的意见客观适当，本院予以采纳。被告人刘忠泽犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，对其可从轻处罚。被告人刘忠泽辩解其在2012年至2014年间每月偿还被害人王×乙利息1.6万元的事实，被害人王×乙对此予以否认，同时被告人刘忠泽亦未向法庭提供相关证据证明，故此意见本院不予采信。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：
一、被告人刘忠泽犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金10万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月12日起至2028年3月11日止。）
（罚金于本判决发生法律效力后第二日起一个月内向本院交纳。）
二、继续追缴被告人刘忠泽的犯罪所得。
如不服本判决，可在接到本判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向黑河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 丛 涛
人民陪审员 李晓莉
人民陪审员 孟祥远
二〇一五年十月十日
书 记 员 冯忠泽