河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）柏刑初字第140号
公诉机关河北省柏乡县人民检察院。
被告人荀彩联，女，1975年2月28日出生于隆尧县，汉族，初中文化，农民，住柏乡县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年12月20日被柏乡县公安局刑事拘留，2015年3月5日被逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。
河北省柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉［2015］145号起诉书指控被告人荀彩联犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月18日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员路振华、张运坦出庭支持公诉，被告人荀彩联到庭参加诉讼。现已审理终结。
柏乡县人民检察院指控，被告人荀彩联在2008年、2009年成为隆尧县三地农民专业合作社社长。2011年开始在柏乡县及周边县市发展大量社员和下线社长，以高额回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，非法向社会不特定人员23人、吸收存款914.1万元，造成直接经济损失494.5656万元；向郭某、刘某3等下线社长67人、非法吸收存款63067.3849万元，造成直接经济损失11749.395万元。荀彩联将非法吸收的资金上交李某261488.98万元，至案发时李某2尚有10892.464万元未返还荀彩联；上交吕某1133.08万元，吕某1未返还资金；上交刘某175.8万元，刘某1未返还资金；上交武某1917.45万元，武某1未返还资金；上交刘某2349.76万元，刘某2返还资金429.1136万元。公诉机关对其指控被告人荀彩联的上述犯罪事实提供了被告人荀彩联的供述和辩解、证人证言、书证等证据，认为被告人荀彩联非法吸收公众存款63981.4849万元，造成直接经济损失12243.9606万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人荀彩联辩称，指控起诉吸收数额不对，存在大量的虚开现象，其没有向公众吸收存款，都是内部社员，都有社员证，没有向柏乡周边县发展社长，不构成非法吸收公众存款罪。认为其有自首情节，积极配合公安机关调查，查扣的财产都分给集资人员。
经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称：三地合作社）在河北省隆尧县工商行政管理局注册登记，法定代表人：巩某，该“三地合作社”向社会公众吸收存款未经中国银行业监督管理委员会批准。被告人荀彩联在2008年、2009年成为隆尧县三地农民专业合作社社长。2011年开始在柏乡县及周边县市发展大量社员和下线社长，以高额回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，非法向社会不特定人员滑某、成某等23名社员吸收存款914.1万元，造成直接经济损失494.5656万元。
被告人荀彩联非法吸收下线社长郭某上交的资金157.455万元；非法吸收下线社长刘某3上交的资金3.1万元；非法吸收下线社长杨某上交的资金2.093万元，亏损1.757万元；非法吸收下线社长杜某上交的资金1173.885万元，亏损17.8737万元；非法吸收下线社长李现彬上交的资金2286.703万元，亏损1006.2764万元；非法吸收下线社长乔素巧上交的资金6221.422万元，亏损1644.0977万元；非法吸收下线社长周贵珍上交的资金0.5万元；非法吸收下线社长李占国上交的资金0.64万元；非法吸收下线社长李兰珍上交的资金13.09万元；非法吸收下线社长刘冬祥上交的资金0.59万元；非法吸收下线社长韩运格上交的资金20万元，亏损20万元；非法吸收下线社长秦志波上交的资金0.3万元；非法吸收下线社长尹江波上交的资金217.87万元；非法吸收下线社长王记勇上交的资金8.67万元；非法吸收下线社长刘某2上交的资金22.65万元；非法吸收下线社长高连彩上交的资金38.52万元；非法吸收下线社长王焕运上交的资金0.8万元；非法吸收下线社长吕某1上交的资金1.39万元；非法吸收下线社长张雪峰上交的资金470.35万元；非法吸收下线社长石荣霞上交的资金2.78万元；非法吸收下线社长李某1上交的资金40.5万元、非法吸收下线社长赵春良上交的资金136.585万元，亏损17.7308万元；非法吸收下线社长靳现岗上交的资金462.078万元，亏损168.0413万元；非法吸收下线社长王文彬上交的资金468.6万元，亏损201.795万元；非法吸收下线社长韩虎保上交的资金157.98万元，亏损14.2119万元；非法吸收下线社长张雪平上交的资金0.42万元；非法吸收下线社长高月改上交的资金0.27万元，亏损0.01万元；非法吸收下线社长李青卓上交的资金1041.078万元，亏损459.93万元；非法吸收下线社长梁仁奎上交的资金55.74万元；非法吸收下线社长李月生上交的资金116.48万元；非法吸收下线社长黄新勇上交的资金14.85万元；非法吸收下线社长刘全仁上交的资金1389.175万元，亏损320.3375万元；非法吸收下线社长和俊杰上交的资金315.46万元；非法吸收下线社长郭庆华上交的资金0.41万元；非法吸收下线社长李玉贤上交的资金117.13万元；非法吸收下线社长路建革上交的资金23万元，亏损23万元；非法吸收下线社长张丽撒上交的资金20956.3981万元，亏损3515.7141万元；非法吸收下线社长刘东升上交的资金105.207万元；非法吸收下线社长李建召上交的资金230.312万元；非法吸收下线社长陈卫国上交的资金1504.287万元；非法吸收下线社长上交石玉振的资金74.73万元，亏损16.14万元；非法吸收下线社长上交曹永明的资金9万元，亏损2万元；非法吸收下线社长王某1现上交的资金1476.41万元；非法吸收下线社长王素彦上交的资金4.26万元；非法吸收下线社长金某上交的资金99.249万元；非法吸收下线社长李某4上交的资金122.76万元；非法吸收下线社长马玉凤上交的资金400.54万元，亏损272.3672万元；非法吸收下线社长张某2上交的资金2368.822万元，亏损101.7346万元；非法吸收下线社长武某1上交的资金311.5万元；非法吸收下线社长李某3上交的资金45.93万元；非法吸收下线社长赵某2上交的资金85.548万元，亏损59.1227万元；非法吸收下线社长赵某1上交的资金5936.82万元，亏损217.4203万元；非法吸收下线社长靳现龄上交的资金21.92万元，亏损10.2万元；非法吸收下线社长桑某上交的资金795.07万元；非法吸收下线社长范某上交的资金5698.1728万元，亏损127.8693万元；非法吸收下线社长王某2上交的资金6365.96万元，亏损3368.1028万元；非法吸收下线社长李均社上交的资金172.57万元；非法吸收下线社长邢爱霞上交的资金415.895万元；非法吸收下线社长高国锋上交的资金62.2万元，亏损28.2万元；非法吸收下线社长胡某上交的资金5.2万元；非法吸收下线社长贾军令上交的资金368.8万元；非法吸收下线社长刘占亮上交的资金61.2万元，亏损45.2万元；非法吸收下线社长赵亚芳上交的资金17.2万元，亏损15.856；非法吸收下线社长陈登科上交的资金163.6万元，亏损2.291万元；非法吸收下线社长李素荣上交的资金203.26万元，亏损72.1157。共非法吸收存款63067.3849万元，造成直接经济损失11749.395万元。荀彩联将非法吸收的资金上交李某261488.98万元，至案发时李某2尚有10892.464万元未返还荀彩联；上交吕某1133.08万元，吕某1未返还资金；上交刘某175.8万元，刘某1未返还资金；上交武某1917.45万元，武某1未返还资金；上交刘某2349.76万元，刘某2返还资金429.1136万元。
另查明，被告人荀彩联于2014年12月19日被抓获归案。
侦查机关查封、冻结财产情况：柏乡县公安局于2015年1月19日对荀彩联位于大唐启城的14栋A5号门面房予以查封；于2015年1月28日对荀彩联位于柏乡县祥和花园1号楼2单元801室予以查封；柏乡县公安局冻结被告人荀彩联的银行账户：卡号62×××13，冻结金额118,225.13元；卡62×××133，冻结金额127.66元；卡62×××744，冻结金额199,327.02元；卡号43×××44，冻结金额9.14元；卡号62×××25，冻结金额108,931.71元；卡号62×××11，冻结金额65,789.85元；卡号62×××40，冻结金额100,349.71元。
上述事实，由公诉机关提供的下列证据材料证实：
1、被告人荀彩联供述和辩解，证实我是2007年加入的三地农民专业合作社，刘某4交了一元钱给我办了个社员证，成为了三地农民专业合作社的社员，我在2008年或2009年在隆尧县交给一个叫＂霄〃的女人21,120元钱的上岗押金，成为了三地合作社的社长，2011年开始在柏乡县龙华乡南黄村开始从三地合作社进米、面、油、肥料等物品，有社员证的可以交押金领米、面、油等实物，没有社员证的可以花钱买米、面、油等东西，2012年下半年就来到柏乡县三地合作社总部禽蛋市场住着，2013年我的孩子上了幼儿园后我才正式在三地合作社接受社长和社员的股金社长和社员从我这里领实物和领红利。
三地农村专业合作社的法人代表、理事长巩某，经理刘某4经常组织社长、社员开会，他们在会上讲课。巩某说以后国家给补贴，先有窟窿，然后国家再给补贴，他们还从农业部请来专家来给讲课。巩某还经常在会上、会下讲：现在麦子1块钱一斤，如果是绿色麦子就卖10多块钱一斤，如果是有机麦子就卖100多块钱一斤；他还说让我们用的北京八达岭有机肥，可以改变地性，改良土壤，地质通过鉴定后，种出的麦子就可以卖高价，今年还让用北京的龙后茹研制的菌类有机肥，种麦子可以不用农药，并且还说三地合作社的面粉有注册商标；巩某还经常给三地合作社社员讲五十亩地一座楼，生活教育有保障。他就是通过描绘这些好处吸引的大家加入三地合作社。
我和上下线之间主要通过银行转账，我使用的一张建行卡、两张农行卡、一张农村信用社卡。另外，有一小部分是下线给我交的现金，我也直接把现金交给李某2了。但是李某2给我返还的钱都是通过银行转账，日常生活中给李某2要的生活零花钱，是李某2给的现金，一共没有多少钱。
我们上下级社长之间都存在票顶票的问题。也就是说李某2该给我返还钱的时候我又吸收了下面社长、社员的资金需要给李某2上交，我们就把他该给的和我该给他上交的钱相折抵，多退少补，就不用相互转那么多资金了，但是他给我开的收据上数额并不减少。我和下级社长之间也是这么顶票的，所以看银行明细中上级社长给下级社长转的钱少，下级社长给上级社长上交的资金多。
2、集资人滑某、成某等23人的证言、自述材料、及其提供的收款收据、社员证证实，共在荀彩联处集资914.1万元，损失494.5656万元。
3、证人郭某、刘某3杨某、杜某等67名社长的证言及荀彩联为其开具的收款收据，证明郭某、刘某3、杨某、杜某等65名社长在荀彩联那里入本金及返利情况（详见荀彩联集资统计表-
社长）。
4、证言李某2证言，证明荀彩联从2011年下半年一直到2014年12月18日都在其这报的帐，其给荀彩联开的收款收据不是实开，第一，这上面都有票换票情况，虚数比较大；第二，这也有老百姓实际吃米、面等物资款，这就是实开的；还有就是社员挣分红的，这些票据的票面上包含了入股本金的32%的分红再里面。其对侦查机关记录的其给荀彩联开具的票据金额共计61488.98万元，2014年08月14日之前的票据已经给荀彩联返清，予以确认。
5、证人武某1证言，证实其对侦查机关记录的其给荀彩联开具的化肥票据金额共计9,174,500元，予以确认。
6、证人刘某1证言，证实其对侦查机关记录的其给荀彩联开具的会费票据金额共计75.8万元，予以确认。
7、证人刘某2证言，证明其对侦查机关记录的其给荀彩联开具的票据金额共计349.76万元，并对返还本金和红利予以确认。
8、证人吕某1证言，证明其对侦查机关记录的其给荀彩联开具的化肥票据金额共计1,330,800元，予以确认。
9、证言刘某4证言，证明其在合作社负责全面工作，还负责大米的定购和指标面粉的定购，在祥和花园住的单元楼是其媳妇荀彩联购买的，房产证上也是她的名字。
10、证言龚群海证言，证明隆尧县三地农民专业合作社是2007年10月19日在工商局注册的，其担任理事长一职，办公地点在其家。从成立初的38户到2007年12月的时候增加到528户，后来发展成256个网点，每个网点里有528户成员，这些成员都是每个网点的负责人经过人传人的方式宣传出来的。到2008年9月30日，三地合作社发展到135168户。有的时候在其家组织学习，到场的人数不固定，主要是学习减少成本，提高产值的方法。期间，在邢台技师学院，邢台党校，隆尧鼎新大酒店，北京等地学习，具体的学习次数和时间现在记不清。三地合作社运营模式是其最初规划慢慢发展到现在的模式。入股的资金没有具体的项目，主要是生活生产所需。分红不低于投资的百分之二十，分红的周期至少三个月最高一年也是其提出的。
11、柏乡县公安局出具的查封笔录、查封决定书、协助查封通知书，证实柏乡县公安局于2015年1月19日对荀彩联位于大唐启城的14栋A5号门面房予以查封，于2015年1月28日对荀彩联位于柏乡县祥和花园1号楼2单元801室予以查封。
12、柏乡县公安局出具的协助冻结财产通知书及银行账户冻结明细，证明柏乡县公安局冻结被告人荀彩联的银行账户：卡号62×××13金额118,225.13元；卡号62×××13金额127.66元；卡号62×××74金额199,327.02元；卡号43×××44金额9.14元；卡号62×××25金额108,931.71元；卡号62×××11金额65,789.85元；卡号62×××40金额100,349.71元。
13、随案移送的被告人荀彩联的收据、记事本、笔记本及李某2、吕某1、刘某1、武某1、刘某2为荀彩联开具的收款收据。
14、“农民专业合作社法人营业执照”及其组织机构代码、税务登记证证明，2007年10月19日，巩某在隆尧县工商行政管理局注册登记成立“隆尧县三地农民专业合作社”，经营范围：组织采购供应社员所需的生产、生活资料、组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等农产品（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种开展技术培训，技术交流等咨询服务。法定代表人：巩某。
15、柏乡县公安局出具的在逃人员登记信息表，证明赵某1、张某2、李某3、王某1现、范某、胡某、桑某因非法吸收公众存款案刑拘在逃。
16、柏乡县公安局出具的国内挂号信函收据，证明柏乡县公安局在侦办荀彩联涉嫌非法吸收公众存款一案中，发现李某4、金某、王某2、靳某、高某、赵某2、有涉嫌犯罪嫌疑，县将犯罪线索及相关材料邮寄相关部门，提请依法查处。
17、柏乡县公安局出具的到案经过，证明荀彩联于2014年12月19日被抓获归案。
18、柏乡县公安局出具的户籍证明信证实，荀彩联出生于1975年2月28日。
上述证据材料，经当庭质证、认证，本院予以确认。
本院认为，被告人荀彩联违反国家金融管理法规规定，非法变相向社会公众吸收资金63067.3849万元，造成直接经济损失11749.395万元，严重扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，应依法予以刑事处罚，公诉机关指控被告人荀彩联犯非法吸收公众存款罪的基本犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人荀彩联当庭对主要犯罪事实予以供认，自愿将侦查机关查扣的财产分给集资人员，可酌定对其从轻处罚。对侦查机关依法查封、冻结被告人荀彩联的财物应依法予以收缴。被告人辩称其不构成犯罪及自首的辩解意见，与庭审查明的事实不符，本院不予认定。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条，最高人民法院关于适用（中华人民共和国刑事诉讼法）的解释第三百六十五条第二款的规定，判决如下：
一、被告人荀彩联犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日．即从2014年12月20日起至2022年12月19日止，罚金在判决生效后十日内一次性缴纳）
二、被告人荀彩联违法所得19282.85万元予以追缴或者责令退赔，返还受害人（详见荀彩联集资统计表）。
三、侦查机关查封、冻结的未随案移送财物，由查封、冻结机关负责处理（详见：审理查明中侦查机关查封、冻结财物）。
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 李统礼
审 判 员 张运江
人民陪审员 侯丽茹
二〇一六年十二月三十日
书 记 员 崔 婧