甘肃省兰州市城关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）甘0102刑初2563号
公诉机关兰州市城关区人民检察院。
被告人安全民。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2014年10月24日被兰州市公安局城关分局决定取保候审。
辩护人徐述云，甘肃国英律师事务所律师。
兰州市城关区人民检察院以城检公诉刑诉（2016）第667号起诉书指控被告人安全民犯贷款诈骗罪、合同诈骗罪，于2016年11月30日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市城关区人民检察院指派代理检察员叶立群出庭支持公诉、被告人安全民及辩护人徐述云到庭参加诉讼，现已审理终结。
兰州市城关区人民检察院指控，被告人安全民于2012年3月至4月，伪造甘肃省某某房地产开发有限公司（简称某某公司）以房屋抵偿兰州某某门窗有限公司（简称某某公司）工程款的《房屋抵偿工程款协议书》和《商品房买卖合同》，将属于某某公司所有位于兰州市城关区九州某某新村二区9号楼2单元的10套房屋作为抵押物，于2012年4月1日与兰州市红古区农村信用某某联社雁滩信用分社（简称信用社）签订抵押担保合同，由信用社向被告人安全民发放贷款260万元，后安全民归还利息30万元。
被告人安全民于2014年6月至10月，将其购买未过户的兰州市城关区雁北路某号某单元某室住房及徐某名下的雷卡萨斯汽车一辆谎称是其所有，作为抵押于同年6月11日与成某某签订借款合同，借款120万元；之后被告人安全民又伪造兰州某某花园有限公司与其签订的《商品房内部认购协议书》等证明文件，将某某花园小区3号楼的5间商铺作为抵押与成某某签订《房屋抵押借款合同》，先后从成某某处借款309万元。期间，被告人安全民将雁北路某号某单元某室住房过户到李某某名下，以车辆审验为由将雷卡萨斯汽车开走，后经被害人多次催要，被告人安全民共计归还借款93.7万元，尚有335.3万元未归还。
上述事实，公诉机关出示了相应的证据，认为被告人安全民的行为已构成贷款诈骗罪、合同诈骗罪，应依法惩处。
被告人安全民对指控的事实没有异议。辩护人提出被告人属初犯，认罪态度好，雁北路某号某单元某室房产被告人已支付房款并过户他人名下，没有办理产权系房产开发公司责任，雷卡萨斯汽车多年由被告人控制使用，应属被告人所有。被告人身患严重疾病，请从轻处罚。
经审理查明，一、被告人安全民于2012年3月至4月，伪造甘肃省某某房地产开发有限公司（简称某某公司）以房屋抵偿兰州某某门窗有限公司（简称某某公司）工程款的《房屋抵偿工程款协议书》和《商品房买卖合同》，将属于某某公司所有位于兰州市城关区九州某某新村二区9号楼2单元的10套房屋作为抵押物，于2012年4月1日与兰州市红古区农村信用某某联社雁滩信用分社（简称信用社）签订抵押担保合同，由信用社向被告人安全民发放贷款260万元，后安全民归还利息30万元。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证，认证的下列证据予以证实。
1、立案决定书证实2014年10月23日对安全民涉嫌贷款诈骗案立案侦查。
2、兰州市红古区农村信用某某联社雁滩信用分社报案及脱某某陈述证实兰州某某门窗有限公司法定代表人安全民于2012年4月1日从该信用社贷款260万元，到期后还款30万，经贷款人申请，将还款期顺延一年，到期后安全民仍未还款。经调查，发现安在2014年3月将其公司股份和法人作了转让和变更，办理贷款时提供的10份房地产买卖合同所涉房屋都有他人居住，所有权不在其名下。
3、许某某证实，其系某某公司项目经理，2012年兰州某某门窗有限公司给该公司在九州新区某某新村的在建楼供应安装铝合金门窗，某某公司是某某公司的承包商，某某公司是否与安全民签订将九州某某新村10套住房抵偿安全民的铝合金门窗款不清楚，某某公司也没有与安全民签订将某某新村10套房出售给安全民的协议。
4、张某某证实，2012年，安全民到红古雁滩信用分社贷款，和安全民到九州看抵押的10套房子，当时某某房产物业办公室一个小伙子拿钥匙让把房子全看了，又到安全民的公司看经营情况，后签订贷款协议。某某公司的人说房子确实给安全民顶账了。
5、书证兰州某某门窗有限公司签订的铝合金门窗工程承包合同、甘肃省农村信用社流动资金借款合同及贷款发放通知单、兰州某某门窗有限公司法人营业执照及公司章程、验资报告、商品房买卖合同、借款展期协议等。
6、辨认笔录证实张某某、脱某某对安全民进行了辨认。
7、案件来源和破案经过证实,安全民贷款诈骗案，安全民于2014年10月23日投案自首，对诈骗犯罪事实供认不讳。被取保候审。情况说明证实经联系兰州某某房屋建筑工程有限公司负责人魏泉龙，让其就与安全民签订合同在九州新村施工，及拿九州新村的房屋给安抵债的情况接受询问，魏称其在外地，安的工程款付清，此事与其无关。
8、甘肃政法学院司法鉴定中心鉴定书证实，送检的2012年2月1日甘肃某某房地产开发有限公司与兰州某某门窗有限公司签订的《房屋抵偿工程款协议书》中甘肃某某房地产开发有限公司法人代表栏”许某某”署名，不是许某某书写。
9、被告人安全民的供述，因公司资金短缺，想从红古信用社贷款260万。当时给某某公司做铝门窗，某某公司也欠其工程款，就和某某公司的许总、许的侄子及某某公司的承包商兰州某某公司的魏总商议，让他们证明某某公司把10套房子给其抵偿债务，好拿证明去贷款，当时大家都同意。就由魏总与其草签协议，信用社的人也看了房子，后又找许总及其侄子，从某某公司取了几份售房合同，自己找人刻了章子盖到售房合同上，许总的签名是其签的，后把10份售房协议给信用社贷了260万。后还了30万元。
二、被告人安全民于2014年6月至10月，将其购买未过户的兰州市城关区雁北路某号某单元某室住房及徐某名下的雷卡萨斯汽车一辆谎称是其所有，作为抵押于同年6月11日与成某某签订借款合同，借款120万元；之后被告人安全民又伪造兰州某某花园有限公司与其签订的《商品房内部认购协议书》等证明文件，将某某花园小区3号楼的5间商铺作为抵押与成某某签订《房屋抵押借款合同》，先后从成某某处借款309万元。期间，被告人安全民将雁北路1477号1单元101室住房过户到李某某名下，以车辆审验为由将雷卡萨斯汽车开走，后经被害人多次催要，被告人安全民共计归还借款93.7万元，尚有335.3万元未归还。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证，认证的下列证据予以证实。
1、成某某报案及陈述证实，2014年6月，安全民和他老婆郭某某说需要120万元在定远镇盖厂房，以他在兰州的房子和一辆车作抵押向其借了120万元，签订了借款手续。后来安和其妻子分别以进原材料、抵押商铺；用丰田车抵押及急用钱等从其处多次借款429.5万元。到10月，听说安全民被抓了，才知道安拿假资料从银行骗钱，安抵押的辰北花园的房子不在他们名下，抵押的7间商铺是他们租的，相关的证明资料都是假的。抵押的车安全民也以要审验开走了。
2、柳某某证实，安全民向成某某借钱，成某某从其出借339万元给安全民。2014年5月28日、31日、6月11日、17日、18日、19日、22日、23日分别汇款20万、20万、102万、70万、60万、35万、5万、27万。经确认银行凭证属实，安全民借钱时，安的妻子郭某某在场，也在合同和借条上签了字。
3、魏某证实，其认识成某某，安全民向成借款200万，在其律师事务所签订合同、借条等，他们商定由郭某某担保，郭也在合同上签字。
4、李某某证实，安全民是老公的继父，因安全民身体不好，当时急救了好几次，因安全民还有三个孩子，也曾答应其结婚时给一套房子，加上其借给安全民的钱也没有还，安全民于是2014年10月将雁北路1477号1单元101室过户到其名下。后房子被抵押给恒瑞公司。
5、郭某某证实，安全民因公司缺钱，向成某某借二笔钱共320万。当时和安到成某某处，他们谈事的时候其不在场，后安叫进去签字，当时安在好几张纸上签了字，其也签字按手印，后成某某把120万打到安全民的账户上。过了几天，又和安到成某某律师的办公室，在一些单子上签了字，其平时在家看孩子，安全民的事从不过问。
6、书证借条、借款合同、房屋汽车抵押借款合同、收据、商品房内部认购协议书、兰州某某花园有限公司证明、银行汇转款凭证、商铺租赁合同、安全民银行账户交易明细、
7、辨认笔录证实成某某、柳某某对安全民及郭某某进行了辨认。
8、案件来源及破案经过证实2014年10月24日嫌疑人安全民因涉嫌贷款诈骗罪被取保候审，被害人成某某于2014年11月13日报案，控告安全民合同诈骗，2015年1月16日将安全民传唤到案。经调查，安全民对犯罪事实供认不讳。
9、被告人安全民供述，2014年6月到9月，从成某某处借款400多万元，用于公司生意和偿还债务。借款签了合同、借据，并用汽车、房产抵押，汽车是抵账来的、房子是其房产，但不在其名下，抵押的商铺是租来的，合同、借据上老婆郭某某也签了字，但当时她也没有看这些东西，有些收据、商品房内部认购书和证明是其伪造的，给陈某某还了74.8万元。
本院认为，被告人安全民无视国法，虚构事实，骗取银行贷款，造成银行重大损失，其行为已构成贷款诈骗罪。被告人安全民又以虚假的产权证明等进行担保，骗取公民财物，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。辩护人提出被告人安全民属初犯，认罪态度好，雁北路1477号房产被告人已支付房款并过户他人名下，没有办理产权系房产开发公司责任，雷卡萨斯汽车多年由被告人控制使用，应属被告人所有,被告人身患严重疾病，请从轻处罚。经查，被告人抵押的房产车辆均非被告人所有，被告人以虚假的担保，签订合同，骗取他人借款，事实清楚。被告人虽患有严重疾病，但不是法律规定的从轻理由，故对辩护人提出雁北路1477号房产被告人已支付房款并过户他人名下，没有办理产权系房产开发公司责任，雷卡萨斯汽车多年由被告人控制使用，应属被告人所有,被告人身患严重疾病，应从轻处罚的意见不予支持。辩护人的其他辩护意见，符合案件事实，予以采信。被告人在贷款诈骗中，主动投案，如实供述犯罪，属自首，依法从轻处罚。被告人自愿认罪，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第二百二十四条（二）项，第六十七条，第六十九条，第六十四条之规定，判决如下：
一,被告人安全民犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金5万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，罚金5万元，决定执行有期徒刑十二年六个月，罚金10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。罚金从判决发生法律效力的第二日起三个月内缴纳）。
二,赃款继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 高天飞
审 判 员 潘建设
代理审判员 王 锐
二〇一七年十月二十三日
书 记 员 李海燕
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