山西省高平市人民法院
p t ” > 刑 事 判 决 书
（2018）晋0581刑初71号
公诉机关高平市人民检察院。
被告人苏旭磊，男，1987年3月21日生，身份证号码1405811987********，汉族，高中文化，无业，高平市神农镇团西村人。2017年8月3日因涉嫌犯诈骗罪被高平市公安局刑事拘留，同年8月17日经高平市人民检察院批准，高平市公安局于同日依法对其执行逮捕。现押高平市看守所。
高平市人民检察院以高市检刑刑诉（2017）172号起诉书指控被告人苏旭磊犯诈骗罪，于2017年11月28日向本院提起公诉。本院审查受理后，组成合议庭，公开开庭审理了本案，并于2017年12月15日作出（2017）晋0581刑初403号刑事判决,被告人苏旭磊不服，提出上诉，晋城市中级人民法院以（2018）晋05刑终36号刑事裁定书，以原审部分事实认定不清、案中材料存在违反法定诉讼程序情况为由，撤销本院作出的（2017）晋0581刑初403号刑事判决，并发回本院重新审判。本院受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案，高平市人民检察院指派检察员张前进出庭支持公诉，被告人苏旭磊到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
高平市人民检察院起诉指控：2014年10月份左右，被告人苏旭磊利用其信用社员工的身份，谎称业务周转需要资金，以高息为诱饵，骗走被害人常某某75000元；2015年8月7日，苏旭磊虚构政府有针对蔬菜大棚专�贷款，谎称其可借朋友毕某某名义，办理该贷款后给欲信贷的刘某某使用。苏旭磊以贷款需先交利息为由，骗走刘某某23670元，用于偿还赌债。
公诉机关当庭提交了书证、证人证言等证据，认为被告人苏旭磊以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人现金98670元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。现提起公诉，请依法判处。
被告人苏旭磊辩称：1、与常某某之间是民间借贷往来,不构成诈骗，剩余75000元借款中包含本金及利息，因常某某去家里闹了一次，才没有还常某某该75000元；2、骗取刘某某的钱款数额中包括4000元利息，实际刘某某只给其19670元，应从中扣除。
经审理查明：2011年起，被告人苏旭磊任高平市石末信用社信贷员，从事信用贷款业务。
2014年10月份左右，被告人苏旭磊谎称信贷业务周转需要资金，以高息为诱饵，骗取被害人常某某20余万元用于赌博及偿还赌债。2014年至2015年6月期间，苏旭磊归还了部分钱款，2015年6月双方进行结算，将所还本金及利息全部算成本金，仍欠常某某本金75000元。
2015年8月7日，被告人苏旭磊得知被害人刘某某急需资金但不符合信贷条件，虚构乡政府有针对蔬菜大棚的专项补贴贷款，谎称其朋友毕某某经营蔬菜大棚，可借毕某某名义，给刘某某办理17万元贷款使用，刘某某信以为真。苏旭磊以办理17万元贷款需先交23670元利息为由，骗取刘某某23670元，全部用于偿还赌债。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、高平市公安局受案登记表、立案决定书
2、高平市公安局归案情况说明证实：被告人苏旭磊涉嫌犯诈骗罪一案，由被害人刘某某于2016年9月27日报案至高平市公安局，苏旭磊于2017年8月3日被该局抓获。
3、被害人常某某陈述、信用社存取款明细证实：2014年，我孩子刘某某结婚后，我将礼金存到石末信用社。苏旭磊知道后到我家，说他在石末信用社负责放贷款，近期因为一些放出去的贷款没有及时收回，想和我借点钱用�贷款业务周转，给我高利息。因为他在信用社上班，我就相信了他，取了钱一共给了他14万元，他给我打了欠条。后来他又找到我家和我借钱，同样是给我高利息，我就和我闺女刘俊雅要了10万元彩礼给了苏旭磊。到了2014年腊月二十几的时候，我们在苏旭磊家里找到他，把苏旭磊给我的利息算成本金，苏旭磊还欠我15.5万元，他给我打了借条，说过了年再解决，过年以后，还是一直不还，到2015年6月的时候，我和我孩子刘某某、苏旭磊、他妈到苏旭磊舅舅家解决这事，当时苏旭磊的妈妈给了我4万元钱，还把一辆车抵了4万元，然后苏旭磊给我打了一张7.5万元的欠条，之后再没有还过钱。
附借条一支载明：苏旭磊欠到刘某某现金七万五千元元，日期为2015年6月8日。
4、被害人刘某某的陈述、汇报材料证实：2015年7月，我因为资金短缺，想到高平市石末信用社办理16万元贷款，因为条件不符合，没有成功。同年8月7日，石末信用社信贷员苏旭磊给我打电话，说他那里有乡政府针对蔬菜大棚的专项贷款项目，正好其朋友毕某某在石末乡双泉村做蔬菜大棚，符合该条件，说这次可以用毕某某做蔬菜大棚名义贷款，贷款后的钱我拿上就行。他说办理贷款需要预先支付信用社2年贷款利息共23670元，让我把利息支付后，他再以毕某某名义贷出款来给我，政府也会把该利息返还。因为他是信用社员工，我就相信了他，和朋友借了23670元给了他，他给我打了收据。后来苏旭磊以各种理由推脱，之后就联系不上了，我被他骗了。
附收条一支载明：苏旭磊收到刘某某支付毕某某利息贰万叁仟陆佰柒拾元整，日期为2015年8月7日。
5、证人刘某乙的证言及苏旭磊出具的借条证实：2014年10月20日左右，我母亲常某某给我打电话说石末信用社的正式员工苏旭磊办银行贷款业务，业务周转需要借钱，能给高利息。我妈让我把手里10万元拿出来，我说不过她，就拿钱给了她，苏旭磊过来拿上钱后打了11万的欠条，说是给1万好处费。
6、证人李某某的证言证实：2014年5月至2016年10月我担任石末信用社主任，全面负责信用社日常工作。期间被告人苏旭磊是信贷员，负责客户贷款的前期调查。我来信用社工作后就没有政府针对蔬菜大棚的专项贷款了，毕某某之前在信用社有过贷款记录，2015年8月左右我没有见过毕某某办理贷款的任何手续，且按照正常流程，苏旭磊根本不可能为毕某某办下该16万元贷款�目来。2015年10月开始苏旭磊便经常不来上班了，2016年9月高平市信用联社批准苏旭磊辞职。
7、证人毕某某�证言证实:我没有在村上经营过蔬菜大棚，2015年的时候也没有通过苏旭磊在石末信用社办理过蔬菜大棚专项贷款，他曾经以我的名义在该信用社办理过贷款，到现在都没有还清。
8、证人牛某某、张某某、司某某、许某某、邵某某的证言、辨认笔录及毕某某于石末信用社的贷款记录截图证实：牛艳斌和苏旭磊都是石末信用社的信贷员，负责调查贷款人的信贷情况，其两人曾在2014年1月份负责给毕某某贷款了6.5万元，张某某为担保人。后来因为拖欠，牛艳斌找毕某某催问贷款的事时，毕某某说所贷的钱都被苏旭磊拿走了。石末信用社2010年后没有蔬菜大棚专项贷款项目。
2013年底开始，苏旭磊与牛艳斌、司冬云进行网络赌博，且经常在许海燕及邵忠庆家中赌博，持续了很长时间，赌输很多钱。
9、证人赵某的证言证实：2015年8月份一天，刘某某去我家说苏旭磊正在给他办贷款，还差2.4万元就能办成，和我借钱。我从晋城银行取了2.4万元现金交给了他，他说最多十天就能办下该贷款，结果根本没有办下来。
10、证人冯某某的证言证实：被告人苏旭磊是我外甥。2015年秋天，我听苏旭磊母亲和我说过，苏旭磊借走刘某某2万余元。
11、被告人苏旭磊供述：我2011年至2015年10月在石末信用社任信贷员，负责信用贷款相关事宜。2014年至2015年，我因为网络赌博输了30-40万，其中大量的赌债。
2014年我因为赌博，欠下网络出分之人的大量欠款，我分两次找到刘某某母亲常某某借钱，承诺给他高额的利息，没有说用途，因为我在信用社上班，她也就相信我了，借给我后，我打欠条后拿着钱用于赌博和还赌债了，归还部分后�还欠7.5万元。
2015年8月份，刘某某资金短缺，因为不符合贷款条件贷不了款，我谎称政府有蔬菜大棚的专项补贴贷款，便虚构朋友毕某某经营蔬菜大棚的事实，我可以毕某某名义贷出款来给刘某某，称该信用贷款需要提前支付利息，刘某某给了我钱后，我打了23670元的欠条，我借刘某某母亲的10万元每个月要付给她4000元利息，我拿了刘某某19670元，刘某某给我钱的时候问我这个月的利息怎么办，我就一块给他打在收条上了。
12、被告人苏旭磊的常住人口基本信息。
在审理过程中，本院询问了被害人常某某及刘某某，当庭对询问笔录进行了质证。
常某某证实：苏旭磊和其借钱的时候是说给别人办贷款需要，办下来贷款就可以归还钱了，利息较高，后来苏旭磊一直没有推脱，之前给过利息，但是在结算时全部算成本金了，75000元不包含利息。
刘某某证实：苏旭磊诈骗我的23670元是在我妈（常某某）的事情之后，我是和朋友借了24000元给的他，不包括利息。
本院认为，被告人苏旭磊以非法占有为目的，虚构业务周转需要资金等事实，隐瞒真相，骗取他人现金共计98670元，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应当依法追究刑事责任，并责令其退赔被害人损失。高平市人民检察院起诉指控被告人苏旭磊的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。
对苏旭磊辩称其与常某某之间系经济纠纷，75000元包含利息，结合本案的证人证言、借条，并与被害人核实以后，可证实该75000元不包含利息。对于其辩称该笔款系经济纠纷，本院认为，被告人苏旭磊明知自己无收入来源及偿还能力，虚构业务周转需要资金等事实，以高息为诱饵，骗取常某某钱款用于赌博、偿还赌债，以致无法归还，主观上具有诈骗财物的犯罪故意和非法�有目的，应认定为诈骗行为。对苏旭磊辩称，其取刘某某钱款不是23670元，其中4000元是其应归还常某某10万元的利息，刘某某以该利息算了4000元，实际给其19670元。经查，苏旭磊诈骗刘某某23670元发生在2015年8月，苏旭磊与常某某结算75000元是2015年6月，之后苏旭磊未归还过常某某钱款，苏旭磊所辩称的归还常某某4000元利息的事实不存在。另经本院与被害人核实，并结合在案赵雷的证言、书证（收据），可证实苏旭磊诈骗刘某某的钱款应为23670元，对苏旭磊的辩解意见不予采纳。被告人苏旭磊到案后如实供述大部分犯罪事实，可酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人苏旭磊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月3日起至2021年2月2日止；罚金款自判决生效后一个月内缴纳）
二、责令被告人苏旭磊退赔被害人常某某75000元，退赔被害人刘某某23670元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长刘耀光
人民陪审员范瑜
人民陪审员刘建荣
二〇一八年四月十二日
法官助理连璐
书记员范建丽