福建省仙游县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）仙刑初字第487号
公诉机关福建省仙游县人民检察院。
被告人黄某，男，1980年11月9日出生于福建省仙游县，汉族，初中文化，农民，住福建省仙游县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年9月22日被刑事拘留，同年10月15日变更为取保候审；2015年4月27日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕。现羁押于仙游县看守所。
福建省仙游县人民检察院以仙检公刑诉（2015）399号起诉书指控被告人黄某犯信用卡诈骗罪、非法收购、出售珍贵、濒危野生动物制品罪，于2015年7月16日向本院提起公诉。本院于2015年8月11日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省仙游县人民检察院指派检察员陈飞鹏出庭支持公诉，被告人黄某到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
（一）信用卡诈骗
1、2008年11月27日，被告人黄某以吴某的名义申请办理一张卡号为40×××24的中国光大银行信用卡。之后，被告人黄某将该卡恶意透支。截止2010年5月1日，该卡累计拖欠本金5956元（人民币，下同）。其间，经银行工作人员多次催收，超过三个月仍不还款。
2、2008年11月5日，柯某向中国光大银行申请办理一张卡号为62×××06的信用卡。之后，被告人黄某（柯某丈夫）将该卡恶意透支，截止2014年9月27日，该卡累计拖欠本金11601元。其间，经银行工作人员多次催收，超过三个月仍不还款。
3、2008年7月25日，柯某向中国建设银行申请办理一张卡号为43×××08的信用卡。之后，被告人黄某将该卡恶意透支，截止2014年9月25日，该卡累计拖欠本金4857.3元。其间，经银行工作人员多次催收，超过三个月仍不还款。
4、2006年9月19日，被告人黄某向招商银行申请一张卡号为43×××66的信用卡。之后，被告人黄某将该卡恶意透支，截止2014年9月28日，该卡累计拖欠本人11988.79元。其间，经银行工作人员多次催收，超过三个月仍不还款。
案发后，被告人黄某已还清上述全部拖欠款项。
（二）非法收购、出售珍贵、濒危野生动物制品
2013年10月间，被告人黄某在河南省洛阳市以1300元向一摊主购买六个弥勒佛头像的象牙工艺制品。2014年11月18日，被告人黄某将该六个象牙工艺制品以4600元出售给庄锦（另案处理），被公安机关查获。经福建闽林司法鉴定中心司法鉴定，该六个象牙弥勒佛头像为象牙制品，净重0.176千克，价值共计7330元。
2014年9月22日，被告人黄某在仙游县鲤南镇悦华大酒店被抓获归案。在审查起诉期间，被告人黄某潜逃。2015年4月27日，被告人黄某主动归案。
另查明：1、2014年10月18日，仙游县公安局对同案犯庄锦涉嫌犯非法收购、出售珍贵、濒危野生动物制品罪一案进行立案。2、2014年10月15日，被告人黄某因涉嫌犯信用卡诈骗罪被取保候审后潜逃未归案。仙游县公安局经济犯罪侦查大队根据被告人亲友郑良政得知被告人因涉嫌犯非法收购、出售珍贵、濒危野生动物制品罪被仙游县公安局森林公安分局上网追逃，后经查询全国在逃人员系统确定被告人于2014年12月9日被仙游县公安局森林公安分局追逃，故随后在被告人在逃信息表上添加信用卡诈骗罪的相关信息。2015年4月27日，被告人主动归案并如实供述非法收购、出售珍贵、濒危野生动物制品的犯罪事实。3、被告人因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年9月22日被刑事拘留，同年10月15日变更为取保候审，期间共被羁押24日。4、被告人家属在审理期间预缴罚金20000元。
上述事实，被告人黄某在开庭审理过程中均无异议，且有书证信用卡申请材料、交易清单、催收记录、还款证明、仙游县公安局出具的、立案决定书、另案处理证明材料，到案经过、工作说明、取保候审决定书、刑事拘留证、逮捕证、本院罚金发票，证人吴某、杨某、柯某、林某的证言，辨认笔录，福建闽林司法鉴定中心关于6件动物制品物种等问题的鉴定意见，同案犯庄锦及被告人的庭前供述等证据证实，经庭审质证属实，足以认定。
本院认为，被告人黄某以非法占有为目的，超过规定期限透支其信用卡共计人民币34403.09元，且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为侵犯国家的金融管理制度和他人的财产所有权；又违反国家有关野生动物保护法规，收购、出售珍贵、濒危野生象牙制品，价值共计人民币7330元，非法获利人民币3300元，其行为侵犯了国家对野生动物资源的管理制度，分别构成信用卡诈骗罪、非法收购、出售珍贵、濒危野生动物制品罪，应予数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。鉴于其案发后能如实供述自己的全部罪行，且已还清所透支的信用卡款息，分别具有法定及酌定从轻处罚情节，可予从轻处罚。据此，根据本案犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第三百四十条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人黄某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；犯非法收购、出售濒危、珍贵野生动物制品罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。总和刑期有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万五千元。决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万五千元（未缴纳的五千元限本判决生效后五日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年四月二十七日起至二0一六年六月二日止）。
二、责令被告人黄某在本判决生效后五日内退出违法所得人民币三千三百元，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蔡雅妮
人民陪审员 史国友
人民陪审员 黄志伟
二〇一五年十月十三日
书 记 员 黄莉莉
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。
如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第三百四十一条非法猎捕、杀害国家重点保护的珍贵、濒危野生动物的，或者非法收购、运输、出售国家重点保护的珍贵、濒危野生动物及其制品的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
违反狩猎法规，在禁猎区、禁猎期或者使用禁用的工具、方法进行狩猎，破坏野生动物资源，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。