福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鼎刑初字第192号
公诉机关福鼎市人民检察院。
被告人邓代明，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年1月28日被福鼎市公安局取保候审。
福鼎市人民检察院以鼎检公刑诉（2014）142号起诉书指控被告人邓代明犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派代理检察员章振丰出庭支持公诉，被告人邓代明到庭参加诉讼。现已审理终结。
福鼎市人民检察院指控，2010年11月至2011年9月间，被告人邓代明在本市组织民间标会，向相关会员吸收存款，至2011年9月因资金链断裂，导致标会相继解散，造成会员王某、蔡某、赖某、苏某甲、苏某乙、陈某等人损失共计2571623元。其间，被告人邓代明在本市参加吴某甲夫妇组织的民间标会，造成吴某甲夫妇损失1213838元。被告人邓代明于2013年1月28日到福鼎市公安局投案。针对上述指控事实，公诉机关向本院提供了证人王某、蔡某等人证言、会单等书证、被告人邓代明供述与辩解等相关证据。认为被告人邓代明变相吸收公众存款，给他人造成直接经济损失达3785461元，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定追究其刑事责任。
被告人邓代明对公诉机关指控罪名及大部分犯罪事实无异议，但其辩称公诉机关指控其造成蔡某损失94220元，包含标会利息，应予扣减。
经审理查明，2010年11月至2011年9月间，被告人邓代明采取以优先无息吸收全体会员所缴纳的首月基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方式在福鼎市召集会员王某等433人次组织了20场民间标会。2011年9月，因被告人邓代明资金链断裂，致上述民间标会相继解散，造成会员王某等人无法收回会金，损失共计人民币2283001元（币种下同）。其中，王某损失62288元、蔡某损失94220元、赖某损失356737元、苏某甲损失75000元、苏某乙损失1380000元、陈某损失314756元。
2010年至2011年间，被告人邓代明还通过参加他人组织的标会，透标会款后未能继续交纳会金，造成相关会首损失共计1502460元，其中吴某甲夫妇损失1213838元、王某损失288622元。
另查明，被告人邓代明于2013年1月28日到福鼎市公安局投案，其通过债务转让等方式挽回相关会员、会首损失共计331010元。其中挽回王某损失227910元、挽回赖某损失103100元，并与部分会员达成还款协议、取得谅解。
上述事实，有公诉机关、辩护人提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1、证人王某证言及辨认笔录，证实其参加被告人邓代明组织的民间标会，损失62288元；被告人邓代明还参加其组织的民间标会，造成其损失。经核算被告人邓代明共造成其损失350910元。被告人邓代明通过债务转让方式挽回其损失227910元。
2、证人蔡某证言及辨认笔录，证实其参加被告人邓代明组织的民间标会2场，被告人造成其损失。
3、证人赖某证言及辨认笔录，证实其参加被告人邓代明组织的民间标会，损失356737元。
4、证人苏某甲证言，证实其参加被告人邓代明组织的民间标会，损失75000元。
5、证人苏某乙证言，证实其参加被告人邓代明组织民间标会，损失1380000元。
6、证人陈某的证言，证实其参加被告人邓代明组织的民间标会，造成损失314756元。
7、证人吴某甲、吴某乙的证言，证实被告人邓代明参加吴某甲夫妇组织的民间标会，造成吴某甲夫妇损失1243838元。后被告人偿还30000元。
8、被告人邓代明户籍证明一份，证明被告人邓代明已达完全刑事责任年龄。
9、会单，证实被告人组织的20场民间标会及作为会员参加他人组织的民间标会情况。
10、福鼎市公安局出具的破案经过、投案自首情况，证实被告人邓代明于2013年1月28日到福鼎市公安局投案。
11、桐城民间标会涉案人员处理意见表，证实被告人与部分参会会员达成还款协议，取得谅解。
12、协议书，证实被告人通过债务转让方式挽回王某损失227910元、挽回赖某损失103100元。并证实被告人与证人蔡某就邓代明造成蔡某损失数额进行结算，确认被告人邓代明造成蔡某损失94220元。
13、被告人邓代明的供述和辩解，证实其在本市城关组织民间标会，倒会后造成参会会员的损失；并参加他人组织的民间标会，造成会首损失。并证实其组织民间标会造成王某损失62288元，其参加王某组织的民间标会，造成王某损失。经核算共造成王某损失350910元。其通过债务转让方式挽回王某损失227910元。其参加吴某甲夫妇组织的民间标会，通过现金偿还3万元，共造成吴某甲夫妇损失1213838元。
上述证据相互印证，所证实的内容互相吻合，形成证据锁链，足以认定上述事实。公诉机关指控被告人邓代明组织民间标会造成王某损失350910元。经审查，根据证人证言及被告人供述证实，被告人邓代明组织民间标会造成王某损失数额为62288元，其余损失系被告人参加王某组织的民间标会造成的损失，公诉机关指控有误，本院予以更正。关于被告人邓代明辩称公诉机关指控其造成蔡某的损失包含标会利息应予扣减的意见。本院审查认为，被告人邓代明与证人蔡某就该部分事实陈述不一，被告人邓代明与蔡某于2013年2月28日对被告人造成蔡某损失数额进行核算，系双方真实意思表示，可以核算结果为准。被告人邓代明的辩解本院不予采纳。
本院认为，被告人邓代明未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众组织民间标会或参加他人组织的民间标会，吸收他人资金，造成多名会员、会首的到期会金无法收回，直接经济损失达3785461元。被告人邓代明在吸收和支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，对当地金融秩序造成重大影响，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人邓代明自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，且取得部分会员、会首谅解，可予从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人邓代明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金150000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、继续追缴被告人邓代明非法吸收公众存款资金3454451元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王怀志
代理审判员 王百灵
人民陪审员 李德锐
二〇一四年六月十八日
书 记 员 夏金莲
附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。