福建省厦门市思明区人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0203刑初724号被告单位南靖龙兴林业有限公司，住所地福建省南靖县丰田镇五川村。法定代表人胡某。诉讼代表人许勇，男，1961年8月7日出生，汉族，大专文化，家住漳州市芗城区，南靖龙兴林业有限公司行政主管。被告单位漳州亿明生态农林开发有限公司，住所地福建省华安县华丰镇大同中路二轻住宅2幢603号。法定代表人陈某2。诉讼代表人刘海龙，男，1995年6月25日出生，汉族，本科文化，家住河南省洛阳市老城区，暂住漳州市芗城区，漳州亿明生态农林开发有限公司职员。被告人郑玮，男，1964年4月23日出生，汉族，高中文化，厦门万禾园辐照技术有限公司的股东，原法定代表人，家住厦门市湖里区，暂住漳州市芗城区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年11月5日被刑事拘留，同年12月5日被取保候审。辩护人黄昌榕、李刚杰，福建君州律师事务所律师。厦门市思明区人民检察院以思检公诉刑诉〔2016〕719号起诉书指控被告单位南靖龙某林业有限公司、漳州亿明生态农林开发有限公司、被告人郑玮犯骗取贷款罪，于2016年6月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察员江羽佳出庭支持公诉。被告单位诉讼代表人许勇、刘海龙、被告人郑玮及辩护人黄昌榕、李刚杰到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年8月，被告人郑玮作为南靖龙某林业有限公司（下称龙某公司）和漳州亿明生态农林开发有限公司（下称亿明公司）直接负责的主管人员，虚构上述2家公司向南靖县升达林业公司采购树苗的购销合同，并承诺以龙某公司的《林权证》作为抵押担保，分别向中国民生银行股份有限公司厦门分行申请300万元（币种人民币，下同）和700万元贷款，并获得批准。2014年3月3日，被告人郑玮指使他人将伪造的《林权抵押登记证明书》和《林权登记申请材料接受清单（回执联）》交给中国民生银行股份有限公司厦门分行工作人员，之后又让他人将伪造的4本《林权证》交给中国民生银行股份有限公司厦门分行工作人员，致使中国民生银行股份有限公司厦门分行误以为已经将龙某公司名下的《林权证》进行了抵押登记。2014年11月5日，公安机关在厦门市思明区金雁酒店抓获被告人郑玮。至今，尚有429.3996万元的贷款本金未归还。为支持指控，公诉机关当庭讯问了被告单位、被告人，并宣读、出示了《中小企业金融服务合同》、《最高额保证合同》、《最高额抵押合同》、承诺函、《企业购销合同》、放款通知书、入账回单、电汇凭证、支付通知书、公司工商登记资料、林权证复印件、抵押登记证明书复印件、接受清单回执联复印件、武平县林业局证明、武平县林业局林权证发放登记表、武平县林业局林权登记申请公告、林权登记申请表、林权转让合同、银行账户明细、还款凭证和银行还款情况说明等书证，证人陈某1、张某、林某、连某、黄某1、胡某、陈某2、钟某、彭某、邹某、黄某2、陈某3、黄某3的证言，被害单位中国民生银行股份有限公司厦门分行报案书、被害单位代表黄某4的陈述，被告人郑玮的供述与辩解，被告人的户籍资料、公安机关的工作说明、诉讼文书等证据材料。认为指控的事实清楚，证据确实、充分，被告单位龙某公司、亿明公司使用欺骗手段骗取中国民生银行股份有限公司厦门分行贷款共计人民币1000万元，情节特别严重；被告人郑玮系被告单位直接负责的主管人员，均应当以骗取贷款罪追究刑事责任，且具有坦白情节。提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一及第六十七条第三款的规定对被告单位、被告人依法惩处。被告单位龙某公司对指控不持异议。被告单位亿明公司对指控不持异议。被告人郑玮对指控不持异议。辩护人对指控亦不持异议，就量刑上提出：1、被告人郑玮具有坦白情节。2、开庭前郑玮即个人筹款将全部骗贷还清，认罪悔罪态度较好。3、被告人郑玮系初犯、偶犯。4、被告单位尚在经营，本案发生系在全国银行收紧银根的经济背景下，续贷手续发生变化，导致被告单位、被告人为了企业生存而铤而走险，主观恶性较小。综上情节，辩护人请求对被告人郑玮从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2013年8月，被告人郑玮作为龙某公司及亿明公司直接负责的主管人员，虚构上述二家公司向南靖县升达林业公司采购树苗的购销合同，并承诺以龙某公司的《林权证》作为抵押担保，分别向中国民生银行股份有限公司厦门分行申请300万元和700万元贷款，并获得批准。2014年3月3日，被告人郑玮指使他人将伪造的《林权抵押登记证明书》和《林权登记申请材料接受清单（回执联）》交给中国民生银行股份有限公司厦门分行工作人员，之后又让他人将伪造的4本《林权证》交给中国民生银行股份有限公司厦门分行工作人员，致使中国民生银行股份有限公司厦门分行误以为已经将龙某公司名下的《林权证》进行了抵押登记。2014年7月28日，中国民生银行股份有限公司厦门分行发现龙某公司《林权证》并未进行抵押登记后报案。2014年11月5日，公安机关在厦门市思明区金雁酒店抓获被告人郑玮。被告人郑玮到案后，如实供述自己的骗贷事实。案在审理前，尚有429.3996万元的贷款本金未归还中国民生银行股份有限公司厦门分行。案在审理期间，被告人郑玮于2016年8月22日通过厦门万核园发展有限公司代为向法院退缴骗贷款人民币429.3996万元。上述事实，有下列经庭审举示、质证的证据证实：1、《中小企业金融服务合同》、《最高额保证合同》、《最高额抵押合同》、承诺函、《企业购销合同》、放款通知书、入账回单、电汇凭证、支付通知书、林权证复印件、抵押登记证明书复印件、接受清单回执联复印件、武平县林业局证明、武平县林业局林权证发放登记表、武平县林业局林权登记申请公告、林权登记申请表、林权转让合同，证明被告单位龙某公司、亿明公司虚构树苗购销合同、抵押担保，分别向中国民生银行股份有限公司厦门分行申请贷款及贷款发放过程。2、工商登记资料，证明被告单位龙某公司、亿明公司及厦门万某发展有限公司工商登记情况，其中被告人郑玮在骗贷时系厦门万某发展有限公司持有58%股份的控股股东，其妻胡某系龙某公司全部控股股东，其与胡某系亿明公司股东的事实。3、银行账户明细、还款凭证和中国民生银行股份有限公司厦门分行还款情况说明，证明被告单位在案件审理前尚欠银行骗贷本金429.3996万元。4、转款凭证、厦门万核园发展有限公司情况证明、预缴收据，证明被告人郑玮通过厦门万核园发展有限公司代为向法院退缴骗贷款429.3996万元。5、被告单位龙某公司诉讼代表人许勇、被告亿明公司诉讼代表人刘海龙的供述与辩解，证明其二家公司虚构购销合同、抵押担保，骗取银行贷款人民币共计1000万元，且被告人郑玮系二家公司骗贷直接负责的主管人员的事实。6、被告人郑玮的供述与辩解，证明其作为龙某公司、亿明公司直接负责的主管人员，虚构购销合同、抵押担保，骗取银行贷款人民币共计1000万元的事实。7、被害单位中国民生银行股份有限公司厦门分行报案书、被害单位代表黄某4的陈述，证明二被告单位贷款、领取抵押登记资料和林权证，后发现被骗的过程。8、证人陈某1、钟某、张某、林某、连某的证言，综合印证证明陈某1、钟某等人在不知情情况下，受被告人郑玮指使，将伪造的《林权抵押登记证明书》和《林权登记申请材料接受清单（回执联）》及4本《林权证》交给银行工作人员，以及银行在民事案件诉讼保全时发现抵押手续系虚假的情况。9、证人胡某的证言，证明其系龙某公司名义上的法定代表人，实际负责人系其丈夫郑玮的事实。10、证人陈某2的证言，证明其自2010年至2011年担任亿明公司法定代表人，但公司实际控制人系郑玮的事实。11、证人邹某、黄某2的证言，证明厦门万某发展有限公司拥有龙某公司、亿明公司在内的7家子公司，财务均由郑玮管理，涉案贷款也是郑玮经办的事实。12、证人陈某3的证言，证明其系南靖县升达林业公司负责人，郑玮经营的龙某公司、亿明公司曾向其公司购买树苗，后其公司收到货款后，郑玮说不买而退回货款的事实。13、证人黄某3的证言、被告人郑玮的户籍材料、强制措施法律手续、公安机关出具的抓获经过说明等证据证明本案相关事实。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告单位龙某公司、亿明公司使用欺骗手段骗取中国民生银行股份有限公司厦门分行贷款共计1000万元，情节特别严重；被告人郑玮身为二被告单位的实际经营者，直接决定单位犯罪，系单位犯罪中直接负责的主管人员，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告单位及被告人在案发后至庭审期间，均能如实供述犯罪事实，具有坦白情节，可依法从轻处罚。被告人郑玮能积极退缴骗贷款项，认罪悔罪态度较好，亦可酌情从轻处罚。结合考虑被告单位、被告人系初犯等情节，本院决定对被告单位龙某公司、亿明公司及被告人郑玮从轻处罚，并对被告人郑玮适用缓刑。辩护人相应从轻处罚并适用缓刑的量刑辩护意见，予以采纳。扣缴在案的退赔款，应予发还被害单位。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款及第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告单位南靖龙兴林业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元。（罚金应于判决生效后第二日起十日内向本院缴纳。）二、被告单位漳州亿明生态农林开发有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元。（罚金应于判决生效后第二日起十日内向本院缴纳。）三、被告人郑玮犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金应于判决生效后的第二日起十日内缴纳。）四、退缴在案的退赔款人民币429.3996万元，予以发还中国民生银行股份有限公司厦门分行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴长城人民陪审员  林美玉人民陪审员  廖宝珍二〇一六年九月十二日书 记 员  李 明附件：本案所适用的法律法规、司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑；（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。