河北省石家庄市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）石刑终字第00784号
原公诉机关河北省无极县人民检察院。
上诉人（原审被告人）秦伟，2014年8月25日因涉嫌诈骗罪被无极县公安局刑事拘留，2014年9月5日被逮捕。现羁押于无极县看守所。
辩护人张永，河北佳功律师事务所律师。
河北省无极县人民法院审理河北省无极县人民检察院指控原审被告人秦伟犯诈骗罪一案，于2015年8月31日作出（2015）无刑初字第00022号刑事判决，原审被告人秦伟不服，提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案，经过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。
原判认定的事实：
1、2014年1月底，被告人秦伟和无极县南沙窝村村民李某甲在办理邯郸银行石家庄分行贷款过程中，其虚构邯郸银行管理审核营业执照的工作人员要求交纳保证金的事实，让李某甲交100000元保证金，后李某甲将100000元交给被告人秦伟让其转交，被告人秦伟得到这100000元保证金后用于自己花费，并未将100000元钱交与邯郸银行石家庄分行的任何人员。
2、2014年7月份以来，被告人秦伟多次使用变音电话，冒充冠群驰骋投资管理有限公司北京总公司的工作人员给无极县里城道村的李某戊打电话，催促李某戊归还冠群驰骋投资管理有限公司的贷款。后李某戊将共计44800元通过银行转账汇给被告人秦伟提供的银行账号后，被告人秦伟并未将钱交给冠群驰骋投资管理有限公司，而是用于偿还自己的债务。
认定上述事实的证据有：李某甲、张某与邯郸银行股份有限公司微贷中心签订的个人经营创业借款合同；邯郸银行微贷中心出具的情况说明；被告人秦伟的供述；被害人李某甲的陈述；证人秦某、田某、张某的证言；李某戊与石家庄冠群投资咨询有限公司之间的借款协议复印件一份；石家庄冠群投资咨询有限公司出具的未还款证明；银行交易记录明细；秦某个人账户交易明细结果表；秦伟所有账户流水汇总；户籍证明信；李某戊与被告人秦伟的手机短信内容；被害人李某戊的陈述；证人李某乙、李某丙、武某、蒲某、李某丁、李某甲、石某的证言等证据证实。
原判认为，《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人秦伟以非法占有为目的，采用虚构的事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控被告人秦伟犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人秦伟认罪态度较好，有悔罪表现，依法酌情从轻处罚。被告人秦伟对起诉书指控的第一起犯罪的辩护意见，与被告人秦伟在公安机关的供述、被害人李某甲的陈述、证人秦某、张某的证言相矛盾，不予认定。被告人秦伟的辩护人对第一起犯罪的辩护意见与事实不符，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
1、被告人秦伟犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二万元。
2、责令被告人秦伟退赔被害人李某甲经济损失100000元，退赔被害人李某戊经济损失44800元。
原审被告人秦伟上诉称，其没有跟李某甲说过邯郸银行的工作人员要求交纳保证金的事。秦伟的辩护人辩称，秦伟曾经偿还30万元借款本金和利息，受害人李某甲对秦伟使用用30万元是明知和认可的，秦伟没有诈骗的主观故意，原判认定秦伟诈骗李某甲10万元与事实不符。
经二审审理查明的事实与一审相同。
上述事实有下列证据证实：
李某甲被诈骗案
1、书证
（1）李某甲、张某与邯郸银行股份有限公司微贷中心2014年1月28日签订的个人经营创业借款合同50万元。
（2）邯郸银行微贷中心出具的情况说明证实邯郸银行微贷中心从未以任何形式、未委托任何个人或中介机构向贷款客户李某甲收取保证金等任何款项。
2、被告人秦伟的供述：我俩办营业执照商量好的，贷下款我分30万，李某甲分20万。我找邯郸银行的关系，我比李某甲多分这10万元是我向李某甲要的保证金。我怕李某甲给邯郸银行说我欠他钱。如果他给银行说了，以后我在邯郸银行贷不了款。刚开始贷款的时候，我对李某甲说用营业执照办理贷款需要保证金，10万元保证金我还了七汲信用社的贷款了。这10万元的利息都是我还的，我还了6次，每月25号还，利息1分5，每月的利息打到李某甲邯郸银行的卡上，我用民生银行卡还的。
3、被害人李某甲的陈述：2013年11月份左右，秦伟给我打电话说只要有有限公司的营业执照就能在邯郸银行贷款50万元到100万元。过了几天秦伟给我打电话说石家庄市有两个公司要出让，秦伟问我要不要这两公司，每人出一半的钱买公司，秦伟说买一个公司的手续9000元，让我和我妻子张某当法人，我就答应了。第二天我和秦伟开车到石家庄市工商局买了石家庄鸿族飞鞋业贸易有限公司的全部手续，秦伟对我说要是贷款必须给邯郸银行管理审核营业执照的那个女的10万元的保证金，那个女的怕咱们贷完这笔不贷了，贷款下来之后，下笔款下不来两月就还给你，不拿这10万那笔贷款也下不来。之后我去会计记账公司交了9000元，秦伟给我的账号上打了4000元，我就买了石家庄鸿族飞鞋业贸易有限公司的全部手续。过了不到两个月秦伟给我打电话说可以去到邯郸银行办理贷款了，秦伟让我做卖玻璃的票据，后来秦伟联系邯郸银行的业务员田某到我们村我的玻璃厂看厂子。2013年腊月17日秦伟打电话让我交石家庄鸿族飞鞋业贸易有限公司和我家玻璃厂的手续，并到银行签字，后来我和我妻子一块到石家庄市邯郸银行办理的贷款手续。2013年腊月28日田某打电话说可以签单、拿钱，我就办理了一张邯郸银行的储蓄卡，第二天就把贷的50万元打到了个人的账户上。2013年腊月28日下午秦伟打电话让我给他打过款去，他说不给他打钱的话，邯郸银行的把我的贷款收回去，还得告我诈骗。第二天我和张某、秦伟、石某就到无极县中国银行给秦伟的民生银行账号上转账20万，我又在我的账户上取了10万的保证金给了秦伟。秦伟还对我说这10万还得马上转到邯郸银行那个女的银行账户上，秦伟就和石某一块走了。然后我和妻子到秦伟家让他打欠条，在我的车上秦伟的父亲打了2张欠条，一张25万元（内含5万保证金），一张5万元（保证金的欠条）。秦伟说邯郸银行的那个女的打了欠条之后给你拿回来，后来一直没给我打欠条。2014年8月20日我给秦伟打电话说到25日该交本金和利息了，你还了银行。秦伟说他没有钱，你看着都还了吧。我又给秦伟的父亲秦某打电话说还银行钱的事，秦某说找不着秦伟，他也没法。秦伟和那个女的后来没把保证金10万元给我。2014年4月25日第一次有个不是秦伟的名字打到我的邯郸银行账号上10万元保证金的利息，后来都是秦伟还的，还了4次30万的利息18000元左右，秦伟说那个女的是邯郸银行管理审核营业执照的人。2014年1月29日秦伟给过我这个女的一次电话，号码是187××××8065，后来我打过多次都没打通，我向秦伟要这个女的电话，秦伟说她换号了，到现在也没给我。后来我通过田某查这个号码，田某说整个邯郸银行没有用这个号码的，还说贷款不收保证金。
附：秦增麦给李某甲打的两张欠条复印件。
4、证人秦增麦的证言：李某甲提供的两张欠条是我写的，但是一张欠条上的别人保证金这几个字可能不是我写的，我写的纸条上的伍拾万元是从邯郸银行贷的款，以李某甲的名义贷的，我儿子秦伟运作的贷款的事，我是担保人，这两张纸条上我签的字，本来应该是秦伟签，因为秦伟和李某甲不知因为什么吵了几句，我才给李某甲和秦伟写了以上两张欠条。欠条上的内容是李某甲让我写的，我只知道贷的这50万元有三个人用，有李某甲、秦伟，还有一个人不知道是谁。我记得李某甲、秦伟每人用20万，还有一个人用10万。
5、证人田某的证言：李某甲的微贷业务是我全程办理的。2014年1月份我受理了李某甲的微贷业务，大约用了十天时间李某甲提供了我们银行需要的各种证件以及手续，这些手续符合要求。银行在2014年1月28日向李某甲发放个人经营性贷款50万元整，主借款人李某甲，共同借款人为张某，担保人秦增麦、任某，50万元贷款打到李某甲的邯郸银行个人账户上。李某甲是通过秦伟介绍过来做的这笔业务，李某甲与秦伟他们开始想做三户联保，由于时间原因，后来改作单户担保业务，才找到我。李某甲的这笔业务全部是由我本人办理，在这个过程中没有其他工作人员联系李某甲，未要求李某甲交纳任何保证金，也未收到李某甲的任何保证金。李某甲在2014年8月25日下午找到我，给我核实了情况。他说：“我联系不到秦伟了，暂没有能力还款，因为秦伟欠我30万元。”后来他又说：“在办理这笔贷款之前，秦伟告诉我要交10万元的保证金，否则拿不下来这笔贷款，有个自称是邯郸银行的人给我打电话，号码是1871310****，这个人说要让交纳10万元的保证金，否则拿不到这笔贷款，资料不合格。”他向我核实了银行有没有用电话1871310****的工作人员，在我查询后告诉李某甲我银行没有任何人用这个号码，并且我银行无任何人员向他收取任何保证金及其他费用。
6、证人张某的证言：2014年阴历12月29日上午李某甲让跟他去建设银行支钱，秦伟、石某也去了。秦伟说：“快过年了，让我花点钱，花20万，过两个月就还你。还有给邯郸银行10万元的保证金，这10万元给邯郸银行管营业执照的一个女的，这笔钱最晚两个月就还给你。”李某甲问秦伟：“为什么要交这10万元的保证金。”秦伟说：“你要是不给这10万元的保证金，邯郸银行就告你诈骗，还把你这笔50万元的贷款收回去。当初让你去跟银行那个女的签保证书，你不去，我和我爸去签的字。”秦伟和李某甲商量不通，李某甲不同意给这10万元的保证金，然后就去秦伟的门市。秦伟的父亲秦增麦在门市上，李某甲把事情给秦增麦说了说，最后商量好欠条让秦增麦打，后来秦增麦在李某甲的车上给李某甲打了两张欠条，一张20万元的借条，一张是两个5万的保证金的条，后李某甲去中国银行给秦伟转了20万元整，还取了10万元的现金给了秦伟。秦伟说这10万元是贷款以前和管营业执照这个女的说好的，她花两个月，然后就还给李某甲，当时秦伟提供了这个女的手机号187131080650。李某甲打这个女的号码一直打不通，秦伟说这个人回老家过年了，过年后就能打通。
7、2014年1月28日李某甲在邯郸银行股份有限公司微贷档案复印件、2014年1月28日至2014年8月25日在邯郸银行的账户交易流水清单。
二、李某戊被诈骗案
1、书证
李某戊与石家庄冠群投资咨询有限公司之间的借款协
议复印件一份。
（2）石家庄冠群投资咨询有限公司出具的未还款证明一份
证实李某戊自2014年3月至今未履行还款义务，合计未还本金人民币185000元。
（3）银行交易记录明细证实2014年6月28日被害人李某戊汇入秦伟提供的账户共计人民币44800元。
（4）秦增麦个人账户交易明细结果表。
（5）调取银行交易记录分析一份证实秦伟将李某戊转入的钱处理情况。
附：被告人秦伟所有账户流水汇总。
（6）户籍证明信证实被告人秦伟的出生日期。
（7）抓获经过证实2014年8月25日无极县公安局大陈刑警中队在无极县七汲农村信用社大厅将正在办理业务的
秦伟抓获。
（8）无极县公安局出具的秦伟无前科的证明。
（9）李某戊与被告人秦伟的手机短信内容。
2、被告人秦伟的供述：2013年底我帮助李某戊在石家庄冠群驰骋投资有限公司贷款20万元，贷款人是李某戊，我帮助他找的我父亲秦增麦做的担保人，我和李某戊商量好，贷出款后，我和李某戊每人用10万元，每月还本息12000元我和李某戊每人还一半。2014年三四月份的时候，李某戊出了车祸，他不能按期还石家庄冠群驰骋有限公司的贷款了，最后一次我给了石家庄冠群驰骋投资有限公司7000元钱，这7000元钱有我应该出的6000元，还有1000元钱是我给李某戊出的，后来李某戊一直没有还款。在我们贷款过程中，李某戊借了我有几千元，我去李某戊家找李某戊，有时我给李某戊打电话，我要李某戊还冠群驰骋投资有限公司的贷款，我还假装讲你出车祸了，冠群公司的人不找你，现在冠群公司雇了黑道上的人，逼着我家还钱，其实冠群驰骋投资有限公司的人员并没有找我要李某戊的贷款，也并没有找人打我，我就是想让李某戊把钱拿出来交给我，我又用变声音的电话假装是冠群驰骋投资有限公司北京总公司催要贷款的工作人员向李某戊打电话，逼着李某戊把欠冠群驰骋投资有限公司交出来，我用这部变声音的电话跟李某戊打了有过七八次的电话，李某戊接了电话后，李某戊也跟我的手机打电话，在电话里我要求他还钱，让他赶紧把钱交给我，由我交给冠群驰骋投资有限公司的人。
2014年6月28日，李某戊分三次共向我转款44800元，李某戊把他的钱转入我的账户后，我并没有把钱交给冠群驰骋投资有限公司，我把这些钱转款给李某丁了。我给李某丁的钱和李某戊没有关系，是我欠王某的钱，我让李某丁替我还给王某的。我给李某丁转款40000元，剩下的4800元钱是我支出现金后也给李某丁了。
（播放从李某戊处调取的电话通话录音）这几段录音是我用变音手机同李某戊的手机通话录音，跟李某戊通话的这个变了音的人就是我，我是用我的那部能变音的手机跟李某戊打的电话，通话内容与我当时说的一致。
3、被害人李某戊的陈述：2013年12月份，我通过无极县大陈镇石家庄村的秦伟介绍，经过冠群驰骋投资有限公司石家庄市分公司从刘某甲手里借款二十万元，我和秦伟商量借到钱后，我和秦伟每人花十万，秦伟找的他父亲秦增麦做的担保，2013年12月7日我把二十万元借款拿到了，按照借款合同，每月本息合计一万二千元，借款期限为八个月，最后一个月还清全部借款，我和秦伟每人十万。还款的时候秦伟把他应出的钱还给我后，我再打在公司给我指定的户名为刘某甲的账号内。2014年3月份我还了七千元，没能按合同要求还，2014年4月份我因为出车祸一直到现在没有再还过款，但是我已经跟石家庄市冠群驰骋投资有限公司工作人员协商好了，期间公司的工作人员领着北京总公司人员来我家了解情况，并看望了我一下，总公司的人也同意我推迟还款时间。2014年5月份，秦伟跟我打电话让我还经过石家庄市冠群驰骋投资有限公司从刘某甲手里的借款，他还到我家里找我，逼着我还钱，他说你赶紧还钱吧，你出车祸了，你没有偿还，冠群驰骋投资有限公司雇的黑道上的人逼着我家还钱，黑道上的人已经把他打了，砍了他背部几刀，还打他妈了，他说他报警了，公安局的人去了后见到黑道上的人有熟人便走了，他还说如果我还不还钱，黑道上的人还会打他，黑道上人还逼着他和他爸打了一张二十三、四万元的欠条，这二十三四万元钱包括罚息、违约金等。秦伟对我说：“你先给我五万，我先把石家庄市冠群驰骋投资有限公司从刘某甲手里借款头一期的十万先还上，三天以后，我个人就有钱了，有了钱后我用我个人的钱把你出的钱给了你。第二期还款的时候，不用你还了，我替你还了，你给我打个欠条就行了。”我对秦伟说你领着要账的人来找我吧，秦伟说黑道上的人不过来找你，秦伟还说我没有偿还能力，只向他要。2014年6月初有一电话号码为1851302****的手机号码跟我的手机打电话，对方是一男性，讲自己是北京市冠群驰骋总公司外放要账人员，对方逼着我还钱，还威胁说不还钱的话，对方说知道我家，不拿钱我们就去你家里闹。这个电话经常跟我打，一直威胁我，秦伟也找我，让我赶紧还钱。2014年6月28日我用我的账号为62×××14工商银行的银行卡给秦伟提供的账号为62×××99，户名为蒲某甲的工商银行卡内分两次转账，一次两万、一次四千八百元，我又让我的朋友李某丙给秦伟提供的账号内转账二万元。我给秦伟这些钱后，秦伟说他把这钱给了北京冠群驰骋投资有限公司总公司要账的人了，给的对方现金，一共给了十万零五千元。使用1851302****的那名男子，也跟我打电话讲收到了十万零五千元钱。2014年7月16日，冠群驰骋投资有限公司石家庄分公司客服给我打电话，催我还款。我说已经还了十万零五千元，冠群驰骋投资有限公司石家庄分公司客服说没有收到，冠群驰骋投资有限公司石家庄分公司客服问我把钱给谁了，我说给秦伟了。冠群驰骋投资有限公司石家庄分公司的李某乙便跟我联系，我这才发现我给秦伟的钱并没有给冠群驰骋投资有限公司，李某乙还说他们公司从来没有雇佣黑道上的人员去要账。他们公司指定的客户还款账号为刘某甲的户名，不允许任何人收取现佥。我这才发现上当受骗了，我便跟秦伟联系，秦伟让我打1851302****这个电话，我打1851302****这个电话，接这个电话的还是声称是冠群驰骋投资有限公司北京总公司的人，这个人讲钱在他手里，他答应把收到的十万零五千元退给我，随后几天这个人一直以各种理由推脱，到现在也没给我退款。
附：交给无极县公安局大陈刑警中队部分电话录音。
4、证人秦增麦的证言：我和李某戊除了跟他担保过贷款，其他的交往没有，李某戊和秦伟一块贷过款，别的经济上的交往没有，李某戊和秦伟没有合伙做过生意。
5、证人李某乙的证言：2013年12月份，李某戊通过秦伟介绍，经过我们公司从刘某甲手里借款二十万元，无极县大陈镇石家庄村的秦增麦做的担保，2013年12月7日公司把二十万元借款打到了李某戊的账户，按照借款协议，李某戊每月本息合计还款一万二千元，借款期限为八个月，最后一个月还清全部借款。2014年3月份李某戊还了七千元，没能按协议要求全部还上，2014年4月份李某戊因为出车祸一直到现在就没有再还过款，我们与李某戊经过沟通，李某戊答应我在2014年6月底将之前的未还清的欠款还上，我们也同意推迟还款时间，期间我领着北京总公司的人员来李某戊家了解情况，并看望了李某戊，总公司的人也同意李某戊推迟还款时间。2014年6月底我跟李某戊联系让他还款，李某戊说他还款了，钱给秦伟了，秦伟给了北京总公司了，我说不可能，如果你还款了，我们这里会有记录的。我跟李某戊讲你可能被骗了，我们公司的人没有收到你们的钱，也没人去找你们要钱，我们公司还款的唯一账户为刘某甲，我们公司人员也不会让其他人收取现金。李某戊告诉我一个跟他一直联系自称是我们北京总公司人的电话，电话号码为1851302****，经过我跟北京总公司联系，我们公司的人根本没有这个号码。我们总公司的人也没有去找秦伟去催还李某戊的欠款。我又跟李某戊联系，李某戊让我听他跟秦伟的通话录音，录音中秦伟说给我们公司还款十万零五千。但我们公司从来没有收到过这个钱。李某戊又跟我听他与自称我们总公司要账人员的通话录音，对方声音明显经过处理，我从网上下载了一个声音处理软件，和秦伟正常通话录音比对，两个声音基本吻合，我怀疑秦伟就是那个自称是我们公司北京总公司的人。
6、证人李某丙的证言：2014年6月28日，李某戊向我借了2万元，让我把钱跟他到他提供给我的一个账户里，账号为62×××63户名为秦伟。我通过手机网银转的款。我没问他干什么用，李某戊只是对我讲花十天八天的就给我。
附：电子银行实时转账交易（个人）回单。
7、证人武某的证言：7月16日，因为李某戊以我们公司为平台向刘某甲借贷了二十万元，李某戊的还款都是通过平台来办理，我给李某戊打电话说你的个人贷款应该还款了，李某戊告诉我说已经还了十万零五千元。我说我们公司没有收到你们还款，你把钱汇给谁了，说一下时间和汇款人。李某戊说我没有通过汇款，我把现金给秦伟了，秦伟把这笔钱给了你们公司的人了，我说我们这边没有收到你的还款。
8、证人蒲某的证言：2014年6月份我卖过一张北京地区的手机卡，手机号段是185的，后面是什么号记不清了，这个卡是一个男子买的，他说他在外地打工，出门的时候用。
9、证人李某丁的证言：两年前我和秦伟是通过办贷款认识的，我借给了他一共是21.5万，2014年6月28日秦伟还了我4万元，是通过转账还到了我的农行卡号62×××63上，这4万元我丈夫还账了。
10、证人李某甲的证言：李某戊通过我认识的秦伟，李某戊说他和秦伟贷了冠群20万元，每人分了一半。
11、证人石某的证言：秦伟我俩一个村，他没有驾本，出去经常让我帮他开车。2014年秦伟找我说让我和赵永强去李某戊家要钱，他说李某戊欠他钱。后来我和赵永强到了李某戊家，李某戊说他刚出院没钱，没要到钱。
上述证据经一审质证，二审核实，合法有效，本院予以确认。
本院认为，原审被告人秦伟以非法占有为目的，采用虚构的事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。秦伟认罪态度较好，有悔罪表现，依法酌情从轻处罚。关于原审被告人秦伟上诉称，其没有跟李某甲说过邯郸银行的工作人员要求交纳保证金的事；秦伟的辩护人辩称，受害人李某甲对秦伟使用30万元是明知和认可的辩护意见，与被告人秦伟在公安机关的供述、被害人李某甲的陈述、证人秦增麦、张某的证言相矛盾，且秦伟偿还部分借款本金和利息的行为不足以推翻其诈骗事实的成立。故该上诉及辩护意见不成立，本院不予采纳。原判认定被告人秦伟犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第二百三十三条之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 王 峰
审判员 邵彩然
审判员 戚凤祥
二〇一五年十月二十三日
书记员 李 轩