河北省广平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0432刑初28号
公诉机关广平县人民检察院。
被告人张某，男，1958年1月16日出生，，汉族，高中文化，群众，医生，系市广平县人，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年8月19日被广平县公安局刑事拘留；2016年9月20日经广平县人民检察院批准逮捕，同日被广平县公安局执行逮捕。现押于广平县看守所。
辩护人任玉焱，河北十力律师事务所广平分所律师，
广平县人民检察院以广平县公诉刑诉（2017）22号起诉书，指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广平县人民检察院指派检察员闫丽敏、常金丽出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人任玉焱到庭参加诉讼。现已审理终结。
广平县人民检察院指控，2013年7月份以来，魏某2（在逃）以“广平县富平蔬菜种植专业合作社”、“民行信业”的名义通过被告人张某先后担任“广平县富平蔬菜种植专业合作社”、“民行信业”业务员期间，以存款利息高，稳定为由，向周边群众吸收存款3876196元，上述款项存到魏某2的农行账户上，其中已兑付2374320，未偿还本金1501876元，其在此期间获利178828.2元。
2014年年底，王某1以“圣通寄卖行”的名义通过被告人张某担任“圣通寄卖行”业务员期间为其向周边群众吸收存款共计183800元，其中已兑付37200元，未偿还本金146600元。
2016年8月19日被告人张某被广平县公安局依法传唤至该局接受调查。
公诉机关提供了相应的证据，认为被告人张某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依法判处。
被告人张某对起诉书指控的犯罪事实无异议。
辩护人任玉焱提出的辩护意见，起诉书指控被告人构成非法吸收公众存款罪名成立。起诉书指控的非吸数额不准确，指控的数额没有事实依据，属于闭门造车之作。被告人系从犯、自首，自愿认罪、自愿主动支付部分款项具有法定、酌定的从轻情节。依据最高院、省高院量刑指导意见依法应对被告人从轻、减轻处罚。
经审理查明，2013年7月份以来，魏某2（在逃）以“广平县富平蔬菜种植专业合作社”、“民行信业”的名义通过被告人张某先后担任“广平县富平蔬菜种植专业合作社”、“民行信业”业务员，期间以存款利息高，稳定为由，向周边群众吸收存款3876196元，上述款项存到魏某2的农行账户上，其中已兑付2374320，未偿还本金1501876元，其在此期间获利178828.2元。
2014年年底，王某1以“圣通寄卖行”的名义通过被告人张某向周边群众吸收存款共计183800元，其中已兑付37200元，未偿还本金146600元。
2016年8月19日被告人张某被广平县公安局依法传唤至该局接受调查。
上述事实，由公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据，予以证实：
1、证人张某1（张某妻子）证言，证实富平蔬菜种植专业合作社和民行信业的老板是魏某2。2014年7月份，富平蔬菜种植专业合作社的胡某2（音）让其帮他找钱，后来村里就有人往这存钱，就把钱都给了胡某2，后来富平蔬菜种植专业合作社变成了民行信业，胡某2给其在家门口安装了一个民行信业的牌子。就给村民解释是存钱的，存壹万元，则送个奖品，利息一年是696元（后来利息又涨到800元，到最后利息又降到600元）。然后，就有人在其这里存钱了。其和丈夫张某一共存了大约40多万。后圣通寄卖行的王某1对其和张某说了往他那里存钱的事情，让帮圣通寄卖行吸收存款，当时正好弄着民行信业，其就答应了，王某1对其说完后其在圣通寄卖行那里存了两万，之后有村民过来存钱其就对存钱的人的说在哪里存都行，然后存款人把钱给了其，其就帮村民存了，其存到圣通寄卖行以后，王某1给其固定股金单，其再拿着股金单给存款的村民。王某1给其说村民存一万元，一年利息是696，后来涨到800，再后来其就不帮他吸收了。其帮王某1吸收一万元存款提成600元，王某1给其后其又返给存款的村民100元、200元不等。好处费的钱有的发了奖品了，有的返给储户点现金，大部分都花了。
2、证人魏某1证言，证实2015年6-7月份，其在广平县“民行信业”当过会计，广平县“民行信业”老板都是魏某2，广平县“富平合作社”其不清楚。业务员从下面收了钱把钱交给其，李素芳负责记账登记到账本上，再出具相关的凭证，就把钱存到广平县农业银行魏某2的银行卡里，如果有人取钱魏某2或者胡某2就会通知其，其就拿着魏某2的农业银行卡去银行取钱，存钱或者取钱都是这张卡。客户存钱到广平县“民行信业”会出具一本类似银行册子的册子，上面也有民行信业几个字，或者类似银行卡之类的卡，上面也有民行信业这几个字，客户要什么就出具什么。2015年8月份左右其就不再广平县“民行信业”上班了。
3、证人胡某1证言，证实张某是其在魏某2办的富平合作社和民行信业的时候发展的小马庄村的信贷员，大概2013年的下半年的时候到小马庄村找到张某，张某是小马庄村的医生，在村里威信挺高的，就对他说：富平合作社的老板是魏某2，现在正在发展下面村的信贷员。你就负责小马庄村吧，看你们村谁家有闲钱，介绍他把钱存到富平蔬菜合作社，利息高，每一万元一年六百块钱的利息，吸收一万元就给你六百块钱的好处费，他就同意了，到了后来变成民行信业的时候，其就跟张某说，现在咱们合作社更正规了，变成了民行信业，放心的存钱吧，现在咱们的利息也上调了，存一万一年八百的利息，在给你们信贷员八百的好处费，就这样张某为民行信业吸收了一部分贷款。吸收了钱之后给其打电话，说存款人的姓名身份证号码存了多少钱，门市上出好富平合作社的股金证或民行信业的存款册或卡收据，到张某那里拿走钱把这些东西给他留下，让张某给储户。
4、证人张某2证言，证实其是富平蔬菜种植专业合作社的法人和老板。其没有过授意魏某2利用富平蔬菜种植专业合作从事融资活动，也没有授意过任何人利用富平蔬菜种植专业合作社从事别的业务。
5、集资参与人尹爱银陈述，证实2014年7月26日，通过张某往富平蔬菜种植专业合作社存款一万元。2014年8月份其又存了五万块钱，张某给的其是圣通寄卖行的股金证，上面写着其存了五万元，到了2015年的时候，这五万到期了，其就经常找张某要钱，张某一开始说没有，后来说找到圣通寄卖行的老板王某1，给其开了一张欠条，加上其这一年的利息3500元，给其开了一张53500元的欠条，上面有王某1和张某的签字，就这样张某收回了给其的圣通寄卖行的股金单，换成了这张欠条。
6、集资参与人马新义陈述，证实2015年3月初在张某处存了五千块钱，过了几天张某给了其一张民行信业的存款册，直到现在也没有给钱，也没有取过利息。
7、集资参与人李某1陈述，证实2015年5月份，以其儿媳妇贾静梅的名字分两次存了三万存到张某这，张某给民行信业的存款册，直到现在也没有给其，也没有取过利息。2016年正月，因老伴有病，张某给了其2000元。
8、集资参与人李某2峰陈述，证实其分别于2015年1月份、3月份、7月份分三次存到张某5万元，张某都给其一份民行信业的存款册，直到现在也没有给钱，也没有取过利息。
9、集资参与人马千福陈述，证实其于2014年12月6日、2015年3月15日分二次将一万一千元存到张某处。自存进去到现在一分钱也没取出来过。
10、集资参与人秦某花陈述，证实２０１5年1月28日的时候在张某那里存了一万元，定期一年，后来给了其一个写有民行信业的存款册。说是利息是800元。后来快到期的时候其孩子住院，其去找他要钱，张某说不到期取出来就没有利息了，其说没利息也得取。
11、集资参与人马香荣陈述，证实2015年2月10日的时候给了张某一万元，定期一年，利息是八百元一年，张某给了其一个民行信业的存款册，后来一年到期的时候其去找张某要钱，张某说没有钱，一直到现在其也没有要过来钱。
12、集资参与人吕迷香陈述，证实２０１4年1２月28日、2015年3月分别存到张某处一万七千元，给了民信银行人存款册。后来钱到期了，张某说没有钱。
13、集资参与人李某3义陈述，证实2014年8月份的时候，其在张某那里存了一万元，定期一年，给其办了个民行信业定期存储的银行卡，结果钱取不出来了。
14、集资参与人李某4荣陈述，证实2014年8月份、2015年2月分二次在张某处存款20000元，现在钱取不出来，也没有给利息。
15、集资参与人马巧娥陈述，证实2013年的夏天，将一万元存入张某1（张某妻子）处，后给了一张“农民专业合作社固定股金单”上面盖着“广平县富平蔬菜种植专业合作社财务专用章”存储金额是壹万，期限一年，利息6.96%。到2014年8月份一年期到了，其到期拿到六百九十多块钱，本金没往外取，继续存在张某1那。直到现在一分钱也没要回来。
16、集资参与人马巧娥陈述，证实其存了一万块钱，其嫂子赵某2在张某那里存了一万四千块钱。2015年年底的时候其孩子病了，其就找张某要钱，赵春林一开始说没有后来其就天天找张某，给了其一千块钱
17、集资参与人马银锁陈述，证实2013年底，其往张某1（张某妻子）存伍万就给了一台电脑，2014年又在张某1那存了一万元整，她还是给了其一张股金单，2014年底之前存的五万元到期了，其如期取回了五万块钱本金，并且拿到叁仟元利息，到了2015年的夏天那一万元也到期了，其去找张某1要，张某1说这段时间没钱，晚段时间再说吧，过了一段时间其去找张某1要，张某1说给你转存了利息也加上去了，其当时还挺不高兴，就问他你怎么也不吭声就转存了，他说有了就给你，你这一万块钱也没多少，少不了。其也没办法就接受了，张某1给了其一个存折，红皮的写着民行信业他把前一年的利息696元给其加上了，一共是10696元，这一万元其一分钱晚利息也没有拿到，现在本金都取不出了。
18、集资参与人张金岭陈述，证实其在其张某那存了两万五千元，2015年大概5月份左右其因为盖房子，从张某那取了五千块钱，以后就再也取不出钱了。
19、集资参与人吕运香陈述，证实2014年10月18日的时候在张某那里存了一万元，定期一年并且领了一壶油，给其一张银行卡，上边写的啥其也不识字。后来2015年2月份的时候，又存了两万五，给其换了一个写有民行信业定期存款的册子。把上次和这次存的钱都打到了册子上。后来那一万元到期的时候，其去张某家拿了六百六十九元利息。那一万块钱直接又定了一年。到了今年春天的时候其腿有病了，要了五千，没有写收据，过了几天其奶奶住院，其又里要了两千。后来就要不出来了。
20、集资参与人秦书美陈述，证实2014年12月23日在张某1那以其老头子的名义存了壹万块钱。本金和利息一分钱也没取出来过。2016年春节取过三仟元。
21、集资参与人李某2志陈述，证实2015年5月12日的时候其在张某那里存了一万元，后来2015年7月17日的时候其又给张某一万元，一分钱也没给。
22、集资参与人马千才陈述，证实2014年年底，其分二次存到张某1那存了两万，后来给了其两个存折，上面都写着民行信业，两个存折到期了其去找张某1要利息和本金，取不出来了，就报案了。
23、集资参与人孙某陈述，证实2015年7月4日其存在小马庄村张某那的壹万元要不回来了。
24、集资参与人马造林陈述，证实2013年7、8月份的时候，其存到张某1那了壹万块钱，给了“农民专业合作社固定股金单”。2014年初，其又以其儿子马月敬的名义存了壹万，第一次存的钱一年到期后，其拿到八百块钱的利息，以前的股金单张某1收回去了又给其换成了一张还是盖有广平县富平蔬菜种植专业合作社财物专用章的股金单，第二次存的钱到期后其也拿到八百块钱的利息，这次是把股金单换成了带有“民行信业”字样的存折。2015年冬天的时候其父亲生病住院其去要钱，张某1给了其两千块钱。在之后直到现在一分钱也没要回来。
25、集资参与人韩巧梅陈述，证实2014年7月和10月分别在张某那里存了三万元和五万一千元，当时张某还给其两张“农民专业合作社固定股金单”其中一张上盖有“广平县富平蔬菜种植专业合作社财务专用章”另一张上盖有“民行信业财务专用章”。只在今年春天要回两千块钱，其他的一直要不回来。
26、证人赵某1陈述，证实2013年8月份的一天其丈夫存了6万元到张某这里，给了其一张民行信业的存款册，当时看着这个存款册挺正规的也就没多想。
27、集资参与人马社堂陈述，证实在2012年底其就先后分两次往张某1那存了叁万块钱，一直存到2015年初，这期间每年都能拿到利息，一直很稳当，2015年初，张某1对其说张某把其的叁万块钱转存到“民行信业”了，其之前的两张股金单被张某1收走，他给其换成两个跟银行存折一样的“存折”，直到现在其一分钱也没要回来。
28、集资参与人冯某1连陈述，证实2015年1月份的时候，以其儿子姬海彬的名字存了两万到张某那，存钱之后张某给了其一份民行信业的存款册，直到现在也没有给其，也没有取过利息。
29、集资参与人赵某2陈述，证实2014年8月份的时候存了一万元到张某那里，后来张某给了其一张“广平县富平蔬菜种植专业合作社”的固定股金单，到了2015年3月份的时候其又存了四千块钱到了张某那里，事后张某给了其一份民行信业的存款册，直到现在也没有给其，也没有取过利息。
30、集资参与人张少华陈述，证实2015年1月27日、2月11日，以其老公张剑飞的名义分两次给了张某媳妇40000元，一直不要回来。
31、集资参与人马千帅陈述，证实2014年4月份其把40000元给了张某给了其一个类似存折的红本，年红利6%，一直没取回来。
32、集资参与人马千秀陈述，证实2014年11月26日其就把钱给了张某110000元，年红利6.96%。2014年12月30日其把2400元给了张某夫妻，年红利8%，2015年1月5日给了张某夫妻5500元整年红利8%，2015年2月23日给了张某夫妻3900元，年红利8%，2015年3月28日，给了张某夫妻12000元，年红利8%，2015年3月30日000元，年红利8%。还有其亲戚王顺平12500元和其闺女马彩红的14500元都通过其给了张某夫妻。这些钱没拿过利息，本金也拿不回来了。最开始的时候张某给了其“河北省广平县共创种植专业合作社（入股）存款凭条”，后来张张某1找到其把这些凭条全部换成了圣通寄卖行固定股金单。
33、集资参与人韩付芹陈述，证实2015年1月19日其在张某1那以其当家的申金锁的名义存了叁万元。后张某1给了其一个银行存折“民行信业”，并说其的钱都存在这个存折上。直到现在，其一分钱也没要到手。一共存了叁万整，利息是八利。没拿过一分钱，其他啥都没给过。其就是为了把钱要回来。2015年1月19日的时候其就往她那里存了一万元，定期一年，利息百分之八，其去的时候拿着户口本去的，他登记的是其丈夫申金锁的名字。给了其一张写有圣通寄卖行固定股金单的红条子，上面有广平县圣通寄卖行的红章，和王某1、王某2的两个手章。到现在还没有给其钱。没有领过利息。
34、集资参与人马率祥陈述，证实2014年3月16日的时候给张某一万块钱，在2014年7月31日的时候又给春林一万，还是定期一年。他当场给其一百元。写了个条。后来两个都到期的时候他都给其八百元利息，一共是一千八。并且让其再存一年，还给其换成了写有民行信业的红册子两个。到现在也没有要过来钱，利息也没有。其的大儿子马振峰于2014年3月13日也在张某那里存了一万元钱，到现在，其儿子连利息和本金都没要回来。
35、集资参与人张印陈述，证实大约在农历2014年底的时候，其在张某那里存了2万元，上面写着圣通寄卖行固定股金单。
36、集资参与人马永臣陈述，证实2014年12月份的时候存了壹万元存到张春那里，过了几天张某给了其一张民行信业的存款册，直到现在都没取出来。
37、集资参与人马贺军陈述，证实2015年5月份的时候其在张某哪里存了一万元，给了其一张民行信业的存折，直到现在都没有给其。
38、集资参与人马造科陈述，证实2015年3月26号的上午时候其拿了两万块钱以其妻子张书霞的名字存到了张某哪里，张某给了其一张民行信业的存款册，后来在2015年11月21日因为家里盖房子，其就找张某要了一万元，当时其给张某打了一个收到条，张某也没有在其的民行信业的存款册上注明，再后来因为用钱其就找张某要，说没有钱了，一直也没有给。
39、集资参与人张某4秀陈述，证实2015年3月份往张某1那存了一万元之后张某1给了其一个存折说其的一万元就存到这个存折上了，自从存了之后就一直没有去过本金和利息，张某给了两千元（2000元）。
40、集资参与人姬某娥陈述，证实其在张某处存了25000元给了广平县富平蔬菜种植专业合作社的股金单和一张民行信业，后取了出来五千元，其一共拿了1020元的利息。还有680元的利息直接转到民行信业的存款册上了。
41、集资参与人朱某陈述，证实2015年7月的一天，其通过张某在民行信业存了一万块钱，现在取不出来了，
42、集资参与人马会明陈述，证实其以其媳妇冯俊霞的名义在张某处存款67000元，给的“民行信业”的存折其一共领过两千块钱左右的利息，还领过一壶油。今年过年的时候其找了张某几趟，给了其一千块钱。
43、集资参与人张某5红陈述，证实2014年12月份的时候存了一万元到张某那里，张某就给了其一份民行信业的存款册，后春林媳妇给其把条子换成了写有圣通寄卖行固定股金单的一张纸，直到现在也没有给其，也没有取过利息。
44、集资参与人冯某2陈述，证实2014年9月份的时候其存了一万七千块钱到张某那里，后给了其一张圣通寄卖行的股金单，还给了其一百五十块钱的奖励，到了2015年1月份其公公张金祥又存了五千块钱到到张某那里，也给了圣通寄卖行固定股金单，这次什么也没给，2015年9月份找他们要钱就没有了，其们家没领过利息，就领了一百五十块钱的奖励。
45、集资参与人马艳英陈述，证实2014年3月31号的时候，其在张某这里存了一万元，当天其了一张盖有民行信业章的纸条。存款到期之后其找春林要钱，春林给了其六百元利息，一直拖到了现在还没有给。
46、被告人张某供述，供认2013的7月底广平的胡某2找到其，想让其往富平合作社存钱，其先后往富平合作社存了几万块钱，当时壹万块钱一年给其六百元的利息，当时到期后，其每次都能拿到利息，其感觉不错。其媳妇张某1也会向外宣传，就这样陆陆续续有很多人往其这存钱，其他人知道了也会主动来其问存钱的事，觉得可以就把钱存其这了。每次有人来存钱，其就会给胡某2打电话，让他把人家存钱的凭证打出来，然后把凭证拿过来把钱拿走，有时存款人在的话其就把凭证直接给存款人，如果不在其就给人家送家里。大概是到了2014年的七八月份，“富平合作社”就变成“民行信业”了，但老板没变，变更之后，以前富平合作社的凭证还有效，想换的也可以把“富平合作社”的存款凭证换成“民行信业”的“存折”，为了宣传和更多地吸收存款，“民行信业”还给其家门口挂了一个带有“民行信业”字样的牌子，以后再有新的存款，发的都是“民行信业”的“存折”，并且把利息提高到8%，就是壹万块钱存一年给八百块钱。2015年的4月份利息又降到6%。这之前存的钱到期后都能按时得到利息和本金，直到2015年的8月份，就取不出钱了，一直错到现在都没拿到钱。这期间其自己还往里垫过钱。大部分都给胡某2了，胡某2把钱给魏某2，至于魏某2干什么用了其就不知道了。2014年的年底，王荣荣以“圣通合作社”的名义让其给他吸收存款，利息是8%。给王荣荣吸收了约拾万柒仟元。
46、邯华泰专审字（2016）第286号邯郸市华泰会计室事务所审计报告，证实（一）吸收存款情况，2014年4月1日至2015年10月4日有存款记录张某吸收存款金额2434176元，兑付918990元，未兑付1515186元，支付利息35324元，地补14336元，获利178828.2元；无存款记录情况，张某兑付金额1481020元，支付利息93937.40元，地补-4084元。张某个人存款39000兑付25690未兑付13310
47、中国银行监督管理委员会邯郸监督分局证明，该分局从未向广平县富平蔬菜种植专业合作社和民行信业颁发过金融许可证。
48、广平县工商行政管理局证明，经查询河北经济户籍管理系统暂未查到广平县民行信业登记信息。
49、珠海民行信业资产管理有限公司证明，经我公司查实广平县魏某2并未与我公司有合作关系。
50、广平县富平蔬菜种植专业合作社证明，本合作社从未与任何单位和个人有过合作加盟关系，也从没有允许任何个人和单位以本合作社的名义从事融资活动。
51、广平县工商行政管理局河北经济户籍管理系统查询证明，广平县圣通寄卖行信息投资人王某2个人独资企业。
52、受案登记表、立案决定书卷、案件来源、到案经过、）情况说明、魏某2在逃人员信息表、户籍证明信、前科证明、存款明细账单、集资人的存款凭证及身份证复印件、广平县富平蔬菜种植专业合作社工商登记手续、情况说明、被告人照片、魏某2个人账户交易明细结果表等证据在卷证实。
本院认为，被告人张某作为广平县富平蔬菜种植专业合作社、民行信业和圣通寄卖行的业务员以高利率、存取自由向社会公开宣传，明知他人无吸收存款资质，仍帮助其向不特定的社会公众吸收存款4059996元，并从中获取好处费，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对其犯非法吸收公众存款罪的指控成立。被告人张某非法吸收公众存款数额为3915196元应从中扣除张某个人存款数额39000元，被告人张春非法吸收公众存款的金额为3876196元有审计报告和相关证据相互印证，能够形成完整的证据链条足以认定。被告人张某认罪态度较好，本院依法予以从轻处罚。被告人张某系帮助富平合作社和民行信业和圣通寄卖行非法吸收公众存款，且不实际占有、支配所吸收的存款，在犯罪中起辅助作用系从犯。对辩护人认为被告人张某系从犯，应依法从轻或减轻处罚的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币30000元。（罚金于本判决生效后三十日缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月19日起至2018年6月18日止）。
二、被告人张某的违法所得人民币178828.2元，依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郑书强
审 判 员 石广霞
人民陪审员 程莎莎
二〇一七年七月二十六日
书 记 员 李小陆
附相关法律规定：
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。