山东省鄄城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄄刑初字第39号
公诉机关山东省鄄城县人民检察院。
被告人李尚智，男，1969年1月4日出生于山东省鄄城县，汉族，文盲，农民，住鄄城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年6月18日被刑事拘留，同年7月25日被逮捕。现押于鄄城县看守所。
辩护人刘希锋，山东敬人律师事务所律师。
鄄城县人民检察院以鄄检公诉刑诉（2014）15号起诉书指控被告人李尚智犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月22日向本院提起公诉。本院于2014年1月22日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鄄城县人民检察院指派检察员曹心如出庭支持公诉，被告人李尚智及其辩护人刘希锋到庭参加诉讼。现已审理终结。
鄄城县人民检察院指控，2012年2月至9月，被告人李尚智在经营发制品厂期间，未经金融监督管理机构批准，以其所经营企业需要资金为由，并许诺支付高额利息，直接或者通过他人联系、介绍，非法向他人吸收或者变相吸收资金共计人民币3200707元。具体情况如下：
1、2012年2月19日，被告人李尚智通过董某甲、边某某联系、介绍，分别向周某甲、王某甲、王某乙各吸收资金10万元，向殷某甲、李某某各吸收资金20万元，以上共计吸收资金70万元。
2、2012年6月13日，被告人李尚智通过周某乙、卢某某做担保，向高某吸收资金47万元。
3、2012年7月23日，被告人李尚智以董某乙做担保，分别向边某某吸收资金120万元、向李某某吸收资金10万元，以上共计吸收资金130万元。
4、2012年3月，被告人李尚智通过周某乙的介绍，采取赊购人发的方式，向曹某甲吸收资金73000元。
5、2012年5月，被告人李尚智通过周某乙的介绍，以赊购人发的方式，向张某某吸收资金85500元。
6、2012年6月，被告人李尚智通过周某乙的介绍，以赊购人发的方式，向董某丙吸收资金89000元。
7、2012年4月、6月，被告人李尚智以让董某甲垫资为自己赊购人发的方式，向董某甲吸收资金352000元。
8、2012年9月至2013年2月，被告人李尚智采取赊购人发的方式，三次共向曹某乙吸收资金331207元。
对指控的上述事实，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、书证等证据予以证实，指控被告人李尚智的行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，应根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。
被告人李尚智对公诉机关指控的犯罪事实有异议，辩解自己只吸收资金两批，第一批100万元，第二批110万元，都是通过董某甲、边某某吸收的。
其辩护人的辩护意见是：被告人李尚智在客观上没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象吸收资金的行为，在主观上亦没有非法吸收公众存款的故意，其行为不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，2012年2月至7月，被告人李尚智在经营鄄城县智美发制品厂、鄄城娜顺发制品有限公司期间，未经金融监督管理机构批准，以其所经营企业需要资金为由，并许诺支付高额利息，直接或者通过他人联系、介绍，非法向他人吸收资金共计人民币247万元。具体犯罪事实如下：
1、2012年2月19日，被告人李尚智通过鄄城县圣强发制品有限公司经理董某甲、原鄄城县富春乡财政所所长边某某（已去世）的联系、介绍，分别向鄄城县城区顺和园居民小区居民周某甲、鄄城县郑营乡郑营街居民王某甲、鄄城县委家属院居民王某乙各吸收资金10万元、向鄄城县郑营乡靳庄村民殷某甲、富春乡政府工作人员李某某各吸收资金20万元、向边某某吸收资金30万元，以上共计吸收资金100万元。
2、2012年6月13日，被告人李尚智通过鄄城县古泉街道办事处赵口村村民周某乙及鄄城县富春乡卢庄村民卢某某做担保，向鄄城县城区鄄二路南段207号居民高某吸收资金47万元。
3、2012年7月13日，被告人李尚智以鄄城县郑营乡后董湖村村民董某乙做担保，分别向边某某吸收资金90万元、李某某吸收资金10万元，以上共计吸收资金100万元。
以上事实，有公诉机关当庭举证并经质证的下列证据予以证实：
1、被害人陈述
（1）殷某甲陈述，证实2012年初，自己的20万元现金让儿子殷某乙通过边某某和董某甲联系介绍、董某乙担保借给了李尚智，欠条上有李尚智和崔某某的签名及担保人董某乙的签名。2013年2月28日借款到期后，殷某乙多次找李尚智催要欠款，分文未还。2013年4月13日，李尚智跑了，厂里的货也没有了。欠条上29.6万元是本金和利息的总和。
（2）周某甲陈述，证实2012年2月份的一天，边某某说李尚智的公司有一批国外的订单，需要借资金周转。2012年2月19日，自己和李某某、王某乙、殷某乙一起乘坐边某某的车到李尚智的发制品厂。自己借给李尚智、崔某某10万元，月息4分，借款期限1年。借条上李尚智和崔某某签了名，董某乙做担保人也签了名。到期后，索要多次，分文未还。2013年4月13日，再找李尚智，已经找不到他了。
（3）王某甲陈述，证实自己听朋友殷某乙说，边某某和董某甲在替李尚智的发制品厂借钱，听说李尚智的生意很好，现因为该厂有一批国外订单，需要资金周转，一年到期后按4分的利息还款。自己认为4分的利息比银行高的多，又有董某乙担保，于是在2012年2月29日，自己委托殷某乙借给李尚智10万元，董某乙做担保，李尚智和崔某某签字打的借条。2013年2月28日借款到期后，多次找李尚智催要本金和利息，李尚智以各种借口一再推脱，至今分文未还。
（4）王某乙陈述，证实2012年2月份的一天，边某某给自己打电话，说李尚智的发制品厂因为资金紧张需要用钱，给利息。2月19日上午，自己乘坐边某某的车到李尚智的娜顺发制品厂，同去的还有李某某和周某甲、殷某乙，自己把10万元现金借给了李尚智，因自己在单位工作，欠条上写了借妻子于某某的款，李尚智和崔某某在欠条上签了字，董某乙做担保人也签了字，约定期限1年，利息4分。那天李尚智和崔某某共借了边某某、李某某、周某甲、殷某乙和我五家的钱，大约100多万元。2012年年底，妻子于某某到李尚智的娜顺发制品厂给李尚智要钱，李尚智答应过了春节给，结果春节后也一直没给。
（5）李某某陈述，证实2012年年初，自己听边某某说，李尚智的发制品厂因为有一批国外订单急需用钱，想借几十万元钱，利息比银行高。2012年2月19日，自己和边某某、周某甲、王某乙一块去李尚智的发制品厂，自己借给了李尚智20万元，李尚智和他妻子崔某某给打了借条，董某乙也在借条上签了字，借款期限为1年，月息4分；2012年7月13日自己又借给了李尚智10万元，也是李尚智和崔某某签的字，董某乙做担保人。到期后，自己多次找李尚智催要欠款，李尚智总是往后拖，一直未还。
（6）赵某某陈述，证实自己丈夫边某某于2012年2月19日借给李尚智30万元，利息4分，期限1年，借条上本息共计是444000元；于2012年7月13日借给李尚智90万元，期限3个月，月息6分，借条上本息共计是1062000元。两张借条都是用自己的名义借出的。2012年9月边某某去世。2013年4月自己去找李尚智要钱时，找不到人了。
（7）高某陈述，证实2012年6月份，李尚智到自己经营的液化气站灌气时，他以档发厂需要资金为由向自己借钱，并许诺给高息。自己和曹某丙对李尚智的厂子考察后通过网银给李尚智转款47万元，借条上写的是借款50万元，李尚智又喊来两个担保人，签了借款合同书，当时扣下3万元利息，约定期限1个月。到期后，李尚智没有还款，只是分两次付了6万元的利息。
2、证人证言
（1）董某乙证言，证实2012年2月份、7月份，自己在李尚智的档发厂里，两次为李尚智借款做担保人，自己在周某甲、殷某甲、王某甲、于某某、赵某某、李某某欠条上签了名，借条上将本金和利息打在了一起。当时李尚智、边某某、董某甲和崔某某都在场。
（2）曹某丙证言，证实2012年6月份，自己知道李尚智借了高某50万元现金，后来李尚智支付了两次利息，每次3万元。
（3）周某乙证言，证实2012年6月份，李尚智因为购货急用钱，向高某借现金50万元，自己和卢某某给他担保，李尚智还用两辆车的手续作为抵押，借款期限1个月，当时就扣了3万元利息。
（4）闫某某证言，证实自己曾担任过李尚智的鄄城县智美发制品厂的会计，2012年7月份该发制品厂变更为鄄城娜顺发制品有限公司。从账目上看，2012年李尚智的发制品厂经营状况是亏损的。
（5）崔某某证言，证实自己和丈夫李尚智开办过一个智美发制品厂，后来变更为娜顺发制品有限公司。2012年初，因厂子资金紧张，通过董某甲和边某某向别人借钱用于资金周转，2012年2月份，在自家厂子办公室里借了五家的钱，2012年7月份，李尚智又借了钱，两次自己都签了名，每次都是边某某和董某甲给找的借款人。自己还知道李尚智借过高某50万元现金，自己也在借条上签了名，李尚智一直按月给高某付利息。
（6）董某甲证言，证实2012年，李尚智让自己想办法找人借一二百万元现金，月息4分。自己找边某某帮忙替李尚智借款，边某某答应了。2012年2月19日，在李尚智的发制品厂办公室里，边某某领人给李尚智送钱，李尚智、崔某某分别在借条上签了名，董某乙在担保人处签了名。2012年7月份，边某某又替李尚智借了100多万元，由董某乙担保。
3、书证
（1）殷某甲提供的借条，显示李尚智、崔某某于2012年2月19日借殷某甲现金人民币296000元。
（2）周某甲提供的借条，显示李尚智、崔某某于2012年2月19日借周某甲现金人民币148000元。
（3）王某甲提供的借条，显示李尚智、崔某某于2012年2月19日借王某甲现金人民币148000元。
（4）王某乙提供的借条，显示李尚智、崔某某于2012年2月19日借于某某现金人民币148000元。
（5）李某某提供的两份借条，显示李尚智、崔某某于2012年2月19日借李某某现金人民币296000元、2012年7月13日借李某某现金人民币118000元。
（6）赵某某提供的两份借条，显示李尚智、崔某某于2012年2月19日借赵某某现金人民币444000元、2012年7月13日借赵某某现金人民币1062000元。
（7）高某提供的欠条及借款合同书，显示李尚智、崔某某于2012年6月13日借高某现金50万元及借款期限、利息、保证人等情况。
（8）企业法人营业执照复印件，显示：名称鄄城娜顺发制品有限公司，住所鄄城县古泉街道办事处前李桥村，法定代表人宗洪强，公司类型有限责任公司，经营范围人发收购、人发制品加工、销售，注册资本50万元，发证日期2012年8月20日。
（9）个人独资企业设立登记情况、企业变更情况、私营公司设立登记情况、企业变更情况，显示：鄄城县智美发制品厂于2010年7月22日成立，投资人卢某某，注册资本30万元，2011年3月4日，注册资本30万元变更为100万元；鄄城娜顺发制品有限公司于2012年7月31日成立，法定代表人宗某某，注册资本50万元，2012年8月28日，经营范围档发加工、销售、人发收购变更为人发收购、人发制品加工、销售。
（10）常住人口详细查询单，证实被告人李尚智的年龄、住址等基本信息。
（11）中国银行业监督管理委员会菏泽监管分局证明信，证实被告人李尚智及其公司未取得金融许可证。
4、被告人李尚智供述，证实自己租地建了发制品厂，一开始叫鄄城县智美发制品厂，后改为鄄城娜顺发制品有限公司，注册都是用他人的名字，但一直是自己经营。
2012年春天，自己因为做人发生意资金紧张，就让董某甲给借点款，他开始说要月息8分，后来改为月息6分。董某甲找到边某某，在董某甲的家里，董某乙做担保，自己从边某某手中借了100万元，给边某某打了欠条。当时富春乡的李某某、郑营乡的殷某乙和王某乙也在场。大约隔了五六个月，自己又让董某甲给借钱，董某甲还是找的边某某，这次是在自己的发制品厂办公室里，借了110万元，董某甲扣了利息20多万元。这两次借款都是边某某拿着打好的欠条让签字，自己不知道具体内容，谁的钱也不清楚，只知道他们找了别人的钱，等到边某某去世后，周某甲、于某某等人上门要账时才知道借了他们的钱。周某甲、于某某、赵某某、王某甲、殷某甲、李某某所提供的欠条上借款人都是自己签的名。
在2012年夏天，自己还高息借了鄄城南城液化气站的高某50万元现金，月息6分，当时也是因为资金紧张。后共付给高某20多万元的利息。
庭审中，被告人李尚智的辩护人提供了3份汇款证明，用于证实归还高某的借款利息和边某某的借款，经公安机关补查并当庭质证，证实被告人李尚智两次归还了高某6万元，给边某某汇款10万元属归还崔素芬的借款。
以上事实清楚，证据充分，足以认定。
本院认为，被告人李尚智违反国家法律、法规规定，未经金融监督管理机构批准，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了国家的金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪。应根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定处罚。公诉机关指控罪名成立，适用法律意见正确，公诉机关指控被告人李尚智变相吸收曹某甲、张某某、董某丙、董某甲、曹某乙的资金，经审查认为，被告人李尚智合法经营发制品厂，赊购曹某甲等五人的人发属正常的买卖关系，被告人李尚智拖欠的是货款，买货时没有给曹某甲等人许诺高价，也没有许诺给曹某甲等人货款利息，故不符合非法吸收公众存款的构成要件，公诉机关指控有误，不予支持。被告人李尚智的辩护人对此的辩护意见，予以采纳。被告人李尚智直接或者通过他人，非法向不特定人吸收存款，此事实有书证、证人证言、被告人的供述等证据予以证实，被告人李尚智对向不特定的人借款并许诺高息自始至终是明知的，被告人李尚智无证据证实只是借边某某、董某甲的款，故被告人李尚智的辩护人“不构成非法吸收公众存款罪”的辩护意见，本院不予采纳。被告人李尚智事后虽归还高某6万元，但非法吸收公众存款行为已完成，不影响犯罪数额的认定。根据本案犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照上述法律规定和《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李尚智犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币二十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年6月18日起至2017年12月17日止。罚金于本判决生效日后十日内向本院缴纳）。
二、被告人李尚智非法所得予以追缴，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 崔占强
审判员 苏金彩
审判员 范 虹
二〇一四年四月十五日
书记员 周晓婷