广东省珠海市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）粤04刑终68号
原公诉机关珠海市香洲区人民检察院。
上诉人（原审被告人）金美英，女，朝鲜族，大专文化，户籍地吉林省延吉市，公民身份号码×××0325。因本案于2014年10月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年11月24日被逮捕。现押于珠海市第一看守所。
珠海市香洲区人民法院审理珠海市香洲区人民检察院指控原审被告人金美英犯诈骗罪一案，于2015年12月9日作出（2015）珠香法刑初字第1498号刑事判决。原审被告人金美英不服，提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。经阅卷和审查上诉材料，并依法讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理本案。现已审理终结。
原判认定，2014年3月起，被告人金美英与被害人郑某因“海外代购”通过手机建立联系，被告人金美英于2014年3月至5月期间为被害人郑某在海外多次代购化妆品、服装等物，并取得被害人郑某的信任。2014年5月1日至6月19日期间，被告人金美英以预付款营销活动、为他人代购需要资金周转、投资高额回报项目等理由，骗取被害人郑某的信任，多次要求被害人郑某向其提供的账户汇款，共计人民币523690元。被告人金美英将上述款项用于个人消费及在赌场放贷、偿还赌债，并在约定还款日期届满后编造理由拖延还款，直至难以联系。2014年10月17日，被告人金美英被被害人郑某扭送至公安机关。
上述事实，有下列经庭审举证、质证程序并查证属实的证据予以证实：
（一）被害人郑某的陈述。其陈述：2014年3月，我在手机微信（号码dodo-31）加了金美英的微信（号码为kimiyoung3），她告诉我她从事韩国化妆品和服装销售。我于2014年3月30日用手机转账人民币2760元到她的支付宝，她按时发货给我。于3月31日我又转账15490元给她，她又发货给我，但发的货物都不全，还是差了一点东西。之后，我又陆续购买了2至3万元的东西，但她都没有发全，都会差一些货物。2014年5月1日，她以“五一活动”预付款的营销方式，鼓励我预付款10000元可以减免500元，然后我又从建设银行账户转了9500元给她购买新产品。2014年5月6日，金美英以网银超额为由要借我人民币5万元，说第二天就还我，我就转款到她的工商银行账号里，结果第二天她没有还钱。2014年5月9日，她又说帮忙别人代购爱马仕皮包要我借人民币12万元，我又从建设银行账号转款到她的工商银行账号上，并答应我将之前借我的钱一起还给我，却一直没有还钱。2014年5月13日，金美英又说帮人购买物品款项不够叫我转人民币2万元给她，于是我就又分2笔转款给她，从建设银行账号转账人民币10000元到其支付宝，从农业银行转账人民币10000元到其支付宝账号。后来她还说可以人民币10万元参加投入收高息的项目，具体什么项目不清楚。2014年5月19日我又转了10万元给她（具体我用哪个账户转账和转账到金美英的哪个账号不记得）；2014年6月19日，我要求金美英还款，她又说她男朋友有急事要周转，借款资金20万元，我又叫我朋友李某转了20万元到她农业银行账号里（具体用的哪个银行转账我不记得）。之后还先后三次向我借款人民币10000元、9890元、4300元，一共24190元。2014年5月28日，金美英说自己的支付宝被封了，要我汇人民币4300元，说是马上会还给我。我想到这么多钱都给了她，就在2014年6月3日通过我的建设银行向金美英提供的一个叫王伟的男子卡号62×××17的农业银行账户汇出了人民币4300元；2014年5月29日，金美英又以她的支付宝坏了为由，再次要我给她汇人民币9890元急用，我通过我的农业银行向金美英提供的一个湖北武汉的6228480052025167017的农业银行汇出人民币9890元。我共给了金美英人民币523690元。金美英答应在一个月内将我所有款项还清，但一直推托，联系也变得困难，后来她说她手机丢了，只能微信联系，至今她都没有还款给我。汇款账户有金美英的支付宝账号meiying517@163.com；农业银行账户卡号62×××19，户名金美英；工商银行账户卡号62×××36，户名李星花。
我与一位老乡朋友庄晓泰说起金美英骗我钱的事，并且我感到金美英骗了我这么多钱，加上在后期我越来越难联系到金美英，我怕金美英怕我要她还钱，防备心理很强，故意与我失去联系，于是我想要庄晓泰联系金美英来揭阳谈投资约她见面。后来与金美英相见时，我让金美英写下两张借条，一张写有20万元、另一张写有35万元。然后，我们将金美英带回珠海市公安机关报案。除此之外，金美英还写过一张李某借的20万元的借条，也是被抓获前两天写的，这张借条不知道放在哪里去了。金美英被公安机关抓获后，金美英他妈（电话称是金某的妈）还给我三次钱，共人民币20000元（第一次是6000元、第二次是6000元、第三次是8000元），金某在金美英被抓后还了三次钱，共人民币19000元，他们还钱的具体时间我忘记了，总共归还了人民币39000元。金美英的母亲没有与我联系过，我听金美英说过李星花是她的后妈。
其辨认出被告人金美英就是诈骗她的人。
（二）证人证言
1.证人金某的证言证实，我与金美英相识已有10年了，我们曾为男女朋友关系，金美英在韩国做衣服和化妆品的代购生意，客人需要什么就在韩国帮人代购什么。她是否代购奢侈品我不知道，跟客户聊天的事都是金美英自己联系的，我有时候帮她搬一下别人代购的货物。我曾听她说过向别人借钱的事，但向谁借，借多少，我不知道，直至她被抓后才知道是人民币55万元。金美英借来的钱都是用于日常开销和在韩国赌博，我也用了金美英一些钱。
2.证人李某的证言证实，我与郑某认识有20年了。2014年6月19日我从工商银行账户95×××91汇出人民币20万元到郑某提供的一个吉林省延吉市的户名为金美英、卡号为62×××19的农业银行账户。隔了一段时间，郑某说她被人骗了。
（三）被告人金美英的供述和辩解。其供述：2014年3月份的时候，郑某通过微信加我为好友，与我取得联系，她通过浏览我微信里的衣服、化妆品广告图片，向我下单购买，让我帮她代购海外产品。郑某一般是汇款到我母亲李星花的工商银行账号或我的支付宝账号及农业银行账号里，我会通过物流方式将货物发给她，开始都挺好的，货物基本都有发过去，有几件货物因为在订货中，所以未能及时发货给她，还有一些货物在吉林省延吉市还没有寄出。从2014年4月开始，因为需要资金周转和我到首尔当地的赌场里做放贷，我多次向她借钱，后来我将她的钱放贷给了赌场里的赌客，现在仍未收回。到6月18日为止，共借得连本带息人民币55万元，其中本钱50万元，利息5万元。有30万元在韩国首尔华克山庄赌场放贷给赌客，而另外20万元用于偿还赌债，钱还没有还回郑某，如果要还的话还需要一定时间。我拿郑某的钱是她分7笔汇款给我的，第1次是她汇给我2笔，2014年4月份，有顾客下了订单拿货，因为我手头资金不够，而且银行超额了，我就通过微信向郑某借款人民币5万元周转，并答应第二天还她，然后她就汇款至我母亲的工商银行账号，到了第二天，资金还未到账所以没有及时还给她；5月份，有个客人下了定金拿货，再加上其他顾客的订单，我因为资金不足，又通过微信向她借了12万元，我收到款后也去拿了货。两笔共人民币17万元。第2次是5月份的时候，我微信告诉她韩国这边搞活动，预存1万元的话可以兑换奖品并可以当1.1万元使用，她同意并通过支付宝或是汇款到我的农业银行账号给我，我帮她预存了1万元，给她赠送了一些化妆品并寄还给她；过了一段时间，因在首尔的华克山庄赌场里放贷给赌客可以收取很高的利息，于是我就和赌场里的其他人筹钱合股放贷，并微信联系了她，告诉她在赌场放贷不够钱，向她借人民币1万元，于是她汇款到了我的支付宝账号或者是农业银行账号；过了几天，我还是以放贷缺钱的理由向她借了人民币1万元，她同样汇款到了我的支付宝账号或者是农业银行账号，这3笔共3万元。第3次是她汇给我1笔共10万元，过了几天，她通过微信联系我，问我之前向她借钱时候说的资金周转是否已经到位，需要将钱要回并放贷出去，我告诉她我也在韩国赌场里面放贷，并问她在当地放贷收多少利息，她说能收三分利息，我告诉她我在赌场里能收高利息，还跟她说我之前一共向她借19万元，还有一万元是作为预存拿货的钱，我私底下也拿去放贷，我让她最好能多出10万元凑够30万元，我一个月给她五分的利息，她同意了，于是她就汇了人民币10万元到我母亲的工商银行账号；以上的第一笔和第二笔我将货处理后都将钱收了回来共17万元，然后我拿着她另外三四五笔共3万元再加上第六笔的10万元都在赌场放贷给了赌客，但我同时也在赌场参赌输了钱，我认为我赌输的钱是我自己的，而我放贷给赌客的钱有大部分是郑某的，只是现在暂时收不回来还给她而已；第4次是6月18日左右，我因为与男朋友金某一起赌球输了20万元，于是就通过微信联系郑某帮我借20万元，月利息是25000元，她同意并帮我筹借。大概过了一二天，她通过朋友汇给我20万元到我的农行账号，这笔钱被我拿去偿还赌债了。因为我的钱和她的钱是放在一起的，所以我承认我参赌赌输的钱里面有她的钱，但我不能肯定有多少是她的，但我的确有以她的名义和别人一起合股放贷出去了。我的手机在9月份的时候弄丢了，但我仍然使用三星平板通过微信和她联系。
2014年5月份至6月份期间，我以资金周转和赌球等理由向郑某借钱，具体时间记不清楚了，但是每次借款的金额我很清楚，一次是5万元、10万元、一次是12万元、一次是2万元、一次是20万元，还有就是郑某做代购存款人民币9500元作为1万元使用，这1万元算是代购存在我这里的，不算我借的，我有帮忙代购了一个手镯（价值人民币2000元，在中国海关被扣押了，是我今年发货给郑某的，还有人民币7000元存在我这里）。以上算起来加利息共要归还人民币54万元。
2014年6月18日左右，郑某向我借20万元的时候，郑某要求我写借条说是这20万元是她向她的朋友借的，于是我就写好借条22.5万元（20万元本金加2.5万元人民币的利息）并邮寄给郑某，这22.5万元人民币归还的日期是借钱之日起一个月时间归还（我没有如期归还）。另外在2014年9月份的时候，郑某要求我写剩下30多万元的借条，于是我就写了一张借款人民币33万元没有写归还日期的借条通过邮寄给郑某，但是我没有存根。
（四）书证
1.银行交易记录，证实被害人郑某卡号62×××65的建设银行账户、卡号62×××10的农业银行卡汇给被告人金美英的款项。其中2014年4月26日转账人民币9500元至被告人金美英卡号为62×××19账户上；5月6日转账人民币50000元、5月9日转账人民币120000元、5月26日转账人民币90000元至卡号62×××36李星花的账户上；5月13日转账人民币10000元至支付宝上；5月13日、5月28日，被害人郑某各支付人民币10000元；2014年6月19日，李某的工商银行95×××91的账户跨行汇款人民币200000元；6月4日向雷盈6228480052025167017的农业银行转款人民币9890元；同日，向王伟62×××17的农业银行卡转账人民币4300元。
2.电子证物检查工作记录证实，从被告人金美英扣押的手机里检查出其与被害人郑某的微信聊天记录情况。
3.扣押决定书、扣押清单，证实公安机关扣押被告人金美英手机一部。
4.抓获经过，证实2014年10月17日20时许，被害人郑某扭送被告人金美英到朝阳派出所。
5.户籍资料，证实被告人金美英的身份情况。
依据以上事实和证据，原审法院认为被告人金美英以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。原审法院遂依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，做出如下判决：一、被告人金美英犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十一万元。二、随案移送的手机一部予以没收，上缴国库。
原审被告人金美英上诉称：1.原判认定犯罪数额有误。有的资金系郑某购买货物的价款，已经将相应的货物发送给对方；其中有30万元系经郑某同意而放贷的，有20万元系借款。2.其只是借款用于周转，没有非法占有的目的。3.其手机在9月份丢失，后购买新手机后一直与被害人通过微信联系，不存在与其联系不上的问题。4.其在与被害人见面后，主动提出如果不相信自己，可以报案。其行为应属于自首。请求二审依法改判。
经审理查明，原判认定事实清楚，证据确实、充分。本院对原判认定的事实和证据予以确认。
关于上诉人金美英所提上诉理由。1.关于诈骗数额问题。上诉人金美英供述其前后共差被害人郑某月54万元，后来还写了借条，并就具体每一笔资金的情况作了详细的供述；被害人郑某陈述了被诈骗每一笔资金的具体情况，总共给了上诉人金美英资金523690元。另外结合银行转账记录、微信转账记录能够与上诉人及被害人的言词证据相互印证，足以认定本案诈骗的数额为523690元。2.关于本案定性问题。一方面，上诉人金美英虚构各种理由向被害人郑某借款；另一方面，根据上诉人金美英的供述、证人金某的证言证实借款主要用于日常开销和赌博。从以上两个方面能够认定上诉人金美英以非法占有为目的而虚构事实，属于名借实骗的行为，应构成诈骗罪。3.案发前具体上诉人是否与被害人郑某有联系并不影响其行为的定性。4.根据公安机关的抓获经过和相关言词证据，能够认定上诉人系被扭送归案的，并非主动投案自首。上诉人所提上述理由均不成立，不予支持。
本院认为，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 李晓琦
审 判 员 曾若凡
代理审判员 贺 心
二〇一六年二月二日
书 记 员 赵璐芝
附相关法条：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。