山东省济宁市任城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）任刑初字第123号
公诉机关济宁市任城区人民检察院。
被告人马岭，因涉嫌犯诈骗罪于2014年3月22日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，同年4月4日被取保候审，同年10月30日被依法逮捕。现羁押于济宁市看守所。
辩护人李峰，山东华安御桥律师事务所律师。
辩护人夏宝池，山东德亿律师事务所律师。
济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑诉（2015）43号起诉书指控被告人马岭犯诈骗罪，于2015年1月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年3月12日公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员杨立新出庭支持公诉。被告人马岭及其辩护人李峰、夏宝池到庭参加诉讼。现已审理终结。
济宁市任城区人民检察院指控：
（一）自2013年7月至2014年1月，被告人马岭谎称朋友的饭店装修需要资金周转，伪造自己的房产证作抵押，多次向被害人胡某乙借款共计44万元，虽经被害人多次索要至今未还。
（二）2013年10月，被告人马岭谎称自己正做国债、承兑汇票生意，能够协调资金，以给河南省漯河市建设银行行长送礼为由，于2014年11月4日和9日，分两次共骗取被害人王某的8万元，于2013年11月28日，骗取被害人秦某10万元，虽经被害人秦某多次索要，至今未还。
对指控的犯罪事实，公诉机关提供了如下证据：银行交易明细、借条等书证；证人证言；被害人胡某乙、秦某、王某的陈述；被告人马岭的供述及辩解。公诉机关认为，被告人马岭虚构事实、隐瞒真相的手段，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提起公诉，请依法判处。
被告人马岭对公诉机关指控其犯罪的犯罪事实及罪名均有异议，其辩解称：其行为系正常的借贷关系，不构成诈骗罪，其共借取被害人胡某乙20万元，非44万元，借取被害人王某现金8万，其未曾借被害人秦某的10万元钱。
被告人马岭的辩护人李峰、夏宝池提出的辩护意见同被告人马岭的辩解之外，辩护人李峰补充提出的辩护意见是：无证据证明被害人胡某乙将44万元现金给付被告人马岭，被告人马岭借取被害人胡某乙现金20万元，经过偿还部分款项后尚欠14万元；辩护人夏宝池补充提出的辩护意见是：被告人马岭实际向被害人胡某乙借款20万元，其余均由非法高利息所生孳息，不存在诈骗行为，综上指控被告人马岭犯诈骗罪，事实不清证据不足。
经审理查明：
（一）被告人马岭与被害人胡某乙系多年朋友关系。2013年8月份左右，被告人马岭谎称其朋友田某经营酒店扩大经营需要资金周转为由，向被害人胡某乙借钱，并持伪造的房产证抵押于被害人胡某乙处，先后于2013年7月份骗取被害人胡某乙26万元；2013年7月13日被告人马岭以向银行贷款后归还被害人胡某乙钱款跑关系为名，再次骗取被害人胡某乙4万元，对于上述30万元款项，被告人马岭向被害人胡某乙出具了一张30万元的借条，出借人署名为被害人胡某乙的哥哥胡某甲。2013年10月份，被告人马岭又以让被害人胡某乙跟随其做银行资金生意为名，谎称需要给银行行长送礼为由，于2013年11月1日骗取被害人胡某乙5万元；2013年11月25日骗取2万元；2013年12月26日骗取4万元；2014年1月11日骗取3万元。以上共骗取被害人胡某乙44万元，后被告人马岭向被害人胡某乙出具了一张44万元的总欠条。后被害人胡某乙联系被告人马岭索要钱款，被告人马岭采取躲藏方式且其手机处于关机状态，被害人胡某乙方发现上当受骗。于2014年2月25日，被害人胡某乙至济宁市公安局市中区分局刑事侦查大队报案。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、书证：（1）受案登记表、被告人马岭身份证复印件、抓获经过、在押人员基本情况登记表，证实被告人犯马岭诈骗罪案发事实、抓获经过及其已达刑事责任年龄；（2）被告人马岭出具借条五张、被害人胡某乙提供中国农业银行交易凭条、收条，证实被告人马岭骗取被害人胡某乙的数额为44万元的事实。（3）被告人马岭中国工商银行历史交易明细清单（1702120701102839943）、农业银行合约信息查询（账号分别为62×××18、62×××11、62×××17）、被害人胡某乙中国农业银行股份有限公司济宁高新技术产业开发区支行借记卡-
账户（户名胡某乙，账号62×××17）明细查询、借记卡对账明细单、取款凭条，证实被害人胡某乙向被告人马岭银行账号内存款事实，与被害人胡某乙陈述相印证。（4）被害人胡某乙与被告人马岭（电话138××××7989、183××××9906、186××××7792）通话记录，印证被害人胡某乙陈述内容，证实被害人胡某乙向被告人马岭索要被骗钱款的事实。（5）办案说明，证实在被告人马岭骗取被害人胡某乙钱的过程中，被告人马岭提供的以保证身份出现的郑某，系菏泽市人，因其不在户籍所在地生活，居无定所，且被告人马岭不能供述其具体身份住址信息等，济宁市公安局市中区分局刑事侦查大队办案人员未找到证人郑某。
2、物证：济宁市房权证中区字第××号房产证及复印件、接受证据材料清单、办案说明，证实被告人马岭为骗取被害人胡某乙的钱而伪造房产证的事实。
3、证人证言：（1）证人胡某甲（被害人胡某乙的哥哥）证言，证实2013年7月份其借给被害人胡某乙12万元的事实，与被害人胡某乙陈述内容：2013年7月份借给被告人马岭26万元，其中12万元系从胡某甲处所借的事实相印证。（2）证人张某证言，证实2013年8月份被害人胡某乙两次分别向其借钱12万元、4万元的事实经过，与被害人胡某乙陈述：被告人马岭以与被害人胡某乙做银行资金业务及给银行行长送礼为名向被害人胡某乙借钱后，被害人胡某乙向张某转借的事实相印证。（3）证人李某（被告人马岭的丈夫）证言，证实于2014年1月11日被告人马岭向被害人胡某乙借钱后马岭出具44万的借条一张及其在该借条上自愿与被告人马岭共同作为借款人签字的事实经过，与被害人胡某乙陈述证实内容相印证。（4）证人田某证言，证实其未以装修酒店为名向马岭借钱，印证被告人马岭为借钱而虚构借钱理由的事实。
4、被害人胡某乙陈述，证实其与被告人马岭七八年前认识。2013年8月份左右，被告人马岭谎称其同学装修火锅店，需要资金周转，向其借钱，并用其伪造房产证作抵押，借钱一个月，被害人胡某丙多次给被告人马岭现金44万元的事实经过。
5、辨认笔录，证实被告人马岭系对被害人胡某乙实施诈骗行为者。
6、被告人马岭供述，证实被告人马岭不能如实供述其诈骗被害人胡某乙44万元钱的事实。
上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。
（二）被害人王某通过其朋友田某认识被告人马岭，后被害人王某得知被告人马岭丈夫李某的哥哥李青书系其仁兄弟。后被告人马岭直接给被害人王某联系称用田某经营天地名菜饭店的名义做银行承兑或者国债，2013年10月初被告人马岭谎称预交保证金及给河南漯河建设银行的送礼为名，被害人王某通过网上银行转账的方式先后于2013年11月4日、11月9日两次转给被告人马岭8万元。
被告人马岭通过被害人王某认识被害人秦某。被害人王某将被告人马岭做银行承兑的事情告诉其朋友秦某，并告诉其与被告人马岭丈夫李某的哥哥的系仁兄弟关系，被告人做国债及承兑的事情应该可信。后被告人马岭找到被害人秦某谎称可以办理银行承兑，并以缴纳保证金给河南漯河建设银行行长送礼协调关系为名索要10万元保证金，2013年11月28日被害人秦某在河南省漯河市交给被告人马岭10万元后，被告人马岭当日向被害人秦某出具10万元收条一张。
后被害人秦某、王某到河南漯河等待被告人马岭办理承兑款项，被告人马岭以各种理由推脱。在被告人马岭迟迟不能办理承兑的情形下，被害人王某、秦某要求被告人马岭退回二被害人所缴纳的保证金，该过程中，被告人马岭的三部手机号码呈关机或停机状态，被害人王某、秦某遂发现上当受骗。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、书证：（1）招商银行跨行实时转账业务回单、被告人马岭中国工商银行历史交易明细清单，证实被害人王某于2013年11月5日、9日先后通过其网上银行账户（62×××95）向被告人马岭中国工商银行账户（62×××21）转账3万元、5万元的事实经过，与被害人王某陈述相印证。（2）借条，证实被告人马岭于2013年11月28日收到被害人秦某10万元，与被害人秦某陈述及证人王某证言相印证。（3）被害人秦某、王某与被告人马岭（其三部电话号138××××7989、183××××9906、186××××7792）通话查询记录，证实被害人王某、秦某联系情况，印证被害人王某、秦某陈述及被害人王某提供的电话录音内容即向被告人马岭索要被骗钱款的事实。
2、视听资料：被害人王某与被告人马岭通话录音及光盘移交说明，证实被害人王某向被告人马岭索要因其办理承兑而交给被告人马岭钱的事实，与被害人王某陈述相印证。
3、被害人陈述：（1）被害人王某陈述证实其于2013年5月份通过田某认识被告人马岭且其与被告人马岭丈夫李某的哥李书青系仁兄弟关系。因其找田某要欠款时，被告人马岭向被害人王某谎称可以用田某经营的天地名菜饭店的名义做银行承诺或者国债，将得到的部分承兑款，作为田某的偿还被害人王某的欠款。并以预交3万元保证金及给漯河银行行长送礼为由，于2013年11月4日骗取其3万元，11月9日以同样理由被害人王某替其同学裴学良垫付5万元交付给被告人马岭。另证实被告人马岭骗取被害人秦某10万元及被害人王某、秦某到河南省漯河市找被告人马岭索要钱的事实经过同被害人秦某陈述证实内容基本一致。（2）被害人秦某陈述，证实2013年10月份通过王某认识马岭。被告人马岭向被害人秦某谎称其可做国债、承兑及可以帮助被害人秦某协调周转资金，并以向河南省漯河市建设银行行长送礼跑关系为由于2013年11月28日骗取其10万元的事实经过。另证实被害人王某被骗取8万元的事实及向被告人索要被骗钱的事实经过同被害人王某陈述证实内容。
4、被告人马岭供述，证实其不能如实供述骗取被害人王某、秦某钱的犯罪事实。
上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。
本院认为，被告人马岭以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，多次骗取多人财物计62万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人马岭的犯罪事实与罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人马岭不能如实供述自己的罪行及其不能退赔胡某乙、秦某、王某等被害人损失，依法可以酌情从重处罚。对于被告人马岭及其辩护人提出的辩解、辩护意见，与庭审查明的事实及被告人马岭向被害人秦某出具的“借条”不符，且被告人马岭及其辩护人亦未向法庭提供相应证据予以证实，故不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人马岭犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金六十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年10月30日起至2026年10月15日止。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、被告人马岭违法所得62万元，其中44万元责令退赔被害人胡惠清、10万元责令退赔被害人秦伟、8万元责令退赔被害人王力。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 江 艳
审 判 员 刘来双
人民陪审员 靳于剑
二〇一五年四月八日
书 记 员 周 雯