江西省宜丰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0924刑初3号
公诉机关宜丰县人民检察院。
被告人邬振香，女，1969年4月18日出生，江西省宜丰县人，汉族，初中文化，个体，户籍所在地江西省宜丰县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年3月17日被宜丰县公安局刑事拘留，同年4月26日由宜丰县公安局执行逮捕。
辩护人邬俊杰，宜丰县法律援助中心律师。
宜丰县人民检察院以宜检公诉刑诉（2016）130号起诉书指控被告人邬振香犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宜丰县人民检察院指派检察员卢苇出庭支持公诉，被告人邬振香及其辩护人邬俊杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：2003年5月至2015年11月期间，被告人邬振香为解决自营猪场和水库资金周转问题，在未经有关部门依法批准、自身不具备吸收公众存款资格的情况下，采取口口相传的方式，承诺支付月利率1分至1角不等的高额利息为回报，向黄某1、黄某2等57名不特定人员非法吸收资金1577.62万元，主要用于猪场和水库经营周转以及偿还向他人借款的本息。直至案发，归还本金和利息891.078万元，造成719.065万元损失。2016年3月15日被告人邬振香向公安机关投案自首。具体犯罪事实如下：
1、2003年至2015年期间，被告人邬振香以养猪需资金周转为由，按月息1.5分或2分不等，月付的方式，陆续共借得黄某126.62万元。直至案发，已支付利息18.45万元，尚有8.17万元未归还。
2、2013年至2015年期间，被告人邬振香以沙场需资金周转为由，按月息2分，月付的方式，陆续共借得黄某230万元。直至案发，已归还5万元本金和支付12万余元利息，尚有13万元未归还。
3、2009年10月5日至2013年期间，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按年息2分，半年付息的方式，陆续共借得邹某120万元。直至案发，已支付19万元利息，尚1万元未归还。
4、2007年9月至2010年期间，被告人邬振香以猪场需资金周转和包山、跑上海班车路线等为由，按月息1.5分，月付的方式，陆续共借得朱某22万元。直至案发，归还本金5万元，支付利息27.6万元。
5、2007年至2013年期间，被告人邬振香以猪场资金周转为由，按月息2分，年付的方式，陆续共借得邹某223万元。直至案发，已支付利息29.76万元。
6、2004年至2013年期间，被告人邬振香以做生意为由，按月息1分至2分不等，3月付的方式，陆续共借得赵某及亲友39万元。直至案发，归还本金3万元，支付利息36.105万元。
7、2007年2月至2015年期间，被告人邬振香以投资需资金周转为由等理由，按月息1.5分，月付的方式，陆续共借得刘某78.4万元。直至案发，归还本金32万元，支付利息36万余元，尚有10.4万余元未还。
8、2006年至2010年期间，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按年息1.8分，年付的方式，陆续共借得兰某10万元。直至案发，已支付利息11万元。
9、2007年2月至2014年期间，被告人邬振香以猪场需资金周转为等理由，按月息1.5分，月付的方式，陆续共借得陈某25万元。直至案发，归还本金10万元，支付利息16.2万元。
10、2013年5月6日、2015年1月24日，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按月息2分，借期3个月的方式，分别借得卢某20万元、15万元。直至案发，已支付利息13.5万元，尚有21.5万元未归还。
11、2014年11月至2015年8月期间，被告人邬振香以搞养殖需资金周转为由，按月息1.5分，半年付的方式，分3次共借得巢某19万元。直至案发，已支付利息4.05万元，尚有14.95万元未归还。
12、2006年至2013年期间，被告人邬振香以搞养殖需资金周转为由，按月息1分至1.5分不等，年付的方式，陆续借得吴某34万元。直至案发，归还本金15万元，支付利息22.2万元。
13、2016年1月初、2015年2月20日，被告人邬振香以搞养殖需资金周转为由，按月息1分或年息2分，月付或年付的方式，分别借得邬某10万元、7万元。直至案发，归还本金7万元，支付利息6万元，尚有4万元未归还。
14、2014年1月份，被告人邬振香以养猪需资金周转为由，按月息1.5分，年付的方式，分4次共借得严某13万元。直至案发，已支付利息2.34万元，尚有10.66万元未归还。
15、2013年3月至2015年期间，被告人邬振香以养猪需资金周转为由，按月息1.5分，月付或3月付的方式，陆续共借得张某1、张某223.5万元。直至案发，支付利息8万余元，尚未有15.5万余元未归还。
16、2013年9月17日，被告人邬振香以做房需资金为由，以月息2分，月付的方式，借得李某20万元。直至案发，支付利息6.4万元外，尚有13.6万元未归还。
17、2013年3月11日，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按月息2分，年付的方式，借得黄某10万元。直至案发，支付1.4万元利息，尚有8.6万元未归还。
18、2010年10月17日、2011年3月19日，被告人邬振香以做生意需资金周转为由，按月息1.5分，半年付的方式，分别借得况某5万元、5万元。直到案发，支付利息6.3万元，尚有3.7万元未归还。
19、2005年至2013年期间，被告人邬振香以搞房地产、搞山庄、养鸡等为由，按月息1分至1.5分不等，3月付或年付的方式，陆续借得况某32万元和宋某5万元。直至案发，归还本金3万元，支付利息43.658万元。
20、2010年2月3日，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按年息1分，年付的方式借得邬某9万元。直至案发，支付利息3.6万元，尚有5.4万元未归还。
21、2012年2月至2014年5月期间，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按月息1.5分，月付的方式，陆续共借得彭某20万元。直至案发，支付利息10.74万元，尚有9.26万元未归还。
22、2014年11月1日，被告人邬振香以养殖需资金周转为由，按月息1.5分，月付的方式，借得汪某20万元。直至案发，支付利息3.6万元外，尚有16.4万元未归还。
23、2009年3月至2015年期间，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按月息1.5分，月付的方式，陆续共借得冷某60万元。直至案发，支付利息48万元，尚有12万元未归还。
24、2011年3月至2015年5月期间，被告人邬振香以资金周转为由，按月息1.5分，月付的方式，陆续借得冷某15万元。直至案发，支付利息7.2万元，尚有7.8万元未归还。
25、2010年至2015年期间，被告人邬振香以猪场需资金周转、养鸭等为由，按月息2分，月付或半年付等方式，陆续借得徐某及亲友卢某、刘某共51万元。直至案发，归还本金10万元，支付利息34.88万元，尚有6.12万元未归还。
26、2014年至2015年期间，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按月息2分，月付的方式，陆续借得李某12万元。直至案发，归还本金7万元，支付利息1.58万元，尚有3.42万元未归还。
27、2014年9月5日、2015年8月12日，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按月息2分，月付的方式，分别借得陈某4万元、2万元。直至案发，支付利息0.96万元，尚有5.04万元未归还。
28、2013年11月30日、2014年9月30日，被告人邬振香买山需资金为由，按月息2分，月付的方式，分别借得肖某5万元、2万元。直至案发，支付利息2.82万元，尚有4.18万元未归还。
29、2014年1月至2015年11月期间，被告人邬振香以开宾馆、猪场需资金周转等为由，按月息1.5分，月付的方式，陆续共借得邹某10万元。直至案发，归还本金3万元，支付利息0.54万元，尚有6.46万元未归还。
30、2011年11月至2015年8月份，被告人邬振香以猪场、养鸡需资金周转等为由，按月息1.5分，月付的方式，陆续共借得周某21万元。直至案发，归还本金4万元，支付利息6.975万元，尚有10.025万元本金未归还。
31、2015年6月11日、7月20日，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按月息2分，月付的方式，分别借得刘某13万元、9万元。直至案发，支付利息0.72万元，尚有21.28万元未归还。
32、2010年4月至2014年4月期间，被告人邬振香以水库、大巴跑运输、搞农家乐等为由，按月息1.5分，月付的方式，陆续借得邹某120万元。直至案发，归还本金5万元，支付利息83.7万元，尚有31.3万元本金未归还。
33、2008年至2013年，被告人邬振香以养殖需资金周转为由，按月息2分或年息2分，月付或年付的方式，陆续借得邬某37.7万元。直至案发，归还本金0.3万元，支付利息31.44万元，尚有5.96万元未归还。
34、2014年至2015年期间，被告人邬振香以买山、养猪需资金周转等为由，按月息1.5分，月付的方式，陆续共借得邬某16万元。直至案发，归还本金4万元，除支付利息1.88万元外，尚有10.12万元未归还。
35、2012年至2015年8月期间，被告人邬振香以包水库需资金周转为由，按月息2分，月付的方式，陆续共借得黄某65万元。直至案发，支付利息36.9万元，尚有28.1万元未归还。
36、2010年至2012年期间，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按月息1分至2分不等，月付的方式，陆续借得漆某16万元。直至案发，除归还本金2万元，支付利息10.68万元外，尚有3.32万元未归还。
37、2009年至2014年期间，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按月息1分不等，月付的方式，陆续借得漆某14万元。直至案发，归还本金8万元，支付利息3万元，尚有3万元未归还。
38、2015年2月12日，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，以月息2分，月付的方式，借得李某5万元。直至案发，除支付利息0.8万元外。尚有4.2万元未归还。
39、2014年3月20日、2014年7月15日，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，以月息1.5分，年付的方式，分别借得冷某5万元、5万元。直至案发，支付利息0.9万元，尚有9.1万元未归还。
40、2012年期间，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按月息1.5分的方式，借得兰某3万元。直至案发，支付利息0.6万元，尚有2.4万元未归还。
41、2014年7月7日，被告人邬振香以办厂需资金周转等为由，按月息2分，月付的方式，借得陶某10万元。直至案发，支付利息5.1万元，尚有4.9万元未归还。
42、2012年至2013年，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，以月息1.5分，年付的方式，陆续借得卢某及亲友共计11万元。直至案发，支付利息4.35万元，尚有6.65万元未归还。
43、2006年至2015年2月期间，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按月息1.5分，月付的方式，陆续借得陈某190万元。直至案发，支付利息110万余元，尚有80万余元未归还。
44、2015年7月20日，被告人邬振香以猪场需资金周转为由，按月息2分，月付的方式，借得曾某3万元。直至案发，支付利息0.24万元，尚有2.76万元未归还。
45、2013年7月2日，被告人邬振香以开宾馆需资金周转为由，按月息1.5分，年付的方式，借得刘某6万元。直至案发，归还本金1万元，支付利息2.28万元，尚有2.72万元未归还。
46、2010年至2015年期间，被告人邬振香以需资金周转为由，按月息1分至1.5分不等，年付的方式，通过邬迟平借得卢某等21人共计191.4万元。直至案发，该191.4万元一直未归还。
47、2014年7月7日、2015年4月9日，被告人邬振香以猪场需资金周转、搞种植需资金周转为由，按月息1.5分，年付的方式分别借得吴某15万元、20万元。直至案发，归还本金15万元，尚有20万元未归还。
48、2015年8月5日，被告人邬振香以靖安包工程差钱为由，由邬迟平作担保，按月息1.5分，借期4月的方式，借得戴某20万元。直至案发，该20万元未归还。
49、2015年11月12日，被告人邬振香按月息2分，月付的方式，借得漆某3万元。直至案发，该3万元未归还。
50、2015年11月24日，被告人邬振香以在上海办宾馆需资金周转为由，按月息1.5分，半年付的方式，借得胡某15万元。直至案发，该15万元未归还。
51、2015年5月，被告人邬振香以在上海投资宾馆为由，按月息1.5分，年付的方式，借得廖某2万元。直至案发，该2万元未归还。
52、2015年7月15日，被告人邬振香以养殖需资金为由，按月息2分的方式，借得熊某2万元。直至案发，尚有2万元本金未归还。
53、2015年8月30日，被告人邬振香以投资需资金为由，按月息1角的方式，借得陈某7万元。直至案发，支付利息2.8万元，尚有4.2万元未归还。
54、2014年8月至2015年10月期间，被告人邬振香以买饲料为由，按月息3分，月付的方式，陆续借得李某34万元。直至案发，支付利息13.35万元，尚有20.65万元未归还。
55、2014年4月7日，被告人邬振香以养猪需资金周转为由，按月息1.5分，年付的方式，借得严某7万元。直至案发，支付利息1.26万元，尚有5.74万元未归还。
56、2014年4月7日、4月18日，被告人邬振香以养殖需资金为由，按月息1.5分，年付的方式，分别借得邬某2万元、2万元。直至案发，支付利息0.72万元，尚有3.28万元未归还。
57、2014年9月份的一天，被告人邬振香通过陈某，按月息2分，月付的方式，借得张某5万元。直至案发，支付利息0.2万元，尚有4.8万元未归还。
2016年3月15日，被告人邬振香到宜丰县公安局投案自首。
上述事实，有被告人邬振香的供述和辩解，被害人黄某1、黄某2、邹某、朱某等57人的陈述和借条复印件，证人易某、邬某、任某、卢某、刘某的证言，银行交易明细，归案情况说明，常住人口信息等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人邬振香违反国家金融法律法规，未经中国人民银行依法批准，通过承诺一定期限内还本付息的方式，非法吸收社会公众存款1577.62万元，数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人邬振香非法吸收公众存款1607.62万元，其中指控被告人邬振香向宜丰县农商银行贷款、由宜丰县鑫仁担保有限公司提供担保的30万元，证据不足，本院不予认定。其余指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人邬振香自动投案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，系自首，依法可从轻处罚。案发前已归还本息891.078万元，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人邬振香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月17日起至2020年3月16日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 李泽荣
人民陪审员 王礼生
人民陪审员 李 亭
二〇一七年三月二十一日
书 记 员 曹佳丽