福建省福鼎市人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0982刑初23号公诉机关福鼎市人民检察院。被告人曾票妹，女，1964年3月29日出生于福建省福鼎市，汉族，初中文化，无职业，住福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月19日被福鼎市公安局取保候审，2017年1月10日经本院决定，由福鼎市公安局执行逮捕。2017年3月30日经本院决定被取保候审。辩护人郭冬葵，福建惠尔律师事务所律师。辩护人许明进，福建惠尔（福鼎）律师事务所律师。福鼎市人民检察院以鼎检公刑诉（2017）16号起诉书指控被告人曾票妹犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派代理检察员温钰松出庭支持公诉，被告人曾票妹及辩护人郭冬葵到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，一、2008年8月至2013年4月间，被告人曾票妹为吸收公众资金，以其或其丈夫“黄直龙”名义在其位于福建省福鼎市前岐镇龙头岭小区48号住所，采取通过优先无息吸收全体会员所缴纳的基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方法，召集社会公众李某、曾某、陈某等356人次组织了6场民间标会。2013年4月间，因被告人曾票妹资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员李某、曾某、陈某等人无法收回会金，损失共计人民币386810元（币种下同）。具体事实分述如下：1、2008年8月25日，被告人曾票妹以其丈夫“黄直龙”名义组织一场58人次的民间标会，每次缴纳基本会金500元，会款总额29000元，会期至2013年6月25日。2013年5月，该标会解散后，造成会员温某已缴纳的会金26300元无法收回。2、2009年6月13日，被告人曾票妹以其丈夫“黄直龙”的名义组织一场58人次的民间标会，每次缴纳基本会金1000元，会款总额58000元，会期至2014年4月13日。2013年4月，该标会解散后，造成会员周某2已缴纳的会金25000元、会员曾某已缴纳的会金38000元、会员温香雪已缴纳的会金7308元、会员丁元将已缴纳的会金22700元无法收回。3、2010年12月8日，被告人曾票妹以其名义组织一场45人次的民间标会，每次缴纳基本会金1000元，会款总额45000元，会期至2014年2月8日。2013年4月，该标会解散后，造成会员李某已缴纳的会金32900元、会员游某已缴纳的会金15450元、会员林某已缴纳的会金27152元无法收回。4、2010年12月23日，被告人曾票妹以其名义组织一场45人次的民间标会，每次缴纳基本会金1000元，会款总额45000元，会期至2014年2月8日。2013年4月，该标会解散后，造成会员黄某已缴纳的会金15450元无法收回。5、2011年7月21日，被告人曾票妹以其丈夫“黄直龙”名义组织一场50人次的民间标会，每次缴纳基本会金1000元，会款总额50000元，会期至2015年2月21日。2013年4月，该标会解散后，造成会员王某已缴纳的会金16950元无法收回。6、2011年8月21日，被告人曾票妹以其丈夫“黄直龙”名义组织一场50人次的民间标会，每次缴纳基本会金1000元，会款总额50000元，会期至2015年2月1日。2013年4月，该标会解散后，造成会员曾某已缴纳的会金25000元、会员曾云钗已缴纳的会金41400元、会员林某已缴纳的会金20200元、会员周某1泼已缴纳的会金36000元、会员王某已缴纳的会金16500元、会员陈某已缴纳的会金20500元无法收回。二、2012年5月至2014年7月，被告人曾票妹为吸收公众资金，还参加池苏英组织的2场民间标会，透标会款后，没有继续缴纳会金，造成会首池苏英损失共计51163元。另查明，到案后，被告人曾票妹通过筹集现金等还款方式挽回相关涉会人员损失共计135773元。其中，李某10199元、曾某19530元、陈某6355元、王某5115元、周某1泼11160元、林某14679元、游某4790元、周某27750元、丁某7037元、黄某4790元、王某5255元、池某15861元、温某10418元、曾某12834元。并就余欠款与上述涉会人员达成清偿协议，取得谅解。在审理过程中，经被告人曾票妹所在社区对其进行审前调查评估，认为被告人曾票妹符合社区矫正条件。上述事实，被告人曾票妹及其辩护人在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交并经法庭质证、认证的证人李某、曾某、陈某、王某、周某1泼、林某、游某、周某2等人证言及辨认笔录，会单、福鼎市前岐镇社会管理综合治理委员会出具的意见函、协议书、还款清单、审前调查评估意见书、破案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人曾票妹未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众356人次组织民间标会或参加他人组织的民间标会，吸收他人资金，造成多名涉会人员直接经济损失达437973元。被告人曾票妹在吸收资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，扰乱当地金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人曾票妹主动投案并能如实供述自己的罪行，属自首，结合被告人曾票妹到案后挽回相关涉会人员部分损失，并获得谅解的表现，本院决定予以从轻处罚，辩护人关于被告人可从轻处罚的辩护意见予以采纳。综合考虑其犯罪情节和悔罪表现，并结合其所在社区的意见，可依法宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人曾票妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年四个月，并处罚金50000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）（罚金于本判决生效之日缴纳。）二、继续追缴被告人曾票妹非法吸收的公众资金302200元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王怀志代理审判员  夏金莲人民陪审员  江修铭二〇一七年三月三十一日书 记 员  王惠蓉附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。