广东省电白县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）茂电法刑初字第11号
公诉机关广东省电白县人民检察院。
被告人邵文明，男，汉族，初中文化，广东省电白县人，农民，住电白县，公民身份号码×××1737。2012年7月11日因本案被羁押，同年7月12日涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月17日涉嫌犯妨害信用卡管理罪被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
辩护人李建清，广东钟和律师事务所律师。
电白县人民检察院以电检刑诉（2013）486号起诉书指控被告人邵文明犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2013年12月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。电白县人民检察院指派检察员潘水清出庭支持公诉，被告人邵文明及辩护人李建清到庭参加诉讼。现已审理终结。
电白县人民检察院指控，2013年7月11日20时许，公安民警在电白县树仔镇树仔村委会长金村路口抓获被告人邵文明，并当场从被告人邵文明身上及其驾驶摩托车里缴获其非法持有他人银行信用卡共187张（分别有中国银行、中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行、中国邮政银行、招商银行、交通银行、广东省农村信用社联合社、广州农村商业银行）、诈骗赃款900元及作案手机2台。2013年7月11日，被告人邵文明到中国邮政储蓄银行电××县分行帮叶某（另案）提取诈骗赃款9000元。
公诉机关就上述指控向法庭提供被告人供述、证人证言、涉案银行卡、手机、辨认笔录、现场勘验笔录、现场图、现场照片等证据。指控被告人邵文明以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额较大；又非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之规定，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人邵文明对指控的事实无异议。
辩护人李建清认为，1、对于指控被告人邵文明帮叶某提取诈骗款构成诈骗罪的证据不足。案中没有被骗事主的报案，无法认定邵文明提取的是诈骗款，且检察院以证据不足不批捕叶某。2、被告人邵文明涉嫌诈骗被抓获，如实供述缴获信用卡的来源，其行为属自首。缴获的信用卡未能全部查清持卡人的资料，不能全部认定为信用卡。3、被告人邵文明是初犯、偶犯，到案后如实供述自己的罪行，当庭认罪，认罪态度较好，应从轻处罚。
经审理查明，2013年7月11日20时许，电白县公安局树仔派出所民警在电白县树仔镇树仔长金村路口查获被告人邵文明，当场从邵文明身上及其驾驶的粤K×××××号摩托车里缴获非法持有准备用于实施电信诈骗分别为中国银行、中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行、中国邮政银行、招商银行、交通银行、广东省农村信用社联合社、广州农村商业银行发行的疑似信用卡物品共187张，扣押到邵文明人民币900元、粤K×××××号摩托车1辆、三星牌和LG牌手机各1部。经侦查机关核实其中115张分别为中国建设银行、中国邮政银行、商业银行、招商银行、交通银行、广东省农村信用社联合社发行的他人信用卡。
另查明，树仔派出所民警在长金村路口抓获被告人邵文明的同时抓获叶某，缴获叶某人民币8100元及诺基亚牌手机1部。邵文明、叶某均供述邵文明持有的人民币900元，是叶某实施电信诈骗他人9000元后，叶某给邵文明作为代其提取诈骗款的报酬。经侦查机关核实，叶某供述诈骗他人9000元没有被骗事主报案，无法认定叶某实施诈骗，电白县人民检察院认定叶某实施诈骗的证据不足，于2013年8月16日作出不批准逮捕叶某的决定。
上述事实，被告人邵文明在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人邵文明户籍资料、受案登记表、立案决定书、抓获经过、扣押被告人邵文明非法持有疑似187张信用卡物品清单及签认照片、中国建设银行、中国邮政银行、商业银行、招商银行、交通银行、广东省农村信用社联合社经核实共115张真实信用卡后给电白县公安局的复函及相应信用卡的开户资料、电白县人民检察院《不予批准逮捕理由说明书》、证人叶某证言及辨认笔录、被告人邵文明供述及辨认笔录、现场勘验检查笔录、现场图、现场照片等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人邵文明非法持有他人信用卡115张，数量巨大，妨害国家对信用卡管理，破坏金融管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应以刑罚。
缴获被告人邵文明持有疑似信用卡物品187张，经核实只有115张为银行发行的真实信用卡。公诉机关指控缴获被告人持有的187张疑似信用卡物品全部为信用卡的证据不足，不予认定。对于公诉机关认定被告人邵文明帮叶某（另案）提取诈骗赃款人民币9000元，其行为构成诈骗罪的指控。经查，被告人邵文明为叶某取款获得报酬900元，由于案卷中没有被骗事主的报案，现有证据无法认定被告人邵文明为叶某提取的款项为诈骗赃款，且电白县人民检察院认定叶某实施诈骗的证据不足，不批准逮捕叶某，故本案指控被告人邵文明为叶某提款的行为构成诈骗罪的证据不足，不予支持。辩护人李建清认为缴获被告人邵文明持有的疑似信用卡物品不能全部认定为信用卡及邵文明不构成诈骗罪的辩护意见有理，予以采纳。
侦查机关在抓获被告人邵文明时缴获其持有的大量他人信用卡，已将掌握了其涉嫌信用卡犯罪的证据，被告人邵文明虽然主动交代出信用卡的来源，属坦白交代自己的犯罪事实。辩护人李建清认为被告人邵文明有自首情节的辩护意见理由不足，不予采纳。
被告人邵文明非法持有他人信用卡115张，依照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项的规定，为数量巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人邵文明是初犯，到案后如实供述罪行，当庭自愿认罪，认罪态度较好，依法可从轻处罚。辩护人李建清此节辩护意见有理，予以采纳。对缴获被告人邵文明非法持有的信用卡应予没收，缴获的人民币、摩托车、手机没有证据证明与其的犯罪行为有关，应予退还。
根据被告人邵文明犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人邵文明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月11日起至2018年7月10日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、对缴获被告人邵文明非法持有的信用卡，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 许 车
审 判 员 蔡 颜
人民陪审员 赖 就
二〇一四年二月八日
书 记 员 钟瑞城
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。