河北省内邱县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）内刑初字第73号
公诉机关河北省内邱县人民检察院。
被告人郭某甲，农民。2015年1月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被内邱县公安局监视居住，2015年10月13日被河北省内邱县人民法院取保候审。
河北省内邱县人民检察院以内检刑诉（2015）63号起诉书指控被告人郭某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省内邱县人民检察院延期审理一次。河北省内邱县人民检察院指派检察员成倩、杨文利出庭支持公诉，被告人郭某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省内邱县人民检察院指控，2014年9月初，被告人郭某甲以投资入股、承诺存款四个月以货币方式还本付息或给予面粉、米等实物作为回报的方式，向社会公众宣传并吸收资金。自2014年9月7日至2014年12月2日，被告人郭某甲非法吸收公众存款33.45万元，共涉及集资人员6人，已返还本金7.795万元，造成集资人员损失25.655万元。被告人郭某甲的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关提供的证据主要有：报案记录，被害人的登统记录，书证个人账户交易明细结果表等，物证，被告人郭某甲的供述等。
被告人郭某甲对河北省内邱县人民检察院指控其犯罪事实供认不讳。
经审理查明，2014年9月初，被告人郭某甲以投资入股、承诺存款四个月以货币方式还本付息或给予面粉、米等实物作为回报的方式，向社会公众宣传并吸收资金。自2014年9月7日至2014年12月2日，被告人郭某甲非法吸收公众存款33.45万元，共涉及集资人员6人，已返还本金7.795万元，造成集资人员损失25.655万元。郭某甲将吸收的资金和本人的入股资金全部上缴到其上线魏某某。
另查明，被告人郭某甲于2015年1月6日到内邱县公安局投案。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭当庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、河北省内邱县公安局内公（经）受案字（2015）0017号受案登记表证实，2015年1月5日16时许，内邱县公安局在工作中发现：郭某甲通过隆尧县三地农民专业合作社非法吸收公众存款33万元。
2、被告人郭某甲的供述，他是2014年9月份开始经营三地合作社的，但他不是社长。他把吸收社员的钱都给了魏某某，魏某某说四个月后按30%返还他利息，即每往魏某某那入1万，在四个月后，魏某某给他3000元。加上他一共有7人在合作社入股，总共入股本金66.71万多元，其中社员入股本金33万元，他入股本金33.71万元。
3、被害人李某的陈述，2014年9月份，他在振兴小区楼下和小区几个妇女闲说话时听说往郭某甲那里放钱挣钱，于是她就拿了2万元找到郭某甲，郭某甲给她介绍四个月31%的利息，一星期就给返利，也就是放1万元，一星期就给3100元的利息，本金四个月后就给了。郭某甲给她介绍完她就把2万元给郭某甲了。放了有五六天，她遇见郭某甲就问返利还有没有准，郭某甲说有准，第七天直接去郭某甲那里拿，第七天她就去郭某甲住的地方找到郭某甲，郭某甲就把6200元的利息了给她。一个月后她又拿了2万元现金给了郭某甲。过了五六天她又往郭某甲那里放了10万元，放完后一星期她把这10万元的利息拿了，总共31000元。2014年11月份她又往郭某甲那里放了5万元，后来一直到出事没有从郭某甲那里拿过利，也没有拿过本金。
4、被害人宁某的陈述，2014年9月份，郭某甲说入股能给她32%的利，四个月后就给本金，于是她就往郭某甲那里放了10万元，十天后郭某甲给她返了32000元利，截至目前，她只得了32000元。
5、被害人王某的陈述，2014年10月份的一天李某在朝阳街碰见他，说往三地合作社里面入钱比在银行存钱的利息高，存四个月按30%的利息返，也就是1万元返一周给返3000元的利息，四个月以后本金退还，郭某甲那里就能入股。他一听能挣钱就从银行支了1万元给李某让她给郭某甲，过了几天李某把收据给他拿了过来，收据上开的是面粉，交款人是他的名字，收款人空着，开票人是郭某甲。上面还有郭某甲的手章，又过了几天李某给了他3000元利息，后来一直到三地合作社被公安机关抓了没有给过他钱。
6、被害人郭某乙的陈述，2014年11月份的一天郭某甲来他家闲歇着时，郭某甲说往三地合作社里面入钱比在银行存钱的利息高，存四个月按32%的利息返，也就是1万元返3200元的利息，四个月以后本金退还，郭某甲那里就能入股，让他也入点进去。过了几天他就从家拿了4500元现金找到郭某甲，说要入点钱，郭某甲就把钱收了，给他开了张收据。收据上开的是面粉，交款人是他的名字，开票人是郭某甲，上面还有郭某甲手章，并且当场就把32%利1440元给他返了。后来什么也没有返过，本金也没有给，没有返过物资。
7、被害人刘某的陈述，2014年12月份她听说郭某甲处也能往三地合作社入股，三地合作社里面入钱比在银行存钱的利息高，存四个月按30%的利息返，也就是1万元返3000元的利息，四个月以后本金退还。她就拿了1万元找到郭某甲，当时郭某甲没有给她开收据，过了两天郭某甲把收据给了她。收据上开的是面粉，交款人是她的名字，开票人是郭某甲，上面还有郭某甲的手章。郭某甲当时说十天以后返利的话就返3000元利，如果四个月后返的话就能返4000元利。她当时给郭某甲说四个月才拿利吧，后来一直到三地合作社被公安机关抓了没有给过她钱。
8、魏某某的证言证实，他在隆尧三地农民专业合作社是个代理社长，没有社长证。他花了21120元从隆尧县畅某某（三地合作社的社长）那买了个社长身份，就是虽然没有社长证，但他吸收资金后交到畅某某处，畅某某按社长身份对他，给他所吸收资金的5%服务费。郭某甲和他一样，2014年9月份给他交21120元，他把这些钱交给畅某某，郭某甲就成为代理社长了，虽然没有社长证，但是享受社长待遇，可以挣所吸收资金的5%服务费。郭某甲现在内邱县隆尧路口东南边一个卖汽车门市楼上住，郭某甲没有三地合作社代办点门市。郭某甲有时用农行卡转账，有时给现金，转账就转到他的尾号0517的农行卡上。他只给郭某甲返还过32%的分红，本金没有返还过，还没有给郭某甲返还过5%的服务费。
9、书证入股人王某、郭某丙、郭某乙、李某、刘某、宁某的自述材料、三地集资人员登记表、内邱县公安局接受证据材料清单、身份证复印件、社员证复印件、三地农民专业合作社收款收据复印件及郭某甲吸收资金明细表等证实，自2014年9月28日至2014年12月2日王某、郭某丙、郭某乙、李某、刘某、宁某等6人向郭某甲入股33.45万元，返还利息7.795万元，造成集资人员损失25.655万元。
10、内邱县公安局扣押决定书、扣押物品文件清单证实，2015年1月9日内邱县公安局从郭某甲处扣押账底复印件一张、收据复印件十八张。
11、书证郭某甲个人账户交易明细结果表、资金往来（全渠道）信息表证实，郭某甲向其上线魏某某交款的事实。
12、书证隆尧县三地农民专业合作社税务登记、营业执照、组织机构代码及开业登记文件、培训内容证实，隆尧县三地合作社业务范围为组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业），引进新技术、新品种开发技术培训，技术交流等咨询服务。
13、书证内邱县工商局证明证实，郭某甲未在内邱县办理“三地农民专业合作社”工商注册登记。
14、河北省内邱县公安局的到案经过证实，2015年1月6日14时，被告人郭某甲到内邱县公安局投案。
15、河北省内邱县公安局河渠派出所的户籍证明信证实，被告人郭某甲已经达到完全刑事责任年龄。
上列证据，足以证明被告人郭某甲犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实属实。
本院认为，被告人郭某甲违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，向社会不特定公众非法吸收资金33.45万元，并给被害人造成实际经济损失25.655万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。河北省内邱县人民检察院指控被告人郭某甲的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。犯罪后，被告人郭某甲主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，本院依法对其从轻处罚。被害人王某、郭某丙、郭某乙、李某、刘某、宁某自愿放弃自己的民事权利，并表示对被告人郭某甲的谅解，不再要求追究郭某甲的刑事责任，本院依法对被告人郭某甲酌定从轻处罚。根据被告人郭某甲的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现，可依法对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：
被告人郭某甲犯非法吸收公众存款罪，判处拘役五个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 石增恺
审 判 员 杨峰岭
人民陪审员 韩纪丰
二〇一六年五月二十五日
书 记 员 崔少磊