江西省万载县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0922刑初115号
公诉机关江西省万载县人民检察院。
被告人陈某，男，1978年3月14日出生，汉族，万载县人，初中文化，案发前系万载县某局临时工（司机），户籍所在地江西省万载县，现住万载县。2016年9月19日因涉嫌滥用职权罪经万载县人民检察院决定取保候审，同年11月8日经本院决定被逮捕，同日由万载县公安局执行逮捕。
辩护人辛洪斌，江西求理律师事务所律师。
江西省万载县人民检察院以万检公诉刑诉［2016］114号起诉书指控被告人陈某犯诈骗罪，于2016年11月8日向本院提起公诉，本院于同日立案受理，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。江西省万载县人民检察院检察员施斌出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人辛洪斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
被告人陈某自2005年至2016年9月为万载县某局聘用的临时工，具体工作是司机。
2012年至2015年期间，被告人陈某通过借用周某祥、刘某英、汪某康、汪某、刘某清、郭某、兰某的医疗保险卡，然后将上述医疗保险卡持有人的信息发送给高安市某局临时工邹某建（另案处理），邹某建为其提供上述7名医疗保险卡持有人员在南昌大学第一附属医院住院的虚假住院发票、出院小结、用药清单、疾病证明书等资料，陈某利用上述资料在万载县某局报销医疗保险7次，骗取医疗保险金共计231036.04元人民币（以下均为人民币）。
另查明，陈某于2016年9月9日到万载县人民检察院反渎局自首，于2016年9月12日、9月19日向万载县人民检察院退缴了23万元赃款。
针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了相关证据。认为被告人陈某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒事实真相的方式骗取医疗保险金231036.04元，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某系自首，要求适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定，依法判处。
被告人陈某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪。
被告人陈某的辩护人的辩护意见：1、同意公诉机关关于本案系诈骗性质的意见；2、案发后被告人主动到检察机关自首，并如实供述自己的罪行，应当减轻处罚；3、被告人已全额退赃，应当从轻处罚；4、被告人当庭自愿认罪，认罪态度较好，对自己的行为很后悔，没有再犯罪的危险，请法庭考虑适用缓刑。
经审理查明：
被告人陈某自2005年开始为万载县某局聘用的临时工，具体工作是司机，2011年开始改为宜春人保健康有限公司与万载县某局合署办公人员，主要负责该局居民大病保险案件材料的报送。
2012年陈某在医保系统会议期间，高安市某局临时工邹某建对他说可以用发票到医保局套钱。2012年至2015年期间，陈某借用周某祥、刘某英、汪某康、汪某、刘某清、郭某、兰某的医疗保险卡，然后将上述医疗保险卡持有人的信息发送给邹某建（另案处理），邹某建为其提供上述7名医疗保险卡持有人在南昌大学第一附属医院住院的虚假住院发票（票面金额总计为人民币352416.79元）、出院小结、用药清单、疾病证明书等资料，陈某利用上述资料在万载县某局报销医疗保险7次，骗取医疗保险金共计人民币231036.04元。
另查明，陈某于2016年9月9日到万载县人民检察院反渎局自首，于2016年9月12日、9月19日向万载县人民检察院退缴了23万元赃款。
上述事实，有下列证据证实：
1、物证：
万载县人民检察院出具的扣押决定书、查封扣押文件清单。证明万载县人民检察院扣押被告人陈某涉案款人民币23万元。
2、书证：
（1）被告人陈某利用周某祥名字报销发票及附件。证明被告人陈某于2012年9月13日利用周某祥医保卡套取26231.02元后打入陈某的账户。
（2）被告人陈某利用刘某英名字报销发票及附件。证明被告人陈某于2012年12月17日利用刘某英医保卡套取33111.84元后打入朋友巢某峰的账户，巢某峰后来将该款给了陈某。
（3）被告人陈某利用汪某康名字报销发票及附件。证明被告人陈某于2013年11月21日利用汪某康医保卡套取34219.3元后打入亲戚汪某辉的账户，汪某辉后来将该款取出给了陈某。
（4）被告人陈某利用汪某名字报销发票及附件。证明被告人陈某于2012年12月12日利用汪某医保卡套取33942.63元后打入汪某辉的账户，汪某将该款取出给了陈某。
（5）被告人陈某利用刘某清名字报销发票及附件。证明被告人陈某于2013年12月19日利用刘某清医保卡套取34126.89元后打入朋友刘某彪的账户，刘某彪将该款取出给了陈某。
（6）被告人陈某利用郭某名字报销发票及附件。证明被告人陈某于2013年12月27日利用郭某医保卡套取31367.44元后打入朋友张某的账户，张某将该款取出给了陈某。
（7）被告人陈某利用兰某名字报销发票及附件。证明被告人陈某于2015年11月26日利用兰某医保卡套取38036.04元后打入陈某的账户。
（8）万载县某局和中国人民健康保险股份有限公司宜春中心支公司出具的证明。证明被告人陈某2005年开始为万载县医保局的聘用临时工司机，从2011年开始改为宜春人保健康有限公司与万载县医保局的合署办公人员。
（9）被告人陈某的常住人口信息表。证明被告人陈某已达刑事责任年龄。
（10）万载县人民检察院反渎职侵权局出具的到案说明，证明被告人陈某在该局对本县医保资金被套进行排查时，主动到该局交代了其犯罪事实并退清了赃款。
2、视听资料：
讯问被告人陈某的同步录音录像视频光盘。证明检察机关对被告人陈某讯问的情况。
3、证人证言：
（1）证人江某的证言：我是万载县医保局医审股科员，主要报职工医保。最近几年陈某带别人拿发票来审核，但具体我都不记得了，没有发现有什么问题，有就会跟领导反映。
（2）证人周某的证言：我和医保局的陈某是朋友关系。2012年9月份陈某打电话问我借过我父亲周某祥的医保卡，当时我就交给了他，不知道借去做什么。我父亲没在南昌大学第一附属医院住过院，他2014年年初就过世了。我没得过陈某任何好处。
（3）证人刘某英的证言：我是医保局陈某妻子邱某的舅妈。2012年12月份的样子，陈某借过我的医保卡一次，后面大约1个月左右我要用就问他要回来了。我没在南昌大学第一附属医院住院治疗过，也没有在县医保局申报过医疗保险，医保局也没转账给我的银行账户。
（4）证人汪某的证言：我老婆和医保局陈某的老婆是表姐妹。2013年年底的时候陈某借过我的医保卡，说借到看一下病，因为平时关系较好，我就借给了他。陈某借我的医保卡还用过我的工商银行账户转过一笔3万多元的帐，到账后陈某就叫我把钱取出来之后交给了他。在这之前陈某还借过我父亲汪某康的医保卡，之后也是通过我在农村信用社的银行卡转过一次帐，好像是3万多元，钱取出来之后我也交给了陈某。我和我父亲汪某康都没有在南昌大学第一附属医院住过院。我们也没有得过陈某的好处。
（5）证人刘某彪的证言：我和医保局的陈某是朋友关系。2013年年底的时候陈某借过我父亲刘某清的医保卡，说是帮我父亲办理一个慢性病医保，可以报销一部分医药费。在借医保卡后不久，陈某叫我到县医保局，要我签了几张票，之后医保局打了3万多元（具体多少钱我不记得了）到我农行账上，到账后陈某叫我取出来交给了他，我没得过陈某任何好处，纯粹是朋友帮忙。我父亲刘某清没有在南昌大学第一附属医院住过院。
（6）证人郭某的证言：我是医保局陈某的继母。陈某向我借过一次医保卡，但具体时间不记得了，不久就还给我了。我没有在南昌大学第一附属医院住院治疗过，也没在县医保局申报过医疗保险。我也不认识张某。
（7）证人张某的证言：我和医保局的陈某是朋友关系。2013年的一天陈某打电话给我要我到县医保局作为申报人给他申报一笔医保，说是他亲戚在乡下不方便过来。到了医保局之后，他给了我一些申报资料，然后告诉我申报流程，我就在医保局办理医保申报手续，在相关材料上签了字。过了一段时间后就有一笔医保资金打到了我在农商银行的账上，大概有3万多元，到账之后，我就取出来交给陈某了。我是出于朋友关系帮的忙，没有得过任何好处，我也不认识陈某的继母郭某。
（8）证人兰某的证言：我是医保局陈某的舅母。2015年年底陈某打电话说要借我的医保卡用一下，当时我要高村的班车司机带出来给了陈某，大概一个月之后我找陈某拿回了我的医保卡，没得过陈某任何好处，也不知道他借去做什么。我没在南昌大学第一附属医院住过院，万载县医保局也没转过钱到我或者我家属的账上。
4、被告人的供述与辩解：
（1）被告人陈某的供述与辩解：我是2005年到现在一直在万载医保局做驾驶员，归属于人秘股。一次在宜春开全市医保管理系统会议时，听高安市医保局司机邹某建说起，可以用假发票套取医保金。我从2012年开始用假发票7次在县医保局套取了资金，就是我先借一些亲戚朋友的医保卡，再把医保卡上的名字报给邹某建，邹某建将用于申报医疗保险金的发票以及用药清单、疾病证明书、出院证明等材料通过快递寄给我，我按照发票金额8％左右支付报酬给他。
我总共报了7笔，有一部分是我和我朋友去的，因为我自己去多了的话怕医保局的人怀疑，我让我朋友冒充住院人的家属去签字申报，医保金一部分是打到我自己的银行卡，一部分是打到我朋友的银行账户，之后我朋友会取出来给我。2012年我报了2笔,2013年有4笔，2015年有1笔，发票金额一般是4-5万元，一般能套取医保金3万元左右。周某祥发票金额是40851.02元，医保到账金额为26231.01元；刘某英发票金额为51651.4元，医保报账金额是33111.84元；汪某康发票金额是49629.61元，医保报账金额是34219.3元；汪某发票金额是53895.63元，报账金额是33942.63元；刘某清发票金额48115.81元，医保报账金额是34126.89元；郭某发票金额是49544.3元，报账金额31367.44元；兰某发票金额是58729.02元，报账金额是38036.92元。这7人的医疗保险报账材料的医疗费发票金额总数是352416.79元，报账金额是231036.04元。
我将上述套取的金额一部分用于赌博，一部分用于宜春购房，2013年我在宜春购买了一套单身公寓。经济十分紧张，赌博又输了钱，所以2013年报了4笔，2014年因为2013年报了好多钱心里害怕，所以没申报。2015年因为我赌博输了钱，所以又申报了一次。
（2）同案犯邹某建的供述与辩解：2012年到2015年期间，我给万载县医保局司机陈某提供过六、七笔虚假票据。陈某通过短信把他借到医保卡人的姓名、年龄、性别等基本情况发给我，并且告诉我做多少钱的票据，我再把陈某发给我的信息转发给网上做假票据的人，刚开始一、两次都是网上的那个人直接寄给陈某。费用就是票面金额的6％到8％左右，每次都是陈某通过工行或农行转给我，我再转给网上那个做票据的人，我从中没有得钱，是出于朋友帮忙。我帮陈某搞了周某祥、刘某英、汪某康、汪某、刘某清、郭某、兰某等七人在南昌大学第一附属医院的住院发票及附件，发票票面金额是352416.79元，发票上面的人都没有在南昌大学第一附属医院住过院，是网上的人造上去的。
上述证据，经庭审举证、质证，足以证实上述查明的事实。
本院认为，被告人陈某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒事实真相的方式骗取医疗保险金231036.04元，数额巨大，其行为构成诈骗罪，且系共同犯罪，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人陈某主动投案，并如实交代自己的犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚；其全额退赃，可以酌情从轻处罚。被告人陈某辩护人关于自首和退赃的辩护意见与事实相符，本院予以采信。根据被告人陈某的犯罪事实、犯罪性质、情节、对社会的危害程度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金限判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 炜
代理审判员 周苏琴
人民陪审员 辛卫平
二〇一六年十二月八日
书 记 员 卢 珊