湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）州刑二终字第71号
原公诉机关湖南省花垣县人民检察院。
上诉人（原审被告人）彭国芝，女，1958年1月16日出生于湖南省花垣县，土家族，高中文化，花垣县纸厂退休职工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年3月14日取保候审。现在家。
辩护人石勇，男，1985年10月24日出生于湖南省花垣县，土家族，住花垣县花垣镇上十字街**号。系上诉人彭国芝之子。
湖南省花垣县人民法院审理湖南省花垣县人民检察院指控被告人彭国芝犯集资诈骗罪一案，于2015年9月21日作出（2015）花刑初字第64号刑事判决。被告人彭国芝不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年3月22日公开开庭审理了本案。湖南省湘西土家族苗族自治州人民检察院检察员彭程出庭履行职务，上诉人彭国芝及其辩护人石勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，2006年至2012年11月期间，被告人彭国芝以做生意需要资金、帮他人借款、交养老保险等为由，以月息2-5%的高额利息为诱饵，向常冬英、陈忠喜等50余人非法集资。经湘西州金思维司法鉴定所鉴定，彭国芝共集资255.4万元，共付利息80.356万元，扣除已付利息后尚有本金175.044万元未予偿还。
2012年10月31日，被告人彭国芝以汇款的方式偿还被害人周英2万元。
2015年7月29日，被告人彭国芝偿还被害人吴绍军1万元。
2014年3月13日，被告人彭国芝主动到花垣县公安局投案。
原判认定上述事实的证据有：1、被告人彭国芝的供述。2、被害人陈胜超、熊丽君、李建清、宋明军、李树印、陈忠喜、李树珍、陈晓蓉、严红春、龙建英、贾祖凤、杨春兰、杨正峰、吴绍军、李梅政、梁正雄、吴绍群、刘世英、向玉芝、麻凤美、吴红兰、游福珠、全敏慧、张家翠、张家美、谭水蓉（曾用名谭春霞）、吴红雨、田仁菊、周明云、周英、王巧云、彭建裕、常冬英、全朝英、全翠英、李从英、刘晓萍、姚云霞、汤永芝、吴利亚、宋永珍、全廷燕的陈述。3、证人莫生菊、石国祖（系彭国芝丈夫）、汤永芬的证言。4、湘西州金思维司法鉴定所关于彭国芝集资情况司法鉴定意见书。5、到案经过。6、借条复印件。7、户籍证明等证据。
被告人彭国芝及辩护人石勇递交下列证据：1、工商注册登记资料、花垣县地方税务局出具的石国祖税（费）原始凭证基本信息。2、礼薄复印件。3、还款收据、汇款凭证。
原判认为，被告人彭国芝以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资金额253.4万元，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪。鉴于被告人彭国芝犯罪后主动投案，如实供述犯罪事实，是自首，可以减轻处罚。被告人彭国芝的辩解及辩护人提出的辩护意见：1、被告人彭国芝借款对象系特定对象，也未向社会公开宣传；2、未采取诈骗方式借款；3、对鉴定支付利息金额部分有异议；4、彭国芝具有还款能力；5、被告人彭国芝不具有非法占有目的，故其行为不构成集资诈骗罪。经查，彭国芝最初向亲友吸收资金，但随后其亲友又向彭国芝介绍不认识的人，其吸收资金的渠道不断扩散，对象范围不断扩大，从特定对象向社会不特定对象转化，其行为性质发生变化，应认定为向不特定的社会公众吸收资金。且彭国芝放任高息吸收资金的信息以口口相传的形式向社会公众传播，应当认定为变相宣传吸收资金信息。其次，在集资方法上，被害人的陈述能相互印证，均指认被告人彭国芝以帮他人借款、交养老保险等名义集资。彭国芝使用隐瞒真相，虚构事实的方式进行集资，均属于使用欺骗方法非法集资行为。第三，在庭审过程中，彭国芝及辩护人对湘西州金思维司法鉴定所鉴定结论中利息数额提出异议，经查，在侦查阶段侦查机关已将鉴定意见通知了被告人，并告知其对鉴定意见有异议，可以提出补充鉴定或重新鉴定。彭国芝未对鉴定意见提出重新鉴定申请。另彭国芝对集资金额，即犯罪数额未提出异议，仅就支付利息部分提出异议，但未提交相关证据支持，故该辩护意见不予采纳。第四，彭国芝供述其家庭经营的餐馆年收入30余万元，有偿还能力，其非法集资所得资金并未用于生产经营，且被告人彭国芝拒不交待资金去向，致使172.044万元集资款不能返还，应当认定为以非法占有为目的。综上所述，彭国芝主观上以非法占有为目的，客观上使用诈骗方法向不特定的社会公众非法集资总额253.4万元，数额特别巨大，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。彭国芝的辩解及辩护人的辩护意见理由不成立，不予采纳。综上所述，彭国芝犯集资诈骗罪事实清楚，证据确实充分。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条第一款、第五十二条、第六十七条第一款之规定，认定被告人彭国芝犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元。
上诉人彭国芝及其辩护人石勇辩称：1、彭国芝没有以非法占有为目的，没有使用诈骗手段骗钱，都是债权人自愿借钱的，其行为不符合集资诈骗罪的构成要件。2、没有对外广泛宣传，借钱的人都是亲戚、朋友或熟人。3、一审认定彭国芝集资金额不正确，借款数额、还款数额及借款去向都没有客观的旁证。并提交了宋永珍、吴丽亚、周明云、张家美、谭晓蓉、麻风美、严红春、梁正武、龙玉珍、李树珍、吴启玉、姚云霞、游福珠、梁正雄（杨翠云丈夫）、李树印、石翠云、汤永芝、田仁菊、张家翠与全敏慧、伍开兵、刘艳等二十余人的证明及彭国芝于2016年2月7日给麻凤美还款1000元的收据，以证明彭国芝不具有诈骗目的，不构成集资诈骗罪。
湘西自治州人民检察院认为，彭国芝提交的宋永珍、吴丽亚、周明云、张家美、谭晓蓉、麻风美、严红春、梁正武、龙玉珍、李树珍、吴启玉、姚云霞、游福珠、梁正雄（杨翠云丈夫）、李树印、石翠云、汤永芝、田仁菊、张家翠与全敏慧、伍开兵、刘艳等二十余人证明系彭国芝私自提取，不符合提取规则，不足以推翻原证人证言所证内容，也不能排除彭国芝的诈骗目的。原判认定被告人彭国芝犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，量刑适当，建议驳回上诉，维持原判。
经审理查明，2006年至2012年11月期间，被告人彭国芝以做生意需要资金、帮他人借款、交养老保险等为由，以月息2-5%的高额利息为诱饵，向常冬英、陈忠喜等50余人非法集资。至2012年底，因资金链断裂，彭国芝外出失联，2014年3月13日回到当地公安机关投案。经湘西州金思维司法鉴定所鉴定，彭国芝共集资255.4万元，共付利息80.356万元，扣除已付利息后尚有本金175.044万元未予偿还。
2012年10月31日，被告人彭国芝以汇款的方式偿还被害人周英2万元。
2015年7月29日，被告人彭国芝偿还被害人吴绍军1万元。
认定上述事实的证据有：
到案经过，证实2014年3月13日，被告人彭国芝主动到花垣县公安局投案。
借条复印件证实：（1）彭国芝于2011年12月11日向陈胜超借款3万元，2011年12月12日借款2万元。（2）2012年6月2日，彭国芝向熊丽君借款2万元。（3）彭国芝于2012年8月5日向李建清借款3万元。（4）2012年3月12日，彭国芝向宋明军借款5万元。（5）2010年9月4日，彭国芝向李树印借款2万元。（6）被告人彭国芝于2010年7月2日向陈忠喜借款2万元，2010年11月5日借款2万元，2011年8月14日借款2万元，2012年5月12日借款2万元，2012年9月6日借款2万元。（7）彭国芝于2010年6月28日向李素珍借款2万元，2010年8月8日向李素珍借款1.5万元。2011年4月10日向杨丽军借款3万元。（8）彭国芝于2012年7月19日向陈晓蓉借款8万元，2013年5月13日借款6万元。（9）彭国芝于2012年8月31日向向远龙借款1万元。（10）2012年11月4日，彭国芝向严红春借款2万元。（11）2012年6月25日，彭国芝向梁正武借款3万元。（12）2012年8月6日，彭国芝向贾祖凤借款3万元。（13）彭国芝于2012年11月10日向杨春兰借款1万元。（14）彭国芝于2012年8月31日向杨正峰借款3万元。（15）彭国芝于2012年6月4日向吴绍军借款2万元，2012年6月6日借款14万元。（16）彭国芝于2011年11月2日向李梅政借款5万元，2011年12月3日借款2万元，2012年4月16日借款10万元。（17）彭国芝于2012年8月26日向梁正雄借款2万元，2012年9月28日借款2万元。（18）被告人彭国芝于2010年4月15日向吴绍群借款2万元，2010年12月13日借款1万元，2011年11月4日借款2万元，2012年1月16日借款1万元，2012年7月2日借款2万元。（19）彭国芝于2007年6月22日向刘世借款3万元，2008年6月27日借款1万元，2008年12月29日借款1万元，2009年10月6日借款1万元，2011年5月21日借款2万元。（20）彭国芝于2009年7月13日向向玉芝借款2万元，2009年10月21日借款1万元，2011年1月6日借款2万元，2011年5月21日借款2万元，2012年1月12日借款1万元。（21）2011年7月27日，彭国芝向麻凤美借款2万元。（22）彭国芝于2011年向吴红兰借款2万元。（23）彭国芝于2011年4月1日向游福珠借款1万元，2012年10月31日借款1万元。（24）彭国芝于2010年3月21日向全敏慧借款2万元，2010年7月15日借款2万元。（25）被告人彭国芝于2008年4月24日向张家翠借款1万元，2009年1月3日借款1万元，2011年6月13日借款2万元。（26）彭国芝于2007年3月29日向张家美借款4.3万元，2008年7月14日借款2.5万元，2008年12月31日借款2万元，2009年8月3日借款1万元，2010年2月5日借款1万元，2010年4月15日借款1万元，2010年8月7日借款2万元，2010年12月2日借款2万元，2011年3月8日借款1万元，2011年10月10日借款2万元，2012年6月7日借款0.5万元，2012年7月26日借款2万元。（27）彭国芝于2012年2月11日向吴红雨借款1万元，2011年6月19日借款2万元，2011年12月8日借款2万元。（28）彭国芝于2011年4月28日向田仁菊借款8万元，2012年8月6日借款2万元。（29）2012年10月10日，彭国芝向周明云借款2万元，12月2日借款1万元。（30）2011年12月20日，彭国芝向周英借款6万元。（31）彭国芝于2012年7月4日向彭建裕借款3万元。（32）2006年6月28日借款1万元，2006年8月30日借款0.6万元，2011年1月15日借款2万元，2006年10月24日借款1万元。（33）2008年1月5日，彭国芝向全朝英借款5万元。（34）彭国芝于2012年10月15日向全翠英借款2万元，月息800元。（35）2011年12月18日，彭国芝向李从英借款2万元。（36）2011年2月21日，彭国芝向刘晓萍借款2万元。（37）2008年7月2日向刘春艳借款1万元。（38）2012年4月17日，彭国芝向姚云霞借款4万元。（39）2012年3月3日，彭国芝向汤永芝借款5万元，4月7日再次借款2万元。（40）2012年8月27日借款1万元，2012年9月4日借款1万元，2012年11月20日借款1万元。（41）彭国芝于2011年4月1日向宋永珍借款2万元，2011年9月24日借款2万元。（42）2012年7月30日，彭国芝向全廷燕借款2万元。（43）被告人彭国芝于2012年5月15日向聂兴翠借款2万元，7月3日借款1万元，9月22日借款1万元。（44）彭国芝于2012年9月1日向伍开兵借款10万元，2012年9月28日借款5万元。（45）彭国芝于2010年6月27日向石翠云借款2万元，2011年3月30日借款2万元，2012年3月21日向石翠云借款1万元。（46）彭国芝于2011年6月29日向龙玉珍借款3万元，2011年8月5日借款2万元。（47）2012年2月28日，彭国芝向陈九玉借款2万元。（48）2012年7月7日，彭国芝向吴启玉借款4万元。
被害人陈胜超的陈述，证实陈胜超与被告人彭国芝系邻居。彭国芝以做水果生意需要钱为由，于2011年12月11日、12日二次向其借款5万元，月息3%。陈胜超借款后仅得1.8万元利息，本金至今未偿还。
被害人熊丽君的陈述，证实2012年上半年，熊丽君通过游福民的介绍认识彭国芝，投入资金参与彭组织的“邀会”。2012年6月2日，熊丽君借给彭国芝2万元，月息4%，至今只收到800元利息。熊丽君又拿出200元凑足1000元，参与邀会。
被害人李建清的陈述，证实李建清与被告人彭国芝系同事。2012年8月份的一天，彭国芝在路上碰见李建清，以给别人买养老保险为由向李借了3万元，月息4%。李建清收到彭国芝付的二个月利息共2400元。后听别人说彭国芝跑路了。
被害人宋明军的陈述，证实宋明军与彭国芝住在同一条街。2012年3月12日，彭国芝以帮别人借钱为由，向宋明军及其妻子张永红借款5万元，月息3%。彭国芝表示若要还钱，只需提前一个月通知她。彭国芝陆续付了4个月共6000元利息。后彭国芝又找宋明军几次借钱，因担心彭国芝无法偿还，宋明军没有借给她。
被害人李树印的陈述，证实李树印听堂姐李树珍讲放钱到彭国芝那里，每月1万元有400元利息，并且陈忠喜也在彭国芝那里放的有钱，按月有息钱。2010年9月4日，李树印借给彭国芝2万元，月息4%。李树印每月找彭国芝取息钱，共得利息18400元。直到2012年9月后就再也找不到彭国芝了。
被害人陈忠喜的陈述，证实2011年，经李树珍介绍，被告人彭国芝以老人生病、儿子结婚为由，向陈忠喜借钱。在二年时间内向陈忠喜共借10余万元，月息3%，至今尚欠本金10万元未偿还。彭国芝借钱后没有按时给利息，二年时间付给陈忠喜1万元利息。2012年11月份彭国芝就跑了。
被害人李树珍的陈述，证实李树珍曾用名“李素珍”。彭国芝以帮矿老板借钱为由通过易胜群的介绍向李树珍借款。第一次是在陈忠喜家里，彭国芝向李树珍及陈忠喜借款2万元，月息4%。第二次是在李树珍家里，彭国芝向李树珍借款1.5万元，月息也是4%。彭国芝借款一直付息至2012年9月，李树珍共收到利息3.66万元，但本金至今未偿还。另证实彭国芝要李树珍帮忙联系向黄玉珠借钱。当时是李树珍女儿杨丽军带彭国芝到黄玉珠家去借款3万元，月息4%，借条上写的是杨丽军的名字。利息一直付到2012年9月，共得利息1.32万元。
被害人陈晓蓉的陈述，证实陈晓蓉与彭国芝是同事，又是邻居。彭国芝以做水果生意为由，2012年7月19日向陈借款8万元（其中2万元是莫生菊催促彭国芝还钱，彭当时无能力偿还，由陈晓蓉垫付的），月息4%。2012年9月17日向陈晓蓉借款6万元，月息4%。陈晓蓉共收到彭国芝付的利息17600元。另证实陈晓蓉知道其兄弟向远龙借给彭国芝1万元，2012年彭国芝通过陈晓蓉介绍，向莫生菊借款2万元，月息4%。陈晓蓉还向彭国芝介绍了吴红雨，但吴是否借钱给彭国芝不清楚。
证人莫生菊的证言，证实莫生菊不认识彭国芝。2012或2013年，莫生菊通过陈晓蓉介绍借钱给彭国芝，月息4%，借款及利息已全部还清。
被害人严红春的陈述，证实严红春不认识彭国芝，彭国芝通过龙建英的介绍向严红春借款过二次。第一次是2012年3月，彭国芝向严红春借款2万元，月息4%。彭国芝共付严红春利息0.4万元，后本金全部还清。第二次是2012年10月份，彭国芝向严红春借款2万元，月息4%，但没有一个月彭国芝就跑了。
被害人龙建英的陈述，证实彭国芝与龙建英的姐姐龙玉珍是朋友关系。2003年彭国芝就曾向龙建英借钱，彭国芝都按时付息，还钱也只要提前一个月告诉她。2012年6月，彭国芝以给老人买保险为由，向龙建英借款3万元。彭国芝出具的借条写的是龙建英丈夫梁正武的名字。这笔钱彭国芝一直按时付息，利息是3%还是4%记不清了。另证实当时在超市上班的严红春见彭国芝每个月向龙建英付息，就叫龙建英联系向彭国芝借钱。后龙建英帮忙联系彭国芝，严红春就把2万元借给彭国芝。
被害人贾祖凤的陈述，证实其与彭国芝系小学同学。2012年8月6日，贾祖凤在其经营的超市借给彭国芝3万元，月息2%。彭国芝共付给贾祖凤利息1200元，之后就再也没有还过钱。
被害人杨春兰的陈述，证实杨春兰不认识彭国芝。杨春兰通过其弟媳杨胜凤的介绍于2012年11月借给彭国芝1万元，月息4%，但杨春兰未得一分钱。
被害人杨正峰的陈述，证实其与彭国芝原系同事。2012年8月31日，彭国芝找到杨正峰，以单位买断交社保要钱为由向杨借3万元，月息4%。彭国芝共付给杨正峰利息2400元。
被害人吴绍军的陈述，证实吴绍军曾用名吴绍君，与彭国芝系朋友。证实2002年至2012年6月期间，彭国芝多次向吴绍军借钱，具体次数、金额、借款日期记不清了，2010年2月前已经全部还清。2010年2月起，彭国芝称帮朋友借钱，要吴绍军帮忙借钱，彭愿意付4%的月息。彭国芝分六次和吴绍军借款16万元，月息4%（吴绍军向朋友借款后，转借给彭国芝，吴绍军得利息后转付给朋友）。彭国芝将2012年9月之前的利息如数付清，之后没有付利息。另证实2012年，通过吴绍军介绍，彭国芝向李梅政借了5万元，月息4%，吴绍军作为担保人。
被害人李梅政的陈述，证实李梅政不认识彭国芝。2011年11月，通过吴绍军的介绍，彭国芝向李梅政借款5万元，月息3%，由吴绍军提供担保。一个月后，彭国芝直接向李梅政借款2万元，这7万元均按时付息。2012年4月16日，彭国芝直接向李梅政借款10万，仅得了一个月利息3000元。李梅政估算共收到利息18000元左右。
被害人梁正雄的陈述，证实梁正雄与彭国芝是熟人，以前住一条街。2012年9月28日，彭国芝以其兄弟在矿山开采矿洞需要资金为由，向梁正雄借钱2万元，月息3%。2012年8月26日，梁正雄得知妻子杨翠云也借了2万元给彭国芝，于是要彭国芝将借条转到梁正雄名下。彭国芝借杨翠云的2万元利息付到2012年9月，借梁正雄的2万元一直分文未付。
被害人吴绍群的陈述，证实其与彭国芝原住同一条街。2009年期间，彭国芝几次向吴绍群借钱均如数还清。2010年4月15日，彭国芝以为其兄弟借钱买砂场为由向吴绍群借款2万元，月息3%。彭国芝每月都按时付息，但本金一直未还。2010年12月13日，彭国芝以做水果生意为由，再次向吴绍群借1万元，月息3%，按时付息。2011年11月4日再次向吴绍群借2万元，2012年1月16日借1万元，2012年7月2日借2万元，月息都是3%，均按时付息。彭国芝共计借款8万元，付息34200元。
被害人刘世英的陈述，证实其与彭国芝系同事。之前彭国芝向刘世英借的钱都还清了。2007年6月22日，彭国芝找到刘世英，以帮别人借钱做生意向刘世英借3万元。彭国芝一直按月息3%付息。2008年6月27日，彭国芝以同样的理由向刘世英借了1万元。2008年12月29日，彭国芝向刘世英借1万元。2009年10月6日，彭国芝向刘世英借款1万元。2011年5月21日，彭国芝向刘世英借2万元，付了二个月利息后就没付了。到2012年12月时就听说彭国芝跑了。彭国芝借钱后一直付息，刘世英共收得利息123600元。另证实彭国芝通过刘世英分几次向向玉芝借过钱，刘世英代向玉芝收过几次利息。
被害人向玉芝的陈述，证实向玉芝通过其姐刘世英的介绍，分几次借钱给彭国芝，共计借给彭国芝8万元，月息5%。彭国芝一直付息付到2012年7月，后来就找不到人了。
被害人麻凤美的陈述，证实其与彭国芝系街邻。2011年7月27日，彭国芝到家里找到麻凤美，向麻借2万元说有急用。麻凤美借钱给彭国芝后，彭以各种理由推脱，直到跑路都没有还。另证实彭国芝也曾要麻凤美到外面给她借钱，并承诺给付利息，但麻没有去借。
被害人吴红兰的陈述，证实其与彭国芝系街邻。2011年9月份，通过麻凤美的牵线，彭国芝以做生意要钱急用为由，向吴红兰借款2万元，月息4%。开始彭国芝按月付利息，吴红兰得了7-8个月利息，共6400元。直到2012年6月才没有付息。借钱时麻凤美也在场。
被害人游福珠的陈述，证实彭国芝向游福珠借了二次钱。第一次是2011年4月1日，彭国芝讲借给她兄弟做生意，借了1万元，月息3%。彭国芝付息一直付到2012年8月。第二次是2012年10月31日，彭国芝讲借钱帮人家办退休急用，向游福珠借了1万元。游福珠只得了第一笔1万元的利息，共16个月每月300元，共得了4800元。彭国芝还讲要钱有急用，要游福珠帮忙向亲戚朋友借。
被害人全敏慧的陈述，证实其与彭国芝系远房亲戚关系。2007年，彭国芝讲做生意欠点钱，向全敏慧借3万，月息2%。一年多后，彭国芝连本带息全部还清。2010年3月21日，彭国芝向全敏慧借款2万元，月息3%，利息一直付到2012年8月份。2010年7月15日，彭国芝向全敏慧借款2万元，月息4%，利息一直付到2012年8月份止。全敏慧共得利息2万元，4万本金一直未还。另证实彭国芝要全敏慧叫其同事、朋友借钱给彭国芝。彭国芝向全敏慧母亲张家翠借了4万元，向全敏慧二姨也借了钱，但借了多少不清楚。
被害人张家翠的陈述，证实其与彭国芝系亲戚关系。2008年4月24日，彭国芝向张家翠借1万元，讲是她丈夫石国祖的小妹到长沙动手术需要钱。张家翠没有要利息。2009年1月3日，彭国芝讲帮石国祖的母亲买养老保险，向张家翠借1万元，张同样没要利息。第三次是2010年3月21日，借现金2万元。第四次是2010年7月15日，借现金2万元。第五次是2011年6月13日，彭国芝再次讲她兄弟欠单位公款，向张家翠借2万元，并主动提出付利息给张家翠。2011年9月，彭国芝付给张家翠500元利息，后张再也未得利息。到2012年12月，张家翠才得知彭国芝躲起来找不到了。另证实彭国芝也要张家翠帮忙找别人借钱，但未借得。
被害人张家美的陈述，证实张家美与彭国芝系亲戚关系。彭国芝分几次共向张家美借了18万余元，具体日期、金额以借条为准。彭国芝另向其女儿谭水蓉（又名谭春霞）借款2万元。这2万元是张家美为其女儿谭水蓉保管的。2012年12月的一天，彭国芝付了800元息钱给张家美，后就再也找不到彭国芝了。
被害人谭水蓉（曾用名谭春霞）的陈述，证实2008年的时候，谭水蓉在母亲张家美家遇见彭国芝，彭开口向谭水蓉借2万元钱急用。张家美就讲彭国芝家开了一家餐馆，借钱给她不管的。于是谭水蓉就取了2万元借给彭国芝。彭国芝写的借条上是“谭春霞”的名字。彭国芝一直没付过利息。
被害人吴红雨的陈述，证实其与彭国芝家经营的餐馆有生意往来。彭国芝于2011年6月19日、2011年12月8日、2012年2月11日三次向吴红雨借钱，共计借款5万元，月息2%，借钱理由是借钱送人。除最后一笔1万元没有付息外，其余4万元付息一直到2012年2月。
被害人田仁菊的陈述，证实2009年上半年，田仁菊通过杨秀云介绍，借给彭国芝2万元，月息4%。彭国芝一直按约定付息。2010年，彭国芝以做生意需要资金周转为由，直接向田仁菊借款2万元，一直按月息4%付息。2011年4月28日，彭国芝向田借款4万元，并按田仁菊的要求，出具了一张金额为8万元的总欠条。2012年8月6日，彭国芝以帮别人买养老保险为由，向田仁菊借款2万元，月息4%，付了一个月息。2012年10月以前利息已全部付清，之后彭国芝就再未付过息。
被害人周明云的陈述，证实周明云和彭国芝住一条街。2012年10月10日，彭国芝几次向周明云借款2万元，后彭国芝一直未还。2012年12月2日，彭国芝再次向周明云借1万元，并用彭国芝及石国祖的工资本作为担保。后彭国芝就再也找不到了。双方在借钱时没有讲利息。
被害人周英的陈述，证实2011年12月20日，彭国芝打电话给周英，讲做事需要点钱，许诺月息4%，要是要钱提前一个月告诉她，她好准备钱还。因平时较熟，彭国芝为人也不错，周英就借给她6万元。后周英得了10个月利息，一共2.4万元。到彭国芝跑路的前一个月就没再付利息。
被害人王巧云的陈述，证实彭国芝家经营“二哥餐馆”，与王巧云家长期有生意往来。2012年7月4日，彭国芝以买断工龄为由在农贸市场王巧云卖米的店子内向王巧云借了3万元，约定月息4%。彭国芝在借据上写的是“彭建玉”（彭建玉实为彭建裕，系王巧云丈夫）。后彭国芝付了4个月利息共4800元给王巧云，就不再还款付息。
被害人彭建裕的陈述，证实2012年7月，彭国芝说要借3万元给别人买工龄，几次找到彭建裕，向彭建裕借钱，并愿付4%的利息，承诺11月还清。彭建裕借给彭国芝3万元后，彭国芝陆续付了7、8、9月份的利息共3600元。后再未还过钱。
被害人常冬英的陈述，证实常冬英与彭国芝系亲戚关系。2006年6月28日，彭国芝讲她兄弟卖砂要钱周转，向常冬英借钱，并答应按月息2%付息。常冬英于是借给彭国芝1万元。2006年8月30日，常冬英在彭国芝家玩耍的时候，彭国芝向其借了0.6万元，月息也是2%。2006年10月24日，彭国芝再次借常冬英1万元，月息2%。第四次是2011年1月15日，彭国芝打电话向常冬英借2万元，月息2%。常冬英一共借给彭国芝6.6万元，还有2万元是2006年借的，没有打借条。彭国芝借钱后每年都有二三个月没有付息，最后付息时间是2012年，具体得了多少息钱常冬英记不清了。另证实经常冬英介绍，全朝英借给彭国芝5万元。
被害人全朝英的陈述，证实全朝英与彭国芝系亲戚关系。2008年1月5日，经常冬英（又名常国娟）介绍，全朝英借给彭国芝5万元。彭国芝借款后按月付息，至到2012年9月份止，共付了5.6万元利息，但本金一直未还。
被害人全翠英的陈述，证实2012年下半年的一天，彭国芝来到全翠英家，以帮别人卖水果借钱为由向全翠英提出借2万元，承诺每月付800元利息，如果需要钱的话就提前十天讲。2012年10月15日，全翠英借给彭国芝2万元，得800元利息。后全翠英听说彭国芝已经跑了。
被害人李从英的陈述，证实李从英与彭国芝是街邻。2011年12月18日，彭国芝在李从英家里向李借了2万元做水果生意，并承诺支付4%月息。李从英得了10个月的利息，共8千元。本金彭国芝一直未还。
被害人刘晓萍的陈述，证实刘晓萍与彭国芝系街邻，关系一直不错。2011年2月21日，彭国芝到刘晓萍家里，讲帮别人借钱，向刘借2万元，愿付4%的利息。彭国芝在出具的借条写成“刘小苹”。事后彭国芝一直付息至2012年6、7月份，后不再付息。刘晓萍共计得利息13600元。另证实彭国芝要刘晓萍帮忙向别人借钱，刘没有答应，只是在之前帮忙向刘春艳借过1万元。这笔钱彭国芝付息付到刘晓萍手中，一直付到2012年6、7月份，刘共收到利息19200元。
被害人姚云霞的陈述，证实彭国芝第一次向姚云霞借钱是2005年，借了2万元，已经还了。之后陆续又向姚云霞借钱，陆续还钱，月息4%，具体过程记不清了。2012年4月17日还了一笔好像是3.5万元，最后还欠有4万元，就重新打了借条，但彭国芝一直未还。
被害人汤永芝的陈述，证实汤永芝又名汤永兰。彭国芝通过汤永芬的介绍，二次向汤永芝妹妹汤永芝借款共7万元，月息4%。
被害人吴利亚的陈述，证实其与彭国芝系街邻，很早就相互认识。2012年8、9、11月的时候，彭国芝以做生意、购买养老保险为借口向吴利亚借钱。彭国芝每次借1万，先后借走3万，当时答应付4%的月息。吴利亚利息得2400元。最后2012年11月时借1万元给彭国芝后彭就跑了。这1万元是彭国芝和吴利亚参加邀会的钱，跑路之后吴利亚帮彭国芝垫付了28400元。同时证实彭国芝要吴利亚帮忙向亲戚借过钱，后还清了。
被害人宋永珍的陈述，证实2011年9月，彭国芝找到宋永珍，讲帮人家借钱，并讲月息4%。于是宋永珍借给彭1.5万元。后彭国芝陆续向宋永珍借钱，共计5.5万元，按月付息。彭国芝至今尚有2.5万元未还。另证实彭国芝曾要求宋永珍帮忙向别人借钱，但宋未能借得。
被害人全廷燕的陈述，证实其与彭国芝系同事。2012年7月30日，彭国芝来到全廷燕家中找到全廷燕，向全提出借钱，借钱理由记不清了，全廷燕借给彭国芝2万元，月息4%。全廷燕收到彭国芝付四个月利息，直到彭国芝跑了。
证人石国祖（系彭国芝丈夫）的证言，证实被告人彭国芝从2012年11月外出，至今未归。石国祖家所有财物和家庭开支都是由彭国芝管理，至到彭国芝跑了之后石国祖才晓得借钱的事。
证人汤永芬的证言，证实汤永芬与彭国芝原系同事关系。彭国芝到汤永芬家里向汤借钱，当时是讲帮别人借钱，月息4%。因汤永芬没有钱借，彭国芝通过汤永芬的介绍认识其妹汤永芝，随后与汤永芝一起去汤永芝家去商量借钱。后来汤永芬得知汤永芝分二次借给彭国芝7万元，月息4%。
被告人彭国芝的供述证实：（1）陈胜超是彭国芝的邻居。彭国芝从吴绍军处得知陈胜超有5万元准备放出来，利息3分，于是彭国芝就向陈胜超借了5万元，至今未还。（2）彭国芝向熊丽君借了4万元，其中2万已经还了，月息都是4%。当时熊还参与彭国芝组织的邀会，故4万元欠款的利息由彭国芝将其中的1000元作为会钱代为上缴，余下的600元付给熊丽君。（3）李建清与彭国芝系同事。彭国芝从李建清处借了3万元，月息4%。彭国芝借款按月向李建清付息。（4）彭国芝与宋明军妻子张永红一起邀会，彭国芝向宋明军借了5万元，月息4%，利息由彭国芝代为投入到邀会里。本金未还，但一直付息。（5）李树印是彭国芝的老师，平常双方有人情往来。彭国芝主动找李树印借了2万元，承诺月息4%，没还本金，但按月付息。（6）向陈忠喜第一笔借的2万元，是通过李树珍借的。当时彭国芝向李树珍借得钱后，李树珍讲借钱的事被陈忠喜知道了。陈忠喜表示可以向他借。后李树珍就带彭国芝在陈忠喜手上借了2万元。之后彭国芝自己去陈忠喜那里借的，至今尚有10万未还。利息双方约定的是4%。（7）彭国芝从他人处得知李树珍借钱给别人，于是找李树珍借钱，陆续借了几次，共借得6.5万元，月息4%。本金还没有还，但彭国芝按月付息。（8）陈晓蓉与彭国芝是同事，认识较早。彭国芝以别人要钱用为由，向陈晓蓉借钱。最初借1万时，陈晓蓉讲她嫂子放钱都有利息，并讲要付5%息。彭国芝就讲拿不出，只能搞个4%息。之后向陈晓蓉借的钱都是4%息。现在还欠14万元没有还清，其中8万欠条是改过日期的，只有4万是2012年借的，这4万元中的2万元是陈晓蓉主动借给彭国芝的，在写借据时才晓得这笔钱是陈晓蓉二嫂莫生菊的。2012年莫生菊要钱用，陈晓蓉就来找彭国芝，要求偿还这2万元。彭国芝没有能力偿还，就暂时由陈晓蓉垫了2万元给莫生菊。陈晓蓉垫付后要求彭国芝出具一张总借条，于是彭国芝按其要求出具了一张金额为8万元的借条，落款时间是出具借条的当天。另外6万元是陈晓蓉主动来找彭国芝，讲从银行借的没地方用，彭国芝就表示先将其他人的钱还了，转向陈晓蓉借钱付息。（9）彭国芝在向远龙处一共借了3万元，第一笔2万元是通过陈晓蓉借的，付息付到陈晓蓉手中。后一笔1万元是陈晓蓉帮忙联系向远龙爱人借的，月息都是4%。（10）因彭国芝向龙建英借了一笔钱，每个月按时去超市付息。严红春看见后，就给彭国芝讲她有2万元，可以借给彭。于是彭国芝向严红春借了2万，没多久就还了。过了段时间又向严红春借了2万元，这2万再没有还。（11）梁正武妻子龙建英在2003年时借给彭国芝3万，月息5%，彭国芝二年后还清了。后彭国芝又向龙建英借了3万元，借条上写的是梁正武的名字，月息4%。这笔钱彭国芝还未还。（12）彭国芝得知贾祖凤借钱给别人，给的息钱较少，于是主动找到贾祖凤提出向贾借钱，是在贾的店子上借的3万，利息2%。彭国芝付了3个月利息共1800元。（13）彭国芝以别人做生意要钱用为由，向杨春兰借了1万元，付了1个月息钱400元。（14）彭国芝向杨正峰讲有人要钱，可以付4%的息，并保证本钱不会少，于是杨正峰借了3万元给彭国芝。（15）彭国芝很早就认识吴绍军，也看见她借钱给别人，于是向吴绍军提出借钱，承诺付4%利息。彭国芝一共向吴绍军借了16万元，其中一张14万元的借条是打的总借条，分几次借的，时间不同。吴绍军用息钱抵扣邀会的钱，多余的息钱就退她了。彭国芝只有一张2010年邀会的单子。至今尚欠吴绍军16万元本金。（16）彭国芝向李梅政借了17万元。第一笔5万元是通过吴绍军借的，她先征求李梅政的意见，李同意后彭国芝和吴绍军二人一起来到李梅政在武装部的店子，给李梅政出具了借条，吴绍军也按李梅政的要求作为保证人在借条上签字。后来12万元都是彭国芝自己直接向李梅政借的。（17）梁正雄的钱是彭国芝主动借的。当时彭国芝与梁正雄妻子杨翠云关系较好，就向杨翠云借了4万元，月息4%。在她家修建房屋时就还清了。后来又借了3万，2012年杨翠云去云南时还了1万，当时就把借条金额改成2万，把名字改成梁正雄的了。还有2万是彭国芝在杨翠云家取的，梁正雄当时也在家，月息也是4%，本金也未还。（18）彭国芳得知吴绍群借钱给别人的事，就主动找她借了8万元，月息5%。这8万元之前还有3万已经还清。（19）刘世英与彭国芝关系非常好，所以彭国芝借了还，还了之后又向刘世英借。现还有8万元没还，其中2万月息5%，其余月息4%。（20）彭国芝从向玉芝处借的是8万元，其中2万元月息6%，其他都是5%。当时彭国芝找刘世英借钱时，刘世英讲没钱了，就从弟媳向玉芝那里借，转交给彭国芝。（21）彭国芝听说麻凤美原来借钱给别人，于是找到麻凤美，向麻凤美借了2万元，月息5%。本金一直未还。（22）彭国芝向麻凤美借钱后，听麻凤美讲吴红兰有2万元可以借出，于是彭国芝向吴红兰借了2万元。在第二次给吴红兰送利息时，吴红兰介绍她的一个亲家给彭国芝借了1万，月息也是4份，彭国芝拿了几个月就还清了。（23）彭国芝分二次向游福珠借了2万元。第一次是游福珠参与邀会获得的1万元，游要彭国芝帮忙将钱放出去，彭国芝答应后向游福珠出具了借条。第二笔1万元是彭国芝主动找游福珠借的，二笔钱都是4分息，本金至今未还。（24）全敏慧及张家翠的钱也彭国芝主动去借的，具体借了多少记不清了，是全敏慧与张家翠一起借的。（25）彭国芝陆续向张家美借了21万左右（具体数额以借条为准），都是4%的月息。（26）彭国芝通过陈晓蓉的介绍，分三次向吴红雨借款5万元，月息4%。（27）彭国芝再次向杨翠云借时，杨表示没有钱了，愿意帮忙联系田仁菊。田仁菊考虑了一个星期后才同意借2万元。之后彭国芝自己又找田仁菊借钱，一共借了10万元。田仁菊持有的8万元的借条是总条子，日期改过的，以上借款月息4%，本金一直未还。（28）彭国芝向周明云借款5万，月息5%，已还清。（29）彭国芝向周英借了6万元，出具的是总借条，日期修改过。彭国芝通过汇款的方式还了2万元，目前还有4万未还，月息是5%。（30）彭国芝主动去向彭建裕借款，当时彭国芝问彭建玉借4万，彭建裕叫彭国芝去问她爱人（王巧云）。王巧云提出要利息，彭国芝就提出利息4%，王巧云同意后就借给彭国芝4万元。彭国芝出具的借条上写的是彭建裕的名字。（31）常冬英听张翠娥讲彭国芝在借钱，于是就主动找到彭国芝。彭国芝借第一笔是0.6万元，后来陆续借了几次，利息都是4%，具体数额记不清了，以借条为准。（32）彭国芝向常冬英借钱后，因常冬英没有钱借，于是帮忙联系全朝英。彭国芝向全朝英及其舅妈、常冬英三人借了5万元，借条上写的是全朝英的名字。后彭国芝又向全朝英借了1万元，但已经还了。这些钱都是4%息。（33）2012年10月15日，彭国芝向全翠英借款2万元，月息4分，共付息800元。（34）李从英是彭国芝的邻居。彭国芝向李从英借了2万元，答应付月息4%，现本金没有还。（35）刘晓萍的钱也是彭国芝主动借的，开始借了0.5万元，后来陆续借了几万，月息4%。彭国芝还了一部分，还有3万元未还。彭国芝通过刘晓萍的介绍向陈淑云借过钱。（36）刘春艳的4万元是彭国芝分二次借的，月息5%，这笔钱没有还，息钱都替刘春艳交了会钱。（37）姚云霞的8万元是彭国芝主动借的。彭国芝知道姚云霞借钱给别人，就向姚云霞借了8万元，利息有4%，也有5%的。彭国芝已经还了4万，姚云霞手中还持有一张4万元的借条。（38）彭国芝向汤永芬借钱时，汤永芬讲没有钱，但帮忙一起去汤永芝那里借了5万元。后彭国芝又向汤永芝借了2万元。（39）吴利亚与彭国芝有生意往来，关系比较熟。彭国芝向吴利亚提出借钱，一共借了6万，其中5万元月息5%，1万元月息4%。彭国芝已还3万元，尚有3万元未还清。（40）宋永珍与彭国芝原系同事。在邀会时彭国芝提出借钱，承诺月息4%，一共借了5.5万元，已还3万元，尚余2.5万元未还。（41）彭国芝主动向全廷燕借2万元，月息4%。（42）聂兴翠也是彭国芝主动找的。当时石国祖母亲和聂兴翠一起借钱给别人，彭国芝就主动找聂兴翠借钱，共借了4万，月息4%，付息是付到聂兴翠自己手上。（43）彭国芝二次向伍开兵借了15万元，均是4%的息，已付部分利息。（44）彭国芝先后向石翠云借了8万元，已还3万，其中一张金额1万元的借条时间修改过。借钱时彭国芝承诺付4%的息。（43）龙玉珍与彭国芝是同学。彭国芝主动向龙玉珍借了5万元，利息4%。（45）彭国芝一共向陈九玉借了2万元，约定月息是4%。（46）吴启玉4万元是彭国芝主动借的，月息4%，至今未还。被告人彭国芝向被害人表示若需还本金，提前一个月通知彭国芝。借款用于还息和家庭开支，在外没有投资及存款。
湘西州金思维司法鉴定所关于彭国芝集资情况司法鉴定意见书鉴定结论：经鉴定，从2006年6月至2012年11月，彭国芝共集资255.40万元（50人）；共付息80.356万元（最高月息达5%）。扣除已付利息后欠本金数额175.044万元。
户籍证明，证实被告人彭国芝出生于1958年1月16日，具有完全刑事责任能力。
上诉人彭国芝及辩护人向本院提交下列证据：1、证人宋永珍、吴丽亚、周明云、张家美、谭晓蓉、麻风美、严红春、梁正武、龙玉珍、李树珍、吴启玉、姚云霞、游福珠、梁正雄（杨翠云丈夫）、李树印、石翠云、汤永芝、田仁菊、张家翠与全敏慧、伍开兵、刘艳等二十余人的证明证实债权人是自愿给彭国芝借钱的，没有欺骗他们，也没有要求他们向外界宣传的情况。经查，这二十余人出具的证明均是彭国芝自行取证，根据法律规定，其调查取证来源不合法，且该部分证人证言不能证明彭国芝没有诈骗故意，本院不予采纳。2、收条一张，证明彭国芝在2016年2月7日给麻风美还款1000元的事实。经查，该收条是在案发后发生的，属于退赃行为，不影响对彭国芝的定罪量刑。
本院认为，上诉人（原审被告人）彭国芝以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资金额253.4万元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。彭国芝以帮他人借款、交养老保险等名义和隐瞒真相、虚构事实的方式进行集资的行为有集资人员的陈述印证。当资金链断裂后又以“考察”的名义外出，且不能提供集资款去向，致172.044万元集资款未能返还，其诈骗目的明确，非法占有意图明显。故彭国芝及辩护人的辩护理由不能成立，不予采纳。案发后，彭国芝主动投案，如实供述犯罪事实，系自首。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法，适用法律正确。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 张 小 椎
审判员 鲁 勤 练
审判员 向 力
二〇一六年三月二十四日
书记员 欧阳圣艳