湖南省娄底市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）湘13刑终384号
原公诉机关湖南省新化县人民检察院。
上诉人（原审被告人）吴某某，男，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月17日被新化县公安局刑事拘留，同年12月25日被指定监视居住于新化县危重病症违法犯罪人员收治中心。2015年1月29日被逮捕。2016年12月1日被取保候审。
湖南省新化县人民法院审理新化县人民检察院指控被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年3月18日作出（2015）新法刑初字第360号刑事判决。被告人吴某某不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭审理，于2016年6月6日作出(2016)湘13刑终109号刑事裁定，裁定撤销原判，发回新化县人民法院重新审判。新化县人民法院依法重新组成合议进行审理，于2016年11月10日作出（2016）湘1322刑初214号刑事判决。被告人吴某某不服，向本院提出上诉，本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理本案。现已审理终结。
原审判决认定，自2007年初至2014年年底，被告人吴某某多次在新化县维山乡四都村集市上公开宣传自己将在当地修建市场、宾馆，以月息1%-2%的利息回报相引诱，先后以交工地押金、建市场等名义非法吸收公众存款共计人民币791200元。具体事实如下：
1、2007年3月19日，被告人吴某某以建房的名义向集资参人与吴某甲非法吸收存款150000元，约定月息两分。2008年5月9日，又向吴某甲借款3000元。
原审认定上述事实的证据有：
（1）、吴某某出具的借条（复印件）2张，证明借吴某甲15.3万元的事实，并且吴某某对两张借条均进行了确认。
（2）、集资参与人吴某甲的陈述证明，吴某某当时声称其要在维山四都建房子、市场缺钱，先后两次向她借款15.3万元的事实。
（3）、被告人吴某某的供述，证明其向吴某甲借款的事实。
2、2007年3月5日、2008年2月16日（农历正月初十日），被告人吴某某以投资开发四都市场的名义先后三次向集资参与人李某某（已故）、吴某乙夫妇共计非法吸收存款28000元，约定月息一分三。
原审认定上述事实的证据有：
（1）、吴某某出具的借条（复印件），证明向吴某乙夫妇借款2.8万元的事实，并且吴某某对其出具借条均进行了确认。
（2）、项目投资入股协议（复印件），证明吴某某以投资入股开发四都集贸市场的名义向集资参与人李某某、吴某乙夫妇吸收资金的事实。
（3）、集资参与人吴某乙的陈述证明，吴某某当时在村里、集市及信用社门口等地向群众宣传，说他要在四都建市场、建宾馆，大家有钱的放到他手上，他会按时支付利息，且随时可以拿回借款，比银行合算。她觉得有道理，于是借给吴某某现金2.8万元。
（4）、被告人吴某某的供述，证明其向吴某乙借款2.8万元的事实。
3、2007年至2009年，被告人吴某某以包工地需要资金的名义先后4次向集资参与人吴某丙共计非法吸收存款7.9万元。其中6.9万元约定月息一分五，1万元约定月息一分八。2007年12月30日，吴某某支付了2000元利息给吴某丙。
原审认定上述事实的证据有：
（1）、吴某某出具的借条（复印件）4张，证明其于2007年3月20日向吴某丙借款1.5万元，月利息1分5，于同年12月30日付息2000元；于2008年2月13日向吴某丙借款1万元，月利息1分5；于2008年4月14日向吴某丙借款1万元，月利息1分8；2008年12月27日向吴某丙借款6000元，月利息1分5。并且吴某某对4张借条均进行了确认。
（2）、2009年8月7日的房屋租赁协议和借条（复印件）证明，吴某丙租用吴某某的门面一个和第二层的套间，吴某丙借给吴某某现金5万元（其中1万元是以前的借款利息），不计利息，不收房租，吴某某收回门面时退还押金5万元。
（3）、集资参与人吴某丙的陈述证明，吴某某于2007年3月20日到他家讲，包工地需要向他借钱，他当天就借了1.5万元给吴，以后又先后3次借给吴3.1万元。
（4）、被告人吴某某的供述，证明其先后4次向吴某丙借款的事实。
4、2008年6月16日，被告人吴某某以建房需要资金的名义向集资参与人吴某丁非法吸收存款40000元，约定月息一分五。2011年1月30日付息2400元。
原审认定上述事实的证据有：
（1）、吴某某出具的借条（复印件）1张，证明其向吴某丁借款4万元和支付了利息2400元的事实。吴某某对借条进行了确认。
（2）、集资参与人吴某丁的陈述证明，吴某某于2008年6月以建房需要资金的名义向他借款40000元和还息2400元的事实。
（3）、被告人吴某某的供述，证明其向吴某丁借款4万元的事实。
5、2008年3月12日，被告人吴某某以开发四都市场的名义向集资参与人曾某某非法吸收存款10000元，约定月息两分。
原审认定上述事实的证据有：
（1）、吴某某出具的借条（复印件）1张，证明向曾某某借款1万元，月息二分的事实。吴某某对借条进行了确认。
（2）、集资参与人曾某某的陈述证明，2008年3月12日，吴某某到她家里，说其要在四都建市场、建宾馆缺钱，向她借钱，并许了2分的息，她就借给吴某某现金1万元。当时常常有人在她的小卖部讲大老板吴某某回来了，要建市场和宾馆，把钱放吴某某那里利息比银行高。
（3）、被告人吴某某的供述，证明其向曾某某借款3万元（其中李某甲2万元，曾某某1万元）的事实。
6、2008年3月11日，被告人吴某某经曾某某介绍后，以开发四都市场的名义向集资参与人李某甲非法吸收存款20000元，约定月息两分。
原审认定上述事实的证据有：
（1）、吴某某出具的借条（复印件）1张，证明向李某甲借款2万元的事实，月息二分。吴某某对借条进行了确认。
（2）、集资参与人李某甲的陈述证明，他听附近邻居讲，吴某某当时在四都集市上搞宣传，说吴要在四都建市场，有钱的可以放到他手上，可以赚高息。后经过曾某某介绍，他就借给吴某某现金2万元，月息二分。
（3）、被告人吴某某的供述，证明其向曾某某借款3万元（其中李某甲2万元，曾某某1万元）的事实。
7、2011年2月16日，被告人吴某某以投资开发四都市场的名义向集资参与人曾某甲非法吸收存款10000元，约定月息一分二。
原审认定上述事实的证据有：
（1）、吴某某出具的借条（复印件）1张，证明向曾某甲借款1.4万元（含利息4000元），月息一分二的事实。吴某某对借条进行了确认。
（2）、项目投资入股协议（复印件），证明吴某某以投资入股开发四都集贸市场的名义向集资参与人曾某甲吸收资金1万元。
（3）、集资参与人曾某甲的陈述证明，他听吴某某在市场上的马路边对众多人讲要在四都建市场，有钱的可以放到他手上，利息高于银行。于是后来他就借给吴某某1万元，月息一分二。
（4）、被告人吴某某的供述，证明其向曾某甲借款1万元的事实。
8、2008年3月13日，被告人吴某某以投资入股开发四都集贸市场的名义向集资参与人曾某乙非法吸收存款20000元，约定月息一分二。后付息1000元。
原审认定上述事实的证据有：
（1）、吴某某出具的承诺书和抵押协议（复印件）各1份，证明2008年3月向曾某乙借款2万元的事实。吴某某对承诺书和抵押协议（复印件）进行了确认。
（2）、项目投资入股协议（复印件），证明吴某某以投资入股开发四都集贸市场的名义向集资参与人曾某乙吸收资金20000元。
（3）、集资参与人曾某乙的陈述证明，2008年初，他在集市上卖菜，吴某某就在市场上做宣传，讲要在四都建市场，有钱的把钱放到他手上，承诺月息1.5%的利息。于是他就借给吴某某2万元，当时承诺月息二分。后吴某某仅付息1000元。
（4）、被告人吴某某的供述，证明其向曾某乙借款2万元，后来付息1000元的事实。
9、2008年3月，被告人吴某某经肖某某介绍后以开发四都市场名义向集资参与人吴某戊非法吸收存款10000元，约定月息一分五，2012年偿还了10000元。
原审认定上述事实的证据有：
（1）、吴某某出具的借条（复印件）1张，证明到2013年2月9日吴某某欠吴某戊利息8000元。吴某某对借条进行了确认。
（2）、集资参与人吴某戊的陈述证明，2008年3月的一天，肖某某带吴某某到家里要借钱，他借了1万元给吴某某，月息一分五，到2012年才还了1万元本金，欠息8000元一直没还。
（3）、被告人吴某某的供述，证明他由肖某某带领在吴某戊手上借款1万元，2012年他还给了吴某戊的事实。
10、2011年2月2日，被告人吴某某经吴某乙介绍后，以投资入股开发四都市场的名义向集资参与人吴某已非法吸收存款14400元。已付利息1600元，尚欠余额12800元。
原审认定上述事实的证据有：
（1）、吴某某出具的借条（复印件）1张，证明向吴某已借款14400元，并支付利息1600元的事实。吴某某对借条进行了确认。
（2）、集资参与人吴某已的陈述证明，吴某乙讲吴某某要回家建房子，有钱的可以放到吴手上赚利息。后吴某乙带吴某某到家里来了，她就借给吴某某现金14400元，月息一分五。
（3）、证人吴某乙的证言证明，2011年她介绍吴某某到吴某已那里借了14400元。
（4）、被告人吴某某的供述，证明其向吴某已借款14400元的事实。
11、2011年2月2日，被告人吴某某以交工地押金的名义，并以其临街的房屋做抵押向吴某庚借款300000元。约定2012年2月未还即按月息四分计息。2011年8月1日，吴某某偿还吴某庚100000元，余欠200000元从2011年8月1日起按月息一分计息；2012年4月2日，吴某某又向吴某庚借现金19000元。
原审认定上述事实的证据有：
（1）、吴某某出具的借条（复印件）2张，证明吴某某以临街房屋做抵押向吴某庚借款30万元和1.9万元，2011年8月1日吴某某偿还吴某庚100000元，余欠200000元从2011年8月1日起按计息三年连本带息还清的事实。吴某某对两张借条进行了确认。
（2）、集资参与人吴某庚的陈述证明，2011年2月2日吴某某以其临街房屋做抵押向他借款30万元，2012年4月2日又向他借1.9万元，2011年8月1日吴某某偿还100000元。
（3）、被告人吴某某的供述，证明其为了交吉首工地的押金，向吴某庚借款的事实。
12、2011年7月1日，被告人吴某某向集资参与人吴某辛非法吸收存款12000元，2012年1月付息865元。
原审认定上述事实的证据有：
（1）、吴某某出具的借条（复印件）1张，证明向吴某辛借款1.2万元，并支付利息865元的事实。吴某某对借条进行了确认。
（2）、被告人吴某某的供述，证明其向吴某辛借款1.2万元的事实。
13、2011年4月1日被告人吴某某以借张某某的名义，向集资参与人吴某壬借款24600元，2014年4月30日欠吴某壬利息15000元，2011年8月1以吴某某在四都管区附近六层楼房做抵押以月息1分借款170000元（此款已偿还）,2012年11月1日向吴某壬借款113000元（吴某某对此借条进行了确认）。
原审认定上述事实的证据有：
（1）吴某某出具的借条（复印件）3张证明，2011年4月向吴某壬借款24600元，2014年4月30欠吴某壬利息15000元，2012年11月1日借吴某壬113000元的事实。
（2）集资参与人吴某壬的陈述证明，他给吴某某在吉首的工地上做工，因吴某某缺资金先后三次向他借款的事实。
14、2011年7月30、31日，被告人吴某某以偿还吴某庚借款的名义向集资参与人吴某癸非法吸收存款46800元，约定月息一分五。
原审认定上述事实的证据有：
（1）、吴某某出具的借条（复印件）2张，证明2011年7月30日向吴某癸借款3.5万元、2011年7月31日向吴某癸借款1.18万元的事实。吴某某对借条进行了确认。
（2）、集资参与人吴某癸的陈述证明，2011年7月底，吴某某对他讲欠了吴某庚的钱，房子被抵押，要向他借款把房子赎回来，于是他就借给了吴某某4.68万元，月息一分五。
（3）、被告人吴某某的供述，证明其向吴某癸借款的事实。
原审认定全案事实的证据还有：（1）《娄底市世纪龙司法鉴定所（2016）会鉴字第7号》鉴定意见书。①2007年3月5日至2014年11月13日期间吴某某共计向曾某某等15人以月息1%-2%的利率吸收公众存款1175800元、利息转作本金333360元、期间归还本金380000元、支付利息4600元，尚欠本金余额1129160元（含息转本333360元。）②吴某某吸收公众存款1175800元、扣除已归还的本金380000元和支付的利息4600元后，债务余额791200元，其中可能造成损失的债权人13人，债务余额791200元。③由于吴某某在外承包工地并没有系统的会计账薄及会计凭证体系，亦无原始收支凭证，对其资产负债及损益情况本次鉴定不发表鉴定意见。
其他需要说明的问题①吴某某在讯问笔录内述说已归还吴某甲30000元本金，但并没有相关证据证明。②吴某壬2012年11月1日借给吴某某113000元，已提供借据复印件，但吴某某在笔录中未提到。③吴某壬2011年8月1借给吴某某170000元，已提供借据复印件，吴某某在笔录中未提到，但吴某壬代理人曾美玉（未提供代理委托书）确认其已归还，本次鉴定暂按已归还170000元。
（2）、《维山乡四都管区办公楼基建工程合同书》、《维山乡四都市场开发合同书》，证明当时确有这两个建设项目，承建方都是李某乙、吴某丑、吴某庚三人。
（3）、证人吴某庚的证言证明，两份基建合同都是李某乙、吴某丑和他签的，但就开发四都新市场吴某某与他有过口头约定，由吴某某出20万元买其位于四都老乡政府那块空坪及面对信用社右侧那块空坪和吴某卯屋边上那块地用于搞市场开发。四都市场因里面有一条路没修通，所以一直没有开工建设。
（4）、证人黄某某等4人的证言证明，2002年至2012年吴某某在吉首、岳阳等地承包过工程。
（5）、证人李某丁等8人的证言证明：2007年，吴某某在四都街上公开宣传，他要在四都建农贸市场，大家有钱的可把钱放到他手上，利息比银行的要高。
（6）、户籍证明，吴某某已达到完全刑事责任年龄。
原审判决认为，被告人吴某某违反国家金融管理法规，以吸收资金为目的，向社会公众传播吸收资金的信息，非法吸收公众存款达20万元以上，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控吴石伍非法吸收曾某丙存款10万，只有曾某丙的陈述，证据不足，不予认定；公诉机关指控吴某某非法吸收吴某壬的借款，经查已于2011年8月1日偿还了17万元，又因被告人吴某某与吴某壬合伙承包过工程，双方的经济往来较多，因此仍有部分借款与承包工程有关，故不宜认定为非法吸收公众存款的数额；公诉机关指控吴石伍非法吸收吴春元存款9.34万元，经查，从双方签订的房屋租赁协议和书面借据来看，其中5万元实际是吴春元租赁吴石伍门面和套间的押金，另外2400元是借款利息，因此其中5.24万元不宜认定为非法吸收公众存款数额。被告人吴石伍非法吸收的存款本金尚未归还的，依法应当责令其退还给集资参与人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条（一）项的规定，判决：一、被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；二、追缴被告人吴某某的违法所得并责令被告人吴某某退赔集资参与人人民币七十九万一千二百元整。
宣判后，被告人吴某某不服，向本院上诉提出：其是向有特定关系的人借款，也没有公开宣传的行为，且其支付的借款利息在银行存款利息的4倍以下，借款人数也没有达到30人以上，故其不构成犯罪；其借吴某甲的15.3万元已归还了3万元本金和9万元利息，原审认定其还应归还15.3万元错误；其借吴某庚的25万元本金已经归还，现在30万元的借条是利息转为本金的，不应判决再由其归还。
经审理查明：原审认定事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，上诉人吴某某违反国家金融管理法规，以吸收资金为目的，向社会公众传播吸收资金的信息，非法吸收公众存款达20万元以上，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。吴某某非法吸收公众存款的违法犯罪所得，应依法责令其退还给集资参与人。吴某某上诉提出:其是向有特定关系的人借款，也没有公开宣传的行为，且其支付的借款利息在银行存款利息的4倍以下，借款人数也没有达到30人以上，故其不构成犯罪。经查，吴某某非法吸收资金的对象既有其亲友，也有经他人介绍的不特定的社会公众，且吴某某还在街上、市场等公共场所以口头宣传的形式向社会公众公开传播其吸收资金的信息，至案发，吴某某尚有117万余元的本金未归还，给集资参与人造成的损失达79万余元。该事实，有集资参与人的陈述，证人证言，鉴定意见等证据证明，足以认定。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第（一）项、第（三）项的规定，个人非法吸收或变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，或是给存款人造成的直接经济损失数额在10万元以上的，均应依法追究刑事责任。因此，吴某某的行为已符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，且达到了追诉标准，对其应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，其提出的该上诉意见与事实及法律规定不符，本院不予采纳。吴某某上诉提出：其借吴某甲的15.3万元已归还了3万元本金和9万元利息，原审认定其还应归还15.3万元错误;其原来借吴某庚的25万元本金已经归还，现在30万元的借条是利息转为本金的，不应判决再由其归还。经查，吴某某分两次向吴某甲非法吸收15.3万元资金且未归还,以及其分两次向吴某庚非法吸收31.9万元资金且已归还了10万元本金的事实，有吴某甲、吴某庚的陈述、吴某某出具的借据及鉴定意见证明，足以认定，其提出的该上诉意见与有证据证明的事实不符，本院不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，适用法律正确，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 刘黎平
审 判 员 周 薇
代理审判员 刘八竹
二〇一七年一月十三日
书 记 员 肖 莎
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。