江西省鹰潭市月湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0602刑初23号
公诉机关鹰潭市月湖区人民检察院。
被告人余涛，男，1991年5月25日生，汉族，高中文化，鹰潭市通鑫投资有限公司实际控制人，住鹰潭市月湖区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年10月30日被鹰潭市公安局月湖分局刑事拘留，同年12月7日被依法逮捕。现羁押于鹰潭市看守所。
鹰潭市月湖区人民检察院以鹰月检公诉刑诉[2017]22号起诉书指控被告人余涛犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鹰潭市月湖区人民检察院指派检察员王小俊出庭支持公诉，被告人余涛到庭参加诉讼。现已审理终结。
鹰潭市月湖区人民检察院指控：2015年12月6日至2016年6月，被告人余涛通过QQ群、微信群等方式，在“借贷宝”网络平台上向社会公众散播借款信息，许诺给予线上23%至24%年利息及线下每万元日息120元至200元不等的回报。后余涛使用其本人及其实际控制的罗某、饶某1、张某3、李某2等九个借贷宝账号，先后向孙某1、王某1、李某3、胡某2等217名社会不特定人员多次借款，借款期限为2天至1个月不等，累计借款金额为24888625.75元。除按协议归还借款人本息外，余涛还将所借资金用于转借给他人、赌场放贷及个人消费等用途。后因资金链断裂，截止2016年11月4日，余涛未能归还曹某、陈某1、陈某2等75名借款人的借款金额共计人民币4345656.87元。
针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人供述；证人证言；被害人陈述；书证；被告人归案经过证明；被告人余涛的户籍证明等证据。其指控认为被告人余涛未经有关部门依法批准，通过网络向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人余涛对起诉指控其犯吸收公众存款罪的事实、罪名均不持异议，但辩称其通过支付宝等工具还还了被害人二百余万元，实际只欠人民币二百余万元未还。
经审理查明：
2015年12月6日至2016年6月，被告人余涛通过QQ群、微信群等方式，在“借贷宝”网络平台上向社会公众散播借款信息，许诺给予线上23%至24%年利息及线下每万元日息120元至200元不等的回报。后余涛使用其本人及其实际控制的罗某、饶某1、张某3、李某2等九个借贷宝账号，先后向孙某1、王某1、李某3、胡某2等217名分布于全国三十多个省、市、自治区的社会不特定人员多次借款，借款期限为2天至1个月不等，累计借款金额为24888625.75元。除按协议归还借款人本息外，余涛还将所借资金用于转借给他人、赌场放贷及个人消费等用途。后因资金链断裂，截止2016年11月4日，余涛未能归还曹某、陈某1、陈某2等75名借款人的借款金额共计人民币4345656.87元。具体逾期未还明细如下：未还曹某人民币5000元、陈某1人民币9.47元、陈某2人民币106000元、戴某人民币300188元、邓金平人民币13000元、范成年人民币18000元、高文娟人民币175000元、耿某人民币60000元、宫毓刚人民币5000元、郭慧萍人民币2600元、何某人民币24000元、胡海燕人民币37000元、胡某2人民币151884元、胡增增人民币19.82元、黄海明人民币196964元、雷洋人民币193041元、李超人民币6000元、李华凤人民币15000元、李华水人民币115000元、李军人民币5000元、李亮人民币105000元、李某3人民币109233元、李涛人民币66000元、李某1人民币34000元、李新帅人民币90000元、廖某人民币149753元、刘某人民币51810元、刘淑梅人民币437728元、刘为高人民币30000元、刘伟东人民币4000元、刘羊玲人民币106377元、吕某人民币20000元、马某人民币10000元、门芳艳人民币15000元、缪某2人民币35000元、聂某人民币5000元、彭某人民币55000元、蒲某人民币10119元、苏某人民币10元、孙某2人民币10000元、孙某1人民币29400元、唐某人民币6000元、田某人民币2000元、汪某1人民币25187.9元、汪某2人民币10元、王某3人民币231013元、王某4人民币20000元、王某5人民币20000元、王某6人民币30000元、王某7人民币3000元、王某1人民币90271.9元、王某8人民币7000元、王某2人民币214009元、谢某人民币103010元、徐某2人民币116000元、徐某3人民币99.31元、薛某人民币50000元、姚某1人民币100000元、姚某2人民币20000元、于某人民币60000元、余某3人民币50040元、俞某人民币8690.67元、喻革人民币29750元、喻甜人民币6500元、张某4人民币70000元、张某5人民币2000元、张某6人民币5000元、张某2人民币104300元、张某1人民币15655.2元、张某7人民币12000元、赵某人民币10元、周某1人民币59912.4元、周某2人民币64853.8元、周某3人民币14010元、朱某人民币3000元。
2016年10月29日，被告人余涛被抓获；归案后，其如实供述了上述事实。
上述事实，被告人余涛在庭审时不持异议，且有下列经庭审举证、质证并经本院确认的证据予以证明:
被告人余涛的供述；被害人王某1、吕某、缪某1、马某、彭某、王某2、何某、薛某、戴某、廖某、张某1的陈述；被害人门芳艳、耿某、唐某、张某2、李某1、姚某1、刘某、于某的报案材料；证人胡某1、蒲某、吴某、詹某1、罗某、余某1、饶某1、李某2、张某3、叶某、桂某1、徐某1、饶某2、桂某2、饶某3的证言；人人行科技股份有限公司出具的借贷宝业务系统开户信息（含余涛、罗某、饶某1、张某3、李某2、叶某、余某1、吴某和詹某1等九个实名借贷宝帐号）；人人行科技股份有限公司出具的上述九人借贷宝业务债权债务分析、借入借出明细、转账明细、借贷宝账户提现至银行明细、银行充值至借贷宝账户明细、逾期未还明细；人人行科技股份有限公司出具的上述资料的电子数据光盘一份；公安机关制作余涛借入款统计表、逾期未还款统计表各一张；余涛、罗某在各银行的交易明细清单；欠条九张：鹰潭市亿达信投有限公司自书借贷宝借款明细二份、代扣利差一份；吴某、胡某1提交的江西通某投资有限公司借贷宝线上审核流程、借款线下、财务经费流程、新政策、房屋租赁合同、职工档案表、员工保密协议、劳动合同书各一份；鹰潭市市场和质量监督管理局出具的企业信息、企业投资方信息一份；投资合作协议两份；被告人归案经过证明；被告人的户籍证明材料等。
被告人提出其通过其他方式又另行归还了被害人二百余万元的辩解，因其未能提供相应证据证明，本院不予采信。
本院认为，被告人余涛未经有关部门依法批准，通过网络向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控的罪名成立。被告人余涛归案后能如实供述自己所犯罪行，属坦白，可依法从轻处罚；大部分借款已返还，可酌情对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人余涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月29日起至2021年10月28日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人余涛向各被害人退赔相应经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省鹰潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钱学明
人民陪审员 胡 军
人民陪审员 祝雪梅
二〇一七年八月七日
书 记 员 邹文娣