黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院刑 事 判 决 书（2014）南刑初字第709号公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。被告人罗玉杰，女，汉族，1961年3月1日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，无职业，住所地哈尔滨市南岗区。1995年12月18日因犯诈骗罪被判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利三年，2004年4月22日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2013年7月10日被刑事拘留，同年8月9日被执行逮捕，现羁押于黑龙江省哈尔滨市第二看守所。辩护人石亚柱，黑龙江畅顺达律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉（2014）211号起诉书指控被告人罗玉杰犯诈骗罪，于2014年3月27日向本院提起公诉。本院于2014年3月27日立案，依法组成合议庭，于2014年4月28日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派代理检察员齐娜出庭支持公诉，被告人罗玉杰及其辩护人石亚柱到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：1.2009年10月23日20时许，被告人罗玉杰在哈尔滨市南岗区宣化街新吉商城门前，以能帮被害人孙某某信用卡提高信用额度为名，骗取孙某某中国建设银行和中国工商银行的信用卡各1张，并分别提取11000元和19000元，共计骗取30000元。赃款现已返还被害人。2.2012年9月至2013年5月，被告人罗玉杰以让被害人曲某甲投资做布料生意、为其儿子调转工作、为其购买便宜住房为名，骗取曲某甲人民币共计576000元，赃款现已返还被害人200000元。综上，被告人罗玉杰诈骗赃款共计606000元，其中230000元已返还被害人。经侦查，罗玉杰于2013年7月10日被公安机关在哈尔滨市抓获。针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述及辩解等相关证据。公诉机关认为，被告人罗玉杰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。被告人罗玉杰辩称，取3万元是孙某某同意的，她只是借用；曲某某给她打款是用于投资布料，让她帮助挣钱。辩护人的辩护意见是，罗玉杰是在孙某某同意的前提下才将信用卡内的钱取出的，不存在欺骗；曲某甲给罗玉杰打款是用于做布料生意，让罗玉杰帮助挣更多的钱，且曲某甲已获得高额利息，罗玉杰主观上没有诈骗钱财的故意，客观上没有虚构事实，因此对公诉机关指控被告人罗玉杰犯有诈骗罪，事实不清，证据不足，罪名不成立。经审理查明：1.2009年10月23日20时许，被告人罗玉杰在哈尔滨市南岗区宣化街新吉商城门前，以能帮被害人孙某某信用卡提高信用额度为名，骗取孙某某中国建设银行和中国工商银行的信用卡各1张，随后罗玉杰于次日用两张信用卡先后用工商卡在融鑫电子经销部和用建行卡在随鑫缘服饰处，提取现金19000元和11000元。罗玉杰到案后其亲属于2013年8月11日返还孙某某30000元。2.2012年9月至2013年5月，被告人罗玉杰以帮助被害人曲某甲投资做布料生意挣钱、为其儿子调转工作需要办事费、为其购买便宜住房为名，先后骗取曲某甲576000元。罗玉杰到案后其亲属于2013年7月29日返还曲某甲20万元。经被害人举报，公安机关于2013年7月10日将罗玉杰在哈尔滨市抓获。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：证据一、案件来源（被害人报案登记）和抓捕经过：2012年8月14日孙某某报案称，2009年10月23日20时许，在南岗区宣化街新吉商城门前，罗玉杰以能帮助其信用卡提高额度为由，拿走其建行和工商行的信用卡，并分别提现11000元和19000元。2013年7月5日曲某甲报案称，罗玉杰以多种理由诈骗其61万元。经侦查，公安机关于2013年7月10日在南岗区巴陵街50号院内将犯罪嫌疑人罗玉杰抓获。证据二、被害人孙某某的陈述：他通过朋友介绍认识的罗玉杰和白某某。2009年初罗玉杰说做买卖先后向他借了43300元还打的欠条。后罗玉杰说能帮他把信用卡的额度调高，他相信了，2009年10月23日20时单位同事韩某某跟他一起去南岗区宣化街新吉商城门口，他将两张信用卡（工商行和建行）交给罗玉杰，当时白某某在旁边。第二天（10月24日）他的手机显示刷卡消费短信，建行卡消费11000元，工行卡消费19000元。随后他给罗打电话，罗说信用卡得先消费后才能提高额度，并说30000元在办事的地方周转两天再返给他。2009年10月26日白某某将两张卡交给他，之后他向罗要钱，罗始终拖着不给。因罗玉杰在向他借钱时，他将工商卡交给罗玉杰，并告诉罗该卡密码，所以罗知道工商卡的密码，他没告诉罗玉杰建行卡密码，建行卡和工行卡的密码是一个号。因多次找罗玉杰要钱，罗都不还钱他就要报案，后白某某对他说别报案，并做担保人，给他写了担保书，他就没有报案，后来罗玉杰和白某某谁也找不到了，他就报警了。另外罗玉杰在2013年1月19日存到他工商卡里20000元是向他借的钱，还有20000多元没还，他在南岗法院起诉。罗玉杰被抓以后，2013年8月11日罗玉杰的亲属替罗玉杰返还他30000元，当时收条上的内容是他们写的不追究罗玉杰的责任，他就在上面签字了。2013年8月28日罗玉杰的亲属代罗玉杰偿还他剩余借款计25000元，他在民庭撤诉。证据三、被害人曲某甲的陈述：2012年4月她在南岗区宣化街海富名都院内遛狗时认识的罗玉杰，闲聊中罗玉杰跟她说是做布料批发生意，让她投钱分成，投10000元能挣1000元，她就相信了。随后罗告诉她工商行和建行两个帐户让她打款。她于2012年9月5日至9月24日先后向罗玉杰两个账户分6次共计汇款118000元，之后罗玉杰分给她三四次钱，每次1000元说是接货挣的钱。2012年10月1日她买东西到罗玉杰家串门，闲聊中罗玉杰得知她儿子在吉林梅河口当兵，罗玉杰说其姐夫在哈尔滨当空军司令，能把她儿子从吉林调回哈市的军队，但需要人情费80000元，她说现在没有钱，罗说可以拿她投资做布料生意的钱当人情费，并说2013年春节后能办回来，她就同意了。没过几天，罗玉杰又跟她说在军队花58万元可以在南岗区宣化街蓝天幼儿园对面高层买使用面积92平方米的便宜住房，随后罗玉杰领她去看的楼，罗说是11层，她说进去看看，罗玉杰说人家还没搬走，不能看，并说等孩子工作办回来了就给她钥匙了。之后她就又一直给罗账户汇钱总计458000元。2013年5月21日，罗玉杰又向她要30000元，她让儿子对象刘虹借的钱，她又去罗玉杰家把钱交给罗玉杰，当时刘虹在楼下等着她，罗玉杰收到钱后给刘虹打了欠条，并说算是其借的。她每次问罗玉杰儿子工作的事，罗玉杰都说过几天，就是一直往后托，始终也没给办回来，感觉被骗就报案了。她总共给罗玉杰账户汇款60万元。她自己有20多万元，她向娘家人借20多万元，加一起有50万元，还向同事借了20000元，沈阳亲属借26000元，最后的30000元是向儿子对象刘虹借的。在娘家借钱时说儿子调转工作和买房子用，在刘虹处拿的30000元，罗玉杰说有急事用几天就还，她让罗玉杰给刘虹打的欠条。罗玉杰被抓后罗的亲属还给她20万元，因着急把钱先拿回来还外面欠的钱，她签的收条和还款协议都不是她写的，她只是在上面签的名字。证据三、证人韩某某的证言：她和孙某某是同事，2009年10月23日20时许，孙某某到南岗区宣化街新吉商城门前给罗玉杰送信用卡她跟着去的，当时罗玉杰和白某某在一起。因罗玉杰和白某某都在他们公司干过一段时间，所以都认识。在罗玉杰向孙某某借20000元时，孙某某是向她借的，过了一段时间，她着急用钱，就向孙某某要20000元，孙某某说不是不还，是罗玉杰没有还他。孙某某又说“你跟我去见罗玉杰，罗说能帮我提高信用卡的透支额度，这样我就可以把钱还给你”，她就跟孙某某去了。孙某某给罗玉杰二张卡，建行和工行各一张。当时他们交谈了几句工作上的事，后来孙某某告诉罗玉杰，快点给办。证据四、证人白某某的证言：罗玉杰是她姨家的姐姐，2009年具体时间记不住了，她和罗玉杰在吃饭时，罗玉杰接一个电话后让她一同到新吉商城，她俩到那后看到孙某某和韩某某也在，孙某某从车上下来交给罗玉杰银行卡，然后他俩就到一边说话，说什么没听见。事后孙某某跟她说罗玉杰用其银行卡私自透支30000元不给，如果再不给就报警，她怕孙某某报警就在2009年10月26日在孙某某提供担保书上签的字，担保书内容是孙某某写的，就是想替罗玉杰还钱。她知道罗玉杰在道外滨江站接布料然后再把布料批发出去，多少钱的货不知道。她知道罗玉杰欠孙某某七万多元，已经还了二万多。证据五、证人曲某乙的证言：他是曲某甲的哥哥，2013年的6、7月份曲某甲向他借过钱，借了25万元，当时曲某甲说借钱是要买房子，在哪买他不知道。证据六、孙某某的牡丹卡客户历史交易明细和龙卡信用卡对账单：罗玉杰用孙某某工商银行牡丹卡于2009年10月24日在“融鑫电子经销部”被跨行消费19000元、建设银行龙卡信用卡于2009年10月24日在“随鑫缘服饰”被消费11000元。证据七、存款凭条：曲某甲向罗玉杰工商银行和建设银行账户先后汇款总计576000元。证据八、借条及收条：罗玉杰向曲某甲儿子的女朋友刘虹借款30000元。2013年7月29日曲某甲收到罗玉杰的儿子代罗玉杰还款20万元的收条。孙某某于2013年8月11日收到罗玉杰儿子代罗玉杰还款30000元的收条。证据九、欠条一张：罗玉杰于2009年7月8日为孙某某出具欠条一张，欠其43300元，7月28日前还清。证据十、担保书一份：2009年7月8日罗玉杰欠孙某某43300元，2009年10月23日，罗玉杰以信用卡升级为名，将孙某某一个工商行卡、一个建行卡骗走，私自取出30000元，未经孙某某同意。为此孙某某要求罗玉杰马上归还，担保人自愿为罗玉杰担保，承担全部还款责任。合计73300元。白某某在担保人处签字，并写明还款日期为28日，如拿不来钱愿负法律责任。时间为2009年10月26日。证据十一、信用卡交易明细、诉讼费票据一张：2013年1月19日，罗玉杰还孙某某借款20000元的汇款凭证。孙某某向法院起诉罗玉杰剩余欠款20000元的诉讼票据，诉讼费标的额是20000元，案件受理费是300元。证据十二、被告人罗玉杰的户籍证明及刑事判决书：被告人的户籍登记处为哈尔滨市南岗区，1995年12月18日因犯诈骗罪被哈尔滨市中级人民法院判处判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利三年，2004年4月22日刑满释放。证据十三、被告人罗玉杰的供述：她和孙某某都在新华人寿保险公司上班，孙某某是经理，她一共在孙某某那拿走70000元钱，向孙某某借了40000元，后来又用孙某某的两张信用卡刷了30000元，她往孙某某的银行卡还过25000元。孙某某把信用卡交给她是让她帮助提现金，不是提高信用卡的透支额度。她是在道里松雷商厦别人买东西的时候，她用孙某某的信用卡刷卡，然后别人给她现金。一共刷了30000元钱。钱被她用了。2012年在南岗海富名都小区院里认识的曲某甲，2012年几月份忘了，曲某甲通过银行往她卡汇了59万元，是让她帮助做过布料生意，因她从浙江往哈尔滨发布料到滨江车站，在车站把布料批给二道贩子，她用曲某甲的钱进布料了。她还给过曲某甲利息。她没说过帮助曲某甲的儿子从吉林军队调到哈市部队需要人情费80000元，也没说过能花58万元在宣化街蓝天幼儿园对面高层买到使用面积92米的房子，她用曲某甲的钱就是进布料然后再卖出去，给曲某甲利息。钱进布料了，是在南岗服装城布料大厅外面批发，该处已经动迁了，批发布料是她自己干的。批发布料进货与卖货有账本，现在都找不到了。本院认为，被告人罗玉杰以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。对被告人的辩解及其辩护人的辩护意见，经查，与事实不符，没有法律依据，本院不予采纳。考虑被告人的犯罪数额、次数、同类前科及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人罗玉杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币20万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押一日，即自2013年7月10日起至2025年7月9日止，罚金于本判决生效后三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  文莉荣审 判 员  孟 桐人民陪审员  于 霞书 记 员  郭丽梅