固阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0222刑初8号
公诉机关固阳县人民检察院。
被告人赵某1，男，1974年9月12日出生于内蒙古自治区包头市，汉族，大专文化，原系固阳县农村信用合作联社新建信用社主任，户籍地内蒙古自治区包头市固阳县。因涉嫌犯职务侵占罪，于2015年9月2日被固阳县公安局决定刑事拘留，同年9月28日被太原公安处忻州车站派出所抓获，同年9月30日被固阳县公安局执行刑事拘留，同年10月22日被固阳县公安局取保候审。
固阳县人民检察院以固检公诉刑诉[2016]103号起诉书指控被告人赵某1犯职务侵占罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。固阳县人民检察院指派检察员石磊出庭支持公诉，被告人赵某1到庭参加了诉讼。现已审理终结。
固阳县人民检察院指控,被告人赵某1在新建信用社任职期间，利用自己是新建信用社主任的职务便利，不经他人同意，用他人贷款资料，从新建信用社违规办理贷款供自己使用，2012-2013年期间，分别用刘某1、杨某1、李某1、王某、白某、代某、段某、赵某2、高某、李某2的贷款资料贷款50万元，以新建信用社催收贷款的方式，将张某1手中的7万元贷款取走，并没有将该笔贷款归还新建信用社，自己使用。
为证实上述指控公诉机关提供了固阳县公安局金山镇南关派出所出具的被告人赵某1的户籍证明；太原铁路公安局太原公安处忻州车站派出所出具的被告人赵某1的归案说明；固阳县农村信用合作联社出具的被告人赵某1的任职通知、劳动合同书、关于免去被告人赵某1新建信用社党支部书记职务的决定；涉案贷款贷户资料；证人刘某2、郭某1、刘某1、杨某1、李某1、王某、白某、代某、段某、赵某2、高某、李某2等人的证言；被告人赵某1的供述等证据。
公诉机关认为，被告人赵某1在新建信用社任职期间，利用自己是新建信用社主任的职务便利，以非法占有为目的，侵占新建信用社贷款供自己使用，数额57万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。
被告人赵某1辩称公诉机关指控的杨某1那笔贷款我没有使用，指控的其他犯罪事实及罪名我没有异议。
被告人赵某1向法庭举示了1、固阳县农村信用合作联社出具的以物抵债协议、情况说明；2、固阳县农村信用合作联社新建信用社出具的内蒙古农村信用社贷款本息收回凭证。
经审理查明，固阳县农村信用合作联社系从事金融业务的股份合作制企业。被告人赵某1于2012年3月8日至2013年11月8日，担任固阳县农村信用合作联社新建信用社主任。在其任职期间，被告人赵某1未经贷户同意，使用贷户的贷款资料信息从固阳县农村信用合作联社新建信用社（以下简称新建信用社）违规办理贷款供自己使用。具体事实分述如下：
一、2012年12月14日，被告人赵某1以催收贷款之名，从张某1手中取走7万元现金并声称归还张某22万元、杨长河5万元贷款，而被告人赵某1并未归还上述两笔贷款，经张某1多次催要后被告人赵某1才将张某22万元贷款归还新建信用社，却将用于归还杨长河5万元贷款的现金被其使用。
二、2012年4月18日，郭某2准备以段某的的名义办理贷款，后段某将自己的身份证、户口薄交给郭某2，郭某2用其的身份信息在新建信用社办理了5万元贷款，但该笔贷款并未实际发放到段某手中，而是被被告人赵某1使用。
三、2012年4月18日,李某1在新建信用社通过被告人赵某1办理了5万元贷款，而该笔贷款并未实际发放到李某1手中，而是被被告人赵某1使用。
四、2012年7月24日，被告人赵某1未经代某同意将其在新建信用社办理的5万元贷款使用。
五、2012年8月1日，刘某2借用白某的身份证及户口薄在新建信用社办理了5万元贷款，但该笔贷款并未实际发放到白某手中，而是被被告人赵某1使用。
六、2012年8月20日，郭某1借用王某的贷款资料信息办理贷款并与王某一起到固阳县金山镇新区一个底店，被告人赵某1给王某办理了5万元贷款，但该笔贷款并未实际发放到王某手中，而是被被告人赵某1使用。
七、2012年9月25日，靳某借用刘某1的贷款资料信息从新建信用社办理了5万元贷款，而该笔贷款并未实际发放到刘某1手中，而是被被告人赵某1使用。
八、2013年7月22日，赵某2通过王海从新建信用社办理了5万元贷款，但贷款一直未发放到赵某2手里，而是被被告人赵某1使用。
九、2013年7月22日，高某在新建信用社办理了5万元贷款，但该笔贷款并未实际发放到高某手中，而是被被告人赵某1使用。
十、2013年7月24日，杨某2借用杨某1的贷款资料信息通过被告人赵某1，在新建信用社办理了5万元贷款用于归还其于2012年在新建信用社办理的贷款,且该笔贷款到期后未归还。
十一、2013年7月25日，被告人赵某1对李某2称要用其户头办理贷款，用几天后便归还给贷款。于是李某2给被告人赵某1提供了自己的身份证、户口薄、结婚证、手章，被告人赵某1用李某2的贷款资料信息办理了5万元贷款。且该笔贷款发放后，被被告人赵某1使用。
另查明，2017年3月10日，固阳县农村信用合作联社与被告人赵某1达成以物抵债协议，固阳县农村信用合作联社同意被告人赵某1以刘伶醉吉酒200箱，合计1200瓶，抵顶李某1、杨某1、杨长河、王某、李某2、高某、赵某2、代某、段某、白某、刘某111人贷款本金549946.6元、利息151
241元，上述1200瓶刘伶醉吉酒已给付固阳县农村信用合作联社。但固阳县农村信用合作联社新建信用社只出具了被告人赵某1归还本金的手续，待抵债物品出售后进行利息的账务。
上述事实，有下列公诉机关提交的1-24项及被告人赵某1提交的25-26项经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
一、固阳县农村信用合作联社的税务登记证、营业执照,证实固阳县农村信用合作联社系从事金融业务的股份合作制企业，现有股份中无国有股份。
二、固阳县农村信用合作联社《劳动合同书》、中共固阳县农村信用合作联社委员会文件《关于中层干部竞聘考核任职的通知》、《关于免去被告人赵某1新建信用社党支部书记职务的决定》，证实被告人赵某1于2012年3月至2013年11月担任固阳县农村信用合作联社新建信用社主任，后被免去固阳县农村信用合作联社新建信用社主任一职。
三、太原铁路公安局太原公安处忻州车站派出所出具的被告人赵某1的归案说明，证实被告人赵某1于2015年9月28日23时40分被太原铁路公安局太原公安处忻州车站派出所抓获的事实。
四、固阳县公安局出具的情况说明，证实固阳县公安局民警于2015年9月30日将被告人赵某1接回并羁押于固阳县看守所。
五、证人张某1的证言，证实赵某1从其家中取走现金7万元，声称归还张某22万元、杨长河5万元的贷款，但直至2013年5月31日赵某1将张某22万元的贷款归还，杨长河5万元贷款至今未归还。
六、证人张某2的证言，证实赵某1从其父亲张某1手中取走7万元现金，并声称归还其和杨长河7万元的贷款。事后其父亲张某1到新建信用社查询得知赵某1并未将其和杨长河的贷款归还。其不知道赵某1什么时间将其剩余2万元的贷款归还信用社。
七、李某1、杨某1、杨长河、王某、李某2、高某、赵某2、代某、段某、白某、刘某1的贷款档案资料，证实上述人员在新建信用社贷款情况。
八、证人郭某2的证言，证实其借用段某的户头贷款，并将段某的身份证、户口薄、结婚证复印件提供给信用社，但到办手续签字的时候段某和他爱人不同意，就没有签字。段某的贷款我是后来才知道也发放了而且赵某1也承认他使用了段某的贷款。
九、证人段某的证言，证实我没有在新建信用社办理贷款，郭某2准备用我的身份证和户口薄，让我做担保在新建信用社办理贷款，我和我妻子都没有去签字，事后经询问郭某2得知他用我身份信息在新建信用社办理了贷款。
十、证人郭某3的证言，证实李某1曾委托其从新建信用社办理5万元的贷款，且该贷款发放后被赵某1使用的事实。
十一、证人刘某2的证言,证实2012年8月1日其借用白某的户头贷款，其将白某的贷款资料给了赵某1，因白某要去外地打工所以一直没有签字。大概三、四个月后，白某去公益明信用社准备贷款，工作人员告诉他在新建信用社有一笔5万元的贷款。其也没有收到白某的贷款，事后询问赵某1，赵某1告诉其白某的5万元贷款他自己使用了。
十二、证人白某的证言，证实2012年7月份左右，刘某2准备借用我的户头在新建信用社办理了5万元贷款，贷款办理后我们两人准备一起用，当时因为没有借据所以贷款没有办下了，事后我嫌麻烦就不同意办理。2013年3月份左右我在公益民信用社办理贷款时才知道我在新建信用社有一笔5万元的贷款，后刘某2告诉我该笔贷款被赵某1使用了。
十三、证人郭某1的证言，证实2012年8月25日，我以郭道雄、郭道太、王栓怀、桂来福、雷和平、郭永威、王某、王福全八户从赵某1那里申请过贷款，当时是在固阳县金山镇新区的一个底店里赵某1给我们办理了贷款，这些贷款并没有发放到我的手里，事后经询问赵某1得知王某的贷款被其使用了。
十四、证人王某的证言,证实2012年郭某1借用我的身份信息办理了贷款，办理贷款的地点是在固阳县金山镇新区的一个底店，当时信用社的工作人员有赵某1，还有一个我不认识，贷款的时候我只是去做担保人。2013年秋天新建信用社的工作人员向我核实是否贷过款，事后我问郭某1才知道贷款被赵某1使用了。
十五、证人靳某的证言，证实其借用刘某1的贷款资料信息于2012年9月25日从新建信用社办理5万元贷款准备自己用，但贷款被赵某1使用了而且贷款没有发放到我手里。
十六、证人赵某2的证言，证实2013年7月23日，其通过王海在新建信用社办理了5万元，但该笔贷款一直拖到2013年12月份都没有发放，经询问赵某1得知该笔贷款已被其使用。
十七、证人高某的证言，证实2013年7月份我通过李万军认识新建信用社的工作人员赵某1，并通过其办理了5万元贷款，办完贷款手续后我就一直没有收到贷款，经询问李万军得知该笔贷款已被赵某1使用。
十八、证人杨某2的证言，证实其和丈夫在2012年的时候，到新建信用社找赵某1办理了一笔的贷款，贷款到期后我无力偿还，就和赵某1商量是否可以倒贷，赵某1和我说让找两个农户就可以办理
，于是我借用了我弟弟杨某1夫妻俩的身份信息并在赵某1提供的材料上签字后，后赵某1告诉我倒贷办成了。2014年年底，杨某1到下湿壕信用社贷款时，银行工作人员告诉他有一笔贷款逾期未还，信贷员是赵某1。我们发现后立即打电话询问赵某1，但一直未联系到。
十九、证人杨某1的证言，证实杨某1于2013年7月24日，在新建信用社办理一笔5万元的贷款且该笔贷款至今未归还的事实。
二十、证人代某的证言，证实被告人赵某1将代某5万元贷款使用的事实。
二十一、证人李某2的证言，证实2013年7月10日我在新建信用社办理一笔5万元贷款，在贷款之前王海、赵某1和我说想用我的贷款倒贷，几天后归还，我当时也同意，贷款发放后就被赵某1使用了。
二十二、固阳县农村信用合作联社新建信用社出具的贷款销户通知书，证实张某2办理的5万元贷款已于2013年5月31日全部结清的事实。
二十三、固阳县公安局金山镇南关派出所出具的被告人赵某1的户籍证明，证实被告人赵某1自然身份情况。
二十四、被告人赵某1的供述，与上述证据相互印证，证实了案件事实。
二十五、固阳县农村信用合作联社出具的以物抵债协议、情况说明，证实被告人赵某1于2017年3月10日与固阳县农村信用合作联社达成以物抵债协议，被告人赵某1以刘伶醉吉酒200箱，合计1200瓶，抵顶李某1、杨某1、杨长河、王某、李某2、高某、赵某2、代某、段某、白某、刘某111人贷款本金549946.6元、利息151
241元。且上述200箱酒已全部交付固阳县农村信用合作联社。新建信用社只出具了归还本金的手续，待抵债物品出售以后进行利息的账务。
二十六、固阳县农村信用合作联社新建信用社出具的内蒙古农村信用社贷款本息收回凭证，证实被告人赵某1于2017年3月15日将李某1、杨某1、杨长河、王某、李某2、高某、赵某2、代某、段某、白某、刘某1贷款的本金归还新建信用社。
本院认为，被告人赵某1在任职新建信用社主任期间，利用职务上的便利，将本单位贷款资金非法占为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪，应予追究刑事责任。被告人赵某1向新建信用社归还张某22万元贷款，应当从公诉机关指控的数额中予以核减。公诉机关指控被告人赵某1将杨某15万元贷款使用的犯罪事实，因公诉机关未提供足够的证据证实被告人赵某1将该笔贷款使用，故公诉机关指控的该起犯罪事实不予支持。公诉机关指控被告人赵某1的其他犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人赵某1的辩称与本院审理查明的一致，予以支持。鉴于被告人赵某1于2017年3月10日以刘伶醉吉酒200箱，合计1200瓶给付固阳县农村信用合作联社折抵贷款本金549946.6元、利息151
241元。且被告人赵某1在开庭审理过程中，能够自愿认罪如实供述所实施的犯罪事实，可以酌情对其予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第十一条第一款的规定，判决如下：
被告人赵某1犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 高玉和
审 判 员 李东菊
人民陪审员 柳智明
二〇一七年三月二十二日
书 记 员 吕 敏
附：本判决所引用的相关法律条文内容
《中华人民共和国刑法》
第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
第六十七条犯罪后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁以上的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻的；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期为原判刑期一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》
第一条贪污或者受贿数额在三万元以上不满二十万元的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额较大”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。
贪污数额在一万元以上不满三万元，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“其他较重情节”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金：
(一)贪污救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、防疫、社会捐助等特定款物的；
(二)曾因贪污、受贿、挪用公款受过党纪、行政处分的；
(三)曾因故意犯罪受过刑事追究的；
(四)赃款赃物用于非法活动的；
(五)拒不交待赃款赃物去向或者拒不配合追缴工作，致使无法追缴的；
(六)造成恶劣影响或者其他严重后果的。
受贿数额在一万元以上不满三万元，具有前款第二项至第六项规定的情形之一，或者具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“其他较重情节”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金：
(一)多次索贿的；
(二)为他人谋取不正当利益，致使公共财产、国家和人民利益遭受损失的；
(三)为他人谋取职务提拔、调整的。
第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。
刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。
刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。