内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0702刑初205号
公诉机关内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院。
被告人王亚东，男，1984年9月11日出生于内蒙古自治区赤峰市，蒙古族，专科文化，户籍所在地内蒙古自治区赤峰市，捕前住内蒙古自治区赤峰市。因涉嫌犯诈骗罪、信用卡诈骗罪,于2016年11月5日被呼伦贝尔市公安局海拉尔分局刑事拘留，同年12月13日被呼伦贝尔市公安局海拉尔分局执行逮捕。现羁押于呼伦贝尔市看守所。
呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院以海检公诉刑诉（2017）159号起诉书指控被告人王亚东犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2017年5月4日向本院提起公诉。本院于2017年5月4日立案，依法适用普通程序，组成由审判员吴春艳担任审判长，人民陪审员魏景文、王义萍参加的合议庭，分别于2017年7月6日、2017年8月1日公开开庭审理了本案。海拉尔区人民检察院指派检察员董艳宏出庭支持公诉，被告人王亚东到庭参加诉讼。现已审理终结。
呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院指控，1、2014年12月15日，被告人王亚东虚构XX学院后勤处副主任的身份，在内蒙古银行呼伦贝尔分行申领了×××号信用卡，先后多次使用该信用卡进行透支取现用于偿还个人债务。自2016年2月至2016年8月期间，经发卡行多次催收，始终不归还透支款项，且更改联系方式逃避银行催收。截至案发时，王亚东利用信用卡诈骗发卡行人民币15115.17元。
2、2015年6月6日，被告人王亚东以其名下海拉尔区蒙西物流城xx号门市和xx号门市的商品房买卖合同为抵押向被害人刘某借款，以借款为名骗取刘某人民币10万元,约定还款时间为2015年7月5日。王亚东不仅未按约定时间还款，并于2015年10月26日将xx号门市房抵押给包商银行呼伦贝尔分行，2016年3月31日与沙某签署买卖协议，将XX号门市以明显低于市场价的价格过户给沙某。但一直未向刘某归还10万元借款，并逃匿至外地、更改联系方式以逃避刘某向其索要债务。
3、2016年1月1日，被告人王亚东以伪造的海拉尔区蒙西物流城XX号门市的房屋买卖合同、虚假不动产发票等资料为抵押，骗取被害人陈某的信任，以借款为名骗取陈某人民币10万元，并约定于2016年3月1日还款。而后王亚东将人民币10万元用于归还其他欠款，并使用真实房产手续将XX号门市以明显低于市场价的价格转卖给沙某，但始终不向陈某归还欠款，且逃匿至外地并更改联系方式以逃避陈某向其索要债务。
4、2015年8月15日，被告人王亚东以海拉尔区蒙西物流城XX号门市房手续为抵押，骗取被害人李某信任，以借款为名在李某处骗取人民币5万元。2016年2月23日，被告人王亚东以伪造的XX号门市房手续为抵押，骗取被害人李某信任，以借款为名在李某处骗取人民币5万元。而后王亚东逃匿至外地并更改联系方式以逃避李某向其索要债务。
公诉机关向本院提交了书证、证人证言、被害人陈述等相关证据，提请本院以诈骗罪、信用卡诈骗罪对被告人王亚东予以定罪处罚。
被告人王亚东对公诉机关指控的向刘某借款10万元的事实持有异议，辩称其向刘某抵押的两份合同为真实的网签合同，对于其向李某的10万元借款，辩称自己已经偿还了三万元，对公诉机关指控其他犯罪事实及罪名无异议。
经审理查明，1、2014年12月15日，被告人王亚东虚构XX学院后勤处副主任的身份，在内蒙古银行呼伦贝尔分行申领了×××号信用卡，并多次使用该信用卡进行透支取现来偿还其个人债务。自2016年2月至2016年8月期间，经发卡行多次催收，王亚东始终不归还其所透支款项，并更改联系方式逃避银行催收。截至2016年8月31日案发时，王亚东利用信用卡诈骗发卡行人民币15115.17元。
2、2016年1月1日，被告人王亚东以伪造的海拉尔区蒙西物流城XX号门市的房屋买卖合同、虚假不动产发票等资料为抵押，骗取被害人陈某的信任，以借款为名骗取陈某人民币10万元，并约定于2016年3月1日还款。而后王亚东将从陈某处骗取的10万元用于偿还其他欠款，并将蒙西物流城XX号门市以明显低于市场价的价格转卖给沙某，但一直未向陈某偿还欠款。后王亚东逃匿至外地，将联系陈某的手机关机。
3、2015年8月15日，被告人王亚东隐瞒已将海拉尔区蒙西物流城XX号门市房抵押给他人的事实,骗取被害人李某的信任，以借款为名在李某处骗取人民币5万元。2016年2月23日，被告人王亚东以伪造的海拉尔区蒙西物流城XX号门市房手续为抵押，骗取被害人李某信任，以借款为名在李某处骗取人民币5万元。王亚东在偿还李某人民币3万元后，便不再偿还借款，并逃匿至外地、更改了联系方式。
4、2015年6月6日，被告人王亚东以其名下海拉尔区蒙西物流城XX号门市和XX号门市的商品房买卖合同为抵押向被害人刘某借款人民币10万元,约定还款时间为2015年7月5日，还款日到期后，王亚东没有按约定时间还款，并于2015年10月26日将XX号门市房抵押给包商银行呼伦贝尔分行，2016年3月31日与沙某签署买卖协议，将XX号门市过户给沙国某。
另查明，被告人王亚东于2016年11月5日在哈尔滨开往汉口的T184次列车上被乘警抓获。案发后，被告人家属偿还了其恶意透支发卡行的本金及利息。
上述事实，有公诉机关提交的，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表、接处警登记表、受案回执，证实案件来源情况。
2、归案情况说明，证实被告人的到案过程，不具有自首情节的事实。
3、户籍证明、被告人基本情况，证实被告人的自然情况、具有完全刑事责任能力的事实。
4、证人桑某证言及其提供的商品房买卖合同、三方顶账协议、房屋买卖合同复印件，房屋权属登记审批表，证实王亚东以总价人民币518280元的价格从其手中购买了蒙西物流城的XX及XX门市，并签订了房屋买卖合同，但是王亚东只给其145000元的购房款，其余款项则一直未能支付。后来，王亚东为了省过户费，直接用自己的名字与蒙西房地产公司签订了商品房买卖合同。
5、证人沙某证言及其提供的房屋所有权证、税款收缴证、印花税票、税款收缴书、房屋权属登记审批书、身份证复印件、增值税发票复印件，证实王亚东因未能偿还其借款，便将蒙西物流城XX号房屋以房屋买卖的形式顶账给沙某，后来沙某将该房屋过户到自己名下。
6、被害人陈某的陈述及其提供的商品房买卖合同、不动产发票、维修金收据、房屋买卖合同，证实王亚东使用伪造的海拉尔区蒙西物流城XX号门市的房屋买卖合同、虚假不动产发票等资料作为抵押向其借款人民币10万元的事实。
7、被害人李某的陈述及其提供的房屋买卖合同复印件、税收缴款书复印件、税收收据复印件、商品房买卖合同复印件、王亚东身份证复印件、不动产发票办证联复印件、房屋所有权证复印件、情况说明，证实王亚东使用虚假的房产证和不动产销售发票向其借款人民币10万元，并未能偿还该笔借款。
8、被害人刘某的陈述及其提供的商品房买卖合同复印件、借据，证实王亚东用海拉尔蒙西物流城的XX及XX门市的商品房买卖合同向其抵押借款人民币10万元，还款日到期后王亚东没有按约定时间还款，并将XX号门市房抵押给包商银行呼伦贝尔分行，将XX号门市过户给沙某。
9、证人范某的证言,证实其为发卡行内蒙古银行呼伦贝尔分行工作人员。2014年12月15日，王亚东以XX学院后勤处副主任的身份向我申请办理公务卡，我行在向王亚东发卡后，王亚东多次用该卡进行恶意透支交易，经我行多次催收，王亚东一直未能归还透支款型，其手机一直处于关机状态。后经核实，王亚东根本不是呼伦贝尔职业技术学院的职工，王亚东办卡资料中提供的家庭住址也不存在。
10、发卡行上门催收照片，授权书，营业执照，王亚东身份证复印件，王亚东办卡材料，调取证明，发卡行银行流水明细，证实王亚东使用虚假的身份骗领信用卡并恶意透支，经发卡行多次催收后仍未能偿还，后王亚东家属为其偿还了透支的信用卡本金及利息。
11、呼伦贝市公安局司法中心鉴定书，发票专用章图样，证实王亚东伪造了不动产发票专用章。
12、情况说明,证实王亚东曾经还给李某三万元。
对于公诉机关出示的情况说明中李某称王亚东向其借款为13万元,尚欠其10万元的事实，因没有其他证据证实，故对于王亚东向李某的借款数额仍应按照公诉机关指控的10万元认定,李某所认可的王亚东已偿还的3万元应当在认定该笔犯罪数额中予以扣除。
被告人王亚东的供述及讯问光盘，证实2015年6月，我用海拉尔区蒙西物流城XX号门市和XX号门市的商品房买卖合同为抵押向刘某借款人民币10万元,还款日到期后，我没有将借款按期归还，并于2015年10月份将XX号门市房抵押给包商银行呼伦贝尔分行，2016年3月份因为欠沙某的钱便将XX号门市过户给沙某。2015年年末，我用伪造的××区市、XX号门市两套手续（包括房产证及不动产发票）作抵押，与陈某签订了房屋买卖合同，并在房屋买卖合同上写了一张借据约定我向陈某借款人民币12万元（其中本金10万元，利息2万元），如到期未能归还，便将蒙西物流城6B-207号房产交由陈某处置。还款日到期后，我未能偿还陈某的借款，后来我到了外地并将手机关机，让陈某联系不上我。2015年8月15日，我将海拉尔区蒙西物流城XX号门市房手续的复印件拿给李某看，没有将XX号门市房已经抵押的事实告诉李某，我在李某处借款人民币5万元，2016年2月23日，我用伪造的海拉尔区蒙西物流城XX号门市房手续为抵押，在李某处借款人民币5万元，在这期间,我还了李某一部分钱,还款日到期后，我未能偿还李某的借款，后来我去了长春一直没有回海拉尔。2014年12月末我在内蒙古银行办理过一张尾数是XXXX的信用卡，我用该信用卡透支消费大概是一万七千元左右，具体数额记不清楚了，但是我没有能力偿还，后来我去了外地，发卡行就联系不上我了。
本院认为，被告人王亚东以非法占有为目的，使用虚假的房产手续做抵押，骗取被害人钱款共计人民币17万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，海拉尔区人民检察院指控的罪名成立。被告人王亚东使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行信用卡诈骗活动，恶意透支发卡行人民币15115.17元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，海拉尔区人民检察院指控的罪名成立。公诉机关对于王亚东向刘某借款10万元构成诈骗罪的指控,因在该笔借款中王亚东是以两份真实的购房合同作为抵押,并向刘某交付了该两份商品房购房合同，因此不能认定王亚东在向刘某借款时虚构事实，隐瞒真相，该笔借款系民事债务纠纷，不应构成刑事犯罪，故公诉机关的该起指控不能成立。因王亚东在公诉机关追诉前已经归还李某3万元,故对该起诈骗数额应以李某实际占有的7万元来认定。案发后被告人王亚东能够如实供述所犯罪行，且其家属对发卡行的本金及利息予以赔偿，故可对其从轻处罚。综上所述，被告人王亚东犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，应当数罪并罚。对于被害人的经济损失，应由被告人予以退赔。综合被告人的犯罪性质、情节、数额等情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人王亚东犯信用卡罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币二万元；被告人王亚东犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月5日起至2021年5月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人王亚东诈骗所得人民币17万元，应予退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 吴春艳
人民陪审员 魏景文
人民陪审员 王义萍
二〇一七年九月二十日
书 记 员 刘 娜