SHAPE*MERGEFORMAT福建省霞浦县人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0921刑初94号公诉机关霞浦县人民检察院。被告人何碧霞，女，1975年2月2日出生于福建省霞浦县，汉族，小学文化，无业，户籍地霞浦县，住霞浦县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月28日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月2日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。辩护人伍孝信、余俊翰，福建建达（霞浦）律师事务所律师。霞浦县人民检察院以霞检公刑诉[2017]72号起诉书指控被告人何碧霞犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院指派代理检察员许鑫出庭支持公诉，被告人何碧霞及其辩护人余俊翰，证人严某、彭某、陈某到庭参加诉讼。期间，经霞浦县人民检察院建议，本院决定延期审理一次。现已审理终结。霞浦县人民检察院指控，2011年8月8日至2013年8月23日间，被告人何碧霞分别在霞浦县松港街道东关俊安里28号301室、松港街道花园新村69号对面、松城街道龙首路原野酒吧旁财务公司组织民间互助会13场，吸纳王某1、林某1、陈某、吴某1、刘某、王某2、彭某、俞某等人参会，非法吸收社会公众存款，数额达人民币8979500元。被告人何碧霞组织的互助会倒会后，造成部分参会人员经济损失共计人民币704500元。2016年7月28日，公安机关在上海市闵行区东兰路抓获被告人何碧霞。为证实上述指控的事实，公诉机关当庭出示了：被害人王某1、林某1、陈某、吴某1、刘某、王某2、彭某、俞某、王某3、吴某2、张某、严某、王某4、钟某陈述，霞浦县公安局出具的到案经过、会单、非法组织标会参会人员个人情况清单表、福建德润会计师事务所出具的审计报告、被告人何碧霞户籍证明，被告人何碧霞供述和辩解等证据。据此，公诉机关认为，被告人何碧霞违反国家金融管理规定，以民间互助会名义，非法吸收公众存款人民币8979500元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失人民币704500元，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人何碧霞对指控的罪名和犯罪事实均无异议。辩护人余俊翰提出的辩护意见是：对指控的罪名无异议，对指控的事实辩称1、会员严某、彭某、陈某、王某1存在用高息支付会款人民币213000元，在直接损失数额中还应扣除该利息部分，并向法庭提供了被告人何碧霞记录的会款记数单证实。2、张某经济损失人民币85000元中，应扣除其代为丈夫章某向公安机关报案的会款人民币22000元。经审理查明，2011年8月8日至2013年8月23日间，被告人何碧霞分别在霞浦县松港街道东关俊安里28号301室、松港街道花园新村69号对面、松城街道龙首路原野酒吧旁财务公司等处组织民间互助会13场，吸纳王某1、林某1、陈某、吴某1、刘某、王某2、彭某、俞某等人参会，非法吸收公众存款数额达人民币8979500元。被告人何碧霞组织的互助会“倒会”后，造成部分参会人员经济损失共计人民币704500元。2016年7月28日，被告人何碧霞在上海市闵行区东兰路被公安机关抓获。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实：1、被害人王某1、林某1、陈某、吴某1、刘某、王某2、彭某、俞某、王某3、吴某2、张某、严某、王某4、钟某陈述及辨认笔录、互助会名单、何碧霞组织互助会情况汇总表、何碧霞非法组织标会参会人员个人情况清单表、福建德润会计师事务所出具的审计报告证实，2011年8月8日至2013年8月23日间，被告人何碧霞分别在霞浦县松港街道东关俊安里28号301室、松港街道花园新村69号对面、松城街道龙首路原野酒吧旁财务公司等处组织民间互助会13场，吸纳王某1、林某1、陈某、吴某1、刘某、王某2、彭某、俞某等人参会，非法吸收公众存款。2013年9月，被告人何碧霞所组织的民间互助会“倒会”，经福建德润会计师事务所审计，被告人何碧霞共吸收社会公众存款达人民币9621500元，造成部分参会人员经济损失达人民币704500元，其中被害人王某146000元、林某126000元、陈某105000元、吴某172500元、刘某6000元、王某233000元、彭某40000元、俞某6000元、王某326000元、叶丽梅48000元、张某85000元、严某85000元、王某463000元、钟某63000元。同时被害人张某还证实，第一场会其做1名，会单是写丈夫章某的名字，已加会款人民币22000元，未标。2、被告人何碧霞户籍证明证实，被告人何碧霞作案时已达法定刑事责任年龄。3、霞浦县公安局出具的到案经过说明证实，被告人何碧霞于2016年7月28日在上海市闵行区东兰路被公安机关抓获。4、被告人何碧霞供述结合会单证实，其自2011年8月8日起至2013年8月23日间，共组织13场民间互助会，因会员林某2、小凤、恩光、分明、小丽、向某、碧燕等人标走会款共计人民币642000元后未加会款，其为此垫付上述会款后导致“倒会”，后于2013年9月9日逃匿，并当庭确认其非法吸收公众存款总额共计人民币8979500元上述证据，本院予以确认。对于辩护人余俊翰关于会员严某、彭某、陈某、王某1存在用高息支付会款人民币213000元，在直接损失数额中还应扣除该利息部分的辩护意见。经查，证人严某、彭某、陈某出庭证言均证实，被告人何碧霞向其借款的月利率均未超过2%；虽然辩护人还提供了被告人何碧霞书写出的会款记录单予以证实，但该记录单并不能证实严某、彭某、陈某的借款利息超出法律保护的范围。因此，严某、彭某、陈某、王某1用正常民间借贷的利息支付的会款不应扣除。故辩护人余俊翰的该项辩护意见，不予采纳。对于辩护人余俊翰关于张某损失额人民币85000元中，应扣除其代为丈夫章某向公安机关报案的会款人民币22000元的辩护意见。经查，被害人张某陈述证实，第一场会系其以丈夫章某名义所做的，该场会因“倒会”致其经济损失人民币22000元，该损失数额已经被告人何碧霞确认。因此，被害人张某的损失数额中不应扣除其代章某向公安机关报案的会款部分。故辩护人余俊翰的该项辩护意见，不予采纳。本院认为，被告人何碧霞违反国家金融管理规定，以民间互助会名义非法吸收公众存款共计人民币8979500元，数额巨大，且造成部分参会人员直接经济损失达人民币704500元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人何碧霞到案后如实供述犯罪事实，可予从轻处罚。辩护人余俊翰关于严某、彭某、陈某、王某1存在用高息支付会款人民币213000元，在直接损失数额中还应扣除该利息部分及张某经济损失数额人民币85000元中，应扣除其代为丈夫章某向公安机关报案的会款人民币22000元的辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款的规定，判决如下：一、被告人何碧霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币50000元（罚金应于本判决生效之日起30日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月28日起至2019年10月27日止）二、追缴被告人何碧霞的违法所得人民币704500元，返还各相关被害人（具体人员、损失数额详见所附清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  缪素秋人民陪审员  曾凤杰人民陪审员  姚鸿建二〇一七年八月二十八日书 记 员  陈 昊附相关法律条文、司法解释：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条(?javascript:SFLC2(143591,2,5,0)?)非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。附相关被害人损失清单：1、王丽英46000元；2、林芬26000元；3、陈爱英105000元；4、吴秋玉72500元；5、刘燕6000元；6、王爱凤33000元；7、彭其恩40000元；8、俞观平6000元；9、王昌育26000元；10、叶丽梅48000元；11、张金珠85000元；12、严龙斌85000元；13、王巧云630**元；14、钟新国63000元。