山东省鱼台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0827刑初2号
公诉机关山东省鱼台县人民检察院。
被告人张某。2013年7月24日因涉嫌犯贷款诈骗罪被鱼台县公安局取保候审，同年12月20日经鱼台县人民检察院批准逮捕后在逃，2015年5月28日到鱼台县公安局投案，同日被执行逮捕，并于同日被取保候审，同年12月17日被鱼台县人民检察院取保候审。
鱼台县人民检察院以鱼检公刑诉（2016）5号起诉书指控被告人张某犯骗取贷款罪，于2016年1月4日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2016年1月15日公开开庭审理了本案。鱼台县人民检察院指派检察员于伟伟出庭支持公诉，被告人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。
鱼台县人民检察院指控，2010年3月26日，同案犯仇某、强某（二人均已被判刑）为获取贷款，虚构被告人张某拥有鲁济宁货0546号、0706号两艘货船的所有权，并将两船以协议的形式挂靠在以仇某为法人代表的鱼台县彦博航运有限公司，同年8月17日，仇、强指使被告人张某为借款人，仇所在的公司为担保人，并以该两艘船为抵押担保，与鱼台县清河信用社签订个人借款合同，借款80万元。被告人张某明知仇、强二人虚构上述事实，仍在贷款手续中签字、摁手印。款贷出后，仇某通过银行汇款给鲁济宁货0546号真正船主朱某8万元，剩余款项由仇某、强某使用。截止鱼台县公安局立案时，该笔借款仍结欠鱼台县清河信用社本金736834、89元。
案发后，被告人张某主动到鱼台县公安局投案。
公诉机关提供了下列证据：1、受案登记表、刑事判决书、借款合同、户籍证明等相关书证；2、证人朱某、闵某等人的证言；3、同案犯仇某、强某的供述与辩解；4、被告人张某的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人张某使用欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大经济损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。认为被告人张某受仇某、强某的指使，且其未使用骗取的贷款，系起次要作用，为从犯；其主动到案，如实供述犯罪事实，系自首。建议对其判处一年六个月以下有期徒刑，并处罚金，并根据其认罪态度、悔罪表现，以决定是否适用缓刑。
被告人张某对公诉机关指控的犯罪事实及证据无异议，要求对其从轻处罚。
经审理查明，山东省微山县人朱某、马某为了让仇某（已判刑）帮助贷款，分别将其所有的鲁济宁货0546号、0706号货船挂靠在仇某为法人代表的鱼台县彦博航运有限公司名下，公司作为登记所有人持有该船《船舶所有权登记证书》及相关权利凭证。2010年3月26日，同案犯仇某、强某（已判刑）为获取贷款，由强某找到被告人张某，让张某作为借款人为其贷款，虚构张某拥有鲁济宁货0546号、0706号两艘货船的所有权，并将两船以协议的形式以张某的名义挂靠在鱼台县彦博航运有限公司，张某同意，并办理了相关的挂靠等手续。同年8月17日，仇、强指使张某，以张某为借款人，仇所在的公司为担保人，并以该两艘船为抵押担保，以张某再购买船需要资金为由，与鱼台县清河信用社签订个人借款合同，借款80万元，期限二年，合同实际到期日为2012年8月8日，借款人在贷款证期限内设定的贷款到期日为2011年11月16日。款贷出后，贷款证由张某交予强某，由强支配款项，后被告人仇某从强处支出部分款项用于偿还贷款，并通过银行汇款给朱某8万元，剩余款项由强某购买轿车、仇某和强某共同承包工程、偿还贷款利息等。2011年7月8日，强某从他人处借80万元归还信用社，当日用以上贷款证再贷出80万元还给他人。2012年12月27日朱某归还贷款49400元。截止2013年5月17日公安机关对本案立案，该笔借款结欠清河信用社本金736834.89元。
上述事实，有以下证据证实：
1、被告人供述：（1）、被告人张某对指控的事实供认不悔；（2）、同案犯仇某的供述吻合印证被告人张某的供述；（3）、被告人强某审理过程中对指使张某与仇某一起利用签订虚假挂靠协议、伪造假的造船合同、隐瞒实际借款人身份等，骗取信用社贷款的事实予以供认，同时供认款贷出后贷款证由其保管，其用该款买了轿车、还了贷款利息、部分用于工程、给仇某一部分的事实。
2、证人证言：（1）、朱某、马某证实分别拥有鲁济宁货0546号、0706号两艘货船的所有权，并将两船以协议的形式挂靠在仇某的鱼台县彦博航运有限公司；朱某同时证实仇给了其贷款8万元。（2）、闵某、徐某证实所经办的以张某为借款人，由鱼台县彦博航运有限公司船只作担保贷出的80万贷款，逾期未还的事实；（3）、李某证实抵押物评估未作实际勘查的情节。（4）、刘某证实2011年7月强某从其处借了80万元，第二天即偿还的事实。
3、书证：（1）、相关船舶所有权登记证书、权利凭证、挂靠协议书、造船合同、借款合同文件及银行转存凭证、还款明细等，证实被告人张某和仇某、强某虚构事实，骗取贷款的数额，期间偿还一次又贷出，朱某偿还大部分所得贷款，最后造成至本案立案之日贷款本金736834.89元未能归还的事实；（2）、（2014）鱼刑初字第63号刑事判决书，证实同案犯仇某、强某因同一事实被判处刑罚的情况；（3）、受案登记表及立案决定书证实公安机关对本案的立案时间；（4）、户籍证明，证实被告人张某犯罪时具有完全刑事责任年龄的主体资格。
4、鉴定意见：（1）、（济）公（刑）鉴（文）字（2014）第57号、第72号鉴定文书，证实被告人张某及其同案犯仇某、强某用于贷款的船舶加工合同系伪造；（2）、鱼台县信用社存档的经纬评报字（2010）第028号资产评估报告书（系借款方提交）和济宁经纬资产评估有限公司存档的（2010）第028号资产评估报告书，证实两份报告书对0546号、0706号两艘货船的评估价值不一致，信用社存档的评估报告书上的价值明显与两艘货船的实际价值不符。上列证据均经当庭质证，确认有效。证据确实充分，足以认定。
另查明：
1、2014年8月14日，朱某归还鱼台县清河信用社贷款本息2万元。
2、2013年7月8日，被告人张某被鱼台县公安局拘传到案接受讯问，并于同年7月9日被取保候审，后经传讯不再到案；2013年12月20日被批准逮捕，次日，其被列为网上在逃人员；2015年5月28日主动到鱼台县公安局，并于2015年6月3日偿还给鱼台县清河信用社贷款本息5万元，尚结欠鱼台县清河信用社贷款本金671834、89元。2016年1月22日交至本院退赔给鱼台县清河信用社贷款7万元。
对以上事实，还款明细证实朱某偿还大部分所得贷款的事实；被告人张某的供述、取保候审决定书、批准逮捕决定书、在逃人员登记表、贷款还款通知单、转款凭证，证实被告人张某的到案经过，以及到案后归还清河信用社5万元、交至本院7万元的事实；鱼台县清河信用社贷款余额证明，证实截止2016年1月13日，被告人张某的该笔贷款尚结欠鱼台县清河信用社671834、89元。
本院认为，被告人张某与其同案犯仇某、强某为获取贷款，隐瞒实际借款人身份，虚构借款人实际享有有效财产担保，以致于金融机构对其信用等级作出错误判断，从而骗取金融机构贷款本金80万元及利息，至立案之日仍有736834.89元本金未偿还，给金融机构造成重大经济损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人犯骗取贷款罪的事实清楚、证据充分、定性准确，应予支持。在共同犯罪中，被告人张某虽受强某、仇某的指使，且未使用贷款，但其在实施骗取贷款的共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚，但量刑时应与强某、仇某的主犯作用有所区别。案发后，被告人张某被拘传到案受到公安机关的讯问，并被取保候审，在取保候审期间因传讯不到案又被网上追逃，后虽又主动到案，但其该到案行为不符合投案自首的要件，自首不能成立，但其到案后如实供述犯罪事实，可对其从轻处罚，被告人从轻处罚的意见，予以采纳。被告人张某到案后偿还给鱼台县清河信用社5万元贷款，退至本院7万元，可酌情对其从轻处罚，并可适用缓刑。被告人所骗取的贷款及利息，应当予以追缴并退还给鱼台县清河信用社。公诉机关关于自首和从犯的意见，不予采信，但量刑建议适当，予以支持。故根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人张某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、被告人张某对（2014）鱼刑初字第63号刑事判决书主文中的第三项承担被追缴责任（其在2015年6月3日还给鱼台县清河信用社的5万元、2016年1月22日退至本院的7万元，应从该第三项总额中扣除。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 王艳秋
二〇一六年一月二十五日
书记员 吴 静