山东省临沂市中级人民法院
民 事 判 决 书
（2012）临民一初字第148号
原告赵杰，现役军人。
委托代理人张慧民，山东启阳律师事务所律师。
委托代理人李洪军，山东启阳律师事务所律师。
被告山东临沂兰山农村合作银行马厂湖支行，住所地：临沂市兰山区马厂湖镇驻地。
负责人张西厚，行长。
委托代理人陈阳，临沂兰山农村合作银行资产清收部职工。
委托代理人邢志兵，临沂兰山农村合作银行资产清收部职工。
原告赵杰因与被告山东临沂兰山农村合作银行马厂湖支行（以下简称兰山合行马厂湖支行）存款所有权纠纷一案，于2012年10月15日向本院提起诉讼。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告赵杰的委托代理人张慧民、李洪军，被告兰山合行马厂湖支行的委托代理人陈阳、邢志兵到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原告赵杰诉称，一、早于2007年，原告父亲考虑原告赵杰已是成年人，面临成家，决定并告知原告分期分批的将家产分给原告一部分，并大部分采用定期存单的方式为原告的财产保值，由原告或其嫂子代办存款事宜。2008年9月23日，以原告实名存了定期存款3，000万元。根据《个人存款账户实名制》的相关规定及金钱作为种类物的特性，原告名下的个人合法财产应予保护。二、（2012）临执异字第13号执行裁定书认定的基本事实错误。该裁定查明2008年9月23日原告名下尾号为44×××45的账户取出3，000万元后转为几笔定期存款的事实是错误的。故由此认定原告名下在临商银行账号为80000200500100013×××76的资金是第三人的资金的结论也是错误的。为此原告提起诉讼，请求判令：1、请求法院依法确认临商银行股份有限公司万泉支行账号80000200500100013×××76内的存款为原告个人合法财产。2、请求依法撤销（2012）临执异字第13号执行裁定书。三、依法判令被告赔偿原告定期存款的利息损失。四、本案诉讼费由被告负担。
被告兰山合行马厂湖支行答辩称：一、原告赵杰本人无经营行为，无资金来源，且其对以其名义开立的账户均不清楚。对多次从其账户提取款项的张文文也不认识，对其所主张的其父亲所给款项的时间、金额也不清楚。经临沂中级人民法院查询，原告赵杰在多家银行有账户，其中尾号为44×××45和51649账户交易频繁，案外人东星焦化公司多次向上述账户转入、转出资金，上述账户虽名为原告赵杰，实为东星焦化公司控制使用，账户上的资金也是东星焦化公司所有。涉案账户即尾号为13×××76账户上的资金就是从上述账户中支取后转存的，经办人为东星焦化公司法定代表人之妻李玉芳，不是从赵杰之父账户中转入。二、（2012）临执异字第13号执行裁定书认定的事实清楚，结果正确。请求驳回原告的诉讼请求。
经审理查明，原告赵杰名下在临商银行股份有限公司有多个账户。其中，尾号为44×××45和51649的账号交易记录频繁。案外人临沂东星焦化有限公司多次从上述账户中转入、转出资金，其财务人员张文文及该公司法定代表人之妻李玉芳多次从上述账户中支取、存储过资金。
2008年9月23日14：45：37秒户名为赵杰、尾号为114659的账号在临商银行万泉支行存入现金500万元，存款期限6个月；2008年9月23日14：47：02秒户名为赵杰、尾号为811466的账号在临商银行万泉支行存入现金500万元，存款期限6个月；2008年9月23日14：48：55秒户名为赵杰、尾号为114675的账号在临商银行万泉支行存入现金600万元，存款期限一年；2008年9月23日14：50：04秒户名为赵杰、尾号为114683的账号在临商银行万泉支行存入现金600万元，存款期限一年；2008年9月23日14：51：31秒户名为赵杰、尾号为11×××91的账号在临商银行万泉支行存入现金800万元，存款期限一年。2008年9月23日15：21：24秒户名为赵杰、账户的尾号为44×××45的活期存款户上支取现金3，000万元，余额为28，018，571.7元。上述存单到期后，李玉芳代为办理了其中如下业务：尾号为114675账号项下的600万元定期存款于2009年9月26日销户并转存为尾号为139150的普通账号；尾号为11×××91账号项下的800万元定期存款于2009年9月26日销户并转存为尾号为139168的普通账号；尾号为114683账号项下的600万元定期存款于2009年9月26日销户并于2009年9月26日16：12：12秒转存为尾号为尾号13×××76的普通账号即涉案账号，该600万元存款期限为三年定期存款。
另查，（2012）临执异字第13号执行裁定书中对原告赵杰进行了调查，原告赵杰对其名下银行账户的开立、使用及资金往来情况均不清楚，对多次从其名下账户支取款项的张文文并不认识，对其主张的父亲所给款项的具体时间、数额及方式亦不能说清楚。涉案账号项下的存取款业务由案外人李玉芳代为办理。李玉芳系原告的嫂子，案外人临沂东星焦化有限公司法定代表人之妻。
再查明，尾号为114675账号与尾号为11×××91账号两账户项下的利息之和578，732元，与尾号44×××45账号上2009年9月26日16：13：32秒的存款金额相一致的事实。
认定以上事实的主要证据有（2012）临执异字第13号执行裁定书、银行交易明细、进账单、定期储蓄存单、人民币个人业务凭证及当事人陈述等有关证据已收集记录在卷。
本院认为，关于原告赵杰是否系尾号为44×××45账户项下资金的实际所有人问题。原告赵杰名下尾号为44×××45账户内的资金来源于案外人临沂东星焦化有限公司，该账户内的资金出入记录非常频繁，资金存储、支取系案外人临沂东星焦化有限公司财务人员或由该公司法定代表人之妻李玉芳所为，但原告对该账户项下资金收支均不知悉，亦无与此相对应的商业行为。因此，尾号为44×××45的账户虽以原告名义开立，但实际控制、使用人并非原告本人。故该账户上的资金亦不属于原告所有。
尾号114683的账号于2008年9月23日14：50：04秒发生交易额为600万元一年的定期存款，该账号于2009年9月26日销户并于当日16：12：12秒转存为尾号13×××76的账号即涉案账号。本案争议的焦点之一：尾号为114683的账号上的款项是否是从尾号44×××45账号中取出后转存的问题即原告在2008年9月23日14：45：37秒至14：50：04秒定期存款3，000万元与原告在2008年9月23日15：21：24秒取款3，000万元是否系同一笔款项问题。
本院认为，原告主张2008年9月23日14：45：37秒至14：50：04秒定期存款3，000万元系其父亲因分家析产而赠与原告的，但原告对该项事实并不知悉。同时，定期存款3，000万元从存款发生至存款结束仅约5分钟，在该段时间内发生了5笔总额为3，000万元的存储业务。本院庭审中要求原告对该3，000万元是否以现金方式存储作出合理说明。但原告未能就3，000万元现金5分钟内如何快速办结5份存储业务举证予以证明。如确如原告所主张尾号44×××45账号上的3，000万元系案外人支取，且从凭证显示为现金支取为事实，则原告的取款银行作为一个支行其银行库存的现金限额能否满足3，000万元的现金提取，原告亦未作合理解释。在以原告赵杰名义存款3，000万元业务之后随即发生尾号44×××45账号上数额相同的支取行为。同时结合尾号为114675账号与尾号为11×××91账号两账户项下的到期利息之和又转存入尾号44×××45账号的事实及案外人多次从尾号44×××45账号中转入、转出资金的情况。综合以上分析，原告赵杰名义下的个人定期存款3，000万元与尾号44×××45账号上的3，000万元支取应为同一笔款项的存入与支取。故尾号为13×××76的涉案账户上的资金系从源头账户即尾号44×××45账号支取后转存的，原告赵杰对尾号13×××76的涉案账户不享有所有权。被告兰山合行马厂湖支行的抗辩理由成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国民法通则》第四、五条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十四条第一款、第二百二十七之规定，判决：
驳回原告赵杰的诉讼请求。
案件受理费42，672元，由原告赵杰负担。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省高级人民法院。
审 判 长 王建伟
审 判 员 张法勇
代理审判员 王玉波
二〇一三年五月十六日
书 记 员 贺宏勇