福建省三明市中级人民法院民 事 裁 定 书（2018）闽04民终628号上诉人（原审原告）：垫富宝投资有限公司，住所地河北省邢台市新河县新兴街东侧。法定代表人：耿君彩，该公司总经理。委托诉讼代理人：张雨，男，该公司员工。被上诉人（原审被告）：蔡丽芸，女，1970年8月25日出生，汉族，住福建省大田县。原审被告：大田县伟达汽车运输有限公司，住所地福建省大田县均溪镇竹西滩水坝二楼。法定代表人：叶树东，该公司执行董事。上诉人垫富宝投资有限公司(以下简称垫富宝公司)因与被上诉人蔡丽芸、原审被告大田县伟达汽车运输有限公司(以下简称伟达公司)合同纠纷一案，不服大田县人民法院（2016）闽0425民初2613号民事判决，向本院提起上诉。本院于2018年5月10日立案后，依法组成合议庭，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十九条第一款规定，不开庭审理了本案。本案现已审理终结。垫富宝公司上诉请求：1.请求撤销一审判决,改判支持垫富宝公司的诉讼请求。2.一、二审诉讼费用由蔡丽芸承担。事实和理由：一审法院认定事实错误。垫富宝公司业务的办理是委托加盟店伟达公司办理的，垫富宝公司员工不需要到场，并且相关法律及行业规范也未规定公司办理该类业务必须由公司员工现场进行或者到场核实。《垫付卡领用合约》和《垫付卡受理合约》约定，乙方对所有使用垫付卡信息及其密码、手机号码等进行交易承担所有责任和损失。在《垫付卡领用合约》、《垫付卡领用合约一般条款》、《垫付卡受理合约》等多项合同中标明蔡丽芸绑定的联系电话187××××62366，因此蔡丽芸应当187××××62366的手机号码的交易行为承担责任。垫富宝公司在蔡丽芸注册之后进行了电话回访，确认蔡丽芸的身份信息并且承认知道交易以及还款方式。一审法院认为垫富宝公司提供的证据不足以证明绑定的手机号码系蔡丽芸或蔡丽芸委托他人所为，是错误的。蔡丽芸辩称，其只是叶树东的员工187××××62366的手机号码是伟达公司的电话，只要是公司员工都可以使用该电话，蔡丽芸本人也使用过该号码。该号码需要注册、验证等都是郑英红操作的。伟达公司法定代表人叶树东在接受本院调查、询问时陈述，所有的业务是业务员办理的，会员在办理业务时如果会员愿意，就用会员本人的手机号码进行注册，如果会员不愿意，就用伟达公司的手机号码进行注册。垫富宝公司向一审法院起诉请求：1.蔡丽芸向垫富宝公司偿还垫付款79989.2元；2.蔡丽芸向垫富宝公司支付违约金7998.92元（计算至2016年10月20日）；3.蔡丽芸向垫富宝公司支付滞纳金36795.4元（从2015年7月13日起至2016年10月20日止，每日按欠款额的0.1%计算）；4.伟达公司对上述124783.52元承担连带清偿责任；5.诉讼费用由蔡丽芸、伟达公司共同承担。诉讼过程中，垫富宝公司变更诉讼请求为：1.蔡丽芸向垫富宝公司偿还垫付款48649.2元；2.蔡丽芸向垫富宝公司支付违约金4864.92元；3.蔡丽芸向垫富宝公司支付滞纳金30715.85元（从2015年7月16日起至2016年8月4日止，每日按欠款额的0.1%计算，滞纳金为30715.85元；从2016年8月5日起至2016年10月20日止，每日按欠款额的0.1%计算，滞纳金为3794.63元）；4.伟达公司对上述88024.6元承担连带清偿责任。一审法院认定事实:2015年1月8日，郑英红在垫付宝网站以手机号187××××6236（登记户名为肖丽燕）为用户名，将蔡丽芸注册成为垫付宝网站会员。注册成功后的当日，垫富宝公司(甲方)与蔡丽芸(乙方)签订《垫付卡领用合约》一份，约定：1.乙方自愿在甲方指定网络平台【甲方指定网络平台指1号车网(网址为××)或垫付宝(网址为××)】注册成为会员(垫付卡卡号：80×××98)，授权1号车网或垫付宝网络平台（以下简称垫付宝）按照乙方在网上的指令进行操作，不可撤销地承诺完全遵守本合约及1号车网、垫付宝指定的各项规则及网页提示；2.乙方知悉，垫付宝是甲方在甲方指定网络平台上为会员推出的网上会员服务平台，在会员进行商品或服务交易时，甲方替购买方会员直接垫付消费款项支付给销售方会员，购买方会员按本约定将垫付款定期归还甲方；3.甲方及垫付宝为每一会员网上授予垫付卡，垫付卡卡号是会员在甲方指定网络平台进行交易结算、收款、还款、提现的账户识别码；4.甲乙双方一致同意且自愿注册为甲方指定网络平台会员，通过1号车网或垫付宝提供的网络平台开展消费垫付业务，甲乙双方一致同意，甲方指定网络平台向乙方提供网络服务的，甲方及甲方指定网络平台不参与乙方的具体业务，由于消费垫付业务产生的一切纠纷与甲方指定网络平台无关，由此造成损失的，甲方及甲方指定网络平台不承担责任；5.甲乙双方一致同意，双方签订的《垫付卡领用合约一般条款》，以及双方在甲方指定网络平台上签订或确认的与本合约及消费垫付业务有关的所有内容（包括但不限于电子协议、电子单据或凭证、通讯信息、甲方指定网络平台发布的各项规则及标准、1号车网入会协议、垫付宝服务协议、其他信息等)均为本合约不可分割的一部分，与本合具备同等法律效力；6.乙方向甲方提供符合甲方要求的资料后，甲方给予乙方一定的信用额度和还款期限；7.乙方须按甲方要求，真实、准确、完整的提交相关信息及资料；8.乙方可在甲方指定网络平台上使用自己的手机号码或使用其雇佣的手机号码作为绑定垫付卡账户的手机号，乙方须对捆绑垫付卡账户的手机号进行确认，并同意以该手机号作为乙方使用垫付卡的消费结算验证工具，乙方所有通过该手机号进行消费结算验证的行为，均为乙方所为；9.乙方须将乙方已签字盖章的本合约及其他合同文本原件以及其他所有甲方要求的资料，交由甲方进行审查，甲方审查通过后，开通乙方垫付卡，乙方即可通过甲方指定网络平台开始消费垫付业务；10.乙方对所有使用垫付卡信息及其密码等进行的交易承担全部责任和损失，无论该交易是否为乙方做出，乙方均须严格按照本合约约定的按时足额向甲方因该交易发生的垫付款及其他应付款项，乙方在使用过程中所产生的交易记录、电子协议、电子单据或凭证等均为该笔交易成立以及乙方所欠甲方垫付款及其他应付款的有效凭证；11.双方一致同意，甲方代乙方垫付消费款项以甲方指定网络平台向乙方的甲方指定网络平台账号或向乙方指定的垫付卡捆绑使用的手机号发送的动态支付密码为准，动态支付密码一经使用，即视为乙方已使用了其信用额度进行了消费，同时视为甲方已向乙方垫付了款项；12.鉴于乙方完全负责其垫付卡信息、相关密码及动态密码的保管和使用，无论该等交易内容确认、动态支付密码的提供和使用是否为乙方做出，均视为乙方已确认并认可该笔交易、同时视为甲方已代乙方垫付了款项，乙方须按时足额偿还甲方为乙方垫付的所有款项，并严格履行本合约项下的所有合同义务等。同日，垫富宝公司(甲方)与蔡丽芸(乙方)签订《垫付卡领用合约一般条款》一份。约定：1.蔡丽芸的垫付卡卡号为80×××98，联系电话为187××××6236；2.乙方未按时足额偿还甲方代乙方垫付的消费款项或其他款项的，乙方须按其欠款总额的10%向甲方交纳当月违约金，且乙方在未还清欠款之前，每逾期1日须按欠款额的1‰向甲方支付延迟履行违约金。郑英红作为见证人在该合约上签字。2015年1月8日，伟达公司向垫富宝公司出具四份《承诺函》一份，约定伟达公司自愿为蔡丽芸在领用合约项下的债务提供最高额保证，保证范围为垫富宝公司与蔡丽芸签订的《垫付卡领用合约》约定垫富宝公司代蔡丽芸垫付款形成的系列债权，伟达公司不可撤销地保证蔡丽芸尚未偿还完毕《垫付卡领用合约》项下发生的垫付款。每份《承诺函》最高额度保证为30000元，伟达公司不为蔡丽芸登记在伟达公司名下的闽Ｇ×××××、闽Ｇ×××××、闽Ｇ×××××、闽Ｇ×××××号车辆办理转出、转籍过户手续。同日，蔡丽芸向中国邮政储蓄银行石家庄市分行及所有第三方支付机构出具一份授权书，主要内容为：本人蔡丽芸办理银行借记卡，户名蔡丽芸，卡号62×××21），用于蔡丽芸与垫富宝公司等签订的《垫付卡领用合约》还款事宜；蔡丽芸同意垫富宝公司基于《垫付卡领用合约》，向邮政储蓄银行石家庄市分行或第三方支付机构发送扣款指令，邮政储蓄银行石家庄市分行或第三方支付机构从本人上述借记卡中扣划相应款项至垫富宝公司指定账户。签订上述合约后，根据垫付宝网站平台显示：垫付宝给会员名称为蔡丽芸的账户授信额度80000元，账单日为每月7日，还款日为每月15日；2015年6月16日，会员名称为蔡丽芸的账户以购买轮胎名义在大田县伟业贸易有限公司消费80000元。2015年6月17日，垫富宝公司通过第三方上海银联电子支付服务有限公司向大田县伟业贸易有限公司指定的郑新玉银行账户转款78400元。垫富宝公司营业执照登记的经营范围为：批发零售业、租赁和商务服务业、住宿和餐饮业、制造业、建筑业、信息传输、计算机和软件业交通运输、仓储和邮政业、文化、体育和娱乐企业进行投资。大田县伟业贸易有限公司的法定代表人为叶树东。2014年6月30日，大田县伟业贸易有限公司以手机号码187××××6136为用户名在垫付宝注册成为卖方会员。一审法院认为，垫富宝公司与蔡丽芸签订的《垫付卡领用合约》，未违反法律和行政法规的强制性规定，合法有效。垫富宝公司采取格式条款方式与蔡丽芸订立《垫付卡领用合约》，但垫富宝公司未到场核实是否为蔡丽芸本人或蔡丽芸委托郑英红办理注册手续，未核实注册垫付宝会员的用户名即电话号码是否为蔡丽芸本人使用，未采取合理的方式对格式合同相关内容（会员注册风险、交易过程等）进行说明。郑英红根据蔡丽芸提供的身份信息注册成垫付宝会员后，垫富宝公司也未再次审查是否是蔡丽芸本人注册会员。根据《垫付卡领用合约》的约定，捆绑垫付卡账户的手机号作为消费结算验证工具。一审法院调取的中国移动集团福建有限公司大田分公司调取电话号码查询单可以证实垫富宝公司提供在垫付宝网站注册的手机号码187××××6236登记户名为肖丽燕，而非蔡丽芸。郑英红的询问笔录可以证实：郑英红以叶树东提供的手机号码作为用户名，以蔡丽芸提供的身份信息在垫付宝网站注册会员，一般条款中的联系电话也是郑英红填写的，蔡丽芸从未在垫付宝网站登录进行交易，交易行为均是郑英红或者是叶树东操作的。故垫富宝公司应举证证明捆绑手机号码187××××6236的用户在垫付宝进行注册和交易是否为蔡丽芸的真实意思表示。因垫富宝公司提供的证据不能证明捆绑手机号码187××××6236的用户于2015年6月16日在垫付宝消费80000元，系蔡丽芸或蔡丽芸委托他人所为，故垫富宝公司要求蔡丽芸支付垫付款、违约金和滞纳金，并要求伟达公司承担保证责任的诉讼请求，缺乏事实和法律依据，不予支持。判决：驳回垫富宝公司的诉讼请求。案件受理费2796元，公告费560元，合计3356元，由垫富宝公司负担。本院认为，伟达公司及其有关人员在办理垫富宝业务过程中，利用其他会员信息资料，虚构交易事实，多次以其他会员名义从垫富宝公司套取资金归自己使用，其行为涉嫌经济犯罪。且在同类案件诉讼过程中，陈庆平等人以伟达公司法定代表人叶树东、会计郑英红等人涉嫌诈骗向公安机关报案，大田县公安局已于2016年12月22日受理陈庆平被诈骗一案。依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”的规定，本案应驳回垫富宝公司的起诉，将有关材料移送公安机关。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百六十九条第一款，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条规定，裁定如下：一、撤销大田县人民法院（2016）闽0425民初2613号民事判决；二、驳回垫富宝投资有限公司的起诉。一审案件受理费2796元，退还垫富宝投资有限公司。垫富宝投资有限公司预交的二审案件受理费2796元予以退还。本裁定为终审裁定。审 判 长 吴朝生审 判 员 修晓贞审 判 员 阙 斌二〇一八年五月三十日法官助理 陈姝玥书 记 员 陈玉麒附：主要法律条文：一、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：(一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；(二)有明确的被告；(三)有具体的诉讼请求和事实、理由；(四)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百六十九条第二审人民法院对上诉案件，应当组成合议庭，开庭审理。经过阅卷、调查和询问当事人，对没有提出新的事实、证据或者理由，合议庭认为不需要开庭审理的，可以不开庭审理。第二审人民法院审理上诉案件，可以在本院进行，也可以到案件发生地或者原审人民法院所在地进行。二、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。三、《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条人民法院依照第二审程序审理案件，认为依法不应由人民法院受理的，可以由第二审人民法院直接裁定撤销原裁判，驳回起诉。