四川省攀枝花市东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）攀东刑初字第100号
公诉机关攀枝花市东区人民检察院。
被告人周芸竹，女，38岁，彝族，大专文化，捕前住四川省攀枝花市仁和区。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年7月23日被攀枝花市公安局东区分局刑事拘留，2013年8月29日被逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。
辩护人安晓华，四川民慷律师事务所律师。
攀枝花市东区人民检察院以攀东检刑诉（2014）47号起诉书指控被告人周芸竹犯诈骗罪、合同诈骗罪，于2014年3月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本案在审理过程中，公诉机关以补充证据为由，申请延期审理一次。攀枝花市东区人民检察院指派检察员郭小燕出庭支持公诉，被告人周芸竹及其辩护人安晓华到庭参加诉讼。现已审理终结。
攀枝花市东区人民检察院指控，1、2008年11月至2012年6月，被告人周芸竹谎称做生意需要资金周转，以月息3.4％的高利息为诱饵，用作废的其位于攀枝花大道东段479号11栋4附1号（原东区江南二路二村346-3号，即良金大厦A栋）的房产证及土地使用证作抵押，骗取岳某某现金人民币40万元。2012年7月，周芸竹将该房产卖给别人。
2、2009年12月10日至2012年7月9日，被告人周芸竹称做生意需要资金周转，以高利息为诱饵，先后六次骗取周某某现金人民币共计64万元。
3、2010年8月10日，被告人周芸竹谎称结婚买房和做生意需要资金周转，以高利息为诱饵，骗取王某某现金人民币40万元。
4、2010年10月26日，被告人周芸竹谎称做生意需要资金周转，以月息5％的高利息为诱饵，用伪造的4本房产证做抵押，骗取童某现金人民币20万元。
5、2011年4月25日至2012年3月31日，被告人周芸竹谎称做生意需要资金周转和帮朋友借钱等，以月息5％的高利息为诱饵，先后二十次骗取朱某某现金人民币共计144万元。
6、2011年下半年至2012年7月，被告人周芸竹谎称做生意需要资金周转，以月息5％的高利息为诱饵，并打印其位于仁和的自建房房产档案做抵押，骗取贾某某现金人民币25万元。
7、2011年8月4日、2011年10月10日，被告人周芸竹称做生意需要资金周转，先后两次骗取黄某某现金人民币共计18万元。
8、2011年12月2日，被告人周芸竹称做生意需要资金周转，以月息4％的高利息为诱饵，骗取宋某某现金人民币20万元。
9、2012年2月23日至2012年5月17日，被告人周芸竹称做生意需要资金周转，先后三次骗取梁某某现金人民币17.5万元。
10、2012年7月7日，被告人周芸竹在明知没有履行能力的情况下，与翟某某达成供销300吨钛精矿的协议，在收到翟某某全部货款后，只供应钛精矿120吨，骗取180吨钛精矿货款358，350元。
11、2012年7月12日，被告人周芸竹为骗取德信物资贸易有限公司财物，与攀枝花市德信物资贸易有限公司签订了《产品购销合同》，合同约定在2012年7月12日至7月20日期间，由周芸竹向攀枝花德信物资贸易公司供应120吨钛精矿，总金额人民币222，000元。周芸竹在当日收到德信公司支付货款222，000元后于2012年7月15日逃离攀枝花。
针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，诉请对被告人周芸竹犯诈骗罪、合同诈骗罪依法予以判处。
被告人周芸竹辩称公诉机关指控的第4、11笔是诈骗，其余都是债务纠纷。其辩护人辩称指控的骗取岳某某、周某某、王某某、朱某某、贾某某、黄某某、宋某某、翟某某财物的行为属民事纠纷；认罪态度较好，系初犯。
经审理查明，2008年11月至2012年6月，被告人周芸竹谎称做生意需要资金周转，以月息3.4％的高利息为诱饵，用其位于攀枝花大道东段房子的房产证及土地使用证抵押给岳某某，骗取岳某某现金人民币40万元。2012年7月，周芸竹将该房产更名后卖给他人。
2010年8月10日，被告人周芸竹谎称结婚买房和做生意需要资金周转，以高利息为诱饵，骗取王某某现金人民币30万元。
2010年10月26日，被告人周芸竹谎称做生意需要资金周转，以月息5％的高利息为诱饵，用伪造的4本房产证抵押给童某，骗取童某现金人民币20万元。
2011年下半年至2012年7月，被告人周芸竹谎称做生意需要资金周转，以月息5％的高利息为诱饵，并打印其位于仁和的自建房房产档案交给贾某某，从贾某某处骗取现金人民币25万元。
2011年8月4日、2011年10月10日，被告人周芸竹称做生意需要资金周转，先后两次骗取黄某某现金人民币共计18万元。
2011年12月2日，被告人周芸竹称做生意需要资金周转，以月息4％的高利息为诱饵，骗取宋某某现金人民币20万元。
2012年2月23日至2012年5月17日，被告人周芸竹称做生意需要资金周转，先后三次骗取梁某某现金人民币17.5万元。
2012年7月7日，被告人周芸竹与翟某某签订供给300吨钛精矿的协议，在收到翟某某全部货款后，只向翟某某供应钛精矿120吨，骗取其余180吨钛精矿货款共计人民币358，350元。
2012年7月12日，被告人周芸竹为骗取攀枝花市德信物资贸易有限公司财物，与攀枝花市德信物资贸易有限公司签订了《产品购销合同》，合同约定在2012年7月12日至7月20日期间，由周芸竹向攀枝花德信物资贸易有限公司供应120吨钛精矿，总金额人民币222，000元。被告人周芸竹在当日收到攀枝花市德信物资贸易有限公司支付货款222，000元后于2012年7月15日逃离攀枝花。
同时查明，2013年1月10日，本院作出（2012）攀东民初字第1820号民事判决，对公诉机关指控被告人周芸竹骗取朱某某的144万元的事实认定为民间借贷，判决被告人周芸竹偿还朱某某的借款145万元及利息。
2013年1月21日，本院作出（2012）攀东民初字第1773号民事判决，对公诉机关指控被告人周芸竹骗取周某某的64万元的事实认定为民间借贷，判决被告人周芸竹偿还周某某的借款64万元及利息。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.借款协议书，证明2008年11月13日，周芸竹与岳某某签订合作协议书，协议内容为周芸竹向岳某某借款35万元，借款期限为五年，利息为每月3.4％。周芸竹以东区134.39㎡的住房的《房产所有权证》、《国有土地使用证》、《房地产评估报告》和“销售部营业执照”、周芸竹身份证复印件作为抵押。2011年12月2日，周芸竹向宋某某借款20万元，约定借款期限为2年，月利率为4％。
2.借条，证明周芸竹向岳某某借款35万元；周芸竹向周某某借款共计65万元；周芸竹向王某某借款40万元；周芸竹向童某借款30万元；周芸竹向朱某某借款共计154万元；周芸竹向贾某某借款25万元；周芸竹向黄某某借款18万元；周芸竹向宋某某借款20万元；周芸竹向梁某某借款17.5万元；周芸竹向翟某某借款358，380元。
3.收条，证明周芸竹付岳某某酬金35，000元；周芸竹付王某某10万元；周芸竹付童某3万元；周芸竹收到攀枝花市德信贸易有限公司余某货款总金额222，000元。
4.房屋产权证、土地使用证复印件。
5.攀枝花市房屋产权档案、房产证明，证实东区的房子产权人李某，2007年8月1日变更为周芸竹，2012年7月12日，所有权人为周俊佑（周芸竹），于2012年7月18日均已被查封冻结；周芸竹找贾某某借钱时于2012年7月10日从市房产档案馆打印了三处房产档案给贾某某作抵押，三处房产所有权人为周俊佑，登记日期为2002年12月19日。
6.证人张某某的证言，证实2012年6月，翟某某通过他介绍向周芸竹购买钛精矿300吨，付给周芸竹货款约60万元，周芸竹分两次供货120吨后再没有供货，他和翟某某找到周芸竹让其要么供货，要么退款，周芸竹承诺供货，并给张某某打了一张欠条，后周芸竹仍未供货。张某某和翟某某到周芸竹的选厂去找周时，发现选厂已关门，很多人都在选厂那里找周芸竹，后听说周芸竹骗了很多人的钱跑了。钛精矿实际是翟某某买的，货款也是翟某某一人付的。
7.证人柯某某的证言，证实2010年，她和代云川因经营茶楼需要资金周转，通过刘某某在周芸竹的担保公司贷款4.4万元，代某某、小顾作为担保人，连本金带利息打了一张7.4元的欠条，借款期限4个月。她还利息3个月后，就无力偿还了。2011年，周芸竹将她、代某某、小顾告至东区法院，法院判处由她一人还款10多万元，后她即在每月工资中扣款还钱。在此期间，刘某某和一个姓陈的小伙子找她要过钱，她当时给了1，600元，但未打借条。
8.证人文某某的证言，证实2012年7月，他经营的丰源矿业有限公司与周芸竹签订供钛中矿合同，由于周芸竹没有在合同规定的时间内支付货款，丰源公司未给周芸竹发货。
9.证人曾某某的证言，证实他是拥华建材有限公司负责人，他不认识周芸竹，与周芸竹没有经济往来，也没有收购过位于红格镇新民村的干选厂。
10.证人邓某某的证言，证实他于2011年2月开始在周芸竹位于东区大渡口的杭程水处理设备销售部负责售后工作，经营效益不清楚。2012年6月，周芸竹告诉他其准备到外地发展，将法人变更为他，由他管理，给他分红。2012年7月10几号，二人一起到东区工商局办理了变更手续。
11.被害人岳某某的陈述，证实他与周芸竹在2004年认识，2008年，周芸竹找到他借款35万元，双方约定周芸竹每月支付3.4％的利息，并以其在炳草岗的住房的房产证原件作抵押；2008年12月，周芸竹又找他借款2万元，约定每月支付600元的利息。2010年9月15日后周芸竹不再按约定支付他的利息。2012年6月，周芸竹又找他借款3万元还信用卡债，并称一星期后还钱，他担心不借给她收不回以前借的钱，遂借了3万元给周芸竹。2012年10月，他通过律师到政务中心查周芸竹抵押给他的房产证，发现用作抵押的房产证所登记的房子在抵押前已经卖给他人。
12.被害人周某某的陈述，证实他与周芸竹系邻居，2009年12月至2010年6月，周芸竹称其做水处理设备和在丽江开设医院需要资金为由找他借款11万元，后他找周芸竹还钱，周芸竹以各种借口拖延。2012年5月到7月，周芸竹以其做矿生意需要资金周转为由，向他借款共计73万元，并称卖矿后即还钱。2012年7月借最后一笔20万元后，他就找不到周芸竹了，后到周芸竹的选厂去看，发现厂已关门，听别人说周芸竹的选厂是租的场地，骗了别人很多钱，人已经跑了。后来通过律师起诉了周芸竹，法院作出了民事判决，但钱还是没有收回来。一张1万元的收条不是他出具的。
13.被害人王某某的陈述，证实2010年8月10日，周芸竹以要在炳草岗买房子结婚为由，向他借款40万元，双方约定借款期限一年，按银行定期利息结算。借款后，周芸竹一直没有还钱。2012年7月中旬，他就找不到周芸竹了，后来听说周芸竹借了很多人的钱，人已经跑了。同时陈述2011年11月，周芸竹归还了10万元现金。
14.被害人童某、李某某的陈述，证实二人系夫妻，因帮周芸竹装修过房子认识周，通过生意上的往来，认为周芸竹有经济实力和诚信。2010年10月18日至10月27日，周芸竹称要在仁和买地皮修小户型房子投资，找他们借款30万元，实际拿到27万元，有3万元作为利息。后双方签了借条，约定借款期限为一年，周芸竹拿了4本房产证作抵押，后他们分几次共拿给周芸竹27万元。还款期限到后，他们曾多次找周芸竹还钱，2012年7月左右，他们再找周芸竹，发现其手机停机，人也找不到了，遂将周芸竹抵押的房产证拿到房管局去核实，发现房产证是伪造的，才知被骗了，遂报案。周芸竹于2011年春节前还了5万元。一张2万元的收条不是还的这一笔借款，是还的其他借款。
15.被害人朱某某的陈述，证实她因周芸竹租其儿子的房子与周芸竹认识，2011年4月至2012年3月，周芸竹以自己的担保公司、做矿生意需要资金周转和帮朋友借钱的名义找她多次借钱，共计144万元，并承诺每月付5％的利息，2011年上半年周芸竹付过利息，之后未再付利息。她多次找周芸竹还钱，周芸竹以各种理由推脱，并于2012年4月给她写了欠利息20万元的欠条。2012年5月3日至6月22日，周芸竹付她利息8.1万元。7月，他再找周芸竹，周芸竹电话关机且找不到人，后到周选厂去找人，发现周芸竹的选厂已抵押给他人。她对周芸竹所欠的钱提起了民事诉讼，法院也判决了。
16.被害人黄某某的陈述，证实2011年，周芸竹称急需用钱周转一下，先后找她借款18万元。2012年3月后，她多次催周芸竹还钱，周芸竹以各种理由推脱不还。2012年7月13日，她打电话给周芸竹，发现周已关机，到其住的地方去查看，发现周已搬家，房子已变卖。
17.被害人宋某某的陈述，证实2009年，他与周芸竹认识。2011年12月2日，周芸竹称其资金周转困难，从他处借款20万元，双方约定周芸竹每月按4％支付利息。但从借款后，周芸竹一直未支付利息，2012年6月，他未再联系上周芸竹。
18.被害人梁某某的陈述，证实他因与周芸竹是邻居二人认识。2012年2月，周芸竹找他借款10万元，3月，周芸竹又找他借款6万元。2012年5月14日，他给周芸竹打电话，发现周已关机，人已跑了。后来看见很多人找周芸竹要钱，才知道周芸竹欠了很多人的钱。
19.被害人翟某某的陈述，证实2012年6月，他通过张某某认识了周芸竹，知道周芸竹在做钛精矿生意，遂于6月中旬与周芸竹达成了购买300吨钛精矿的协议，并付给周芸竹货款594，000元，后周芸竹两次共计给他发货120吨，另有180吨钛精矿虽多次催促，周芸竹均未发货。他和张某某让周芸竹写了欠张某某358，380货款的欠条，因周芸竹一直未发货，他和张某某到周芸竹的选厂去找，发现厂已关门，很多人在选厂找周芸竹要账，听说周芸竹骗了很多人的钱跑了。
20.被害人余某的陈述，证实他是攀枝花市德信物资贸易有限公司的合伙人之一。2012年5月，他认识了周芸竹，周芸竹称其有两个选厂，有几百吨钛精矿。2012年6月，德信物资贸易有限公司与周芸竹两次合作了钛精矿业务，周芸竹均按时供货。2012年7月12日，他代表德信公司与周芸竹签订了120吨的钛精矿购销合同，由周芸竹在2012年7月12日至2012年7月20日期间向德信物资贸易公司供应120吨钛精矿，合同签订后，德信物资贸易有限公司通过银行转账和现金支付的方式共付给周芸竹22.2万元。2012年7月15日，他打电话找周芸竹发货，发现周芸竹电话关机，后到其选厂看，发现选厂已关门，直到案发也未找到周芸竹。
21.被告人周芸竹的供述，供述她于2008年底在丽江市开设医院无资金，遂找到岳某某借钱，用其位于东区良金大厦A栋的住房的房产证和土地使用证作抵押，每月支付11，500元的利息从岳某某处借得现金35万元。2010年9月后，因建钛精矿干选厂无资金，她未再支付岳某某的利息，岳某某多次催其还钱。2012年6月，她因无钱还信用卡债，又找到岳某某借3万元钱，承诺在2012年7月还钱，岳某某又借给她3万元。2012年7月，她因欠王某的钱，在岳某某不知情的情况下，将良金大厦A栋的住房房产证和土地使用证挂失后补办了新的房产证和土地使用证，然后将房子过户给王某。她的钛精矿干选厂建于2010年，投入200多万元，2012年7月初因欠曾某的钱，将厂抵押给了曾某；她以丽江医院缺少资金、做矿生意缺少资金为名，找周某某借款64万元；以开办丽江医院、给丽江医院打广告为由找王某某借款40万元，2012年3、4月，她还给王某某本金10万元；2010年底，用4本伪造的房产证作抵押向童某借款25万元以及支付5万元的利息，至案发前，通过其农业银行的卡还了童某10多万元，还有10多万元未还；2011年至2012年，她多次找朱某某借了人民币共计141万元，承诺付给朱某某6分的利息，后因缺少资金，未再支付利息；2011年，她因做矿生意资金周转困难，找贾某某借了10万元钱，并约定每月支付利息3，000元，2012年7月，她又找贾某某借款15万元，约定每月支付利息4，500元，为让贾某某放心借钱给她，她称自己在仁和有三套房产，在丽江开有医院，且在做矿生意，并将三份房产证明打印出来交给贾某某作抵押，她将借来的25万元现金用于生意和还别人的利息了；2011年底，她因做矿生意找黄某某借款18万元，每月5分的利息，后因资金周转不开就没付利息了；2009年，她因开设丽江医院找宋某某借款15万元，约定借款期限为两年，每月按4％支付利息，到期后因无钱还，又将借款期限延展两年，并将未支付的5万元利息算作本金，后未再支付利息，也未归还本金；2012年，她因做矿生意找梁某某共借了17.5万元，约定每月5分的利息，到2012年5月未再付利息，本金也未还；2012年上半年，张某某带翟某某到她的选厂购买50多万元的钛精矿，翟某某付了50多万元，她供了120吨钛精矿，后因风灾无法供货，在张、翟多次催促下，她写了欠张某某货款的欠条，约定2012年7月13日归还剩余货款。后她向曾某甲买矿，曾某甲未按约定发矿，导致她无钱支付，也无钛精矿供货；2012年7月12日，她为骗取德信物资贸易有限公司货款，主动找到德信物资贸易有限公司，签订了供应22.2万元钛精矿的合同，她收到货款22.2万元后，因欠别人太多钱，无力还款，遂离开攀枝花到河北承德。
22.鉴定意见，证明市房地产档案馆对产权证号“攀房权证仁私字第0010**号”、“攀房权证仁私字第0010**号”、“攀房权证仁私字第0010**号”、“攀房权证仁私字第0010**号”号房产证外观和内容进行鉴定，经鉴定这四本证均系假房屋所有权证。
23.抓获经过、情况说明，证明2013年7月23日13时许，北戴河区公安分局东山派出所在其辖区内将网上在逃人员周芸竹抓获，同日对其刑事拘留，2013年8月1日由攀枝花东区分局刑大办案人员将其带回攀枝花后羁押于市看守所。
24.户籍信息。
25.调取证据清单。
26.医疗机构许可证，证明2009年4月2日，周芸竹在丽江市花马街的“周芸竹靓佳美容诊所”取得医疗机构许可证，诊疗科目为美容外科门诊，有效期至2014年4月1日。
27.个体工商登记基本信息。证明周芸竹靓佳美容诊所成立日期为2009年4月20日，截止日期为2013年4月20日，住所地为古城区花马街S-4栋，经营范围为美容外科整形、化妆品零售，从业人员4人，资金数额30万元。
28.住所登记表，证明周芸竹靓佳医疗诊所经营场所为丽江市古城区。
29.房屋租赁合同，证明周芸竹于2008年11月28日与郑华明签订了房屋租赁合同，租赁地址为丽江市大花马街S-4栋1-3号，租赁期限自2008年12月1日起至2013年11月30日。
30.企业营业执照。
31.银行卡交易明细。
32.产品购销合同
33.物证，伪造的4本房产证。
本院认为，被告人周芸竹以非法占有为目的，骗取他人财物，共计人民币170.5万元，数额特别巨大，在签订、履行合同中，骗取对方当事人财物58.035万元，数额特别巨大，其行为已分别构成诈骗罪和合同诈骗罪，应予数罪并罚。攀枝花市东区人民检察院指控被告人周芸竹犯罪的部分事实清楚，罪名成立，本院予以确认。被告人周芸竹提出公诉机关指控的第4、11笔是诈骗，其余都是债务纠纷的辩护意见，其辩护人提出指控的骗取岳某某、王某某、贾某某、黄某某、宋某某、翟某某财物的行为属民事纠纷的辩护意见，本院认为，被告人周芸竹取得他人信任后，虚构事实，骗取他人现金逃匿；在签订合同中，采用部分履行和虚构事实的方法，在获取款项后逃匿，可以认定其诈骗和以签订合同为名骗取他人财物，其辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人获取周某某、朱某某财物的行为由于本院已作为民间借贷纠纷处理，故不作为犯罪认定。被告人获取王某某的40万元，在案发前被告人已归还10万元，该10万元无证据证明被告人有非法占有的故意，故该款项不认定为犯罪数额。辩护人提出被告人认罪态度较好的辩护意见属实。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十四条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人周芸竹犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处没收财产人民币五十万元，犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处没收财产人民币二十万元，决定合并执行有期徒刑二十年，并处没收财产人民币七十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。没收财产于本判决生效后三日内向本院缴纳）。
二、被告人周芸竹于本判决生效后十日内退赔岳某某、王某某、童某、贾某某、黄某某、宋某某、梁某某、翟某某、攀枝花市德信物资贸易有限公司被骗的现金共计人民币228.535万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 徐坤林
审 判 员 肖跃民
人民陪审员 江程美
二〇一四年十月二十九日
书 记 员 王 珺