卓资县人民法院
p t ” > 刑 事 判 决 书
（2016）内0921刑初43号
公诉机关卓资县人民检察院。
被告人饶一平，男，1949年6月4日出生，汉族，初中文化，现住内蒙古自治区乌兰察布市，系乌兰察布市爱心典当有限责任公司股东、原经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年7月1日被内蒙古自治区乌兰察布市集宁区公安局刑事拘留，同年8月3日经乌兰察布市集宁区人民检察院批准被内蒙古乌兰察布市集宁区公安局依法逮捕。现羁押于卓资县看守所。
辩护人牟仁，北京大成（内蒙古）律师事务所律师。
被告人饶一平非法吸收公众存款一案，由内蒙古自治区乌兰察布市中级人民法院于2016年7月14日作出指定管辖决定书，依法将本案指定本院审理。卓资县人民检察院以卓检公诉刑诉[2016]37号起诉书指控被告人饶一平犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。卓资县人民检察院指派检察员刘潇出庭支持公诉，被告人饶一平及其辩护人牟仁到庭参加诉讼。现已审理终结。
卓资县人民检察院指控，2006年9月3日乌兰察布市爱心典当有限责任公司（以下简称爱心典当公司）发起设立，乌兰察布市集宁爱心大厦服务有限公司（法定代表人冯盟生）出资290万元，占29%，乌兰察布市平乐餐饮有限责任公司（法定代表人饶一平）出资240万元，占24%，刘喜贵出资240万元，占24%，崔勇田出资90万元，占9%，李泽毅出资90万元，占9%，王连平出资50万元，占5%。2006年12月26日商务部核发了典当经营许可证。2007年1月8日股东会选举冯盟生、刘喜贵、饶一平、崔勇田、李泽毅5人为董事会成员，董事会选举冯盟生为董事长、法定代表人、兼任公司经理，选举王连平为公司监事。爱心典当公司住所地集宁区民建路爱心大厦楼下。2007年1月18日集宁区公安局核准发放了特种行业许可证。2007年1月23日爱心典当公司取得企业法人营业执照，经营范围：动产质押典当业务、财产权利质押典当业务、房地产（外省、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务；限额内绝当物品的变卖；鉴定评估及咨询服务。2008年5月24日爱心典当公司注册资金增加到2000万元。新增股东冯泽宇、季和平、韩卿立、刘彦汝。
从2010年开始，被告人饶一平以高额利息，向社会上公众吸收存款，饶一平以个人名义给存款人出具借条，利息1.5分至2分不等，一般约定每三个月结算一次利息，存款期限不定，承诺随时可以取本结息，并将存款存入个人银行账户供其支配使用。被告人饶一平吸收的存款，除还本付息和部分借贷给他人外，其余大部分用于投资建设。
根据华利信（北京）会计师事务所有限责任公司司法会计鉴定及后续报案人员的报案材料，被告人饶一平共吸收存款人民币164183420元，涉及人员358人，至案发后，仍有人民币128278343元未归还。
公诉机关认为，被告人饶一平违反金融管理法规，非法向社会吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。案发后，被告人饶一平主动到集宁区公安局投案，并如实供述，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定进行处罚。
被告人饶一平辩称，转到乌兰察布市爱心典当有限责任公司名下5000万元存款人的本息，已经归还了2000多万元，剩余未归还本息2000多万元不应计算在我非法吸收存款数额中。
辩护人牟仁的辩护意见除和被告人的辩解一致外，另提出：一是被告人投案时提供了其名下价值超过存款户存款数额的资产明细，这些资产会弥补存款户的经济损失，而且被告人吸收公众存款后主要用于投资经济实体，没有用于个人享乐，希望法庭从轻处罚；二是被告人有自首情节，应依法减轻处罚。
经审理查明：
一、乌兰察布市爱心典当有限责任公司（以下简称爱心典当公司）成立于2007年1月23日，成立之初实际股东是冯盟生、饶一平、刘喜贵、李泽毅、崔勇田、王连平六人，注册资本为一千万元，公司住所地在集宁区民建路爱心大厦楼下；经多次变更后，公司实际股东为冯盟生、饶一平、王连平、冯泽宇、季和平、刘彦汝六人，注册资本为二千万元。该公司的法定代表人一直为冯盟生，经冯盟生任命，2008年5月份饶一平担任公司经理，经营到2009年年底。2010年1月经董事会决定饶一平个人承包爱心典当公司经营权二年。2011年底，饶一平承包该公司经营权到期后，不再承担公司职务，但仍然是公司股东，在公司办公场所上班。另外，2011年8月爱心典当公司成立了两个分公司，乌兰察布市爱心典当有限责任公司兴业分公司（以下简称兴业分公司）和乌兰察布市爱心典当有限责任公司欣盛分公司（以下简称欣盛分公司）。兴业分公司的法定代表人是王基明，经营范围是：动产质押典当业务、财产权利质押典当业务、房地产（外省、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务；限额内绝当物品的变卖；鉴定评估及咨询服务。2012年5、6月份爱心典当公司的法定代表人冯盟生将兴业分公司交给被告人饶一平负责经营，2012年底将兴业分公司的印章交给被告人饶一平，2014年5月冯盟生将兴业分公司的公章收回。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的饶一平的供述与辩解、冯盟生第一次讯问笔录、王基明第一次、第二次、第三次、补充侦查讯问笔录和爱心典当公司营业执照、组织机构代码证、公司设立登记申请书、公司变更登记申请书及兴业分公司、欣盛分公司的营业执照、组织机构代码证予以证实。
二、被告人饶一平从2010年承包爱心典当公司经营权至2015年，通过亲属、朋友或其他知情人口口相传，以爱心典当公司或自己的名义，加盖兴业分公司财务专用章、乌兰察布市仁义房地产开发有限责任公司公章或自己签名出具借条，向郑顺安等355个自然人（人员名单、借还款本息数额，详见后附表格）及乌兰察布市融欣典当有限责任公司、乌兰察布市前新典当有限责任公司吸收存款共计16418.342万元，截至判决前仍有12912.13万元本金未归还。该损失中包括爱心典当公司法定代表人冯盟生用房屋抵顶饶一平欠焦金亮、森毕力格、茂巴特尔各报案人借款本金30万元、32万元、34万元。现这三起用房屋抵顶偿还债务的民事行为正在另案处理之中。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的郑顺安等357个报案人的报案材料、身份证复印件、询问笔录、各报案人和饶一平签字确认的本息确认单及饶一平给存款人员出据的部分借条复印件予以证实。
三、被告人饶一平用非法吸收存款投资的项目和原有资产情况：
1.饶一平投资锡林郭勒盟正蓝旗上都镇夏尔登吉区盛泰财富佳苑1400万元，占股份22.5%，开发商住楼，现已用该处商住楼65户抵顶借款本息金额654.5628万元，剩余股份及其金额无法确定，侦查机关已对锡林郭勒盟正蓝旗上都镇夏尔登吉区盛泰财富佳苑小区1号商住楼进行查封。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：
（1）、华利信（北京）会计师事务所有限责任公司的华利信专字（2015）第Z0304号司法会计鉴定报告书、饶一平的供述与辩解、孙志富和程永的询问笔录、马金用的询问笔录和乌兰察布市胜利房地产开发有限责任公司证明及孙志富中国农业银行借记卡明细查询记录11张、集宁区公安局集公（经）封字[2015]10002号查封决定书及查封清单，证明饶一平投资锡林郭勒盟正蓝旗上都镇夏尔登吉区盛泰财富佳苑小区1400万，抵顶借款金额654.5628万元，1号商住楼被侦查机关查封，剩余股份及价值无法确定。
（2）、谭茜的询问笔录、饶一平给谭茜和谭东出据的借条复印件及谭茜和乌兰察布市胜利房地产开发有限责任公司签订的盛泰财富佳苑房屋认购协议书、购房款收据，陈银川的询问笔录、陈银川和乌兰察布市胜利房地产开发有限责任公司签订的盛泰财富佳苑房屋认购协议书，丁素娟的询问笔录、丁素娟和乌兰察布市胜利房地产开发有限责任公司签订的盛泰财富佳苑房屋认购协议书，马晓蒙的询问笔录、马晓蒙和乌兰察布市胜利房地产开发有限责任公司签订的盛泰财富佳苑房屋认购协议书，正蓝旗盛泰财富佳苑小区饶一平使用商品房抵顶债务明细表，与证据（1）相互印证，证明饶一平用正蓝旗上都镇夏尔登吉区盛泰财富佳苑小区商品房抵顶非法吸收公众存款债务的事实。
2.饶一平和杨军合伙以内蒙古宸瑞投资有限公司的名义购买内蒙古恒信精功投资有限责任公司准备置换的原乌兰察布市交警支队培训中心428亩土地。以饶一平名义投资1500万元，后来由于乌兰察布市交警支队培训中心土地性质和数量有所变化等原因，内蒙古恒信精功投资有限责任公司未置换到原乌兰察布市交警支队培训中心的428亩土地，饶一平的投资开发目的没有实现，侦查机关追缴扣押回以饶一平名义投资款项1400万元。在案材料及公诉机关出示的证据显示，丁旺、黄海龙、李茂三人主张饶一平投资该项目的1500万元中，包括他们的投资款375万元，公诉机关起诉书指控的非法吸收公众存款数额中虽没有该笔款项，但现有在案证据尚不足以证明丁旺、黄海龙、李茂三人的该主张，对此当事人可以依法另行处理。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：
（1）、高佳、杨耀、杨军的询问笔录、饶一平的供述与辩解、内蒙古恒信精功投资有限责任公司和内蒙古宸瑞投资有限公司签订的移交开发协议书、华利信（北京）会计师事务所有限责任公司的华利信专字（2015）第Z0304号司法会计鉴定报告书、饶一红打款回单四张、包商银行业务受理单及客户回单，证明饶一红替饶一平给内蒙古恒信精功投资有限责任公司打款1500万元，准备购买原乌兰察布市交警支队培训中心土地428亩，现已被侦查机关追缴回1400万元；
（2）、丁旺、黄海龙、李茂的询问笔录、饶一平的供述与辩解、饶一平给丁旺、黄海龙、李茂出据的收条，表明丁旺、黄海龙、李茂三人主张饶一平投资该项目的1500万元中，包括他们的投资款375万元。
3、在2011年左右饶一平出资130万元，占股25%，和冯盟生、冯林生、刘广平四人共同购买察右后旗察哈尔火山草原生态旅游区。后因经营不善，现已闲置。在本案侦查阶段，被侦查机关整体查封。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的冯林生、刘广平的询问笔录、饶一平的供述与辩解、察哈尔火山草原生态旅游区营业执照、企业机读档案登记资料、华利信（北京）会计师事务所的华利信专字（2015）第Z0304号司法会计鉴定报告书、集宁区公安局集公（经）封字[2015]10016号查封决定书及查封清单予以证实。
4、2010年被告人饶一平投资5000万元,占股40%,和申建军、曹庆共同租赁察右前旗工业经济委员会下属企业乌兰察布市泉鑫贸易有限责任公司。在企业经营中饶一平从企业拿走现金1500万元，因经济效益差，企业现已停产。其生产设备厂房已被侦查机关查封。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的申建军、曹庆、申变香、赵素芳的询问笔录、饶一平的供述与辩解、华利信（北京）会计师事务所有限责任公司的华利信专字（2015）第Z0304号司法会计鉴定报告书、集宁区公安局集公（经）封字[2015]10001号查封决定书及查封清单予以证实。
5、2015年，饶一平出资48万元和乌兰察布市汇力农贸有限公司的法定代表人安子义合作购买集宁新区高速公路南北二侧80亩土地，占股20%。该宗土地现因建设项目不符等原因闲置，股份价值无法确定。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的安子义的询问笔录、饶一平的供述与辩解、乌兰察布市汇力农贸有限公司营业执照和组织代码证、前国土出让2012-7号国有建设用地使用权出让合同成交确认书、公证书，内蒙古察右前旗国土资源局（2013）112701号责令停止违法行为通知书、华利信（北京）会计师事务所有限责任公司的华利信专字（2015）Z0304号司法会计鉴定报告书予以证实。
6、2010年饶一平投资1000万元开发兴和县新城区友谊小区商住楼两栋，2012年下半年该小区全部竣工，并开始出售商业房、住宅房、车库，到2015年下半年只剩10套车库未出售。2012年张永福征得饶一平同意，在兴和县新城区友谊小区南边一片空地上，自己投资盖了36间车库，其中最西边一间车库上还有二楼一间，每间的面积都是23平方米。在案件侦查阶段，侦查机关从张永福处追缴扣押回13.5万元现金，同时查封了兴和县新城区友谊小区3号楼下2、5、6、9、10、12、13、16、17号共九间车库和小区南边14-36号共23间车库。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的张润奎、张守旺、张永福、曹庆、康胜、王春需的询问笔录、饶一平的供述与辩解、中国工商银行现金存款凭条、华利信（北京）会计师事务所有限责任公司的华利信专字（2015）第Z0304号司法会计鉴定报告书、集宁区公安局集公（经）封字[2015]10014号查封决定书及查封清单予以证实。
7、2014年下半年，乌兰察布市皓远物流有限责任公司的法定代表人赵勇欠饶一平借款本金1100万元，利息700万元，共计1800万元，因无力偿还，便将该公司另一名股东刘志刚名下的30%股权转让给饶一平，同时约定，赵勇归还饶一平借款本息1800万元后，饶一平将乌兰察布市皓远物流有限责任公司的30%股份退还给赵勇。在本案侦查阶段，侦查机关对乌兰察布市皓远物流有限责任公司进行了整体查封。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的赵勇的询问笔录、饶一平的供述与辩解、乌兰察布市皓远物流有限责任公司的营业执照、组织机构代码证、公司登记（备案）申请书、章程修正案、股东会议决议、股权转让合同、华利信（北京）会计师事务所有限责任公司的华利信专字（2015）第Z0304号司法会计鉴定报告书、乌兰察布市集宁区公安局集公（经）封字[2015]10005号查封决定书及查封清单予以证实。
8、2011年3月份，因李宗仁归还不了饶一平借款，饶一平便以乌兰察布市爱心典当有限责任公司的名义和李宗仁合作经营法定代表人为李宗仁妻子岳桂梅的察右中旗巴音砖厂，并委托薛嶺和李宗仁签订合作经营察右中旗巴音砖厂合同书，且参与经营。到2014年初，由于经营不善等原因，被迫停产。至此，饶一平已向察右中旗巴音砖厂共投资120万元，占51%的股份。2014年7月，李宗仁因欠岳翠梅的钱无力归还，便将察右中旗巴音砖厂抵顶给岳翠梅，变更厂名为察右中旗盛德源砖厂，法定代表人为岳翠梅，并在工商部门作了变更登记。2015年4月27日，察右中旗盛德源砖厂进行解散清算，结果是企业资产总额为30万元，其中净资产为10万元。2015年4月30日，察右中旗盛德源砖厂被注销。在本案侦查阶段，侦查机关将察右中旗巴音砖厂查封。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的李宗仁、薛嶺的询问笔录、饶一平的供述与辩解、合作经营察右中旗巴音砖厂合同书、察右中旗巴音砖厂营业执照及转让合同书、企业机读档案变更登记资料两份、察右中旗盛德源砖厂解散决议书和清算报告、企业机读档案登记资料（注销）、华利信（北京）会计师事务所有限责任公司的华利信专字（2015）第Z0304号司法会计鉴定报告书、乌兰察布市集宁区公安局集公（经）封字[2015]10020号查封决定书及查封清单予以证实。
9、2012年5月3日，乌兰察布市和盛小额贷款有限公司向饶一平借款300万元，截止到2015年6月该公司欠饶一平本金260万元，利息318万元，合计578万元。乌兰察布市和盛小额贷款有限公司自愿用商都县吉新房地产有限责任公司抵偿给自己的商都县吉新雅苑小区28、29号楼中的20套住宅房抵偿饶一平的债务，该房屋已被侦查机关查封。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的华利信（北京）会计师事务所有限责任公司的华利信专字（2015）第Z0304号司法会计鉴定报告书、孙艳和郭蕊、武君的询问笔录、商品房抵偿债务协议书、集宁区公安局集公（经）封字[2015]10031-34号查封决定书及查封清单予以证实。
10、2011年，饶一平出资1000万元在卓资县新区开发建设安泰小区，截止到2015年5月该小区房屋已基本售完，剩余2号楼1-3号车库、小二楼车库上的××楼，该房屋和车库已被侦查机关查封。其中1号楼附1号二楼整体已抵顶给王锴，2号楼南3号车库已抵顶给刘树敏。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的华利信（北京）会计师事务所有限责任公司的华利信专字（2015）第Z0304号司法会计鉴定报告书、钱利清和刘树敏、王锴的询问笔录、饶一平2016年5月16日的供述与辩解、安泰小区安居楼认购协议书及收据复印件、集宁区公安局集公（经）封字[2015]10043号查封决定书予以证实。
11、乌兰察布市集宁区益康苑小区（原木材院内）腾飞宾馆1栋1015、201、301、401和34号两间库房，产权为饶一平所有。其中一层车库均已出售、二层房产证被杨军用于2015年在察右前旗农商银行抵押贷款，期限为三年；三层房产证于2014年年底抵给杨世明偿还欠款，四层房产证于2014年7月抵给何慧芬偿还欠款。在侦查阶段这些财产被集宁区公安局查封。
以上事实有饶一平的供述与辩解、杨军和杨世明、何慧芬的询问笔录、华利信（北京）会计师事务所有限责任公司的华利信专字（2015）第Z0304号司法会计鉴定报告书、集宁区公安局集公（经）封字[2015]10015号、10037号查封决定书及查封清单予以证实。
12、截至到2015年7月饶一平在乌兰察布农村商业银行股份有限公司团结路支行开户的×××账号上有现金14176.58元，在凉城县农村信用合作联社宣德街分社开户的×××账号上有现金7417.1元，以上现金共计21593.68元，已被侦查机关冻结。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的华利信（北京）会计师事务所有限责任公司的华利信专字（2015）第Z0304号司法会计鉴定报告书、集宁区公安局集公（经）东财[2017]83和82号协助冻结财产通知书回执予以证实。
13、截止到2015年4月饶一平对乌兰察布市爱心典当有限责任公司共投资600万元，持有该公司30%的股份，但该公司目前账户上没有余额。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的华利信（北京）会计师事务所有限责任公司的华利信专字（2015）第Z0304号司法会计鉴定报告书、乌兰察布市爱心典当有限责任公司会计王基明2017年3月23日的询问笔录予以证实。
14、2006年成立的乌兰察布市仁义房地产开发有限责任公司，注册资金2000万元，截止到2014年6月饶一平投资1988.9万元，占该公司99.45%的股份，但该公司目前账户上没有余额。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的华利信（北京）会计师事务所有限责任公司的华利信专字（2015）第Z0304号司法会计鉴定报告书、饶一平的供述与辩解予以证实。
另查明，2015年4月被告人饶一平因向社会公众吸收存款，出现资金链断裂，无法按约定偿还存款人本息，遭到被害人围追催要，主动去集宁区公安局投案。2015年5月13日，集宁区公安局正式传唤饶一平到案并询问，饶一平到案后如实供述了自己非法吸收公众存款的相关事实。集宁区公安局在侦查阶段查封、扣押饶一平的财产中可能包括其妻子王仙梅的共同财产，其妻子王仙梅自愿将该部分财产用于偿还饶一平因非法吸收公众存款所欠的债务。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的集宁区公安局经济犯罪侦查大队关于饶一平投案自首的情况说明和王仙梅2017年3月31日在集宁区公安局作的询问笔录予以证实；
另有公诉机关出示的被告人饶一平的户籍信息，证明被告人饶一平的身份信息。
本院认为，被告人饶一平违反商业银行法的规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人和辩护人均提出2014年转到乌兰察布市爱心典当有限责任公司名下存款人的本息5000万元，该公司已经归还了2000多万元，剩余未归还本息2000多万元不应计算在被告人非法吸收存款数额中的辩解、辩护意见，因没有法律依据，本院不予采纳；辩护人提出被告人有自首情节，与查明的案件事实相符，也与公诉机关的意见一致，该辩护意见成立，应予采纳，对被告人可依法从轻处罚；辩护人提出被告人投案时提供了其名下价值超过存款户存款数额的资产明细，这些资产会弥补存款户的经济损失，而且被告人吸收公众存款后主要用于投资经济实体，没有用于个人享乐，希望法庭从轻处罚。经查，被告人吸收公众存款后主要用于投资经济实体与案件事实相符。根据被告人的供述与辩解，侦查机关追缴并扣押以饶一平名义投资、出借款1413.5万元；冻结饶一平账户余额21593.68元；查封饶一平用非法吸收公众存款投资的乌兰察布市商都县吉新雅苑小区住宅楼、乌兰察布市泉鑫商贸有限责任公司、乌兰察布市察右中旗巴音砖厂、锡林郭勒盟正蓝旗盛泰财富佳苑小区商住楼、乌兰察布市皓远物流有限公司、乌兰察布市兴和县友谊小区车库、乌兰察布市卓资县安泰小区住宅楼和车库共七处项目和饶一平个人所有集宁区益康小区商业房二至四层、库房两间，上述相关涉案财物可用于偿还饶一平非法吸收公众存款所欠被害人相应数额的本金，可以减少被害人的经济损失，对被告人可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人饶一平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金三十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月1日起至2022年6月30日止。）
（罚金在判决生效后十日内缴纳。）
二、追缴被告人饶一平非法吸收公众存款的违法所得，依法返还各被害人（被害人姓名及本金清单附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向内蒙古自治区乌兰察布市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长刘烨
审判员刘歆徽
人民陪审员任卓静
二0一七年七月十一日
书记员杨继荣