湖北省武汉市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂01刑初53号
公诉机关湖北省武汉市人民检察院。
被告人朱某某，男，1962年2月13日出生于重庆市铜梁县，汉族，高中文化，原系中共湖北省委××车队职工，住武汉市武昌区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月10日被刑事拘留，2016年9月10日被逮捕。现羁押于武汉市第二看守所。
辩护人黄跃飞，国浩律师（武汉）事务所律师。
湖北省武汉市人民检察院以武检公刑诉（2017）44号起诉书指控被告人朱某某犯诈骗罪，于2017年3月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，并于同年4月27日、8月8日两次公开开庭进行了审理。武汉市人民检察院指派检察员付建中等出庭支持公诉，被告人朱某某及其辩护人黄跃飞均到庭参加诉讼。武汉市人民检察院建议延期审理一次。本案经合议庭决定，现已审理终结。
湖北省武汉市人民检察院指控：2010年以来，被告人朱某某用以其妻名义开办的湖北××科学仪器有限公司需要资金周转为由，并许以高额利息为诱饵，采用借款、抵押贷款、信用卡透支等方式骗取周某1、郭某、张某1、余某、章某、朱某1、万某、孙某1、孙某2等人共计人民币976万余元不归还，被告人朱某某将上述款项用于个人使用、归还欠款等，后逃匿。
案发后，公安机关将被告人朱某某列为网上逃犯，2016年8月4日在浙江省嘉兴市将其抓获。
公诉机关当庭宣读和出示的证据：1.受案登记表，抓获、破案经过；2.被害人周某1、郭某、张某1、余某、章某、朱某1、吴某、叶某、万某、孙某1、孙某2、危某等陈述；3.证人曹某1、杜某等证言；4.借条、合同、协议、转款证明、银行流水、工商税务资料等书证；5.被告人朱某某供述和辩解及录像光盘。
公诉机关认为，被告人朱某某以非法占有为目的，隐瞒事实真相，采取许诺高息为诱饵的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人朱某某及其辩护人对事实和定罪均无异议。其辩护人提出：1.被告人朱某某实施犯罪，并未积极追求骗取钱财的危害后果；2.2013年年底之前的借款不属于诈骗；3.本案部分涉案金额缺乏证据支持或存在计算错误；4.被告人朱某某并非为了逃避法律责任而逃匿；5.被告人朱某某具有初犯、如实供述、当庭认罪等从轻情节。
辩护人提交了如下证据，用以证明上述辩护意见：1.朱某某夫妇与张某1签订的抵房贷款协议书、张某1借款本息支付清单；2.周某1借款本息支付清单、周某1手写的对账单；3.其他被害人借款本息支付清单；4.朱某某在嘉兴期间的租房合同。
经审理查明：2010年至2015年期间，被告人朱某某以其妻子、女儿名义开办的湖北××科学仪器有限公司（以下简称××公司）需要资金周转为由，并许以高额利息为诱饵，采用借款、抵押贷款、信用卡透支等方式骗取周某1、郭某、张某1、余某、章某、朱某1、万某、孙某1、孙某2、危某等人共计人民币（以下币种同）9269438.47元。具体事实如下：
一、2010年至2015年，被告人朱某某多次以借款名义共骗
取被害人周某1154万元。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.被害人周某1陈述：2010年4月起，朱某某以他创办的××公司需要资金周转为由，找我借钱后有借也有还，到2014年12月30日，他给我打了一个90万元的借条,其中85万元是本金，5万元是利息。次日，他又找我借了20万元现金。当天他说要还我20万元利息，就又打了一个20万元的借条给我。2015年1月6日，他又找我借20万元，我通过招行尾号为5451的银行卡转账给他。2015年1月14日，我通过朋友××招行尾号为6148的借给朱某某15万元，另外借给朱某某5万元现金。2015年1月30日、2月16日我又分别借给他6万元、3万元现金。截止到现在借给他共计179万元。
2.被告人朱某某所写7张借条证实：借周某1总金额179万元。
3.银行转账记录证实：2015年1月6日，周某1招商银行尾号为5451等的账户转账20万元至朱某某尾号为5563的账户。2015年1月14日通过朋友××转账15万元。
4.被告人朱某某供述：我骗了周某1和她女儿一共160万元。总共借了四到五次，分别是什么时候记得不是很清楚，但是记得是从2010年到2015年。她给钱我既有现金，也有银行汇款，我都打了借条。周某1的材料显示我欠她179万元可能是因为她把利息算进去了。
二、2014年3月6日，被告人朱某某以借款名义骗取被害人郭某100万元。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.被害人郭某陈述：2014年3月初，朱某某打电话找我借钱。2014年3月6日我在丁字桥路的工商银行武莲路支行通过尾号为0514的账户汇款100万元到他女儿××的工商银行尾号为4056的账户，之后他就一直拖着没有还。借钱时他没有打借条，是后来补的借条。
2.被告人朱某某所写借条证实：借郭某100万元。
3.银行转账记录等证实：2014年3月6日郭某工商银行尾号为0514的账户转账100万元至朱某3工商银行尾号为4056的账户。
4.被告人朱某某供述：2014年3月我打电话给郭某说我们家开的公司需要资金周转，要他借我100万元，许诺三个月内把钱还给他。大概在2014年3月6日郭某就把100万元打到我女儿朱某3的工商银行账号上面了。借条是差不多一个多星期之后写的。我承诺以每个月2个点支付利息，并在2014年6月底还清本息，但是我当时根本没有能力偿还，所以一直到现在我都没有把钱还给他。
三、被告人朱某某与被害人张某1约定，张某1向银行贷款后转借给朱某某，由朱某某代为还贷。2014年2月11日、3月5日，张某1分别向银行贷款100万元、25万元后依约转借给朱某某，但朱某某并未代为还贷，只支付张某110万元利息后，余款至今未还。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.被害人张某1陈述：2014年元月，朱某某、董某二人多次找我借钱，并提议用我的住房到银行抵押贷款，由他们来还贷款，许诺一年给我10万元的利息。2014年2月初，我们在中信银行以我的住房抵押贷款了125万元。2月11日钱到账后，我便将银行卡（U盾）交给了朱某3，朱某3于当日转账100万元给××公司中信银行尾号为7333的账户，2014年3月5日又转账25万元到她个人工行尾号为4056的账户。之后朱某某前后四次共给了我10万元利息，但房贷的钱他们一分没有还，我连本带息还了135.59万元。
2.银行转账记录、交易明细、中信银行武汉分行出具的证明等证实：（1）张某1于2014年1月29日在中信银行武汉分行办理了一笔金额为100万元的贷款，2月11日张某1尾号为9568的账户转账100万元至××公司尾号为7333的账户，后者于同日转给武汉××汽车销售服务有限公司。（2）张某1于2014年3月5日在中信银行武汉分行办理了一笔金额为25万元的贷款，同日张某1尾号为9568的账户转账25万元至朱某3尾号为4056的账户。（3）程某（张某1妻子）工商银行尾号为7985的账户于2014年5月16日、6月13日、12月31日及2015年1月22日分别收到转账1万元、5万元、1万元、3万元，合计10万元。
3.被告人朱某某的供述：我找张某1借了125万。2014年元月份左右，我和我爱人董某找张某1借钱，因为他当时手头没有现钱，所以我们就提议让他用单位住房到银行作抵押来贷款，由我们来帮他还款，并许诺一年给他10万的利息。2014年2月初我们跟张某1一起去水果湖中信银行以他的房子作抵押贷了125万元（这个贷款是分两次打下来的，第一次是100万元，第二次是25万元，中间大概间隔几天）。然后我女儿就分别将这两笔125万元转走了。第一次拨下来的100万转到我公司汉口银行的一个账户上去了，第二次的25万转到她自己的工行账户去了。
四、被告人朱某某与被害人余某约定，余某向银行贷款后转借给朱某某，由朱某某代为还贷。2011年11月22日，余某向银行贷款58万元后依约转借给朱某某，但朱某某代为偿还部分贷款后停止还款，后余某偿还剩余425205.54元，被告人朱某某另支付余某利息2万元；2014年12月18日、2015年6月1日，被告人朱某某又以借款名义分别骗取余某20万元、2万元。综上，被告人朱某某骗取余某共计625205.54元。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.被害人余某陈述：2011年2月左右，朱某某一家到我们家借钱并提出可用我们家的房产证在银行抵押贷款，由他们还贷付息。我于2011年11月22日在中国建设银行钢城支行房地产金融办的贷款手续，当天贷出58万元。他口头承诺每年给我2万元的利息，但只给过我一次。2014年12月18日朱某某和董某到我家里，跟我说公司资金周转不灵需要20万元，并跟我说三个月还我，利息三个点，我就借给他20万元，并打了欠条。2015年3月22日，建行向我催还贷款，我才知道朱某某并未按期还款，贷款58万元中还有42.5万元没有还。2015年6月1日朱某某又单独到我家里找我借了2万元，利息2个点，但到现在本金与利息均没有还给我。
2.书证：
（1）余某与朱某某等签订的借房产两证贷款协议等证实：被告人朱某某向余某借款58万元。
（2）建设银行个人贷款支付凭证、个人额度借款分账户支用单、个人贷款还款凭证、个人信贷系统查询单、个人贷款对账单、结清证明等证实：余某于2011年11月22日在建设银行办理了金额为58万元的贷款，该贷款于2015年1月24日暂停还款，至2015年6月26日恢复，其后共支付425205.54元以结清该笔贷款。
（3）被告人朱某某所写借条证实：2014年12月18日、2015年6月1日向余某借款分别为20万元、2万元。
3.被告人朱某某的供述：2011年2月左右，我们一家找到余某说我公司需要资金周转向他借钱，并承诺给他高额利息。由于他们家没有多少现金存款，我和我爱人就提出可以用他们家房产证在银行抵押贷款，由我们来还贷付息。他当时就同意了。2011年11月22日在中国建设银行钢城支行房地产金融部办的贷款手续。当日就贷出58万元，他把贷款的钱转给我之后就走了，好像是我后来把钱转到我女儿朱某3的一个工行卡上去了，具体卡号我不记得了。贷款是从2011年12月份开始还，我当时向他承诺贷款由我来还，并口头约定每年我再支付余某2万元的利息。后来就只给了他一次2万元的利息。我把他贷给我的58万元一部分用来采购设备和偿还他人借款的利息，另外大部分是用于生活开销。我之前是有按期偿还给银行，一直到2015年1月24日，最后一次还款之后还欠银行425000余元。2014年12月18日，我和董某到余某家中，跟他说我公司资金周转不灵找他借20万元，并承诺3个月还给他，利息3个点，他当时就同意了，并当天给了我10万现金，过了两天又打了10万元到我女儿朱某3工行的账户上，但是我给他写的20万的欠条是按2014年12月18日写的。2015年6月1日我又单独到他家里借了2万元，并打了欠条，我承诺的是利息2个点，这两笔一共22万元本金和许诺的利息我都没有还给他。
五、2010年至2015年，被告人朱某某多次以借款名义共骗取被害人章某46.3万元，另支付被害人章某利息2万元，造成被害人章某实际损失44.3万元。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.被害人章某陈述：2013年左右被朱某某以借款为由骗了46万余元，支付方式既有现金也有银行转账，都打了借条。分别在2010年3月11日、2012年8月8日、2013年3月26日、2013年3月27日、2015年1月28日给了他5万元、5万元、5万元、5万元、3万元。另外他以我的名义在三家不同的贷款公司贷款了共20余万元，只偿还了部分，我将剩余的133000元还完后，他在2015年3月27日跟我打了一张133000元的借条。还有一次是朱某某找我借钱，我没钱就让他向我同事杜某借了10万元，我在借条上作为担保人签了字。我在2015年3月21日的时候把这10万元钱全部还给杜某了，朱某某并没有给我这笔钱。我总共收了朱某某不超过2万元利息。
2.证人杜某的证言证实：2012年5月3日，我借了10万元钱给章某，他又转借给了朱某某，章某在2015年3月21日将钱还给我了。因为章某知道我不好意思让他给我打欠条，就让朱某某打的。
3.被告人朱某某所写借条证实：（1）2010年3月11日、2012年8月8日、2013年3月26日、2013年3月27日、2015年1月28日、2015年3月27日朱某某分别向章某借款5万元、5万元、5万元、5万元、3万元、13.3万元，共计36.3万元。（2）2012年5月3日朱某某向杜某借款10万元，由章某作为担保人在借条上签名。
4.被告人朱某某供述：我从2010年到2015年间大概分5、6次找章某拿钱，大概还差他46万元左右。找他拿钱既有现金，也有银行贷款形式，我都给他打了欠条。2010年3月11日以公司需要资金周转为由找他借了5万元，并打了欠条。2012年8月8日，找他借了5万元。2013年3月26日，找他借了5万元。2013年3月27日，找他借了5万元。2015年1月28日，找他借了3万元。2012年5月3日，我找章某借款，他没有那么多，就从他同事杜某那里给我借了10万元，并在借条上签他的名字作为担保人。还有一次我找章某让他和我一起去小贷公司以他的名义分几次一共给我贷了20万元，后来我还了一部分，还有133000元未还清，章某自己把钱还完后，我就给他打了一张133000元的借条。
六、2015年1月20日，被告人朱某某以章某为共同借款人、余某为担保人，以借款名义骗取被害人危某200万元。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.被害人危某陈述：我借给朱某某200万元是××公司的客户经理给我提供的资料签订的借款合同，具体的交易情况我不了解，但借款是我个人的钱，合同也是以我个人的名义签订的。
2.证人余某证实：2015年6月份，我收到江岸区法院的传票，一个叫武汉××金融服务有限公司的起诉我们称朱某3在该公司用我们的房产证跟土地证贷款了200万元，打到了朱某3尾号为5378的账户中，后面附我以住房为朱某某的贷款作连带担保的说明，这是在2015年1月20日朱某某让我在一张空白纸上写的，我因为相信他就写了。朱某某用我的两证办过一笔38万元的贷款，后来他把这个贷款还了，但是两证就一直放在他手上。
3.证人章某证实：朱某某之前用我的两证抵押贷款了两笔各10万元，后来他都还了，但我的两证就一直放在朱某某那。之后他在我不知情的情况下，用我的两证向武汉××金融服务公司抵押贷款了200万元。根据××公司出具的证据，借款合同最后一页的共同借款人中有我的签名，那是朱某某之前拿着一张空白纸让我签字用于证明他是××车队的工作人员。
4.借款合同、银行交易记录、收条、说明等证实：2015年1月20日朱某3通过居间人武汉××金融服务有限公司向某峰借款200万元，董某、朱某某、章某作为共同借款人签名，余某出具说明以其位于武昌区水果湖路××证号为××的房屋为该贷款作连带担保，朱某3于同日收到该笔200万元转账，并出具收条。
5.被告人朱某某供述：2015年1月20日，我带着武汉××金融服务有限公司两名工作人员找到余某，叫他在一个空白纸上写一个以他的房子作担保的一个说明，并签字按手印，我对他说这个仅仅是用来帮我担保，他就帮我签字并按了手印。后来我就背着余某用这个说明找担保公司以他的房子作为抵押担保了200万元。大概在2015年1月25日的时候，担保公司就把我用余某房子做抵押担保的186万元（担保额为200万元，另外14万元为利息和手续费）打给我的××公司汉口银行尾号为5378的账户了，因为我公司之前还差汉口银行的钱，所以这186万元直接被汉口银行划走了。我之前用他的两证贷了38万元，后来还了，但是两证一直在我手上。我之前还用章某的两证贷款20万元，后来还了，他的两证也放在我这里。找武汉××金融服务公司担保贷款200万元，只有余某的房子评估不够，武汉××服务公司说还要找一个人担保签字，我就想到了章某。2015年1月20日，我让章某在一张空白纸上签字用来证明我是××车队的工作人员，他在这张空白纸上签了字。我用这张纸与武汉××金融服务公司签署了贷款合同，该合同最后一页借款人的签字栏上就是我骗章某签的他的名字。我们只在公证处公证了余某的房子，章某的房子是我与××公司私下协商的。
七、被告人朱某某与被害人朱某1约定，朱某1向银行贷款后转借给朱某某，由朱某某代为还贷。2010年10月，朱某1向银行贷款50万元后依约转借给朱某某，但朱某某代为偿还部分贷款后停止还款，朱某1偿还了剩余326751.62元。期间，被告人朱某某支付朱某1利息15万元。2011年1月23日、26日，同年12月14日，2013年12月5日，2015年1月23日，被告人朱某某以借款名义分别骗取朱某112万元、10万元、7万元、4.6万元、70万元，合计103.6万元，支付朱某1利息2.2万元。2012年8月至2016年10月，被告人朱某某透支朱某1名下的四张信用卡共计134908.73元。造成朱某1实际损失1325660.35元。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.被害人朱某1陈述：我被朱某某骗了1543406元。2010年9月，朱某某和董某向我借钱，提出用我们的房子贷款，由他们还贷，并承诺每年给我5万元利息。2010年10月在街道口工商银行将房屋抵押贷款了50万元。之后他们三次共给我15万元利息，还款10余万元，剩余33万元是我们还的。2011年1月23日，朱某某向我借了12万元现金，给了我1.2万元利息，本金没还。2011年1月26日，朱某某向我借了10万元，通过转账到朱某3的工行卡上，给我1万元利息。2011年12月14日，朱某某、董某向我们借了7万元，是在水果湖工商银行转账到朱某3的工行卡上的，本息都没有给。2013年12月5日，朱某某、董某找我们借了4.6万元。2015年1月23日，我跟我老婆还有朱某某、董某去了一家私人贷款公司，将我们的房产证和土地证作抵押贷款了70万元，这70万元直接打到了朱某某的银行账户，但没有约定利息。贷款公司2015年3月份到我家催债，我才发现朱某某没有如期还款。我们在2015年5月份还了70万元和另外11万元的利息。2012年8月份朱某某让我以我的名义在工商银行办了一张信用卡（尾号为6730），并把该卡给他用。朱某某还办了一张副卡（尾号为9296）。之后我又办理了一张建设银行的信用卡（尾号为8968），他拿着去办了一张副卡（3668）。这四张信用卡中，2015年4月22日，工行尾号为6730的卡欠款59145元，2015年5月1日工行尾号为9296的卡欠款24606.32元，2015年5月2日建行尾号为8968的信用卡欠款27715元，2015年10月14日建行尾号为3668的欠款23442.41元。这些钱都是我还的，共计透支134908.73元。
2.书证
（1）朱某1与朱某某、董某签订的贷款协议书、工商银行借款合同、还款凭证等证实：朱某1以其名下的房屋向工商银行抵押贷款50万元，并约定该贷款直接划入××公司尾号为6938的账户；后××于2015年5月15日、18日分别替朱某1偿还款共计326751.62元。
（2）被告人朱某某所写借条证实：2011年1月23日、1月26日、12月14日、2013年12月5日朱某某分别向吴某（被害人朱某1的妻子）借款12万元、10万元、7万元、4.6万元，合计33.6万元；借条中分别载明已付利息共计2.2万元。
（3）朱某某与朱某1签订借款合同证实：朱某某向朱某1借款70万元的事实。
（4）工商银行、建设银行存款单、存款凭条、通知书等证实：朱某1于2015年4月22日收到工商银行尾号为6730的账户透支59145元的催款通知；2015年5月1日，朱某1分别偿还工商银行尾号为6730、9296的账户58702.01元、24606.32元；2015年5月2日、10月14日，朱某1分别偿还建设银行尾号为8968、3668的账户27715元、23442.41元。
3.被告人朱某某供述：我在2010年到2015年间骗了朱某1和吴某共150多万元左右。2010年9月份我和我老婆董某向朱某1提出可将他的房子拿去贷款借钱给我们让公司运转，贷款的钱由我们来还，并给他承诺每年5万元的利息。2010年10月份在工商银行将他的房子抵押贷款了50万元。当时办了一张工行的银行卡，贷款的钱打到了这张卡上，放款之前这个卡就直接给了我老婆董某。我给他15万元利息，还了十几万元，连本带息还有大概33万元没有还。2011年1月23日，我和我老婆把朱某1老婆吴某叫出来向她借了12万元钱并打了欠条，一直到2011年6月23日，我一共给他支付了利息12000元，但本金没有给他。2011年1月26日向朱某1借钱，他找他妻姐借了10万元，通过银行转账打到我女儿朱某3的工商银行卡上，我也给他打了欠条，截止2011年6月26日共给他利息1万元，但是本金也没有给。2011年12月14日向他借了7万元，是在水果湖工商银行通过转账转到我女儿工商银行账户上，我也给他打了欠条，但是后来本金和利息我都没有给他。2013年12月5日向他借了现金46000元，也打了欠条，但后来也没有还给他。2016年1月23日，我和我老婆找到朱某1和他老婆吴某一起去了一家私人贷款公司将他家的房产证和土地证作抵押贷款了70万元，贷款的70万元直接打到了我的银行卡上面，这次没有说利息，后来我也没有还贷款。2012年8月份，我让朱某1以他的名义在工商银行办了一张信用卡（尾号为6730）交给我使用和偿还。后来，我用这张卡以朱某1的个人信息背着他到工商银行办理了一张副卡（尾号为9296）。之后他办理了一张尾号为8968的信用卡，我就让他给我用，并再次背着他以这张信用卡和他的个人信息去办了一张副卡（尾号为3668）。上面四张信用卡透支的金额我也记不清了，第一张（尾号为6730）大概透支了5万多元，第二张（尾号为9296）大概透支了2万多元，第三张（尾号为8968）大概透支了2万多元，第四张（尾号为3668）大概透支了2万多元，四张一共透支了11、12万元的样子。
八、被告人朱某某与被害人万某约定，由万某向银行贷款后转借给朱某某，由朱某某代为还贷。2011年5月26日，万某向银行贷款50万元借给朱某某，朱某某代为偿还部分贷款后剩余本金355572.58未偿还；2014年1月28日，被告人朱某某骗取万某为其借款提供保证，后万某承担保证责任代朱某某偿还35万元。除朱某某支付万某2万元感谢费外，实际造成万某685572.58元的损失。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.被害人万某的陈述：2011年2月左右的一天，朱某某一家到我家借钱并提出用我家房产证在银行抵押贷款，由他们还利息。2011年4月在工商银行徐东办事处办了手续，5月26银行贷出50万元，钱打到我老公叶某工行尾号为5618的卡上，卡一直在朱某某手里。2012年朱某某给我2万元的感谢费。2015年3月工商银行催还贷款我才知道朱某某只还了部分，欠43万余万元未还。朱某某用的是尾号2262的还款账号，后来他没有还了。我自己重新办的尾号为4753的账号在还贷款。我没有拿朱某某一分钱利息。2013年朱某某和董某为了继续贷款，找到“××投资公司”，我、孙某1和朱某某三人的房产证作捆绑抵押在这家公司贷款200万元。这次我家房产证抵押贷款50万元，孙某1贷了100万元，朱某某本人贷了50万元，这是评估公司根据个人房子评估后放的贷，所以每个人不一样。2014年12月在××投资公司里办的手续，这钱是××公司直接打到朱某3尾号为1140的汉口银行账户。朱某某承诺每年5%的利息，未签书面合同。后来我们与众信投资公司联系，发现我抵押贷款的50万元只还了15万元，还有35万元未还，我怕我的房子被拍卖，就把35万元还了。
2.书证：
（1）工商银行业务凭证、银行流水等证实：叶某（被害人万某的丈夫）在工商银行办理了50万元的贷款，贷款账号尾号为5618，还款账号尾号为2262，截止2015年3月9日，该贷款应还本金355572.58元；叶某尾号为4753的银行卡于2015年3月19日起开始还贷。
（2）万某提供的担保（保证）合同、银行转账凭证、收据等证实：××公司为××公司向汉口银行的贷款提供担保，万某等为该担保提供保证；叶某通过其招商银行尾号6040的账户于2015年5月15日转账35万元至黄××尾号为7777的账户；××公司向万某出具了收到35万元的收据。
3.被告人朱某某的供述：2011年2月左右的一天，我和董某到万某家借钱并提出用他们家房产证在银行抵押贷款，由我还贷付息。万某当时就答应了。2011年4月我和万某在工商银行徐东办事处办的手续，5月26银行给我们贷了50万元，钱是打到万某老公叶某在工商银行徐东分行开的卡上，卡号记不清了。办贷款的时候叶某以他名义办的放款的卡，办下来就直接交给我手上了。我当时给万某家承诺的是每年给她2万元利息，只是口头约定没有书面合同，我拿到钱之后几天就给了万某3万元利息，但是后面一直没有给，也没有打收条。直到2014年，这之前我一直在偿还这个贷款，差不多还了5万余元，还差43万余元左右。2013年我和董某为公司业务周转继续贷款，找了“××投资公司”，我联系了孙某1，以我、孙某1、万某三个人的房产证捆绑作抵押在这家公司贷了200万元。这次以我家房产证作抵押贷了50万元，孙某1贷来100万元，万某贷了50万元。这是评估公司根据个人房子评估后放的贷，所以每个人不一样。约在2014年12月左右我们在众信投资公司里办的手续，当时在场人有我、董某、万某、叶某还有孙某1夫妻二人。这钱是××投资公司直接打到我女儿朱某3的账户上，账号我也记不得了，是汉口银行的卡。万某房子做抵押贷款的50万我后来还了15万元，还有35万元没有还清。
九、2014年1月28日，被告人朱某某骗取被害人孙某1为其借款提供保证，后被害人孙某1承担保证责任代朱某某偿还35万元，被告人朱某某支付被害人孙某15万元利息，造成孙某1实际30万元的损失。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.被害人孙某1陈述：我被朱某某骗了30万元。2014年1月份，朱某某、董某多次找我借钱，说他开办的××公司需要资金周转。我没有钱他就提出就用我的房产证做抵押，贷款的钱有他来还，承诺每年给我5万元利息。后来，我、万某、朱某某就以三家的房产证作抵押贷款，在××担保公司担保200万元转到了他女儿朱某3汉口银行尾号为1140的账户上，后来才了解到我的房子抵押贷款了100万元。2015年4月份，我收到传票，才知道朱某某没有如期还款，对方把我跟万某两家告上法庭要求我们偿还70万元，不然就要卖掉我们的房子。我们因为联系不上朱某某一家，就与××担保公司在庭外进行了调解，由我和万某偿还70万元贷款，各自出35万元后从××担保公司拿回了自己的房产证。我一共收到1次5万元利息。
2.书证
（1）孙某1提供的担保（保证）合同、银行转账凭证、收据等证实：××公司为××公司向汉口银行的贷款进行担保，孙某1等为该担保提供保证；××公司向孙某1出具了收到35万元的收据。
（2）朱某3汉口银行尾号为7635的账户于2013年12月20日转账5万元至被害人孙某1尾号为9120的账户。
3.被告人朱某某供述：2014年1月份，我和董某找孙某1借钱，和他说我们开办的××公司需要资金周转，他说没有钱，我就提出用他的房产证作抵押，贷款的钱我来还，并承诺每年给他5万元利息，开始他没有同意，过了一段时间，我又联系了万某，也是用房产抵押贷款，就再次找到孙某1，他就答应了。这样，我、万某、孙某1就以我们三家的房产证做抵押到汉口银行贷款，当时××投资公司给我们作担保，后来汉口银行就把200万元抵押贷款直接转入了我女儿朱某3的账户上，具体账号我记不清了。我和万某的房子分别抵押贷款了50万元，孙某1的房子抵押贷款了100万元。这个钱我2014年底还了银行100万元，还差银行100万元。还有100万元××投资公司让万某和孙某1一人摊35万元才把他们房产证给他们，因为我在绑定抵押贷款之前交了36万元保证金给××投资公司，这样万某和孙某1一人平摊35万元，我的保证金××投资公司就不还给我了。我在2012、2013年分两次各给了孙某15万元利息，都没有打欠条，是网上转账给他的。
十、2012年8月，被告人朱某某四次向被害人孙某2借款40万元，偿还孙某220万元，造成孙某2实际损失20万元。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.被害人孙某2陈述：我被朱某某骗了20万元。2012年8月份，朱某某找我借钱，我给了他现金12000元，在2012年8月14日在银行柜台向董某账户存入5万元；8月15日转账5万元，8月30日转账288000元，都是通过我建设银行尾号为4028的账户转给董某尾号为1763的账户，一共是40万元。几个月后，朱某某还了我20万元。2014年12月24日朱某某与董某收回了原借条，并计算相关利息后写了一张338000元的借条。2015年1月7日，我又叫朱某某给我写了一张20万元的本金，138000元利息的借条。
2.建设银行存款凭条、转账凭条、借条等证实：2012年8月14日向董某尾号为1763的账户存款5万元，8月15日、8月30日孙某2尾号为4028的账户向董某尾号为1763的账户转账5万元、28.8万元；朱某某、董某于2015年1月7日欠孙某2本金20万元、利息13.8万元。
3.被告人朱某某供述：我骗了孙某220万元。我是在2012年8月份向孙某2借钱，他当天给了我现金12000元，2012年8月14日、15日，他一共向董某汇款10万元，2012年8月30日他再次汇款288000元，共计40万元。我还了他20万元。直到2014年12月24日，我和董某找他拿回了之前所有的欠条，给他打了一张20万元本金，13.8万元利息的总欠条。2015年1月7日，孙某2让我给他写了一张详细的欠条。这40万元我还了20万元，剩下的20万元和相关利息我没有还。
案发后，被告人朱某某逃匿，公安机关于2016年8月4日在浙江省嘉兴市将其抓获归案。朱某某将上述骗得款项用于个人使用、归还欠款等。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.公安机关出具的受案登记表、抓获及破案经过、羁押证明、情况说明等证实：案发后，被告人朱某某被公安机关网上追逃，2016年8月4日在浙江省嘉兴市被抓获并羁押。
2.××公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、医疗器械经营企业许可证、完税情况说明等证实：××公司成立于2005年5月12日，法定代表人为朱某3；该公司2014年至2016年8月16日，有附加税、印花税申报入库数据共计14笔；因长期未申报，无法联系且原地址产无此户，已于2016年5月16日按照《税收征管法》的规定流程，被认定为“税收非正常户”，目前仍未恢复正常。
3.证人曹某2的证言证实：我是2004年进入××公司担任会计的。在2009年之前，公司的法定代表人是董某，之后变更成了朱某3。公司的进出账我都知道，但如果是私人账户我就不清楚。平时公司的进出账不频繁，基本上没有大额款项进过公司账户，一年的流水也就20至30万元。公司大概在2013、2014年左右就没有什么业务，也没有什么进出流水了。平时公司主要由董某在负责。
4.被告人朱某某女儿朱某3的汉口银行尾号为5378的银行流水证实：2013年11月至2015年4月朱某3将相关款项用于个人消费及偿还陈某、周××等人欠款等。
5.被告人朱某某供述：××公司从成立开始就一直没有很大的收益，反而亏损了，在2013年之后并未有营业情况，基本就没有接什么业务了。因为之前欠很多钱，也就是“拆东墙补西墙”。以公司需要资金周转为由找人借钱，是因为以其他理由找人借钱，别人不会借给我。借钱时我也没有想过这个钱有没有能力偿还，反正就想把钱弄到再说。借的这些钱开始很少一部分用于公司运营，后来公司基本上没有运营了，所以钱都用来还款、应酬及其他生活开销。
6.公安机关出具的常住人口基本信息证实：被告人朱某某的户籍身份资料。
关于被告人朱某某的辩护人提出：朱某某并未积极追求骗取钱财的危害后果，2013年年底之前的借款不属于诈骗，朱某某并非为了逃避法律责任而逃匿的辩护意见。经查，（1）被告人朱某某虚构公司经营需要资金周转的理由，隐瞒借款归个人使用等真实目的，明知无偿还能力，还许以高额利息大量借款不归还并逃匿，使被害人遭受财产损失，其行为已构成诈骗罪。（2）公安机关出具的抓获经过等证实被告人朱某某在债权人要其还款时，逃至浙江省嘉兴市，后经公安机关网上追逃将其抓获。因此，上述辩护意见与本案证据不符，本院不予采纳。
关于被告人朱某某的辩护人提出的本案部分涉案金额缺乏证据支持或存在计算错误的辩护意见。经查，公诉机关指控的事实中有49万余元的利息尚未剔除，本院在被告人朱某某与各被害人的银行往来流水资料、借条等证据的基础上，结合被告人朱某某的供述和各被害人陈述，剔除被告人朱某某所还本息后确定诈骗数额为9269438.47元。
关于被告人朱某某的辩护人提出被告人朱某某具有初犯、如实供述、当庭认罪等从轻情节的辩护意见。经查属实，本院予以采纳。
本院认为，被告人朱某某以非法占有为目的，虚构公司经营需要资金周转的理由，隐瞒借款归个人使用的真实目的，明知无偿还能力，还许以高额利息大量借款不归还并逃匿，骗得他人财产9269438.47元，数额特别巨大，严重侵犯了公民的财产权，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的主要犯罪事实成立、罪名准确。被告人朱某某归案后如实供述犯罪事实，依法可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人朱某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2031年8月3日止。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。）
二、涉案赃款继续予以追缴,并按比例发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王建敏
审 判 员 刘俊波
人民陪审员 王汉云
二〇一七年八月二十四日
书 记 员 韩亚君