浙江省温州市龙湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）温龙刑初字第264号
公诉机关浙江省温州市龙湾区人民检察院。
被告人朱某，因本案于2012年3月7日被取保候审，因涉嫌非法吸收公众存款于2013年8月12日被刑事拘留，同年9月11日被监视居住。
委托辩护人吴建金，浙江人民联合律师事所务律师。
温州市龙湾区人民检察院以温龙检刑诉（2015）10002号起诉书指控被告人朱某犯骗取票据承兑罪，于2015年3月3日向本院提起公诉。本院于次日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，温州市龙湾区人民检察院指派检察员林维生出庭支持公诉，被告人朱某及辩护人吴建金到庭参加诉讼，期间经公诉机关建议，本院决定延期审理一次，并经温州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
温州市龙湾区人民检察院起诉书指控：2011年8月份，被告人朱某为骗取银行承兑汇票，伪造了温州市亨斯迈有限公司与上海佳通实业有限公司、上海晋东实业有限公司两份工业品买卖合同，而后以陈某甲及自己个人房产作为担保向中国农业银行有限公司温州市龙湾支行申请并获得银行承兑汇票共计人民币700万元。而后被告人朱某并未将该银行承竞汇票用于买卖货物，而是将该两张承兑汇票私下贴现，并将贴现款分数次打入其亲戚王敏的农行卡上再给自己作为周转资金。至案发时，造成农行款项到期无法归还。
2012年3月7日被告人朱某到公安机关投案自首。
对于上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为被告人朱某的行为已构成骗取票据承兑罪，情节特别严重，并有自首情节，应依法判处。
被告人朱某对指控的事实无异议。
其辩护人提出被告人朱某有自首情节，主观恶性不大，金额不是非常大，当时已提供保证金140万元，并有房子抵押担保，贷款安全有一定保障，银行工作人员也有一定的过错，并已获得抵押人陈则力的谅解，建议从轻、减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，被告人朱某系温州亨斯迈实业有限公司的股东及实际经营者，2011年8月份，朱某伪造了温州亨斯迈实业有限公司与上海佳通实业有限公司、上海晋东实业有限公司两份工业品买卖合同，以项闪闪名下坐落于龙湾区永中街道柳1幢506室、蒋荣名下坐落于龙湾区永中街道罗东花园2幢502室、陈某甲名下坐落于鹿城区汤家桥路大自然家园N1幢602室分别作100万元、115万元、520万元的最高额抵押担保，并由温州亨斯迈实业有限公司缴存保证金140万元，以温州亨斯迈实业有限公司的名义向中国农业银行有限公司温州龙湾支行申请并获得银行承兑汇票共计人民币700万元。而后朱某并未将该银行承兑汇票用于买卖货物，而是将该两张承兑汇票私下贴现，并将贴现款分数次打入其亲戚王敏的农行卡上再给自己作为周转资金。至案发时，中国农业银行有限公司温州龙湾支行扣除了保证金140万元及3241.89元，其余款项至今未还。
2012年3月7日被告人朱某到公安机关投案。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认：
1、被告人朱某的供述，供认温州亨斯迈实业有限公司上其与李铭君合伙创办，注册资金多是其打入的，如有利润其占80%，李铭君占20%，公司法人代表是李铭君，其是实际负责人，李铭君是公司开办时借用李铭君的名字做温州亨斯迈实业有限公司法人代表，温州亨斯迈实业有限公司所有业务均是其负责。
指控的上述两笔承兑汇票均是其以温州亨斯迈实业有限公司名义办理的，其中陈某甲的抵押是招商银行的王某乙介绍的，当时讲陈某甲的房子放在其公司的名义下贷款，贷款的钱给陈某甲。当时问王某乙贷款下来后是否可以周转一下，王某乙说可以，到2011年9月20日左右再打给陈某甲200-300万元就可以了，（王某乙与陈某甲怎样讲其不知情），故以陈某甲的房产及自己的两处房产作抵押，提交保证金140万元，向扶贫开发区农业银行申请700万元承兑汇票，到了2011年8月24日承兑汇票放下来，因其企业资金周转困难，就借用陈某甲的贷款供自己周转一下，本打算到9月20日再打给陈某甲200-300万元，但到9月20日其公司不能收回张某公司的欠款，资金出了问题，就没有将钱给陈某甲。其跟陈某甲原来不认识，陈某甲是王某乙、王建敏的同学，贷款的事情没有与陈某甲面谈，均是与王某乙、陈建敏洽谈的。提供了银行的两份货物购销合同均无真实的交易，是为了贷款与对方公司讲好后虚订的，目的是获得贷款。2011年8月24日其将承兑汇票拿到市场贴现，余下的688万元打入王敏（朱某的亲戚、系朱某厂里的员工）的农行卡，用于还账及部分出借给他人。
2013上8月11日，其与陈某甲达成协议：已归还陈某甲140万元，以后每月付陈某甲10万元，陈某甲不追究其法律责任。
2、证人陈某甲的证言，证明2011年8月份其与招商银行的同学王某乙交谈，因银行银根紧无法个人贷款，王某乙说可以帮助以企业名义贷款，8月23王某乙将其带至扶贫开发区农行贷款，该银行的承办人是其高中同学王某甲，出于对同学的信任，在开发区农行签署了一系列王某甲提供的空白材料，并办理了抵押登记，过了二周后贷款仍未到账，王某甲以各种理由推诿，追问之下王某甲告之实情：系王某甲、王某乙、温州亨斯迈实业有限公司串通好将其贷款汇至企业周转，从中谋取好处，同进王某乙失踪联系不上，到农行查询才知其房子与其它房子捆绑为温州亨斯迈实业有限公司作抵押担保，其房子最高额抵押为585万元、已贷出409万元，其它二处房子贷款150万元。
2013年与朱某达成协议：朱某以409万元购买抵押的房子，第一期朱某支付140万元（已支付），以后每月至少支付10万元，二年内付清409万元，其出具意见中止追究朱某的法律责任。
3、证人王某甲的证言，证明经王某乙介绍，2011年8月份王某乙带陈某甲夫妇、朱某夫妇、蒋荣夫妇等七人至我农行办理贷款相关签字手续，当时陈某甲问何时拿到贷款，其回答约十几天后，并且是承兑汇票。次日办理了抵押登记，8月24日房管部门来电称已办理好抵押登记，其电话通知王某乙叫朱某到农行办理承兑汇票700万元，当时温州亨斯迈实业有限公司贷款提供了二份购销合同，其审查未发现不当之处。贷款有一部份是给陈某甲的，具体多少其不知情。2011年9月15日左右陈某甲来电问温州亨斯迈实业有限公司贷款何时放款，其对陈某甲讲未放款，其实该款已于2011年8月23日左右已放款，因为当时王某乙讲已跟陈某甲讲好的。
4、证人王某乙的证言，证明2011年8月份，陈某甲找其办理贷款未果，其对陈某甲讲可以企业的名义贷款，并问了开发区农行的王某甲说可以贷款。8月22日其陈某甲夫妇、朱某夫妇、蒋荣夫妇等七人至农行办理贷款相关签字手续，朱某也知道陈某甲房子贷到的钱是给陈某甲的。2011年8月24日其接王某甲通知后，再通知朱某到农行办理贷款，当时朱某问该贷款是否可周转一下，其讲一般贷款的手续要15-30天，如时间早可以周转，但尚要再问一下陈某甲是否同意。
5、证人张某的证言，证明其经营的佳通实业有限公司于2010年底供800万元钢给温州亨斯迈实业有限公司；2011年8月有960万元或875万元钢供给温州亨斯迈实业有限公司；公安机关出示20110815合同后，其证明该合同系虚假合同，并无真实交易，是温州亨斯迈实业有限公司朱某为开承兑汇票用的，温州亨斯迈实业有限公司因此取得的承兑汇票并无支付给佳通实业有限公司，其有向朱某借款。
6、证人陈某乙的证言，证明其系上海晋东实有限公司实际经营人，法人代表系其姑姑林晓艳，上海晋东实有限公司与温州亨斯迈实业有限公司无业务往来，公安机关出示的HSM20110528002合同系虚假合同的事实。
7、协议书及收条、报告，证明2013年8月11日朱某于陈某甲达成协议：1、朱某以409万元购买陈某甲的大自然家园N1幢602室。2、朱某已付140万元，以后每月至少付10万元，24个月内付清。陈某甲出具报告称其与朱某的纠纷已协商，中止追究朱某及温州亨斯迈实业有限公司的刑事责任。
8、书证：购销合同和工业品买卖合同、商业汇票承兑清单以及银行承兑汇票、最高额抵押合同、工商登记材料、房产查询、银行明细等相关书证，证明被告人朱某办理承兑汇票的相应情况。
9、户籍证明及归案经过，证明被告人朱某的身份情况及系自动投案的情况。
本院认为，温州市亨斯迈实业有限公司以欺骗手段取得银行票据承兑，情节特别严重，被告人朱某系温州市亨斯迈实业有限公司直接负责的主管人员，其行为已构成骗取票据承兑罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人朱某有自首情节，并已提供相应的抵押担保，依法予以减轻处罚，并结合社区矫正机构的意见，可适用缓刑。辩护人的相应意见予以采纳，其余的辩护人意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二款、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第七十二条之规定，判决如下：
被告人朱某犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人币40000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。缓刑考验期间应接受社区矫正，服从社区矫正机构的监督管理。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 方宏斌
人民陪审员 邵建和
人民陪审员 张惠俏
二〇一五年十一月十一日
书 记 员 杨璧玮