河北省邯郸市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）冀04刑终673号
原公诉机关河北省邱县人民检察院。
上诉人（原审被告人）马振强，男，1970年4月26日出生，汉族，高中文化，中国人寿保险股份有限公司邱县支公司职工，邯郸市邯宝投资有限公司邱县服务站负责人，河北省邱县人，捕前住邱县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月12日被拘留，同年2月5日被逮捕。现羁押于邱县看守所。
上诉人（原审被告人）杨雪峰，男，1963年3月4日出生，汉族，初中文化，农民，系邱县人，住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月12日被拘留，同年2月3日被监视居住，同年7月1日被取保候审。
辩护人冯志平，河北道申律师事务所律师。
河北省邱县人民法院审理河北省邱县人民检察院指控被告人马振强、杨雪峰犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年9月20日作出（2016）冀0430刑初50号刑事判决。原审被告人马振强、杨雪峰不服，均提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。现已审理终结。
原判决认定，2013年6、7月份，被告人马振强经人介绍担任邯宝公司邱县服务站负责人，2013年8月份，被告人马振强在邱县振兴路东段路北租赁门市内，开始正式经营邯宝公司邱县服务站，并以邯宝公司名义，向社会群众公开宣传邯宝公司的经济实力并以高息诱惑（月息2分），通过业务员赵振增、耿石修等人吸收邱县香城固镇庄头村、邱县新马头镇耶律寨村群众存款59.35万元。
2012年，被告人杨雪峰经熟人介绍，成为花卉合作社业务员。2013年3月至2014年10月期间，杨雪峰向本村群众公开宣传花卉合作社的经济实力并以高息为诱惑（年息1分），吸收本村群众李某、梁某1等人存款20.3万元，案发时，尚有5.9万元无法归还。2013年8至2015年5月期间，被告人杨雪峰向本村群众公开宣传邯宝公司的经济实力并以高息诱惑（月息0.6分—1分），以邯宝公司名义吸收本村群众侯某1、燕某1等人存款共计89.64万元，其中76.34万元被杨雪峰存入邯宝公司邱县服务站，其余款项实际并未存入邯宝公司，而是被其用于偿还前期存入花卉合作社的部分群众存款。
被告人马振强在担任邯宝公司邱县服务站负责人期间，共计吸收公众存款148.99万元，从中获利7万余元，支付群众本息4.35万元，现致使群众存款144.64万元无法归还。被告人杨雪峰在担任邯宝公司和花卉合作社业务员期间，共计吸收公众存款109.94万元，从中获利4万余元，支付群众本息17.02万元，现致使群众存款92.92万元无法归还。
认定上述事实的证据有：
1、集资参与人杨某1、燕某2、侯某1、胡某、燕某3、梁营环、梁某2、张某2、何某1、杨某2、马某、梁某3、崔某、燕某1、何某2、何某3、何某4、孙某、杨某3、张某3、侯某2、杨某4等证人证言及邯郸市邯宝有限公司委托凭证复印件，证明集资参与人听杨雪峰说把钱放在其那里，随时能支取、利息高、支取方便有保障，邯宝投资有限公司向集资参与人开具了委托凭证。
2、集资参与人杨某5、杨保卫、吴某、李某、梁某4等证人证言，证明集资参与人听杨雪峰说把钱放在他那里，随时能支取、利息高、支取方便有保障。
3、证人郭某1证言，其是河北农兴花卉种植专业合作社会计，花卉种植专业合作社大约还有20多万元没有支付给杨雪峰，杨雪峰领取了3000元左右的手续费。
4、被告人杨雪峰供述，2013年的10月份其在马振强那里存了1万多元，月息是2分，马振强给其开的是“邯郸邯宝有限公司委托凭证”，上面还有公司红章，后来其就介绍了其村的群众在邯郸宝公司存钱，群众将钱给其后其就把钱给了邯宝公司邱县服务站的马振强，其给群众存款是他们到期按月息1分给群众结息，我从中赚取1分的好处，金额一共有100多万元。当时花卉还有巨丰合作社的存钱群众有的找到其支钱，但是花卉和巨丰合作社已经给不了钱，其找到马振强说只能先用其他找其存钱群众的钱支付给那些到期的群众，但是其需要让邯宝公司给开出来凭证给存钱的群众，马振强为了让村里群众稳定不乱，就同意开空白的凭证了。其领取13.3万元的利息一部分给花卉合作社存钱到期的群众了，另外还有5个群众当时用钱从其这里支取走了一部分。其他的都支付给存在邯宝公司的群众利息了。
2012年其通过夏秀廷介绍将钱存入邱县花卉合作社，从2012年开始到2014年9月，其陆续把其村群众的钱存入该花卉合作社，金额有20余万元，到最后其无法支付的钱是203000元，这些钱有的是用其的钱给群众了，有的是用花卉合作社的股金证转换成邯宝公司存钱凭证了。其存花卉合作社领取好处费是按照存钱金额的万分之十每月领取好处费，其领取了有2000多元。其告诉群众花卉合作社老板是邱县南辛庄的老板，在邯郸开有好几个公司，做的比较大，把钱存在这里安全有保障，随时能支付，利息也给的高。
5、集资参与人赵某证人证言及邯郸市邯宝有限公司委托凭证复印件。证明赵某通过马振强在邯宝投资有限公司存钱33.65万元。邯宝投资有限公司开具了委托凭证。
6、集资参与人陈某1、耿某3、王某2、曲某、贾某、王某3、王某4等证人证言及邯郸市邯宝有限公司委托凭证复印件。证明集资参与人听耿某1说把钱放在邯宝投资有限公司，随时能支取、利息高、支取方便有保障，邯宝投资有限公司向集资参与人开具了委托凭证。
7、证人耿某1证言，2013年后半年的时候，马振强给其说他在县城办了一个投资公司，想让其找些存钱户，可以给其年息5厘的好处费。从2013年10月份开始，其见到本村的群众就说，其熟人办了一个投资公司，利息是年息1分，到期保证支取。后来好多群众把钱给了其，其把钱都给了马振强经营的邯宝公司，到了2014年底，有存钱群众的存钱到期了，其找马振强，投资公司给不了钱。其个人2014年在邯宝公司存了10000元，其找的群众有耿某3、贾某、陈某1、陈某2、耿某4、王某4、陈某3和耿某5。
8、集资参与人张某4、张某5及邯郸市邯宝有限公司委托凭证复印件。证明张某4、张某5通过马振强在邯宝投资有限公司存钱。邯宝投资有限公司开具了委托凭证。
9、被告人马振强供述，2013年邯宝投资有限公司的经理宋杰英和姚某1集团的总经理张振山向其介绍姚某1集团的实力，并带其进行实地考察，其在其保险门市内开始作邯郸市邯宝投资有限公司的代理工作。邯宝投资有限公司服务部成立后其开始跟身边的熟人、朋友介绍姚某1集团，让他们通过其往邯宝投资有限公司存钱，并带人去参观姚某1集团，慢慢的存钱的人越来越多。宋英杰许诺其存钱利息是月息2.5分，其给存钱的人的利息是月息2分，其挣5厘的利息差。有人来存钱，其就给他开具邯宝投资有限公司的委托凭证，一共吸收了600多万，西省庄村的有100来万元、香城固乡庄头村有30多万元，其他的记不清了。其从2013年8月份到2014年8月份其一直往邯郸邯宝公司交钱，后邯宝公司不能支付本金了，其就没往邯郸交钱。其告诉下面的业务员邯郸邯宝公司的情况，让他们暂不要往其处存钱，等过一两个月再说，并让他们自己想办法先周转着应付一下在他们那里存钱的群众。电脑里记账显示8月份之后一直有群众存钱，那是以前存钱的到期了换的单子，实际上没有往其处存钱。他们业务员自己之间相互倒单子，前面存邯宝公司的钱想要支取的就用后面来存钱的群众的钱来抵挡。邱县服务部吸收的群众600余万元放在邯郸邯宝投资公司后，邯郸的公司无法归还，公司的总经理姚洪健跟其协商用魏县的几套房子做抵押。其签订协议的时候房子刚打好地基，这些房子其实是魏县的公司开发的，这个公司欠邯宝公司的钱。
杨雪峰一共在其这里存了一百多万元。杨雪峰也为其他合作社存钱，那些通过他存在其他合作社钱的群众的单子到期了，但也取不出来，可是还有群众找杨雪峰存钱，杨学峰就找其给他开邯宝公司的单子，他把新收来的钱支付给这些群众了，有13.3万元。其不该给他开这些空单。
10、证人冯某1证言及邱县服务部投资明细表，其姨夫马振强2013年经营邯宝公司邱县服务部，让其当会计，其主要负责接待存钱的业务员，给他们开具邯宝公司的存款凭证，然后把钱收上来，通过中国农业银行和农村信用社存入马振强的卡中，再转账到姚某2的卡中。没有手工记账，都是通过电脑软件记账，电脑上记录着邯宝公司邱县服务部的所有业务员的名单及存款明细。邯宝公司邱县服务部还有6083400元没有归还给群众，2015年7月邯宝公司按存款总数退还了1%的本金，其按马振强给其提供的账号，分别按每个业务员的存款数额把这1%的本金打到他们的卡上了。从电脑的数据经计算：杨学峰还有存款1076100元，一共领取利息159560.39元；耿某1还有存款211000元，一共领取利息39787.05元；赵某还有存款336500元，一共领取利息52237.57元；夏秀廷还有存款21500元，一共领取利息32105.36元。其经马振强同意，其才给杨雪峰开出来空单的，实际上杨雪峰没有存钱。
11、证人王某1证言及及邯郸市邯宝有限公司委托凭证复印件。证明其丈夫马振强以其和其亲戚的名义在邯宝公司存了共计214600元
12、姚某1集团彩色宣传画页，证明邯宝公司宣传其有实力的材料。
13、邱县农兴花卉种植专业合作社彩色宣传画页，证明邯宝公司宣传其有实力的材料。
14、证人张某1证言，证明马振强租赁过其烟酒门市东边一间门市。
15、邯宝投资公司邱县服务部及杨雪峰非法吸收公众存款案平面示意图及现场照片，证明马振强、杨雪峰从事非法吸收公众存款的位置。
16、邯郸市邯宝投资有限公司委托凭证空白页4联单。
17、魏县创业企业辅导基地有限公司给马振强出具的收据2张和房屋预订协议书4份，证明魏县创业企业辅导基地有限公司收到马振强房屋14套款4434800元和1718800元。
18、马振强、姚某2、杨雪峰账户交易明细，证明马振强、姚某2、杨雪峰个人账户交易情况。
19、审计报告记载，证明根据委托单位提供的讯问（询问）笔录，吸收存款金额6，157，600.00元，但无吸收相关原始凭据。根据所提供的邯郸市邯宝投资有限公司对账记录，吸收公众存款6，157，600.00元。报案人32人，报案94笔，金额1489900元（包括杨雪峰涉案金额896400元），支付利息33500元，支付本金10000元，报案损失1446400元。根据对马振强讯问笔录，马振强收邯宝投资有限公司返利475020元。
杨雪峰非吸金额共计955，400.00元。分二部分，（1）、为马振强吸收存款情况。根据杨雪峰交代及报案情况，接到报案人22人，报案63笔，金额896，400，00元，报案损失870，200.00元。杨雪峰吸收的公众存款中763，400.00元存入邯郸市邯宝投资有限公司邱县服务部。另外以“邯宝投资公司”名义吸收133，000.00元，未存入邯郸市邯宝投资有限公司邱县服务部，用于支付花卉合作社存款群众本金及利息。（2）、为邱县农兴花卉种植专业合作社非吸情况。共吸收公众存款总金额250，000.00元。依据杨雪峰讯问笔录支付群众本金及利息后，剩余59，000.00元未支付群众。根据讯问笔录，资金250，000.00元存入邱县农兴花卉种植专业合作社，但无书面资料。根据讯问笔录，杨雪峰收马振强返利159560.39元，但无书面资料。
邯郸市公安局开发区分局立案决定书，证明邯郸市公安局开发区分局已于2015年3月6日决定对邯郸市邯宝投资有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。
邯郸市邯宝投资有限公司企业登记基本情况表，证明其经营范围为：对房地产业、贸易业、制造业、矿业、建筑业、种植业、交通运输业的投资。
另有抓获证明、户籍证明信、常住人口基本信息、在逃人员信息表、股份有限公司邱县支公司证明、邱县公安局的情况说明等证据在案予以佐证。
原审法院认为，被告人马振强、杨雪峰为了谋取非法利益，未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，以支付高额利息为名，向社会公开传播吸收资金的信息，向社会不特定人员吸收资金数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人马振强、杨雪峰当庭自愿认罪，在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，认定被告人马振强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元；被告人杨雪峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
原审被告人马振强、杨雪峰上诉及其辩护人辩护均主要提出：此案属单位犯罪，二人系从犯；杨雪峰实际未存入邯宝公司的13.3万元，是存在花卉公司的存款转帐过去的空单，原判认定的非法吸收公众存款数额是重复计算，应除去此款；邯宝公司已与集资户达成了还款协议，取得了大部分集资参与人的谅解，请求改判缓刑。
经审理查明的事实和证据同一审。
本院认为，上诉人（原审被告人）马振强、杨雪峰违反国家金融管理法律规定，以支付高额利息为名，向社会公开传播吸收资金的信息，向社会不特定人员吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。对于原审被告人马振强、杨雪峰上诉及其辩护人所提此案属单位犯罪，二人系从犯的理由，经查，没有证据证实该案系单位犯罪；二人各自对参与吸收的资金数额承担主要责任，故所提该理由不予采纳。
对于上诉所提杨雪峰实际未存入邯宝公司的13.3万元，是存在花卉公司的存款转帐过去的空单，原判认定的非法吸收公众存款数额是重复计算，应除去此款的理由，经查，原判依据审计报告、集资参与人的相关证人证言等证据，分别认定二人的集资金额并无不当，所提该理由不予采纳。
对于上诉所提邯宝公司已与集资户达成了还款协议，取得了大部分集资参与人的谅解，请求改判缓刑的理由，经查，该谅解并非建立在实际还款基础上，不是改判缓刑的依据，故所提该理由不予采纳。
原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第二百三十三条之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 胡海军
审 判 员 王晓鹏
代理审判员 苏宏涛
二〇一七年一月二十五日
书 记 员 胡晓琳