中华人民共和国
浙江省宁波市鄞州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）甬鄞刑初字第618号
公诉机关中华人民共和国浙江省宁波市鄞州区人民检察院。
被告人塞尼·某。因涉嫌犯诈骗罪于2013年12月17日被宁波市公安局鄞州分局依法传唤，次日被依法刑事拘留，2014年1月23日被依法逮捕。现羁押于宁波市鄞州区看守所。
辩护人钱驾浩。
宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉（2014）1433号起诉书指控被告人塞尼·某犯诈骗罪，于2014年4月18日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员崔建国出庭支持公诉，被告人塞尼·某及其辩护人钱驾浩，翻译人员童国栋、包娇娇到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2013年10月24日，被告人塞尼·某持CHIDIEAR（另案处理）提供的假护照伙同CHIDIEAR一起至中国招商银行诸暨市支行办理了卡号为62×××45的银行卡，并将银行卡提供给CHIDIEAR。后被告人塞尼·某明知CHIDIEAR系通过侵入他人计算机信息系统的方式，骗取对方将贷款汇入其所办银行卡内的情况下，仍于2013年11月15日应CHIDIEAR的要求，与其一起至中国招商银行诸暨市支行柜台，帮助其将骗得的宁波骏达铝箔制品有限公司的货款37×××55美元结汇成人民币227137.08元，并将该银行卡内217000元取出后交给CHIDIEAR。CHIDIEAR在该银行ATM机上提取10100元人民币。后被告人塞尼·某又伙同CHIDIEAR至中国工商银行诸暨市城东分行将225000元人民币存入中国工商银行62×××86账户内。被告人塞尼·某从中获利18204元人民币。
2013年11月22日，被告人塞尼·某持CHIDIEAR提供的假护照伙同CHIDIEAR一起至中国农业银行诸暨东城支行办理了卡号为62×××77的银行卡，并将银行卡提供给CHIDIEAR。后被告人塞尼·某在明知CHIDIEAR系通过侵入他人计算机信息系统的方式，骗取对方将贷款汇入其所办银行卡内的情况下，仍于2013年12月13日应CHIDIEAR的要求，与其一起至中国农业银行诸暨市支行柜台，帮助其将从东莞市博锐特五金塑胶制品有限公司骗得的3437美元结汇成人民币20823.27元。后被告人塞尼·某又将该银行卡内10000元取出交给CHIDIEAR。CHIDIEAR在该银行ATM机上提取10800元人民币。
2013年12月2日，被告人塞尼·某持UCHENNA（另案处理）提供的假护照伙同CHIBUIKEPRINCENNEJI（另案处理）一起至中国工商银行诸暨市支行办理了卡号为62×××45的银行卡，并将银行卡提供给UCHENNA。后被告人塞尼·某在明知UCHENNA系通过侵入他人计算机信息系统的方式，骗取对方将贷款汇入其所办银行卡内的情况下，仍于2013年12月17日应UCHENNA的要求，伙同CHIBUIKEPRINCENNEJI至中国工商银行诸暨市支行营业部办理骗取的货款32793美元结汇手续。因被骗单位宁波骏达铝箔制品有限公司发现异常并及时报警，被告人塞尼·某未能将所骗货款32793美元支取。同日，被告人塞尼·某被抓获归案。
为证实以上指控事实，公诉机关向法庭提供了证人裘某、张某、何某、韩某、葛某、田某、宋某、金某、CHIBUIKEPRINCENNEJI的证言，辨认笔录，银行开户资料，银行账户交易明细表，监控视频资料，电子邮件，扣押决定书及扣押清单，企业法人营业执照，抓获经过，宁波市公安局鄞州分局行政处罚决定书，遣送出境决定书，护照复印件，口岸出入境记录，外国人签证信息，被告人塞尼·某的供述等证据。公诉机关认为被告人塞尼·某以非法占有为目的，与人合伙骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，且其在共同犯罪中系从犯，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条第一款之规定予以判处。
被告人塞尼·某对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，并表示自愿认罪。其辩护人辩称其在共同犯罪中系从犯，且认罪态度好，请求对其从轻或减轻处罚。
经审理查明：
2013年10月29日，被告人塞尼·某持“CHIDIEAR”（另案处理）提供的假护照伙同“CHIDIEAR”至中国招商银行绍兴诸暨支行办理了卡号为62×××45的银行卡，并将银行卡提供给“CHIDIEAR”。后被告人塞尼·某明知“CHIDIEAR”通过侵入他人计算机系统，骗取对方将货款汇入其所办的银行卡内的情况下，仍于2013年11月15日应“CHIDIEAR”的要求，与其一起至中国招商银行绍兴诸暨支行柜台，帮助“CHIDIEAR”将骗得的宁波骏达铝箔制品有限公司的货款37×××55美元结汇成人民币227137.08元，并将该银行卡内217000元人民币取出后交给“CHIDIEAR”，“CHIDIEAR”又在该银行ATM机上取款10100元人民币。后被告人塞尼·某伙同“CHIDIEAR”至中国工商银行诸暨市城东分行将225000元人民币存入中国工商银行账号为62×××86的账户内。被告人塞尼·某从中获利18204元人民币。
2013年11月22日，被告人塞尼·某持“CHIDIEAR”提供的假护照伙同“CHIDIEAR”至中国农业银行诸暨东城支行办理了卡号为62×××77的银行卡，并将该银行卡提供给“CHIDIEAR”。后被告人塞尼·某明知“CHIDIEAR”通过侵入他人计算机系统，骗取对方将货款汇入其所办的银行卡内的情况下，仍于2013年12月13日应“CHIDIEAR”的要求，与其一起至中国农业银行诸暨市支行柜台，帮助将骗得的东莞市博锐特五金塑胶制品有限公司的货款3437美元结汇成人民币20823.27元。后被告人塞尼·某又将该银行卡内的10000元人民币取出后交给
“CHIDIEAR”，“CHIDIEAR”又在该银行ATM机上取款10800元人民币。
2013年12月2日，被告人塞尼·某持“UCHENNA”（另案处理）提供的假护照伙同CHIBUIKEPRINCENNEJI（另案处理）一起至中国工商银行诸暨市支行办理了卡号为62×××45的银行卡，并将银行卡提供给“UCHENNA”。后被告人塞尼·某明知“UCHENNA”通过侵入他人计算机系统，骗取对方将货款汇入其所办的银行卡内的情况下，仍与2013年12月17日应“UCHENNA”的要求，伙同CHIBUIKEPRINCENNEJI等人至中国工商银行诸暨市支行营业部办理骗取的32793美元货款的结汇手续。因被骗单位宁波骏达铝箔制品有限公司发现异常并及时报警，被告人塞尼·某未能将所骗的货款32793美元支取。当日下午，被告人塞尼·某在该银行营业部被抓获。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.证人张某的证言，证实宁波骏达铝箔制品有限公司的捷克客户于2013年11月7日要支付37390美元货款至该公司在宁波临商银行的账户，但捷克客户把货款汇入了招商银行杭州分行的账户，原因是捷克客户收到了一封邮件，让捷克客户把货款转入招商银行杭州分行账户的事实；
2.证人裘某的证言，证实其是宁波骏达铝箔制品有限公司的法定代表人，2013年11月28日其妻子张某来报案，当时发现一笔应由捷克客户汇入的37390美元货款没有收到，联系捷克客户后发现宁波骏达铝箔制品有限公司与捷克公司联系的邮箱被黑客破解，黑客用宁波骏达铝箔制品有限公司的邮箱发了一封邮件给捷克客户，将收款账户变更为招商银行账户，这样捷克客户就把货款汇入了招商银行账户，黑客还利用与捷克客户近似的邮箱发邮件给其，称货款已经汇出了，所以直到2013年11月28日才发现；到了同年12月13日发现另一家捷克客户的货款没有到账，和该客户联系后发现黑客破解其邮箱后通过同样方式发邮件给该捷克客户，将收款账户改为中国工商银行的账户，所以捷克客户将32793美元货款汇入了中国工商银行的账户；同年12月14日其报案后，发现该笔32793美元货款已经到账但还没有结汇，故联系捷克客户向银行发出请求，将该笔货款退回捷克的银行，最终该笔款项没有被取走的事实；
3.证人何某的证言，证实其是东莞市博锐特五金塑胶制品有限公司的主管，2013年12月9日该公司向一家韩国公司发出橱柜配件等货物，同月12日韩国公司称已经收货，且已付款，但该公司经查询并未收到货款，后其发现该公司的网易邮箱被人盗用，并用近似的邮箱发邮件给韩国客户，更改了银行账户，故韩国客户就把3455美元货款汇入了更改后的银行账户的事实；
4.证人韩某的证言，证实其系中国招商银行绍兴诸暨支行营业部会计主管，2013年11月11日该行62×××45账户汇入37×××55美元，因该账户是境外非居民账户，且金额未超过50000美元，根据外汇管理办法的规定，无需验证资金凭证；同月15日，该银行账户的开户人到该行自助结汇后取款人民币217000元的事实；
5.证人葛某的证言，证实其系中国工商银行诸暨支行营业部的会计，2013年12月16日警方来调查时说户名为HENGSHENG，账号为62×××45账户涉嫌诈骗，有一笔32793美元从国外汇入，要求其配合，其于当日收到捷克的银行发来的电报，要求将该笔款项退还；次日下午有两个外国黑人来办理业务时，其配合警方将两人抓获，并按规定扣除手续费后，将剩余款项退回捷克的银行的事实；
6.证人CHIBUIKEPRINCENNEJI的证言，证实2013年11月底的一天，其之前认识的UCHENNA和其联系，让其去义乌帮忙办一张银行卡；后其和被告人塞尼·某以及另一个黑人朋友一起从广州到义乌，后又坐车到诸暨；其和被告人塞尼·某先到一家礼品店买了一根手链，向老板要了地址用于银行开户，后被告人塞尼·某到诸暨一家建设银行用其从UCHENNA处拿来的一本假护照办了一张银行卡，随后被告人塞尼·某又到诸暨一家工商银行用一本假护照办了一张银行卡，办完后就一同回到义乌，另一个黑人朋友不知道去了哪里；被告人塞尼·某告诉其会有人把钱汇入办好的银行卡，然后再把钱取出来，所以其知道是在诈骗别人的钱的事实；
7.证人宋某的证言，证实其是浙江省诸暨市大桥东路45号皮虫工坊皮具店的销售员，2013年12月2日其在店内接待了两个购买手链的外国男性黑人，付钱之后一个黑人问该店的地址，称次日还要来买东西，其就将该店的地址写在纸上交给了对方的事实；
8.证人田某的证言，证实其是浙江省诸暨市忆果园水果商行的负责人，经营地址位于诸暨市上庄路2号-6号，该地址与被告人塞尼·某在中国农业银行诸暨东城支行开户时所留的地址是一致的，该商行没有外籍员工的事实；
9.证人金某的证言，证实其所在的宁波市鄞州区看守所303监室分入被告人塞尼·某，通过其和该人的接触，了解到被告人塞尼·某与CHIDIEAR取出217000元后，CHIDIEAR在义乌给被告人好处费1000元，回广州后又给被告人1000元，并讲好处费共计18240元，被告人拿了其中的6240元，并把剩余的10000元放在CHIDIEAR处保管；被告人塞尼·某与CHIBUIKE第一次来诸暨开户时，还有一个名叫ANREST的黑人一同前往；UCHENNA在请求被告人为其取钱时讲通过网络黑客手段侵入被害人的邮箱，修改银行账号，并假扮邮箱用户向生意伙伴发送新的银行账户信息，从而诱导生意伙伴将货款汇入UCHENNA让被告人开设的银行账户的事实；
10.辨认笔录，证实被告人塞尼·某从一组照片中辨认出UCHENNA的事实；
11.招商银行个人账户开户申请书及招商银行户口交易明细表，证实2013年10月29日被告人塞尼·某以GLOBALAGENCY的名义向中国招商银行绍兴诸暨支行申请开立个人账户，账号为62×××45；该账户于2013年11月11日汇入37×××55美元，同月15日结汇227137.08元人民币，同日在柜台取现共计217000元，在ATM机上取款10100元的事实；
12.中国工商银行个人业务凭证及账户历史明细清单，证实2013年10月19日被告人塞尼·某以MOUNKAILASANI名义向中国工商银行诸暨支行申请开立个人账户，账号为62×××86，该账户于2013年11月15日转入225000元的事实；
13.中国农业银行个人结算账户申请书及以银行卡活期子账户交易明细，证实2013年11月22日被告人塞尼·某以AGENCYFUYON的名义向中国农业银行诸暨东城支行申请开立个人结算账户，账号为62×××77；该账户于2013年12月13日转存20823.27元，同日取款共计20800元的事实；
14.中国工商银行个人客户业务申请书，证实2013年12月2日被告人塞尼·某以HENGSHENGGLOBAL的名义向中国工商银行诸暨市支行申请开立个人结算账户，账号为62×××45的事实；
15.监控视频资料，证实被告人塞尼·某在中国招商银行绍兴诸暨支行、中国工商银行诸暨市城东分行、中国农业银行诸暨东城支行等处办理存款、取款的情况；
16.电子邮件，证实宁波骏达铝箔制品有限公司与捷克ELBEDAVI公司的业务往来，以及宁波骏达铝箔制品有限公司的邮箱被黑客破解后向捷克ELBEDAVI公司发出假冒邮件的事实；
17.扣押决定书及扣押清单，证实2013年12月18日公安机关从被告人塞尼·某处扣押了中国工商银行的银行卡一张、护照一本和手机三部的事实；
18.企业法人营业执照，证实东莞市博瑞特五金塑胶制品有限公司的工商登记情况；
19.抓获经过，证实被告人塞尼·某的归案情况；
20.宁波市公安局鄞州分局行政处罚决定书、遣送出境决定书及护照复印件，证实2014年2月21日CHIBUIKEPRINCENNEJI因非法居留行为被宁波市公安局鄞州分局处以行政拘留十日的处罚，还被遣送出境的事实；
21.口岸出入境记录、外国人签证信息，证实被告人塞尼·某的身份情况；
22.被告人塞尼·某的供述，证实其曾供述2013年3月份来到中国广州，同年10月份其朋友CHIDIEAR帮其办护照，并叫其一起去诸暨的招商银行，用GLOBALAGENCY的名字办了一张银行卡，交给了CHIDIEAR；三周后，CHIDIEAR让其一起去诸暨，其把美元结汇成人民币217000元，并交给CHIDIEAR，CHIDIEAR还在银行ATM机取钱；CHIDIEAR在义乌给其1000元，回广州后又给其1000元，并答应一共给其18000元；其总共拿到6000元，其他10000元先存放在CHIDIEAR处；其还在诸暨的农业银行取款人民币10000元交给CHIDIEAR，也是用相同的假护照开户；其知道办银行卡是CHIDIEAR用来收取诈骗的钱，答应办完银行卡收取诈骗的钱后给其好处费；2013年11月，UCHENNA让其找另一个黑人朋友拿到一本假护照，是科特迪瓦的，名字是HENGSHENGGLOBAL；同年12月的一天，其在UCHENNA的安排下，和CHIBUIKE、ANREST一起从广州到诸暨，ANREST先去商店买东西拿到地址，随后其到工商银行办银行卡，ANREST到工商银行办银行卡，CHIBUIKE到建设银行办银行卡，后其收到好处费500元；过了两周后，UCHENNA从尼日利亚打电话说钱到了去取款，答应给200美元作为路费，其到诸暨的工商银行取钱时被抓获的事实。
本院认为，被告人塞尼·某以非法占有为目的，合伙骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人塞尼·某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人塞尼·某到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。其辨认人对此提出辩护意见，本院均予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人塞尼·某（英文名SANIBOUKARY）犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月17日起至2015年12月16日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳）；
二、责令被告人塞尼·某（英文名SANIBOUKARY）退赔被害单位的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向中华人民共和国浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马 晓
人民陪审员 赵宝德
人民陪审员 谢浩风
二〇一四年五月四日
代书 记员 张 坤