湖州市吴兴区人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0502刑初724号公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。被告人周洁，女，1980年7月26日生，汉族，出生地浙江省湖州市，大专文化，住址浙江省湖州市吴兴区。因本案于2016年12月23日被湖州市公安局刑事拘留，2017年1月25日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。辩护人濮国平，浙江京衡（湖州）律师事务所律师。湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉刑诉[2017]785号起诉书指控被告人周洁犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月17日以简易程序向本院提起公诉。本院受理后转为普通程序，并依法组成合议庭审理。2018年1月24日，湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉一刑追诉[2018]4号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院分别于2017年9月13日、2018年2月7日公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派代理检察员赵磊出庭支持公诉，被告人周洁及其辩护人濮国平到庭参加诉讼。期间，经湖州市吴兴区人民检察院建议，本院决定对本案延期审理两次。现已审理终结。湖州市吴兴区人民检察院指控，2013年1月至2016年5月间，被告人周洁未经有关部门批准，以资金周转、对外投资等名义，以支付高额利息为承诺，向钮某、陈某、茆玉强等人非法吸收存款共计人民币1119.699万元，至今仍有3207579元未归还。公诉机关认为，被告人周洁未经有关部门依法批准，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。同时认定被告人周洁具有坦白情节。提请本院依法惩处。被告人周洁对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并表示悔罪。辩护人意见如下：1、被告人周洁与邱某是同学关系，邱某夫妇不属于不特定对象，其与邱某夫妇之间的借款不能作为犯罪数额认定。2、起诉书指控被告人周洁非法吸收茆玉强存款17万元、非法吸收李某1存款12万元的事实，没有被害人的陈述，证据尚不充分。3、被告人周洁具有坦白情节，当庭自愿认罪，请求对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2013年1月至2016年5月间，被告人周洁未经有关部门依法批准，以资金周转、对外投资等名义，以还本付息为承诺，向钮某、陈某、茆玉强等人非法吸收存款共计人民币11193990元，已归还本息7989411元。具体分述如下：1、2014年7月至2016年4月间，被告人周洁以对外投资为名，以支付高额利息为承诺，向被害人钮某借款共计人民币5952190元，至案发，已归还本息4712966元。2、2013年10月至2015年10月间，被告人周洁通过王某介绍，以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人陈某借款共计人民币21万元，期间已归还本息41580元。3、2013年3月至2015年11月间，被告人周洁通过陈某介绍，以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人茆玉强借款共计人民币17万元，期间已归还本息97440元。4、2013年10月，被告人周洁以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人王某借款人民币2万元，至案发已归还本息。5、2013年11月至2015年11月间，被告人周洁通过王某介绍，以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人李某1借款共计人民币12万元，期间已归还60000元。6、2015年5月至2016年4月间，被告人周洁通过王某介绍，以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人周某1借款人民币17万元，期间已归还本息30200元。7、2016年3月至2016年5月间，被告人周洁以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人郭某借款共计人民币55万元，期间已归还本息185000元。8、2013年1月至2016年4月间，被告人周洁以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人文某借款人民币6.7万元，期间已归还本息1万元。9、2014年10月至2016年4月间，被告人周洁以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人卢某1借款人民币10万元，期间已归还本息63200元。10、2015年9月至2016年4月间，被告人周洁以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人卢某2借款人民币453600元，期间已归还本息43700元。11、2014年3月至2016年4月间，被告人周洁以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人张某1、邱某夫妇借款人民币2716200元，期间已归还本息2332275元。12、2015年8月6日至2016年2月18日间，被告人周洁以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人陶某借款人民币285000元，期间已归还本息159500元。13、2015年底至2016年4月25日间，被告人周洁通过陶某介绍，以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人谈某借款人民币19万元，期间已归还本息152800元。14、2016年1月22日至2016年4月25日间，被告人周洁通过谈某介绍，以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人卢某3借款人民币11万元，期间已归还本息17300元。15、2016年2月23日至2016年5月4日间，被告人周洁通过陶某、谈某介绍，以资金周转为名，以支付高额利息为承诺，向被害人钱某借款人民币8万元，期间已归还本息63450元。上述事实，被告人周洁在审理过程中无异议，并有被害人钮某、陈某、王某、周某1、郭某、文某、卢某1、卢某2、张某1、邱某、陶某、谈某、卢某3、钱某的陈述，证人张某2、卢某4、蒋某1、周某2、蒋某2、黄某、马某的证言；书证被告人周洁出具给上述被害人的借条、银行明细对帐单、银行转帐凭证，扣押周洁银行卡清单、被告人周洁相关银行卡明细查询单、调取证据清单、民事起诉状、民事裁定书、鉴定聘请书、汇丰专审字【2017】071号关于周洁涉嫌非法吸收公众存款案的审计报告、鉴定意见通知书、被告人人口信息，抓获经过、湖州市公安局询问茆玉强、李某1通知书、情况说明；被告人周洁的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。关于辩护人提出起诉书指控被告人周洁非法吸收茆玉强存款17万元、非法吸收李某1存款12万元的事实，没有被害人的陈述，证据尚不充分的辩护意见。经查，被害人茆玉强、李某1在公安机关通知其接受询问时，均表示不愿意，故没有这两名被害人的报案陈述。但被告人周洁均出具相应借条，证实其向茆玉强借款五笔共计17万元，向李某1借款三笔共计12万元，被告人周洁对此亦均予以供认，另书证公安机关从长兴法院煤山法庭调取的民事起诉状、利息计算清单等也印证周洁实施上述两起吸收资金行为的真实存在。故足以认定被告人周洁向茆玉强、李某1非法吸收存款的犯罪事实，对辩护人的意见不予采纳。本院认为，被告人周洁未经有关部门依法批准，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。关于辩护人提出的被告人周洁与邱某是同学关系，邱某夫妇不属于不特定对象，其与邱某夫妇之间的借款不能作为非法吸收资金的犯罪数额认定的意见，经审理认为，被告人周洁自2013年1月始即开始实施非法集资行为，其向邱某、张某1夫妇借款的时间处于2014年3月至2016年4月被告人周洁非法吸收存款行为存续期间，且在吸收邱某、张某1夫妇资金的过程中，周洁亦明知部分资金是张某1从老家的亲戚中借来，未予以阻止、控制，主观上被告人周洁具有放任向不特定对象吸收资金的故意，故对辩护人的上述意见不予采纳。被告人周洁能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人周洁已归还非法吸收的大部分存款，酌情从轻处罚。根据周洁的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周洁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2016年12月23日起至2019年12月22日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。二、被告人周洁继续退赔其余违法所得人民币三百二十万四千五百七十九元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蒋红萍人民陪审员  汪 瑛人民陪审员  陆雪英二〇一八年三月二十七日书 记 员  李文秋???