被告人朱某甲、张某甲、陈某甲、周某、殷某、石某、杨某、朱某乙犯妨害信用卡管理罪一审刑事判决书
河北省固安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）固刑初字第221号
公诉机关固安县人民检察院。
被告人朱某甲，性别：××，××族，务农。2014年2月24日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被固安县公安局刑事拘留，同年3月8日被固安县公安局取保候审。2015年3月8日被我院取保候审。
辩护人王晓存，河北东方光明律师事务所律师。
被告人张某甲，性别：××，××族，务农。2014年2月24日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被固安县公安局刑事拘留，同年3月28日被执行逮捕。现羁押于固安县看守所。
辩护人关守旺，固安县法律援助中心律师。
被告人陈某甲，性别：××，××族，在校大学生。2014年2月24日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被固安县公安局刑事拘留，同年2月25日被固安县公安局取保候审。2015年2月25日被我院取保候审。
被告人周某，性别：××，××族，在校大学生。2014年2月24日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被固安县公安局刑事拘留，同年2月25日被固安县公安局取保候审。2015年2月25日被我院取保候审。
被告人殷某，性别：××，××族，务农。2014年2月21日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被固安县公安局刑事拘留，同年3月28日被执行逮捕。现羁押于固安县看守所。
被告人石某，性别：××，，××族，务农。2014年2月21日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被固安县公安局刑事拘留，同年3月28日被执行逮捕。现羁押于固安县看守所。
辩护人马红志、沈雅天，河北冀石律师事务所律师。
被告人杨某，性别：××，××族，在校大学生。2014年2月24日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被固安县公安局刑事拘留，同年2月25日被固安县公安局取保候审。2015年2月25日被我院取保候审。
被告人朱某乙，性别：××，××族，务农。2014年2月24日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被固安县公安局刑事拘留，同年3月8日被固安县公安局取保候审。2015年3月8日被我院取保候审。
辩护人杨会欣，河北东方光明律师事务所律师。
被告人朱某甲、张某甲、陈某甲、周某、殷某、石某、杨某、朱某乙八人妨害信用卡管理罪一案，由廊坊市中级人民法院以（2015）廊刑指字第1号指定管辖决定书，指定本院管辖。固安县人民检察院以固检公诉刑诉（2014）106号起诉书指控被告人朱某甲、张某甲、陈某甲、周某、殷某、石某、杨某、朱某乙犯妨害信用卡管理罪，于2014年10月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。固安县人民检察院指派检察员乜红臣出庭支持公诉，被告人朱某甲、张某甲、陈某甲、周某、殷某、石某、杨某、朱某乙及辩护人王晓存、关守旺、沈雅天、杨会欣到庭参加诉讼。因案情复杂，经廊坊市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
固安县人民检察院指控，从2013年8月份开始，被告人殷某与其老乡被告人石某在互联网上得知收售银行卡赚钱的信息后，二人为从中牟利，遂预谋一起收售银行卡，后二人在武汉校园兼职qq群发布招聘收购银行卡代理信息；2013年11月份，武汉在校生被告人杨某发现此信息后，为赚取收售银行卡差价，遂答应殷某代理收购银行卡，后杨某在校园兼职qq群发布收卡信息，至2014年2月20日非法收购在校生黄某、刘某乙等人办理的银行卡80余张，其中40余张销售给殷某、石某；至2014年2月20日殷某、石某另从收卡代理“张某乙”（真实姓名不详）、“阿某”（真实姓名不详）收购银行卡120余张，合计收购银行卡160余张，其中100余张已销售（去向现未查明），共获利六千余元，被查获时在殷某住处扣押已收待售的银行卡59张。
在此期间，杨某将其收购的其余40张银行卡，销售给收售银行卡的武汉在校生被告人陈某甲，陈某甲另从收卡代理陶某（另案处理）等人处收购银行卡360余张，后陆续将收购的400余张银行卡销售给“罗姓男子”（姓名不详）以及武汉在校生被告人周某及其同伙汪某（另案处理）。
周某将其收购的400余张银行卡陆续销售给在北京从事收售银行卡生意的被告人张某甲，张某甲另从“马某”（真实姓名不详）、“唐某”（真实姓名不详）处收购银行卡，总计收购3000余张，后张某甲陆续将收购的银行卡销售给“邵某”（真实姓名不详）、在湖北省孝感市从事收售银行卡生意的被告人朱某甲，其中销售给朱某甲2000余张，总计获利15万余元，被查获时在张某甲北京租住处扣押已收待售银行卡1009张。
朱某甲另从“重庆王姓男子”（真实姓名不详）、“王某乙”（真实姓名不详）处收购银行卡，总计收购3000余张，销售给湖北、河南、广州等地收卡人，获利约20万元；从2014年初开始，朱某甲侄子朱某乙明知朱某甲从事收售银行卡生意，仍帮其向收卡人邮寄银行卡约七次。
2014年2月20日，固安县公安局民警将杨某抓获；杨某到案后，协助民警将陶某、陈某甲、石某抓获；石某到案后，协助民警将殷某抓获；陈某甲到案后，协助民警将周某、汪某抓获；周某到案后，协助民警将张某甲抓获。
认定上述犯罪事实，公诉机关提供了相应证据证实，认为应以妨害信用卡管理罪追究被告人杨某、殷某、石某、陈某甲、周某、张某甲、朱某甲、朱某乙的刑事责任，杨某、陈某甲、石某、周某、张某甲系立功。
被告人朱某甲、张某甲、陈某甲、周某、殷某、石某、杨某、朱某乙对指控的犯罪事实均无异议，自愿认罪。
辩护人王晓存的辩护意见为：被告人朱某甲退赃、退赔，自愿认罪，具有坦白情节。
辩护人关守旺的辩护意见为：被告人张某甲自愿认罪，具有立功情节。
辩护人沈雅天的辩护意见为：被告人石某系从犯，有立功行为。
辩护人杨会欣的辩护意见是：被告人朱某乙系从犯、初犯。
经审理查明，从2013年8月份开始，被告人殷某与其老乡被告人石某在互联网上得知收售银行卡赚钱的信息后，二人为从中牟利，遂预谋一起收售银行卡，后二人在武汉校园兼职qq群发布招聘收购银行卡代理信息。2013年11月份，武汉在校生被告人杨某发现此信息后，为赚取收售银行卡差价，便在校园兼职qq群发布收卡信息。至2014年2月20日非法收购在校生黄某、刘某乙等人办理的银行卡32张，并将部分银行卡销售给殷某、石某。殷某、石某另从收卡代理“张某乙”（真实姓名不详）、“阿某”（真实姓名不详）处收购银行卡，二人总计收售银行卡277张，被查获时在殷某住处扣押已收待售的银行卡59张。
在此期间，杨某将其收购的部分银行卡，销售给收售银行卡的武汉在校生被告人陈某甲，陈某甲另从陶某（另案处理）等人处收购银行卡，后陈某甲陆续将收购的400余张银行卡销售给“罗姓男子”（姓名不详）以及武汉在校生被告人周某及汪某（另案处理）。
周某将其收购的400余张银行卡陆续销售给在北京从事收售银行卡生意的被告人张某甲，张某甲另从“马某”（真实姓名不详）、“唐某”（真实姓名不详）处收购银行卡，总计收购2000余张，后张某甲陆续将收购的银行卡销售给“邵某”（真实姓名不详）、从事收售银行卡生意的被告人朱某甲，其中销售给朱某甲2000张。被查获时在张某甲北京租住处扣押已收待售银行卡1009张。
朱某甲另从“重庆王姓男子”（真实姓名不详）、“王某乙”（真实姓名不详）处收购银行卡，总计收购2000余张，分别销售给湖北、河南、广州等地收卡人。朱某甲侄子被告人朱某乙明知朱某甲从事收售银行卡生意，仍帮其向收卡人邮寄银行卡约30张。
2014年2月20日，固安县公安局民警将杨某抓获；杨某到案后，协助民警将陶某、陈某甲、石某抓获；石某到案后，协助民警将殷某抓获；陈某甲到案后，协助民警将周某、汪某抓获；周某到案后，协助民警将张某甲抓获；张某甲协助民警将朱某甲、朱某乙抓获。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、被告人朱某甲供述与辩解证实：其买卖信用卡，一开始从重庆姓王的男子手里收卡，后来从网上联系到张某甲，从张某甲处收购大约2000张卡，另外还从一个叫王某乙的手里收购过卡。收购的银行卡大部分卖给湖北收卡的人，另外河南、广州也卖过。与朱某乙是叔侄关系，朱某乙帮邮寄过银行卡。
2、被告人张某甲供述及辩解证实：其做过买卖信用卡的事，收卡的一个叫马某，一个自称唐某，还有一个湖北上大学的周某，从周某手里买过400张左右的卡。收受银行卡大部分卖给了湖北孝感的朱某甲，大约2000张，其余卖给河南一个叫邵某的人。
3、被告人陈某甲供述及辩解证实：买卖过大约400张银行卡。卖给了姓罗的男子和周某，但都是由汪某取走的。卡的来源都是在qq发收卡的代理信息，代理有杨某、陶某、姓龚男子、田华男子，还有几个想不起来了。
4、被告人周某供述与辩解证实：2013年12月在qq兼职群看到收售银行卡这个行业，后与汪某合作，周某负责接接北京单子，汪负责在群里发布信息找办卡的代理，共收购了400张左右的银行卡，这些卡全卖给北京收卡的张某甲。
5、被告人殷某、石某的供述及辩解证实：2013年8月份，通过网上聊qq听说卖银行卡挺赚钱，二人在网络上搜索了大学校园兼职群，从兼职群发布一些招聘校园代理信息。然后，找到一些想要做兼职的学生，让他们在大学里收购银行卡，收购了银行卡之后再高价卖出。收卡代理有杨某、张某乙、还有一个叫阿某。殷某负责联系买家发货，石某负责联系收卡，利润殷某和石某平分。买卖银行卡的张数记录在殷某笔记本中。
6、被告人杨某供述及辩解证实：其系湖北武汉工程大学成人教育建筑工程系学生，其在qq兼职群发现一条信息，说招聘校园代理具体是联系在校生办理银行卡。杨某就通过qq群发布办卡信息，联系了几个同学办了银行卡。有时殷某来取卡，石某过来取卡，同时还将卡卖给过陈某甲。买卖的数量记录在笔记本中。
7、被告人朱某乙供述及辩解证实：帮助朱某甲邮寄过银行卡，总计大约30张。
8、证人杜某证言证实：殷某、石某买卖银行卡。
9、证人黄某证言证实：在qq群认识杨某，当时杨某发布办卡信息，就和杨某联系，俩人一起去武汉市里工商、农业、建设、邮政分别每个银行办理了一张银行卡。
10、辨认笔录：黄某辨认出杨某。
11、物证：殷某、张某甲电脑、笔记本、快递发货单、银行卡59张、1009张银行卡及照片，杨某笔记本记载杨某买卖银行卡32张，殷某笔记本记载殷某买卖银行卡277张。
12、办案说明证实：杨某到案后如实供述了其收售银行卡的犯罪事实，后主动配合公安机关工作，协助民警将犯罪嫌疑人石某抓获。石某到案后，如实供述了其伙同殷某收售银行卡的犯罪事实，并协助公安机关将殷某抓获归案。杨某协助民警将陈某甲抓获。陈某甲、杨某主动配合公安机关将周某抓获。周某到案后，主动配合公安机到北京将张某甲抓获。张某甲配合公安机关将朱某甲、朱某乙抓获。
13、户籍证明。
以上证据均经庭审举证、质证，相互印证，足以认定。
本院认为，被告人朱某甲、张某甲、陈某甲、周某、殷某、石某、杨某、朱某乙以营利为目的，收购、转卖他人的信用卡，被告人朱某甲、张某甲、陈某甲、周某、殷某、石某持有数量巨大，被告人杨某、朱某乙持有数量较大，其行为侵犯了信用卡管理秩序，已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人殷某、石某在买卖信用卡时，分别负责联系买卡人、卖卡人，各有分工，均系主犯，辩护人关于被告人石某系从犯的辩护意见不予采纳。被告人朱某乙帮助朱某甲邮寄信用卡，起辅助作用，系从犯，辩护人关于被告人系从犯的辩护意见予以采纳，依法予以从轻处罚。被告人杨某、石某、陈某甲、周某、张某甲协助公安机关抓获其他被告人，系立功，辩护人关于立功的辩护意见予以采纳，可依法从轻处罚。八被告人自愿认罪，到案后如实供述自己罪行，系坦白，辩护人关于被告人认罪、坦白的辩护意见予以采纳，可依从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十八条、第七十二条、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人朱某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币八万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
二、被告人张某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
三、被告人陈某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人周某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
五、被告人殷某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
六、被告人石某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
七、被告人杨某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
八、被告人朱某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 陈广兴
审判员 王新刚
审判员 刘佳媛
二〇一五年四月二十四日
书记员 王中卫
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《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重在线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。