河北省定州市人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0682刑初101号公诉机关河北省定州市人民检察院。被告人张亮，男，1982年7月24日出生于河北省曲阳县，居民身份证号码：1306341982********，汉族，小学文化，群众，农民，住曲阳县灵山镇韩家村***号。因涉嫌犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪经上网追逃于2015年12月22日被曲阳县公安局直属刑警队抓获并刑事拘留，12月25日被移交定州市公安局刑事拘留，2016年1月29日被逮捕。现羁押于定州市看守所。，汉族，小学文化，群众，农民，住张亮，男，1982年7月24日出生于河北省曲阳县，居民身份证号码：1306341982********，汉族，小学文化，群众，农民，住曲阳县灵山镇韩家村***号。因涉嫌犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪经上网追逃于2015年12月22日被曲阳县公安局直属刑警队抓获并刑事拘留，12月25日被移交定州市公安局刑事拘留，2016年1月29日被逮捕。现羁押于定州市看守所。曲阳县张亮，男，1982年7月24日出生于河北省曲阳县，居民身份证号码：1306341982********，汉族，小学文化，群众，农民，住曲阳县灵山镇韩家村***号。因涉嫌犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪经上网追逃于2015年12月22日被曲阳县公安局直属刑警队抓获并刑事拘留，12月25日被移交定州市公安局刑事拘留，2016年1月29日被逮捕。现羁押于定州市看守所。。因涉嫌犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪经上网追逃于2015年12月22日被曲阳县公安局直属刑警队抓获并刑事拘留，12月25日被移交定州市公安局刑事拘留，2016年1月29日被逮捕。现羁押于定州市看张亮，男，1982年7月24日出生于河北省曲阳县，居民身份证号码：1306341982********，汉族，小学文化，群众，农民，住曲阳县灵山镇韩家村***号。因涉嫌犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪经上网追逃于2015年12月22日被曲阳县公安局直属刑警队抓获并刑事拘留，12月25日被移交定州市公安局刑事拘留，2016年1月29日被逮捕。现羁押于定州市看守所。张亮，男，1982年7月24日出生于河北省曲阳县，居民身份证号码：1306341982********，汉族，小学文化，群众，农民，住曲阳县灵山镇韩家村***号。因涉嫌犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪经上网追逃于2015年12月22日被曲阳县公安局直属刑警队抓获并刑事拘留，12月25日被移交定州市公安局刑事拘留，2016年1月29日被逮捕。现羁押于定州市看守所。辩护人ＸＸ，河北杜新月律师事务所律师。河北省定州市人民检察院以冀定检公诉刑诉（2016）87号起诉书指控被告人张亮犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年5月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。定州市人民检察院指派检察员岳天鹏出庭支持公诉，被害单位定州市国通物流有限责任公司（以下简称国通物流公司）的诉讼代理人白贺、被告人张亮及其辩护人ＸＸ到庭参加诉讼。现已审理终结。定州市人民检察院指控：（一）2013年10月29日，被告人张亮明知自己没有实际履行能力，仍与国通物流公司签订货车租赁协议，并于次日向该公司交付29900元首付款后，骗取该公司大运牌冀FG××××5986大型汽车、湖挂牌冀F×7Z××54挂车一辆，用于抵顶其所欠他人债务，该车价值309195元。（二）2013年11月27日至12月26日，被告人张亮明知自己没有还款能力，仍在中国农业银行曲阳支行办理金穗贷记卡，多次恶意透支共计14285元，后张亮改变联系方式逃匿，逃避银行催收。公诉机关出示了相应的证据，认为被告人张亮的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十六条的规定，构成合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，应当数罪并罚，提请依法判处。被告人张亮对公诉机关起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人提出的辩护意见是，被告人张亮因受高利贷所迫实施了诈骗行为，当庭自愿认罪，且已偿还信用卡全部透支款息，可以从轻处罚。经审理查明：（一）2013年10月29日，被告人张亮在欠他人大量高利借款，明知自己没有实际履行能力的情况下，仍与国通物流公司签订汽车租赁协议，次日以先交付29900元首付款的方法，骗取该公司牌照号为冀FG××××5986大运牌大型汽车一辆、牌照号为冀F×7Z××54湖挂牌挂车一辆。后张亮将车辆以抵押形式抵顶所欠他人债务，之后改变联系方式逃匿。经定州市物价局价格认证中心鉴定，被骗车辆价值309195元。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人王某1二宾、杨某1政、黄某卫国、杨某2广、李某会静、韩某志平、王某2士兴、张某然、杨某3会朋的证言，张亮与国通物流公司签订的汽车《租赁协议》、交款证明，保定市国佳科技有限公司关于车辆定位系统被拆除的证明，张亮给李某会静、杨某3会朋出具的借款手续，机动车登记信息查询结果，定州市物价局价格认证中心关于被骗车辆购车价格的鉴定结论书及定州市公安局经侦大队关于车辆的情况说明、受案登记表、破案经过等证据证实，足以认定。（二）2013年11月27日至12月26日，被告人张亮在明知自己没有还款能力的情况下，从其在中国农业银行曲阳县支行办理的金穗贷记卡上以消费和取现的方式透支款共14285元，后改变联系方式逃匿，逃避银行催收。透支款逾期后，经发卡银行多次催收，被告人张亮超过三个月仍不归还。2016年7月6日，被告人张亮亲友偿还张亮所欠信用卡全部本金、利息、滞纳金和取现手续费共计21957.32元，并取得了该银行的谅解。2013年11月27日至12月26日，被告人张亮在明知自己没有还款能力的情况下，从其在中国农业银行曲阳县支行办理的金穗贷记卡上以消费和取现的方式透支款共14285元，后改变联系方式逃匿，逃避银行催收。透支款逾期后，经发卡银行多次催收，被告人张亮超过三个月仍不归还。2016年7月6日，被告人张亮亲友偿还张亮所欠信用卡全部本金、利息、滞纳金和取现手续费共计21957.32元，并取得了该银行的谅解。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人王某3鹏的证言，中国农业银行股份有限公司曲阳县支行有关张亮的金穗贷记卡申请手续、交易明细、约定还款卡的明细对账单、催收通知书、上门催收照片、催收挂号信函收据、催收报告，张亮亲属还款回单，银行出具的谅解书及曲阳县公安局经侦队受案登记表等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张亮以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪；其以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，并且经发卡银行多次催收后，超过三个月仍不归还，属恶意透支，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。定州市人民检察院指控的罪名均成立。对被告人张亮应当数罪并罚。被告人张亮当庭自愿认罪，且已偿还信用卡全部透支款息，对辩护人可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人张亮合同诈骗违法所得，应当退赔被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）项、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条第一、二款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，判决如下：一、被告人张亮犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月22日起至2021年3月21日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）二、二、被告人张亮退赔定州市国通物流有限责任公司人民币279295元。限判决生效之日起十日内缴纳。二、被告人张亮退赔定州市国通物流有限责任公司人民币279295元。限判决生效之日起十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  刘少华审 判 员  王保义人民陪审员  杨 静二〇一六年七月二十九日书 记 员  田航旗附法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他特别严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数罪中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。----