河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1303刑初287号
公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。
被告人白玉旺，男，1990年11月2日出生，汉族，初毕业，农民，住南阳市宛城区。因涉嫌诈骗，于2018年1月25日被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留，因涉嫌诈骗犯罪，于2018年2月7日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，于2018年2月8日被南阳市公安局梅溪分局执行逮捕。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉（2018）159号起诉书，指控被告人白玉旺犯诈骗罪，于2018年4月8日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判,公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员张良合出庭支持公诉，被告人白玉旺到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：2017年11月13日，被告人白玉旺通过宋某介绍和办理代还信用卡业务的李某1取得联系，约定11月14日由李某1为白玉旺的建设银行信用卡代还额度内欠款一万五千元，白玉旺隐瞒了自己办理了该卡的副卡及该卡的真实额度为五千元的事实。11月14日上午，李某1拿到白玉旺的信用卡后开始替其偿还欠款，分三笔共计存入10000元，被告人白玉旺使用副卡通过自己随身携带的POS机将卡上的8600元刷到自己的银行卡上挥霍。公诉机关认为，被告人白玉旺以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
在审理过程中，被告人白玉旺对公诉机关的指控不持异议，表示认罪悔过。
经审理查明：2017年11月13日，被告人白玉旺通过宋某介绍，和办理代还信用卡业务的被害人李某1取得联系，约定11月14日由被害人李某1为被告人白玉旺的建设银行信用卡代还额度内欠款一万五千元。被告人白玉旺隐瞒自己办理了该卡副卡及该卡的真实额度为五千元的事实。2017年11月14日上午，被害人李某1拿到被告人白玉旺的信用卡后开始替其偿还欠款，分三笔共计存入10000元。前两笔共计1480元，都由被害人李某1顺利从卡内再将钱刷出。后被告人白玉旺使用副卡通过自己随身携带的POS机将卡上的款项分两次共8600元刷到自己的银行卡上挥霍。
上述事实有下列证据予以证实：
1、被告人白玉旺的供述
……2017年5、6月份，我认识了一个微信名是“小丫头”的女孩，她是从事网络贷款业务的。我在新疆办理的一张信用卡，额度1000元，卡号是62×××80。2017年7月份左右我给这张卡办理了一张副卡，这张副卡的额度是五千元，主卡副卡的额度可以共享，副卡的卡号我记不住了，尾数是可能9010，我用副卡透支消费了5000元。2017年11月份的时候，欠款到期了，我没有钱还，就通过“小丫头”找了代还信用卡的人。2017年11月13日晚上，我和那个代还信用卡的人联系，商量了手续费的问题，二百元左右，他让我第二天把要还的信用卡拿到南阳市工业路家电大世界附近一个电话亭老板那，他去拿。第二天上午八九点的时候，我来到指定地点的报刊亭，把我的那张建设银行的信用卡交给了那个老板后我就走了。中午十一二点的时候，我的手机里收到了信用卡还款的信息，我知道那个代还的人已经收到了我的信用卡。我收到的信用卡还款信息是还了80元，过了一会儿，这80元被刷走了。接着他又往我卡上还了1400元，又刷出去。接着他又还了5000元，我收到了这个信息后，赶紧用随身携带的POS机把这五千元刷出来，刷到我的账户上。使用的POS机是我自己办理的拉卡拉POS机，绑定的是我一张邮政银行的储蓄卡，通过这个POS机刷出来的钱都到了我这张邮政银行的储蓄卡上，这张卡卡号我记不住了，位数是0867，卡是在车站路工贸对面邮政银行办理的，这张邮政银行的储蓄卡和我绑定在微信上的卡是一张卡。把钱刷出来后，我接着就打建行的客服，把我的那张信用卡挂失了。在挂失后我又收到卡上被刷了三次0.14元的信息，可能我的卡上就剩下这么多了，挂失系统还没有起效，就又被刷出来三次。过了三五天，我通过我微信绑定的建行的公众号，查询我这张信用卡的使用情况，发现卡上还有3600元，我就又把这3600元通过我的POS机刷到我的账户上了。我把这8600元钱刷到我自己的卡上后，直接通过微信存入到我的微信钱包里，这些钱我最近都花完了。我刷了这8600元之后把这些相关的机器和卡都扔了。接着我就把小丫头的微信拉黑了，替我还款那个人的电话我也不接了。我不准备还他这8600元了……
……我给对方代还的那个人说我的卡额度是一万五千元的，意思是让对方帮我代还一万五千元。我这张信用卡办理过副卡的事情没有给代还的那个人说。
证明被告人白玉旺隐瞒事实，诈骗被害人李某18600元的事实经过。
被害人李某1陈述
我被诈骗了，我首先给卡还了80元钱，我试试是否可以刷出来，我把刚还的80元刷出来，证明该卡没有问题之后，我就又使用手机银行转账还了1400元，还了之后我就又刷出来，这时我就感觉没事了，就使用支付宝给白玉旺的信用卡汇入3600元，这个钱没有及时到账，所以我当时就没有刷，想着等到账了再刷，随后我又使用手机银行给白玉旺的信用卡还了5000元，这个钱立即到账，我就用POS打算刷出来这5000元钱，当时5000元已经刷不出来了，我就试着刷了三次0.14元，都刷出来了，但我再刷5000元的时候，我发现POS机上显示此卡已没收。我被骗了8600元。我给白玉旺打电话，这时白玉旺的电话已经处于关机状态，我给那个介绍他的小丫头打电话，那个女孩就把白玉旺的个人信息发给我，随后我去白玉旺家里找白玉旺，当时白玉旺不在家，我就回南阳报警了。
证明被害人李某1被诈骗的时间及数额。
证人证言
（1）证人张某证言
我在南阳市卧龙区家电大世界十二楼上班。2017年11月14日上午9点30分左右，我在单位开完会后给李某1打电话说我要到新华城市广场去，这时李某1对我说他在楼下的电话亭有张银行卡让我帮忙给带过去。我下楼找到了李某1所说的那个电话亭（是在家电大世界楼下西南角），我到了那个电话亭之后找老板拿了那张银行卡，那是一张建设银行的信用卡。我拿到卡之后到新华城市广场兴达国际楼上见到李某1我就把卡给了李某1。
证明被告人白玉旺送卡的经过，印证被害人李某1的陈述及被告人的供述。
证人郑某证言
我谁也不认识，李某1只是经常在我所经营的那个电话亭经常买东西，见了认识。我是在南阳市卧龙区家电大世界东门门口处，2017年11月14日上午9时多点的时候我当时在电话亭里，突然一个年轻点的男子来到我的电话亭说有人让他放这一张信用卡，我当时也没有在意就让他放这了。过了大概一个小时的样子，一个女孩来拿走了那张信用卡，我就给她了。那个男子当时把卡放在我那里就走了。那个男子有个20多岁的样子，样子我记不住了，我不认识。
证明被告人白玉旺送卡的经过，印证被害人李某1的陈述及被告人的供述。
证人宋某证言
我和白玉旺还有李某1都是微信上认识的，我们都没有见过面。我平时做一些代还信用卡的业务，我的手机微信上有很多人，白玉旺就是其中的一个。李某1系我的同行，他平时也做一些代还信用卡的业务。2017年11月13日晚上，白玉旺微信联系我让替他还一张信用卡，我当时说我没有钱，他就让我给他介绍一个还信用卡的人，我当时看到朋友圈李某1正好是做这个业务的，我就联系了李某1，我当时对李某1说有个人想让代还一张信用卡，李某1当时还问我是否与那个人谈代还卡点，我说我没和那个人谈，我让他们自己谈，后来我就把李某1的电话给了白玉旺。2017年11月14日下午，李某1给电话说给白玉旺还的钱刷不出来了，也联系不上人了。这时我就给白玉旺打电话发微信，但是也没有联系上白玉旺，白玉旺还把我的微信拉黑了。后来我想到白玉旺在速信通办理过贷款业务，我就联系了速信通的人调取了白玉旺的身份信息给了李某1，后来李某1还去过白玉旺的家，但是也没有要过来钱。
证明被告人白玉旺骗取被害人李某1的经过。
书证
（1）被告人白玉旺个人信息一份。证明被告人白玉旺系达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。
（2）南阳市公安局梅溪派出所社区警务大队前科查询结果一份。证实被告人白玉旺无犯罪前科。
（3）南阳市公安局梅溪派出所社区警务大队出具的到案经过二份。证明2018年1月25日被告人白玉旺经传唤证传唤到梅溪派出所接受调查。
（4）被告人白玉旺在中国建设银行的尾号为1580信用卡对账单；
证明被告人白玉旺名下的建设银行银行卡的交易情况。
（5）POS签购单两份，证明被害人李某1从白玉旺信用卡上刷出1480元的事实。
（6）短信聊天记录，证明被害人李某1与白玉旺聊天情况，印证被害人李某2的陈述。
以上证据来源合法，内容客观真实，且能相互印证，经法庭出示、质证，被告人对以上证据均不持异议，本院予以确认。
本院认为，被告人白玉旺以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物8600元，数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人白玉旺犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。本院为打击刑事犯罪，保护公私财物所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人白玉旺犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币5000元（未缴纳）；
(刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人白玉旺的刑期自2018年1月25日起至2018年11月24日止，罚金限本判决生效后十日内缴清，逾期不缴纳将强制执行)。
二、责令被告人白玉旺退赔被害人李志昌损失人民币8600元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 冯雪松
二〇一八年四月二十六日
书记员 段提莎