甘肃省民乐县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）民刑初字第13号
公诉机关甘肃省民乐县人民检察院。
被告人薛自英，男，汉族，1969年6月12日出生，高中文化，甘肃省民乐县人，民乐县水务局职工，住民乐县。2007年11月9日，因聚众赌博被民乐县公安局行政拘留15日，罚款3000元。2013年5月8日因涉嫌合同诈骗罪被民乐县公安局取保候审。
辩护人周伯福，甘肃德言盛律师事务所律师。
民乐县人民检察院以民检公诉（2013）93号起诉书指控被告人薛自英犯合同诈骗罪，于2014年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。民乐县人民检察院指派代理检察员郜克邦、吕小燕出庭支持公诉，被告人薛自英及其辩护人周伯福到庭参加诉讼。审理中民乐县人民检察院建议补充侦查二次，分别于2014年3月25日、2014年5月8日提请法庭恢复审理。现已审理终结。
民乐县人民检察院指控：2010年7月19日，被告人薛自英雇佣一女子冒充自己妻子，以假房产证作抵押，向被害人刘某甲“借款”4万元，2011年1月10日，薛自英又向刘某甲借款2万元。被告人所借款项均用于赌博或偿还赌债。2011年2月刘某甲发现借款时提供的房产证系伪造被骗后，便找薛自英索债，薛自英逃避不见。案发后，被告人薛自英退回现金6.5万元，并由民乐县公安局退给刘某甲。公诉机关认为被告人薛自英以非法占有为目的，以虚假的产权证明作担保，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额较大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。
被告人薛自英辩称：他使用伪造的房产证作担保向刘某甲借款属实，但在2012年10月以前，他每月给刘某甲偿还利息，利息已经超过4万元，在民乐县公安局立案前他给刘某甲付清本息6.5万元。他认为自己没有非法占有目的，和刘某甲之间是民间借贷关系，借钱是为了还债，没有用于赌博，他构不成合同诈骗罪。
辩护人的辩护意见是，1、公诉机关指控的部分事实不清。第二次被告人向刘某甲所借2万元不能视为诈骗数额，被告人给刘某甲支付利息的情况不清楚；2、被告人借款目的是为了流转使用，在履行合同中，被告人给刘某甲偿还了利息和本金，没有非法占有目的；3、本案属于民事欺诈，不是合同诈骗：借款时被告人自己的身份是真实的，履行借款合同中被告人基本付清了本息，还款行为说明被告人没有非法占有目的。
经审理查明：2010年7月，被告人薛自英提出向刘某甲借钱，刘某甲答复必须有抵押担保。被告人想用房子做抵押，但被告人的房子产权人是妻子刘某乙，被告人想到用假房产证担保借款。2010年7月19日，被告人趁妻子刘某乙不在家，在民乐县城雇佣一个女人冒充“妻子”刘某乙，在张掖市钟鼓楼附近让办假证的人伪造了房产证及“妻子”刘某乙的假身份证，持假证带假冒“妻子”在民乐县城北苑小区6#住宅楼西单元202室家里，和刘某甲签订借款担保合同一份，假冒“妻子”在合同上也签名捺印，被告人向刘某甲借款4.12万元，给刘某甲出具借条一张，约定使用期限30天，到期还不清，自借款之日付利息4倍。2011年1月10日，被告人又向刘某甲借款2万元，并出具借条一张，约定使用期限30天，到期还不清，按银行利率4倍结算。借款后，被告人以银行账号打款及现金方式给刘某甲多次支付利息，现金付息时刘某甲没有给被告人出具收条。银行账号付息情况是：2010年9月27日付1200元，2010年11月9日付1200元，2011年1月24日付1600元，2011年3月26日付1600元，2011年4月10日付800元，2011年5月23日付1000元，2011年7月22日付1600元，2011年11月8日付4000元，合计1.3万元。2012年12月13日刘某甲以被告人涉嫌诈骗向民乐县公安局报案。2013年3月29日，被告人给刘某甲偿还本息6.5万元，刘某甲出具证明，内容为刘某甲收到薛自英以前全部欠款，不再有账务关系。2013年4月1日，侦查机关首次讯问被告人薛自英，当天以被告人涉嫌合同诈骗罪立案侦查。2014年2月21日，刘某甲给被告人出具谅解书，表示可以对被告人从宽处理。2014年4月，被告人找到刘某甲，请求刘某甲补充出具收到现金利息的收条，刘某甲提出记不清，在被告人央求下，刘某甲按照被告人回忆拟制的清单，给被告人出具了收款时间自2010年8月至2012年4月28日、合计金额2.2万元的收条10张。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：
1、书证
（1）调取证据通知书、清单及所附房屋所有权证一本，借条二张，身份证二张，借款协议一份（借条、协议系复印件），证实被告人薛自英持房产证、妻子刘某乙的身份证，于2010年7月19日向刘某甲担保借款4.12万元，后于2011年1月10日向刘某甲借款2万元。
（2）调取证据通知书、清单及所附银行回单，证明（复印件），银行卡交易明细，证实被告人通过银行卡交易给刘某甲支付借款利息1.3万元，2013年3月29日，被告人清偿了刘某甲的一切欠款。
（3）被告人提交的收条10张，证实刘某甲给被告人出具了合计金额2.2万元的收条10张。
（4）受案登记表，证实2012年12月13日，刘某甲以被告人涉嫌诈骗向民乐县公安局报案。
（5）民乐县公安局立案决定书，证实民乐县公安局于2013年4月1日以薛自英涉嫌合同诈骗罪立案侦查。
（6）民乐县公安局行政处罚决定书，证实2007年11月9日，被告人因聚众赌博被民乐县公安局行政拘留15日，罚款3000元。
（7）被告人的户籍证明，证实被告人已达应负刑事责任年龄。
2、民乐县房产管理局鉴定报告书、民乐县公安局户口专用证明、民乐县公安局公安综合查询系统查询结果，证实2010年7月19日被告人向刘某甲借款时所持房产证及其妻子刘某乙的身份证系伪造。
3、被害人刘某甲的陈述，证实被告人持伪造的房产证、身份证于2010年7月19日向刘某甲担保借款4.12万元，刘某甲于2010年1月10日又给被告人借款2万元，被告人以银行卡打款、现金支付方式给刘某甲偿还过利息，现金付息时刘某甲没有给被告人出具收条，2013年3月29日，被告人亲属给刘某甲还款6.5万元，清偿了刘某甲的一切欠款。2014年4月，据被告人开列的现金付息清单，刘某甲给被告人出具了合计金额2.2万元的收条10张。
4、证人刘某乙的证言，证实2013年3月，被告人在新天镇上姚村老家，给刘某甲偿还借款本息6.5万元，债务两清。2014年4月初，她同薛自英到刘某甲经营的超市，薛自英让刘某甲补写了以前还款的收条。
5、被告人的供述及辩解，供述证实的事实与被害人刘某甲的陈述一致。辩解是他认为向刘某甲借款没有非法占有目的，一直给刘某甲按月偿还利息，在侦查机关立案前他给刘某甲还清了借款本息，他不构成合同诈骗罪。
证据的综合分析与认定：公诉机关指控被告人2010年7月19日向被害人刘某甲借款4万元，经查借条书写数额为4.12万元；指控被告人借款用于赌博和偿还赌债，经查在被告人多次供述中，一致供述为偿还债务，没有其他证据证实被告人借款用于赌博和偿还赌债；指控被告人清偿被害人刘某甲6.5万元系民乐县公安局追缴退还被害人，经查2013年3月29日，被告人私下经算帐协商，给被害人当面还款6.5万元。对以上指控事实不予采信。刘某甲认可收取被告人现金利息时没有出具收条，和被告人的供述相同，2014年4月，刘某甲在记忆不清的情况下，根据被告人回忆拟制的现金还息清单，给被告人出具合计金额2.2万元收条10张，能证实被告人借款后2012年4月前以现金方式给刘某甲支付过利息，补写的10张收条所载金额因刘某甲记忆不清不予采信。
本院认为，被告人薛自英以非法占有为目的，以伪造的产权身份证明作担保，以部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订合同，逃避履行债务，数额较大，其行为已经触犯刑律，构成合同诈骗罪，公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名成立，予以支持。辩护人关于2011年向刘某甲借款2万元是单独的民间借贷，不能计入诈骗数额的辩护意见，由于该行为属于被告人部分履行债务诱使被害人继续签订合同，故不予采纳；被告人及辩护人关于被告人没有非法占有目的，一直在履行债务，构不成合同诈骗罪的辩解和辩护意见，由于被告人实施了以伪造产权身份证明作担保骗取被害人钱款、以部分履行合同的方法诱骗被害人继续签订合同、中途消极偿还债务致使被害人无法联系诸行为，显示了非法占有目的，故不予采纳。被告人犯罪情节较轻，已经全部退赃，并取得了被害人谅解，均可酌情从轻处罚。据此，经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（二）项、第（三）项、第五十二条的规定，判决如下：
被告人薛自英犯合同诈骗罪，单处罚金5000元。
（罚金限于判决生效后立即缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省张掖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张红德
代理审判员 尚慧英
人民陪审员 闻 燕
二〇一四年七月七日
书 记 员 王 娜
附：《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条第一款
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。