江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）澄刑初字第0295号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人宋某某，农民。2007年4月因盗窃被江苏省宜兴市公安局行政拘留十五日；2007年11月因犯盗窃罪被贵州省思南县人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二千元；2010年9月因犯强奸罪被广东省怀集县人民法院判处有期徒刑三年六个月，2012年11月13日刑满释放。2013年9月4日因本案被抓获留置审查，次日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
被告人吴某某，农民。2011年3月因犯诈骗罪被无锡市锡山区人民法院判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币三千元，2011年9月18日刑满释放。2013年9月4日因本案被抓获留置审查，次日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
被告人黎某，农民。2013年9月4日因本案被抓获留置审查，次日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
被告人张某甲，建筑工人。2013年9月4日因本案被抓获留置审查，同月6日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同月30日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉（2014）126号起诉书指控被告人宋某某、吴某某、黎某、张某甲犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2014年2月14日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，于2014年2月25日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派代理检察员毛钥出庭支持公诉。被告人宋某某、吴某某、黎某、张某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人宋某某提议并与被告人吴某某和吴某（另案处理）经事先商量，用表面为100元人民币真钞、内部为包扎成捆的1叠冥币为诱饵，采用一人假装“丢钱”，一人“捡钱”并诱骗被害人捡到钱并欲与其平分捡到的钱款，“丢钱者”再以怀疑被害人捡到钱为由且已存入银行卡，要求被害人将随身携带的财物交出检查并骗被害人说出银行卡密码，后又谎称掉的钱是“老板”的，要捡钱者陪同去找向“老板”说明情况，并让被害人将自已的财物交给“捡钱者”保管以证明清白，后乘机逃离的手段实施抛物诈骗，并纠集被告人张某甲负责开车接应。上述人员于2013年8月，到江阴市长泾镇、祝塘镇等地实施诈骗，骗得人民币、手机、银行卡等物。被告人黎某于2013年9月1日至江阴后，与被告人宋某某、吴某某、张某甲等人在祝塘镇、顾山镇等地共同实施诈骗，骗得人民币、金首饰、银行卡等物，并使用骗得的银行卡取款。被告人宋某某、张某甲均参与诈骗9次，骗得人民币14300余元，用骗得的信用卡取款人民币17000元；被告人吴某某参与诈骗6次，骗得人民币7800余元，用骗得的信用卡取款人民币17000元；被告人黎某参与诈骗5次，骗得人民币7700余元，用骗得的信用卡取款人民币17000元。具体犯罪事实分述如下：
1、2013年8月7日上午，被告人宋某某、吴某某乘坐被告人张某甲驾驶的苏B×××××汽车到江阴市长泾镇云顾路68号前路边，由被告人张某甲驾车跟随，被告人吴某某假装“丢钱”，被告人宋某某“捡钱”，从被害人郭某处骗得人民币100元。
2、2013年8月21日下午，被告人宋某某、吴某乘坐被告人张某甲驾驶的苏B×××××汽车到江阴市祝塘镇云顾路16号前马路东侧路边，由被告人张某甲驾车跟随，被告人宋某某假装“丢钱”，吴某“捡钱”，从被害人李某甲处骗得人民币1400元、邮政储蓄卡1张、建设银行卡1张、索尼爱立信WT18I型手机1部，钱物价值合计人民币1716元。窃后，三人平分赃款。案发后，上述银行卡已追缴并发还被害人。
3、2013年8月21日下午，被告人宋某某、吴某乘坐被告人张某甲驾驶的苏B×××××汽车到江阴市祝塘镇云顾路38号马路西侧路边，由被告人张某甲驾车跟随，被告人宋某某假装“丢钱”，吴某“捡钱”，从被害人张某乙处骗得人民币4090元、索尼爱立信W20型手机1部，钱物价值合计人民币4260元。窃后，三人平分赃款。案发后，上述手机已追缴并发还被害人。
4、2013年8月22日上午，被告人宋某某、吴某乘坐被告人张某甲驾驶的苏B×××××汽车到江阴市祝塘镇兴塘二村7号北侧马路北面，由被告人张某甲驾车跟随，被告人宋某某假装“丢钱”，吴某“捡钱”，从被害人丁某处骗得人民币100元、Ares牌AE908型手机1部，钱物价值合计人民币550元。案发后，上述手机已追缴并发还被害人。
5、2013年9月1日下午，被告人黎某、宋某某、吴某某乘坐被告人张某甲驾驶的苏B×××××汽车到江阴市祝塘镇新达路2号前马路东侧路边，由被告人吴某某望风、被告人张某甲驾车跟随，被告人黎某假装“丢钱”、被告人宋某某“捡钱”，从被害人何某处骗得金耳环1副、金戒指1枚，价值合计人民币2881元。案发后，上述金耳环、金戒指已追缴并发还被害人。
6、2013年9月1日下午，被告人黎某、宋某某、吴某某乘坐被告人张某甲驾驶的苏B×××××汽车到江阴市祝塘镇新庄路58号马路南侧，由被告人吴某某望风、被告人张某甲驾车跟随，被告人黎某假装“丢钱”、被告人宋某某“捡钱”，从被害人苏某处骗得农业银行卡1张及该银行某后被告人吴某某使用上述骗得的银行卡到中国银行祝塘支行取出人民币4100元。骗后，被告人张某甲分得人民币400元，余款扣除共同开支由被告人黎某、宋某某、吴某某平分。
7、2013年9月2日下午，被告人黎某、宋某某、吴某某乘坐被告人张某甲驾驶的苏B×××××汽车到江阴市顾山镇锡沙路写有“锡沙206”的路灯东侧，由被告人宋某某望风、被告人张某甲驾车跟随，被告人黎某假装“丢钱”、被告人吴某某“捡钱”，从被害人李某乙处骗得人民币1300元、邮政储蓄卡1张，并骗得该银行某后被告人宋某某使用上述骗到的银行卡到江阴市顾山镇北国环镇路12号农业银行取出人民币12900元。骗后，被告人张某甲分得人民币400元，余款扣除共同开支由被告人黎某、宋某某、吴某某平分。
8、2013年9月4日上午，被告人黎某、宋某某、吴某某乘坐被告人张某甲驾驶的苏B×××××汽车到江阴市祝塘镇云顾路150号前马路西侧路边，由被告人宋某某望风、被告人张某甲驾车跟随，被告人黎某假装“丢钱”、被告人吴某某“捡钱”，从被害人张某丙处骗得金项链1条，价值人民币2530.5元。案发后，上述金项链已追缴并发还被害人。
9、2013年9月4日上午，被告人黎某、宋某某、吴某某乘坐被告人张某甲驾驶的苏B×××××汽车到江阴市祝塘镇环西路29号前马路东侧，由被告人吴某某望风、被告人张某甲驾车跟随，被告人黎某假装“丢钱”、被告人宋某某“捡钱”，从被害人翟某处骗得人民币1000元。
案发后，公安机关从被告人张某甲处扣押人民币100元、从被告人黎某处扣押人民币1080元，已发还被害人翟某人民币1000元。余款人民币180元暂扣于江阴市公安局祝塘派出所。
上述事实，被告人宋某某、吴某某、黎某、张某甲均多次供述在卷，在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人郭某、李某甲、张某乙、丁某、何某、苏某、李某乙、张某丙、翟某的陈述笔录，证人吴某、王某、熊某的证言笔录，辨认笔录、照片，银行卡账目查询单、取款记录，搜查笔录及照片，扣押、发还物品清单，无锡石地黄金珠宝首饰检测中心出具的检测报告，江阴市价格认证中心出具的涉案物品价格鉴证结论书，车辆信息、行驶轨迹和监控截图，刑事案件侦破经过，四被告人的户籍和被告人宋某某、吴某某的前科资料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人宋某某、吴某某、黎某、张某甲以非法占有为目的，共同虚构事实骗取公民财物，数额较大，并使用骗得的信用卡取款，数额较大，四被告人的行为均确已构成诈骗罪和信用卡诈骗罪，系共同犯罪，应数罪并罚。被告人宋某某、吴某某均在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；均曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内又故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，对所犯二罪均系累犯，应当从重处罚；鉴于二被告人归案后均能如实供述罪行，当庭自愿认罪，本案部分损失已挽回，对二被告人均予以从轻处罚。被告人黎某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；鉴于其归案后能如实供述罪行，当庭自愿认罪，本案部分损失已挽回，予以从轻处罚。被告人张某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，结合其归案后能如实供述罪行，当庭自愿认罪，本案部分损失已挽回等情节，依法予以从轻处罚。江苏省江阴市人民检察院指控被告人宋某某、吴某某、黎某、张某甲犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人宋某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六千元，决定执行有期徒刑二年三个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2013年9月4日起至2015年12月3日止），并处罚金人民币三万六千元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
二、被告人吴某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元，决定执行有期徒刑一年八个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2013年9月4日起至2015年5月3日止），并处罚金人民币二万九千元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
三、被告人黎某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元，决定执行有期徒刑一年五个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2013年9月4日起至2015年2月3日止），并处罚金人民币二万五千元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
四、被告人张某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑十个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2013年9月4日起至2014年7月3日止），并处罚金人民币二万二千元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
五、追缴被告人宋某某、张某甲退赔违法所得人民币24126元，连同暂扣于江阴市公安局祝塘派出所的人民币180元，发还被害人郭阿丽人民币100元、李晓晓人民币1716元、张会娜人民币4090元、丁丽人民币100元、苏琴人民币4100元、李光兰人民币14200元，二被告人互负连带责任；被告人吴某某、黎某分别对上述退赔款中的人民币18400元、18300元负连带责任。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审判员 夏瑾
二〇一四年三月三日
书记员 缪慧
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑法》：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗取的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。