辽宁省丹东市振兴区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）兴刑初字第00057号
公诉机关丹东市振兴区人民检察院。
被告人苏X，男，19XX年X月X日出生于黑龙江省尚志市，汉族，高中文化，原系X银行X分行信用卡中心员工，住辽宁省沈阳市。因涉嫌非国家工作人员受贿罪于2014年7月4日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕，现羁押于辽宁省丹东市看守所。
辩护人姜X，辽宁X律师事务所律师。
丹东市振兴区人民检察院以振检公诉刑诉（2014）391号起诉书指控被告人苏X犯非国家工作人员受贿罪，于2014年12月2日向本院提起公诉，并于2015年1月9日以振检公诉刑诉（2015）1号追加起诉书指控被告人苏X犯信用卡诈骗罪。本院于2014年12月2日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。丹东市振兴区人民检察院指派代理检查员申思雅、张贻翠出庭支持公诉，被告人苏X及其辩护人姜X到庭参加诉讼，现已审理终结。
丹东市振兴区人民检察院指控：
2012年11月至12月间，被告人苏X利用自己作为X银行股份公司X分行信用卡中心工作人员的职务便利，为获得谭X（另案处理）给予的好处费，在明知谭X、杨X、安X、王X、王X采用真实信息无法办理兴业银行信用卡的情况下，伪造沈阳住址、沈阳办事处地址，帮助谭X办理兴业银行信用额度15万的信用卡5张，并收取谭X好处费37500元人民币。
2012年11月至2013年间，被告人苏X帮助谭X（已判刑）先后在中国X银行丹东X支行、X业银行股份有限公司X分行、X银行股份有限公司使用虚假身份证明办理了8张信用卡并收受谭X给予的90500元，谭X持上述信用卡进行透支消费，累积欠款95万余元。
对上述指控，检察机关提供了相应的证据，认为被告人苏X利用自己主管、经手信用卡办理的职务便利，收取他人财物，为他人谋取利益，数额较大；且其帮助他人使用虚假身份证明骗领信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款、第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款的规定，应以非国家工作人员受贿罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人苏X犯罪以后如实供述自己的犯罪事实，是坦白，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。
被告人苏X对非国家工作人员受贿罪自愿认罪，对信用卡诈骗罪不认罪，辩称其没有信用卡诈骗的主观故意。其辩护人对起诉书指控被告人苏X犯非国家工作人员受贿罪无异议，但认为被告人苏X不构成信用卡诈骗罪，理由如下：①被告人苏X没有使用虚假身份证明骗领信用卡。②被告人苏X没有信用卡诈骗的主观故意。③被告人苏X只实施了一个行为，即利用职务便利为他人谋取不正当利益并收取好处，该行为只能构成非国家工作人员受贿罪。
经审理查明：
2012年11月至12月，被告人苏X在X银行股份公司X分行信用卡中心工作期间，利用职务便利，帮助谭X伪造信用卡申办材料，办理兴业银行信用额度15万的信用卡5张，并收取谭X好处费人民币37500元。
案发后，被告人苏X主动将犯罪所得赃款人民币37500元退交本院。
上述事实有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
⑴案件来源、抓捕经过、到案经过、受案登记表证实：本案案发经过及被告人苏X系被抓获的事实。
⑵证人谭X的证言证实：2012年11月，苏X说他可以办理大额透支信用卡，我通过老隋让他帮我办了五张X银行的信用卡，额度是15万元，分别使用的是我、杨X、王X、王X、安X的身份信息办理的，苏X通过老隋告诉我，每张卡2000元用来办理假房照等手续，我通过老隋给了他1万元钱，后来卡办成后，苏X拿着卡到东港，老隋说每张卡的好处费是透支额度的20%，我拿到卡后，从每张卡刷出2.8万元，一共14万元都给了老隋。我还通过苏X办理了二ＸＸ安银行的信用卡，额度是5万元，卡主信息分别是杨X、王X，苏X跟我要8%的好处费，我给了苏X80**元现金。我还通过苏X办过一张光大银行的信用卡，额度是30万元，身份信息用的是ＸＸ，苏X拿到卡后直接用卡取现4.5万元作为好处费，然后将卡给了我。苏X在帮我办理信用卡时，没有按照银行的规定办理，他帮我弄过虚假的房屋信息，还帮我弄过一个“X服装厂沈阳分公司”的凭证，要是没有这些东西我也办不成卡。
⑶证人史X的证言证实：我没在沈阳的X家具经销处工作过，我在沈阳也没有房子。
⑷辽宁X物业有限公司人事部证明证实：被告人苏X于2011年4月1日与辽宁X物业有限公司签订劳动合同，由该公司派遣至X银行股份有限公司X分行工作，2013年5月31日因个人原因，解除劳动合同。
⑸X外国企业服务总公司雇员人事部证明证实：被告人苏X于2013年5月13日与X外国企业服务总公司签订劳务合同，由该公司派遣至X银行股份有限公司沈阳分行工作，2013年10月14日因个人原因，解除劳动合同。
⑹丹东市公安局X分局刑侦大队情况说明证实：经到沈阳市房产局查询，被告人苏X帮助谭X办理光大银行信用卡时使用的浑南新区沈营路78-4号（2-24-2）房屋不存在，故无法出具相关证明。
⑺谭X、杨X、王X、安X、王X，X银行信用卡申请材料及交易明细、杨X、王X平安银行信用卡申请材料及交易明细、史X光大银行信用卡申请材料及交易明细、户籍证明材料、电话查询记录、辽宁省丹东市中级人民法院（2014）丹刑一初字第00058号刑事判决书、丹东东正司法鉴定所（2014）审鉴字第5号司法鉴定意见书等证据分别证实本案的相关事实。
⑻被告人苏X在侦查机关的供述与辩解：2011年4月至2013年10月，我在沈阳X银行信用卡中心工作，负责办理信用卡，以及对申办信用卡的相关材料进行初次审核，期间我利用职务上的便利，帮助客户伪造信息申办信用卡，并从中收取好处费。我帮助谭X办理了五张兴业银行信用卡，额度为15万元，分别用的是谭X、杨X、安X、王X、王X五个人的身份信息，我通过李X收取好处费37500元。我还帮助谭X办理了二张X银行的信用卡，额度是5万元，我收取谭X好处费8000元。我还帮助谭X办理过一张光大银行的信用卡，额度是30万元，使用的是史X的身份信息，我找人做了史X名头的假房产证和工作证明，我从卡上取了4.5万元作为好处费。我在帮谭X办理信用卡的时候，注意帮助他们回避了一些问题，还做了一些假的手续，填写了虚假的信息，为他申办信用卡提供了帮助。
本院认为，被告人苏X利用自己主管、经手信用卡办理的职务便利，收取他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪，应予刑罚。公诉机关指控被告人苏X犯非国家工作人员受贿罪的事实及罪名成立，适用法律正确，应予支持。对被告人苏X及其辩护人提出的被告人苏X不构成信用卡诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，现有证据不足以证实被告人苏X构成信用卡诈骗罪，故对被告人及辩护人的相关辩解及辩护意见，本院予以采纳。被告人苏X犯罪以后如实供述自己的罪行，系坦白，可以依法从轻处罚；其在案发后全部退赃，可以酌定从轻处罚。根据被告人苏X的犯罪事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人苏X犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年7月4日起至2016年1月3日止）。
二、被告人苏X犯罪所得赃款人民币37500元依法予以没收（已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省丹东市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 董 文
人民陪审员 代连芬
人民陪审员 蒋雅贤
二〇一五年三月六日
书 记 员 姚 瑶
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