成都市龙泉驿区人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）龙泉刑初字第194号
公诉机关成都市龙泉驿区人民检察院。
被告人刘定国。
成都市龙泉驿区人民检察院以成龙检公诉刑诉（2015）4号起诉书指控被告人刘定国犯诈骗罪，于2015年3月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市龙泉驿区人民检察院指派代理检察员董前志、刘佳出庭支持公诉，被告人刘定国到庭参加诉讼。2015年11月23日，成都市龙泉驿区人民检察院以证据不足为由以成龙检公诉撤诉（2015）1号撤回起诉决定书决定撤回对被告人刘定国的起诉。本案经院审判委员会决定，现已审理终结。
公诉机关指控，被告人刘定国系成都国富安投资咨询有限公司（以下简称国富安公司）员工，该公司系安徽之金贵金属电子商务交易中心有限公司现货白银交易的代理商，成都国富安投资公司及公司业务员盈利方式为客户交易现货白银时产生的手续费及客户亏损后的提成，公司规定公司业务员只负责辅助客户完成开户，不能代替客户在网上进行白银交易操作。
2014年1月，被告人刘定国以自己代理操作投资白银能获得高额收益为由与被害人赵建君约定由赵建君寻找客户提供资金投资白银，被告人刘定国负责白银交易操作，在保证客户有固定收益的基础上超出的收益二人平分。2014年1月20日，被告人赵建君电话联系被害人耿继森在本区永安路一茶楼见面，在此过程中被告人刘定国称投资白银能获取高额收益，并向赵建君、耿继森隐瞒了他本人及国富安公司获利的重要来源是客户白银发生亏损后的提成，以及他本人不能代替客户进行白银交易操作的重要事实骗取被害人耿继森、赵建君的信任。被害人耿继森于当日与被告人签订了一份委托投资协议，双方约定耿继森投资10万元，投资时间一年，每月20日结算当月利息，耿继森不得动用交易账户，每月高于2.5%的收益转入担保方赵建君处。2014年1月20日，被告人刘定国以耿继森名义通过国富安公司在安徽之金贵金属交易中心有限公司开户成功，同日由耿继森银行账户向白银交易银行账户转入资金99999元，并由被告人刘定国开始进行白银交易操作。2014年2月10日，被告人刘定国将向被告人耿继森银行账户转入第一笔交易白银收益1万余元，进一步骗取了被害人耿继森的信任，致使耿继森决定进一步追加投入。被害人赵建君见有利可图便决定自己也提供资金委托刘定国交易白银赚取回报，并将自己丈夫袁红的身份信息及银行账户提供给被告人刘定国开设白银交易账户。2014年1月至4月期间，被害人耿继森先后向刘定国为其开设的白银账户投入人民币共计649999元，被害人赵建君先后向刘定国为其开设的白银账户投入人民币838101元。因投资白银交易数额及返利金额发生变化，2014年3月21日被害人耿继森、赵建君与被告人刘定国签订担保书一份，约定耿继森投资本金共计65万元，赵建君担保耿继森每月20日收益22000元。
被告人刘定国在骗取被害人赵建君、耿继森投入大量资金进入白银交易账户后，为获取二被害人白银交易账户亏损后的高额提成，采取继续向被害人支付小额投资回报的方式蒙骗被害人，隐瞒通过白银交易亏损被害人资金的事实，采取在白银交易中故意做亏的方式骗取被害人财物，截止2014年5月共造成被害人赵建君亏损80余万元，造成被害人耿继森亏损60余万元，被告人刘定国本人因此非法骗取被害人赵建君、耿继森人民币60余万，已实际取得30余万元，尚有29万余元至案发时未从其公司兑现。
被告人刘定国于2014年8月4日投案自首归案。
公诉机关认为，被告人刘定国以非法占有为目的，采取故意隐瞒真相的方式诈骗他人财物，其行为已构成诈骗罪，属数额特别巨大，鉴于其有自首行为，建议判处有期徒刑七至八年。
被告人刘定国对其指控基本事实无异议，辩解其将客户做成亏损状况是公司负责人包春风的主意。
公诉机关为支持其指控，庭审中出示了以下证据材料：
一、书证、物证
1、受案登记表，立案决定书，证实2014年5月23日，袁红到区公安分局报案称，2014年2月初，自己把建设银行卡号和临时身份证用手机拍照后发给妻子赵建君，2014年4月底，袁红发现卡内83万元被转出，后赵建君告知他将其银行卡和临时身份证信息发给了国富安投资公司的员工刘定国，由刘定国在安徽之联贵金属电子交易平台炒白银赚钱。袁红认为国富安投资公司及刘定国未经其同意使用过期临时身份证在交易平台上开设账户，亏损70余万元，是诈骗行为；2014年7月8日，耿继森到同安派出所按案犯称，2014年5月13日，发现自己农业银行卡上的65万元在其不知情的情况下被转入“安徽之金”开户，通过投资顾问赵建君得知，他的身份证被成都国富安投咨有限公司员工刘家国在一次他在龙泉喝茶的时候偷拍照片，并用此身份证在“安徽之金”开户，并将其农行卡的钱转入“安徽之金”用于炒作白银，亏损50余万元，区分安分局分别于2014年9月4日，2014年7月23日以刘定国涉嫌犯非法获取公民个人信息罪立案侦查。
2、到案经过，证实因袁红、耿继森报案后，民警通过侦查发现时任成都国富安投资咨询管理有限公司员工刘定国在非法获取了二人的个人信息后造成二人银行卡的财产损失，有重大作案嫌疑，2014年8月4日10时许，民警包世勇电话通知刘定国，刘定国于当日13许到同安派出所接受调查。
3、被告人刘定国的常住人口基本信息，证实刘定国于1985年2月11日出生等自然情况。
4、赵建君出具的情况说明，证实赵建君已收到包春风赔偿的7.5万元，“安徽之金”返还的69.6万元（吕旭锋通过其他账户转账返还）。
5、客户协议书，风险提示书，证实以袁红之名于2014年2月10日与安徽之联贵金属经营有限公司签订的客户协议书、风险提示书由刘定国提交。其中客户协议书中标明安徽之联贵金属经营有限公司的地址为浙江省温州市瓯海区温瑞大道1312号，“安徽之联”为安徽之金贵金属电子商务交易中心有限公司的注册会员。
6、张香洪银行账户查询情况说明，银行账号（户名张香洪）2014年1月1日至6月30日的流水账明细。证实，包春风共转入了284811元佣金给刘定国提供的张香洪银行账户，其中，2014年2月13日转入8550元，2月28日转入1498元，3月6日转入14972元，3月14日转入19265元，3月21日转入9262元，3月27日转入51802元，4月3日转入59731元，4月11日转入64864元，4月18日转入50000元。
7、情况说明，证实，安徽之金电子商务交易中心因涉嫌违规违法，于2014年7月被安徽省合肥市各类交易场所监督管理工作领导办公室要求停业整顿，其交易平台已经交闭，无法调取袁红、耿继森账户后台交易数据等相关信息。
8、合肥市各类交易场所监督管理工作领导小组办公室合交监办（2014）3号文件关于协调省经信委对我市6家电子商务公司涉嫌从事标准化合约交易活动进行整改的请示，安徽省清理整顿各类交易场所联席会议办公室皖清整联办函（2014）5号文件关于提请及时处罪安徽之金贵金属电子商务交易中心等6家公司涉嫌违法违规交易活动的函，安徽省清理整顿各类交易场所联席会议办公室皖清整联办函（2014）9号文件关于清理整顿以电子商务名义开展标准化合约交易活动工作情况的通报，证实，合肥市各类交易场所监督管理工作领导小组办公室于2014年3月5日向安徽省清理整顿各类交易场所联席会议办公室请示，合肥市有安徽之金贵金属电子商务交易中心有限公司等6家公司可能存在利用电子交易平台开展标准化合约交易的行为，现场检查时，其公司均提供了由省经委出具的同意开展电子交易平台建设前期筹备工作的相关指复文件，经研究，认为上述6家公司以现货类电子商务名义，实际上利用电子交易平台，从事标准化合约的集中交易，存在较大市场风险，请求省联席会议办公室协调省经信委依照有关规定，督促其整改。3月7日，省清理整顿各类交易场所联席会议办公室向省经信委发出函，提请会同有关部门对6家公开发中心进行清理整顿。2014年6月16日，省清理整顿各类交易场所联席会议办公室对其清理整顿工作进行通报，安徽之金贵金属电子商务交易有限公司被取消标准化合约交易，取消集中交易方式。
9、安徽之金贵金属电子商务交易中心有限公司公告，证实，2014年4月25日，该公司发布整改公告和《合规经营承诺书》。后按照有关规定，于2014年7月3日18时起停止新开仓业务及停止入金业务，出金截止时间为7月12日（系统关闭）。
10、情况说明，证实，成都国富安投资咨询有限公司于2014年7月停止开展业务，其法人包春风称与安徽之金电子商务交易中心的代理合同遗失。
11、情况说明，证实，为查清在安徽之金交易平台开通账户绑定银行卡后，不需要网银密码或者银行卡密码的情况下可以入金到安徽之金电子商务交易平台进行白银交易是否属实，公安民警于2014年10月14日到广州银联卡网络支付有限公司调取安徽之金与银联的合作协议，该公司工作人员以该协议涉及商业秘密为由，拒绝提供。
12、私营企业基本注册信息查询单，证实安徽之金贵金属电子商务交易中心有限公司于2013年9月11日成立，经营场所位于安徽省合肥市新站区文忠路，法定代表人是吕旭峰，经营范围：利用互联网从事贵金属批发、零售；贵金属制品批发、零售，品牌金银条销售及回购；黄金投资及咨询服务；市场管理信息咨询服务（以上范围除专项审批项目）。安徽之联贵金属经营有限公司于2013年10月31日成立，经营场所位于安徽省合肥市新站区文忠路，法定代表人吴国栋，经营范围：贵金属及其制品销售（含网上）；市场经营管理及信息咨询；电子商务信息咨询。（以上范围除专项许可项目）
13、袁红的银行卡客户交易查询，证实从2014年2月11日起到2014年4月17日，该账户共计转入安徽之金838101元（2月11日1元，2月17日5万元，2月19日3.8万元，2月24日5万元，3月7日3万元，3月18日2.01万元，3月19日60万元，3月25日1万元，4月17日4万元），该记录反映出该卡开通了短信服务功能，多笔现金存入当天就入金，2014年3月18日在成都沙湾支行存入20100元。
14、耿继森农业银行卡（＊＊＊）注册信息，证实，农业银行卡（＊＊＊）已开通短信、手机、网上银行功能，其绑定电话为15****，网上银行当前介质单笔转账限额为100万元，每日转账限额为50万元，单笔支付限额为100万元，每日支付限额为50万元。
15、耿继森提供农业银行卡（卡号为＊＊＊）的明细查询，证实，2014年1月20日到3月21日共转入安徽之金649999元。其中2014年3月10日，3月21日存入5万元和50万元，当日就转入安徽之金。
16、刘定国存放在电脑中的耿继森、袁红的身份证、耿继森的农业银行卡，其中袁红的身份证为二代身份证模式。
17、刘定国拍摄的耿继森、袁红的身份证正反面，其中耿继森的为二代身份证，袁红的是临时身份证，为效期为2013年12月2日到2014年3月2日。
18、成都国富安投资管理咨询有限公司与刘定国签订的劳动合同，公司关于禁止事项，证实，2013年12月17日，刘定国与成都国富安投资管理咨询有限公司签订劳动合同，刘定国在该公司招商部门工作。合同有效期为1年。公司严禁止员工代客理财，严禁帮助客户提供虚假开户信息等事项。
19、关于国富安公司与代理商佣金结算协议，证实，国富安公司与刘定国约定，在客户出现亏损的前提下，国富安公司将293283元佣金寸头汇入刘定国指定的账户里，张香洪中国银行卡号，协议时期为2014年5月7日。
20、担保，证实2015年3月23日，公安民警从耿继森处提取赵建君写的担保书一份，其内容为赵建君担保耿继森每月20日收益为22000元，本金65万元于2015年3月20日全部归还，如造成损失不足部分由赵建君偿还，日期为2014年3月21日。
21、委托投资协议，证实2015年3月23日公安民警在耿继森处提取委托书一份，其内容为耿继森将10万元交与刘定国委托其投资，时间一年，每月20日结算当月利息，耿继森不得动用交易账户，每月高于2.5%的部分转入担保方，到期之日，刘定国须连本带息全部结清，担保人为赵建君，协议日期为2014年1月20日。
22、成都国富安投资咨询有限公司与袁红签订的调解书，证实，成都国富安投资有限公司同意支付袁红69.6万元。
23、袁红交易账户流水信息，证实，袁红账号从2014年2月17日至2014年3月31日，存入798101元（2月11日1元、2月17日5万元、2月19日38000元、2月24日5万元、3月7日3万、3月18日20100元、3月19日60万元、3月25日1万），交易亏损288400元，平仓佣金97569元，利息11140元，余额400991.99元，浮动盈亏500元，净资产400491.99元。2014年4月1日至5月20日，存款40011元（4月17日40000元，5月14日1克，15日10元），取款47483元（2014年5月13日），利息20960元，交易亏损160880元，平仓佣金211668.8元。其中，2014年2月1月2月25日盈利，26日亏损25700元，与以前的盈利抵后，后负。3月份的亏损在3月20日至26日间，亏损将20余万。4月份的亏损主要有月底，5月6、7、8日亏损达3332000元。
24、耿继森提交了交易单，为2014年4月9日以后的交易，只有交易、利息和佣金的记录。
25、情况说明，民警包世勇、陈靖出具说明，证明其了解到“安徽之联”系“安徽之金”的代理商，成都国富安公司是“安徽之联”的代理商。
二、证人包春风的证言，证人包春风在公安机关于2014年5月20日、6月4日、8月4日、10月9日、2015年3月17日多次作证，称成都国富安投资管理资询有限公司于2011年10月31日成立，位于武候区人民南路四段19号，2013年8月搬到世纪加洲B座1103号，公司的经营范围是投资咨询（不含金融、证券、期货）、项目投资等，主要业务为在公司合作的平台上开户及给客户提供白银信息咨询，我是该公司法人。公司的流程是客户提供本人身份证及身份证对应的建设银行卡，经公司报安徽之联贵金属经营有限公司，经确认后，该客户建行卡内的资金就转到安徽公司设立的平台上进行白银交易。客户开设账户后对应有账号和密码，账号和密码通过电话和邮箱发送给客户。公司只提供为客户开户以及白银咨询，不代客理财，客户自己操作账户内的资金，自负盈亏。我们公司和安徽之金签了代理合同，合同现找不到，内容是经安徽之金同意，公司取得他们平台交易现货白银的资格，我们公司收取佣金70%。我们经营方式是做市商模式，就是即时交易，也称T＋0双向交易，随时买卖，也就是客户和交易所对赌（我公司开户的账号如果赚钱，我公司就亏钱；如果客户亏钱，我公司就赚钱。交易所占客户每笔交易的手续费一半，剩下的风险交易所占三成，我公司占七成）。
2013年12月，刘定国到公司就职。他有三个客户，分别杨国双、耿继森、袁红，其中，耿继森是2014年1月开的户，袁红是2月开的户。开户需要客户的一张银行卡及身体证原件扫描件、客户的开户协议书。袁红的开户手续是由他妻子赵建君提供的，他将一张临时身份证和一张银行卡提供给刘定国。刘定国把资料给我，我用袁红的临时身份证PS了一个二代身份证电子档，后来我把资料发给安徽之金贵金属电子商务交易中心103号综合会员安徽之联贵金属经营有限公司，该公司负责开户的工作人员告诉我，身份证是假的，退了回来。后来我给交易所申请，用袁红的临时身份证开户，现在这个文档已经被我删除了。客户在开户后可以直接通过在交易所的账号和密码将银行卡上的资金转入交易中心，这是安徽之金交易所和银行之间达成的协议。
2014年4月份，袁红、耿继森交易异常后，发现刘定国在代这两个客户交易。袁红亏损790600元，耿继森亏损560000多，刘定国正常情况下应该赚80余万，因杨国双在平台交易赚了80000左右，被交易所对冲了，除去这，我们公司已给了刘定国36万左右（每个周五，交易所给我们公司返佣，我再按照返佣条件返给每个代理商，我是每个周五返现金到刘定国指定的张香洪的中国银行卡上，从2014年2月到4月，我通过银行转账到张香洪账户一共有28万多），剩下的因为交易所未返回我们公司，所以未支付给刘定国。每次耿继森的账户入金，刘定国都会告诉我，我可以在后台查看钱是否到账。
三、被害人陈述：
1、被害人袁红陈述，其内容为，赵建君系其妻子，在龙泉电信对面的“国鼎基金”工作。2014年2月初的一天下午，我将建设银行卡卡号和临时身份证用手机拍照发给了她。2014年4月底，因为我的客户汇了几笔工程款到卡上，我到银行去查，发现没钱了，问赵建君怎么回事，她称把银行卡和临时身份证发给了一个叫刘定国的人，这个人是她在QQ群里认识的，是在成都国富安投资咨询管理公司工作，经过聊天刘定国说炒白银可以赚钱，还说他们公司每个月都有任务，要赵建君帮忙开户完成任务，结果赵建君就答应了。赵建君把这个事况告诉我后，我与赵建君约刘定国在成都见面，我把银行卡里钱不见的事情告诉刘定国，并指责他不经我同意把钱转走的行为是犯法的，要去报警，刘定国称这个事情是公司老板的安排，不管他的事，并称是老板包春风用我的临时身份证上的信息伪造了身份证，安排他在网上开的户。后来我们找到包春风，包春风说刘定国已被开除了，赵建君说要报警，包春风就承认，并称由公司赔偿，条件是不报警，我们想到钱赔了也没有什么，就签了赔偿协议，回家后发现赔偿协议公司把责任都推给了刘定国身上。后来我们多次找公司，公司的态度经常变化，所以我就报了警。我的卡里面大概有83万余元不见了。
2、被害人赵建君陈述，赵建君于2014年5月14日、5月21日、5月23日，7月18日、10日9日、2015年3月11日作了多次陈述，其陈述内容为，2014年1月份的样子，我在投资理财QQ群里认识了一个叫刘定国，他是做现货白银投资的。2014年2月初，我和刘定国一起吃饭时，他让我帮他完成开户任务，我就拿出我手机上我老公袁红的过期临时身份证照片和一张建设银行卡的照片让他拍了照。之后几天，他给我打电话说拿一块钱试一下，我说好。5月中旬，刘定国打电话说他和包春风一起将建设银行卡内的钱赔光赔了，我就去找他，他说是包春风指使他做这个白银赔钱的。我们去查银行卡流水，发现从2月11日至4月17日卡里的838101元转到了安徽之金的账户。刘定国告诉我安徽之金是做白银现货投资的，在安徽合肥，全称是安徽之金贵金属电子商务交易中心103号综合会员安徽之联贵金属经营有限公司。我们找到成都国富安公司，公司说因为刘定国违规代理客户理财被公司开除了，通过公司查询到袁红交易账户上的余额只有47483元，经过协商，公司把这部分钱转回了我老公的银行卡。
耿继森是国鼎基金的客户，我2013年3月在国鼎基金上班时认识了他。他与刘定国怎么认识的我不清楚。
3、被害人耿继森陈述，其于2014年7月8日、2014年12月15日在陈述中称，2014年5月13日，买房子付钱时，发现农行卡内的65万元没有了，到银行查询，银行答复钱被转到了“安徽之金”的平台上去了。后来我在网络上查询到它是一个炒作白银的平台，因为我之前在“国鼎基金”投过资，认识赵建君，以为“安徽之金”也是国鼎公司在帮忙操作，于是我就联系赵建君，她才告诉我她的钱也被“安徽之金”骗走了。后来，我和赵建君找到开户的公司（国富安投资咨询管理有限公司），见到了负责人包春风和业务员刘定国。当时我们在“安徽之金”账户上还有余额，我有46000元，赵建君有47000元多，当天就退给了我们。
我没听说过安徽之金，也没在这里开过户。包春风没见过，刘定国，只见过一面。2014年1月的一天，刘定国给我打电话，我不知道他是谁，他说是国鼎基金的赵建君给的电话，后来他约我出去喝茶，在聊天时我说我准备去重庆看看房子，刘定国马上就说让我坐飞机去，他可以买特价机票，他说买机票要身份证，让我把身份证给他看看，我就给他看了，他看了放在桌子上，之后我就把身份证收了。从那之后我就没见过他。我没有给过其他资料给刘定国，也没有委托他给我在安徽之金开户，我在国鼎基金投资用的也是这张农行卡，开通了网银的，有U盾，卡号是。后来我问过刘定国，没有我银行卡密码和K宝是怎样把我钱转走的。他说他在“安徽之金”申请开户的时候不需要这些，只要有我的身份证信息和卡号就可以生成一个密码，就可以转钱了。我们报警后，2014年10月，安徽之金来了三个人，其中一人称姓潘，是包春风的律师，他称公安已接手，具体由国富安公司来协商处理。
耿继森于2015年3月23日提供关于刘定国一案的说明及在2015年3月26日在公安机关的陈述内容一致，具体为，2014年元月的一天晚上，赵建君给我打电话说她认识一个交易所的操盘手刘定国，说他操作白银很稳，收益很高，让我把钱交给他们操作，可以给我每年百分之三十的高息回报，超出百分之三十的收益部分归他们。她说由她担保，如果亏，赵建君负责归还给我。2014年1月20日下午，赵建君给我打电话，说刘定国和她来了，在龙泉永安路一家茶楼等我。我就过去了，在茶楼，赵建君介绍了刘定国给我。刘定国说在安徽之金工作，他们做白银很久了，知道什么点位涨什么点位跌，操作稳赚不赔，而且我的钱在我的账户内他们也拿不走，每个月收益也要通过我的账户由我本人才能取出来，很安全，况且赵建君是龙泉本地人，用房产担保更加保险，我就信了他们。于是刘定国拿出一份协议我们就签字了，赵建君是担保人。赵建君当时拿了她在同安的房子房产证让我拍了照。刘定国把我的和银行卡用手机拍了照，赵建君问要不要卡的密码，刘定国说不要，他们可以直接绑定银行卡转款。签完合同后我就往我农行卡转入了第一笔10万元，刘定国转走了9.9万元。过了不久，赵建君给我打电话说挣了一万多，2014年2月10日转到我农行卡上10500元，让我把2500元留下，8000元存入赵建君丈夫袁红的建行卡上。2014年3月10日，我又存了5万元，2014年3月20日他们又转入我农行卡上4000元。2014年3月21日，赵建君约我去之前去过的永安路的茶楼给我写了65万元的担保书后我就往我农行卡里面存入了50万，当天下午赵建君通知刘定国转入交易账户内，我一共入金了649999元。他们于2014年4月21日转到我农行卡里22000元之后就再也没给我转过钱。本来我们约定每个星期六或者星期天让我看账户里的账目，结果除了2014年2月8日给我看了一次账目后我再也没看过，他们总是找各种理由推脱。2014年5月6日赵建君给我打电话说刘定国跑了，说我们的钱都被骗了，账上只剩了4万多，让我跟她一起去报案。第二天我找到赵建君，我们一起去刘定国单位，成都国富安投资管理公司，公司人员把交易账户内剩下的46900元转回了我农行卡，然后我们就去辖区报案，当地公安让我到龙泉去报案。第二天赵建君让我去银行打印了一份交易流水报案时用，我打印完找到赵建君，她说她问了在龙泉公安分局的一个亲戚，让我们报案时就说什么都不知道钱就被转走了，不然公安不会受理，她叫我也这么说。后来我去龙泉经侦大队报案时说这个案子已经交给同安派出所了，让我到同安去报案。我在派出所做笔录时怕公安不受理，就按照赵建君说的什么都不知道钱就被转走了这样说，现在想想不该这样做，就说出真相。
四、被告人刘定国的供述与辩解，刘定国于2014年5月25日、7月22日、8月4日、9月4日、10月10日、2015年3月6日作了多次供述，其供述称，我在成都国富安投资管理咨询有限公司上班，老板叫包春风，我们公司和安徽之金贵金属电子商务交易中心103号综合会员安徽之联贵金属经营有限公司是合作关系。
2014年1月，我通过成都投资QQ认识了赵建君，她知道我在做现货白银，后来双方约定由赵建君出面找资金，自己操作在保证客户百分之三的收益后赚取的钱由二人平分，没有达到百分之三的收益由二人共同承担赔付。2014年1月18日下午，自己和赵建君在龙泉天河茶楼见面之后赵打电话把耿继森约到茶楼，由赵建君向耿继森介绍了我以及白银现货业务，后来耿说自己有十万资金可以先测试一下，自己和耿继森签订了一份投资理财协议，赵建君作为担保人。协议内容是耿继森投资十万由自己操作，每月保证百分之三的收益，做亏后由我负责赔付，超过百分之三由我和赵建君自行分配，多余的钱转到赵的银行卡上，协议共三份，一人一份。耿继森是自己将他的和农业银行卡从包里拿出来给我拍照的。2014年1月20日我就用耿继森的和银行卡照片开了户，开户协议是我用耿继森的名义签的2014年1月20日。我绑定耿继森银行卡后先入金1元成功，之后我转10万但入金失败，后来我第三次入金99998元才成功。当天我就在安徽之金平台开始操作了，做了20天左右即2014年2月10日的样子赚了1万多，因为当时快过年了，我就提前将赚的钱出金到耿继森的卡上，并电话告诉了耿继森，他除去百分之三也就是3000元后把多的钱转给了赵建君，赵建君当天转了3千或者4千到我的工行卡上（）。2014年2月到3月之间，耿继森加大了资金投入，分两次投入了55万元，都是赵建君打电话告诉我的。2014年2月我们分了帮耿继森赚的钱后，赵建君通过QQ发了袁红的临时正反面及一张建设银行卡的照片给我说袁红有5万资金在卡上，可以用来炒白银，喊我开户。开户后我在公司电脑上转了5万，隔了几天她又告诉我有38000，我又转了38000，之后她又转了5万。然后3月份，她又喊转一笔60万，一笔20100元，后来她总共入金83万8千1百元。其中20100元我在建设银行沙湾路支行柜台存的现金，主要是因为赵建君告诉我要看账目，但是当时账户亏了1万多元，我怕她看了不高兴就存了20100元进去，因为她说之后还有几百万的资金可以进来，所以我这样做，是为了让她放心，以后好继续存钱，因为她投资金额越大，交易量就越大，我赚的手续费就更多。我和赵建君在2014年3月也签订了现货白银的理财协议，协议在赵建君那里。
赵建君总共入金838100元，最后剩了47000多，2014年4、5月份的时候我给了她2万，包春风退了她多少我不知道。耿继森入金65万，剩下46000多元，第一次我给他出金了1万多一点，包春风后来赔他多少我也不清楚。我在操作袁红、耿继森账户过程中，开始时赚钱，包春风不仅要给代理商返手续费，还要给交易所支付客户专区的同等数额的资金，他在袁红、耿继森账户上亏损就达40万，所以他要求我把客户做亏，他才能赚钱，才能兑现我的手续费，所以他就让我做亏袁红、耿继森账户，他说给他们二人账户亏来剩5万就行了。袁红的账户是我做亏的，在公司电脑或我的手机上操作的，就是做反方向，看到要跌就买涨，每次都满仓，这样钱要亏得快些，就少给交易所手续费。因为一个
电脑或手机只能同时登陆一个账户，2014年3月，在赵建君入金60万之前，我怕忙不过来就在QQ上找了江苏南京付建军的操盘手，因为他要赚钱我才给他手续费，所以他前期比较稳，后来喊他亏完他就亏完了。因为没有赚到什么钱，我没有给过他手续费，现在我都在QQ上删除了，无法联系了。
2015年5月15日在包春风律师的监督下，我、耿继森、赵建君、包春风一起签了个协议，在包春风给我兑现提成、手续费和头寸总共59万多后我把这笔钱全部拿出来赔给他们，这件事就结束了，耿继森和赵建君同意了，并签了字。最后包春风没有兑现。
我给赵建君、耿继森介绍炒白银业务动员他们投资的时候没有告诉他们只有把他们钱亏了，公司才能赚到钱，这样说的话，客户不可能投资，我只告诉他们可以赚钱，我最开始也是想帮他们赚钱，但为了得到我的20多万提成我才做亏的。张香洪是我一个朋友，因为袁红、耿继森、杨国双是我直接联系的客户，在贵金属交易过程中返还手续费的标准业务员是18%，代理商是65%，所以我就用张香洪作为代理商可以获得更高的提成，张香洪不知情，我借用了他的身份证和银行卡，钱返到张香洪卡里，但是实际直接都在我这里。袁红、耿继森账户我赚的主要是公司给我的返佣，前后一共20万左右，都是转到张香洪的中国银行卡上，卡号是。
上述证据材料，经庭审质证，被告人均无异议。
本院认为，公诉机关向本院提交经庭审质证的证据材料，系公安机关依法收集，内容客观、真实，与本案有关联，每项证据材料具有相应证明能力，涉案交易是否真实，资金流向，现有证据不能予以证实，被告人刘定国是否有诈骗的故意的证据不充分，不能排除其合理怀疑，故公诉机关以成龙检公诉撤诉（2015）1号撤回起诉决定书决定撤回对被告人刘定国的起诉，符合法律规定，予以准许。依照最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百四十二条之规定，裁定如下：
准许成都市龙泉驿区人民检察院撤回对被告人刘定国的起诉。
如不服本裁定，可在接到裁定书的第二日起五日内，通过本院或者直接向成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 金学强
人民陪审员 黄春玲
人民陪审员 鄢 涛
二〇一五年十一月二十三日
书 记 员 万 黎