山东省高级人民法院刑 事 裁 定 书（2015）鲁刑三终字第31号原公诉机关山东省菏泽市人民检察院。上诉人（原审被告人）罗明（化名陈甲、刘建国），无业。因涉嫌犯诈骗罪于2013年7月26日被监视居住，同年7月29日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕。现羁押于山东省巨野县看守所。辩护人马玉海、吕涛，天津至大律师事务所律师。山东省菏泽市中级人民法院审理菏泽市人民检察院指控原审被告人罗明犯诈骗罪一案，于二○一四年十二月三十一日作出（2014）菏刑二初第5号刑事判决。原审被告人罗明不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问了上诉人，听取了辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，被告人罗明化名陈甲与符某通过网络融资平台相识，后合作联系融资业务。2013年6月，符某在网上发布融资信息，被害人章某得知后希望通过其融资。符某告知罗明后，罗明欲以融资为名骗取章某的贴息款，由罗明联系资金，符某与章某洽谈融资事宜。2013年6月17日，在山东省济宁市一宾馆内，符某代表罗明与被害人章某签订了《个人资金定期存款操作协议》，约定：为章某首笔融资3000万元，章某需为此支付570万元贴息款，其中60万元作为定金和保证金先期支付后，罗明将3000万元存入中国工商银行股份有限公司济宁东城支行，章某支付剩余的510万元贴息款后，罗明再将3000万元转为一年期定期存款，从而帮助章某从该银行取得贷款。被害人章某按照约定于2013年6月18日、20日，分别向符某支付了10万元定金和50万元保证金，被告人罗明联系他人将3000万元资金存入了济宁东城工商银行，并将存款情况短信告知符某，由符某告知章某。被害人章某经查实后，于2013年6月25日支付了剩余的510万元贴息款，罗明谎称次日来济宁办理3000万元转为定期存款的手续。2013年6月26日，被告人罗明未如约出现，且手机关机，章某等人经查询570万元贴息款及3000万元资金已被转走。2013年6月18日至25日，被告人罗明将570万元贴息款陆续转走，除将21.6万元作为3000万元资金的利息支付给他人外，其余钱款被其用于消费、赌博等支出。案发后，公安机关从被告人罗明处扣押人民币239.55万元、港币72710元、澳门币10元（其中已发还被害人章某人民币119.7万元、港币72710元、澳门币10元）。上述事实，有已经庭审质证并确认的下列证据证实：1.物证手机10部（照片），2013年7月25日，上海市公安局虹口分局民警在罗明处扣押，其中三星牌手机3部，Wifimobile手机1部，Philips手机1部，Coolpad手机1部，Nokia手机4部，经庭审质证，罗明无异议。2.书证（1）户籍证明证实，罗明的身份、年龄等情况。（2）（K1331次）火车票2张，2013年3月4日银川至济南，姓名分别为符某、陈甲，符某的车票已经检票，陈甲的车票未检票。（3）身份证14张、护照1本、银行卡18张、会员卡4张，2013年7月25日，上海市公安局虹口分局民警在罗明处扣押，其中含罗明身份证1张、护照（护照号G29344521）1本，姓名为罗甲等13人的身份证各一张，卡号为62×××06的招商银行卡、卡号为62×××11的招商银行卡、卡号为62×××16的汇丰银行卡各一张，罗明新葡京会员卡二张、金沙会、永利会员卡各一张。（4）受案登记表证实，2013年7月27日，章某向公安机关报案称被符某、陈甲诈骗570万元贴息款。（5）章某提供给公安机关的个人资金定期存款操作协议一份证实，符某与山东温光医疗器械有限公司签订的定期存款3000万元一年，一次性贴息19%（570万元）。（6）收款证明证实，2013年6月18日，章某向符某支付10万元定金。（7）卡号为62×××06的招商银行卡（所有人符某）账户明细、收款回单证实，2013年6月20日、25日，该银行卡收到章某共计560万元的贴息款；2013年6月20日、25日，该银行卡转账给账户为62×××11的招商银行卡（所有人高某）566.857万元。（8）卡号为62×××11的招商银行卡（所有人高某）账户明细、收款回单证实，2013年6月20日、25日，该银行卡收到账户62×××06的招商银行卡（所有人符某）共计566.857万元；同年20日至26日，该招商银行卡转入泮某账户21.6万元、罗甲账户166.9万元、史某账户103万元、鲍某账户99.53万元、郑贝贝账户4万元，转入TRANMINHHAI、VOHIEUTINH等外国人账户182万元。（9）卡号为62×××79的招商银行卡（所有人鲍某）账户明细证实，2013年6月25日，鲍某招商卡收到高某招行卡转入的99.53万元。当日通过刷POS机转入好易联（澳门）97万元。（10）卡号为62×××83的招商银行卡（所有人史某）账户明细证实，2013年6月25日，史某招行卡收到高某招行卡转入的103万元。当日，史某招行卡通过刷POS机转入澳门国际银行95万元。（11）卡号为62×××11的招商银行卡（所有人罗甲）账户明细证实，2013年6月25日、26日，罗甲招商行卡共收到高某招商行卡转入的166.9万元；当日，罗甲招行卡通过刷POS机转入中行澳门、澳门国际银行等97万元；6月26日，通过本行消费（刷POS机）支出69.8万元。（12）中国工商银行账号为62×××92的账户开户资料、账单明细证实，周某于2013年6月20日在中国工商银行济宁东城支行开户，当日汇入3000万元，6月26日3000万元分三次被转走。（13）宁夏瀛海花园酒店押金单证实，2013年2月28日至3月1日，持陈甲身份证（号码为420983198509167212）的男青年在该酒店登记入住501房间。（14）银川市柏悦酒店住宿登记表及入住旅客详细信息证实，2013年3月1日至3月4日，持符某身份证的女性和持陈甲身份证（号码为420xxxx7212）的男青年在该酒店登记入住1303号房间，所留电话为186××××9833。（15）济南丽天大酒店住宿登记押金单证实，2013年3月3日至7日，持陈甲身份证（号码为420xxxx7212）的男青年在该酒店登记入住2006房间，所留电话为186××××9833。（16）航班信息查询表证实，罗明持护照（证件号码G29344521）于2013年3月3日13：10-14：50，乘坐SC4920次航班从银川至济南的航班信息。（17）招商银行开户申请书及开户回单证实，2013年3月5日，符某分别为自己和陈甲申请办理了招商银行开户，所留联系方式符某186××××4583，陈甲186××××9833，符某招行账号为62×××06。（18）中国建设银行个人业务开户申请表证实，2013年3月5日，符某在中国建设银行山东省分行代理陈甲申请办理了一张龙卡通，陈甲联系方式为186××××9833，符某联系方式为186××××4583。（19）人和网注册的资料证实，陈甲，男，上海，理财与财物服务，个人专长投融资，能提供大额资金，想得到直存款，电话186××××9833。（20）招商银行开户申请书及开户回单证实，高某于2012年7月17日在招商银行上海分行新客站支行申请开户，办理了卡号为62×××11的银行卡；鲍某于2012年7月17日在招商银行上海分行新客站支行申请开户，办理了卡号为62×××79的银行卡；史某于2012年7月24日在招商银行上海分行新客站支行申请开户，办理了卡号为62×××83的银行卡。（21）上海市公安局虹口分局扣押物品清单证实，2013年7月25日，侦查人员在罗明处扣押银行卡18张、身份证14张、会员卡4张、罗明护照1本、手机10部、电脑5台及现金等物品。（22）Coolpad手机短信记录证实，2013年6月19日，招商银行客服95555向该手机发送了7条提示短信，其中2条为到账通知：“贵卡2911到账通知，日期：20130619，金额：人民币49800元、39120元（付方：符某）”；5条为转出通知：“贵卡于2013年6月19日通过专业版转出：20000.45元、20000.26元、20000.67元、20000.91元、980元，收款人：TRANMINHHAI、TRANMINHHAI、郑贝贝、郑贝贝”。2013年6月20日，186××××6121的手机号向该手机发送3条短信，内容为“吴泰闸路147号，山推大厦东邻，圣地大酒店西邻，济宁经济开发区东城支行”、“62×××92”、“周某”。（23）号码为186××××8886的三星手机（型号GT-I9502）短信记录证实，招商银行客服95555于2013年7月20日至7月21日，向该手机发送65条提示短信，告知该期间内尾号为3931的招行卡向VOVANLINL等人转账多笔钱款。汇丰银行客服短信提示：2013年7月13日，来自汇丰12JUL转入DDA5CNY120万元。招商银行客服95555短信提示：贵卡9781于2013年7月12日通过专业版转出120万元，收款人：罗明。2013年7月3日，＋85366406661向该手机发送短信，“兄弟钱打好了，谢谢”、“大哥，钱搞好了，请查看，回去麻烦把钱活动下，谢谢”、“多赢点，兄弟”。2013年7月2日，该手机向姓名为“灵儿”＋86150xxxx2520发送短信，“灵儿，还在新葡京吗？”2013年7月4日，姓名为“澳门小王”133××××5587向该手机发送短信，“你到澳门了吗罗总？”2013年7月7日，姓名为“澳门39林小姐”00853xxxx3855向该手机发送短信，“罗先生你好！我已经升级了你的卡，放在39楼柜台那边，赢多点”。（24）符某手机（186××××4583）中与陈甲的手机（186××××3971）短信内容证实，2013年6月20日，符某与罗明联系贴息款事宜，其中符某发送信息：“吴泰闸路72号，山推大厦东邻，圣地大酒店西邻，济宁经济开发区东城支行。”对方回复：“62xxx92。周某”2013年6月23日，符某发送信息：“速回电，银在宾馆，要和你沟通明天事宜；明天九点之前到招行办理首单贴息转款业务。”对方回复：我方收到贴息半小时内存款人到达银行办理指定柜台转定。2013年6月24日，符某发送信息：“告知：章会长、段总，本次业务按协议上周星期四上午首单进款到本周星期一已经五天首单贴息还未支付，若明天上午十点前首单贴息还不支付到账，即告知银主无条件撤资。”2013年6月25日，符某发送信息：“6月25日上午11：03在菏泽建行汇到济南招行卡210万，现在工行办300万，行长已签过字。”2013年6月26日，符某发送信息：“11点在科苑路两岸咖啡。”对方回复：“老妈，ok了，尽快撤。”（25）出入境查询记录、罗明护照信息证实，罗明出入境去澳门的情况。（26）资金往来结算票据、交接清单、领款单及发还清单证实，巨野县公安局扣押罗明现金人民币12000元，港币72710元，澳门币10元，2013年7月29日从罗明处追回105.5万元，2013年8月9日从范某处追回13万元，均已发还给章某。（27）汇丰银行协助冻结财产通知书证实，冻结罗明在汇丰银行（银行卡62×××16）的存款119.85万元。3.证人证言（1）符某证实，2013年1月份其在人和网上认识了陈甲，他说他有大量资金，是做融资生意的。2013年2月下旬，其和陈甲分别坐飞机去银川，与宏盛集团总经理、宁夏对外经济协会的王秘书长、宁夏中国银行的行长谈融资业务，但没有谈成。后陈甲打算2013年3月4日和其一块去济南的，并已买好火车票，但济南的客户很着急，3月3日陈甲坐飞机直接去了济南，其坐火车去的济南，3月5号其在济南见到了陈甲。在济南办理业务时，陈甲让其用其的身份证在招商银行办了一个银行卡（账户号62×××06），他说一块办理业务，银行卡由他拿着，收的钱由他分流。密码陈甲知道，也开通网银了，绑定的手机号是其的手机号，后来改成陈甲的手机号了，当时陈甲用他的身份证在招商银行也办了一个银行卡，也是由他拿着用。后陈甲打电话让其把他的资金信息在网上发布出去，2013年6月12日，其在网上把陈甲的资金信息发布，内容是：长期提供个人直存款，一年、三年、五年，有真实口子（指资金缺口）的诚接商洽，署名是：符姐，电话：186××××4583。符姐是指其，电话是其的。6月14日，上海的一个叫梁某甲的人打电话问是否有资金，说山东济宁的想借钱。梁某甲说是一个叫焦某甲和一个姓岳的人联系的。开始是通过电话联系的，他们说需要5亿，后来谈到1.5亿。其把这个情况告诉了陈甲，他说他手头上有现成的1.5亿元资金。其通知梁某甲发一个双方都认同的操作流程协议，叫他们盖好章之后发给其，其又把这个协议发给陈甲，陈甲说这个协议可以操作。其和陈甲是电话联系的，不知道他在什么地方。陈甲同意做这笔生意，叫其安排时间去谈，并且说资金没有问题。2013年6月16日8时5分，其坐高铁从北京到济南，姓岳的和焦某甲到济南开车接其，到了济宁，他们又介绍给认识一个叫段甲的人，才知道章某是贴息方，也就是借钱的人，他是巨野县温光医疗器械有限公司的法人，段甲也是中间人。在操作流程上，开始说是仁博医药公司借钱，后来他们改成温光医疗器械公司了。其把情况告诉陈甲后，陈甲说只要企业贴息，按流程办就行了。其跟章某、姓岳的、焦某甲、段甲等人在济宁市一个酒店里谈的。按照协议，首先借给他1.5亿，根据他的贴息能力，首笔借给他3000万元，借款期限是1年，一次性贴息是560万元，其余的钱再陆续借给他。当时章某介绍的是济宁市东城工商银行，意思是把钱存到工商银行后，这部分钱在一年内不能钱取走，由银行支配贷款给贴息的企业使用。谈好后，按照协议规定，由贴息方的企业先付10万元订金。2013年6月18日，章某先付10万元订金，其把这10万元现金存到其招商银行账户（62×××06）1万元，其余的9万元存到其中国银行卡（62×××28）。付完订金后，其给陈甲打电话说订金已付。按照约定，由贴息方拿出50万元保证金，然后由存款方开户把3000万元钱存到指定的银行里。2013年6月20日，贴息方章某又拿出50万元的保证金，陈甲通知存款人到济宁市东城工商银行开了一个账户，把3000万元存到那个账户上。章某把50万元保证金交给其，其把这些钱存到招商银行卡里。这3000万元其开始不知道是谁存的，后来陈甲发短信称账号是62×××92，开户人叫周某。存款时陈甲没到济宁来，也没见到存款人。陈甲把信息发过来后，贴息方到工商银行核实了一下，查到了这个账户和这3000万元的存款。查实以后，章某就开始准备510万元贴息款。6月24日，陈甲打电话让其把签字盖章的协议寄到安全的地方，不能放在身边。因为时间紧，没有寄出去，发现被骗后，这份协议被章某拿走了。2013年6月25日上午，章某带着其把剩余的510万元的贴息款付清，先到巨野县建设银行汇了210万元，又到工商银行汇了300万元，都汇到其的招商银行账户上。这期间，章某、段甲也都和陈甲打电话联系过此事。按照约定，贴息方付完贴息款之后，由陈甲领着存款人到银行办理定期存款手续和一个承诺书，承诺在这一年之内不挂失、不转账、不取款、不查询、不质押、不提前支取等。其打电话告诉陈甲贴息款已付清，陈甲答应领着存款人来银行办理承诺手续。6月25日23时许，陈甲打电话说已经到济宁，准备在第二天中午让贴息方安排一个地方一块吃饭，下午到银行办理定期存款和承诺手续。6月26日11时许，其和章某在济宁科苑路两岸咖啡厅等陈甲。陈甲打电话说半个小时到，一直没等到。12时许，再打他电话，电话也通，也没人接了。12时30分许，他的手机就无法接通了。其告诉章某无法联系陈甲了，章某打陈甲的电话，也无法接通。陈甲的电话联系不通后，章某到银行查了一下，发现那3000万元还在，他们就等着。到了当天下午银行下班前，查了查钱还在。27上午，银行上班后，章某说那3000万元已经被转走了。章某到公安机关报了案，并把其带到公安局。其的招商银行卡一直在陈甲手里。陈甲讲普通话，听不出是哪里人，只知道他叫陈甲，见过他的身份证，记得他的身份证照片和他本人不太一样。这次到济宁和巨野县温光医疗器械的老板谈融资业务，和其一起融资的陈甲、一起到银川谈业务的陈甲是同一个人。（2）段某证实，章某是巨野县温光医疗器械公司董事长，因为公司新增项目需要资金，其就把岳其柱介绍给章某认识，岳其柱通过梁海滨联系的符某，符某说她公司老板是陈甲，可以帮助章某的企业融资。2013年6月17日，章某等人在济宁同符某见面商谈，章某想借1.5亿元，最后商定先借3000万元，符某说他们提19%贴息的钱，其中包括百分之三的中间费，贴息款为570万元。章某先付了10万元订金，3000万元存到济宁银行后，6月20日章某付50万元保证金。6月25日听说章某付了余下的510万元贴息款，中午开始联系不到陈甲。6月27日上午，章某去银行查询到3000万元和560万元都被转走了。（3）徐某证实，2013年6月25日，其在巨野县永丰街大隅首附近的建设银行帮助章某汇款210万元给符某的济南招商银行账户，这210万是章某向其借的。（4）刘某证实，其帮助章某在巨野县永丰街工商银行汇款300万元给符某的招商银行账户，当时符某和徐某在现场，这300万元是章某向其借的，是其做生意赚的钱。（5）吴某证实，其系中国工商银行济宁东城支行职工，章某想在工商银行济宁市东城支行贷款，就提出来为银行拉存款3000万元，银行答应只要章某把3000万元转为一年定期，就提高他的信用额度，把钱贷给章某。（6）泮某证实，陈甲通过一个上海人联系的王某甲，王某甲2013年6月16日联系的其，上海人称要帮助济宁工商银行东城支行搞冲量业务，揽储3000万元存活期7天，银行贴息18万元。6月19日，其联系到何某，何某联系的资金，其与上海人一块到济宁，何某和银主也来到了济宁。其本来与何某谈的12万元中介费，但由于陈甲要求3000万元不能做理财产品，不开网银，何某要求提高中介费至13万元，同时其通过上海人要求陈甲提高中介费到21万元。6月20日，其和上海人见到了何某，周某开户并存入3000万元，何某将周某的账号用手机发给了上海人，上海人又转发给陈甲。陈甲核实后，将21万元汇到泮某的农行卡上，泮某支给了何某13万元，上海人带着2万元定金离开了。（7）何某证实，2013年6月19日上午，泮某给其打电话介绍揽储业务，称是一个叫陈甲的人通过一个上海的代理人与泮某联系的，需要3000万元使用7天，给其报酬13万元，其联系了张某，并答应给他2万元好处费。后张某安排他岳父周某和其一块到山东济宁，2013年6月20日周某在济宁工商行开户并汇入3000万元，上海人告诉陈甲核实到账情况，陈甲核实后将中介费转给了泮某，泮某将13万元中介费通给其，其给张建2万元。（8）范某证实，2013年6月18号，何某给其打电话，说泮某给他介绍了一笔山东济宁工商银行揽储3000万元存期7天的业务，泮某答应给他13万元的中介费，他没有资金，想使用张某的钱做这笔业务，其就帮助何某给张某打了电话，后何某直接和张某联系操作的。（9）张某证实，为了帮济宁的工商银行拉存款，何某找范某，范某找其，说需要3000万资金，要用7天时间，到期后转回来。并有协议，是与何某签的，事成以后付2万块钱费用，2013年6月20日，其岳父周某在济宁开的账户。开户后其妻子周璇用胡某的账户向济宁工商银行周某的账户上汇了3000万元，同月26日通过网银将钱转回来。（10）周某证实，其女婿张某让其在济宁工行开户，开户日期为2013年6月20日，和姓范的一个人一起来济宁开户的。（11）胡某证实，其平安银行账户平时被张某的妻子周璇使用。（12）高某证实，2012年，其在上海办理过招商银行、建设银行、兴业银行的银行卡，办好后将银行卡交给薛某用于办信用卡，但没有办成信用卡，银行卡也没再退回。（13）王某证实，2012年，其与高某在上海曾办理过招商银行、建设银行等银行的借记卡，办好借记卡后交给了鲍某，由鲍某帮助办理信用卡。将借记卡交给鲍某后，因王某的手机卡丢了，鲍某又让其到一个咖啡店和办理信用卡的人见了面，这个办信用卡的男子30岁左右，身高有1.75米左右，瘦、秃头，头顶前半部没头发，扎一个小辫子，也不是太长，脸型不太方也不太长，下巴有点尖，眼睛不大，说话讲普通话。后来联系不上答应办信用卡的人，其就将办过的借记卡注销了。（14）鲍某证实，2012年，其曾帮助高某、史某到上海办理信用卡，其自己也办理过。在办理信用卡之前，鲍某、高某、史某均先办理了招商银行等银行的借记卡和相应的手机卡，后将这些借记卡和手机卡都交给了一个自称是刘建国的人，但都没办成，借记卡也没有退回。（15）史某证实，2012年，其在上海办理过三次银行卡，其中第二次是2012年6、7月份其通过姓鲍的办理的，当时在上海先办理了银行卡和手机卡，办好后将银行卡和手机卡都交给姓鲍的了，后来姓鲍的没有办成也没有退还银行卡。（16）薛某证实，其通过易思彬介绍认识的高某，并且曾放高利贷给高某，由于高某没有及时还款，其介绍鲍某、史某给高某认识，帮助高某办理信用卡。（17）李某证实，其在银川市瀛海花园酒店工作，因为入住酒店的人员有吸毒人员，其特意留意客人面相，2013年2、3月份，其见过6号照片上的男子（罗明）在银川瀛海花园酒店入住。（18）郭某证实，其系中国银行银川市湖滨支行行长，2013年3月，其与宁夏中外经济发展协会秘书长王某乙通过宁夏银川市同宏盛集团公司的老总路某的介绍同“陈甲”在银川市商谈过业务。（19）王某乙证实，其系宁夏中外经济发展协会秘书长，2013年3月，其与中国银行银川市湖滨支行行长郭某通过宁夏银川市同宏盛集团公司的老总路某的介绍同陈甲在银川市商谈过业务。（20）路某证实，二三年前，其通过朋友介绍在北京认识了符某，她当时在北京搞招商引资，在资金方面做中介。2013年3月份符某来过银川，商谈在银川投资的事情，并带了个投资商。为此，其专门为他们找了银川经济发展合作协会的王某乙秘书长和中国银行银川市湖滨支行的行长郭某。双方在银川柏悦酒店见的面，那个投资商也在，因为这个投资商开口要10万元的保证金，其没有答应，事情也没有谈成。（21）丁某证实，2012年5月份，其在人和网用自己的名字和身份证注册的用户，见陈甲在人和网上发布了很多关于直存资金的信息，陈甲的手机号186××××9833是在人和网上公布的，因为其所在县的一个农村信用社需要吸收存款，便和陈甲联系。2013年3月，其和这个自称陈甲的在济南丽天大酒店见过一次面。由于陈甲提出要先交5万元的保证金，没有谈成。其和陈甲谈了5个小时，而且在济南请他吃了饭，能够辨认出陈甲。（22）陈甲证实，其在广东省广州市梅特勒-托利多（常州）称重设备系统有限公司广州分公司担任服务工程师。曾于2012年8月份和2013年3月份先后丢失过两个身份证，后又补办的，对丢失的身份证没有进行过挂失登记。4.被害人陈述章某的陈述，其系山东省温光医疗器械有限公司的法人，公司在菏泽市巨野县，因为公司新增两个项目需要增加投资，其资金不充足就想着融资，其公司的段某联系到了符某。2013年6月17日，其见到符某，符某称她老板叫陈甲，陈甲能够借给其3000万元，符某的电话是186××××4583，陈甲的电话是186××××3971。其同符某签订了用款协议，并于6月19日付给符某10万元定金和50万元保证金后，符某称陈甲已经将3000万元存到一个叫周某的账户中。6月25日，按照约定，其把贴息款510万元通过银行转账打给符某，符某告诉陈甲，并让陈甲带着借款人一同到济宁签订承诺书，6月26日陈甲称到济宁了，并约定当日中午在济宁两岸咖啡见面，到了中午没有见到陈甲，符某称联系不上陈甲了，而且符某手机中有一条新短信为“老妈，已OK，快撤”，其意识到可能被骗，6月27日其查询银行发现贴息款和3000万元存款都已经被转走，就把符某带到公安机关。5.被告人供述和辩解罗明供述，2012年，其在网络上购买了陈甲的身份证，并用这个身份证在人和网注册了用户，当时使用的电话尾号为9833，自称是作资金生意。2012年3、4月份，其在网上认识了符某，她是做融资生意的。2013年2、3月份，其和符某到宁夏银川市洽谈融资业务，其当时用陈甲的身份证与符某住在银川柏丽酒店，并在银川见到了一位中国银行的郭行长、一位做农产品的董事长和一位对外经济贸易协会会长，但没有谈成业务。3月初，其用自己的护照从银川坐飞机到济南，用陈甲的身份证入住了济南市丽天大酒店。2013年6月18日至25日，其和符某共同诈骗了菏泽市一章姓老板贴息款570万元，其定的诈骗计划，符某按照计划去执行，她负责与章老板具体谈融资、签协议，其负责联系资金，每次符某与章老板谈完，晚上都给其打电话。其通过网络联系到泮某，告诉泮某需要3000万元资金使用7天，泮某联系到周某，其支付给泮某21.6万元贴息款。符某与章老板签用款协议时章老板支付了定金，其联系的3000万元存款到章老板指定的工商银行后，章老板一共转款给符某570万元，其将这些钱转账到高某的银行卡中，后用转账到境外游戏平台或者消费掉了。6.辨认笔录（1）丁某通过辨认12张不同男性照片，确认2号照片（罗明）就是其在济南见过的洽谈融资业务的“陈甲”。（2）王某乙通过辨认12张不同男性照片，确认7号照片（罗明）就是2013年3月份与符某一块到银川与其谈业务自称陈甲的男投资商。（3）郭某通过辨认12张不同男性照片，确认3号照片（罗明）就是2013年3月份与符某一块到银川与其谈业务自称陈甲的男投资商。（4）鲍某通过辨认12张不同男性照片，确认3号照片（罗明）就是能够办理信用卡的叫刘建国的男青年；通过辨认12张不同男性照片，确认5号照片（薛某）就是将需要办理信用卡的高某、史某介绍给其的人。（5）王某甲通过辨认12张不同男性照片，确认3号照片（鲍某）就是答应帮助其办理信用卡的鲍某；通过辨认12张不同男性照片，确认2号照片（罗明）就是鲍某介绍的、能够办理信用卡的男青年。（6）史某通过辨认12张不同男性照片，确认5号照片（鲍某）就是答应帮助其办理信用卡的姓鲍人。7.其他证据（1）发破案经过、抓获证明证实，2013年6月27日，菏泽市巨野县温州工业园一医疗器械公司老板章某到巨野县公安局报案，称被符某和陈甲诈骗贴息款570万元，同日巨野县公安局立案侦查，章某将符某扭送至公安机关。经讯问，符某称一个自称陈甲的人诈骗了章某，她和陈甲于2013年3月份左右到过银川市，后二人准备从银川市到济南市，并且购买好两张火车票，但陈甲自称有事先到了济南，因此并未乘坐火车，火车票也未检票。侦查人员前往济南等地调查，查清了陈甲的身份信息，并于2013年7月10日将陈甲抓获。经查，陈甲本人并无作案条件，其自称曾两次丢失身份证。侦查人员通过分析，假陈甲极有可能是乘坐飞机从银川去济南的，并且可能使用真实身份登机。侦查人员对航班信息查询，发现有一个叫罗明的人使用护照乘坐航班从银川到过济南，长相特征和陈甲十分相符。侦查人员通过组织李某、王某乙等人辨认，证实罗明就是冒充陈甲的人，遂对其上网追逃。2013年7月18日，上海市公安局虹口分局凉城新村派出所于上海市闸北区场中路2250号幸福饭店8710房间内将罗明抓获。（2）办案说明证实，关于罗明以陈甲的名义给符某发信息“老妈，OK了，尽快撤”问题，符某手机在收到该短信后，还没来得及删除，被章某等人及时发现。手机记录上显示是186××××3971的手机号码发的，当时符某、章某、段某等人均能证实此号码就是陈甲使用的手机号码。案发后，该手机就处于无法接通状态。罗明被抓获后，供述他就是冒用陈甲的名义联系3000万元资金并实施诈骗的人，并称记不清当时的手机号码了。（3）入所健康检查表及入所人员调查表显示：入所人员调查表调查项目一栏中，“1、办案人员及办案单位是否有刑讯逼供行为？”“2、办案人员及办案单位是否有打骂体罚行为？”其后均填写“无”，入所人员签名捺印处有“罗明”签名。入所健康检查表“体表特殊标记”一栏填写“无”，“自述症状”一栏填写“无”，被检查人签名处有“罗明”签名。原审法院认为，被告人罗明以非法占有为目的，虚构将资金存入指定的银行供被害人使用的事实，待被害人将双方事先商定的保证金、贴息款支付后，罗明安排他人将其联系的资金转走，自己将被害人支付的资金通过银行转账的方式转出，据为己有，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，以诈骗罪判处被告人罗明有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元；冻结罗明在汇丰银行银行卡（卡号为62×××16）内的存款119.85万元，发还被害人；剩余赃款继续追缴，发还被害人；扣押在案的被告人罗明作案使用的手机、银行卡、陈甲等人的身份证予以没收。宣判后，被告人罗明以“不构成诈骗罪，且量刑过重”为由，提出上诉。二审审理期间，罗明的辩护人提出“罗明不构成诈骗罪”的辩护意见。经二审审理查明的事实、证据与一审相同。关于上诉人罗明所提“不构成诈骗罪，且一审量刑过重”的上诉理由及其辩护人所提的相关辩护意见，经查，1.罗明到案后供述了其冒用陈甲的名义伙同符某诈骗被害人章某570万元贴息款的事实，且没有证据证实罗明是在受到刑讯逼供的情况下作出的有罪供述，该供述应予采信。2.符某、章某、泮某、何某的证言证实了一个自称陈甲的男青年采取将泮某联系的3000万元存至被害人指定银行以获取被害人信任的手段，诈骗了被害人章某570万元贴息款；3.王某乙、郭某、丁某、李某、符某的证言及住宿登记、交通凭证等证据证实自称陈甲的男青年实际身份是本案上诉人罗明；4.银行转账凭证证实诈骗所得570万通过符某的招商银行卡转账至高某的招商银行卡，又通过高某的银行卡分别转账至鲍某、史某、罗甲的招商银行卡及其他境外账户，后鲍某、史某、罗甲的招商银行卡中的资金被刷卡消费或转款至境外；5.符某、高某、王某甲、史某、鲍某的证言及辨认笔录证实本案转账所使用的符某、高某、史某、鲍某的招商银行卡实际控制人均是罗明，且抓获罗明的上海民警在罗明处扣押了本案转账所用的符某、高某的招商银行卡及罗甲的身份证；在罗明处扣押的手机，经查询手机短信信息证实，与本案有关的多笔转账信息均出现在罗明的手机中，进一步印证了罗明为转移本案诈骗款项的实际操作人这一事实。综合全案证据，罗明以非法占有为目的，冒用陈甲的名义，采取联系3000万元存款至被害人指定银行数日以获取被害人信任的手段，骗取被害人为获取3000万元一年定期存款使用权而支付的570万元贴息款，罗明的行为构成诈骗罪。一审法院鉴于本案犯罪性质、犯罪后果及罗明归案后的表现对其裁量科刑，量刑适当。上诉人的上诉理由及辩护人的相关辩护意见均不能成立。本院认为，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，诉讼程序合法。上诉人的上诉理由及辩护人的辩护意见均不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  王 平审 判 员  吴月臣代理审判员  陈 旭二〇一五年九月二十二日书 记 员  周 伟