河北省邢台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0521刑初71号
公诉机关邢台县人民检察院。
被告人郭某某，男，1963年5月4日出生，汉族，大学文化，中共党员，户籍及住所地河北省石家庄市裕华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年8月8日被邢台县公安局刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现押于邢台市第一看守所。
辩护人杨军静，河北翰飞律师事务所律师。
邢台县人民检察院以邢县检公诉刑诉〔2018〕78号起诉书指控被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台县人民检察院指派检察员张某1出庭支持公诉，被告人郭某某及其辩护人杨军静、被害人张某2等到庭参加诉讼。现已审理终结。
本案由被害人梅某于2016年8月29日报案至邢台县公安局，称邢台县泰华贸易有限公司实际经营人郭某某、郭某3兵以高息为诱饵，采取口口相传的方式吸收社会公众人员梅某、张某2和郭某1等人资金，造成直接损失200多万元。该局于2016年9月14日立案侦查，2017年2月16日将郭某3兵刑事拘留，同年8月8日将被告人郭某某刑事拘留，其对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。案件告破。
邢台县人民检察院指控，2010年春天以来，被告人郭某某、郭某3兵（已判决）未经有关部门批准，以月息1.5分至2分为诱饵，采取口口相传的方式，以借贷的形式，变相吸收社会人员张某2、梅某、郭某1等人本金1620万元，造成直接经济损失368.8万元。
针对上述指控，公诉机关提交了相应证据，认为被告人郭某某未经有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被害人张某2主要提出，如果被告人真心诚意还款，其就谅解被告人。庭审后和被告人和解，表示对被告人郭某某予以谅解。
被告人郭某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，表示认罪，希望法庭从轻处罚。辩护人提出，第一，被告人郭某某不构成非法吸收公众存款罪，他没有向社会公开宣传，没有向社会不特定人员借款，张某2是郭某某的战友，梅某、郭某1和郭某某、郭某3兵一个村的亲友，和崔某之间是生意伙伴，之间都是正常的借款，之间的纠纷是民间借贷纠纷，而非犯罪。第二，如果法院认定被告人构成犯罪，被告人有法定和酌定的从轻情节，被告人如实交代自己的行为，构成坦白。被告人所借款项用于正常经营，是在受到市场不利影响下拖欠借款。被告人没有违反犯罪前科，一贯表现良好。被告人身体有病。综上建议对被告人适用缓刑。庭审中提交了被告人亲属和被害人达成的还款协议、收款条、谅解书等证据。
经审理查明，2010年春天以来，被告人郭某某、郭某3兵（已判决）未经有关部门批准，以月息1.5分至2分为诱饵，采取口口相传的方式，以借贷的形式，变相吸收社会人员张某2、梅某、郭某1等人本金1620万元，造成直接经济损失368.8万元。
另查明，（1）被告人亲属和被害人梅某达成还款协议，从2017年4月份开始被告人亲属陆续归还了梅某的全部损失。梅某对郭某某予以谅解，请求法庭免予追究郭某某的刑事责任。（2）郭某1已经和被告人亲属达成还款协议，被告人亲属已还款5万元。郭某1对被告人郭某某予以谅解，请求法庭免予追究郭某某的刑事责任。（3）被告人郭某某亲属已经偿还崔某39.7450万元，崔某对郭某某予以谅解，请求法院免予追究他的刑事责任。（4）被告人亲属已经偿还张某240万元，张某2对郭某某予以谅解，不再追究他的刑事责任，请求法院从轻或者免予对郭某某的刑事处罚。
上述事实，由下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、被告人郭某某供述与辩解，其和郭某3兵经营煤炭生意，占用资金较多，因资金紧张，2010年开始找人借款，其累计吸收的大概1000多万元资金，后来部分没有还上，造成借款人的损失大概300多万元。其当时找到张某2向他借了930多万元，其将本金还清，还欠张某2100多万元，借了梅某37万元的资金，借了郭某1500多万元，还欠他99.8万元。其让郭某3兵借崔某250多万元，给他打了两个欠条，一个欠条1253000元（含利息253000元），另一个是200万元（含利息50万元），后来将一处房产、三台铲车抵押给他，给了他两张承兑汇票（大约40万元），还用煤抵顶了一部分钱，欠崔某140万元。借款的时候说好是年息24%，借郭某1的钱有他亲戚的钱，借据上加盖的邢台县泰华贸易有限公司或者邢台市天鑫物资有限公司的财务专用章，公司注册登记的法人代表是郭某3兵，实际经营者是其本人，借来的钱先打到其或者郭某3兵的个人账户上，再转到公司账户上。借的钱都用于公司购买煤炭的周转资金了，因为这几年干赔了，现在无力偿还借款了。其借款没有经过政府审批。具体来往资金数目有资金往来账，具体的资金账目郭某3兵清楚。河北瀚奥商贸有限公司最初注册时其和郭某3兵是股东，后来转给赵某了，该公司在羊范镇征地时赵某投资弄的，和其没有关系。
2、同案犯郭某3兵供述与辩解，其和其叔叔郭某某做煤炭生意，最初2007年左右借用邢台县泰华贸易有限公司的执照经营，收购了其他股东大部分的股份，2013年接手邢台市天鑫物资有限公司，变更后其和郭某某为股东，其是法人代表并任公司经理，实际经营人是郭某某，其负责公司业务兼出纳。因资金紧张，2010年郭某某和其商量开始对外找人借款，因为这几年生意赔了，现在无力偿还借款。借款按月息2分付利息（即每一万元借款每月200元的利息），利息一个季度一结付，具体都是郭某某和被借款人谈的，详细情况其不清楚，其就是收款给他们走手续，大概总借款有1000多万元，具体为，借梅某大概40万元，已还本金三四万左右，借郭某1400多万元，已还本金几十万元，借张某2600多万元，已还本金五六十万元，他们三人的利息都已付到2015年年底左右，总共支付利息大概七八百万元左右。郭某某让其给他们付钱其就付，让其收款其就收，让其走手续其就给他们走手续，其没记录，具体得郭某某和他们对方对账。借款都用于公司经营用了，现在公司赔了。其就是给被借款人开具收据，上面加盖邢台县泰华贸易有限公司或邢台市天鑫物资有限公司的财务专用章，注明借款日期、金额、利息等情况，有其或郭某某的签字，有时不盖章，其或郭某某直接打个条。公司租的河北瀚澳物流有限公司的地方，河北瀚澳物流有限公司的股东是其和郭某某，其是法人代表，后来赵某注资公司的股东，股东变为了赵某和其哥哥郭民峰，赵某是法人代表。他们按月息2分支付利息的形式对外吸收他人借款没有经过政府有关部门批准。
其联系崔某借过款，当时就说公司资金周转困难，如果他有闲置资金可以借给他们，按月息二分给他付利息，从2013年起借了250万元，后来一直付利息，没还本金，2015年时其和崔某对过一次账，一共两笔款，其中一笔本金是150万元，到对账时还欠他利息50万元，另外一笔本金是100万元，到对账时还欠他利息253000元，不过第二笔这100万元对账之后陆续还他了，只是还没对账，所以还没将条收回来，现在就还欠他第一笔150万元那笔本金。钱是用于公司的，其联系崔某借款时和郭某某说了，后来对账、还款都是其经手，详细的情况郭某某应该不是太清楚。其和郭某某对外借款都以公司临时借其和郭某某款的名义入的公司账目，借款情况其有一个流水记录，记录本找不到，不知道弄哪了。公司账目应该就在羊范开发区公司的办公室存放，会计是刘海滨。
3、被害人梅某陈述，其被郭某某和他的亲侄子郭某3兵给骗了。2013年春天，郭某某找到其说现在的煤炭的行情非常好，让帮他筹措些资金并承诺按18%的年息（月息1.5分）三个月一返利。因为他们是老乡，就相信了他，其分两次一共放了40万元。后来他返给其一共3万的本金和8万的利息，现在实际损失是29万元。2013年6月20日和2013年7月25日共计存款是40万元，后来邢台县泰华贸易有限公司注销了变更为邢台市天鑫物资有限公司，其2015年12月9日找到郭某某让他把存单换成了邢台市天鑫物资有限公司的存单，这个存单金额是37万元，年息18%，存期不限，郭某某在上面签字，这几年其多次找他要钱，他以各种理由推托，其打他的电话也打不通了。他们给其开的收款收据都盖有邢台县泰华贸易有限公司的财务专用章，后来给其开的收款收据是邢台市天鑫物资有限公司财务专用章。他们借款说是往邢台电厂送煤。付钱一些是银行打款。郭某某也让其给其朋友说，在他那里放钱没有问题。2015年12月份就不给其本金和利息了。
4、梅某收款收据，证实收款收据载明梅某2013年6月20日借据和7月25日借据作废，2015年12月9日换借据，资金数额为37万元。
5、被害人张某2陈述，其来报案，其被郭某某和他的亲侄子郭某3兵给骗了。2010年春天，郭某某找到其说现在的煤炭的行情非常好，他说让其帮他筹措些资金并承诺按24%的年息（月息2分）三个月一返利。因为其和郭某1是战友，其就相信了郭某某，然后其就陆续向他那里放钱，前后累计一共放了930万元。后来他返给其一共320万的本金和510万的利息，现在其的实际损失是100万元。具体情况为：2010.5.19借本金100万元，2010.11.29借本金150万元，2010.12.10借本金30万元，2010.12.25借本金120万元，2011.1.2借本金25万元，2012.1.13借本金100万元，2012.1.6借本金20万元，2012.10.18借本金30万元，2012.11.16借本金70万元，2013.2.2借本金20万元，2012.12.17借本金30万元，2013.5.21借本金50万元，2013.8.25借本金100万元，2012.1.25借本金85万元，以上一共是本金930万元，有其给郭某某和郭某3兵的银行打款凭证和他们给其开的收款收据，但是不太全。收款收据都盖有邢台县泰华贸易有限公司的财务专用章。他们借款开始说是往邢台电厂送煤，2012年4月底说是要买地就占用了其的一部分资金。付钱一些是银行打款，一些是给的现金。收据都是郭某3兵开的，郭某某也让其给其朋友说，在他那里放钱没有问题。2014年8月份就不给其本金和利息了。
其存放在郭某某、郭某3兵处的930万元资金有些钱是其亲戚、朋友的，一共十三人。这些朋友有张某3，他在2010年12月10日，给其打款30万元，其随后就转给了郭某某和郭某3兵，当时他们给开具了收据，但名字写的是其名字。还有林某22012年给其打款30万元，其转给了郭某3兵和郭某某，名字写的是其名字。林某1是2013年5月21日给其打款50万元，其转给郭某某二人后，收据同样是写的其名字。其他人的情况和上述三人的情况一样。
6、张某2身份证复印件、收款收据复印件8张、借条复印件一张及部分银行转账凭证复印件，证实了被告人向张某2借款的具体情况，同张某2陈述吻合。
7、被害人郭某1陈述，其来报案，其被郭某某和他的亲侄子郭某3兵给骗了。2010年春天，郭某某找到其给其说现在的煤炭的行情非常好，他说让其帮他筹措些资金并承诺按24%的年息（月息2分）三个月一返利。因为他们是战友，其就相信了他，然后其就陆续向他那里放钱，前后累计一共放了400万元（这些钱都是其的亲戚、朋友一共是七个人的）。后来他返给其一共42万的本金和258.2万的利息，现在其的实际损失是99.8万元。具体情况为：2011.1.31借本金100万元，2011.2.11借本金50万元，2011.3.8借本金50万元，2011.3.8借本金30万元，2011.3.12借本金30万元，2011.3.10借本金5万元，2011.6.24借本金115万元，2011.7.14借本金20万元，以上一共是本金400万元，其有给郭某某和郭某3兵的银行打款凭证和他们给其开的收款收据，但是不太全。收款收据都盖有邢台县泰华贸易有限公司的财务专用章。他们借款开始说是往邢台电厂送煤，2012年4月底说是要买地就占用了其的一部分资金。付钱一些是银行打款，一些是给的现金。收据都是郭某3兵开的，郭某某也让其给其朋友说，在他那里放钱没有问题。2014年1月份就不给其本金和利息了。
通过其借给郭某某钱的有王某、郭某2，收据写的都是其名字，王某20万元，其已经在2017年2月份还给王某了。郭某2的是50万元。
8、郭某1收款收据8张、银行转账凭条8张，证实了被告人向其借款的情况，与郭某1陈述吻合。
9、被害人崔某陈述，其来报案，其被郭某3兵和郭某某骗了。其通过做煤炭生意认识的郭某3兵和郭某某，郭某3兵是郭某某的侄子，郭某3兵说他们的流动资金不够，如果其有闲置资金可以放到他们公司，他们按月息二分给其付利息（即一万元一年2400元的利息），大概从2012年左右开始其陆续将闲置资金借给他们，其用时再要回来，刚开始资金周转比较顺利，也能按约定结付利息，但是到2013年7月份左右他们就不能正常兑付其的钱了，当时其放到他们那里的资金大概有二三百万元，后来一直找他要也还不了钱，不光利息不支付，连本金也不给支付了。到2015年2月3日的时候其和他们对过一次账，因为时间长了其让他们重新给其走了一个手续，当时对账他们共欠其250万元本金，另还欠其753000元的利息，郭某3兵重新给其打了个条，之后至今也没还钱，刚开始还能打通电话，现在彻底联系不上郭某3兵和郭某某了。郭某3兵和郭某某成立了三个公司：邢台县泰华贸易有限公司、邢台市天鑫物资有限公司、河北瀚澳商贸有限公司，郭某3兵都是法人代表，据其了解，他们手里应该有钱，前几年煤炭生意挺好干，他们挣了不少钱，但就是不还，将钱都转移了，还在羊范工业园区买了一块地，也转移到了别人名下。
其分两次向郭某某、郭某3兵那里存的钱，第一次100万元，第二次是150万元，2015年2月3日的时候，其向他们要钱，没有给钱，给打了两个欠条，一个是1253000（其中含利息253000元，另一个欠条是2百万元（含利息50万元）。当时他们说煤炭行情很好，让其在其亲戚朋友当中宣传，帮他们筹措资金，说将钱放到他们那里没有问题，承诺百分之二十四的年息。三个月一返利。其250万元损失没有要回来，后来给了其一处房产（已经过户），另外抵了一部分东西，给了一部分现金，共计100多万元，到目前损失为140万元左右。
10、崔某身份证复印件、借条复印件两张，证实了被告人向崔某借款的情况。
11、被害人张某3陈述，其来报案，其被郭某某和郭某3兵给骗了。2010年12月份，其听张某2说往郭某某、郭某3兵那里放钱利息高，并且有实业（邢台县泰华贸易有限公司）。其听他说了以后就去邢台县泰华贸易有限公司看了看，并且和郭某某、郭某3兵见了面，他们当时给其说没有关系，把钱放到他们那里利息高，并且安全。其看他们的实力还可以，就在2010年12月10日向郭某某、郭某3兵处存了30万元。他们给其开了收款收据并且加盖的是邢台县泰华贸易有限公司的财务专用章。当时他们给其的承诺是月息2分三个月一返利，本金30万元也没有给其，其找他们也找不着。其当时提的12万元的现金在辰光酒店的一个房间把钱交给了郭某某，另外的18万元通过张某2转到郭某3兵的卡上，过了几天后张某2给了其一张收款收据，郭某某说收款收据就写张某2的名字就可以了，其也没有多想。一共给了其14.4万元的利息，本金是30万元，其的实际损失是15.6万元。郭某某、郭某3兵说借款是往电厂上煤。其听说社会上有许多人向郭某某、郭某3兵放钱，他们也都通过别人介绍才知道的。
12、被害人王某陈述，其来报案，其被郭某某和郭某3兵给骗了。2011年7月份，其听郭某1说往郭某某、郭某3兵那里放钱利息高，并且有实业（邢台县泰华贸易有限公司）。其听他说了以后就去邢台县泰华贸易有限公司看了看，并且和郭某某、郭某3兵见了面，他们当时给其说没有关系，把钱放到他们那里利息高，并且安全。其看他们的实力还可以，就在2011年7月11日向郭某某、郭某3兵处存了20万元。他们给其开了收款收据并且加盖的是邢台县泰华贸易有限公司的财务专用章。当时他们给其的承诺是月息2分三个月一返利，本金20万元也没有给其，其找他们也找不着。其当时把钱给了郭某1，是他把钱交给了郭某某、郭某3兵，郭某某说收款收据就写郭某1的名字就可以了，当时其也没有多想。一共给了其15万元的利息，本金是20万元，其的实际损失是5万元。郭某某、郭某3兵说借款是往电厂上煤。其听说社会上有许多人向郭某某、郭某3兵放钱，他们也都通过别人介绍才知道的。
13、被害人林某1陈述，其来报案，其被郭某某和郭某3兵给骗了。2013年5月份，其听张某2说郭某某、郭某3兵要用钱，利息高，并且有实业（邢台县泰华贸易有限公司）。其觉得他们的实力还可以，就在2013年5月21日通过张某2向郭某某、郭某3兵处存了50万元。郭某3兵开了借条。当时他们承诺是月息2分三个月一返利，到现在本金50万元也没有给其，其找他们也找不着。当时其把钱给了张某2，张某2打到郭某3兵的卡上，后来张某2给了其一张郭某3兵的借条，郭某某说写张某2的名字就可以了，其也没有多想。一共给了其19万元的利息，本金是50万元，其的实际损失是31万元。郭某某、郭某3兵说借款是往电厂上煤。其听张某2说社会上有许多人向郭某某、郭某3兵放钱，他们也都通过别人介绍才去郭某某处放钱的。
14、被害人林某2陈述，其来报案，其在2012年通过张某2给了郭运争30万，月息2分，给了一年多的利息后，本金到现在也收不回来。2012年，其媳妇的叔叔张某2找到其，让其往郭运争（郭某某）那存钱，他可以给其高利息，每个月2分利息，后来其将自己的积蓄30万元给了张某2，他后来把钱给了郭运争，每个月给其6000元的利息，给了28个月的利息后，他就没有继续给其利息，本金也要不回来了。郭运争在邢台西边开个煤场，其去他的煤场看过，煤场规模挺大，郭运争说是把钱做煤炭经营用，具体情况其不清楚。后来郭运争说资金周转不开。在任县工商或者建设银行给张某2转账10万，20万现金是在任县章台分两次交给张某2的，张某2后来把钱给了郭运争。给了其16.8万元利息，损失13.2万元。
15、被害人郭某2陈述，其来报案，其被郭某某和郭某3兵给骗了。2011年2月份，其听郭某1说往郭某某、郭某3兵那里放钱利息高，并且有实业（邢台县泰华贸易有限公司）。其听他说了以后就去邢台县泰华贸易有限公司看了看，并且和郭某某、郭某3兵见了面，他们当时给其说没有关系，把钱放到他们那里利息高，并且安全。其看他们的实力还可以，就在2011年2月11日向郭某某、郭某3兵处存了50万元。他们给其开了收款收据并且加盖的是邢台县泰华贸易有限公司的财务专用章。当时他们给其的承诺是月息2分三个月一返利，本金50万元也没有给其，其找他们也找不着。其当时把钱给了郭某1，郭某1打到郭某3兵的卡上，后来郭某1给了其一张收款收据，郭某某说收款收据就写郭某1的名字就可以了，当时其也没有多想。一共给了其41万元的利息，本金是50万元，其的实际损失是9万元。郭某某、郭某3兵说借款是往电厂上煤。其听说社会上有许多人向郭某某、郭某3兵放钱，他们也都通过别人介绍才知道的。
16、被害人梅某收款条、谅解书，证实被告人亲属和被害人梅某达成还款协议，从2017年4月份开始被告人亲属陆续向梅某还款，现已归还了全部损失。梅某对郭某某予以谅解，请求法庭免予追究其刑事责任。
17、被告人亲属和被害人郭某1达成的还款协议、收款条及谅解书，证实郭某1已经和被告人亲属达成还款协议，被告人亲属已还款5万元。郭某1对被告人郭某某予以谅解，请求法庭免予追究郭某某的刑事责任。
18、被害人崔某收款条、谅解书，证实被告人亲属已经偿还崔某一笔14万元，一笔257450元，崔某对郭某某予以谅解，请求法院免予追究郭某某的刑事责任。
19、被害人张某2收款条、谅解书，证实被告人郭某某亲属已经偿还张某240万元，张某2对郭某某予以谅解，不再追究他的刑事责任，请求法院从轻或者免予对郭某某的处罚。
20、被告人郭某某户籍证明，证实了被告人的基本身份信息。
另有受案登记表、抓获证明、郭某3兵判决书等证据对本案事实予以证实。
上述证据，本院予以确认。
本院认为，被告人郭某某变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人郭某某未经批准以借款形式高息大量吸收他人资金，部分资金不能归还，扰乱了正常的金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，对辩护人所提被告人行为不构成本罪的意见不予采纳。被告人无犯罪前科，到案后能如实供述，构成坦白，当庭自愿认罪，有悔罪表现，亲属代为退赔了被害人的部分损失，征得被害人谅解，可从轻处罚，辩护人所提相符的意见予以采纳，参考石家庄市裕华区司法局对被告人的评估意见，可以适用缓刑。被告人尚未退还的被害人损失，责令被告人和同案犯继续退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、七十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（罚金在判决生效后十日内执行）
（缓刑考验期限自判决生效之日起计算）
二、被告人郭某某违法所得予以追缴或责令退赔，返还被害人，和同案犯郭利兵共同退赔张某260万元（其中包括林某213.2万元，张某315.6万元，林某131万元），退赔崔某100.255万元，退赔郭某194.8万元（其中包括王某5万元，郭某29万元）。（判决生效后十日内执行）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 刘桂明
审 判 员 郝春祥
人民陪审员 张献平
二〇一八年八月九日
法官 助理 许文思
书 记 员 徐立龙