湖北省洪湖市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂1083刑初52号
公诉机关洪湖市人民检察院。
被告人刘某甲。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年2月23日被洪湖市公安局刑事拘留，同年3月31日经洪湖市人民检察院批准逮捕，2016年4月1日由洪湖市公安局执行，现羁押于洪湖市看守所。
辩护人王冰，湖北玉沙律师事务所律师。
洪湖市人民检察院以鄂洪检刑诉﹝2016﹞216号起诉书及洪检公诉刑追诉﹝2016﹞3号起诉书指控被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月4日向本院提起公诉，其间退回补充侦查一次。本院依法组成合议庭，于2017年5月12日公开开庭进行了审理。洪湖市人民检察院指派检察员宋梦融出庭支持公诉，被告人刘某甲到庭参加诉讼，现已审理终结。
洪湖市人民检察院指控被告人刘某甲于2007年9月与妻子李某出资成立洪湖市鑫福田棉业制品有限公司，注册资金100万，被告人刘某甲担任该公司法定代表人，2007年至2015年间，被告人刘某甲因公司经营需要资金周转，以高息为诱饵，通过亲戚朋友的介绍，以借款的形式先后向刘某丁、孙某甲等20余人吸收资金479.56万元。并以洪检公诉追诉﹝2016﹞3号起诉决定书追诉增加刘某乙、魏启坤等10多名不特定对象被吸收资金100余万元。用于该公司经营喷胶棉和松棉等业务项目。
2016年2月22日，被告人刘某甲主动到公安机关投案，并如实供述了主要犯罪事实。
公诉机关就上述指控的内容向法庭宣读、出示了证人证言、书证等相关证据。公诉机关认为，被告人刘某甲违反国家金融管理法规，在未经中国人民银行批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过妻子和亲朋向社会不特定对象吸收资金扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘某甲案发后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，是自首，可以从轻或减轻处罚，提请本院依法判处。
被告人刘某甲对公诉机关所指控的犯罪事实无异议。
辩护人王冰的辩护意见：第一，所吸收的资金都是用于公司经营周转，本案应认定为单位犯罪；第二，向亲属及单位内部人员借款不应属于“社会不特定对象”，其数额不应计算在犯罪数额中；第三，应将利息部分予以剔除。起诉书认定的数额大多数是加息后出具的借条。
经审理查明，2007年至2015年期间，被告人刘某甲以公司经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，通过亲友采用口口相传的方式，先后向刘某丁等30余人吸收资金共计人民币658余万元无法返还。分述如下：
1.2007年1月25日和2008年6月30日，被告人刘某甲向刘复珍（姐姐）共吸收资金12.04万元。
2.2010年8月，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，向魏炬明（李某妹夫）借款30万元含（含息10万元，年利率10％），李琼（魏妻）借款21.8万元（含魏母崔良顺16.8万元，息3.8万元，年利率10％），魏炬红（魏姐）借款66万元（含息16万元，年利率15％），共吸收资金117.8万元（已退还崔5万元）。
3.2013年7月2日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，向时任公司会计江红晖共吸收资金25万元（已退还5万元，约定月息12‰）。
4.2013年10月至24日，被告人刘某甲向魏静（外甥女）共吸收资金8万元（约定月息10‰，已付息9600元）。
5.2014年4月21日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，经妻子李某的妹妹李纯介绍，向张风华吸收资金25万元（含息5万，约定年利率13％）。
6.2014年5月5日和2014年10月17日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，经徐顶英介绍，向夏先禹共吸收资金30万元（约定年利率20％）。
7.2014年5月10日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，经刘某乙介绍，向刘某丁共吸收资金33.5万元（约定月息10‰）。
8.2014年6月6日，被告人刘某甲以给付高额利息的形式，向杨学炳（借贷15万元）及所在的洪湖市汇银小额贷款公司（借贷30万元）共吸收资金45万元（已付息10万元左右，约定月息27‰）。
9.2014年6月20日至2016年3月29日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，通过唐向敏（李某舅母娘）向王民芳共吸收资金45万元（约定年利率15％，其中20万约定月息15‰）。
10.2014年9月至2015年元月，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，通过刘某乙介绍，先后向刘晓荣、王成元二人共吸收资金15.3万元（约定月息10％或年利率12‰，含息6千元）。
11.2014年10月24日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，向魏启坤共吸收资金7万元（约定月息10‰，已付息8400元）。
12.2015年2月2日和2014年10月28日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，经刘某乙介绍向孙某甲及儿媳曾萍分别吸收资金12万元（约定年利率10％）和20万元（约定月息10‰）共计30万元。
13.2015年3月至6月，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，向徐顶英共吸收资金66万元（约定年利率20％）。
14.2015年3月22日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，经刘某乙介绍，向孙某乙共吸收资金5万元（约定月息10‰）。
15.2015年3月24日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，通过徐顶英介绍，向徐顶秀共吸收资金5万元（约定年利率20％）。
16.2015年3月30日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，向彭少华（同事）共吸收资金30万元（含杜显红20万，约定月息30‰，付息5.9万）。
17.2015年5月1日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，经刘某乙介绍，向周敬莲共吸收资金20万元（约定月息10‰）。
18.2015年5月20日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，经彭少华介绍，向方兵共吸收资金50万元（扣当月息3万实际给付47万本金，约定月息60‰，已付息9万还本20万）。
19.2015年8月29日，被告人刘某甲以公司急需资金周转为由，向张功斌、王清秀夫妇共吸收资金5万元。
20.2015年9月2日，被告人刘某甲以公司急需资金周转为由，向樊家东共吸收资金3.5万元。
21.2015年10月9日和16日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，通过林某介绍，分两次向林宏情共吸收资金40万元（约定月息30‰，付息9千元）。
22.2015年10月15日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，经苏红（妻子李某的同学）介绍，向熊永清（苏红的母亲）共吸收资金18万元（约定月息13‰）。
23.2015年12月28日，被告人刘某甲以给付高额利息为诱饵，向涂云霞共吸收资金21.86万元（约定月息15‰）。
另查明，被告人刘某甲系主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实；被告人刘某甲自愿以公司所有的资产偿还尚未退还的资金。
认定上述事实的证据如下：
1.被告人刘某甲的身份信息、借条、借款合同、洪湖市鑫福田棉业制品有限公司相关登记材料、房屋抵押材料等书证；
2.证人李某、刘某乙、林某、吕某、刘某丙、杨某、熊某等人的证言；
3.被害人刘某丁、孙某甲、孙某乙等人提供的借据及陈述；
4.被告人刘某甲的供述与辩解。
本院认为，被告人刘某甲吸收公众存款的行为，所侵犯的是国家金融管理制度。本案中，被告人刘某甲在通过合法、正当渠道贷款无果，无法实现企业发展或者个人获利的目的下，以高于银行同期同种利率的利息，高利借贷，并以各种方式、手段面向亲朋及社会，非法吸收公众存款，随意提高利率，造成在吸收公众存款上的无序状态，直接导致了金融秩序混乱，破坏了国家对经济进行宏观调控政策的实施，同时也使众多个人和单位的存（借）款无法追回，遭受巨大损失，直接影响了地方的稳定。根据《商业银行法》第八十一条第一款之规定及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名和事实及追诉的犯罪事实均能成立。
辩护人所发表的辩护意见，经查，被告人刘某甲虽然以公司法人的身份委托其妻子以公司需要资金周转为由向亲友及通过亲友向社会不特定对象吸收公众存款，但所有借款均以其妻子和个人名义出具借条，且借款也未进入公司财务账户，借款用途亦无证据证明其用于单位生产经营，故辩护人辩称的应属于单位犯罪不予采信。其借款中亲属和单位会计借款即上述1至4项借款（不含魏母及魏姐82.8万元）共计80.08万元根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》可依法扣减其犯罪数额，上述所列款项中尚有577.92万元没法兑现。另以上款项中大多为本金，所含利息在法定允许范围内，且已为被告人认可部分依法有据，不宜扣减。
综上，被告人所吸收的资金数额巨大，造成的后果严重，其对象除少部分为直系亲属和单位工作人员外，大多数为社会不特定对象，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人刘某甲犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人刘某甲非法吸收存款未退还的部分，应责令退还被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，判决如下：
一、被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月23日起至2018年8月22日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。
2、被告人刘某甲非法吸收存款未退还的部分，责令退还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曾祥席
审 判 员 何腾英
人民陪审员 李师军
二〇一七年九月二十二日
书 记 员 雷 佳