湖北省武汉市洪山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂洪山刑初字第00604号
公诉机关湖北省武汉市洪山区人民检察院。
被告人王某，无职业。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月26日被刑事拘留，同年3月18日被逮捕。现羁押于武汉市洪山区看守所。
辩护人余智，湖北群力律师事务所律师。
武汉市洪山区人民检察院以洪检刑诉（2014）586号起诉书指控被告人王某犯诈骗罪，于2014年6月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市洪山区人民检察院指派检察员叶志源出庭支持公诉。被告人王某及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年1月间，被告人王某明知陈某（已判决）所持有的的一张工商银行卡（卡号：62×××82）系被害人龙某所有，为获取非法利益，后伙同陈某并指使王某甲（另案处理）在上海谎称是被害人龙某亲属，以出车祸急用钱为由将该卡内的存款20万元转存至王某甲名下，后陆续支取挥霍。
2014年2月26日被告人王某被公安机关抓获归案。
针对上述指控，公诉机关出具了相关证据予以证实，认为被告人王某伙同他人以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定予以惩处。
在庭审过程中，被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不持异议。被告人王某的辩护人认为，王某没有诈骗犯罪故意，未指使他人取款，仅知道陈某等人取款人民币4万元，其行为不构成犯罪。
经审理查明，2013年1月，陈某（已判刑）在武汉市洪山区崇文广场书城，以帮助龙某办理高额信用卡为由，持伪造的房产证、土地证作抵押，骗得龙某的身份证、银行卡及密码。陈某为套取龙某中国工商银行卡（旧卡号为：62×××97、新卡号为：62×××82）内现金，伙同被告人王某通过陈某甲联络王某甲（已判刑）并提供路费，让其到上海取钱，并承诺支付报酬。2013年1月20日，王某甲在被告人王某及陈某的授意下，持本人身份证件在上海市中国工商银行龙水南路支行开户银行卡一张（卡号：62×××81）后，持龙某的上述银行卡及密码、身份证，在该行以老婆出车祸急需用钱为由，在柜台上将龙某卡内人民币20万余元的定期存款转为活期转存到本人的中国工商银行卡（卡号：62×××81）内，后分多次将该款取出交给陈某获取报酬。
2014年2月26日被告人王某被公安机关抓获归案。
上述事实，有经过当庭质证、认证的下列证据证实：
（一）被害人龙某的报案材料、陈述
2013年1月份，我在网上认识陈某，他自称他所在的公司可以办理高额的信用卡，当时我因要买房需要贷款，我就跟他咨询办高额信用卡的事情。2013年1月18日我们在崇文图书城见面谈了办理高额信用卡的事情，他自称他手上有个单，名额有限，是给我办理高额信用卡的机会，还跟我说办卡前期没有任何费用，只需要我提供一张银行卡和一张信用卡以及我身份证就行了，其他的事情就由他来负责操作（银行卡的流水单）。因为我当时要买房，急需用款就相信了他，当日就将一张存20万元定期的工商银行储蓄卡、一张额度为2.7万元的建设银行信用卡和本人身份证交到了他的手上，给他卡的时候，他还向我要了两张卡的密码。我当时不放心，怕他将卡内的钱取走，他当即从包内拿出房产证、土地证和他本人的身份证给我作抵押，我看了他给的房产证、土地证和身份证后，就将他给的这些证件押在了我这里。他说要赶着把材料送去，工行卡上定期叫我不用担心，说定期无我本人操作任何人取不走。
后来我一直问他信用卡的办理情况，他也一直跟我说正在办理，中途他还向我借过钱。到了3月24日的时候他说从广州回来还我借的钱，我到武昌站一直没有接到他的人，再打他的手机就关机了。他们将我的银行卡密码修改了，我想查卡内的钱在不在。我在开户行补卡后发现钱被取走了，取款的时间是今年（2013年）1月20日，取款的地点我不知道。我又去鄂州市房管局查他给我的房产证和土地证，才得知给我的证件都是假的，他的手机也打不通。
（二）证人证言
1、证人陈某的证言
我是以帮助龙某办理贷款的方式将龙某的钱诈骗走的。诈骗龙某一案中还有王某、“小志”、王某甲参与。我们这个诈骗团伙中王某是主谋。龙某银行储蓄卡和信用卡的钱一共是22.7万元。龙某工商银行卡内的现金是王某甲先将定期转为活期，而后又将卡内现金转入到他自己卡后将20万元取出的，龙某信用卡内2.7万元是王某套现取出的。是王某将龙某银行卡和身份证给到王某甲手上，安排王某甲支取龙某银行卡内现金的。我们让王某甲去取龙某银行卡内现金的时候，王某跟王某甲说要取钱的这张银行卡是别人的。王某甲在取龙某银行卡内现金之前，肯定知道清楚给他的龙某银行卡和身份证是骗来的，要不然他将卡内现金取出后迅速就离开了上海。王某甲将钱取出后将钱全都交给了我，事后我给了王某甲1.2万元，剩余的钱王某给了我4万元（后来王某去深圳的时候又从我这里拿了2万元），王某分了14.8万元。
2、证人王某甲的证言
我跟王某的老乡陈某甲（音）在浙江宁波一起打工，陈某和王某跟陈某甲联系让我从宁波去上海与他们见面，取走他人银行卡内现金，给我和陈某甲1万元的好处费，我就答应了，后来就有人在我的银行卡上打了200元的路费。我坐宁波的长途客车到了上海汽车站，陈某、王某把接我到了一家工商银行，陈某给我一张女子的身份证和一张工商银行卡，还告诉了我银行卡的密码，说这张银行卡是他老婆的银行卡，里面的钱是定期存款，要我将它转为活期存款，最后再以我自己的名义办一张新卡，将钱转到我自己的银行卡里，我进了银行，该银行的工作人员告诉我要转活期必须得银行卡户主本人过来才行，于是我连忙给陈某打电话，将事情告诉了他，他说要我随便编一个理由争取一定要把钱给取出来，我就只好对该银行的工作人员说这是我老婆的银行卡，我老婆刚出了车祸急需用钱，工作人员见到我着急的样子就帮我将定期存款改为了活期存款，我又要求工作人员给我办了一张新卡，并将那名女子银行卡里的钱转到了我的银行卡里，在转钱的过程中，陈某给我打了个电话，他说要我先取点钱出来，我跟他说明明只要我将卡内定期的钱转成活期，为什么又要我取钱，我就不愿取钱，但是陈某不停地给我打电话，说现在取钱出来他有用，我就只好取了4万元出来，出了银行之后我就将这4万元现金交到了陈某手上，当天我们晚上又去一家银行自助取款机取了1万元，而后我们每个人买了一部三星手机。第二天陈某要我去取了15万多给了陈某，从上海走的时候给了我1.1万元，其中有陈某给我0.2万元的封口费。封口费的意思是不要我跟王某和陈某甲说，我已将钱全部取了。
陈某没有给我看他和这张存有20万元的银行卡户主的结婚证、委托书。我知道没有见到银行户名委托书以及陈某和他老婆的结婚证，就去转走他人银行卡现金，是在冒用他人的银行卡。
（三）被告人王某的供述与辩解
诈骗龙某一案中，参与的人有我、陈某、王某甲。2013年初，陈某要我叫人将龙某的银行卡里的钱取走，并答应给我4万元的好处费（实际只给了1.5万元），我通过陈某甲叫王某甲从浙江宁波赶到上海，我和陈某与王某甲在上海见面后，将龙某的银行卡、身份证以及银行卡密码给王某甲后找了一家工商银行，让王某甲想办法先将龙某银行卡内的定期转为活期，当日取出了4万元交到了陈某手上，随后我们给他找了个旅馆住下了，当天晚上我和陈某又把王某甲叫出来，陈某给我买了一部手机又给王某甲买了一部手机，之后陈某就自己到一旁的取款机取了钱，取完钱之后陈某就给了我1.5万元现金，又给了王某甲1万元。第二天王某甲就回浙江宁波了。龙某的银行卡、身份证是陈某在银行给王某甲的。王某甲没有问银行卡、身份证的来源，没有向陈某要结婚证，王某甲在取银行卡内现金之前没有要求陈某出示龙某的委托书。
（四）书证
1、武汉铁路公安处出具的到案情况说明及武汉市公安局洪山区分局出具的破案经过。
2、武汉市公安局洪山区分局出具的调取证据通知书、上海市中国工商银行龙水南路支行提供的牡丹灵通卡账户历史明细清单
证实2013年1月20日，户名王某甲（身份证号：××）向中国工商银行股份有限公司上海市龙水支行申请开通个人银行账户（卡号为：62×××81）；
证实2013年1月20日，户名龙某（卡号为：62×××97）的中国工商银行卡在中国工商银行股份有限公司上海市龙水南路支行向户名王某甲（卡号为：62×××81）的中国工商银行卡内转账人民币200584.44元；
证实户名龙某的中国工商银行卡旧卡号为：62×××97、新卡号为：62×××82为同一银行账户；
证实2013年1月20、21日，户名王某甲（卡号为：62×××81）的中国工商银行卡内从柜台、ATM取款机上取款人民币40000元、2500元、2500元、2500元、2500元、150000元、500元。
3、武汉市公安局洪山区分局出具的协助查询财产通知书
证实（房产证市直字第××号）百子畈村邱家嘴1组B栋东单元1层东户的产权归属于陈敏（身份证号：××；
4、中国移动通信集团广东有限公司深圳分公司出具的手机号为137××××9645、136××××7547的通话记录；
5、武汉市公安局洪山区分局出具的王某户籍信息，证实王某的身份情况；
6、视频资料，证实王某在公安机关被讯问的情况；
7、武汉市洪山区人民法院（2014）鄂洪山刑初字第00270号刑事判决书，证实陈某因本案已判刑。
本院认为，被告人王某伙同他人以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，该行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。在本案审理期间，被告人王某能自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人王某辩护人提出王某不构成犯罪的辩护意见，因与审理查明的事实相悖，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察关于办法妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
被告人王某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币50000元（未缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月26日起至2021年2月25日止；罚金自判决书生效之日起十日内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 董 菲
审 判 员 刘 毅
人民陪审员 朱燕燕
二〇一四年八月八日
书 记 员 李思颖