广东省广宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1223刑初191号
公诉机关广宁县人民检察院。
被告人李某，男，1979年8月4日出生，汉族，小学文化，广东省电白县人，住茂名市电白县。2016年5月13日因涉嫌诈骗罪被广宁县公安局刑事拘留，同年6月17日被逮捕。现羁押在广宁县看守所。
广宁县人民检察院以宁检诉刑诉〔2016〕184号起诉书指控被告人李某犯诈骗罪，于2016年8月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年10月26日、2017年2月9日公开开庭审理了本案。广宁县人民检察院指派代理检察员陈洁琳出庭支持公诉，被告人李某到庭参加诉讼。期间，广宁县人民检察院认为本案需要补充侦查，于2016年11月28日向本院提出延期审理建议。现已审理终结。
广宁县人民检察院指控，2016年3月中旬开始，被告人李某在明知一名叫“阿D”的男子有诈骗的犯罪行为的情况下，仍然利用其提供的银行卡到各银行提取诈骗所得的钱款并交给“阿D”，以赚取2%的手续费。2016年5月13日被抓获时，在被告人李某处共搜获84张银行卡，涉及21宗被诈骗案，受害人有：广宁的冯某怡、端州的胡某颖、怀集的何某达、上海的李某琴、东莞的王某闽、湖南的朱某礼、深圳的李某、刘某超、化州的李某熙、珠海的石某彪及广州的宋某增、殷某、谷某英、霍某俊、王某娟、刘某礼、梁某妍、廖某日、唐某鹤、苏某梅、刘某坤，诈骗所得金额达856689元，被告人李某直接所得利益按2%计算约为17134元。
公诉机关根据被告人的供述和辩解、物证、书证、证人证言、被害人陈述、勘验笔录、检查笔录、辨认笔录、视听资料、电子数据等证据，认为被告人李某无视国家法律，伙同他人实施诈骗犯罪，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时提出量刑建议，认为被告人李某在共同犯罪中起辅助作用，是从犯。建议对其判处三年至四年有期徒刑，并处罚金。
被告人李某对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议。
经审理查明，2016年3月中旬开始，被告人李某在明知一名叫“阿D”的男子有诈骗的犯罪行为的情况下，仍然利用其提供的银行卡多次到各银行提取诈骗所得的钱款并交给“阿D”，赚取2%的手续费。2016年5月13日广宁县公安局抓获被告人李某时，搜获人民币20000元，查扣车牌号码为粤Ｋ×××××（套牌车）一辆，手机5部，中国工商银行银行卡18个，腰包1个，笔记本1个，广州农商行银行卡2个，湖北省农村信用社银行卡1个，海南省农村信用社银行卡1个，交通银行银行卡2个，中国建设银行银行卡5个，中国农业银行银行卡10个，中国邮政储蓄银行银行卡41个，中国银行银行卡2个，招商银行银行卡2个，共搜获84张银行卡。涉及被骗人员21人，诈骗所得金额为856689元。被骗人员以及被骗款项具体明细为：冯某19990元、胡某19995元、何应达7000元、李某1299934元、王某150190元、朱某19999元、李某24999元、刘某122998元、李某39803元、石某59946元、宋某241937元、殷某5995元、谷某19990元、霍某5000元、王某27983元、刘某27952元、梁某6989元、廖某29998元、唐某5998元、苏某29999元、刘树坤179994元（合计人民币856689元）。
另查明，划入卡号为62×××47的有被害人石某29960元、李某179950元、宋某241937元、刘某27952元、梁某6989元、胡某19995元、刘树坤89998元、何应达7000元，共283781元；划入卡号为62×××43的有被害人廖某29998元、刘某14509元、唐某5998元、王某27983元，共48488元；卡号为62×××88的银行卡，未发现有被害人的存入金额。广宁县公安局对在被告人李某处共搜获的84张银行卡进行了余额查询，其中卡号为62×××47，户名为刘某乾的邮政储蓄银行卡中余额为人民币62195.24元；卡号为62×××88，户名为吴某生的邮政储蓄银行卡中余额为人民币36790.３元；卡号为62×××43，户名为彭某林的邮政储蓄银行卡中余额为人民币5228.32元（上述三个邮政储蓄银行卡余额总共为人民币104213.86元）。2017年1月19日广宁县公安局对上述三个邮政储蓄银行卡的帐号予以冻结。其余银行卡未发现有大量余额。涉案诈骗所得金额达856689元中，被提取的现款约752475.14元（856689元104213.86元）。
又查明，公安机关扣押被告人李某的赃款20000元，已发还给受害人冯某。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人的供述和辩解、证人宋某1的证言、被害人冯某、胡某、何应达、李某1、王某1、朱某、李某2、刘某1、李某3、石某、宋某2、殷某、谷某、霍某、王某2、刘某2、梁某、廖某、唐某、苏某、刘树坤的陈述、抓获经过、户籍资料、现场勘验检查工作记录以及照片、辨认笔录、辨认照片及辨认说明、视听资料、电子数据、取款凭证、情况说明、广宁县公安局协助查询财产通知书（回执）等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李某无视国家法律，明知是叫“阿D”的男子实施电信网络诈骗犯罪所得（诈骗所得金额为856689元），仍然利用“阿D”提供的多个非其本人开设的银行卡，帮助“阿D”多次到各银行提取现款约752475.14元。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第三点第（五）条第一款第三项的规定，明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。但有证据证明确实不知道的除外：（三）多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人转账、套现、取现的。故被告人李某的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且其掩饰、隐瞒犯罪所得价值总额达到十万元以上，属情节严重。被告人李某归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人李某犯诈骗罪定性有误，应予纠正，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项的规定，判决如下：
一、被告人李某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月13日起至2020年5月12日止；罚金应在判决生效后10日内缴纳）。
二、对予以冻结的卡号为62×××47，余额为人民币62195.24元；卡号为62×××43，余额为人民币5228.32元；按被害人划入上述卡号数额的比例，退还给被害人石某彪6561元、李某琴17509元、宋某增9184元、刘某礼1742元、梁某妍1531元、胡某颖4379元、刘某坤19710元、何某达1533元、廖某日3210元、刘某超483元、唐某鹤642元、王某娟854元；对予以冻结卡号为62×××88，余额为人民币36790.３元，予以没收，由广宁县公安局负责上缴国库。
三、随案移送的手机5部，予以没收，上缴国库；中国工商银行银行卡18个，腰包1个，笔记本1个，广州农商行银行卡2个，湖北省农村信用社银行卡1个，海南省农村信用社银行卡1个，交通银行银行卡2个，中国建设银行银行卡5个，中国农业银行银行卡10个，中国邮政储蓄银行银行卡41个，中国银行银行卡2个，招商银行银行卡2个，予以没收，附案备查。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曾焯城
代理审判员 张运炜
人民陪审员 祝敏婵
二〇一七年二月二十一日
书 记 员 张 蕾
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》
第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；
（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；
（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的；
（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；
（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。
司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定。