云南省元谋县人民法院 刑 事 判 决 书 （2014）元刑初字第36号 公诉机关元谋县人民检察院。 被告人陈国翠，女，汉族，出生于1973年9月21日，大专文化，云南省元谋县人，户籍所在地为云南省元谋县，捕前居住江苏省无锡市。原系元谋县老城乡计生办主任。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2013年10月10日被元谋县公安局刑事拘留，11月3日被元谋县人民检察院批准逮捕，次日被元谋县公安局执行逮捕，现羁押于楚雄州看守所。 辩护人吴春燕，云南佳信律师事务所律师。 元谋县人民检察院以元检刑诉（2014）28号起诉书指控被告人陈国翠犯信用卡诈骗罪和贪污罪，于2014年1月28日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2014年2月19日适用普通程序公开开庭进行了审理。元谋县人民检察院指派检察员田刚、书记员何明静出庭支持公诉，被告人陈国翠及其辩护人吴春燕到庭参加诉讼。现已审理终结。 元谋县人民检察院指控：一、被告人陈国翠于2011年3月期间，委托朋友杨某1将其金穗公务卡刷卡套现，透支本金达29702.39元，被其用于偿还借款及支付计生费用等，而陈国翠为了躲避债务，于2011年4月向元谋县老城乡党委政府提出辞职申请后到了江苏无锡，中国农业银行股份有限公司元谋县支行工作人员多次催收但找不到陈国翠，也通知不上，随后于2012年4月在《楚雄日报》刊登了两期公告进行催收，但陈国翠没有归还透支的本金及支付相关银行费用。2013年10月20日，陈国翠被抓获后归还了5000.00元透支本金。 二、被告人陈国翠于2008年至2011年期间，利用担任老城乡计生办主任的职务便利，采取收入不交单位入账和截留应发资金的手段，挪用公款18540.00元，直至2011年4月初，陈国翠为躲避债务，携带该笔被挪用的公款潜逃到江苏无锡，后该款被陈国翠用于支付其在当地开的韵达快递公司的房租，该18540.00元公款至今未归还单位。 1、2004年11月至2007年3月期间，将王某3、刘某2、康某等三户生育二孩的退证、奖励金、保健费共3580.00元未上交县计生局入账，截留挪用直至案发。 2、2010年6月至2011年3月期间，将李某6、李某7、陈某3、谢某、陈某2等五户违法生育罚金9500.00元收取后没有交到县计生局入账，截留挪用直至案发。 3、2009年4月至2009年7月期间，将何某、彭某两户独生子女一次性奖励金1500.00元领取后未发放给农户进行截留挪用直至案发。 4、2010年4月份应补发给老城乡11个计生宣传员的2009年全年增加工资3960.00元，陈国翠从县计生局领出现金后，没有发给计生宣传员，进行截留挪用直至案发。 为证明上述事实，公诉机关提供了报案记录、抓获经过、户口证明、证人证言、被告人供述和辩解等证据。 公诉机关认为，被告人陈国翠以非法占有为目的，恶意透支信用卡29702.39元数额较大的行为和在2008年至2011年期间，利用担任老城乡计生办主任的职务便利，采取收入不交单位入账和截留应发资金的手段挪用公款18540.00元携款潜逃直至案发均未归还的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第六十九条、第一百九十六条第一款第（四）项、第三百八十二条、第三百八十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以信用卡诈骗罪和贪污罪追究其刑事责任，应数罪并罚，并处罚金。同时，公诉机关建议对被告人陈国翠犯信用卡诈骗罪在五年以下有期徒刑或者拘役幅度内量刑，并处罚金；犯贪污罪在一年以上七年以下有期徒刑幅度内量刑。 被告人陈国翠对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪和贪污罪的事实和罪名无异议。当庭表示其自愿认罪，愿意尽快赔还其透支和贪污的全部款项，请求法院对其从轻处罚。 经审理查明，一、被告人陈国翠于2011年3月期间，委托朋友杨某1将其金穗公务卡刷卡套现，透支本金达29702.39元，被其用于偿还借款及支付计生费用等，而陈国翠为了躲避债务，于2011年4月向元谋县老城乡党委政府提出辞职申请后到了江苏无锡。中国农业银行股份有限公司元谋县支行工作人员多次催收但找不到陈国翠，也联系通知不到陈国翠，随后于2012年4月在《楚雄日报》刊登了两期公告进行催收，但陈国翠没有归还透支的本金及支付相关银行费用。2013年10月20日，陈国翠被抓获后归还了5000.00元透支本金。 庭审结束后，被告人陈国翠的亲属于2014年2月20日代陈国翠退赔中国农业银行股份有限公司元谋县支行公务卡透支本金及部分利息款共计25000.00元。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证明： （1）报案记录、中国农业银行股份有限公司元谋县支行提供的报案书、委托书，证实受害单位中国农业银行股份有限公司元谋县支行就陈国翠恶意透支信用卡一事于2013年3月12日向公安机关报案的情况。 （2）中国农业银行股份有限公司元谋县支行工作人员杨某5的陈述，证实2011年9月26日，中国农业银行股份有限公司元谋县支行发现陈国翠透支金穗公务卡本金29702.39元逾期未归还，后经元谋县支行工作人员多次联系催收，但都找不到陈国翠。中国农业银行股份有限公司元谋县支行于2012年4月在《楚雄日报》刊登了两期公告进行催收，但陈国翠一直没有归还透支的本金及支付相关银行费用。截止2013年3月，陈国翠共差欠中国农业银行股份有限公司元谋县支行金穗公务卡本金29702.39元、滞纳金1756.15元、利息13509.69元、超限费855.16元，合计欠款45823.39元。 （3）中国农业银行股份有限公司元谋县支行客户部副经理杨煌的陈述，证实从2011年3月14日至3月17日期间，陈国翠的金穗公务卡在中国太平洋财产保险股份有限公司元谋县支公司终端号码为EA851011的POS机上刷卡消费了18笔，共计消费了31089.67元，扣除陈国翠之前金穗公务卡上的余额，实际透支本金为29702.39元，陈国翠到现在也一直没有归还透支本金，截止报案前2013年3月11日，陈国翠已差欠金穗公务卡本金29702.39元、滞纳金1756.15元、利息13509.69元、超限费855.16元，合计欠款45823.39元。 （4）陈国翠欠款清单及陈国翠公务贷记卡账户明细信息表，证实陈国翠持有的金穗公务卡，截止2013年3月11日，共差欠中国农业银行股份有限公司元谋县支行的公务卡本金29702.39元、滞纳金1756.15元、利息13509.69元、超限费855.16元，合计欠款45823.39元的情况。 （5）陈国翠公务贷记卡的申领资料，证实2010年3月22日陈国翠领取了公务贷记卡。 （6）陈国翠公务贷记卡不良明细表及催收通知书、公告，证实农行于2011年9月发现陈国翠欠款后向其催收。元谋县农行分别于2012年4月13日、24日两次在楚雄日报上刊登陈国翠公务贷记卡催收通告。 （7）老城乡人民政府证明，证实陈国翠公务贷记卡透支超期，陈国翠本人已于2011年4月从老城乡人民政府辞职，故农行到老城乡人民政府找陈国翠签收催收通知书时无法联系到本人的情况。 （8）抓获经过，证实被告人陈国翠于2013年10月10日被江苏省无锡市公安局东绛派出所民警抓获、元谋县公安局于2013年10月20日对其宣布刑事拘留的情况。 （9）证人米某的证言，证实陈国翠辞职后叫时任元谋县老城乡人民政府农机管理站站长的米某从王某1处拿了现金20780.00元人民币和一张陈国翠的公务员信用卡，并按陈国翠的要求将其中的14000元用于发放陈国翠辞职前未发放的独生子女奖学金、保健费、计生宣传员工资等，其余款项除归还欠米某的5000.00元外连同信用卡一起还给了陈国翠的情况。 （10）证人王某1、杨某1、李某1的证言，证实陈国翠要求杨某1将陈国翠的公务卡让太平洋保险公司的李某1在P0S机上刷卡消费3万多元后，将透支来的现金除去手续费、偿还陈国翠欠杨某1的10000.00元欠款外，余下的现金20780.00元交给了米某的经过情况。 （11）证人杨某2的证言，证实陈国翠于2011年3月15日既没有向领导请假又未到单位上班，直到4月8日才回单位上班，连续无故旷工达24天。陈国翠回单位上几天班后，于2011年4月15日写了一份辞职申请书后就下落不明，后来农行的工作人员到老城乡人民政府找陈国翠签收催收通知也未找到她本人，乡政府还开证明给农行证实他们来找过陈国翠。至今陈国翠未兑付农户和计生宣传员资金共计24285.00元的情况。 （12）证人阮某、代某、杨某3的证言和元谋县人民法院民事判决书，证实陈国翠于2011年初向元谋县农村信用社贷款10万元。2011年3月将已出售给杨某3的滨河小区房屋产权证用于抵押，向某1云私人借款的现金10万元至今未归还。杨某3、石某就此事已向法院起诉，元谋县人民法院已于2011年11月对石某诉陈国翠借款纠纷和杨某3诉陈国翠房屋买卖纠纷两案作出缺席判决。 （13）陈国翠在元马信用社贷款的资料，证实陈国翠于2011年1月17日向元马信用社贷款10万元的情况。 （14）陈国翠向某1云借款的资料，证实陈国翠于2011年3月12日以滨河小区住房作为抵押向某1云借款10万元的情况。 （15）被告人陈国翠的户籍证明，证实被告人陈国翠作案时的年龄、住址等基本情况。 （16）银行卡回单及收款证明，证实陈国翠于2013年10月20日向其金穗公务卡内还款5000.00元的情况。 （17）被告人陈国翠的供述与辩解，证实被告人陈国翠于2011年3月期间，委托朋友杨某1将其金穗公务卡刷卡套现，透支本金达29702.39元，被其用于偿还借款及支付计生费用等，而陈国翠为了躲避债务，于2011年4月向元谋县老城乡党委政府提出辞职申请，后到了江苏无锡，至今无力偿还透支本金及其他费用。同时还证实，陈国翠为偿还赌债，于2011年初向元谋县农村信用社贷款10万元至今无力归还贷款，并于2011年3月将已出售的房屋产权证用于抵押向某1云私人借款10万元至今无力归还的事实。 二、被告人陈国翠于2008年至2011年期间，利用担任老城乡计生办主任的职务便利，采取收入不交单位入账和截留应发资金的手段，贪污公款18540.00元，直至2011年4月初，陈国翠为躲避债务，携带该笔公款潜逃到江苏无锡，之后被陈国翠用于支付其在当地开的韵达快递公司的房租，该18540.00元公款至今未归还单位。 1、2008年至2011年期间，将王某3、刘某2（杨某4）、康某等三户因生育二孩而退回的独生子女奖励金及保健费共3580.00元未上交县计生局入账，截留挪用直至案发。 2、2010年6月至2011年3月期间，将李某6、李某7、陈某3、谢某、陈某2等五户违法生育罚金9500.00元收取后没有交到县计生局入账，截留挪用直至案发。 3、2009年4月至2009年7月期间，将何某、彭某两户独生子女一次性奖励金1500.00元领取后未发放给农户，进行截留挪用直至案发。 4、2010年4月份应补发给老城乡11个计生宣传员的2009年全年增加工资3960.00元，陈国翠从县计生局领出现金后，没有发给计生宣传员，进行截留挪用直至案发。 庭审结束后，被告人陈国翠明确表示自愿用其个人住房公积金账户余款退赔贪污的老城乡人民政府公款18540.00元和其差欠个人借款。2014年3月13日，元谋县人民法院从被告人陈国翠个人住房公积金账户扣划全部账户余额21122.76元。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证明： （1）公安机关关于移交陈国翠涉案线索的情况说明，证实公安机关在查办陈国翠涉嫌信用卡诈骗罪的同时，发现陈国翠涉嫌职务犯罪将案件线索移交元谋县人民检察院办理的案件来源情况。 （2）被告人陈国翠在逃信息综合查询表、抓获经过，证实陈国翠因涉嫌信用卡诈骗罪于2013年4月11日被元谋县公安局立案侦查，同年7月4日被列为网上在逃人员，10月10日被江苏省无锡市公安局抓获并被刑事拘留，10月20日被押解回元谋，11月4日因涉嫌信用卡诈骗罪经元谋县人民检察院批准被逮捕，现押于楚雄州看守所的情况。 （3）陈国翠2009年到2011年期间代农户和计生宣传员领取各类奖学金、保健费、工资补助等记录凭证及统计情况，证实陈国翠领取和发放上述费用的情况，同时证实陈国翠未兑付农户和计生宣传员资金共计24285.00元。具体是：2009年、2010年独生子女保健费6530.30元；独生子女奖学金11180.00元；计生宣传员2009年补发工资3960.00元；应发大、中专奖学金、一次性奖励金2340.00元；应兑计生宣传出生缺陷干预工作补助275.00元。 （4）证人邬某、杨某4、张某1的证言，证实张某1于2006年领取了独生子女一次性奖励金及保健费1120.00元，后因生育二孩退证，于2011年10月把这笔钱退回给计生办主任陈国翠；杨某4于2005年领取了独生子女一次性奖励金1000.00元，后因生育二孩退证，于2008年的一天把1000元钱退回给计生办主任陈国翠；邬某2007年领取了独生子女一次性奖励金及保健费1460元，后因生育二孩退证，于2009年年底的一天把这笔钱退回给计生办主任陈国翠。上述三户共退回奖励金及保健费给陈国翠计3580.00元。 （5）证人李某2、李某3、刘某1、陈某1、谢某、陈某2、雷某的证言，证实2010年6月11日李某6、储某夫妇，因违法生育交了2500元处罚金给陈国翠；2010年11月份陈某2、罗某2夫妇，因违法生育，交了3000.00元的罚款给陈国翠；2011年2、3月份李某7和向某2夫妇、陈某3和刘某1夫妇、谢某和李某8夫妇因违法生育，把4000元罚款交给雷某，后雷某把这4000.00元钱交给陈国翠。共计上缴违法生育罚款9500.00元给陈国翠的情况。 （6）证人何某、彭某的证言，证实何某户2009年没有领取过500.00元独生子女奖励金，彭某户没有领取过1000.00元独生子女奖励金。两户未领取金额共计1500.00元。 （7）证人王某2、毕某、雷某、文某、李某4、李某5、顾某、罗某1、孙某1、张某2的证言，证实2010年4月应补发给老城乡计生宣传员2009年增发的工资，共计3960.00元，但计生宣传员均没有领到过这笔补发的工资。 （8）证人张某3、米某、孙某2证言，证实陈国翠系老城乡原计生办主任，在其工作期间有赌博的不良嗜好，不按规定到单位上班，有挪用公款的情形，且老城乡人民政府已组织人员对陈国翠挪用公款的事情进行过调查的情况。 （9）证人胡某的证言，证实因生育二孩退证而应退还计生局的独生子女奖励金及保健费3580.00元钱、因违法生育收取的罚款9500.00元钱陈国翠没有交到县计生局入账。应发给农户的1500.00元独生子女一次性奖励金及应补发给计生宣传员的3960.00元工资，已由陈国翠本人从县计生局领走的情况。 （10）元谋县人口和计划生育局财务说明，证实陈国翠收取的因生育二孩退证而应退还独生子女奖励金及保健费3580.00元钱和因违法生育收取的罚款9500.00元钱未交到县计生局入账。应发给独生子女家庭的1500.00元奖励金及应发给计生宣传员的3960.00元工资，已由陈国翠从县计生局财务室领走。 （11）元谋县关于老城乡办理《独生子女父母光荣某》退证情况说明，证实因生育二孩退证而应退还计生局的独生子女奖励金及保健费3580.00元钱，陈国翠未交到县计生局入账。 （12）被告人陈国翠悔过书一份，证实陈国翠于2011年4月，为躲避债务将其挪用的18540.00元公款带走，逃至江苏省无锡市的情况。 （13）元谋县行政处罚决定书、陈某2的收条，证实2010年11月22日，陈某2户因违法生育交了3000.00元罚款给陈国翠的情况。 （14）农户李某6的承诺书，证实2010年6月11日，李某6户因违法生育交了2500.00元罚款给陈国翠的情况。 （15）谢某、李某3、陈某3收条各一份，证实谢某、李某3、陈某3三户因违法生育共交了4000.00元罚款给雷某，后雷某将4000.00元罚款转交给陈国翠的情况。 （16）元谋县人口和计划生育局财务资料复印件，证实陈国翠收取的因生育二孩退证的3580.00元钱以及因违法生育收取的9500.00元钱未交到县计生局入账。应发给独生子女家庭的1500.00元奖励金及应发给计生宣传员的3960.00元工资，已由陈国翠从县计生局财务室领走。 （17）何某、彭某两户独生子女关荣某及奖励金兑现证复印件，证实何某、彭某两户已办理独生子女证及独生子女奖励金兑现证，但未领到1500.00元奖励金的情况。 （18）邬某、杨某4、张某1三户独生子女关荣某及奖励金兑现证复印件，证实邬某、杨某4、张某1三户因生育二孩已将独生子女关荣某及奖励金及保健费共计3580.00元退回老城乡计生办，但陈国翠未将该3580.00元钱交到县计生局入账的情况。 （19）被告人陈国翠户籍证明、转正定级登记表、云南省国家公务员考核过渡登记表、干部任免审批表、公务员登记表、中共元谋县委通知复印件、老城乡政府关于陈国翠任计生办主任的说明、元谋县股所级干部花名册复印件，证实陈国翠原系国家公务员，在元谋县老城乡计生办工作，2002年1月至2011年4月任老城乡计生办主任。系副主任科员。 （20）中共老城乡委员会文件、辞职申请书、国家公务员辞职申请表、中共元谋县委组织部文件。证实陈国翠2011年4月15日辞去老城乡计生办主任职务的相关情况。 （21）被告人陈国翠的供述和辩解，证实被告人陈国翠在老城乡工作期间，在2008年末，因赌博向银行和社会上的人借过一些钱，加之陈国翠患有甲状腺癌，于2011年4月上旬辞职，携带18000元左右的公款，到江苏省无锡市江南大学里面开了一个韵达快递公司，18000元左右的公款被用于支付公司的房租费。2013年10月10日，被无锡当地公安机关抓获，后被元谋县公安局经侦大队带回并羁押在楚雄州看守所至今的情况经过。同时证实陈国翠挪用的公款金额共计为18540.00元。其中第一部分是三户人家因退证而退回的独生子女一次性奖励金及保健费共3580.00元没有交到县计生局入账。三户人家和退还金额分别是老城乡老城村委会田房村王某3和邬某夫妇1460.00元、老城村刘某2和杨某4夫妇1000.00元、尹地村委会阿郎村康某和张某1夫妇1120.00元。第二部分是违法生育的罚款9500.00元收回后没有交到县计生局入账，有老城乡丙月村委会海子哨村李桂聪和储冬梅夫妇的违法生育罚款2500元、老城乡丙月村委会大月旧村李某7和向某2夫妇的违法生育罚款1000.00元、老城乡丙月村委会大月旧村陈某3和刘某1夫妇的违法生育罚款1000.00元、老城乡丙月村委会大月旧村谢某和李某8夫妇的违法生育罚款2000.00元、老城乡丙间村委会沙沟小村陈某2和罗某2夫妇的违法生育罚款3000.00元。第三部分是应该发给农户的独生子女一次性奖励金共1500.00元，有老城乡尹地村委会阿郎村何某户的奖励金500.00元、老城乡老城村委会河坝街彭某和杨学花户的奖励金1000.00元。第四部分是2010年4月份应该补发2009年全年增加的一笔工资给老城乡的11个计生宣传员、每人每月补发30.00元，一共是3960.00元。陈国翠从县计生局领出3960.00元现金后，没有发给计生宣传员的事实。 经质证，被告人陈国翠除对证人米某证言中“其余款项除归还欠米某的5000.00元外连同信用卡一起还给了陈国翠”的证言认为不真实外，对其余上述公诉机关指控犯罪事实的证据均无异议。 被告人陈国翠未向本院提交本案相关证据。 本院认为，公诉机关向法庭提交上述两件犯罪事实的证据来源合法，出示列举的报案记录、报案人陈述、证人证言、被告人陈国翠供述、书证、物证相互印证，形成了真实完整的证据链，证实了被告人陈国翠的犯罪事实，本院予以采信。 本院认为，被告人陈国翠到案后在2011年3月期间，委托朋友杨某1将其金穗公务卡刷卡套现，透支本金达29702.39元，经受害单位中国农业银行股份有限公司元谋县支行查找并两次登报发出催收公告后，超过三个月仍未归还透支本金及其他费用的行为构成信用卡诈骗罪。被告人陈国翠身为国家工作人员，在2008年至2011年期间，利用担任老城乡计生办主任的职务便利，采取收入不交单位入账和截留应发资金的手段挪用国家用于计划生育优抚的公款、计划生育罚款等共18540.00元，后携款潜逃直至案发均未归还的行为构成贪污罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人陈国翠在庭审中自愿认罪，庭审后自愿归还中国农业银行股份有限公司元谋县支行的金穗公务卡透支本金和部分利息共25000.00元和贪污的公款18540.00元。依据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，被告人陈国翠恶意透支金穗公务卡本金，应当追究刑事责任，因被告人陈国翠在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支本金和部分利息，其犯罪情节轻微的，可免除处罚。被告人陈国翠在庭审中自愿承认其犯贪污罪，庭后积极退赔其贪污的公款18540.00元，确有悔改表现。被告人陈国翠一人犯数罪，应依法数罪并罚。鉴于被告人陈国翠能够坦白交代犯罪事实，自愿认罪、悔罪，并积极退清全部款项，可以依法酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第三百八十二条第一款、第三百八十三条第一款第（三）项、第三十七条、第六十九条第一款、第六十四条第一款、第四十五条之规定，判决如下： 一、被告人陈国翠犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚。 二、被告人陈国翠犯贪污罪，判处有期徒刑六个月。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月10日起至2014年4月9日止。） 三、被告人陈国翠退赔人民币18540.00元，返还元谋县老城乡人民政府。被告人陈国翠退赔信用卡款人民币25000.00元，返还中国农业银行股份有限公司元谋县支行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向楚雄彝族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审判长 董 奎 审判员 刘绍丽 审判员 黎 萍 二〇一四年三月二十四日 书记员 周万艳