福建省泉州市泉港区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）港刑初字第75号
公诉机关泉州市泉港区人民检察院。
被告人梁勇，男，1981年11月2日出生，四川省蓬溪县人，汉族，初中文化，务工，家住四川省蓬溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年6月29日被抓获，同日被泉州市公安局泉港分局刑事拘留，同年8月4日经泉州市泉港区人民检察院批准，次日由泉州市公安局泉港分局执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。
被告人胡某甲，男，1983年5月28日出生，福建省安溪县人，汉族，初中文化，经商，家住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年6月29日被抓获，同日被泉州市公安局泉港分局刑事拘留，同年7月29日转为取保候审，同年9月30日被泉州市泉港区人民检察院取保候审。2015年2月5日经本院决定逮捕，同日由泉州市公安局泉港分局执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。
辩护人胡金宝，福建铭群律师事务所律师。
被告人胡某乙，男，1983年8月10日出生，福建省安溪县人，汉族，初中文化，务工，家住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年9月15日被抓获，次日被泉州市公安局泉港分局刑事拘留，同月29日经泉州市泉港区人民检察院批准，次日由泉州市公安局泉港分局执行逮捕。现羁押于泉州市看守所。
泉州市泉港区人民检察院以泉港检公刑诉（2015）53号起诉书指控被告人梁勇犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、被告人胡某甲犯妨害信用卡管理罪、被告人胡某乙犯诈骗罪，于2015年1月30日向本院提起公诉。本院于同年2月5日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市泉港区人民检察院检察员陈小强、被告人胡某甲及其辩护人胡金宝、被告人梁勇、胡某乙均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
一、诈骗犯罪事实
2014年4月至5月，被告人梁勇在网上购买取款用的银行卡并将银行卡号提供给他人，由他人利用上述银行卡号实施诈骗，再由被告人梁勇受雇持银行卡到银行取款。期间，被告人梁勇等人共取诈骗款10次，款项计人民币332250元，从中获利人民币26000多元。被告人胡某乙明知被告人梁勇在为他人取诈骗款，仍帮助被告人梁勇取款2次，款项计人民币21000元，从中获利人民币630元。具体事实如下：
1、2014年4月8日下午，被告人梁勇在得知被害人颜某某的人民币6300元被骗到其指定的账户上后，指使被告人胡某乙在广西南宁市取款人民币6200元。
2、2014年4月17日中午，被告人梁勇在得知被害人李某某的人民币14700元被骗到其指定的账户上后，指使被告人胡某乙在广西南宁市取款人民币14600元。
3、2014年4月18日上午，被告人梁勇在得知被害人张某某的人民币47800元被骗到其指定的账户上后，在广西南宁市取款人民币47000元。
4、2014年4月24日上午，被告人梁勇在得知被害人骆某某的人民币12000元被骗到其指定的账户上后，在广西南宁市取款人民币11800元。
5、2014年4月25日上午，被告人梁勇在得知被害人林某甲的人民币10110元被骗到其指定的账户上后，在广西南宁市取款人民币10000元。
6、2014年4月26日上午，被告人梁勇在得知被害人洪某某的人民币3900元被骗到其指定的账户上后，在广西南宁市取款人民币3800元。
7、2014年4月27日上午，被告人梁勇在得知被害人庄某某的人民币49110元被骗到其指定的账户上后，在广西南宁市取款人民币48400元。
8、2014年4月29日下午，被告人梁勇在得知被害人徐某某的人民币90110元被骗到其指定的账户上后，在广西南宁市取款人民币89000元。
9、2014年5月11日下午，被告人梁勇在得知被害人连某某的人民币49110元被骗到其指定的账户上后，在广西南宁市取款人民币48580元。
10、2014年5月24日下午，被告人梁勇在得知被害人何某某的人民币49110元被骗到其指定的账户上后，在广西桂林市取款人民币20000元并用余款28000元在一商场内购买黄金项链二条。
二、妨害信用卡管理犯罪事实
2014年6月21日至29日，被告人梁勇将其从网上购买的准备在他人实施诈骗后，再由其用于取诈骗款用的他人银行卡一百多张交给被告人胡某甲，让被告人胡某甲去取款。2014年6月29日下午，被告人胡某甲让其妻子柯某某将上述银行卡送到广西南宁市民主路上岛咖啡厅旺仙包厢内交给被告人梁勇，后被告人梁勇在该包厢内被民警当场抓获。公安机关依法扣押上述银行卡125张及被告人梁勇的作案工具SZF手机1部。
另查明，2015年1月16日，被告人胡某甲规劝并带领涉嫌开设赌场犯罪的网上在逃人员林某某到安溪县公安局龙门派出所自动投案。
上述事实，被告人梁勇、胡某甲、胡某乙在开庭审理过程中亦无异议，并有同案人胡某丙的供述、被害人颜某某、李某某、张某某、骆某某、林某甲、洪某某、庄某某、徐某某、连某某、何某某的陈述及银行自动柜员机客户凭条、转账凭条、存款明细账单及银行账户交易明细清单、证人柯某某、林某某的证言、辨认笔录及照片、公安机关提取的视频监控录像截图、手机通话清单、扣押笔录、扣押决定书及扣押物品、文件清单、立功证明审核表、在逃人员登记信息表及相关照片、公安机关出具的到案经过说明、工作说明、户籍证明及无违法犯罪记录说明等证据证实，足以认定。被告人胡某甲的辩护人当庭提供的安溪县蓬莱镇上东村民委员会证明、安溪县中医院出院小结及常住人口登记卡，与本案缺乏关联性，本院不予确认。
本院认为，被告人梁勇、胡某乙明知他人实施诈骗行为，仍为他人提供帮助，实施取款行为，其行为均已构成诈骗罪，其中，被告人梁勇诈骗数额计人民币332250元，属数额巨大，被告人胡某乙诈骗数额计人民币21000元，属数额较大。被告人梁勇、胡某甲非法持有他人信用卡，计125张，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，且属数量巨大。公诉机关的指控成立。被告人梁勇、胡某甲、胡某乙如实供述自己的罪行，均依法可以从轻处罚。被告人梁勇、胡某乙在诈骗共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，均依法应当从轻或减轻处罚。被告人胡某甲规劝并带领他人到公安机关自动投案，经查证属实，系立功，依法可以从轻或减轻处罚。被告人胡某甲的辩护人提出的被告人胡某甲具有立功表现、如实供述自己的罪行，系坦白等辩护意见，予以采纳。综上，依法对被告人梁勇、胡某乙从轻处罚，对被告人胡某甲减轻处罚。被告人梁勇一人犯数罪，依法数罪并罚。根据本案的具体情况，不宜对被告人胡某甲适用缓刑，故被告人胡某甲的辩护人提出的相关辩护意见不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人梁勇犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月29日起至2021年12月28日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、被告人胡某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月5日起至2016年7月4日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
三、被告人胡某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月15日起至2015年4月14日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
四、责令被告人梁勇、胡某乙退赔被害人颜某某经济损失人民币6300元、退赔被害人李某某经济损失人民币14700元；责令被告人梁勇退赔被害人张某某经济损失人民币47800元、退赔被害人骆某某经济损失人民币12000元、退赔被害人林某甲经济损失人民币10110元、退赔被害人洪某某经济损失人民币3900元、退赔被害人庄某某经济损失人民币49110元、退赔被害人徐某某经济损失人民币90110元、退赔被害人连某某经济损失人民币49110元、退赔被害人何某某经济损失人民币49110元。款项限于本判决生效后十日内付清。
五、扣押在泉州市公安局泉港分局的作案工具SZF手机1部及银行卡125张，均予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 陈碧梧
审 判 员 陈庆玉
人民陪审员 庄银忠
二〇一五年三月十六日
书 记 员 叶亚彬
本判决所适用的主要法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条第二款有下列情形之一的，应当认定为第之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》
第五条根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。