广东省揭西县人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤5222刑初46号公诉机关揭西县人民检察院。被告人蔡志伟，男，1984年8月14日出生，汉族，广东省普宁市人，文化程度初中，务工，住普宁市。因本案于2017年5月17日被羁押，同月18日被刑事拘留，同年6月23日被逮捕，同年9月30日变更为取保候审，2018年4月23日再次被逮捕。被告人林韩城，男，1995年5月11日出生，汉族，广东省揭西县人，文化程度初中，务工，住揭西县。因本案于2017年5月17日被羁押，同月18日被刑事拘留，同年6月23日被逮捕，同年10月31日变更为取保候审。辩护人黄宝琼，系揭阳市法律援助处法律援助律师。揭西县人民检察院以揭西检公诉刑诉﹝2017﹞41号起诉书指控被告人蔡志伟、林韩城犯非法提供信用卡信息罪，于2018年2月7日向本院提起公诉。本院先适用简易程序，依法组成合议庭，后又转为普通程序，并公开开庭审理了本案。揭西县人民检察院指派检察员蔡沛丹出庭支持公诉，被告人蔡志伟、林韩城及被告人林韩城的辩护人黄宝琼到庭参加诉讼。现已审理终结。揭西县人民检察院指控：2017年3月份，被告人蔡志伟得知被告人林韩城急需用钱，便告知林韩城可以将银行卡租借给他人赚钱，后林韩城将其名下的4张银行卡（农业银行卡卡号：62×××76；民生银行卡卡号：62×××96；广发银行卡卡号：62×××96；工商银行卡卡号：62×××13）及密码、预留手机号码与身份证信息交给蔡志伟，蔡志伟支付林韩城租借费人民币3000元。后被告人蔡志伟将被告人林韩城的4张银行卡及密码等信息提供给一个外号叫“喇叭弟”的人介绍的朋友，并收取对方租借费人民币3500元。后被告人林韩城名下的农业银行卡（卡号：62×××76）被犯罪分子用于网络诈骗。具体事实如下：2017年5月份，林某1在购买铜料时被诈骗分子骗取了货款人民币13300元，其中人民币12800元转账到被告人林韩城名下的农业银行卡内（卡号：62×××76）。2017年5月17日，被告人林韩城主动向公安机关投案。上述事实，公诉机关当庭出示了相关截图，受案登记表，户籍证明，抓获经过，辨认笔录，扣押笔录，制作笔录，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单，发还清单，接受证据清单，随案移送清单，百世快运运单，出库单，营业执照，调取证据通知书，个人客户关联合约信息，移动电话变更查询，协助冻结财产通知书，身份证复印件，中国民生银行个人账户对账单，客户基本信息，交易流水，个人客户档案管理，牡丹灵通卡账户历史明细清单，其他证明材料，证人林某2、彭某、鄢某的证言，被害人林某1的陈述，被告人蔡志伟、林韩城的供述和辩解，现场勘验笔录等证据证实。揭西县人民检察院认为，被告人蔡志伟、林韩城非法提供信用卡信息资料，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款之规定，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人蔡志伟归案后如实供述其犯罪事实，依法可从轻处罚；被告人林韩城案发后有自首、立功情节，且退清违法所得，依法可从轻处罚；并建议本院将被告人林韩城所退违法所得人民币3000元予以没收，同时将其名下农业银行卡内的资金人民币211158.30元中的人民币13300元返还给被害人林某1，余款予以没收。提请本院依法判处。被告人蔡志伟、林韩城对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。被告人林韩城的辩护人辩称：被告人林韩城系初犯，犯罪情节轻微，有自首、立功情节，有悔罪表现，且积极退赃，应免于刑事处罚。经审理查明：2017年3月份，因得知被告人林韩城急需用钱，被告人蔡志伟便告知被告人林韩城可以租借银行卡给他人的方式赚取租借费。之后，被告人林韩城将其名下的4张银行卡（农业银行卡卡号：62×××76；民生银行卡卡号：62×××96；广发银行卡卡号：62×××96；工商银行卡卡号：62×××13）连同银行卡的预留密码、手机号码、身份证信息交给被告人蔡志伟，并收取租借费人民币3000元。尔后，被告人蔡志伟又将上述银行卡及预留信息提供给“喇叭弟”（姓名不详，另案处理）介绍的人，并收取租借费人民币3500元。最后，诈骗分子将被告人林韩城名下的农业银行卡（卡号：62×××76）用于诈骗。具体事实如下：2017年5月份，林某1在购买铜料时被诈骗分子骗取了货款人民币13300元，其中人民币12800元转账到被告人林韩城名下的农业银行卡内（卡号：62×××76）。另查明，2017年5月17日，被告人林韩城主动到揭西县公安局钱坑派出所投案，并如实供述其犯罪事实，后退清违法所得人民币3000元。同日，被告人林韩城先通过微信联系上被告人蔡志伟，后通过微信发送位置的功能获得被告人蔡志伟的所在地点，并带领办案民警到上述地点抓获被告人蔡志伟。上述事实，有公诉机关举证，并经庭审质证，本院予以采信的如下证据证实：1．被告人蔡志伟、林韩城的户籍证明。证实被告人蔡志伟、林韩城的户籍情况，作案时已满十八周岁，具备完全刑事责任能力。2．揭西县公安局刑事侦查大队出具的抓获经过及情况说明。证实2017年5月17日，被告人林韩城主动到揭西县公安局钱坑派出所投案。同日，被告人林韩城先通过微信联系上被告人蔡志伟，后通过微信发送位置的功能获得被告人蔡志伟的所在地点，并带领办案民警到上述地点抓获被告人蔡志伟。3.揭西县公安局出具的扣押决定书、扣押笔录、扣押清单。证实2017年5月17日，办案民警从被告人蔡志伟身上扣押到其名下的银行卡7张。4.揭西县公安局调取证据通知书及银行出具的开户信息。证实涉案的农业银行卡（卡号：62×××76）、民生银行卡（卡号：62×××96）、广发银行卡（卡号：62×××96）、工商银行卡（卡号：62×××13）的开户人为林韩城，预留手机号码为156××××1003。5.揭西县公安局协助冻结财产通知书。证实2017年5月17日，办案民警将被告人林韩城名下的农业银行卡（卡号：62×××76）内的资金人民币211158.30元予以冻结。6．转账截图及银行流水明细。证实2017年5月15日，林某2将林某1的货款人民币12800元转账到被告人林韩城名下的农业银行卡（卡号：62×××76）。7.证人林某1、林某2、彭某、鄢某的证言。证实2017年5月份，林某1在购买铜料时被诈骗分子骗取了货款人民币13300元，其中人民币12800元由林某2转账到被告人林韩城名下的农业银行卡（卡号：62×××76）。8.被告人蔡志伟的供述及辨认笔录。蔡供述2015年11月的梯田，因资金紧张，他在一外号叫“喇叭弟”的介绍下将名下的3张在福建泉州办理的银行卡出租给“喇叭弟”的朋友用于公司走流水。租卡时，他还将银行卡连同预留的密码、手机号码、身份信息等一并提供给对方，并收取租借费人民币3000元。到了2016年3月份的一天，因得知林韩城急需用钱，他便将出租银行卡赚钱的门路告知林韩城，并告诉林韩城也将自己名下的4张银行卡以3000元的价格租出去，租期为3个月。之后，他通过“喇叭弟”联系上租卡的人，并带林韩城到附近的农业银行、工商银行、民生银行、广发银行办理了4张银行卡，同时开通了网银，并使用新开户的手机号码作为预留号码。办理后，林韩城便将上述4张银行卡及预留的密码、手机号码、身份信息交给他，再由他交给租卡的人，他收取租借费人民币3500元后便将其中的人民币3000元交给林韩城。经被告人蔡志伟辨认照片，辨认出被告人林韩城。9.被告人林韩城的供述及辨认笔录。林供述2017年3月份上旬的一天，因家里建房急需用钱，他便到厂里向老板借款人民币2万元，但被拒绝。老板的朋友蔡志伟得知此事后称可以介绍生意给他赚钱，让他去办理4张银行卡租借给其使用，租期3个月，租借费人民币3000元。两天后，蔡志伟先带他到手机店实名办理了一张手机卡，再带他到广发银行、民生银行各办理了1张银行卡，最后还带他到工商银行、农业银行更改2张银行卡（原来就已办理，且一直在使用）的预留手机号码。办妥后，他便将上述4张银行卡及银行卡U盾、预留密码、预留手机卡、预留身份信息等交给蔡志伟，并收取蔡志伟租借费人民币3000元。之后，因得知办案民警上门传唤他接受调查，他便到钱坑派出所投案，后办案民警让他配合抓捕蔡志伟，他便通过微信联系上蔡志伟，后通过微信发送位置的功能获得蔡志伟的所在地点，并带领办案民警到上述地点将蔡志伟抓获。同时供述，蔡志伟一开始称银行卡是租借给其本人使用的，用于给一些公司的老板转账发工资或做生意，这样不仅可以赚取租借费，银行卡还能产生大量的流水记录可方便他以后办理信用卡，缺钱了就直接刷信用卡消费，不用找人借钱。租卡后不久，因蔡志伟不断叫他找些朋友来办理银行卡出租，并承诺给他佣金，他开始怀疑蔡志伟使用银行卡去做违法的事情，便拒绝对方，但由于租期未到，他没有向蔡志伟要回已租借的银行卡。经被告人林韩城辨认照片，辨认出被告人蔡志伟。10.揭西县公安局棉湖派出所出具的K4452226700002017050007号现场勘验笔录。证实林某1被诈骗的现场位于揭西县棉湖镇湖东村五十米大道中段百世快运。对公诉机关建议将被告人林韩城所退违法所得人民币3000元予以没收的意见，经查，有事实和法律依据，本院予以采纳。对公诉机关建议将涉案农业银行卡（卡号：62×××76）内的资金人民币211158.30元中的人民币13300元返还给林某1，余款予以没收的意见，经查，现有证据仅能查实该银行卡内的资金人民币12800元为林某1被诈骗一案的赃款，故该款可依法返还给林某1，但对其他款项的来源、性质均无法进行认定，因此不宜在本案中进行处置，故对此意见，本院不予采纳。对辩护人辩解被告人林韩城系初犯，案发后有自首、立功情节，有悔罪表现，且积极退赃的意见，经查，与事实相符，本院予以采纳；但辩解被告人林韩城犯罪情节轻微，应免于刑事处罚的意见，经查，本案涉及的银行卡数量较多，且被诈骗分子用于诈骗，造成严重的后果，社会危害性较大，不宜对其免于刑事处罚，故对此辩解意见，本院不予采纳。本院认为，被告人蔡志伟无视国家法律，非法提供他人的信用卡信息，其行为侵犯了国家信用卡管理制度和他人对信用卡信息资料所享有的隐私权，已构成非法提供信用卡信息罪，应依法惩处。被告人林韩城明知被告人蔡志伟非法提供他人的信用卡信息，仍提供直接帮助，亦应予非法提供信用卡信息罪的共犯论处。公诉机关指控两被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人蔡志伟在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪情节予以处罚；被告人林韩城在共同犯罪中仅起辅助作用，系从犯，应按照犯罪情节予以从轻处罚。被告人林韩城案发后主动到公安机关投案，并如实供述指控的犯罪事实，其行为属自首，依法予以从轻处罚；被告人林韩城归案后还协助公安机关抓获同案人，其行为属立功，依法予以从轻处罚；被告人林韩城积极退清违法所得，在庭审过程中自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人蔡志伟归案后如实供述指控的犯罪事实，在庭审过程中自愿认罪，依法予以从轻处罚。综合考虑被告人林韩城的犯罪事实、犯罪情节、认罪态度及社会危害性，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第六十八条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人蔡志伟犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元。罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月23日起至2019年12月7日止。）二、被告人林韩城犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人林韩城所退违法所得人民币3000元，予以没收，由侦查机关在本判决生效后上缴国库。四、涉案农业银行卡（卡号：62×××76）内的赃款人民币12800元，由侦查机关在本判决生效后返还给林某1。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴焕照人民陪审员  张俊超人民陪审员  黄一帆二〇一八年四月二十日书 记 员  李旭敏附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。