山西省长治市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）城刑初字第322号
公诉机关长治市城区人民检察院
被告人苗小杰，男，1980年6月4日出生，汉族，高中文化，长治市中元大德投资管理有限公司经理。2015年3月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被长治市公安局城区分局刑事拘留，同年4月3日经山西省长治市城区人民检察院批准，当日被长治市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于长治市看守所。
辩护人郑国涛、王军强，河南苍穹律师事务所律师。
长治市城区人民检察院以城检公诉刑诉〔2015〕252号起诉书指控被告人苗小杰犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长治市城区人民检察院代检察员张丽娜、被告人苗小杰及其辩护人郑国涛、王军强到庭参加了诉讼。在诉讼过程中，本院于2015年11月19日建议现长治市城区人民检察院补充侦查，该院于2016年4月15日将相关材料移送本院。本案现已审理终结。
长治市城区人民检察院指控：陈某（另案处理）于2014年4月16日成立长治市中元大德投资管理有限公司，公司地址位于长治市城区某某某某某某某大厦B座住宅1单元7层701号，被告人苗小杰担任公司经理。该公司自成立以来，苗小杰伙同陈某以给河南济源嘉禾木科技有限公司（法定代表人为陈某）投资为名，以支付1.2%-1.5%的利息为诱饵，先后向付某山、周某萍、宿某、李某、高某良、刘某荣、关某先、宋某霞、张某某、赵某娥、牛某平、魏某平、李某兰、梁某、焦某英、王某、王某霞、牛某燕、纪某花、纪某强、侯某某、伊某、秦某林、赵某涛、刘某、王某光、安某红、靳某、贾某平、王某保、路某棠、杜某萍、张某、张某华、赵某、安某华、王某轩、李某、郑某贵、崔某秀、王某丽、吕某、张某花、王某花、张某果、牛某英、焦某芳、李某枝、宋某珍、刘某花、延某增、宋某君、贾某珍、牛某爱、王某生、马某龙、梁某英、马某凤、殷某安、张某红、原某岩、曹某亮、孙某娥、张某萍、王某某、李甲、郭某英、李某福、王某英、岳某、高某英、白某平、贾某、王某苏、常某香、李某花、张某国、王某文、李乙、魏某红、韩某才、于某堂、赵某娥、郭某林、张某芳、王某平、王某凯、管某梅等人非法吸收公众存款，尚未偿还的借款本金共计3745000元。证据有：报案材料、借款合同、保证合同等书证；证人刘某卿、牛某燕等人的证言；被告人苗小杰的供述与辩解等。据此，公诉机关指控被告人苗小杰的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定惩处。
被告人苗小杰对指控事实无异议。
辩护人提出的辩护意见是被告人在本案中起次要作用，系从犯，且当庭认罪，望依法判处。
经审理查明：陈某（另案处理）于2014年4月16日成立长治市中元大德投资管理有限公司，公司地址位于长治市城区某某某某某某某大厦B座住宅1单元7层701号，被告人苗小杰担任公司经理。该公司自成立以来，苗小杰伙同陈某以给河南济源嘉禾木科技有限公司（法定代表人为陈某）投资为名，以支付1.2%-1.5%的利息为诱饵，先后向付某山、周某萍、宿某、李某、高某良、刘某荣、关某先、宋某霞、张某某、赵某娥、牛某平、魏某平、李某兰、梁某、焦某英、王某、王某霞、牛某燕、纪某花、纪某强、侯某某、伊某、秦某林、赵某涛、刘某、王某光、安某红、靳某、贾某平、王某保、路某棠、杜某萍、张某、张某华、赵某、安某华、王某轩、李某、郑某贵、崔某秀、王某丽、吕某、张某花、王某花、张某果、牛某英、焦某芳、李某枝、宋某珍、刘某花、延某增、宋某君、贾某珍、牛某爱、王某生、马某龙、梁某英、马某凤、殷某安、张某红、原某岩、曹某亮、孙某娥、张某萍、王某某、李甲、郭某英、李某福、王某英、岳某、高某英、白某平、贾某、王某苏、常某香、李某花、张某国、王某文、李乙、魏某红、韩某才、于某堂、赵某娥、郭某林、张某芳、王某平、王某凯、管某梅等人非法吸收公众存款，尚未偿还的借款本金共计3745000元。
上述事实，有公诉机关当庭举证，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
一、被害人付某山、张某芳、王某平、王某凯、管某梅等84名被害人报案材料证实长治市中元大德投资管理有限公司以给河南济源嘉禾木科技有限公司投资为名，以支付1.2%-1.5%的利息为借款条件，向各被害人吸收存款事实。
二、涉案书证：
（1）嫌疑人员前科劣迹调查表：未发现苗小杰的违法犯罪记录。
（2）陈某在逃人员登记信息表。
（3）归案说明：2015年3月4日郑州市铁路公安处焦作站派出所民警在河南省焦作市卫校西街菜市场门口将苗小杰抓获。
（4）陈某农行卡资料、王甲邮政储蓄卡资料。
（5）河南济源嘉禾木科技有限公司信息。
法人代表陈某，注册资本10000000元，实收资本500000元。陈某与付某平为股东。
（6）长治市中元大德投资管理有限公司材料：经营范围以自有资金对企业项目进行投资及管理，注册资本10000000元，法定代表人杜某某，成立日期2014年4月16日。
（7）晋中市中元融汇投资有限公司材料。
（8）88名被害人被吸收存款的相关材料即借款合同、中元大德投资管理有限公司承诺函、收据等。
（9）长治市公安局城区分局扣押物品清单:扣押李丙56032.5元。
（10）杜某某、苗小杰、陈某的银行交易明细。
（11）长治市公安局城区分局查封苗小杰房产、陈某车辆及冻结股权回执。
（12）被害人、证人、被告人身份信息。
三、证人证言：
（1）刘某卿（长治市中元大德投资管理有限公司员工）询问笔录主要内容：公司法人是杜卫国，我没见过他；董事长是陈某；总经理苗小杰，负责公司全部业务；行政经理牛某胜，负责公司签到签退、后勤部分；业务经理赵某兴，负责公司业绩；财务人员李丙。我通过招聘到的公司，我们平时做的工作都是苗小杰安排的，就是找客户到公司存钱。平时经营由苗负责，陈某来了就直接找苗。我平时在外面做宣传，寻找客户到我公司存钱，我们找到客户后，客户过来咨询，我们回答客户的问题，如果客户愿意到我公司存钱，我们业务人员带客户到公司财务上签订借款协议，客户将钱交给财务人员李丙。苗小杰安排我们找客户到公司存钱。我知道的有30万没有退还。苗小杰从2015年1月14日离开公司就没回来，公司现在不做业务，每天都有客户到公司要求退钱。苗开会时讲：我们是一家投资管理公司，有很多事业公司，在全国各地都有分公司，我们从客户手里借钱，用于公司的投资，到期保本付息。我们按他的话回复。
我是中元大德公司的业务员，主要是拉客户，做宣传工作，公司有宣传单，苗小杰是总经理，负责公司的全面工作，特别是陈某不在的时候，客户存款由苗小杰安排，都是苗小杰说了算；赵某兴是管业务的副总，就是平常给我们业务员开会，讲一讲如何拉客户、给客户做宣传等等，凡是业务方面的，他都负责；牛某胜还负责招聘新的员工。
（2）李丙（长治市中元大德投资管理有限公司出纳）询问笔录主要内容：我是中元大德投资有限公司的出纳，我的工作职责就是收老百姓的投资款，给员工支付工资、提成。还有就是给老百姓支付利息，以及平时的日常开销。这些钱都是不定时的苗小杰给我，让我发的。另外就是保管公司的借款合同，苗小杰给我，业务经理从我这拿的。如果苗不在公司，收到的投资款如果是100000元以下的，就汇到苗的账户，100000元以上的就汇到陈某的账户。公司的法人是杜某某，我没有见过他，公司平常都是苗小杰负责管理的，公司的所有事情都是和他请示。
公司对外吸收了有200多万，涉及八、九十人。就是公司的客户经理到社会上去发传单，或是客户到公司咨询。客户确定借款以后，到公司找到客户经理，业务经理找我拿上合同和客户签订四方合同。客户如果是现金的话就交给我，如果是转账的话，就拿公司的POS机将钱刷到固定的账户，这个账户是公司的POS机绑定的，不知道是多少，我收上钱就给苗。合同的内容是将钱借给济源嘉禾木科技有限公司，我公司是受托管理人，晋中中元融汇投资管理有限公司是担保方。我往苗的银行卡汇过钱。我公司是每月支付利息，苗小杰安排我收客户的钱以及转账，不清楚钱去了什么地方。苗小杰告诉我我们公司是财富中元集团的下属公司，陈某是公司的董事长，陈某来过公司，我往苗小杰卡上汇过钱，没有给陈某汇过。苗不让我做公司的书面账目，只让我做电子帐。并且我给他汇钱的银行凭证他都拿走了。
（3）王甲（长治市中元大德投资管理有限公司客户经理）询问笔录主要内容：我的主要工作就是开单，接单，还有公司活动的话写下具体策划方案。公司的主要业务就是融资。资金由济源嘉禾木公司使用。公司的会计与客户经理还有客户三方在财务室签订合同，公司吸收客户的存款让济源嘉禾木科技有限公司使用，然后支付给客户一定的利息，我拉过两个客户，得过500的提成，公司负责人是苗小杰。
（4）赵某兴（长治市中元大德投资管理有限公司业务经理）询问笔录主要内容：中元公司2014年8月份开始筹备，9月至12月试营业，到12月20日正式开业，在此期间我知道公司对外融资300万左右，退给客户60万左右，总公司在太原，在晋中、长治、高平等地开设分公司。公司董事长叫陈某，长治的法人叫杜某某，但我从未见过法人。总经理叫苗小杰。到今天为止，欠客户200多万未给。我见过现金有的是苗小杰拿走了，有的是他的司机候某鑫拿走了。苗小杰平时的个人消费比较大。我是业务经理，刚开始的时候，负责新员工的招聘，员工考勤制度、卫生管理，还给业务员传达一下公司下达的客户存款利率表，不定期给公司员工开会，讲一下公司的情况，与其他公司的存款利率比较、礼仪和言行举止的培训，给业务员讲一下薪资待遇和业务提成，也给客户讲过关于公司的情况和存款利率，到了2014年11月份以后，牛某胜到了公司以后，他就负责行政方面的工作，我就主要负责业务方面的工作。苗小杰主要负责公司的财务，主要管公司的客户存款的钱，客户存的款都是由他负责，存款利率都是由他定，他说是多少就多少，他还经常到KTV、洗浴中心等高消费的地方挥霍钱财，还带我去过两三次，也带一部分同事也去过。我知道是和济源嘉禾木科技有限公司签的合同，具体客户的存款是否到了什么地方，我不清楚。
（5）牛某燕（长治市中元大德投资管理有限公司客户经理）我前期是在街上发宣传资料，拉客户，让客户来公司存款，公司有宣传单，后期在公司内接待进店咨询的客户，主要向客户宣传公司。中元大德投资管理公司的主要业务就是向客户吸收存款，公司上层再用这些钱进行运作，并给客户支付利息，如何运作我不清楚；公司与客户签订的是四方合同，公司运转的经费是吸收客户的融资款。公司法人代表是杜卫国，但我从没见过这个人，公司的董事长叫陈某，来过四、五次，日常负责人是公司总经理苗小杰。我介绍过6个人，吸收79万元钱，大概提成4000元钱左右，我投资了30000元钱，收过利息860元，本金没有返还。存款去向我不清楚，我只知道合同上写的是济源嘉禾木科技公司借款，客户签了合同后给了财务上的会计李丙，然后当天苗小杰就全部拿走，具体去向就不清楚了。
徐某、吴某云、王某峰、侯某鑫、樊某苗询问笔录亦证实牛成燕上述所述。
四、山西经纬司法鉴定所司法鉴定意见书：
根据中元大德投资公司尚未偿还本金的102份借款合同，2014年9月至2015年1月中元大德投资公司尚未偿还的借款本金总计3745000元，涉及85人。其中：
（1）有收据的借款合同10份，借款本金680000元，涉及10人。（2）未提供收据的借款合同92份，借款本金3065000元，涉及75人。附件：2014年9月至2015年1月吸收公众存款明细表（实为88人）。
五、被告人苗小杰归案后的讯问笔录：2014年，我在焦作吃饭的时候认识陈某，陈某自称搞投资行业的，陈某让我到长治找个地方开投资公司，并让我负责，这样我2014年9月份就来到长治市找地方，我就租了个房子，陈某就成立了中元大德投资管理有限公司，我担任经理，负责人事管理、协调外围。法人代表是姓杜的，我从来没见过。因为是陈某安排我当经理的，所有事情我全是按照陈某的要求办的。该公司的主要业务就是向长治市客户借款，将资金交给济源嘉禾木科技有限公司使用。每月给客户都在1%以上的利息，客户与我公司签订协议后，客户给我公司交款后，我公司再交到陈某指定的一个账户。在我公司内签的合同，是四方合同，分别是晋中财富中元公司，长治市中元大德投资管理有限公司，济源嘉禾木科技有限公司和客户。我公司赵某兴负责宣传，主要是业务员到街头宣传，宣传的目的是吸引客户借款给公司。
在公司成立后，陈某告诉我随后发给我合同书，让我按合同书办理，后来山西省晋中市财富中元公司的一个人给我联系，直接给长治这边发来合同书，我们就用这个合同书与客户签订合同。客户与我公司签订协议后，客户给我公司交款后，我公司再将款交到陈某指定的一个账户上。钱全部汇到陈某指定的账户上，大部分是出纳李某玲去汇款，有时是我去汇款，陈某指定过两个账户，一个是工商银行，一个是农业银行，具体账号记不清了。我们公司总共吸收几十万借款，具体人数和数额我不清楚，公司每月需要花销时，我就联系陈某，陈某就给我汇过钱来，汇到我的邮政银行卡，卡号记不清了，我取了款，让出纳去支付。公司没来得及成立财务部门，专门会计就是李某玲一个人负责，汇款有的有财物凭证，有的没有，公司运行中的费用有些有单据，有些没有，有些交给李某玲，有些没有交给她。我公司与晋中财富中元公司平时没什么来往，我公司只对陈某负责。陈某说每月给我3000元左右的工资，按月结算，但实际上没结过。
我负责公司的日常管理，陈某不在的时候我帮帮忙，但不管业务方面的工作，业务方面主要由赵某兴负责，他是公司的副总，在2014年9月中旬任职，赵某兴的工作是定期给公司业务员开会，讲解如何给客户做宣传，还有就是到外面给客户发名片、做宣传，公司没有宣传资料；牛某胜在公司负责行政工作，负责员工纪律、考勤方面的工作，主要是配合我工作。公司签订合同后，存款大部分都打到了陈某的卡上，剩下一部分作为公司的日常开销。陈某给我们留了两张卡号，分别是农行和工行的卡，具体账号在会计那里。公司汇款凭证应该在会计李丙处。
本院认为，被告人苗小杰伙同他人违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院支持。辩护人提出被告人在本案中起次要作用，系从犯的辩护意见，与事实不符，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人苗小杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币200000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2015年3月5日起至2019年9月4日止。罚金自判决生效后第二日起三个月内缴纳）。
二、查封、扣押的涉案财物，由原侦查机关依法返还各被害人；不足部分，由原侦查机关继续追缴，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省长治市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 黄宝亮
人民陪审员 王 勇
人民陪审员 常晋美
二〇一六年四月二十五日
书 记 员 王一惠