吉林省梨树县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）吉0322刑初3号
公诉机关吉林省梨树县人民检察院。
被告人宋微，女，1990年10月14日出生，汉族，大学本科，户籍所在地：黑龙江省哈尔滨市道里区，现住黑龙江省哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年8月12日被刑事拘留，2017年8月24日被逮捕。现羁押于四平市看守所。
被告人许凯欣，女，1982年10月1日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：黑龙江省兰西县，现住黑龙江省哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年7月20日被刑事拘留，2017年8月24日被逮捕。现羁押于四平市看守所。
被告人许长林，男，1984年2月29日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：黑龙江省兰西县，现住黑龙江省哈尔滨市南岗区。因犯抢劫罪，于2006年3月24日被黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年8月12日被刑事拘留，2017年8月24日被逮捕，于2017年9月14日被四平市公安局辽河农垦管理区分局取保候审，2018年2月13日被本院取保候审。
被告人毕荆林，男，1984年2月26日出生，汉族，初中文化，个体，住黑龙江省绥化市望奎县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年8月10日刑事拘留，2017年8月24日被逮捕。2017年9月14日被四平市公安局辽河农垦管理区分局取保候审，经本院决定，于2018年1月5日被逮捕。现羁押于四平市看守所。
被告人鞠申，男，1964年2月24日出生，汉族，小学文化，农民，住黑龙江省绥化市北林区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2017年8月8日被四平市公安局辽河农垦管理区分局取保候审。经本院决定，于2018年1月5日被逮捕，2018年2月13日被本院取保候审。
吉林省梨树县人民检察院以梨检刑检刑诉（2017）第391号起诉书指控被告人宋微、许凯欣、毕荆林、许长林、鞠申犯妨害信用卡管理罪一案，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，吉林省梨树县人民检察院指派检察员王哲出庭支持公诉。被告人宋微、许凯欣、毕荆林、许长林、鞠申到庭参加诉讼，现已审理终结。
吉林省梨树县人民检察院指控：2017年6月份以来，被告人宋微、许凯欣、毕荆林、许长林、鞠申利用微信信息平台发布背贷信息，非法收购银行卡，将银行卡卖给被告人宋微的微信好友（身份不详，联系方式不详）。被告人宋微、被告人许长林从中获利人民币40000余元；被告人许凯欣获利人民币5000余元；被告人毕荆林获利人民币900元。被告人毕荆林从被告人鞠申手中收集的六套银行卡中，以吴某1身份证办理的银行卡，于2017年7月6日用于诈骗梁某人民币40000元使用。
吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有被告人宋微、许凯欣、毕荆林、许长林、鞠申的供述,公安机关抓获经过等。
吉林省梨树县人民检察院认为：被告人宋微、许凯欣、许长林、毕荆林非法收购银行卡向他人出售，被告人鞠申非法持有银行卡并向他人提供信用卡信息，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
被告人宋微、许凯欣、毕荆林、许长林、鞠申基本供认公诉机关指控的犯罪事实。
本院经审理查明：2017年6月份以来，被告人宋微、许凯欣、毕荆林、许长林、鞠申利用微信信息平台发布背贷信息，非法收购银行卡，将银行卡卖给被告人宋微的微信好友（身份不详，联系方式不详）。被告人宋微、被告人许长林从中获利人民币40000余元；被告人许凯欣获利人民币5000余元；被告人毕荆林获利人民币900元。被告人毕荆林从被告人鞠申手中收集了六套银行卡。该六套银行卡中有用吴某1身份证办理的银行卡，2017年7月梁某被他人骗取的人民币40000元存入到吴某1的银行卡内。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、宋微、许凯欣等人银行开户情况、手机截屏信息、图片、银行流水清单等，证明被告人宋微等人利用微信信息平台发布背贷信息，非法收购银行卡的情况。
2、汇款凭证、借记卡产品资料查询单、收条、谅解书等，证明梁某被骗四万元，梁某收到被告人宋微、许凯欣、许长林、毕荆林家属赔偿款四万元，并对被告人宋微、许凯欣、许长林、毕荆林表示谅解。
3、公安机关工作说明，证明关于梁某被诈骗一案，办理背贷的人员所用的银行卡属于储蓄卡和借记卡，辽河公安分局刑警大队赵金良电话联系涉案的40余人，这些人办理的银行卡现已挂失，注销。
4、扣押决定书、清单，证明公安机关扣押了手机、手机卡、银行卡、身份证复印件等物品，扣押的白色三星牌、酷派牌手机等物品已经返还。
5、抓获经过，证明2017年7月19日，许凯欣被公安机关抓获归案。2017年8月7日，鞠申被公安机关传唤到案。2017年8月9日，毕荆林被公安机关抓获归案。2017年8月11日，宋微、许长林被公安机关抓获归案。
6、证人吴某2的证言，证实2017年6月份的事情。我通过我们屯子的鞠申带领我们办的银行卡，我和我哥哥吴某1、鞠申、王某一起去办的。鞠申跟我说能在外地办贷款，贷款批下来以后50万给我们一半，其余的钱就不用还了，我们家很贫穷我就跟我哥一起办了。需要我们提供4张银行卡，规定要建行、工行、农业、邮政这4个行的银行卡，一张手机卡，两张身份证复印件，银行卡绑定这张邮走的手机卡，绑定短信提醒，办理完事以后交给鞠申。
7、证人吴某1的证言，证实2017年6月中旬的一天下午，吴某2跟我说你开几张银行卡，办理50万元贷款，咱们俩分25万元，另外的25万元钱给别人。我是2017年6月中旬的时候办理的，在绥化市的中国农业银行、中国工商银行、中国邮政储蓄银行。我办完银行卡的第二天，在家把银行卡交给吴某2的，另外还交给他一张中国建设银行的银行卡，是四、五年前办的。
8、被害人梁某的陈述，2017年7月其被骗了四万元钱，对方给的银行卡卡号是中国农业银行的银行卡，户名是吴某1。
9、被告人宋微、许凯欣、毕荆林、许长林、鞠申的供述，供认公诉机关指控的犯罪事实。
本院认为，被告人宋微、许凯欣、许长林、毕荆林非法收购银行卡向他人出售，被告人鞠申非法持有银行卡并向他人提供信用卡信息，其行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。在共同犯罪中，被告人宋微系主犯；被告人许长林系从犯，应从轻处罚。视各被告人在本案中所起的作用及本案事实、情节，故依照《中华人民共和国刑法》第二百九十三条（妨害信用卡管理罪）、第二十五条（共同犯罪）、第二十六条（主犯）、第二十七条（从犯）、第五十二条、第五十三条（罚金）、第七十二条、第七十三条（缓刑）、第六十四条（追缴违法所得）之规定，判决如下：
一、被告人宋微犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币50000元。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月12日起至2021年11月11日止。）
二、被告人许凯欣犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币40000元。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月20日起至2021年7月19日止。）
三、被告人毕荆林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币30000元。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，判决执行以前先行羁押的36日已经折抵刑期，即自2018年1月5日起至2021年7月30日止。）
四、被告人许长林犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）
五、被告人鞠申犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）
六、追缴被告人宋微违法所得款人民币40000元；追缴被告人许凯欣违法所得款人民币5000元；追缴被告人毕荆林违法所得款人民币900元。在案扣押的手机卡、银行卡等由扣押机关四平市公安局辽河农垦管理区分局依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 崔 仁
审 判 员 王 吉
人民陪审员 刘亚清
二〇一八年四月二日
书 记 员 果俊旻