山西省阳泉市矿区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）晋0303刑初30号
公诉机关阳泉市矿区人民检察院。
被告人白美花，女，1967年6月1日出生，汉族。2013年2月28日因涉嫌犯买卖国家机关证件罪被阳泉市矿区人民检察院作出不起诉决定。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经阳泉市公安局矿区分局决定，于2016年8月22日被阳泉市公安局矿区分局取保候审。
阳泉市矿区人民检察院以阳矿检刑刑诉（2018）19号起诉书指控被告人白美花涉嫌犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳泉市矿区人民检察院指派检察员张建明、和文静出庭支持公诉，被告人白美花到庭参加了诉讼。现已审理终结。
阳泉市矿区人民检察院起诉书指控：
2012年3月份，被告人白美花经许计英（另处)、庞某某（另处）介绍在阳泉市某某小区某某X楼X门XX号的家中成立了由吕某某（另处）总负责的“韩国2600”项目的报单中心，该中心以投资经营床上用品、玉石加工、红酒、香料四大产业为名，白美花先后多次在其成立的报单中心内向不特定人员宣传，以每股2600元，14天返利400元高利为诱饵，白美花在二人的鼓动下，先后共吸收84名投资者190单，非法吸收公众存款49.4万元，返还投资人160.38万元，投资收益110.98万元，白美花实际获利0.4820万元。案发后，白美花退赔存款人损失共计18.82万元。
对以上指控的犯罪事实，公诉机关向本院提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据材料予以证实，并在发表的公诉意见中认为，被告人白美花违反国家法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。
被告人白美花对公诉机关指控的基本事实不持异议。
经审理查明：
2012年3月份，被告人白美花经许计英（另处)、庞某某（另处）介绍在阳泉市某某小区某某X楼X门XX号的家中成立了由吕某某（另处）总负责的“韩国2600”项目的报单中心，该中心以投资经营床上用品、玉石加工、红酒、香料四大产业为名，白美花先后多次在其成立的报单中心内向不特定人员宣传，以每股2600元，14天返利400元高利为诱饵，白美花在二人的鼓动下，先后共吸收84名投资者190单，非法吸收公众存款49.4万元，返还投资人160.38万元，投资收益110.98万元，白美花实际获利0.4820万元。案发后，白美花退赔存款人损失共计18.82万元。
上述事实有下列证据证实：
1.书证：
(1)常住人口详细信息，证实：被告人白美花，女，1967年6月1日出生。
(2)归案情况说明，证实：白美花于2016年8月22日被矿区公安分局民警依法传唤归案。
(3)犯罪嫌疑人前科劣迹调查表、不起诉决定书,证实：白美花于2013年2月28日因涉嫌犯买卖国家机关证件罪被阳泉市矿区人民检察院作出不起诉决定。
(4)2600项目债务完结证明，证实：2017年11月至12月期间，被告人白美花已将“2600”项目被害人王某某1（2.16万）、白某某（3.55万）、王某某2（5.65万）、王某某3（500元）、雷某某(500元）、王某某4(600元）、李某某(1000元）的投资款还清。
(5)情况说明，证实：对于被告人白美花退赔被害人王某某1、白某某、王某某2、王某某3、雷某某、王某某4、李某某、赵某某八人投资款的情节均已核实或者出具完结证明。
2.证人证言
(1)证人李某某1的询问笔录,证实：我和白美花是朋友关系。我是在白美花的报单中心入股，陆续入股5万元左右。我把每次的返利也都投资入股，具体返利多少我也记不清了。我现在亏损4万多元，具体多少我也记不清了。我听我理发店的很多顾客说这个“韩国2600”项目比较挣钱，我朋友白美花开的报单中心，我就在白美花那入股了。我都是以现金的方式交给白美花，每次入股我都没有要求白美花给我开收条，因为我相信白美花。我给白美花提供了一个账号，白美花每月都能按时把吕某某返还的利息打到我提供的账户。其他投资人都能按时收到。我还介绍我的亲戚参与入股，我不清楚我投资的钱投资到什么地方去了。
(2)证人王某某5的询问笔录,证实：我和白美花是朋友关系。我是在白美花的报单中心进行入股。我陆续入股13万元左右，我把每次的返利也都投资入股，具休返利多少我也记不清了。总之截止到吕某某被抓时，我亏损6万多元。我听很多人说这个“韩国2600”项目比较挣钱，白美花告诉我她开的报单中心，我和她关系不错，我就在白美花那入股了。我都是以现金的方式交给白美花，因为关系不错，我都没有要求白美花给我开收条。我给白美花提供了一个账号，白美花每月都能按时返还的利息打到我提供的账户。我还介绍我的亲戚和朋友参与入股，我不清楚我投资的钱投资到什么地方去了。
(3)证人吕某某的讯问笔录，证实：阳泉市矿区一共有多少报单中心我记不清了，因为当时只有符合条件，都能成立报单中心。条件是投资10单，每单2600元，一共2.6万元，经过韩国公司审批，经过我同意，才能成立报单中心。报单中心发展会员，每报一单有服务费，服务费是多少我记不清了。韩国“2600”项目的经营模式是投资“2600”元为一单，每单每本月返400元。报单中心吸收的投资款都打给我，到期后连本带利返给报单中心，由报单中心返给投资人。
3.被告人供述和辩解
被告人白美花的询问笔录、讯问笔录，证实：2012年年底，听人说庞某某成立了“韩国2600”报单中心挺挣钱，我听了以后就想试一试，我通过我的朋友许计英介绍认识了庞某某，并且许计英还领着我去找过庞某某，庞某某告诉我投2600元，半月到期后返400元利息，之后我在许计英的报单中心投了一单2600元，半个月后我获得400元的利息，之后在我就向吕某某申请成立报单中心。开一家报单中心必须投资10单，每单2600元才能开设，我当时成立报单中心我是投了10单，共2.6万元投资到了庞某某的报单中心。之后庞某某给我申请，并且给了我一个吕某某的账号，公司的要求是投资人的钱必须在当日打到吕某某的账上，获得的红利也必须在当日返还给投资人。我的报单中心共吸收客户80人左右，共计190单左右，这其中我投资了多少钱我记不清了，大概就是20万。我一共吸收了49万元左右，具体数字记不清了。一共返还了160万元左右，我的投资收益110万元左右，具体数字我记不清了。这些钱全部都在吕某某的账上，又转投进去了。我和我的客户现在还有多少钱在吕某某的账户上我也不清楚。我用自己的钱退给客户20万元左右。我的报单中心前100单每单给我20元服务费，超出100单每单给30元服务费,自成立以来共赚取了大概4000多元。但是钱都在吕某某那里，我没有拿到一分钱。
4.鉴定意见
山西汇华会计师事务有限公司出具的晋汇华审（2015)0439号关于吕某某非法吸收公众存款案报单中心白美花的专项审计报告,证实：2012年3月至2013年5月，吕某某非法吸收公众存款案中的报单中心白美花，涉及84名自然人。吸收公众存款494000元、190单。白美花银行卡（卡号XXX
XXXXXXXXXXXXXXXX)向吕某某银行卡（卡号XXXXXXXXXXXXXX
XXXXX)打款489180元，白美花获利4820元（详见“白美花与吕某某之间往来明细表”）。另在“报单中心白美花投资人员投资明细表”中：除吕某某以外的人员向白美花银行卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXX)打款236600元，其余257400元视同现金交易。
返还金额1603800元，吕某某银行卡（卡号XXXXXXXX
XXXXXXXXXXX)向白美花的银行卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXX
XXXX)打款0元(详见“白美花与吕某某之间往来明细表”）。另在“报单中心白美花投资人员投资明细表”中：白美花银行卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXXXXXX)向除吕某某以外的人员打款1673600元，剔除上级报单中心许计英69800元，其余1603800元为返还金额。投资收益1109800元。白美花获利总额4820元。
上述证据经当庭质证，本院予以确认。
本院认为，被告人白美花违反国家法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。阳泉市矿区人民检察院的指控事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。案发后，被告人白美花积极赔偿被害人损失，取得被害人谅解，可从轻处罚。在非法吸收公众存款犯罪中，被告人白美花起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第七十二条之规定，判决如下：
被告人白美花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期自判决确定之日起向后顺延一年，所处罚金于判决生效后十日内交付本院执行。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的须交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张 艳
人民陪审员 许立人
人民陪审员 闫永梅
二〇一八年三月十六日
法官 助理 王 瑛
书 记 员 刘 翔