山东省微山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）微刑初字第65号
公诉机关微山县人民检察院。
被告人蒋某，农民，住微山县。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年10月30日被刑事拘留，11月27日被逮捕。现羁押于微山县看守所。
辩护人李强，山东盈德律师事务所律师。
微山县人民检察院以微检公诉刑诉（2015）59号起诉书指控被告人蒋某犯诈骗罪，于2015年2月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。微山县人民检察院指派检察员郭玉明出庭支持公诉，被告人蒋某及其辩护人李强到庭参加诉讼。现已审理终结。
微山县人民检察院指控：1、2010年12月份，被告人蒋某在没有其他经济来源的情况下以造船为由向王某甲借款10万元，后王某甲向其索要借款，蒋某偿还5万元，剩余5万元未还。2011年再次以贩卖沙子为由向王某甲借款3万元。蒋某借款后没有建造船只、没有贩卖沙子，而是将借款用于日常花销。2012年9月1日蒋某给王某甲出具两份共计98850元的欠条，一直没有归还借款，后失去联系。
2、2011年10月20日，被告人蒋某在没有其他经济来源的情况下谎称造船和跑船向其战友赵某借款，后在赵某担保下向马某借款现金3万元，书面约定了利息和还款期限，并提供了虚假的“船泊挂户证明”，借款到期后马某多次催要，蒋某拒绝还款，失去联系。蒋某供述并未建造船舶，借款已被用于缴纳二胎的罚款和其他开销。
3、2012年2月20日，被告人蒋某在明知没有还款能力的情况下，以造船、买船需周转资金为由向其战友黄某借款现金2万元，并签订个人借款合同约定利息和还款期限。后王某乙多次催要，蒋某支付利息5500元，余款拒绝归还，并提供了虚假的“船泊挂户证明”拖延时间并失去联系，借款已被用于日常开销。
就上述指控，公诉机关提交了被害人陈述、证人证言、相关书证、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人蒋某的行为已构成诈骗罪，建议判处有期徒刑四年至五年，并处罚金。
被告人蒋某辩称，其没有给赵某提供“船泊挂户证明”，与黄某一直保持联系，只是其没有钱还账，他们打电话要钱说难听的话，有时就不接电话，没有故意躲避他们。案发当天，赵某在夏镇医院门口见到他，双方协商还款事宜不成，他们说报案了，其表示既然报案了就去司法机关处理，接着其和赵某、黄某、王某甲一起开车去了公安机关。辩护人提出的意见是，指控蒋某在没有其他经济来源的情况下借款、借款后与被害人失去联系、向赵某出具虚假的“船泊挂户证明”及还款数额等与事实不符，本案属于民间贷款转化型诈骗犯罪；被告人有自首情节，已经与被害人达成赔偿协议并取得谅解，当庭自愿认罪，系初犯，无犯罪前科，建议判处缓刑。
经审理查明：1、2010年12月份，被告人蒋某虚构造船的理由向战友王某甲借款10万元，用于个人日常开支；当王某甲得知蒋某没有造船时便要求归还借款，蒋某归还5万元。2011年，蒋某虚构借款贩卖沙子的理由向王某甲借款3万元，用于家庭日常开支。
2、2011年10月20日，被告人蒋某虚构包船跑运输的理由向其战友赵某提出借款，后在赵某担保下向马某借款3万元，用于缴纳生育二胎社会抚养费和其他开销。
3、2012年2月20日，被告人蒋某虚构借款造船的理由，通过战友黄某向王某乙借款2万元，用于个人日常开支。后经多次催要，蒋某归还6500元。
上述借款到期后，债权人和担保人采取打电话、亲自上门等方式进行催要，蒋某以各种虚假理由进行搪塞并时常躲避，后拿出假“船泊挂户证明”，虚构自己已将借款用于造船之事实而非法占有他人资金。
上述事实，有下列证据证实：
一、被害人的陈述
1、被害人王某甲陈述，其与蒋某系战友关系。2010年12月份，蒋某以造船为由向其借款10万元，约定利息一分，期限一年；当时有闫某在场。2011年1月底，其打电话询问造船情况，蒋某称钢板贵，还没有开始造，其遂要求蒋某归还借款，蒋某归还了5万元。两个月后，蒋某又向其借款3万元，约定利息一分五厘。2011年9月份，其开始向蒋某催要借款，蒋某以各种理由推脱。后经了解，蒋某根本没有造船。2013年8月份，其找到蒋某要钱，要求蒋某拿出所造船舶手续，蒋某称：“我的船去南方了，手续也在船上，我给了黄某一份复印件”。
2、被害人马某陈述，2011年10月20日，蒋某以造船为由向其3万元，约定利息一分五厘，期限一年，担保人赵某。其从2012年10月份开始，找蒋某催要，其和赵某找到蒋某好几次，每次蒋某都说尽快还钱。后在10月份的一天，赵某拿来一张“船泊挂户证明”复印件，说是蒋某提供的，蒋某有船，不会不还钱的。后来听赵某等人说蒋某根本没有船。
3、被害人王某乙陈述，2012年2月份，由黄某作保证人，蒋某以建造船舶为由向其借款2万元，约定利息二分，期限三个月。2012年5月份，其和黄某找蒋某催要，蒋某说“现在船上生意不好，没有钱还。”当时蒋某只给了1000元。后其多次通过担保人向蒋某催要借款。2012年年底或2013年，蒋某通过黄某拿出一份“船泊挂户证明”；通过私人关系查证，该证明是虚假证明；听黄某说蒋某根据没有船，后来也不接电话。从2012年5月至年底，担保人分六次给其5500元。
二、证人证言
1、证人赵某的证言证实，2011年10月底，其和蒋某、马某三人在三江源饭店吃饭期间，蒋某称自己的货船马上去南方跑运输，需要周围资金，提出向马某借钱；当时马某把3万元现金交给蒋某，蒋某写下一份欠条，约定利息一分五厘。2012年7月份，其找到蒋某要求他尽快把钱还给马某，蒋某拿出挂靠证明复印件说“你看看我的船舶手续齐全”，然后其拿着这份证明回去，到了10月份，借款快到期的时候，其把这份证明交给马某，让马某放心。后经了解，蒋某没有船舶。
2、证人黄某的证言证实，2012年2月份，经其介绍并提供担保，蒋某向王某乙借款2万元，用途为买船；借款到期后，其和王某乙多次找蒋某催要，蒋某以船舶手续没有办下来为由推脱；2013年初，其在文昌村的一个麻将馆里找到蒋某要钱，蒋某说暂时没有钱，给其一张“船泊挂户证明”复印件，后其把该证明交给王某乙。蒋某通过其分六次付给王某乙利息5500元。
3、证人林某真的证言证实，其二儿子即被告人蒋某曾在别人船上打工；后来想自己造船，就借了战友许多钱，这些借款让他交二台罚款和自己花了。
4、证人闫某的证言证实，被告人蒋某以造船为由向战友王某甲、赵某、黄某借钱，后经了解，蒋某没有用借款造船；借款到期后，多次催要，蒋某推脱不还。
三、书证
1、户籍证明证实，被告人蒋某的自然人信息。
2、借条、个人借款合同证实，被告人蒋某以借款造船为名，分别向王某甲、马某、王某乙借款8万元、3万元、2万元。
3、“船泊挂户证明”及济宁市地方海事局出具的证明证实，被告人蒋某持有的船舶挂户证明为虚假证明材料。
4、微山县韩庄镇计生办出具的证明证实，被告人蒋某因违法生育二胎而缴纳社会抚养费4.3万元的情况。
四、被告人的供述
被告人蒋某供述，2010年底，其以造船为由向战友王某甲借款10万元，因当时钢板涨价没有造船，还给王某甲5万元；过了一段时间，其以贩卖沙子为由找王某甲借款3万元，该款没有用于贩卖沙子，被其用于日常开支。后又以包船跑运输为由，向战友赵某提出借钱，赵某称没钱，他从朋友那里拿来3万元给我，他作担保，该款被用于缴纳超生罚款。后通过战友黄某向王某乙借款2万元，归还过利息，给黄某提供过假“船泊挂户证明”。
另查明，案发后，被害人马某、王某乙、王某甲三人出具谅解书表示，对蒋某的行为予以谅解，请求不再追究其刑事责任。2015年3月2日，蒋某家人归还三被害人5万元，并与被害人达成赔偿协议，希望让蒋某早日出来赚钱还账。
上述事实，有被害人马某、王某乙、王某甲出具的谅解书、与被告人亲属签订的协议书等证据证实，并经法庭查证属实。
关于被告人蒋某及其辩护人提出，蒋某有自首情节的辩解和辩护意见。经查，蒋某被扭送到案后如实供述了犯罪事实，其行为属于坦白，但不符合自首的法定条件。因此，该辩解和辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人蒋某虚构借款造船的事实，骗取他人财物用于个人开支，数额巨大；在权利人催要后，又虚构将借款用于造船的事实，或者采取躲避的方式，拒不偿还借款，具有非法占有目的，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人蒋某有坦白情节，已退赔被害人部分损失，与被害人达成赔偿协议并取得谅解，认罪态度较好，可从轻处罚，亦符合适用缓刑的条件。辩护人提出的相关意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十七条、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：
被告人蒋某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孟 焕
代理审判员 陈慧芳
人民陪审员 岳 齐
二〇一五年三月二十七日
书 记 员 张 微