广东省东莞市第三人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东三法刑初字第2371号
公诉机关东莞市第三市区人民检察院。
被告人莫振林，男，初中文化，无业，户籍所在地为广西壮族自治区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年4月25日被羁押并刑事拘留，同年5月28日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
被告人蓝某，男，初中文化，无业，户籍所在地为广西壮族自治区环江毛南族自治县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月7日被羁押并刑事拘留，同年5月28日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
东莞市第三市区人民检察院以东三区检刑诉（2015）2436号起诉书指控被告人莫振林犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、被告人蓝某犯信用卡诈骗罪，于2015年11月10日向本院提起公诉，本院立案后依法组成合议庭审理，于2015年11月30日公开开庭审理了本案。东莞市第三市区人民检察院指派检察员潘燕玲出庭支持公诉。被告人莫振林、蓝某到庭参加诉讼。现已审理终结。
东莞市第三市区人民检察院指控称，（一）2015年3月19日10时许，被告人莫振林、蓝某伙同吴某A、阿雷（二人均另案处理）经商量诈骗后，由吴驾驶一辆起亚牌轿车（车牌号码：粤S×××××）搭载莫、蓝、阿雷到东莞市黄江镇田心村农村商业银行门口，接着由蓝在被害人刘某附近故意掉下钱，莫负责把钱捡起，并诱骗刘一起到附近的加油站分钱。随后，蓝某上前以怀疑莫振林、刘某把钱存进银行卡为由，要求刘交出银行卡及密码用于打电话向银行查询。接着，刘某把银行卡（账户：16×××69）和密码给蓝某，蓝便拨打吴某A的电话，假装与银行工作人员通话。查询完后，蓝某把刘某的银行卡交给莫振林，并引开刘的视线，莫趁机把刘的银行卡换走。得手后，莫振林、蓝某等人借机逃离现场，后持刘某的银行卡到银行柜员机取出人民币10000元。
（二）2015年3月29日8时许，被告人莫振林伙同蒙某A、许某A、黄某A（三人均另案处理）经商量诈骗后，由许驾车搭载莫、蒙、黄到广东省惠州市仲恺高新技术开发区陈江街道办事处曙光路邮政银行，由蒙在被害人代某附近故意掉下钱，莫负责把钱捡起，并诱骗代一起分钱。随后，蒙某A上前以代某把钱存进银行卡为由，要求代交出身上财物、银行卡及密码。接着，代某把银行卡（卡号：62×××38）及密码、现金人民币8000元给了蒙某A。得手后，莫振林、蒙某A等人借机逃离现场，后黄某A持代某的银行卡到银行柜员机取出9100元。
（三）2015年3月29日12时许，被告人莫振林伙同蒙某A、许某A、黄某A（三人均另案处理）经商量诈骗后，驾车到广东省惠州市惠城区小金口街道办事处柏岗村委会金府路金爵大酒店一楼农业银行柜员机处，由许在被害人郑某附近故意掉下钱，莫负责把钱捡起，并诱骗郑一起分钱。随后，许某A上前以莫振林、郑某把钱存进银行卡为由，要求郑交出银行卡及密码用于打电话向银行工作人员查询。接着，郑某把银行卡（卡号：62×××14）及密码交给许某A，许便拨打黄某A的电话，假装与银行工作人员通话。查询完后，许某A把郑某的银行卡交给莫振林，并引开郑的视线，莫趁机把郑的银行卡换走。得手后，莫振林、许某A等人借机逃离现场，后蒙某A持郑某的银行卡到银行柜员机取出人民币20000元，并到珠宝店刷卡消费人民币23495元。
（四）2015年3月31日9时许，被告人莫振林伙同蒙某A、许某A、黄某A（三人均另案处理）经商量诈骗后，由许驾车搭载莫、蒙、黄到广东省博罗县园洲镇李屋农村信用社门口，由许在被害人李某A附近故意掉下钱，莫负责把钱捡起，并诱骗李一起分钱。随后，许某A上前以莫振林、李某A把钱存进银行卡为由，要求李交出存折及密码用于打电话向银行工作人员查询。接着，李某A把存折（账户：80×××03）及密码交给许某A。得手后，莫振林、许某A等人借机逃离现场，后黄某A持李某A的存折到银行取出人民币15000元。
（五）2015年4月1日10时许，被告人莫振林伙同蒙某A、许某A、黄某A（三人均另案处理）经商量诈骗后，驾车到广东省惠州市惠阳区秋长街道办白石村农商银行，由蒙在被害人黄某附近故意掉下钱，莫负责把钱捡起，并诱骗黄一起分钱。随后，蒙某A上前以黄某把钱存进银行卡为由，要求黄交出身上财物、银行卡及密码。接着，黄某把银行卡（卡号：62×××47）及密码、现金人民币17300元给了蒙某A。得手后，莫振林、蒙某A等人借机逃离现场，后黄某A持黄某的银行卡到银行取款人民币58500元。
（六）2015年4月21日10时许，被告人莫振林伙同蒙某A、许某A、吴泽明（三人均另案处理）经商量诈骗后，驾车到广东省惠州市园洲镇陈屋村农村信用社，由蒙在被害人岳某B附近故意掉下钱，莫负责把钱捡起，并诱骗岳一起分钱。随后，蒙某A上前以岳某B把钱存进银行卡为由，要求岳交出银行卡及密码用于打电话给银行工作人员查询。接着，岳某B把银行卡（卡号：62×××27）及密码交给蒙某A。得手后，莫振林、蒙某A等人借机逃离现场，后吴泽明持岳某B的银行卡到银行取款人民币24000元。
综上所述，被告人莫振林参与作案6宗，骗取他人信用卡并使用，数额共计人民币160095元；诈骗他人财物，数额共计人民币25300元。被告人蓝某参与作案1宗，骗取他人信用卡并使用，数额为人民币10000元。
针对上述指控，公诉机关提供了现场勘验材料，作案工具手机等物证，黄某等被害人的陈述，温某群等证人的证言，扣押物品清单等书证，审讯录像等视听资料，被告人莫振林、蓝某的供述等证据。公诉机关据此认为被告人莫振林，结伙诈骗他人财物，数额较大，还骗取他人信用卡并使用，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项及第二百六十六条之规定；被告人蓝某，骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项之规定；应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究被告人莫振林的刑事责任，以信用卡诈骗罪追究被告人蓝某的刑事责任，提请本院依法判处。
在法庭上，被告人莫振林否认公诉机关指控的事实，提出其只参与公诉机关指控的第一宗犯罪的辩解意见；被告人蓝某对公诉机关指控的事实及罪名没有异议，没有提出辩解意见。
经审理查明，（一）2015年3月19日10时许，被告人莫振林、蓝某伙同吴某A、阿雷（二人均另案处理）经商量诈骗后，由吴驾驶一辆起亚牌轿车（车牌号码：粤S×××××）搭载莫、蓝、阿雷到东莞市黄江镇田心村农村商业银行门口，接着由蓝在被害人刘某附近故意掉下钱，莫负责把钱捡起，并诱骗刘一起到附近的加油站分钱。随后，蓝某上前以怀疑莫振林、刘某把钱存进银行卡为由，要求刘交出银行卡及密码用于打电话向银行查询。接着，刘某把银行卡（账户：16×××69）和密码给蓝某，蓝便拨打吴某A的电话，假装与银行工作人员通话。查询完后，蓝某把刘某的银行卡交给莫振林，并引开刘的视线，莫趁机把刘的银行卡换走。得手后，莫振林、蓝某等人借机逃离现场，后持刘某的银行卡到银行柜员机取出人民币10000元。
上述事实，有被害人刘某的陈述及辨认笔某现场勘查笔录、现场图及现场照片，银行账户清单，扣押清单，通话清单，银行监控录像，审讯录像，指认录像，被告人莫振林、蓝某的供述、辨认笔录及指认笔录等证据予以证实，足以认定。
（二）2015年3月29日8时许，被告人莫振林伙同蒙某A、许某A、黄某A（三人均另案处理）经商量诈骗后，由许驾车搭载莫、蒙、黄到广东省惠州市仲恺高新技术开发区陈江街道办事处曙光路邮政银行，由蒙在被害人代某附近故意掉下钱，莫负责把钱捡起，并诱骗代一起分钱。随后，蒙某A上前以代某把钱存进银行卡为由，要求代交出身上财物、银行卡及密码。接着，代某把银行卡（卡号：62×××38）及密码、现金人民币8000元给了蒙某A。得手后，莫振林、蒙某A等人借机逃离现场，后黄某A持代某的银行卡到银行柜员机取出9100元。
（三）2015年3月29日12时许，被告人莫振林伙同蒙某A、许某A、黄某A（三人均另案处理）经商量诈骗后，驾车到广东省惠州市惠城区小金口街道办事处柏岗村委会金府路金爵大酒店一楼农业银行柜员机处，由许在被害人郑某附近故意掉下钱，莫负责把钱捡起，并诱骗郑一起分钱。随后，许某A上前以莫振林、郑某把钱存进银行卡为由，要求郑交出银行卡及密码用于打电话向银行工作人员查询。接着，郑某把银行卡（卡号：62×××14）及密码交给许某A，许便拨打黄某A的电话，假装与银行工作人员通话。查询完后，许某A把郑某的银行卡交给莫振林，并引开郑的视线，莫趁机把郑的银行卡换走。得手后，莫振林、许某A等人借机逃离现场，后蒙某A持郑某的银行卡到银行柜员机取出人民币20000元，并到珠宝店刷卡消费人民币23495元。
（四）2015年3月31日9时许，被告人莫振林伙同蒙某A、许某A、黄某A（三人均另案处理）经商量诈骗后，由许驾车搭载莫、蒙、黄到广东省博罗县园洲镇李屋农村信用社门口，由许在被害人李某A附近故意掉下钱，莫负责把钱捡起，并诱骗李一起分钱。随后，许某A上前以莫振林、李某A把钱存进银行卡为由，要求李交出存折及密码用于打电话向银行工作人员查询。接着，李某A把存折（账户：80×××03）及密码交给许某A。得手后，莫振林、许某A等人借机逃离现场，后黄某A持李某A的存折到银行取出人民币15000元。
（五）2015年4月1日10时许，被告人莫振林伙同蒙某A、许某A、黄某A（三人均另案处理）经商量诈骗后，驾车到广东省惠州市惠阳区秋长街道办白石村农商银行，由蒙在被害人黄某附近故意掉下钱，莫负责把钱捡起，并诱骗黄一起分钱。随后，蒙某A上前以黄某把钱存进银行卡为由，要求黄交出身上财物、银行卡及密码。接着，黄某把银行卡（卡号：62×××47）及密码、现金人民币17300元给了蒙某A。得手后，莫振林、蒙某A等人借机逃离现场，后黄某A持黄某的银行卡到银行取款人民币58500元。
（六）2015年4月21日10时许，被告人莫振林伙同蒙某A、许某A、吴泽明（三人均另案处理）经商量诈骗后，驾车到广东省惠州市园洲镇陈屋村农村信用社，由蒙在被害人岳某B附近故意掉下钱，莫负责把钱捡起，并诱骗岳一起分钱。随后，蒙某A上前以岳某B把钱存进银行卡为由，要求岳交出银行卡及密码用于打电话给银行工作人员查询。接着，岳某B把银行卡（卡号：62×××27）及密码交给蒙某A。得手后，莫振林、蒙某A等人借机逃离现场，后吴泽明持岳某B的银行卡到银行取款人民币24000元。
综上所述，被告人莫振林参与作案6宗，骗取他人信用卡并使用，数额共计人民币160095元；诈骗他人财物，数额共计人民币25300元。被告人蓝某参与作案1宗，骗取他人信用卡并使用，数额为人民币10000元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
第二宗证据如下：
1.勘验、检查笔录
现场勘查笔录、现场图及照片：证实案发现场位于广东省惠州市仲恺高新技术开发区陈江街道办事处曙光路邮政银行门前。
2.书证
代某的银行卡62×××38的交易明细：证实2015年3月29日10时许，该卡共取出17100元。
3.视听资料
银行监控录像光盘两张（随案移送）：证实莫振林等人的作案经过。
4.被害人陈述
代某（男，49岁，住四川省营山县）：陈述2015年3月29日10时许，代某到惠州市陈江街道中国邮政储蓄银行取钱，取了8000元。当代某走出门口时，看到一名30岁男子掉了钱，一名40岁男子（莫振林）看到后捡起来，并说和代某分钱，把代某拉到对面马路。此时，30岁男子过来要求代某证明没有捡到钱，后代某等人上了一辆车，在车里，30岁男子要求代某把身上的东西交出，并说出银行卡密码，于是代某掏出身上的8000元以及一张邮政储蓄银行卡给40岁男子，并告知密码，随后30岁和40岁男子都走了，代某发现被骗了。
指认笔录：指认出案发现场。
辨认笔录：辨认出莫振林就是年约40岁的男子。
5.被告人及同案犯的供述与辩解
（1）同案犯蒙某A（男，38岁，住广西壮族自治区河池市）：供述2015年3月份的一天，蒙某A、莫老爷（莫振林）、阿军到惠州市惠阳区的一家邮政银行柜员机处，由蒙某A假装掉钱，莫老爷负责在一名50岁男子面前捡钱，后对该男子一起分钱，接着莫老爷带着男子到一条巷子里，蒙某A追上去问两人有没有捡到蒙某A的钱，莫老爷和该男子都说没有，然后蒙某A回车上拿了一个黑色塑胶袋，袋里装着一叠报纸，接着蒙某A再回去问莫老爷和该男子有没有看见蒙某A掉的钱，莫老爷就从身上拿出一个黑色塑料袋，说真的没有看见，接着把身上的钱包装进塑料袋给蒙某A，此时蒙某A要求二人一起回银行柜员机查个究竟，莫老爷同意，但该男子不同意。蒙某A要求莫老爷和该男子将银行卡交出以查实是否捡到蒙某A的钱存进卡里，莫老爷和该男子都将身上的银行卡交给蒙某A，蒙某A让二人说出密码，以便打电话给银行查询。接着，蒙某A假装打电话给阿军，并偷偷地将银行卡交给阿军，阿军就去银行取钱，取了8000元。之后，蒙某A、莫老爷借机甩掉该男子。
辨认笔录：辨认出被告人莫振林就是莫老爷；被告人许某A就是阿德。
指认笔录：从银行监控录像中指认出其、许某A、莫振林、被害人代某；指认出作案现场。
（2）同案犯许某A（男，39岁，住广西壮族自治区宜州市）：供述2015年3月29日9时许，许某A、四东（蒙某A）、黄某A、老莫（莫振林）在惠州市陈江街道中国邮政储蓄银行，由四东假装掉钱，老莫捡钱，并让一名男子看见，接着老莫叫该男子一起分钱，四东假装回到银行门口找钱，并问老莫和该男子有没有捡到钱，老莫和该男子都说没有，然后老莫和该男子走出银行。过了一会，四东又追上去问老莫和该男子，之后四东和老莫骗到了该男子的银行卡和密码，并交给黄某A去取款。经清点，现金8000元，黄某A取了9000元，一共诈骗了17000元。
辨认笔录：辨认出被告人莫振林就是老莫；辨认出同案犯蒙某A就是四东。
指认笔录：从银行监控录像中指认出其、蒙某A、莫振林、被害人代某；指认出作案现场；指认出作案车辆骊威牌粤S×××××小轿车。
（3）被告人莫振林：拒不供述犯罪事实。
第三宗证据如下：
1.勘验、检查笔录
现场勘查笔录、现场图及照片：证实案发现场位于广东省惠州市惠城区小金口街道办事处柏岗村委会金府路金爵大酒店一楼农业银行柜员机处。
2.书证
（1）银联卡签购单：证实蒙某A共刷卡消费23495元。
（2）销售票据：证实蒙某A购买的五枚黄金戒指共价值23495元。
（3）郑某的银行卡62×××14交易明细：证实2015年3月29日，该卡在ATM上取出20000元，消费23495元。
3.视听资料
银行监控录像光盘一张（随案移送）：证实莫振林等人的作案经过。
4.证人证言
温某群（女，30岁，住广东省惠东县）：证实2015年3月29日13时许，一名男子到其店内买了5枚黄金戒指，刷卡消费了20000多元。
辨认笔录：辨认出蒙某A就是当时购买戒指的人。
5.被害人陈述
郑某（男，41岁，住湖南省耒阳市）：陈述2015年3月29日12时许，郑某在惠州市惠城区小金口镇金府路农业银行存钱，此时一名男子（蒙某A）故意掉了钱，旁边的男子（莫振林）捡起来，并示意郑某不要出声跟他一起走出银行，随后掉钱的男子追上来问有没有捡到对方掉的钱（捡钱的男子用事先准备好的黑色袋子装好钱放在衣服内），并要求拿出银行卡和说出密码，查完后，捡钱的男子叫郑某把银行卡放在装有钱的袋子内，并把袋子放在郑某的电动车坐垫下，接着掉钱的男子和捡钱的男子借机离开。过了一会，郑某打开袋子发现里面都是报纸和一张被调包的银行卡，接着郑某的卡被取出43000元。
指认笔录：指认出被调包的钱和银行卡；指认出案发现场。
辨认笔录：辨认出掉钱的人是蒙某A，捡钱的人是莫振林，许某A当时在案发现场。
6.被告人及同案犯的供述与辩解
（1）同案犯蒙某A（男，38岁，住广西壮族自治区河池市：供述2015年3月底的一天大约12时，蒙某A、莫老爷（莫振林）、阿军（黄某A）、阿德（许某A）在惠州市的一家农业银行柜员机处，由蒙某A挡住其他人的视线，阿德前去使用一名穿迷彩服的男子刚使用完的ATM机，同时把钱包掉在地上，莫老爷立刻把阿德掉下的钱包捡起，同时示意迷彩服男子一起出去分钱，阿德过了一会追上去问莫老爷和该男子有没有捡到阿德的钱包，莫老爷和该男子都说没有，接着该男子骑着电动车跟着莫老爷往银行门右边大路走去，此时阿军开车在远处等待。之后，阿德又追上去莫老爷和该男子，并要求对方交出银行卡查询，接着阿德假装打电话给阿军查询，并告知阿军银行卡密码。然后，阿军打电话给蒙某A告知银行卡密码，过了一会，阿德把该男子的银行卡交给蒙某A，蒙某A到农业银行取了20000元，之后又去一家金行消费了约23000元。
辨认笔录：辨认出被告人莫振林就是莫老爷；被告人许某A就是阿德。
指认笔录：从银行监控录像中指认出其、许某A、莫振林、阿军、被害人郑某；指认出作案现场。
（2）同案犯许某A（男，39岁，住广西壮族自治区宜州市）：供述2015年3月29日12时许，许某A、老莫（莫振林）、四东（蒙某A）、黄某A在惠州小金口一间农业银行，由许某A上前假装掉钱，故意让迷彩服男子看见，老莫立刻将钱捡起来，并叫该男子不要张声，一起分钱。随后，老莫和该男子走出银行，许某A立即追上去问有没有捡到钱，两人均说没有，并拿出钱包给许某A看，之后迷彩服男子骑着女装摩托车跟着老莫走。过了一会，许某A又追上去问老莫和该男子是不是捡到钱存进了银行卡，并要求两人交出银行卡给许某A打电话查询，接着许某A打电话假装查询，并向迷彩服男子要银行卡密码。之后，许某A把银行卡交还给老莫，老莫将两张银行卡装进一个黑色塑料袋，接着许某A挡着该男子的视线，老莫趁机把该男子的银行卡装进口袋。之后，老莫把塑胶袋给了该男子，接着许某A和老莫借机离开回到车上，把银行卡给四东并告知四东密码，四东到农业银行取了四万多现金，后又拿了两万元买了5个黄金戒指。
辨认笔录：辨认出被告人莫振林就是老莫；辨认出同案犯蒙某A就是四东。
指认笔录：从银行监控录像中指认出其、蒙某A、莫振林、被害人郑某；指认出作案现场；指认出作案车辆骊威牌粤S×××××小轿车。
（3）被告人莫振林：拒不供述犯罪事实。
第四宗证据如下：
1.勘验、检查笔录
现场勘查笔录、现场图及照片：证实案发现场位于广东省博罗县园洲镇李屋农村信用社门口。
2.书证
李某A的账户80×××03的交易明细：证实2015年3月31日10时许，该账户取款15000元。
3.视听资料
银行监控录像光盘两张（随案移送）：证实莫振林等人的作案经过。
4.被害人陈述
李某A（男，43岁，住广西壮族自治区横县）：陈述2015年3月31日9时许，李某A在惠州市园洲镇农村信用社看见一名男子在地上捡钱，该男子说和李某A一起分钱，于是两人离开。此时，一名男子追上来问有没有捡到钱，并要求李某A拿出存折给对方查询，之后李某A的存折被取走15000元。
辨认笔录：辨认出蒙某A和许某A。
5.被告人及同案犯的供述与辩解
（1）同案犯蒙某A（男，38岁，住广西壮族自治区河池市）：供述2015年3月下旬的一天，蒙某A、阿德（许某A）、莫老爷（莫振林）、阿军在惠州博罗园洲的一间农商银行，由阿德故意掉钱，莫老爷负责捡钱，并对见到的一名男子说不要说出来，等下一起分钱。接着，阿德假装回去找钱，问莫老爷和该男子有没有捡到钱。大约过了5分钟，阿德和莫老爷上车，把存折交给阿军，让阿军去取钱，一共取了15000元。
（2）同案犯许某A（男，39岁，住广西壮族自治区宜州市）：供述2015年3月下旬的一天，由许某A驾车搭载老莫（莫振林）、四东（蒙某A）、黄某A到惠州市博罗县园洲一间农商银行，由许某A假装掉钱，老莫负责捡钱，并对见到的一名男子说一起分钱，接着老莫和该男子离开，许某A就追上去问有没有捡到钱，后诈骗了该男子一本存折，并交给黄某A去取钱，取了15000元。
（3）被告人莫振林：拒不供述犯罪事实。
第五宗证据如下：
1.勘验、检查笔录
现场勘查笔录、现场图及照片：证实案发现场位于广东省惠州市惠阳区秋长街道办秋宝路龙波玻璃厂对面一路口。
2.书证
黄某的银行卡62×××47的交易流水：证实2015年4月1日12时45分至54分，该卡取款58500元。
3.被害人陈述
黄某（男，48岁，住陕西省勉县）：陈述2015年4月1日12时许，黄某在惠州市惠阳区秋长街道办白石村农商银行内，坐在黄某前面的一名男子站起来，掉了一叠钱，在黄某后面的男子立刻把钱捡了起来，并对黄某说一起分钱，后黄某跟着对方走出银行，然后掉钱的男子追过来说黄某捡了对方的钱，并要求黄某把所有的物品拿出来，黄某把银行卡交给对方，并告知密码，对方打了一个电话之后就把卡放在一个黑色塑料袋里，后对方借机离开。黄某打开袋子后发现银行卡和现金17300元不见了，后银行卡被取出58500元。
4.视听资料
银行监控录像光盘一张（随案移送）：证实莫振林等人的作案经过。
5.被告人及同案犯的供述与辩解
（1）同案犯蒙某A（男，38岁，住广西壮族自治区河池市）：供述2015年4月初的一天12时左右，阿德（许某A）、莫老爷（莫振林）、蒙某A、阿军到惠州市一家农村商业银行，由蒙某A故意掉钱，莫老爷故意当着一名中年男子的面把钱包捡起来。蒙某A假装走开几步，又回来找钱包，询问莫老爷和该男子有没有捡到钱包，两人均说没有，接着莫老爷和该男子商量分钱的事宜，随后该男子跟着莫老爷走出银行大门。过了一会，蒙某A追上去问莫老爷和该男子有没有捡到蒙某A的钱包，并要求两人交出身上的银行卡查询是否有把钱存进去，接着蒙某A假装打电话给阿德查询，阿德在电话里把该男子的银行卡密码记下来，然后莫老爷准备把银行卡给回该男子的时候就对该男子说银行卡放该男子的包里，期间莫老爷偷偷把银行卡藏起来，该男子把包拿了过去。随后，莫老爷把银行卡给了蒙某A，蒙某A把银行卡交给阿军，阿军就回到农商银行取钱，一共取了约5万元。
辨认笔录：辨认出被告人莫振林就是莫老爷；被告人许某A就是阿德。
指认笔录：从银行监控录像中指认出其、许某A、莫振林、阿军、被害人黄某；指认出作案现场；指认出作案车辆骊威牌粤S×××××小轿车。
（2）同案犯许某A（男，39岁，住广西壮族自治区宜州市）：供述2015年4月1日12时许，许某A、老莫（莫振林）、四东（蒙某A）、黄某A在惠州市惠阳区秋长白石一间农商银行，由四东故意掉钱，老莫捡钱，并让一名50多岁的老头看见，老莫暗示老头不要出声，四东假装离开后又返回找钱，当四东问老莫和老头有没有捡到钱时，老莫说没有，接着老头跟着老莫出了银行商量分钱的事宜。过了一会，四东又追上去，并要求老莫和老头交出银行卡和密码打电话给银行查询，之后四东把银行给了黄某A，黄某A拿去银行取钱。事后，许某A分得1800元。
辨认笔录：辨认出被告人莫振林就是老莫；辨认出同案犯蒙某A就是四东。
指认笔录：从银行监控录像中指认出其、蒙某A、莫振林、被害人黄某；指认出作案现场；指认出作案车辆骊威牌粤S×××××小轿车。
（3）被告人莫振林：拒不供述犯罪事实。
第六宗证据如下：
1.勘验、检查笔录
现场勘查笔录、现场图及照片：证实案发现场位于广东省博罗县园洲镇陈屋码头。
2.书证
岳某B的银行卡62×××27的交易流水：证实2015年4月21日，该卡被取出24000元。
3.被害人陈述
岳某B（女，40岁，住福建省仙游县）：陈述2015年4月21日10时50分，岳某B在惠州市园洲镇陈屋村农村信用社，看见一名白衣男子（莫振林）在捡东西，接着该男子叫岳某B不要说出去，并说会分钱给岳某B，接着岳某B和该男子走出银行，一名穿红色衣服男子（蒙某A）上前问是否有捡到对方的钱，并叫岳某B交出银行卡和说出密码，查询是否将钱存进去，之后红衣男子和白衣男子借机离开，岳某B的卡被取出24000元。
辨认笔录：辨认出蒙某A是掉钱的男子，被告人莫振林是捡钱的男子。
4.被告人及同案犯的供述与辩解
（1）同案犯蒙某A（男，38岁，住广西壮族自治区河池市）：供述2015年4月20日左右9时许，蒙某A、阿德（许某A）、莫老爷（莫振林）、二哥（吴泽明）一同开车出发到惠州市园洲镇一家农村商业银行，由蒙某A故意将钱掉在地上，莫老爷立刻把钱捡起来，并示意一名女子一起分钱。蒙某A假装回头找钱，并问莫老爷和该女子有没有捡到钱，两人都说没有，接着莫老爷带着该女子出银行。过了一会，蒙某A追上去问莫老爷和该女子是否捡到蒙某A的4000多元，两人再次否认，蒙某A回到车里拿出一个装有报纸的塑料袋，并再次上前拦住莫老爷和该女子，把袋子给递给莫老爷，莫老爷让该女子拿着袋子，蒙某A要求莫老爷和该女子交出身上的银行卡查询是否有把钱存进去，接着蒙某A假装打电话给阿德查询，阿德在电话里把该女子的银行卡密码记下来，然后莫老爷准备把银行卡给回该女子的时候就对该女子说银行卡放该袋子里，期间莫老爷偷偷把银行卡藏起来，该女子把袋子拿了过去。随后，蒙某A和莫老爷借机离开，然后把银行卡交给二哥，取了2万元。
辨认笔录：辨认出被告人莫振林就是莫老爷；被告人许某A就是阿德；辨认出吴泽明就是二哥。
（2）同案犯许某A（男，39岁，住广西壮族自治区宜州市）：供述2015年4月中旬的一天，许某A、老莫（莫振林）、四东（蒙某A）、二哥（吴泽明）在惠州市一家农村商业银行，由四东假装掉钱，老莫捡钱，并和一名女子交谈。接着，四东假装找钱，问老莫和该女子，之后老莫和该女子走出银行。过了一会，四东又追上去，之后四东和老莫一起回到车上把银行卡拿给二哥，二哥就去银行取款，取了2万元。
辨认笔录：辨认出被告人莫振林就是老莫；辨认出同案犯蒙某A就是四东；辨认出同案犯吴泽明就是二哥。
（3）被告人莫振林：拒不供述犯罪事实。
认定上述犯罪事实还有一些综合性的证据如下：
1.物证
小米手机、诺基亚手机、酷派手机、起亚小轿车（手机均随案移送，小轿车暂扣公安分局）：作案工具。
2.书证
（1）到案经过：证实被告人莫振林、蓝某均是被动归案，无自首、立功情节。
（2）常住人口基本信息、户籍证明：证实被告人作案时均已达刑事责任年龄等身份情况。
（3）扣押清单：证实公安机关依法扣押许某A的作案车辆骊威小轿车。
本院认为，被告人莫振林结伙冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处；被告人莫振林还结伙以非法占有为目的，用虚构事实的方法骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处；被告人蓝某结伙冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。对被告人莫振林依法应当以信用卡诈骗罪和诈骗罪予以数罪并罚。公诉机关指控被告人莫振林犯信用卡诈骗罪和诈骗罪、被告人蓝某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人蓝某归案后如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。对被告人莫振林提出的没有参与公诉机关指控的第二至六宗的犯罪事实的辩解意见，经查，证实被告人莫振林有参与上述各宗犯罪的证据有同案犯蒙某A、许某A的供述、辨认笔录及指认笔录、被害人的供述及辨认笔录等，足以认定，对该意见本院不予采纳。
根据被告人莫振林、蓝某的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人莫振林犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币80000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币3000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币83000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月25日起至2022年10月24日止；罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）。
二、被告人蓝某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月7日起至2016年3月6日止；罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）。
三、暂扣在东莞市公安局黄江分局的粤B67**小汽车一辆，由暂扣机关查清权属后依法处理；随案移送的手机三部，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李奇志
审 判 员 刘仕雯
人民陪审员 黄绍聪
二〇一五年十二月二十二日
书 记 员 曾子凤