福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鼎刑初字第108号
公诉机关福鼎市人民检察院。
被告人林某甲，女，1955年2月16日出生于福建省福鼎市，汉族，文盲，无职业，住福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2011年12月1日向福鼎市公安局投案，同日被取保候审。
被告人陈某甲，女，1979年12月10日出生于福建省福鼎市，汉族，小学文化，无职业，住福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2011年11月28日向福鼎市公安局投案，同日被取保候审。
福鼎市人民检察院以鼎检公刑诉（2015）48-1号起诉书指控被告人陈某甲、林某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员林翼出庭支持公诉，被告人陈某甲、林某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2005年11月24日（农历十月廿三日）至2007年2月24日（农历正月初七日），被告人陈某甲与被告人林某甲单独或共同为会首，采取以优先无息吸收全体会员所缴纳的基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方式在本市召集社会公众陈某乙、林某丙等167人次组织了5场民间标会。2011年9月，因被告人陈某甲、林某甲资金链断裂，导致上述标会相继倒会，被告人林某甲单独组织的民间标会造成损失人民币118573元（币种下同），被告人陈某甲单独组织的民间标会造成损失91742元，二人共同组织的民间标会造成损失209400元。具体事实分述如下：
一、2005年11月24日（农历十月廿三日），被告人林某甲以“陈常住”名义，召集社会公众组织1场民间标会，倒会后造成损失118573元。其中，陈某乙损失17373元、蒋某损失7600元、林某乙损失7600元、林某丁损失7600元、任某损失7600元、苏某损失22800元、吴某甲损失17600元、吴某乙损失22800元、周某损失7600元。
二、2006年11月11日（农历九月廿一）至2007年2月24日（农历正月初七），被告人陈某甲以“陈某甲”或“叶怀燕”名义，召集社会公众组织2场民间标会，倒会后，造成损失91742元。其中，陈某乙损失23842元、林某丙损失10400元、苏某损失5200元、翁某乙损失19400元、刘某乙损失19400元、刘某甲损失13500元。
三、2006年8月20日（农历七月廿七）至2006年10月31日（农历九月初十），被告人林某甲、陈某甲以“叶怀燕”或“陈常住”的名义，共同召集社会公众组织2场民间标会，倒会后造成损失209400元。其中，陈某乙损失31200元、刘某甲损失31200元、翁某乙损失31200元、占某损失15600元、刘某乙损失31200元、陈某乙损失19200元、陈某丙损失10200元、翁某甲损失10200元、翁某乙损失9600元、刘某乙损失10200元、钟某损失9600元。
另查明，被告人林某甲于2011年11月28日向福鼎市公安局投案，被告人陈某甲于2011年12月1日向福鼎市公安局投案。到案后，被告人林某甲通过现金返还的方式挽回相关涉会人员损失共计10100元。其中，挽回刘某乙损失1500元、挽回苏某损失1500元、挽回翁某甲损失2600元、挽回翁某乙损失2500元、挽回陈某丙损失1000元、挽回刘某甲损失1000元。被告人陈某甲通过现金返还的方式挽回相关涉会人员损失共计54700元。其中，挽回翁某甲损失6400元、挽回翁某乙损失22000元、挽回刘某乙损失17500元、挽回苏某损失1000元、挽回刘某甲损失5500元、挽回占某损失2300元。在审理过程中，经社区对被告人陈某甲、林某甲进行审前调查评估，认为被告人陈某甲、林某甲符合社区矫正条件。
上述事实，被告人陈某甲、林某甲在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交并经法庭质证、认证的证人陈某乙、陈某丙、蒋某、林某乙、林某丙、林某丁、刘某甲、刘某乙、任某、苏某、翁某甲、翁某乙、吴某甲、吴某乙、占某、钟某、周某证言及辨认笔录，会单、福鼎市公安局出具的破案经过、民间标会涉案人员处理意见表、调查评估意见书、户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人林某甲未经批准，单独或伙同他人以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众组织民间标会，吸收公众资金，造成会员的到期会金无法收回，直接经济损失达327973元。被告人陈某甲未经批准，单独或伙同他人以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众组织民间标会，吸收公众资金，造成会员的到期会金无法收回，直接经济损失达301142元。二被告人在吸收和支付资金过程中以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，对当地金融秩序造成重大影响，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人林某甲、陈某甲自动投案，并如实供述自己的主要犯罪事实，均属自首，可予以从轻处罚。本院综合考虑被告人林某甲、陈某甲犯罪情节并结合所在社区的意见，认为其符合适用缓刑的条件，可予以宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，判决如下
一、被告人林某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金50000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、被告人陈某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金40000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
三、继续追缴被告人林某甲、陈某甲非法吸收的公众资金354915元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王百灵
代理审判员 夏金莲
人民陪审员 陈永远
二〇一五年六月十五日
书 记 员 郑 旖
附《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二元以上二十元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五元以上五十元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周的人，应当宣告缓刑
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。