内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)内0724刑初30号 公诉机关内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民检察院。 被告人阿某，女，1971年2月13日出生于内蒙古自治区鄂温克族自治旗，达斡尔族，中专文化，某旗乌兰牧骑职工，现住址：内蒙古自治区鄂温克自治旗。 辩护人妮娜，内蒙古屹然律师事务所律师。 鄂温克族自治旗人民检察院以鄂检公诉刑诉[2017]168号起诉书、鄂检公诉刑补诉【2018】8号补充起诉决定书指控被告人阿某犯诈骗罪于2018年1月8日、2018年8月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成由审判员王斌担任审判长、人民陪审员娜拉、陈广参加的合议庭，于2018年1月24日、2018年8月27日公开开庭审理了本案。鄂温克族自治旗人民检察院指派检察员扎布出庭支持公诉、被告人阿某及其辩护人妮娜到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 鄂温克族自治旗人民检察院指控，2017年3月24日，由南某（另案处理）以六户牧民还贷款为由虚构事实联系海拉尔区居民银某，每户借款50,000元，被告人阿某担保骗取银某50,000元。立案前被告人阿某归还23,000元，立案后归还27,000元。 鄂温克族自治旗人民检察院补充指控，2015年11月份，被告人阿某伙同吉某某（另案处理）、敖某某（另案处理）三人明知自己无偿还能力的情况下，吉某某提供虚假的单位介绍信、扣款证明作为借款人，阿某、敖某某提供虚假的单位介绍信作为担保人的方式，骗取某小额贷款有限责任公司贷款100,000元，阿某、吉某某、敖某某等人将骗取的上述钱款按比例分赃。案发前阿某、吉某某、敖某某共偿还了48,500元欠款，剩余的51,500元以各种理由至今未归还。 公诉机关认为，被告人阿某非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大的行为已触犯《中华人民共和国刑法》二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人阿某具有《中华人民共和国刑法》第二十五条规定之情节，系共同犯罪。提请被告人依法判处，并提供了相关证据。 被告人阿某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的辩护意见是，对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，被告人阿某自愿认罪，已经全部退赃并取得被害人谅解，检举揭发他人犯罪有立功表现，综上给予被告人阿某免予刑事处罚。 经审理查明，2017年3月24日，由南某（另案处理）以六户牧民还贷款为由虚构事实联系海拉尔区居民银某，每户借款50,000元，为被告人阿某担保骗取银某49,500元。立案前被告人阿某归还23,000元，立案后归还27,000元。 2015年11月份，被告人阿某伙同吉某某（另案处理）、敖某某（另案处理）三人明知自己无偿还能力的情况下，吉某某提供虚假的单位介绍信、扣款证明作为借款人，阿某、敖某某提供虚假的单位介绍信作为担保人的方式，骗取某小额贷款有限责任公司贷款100,000元，阿某、吉某某、敖某某等人将骗取的上述钱款按比例分赃。案发前阿某、吉某某、敖某某共偿还了48,500元欠款，剩余的51,500元以各种理由至今未归还。 另查明，被告人阿某家属代为退赃某小额贷款有限责任公司35,000元，该公司表示对阿某的行为予以谅解，剩余款项不再追究阿某的责任。 上述事实，有公诉机关当庭举证、质证，确认有效的如下证据予以证实： 一、书证 （1）接处警登记表、受案登记表各，证实银某就被诈骗一事于2017年5月25日向鄂温克旗公安局报案。 （2）立案决定书，证实银某、张某某被诈骗案，鄂温克旗公安局分别于2017年5月25日、2017年7月5日立案侦查。 （3）户籍证明，证实阿某已达到刑事责任年龄以及她的其他基本身份信息。 （4）被告人归案情况说明证实阿某经传唤到案。 （5）接受证据材料清单（银某提供）、身份证复印件、农行卡复印件、借条、微信聊天记录，证实阿某向银某借款五万元。 （6）协助查询财产通知书回执、个人客户关联合约信息，证实阿某名下无牧民贷款。 （7）某旗乌兰牧骑出具的证明，证实某旗乌兰牧骑未给阿某出具单位介绍信和工资介绍信。 （8）吉某某借款情况说明，证实某小额贷款公司于2015年11月16日，将100,000元打入了吉某某卡号尾数为XXXX的建设银行卡内。 （9）吉某某借款、打款情况说明,证实某小额贷款有限公司账户为招商银行，由于客户地处鄂温克旗没有招商银行的分支机构。为客户方便还款，避免手续费等不必要的费用，吉某某及担保人将还款打入某小额贷款有限公司员工张某某个人账户，并由张某某总转入公司账户。现确认吉某某缴纳的利息及偿还的部分本金，全部转回某小额贷款有限公司。 （10）某小额贷款有限责任公司出具的吉某某借款还款明细,证实吉某某2016年5月31日还息3,000元；2016年7月27日还息2,200元；2016年8月3日还息3,800；2016年8月5日还息3,000元；2016年10月31日还息3,000元；2016年11月3日还息1,000元；2016年11月9日还息1,000元；2016年11月14日还息1,000元；2016年11月18日还息2,000元；2016年11月25日还息1,000元；2017年2月17日还息2,000元，还息共计23,000元；2016年9月5日还本金7,500元。上述还本金及利息共计30,500元。 （11）协助查询财产通知书、户名：吉某某，卡号：XXXXXXXXX********，证实2015年11月16日15时48分32秒，吉某某向张某某卡号尾数为XXXX的银行卡内转入1.8万元;2015年11月16日15时59分20秒、2015年11月16日16时00分27秒，张某1通过卡号尾数为XXXX的银行卡，向吉某某账号尾数为XXXX的银行卡分别转入5万元，共计10万元 （12）借款合同、某小额贷款有限责任公司借款凭证、保证合同、吉某某（身份证复印件、户口本复印件、离婚证复印件、盖有鄂温克族自治旗民族宗教事务局的单位介绍信及扣款证明、阿某的身份证复印件、户口本复印件、盖有鄂温克族自治旗乌兰牧骑的单位介绍信、敖某某的身份证复印件、户口本复印件、盖有鄂温克族自治旗人民检察院的单位介绍信，证实吉某某，身份证号码：XXXXXXX********，向某小额贷款有限责任公司贷款100,000元，期限自2015年11月16日至2016年5月15日，贷款仅限用于购房，利率3%。签订合同日期：2015年11月16日；保证人：敖某某、阿某负连带保证责任，签订保证合同日期2015年11月16日；办理贷款时吉某某提供了身份证、户口本、离婚证、单位介绍信和扣款证明；阿某提供了身份证、户口本、单位介绍信；敖某某提供了身份证、户口本、介绍信。 （13）内蒙古自治区人民政府金融工作办公室出具的内蒙古自治区人民政府金融工作办公室文件关于同意某小额贷款有限责任公司开业的批复，证实某小额贷款公司注册资本5000万元，公司发起人为张某1。公司经营范围：发放小额贷款、开展与小额贷款业务相关的咨询服务以及自治区金融办批准的其他业务。公司基本账户与信贷业务专用账户，均应在公司所在地范围内选择与自治区金融办签署合作协议的金融机构的分支机构开设。 （14）呼伦贝尔市人民政府金融工作办公室出具的关于认定某小额贷款有限责任公司所属性质问题的说明，证实按照《中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）文件精神，“小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任”，在工商局、地税局按一般工商企业管理，小额贷款公司没有金融监管部门颁发的金融许可证，认定某小额贷款有限责任公司为非金融机构。 （15）某旗乌兰牧骑出具的证明及鄂温克旗人民检察院出具的证明，证实阿某为某旗乌兰牧骑正式职工，单位未对其使用工资卡借款出具过单位介绍信和工资介绍信；鄂温克旗人民检察院于2015年11月16日，未给敖某某开具过078号介绍信，也未给该介绍信加盖过鄂温克旗人民检察院院章。 （16）收条、谅解书，证实被告人阿某的亲属已退赔某小额贷款公司，并取得其谅解。 （17）鄂温克旗公安局出具的说明，证实被告人阿某具有检举揭发他人犯罪事实的行为。 二、证人证言 （1）证人吉某某的证言，证实2017年3月24日被告人阿某与吉某某等共六人，由南某联系，谎称垫还牧民贷款，欺骗被害人银某分别借给六人每人50,000，共计300,000元，其中阿某借款50,000。 （2）证人金某的证言，证实2015年11月16日，被告人阿某伙同吉某某、敖某某，以提供虚假的单位介绍信的方式，骗取某小额贷款有限责任公司10万元。后吉某某等人一直未归还，2016年末，该公司要对吉某某等人提起诉讼时，吉某某等人才归还本金7,500元，其余欠款一直为归还的经过。 （3）证人索某的证言，证实吉某某在某小额贷款公司借过款，吉某某等人借钱之前，索某跟敖某某说过，借回来的钱要用点，敖某某说也算她一份。之后索某和敖某某、吉某某、阿某去过某小额贷款公司，但索某没有进到公司内。吉某某借完钱后，索某向吉某某借了16,000元，写的借条。之后该笔钱的利息索某给了4000元左右，有的时候给的现金，有的时候是往吉某某的账号里存的。 （4）证人敖某某的证言，证实2015年11月份，敖某某等人通过索某介绍认识的金某，后金某领着敖某某、吉某某、阿某一起去某贷款公司借的钱，当时索某没有进到公司内。后来敖某某、吉某某、阿某三人提供假的单位介绍信，和自己的身份证复印件等向公司贷款100,000元，利息是三分。当时公司先要18,000元利息，三人就每人凑6000元，把钱交给了公司。后来拿到十万元钱，敖某某、吉某某、阿某、索某把钱一起分了，因索某没有先付利息，所以分到了22,000元，敖某某、阿某、吉某某每人拿到了26,000元。后来他们四人又每人拿出1500元，凑了6000元，给了金某作为好处费。这笔钱敖某某等四人每个月都凑3000还利息，都是打到了公司一个叫张某某的工作人员建行卡里。记得已经还了一年多的时间，敖某某的二万五千元的本金还的就剩下了18,000元。敖某某称，四个人还一起凑过10,000元，打到了张某某的卡里用来还本金。 三、被害人银某陈述，证实2017年3月24日被告人阿某与南某、吉某某、吴立华、敖某某、呼某某、诺某一起，由南某联系银某，谎称需垫还牧民贷款，欺骗银某在新城区农业银行附近，借给阿某现金五万元，并扣除伍佰元利息。借款到期后，阿某陆续偿还共两万元。 四、被告人阿某的供述，证实2017年3月24日，被告人阿某通过南某联系银某，谎称需垫还牧民贷款，骗取银某现金49,500元;2015年11月16日,被告人阿某伙同吉某某、敖某某，吉某某提供虚假的单位介绍信、扣款证明作为借款人，阿某、敖某某提供虚假的单位介绍信作为担保人，骗取某小额贷款有限责任公司10万元，贷款期限为半年，利息三分。后将骗取的赃款被告人阿某、吉某某、敖某某等人瓜分。贷款期限到后被告人吉某某等人只偿还7,500元欠款，其余钱款一直未归还。 本院认为，被告人阿某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大的行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人阿某自愿认罪，并如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚。被告人阿某提供重要线索，从而得以侦破其他案件，系立功表现，可依法从轻处罚。被告人阿某已全部退赃，并得到被害人谅解，可酌情从轻处罚。关于被告人阿某的辩护人提出的“被告人阿某自愿认罪，已经全部退赃并取得被害人谅解，检举揭发他人犯罪有立功表现，给予被告人阿某免予刑事处罚”的辩护意见，予以部分采纳。公诉机关关于被告人阿某自愿认罪，全部退赃，并取得被害人谅解判处有期徒刑三年至四年的量刑意见予以采纳。根据被告人阿某的犯罪事实及悔罪表现，可依法宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十八条，第七十二条第一款第（三）项之规定，判决如下： 被告人阿某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年,并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 王 斌 人民陪审员 娜 拉 人民陪审员 陈 广 二〇一八年八月二十七日 书 记 员 张海霞 附：本判决所依据的相关法律 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; 宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。