江西省崇仁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣1024刑初145号
公诉机关江西省崇仁县人民检察院。
被告人黄保军，男，1985年3月12日出生，汉族，大专文化，江西共鸿电气有限公司法定代表人、罪犯，住崇仁县。2016年5月18日因涉嫌犯拒不支付劳动报酬罪被崇仁县公安局刑事拘留（在逃）。2016年8月23日因涉嫌犯盗窃罪被安徽省黄山市公安局屯溪分局刑事拘留；2017年3月16日犯盗窃被安徽省黄山市屯溪区人民法院判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币10000元。现由崇仁县公安局民警将被告人黄保军从服刑地安徽省安庆市九城监狱押回，羁押于崇仁县看守所。
江西省崇仁县人民检察院以崇检公诉刑诉[2017]137号起诉书指控被告人黄保军犯信用卡诈骗罪、拒不支付劳动报酬罪，于2017年11月2日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，于2017年12月5日公开开庭审理了本案。崇仁县人民检察院指派检察员祝福林出庭支持公诉，被告人黄保军到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
江西省崇仁县人民检察院指控：2012年9月12日，被告人黄保军在中国银行股份有限公司崇仁支行申请了一张卡号51×××92信用卡，并使用该卡透支消费。2015年9月始，黄保军因资金困难不能正常还款，经银行工作人员催收后仍未归还，且逃避催收，仍欠该卡本金97877.55元。
2014年9月19日，被告人黄保军在中国邮政储蓄银行股份有限公司崇仁县支行申请了一张卡号62×××29信用卡，并使用该卡透支消费。2015年9月始，黄保军因资金困难不能正常还款，经银行工作人员催收，于2015年12月8日最后一次还款。此后，黄保军逃避催收，仍欠该卡本金48991.01元。
2012年8月6日，被告人黄保军在崇仁县工商局注册成立江西共鸿电气有限公司，并担任该公司法定代表人。2013年，黄保军将该公司办公楼土建和主体装饰工程某1包给艾某15、艾某16个人。尔后艾某15、艾某16聘请黄某1、杨某1等百余名民工施工，后黄保军共拖欠黄某1、杨某1等民工工资1299000元。同时，黄保军分别拖欠该公司门卫黄某14、黄某2工资14000元、9000元。2015年12月31日后，黄保军逃避支付上述拖欠工资，且经崇仁县人力资源和社会保障局多次责令支付，仍拒不支付。
据以指控的证据有：黄保军信用卡交易记录、欠条、刑事判决书等书证；证人彭某、陈某6、艾某15、艾某16等人的证言；被害人黄某1、杨某1、黄某2等人的陈述以及被告人黄保军的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人黄保军以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大；以逃匿方式逃避支付劳动者劳动报酬，数额较大，且经人力资源和社会保障部门责令支付，仍拒不支付，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、拒不支付劳动报酬罪。同时，黄保军系判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪，具有《中华人民共和国刑法》第七十条规定之情节。因被告人黄保军具有坦白情节，建议本院对其从轻处罚。
被告人黄保军对起诉书指控的信用卡诈骗及拒不支付劳动报酬犯罪事实均不持异议。但对拒不支付劳动报酬事实中的拖欠艾某16、曹某6承包的办公楼装修工程农民工工资96万元数额提出辩解意见为，其已支付了熊某1账户上22万元，应予核减，实欠该工程农民工工资74万元。
经审理查明：
一、信用卡诈骗事实
1、2012年9月12日，被告人黄保军在中国银行股份有限公司崇仁支行（以下简称崇仁中行）申请了一张卡号为51×××92的信用卡，成功激活后使用该卡透支消费。2015年9月6日始，黄保军因资金周转困难不能正常还款，经银行工作人员多次催收后仍未归还款项，同时改变联系方式、离开居所地，逃避银行催收。截至2016年9月5日崇仁中行向公安机关报案时止，黄保军仍欠该卡本金97877.55元。
认定上述事实的证据有：
（1）崇仁中行要求立案侦查的报告、黄保军欠款情况说明、黄保军申办中国银行信用卡资料证实：2012年9月12日，黄保军在崇仁中行办理相关手续申领了一张白金信用卡，卡号为51×××92；自2012年10月10日至2016年8月31日止，黄保军通过刷卡消费和直客式分期，累计拖欠信用卡透支款271486.05元，其中本金214539.55元（含未出帐16666元）、利息24201.92元、费用及滞纳金32744.58元。经多次催收一直没有偿还，为此，该行于2016年9月5日向崇仁县公安局报案。
（2）催收材料证实：崇仁中行在黄保军不能正常还款后，于2015年11月26日、12月26日两次向黄保军发出催款通知书；于2015年12月3日电话催收。
（3）黄保军中国银行信用卡交易记录、对账单证实：黄保军中国银行信用卡，至2016年8月31日，黄保军拖欠本金214539.55元，其中包含14期直客式分期还款金额116662元；拖欠透支金额为97877.55元，利息24201.92元。
（4）证人陈某6（崇仁中行客户经理）的证言证实：黄保军提供相关资料于2012年9月12日向崇仁中行申请办理中国银行信用卡。2012年9月27日左右，经总行审查信用卡（51×××92）办下来了，透支额度为人民币10万元，并且黄保军成功激活该信用卡；2013年9月份，黄保军到崇仁中行办理专项分期，将此信用卡申请“直客式”专项分期30万元，同年10月，专项分期30万元批准，将30万元分36期还款。至2016年8月31日止，黄保军欠崇仁中行214539.55元，滞纳金及费用32744.58元，利息24201.92元。在2015年9月6日黄保军不能正常还款以后，崇仁中行工作人员多次向黄保军电话、上门催收过还款。
（5）证人吴某5（崇仁中行客户经理）的证言证实：2013年9月13日，黄保军到崇仁中行办理30万元直客式分期的消费贷款，黄保军的直客式消费分期，额度为30万元，分期3年，分36期。第一期还本金8345元，及全部手续费39000元，以后每期还本金8333元。2013年10月8日，该笔直客式消费分期通过审批，款项下来后，黄保军的个人储蓄卡账户（62×××97）得到30万元。
（6）证人陈某7（崇仁中行客服经理）的证言证实：2015年9月黄保军账单出现逾期，崇仁中行于11月25日通知黄保军次日来还款，黄保军于次日到崇仁中行说资金没有到位，在催款通知书上签了名。第一次催收后黄保军始终没有还款，于是她拨打黄保军手机，但未拨通。2015年12月3日，她和陈某6拨打联系人黄新孙号码，告知黄保军逾期金额及还款日期，要求尽快还款，黄保军说在浙江出差，答应过几天回崇仁还款，但其一直未来还款。2015年12月25日左右，她通知黄保军还款，黄保军答应过来协商，12月26日，黄保军到崇仁中行说资金没有到位，还款困难，并在催收通知书上签了字。之后黄保军仍然没有还款，过了几天，她再拨打黄保军手机，没有接电话，又过了十几天，她又拨打黄保军手机，但关机了，之后就一直联系不到黄保军。2016年2月，她和科长黄斌一起到江西共鸿电器有限公司找黄保军，但是没有找到，办公室的人说黄保军不知去向，厂里没有生产。到2016年8月31日止，黄保军仍欠崇仁中行本金214539.55元，正常利息24201.92元，黄保军更换手机号码，逃避她们银行的催收。
(7)被告人黄保军供述与辩解：他于2012年9月份在崇仁中行申请了一张信用卡，同年9份底，他的中国银行信用卡就办理下来了，透支额度为人民币10万元，并且成功激活了信用卡。激活后至2013年8月份，他都是正常用卡进行消费的，也没有欠钱，直至后来到中国银行将此信用卡申请“直客式”专项分期30万元后，他才欠中国银行钱款的。他中国银行信用卡透支，有吃饭的消费、住宿消费、买东西的消费，对中国银行信用卡透支明细无异议。2015年9月1日，他主动还款1万元后就再也没有还过钱了，对中国银行系统计算出来的结果欠本金214539.55元无异议。2015年11月、12月初、12月底，崇仁中行工作人员向他催过还款，但因资金没有到位、还款困难而未还款。他透支中国银行信用卡时欠了外面好多钱，所以透支后没有能力归还而逃匿到安徽黄山。
2、2014年8月18日，被告人黄保军在中国邮政储蓄银行股份有限公司崇仁县支行（以下简称崇仁邮政储蓄银行）申请了一张卡号为62×××29的信用卡，成功激活后使用该卡透支消费。2015年9月始，黄保军因资金困难不能正常还款，经银行工作人员多次催收，于2015年12月8日最后一次还款1900元。此后，黄保军在未归还透支款项的情况下，改变联系方式、离开居所地，逃避银行催收。截至2016年5月30日崇仁邮政储蓄银行向崇仁县公安局报案时止，黄保军仍欠该卡本金48991.01元。
认定上述事实的证据有：
（1）崇仁邮政储蓄银行报案材料、黄保军信用卡透支情况说明、黄保军申办信用卡资料证实：2014年8月18日，黄保军在崇仁邮政储蓄银行办理相关手续申请了一张信用卡，卡号为62×××29，截止至2016年5月30日黄保军拖欠信用卡透支款57605.10元（本金48991.01元，费用4772.36元，利息3841.73元），经多次催收一直没有偿还，到其单位了解为正式职工但常年不在岗，该行无法联系黄保军，遂向公安机关报案。
（2）催收材料证实：中国邮政储蓄银行在黄保军不能正常还款后，于2015年12月7日、8日、11日、16日多次向黄保军电话、短息催收；12月30日至黄保军单位教育局、黄保军家住催收，并在其家门口粘贴催收通知书；2016年1月7日多次电话催收，2月1日至黄保军单位崇仁县教育局催收，2月14日电话催收，2月20日寄送催收通知书至黄保军单位崇仁县教育局。
（3）黄保军信用卡交易记录证实：黄保军卡号为62×××29的信用卡在2014年9月20日第一次使用，2015年12月8日最后一次还款1900元。
（4）崇仁县教育体育局证实：2016年6月3日，崇仁县教育体育局出具证明，黄保军系崇仁县教育局正式职工，于2010年11月借调至崇仁县原卫生局，常年不在教育局上班，教育局及卫计委均无法联系到黄保军。
（5）证人彭某（崇仁邮政储蓄银行员工）的证言证实：黄保军于2014年8月18日在崇仁邮政储蓄银行申请了信用卡金卡（卡号：62×××29），批下来后总行于9月20日将信用卡邮寄给黄保军，信用卡透支额度为人民币5万元，黄保军成功激活了信用卡并使用透支消费。至2016年5月30日报案止，黄保军欠本金48991.01元及利息、滞纳金。在黄保军不能正常还款以后，银行工作人员向黄保军分别采取电话、上门和去其单位催收，但黄保军已更换手机号码，常年不上班，也没有在家，逃避催收。
（6）证人华某（抚州邮政储蓄银行员工）的证言证实：2015年9月份黄保军不能正常还款以后，总行于10月8日始连续几次打了黄保军预留的手机号码139××××3343，但是手机提示来电提醒。至2015年12月5日，139××××3343停机了，总行将这些信息反馈到市行来进行催收。他了解到黄保军现用的号码137××××8881，就分别于12月7日、8日、11日、16日向黄保军电话、短信催收。2015年12月30日，他和同事熊某3、严某、洪某7带着催收通知书到黄保军单位崇仁县教育局进行催收，其单位工作人员称黄保军常年不上班，也没有去单位，于是就在其单位门口拍照，后又来到巴山镇站前路基督耶稣教堂旁一小区三楼黄保军家门口，敲门无人应答，其邻居称黄保军经常不在家中就将催款通知书贴到其家门口并拍照。2016年1月7日，他又多次拨打137××××8881，但是关机，其亲戚也无法联系到黄保军。2016年2月1日，他与熊某3、严某再次带催收通知书到黄保军单位催收，其单位领导称黄保军确为单位正式职工，但常年不在岗。2016年2月14日，他又打137××××8881，但已停机，致电周某2（预留联系人），也称无法联系到黄保军。2016年2月20日，他寄了催收通知书至黄保军单位。
（7）被告人黄保军的供述与辩解：他于2014年9月份在崇仁县邮政银行申请了信用金卡。2014年10月份左右，他的信用卡（卡号:62×××29）就办理下来了，透支额度为人民币5万元，并且他成功激活了信用卡。激活后，他用这张信用卡进行透支，有吃饭的消费、住宿消费、买东西的消费、反正这张某3的钱基本被他透支了，对邮政银行系统计算出来的结果欠本金48991.01元没有异议。在透支后，邮政银行工作人员对他多次进行了催收，他承诺过还款，但没有还款。2015年12月底，他在去河北的路上手机被盗，然后他的两个手机号码也欠费了，2016年6月他就到安徽省黄山市来了，用天津的号码。他更换号码是因无钱而为了逃避银行催收。他透支邮政银行信用卡钱款时欠了外面好多钱，因无能力归还而逃匿到安徽黄山，逃避催收。
二、拒不支付劳动报酬事实
2012年8月6日，被告人黄保军在崇仁县工商局注册成立江西共鸿电气有限公司（以下简称共鸿公司），并担任共鸿公司法定代表人。2013年，黄保军将共鸿公司办公楼主体土建及办公楼门前的水泥路面硬化和办公楼主体装饰工程发包给艾某15、艾某16个人承建。尔后，艾某15、艾某16聘请黄某1、杨某1等百名农民工施工。工程完工后，黄保军以共鸿公司及个人名义分别向艾某15、艾某16出具欠条，共拖欠黄某1、杨某1等99名农民工工资1298960元。同时，黄保军的共鸿公司分别拖欠本公司门卫黄某14、黄某2工资14000元、9000元。
2015年12月21日，黄保军在崇仁县劳动监察局协调处理农民工工资问题时承诺并保证在2015年12月31日前支付部分农民工工资，但黄保军于2015年12月31日后改变联系方式、逃离居所地，以逃避支付拖欠的上述99名农民工及2名聘请的共鸿公司员工工资。2016年1月28日、3月1日、3月7日，崇仁县人力资源和社会保障局分别向黄保军下达《调查询问通知书》、《限期改正指令书》、《责令支付工资报酬决定书》责令黄保军支付，仍拒不支付。
认定上述事实的证据有：
1、艾某15提供的计某、欠条证实：2015年4月17日，黄保军以共鸿公司名义出具欠条，欠艾某15所聘请的11名农民工工资28.7万元，2015年11月16日一次性付清。其中管理人员艾某19.4万元；泥工黄某13万元、艾某32万元、艾某22万元、艾某42万元、黄某31.86万元；架子工杨某21万元、黄某42万元、占某2万元；钢筋工艾某51.8万元、陈某11.64万元。
2、艾某15提供的黄保军保证书证实：2015年12月21日黄保军出具保证书，保证在2015年12月31日前支付农民工工资10万元，2016年1月31日前支付农民工工资18.7万元。
3、艾某16提供的欠条证实：2015年2月1日、2月17日黄保军以共鸿公司名义、个人名义向艾某16分别出具欠条，欠农民工工资96万元、21.4万元。
4、艾某16建设银行交易记录证实：黄保军于2015年3月20日、7月29日向艾某16建设银行账户分别转账8万元、5万元。
5、艾某16出具的收条证实：2015年3月22日艾某16向黄保军出具收条，收到黄保军11.2万元。
6、艾某12、罗某1出具的收条证实：2017年3月16日，艾某12出具收条，收到艾某16支付共鸿公司主体工程农民工水电工工资7.28万元，艾某12、徐某2、杨某7、杨某6、郭某等人工资已结清；2017年3月16日，罗某1出具收条，收到艾某16支付共鸿公司主体工程农民工木工工资8.916万元，还欠木工工资5.2万元。
7、出勤表、木工组组长杨某1记工单证实：被拖欠工资的农民工在共鸿公司做工及工资情况，总计1011960元。
其中，土建工程木工6人共计14.116万元（罗某12.382万元、罗某32.338万元、罗某22.404万元、刘某22.382万元、曾某32.272万元、曾某22.338万元），案发后已付8.916万元，实欠5.2万元；
装修工程木工11人共计15.158万元（杨某11.586万元、黄某51.482万元、张某11.378万元、胡宝辉1.248万元、阮某11.534万元、熊某11.352万元、曹某11.404万元、宁某1.3万元、程某11.287万元、曹某21.248万元、曹某31.339万元）；
装修工程仿瓷工8人共计12.544万元（吴某11.736万元、吴某21.344万元、陈某31.652万元、吴某31.624万元、曹某41.652万元、李某11.372万元、曹某51.568万元、方某11.596万元）；
装修工程水电工7人共计8.96万元（艾某121.26万元、徐某21.316万元、杨某71.302万元、邹某1.274万元、王某21.26万元、王某31.26万元、杨某81.288万元）；
装修工外墙漆工8人共计10.83万元（陈某41.605万元、杨兵兵1.365万元、陈某51.41万元、黄某131.35万元、毕某1.17万元、杨某91.23万元、何某1.38万元、吴某41.32万元）；
装修工程钢管架子工5人共计2.31万元（艾某134620元、黄某114510元、黄某124620元、谢某45060元、谢某34290元）；
装修工程泥工一班11人共计17.6万元（艾某71.64万元、艾某81.62万元、艾某91.64万元、艾某101.6万元、陈某21.62万元、艾某111.58万元、徐某11.59万元、洪某11.61万元、杨某41.52万元、杨某51.6万元、王某11.58万元）；
装修工程泥工二班7人共计6.75万元（曾某10.96万元、杨某30.98万元、熊某21万元、阮某20.94万元、阮某31万元、艾某61.02万元、谭某0.85万元）；
装修工程人工混凝土9人共计8.848万元（李某23.096万元、周某10.946万元、李某30.946万元、程某20.946万元、艾某140.946万元、许某0.516万元、徐某30.516万元、方某20.516万元、李某40.42万元）；
装修工程防水工6人共计6.786万元（谢某11.326万元、张某21.274万元、虞某1.118万元、谢某21.014万元、刘某11.014万元、欧某1.04万元）；
装修工程粗工10人共计6.21万元（洪某20.612万元、洪某30.6万元、黄某70.636万元、洪某40.636万元、黄某100.624万元、黄某80.624万元、洪某50.624万元、黄某60.624万元、洪某60.612万元、黄某90.618万元）。
8、厂房抵押合同证实：2015年10月26日，黄保军与艾某16签订厂房抵押合同，截止至2015年5月1日，黄保军欠艾某16农民工工资96万元，在2015年11月30日如未支付，黄保军将共鸿公司办公楼转让给艾某16。
9、熊某1工商银行卡交易明细证实：熊某1工商银行卡62×××61，分别在2015年6月24日汇入15万元，9月1日汇入2万元。
10、黄某14提供杨某11出具的证明证实：共鸿公司拖欠黄某142015年7月到2016年1月共7个月门卫工资1.4万元。
11、黄某2提供杨某11出具的证明证实：共鸿公司拖欠黄某22015年7月到2016年1月共7个月门卫工资及伙食费9000元。
12、共鸿公司拖欠工资案情况说明、调查询问通知书、限期改正指令书、责令支付工资报酬决定书、送达回证、关于向共鸿公司法人代表黄保军下达法律文书的情况说明、送达照片证实：2015年12月21日，黄保军在劳动监察局作出承诺，保证在2015年12月31日前支付部分农民工工资。2015年12月31日后黄保军电话打不通。崇仁县劳动监察局于2016年1月28日以留置送达的方式向黄保军下达《调查询问通知书》，张贴于共鸿公司大门，并拍照取证；2016年3月1日以公告送达方式向黄保军下达《限期改正指令书》，张贴于黄保军居住地崇仁县站前南路教堂后小区2单元4楼，并拍照取证；2016年3月7日以公告送达方式向下达《责令支付工资报酬决定书》，张贴于黄保军居住地，并拍照取证。
13、营业执照证实：共鸿公司成立于2012年8月6日，黄保军系该公司法定代表人。
14、被害人艾某1、艾某2报案材料、被害人黄某1、艾某3、艾某4、黄某3、杨某2、黄某4、占某、艾某5、陈某1的陈述证实：他们于2013年至2014年在共鸿公司做工，被拖欠艾某1管理员工资9.4万元；黄某1、艾某3、艾某2、艾某4、黄某3泥工工资分别为3万元、2万元、2万元、2万元、1.86万元；杨某2、黄某4、占某架子工工资分别为1万元、2万元、2万元；艾某5、陈某1钢筋工工资分别为1.8万元、1.64万元。
15、被害人杨某1、黄某5、张某1、阮某1、熊某1、曹某1、宁某、曹某2、曹某3的陈述及被害人程某1报案材料证实：他们于2014年11月至2015年1月期间在共鸿公司做木工，被拖欠工资分别为杨某11.586万元、黄某51.482万元、张某11.378万元、胡宝辉1.248万元、阮某11.534万元、熊某11.352万元、曹某11.404万元、宁某1.3万元、程某11.287万元、曹某21.248万元、曹某31.339万元。
16、被害人曾某1、熊某2、阮某2、阮某3、艾某6、谭某的陈述及被害人杨某3报案材料证实：他们于2014年10月至2015年1月在共鸿公司做泥工，被拖欠工资分别为曾某10.96万元、杨某30.98万元、熊某21万元、阮某20.94万元、阮某31万元、艾某61.02万元、谭某0.85万元。
17、被害人艾某7、艾某8、艾某9、艾某10、陈某2、艾某11、徐某1、洪某1、杨某4、杨某5、王某1的陈述证实：他们于2014年10月至2015年1月在共鸿公司做泥工，被拖欠工资分别为艾某71.64万元、艾某81.62万元、艾某91.64万元、艾某101.6万元、陈某21.62万元、艾某111.58万元、徐某11.59万元、洪某11.61万元、杨某41.52万元、杨某51.6万元、王某11.58万元。
18、被害人艾某12、徐某2、杨某6、邹某、杨某7、杨某8、王某2的陈述及被害人王某3报案材料证实：他们于2013年10月至2014年7月在共鸿公司做水电工，被拖欠工资分别为艾某122.742万元、徐某22.772万元、杨某72.784万元、杨某61.43万元、邹某2.704万元、王某21.26万元、王某31.26万元、杨某81.288万元。结合艾某12收条，实欠艾某121.26万元、徐某21.316万元、杨某71.302万元、邹某1.274万元、王某21.26万元、王某31.26万元、杨某81.288万元。
19、被害人吴某1、吴某2、吴某3、李某1、曹某4、曹某5、陈某3、方某1的陈述证实：他们于2014年11月至2015年1月在共鸿公司做仿瓷工，被拖欠工资分别为吴某11.736万元、吴某21.344万元、陈某31.652万元、吴某31.624万元、曹某41.652万元、李某11.372万元、曹某51.568万元、方某11.596万元。
20、被害人谢某1、虞某、欧某、谢某2、张某2的陈述及被害人刘某1报案材料证实：他们于2014年10月至2014年12月在共鸿公司做防水工，被拖欠工资分别为谢某11.326万元、张某21.274万元、虞某1.118万元、谢某21.014万元、刘某11.014万元、欧某1.04万元。
21、被害人洪某2、黄某6、洪某3、洪某4、洪某5、黄某7、洪某6、黄某8、黄某9的陈述及被害人黄某10报案材料证实：他们于2014年10月至2015年1月在共鸿公司做粗工，被拖欠工资分别为洪某20.612万元、洪某30.6万元、黄某70.636万元、洪某40.636万元、黄某100.624万元、黄某80.624万元、洪某50.624万元、黄某60.624万元、洪某60.612万元、黄某90.618万元。
22、被害人艾某13、黄某11、谢某3、谢某4的陈述及被害人黄某12报案材料证实：他们于2014年10月至2015年1月在共鸿公司做钢管架子工，被拖欠工资分别为艾某130.462万元、黄某110.451万元、黄某120.462万元、谢某40.506万元、谢某30.429万元。
23、被害人陈某4、陈某5、毕某、何某、杨某9的陈述及被害人黄某13、吴某4报案材料证实：他们于2014年10月至2014年12月在共鸿公司做外墙漆工，被拖欠工资分别为陈某41.605万元、杨兵兵1.365万元、陈某51.41万元、黄某131.35万元、毕某1.17万元、杨某91.23万元、何某1.38万元、吴某41.32万元。
24、被害人李某2、方某2、许某、李某3的陈述及被害人徐某3、艾某14、程某2、李某4、周某1报案材料证实：他们于2013年8月至2014年7月在共鸿公司做人工混凝土工，被拖欠工资分别为李某23.096万元、周某10.946万元、李某30.946万元、程某20.946万元、艾某140.946万元、许某0.516万元、徐某30.516万元、方某20.516万元、李某40.42万元。
25、被害人罗某1、曾某2、刘某2、罗某2的陈述及被害人罗某3、曾某3报案材料证实：他们于2013年7月至2014年11月在共鸿公司做木工，被拖欠工资分别为罗某12.382万元、罗某32.338万元、罗某22.404万元、刘某22.382万元、曾某32.272万元、曾某22.338万元。结合罗某1收条，实欠罗某1、曾某2、刘某2、罗某2、罗某3、曾某3工资5.2万元。
26、被害人黄某14、黄某2的陈述证实：黄保军拖欠他们在共鸿公司做门卫的工作分别为1.4万元、9000元。
27、证人艾某15的证言证实：他以自然人身份承建共鸿公司工地主体工程及部分附属工程，办公楼土建工程中的钢筋工、泥工、架子工，黄保军叫他帮忙请人施工，黄保军提供材料。黄保军欠艾某1等11名农民工工28.7万元。2015年4月17日结算所有农民工工资，总共是52.27万元，2013年3月至2015年4月期间，黄保军付给他23.57万元，于是黄保军打了一张28.7万元的农民工工资欠条给他，说因现在没有钱，农民工工资先拖欠一下。后他把黄保军带到劳动监察局，让其写了保证书，黄保军承诺在2015年12月31日支付农民工工资10万元，2016年1月31日全部付清，但黄保军后来未付过钱给他。
28、证人艾某16的证言证实：他在2013年是共鸿公司工地办公楼土建工程的木工、水电工、装修工程某1建人。他帮忙请人施工，黄保军提供材料。办公楼的装修是他和ＸＸ华一起承包的，只包工不包料，因黄保军没钱买材料，装修工程还停工了一段时间，后来黄保军说其贷款马上会贷下来，要ＸＸ华先垫付部分材料款，所以ＸＸ华垫付了部分材料款，在2015年2月1日黄保军写了这张96万元民工工资欠条后，ＸＸ华多次催问黄保军付款，黄保军就把ＸＸ华垫付的材料款先付清了，在2015年10月26日，因黄保军实在无钱支付这96万元民工工资，就给他和ＸＸ华写了张厂房抵押合同，将厂房抵押给他们。
2015年3月20日黄保军通过银行转账付给了他8万元钱，后又付了3.2万元现金给他，他在2015年3月22日写了一张收到黄保军11.2万元的收条给黄保军。2015年7月29日黄保军又转账给他5万元，他收得的16.2万元已经支付给农民工了，现黄保军实欠他担保的这21.4万元农民工工资5.2万元，即罗某1土建工程木工6人的5.2万元木工工资。
因此，黄保军现实欠农民工工资为装修工程的农民工工资96万元及罗某1土建工程木工6人的5.2万元木工工资，共计101.2万元。
29、证人曹某6的证言证实：他和艾某16承包共鸿公司装修工程，与黄保军约定包工不包料。在开工前，由于黄保军没钱进材料，停工了一段时间，黄保军要他垫付材料款，他垫付了22万元（其中熊某12万元），因钱不算太多，且黄保军说会立即支付，所以他没有要黄保军写条子，但装修民工工资96万元，黄保军写了欠条。他多次催问黄保军要材料款，2015年6月底，黄保军才汇15万过来，他当时没有带卡，就让黄保军打到熊某1卡上，之后他把钱取走；2015年7月黄保军在崇仁县火车站廉租房付现金5万元给他；2015年9月黄保军转2万元材料款到熊某1账上，熊某1自己支配了。至此，黄保军将欠他的材料款全部付清，但欠96万民工工资未支付。2015年10月，黄保军与他和艾某16签订了一份协议，将共鸿公司的厂房抵押给了他们。
30、证人熊某1的证言证实：曹某6和艾某16承包共鸿公司装修工程中，他当时做木工，曹某6聘请他负责管理整个装修。因为曹某6和艾某16承包装修是包工不包料，材料由黄保军自己购买，有的是黄保军叫曹某6代购，他负责接收材料，由于曹某6在代购过程中垫付了20万元的材料款，比如大理石、木工吊顶的石膏板等，其中他自己也垫付2万元用于购买钉子、电线等物，总共垫付材料款22万元。曹某6多次催问黄保军要材料款，2015年6月份曹某6叫他给卡号给黄保军，他就给了自己的一张工行的卡号给了曹某6，之后黄保军于2015年6月24日转了15万到他的卡上，后转给了曹某6；2015年7月黄保军在崇仁县火车站廉租房付现金5万元给曹某6，当时他也在场；2015年9月1日黄保军转2万元材料款到他账上。
31、被告人黄保军的供述与辩解：他在担任共鸿公司法人期间，将公司的主体工程及附属工程某1包给了艾某16、艾某15，他拖欠农民工工资，已经写了欠条给艾某16、艾某15二人，对艾某15提供的拖欠28.7万元民工工资欠条无意见。崇仁县劳动监察局的人因他拖欠工资一事，多次打过他电话，要求尽快支付拖欠的工资，他也到过崇仁县劳动监察局，但因为欠少资金，无法支付民工工资。艾某16提供的拖欠96万民工工资，因他在2015年6月、9月汇过钱给艾某16的装修负责人熊某117万元及支付现金5万元，应核减该22万元已支付款。2015年12月28或29号，他就到外省来找事做、借钱，和家人没有联系，手机也被偷了，不知道家里的情况，不知道2016年3月份崇仁县劳动监察局到他家张贴限期改正指令书及责令支付工资报酬决定书。他没有钱支付民工工资，他去外面借钱没有借到，手机又被偷了，就不敢和家人及劳动监察局的人联系。
艾某16多次催问他付钱，他没钱就把厂房以96万元抵押给艾某16，这96万元是艾某16承包共鸿公司办公室装修工程他拖欠他的民工工资。21.4万元是艾某16承包共鸿公司办公楼主体工程土建的民工工资款，后他支付了一部分钱给艾某16，即还欠5.2万元。
他拖欠公司门卫黄某14、黄某2的工资1.4万元、9000元，拖欠工资证明是他聘请在公司里当管理人员的杨某11写的。
另查明，被告人黄保军于2016年5月18日因涉嫌犯拒不支付劳动报酬罪被崇仁县公安局刑事拘留（在逃），于2016年8月23日因涉嫌犯盗窃罪被安徽省黄山市公安局屯溪分局刑事拘留，于2017年3月16日被安徽省黄山市屯溪区人民法院判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币1万元。
认定上述事实的证据有：
1、刑事判决书证实：黄保军于2017年3月16日因犯盗窃罪被黄山市屯溪区人民法院判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币1万元。
2、拘留证、在逃人员登记信息表证实：黄保军于2016年5月18日因涉嫌犯拒不支付劳动报酬罪被崇仁县公安局刑事拘留（在逃）;2016年8月23日因涉嫌犯盗窃罪被安徽省黄山市公安局屯溪分局刑事拘留。
此外，认定上述事实的证据还有：
常住人口信息证实：黄保军出生于1985年3月12日，案发时已成年。
上述证据均经庭审举证、质证、认证，查证属实，且能相互印证，对上述证据及所证明的事实本院予以确认。
本院认为，被告人黄保军以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，并经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，恶意透支数额146868.56元，数额巨大；作为共鸿公司直接负责的主管人员将工程发包给不具备用工主体资格的自然人承建，后以逃匿方式逃避支付101名劳动者劳动报酬，数额为1321960元，数额较大，且经人力资源和社会保障部门责令支付，仍拒不支付，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、拒不支付劳动报酬罪。同时，黄保军系判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪，应将前后两个判决所判处的刑罚，实行数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，予以确认。
被告人黄保军辩解其已支付装饰工程民工工资22万元，应予核减。经查，被告人黄保军在2015年2月1日与艾某16就办公楼装饰工程结算时拖欠艾某16聘请的农民工工资96万元，后黄保军向熊某1通过账户转账、支付现金方式支付的22万元，该款系用于支付曹某6、熊某1垫付装饰工程中的材料款22万元，与装饰工程结欠的农民工工资无关，对此有证人艾某16、曹某6、熊某1的证言及有在黄保军支付熊某122万元后，黄保军与艾某16签订的厂房抵押合同（该合同内容中明确了黄保军拖欠艾某16聘请的农民工工资96万元）予以证实，故对黄保军的该辩护意见不予采纳。
在本案拒不支付劳动报酬犯罪中，被告人黄保军系共鸿公司的法定代表人，作为直接负责的主管人员对拒不支付劳动报酬行为承担刑事责任，黄保军履行共鸿公司职务行为所产生的民事后果应由共鸿公司承担。
被告人黄保军到案后，能如实供述自己的犯罪事实，依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百七十六条之一第一款、第七十条、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、最高人民法院《关于审理拒不支付劳动报酬刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人黄保军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元；犯拒不支付劳动报酬罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币2万元；与原判犯盗窃罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币1万元的刑罚，实行三罪并罚。决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币8万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月23日起至2023年8月22日止;罚金人民币8万元自本判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、责令被告人黄保军退赔被害单位中国银行股份有限公司崇仁支行经济损失人民币97877.55元；退赔被害单位中国邮政储蓄银行股份有限公司崇仁县支行经济损失人民币48991.01元。
如不服本判决，可在接到判决的第二日起十日内，向本院或者直接向江西省抚州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黎文华
审 判 员 刘建平
人民陪审员 谢步安
二〇一七年十二月十五日
书 记 员 官 尹