河南省遂平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1728刑初381号
公诉机关遂平县人民检察院。
被告人吴某某，男，1978年2月1日出生于福建省泉州市安溪县，汉族，小学文化，农民，住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年4月24日被安溪县公安局抓获，同日被临时寄押于安溪县看守所。因涉嫌犯诈骗罪于2017年5月6日被遂平县公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年6月6日经遂平县人民检察院批准被遂平县公安局执行逮捕。
遂平县人民检察院以遂检刑诉〔2017〕247号起诉书指控被告人吴某某犯妨害信用卡管理罪，于2017年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂平县人民检察院指派检察员杨利伟出庭支持公诉，被告人吴某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
遂平县人民检察院指控，2015年12月底，被告人吴某某指使吴某2（已判刑）办理几张银行卡，后吴某2在网上购买了以他人之名在农业银行、邮政储蓄银行、哈尔滨银行、泉州银行、桂林银行开户的五张银行卡，账号分别为62×××66（户名陈xx）、62xxx99（户名张x）、62xxx97（户名吴x）、62xxx53（户名许xx）、62×××38（户名王x），并将上述银行卡号告知了吴某某。2016年1月28日，诈骗人员骗取被害人崔某将自己农业银行信用卡账户中的114110元人民币转入陈xx的农业银行卡账户（账号62×××66）中，将其中国银行卡账户中的3110元人民币转入冯x的农业银行卡账户（账号62×××75）中。当晚，被告人吴某某指使吴某2将陈xx的农业银行卡账户中的钱款取出，吴某2随即持陈xx的农业银行卡在泉州市农业银行ATM机上取出部分现金，并将余款分别转入其所购买的张x、吴x、许xx的银行卡账户中，后又分别从泉州市邮政储蓄银行、建设银行的ATM机上将余款全部取出。另指控，被告人吴某某又将其本人持有的冯x的农业银行卡交给杨某，让杨某帮其从安溪县农村信用合作联社的ATM机上取款3000元人民币。指控认为,被告人吴某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，已构成妨害信用卡管理罪，请求依法惩处。并对指控的事实提供有被告人供述，证人证言，辨认笔录，相关物证、书证等证据。
被告人吴某某对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，未发表辩护意见。未举证。
经审理查明，2015年12月底，被告人吴某某指使吴某2（已判刑）办理几张银行卡，后吴某2在网上购买了五张以他人身份开设的银行卡，账号分别为62×××66（户名陈xx）、62xxx99（户名张x)、6217524682000178497（户名吴x）、62xxx53（户名许x）、62×××38（户名王x），并将该批银行卡卡号告知了吴某某。2016年1月28日，遂平县瞿阳镇建设西路居民崔某被人骗取将其本人农业银行信用卡账户中的114110元人民币转入陈xx的农业银行卡账户（账号62×××66）中，将其中国银行卡账户中的3110元人民币转入冯x的农业银行卡账户（账号62×××75）中。当晚，被告人吴某某指使吴某2将陈xx的农业银行卡账户中的钱款取出，吴某2随即持陈xx的农业银行卡在泉州市农业银行ATM机上取出部分现金，并将余款分别转入其所购买的张x、吴x、许xx的银行卡账户中，后又分别从泉州市邮政储蓄银行、建设银行的ATM机上将余款全部取出。另外，被告人吴某某又将其本人持有的冯x的农业银行卡交给杨某，让杨某帮其从安溪县农村信用合作联社的ATM机上取款3000元人民币。本案审理过程中，被告人吴某某的亲属自愿赔偿崔某现金人民币20000元，崔某对吴某某的犯罪行为表示谅解，并申请本院对其从轻处罚。
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
1、物证--拍摄的卡号为62×××38（户名王x）的桂林银行银行卡照片。
2、书证
（1）遂平县公安局调取的崔某尾号为2374的中国农业银行银行卡交易明细清单。证实2016年1月28日崔某从其中国农业银行账户转支114110元到陈xx尾号为0466的银行账户。
（2）杨xx尾号为6741的工商银行卡号开户资料，王x尾号为2638银行卡对账单。
（3）崔某向公安机关提供的农业银行转账凭证。证实2016年1月28日向杨xx尾号6741的账户转账9110元，向冯x尾号0075的账户转帐3110元。
（4）从农行遂平县支行调取的陈xx的个人客户关联合约信息、借记卡账户主档查询信息、陈xx的尾号为0466的农业银行卡交易明细清单。证实崔某的尾号为2374的中国农业银行账户于2016年1月28日向该账户转入114110元及从该账户取款、转款的情况。
（5）冯x的尾号为0075的农业银行账户信息及交易明细清单。证实2016年1月28日从该账户中取款3000元。
（6）陈xx的尾号为0466的农业银行卡在ATM机上的交易记录单。证实了该银行卡在2016年1月28日的取款及转款情况。
（7）从邮政储蓄银行福建泉州分行调取的尾号为8497（户名吴x）、6899（户名张x）银行卡在ATM机上的交易清单。证实2016年1月28日，从尾号为8497（户名吴x）银行卡账户中取款20000元；从尾号为6899（户名张x）的银行卡账户转入尾号为7553（户名许xx）银行卡账户19500元。
（8）从邮政储蓄银行福建泉州分行调取的尾号为0466（户名陈xx）、8497（户名吴x）、6899（户名张x）银行卡在ATM机上的交易清单。证实2016年1月29日上述银行卡的转、取款情况。
（9）许xx的尾号7553银行账户的开户资料及账务明细清单；张x的尾号6899银行账户详细信息及交易明细。证实了2016年1月28日至29日期间该账户的交易情况，与书证（8）ATM机交易清单相印证。
（10）从安溪县农村信用合作联社调取的尾号0075（户名冯x）的取款信息。证实2016年1月28日21时55分至21时57分，从该账户取款3000元。
（11）遂平县公安局扣押物品清单。证实2016年4月12日从吴某2处扣押卡号为62×××38的桂林银行银行卡一张。
（12）领条。证实王某（崔某母亲）从遂平县公安局刑警大队领取退赃款3000元。
（13）收条及谅解书。证实吴某某亲属自愿赔偿崔某经济损失人民币20000元，崔某对吴某某的犯罪行为表示谅解。
（14）遂平县公安局刑警大队侦查人员从全国常住人口信息系统中调取的陈xx的常住人口基本信息及安溪县公安局长坑派出所出具的陈xx的户口注销证明。证实陈xx于2016年3月30日非正常死亡。
（15）遂平县人民法院（2016）豫1728刑初168号刑事判决书。证实同案犯吴某2已被判处刑罚。
（16）抓获经过及临时寄押证明。证实被告人吴某某于2017年4月24日被安溪县公安局民警抓获，并于当日被临时寄押于安溪县看守所。
（17）户籍证明及前科查询证明。证实吴某某的年龄等基本情况及无违法犯罪记录的事实。
（18）遂平县公安局刑警大队出具的2016年1月29日崔某被诈骗案嫌疑人转、取款情况说明。证实崔某被骗后银行卡转款及被取款的情况。
3、辨认笔录
（1）经被告人吴某某辨认，辨认出让其办理银行卡和取钱的陈xx。
（2）经杨某辨认，辨认出让其取钱的吴某某。
4、视听资料、电子数据
（1）吴某2于2016年1月28日晚上在农业银行福建泉州北峰支行取款时的视频截图。
（2）福建省公安厅通过两套人相比对系统对其中一名取款人进行比对的视频截图。经过比对，2016年1月28日19时41分，在编号为闽泉丰泽北峰5618号ATM机上取款的人员是吴某2。
（3）杨某在福建省安溪县农村信用社茶都分社取款时的视频监控截图。
5、证人证言
（1）证人崔某的证言。证实2016年1月28日，冒充农业银行工作人员、公安局金融诈骗科工作人员的诈骗人员，哄骗其将自己三张银行卡中的钱款共计人民币126330元转入了诈骗人员提供的三张银行卡中。同时证实了自己的银行卡号、每张银行卡转款的数额以及诈骗人员所使用的银行卡号。
（2）证人王某的证言。证实其女儿崔某被骗的经过，与崔某证实内容一致。
（3）证人杨某的证言。证实2016年春节前的一天晚上，吴某某交给其一张银行卡，其帮他从该张银行卡中取款3000元，取款地点是安溪县茶都里面的一个农村信用社。其取出钱后就把钱和银行卡给吴某某了。
6、同案人吴某2的供述。供认2015年12月份的时候，其帮助吴某某在网络上购买了五张银行卡，此后其将这些银行卡的卡号告诉了吴某某，但银行卡由其本人拿着。后其根据吴某某的安排，从这些银行卡中取款。2016年元月份的一天，吴某某对其说有一笔中六合彩的钱有10多万元，打入了其保管的一张农业银行卡中，让其帮他取出来，当晚其将该农业银行卡中的钱款全部支取出来，并于第二天交给了吴某某，吴某某给了其2000元的好处费。
7、被告人吴某某的供述。供认2015年底，其朋友陈xx（已死亡）给其2000元钱让其帮忙办理几张银行卡，声称用于转移网络赌博所得赃款。其又找到吴某2，让吴某2来办此事。后吴某2办理了五张银行卡，其给了吴某21800元钱，吴某2将该五张银行卡卡号告知其后，其又转告给了陈xx，银行卡由吴某2拿着。2016年年初的一天，陈xx让其将其中一张银行卡中的10多万元钱取出来，其又安排吴某2前去取款，在吴某2将款取出后，其和陈xx安排的一个女子一起从吴某2处将钱款拿走，那个女子给了吴某22000元好处费，给其3000元好处费。并证实因陈xx欠其几千元钱，在2016年初的一天，陈xx交给其一张存有3000多元钱的银行卡，后其让杨某帮其将该张银行卡中的钱取了出来，并将那张银行卡还给了陈xx。
以上证据经庭审质证，证据之间相互印证，足以证实本院查明的事实成立，均予以确认。
本院认为，被告人吴某某指使他人非法购买并持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控吴某某犯妨害信用卡管理罪的事实和罪名成立，请求惩处应予支持。本案是共同犯罪，在共同犯罪中，被告人吴某某的行为起主要作用，系主犯。吴某某归案后，能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。其无犯罪前科，系初犯，且在本案审理过程中，被告人吴某某的亲属主动赔偿崔某现金人民币20000元，取得了崔某的谅解，对吴某某可酌情从轻处罚。综上，根据吴某某的犯罪事实、性质、情节及危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第五十二条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：
被告人吴某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月24日起至2017年12月23日止；罚金已交纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵 丽
人民陪审员 陈建香
人民陪审员 吕新生
二〇一七年九月二十七日
书 记 员 王忆楠