吉林省双辽市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0382刑初252号
公诉机关吉林省双辽市人民检察院。
被告人姜艳霞，女，1978年10月1日生，吉林省梨树县人，汉族，初中文化，系双辽市融通商贸有限公司法定代表人，住双辽市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月16日被双辽市公安局刑事拘留，同年1月27日被逮捕，现羁押于四平市看守所。
辩护人耿绍承，吉林耿绍承律师事务所律师。
吉林省双辽市人民检察院以双检刑检刑诉（2016）263号起诉书指控被告人姜艳霞犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年11月21日公开开庭审理本案。双辽市人民检察院检察员刘爱民出庭支持公诉，被告人姜艳霞到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省双辽市人民检察院指控，被告人姜艳霞在2012年到2015年期间以收购、加工水稻需要资金为由，以高息为诱饵向社会公众刘某某、杨某某、杨某甲等不特定人员吸收存款100万元。
吉林省双辽市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：1、书证：到案经过、借据、企业信息、吉林省双辽市人民法院刑事判决书（2013）双刑初字第32号、存款信息明细账；2、证人刘某某、杨某某、杨某甲、杨某乙、崔某某的证言；3、被告人姜艳霞的供述与辩解。
吉林省双辽市人民检察院认为，被告人姜艳霞未经国家批准，公开对外宣传，非法吸收公众存款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人姜艳霞对公诉机关指控的罪名无异议，其辩解称：崔丽静与我签订了房屋买卖合同60万元，我同意将房子给她，我不认为这笔钱是非法吸收公众存款，其他42万元我同意偿还，但是家里有特殊情况现在无法偿还。
被告人姜艳霞的辩护人耿绍承的辩护意见是：1、被告人姜艳霞欠崔某某的60万元应为正常的民间借贷款，而非非法吸收公众存款数额。在侦查卷宗关于崔某某的询问笔录中，崔某某说姜艳霞用一处房子作抵押向其借款60万元，本次开庭过程中，姜艳霞向法庭提供了与崔某某签订的“房屋买卖合同”，在该合同第三条中有这样的书写文字内容“姜艳霞在崔某某那借款六十万元用320平方米房屋产权作抵押。”这就说明姜艳霞向崔某某借款是事实，但姜艳霞用自有房屋对该笔借款进行了抵押，而且还签订了房屋买卖合同也是事实；这就说明该笔借款不是非法吸收公众存款，而是正常的民间借贷款。因为在非法吸收公众存款案件中所发生的所谓存款，通常是指没有任何抵押、保证或买卖而发生的存款，也就是说姜艳霞与崔某某之间发生的该笔借款，不是非法吸收或者变相吸收的公众存款。2、姜艳霞向刘某某、杨某某、杨某甲借款40万元，主要用于正常的生产经营活动，不存在挥霍或用于非法活动现象。因此，按照最高法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释第三条第四款的规定，可以从轻处罚。建议对姜艳霞判处十三个月以下刑罚。
经审理查明，被告人姜艳霞在2014年到2015年期间以收购、加工水稻需要资金为由，以高息为诱饵向社会公众刘某某、杨某某、杨某甲、崔某某等不特定人员吸收存款102万元，造成上述公众损失近100万元。
上述事实，有在开庭审理过程中举证、质证的下列证据予以证明：
1、到案经过，证明被害人杨某甲、刘某某等人向公安机关报案称被告人姜艳霞吸收公众存款，2016年1月15日，公安机关民警到双辽市融通商贸有限公司将被告人姜艳霞传唤到公安机关进行讯问的情况。
2、借据复印件，证明被告人姜艳霞向刘某某借款120000元的事实。
3、借据复印件，证明被告人姜艳霞向杨某某借款200000元的事实。
4、借据复印件，证明被告人姜艳霞向杨某甲借款100000元的事实。
5、借据复印件，证明被告人姜艳霞向崔某某借款60万元的事实。
6、企业信息，证明被告人姜艳霞注册成立了双辽市融通商贸有限公司，其为该公司的法定代表人。
7、刑事判决书、刑事裁定书，证明被告人姜艳霞曾因犯伪造国家机关证件罪，被本院判处有期徒刑三年，缓刑三年；因同案犯上诉，后于2016年8月1日被四平市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判的情况。
8、存款账户信息及明细账查询信息，证明被告人姜艳霞的银行存款情况。
9、公民户籍信息证明，证明被告人姜艳霞的户籍情况。
10、被害人刘某某的陈述，证明姜艳霞是双辽市融通商贸有限公司的法人，我是通过单位同事杨某乙认识她的。杨某乙借给姜艳霞一些钱，三分利，我让杨某乙帮我联系姜艳霞，也把钱放到她那里，想得点利息。2014年10月1日，我带着10万元现金和杨某乙到姜艳霞的公司，姜艳霞说她的公司收稻子需要资金，把钱放在她那里，每个月给我三分利息，月月支付，亲戚朋友谁有钱可以介绍放她那里。在她的办公室，我把10万元钱给她了，她给我出了一张借据，借款期限一年。因为我听她说的挺好，公司规模挺大，我就相信她了，我又到王奔信用社取出2万元借给她了，她又给我出了一张借据。借款之后，姜艳霞就支付了我一个月的利息，第二个月我打电话问她，她说公司没钱了，等贷款下来就给我。2015年10月1日借款到期时，我找她要本金，她以贷款没下来，公司没钱为由推脱，直到现在也没还我。据我了解，姜艳霞把借我的钱用于还其他债务了，没有用于收购水稻，我认为她是诈骗行为。
10、被害人杨某某的陈述，证明2014年6月份，我通过我姐姐认识了姜艳霞。2014年7月27日，姜艳霞给我打电话向我借钱，她说她在双辽市卧虎粮库收水稻急需用钱，给我三分月利息，期限是一年，我就同意了。姜艳霞到我家，我把20万元现金交给她，她当场就给我打了借据。然后她只给了我1.2万元利息，之后就不给我利息了。我向她要本金，她说没钱，让我再等等。到2015年10月份，姜艳霞也没给我本金，在10月初我就联系不上她了。后来我到卧虎粮库咨询，卧虎粮库说姜艳霞根本就没有向卧虎买水稻，姜艳霞是有意骗我钱。姜艳霞跟我说过，让我帮她联系我的亲属朋友把钱放到她那，能给三分月利息，我联系了杨某甲把钱放到她那里10万元。
11、被害人杨某甲的陈述，证明2014年8月份，我通过我妹妹杨某某认识了姜艳霞，杨某某说姜艳霞那里能放款，她在卧虎粮库收水稻急需用钱，月利息三分，到期就能取出本金和利息，我就让杨某某给我联系姜艳霞。2014年8月26日和9月5日，我分两次放到姜艳霞那里10万元，每次5万元，姜艳霞当场就给我打了借据。然后姜艳霞只给了我6000元利息，就不给利息了。我向她要本金，她也没给，让我等等。一直等到2015年10月份，她也没给我本金，10月初我就联系不上她了。后期我到卧虎粮库咨询，卧虎粮库说姜艳霞根本没向卧虎粮库买水稻，姜艳霞是有意骗我钱。
12、被害人崔某某的陈述，证明2014年9月，我朋友王文清问我手里有没有钱，说她的朋友姜艳霞想用点钱，她在东明镇开了一个公司，收购、加工水稻需要资金，就用几天，并且她给我立了一个字据，说用一处房子作抵押，我就相信她了。2014年9月20日左右，我和姜艳霞见面，她给我做了一个借据，我在邮政储蓄银行将60万元转到了一个公司户头的账号，当时商定利息五分钱，一个月一支付。她一共支付了我两个月的利息。到期后我找她要钱，她说没有，说等贷款下来就给我，就这么一直拖我。2015年4月份，我就把姜艳霞起诉了，因为当时借她的这笔钱是沙峰借给我的，所以是沙峰起诉的。
13、证人杨某乙的证言，证明我妹妹杨某某和我弟弟杨某甲通过我认识了姜艳霞，姜艳霞向他俩借款30万元开始我不知道，事后他俩和我说了。姜艳霞说在我手里借款30万元，就是杨某某和杨某甲借给她的那30万元，因为是通过我认识的，她就说是我的钱了。我听说是2014年8月份借的，月利息三分，至今本金和利息都没还。
14、被告人姜艳霞的供述，证明我经营双辽市融通商贸有限公司，还有一家养老院，我在经商过程中曾向多人借款。2012年我从别人手里接过公司，经营收购水稻，经过加工，再销售大米。2013年，我公司缺少资金，我向崔某某借款60万元钱，用东明镇我名下的一处商网楼房作抵押，已经还9万元；我还向刘宏伟借款270万元，还有一年多的利息140万元；我还向刘某某借款12万元；向杨某乙借款30万元，我给杨某乙买了一台迈腾轿车花18万元。我还向李艳涛、周红武等人借款了。我向这些人借款都是跟他们说我公司收购、加工水稻需要资金，给他们三分利息。我向上述人借款大部分用于公司收购、加工水稻，也有部分用于偿还借款人的本金和利息了。现在我没有存款，我有180余万元的债权，有2900余万元的固定资产。
被告人姜艳霞向法庭出示了下列证据：
房屋买卖合同，用以证明2014年10月26日，被告人姜艳霞与崔某某签订房屋买卖合同的情况。
本院对被告人姜艳霞及其辩护人耿绍承与公诉机关就有关犯罪事实和证据提出的控辩意见进行审查后认为：关于被告人姜艳霞向崔某某借款60万元的行为是否属于非法吸收公众存款罪的犯罪数额问题。经查，被告人姜艳霞于2014年向崔某某借款人民币60万元，姜艳霞与崔某某就此笔借款签订了一份房屋买卖合同，此合同具有抵押性质，但综合全案情况，崔某某通过朋友得知姜艳霞经营融通商贸公司，收购、加工水稻需要资金，被告人姜艳霞以高息为诱饵，向崔某某借款60万元，虽然此笔借款有房产抵押，但并不影响被告人整体上非法吸收公众存款的性质。因为非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家金融管理制度，客观方面表现为不法提高存款利率的方式吸收存款，扰乱金融秩序，故被告人姜艳霞吸收崔某某存款60万元，符合非法吸收公众存款罪的主客观构成要件，公诉机关指控此笔借款系非法吸收公众存款的公诉意见有理，应予支持；故对被告人姜艳霞及其辩护人耿绍承认为此笔借款应为正常的民间借贷款，而非非法吸收公众存款犯罪数额的辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人姜艳霞违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人姜艳霞在缓刑考验期限内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，数罪并罚。鉴于被告人姜艳霞能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、五十三条、第七十七条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
撤销吉林省双辽市人民法院（2014）双刑重字第1号刑事判决主文中被告人姜艳霞犯伪造、买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年的缓刑部分；被告人姜艳霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元；数罪并罚，合并刑期有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元；决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（此罚金于判决生效后十日内缴纳）。
刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月16日起至2021年1月15日止。
二、未退赔赃款继续追缴并依法发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 崔凤宝
审 判 员 顾旭玫
人民陪审员 王丽芹
二〇一六年十二月十二日
书 记 员 林 琳