江苏省南京市六合区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）六刑二初字第171号
公诉机关南京市六合区人民检察院。
被告单位南京晟晨金属制品科技有限公司。
住所地在南京市六合区雄州街道山北村。
法定代表人陈景明。
诉讼代表人孔令忠，男，南京晟晨金属制品科技有限公司会计，住南京市六合区雄州街道积玉巷。
被告人陈景明，男，1963年5月15日出生，系原南京景明建筑构件有限公司（已更名为南京晟晨金属制品科技有限公司、以下简称景明公司）法定代表人，住南京市六合区雄州街道积玉巷26号。2013年2月16日因涉嫌犯拒不支付劳动报酬罪被刑事拘留，同年3月25日以涉嫌犯骗取贷款罪被逮捕。现羁押于南京市六合区看守所。
辩护人栾宏林，江苏宏林律师事务所律师。
南京市六合区人民检察院以六检诉刑诉（2013）566号起诉书和宁六检诉刑追诉（2014）40号追加起诉决定书指控被告单位南京晟晨金属制品科技有限公司犯骗取贷款罪、被告人陈景明犯诈骗罪、骗取贷款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市六合区人民检察院检察员王惠、代理检察员顾权出庭支持公诉。被告单位南京晟晨金属制品科技有限公司诉讼代表人孔令忠、被告人陈景明及其辩护人栾宏林到庭参加诉讼。现已审理终结。
南京市六合区人民检察院指控：一、2012年10月后，被告人陈景明在明知自己经营的原南京景明建筑构件有限公司因借贷经营导致资金链断裂、资不抵债的情况下，仍然虚构借款用途、隐瞒公司实际经营状况，以景明公司购买原材料或者需资金周转为由，或向他人借款，或借用他人房产抵押贷款，或让他人为其信用担保贷款，涉案金额共计人民币908万元。以上所涉款项均无力偿还。而所得款项用于偿还自己的借款、借高利贷本金、利息等。二、2012年6月，被告人陈景明作为南京晟晨金属制品科技有限公司的法定代表人为公司经营过程中能取得银行贷款，通过采用虚构资金用途、指使该公司会计王某某修改公司资产债务表、损益表等财务资料的手段，骗取江苏紫金农商银行贷款人民币500万。并于2012年11月，被告人陈景明采取上述相同的手段，骗取江苏银行贷款人民币300万元。公诉机关认为，被告单位南京晟晨金属制品科技有限公司、被告人陈景明的行为构成骗取贷款罪、诈骗罪。被告人陈景明一人犯数罪，应当数罪并罚、被告单位南京晟晨金属制品科技有限公司和被告人陈景明均具有自首情节。应适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十九条的规定处罚。
被告单位南京晟晨金属制品科技有限公司对上述指控不持异议。
被告人陈景明对公诉机关的指控不持异议，未作辩解。
辩护人栾宏林的辩护意见：一、对定罪、定性不持异议。二、就量刑方面：1、系自首，2、认罪态度良好，主动投案，在看守所表现良好，有改过自新的愿望，3、本案的发生，被告人作为企业主，从其内心而言是想维持企业的正常运营，由于各种客观因素存在，仅仅靠被告人一人是很难实施犯罪的，其犯罪时间不长，造成的损失较大，被告人多次表示，望法院对其从轻处罚，希望能早日回归社会，挽回损失。综上，望对其减轻、从轻处罚。
经审理查明：一、诈骗的事实：
2012年10月后，被告人陈景明在明知自己经营的原南京景明建筑构件有限公司资金链断裂、资不抵债的情况下，仍然虚构借款用途、隐瞒公司实际经营状况，以景明公司购买原材料或者需资金周转为由，或向他人借款，或借用他人房产抵押贷款，或让他人为其提供担保贷款，被告人陈景明取得的上述大多用于偿还自己的借款、借高利贷本金、利息等。具体犯罪事实如下：
1、2012年10月至12月期间，被告人陈景明以资金周转不开、偿还贷款等名义，先后2次从王某甲处借款共计人民币60万元。
2、2012年10月至12月期间，被告人陈景明以偿还贷款、临时周转等名义，从骆某某处借款共计人民币43万元无力偿还。以缺少流动资金、银行贷款需要担保为名，说服骆某某将其位于南京市XX区银城XX园X幢XXX室的房产抵押给南京润信小额贷款公司作为贷款人民币180万元的担保；说服骆某某将其位于本区雄州街道XXX园XX幢X单元XXX室的房产抵押给大厂恒久远担保公司作价人民币100万元，作为陈景明在紫金银行新集支行500万贷款的追加担保。
3、2012年10月22日，被告人陈景明以购买原材料为名，通过侯某某从孙某某处借款人民币50万元。
4、2012年11月29日，被告人陈景明以找工作先借钱为由，从黎某某处借款人民币5万元。
5、2012年11月30日，被告人陈景明以购买材料资金困难为由，从郑某某处借款人民币6万元。
6、2012年12月13日，被告人陈景明从厉某处借款人民币50万元。
7、2012年2月25日，被告人陈景明以临时周转付材料款为由，让其妻子侯某甲出面从薛某处借款人民币10万元。
8、2012年12月25日，被告人陈景明以临时周转付材料款为由，让其妻子侯某甲出面从蒋某某处借款人民币10万元。
9、2012年12月30日，被告人陈景明以需要购买钢材为由，让其妻子侯某甲出面从戚某处借款人民币11万元。
10、2012年12月31日，被告人陈景明以急需用钱为由从徐某某处借款人民币20万元。
11、2013年1月8日，被告人陈景明以需要购买材料为由，让其妻子侯某甲出面从徐某甲处借款人民币8万元；并经徐某甲介绍从范某某处借款人民币10万元。
12、2012年10月18日，被告人陈景明以缺钱买材料为由，说服其姐夫吴某某将位于六合区雄州街道白果路XX号XX花园X幢XXX室的房产作价人民币50万元抵押给钱某某用于借款。
13、2012年11月16日，被告人陈景明以缺钱买材料为由，说服其侄女婿吴某甲将位于南京市栖霞区迈皋桥XXX号XX幢XX室的房产作价人民币100万元抵押给汪某，向汪某借款人民币100万元。
14、2012年12月28日，被告人陈景明通过他人介绍。让秦某某将其位于本区雄州街道紫晶城X幢X单元XXX室的房产作价人民币56万元，让程某某将其位于六合区雄州街道紫晶城X幢X单元XXX室的房产作价人民币64万元，上述两处房产均抵押给汪某，向汪某借款人民币120万元。
15、2012年12月5日，被告人陈景明以资金紧张需要支付材料款为由，让同学古某利用公务员身份为其在本区雄州街道农民资金专业合作社提供信用担保借款人民币25万元。
16、2013年1月6日，被告人陈景明以缺少资金周转为由，说服其亲戚侯某某为其在六合旺山公司提供信用担保借款人民币50万元。
上述事实，被告人陈景明在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人王某甲、骆某某、孙某某、黎某某、郑某某、厉某、薛某、蒋某某、戚某、孙某甲、徐某甲、范某某、吴某某、吴某甲、秦某某、程某某、古某、侯某某的陈述，证人吴某乙、夏某、李某某、侯乙的证言，审计报告，借条，房产证，房产抵押合同、委托担保合同，银行交易明细等证据相互应证，足以证实。
二、骗取贷款罪：
1、2012年6月，被告人陈景明作为南京晟晨金属制品科技有限公司的法定代表人为公司经营过程中能取得银行贷款，采用虚构资金用途、指使该公司会计王某某修改公司资产债务表、损益表等财务资料的手段，骗取江苏紫金农商银行贷款人民币500万。
2、2012年11月，被告人陈景明采取上述相同的手段，骗取江苏银行贷款人民币300万元。
2013年2月15日，被告人陈景明主动至公安机关投案，归案后如实供述了自己的罪行。本案案发前，以上骗取的800万元贷款，已由担保公司代偿给上述两家银行。
上述事实，被告人陈景明在开庭审理过程中亦无异议，且有证人陈某某、张某某、沈某、孙某乙、王某某等人的证言，企业法人营业执照，资产负债表、损益表，银行流动资金借款合同、银行结算业务申请书、借款借据，担保合同等证据相互印证，足以认定。此外，还有发破案经过证明被告人的到案情况；户籍资料证明被告人的年龄等自然情况。
上述证据均经当庭质证，且证据来源合法，证据之间能够相互应证，具有证明效力，本院予以采信。
本院认为，一、被告单位南京晟晨金属制品科技有限公司以欺骗的手段取得银行贷款，情节严重，行为已构成骗取贷款罪，应依法予以惩处。被告人陈景明作为直接负责主管人员，应以骗取贷款罪依法予以惩处。被告人陈景明以非法占有为目的，在明知其无偿还能力的情况下，仍然虚构事实、隐瞒真相，采用借款方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为亦构成诈骗罪，应依法予以惩处。被告人陈景明犯罪后主动投案，并作如实供述，系自首，依法对其从轻处罚。基于此被告单位南京晟晨金属制品科技有限公司亦具有自首情节，依法对该单位从轻处罚。被告人陈景明在判决宣告以前一人犯数罪，依法对其数罪并罚。二、南京市六合区人民检察院的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。三、关于辩护意见。被告人陈景明虽然犯罪时间不长，有自首情节，但受诈骗的人数较多，且犯罪数额特别巨大，对于被害方的损失，被告人亦未能赔偿，故依法对其不应减轻处罚。对其辩护人提出的相关于此的辩护意见，本院不予采纳。对其辩护人提出的其他意见，经查基本属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告单位南京晟晨金属制品科技有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元。
（此款于本判决生效后十日内缴纳）
二、被告人陈景明犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑十五年，罚金人民币二十二万元。
（刑期从本判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年2月15日起至2028年2月14日止；罚金限于本判决生效后十日内缴至本院。）
三、责令被告人陈景明向王某甲退赔人民币六十万元、向骆某某退赔人民币四十三万元、向孙某某退赔人民币五十万元、向黎某某退赔人民币五万元、向郑某某退赔人民币六万元、向厉某退赔人民币五十万元、向薛某退赔人民币十万元、向蒋某某退赔人民币十万元、向戚某退赔人民币十一万元、向徐某某退赔人民币二十万元、向徐某甲退赔人民币八万元、向范某某退赔人民币十万元。
（以上款项于本判决生效之日起十日内给付。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢叶萍
人民陪审员 牟新群
人民陪审员 陈淑梅
二〇一四年十二月十九日
书 记 员 陈 莉