福建省沙县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）沙刑初字第96号
公诉机关沙县人民检察院。
被告人严某某，男，1968年7月6日出生于福建省仙游县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年10月3日被刑事拘留，同年11月8日被逮捕。现羁押在沙县看守所。
辩护人严宗水、谢慧敏，福建万天律师事务所律师。
沙县人民检察院以闽沙检公刑诉（2014）59号起诉书指控被告人严某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月28日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沙县人民检察院指派代理检察员江德茂出庭支持公诉，被告人严某某及辩护人严宗水、谢慧敏到庭参加了诉讼。在本案审理过程中，沙县人民检察院于2014年7月24日以案件需要补充侦查为由，建议延期审理。本院决定延期审理并于2014年8月22日恢复审理。现已审理终结。
沙县人民检察院指控，2011年至2013年8月，被告人严某某为筹集经营超市、百货所需的资金，通过自己的公开宣传和他人的口口相传，非法向社会不特定人员吸收存款42832000元，造成他人损失30958267元。
为证实上述所控事实，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。并据此认为，被告人严某某的行为构成非法吸收公众存款罪，且犯罪数额巨大。被告人严某某被抓获归案后，如实供述了犯罪事实，具有坦白情节，可以从轻处罚。
被告人严某某对起诉书指控的犯罪事实没有异议，当庭表示自愿认罪。其辩护人提出：起诉书认定的犯罪数额、损失数额不准确；被告人严某某具有坦白情节且当庭自愿认罪，有悔罪表现，可以从轻处罚。
经审理查明，2006年至2013年8月，被告人严某某因经营超市、百货缺少资金，便通过公开宣传、口口相传等方式，以支付高息为诱，向邱某、苏某、郑某、俞某、吴某、邓某、张某等80余名社会不特定对象非法吸收公众存款共计41808000元（人民币，下同）。期间，被告人严某某支付利息及归还本金12920008元。2013年8月28日，被告人严某某因资金链断裂，无法继续支付利息，逃离了本县。被告人严某某共造成经济损失28887992元。具体分述如下：
1、2006年至2013年1月，被告人严某某共向林某、林雨竹非法吸收公众存款420000元，支付利息347200元，造成损失72800元。
2、2006年至2013年7月，被告人严某某共向邱某非法吸收公众存款2590000元，支付利息1000000元，造成损失1590000元。
3、2009年至2011年6月，被告人严某某共向杨某非法吸收公众存款250000元，支付利息123000元，造成损失127000元。
4、2009年至2012年5月，被告人严某某共向腾某非法吸收公众存款1200000元，支付利息350000元，造成损失850000元。
5、2009年至2012年7月，被告人严某某共向林某、陈秀珠非法吸收公众存款590000元，支付利息235300元，造成损失354700元。
6、2009年至2013年2月，被告人严某某共向邓某、曹添明、王美霞非法吸收公众存款940000元，支付利息450250元，造成损失489750元。
7、2009年至2013年5月，被告人严某某共向林某非法吸收公众存款435000元，支付利息286900元，造成损失148100元。
8、2009年至2013年7月，被告人严某某共向郑某、李英非法吸收公众存款100000元，支付利息54500元，造成损失45500元。
9、2009年7月，被告人严某某向吴某非法吸收公众存款150000元，支付利息147000元，造成损失3000元。
10、2010年至2012年8月，被告人严某某共向林某非法吸收公众存款300000元，支付利息143000元，造成损失157000元。
11、2010年至2013年2月，被告人严某某共向李某、李丽丹非法吸收公众存款3245000元，支付利息848400元，造成损失2396600元。
12、2010年至2013年2月，被告人严某某共向梅某、梅小燕、杨桂兰非法吸收公众存款325000元，支付利息75000元，造成损失250000元。
13、2010年至2013年3月，被告人严某某共向郑某非法吸收公众存款260000元，支付利息109260元，造成损失150740元。
14、2010年至2013年5月，被告人严某某共向林某非法吸收公众存款225000元，支付利息108513元，造成损失116487元。
15、2010年至2013年5月，被告人严某某共向杨某、张昌松非法吸收公众存款525000元，支付利息185425元，造成损失339575元。
16、2010年至2013年6月，被告人严某某共向梁某非法吸收公众存款420000元，支付利息180000元，造成损失240000元。
17、2011年4月，被告人严某某向柯某非法吸收公众存款300000元，支付利息243000元，造成损失57000元。
18、2011年至2012年5月，被告人严某某共向张某非法吸收公众存款500000元，支付利息303700元，造成损失196300元。
19、2011年至2012年5月，被告人严某某共向邓某非法吸收公众存款280000元，支付利息83200元，造成损失196800元。
20、2011年至2012年8月，被告人严某某共向邱某非法吸收公众存款440000元，支付利息181600元，造成损失258400元。
21、2011年9月27日，被告人严某某向林某非法吸收公众存款100000元，支付利息46000元，造成损失54000元。
22、2011年至2013年2月，被告人严某某共向苏某非法吸收公众存款3350000元，支付利息2000000元，造成损失1350000元。
23、2011年至2013年2月，被告人严某某共向黄某非法吸收公众存款270000元，支付利息69800元，造成损失200200元。
24、2011年至2013年3月，被告人严某某共向陈某、王翠霞、王小霞、黄艳非法吸收公众存款240000元，支付利息57400元，造成损失182600元。
25、2011年至2013年5月，被告人严某某共向刘某、吴凤仙非法吸收公众存款4890000元，支付利息1883550元，造成损失3006450元。
26、2011年至2013年7月，被告人严某某共向陈某非法吸收公众存款600000元，支付利息70000元，造成损失530000元。
27、2011年至2013年8月，被告人严某某共向何某非法吸收公众存款150000元，支付利息68700元，造成损失81300元。
28、2012年3月24日，被告人严某某向马某非法吸收公众存款10000元，支付利息3200元，造成损失6800元。
29、2012年4月，被告人严某某共向林某、曹彩仙、翁惠钦非法吸收公众存款180000元，支付利息60160元，造成损失119840元。
30、2012年5月，被告人严某某共向王某非法吸收公众存款70000元，支付利息19800元，造成损失50200元。
31、2012年5月，被告人严某某共向胡某、罗香姬、胡兆芹非法吸收公众存款500000元，支付利息225000元，造成损失275000元。
32、2012年5月29日，被告人严某某向鄢某非法吸收公众存款200000元，支付利息60000元，造成损失140000元。
33、2012年6月，被告人严某某共向毛某、李京花非法吸收公众存款150000元，支付利息42000元，造成损失108000元。
34、2012年6月，被告人严某某共向王某非法吸收公众存款590000元，支付利息246900元，归还本金10000元，造成损失333100元。
35、2012年6月，被告人严某某向林某非法吸收公众存款1000000元，支付利息420000元，造成损失580000元。
36、2012年7月，被告人严某某共向苏某、陈丽军非法吸收公众存款1000000元，支付利息520000元，造成损失480000元。
37、2012年8月，被告人严某某向吴某非法吸收公众存款140000元，支付利息38500元，造成损失101500元。
38、2012年8月25日，被告人严某某向张某非法吸收公众存款300000元，支付利息72000元，造成损失228000元。
39、2012年3月至8月，被告人严某某共向吴某非法吸收公众存款70000元，支付利息17400元，造成损失52600元。
40、2012年9月16日，被告人严某某向陈某非法吸收公众存款200000元，支付利息66000元，造成损失134000元。
41、2012年9月16日，被告人严某某共向苏某、黄建英非法吸收公众存款500000元，支付利息220000元，造成损失480000元。
42、2012年11月15日，被告人严某某向陈某非法吸收公众存款450000元，支付利息121500元，造成损失328500元。
43、2012年至2013年1月，被告人严某某共向陈小云非法吸收公众存款150000元，支付利息26000元，造成损失124000元。
44、2012年至2013年2月，被告人严某某共向张某非法吸收公众存款650000元，支付利息231000元，造成损失419000元。
45、2012年至2013年2月，被告人严某某共向陈某、陈可清非法吸收公众存款250000元，支付利息52600元，造成损失197400元。
46、2012年至2013年5月，被告人严某某共向卢某、郑毓萍、刘玉美非法吸收公众存款1502000元，未支付利息，造成损失1502000元。
47、2012年至2013年7月，被告人严某某共向池某、李彩霞、池秀英非法吸收公众存款290000元，支付利息55200元，造成损失234800元。
48、2012年至2013年7月，被告人严某某共向郑某、邵梅华非法吸收公众存款3031000元，支付利息89250元，造成损失2941750元。
49、2012年至2013年8月，被告人严某某共向邱某非法吸收公众存款1800000元，支付利息312000元，造成损失1488000元。
50、2013年3月，被告人严某某向魏某非法吸收公众存款300000元，支付利息45000元，造成损失255000元。
51、2013年3月25日，被告人严某某向孙某非法吸收公众存款330000元，支付利息49500元，造成损失280500元。
52、2013年5月，被告人严某某向柯某非法吸收公众存款720000元，支付利息64800元，造成损失655200元。
53、2013年2月至5月，被告人严某某共向俞某非法吸收公众存款1900000元，支付利息97500元，造成损失1802500元。
54、2013年6月，被告人严某某共向钱某非法吸收公众存款800000元，支付利息56000元，造成损失744000元。
55、2013年6月20日，被告人严某某向黄某非法吸收公众存款440000元，未支付利息，造成损失440000元。
56、2013年4月至7月，被告人严某某共向王某非法吸收公众存款140000元，支付利息15000元，造成损失125000元。
57、2013年2月至7月，被告人严某某共向吴某非法吸收公众存款440000元，支付利息21000元，造成损失419000元。
58、2013年7月26日，被告人严某某向胡某非法吸收公众存款300000元，未支付利息，造成损失300000元。
59、2013年7月11日，被告人严某某向郑某非法吸收公众存款50000元，归还本金8000元，造成损失42000元。
60、2013年5月至8月，被告人严某某共向陈某非法吸收公众存款260000元，支付利息4000元，造成损失256000元。
2013年10月3日，被告人严某某被抓获归案。之后，公安机关扣押了被告人严某某人民币21000元及1辆丰田汉兰达轿车。被告人严某某归案后如实供述了犯罪事实。
上述事实，有经庭审查证属实的下列证据予以证实：被害人林某、邱某、杨某、腾某、林某、邓某、林某、郑某、吴某、林某、李某、梅某、郑某、林某、杨某、梁某、柯某、张某、邓某、邱某、林某、苏某、黄某、陈某、刘某、陈某、何某、马某、林某、王某、胡某、鄢某、毛某、王某、林某、苏某、吴某、张某、吴某、陈某、苏某、陈某、张某、陈某、卢某、池某、郑某、邱某、魏某、孙某、柯某、俞某、钱某、黄某、王某、吴某、胡某、郑某、陈某陈述及被告人严某某出具给各被害人的“借条”，证实被告人严某某非法吸收公众存款的经过、数额以及支付利息情况和造成损失数额；抓获经过、破案经过，证实被告人严某某被抓获归案后如实供述了犯罪事实；扣押决定书、扣押清单，证实被告人严某某的21000元及1辆丰田汉兰达轿车被公安机关扣押；户籍证明，证实被告人严某某已达刑事责任年龄及其他基本身份情况；被告人严某某对上述事实供认不讳。
本院认为，被告人严某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金共计41808000元，数额巨大，造成他人损失28887992元，扰乱了金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控被告人严某某犯罪数额及造成损失数额不准确，予以更正。被告人严某某到案后，如实供述了自己的罪行，属坦白，可以从轻处罚；在本案审理过程中，被告人严某某自愿认罪，可以酌情从轻处罚。控辩双方均提出对被告人严某某从轻处罚的意见，符合法律规定，予以采纳。
被告人严某某违法所得应当予以追缴，发还被害人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人严某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月3日起至2020年4月2日止。罚金应于本判决生效的第二日内向本院缴纳）。
二、追缴被告人严某某违法所得二千八百八十八万七千九百九十二元，发还被害人。
三、扣押在案的二万一千元，由沙县公安局按比例发还被害人；扣押在案的一辆丰田汉兰达轿车，由沙县公安局依法处置后，按比例发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 林庆永
人民陪审员 张隆金
人民陪审员 胡振宇
二〇一四年十月三十一日
书 记 员 张德浚
附：有关法律规定、司法解释
中华人民共和国刑法
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。