河南省商水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1623刑初358号
公诉机关商水县人民检察院。
被告人赵某某，男，生于1975年12月6日，汉族，农民、小学文化，住河南省商水县。因涉嫌诈骗于2016年1月17被商水县公安局刑事拘留，2016年2月26日被逮捕。
辩护人李亚杰，女，河南明辨律师事务所律师。
商水县人民检察院以商检公诉刑诉[2016]245号起诉书指控被告人赵某某犯非法经营罪，于2016年11月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年12月16日公开开庭审理了本案,商水县人民检察院指派检察员孔令生出庭支持公诉，被告人赵某某及其辩护人李亚杰等到庭参加诉讼。现已审理终结。
商水县人民检察院指控：2015年10月份，被告人赵某某与居住在长葛市的其表弟魏某（另案处理）取得联系，让魏某在长葛市陆续帮助为其办理“POS”机多台，以营利为目的用于其在商水县境内为实施电信诈骗的犯罪分子使用“POS”机刷卡提取现金。经查证，2015年10月8日至2015年11月25日，被告人赵某某通过魏某共计办理“POS”机32台，帮助电信诈骗分子刷卡提取现金共计人民币2038.8357万元，被告人赵某某采取以上手段非法获利人民币100余万元。公诉机关认为被告人赵某某的行为已构成非法经营罪，情节特别严重，且在共同犯罪中系主犯，建议对被告人判处十五年有期徒刑，并处罚金。公诉机关向本院提供的证据有书证、证人证言、被告人供述与辩解等。
被告人赵某某对公诉机关指控其的犯罪的事实无异议，表示愿意认罪服法，请求从轻处罚。
辩护人的辩护意见：对公诉机关指控被告人的罪名无异议，但被告人归案后属于坦白，如实供述罪行，可从轻处罚；被告人系初犯、偶犯，主观恶性小，社会危害性较轻，认罪态度好，可从轻处罚，建议对被告人在五年左右量刑。
经审理查明：2015年10月份，被告人赵某某知道本地搞诈骗的人较多，诈骗得手后需要“POS”机刷卡提取现金，给提取现金的人10%的手续费，赵某某遂联系长葛市的其表弟魏某（与赵某某系姨表关系，长葛市人民检察院已以其涉嫌非法经营罪提起公诉），让魏某在长葛市帮助其办理“POS”机，被告人赵某某承诺用“POS”机取现后给魏某一定比例的提成，魏某通过张某2、左某、牛某（三人均与魏某被提起公诉）办理多台“POS”机后交给被告人赵某某，赵某某又分别交给孙松城、赵开封、赵胜利等人（均另案处理）进行诈骗刷卡提现，被告人赵某某则根据孙松城等人的刷卡小票金额联系魏某，魏某再联系张某2、左某、牛某让他们持“POS”机附带银行卡到银行提取现金交给魏某，魏某开车到宁洛高速公路周口市商水县出口处与被告人赵某某见面，魏某按比例提成后将剩余现金交给被告人赵某某，赵某某按刷卡总额的比例提成后将现金交给孙松城、赵开封、赵胜利等人。经查证，2015年10月8日至2015年11月25日，被告人赵某某通过魏某共计办理“POS”机32台，帮助电信诈骗分子刷卡提取现金共计人民币2038.8357万元，被告人赵某某采取以上手段非法获利人民币100余万元。
同时查明：被告人赵某某用非法获利款项以位美名义购买一辆白色大众途观越野轿车（车牌号为豫Ｐ×××××），已被商水县公安局扣押在案，未随案移送。
认定上述事实的依据有：1、被告人赵某某的供述与辩解：2015年收秋后我知道我们那搞诈骗的人多，需要用POS机刷卡提取现金，中间给10%的提成，我感觉来钱快、风险小，就在网上找到一个叫魏某（与赵某某系姨表关系）的人办了两个，需要提成5%，刚开始办了两个，后来刷卡的人多要求多个不同的POS，我就给他联系不断调换机子，最多时我拿他5个，之后我把POS机交给别人，让别人找人刷卡，之后把小票给我，我交给魏某，魏扣除5%后把余款送到高速路口，我去接钱后再扣5%之后把钱交给下家。干有一个月左右挣了将近100万。2015年春节后我跟着我村的赵高水学过半个月电信诈骗，花1000元买了电话卡，后没有诈骗成功，我把电话费打光后就外出打工了。诈骗的人都是和小头联系的，我把POS机给上蔡县崇礼乡孙庄村的孙松成3个，给了我村的赵胜利、赵开封1人1个。POS机都是从魏某那拿的，具体他以谁的名义办的我不清楚，我看小票上标注的是建材或者布匹的商店名称，魏某送钱时来的早的话是下午五、六点，晚了的话就晚上八、九点，一般晚上来送钱的时候多。所得好处我花一部分，以位美（赵某某舅妈）的名义买了一辆途观车，剩下的钱由我老婆李某1保存着。
2、103起电信诈骗案件的被害人周某1、张某3、何某、周某2等103人陈述了其被冒充武警等的人以做工程、定购物资等名义遭到电信诈骗的情况。
证人张某1、唐某、闫某、刘某等39人证言分别证实了相关被害人遭到电信诈骗的情况。
4、证人赵某证言：我曾经帮上蔡的一个朋友(信息不详)取过他们电信诈骗的钱，从中得点好处费，我知道我村实施诈骗的有赵东亮、赵高举、赵军伟、赵胜利，赵开封，还有专门搞POS机为诈骗人提供刷卡提现的赵某某。
5、证人李某1证言：2015年9月份以后赵某某没有给过其钱，去年（2015年）底我见他开回来一辆车，我也没问他从哪弄的。
6、证人魏某证言：商水一个叫张涛(后经其辨认照片系赵某某，魏与赵某某的真实关系为姨表关系)的我们在10年前广州打工时认识的，15年11月份他到我家找我办POS机，我又找到张某2，先后给他办了20台左右，他刚开始给我提1.2%的点，干有半个月左右给我涨到1.4%。赵说他是打牌用的，后给我说干的还有其它生意，详细情况不知道。POS机刷的都是大额现金，刷的钱我扣除他答应给我的，当天给他送去，都是让他在周口高速路口接，送了有20次左右，总钱数在1000万左右，每次送百十万的有2、3次，三四十万的次数比较多，十万以下的有两次。钱都是POS机绑定的银行卡户主张某2取出来给我的。“张涛”的真实名字是赵某某，我俩是姨表关系，我帮赵某某办理POS机刷出来的钱有时是开车给他送，有时坐出租车，坐出租车送的多。开车送都是开的我朋友赵盈(大名赵梦娅)的车，车号是豫Ｋ×××××，白色比亚迪轿车，出租车随便找的，往返一趟周口基本是500元，都是送到南洛高速周口站下站口。每次给赵某某三、四个POS机，因为一直换着用，机子都一样，具体几个我真说不了。来回给赵某某用的机子我一次也没有用过，我从没用这些POS机刷过卡或帮别人养信用卡。我一共去周口给赵某某送过20次左右，多的有120万，少的有10万，共送有1200万左右。开始给我提1.2%，后期是1.4%，我大概挣4、5万元。
7、证人左某证言：我通过张某2认识的魏某，后用张某2给我提供的身份证和银行卡，给魏某办了7、8台P**机，过了一周张说这几台有问题，再让我办10台，我就用我、张向丽和牛某的身份证和银行卡给他办了10台。第二次办完后，我和张某2基本上每天都到银行把通过POS机汇入银行卡里的钱取出来，交给魏某，取了大概20次，每次取七、八十万，最多的有110万的。魏说是帮买卖字画的人刷卡取现的，后又说是牌场取现的。我和魏某一起到商水县送过二回钱，每次七、八十万，魏送钱时不让我到跟前去，我只知道接钱的是个男的，但是我认不出来那人。从魏某把POS机拿走，我们给他送了大概800万。我代理的POS机名字是“现代金控”，全名是“现代金融控股成都有限公司”，我办理POS机需要我的手持身份证照片、身份证和银行卡正反面照片，营业执照是有公司负责提供，本人不去也能办理。第一次张某2提供他和李某2的身份证办理7、8台“现代金控”的POS机，具体商户名称我记不住了，第二次张向丽、牛某办理的10台机器也是“现代金控”的。张向丽、牛某、李某2、谢巧玲办理机器时没有出面，只要有手持身份证照片，身份证和银行卡正反面照片就可以，办理这20多台机器我没有用过。我和魏某去商水送过两次钱，其中一次开的我朋友的豫Ｋ×××××白色本田杰德轿车。每次去都是魏某在车上坐着，到高速下路口把车停到南边涵洞下，魏某让我下车到一边去，等一会再让我上车后回长葛。从我的卡上大概取了二、三百万，我们几个的卡一共刷出1300万左右，我得了1万元。
8、证人张某2证言：我在服装店里代理过福建星驿付三方支付公司，可以代办POS机，2015年10月份我朋友介绍个办机子的，后来两个人一个叫大成，一个叫魏某，当时魏拿他爸的身份证由于年龄大没办下来，后魏让我找我自己身边的人的身份证办理POS机，我说钱到别人卡上怎么办，魏说让我取出来后再给他，他给我0.6%的点。后我找了左某、牛某及其妻子谢巧玲、我妻子张向丽、李某2、及我本人的身份证办理了POS机。过了20多天魏给我提高到1%。听魏说POS机是给他姨表用了，周口的，具体名字我不知道。我代理的POS机名称是福建星驿付公司的。办理机器只需要身份证、本人手持身份证照片和银行卡，银行卡必须和身份证是一个人的。工商执照是公司做的，我们不需要提供，本人不去就可以办理出机器。魏某是2015年10月初找我办的POS机，前后一共办理了二三十台。这些机器用的是左某、牛某、谢巧玲、李某2、张向丽和我的身份信息办的。我们六人的身份信息不一定都是在“星驿付”办的，也有在左某代理的“现代金控”办理的，都搅合着在一起了，具体哪个公司办的分不清，确定只是这两个公司办的，没有其他公司。用薛慧娇的身份信息也办过，应该是没用过。我还借过我朋友冯某的一台P**机给魏某用过，只用过一天，刷出来好像两笔，一共八万左右，这个机器是哪个公司的我说不了，当时魏某要机器要的急，我这也没机器了，我知道冯某有一台，就去借了一下，冯某把机器和手机转帐号、密码一起给我了。给魏某的机器其中一台是冯某的，还有三台商户名分别是长葛市文峰路中国移动通信营业厅、长葛市柏利装潢建材和泌阳县掌上明珠家具店，我以前用过，但刷的都是信用卡，目的是为了套现、养卡。没刷过储蓄卡，我刷储蓄卡没意义，还要扣手续费，还不如直接去银行取钱。我的卡和左某、牛某几人的钱都搅合一块了，一共刷出来确定超过一千万，具体多少说不清楚。都是我们把钱取出来，魏某找我们拿走。我没去周口送过钱，中间魏某没车让左某找车，左某可能和魏某去过周口一两次，左说是晚上去的，去后也没见接钱的人。魏某刚开始给我们提0.6%，后期是1%，从去年10月初到11月25日左右结束，我们三人挣有十万左右，我挣有六万左右。
9、证人牛某证言：因为我的身份证借给朋友张某2办POS机，他出事了，我和张某2、左某、魏某也被抓进来了。大概是2015年10月底，张某2找到我说：找我办POS机的那个人身份证丢了，想用我的身份证办个POS机。我同意了，过两天我就把身份证和银行卡照个照片发给张某2了(我和张某2有点干亲戚，我知道他和左某是做POS机生意的，以前他用过我老婆的身份证办过POS机)。办好后，我和他一块取过10多次钱，每次20、30、40万不等，因为在银行取钱大额的要本人去，我有一张卡他拿着的，每次都是我和他一块去银行取的，取过钱后我俩就到张某2开的服装店喝茶，然后张某2给魏某打电话让他过来拿钱，有时我和张某2去魏某那给他送过去，取了十多次之后我听说江苏来找张某2了，说他的一笔帐没有到，张某2有点怀疑魏某那边有问题，2015年11月24日刷了最后一次就没再和魏某刷了，大概12月10日左右，魏某和左某被湖南警方抓走了。12月12日长葛公安让我去一趟，我也被湖南警方带走了，在那呆了38天，长葛警方又把我从湖南带回来了。大概从我建行卡上取了三四百万，我的工行卡给他转帐八九十万，一共四五百万。张某2用我和我妻子谢巧玲的身份证办几个POS机我不知道，张某2用我的身份证绑定一个工行的，一个建行的卡，用谢巧玲的身份证绑定了一个工行的卡。POS机绑定的我的银行卡，我的卡办的有短信提醒。工行的卡绑的我的手机号，建行的卡张某2拿着的，留的他的手机号，谢巧玲的卡也是张拿着的。张某2之前给我说是别人卖字画、古董的钱，出事这后我才知道是诈骗得来的钱。张某2给我说他按千分之六收取好处费，我没有得到好处，就是请我吃饭喝酒。张某2大概在2014年后半年开始和左某一块代理POS机生意。我认识魏某是在出事前有20多天，也是给他钱时认识的。办理的POS机都是张某2和左某拿着我提供的手续照片去办理的。用我的名字办理POS机都是我把我的手持身份证照片、身份证和银行卡正反面照片交给左某，由他去办理机器。用我的工商和建行的银行卡办的POS机，但是办了几台机器我记不清了，这些机器我一次也没用过，都交给左某了。从我卡上大概取了100多万，我们三个一共取出来1000多万，具体多少说不清楚，我就得到了1万元左右。
10、证人冯某证言：我和张某2是同学关系，他是一个办理POS机的代理商。去年10月份左右张某2借过我店里的POS机，当时我把银行卡和密码，还有网银帐户密码都给他了，用一天他就还给我了。我店里的POS机是2015年上半年打街上小广告代理商办理的，办理时商户名我不知道，绑定的卡是光大银行的卡，卡我早不用了，机器后来他还给我以后我也没用过，现在也不知道扔哪了。具体张某2刷出来多少钱我没在意，因为我的卡上没钱，他也没法刷走我的钱，我根本就没注意过。我不知道张某2借POS机干什么用了。
11、证人李某2证言：我和张某2是朋友关系，我用我的身份证办的两张银行卡都给张某2用，两张银行卡所绑定的手机号码都是张某2的手机号，张某2叫我和他一块去银行取钱。张某2说用我的银行卡去办理POS机，我对这两张银行卡的资金流水情况不清楚。
12、证人范某证言：因为魏某没有驾驶证，我给他开车，我与李铁闯、薛庆凡、李建超四人一起送钱到周口市商水县高速路口，对方开车过来，那个人提一个包上了我们的车，过10分钟后，那个人就下去离开了，后来公安民警从魏某车上搜到两台“POS”机等。
13证人薛庆凡证言：魏某叫我来长葛的，我给他们做饭，我和李建超、范某、闯四个人一起去周口市商水县收费站附近几百米的立交桥下面给一个四十多岁的男子送钱，具体多少我不清楚。
证人位美证言：2015年10月底左右，赵某某借我的身份证买一辆车，车是一辆白色大众途观轿车，车号豫Ｐ×××××。
15、书证：被告人户籍证明、无前科证明、相关地方公安机关立案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、拘留证、逮捕证、调取证据通知及清单、银行卡交易流水账、汇款转账凭证、搜查笔录、扣押银行卡清单、辨认笔录、辨认说明、现场勘查笔录、到案经过、银行卡开户及交易明细、调取送款车辆截图清单、赵某某违法所得追缴情况说明、其他涉案人员抓捕情况说明、扣押决定书、车辆信息、开办POS机资料及交易明细、收费站车辆进出记录、刑警大队情况说明、魏某等人起诉书以及本案庭审笔录等在卷为凭。
以上证据，均经当庭质证，事实清楚，且确实充分，足以认定。
本院认为，被告人赵某某伙同他人，违反国家规定，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。被告人在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人庭审中能如实供述，主动认罪，可对其酌情从轻处罚。故依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十一条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条及《最高人民法院最高人民检察公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》（法发[2016]32号）第三条第项之规定，判决如下：
被告人赵某某犯非法经营罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币一百五十万元。罚金于判决生效后十五日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月17日起至2028年1月16日止）
二、对被告人赵某某犯罪所得继续予以追缴，其中用犯罪所得购买的白色大众途观越野轿车（车牌号豫Ｐ×××××）予以没收，由扣押机关商水县公安局依法上缴国库。
三、对相关公安机关查扣的涉案其他财物，由公安机关负责处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉到河南省周口市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 魏 振 奎
审判员 张丽亚审判员毛秀云二0一七年元月十三日
书记员 孙 志 涛