福建省三明市梅列区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0402刑初122号
公诉机关三明市梅列区人民检察院。
被告人罗秀凤，女，1936年1月1日出生于福建省三明市，汉族，小学文化，退休工人，户籍所在地福建省三明市梅列区，住址同上。因涉嫌非法吸收公众存款于2016年10月21日被取保候审。
被告人罗秀凤被控非法吸收公众存款一案，三明市梅列区人民检察院于2018年4月25日以梅检公诉刑诉［2018］121号起诉书向本院提起公诉。本院于同年4月26日立案，依法组成合议庭，同年7月11日公开开庭审理了本案。三明市梅列区人民检察院指派检察员赖某出庭支持公诉。被告人罗秀凤到庭参加诉讼。现已审理终结。
三明市梅列区人民检察院指控，2010年12月至2014年8月，被告人罗秀凤组织社会不特定人员在其位于三明市梅列区XX新村X幢XXX室的家中以“标会”的方式进行非法集资活动，每股会金300元，均采取“向下竞标”的方式，利息30元至60元不等，利息出价高者标得该期会。被告人罗秀凤作为会头可以无条件使用第一个月收来的会费。已核实会员张某、肖某三十余名，吸收资金共115.4367万元。2016年10月21日，被告人罗秀凤自动到三明市公安局梅列分局投案。
上述指控的事实，公诉机关提供了被害人张某等人报案材料及的陈述，标会记录，辨认笔录，被告人罗秀凤的供述与辩解，到案经过，户籍证明等证据证实。
公诉机关认为，被告人罗秀凤未经中国人民银行批准，非法吸收公众存款115.4367万元，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人罗秀凤对起诉书指控的事实无异议并认罪。
经审理查明，2010年12月至2014年8月，被告人罗秀凤未经国家有关部门批准，以组织“标会”的形式，向社会不特定人员吸收资金。被告人罗秀凤采取“标会”方式，经核实到案的向社会不特定人员吸收资金103.9892万元，吸收对象三十余人，造成损失71.615万元。
另查明，被告人罗秀凤于2016年10月21日自动到公安机关投案并如实供述。
上述事实，被告人罗秀凤在开庭审理过程中亦无异议，并有投资人的吴某、张某等人的报案材料及陈述，标会记录，人像辨认笔录，归案经过证明，户籍证明书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人罗秀凤未经国家有关部门批准，以“标会”方式，向社会不特定人员吸收资金103.9892万元，数额巨大，这是一种变相的吸收公众存款行为，扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人罗秀凤自动投案并如实供述，是自首，依法从轻处罚。被告人罗秀凤犯罪情节较轻，有一定的悔罪表现，没有再犯罪的危险，且已满七十五周岁的人，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，因此对其宣告缓刑。被告人罗秀凤吸收的资金属于违法所得应负责退赔。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第十项、第三条第二款第一项之规定，判决如下：
一、被告人罗秀凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元，限本判决生效之日起十日内缴纳（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
二、责令被告人罗秀凤退赔尚未归还的集资款，发还投资人（具体退赔金额、人员列表附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴为满
人民陪审员 张志城
人民陪审员 苏俊妹
二〇一八年七月十一日
书 记 员 罗玲慧
被告人罗秀凤吸收资金及退赔统计表
单位：人民币，元
序号投资人投入金额退赔金额序号投资人投入金额退赔金额
1吴某某3176179285426史某甲56265626
2李某甲360743607427邓某甲63746374
3邓某乙410504105028花某某63746374
4肖某某1970099****陈某甲63746374
5史某乙366883668830陈某乙63746374
6陈某丙469164691631杨某甲63746374
7黄某甲496924969232黄某乙1574815748
8陈某丙753533953633乐某某15001500
9吴某某381262349234周某某5160未损失
10史某丙2122621226
11李某乙6238062380
12林某某84748474
13陈某丁4351418134
14刘某某166678474
15耿某某1766217662
16张某某56445644
17黄某甲56445644
18邓某丙1002410024
19郭某某1766217662
20许某某1766217662
21朱某甲1766217662
22麻某某1128811288
23朱某乙2066220662
24杨某乙2534925349
25史某丁1725217252
合计1039892716150
附本判决书相关法律条文：
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第十四条明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且希望或者放任这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。
故意犯罪，应当负刑事责任。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。