徐州市泉山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）泉刑初字第137号
公诉机关徐州市泉山区人民检察院。
被告人郑允生，男，1965年12月26日生,汉族，初中文化，无业。曾因犯合同诈骗罪于2005年10月12日被徐州市鼓楼区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年6月18日被刑事拘留，2013年7月25日被逮捕。现羁押于徐州市看守所。
辩护人王国平，徐州市经济法学研究会副主任。
徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉（2015）84号起诉书指控被告人郑允生犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月27日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案，徐州市泉山区人民检察院指派检察员陈嘉出庭支持公诉，被告人郑允生及其辩护人王国平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
徐州市泉山区人民检察院指控：
2011年7月，被告人郑允生为经营企业、使用资金，在本市泉山区矿山东路天山绿洲小区某室，成立徐州市正祥投资有限公司（以下简称正祥公司），2012年2月在山东曲阜成立分公司，以投资安徽萧县润通种植有限公司等项目为名，不经有关部门批准，非法向社会不特定公众吸收存款。
被告人郑允生以正祥公司作为中介方，以本人作为借款人，以萧县润通果树种植有限公司、宿州东方商务有限公司、济宁增隆置业有限公司作为担保方与投资人签订担保书向投资人集资。被告人郑允生支配集资款的去向，并安排孙某、陈某甲（均另案处理）等人实施具体的接待投资人、宣传、介绍、签订合同、收款、还本付息等非法吸收公众存款活动。
2011年7月至2012年4月，被告人郑允生通过企业宣传简介、LED广告、安排投资人参观等宣传途径，向社会公众公开宣传，许以20%-24%的年息，向社会不特定公众吸收资金，其中在徐州向140余名投资人非法吸收公众存款合计人民币1962.97万元，已返还人民币101.78万元。在曲阜采取上述同样手段向15名投资人非法吸收公众存款合计人民币83.498万元，已返还人民币6.04万元。
2012年5月14日，本案立案侦查。2013年6月17日，被告人郑允生被抓获归案。
为证明上述事实，公诉机关提供了证人证言、被告人的供述和辩解、书证等证据。公诉机关认为，被告人郑允生非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人郑允生及其辩护人对公诉机关指控的均无异议。
经审理查明：
2011年7月，被告人郑允生为经营企业、使用资金，以其儿子郑某甲的名义，在徐州市泉山区矿山东路天山绿洲小区某室成立正祥公司，并于2012年2月在山东曲阜成立分公司。未经有关部门批准，被告人郑允生以正祥公司作为中介方，以本人作为借款人，以萧县润通果树种植有限公司、宿州东方商务有限公司、济宁增隆置业有限公司作为担保方与投资人签订担保书向投资人集资。
2011年7月至2012年4月，被告人郑允生通过企业宣传简介、LED广告、安排投资人参观等宣传途径，向社会公众公开宣传，许以20%-24%的年息，向社会不特定公众吸收资金，其中在徐州向140余名投资人非法吸收公众存款合计人民币1900余万元，已返还人民币101.78万元。在曲阜采取上述同样手段向15名投资人非法吸收公众存款合计人民币83万余元，已返还人民币6.04万元。所吸收资金由郑允生个人支配，大部分用安徽萧县润通种植有限公司。
2013年6月17日，被告人郑允生被抓获归案。
上述事实，有公诉机关当庭举证、质证，经本院确认的下列证据证实：
1、涉案王某某、孔某某、李某某150余名投资人的证言及其借款合同、借据、银行卡存款凭条等，证实各自的介绍人以及投资人向正祥公司投资的日期、金额、实际损失等情况。
2、证人孙某的证言，证实2011年4、5月份，郑允生在天山绿洲开一个投资公司，纵某某、张某甲及其先后任总经理，负责日常管理、接待等工作。李某、程某负责接待，合同都是郑允生事先签过字、盖好章，投资户投钱由王某带着填报、统计、钱交给张某乙。王某把到期利息做好帐给其，其看过之后给张某乙，再给郑允生，郑允生同意后张某乙把钱交给王某，再给投资户返息。吸收的钱都交给郑允生，怎么用的其不知道。公司在报纸登了三个月的宣传广告、印制了宣传单、LED屏幕，其带投资户到萧县的果园看过。其在正祥公司投了32万，本金约27万，包括其在公司的获利。1000多万中，其中六、七百万是以肖某的名字村存的，剩下是她朋友的，利息比其他客户高2%。
2011年12月份，陈某甲提出在曲阜以徐州正祥公司的名义吸收资金，并从中挣取提成，郑允生认为可行，让其和陈某甲对接，其与陈某甲签订协议，以18%吸收存款，徐州再以24-26%的年息返还给陈某甲，每月给陈某甲5000元艳费用，再发给谢某每月1500元以及刘强和其他人员。分公司的营业执照一直没有办下来。之后由陈某甲直接和郑允生联系。合同都是郑允生签名，加盖正祥公司和济宁增隆置业有限公司的担保。开业当天其我带了10余份空白合同给陈某甲，后来又送去了10多份。
3、证人纵某某的证言，证实其曾经在正祥公司做过一个月的经理，平时都是郑允生负责公司的事务。
客户来投资，有前台的王某、孙某等人负责接待，钱打入郑允生个人账户，现金最后也是给郑允生。合同以郑允生个人为借款方，正祥公司中介，润通或东方商务公司为担保。用宣传单、LED宣传，孙某带着客户去果园考察。其工作期间提了1万元，又凑了10万以陈静萍的名字投到正祥公司了。
4、证人张某甲的证言，证实2011年9月，其经肖某介绍到正祥公司上班，管理前台的工作人员和介绍客户到公司投资，拿月薪。
5、证人张某乙的证言，证实其的工作内容是把借款合同和存款拿给郑允生，王某把利息做好，郑允生同意后把卡给其取钱送到正祥公司。孙某、张某某在的时间比较多。公司在萧县投资果园。
6、证人王某的证言，证实其经肖某介绍到正祥公司工作，负责前台接待签合同，负责填写登记表。出借金额是合同金额，客户后面写哪个业务员的名字，公司就给业务员2%的提成。公司直接掌控人是郑允生，刚开始是纵某某是总经理，孙某是郑允生实际联络人，纵某某教其怎么给客户介绍，有果园、酒店，很少见郑允生。
7、证人郭某的证言，证实郑允生是老板，其平时给郑允生开车，孙某是总经理，负责所有事情，肖某很少来。关于宣传，有一张萧县润通种植有限公司的宣传单，正祥投资公司的大厅里有一台电视放映宣传片，门头有LED屏幕，打着零风险受法律保护等字幕，客户来了就由前台介绍，主要就是宣传萧县的果园。
8、证人肖某的证言，证实其通过孙某认识郑允生，没有介绍其他人到公司去投资，是亲戚主动问的，其没有拿他们的提成。其也没有参与过正祥投资公司经营期间的管理工作。其本人在正祥公司投资了几百万元，知道公司在山东曲阜开设分公司。
9、证人陈某甲的证言，证实2012年初，徐州市正祥投资有限公司在曲阜建分公司，其参与的。肖某到曲阜来谈到该公司投资经营的徐州华制有限公司、宿州商务宾馆、济宁增隆等实业，前景很好，投资回报率很高，想在曲阜成立分公司，吸引单元或个人进行投资，谢某和其一起加入到徐州正祥投资有限公司曲阜分公司，一直没有办完注册手续。曲阜分公司的经理是徐州正祥的副总孙某兼职，谢某、刘某和其负责吸引投资，程英负责前台和财务，另外还有三个前台服务员徐某某、陈某乙、高某。集资数额不到100万。
10、证人谢某的证言，证实其从2012年2月23日至2012年4月23日，我向曲阜市正祥投资公司总共引见了12个客户，总共100.7万元。2012年6月25日，其和一个律师到曲阜市工商局查证曲阜市正祥投资有限公司的注册情况。曲阜市工商局提供了1份《企业名称查询登记单》，公司的其他情况都没有，当时就知道曲阜市正祥投资有限公司是一个虚假的、不存在的投资公司，没有单位，没有个人出资成立。陈某甲是这个虚假公司的总经理，其妻子陈某乙是会计，曲阜市所有客户的出借款全部都是陈某乙收的现金。至于曲阜市正祥投资有限公司现在是否还经营，其就不知道了。
11、证人陈某乙的证言，证实其在徐州正祥投资有限公司曲阜分公司经营期间是一般的工作人员，徐州的程英、孙某代表总公司管理财务。其往徐州方面汇客户的存款，都是程英安排的。
12、证人郑某甲的证言，证实正祥公司的法定代表人是其父亲郑允生具体负责，其没有参与。
13、证人郑某乙的证言，证实其替郑允生打理萧县润通果园，修建别墅、钢结构大棚、葡萄长廊和小木屋、游泳池、桃树等合计1100万元左右。
14、被告人郑允生的供述和辩解，证实其在萧县注册成立萧县运通果树种植有限公司，和当地的园艺场合作、签订合同，由于资金紧张，2011年的7月下旬以其儿子郑某甲的名义注册成立了正祥投资公司。公司的注册地点在矿山路天山绿洲小区某室。股东刘永，是其干儿子，他们没有参与公司经营。公司成立之后，其聘请肖某为公司的总经理，孙某是公司的副总经理，负责公司的日常经营，他们的工资是基本工资加提成，提成是按照拉来的百分之一提取。公司的现场会计是王某某，是肖某找来的，她负责在现场清点投资人的钱款，结算利息和肖某他们的提成。公司印制了一些萧县润通种植有限公司的宣传单，制作了萧县润通种植有限公司的宣传片在公司播放。公司门口做了一个LED的宣传屏幕，还组织投资人到萧县果园参观，另外以安徽宿州的东方商务城会馆给投资人做担保，并告知他们其有60%的股份经营。
合同内容格式都是肖某设计其同意后定下来的，孙某把这些空白投资合同单据拿到正祥公司，其先签好名字，在直接给客户签合同，客户的利息也是其同意的，谁介绍的客户就给谁1%的而提成，在给介绍人提成的基础上，再给正祥公司的几个经理提1%，每笔投资款正祥投资公司共拿出去提成款2%。
2012年初，肖某与曲阜的陈某甲原来就认识，肖某想在曲阜成立徐州正祥投资有限公司曲阜分公司，其同意了，并与陈某甲达成了协议，徐州正祥投资有限公司副总经理孙某和肖某一起与陈某甲签订了合作协议，合作协议上签字的是孙某和陈某甲，从租金房屋，装修到开业前的准备，徐州正祥投资有限工资出资约10万元。曲阜分公司成立时还没有注册完，但是在工商部门已经备案，肖某代表徐州正祥投资有限公司领导、管理、监督程昂在曲阜分公司的工作。2012年4月底之前，曲阜分公司吸收的客户存款都到徐州了，总数90万左右，这部分钱其用在徐州公司的经营商了，没有再给曲阜分公司。
投资人在公司投资是按照2分到2分3厘给的月息。存款的时间前期多是半年期，后期有三个月的，也有一年的。借款协议一式三份，其吸收的具体钱数记不清了，但是大概2000万元。其中投资到润通种植有限公司园艺场资金1000万左右，接近1100万，承包土地，建了钢结构大棚、买树苗等；支付到期本金约300万元，支付投资人利息约200万，还给祖静150万元，其他费用100多万元。
15、徐州市正祥有限公司工商登记材料，证实徐州市正祥投资有限公司设立、经营范围及内部构成的基本情况。
16、萧县润通果树种植有限公司材料，证实萧县润通果树种植有限公司的基本情况。
17、济宁增隆置业有限公司材料，证实济宁增隆置业有限公司的基本情况。宿州东方商务有限公司相关材料
18、宿州东方商务有限公司材料，证实宿州东方商务有限公司的基本情况。
19、银行外来账目及正祥公司银行流水账单；徐州华兴会计师事务所有限公司出具的审计报告书，证实以正祥名义吸收存款的投资人中报案的人数、借据期限、借据金额、实缴金额、实际支付利息金额、返点金额、投资人实际损失等情况。
20、查封车辆通知书、查封房产通知书，证实郑某甲名下的房产及车辆已被依法查封的情况。
21、发破案经过及到案经过，证实2013年6月15日被告人郑允生在济宁市被抓获归案。
22、户籍证明及前科证明，证实被告人郑允生系成年人，2005年10月因犯合同诈骗罪被徐州市鼓楼区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年。
本院认为，被告人郑允生违法国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人郑允生归案后及庭审中如实供述犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。对于辩护人提出被告人认罪态度好，系坦白建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上，为维护国家金融管理秩序，惩罚犯罪，根据被告人郑允生的犯罪事实、性质、情节、社会危害性和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人郑允生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月18日起至2017年12月17日止，罚金在本判决生效后三十天内缴纳）。
二、被告人郑允生的犯罪所得继续追缴，依法发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黎 方
审 判 员 申 颖
人民陪审员 庄发平
二〇一五年七月二十八日
书 记 员 周 云