安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）北刑初字第201号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人宰锐旗，女，1971年3月7日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年9月4日被取保候审，2013年10月31日经本院决定被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人田月娇，河南大然律师事务所律师。
安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉（2013）176号起诉书指控被告人宰锐旗犯非法吸收公众存款罪，于2013年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员奚建伟出庭支持公诉，被告人宰锐旗及其辩护人田月娇到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控：
一、被告人宰锐旗代理天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司（下称鹏英志生公司）、海兴华鑫矿业有限公司（下称华鑫公司）、河南省三联豆业科技有限公司（下称三联豆业公司）非法吸收公众存款案
2010年8月2日，安阳书红投资管理有限公司（下称书红公司）注册成立，法定代表人为王某甲（已判决），股东为王某甲、张国清（已判决）。
被告人宰锐旗在书红公司办公地点及与集资户约定的地点等处，违反国家金融管理法律规定，做为书红公司融资业务员，先后以鹏英志生公司、华鑫公司、三联豆业公司名义，鹏英志生公司采用期限6个月，月收益3%-8%（利息加分红），每1万元先支付0.14万元-0.2万元不等的利息和3%-13%不等的返点（业务费）；华鑫公司采用期限4个月、6个月、10个月，月收益3%-8%（利息加分红），每1万元先支付0.1万元-0.2万元不等的利息和2%-16%不等的返点（业务费）；三联豆业公司采用月收益（月息加分红）3%-7%，期限6个月、12个月和5%-13%不等的返点（业务费），先支付部分利息的形式，通过宣传融资项目、介绍集资户到公司参观等方式，公开向社会不特定公众吸收存款。宰锐旗将吸收的存款交给书红公司的工作人员。后宰锐旗按照王某甲的要求，安排部分集资户将融资款予以转股。
经审计查明：2010年12月至2011年4月，宰锐旗以鹏英志生公司名义非法吸收公众存款，涉及人员33人，收据金额173.00万元，实缴金额138.64万元，已返还金额9.81万元，尚未兑付金额128.83万元；2011年2月至2011年6月，宰锐旗以华鑫公司的名义非法吸收公众存款，涉及人员58人，收据金额188.00万元，实缴金额155.54万元，已返还金额1.51万元，尚未兑付金额154.03万元；2011年3月至2011年10月，宰锐旗以三联豆业公司的名义非法吸收公众存款，涉及人员31人，收据金额261.00万元，实缴金额227.48万元，已返还金额10.50万元，尚未兑付金额216.98万元。
二、被告人宰锐旗代理天津滨海新区圳宇投资基金管理有限公司（下称天津圳宇公司）非法吸收公众存款案
2010年9月份，胡某乙（已判决）向陆某某（另案处理）建议并受其委托，以陆某某的名义在天津成立天津圳宇公司。天津圳宇公司成立后，胡某乙担任该公司的融资负责人，为天津振宇公司融资。
2011年以来，郭某某（已判决）、王某丁（已判决）等人作为胡某乙在安阳融资的下线，为天津圳宇公司在安阳地区非法吸收公众存款。
被告人宰锐旗在其位于安阳市灯塔路自己开设的化妆品店和郭某某、王某丁融资点等处，违反国家金融管理法律规定，以天津圳宇公司名义，采用期限3个月、4个月，每万元存款月利率为6分，先扣除2个月的利息，返还集资户0到1800元不等的返点金额，通过介绍融资项目、口口相传等方式，公开向社会不特定公众吸收存款，后宰锐旗将吸收的存款经郭某某、王某丁交付天津圳宇公司。
经审计查明：2011年2月至2011年7月，宰锐旗以天津圳宇公司名义吸收存款，涉及人员31人，收据金额155万元，实缴金额124.16万元，已返还金额5.3万元，尚未兑付金额118.56万元。
综上，被告人宰锐旗非法吸收公众存款，涉及人员153人，收据金额777万元，实缴金额645.82万元，已返还金额27.42万元，尚未对付金额618.40万元。
案发后，被告人宰锐旗将10.7万元予以上缴。2012年9月4日，被告人宰锐旗向公安机关投案。
针对上述指控，公诉机关提供了相关证据，认为被告人宰锐旗在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，已构成非法吸收公众存款罪，宰锐旗系从犯、自首，提请本院依法判处。
被告人宰锐旗对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名均不持异议。
辩护人田月娇提出的辩护意见是：宰锐旗无犯罪前科，用自己的钱收购了集资户的单据，积极退赃，认罪态度好，有悔罪表现；又系自首、从犯；且本身也是受害者，可以从轻、减轻处罚。
经审理查明：
一、被告人宰锐旗代理天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司（以下简称鹏英志生公司）、海兴华鑫矿业有限公司（以下简称华鑫公司）、河南省三联豆业科技有限公司（以下简称三联豆业公司）非法吸收公众存款事实
2010年8月2日，安阳书红投资管理有限公司（以下简称书红公司）注册成立，法定代表人为王某甲（已判决），股东为王某甲、张国清（已判决）。书红公司成立后，王某甲先后在安阳市文峰区甜水井街道办事处北门东107号楼3层、安阳市北关区迎宾路1号安泰公寓11层、安阳市开发区翰林苑3号楼，组织人员分别以鹏英志生公司、华鑫公司、三联豆业公司融资项目名义，违反国家金融管理法律规定，公开向社会不特定公众吸收存款。
被告人宰锐旗做为王某甲的下线，在书红公司办公地点及与集资户约定的地点等处，违反国家金融管理法律规定，先后以鹏英志生公司、华鑫公司、三联豆业公司名义，鹏英志生公司采用期限6个月，月收益3%~8%（利息加分红），每1万元先支付0.14万元~0.2万元不等的利息和3%~13%不等的返点（业务费）；华鑫公司采用期限4个月、6个月、10个月，月收益3%~8%（利息加分红），每1万元先支付0.1万元~0.2万元不等的利息和2%~16%不等的返点（业务费）；三联豆业公司采用月收益（月息加分红）3%~7%，期限6个月、12个月和5%~13%不等的返点（业务费），先支付部分利息的形式，通过宣传融资项目、介绍集资户到公司参观等方式，公开向社会不特定公众吸收存款。宰锐旗将吸收的存款交给书红公司的工作人员。后宰锐旗按照王某甲的要求，安排部分集资户将融资款予以转股。
2010年12月至2011年4月，被告人宰锐旗以鹏英志生公司名义非法吸收公众存款，涉及人员33人，收据金额173万元，实缴金额138.64万元，已返还金额9.81万元，尚未兑付金额128.83万元；2011年2月至2011年6月，宰锐旗以华鑫公司的名义非法吸收公众存款，涉及人员58人，收据金额188万元，实缴金额155.54万元，已返还金额1.51万元，尚未兑付金额154.03万元；2011年3月至2011年10月，宰锐旗以三联豆业公司的名义非法吸收公众存款，涉及人员31人，收据金额261万元，实缴金额227.48万元，已返还金额10.50万元，尚未兑付金额216.98万元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、被告人宰锐旗供述，2010年10月份，张志军开始在安钢融资后，其就往张志军处放钱。后来，其通过张志军认识了王某甲，王某甲见其交友广泛，就领着其到北京鹏英志生公司和华鑫矿业参观，从2011年2月份，其就自己跟着王某甲到她的公司融资了。其在书红公司跟着王某甲融资后，一些亲戚朋友在其他地方存着钱，知道其在书红公司融资后，就通过其往书红公司存钱，有的关系不错，其就把王某甲给的返点都给他们，有的其只提一个半点。其根据书红公司给其的宣传单向集资户宣传，并叫他们到书红公司看一下，还讲自己到华鑫公司在河北沧州海兴县选矿厂的情况，向找其集资的集资户宣传。刚开始王某甲给其14个返点，但其干了一个月后，王某甲就说其业绩不理想，将其的返点降到了12个。其融资大约有300多万元左右，赚了6万元左右。其介绍的融资户到公司办理集资手续时，如果是其在公司，在鹏英志生、三联豆业方面，其带着集资户先到王瑞英那里交现金，王瑞英开书红公司的两张收款单据，其中一联给客户，一联其拿着找陈蕾兑付返点，然后就带着集资户到王成义那里开鹏英志生公司的合同；如果没有合同，客户拿着王瑞英开的二联单给王成义，王成义开鹏英志生盖有张文英的收据，等合同从上边公司来后，其将合同拿走给集资户。其的上线是王某甲，下边找其介绍存钱的有马某甲、谷某某、张某乙、陈秀云、刘继仓。另外，在公司不能兑付后，其用自己的50万元钱收了70万元的单据。
2、证人王某甲证言，2010年6月7日左右，其从王玉彩处接手，开始代理鹏英志生公司在安阳吸收公众存款。2010年8月份，其在安阳市注册了书红公司，股东是其和爱人张国清，其是公司的法人，负责公司的主要事务。书红公司在安阳没有实体，主要负责给鹏英志生公司、华鑫公司和三联豆业公司在安阳地区面向群众进行融资。鹏英志生方面：王成义负责开票，王瑞英收钱，王清汇总表等，刘爱庆派发利息。华鑫方面：郭俊林负责开票，开始是张某甲收钱，之后张某甲去发本金和合同，王某乙接着收钱，谢秀霞派发利息。三联豆业方面：王成义开票、王瑞英收钱。陈蕾负责这三个公司的返点，王瑞英来之前，还负责收鹏英志生公司集资户的钱。2011年11月份左右，其任命马广军为副总经理，让他负责公司的日常管理，集资户来公司，他负责讲解；公司组织会议的时候，他负责组织安排；日常公司的办公用品等，他安排人采购。公司发放这三个公司给的宣传资料进行宣传，经这些已经融资的群众口口相传进行了宣传，此外，公司曾经组织集资群众到这三家公司实地参观。这三家公司都有人来安阳授课，他们带有宣传单让融资群众看到，并邀请融资群众实地察看。
书红公司在安钢六区一住宅内设有代理点，由张志军和洪永强负责，其他的业务员都没有固定的代理场所，发展的客户都是拉到公司交款。业务员没有过专门的培训，但其经常会带着业务员去北京，由王美杰开会或者讲课，讲的内容主要都是公司前景和国家相关政策法律法规，业务员回来后，按照她讲的内容再给安阳的储户宣传介绍。宣传资料和华鑫公司的合同都是通过快递公司给发过来的，统计和发放利息的表格都是以电子表格的形式通过电子邮箱发来的。其有客户经理，分别是王变芹、张志军、宋玉珍、戚春兰、李瑞英、宰锐旗等人，这些客户经理原来都是拿着自己的钱，来找其存钱的，在他们逐步吃利息有了好处后，就开始向外讲到其这里存钱利息高，介绍其他集资户到其这里存钱吃高息。其给他们的利息都是6分利息，但返点不同，宰锐旗17个返点。他们吸收介绍的多，挣的返点就多。
3、证人张某甲证言，2011年3月份，王某甲让其去她的公司帮忙，其的工作包括收华鑫的借款协议，邮寄借款协议，给集资户派发本金和利息。找其领取利息的公司人员主要有：李瑞英、樊雪印、宰锐旗、宋玉珍等人，领取的都是由他们介绍到公司存钱的集资户的利息和本金。这些公司业务员拿着原始单据或者是依照公司的底账，是谁的集资户谁签字领利息和本金。
4、证人陈某某证言，2010年11月份，王某甲搬到安阳市火车站安泰公寓11楼办公后，王某甲叫其负责给公司业务员发放返点，公司称是服务费。王某甲给公司业务员的返点不同，宰锐旗是16个返点。
5、证人王某乙证言，张永清、宰锐旗、宋玉珍、李瑞英、张建等都是公司的大户，负责给公司吸钱，并从中得返点获利。
6、证人刘某某证言，2011年4月份，王某甲安排其做华鑫公司的转股工作，一直干到2011年12月底。这期间有公司的业务经理融资大户如樊雪印、宋玉珍、戚春兰、王变芹、李瑞英、姚福臣、宰锐旗等都自己拿着融资的融资户原始合同、单据或带着自己融资的融资户到公司转股。
7、证人马某甲证言，2010年11月份，同学闫利明的老婆宰锐旗说在王某甲哪里存钱利息高，王某甲的人品好，风险低，她可以帮其往那里存钱。当月宰锐旗就领其去安阳红车站附近的安泰公寓王某甲的公司，其存的是卓智控股，6个月期限，开了4万块钱的合同，之后因为书红公司不知道从火车站搬到什么地方了，单子就直接通过宰锐旗存。平常和朋友聊天的时候，别人知道其在宰锐旗处存钱，就让其帮忙，其就帮他们通过宰锐旗存钱。宰锐旗给其最多12个返点，最少10个点，其从集资户手里挣了2-3个返点。
8、证人谷某某证言，其是给宰锐旗开车的，曾经跟着宰锐旗到过华鑫公司的工厂和三联豆业公司，也在书红投资公司看到过华鑫矿业、三联豆业、鹏英志生公司的宣传单，所以在熟人问其都是什么融资项目时，其就实话实说，自己在工厂和公司看到的情况及项目的内容。熟人有的把钱交给其，其把钱交给宰锐旗；有的直接到公司说是其的朋友，直接找到宰锐旗，手续都是宰锐旗办理的。当融资的这三家公司的单据、合同办好后，有的宰锐旗交给其，由其给集资户；有的宰锐旗给他们联系，给他们单据、合同。宰锐旗一般在华鑫、三联、鹏英志生公司项目上给其10-20个返点，其给熟人帮忙时，关系不错的就少提点，一般4、5个返点，余下的返点其都给了找其存钱的人。
9、证人黄某某证言，其亲戚马某甲说宰锐旗那里存钱利息高，就通过马某甲把钱存到鹏英志生公司。马某甲给其宣传鹏英志生公司，说鹏英志生公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了马某甲。合同期限是6个月，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点，实际交款5.46万元，协议金额6万元。期间返过1.92万元的利息，实际损失3.54万元。其原合同被马某甲收走了，说是转股，但其不同意转股，其没见任何手续。
10、证人罗某某证言，其听说在王某甲那里存钱利息高，就通过宰锐旗把钱存到鹏英志生公司。宰锐旗给其宣传鹏英志生公司，说鹏英志生公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了宰锐旗。合同期限是6个月，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点，实际交款4.05万元，收据金额5万元。期间没有返过利息，其实际损失4.05万元。其合同原件被王某甲公司的人收走了，说怕被政府查，要收走原件，还说要转到华鑫公司，鹏英公司不是实体产业。
11、证人王某丙证言，其听朋友说在宰锐旗那存钱利息高，就通过宰锐旗把钱存到华鑫公司。宰锐旗给其宣传华鑫公司，说华鑫公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了宰锐旗。合同期限是4个月，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点，实际交款2.46万元，合同金额3万元，期间没有返过利息，实际损失2.46万元。其原合同被谢秀霞收走了，转股1.5万元。
12、证人宋某某证言，其听邻居说宰锐旗那里存钱利息高，就通过宰锐旗把钱存到华鑫公司。宰锐旗给其宣传华鑫公司，说华鑫公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了宰锐旗。合同期限是4个月，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点，实际交款1.64万元，合同金额2万元。期间没有返过利息，实际损失1.64万元。
13、证人武某某证言，其听宰锐旗说在王某甲那里存钱利息高，就通过宰锐旗把钱存到华鑫公司。宰锐旗给其宣传华鑫公司，说华鑫公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了宰锐旗。合同期限是4个月，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点，实际交款0.9万元，合同金额1万元。期间没有返过利息，实际损失0.9万元。
14、证人马某乙证言，其听宰锐旗说在王某甲那里存钱利息高，就通过宰锐旗把钱存到三联豆业公司。宰锐旗给其宣传三联豆业公司，说三联豆业公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了宰锐旗。合同期限为12个月，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点，实际交款7万元，合同金额10万元。期间没有返过利息，实际损失7万元。
15、证人李某甲证言，其听宰锐旗说在王某甲那里存钱利息高，就通过宰锐旗把钱存到三联豆业公司。宰锐旗给其宣传三联豆业公司，说三联豆业公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了宰锐旗。其在三联豆业公司存有三份合同，合同期限都是6个月，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点，第一合同，实际交款13.5万元，合同金额15万元；第二份合同，实际交款7.2万元，合同金额8万元；第三份合同，实际交款7.2万元，合同金额8万元。期间没有返过利息，实际共损失27.9万元。原合同说转股给钱，被宰锐旗拿走了。
16、证人胡某甲证言，其听宰锐旗说在三联豆业那里存钱利息高，就通过宰锐旗把钱存到三联豆业公司。宰锐旗给其宣传三联豆业公司，说三联豆业公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了宰锐旗。其在三联豆业公司存有两份合同，合同期限都是6个月，第一合同，实际交款5.4万元，合同金额6万元，期间返过1.2万元的利息；第二份合同，实际交款7.2万元，合同金额8万元，期间返过1.6万元的利息，实际共损失9.8万元。
17、鉴定意见，证明2010年12月至2011年4月，被告人宰锐旗以鹏英志生公司名义非法吸收公众存款，期限6个月，月收益3%-8%（利息加分红），每1万元先支付0.14万元-0.2万元不等的利息和3%-13%不等的返点（业务费），涉及人员33人，收据金额173.00万元，实缴金额138.64万元，已返还金额9.81万元，尚未兑付金额128.83万元；2011年2月至2011年6月，宰锐旗以华鑫公司的名义非法吸收公众存款，期限4个月、6个月、10个月，月收益3%-8%（利息加分红），每1万元先支付0.1万元-0.2万元不等的利息和2%-16%不等的返点（业务费），涉及人员58人，收据金额188.00万元，实缴金额155.54万元，已返还金额1.51万元，尚未兑付金额154.03万元；2011年3月至2011年10月，宰锐旗以三联豆业公司的名义非法吸收公众存款，采用月收益（月息加分红）3%-7%，期限6个月、12个月和5%-13%不等的返点（业务费），涉及人员31人，收据金额261.00万元，实缴金额227.48万元，已返还金额10.50万元，尚未兑付金额216.98万元。
18、鹏英志生公司、华鑫公司、三联豆业公司及书红公司的工商及税务手续资料，证明四家公司的基本情况，其中，书红公司的法定代理人为王某甲，股东为王某甲和张国清，该公司的住所地由安阳市文峰区甜水井街道办事处北门东107号楼3层，先后变更为安阳市北关区迎宾路1号安泰公寓11层、安阳市开发区翰林苑3号楼。
19、聘书，载明：鹏英志生公司授权、任命王某甲、马广军为安阳分公司负责人。
20、项目说明、承诺书、转股说明，证明华鑫公司、鹏英志生公司、三联豆业公司集资、还款、转股的情况。
21、收款收据、转股凭证及借款合同，证明被告人宰锐旗向集资户非法吸收公众存款，后期部分集资户将集资款转股的事实。
22、从业资格的复函，证明中国银监会未受理过三联豆业公司、鹏英志生公司、华鑫公司、书红公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款；银监会未受理过王某甲、宰锐旗以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
23、刑事判决书，证明王某甲、张国清因犯非法吸收公众存款罪，被安阳市北关区人民法院分别判处有期徒刑十年、有期徒刑九年。
另外在卷还有书证情况说明、华鑫公司电子账、派息单、转股凭证，证人郭俊林、孟荣祥、王化晨、张文英、刘华证言等证据证实，足以认定。
二、被告人宰锐旗代理天津滨海新区圳宇投资基金管理有限公司（以下简称天津圳宇公司）非法吸收公众存款事实
2010年9月份，天津圳宇公司成立后，胡某乙担任该公司的融资负责人，为天津振宇公司融资。2011年以来，郭某某（已判决）、王某丁（已判决）等人作为胡某乙在安阳融资的下线，为天津圳宇公司在安阳地区非法吸收公众存款。
被告人宰锐旗作为郭某某、王某丁的下线，在其位于安阳市灯塔路自己开设的化妆品店和郭某某、王某丁融资点等处，违反国家金融管理法律规定，以天津圳宇公司名义，采用期限3个月、4个月，每万元存款月利率为6分，先扣除2个月的利息，返还集资户0到1800元不等的返点金额，通过介绍融资项目、口口相传等方式，公开向社会不特定公众吸收存款。宰锐旗将吸收的存款经郭某某、王某丁交付天津圳宇公司。
2011年2月至2011年7月，被告人宰锐旗以天津圳宇公司名义吸收存款，涉及人员31人，收据金额155万元，实缴金额124.16万元，已返还金额5.3万元，尚未兑付金额118.56万元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、被告人宰锐旗供述，其通过郭某某、王某丁为天津圳宇公司融资。郑某某介绍其认识了为天津圳宇公司融资的王某丁，给其介绍说天津圳宇公司的前景好、效益高，其就从2011年4月底开始给天津圳宇公司融资，就干了一个月。最开始郑某某给其20个返点，有5、6天，后说其的业绩不高，把返点降到了18个。其给马某甲18个点，给张某乙17个点，给刘继仓17个点。在案发前，其去过天津和太原，在天津去了天津圳宇公司的办公室，看到了一些证照和资料，没有实际的工厂和经营实体；去太原看了热能车和一个不锈钢加工厂。其就按照看到的和听郭某某和王某丁等人介绍的天津圳宇公司的情况，向身边的一些人讲天津圳宇公司。其在灯塔路有个化妆品店，集资户有时候把钱送到化妆品店，也有一部分送到郭某某和王某丁那里。其吸收的存款有的交给郑某某，然后由他交给郭某某和王某丁，后来有的是其自己交给郭某某和王某丁，由他们二人存到天津圳宇公司。
2、证人郑某某证言，宰锐旗通过其的一个朋友给其打电话寻问是否有好的投资项目，想让其给她联系一下郭某某。2011年4月份，其和宰锐旗在安阳市壹加壹宾馆找到了郭某某，宰锐旗说能帮郭某某拉到存款，然后他们商量，郭某某给宰锐旗22个返点，其从郭某某处抽2个返点。
3、证人郭某某证言，其去了天津圳宇公司考察，胡某乙、窦俊远接待了其，给其看了他们公司的相关资料，然后他们给其谈了条件，答应其做天津圳宇公司的代理，给27个点的返点，月息六分。其融资的客户基本都是三个月期限的存款，很少有四个月期的，老百姓每存一万元，先扣下二个月的利息0.12万元，然后大客户从其处拿走22个返点，其中宰锐旗和郑某某从这里拿走25个点，宰锐旗22点，郑某某3个点，其挣5个点。
4、证人王某丁证言，郭某某做天津圳宇公司的代理，郭某某回来以后，让其给他帮忙，其主要工作就是记账，登记客户的名字，帮郭某某收钱，存到银行里面，转账通过郭某某的账户转账，也负责给客户返还到期的款，给客户合同书等一些工作。天津圳宇公司给郭某某27个返点，月息是六分，融资的客户基本都是三个月期，也有四个月期的，老百姓每存一万元，先扣下二个月的利息0.12万元，然后郭某某给大客户22个返点，郭某某挣5个点，大客户其记得有宰锐旗、李桂英、刘秀芳、宋继娟、杨美兰、张建庄等人。在2011年4月20号之前，其将款项都是转到陆某某名下的个人银行卡上，之后，胡某乙让转到一个叫王艳鑫的卡上，说王艳鑫是天津圳宇公司的会计。
5、证人胡某乙证言，2010年其伙同陆某某以天津圳宇公司名义开始融资，并以山西圳宇金属材料有限公司的移动热能车等实体项目对外宣传，在安阳发展了腾飞公司关海彬、吴海峰，郭某某、王某丁，张俊玲，白春艳四条下线为其融资，一共融了大概八千万左右，其中，郭某某的五千万。陆某某给其30个返点和6分月利息，其给郭某某、王某丁27个返点和6分的月利息。
6、证人陆某某证言，其于2010年10月1日前后注册了天津圳宇公司，公司想投资、融资，但是手续没有办下来，所以并没有融资的权利。但当时其看到其他公司没有融资资格都在融资，就和胡某乙也开始融资。从2010年开始，胡某乙在安阳融资，其将只有自己签名的投资理财协议交给胡某乙，等安阳的人往公司投钱的时候，胡某乙再在上面签上日期盖章，然后按照每一万元给其五千八百元左右的约定，往其个人账户上打钱。后来因为其被丹东市公安局上网追逃，就直接授权给胡某乙，把空白合同都给了胡某乙，钱不再打到其本人的账号上了，只在短期内和胡某乙对对账。后来因为其控制不了融资情况，就收回了财务公章，但是空白合同没能收。后来融资的钱由胡某乙控制着，其根本管不了。融资过程中，胡某乙、吴海峰、郭某某好几次带人去山西考察移动热能项目的真实性。
7、证人马某甲证言，其和宰锐旗的爱人是同学，听宰锐旗介绍天津圳宇公司不错，利息也高，她帮助别人存款，其就把钱通过宰锐旗存到了天津圳宇公司，还把家人的钱也介绍到宰锐旗处存款。宰锐旗给其每万元18个返点，月利率6分，交款时先扣除2个月利息0.12万元，然后再扣除0.18万元的返点，分3个月和4个月的存款周期，然后停几天她把合同和收据交给其。
8、证人张某乙证言，其听宰锐旗介绍说天津圳宇公司不错，有不锈钢加工、钢厂、热能车，公司的利息也不低，其就在天津圳宇公司存了3个月一期的4万元的合同金额。宰锐旗开的车来收的钱，月利率6分，先扣除2个月利息0.12万元，再扣除0.1万多元的返点。
9、证人马某丙证言，2011年4月份的时候，其和宰锐旗是通过马丽萍介绍认识，宰锐旗说天津圳宇公司有好多好多，其就相信了，4月30号，其存入了三万元，共三个月。其实际支付了2.49万元，宰锐旗给其开了一张4万元的借款协议，后来按6分的利息支付了一个月的利息0.18万元，其又从马丽萍处要了0.2万元，马丽萍返给其13点0.39万元，其实际损失1.72万元。
10、证人罗某某证言，2011年5月份的时候，宰锐旗说天津圳宇公司有多好多好，其就相信了，5月21日，其存入了10万元，共三个月。其实际支付了8.2万元，宰锐旗给其开了一张10万元的借款协议，后来按照2分利息，支付了0.2万元，后又返还本金百分之十，也就是1万元，实际损失7万元。
11、证人李某乙证言，2011年5月30日，其通过宰锐旗介绍向天津圳宇公司投资，2011年8月30日到期。根据协议，先付了其两个月的利息和18个返点，其交给宰锐旗2.8万元现金，协议金额为4万元，到期后没有给钱，实际损失2.8万元。
12、鉴定意见，证明2011年2月至2011年7月，宰锐旗以天津圳宇公司名义吸收存款，期限3个月、4个月，每万元存款月利率为6分，先扣除2个月的利息，返还集资户0到1800元不等的返点，涉及人员31人，收据金额155万元，实缴金额124.16万元，已返还金额5.3万元，尚未兑付金额118.56万元。
13、投资理财协议，证明被告人宰锐旗向集资户非法吸收公众存款的事实。
14、从业资格的复函，证明中国银监会未受理过天津圳宇公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款；银监会未受理过胡某乙、郭某某、王某丁、宰锐旗以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
15、企业登记资料，证明天津圳宇公司的基本情况。
16、刑事裁定书，证明胡某乙、郭玉广、王某丁因犯非法吸收公众存款罪，被安阳市北关区人民法院分别判处有期徒刑八年、有期徒刑五年、有期徒刑二年，该判决被安阳市中级人民法院裁定维持。
综上，被告人宰锐旗非法吸收公众存款，涉及人员153人，收据金额777万元，实缴金额645.82万元，已返还金额27.42万元，尚未对付金额618.4万元。
另查明，案发后，被告人宰锐旗主动到公安机关投案，并退缴赃款10.7万元，有书证安阳市公安局北关分局出具的情况说明、现金交款单予以证实。
本院认为，被告人宰锐旗违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控宰锐旗犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。案发后，宰锐旗主动到公安机关投案，并如实供述其罪行，系自首，予以从轻处罚。关于公诉机关指控宰锐旗系从犯的意见，经查，宰锐旗积极实施非法吸收公众存款行为，在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯，故该意见不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人宰锐旗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币120000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月31日起至2018年10月30日止。罚金限于本判决书生效之日起三十日内缴纳）。
二、公安机关查扣的赃款赃物予以追缴返还集资群众，其他赃款赃物继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 崔 伟
审 判 员 李 敏
人民陪审员 石云凤
二〇一四年一月二十四日
书 记 员 张 洋