徐州市泉山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）泉刑初字第317号
公诉机关徐州市泉山区人民检察院。
被告人王孝民，曾用名王效民，男，1961年1月9日生，居民身份证号码3203231961********，汉族，中专文化，原系江苏润翔融资担保有限公司法定代表人，无固定住址，户籍地徐州市铜山区汉王镇一水路xx号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年6月14日被刑事拘留，2013年7月19日被逮捕。现羁押于徐州市看守所。
辩护人邵浩。
徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉（2014）47号起诉书指控被告人王孝民犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。徐州市泉山区人民检察院指派检察员李彬出庭支持公诉，被告人王孝民及辩护人邵浩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：
2011年5月至3012年3月间，被告人王孝民因拖欠他人巨额债务无力偿还，遂以经营江苏润翔融资担保有限公司为名，向社会不特定公众谎称，江苏瑞兴汽车用品有限公司、徐州民腾商贸有限公司、徐州丰工塑钢型材有限公司等多家公司因生产经营急需向群众借款，由江苏润翔融资担保有限公司提供担保，可确保借款资金安全，并采取签订担保及借款协议的方式，向被害人臧某140名（或户）社会群众共集资人民币2000余万元，除少部分资金用于归还集资本、息外，大部分资金被其用于归还个人债务或者被其挥霍，共计造成社会群众经济损失达人民币1700余万元。
2012年上半年，被告人王孝民潜逃至外地，2013年6月14日，其向公安机关投案自首。
为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人王孝民以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王孝民对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及提交的证据均不持异议，当庭自愿认罪。
辩护人对公诉机关指控被告人王孝民的的基本犯罪事实�罪名不持异议，认为1.现有证据不能证实损失1700余万元，损失数额无法确定；2.被告人王孝民为经营江苏瑞兴汽车用品有限公司所支出的相关费用应从涉案金额中扣除；3.被告人王孝民没有挥霍集资款，认罪态度好，具有自首情节，建议对其减轻处罚。
经审理查明：
2011年5月份，被告人王孝民因拖欠他人巨额债务无力偿还，遂以从他人处接手徐州润翔融资担保有限公司，后变更为江苏润翔融资担保有限公司，同时注册成立或接手控制江苏瑞兴汽车用品有限公司、徐州民腾商贸有限公司等多家公司。在无实际出资资本、没有实际经营的情况下，虚假宣传经营实力，虚构其控制的江苏瑞兴汽车用品有限公司、徐州民腾商贸有限公司及假借使用的徐州丰工塑钢型材有限公司等多家公司因生产经营急需资金向社会群众借款的事实，采取签订担保及借款协�的形式，许以高息、承诺以江苏润翔融资担保有限公司提供担保确保资金安全等手段，向不特定群众非法吸收资金，所吸收资金被其主要用于其个人偿还债务或者被其挥霍使用。至2012年3月，被告人王孝民共向臧某134136名（或户）社会群众非法集资人民币1990余万元，除少部分资金用于归还集资本、息外，实际骗取社会群众共计人民币1720余万元。
案发后，被告人王孝民潜逃，被公安机关网上追逃。2013年6月14日，被告人王孝民向公安机关主动投案。
上述事实，有公诉机关提供、并经当庭质证的下列证据证实：
1.臧某、胡某、路某、刘某等136名报案被害人的陈述、被告人王孝民以涉案公司名义向被害人出具的借款担保合同、收据等书证，证实王孝民以江苏润翔融资担保有限公司作为担保人，以江苏瑞兴汽车用品有限公司、徐州民腾商贸有�公司、徐州瑞丰金属制品制造有限公司、徐州丰工塑钢型材有限公司、徐州鸿飞汽贸有限公司等公司作为借款人，以放款用于生产经营、润翔公司实力雄厚为由与被害群众签订担保及借款协议，共向136名（户）报案被害人吸收资金1990余万元，已兑付本息260余万元，造成被害人实际损失1720余万元。
2.江苏润翔融资担保有限公司的工商登记资料查询、江苏省中小企业局颁发的融资性担保机构经营许可证，证实江苏润翔融资担保有限公司工商登记设立及变更情况、经营资质。
3.徐州民腾商贸有限公司、徐州瑞丰金属制品制造有限公司、江苏瑞兴汽车用品有限公司、徐州丰工塑钢型材有限公司、徐州鑫力源木业有限公司工商档案查询，证实上述公司的工商登记情况。
4.徐州市地税局出具的徐州民腾商贸有限公司、徐州瑞丰金属制品制造有限公司、江苏瑞兴汽车用品有限公司、江苏润翔融资担保有限公司的涉案四家企业税务登记资料及缴税相关证明江苏润翔融资担保有限公司等涉案四家企业税务登记资料及缴税相关证明，证实上述四公司仅在增加注册资本时发生过缴纳过印花税外，未发生过其他税款。
5.铜山县温馨园足疗服务部工商档案查询，证明王孝民于2008年11月在原铜山县马坡镇中学对面成立经营足疗服务部。
6.证人冯某的证言，证明其2011年5月1日其受王孝民的聘用到江苏润翔融资担保有限公司公司担任业务经理，王孝民安排其接待客户介绍公司情况，给客户利息在年利率18-24%之间浮动。2011年11月中旬时，出现无法兑付本金的情况，2012年3、4月份连利息都给不了，公司客户代表就来公司要钱，后来王孝民就找不到了。其不知道融资企业情况和投资的具体去向，都是王孝民操作，公司运作是王孝民一家负责，王孝民、王孝民妻子王某、大儿子王某、小儿子王某某、王某某的未婚妻郭某。王某是其中一个融资企业的法人，王某负责后勤做饭打扫卫生，王某某就在公司里玩，郭某是公司会计负责资金进出。公司签合同主要是其和常某、王某三个人，总共吸收了2400万元。其只是领工资，工资每月3000多元，王孝民拖欠其工资，还欠其11000元钱。
7.证人马某甲的证言，证明2012年1月份其经朋友介绍到江苏润翔融资担保有限公司做会计，王孝民让其负责银行业务和工商税务的报表上报工作，公司运作都是王孝民一家人负责。其负责江苏润翔融资担保有限公司与银行的业务对接和税务报表上报，还负责给王孝民其他的公司上报工商税务报表。其中一个是江苏瑞兴汽车用品公司，法人是王孝民的儿子王某；徐州超越投资理财有限公司，法人是王孝民；徐州瑞丰投资担保有限公司，法人是王孝民，好像还有其他公司，因为每个月都是零申报，没有任何业务，所以其他的公司记不清名字。其每个月工资约定4000元，但到了2012年3月份，王孝民说没钱暂时欠着，干到4月底还是不开工资，其就不去公司了。
8.证人王某（被告人王孝民之子）的证言，证明徐州润翔融资担保有限公司于2010年成立，注册资金1亿元，办公地点在淮塔东门对面。股东分别是王孝民、刘某、刘某和其，其是被王孝民安排做的股东。润翔公司有其和冯某、常某三个业务经理，马某甲和郭某两个会计，一姓何总经理，王孝民任董事长。润翔公司从2011年6月左右开始向公众集资，投资人数二百人左右，投资形式是客户来公司投资，公司和客户签订担保合同，上面约定好时间、利息金额等。集资的钱都是王孝民处理的，具体情况其不清楚。�孝民安排其做江苏瑞兴汽车用品有限公司的法人，其不清楚成立该公司的目的，也不知道经营情况。
9.证人刘某的证言，证明2007年前后，其与王孝民在矿山路合伙开了温馨园足疗城，共投资170-180万元左右，2008年前后以100万元价格转让给他人。后王孝民自己做生意陆续通过其向其朋友史某、朱某、丁某、马某乙、刘某等人共借款八九百万元本金，后其替王孝民还了一部分，其还帮王孝民联系了型材经营但也没挣到钱，王孝民开润翔公司之前欠债1200万元左右，大部分是其替王还的，相当于王欠其这么多钱。润翔公司是其从朱军处购买的，其将公司从非融资性担保公司变更成了融资性担保公司，后王孝民看苏兴公司挣钱就从其手上把润翔公司买走，当时王给其打500万元的欠条，但一直未还。王孝民开润翔公司时已经欠债累累，想开一个投资公司，弄到钱以后可以还之前的欠债，还完欠债以后如果还有剩余可以开厂子，开了厂子挣钱以后可以向银行借款，用银行的借款还储户的钱。润翔公司是通过签订三方借款及担保合同的方式集资的，王孝民集的资应该没有实际支付给借款企业用于经营。其是丰工塑钢公司股东，马某乙是法人，其没有向王孝民提供过这家企业以及其他公司的公章让王孝民签协议向群众集资。王孝民目前欠其3000万元左右，大部分是利滚利滚出来的，王缺钱就向其借，因为次数太多，所以3000万元只是大概数字。
10.证人马某乙的证言以及马某乙提供的丰工塑钢公司公章、财务专用章、马某乙私章印文，证明其2008年前后通过刘某认识王孝民，2011年7、8月份，刘某介绍并自愿担保想让其借给王孝民100万元，但其当时只借给王43万元，后来一直没还。其没有将丰工塑钢公司公章借给过王孝民和刘某使用，也没有授权王孝民用丰工塑钢公司名义借钱。
11.证人史某的证言，证明其与刘某是同学、朋友关系，2008年刘某与王孝民合伙干足疗城因资金周转困难，刘从其处先后款数十万元，当时都还清了。2010年刘某干投资公司，向其借了三四百万元，月息三至四分，归还其部分后还欠200万元。2011年王孝民也开投资公司，刘某说让王孝民还这个钱，其听刘某说王孝民欠他几千万元，具体情况不清楚，但这笔钱一直未归还。
12.证人邵某的证言，证明其所有的奎园小区明月园xx#-xxx、xxx室商住房于2011年3月租给王孝民，王孝民共计支付了40万元左右的租金。
13.证人金某的证言、金某提供的抵押瑞兴汽车用品公司相关设备的资料，证明其从2011年12月至2012年2月，分四次向江苏润翔融资担保公司投了90万元，年利率24%，王孝民拿江苏瑞兴汽车公司的�备担保。2012年4月其到润翔公司领了利息6.5万，实际损失83.5万。2012年6月8日其找到王孝民让王把抵押给其的设备兑现，王孝民同意了，就给其签了一个债权债务一次性了结协议，6月17日其就到瑞兴汽车用品公司把王抵押给其的设备拉走，其又将设备抵押给了自己的债主。
14.被告人王孝民的供述，主要内容为，其在接手江苏润翔融资担保有限公司之前欠刘某1000万元左右的欠款。这1000万是07年前后其和刘某合伙干足浴城时其欠刘某的，是经营期间刘某向他人借的高利贷。刘某先经营的融资担保公司，对其说干融资担保公司能挣钱，其就从刘某手上把江苏润翔融资担保有限公司接过来，想通过从民间融资先把其的欠款还清，如果有剩余再做企业。其成立江苏润翔融资担保有限公司时没有具体的融资担保项目，那些担保合同中所谓的融资企业都是其自己设立的，或者是刘某或者是刘某朋友介绍给其的，实际上用款人的是其自己。其相继成立了民腾商贸公司、瑞丰金属制品有限公司和瑞兴汽车用品有限公司，主要用这些企业的名义来融资。其通过虚假宣传吸引群众投资，承诺的利率是从月息1.5分至2.2分不等，期限一般是三个月。签的是三份担保合同，合同都是之前做好，客户签个字就行了，合同上甲方是客户，乙方是那些所谓的融资企业，丙方是江苏润翔融资担保有限公司，合同签好以后其在丙方上盖上其的章，然后交了钱以后会计给客户开一张收据。其集资约有2000万元，其中约有400万元用于还本付息，800万元左右偿还其个人债务，300万元左右上网购买瑞兴汽车用品有限公司相关设备及租用厂房，润翔公司租房55万元，装修购买家具花了200万元左右，支付人员工资约七八十万元，其吃、穿、用、玩挥霍了200万左右。
润翔融资担保有限公司集资持续了十个月左右，从2011年8、9月份至2012年6月份。润翔融资担保有限公司的工作人员不知道其个人欠款的实际状况，其集资时关于集资用途欺骗了放款人，如果放款人知道实情肯定不会放款的。因无法还钱，2012年6月份其逃跑，当时只带了三四千元钱，钱花完后其在山东、河南、安徽乡下乞讨为生，2013年6月14日，其到奎山派出所投案。
14.公安机关对被告人王孝民及王某、王秀玲等人名下、江苏润翔融资担保有限公司、江苏瑞兴汽车用品有限公司名下中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行、江苏银行、铜山信用联社等金融机构银行账户查询及相关账户明细，证实被告人王孝民非法集资期间使用银行账户交易情况、相关涉案人员、公司的银行交易情况。
15.徐州市公安局奎山派出所出具的办理案件过程的相关情况说明，证明该所办理案件过程及调查取证的相关情况。
16.到案经过、发结案经过、在逃人员登记／撤销表，证实本案系被害人报案案发，2012年7月26日，被告人王孝民被上网追逃。2013年6月14日，被告人王孝民主动向公安机关投案。
17.户籍信息证明及现实表现证明，证实被告人王孝民的身份情况及现实表现情况。
针对辩护人提出的相关意见本院综合评判如下：
1.关于辩护人提出的现有证据不能证实损失1700余万元，损失数额无法确定的意见。经查认为，公诉机关指控的被告人王孝民向140名（或户）被害人集资人民币2000余万元，被害人经济损失人民币1700余万元，公诉机关提供的统计材料上述集资款为人民币2050余万元、损失1780余万元。根据公诉机关提供的证据，公诉机关认定的140名（或户）被害人中，未提供被害人张某�孙某、郝某、闫某的相关陈述或报案材料，仅提供了合同复印件，故不能确认该四名（或户）被害人实际投入及损失数额，应在认定数额中予以扣除，该四名（或户）被害人涉及集资金额60万元、损失58万余元。公诉机关提供了其他136名（户）报案被害人的陈述材料、涉案合同及相关凭证，所涉及的集资金额、损失数额能够与被告人王孝民的供述基本对应，损失金额能够查实，故应认定被告人王孝民共向136名（户）报案被害人吸收资金1990余万元，造成被害人实际损失1720余万元。
2.关于辩护人提出的被告人王孝民为经营江苏瑞兴汽车用品有限公司所支出的相关费用应从涉案金额中扣除的意见。经查，江苏瑞兴汽车用品有限公司所支出的相关费用均系非法集资所得，且实际造成了被害人的经济损失，该部分费用不应从涉案金额中扣除。辩护人的该辩护意见无�实及法律依据，本院不予采纳。
3.关于辩护人提出的被告人王孝民没有挥霍集资款，认罪态度好，具有自首情节，建议对其减轻处罚的意见。经查，被告人王孝民供述了将所集资款中的200万元用于其吃、穿、用、玩挥霍使用，辩护人所称被告人王孝民没有挥霍集资款与事实不符，本院不予采信。被告人王孝民虽具有自首情节，但其犯罪主观恶性大，造成被害人1720余万元经济损失，社会危害严重，依法不应对其减轻处罚，辩护人提出的减轻处罚意见本院不予采纳。
本院认为，被告人王孝民以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。公诉机关指控被告人王孝民犯集资诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。被告人王�民案发后主动投案并如实供述，系自首，依法予以从轻处罚。综上，为维护国家金融管理秩序，惩罚犯罪，根据被告人王孝民的犯罪事实、性质、情节、社会危害性和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王孝民犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币40万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年6月14日起至2026年6月13日止。罚金在本判决生效后三个月内缴纳。）
二、追缴被告人王孝民的犯罪所得，依法发还被害人，不足部分责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙磊明
审 判 员 黎 方
人民陪审员 庄发平
二〇一五年十二月十一日
书 记 员 张 彬