江西省德安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）德刑初字第133号
公诉机关德安县人民检察院。
被告人刘彦凡，德安县华丰纺织有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月16日被德安县公安局刑事拘留，同年3月20日经德安县人民检察院批准逮捕，同日由德安县公安局执行逮捕。现羁押于德安县看守所。
德安县人民检察院以德检刑诉（2015）102号起诉书指控被告人刘彦凡犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月11日向本院提起公诉，2015年12月29日又以德检刑追诉[2016]1号追加起诉决定书对被告人刘彦凡非法吸收公众存款罪遗漏的犯罪事实追加指控。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。德安县人民检察院指派检察员王晖出庭支持公诉，被告人刘彦凡到庭参加了诉讼。现已审理终结。
德安县人民检察院指控：2003年，被告人刘彦凡在德安县注册成立了德安县华丰纺织有限公司（以下简称华丰纺织）并担任法人代表。2009年至2013年间，被告人刘彦凡因公司经营需要资金周转，便以个人及华丰纺织名义向朋友或通过朋友介绍向他人融资，并承诺按月息2分至1.5角不等支付利息。先后向李某甲、王某甲等22人借款共计人民币968.4083万元，归还本金人民币107万元，支付利息人民币204.12万元，给借款人造成实际损失人民币657.2883万元。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人供述、被害人李某甲等人的陈述、证人刘某甲证言、借款凭证、华丰纺织注册登记信息等证据。公诉机关认为，被告人刘彦凡为维持德安县华丰纺织有限公司的运转而违反国家金融管理规定，以企业经营需要资金为由，通过口口相传及承诺高息回报的方式，向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为属单位犯罪，被告人刘彦凡作为公司的法定代表人，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人刘彦凡对公诉机关指控的犯罪事实均无异议，并当庭表示认罪。
经审理查明：
德安县华丰纺织有限公司（以下简称华丰纺织）成立于2003年8月，被告人刘彦凡系该公司法定代表人。2009年至2013年间，被告人刘彦凡因公司经营需要资金周转，便以个人及华丰纺织名义向朋友或通过朋友介绍向他人吸收存款，并承诺按月息2分至1.5角不等支付利息。先后向被害人李某甲、王某甲等22人借款共计人民币968.4083万元，归还本金人民币107万元，支付利息人民币204.12万元，给借款人造成实际损失人民币657.2883万元。具体犯罪事实如下：
1、2009年至2012年期间，被告人刘彦凡以公司资金周转为由，以个人名义或华丰纺织名义多次向被害人李某甲借款，月息2分，累计借款人民币76万元。被告人刘彦凡以华丰纺织名义于2011年10月1日向李某甲出具了借款人民币1万元的借条一张，于2012年5月10日以个人名义向李某甲出具了借款金额分别为人民币30万元和25万元的借条各一张，于2012年6月23日以个人名义向李某甲出具了借款人民币20万元借条一张。被告人刘彦凡向李某甲共支付利息人民币33万元，本金均未归还，造成被害人李某甲实际损失人民币43万元。
2、2011年7月，被告人刘彦凡通过王某甲介绍，以华丰纺织名义向被害人王某乙借款人民币5万元，月息2分，共支付利息人民币1.1万元，本金未还，造成被害人王某乙实际损失人民币3.9万元。此笔借款被告人刘彦凡于2013年7月30日向被害人丈夫江某甲重新出具了借条。
3、2009年8月3日，被告人刘彦凡以华丰纺织名义向被害人王某甲借款人民币5万元，月息2分，之后陆续增加借款，至2012年3月，被告人刘彦凡向王某甲借款共计人民币100万元，支付利息人民币21.2万元，本金未还，造成被害人王某甲实际损失人民币78.8万元。被告人刘彦凡于2013年6月25日、2013年7月11日、2013年7月30日向被害人重新出具了借款人民币23万元、32万元、10万元借条，并于2013年7月30日向被害人岳父张某某重新出具了借款人民币30万元借条。
4、2012年2、3月份，被告人刘彦凡通过蔡某介绍以华丰纺织的名义从被害人鲁某处借款人民币10万元，月息2分，共计支付利息人民币2万元，归还本金人民币3万元，并于2013年3月14日向被害人出具了借款人民币7万元的借条，造成被害人鲁某实际损失人民币5万元。
5、被告人刘彦凡通过黄某介绍以华丰纺织的名义于2012年10月1日和2013年1月15日两次向被害人韦某分别借款人民币35万元和人民币40万元，月息2.5分，借款时预扣部分利息，实际借款分别为人民币34.125万元和人民币38.7833万元。两笔借款被告人刘彦凡共支付利息人民币2.1万元，本金未还，造成被害人韦某实际损失人民币70.8083万元。
6、2011年初，被告人刘彦凡以公司周转为由以个人名义开始向陆某借款，月息2分，至2014年3月13日，被告人刘彦凡向陆某共借款人民币70万元，支付利息人民币10万元，本金未还，造成被害人陆某实际损失人民币60万元。
7、2011年7月，被告人刘彦凡以华丰纺织的名义向被害人姜某借款人民币3万元，月息2分，支付利息人民币0.9万元，本金未还，给被害人姜某造成实际损失人民币2.1万元，此笔借款被告人刘彦凡于2013年7月15日向被害人重新出具了借条。2011年7月，被告人刘彦凡通过姜某以华丰纺织的名义向被害人周某甲借款人民币13万元，月息2分，支付利息人民币1万元，归还本金人民币9万元，造成被害人周某甲实际损失人民币3万元，被告人刘彦凡于2012年2月9日向被害人出具了借款人民币4万元的借条。2012年1月，被告人刘彦凡通过姜某以华丰纺织的名义向被害人洪某借款人民币2万元，月息2分，支付利息人民币0.2万元，本金未还，造成被害人江某乙实际损失人民币1.8万元，此笔借款被告人刘彦凡于2013年7月15日向被害人重新出具了借条。
8、2011年底，被告人刘彦凡通过姜某介绍以华丰纺织的名义向被害人周某乙借款人民币2万元，2012年12月9日，被告人刘彦凡再次向周某乙借款人民币1万元，并出具了借款人民币3万元的总借条，月息均为2分，共支付利息人民币0.48万元，本金未还，造成被害人周某乙实际损失人民币2.52万元。
9、2011年4月和2012年8月，被告人刘彦凡以华丰纺织的名义先后两次向被害人郭某借款共计人民币30万元，月息2分，支付利息人民币5.2万元，本金未还，造成被害人郭某实际损失人民币24.8万元。此二笔借款被告人刘彦凡于2014年3月13日向被害人重新出具了借款人民币30万元的借条。
10、2012年12月29日和2013年1月20日，被告人刘彦凡以发放工人工资为由以个人名义先后两次向被害人熊某借款共计人民币63.5万元，月息2.5分，未支付本金和利息，造成被害人熊某实际损失人民币63.5万元。
11、2012年3月，被告人刘彦凡通过王某甲介绍以华丰纺织的名义向被害人张某借款人民币30万元，月息3分，支付利息人民币8.1万元，本金未还，造成被害人张某实际损失人民币21.9万元。此笔借款被告人刘彦凡于2013年7月30日向被害人重新出具了借款。
12、2009年2月至2012年2月间，被告人刘彦凡以华丰纺织的名义向被害人梅某丁三次借款共计人民币15万元。其中2009年2月份借款人民币6万元，月息2.5分，支付利息人民币4.5万元，此款被告人刘彦凡于2013年2月1日向被害人重新出具了借条；2011年12月1日借款人民币4万元，月息2分，支付利息人民币0.96万元；2012年2月份借款人民币5万元，月息2分，支付利息人民币0.6万元，此款被告人刘彦凡在借条上将借款日期更改为2013年2月22日。上述借款本金均未归还，造成被害人梅某丁实际损失人民币8.94万元。
13、2012年10月30日、2012年11月1日、2012年12月9日，被告人刘彦凡以华丰纺织的名义向被害人吴某分别借款人民币23万元、10万元、20万元，月息1.5角，共支付利息人民币15.9万元，本金未还，造成被害人吴某实际损失人民币37.1万元。其中2012年12月9日的借款系被害人从某处所拿，被告人刘彦凡向被害人出具了“借到李某乙现金计人民币二十万元”的借条。
14、自2011年8月起，被告人刘彦凡以华丰纺织的名义开始向被害人梅某甲借款，期间被告人刘彦凡还通过梅某甲介绍向被害人梅某乙、梅某丙借款，至2012年底，被告人刘彦凡向三人借款共计人民币227万元。其中向梅某甲累计借款人民币78万元，月息2分，归还本金人民币2万元，支付利息人民币17万元，造成被害人梅某甲实际损失人民币59万元；向梅某乙累计借款人民币人民币87万元，月息2分，支付利息人民币12.4万元，本金未还，造成被害人梅某乙实际损失人民币74.6万元；向梅某丙累计借款人民币62万元，月息2分，支付利息人民币6.52万元，本金未还，造成被害人梅某丙实际损失人民币55.48万元。
15、自2010年6月起，被告人刘彦凡开始以华丰纺织的名义向被害人邵某五次借款共计人民币140万元。其中2010年6月10日借款人民币18万元，月息2分，支付利息人民币9.36万元，本金已还；2010年6月27日借款人民币50万元，月息2.3分，支付利息人民币13.8万元，本金已归还；2010年10月14日借款人民币2万元，月息2分，支付利息人民币0.88万元，本金已归还；2011年6月9日借款人民币20万元，月息2.3分，支付利息人民币5.52万，本金已归还；2011年8月23日借款人民币50万元，月息2.6分，支付利息人民币18.2万元，本金未还。上述五笔借款被告人刘彦凡共支付利息人民币47.76万元，归还本金人民币90万元，造成被害人邵某实际损失人民币2.24万元。
16、2010年10月，被告人刘彦凡以华丰纺织名义向被害人胡某借款人民币10万元，月息2分，支付利息人民币2.4万元，2013年1月17日向被害人归还本金人民币3万元，并向被害人重新出具了借款人民币7万元的借条，造成被害人胡某实际损失人民币4.6万元。
17、2011年3月，被告人刘彦凡以华丰纺织名义向被害人黄某借款，并经黄某介绍向被害人韦某、汪某借款。被告人刘彦凡向黄某借款人民币10万元，向韦某借款人民币25万元，向汪某借款人民币10万元，三人借款共计人民币45万元由被告人出具了一张借条交给黄某，2012年10月28日，被告人刘彦凡向黄某重新出具了一张总金额为人民币45万的借条。三笔借款月息均为3分，被告人刘彦凡向黄某支付利息人民币2.4万元，向韦某支付利息人民币6万元，向汪某支付利息人民币2.4万元，本金均未归还，造成被害人黄某实际损失人民币7.6万元，造成被害人韦某实际损失人民币19万元，造成被害人汪某实际损失人民币7.6万元。
2015年3月10日，德安县公安局对被告人刘彦凡非法吸收公众存款案立案侦查，2016年3月16日，被告人刘彦凡到德安县公安局投案自首。
认定上述事实的证据有：
１、被告人刘彦凡的供述，证实其在经营德安县华丰纺织有限公司期间，因公司经营周转需要资金，遂开始向朋友及经朋友介绍向他人借款，利率最低是月息1.5分，最高的有月息3角，李某甲、王某乙等20人报案陈述的借款事实、归还本金和支付利息情况均属实，其所借资金均用于公司经营或归还前期借款的本金及支付利息。
２、被害人李某甲、王某乙、王某甲、鲁某、韦某、陆某、姜某、周某乙、郭某、熊某、张某、梅某丁、吴某、梅某甲、梅某乙、梅某丙、邵某、胡某、黄某、汪某的报案陈述及被告人刘彦凡向各被害人出具的借据，证实被告人刘彦凡以公司经营需要资金周转为由向其借款的事实及归还本金、支付利息、造成损失情况。
３、德安县华丰纺织有限公司企业信息登记表及该公司设立登记申请书、公司章程、公司章程修正案，证实德安县华丰纺织有限公司系自然人投资或控股的有限责任公司，法定代表人为被告人刘彦凡，公司成立于2003年8月22日，注册资金人民币500万元，公司股东有刘彦凡、刘某甲、刘某乙三人，其中刘彦凡出资比例为96%，刘某甲和刘某乙各出资2%。
４、德安县公安局出具的被告人刘彦凡归案情况说明及常住人口信息表，证实了被告人刘彦凡的归案经过及身份信息。
以上证据均经法庭调查质证核实，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人刘彦凡作为公司法定代表人，为维持德安县华丰纺织有限公司的正常经营而违反国家金融管理规定，通过口口相传及承诺高息回报的方式，以其个人或公司名义向社会不特定对象吸引存款，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，其作为单位直接负责的主管人员承担相应刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人刘彦凡案发后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，属自首，依法可从轻处罚。为了维护国家正常的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款之规定、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘彦凡犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元。
二、责令被告人刘彦凡退赔被害人李某甲人民币43万元、王某乙人民币3.9万元、王某甲人民币78.8万元、鲁某人民币5万元、韦某人民币89.8083万元、陆某人民币60万元、周某甲人民币3万元、某人民币1.8万元、姜某人民币2.1万元、周某乙人民币2.52万元、郭某人民币24.8万元、熊某人民币63.5万元、张某人民币21.9万元、梅某丁人民币8.94万元、吴某人民币37.1万元、梅某甲人民币59万元、梅某乙人民币74.6万元、梅某丙人民币55.48万元、邵某人民币2.24万元、胡某人民币4.6万元、黄某人民币7.6万元、汪某人民币7.6万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月16日起至2018年9月15日止。罚金于本判决生效后一个月内缴清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向九江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 林辉辉
审判员 简正波
审判员 李晶晶
二〇一六年一月二十六日
书记员 夏清兰