浙江省湖州市南浔区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）湖浔刑初字第80号
公诉机关湖州市南浔区人民检察院。
被告单位湖州恒磊耐火材料有限公司。
诉讼代表人章予仁。
被告人章某。因本案于2011年11月29日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕，2012年7月11日被取保候审，2013年7月10日被本院取保候审。
辩护人许陶陶。
被告单位湖州莫蓉针织制衣有限公司。
诉讼代表人杨水荣。
被告人王某。因本案于2011年11月26日被取保候审，2012年12月7日被湖州市南浔区人民检察院。
被告人朱某。因本案于2011年6月26日被刑事拘留，同年8月2日被逮捕，2012年7月11日被取保候审，2013年7月10日被本院取保候审。
辩护人朱力勤。
被告人袁某。因本案于2011年7月5日被刑事拘留，同年8月2日被逮捕，同年12月10日被取保候审，2012年12月7日被湖州市南浔区人民检察院。
辩护人周桂珠。
湖州市南浔区人民检察院以湖浔检刑诉（2012）33号起诉书指控被告单位湖州恒磊耐火材料有限公司、湖州莫蓉针织制衣有限公司及被告人王某、袁某犯骗取贷款罪，被告人章某犯骗取贷款罪、合同诈骗罪、职务侵占罪，被告人朱某犯骗取贷款罪、合同诈骗罪，于2013年3月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年4月11日、2014年1月2日、4月17日三次公开开庭审理了本案。湖州市南浔区人民检察院指派检察员钱丽娟出庭支持公诉，上列被告单位的诉讼代表人、上列被告人及辩护人均到庭参加了诉讼。期间，因被告人章某的申请进行了笔迹鉴定；公诉机关申请补充侦查两次；本院于2014年1月29日报请浙江省湖州市中级人民法院同意，延长审理期限三个月。本案经合议庭评议，本院审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、骗取贷款、合同诈骗的事实
1.2009年5月，湖州恒力耐火材料有限公司（以下简称恒力公司）、湖州市练市家家欢米业有限公司（以下简称家家欢公司）在被告人袁某的提议和帮助下，与陈民峰的湖州博远纺织服装有限公司组成联贷联保联合体，使用虚假的购销合同、财务报表等资料，分别骗取中国建设银行湖州吴兴支行贷款人民币100万元、人民币150万元（注：以下币种均为人民币），被告人章某系恒力公司的实际负责人，被告人朱某系家家欢公司的法定代表人。贷款到帐后，被告人章某、朱某均在支取后用于经营管理、归还借款等事项。2010年5月24日贷款期满，被告人章某无力还款，该笔贷款由中国建设银行湖州吴兴支行扣划三家公司保证金以及谈金毛给付23万余元予以偿还，被告人朱某从他人处借款150万元用于归还该笔贷款。
2.2009年6月15日，被告单位湖州莫蓉针织制衣有限公司（以下简称莫蓉针织公司）在被告人袁某的提议和帮助下，与浙江格尔泰斯纺织染整有限公司、浙江京昌电子股份有限公司组成联贷联保联合体，使用虚假的购销合同、财务报表等资料，骗取中国建设银行湖州南浔支行贷款200万元，被告人王某系莫蓉针织公司的法定代表人，该款由被告人王某支取后用于支付货款等事项。2010年6月14日贷款期满，被告人王某无力偿还，该笔贷款由中国建设银行湖州南浔支行扣划三家公司保证金以及联保体的另两家公司给付款项予以偿还。
3.2010年6月12日，被告人朱某在借款还清150万元贷款后明知家家欢公司资不抵债的情况下，再次在被告人袁某的提议和帮助下，以家家欢公司的名义与陈民峰的湖州博远纺织服装有限公司、边振宇的湖州飞天影视科技有限公司组成联贷联保联合体，使用虚假的购销合同、财务报表等资料，骗取中国建设银行湖州吴兴支行贷款200万元，该款由被告人朱某支取后主要用于归还借款。2011年3月，被告人朱某将厂房设备以140万元的价格变卖给王永红，并在得款后未将款项用于归还贷款。2011年6月11日贷款期满，被告人朱某无力还贷，该笔贷款由中国建设银行湖州吴兴支行扣划三家公司保证金予以偿还，至今尚余本金921366.48元未偿还。中国建设银行湖州吴兴支行因被骗，损失921366.48元。
二、合同诈骗的事实
2011年10月，被告人章某虚构“谈金毛已将自己在恒力公司的股权转让给沈晨景，坐落于湖州市吴兴区东林镇长灵路的厂房也当然属于其”的事实，并出示了谈金毛竞买厂房后尚未变更产权的房屋产权证等证件，骗取湖州吴兴凯亚乐器厂出面人员梅阿雪的信任后，交代其儿子沈晨景（另案处理）拟定房屋租赁协议。2011年10月15日，沈晨景和湖州吴兴凯亚乐器厂项友锦作为合同双方签订房屋租赁协议。同月21日，被害方湖州吴兴凯亚乐器厂将第一年租金6万元汇入沈晨景在工商银行的帐户，后沈晨景支取了该款。
三、职务侵占的事实
2011年2月，被告人章某作为恒力公司的实际负责人与股东谈金毛协商后达成协议并形成了股东会决议：谈金毛将其拥有的恒力公司84.56%的股权以438000元的价格转让给被告人章某的儿子沈晨景。后因股金给付等问题，谈金毛表示反悔。2011年2月17日，被告人章某利用其经营管理公司的便利，通过湖州吴兴华兴企业登记代理中心到工商部门变更了股东登记，将谈金毛的股权转为其儿子沈晨景所有。后经鉴定，变更资料中的2011年2月16日签署的出让方为谈金毛、受让方为沈晨景，签约地点为恒力公司的股权转让协议上的“谈金毛”签名笔迹与样本文件上的“谈金毛”签名笔迹不是同一书写形成。
为证明上述事实，公诉机关当庭出示、宣读了贷款资料、房屋租赁合同、工商登记材料、鉴定意见，证人梅阿雪等人的证言，被害人项友锦、谈金毛的陈述，被告人章某、王某、朱某、袁某的供述和辩解等证据，认为原恒力公司、莫蓉针织公司、袁某以欺骗手段取得银行贷款数额在一百万元以上，其相应行为均构成骗取贷款罪，其中被告人袁某具有特别严重情节，被告人章某作为原恒力公司的实际负责人、被告人王某作为被告单位莫蓉针织公司的法定代表人，均系直接责任人员；被告人章某又以非法占有为目，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额较大，其该行为构成合同诈骗罪；被告人章某利用职务上的便利，采用非法手段侵吞他人依法享有的股权，数额巨大，其该行为构成职务侵占罪，应对其三罪并罚；被告人朱某作为原家家欢公司的法定代表人，以单位名义伙同他人以欺骗手段取得银行贷款数额达一百万元以上，其该行为构成骗取贷款罪，又以非法占有为目的，代表公司使用虚假经济合同等资料骗取银行贷款，其该行为构成合同诈骗罪，且属骗取数额巨大，应对其两罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百二十四条、第二百七十一条第一款、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十九条之规定判处。
被告单位湖州恒磊耐火材料有限公司（以下简称恒磊公司）、莫蓉针织公司对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人章某在庭审中对公诉机关指控其犯骗取贷款罪的事实无异议，但对指控其犯合同诈骗罪和职务侵占罪有异议，辩称：原恒力公司的厂房是其所有，其出租自己的房屋并不是合同诈骗；谈金毛转让了在原恒力公司的84.56%的股权给其儿子沈晨景，在签订了股权转让协议后进行了企业名称及股东的变更登记，并不是职务侵占。
被告人章某的辩护人对公诉机关指控被告人章某犯骗取贷款罪的事实和罪名均无异议，惟请求对被告人章某从轻处罚；对指控被告人章某犯合同诈骗罪、职务侵占罪的事实和罪名有异议，并提出：恒磊公司按照该公司《股东会决议》出租公司房屋，系合法处分财产的行为，谈金毛所签的《股东会决议》中明确表示将其股权转让给章某之子沈晨景，《股权转让协议》中“谈金毛”的签名无证据证明系被告人章某所伪造，故被告人章某不构成合同诈骗罪、职务侵占罪。
被告人王某对公诉机关指控其的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人朱某对公诉机关指控其的犯罪事实无异议，但对指控的犯合同诈骗罪罪名有异议，辩称其向建行所贷的200万元用于归还之前为归还建行贷款150万元所借的高利贷及相应费用，余款及变卖厂房所得的钱均用于归还之前生产经营中所欠债务，贷款200万元未还的行为不构成合同诈骗罪。
被告人朱某的辩护人支持被告人朱某的辩解，并提出：被告人朱某无非法占有该银行贷款的主观故意，其该相应行为构成骗取贷款罪，且骗取贷款的金额为尚未归还的90余万元而非100万元以上。
被告人袁某对公诉机关指控其的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人袁某的辩护人提出：案发前相关企业已经主动偿还部分不属于骗取贷款；被告人袁某自愿认罪，积极退赃，请求从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
一、骗取贷款事实
2009年5月，中国建设银行发展网络电子商务联贷联保业务，并对联合体成员规定了相关条件，根据信用评级结果，联合体各成员在办理贷款业务时应缴存不同比例的保证金，信用等级为E的企业缴存20%保证金，信用等级为EE的企业，缴存10%保证金，各成员所缴存的保证金在联合体所有成员结清贷款本息、联合体最终解散前不得提前支取。原恒力公司、原家家欢公司、莫蓉针织公司等公司在被告人袁某的介绍和帮助下，分别组成联贷联保联合体，被告人袁某为获取贷款金额百分之三的佣金，先后帮助该些单位采用做大企业财务报表中收益和利润等相关数据等的手段骗得中国建设银行贷款，具体分述如下：
（一）2009年5月，原恒力公司和原家家欢公司与湖州博远纺织服装有限公司因资金周转需要在被告人袁某的介绍和帮助下组成联贷联保联合体，原恒力公司实际负责人即被告人章某、原家家欢公司法定代表人即被告人朱某在被告人袁某的提议和帮助下，分别采用做大各自公司财务报表中的收益和利润的数据等手段，使原恒力公司和原家家欢公司分别骗得中国建设银行湖州分行贷款100万元、150万元。同年6月贷款到帐后，被告人章某、朱某均支取钱款用于企业的经营管理、归还借款等事项。2010年3、4月始，原恒力公司未按约及时支付贷款利息，又未归还贷款本金，该笔贷款后由中国建设银行湖州分行扣划三家公司的保证金共计76万元（其中原恒力公司20万元，原家家欢公司30万元，湖州博远纺织服装有限公司26万元）的本息及谈金毛代为支付23万余元予以偿还；原家家欢公司在贷款期满时，由被告人朱某高息借款150万元用于归还该笔贷款。
（二）2009年6月15日，被告单位莫蓉针织公司与浙江格尔泰斯纺织染整有限公司、浙江京昌电子股份有限公司因资金周转需要在被告人袁某的介绍和帮助下组成联贷联保联合体，莫蓉针织公司的法定代表人即被告人王某在被告人袁某的提议和帮助下，采用做大企业财务报表中的应收帐、销售收入和利润数据等手段，使被告单位莫蓉针织公司骗得中国建设银行湖州南浔支行贷款200万元。贷款到帐后，被告人王某支取该钱款用于生产经营和归还借款。2010年3月起，被告单位莫蓉针织公司未按约及时支付贷款利息，又未归还贷款本金，该笔贷款后由浙江格尔泰斯纺织染整有限公司、浙江京昌电子股份有限公司于同年6月代为偿还，后被告单位莫蓉针织公司的保证金40万元由建行支付给了浙江格尔泰斯纺织染整有限公司，被告人王某在建行帐上的余款441447.27元亦划给了浙江格尔泰斯纺织染整有限公司。
（三）2010年6月12日，原家家欢公司在借款还清150万元贷款后，为了偿还其150万元的高息借款，在被告人袁某的介绍和帮助下，与湖州博远纺织服装有限公司、湖州飞天影视科技有限公司组成联贷联保联合体，原家家欢公司的法定代表人即被告人朱某在被告人袁某的帮助下采用做大公司财务报表中的收益和利润的数据等手段，使原家家欢公司骗得中国建设银行湖州吴兴支行贷款200万元（在贷款发放前向被告人袁某借款30万元用于支付该笔贷款的保证金40万元）。该笔贷款通过湖州中谷粮油有限公司帐户转入原家家欢公司，后由被告人朱某支取用于归还高息借款150万元（用于偿还前笔该行贷款150万元）及利息67500元、向被告人袁某所借的30万元及利息3000元等。2011年3月，被告人朱某将原家家欢公司的厂房及设备以140万元的价格变卖，原家家欢公司于2011年6月3日被注销。2011年6月11日贷款期满，被告人朱某未偿还该笔贷款的本息，该笔贷款已由中国建设银行湖州吴兴支行扣划三家公司保证金（原家家欢公司40万元、湖州市博远纺织服装有限公司40万元、湖州飞天影视动漫科技有限公司28元）本息共计1104341.12元用以偿还，至今尚有本金921366.48元及相应利息未得到偿还。
另查明，原恒力公司于2011年2月17日已变更为恒磊公司；案发后，被告人王某已退款50万元，被告人袁某已退款160万元；在本案诉讼期间，被告人朱某已退款32万元。
上述事实，被告单位恒磊公司、莫蓉针织公司、被告人章某、王某、朱某、袁某在庭审中均无异议，且有建行关于网络银行电子商务联贷联保业务管理办法，联贷联保融资额度合同，联合体协议书，股东会决议，被告人袁某与各贷款单位间的协议书、承诺书，贷款资料，贷款到帐凭证，特种转帐借方凭证，帐户资料查询单，保证借款合同，借条，存款凭条，电汇凭证，对帐单及现金支票，公司注销登记申请书及公司基本情况，企业名称变更核准通知书，股东出资信息，证人顾丽阳、朱纪根、李喆、陈民峰、沈海红、杨雪平、沈群良、莘颖欢、黄春岩、嵇建成、冯林祥、陆文龙、王永红的证言，扣押物品、文件清单，工商登记情况企业法人营业执照，户籍证明，到案经过，抓获经过等证据予以证实，足以认定。
二、合同诈骗的事实
2011年10月，被告人章某虚构“座落于湖州市吴兴区东林镇长灵路原恒力公司的厂房属其所有”的事实，并出示已被法院要求房（地）产管理部门协助注销的原恒力公司厂房被拍卖前的房产证等权属证明，骗取湖州吴兴凯亚乐器厂经办人员梅阿雪的信任，并指使其儿子沈晨景（另案处理）于2011年10月20日与湖州吴兴凯亚乐器厂股东项友锦签订了房屋租赁协议。同月21日，湖州吴兴凯亚乐器厂将第一年租金人民币6万元汇入沈晨景在工商银行的银行卡。湖州市吴兴区东林镇长灵路原恒力公司的厂房竞拍买受人谈金毛以湖州吴兴凯亚乐器厂私自占用其房产为由，向浙江省湖州市吴兴区人民法院提起诉讼，要求湖州吴兴凯亚乐器厂搬离其所有的厂房，并支付自2011年10月15日起的房屋使用费。后湖州市吴兴区人民法院判令湖州吴兴凯亚乐器厂限期搬离该厂房，并支付自2011年10月15日至2012年10月14日止的房屋使用费6万元，该判决已生效。
上述事实，由公诉机关当庭出示，并经庭审质证的下列证据予以证实：
1.诉讼费专用票据、拍卖成交确认书、执行裁定书，证实原恒力公司在被法院执行期间，其座落于湖州市吴兴区东林镇长灵路的厂房由谈金毛通过拍卖而得，并由法院确认。
2.协助执行通知书，证实因原恒力公司未能提供三证，湖州市吴兴区人民法院要求湖州市房地产管理部门注销该公司已被拍卖的房产的原所有权证、土地使用权证及契税证，买受人谈金毛可持执行裁定书到相应财产管理机构办理相关产权过户登记手续。
3.房屋租赁协议、湖州市吴兴区人民法院民事判决书，证实2011年10月20日，沈晨景与项友锦签订了座落于湖州市吴兴区东林镇长灵路的500平方米的彩钢板房和45间计1300平方米车间的租赁协议，约定租期为5年，首期租金为6万元，后两年每年为6.6万元，该争议房产系谈金毛竞拍所得房产，被害单位湖州吴兴凯亚乐器厂因被告人章某的欺骗行为而损失6万元。
4.银行清单，证实沈晨景的牡丹灵通卡于2011年10月21日进帐6万元。
5.被害人谈金毛的陈述，其称：2010年3月，因章某欠其20万元，故将章某妻子在恒力公司的84.56%的股份转让给其，同年5月其又帮章某归还了建行贷款23万余元，后在2011年1月以84万元（包括佣金）拍得原恒力公司的厂房，但章某在2月通过伪造其签名到工商部门将其的股权转让给沈晨景，并擅自出租了其的厂房，章某和沈晨景没有给付其股份转让的钱，也没有给付其厂房拍卖的钱。
6.被害人项友锦（湖州吴兴凯亚乐器厂股东）的陈述，其称：厂里员工梅阿雪出面与章某谈租赁事宜，其代表凯亚乐器厂和沈晨景签订了房屋租赁协议，租赁前恒力公司没有生产了，是空的，就章某一家住，租赁后，谈金毛经常来厂，并将厂房大门堵住了。
7.证人梅阿雪的证言，其称：其承租恒力公司的厂房前联系过谈金毛，谈表示要与章某商量，后是章某和沈晨景出面将厂房出租，租后，谈金毛找到其说厂房是他的，要求归还。因其是看到章某出示的房屋三证而认为厂房是章某的，所以和章某签订了租赁协议。
8.证人金水富的证言，其称：其曾介绍章某与谈金毛认识，章某向谈金毛借款20万元，2011年10月，梅阿雪要租恒力公司的厂房，问其厂房是谁的，其说是谈金毛的，让他与谈联系，过了几天，梅阿雪说已和章某他们谈好了，租金是每年6万，并说章某说厂房谈金毛已转让给章某了，章某又出示了恒力公司的股权转让协议、房产证，证明这厂房是沈晨景的，为此章某也约其到章家里，称谈金毛的湖州紫鑫耐火材料公司（以下简称紫鑫公司）有章某的20%的股份，谈金毛还欠他工资，现谈已将恒力公司厂房转给他了，让其别管这事了。过了几天，其跟谈金毛说起厂房租赁的事，谈金毛大吃一惊，称没有同意将厂房租给梅阿雪他们。
9.证人沈毅华的证言，其称：其曾是恒力源制丝有限公司会计，后到紫鑫公司做兼职会计，2011年10月中旬的一天晚上，谈金毛要到章某家去，因章某不在家，就章某老婆在，故让其陪同，谈金毛提出要将紫鑫公司的机器设备搬到恒力公司的厂房中，沈海红说这要问章某，出来时看到院子里放了许多彩钢板，谈金毛就问沈海红，沈海红说是别人放一下的，过了几天，谈金毛对其说，章某一家是骗子，明明是将其的厂房出租了，还骗他。
10.证人沈晨景（章某儿子）的证言，其称：其父亲章某出面将谈金毛的股份转让给了其，其只是在一些文书上签字，其在签字时股权转让协议上已有谈金毛的签字了，其父亲告诉其438000元的股金是以现金付给谈金毛的，股权转让后章某告诉其厂房也是他们的了，就和章某一起将厂房出租了，6万元的租金是打在其卡上的，但其取出来后放在其父母卧室的床头柜抽屉里了。
11.房屋产权证、土地使用权证，证明本案所涉房产谈金毛于2013年1月18日作了权属登记。
12.被告人章某的供述和辩解，其在2012年2月27日、3月23日、3月29日的供述基本稳定一致，供述称：其在紫鑫公司技术入股，并在公司帮谈金毛打了两年工，当时和谈金毛讲好是一万元一个月，谈金毛欠其技术费和工资，谈金毛答应将其所有的84.56%的股权转让给沈晨景相抵，算是给其的钱。恒力公司的房产通过吴兴法院拍卖了80万元，由谈金毛买去的，其没有支付谈金毛钱，但谈金毛将股权转让给其儿子，这房产就是其儿子的了，因原恒力公司在法院打过官司，故予以更名为恒磊公司，其出租公司房产是合法的。
本节事实清楚，证据确实、充分。
被告人章某就原恒力公司的厂房在被拍卖后的权属问题在第一次庭审中辩称，是其委托谈金毛出面去竞拍该厂房，后以84万元的价格拍得的，在拍卖前其交给谈金毛现金40万元，在股权转让前付清余款；在庭前会议上其又辩称，在拍卖前交给谈金毛现金61万元，在股权转让前付清余款，都是以现金交付的。被告人章某就其辩称的该些事实，未能提交相关证据证明，故本院不予认定。被告人章某辩解原恒力公司的厂房在被拍卖后以归其所有的相应意见与查明的事实不符，本院不予采纳。
被告人章某的辩护人在庭审中提交了原恒力公司的房屋产权证基本信息，用于证明2010年12月谈金毛出面拍得恒力公司房屋，但至2012年8月14日，该房屋的产权人登记仍为恒力公司。本院审理认为，结合上述拍卖确认书、执行裁定书、协助执行通知书等证据，不影响谈金毛系上述房产拍卖后的房产所有权人的认定。关于辩护人提出的恒磊公司按该公司股东会决议出租公司房屋，系合法处分财产的行为的意见，本院审理认为，原恒力公司的相关厂房已由谈金毛拍得，恒磊公司无权自行处置该房屋，故辩护人就此提出的相应辩护意见，本院不予采纳。
关于公诉机关指控被告人朱某代表原家家欢公司贷款200万元的行为构成合同诈骗罪的意见，本院审理认为，该节事实中，认定原家家欢公司或被告人朱某有非法占有的目的证据尚不充分。
关于公诉机关指控被告人章某涉嫌职务侵占的意见，根据公诉机关当庭宣读、出示的下列证据：股权转证协议书、股权交接清单、股权交易成交确认书、借条、股东会决议、现金交款单、股权转让协议、文件检验鉴定书、司法鉴定意见书、证人叶继民、李保、谈金毛的证言、被告人章某的供述和辩解、被告人章某当庭提交的恒磊公司的进帐单、转帐支票、紫鑫公司投资款收据（第二联），查明：2009年10月，被告人章某向谈金毛借款20万元，2010年3月29日被告人章某的妻子沈海红将其所有的原恒力公司的84.56%的股份以
438000元的价格转让给谈金毛，并办理了股权变更手续（未支付钱款），2010年5月25日，谈金毛为原恒力公司归还了建行的贷款余额237038.53元（系前述联保的100万元的贷款）。2011年2月1日，原恒力公司股东会决议，谈金毛将其拥有的恒力公司84.56%的股权以438000元的价格转让给被告人章某的儿子沈晨景，谈金毛在该股东会决议上签名。2011年2月17日，被告人章某作为原恒力公司的实际负责人持股东决议、股权转让协议书（该协议书上“谈金毛”的签名笔迹经鉴定不是谈金毛本人所签）等相关材料委托湖州吴兴华兴企业登记代理中心到工商部门办理了股东变更登记手续，将谈金毛的股权转为其儿子沈晨景所有，后谈金毛要求给付转让款未果。2011年2月17日，恒力公司变更为恒磊公司。2010年6月，被告人章某与谈金毛等人投资成立了紫鑫公司。
本院审理认为，谈金毛在股东决议上签字同意将股权转让的意思表示是真实的，谈金毛的证言中也提到，事后其要求给付转让款时章某表示出具欠条，但因其要求沈晨景出欠条而章某不答应故而未果，且现有证据不能证明股权转让协议上“谈金毛”的签名系被告人章某所伪造或其指使他人伪造，故认定被告人章某有非法占有股权的目的证据不足，故公诉机关指控被告人章某犯职务侵占罪，本院不予支持。
本院认为，原恒力公司、被告单位莫蓉针织公司、原家家欢公司分别在被告人袁某的提议和帮助下，以欺骗手段分别取得银行贷款100万元、200万元、350万元，其相应行为均已构成骗取贷款罪；原恒力公司已变更名称为恒磊公司，故对恒磊公司追究相应刑事责任；被告人章某系原恒力公司的直接责任人员，被告人王某系莫蓉针织公司直接负责的主管人员，原家家欢公司被注销，对该单位依法不追究刑事责任，但被告人朱某系原家家欢公司直接负责的主管人员，故对被告人章某、王某、朱某应以骗取贷款罪追究刑事责任；被告人袁某介绍并帮助骗取贷款共计人民币650万元，其相应行为亦构成骗取贷款罪。被告人章某以非法占有为目的，在签订合同过程中，采用虚假的房屋产权证明骗取他人数额较大的财物，其相应行为已构成合同诈骗罪，对被告人章某实行两罪并罚。被告人朱某、袁某的辩护人关于骗取贷款的数额应以银行的实际损失即92万余元认定的意见，与法律规定不符，本院不予采纳。被告人王某、朱某、袁某归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。被告人章某归案后如实供述自己骗取贷款的事实，系坦白，依法对被告人章某犯骗取贷款罪从轻处罚。被告人王某、朱某、袁某已部份退款，分别酌情从轻处罚。根据被告单位恒磊公司、莫蓉针织公司、被告人章某、王某、朱某、袁某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百二十四条、第二十五条第一款、第三十条、第三十一条、第六十九、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位湖州恒磊耐火材料有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十五万元（罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告单位湖州莫蓉针织制衣有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十八万元（罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。
三、被告人章某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币十三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。
四、被告人袁某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。
五、被告人朱某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币十八万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。
六、被告人王某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币十五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。
七、被告人袁某、朱某、王某所退款依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 温奕弋
人民陪审员 孔 品
人民陪审员 余国新
二〇一四年五月六日
书 记 员 陆方方