广东省深圳市福田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）深福法刑初字第979号
公诉机关深圳市福田区人民检察院。
被告人蔡某甲，在本市无固定住址及职业，户籍地址广东省茂名市电白县。因本案，于2014年11月29日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，于2015年1月5日被深圳市公安局福田分局逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉（2015）605号起诉书指控被告人蔡某甲犯诈骗罪，于2015年6月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并适用普通程序，于2015年8月5日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员徐震出庭支持公诉，被告人蔡某甲到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。
深圳市福田区人民检察院指控：自2014年5月份开始，被告人蔡某甲与“红毛”（另案处理）等人结伙，以打电话冒充领导借钱的方式进行诈骗。“红毛”等人负责打电话诈骗，被告人蔡某甲等人则持多张银行卡，在明知赃款系诈骗所得的情况下，按“红毛”等人的指令进行取现和转账，并按约定的比例获取分成。截至2014年11月，其团伙涉案金额达2262602.01元人民币。犯罪事实如下：
一、2014年10月20日，被告人蔡某甲和“红毛”等人以上述方式，从被害人任某处骗取人民币17800元。
二、2014年10月29日，被告人蔡某甲和“红毛”等人以上述方式，从被害人郑某处骗取人民币6万元。
三、2014年11月11日，被告人蔡某甲和“红毛”等人以上述方式，从被害人洪某处骗取人民币23000元。
2014年11月29日，公安民警将被告人蔡某甲抓获归案，从蔡某甲处缴获作案所用的银行卡共计171张，手机2部，现金人民币49300元。
公诉机关认为，被告人蔡某甲结伙诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，诉请本院依法判处。
被告人蔡某甲否认公诉机关的指控并辩称，1、起诉书指控171张银行卡和涉案金额与事实不符，171张银行卡是“红毛”分三次给其的，都是旧卡，有别人取款、使用，不应将卡片中所有的款项均认定为本案的涉案金额；2、其只是按照“红毛”指使取款、转账，每月领取6000元人民币的工资，其没有与“红毛”约定提成；3、其不知道“红毛”给其的银行卡中的钱是诈骗款项，“红毛”跟其说是他外国亲戚做生意的款项，其不应构成诈骗罪。
经审理查明，自2014年5月份，被告人蔡某甲在明知“红毛”等人通过电话实施诈骗活动后，仍按照“红毛”的指示，将多张银行卡内的诈骗所得款项进行转账、取现，并按约定比例获取分成。经查实，在2014年10月至11月期间，“红毛”等人采取冒充领导借钱的方式骗取了多名被害人的款项，具体如下：
一、2014年10月20日，“红毛”等人以上述方式，诱骗被害人任某将人民币17800元汇至其等指定的卡号为62×××77的银行卡内，并由被告人蔡某甲取出。
二、2014年10月29日，“红毛”等人以上述方式，诱骗被害人郑某将人民币6万元汇至其等指定的卡号为62×××48的银行卡内，并由被告人蔡某甲取出。
三、2014年11月11日，“红毛”等人以上述方式，诱骗被害人洪某将人民币23000元汇至其等指定的卡号为62×××89的银行卡内，并由被告人蔡某甲取出。
2014年11月29日，公安民警将被告人蔡某甲抓获归案，从蔡某甲处缴获涉案银行卡共计171张，手机2部，现金人民币49300元。经统计，缴获的涉案银行卡累计入账金额共计人民币2262602.01元。
以上事实，有公诉机关提交并经庭审质证的如下证据证实：1.物证：手机2部，手机卡2张，银行卡171张（照片）；2.书证：被告人身份材料，扣押、发还、移送物品清单，现金缴款单，银行开户资料和交易记录，通话记录等；3.证人证言：民警邢某某、杨某某出具的抓获经过；4.被害人陈述：被害人任某、洪某、郑某的陈述；5.被告人的供述与辩解：被告人蔡某甲的供述与辩解；6.视听资料：取款录像。以上证据，确实、充分，足以认定，本院予以确认。
关于罪与非罪及罪名认定问题，被告人蔡某甲在公安机关的原始供述中曾明确其身上缴获的银行卡系“红毛”诈骗所用，其负责取款，对参与诈骗的事实供认不讳，该供述流畅、自然，符合逻辑规律，且与被害人陈述基本吻合，足以采信；另随案的被告人取款视频资料及缴获的涉案银行卡，均可以证实被告人蔡某甲使用或持有本案三名被害人转账账号的银行卡，上述证据间能相互印证，各证据间已形成基本证据链，足以证实被告人蔡某甲参与诈骗的相关事实，本院予以确认。结合本案的犯罪特征，犯罪分子系通过电话诱骗被害人汇款，从打电话、核实到账、通知取款、实际取款等各环节间必须及时沟通、紧密衔接，方能确保诈骗款项及时转移、取出，从而达到将诈骗款项占为己有的目的，因此，基于及时性、安全性考虑，犯罪分子在作案之前应就分工、提成等问题事先予以谋划、确认，且被告人蔡某甲在其原始供述中亦确认其知道“红毛”等人进行电话诈骗，故本院依法认定被告人蔡某甲事先曾与“红毛”等人通谋，应按照诈骗犯罪的共犯追究其刑事责任。被告人蔡某甲当庭辩称其不知道款项系诈骗得来、其因为“红毛”不方便取款才帮“红毛”取款，并领取工资等辩解，与其之前的供述相矛盾，且明显违背逻辑、不符常理，本院不予采信。
关于诈骗数额的认定，公诉机关以在被告人蔡某甲身上缴获的涉案银行卡的全部入账金额指控被告人蔡某甲参与诈骗的犯罪金额，被告人蔡某甲对此予以否认，辩称其收到的银行卡均为旧卡，有别人使用，里面的金额不是全部由其所取，对此，根据现有证据，在“红毛”等人尚未归案、且无其他被害人报案材料的情形下，无法认定上述银行卡内的金额全部为诈骗所得，亦无法认定全部系由被告人蔡某甲所取，无法排除合理怀疑，根据存疑有利于被告人原则，本案的诈骗金额应以本案现有证据可以证实的人民币100800元予以认定。
关于主从犯认定，被告人蔡某甲虽在整个诈骗犯罪过程中负责最后的取款行为，但对于该类型诈骗犯罪，只有从银行卡中取出诈骗款项才能最终实现对所骗财物的控制及占有，系整个犯罪过程中相对重要的环节，被告人蔡某甲起积极、重要的作用，不宜认定为从犯，被告人蔡某甲关于其不清楚“红毛”等人具体如何实施诈骗的辩解，不影响其定罪量刑，本院不予采纳。
本院认为，被告人蔡某甲无视国家法律，虚构事实，伙同他人骗取财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人蔡某甲虽在归案时基本能如实供述所犯罪行，但在庭审中当庭否认其供述，否认公诉机关指控，依法不能认定如实供述而从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条和第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人蔡某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2014年11月29日起至2018年5月28日止；罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。)
二、缴获的作案工具涉案银行卡171张、手机2部依法予以没收，缴获的赃款依法发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 平建明
人民陪审员 夏文郁
人民陪审员 梅干军
二〇一五年十二月十四日
书 记 员 李君男
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。