内蒙古自治区巴彦淖尔市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）内08刑终120号
原公诉机关磴口县人民检察院。
上诉人（原审被告人）张斌，男，1964年5月6日出生于山东省安丘市，汉族，大专文化，个体，户籍所在地内蒙古自治区磴口县，捕前住巴彦淖尔市磴口县巴镇。2014年8月22日因犯贩卖毒品罪被临河区人民法院判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月10日被磴口县公安局刑事拘留,同年4月16日被逮捕。现羁押于磴口县看守所。
磴口县人民法院审理磴口县人民检察院指控原审被告人张斌犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年10月17日作出（2015）磴刑初字第64号刑事判决。被告人张斌不服，提出上诉。本院于2016年11月2日立案，并依法组成合议庭，经讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
磴口县人民法院判决认定，被告人张斌以购买宾馆、装修宾馆需要资金为由，以给付高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向赵某某等56人吸收资金共计人民币3997.26万元。被告人张斌向集资参与人返还本金424.932万元，支付利息281.47475万元，用白酒抵顶借款本金419.9031万元，用金杯面包车抵顶借款5万元，用家具、灯具抵顶借款2.4万元。具体事实如下：
1、2011年8月6日、2011年10月30日、2012年3月6日，被告人张斌共计向赵某某借款285万元，支付利息31.2万元，用金杯面包车抵顶借款5万元。
2、2012年5月15日，被告人张斌向张某甲借款20万元，支付利息11万元。
3、2011年4月1日、2012年2月28日、2012年5月6日，被告人张斌共计向李某甲借款131万元，支付利息10.6万元，用白酒抵顶借款本金60万元。
4、2011年3月14日、2011年3月9日、2011年9月21日、2012年5月5日、2012年5月16日被告人张斌共计向何某甲借款34万元，支付利息3.99万元，用白酒抵顶清借款本金。
5、2011年3月10日、2011年10月14日，被告人张斌共计向宋某某借款40万元，返还借款本金20余万元，支付利息3万元，后用白酒抵顶清剩余借款本金。
6、2012年5月10日，被告人张斌向辛某某借款8万元，未支付利息。
7、2011年12月23日，被告人张斌向苏某某借款10万元，未支付利息。
8、2012年1月6日、2012年4月21日，被告人张斌共计向高某甲借款11万元，支付利息0.96万元。
9、2010年12月至2012年3月，被告人张斌共计向侯某某借款73.3万元，返还借款本金15万元，支付利息4万元。
10、2012年3月10日，被告人张斌向韩某某借款19.5万元，未支付利息。
11、2011年5月20日、2012年1月20日，被告人张斌共计向杨某甲借款70万元（其中20万元以杨某丁的名义），支付利息5万元，用白酒抵顶借款本金40万元。
12、2012年6月2日，被告人张斌向贾某某借款42万元，支付利息2.5万元。
13、2011年10月25日，被告人张斌向晋某某借款3万元，未支付利息。
14、2011年至2012年期间，被告人张斌向郭某某借款23万元，未支付利息，2012年2月21日，被告人张斌将其妻子袁凤兰名下的磴口县农村信用合作联社10万元股金转让给郭某某，偿还借款本金10万元。
15、2012年4月15日，被告人张斌向刘某甲借款20万元，支付利息7万元。
16、2011年10月9日、2011年10月29日，被告人张斌共计向刘某乙借款50万元，支付利息3.5万元。
17、2011年6月30日、2012年1月4日、2012年2月14日，被告人张斌共计向陈某甲借款31.5万元，支付利息2.55万元，用白酒抵顶借款本金4.5万元。
18、2011年7月2日，被告人张斌向许某某借款12万元，支付利息1.5万元，用白酒抵顶借款本金10万元。
19、2011年5月1日、2011年6月30日，被告人张斌共计向陈某乙借款10万元，支付利息1.65万元，用白酒抵顶借款本金10万元。
20、2010年2月22日、2011年10月9日，被告人张斌共计向陈某丙借款25万元，支付利息3.65万元。
21、2011年12月21日、2012年3月8日，被告人张斌共计向李某乙借款13.9万元，未支付利息。
22、2012年4月30日，被告人张斌向孔某某借款20万元（以李某丙的名义），支付利息1万元，用白酒抵顶借款本金9.7万元。
23、2011年12月22日，被告人张斌向刘某丙借款3.5万元，未支付利息。
24、2011年9月8日，被告人张斌向王某甲借款21万元，支付利息3.5万元。
25、2011年8月11日、2011年8月24日、2011年9月15日，被告人张斌共计向金某某借款45万元，返还借款本金10万元，支付利息1.8万元。
26、2011年4月13日、2011年10月29日、2011年11月7日、2011年11月14日、2012年5月6日，被告人张斌共计向高某乙借款150万元，返还借款本金15万元，支付利息10.21万元。
27、2012年2月20日，被告人张斌向吴某某借款20万元，支付利息0.1万元，用白酒抵顶借款本金13万元。
28、2012年9月，被告人张斌向杨某乙借款5万元，返还借款本金3万元，用白酒抵顶清借款本息。
29、2011年8月11日，被告人张斌向杨某丙借款17万元，支付利息1.275万元。
30、2011年12月11日，被告人张斌向柴某某借款12万元，用白酒抵顶清借款本金。
31、2011年4月2日、2011年7月6日、2011年7月8日、2011年11月23日，被告人张斌共计向白某甲借款68.25万元，返还借款本金10万元，支付利息16.03775元。
32、2011年9月27日，被告人张斌向祁某某借款10万元，支付利息1.25万元。
33、2011年10月30日，被告人张斌向张某乙借款43万元，未支付利息。
34、2011年11月4日，被告人张斌向全某某借款10万元（以武银宝的名义），未支付利息。
35、2011年6月28日，被告人张斌向马某某借款4万元，支付利息1.2万元。
36、2012年3月24日，被告人张斌向何某乙借款20万元，用白酒抵顶清借款本金。
37、2012年1月20日、2012年5月24日、2012年5月28日，被告人张斌共计向白某乙借款31万元，未支付利息。
38、2011年至2012年，被告人张斌共计向刘某丁借款25万元，支付利息5万元，用白酒抵顶清借款本金。
39、2011年1月8日，被告人张斌向张某丙借款10万元，返还借款本金6万元，支付利息1万元。
40、2012年1月6日，被告人张斌向季某某借款15万元，未支付利息。
41、2012年2月25日、2012年3月2日、2012年3月15日、2012年3月28日，被告人张斌共计向李某丁借款37万元，支付利息0.54万元，用白酒抵顶清借款本金。
42、2010年3月到2012年5月期间，被告人张斌共计向何某丙借款197.81万元，支付利息17.4万元，用白酒抵顶借款本金2万元。
43、2009年5月18日、2010年6月12日、2011年5月13日、2011年9月21日、2012年4月23日，被告人张斌共计向张某丁借款147万元，返还借款本金25.932万元，支付利息47.112万元。
44、2012年1月26日、2012年3月21日，被告人张斌共计向段某某借款65万元，支付利息10万元。
45、2012年4月30日，被告人张斌向王某乙借款500万元，支付利息26.5万元。
46、2012年3月9日，被告人张斌向王某丙借款20万元，未支付利息。
47、2011年4月9日、2011年8月24日、2011年9月30日、2011年10月18日、2011年11月18日、2011年11月23日、2011年12月20日、2012年1月15日、2012年3月23日被告人张斌共计向刘某戊借款350万元，返还借款本金10万元，支付利息11.5万元。
48、2011年4月12日、2011年6月24日、2012年2月28日、2012年4月27日，被告人张斌共计向王某丁借款180万元，用白酒抵顶借款50万元，用灯具抵顶借款4000元，用家具抵顶借款20000元。
49、2011年12月19日，被告人张斌向李某戊借款20万元，未支付利息。
50、2012年5月2日，被告人张斌向邱某某借款3万元，未支付利息。
51、2012年5月2日，被告人张斌向王某戊借款2万元，未支付利息。
52、2011年3月11日至2012年10月29日，被告人张斌共计向张某戊借款432.5万元，返还借款本金300万元，支付利息10.5万元，用白酒抵顶借款30.3417万元。
53、2010年至2012年6月，被告人张斌共计向姜某某借款325万元，支付利息10万元。
54、2006年4月3日、2010年9月30日、2010年10月1日、2011年4月1日、2011年8月2日、2012年3月1日，被告人张斌共计向陈某丁借款16万元，支付利息4.15万元。
55、2011年7月21日、2011年10月21日、2012年5月8日，被告人张斌共计向石某某借款130万元，支付利息6万元。
56、2011年7月11日，被告人张斌向高某某借款110万元（其中20万元以郝某某的名义），支付利息3.3万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实：
1、接受刑事案件登记表证实,案件的来源为工作中发现。
2、到案经过证实，被告人张斌的归案情况。
3、人口信息证明证实，被告人张斌的身份情况。
4、（2014）临刑初字第123号刑事判决书、（2014）巴刑一终字第49号刑事裁定书证实，2014年8月22日被告人张斌因犯贩卖毒品罪被巴彦淖尔市临河区人民法院判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。
5、赵某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条三份证实，被告人张斌向赵某某借款的事实和经过以及被告人张斌用金杯面包车给赵某某抵顶借款5万元的情况。
6、周某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向周某某借款的事实和经过。
7、张某甲报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向张某甲借款的事实和经过。
8、李某甲报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条二份、酒类流通随附单二份、发货清单一份证实，被告人张斌向李某甲借款的事实和经过以及张斌用白酒给李某甲抵顶借款本金的情况。
9、何某甲报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录三份、借条五份、酒类流通随附单五份、发货清单一份、出库单二份、食品市场销售专用凭证三份证实，被告人张斌向何某甲借款的事实和经过以及张斌用白酒给何某甲抵顶借款的情况。
10、宋某某常住人口基本信息一份、询问笔录一份、借条二份证实，被告人张斌向宋某某借款的事实和经过。
11、辛某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向辛某某借款的事实和经过。
12、苏某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向苏某某借款的事实和经过。
13、高某甲报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条二份证实，被告人张斌向高某甲借款的事实和经过。
14、侯某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、还款计划一份证实，被告人张斌向侯某某借款的事实和经过。
15、韩某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向韩某某借款的事实和经过。
16、杨某甲报案材料一份、杨某甲身份证复印件一份、杨某丁常住人口基本信息表一份、杨某甲询问笔录一份、借款合同书一份、借条一份、酒类流通随附单二份证实，被告人张斌向杨某甲、杨某丁借款的事实和经过以及张斌用白酒给杨某甲、杨某丁抵顶借款的情况。
17、贾某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向贾某某借款的事实和经过。
18、晋某某报案材料一份、晋某某身份证复印件一份、晋某某询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向晋某某借款的事实和经过。
19、郭某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录二份、借款合同书一份、股金转让合同、股金证复印件、磴口联社营业部股金转让明细各一份证实，被告人张斌向郭某某借款的事实和经过以及张斌用磴口联社股金抵顶郭某某借款的情况。
20、刘某甲身份证复印件一份、授权委托书一份、尚某某报案材料一份、尚某某身份证复印件一份、尚某某询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向刘某甲借款的事实和经过。
21、刘某乙报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条二份证实，被告人张斌向刘某乙借款的事实和经过。
22、陈某甲报案材料一份、陈某甲、许某某、陈某乙身份证复印件各一份、陈某甲询问笔录一份、借条五份、酒类流通随附单、发货清单证实，被告人张斌向陈某甲、许某某、陈某乙借款的事实和经过以及张斌用白酒给陈某甲、许某某、陈某乙抵顶借款的情况。
23、陈某丙报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份、借款合同书一份证实，被告人张斌向陈某丙借款的事实和经过。
24、李某乙报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条二份证实，被告人张斌向李某乙借款的事实和经过。
25、孔某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份、酒类流通随附单一份、出库单一份证实，被告人张斌向李某乙借款的事实和经过以及张斌用白酒给孔某某抵顶借款的情况。
26、刘某丙报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向刘某丙借款的事实和经过。
27、王某甲报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向王某甲借款的事实和经过。
28、金某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向金某某借款的事实和经过。
29、高某乙报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条五份、抵押借款协议一份证实，被告人张斌向高某乙借款的事实和经过。
30、吴某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份、酒类流通随附单、欠条证实，被告人张斌向吴某某借款的事实和经过以及张斌用白酒给吴某某抵顶借款的情况。
31、杨某乙身份证复印件一份、询问笔录二份、酒类流通随附单一份证实，被告人张斌向杨某乙借款的事实和经过以及张斌用白酒给杨某乙抵顶借款的情况。
32、杨某丙报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条二份证实，被告人张斌向杨某丙借款的事实和经过。
33、柴某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份、发货清单二份、食品市场销售专用凭证一份证实，被告人张斌向柴某某借款的事实和经过以及被告人张斌用白酒给柴某某抵顶借款的情况。
34、白某甲报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录二份、借条四份证实，被告人张斌向白某甲借款的事实和经过。
35、祁某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借贷合同书一份证实，被告人张斌向祁某某借款的事实和经过。
36、张某己报案材料一份、张某己、张某乙身份证复印件各一份、询问笔录二份、借条一份证实，被告人张斌向张某己的父亲张某乙借款的事实和经过。
37、全某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向全某某借款的事实和经过。
38、马某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向马某某借款的事实和经过。
39、何某乙报案材料一份、询问笔录一份、借条一份、食品市场销售专用凭证二份、出库单一份证实，被告人张斌向何某乙借款的事实和经过以及张斌用白酒给何某乙抵顶借款的情况。
40、白某乙报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条三份证实，被告人张斌向白某乙借款的事实和经过。
40、刘某丁报案材料一份、询问笔录一份证实，被告人张斌向刘某丁借款的事实和经过以及张斌用白酒给刘某丁抵顶借款的情况。
41、陈某戊、张某丙身份证复印件各一份、陈某戊报案材料一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向张某丙借款的事实和经过。
42、季某某报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向季某某借款的事实和经过。
43、李某丁报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录二份、借条四份、酒类流通随附单四份证实，被告人张斌向李某丁借款的事实和经过以及张斌用白酒给李某丁抵顶借款的情况。
44、刘某己报案材料一份、身份证复印件一份、常住人口详细信息表一份、询问笔录二份、借条十五份、发货清单证实，被告人张斌向刘某己的妻子何某丙借款的事实和经过以及张斌用白酒给何某丙抵顶借款的情况。
45、张某丁身份证复印件一份、询问笔录一份、借据二份、借款合同二份、贷款协议一份证实，被告人张斌向张某丁借款的事实和经过。
46、段某某询问笔录二份、借条二份证实，被告人张斌向段某某借款的事实和经过。
47、王某乙询问笔录一份、中国建设银行转账凭条一份、中国工商银行个人业务凭证二份、收条二份证实，被告人张斌向王某乙借款的事实和经过。
48、王某丙报案材料一份、身份证复印件一份、询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向王某丙借款的事实和经过。
49、刘某戊身份证复印件一份、询问笔录一份、借条九份、收款收据一份证实，被告人张斌向刘某戊借款的事实和经过。
50、王某丁询问笔录二份、借条三份、借款合同书二份、借款担保协议书二份、酒类流通随附单二份证实，被告人张斌向王某丁借款的事实和经过以及张斌用白酒、家具、灯具给王某丁抵顶借款的情况。
51、李某戊报案材料一份、李某戊、王某戊、邱某某身份证复印件各一份、王某戊、邱某某授权委托书各一份、李某戊询问笔录一份、借条三份证实，被告人张斌向李某戊、王某戊、邱某某借款的事实和经过。
52、孙某某询问笔录一份、身份证复印件一份、巴彦淖尔市富麓泰投资有限公司出具的证明一份、借条二份、张某戊询问笔录一份、发货清单证实，被告人张斌向张某戊借款的事实和经过以及张斌用白酒给张某戊抵顶借款的情况。
53、姜某某询问笔录一份、借条一份证实，被告人张斌向姜某某借款的事实和经过。
54、陈某丁身份证复印件一份、询问笔录一份、借条六份证实，被告人张斌向陈某丁借款的事实和经过。
55、石某某报案材料一份、社会保障卡复印件一份、询问笔录一份、借条三份证实，被告人张斌向石某某借款的事实和经过。
56、高某某、郝某某身份证复印件各一份、高某某询问笔录一份、借条二份证实，被告人张斌向高某某借款的事实和经过。
57、被告人张斌的供述与辩解八份证实，被告人张斌向集资参与人借款的事实和经过以及其用白酒给集资参与人抵顶借款的情况。
58、王某己证言二份证实，其系临河五星酒业商行的老板，通过朋友介绍认识张斌。2010年开始张斌用其提供的白酒给张斌的集资参与人抵顶借款的经过。
59、磴口县公安局经济犯罪侦查大队通告一份证实，磴口县公安局经济犯罪侦查大队于2015年4月1日发布通告，通知张斌的集资参与人及时到磴口县看守所三楼报案的情况。
60、张某丁出具的收条五份证实，被告人张斌向张某丁支付利息15500元。
61、刘某戊出具的收条五份证实，被告人张斌向刘某戊支付利息11.5万元。
62、王某乙、邬某某出具的收条七份证实，被告人张斌向王某乙支付利息26.5万元。
63、其他书证。
磴口县人民法院认为，被告人张斌违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款3997.26万元，数额巨大，其行为扰乱了正常的金融秩序，已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名成立，予以确认。但公诉机关指控的第2起犯罪事实，因借期较短，双方未约定利息，不符合非法吸收公众存款的承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报的特征，故本院不予支持。公诉机关指控的第43起犯罪事实中被告人张斌用皮卡车给何某丙抵顶借款6万元、公诉机关指控的第44起犯罪事实中被告人张斌用白酒给张某丁抵顶借款50万元，无相关证据证实，本院不予支持。公诉机关指控的第51起犯罪事实中向张某戊借款443万元包括借款时提前预扣的10.5万元利息，该部分利息应当从该笔犯罪数额中予以核减，故被告人张斌向张某戊借款的数额应以432.5万元认定。被告人张斌到案后能如实供述自己的犯罪事实，且当庭自愿认罪，并归还了部分非法吸收的公众存款，可酌情从轻处罚。关于辩护人提出被告人张斌向赵某某等55人借款的行为属于合法的民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中关于“向社会公开宣传”的规定，本案被告人张斌吸收公众存款虽未通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，但根据本案相关证据可以证实，集资参与人听说张斌以高利息为回报吸收资金，主动找到张斌给其借款，有一部分人甚至都不认识张斌，只是为获取高额利息而给其借款，故本案中张斌的借款行为属于明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，向社会不特定对象吸收资金的情形，构成了非法吸收公众存款罪，而不是一种合法的民间借贷行为。故对该项意见本院不予采纳。关于辩护人提出即使法院经过审理认为张斌构成了非法吸收公众存款罪，公诉机关指控认定的犯罪金额不实，应以法庭查明金额认定的辩护意见。经查，公诉机关指控张斌非法吸收公众存款的部分犯罪事实中吸收资金的数额与本院查明的不符，应以本院查明的数额认定，故对辩护人的该项辩护意见予以采纳。关于辩护人提出张斌的主观恶性较小、社会危害性较轻、犯罪动机不恶劣，请求对张斌从轻、减轻处罚的辩护意见。经查，被告人张斌长时间非法向社会公众公开吸收资金，尽管归还了部分集资参与人的款项，但大部分款项未予归还，给吸收公众集资参与人造成严重经济损失，产生了恶劣的社会影响，扰乱了正常的社会秩序，依法应予从重处罚，故对辩护人的该项意见不予采纳。根据本案的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，为维护国家正常的金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，以被告人张斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元；依法追缴非法吸收公众存款2863.55015万元，依照有关规定发还集资参与人。
上诉人张斌以“一审法院认定部分事实不清”为由，提出上诉。
经二审审理查明的事实、证据与一审相同，本院予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）张斌违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款3997.26万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。上诉人张斌提出“一审法院认定部分事实不清”的上诉理由，经查，在案证据有报案材料、证人证言、借条、合同、随附单据、上诉人供述等证据材料，能够印证本案认定的事实是清楚的，其上诉理由无事实和法律依据，不能成立，本院不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 何 莉
审 判 员 包永立
代理审判员 杨 颖
二〇一六年十二月一日
书 记 员 邬耀天
附本案所使用的法律条款:
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。