辽宁省庄河市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0283刑初203号
公诉机关庄河市人民检察院。
被告人叶振驰，男，汉族，小学文化，无职业，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年9月22日被临时羁押于茂名市第一看守所，同年9月25日被刑事拘留，10月27日被依法逮捕，现羁押于大连市看守所。
辩护人王智泓，系辽宁拓嘉律师事务所律师。
庄河市人民检察院以庄检公诉刑诉（2017）190号起诉书指控被告人叶振驰犯信用卡诈骗罪，于2017年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。庄河市人民检察院指派代理检察员曲明威出庭支持公诉，被告人叶振驰及辩护人王智泓到庭参加了诉讼。现已审理终结。
庄河市人民检察院指控，1、2016年2月21日，被告人叶振驰为获取自己手里非法复制他人银行账户信息的卡片内所含的款项，找到周权也（另案处理），让周权也联系商户的POS机来套现、找人到银行的ATM机上取现，并向周权也提供了上述44张卡片。为此周权也联系了许泰峰（另案处理），许泰峰为周权也、叶振驰找到了可以提供POS机来套现的李伟福（另案处理），此外周权也还经人找到了可以到ATM机上为叶振驰取现的人员。
2016年2月22日凌晨，被告人叶振驰与周权也、许泰峰、李伟福等人经预谋并约定利益分成后，先后使用上述卡片其中的4张（卡内信息分属管延进、秦金平、刘珉、刘炳彦等4人名下的大连银行账户）在李伟福位于广东省中山市坦洲镇的焦点汽车美容服务中心的POS机上套现，金额共计557500万元人民币，扣除交易所需费用后剩下款项转入与POS机关联的李伟福的广发银行卡内。李伟福和许泰峰二人合计扣除70000元的分成后以直接支付现金、安排刘美佳（另案处理）等人到ATM机上取现及利用其他POS机套现的方式将剩下赃款交给叶振驰。在此期间，周权也还带领他人用叶振驰提供的上述40张卡片（卡内信息分属王丽新等40人名下的大连银行账户）在中山市三乡镇、坦洲镇、珠海市各地的多台A**机取现，金额共计214700元人民币，款项交给叶振驰后，周权也得到4000元的分成。
2、2016年5月中旬，被告人叶振驰又欲使用复制他人银行账户信息的卡片在POS机上套现和在ATM机上取现，并再次联系到周权也、李伟福来做POS机套现，与其约定利益分成后，提供出上述46张卡片，此外周权也还找到余伟朝（另案处理）等人来为叶振驰到ATM机上取现。李伟福得知后私下与钱宗林（另案处理）、宋明军（另案处理）预谋将叶振驰、周权也等人准备用POS机套现得来的赃款截留并私分。
2016年5月22日夜间至5月23日凌晨，被告人叶振驰、周权也、李伟福等人先后使用上述卡片其中的12张（卡内信息分属马杰等7人名下的庄河汇通村镇银行账户和张波等5人名下的庄河西昌金信村镇银行）在商户名为湖南省郴州市开发区东材灌封材料经营部的POS机上套现，金额共计3376200元人民币，扣除交易所需费用后经由POS机关联的董冬财的光大银行卡（6214922602363479）转到钱宗林的农业银行卡（6228480106695208277）内。收到赃款后，钱宗林、宋明军按李伟福事先的安排避开叶振驰等人前往珠海拱北口岸等地将赃款兑换成约370万元港币，李伟福后与钱宗林、宋明军汇合，三人将赃款私分。在此期间，周权也还带领余伟朝、蒙平业（另案处理）用叶振驰提供的上述34张卡片（卡内信息分属曲冠宇等34人名下的庄河汇通村镇银行账户）在广州市天河区、中山市坦洲镇各地的多台A**机取现，金额共计128100元人民币，并交给叶振驰。
据此，公诉机关认为，被告人叶振驰的行为已构成信用卡诈骗罪，提请本院依法予以惩处。
被告人叶振驰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
辩护人对公诉机关指控被告人叶振驰构成信用卡诈骗罪没有异议，但认为，1、被告人在本案中并未参与制作银行卡，仅作为中间人联络取款，从中获取跑腿费，应比照从犯地位对其处罚。2、对起诉书指控的第二节事实，从银行取出多少款，被告人并不知情，仅是听李伟福说是300多万元，况且许泰峰、周权也等人还用其他人提供的信用卡实施诈骗。认定该节犯罪数额证据不足。3、被告人在本案中获利较少。4、被告人系初犯、偶犯，到案后认罪态度较好。综上，请求法庭对其从轻处罚。
经审理查明，2016年2月21日，被告人叶振驰为获取自己手中持有的非法复制他人的银行卡内款项，找到周权也（另案处理），让其找人到银行的ATM机上取现，联系商户的POS机套现、，并向周权也提供了复制他人的银行卡44张。银行卡上贴有标签，注明卡内存款数额及密码，周权也表示同意。周权也为此找到许泰峰（另案处理），让其帮助联系有POS机的商户，许泰峰又找到李伟福（另案处理），李伟福同意提供POS机套现。2016年2月22日凌晨，被告人叶振驰与周权也、许泰峰、李伟福等人经预谋并约定利益分成后，使用上述4张复制他人的银行卡（开户银行均为大连银行股份有限公司），在李伟福位于广东省中山市坦洲镇的焦点汽车美容服务中心的POS机上套现，套取现金人民币557500元人民币，扣除交易所需费用后剩下的款项转入与POS机相连接的李伟福的广发银行卡（6214623838000016502）内。随后李伟福又将自己银行卡内的部分现金转入刘美佳（另案处理）等人账户内，并由其提取现金。许泰峰、李伟福扣除提成款项后剩下款项以现金方式交给被告人叶振驰。在此期间，周权也还带领他人使用叶振驰提供的余下40张复制他人的银行卡（开户银行均为大连银行股份有限公司）在中山市三乡镇、坦洲镇、珠海市等各地多台A**机取现，共取出现金人民币214700元，此款项交给被告人叶振驰，周权也得到了部分提成。
2016年5月中旬，被告人叶振驰又欲使用复制他人的银行卡在POS机上套现和在ATM机上取现而再次联系到周权也、李伟福来帮助套现，双方约定好利益分成后，被告人叶振驰交给周权也复制他人的银行卡46张。李伟福得知此事后私下与钱宗林（另案处理）、宋明军（另案处理）预谋将叶振驰、周权也准备用POS机套现得来的赃款截留私分。
2016年5月22日夜间至5月23日凌晨，被告人叶振驰、周权也、李伟福等人使用上述12张复制他人的银行卡在商户名为湖南省郴州市开发区东材灌封材料经营部的POS机上套现，共套取人民币3376200元（其中在庄河汇通村镇银行股份有限公司开户银行卡7张，金额为3088900元；在西昌金信村镇银行有限责任公司开户银行卡5张，金额为287300元。），套取的款项均转到钱宗林的农业银行卡内。钱宗林收到赃款后，与宋明军按照事先的约定避开叶振驰等人前往珠海拱北口岸等地将赃款兑换成约370万元港币，与李伟福私分。在此期间，周权也还带领余伟朝、蒙平业（二人均另案处理）用叶振驰提供的上述34张复制他人的银行卡（开户行均为庄河汇通村镇银行股份有限公司）在广州市天河区、中山市坦洲镇等地多台A**机取现，金额为人民币128100元，周权也将现金交给叶振驰，李伟福没有将套取的现金交给叶振驰。事后，叶振驰与周权也一起找李伟福要钱，李伟福当场付给叶振驰33万元人民币，同时提供了一台奔驰吉普车和一台宝马GT550轿车作为抵押，承诺日后再给付余下的款项。奔驰吉普车由被告叶振驰驾驶使用，套用牌照为粤SZ01**号。案破后，该车辆被公安机关依法扣押。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提举的案件来源、受案登记表、抓捕经过、人口信息表、前科查证确认表、转账短信截图、账户交易信息、银行流水明细、交易明细、POS机交易记录、被盗刷说明、公安机关接受证据清单、案涉账户明细、辨认笔录、辨认照片、监控录像光盘、被害人陈述、证人证言及被告人供述和辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额特别巨大，侵犯了国家对信用卡的管理制度和集体财产所有权，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人在共同犯罪中起积极主导作用，系主犯，应按照所组织指挥的全部犯罪处罚。被告人到案后如实供述了自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，依法可从轻处罚。对公安机关依法扣押的被告人使用的奔驰吉普车，因该车没有合法手续，且侦查机关没有随卷移送至本院，故本院对此不作处理。关于辩护人称被告人在本案中系从犯，以及犯罪数额无法认定的辩护意见因无事实依据，本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）项、第五十二条、第五十三条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人叶振驰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币30万元，上缴国库。
二、责令被告人叶振驰退赔大连银行股份有限公司经济损失人民币772200元。退赔庄河汇通村镇银行股份有限公司经济损失人民币3217000元。退赔西昌金信村镇银行有限责任公司经济损失人民币287300元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人刑期自2016年9月22日起至2029年3月21日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 姜玉民
审 判 员 黄瑞霞
人民陪审员 蒋巧娟
二〇一八年二月十一日
书 记 员 刘瑜瑾