云南省大理市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）云2901刑初345号
公诉机关云南省大理市人民检察院。
被告人王川，男，1988年1月2日出生于云南省漾濞县，白族，职高文化，农民，家住云南省大理州漾濞县。因涉嫌犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪于2016年2月4日被大理市公安局刑事拘留，2016年3月10日被逮捕。现羁押于大理市看守所。
指定辩护人李昌德，云南漾兴律师事务所律师。
大理市人民检察院以大检公诉刑诉〔2016〕322号起诉书指控被告人王川犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年9月30日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2016年10月24日公开开庭审理了本案。大理市人民检察院指派检察员赵某、杨某出庭支持公诉，被告人王川及指定辩护人李昌德均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
大理市人民检察院指控，2014年10月1日，被告人王川从大理市宝源租车行租赁一辆云Ｌ×××××号长城哈弗轿车，后私自假冒车主李树芬的名义，将该车抵押给被害人孙某，并与孙某签订抵押借款合同，骗取被害人孙某现金人民币27750元。（以下币种均为人民币）
2014年10月13日，被告人王川从大理市庞龙租车行租赁一辆云Ｌ×××××号汉兰达轿车，后私自假冒车主马本斋的名义，将该
车抵押给被害人孙某，并与孙某签订借款合同，骗取被害人孙某现金77600元。
2014年10月20日，被告人王川从大理市鸿盛汽车租赁行租赁一辆云Ｌ×××××号奥迪A4轿车，后私自假冒车主马恒昌的名义，将该车抵押给被害人孙某，并与孙某签订车辆抵押借款合同，骗取被害人孙某现金75000元。
2014年10月28日，被告人王川从大理市顺达汽车租赁行租赁一辆云Ｌ×××××号奥迪A6轿车，后私自假冒车主马建超的名义，将该车抵押给被害人孙某，并与孙某签订车辆抵押借款合同，骗取被害人孙某现金98800元。
2014年10月，被告人王川从大理市顺达租车行租赁一辆云Ｌ×××××号本田思铂睿轿车，后私自将该车抵押给他人，后被害人徐某以40000元将该车赎回。经鉴定该车价值82000元。
2013年6月3日，被告人王川从云南省农村信用社漾濞县联社平坡信用社所申请办理卡号为62×××20的金碧贷记卡一张，后恶意透支共计10000元，后逃匿，经银行多次催收未归还，至2016年4月25日，本息合计23852.27元。
2012年2月6日，被告人王川从中国银行大理州分行申请办理卡号为62×××26的信用卡一张，后恶意透支共计12333.61元，后逃匿，经银行多次催收未归还。至2016年5月3日，本息合计14619.46元。
2013年11月23日，被告人王川从中国农业银行大理分行申请办理卡号为62×××89的金某QQ联名贷记卡一张，后恶意透支共计16921.26元，后逃匿，经银行多次催收未归还。至2016年4月25日，本息合计24631.38元。
2013年6月6日，被告人王川从中国建设银行大理庆丰支行申请办理卡号为62×××78的国航龙某联IC金卡一张，(该卡原卡号为62×××47)，后恶意透支共计19916.34元，后逃匿，经银行多次催收未归还。至2015年7月5日，本息合计人民币24380.83元。
针对指控的事实，公诉机关提供了被害人的报案及陈述、证人证言、辨认笔录、司法鉴定意见书、物证、书证、归案经过、被告人的身份证明及供述和辩解等证据，据以证实指控的事实存在，并认为被告人王川以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，使用欺诈手段骗取合同当事人共计319150元的财物，数额巨大；被告人王川还以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支本金共计59171.21元，经银行多次催收不归还，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第一百九十六条，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以合同诈骗罪、信用卡诈骗罪追究被告人王川的刑事责任，对其数罪并罚。被告人王川归案后如实供述罪行，对其可从轻处罚；被告人王川多次实施诈骗，对其可酌情从重处罚。建议对被告人王川所犯合同诈骗罪判处三年至五年有期徒刑；对其所犯信用卡诈骗罪判处二年至三年有期徒刑，均并处罚金。数罪并罚，建议判处被告人王川五年至七年有期徒刑，并处罚金。
被告人王川及指定辩护人李昌德对公诉机关指控的罪名均无异议。但被告人王川提出第一起指控事实不成立，该起事实中车辆及借款，其都已经在案发前归还了，其总共归还过被害人孙某14万余元，这些钱应在指控数额中予以扣减。指定辩护人李昌德提出被告人王川对信用卡诈骗构成自首；被告人案发之前有过还款，该数额应从指控的犯罪总额中予以扣减；被告人归案后如实供述。建议对被告人王川所犯的信用卡诈骗罪判处有期徒刑一年，对所犯的合同诈骗罪判处有期徒刑三年至四年，数罪并罚后，判处被告人王川有期徒刑四年至五年。
经审理查明，（一）2014年10月1日，被告人王川从大理市宝源租车行租赁一辆云Ｌ×××××号长城哈弗轿车，后私自假冒车主李树芬的名义，将该车抵押给被害人孙某，并与孙某签订抵押借款合同，骗取被害人孙某现金27750元。
2014年10月13日，被告人王川从大理市庞龙租车行租赁一辆云Ｌ×××××号汉兰达轿车，后私自假冒车主马本斋的名义，将该
车抵押给被害人孙某，并与孙某签借款合同，骗取被害人孙某现金77600元。
2014年10月20日，被告人王川从大理市鸿盛汽车租赁行租赁一辆云Ｌ×××××号奥迪A4轿车，后私自假冒车主马恒昌的名义，将该车抵押给被害人孙某，并与孙某签订车辆抵押借款合同，骗取被害人孙某现金75000元。
2014年10月28日，被告人王川从大理市顺达汽车租赁行租赁一辆云Ｌ×××××号奥迪A6轿车，后私自假冒车主马建超的名义，将该车抵押给被害人孙某，并与孙某签订车辆抵押借款合同，骗取被害人孙某现金98800元。
2014年10月，被告人王川从大理市顺达租车行租赁一辆云Ｌ×××××号本田思铂睿轿车，后私自将该车抵押给他人，后被害人徐某以40000元将该车赎回。经鉴定该车价值82000元。
（二）2013年6月3日，被告人王川从云南省农村信用社漾濞县联社平坡信用社所申请办理卡号为62×××20的金碧贷记卡一张，恶意透支10000元后逃匿，经银行多次催收未归还，至2016年4月25日，本息合计23852.27元。
2012年2月6日，被告人王川从中国银行大理州分行申请办理卡号为62×××26的信用卡一张，恶意透支共计12333.61元后逃匿，经银行多次催收未归还。至2016年5月3曰，本息合计14619.46元。
2013年11月23日，被告人王川从中国农业银行大理分行申请办理卡号为62×××89的金某QQ联名贷记卡一张，恶意透支共计16921.26元后逃匿，经银行多次催收未归还。至2016年4月25日，本息合计24631.38元。
2013年6月6日，被告人王川从中国建设银行大理庆丰支行申请办理卡号为62×××78的国航龙某联IC金卡一张，(该卡原卡号为：62×××47)，恶意透支共计19916.34元后逃匿，经银行多次催收未归还。至2015年7月5日，本息合计人民币24380.83元。
另查明，2014年12月31日15时许，大理市公安局龙溪派出所接到被害人孙某报警称，其是大理市君鹏经济信息咨询有限公司的法定代表人，王川是其公司的职工。2014年9月至2014年10月，王川向不同租车行租赁6辆小轿车，后冒用车辆所有人的信息将租来的这6辆车以抵押的方式向君鹏公司借款，共骗走其现金39万元。公安机关于2015年1月12日对该案立案侦查。2014年11月24日9时许，漾濞县公安局接到被害人徐某报警称王川于2014年10月31日到其经营的顺达租车行租赁了一辆云Ｌ×××××本田思铂睿轿车，到期后王川未将车辆归还，经多次联系无法找到王川。后其了解到王川将车抵押给了他人，其随后以40000元将该车赎回。公安机关2016年4月19日对该案立案侦查。被告人王川事后逃离大理市。大理市公安局于2016年2月2日对被告人王川网上追逃。江苏省昆山市公安局锦溪派出所民警在工作中发现被大理市公安局网上追逃人员王川在该辖区内有活动轨迹。2016年2月4日19时许，民警在昆山市锦溪镇锦商路马援庄村附近将被告人王川抓获，并带至锦溪派出所进行讯问。后由昆山市看守所代为羁押。2016年2月26日13时许，大理市公安局民警将被告人王川押解回大理市公安局龙溪派出所。
针对上述事实，公诉机关向本院提交了被害人报案及陈述、在逃人员信息表、抓获经过、证人证言、借款合同、抵押合同、借条、车辆租赁合同、驾驶证、车辆注册登记表、君鹏公司营业执照、税务登记证、组织机构代码、入职表、工资单、招商银行交易明细表、情况说明、鉴定意见、申请表、调查审批表、个人信息查询表、工资证明、信用报告、催收清单及银行对账单、卡号变更情况说明、银行交易明细表、书证、物证、被告人的供述及辨认笔录等证据。
经质证被告人及其辩护人对上述证据均无异议。本院认为上述证据来源合法，内容客观真实，与本案具有关联，本院予以采信。
本院认为，被告人王川以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，使用欺诈手段骗取合同当事人共计人民币319150元的财物，数额巨大；被告人王川还以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支本金共计人民币59171.21元，经银行多次催收不归还，其行为分别构成了合同诈骗罪、信用卡诈骗罪。对其应数罪并罚。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人王川每次租赁车辆后均在较短时间内假冒车主名义，将车辆抵押并骗取相应款项，当被告人从被害人处取得诈骗款项后，该五起诈骗行为就已经完成，属既遂，被告人之后归还车辆及款项的行为只是事后对诈骗所得财物的一种处理方式，并不影响这五起诈骗事实的成立，故被告人王川提出第一起指控事实不成立及被告人王川和其指定辩护人均提出的被告人在案发之前有过还款，该数额应从指控的犯罪总额中予以扣减的辩解及辩护意见，本院均不予采纳。被告人王川因涉嫌合同诈骗被抓获后并未向公安机关如实供述信用卡诈骗的主要犯罪事实，故指定辩护人提出被告人对信用卡诈骗有自首情节的辩护意见，本院不予采纳。被告人王川归案后如实供述罪行，对其可从轻处罚；被告人王川多次实施诈骗，对其酌情从重处罚。被骗财物部分返还，对被告人酌情从轻处罚。辩护人的量刑建议不当，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。
根据被告人王川犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十六条第一款第四项和第二款、第六十九条第一款和第三款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、全国人民代表大会常务委员会《关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第一款和第二款第一项、第三款、第四款之规定，判决如下：
一、被告人王川犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元，数罪并罚，执行有期徒刑五年，并处罚金人民币130000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月4日至2021年2月3日止。）
二、违法所得继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大理白族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李 兰
人民陪审员 杨爱萍
人民陪审员 董德琼
二〇一六年十二月二十日
书 记 员 李丹妮
附页
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
全国人民代表大会常务委员会《关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》
刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条第一款持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”
第二款有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以法占有为目的”：
明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
第三款恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”，数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
第四款恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。