广东省江门市江海区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）江海法刑初字第186号
公诉机关江门市江海区人民检察院。
被告人陈柏宋，男，1985年2月11日出生于广东省江门市，汉族，文化程度中专，户籍住址：江门市新会区。2014年9月16日因本案被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。
江门市江海区人民检察院以江海检刑诉（2014）182号起诉书指控被告人陈柏宋犯信用卡诈骗罪，于2014年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年12月5日公开开庭进行了审理。江门市江海区人民检察院指派检察员袁惠云出庭支持公诉，被告人陈柏宋到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2009年9月期间，被告人陈柏宋捡到梁某1的身份证，遂于同年9月30日及12月9日假冒梁某1的名义先后向中国建设银行股份有限公司江门市分行（以下简称建设银行江门分行）江翠支行和新会支行申请办理了两张龙卡信用卡，卡号分别为62×××43（后变更为62×××22）、43×××35（后变更为43×××02），之后被告人陈柏宋多次使用该两张信用卡消费或取现。至2010年6月，被告人陈柏宋共透支本金共计人民币24732.91元。2010年7月，建设银行江门分行前往公安机关报案。
公诉机关提供的证据如下：1、信用卡申请表、消费记录、电话清单等书证；2、证人梁某1、翁某、陈某、戚某1的证言；3、被害单位的报案材料；4、被告人陈柏宋的供述与辩解；5、视听资料等。
公诉机关认为：被告人陈柏宋无视国家法律，以非法占有为目的，使用虚假的身份证明骗领信用卡，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法惩处。
被告人陈柏宋对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪没有意见，但辩称其冒用的两张建行龙卡信用卡没有变更过卡号，并且透支的本金数额也起诉书指控的那么多。
经审理查明：2009年9月期间，被告人陈柏宋捡到梁某1的身份证，遂于同年9月29日及12月9日假冒梁某1的名义先后向中国建设银行股份有限公司江门市分行（以下简称建设银行江门分行）江翠支行和新会支行申请办理了两张龙卡信用卡，卡号分别为62×××43（后变更为62×××22）、43×××35（后变更为43×××02），之后被告人陈柏宋多次使用该两张信用卡消费或取现。至2010年6月，被告人陈柏宋共透支本金共计人民币24732.91元。2010年7月，建设银行江门分行前往公安机关报案。
上述事实有以下证据证实：1、书证：（1）中国建设银行龙卡信用卡申请表，证实被告人陈柏宋先后于2009年9月29日、12月9日分别向中国建设银行股份有限公司江门市分行新会支行、江翠支行申请了两张龙卡信用卡（经过被告人陈柏宋辨认）；（2）身份证复印件，证实梁某2的身份情况；（3）消费记录，证实被告人陈柏宋冒用龙卡信用卡的消费情况；（4）信用卡综合查询表，证实卡号为43×××35的信用卡卡号变更为43×××02，卡号为62×××43的信用卡卡号变更为62×××22。（5）梁某2信用卡欠款金额情况说明（由中国建设银行股份有限公司江门市分行出具），证实卡号43×××02的信用卡透支本金16925.11元，卡号62×××22的信用卡透支本金7807.80元，两卡合计透支本金24732.91元；（6）申请表，证实2010年6月25日梁某2发现有人冒用其身份在建设银行申请了两张信用卡，并向中国建设银行股份有限公司江门市分行进行了举报；（7）抓获经过，证实2014年9月16日，深圳市公安局民警在深圳地铁长龙站内将被告人陈柏宋抓获；（8）情况说明（由江门市公安局江南派出所出具），证实被告人陈柏宋犯信用卡诈骗罪一案，经侦查，被害人梁某2于2009年9月22日到江门市公安局高新技术产业开发区派出所报案称其公文包于2009年9月19日左右在江门市高新区中港宝田有限公司311宿舍内被盗，公文包内有其本人的身份证、驾驶证等物品。在被告人陈柏宋被抓获后交代，称其是于2009年期间在江门市江海区巴黎网吧门前捡到被害人梁某2的居民身份证后到银行办理了信用卡。（9）证明（由江门市公安局崖南边防派出所出具），证实梁某2已于2009年9月22日办理了身份证报失；（10）中国建设银行存款凭条及证明（由戚银笑提供），证实被告人陈柏宋的母亲戚银笑于2014年8月4日归还信用卡欠款25992.64元，并且赔偿梁某2人民币15000元，梁某2不再追究被告人陈柏宋的刑事及民事责任；（11）关于梁某2信用卡还清欠款情况说明（由中国建设银行股份有限公司江门市分行），证实被告人陈柏宋家属在2014年8月4日主动到我行还清报案时的欠款金额，共计25992.64元；（12）翁某的户籍资料，证实其住址是三江镇良德冲村民委员会第一村80号。2、证人证言：（1）证人梁某1的证言，其证实2009年9月份我的身份证被盗，并且有人冒用的我的身份在建设银行办理了信用卡进行消费，具体是什么人用我的身份证我不清楚，我本人没有申请过信用卡。（2）证人翁某的证言，其证实和被告人陈柏宋是同一个村的，被告人陈柏宋在申请信用卡时填写的门牌号码是翁某户口簿登记的户籍所在地。（3）证人陈某（被告人陈柏宋的哥哥）的证言，其证实被告人陈柏宋经常使用信用卡购物，又利用支付宝提现，他还叫我帮他换卡数。（4）证人戚某2的证言，其证实2014年8月4日，我到中国建设银行江门分行江翠支行了解到儿子陈柏宋两张信用卡共欠款25992.64元，遂在江翠支行柜台将钱还到两张信用卡内。并且还赔偿了梁某2人民币15000元。3、被害单位的报案材料，证实2010年7月2日，梁某2到我行信用卡部反映有人冒用其身份办理了两张信用卡。鉴于此，我行查阅申请信用卡档案材料，发现梁某2分别于2009年9月29日在建设银行新会支行和2009年12月9日在建设银行江翠支行申请信用卡，申请人成功申请后，多次进行消费透支、取现透支。截止2010年7月17日以上两张卡累计拖欠我行透支本息25992.64元没有偿还。该两张信用卡的卡号分别为：62×××22和43×××02。4、被告人陈柏宋的供述与辩解：我有信用卡诈骗的行为，我于2009年年底在中国建设银行江门分行新会支行和江翠支行先后开办了两张信用卡，当时是用一名叫梁某2的男子的身份证开办的，然后用该信用卡恶意消费和现金透支。梁某2的身份证是我在江海区巴黎网吧门前捡到的。公安民警给了两张信用卡的银行流水给我看，我确认这都是我的消费记录后已签名和按指纹了。我收到建行的信用卡后，打建行的客服电话，将江翠支行开办的信用卡的信用额度提高了8000元人民币。该两张信用卡一直都是由我本人使用。5、视听资料，证实2010年6月8日14时30分许，被告人陈柏宋在银行ATM机取款的事实。上述证据来源合法，均经庭审质证，本院依法对上述证据进行审查判断，依法认定本案上述查明事实。
本院认为，被告人陈柏宋无视国家法律，以非法占有为目的，使用虚假的身份证明骗领信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人陈柏宋所犯的罪名成立，证据确实、充分。被告人陈柏宋对起诉书指控的罪名无异议，但辩称自己在冒领上述两张信用卡后没有变更过卡号，并且透支的本金数额也没有起诉书指控的那么多，经查与事实不符，本院不予采纳。被告人陈柏宋虽然对起诉书指控的犯罪事实提出些许异议，但其当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人陈柏宋家属已代其归还建设银行全部透支本息25992.64元，可以酌情从轻处罚。公诉机关提出对被告人陈柏宋判处一年六个月以上二年六个月以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议，符合法律规定，本院予以采纳。根据被告人陈柏宋的犯罪情节和悔罪表现及案件处理的社会效果等综合考虑，可以依法对被告人陈柏宋宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条和第七十三条的规定，判决如下：
被告人陈柏宋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元，上缴国库。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 亮
人民陪审员 翁雁清
人民陪审员 刘启菲
二〇一四年十二月十日
书 记 员 吴淑贞
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