湖南省长沙市芙蓉区人民法院刑 事 判 决 书（2016）湘0102刑初744号公诉机关长沙市芙蓉区人民检察院。被告人唐超群，男，1973年7月16日出生，住湖南省邵东县。因本案于2015年12�16日被刑事拘留，12月31日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。被告人周赞宏，男，1974年1月5日出生，住湖南省邵东县。因本案于2016年7月22日被刑事拘留，8月5日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人唐晓军，湖南云天律师事务所律师。辩护人肖建凤，湖南云天律师事务所律师。被告人王二成，男，1988年3月13日出生，住湖南省邵阳县。因本案于2015年11月25日被刑事拘留，12月31日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人黎明，湖南三协律师事务所律师。辩护人徐旋，湖南三协律师事务所律师。长沙市芙蓉�人民检察院以湘长芙检刑诉［2016］755号起诉书指控被告人唐超群、周赞宏、王二成犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月8日向本院提起公诉，期间建议延期审理二次。本院建议人民检察院对单位犯罪补充起诉，长沙市芙蓉区人民检察院复函称公司无法提供相应诉讼代表人，无法对三公司补充起诉，仍以自然人犯罪起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。长沙市芙蓉区人民检察院指派检察员历玉换出庭支持公诉。被告人唐超群，被告人周赞宏及其辩护人唐晓军、肖建凤，被告人王二成及其辩护人黎明等到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市芙蓉区人民检察院指控：2014年至2015年间，湖南九某农业投资开发集团有限公司（以下简称九某公司）及其下属湖南旺甲食品科技有限公司（以下简称旺甲公司）、湖南旺乙食品科技有�公司（以下简称旺乙公司）为解决资金周转问题，在未经国家金融监管部门批准、未取得《金融许可证》的情况下，九某公司董事长唐超群、总裁周赞宏、融资部总监王二成等人先后以旺乙公司、旺甲公司扩大生产规模为由，采取发放宣传单、组织考察、召开答谢会等方式，向社会公众公开宣传，分别以九某公司、旺乙公司做担保，以月息1.5至2分为诱饵，承诺到期返本，向社会不特定对象300余人吸收资金共计5037.2万元，用于还本付息、归还借款及公司经营等。其中，以旺乙公司扩大生产规模为由吸收资金共计4340.7万元，以旺甲公司扩大生产规模为由吸收资金共计696.5万元；唐超群参与吸收资金5037.2万元，周赞宏参与吸收资金2656万元，王二成在任九某公司融资部总监期间参与吸收资金2381.2万元。公诉机关认为九某公司、旺乙公司、旺甲公司非法吸收公众存款，数额�大，被告人唐超群、周赞宏、王二成是以上公司直接负责的主管人员，三人的行为均构成非法吸收公众存款罪，其中唐超群、周赞宏系主犯，王二成系从犯，并提交了相应证据，提请本院依法判处。被告人唐超群对起诉书指控的事实基本供认属实，没有提出异议，表示今后一定想办法配合债权人回款。被告人周赞宏对起诉书指控的事实基本供认属实，辩称吸收的资金大部分用于偿还当初收购旺乙公司的债务了，请求法庭从轻处罚。被告人王二成辩称：自己只是打工的，听命于老板，从2015年2月以旺甲公司名义对外融资时才正式担任融资部总监，2014年11月时只是唐超群口头任命其代管融资部，所以他的犯罪金额应该只认定2015年以后旺甲公司的对外借款。被告人周赞宏的辩护人辩称：对起诉书指控的罪名没有异议，但周赞宏在本案中主观犯意不深，吸收的资金大部分用于归还收购旺乙公司的借款；2014年10月底后主动离开公司，应属犯罪中止；另周赞宏系初犯、偶犯，认罪态度好，建议法庭对周赞宏从轻处罚。被告人王二成的辩护人辩称：王二成不是非法吸收公众存款的直接责任人员，不是主管人员；王二成吸收的资金中，有部分是亲属投资，不应计入犯罪金额；王二成没有从非法集资中获利；他在犯罪中起次要作用，是从犯，如实供述了自己的罪行，请求法庭对王二成从轻处罚。经审理查明：湖南九某农业投资开发集团有限公司（以下简称九某公司）成立于2009年8月5日，主营农业项目，被告人唐超群自2011年4月起�该公司董事长、法定代表人，股东为唐超群、周赞宏。湖南旺甲食品科技有限公司（以下简称旺甲公司）成立于2012年7月16日，经营范围为食品研发、销售等，股东为唐超群、杨某。湖南旺乙食品科技有限公司（以下简称旺乙公司）成立于2008年3月11日，经营范围为饮料[瓶（桶）装饮用水类（饮用纯净水）]、食品用塑料包装容器工具等制品的生产销售，一直从事“怡宝”矿泉水代加工。旺乙公司原法定代表人危某等人因犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月被湖南省长沙市望城区人民法院判刑，唐超群系该案集资参与人之一。经资产重整，旺乙公司的全部股份由唐超群、陈某等人收购后按比例持有。2013年12月23日，旺乙公司的法定代表人变更为唐超群，2014年7月4日变更为石某。该次资产重组完成后，旺乙公司成为九某公司下属子公司。被告人唐超群是九某公司董事长，全面负责公司工作，主要负责九某公司下属企业的生产、销售等工作；被告人周赞宏是九某公司的执行董事、总裁，主要负责农业方面的几个子公司；2014年10月底周赞宏离开公司后，被告人王二成被任命为融资部（又称“销售部”）总监，负责对外融资。因资金周转困难，经唐超群、周赞宏商议，在未经国家金融监管部门批准、未获颁发《金融许可证》的情况下，九某公司、旺乙公司、旺甲公司以旺乙公司、旺甲公司扩大生产规模为名向社会募集资金，采取发放宣传单、组织考察、召开答谢会等方式进行宣传，承诺每月支付1.3%～2%的利息，到期还本付息等，吸引社会公众投入资金，共计向300余人吸收资金共计5037.2万元，用于还本付息、归还借款及公司经营等。其中唐超群参与吸收资金5037.2万元，周赞宏参与吸收资金2656万元，王二成在任九某公司融资部总监期间参与吸收资金2381.2万元。具体事实为：1、2014年初，被告人唐超群、周赞宏经商议，决定以旺乙公司扩大生产为由向社会吸收资金。九某公司设立融资部，由周赞宏负责融资部开展融资业务。2014年3月开始，融资部安排被告人王二成等业务人员采取街头散发宣传单、组织项目考察等方式对外宣传融资，九某公司还组织召开客户答谢会，宣传推广向旺乙公司投资的项目。九某公司、旺乙公司与集资参与人签订《借款合同》，旺乙公司为借款人、九某公司为担保人、集资参与人为出借人，合同约定给予集资参与人每月1.3%～2%的利息回报，约定还款期限，承诺到期还本付息；后有部分《借款合同》以旺甲�司为借款人、旺乙公司为担保人续签。采取这种方式，到2014年10月底，九某公司、旺乙公司等共向黄某等180余人吸收资金2656万元。2、2014年10月底，被告人唐超群与周赞宏发生矛盾，周赞宏离开公司，未继续参与集资，唐超群自行负责融资。2014年11月起，唐超群任命被告人王二成为融资部总监，负责九某公司对外融资。王二成负责融资期间，九某公司、旺乙公司共吸收资金1833.7万元。2015年2月，唐超群决定开始以旺甲公司扩大生产规模为由对外吸收资金。唐超群继续安排融资部总监王二成负责带领部门业务人员对外融资，由旺甲公司、旺乙公司与集资参与人签订《借款合同》，旺甲公司为借款人、旺乙公司为担保人、集资参与人为出借人，合同约定给予集资参与人每月1.3%～2%的利息回报，约定还款期限，承诺到期还本付息。采取这种方式，到案发时止，旺乙公司、旺甲公司共向李某等190余人吸收资金547.5万元。2015年11月25日，被告人王二成在广东省深圳市高铁站被铁路公安处的民警抓获，11月27日移送长沙警方；2015年12月16日18时左右，公安人员在长沙县星沙镇东升路灰埠小区聚贤茶楼将被告人唐超群抓获归案；2016年7月22日12时左右，公安人员在长沙市开福区湘江世纪城沸沸茗茶楼将被告人周赞宏抓获归案。上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证明：1、被告人唐超群、周赞宏、王二成的户籍证明材料和现实表现材料等，证明三人的身份。2、三份《线索来源及抓获经过》、深圳铁路公安处刑警支队出�的《犯罪嫌疑人归案情况说明》等，证明三名被告人分别被抓获到案的事实。3、九某公司的工商注册资料、企业法人营业执照、章程等，证明九某公司的工商登记、经营范围等情况。4、旺甲公司的工商注册登记资料、企业法人营业执照、章程等，证明旺甲公司的工商登记信息、经营范围等情况。5、旺乙公司的工商注册登记资料、企业法人营业执照、章程，（2012）望民破字第714号系列法律文书、望城区国土局对旺乙公司工业用地审批材料等资料，证明旺乙公司的工商登记信息、经营范围等情况，及股东、法定代表人等变更登记的情况。经破产重整，2013年12月20日，长沙市望城区人民法院裁定旺乙公司股东变更为唐超群、陈某。6、（2013）望刑初字第138号《刑事判决书》，证明旺乙公司原法定代表人危某因犯非法吸收公众存款罪被判刑的事实。7、中国银行业监督管理委员会湖南监管局办公室出具的证明，证明该局未向九某公司、旺乙公司、旺甲公司审批发放《金融许可证》，上述公司无在湖南省办理吸收公众存款业务的资格。8、集资参与人提供的九某公司制作的宣传单、宣传册，召开答谢会的视频截图等，证明：该公司向社会公众进行宣传的情况。宣传册中显示唐超群是九某集团的董事长，周赞宏是九某集团的执行董事、总裁。9、各集资参与人提供的借款合同、收据、付款凭证等相关书证，证明其投资时间、金额、项目等情况。借款合同分为两种，一种为甲方借款人是旺乙�司，乙方出借人是集资参与人，丙方担保人是九某集团；一种为甲方借款人是旺甲公司，乙方出借人是集资参与人，丙方担保人是旺乙公司。合同均约定月息1.3～2%不等，用途为扩大规模生产。10、中国人民银行湖南省分行账户信息，旺乙公司、旺甲公司、九某公司及唐超群、周赞宏、王二成等在银行的开户资料，及涉案银行账户交易流水情况，证明涉案银行账户的资金往来情况。11、扣押决定书、扣押文件清单、扣押经过，证明公安机关于2016年3月11日扣押了唐超群父亲唐某上交的九某公司2014年6月～2014年10月的财务资料；2016年10月21日扣押了唐超群妹妹唐某1上交的九某公司2014年11月～2015年6月的财务资料。12、湘天勤鉴（分）[2017]第105号《司法分析意见书》，证明各阶段、以各公司名义吸收资金的情况。13、辨认笔录，经过辨认，集资参与人黄某、肖某、舒某、胡某、黄某1，证人吴某、许某均辨认出九某公司董事长唐超群、执行董事周赞宏和融资部总监王二成。14、证人唐某2（九某公司出纳）的证言，证明九某公司2013年12月份收购了旺乙公司，2014年3月份开始有了融资业务。融资业务在2014年3月至10月期间是周赞宏负责，2014年11月至2015年6月期间，唐超群回到公司接管以后，银行转账是唐某2做的，集资款先集中到九某公司的一个交通银行账户，然后再由该账户支出。这期间融资来的钱用在了九某公司的日常开支、业务员的提成发放、投资客户的本金和利息兑付、旺甲公司工程款的结算、旺乙公司员工工资和电费支出等方面。唐超群接手以后向投�客户发放利息是通过唐某2的个人账户支付的，一般是先从公司账户转到唐超群账户，再转到唐某2的账户上，再由唐某2转到投资客户的账户上。15、证人许某、陈某、陈某1、吴某（均为九某公司销售部业务人员）的证言，证明唐超群是九某公司的法定代表人、董事长，是公司一把手；周赞宏是九某公司的执行总裁，唐超群不在就是他负总责；王二成是销售部总监，负责公司整个融资业务，包括业务经理的日常管理，客户答谢会的策划等等管理工作。九某公司吸引群众来投资主要有如下几种宣传方式：一是发动业务员上街发放宣传单；二是组织有投资意愿的群众到公司实地考察，宣传介绍公司的基本情况；三是组织客户答谢会，公司负责人讲话，宣传公司的实力强，鼓励群众多借款给公司等等。宣传册宣传九某公司是一家集团化公司，旺乙公司、旺甲公司是九某公司旗下的子公司，公司负责人周赞宏、王二成也是这样讲的，而且九某公司的董事长唐超群也是旺乙公司、旺甲公司的大股东。许某在公司听王二成讲过，正在办理《金融许可证》，还没有办下来。16、证人梁某的证言，证明他介绍客户到九某公司投资，获得提成，同时每月领取顾问费的事实。17、证人李某、谢某（旺乙公司员工）的证言，证明旺乙公司的经营情况。唐超群接管公司后，经常看到有些老年人被他们带来公司参观，考察公司的经营情况，后来听说他们都借了钱给公司。18、集资参与人肖某、舒某、黄某1、谢某1、李某、戴某等人的证言，证明他们通过短信、传单、熟人推荐等不同途径知道九某公司的投资项目�经过业务员介绍，参加茶饮会、答谢会，到旺乙公司、旺甲公司参观考察等方式了解项目情况，之后签订《借款合同》借款给旺乙公司或旺甲公司，由九某公司或旺乙公司提供担保的情况，分别证明了自己投入资金的情况。19、被告人唐超群的供述，证明：⑴九某公司名下有七家子公司，包括旺乙公司、旺甲公司等。⑵2014年年初，周赞宏和唐超群商定向群众借款，以旺乙公司扩大生产为名进行融资、九某公司担保，因为旺乙公司生产怡宝矿泉水，有实业，容易融到钱。2014年3月九某公司正式开始进行民间融资，当时唐超群是公司的董事长，对公司负全责，周赞宏是执行总裁，全权负责公司的运营管理。公司刚开始民间融资时，周赞宏全权负责融资；到2014年9月底，唐超群和周赞宏为融资来的钱的去向用途等问题发生矛盾，周赞宏�开了公司。⑶周赞宏离开后，唐超群全面负责公司的融资业务，于2014年11月1日任命王二成为融资部总监，继续进行民间融资业务；2015年2月份，改以旺甲公司扩大生产的名义借款，并以旺乙公司做担保，唐超群让王二成去印制了借款合同。2014年3月份开始，九某公司以旺甲公司扩大生产，并以旺乙公司做担保的模式对外进行融资。到2015年6月停止对外融资。以旺甲公司的名义进行融资借款，并以旺乙公司担保，是九某公司负责收取投资款，并由九某公司负责还本付息。⑷具体的融资方式是向群众借款，签订借款合同，借款合同期限一般为一年或者半年，约定月息一般是2分，年利率为24%。公司承诺按月发放利息，到期全额归还本金。九某公司面向群众借款的宣传方式主要有：组织业务员到公司周边繁华的地方发公司印好的宣传单；组织有投资意向的群众到旺乙公�和旺甲公司考察；公司组织答谢会，唐超群和周赞宏在答谢会上发言，介绍公司的生产情况，鼓励大家继续借款给公司等等。借款时，对客户没有要求，面向社会公众，只要愿意投资并同意公司承诺的月息就可以。⑸九某公司向社会公众融资借款，没有经过相关金融监管机构的批准，没有办理《金融许可证》。⑹唐超群接管融资业务以后，任命王二成做融资部总监，具体负责融资工作。王二成是直接面对投资客户的，主要就是负责发传单，带客户参观等宣传工作，唐超群、周赞宏等人就是有投资额大的客户来了，会和客户面谈，内容就是介绍公司情况，唐超群和周赞宏还参加过客户答谢会，并在会上做了讲话，讲九某公司的发展前景以及旺乙公司的经营情况，希望客户多投资。20、被告人周赞宏的供述，证明：⑴2014年年初，因为九某公司农业板块的投入大，加上收购旺乙公司造成资金周转困难，周赞宏和唐超群商量进行民间集资来筹集资金，以旺乙公司扩大生产为名进行融资，九某公司担保。⑵九某公司向社会公众融资借款，没有经过相关金融监管机构的批准和办理《金融许可证》，周赞宏知道这么做是非法的。⑶2014年3月份九某公司正式开始进行民间融资，周赞宏参与了2014年3月至2014年10月期间九某公司开展的集资业务。公司向群众借款时，公司对客户没有什么要求，只要自愿就行。九某公司的宣传方式主要有以下几种：一是组织业务员到公司周边繁华的地方发公司印好的宣传单，二是组织有投资意向的群众到旺乙公司和旺甲公司去考察，三是组织答谢会，周赞宏和唐超群在答谢会上介绍公司的生产经营情况和公司的融资情况等等。具体的集资方式就是向群众借款，签订借款合同，借款合同期限为一年、半年或三个月的，约定利息，公司承诺按月发放利息，到期全额归还本金。⑷九某公司吸收到的资金，有2500万元左右用于偿还债务，其余用于支付业务员的提成、客户的利息、房租、员工工资、公司的水电、办公用品等日常费用。⑸2014年9月底，唐超群来公司和周赞宏对账，周赞宏说他把集资来的2000多万钱还账了，双方吵了起来，于是从2014年10月开始周赞宏退出了九某公司的管理。21、被告人王二成的供述，证明：王二成于2014年4月份到九某公司当业务员。九某公司从2014年3月份开始以旺乙公司扩大生产经营、九某公司做担保进行民间融资，为此九某公司专门成立了销售融资部，前期由周赞宏全面负责，2014年11月份唐超群要王二成负责。2015年3月份开始以旺甲公司扩大生产经营、以旺乙公司和九某公司做担保进行�间融资。九某公司民间融资的对象以中老年人为主。这些投资人都是通过公司业务员散发传单宣传知道九某公司，或者是原来的投资人介绍过来的。九某公司的业务员在超市等人员比较集中热闹的地方发放传单，组织投资人实地参观九某公司、旺乙公司及旺甲公司和开客户答谢会。答谢会讲话宣传都是唐超群和周赞宏出面，主要就是介绍公司发展的良好前景，加强客户的投资信心，再就是感谢投资客户的支持。王二成作为九某公司销售融资部业务员和业务经理时，主要工作就是上街发宣传单或者通过自己的社会关系发展客户来公司投资；2014年11月1日当总监后，王二成仍然在发展、维护客户，下面的业务经理有事向他汇报，他再向唐超群汇报。王二成自己也进行了投资。本院认为：湖南九某农业投资开发集团有限公司、湖南旺甲�品科技有限公司、湖南旺乙食品科技有限公司违反国家金融管理法律法规，未经有关部门依法批准，通过推介会、传单等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，向社会不特定对象吸收资金，被告人唐超群、周赞宏是直接负责的主管人员，王二成是直接责任人员，其行为均构成非法吸收公众存款罪；其中唐超群参与吸收资金5037.2万元，周赞宏参与吸收资金2656万元，王二成参与吸收资金2381.2万元，均数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，唐超群、周赞宏共同商议向社会不特定对象吸收资金，积极组织、安排对外融资，掌控资金，起主要作用，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。被告人唐超群的供述、多名证人的证言证明王二成从2014年11月开始履行融资部总监的职责、负责对外融资，此时王二成已属直接责任人员，应对其参与的犯罪负责；王二成在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可减轻处罚。三名被告人到案后，如实供述了自己的罪行，依法可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。本案部分集资参与人出具书面意见，对唐超群表示谅解，可在量刑时酌情予以考虑。周赞宏的辩护人提出周赞宏离开公司系犯罪中止的辩护意见，经查，周赞宏因与唐超群发生矛盾而离开九某公司，并非自动放弃犯罪，也没有采取有效措施防止犯罪结果发生，辩护人的此点辩护意见，本院不予采纳。九某公司、旺乙公司、旺甲公司面向社会不特定对象吸收资金，王二成作为业务员、融资部总监，其集资对象并不限于亲友，也属于不特定对象的范畴，王二成的辩护人提出从亲友处吸收的投资不应计入犯罪金额的意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款，�二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款，根据最高人民法院《关于适用的解释》第二百八十三条的规定，判决如下：一、被告人唐超群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月16日起至2019年6月15日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人周赞宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑�一日，即自2016年7月22日起至2019年7月21日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人王二成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月25日起至2018年5月24日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  肖贞英人民陪审员  甘炯宇人民陪审员  黄明德二〇一七年十月三十一日书 记 员  施江平附本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后�动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院《关于适用的解释》第二百八十三条对应当认定为单位犯罪的案件，人民检察院只作为自然人犯罪起诉的，人民法院应当建议人民检察院对犯罪单位补充起诉。人�检察院仍以自然人犯罪起诉的，人民法院应当依法审理，按照单位犯罪中的直接负责的主管人员或者其他直接责任人员追究刑事责任，并援引刑法分则关于追究单位犯罪中直接负责的主管人员和其他直接责任人员刑事责任的条款。