四川省开江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川1723刑初20号
公诉机关四川省开江县人民检察院
被告人张建，男，1963年7月22日出生，汉族，四川省达州市达川人，初中文化，个体商人，住四川省达川区麻柳镇。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月11日被开江县公安局刑事拘留，同年6月17日经开江县人民检察院批准逮捕，当日由开江县公安局执行逮捕。现羁押于开江县看守所。
开江县人民检察院以开检刑诉（2016）131号起诉书指控被告人张建犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。开江县人民检察院指派检察员李明出庭支持公诉，被告人张建到庭参加诉讼。现已审理终结。
开江县人民检察院指控，2010年7月1日，被告人张建挂靠开江县房地产综合开发公司在开江县新宁镇�发“紫怡楼”项目。因资金不足，在“紫怡楼”项目建设期间，张建在未经有关部门批准不具备面向社会公众吸收存款资格的情况下，向社会公众传播集资信息，许诺给予月息3%的回报，约定以在建房屋作抵押，向陈某、黎某、黎2、梁某、李某等28人吸收资金655.55万元。张建已归还本金7.5万元，支付资金利息37.57万元。张建于2013离开开江。此后，开江县房地产综合开发公司接手处理“紫怡楼”项目遗留问题，该公司已与部分借款户达成以房抵债协议。
公诉机关认为，被告人张建非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并提供了相关证据支持公诉。
被告人张建对公诉机关指控罪名和事�无异议，请求法庭从轻处罚。
经审理查明，2010年7月1日，被告人张建挂靠开江县房地产综合开发公司在开江县新宁镇开发“紫怡楼”项目。因资金不足，在“紫怡楼”项目建设期间，张建在未经有关部门批准不具备面向社会公众吸收存款资格的情况下，向社会公众传播集资信息，许诺给予月息3%的回报，约定以在建房屋作抵押，向陈某、黎某、黎2、梁某、李某等28人吸收资金655.55万元。张建已归还本金7.5万元，支付资金利息37.57万元。张建于2013离开开江。此后，开江县房地产综合开发公司接手处理“紫怡楼”项目遗留问题，该公司已与部分借款户达成以房抵债协议。
其具体集资人员及金额如下：
1、2011年9月张建向陈某、石某借款20万元，约定月息3分，支付利息3.6万元，尚欠借款16.4万元�以开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼A单元1楼1、2号房屋冲抵借款。
2、2012年8月张建向黎某借款12万元，支付利息3万元，尚欠借款9万元。
3、2011年12月3日张建向黎2借款20万元，约定月息3分，未支付利息和未偿还本金。
4、2011年11月1日张建向梁某借款14.55万，约定月息3分，未支付利息和未偿还本金。以开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼A单元1楼1、2号房屋冲抵借款。
5、2011年10月18日张建向李某借款15万元，约定月息3分，支付利息1.35万元，尚欠借款13.65万元。以开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼A单元1楼1、2号房屋冲抵借款。
6、2012年4月14日张建向龙某借款18.2万元，支付利息1.8万元。以开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼A单元2楼2号房屋冲抵借款。
7、2011年4月14日张建向陈某借款20万元，约定月息3分，支付利息3.6万元，尚欠借款16.4万元。以开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼A单元1楼1、2号房屋冲抵借款。
8、2011年9月19日张建向姚某借款20万元，约定月息3分，支付利息3.6万元，尚欠借款16.4万元。以开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼A单元1楼1、2号房屋冲抵借款。
9、2011年9月19日张建向孙某借款50万元，约定月息3分，未支付利息和未偿还本金。以开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼B单元1楼2号房屋冲抵借款。
10、2012年3月25日张建向张某借款48.5万元，约定月息3分，支付利息3万元。以开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼B单元3楼2号�屋冲抵借款43140元，尚欠借款41.186万元。
11、2012年2月26日张建向杨某借款10万元，约定月息3分，支付利息0.3万元，尚欠借款9.7万元。
12、2012年2月26日张建向王某借款10万元，约定月息3分，支付利息0.3万元，尚欠借款9.7万元。
13、2011年7月31日张建向蒋某借款10万元，约定月息3分，支付利息3万元，尚欠借款7万元。
14、2011年12月7日张建向蒋2借款11万元，约定月息3分，支付利息1.68万元，尚欠借款9.32万元。
15、2011年12月7日张建向蒋3、张3借款72.5万元，约定月息3分，未支付利息，偿还本金7.5万元。以开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼B单元7楼1号房屋冲抵借款52.2756万元，尚欠借款12.7244万元。
16、2011年9月9日张建向刘某借款18万元，约定月息3分，支付利息1.62万元，尚欠借款16.38万元。
17、2013年1月29日张建向谭某借款20万元，约定月息3分，未支付利息和未偿还本金。以开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼A单元2楼2号房屋冲抵借款。
18、2011年11月1日张建向朱某借款28万元，约定月息3分，支付利息2.52万元，尚欠借款25.48万元。
19、2011年8月17日张建向刘2借款20万元，约定月息3分，支付利息0.6万元，尚欠借款19.4万元。
20、2012年2月26日张建向郝某借款21万元，约定月息3分，支付利息1.89万元，尚欠借款19.11万元。
21、2012年4月8日张建向吴某借款10万元，约定月息3分，未支付利息和未偿还本金。以开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼A单元2楼2号房�冲抵借款。
22、2012年4月8日张建向刘3借款5万元，约定月息3分，未支付利息和未偿还本金。
23、2012年6月8日张建向黄某借款50万元，约定月息3分，支付利息1.5万元，尚欠借款48.5万元。以开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼B单元3楼2号房屋冲抵借款。
24、2011年12月7日张建向胡某借款30万元，约定月息3分，支付利息2.7万元。以开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼A单元6楼2号房屋冲抵借款。
25、2012年8月22日张建向江某借款16.8万元，约定月息3分，支付利息1.51万元。开江县新宁镇西大街292号畜牧局院内的紫怡楼A单元6楼2号，冲抵借款。
26、2012年6月6日张建向李某借款50万元，约定月息3分，未支付利息和未偿还本金。
27、2011年7月13日张建向蒋4借款25万元，约定月息3分，偿还本金5万元，尚欠本金20万元。
28、2011年6月5日张建向陈3借款10万元，约定月息2分，未支付利息和未偿还本金。
综上，被告人张建共借款655.55万元，归还本金7.5万元，支付利息37.57万元；开江县房地产综合开发公司接手处理“紫怡楼”项目遗留问题后，与借款户龙某、谭某、孙某、吴某、黄某、胡某、江某、蒋3达成以房抵债协议，共抵偿债务341.1396万元。尚有269.3404万元借款未归还。
同时查明，2016年5月4日，西安铁路公安处华山站派出所民警将被告人张建抓获，同月11日被开江县公安局刑事拘留。
以上事实，有下列证据证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实2016年4月21日，石某、黎某、黎2、李某等人向开江县公安局经侦大队报案称，开江县房地产综合开发公司“紫怡楼”建设工程项目负责人张建，以2至3分的利息为诱饵，借款3000余万元，请求立案侦查。开江县公安局于2016年4月27日立案侦查。
2、拘留证、逮捕证，证实对被告人采取强制措施情况。
3、户籍信息，证实被告人张建身份情况。
4、抓获经过，证实被告人张建到案情况。
5、内部承包经营责任合同、授权委托书，证实2010年7月1日，张建与开江县房地产综合开发公司签订内部承包经营责任合同，由张建以房地产综合开发公司名义开发“紫怡楼”。
6、开江县房地产综合开发公司文件、县住建局（2014）327号文件、县政府纪要，证实县政府、县建设局、房地产综合开发公司处置张建借款遗留问题的情况。
7、购房合同，证实开江县房地产综合开发公司与蒋5、曾某（张某、黄某）、李某（刘某）、张3、王某（孙某）、谭青正、胡某（江某）、谭某（龙某、吴某）、陈某（姚某、陈某、李某、梁某）、朱某（刘某）签订购房合同，以房抵债。
8、紫怡楼购房户楼层房号明细表、借款户楼层房号明细表，证实开江县房地产综合开发公司以将紫怡楼房屋售出24套，剩余18套房屋抵偿给借款人，其中有10套房屋已作抵偿，剩余6套房屋借款人未签订购房合同。
9、证人证言：
（1）刘某证言，证实2010年10月，张建挂靠开江县房地产综合开发公司，开发“紫怡楼”。“紫怡楼”已建设完工，一共有42套房屋，29套房屋售出，19户已经入住，5�暂未签订合同，另外5户需要退款。剩余18套房屋需要安置32户借款户，借款资金1174万元。房屋的土地使用证，产权证没有办理。
张建离开开江后，借款户找到开江县房地产综合开发公司，:为了挽回损失，便与该公司签订了一些购房合同，房屋单价每平米5200元，是根据总的支出2113.6614万元（包括借款）除以总面积4500得出的。
（2）陈某某证言，证实2013年3月，张建与陈某某在陕西省镇巴县吉安房地产开发公司签订开发服务合同，由张建以吉安公司名义开发定远新城项目，2014年，张建将定远新城项目转给了廖某，该项目至今没有启动建设。
10、受害人陈述：
（1）石某陈述，证实2011年9月15日，经谭某介绍，张建以搞工程需要周转资金为由，向她借现金20万元，约定月息3分。张建出具借条一张，双方签订了一份房屋预定协议书，约定以紫怡楼C-6-1号房屋作抵押。张建支付了6个月的利息，共计3.6万元。
（2）梁某陈述，证实他系李某岳父。2011年11月18日，经陈某介绍，张建向李某借款15万元，约定月息3分。以紫怡楼B-6-2号房屋作抵押。李某共计收取利息13500元。2011年11月1日，张建向他借款145500元，月息3分，张建支付利息18000元。
（3）龙某陈述，证实2012年4月14日，张建、潘某某夫妇向他借款20万元，扣除1.8万元利息，实际借款18.2万元，月息3分。以紫怡楼C-1-2号房屋作抵押。2016年1月25日，在开江县房地产综合开发公司将A-2-2号房屋抵偿给了龙某、谭某、吴某三人，并签订《紫怡楼购房合同》。因该房屋还涉及其他人，龙某并不认可该抵偿协议。
(5)张某证言，证�2012年3月25日，张建向他借款50万元，月息3分，以紫怡楼C-7-1和C-7-2两套房屋作抵押。张建支付了3万元利息。
证人杨某、蒋某、蒋3、谭某等人的证言与石某、梁某、龙某等人的证言基本一致。
11、被告人张建供述，证实2016年5月4日，他在乘坐K690次列车时被抓获归案。
2011年，他经人介绍拍买到开江县畜牧局空地一块，后挂靠开江县房地产综合开发公司修建“紫怡楼”。因自有资金不足，便委托谭某、杜涛、陈某帮忙介绍人借钱给自己，在借钱的过程中又让债权人帮助散播集资信息，承诺给付3分的月息，并且可以以“紫怡楼”作抵押。由于房屋销售困难，一直到主体完工都没卖出几套，加之要偿付资金利息，导致没钱归还借款。
他向陈某借款20万元，月息3分，借款当�支付利息6000元，用紫怡楼C-6-1作抵押，已付利息3.6万元；向黎某借款30万元，抵房后剩余12万元，已付利息4.5万元；向黎2借款20万元，月息3分；向李某借款15万元，借款当天支付利息0.45万元，以B-6-2抵押，已付一个季度利息；向龙某借款20万元，其中含1.8万元利息，月息3分，以C-1-2抵押；向陈某借款20万元，以C-7-2抵押，月息3分，已付3.6万元利息；向姚某借款20万元，月息3分，以C-7-7抵押，已付3.6万元利息；向孙某借款50万元，月息3分，以A-1-2、B-1-2作抵押；向张某借款40万元，以C-7-1作抵押，2015年9月，加上利息出具了一张62万元的借条；向杨某借款10万元；向王某借款10万元；向郝某借款21万元，将C-7-1、C-6-2共同抵押给杨某、王某、郝某三人；向蒋某借款10万元，月息3分，已付3万余元利息；向蒋2借款11万元，月息3分，已付1万余元利息；蒋3借款72.5万元，月息3分，以B-2-2、B-4-2作抵押，潘某某在借条上签字；向谭某借款20万元，月息3分，以C-4-1作抵押，潘某某在借条上签字；向刘某借款18万元，月息3分，已付利息1.8万余元；向朱某借款28万元，月息3分，以C-5-2作抵押；向刘2借款20万元，月息3分，以B-4-2作抵押；向吴某借款20万元，月息2分，以B-1-1作抵押；向黄某借款50万元，借款时扣除1.5万元，以B-7-2等5套房屋作抵押；向胡某借款30万元，月息3分，以A-3-2、A-6-2作抵押，已付利息2.7万元；向江某借款16.8万元，月息3分，已付利息1.5万元；向梁某借款15万元，借款时扣除利息0.45万元，月息3分，以A-4-1作抵押，已付利息1.8万余元；向陈3借款10万元；向李某借款50万元，月息3分，以A-1-1、1-2和C-2-2作抵押；向蒋4借款25万元，蒋4为了让他归还借款，让张建出具了两张130万元的收据。
修建紫怡楼用去1000多万元，其中包含�付给借款户的利息。
紫怡楼一共有40多套住房，他以房屋作抵押，但不是用房屋抵债，打算将房屋卖出去后再归还借款。在后期，他为了支付借款利息、继续修建“紫怡楼”，因而继续借款。我家属潘庆秀在部分借条上签了字，借款时也在场，但对借款具体情况不知情。
2012年，他因无钱归还借款离开开江，当时“紫怡楼”主体已经完工，只剩下扫尾工程，委托了谭周龙将房屋修建完毕、办理手续和借款问题。
陕西省镇巴县“定远新城”项目是镇巴县吉安房地产开发有限责任公司开发，吉安公司法人代表是陈某某，该项目负责人是廖某。他没有在“定远新城”投资。
12、四川林海司法鉴定所司法会计鉴定意见书，证实本案涉及债权人借款本金、归还本金、支付利息�况。
以上证据，经庭审举证、质证，其证据来源合法、客观真实，能相互印证，本院予以采信。
本院认为，被告人张建未经有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。
被告人张建非法吸收公众存款600余万元，属数额巨大，依法应在三年以上十年以下量刑处罚。
审理过程中，被告人张建能如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。同时，被告人张建给付了部分利息，以房抵偿了部分借款，挽回了部分经济损失，依法可以酌情从轻处罚。
根据被告人张建犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会�危害程度以及被告人的悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十一条，第五十二条，第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第三款；最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第四款之规定，判决如下：
一、被告人张建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金6万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月4日起至2019年11月3日止）。
二、被告人张建余下赃款269.3404万元，继续追缴，返还受害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张光勇
审 判 员 郑栈芳
人民陪审员 李开宣
二〇一七年七月五日
书 记 员 胡梦曲
附：本案所适用的法律条款
一、《中华人民共和国刑法》
1、第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
2、第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。
3、第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
4、第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
5、第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
1、第三条第一款第（一）项：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。
第二款第（一）项：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。
第三款：非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
第二款：集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予以扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，予以扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。
三、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》
1、第五条第四款：查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。