大连市西岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0203刑初173号
公诉机关大连市西岗区人民检察院。
被告人陈某某，因本案于2016年9月29日被大连市公安局刑事拘留，经大连市人民检察院批准逮捕，同年11月4日被该局执行逮捕。现羁押于大连市看守所。
被告人那某某，因本案于2016年12月16日被大连市公安局刑事拘留，经大连市人民检察院批准逮捕，同年1月20日被该局执行逮捕。现羁押于大连市看守所。
辩护人王立盛，辽宁岭岩律师事务所律师。
被告人王某某，男，现因本案于2016年12月16日被大连市公安局刑事拘留，同年12月28日被大连市公安局取保候审。
被告人曲某某，男，现因本案于2016年12月28日被大连市公安局取保候审。
被告人柴某某，男，因本案于2016年12月28日被大连市公安局取保候审。
大连市西岗区人民检察院以西检诉刑诉[2017]142号起诉书指控被告人陈某某、那某某、王某某、曲某某、柴某某犯骗取贷款罪，于2017年5月10日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2018年1月26日公开开庭审理了本案。大连市西岗区人民检察院指派代理检察员王丽萍、周日新出庭支持公诉。被告人陈某某、那某某、王某某、曲某某、柴某某及那某某的辩护人王立盛到庭参加诉讼。现已审理终结。
大连市西岗区人民检察院指控：2013年11月29日，被告人陈某某、那某某、曲某某、柴某某组成联保组，以虚假证明材料向位于大连市西岗区黄河路55号的中国民生银行股份有限公司大连分行越秀支行（以下简称民生银行）申请办理海参养殖联保贷款，骗取贷款合计人民币900万元。具体事实如下：
被告人陈某某明知自己不符合该联保贷款的条件，冒用他人海参圈欺骗民生银行现场调查人员，并在向民生银行提供的虚假贷款材料上签字，骗取贷款230万元。该笔贷款现已偿还民生银行人民币459，402.26元（含保证金偿还），仍有人民币1，840，597.74元未偿还。
被告人那某某明知自己不符合该联保贷款的条件，冒用他人海参圈欺骗民生银行现场调查人员，并在向民生银行提供的虚假贷款材料上签字，骗取贷款220万元。该笔贷款现已偿还民生银行人民币481，638.45元（含保证金偿还），仍有人民币1，718，361.55元未偿还。
被告人王某某明知自己不符合该联保贷款的条件，仍让被告人曲某某向民生银行申请贷款供自己使用。被告人曲某某在明知自己不符合贷款条件的情况下，冒用他人海参圈欺骗银行现场调查人员，并在向民生银行提供的虚假贷款材料上签字，骗取贷款人民币250万元供被告人王某某使用。该笔贷款现已偿还民生银行人民币1，495，041.12元（含保证金偿还），仍有人民币1，004，958.88元未偿还。
被告人柴某某明知自己不符合该联保贷款的条件，冒用他人海参圈欺骗民生银行现场调查人员，并在向民生银行提供的虚假贷款材料上签字，骗取贷款200万元。该笔贷款现已偿还民生银行人民币1，136，006.63元（含保证金偿还），仍有人民币863，993.37元未偿还。
大连市西岗区人民检察院认为：被告人陈某某、那某某、王某某、曲某某、柴某某，以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。其中，被告人王某某、曲某某共同骗取银行贷款，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，系共同犯罪。被告人陈某某、那某某、王某某、曲某某、柴某某系传唤到案，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项之规定，系自首，可以从轻处罚。公诉机关为上述指控向法庭提供了相关的证据。
被告人陈某某、那某某、王某某、曲某某、柴某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。
那某某的辩护人王立盛对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。量刑部分认为被告人那某某系自首，犯罪数额较小，主观恶性不大，且系初犯，请求法庭对那某某从轻处罚。
经审理查明，2013年11月29日，被告人陈某某、那某某、曲某某、柴某某组成联保组，以虚假证明材料向位于大连市西岗区黄河路55号的中国民生银行股份有限公司大连分行越秀支行（以下简称民生银行）申请办理海参养殖联保贷款，骗取贷款合计人民币900万元。具体事实如下：
被告人陈某某明知自己不符合该联保贷款的条件，冒用他人海参圈欺骗民生银行现场调查人员，并在向民生银行提供的虚假贷款材料上签字，骗取贷款人民币230万元。该笔贷款现已偿还民生银行人民币459，402.26元（含保证金偿还），仍有人民币1，840，597.74元未偿还。
被告人那某某明知自己不符合该联保贷款的条件，冒用他人海参圈欺骗民生银行现场调查人员，并在向民生银行提供的虚假贷款材料上签字，骗取贷款220万元。该笔贷款现已偿还民生银行人民币481，638.45元（含保证金偿还），仍有人民币1，718，361.55元未偿还。
被告人王某某明知自己不符合该联保贷款的条件，仍让被告人曲某某向民生银行申请贷款供自己使用。被告人曲某某在明知自己不符合贷款条件的情况下，冒用他人海参圈欺骗银行现场调查人员，并在向民生银行提供的虚假贷款材料上签字，骗取贷款人民币250万元供被告人王某某使用。案发后至2017年11月6日，250万元本金已全部还清。
被告人柴某某明知自己不符合该联保贷款的条件，冒用他人海参圈欺骗民生银行现场调查人员，并在向民生银行提供的虚假贷款材料上签字，骗取贷款200万元。案发后该笔贷偿还民生银行人民币1，136，006.63元（含保证金偿还），在本院审理过程中又偿还人民币20万元，尚欠本金人民币664150.93元未偿还。
另查明，被告人陈某某、那某某、王某某、曲某某、柴某某经公安机关口头传唤主动到案，并如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有案件来源及抓捕经过，人口基本信息，情况说明，证明，刑事判决书，贷款相关材料及放款通知书，借款凭证，海域使用权证书，海洋渔业联保材料清单，联保授信业务操作规程，买卖协议，占荒地补偿协议书，车辆档案，资金流向图，银行流水及相关凭证，扣款回单，还款凭证，贷款档案信息，鉴定书，鉴定意见通知书，证人郝某某、陈某某、王某某、陈某某、董某某、孙某某、张某某、孙某某、冯某某、姚某、赵某某、王某某、周某某、刘某某、郭某某、金某某、梁某某、鲁某某、梁某某、周某某、陈某某、赵某某、肖某的陈述笔录，被告人陈某某、那某某、王某某、曲某某、柴某某的供述笔录等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈某某、那某某、王某某、曲某某、柴某某，以欺骗手段取得银行贷款100万元以上，情节严重，五被告人的行为侵犯了国家的金融秩序和财产安全，均已构成骗取贷款罪。大连市西岗区人民检察院指控陈某某、那某某、王某某、曲某某、柴某某犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人的犯罪行为造成的被害单位的经济损失依法应予退赔。王某某、曲某某共同故意实施犯罪行为，系共同犯罪。陈某某、那某某、王某某、曲某某、柴某某经口头传唤主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，均系自首，同时陈某某、那某某偿还被害单位部分欠款，柴某某偿还被害单位大部分欠款，王某某、曲某某偿还被害单位全部欠款，对五被告人均依法予以从轻处罚。那某某辩护人请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、七十二条、七十三条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人陈某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月29日起至2018年2月28日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、被告人那某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决生效之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月16日起至2018年2月15日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
三、被告人柴某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期从判决生效之日起计算。罚金于判决生效之日起立即缴纳。）
四、被告人王某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期从判决生效之日起计算。罚金于判决生效之日起立即缴纳。）
五、被告人曲某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期从判决生效之日起计算。罚金于判决生效之日起立即缴纳。）
六、被告人陈某某依法退赔被害单位中国民生银行人民币1840597.74元；被告人那某某依法退赔被害单位中国民生银行人民币1718361.55元；被告人柴某某依法退赔被害单位中国民生银行人民币664150.93元。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 安德宪
人民陪审员 任 伟
人民陪审员 崔海燕
二〇一八年二月一日
书 记 员 于巍巍