陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0821刑初342号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人王某甲，女，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月27日被神木县公安局刑事拘留，同年12月3日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
被告人王某乙，女，汉族，中共党员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月30日被神木县公安局刑事拘留，同年12月3日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
被告人郭某某，女，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月30日被神木县公安局刑事拘留，2015年12用3日被逮捕，2016年1月26日被取保候审。
辩护人杜博、齐永恒，均系陕西富州律师事务所律师。
神木县人民检察院以神检刑诉（2016）276号起诉书指控被告人王某甲、王某乙、郭某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月19日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，神木县人民检察院指派检察员紫鹏、乔子轩出庭支持公诉，被告人王某甲、王某乙、郭某某及其辩护人杜博、齐永恒到庭参加了诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，被告人王某甲、王某乙、张某某（己去世）成立神木县某某信用担保有限公司（后变更为神木县诚鑫工贸有限公司），三人持同等股份以公司的名义，未经相关部门依法批准、以1.5%至2.2%的月利率向社会公众吸收存款，所吸收资金主要以2.5%至3.5%不等的月利率转贷第三方赚取利息差以及投资煤矿、房产等。2012年1月份张某某病故，被告人郭某某接替张某某参与担保公司的日常经营管理及吸收存款业务。截止本案案发，集资参与人共有88户，涉案资金5126.1万元、往息抵本后尚欠集资参与人3358.988万元。针对以上事实，公诉机关出示了举报材料、受案登记表、立案决定书、神木县诚鑫工贸有限公司登记基本情况，涉案财物登记表、被告人供述，集资参与人的陈述，证人证言等证据。据此认为，被告人王某甲等三人构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人王某甲、王某乙对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，并表示愿意以最大能力向集资参与人退赔。
被告人郭某某对公诉机关指控的事实基本无异议，但辩称其是因丈夫张某某去世，应王某甲、王某乙的邀请才参与进来的，主要是为了要账。
被告人郭某某的辩护人辩称，郭某某后期进来参与的行为不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，被告人王某甲、王某乙、张某某（己去世）于2008年成立神木县某某信用担保有限公司（后变更为神木县诚鑫工贸有限公司，以下称“担保公司”），三人持同等股份以公司的名义未在金融部门办理过相关手续，先后在神木县光达宾馆五楼、神木县麟州街草原站斜对面、神木县北亚华对面等地租赁办公场所，以1.5%至2.2%的月利率向社会公众吸收存款，2012年1月份张某某病故，同年3、4月份其妻子即本案被告人郭某某在被告人王某甲、王某乙的邀请下接替张某某参与担保公司的日常经营管理及吸收存款业务。郭某某进入担保公司后，应之前的存款户的要求将担保公司给存款户出具的借据中凡是有张某某签字、盖章的大部分替换为郭某某的名字。从2012年3、4月份至案发，王某甲、王某乙、郭某某共同在社会上吸收过少量资金。从2008年起至案发该担保公司共吸收88户集资参与人5126.1万元，其中7人所获利息大于存款本金，往息抵本后实欠81名集资参与人3358.988万元。
又查，王某甲，王某乙、张某某、郭某某将所吸收资金用于以下几方面：
煤矿投资，2011年9月8日，王某甲、王某乙、张某某以共同名义给榆林郝家梁煤矿入股2000万元（给存款人抵债558.5万元）；2014年4月10日王某甲、王某乙、张某某以共同名义给神木县崔家沟煤矿入股600万元；2011年6月17日王某甲、王某乙、张某某在折利军手中收回在神木县麻家塔赵仓峁煤矿75万元股权，折抵了王某甲三人的共同债权，该股权现在在杨义祥名下；2012年9月28日王某甲、王某乙、郭某某在杨振刚手中收回在神木县神木县店塔镇板墩焉煤矿82万元原始股权，折抵了王某甲三人的共同债权1441.5万元，该股权现在在刘光喜名下。
2、购置房产，王某甲、王某乙、张某某于2011年7月10日在神木县麟州街南段麟州华府12号楼购买了三套房，分别是：三单元14层01号（交认购款55.2648万元）、三单元17层01号（交认购款51.9564万元）、三单元7层02号（交认购款53.1866万元），三套房共交了160.4078万元。
3、公司入股，王某甲、王某乙、郭某某于2010年3月16日以共同名义在众信小额贷款公司入股300万元。
4、支付利息1310.692万元，偿还本金419.24万元。
再查，三被告人的现有资产情况：
被告人郭某某名下：
被查扣的陕K某某号“奥迪”牌轿车一辆已抵债给边和平。
被查扣的位于西安市曲江新区芙蓉东路99号4号楼1单元2401室房产一套，2011年9月份购买，全款交付186.8834万元。
郭某某的哥哥郭某甲以对被告人郭某某从轻判处为条件自愿交到处非办现金300万元向集资参与人退赔。
郭某甲、李某某夫妇以对被告人郭某某从轻判处为条件自愿交到处非位于神木县孟家沟村神国用(2007)第G006336号房产一套向集资参与人退赔。
被告人王某甲名下：
王某甲的儿子高某以对被告人王某甲判处缓刑为条件自愿交出神木县神木镇人民小区5区1号楼1单元401室以及神木镇新村塞上欣苑小区8号楼2单元701室两套房产向集资参与人退赔。
王某甲的丈夫高某某以对被告人王某甲判处缓刑为条件自愿交出位于西安市未央区凤城七路长和国际A座19层3号室房产一套向集资参与人退赔。
被告人王某乙名下：
被告人王某乙的儿子李某、儿媳刘某某以对被告人王某甲判处缓刑为条件自愿交出位于神木县神木镇油库路南三巷110号正房四间，南房三间商户以及位于神木镇警苑小区1号楼2单元502室两处房产向集资参与人退赔。
三被告人共有资产情况：
榆林郝家梁煤矿股权1441.5万元；
神木县崔家沟煤矿入股600万元；
神木县麻家塔赵仓峁煤矿75万元股权；
神木县神木县店塔镇板墩焉煤矿82万元原始股权（时值1476万元）；
神木县麟州街南段麟州华府12号楼购买了三套房，交款160.4078万元。
众信小额贷款公司股权300万元。
另查，本案中的81名集资参与人有75名就三被告人的现有资产状况以及各被告人的家属提交的资产情况表示满意，同时表示对三被告人的犯罪行为予以谅解。
上述事实，三被告人在庭审中均无异议，且有其在侦查阶段的供述，常住人口基本信息、无违法犯罪记录查询、张某某死亡注销证明、到案情况说明、受案登记表、举报材料、立案决定书、神木县诚鑫工贸有限公司登记基本情况，涉案财物登记表、协助查封通知书、郭某某陕K某某奥迪轿车机动车信息查询、机动车销售发票，郭某某同张耀军以物抵债协议、车辆抵债协议，郭某甲委托书、李某某委托书、神木县房地产管理所关于李某某名下神木县孟家沟村神国用(2007)第G006336号房产所有权档案、郭某甲300万元汇款单、榆林市郝家梁煤矿入股2000万元收款收据、以物抵债协议、神木县崔家沟煤矿。入股600万元收款收据、众信小额贷款公司股本金300万元收款收据、板墩焉煤矿转股82万元收据、麻家塔赵仓峁煤矿转股75万元收据、麟州华府一期内部诚意认购协议书及收款收据、集资参与人提供的借据复印件、银行流水明细；苏某某、刘某某、任某某等集资参与人的陈述；证人苏某某、王某某、张某某、郭某甲、崔某某、刘某某、张某某、边某某、常某某、王某某的证言；
交款凭条一支、郭某某陕K某某奥迪轿车钥匙一把、驾驶证一本、账本及会计凭证。被告人家属的保证书，刑事谅解书等证据在案证实，足以认定。
本院认为，被告人王某甲、王某乙、郭某某未经相关部门依法批准、未在金融部门办理过相关手续，非法吸收公众存款数额巨大，三被告人的行力均已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。在共同犯罪中，被告人王某甲、王某乙伙同他人以相同股份成立公司向社会上不特定人员吸收资金，均系主犯，应按照其参与的全部犯罪予以处罚；被告人郭某某在其丈夫去世后应被告人王某甲、王某乙二人之邀进入担保公司帮忙打理日常事务，虽然也共同吸收过部分资金，但也属帮助行为，应当认定其为从犯，可比照主犯予以从轻、减轻处罚。结合被告人等的资产状况，以及取得集资参与人的谅解情况，对三被告人适用缓刑对其所居住社区无重大不良影响，决定对三被告宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款和第三款之规定判决如下：
一、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金6万元（缓刑考验期限从判决判决确定之日起计算，罚金限本判决失效之日起三日内缴纳）；
二、被告人王某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金6万元（缓刑考验期限从判决判决确定之日起计算，罚金限本判决失效之日起三日内缴纳）；
三、被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金5万元（缓刑考验期限从判决判决确定之日起计算，罚金限本判决失效之日起三日内缴纳）；
四、将上述已查实属于三被告人的现有资产以及各被告人亲属自愿提交的资产，经处置后依法按比例退还给各集资参与人，直至将集资参与人之损失弥补完毕为止。如有不足，继续追缴。（另附财产明细）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 扬
审 判 员 王志浒
人民陪审员 高春芳
二〇一六年十二月二十二日
书 记 员 马 艳